pythainlp/thai-financial-dataset huggingface dataset:
ส่วนที่ 3

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

ข้าพเจ้าได้ตรวจสอบข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว
ขอรับรองว่าข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ
ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิดหรือขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญอันอาจทำให้บุคคลผู้เข้าซื้อหลักทรัพย์เสียหาย

ในกรณีนี้เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารที่ข้าพเจ้าได้รับรองความถูกต้องที่เป็นชุดเดียวกัน
ข้าพเจ้าได้มอบหมายให้ นายนิวัตต์ จิตตาลาน เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย
หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ นายนิวัตต์ จิตตาลาน กำกับไว้
ข้าพเจ้าจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่ข้าพเจ้าได้รับรองความถูกต้องไว้

  ----------------------- ----------------------- -----------------------
  ชื่อ                      ตำแหน่ง                  ลายมือชื่อ

  นายพงศธร สิริโยธิน         ประธานกรรมการ           

  นายรังสิน สืบแสง           กรรมการ                 

  นายอัครรัตน์ ณ ระนอง       กรรมการ                 

  นางสาวชนาทิพย์ โปษยานนท์   กรรมการ                 

  นางสาวพิมพ์เพ็ญ ลัดพลี       กรรมการ                 

  นายสุรัตน์ พลาลิขิต          กรรมการ                 

  นายนิวัตต์ จิตตาลาน         ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร      
  ----------------------- ----------------------- -----------------------

  ----------------- ----------------- -------------------- -----------------
                    ชื่อ                ตำแหน่ง               ลายมือชื่อ

  ผู้รับมอบอำนาจ       นายนิวัตต์ จิตตาลาน   ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร   
  ----------------- ----------------- -------------------- -----------------
เอกสารแนบ 3 อื่น ๆ

" ไม่มี "
7 ข้อพิพาททางกฎหมาย

บริษัทฯ ไม่มีข้อพิพาททางกฎหมายที่มีผลกระทบต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ
อย่างมีนัยสำคัญและที่มีผลกระทบ ด้านลบอันอาจจะมีผลกระทบต่อสินทรัพย์ของบริษัทฯ
ที่มีจำนวนสูงกว่าร้อยละ 5 ของส่วนของผู้ถือหุ้น ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2545
ตลอดจนข้อพิพาททางกฎหมายที่ไม่ได้เกิดจากการประกอบธุรกิจปกติของบริษัทฯ
4 การวิจัยและพัฒนา

KTC มีนโยบายที่จะลงทุนด้านการวิจัยและพัฒนาบริการของ KTC ทั้งที่เป็นบริการที่ KTC
ให้อยู่ในปัจจุบัน คือ บริการบัตรเครดิต และที่เป็นบริการทางด้านสินเชื่ออื่นๆ
ค่าใช้จ่ายทางด้านการวิจัยและพัฒนาในช่วง 3 ปีที่ผ่านมาของ KTC เป็นดังนี้

  ------------------------ ----------------- ----------------- -----------------
                           2543              2544              2545

  ค่าใช้จ่ายในการวิจัยและพัฒนา   0.3               1.2               0.3
  (ล้านบาท)                                                     
  ------------------------ ----------------- ----------------- -----------------

ที่มา : ฐานข้อมูลบริษัทฯ

1)  การวิจัยและพัฒนาทางด้านบัตรเครดิต

บริษัทฯ มีนโยบายในการทำการวิจัยทางการตลาดเป็นประจำทุกปี
เพื่อสำรวจความต้องการของผู้ถือบัตรเครดิตทั่วไปและความพอใจของผู้ถือบัตร KTC นอกจากนี้
ยังมีการทำการวิจัยทุกครั้งที่บริษัทฯ จะออกบริการใหม่ๆ โดยในการทำการวิจัยและพัฒนานั้น KTC
อาจทำวิจัยด้วยตนเอง หรือว่าจ้างหน่วยงานภายนอก
หัวข้อที่ทำการศึกษามีทั้งทางด้านการตลาดบัตรเครดิตโดยรวม พฤติกรรมของผู้ใช้บัตร ทัศนคติ
และการใช้บัตรเครดิตของผู้ถือบัตรของ KTC รวมไปถึงความพอใจของผู้ใช้บัตรเครดิต ของ KTC

