pythainlp/thai-financial-dataset huggingface dataset:
ส่วนที่ 2

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

บริษัทได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว ด้วยความระมัดระวัง
บริษัทขอรับรองว่า ข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิด
หรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ นอกจากนี้ บริษัทขอรับรองว่า

(1) งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
ได้แสดงข้อมูลอย่างถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะการเงิน ผลการดำเนินงาน
และกระแสเงินสดของบริษัทแล้ว

(2) บริษัทได้จัดให้มีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี
เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่เป็นสาระสำคัญของบริษัทอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว
รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3) บริษัทได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่ดี และควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว
และบริษัทได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 9 พฤศจิกายน 2555
ต่อผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของบริษัทแล้ว
ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัท

ในการนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องแล้ว
บริษัทได้มอบหมายให้ นายชุติเดช ชยุติ เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย
หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ นายชุติเดช ชยุติ กำกับไว้
บริษัทจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่าวข้างต้น

  --------------------- ------------------------------ ---------------------------
  ชื่อ                    ตำแหน่ง                         ลายมือชื่อ

  นางอรุณภรณ์ ลิ่มสกุล       กรรมการ                        

  นายระเฑียร ศรีมงคล      กรรมการและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร   
  --------------------- ------------------------------ ---------------------------

ผู้รับมอบอำนาจ

  --------------------- ---------------------------- ---------------------------
  ชื่อ                    ตำแหน่ง                       ลายมือชื่อ

  นายชุติเดช ชยุติ          รองประธานเจ้าหน้าที่บริหารอาวุโส   
                        (Corporate Finance)          
  --------------------- ---------------------------- ---------------------------
แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2555

[][]

บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน)

สารบัญ

  หน้า

ส่วนที่ 1 บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน)

  ----- ----------------------------------------------------------- ------
  1.    ข้อมูลทั่วไป                                                    1

  2.    ปัจจัยความเสี่ยง                                                3

  3.    ลักษณะการประกอบธุรกิจ                                          6

  4.    การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์                               12

  5.    ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ                                    39

  6.    ข้อพิพาททางกฎหมาย                                             43

  7.    โครงสร้างเงินทุน                                               44

  8.    การจัดการ                                                    48

  9.    การควบคุมภายใน                                               65

  10.   รายการระหว่างกัน                                              66

  11.   ฐานะทางการเงินและผลการดำเนินงาน                               74

  12.   ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง                                              100
  ----- ----------------------------------------------------------- ------

ส่วนที่ 2 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

  ----------- -----------------------------------------------------------
  เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

  เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย บริษัทร่วม และบริษัทที่เกี่ยวข้อง

  เอกสารแนบ 3 รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ

  เอกสารแนบ 4 แบบยืนยันความถูกต้องครบถ้วนของค่าตอบแทนที่จ่ายให้แก่ผู้สอบบัญชี

  เอกสารแนบ 5 หนังสือรับรองบริษัท
  ----------- -----------------------------------------------------------
แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2556

[]

บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน)

สารบัญ

  หน้า

ส่วนที่ 1 การประกอบธุรกิจ

  ---- ----------------------------------------------------- -------------
  1.   นโยบายและภาพรวมการประกอบธุรกิจ                          ส่วนที่ 1 หน้า 1

  2.   ลักษณะการประกอบธุรกิจ                                    ส่วนที่ 1 หน้า 8

  3.   ปัจจัยความเสี่ยง                                          ส่วนที่ 1 หน้า 38

  4.   ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ                              ส่วนที่ 1 หน้า 42

  5.   ข้อพิพาททางกฏหมาย                                       ส่วนที่ 1 หน้า 46

  6.   ข้อมูลทั่วไปและข้อมูลสำคัญอื่น                                 ส่วนที่ 1 หน้า 47
  ---- ----------------------------------------------------- -------------

ส่วนที่ 2 การจัดการและการกำกับดูแลกิจการ

  ----- ----------------------------------------------------- -------------
  7.    ข้อมูลหลักทรัพย์และผู้ถือหุ้น                                   ส่วนที่ 2 หน้า 1

