8.0 การจัดการ

  จากการที่ไทยรีไม่ได้เป็นธุรกิจของครอบครัวหรือมีผู้ถือหุ้นกลุ่มใดกลุ่มหนึ่งที่มีอิทธิพลต่อการควบคุมบริษัทฯ
  ดังนั้นตั้งแต่แรกเริ่มก่อตั้งบริษัทฯ เป็นต้นมา บริษัทฯ
  มีเป้าหมายแน่วแน่ที่เป็นบริษัทประกันภัยต่อที่ดำเนินธุรกิจโดยคณะกรรมการและผู้บริหารมืออาชีพ
  จึงมีการสรรหากรรมการและผู้บริหารที่มีความรู้ความสามารถเป็นที่ยอมรับมาบริหารกิจการตลอดมา
  ซึ่งตลอดระยะเวลากว่า 30 ปีนับแต่ก่อตั้ง บริษัทฯ
  จึงเป็นองค์กรที่มีคณะกรรมการและมีผู้บริหารที่เข้มแข็งที่เป็นมืออาชีพ มีวิสัยทัศน์
  ตลอดจนมีการคัดเลือกพนักงานตามความสามารถเข้าร่วมงานตลอดมา

1.  โครงสร้างการจัดการ

  โครงสร้างกรรมการบริษัทฯ นอกเหนือจากคณะกรรมการบริษัทฯ แล้ว บริษัทฯ
  ยังมีคณะอนุกรรมการประจำอีก 3 คณะด้วยกัน ได้แก่ คณะกรรมการตรวจสอบ
  คณะกรรมการสรรหา และกำหนดค่าตอบแทน และคณะกรรมการลงทุน
  นอกจากนี้คณะกรรมการอาจแต่งตั้งคณะอนุกรรมการชุดพิเศษ (Ad hoc Committee) อื่น ๆ
  ขึ้นตามความจำเป็น เพื่อช่วยจัดการกับงานที่มีความสำคัญและเกิดขึ้นเป็นครั้งคราวได้

1.  คณะกรรมการ

  ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 คณะกรรมการของบริษัทฯ ประกอบด้วยกรรมการจำนวนทั้งสิ้น 15
  ท่าน ในจำนวนนี้ 8 ท่านเป็นกรรมการอิสระ และกรรมการส่วนใหญ่คือจำนวน 13
  ท่านจากทั้งหมด 15
  ท่านได้ผ่านการอบรมหลักสูตรเกี่ยวข้องกับบทบาทหน้าที่และทักษะของการเป็นกรรมการจากสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย
  (IOD) หรือสถาบันที่มีชื่อเสียงในต่างประเทศ

  คณะกรรมการมีหน้าที่ความรับผิดชอบต่อผู้ถือหุ้นในการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ
  และการกำกับดูแลให้การบริหารจัดการเป็นไปตามเป้าหมายและแนวทางที่จะก่อประโยชน์สูงสุดแก่ผู้ถือหุ้น
  ขณะเดียวกันก็คำนึงถึงผลประโยชน์ของผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่าย
  เป็นผู้ให้ความเห็นชอบการกำหนดวิสัยทัศน์ ภารกิจ กลยุทธ์ เป้าหมาย
  แผนงานและงบประมาณของบริษัทฯ พร้อมทั้งจัดให้มีกลไกในการกำกับดูแล
  ติดตามและประเมินผลการปฏิบัติงานให้เป็นไปตามเป้าหมายที่วางไว้

ขอบเขตอำนาจหน้าที่

  หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการ ซึ่งกำหนดตามข้อบังคับของบริษัทฯ มีดังนี้

1.  ปฏิบัติหน้าที่ให้เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์และข้อบังคับของบริษัทฯ
    ตลอดจนมติที่ประชุมผู้ถือหุ้นด้วยความซื่อสัตย์สุจริต และระมัดระวังรักษาผลประโยชน์ของบริษัทฯ

2.  กรรมการของบริษัทฯ รับผิดชอบในการทบทวน
    และให้ความเห็นชอบกับนโยบายและทิศทางการดำเนินงานของบริษัทฯ ดังต่อไปนี้

-   ให้ความเห็นชอบในเรื่องสำคัญเกี่ยวกับการดำเนินงานของบริษัทฯ เช่น วิสัยทัศน์ ภารกิจ
    กลยุทธ์ เป้าหมาย ความเสี่ยง แผนการดำเนินงานระยะยาว เป็นต้น

-   พิจารณาอนุมัติโครงสร้างการบริหาร กลยุทธ์ แผนการดำเนินงาน
    เป้าหมายและงบประมาณประจำปี

-   ว่าจ้างหรือเลิกจ้าง รวมถึงการพิจารณาปรับเงินเดือน สวัสดิการต่าง ๆ ของผู้บริหารระดับสูง
    และจัดให้มีการประเมินผลงานของผู้บริหารระดับสูงเป็นประจำทุกปี

-   อนุมัติอัตราการขึ้นเงินเดือนโดยรวมประจำปีของพนักงาน

-   อนุมัติระเบียบเกี่ยวกับสวัสดิการต่าง ๆ ของพนักงาน

-   พิจารณาอนุมัติมอบหมายหรือกำหนดอำนาจดำเนินการให้ฝ่ายบริหารและพนักงานระดับต่าง ๆ
    ปฏิบัติ

-   ติดตาม
    ประเมินผลตรวจสอบการดำเนินงานของฝ่ายบริหารว่าเป็นไปตามแผนงานงบประมาณที่ได้รับอนุมัติไว้หรือไม่
    ฯลฯ

  นอกจากนี้ คณะกรรมการบริษัทฯ เป็นผู้มอบอำนาจให้แก่ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
  และประธานเจ้าหน้าที่บริหารจะมอบอำนาจต่อให้แก่เจ้าหน้าที่เป็นผู้ดำเนินการตามความเหมาะสมต่อไปก็ได้
  แต่ทั้งนี้จะไม่รวมถึงอำนาจในการอนุมัติรายการที่ตนเองมีส่วนได้เสียหรืออาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ในลักษณะอื่นใดกับบริษัทฯ
  หรือบริษัทย่อย

  ในรอบปี 2552 คณะกรรมการมีการประชุมรวม 4 ครั้ง รายนามคณะกรรมการของบริษัทฯ
  จำนวนการเข้าร่วมประชุมและผลตอบแทนแต่ละประเภทที่จ่ายให้กรรมการแต่ละท่าน เป็นดังนี้

  ---- ---------- ----------- ----------------------------- ----------- --------------- ----------- -----------
       ชื่อ                     ตำแหน่ง                        จำนวนครั้ง    ค่าตอบแทน(บาท)               
                                                                        (1)                         

                                                            ที่เข้าประชุม   เบี้ยประชุม        บำเหน็จ      รวม

  1    นายสุจินต์    หวั่งหลี       ประธานกรรมการและกรรมการอิสระ   4/4         100,000         900,000     1,000,000

  2    นายชัย      โสภณพนิช     รองประธานกรรมการ              2/4         50,000          675,000     725,000

  3    ดร. กอปร   กฤตยากีรณ    กรรมการอิสระ                   4/4         100,000         450,000     550,000

  4    นายกีรติ     พานิชชีวะ     กรรมการ                       4/4         100,000         450,000     550,000

  5    นายจารึก    กังวานพณิชย์   กรรมการ                       4/4         100,000         450,000     550,000

  6    นายจีรพันธ์   อัศวะธนกุล    กรรมการ                       4/4         100,000         450,000     550,000

  7    นายชนินทร์   รุนสำราญ     กรรมการอิสระ                   4/4         100,000         450,000     550,000

  8    น.ส. พจนีย์  ธนวรานิช     กรรมการอิสระ                   3/4         75,000          450,000     525,000

  9*   ดร. สุชาติ   สังข์เกษม (2) กรรมการ                       1/1         25,000          450,000     475,000

  9*   นายสาระ    ล่ำซำ (2)    กรรมการ                       2/3         50,000          -           50,000

  10   นายอรรณพ   พรธิติ        กรรมการ                       4/4         100,000         450,000     550,000

  11   นายอดิศร    ตันติอนันท์กุล   กรรมการอิสระ                   4/4         100,000         450,000     550,000

  12   นายอภิรักษ์   ไทพัฒนกุล     กรรมการอิสระ                   4/4         100,000         450,000     550,000

  13   นายอัศวิน    คงสิริ        กรรมการอิสระ                   4/4         100,000         450,000     550,000

  14   นายอุดม     วิชยาภัย      กรรมการอิสระ                   4/4         100,000         450,000     550,000

  15   นายสุรชัย    ศิริวัลลภ      ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร            4/4         100,000         450,000     550,000

                              รวม                                       1,400,000       7,425,000   8,825,000
  ---- ---------- ----------- ----------------------------- ----------- --------------- ----------- -----------

  หมายเหตุ : 1. ค่าตอบแทนของคณะกรรมการดังกล่าวข้างต้น
  นับรวมเฉพาะค่าตอบแทนที่ได้รับในฐานะของกรรมการเท่านั้น
  ค่าตอบแทนที่จ่ายให้อนุกรรมการชุดต่าง ๆ (ถ้ามี) จะแสดงไว้ในหัวข้อที่เกี่ยวข้อง

  2. ดรสุชาติ สังข์เกษม ได้พ้นจากตำแหน่งกรรมการตามวาระในเดือนเมษายน 2552
  และไม่ประสงค์จะรับเลือกตั้งกลับเข้าเป็นกรรมการอีก ที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นมีมติเลือกนายสาระ
  ล่ำซำ เข้าดำรงตำแหน่งกรรมการแทน

  นิยามของกรรมการอิสระ

  กรรมการอิสระ หมายถึง
  บุคคลที่มีคุณสมบัติครบถ้วนและมีความเป็นอิสระเป็นตามเกณฑ์ขั้นต่ำที่กำหนดในประกาศคณะกรรมการ
  ก.ล.ต. และประกาศตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ที่มีผลบังคับใช้อยู่ในปัจจุบัน กล่าวคือ

1.  ถือหุ้นไม่เกิน 1% ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย
    บริษัทร่วมหรือนิติบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง โดยให้นับจำนวนหุ้นที่ถือโดยผู้ที่เกี่ยวข้องด้วย

2.  ไม่เป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน พนักงาน ลูกจ้าง ที่ปรึกษาที่ได้รับเงินเดือนประจำ
    หรือผู้มีอำนาจควบคุมบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม หรือบริษัทย่อยลำดับเดียวกัน
    หรือนิติบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง เว้นแต่จะพ้นจากลักษณะดังกล่าวมาแล้วเป็นเวลาไม่น้อยกว่า
    2 ปี

3.  ไม่เป็นบุคคลที่มีความสัมพันธ์ทางสายโลหิต หรือโดยการจดทะเบียนตามกฎหมายในลักษณะที่เป็น
    บิดามารดา คู่สมรส พี่น้องและบุตร รวมทั้งคู่สมรสของบุตร ของผู้บริหาร ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
    ผู้มีอำนาจควบคุม หรือบุคคลที่จะได้รับการเสนอให้เป็นผู้บริหารหรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท
    หรือบริษัทย่อย

4.  ไม่มีหรือเคยมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
    หรือนิติบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง
    ในลักษณะที่อาจเป็นการขัดขวางการใช้วิจารณญาณอย่างอิสระของตน
    รวมทั้งไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ กรรมการซึ่งไม่ใช่กรรมการอิสระ หรือผู้บริหาร
    ของผู้ที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
    หรือนิติบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่า 2
    ปี

  ความสัมพันธ์ทางธุรกิจตามวรรคหนึ่ง
  รวมถึงการทำรายการทางการค้าที่กระทำเป็นปกติเพื่อประกอบกิจการ
  การเช่าหรือให้เช่าอสังหาริมทรัพย์ รายการเกี่ยวกับสินทรัพย์หรือบริการ
  หรือการให้หรือรับความช่วยเหลือทางการเงิน ด้วยการรับหรือให้กู้ยืม การค้ำประกัน
  การให้สินทรัพย์เป็นหลักประกันหนี้สิน รวมถึงพฤติกรรมอื่นทำนองเดียวกัน
  ตั้งแต่ร้อยละสามของสินทรัพย์มีตัวตนสุทธิของผู้ขออนุญาตหรือตั้งแต่ยี่สิบล้านบาทขึ้นไป
  แล้วแต่จำนวนใดจะต่ำกว่า

