8.  การจัดการ

    1.  โครงสร้างองค์กร

[]

2.  โครงสร้างการจัดการของธนาคาร

โครงสร้างการจัดการของธนาคารประกอบด้วย คณะกรรมการธนาคาร
และคณะกรรมการชุดย่อยซึ่งแต่งตั้งโดยคณะกรรมการธนาคาร ได้แก่ คณะกรรมการตรวจสอบ
คณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการสินเชื่อ คณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาลและคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
เพื่อทำหน้าที่กำกับดูแลการดำเนินงานด้านต่างๆ
และศึกษากลั่นกรองงานที่สำคัญเพื่อนำเสนอความเห็นต่อคณะกรรมการธนาคาร
ตลอดจนช่วยดำเนินการต่างๆ ให้เป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

คณะกรรมการแต่ละคณะมีการแบ่งแยกอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบเป็นลายลักษณ์อักษรอย่างชัดเจน
คณะกรรมการชุดย่อยประกอบด้วยกรรมการที่เป็นผู้ทรงคุณวุฒิที่มีความรู้ ความชำนาญ
และประสบการณ์ที่เหมาะสมกับความรับผิดชอบ
โดยส่วนใหญ่เป็นกรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหารและกรรมการอิสระซึ่งมีความเป็นอิสระอย่างเต็มที่ในการปฏิบัติหน้าที่ตามที่ได้รับมอบหมาย
รวมทั้งยังเป็นการถ่วงดุลอำนาจของการกำกับดูแลกับการบริหารจัดการอย่างเหมาะสมอีกด้วย

1.  คณะกรรมการธนาคาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 คณะกรรมการธนาคารประกอบด้วยกรรมการจำนวน 12 คน
โดยเป็นกรรมการที่เป็นผู้บริหาร จำนวน 1 คน กรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหารจำนวน 7 คน
และกรรมการอิสระจำนวน 4 คน
ซึ่งจะช่วยให้มีการถ่วงดุลระหว่างการกำกับและการบริหารงานของคณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการธนาคาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 ประกอบด้วย

+---+---+------------+-----------------+----------------------------------+
| ช |   |            |                 | ตำแหน่ง                           |
| ื่อ |   |            |                 |                                  |
| - |   |            |                 |                                  |
| น |   |            |                 |                                  |
| า |   |            |                 |                                  |
| ม |   |            |                 |                                  |
| ส |   |            |                 |                                  |
| ก |   |            |                 |                                  |
| ุล |   |            |                 |                                  |
+===+===+============+=================+==================================+
| 1 |   | นางเสาวนีย์  |                 | ประธานกรรมการ                    |
| . |   | กมลบุตร*    |                 |                                  |
+---+---+------------+-----------------+----------------------------------+
| 2 | พ |            | เผ่าจินดา         | กรรมการ                          |
| . | ล |            |                 |                                  |
|   | เ |            |                 |                                  |
|   | อ |            |                 |                                  |
|   | ก |            |                 |                                  |
|   | อ |            |                 |                                  |
|   | น |            |                 |                                  |
|   | ุพ |            |                 |                                  |
|   | ง |            |                 |                                  |
|   | ษ์ |            |                 |                                  |
+---+---+------------+-----------------+----------------------------------+
| 3 | น |            |                 | กรรมการ / ประธานกรรมการบริหาร     |
| . | า |            |                 |                                  |
|   | ย |            |                 |                                  |
|   | ฟ |            |                 |                                  |
|   | ิล |            |                 |                                  |
|   | ล |            |                 |                                  |
|   | ิป |            |                 |                                  |
|   | จ |            |                 |                                  |
|   | ี. |            |                 |                                  |
|   | เ |            |                 |                                  |
|   | จ |            |                 |                                  |
|   | . |            |                 |                                  |
|   | อ |            |                 |                                  |
|   | ี. |            |                 |                                  |
|   | โ |            |                 |                                  |
|   | อ |            |                 |                                  |
|   | . |            |                 |                                  |
|   | ด |            |                 |                                  |
|   | า |            |                 |                                  |
|   | ม |            |                 |                                  |
|   | ัส |            |                 |                                  |
|   |   |            |                 |                                  |
|   | ( |            |                 |                                  |
|   | M |            |                 |                                  |
|   | r |            |                 |                                  |
|   | . |            |                 |                                  |
|   | P |            |                 |                                  |
|   | h |            |                 |                                  |
|   | i |            |                 |                                  |
|   | l |            |                 |                                  |
|   | i |            |                 |                                  |
|   | p |            |                 |                                  |
|   | p |            |                 |                                  |
|   | e |            |                 |                                  |
|   | G |            |                 |                                  |
|   | . |            |                 |                                  |
|   | J |            |                 |                                  |
|   | . |            |                 |                                  |
|   | E |            |                 |                                  |
|   | . |            |                 |                                  |
|   | O |            |                 |                                  |
|   | . |            |                 |                                  |
|   | D |            |                 |                                  |
|   | a |            |                 |                                  |
|   | m |            |                 |                                  |
|   | a |            |                 |                                  |
|   | s |            |                 |                                  |
|   | ) |            |                 |                                  |
+---+---+------------+-----------------+----------------------------------+
| 4 | น |            | สุพินิจ            | กรรมการ / กรรมการอิสระ /          |
| . | า |            |                 | ประธานกรรมการตรวจสอบ             |
|   | ย |            |                 |                                  |
|   | ว |            |                 |                                  |
|   | ิจ |            |                 |                                  |
|   | ิต |            |                 |                                  |
|   | ร |            |                 |                                  |
+---+---+------------+-----------------+----------------------------------+
| 5 | น |            | วงศ์พุทธพิทักษ์ **   | กรรมการ / กรรมการอิสระ /          |
| . | า |            |                 | ประธานกรรมการสรรหา               |
|   | ย |            |                 | กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล        |
|   | อ |            |                 |                                  |
|   | ว |            |                 |                                  |
|   | ิร |            |                 |                                  |
|   | ุท |            |                 |                                  |
|   | ธ์ |            |                 |                                  |
+---+---+------------+-----------------+----------------------------------+
| 6 | น |            | อุทยานิน ***      | กรรมการ / ประธานกรรมการสินเชื่อ     |
| . | า |            |                 |                                  |
|   | ย |            |                 |                                  |
|   | ก |            |                 |                                  |
|   | ฤ |            |                 |                                  |
|   | ษ |            |                 |                                  |
|   | ฎ |            |                 |                                  |
|   | า |            |                 |                                  |
+---+---+------------+-----------------+----------------------------------+
| 7 | น |            |                 | กรรมการ /                        |
| . | า |            |                 | ประธานกรรมการบริหารความเสี่ยง       |
|   | ย |            |                 |                                  |
|   | ว |            |                 |                                  |
|   | ิล |            |                 |                                  |
|   | เ |            |                 |                                  |
|   | ล |            |                 |                                  |
|   | ็ม |            |                 |                                  |
|   | เ |            |                 |                                  |
|   | ฟ |            |                 |                                  |
|   | ร |            |                 |                                  |
|   | ด |            |                 |                                  |
|   | เ |            |                 |                                  |
|   | ด |            |                 |                                  |
|   | อ |            |                 |                                  |
|   | ร |            |                 |                                  |
|   | ิค |            |                 |                                  |
|   | น |            |                 |                                  |
|   | า |            |                 |                                  |
|   | เ |            |                 |                                  |
|   | จ |            |                 |                                  |
|   | ล |            |                 |                                  |
|   |   |            |                 |                                  |
|   | ( |            |                 |                                  |
|   | M |            |                 |                                  |
|   | r |            |                 |                                  |
|   | . |            |                 |                                  |
|   | W |            |                 |                                  |
|   | i |            |                 |                                  |
|   | l |            |                 |                                  |
|   | l |            |                 |                                  |
|   | e |            |                 |                                  |
|   | m |            |                 |                                  |
|   | F |            |                 |                                  |
|   | r |            |                 |                                  |
|   | e |            |                 |                                  |
|   | d |            |                 |                                  |
|   | e |            |                 |                                  |
|   | r |            |                 |                                  |
|   | i |            |                 |                                  |
|   | k |            |                 |                                  |
|   | N |            |                 |                                  |
|   | a |            |                 |                                  |
|   | g |            |                 |                                  |
|   | e |            |                 |                                  |
|   | l |            |                 |                                  |
|   | ) |            |                 |                                  |
+---+---+------------+-----------------+----------------------------------+
| 8 | น |            | ธีรธนากร **      | กรรมการ / กรรมการอิสระ            |
| . | า |            |                 |                                  |
|   | ย |            |                 |                                  |
|   | ธ |            |                 |                                  |
|   | า |            |                 |                                  |
|   | ร |            |                 |                                  |
|   | า |            |                 |                                  |
+---+---+------------+-----------------+----------------------------------+
| 9 | น |            |                 | กรรมการ                          |
| . | า |            |                 |                                  |
|   | ย |            |                 |                                  |
|   | ว |            |                 |                                  |
|   | อ |            |                 |                                  |
|   | น |            |                 |                                  |
|   | น |            |                 |                                  |
|   | ิเ |            |                 |                                  |
|   | จ |            |                 |                                  |
|   | ล |            |                 |                                  |
|   | ร |            |                 |                                  |
|   | ิก |            |                 |                                  |
|   | เ |            |                 |                                  |
|   | ต |            |                 |                                  |
|   | อ |            |                 |                                  |
|   | ร์ |            |                 |                                  |
|   |   |            |                 |                                  |
|   | ( |            |                 |                                  |
|   | M |            |                 |                                  |
|   | r |            |                 |                                  |
|   | . |            |                 |                                  |
|   | V |            |                 |                                  |
|   | a |            |                 |                                  |
|   | u |            |                 |                                  |
|   | g |            |                 |                                  |
|   | h |            |                 |                                  |
|   | n |            |                 |                                  |
|   | N |            |                 |                                  |
|   | i |            |                 |                                  |
|   | g |            |                 |                                  |
|   | e |            |                 |                                  |
|   | l |            |                 |                                  |
|   | R |            |                 |                                  |
|   | i |            |                 |                                  |
|   | c |            |                 |                                  |
|   | h |            |                 |                                  |
|   | t |            |                 |                                  |
|   | o |            |                 |                                  |
|   | r |            |                 |                                  |
|   | ) |            |                 |                                  |
+---+---+------------+-----------------+----------------------------------+
| 1 | น |            | อัศวานันท์         | กรรมการ                          |
| 0 | า |            |                 |                                  |
| . | ย |            |                 |                                  |
|   | อ |            |                 |                                  |
|   | ม |            |                 |                                  |
|   | ร |            |                 |                                  |
+---+---+------------+-----------------+----------------------------------+
| 1 | น |            |                 | กรรมการ / กรรมการอิสระ            |
| 1 | า |            |                 |                                  |
| . | ย |            |                 |                                  |
|   | ค |            |                 |                                  |
|   | ร |            |                 |                                  |
|   | ิส |            |                 |                                  |
|   | โ |            |                 |                                  |
|   | ต |            |                 |                                  |
|   | เ |            |                 |                                  |
|   | ฟ |            |                 |                                  |
|   | อ |            |                 |                                  |
|   | ร์ |            |                 |                                  |
|   | จ |            |                 |                                  |
|   | อ |            |                 |                                  |
|   | ห |            |                 |                                  |
|   | ์น |            |                 |                                  |
|   | ค |            |                 |                                  |
|   | ิง |            |                 |                                  |
|   | ( |            |                 |                                  |
|   | M |            |                 |                                  |
|   | r |            |                 |                                  |
|   | . |            |                 |                                  |
|   | C |            |                 |                                  |
|   | h |            |                 |                                  |
|   | r |            |                 |                                  |
|   | i |            |                 |                                  |
|   | s |            |                 |                                  |
|   | t |            |                 |                                  |
|   | o |            |                 |                                  |
|   | p |            |                 |                                  |
|   | h |            |                 |                                  |
|   | e |            |                 |                                  |
|   | r |            |                 |                                  |
|   | J |            |                 |                                  |
|   | o |            |                 |                                  |
|   | h |            |                 |                                  |
|   | n |            |                 |                                  |
|   | K |            |                 |                                  |
|   | i |            |                 |                                  |
|   | n |            |                 |                                  |
|   | g |            |                 |                                  |
|   | ) |            |                 |                                  |
+---+---+------------+-----------------+----------------------------------+
| 1 | น |            | หวังเจริญ         | กรรมการ / ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร     |
| 2 | า |            |                 |                                  |
| . | ย |            |                 |                                  |
|   | บ |            |                 |                                  |
|   | ุญ |            |                 |                                  |
|   | ท |            |                 |                                  |
|   | ัก |            |                 |                                  |
|   | ษ์ |            |                 |                                  |
+---+---+------------+-----------------+----------------------------------+

  หมายเหตุ :

* ได้รับการแต่งตั้งเป็นประธานกรรมการ ตั้งแต่ วันที่18 ธันวาคม 2552

** เป็นกรรมการธนาคารตั้งแต่วันที่ 29 เมษายน 2552

*** เป็นกรรมการธนาคารตั้งแต่วันที่ 21 ธันวาคม 2552

โดยมี ม.ล.อยุทธ์ ไชยันต์ ทำหน้าที่เป็นเลขานุการ

โดยปกติคณะกรรมการธนาคารมีการประชุมเดือนละ 1 ครั้ง หรือตามที่จำเป็น

กรรมการผู้มีอำนาจลงนามแทนธนาคาร

นางเสาวนีย์ กมลบุตร ประธานกรรมการ หรือ นายบุญทักษ์ หวังเจริญ
ประธานเจ้าหน้าที่บริหารในฐานะกรรมการผู้จัดการใหญ่ หรือ กรรมการสองคนลงลายมือชื่อร่วมกัน
และประทับตราสำคัญของธนาคาร

ขอบเขตอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการธนาคารทหารไทย

-   ด้านนโยบาย

    1.  กำหนดทิศทางและเป้าหมายเชิงกลยุทธ์ในภาพรวมของธนาคาร
        รวมทั้งพิจารณาทบทวนและอนุมัตินโยบาย ทิศทางการดำเนินงาน แผนธุรกิจ
        และงบประมาณประจำปี

    2.  แต่งตั้งกรรมการจำนวนหนึ่งเป็นคณะกรรมการบริหาร
        เพื่อดำเนินกิจการของธนาคารตามที่คณะกรรมการมอบหมาย

    3.  พิจารณาอนุมัติบทบาทหน้าที่ของคณะกรรมการย่อยคณะต่างๆ ตลอดจนองค์ประกอบ
        รวมทั้งพิจารณาอนุมัติการเปลี่ยนแปลงที่มีนัยสำคัญต่อการปฏิบัติงานของคณะกรรมการชุดย่อยที่มีการแต่งตั้งขึ้น

    4.  พิจารณาทบทวนหนังสือบริคณห์สนธิและข้อบังคับของธนาคารให้มีความเหมาะสมและเป็นที่รับรู้ของผู้ถือหุ้น

    5.  พิจารณาแผนการเพิ่มทุน

-   ด้านการบริหารงาน

    1.  กำกับควบคุมดูแลให้ฝ่ายจัดการดำเนินการให้เป็นไปตามวิสัยทัศน์ นโยบาย
        และภารกิจที่คณะกรรมการกำหนดให้ มีการดำเนินธุรกิจที่แข่งขันได้ดี
        ดำเนินการอย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
        เพื่อผลประโยชน์สูงสุดของธนาคารและผู้ถือหุ้น

