รัฐบาลไทย-ข่าวทำเนียบรัฐบาล-EXIM BANK ออกผลิตภัณฑ์ช่วยธุรกิจ S และ M เน้นอุตสาหกรรมเกษตร อาหาร และเครื่องสำอาง ขับเคลื่อนการฟื้นตัวของภาคส่งออกไทยในครึ่งหลังปี 63
วันพุธที่ 22 กรกฎาคม 2563
EXIM BANK ออกผลิตภัณฑ์ช่วยธุรกิจ S และ M เน้นอุตสาหกรรมเกษตร อาหาร และเครื่องสําอาง ขับเคลื่อนการฟื้นตัวของภาคส่งออกไทยในครึ่งหลังปี 63
เศรษฐกิจไทยในปัจจุบันกําลังฟื้นตัวอย่างค่อยเป็นค่อยไป จากกิจกรรมการบริโภคและการท่องเที่ยวภายในประเทศ ประกอบกับมาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจของภาครัฐอย่างต่อเนื่อง ทั้งมาตรการการเงินและการคลังเพื่อช่วยเสริมสภาพคล่อง เพิ่มกําลังซื้อและบรรเทาภาระหนี้ให้ภาคธุรกิ0
EXIM BANK ออกผลิตภัณฑ์ช่วยธุรกิจ S และ M เน้นอุตสาหกรรมเกษตร อาหาร และเครื่องสําอาง ขับเคลื่อนการฟื้นตัวของภาคส่งออกไทยในครึ่งหลังปี 63
นายพิศิษฐ์ เสรีวิวัฒนา กรรมการผู้จัดการ ธนาคารเพื่อการส่งออกและนําเข้าแห่งประเทศไทย (EXIM BANK) เปิดเผยว่า เศรษฐกิจไทยในปัจจุบันกําลังฟื้นตัวอย่างค่อยเป็นค่อยไป จากกิจกรรมการบริโภคและการท่องเที่ยวภายในประเทศ ประกอบกับมาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจของภาครัฐอย่างต่อเนื่อง ทั้งมาตรการการเงินและการคลังเพื่อช่วยเสริมสภาพคล่อง เพิ่มกําลังซื้อ และบรรเทาภาระหนี้ให้ภาคธุรกิจและประชาชน อย่างไรก็ตาม เศรษฐกิจไทยช่วงครึ่งหลังปี 2563 ขึ้นอยู่กับสถานการณ์โควิด-19 เป็นสําคัญ รวมทั้งผลที่จะตามมาเมื่อมาตรการช่วยเหลือต่าง ๆ ของภาครัฐทยอยสิ้นสุดลง
ด้านการส่งออก ในช่วงที่ผ่านมาไทยอยู่ในเกณฑ์ดีกว่าหลายประเทศ อาทิ ญี่ปุ่น เกาหลีใต้ สิงคโปร์ และจีน เพราะสินค้าไทยหลากหลายและยืดหยุ่นค่อนข้างดี โดยเฉพาะสินค้าเกษตรและอาหารที่จําเป็นในชีวิตประจําวัน เช่น ไก่และสุกรสดแช่เย็นแช่แข็ง ผักและผลไม้ และเครื่องปรุงรส ขณะที่การส่งออกสินค้าอุตสาหกรรมของไทยส่วนใหญ่แม้หดตัว แต่ไทยก็ยังมีศักยภาพและเป็นฐานการผลิตสําคัญของนักลงทุนต่างชาติ อาทิ เครื่องปรับอากาศ เครื่องสําอาง อุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์ เคมีภัณฑ์ เม็ดพลาสติก ผลิตภัณฑ์ยาง คาดว่าสินค้าเหล่านี้จะกลับมาฟื้นตัวได้เร็ว โอกาสการเติบโตของภาคส่งออกขึ้นอยู่กับการฟื้นตัวของเศรษฐกิจและการค้าโลก รวมถึงความสามารถของผู้ประกอบการไทยในการบริหารจัดการความเสี่ยงจากการผิดนัดชําระเงินค่าสินค้าของผู้ซื้อ และความเสี่ยงด้านความผันผวนของค่าเงิน ท่ามกลางปัจจัยเสี่ยงของเศรษฐกิจโลกจากการแพร่ระบาดของโควิด-19 ที่ยังเกิดขึ้นทั่วโลก ความไม่แน่นอนของสงครามการค้าระหว่างสหรัฐฯ และจีน ราคาน้ํามันในตลาดโลกยังอยู่ในระดับต่ํา โดย EXIM BANK คาดการณ์ว่า มูลค่าส่งออกของไทยทั้งปี 2563 จะหดตัว 8-10%
ในครึ่งหลังปี 2563 EXIM BANK ได้ออกผลิตภัณฑ์ใหม่ ๆ เพื่อช่วยผู้ประกอบการที่เกี่ยวเนื่องกับการส่งออกแต่ละกลุ่มอุตสาหกรรมและขนาดธุรกิจให้สามารถปรับตัวรับมือสถานการณ์เศรษฐกิจไทยและต่างประเทศได้
• บริการประกันการส่งออกสําหรับผู้ประกอบการขนาดย่อม (EXIM for Small Biz) เพื่อช่วยให้ผู้ประกอบการขนาดย่อมที่มีรายได้ไม่เกิน 100 ล้านบาทต่อปีหรือจ้างงานไม่เกิน 50 คน ที่เพิ่งเริ่มต้นส่งออก ไม่เคยใช้บริการประกันการส่งออก และมีแผนจะส่งออกมูลค่าไม่สูงนัก สามารถขออนุมัติวงเงินผู้ซื้อกับ EXIM BANK ตั้งแต่มูลค่า 100,000-500,000 บาท วงเงินรับประกันสูงสุด 2 ล้านบาทต่อรายผู้เอาประกัน
