ประกาศสํานักงานคณะกรรมการกํากับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

ที่ สข. 43/2547

เรื่อง  หลักเกณฑ์ เงื่อนไข และวิธีการในการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุน 

และการชักชวนลูกค้าให้เข้าทําสัญญาจัดการกองทุนส่วนบุคคล

\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

                   อาศัยอํานาจตามความในข้อ 7 ข้อ 8  ข้อ 18(1) และข้อ 19 แห่งประกาศคณะกรรมการกํากับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ที่ กน. 30/2547  เรื่อง  หลักเกณฑ์ เงื่อนไข และวิธีการจัดตั้งและจัดการกองทุน ลงวันที่ 10 มิถุนายน พ.ศ. 2547  และข้อ 3(1) และ (8) ข้อ 4(6) และข้อ 9 แห่งประกาศคณะกรรมการกํากับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ที่ กข. 42/2547 เรื่อง หลักเกณฑ์ เงื่อนไข และวิธีการในการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ การค้าหลักทรัพย์ และการจัดจําหน่ายหลักทรัพย์ที่เป็นหน่วยลงทุน ลงวันที่ 3 สิงหาคม พ.ศ. 2547  สํานักงานคณะกรรมการกํากับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ออกข้อกําหนดไว้ดังต่อไปนี้


ข้อ ๑ ประกาศนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันที่ 16 ธันวาคม พ.ศ. 2547 เป็นต้นไป


ข้อ ๒ ในประกาศนี้

                   “ขาย” ให้หมายความรวมถึง   การเสนอขายด้วย

                   “หน่วยลงทุน” หมายความว่า  หน่วยลงทุน และหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์

                   “หน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์”  หมายความว่า หน่วยลงทุนของกองทุนรวมที่ขายควบคู่ไปกับการขายกรมธรรม์ประกันชีวิตในรูปแบบของกรมธรรม์ประกันชีวิตควบคู่การลงทุน

                   “กรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน”  หมายความว่า กรมธรรม์ที่บริษัทประกันชีวิตออกให้ผู้เอาประกันภัย เพื่อเป็นหลักฐานว่าผู้เอาประกันภัยและบริษัทประกันชีวิตได้มีการทําสัญญาประกันชีวิตและสัญญาการลงทุนในหน่วยลงทุน โดยมีการตกลงว่าผู้เอาประกันภัยจะชําระค่าเบี้ยประกันชีวิตให้แก่บริษัทประกันชีวิตสําหรับการให้ความคุ้มครองต่อการมรณะหรือการจ่ายเงินเมื่อมีการทรงชีพ และผู้เอาประกันภัยจะชําระเงินค่าหน่วยลงทุนเพื่อการลงทุนในกองทุนรวมโดยผ่านบริษัทประกันชีวิต

                   “บริษัท” หมายความว่า บริษัทจัดการกองทุนรวมหรือบริษัทหลักทรัพย์ ที่เป็นผู้ดําเนินการเกี่ยวกับการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุน แล้วแต่กรณี

                    “บริษัทจัดการกองทุนรวม”  หมายความว่า  บริษัทหลักทรัพย์ที่ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทการจัดการกองทุนรวม

                   “บริษัทหลักทรัพย์”  หมายความว่า บริษัทหลักทรัพย์ที่ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ การค้าหลักทรัพย์ หรือการจัดจําหน่ายหลักทรัพย์ที่ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์เกี่ยวกับหน่วยลงทุน และบริษัทหลักทรัพย์ที่ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจ

หลักทรัพย์ประเภทการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ การค้าหลักทรัพย์ หรือการจัดจําหน่ายหลักทรัพย์ที่เป็นหน่วยลงทุน

                   “การขายโดยผู้ลงทุนมิได้ร้องขอ” (cold calling)  หมายความว่า  การขายหรือชักชวน โดยบริษัทจัดการกองทุนรวมกับบุคคลที่ไม่เคยเป็นผู้ถือหน่วยลงทุนของกองทุนรวมใดภายใต้การจัดการของบริษัทจัดการกองทุนรวมนั้นมาก่อน หรือโดยบริษัทหลักทรัพย์กับบุคคลที่ไม่เคยเป็นลูกค้าของตนมาก่อน แล้วแต่กรณี เพื่อให้ซื้อหน่วยลงทุนเป็นครั้งแรก ในลักษณะที่บริษัทจัดการกองทุนรวมหรือบริษัทหลักทรัพย์ตั้งใจเข้าพบผู้ลงทุนโดยตรงหรือติดต่อผู้ลงทุนทางโทรศัพท์โดยผู้ลงทุนมิได้เป็นฝ่ายร้องขอ

