ประกาศคณะกรรมการกํากับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

ที่ กข. 23/2546

เรื่อง   หลักเกณฑ์ เงื่อนไข และวิธีการขายหรือรับซื้อคืน

หน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ประกันชีวิต

และการตั้งตัวแทนสนับสนุน

                                   
 

                   อาศัยอํานาจตามความในมาตรา  14  มาตรา 100 วรรคสอง และมาตรา 117 แห่งพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535  คณะกรรมการ ก.ล.ต. ออกข้อกําหนดไว้ดังต่อไปนี้


ข้อ ๑ ประกาศนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันที่  1 ตุลาคม พ.ศ. 2546 เป็นต้นไป


ข้อ ๒ ในประกาศนี้

                   “หน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์” หมายความว่า   หน่วยลงทุนของกองทุนรวมที่ขายควบคู่ไปกับการขายกรมธรรม์ประกันชีวิตในรูปแบบของกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน

                   “กองทุนรวม”  หมายความว่า  กองทุนปิดและกองทุนเปิด

                   “กรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน” (Unit-linked Life Insurance) หมายความว่า กรมธรรม์ที่บริษัทประกันชีวิตออกให้ผู้เอาประกันภัย เพื่อเป็นหลักฐานว่าผู้เอาประกันภัยและบริษัทประกันชีวิตได้มีการทําสัญญาประกันชีวิตและสัญญาการลงทุนในหน่วยลงทุน โดยมีข้อตกลงว่าผู้เอาประกันภัยจะชําระเงินค่าเบี้ยประกันชีวิตให้แก่บริษัทประกันชีวิตสําหรับการให้ความคุ้มครองต่อการมรณะหรือการจ่ายเงินเมื่อมีการทรงชีพ และผู้เอาประกันภัยจะชําระเงินค่าหน่วยลงทุนเพื่อการลงทุนในกองทุนรวมโดยผ่านบริษัทประกันชีวิตในฐานะตัวแทนสนับสนุน

                   “บริษัทประกันชีวิต”  หมายความว่า   บริษัทประกันชีวิตตามกฎหมายว่าด้วยประกันชีวิต

                   “บริษัทจัดการ”  หมายความว่า  บริษัทหลักทรัพย์ที่ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทการจัดการกองทุนรวม

                   “ตัวแทนสนับสนุน”  หมายความว่า  บุคคลซึ่งบริษัทจัดการตั้งให้เป็นตัวแทนในการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ 

                    “ขาย”  ให้หมายความรวมถึง   การเสนอขายด้วย

                   “ตัวแทนหรือนายหน้าประกันชีวิต”  หมายความว่า  ตัวแทนประกันชีวิตหรือนายหน้าประกันชีวิตตามกฎหมายว่าด้วยประกันชีวิต

                   “ตัวแทนสนับสนุนช่วง”  หมายความว่า บุคคลซึ่งตัวแทนสนับสนุนตั้งให้เป็นตัวแทนช่วงในการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์

                   “ผู้ลงทุน” หมายความว่า  ผู้สนใจจะลงทุนในหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ หรือผู้ถือหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ แล้วแต่กรณี

                   “คําแนะนําเฉพาะเจาะจง”  หมายความว่า   คําแนะนําที่ให้แก่บุคคลใดบุคคลหนึ่ง เพื่อความเหมาะสมกับวัตถุประสงค์ในการลงทุน ฐานะทางการเงิน หรือความต้องการของบุคคลนั้น 

                   “การบริการธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์”  หมายความว่า  การบริการธุรกรรมที่ใช้วิธีการทางอิเล็กทรอนิกส์ทั้งหมดหรือแต่บางส่วน เช่น เครื่องฝากถอนเงินอัตโนมัติ (automatic teller machine) บริการธนาคารทางโทรศัพท์ (telebanking) อินเทอร์เน็ต หรือสื่ออื่นใดที่มีลักษณะเดียวกันตามที่สํานักงานประกาศกําหนด

                   “สํานักงาน”  หมายความว่า สํานักงานคณะกรรมการกํากับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์


