ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
เรื่อง
การกำหนดให้ธนาคารพาณิชย์ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่อง
--------------

 อาศัยอำนาจตามความในมาตรา
๑๑ ตรี มาตร ๑๑จัตวา และมาตรา ๑๑ เบญจ 
แห่งพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์ พ.ศ. ๒๕๐๕
ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราชบัญญัติการ
ธนาคารพาณิชย์ (ฉบับที่ ๒) พ.ศ. ๒๕๒๒
ธนาคารแห่งประเทศไทยออกข้อกำหนดด้วยความเห็นชอบ
ของรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง ดังต่อไปนี้

 ข้อ
๑ ให้ยกเลิกประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดให้ธนาคาร
พาณิชย์ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่อง ลงวันที่ ๒๗ กรกฎาคม ๒๕๔๑

 ข้อ
๒ ธนาคารพาณิชย์นอกจากกิจการวิเทศธนกิจและกิจการวิเทศธนกิจ สาขาต่าง
จังหวัดต้องดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องเฉลี่ยแล้วไม่ต่ำกว่าร้อยละ
๖ ของ
 (๑)
ยอดรวมเงินฝากทุกประเภท
 (๒)
ยอดรวมเงินกู้ยืมจากต่างประเทศที่ครบกำหนดใน ๓๖๕ วันนับแต่วันกู้ และ
ยอดรวมเงินกู้ยืมจากต่างประเทศซึ่งอาจชำระคืนหรืออาจถูกเรียกคืนได้ใน
๓๖๕ วันนับแต่วันกู้ เว้นแต่
เป็นเงินกู้ยืมตามหลักเกณฑ์หรือเงื่อนไขที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด
 ทั้งนี้
ยอดรวมเงินฝากและยอดรวมเงินกู้ยืมข้างต้นให้นับรวมยอดเงินซึ่งโอนเข้ามา
ในประเทศไทยจากสาขาหรือสำนักงานใหญ่ในต่างประเทศที่แสดงอยู่ในบัญชีระหว่างกันด้วย

 ข้อ
๓ สินทรัพย์สภาพคล่องที่ต้องดำรงตามข้อ ๒ ดังกล่าวต้องประกอบด้วย
 (๑)
เงินฝากที่ธนาคารแห่งประเทศไทยเฉลี่ยแล้วไม่ต่ำกว่าร้อยละ ๑
 (๒)
เงินสดที่ธนาคารพาณิชย์ แต่ให้ถือเป็นสินทรัพย์สภาพคล่องได้ไม่เกินร้อยละ 
๒.๕
 (๓)
หลักทรัพย์ซึ่งปราศจากภาระผูกพัน ดังต่อไปนี้
  ก.
หลักทรัพย์รัฐบาลไทย
  ข. พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย
  ค. หุ้นกู้
พันธบัตรหรือตั๋วสัญญาใช้เงินที่กระทรวงการคลังค้ำประกันต้นเงินและ
ดอกเบี้ย
  ง.
หันธบัตรหรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่ออกโดยกองทุนเพื่อการฟื้นฟูและ
พัฒนาระบบสถาบันการเงินค้ำประกันต้นเงินต้นและดอกเบี้ย
  จ. หุ้นกู้
พันธบัตรหรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่กองทุนเพื่อการฟื้นฟูและ
พัฒนาระบบสถาบันการเงินค้ำประกันต้นเงินและดอกเบี้ย
  ฉ. หุ้นกู้
หรือพันธบัตรที่ออกโดยองค์การของรัฐหรือรัฐวิสาหกิจซึ่งธนาคารแห่ง
ประเทศไทยให้ความเห็นชอบหรือที่ออกโดยบรรษัทเงินทุนอุตสาหกรรมแห่งประเทศไทย
  ช.
ตั๋วสัญญาใช้เงินที่ออกโดยบริษัทเงินทุนหลักทรัพย์ กรุงไทยธนกิจ จำกัด 
(มหาชน) และบัตรเงินฝากที่ออกโดยธนาคารกรุงไทย จำกัด
(มหาชน) ตามโครงการับแลกเปลี่ยนตั๋ว 
๕๖ บริษัทเงินทุนที่ถูกระงับการดำเนินกิจการ

