ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย

ที่ สนส. 15/2551

เรื่อง การอนุญาตให้ธนาคารพาณิชย์ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์

---------------------------------------------------


อื่นๆ - 1. เหตุผลในการออกประกาศ

          ในอดีตธุรกิจธนาคารพาณิชย์เป็นธุรกิจที่แยกออกมาจากธุรกิจหลักทรัพย์อย่างสิ้นเชิงแต่สภาวการณ์ของตลาดเงินและตลาดทุนได้พัฒนาเปลี่ยนแปลงไป คณะกรรมการกํากับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ และธนาคารแห่งประเทศไทยได้เปิดให้ธนาคารพาณิชย์ทําธุรกิจหลักทรัพย์ได้มากขึ้นมาเป็นลําดับ และยังเปิดโอกาสให้ธนาคารพาณิชย์สามารถถือหุ้นในบริษัทหลักทรัพย์และบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวมได้ร้อยละ 100 เพื่อเพิ่มช่องทางการประกอบธุรกิจและบริหารสภาพคล่องของธนาคารพาณิชย์ ถึงบัดนี้ธนาคารพาณิชย์ได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ได้เกือบทุกประเภท ยกเว้นการเป็นนายหน้าซื้อขาย การจัดจําหน่ายและการค้าตราสารทุน ทั้งนี้ การอนุญาตให้ธนาคารพาณิชย์ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์นี้ ธนาคารแห่งประเทศไทยกําหนดขอบเขตธุรกิจให้สอดคล้องกับสํานักงานคณะกรรมการกํากับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

          ในการออกประกาศฉบับนี้เพื่ออ้างอิงอํานาจตามกฎหมายให้สอดคล้องกับพระราชบัญญัติธุรกิจสถาบันการเงิน พ.ศ. 2551 และเป็นการรวบรวมประกาศธนาคารแห่งประเทศไทยซึ่งเกี่ยวข้องกับการประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ของธนาคารพาณิชย์มาไว้ในฉบับนี้ เพื่ออํานวยความสะดวกให้แก่ธนาคารพาณิชย์และผู้ที่เกี่ยวข้อง โดยสาระสําคัญของหลักเกณฑ์ในการประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ไม่มีการเปลี่ยนแปลง ทั้งนี้ ธนาคารพาณิชย์ใดได้รับการอนุญาตให้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทใดแล้วให้ดําเนินธุรกิจต่อไปได้โดยไม่ต้องยื่นขออนุญาตใหม่อีกครั้ง


อื่นๆ - 2. อํานาจตามกฎหมาย

          อาศัยอํานาจตามความในมาตรา 36 แห่งพระราชบัญญัติธุรกิจสถาบันการเงิน พ.ศ.2551 ธนาคารแห่งประเทศไทยอนุญาตให้ธนาคารพาณิชย์ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ ตามหลักเกณฑ์ในประกาศนี้


อื่นๆ - 3. ขอบเขตการบังคับใช้

          ประกาศฉบับนี้ให้ใช้บังคับกับธนาคารพาณิชย์ตามกฎหมายว่าด้วยธุรกิจสถาบันการเงินทุกแห่ง


อื่นๆ - 4. ประกาศและหนังสือเวียนที่ยกเลิก

          ประกาศและหนังสือเวียนที่ยกเลิก ตามเอกสารแนบ 1


อื่นๆ - 5. เนื้อหา

          5.1 ขอบเขตการประกอบธุรกิจหลักทรัพย์

          ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) อนุญาตให้ธนาคารพาณิชย์ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ได้โดยธนาคารพาณิชย์ต้องได้รับใบอนุญาต ขึ้นทะเบียน หรือได้รับความเห็นชอบจากสํานักงานคณะกรรมการกํากับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ตามหลักเกณฑ์ที่กําหนดตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 อย่างไรก็ดี ธุรกิจบางประเภทธนาคารพาณิชย์จะต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ของธนาคารแห่งประเทศไทยด้วย

          สําหรับธนาคารพาณิชย์เพื่อรายย่อยสามารถประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ได้ตามประกาศธนาคารแห่งประเทศไทยว่าด้วยขอบเขตการประกอบธุรกิจและขอบเขตการทําธุรกรรมของธนาคารพาณิชย์เพื่อรายย่อย