  8.    โครงสร้างการจัดการ                                      ส่วนที่ 2 หน้า 5

  9.    การกำกับดูแลกิจการ                                       ส่วนที่ 2 หน้า 15

  10.   ความรับผิดชอบต่อสังคม                                     ส่วนที่ 2 หน้า 31

  11.   การควบคุมภายในและการบริหารจัดการความเสี่ยง                 ส่วนที่ 2 หน้า 41

  12.   รายการระหว่างกัน                                        ส่วนที่ 2 หน้า 45
  ----- ----------------------------------------------------- -------------

ส่วนที่ 3 ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน

  ----- ----------------------------------------------------- -------------
  13.   ข้อมูลทางการเงินที่สำคัญ                                    ส่วนที่ 3 หน้า 1

  14.   การวิเคราะห์และคำอธิบายของฝ่ายจัดการ                       ส่วนที่ 3 หน้า 10
  ----- ----------------------------------------------------- -------------

ส่วนที่ 4 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

  ----------- ------------------------------------------------------------------------
  เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการ ผู้บริหาร ผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท และเลขานุการบริษัท

  เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย บริษัทร่วม และบริษัทที่เกี่ยวข้อง

  เอกสารแนบ 3 รายละเอียดเกี่ยวกับหัวหน้างานตรวจสอบภายในและหัวหน้างานกำกับดูแลการปฏิบัติงานของบริษัท

  เอกสารแนบ 4 รายละเอียดเกี่ยวกับรายการประเมินราคาทรัพย์สิน

  เอกสารแนบ 5 รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ

  เอกสารแนบ 6 แบบยืนยันความถูกต้องครบถ้วนของค่าตอบแทนที่จ่ายให้แก่ผู้สอบบัญชี

  เอกสารแนบ 7 หนังสือรับรองบริษัท
  ----------- ------------------------------------------------------------------------
เอกสารแนบ 4 รายละเอียดเกี่ยวกับรายการประเมินราคาทรัพย์สิน

- ไม่มี-
ตาราง 1 :
รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการและผู้บริหารของบริษัทที่ดำรงตำแหน่งเป็นกรรมการในบริษัทย่อย
บริษัทร่วม และบริษัทที่เกี่ยวข้อง ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2550

[TABLE]

หมายเหตุ x = ประธานกรรมการ, xx = รองประธานกรรมการ, Z =
ประธานกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน, Y = ประธานกรรมการตรวจสอบ,
V=กรรมการตรวจสอบ, w = กรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน,

>=ประธานกรรมการ คณะกรรมการกำหนดกลยุทธ์และนโยบายทางด้าน IT, / = กรรมการ, //
= กรรมการบริหาร/, /// = ผู้บริหารสายงาน, \ =
กรรมการผู้จัดการ/ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร, \\ = รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส \\\ =
รองกรรมการผู้จัดการ, \\\\ = รองประธานเจ้าหน้าที่บริหาร

รายชื่อบริษัทร่วมและบริษัทที่เกี่ยวข้องแสดงหมายเลขดังนี้

  1 = ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) 8 = บริษัท สมบูรณ์ แอ๊ดวานซ์ จำกัด (มหาชน)

  2 = บริษัท ทรินิตี้ วัฒนา จำกัด (มหาชน) 9 = บริษัท ไทยลามิเนต แมนูแฟคเจอเรอร์ จำกัด
  (มหาชน)

  3 = บริษัท สกาย เอเชีย จำกัด 10 = บริษัทหลักทรัพย์ เพื่อธุรกิจหลักทรัพย์ จำกัด

4 = ธนาคารอาคารสงเคราะห์ 11 = บริษัท กรุงไทยพานิชประกันภัย จำกัด

5 = บริษัท สราญชล ดีเวลล๊อปเม้นท์ จำกัด 12 = บริษัท กรุงไทย คอมพิวเตอร์ เซอร์วิสเซส
จำกัด