นอกจากนี้ เพื่อให้บริษัทฯ เข้าใจพฤติกรรม และความต้องการของผู้ถือบัตรมากขึ้น
ซึ่งจะส่งผลให้บริษัทฯ สามารถ ออกแบบโครงการส่งเสริมการขายต่างๆ รวมไปถึงสินค้าและบริการ
ทั้งทางด้านบัตรเครดิตและบริการทางการเงินอื่นๆ ที่ตรงกับ ความต้องการของลูกค้าเฉพาะกลุ่ม
(Niche Market) ได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น KTC จึงได้ให้ความสำคัญกับการพัฒนา
เครื่องมือทางด้าน Data Mining
ซึ่งเป็นระบบสารสนเทศที่ใช้ในการวิเคราะห์ข้อมูลผู้ถือบัตรในฐานข้อมูลของบริษัทฯ เพื่อใช้ใน
การแบ่งกลุ่มผู้ถือบัตรตามเกณฑ์ต่างๆ (Segmentation) ซึ่งจะทำให้บริษัทฯ
สามารถพัฒนาบริการต่างๆ ได้ตรงกับความต้องการของผู้ถือบัตรได้มากขึ้น

นอกจากนี้ วีซ่าและมาสเตอร์การ์ด ก็มีการทำการวิจัย และคิดค้นบริการใหม่ๆ
เพื่อนำมาเสนอให้กับสมาชิกทุกรายอย่างสม่ำเสมอ บริการที่วีซ่าและมาสเตอร์การ์ดเสนอนี้
จึงเป็นแนวทางในการพัฒนาการให้บริการของผู้ให้บริการบัตรเครดิต ทุกรายที่เป็นสมาชิก

1)  การวิจัยและพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ๆ

ในปีนี้ KTC ได้ทำการว่าจ้างที่ปรึกษาเพื่อทำการศึกษาแผนการให้บริการทางการเงินใหม่ๆ ของ
KTC ซึ่งรวมไปถึงการให้บริการสินเชื่อส่วนบุคคล การทำสินเชื่อเพื่อการซื้อเงินผ่อน (Asset
Financing) และการให้บริการบัตรเงินสดสมาร์ทคาร์ด โดยใน 2 โครงการแรกนั้น KTC
ได้ว่าจ้างบริษัท เดอะ บอสตัน คอนซัลติ้ง กรุ๊ป (ประเทศไทย) จำกัด เป็นผู้ศึกษาความเป็นไปได้
ของโครงการสำหรับโครงการสมาร์ทคาร์ดนั้น กลุ่มบริษัทผู้ร่วมลงทุนได้ร่วมกันว่าจ้าง
บริษัทที่ปรึกษาธุรกิจ อาเธอร์ แอนเดอร์เซ่น เป็นผู้ศึกษาความเป็นไปได้ของโครงการ
ส่วนที่ 2

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน) ประกอบธุรกิจบัตรเครดิต โดยมีที่ตั้งสำนักงานใหญ่ที่ 591
อาคารสมัชชาวาณิช 2 ชั้น 14 ถนนสุขุมวิท แขวงคลองตันเหนือ เขตวัฒนา กรุงเทพฯ 10110

เลขทะเบียนบริษัท 40854500684 Home Page www.ktc.co.th

โทรศัพท์ 0-2665-5100 โทรสาร 0-2665-5064
+-----------------------------------------------------------------------+
| 12. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง                                                    |
+-----------------------------------------------------------------------+

