9.  การจัดการ

  จากการที่ไทยรีไม่ได้เป็นธุรกิจของครอบครัวหรือมีผู้ถือหุ้นกลุ่มใดกลุ่มหนึ่งที่มีอิทธิพลต่อการควบคุมบริษัทฯ
  ดังนั้นตั้งแต่แรกเริ่มก่อตั้งบริษัทฯ เป็นต้นมา บริษัทฯ
  มีเป้าหมายแน่วแน่ที่เป็นบริษัทประกันภัยต่อที่ดำเนินธุรกิจโดยคณะกรรมการและผู้บริหารมืออาชีพ
  จึงมีการสรรหากรรมการและผู้บริหารที่มีความรู้ความสามารถเป็นที่ยอมรับมาบริหารกิจการตลอดมา
  ซึ่งตลอดระยะเวลา 28 ปีนับแต่ก่อตั้ง บริษัทฯ
  จึงเป็นสถาบันที่มีคณะกรรมการและมีผู้บริหารที่เข้มแข็งที่ เป็นมืออาชีพ มีวิสัยทัศน์
  ตลอดจนมีการคัดเลือกพนักงานตามความสามารถเข้าร่วมงานตลอดมา

1.  โครงสร้างการจัดการ

  โครงสร้างกรรมการบริษัทฯ นอกเหนือจากคณะกรรมการบริษัทฯ แล้ว บริษัทฯ
  ยังมีคณะอนุกรรมการประจำอีก 4 คณะด้วยกัน ได้แก่ คณะกรรมการตรวจสอบ
  คณะกรรมการสรรหา คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและคณะกรรมการลงทุน
  นอกจากนี้คณะกรรมการอาจแต่งตั้งคณะอนุกรรมการชุดพิเศษ (Ad hoc Committee) อื่น ๆ
  ขึ้นตามความจำเป็น เพื่อช่วยจัดการกับงานที่มีความสำคัญและเกิดขึ้นเป็นครั้งคราวได้

1.  คณะกรรมการ

  ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 คณะกรรมการของบริษัทฯ ประกอบด้วยกรรมการจำนวนทั้งสิ้น 14
  ท่าน ในจำนวนนี้ 11 ท่านเป็นกรรมการอิสระที่ไม่เป็นผู้บริหารของบริษัทฯ หรือบริษัทย่อย
  มีความเป็นอิสระจากฝ่ายจัดการและไม่ได้เป็นตัวแทนของผู้ถือหุ้นใหญ่กลุ่มหนึ่งกลุ่มใด
  ตลอดถึงไม่มีความสัมพันธ์หรือเกี่ยวข้องกับบริษัทฯ
  อย่างมีนัยสำคัญจนทำให้ไม่สามารถทำหน้าที่ได้อย่างมีอิสระ และกรรมการเกือบทุกท่านคือจำนวน
  13 ท่านจากทั้งหมด 14
  ท่านได้ผ่านการอบรมหลักสูตรเกี่ยวกับบทบาทหน้าที่และทักษะของการเป็นกรรมการจากสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย
  (IOD) หรือสถาบันที่มีชื่อเสียงในต่างประเทศ

  คณะกรรมการมีหน้าที่ความรับผิดชอบต่อผู้ถือหุ้นในการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ
  และการกำกับดูแลให้การบริหารจัดการเป็นไปตามเป้าหมายและแนวทางที่จะก่อประโยชน์สูงสุดแก่ผู้ถือหุ้น
  ขณะเดียวกันก็คำนึงถึงผลประโยชน์ของผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่าย
  เป็นผู้ให้ความเห็นชอบการกำหนดวิสัยทัศน์ ภารกิจ กลยุทธ์ เป้าหมาย
  แผนงานและงบประมาณของบริษัทฯ พร้อมทั้งจัดให้มีกลไกในการกำกับดูแล
  ติดตามและประเมินผลการปฏิบัติงานให้เป็นไปตามเป้าหมายที่วางไว้

ขอบเขตอำนาจหน้าที่

  หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริษัทฯ ซึ่งกำหนดตามข้อบังคับของบริษัทฯ มีดังนี้

1.  ปฏิบัติหน้าที่ให้เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์และข้อบังคับของบริษัทฯ
    ตลอดจนมติที่ประชุมผู้ถือหุ้นด้วยความซื่อสัตย์สุจริต และระมัดระวังรักษาผลประโยชน์ของบริษัทฯ

2.  กรรมการของบริษัทฯ รับผิดชอบในการทบทวน
    และให้ความเห็นชอบกับนโยบายและทิศทางการดำเนินงานของบริษัทฯ ดังต่อไปนี้

-   วางแผน กำหนดนโยบายในการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ
    และอนุมัติแผนการดำเนินงานระยะยาว

-   พิจารณาอนุมัติโครงสร้างการบริหาร แผนการดำเนินงาน และงบประมาณประจำปี

-   ว่าจ้างหรือเลิกจ้าง รวมถึงการพิจารณาปรับเงินเดือน สวัสดิการต่าง ๆ
    ของผู้บริหารระดับกรรมการผู้อำนวยการ รองและผู้ช่วยกรรมการผู้อำนวยการ
    และจัดให้มีการประเมินผลงานของกรรมการผู้อำนวยการหรือประธานเจ้าหน้าที่บริหารเป็นประจำทุกปี

-   อนุมัติอัตราการขึ้นเงินเดือนโดยรวมประจำปีของพนักงาน

-   อนุมัติระเบียบเกี่ยวกับสวัสดิการต่าง ๆ ของพนักงาน

-   พิจารณาอนุมัติมอบหมายหรือกำหนดอำนาจดำเนินการให้ฝ่ายบริหารระดับต่าง ๆ ปฏิบัติ

-   ติดตาม
    ประเมินผลตรวจสอบการดำเนินงานของฝ่ายบริหารว่าเป็นไปตามแผนงานงบประมาณที่ได้รับอนุมัติไว้หรือไม่
    ฯลฯ

  นอกจากนี้ คณะกรรมการบริษัทฯ เป็นผู้มอบอำนาจให้แก่กรรมการผู้อำนวยการ
  และกรรมการผู้อำนวยการจะมอบอำนาจต่อให้แก่เจ้าหน้าที่เป็นผู้ดำเนินการตามความเหมาะสมต่อไปก็ได้
  แต่ทั้งนี้จะไม่รวมถึงอำนาจในการอนุมัติรายการที่ตนเองมีส่วนได้เสียหรืออาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ในลักษณะอื่นใดกับบริษัทฯ
  หรือบริษัทย่อย

  คณะกรรมการมีความเป็นอิสระในการเลือกกรรมการท่านใดท่านหนึ่งขึ้นเป็นประธานกรรมการ
  และมีนโยบายให้มีการเลือกตั้งประธานกรรมการ
  รองประธานกรรมการและเลขานุการคณะกรรมการเป็นประจำทุกปีในการประชุมคณะกรรมการนัดแรกถัดจากการประชุมสามัญประจำปีของผู้ถือหุ้น
  และเพื่อเป็นการแบ่งแยกหน้าที่ในการกำหนดนโยบาย
  การกำกับดูแลและการบริหารงานประจำออกจากกัน
  จึงกำหนดให้ผู้ดำรงตำแหน่งประธานกรรมการและกรรมการผู้อำนวยการเป็นคนละคนกัน
  โดยให้กรรมการผู้อำนวยการทำหน้าที่ประธานคณะเจ้าหน้าที่บริหาร

  คณะกรรมการมีการประชุมตามปกติในทุกไตรมาสและอาจมีการประชุมวาระพิเศษเพิ่มตามความจำเป็น
  วาระการประชุมที่สำคัญมี อาทิเช่น การพิจารณาอนุมัติงบประมาณและแผนการดำเนินงานประจำปี
  อนุมัตินโยบายต่าง ๆ ที่สำคัญ อนุมัติงบการเงินประจำไตรมาส และติดตามผลการดำเนินงาน
  เป็นต้น
  ฝ่ายเลขานุการได้จัดส่งหนังสือเชิญประชุมพร้อมทั้งระเบียบวาระการประชุมและเอกสารประกอบเสนอให้กรรมการพิจารณาล่วงหน้าไม่น้อยกว่า
  10 วันก่อนการประชุม การประชุมตามปกติจะใช้เวลาประมาณ 2 ชั่วโมง
  มีการจดบันทึกรายงานการประชุมเป็นลายลักษณ์อักษรและจัดส่งให้กรรมการทุกท่านเพื่อให้ตรวจสอบความถูกต้องครบถ้วนของรายงานการประชุมภายใน
  7 วันนับแต่วันประชุม
  และจัดเก็บรายงานที่ผ่านการรับรองจากคณะกรรมการแล้วไว้ที่สำนักงานเพื่อพร้อมสำหรับการตรวจสอบจากผู้ที่เกี่ยวข้อง