6 = บริษัทสามารถ ไอ โมบาย จำกัด (มหาชน) 13 = บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงไทย
จำกัด (มหาชน)

7 = บริษัท วาไทยอุตสาหกรรม จำกัด (มหาชน)

  *บริษัทได้แต่งตั้ง นายนราธร วงศ์วิเศษ เข้าดำรงตำแหน่งกรรมการบริษัท เมื่อวันที่ 29 มีนาคม
  2550
การควบคุมภายใน

คณะกรรมการตรวจสอบได้มีการกำกับดูแลการปฏิบัติงานของฝ่ายตรวจสอบภายในอย่างสม่ำเสมอ
โดยได้มีหนังสือของคณะกรรมการตรวจสอบที่ กตส. 2/2551 ลงวันที่ 5 กุมภาพันธ์ 2551
เรื่องรายงานการกำกับดูแลของคณะกรรมการตรวจสอบเสนอต่อคณะกรรมการบริษัท
ในการประชุมคณะกรรมการบริษัทครั้งที่ 3/2551 เมื่อวันที่ 26 กุมภาพันธ์ 2551
โดยคณะกรรมการตรวจสอบได้ประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในสรุปดังนี้

1.  องค์กรและสภาพแวดล้อม : คณะกรรมการเห็นว่า
    บริษัทได้มีการพิจารณากำหนดเป้าหมายการดำเนินธุรกิจอย่างรอบคอบ
    และมีการจัดโครงสร้างองค์กรที่เหมาะกับการดำเนินงาน
    นอกจากนี้ยังมีข้อกำหนดที่เกี่ยวกับการปฏิบัติที่ขัดต่อผลประโยชน์ของบริษัท
    และมีบทลงโทษกรณีที่มีการฝ่าฝืนอย่างชัดเจน

2.  การบริหารความเสี่ยง : บริษัทมีการพิจารณาปัญหาและความเสี่ยงต่างๆ
    และได้มีการหาแนวทาง วิธีแก้ไข เพื่อควบคุมและลดความเสี่ยง
    มีการจัดทำคู่มือการดูแลกิจการอย่างมีประสิทธิภาพ (Best Practices on Corporate
    Governance) พร้อมกันนี้ บริษัทก็ได้จัดให้มีหน่วยงานตรวจสอบภายใน
    ให้ทำการตรวจสอบและรายงานผลต่อคณะกรรมการตรวจสอบเป็นประจำทุกไตรมาส

3.  การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร :
    บริษัทมีการกำหนดขอบเขตอำนาจหน้าที่ผู้บริหารแต่ละระดับไว้อย่างชัดเจน นอกจากนี้
    ยังมีการกำหนดมาตรการที่รัดกุมในการพิจารณาการกระทำธุรกรรมที่เกี่ยวกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่
    กรรมการ ผู้บริหาร หรือผู้ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลดังกล่าว
    ซึ่งจะคำนึงถึงประโยชน์สูงสุดของบริษัทเป็นหลัก
    และการอนุมัติธุรกรรมดังกล่าวต้องผ่านการพิจารณาของคณะกรรมการตรวจสอบ
    และ/หรือคณะกรรมการบริษัท แล้วแต่กรณี

4.  ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล :
    บริษัทได้จัดให้มีข้อมูลเพียงพอสำหรับการตัดสินใจของคณะกรรมการ นอกจากนี้
    บริษัทยังมีระบบการจัดเก็บเอกสารที่ครบถ้วนเป็นหมวดหมู่ ถูกต้องน่าเชื่อถือ
    และได้ใช้นโยบายบัญชีตามหลักการบัญชีที่เป็นที่ยอมรับกันทั่วไปและเหมาะสมกับลักษณะธุรกิจของบริษัท