“ไม่มี”“
9. การควบคุมภายใน

คณะกรรมการตรวจสอบได้มีการกำกับดูแลการปฏิบัติงานของฝ่ายตรวจสอบภายในอย่างสม่ำเสมอ
โดยได้มีหนังสือของคณะกรรมการตรวจสอบที่ กตส. 2/2553 ลงวันที่ 3 มีนาคม 2553
เรื่องรายงานการกำกับดูแลของคณะกรรมการตรวจสอบเสนอต่อคณะกรรมการบริษัท
ในการประชุมคณะกรรมการบริษัทครั้งที่ 6/2553 เมื่อวันที่ 18 มีนาคม 2553
โดยคณะกรรมการตรวจสอบได้ประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในสรุปดังนี้

1.  องค์กรและสภาพแวดล้อม : คณะกรรมการเห็นว่า
    บริษัทได้มีการพิจารณากำหนดเป้าหมายการดำเนินธุรกิจอย่างรอบคอบ
    และมีการจัดโครงสร้างองค์กรที่เหมาะกับการดำเนินงาน
    นอกจากนี้ยังมีข้อกำหนดที่เกี่ยวกับการปฏิบัติที่ขัดต่อผลประโยชน์ของบริษัท
    และมีบทลงโทษกรณีที่มีการฝ่าฝืนอย่างชัดเจน

2.  การบริหารความเสี่ยง : บริษัทมีการพิจารณาปัญหาและความเสี่ยงต่างๆ
    และได้มีการหาแนวทาง วิธีแก้ไข เพื่อควบคุมและลดความเสี่ยง
    มีการจัดทำคู่มือการดูแลกิจการอย่างมีประสิทธิภาพ (Best Practices on Corporate
    Governance) พร้อมกันนี้ บริษัทก็ได้จัดให้มีหน่วยงานตรวจสอบภายใน
    ให้ทำการตรวจสอบและรายงานผลต่อคณะกรรมการตรวจสอบเป็นประจำทุกไตรมาส

3.  การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร :
    บริษัทมีการกำหนดขอบเขตอำนาจหน้าที่ผู้บริหารแต่ละระดับไว้อย่างชัดเจน นอกจากนี้
    ยังมีการกำหนดมาตรการที่รัดกุมในการพิจารณาการกระทำธุรกรรมที่เกี่ยวกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่
    กรรมการ ผู้บริหาร หรือผู้ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลดังกล่าว
    ซึ่งจะคำนึงถึงประโยชน์สูงสุดของบริษัทเป็นหลัก
    และการอนุมัติธุรกรรมดังกล่าวต้องผ่านการพิจารณาของคณะกรรมการตรวจสอบ
    และ/หรือคณะกรรมการบริษัท แล้วแต่กรณี

4.  ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล :
    บริษัทได้จัดให้มีข้อมูลเพียงพอสำหรับการตัดสินใจของคณะกรรมการ นอกจากนี้
    บริษัทยังมีระบบการจัดเก็บเอกสารที่ครบถ้วนเป็นหมวดหมู่ ถูกต้องน่าเชื่อถือ
    และได้ใช้นโยบายบัญชีตามหลักการบัญชีที่เป็นที่ยอมรับกันทั่วไปและเหมาะสมกับลักษณะธุรกิจของบริษัท

5.  ระบบการติดตาม :
    บริษัทมีการเปรียบเทียบเป้าหมายการดำเนินธุรกิจกับผลการดำเนินงานจริงอย่างสม่ำเสมอ
    มีการทำรายงานให้คณะกรรมการได้ทราบ
    นอกจากนี้บริษัทยังได้จัดให้มีการตรวจสอบภายในซึ่งจะรายงานผลการตรวจสอบต่อคณะกรรมการตรวจสอบโดยตรง
ตาราง 1 :
รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการและผู้บริหารของบริษัทที่ดำรงตำแหน่งเป็นกรรมการในบริษัทย่อย
บริษัทร่วม และบริษัทที่เกี่ยวข้อง ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553

  ------------------ ----------------- -------------- ----- ----- ----- ----- -----
  รายชื่อ              บริษัท บัตรกรุงไทย    บริษัทที่เกี่ยวข้อง                           
                     จำกัด (มหาชน)                                             

                                       1              2     3     4     5     6

  นายพงศธร สิริโยธิน    X                 \\             /                       

  นางสาวชนาทิพย์       /, Y                                                     
  โปษยานนท์                                                                    

