pythainlp/thai-financial-dataset huggingface dataset:
รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย เอกสารแนบ 2

+------------------------------------+---------------------------------+
| รายชื่อ                              | ไทยรีประกันชีวิต                    |
+------------------------------------+---------------------------------+
| นายสุจินต์ หวั่งหลี                      | X                               |
+------------------------------------+---------------------------------+
| นายชัย โสภณพนิช                      | /                               |
+------------------------------------+---------------------------------+
| ดร.กอปร กฤตยากีรณ                   | /                               |
+------------------------------------+---------------------------------+
| นายสุรชัย ศิริวัลลภ                     | //                              |
+------------------------------------+---------------------------------+
| นายอภิรักษ์ ไทพัฒนกุล                   | /                               |
+------------------------------------+---------------------------------+

หมายเหตุ : / = กรรมการ X = ประธานกรรมการ // = กรรมการบริหาร

กรรมการของบริษัทและบริษัทย่อยตามที่กล่าวถึงข้างต้นทุกท่าน
เป็นกรรมการผู้มีอำนาจลงนามผูกพันบริษัทตามมติของที่ประชุมผู้ถือหุ้นและตามหนังสือรับรองที่กำหนดให้กรรมการ
2 ท่านลงลายมือชื่อร่วมกันและประทับตราสำคัญของบริษัท
รายงานการกำกับดูแลกิจการของคณะกรรมการตรวจสอบ เอกสารแนบ 3

เรียน ท่านผู้ถือหุ้น

คณะกรรมการตรวจสอบประกอบด้วยกรรมการอิสระจำนวน 3 ท่าน มีนายอุดม วิชยาภัย
เป็นประธานฯ นายชนินทร์ รุนสำราญและนายอัศวิน คงสิริ เป็นกรรมการฯ

คณะกรรมการตรวจสอบมีหน้าที่และความรับผิดชอบตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัทฯ
ซึ่งรวมถึงการสอบทานการจัดทำและการเปิดเผยข้อมูลในรายงานทางการเงินที่เสนอต่อผู้ถือหุ้น
นักลงทุนและบุคคลภายนอก
ให้แสดงผลการดำเนินงานและฐานะทางการเงินโดยถูกต้องตามควรในสาระสำคัญตามมาตรฐานการบัญชีที่รับรองโดยทั่วไป
ดูแลให้บริษัทฯ มีระบบการควบคุมภายในและกระบวนการกำกับดูแลที่มีประสิทธิภาพและโปร่งใส
มีการปฏิบัติตามกฎหมายและข้อกำหนดต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง
มีการป้องกันไม่ให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ระหว่างบุคคลที่เกี่ยวโยงกัน
และมีหน้าที่ในการคัดเลือกและเสนอความเห็นแต่งตั้งผู้สอบบัญชีของบริษัทฯ

ในรอบปี 2546 คณะกรรมการตรวจสอบได้จัดประชุมรวม 4 ครั้ง เพื่อพิจารณาเรื่องต่างๆ ดังนี้
โดยได้เชิญผู้ตรวจสอบภายในและผู้สอบบัญชีเข้าประชุมร่วมด้วยในวาระที่เกี่ยวข้อง

1.  สอบทานรายงานทางการเงินของบริษัทฯ ก่อนเปิดเผยไปยังตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
    และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

2.  พิจารณาคัดเลือกเสนอแต่งตั้งผู้สอบบัญชีของบริษัทฯ และกำหนดค่าตอบแทน

3.  ร่วมหารือกับผู้สอบบัญชี ถึงการปฏิบัติงานและขอบเขตการดำเนินงาน
    สอบทานแผนการตรวจสอบ
    เพื่อให้มั่นใจได้ว่าการตรวจสอบได้ทำไปอย่างครบถ้วนเหมาะสมตามมาตรฐานการสอบบัญชี

4.  พิจารณาแต่งตั้งผู้ตรวจสอบภายใน ให้ความเห็นชอบแผนการตรวจสอบภายในประจำปี 2546
    ที่ได้ประเมินความเพียงพอและประสิทธิผลของระบบการควบคุมภายในในภาพรวมอีกครั้งหนึ่ง
    ภายหลังจากที่ได้เวียนตรวจสอบระบบงานต่าง ๆ มาจนครบถ้วนแล้ว
    รวมถึงการรับทราบรายงานผลการตรวจสอบและติดตามผลการปรับปรุงแก้ไขตามข้อเสนอแนะเพื่อให้ระบบการควบคุมภายในมีประสิทธิภาพและประสิทธิผลดียิ่งขึ้น

5.  สอบทานการปฏิบัติตามข้อกำหนดและกฎหมายต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ

6.  สอบทานรายงานธุรกรรมกับกิจการที่เกี่ยวข้องกัน

7.  ร่วมหารือแลกเปลี่ยนความเห็นเรื่องการกำกับดูแลกิจการที่ดีกับคณะที่ปรึกษาจากศูนย์พัฒนาการกำกับดูแลกิจการบริษัทจดทะเบียน
    เพื่อเป็นแนวทางในการพัฒนาให้การกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ ให้มีประสิทธิภาพที่ดียิ่ง ๆ
    ขึ้นไป