 



|  |  |  |
| --- | --- | --- |
| ที่ | ประเภทธุรกิจ | หลักเกณฑ์การประกอบธุรกิจ |
| เกณฑ์ ก.ล.ต. | เกณฑ์ ธปท. (เพิ่มเติม) |
| 1 | ธุรกิจนายหน้า ค้าและจัดจําหน่ายหลักทรัพย์ |
| 1.1 | การค้าและการจัดจําหน่ายหลักทรัพย์อันเป็นตราสารแห่งหนี้ | P | P(เอกสารแนบ 2) |
| 1.2 | การเป็นนายหน้า ค้า จัดจําหน่าย หน่วยลงทุน | P | P(เอกสารแนบ 3) |

 



|  |  |  |
| --- | --- | --- |
| ที่ | ประเภทธุรกิจ | หลักเกณฑ์การประกอบธุรกิจ |
| เกณฑ์ ก.ล.ต. | เกณฑ์ ธปท. (เพิ่มเติม) |
| 2 | ธุรกิจแนะนําการลงทุน |
| 2.1 | การเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน | P | - |
| 2.2 | การเป็นที่ปรึกษาการลงทุน (ด้านหลักทรัพย์) | P | - |
| 3 | ธุรกิจจัดการลงทุน |
| 3.1 | การจัดการกองทุนส่วนบุคคล | P | - |
| 3.2 | การจัดการกองทุนสํารองเลี้ยงชีพ | P | - |
| 4 | ธุรกิจหลักทรัพย์อื่น |
| 4.1 | การยืมและให้ยืมหลักทรัพย์ และการขายชอร์ต | P | P(เอกสารแนบ 4) |
| 4.2 | การเป็นตัวแทนจําหน่ายหุ้นในประเทศ | P | - |
| 4.3 | การเป็นนายทะเบียนหลักทรัพย์ | P | - |
| 4.4 | การเป็นผู้ดูแลผลประโยชน์ของกองทุนรวม | P | - |
| 4.5 | การเป็นผู้แทนผู้ถือหุ้นกู้ | P | - |
| 4.6 | การเป็นผู้รับฝากทรัพย์สิน | P | - |

          5.2 เกณฑ์การกํากับทั่วไป

                    5.2.1 ธนาคารพาณิชย์ที่ประสงค์จะประกอบธุรกิจดังกล่าวข้างต้นต้องมีระบบบริหารความเสี่ยงที่สามารถประเมิน ติดตาม และควบคุมความเสี่ยงได้อย่างเหมาะสมโดยคณะกรรมการของธนาคารพาณิชย์ต้องกําหนดกลยุทธ์ อนุมัตินโยบาย แผนงาน ระเบียบ และหลักเกณฑ์ในการประกอบธุรกิจ ซึ่งครอบคลุมถึงระบบงานเพื่อรองรับธุรกิจตามมาตรฐานที่สํานักงานคณะกรรมการกํากับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์กําหนด เช่น ระบบการแยกทรัพย์สินของลูกค้าและธนาคารพาณิชย์ เป็นต้น

                    5.2.2 ธนาคารพาณิชย์ต้องไม่ประก่อบธุรกิจหลักทรัพย์เพื่อหลีกเลี่ยงการปฏิบัติตามกฎหมายหรือกฎเกณฑ์อื่น ๆ หรือเป็นช่องทางในการหลีกเลี่ยงเกณฑ์อัตราส่วนการถือหรือมีหุ้นหรือมีหน่วยลงทุน และหลักเกณฑ์การกํากับลูกหนี้รายใหญ่ (Single Lending Limit)

          5.3 การพักหรือเพิกถอนการอนุญาตประกอบธุรกิจ

                    ธนาคารแห่งประเทศไทยมีอํานาจพักหรือสั่งเพิกถอนการอนุญาตให้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ในกรณีดังต่อไปนี้

                    5.3.1 ธนาคารพาณิชย์ฝ่าฝืนหรือไม่ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์และข้อกําหนดตามที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกําหนด

                    5.3.2 กรณีอื่น ๆ ที่ธนาคารแห่งประเทศไทยเห็นว่ากระทบกับความปลอดภัยหรือความผาสุกของประชาชน


อื่นๆ - 6. วันเริ่มต้นบังคับใช้

          ประกาศนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันถัดจากวันประกาศในราชกิจจานุเบกษาเป็นต้นไป


ผู้มีอํานาจลงนาม - ประกาศ ณ วันที่ 3 สิงหาคม 2551

 

(นางธาริษา วัฒนเกส)

ผู้ว่าการ

ธนาคารแห่งประเทศไทย