  นายอัครรัตน์ ณ ระนอง  /, V, W                                /, Y              

  นางสาวพิมพ์เพ็ญ ลัดพลี  /, V, W                                                  

  นางกิตติยา โตธนะเกษม /                 \\\, ///                   X     /     

  นายนราธร วงศ์วิเศษ   /                                                        

  นายสุวิทย์ มาไพศาลสิน  /, W                                                     /, //

  นายนิวัตต์ จิตตาลาน    /, \                                                     
  ------------------ ----------------- -------------- ----- ----- ----- ----- -----

หมายเหตุ X = ประธานกรรมการ, Y = ประธานกรรมการตรวจสอบ, V =
กรรมการตรวจสอบ, W = กรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน, / = กรรมการ, // =
กรรมการบริหาร, /// = ผู้บริหารสายงาน,

\ = กรรมการผู้จัดการ/ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร, \\ = รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส, \\\ =
รองกรรมการผู้จัดการ, \\\\ = รองประธานเจ้าหน้าที่บริหาร

รายชื่อบริษัทร่วมและบริษัทที่เกี่ยวข้องแสดงหมายเลข ดังนี้

  1 = ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) 4 = บริษัท เคทีบี แอดไวซ์เซอรี่ จำกัด

  2 = บริษัท สายการบินนกแอร์ จำกัด 5 = บริษัท กรุงไทยพานิชประกันภัย จำกัด

  3 = บริษัท แม็ทชิ่ง แม็กซิไมซ์ โซลูชั่น จำกัด (มหาชน) 6 = บริษัทหลักทรัพย์ ภัทร จำกัด
  (มหาชน)
6. ข้อพิพาททางกฎหมาย

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553
บริษัทไม่มีข้อพิพาททางกฎหมายที่มีผลกระทบอย่างเป็นนัยสำคัญต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัท
ส่วนที่ 2

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

บริษัทได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว ด้วยความระมัดระวัง
บริษัทขอรับรองว่าข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิด
หรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ นอกจากนี้ บริษัทขอรับรองว่า

(1) งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
ได้แสดงข้อมูลอย่างถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะการเงิน ผลการดำเนินงาน
และกระแสเงินสดของบริษัทแล้ว

(2) บริษัทได้จัดให้มีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี
เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่เป็นสาระสำคัญของบริษัทอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว
รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3) บริษัทได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่ดี และควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว
และบริษัทได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 9 พฤศจิกายน 2553
ต่อผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของบริษัทแล้ว
ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัท

ในการนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องแล้ว
บริษัทได้มอบหมายให้ นายชุติเดช ชยุติ เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย
หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ นายชุติเดช ชยุติ กำกับไว้
บริษัทจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่าวข้างต้น

  --------------------- ------------------------------ ---------------------------
  ชื่อ                    ตำแหน่ง                         ลายมือชื่อ

  นางสาวพิมพ์เพ็ญ ลัดพลี     กรรมการ                        

  นายนิวัตต์ จิตตาลาน       กรรมการและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร   
  --------------------- ------------------------------ ---------------------------

ผู้รับมอบอำนาจ

  --------------------- ---------------------------- ---------------------------
  ชื่อ                    ตำแหน่ง                       ลายมือชื่อ

  นายชุติเดช ชยุติ          รองประธานเจ้าหน้าที่บริหารอาวุโส   
                        (Corporate Finance)          
  --------------------- ---------------------------- ---------------------------
แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2553

[][]

บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน)

สารบัญ

  หน้า

ส่วนที่ 1 บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน)

  ----- ----------------------------------------------------------- ------
  1.    ข้อมูลทั่วไป                                                    1

  2.    ปัจจัยความเสี่ยง                                                2

  3.    ลักษณะการประกอบธุรกิจ                                          5

  4.    การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์                               11

  5.    ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ                                    38