5.  ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้สอบบัญชีของบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
    หรือนิติบุคคลที่อาจมีความขัดแย้งและไม่เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ กรรมการซึ่งไม่ใช่กรรมการอิสระ
    ผู้บริหาร หรือหุ้นส่วนผู้จัดการของสำนักงานสอบบัญชี ซึ่งมีผู้สอบบัญชีของบริษัท บริษัทใหญ่
    บริษัทย่อย บริษัทร่วม หรือนิติบุคคลที่อาจมีความขัดแย้งสังกัดอยู่
    เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่า 2 ปี

6.  ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ให้บริการทางวิชาชีพใด ๆ
    ซึ่งรวมถึงการให้บริการที่ปรึกษากฎหมายหรือที่ปรึกษาทางการเงิน
    ซึ่งได้รับค่าตอบแทนเกินกว่าสองล้านบาทต่อปีจากบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
    หรือนิติบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง ทั้งนี้ ในกรณีที่ผู้ให้บริการทางวิชาชีพเป็นนิติบุคคล
    ให้รวมถึงการเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ กรรมการซึ่งไม่ใช่กรรมการอิสระ
    ผู้บริหารหรือหุ้นส่วนผู้จัดการของผู้ให้บริการทางวิชาชีพนั้นด้วย
    เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่า 2 ปี

7.  ไม่เป็นกรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งขึ้นเพื่อเป็นตัวแทนของกรรมการบริษัท ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
    หรือผู้ถือหุ้นซึ่งเป็นผู้ที่เกี่ยวข้องกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของบริษัท

8.  ไม่มีลักษณะอื่นใดที่ทำให้ไม่สามารถให้ความเห็นอย่างเป็นอิสระเกี่ยวกับการดำเนินงานของบริษัทฯ

  คณะอนุกรรมการ

  เพื่อช่วยเพิ่มประสิทธิภาพของคณะกรรมการ คณะกรรมการได้แต่งตั้งคณะอนุกรรมการชุดต่าง ๆ
  เพื่อทำหน้าที่ติดตามเรื่องสำคัญที่เกิดขึ้นเป็นประจำหรือเรื่องที่ต้องการการดูแลอย่างใกล้ชิด
  ปัจจุบันบริษัทฯ มีคณะอนุกรรมการประจำรวม 3 คณะ
  โดยคณะอนุกรรมการแต่ละชุดมีการกำหนดองค์ประกอบสมาชิก
  ขอบเขตหน้าที่ความรับผิดชอบไว้อย่างชัดเจนดังนี้

  ก. คณะกรรมการตรวจสอบ

  จัดตั้งขึ้นเมื่อวันที่ 24 กุมภาพันธ์ 2542 ปัจจุบันประกอบด้วยกรรมการอิสระจำนวน 3
  ท่านมีวาระการดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี ดังมีรายนามดังต่อไปนี้

+--------------------+--------------------+-------------+-------------+
| ชื่อ                 | ตำแหน่ง             | จำนวนครั้งเข้า | เบี้ยประชุม    |
|                    |                    | ร่วมประชุมในปี | (บาท)       |
|                    |                    | 2552        |             |
+--------------------+--------------------+-------------+-------------+
| 1.  นายอุดม วิชยาภัย  | ปร                 | 4/4         | 200,000     |
|                    | ะธานกรรมการตรวจสอบ |             |             |
+--------------------+--------------------+-------------+-------------+
| 2.  นายชนินทร์       | กรรมการตรวจสอบ     | 4/4         | 140,000     |
|     รุนสำราญ        |                    |             |             |
+--------------------+--------------------+-------------+-------------+
| 3.  นายอัศวิน คงสิริ   | กรรมการตรวจสอบ     | 4/4         | 140,000     |
+--------------------+--------------------+-------------+-------------+

  คณะกรรมการตรวจสอบมีขอบเขต หน้าที่ ความรับผิดชอบและรายงานต่อกรรมการบริษัทฯ
  ดังต่อไปนี้

1.  สอบทานให้บริษัทฯ มีการรายงานทางการเงินอย่างถูกต้องและเพียงพอ

2.  สอบทานให้บริษัทฯ มีระบบควบคุมภายใน (Internal Control)
    และระบบการตรวจสอบภายใน (Internal Audit) ให้เหมาะสมและมีประสิทธิผล
    และพิจารณาความเป็นอิสระของหน่วยงานตรวจสอบภายใน
    ตลอดจนให้ความเห็นชอบในการพิจารณาแต่งตั้ง โยกย้าย
    เลิกจ้างหัวหน้าหน่วยงานตรวจสอบภายใน
    หรือหน่วยงานอื่นใดที่รับผิดชอบเกี่ยวกับการตรวจสอบภายใน

3.  สอบทานให้บริษัทฯ ปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
    ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ และกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัทฯ

4.  พิจารณา คัดเลือก เสนอแต่งตั้งบุคคลซึ่งมีความเป็นอิสระเพื่อทำหน้าที่เป็นผู้สอบบัญชีของบริษัทฯ
    และเสนอค่าตอบแทนของบุคคลดังกล่าว
    รวมทั้งเข้าร่วมประชุมกับผู้สอบบัญชีโดยไม่มีฝ่ายจัดการเข้าร่วมประชุมด้วยอย่างน้อยปีละ 1
    ครั้ง

5.  พิจารณารายการที่เกี่ยวโยงกันหรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
    ให้เป็นไปตามกฎหมายและข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์
    ทั้งนี้เพื่อให้มั่นใจว่ารายการดังกล่าวสมเหตุสมผลและเป็นประโยชน์สูงสุดต่อบริษัทฯ

6.  จัดทำรายงานปฏิบัติงานของคณะกรรมการตรวจสอบโดยเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปีของบริษัทฯ
    ซึ่งรายงานดังกล่าวต้องลงนามโดยประธานคณะกรรมการตรวจสอบและต้องประกอบด้วยข้อมูลอย่างน้อยตามที่กำหนดโดยตลาดหลักทรัพย์ฯ

7.  ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการของบริษัทฯ มอบหมาย
    ด้วยความเห็นชอบของคณะกรรมการตรวจสอบ

ข. คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

จัดตั้งขึ้นเมื่อวันที่ 20 กุมภาพันธ์ 2552 จากการยุบรวมคณะอนุกรรมการเดิม 2 คณะ
คือคณะกรรมการสรรหาและคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนเข้าเป็นคณะกรรมการชุดเดียวในชื่อ
คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน ปัจจุบันประกอบด้วยกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารจำนวน 5
ท่าน มีวาระการดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี คือ

+--------------------+------------------+--------------+--------------+
| ชื่อ                 | ตำแหน่ง           | จำนวนครั้งเข   | เ            |
|                    |                  | ้าร่วมประชุมในปี | บี้ยประชุม(บาท) |
|                    |                  | 2552         |              |
+--------------------+------------------+--------------+--------------+
| 1. นายชัย โสภณพนิช   | ปร               | 1/1          | 25,000       |
|                    | ะธานกรรมการสรรหา |              |              |
|                    | และกำหนดค่าตอบแทน |              |              |
+--------------------+------------------+--------------+--------------+
| 2. นายชนินทร์        | กรรมการ          | 1/1          | 25,000       |
| รุนสำราญ            |                  |              |              |
+--------------------+------------------+--------------+--------------+
| 3. นายอรรณพ พรธิติ   | กรรมการ          | 1/1          | 25,000       |
+--------------------+------------------+--------------+--------------+
| 4. นายอุดม วิชยาภัย   | กรรมการ          | 1/1          | 25,000       |
+--------------------+------------------+--------------+--------------+
| 5. นายอัศวิน คงสิริ    | กรรมการ          | 1/1          | 25,000       |
+--------------------+------------------+--------------+--------------+

  คณะกรรมการเป็นผู้แต่งตั้งคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนโดยมีอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

a.  พิจารณาและนำเสนอ โครงสร้าง ขนาด องค์ประกอบ รวมทั้งคุณสมบัติของคณะกรรมการ
    และคณะกรรมการชุดย่อย

b.  พิจารณากำหนดนโยบาย หลักเกณฑ์
    คุณสมบัติและกระบวนการสรรหากรรมการและกรรมการชุดย่อย
    เพื่อทดแทนกรรมการเดิมที่พ้นตำแหน่ง

c.  พิจารณาสรรหากรรมการและกรรมการชุดย่อยโดยพิจารณาบุคคลที่เหมาะสมที่จะมาดำรงตำแหน่งกรรมการและกรรมการชุดย่อย
    เพื่อเสนอคณะกรรมการพิจารณาอนุมัติและ/หรือเสนอขออนุมัติต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นแล้วแต่กรณี

d.  พิจารณาสรรหา
    กลั่นกรองและเสนอรายชื่อผู้ที่เหมาะสมเพื่อมาดำรงตำแหน่งประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
    ในกรณีที่มีตำแหน่งว่างลง
    รวมทั้งหลักเกณฑ์และแผนในการสืบทอดตำแหน่งของผู้บริหารระดับสูงในตำแหน่งที่สำคัญ
    เพื่อเสนอให้คณะกรรมการบริษัทฯ พิจารณา

  ผู้บริหารระดับสูง หมายความถึง ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
  และผู้ดำรงตำแหน่งระดับบริหารสองตำแหน่งแรกนับถัดจากประธานเจ้าหน้าที่บริหารลงมา

e.  กำหนดนโยบาย โครงสร้างผลตอบแทนและผลประโยชน์อื่น ๆ ที่จ่ายให้แก่คณะกรรมการ
    ที่ปรึกษาคณะกรรมการ และคณะกรรมการชุดย่อยต่างๆ
    โดยมีหลักเกณฑ์ที่ชัดเจนโปร่งใสและเหมาะสมกับหน้าที่ความรับผิดชอบ โดยคำนึงถึงหน้าที่
    ความรับผิดชอบ และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
    รวมถึงให้ความสำคัญกับการเพิ่มของส่วนของผู้ถือหุ้นในระยะยาวประกอบการพิจารณาด้วย

f.  กำหนดนโยบายการพิจารณาค่าตอบแทนให้แก่ผู้บริหารระดับสูง
    โดยให้สอดคล้องกับผลการดำเนินงานของบริษัทฯ และผลการปฏิบัติงานของผู้บริหารดังกล่าว

g.  พิจารณากำหนดค่าตอบแทนประจำปีแก่คณะกรรมการและคณะกรรมการชุดย่อยต่างๆ
    ก่อนนำเสนอขออนุมัติต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้น

h.  พิจารณากำหนดค่าตอบแทนประจำปีแก่ผู้บริหารระดับสูงเป็นรายบุคคลก่อนนำเสนออนุมัติต่อคณะกรรมการ

i.  ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการมอบหมายด้วยความเห็นชอบของคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

  ในปี 2552 คณะกรรมการสรรหาชุดเดิมมีการประชุม 1 ครั้ง
  เพื่อพิจารณาสรรหาและเสนอรายชื่อบุคคลที่เหมาะสมดำรงตำแหน่งกรรมการแทนกรรมการที่ออกตามวาระ
  และคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนมีการประชุมร่วมกันอีก 1
  ครั้งเพื่อพิจารณาค่าตอบแทนของกรรมการและผู้บริหารระดับสูง

  ค. คณะกรรมการลงทุน

จัดตั้งเมื่อวันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2537 ประกอบด้วยกรรมการจำนวน 4 ท่าน
ทำหน้าที่ในการกำหนดนโยบาย ให้คำปรึกษา แนะนำต่อฝ่ายบริหารของบริษัทฯ
ในเรื่องเกี่ยวเนื่องกับกิจกรรมการลงทุน คือ

  ---- ---------- ---------- -------------- ------------------------ ---------------
       ชื่อ                    ตำแหน่ง         จำนวนครั้งเข้าร่วมประชุมในปี   เบี้ยประชุม(บาท)
                                            2552                     

  1.   นายสุจินต์    หวั่งหลี      กรรมการลงทุน    -                        -
  1.                                                                 

  2.   นายชัย      โสภณพนิช    กรรมการลงทุน    -                        -

  3.   นายสุรชัย    ศิริวัลลภ     กรรมการลงทุน    -                        -
  ---- ---------- ---------- -------------- ------------------------ ---------------

  นอกจากนี้ คณะกรรมการอาจมีการแต่งตั้งคณะอนุกรรมการชุดอื่น ๆ
  ขึ้นเพื่อช่วยจัดการกับงานที่มีลักษณะพิเศษที่มีความสำคัญและเกิดขึ้นเป็นครั้งคราวก็ได้

1.  ผู้บริหาร

  ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 ผู้บริหารของบริษัทฯ
  ตามคำนิยามของสำนักงานกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์มีจำนวน 8 ท่านคือ

  ---- ------------- -------------- ----------------------------------------
  ชื่อ                                ตำแหน่ง

