ข่าวกรองทางการเงิน

ข่าวกรองทางการเงิน  คือการรวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับกิจการทางการเงินของหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง เพื่อทำความเข้าใจลักษณะและศักยภาพของหน่วยงานเหล่านั้น และคาดการณ์เจตนา โดยทั่วไปคำนี้ใช้ในบริบทของการบังคับใช้กฎหมายและกิจกรรมที่เกี่ยวข้อง วัตถุประสงค์หลักประการหนึ่งของข่าวกรองทางการเงินคือการระบุธุรกรรมทางการเงินที่อาจเกี่ยวข้องกับการหนีภาษี, การฟอกเงิน หรือกิจกรรมทางอาญาอื่น ๆ ข่าวกรองทางการเงินอาจเกี่ยวข้องกับการระบุแหล่งเงินทุนขององค์กรอาชญากรรมและผู้ก่อการร้าย ข่าวกรองทางการเงินสามารถแบ่งออกได้เป็นสองส่วนหลัก คือ การรวบรวมและการวิเคราะห์ โดยปกติแล้วการรวบรวมจะดำเนินการโดยหน่วยงานรัฐบาลที่เรียกว่าองค์กรข่าวกรองทางการเงินหรือหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) หน่วยงานนี้จะรวบรวมข้อมูลธุรกรรมดิบและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) ซึ่งโดยปกติแล้วจัดทำโดยธนาคารและหน่วยงานอื่น ๆ ตามข้อกำหนดทางกฎหมาย ข้อมูลอาจถูกแบ่งปันกับประเทศอื่น ๆ ผ่านเครือข่ายระหว่างรัฐบาล การวิเคราะห์อาจประกอบด้วยการตรวจสอบข้อมูลธุรกรรมจำนวนมากโดยใช้เทคนิคการทำเหมืองข้อมูลหรือการจับคู่ข้อมูลเพื่อระบุบุคคลที่อาจมีส่วนร่วมในกิจกรรมเฉพาะ นอกจากนี้รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) ยังสามารถตรวจสอบและเชื่อมโยงกับข้อมูลอื่น ๆ เพื่อพยายามระบุกิจกรรมที่เฉพาะเจาะจงได้
การรวบรวม.
ข่าวกรองทางการเงินเกี่ยวข้องกับการตรวจสอบข้อมูลธุรกรรมจำนวนมาก ซึ่งโดยปกติแล้วธนาคารและหน่วยงานอื่น ๆ เป็นผู้จัดหาให้ตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแล อีกทางเลือกหนึ่ง อาจใช้เทคนิคการทำเหมืองข้อมูลหรือการจับคู่ข้อมูลเพื่อระบุตัวบุคคลที่อาจมีส่วนร่วมในกิจกรรมเฉพาะอย่าง ประเทศอุตสาหกรรมหลายแห่งมีข้อกำหนดการรายงานตามกฎระเบียบสำหรับองค์กรทางการเงิน องค์กรข่าวกรองทางการเงิน อาจสามารถเข้าถึงข้อมูลดิบขององค์กรทางการเงินได้ จากมุมมองทางกฎหมาย การรวบรวมข้อมูลประเภทนี้อาจมีความซับซ้อนมาก ตัวอย่างเช่น ซีไอเอได้รับสิทธิ์เข้าถึงสตรีมข้อมูลของสมาคมเพื่อการโทรคมนาคมทางการเงินระหว่างธนาคารทั่วโลก (สวิฟต์) ผ่านโครงการติดตามการเงินของผู้ก่อการร้าย แต่การกระทำดังกล่าวถือเป็นการละเมิดกฎหมายความเป็นส่วนตัวของเบลเยียม ข้อกำหนดในการรายงานอาจไม่ส่งผลกระทบต่อระบบการโอนมูลค่าที่ไม่เป็นทางการ (IVTS) ซึ่งการใช้งานอาจเป็นธรรมเนียมปฏิบัติในวัฒนธรรม และจำนวนเงินที่ไม่จำเป็นต้องรายงานหากอยู่ในสถาบันการเงินทั่วไป IVTS ยังสามารถใช้เพื่อวัตถุประสงค์ทางอาญาเพื่อหลีกเลี่ยงการกำกับดูแลได้อีกด้วย
การวิเคราะห์.