  6.    ข้อพิพาททางกฎหมาย                                             42

  7.    โครงสร้างเงินทุน                                               43

  8.    การจัดการ                                                    47

  9.    การควบคุมภายใน                                               62

  10.   รายการระหว่างกัน                                              63

  11.   ฐานะทางการเงินและผลการดำเนินงาน                               68

  12.   ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง                                              89
  ----- ----------------------------------------------------------- ------

ส่วนที่ 2 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

  ----------- -----------------------------------------------------------
  เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

  เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย บริษัทร่วม และบริษัทที่เกี่ยวข้อง

  เอกสารแนบ 3 รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ

  เอกสารแนบ 4 แบบยืนยันความถูกต้องครบถ้วนของค่าตอบแทนที่จ่ายให้แก่ผู้สอบบัญชี

  เอกสารแนบ 5 หนังสือรับรองบริษัท
  ----------- -----------------------------------------------------------
9. การควบคุมภายใน

คณะกรรมการตรวจสอบได้มีการกำกับดูแลการปฏิบัติงานของฝ่ายตรวจสอบภายในอย่างสม่ำเสมอ
โดยได้มีหนังสือของคณะกรรมการตรวจสอบที่ กตส. 2/2554 ลงวันที่ 8 มีนาคม 2554
เรื่องรายงานการกำกับดูแลของคณะกรรมการตรวจสอบเสนอต่อคณะกรรมการบริษัท
ในการประชุมคณะกรรมการบริษัทครั้งที่ 4/2554 เมื่อวันที่ 23 มีนาคม 2554
โดยคณะกรรมการตรวจสอบได้ประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในสรุปดังนี้

1.  องค์กรและสภาพแวดล้อม : คณะกรรมการเห็นว่า
    บริษัทได้มีการพิจารณากำหนดเป้าหมายการดำเนินธุรกิจอย่างรอบคอบ
    และมีการจัดโครงสร้างองค์กรที่เหมาะกับการดำเนินงาน
    นอกจากนี้ยังมีข้อกำหนดที่เกี่ยวกับการปฏิบัติที่ขัดต่อผลประโยชน์ของบริษัท
    และมีบทลงโทษกรณีที่มีการฝ่าฝืนอย่างชัดเจน

2.  การบริหารความเสี่ยง : บริษัทมีการพิจารณาปัญหาและความเสี่ยงต่างๆ
    และได้มีการหาแนวทาง วิธีแก้ไข เพื่อควบคุมและลดความเสี่ยง
    มีการจัดทำคู่มือการดูแลกิจการอย่างมีประสิทธิภาพ (Best Practices on Corporate
    Governance) พร้อมกันนี้ บริษัทก็ได้จัดให้มีหน่วยงานตรวจสอบภายใน
    ให้ทำการตรวจสอบและรายงานผลต่อคณะกรรมการตรวจสอบเป็นประจำทุกไตรมาส

3.  การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร :
    บริษัทมีการกำหนดขอบเขตอำนาจหน้าที่ผู้บริหารแต่ละระดับไว้อย่างชัดเจน นอกจากนี้
    ยังมีการกำหนดมาตรการที่รัดกุมในการพิจารณาการกระทำธุรกรรมที่เกี่ยวกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่
    กรรมการ ผู้บริหาร หรือผู้ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลดังกล่าว
    ซึ่งจะคำนึงถึงประโยชน์สูงสุดของบริษัทเป็นหลัก
    และการอนุมัติธุรกรรมดังกล่าวต้องผ่านการพิจารณาของคณะกรรมการตรวจสอบ
    และ/หรือคณะกรรมการบริษัท แล้วแต่กรณี

4.  ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล :
    บริษัทได้จัดให้มีข้อมูลเพียงพอสำหรับการตัดสินใจของคณะกรรมการ นอกจากนี้
    บริษัทยังมีระบบการจัดเก็บเอกสารที่ครบถ้วนเป็นหมวดหมู่ ถูกต้องน่าเชื่อถือ
    และได้ใช้นโยบายบัญชีตามหลักการบัญชีที่เป็นที่ยอมรับกันทั่วไปและเหมาะสมกับลักษณะธุรกิจของบริษัท

