แบบ 56-1

แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2557

+-----------------------------------------------------------------------+
| บริษัท ไทยรับประกันภัยต่อ จำกัด (มหาชน)                                      |
|                                                                       |
| Thai Reinsurance Public Company Limited                               |
+-----------------------------------------------------------------------+

สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 การประกอบธุรกิจ 1

1.  นโยบายและภาพรวมการประกอบธุรกิจ 1

    1.  วิสัยทัศน์และเป้าหมายในการดำเนินธุรกิจ 1

    2.  การเปลี่ยนแปลงและพัฒนาการที่สำคัญของบริษัทฯ 2

    3.  โครงสร้างการถือหุ้นของกลุ่มบริษัท 4

        1.  โครงสร้างกลุ่มบริษัท 4

        2.  การประกอบธุรกิจของบริษัทย่อยและบริษัทร่วม 5

    4.  ความสัมพันธ์กับกลุ่มธุรกิจของผู้ถือหุ้นใหญ่ 6

2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 7

    1.  ลักษณะผลิตภัณฑ์หรือบริการ 7

    2.  ตลาดและภาวะการแข่งขัน 12

    3.  การจัดหาผลิตภัณฑ์หรือบริการ 14

        1.  แหล่งที่มาของเงินทุน 14

        2.  นโยบายการลงทุน 15

        3.  หลักเกณฑ์ที่สำคัญที่เกี่ยวข้องกับการประกอบธุรกิจประกันภัย 15

    4.  งานที่ยังไม่ได้ส่งมอบ 16

3.  ปัจจัยความเสี่ยง 17

    1.  ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์ 17

        1.  ความเสี่ยงจากการพึ่งพิงลูกค้ารายใหญ่ 18

        2.  ความเสี่ยงด้านความเพียงพอของเงินกองทุน 19

    2.  ความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ 19

    3.  ความเสี่ยงด้านการประกันภัย 20

    4.  ความเสี่ยงด้านตลาด 21

    5.  ความเสี่ยงด้านเครดิต 22

    6.  ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง 23

    7.  ความสี่ยงที่จะเกิดใหม่ (Emerging Risk) 23

4.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 24

    1.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 24

    2.  นโยบายการลงทุนในบริษัทย่อยและบริษัทร่วม 25

    3.  การประเมินราคาทรัพย์สิน 25

5.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 27

สารบัญ (ต่อ)

หน้า

6.  ข้อมูลทั่วไปและข้อมูลสำคัญอี่น 28

    1.  ข้อมูลทั่วไป 28

        1.  ข้อมูลทั่วไปของบริษัทฯ 28

        2.  ข้อมูลทั่วไปของนิติบุคคลที่บริษัทฯ ถือหุ้นตั้งแต่ร้อยละ 10 ขึ้นไป 28

        3.  ข้อมูลทั่วไปของบุคคลอ้างอิง 31

    2.  ข้อมูลสำคัญอื่น 31

ส่วนที่ 2 การจัดการและการกำกับดูแลกิจการ 32

7.  ข้อมูลหลักทรัพย์และผู้ถือหุ้น 32

    1.  ทุนจดทะเบียนและทุนชำระแล้ว 32

    2.  ผู้ถือหุ้น 32

    3.  การออกหลักทรัพย์อื่น 33

    4.  นโยบายการจ่ายเงินปันผล 33

8.  โครงสร้างการจัดการ 34

    1.  คณะกรรมการบริษัท 35

    2.  ผู้บริหาร 40

    3.  เลขานุการบริษัท 43

    4.  ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร 43

        1.  ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน 43

        2.  ค่าตอบแทนอื่น 44

    5.  บุคลากร 45

9.  การกำกับดูแลกิจการ 47

    1.  นโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดีของกลุ่มบริษัทไทยรี 47

    2.  คณะกรรมการชุดย่อย 48

    3.  การสรรหาและแต่งตั้งกรรมการและผู้บริหารระดับสูง 51

        1.  การสรรหาและแต่งตั้งกรรมการอิสระ 51

        2.  การสรรหาและแต่งตั้งผู้บริหาร 53

    4.  การกำกับดูแลการดำเนินงานของบริษัทย่อยและบริษัทร่วม 55

    5.  การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน 55

    6.  ค่าตอบแทนของผู้สอบบัญชี 56

สารบัญ (ต่อ)