                   “ผู้ลงทุนประเภทสถาบัน”  หมายความว่า

(1)  ธนาคารพาณิชย์

(2)  บริษัทเงินทุน

                           (3)  บริษัทหลักทรัพย์ที่ซื้อหน่วยลงทุนเพื่อเป็นทรัพย์สินของตนเอง  หรือเพื่อการบริหารกองทุนส่วนบุคคล หรือเพื่อการจัดการโครงการลงทุนที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมายว่าด้วยการประกอบธุรกิจ เงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์ และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์

                           (4)  บริษัทเครดิตฟองซิเอร์

                           (5)  บริษัทประกันภัย

                           (6)  นิติบุคคลที่มีกฎหมายเฉพาะจัดตั้งขึ้นซึ่งมิได้เป็นบุคคลตาม (9) 

                           (7)  ธนาคารแห่งประเทศไทย

                           (8)  สถาบันการเงินระหว่างประเทศ

                           (9)  ส่วนราชการและรัฐวิสาหกิจตามกฎหมายว่าด้วยวิธีการงบประมาณ

                           (10)  กองทุนเพื่อการฟื้นฟูและพัฒนาระบบสถาบันการเงิน

                           (11)  กองทุนบําเหน็จบํานาญข้าราชการ

                           (12)  กองทุนสํารองเลี้ยงชีพ

(13)  กองทุนรวมตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

                           (14)  นิติบุคคลที่มีเงินลงทุนในหลักทรัพย์ตามงบการเงินปีล่าสุดที่ผู้สอบบัญชีตรวจสอบแล้วตั้งแต่หนึ่งร้อยล้านบาทขึ้นไป

                           (15)  นิติบุคคลที่มีผู้ถือหุ้นเป็นบุคคลตาม (1) ถึง (14) ถือหุ้นรวมกันเกินกว่าร้อยละเจ็ดสิบห้าของจํานวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมด

                           (16)  ผู้ลงทุนต่างประเทศซึ่งมีลักษณะเดียวกับผู้ลงทุนตาม (1) ถึง (15) โดยอนุโลม

                           (17)  นิติบุคคลตามที่สํานักงานอนุญาตเป็นรายกรณี ซึ่งนิติบุคคลนั้นต้องประกอบธุรกิจหลักสอดคล้องกับธุรกิจหลักที่กองทุนรวมต้องการลงทุนตามที่กําหนดไว้ในนโยบายการลงทุน

                   “คําแนะนําเฉพาะเจาะจง”  หมายความว่า คําแนะนําที่ให้แก่บุคคลใดบุคคลหนึ่งเพื่อความเหมาะสมกับวัตถุประสงค์ในการลงทุน ฐานะทางการเงิน หรือความต้องการของบุคคลนั้น

                   “การบริการธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์”  หมายความว่า การบริการธุรกรรมที่ใช้วิธีการทางอิเล็กทรอนิกส์ทั้งหมดหรือแต่บางส่วน เช่น เครื่องฝากถอนเงินอัตโนมัติ (Automatic Teller Machine) บริการธนาคารทางโทรศัพท์ (telebanking) อินเทอร์เน็ต หรือสื่ออื่นใดที่มีลักษณะเดียวกัน

                   “การชักชวนลูกค้า”  หมายความว่า  การชักชวนลูกค้าให้ทําสัญญากับบริษัทจัดการกองทุนส่วนบุคคลโดยมีการวางแผนการลงทุนให้แก่ลูกค้าด้วย

                   “บริษัทจัดการกองทุนส่วนบุคคล”  หมายความว่า บริษัทหลักทรัพย์ที่ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทการจัดการกองทุนส่วนบุคคล

                   “สํานักงาน”  หมายความว่า สํานักงานคณะกรรมการกํากับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์


หมวด ๑ การขายและรับซื้อคืนหน่วยลงทุน

\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_


ข้อ ๓ ในการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุน  บริษัทต้องดําเนินการตรวจสอบความมีตัวตนของผู้ลงทุน และต้องดําเนินการเปิดเผยข้อมูลและคําเตือนที่สําคัญต่อการตัดสินใจซื้อขายหน่วยลงทุนและข้อมูลเกี่ยวกับการร้องเรียน  รวมทั้งข้อมูลเกี่ยวกับผู้ติดต่อกับผู้ลงทุน 


ข้อ ๔ บริษัทต้องให้ผู้ลงทุนมีเวลาที่เพียงพอในการตัดสินใจซื้อขายหน่วยลงทุนโดยอิสระ และต้องเสนอขายหน่วยลงทุนในลักษณะที่ไม่ก่อให้เกิดความรําคาญแก่ผู้ลงทุน รวมทั้งต้องดําเนินการให้ผู้ลงทุนได้รับทราบผลการซื้อขายหน่วยลงทุนโดยไม่ชักช้า และหากเป็นการขายโดยผู้ลงทุนมิได้ร้องขอต้องให้สิทธิแก่ผู้ลงทุนที่มิใช่ผู้ลงทุนประเภทสถาบันในการยกเลิกคําสั่งซื้อหรือในการขายคืนหน่วยลงทุนโดยไม่ต้องชําระค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืนหน่วยลงทุน 