5.  ระบบการติดตาม :
    บริษัทมีการเปรียบเทียบเป้าหมายการดำเนินธุรกิจกับผลการดำเนินงานจริงอย่างสม่ำเสมอ
    มีการทำรายงานให้คณะกรรมการได้ทราบ
    นอกจากนี้บริษัทยังได้จัดให้มีการตรวจสอบภายในซึ่งจะรายงานผลการตรวจสอบต่อคณะกรรมการตรวจสอบโดยตรง
6. ข้อพิพาททางกฎหมาย

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554
บริษัทไม่มีข้อพิพาททางกฎหมายที่มีผลกระทบอย่างเป็นนัยสำคัญต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัท
ส่วนที่ 2

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

บริษัทได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว ด้วยความระมัดระวัง
บริษัทขอรับรองว่า ข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิด
หรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ นอกจากนี้ บริษัทขอรับรองว่า

(1) งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
ได้แสดงข้อมูลอย่างถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะการเงิน ผลการดำเนินงาน
และกระแสเงินสดของบริษัทแล้ว

(2) บริษัทได้จัดให้มีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี
เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่เป็นสาระสำคัญของบริษัทอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว
รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3) บริษัทได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่ดี และควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว
และบริษัทได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 10 พฤศจิกายน 2554
ต่อผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของบริษัทแล้ว
ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัท

ในการนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องแล้ว
บริษัทได้มอบหมายให้ นายชุติเดช ชยุติ เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย
หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ นายชุติเดช ชยุติ กำกับไว้
บริษัทจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่าวข้างต้น

  --------------------- ------------------------------ ---------------------------
  ชื่อ                    ตำแหน่ง                         ลายมือชื่อ

  นายอัครรัตน์ ณ ระนอง     กรรมการ                        

  นายระเฑียร ศรีมงคล      กรรมการและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร   
  --------------------- ------------------------------ ---------------------------

ผู้รับมอบอำนาจ

  --------------------- ---------------------------- ---------------------------
  ชื่อ                    ตำแหน่ง                       ลายมือชื่อ

  นายชุติเดช ชยุติ          รองประธานเจ้าหน้าที่บริหารอาวุโส   
                        (Corporate Finance)          
  --------------------- ---------------------------- ---------------------------
แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2554

[][]

บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน)

สารบัญ

  หน้า

ส่วนที่ 1 บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน)

  ----- ----------------------------------------------------------- ------
  1.    ข้อมูลทั่วไป                                                    1

  2.    ปัจจัยความเสี่ยง                                                3

  3.    ลักษณะการประกอบธุรกิจ                                          6

  4.    การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์                               12

  5.    ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ                                    38

  6.    ข้อพิพาททางกฎหมาย                                             42

  7.    โครงสร้างเงินทุน                                               43

  8.    การจัดการ                                                    47

  9.    การควบคุมภายใน                                               63

  10.   รายการระหว่างกัน                                              64

  11.   ฐานะทางการเงินและผลการดำเนินงาน                               69

  12.   ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง                                              93
  ----- ----------------------------------------------------------- ------

ส่วนที่ 2 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

  ----------- -----------------------------------------------------------
  เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

  เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย บริษัทร่วม และบริษัทที่เกี่ยวข้อง

  เอกสารแนบ 3 รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ

  เอกสารแนบ 4 แบบยืนยันความถูกต้องครบถ้วนของค่าตอบแทนที่จ่ายให้แก่ผู้สอบบัญชี

  เอกสารแนบ 5 หนังสือรับรองบริษัท
  ----------- -----------------------------------------------------------
12. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง

“ไม่มี”
9. การควบคุมภายใน

คณะกรรมการตรวจสอบได้มีการกำกับดูแลการปฏิบัติงานของฝ่ายตรวจสอบภายในอย่างสม่ำเสมอ
และได้มีหนังสือของคณะกรรมการตรวจสอบเรื่องรายงานการกำกับดูแลของคณะกรรมการตรวจสอบเสนอต่อคณะกรรมการบริษัท
ในการประชุมคณะกรรมการบริษัทเป็นประจำทุกปี
โดยคณะกรรมการตรวจสอบได้ประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในสรุปดังนี้