หน้า

7.  การปฏิบัติตามแนวการกำกับดูแลกิจการที่ดีของบริษัทฯในปี 2557 57

  หมวดที่ 1 สิทธิของผู้ถือหุ้น 57

  หมวดที่ 2 การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน 61

  หมวดที่ 3 การคำนึงถึงบทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย 63

  หมวดที่ 4 การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส 73

  หมวดที่ 5 ความรับผิดชอบของคณะกรรมการ 75

10. การรับผิดชอบต่อสังคม 79

    1.  นโยบายภาพรวม 79

    2.  การดำเนินงานและการจัดทำรายงาน 79

    3.  การดำเนินธุรกิจที่มีผลกระทบต่อความรับผิดชอบต่อสังคม 87

    4.  กิจกรรมเพื่อประโยชน์ต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม 87

    5.  การต่อต้านการทุจริต 89

    6.  แผนงานด้านความรับผิดชอบต่อสังคมของบริษัท 95

11. การควบคุมภายในและการบริหารจัดการความเสี่ยง 96

    1.  สรุปความเห็นของคณะกรรมการบริษัทเกี่ยวกับระบบการควบคุมภายในของบริษัท 96

    2.  ความเห็นของคณะกรรมการตรวจสอบในกรณีที่มีความเห็นแตกต่างไปจากความเห็นของคณะกรรมการบริษัท
        หรือผู้สอบบัญชีมีข้อสังเกตเกี่ยวกับการควบคุมภายใน 96

    3.  หัวหน้างานตรวจสอบภายในของบริษัท 96

    4.  หัวหน้างานกำกับดูแลการปฏิบัติงานของบริษัท 97

12. รายการระหว่างกัน 98

    1.  รายการระหว่างกันระหว่างกลุ่มบริษัทฯ 98

    2.  ความจำเป็นและความสมเหตุสมผลของรายการระหว่างกัน 99

    3.  นโยบายการมีส่วนได้เสียและความขัดแย้งของผลประโยชน์ 100

    4.  แนวปฏิบัติเกณฑ์ในการพิจารณาราการที่มี/อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ 100

    5.  มาตรการหรือขั้นตอนการอนุมัติการทำรายการระหว่างกัน 100

    6.  แนวโน้มการทำรายการระหว่างกันในอนาคต 101

    7.  รายการเกี่ยวโยงกัน 101

ส่วนที่ 3 ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 103

13. ข้อมูลทางการเงินที่สำคัญ 103

    1.  งบแสดงฐานะการเงิน 103

    2.  งบกำไรขาดทุนรวม 106

    3.  งบกำไรขาดทุนเบ็ดเสร็จ 107

    4.  งบกระแสเงินสด 108

    5.  อัตราส่วนทางการเงิน 109

สารบัญ (ต่อ)

หน้า

14. การวิเคราะห์และคำอธิบายของฝ่ายจัดการ 111

    1.  สรุปรายงานการสอบบัญชี 111

    2.  ภาพรวมของผลการดำเนินงาน 113

    3.  ผลการดำเนินงานของแต่ละกลุ่มธุรกิจ 120

    4.  ฐานะการเงิน 126

    5.  นโยบายการบัญชีที่สำคัญ 128

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 129

เอกสารแนบ 130

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการ ผู้บริหาร ผู้มีอำนาจควบคุมและเลขานุการบริษัท
131

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย 146

เอกสารแนบ 3 รายละเอียดเกี่ยวกับหัวหน้างานผู้ตรวจสอบภายใน และหัวหน้างานกำกับดูเล

การปฏิบัติงานของบริษัท (Compliance) 147

เอกสารแนบ 4 รายละเอียดเกี่ยวกับรายการประเมินราคาทรัพย์สิน 148

เอกสารแนบ 5 รายงานการกำกับดูแลกิจการของคณะกรรมการตรวจสอบ 149