5.  ระบบการติดตาม :
    บริษัทมีการเปรียบเทียบเป้าหมายการดำเนินธุรกิจกับผลการดำเนินงานจริงอย่างสม่ำเสมอ
    มีการทำรายงานให้คณะกรรมการได้ทราบ
    นอกจากนี้บริษัทยังได้จัดให้มีการตรวจสอบภายในซึ่งจะรายงานผลการตรวจสอบต่อคณะกรรมการตรวจสอบโดยตรง
แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2550

[]

บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน)

สารบัญ

  หน้า

ส่วนที่ 1 ข้อมูลสรุป (Executive Summary) 1-5

ส่วนที่ 2 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ 1

  1. ปัจจัยความเสี่ยง 2

2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 5

3.  การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์ 16

4.  การวิจัยและพัฒนา 53

5.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 55

6.  โครงการในอนาคต 59

7.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 61

8.  โครงสร้างผู้ถือหุ้น 62

9.  การจัดการ 64

10. การควบคุมภายใน 78

11. รายการระหว่างกัน 79

12. ฐานะทางการเงินและผลการดำเนินงาน 83

ส่วนที่ 3 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 1-2

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย บริษัทร่วม และบริษัทที่เกี่ยวข้อง

เอกสารแนบ 3 รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ

เอกสารแนบ 4 แบบยืนยันความถูกต้องครบถ้วนของค่าตอบแทนที่จ่ายให้แก่ผู้สอบบัญชี
7. ข้อพิพาททางกฎหมาย

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2550
บริษัทไม่มีข้อพิพาททางกฎหมายที่มีผลกระทบอย่างเป็นนัยสำคัญต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัท
ส่วนที่ 2

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน) (“บริษัท” หรือ “KTC”) ประกอบธุรกิจบัตรเครดิต
ธุรกิจธนวัฏบัตรเครดิต ตลอดจนธุรกิจที่เกี่ยวเนื่องกับธุรกิจบัตรเครดิต รวมถึง
ธุรกิจสินเชื่อเพื่อผู้บริโภค ซึ่งเป็นสินเชื่อที่ไม่มีทรัพย์หรือทรัพย์สินเป็นหลักประกัน

สถานที่ตั้ง : สำนักงานใหญ่ที่ 591 อาคารสมัชชาวาณิช 2 ชั้น 14 ถนนสุขุมวิท แขวงคลองตันเหนือ
เขตวัฒนา กรุงเทพฯ 10110

เลขทะเบียนบริษัท : 0107545000110

Home Page : www.ktc.co.th

ศูนย์ลูกค้าสัมพันธ์ : 0-2665-5000

โทรศัพท์ : 0-2665-5100

โทรสาร : 0-2828-5064
ตาราง 1 :
รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการและผู้บริหารของบริษัทที่ดำรงตำแหน่งเป็นกรรมการในบริษัทย่อย
บริษัทร่วม และบริษัทที่เกี่ยวข้อง ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551

[TABLE]

หมายเหตุ x = ประธานกรรมการ, xx = รองประธานกรรมการ, Z =
ประธานกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน, Y = ประธานกรรมการตรวจสอบ,
V=กรรมการตรวจสอบ, / = กรรมการ, // = กรรมการบริหาร, /// = ผู้บริหารสายงาน, \
= กรรมการผู้จัดการ/ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร, \\ = รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส \\\ =
รองกรรมการผู้จัดการ, \\\\ = รองประธานเจ้าหน้าที่บริหาร

รายชื่อบริษัทร่วมและบริษัทที่เกี่ยวข้องแสดงหมายเลขดังนี้

  1 = ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) 8 = บริษัทหลักทรัพย์ เพื่อธุรกิจหลักทรัพย์ จำกัด

  2 = บริษัท ทรินิตี้ วัฒนา จำกัด (มหาชน) 9 = บริษัท กรุงไทยพานิชประกันภัย จำกัด

  3 = บริษัท สายการบินนกแอร์ จำกัด 10 = บริษัท กรุงไทย คอมพิวเตอร์ เซอร์วิสเซส จำกัด

4 = บริษัท สราญชล ดีเวลล๊อปเม้นท์ จำกัด 11 = บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงไทย จำกัด
(มหาชน)