  คณะกรรมการได้จัดให้กรรมการแต่ละท่านทำการประเมินผลงานของคณะกรรมการโดยรวมเป็นประจำทุกปี
  โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อร่วมกันพิจารณาทบทวนผลงาน ปัญหาอุปสรรคต่าง ๆ ในรอบปีที่ผ่านมา
  และได้นำผลการประเมินเข้าพิจารณาในที่ประชุมคณะกรรมการเพื่อใช้เป็นแนวทางในการแก้ไขปรับปรุงการทำงานของคณะกรรมการให้มีประสิทธิภาพประสิทธิผลมากยิ่งขึ้น
  ในการประเมินประจำปี 2549 นี้ กรรมการได้ตอบแบบประเมินฯ ครบทุกท่าน
  ผลการประเมินโดยรวมอยู่ในระดับที่ดีในทุกด้าน คณะกรรมการมีความเป็นอิสระในการทำหน้าที่
  สามารถกำกับดูแลให้การบริหารจัดการเป็นไปตามเป้าหมายและแนวทางที่จะก่อประโยชน์สูงสุดแก่ผู้ถือหุ้น
  ขณะเดียวกันก็คำนึงถึงผลประโยชน์ของผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่าย
  เป็นผู้ให้ความเห็นชอบการกำหนดวิสัยทัศน์ ภารกิจ กลยุทธ์ เป้าหมาย
  แผนงานและงบประมาณของบริษัทฯ พร้อมทั้งจัดให้มีกลไกในการกำกับดูแล
  ติดตามและประเมินผลการปฏิบัติงานให้เป็นไปตามเป้าหมายที่วางไว้

  ในรอบปี 2549 คณะกรรมการมีการประชุมรวม 4 ครั้ง รายนามคณะกรรมการของบริษัทฯ
  และจำนวนการเข้าร่วมประชุมของกรรมการแต่ละท่าน เป็นดังนี้

  ---- ---------- ----------- ----------------------------- ----------- ----------- ----------- -----------
       ชื่อ                     ตำแหน่ง                        จำนวนครั้ง                ค่าตอบแทน    

                                                            ที่เข้าประชุม   เบี้ยประชุม    บำเหน็จ      รวม

  1    นายสุจินต์    หวั่งหลี       ประธานกรรมการและกรรมการอิสระ   4/4         100,000     894,000     994,000

  2    นายชัย      โสภณพนิช     รองประธานกรรมการ              3/4         85,000      894,000     979,000

  3    ดร. กอปร   กฤตยากีรณ    กรรมการอิสระ                   4/4         100,000     447,000     547,000

  4    นายกีรติ     พานิชชีวะ     กรรมการอิสระ                   4/4         100,000     447,000     547,000

  5    นายจารึก    กังวานพณิชย์   กรรมการ                       3/4         85,000      447,000     532,000

  6    นายจีรพันธ์   อัศวะธนกุล    กรรมการอิสระ                   4/4         100,000     447,000     547,000

  7    นายชนินทร์   รุนสำราญ     กรรมการอิสระ                   4/4         100,000     447,000     547,000

  8    นายอดิศร    ตันติอนันท์กุล   กรรมการอิสระ                   4/4         100,000     447,000     547,000

  9    ดร. สุชาติ   สังข์เกษม     กรรมการอิสระ                   3/4         85,000      447,000     532,000

  10   นายอรรณพ   พรธิติ        กรรมการอิสระ                   4/4         100,000     447,000     547,000

  11   นายอภิรักษ์   ไทพัฒนกุล     กรรมการอิสระ                   4/4         100,000     447,000     547,000

  12   นายอัศวิน    คงสิริ        กรรมการอิสระ                   4/4         100,000     447,000     547,000

  13   นายอุดม     วิชยาภัย      กรรมการอิสระ                   4/4         100,000     447,000     547,000

  14   นายสุรชัย    ศิริวัลลภ      กรรมการผู้อำนวยการ              4/4         100,000     894,000     994,000

  15   นางกานดา   ชีวีวัฒน์ (2)   กรรมการอิสระ                   0/1         25,000      447,000     472,000

                              รวม                                       1,380,000   8,046,000   9,426,000
  ---- ---------- ----------- ----------------------------- ----------- ----------- ----------- -----------

  หมายเหตุ : 1. ค่าตอบแทนของคณะกรรมการดังกล่าวข้างต้น
  นับรวมเฉพาะค่าตอบแทนที่ได้รับในฐานะของกรรมการเท่านั้น
  ค่าตอบแทนที่จ่ายให้อนุกรรมการชุดต่าง ๆ (ถ้ามี) จะแสดงไว้ในหัวข้อที่เกี่ยวข้อง

  2. นางกานดา ชีวีวัฒน์ พ้นจากตำแหน่งกรรมการของบริษัทฯ ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นเมื่อวันที่
  12 เมษายน 2549 ทำให้จำนวนกรรมการของบริษัทฯนับจากนั้นลดลงจาก 15 ท่าน เหลือ 14
  ท่าน

  นิยามของกรรมการอิสระ

  กรรมการอิสระ หมายถึง
  บุคคลที่มีคุณสมบัติครบถ้วนและมีความเป็นอิสระเป็นตามเกณฑ์ที่กำหนดในประกาศคณะกรรมการ
  ก.ล.ต. และประกาศตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย กล่าวคือ

1.  ถือหุ้นไม่เกินร้อยละ 5 ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมด ในบริษัทฯ บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย
    บริษัทร่วม หรือนิติบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง

2.  ไม่มีส่วนร่วมในการบริหารงาน รวมทั้งไม่เป็นลูกจ้าง พนักงาน
    ที่ปรึกษาที่ได้รับเงินเดือนประจำ ผู้สอบบัญชี ทนายความ หรือเป็นผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัทฯ
    หรือบริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม หรือเป็นบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง
    โดยต้องไม่มีผลประโยชน์หรือส่วนได้เสียในลักษณะดังกล่าวมาแล้วเป็นเวลาไม่น้อยกว่า 1 ปี

3.  ไม่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจ ไม่มีผลประโยชน์หรือส่วนได้เสีย ไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อม
    ทั้งในด้านการเงินและการบริหารงานของบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
    หรือนิติบุคคลที่อาจมีความขัดแย้งในลักษณะที่จะทำให้ขาดความเป็นอิสระ

  ความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือส่วนได้เสียดังกล่าวข้างต้นกำหนดตามขนาดดังนี้

(1) มีมูลค่าการรับประกันภัยต่อรวมแล้วเกินกว่าร้อยละ 10 ของเบี้ยประกันภัยต่อรับในปีนั้น ๆ
    ของบริษัทฯ หรือเกินกว่าร้อยละ 10
    ของเบี้ยประกันภัยรับในปีเดียวกันของบริษัทที่กรรมการเป็นผู้มีอำนาจควบคุม

(2) มีมูลค่าการเอาประกันภัยต่อช่วงรวมแล้วเกินกว่าร้อยละ 10
    ของเบี้ยประกันภัยต่อช่วงของบริษัทฯ หรือเกินกว่าร้อยละ 10
    ของเบี้ยประกันภัยรับของบริษัทหรือกลุ่มบริษัทที่กรรมการเป็นผู้มีอำนาจควบคุม

(3) มีเงินฝาก ซื้อตั๋วเงิน
    หรือมีเงินลงทุนประเภทอื่นในสถาบันการเงินที่กรรมการเป็นผู้มีอำนาจควบคุมรวมแล้วเกินกว่าร้อยละ
    10 ของสินทรัพย์ของบริษัทฯ

4.  ไม่เป็นญาติสนิทกับผู้บริหาร ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของบริษัทฯ บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
    หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง
    และไม่ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นตัวแทนเพื่อรักษาผลประโยชน์ของกรรมการ ผู้ถือหุ้นรายใหญ่

5.  สามารถแสดงความเห็นหรือรายงานได้อย่างเสรีตามภารกิจที่ได้รับมอบหมาย
    โดยไม่คำนึงถึงผลประโยชน์ใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับทรัพย์สินหรือตำแหน่งหน้าที่
    และไม่ตกอยู่ภายใต้อิทธิพลของบุคคลหรือกลุ่มบุคคลใด รวมถึงไม่มีสถานการณ์ใด ๆ
    ที่จะมาบีบบังคับให้ไม่สามารถแสดงความเห็นได้ตามที่พึงจะเป็น

6.  คณะกรรมการมีนโยบายที่จะประเมินคุณสมบัติของกรรมการอิสระแต่ละท่านเป็นประจำทุก ๆ ปี

  คณะอนุกรรมการ

  เพื่อช่วยเพิ่มประสิทธิภาพของคณะกรรมการ คณะกรรมการได้แต่งตั้งคณะอนุกรรมการชุดต่าง ๆ
  เพื่อทำหน้าที่ติดตามเรื่องสำคัญที่เกิดขึ้นเป็นประจำหรือเรื่องที่ต้องการการดูแลอย่างใกล้ชิด
  ปัจจุบันบริษัทฯ มีคณะอนุกรรมการประจำรวม 4 คณะ
  โดยคณะอนุกรรมการแต่ละชุดมีการกำหนดองค์ประกอบสมาชิก
  ขอบเขตหน้าที่ความรับผิดชอบไว้อย่างชัดเจนดังนี้