คณะกรรมการตรวจสอบมีความเห็นว่าในปีที่ผ่านมา บริษัทฯ
มีระบบการกำกับดูแลกิจการที่ดีและมีการควบคุมภายในที่เหมาะสม รายงานทางการเงินของบริษัทฯ
ได้เป็นไปตามตามมาตรฐานทางบัญชีและมีความน่าเชื่อถือ บริษัทฯ
ได้ปฏิบัติงานภายไต้กรอบกฎหมายและข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง
ตลอดถึงการทำธุรกรรมกับกิจการที่เกี่ยวข้องกันนั้น มีการเปิดเผยข้อมูลครบถ้วนและยุติธรรม
ไม่มีข้อบ่งชี้หรือข้อสังเกตอื่นใดที่ผิดปกติ

คณะกรรมการตรวจสอบได้เสนอคณะกรรมการบริษัทฯ
ให้เสนอต่อที่ประชุมสามัญประจำปีผู้ถือหุ้นแต่งตั้งนางสาววิสสุตา จริยธนากร และ/หรือ
นางสาวสุมาลี รีวราบัณฑิต และ/หรือ นางสาวรุ้งนภา เลิศสุวรรณกุล จากบริษัทสำนักงาน เอินส์ท
แอนด์ ยัง จำกัด เป็นผู้สอบบัญชีบริษัทฯ สำหรับปี 2547

อุดม วิชยาภัย

(นายอุดม วิชยาภัย)

ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ

วันที่ 11 กุมภาพันธ์ พ.ศ. 2547
7.  ข้อพิพาททางกฎหมาย

  บริษัทฯ ไม่มีข้อพิพาททางกฎหมายหรือคดีฟ้องร้องใดๆ
  ในปัจจุบันที่อยู่ระหว่างดำเนินคดีอันอาจมีผลกระทบต่อสินทรัพย์และฐานะทางการเงินของบริษัทฯ
4.  การวิจัยและพัฒนา

  การวิจัยพัฒนาของบริษัทฯ มีเป้าหมายอยู่สองประการ คือ

1.  เพื่อให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์ประการหนึ่งในการจัดตั้งบริษัทฯ
    ที่จะเป็นศูนย์การประมวลสถิติผลงานของธุรกิจประกันภัยในประเทศ
    เพื่อให้ธุรกิจประกันภัยสามารถนำผลวิจัยและสถิติมาใช้ในการกำหนดแผนการตลาด
    แผนการรับประกันภัยต่อและการจัดการความเสี่ยงภัยได้อย่างมีประสิทธิภาพ

2.  เพื่อเป็นการจัดทำสถิติและวิจัยเพื่อประโยชน์ในการกำหนดกลยุทธ์และผลิตภัณฑ์ประกันภัยประเภทต่างๆ
    ในการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ เอง

  นอกจากนี้บริษัทฯ ยังมีส่วนในการพัฒนาตลาดร่วมกับคู่ค้า
  ด้วยการพัฒนาและนำเสนอกรมธรรม์ประกันภัยประเภทใหม่ๆ ที่ทำให้บริษัทฯ
  สามารถกำหนดส่วนแบ่งการรับประกันภัยต่อได้ดีขึ้น กล่าวคือ บริษัทฯ
  จะเป็นผู้คิดค้นและพัฒนากรมธรรม์ประเภทใหม่ๆ
  ที่คาดว่าจะเป็นที่ต้องการของตลาดขึ้นมาและจัดทำแผนการตลาด
  หาช่องทางการตลาดเพื่อนำเสนอให้บริษัทประกันภัยคู่ค้าเป็นผู้จัดจำหน่ายและแบ่งปันรายได้เบี้ยประกันระหว่างกันตามสัดส่วนที่กำหนดไว้ในสัญญา
  ซึ่งรายได้ในส่วนที่ทางบริษัทฯ จะได้รับแบ่งนั้น จะมาในรูปของเบี้ยประกันภัยต่อของกรมธรรม์นั้นๆ
  แต่จะได้รับในสัดส่วนที่สูงกว่าอัตราส่วนการรับประกันภัยต่อตามปกติ
  การพัฒนากรมธรรม์และการหาช่องทางการตลาดประเภทใหม่ๆ ที่สำคัญ อาทิ
  กรมธรรม์ประกันความรับผิดของกรรมการและผู้บริหาร กรมธรรม์ประกันภัยโรคมะเร็ง
  กรมธรรม์ประกันสรรพภัยบ้านอยู่อาศัย กรมธรรม์พิทักษ์ร้านทอง กรมธรรม์ที่เกี่ยวกับการโจรกรรม
  และการขยายช่องทางจำหน่ายผ่าน Bancassurance เป็นต้น โครงการต่าง ๆ
  เหล่านี้ได้เริ่มดำเนินการและทยอยทำตลาดอย่างจริงจังตั้งแต่ปี 2543 เป็นต้นมา
  ด้วยการจัดตั้งหน่วยงานขึ้นมารับผิดชอบโดยตรง