  1.   นายสุรชัย       ศิริวัลลภ         กรรมการและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร

  2.   นายประวิทย์     ทองธนากุล       ผู้อำนวยการใหญ่

  3.   นายชวนชัย      เชี่ยวสมุทร       รองผู้อำนวยการใหญ่

  4.   นางฐิตาพร      ธารากิจ         รองผู้อำนวยการใหญ่

  5.   นายชนะพันธ์     พิริยะพันธ์        ผู้ช่วยผู้อำนวยการใหญ่

  6.   นางนันทินี       ชินวรรณโณ       ผู้ช่วยผู้อำนวยการใหญ่

  7.   ดร.สิทธิพร      อินทุวงศ์         ผู้ช่วยผู้อำนวยการใหญ่

  8.   นางสุจินดา      เลิศเกียรติมงคล   ผู้ช่วยผู้อำนวยการใหญ่
  ---- ------------- -------------- ----------------------------------------

  ขอบเขต อำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของประธานเจ้าหน้าที่บริหาร สรุปที่สำคัญดังนี้คือ

1.  มีหน้าที่บริหารกิจการของบริษัทฯ ให้เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์ ข้อบังคับของบริษัทฯ
    ตลอดจนมติที่ออกโดยที่ประชุมผู้ถือหุ้นและมติของคณะกรรมการด้วยความซื่อสัตย์ สุจริต
    และระมัดระวังรักษาผลประโยชน์ของบริษัทฯ และในการบริหารกิจการ
    ประธานเจ้าหน้าที่บริหารต้องรับผิดชอบต่อคณะกรรมการ

2.  มีอำนาจบังคับบัญชาพนักงานและลูกจ้างของบริษัทฯ จ้าง บรรจุ แต่งตั้ง
    ลงโทษทางวินัยพนักงานและลูกจ้าง และให้พนักงานและลูกจ้างพ้นสภาพ รวมตลอดทั้งการเลื่อน
    หรือปรับ ค่าจ้างของพนักงานและลูกจ้าง แต่ไม่รวมถึงพนักงาน หรือลูกจ้างซึ่งคณะกรรมการ
    หรือระเบียบข้อบังคับกำหนดให้คณะกรรมการเป็นผู้จ้าง บรรจุ แต่งตั้ง ลงโทษทางวินัย
    หรือเลิกจ้าง

3.  กำหนดเงื่อนไขในการทำงานของพนักงานและลูกจ้าง
    ออกคำสั่งหรือประกาศกำหนดวิธีการบริหารงานและการดำเนินกิจการของบริษัทฯ
    โดยไม่ขัดหรือแย้งกับระเบียบของบริษัทฯ และมติคณะกรรมการ

4.  ดำเนินกิจการใด ๆ ตามระเบียบบริษัทฯ และอำนาจดำเนินการ
    รวมทั้งกำหนดหน้าที่ให้พนักงานและลูกจ้างของบริษัทฯ ระดับต่าง ๆ ปฏิบัติตาม

5.  กิจการเกี่ยวกับบุคคลภายนอก ให้ประธานเจ้าหน้าที่บริหารมีอำนาจกระทำแทนและผูกพันบริษัทฯ
    ได้ในขอบเขตแห่งอำนาจหน้าที่ที่ระบุไว้ในอำนาจดำเนินการหรือตามมติของคณะกรรมการ
    เว้นแต่รายการที่ประธานเจ้าหน้าที่บริหารอาจมีส่วนได้เสียหรือมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์กับบริษัทฯ
    หรือบริษัทย่อย
    จะกระทำได้ต่อเมื่อได้รับมติประชุมคณะกรรมการที่มีกรรมการอิสระเข้าร่วมประชุมด้วยเท่านั้น
    เพื่อการนี้ประธานเจ้าหน้าที่บริหารจะมอบอำนาจให้บุคคลใดกระทำกิจการเฉพาะอย่างแทนก็ได้
    สำหรับนิติกรรมที่ประธานเจ้าหน้าที่บริหารกระทำโดยฝ่าฝืนระเบียบของบริษัทฯ
    หรือมติของคณะกรรมการย่อมไม่ผูกพันบริษัทฯ เว้นแต่คณะกรรมการจะให้สัตยาบันในภายหลัง

6.  เมื่อประธานเจ้าหน้าที่บริหารไม่อยู่หรือไม่สามารถปฏิบัติหน้าที่ได้
    หากเป็นงานประจำวันตามปกติโดยทั่วไป
    ผู้บริหารระดับรองลำดับถัดไปจะเป็นผู้รักษาการแทนตามความจำเป็น
    แล้วรายงานหรือเสนอประธานเจ้าหน้าที่บริหารโดยตรงในภายหลัง
    นอกจากนั้นให้เสนอต่อประธานกรรมการเป็นผู้พิจารณาอนุมัติ
    หากตำแหน่งประธานเจ้าหน้าที่บริหารว่างลงและยังไม่มีการแต่งตั้งประธานเจ้าหน้าที่บริหารคนใหม่
    ให้คณะกรรมการเป็นผู้แต่งตั้งผู้รักษาการแทนโดยอาจจะคัดสรรจากกรรมการหรือผู้บริหารระดับสูงของบริษัทฯ
    ท่านใดท่านหนึ่งก็ได้

  เลขานุการบริษัท เลขานุการคณะกรรมการและเลขานุการคณะกรรมการตรวจสอบ

  นายชวนชัย เชี่ยวสมุทร

1.  การสรรหากรรมการและผู้บริหาร

    1.  การเลือกคณะกรรมการ

การเลือกบุคคลที่จะแต่งตั้งเป็นกรรมการบริษัทฯ
จะต้องผ่านกระบวนการสรรหาของคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนและได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น
ซึ่งตามธรรมเนียมที่เคยปฏิบัติสืบมา
คณะกรรมการได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นทุกรายทุกกลุ่มอย่างเท่าเทียมกันในการเสนอชื่อบุคคลที่ตนเองพิจารณาแล้วเห็นว่าสมควรเป็นกรรมการให้แก่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นเป็นผู้คัดเลือก
โดยสามารถเสนอชื่อผ่านช่องทางเว็บไซต์ของบริษัทฯ
ล่วงหน้าตามช่วงเวลาที่กำหนดไว้ก่อนการประชุมสามัญประจำปีเพื่อให้คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนพิจารณาคัดเลือก
หรืออาจเสนอด้วยวาจาในขณะที่มีการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นในวาระการเลือกตั้งกรรมการก็ได้
คุณสมบัติของบุคคลที่จะมาดำรงตำแหน่งกรรมการที่คณะกรรมการกำหนดไว้ต้องเป็นบุคคลผู้ทรงคุณวุฒิ
มีพื้นฐานความเชี่ยวชาญจากหลากหลายสาขาอาชีพ มีภาวะผู้นำ มีวิสัยทัศน์ มีคุณธรรมและจริยธรรม
มีประวัติการทำงานที่ดี และสามารถแสดงความคิดเห็นอย่างอิสระ
การลงมติเลือกตั้งกรรมการจะใช้บัตรลงคะแนนเลือกตั้งเป็นรายบุคคล
โดยมีหลักเกณฑ์และวิธีการเลือกตั้งตามข้อบังคับของบริษัทฯ ดังนี้

  1) ผู้ถือหุ้นคนหนึ่งมีคะแนนเสียงเท่ากับหนึ่งหุ้นต่อหนึ่งเสียง

  2) ผู้ถือหุ้นแต่ละคนจะใช้คะแนนเสียงที่มีอยู่ทั้งหมดตาม 1)
  ลงคะแนนเสียงให้กับผู้สมัครรับเลือกตั้งที่ตนลงคะแนนโดยวิธีการเลือกตั้งจะเลือกเป็นรายบุคคลหรือหลายคนก็ได้
  ผู้ถือหุ้นไม่สามารถแบ่งคะแนนเสียงของตนในการเลือกตั้งกรรมการให้ผู้หนึ่งผู้ใดมากน้อยต่างกันได้
  สาเหตุที่บริษัทฯ ไม่เลือกใช้วิธีลงคะแนนสะสม (Cumulative voting)
  เนื่องจากโครงสร้างผู้ถือหุ้นของบริษัทฯ ตลอดมา
  ไม่มีบุคคลใดหรือกลุ่มบุคคลใดที่เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือเป็นผู้มีอำนาจควบคุมบริษัทฯ
  ที่สามารถจะชี้นำหรือกำหนดตัวกรรมการได้ และการเลือกตั้งกรรมการแต่ละครั้ง
  จะมีการเสนอตัวและลงคะแนนเสียงกันอย่างเสรีบนพื้นฐานที่เสมอภาคกันอยู่แล้ว

  3)
  บุคคลที่ได้รับคะแนนสูงสุดตามลำดับลงมาเป็นผู้ได้รับเลือกตั้งเป็นกรรมการเท่าจำนวนกรรมการที่พึงมี
  หรือจะพึงเลือกตั้งในครั้งนั้น

  ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปีทุกครั้ง ให้กรรมการออกจากตำแหน่งจำนวน 1 ใน 3
  ถ้าจำนวนกรรมการที่จะแบ่งออกให้ครบเป็น 3 ส่วนไม่ได้ก็ให้ออกโดยจำนวนใกล้ที่สุดกับส่วน 1
  ใน 3 กรรมการที่จะต้องออกจากตำแหน่งในปีแรก
  และปีที่สองภายหลังใช้ข้อบังคับนี้ให้ใช้วิธีจับสลาก
  ส่วนปีหลังจากนั้นให้กรรมการที่อยู่ในตำแหน่งนานที่สุดเป็นผู้ออกจากตำแหน่ง
  กรรมการที่ออกจากตำแหน่งไปนั้น อาจได้รับเลือกตั้งใหม่ได้

  นอกจากพ้นตำแหน่งตามวาระแล้ว กรรมการต้องพ้นจากตำแหน่งเมื่อ

1.  ถึงแก่กรรม

2.  ลาออก

3.  ขาดคุณสมบัติ หรือมีลักษณะต้องห้ามตามกฎหมายว่าด้วยบริษัทมหาชนจำกัด

4.  ที่ประชุมผู้ถือหุ้นให้ออกด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่า 3 ใน 4
    ของจำนวนผู้ถือหุ้นซึ่งมาประชุมและมีสิทธิออกเสียง
    และมีหุ้นนับรวมกันได้ไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนหุ้นที่ถือโดยผู้ถือหุ้นที่มาประชุมและมีสิทธิออกเสียง

5.  ศาลมีคำสั่งให้ออก

  ในกรณีที่ตำแหน่งกรรมการว่างลงเพราะเหตุอื่นนอกจากถึงคราวออกตามวาระ
  ให้คณะกรรมการเลือกบุคคลซึ่งมีคุณสมบัติ
  และไม่มีลักษณะต้องห้ามตามกฎหมายว่าด้วยบริษัทมหาชนจำกัดเข้าเป็นกรรมการแทนในการประชุมคณะกรรมการคราวถัดไป
  เว้นแต่วาระของกรรมการผู้ออกไปนั้นจะเหลือน้อยกว่า 2 เดือน

  มติของคณะกรรมการข้างต้น ต้องประกอบด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่า 3 ใน 4
  ของจำนวนกรรมการที่ยังเหลืออยู่ บุคคลซึ่งเข้าเป็นกรรมการแทนตามวรรคหนึ่ง
  ให้อยู่ในตำแหน่งเพียงเท่าวาระที่ยังเหลืออยู่ของกรรมการซึ่งตนแทน
  และเพื่อให้กรรมการที่ได้รับการเลือกตั้งเข้ามาใหม่สามารถปฏิบัติหน้าที่ได้อย่างมีประสิทธิภาพ
  บริษัทฯ จะจัดให้มีการปฐมนิเทศสำหรับกรรมการใหม่
  ซึ่งโดยปกติประธานกรรมการและประธานเจ้าหน้าที่บริหารจะทำหน้าที่อธิบายสรุปเพื่อให้กรรมการได้รับทราบข้อมูลที่จำเป็นต่อการปฏิบัติหน้าที่
  อาทิเช่น สภาพของธุรกิจ บทบาทหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริษัท เป็นต้น

  8.2.2 การสรรหาผู้บริหาร

  นอกเหนือจากหน้าที่ในการสรรหากรรมการแล้ว
  คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนยังเป็นผู้รับผิดชอบในการสรรหาผู้บริหารระดับสูงและดูแลเรื่องแผนสืบทอดตำแหน่งผู้บริหารอีกด้วย