ข้อ ๕ ในการขายหน่วยลงทุนที่มีการส่งเสริมการขายหรือบริการเสริม บริษัทต้องดําเนินการด้วยความยุติธรรม และไม่โน้มน้าวจูงใจให้ผู้ลงทุนเข้าใจผิด หรือเร่งรัดให้ผู้ลงทุนตัดสินใจลงทุนโดยมิได้คํานึงถึงความเสี่ยงหรือความเหมาะสมกับวัตถุประสงค์ในการลงทุน


ข้อ ๖ ในการให้คําแนะนําเฉพาะเจาะจงแก่ผู้ลงทุน บริษัทต้องทําความรู้จักกับผู้ลงทุน และให้คําแนะนําที่เหมาะสมกับผู้ลงทุน


ข้อ ๗ ในการรับซื้อคืนหน่วยลงทุน บริษัทต้องชําระเงินค่าขายคืนหน่วยลงทุนให้แก่ผู้ลงทุนภายในห้าวันทําการนับแต่วันรับซื้อคืนหน่วยลงทุน  เว้นแต่กรณีจําเป็นและสมควร


ส่วน ๑ การขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนผ่านการบริการ  
ธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์

 \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_


ข้อ ๘ ในการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนผ่านการบริการธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์ ให้บริษัทแจ้งวันเริ่มให้บริการและรายละเอียดของการให้บริการ พร้อมทั้งนําส่งเอกสารที่เกี่ยวข้องให้สํานักงานทราบก่อนวันเริ่มให้บริการดังกล่าว  และบริษัทต้องมีวิธีดําเนินการเพื่อให้มั่นใจได้ว่า

                   (1)  ผู้ลงทุนเป็นผู้เข้าทํารายการซื้อขายหน่วยลงทุนจริง

                   (2)  ผู้ลงทุนได้รับทราบคําเตือนและข้อมูลที่เป็นสาระสําคัญเกี่ยวกับหน่วยลงทุนและกองทุนรวมผ่านการบริการธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์เท่าที่ระบบอิเล็กทรอนิกส์ดังกล่าวจะเอื้ออํานวยต่อการเผยแพร่ข้อมูลนั้น หรืออาจแจ้งให้ทราบถึงวิธีการเข้าถึงข้อมูลดังกล่าวแทนการเผยแพร่ก็ได้

                   (3)  ข้อมูลการซื้อขายหน่วยลงทุนของผู้ลงทุนได้รับการเก็บรักษาและดูแลอย่างปลอดภัย


ส่วน ๒ หลักเกณฑ์เพิ่มเติมสําหรับการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์

\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_


ข้อ ๙ ในการเสนอขายหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ บริษัทต้องให้คําแนะนําเฉพาะเจาะจงกับผู้ลงทุนทุกครั้ง โดยต้องทําความรู้จักกับผู้ลงทุนและให้คําแนะนําที่เหมาะสมกับผู้ลงทุน

                    ในกรณีที่ผู้ลงทุนประสงค์จะเปลี่ยนแปลงการลงทุนในหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์เป็นอย่างอื่นนอกเหนือจากที่ตกลงกันไว้ บริษัทต้องปรับปรุงข้อมูลของผู้ลงทุนให้เป็นปัจจุบันก่อนที่จะให้คําแนะนําที่เหมาะสมกับผู้ลงทุน


ข้อ ๑๐ ในกรณีที่ผู้ลงทุนซื้อหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์เป็นครั้งแรกสําหรับกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุนแต่ละกรมธรรม์ จากการขายทั้งที่เป็นหรือไม่เป็นการขายโดยผู้ลงทุนมิได้ร้องขอ บริษัทต้องให้สิทธิแก่ผู้ลงทุนในการยกเลิกคําสั่งซื้อหรือในการขายคืนหน่วยลงทุนโดยไม่ต้องชําระ ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ดังกล่าว 


ข้อ ๑๑ ในกรณีที่เป็นการขายหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ที่บริษัทหลักทรัพย์มีหน้าที่ต้องนําส่งเงินค่าสั่งซื้อหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ของผู้ลงทุนให้บริษัทจัดการกองทุนรวม บริษัทหลักทรัพย์ต้องนําส่งเงินค่าสั่งซื้อหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ของผู้ลงทุนให้บริษัทจัดการกองทุนรวมภายในระยะเวลา ดังต่อไปนี้