  อนึ่ง บริษัทฯ มิได้มีการบันทึกค่าใช้จ่ายในงานวิจัยและพัฒนา
  เนื่องจากสายงานที่รับผิดชอบในงานวิจัยและพัฒนาเป็นพนักงานประจำของบริษัทฯ อยู่แล้ว ดังนั้น
  ค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นจึงเป็นค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวกับบุคลากรในฝ่ายนี้เท่านั้น ซึ่งบริษัทฯ
  บันทึกเป็นค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานปกติ
10. การควบคุมภายใน

  ในการประชุมคณะกรรมการครั้งที่ 1/2547 เมื่อวันที่ 26 กุมภาพันธ์ 2547
  ซึ่งมีกรรมการตรวจสอบทั้ง 3 ท่านเข้าร่วมประชุมด้วย
  คณะกรรมการได้ประเมินระบบการควบคุมภายในของบริษัทฯ
  โดยพิจารณาจากรายงานผลการประเมินที่คณะกรรมการตรวจสอบร่วมกับผู้ตรวจสอบภายในได้จัดทำขึ้น
  ครอบคลุมด้านต่างๆ 5 ส่วน คือ องค์กรและสภาพแวดล้อม การบริหารความเสี่ยง
  การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล
  และระบบการติดตาม

  คณะกรรมการมีความเห็นว่า บริษัทฯ และบริษัทย่อย
  มีองค์ประกอบของการควบคุมภายในดังกล่าวอย่างเหมาะสมเพียงพอ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
  ในส่วนของการควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร บริษัทฯ และบริษัทย่อย มีนโยบาย
  มาตรการและขั้นตอนในการปฏิบัติงาน ครอบคลุมถึงการควบคุมการทำธุรกรรมกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่
  กรรมการ ผู้บริหาร หรือผู้ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลดังกล่าว ไม่ให้เกิดความขัดแย้งในผลประโยชน์
  (Conflict of Interest) ระหว่างกันและเพื่อรักษาผลประโยชน์สูงสุดของบริษัทฯ
  และบริษัทย่อยอย่างเพียงพอเช่นกัน
ส่วนที่ 1

+-----------------------------------------------------------------------+
| บทสรุป                                                                 |
+-----------------------------------------------------------------------+

ส่วนที่ 1

บทสรุป

บริษัท ไทยรับประกันภัยต่อ จำกัด (มหาชน) ( “ไทยรี” หรือ “บริษัทฯ” )
ประกอบธุรกิจประกันภัยต่อด้านประกันวินาศภัย และมีบริษัทย่อยคือบริษัท ไทยรีประกันชีวิต จำกัด
ประกอบธุรกิจประกันภัยต่อด้านประกันชีวิต โดยมีกลุ่มลูกค้าทั้งหมดเป็นบริษัทประกันวินาศภัย
บริษัทประกันชีวิตและบริษัทประกันภัยต่อทั่วไปทั้งในและต่างประเทศ
ซึ่งหลังจากรับประกันภัยต่อมาแล้ว บริษัทฯ และบริษัทย่อยจะเก็บความเสี่ยงภัยไว้เองเป็นส่วนใหญ่
ส่วนที่เหลือจะเอาประกันภัยต่อช่วงออกไปอีกทอดหนึ่ง ในปี 2546
ทางกลุ่มเก็บภาระความเสี่ยงภัยไว้เองประมาณร้อยละ 67 ของเบี้ยประกันภัยต่อรับทั้งสิ้น
ส่วนที่เหลือได้เอาประกันภัยต่อช่วงกลับไปยังบริษัทประกันภัยในประเทศไทยตามสัญญาข้อตกลงของตลาดประมาณร้อยละ
28 และอีกร้อยละ 5 ได้เอาประกันภัยต่อช่วงไปยังผู้รับประกันภัยต่อในต่างประเทศ
การดำเนินธุรกิจประกันภัยต่อของกลุ่มนั้นจะเป็นงานรับประกันวินาศภัยจากในประเทศเป็นหลักโดยมีสัดส่วนประมาณร้อยละ
92 ของเบี้ยประกันภัยต่อรับสุทธิทั้งสิ้น อีกร้อยละ 1 เป็นงานประกันวินาศภัยจากต่างประเทศ
และที่เหลืออีกร้อยละ 7 เป็นงานด้านประกันชีวิต

นอกจากนี้ บริษัทฯ ยังมีบริษัทร่วมอีกสองแห่งที่ประกอบธุรกิจอันเกี่ยวเนื่องและสนับสนุนงานประกันภัย
คือ บริษัท ไทยอินชัวเรอส์ ดาต้าเนท จำกัด (TID)
ทำธุรกิจหลักให้บริการประมวลผลข้อมูลด้านประกันภัย และบริษัท อีเอ็มซีเอส ไทย จำกัด (EMCS)
ทำธุรกิจให้บริการด้านคอมพิวเตอร์ในการจัดการค่าสินไหมรถยนต์