ข้อ ๓ การขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ และการขออนุญาตและการอนุญาตให้ตั้งบุคคลใดเป็นตัวแทนสนับสนุนหรือจัดให้มีตัวแทนสนับสนุนช่วง ให้เป็นไปตามหลักเกณฑ์ เงื่อนไข และวิธีการที่กําหนดในประกาศนี้


ข้อ ๔ ในกรณีที่บริษัทจัดการทําการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ด้วยตนเอง นอกจากบริษัทจัดการต้องปฏิบัติตามประกาศคณะกรรมการกํากับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ว่าด้วยหลักเกณฑ์ เงื่อนไข และวิธีการจัดตั้งและจัดการกองทุนรวมแล้ว  บริษัทจัดการต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ เงื่อนไข และวิธีการที่กําหนดในประกาศนี้ด้วย

                   ในการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ตามวรรคหนึ่ง บริษัทจัดการต้องให้พนักงานที่ได้รับความเห็นชอบหรือขึ้นทะเบียนจากกรมการประกันภัยให้เป็นผู้ขายกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน  เป็นผู้ทําหน้าที่ขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ดังกล่าว  ทั้งนี้ บริษัทจัดการต้องกํากับดูแลให้พนักงานดังกล่าวปฏิบัติหน้าที่ให้เป็นไปตามหลักเกณฑ์ เงื่อนไข และวิธีการที่กําหนดในประกาศนี้ด้วย


ข้อ ๕ ในการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ บริษัทจัดการอาจตั้งตัวแทนสนับสนุนโดยได้รับอนุญาตจากสํานักงานก็ได้  ทั้งนี้ บุคคลที่บริษัทจัดการจะขออนุญาตจากสํานักงานเพื่อตั้งให้เป็นตัวแทนสนับสนุน ต้องเป็นบุคคลที่มีลักษณะดังต่อไปนี้

                   (1) เป็นบริษัทประกันชีวิตที่ได้รับความเห็นชอบหรือขึ้นทะเบียนจากกรมการประกันภัยให้เป็นผู้ออกและเสนอขายกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน

                   (2) ไม่อยู่ระหว่างถูกสํานักงานสั่งพักการอนุญาตให้บริษัทจัดการตั้งให้เป็นตัวแทนสนับสนุน

                   (3) ไม่เคยถูกสํานักงานสั่งเพิกถอนการอนุญาตให้บริษัทจัดการตั้งให้เป็นตัวแทนสนับสนุนในช่วงระยะเวลาสามปีย้อนหลัง


ข้อ ๖ ตัวแทนสนับสนุนอาจตั้งตัวแทนสนับสนุนช่วงในการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ได้ ตามหลักเกณฑ์ดังต่อไปนี้

                   (1)   บริษัทจัดการได้รับอนุญาตจากสํานักงานให้ตัวแทนสนับสนุนของตนตั้งตัวแทนสนับสนุนช่วงได้

                   (2)   บริษัทจัดการตาม (1) ให้ความยินยอมในการตั้งตัวแทนสนับสนุนช่วง

                   (3)   บุคคลที่ตัวแทนสนับสนุนตั้งให้เป็นตัวแทนสนับสนุนช่วงจะต้องเป็นตัวแทนหรือนายหน้าประกันชีวิตที่ได้รับความเห็นชอบหรือขึ้นทะเบียนจากกรมการประกันภัยให้เป็นผู้ขายกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน และไม่อยู่ระหว่างถูกสั่งพักหรือเพิกถอนตามที่กําหนดไว้ใน (2) และ (3) ~~และ (4)~~ของข้อ 5 โดยอนุโลม 


ข้อ ๗ ในการตั้งตัวแทนสนับสนุนตามข้อ 5 บริษัทจัดการต้องทําสัญญาตั้งตัวแทนสนับสนุนเป็นหนังสือ โดยกําหนดสิทธิและหน้าที่ของบริษัทจัดการและตัวแทนสนับสนุนที่ไม่ขัดหรือแย้งกับประกาศนี้ และต้องมีข้อสัญญาที่กําหนดให้ตัวแทนสนับสนุนต้องปฏิบัติตามข้อกําหนดในประกาศนี้