  ก. คณะกรรมการตรวจสอบ

  จัดตั้งขึ้นเมื่อวันที่ 24 กุมภาพันธ์ 2542 ประกอบด้วยกรรมการจำนวน 3
  ท่านมีวาระการดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี ทุกท่านเป็นกรรมการอิสระ ดังมีรายนามดังต่อไปนี้

+--------------------+--------------------+-------------+-------------+
| ชื่อ                 | ตำแหน่ง             | จำนวนครั้งเข้า | เบี้ยประชุม    |
|                    |                    | ร่วมประชุมในปี | (บาท)       |
|                    |                    | 2549        |             |
+--------------------+--------------------+-------------+-------------+
| 1.  นายอุดม วิชยาภัย  | ปร                 | 4/4         | 140,000     |
|                    | ะธานกรรมการตรวจสอบ |             |             |
+--------------------+--------------------+-------------+-------------+
| 2.  นายชนินทร์       | กรรมการตรวจสอบ     | 4/4         | 100,000     |
|     รุนสำราญ        |                    |             |             |
+--------------------+--------------------+-------------+-------------+
| 3.  นายอัศวิน คงสิริ   | กรรมการตรวจสอบ     | 4/4         | 100,000     |
+--------------------+--------------------+-------------+-------------+

  คณะกรรมการตรวจสอบมีขอบเขต หน้าที่ ความรับผิดชอบและรายงานต่อกรรมการบริษัทฯ
  ดังต่อไปนี้

1.  สอบทานรายงานการเงิน ให้ถูกต้องตรงต่อความจริงครบถ้วน เพียงพอ เชื่อถือได้

2.  สอบทานระบบควบคุมภายในและตรวจสอบภายในให้เหมาะสมและมีประสิทธิภาพ

3.  คัดเลือกและเสนอความเห็นแต่งตั้งผู้สอบบัญชีของบริษัทฯ
    พร้อมทั้งผลตอบแทนในการสอบบัญชีประจำปี
    โดยคณะกรรมการตรวจสอบได้มีมติกำหนดเป็นข้อปฏิบัติให้มีการเปลี่ยนตัวผู้สอบบัญชีในทุก 4 ปี

4.  ดูแลให้บริษัทฯ ปฏิบัติตามข้อกำหนด และกฎหมายที่เกี่ยวข้อง

5.  ป้องกันไม่ให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ระหว่างบุคคลที่เกี่ยวโยงกัน

6.  จัดทำรายงานปฏิบัติงานของคณะกรรมการตรวจสอบเสนอคณะกรรมการบริษัทฯ

7.  จัดทำรายงานการกำกับดูแล และผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการตรวจสอบ เสนอแก่ผู้ถือหุ้น
    โดยเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปีของบริษัทฯ

8.  คณะกรรมการตรวจสอบต้องประชุมอย่างน้อยปีละ 4 ครั้ง
    และอาจเชิญฝ่ายจัดการหรือผู้ที่เกี่ยวข้องเข้าร่วมประชุมและให้ข้อมูลในส่วนที่เกี่ยวข้องได้

9.  ประสานงานกับผู้สอบบัญชี และผู้ตรวจสอบภายใน ในการตรวจสอบการดำเนินงานด้านต่าง ๆ
    ให้เป็นไปตามนโยบายของบริษัทฯ

10. ในกรณีมีข้อสงสัยว่าอาจมีการทุจริต หรือสิ่งผิดปกติหรือมีข้อบกพร่องสำคัญในระบบควบคุมภายใน
    ให้มีอำนาจทำการตรวจสอบไต่สวน หรือสอบสวน และเสนอรายงานการตรวจสอบไต่สวน
    หรือสอบสวนต่อคณะกรรมการบริษัทฯ

11. ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการของบริษัทฯ มอบหมาย

ข. คณะกรรมการสรรหา

เพิ่งจัดตั้งขึ้นเมื่อวันที่ 18 พฤศจิกายน 2547 ประกอบด้วยกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารจำนวน 5 ท่าน
มีวาระการดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี คือ

+--------------------+------------------+--------------+--------------+
| ชื่อ                 | ตำแหน่ง           | จำนวนครั้งเข   | เ            |
|                    |                  | ้าร่วมประชุมในปี | บี้ยประชุม(บาท) |
|                    |                  | 2549         |              |
+--------------------+------------------+--------------+--------------+
| 1. นายสุจินต์ หวั่งหลี   | ปร               | 1/1          | ไม่มี          |
|                    | ะธานกรรมการสรรหา |              |              |
+--------------------+------------------+--------------+--------------+
| 2. นายชัย โสภณพนิช   | กรรมการ          | 1/1          | ไม่มี          |
+--------------------+------------------+--------------+--------------+
| 3. นายชนินทร์        | กรรมการ          | 1/1          | ไม่มี          |
| รุนสำราญ            |                  |              |              |
+--------------------+------------------+--------------+--------------+
| 4. นายอุดม วิชยาภัย   | กรรมการ          | 1/1          | ไม่มี          |
+--------------------+------------------+--------------+--------------+
| 5. นายอัศวิน คงสิริ    | กรรมการ          | 1/1          | ไม่มี          |
+--------------------+------------------+--------------+--------------+

  คณะกรรมการเป็นผู้แต่งตั้งคณะกรรมการสรรหาโดยมีอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1.  พิจารณากำหนดหลักเกณฑ์ คุณสมบัติและกระบวนการสรรหากรรมการบริษัทฯ
    เพื่อทดแทนกรรมการเดิมที่พ้นตำแหน่ง

2.  พิจารณาสรรหากรรมการโดยพิจารณาบุคคลที่เหมาะสมที่จะมาดำรงตำแหน่งกรรมการ
    เพื่อเสนอคณะกรรมการบริษัทฯ พิจารณาอนุมัติ
    และ/หรือเสนอขออนุมัติต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นแล้วแต่กรณี

3.  พิจารณาสรรหาและเสนอรายชื่อผู้ที่เหมาะสมเพื่อมาดำรงตำแหน่งกรรมการผู้อำนวยการหรือประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
    ในกรณีที่มีตำแหน่งว่างลง
    รวมทั้งหลักเกณฑ์และแผนในการสืบทอดตำแหน่งของกรรมการผู้อำนวยการ
    ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและประธานเจ้าหน้าที่ปฏิบัติการ เพื่อเสนอให้คณะกรรมการบริษัทฯ
    พิจารณา

  ค. คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทน

จัดตั้งขึ้นเมื่อวันที่ 23 พฤษภาคม 2545 ประกอบด้วยกรรมการอิสระที่ไม่เป็นผู้บริหารจำนวน 4 ท่าน
มีวาระการดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี คือ

+-------------------+---------------------+--------------+------------+
| ชื่อ                | ตำแหน่ง              | จำนวนครั้งเข   | เบี้ย        |
|                   |                     | ้าร่วมประชุมในปี | ประชุม(บาท) |
|                   |                     | 2549         |            |
+-------------------+---------------------+--------------+------------+
| 1. นายสุจินต์ หวั่งหลี  | ประธานก             | 1/1          | 25,000     |
|                   | รรมการกำหนดค่าตอบแทน |              |            |
+-------------------+---------------------+--------------+------------+
| 2. นายชัย โสภณพนิช  | กรรมการ             | 1/1          | 25,000     |
+-------------------+---------------------+--------------+------------+
| 3. นายชนินทร์       | กรรมการ             | 1/1          | 25,000     |
| รุนสำราญ           |                     |              |            |
+-------------------+---------------------+--------------+------------+
| 4.  นายอรรณพ พรธิติ | กรรมการ             | 1/1          | 25,000     |
+-------------------+---------------------+--------------+------------+

  คณะกรรมการเป็นผู้แต่งตั้งคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนโดยมีอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1.  กำหนดโครงสร้างผลตอบแทนและผลประโยชน์อื่น ๆ ที่จ่ายให้แก่คณะกรรมการ
    ที่ปรึกษาคณะกรรมการ และคณะอนุกรรมการชุดต่าง ๆ ของบริษัทฯ และบริษัทย่อย

2.  กำหนดนโยบายการพิจารณาค่าตอบแทนให้แก่ผู้บริหารระดับสูง
    โดยให้สอดคล้องกับผลการดำเนินงานของบริษัทฯ
    และผลการปฏิบัติงานของฝ่ายจัดการเป็นรายบุคคล

3.  พิจารณากำหนดค่าตอบแทนประจำปีแก่คณะกรรมการชุดต่าง ๆ
    ก่อนนำเสนอขออนุมัติต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้น

4.  พิจารณากำหนดค่าตอบแทนประจำปีแก่ผู้บริหารระดับรองกรรมการผู้อำนวยการขึ้นไปเป็นรายบุคคลก่อนนำเสนอขออนุมัติต่อคณะกรรมการบริษัทฯ

  ในปี 2549 คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนมีการประชุม 1 ครั้ง
  เพื่อพิจารณากำหนดนโยบายและให้คำเสนอแนะแก่คณะกรรมการเกี่ยวกับค่าตอบแทนของคณะกรรมการ
  กรรมการผู้อำนวยการและผู้บริหารระดับสูงของบริษัทฯ ประจำปี 2550