• สินเชื่อเอ็กซิมเสริมทุนธุรกิจขนาดกลาง (EXIM Amazing M Credit) เป็นเงินทุนหมุนเวียน เพิ่มสภาพคล่องในการดําเนินธุรกิจสําหรับผู้ประกอบการขนาดกลาง วงเงินสูงสุด 80 ล้านบาทต่อราย อัตราดอกเบี้ยต่ําสุด 3.75% ต่อปี
• สินเชื่อเอ็กซิมเสริมไทยเก่ง (EXIM Star Credit) เป็นเงินทุนหมุนเวียนสําหรับผู้ส่งออก SMEs ใน 3 กลุ่มอุตสาหกรรม ได้แก่ 1. กลุ่มเกษตร อุตสาหกรรมเกษตร และเทคโนโลยีชีวภาพ 2. กลุ่มอาหาร อุตสาหกรรมแปรรูปอาหาร และ 3. กลุ่มเครื่องสําอาง ผลิตภัณฑ์ที่มีคุณสมบัติปรุงแต่งดูแลร่างกาย วงเงินสูงสุด 3 ล้านบาทต่อราย อัตราดอกเบี้ย 4.75% ต่อปี และลดอัตราดอกเบี้ยเหลือ 4% ต่อปี กรณีส่งออกไป CLMV (กัมพูชา สปป.ลาว เมียนมา และเวียดนาม)
นอกจากนี้ EXIM BANK มีสินเชื่ออีกหลากหลายรูปแบบ เพื่อสนับสนุนผู้ส่งออกและนักลงทุนในซัพพลายเชนของการส่งออกสินค้าและบริการของไทยปรับเปลี่ยนหรือยกระดับกระบวนการผลิต เพิ่มมูลค่าธุรกิจ และแข่งขันได้ รวมทั้งศูนย์ความเป็นเลิศด้านการค้าของ EXIM BANK (EXIM Excellence Academy : EXAC) ยังมีโครงการอบรมทางออนไลน์และกิจกรรมกลุ่มย่อย เพื่อช่วยเพิ่มทักษะความรู้ ข้อมูลข่าวสาร และจับคู่ธุรกิจให้แก่ผู้ประกอบการไทยกับคู่ค้าในต่างประเทศ โดยเฉพาะตลาด CLMV ซึ่งยังมีความต้องการสินค้าและบริการของไทยอีกมาก
ผลการดําเนินงานในช่วงครึ่งแรกของปี 2563 EXIM BANK มีสินเชื่อคงค้าง 126,501 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 19,317 ล้านบาท หรือ 18.02% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน แบ่งเป็นสินเชื่อเพื่อการค้า 35,665 ล้านบาท และสินเชื่อเพื่อการลงทุน 90,836 ล้านบาท การปล่อยสินเชื่อของ EXIM BANK ทําให้เกิดปริมาณธุรกิจ (Business Turnover) 85,834 ล้านบาท ซึ่งในจํานวนนี้เป็นปริมาณธุรกิจของ SMEs เท่ากับ 29,227 ล้านบาท หรือคิดเป็น 34.05%
ช่วง 6 เดือนแรกของปี 2563 EXIM BANK มีวงเงินสนับสนุนแก่สินเชื่อโครงการระหว่างประเทศรวมทั้งสิ้น 92,891 ล้านบาท โดยเป็นสินเชื่อคงค้างจํานวน 52,915 ล้านบาท จากจํานวนนี้ เป็นสินเชื่อคงค้างให้แก่ผู้ประกอบการไทยที่ส่งออกและลงทุนใน CLMV จํานวน 33,270 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 9.38% หรือ 2,854 ล้านบาท เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน ขณะที่โควิด-19 ทําให้ความเสี่ยงทางการค้าและการลงทุนระหว่างประเทศเพิ่มสูงขึ้น ในช่วง 6 เดือนแรกของปี 2563 EXIM BANK มีปริมาณธุรกิจด้านการรับประกันการส่งออกและการลงทุนเท่ากับ 90,792 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 37,503 ล้านบาทหรือ 70.38% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน
ขณะเดียวกัน ในช่วงครึ่งปีแรก EXIM BANK ทําหน้าที่เป็นกลไกสําคัญทางการเงินในการให้ความช่วยเหลือผู้ประกอบการที่เกี่ยวเนื่องกับการส่งออก โดยพักชําระหนี้ทั้งเงินต้นและดอกเบี้ยแก่ลูกค้าเป็นระยะเวลา 6 เดือน และออกมาตรการทั้งด้านสินเชื่อและประกันความเสี่ยงให้แก่ลูกค้า ซึ่ง 81% เป็นผู้ส่งออก SMEs ซึ่งมีความสามารถในการต้านทานปัจจัยเสี่ยงต่าง ๆ ได้น้อย อาทิ ปริมาณคําสั่งซื้อลดลงจากเศรษฐกิจโลกซบเซา ความเสี่ยงที่จะไม่ได้รับชําระเงินค่าสินค้าสูงขึ้น ภาคการผลิตหยุดชะงักจากการที่ซัพพลายเออร์หยุดการผลิตและไม่สามารถส่งวัตถุดิบมาได้ ธุรกิจขาดสภาพคล่อง ขณะที่เงินบาทมีทิศทางแข็งค่า ทําให้สูญเสียขีดความสามารถในการแข่งขันด้านราคา ณ สิ้นเดือนมิถุนายน 2563 EXIM BANK ได้ช่วยเหลือผู้ประกอบการกว่า 4,600 ราย หรือประมาณ 15% ของผู้ส่งออกทั้งประเทศ วงเงินรวมมากกว่า 50,000 ล้านบาท