 ข้อ
๔ ในกรณีของกิจการวิเทศธนกิจ และกิจการวิเทศธนกิจสาขาต่างจังหวัดต้อง
ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องเฉลี่ยแล้วไม่ต่ำกว่าร้อยละ ๖ ของ
 (๑)
ยอดรวมเงินฝากในบัญชีผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศซึ่งอาจถอนได้ใน ๓๖๕ วันนับ
แต่วันฝาก
เว้นแต่เป็นเงินฝากในบัญชีผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศตามหลักเกณฑ์หรือเงื่อนไขที่ธนาคาร
แห่งประเทศไทยกำหนด
 (๒)
ยอดรวมเงินกู้ยืมจากต่างประเทศที่ครบกำหนดใน ๓๖๕ วันนับแต่วันกู้และ
ยอดรวมเงินกู้ยืมจากต่างประเทศซึ่งอาจชำระคืนหรืออาจถูกเรียกคืนได้ใน
๓๖๕ วันนับแต่วันกู้ เว้นแต่
เป็นเงินกู้ยืมตามหลักเกณฑ์หรือเงื่อนไขที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด
 ทั้งนี้
ยอดรวมเงินฝากและยอดรวมเงินกู้ยืมข้างต้นให้นับเฉพาะยอดรวมเงินฝาก
หรือยอดรวมเงินกู้ยืมของกิจการวิเทศธนกิจเพื่อการให้กู้ยืมในประเทศและกิจการวิเทศธนกิจเพื่อการ
ให้กู้ยืมเป็นเงินบาทในต่างจังหวัดเท่านั้น
และให้นับรวมยอดเงินซึ่งโอนเข้ามาในประเทศไทยจากสาขา
หรือสำนักงานใหญ่ในต่างประเทศที่แสดงอยู่ในบัญชีระหว่างกันด้วย
 สินทรัพย์สภาพคล่องที่ต้องดำรงตาม
(๑) และ (๒) ให้ถือปฏิบัติตามข้อ ๓
 (๓)
ยอดรวมทั้งสิ้นของเงินฝากทุกประเภท ยกเว้นยอดรวมเงินฝากของกิจการวิเทศ
ธนกิจเพื่อการให้กู้ยืมในต่างประเทศ และยอดรวมเงินฝากในบัญชีผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศที่กล่าวใน
(๑) แห่งข้อนี้
โดยกิจการวิเทศธนกิจของธนาคารต่างประเทศและกิจการวิเทศธนกิจสาขาต่างจังหวัดจะ
ถือเอาสินทรัพย์ใดๆ
เป็นส่วนหนึ่งของสินทรัพย์สภาพคล่องที่ต้องดำรงได้ ส่วนกิจการวิเทศธนกิจของ
ธนาคารพาณิชย์ไทยให้ถือปฏิบัติตามข้อ ๓

 ข้อ
๕ สินทรัพย์สภาพคล่องที่ต้องดำรงตามประกาศนี้ให้คิดจากส่วนเฉลี่ยรายปักษ์
ของทุกสิ้นวัน
และส่วนเฉลี่ยรายปักษ์ของยอดรวมเงินฝากหรือเงินกู้ยืมของธนาคารพาณิชย์แล้วแต่
กรณีทุกสิ้นวันในปักษ์ก่อน ทั้งนี้ ให้ถือเอาวันที่ ๘
ถึงวันที่ ๒๒ ของเดือนเป็นปักษ์หนึ่ง และวันที่ ๒๓ ถึง
วันที่ ๗ ของเดือนถัดไปเป็นอีกปักษ์หนึ่ง
และให้นับวันหยุดทำการรวมคำนวณเข้าด้วย
 ในกรณีที่ธนาคารพาณิชย์และกิจการวิเทศธนกิจดำรงเงินฝากที่ธนาคารแห่ง
ประเทศไทยไว้เกินจำนวนเกณฑ์ขั้นต่ำในปักษ์หนึ่ง
ให้สามารถนำส่วนที่เกินไปรวมในปักษ์ต่อไปได้ ๑ 
ปักษ์ แต่ทั้งนี้ ส่วนที่นำไปรวมนั้นจะต้องไม่เกินร้อยละ ๕
ของจำนวนเกณฑ์ขั้นต่ำที่ต้องดำรงในปักษ์ที่
เกิน
 ในกรณีที่ธนาคารพาณิชย์และกิจการวิเทศธนกิจดำรงเงินฝากที่ธนาคารแห่ง
ประเทศไทยไว้ไม่ถึงจำนวนเกณฑ์ขั้ต่ำในปักษ์หนึ่ง
ให้สามารถนำเงินฝากที่ธนาคารแห่งประเทศไทยใน
ปักษ์ถัดไปมารวมเข้าในปักษ์ที่ขาดอยู่ แต่ทั้งนี้
ส่วนที่นำมารวมนั้นจะต้องไม่เกินร้อยละ ๕ ของจำนวน
เกณฑ์ขั้นต่ำที่ต้องดำรงในปักษ์ที่ขาดอยู่และส่วนที่นำมารวมนั้นจะต้องถูกหักออกจากจำนวนเงินฝาก
ที่ธนาคารแห่งประเทสไทยสำหรับการคำนวณสินทรัพย์สภาพคล่องที่ต้องดำรงในปักษ์ถัดไป

 ข้อ
๖ ประกาศนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันที่ ๒๓ เมษายน พ.ศ. ๒๕๔๒

 ประกาศ
ณ วันที่ ๑ เมษายน พ.ศ. ๒๕๔๒
 
หม่อมราชวงศ์จัตุมงคล โสณกุล
 
ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย

 
ปรียนันท์/พิมพ์
 
๑๙ / ๓ / ๔๕