1.  ค่าตอบแทนผู้บริหาร

  คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนเป็นผู้พิจารณาค่าตอบแทนของกรรมการและผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่ระดับรองผู้อำนวยการใหญ่ขึ้นไปก่อนที่จะนำเสนอขออนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นสำหรับค่าตอบแทนกรรมการและขออนุมัติจากที่ประชุมคณะกรรมการสำหรับผลตอบแทนของผู้บริหารระดับสูง
  โดยเกณฑ์การจ่ายค่าตอบแทนจะอยู่ในระดับที่เทียบได้กับระดับที่จ่ายอยู่ในธุรกิจ
  เหมาะสมกับภาระหน้าที่ความรับผิดชอบและเพียงพอที่จะจูงใจและรักษาบุคลากรที่มีคุณภาพไว้ได้
  กรรมการที่ได้รับมอบหมายให้มีหน้าที่เป็นอนุกรรมการชุดต่าง ๆ จะได้รับค่าตอบแทนเพิ่ม
  ทั้งนี้การพิจารณากำหนดค่าตอบแทนผู้บริหารระดับสูงแต่ละราย
  คณะกรรมการจะมีการประเมินผลการปฏิบัติงานเป็นประจำทุกปีและนำผลที่ได้มาใช้ร่วมในการกำหนดผลตอบแทนด้วย

1.  ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน

  ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงินในปี 2552 ของบริษัทฯ มีดังนี้

+---------------------+----+-------+--------+-------+-------+-------+
|                     | จำ | เง    | ค่าเบ   | บ     | ค่าตอบ | รวม   |
|                     | นว | ินเดือน | ี้ยประชุม | ำเหน็จ | แทนอื่น |       |
|                     | นร |       |        |       | (พ    | (พ    |
|                     | าย | (พ    | (      | (พ    | ันบาท) | ันบาท) |
|                     |    | ันบาท) | พันบาท) | ันบาท) | (3)   |       |
|                     |    | (2)   |        |       |       |       |
+---------------------+----+-------+--------+-------+-------+-------+
| คณะกรรมการ(1)       | 15 | -     | 1,400  | 7,425 | -     | 8,825 |
+---------------------+----+-------+--------+-------+-------+-------+
| คณะกรรมการตรวจสอบ   | 3  | -     | 480    | -     | -     | 480   |
+---------------------+----+-------+--------+-------+-------+-------+
| คณะกรรมการสรรหา(4)  | 5  | -     | 125    | -     | -     | 125   |
+---------------------+----+-------+--------+-------+-------+-------+
| คณะกรรมการสรรหา     | 5  | -     | 125    | -     | -     | 125   |
| และกำหนดค่าตอบแทน(4) |    |       |        |       |       |       |
+---------------------+----+-------+--------+-------+-------+-------+
| กรรมการที่เป็นผู้บ       | 8  | 3     | -      | -     | 2,351 | 4     |
| ริหารและผู้บริหารระดับสูง |    | 8,748 |        |       |       | 1,099 |
| (2)                 |    |       |        |       |       |       |
+---------------------+----+-------+--------+-------+-------+-------+
| รวม                 |    | 3     | 2,130  | 7,425 | 2,351 | 5     |
|                     |    | 8,748 |        |       |       | 0,654 |
+---------------------+----+-------+--------+-------+-------+-------+

  หมายเหตุ : 1.
  รวมค่าตอบแทนของกรรมการที่เป็นผู้บริหารในส่วนที่ได้รับในฐานะของกรรมการและรวมค่าตอบแทนผู้ที่เข้าเป็นและออกจากการเป็นกรรมการระหว่างปีด้วย

  2. เงินเดือน หมายถึง เงินเดือนรวมโบนัส

  3. ค่าตอบแทนอื่น หมายถึงเงินสำรองเลี้ยงชีพส่วนที่บริษัทฯ จ่ายสมทบให้ผู้บริหารทุกท่าน

  4. ในเดือนกุมภาพันธ์ 2552
  ได้มีการยุบรวมคณะกรรมการสรรหาและคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนเข้าเป็นคณะกรรมการชุดเดียวกันในชื่อ
  คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

2.  ค่าตอบแทนอื่นที่ไม่ใช่เงิน

  ไม่มี

2.  การกำกับดูแลกิจการ

บริษัทฯ ได้ยึดถือปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีสำหรับบริษัทจดทะเบียน
ตามแนวทางของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยและแนวปฏิบัติสากล เพื่อทำให้มั่นใจว่าบริษัทฯ
มีมาตรฐานการจัดการที่ดีและการดำเนินงานของบริษัทฯ มีจริยธรรม โปร่งใส
มีกลไกของการถ่วงดุลและตรวจสอบ
คำนึงถึงและรักษาไว้ซึ่งสิทธิและส่วนได้เสียของผู้ที่เกี่ยวข้องทุกกลุ่มอย่างเท่าเทียมและยุติธรรม
โดยแบ่งแนวปฏิบัติออกเป็น 5 หมวด ได้แก่

1.  สิทธิของผู้ถือหุ้น

  บริษัทฯ ตระหนัก
  ให้ความสำคัญและปฏิบัติโดยคำนึงถึงสิทธิของผู้ถือหุ้นอันพึงมีพึงได้ทั้งในฐานะผู้ลงทุนในหลักทรัพย์และในฐานะเจ้าของบริษัทฯ
  เช่น สิทธิในการซื้อขายหรือโอนหุ้นที่ตนถืออยู่ สิทธิในการได้รับส่วนแบ่งในกำไรของบริษัทฯ
  สิทธิในการได้รับรู้ข่าวสารข้อมูลอย่างเพียงพอและทันเวลา สิทธิในการเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้น
  สิทธิในการแสดงความคิดเห็น สิทธิในการร่วมตัดสินใจในเรื่องสำคัญของบริษัทฯ เช่น
  การแต่งตั้งหรือถอดถอนกรรมการ การแต่งตั้งผู้สอบบัญชี การแก้ไขข้อบังคับหรือหนังสือบริคณห์สนธิ
  เป็นต้น โดยได้ยึดถือตามแนวทางปฏิบัติที่ดีดังนี้

-   จัดให้มีนโยบายการกำกับดูแลกิจการไว้เป็นลายลักษณ์อักษรมาตั้งแต่ปี 2545
    ซึ่งครอบคลุมถึงการดูแลสิทธิของผู้ถือหุ้นให้ได้รับการคุ้มครองและปฏิบัติด้วยดี

-   ในปี 2552 บริษัทฯ จัดประชุมผู้ถือหุ้นจำนวน 1 ครั้ง เป็นการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นในวันที่ 10
    เมษายน 2552 มีกรรมการจำนวน 10 ท่านจากทั้งหมด 15 ท่านเข้าร่วมประชุม
    โดยได้นำเอกสารเชิญประชุมทั้งหมดประกาศให้ผู้ถือหุ้นทราบล่วงหน้าทางเว็บไซต์ของบริษัทฯ
    เป็นเวลา 32 วันก่อนประชุม และจัดส่งหนังสือเชิญประชุมไปยังผู้ถือหุ้นล่วงหน้า 14
    วันก่อนประชุม

-   เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นสามารถส่งคำถาม
    ความคิดเห็นหรือข้อเสนอแนะได้ล่วงหน้าผ่านทางจดหมายหรือเว็บไซต์ก่อนวันประชุมผ่านทางเลขานุการบริษัทฯ
    เพื่อรวบรวมตอบในที่ประชุม ซึ่งในปี 2552 ที่ผ่านมา ไม่มีผู้ถือหุ้นท่านใดส่งคำถาม
    ความคิดเห็นหรือข้อเสนอแนะล่วงหน้าผ่านช่องทางดังกล่าว

-   อำนวยความสะดวกให้ผู้ถือหุ้นได้เข้าร่วมประชุมด้วยการจัดวัน เวลา และสถานที่
    ซึ่งตามปกติจะมีการจัดประชุม
    ผู้ถือหุ้นในช่วงก่อนสงกรานต์เพื่อไม่ให้เกิดการกระจุกตัวทับซ้อนกับการประชุมผู้ถือหุ้นของบริษัทจดทะเบียนอื่น
    ตลอดทั้งจัดให้บุคลากรและอุปกรณ์ที่เพียงพอในการลงทะเบียนและตรวจสอบเอกสาร

-   ในการลงทะเบียนเข้าประชุม บริษัทฯ
    ได้เปิดให้ผู้ถือหุ้นลงทะเบียนล่วงหน้าก่อนการประชุมอย่างน้อย 1 ชั่วโมง 30 นาที
    และต่อเนื่องไปจนกว่าการประชุมจะแล้วเสร็จ นอกจากนี้
    ยังจัดให้มีเจ้าหน้าที่และอุปกรณ์คอมพิวเตอร์ที่เพียงพอที่จะทำให้การลงทะเบียนและการดำเนินการประชุม
    ตลอดจนการนับคะแนน ให้เป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ

-   จัดให้มีที่ปรึกษากฎหมายของบริษัทฯ ทำหน้าที่ผู้ตรวจการณ์ (Inspector)
    เป็นคนกลางดูแลให้การลงทะเบียน การประชุมผู้ถือหุ้น การนับคะแนน เป็นไปอย่างโปร่งใส
    ถูกต้องตามกฎหมายและข้อบังคับของบริษัทฯ ในทุกขั้นตอน

-   ประธานฯ ได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นได้ซักถามและแสดงความคิดเห็นในแต่ละวาระได้อย่างเต็มที่
    และได้มีการชี้แจงตอบคำถามในทุกประเด็นจนเป็นที่พอใจ ในการประชุมผู้ถือหุ้น
    มีประธานกรรมการ กรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน กรรมการตรวจสอบ
    กรรมการและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร รวมทั้งเลขานุการบริษัท ผู้บริหารระดับสูง
    ผู้สอบบัญชีและที่ปรึกษากฎหมาย เข้าร่วมประชุมเพื่อร่วมชี้แจงตอบคำถามของผู้ถือหุ้น

-   จัดทำรายงานการประชุมผู้ถือหุ้นที่มีสาระสำคัญครบถ้วน เช่น คำชี้แจง คำถาม ข้อคิดเห็น
    วิธีการลงคะแนน ผลการลงมติ เป็นต้น และในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2552
    ที่ผ่านมาได้จัดทำรายงานการประชุมแล้วเสร็จและเผยแพร่ผ่านเว็บไซต์ของบริษัทฯ ใน 10
    วันหลังประชุม
    นอกจากนี้ยังมีการบันทึกภาพและเสียงการประชุมในรูปแบบของวีซีดีเพื่อให้ผู้ถือหุ้นที่ไม่สามารถเข้าร่วมประชุมหรือผู้ถือหุ้นที่สนใจสามารถขอรับไปดูได้
    ซึ่งก็มีผู้ถือหุ้นจำนวนหนึ่งได้ขอรับวีซีดีบันทึกการประชุมไป

    1.  การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน

  ผู้ถือหุ้นทุกกลุ่มทุกราย ไม่ว่าจะเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ผู้ถือหุ้นรายย่อย นักลงทุนสถาบัน
  และนักลงทุนต่างชาติ ต่างได้รับการปฏิบัติอย่างเป็นธรรม และปกป้องสิทธิอย่างเท่าเทียมกัน
  ไม่ถูกเลือกปฏิบัติ โดยบริษัทฯ ได้ยึดถือตามแนวทางปฏิบัติที่ดีดังนี้

-   ให้สิทธิแก่ผู้ถือหุ้นที่จะเสนอชื่อบุคคลเพื่อเข้าดำรงตำแหน่งกรรมการและเสนอวาระการประชุมล่วงหน้า
    ซึ่งในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2552 ปีที่ผ่านมาได้กำหนดไว้ในระหว่างวันที่ 1 ตุลาคม
    ถึง 31 ธันวาคม 2551 เป็นเวลาไม่น้อยกว่า 90 วัน
    โดยให้ทำเป็นจดหมายหรืออีเมล์ถึงเลขานุการบริษัทฯ
    เพื่อรวบรวมนำเสนอคณะกรรมการสรรหาและ/หรือคณะกรรมการเพื่อพิจารณาต่อไป
    นอกจากนี้ยังให้สิทธิแก่ผู้ถือหุ้นผู้เข้าร่วมประชุมสามัญประจำปีที่จะเสนอชื่อบุคคลเข้ารับการเลือกตั้งเป็นกรรมการเพิ่มเติมโดยตรงต่อที่ประชุม
    ซึ่งในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2552 ที่ผ่านไม่มีผู้ถือหุ้นเสนอวาระการประชุมเพิ่มเติม
    แต่มีการเสนอชื่อบุคคลที่เห็นว่าเหมาะสมจำนวน 2
    ท่านผ่านทางคณะกรรมการเพื่อเข้าแข่งขันรับเลือกตั้งเป็นกรรมการ