ผลดําเนินงานในครึ่งแรกของปี 2563 EXIM BANK มีกําไรก่อนผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นและสํารองอื่นเท่ากับ 1,163 ล้านบาท อย่างไรก็ตาม การสํารองผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น (Expected Credit Loss) ซึ่งเพิ่มขึ้นตามสภาวะเศรษฐกิจภายนอกที่มีความเสี่ยงสูง และการกันสํารองตามเกณฑ์ TFRS 9 ที่เข้มงวดขึ้น ซึ่ง EXIM BANK เป็นสถาบันการเงินเฉพาะกิจของรัฐแห่งแรกที่ถือปฏิบัติตามมาตรฐานการรายงานทางการเงิน กลุ่มเครื่องมือทางการเงิน (รวมถึง TFRS 9) ทําให้ธนาคารต้องกันสํารองตามเกณฑ์ TFRS 9 2,908 ล้านบาท บวกกับการกันสํารองผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นและสํารองอื่นสําหรับงวดครึ่งแรกปี 2563 เท่ากับ 2,579 ล้านบาท รวมเป็น 5,487 ล้านบาท แต่เนื่องจาก EXIM BANK กันสํารองไว้สูงอยู่เดิม ทําให้งวดครึ่งแรกปี 2563 EXIM BANK ขาดทุนสุทธิเพียง 1,416 ล้านบาท
EXIM BANK มีการติดตามให้ความช่วยเหลือ รวมทั้งควบคุมดูแลคุณภาพสินเชื่อของลูกหนี้ที่ได้รับผลกระทบจากโควิด-19 อย่างใกล้ชิด แต่ด้วยสภาวะเศรษฐกิจ ทําให้ EXIM BANK มีอัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพต่อเงินให้สินเชื่อ (NPL Ratio) เท่ากับ 6.37% ณ 30 มิถุนายน 2563 เทียบกับระดับ 4.60% ณ สิ้นปี 2562 ขณะเดียวกัน EXIM BANK ใช้หลักความระมัดระวังอย่างต่อเนื่องในการพิจารณาสํารองผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น ทําให้อัตราส่วนค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นต่อสินเชื่อด้อยคุณภาพ (Coverage Ratio) อยู่ในระดับที่แข็งแกร่งที่ 163.89%
“วิกฤตโควิด-19 เป็นสัญญาณเตือนภัยครั้งสําคัญว่า ถึงเวลาแล้วที่ธุรกิจไทยต้องพัฒนาและยกระดับห่วงโซ่อุปทานการผลิตครั้งใหญ่ให้สอดรับกับบริบทใหม่ ๆ ที่จะเกิดขึ้น ทั้งกระแสการใส่ใจความปลอดภัย สุขภาพ และสิ่งแวดล้อมที่จะมีมากขึ้น ตลอดจนความจําเป็นที่จะต้องเร่งนําเทคโนโลยีมาใช้ในการสร้างมูลค่าเพิ่มให้สินค้า พัฒนาช่องทางการตลาดออนไลน์เพื่อตอบสนองกระแส Social Distancing และพฤติกรรม New Normal ที่เกิดขึ้นทั่วโลก EXIM BANK จึงพร้อมทําหน้าที่เติมเต็มความต้องการของผู้ประกอบการ โดยเฉพาะ SMEs ด้านเงินทุนและเครื่องมือทางการเงินอื่น ๆ ที่จะใช้ดําเนินธุรกิจต่อไป รวมทั้งต่อยอดพัฒนากระบวนการผลิตและการบริการ ตอบโจทย์ความต้องการของผู้บริโภค เสริมสร้างภูมิต้านทานของธุรกิจไทย รองรับกับวิกฤตอื่น ๆ ที่อาจเกิดขึ้นในอนาคตได้” นายพิศิษฐ์กล่าว
สอบถามรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ส่วนสื่อสารองค์กร ฝ่ายพัฒนาความยั่งยืนและสื่อสารองค์กร
โทร. 0 2271 3700, 0 2278 0047, 0 2617 2111 ต่อ 4120-4
EXIM Thailand Launches Products for S and M Businesses Focusing on Agricultural, Foods and Cosmetics Industries to Drive Recovery of Thai Export in Second Half of 2020