ในปี 2546 ที่ผ่านมา บริษัทฯ
มุ่งเน้นไปในการปรับปรุงพอร์ตการรับประกันภัยให้มีคุณภาพมีความสมดุลมากยิ่งขึ้นเพื่อให้สามารถรักษาระดับการเติบโตและผลกำไรไว้อย่างมั่นคงยั่งยืนในระยะยาว
ไม่เน้นเรื่องการขยายตัวของรายได้เบี้ยประกันภัยมากนัก มีผลทำให้เบี้ยประกันภัยต่อรับในปี 2546
ลดลงเล็กน้อย กล่าวคือมีเบี้ยประกันภัยต่อรับรวมจำนวน 3,055 ล้านบาท ลดลงร้อยละ 2
เบี้ยประกันภัยต่อรับสุทธิจำนวน 2,054 ล้านบาท ลดลงร้อยละ 6
สัดส่วนของงานประกอบด้วยงานประกันอัคคีภัยคิดเป็นร้อยละ 53 ของเบี้ยประกันภัยต่อรับสุทธิ
งานประกันภัยเบ็ดเตล็ดร้อยละ 23 การประกันภัยทางทะเลร้อยละ 9 การประกันภัยรถยนต์ร้อยละ
8 และการประกันชีวิตร้อยละ 7 บริษัทฯ มีกำไรสุทธิจากการดำเนินงานจำนวน 395 ล้านบาท
เพิ่มขึ้นร้อยละ 19
สามารถรักษาระดับอัตราผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้นให้อยู่ในระดับที่สูงกว่าร้อยละ 17
ไว้ได้ต่อเนื่องเป็นระยะเวลากว่า 10 ปีติดต่อกัน
และได้รับการปรับอันดับเครดิตทางการเงินขององค์กรจากทางสถาบันจัดอันดับเครดิตชั้นนำของโลกคือ
S&P’s เพิ่มขึ้นอีกครั้งหนึ่ง สะท้อนให้เห็นถึงความสำเร็จในการที่บริษัทฯ
มีนโยบายและการดำเนินงานที่ชัดเจน มีฐานะทางการเงินที่มั่นคง
มีขีดความสามารถในการแข่งขันสูง นอกจากนี้บริษัทฯ
ยังมีนโยบายที่จะช่วยพัฒนาธุรกิจประกันภัยในประเทศให้ขยายตัวมากยิ่งขึ้น
โดยการตอบรับนโยบายของกรมการประกันภัย
ที่จะให้มีการเก็บเบี้ยประกันภัยไว้ในประเทศให้สูงที่สุด ซึ่งเป็นความภูมิใจส่วนหนึ่งในการที่บริษัทฯ
สามารถช่วยพัฒนาประเทศได้
โดยลดการรั่วไหลของเงินตราออกสู่ต่างประเทศและนำเบี้ยประกันภัยที่เก็บไว้มาลงทุนให้เกิดประโยชน์ในการสร้างงาน
และพัฒนาระบบเศรษฐกิจของประเทศต่อไป

(ผู้ลงทุนควรอ่านรายละเอียดข้อมูลในส่วนที่ 2 ก่อนตัดสินใจลงทุนในหลักทรัพย์)
13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง

    1.  บุคคลอ้างอิง

        1.  นายทะเบียนหลักทรัพย์ : บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด

  อาคารตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

  เลขที่ 62 ชั้น 4, 6 ถึง 7 ถนนรัชดาภิเษก

  คลองเตย กรุงเทพฯ 10110

  โทรศัพท์ 0-2359-1200 โทรสาร 0-2359-1259

2.  ผู้สอบบัญชี : นางสาววิสสุตา จริยธนากร

  ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต ทะเบียนเลขที่ 3853

  บริษัท สำนักงาน เอินส์ท แอนด์ ยัง จำกัด

  ชั้น 33 อาคารเลครัชดา ออฟฟิศ คอมเพล็กซ์

  193/136-137 ถนนรัชดาภิเษกตัดใหม่

  กรุงเทพฯ 10110

  โทรศัพท์ 0-2264-0777 โทนสาร 0-2661-9192

3.  ผู้ตรวจสอบภายใน : บริษัท เคพีเอ็มจี ภูมิไชย ที่ปรึกษาธุรกิจ จำกัด

  ชั้น 21 อาคารสยามทาวเวอร์

  989 ถนนพระราม 1 ปทุมวัน

  กรุงเทพฯ 10330

  โทรศัพท์ 0-2658-5000 โทรสาร 0-2658-0660

4.  ที่ปรึกษากฎหมาย : สำนักงานชัยวัธ – บัณฑูรย์ ทนายความ

92/61 ชั้น 15 อาคารสาธรธานี 2

ถนนสาธรเหนือ

กรุงเทพฯ 10500

โทรศัพท์ 0-2233-5399 โทรสาร 0-2236-4980

2.  ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง

  -ไม่มี –
C : บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

“ไม่มี”
รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย เอกสารแนบ 2

+------------------------------+------------------+-------------------+
| รายชื่อ                        | ไทยรีประกันชีวิต     | ทีอาร์ เทรนนิ่ง       |
+------------------------------+------------------+-------------------+
| นายสุจินต์ หวั่งหลี                | X                |                   |
+------------------------------+------------------+-------------------+
| นายชัย โสภณพนิช                | /                |                   |
+------------------------------+------------------+-------------------+
| ดร.กอปร กฤตยากีรณ             | /                |                   |
+------------------------------+------------------+-------------------+
| นายสุรชัย ศิริวัลลภ               | //               | X                 |
+------------------------------+------------------+-------------------+
| นายอภิรักษ์ ไทพัฒนกุล             | /                |                   |
+------------------------------+------------------+-------------------+
| นายชวนชัย เชี่ยวสมุทร            |                  | /                 |
+------------------------------+------------------+-------------------+
| นายอรรถปรีชา แสนโกศิก          |                  | /                 |
+------------------------------+------------------+-------------------+
| นางกรีทิพย์ มงคลชัยอรัญญา         |                  | //                |
+------------------------------+------------------+-------------------+

หมายเหตุ : / = กรรมการ X = ประธานกรรมการ // = กรรมการบริหาร

กรรมการของบริษัทและบริษัทย่อยตามที่กล่าวถึงข้างต้นทุกท่าน
เป็นกรรมการผู้มีอำนาจลงนามผูกพันบริษัทโดยให้กรรมการ 2
ท่านลงลายมือชื่อร่วมกันและประทับตราสำคัญของบริษัท
7.  ข้อพิพาททางกฎหมาย

  บริษัทฯ ไม่มีข้อพิพาททางกฎหมายหรือคดีฟ้องร้องใดๆ
  ที่อยู่ระหว่างดำเนินคดีอันอาจมีผลกระทบต่อสินทรัพย์และฐานะทางการเงินของบริษัทฯ
10. การควบคุมภายใน

  ในการประชุมคณะกรรมการครั้งที่ 1/2548 เมื่อวันที่ 24 กุมภาพันธ์ 2548
  ซึ่งมีกรรมการตรวจสอบเข้าร่วมประชุมด้วย
  คณะกรรมการได้ประเมินระบบการควบคุมภายในของบริษัทฯ
  โดยพิจารณาจากรายงานผลการประเมินที่คณะกรรมการตรวจสอบได้จัดทำขึ้น ครอบคลุมด้านต่างๆ
  5 ส่วน คือ องค์กรและสภาพแวดล้อม การบริหารความเสี่ยง
  การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล
  และระบบการติดตาม

  คณะกรรมการมีความเห็นว่า บริษัทฯ และบริษัทย่อย
  มีองค์ประกอบของการควบคุมภายในดังกล่าวอย่างเหมาะสมเพียงพอ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
  ในส่วนของการควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร บริษัทฯ และบริษัทย่อย มีนโยบาย
  มาตรการและขั้นตอนในการปฏิบัติงาน ครอบคลุมถึงการควบคุมการทำธุรกรรมกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่
  กรรมการ ผู้บริหาร หรือผู้ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลดังกล่าว ไม่ให้เกิดความขัดแย้งในผลประโยชน์
  (Conflict of Interest) ระหว่างกันและเพื่อรักษาผลประโยชน์สูงสุดของบริษัทฯ
  และบริษัทย่อยอย่างเพียงพอเช่นกัน
13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง

    1.  บุคคลอ้างอิง

        1.  นายทะเบียนหลักทรัพย์ : บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด

  อาคารตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

  เลขที่ 62 ชั้น 4, 6 ถึง 7 ถนนรัชดาภิเษก

  คลองเตย กรุงเทพฯ 10110

  โทรศัพท์ 0-2359-1200 โทรสาร 0-2359-1259

2.  ผู้สอบบัญชี : นางสาววิสสุตา จริยธนากร

  ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต ทะเบียนเลขที่ 3853

  บริษัท สำนักงาน เอินส์ท แอนด์ ยัง จำกัด

  ชั้น 33 อาคารเลครัชดา ออฟฟิศ คอมเพล็กซ์

  193/136-137 ถนนรัชดาภิเษกตัดใหม่

  กรุงเทพฯ 10110

  โทรศัพท์ 0-2264-0777 โทนสาร 0-2661-9192

3.  ผู้ตรวจสอบภายใน : สำนักงาน เอ.เอ็ม.ที. แอสโซซิเอท

  491/27 สีลมพลาซ่า ถนนสีลม

  บางรัก กรุงเทพฯ 10500

  โทรศัพท์ 0-2234-1676 โทรสาร 0-2237-2133

4.  ที่ปรึกษากฎหมาย : สำนักงานชัยวัธ – บัณฑูรย์ ทนายความ

92/61 ชั้น 15 อาคารสาธรธานี 2

ถนนสาทรเหนือ กรุงเทพฯ 10500

โทรศัพท์ 0-2233-5399 โทรสาร 0-2236-4980

2.  ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง

  -ไม่มี –
ส่วนที่ 2

+-----------------------------------------------------------------------+
| ข้อมูลบริษัทฯ                                                             |
+-----------------------------------------------------------------------+