-   สนับสนุนให้ผู้ถือหุ้นที่ไม่สามารถมาประชุมด้วยตนเองสามารถมอบฉันทะให้บุคคลอื่นหรือกรรมการอิสระหรือประธานเจ้าหน้าที่บริหารคนใดคนหนึ่งเข้าประชุมและลงมติแทนโดยใช้หนังสือมอบฉันทะรูปแบบที่ผู้ถือหุ้นสามารถกำหนดทิศทางลงคะแนนเสียงได้
    ซึ่งในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นในเดือนเมษายน 2552 ที่ผ่านมา มีผู้ถือหุ้นจำนวน 45
    รายได้มอบฉันทะให้ประธานกรรมการที่เป็นกรรมการอิสระเป็นผู้รับมอบฉันทะเข้าประชุมแทน

-   จัดให้มีบัตรลงคะแนนเสียงในทุกวาระ
    โดยเฉพาะวาระการเลือกตั้งกรรมการที่มีการดำเนินการให้มีการลงคะแนนเสียงเลือกเป็นรายบุคคล

-   กำหนดมาตรการป้องกันการใช้ข้อมูลภายในโดยมิชอบของกรรมการ ผู้บริหาร และพนักงาน
    ตามรายละเอียดได้เปิดเผยไว้ในแบบ 56-1ข้อ 8.5 เรื่อง
    นโยบายและวิธีการดูแลผู้บริหารในการนำข้อมูลภายในไปใช้ หน้า 50

-   มีการเปิดเผยข้อมูลส่วนได้เสียของกรรมการ ผู้บริหารและผู้ที่เกี่ยวข้องต่อคณะกรรมการ
    โดยกำหนดไม่ให้กรรมการหรือผู้บริหารที่มีส่วนได้เสียหรือมีส่วนเกี่ยวข้องเข้าร่วมกระบวนการตัดสินใจในการพิจารณาอนุมัติธุรกรรมที่ตนเองมีส่วนเกี่ยวข้อง
    และมอบหมายให้คณะกรรมการตรวจสอบเป็นผู้ติดตามผลการปฏิบัติและรายงานให้คณะกรรมการทราบในทุกไตรมาส

    1.  บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย

  บริษัทฯ ตระหนักถึงความสำคัญและยึดมั่นในความรับผิดชอบต่อผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่มอันได้แก่
  ผู้ถือหุ้น พนักงาน ลูกค้า คู่ค้า คู่แข่ง ตลอดจนสาธารณะชนและสังคมโดยรวม
  เพื่อประโยชน์ร่วมกันอย่างยั่งยืน
  โดยคำนึงถึงสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียดังกล่าวที่มีอยู่ตามกฎหมายหรือตามพันธะข้อตกลงที่มีกับบริษัทฯ
  ไม่กระทำการใด ๆ ที่เป็นการละเมิดสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียเหล่านั้น
  จึงได้กำหนดสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่าง ๆ ไว้อย่างชัดเจนในจริยธรรมของบริษัทฯ
  และได้ดูแลให้มั่นใจว่าสิทธิต่าง ๆ เหล่านั้น ได้รับการคุ้มครองและปฏิบัติด้วยดีอย่างเป็นธรรม

-   ผู้ถือหุ้น

  นอกเหนือจากสิทธิขั้นพื้นฐานอันพึงมีตามกฎหมาย ข้อบังคับของบริษัทฯ อาทิเช่น
  สิทธิในการเข้าประชุมผู้ถือหุ้นและออกเสียงลงคะแนน
  สิทธิในการแสดงความคิดเห็นอย่างอิสระในที่ประชุมผู้ถือหุ้น
  รวมถึงสิทธิที่จะได้รับผลตอบแทนอย่างเป็นธรรมแล้ว บริษัทฯ
  ยังให้สิทธิผู้ถือหุ้นในการเสนอข้อคิดเห็นหรือข้อร้องเรียนต่าง ๆ
  เกี่ยวกับการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ ผ่านเว็บไซต์ของบริษัทฯ ซึ่งทุก ๆ
  ข้อคิดเห็นจะได้รับการพิจารณากลั่นกรองเพื่อเสนอต่อคณะกรรมการบริษัทฯ
  หรือฝ่ายที่เกี่ยวข้องต่อไป

-   พนักงาน

  จากการที่ธุรกิจของบริษัทฯ เป็นส่วนหนึ่งของธุรกิจบริการ
  พนักงานถือได้ว่าเป็นทรัพยากรที่สำคัญยิ่งต่อความสำเร็จของธุรกิจ บริษัทฯ
  จึงให้ความสำคัญต่อการพัฒนาและเพิ่มขีดความสามารถของบุคลากรอย่างต่อเนื่อง
  มีการดูแลเรื่องผลตอบแทนให้อยู่ในระดับที่เหมาะสมสามารถเทียบเคียงได้กับอุตสาหกรรมเดียวกัน
  มุ่งเน้นดูแลให้พนักงานสามารถปฏิบัติงานได้อย่างมีความสุข
  โดยการปรับปรุงสภาพแวดล้อมและอุปกรณ์ เครื่องใช้ในการทำงานให้มีความพร้อม มีความสะดวก
  ปลอดภัย และมีประสิทธิภาพ ดูแลสวัสดิการทั้งด้านสุขภาพและนันทนาการต่าง ๆ อย่างเหมาะสม

  ในแต่ละปี บริษัทฯ ได้ มีการสำรวจทัศนคติและความพึงพอใจของพนักงานอย่างต่อเนื่อง
  เพื่อนำข้อคิดเห็นและข้อเสนอแนะที่ได้จากผลการสำรวจทุกข้อมาพิจารณาปรับปรุงแก้ไข
  พร้อมทั้งได้ชี้แจงตอบข้อคิดเห็นหรือข้อเสนอแนะที่พนักงานมีในทุกข้อให้พนักงานทุกคนได้ทราบผ่านระบบ
  Intranet ขององค์กร และรายงานสรุปผลให้คณะกรรมการทราบด้วย
  นอกเหนือจากการที่พนักงานสามารถแสดงความคิดเห็นผ่านแบบสำรวจทัศนคติข้างต้นที่จัดขึ้นปีละครั้งแล้ว
  บริษัทฯ ยังได้กำหนดช่องทางให้พนักงานสามารถแสดงความคิดเห็นเสนอข้อร้องเรียนและอื่น ๆ
  ต่อฝ่ายบริหารโดยตรงได้ตลอดเวลาอีกด้วย
  นอกจากนี้ยังจัดให้มีคณะกรรมการสวัสดิการขึ้นเพื่อเป็นตัวแทนพนักงานที่จะร่วมกับฝ่ายบริหารในการพิจารณาปรับปรุงสวัสดิการด้านต่าง
  ๆ

  บริษัทฯ ยังใส่ใจให้ความสำคัญเรื่องสุขภาพของคนในองค์กรด้วย
  โดยได้ดำเนินมาตรการในเชิงป้องกันด้วยการจัดให้มีการตรวจสุขภาพพนักงานเป็นประจำทุกปี
  และสนับสนุนการออกกำลังกายแก่พนักงานด้วยการจัดให้มีห้องออกกำลังกายมาตรฐานที่มีความสะดวกสบายมีอุปกรณ์เพรียบพร้อมให้
  ตลอดจนจัดให้มีกิจกรรมต่าง ๆ เพื่อกระตุ้นให้เกิดการออกกำลังกาย
  โดยเชื่อมั่นว่าหากบุคลากรในองค์กรมีสุขภาพที่แข็งแรงจะช่วยลดการเจ็บป่วยและช่วยเพิ่มประสิทธิภาพการทำงานในที่สุด

  รายละเอียดของจำนวนพนักงาน ค่าตอบแทนและนโยบายการพัฒนาบุคลากรได้เปิดเผยไว้ในหน้า
  51 - 52

-   ลูกค้า คู่ค้า และคู่แข่งทางการค้า

  บริษัทฯ ยึดถือนโยบายอย่างเคร่งครัดในการปฏิบัติต่อลูกค้า คู่ค้า
  และคู่แข่งทางการค้าตามกรอบการแข่งขันทางการค้าที่สุจริต เสรีและเป็นธรรม
  ภายใต้กรอบของกฎหมาย
  จึงได้กำหนดข้อพึงปฏิบัติไว้ในจริยธรรมธุรกิจเพื่อให้ทุกคนยึดถือปฏิบัติในส่วนที่เกี่ยวข้องกับลูกค้า
  คู่ค้า และคู่แข่งทางการค้าไว้ดังนี้

1.  พึงปฏิบัติหน้าที่ด้วยความซื่อสัตย์สุจริต และมีจริยธรรมในการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับลูกค้า
    คู่แข่งขันและสังคม

2.  พึงปฏิบัติต่อลูกค้าอย่างเป็นธรรม และไม่เลือกปฏิบัติ หลีกเลี่ยงการกระทำที่ไม่สมควร เช่น
    รวมพวกกันกำหนดราคาโดยสมยอมรู้เห็นหรือตกลงแบ่งปันส่วนในงานนั้น ๆ มาก่อน
    หรือใช้ข้อมูลอันเป็นความลับของลูกค้าเพื่อผลประโยชน์ของบุคคลที่สาม

3.  หาแนวทางส่งเสริมให้เกิดความสัมพันธ์อันดีและยั่งยืนระหว่างบริษัทฯ กับคู่ค้าให้เป็นไปด้วยดี
    ประกอบด้วยไมตรีจิต และความพึงพอใจด้วยกันทุกฝ่าย
    นำมาซึ่งบริการที่มีคุณภาพถูกต้องรวดเร็วตรงความต้องการและประหยัด

4.  ห้ามมิให้เปิดเผยข้อมูลของลูกค้าที่ตนได้ล่วงรู้มาเนื่องจากการดำเนินธุรกิจ
    อันเป็นข้อมูลที่ตามปกติวิสัยจะพึงสงวนไว้ไม่เปิดเผย เว้นแต่จะได้รับความยินยอมจากลูกค้า
    หรือเป็นการเปิดเผยตามหน้าที่ ตามกฎหมาย
    หรือเป็นการเปิดเผยเพื่อประโยชน์ต่อธุรกิจประกันภัยหรือประชาชนโดยรวม

5.  ต้องแน่ใจว่าข่าว หรือข้อความที่แสดงออกสู่ภายนอกเป็นไปอย่างชัดแจ้ง ตรงไปตรงมา
    ไม่ก่อให้เกิดการแนะแนวที่ผิดวัฒนธรรมอันดีงาม

6.  ต้องปฏิบัติตามนโยบายที่ดีของบริษัทฯ โดยยึดหลักสุจริตธรรม
    ไม่ให้หรือรับสินบนไม่ว่าจะเป็นในรูปของขวัญหรือผลประโยชน์อื่น ๆ
    และจะต้องไม่ยอมปฏิบัติในสิ่งที่อาจจะก่อให้เกิดการทุจริตติดสินบน
    ไม่กระทำการหรือช่วยหรือสนับสนุนการกระทำการอันเป็นความผิดตามกฎหมายและประกาศที่เกี่ยวข้อง
    หรือการกระทำอันเป็นภัยต่อเศรษฐกิจหรือความมั่นคงของประเทศ
    ตลอดจนไม่ปกปิดหรือมีส่วนในการโยกย้ายหรือจำหน่ายทรัพย์สินที่ได้มาเนื่องจากการกระทำดังกล่าว

  บริษัทฯ ได้มุ่งเน้นสร้างความพึงพอใจให้กับลูกค้า
  ด้วยการปรับปรุงและรักษาระดับมาตรฐานการให้บริการให้สามารถตอบสนองความต้องการของลูกค้าได้ทันและตรงความต้องการ
  ด้วยการจัดหน่วยงาน (Business Unit) ขึ้นมาดูแลลูกค้าแต่ละรายอย่างใกล้ชิด
  มีการศึกษาสำรวจร่วมพัฒนาผลิตภัณฑ์และการให้บริการที่ตรงความต้องการของลูกค้า
  ตลอดจนจัดทำบทวิเคราะห์วิจัย จัดสัมมนา เพื่อประโยชน์ในการทำธุรกิจของลูกค้าและคู่ค้า
  สำหรับคู่ค้า บริษัทฯ ได้มีการปฏิบัติต่อคู่ค้าทุกรายอย่างเท่าเทียมกัน
  มีการยึดถือปฏิบัติตามสัญญาข้อตกลงหรือพันธะที่มีไว้อย่างเคร่งครัด
  มีการปฏิบัติต่อคู่แข่งภายใต้กรอบกติกาการแข่งขันที่ดีและเป็นธรรม