ตัวอย่างของการวิเคราะห์ข่าวกรองทางการเงินอาจรวมถึง:
ในประเทศสหรัฐ.
ในระดับสูงสุด งานข่าวกรองทางการเงินในประเทศของสหรัฐและงานระหว่างประเทศบางส่วนอยู่ภายใต้การดูแลของปลัดกระทรวงการคลังฝ่ายการก่อการร้ายและข่าวกรองทางการเงิน ซึ่งดูแลสำนักงานการก่อการร้ายและการวิเคราะห์ทางการเงิน ซึ่งรวมถึง:
กิจกรรมทางการเงินระหว่างประเทศส่วนใหญ่มาจากกระทรวงการคลังและสำนักข่าวกรองกลาง
ในประเทศไทย.
ในประเทศไทย หน่วยงานที่ดูแลงานด้านข่าวกรองทางการเงินคือ กองข่าวกรองทางการเงิน สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.)
สถานการณ์การเงินของผู้ก่อการร้าย.
อัญมณีเป็นสกุลเงินที่ตรวจสอบไม่ได้และเป็นแหล่งที่มาของรายได้ของผู้ก่อการร้าย.
หลังเหตุการณ์โจมตี 11 กันยายน พ.ศ. 2544 มีข้อกล่าวหาในหนังสือพิมพ์ "เดอะวอลล์สตรีทเจอร์นัล" ว่า แทนซาไนต์ถูกใช้เป็นสกุลเงินที่ตรวจสอบไม่ได้และเป็นแหล่งรายได้ของผู้ก่อการร้าย อย่างไรก็ตาม ข้อกล่าวหานี้ยังไม่ได้รับการยืนยันอย่างแน่ชัด
ตามธรรมเนียมปฏิบัติทั่วไปในแอฟริกา เพชรดิบมักเป็นสกุลเงินมาตรฐานของการค้าอาวุธขนาดเล็กที่ผิดกฎหมาย เพชรสามารถนับได้ง่ายด้วยมูลค่าต่อกะรัตที่เท่ากันสำหรับผู้คนในพื้นที่ที่ไม่มีตู้เอทีเอ็ม กระเป๋าเอกสารที่เต็มไปด้วยเพชรดิบที่ไม่มีหมายเลขซีเรียลที่พบในโลหะมีค่าบริสุทธิ์สามารถนำไปใช้ในการโอนมูลค่าที่ผิดกฎหมายจำนวนมากได้ การปฏิบัตินี้เกิดขึ้นควบคู่ไปกับการค้ามนุษย์ ยาเสพติด การค้าอาวุธ การก่อการร้าย และการหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตรทางเศรษฐกิจและการคว่ำบาตร
อย่างไรก็ตาม กรมสรรพากรได้กำหนดกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินฉบับใหม่เพื่อควบคุมการค้าอัญมณี
การใช้ข้อมูลวงในเกี่ยวกับการโจมตีของผู้ก่อการร้ายเพื่อซื้อขายหุ้นล่วงหน้าเพื่อแสวงหาผลกำไร.
อีกหนึ่งความเป็นไปได้ที่น่าสนใจคือ ผู้ก่อการร้ายอาจซื้อหุ้นที่มีแนวโน้มจะแข็งค่าขึ้นในกรณีที่เกิดการโจมตีของผู้ก่อการร้าย เช่น หุ้นอุตสาหกรรมป้องกันประเทศ หรือขายหุ้นที่ขายชอร์ต (short stock) ซึ่งมีแนวโน้มจะอ่อนค่าลง เช่น หุ้นสายการบิน ความเป็นไปได้นี้นำไปสู่การสืบสวนตลาดการเงินหลายครั้งหลังจากเหตุการณ์วินาศกรรม 11 กันยายน พ.ศ. 2544