                   (1) ในกรณีที่หน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์อยู่ระหว่างการขายต่อประชาชนครั้งแรก ให้นําส่งเงินค่าสั่งซื้อหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ภายในสามวันทําการนับแต่วันสิ้นสุดระยะเวลาจองซื้อ              

                   (2)  ในกรณีอื่นใดนอกจากกรณีตาม (1) ให้นําส่งเงินค่าสั่งซื้อหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ภายในสามวันทําการนับแต่วันที่ระบุในใบคําสั่งซื้อหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์นั้น


ส่วน ๓ หลักเกณฑ์เพิ่มเติมสําหรับบริษัทหลักทรัพย์

\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_


ข้อ ๑๒ บริษัทหลักทรัพย์จะแสดงตนโดยเปิดเผยว่าพร้อมจะซื้อขายหน่วยลงทุนของกองทุนรวมปิดและกองทุนรวมเปิดแบบมีกําหนดระยะเวลา (interval fund) ในระหว่างเวลาที่บริษัทจัดการกองทุนรวมมิได้เปิดทําการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนได้ต่อเมื่อได้มีการกําหนดไว้ในรายละเอียดโครงการจัดการกองทุนรวม  และในการซื้อขายหน่วยลงทุนของกองทุนรวมดังกล่าว บริษัทหลักทรัพย์ต้องดําเนินการตามหลักเกณฑ์ดังต่อไปนี้

                    (1)  ซื้อขายหน่วยลงทุนในช่วงระยะเวลาก่อนที่บริษัทจัดการกองทุนรวมที่เป็นผู้รับผิดชอบดําเนินการกองทุนรวมนั้นขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนของกองทุนรวมดังกล่าวไม่น้อยกว่าเจ็ดวัน

                    (2)  เปิดเผยข้อมูลที่มีผลต่อการตัดสินใจซื้อขายหน่วยลงทุน ซึ่งสามารถทําให้ผู้ลงทุนทราบถึงความแตกต่างของการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนกับบริษัทจัดการกองทุนรวม


ข้อ ๑๓ ในกรณีที่บริษัทหลักทรัพย์ขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนของกองทุนรวมเปิดซึ่งบริษัทจัดการกองทุนรวมมีการเปิดขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนทุกวัน บริษัทหลักทรัพย์จะต้องขาย    หรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนตามราคาขายหรือราคารับซื้อคืนหน่วยลงทุนที่บริษัทจัดการกองทุนรวมคํานวณและประกาศโดยเป็นไปตามเงื่อนไขที่กําหนดไว้ในรายละเอียดโครงการจัดการกองทุนรวม


ข้อ ๑๔ ในกรณีที่ผู้ลงทุนไม่ได้รับเอกสารแสดงสิทธิในหน่วยลงทุนที่ออกให้โดยบริษัทจัดการกองทุนรวม บริษัทหลักทรัพย์ต้องจัดให้มีหลักฐานที่ผู้ลงทุนสามารถใช้แสดงสิทธิใน ความเป็นเจ้าของหน่วยลงทุนและใช้อ้างอิงต่อบริษัทจัดการกองทุนรวมและบุคคลอื่นได้ และในกรณีที่มี ข้อจํากัดสิทธิของผู้ลงทุน ให้ระบุข้อจํากัดสิทธิเช่นว่านั้นในหลักฐานดังกล่าวด้วย


ข้อ ๑๕ ในกรณีที่บริษัทหลักทรัพย์จัดทําข้อมูลเปรียบเทียบผลการดําเนินงานของ กองทุนรวมที่เกี่ยวเนื่องกับการประกอบธุรกิจของบริษัทหลักทรัพย์ ให้ดําเนินการด้วยความสุจริต เป็นธรรม และไม่ทําให้ผู้ลงทุนเข้าใจผิดในสาระสําคัญ


หมวด ๒ การชักชวนลูกค้าของบริษัทจัดการกองทุนส่วนบุคคล

\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_


ข้อ ๑๖ ในการชักชวนลูกค้า บริษัทจัดการกองทุนส่วนบุคคลต้องทําความรู้จักกับลูกค้า และเสนอนโยบายการลงทุนที่เหมาะสมกับลูกค้า


ข้อ ๑๗ ในการชักชวนลูกค้า บริษัทจัดการกองทุนส่วนบุคคลต้องปฏิบัติให้เป็นไปตามข้อ 3 ข้อ 4 และข้อ 5 โดยอนุโลม 


ผู้มีอํานาจลงนาม - ประกาศ   ณ  วันที่ 3 ธันวาคม พ.ศ. 2547

 

 

                                                          (นายประสงค์  วินัยแพทย์)

                                                                 รองเลขาธิการ

                                                           รักษาการแทนเลขาธิการ

                                       สํานักงานคณะกรรมการกํากับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์