    2.  ดูแลให้ฝ่ายจัดการของธนาคารมีการกำหนดนโยบาย กระบวนการ
        และการควบคุมด้านการบริหารความเสี่ยงประเภทต่างๆ ที่เกิดขึ้น
        โดยทบทวนและอนุมัตินโยบายของธนาคารที่เกี่ยวข้องกับการบริหารความเสี่ยง
        รวมทั้งทบทวนนโยบาย กลยุทธ์ การปฏิบัติจริงอย่างสม่ำเสมอ นโยบายที่ต้องพิจารณา
        ได้แก่ ความเสี่ยงด้านสินเชื่อ การตลาด การลงทุน การปฏิบัติงาน ชื่อเสียง กฎหมาย
        การบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน รวมถึงความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง
        ความเสี่ยงของอัตราดอกเบี้ย และด้านอื่นๆ ตามข้อกำหนดของธนาคารแห่งประเทศไทย

    3.  พิจารณาอนุมัติการมอบอำนาจซึ่งผูกพันธนาคารกับบุคคลที่สาม
        รวมถึงการให้บุคคลที่สามปฏิบัติงานแทนธนาคาร

    4.  ดูแลให้ฝ่ายจัดการและคณะกรรมการบริหาร
        รายงานเรื่องที่สำคัญของธนาคารต่อคณะกรรมการอย่างทันเวลาและเหมาะสม

    5.  ติดตามผลรายงานการประชุมและตรวจสอบผลการดำเนินงานของคณะกรรมการชุดย่อยคณะต่างๆ

    6.  มอบอำนาจให้คณะกรรมการคณะย่อยต่างๆ
        มีอำนาจอนุมัติการทำธุรกรรมในระดับที่แตกต่างกัน
        เช่นการกำหนดวงเงินและอำนาจอนุมัติ
        โดยคณะกรรมการธนาคารมีการมอบอำนาจให้คณะกรรมการคณะย่อยต่างๆ
        มีอำนาจในการพิจารณาอนุมัติรายการตามวงเงินและอำนาจอนุมัติที่ได้กำหนดไว้

-   ด้านการกำกับดูแลกิจการและการควบคุมภายใน

    1.  กำกับดูแลให้การบริหารธนาคารมีความโปร่งใส
        สามารถตรวจสอบได้ตามหลักธรรมาภิบาลที่ดี

    2.  ตรวจสอบรายงานการบริหาร และรายงานทางบัญชีเป็นประจำทุกไตรมาส

    3.  ตรวจสอบให้มั่นใจว่า
        ธนาคารปฏิบัติตามกฎข้อบังคับและนโยบายของทางการและของธนาคาร เช่น
        เรื่องระดับเงินทุนที่เหมาะสม โดยจัดให้มีการตรวจสอบเป็นประจำแต่ละเดือน

    4.  ดำเนินการให้ธนาคารมีระบบควบคุมภายในและการตรวจสอบภายในที่มีประสิทธิภาพ
        การตรวจสอบที่เพียงพอ
        รวมทั้งการแต่งตั้งดูแลคณะกรรมการตรวจสอบและคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงให้มีการปฏิบัติงานอย่างเต็มที่

    5.  จัดให้มีนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดี บทบัญญัติเกี่ยวกับจริยธรรมทางธุรกิจ
        และจรรยาบรรณของกรรมการ ผู้บริหาร และพนักงาน
        เพื่อเป็นแนวทางปฏิบัติภายในองค์กร

-   ด้านการพนักงาน

    1.  พิจารณาอนุมัติ การจ้าง การแต่งตั้ง โยกย้าย ถอดถอน กำหนดผลตอบแทน
        กำหนดโทษทางวินัย เลิกจ้าง การลาออก ของผู้บริหารระดับสูง
        รวมทั้งข้อเสนอของคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล

    2.  ประเมินผลงานของประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านต่าง ๆ
        ประกอบด้วยประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านการเงิน
        ประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านปฏิบัติการ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านบริหารความเสี่ยง
        ประธานเจ้าหน้าที่บริหารลูกค้ารายย่อย ประธานเจ้าหน้าที่บริหารธุรกิจขนาดใหญ่
        และประธานเจ้าหน้าที่บริหารธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม ปีละสองครั้ง

ทั้งนี้ การมอบหมายอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการธนาคารนั้น
จะไม่มีลักษณะเป็นการมอบอำนาจหรือมอบอำนาจช่วงที่ทำให้คณะกรรมการธนาคาร
หรือผู้รับมอบอำนาจจากคณะกรรมการธนาคารสามารถอนุมัติรายการที่ตน
หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง
(ตามที่นิยามไว้ในประกาศของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
(ก.ล.ต.) หรือหน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้อง) มีส่วนได้เสีย
หรืออาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์อื่นใดกับธนาคาร หรือบริษัทย่อยของธนาคาร
ยกเว้นเป็นการอนุมัติรายการที่เป็นไปตามนโยบายและหลักเกณฑ์ที่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นหรือคณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติไว้

องค์ประกอบและการแต่งตั้งคณะกรรมการของธนาคาร

องค์ประกอบ และการแต่งตั้ง ถอดถอน
หรือพ้นจากตำแหน่งกรรมการธนาคารจะมีกำหนดไว้ในข้อบังคับ หมวดที่ 4
ซึ่งสามารถสรุปสาระสำคัญได้ดังนี้

1.  ธนาคารมีกรรมการคณะหนึ่งเพื่อดำเนินกิจการของธนาคาร
    ประกอบด้วยกรรมการอย่างน้อยเก้าคน และไม่มากกว่ายี่สิบสองคน
    สุดแต่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นของธนาคารจะกำหนดเป็นครั้งคราว ทั้งนี้
    กรรมการไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนกรรมการทั้งหมดต้องมีถิ่นที่อยู่ในราชอาณาจักร

2.  กรรมการนั้นให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นเลือกตั้งตามหลักเกณฑ์และวิธีการดังต่อไปนี้

  (1) ผู้ถือหุ้นคนหนึ่งมีคะแนนเสียงเท่ากับหนึ่งหุ้นต่อหนึ่งเสียง

  (2) ผู้ถือหุ้นแต่ละคนจะต้องใช้คะแนนเสียงที่มีอยู่ทั้งหมดตาม (1)
  เลือกตั้งบุคคลคนเดียวหรือหลายคนเป็นกรรมการก็ได้ ตามแต่ที่ประชุมจะเห็นสมควร
  แต่ผู้ถือหุ้นแต่ละคนจะแบ่งคะแนนเสียงให้แก่คนใดมากน้อยเพียงใดไม่ได้

  (3) บุคคลซึ่งได้รับคะแนนเสียงสูงสุดตามลำดับลงมา
  เป็นผู้ได้รับการเลือกตั้งเป็นกรรมการเท่ากับจำนวนที่พึงจะมีหรือพึงจะเลือกตั้งในครั้งนั้น
  ในกรณีที่บุคคลซึ่งได้รับการเลือกตั้งในลำดับถัดลงมามีคะแนนเสียงเท่ากันเกินกว่าจำนวนกรรมการที่จะพึงมี
  หรือจะพึงเลือกตั้งในครั้งนั้น ให้ประธานที่ประชุมเป็นผู้ออกเสียงชี้ขาด

3.  ในการประชุมผู้ถือหุ้นสามัญประจำปีทุกครั้ง
    ให้กรรมการออกจากตำแหน่งจำนวนหนึ่งในสามของจำนวนกรรมการที่มีอยู่ทั้งหมด
    ถ้าจำนวนกรรมการที่จะแบ่งออกให้ตรงเป็นสามส่วนไม่ได้
    ก็ให้ออกโดยจำนวนใกล้ที่สุดกับส่วนหนึ่งในสาม
    กรรมการที่จะต้องออกจากตำแหน่งในปีแรกและปีที่สองภายหลังจดทะเบียนธนาคาร
    ถ้ามิได้ทำความตกลงไว้ว่าใครจะเป็นผู้ออกแล้วให้ใช้วิธีจับสลากกันและปีต่อๆ
    ไปให้กรรมการคนที่อยู่ในตำแหน่งนานที่สุดเป็นผู้ออกจากตำแหน่ง
    กรรมการซึ่งพ้นจากตำแหน่งตามวาระในข้อนี้ อาจได้รับเลือกตั้งใหม่ได้

4.  กรรมการคนใดจะลาออกจากตำแหน่ง ให้ยื่นใบลาออกต่อธนาคาร
    การลาออกมีผลนับแต่วันที่ใบลาออกไปถึงธนาคาร

5.  ถ้าตำแหน่งกรรมการว่างลงเพราะเหตุอื่น นอกจากถึงคราวออกตามวาระ
    ให้คณะกรรมการเลือกบุคคลซึ่งมีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้ามตามกฎหมายเข้าเป็นกรรมการแทนในการประชุมคณะกรรมการคราวถัดไป
    เว้นแต่วาระของกรรมการจะเหลือน้อยกว่าสองเดือน
    บุคคลซึ่งเข้าเป็นกรรมการแทนนั้นให้อยู่ในตำแหน่งได้เพียงเท่าวาระที่ยังเหลืออยู่ของกรรมการซึ่งตนแทน
    มติของกรรมการต้องประกอบด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่าสามในสี่ของจำนวนกรรมการที่เหลืออยู่

วิธีการคัดเลือกกรรมการอิสระ

ธนาคารตระหนักดีว่า
กรรมการอิสระมีส่วนสำคัญในการรักษาผลประโยชน์ของธนาคารและผู้ถือหุ้นรายย่อย
โดยการเสริมสร้างความเป็นอิสระให้กับคณะกรรมการและดูแลจัดการเกี่ยวกับความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้เป็นไปตามข้อกำหนดของทางการรวมทั้งหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
คณะกรรมการจึงมีแนวทางในการเลือกสรรกรรมการอิสระจากบุคคลในสาขาวิชาชีพต่างๆ
ที่มีคุณสมบัติและประสบการณ์ที่เหมาะสม
สามารถให้ความเห็นที่เป็นอิสระและมีความเที่ยงธรรมในการปฏิบัติงาน โดยคณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทน
และบรรษัทภิบาลเป็นผู้พิจารณาในเบื้องต้นก่อนนำเสนอคณะกรรมการธนาคารต่อไป

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 กรรมการธนาคารมีจำนวน 12 คน ประกอบด้วย กรรมการอิสระ
(Independent Directors) จำนวน 4 คน ทั้งนี้
ธนาคารกำหนดจำนวนขั้นต่ำของกรรมการอิสระเท่ากับ 1 ใน 3 ของจำนวนกรรมการทั้งหมด
และไม่น้อยกว่า 3 คน

กรรมการอิสระ หมายถึง กรรมการที่เป็นอิสระจากผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ผู้บริหารและผู้ที่เกี่ยวข้อง
โดยสามารถทำหน้าที่คุ้มครองผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้นทุกรายได้อย่างเท่าเทียมกัน

กรรมการอิสระของธนาคารประกอบด้วยบุคคลต่างๆ ที่มีคุณสมบัติและประสบการณ์เหมาะสม
มีความเห็นเป็นอิสระและมีความเที่ยงธรรมในการปฏิบัติงาน ผู้ถือหุ้นหรือคณะกรรมการธนาคาร
(แล้วแต่กรณี) เป็นผู้แต่งตั้งกรรมการอิสระ ทั้งนี้
คุณสมบัติเบื้องต้นของกรรมการอิสระเป็นไปตามนิยามที่กำหนดโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
(ก.ล.ต.) ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และธนาคารแห่งประเทศไทย
ตลอดจนสอดคล้องกับแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดี โดยนิยามกรรมการอิสระของธนาคาร
เป็นดังนี้

1.  ถือหุ้นไม่เกินร้อยละ 0.5 ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของธนาคาร บริษัทใหญ่
    บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร ทั้งนี้
    ให้นับรวมการถือหุ้นของผู้ที่เกี่ยวข้องของกรรมการอิสระรายนั้นๆ ด้วย

2.  ไม่เป็นหรือเคยเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน ลูกจ้าง พนักงาน
    ที่ปรึกษาที่ได้เงินเดือนประจำ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย
    บริษัทร่วม บริษัทย่อยลำดับเดียวกัน ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือของผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
    เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนได้รับการแต่งตั้ง

3.  ไม่เป็นบุคคลที่มีความสัมพันธ์ทางสายโลหิต หรือโดยการจดทะเบียนตามกฎหมายในลักษณะที่เป็น
    บิดามารดา คู่สมรส พี่น้อง และบุตร รวมทั้งคู่สมรสของบุตร ของผู้บริหาร ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
    ผู้มีอำนาจควบคุม
    หรือบุคคลที่จะได้รับการเสนอให้เป็นผู้บริหารหรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร หรือบริษัทย่อย

4.  ไม่มีหรือเคยมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
    ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
    ในลักษณะที่อาจเป็นการขัดขวางการใช้วิจารณญาณอย่างอิสระของตน
    รวมทั้งไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย
    หรือผู้มีอำนาจควบคุมของผู้ที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย
    บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
    เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนได้รับการแต่งตั้ง

  ความสัมพันธ์ทางธุรกิจตามวรรคหนึ่ง
  รวมถึงการทำรายการทางการค้าที่กระทำเป็นปกติเพื่อประกอบกิจการ
  การเช่าหรือให้เช่าอสังหาริมทรัพย์ รายการเกี่ยวกับสินทรัพย์หรือบริการ
  หรือการให้หรือรับความช่วยเหลือทางการเงิน ด้วยการรับหรือให้กู้ยืม ค้ำประกัน
  การให้สินทรัพย์เป็นหลักประกันหนี้สิน รวมถึงพฤติการณ์อื่นทำนองเดียวกัน
  ซึ่งเป็นผลให้ธนาคารหรือคู่สัญญามีภาระหนี้ที่ต้องชำระต่ออีกฝ่ายหนึ่ง
  ตั้งแต่ร้อยละสามของสินทรัพย์ที่มีตัวตนสุทธิของธนาคารหรือตั้งแต่ยี่สิบล้านบาทขึ้นไป
  แล้วแต่จำนวนใดจะต่ำกว่า ทั้งนี้
  การคำนวณภาระหนี้ดังกล่าวให้เป็นไปตามวิธีการคำนวณมูลค่าของรายการที่เกี่ยวโยงกันตามประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุนว่าด้วยหลักเกณฑ์ในการทำรายการที่เกี่ยวโยงกัน
  โดยอนุโลม แต่ในการพิจารณาภาระหนี้ดังกล่าว
  ให้นับรวมภาระหนี้ที่เกิดขึ้นในระหว่างหนึ่งปีก่อนวันที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบุคคลเดียวกัน

5.  ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้สอบบัญชีของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
    หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย ผู้มีอำนาจควบคุม
    หรือหุ้นส่วนของสำนักงานสอบบัญชี ซึ่งมีผู้สอบบัญชีของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
    ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคารสังกัดอยู่
    เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนได้รับการแต่งตั้ง

6.  ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ให้บริการทางวิชาชีพใดๆ
    ซึ่งรวมถึงการให้บริการเป็นที่ปรึกษากฎหมายหรือที่ปรึกษาทางการเงิน
    ซึ่งได้รับค่าบริการเกินกว่าสองล้านบาทต่อปีจากธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
    ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย ผู้มีอำนาจควบคุม
    หรือหุ้นส่วนของผู้ให้บริการทางวิชาชีพนั้นด้วย
    เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนได้รับการแต่งตั้ง

7.  ไม่เป็นกรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งขึ้นเพื่อเป็นตัวแทนของกรรมการของธนาคาร
    ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้ถือหุ้นซึ่งเป็นผู้ที่เกี่ยวข้องกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร

8.  ไม่ประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่มีนัยกับกิจการของธนาคาร
    หรือบริษัทย่อย หรือไม่เป็นหุ้นส่วนที่มีนัยในห้างหุ้นส่วน หรือเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน
    ลูกจ้าง พนักงาน ที่ปรึกษาที่ได้รับเงินเดือนประจำ
    หรือถือหุ้นเกินร้อยละหนึ่งของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของบริษัทอื่น
    ซึ่งประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่มีนัยกับกิจการของธนาคาร
    หรือบริษัทย่อย