ส่วนที่ 2

ข้อมูลบริษัทฯ

บริษัท ไทยรับประกันภัยต่อ จำกัด (มหาชน) มีชื่อในภาษาอังกฤษว่า Thai Reinsurance
Public Co., Ltd. มีที่ตั้งสำนักงานใหญ่อยู่ที่เลขที่ 223/1 ซอยร่วมฤดี ถนนวิทยุ แขวงลุมพินี
เขตปทุมวัน กรุงเทพฯ 10330 โทรศัพท์ 0-2256-6822 โทรสาร 0-2256-6832 บริษัทฯ
มีเว็บไซด์ คือ www.thaire.co.th เลขทะเบียนบริษัทเลขที่ บมจ. 246 ประกอบธุรกิจหลัก คือ
การรับประกันภัยต่อทางด้านประกันวินาศภัย โดยเริ่มเปิดดำเนินกิจการในปี พ.ศ. 2521
ปัจจุบันมีทุนจดทะเบียนทั้งสิ้น 1,187,764,000 บาท เรียกชำระแล้ว 1,180,249,660 บาท
รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย เอกสารแนบ 2

+-------------------------+-------------+--------------+--------------+
| รายชื่อ                   | ไ           | ทีอาร์ เทรนนิ่ง  | EMCS         |
|                         | ทยรีประกันชีวิต |              |              |
+-------------------------+-------------+--------------+--------------+
| นายสุจินต์ หวั่งหลี           | X           |              |              |
+-------------------------+-------------+--------------+--------------+
| นายชัย โสภณพนิช           | /           |              | /            |
+-------------------------+-------------+--------------+--------------+
| ดร.กอปร กฤตยากีรณ        | /           |              |              |
+-------------------------+-------------+--------------+--------------+
| นายสุรชัย ศิริวัลลภ          | //          | X            | X            |
+-------------------------+-------------+--------------+--------------+
| นายอภิรักษ์ ไทพัฒนกุล        | /           |              |              |
+-------------------------+-------------+--------------+--------------+
| นายชวนชัย เชี่ยวสมุทร       |             | /            | /            |
+-------------------------+-------------+--------------+--------------+

หมายเหตุ : / = กรรมการ X = ประธานกรรมการ // = กรรมการบริหาร

กรรมการของบริษัทฯ และบริษัทย่อยตามที่กล่าวถึงข้างต้นทุกท่าน
ยกเว้นกรรมการที่ทำหน้าที่เป็นกรรมการตรวจสอบจำนวน 3 ท่านคือนายอุดม วิชยาภัย นายอัศวิน
คงสิริและนายชนินทร์ รุนสำราญ เป็นกรรมการผู้มีอำนาจลงนามผูกพันบริษัทโดยให้กรรมการ 2
ท่านลงลายมือชื่อร่วมกันและประทับตราสำคัญของบริษัท
10. การควบคุมภายใน

  ในการประชุมคณะกรรมการครั้งที่ 1/2549 เมื่อวันที่ 23 กุมภาพันธ์ 2549
  ซึ่งมีกรรมการตรวจสอบทุกท่านเข้าร่วมประชุมด้วย
  คณะกรรมการได้ประเมินระบบการควบคุมภายในของบริษัทฯ
  โดยพิจารณาจากรายงานผลการประเมินที่คณะกรรมการตรวจสอบได้จัดทำขึ้น ครอบคลุมด้านต่างๆ
  5 ส่วน คือ องค์กรและสภาพแวดล้อม การบริหารความเสี่ยง
  การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล
  และระบบการติดตาม

  คณะกรรมการมีความเห็นว่า บริษัทฯ และบริษัทย่อย
  มีองค์ประกอบของการควบคุมภายในดังกล่าวอย่างเหมาะสมเพียงพอ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
  ในส่วนของการควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร บริษัทฯ และบริษัทย่อย มีนโยบาย
  มาตรการและขั้นตอนในการปฏิบัติงาน ครอบคลุมถึงการควบคุมการทำธุรกรรมกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่
  กรรมการ ผู้บริหาร หรือผู้ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลดังกล่าว ไม่ให้เกิดความขัดแย้งในผลประโยชน์
  (Conflict of Interest) ระหว่างกันและเพื่อรักษาผลประโยชน์สูงสุดของบริษัทฯ
  และบริษัทย่อยอย่างเพียงพอเช่นกัน
13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง

    1.  บุคคลอ้างอิง

        1.  นายทะเบียนหลักทรัพย์ : บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด

  อาคารตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

  เลขที่ 62 ชั้น 4, 6 ถึง 7 ถนนรัชดาภิเษก

  คลองเตย กรุงเทพฯ 10110

  โทรศัพท์ 0-2359-1200 โทรสาร 0-2359-1259

2.  ผู้สอบบัญชี : นางสาวรุ้งนภา เลิศสุวรรณกุล

  ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต ทะเบียนเลขที่ 3516

  บริษัท สำนักงาน เอินส์ท แอนด์ ยัง จำกัด

  ชั้น 33 อาคารเลครัชดา ออฟฟิศ คอมเพล็กซ์

  193/136-137 ถนนรัชดาภิเษกตัดใหม่

  กรุงเทพฯ 10110

  โทรศัพท์ 0-2264-0777 โทนสาร 0-2661-9192

3.  ผู้ตรวจสอบภายใน : สำนักงาน เอ.เอ็ม.ที. แอสโซซิเอท

  491/27 สีลมพลาซ่า ถนนสีลม

  บางรัก กรุงเทพฯ 10500

  โทรศัพท์ 0-2234-1676 โทรสาร 0-2237-2133

4.  ที่ปรึกษากฎหมาย : สำนักงานชัยวัธ – บัณฑูรย์ ทนายความ

92/61 ชั้น 15 อาคารสาธรธานี 2

ถนนสาทรเหนือ กรุงเทพฯ 10500

โทรศัพท์ 0-2233-5399 โทรสาร 0-2236-4980

2.  ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง

  -ไม่มี –
รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย เอกสารแนบ 2

+---------------------+---------+--------+--------+--------+--------+
| รายชื่อ               | ไทยรี    | ทีอาร์   | ไทยรี   | เ      | EMCS   |
|                     |         | เทรนนิ่ง |        | ฟิร์สเทค |        |
|                     | ป       |        | เซอ    |        |        |
|                     | ระกันชีวิต |        | ร์วิสเซส |        |        |
+---------------------+---------+--------+--------+--------+--------+
| นายสุจินต์ หวั่งหลี       | X       |        |        |        |        |
+---------------------+---------+--------+--------+--------+--------+
| นายชัย โสภณพนิช       | /       |        |        |        | /      |
+---------------------+---------+--------+--------+--------+--------+
| ดร.กอปร กฤตยากีรณ    | /       |        |        |        |        |
+---------------------+---------+--------+--------+--------+--------+
| นายสุรชัย ศิริวัลลภ      | //      | X      | X      | X      | X      |
+---------------------+---------+--------+--------+--------+--------+
| นายอภิรักษ์ ไทพัฒนกุล    | /       |        |        |        |        |
+---------------------+---------+--------+--------+--------+--------+
| นายชวนชัย เชี่ยวสมุทร   |         | /      | /      | /      | /      |
+---------------------+---------+--------+--------+--------+--------+
| นายประวิทย์ ทองธนากุล  |         | /      | /      | /      |        |
+---------------------+---------+--------+--------+--------+--------+

หมายเหตุ : / = กรรมการ X = ประธานกรรมการ // = กรรมการบริหาร

กรรมการของบริษัทฯ และบริษัทย่อยตามที่กล่าวถึงข้างต้นทุกท่าน
ยกเว้นกรรมการที่ทำหน้าที่เป็นกรรมการตรวจสอบ 3 ท่านคือนายอุดม วิชยาภัย นายอัศวิน
คงสิริและนายชนินทร์ รุนสำราญ เป็นกรรมการผู้มีอำนาจลงนามผูกพันบริษัทโดยให้กรรมการ 2
ท่านลงลายมือชื่อร่วมกันและประทับตราสำคัญของบริษัท
1.  การวิจัยและพัฒนา

  การวิจัยพัฒนาของบริษัทฯ มีเป้าหมายอยู่สองประการ คือ

1.  เพื่อให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์ประการหนึ่งในการจัดตั้งบริษัทฯ
    ที่จะเป็นศูนย์การประมวลสถิติผลงานของธุรกิจประกันภัยในประเทศ
    เพื่อให้ธุรกิจประกันภัยสามารถนำผลวิจัยและสถิติมาใช้ในการกำหนดแผนการตลาด
    แผนการรับประกันภัยต่อและการจัดการความเสี่ยงภัยได้อย่างมีประสิทธิภาพ

2.  เพื่อเป็นการจัดทำสถิติและวิจัยเพื่อประโยชน์ในการกำหนดกลยุทธ์และผลิตภัณฑ์ประกันภัยประเภทต่างๆ
    ในการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ เอง