  ง. คณะกรรมการลงทุน

จัดตั้งเมื่อวันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2537 ประกอบด้วยกรรมการจำนวน 4 ท่าน
ทำหน้าที่ในการกำหนดนโยบาย ให้คำปรึกษา แนะนำต่อฝ่ายบริหารของบริษัทฯ
ในเรื่องเกี่ยวเนื่องกับกิจกรรมการลงทุน คือ

  ---- ---------- ---------- -------------- ------------------------ ---------------
       ชื่อ                    ตำแหน่ง         จำนวนครั้งเข้าร่วมประชุมในปี   เบี้ยประชุม(บาท)
                                            2549                     

  1.   นายสุจินต์    หวั่งหลี      กรรมการลงทุน    1/1                      ไม่มี
  1.                                                                 

  2.   นายชัย      โสภณพนิช    กรรมการลงทุน    1/1                      ไม่มี

  3.   นายอุดม     วิชยาภัย     กรรมการลงทุน    1/1                      ไม่มี

  4.   นายสุรชัย    ศิริวัลลภ     กรรมการลงทุน    1/1                      ไม่มี
  ---- ---------- ---------- -------------- ------------------------ ---------------

  นอกจากนี้ คณะกรรมการอาจมีการแต่งตั้งคณะอนุกรรมการชุดอื่น ๆ
  ขึ้นเพื่อช่วยจัดการกับงานที่มีลักษณะพิเศษที่มีความสำคัญและเกิดขึ้นเป็นครั้งคราวก็ได้

1.  ผู้บริหาร

  ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 ผู้บริหารของบริษัทฯ
  ตามคำนิยามของสำนักงานกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์มีจำนวน 5 ท่านคือ

  ---- ------------- ------------- ----------------------------------------
  ชื่อ                               ตำแหน่ง

  1.   นายสุรชัย       ศิริวัลลภ        กรรมการผู้อำนวยการและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร

  2.   นายชวนชัย      เชี่ยวสมุทร      รองกรรมการผู้อำนวยการ

  3.   นายประวิทย์     ทองธนากุล      ผู้ช่วยกรรมการผู้อำนวยการ

  4.   นางฐิตาพร      ธารากิจ        ผู้ช่วยกรรมการผู้อำนวยการ

  5.   นายธีระ        บุนนาค         ผู้ช่วยกรรมการผู้อำนวยการ
  ---- ------------- ------------- ----------------------------------------

  ขอบเขต อำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของกรรมการผู้อำนวยการและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
  สรุปที่สำคัญดังนี้คือ

1.  มีหน้าที่บริหารกิจการของบริษัทฯ ให้เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์ ข้อบังคับของบริษัทฯ
    ตลอดจนมติที่ออกโดยที่ประชุมผู้ถือหุ้นและมติของคณะกรรมการด้วยความซื่อสัตย์ สุจริต
    และระมัดระวังรักษาผลประโยชน์ของบริษัทฯ และในการบริหารกิจการ
    กรรมการผู้อำนวยการต้องรับผิดชอบต่อคณะกรรมการ

2.  มีอำนาจบังคับบัญชาพนักงานและลูกจ้างของบริษัทฯ จ้าง บรรจุ แต่งตั้ง
    ลงโทษทางวินัยพนักงานและลูกจ้าง และให้พนักงานและลูกจ้างพ้นสภาพ รวมตลอดทั้งการเลื่อน
    หรือปรับ ค่าจ้างของพนักงานและลูกจ้าง แต่ไม่รวมถึงพนักงาน หรือลูกจ้างซึ่งคณะกรรมการ
    หรือระเบียบข้อบังคับกำหนดให้คณะกรรมการเป็นผู้จ้าง บรรจุ แต่งตั้ง ลงโทษทางวินัย
    หรือเลิกจ้าง

3.  กำหนดเงื่อนไขในการทำงานของพนักงานและลูกจ้าง
    ออกคำสั่งหรือประกาศกำหนดวิธีการบริหารงานและการดำเนินกิจการของบริษัทฯ
    โดยไม่ขัดหรือแย้งกับระเบียบของบริษัทฯ และมติคณะกรรมการ

4.  ดำเนินกิจการใด ๆ ตามระเบียบบริษัทฯ และอำนาจดำเนินการ
    รวมทั้งกำหนดหน้าที่ให้พนักงานและลูกจ้างของบริษัทฯระดับต่าง ๆ ปฏิบัติตาม

5.  กิจการเกี่ยวกับบุคคลภายนอก ให้กรรมการผู้อำนวยการมีอำนาจกระทำแทนและผูกพันบริษัทฯ
    ได้ในขอบเขตแห่งอำนาจหน้าที่ที่ระบุไว้ในอำนาจดำเนินการหรือตามมติของคณะกรรมการ
    เว้นแต่รายการที่กรรมการผู้อำนวยการอาจมีส่วนได้เสียหรือมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์กับบริษัทฯ
    หรือบริษัทย่อย
    จะกระทำได้ต่อเมื่อได้รับมติประชุมคณะกรรมการที่มีกรรมการอิสระเข้าร่วมประชุมด้วยเท่านั้น
    เพื่อการนี้ กรรมการผู้อำนวยการจะมอบอำนาจให้บุคคลใดกระทำกิจการเฉพาะอย่างแทนก็ได้
    สำหรับนิติกรรมที่กรรมการผู้อำนวยการกระทำโดยฝ่าฝืนระเบียบของบริษัทฯ
    หรือมติของคณะกรรมการย่อมไม่ผูกพันบริษัทฯ เว้นแต่คณะกรรมการจะให้สัตยาบันในภายหลัง

6.  เมื่อกรรมการผู้อำนวยการไม่อยู่หรือไม่สามารถปฏิบัติหน้าที่ได้
    หากเป็นงานประจำวันตามปกติโดยทั่วไป
    ผู้บริหารระดับรองลำดับถัดไปจะเป็นผู้รักษาการแทนตามความจำเป็น
    แล้วรายงานหรือเสนอกรรมการผู้อำนวยการโดยตรงในภายหลัง
    นอกจากนั้นให้เสนอต่อประธานกรรมการเป็นผู้พิจารณาอนุมัติ
    หากตำแหน่งกรรมการผู้อำนวยการว่างลงและยังไม่มีการแต่งตั้งกรรมการผู้อำนวยการคนใหม่
    ให้คณะกรรมการเป็นผู้แต่งตั้งผู้รักษาการแทนโดยอาจจะคัดสรรจากกรรมการหรือผู้บริหารระดับสูงของบริษัทฯ
    ท่านใดท่านหนึ่งก็ได้

  เลขานุการคณะกรรมการและเลขานุการคณะกรรมการตรวจสอบ

  นายชวนชัย เชี่ยวสมุทร

1.  การสรรหากรรมการและผู้บริหาร

    1.  อำนาจและหน้าที่ของคณะกรรมการ

  กรรมการต้องปฏิบัติหน้าที่ให้ตรงตามข้อกฎหมาย วัตถุประสงค์ ข้อบังคับบริษัทฯ
  และมติที่ประชุมสามัญและวิสามัญผู้ถือหุ้นของบริษัทฯ

2.  การเลือกคณะกรรมการ

การเลือกบุคคลที่จะแต่งตั้งเป็นกรรมการบริษัทฯ จะต้องได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น โดยบริษัทฯ
ได้มีการจัดตั้งคณะกรรมการสรรหาให้เป็นผู้พิจารณาคัดเลือกและเสนอแนะบุคคลที่สมควรจะได้รับการเสนอชื่อให้เป็นกรรมการของบริษัทฯ
ให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นพิจารณาเลือกตั้ง นอกจากนี้จากการที่โครงสร้างการถือหุ้นของบริษัทฯ
มีโครงสร้างเป็นบริษัทมหาชนมาตั้งแต่เริ่มจัดตั้งไม่มีผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือผู้ถือหุ้นกลุ่มใดที่มีอำนาจควบคุม
ฉะนั้น การแต่งตั้งกรรมการของบริษัทฯ
จึงเป็นสิทธิที่คณะกรรมการและผู้ถือหุ้นทุกรายหรือทุกกลุ่มจะมีอย่างเท่าเทียมกันในการเสนอชื่อบุคคลที่ตนเองพิจารณาแล้วเห็นว่าสมควรเป็นกรรมการให้แก่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นเป็นผู้คัดเลือก
ทั้งนี้บริษัทฯ
ได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นสามารถเสนอชื่อบุคคลที่ตนเองเห็นว่ามีความเหมาะสมเข้าไปเป็นกรรมการของบริษัทฯ
โดยผ่านทางเว็บไซต์ของบริษัทฯ
ล่วงหน้าก่อนการประชุมสามัญประจำปีเพื่อให้คณะกรรมการสรรหาพิจารณา
หรือสามารถเสนอด้วยวาจาในขณะที่มีการประชุมในวาระการเลือกตั้งกรรมการตามธรรมเนียมที่เคยปฏิบัติมาก็ได้
การลงมติจะใช้หลักเกณฑ์และวิธีการตามข้อบังคับของบริษัทฯ ดังนี้