9.  ไม่มีลักษณะอื่นใดที่ทำให้ไม่สามารถให้ความเห็นอย่างเป็นอิสระเกี่ยวกับการดำเนินงานของธนาคาร

    1.  คณะกรรมการบริหาร

คณะกรรมการบริหารของธนาคาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 ประกอบด้วย

+---+--------+------------+----------------------+--------------------+
| ช |        |            | ตำแหน่ง               | หมายเหตุ            |
| ื่อ |        |            |                      |                    |
| - |        |            |                      |                    |
| น |        |            |                      |                    |
| า |        |            |                      |                    |
| ม |        |            |                      |                    |
| ส |        |            |                      |                    |
| ก |        |            |                      |                    |
| ุล |        |            |                      |                    |
+===+========+============+======================+====================+
| 1 | น      |            | ประธานกรรมการ        | กรร                |
| . | ายฟิลลิป |            |                      | มการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
|   | จี. เจ. |            |                      |                    |
|   | อี. โอ. |            |                      |                    |
|   | ดามัส   |            |                      |                    |
|   |        |            |                      |                    |
|   | (Mr.   |            |                      |                    |
|   | Ph     |            |                      |                    |
|   | ilippe |            |                      |                    |
|   | G.     |            |                      |                    |
|   | J.E.O. |            |                      |                    |
|   | Damas) |            |                      |                    |
+---+--------+------------+----------------------+--------------------+
| 2 | นายวอน |            | กรรมการ              | กรร                |
| . | นิเจล   |            |                      | มการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
|   | ริกเตอร์ |            |                      |                    |
|   | *      |            |                      |                    |
|   |        |            |                      |                    |
|   | (Mr.   |            |                      |                    |
|   | Vaughn |            |                      |                    |
|   | Nigel  |            |                      |                    |
|   | Ri     |            |                      |                    |
|   | chtor) |            |                      |                    |
+---+--------+------------+----------------------+--------------------+
| 3 | นา     | อุทยานิน **  | กรรมการ              | กรร                |
| . | ยกฤษฎา |            |                      | มการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
+---+--------+------------+----------------------+--------------------+
| 4 | นายอมร | อัศวานันท์    | กรรมการ              | กรร                |
| . |        |            |                      | มการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
+---+--------+------------+----------------------+--------------------+
| 5 | นา     | หวังเจริญ    | กรรมการ /            | กรรมการที่เป็นผู้บริหาร  |
| . | ยบุญทักษ์ |            | ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร   |                    |
+---+--------+------------+----------------------+--------------------+

  หมายเหตุ * ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการบริหาร โดยมีผลตั้งแต่วันที่ 21 ธันวาคม 2552

  ** ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการธนาคารตั้งแต่วันที่ 21 ธันวาคม 2552

โดยมี ม.ล.อยุทธ์ ไชยันต์ ทำหน้าที่เป็นเลขานุการ

โดยปกติคณะกรรมการบริหารมีการประชุมเดือนละ 2 ครั้ง
หรือตามที่จำเป็นโดยคำสั่งของประธานคณะกรรมการบริหาร

ขอบเขตอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริหาร

1.  พิจารณานโยบาย กลยุทธ์ แผนงาน
    และงบประมาณในการดำเนินงานของธนาคารก่อนนำเสนอคณะกรรมการธนาคาร
    และติดตามผลการดำเนินงานของธนาคารอย่างสม่ำเสมอให้เป็นไปตามที่กำหนด

2.  ติดตามและให้คำแนะนำแก่คณะกรรมการธนาคารเกี่ยวกับระดับของเงินกองทุน
    รวมถึงการปรับปรุงหนังสือบริคณห์สนธิและข้อบังคับของธนาคาร

3.  พิจารณาอนุมัติการลงทุน นอกเหนือจากธุรกรรมปกติของธนาคาร ค่าใช้จ่าย การร่วมทุน
    และบริหารจัดการงานทรัพยากรบุคคลที่นอกเหนือจากอำนาจอนุมัติของฝ่ายจัดการ

4.  ดูแลและบริหารการเปลี่ยนแปลงของธนาคาร รวมถึงวิเคราะห์และสรุปสถานการณ์ เพื่อกำหนด
    กลยุทธ์ต่อคณะกรรมการธนาคาร
    ตลอดจนพิจารณาอนุมัติการเปลี่ยนแปลงการปรับโครงสร้างองค์กรและบุคลากรตามอำนาจที่ได้รับมอบหมาย

5.  พิจารณาอนุมัติการจ้างงาน และการแต่งตั้ง การโยกย้าย การถอดถอน การกำหนดผลตอบแทน
    การลงโทษทางวินัย การเลิกจ้าง และการลาออกของผู้บริหารในระดับที่กำหนด

6.  ติดตามผลการดำเนินงานของคณะประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
    และรายงานผลต่อคณะกรรมการธนาคาร
    นอกจากนี้ยังให้คำปรึกษากับกลุ่มประธานเจ้าหน้าที่บริหารสำหรับประเด็นเร่งด่วนหรือสำคัญ
    รวมทั้งดูแลและกลั่นกรองในการที่ฝ่ายจัดการยกประเด็นที่สำคัญเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารให้ครบถ้วน
    ทันเวลา และเหมาะสม

ทั้งนี้ การมอบหมายอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริหารนั้น
จะไม่มีลักษณะเป็นการมอบอำนาจหรือมอบอำนาจช่วงที่ทำให้คณะกรรมการบริหาร
หรือผู้รับมอบอำนาจจากคณะกรรมการบริหารสามารถอนุมัติรายการที่ตน
หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง (ตามที่นิยามไว้ในประกาศของสำนักงาน ก.ล.ต.
หรือหน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้อง) มีส่วนได้เสีย หรืออาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์อื่นใดกับธนาคาร
หรือบริษัทย่อย
ยกเว้นเป็นการอนุมัติรายการที่เป็นไปตามนโยบายและหลักเกณฑ์ที่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นหรือคณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติไว้

1.  คณะกรรมการสินเชื่อ

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 คณะกรรมการสินเชื่อ ประกอบด้วย

+---+---------+-----------+-----------------------+-------------------+
| ช |         |           | ตำแหน่ง                | หมายเหตุ           |
| ื่อ |         |           |                       |                   |
| - |         |           |                       |                   |
| น |         |           |                       |                   |
| า |         |           |                       |                   |
| ม |         |           |                       |                   |
| ส |         |           |                       |                   |
| ก |         |           |                       |                   |
| ุล |         |           |                       |                   |
+===+=========+===========+=======================+===================+
| 1 | น       | อุทยานิน *  | ประธานกรรมการ         | กรรม              |
| . | ายกฤษฎา |           |                       | การที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
+---+---------+-----------+-----------------------+-------------------+
| 2 | น       |           | กรรมการ               | กรรม              |
| . | ายวิลเล็ม |           |                       | การที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
|   | เฟ      |           |                       |                   |
|   | รดเดอริค |           |                       |                   |
|   | นาเจล   |           |                       |                   |
|   |         |           |                       |                   |
|   | (Mr.    |           |                       |                   |
|   | Willem  |           |                       |                   |
|   | F       |           |                       |                   |
|   | rederik |           |                       |                   |
|   | Nagel)  |           |                       |                   |
+---+---------+-----------+-----------------------+-------------------+
| 3 | นายอมร  | อัศวานันท์   | กรรมการ               | กรรม              |
| . |         |           |                       | การที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
+---+---------+-----------+-----------------------+-------------------+
| 4 | น       | หวังเจริญ   | กรรมก                 | กรรมการที่เป็นผู้บริหาร |
| . | ายบุญทักษ์ |           | าร/ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร |                   |
+---+---------+-----------+-----------------------+-------------------+
| 5 | นายบาร์ท |           | กรรมการ               | ผู้บริหารธนาคาร      |
| . | เ       |           |                       |                   |
|   | อฟ.เอ็ม. |           |                       |                   |
|   | เฮ      |           |                       |                   |
|   | ลเลแมนส์ |           |                       |                   |
|   | (Mr.    |           |                       |                   |
|   | Bart    |           |                       |                   |
|   | F.M.    |           |                       |                   |
|   | Hel     |           |                       |                   |
|   | lemans) |           |                       |                   |
+---+---------+-----------+-----------------------+-------------------+

  หมายเหตุ * ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการธนาคาร ตั้งแต่วันที่ 21 ธันวาคม 2552

โดยมีนางสาวพวงเพชร โอฬารกิจวานิช ทำหน้าที่เป็นเลขานุการ

โดยปกติคณะกรรมการสินเชื่อมีการประชุมเดือนละ 2 ครั้ง
หรือตามที่จำเป็นโดยคำสั่งของประธานคณะกรรมการสินเชื่อ

ขอบเขตอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการสินเชื่อ

1.  พิจารณาอนุมัติสินเชื่อที่เกินจากอำนาจอนุมัติของฝ่ายจัดการ

2.  พิจารณาอนุมัติการลงทุนอันเป็นธุรกรรมปกติของธนาคาร
    และการปรับโครงสร้างหนี้ที่นอกเหนือจากอำนาจอนุมัติของฝ่ายจัดการ

3.  พิจารณาทบทวนรายการสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ขนาดกลางและขนาดใหญ่

4.  กำหนดและทบทวนกลยุทธ์และพัฒนาด้านสินเชื่อให้เป็นไปตามเป้าหมายของธนาคาร
    รวมถึงให้ความเห็นที่เหมาะสมแก่คณะกรรมการธนาคาร

5.  ทบทวนสินเชื่อและการลงทุนของธนาคาร

    1.  คณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบของธนาคาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 ประกอบด้วย

  ----------------------------------------------------------------------------------
  ชื่อ-นามสกุล                                ตำแหน่ง
  ----------- -------------- ------------- -----------------------------------------
  1.          นายวิจิตร        สุพินิจ          ประธานกรรมการตรวจสอบ / กรรมการอิสระ

  2.          นายอวิรุทธ์       วงศ์พุทธพิทักษ์ *  กรรมการตรวจสอบ / กรรมการอิสระ

  3.          นายคริสโตเฟอร์                 กรรมการตรวจสอบ / กรรมการอิสระ
              จอห์น คิง                      
              (Mr.                         
              Christopher                  
              John King)                   
  ----------------------------------------------------------------------------------

  หมายเหตุ * เป็นกรรมการธนาคารตั้งแต่วันที่ 29 เมษายน 2552

  โดยมีนายพีระ ชินวรรณบุตร ทำหน้าที่เป็นเลขานุการ

โดยปกติคณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุมเดือนละ 1 ครั้ง
หรือตามที่จำเป็นโดยคำสั่งของประธานคณะกรรมการตรวจสอบ

ขอบเขตอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการตรวจสอบ

1. สอบทานให้ธนาคารมีการรายงานทางการเงินอย่างถูกต้องและเพียงพอ

2. สอบทานให้ธนาคารมีระบบการควบคุมภายใน (internal control)
และระบบการตรวจสอบภายใน (internal audit) ที่เหมาะสมและมีประสิทธิผล
และพิจารณาความเป็นอิสระของหน่วยงานตรวจสอบภายใน
ตลอดจนให้ความเห็นชอบในการพิจารณาแต่งตั้งโยกย้าย เลิกจ้าง
และประเมินผลงานหัวหน้าหน่วยงานตรวจสอบภายใน
หรือหน่วยงานอื่นใดที่รับผิดชอบเกี่ยวกับการตรวจสอบภายใน

3. สอบทานให้ธนาคารปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ และกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของธนาคาร
รวมทั้งพิจารณารายงานกำกับดูแลของหน่วยงานกำกับดูแลการปฏิบัติงาน (Compliance
function)

4. พิจารณา คัดเลือก เสนอแต่งตั้งบุคคลซึ่งมีความเป็นอิสระเพื่อทำหน้าที่เป็นผู้สอบบัญชีของธนาคาร
และเสนอค่าตอบแทนของบุคคลดังกล่าว
รวมทั้งเข้าร่วมประชุมกับผู้สอบบัญชีโดยไม่มีฝ่ายจัดการเข้าร่วมประชุมด้วยเป็นประจำ อย่างน้อยปีละ
1 ครั้ง

5.
พิจารณาให้ความเห็นชอบการว่าจ้างหรือการทำข้อตกลงกับผู้สอบบัญชีในภารกิจอื่นที่เกี่ยวข้องสัมพันธ์
หรือนอกเหนือจากงานสอบบัญชี (audit-related and other services)

6. พิจารณารายการที่เกี่ยวโยงกัน หรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
ให้เป็นไปตามกฎหมายและข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ ทั้งนี้
เพื่อให้มั่นใจว่ารายการดังกล่าวสมเหตุสมผล และเป็นประโยชน์ต่อธนาคาร

7. จัดทำรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบโดยเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปีของธนาคาร
ซึ่งรายงานดังกล่าวต้องลงนามโดยประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
และต้องประกอบด้วยข้อมูลอย่างน้อยดังต่อไปนี้

(1) ความเห็นเกี่ยวกับความถูกต้อง ครบถ้วน เป็นที่เชื่อถือได้ของรายงานทางการเงินของธนาคาร

(2) ความเห็นเกี่ยวกับความเพียงพอของระบบควบคุมภายในของธนาคาร

(3) ความเห็นเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
    ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของธนาคาร

(4) ความเห็นเกี่ยวกับความเหมาะสมของผู้สอบบัญชี

(5) ความเห็นเกี่ยวกับรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์

(6) จำนวนการประชุมคณะกรรมการตรวจสอบ
    และการเข้าร่วมประชุมของกรรมการตรวจสอบแต่ละท่าน

(7) ความเห็นหรือข้อสังเกตโดยรวมที่คณะกรรมการตรวจสอบได้รับจากการปฏิบัติหน้าที่ตามกฎบัตร
    (charter)

(8) รายการอื่นที่เห็นว่าผู้ถือหุ้นและผู้ลงทุนทั่วไปควรทราบภายใต้ขอบเขตหน้าที่และความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร

8. รายงานต่อคณะกรรมการธนาคาร
เพื่อดำเนินการปรับปรุงแก้ไขภายในเวลาที่คณะกรรมการตรวจสอบเห็นสมควร
ในกรณีที่คณะกรรมการตรวจสอบพบหรือมีข้อสงสัยว่ามีรายการหรือการกระทำ ดังต่อไปนี้

  (ก) ผลประโยชน์ทับซ้อน

  (ข) กรณีทุจริตหรือข้อบ่งชี้ว่าอาจมีการทุจริต หรือบกพร่องที่สำคัญในระบบควบคุมภายใน

  (ค) การปฏิบัติไม่ชอบด้วยกฎหมายหรือข้อกำหนดของทางการที่เกี่ยวข้อง
  หากคณะกรรมการธนาคารหรือผู้บริหารไม่ดำเนินการให้มีการปรับปรุงแก้ไขภายในเวลาตามที่คณะกรรมการตรวจสอบกำหนด
  คณะกรรมการตรวจสอบจะต้องเปิดเผยการกระทำดังกล่าวไว้ในรายงานประจำปี
  และรายงานต่อธนาคารแห่งประเทศไทย
  สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หรือตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

9.
สอบทานความเหมาะสมของมาตรการและการดำเนินการแก้ไขของฝ่ายจัดการตามรายงานผลการตรวจสอบและการสั่งการของธนาคารแห่งประเทศไทย
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
และหน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้อง

10. สอบทานความถูกต้องน่าเชื่อถือของรายงานทางการเงินของบริษัทในเครือ
การปฏิบัติตามนโยบายและมาตรฐานการปฏิบัติงานที่ธนาคารกำหนดขึ้น เพื่อให้บริษัทในเครือถือปฏิบัติ
รวมทั้งที่เกี่ยวกับการควบคุมภายในและการตรวจสอบ