1.  องค์กรและสภาพแวดล้อม : คณะกรรมการเห็นว่า
    บริษัทได้มีการพิจารณากำหนดเป้าหมายการดำเนินธุรกิจอย่างรอบคอบ
    และมีการจัดโครงสร้างองค์กรที่เหมาะกับการดำเนินงาน
    นอกจากนี้ยังมีข้อกำหนดที่เกี่ยวกับการปฏิบัติที่ขัดต่อผลประโยชน์ของบริษัท
    และมีบทลงโทษกรณีที่มีการฝ่าฝืนอย่างชัดเจน

2.  การบริหารความเสี่ยง : บริษัทมีการพิจารณาปัญหาและความเสี่ยงต่างๆ
    และได้มีการหาแนวทาง วิธีแก้ไข เพื่อควบคุมและลดความเสี่ยง
    มีการจัดทำคู่มือการดูแลกิจการอย่างมีประสิทธิภาพ (Best Practices on Corporate
    Governance) พร้อมกันนี้ บริษัทก็ได้จัดให้มีหน่วยงานตรวจสอบภายใน
    ให้ทำการตรวจสอบและรายงานผลต่อคณะกรรมการตรวจสอบเป็นประจำทุกไตรมาส

3.  การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร :
    บริษัทมีการกำหนดขอบเขตอำนาจหน้าที่ผู้บริหารแต่ละระดับไว้อย่างชัดเจน นอกจากนี้
    ยังมีการกำหนดมาตรการที่รัดกุมในการพิจารณาการกระทำธุรกรรมที่เกี่ยวกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่
    กรรมการ ผู้บริหาร หรือผู้ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลดังกล่าว
    ซึ่งจะคำนึงถึงประโยชน์สูงสุดของบริษัทเป็นหลัก
    และการอนุมัติธุรกรรมดังกล่าวต้องผ่านการพิจารณาของคณะกรรมการตรวจสอบ
    และ/หรือคณะกรรมการบริษัท แล้วแต่กรณี

4.  ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล :
    บริษัทได้จัดให้มีข้อมูลเพียงพอสำหรับการตัดสินใจของคณะกรรมการ นอกจากนี้
    บริษัทยังมีระบบการจัดเก็บเอกสารที่ครบถ้วนเป็นหมวดหมู่ ถูกต้องน่าเชื่อถือ
    และได้ใช้นโยบายบัญชีตามหลักการบัญชีที่เป็นที่ยอมรับกันทั่วไปและเหมาะสมกับลักษณะธุรกิจของบริษัท

5.  ระบบการติดตาม :
    บริษัทมีการเปรียบเทียบเป้าหมายการดำเนินธุรกิจกับผลการดำเนินงานจริงอย่างสม่ำเสมอ
    มีการทำรายงานให้คณะกรรมการได้ทราบ
    นอกจากนี้บริษัทยังได้จัดให้มีการตรวจสอบภายในซึ่งจะรายงานผลการตรวจสอบต่อคณะกรรมการตรวจสอบโดยตรง
ส่วนที่ 1

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

ข้อมูลทั่วไป

บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน) (“บริษัท” หรือ “KTC”) ประกอบธุรกิจบัตรเครดิต
ตลอดจนธุรกิจที่เกี่ยวเนื่องกับธุรกิจบัตรเครดิต รวมถึง ธุรกิจสินเชื่อเพื่อผู้บริโภค
ซึ่งเป็นสินเชื่อที่ไม่มีทรัพย์สินเป็นหลักประกัน

สถานที่ตั้ง : สำนักงานใหญ่ที่ 591 อาคารสมัชชาวาณิช 2 ชั้น 14 ถนนสุขุมวิท แขวงคลองตันเหนือ
เขตวัฒนา กรุงเทพฯ 10110