  1) ผู้ถือหุ้นคนหนึ่งมีคะแนนเสียงเท่ากับหนึ่งหุ้นต่อหนึ่งเสียง

  2) ผู้ถือหุ้นแต่ละคนจะใช้คะแนนเสียงที่มีอยู่ทั้งหมดตาม 1)
  ลงคะแนนเสียงให้กับผู้สมัครรับเลือกตั้งที่ตนลงคะแนนโดยวิธีการเลือกตั้งจะเลือกเป็นรายบุคคลหรือหลายคนก็ได้

  3)
  บุคคลที่ได้รับคะแนนตามลำดับสูงสุดตามลำดับลงมาเป็นผู้ได้รับเลือกตั้งเป็นกรรมการเท่าจำนวนกรรมการที่พึงมี
  หรือจะพึงเลือกตั้งในครั้งนั้น

  ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปีทุกครั้ง ให้กรรมการออกจากตำแหน่งจำนวน 1 ใน 3
  ถ้าจำนวนกรรมการที่จะแบ่งออกให้ครบเป็น 3 ส่วนไม่ได้ก็ให้ออกโดยจำนวนใกล้ที่สุดกับส่วน 1
  ใน 3 กรรมการที่จะต้องออกจากตำแหน่งในปีแรก
  และปีที่สองภายหลังใช้ข้อบังคับนี้ให้ใช้วิธีจับสลาก
  ส่วนปีหลังจากนั้นให้กรรมการที่อยู่ในตำแหน่งนานที่สุดเป็นผู้ออกจากตำแหน่ง
  กรรมการที่ออกจากตำแหน่งไปนั้น อาจได้รับเลือกตั้งใหม่ได้

  นอกจากพ้นตำแหน่งตามวาระแล้ว กรรมการต้องพ้นจากตำแหน่งเมื่อ

1.  ถึงแก่กรรม

2.  ลาออก

3.  ขาดคุณสมบัติ หรือมีลักษณะต้องห้ามตามกฎหมายว่าด้วยบริษัทมหาชนจำกัด

4.  ที่ประชุมผู้ถือหุ้นให้ออกด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่า 3 ใน 4
    ของจำนวนผู้ถือหุ้นซึ่งมาประชุมและมีสิทธิออกเสียง
    และมีหุ้นนับรวมกันได้ไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนหุ้นที่ถือโดยผู้ถือหุ้นที่มาประชุมและมีสิทธิออกเสียง

5.  ศาลมีคำสั่งให้ออก

  ในกรณีที่ตำแหน่งกรรมการว่างลงเพราะเหตุอื่นนอกจากถึงคราวออกตามวาระ
  ให้คณะกรรมการเลือกบุคคลซึ่งมีคุณสมบัติ
  และไม่มีลักษณะต้องห้ามตามกฎหมายว่าด้วยบริษัทมหาชนจำกัดเข้าเป็นกรรมการแทนในการประชุมคณะกรรมการคราวถัดไป
  เว้นแต่วาระของกรรมการผู้ออกไปนั้นจะเหลือน้อยกว่า 2 เดือน

  มติของคณะกรรมการข้างต้น ต้องประกอบด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่า 3 ใน 4
  ของจำนวนกรรมการที่ยังเหลืออยู่ บุคคลซึ่งเข้าเป็นกรรมการแทนตามวรรคหนึ่ง
  ให้อยู่ในตำแหน่งเพียงเท่าวาระที่ยังเหลืออยู่ของกรรมการซึ่งตนแทน

  ผู้ถือหุ้นไม่สามารถแบ่งคะแนนเสียงของตนในการเลือกตั้งกรรมการให้ผู้หนึ่งผู้ใดมากน้อยต่างกันได้
  สาเหตุที่บริษัทฯ ไม่เลือกใช้วิธีลงคะแนนสะสม (Cumulative voting)
  เนื่องจากโครงสร้างผู้ถือหุ้นของบริษัทฯ เป็นโครงสร้างของบริษัทมหาชนมาตั้งแต่จัดตั้ง
  ไม่มีบุคคลใดหรือกลุ่มบุคคลใดที่เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือเป็นผู้มีอำนาจควบคุมบริษัทฯ
  ที่สามารถจะชี้นำหรือกำหนดตัวกรรมการได้ และที่ผ่านมาในการเลือกตั้งกรรมการแต่ละครั้ง
  จะมีการเสนอตัวและลงคะแนนเสียงกันอย่างเสรีบนพื้นฐานที่เสมอภาคกันอยู่แล้ว

  และเพื่อให้กรรมการที่ได้รับการเลือกตั้งเข้ามาใหม่สามารถปฏิบัติหน้าที่ได้อย่างมีประสิทธิภาพ
  บริษัทฯ จะจัดให้มีการปฐมนิเทศสำหรับกรรมการใหม่
  ซึ่งโดยปกติประธานกรรมการและประธานเจ้าหน้าที่บริหารจะทำหน้าที่อธิบายสรุปเพื่อให้กรรมการได้รับทราบข้อมูลที่จำเป็นต่อการปฏิบัติหน้าที่
  อาทิเช่น สภาพของธุรกิจ บทบาทหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริษัท เป็นต้น

  9.2.3 การสรรหาผู้บริหาร

  คณะกรรมการสรรหาจะเป็นผู้รับผิดชอบสรรหากรรมการหรือผู้บริหารระดับสูง

3.  ค่าตอบแทนผู้บริหาร

  คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนเป็นผู้พิจารณาค่าตอบแทนของกรรมการและผู้บริหารระดับผู้ช่วยกรรมการผู้อำนวยการขึ้นไป
  ก่อนที่จะนำเสนอขออนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นสำหรับค่าตอบแทนกรรมการและขออนุมัติจากที่ประชุมคณะกรรมการสำหรับเงินเดือนของกรรมการผู้อำนวยการและรองกรรมการผู้อำนวยการ

1.  ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน

  ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงินในปี 2549 มีดังนี้

+---------------------+----+-------+--------+-------+-------+-------+
|                     | จำ | เง    | ค่าเบ   | บ     | ค่าตอบ | รวม   |
|                     | นว | ินเดือน | ี้ยประชุม | ำเหน็จ | แทนอื่น |       |
|                     | นร |       |        |       | (พ    | (พ    |
|                     | าย | (พ    | (      | (พ    | ันบาท) | ันบาท) |
|                     |    | ันบาท) | พันบาท) | ันบาท) | (4)   |       |
|                     |    | (2)   | (3)    |       |       |       |
+---------------------+----+-------+--------+-------+-------+-------+
| คณะกรรมการ(1)       | 15 | -     | 1,380  | 8,046 | -     | 9,426 |
+---------------------+----+-------+--------+-------+-------+-------+
| คณะกรรมการตรวจสอบ   | 3  | -     | 340    | -     | -     | 340   |
+---------------------+----+-------+--------+-------+-------+-------+
| คณะก                | 4  | -     | 100    | -     | -     | 100   |
| รรมการกำหนดค่าตอบแทน |    |       |        |       |       |       |
+---------------------+----+-------+--------+-------+-------+-------+
| กร                  | 8  | 3     | -      | -     | 1,898 | 3     |
| รมการบริหารและผู้บริหาร |    | 2,757 |        |       |       | 4,655 |
| (2)                 |    |       |        |       |       |       |
+---------------------+----+-------+--------+-------+-------+-------+

  หมายเหตุ : 1.
  รวมค่าตอบแทนของกรรมการบริหารในส่วนที่ได้รับในฐานะของกรรมการนับรวมค่าค่าตอบแทนของนางกานดา
  ชีวีวัฒน์ กรรมการที่พ้นวาระระหว่างปีด้วย

  2. เงินเดือน หมายถึง เงินเดือนรวมโบนัส
  และนับรวมผู้บริหารของบริษัทย่อยและผู้บริหารที่ลาออกระหว่างปีเข้าไว้ด้วย

  3. ค่าเบี้ยประชุมรวมค่าตอบแทนประจำรายไตรมาส

  4.. ค่าตอบแทนอื่น หมายถึงเงินสำรองเลี้ยงชีพส่วนที่บริษัทฯ จ่ายสมทบให้ผู้บริหารทุกท่าน