5 = บริษัทสามารถ ไอ โมบาย จำกัด (มหาชน)

6 = บริษัท ไทยลามิเนต แมนูแฟคเจอเรอร์ จำกัด (มหาชน)

7 = บริษัท สมบูรณ์ แอ๊ดวานซ์ จำกัด (มหาชน)
การควบคุมภายใน

คณะกรรมการตรวจสอบได้มีการกำกับดูแลการปฏิบัติงานของฝ่ายตรวจสอบภายในอย่างสม่ำเสมอ
โดยได้มีหนังสือของคณะกรรมการตรวจสอบที่ กตส. 3/2552 ลงวันที่ 24 กุมภาพันธ์ 2552
เรื่องรายงานการกำกับดูแลของคณะกรรมการตรวจสอบเสนอต่อคณะกรรมการบริษัท
ในการประชุมคณะกรรมการบริษัทครั้งที่ 4/2552 เมื่อวันที่ 18 มีนาคม 2552
โดยคณะกรรมการตรวจสอบได้ประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในสรุปดังนี้

1.  องค์กรและสภาพแวดล้อม : คณะกรรมการเห็นว่า
    บริษัทได้มีการพิจารณากำหนดเป้าหมายการดำเนินธุรกิจอย่างรอบคอบ
    และมีการจัดโครงสร้างองค์กรที่เหมาะกับการดำเนินงาน
    นอกจากนี้ยังมีข้อกำหนดที่เกี่ยวกับการปฏิบัติที่ขัดต่อผลประโยชน์ของบริษัท
    และมีบทลงโทษกรณีที่มีการฝ่าฝืนอย่างชัดเจน

2.  การบริหารความเสี่ยง : บริษัทมีการพิจารณาปัญหาและความเสี่ยงต่างๆ
    และได้มีการหาแนวทาง วิธีแก้ไข เพื่อควบคุมและลดความเสี่ยง
    มีการจัดทำคู่มือการดูแลกิจการอย่างมีประสิทธิภาพ (Best Practices on Corporate
    Governance) พร้อมกันนี้ บริษัทก็ได้จัดให้มีหน่วยงานตรวจสอบภายใน
    ให้ทำการตรวจสอบและรายงานผลต่อคณะกรรมการตรวจสอบเป็นประจำทุกไตรมาส

3.  การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร :
    บริษัทมีการกำหนดขอบเขตอำนาจหน้าที่ผู้บริหารแต่ละระดับไว้อย่างชัดเจน นอกจากนี้
    ยังมีการกำหนดมาตรการที่รัดกุมในการพิจารณาการกระทำธุรกรรมที่เกี่ยวกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่
    กรรมการ ผู้บริหาร หรือผู้ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลดังกล่าว
    ซึ่งจะคำนึงถึงประโยชน์สูงสุดของบริษัทเป็นหลัก
    และการอนุมัติธุรกรรมดังกล่าวต้องผ่านการพิจารณาของคณะกรรมการตรวจสอบ
    และ/หรือคณะกรรมการบริษัท แล้วแต่กรณี

4.  ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล :
    บริษัทได้จัดให้มีข้อมูลเพียงพอสำหรับการตัดสินใจของคณะกรรมการ นอกจากนี้
    บริษัทยังมีระบบการจัดเก็บเอกสารที่ครบถ้วนเป็นหมวดหมู่ ถูกต้องน่าเชื่อถือ
    และได้ใช้นโยบายบัญชีตามหลักการบัญชีที่เป็นที่ยอมรับกันทั่วไปและเหมาะสมกับลักษณะธุรกิจของบริษัท

5.  ระบบการติดตาม :
    บริษัทมีการเปรียบเทียบเป้าหมายการดำเนินธุรกิจกับผลการดำเนินงานจริงอย่างสม่ำเสมอ
    มีการทำรายงานให้คณะกรรมการได้ทราบ
    นอกจากนี้บริษัทยังได้จัดให้มีการตรวจสอบภายในซึ่งจะรายงานผลการตรวจสอบต่อคณะกรรมการตรวจสอบโดยตรง
แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2551