Mr. Pisit Serewiwattana, President of Export-Import Bank of Thailand (EXIM Thailand), revealed that Thai economy has gradually been recovering supported by domestic consumption and tourism coupled with the government’s ongoing economic stimulus measures in both monetary and fiscal packages to improve liquidity and purchasing power and relieve debt burden of both the business sector and the general public. However, Thai economy in the second half of 2020 will still mainly depend on the extent of the COVID-19 disruption and the outcome upon the end of the government’s assistance measures.
Thai export for the past year outperformed those of several countries, e.g. Japan, South Korea, Singapore and China, as Thai goods are broadly diverse and resilient, particularly agricultural products and foods that are needed in daily life such as refrigerated and frozen chicken and pork, vegetables and fruits, and seasonings. Meanwhile, export of most industrial products, despite some contraction, still have good prospects and serve as key production factors for foreign investors. These products comprise air-conditioners, cosmetics, electronic devices, chemicals, plastic resin and rubber products, which are expected to recover shortly. Thai export growth prospects hinge on the revival of global trade and economy together with Thai entrepreneurs’ capabilities in managing risks from buyers’ default of payment for goods and foreign exchange fluctuations amid global economic risks entailed by the COVID-19 spreading across the globe, uncertainty of the U.S.A.-China trade war and the lingering low levels of global oil prices. Thai export value is predicted by EXIM Thailand to contract by 8-10% in 2020.
In the second half of 2020, EXIM Thailand has launched new products to assist export-related entrepreneurs of all sizes in all industrial sectors in adapting to and coping with the current Thai and global economic circumstances.
• EXIM for Small Biz – Export credit insurance facility to assist small entrepreneurs each with annual revenue of not exceeding 100 million baht or employment of manpower of not more than 50, and being export startups and the Bank’s new export insurance clients about to export in a not so high value. Each entrepreneur is eligible for a buyer’s facility with the Bank in an amount of 100,000-500,000 baht and a maximum insured amount of 2 million baht per each insured.
• EXIM Amazing M Credit – Credit facility for medium entrepreneurs in the form of a revolving credit to enhance liquidity for medium entrepreneurs’ business operation with a maximum credit line of 80 million baht per entrepreneur and a minimum interest rate of 3.75% per annum.