  นอกจากนี้บริษัทฯ ยังมีส่วนในการพัฒนาตลาดร่วมกับคู่ค้า
  ด้วยการพัฒนาและนำเสนอกรมธรรม์ประกันภัยประเภทใหม่ๆ ที่ทำให้บริษัทฯ
  สามารถกำหนดส่วนแบ่งการรับประกันภัยต่อได้ดีขึ้น กล่าวคือ บริษัทฯ
  จะเป็นผู้คิดค้นและพัฒนากรมธรรม์ประเภทใหม่ๆ
  ที่คาดว่าจะเป็นที่ต้องการของตลาดขึ้นมาและจัดทำแผนการตลาด
  หาช่องทางการตลาดเพื่อนำเสนอให้บริษัทประกันภัยคู่ค้าเป็นผู้จัดจำหน่ายและแบ่งปันรายได้เบี้ยประกันระหว่างกันตามสัดส่วนที่กำหนดไว้ในสัญญา
  ซึ่งรายได้ในส่วนที่ทางบริษัทฯ จะได้รับแบ่งนั้น จะมาในรูปของเบี้ยประกันภัยต่อของกรมธรรม์นั้นๆ
  แต่จะได้รับในสัดส่วนที่สูงกว่าอัตราส่วนการรับประกันภัยต่อตามปกติ
  การพัฒนากรมธรรม์และการหาช่องทางการตลาดประเภทใหม่ๆ ที่สำคัญ อาทิ
  กรมธรรม์ประกันความรับผิดของกรรมการและผู้บริหาร กรมธรรม์ประกันภัยโรคมะเร็ง
  กรมธรรม์ประกันสรรพภัยบ้านอยู่อาศัย กรมธรรม์พิทักษ์ร้านทอง กรมธรรม์ที่เกี่ยวกับการโจรกรรม
  และการขยายช่องทางจำหน่ายผ่านทางโทรศัพท์( Telemarketing) หรือขายผ่านธนาคาร
  (Bancassurance) เป็นต้น โครงการต่าง ๆ
  เหล่านี้ได้เริ่มดำเนินการและทยอยทำตลาดอย่างจริงจังตั้งแต่ปี 2543 เป็นต้นมา
  ด้วยการจัดตั้งหน่วยงานขึ้นมารับผิดชอบโดยตรง ซึ่งก็ประสบความสำเร็จเป็นอย่างสูง
  เป็นส่วนสำคัญที่ทำให้การรับประกันภัยต่อแบบเบ็ดเตล็ดของบริษัทฯ
  ขยายตัวในระดับสูงอย่างต่อเนื่องในช่วง 2 ปีที่ผ่านมา

  อนึ่ง บริษัทฯ มิได้มีการบันทึกค่าใช้จ่ายในงานวิจัยและพัฒนา
  เนื่องจากสายงานที่รับผิดชอบในงานวิจัยและพัฒนาเป็นพนักงานประจำของบริษัทฯ อยู่แล้ว ดังนั้น
  ค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นจึงเป็นค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวกับบุคลากรในฝ่ายนี้เท่านั้น ซึ่งบริษัทฯ
  บันทึกเป็นค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานปกติ
10. การควบคุมภายใน

  ในการประชุมคณะกรรมการครั้งที่ 1/2550 เมื่อวันที่ 22 กุมภาพันธ์ 2550
  ซึ่งมีกรรมการตรวจสอบทุกท่านเข้าร่วมประชุมด้วย
  คณะกรรมการได้ประเมินระบบการควบคุมภายในของบริษัทฯ
  โดยพิจารณาจากรายงานผลการประเมินที่คณะกรรมการตรวจสอบได้จัดทำขึ้น ครอบคลุมด้านต่างๆ
  5 ส่วน คือ องค์กรและสภาพแวดล้อม การบริหารความเสี่ยง
  การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล
  และระบบการติดตาม

  คณะกรรมการมีความเห็นว่า บริษัทฯ และบริษัทย่อย
  มีองค์ประกอบของการควบคุมภายในดังกล่าวอย่างเหมาะสมเพียงพอ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
  ในส่วนของการควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร บริษัทฯ และบริษัทย่อย มีนโยบาย
  มาตรการและขั้นตอนในการปฏิบัติงาน ครอบคลุมถึงการควบคุมการทำธุรกรรมกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่
  กรรมการ ผู้บริหาร หรือผู้ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลดังกล่าว ไม่ให้เกิดความขัดแย้งในผลประโยชน์
  (Conflict of Interest) ระหว่างกันและเพื่อรักษาผลประโยชน์สูงสุดของบริษัทฯ
  และบริษัทย่อยอย่างเพียงพอเช่นกัน
เอกสารแนบ 4: รายละเอียดเกี่ยวกับรายการประเมินราคาทรัพย์สิน

ไม่มี เนื่องจากการประเมินราคาทรัพย์สินของบริษัทฯ
มีวัตถุประสงค์เพื่อปฏิบัติตามข้อกำหนดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัยเท่านั้น
จึงไม่มีผลต่อการปรับปรุงรายการทางบัญชี การทำรายการระหว่างกัน
และการปรับโครงสร้างการดำเนินธุรกิจแต่อย่างใด