  ทั้งนี้ ในรอบปีที่ผ่านมา บริษัทฯ ไม่มีข้อพิพาทหรือข้อร้องเรียนใด ๆ ในเรื่องที่เกี่ยวกับลูกค้า
  คู่ค้าและคู่แข่งทางการค้า

  นอกจากนี้ ได้มีประกาศแจ้งไว้บนเว็บไซต์ของบริษัทฯ
  ในเรื่องที่คณะกรรมการได้เปิดช่องทางให้ผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่มสามารถสื่อสารข้อร้องเรียนหรือข้อเสนอแนะต่าง
  ๆ กับคณะกรรมการได้ทางจดหมายหรือทางอีเมล์ ในปี 2552
  ไม่มีผู้มีส่วนได้เสียรายใดแจ้งข้อมูลผ่านช่องทางสื่อสารกับคณะกรรมการ

-   สังคมและสิ่งแวดล้อม

  บริษัทฯ
  ได้กำหนดข้อพึงปฏิบัติไว้ในจริยธรรมธุรกิจเพื่อให้ทุกคนยึดถือปฏิบัติในส่วนที่เกี่ยวข้องกับสังคมและสิ่งแวดล้อมไว้ดังนี้

1.  จงหาทางใช้ทรัพยากรธรรมชาติอย่างมีประสิทธิภาพที่สุดโดยให้สูญเสียน้อยที่สุด
    และพยายามหาสิ่งทดแทนทรัพยากรธรรมชาติที่นำมาใช้โดยคำนึงถึงสภาวะแวดล้อมทั้งในปัจจุบันและอนาคต

2.  พึงพยายามหาวิธีนำของใช้แล้วจากสถานประกอบการมาปรับปรุงใช้อีก

3.  พึงอนุรักษ์ปรับปรุงบำรุงรักษาซึ่งอาคาร สถานที่และสิ่งแวดล้อมให้ดีขึ้น
    ให้อยู่ในสภาพที่เรียบร้อย งดงามและถูกสุขลักษณะ

4.  พึงรักษาและปรับปรุงมาตรฐานความปลอดภัย
    เพื่อขจัดอุปัทอันตรายอันอาจเกิดต่อสถานที่และสภาวะแวดล้อมให้เหลือน้อยที่สุด

  โดยบริษัทฯ นำเรื่องดังกล่าวมาปฏิบัติในการทำงานประจำวัน
  ด้วยการจัดโครงการลดการใช้กระดาษ บริษัทฯ
  ส่งเสริมให้พนักงานจัดเก็บเอกสารสำคัญหรือข้อมูลทางธุรกิจในรูปสื่ออิเล็กทรอนิกส์
  มีการพัฒนาระบบสารสนเทศและการปรับปรุงกระบวนการทำงาน
  เพื่อลดปริมาณการใช้กระดาษในการติดต่อกับลูกค้า คู่ค้า หรือภายในองค์กรลง
  สนับสนุนให้ใช้กระดาษให้เป็นประโยชน์ทั้งสองหน้า ด้านโครงการประหยัดพลังงานน้ำและไฟฟ้านั้น
  มีการติดตั้งและปรับเปลี่ยนอุปกรณ์ที่ใช้อยู่ให้เป็นอุปกรณ์ประหยัดพลังงาน
  มีกำหนดเปิดปิดเครื่องปรับอากาศเป็นเวลา
  ปิดเครื่องปรับอากาศและไฟแสงสว่างในช่วงพักกลางวันเพื่อลดการใช้พลังงานลง เป็นต้น
  นอกจากนี้ ยังให้ความสำคัญเรื่องความปลอดภัย สุขลักษณะและสิ่งแวดล้อมในการทำงานที่ดี
  เพื่อส่งเสริมการปฏิบัติงานของพนักงาน และให้ลูกค้า คู่ค้า
  ผู้มีส่วนได้เสียได้รับความสะดวกในการติดต่อกับบริษัทฯ
  มีการจัดทำและซักซ้อมแผนฉุกเฉินกรณีเกิดเหตุอัคคีภัยและภาวะวิกฤตเป็นประจำอย่างน้อยปีละ 1
  ครั้ง รวมถึงการตรวจสอบปรับปรุงซ่อมแซมอุปกรณ์ต่าง ๆ ให้พร้อมใช้งานตลอดเวลา

  เพราะบริษัทฯ ได้ตระหนักถึงความสำคัญของสังคมและชุมชน โดยมองว่าบริษัทฯ
  คือส่วนหนึ่งของสังคมไทย
  จึงถือเป็นหน้าที่และความรับผิดชอบที่ต้องเข้ามีส่วนร่วมให้การสนับสนุนและดำเนินกิจกรรมเพื่อสังคม
  ซึ่งเป็นไปตามวัตถุประสงค์หลักในการจัดตั้งบริษัทฯ
  ที่ว่าจะดำเนินธุรกิจเพื่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดต่อธุรกิจประกันภัยและเศรษฐกิจของประเทศโดยรวม
  ซึ่งกิจกรรมการมีส่วนรวมในสังคมที่บริษัทฯ ได้ดำเนินการไปในปี 2552 สามารถสรุปได้ดังนี้

1.  กิจกรรมเพื่อประโยชน์ต่อธุรกิจประกันภัย

1.  ให้การฝึกอบรมวิทยาการด้านการประกันภัยและประกันชีวิตแก่ลูกค้าและคู่ค้าให้สามารถนำไปปฏิบัติงานได้จริง

2.  เป็นศูนย์กลางจัดทำข้อมูลด้านสถิติและวิจัยเพื่อให้เกิดประโยชน์ต่อธุรกิจประกันภัยโดยรวมโดยไม่คิดค่าใช้จ่าย
    ซึ่งรวมถึงการให้ความรู้แก่บุคลากรในธุรกิจประกันภัยให้รู้จักวิธีการใช้ข้อมูลสถิติเพื่อประโยชน์ต่อการทำธุรกิจของลูกค้าและคู่ค้า
    โดยสำนักวิจัยและสถิติของบริษัทฯ ทำหน้าที่
    เป็นศูนย์รวบรวมและเผยแพร่ข้อมูลและผลงานวิจัยที่เป็นประโยชน์ต่อการพัฒนาธุรกิจประกันวินาศภัยของประเทศไทย
    ผลงานที่ได้ถูกจัดทำขึ้นตลอดปี 2552 สามารถสรุปได้ดังนี้

    1.  ข้อมูลของธุรกิจประกันวินาศภัยประเภทต่างๆ ที่มีรายละเอียดของกรมธรรม์ได้ถูกสรุป
        รวบรวมและวิเคราะห์เป็นประจำทุกไตรมาส
        และเผยแพร่ต่อผู้ที่สนใจผ่านทางเว็บไซต์ของบริษัทฯ

    2.  บทความที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจประกันวินาศภัย
        ได้จัดทำบทความวิเคราะห์ถึงสภาวะของสิ่งแวดล้อมในการดำเนินธุรกิจประกันวินาศภัยและการพัฒนาการของธุรกิจเอง
        โดยบทความที่ได้เผยแพร่นั้น ยังได้รับความสนใจจากสื่อสิ่งพิมพ์เป็นอย่างมากตลอดมา

    3.  รายงานวิจัย อาทิเช่น

    -   การศึกษาถึงผลกระทบของการดำรงเงินกองทุนตามระดับความเสี่ยง (Risk Based
        Capital) ต่อธุรกิจประกันวินาศภัยของประเทศ โดยการศึกษานี้
        เป็นการวิจัยร่วมกับนักวิชาการของสถาบันบัณฑิตพัฒนบริหารศาสตร์ (NIDA)
        คณะสถิติประยุกต์ ภาควิชาวิทยาการประกันภัยและการบริหารความเสี่ยง

    -   การศึกษาการพัฒนาการของประสิทธิภาพของบริษัทประกันวินาศภัยในประเทศไทย
        เป็นโครงการศึกษาที่กำลังอยู่ระหว่างการพัฒนาโดยนักวิจัยของสำนักฯ เอง

    -   รายงานวิจัยสภาพอุตสาหกรรมประกันวินาศภัยประจำปี 2552

    4.  การให้บริการที่เป็นประโยชน์ด้านอื่น ๆ เช่น
        การจัดสัมมนาประจำปีเพื่อให้ข้อมูลและนำเสนอแนวโน้มรวมถึงประเด็นที่จะเป็นประโยชน์ต่อการส่งเสริมการพัฒนาธุรกิจการประกันวินาศภัย
        โดยในปี 2552 นั้น ได้จัดงานสัมมนาเชิงวิชาการขึ้น 1 ครั้ง
        ซึ่งได้รับความสนใจเป็นอย่างดีจากผู้บริหารระดับสูงของบริษัทประกันวินาศภัยต่างๆ
        ที่ได้เข้ามาร่วมงานเป็นจำนวนมากถึง 71 ท่าน

3.  กระตุ้นธุรกิจประกันภัยให้ตระหนักถึงความสำคัญของการสำรวจภัย
    ซึ่งเป็นมาตรการเชิงป้องกันการสูญเสีย (Loss Prevention)
    โดยมีบริการสำรวจภัยและฝึกอบรมหลักสูตรที่เกี่ยวเนื่องกับการสำรวจภัยให้แก่บริษัทประกันภัยโดยไม่คิดค่าใช้จ่าย

4.  เป็นผู้บริหารโครงการ “ประกันภัยอุบัติเหตุเอื้ออาทร” และ
    “ประกันภัยอุบัติเหตุนักเรียนเอื้ออาทร”
    ที่เป็นโครงการตามดำริของรัฐบาลเพื่อให้ประชาชนในระดับรากหญ้าได้รับความคุ้มครองจากการประกันภัย

5.  ให้ความร่วมมือกับทางสำนักงาน คปภ.
    สมาคมประกันชีวิตและสมาคมประกันวินาศภัยในการร่วมกันเสริมสร้างพัฒนาธุรกิจประกันภัยของไทยให้ก้าวหน้ามั่นคงยิ่งขึ้น
    ซึ่งเป็นที่น่ายินดีว่า ที่ผ่านมาบริษัทฯ
    ได้รับการคัดเลือกจากหน่วยงานที่กำกับดูแลธุรกิจประกันภัยคือกรมการประกันภัยหรือสำนักงาน
    คปภ. ในปัจจุบัน ให้ได้รับรางวัลในฐานะเป็น “
    บริษัทประกันภัยผู้บำเพ็ญประโยชน์ต่อการพัฒนาธุรกิจประกันภัย ” สามปีซ้อน

2.  กิจกรรมเพื่อประโยชน์ต่อสังคมโดยรวม

  บริษัทฯ ตระหนักถึงความสำคัญของการศึกษาและการสาธารณสุข
  ซึ่งเป็นรากฐานสำคัญในการพัฒนาประเทศ
  ที่ยังขาดแคลนอยู่อีกมากโดยเฉพาะอย่างยิ่งในชนบทที่ห่างไกล บริษัทฯ
  จึงมุ่งเน้นสร้างสรรค์กิจกรรมเพื่อเป็นประโยชน์ต่อสังคมในด้านดังกล่าว ดังนี้

1.  ด้านการศึกษา บริษัทฯ มีเจตนาและมุ่งมั่นในการให้การสนับสนุนทุนการศึกษาแก่เด็กที่ยากจน
    ขาดแคลน แต่มีความต้องการที่จะศึกษาต่อ เพื่อนำความรู้กลับไปช่วยครอบครัว
    ชุมชนและสังคมในที่สุด
    จึงได้ให้การสนับสนุนทุนการศึกษาแก่เด็กในชนบทที่ห่างไกลในจังหวัดสกลนครและมุกดาหาร
    เป็นโครงการต่อเนื่องเริ่มจากระดับมัธยมต้นจนจบระดับปริญญาตรี
    รวมเป็นเงินทุนการศึกษาตามโครงการดังกล่าวในปี 2552 จำนวน 2.2 ล้านบาท
    และบริจาคสร้างห้องสุขาให้กับโรงเรียนในจังหวัดสระบุรีจำนวน 2 แสนบาท

2.  ด้านการสาธารณสุข ได้ร่วมบริจาคเงินสร้างโรงพยาบาลประจำจังหวัดสกลนคร
    และสร้างห้องผู้ป่วย โรงพยาบาลมหาวิทยาลัยแม่ฟ้าหลวง จังหวัดเชียงราย
    รวมเป็นเงินบริจาคเพื่อการสาธารณสุขในปี 2552 จำนวน 1 ล้านบาท