[]

บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน)

สารบัญ

  หน้า

ส่วนที่ 1 ข้อมูลสรุป (Executive Summary) 1-5

ส่วนที่ 2 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ 1

  1. ปัจจัยความเสี่ยง 2

2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 5

3.  การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์ 14

4.  การวิจัยและพัฒนา 44

5.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 46

6.  โครงการในอนาคต 51

7.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 53

8.  โครงสร้างผู้ถือหุ้น 54

9.  การจัดการ 56

10. การควบคุมภายใน 71

11. รายการระหว่างกัน 72

12. ฐานะทางการเงินและผลการดำเนินงาน 78

ส่วนที่ 3 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 1-2

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย บริษัทร่วม และบริษัทที่เกี่ยวข้อง

เอกสารแนบ 3 รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ

เอกสารแนบ 4 แบบยืนยันความถูกต้องครบถ้วนของค่าตอบแทนที่จ่ายให้แก่ผู้สอบบัญชี
7. ข้อพิพาททางกฎหมาย

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551
บริษัทไม่มีข้อพิพาททางกฎหมายที่มีผลกระทบอย่างเป็นนัยสำคัญต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัท
ส่วนที่ 2

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

ข้อมูลทั่วไป

บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน) (“บริษัท” หรือ “KTC”) ประกอบธุรกิจบัตรเครดิต
ธุรกิจธนวัฏบัตรเครดิต ตลอดจนธุรกิจที่เกี่ยวเนื่องกับธุรกิจบัตรเครดิต รวมถึง
ธุรกิจสินเชื่อเพื่อผู้บริโภค ซึ่งเป็นสินเชื่อที่ไม่มีทรัพย์หรือทรัพย์สินเป็นหลักประกัน

สถานที่ตั้ง : สำนักงานใหญ่ที่ 591 อาคารสมัชชาวาณิช 2 ชั้น 14 ถนนสุขุมวิท แขวงคลองตันเหนือ
เขตวัฒนา กรุงเทพฯ 10110

เลขทะเบียนบริษัท : 0107545000110

Home Page : www.ktc.co.th

ศูนย์ลูกค้าสัมพันธ์ : 0-2665-5000

โทรศัพท์ : 0-2665-5100

โทรสาร : 0-2828-5064

บุคคลอ้างอิง

+--------------------+-------------------------------------------------+
| ผู้ตรวจสอบบัญชี        | บริษัท ดีลอยท์ ทู้ช โธมัทสุ ไชยยศ สอบบัญชี จำกัด           |
|                    |                                                 |
|                    | ชั้น 25 อาคารรัจนาการ 183 ถนนสาทรใต้                |
|                    |                                                 |
|                    | แขวงยานนาวา เขตสาทร กรุงเทพฯ 10120               |
+--------------------+-------------------------------------------------+
| ที่ปรึกษากฎหมาย       | บริษัท สำนักกฎหมายสากล สยามพรีเมียร์ จำกัด             |
|                    |                                                 |
|                    | ชั้น 26 อาคาร ดิ ออฟฟิศเศส แอท เซ็นทรัล เวิลด์          |
|                    |                                                 |
|                    | 999/9 ถนนพระราม 1 แขวงปทุมวัน เขตปทุมวัน กรุงเทพฯ    |
|                    | 10330                                           |
+--------------------+-------------------------------------------------+
| นายทะเบียนหุ้นสามัญ    | บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด           |
|                    |                                                 |
|                    | เลขที่ 62 อาคารตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย            |
|                    |                                                 |
|                    | ถนนรัชดาภิเษก แขวงคลองเตย เขตคลองเตย กรุงเทพฯ      |
|                    | 10110                                           |
+--------------------+-------------------------------------------------+
| นายทะเบียนหุ้นกู้       | ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)                      |
|                    |                                                 |
|                    | 3000 ถนนพหลโยธิน แขวงจอมพล เขตจตุจักร กรุงเทพฯ      |
|                    | 10900                                           |
+--------------------+-------------------------------------------------+
ตาราง 1 :
รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการและผู้บริหารของบริษัทที่ดำรงตำแหน่งเป็นกรรมการในบริษัทย่อย
บริษัทร่วม และบริษัทที่เกี่ยวข้อง ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552