2.  ค่าตอบแทนอื่นที่ไม่ใช่เงิน

  ใบสำคัญแสดงสิทธิจัดสรรให้แก่ผู้บริหาร

  ในปี 2544 ที่ประชุมผู้ถือหุ้นได้มีมติอนุมัติให้ออกใบสำคัญแสดงสิทธิจำนวน 1,000,000 หน่วย
  จัดสรรให้แก่กรรมการผู้อำนวยการและพนักงานระดับสูงของบริษัทฯ และบริษัทย่อยในวงจำกัด
  โดยใบสำคัญแสดงสิทธิ 1 หน่วยสามารถใช้สิทธิแปลงสภาพเป็นหุ้นสามัญได้ 1 หุ้น ในราคาหุ้นละ
  26.25 บาท ต่อมาเมื่อวันที่ 10 เมษายน 2546
  ที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นมีมติอนุมัติการปรับลดราคาใช้สิทธิลงเหลือหุ้นละ 2.625 บาท
  และปรับเพิ่มจำนวนหน่วยของใบสำคัญแสดงสิทธิที่เหลืออยู่จากเดิมจำนวน 735,000 หน่วย เป็น
  7.35 ล้านหน่วย เพื่อให้สอดคล้องกับการเปลี่ยนแปลงมูลค่าหุ้นที่ตราไว้จากเดิมหุ้นละ 10 บาท
  เป็นหุ้นละ 1 บาท

  ทั้งนี้ การจัดสรรใบสำคัญแสดงสิทธิในครั้งนี้ได้ทำเป็นโครงการ 5 ปี โดยแบ่งการจัดสรรออกเป็น
  5 งวดเท่า ๆ กัน เมื่อสิ้นสุดโครงการในเดือนมิถุนายน 2549 มีใช้สิทธิแปลงสภาพไปรวม 9.89
  ล้านหน่วย เหลือใบสำคัญแสดงสิทธิที่ไม่ใช้สิทธิและสิ้นสภาพลงจำนวน 110,000 หน่วย
  ซึ่งในจำนวนนี้ผู้บริหารข้างต้นได้รับการจัดสรรรวม 4.9 ล้านหน่วย
  และใช้สิทธิแปลงสภาพไปแล้วทั้งจำนวน

4.  การกำกับดูแลกิจการ (Code of Best Practice)

บริษัทฯ ได้ปฏิบัติตามข้อพึงปฏิบัติที่ดีสำหรับกรรมการบริษัทจดทะเบียน หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
15 ข้อ ตามแนวทางของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยและแนวปฏิบัติสากล
เพื่อทำให้มั่นใจว่าคณะกรรมการบริษัทฯ มีความเป็นอิสระ
มีมาตรฐานการจัดการที่ดีและการดำเนินงานของบริษัทฯ มีจริยธรรม โปร่งใส
มีกลไกของการถ่วงดุลและตรวจสอบ
คำนึงถึงและรักษาไว้ซึ่งสิทธิและส่วนได้เสียของผู้ที่เกี่ยวข้องทุกกลุ่มอย่างเท่าเทียมและยุติธรรม
คณะกรรมการได้จัดทำรายงานอธิบายถึงความรับผิดชอบของตนครอบคลุมในเรื่องสำคัญ ๆ
ตามข้อพึงปฏิบัติที่ดีไว้ในรายงานประจำปีด้วยแล้ว

เพื่อให้มั่นใจว่ากิจกรรมต่าง ๆ ของบริษัทฯ ได้ดำเนินไปตามครรลองที่ถูกต้องและเป็นธรรม บริษัทฯ
ได้จัดทำจริยธรรมธุรกิจและข้อพึงปฏิบัติที่ดีขึ้นเพื่อให้คณะกรรมการ
ฝ่ายจัดการและพนักงานใช้เป็นแนวทางในการปฏิบัติภายในองค์กรมาตั้งแต่ปี 2543
พร้อมทั้งได้จัดให้มีการเผยแพร่เรื่องดังกล่าว รวมถึงเรื่องหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
กฎระเบียบและข้อบังคับการทำงานไว้บน Intranet ขององค์กร
เพื่อให้ผู้ที่เกี่ยวข้องทุกฝ่ายได้ทราบและยึดถือเป็นแนวทางปฏิบัติ
ตลอดถึงให้มีการทบทวนและปรับปรุงให้ทันสมัยเป็นประจำ นอกจากนี้ บริษัทฯ ได้มีการจัดทำ
รักษาไว้ และทบทวนระบบการควบคุมทางการเงิน การดำเนินงาน และการกำกับดูแลการปฏิบัติงาน
ตลอดจนการจัดการความเสี่ยง ให้ความสำคัญกับสัญญาณเตือนภัยล่วงหน้าและรายการผิดปกติทั้งหลาย
จึงได้กำหนดอำนาจดำเนินการของผู้บริหารและผู้ปฏิบัติการในระดับต่าง ๆ
ไว้เป็นลายลักษณ์อักษรอย่างชัดเจน
มีการควบคุมดูแลการใช้ทรัพย์สินอย่างประหยัดคุ้มค่าและให้เกิดประโยชน์สูงสุดต่อองค์กร
มีการแบ่งแยกหน้าที่ของผู้ปฏิบัติงาน ผู้ติดตามควบคุมและประเมินผลออกจากกัน
เพื่อให้เกิดการถ่วงดุลและตรวจสอบระหว่างกันอย่างเหมาะสม
และเพื่อให้งานสอบบัญชีและงานตรวจสอบภายในมีความเป็นอิสระอย่างแท้จริง
ปราศจากการแทรกแซงและอิทธิพลครอบงำจากฝ่ายบริหาร และไม่มีความสัมพันธ์กัน
คณะกรรมการตรวจสอบจึงได้ดำเนินการจัดจ้างผู้ตรวจสอบภายในจากหน่วยงานอิสระภายนอกคือจาก
สำนักงาน เอ. เอ็ม. ที. แอสโซซิเอท ที่มีศาสตราจารย์ ดร. เกษรี ณรงค์เดช
เป็นหุ้นส่วนผู้จัดการ ให้ทำหน้าที่ผู้ตรวจสอบภายในเพื่อช่วยตรวจสอบ
เสนอแนะแก้ไขปรับปรุงระบบการควบคุมภายในของบริษัทฯ
ให้มีประสิทธิภาพและประสิทธิผลมากยิ่งขึ้น นอกจากนี้ยังมีนโยบายที่จะเปลี่ยนตัวผู้สอบบัญชีในทุก ๆ 4
ปีด้วย สำหรับการบริหารความเสี่ยงนั้น บริษัทฯ ได้มีการกำหนดและประเมินความเสี่ยงในด้านต่าง
ๆ ไว้ มีการกำหนดมาตรการป้องกันและจัดการความเสี่ยงไว้อย่างชัดเจน
ตลอดจนมีการกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องด้วยการจัดให้มีรายงานสรุปผลการปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับเสนอต่อคณะกรรมการตรวจสอบในการประชุมทุกไตรมาสด้วย
นอกจากนี้บริษัทฯ ยังดูแลให้มั่นใจได้ว่ามีการเปิดเผยสารสนเทศที่สำคัญอย่างถูกต้อง ครบถ้วน
ทันเวลา และเป็นไปตามเกณฑ์ของตลาดหลักทรัพย์และสำนักงาน กลต.
รวมถึงการจัดให้มีผู้รับผิดชอบเกี่ยวกับงาน “ผู้ลงทุนสัมพันธ์”
มีการเผยแพร่ข้อมูลผ่านเว็บไซต์ของบริษัทฯ และมีการพบปะให้ข้อมูลแก่ผู้ลงทุนเป็นระยะ ๆ โดยในปี
2549 มีการพบปะกับนักวิเคราะห์และผู้จัดการกองทุนรวม 27 ครั้ง

บริษัทฯ ตระหนักถึงความสำคัญและรับรู้ถึงสิทธิต่าง ๆ อันพึงมีของผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่มอันได้แก่
ผู้ถือหุ้น พนักงาน ลูกค้า คู่ค้า คู่แข่ง ตลอดจนสาธารณะชนและสังคมโดยรวม
จึงได้กำหนดสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่าง ๆ ไว้อย่างชัดเจนในจริยธรรมของบริษัทฯ
และได้ดูแลให้มั่นใจว่าสิทธิต่าง ๆ เหล่านั้น ได้รับการคุ้มครองและปฏิบัติด้วยดีอย่างเป็นธรรม

  ในปี 2549 บริษัทฯ มีการประชุมผู้ถือสามัญผู้ถือหุ้นจำนวน 1 ครั้ง
  โดยมีกรรมการเข้าร่วมประชุมรวม 9 ท่าน ในการประชุมผู้ถือหุ้นทุกครั้งบริษัทฯ
  ได้ยึดถือปฏิบัติอย่างเคร่งครัดในการจัดส่งหนังสือเชิญประชุมพร้อมเอกสารข้อมูลประกอบการประชุมที่มีรายละเอียดครบถ้วนเพียงพอมีความเห็นของคณะกรรมการในทุกวาระไปให้ผู้ถือหุ้นก่อนการประชุมเกินกว่าระยะเวลาที่กำหนดไว้ในกฎหมายและจัดให้มีการเผยแพร่ไว้ในเว็บไซต์ของบริษัทฯ
  เป็นเวลาไม่น้อยกว่า 30 วันก่อนการประชุม
  เพื่อให้ผู้ถือหุ้นมีเวลาเพียงพอที่จะศึกษาและใช้ประกอบการตัดสินใจออกเสียงลงคะแนนในวาระต่าง
  ๆ
  นอกจากนี้ได้แนบหนังสือมอบฉันทะไปด้วยเพื่อให้ผู้ถือหุ้นที่ไม่สามารถมาประชุมด้วยตนเองสามารถมอบฉันทะให้ผู้อื่นหรือกรรมการผู้อำนวยการหรือกรรมการอิสระคนใดคนหนึ่งเข้าประชุมและลงมติแทนได้
  ตลอดถึงมีการจดบันทึกรายงานการประชุมอย่างถูกต้องครบถ้วนจัดให้มีการเผยแพร่รายงานการประชุมดังกล่าวไว้ในเว็บไซต์ของบริษัทฯ
  เพื่อให้ทุกฝ่ายสามารถตรวจสอบได้