                   การจัดให้มีตัวแทนสนับสนุนช่วงตามข้อ 6  บริษัทจัดการต้องดําเนินการให้ตัวแทนสนับสนุนปฏิบัติให้เป็นไปตามวรรคหนึ่ง โดยอนุโลม

                   บริษัทจัดการต้องกํากับดูแลให้ตัวแทนสนับสนุนและตัวแทนสนับสนุนช่วงปฏิบัติให้เป็นไปตามหลักเกณฑ์ เงื่อนไข และวิธีการที่กําหนดในประกาศนี้


หมวด ๑ การขายและรับซื้อคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์

                                  


ข้อ ๘ ในการทําหน้าที่เป็นตัวแทนในการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ ตัวแทนสนับสนุนต้องให้พนักงานที่ได้รับความเห็นชอบหรือขึ้นทะเบียนจากกรมการประกันภัยให้เป็นผู้ขายกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุนหรือตัวแทนสนับสนุนช่วง เป็นผู้ทําหน้าที่ขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ดังกล่าว 


ข้อ ๙ ในการขายและรับซื้อคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ ให้บริษัทจัดการ ตัวแทนสนับสนุน และตัวแทนสนับสนุนช่วง เปิดเผยข้อมูลอย่างน้อยดังต่อไปนี้ให้ผู้ลงทุนทราบ  เว้นแต่ผู้ลงทุนแสดงเจตนาว่าต้องการจบการสนทนา

                   (1)  ชื่อผู้ติดต่อ และชื่อของบริษัทจัดการหรือตัวแทนสนับสนุน (แล้วแต่กรณี) ที่ตนสังกัด  
พร้อมทั้งแสดงบัตรประจําตัวที่กรมการประกันภัยเป็นผู้ออก 

                    (2)  วัตถุประสงค์ในการติดต่อ

                    (3)  สิทธิของผู้ลงทุนที่จะแสดงเจตนาว่าไม่ต้องการรับการติดต่อ

                   (4)  สิทธิของผู้ลงทุนที่จะยกเลิกการซื้อหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ภายในระยะเวลาและตามวิธีการที่กําหนดตามข้อ 16   


ข้อ ๑๐ ห้ามมิให้บริษัทจัดการ ตัวแทนสนับสนุน และตัวแทนสนับสนุนช่วง เร่งรัดให้ผู้ลงทุนตัดสินใจซื้อหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์  และหากผู้ลงทุนได้แสดงเจตนาว่าไม่ต้องการซื้อหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์หรือต้องการจบการสนทนา ให้หยุดการขายหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ทันที


ข้อ ๑๑ ให้บริษัทจัดการ และตัวแทนสนับสนุน จัดให้มีบัญชีรายชื่อของผู้ลงทุนที่ไม่ต้องการรับการติดต่อจากตน 

                   ห้ามมิให้บริษัทจัดการ ตัวแทนสนับสนุน และตัวแทนสนับสนุนช่วง ติดต่อกับผู้ลงทุนนั้นเพื่อขายหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์อีกเป็นเวลาสองปีนับแต่วันที่ผู้ลงทุนปฏิเสธที่จะรับการติดต่อ เว้นแต่ผู้ลงทุนดังกล่าวได้ติดต่อเพื่อซื้อหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์เอง


ข้อ ๑๒ บริษัทจัดการและตัวแทนสนับสนุนต้องจัดให้มีคู่มือผู้ลงทุนหรือเอกสารอื่นใดที่ใช้ในการขายหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ และให้พนักงานของบุคคลดังกล่าวและตัวแทนสนับสนุนช่วงที่ทําหน้าที่ขายหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ แจกจ่ายคู่มือผู้ลงทุนหรือเอกสารอื่นใดดังกล่าว ทั้งนี้ คู่มือผู้ลงทุนหรือเอกสารอื่นใดที่ใช้ในการขายหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ต้องมีรายการข้อมูลตามที่สํานักงานประกาศกําหนด