11.
ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมายด้วยความเห็นชอบจากคณะกรรมการตรวจสอบ

1.  คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล ประกอบด้วยกรรมการอิสระ และ กรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร ดังต่อไปนี้

+---+---------+-------------+-----------------+-----------------------+
| ช |         |             | ตำแหน่ง          | หมายเหตุ               |
| ื่อ |         |             |                 |                       |
| - |         |             |                 |                       |
| น |         |             |                 |                       |
| า |         |             |                 |                       |
| ม |         |             |                 |                       |
| ส |         |             |                 |                       |
| ก |         |             |                 |                       |
| ุล |         |             |                 |                       |
+===+=========+=============+=================+=======================+
| 1 | น       | วงศ์พุทธพิทักษ์  | ประธานกรรมการ   | กรรมการอิสระ           |
| . | ายอวิรุทธ์ | *           |                 |                       |
+---+---------+-------------+-----------------+-----------------------+
| 2 | นายฟิลลิป |             | กรรมการ         | กรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
| . | จี. เจ.  |             |                 |                       |
|   | อี. โอ.  |             |                 |                       |
|   | ดามัส    |             |                 |                       |
|   |         |             |                 |                       |
|   | (Mr.    |             |                 |                       |
|   | P       |             |                 |                       |
|   | hilippe |             |                 |                       |
|   | G       |             |                 |                       |
|   | .J.E.O. |             |                 |                       |
|   | Damas)  |             |                 |                       |
+---+---------+-------------+-----------------+-----------------------+
| 3 | น       | อุทยานิน **   | กรรมการ         | กรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
| . | ายกฤษฎา |             |                 |                       |
+---+---------+-------------+-----------------+-----------------------+
| 4 | นายคร   |             | กรรมการ         | กรรมการอิสระ           |
| . | ิสโตเฟอร์ |             |                 |                       |
|   | จอห์น คิง |             |                 |                       |
|   | (Mr.    |             |                 |                       |
|   | Chri    |             |                 |                       |
|   | stopher |             |                 |                       |
|   | John    |             |                 |                       |
|   | King)   |             |                 |                       |
+---+---------+-------------+-----------------+-----------------------+

หมายเหตุ * เป็นกรรมการธนาคารตั้งแต่วันที่ 29 เมษายน 2552 ** เป็นกรรมการธนาคารตั้งแต่
วันที่ 21 ธันวาคม 2552

โดยมีนายธวัชชัย เตชะวัฒนวรรณา ทำหน้าที่เลขานุการ

โดยปกติคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล มีการประชุมไตรมาสละ 1 ครั้ง
หรือตามที่จำเป็นโดยคำสั่งของประธานคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล

ขอบเขตอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน
และบรรษัทภิบาล

-   ด้านสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

  1. กำหนดนโยบาย หลักเกณฑ์ และวิธีการสรรหากรรมการของธนาคาร และผู้บริหารระดับสูง
  เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติ

  2. คัดเลือก และเสนอชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเพื่อดำรงตำแหน่งกรรมการของธนาคาร
  ผู้บริหารระดับสูง และกรรมการในกิจการที่ธนาคารถือหุ้นตั้งแต่ร้อยละ 50
  เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร

  3. กำหนดนโยบายการจ่ายค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่น
  รวมถึงจำนวนค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่นที่ให้แก่กรรมการและผู้บริหารระดับสูง
  โดยต้องมีหลักเกณฑ์ที่ชัดเจน โปร่งใส เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติ

  4.
  ดูแลให้กรรมการและผู้บริหารระดับสูงของธนาคารได้รับผลตอบแทนที่เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบที่มีต่อธนาคาร

  5. กำหนดแนวทางการประเมินผลงานของกรรมการและผู้บริหารระดับสูง
  เพื่อพิจารณาปรับผลตอบแทนประจำปี โดยคำนึงถึงหน้าที่ความรับผิดชอบ
  และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
  รวมถึงให้ความสำคัญกับการเพิ่มมูลค่าของส่วนของผู้ถือหุ้นในระยะยาวประกอบการพิจารณาประเมินผลด้วย

  6. กำหนดแผนสืบทอดตำแหน่งของผู้บริหารระดับสูง (Succession Plan)

-   ด้านบรรษัทภิบาล

    1.  ช่วยคณะกรรมการธนาคารในการกำกับดูแลให้การดำเนินกิจการของธนาคาร
        และการปฏิบัติงานของคณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการชุดต่างๆ ที่ธนาคารจัดตั้งขึ้น
        ผู้บริหาร รวมถึงพนักงาน เป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี รวมทั้งกำหนด ติดตาม
        และสื่อสารแนวปฏิบัติเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคารให้ผู้ที่เกี่ยวข้องทั้งภายในและภายนอกธนาคารได้รับทราบ

    2.  กำหนดหลักเกณฑ์ข้อพึงปฏิบัติที่สำคัญของธนาคาร ตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

    3.  พิจารณาทบทวนนโยบาย หลักการ และแนวทางปฏิบัติงานที่เกี่ยวข้องอย่างสม่ำเสมอ
        รวมถึงการเสนอแนะข้อกำหนดที่เกี่ยวกับจริยธรรมและจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ

    4.  ติดตามแนวทางการปฏิบัติของหน่วยราชการและที่เป็นสากลเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดี
        เพื่อนำมาทบทวนและใช้ปฏิบัติอย่างเหมาะสมกับธนาคาร

    5.  กำกับดูแลให้หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีมีผลในทางปฏิบัติให้มีความต่อเนื่องและเหมาะสมกับธุรกิจของธนาคาร

    6.  รายงานต่อคณะกรรมการธนาคารเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคาร
        พร้อมความเห็นในแนวปฏิบัติและข้อเสนอแนะเพื่อแก้ไข ปรับปรุงในประเด็นต่างๆ
        ตามความเหมาะสม

        1.  คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง ประกอบด้วย

+---+---------+-----------+-----------------------+--------------------+
| ช |         |           | ตำแหน่ง                | หมายเหตุ            |
| ื่อ |         |           |                       |                    |
| - |         |           |                       |                    |
| น |         |           |                       |                    |
| า |         |           |                       |                    |
| ม |         |           |                       |                    |
| ส |         |           |                       |                    |
| ก |         |           |                       |                    |
| ุล |         |           |                       |                    |
+===+=========+===========+=======================+====================+
| 1 | น       |           | ประธานกรรมการ         | กรร                |
| . | ายวิลเล็ม |           |                       | มการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
|   | เฟ      |           |                       |                    |
|   | รดเดอริค |           |                       |                    |
|   | นาเจล   |           |                       |                    |
|   |         |           |                       |                    |
|   | (Mr.    |           |                       |                    |
|   | Willem  |           |                       |                    |
|   | F       |           |                       |                    |
|   | rederik |           |                       |                    |
|   | Nagel)  |           |                       |                    |
+---+---------+-----------+-----------------------+--------------------+
| 2 | นายธารา | ธีรธนากร * | กรรมการ               | กรร                |
| . |         |           |                       | มการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
+---+---------+-----------+-----------------------+--------------------+
| 3 | นายอมร  | อัศวานันท์   | กรรมการ               | กรร                |
| . |         |           |                       | มการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
+---+---------+-----------+-----------------------+--------------------+
| 4 | น       | หวังเจริญ   | กรรมการ /             | กรรมการที่เป็นผู้บริหาร  |
| . | ายบุญทักษ์ |           | ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร    |                    |
+---+---------+-----------+-----------------------+--------------------+
| 5 | นายบาร์ท |           | กรรมการ               | ผู้บริหารธนาคาร       |
| . | เ       |           |                       |                    |
|   | อฟ.เอ็ม. |           |                       |                    |
|   | เฮ      |           |                       |                    |
|   | ลเลแมนส์ |           |                       |                    |
|   | (Mr.    |           |                       |                    |
|   | Bart    |           |                       |                    |
|   | F.M.    |           |                       |                    |
|   | Hel     |           |                       |                    |
|   | lemans) |           |                       |                    |
+---+---------+-----------+-----------------------+--------------------+

  หมายเหตุ * ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการบริหารความเสี่ยง โดยมีผลตั้งแต่วันที่ 21 ธันวาคม
  2552

โดยมีนางสาวสุทธาภา อมรวิวัฒน์ ทำหน้าที่เป็นเลขานุการ

โดยปกติคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงมีการประชุมเดือนละ 1 ครั้ง
หรือตามที่จำเป็นโดยคำสั่งของประธานคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

ขอบเขตอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

1.  อนุมัติกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคาร

2.  อนุมัตินโยบาย กรอบการปฏิบัติงานที่เกี่ยวข้องกับการบริหารความเสี่ยง
    รวมถึงประเด็นที่เกี่ยวข้องกับโครงสร้างการบริหารความเสี่ยง (risk governance
    matters) ซึ่งทางการกำหนดให้ต้องได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร

3.  ให้ความเห็นต่อคณะกรรมการธนาคารในการอนุมัติระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้โดยรวม (risk
    appetite) และการกระจุกตัวของความเสี่ยง (risk concentration)

4.  อนุมัติการจัดสรรวงเงินด้านความเสี่ยงตามที่กำหนดไว้ในนโยบายและกรอบการปฏิบัติงานต่างๆ
    ที่เกี่ยวข้อง

5.  ทบทวนและกำกับดูแลความเสี่ยง และการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคาร
    รวมทั้งการเตรียมความพร้อมของธนาคารในการปฏิบัติการตามแนวทางของโครงการ Basel
    II

6.  อนุมัติการแต่งตั้ง การทบทวนโครงสร้างและองค์ประกอบของกรรมการ
    และภาระหน้าที่ของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงคณะต่างๆ ในระดับของฝ่ายจัดการ

7.  รายงานผลการบริหาร ประเด็นและมาตรการที่เกี่ยวข้องกับการบริหารความเสี่ยง
    ให้แก่คณะกรรมการธนาคาร และคณะกรรมการตรวจสอบ อย่างเหมาะสม

    1.  คณะกรรมการต่างๆ และคณะทำงานอื่น

-   ด้านนโยบาย ประกอบด้วยคณะกรรมการคณะหลัก 4 คณะ ได้แก่

1.  คณะประธานเจ้าหน้าที่บริหาร

  มีภาระหน้าที่กำกับดูแลการดำเนินงานให้บรรลุตามวิสัยทัศน์ เป้าหมาย และกลยุทธ์ของธนาคาร
  พัฒนากลยุทธ์ทางธุรกิจ แผนธุรกิจ และงบประมาณประจำปี กำกับดูแล บริหารจัดการ ผลักดัน
  และติดตามการปฏิบัติงาน และผลการดำเนินงานของสายงานต่างๆ ให้เป็นไปตามเป้าหมาย
  รวมทั้ง สั่งการ และกำกับดูแลการกอบกู้สถานการณ์
  ตลอดจนแก้ไขปัญหาในภาวะการณ์ที่มีเหตุฉุกเฉิน หรือมีความเสียหายเกิดขึ้นกับธนาคาร
  ซึ่งรวมถึงภาวะวิกฤตสภาพคล่อง เพื่อให้ธนาคารสามารถดำเนิน ธุรกิจได้อย่างต่อเนื่อง
  และกลับสู่ภาวะปกติได้ภายในเวลาที่กำหนด

2.  คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน

  มีภาระหน้าที่ให้ความเห็นชอบ / อนุมัติอำนาจในการทำธุรกรรมต่างๆ
  ที่เกี่ยวข้องกับการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน
  รวมถึงการมอบอำนาจการอนุมัติดังกล่าวให้ผู้รับมอบอำนาจที่เหมาะสม
  ตัดสินใจในการวางกฎเกณฑ์และการปฏิบัติการของนโยบายที่เกี่ยวข้องกับการบริหารสินทรัพย์
  และหนี้สิน

3.  คณะนโยบายบริหารความเสี่ยง

  มีภาระหน้าที่ประเมินความถูกต้องและความเพียงพอของการบริหารความเสี่ยงด้านสินเชื่อ
  อนุมัตินโยบาย และวิธีการปฏิบัติของการบริหารความเสี่ยงด้านสินเชื่อของธนาคาร
  ตามอำนาจอนุมัติที่ได้รับมอบหมาย

4.  คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ

  มีภาระหน้าที่อนุมัติผลิตภัณฑ์ใหม่ (หากไม่ได้มอบหมายให้คณะกรรมการอื่นเป็นผู้ดูแลอย่างชัดเจน)

  กำหนด / ริเริ่มแผนการดำเนินการสำหรับเหตุการณ์ความเสี่ยงที่ได้รับรายงาน
  กำหนดค่าเป้าหมายสำหรับดัชนีชี้วัดความเสี่ยงหลัก (Key Risk Indicators - KRI)
  สั่งการให้ดำเนินการเรื่องการยอมรับความเสี่ยง (Risk Acceptance)

-   ด้านสินเชื่อ ประกอบด้วย

1. คณะพิจารณาสินเชื่อ

  มีภาระหน้าที่พิจารณาสินเชื่อลูกค้าของสายงานสินเชื่อธุรกิจและสายงานสินเชื่อรายย่อยตามอำนาจอนุมัติ
  รวมทั้งกลั่นกรองเรื่องที่อยู่ในอำนาจอนุมัติของคณะกรรมการธนาคารและคณะกรรมการสินเชื่อ

2. คณะพิจารณาสินเชื่อเพื่อธุรกิจ และคณะพิจารณาสินเชื่อเพื่อธุรกิจรายย่อย

  มีภาระหน้าที่พิจารณาสินเชื่อของลูกค้าสายงานสินเชื่อธุรกิจและสายงานสินเชื่อรายย่อยตามอำนาจอนุมัติ

3. คณะกรรมการพิจารณาและอนุมัติผลการประเมินราคา

  มีภาระหน้าที่อนุมัติรายชื่อผู้ประเมินราคาอิสระภายนอก
  กำหนดระเบียบวิธีปฏิบัติที่เกี่ยวข้องกับการประเมินราคาตามความเหมาะสม
  และอนุมัติผลการประเมินราคาหรือผลการตีราคาทั้งที่ประเมินโดยผู้ประเมินราคาอิสระภายนอกและผู้ประเมินราคาภายใน
  สำหรับทุกมูลค่าทรัพย์สิน

4. คณะพัฒนาสินทรัพย์ธุรกิจ

  มีภาระหน้าที่ทบทวนดูแล
  และพิจารณาเรื่องที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อด้อยคุณภาพและสินทรัพย์รอการขายตามอำนาจอนุมัติ
  รวมทั้งกลั่นกรองเรื่องที่อยู่ในอำนาจอนุมัติของคณะกรรมการธนาคาร และคณะกรรมการสินเชื่อ

5. คณะพัฒนาสินทรัพย์รายย่อย

  มีภาระหน้าที่ทบทวนดูแล
  และพิจารณาเรื่องที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อด้อยคุณภาพของสายงานสินเชื่อรายย่อย

6. คณะทำงานพิจารณาราคาซื้อทรัพย์สิน

  มีภาระหน้าที่อนุมัติราคาเข้าประมูลซื้อทรัพย์หลักประกันจากกรมบังคับคดีตามหลักเกณฑ์ที่ธนาคารกำหนด

  ทั้งนี้ คณะต่าง ๆ
  และเจ้าหน้าที่มีอำนาจอนุมัติการให้สินเชื่อและการพัฒนาสินทรัพย์ตามวงเงินสินเชื่อประเภทธุรกิจ
  ประเภทหลักประกัน ภายใต้ขอบเขตอำนาจอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร

-   ด้านเทคโนโลยี ประกอบด้วยคณะกรรมการ

1. คณะกรรมการพัฒนาเทคโนโลยีและระบบงาน

  มีภาระหน้าที่อนุมัติ IT Blueprint
  เพื่อให้แน่ใจว่านโยบายและแนวทางการบริหารจัดการเทคโนโลยีมีความสอดคล้องกับแผนธุรกิจของธนาคาร
  รับทราบข้อมูลทางเทคโนโลยีและการเปลี่ยนแปลงทางด้านเทคโนโลยีที่สำคัญของธนาคาร

-   ด้านความปลอดภัย และอาชีวอนามัย

  มีภาระหน้าที่จัดทำโครงการส่งเสริมและสนับสนุนกิจกรรม
  รวมทั้งการกำหนดระเบียบด้านความปลอดภัย อาชีวอนามัย
  และสภาพแวดล้อมในการทำงานให้เป็นไปตามกฎกระทรวงแรงงานและสวัสดิการสังคม

• คณะกรรมการบริหารความต่อเนื่องทางธุรกิจ

  มีหน้าที่กำหนดทิศทางและแนวทางในการบริหารความต่อเนื่องทางธุรกิจ
  และกำหนดแผนรองรับการดำเนินธุรกิจอย่างต่อเนื่องในระดับองค์กร
  เพื่อให้มั่นใจว่าธนาคารมีการดำเนินการในด้านการบริหารความต่อเนื่องทางธุรกิจที่ดี

8.3 การประชุมคณะกรรมการ

คณะกรรมการธนาคารจะกำหนดวันประชุมล่วงหน้าทั้งปีเพื่อให้กรรมการสามารถจัดเวลาเข้าร่วมประชุมได้
ทุกครั้ง นอกจากนี้
อาจจัดให้มีการประชุมวาระพิเศษขึ้นตามความจำเป็นโดยความเห็นชอบของประธานกรรมการธนาคาร
วาระการประชุมกำหนดโดยประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
และอนุมัติโดยประธานกรรมการธนาคารโดยแบ่งเป็นหมวดหมู่ชัดเจน
และเลขานุการคณะกรรมการจะส่งหนังสือเชิญประชุมพร้อมระเบียบวาระและเอกสารประกอบการประชุมให้แก่กรรมการล่วงหน้าไม่น้อยกว่า
7 วันก่อนการประชุม เว้นแต่ในกรณีจำเป็นเร่งด่วน
เพื่อให้คณะกรรมการได้มีเวลาศึกษาข้อมูลอย่างเพียงพอ ทั้งนี้
กรรมการแต่ละท่านสามารถนำเสนอวาระอื่นๆ ต่อที่ประชุมได้ตามที่เห็นควร

ในการประชุมแต่ละครั้ง
กรรมการจะใช้เวลาในการพิจารณาและแสดงความคิดเห็นอย่างเต็มที่และอิสระเพื่อประโยชน์สูงสุดต่อธนาคาร
ประธานกรรมการธนาคารเป็นผู้ประมวลข้อคิดเห็นและสรุปผลการพิจารณาของที่ประชุม
โดยมีเลขานุการคณะกรรมการเป็นผู้รับผิดชอบในการจัดทำรายงานการประชุมเพื่อให้ที่ประชุมรับรอง
รวมทั้งจัดเก็บรายงานการประชุมที่ผ่านการรับรองแล้วเพื่อใช้ในการอ้างอิง
และพร้อมให้ผู้ที่เกี่ยวข้องตรวจสอบได้

นอกจากนี้ กรรมการที่มีความเกี่ยวข้องกับวาระที่นำเสนอในที่ประชุม
จะไม่เข้าร่วมในการพิจารณาวาระนั้น ๆ
และคณะกรรมการมีโอกาสประชุมโดยไม่มีกรรมการที่เป็นผู้บริหารร่วมอยู่ในที่ประชุม
เพื่อหารือและพิจารณาการดำเนินงานของธนาคาร และฝ่ายจัดการ

ในระหว่างเดือนมกราคม – ธันวาคม 2552 คณะกรรมการธนาคารมีการประชุมรวม 14 ครั้ง
โดยมีรายละเอียดการเข้าประชุมของคณะกรรมการธนาคาร และคณะกรรมการชุดย่อยแต่ละคณะ
ดังนี้

จำนวนครั้งของการเข้าประชุมของกรรมการธนาคาร ในแต่ละคณะ ระหว่างเดือนมกราคม –
ธันวาคม 2552

(หน่วย: ครั้ง)

+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| ชื่อ-นามสกุล         | ค     | คณะกร | คณะกร | คณ    | คณะก   | คณะกร |
|                   | ณะกรร | รมการ | รมการ | ะกรรม | รรมการ | รมการ |
|                   | มการธ | บริหาร | สินเชื่อ | การตร | สรรหา  | บริหาร |
|                   | นาคาร |       |       | วจสอบ | กำหนด  | ควา   |
|                   |       |       |       |       |        | มเสี่ยง |
|                   |       |       |       |       | ค่าตอบ  |       |
|                   |       |       |       |       | แทนและ |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       | บรร    |       |
|                   |       |       |       |       | ษัทภิบาล |       |
+===================+=======+=======+=======+=======+========+=======+
| จำนวนการประชุมตั้งแต่ | 14    | 21    | 23    | 12    | 12     | 12    |
| ม.ค. – ธ.ค. 52    |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 1. ดร.สถิตย์        | 7/7   |       |       |       |        |       |
| ลิ่มพงศ์พันธุ์ ^(1/)    |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (ถึง 30 มิถุนายน     |       |       |       |       |        |       |
| 2552)             |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 2. นางเสาวนีย์      | 14/14 | 19/21 | 23/23 |       | 12/12  | 8/8   |
| กมลบุตร ^(2/)      |       |       |       |       |        |       |
|                   |       | (ถึง   | (ถึง   |       | (ถึง 18 | (ตั้งแต่ |
|                   |       | 18    | 18    |       | ธ.ค.   | 29    |
|                   |       | ธ.ค.  | ธ.ค.  |       | 2552)  | เม.ย. |
|                   |       | 2552) | 2552) |       |        | 2552  |
|                   |       |       |       |       |        | ถึง 18 |
|                   |       |       |       |       |        | ธ.ค.  |
|                   |       |       |       |       |        | 2552) |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 3. พลเอก อนุพงษ์    | 1/14  |       |       |       |        |       |
| เผ่าจินดา           |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 4. นายวิจิตร สุพินิจ   | 12/14 |       |       | 12/12 |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 5. นายฟิลลิป        | 11/14 | 18/21 |       |       | 9/12   |       |
| จี.เจ.อี.โอ. ดามัส   |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
|   (Mr.Philippe    |       |       |       |       |        |       |
|   G.J.E.O. Damas) |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 6. ดร.ชวนชัย อัชนันท์ | 4/4   |       |       |       | 4/4    | 4/4   |
| ^(1/)             |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (ถึง 29 เมษายน     |       |       |       |       |        |       |
| 2552)             |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 7. นายอวิรุทธ์       | 9/10  |       |       | 8/8   | 8/8    |       |
| วงศ์พุทธพิทักษ์        |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (ตั้งแต่ 29 เมษายน   |       |       |       |       |        |       |
| 2552)             |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 8. นายกฤษดา       | -     | -     | -     |       | -      |       |
| อุทยานิน ^(3/)      |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (ตั้งแต่ 21 ธันวาคม   |       |       |       |       |        |       |
| 2552)             |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 9. นายวิลเล็ม       | 7/14  | 9/21  | 14/23 |       |        | 9/12  |
| เฟรดเดอริค นาเจล   |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (Mr. Willem       |       |       |       |       |        |       |
| Frederik Nagel)   |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 10. ดร.นิพนธ์       | 4/4   |       |       | 4/4   |        | 4/4   |
| พัวพงศกร ^(1/)     |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (ถึง 29 เมษายน     |       |       |       |       |        |       |
| 2552)             |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 11. นายธารา       | 9/10  |       |       |       |        | -     |
| ธีรธนากร ^(4/)     |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (ตั้งแต่ 29 เมษายน   |       |       |       |       |        |       |
| 2552)             |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 12. นายวอน นิเจล   | 11/14 | -     |       |       |        |       |
| ริกเตอร์ ^(5/)      |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (Mr. Vaughn Nigel |       |       |       |       |        |       |
| Richtor)          |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 13. นายอมร        | 13/14 | 20/21 | 23/23 |       |        | 11/12 |
| อัศวานันท์           |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 14. นายคริสโตเฟอร์  | 11/14 |       |       | 11/12 | 12/12  |       |
| จอห์น คิง           |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (Mr. Christopher  |       |       |       |       |        |       |
| John King)        |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 15. นายบุญทักษ์      | 13/14 | 18/21 | 17/23 |       |        | 8/12  |
| หวังเจริญ           |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+

1/ ปัจจุบันไม่ได้ดำรงตำแหน่งคณะกรรมการธนาคาร

2/ นางเสาวนีย์ กมลบุตร ได้รับแต่งตั้งเป็นประธานกรรมการธนาคาร
จากมติในการประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 12/2552 เมื่อวันที่ 18 ธันวาคม 2552
และไม่ได้ดำรงตำแหน่งประธานกรรมการสินเชื่อ กรรมการบริหาร กรรมการสรรหาฯ
และกรรมการบริหารความเสี่ยง ตั้งแต่วันที่ 18 ธันวาคม 2552

3/ นายกฤษฎา อุทยานิน ได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการธนาคาร กรรมการบริหาร
ประธานกรรมการสินเชื่อ และกรรมการ สรรหาฯ โดยที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่
12/2552 เมื่อวันที่ 18 ธันวาคม 2552 มีผลวันที่ 21 ธันวาคม 2552

4/ นายธารา ธีรธนากรได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการบริหารความเสี่ยง
โดยที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 12/2552 เมื่อวันที่ 18 ธันวาคม 2552 มีผลวันที่ 21
ธันวาคม2552

5/ นายวอน นิเจล ริกเตอร์ ได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการบริหาร โดยที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร
ครั้งที่ 12/2552 เมื่อวันที่ 18 ธันวาคม 2552 มีผลวันที่ 21 ธันวาคม 2552

หมายเหตุ

(1) นายฟิลลิป จี.เจ.อี.โอ. ดามัส เป็นกรรมการที่มิได้มีถิ่นพำนักในประเทศไทย

    -   ในการประชุมคณะกรรมการบริหาร ครั้งที่ 2/2552, 5/2552, 9/2552,10/2552
        และ12/2552 และคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล ครั้งที่
        1/2552 นายฟิลลิป จี.เจ.อี.โอ.ดามัส ร่วมในการประชุมผ่านระบบ
        teleconferencing / videoconferencing

(2) นายวิลเล็ม เฟรดเดอริค นาเจล เป็นกรรมการที่มิได้มีถิ่นพำนักในประเทศไทย

    -   ในการประชุมคณะกรรมการบริหาร ครั้งที่ 1/2552, 8/2552, 9/2552 และ
        14/2552 คณะกรรมการสินเชื่อ ครั้งที่ 3/2552, 5/2552, 6/2552, 7/2552,
        8/2552, 9/2552, 10/2552, 13/2552, 14/2552, 15/2552, 16/2552 และ
        18/2552 และคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง ครั้งที่ 7/2552, 11/2552, และ
        12/2552 นายวิลเล็ม เฟรดเดอริค นาเจล ร่วมในการประชุมผ่านระบบ
        teleconferencing / videoconferencing

8.4 การสรรหากรรมการและผู้บริหาร

8.4.1 วิธีการสรรหากรรมการ

ธนาคารกำหนดกระบวนการแต่งตั้งกรรมการธนาคารอย่างชัดเจนและโปร่งใส
โดยคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล
มีหน้าที่พิจารณาสรรหาและกลั่นกรองผู้ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณา
ก่อนนำเสนอที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อเลือกตั้งให้ดำรงตำแหน่งกรรมการธนาคารต่อไป ทั้งนี้
ผู้ที่ได้รับการเสนอชื่อ นอกจากจะมีคุณสมบัติตามข้อกำหนดของธนาคารและทางการ
รวมทั้งมีคุณสมบัติส่วนตนที่เหมาะสมแล้ว จะต้องเป็นผู้ที่มีทักษะ ความรู้ ความสามารถ
และประสบการณ์ในการดำเนินธุรกิจ มีความเป็นผู้นำ
พร้อมด้วยวิสัยทัศน์และความคิดเชิงกลยุทธ์ที่จะสามารถนำธนาคารไปสู่การเติบโตที่มั่นคงและยั่งยืน
ตลอดจนสามารถอุทิศเวลาเพื่อประโยชน์สูงสุดของธนาคาร

ในกรณีตำแหน่งกรรมการธนาคารว่างลงก่อนครบวาระ
คณะกรรมการธนาคารจะเป็นผู้แต่งตั้งกรรมการที่จะมาดำรงตำแหน่งแทนโดยผ่านการพิจารณาจากคณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล
และให้อยู่ในตำแหน่งเพียงเท่าวาระที่เหลืออยู่ของกรรมการที่ตนแทน

2.  วิธีการสรรหาผู้บริหารระดับสูง

ในการแต่งตั้งผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่ระดับเจ้าหน้าที่บริหารสายงานขึ้นไป คณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล
จะมีหน้าที่สรรหาและกลั่นกรองบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมทั้งภายนอกและภายในธนาคารที่จะดำรงตำแหน่ง
และนำเสนอคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาอนุมัติแต่งตั้ง
โดยกระบวนการเป็นไปตามข้อกำหนดและข้อบังคับของธนาคาร

สำหรับการแต่งตั้งผู้บริหารระดับเจ้าหน้าที่บริหารฝ่ายงานลงมา
ฝ่ายจัดการจะเป็นผู้พิจารณาสรรหาและแต่งตั้งบุคคลที่จะมาดำรงตำแหน่งตามความเหมาะสม

ในกรณีที่บางตำแหน่งได้มีการกำหนดวาระการดำรงตำแหน่งไว้ชัดเจน คณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล จะดำเนินการสรรหาเป็นการล่วงหน้าอย่างน้อย 6
เดือนก่อนครบวาระ

4.  ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

ธนาคารมีนโยบายกำหนดค่าตอบแทนของกรรมการให้อยู่ในระดับที่เหมาะสมและสอดคล้องกับภาระหน้าที่และความรับผิดชอบในการบริหารธนาคารให้บรรลุเป้าหมาย
ถูกต้องตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง ตลอดจนเป็นไปตามความคาดหวังของผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่างๆ
รวมทั้งอยู่ในระดับที่เทียบเคียงได้กับธนาคารพาณิชย์อื่น ทั้งนี้
คณะกรรมการธนาคารจะกำหนดค่าตอบแทนสำหรับคณะกรรมการชุดย่อย หากมีการแต่งตั้งเพิ่มเติม
โดยค่าตอบแทนที่กำหนดเพิ่มเติมดังกล่าวจะรวมอยู่ภายในจำนวนเงินที่ได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น

นโยบายค่าตอบแทนกรรมการกำหนดไว้อย่างอย่างชัดเจนและโปร่งใส โดยมีคณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล ทำหน้าที่พิจารณาทบทวนค่าตอบแทนกรรมการ
เสนอต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาและขออนุมัติต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นเป็นประจำทุกปี
โดยได้กำหนดค่าตอบแทนกรรมการ ดังนี้

+---+---------------------+---------------------------------------------+
| 1 | ค่าตอบแทนรายเดือน     |                                             |
| . | ประกอบด้วย           |                                             |
+---+---------------------+---------------------------------------------+
|   |   1. เงินประจำตำแหน่ง | -   กรรมการที่ด                               |
|   |   (Retaining Fee)   | ำรงตำแหน่งจะได้รับเงินประจำตำแหน่งเพียงตำแหน่งเดียว |
+---+---------------------+---------------------------------------------+
|   |   2.                | -   กรรมกา                                  |
|   |   ค่าตอบแทนกรรมการ   | รจะได้รับค่าตอบแทนกรรมการสำหรับทุกคณะที่ดำรงตำแหน่ง |
|   |   (Committee Fee)   |                                             |
+---+---------------------+---------------------------------------------+
| 2 | ค่าเบี้ยประชุมต่อครั้ง     | -                                           |
| . | (Attendance Fee)    |    กรรมการจะได้รับค่าเบี้ยประชุมทุกครั้งที่เข้าร่วมประชุม |
+---+---------------------+---------------------------------------------+