เลขทะเบียนบริษัท : 0107545000110

Home Page : www.ktc.co.th

ศูนย์ลูกค้าสัมพันธ์ : 0-2665-5000

โทรศัพท์ : 0-2665-5100

โทรสาร : 0-2828-5064

บุคคลอ้างอิง

ผู้ตรวจสอบบัญชี บริษัท ดีลอยท์ ทู้ช โธมัทสุ ไชยยศ สอบบัญชี จำกัด

ชั้น 25 อาคารรัจนาการ 183 ถนนสาทรใต้

แขวงยานนาวา เขตสาทร กรุงเทพฯ 10120

ที่ปรึกษากฎหมาย บริษัท สำนักกฎหมายสากล สยามพรีเมียร์ จำกัด

ชั้น 26 อาคาร ดิ ออฟฟิศเศส แอท เซ็นทรัล เวิลด์

999/9 ถนนพระราม 1 แขวงปทุมวัน เขตปทุมวัน กรุงเทพฯ 10330

นายทะเบียนหุ้นสามัญ บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด

เลขที่ 62 อาคารตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

ถนนรัชดาภิเษก แขวงคลองเตย เขตคลองเตย กรุงเทพฯ 10110

นายทะเบียนหุ้นกู้ ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)

  3000 ถนนพหลโยธิน แขวงจอมพล เขตจตุจักร กรุงเทพฯ 10900

  ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)

  ชั้น 11 เลขที่ 400/22 ถนนพหลโยธิน แขวงสามเสนใน เขตพญาไท กรุงเทพฯ 10400

ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน)

  ชั้น 15 เลขที่ 1222 ถนนพระราม3 แขวงบางโพงพาง เขตยานนาวา กรุงเทพฯ 10120

  ------------------------- --- -----------------------------------------------
  ทุนจดทะเบียน                :   2,578,334,070 บาท

  ทุนจดทะเบียนชำระแล้ว         :   2,578,334,070 บาท

  จำนวนหุ้นจดทะเบียน           :   257,833,407 หุ้น

  (หุ้นสามัญ)                      

  จำนวนหุ้นที่ออกและจำหน่ายแล้ว   :   257,833,407 หุ้น

  (หุ้นสามัญ)                      

  ทุนจดทะเบียน                :   2,578,334,070 บาท

  ทุนจดทะเบียนชำระแล้ว         :   2,578,334,070 บาท

  จำนวนหุ้นจดทะเบียน           :   257,833,407 หุ้น

  (หุ้นสามัญ)                      

  จำนวนหุ้นที่ออกและจำหน่ายแล้ว   :   257,833,407 หุ้น

  (หุ้นสามัญ)                      
  ------------------------- --- -----------------------------------------------
6. ข้อพิพาททางกฎหมาย

บริษัทได้ว่าจ้างผู้ให้บริการรายหนึ่งพัฒนาระบบคอมพิวเตอร์ ต่อมาผู้ให้บริการดังกล่าวผิดนัดผิดสัญญา
บริษัทจึงบอกเลิกสัญญา
และฟ้องร้องเรียกค่าเสียหายต่อศาลทรัพย์สินทางปัญญาและการค้าระหว่างประเทศกลาง
เป็นเงินจำนวน 605.49 ล้านบาท
อย่างไรก็ตามผู้ให้บริการดังกล่าวใช้สิทธิฟ้องบริษัทในมูลเหตุเดียวกันต่อศาลแพ่งกรุงเทพใต้
เรียกร้องค่าเสียหาย โดยอ้างว่าการเลิกสัญญาดังกล่าวข้างต้นไม่เป็นธรรม เป็นเงินจำนวน
533.30 ล้านบาท

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555 ทั้งสองคดีอยู่ระหว่างการพิจารณาของศาล
ยังไม่ทราบผลลัพธ์ของคดีความ
ดังนั้นรายการสินทรัพย์และหนี้สินที่อาจจะเกิดขึ้นจากผลของคดีความดังกล่าว
จึงยังไม่ได้บันทึกบัญชีในงบการเงินของบริษัท