ข้อ ๑๓ ในการให้คําแนะนําเพื่อขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ บริษัทจัดการ ตัวแทนสนับสนุน และตัวแทนสนับสนุนช่วง ต้องปฏิบัติตามมาตรฐานในการให้คําแนะนําดังต่อไปนี้

                   (1)  ให้คําแนะนําด้วยความสุจริต เป็นธรรม รวมทั้งใช้ความระมัดระวังเอาใจใส่ในการให้คําแนะนํา โดยคํานึงถึงผลประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นสําคัญ

                   (2)  ให้คําแนะนําตามหลักวิชาอันเป็นที่ยอมรับ โดยมีความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับกองทุนรวมและมีเอกสารหลักฐานที่สามารถนํามาใช้อ้างอิงได้

                   (3)  ให้คําแนะนําโดยอธิบายให้ผู้ลงทุนทราบถึงลักษณะและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ที่ให้คําแนะนํานั้น

                   (4)  เปิดเผยให้ผู้ลงทุนทราบถึงข้อเท็จจริงที่มีผลกระทบอย่างมีนัยสําคัญต่อสิทธิประโยชน์ของผู้ลงทุนหรือต่อการตัดสินใจลงทุน

                   (5) เปิดเผยให้ผู้ลงทุนทราบถึงความขัดแย้งทางผลประโยชน์ เช่น ค่าธรรมเนียมหรือผลตอบแทนที่ตัวแทนสนับสนุนหรือตัวแทนสนับสนุนช่วง อาจได้รับจากการซื้อหรือขายคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์นั้น

                   (6)  ไม่ให้คําแนะนําซึ่งอาจก่อให้เกิดความเข้าใจผิด หรือละเว้นการเปิดเผยข้อมูลอันเป็นสาระสําคัญซึ่งอาจก่อให้เกิดความเข้าใจผิด เช่น การรับประกันผลตอบแทนในกองทุนรวมที่มิได้มีลักษณะการประกันไว้เช่นนั้น เป็นต้น  หรือให้คําแนะนําโดยมีเจตนาหลอกลวงผู้อื่น

                   (7)  ไม่ให้คําแนะนําในลักษณะที่เป็นการส่งเสริมหรือสนับสนุนให้ผู้ลงทุนซื้อหรือขายคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์บ่อยครั้งหรือเกินสมควร โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อจะได้รับค่าธรรมเนียมหรือผลประโยชน์ตอบแทนอื่นใดจากการให้บริการการซื้อหรือขายคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ดังกล่าว

                   (8) ไม่นําข้อมูลของผู้ลงทุนไปเปิดเผยแก่บุคคลอื่น


ข้อ ๑๔ ในการขายหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ ให้บริษัทจัดการ ตัวแทนสนับสนุน และตัวแทนสนับสนุนช่วง เปิดเผยคําเตือนให้ผู้ลงทุนทราบ ดังต่อไปนี้

                   (1) คําเตือนเกี่ยวกับความเสี่ยงของหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ว่า   “การลงทุนในหน่วยลงทุนตามรูปแบบของกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุนมีความเสี่ยง ผู้เอาประกันภัยอาจได้รับเงินลงทุนคืนมากกว่าหรือน้อยกว่าเงินที่ได้ลงทุนไป”

                   (2)  คําเตือนเกี่ยวกับความเสี่ยงของการลงทุนในหน่วยลงทุน  
                   (3) คําเตือนเกี่ยวกับความเสี่ยงในการลงทุนของกองทุนรวม

                   (4)  คําเตือนเกี่ยวกับสถานะของกองทุนรวมว่ากองทุนรวมเป็นนิติบุคคลแยกต่างหากจากบริษัทประกันชีวิตและบริษัทจัดการ และผลการดําเนินงานของกองทุนรวมซึ่งออกหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์แยกต่างหากจากฐานะทางการเงินหรือผลการดําเนินงานของบริษัทประกันชีวิตและบริษัทจัดการ