1.  ค่าตอบแทนกรรมการที่เป็นตัวเงิน ประกอบด้วย

1. เงินประจำตำแหน่ง (Retaining Fee)

ประธาน - คณะกรรมการธนาคาร 1,800,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการบริหาร 1,440,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสินเชื่อ 696,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการตรวจสอบ 696,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน 696,000^(*) บาทต่อปี

  และบรรษัทภิบาล

  - คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 696,000 บาทต่อปี

กรรมการ - คณะกรรมการธนาคาร 384,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการบริหาร 422,400 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสินเชื่อ 374,400 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการตรวจสอบ 374,400 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน 374,400^(*) บาทต่อปี

  และบรรษัทภิบาล

  - คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 374,400 บาทต่อปี

2. ค่าตอบแทนกรรมการ (Committee Fee)

ประธาน - คณะกรรมการธนาคาร 1,800,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการบริหาร 1,440,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสินเชื่อ 696,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการตรวจสอบ 696,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน 696,000^(*) บาทต่อปี

  และบรรษัทภิบาล

  - คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 696,000 บาทต่อปี

กรรมการ - คณะกรรมการธนาคาร 384,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการบริหาร 422,400 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสินเชื่อ 374,400 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการตรวจสอบ 374,400 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน 374,400^(*) บาทต่อปี

  และบรรษัทภิบาล

  - คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 374,400 บาทต่อปี

3. ค่าเบี้ยประชุม (Attendance Fee)

ประธาน - คณะกรรมการธนาคาร 40,000 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการบริหาร 40,000 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการสินเชื่อ 32,400 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการตรวจสอบ 32,400 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน 32,400^(*) บาทต่อครั้ง

  และบรรษัทภิบาล

  - คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 32,400 บาทต่อครั้ง

กรรมการ - คณะกรรมการธนาคาร 30,000 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการบริหาร 31,200 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการสินเชื่อ 24,600 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการตรวจสอบ 24,600 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน 24,600^(*) บาทต่อครั้ง

  และบรรษัทภิบาล

  - คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 24,600 บาทต่อครั้ง

หมายเหตุ * เมื่อวันที่ 29 เมษายน 2552 ที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2552
ได้อนุมัติให้ปรับปรุงอัตราค่าตอบแทนของคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล
ให้เท่ากับอัตราค่าตอบแทนของคณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการสินเชื่อ
และคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

ในระหว่างเดือนมกราคม – ธันวาคม 2552 กรรมการรวม 15 คน
ได้รับค่าตอบแทนในฐานะกรรมการธนาคาร และในฐานะกรรมการในคณะกรรมการชุดย่อยอื่นๆ
เป็นจำนวนรวมทั้งสิ้น 21,660,200 บาท โดยมีรายละเอียดดังนี้

+-------------------+--------------------------------------------------+
| รายชื่อกรรมการ      | รายละเอียด                                        |
+===================+==================================================+
| 1. ดร.สถิตย์        |   ได้รับค่าตอบแทนประธานกรรมการ จำนวนเงิน 2,080,000   |
| ลิ่มพงศ์พันธุ์ ^(1/)    |   บาท                                            |
|                   |                                                  |
| (ถึง 30 มิถุนายน     |                                                  |
| 2552)             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 2. นางเสาวนีย์      | ได้รับค่าตอบแทนประธานกรรมการธนาคาร กรรมการบริหาร     |
| กมลบุตร ^(2/)      | ประธานกรรมการสินเชื่อ กรรมการสรรหา                  |
|                   | กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล และ                    |
|                   | กรรมการบริหารความเสี่ยง จำนวน 5,138,000 บาท         |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 3. พลเอก อนุพงษ์    |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร จำนวนเงิน 798,000 บาท |
| เผ่าจินดา           |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 4. นายวิจิตร สุพินิจ   | ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร                        |
|                   | และประธานกรรมการตรวจสอบ จำนวนเงิน                 |
|                   |                                                  |
|                   | 2,524,800 บาท                                    |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 5. นายฟิลลิป        |   ไม่ได้รับค่าตอบแทนตามเกณฑ์ของ ING Bank N.V.         |
| จี.เจ.อี.โอ. ดามัส   |                                                  |
|                   |                                                  |
| (Mr. Philippe     |                                                  |
| G.J.E.O.Damas)    |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 6. ดร.ชวนชัย อัชนันท์ |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร ประธานกรรมการสรรหา   |
| ^(1/)             |   กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล                     |
|                   |   และกรรมการบริหารความเสี่ยง จำนวน 890,400 บาท      |
| (ถึง 29 เมษายน     |                                                  |
| 2552)             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 7. นายอวิรุทธ์       |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร ประธานกรรมการสรรหา   |
| วงศ์พุทธพิทักษ์        |   กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล และกรรมการตรวจสอบ   |
|                   |   จำนวน 2,249,200 บาท                            |
| (ตั้งแต่ 29 เมษายน   |                                                  |
| 2552)             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 8. นายกฤษดา       |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร กรรมการบริหาร         |
| อุทยานิน ^(3/)      |   ประธานกรรมการสินเชื่อ กรรมการสรรหา                |
|                   |   กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล จำนวน 107,200 บาท    |
| (ตั้งแต่ 18 ธันวาคม   |                                                  |
| 2552)             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 9. นายวิลเล็ม       |   ไม่ได้รับค่าตอบแทนตามเกณฑ์ของ ING Bank N.V.         |
| เฟรดเดอริค นาเจล   |                                                  |
|                   |                                                  |
| (Mr. Willem       |                                                  |
| Frederik Nagel)   |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 10. ดร.นิพนธ์       |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร กรรมการตรวจสอบ       |
| พัวพงศกร ^(1/)     |   และกรรมการบริหารความเสี่ยง จำนวน 822,400 บาท      |
|                   |                                                  |
| (ถึง 29 เมษายน     |                                                  |
| 2552)             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 11. นายธารา       |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร                      |
| ธีรธนากร ^(4/)     |   และกรรมการบริหารความเสี่ยง จำนวน 829,600 บาท      |
|                   |                                                  |
| (ตั้งแต่ 29 เมษายน   |                                                  |
| 2552)             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 12. นายวอน นิเจล   | ไม่ได้รับค่าตอบแทนตามเกณฑ์ของ ING Bank N.V.           |
| ริกเตอร์ ^(5/)      |                                                  |
|                   |                                                  |
| (Mr. Vaughn Nigel |                                                  |
| Richtor)          |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 13. นายอมร        | ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร กรรมการบริหาร           |
| อัศวานันท์           | กรรมการสินเชื่อ และกรรมการบริหารความเสี่ยง จำนวน       |
|                   | 3,828,000 บาท                                    |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 14. นายคริสโตเฟอร์  |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร กรรมการตรวจสอบ และ   |
| จอห์น คิง           |   กรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล จำนวน   |
| (Mr. Christopher  |   2,392,600 บาท                                  |
| John King)        |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 15. นายบุญทักษ์      | ไม่ได้รับค่าตอบแทนตามเกณฑ์ของธนาคาร                   |
| หวังเจริญ           |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+

หมายเหตุ: 1/ ปัจจุบันไม่ได้ดำรงตำแหน่งคณะกรรมการธนาคาร

  2/ นางเสาวนีย์ กมลบุตร ได้รับแต่งตั้งเป็นประธานกรรมการธนาคาร
  ในการประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 12/2552 เมื่อวันที่ 18 ธันวาคม 2552
  และไม่ได้ดำรงตำแหน่งประธานกรรมการสินเชื่อ กรรมการบริหาร กรรมการสรรหาฯ
  และกรรมการบริหารความเสี่ยง ตั้งแต่วันที่ 18 ธันวาคม 2552

  3/ นายกฤษฎา อุทยานิน ได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการธนาคาร กรรมการบริหาร
  ประธานกรรมการสินเชื่อ และกรรมการ

  สรรหาฯ โดยที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 12/2552 เมื่อวันที่ 18 ธันวาคม 2552
  มีผลวันที่ 21 ธันวาคม 2552

  4/ นายธารา ธีรธนากร ได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการบริหารความเสี่ยง
  โดยที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 12/2552 เมื่อวันที่ 18 ธันวาคม 2552 มีผลวันที่ 21
  ธันวาคม 2552

  5/ นายวอน นิเจล ริกเตอร์ ได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการบริหาร
  โดยที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 12/2552 เมื่อวันที่ 18 ธันวาคม 2552 มีผลวันที่ 21
  ธันวาคม 2552

  ค่าตอบแทนอื่นๆ

  - ไม่มี -

8.5.2 ค่าตอบแทนผู้บริหาร

ในรอบปีบัญชีสิ้นสุด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 ผู้บริหารจำนวน 46
คนของธนาคารได้รับค่าตอบแทนรวมเป็นจำนวนเงิน 227.24 ล้านบาท ซึ่งประกอบด้วยเงินเดือน
โบนัส และกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ และผลตอบแทนอื่น ๆ (ทั้งนี้ ตามนิยามของสำนักงาน ก.ล.ต.
ผู้บริหาร หมายถึง ผู้จัดการ หรือผู้ดำรงตำแหน่งระดับบริหารสี่รายแรกนับต่อจากผู้จัดการลงมา
ผู้ซึ่งดำรงตำแหน่งเทียบเท่ากับผู้ดำรงตำแหน่งระดับบริหารรายที่สี่ทุกราย
และให้หมายความรวมถึงผู้ดำรงตำแหน่งระดับบริหารในสายงานบัญชีหรือการเงินที่เป็นระดับผู้จัดการฝ่ายขึ้นไปหรือเทียบเท่า)

นอกจากนี้ ในวันที่ 1 กุมภาพันธ์ 2549
ธนาคารได้ออกและเสนอขายใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญของธนาคารทหารไทย
(“ใบสำคัญแสดงสิทธิ”) ให้แก่พนักงานภายใต้โครงการเสนอขายหลักทรัพย์ให้แก่พนักงาน จำนวน
68,158,000 หน่วย ในราคาเสนอขายหน่วยละ 0 บาท โดยใบสำคัญแสดงสิทธินี้มีอายุ 5 ปี
นับจากวันที่ออกและเสนอขายใบสำคัญแสดงสิทธิ ใบสำคัญแสดงสิทธิ 1 หน่วย มีสิทธิซื้อหุ้นสามัญได้
1.051 หุ้น และราคาการใช้สิทธิเท่ากับ 4.480 บาท (ตามที่ได้มีการปรับสิทธิในปี 2549)
ซึ่งผู้ถือใบสำคัญแสดงสิทธิสามารถใช้สิทธิซื้อหุ้นสามัญของธนาคารได้ภายหลังจากที่ใบสำคัญแสดงสิทธิมีอายุครบ
2 ปี โดยใช้สิทธิได้ทุก ๆ 6 เดือน ในวันที่ 31 ของเดือนมกราคม และเดือนกรกฎาคม
ในแต่ละปีตลอดอายุใบสำคัญแสดงสิทธิ โดยวันใช้สิทธิครั้งแรก คือวันที่ 31 กรกฎาคม 2551
และวันใช้สิทธิครั้งสุดท้ายคือวันที่ 31 มกราคม 2554
โดยผู้บริหารของธนาคารได้รับการจัดสรรใบสำคัญแสดงสิทธิคิดเป็นร้อยละ 0.26
ของจำนวนใบสำคัญแสดงสิทธิที่ออกและเสนอขาย

8.6 ผู้บริหาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 ผู้บริหารของธนาคาร ประกอบด้วยผู้บริหาร จำนวน 46 คน ดังนี้