• EXIM Star Credit – Revolving credit for SME exporters in 3 industrial sectors, i.e. 1. Agriculture: agricultural and biotechnological industries, 2. Foods: food processing industries, and 3. Cosmetics: Beauty and healthcare products, with a maximum credit line of 3 million baht per exporter and interest rate of 4.75% per annum, and 4% per annum in case of export to the CLMV (Cambodia, Lao PDR, Myanmar and Vietnam).
EXIM Thailand offers credit facilities in various forms to support exporters and investors in the supply chains of Thai export of goods and services in their transformation or upgrading of manufacturing process, enhancement of business value added, and boosting of competitiveness. Its EXIM Excellence Academy (EXAC) has made available online training programs and group activities to upskill entrepreneurs, provide news and information, and initiate Thai entrepreneurs’ business matching with counterparts abroad, especially in the CLMV where there is still high demand for Thai goods and services.
In view of EXIM Thailand’s operating results in the first half of 2020, the Bank’s total outstanding loans amounted to 126,501 million baht, a 19,317 million baht or 18.02% growth year-on-year, comprising 35,665 million baht in trade finance and 90,836 million baht in investment finance. Provision of credit facilities contributed to a business turnover of 85,834 million baht, of which 29,227 million baht or 34.05% came from SMEs.
EXIM Thailand had a total accumulated loan approval amount of 92,891 million baht for international projects, with outstanding loans accounting for 52,915 million baht, of which 33,270 million baht was for Thai exporters of goods to and investors in the CLMV, representing a year-on-year growth of 9.38% or 2,854 million baht. Amid the COVID-19 pandemic which had heightened international trade and investment risks, in the first six months of 2020, the Bank recorded 90,792 million baht in export credit and investment insurance business turnover, a surge by 37,503 million baht or 70.38% year-on-year.
Meanwhile, during the first six months, the Bank performed as a key financial mechanism in giving assistance to export-related entrepreneurs by suspending payment of principal and interest for 6 months and issuing credit and insurance measures for the clients. Approximately 81% of these clients are SME exporters who normally can hardly withstand such business threats as decrease in volume of orders due to economic slowdown, rising risk of buyers’ non-payment, disruption of manufacturing sector due to suppliers’ stoppage of production and distribution of raw materials as well as lack of business liquidity while Thai baht has been on a strengthening trend, hence loss of price competitiveness. As of the end of June 2020, EXIM Thailand had assisted more than 4,600 entrepreneurs, representing around 15% of the total Thai exporters, with a total credit amount of over 50,000 million baht.
In the first half of 2020, EXIM Thailand’s profit before expected credit loss and other reserves amounted to 1,163 million baht. However, the Bank set aside allowance for expected credit loss which had risen in line with the current high-risk external economic situations and tightened reserve provisioning according to Thai financial reporting standard: financial instrument group (including TFRS 9) with the Bank being the first state-owned specialized financial institution that has adopted TFRS 9. This resulted in TFRS 9 reserve in the amount of 2,908 million baht. Coupled with the Bank’s allowance for expected credit loss and other reserves in the amount of 2,579 million baht in the first half of 2020, the total required reserves amounted to 5,487 million baht. However, as the Bank had duly set aside a higher reserve amount, in the first half of 2020, the Bank posted a net loss of merely 1,416 million baht.
EXIM Thailand has remained steadfast in giving assistances and closely monitoring credit quality of debtors affected by the virus crisis. However, under the prevailing economic circumstances, the Bank recorded NPL ratio of 6.37% as of June 30, 2020, compared with that of 4.60% as of the end of 2019. Meanwhile, as a conservative stance had all along been adopted by the Bank in considering allowance for expected credit loss, its NPL coverage ratio was strong at 163.89%.
“The COVID-19 pandemic is a warning signal for Thai businesses to forge with the development and transformation of the manufacturing supply chains to be responsive to the new economic context with people’s higher concerns about safety, health and environment and more urgent needs for use of technology to add value to their goods and develop online market channels to cope with the current social distancing trend and the shift to New Normal behaviors of the global community. As such, EXIM Thailand is fully-equipped to fulfill the needs of Thai entrepreneurs, SMEs in particular, for financing sources and other financial instruments for their continued business operation and further development of manufacture and service processes, as well as responding to consumers’ demand and building immunity to Thai businesses to deal with any other crises that may take place in future,” added Mr. Pisit.
For further information, please contact Sustainable Development and Corporate Communication Department
Tel. 0 2271 3700, 0 2278 0047, 0 2617 2111 ext. 4120-4
https://bit.ly/30yWsdx