                   (5)  คําเตือนในกรณีการให้คําแนะนําเฉพาะเจาะจงว่า ในกรณีที่ผู้ลงทุนปฏิเสธการให้ข้อมูลส่วนตัว หรือให้ข้อมูลส่วนตัวที่ไม่เป็นปัจจุบันหรือไม่ครบถ้วน ผู้ลงทุนอาจได้รับคําแนะนําที่ไม่เหมาะสมกับวัตถุประสงค์ ฐานะทางการเงิน หรือความต้องการของผู้ลงทุน เนื่องจากคําแนะนําที่ให้นั้นได้พิจารณาจากข้อมูลเพียงเท่าที่ผู้ลงทุนเปิดเผยให้ทราบ


ข้อ ๑๕ ในการเสนอขายหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์    
บริษัทจัดการ ตัวแทนสนับสนุน และตัวแทนสนับสนุน~~ช่วง~~ช่วง  ต้องให้คําแนะนําเฉพาะเจาะจงแก่ผู้ลงทุน  และให้ปฏิบัติดังต่อไปนี้ด้วย

                   (1)  ทําความรู้จักกับผู้ลงทุน (know your customer) โดยจะต้องทราบถึงวัตถุประสงค์ ฐานะทางการเงิน  หรือความต้องการของผู้ลงทุน  และจัดให้มีบันทึกข้อมูลส่วนตัวของผู้ลงทุน (customer’s profile) แต่ละรายที่เปิดบัญชีเพื่อซื้อหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์กับบริษัทจัดการ และปรับปรุงข้อมูลดังกล่าวให้เป็นปัจจุบัน  ทั้งนี้ ตามหลักเกณฑ์ที่สมาคมกําหนดโดยได้รับความเห็นชอบจากสํานักงาน

                   (2) ให้คําแนะนําที่เหมาะสมกับผู้ลงทุน (suitability)  โดยประเมินจากปัจจัยต่าง ๆ ของผู้ลงทุน เช่น วัตถุประสงค์ในการลงทุน  ความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับความเสี่ยงและการลงทุน  ประสบการณ์ในการลงทุน  ฐานะทางการเงิน  ภาระทางการเงิน  ความต้องการและข้อจํากัดในการลงทุน

                   ในกรณีที่ผู้ลงทุนประสงค์จะเปลี่ยนแปลงการลงทุนในหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์เป็นอย่างอื่นนอกเหนือจากที่ได้ตกลงกันไว้  บริษัทจัดการ ตัวแทนสนับสนุน และตัวแทนสนับสนุนช่วงต้องดําเนินการปรับปรุงบันทึกข้อมูลส่วนตัวของผู้ลงทุน (customer’s profile) ตาม (1) ให้เป็นปัจจุบัน และให้คําแนะนําที่เหมาะสมแก่ผู้ลงทุนตาม (2) ด้วย


ข้อ ๑๖ ในการซื้อหน่วยลงทุนตามกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุนเป็นครั้งแรกสําหรับกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุนแต่ละกรมธรรม์  บริษัทจัดการต้องให้สิทธิแก่ผู้ลงทุนที่จะยกเลิกการซื้อหน่วยลงทุนดังกล่าว

                   ภายในเวลาสองวันทําการนับแต่วันที่จองซื้อหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ โดยไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียมการซื้อหน่วยลงทุนหรือค่าใช้จ่ายใด ๆ 


ข้อ ๑๗ ห้ามมิให้ตัวแทนสนับสนุน และตัวแทนสนับสนุนช่วง เรียกเก็บหรือรับค่าธรรมเนียมหรือค่าตอบแทนที่เกี่ยวกับหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์จากผู้ลงทุนนอกเหนือจากที่ผู้ลงทุนมีหน้าที่ต้องชําระตามที่ระบุไว้ในกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุนหรือตามที่กําหนดไว้ในหนังสือชี้ชวน   ทั้งนี้ ไม่รวมถึงการเรียกเก็บค่าบริการอื่นใดที่ตัวแทนสนับสนุนอาจเรียกได้เนื่องจากการประกอบธุรกิจประกันชีวิตตามกฎหมายว่าด้วยประกันชีวิต