3.  นอกจากนี้บริษัทฯ ยังมีส่วนร่วมสมทบทุนสนับสนุนกิจกรรมต่าง ๆ ที่เป็นประโยชน์ต่อสังคมด้านอื่น
    ๆ อีก อาทิเช่น ร่วมบริจาคเงินสนับสนุนการจัดอบรมภาวนาให้เยาวชนนานาชาติ 6 ประเทศ
    เป็นต้น

  รวมแล้วเป็นเงินที่ใช้ในกิจการเพื่อสังคมในปี 2552 ทั้งสิ้น 3.5 ล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 21
  จากปีก่อน

  นอกเหนือจากการทำกิจกรรมเพื่อประโยชน์ต่อสังคมที่ดำเนินการโดยตรงโดยบริษัทฯ แล้ว บริษัทฯ
  ยังได้สนับสนุนและอำนวยความสะดวกให้แก่พนักงานทำกิจกรรมสาธารณประโยชน์ร่วมกัน อาทิเช่น
  จัดพาหนะให้พนักงานร่วมกันไปบริจาคโลหิตในช่วงเวลางานเป็นประจำในทุกไตรมาส เป็นต้น

1.  การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

  นอกเหนือจากการเปิดเผยรายงานทางการเงินหรือสารสนเทศอื่น ๆ
  ต่อสาธารณะชนผ่านช่องทางต่าง ๆ
  ตามเงื่อนไขที่กฎหมายหรือหน่วยงานที่เกี่ยวข้องกำหนดอย่างเคร่งครัด ครบถ้วนทันเวลา
  และมั่นใจว่าข้อมูลดังกล่าวมีความถูกต้อง กระชับและตรงประเด็นแล้ว บริษัทฯ
  ยังได้เปิดเผยข้อมูลต่อไปนี้เพื่อแสดงถึงความโปร่งใสในการดำเนินธุรกิจ คือ

-   เพื่อให้มั่นใจว่ากิจกรรมต่าง ๆ ของบริษัทฯ ได้ดำเนินไปตามครรลองที่ถูกต้องและเป็นธรรม
    บริษัทฯ ได้จัดทำจริยธรรมธุรกิจและข้อพึงปฏิบัติที่ดีขึ้นเพื่อให้คณะกรรมการ
    ฝ่ายจัดการและพนักงานใช้เป็นแนวทางในการปฏิบัติภายในองค์กรมาตั้งแต่ปี 2543
    พร้อมทั้งได้จัดให้มีการเผยแพร่เรื่องดังกล่าว รวมถึงเรื่องหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
    กฎระเบียบและข้อบังคับการทำงานไว้บน Intranet ขององค์กร
    เพื่อให้ผู้ที่เกี่ยวข้องทุกฝ่ายได้ทราบและยึดถือเป็นแนวทางปฏิบัติ
    ตลอดถึงให้มีการทบทวนและปรับปรุงให้ทันสมัยเป็นประจำ

-   จัดให้มีรายงานความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อรายงานทางการเงินไว้ในรายงานประจำปี

-   เปิดเผยบทบาทหน้าที่ของคณะกรรมการและคณะกรรมการชุดย่อย
    จำนวนครั้งของการประชุมและจำนวนครั้งที่กรรมการแต่ละท่านเข้าร่วมประชุมในรอบปีที่ผ่านมา
    รายละเอียดตามหน้า 29-34

-   เปิดเผยนโยบายการจ่ายค่าตอบแทนแก่กรรมการและผู้บริหารระดับสูง รวมทั้งรูปแบบ
    ลักษณะและจำนวนค่าตอบแทนที่แต่ละคนได้รับจากการเป็นกรรมการในอนุกรรมการชุดต่าง ๆ
    และกรรมการในบริษัทย่อย รายละเอียดตามหน้า 29-34 และ 38

-   บริษัทฯ
    ได้มอบหมายให้ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและผู้ที่ประธานเจ้าหน้าที่บริหารมอบหมายเป็นผู้ดูแลรับผิดชอบในหน่วยงาน
    “ผู้ลงทุนสัมพันธ์” โดยสามารถติดต่อผู้รับผิดชอบได้ทางหมายเลขโทรศัพท์ 02 256 6822 หรือ
    e-mail address chuanch@thaire.co.th สำหรับกิจกรรมในปี 2552
    มีการพบปะให้ข้อมูลกับนักวิเคราะห์นักลงทุนและผู้จัดการกองทุนรวม 10 ครั้ง

    1.  ความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

  ก. โครงสร้างคณะกรรมการ

  คณะกรรมการของบริษัทฯ
  ประกอบด้วยบุคคลผู้ทรงคุณวุฒิที่มีความรู้ความสามารถอันเป็นที่ยอมรับโดยทั่วไปทั้งในด้านการบริหาร
  การประกันภัย การเงินและด้านอื่น ๆ จำนวน 15 คน
  ประกอบด้วยกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารจำนวน 14 คน กรรมการที่มาจากฝ่ายบริหารจำนวน 1
  คน มีกรรมการที่มีคุณสมบัติเป็นกรรมการอิสระตามนิยามของบริษัทฯ
  ซึ่งสอดคล้องกับหลักเกณฑ์ที่ทาง ก.ล.ต. กำหนดขึ้นจำนวน 8 คน
  วาระการดำรงตำแหน่งของกรรมการตามข้อบังคับของบริษัทฯ กำหนดไว้คราวละ 3 ปี
  โดยไม่มีการกำหนดจำนวนวาระที่จะดำรงตำแหน่งนานที่สุดของกรรมการและกรรมการชุดย่อยไว้
  เนื่องจากบริษัทฯ
  จำเป็นต้องมีกรรมการส่วนหนึ่งที่เป็นผู้มีความรู้ความเชี่ยวชาญด้านการประกันภัยที่มีอยู่จำนวนจำกัด
  ประวัติของกรรมการแต่ละท่านอยู่ในหน้า 86-92

  คณะกรรมการมีความเป็นอิสระในการเลือกกรรมการท่านใดท่านหนึ่งขึ้นเป็นประธานกรรมการ
  และมีนโยบายให้มีการเลือกตั้งประธานกรรมการ
  รองประธานกรรมการและเลขานุการคณะกรรมการเป็นประจำทุกปีในการประชุมคณะกรรมการนัดแรกถัดจากการประชุมสามัญประจำปีของผู้ถือหุ้น
  และเพื่อเป็นการแบ่งแยกหน้าที่ในการกำหนดนโยบาย
  การกำกับดูแลและการบริหารงานประจำออกจากกัน
  จึงกำหนดให้ผู้ดำรงตำแหน่งประธานกรรมการและประธานเจ้าหน้าที่บริหารเป็นคนละคนกัน
  และที่ผ่านมาคณะกรรมการได้เลือกกรรมการอิสระให้ดำรงตำแหน่งประธานกรรมการเสมอมา

  นอกจากนี้ในปีที่ผ่านมา
  คณะกรรมการยังได้มีการแต่งตั้งเลขานุการบริษัทให้ทำหน้าที่ให้คำแนะนำด้านกฎหมายกฎเกณฑ์ต่าง
  ๆ ที่คณะกรรมการต้องการทราบ
  และปฏิบัติหน้าที่ในการดูแลกิจกรรมของคณะกรรมการรวมทั้งประสานงานให้มีการปฏิบัติตามมติคณะกรรมการด้วย

  ข. คณะกรรมการชุดย่อย

  คณะกรรมการยังได้แต่งตั้งอนุกรรมการชุดต่าง ๆ รวม 3 คณะได้แก่ คณะกรรมการตรวจสอบ
  คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน และคณะกรรมการลงทุน
  ซึ่งสมาชิกส่วนใหญ่ของคณะอนุกรรมการเป็นกรรมการอิสระ

  รายละเอียดเกี่ยวกับบทบาทหน้าที่ความรับผิดชอบของคณะอนุกรรมการในด้านต่าง ๆ
  ได้เปิดเผยไว้ในหน้า 32-34

  ค. บทบาท หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

  รายละเอียดเกี่ยวกับบทบาทหน้าที่ความรับผิดชอบของคณะกรรมการในด้านต่าง ๆ
  ได้เปิดเผยไว้ในหน้า 29-30

  คณะกรรมการยังจัดให้มี จรรยาบรรณธุรกิจ นโยบายการกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ
  ไว้เป็นลายลักษณ์อักษรมาตั้งแต่ปี 2543 และ 2545 ตามลำดับ มีการเผยแพร่
  ทบทวนและติดตามให้มีการปฏิบัติตามอย่างสม่ำเสมอ

  คณะกรรมการมีแนวทางในการพิจารณาเรื่องความขัดแย้งทางผลประโยชน์ไว้เป็นลายลักษณ์อักษรโดยมีข้อกำหนดห้ามมิให้ผู้มีส่วนได้เสียมีส่วนร่วมในการตัดสินใจ
  การพิจารณาจะคำนึงถึงผลประโยชน์ของบริษัทฯ และผู้ถือหุ้นโดยรวมเป็นสำคัญ
  โดยมีคณะกรรมการตรวจสอบเป็นผู้ดูแลถึงความเหมาะสมของรายการระหว่างกันและรายงานให้คณะกรรมการทราบเป็นประจำในทุกไตรมาส

  คณะกรรมการได้จัดให้มีระบบการควบคุมด้านการรายงานทางการเงิน การปฏิบัติตามกฎ ระเบียบ
  และข้อบังคับ
  โดยกำหนดให้มีการรายงานผลการปฏิบัติให้คณะกรรมการตรวจสอบทราบเป็นประจำในทุกไตรมาส

  คณะกรรมการได้จัดให้มีนโยบายด้านการบริหารความเสี่ยงให้ครอบคลุมทั้งองค์กร
  โดยได้นำระบบการบริหารความเสี่ยงขององค์กร (Enterprise Risk Management)
  มาใช้เพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพของระบบการบริหารความเสี่ยงของบริษัทฯ
  ให้มีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น และมีการรายงานผลความคืบหน้าให้คณะกรรมการทราบเป็นระยะ ๆ
  รายละเอียดดูหัวข้อปัจจัยความเสี่ยงหน้า 5-10

  ง. การประชุมคณะกรรมการ

  ตามปกติคณะกรรมการมีการประชุมกันในทุกไตรมาสตามตารางการประชุมที่กำหนดไว้หนึ่งปีล่วงหน้า
  แต่อาจมีการประชุมวาระพิเศษเพิ่มตามความจำเป็น ในรอบปี 2552
  คณะกรรมการได้มีการประชุมรวม 4 ครั้ง
  ประธานกรรมการและประธานเจ้าหน้าที่บริหารจะเป็นผู้ร่วมกันกำหนดวาระการประชุมและพิจารณาเรื่องที่สมควรบรรจุเข้าวาระ
  โดยได้เปิดโอกาสให้กรรมการแต่ละคนสามารถเสนอเรื่องต่าง ๆ
  เพื่อรับการพิจารณาบรรจุเข้าวาระการประชุมได้
  ฝ่ายเลขานุการได้จัดส่งหนังสือเชิญประชุมพร้อมทั้งระเบียบวาระการประชุมและเอกสารประกอบให้กรรมการล่วงหน้าไม่น้อยกว่า
  14 วันก่อนการประชุม ในการประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ
  ผู้บริหารระดับสูงอาจได้รับเชิญเข้าร่วมประชุมในบางวาระด้วย
  เพื่อให้ได้ข้อมูลและรับทราบนโยบายโดยตรงสามารถนำไปปฏิบัติอย่างมีประสิทธิภาพ
  ในการพิจารณาเรื่องต่าง ๆ
  ประธานในที่ประชุมได้เปิดโอกาสให้กรรมการทุกท่านแสดงความคิดเห็นได้อย่างอิสระและสร้างสรรค์
  ทั้งนี้ในการลงมติให้ถือมติของเสียงข้างมาก
  โดยกรรมการผู้มีส่วนได้เสียจะไม่เข้าร่วมประชุมในเรื่องนั้น ๆ
  การประชุมตามปกติจะใช้เวลาประมาณ 2 ชั่วโมง
  มีการจดบันทึกรายงานการประชุมเป็นลายลักษณ์อักษรและจัดส่งให้กรรมการทุกท่านเพื่อให้ตรวจสอบความถูกต้องครบถ้วนของรายงานภายใน
  14 วันนับแต่วันประชุม
  และจัดเก็บรายงานการประชุมที่ผ่านการรับรองจากคณะกรรมการแล้วไว้ที่สำนักงานเพื่อพร้อมสำหรับการตรวจสอบจากผู้ที่เกี่ยวข้อง

