ส่วนที่ 1

ข้อมูลสรุป (Executive summary)

-   บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน) (“บริษัท” ) จัดตั้งขึ้นเมื่อวันที่ 4 ธันวาคม 2539
    ด้วยทุนจดทะเบียน 30 ล้านบาท โดยมีธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน)
    (“ธนาคารกรุงไทย”) เป็นผู้ถือหุ้นในบริษัทร้อยละ 99.99
    เพื่อรับจ้างบริหารธุรกิจบัตรเครดิตและธุรกิจอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องให้กับธนาคารกรุงไทย
    โดยบริษัทจะเป็นผู้ดำเนินการและติดต่อกับลูกค้าในนามของธนาคารกรุงไทย

-   เดือนมิถุนายน 2545 ธนาคารกรุงไทยมีนโยบายที่จะให้มีการแปรรูปบริษัท
    โดยให้มีการโอนธุรกิจบัตรเครดิตและทรัพย์สิน สิทธิเรียกร้อง
    และ/หรือหน้าที่และความรับผิดตามสัญญาข้อตกลง
    และ/หรือเอกสารอื่นใดเกี่ยวกับหรือเกี่ยวเนื่องกับธุรกิจบัตรเครดิต
    สัญญาเงินกู้เบิกเกินบัญชีของธนวัฏบัตรเครดิต และทรัพย์สินต่างๆ โดยได้ลงนามในสัญญา 3
    ฉบับระหว่างบริษัทและธนาคารกรุงไทย ดังนี้ (1) สัญญาโอนสินทรัพย์
    เป็นการโอนทรัพย์สินและสิทธิเรียกร้องความรับผิดที่เกี่ยวกับลูกหนี้บัตรเครดิตมายังบริษัท (2)
    สัญญาให้บริการด้านงานสนับสนุน
    เป็นการตกลงว่าจ้างให้ธนาคารกรุงไทยให้บริการด้านสมาชิกบัตรและร้านค้าสมาชิกบัตรเครดิต
    ระบบสารสนเทศ และระบบงานสนับสนุนอื่นๆแก่บริษัท รวมทั้งการให้การสนับสนุนทางการเงิน
    และ (3) สัญญาว่าจ้างบริหารธุรกิจบัตรเครดิต
    เป็นการให้บริการบริหารธุรกิจบัตรเครดิตและบัตรเดบิตให้แก่ธนาคารกรุงไทย

-   บริษัท ได้จดทะเบียนแปลงสภาพเป็นบริษัทมหาชนจำกัด ภายใต้ชื่อ บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด
    (มหาชน) ในวันที่ 2 กรกฎาคม 2545 และนำหุ้นสามัญของบริษัท
    เข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยเมื่อวันที่ 28 ตุลาคม 2545
    โดยมีทุนจดทะเบียนและชำระแล้ว 1,000 ล้านบาท และเมื่อวันที่ 17 มีนาคม 2546
    ตามหนังสือของกระทรวงการคลัง ที่กค 1004/4059
    บริษัทได้รับการอนุญาตให้ประกอบธุรกิจบัตรเครดิตอย่างเป็นทางการ

-   ปัจจุบันบริษัทได้แบ่งธุรกิจออกเป็น 3 กลุ่มหลักคือ

  (1) ธุรกิจบัตรเครดิต (Credit Card Business) ประกอบด้วยธุรกิจย่อย 3 ส่วนคือ (ก)
  ธุรกิจการออกบัตรเครดิต (Issuing Business) ดำเนินการเกี่ยวกับบัตรเครดิตครบวงจร
  ตั้งแต่การหาลูกค้าบัตรเครดิต การอนุมัติวงเงินให้กับผู้ถือบัตร การกำกับดูแลการใช้จ่ายผ่านบัตร
  การรับชำระหนี้ และการติดตามหนี้ เป็นต้น (ข) ธุรกิจร้านค้ารับบัตรเครดิต (Acquiring
  Business) ดำเนินธุรกิจที่เกี่ยวกับร้านค้าสมาชิก และ (ค) ธุรกิจสินเชื่อธนวัฏบัตรเครดิต
  (Circle Loan Business) ดำเนินธุรกิจการให้สินเชื่อเพิ่มเติมแก่ผู้ถือบัตรเครดิต
  (ลักษณะคล้ายกับวงเงินเบิกเกินบัญชีของธนาคาร)

  (2) ธุรกิจสินเชื่อบุคคล (Personal Loan Business) ในรูปแบบ KTC Cash
  ดำเนินธุรกิจให้บริการสินเชื่ออเนกประสงค์ในรูปแบบวงเงินกู้ โดยไม่ต้องมีหลักทรัพย์ค้ำประกัน
  มีระยะเวลาผ่อนชำระคืนตั้งแต่ 4-48 เดือน

  (3) สินเชื่อเจ้าของกิจการ (Self-Employed Loan) ในรูปแบบ KTC Million
  ดำเนินธุรกิจให้บริการสินเชื่อไม่มีหลักประกันสำหรับเจ้าของกิจการที่ต้องการเงินทุนหมุนเวียนและมีคุณสมบัติรวมทั้งประวัติทางการเงินที่น่าเชื่อถือ

  นอกจากนี้ บริษัทยังให้บริการเกี่ยวกับระบบการชำระเงิน (Payment Product Business)
  ซึ่งเป็นบริการเพื่อเพิ่มความสะดวกในการรับชำระเงินแทนผู้ถือบัตรและ
  ยังให้บริการเกี่ยวกับธุรกิจการบริการบัตร (Card Services Business)
  ซึ่งเป็นการให้บริการบริหารบัตรกับสถาบันการเงินอื่น ๆ ณ ปัจจุบัน
  บริษัทได้ให้บริการบริหารบัตรเดบิตให้กับธนาคารกรุงไทย

-   สำหรับปี 2547 บริษัทมีจำนวนผู้ถือบัตรเครดิตทั้งสิ้น 1,018,204 บัตร
    หรือคิดเป็นจำนวนที่เพิ่มขึ้นร้อยละ 29.7 จากสิ้นปี 2546
    โดยงบการเงินรวมของบริษัทมีสินทรัพย์รวม 22,740 ล้านบาท รายได้รวม 4,126 ล้านบาท
    และกำไรสุทธิ 570 ล้านบาท และงบการเงินเฉพาะของบริษัทมีสินทรัพย์รวม 22,738
    ล้านบาท รายได้รวม 4,125 ล้านบาท และกำไรสุทธิ 570 ล้านบาท

(ผู้ลงทุนควรอ่านรายละเอียดข้อมูลในส่วนที่ 2 ก่อนตัดสินใจลงทุนในหลักทรัพย์)