+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| ช |             |             | ตำแหน่ง                               |
| ื่อ |             |             |                                      |
| - |             |             |                                      |
| น |             |             |                                      |
| า |             |             |                                      |
| ม |             |             |                                      |
| ส |             |             |                                      |
| ก |             |             |                                      |
| ุล |             |             |                                      |
+===+=============+=============+======================================+
| 1 | นายบุญทักษ์    | หวังเจริญ     | ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร                   |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 2 | นายไซมอน    | แอนดรูวส์     | ประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านปฏิบัติการ         |
| . | แพทริค       |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 3 | นายมิฮาล ยาน | ซูเรค        | ประธานเจ้าหน้าที่บริหารลูกค้ารายย่อย         |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 4 | นายบาร์ท     | เฮลเลแมนส์   | ประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านบริหารความเสี่ยง   |
| . | เอฟ.เอ็ม.    |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 5 | นายสยาม     | ประสิทธิศิริกุล  | ประธ                                 |
| . |             |             | านเจ้าหน้าที่บริหารธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 6 | ดร.ปิติ       | ตัณฑเกษม     | ประธานเจ้าหน้าที่บริหารธุรกิจขนาดใหญ่        |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 7 | นายถนอมศักดิ์  | โชติกประกาย  | ประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านการเงิน          |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 8 | ดร.จันทรเลขา | วิริยะวิทย์     | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่                  |
| . |             |             | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานการเงิน             |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 9 | นางสาวสายพิน | กิตติพรพิมล    | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| . |             |             | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานเทคโนโลยี           |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 1 | นายพีระ      | ชินวรรณบุตร   | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 0 |             |             | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานตรวจสอบ            |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 1 | นายเสถียร    | ตันธนะสฤษดิ์   | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 1 |             |             | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานธุรกิจตลาดเงิน        |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 1 | นายสุรเกียรติ  | วงศ์วาสิน     | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 2 |             |             | เจ้าหน                                |
| . |             |             | ้าที่บริหารสายงานบริหารความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 1 | นางสาวชมภูนุช | ปฐมพร       | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 3 |             |             | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานบริการส่วนกลาง       |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 1 | ม.ล.อยุทธ์    | ไชยันต์       | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 4 |             |             | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานบรรษัทภิบาล          |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 1 | นายลือชา     | ศุกรเสพย์     | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 5 |             |             | เ                                    |
| . |             |             | จ้าหน้าที่บริหารสายงานบริหารช่องทางการบริการ |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 1 | นางสาวอุทุมพร | คุณากร       | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 6 |             |             | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานสินเชื่อธุรกิจ          |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 1 | ดร.เอกพล    | ณ สงขลา     | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 7 |             |             | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานกลยุทธ์องค์กร         |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 1 | นายธีระพงษ์   | นิลวรสกุล     | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 8 |             |             | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานวาณิชธนกิจ           |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 1 | นายสมศักดิ์    | วรวิจักษณ์     | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 9 |             |             | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานกฎหมาย             |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 2 | นายมาร์ติน    | เชอร์ล       | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 0 | อเลน        |             | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานสินเชื่อรายย่อย        |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 2 | นางสาวอรนุช  | ตันติเมธ      | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 1 |             |             | เจ                                   |
| . |             |             | ้าหน้าที่บริหารสายงานบริหารความเสี่ยงด้านตลาด |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 2 | ดร.สุทธาภา   | อมรวิวัฒน์     | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 2 |             |             | เจ้า                                  |
| . |             |             | หน้าที่บริหารสายงานวิเคราะห์ความเสี่ยงและวิจัย |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 2 | นายปพนธ์     | มังคละธนะกุล  | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 3 |             |             | เจ้าหน้าที่บร                            |
| . |             |             | ิหารสายงานการตลาดและผลิตภัณฑ์ธุรกิจเอสเอ็มอี |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 2 | นางวัลลภา    | โปษยานนท์    | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 4 |             |             | เจ้าหน้าท                              |
| . |             |             | ี่บริหารสายงานบริหารความสัมพันธ์ธุรกิจเอสเอ็มอี |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 2 | นายวิกรานต์   | ปวโรจน์กิจ    | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 5 |             |             | เจ้าหน้าที่บริหา                          |
| . |             |             | รสายงานบริหารความสัมพันธ์ลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่ |
|   |             |             | 1                                    |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 2 | นายจรินทร์    | พินธุโสภณ     | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 6 |             |             | เจ้าหน้าที่บริหา                          |
| . |             |             | รสายงานบริหารความสัมพันธ์ลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่ |
|   |             |             | 2                                    |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 2 | นายโสภณ     | กล้วยไม้ ณ    | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 7 |             | อยุธยา       | เจ้าหน้าที่บ                             |
| . |             |             | ริหารสายงานบริหารความสัมพันธ์ลูกค้าธุรกิจทหาร |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 2 | นายธวัชชัย    | เ           | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 8 |             | ตชะวัฒนวรรณา | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานทรัพยากรบุคคล        |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 2 | นางกาญจนา   | โรจวทัญญู     | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 9 |             |             | เจ้าหน                                |
| . |             |             | ้าที่บริหารสายงานส่งเสริมการตลาดลูกค้ารายย่อย |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 3 | นางพัชนี      | ว่องศิลป์วัฒนา  | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 0 |             |             | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานธุรกรรมการเงิน       |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 3 | นายประดิษฐ์   | เลี่ยวศิริกุล    | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 1 |             |             | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานธุรกิจสาขา           |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 3 | นายภารไดย   | ธีระธาดา     | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 2 |             |             | เจ                                   |
| . |             |             | ้าหน้าที่บริหารสายงานสื่อสารและภาพลักษณ์องค์กร |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 3 | นายวิชิต      | จันทะแจ้ง *   | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 3 |             |             | บริหารพนักงานสัมพันธ์ สายงานทรัพยากรบุคคล   |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 3 | นางสาวชง เม |             | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 4 | ซานดรา ยู    |             | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานผลิตภัณฑ์ธุรกรรมสินเชื่อ  |
| . |             |             | 1                                    |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 3 | นายจุมพล     | สายมาลา     | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 5 |             |             | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานธนบดีธนกิจ           |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 3 | นางอภิรดี     | ล่ำซำ        | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 6 |             |             | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานบริหารเงิน           |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 3 | นา          | ตั้งตรงจิตร    | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                 |
| 7 | งสาวอาวีวรรณ |             | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานบัญชีบริหาร           |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 3 | ม.ล.ศิริวรรณ  | เกษมสันต์     | ผู้อำนวยการอาวุโส                       |
| 8 |             |             | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานกำกับการปฏิบัติงาน     |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 3 | นายวิลเลี่ยม   |             | ผู้อำนวยการอาวุโส                       |
| 9 | เฟโย        |             | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานธุรกิจสินเชื่อมีหลักประกัน |
| . | เอล็กซานเดอร์ |             |                                      |
|   |             |             |                                      |
|   | บารอน แวน   |             |                                      |
|   | เฮมสตรา     |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 4 | นายอูรชา     | พงษ์วัฒนา     | ผู้อำนวยการอาวุโส                       |
| 0 |             |             | เจ                                   |
| . |             |             | ้าหน้าที่บริหารสายงานธุรกิจสินเชื่อไม่มีหลักประกัน |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 4 | นางสาวนิศา   | เลาหสมบูรณ์   | ผู้อำนวยการอาวุโส                       |
| 1 |             |             | เจ้าหน้าที่บริหารฝ่ายงบการเงิน              |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 4 | นางสาวศุภมาศ | วรนันตกุล **  | ผู้อำนวยการอาวุโส                       |
| 2 |             |             | เจ้าหน้าที่บริหารฝ่ายการบัญชีทั่วไป            |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 4 | นางวรลักษณ์   | โชคชัยธรรม   | ผู้อำนวยการอาวุโส                       |
| 3 |             |             | เจ้าหน้าที่บริหารฝ่ายบัญชีบริหาร              |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 4 | นายคามรัน    | ราฟิ         | ผู้อำนวยการอาวุโส                       |
| 4 |             |             | เจ้าหน้าที่บริหารพัฒนาระบบวัดผลการดำเนินงาน  |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 4 | นายชาญพิชัย   | ชินสำราญ     | ผู้อำนวยการ                            |
| 5 |             |             | เจ้าหน้าที่บริหารฝ่ายสนับสนุนระบบข้อมูลการเงิน  |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+
| 4 | นางรวมพร    | นันทวงศ์      | ผู้อำนวยการ                            |
| 6 |             |             | เจ้าหน้าที่บริหารฝ่ายบริหารงบประมาณ         |
| . |             |             |                                      |
+---+-------------+-------------+--------------------------------------+

หมายเหตุ: ผู้บริหาร หมายถึง ผู้จัดการ หรือผู้ดำรงตำแหน่งระดับบริหาร4
รายแรกนับต่อจากผู้จัดการลงมา ผู้ซึ่งดำรงตำแหน่งเทียบเท่ากับผู้ดำรงตำแหน่งระดับบริหารรายที่4
ทุกราย
และให้หมายความรวมถึงผู้ดำรงตำแหน่งระดับบริหารในสายงานบัญชีหรือการเงินที่เป็นระดับผู้จัดการฝ่ายขึ้นไปหรือเทียบเท่า

  * ธนาคารส่งไปปฏิบัติหน้าที่ที่ บริษัท บริหารสินทรัพย์พญาไท จำกัด ในตำแหน่ง
  กรรมการผู้จัดการ

  ** เกษียณอายุการทำงาน วันที่ 31 ธันวาคม 2552

8.7 รายงานการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

การดำเนินธุรกิจอย่างมีคุณธรรม จริยธรรม ความรอบคอบในการบริหารงาน
ความสามารถในการดูแลและบริหารกิจการ
เป็นองค์ประกอบที่สำคัญในการส่งเสริมให้เกิดธรรมาภิบาลในองค์กร
ซึ่งเป็นปัจจัยพื้นฐานสำคัญในการยกระดับมาตรฐานการดำเนินงานให้มีประสิทธิภาพ โปร่งใส
และความน่าเชื่อถือ ซึ่งจะนำไปสู่การเพิ่มขีดความสามารถในการแข่งขัน การเพิ่มมูลค่าในกิจการ
ตลอดจนการเจริญเติบโตอย่างมีเสถียรภาพ มั่นคง และยั่งยืน

ธุรกิจสถาบันการเงินโดยเฉพาะอย่างยิ่ง “ธนาคาร”
มีบทบาทสำคัญในการส่งเสริมการพัฒนาระบบเศรษฐกิจและสังคมของประเทศโดยรวม
ธนาคารเป็นธุรกิจที่เกี่ยวข้องโดยตรงกับประชาชนโดยทั่วไปในเรื่องของการรับฝากเงิน
การให้สินเชื่อ และธุรกรรมด้านการเงินอื่น ๆ
การได้รับความไว้วางใจและความเชื่อถือจากสาธารณชนเป็นเรื่องสำคัญอย่างยิ่งที่จะทำให้ธุรกิจดำรงอยู่ได้
ดังนั้น ธนาคารจึงมีหน้าที่และความรับผิดชอบต่อประชาชนสูงกว่าองค์กรธุรกิจโดยทั่วไป

ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)
ได้ตระหนักถึงความสำคัญของการกำกับดูแลกิจการที่ดีเป็นอย่างยิ่ง
และยึดมั่นถือปฏิบัติสืบเนื่องมาโดยตลอด
ธนาคารเชื่อมั่นว่าระบบและกระบวนการในการกำกับดูแลกิจการที่ดี
รวมถึงความโปร่งใสในการดำเนินธุรกิจของธนาคารทั้งในส่วนของคณะกรรมการ ผู้บริหาร
ตลอดจนพนักงานทุกระดับ นั้น
จะนำพาธนาคารไปสู่ความสำเร็จภายใต้ความเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจ การแข่งขันที่รุนแรง
และเกิดประโยชน์สูงสุดต่อผู้ถือหุ้น ลูกค้า ผู้ลงทุน และผู้เกี่ยวข้องทุกฝ่าย นอกจากนี้
ธนาคารยังได้ดูแลให้การปฏิบัติงานของธนาคารเป็นไปอย่างมีมาตรฐานในระดับสากล
ถูกต้องตามกฎหมาย และเป็นไปตามแนวปฏิบัติของทางการโดยเคร่งครัด

เพื่อสนับสนุนให้ธนาคารมีการบริหารจัดการด้วยความโปร่งใส ซื่อสัตย์สุจริต
ป้องกันมิให้เกิดความขัดแย้งของผลประโยชน์ ปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสียอย่างเท่าเทียมกัน
รวมถึงรักษาไว้ซึ่งชื่อเสียงที่ดีของธนาคาร
ธนาคารจึงได้กำหนดนโยบายการกำกับดูแลกิจการและดำเนินการให้ธนาคารมีระดับมาตรฐานที่สูงในการกำกับดูแลกิจการ
โดยให้ครอบคลุมครบถ้วนตามหลักเกณฑ์ของทางการที่เกี่ยวข้อง
เพื่อให้เป็นแนวทางแก่คณะกรรมการธนาคาร ผู้บริหาร
ตลอดจนพนักงานของธนาคารทุกระดับได้ยึดมั่นและถือปฏิบัติโดยเคร่งครัด
อันจะนำไปสู่การกำกับดูแลกิจการที่ดี

คณะกรรมการธนาคารได้อนุมัติ “นโยบายการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร”
ซึ่งได้จัดทำเป็นลายลักษณ์อักษรและประกาศใช้โดยมีจุดมุ่งหมายเพื่อให้บุคลากรของธนาคารทุกระดับ
ตั้งแต่ กรรมการธนาคาร ฝ่ายจัดการ และพนักงาน พึงยึดถือปฏิบัติอย่างเคร่งครัดและต่อเนื่อง ทั้งนี้
คณะกรรมการธนาคารได้พยายามอย่างเต็มที่ที่จะดูแลและติดตามให้มีการปฏิบัติตามนโยบายที่กำหนดไว้
รวมทั้งมีการทบทวน ปรับปรุง เปลี่ยนแปลงให้เป็นปัจจุบัน เหมาะสม
และสอดคล้องทันต่อสภาวการณ์ที่เปลี่ยนแปลงไปอย่างสม่ำเสมอ
เพื่อให้การนำไปปฏิบัติก่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดต่อธนาคาร ผู้ถือหุ้น
และผู้ที่เกี่ยวข้องทุกฝ่ายตลอดเวลา

ในปี 2552
ธนาคารยังคงมุ่งมั่นในการดำเนินธุรกิจตามหลักธรรมาภิบาลที่ดีด้วยความโปร่งใสและเป็นธรรม
รวมถึงการมีเจตนารมณ์อันแน่วแน่ที่จะพัฒนาการกำกับดูแลกิจการของธนาคารให้ดียิ่งขึ้น
ซึ่งจากผลสำรวจการกำกับดูแลกิจการบริษัทจดทะเบียนไทยโดยสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย
(สถาบัน IOD) ในปี 2552 ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน) ได้ผลคะแนนอยู่ในระดับ “ดีเลิศ”
(Excellent) โดยธนาคารได้มีการส่งเสริมและดำเนินการในด้านการกำกับดูแลกิจการที่ดี
สรุปได้ดังนี้

1. การทบทวนปรับปรุงคุณสมบัติของกรรมการอิสระของธนาคาร
โดยคณะกรรมการธนาคารได้กำหนดคุณสมบัติกรรมการอิสระของธนาคารให้เข้มงวดกว่าหลักเกณฑ์ใหม่ที่กำหนดโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

2. การจัดให้มีบทบัญญัติเรื่องจรรยาบรรณกรรมการ
นอกเหนือจากจรรยาบรรณพนักงานซึ่งธนาคารได้มีอยู่แล้ว โดยคณะกรรมการธนาคารได้บัญญัติ
“จรรยาบรรณกรรมการธนาคาร”
ซึ่งครอบคลุมจริยธรรมในระดับสูงเพื่อเป็นแบบอย่างที่ดีสำหรับพนักงานของธนาคาร

ทั้งนี้
เพื่อให้การปฏิบัติทางด้านการกำกับดูแลกิจการของธนาคารสอดคล้องกับหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีสำหรับบริษัทจดทะเบียนตามแนวทางของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
ธนาคารจึงขอสรุปรายงานการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี ดังต่อไปนี้

8.7.1 สิทธิของผู้ถือหุ้น (Rights of Shareholders)

ธนาคารได้อำนวยความสะดวกให้ผู้ถือหุ้นทุกรายได้รับสิทธิพื้นฐานต่าง ๆ ได้แก่ สิทธิในการซื้อ ขาย
โอนหลักทรัพย์ที่ตนถืออยู่อย่างเป็นอิสระ และการดูแลรักษาผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้นทุกกลุ่ม
ทั้งผู้ถือหุ้นรายใหญ่ รายย่อย บุคคลธรรมดา
รวมถึงสถาบันด้วยความเสมอภาคเท่าเทียมกันในการได้รับข้อมูลข่าวสารของธนาคารที่ถูกต้องทันเวลา

ธนาคารได้กำหนดให้มีการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นปีละ 1 ครั้ง ภายในเวลาไม่เกิน 4
เดือนนับแต่วันสิ้นสุดรอบระยะเวลาบัญชี (31 ธันวาคม)
และหากมีความจำเป็นเร่งด่วนต้องเสนอวาระเป็นกรณีพิเศษซึ่งเป็นเรื่องที่เกี่ยวข้องกับเงื่อนไข
กฎเกณฑ์ หรือกฎหมายที่ใช้บังคับจะต้องได้รับอนุมัติจากผู้ถือหุ้น
ธนาคารจะเรียกประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้นเป็นกรณีไป

ในการประชุมผู้ถือหุ้น วาระการประชุมและเอกสารต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง
ธนาคารได้นำส่งให้ผู้ถือหุ้นล่วงหน้า โดยอย่างน้อยที่สุดขั้นตอนต่าง ๆ
ต้องสอดคล้องกับข้อกำหนดของทางการทั้งในเรื่องระยะเวลาและความครบถ้วนของข้อมูลที่ส่งให้แก่ผู้ถือหุ้นตามที่กฎหมายกำหนดเพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นมีเวลาศึกษาข้อมูลได้อย่างละเอียด
นอกจากนี้
ธนาคารยังได้อำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้นที่ไม่สามารถมาเข้าร่วมประชุมได้ด้วยตนเอง
โดยธนาคารได้จัดให้มีกรรมการอิสระเพื่อให้ผู้ถือหุ้นมอบฉันทะให้กับกรรมการอิสระดังกล่าวเข้าร่วมประชุมและปฏิบัติหน้าที่แทนผู้ถือหุ้นโดยครบถ้วน

ธนาคารมีนโยบายจัดประชุมผู้ถือหุ้นอย่างโปร่งใส มีประสิทธิภาพ
และเป็นไปอย่างถูกต้องครบถ้วนตามข้อกำหนดและกฎเกณฑ์ทางการที่เกี่ยวข้อง
วาระการประชุมและเอกสารประกอบการประชุมได้มีการจัดส่งให้ผู้ถือหุ้นล่วงหน้าตามเวลาที่เหมาะสมโดยมีข้อมูลเพียงพอสำหรับการพิจารณาและตัดสินใจของผู้ถือหุ้นในการพิจารณาลงมติใน
แต่ละวาระการประชุมโดยผู้ถือหุ้นสามารถใช้สิทธิได้เต็มที่
และในวันประชุมธนาคารได้จัดให้มีขั้นตอนการลงทะเบียนเข้าร่วมประชุมอย่างเหมาะสม
และจัดให้มีเจ้าหน้าที่อำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้นและผู้รับมอบฉันทะที่เข้าร่วมประชุม