  ---------------- --------------- -------------- ---- ---- ---- ---- ---- ---- -----
  รายชื่อ            บริษัท บัตรกรุงไทย  บริษัทที่เกี่ยวข้อง                                 
                   จำกัด (มหาชน)                                                 

                                   1              2    3    4    5    6    7    8

  นายพงศธร สิริโยธิน  X               \\             /    /                        

  นางสาวชนาทิพย์     /, Y                                                         
  โปษยานนท์                                                                      

  นายอัครรัตน์ ณ      /, V, W                                                      
  ระนอง                                                                         

  นางสาวพิมพ์เพ็ญ     /, V, W                                                      
  ลัดพลี                                                                          

  นางกิตติยา         /               \\\, ///                 X    /              
  โตธนะเกษม                                                                     

  นายนราธร วงศ์วิเศษ /                                                  \         

  นายสุวิทย์          /, W                                                    /,   
  มาไพศาลสิน                                                                //   

  นายนิวัตต์ จิตตาลาน  /, \                                                         

  นางพิทยา          \\\\                                                         /, V
  วรปัญญาสกุล                                                                     
  ---------------- --------------- -------------- ---- ---- ---- ---- ---- ---- -----

หมายเหตุ X = ประธานกรรมการ, Y = ประธานกรรมการตรวจสอบ, V =
กรรมการตรวจสอบ, W = กรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน, / = กรรมการ, // =
กรรมการบริหาร, /// = ผู้บริหารสายงาน,

\ = กรรมการผู้จัดการ/ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร, \\ = รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส, \\\ =
รองกรรมการผู้จัดการ, \\\\ = รองประธานเจ้าหน้าที่บริหาร

รายชื่อบริษัทร่วมและบริษัทที่เกี่ยวข้องแสดงหมายเลข ดังนี้

  1 = ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) 5 = บริษัท กรุงไทยพานิชประกันภัย จำกัด

  2 = บริษัท ทรินิตี้ วัฒนา จำกัด (มหาชน) 6 = บริษัท กรุงไทย คอมพิวเตอร์ เซอร์วิสเซส
  จำกัด

  3 = บริษัท สายการบินนกแอร์ จำกัด 7 = บริษัทหลักทรัพย์ ภัทร จำกัด (มหาชน)

4 = บริษัท เคทีบี แอดไวซ์เซอรี่ จำกัด 8 = บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงไทย จำกัด
(มหาชน)
+-----------------------------------------------------------------------+
| 6. โครงการในอนาคต                                                     |
+-----------------------------------------------------------------------+
9. การควบคุมภายใน

คณะกรรมการตรวจสอบได้มีการกำกับดูแลการปฏิบัติงานของฝ่ายตรวจสอบภายในอย่างสม่ำเสมอ
โดยได้มีหนังสือของคณะกรรมการตรวจสอบที่ กตส. 3/2552 ลงวันที่ 24 กุมภาพันธ์ 2552
เรื่องรายงานการกำกับดูแลของคณะกรรมการตรวจสอบเสนอต่อคณะกรรมการบริษัท
ในการประชุมคณะกรรมการบริษัทครั้งที่ 4/2552 เมื่อวันที่ 18 มีนาคม 2552
โดยคณะกรรมการตรวจสอบได้ประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในสรุปดังนี้

1.  องค์กรและสภาพแวดล้อม : คณะกรรมการเห็นว่า
    บริษัทได้มีการพิจารณากำหนดเป้าหมายการดำเนินธุรกิจอย่างรอบคอบ
    และมีการจัดโครงสร้างองค์กรที่เหมาะกับการดำเนินงาน
    นอกจากนี้ยังมีข้อกำหนดที่เกี่ยวกับการปฏิบัติที่ขัดต่อผลประโยชน์ของบริษัท
    และมีบทลงโทษกรณีที่มีการฝ่าฝืนอย่างชัดเจน