  จ. การประเมินตนเองของคณะกรรมการ

  คณะกรรมการได้จัดให้กรรมการแต่ละท่านทำการประเมินผลงานของคณะกรรมการโดยรวมเป็นประจำทุกปี
  โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อร่วมกันพิจารณาทบทวนผลงาน ปัญหาอุปสรรคต่าง ๆ ในรอบปีที่ผ่านมา
  และได้นำผลการประเมินเข้าพิจารณาในที่ประชุมคณะกรรมการเพื่อใช้เป็นแนวทางในการแก้ไขปรับปรุงการทำงานของคณะกรรมการให้มีประสิทธิภาพและประสิทธิผลมากยิ่งขึ้น
  ในการประเมินประจำปี 2552 นี้
  ได้ใช้แบบประเมินที่ปรับปรุงใหม่โดยศูนย์พัฒนาการกำกับดูแลกิจการบริษัทจดทะเบียน
  ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย กรรมการได้ตอบแบบประเมินฯ ครบทุกท่าน
  ผลการประเมินโดยรวมพบว่า คณะกรรมการมีความเห็นเกี่ยวกับประเด็นต่าง ๆ
  ที่ใช้ประเมินอันประกอบด้วย 6 ประเด็นหลัก คือ

1.  โครงสร้างและคุณสมบัติของคณะกรรมการ

2.  บทบาท หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

3.  การประชุมคณะกรรมการ

4.  การทำหน้าที่ของกรรมการ

5.  ความสัมพันธ์กับฝ่ายจัดการ และ

6.  การพัฒนาตนเองของกรรมการและการพัฒนาผู้บริหาร

  ในระดับที่เห็นด้วยอย่างมากหรือเห็นว่าเรื่องดังกล่าวมีการดำเนินการได้อย่างดีถึงดีเยี่ยม
  โดยมีค่าเฉลี่ยของคะแนนประเมินรวมที่ 3.81 คะแนนจากคะแนนเต็ม 4 คะแนน

  ฉ. ค่าตอบแทน

  รายละเอียดเกี่ยวกับหลักเกณฑ์ในการกำหนดค่าตอบแทนของคณะกรรมการและผู้บริหารระดับสูง
  พร้อมจำนวนเงินที่จ่ายปรากฏในหน้า 38

  ช. การพัฒนากรรมการและผู้บริหาร

  คณะกรรมการได้ส่งเสริมและอำนวยความสะดวกให้มีการฝึกอบรมและการให้ความรู้แก่กรรมการ
  ผู้บริหารและผู้ที่เกี่ยวข้องในระบบการกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ
  เพื่อให้เกิดการพัฒนาปรับปรุงการปฏิบัติงานอย่างต่อเนื่อง
  ด้วยการส่งข้อมูลหลักสูตรการฝึกอบรมที่จะเป็นประโยชน์ต่อการปฏิบัติหน้าที่ให้แก่ผู้ที่เกี่ยวข้องได้ทราบเป็นระยะ
  ๆ

  ในกรณีที่มีการเปลี่ยนแปลงกรรมการใหม่ และกรรมการที่เข้าใหม่ไม่คุ้นเคยกับธุรกิจของบริษัทฯ
  ประธานกรรมการและประธานเจ้าหน้าที่บริหารจะร่วมกันบรรยายสรุปและให้ข้อมูลที่จะเป็นประโยชน์ต่อการปฏิบัติหน้าที่ในทุกด้านซึ่งรวมถึงบทบาทหน้าที่ของกรรมการและลักษณะของธุรกิจให้กรรมการใหม่ทราบ

  อนึ่ง บริษัทฯ
  ได้มีการจัดทำแผนการพัฒนาและสืบทอดตำแหน่งของประธานเจ้าหน้าที่บริหารและผู้บริหารระดับสูงอย่างต่อเนื่องมาเป็นระยะเวลากว่า
  5 ปีแล้ว
  โดยมีประธานเจ้าหน้าที่บริหารและคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนร่วมกันรับผิดชอบในการบริหารแผนและรายงานผลความคืบหน้าให้คณะกรรมการทราบเป็นระยะ
  ๆ

1.  นโยบายและวิธีการดูแลผู้บริหารในการนำข้อมูลภายในไปใช้

  บริษัทฯ มีนโยบายห้ามผู้บริหารและพนักงานในทุกระดับชั้นนำข้อมูลภายในของบริษัทฯ
  ไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตน
  ซึ่งนอกเหนือจากมาตรการรักษาความลับของข้อมูลด้วยการจำกัดจำนวนบุคคลผู้รับรู้ข้อมูล
  และการให้กรรมการและผู้บริหารปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
  (ก.ล.ต.) ในเรื่องการรายงานการเปลี่ยนแปลงการถือหลักทรัพย์แล้ว บริษัทฯ
  ได้กำหนดเรื่องดังกล่าวไว้ในจริยธรรมทางธุรกิจและได้กำหนดเป็นวินัยและบทลงโทษทางวินัยไว้ในเอกสารข้อบังคับการทำงานสำหรับพนักงานอย่างชัดเจน
  ซึ่งรวมถึงการให้พนักงานแต่ละคนลงนามในสัญญาการปฏิบัติตามนโยบายรักษาความปลอดภัยของข้อมูลเพื่อป้องปรามมิให้พนักงานนำข้อมูลของบริษัทฯ
  ไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตนหรือนำข้อมูลไปใช้โดยไม่ได้รับอนุญาต นอกจากนี้บริษัทฯ
  ยังมีนโยบายและวิธีการในการดูแลผู้บริหารในการนำข้อมูลภายในของบริษัทฯ
  ไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตนรวมทั้งเพื่อการซื้อขายหลักทรัพย์ ดังนี้

1.  ห้ามกรรมการ ผู้บริหาร
    และพนักงานในสังกัดหน่วยงานที่เข้าถึงหรือสามารถใช้ประโยชน์จากข้อมูลภายใน
    รวมถึงคู่สมรส และบุตร/บุตรบุญธรรมที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะของบุคคลข้างต้น
    ซื้อหรือขายหลักทรัพย์ของบริษัทฯ ในช่วงระหว่างเวลา 30
    วันก่อนการเผยแพร่ข้อมูลภายในที่สำคัญต่อประชาชน จนถึงหลังวันที่เผยแพร่ 1 วัน

2.  กรรมการและผู้บริหารจะจัดทำและส่งรายงานการถือหลักทรัพย์ของตน คู่สมรส
    และบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ
    ตามแบบที่กำหนดในข้อบังคับว่าด้วยรายการการถือหลักทรัพย์และส่งสำเนารายงานให้แก่บริษัทฯ
    ในวันเดียวกับวันที่ส่งรายงานต่อสำนักงาน ก.ล.ต. และตลาดหลักทรัพย์ฯ

3.  สำหรับการดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายในนั้น บริษัทฯ มีบุคลากรผู้รับผิดชอบดูแลงานต่าง ๆ
    เฉพาะเรื่องและเตือนให้ผู้ปฏิบัติงานระมัดระวังการเก็บรักษาข้อมูลต่าง ๆ
    หากจำเป็นต้องเปิดเผยข้อมูลใด ๆ
    จะมีการกำหนดบุคคลเป็นการเฉพาะเพื่อทำหน้าที่เปิดเผยข้อมูลเท่านั้น

4.  บริษัทฯ มีการเก็บรักษาข้อมูลงบการเงินและข้อมูลสารสนเทศก่อนนำส่งต่อตลาดหลักทรัพย์ฯ
    ผู้บริหารและเจ้าหน้าที่ที่เกี่ยวข้องจะเก็บรักษาความลับของบริษัทฯ อย่างเคร่งครัด

  บริษัทฯจะใช้บทลงโทษสูงสุดหากพบว่าบุคคลใดได้ใช้ข้อมูลภายในหรือมีความประพฤติที่ส่อไปในทางที่จะทำให้บริษัทฯ
  ได้รับความเสื่อมเสียและความเสียหาย

1.  บุคลากร

จำนวนพนักงานของกลุ่มบริษัทฯ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 มีจำนวนทั้งสิ้น 192 คน
แยกเป็นจำนวนพนักงานในหน่วยงานหลัก ดังนี้

  ---------------------------------------- ------------------------------
  ฝ่าย                                      จำนวน (คน)

  พัฒนาธุรกิจ                                 22

  ระบบปฏิบัติการ                              18

  บัญชีและการเงิน                             19

  อื่น ๆ                                     34

  รวมส่วนของบริษัทฯ                           93

  บริษัทย่อย                                  99

  รวม                                      192
  ---------------------------------------- ------------------------------

  ค่าตอบแทนพนักงาน

  จากการที่บริษัทฯ
  ได้ทำหน้าที่เป็นศูนย์กลางในการสำรวจเงินเดือนและผลตอบแทนของบุคลากรในธุรกิจประกันภัยเป็นประจำทุกปีและได้เข้าร่วมโครงการสำรวจเงินเดือนที่จัดโดยสถาบันอื่นเป็นประจำ
  ทำให้บริษัทฯ สามารถนำข้อมูลมาใช้ปรับค่าผลตอบแทนที่จ่ายให้พนักงานให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม
  สามารถจะแข่งขันได้อยู่ตลอดเวลา ค่าตอบแทนรวมของพนักงานที่บริษัทฯ
  จ่ายนอกเหนือจากเงินเดือนแล้ว ยังมีสวัสดิการอื่นอันประกอบด้วย โบนัส
  เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่บริษัทฯ จ่ายสมทบในอัตราร้อยละ 5 – 10 ขึ้นอยู่กับอายุงาน
  ค่ารักษาพยาบาล เงินสมทบประกันสังคม ค่าประกันชีวิตและอุบัติเหตุ
  และค่าใช้จ่ายในการพัฒนาบุคลากร ในปี 2552 รวมเป็นเงินทั้งสิ้น 150 ล้านบาท
  เทียบเป็นสัดส่วนร้อยละ 47 ของค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานรวม แยกเป็น

+--------------------------------------------------+-------------------+
| ค่าตอบแทนของพนักงาน (ล้านบาท)                       | 2552              |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| เงินเดือนและค่าล่วงเวลา                              | 57.1              |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| โบนัส                                             | 20.1              |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| เงินสมทบเข้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (ในส่วนของบริษัทฯ)       | 5.0               |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| ค่าตอบแทนอื่นๆ                                      | 10.2              |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| รวมส่วนของบริษัทฯ                                   | 92.4              |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| บริษัทย่อย                                          | 57.4              |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| รวม                                              | 149.8             |
+--------------------------------------------------+-------------------+
|                                                  |                   |
+--------------------------------------------------+-------------------+

  นโยบายการพัฒนาบุคลากร

  บริษัทฯ ตระหนักและให้ความสำคัญกับเรื่องการพัฒนาบุคลากรเป็นอย่างมาก
  จึงได้จัดทำแผนงานระยะยาวในการพัฒนาบุคลากร (Training Road Map)
  ของพนักงานแต่ละคนขึ้นอย่างเป็นรูปธรรม เพื่อมุ่งเน้นพัฒนาให้พนักงานรู้จักการทำงานเป็นทีม
  มีมาตรฐานและจริยธรรมที่ดี มีทัศนคติที่ดีต่อการทำงาน มีความรู้สึกร่วมเป็นเจ้าของ
  รู้จักคิดอย่างสร้างสรรค์ และสามารถให้บริการลูกค้าอย่างมีประสิทธิภาพ
  รวมถึงการให้ทุนการศึกษาต่อทั้งในและต่างประเทศในหลักสูตรสาขาวิชาที่จำเป็น
  รวมถึงการให้สวัสดิการเงินกู้ยืมเพื่อศึกษาต่อที่มีอัตราดอกเบี้ยผ่อนปรน

  ในปี 2552 ที่ผ่านมามีพนักงานได้รับการฝึกอบรมทั้งในและต่างประเทศจำนวน 103 คน จำนวน
  122 หลักสูตร สรุปได้ดังนี้

  ----------------------------------------- ------------------- ------------------
  ประเภทการอบรม                             จำนวนหลักสูตร         จำนวนผู้เข้าอบรม

  ในประเทศจัดโดย - สถาบันภายนอก               105                 70

  - บริษัทฯ                                   10                  103

  ต่างประเทศ                                 3                   6

  เรียนทางไกลในหลักสูตรที่เกี่ยวเนื่องกับการประกันภัย   3                   9
  (LOMA, CII,ANZIF,CAS)                                         
  ----------------------------------------- ------------------- ------------------

ปัญหาข้อพิพาทแรงงาน

  บริษัทฯ ไม่มีข้อพิพาททางกฎหมายหรือคดีฟ้องร้องใดที่เกี่ยวกับข้อพิพาทแรงงานแต่อย่างใด