ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
เรื่อง
การกำหนดให้ธนาคารพาณิชย์ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่อง
-------------
 อาศัยอำนาจตามความในมาตรา
๑๑ ตรี มาตรา ๑๑ จัตวา และมาตรา ๑๑ 
เบญจ แห่งพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์ พ.ศ. ๒๕๐๕
ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราชบัญญัติ
การธนาคารพาณิชย์ (ฉบับที่ ๒) พ.ศ. ๒๕๒๒
ธนาคารแห่งประเทศไทยออกข้อกำหนดด้วยความ
เห็นชอบของรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง ดังต่อไปนี้
 ข้อ
๑ ให้ยกเลิก
 (๑)
ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดให้ธนาคารพาณิชย์ดำรง
สินทรัพย์สภาพคล่อง ลงวันที่ ๘ กันยายน ๒๕๔๐
 (๒)
ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดให้ธนาคารพาณิชย์ดำรง
สินทรัพย์สภาพคล่อง (ฉบับที่ ๒) พ.ศ. ๒๕๔๑ ลงวันที่ ๖
กรกฎาคม ๒๕๔๑
 ข้อ
๒
ธนาคารพาณิชย์นอกจากกิจการวิเทศธนกิจและกิจการวิเทศธนกิจสาขา
ต่างจังหวัดต้องดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องเฉลี่ยแล้วไม่ต่ำกว่าร้อยละ
๖ ของ
 (๑)
ยอดรวมเงินฝากทุกประเภท
 (๒)
ยอดรวมเงินกู้ยืมจากต่างประเทศซึ่งอาจชำระคืนหรืออาจถูกเรียกคืนได้ก่อน
วันครบกำหนด ๑ ปี นับแต่วันกู้
เว้นแต่เป็นเงินกู้ยืมตามหลักเกณฑ์หรือเงื่อนไขที่ธนาคารแห่ง
ประเทศไทยกำหนด
 ทั้งนี้
ยอดรวมเงินฝากและยอดรวมเงินกู้ยืมข้างต้นให้นับรวมยอดเงินซึ่งโอนเข้า
มาในประเทศไทยจากสาขาหรือสำนักงานใหญ่ในต่างประเทศที่แสดงอยู่ในบัญชีระหว่างกันด้วย
 ข้อ
๓
สินทรัพย์สภาพคล่องที่ต้องดำรงตามข้อ ๒ ดังกล่าวต้องประกอบด้วย
 (๑)
เงินฝากที่ธนาคารแห่งประเทศไทยเฉลี่ยแล้วไม่ต่ำกว่าร้อยละ ๒
 (๒)
เงินสดที่ธนาคารพาณิชย์ แต่ให้ถือเป็นสินทรัพย์สภาพคล่องได้ไม่เกิน
ร้อยละ ๒.๕
 (๓)
หลักทรัพย์ซึ่งปราศจากภาระผูกพัน ดังต่อไปนี้
 ก.
หลักทรัพย์รัฐบาลไทย
 ข.
พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย
 ค.
หุ้นกู้ พันธบัตรหรือตั๋วสัญญาใช้เงินที่กระทรวงการคลังค้ำประกันต้นเงินและ
ดอกเบี้ย
 ง.
พันธบัตรหรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่ออกโดยกองทุนเพื่อการฟื้นฟูและ
พัฒนาระบบสถาบันการเงิน
 จ.
หุ้นกู้ พันธบัตรหรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่กองทุนเพื่อการฟื้นฟูและพัฒนา
ระบบสถาบันการเงินค้ำประกันต้นเงินและดอกเบี้ย
 ฉ
หุ้นกู้ หรือพันธบัตรที่ออกโดยองค์การของรัฐหรือรัฐวิสาหกิจซึ่งธนาคารแห่ง
ประเทศไทยให้ความเห็นชอบหรือที่ออกโดยบรรษัทเงินทุนอุตสาหกรรมแห่งประเทศไทย
 ช.