ข้อ ๑๘ ให้ตัวแทนสนับสนุนและตัวแทนสนับสนุนช่วงขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ตามกําหนดระยะเวลาที่กําหนดไว้ในหนังสือชี้ชวนและในกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน  และในการขายหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์  ให้ตัวแทนสนับสนุนและตัวแทนสนับสนุนช่วงจัดส่งหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสําคัญ พร้อมใบจองซื้อหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์หรือใบคําสั่งซื้อหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ ให้แก่ผู้ลงทุน


ข้อ ๑๙ บริษัทจัดการต้องกําหนดให้ตัวแทนสนับสนุนหรือตัวแทนสนับสนุนช่วงนําส่งเงินค่าสั่งซื้อหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ของผู้ลงทุนให้บริษัทจัดการ โดยให้เป็นไปตามระยะเวลา ดังต่อไป

                   (1)  ในกรณีที่หน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์อยู่ระหว่างการขายต่อประชาชนเป็นครั้งแรก ให้นําส่งเงินค่าสั่งซื้อหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ภายในสามวันทําการนับแต่วันสิ้นสุดระยะเวลาจองซื้อ

                   (2)  ในกรณีอื่นใดนอกจากกรณีตาม (1) ให้นําส่งเงินค่าสั่งซื้อหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ภายในสามวันทําการนับแต่วันที่ระบุในใบคําสั่งซื้อหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์นั้น


ข้อ ๒๐ ในการชําระเงินค่าขายคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์  ให้ตัวแทนสนับสนุนหรือตัวแทนสนับสนุนช่วงชําระเงินดังกล่าวให้แก่ผู้ลงทุนภายในห้าวันทําการนับแต่วันรับซื้อคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ เว้นแต่กรณีที่มีการเลื่อนกําหนดการชําระเงินค่าขายคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ตามข้อ 28  แห่งประกาศคณะกรรมการกํากับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ที่ กน. 46/2541 เรื่อง หลักเกณฑ์ เงื่อนไข และวิธีการจัดตั้งและจัดการกองทุนรวม ลงวันที่ 16 ธันวาคม พ.ศ. 2541


ข้อ ๒๑ ในกรณีตัวแทนสนับสนุนได้จัดให้มีบริการการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ผ่านการบริการธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์  ให้ตัวแทนสนับสนุนดังกล่าวปฏิบัติให้เป็นไปตามประกาศสํานักงานคณะกรรมการกํากับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ว่าด้วยหลักเกณฑ์และวิธีการในการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนผ่านการบริการธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์ โดยอนุโลม


ข้อ ๒๒ ตัวแทนสนับสนุนและตัวแทนสนับสนุนช่วงต้องปฏิบัติดังต่อไปนี้ด้วย

                   (1) ปฏิบัติงานด้วยความซื่อสัตย์สุจริตและมีความระมัดระวังเอาใจใส่ในการทํางาน  โดยคํานึงถึงประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นสําคัญ

                   (2) ปฏิบัติตามและให้ความร่วมมือกับสํานักงานเพื่อปฏิบัติให้เป็นไปตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 และประกาศที่ออกตามพระราชบัญญัติดังกล่าว ในส่วนที่เกี่ยวกับการจัดตั้งและจัดการกองทุนรวม 


ข้อ ๒๓ ให้ตัวแทนสนับสนุนจัดทําคู่มือเกี่ยวกับวิธีปฏิบัติในการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์สําหรับพนักงานหรือตัวแทนสนับสนุนช่วงที่ทําหน้าที่ขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์


หมวด ๒ การดําเนินการเกี่ยวกับข้อร้องเรียนและการกํากับดูแลการตั้ง

ตัวแทนสนับสนุนหรือจัดให้มีตัวแทนสนับสนุนช่วง

                                     