  ด้านสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มอื่นๆ อันประกอบด้วยคู่ค้า ลูกค้า คู่แข่ง สังคมและสิ่งแวดล้อม
  จะได้รับการคุ้มครองและปฏิบัติด้วยดีและเป็นธรรม บริษัทฯ
  ได้กำหนดเป็นแนวทางอย่างชัดเจนไว้ในจริยธรรมทางธุรกิจให้ผู้ที่เกี่ยวข้องทุกฝ่ายในองค์กรได้ปฏิบัติดังนี้

1.  พึงปฏิบัติหน้าที่ด้วยความซื่อสัตย์สุจริต และมีจริยธรรมในการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับลูกค้า
    คู่แข่งขันและสังคม

2.  พึงปฏิบัติต่อลูกค้าอย่างเป็นธรรม และไม่เลือกปฏิบัติ หลีกเลี่ยงการกระทำที่ไม่สมควร เช่น
    รวมพวกกันกำหนดราคาโดยสมยอมรู้เห็นหรือตกลงแบ่งปันส่วนในงานนั้น ๆ มาก่อน
    หรือใช้ข้อมูลอันเป็นความลับของลูกค้าเพื่อผลประโยชน์ของบุคคลที่สาม

3.  หาแนวทางส่งเสริมให้เกิดความสัมพันธ์อันดีและยั่งยืนระหว่างบริษัทฯ กับคู่ค้าให้เป็นไปด้วยดี
    ประกอบด้วยไมตรีจิต และความพึงพอใจด้วยกันทุกฝ่าย
    นำมาซึ่งบริการที่มีคุณภาพถูกต้องรวดเร็วตรงความต้องการและประหยัด

4.  ห้ามมิให้เปิดเผยข้อมูลของลูกค้าที่ตนได้ล่วงรู้มาเนื่องจากการดำเนินธุรกิจ
    อันเป็นข้อมูลที่ตามปกติวิสัยจะพึงสงวนไว้ไม่เปิดเผย เว้นแต่จะได้รับความยินยอมจากลูกค้า
    หรือเป็นการเปิดเผยตามหน้าที่ ตามกฎหมาย
    หรือเป็นการเปิดเผยเพื่อประโยชน์ต่อธุรกิจประกันภัยหรือประชาชนโดยรวม

5.  ต้องแน่ใจว่าข่าว หรือข้อความที่แสดงออกสู่ภายนอกเป็นไปอย่างชัดแจ้ง ตรงไปตรงมา
    ไม่ก่อให้เกิดการแนะแนวที่ผิดวัฒนธรรมอันดีงาม

6.  ต้องปฏิบัติตามนโยบายที่ดีของบริษัทฯ โดยยึดหลักสุจริตธรรม
    ไม่ให้หรือรับสินบนไม่ว่าจะเป็นในรูปของขวัญหรือผลประโยชน์อื่น ๆ
    และจะต้องไม่ยอมปฏิบัติในสิ่งที่อาจจะก่อให้เกิดการทุจริตติดสินบน
    ไม่กระทำการหรือช่วยหรือสนับสนุนการกระทำการอันเป็นความผิดตามกฎหมายและประกาศที่เกี่ยวข้อง
    หรือการกระทำอันเป็นภัยต่อเศรษฐกิจหรือความมั่นคงของประเทศ
    ตลอดจนไม่ปกปิดหรือมีส่วนในการโยกย้ายหรือจำหน่ายทรัพย์สินที่ได้มาเนื่องจากการกระทำดังกล่าว

7.  จงหาทางใช้ทรัพยากรธรรมชาติอย่างมีประสิทธิภาพที่สุดโดยให้สูญเสียน้อยที่สุด
    และพยายามหาสิ่งทดแทนทรัพยากรธรรมชาติที่นำมาใช้โดยคำนึงถึงสภาวะแวดล้อมทั้งในปัจจุบันและอนาคต

8.  พึงพยายามหาวิธีนำของใช้แล้วจากสถานประกอบการมาปรับปรุงใช้อีก

9.  พึงอนุรักษ์ปรับปรุงบำรุงรักษาซึ่งอาคาร สถานที่และสิ่งแวดล้อมให้ดีขึ้น
    ให้อยู่ในสภาพที่เรียบร้อย งดงามและถูกสุขลักษณะ

10. พึงรักษาและปรับปรุงมาตรฐานความปลอดภัย
    เพื่อขจัดอุปัทอันตรายอันอาจเกิดต่อสถานที่และสภาวะแวดล้อมให้เหลือน้อยที่สุด

  เพราะบริษัทฯ ได้ตระหนักว่าบริษัทฯ คือส่วนหนึ่งของสังคมไทย
  จึงถือเป็นหน้าที่และความรับผิดชอบที่ต้องเข้ามีส่วนร่วมให้การสนับสนุนและดำเนินกิจกรรมเพื่อสังคม
  ซึ่งเป็นไปตามวัตถุประสงค์หลักในการจัดตั้งบริษัทฯ
  ที่ว่าจะดำเนินธุรกิจเพื่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดต่อธุรกิจประกันภัยและเศรษฐกิจของประเทศโดยรวม
  ซึ่งกิจกรรมการมีส่วนรวมในสังคมที่บริษัทฯ ได้ดำเนินการไปในปี 2549 สามารถสรุปได้ดังนี้

1.  กิจกรรมเพื่อประโยชน์ต่อธุรกิจประกันภัย

1.  ให้การฝึกอบรมวิทยาการด้านการประกันภัยและประกันชีวิตที่เป็นลูกค้าและคู่ค้าให้สามารถนำไปปฏิบัติงานได้จริง

2.  เป็นศูนย์กลางข้อมูลด้านสถิติและวิจัยเพื่อให้เกิดประโยชน์ต่อธุรกิจประกันภัยโดยรวมโดยไม่คิดค่าใช้จ่าย
    ซึ่งรวมถึงการให้ความรู้แก่บุคลากรในธุรกิจประกันภัยให้รู้จักวิธีการใช้ข้อมูลสถิติเพื่อประโยชน์ต่อการทำธุรกิจของลูกค้าและคู่ค้า

3.  กระตุ้นธุรกิจประกันภัยให้ตระหนักถึงความสำคัญของการสำรวจภัย
    ซึ่งเป็นมาตรการเชิงป้องกันการสูญเสีย (Loss Prevention)
    โดยมีบริการสำรวจภัยและฝึกอบรมหลักสูตรที่เกี่ยวเนื่องกับการสำรวจภัยให้แก่บริษัทประกันภัยโดยไม่คิดค่าใช้จ่าย

4.  เป็นผู้บริหารโครงการ “ประกันภัยอุบัติเหตุเอื้ออาทร” และ
    “ประกันภัยอุบัติเหตุนักเรียนเอื้ออาทร”
    ที่เป็นโครงการตามดำริของรัฐบาลเพื่อให้ประชาชนในระดับรากหญ้าได้รับความคุ้มครองจากการประกันภัย

5.  ให้ความร่วมมือกับทางกรมการประกันภัย
    สมาคมประกันชีวิตและสมาคมประกันวินาศภัยในการร่วมกันเสริมสร้างพัฒนาธุรกิจประกันภัยของไทยให้ก้าวหน้ามั่นคงยิ่งขึ้น
    ซึ่งเป็นที่น่ายินดีว่า บริษัทฯ
    ได้รับการคัดเลือกจากหน่วยงานที่กำกับดูแลธุรกิจประกันภัยคือกรมการประกันภัย
    ให้ได้รับรางวัลในฐานะเป็น “ บริษัทประกันภัยผู้บำเพ็ญประโยชน์ต่อการพัฒนาธุรกิจประกันภัย
    ” สามปีซ้อน

2.  กิจกรรมเพื่อประโยชน์ต่อสังคมโดยรวม

1.  ด้านการศึกษา บริษัทฯ มีเจตนาและมุ่งมั่นในการให้การสนับสนุนทุนการศึกษาแก่เด็กที่ยากจน
    ขาดแคลน แต่มีความต้องการที่จะศึกษาต่อ เพื่อนำความรู้กลับไปช่วยครอบครัว
    ชุมชนและสังคมในที่สุด
    จึงได้ให้การสนับสนุนทุนการศึกษาอย่างต่อเนื่องแก่เด็กในชนบทที่ห่างไกลในจังหวัดสกลนครและมุกดาหาร
    โดยเริ่มจากระดับมัธยมต้นและขยายต่อยอดจนถึงระดับปริญญาตรีในปัจจุบัน
    รวมเป็นเงินทุนการศึกษาที่ให้ตามโครงการดังกล่าวนี้ในปี 2549 จำนวน 879,310 บาท
    นอกจากนี้ยังได้มีการมอบทุนการศึกษาด้านอื่น ๆ อีก 495,000 บาท
    รวมเป็นเงินทุนการศึกษาที่มอบในปี 2549 จำนวนรวมทั้งสิ้น 1,374,310 บาท