ตั๋วสัญญาใช้เงินที่ออกโดยบริษัทเงินทุนหลักทรัพย์ กรุงไทยธนกิจ จำกัด 
(มหาชน) และบัตรเงินฝากที่ออกโดยธนาคารกรุงไทย จำกัด
(มหาชน) ตามโครงการรับแลก
เปลี่ยนตั๋ว ๕๖ บริษัทเงินทุนที่ถูกระงับการดำเนินกิจการ
 ข้อ
๔ ในกรณีของกิจการวิเทศธนกิจ
และกิจการวิเทศธนกิจสาขาต่างจังหวัดต้อง
ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องเฉลี่ยแล้วไม่ต่ำกว่าร้อยละ ๖ ของ
 (๑)
ยอดรวมเงินฝากในบัญชีผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศ ยกเว้นเงินฝากที่มีข้อตก
ลงหรือเงื่อนไขห้ามถอนเงินคืนก่อนครบกำหนด ๑ ปี
นับแต่วันฝาก
 (๒)
ยอดรวมเงินกู้ยืมจากต่างประเทศซึ่งอาจชำระคืนหรืออาจถูกเรียกคืนได้ก่อน
ครบกำหนด ๑ ปี นับแต่วันกู้
เว้นแต่เป็นเงินกู้ยืมตามหลักเกณฑ์หรือเงื่อนไขที่ธนาคารแห่ง
ประเทศไทยกำหนด
 ทั้งนี้ยอดรวมเงินฝากและยอดรวมเงินกู้ยืมข้างต้นให้นับเฉพาะยอดรวมเงินฝาก
หรือยอดรวมเงินกู้ยืมของกิจการวิเทศธนกิจเพื่อการให้กู้ยืมในประเทศและกิจการวิเทศธนกิจเพื่อ
การให้กู้ยืมเป็นเงินบาทในต่างจังหวัดเท่านั้น
และให้นับรวมยอดเงินซึ่งโอนเข้ามาในประเทศไทย
จากสาขาหรือสำนักงานใหญ่ในต่างประเทศที่แสดงอยู่ในบัญชีระหว่างกันด้วย
 สินทรัพย์สภาพคล่องที่ต้องดำรงตาม
(๑) และ (๒) ให้ถือปฏิบัติตามข้อ ๓ 
 (๓)
ยอดรวมทั้งสิ้นของเงินฝากทุกประเภท ยกเว้นยอดรวมเงินฝากของกิจการ
วิเทศธนกิจเพื่อการให้กู้ยืมในต่างประเทศ
และยอดรวมเงินฝากในบัญชีผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศที่
กล่าวใน (๑) แห่งข้อนี้
โดยกิจการวิเทศธนกิจของธนาคารต่างประเทศและกิจการวิเทศธนกิจ
สาขาต่างจังหวัดจะถือเอาสินทรัพย์ใด ๆ
เป็นส่วนหนึ่งของสินทรัพย์สภาพคล่องที่ต้องดำรงก็ได้ 
ส่วนกิจการวิเทศธนกิจของธนาคารพาณิชย์ไทยให้ถือปฏิบัติตามข้อ
๓
 ข้อ
๕
สินทรัพย์สภาพคล่องที่ต้องดำรงตามประกาศนี้ให้คิดจากส่วนเฉลี่ยราย
ปักษ์ของทุกสิ้นงวด
และส่วนเฉลี่ยรายปักษ์ของยอดรวมเงินฝากหรือเงินกู้ยืมของธนาคารพาณิชย์
แล้วแต่กรณีทุกสิ้นวันในปักษ์ก่อน ทั้งนี้ ให้ถือเอาวันที่
๘ ถึงวันที่ ๒๒ ของเดือนเป็นปักษ์หนึ่ง 
และวันที่ ๒๓ ถึงวันที่ ๗ ของเดือนถัดไป เป็นอีกปักษ์หนึ่ง
และให้นับวันหยุดทำการรวมคำนวณ
เข้าด้วย
 ข้อ
๖
ประการนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันที่ ๘ สิงหาคม ๒๕๔๑ เป็นต้นไป

 ประกาศ
ณ วันที่ ๒๗ กรกฎาคม พ.ศ. ๒๕๔๑
 หม่อมราชวงศ์จัตุมงคล โสณกุล
   ผู้ว่าการ
  ธนาคารแห่งประเทศไทย

[รก. ๒๕๔๑/พ๖๕ง/๒๒/๒๙ กรกฎาคม ๒๕๔๑]