ข้อ ๒๔ ให้ตัวแทนสนับสนุนดําเนินการเกี่ยวกับข้อร้องเรียนของผู้ลงทุนดังต่อไปนี้

                   (1)  รับข้อร้องเรียนของผู้ลงทุนในส่วนที่เกี่ยวกับการทําหน้าที่ขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนควบคู่กรมธรรม์ที่เกิดจากการกระทําของตัวแทนสนับสนุน พนักงานของตัวแทนสนับสนุน หรือตัวแทนสนับสนุนช่วง และหากเป็นการร้องเรียนด้วยวาจา ให้บันทึกการร้องเรียนดังกล่าวเป็นลายลักษณ์อักษร และให้ผู้ลงทุนลงนามเพื่อรับรองความถูกต้องไว้ก่อนที่ตัวแทนสนับสนุนดังกล่าวจะดําเนินการแก้ไขปัญหา

                   (2)  ดําเนินการแก้ไขปัญหาข้อร้องเรียนโดยเร็ว

                   (3)  แจ้งข้อร้องเรียนให้บริษัทจัดการทราบภายในเจ็ดวันนับแต่วันที่ได้รับข้อร้องเรียน

                   (4)  เมื่อมีข้อยุติเกี่ยวกับข้อร้องเรียน ให้ตัวแทนสนับสนุนดังกล่าวดําเนินการดังต่อไปนี้

                       (ก) แจ้งผลการดําเนินการให้ผู้ลงทุนทราบภายในเจ็ดวันนับแต่วันที่มีข้อยุติ

                       (ข) แจ้งผลการดําเนินการที่สามารถแก้ไขปัญหาให้เป็นที่พอใจของผู้ลงทุนเพื่อให้บริษัทจัดการทราบ หรือแจ้งผลการดําเนินการที่ไม่สามารถแก้ไขปัญหาให้เป็นที่พอใจของผู้ลงทุนเพื่อให้บริษัทจัดการดําเนินการแก้ไขปัญหาต่อไป   ทั้งนี้ ภายในเจ็ดวันนับแต่วันที่มีข้อยุตินั้น

                   (5) สรุปจํานวนข้อร้องเรียนที่สามารถแก้ไขและที่ไม่สามารถแก้ไขปัญหาได้เป็นหมวดหมู่ของข้อร้องเรียน และแจ้งให้กรมการประกันภัยทราบเป็นรายไตรมาสภายในสิบห้าวันนับแต่วันสิ้นไตรมาสนั้น

                   (6)  จัดเก็บเอกสารหลักฐานที่เกี่ยวข้องกับข้อร้องเรียนและการดําเนินการดังกล่าวไว้ไม่น้อยกว่าสองปีนับแต่วันที่มีข้อยุติเกี่ยวกับข้อร้องเรียนนั้น


ข้อ ๒๕ ในกรณีที่บริษัทจัดการ ตัวแทนสนับสนุน หรือตัวแทนสนับสนุนช่วง ฝ่าฝืนหรือไม่ปฏิบัติตามข้อกําหนดตามประกาศนี้ ให้สํานักงานมีอํานาจดําเนินการต่อบริษัทจัดการดังต่อไปนี้

                   (1)  สั่งให้มาชี้แจง ส่งเอกสารหรือหลักฐานที่เกี่ยวข้อง

                   (2)  สั่งให้กระทําหรืองดเว้นการกระทํา

                   (3)  ภาคทัณฑ์

                   (4)  สั่งพักการอนุญาตตั้งตัวแทนสนับสนุนหรือตัวแทนสนับสนุนช่วเป็นระยะเวลาที่กําหนด

                   (5) สั่งเพิกถอนการอนุญาตตั้งตัวแทนสนับสนุนหรือตัวแทนสนับสนุนช่วง

                   ในกรณีที่บริษัทจัดการไม่ดําเนินการตามคําสั่งของสํานักงานตาม (1) หรือ (2) สํานักงานอาจสั่งพักหรือเพิกถอนตาม (4) หรือ (5) ก็ได้ 


ผู้มีอํานาจลงนาม - ประกาศ  ณ   วันที่  18 กันยายน พ.ศ. 2546

 

 

ร้อยเอก

(สุชาติ  เชาว์วิศิษฐ)        

                                                     รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง

                                ประธานกรรมการ คณะกรรมการกํากับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์