2.  การบริหารความเสี่ยง : บริษัทมีการพิจารณาปัญหาและความเสี่ยงต่างๆ
    และได้มีการหาแนวทาง วิธีแก้ไข เพื่อควบคุมและลดความเสี่ยง
    มีการจัดทำคู่มือการดูแลกิจการอย่างมีประสิทธิภาพ (Best Practices on Corporate
    Governance) พร้อมกันนี้ บริษัทก็ได้จัดให้มีหน่วยงานตรวจสอบภายใน
    ให้ทำการตรวจสอบและรายงานผลต่อคณะกรรมการตรวจสอบเป็นประจำทุกไตรมาส

3.  การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร :
    บริษัทมีการกำหนดขอบเขตอำนาจหน้าที่ผู้บริหารแต่ละระดับไว้อย่างชัดเจน นอกจากนี้
    ยังมีการกำหนดมาตรการที่รัดกุมในการพิจารณาการกระทำธุรกรรมที่เกี่ยวกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่
    กรรมการ ผู้บริหาร หรือผู้ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลดังกล่าว
    ซึ่งจะคำนึงถึงประโยชน์สูงสุดของบริษัทเป็นหลัก
    และการอนุมัติธุรกรรมดังกล่าวต้องผ่านการพิจารณาของคณะกรรมการตรวจสอบ
    และ/หรือคณะกรรมการบริษัท แล้วแต่กรณี

4.  ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล :
    บริษัทได้จัดให้มีข้อมูลเพียงพอสำหรับการตัดสินใจของคณะกรรมการ นอกจากนี้
    บริษัทยังมีระบบการจัดเก็บเอกสารที่ครบถ้วนเป็นหมวดหมู่ ถูกต้องน่าเชื่อถือ
    และได้ใช้นโยบายบัญชีตามหลักการบัญชีที่เป็นที่ยอมรับกันทั่วไปและเหมาะสมกับลักษณะธุรกิจของบริษัท

5.  ระบบการติดตาม :
    บริษัทมีการเปรียบเทียบเป้าหมายการดำเนินธุรกิจกับผลการดำเนินงานจริงอย่างสม่ำเสมอ
    มีการทำรายงานให้คณะกรรมการได้ทราบ
    นอกจากนี้บริษัทยังได้จัดให้มีการตรวจสอบภายในซึ่งจะรายงานผลการตรวจสอบต่อคณะกรรมการตรวจสอบโดยตรง
ส่วนที่ 1

ข้อมูลสรุป (Executive summary)
แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2552

[]

บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน)

สารบัญ

  หน้า

ส่วนที่ 1 บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน)

  ----- ----------------------------------------------------------- ------
  1.    ข้อมูลทั่วไป                                                    1

  2.    ปัจจัยความเสี่ยง                                                2

  3.    ลักษณะการประกอบธุรกิจ                                          5

  4.    การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์                               11

  5.    ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ                                    36

  6.    ข้อพิพาททางกฎหมาย                                             40

  7.    โครงสร้างเงินทุน                                               41

  8.    การจัดการ                                                    45

  9.    การควบคุมภายใน                                               61

  10.   รายการระหว่างกัน                                              62

  11.   ฐานะทางการเงินและผลการดำเนินงาน                               68

  12.   ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง                                              90
  ----- ----------------------------------------------------------- ------

ส่วนที่ 2 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

  ----------- -----------------------------------------------------------
  เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

  เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย บริษัทร่วม และบริษัทที่เกี่ยวข้อง

  เอกสารแนบ 3 รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ

  เอกสารแนบ 4 แบบยืนยันความถูกต้องครบถ้วนของค่าตอบแทนที่จ่ายให้แก่ผู้สอบบัญชี

  เอกสารแนบ 5 หนังสือรับรองบริษัท
  ----------- -----------------------------------------------------------