2.  ด้านการสาธารณสุข ได้ร่วมสมทบทุนกับชมรมส่งเสริมสุขาสะอาด
    เพื่อก่อสร้างห้องสุขาให้กับโรงเรียนบ้านเนินกรวด และโรงเรียนบ้านหนองไผ่
    จังหวัดประจวบคีรีขันธ์ จำนวน 406,592 บาท

3.  นอกจากนี้บริษัทฯ ยังมีส่วนร่วมสมทบทุนสนับสนุนกิจกรรมต่าง ๆ ที่เป็นประโยชน์ต่อสังคมด้านอื่น
    ๆ อีก อาทิเช่น มูลนิธิชัยพัฒนา มูลนิธิสากลเพื่อคนพิการ และบริจาคให้วัดวาอารามต่าง ๆ
    เป็นต้น

  รวมแล้วเป็นเงินที่ใช้ในกิจการเพื่อสังคมในปี 2549 ทั้งสิ้น 2.4 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจากปี 2548
  จำนวน 1.3 ล้านบาท

3.  นโยบายและวิธีการดูแลผู้บริหารในการนำข้อมูลภายในไปใช้

  บริษัทฯ มีนโยบายห้ามผู้บริหารและพนักงานในทุกระดับชั้นนำข้อมูลภายในของบริษัทฯ
  ไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตน
  ซึ่งนอกเหนือจากมาตรการรักษาความลับของข้อมูลด้วยการจำกัดจำนวนบุคคลผู้รับรู้ข้อมูล
  และการให้กรรมการและผู้บริหารปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ของสำนักงาน กลต.
  ในเรื่องการรายงานการเปลี่ยนแปลงการถือหลักทรัพย์แล้ว บริษัทฯ
  ได้กำหนดเรื่องดังกล่าวไว้ในจริยธรรมทางธุรกิจและได้กำหนดเป็นวินัยและบทลงโทษทางวินัยไว้ในเอกสารข้อบังคับการทำงานสำหรับพนักงานอย่างชัดเจน
  ซึ่งรวมถึงการให้พนักงานแต่ละคนลงนามในสัญญาการปฏิบัติตามนโยบายรักษาความปลอดภัยของข้อมูลเพื่อป้องปรามมิให้พนักงานนำข้อมูลของบริษัทฯ
  ไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตนหรือนำข้อมูลไปใช้โดยไม่ได้รับอนุญาต นอกจากนี้บริษัทฯ
  ยังมีนโยบายและวิธีการในการดูแลผู้บริหารในการนำข้อมูลภายในของบริษัทฯ
  ไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตนรวมทั้งเพื่อการซื้อขายหลักทรัพย์ ดังนี้

1.  ผู้บริหารจะจัดทำและส่งรายงานการถือหลักทรัพย์ของตน คู่สมรส และบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ
    ตามแบบที่กำหนดในข้อบังคับว่าด้วยรายการการถือหลักทรัพย์และส่งสำเนารายงานให้แก่บริษัทฯ
    ในวันเดียวกับวันที่ส่งรายงานต่อสำนักงาน ก.ล.ต. และตลาดหลักทรัพย์

2.  สำหรับการดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายในนั้น บริษัทฯ มีบุคลากรผู้รับผิดชอบดูแลงานต่าง ๆ
    เฉพาะเรื่องและเตือนให้ผู้ปฏิบัติงานระมัดระวังการเก็บรักษาข้อมูลต่าง ๆ
    หากจำเป็นต้องเปิดเผยข้อมูลใด ๆ
    จะมีการกำหนดบุคคลเป็นการเฉพาะเพื่อทำหน้าที่เปิดเผยข้อมูลเท่านั้น

3.  บริษัทฯ มีการเก็บรักษาข้อมูลงบการเงินและข้อมูลสารสนเทศก่อนนำส่งต่อตลาดหลักทรัพย์ฯ
    ผู้บริหารและเจ้าหน้าที่ที่เกี่ยวข้องจะเก็บรักษาความลับของบริษัทฯ อย่างเคร่งครัด

  บริษัทฯจะใช้บทลงโทษสูงสุดหากพบว่าผู้บริหารได้ใช้ข้อมูลภายในหรือมีความประพฤติที่ส่อไปในทางที่จะทำให้บริษัทฯ
  ได้รับความเสื่อมเสียและความเสียหาย

3.  บุคลากร

จำนวนพนักงาน ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 มีจำนวนทั้งสิ้น 140 คน
แยกเป็นจำนวนพนักงานในหน่วยงานหลัก ดังนี้

  ---------------------------------------- ------------------------------
  ฝ่าย                                      จำนวน (คน)

  พัฒนาธุรกิจ                                 28

  ระบบปฏิบัติการ                              21

  บัญชีและการเงิน                             17

  อื่น ๆ                                     34

  รวมส่วนของบริษัทฯ                           100

  บริษัทย่อย                                  40

  รวม                                      140
  ---------------------------------------- ------------------------------

  ค่าตอบแทนพนักงาน

  จากการที่บริษัทฯ
  ได้ทำหน้าที่เป็นศูนย์กลางในการจัดทำการสำรวจเงินเดือนและผลตอบแทนของบุคลากรในธุรกิจประกันภัยเป็นประจำทุกปีและได้เข้าร่วมโครงการสำรวจเงินเดือนที่จัดโดยสถาบันอื่นเป็นประจำ
  ทำให้บริษัทฯ สามารถปรับค่าผลตอบแทนที่จ่ายให้พนักงานให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม
  สามารถจะแข่งขันได้อยู่ตลอดเวลา ค่าตอบแทนรวมของพนักงานที่บริษัทฯ
  จ่ายนอกเหนือจากเงินเดือนแล้ว ยังมีสวัสดิการอื่นอันประกอบด้วย โบนัส
  เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่บริษัทฯ จ่ายสมทบในอัตราร้อยละ 5 – 10 ขึ้นอยู่กับอายุงาน
  ค่ารักษาพยาบาล เงินสมทบประกันสังคม ค่าประกันชีวิตและอุบัติเหตุ
  และค่าใช้จ่ายในการพัฒนาบุคลากร ในปี 2549 รวมเป็นเงินทั้งสิ้น 85 ล้านบาท
  เทียบเป็นสัดส่วนร้อยละ 53 ของค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานรวม แยกเป็น

+--------------------------------------------------+-------------------+
| ค่าตอบแทนของพนักงาน (ล้านบาท)                       | 2549              |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| เงินเดือนและค่าล่วงเวลา                              | 51.6              |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| โบนัส                                             | 14.9              |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| เงินสมทบเข้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (ในส่วนของบริษัทฯ)       | 4.4               |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| ค่าตอบแทนอื่นๆ                                      | 4.1               |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| รวมส่วนของบริษัทฯ                                   | 75.0              |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| บริษัทย่อย                                          | 10.0              |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| รวม                                              | 85.0              |
+--------------------------------------------------+-------------------+
|                                                  |                   |
+--------------------------------------------------+-------------------+

  นโยบายการพัฒนาบุคลากร

  บริษัทฯ ตระหนักและให้ความสำคัญกับเรื่องดังกล่าวเป็นอย่างมาก
  จึงได้จัดทำแผนงานระยะยาวในการพัฒนาบุคลากร (Training Road Map)
  ของพนักงานแต่ละคนขึ้นอย่างเป็นรูปธรรม เพื่อมุ่งเน้นพัฒนาให้พนักงานรู้จักการทำงานเป็นทีม
  มีมาตรฐานและจริยธรรมที่ดี มีทัศนคติที่ดีต่อการทำงาน มีความรู้สึกร่วมเป็นเจ้าของ
  รู้จักคิดอย่างสร้างสรรค์ และสามารถให้บริการลูกค้าอย่างมีประสิทธิภาพ ในปี 2549
  ที่ผ่านมามีพนักงานได้รับการฝึกอบรมทั้งในและต่างประเทศจำนวน 86 คน สามารถสรุปได้ดังนี้

  --------------------------------- ------------------- ------------------
  ประเภทการอบรม                     จำนวนหลักสูตร         จำนวนผู้เข้าอบรม

  ในประเทศจัดโดย - สถาบันภายนอก       100                 69

  - บริษัทฯ                           2                   40

  ต่างประเทศ                         4                   5

  เรียนทางไกล (LOMA, ANZIF)          3                   3
  --------------------------------- ------------------- ------------------

ปัญหาข้อพิพาทแรงงาน

  บริษัทฯ ไม่มีข้อพิพาททางกฎหมายหรือคดีฟ้องร้องใดที่เกี่ยวกับข้อพิพาทแรงงานแต่อย่างใด