ในปี 2552 ธนาคารได้จัดให้มีการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2552 เมื่อวันพุธที่ 29 เมษายน
2552 ณ ห้องออดิธอเรียม ชั้น 7 สำนักงานใหญ่
โดยมีผู้ถือหุ้นที่เข้าร่วมประชุมด้วยตนเองและมอบฉันทะให้ผู้อื่นมาประชุมแทนจำนวน 1,612 ราย
รวมจำนวนหุ้นที่ลงทะเบียน 30,650,130,046 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 70.41
ของจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมด มีกรรมการธนาคารเข้าร่วมประชุม 10 คน
โดยแนวปฏิบัติในการจัดประชุมผู้ถือหุ้นของธนาคารได้เป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
โดยมีรายละเอียด ดังต่อไปนี้

  1. แนวปฏิบัติก่อนการประชุมผู้ถือหุ้น

  ผู้ถือหุ้นของธนาคารทุกรายจะได้รับข้อมูลรายละเอียดที่จำเป็นและเพียงพอเกี่ยวกับวันประชุมและวาระการประชุมเป็นการล่วงหน้า
  โดยธนาคารได้มีการเผยแพร่ข้อมูลรายละเอียดประกอบการประชุมผ่านเว็บไซต์ของธนาคารล่วงหน้าก่อนวันประชุมเพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นได้มีเวลาศึกษาข้อมูลประกอบการประชุมล่วงหน้าอย่างเพียงพอก่อนได้รับข้อมูลในรูปแบบเอกสาร
  และมีการจัดส่งเอกสารโดยธนาคารมอบหมายให้ บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย)
  จำกัด ซึ่งเป็นนายทะเบียนหุ้นของธนาคาร
  เป็นผู้ดำเนินการจัดส่งเอกสารหนังสือเชิญประชุมให้แก่ผู้ถือหุ้นทุกรายพร้อมรายละเอียดเกี่ยวกับวัน
  เวลา สถานที่ประชุม และข้อมูลประกอบการประชุมอย่างครบถ้วน
  ในหนังสือเชิญประชุมมีการนำเสนอถึงวัตถุประสงค์และเหตุผล
  และความเห็นของคณะกรรมการในแต่ละวาระ
  รวมทั้งรายละเอียดข้อมูลประกอบการพิจารณาในแต่ละวาระอย่างครบถ้วนและเพียงพอต่อการตัดสินใจลงคะแนนในวาระต่าง
  ๆ โดยในแต่ละวาระมีการระบุรายละเอียดให้
  ผู้ถือหุ้นทราบอย่างชัดเจนว่าเป็นเรื่องเสนอเพื่อพิจารณา หรือเพื่อทราบ นอกจากนี้
  ในหนังสือเชิญประชุมได้มีการแจ้งรายละเอียดเกี่ยวกับเอกสารหลักฐานที่จำเป็นเพื่อให้ผู้ถือหุ้นนำมาแสดงตนในวันประชุมผู้ถือหุ้น

  นอกจากนี้ ในกรณีที่ผู้ถือหุ้นไม่สามารถมาเข้าร่วมประชุมได้ด้วยตนเอง ธนาคารได้เปิดโอกาสให้
  ผู้ถือหุ้นสามารถมอบฉันทะให้กรรมการอิสระ หรือบุคคลใด ๆ
  เข้าร่วมประชุมแทนตนได้โดยใช้หนังสือมอบฉันทะที่ธนาคารได้จัดส่งไปพร้อมกับหนังสือนัดประชุม

  2. แนวปฏิบัติในระหว่างการประชุมผู้ถือหุ้น

  ธนาคารได้ดำเนินการจัดการประชุมผู้ถือหุ้นให้เป็นไปอย่างโปร่งใส เป็นธรรม
  และปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นทุกรายโดยเท่าเทียมกัน
  ธนาคารได้จัดให้มีการอำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้นและผู้รับมอบฉันทะ
  โดยจัดเจ้าหน้าที่ลงทะเบียนแยกตามประเภทของผู้เข้าร่วมประชุม ได้แก่ มาประชุมด้วยตนเอง
  หรือเป็นผู้รับมอบฉันทะ เพื่อให้การลงทะเบียนเป็นไปอย่างรวดเร็วและถูกต้อง
  พร้อมจัดทำใบลงคะแนนในแต่ละวาระการประชุมให้แก่ผู้เข้าร่วมประชุมทุกราย
  รวมถึงธนาคารได้อำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้นที่มาประชุมด้วยการจัดรถรับ-ส่งผู้ถือหุ้น ณ
  จุดต่าง ๆ ตลอดจนการจัดเตรียมพื้นที่จอดรถอย่างเพียงพอ

  ในการดำเนินการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2552
  ประธานกรรมการธนาคารทำหน้าที่เป็นประธานในที่ประชุม
  โดยมีประธานคณะกรรมการชุดย่อยต่าง ๆ เข้าร่วมประชุม ประกอบด้วย
  ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ ประธานคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
  และประธานคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
  เพื่อทำหน้าที่ชี้แจงและตอบข้อซักถามในประเด็นที่เกี่ยวข้อง
  และมีประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านต่างๆ เข้าร่วมประชุมด้วย
  โดยก่อนเริ่มเข้าสู่การประชุมตามวาระ
  ประธานในที่ประชุมได้มอบหมายให้เลขานุการบริษัทเป็นผู้ชี้แจงรายละเอียดต่าง ๆ
  ให้ผู้ถือหุ้นทราบถึงวิธีปฏิบัติในการออกเสียงลงคะแนนในแต่ละวาระและวิธีการนับคะแนนให้ผู้ถือหุ้นรับทราบอย่างชัดเจน
  และเพื่อให้ผู้ถือหุ้นได้รับความสะดวกมากยิ่งขึ้น
  ธนาคารได้จัดเจ้าหน้าที่เพื่อทำหน้าที่การแปลเป็นภาษาอังกฤษระหว่างการประชุมเพื่ออำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้นต่างชาติ
  นอกจากนี้ ธนาคารไม่มีการลิดรอนสิทธิใด ๆ ของผู้ถือหุ้นในการศึกษาสารสนเทศของธนาคาร
  เช่น ไม่แจกเอกสารที่มีข้อมูลสำคัญเพิ่มเติมในที่ประชุมผู้ถือหุ้นอย่างกะทันหัน
  ไม่เพิ่มวาระการประชุมหรือเปลี่ยนแปลงข้อมูลสำคัญโดยไม่ได้แจ้งให้ผู้ถือหุ้นทราบล่วงหน้า
  และไม่จำกัดสิทธิในการเข้าประชุมของผู้ถือหุ้นที่มาสาย เป็นต้น

  ในระหว่างการประชุม ประธานได้ดำเนินการประชุมตามระเบียบวาระ
  โดยในวาระใดที่กรรมการผู้เข้าร่วมประชุมมีส่วนได้เสีย หรือมีส่วนเกี่ยวข้อง
  โดยเฉพาะวาระพิจารณาเลือกตั้งกรรมการแทนกรรมการซึ่งต้องออกตามวาระ
  ประธานจะแจ้งให้ผู้ถือหุ้นทราบ และกรรมการท่านนั้นจะไม่ร่วมประชุมในวาระดังกล่าว นอกจากนี้
  ธนาคารยังสนับสนุนให้ผู้ถือหุ้นใช้สิทธิลงคะแนนเสียง
  ตลอดจนเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นซักถามคณะกรรมการในทุกวาระอย่างเต็มที่
  รวมทั้งให้ความสำคัญกับข้อเสนอแนะหรือข้อคิดเห็นจากผู้ถือหุ้นโดยได้มีการชี้แจงข้อซักถามที่สำคัญอย่างละเอียดชัดเจน
  และรับจะนำข้อคิดเห็นที่เป็นประโยชน์ไปพิจารณาดำเนินการต่อไป
  สำหรับการลงคะแนนและการนับคะแนนเสียง
  ธนาคารได้ดำเนินการเป็นไปอย่างเปิดเผยและโปร่งใส โดยการประชุมผู้ถือหุ้นในปี 2552
  ธนาคารได้เชิญที่ปรึกษากฎหมายจาก บริษัทวีระวงค์, ชินวัฒน์ และเพียงพนอ จำกัด
  ทำหน้าที่เป็นพยานในการตรวจนับคะแนนทุกครั้งในทุกวาระ

  ทั้งนี้ เลขานุการบริษัท ได้บันทึกการประชุมผู้ถือหุ้นและการลงมติในแต่ละวาระอย่างครบถ้วน
  รวมทั้งได้ระบุประเด็นซักถามและข้อคิดเห็นที่สำคัญอย่างถูกต้องครบถ้วน

  3. แนวปฏิบัติภายหลังการประชุมผู้ถือหุ้น

  ภายหลังเสร็จสิ้นการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี
  ธนาคารได้นำรายงานการประชุมผู้ถือหุ้นที่จะเสนอเพื่อรับรองในการประชุมผู้ถือหุ้นในครั้งต่อไป
  ส่งให้หน่วยงานทางการที่เกี่ยวข้องภายในระยะเวลาที่กำหนด
  และได้มีการเผยแพร่ในเว็บไซต์ของธนาคารเพื่อให้ผู้ถือหุ้นได้รับทราบด้วย

  ในปี 2552 ที่ผ่านมา
  สมาคมส่งเสริมผู้ลงทุนไทยได้ประเมินคุณภาพการประชุมผู้ถือหุ้นสามัญประจำปี (Annual
  General Meeting: AGM) ประจำปี 2552 โดยผลการประเมินของธนาคารทหารไทย
  ได้รับผลคะแนนอยู่ในระดับ “ดีเยี่ยม”

8.7.2 การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน (Equitable Treatment of Shareholders)

ธนาคารมีเจตนารมณ์ที่มุ่งมั่นดำเนินธุรกิจภายใต้หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
โดยได้ให้ความสำคัญต่อผู้ถือหุ้นทุกรายเพื่อให้มั่นใจว่าสิทธิของตนจะได้รับการปฏิบัติอย่างเท่าเทียมกันทั้งผู้ถือหุ้นรายใหญ่
ผู้ถือหุ้นรายย่อย นักลงทุนสถาบัน หรือผู้ถือหุ้นต่างชาติ
โดยทุกรายจะได้รับการปฏิบัติด้วยความเป็นธรรมและเท่าเทียมกัน
ซึ่งธนาคารได้มีการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเสมอภาค ดังนี้

1. การให้สิทธิในการเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้น

ในการประชุมผู้ถือหุ้น ธนาคารได้ให้สิทธิในการเข้าร่วมประชุมแก่ผู้ถือหุ้นทุกรายอย่างเท่าเทียมกัน
ธนาคารเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นที่ไม่สามารถมาเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้นได้ด้วยตนเอง
สามารถมอบฉันทะให้ผู้อื่นเข้าประชุมแทน โดยธนาคารได้จัดให้มีกรรมการอิสระ
ซึ่งไม่มีส่วนได้เสียในวาระการประชุมเป็นบุคคลที่ผู้ถือหุ้นสามารถมอบฉันทะให้เข้าประชุมและออกเสียงลงคะแนนแทน
หรือผู้ถือหุ้นจะมอบฉันทะให้บุคคลอื่นมาเข้าประชุมและออกเสียงลงคะแนนแทนด้วยก็ได้เช่นกัน

2. การให้สิทธิในการลงคะแนนเสียง

ในการประชุมผู้ถือหุ้น
ธนาคารได้ให้สิทธิในการออกเสียงในที่ประชุมเป็นไปตามจำนวนหุ้นที่ผู้ถือหุ้นถืออยู่โดยหนึ่งหุ้นมีสิทธิเท่ากับหนึ่งเสียง
การออกเสียงลงคะแนนเป็นไปอย่างรวดเร็ว และการนับคะแนนเสียงเป็นไปอย่างเปิดเผยถูกต้อง
โดยธนาคารจะนับ 1 หุ้นเป็น 1 เสียง และถือเสียงข้างมากเป็นมติ
ยกเว้นมติพิเศษบางกรณีที่กฎหมายกำหนดให้ถือคะแนนเสียงไม่น้อยกว่าสามในสี่ของจำนวนเสียงทั้งหมดของผู้ถือหุ้นที่มาประชุมและมีสิทธิออกเสียงลงคะแนน
ในการลงคะแนนเสียง ธนาคารกำหนดให้ผู้ถือหุ้นใช้บัตรลงคะแนนเฉพาะกรณีที่ผู้ถือหุ้นไม่เห็นด้วย
และงดออกเสียง นอกจากนี้
ในระหว่างการประชุมธนาคารได้แจ้งผลคะแนนการออกเสียงให้ผู้ถือหุ้นทราบในแต่ละวาระโดยแบ่งผลคะแนนการออกเสียงเป็นจำนวนเสียงที่เห็นด้วย
ไม่เห็นด้วย งดออกเสียง และจำนวนบัตรเสีย
รวมถึงธนาคารได้มีการบันทึกมติที่ประชุมตามผลคะแนนของการออกเสียงในแต่ละวาระไว้เป็นลายลักษณ์อักษร
และเก็บบัตรลงคะแนนทุกใบเพื่อให้สามารถตรวจสอบได้

3. สิทธิในการเลือกตั้งกรรมการเป็นรายบุคคล

ในการประชุมผู้ถือหุ้น ธนาคารได้มีวาระการพิจารณาเลือกตั้งกรรมการธนาคาร
โดยธนาคารเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นลงคะแนนเลือกตั้งกรรมการทีละคน
ซึ่งเป็นการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีที่ผู้ถือหุ้นมีสิทธิที่จะเลือกบุคคลที่เห็นว่ามีคุณสมบัติเหมาะสมเข้ามาทำหน้าที่กรรมการเพื่อดูแลรักษาผลประโยชน์ของตนเอง
ซึ่งทำให้เกิดความหลากหลายและเป็นตัวแทนของผู้ถือหุ้นอย่างแท้จริง นอกจากนี้
ธนาคารยังได้มีวาระการนำเสนอค่าตอบแทนกรรมการเพื่อให้ผู้ถือหุ้นพิจารณาอนุมัติเป็นประจำทุกปีด้วย

4. การดูแลความขัดแย้งของผลประโยชน์

ธนาคารได้ให้ความสำคัญเป็นอย่างมากในการดูแลความขัดแย้งของผลประโยชน์ทั้งของธนาคารและบริษัทในเครือให้เป็นไปอย่างรอบคอบ
โปร่งใส และเป็นธรรม รวมทั้งจัดให้มีการเปิดเผยข้อมูลรายการต่าง ๆ
อย่างครบถ้วนสมบูรณ์และทันเวลา ตลอดจนดูแลส่งเสริมให้คณะกรรมการ ผู้บริหาร
และพนักงานทุกระดับให้ความสำคัญและไม่ปฏิบัติผิดกฎเกณฑ์ของทางการที่เกี่ยวกับความขัดแย้งของผลประโยชน์

ในการพิจารณารายการที่อาจมีความขัดแย้งของผลประโยชน์ หรือรายการที่เกี่ยวโยงกัน
หรือรายการระหว่างกันนั้น
ธนาคารได้กำหนดให้มีการดำเนินการให้สอดคล้องกับกฎเกณฑ์ทางการและมาตรฐานสากล
โดยธนาคารเน้นให้การทำรายการลักษณะดังกล่าวเป็นไปตามหลักเกณฑ์การดำเนินธุรกิจปกติของธนาคาร
ซึ่งจะพิจารณารายการเหล่านี้เสมือนเป็นการทำรายการที่กระทำกับบุคคลภายนอก
โดยผู้มีส่วนได้เสียในรายการใดจะไม่เกี่ยวข้องในกระบวนการอนุมัติรายการดังกล่าว
และธนาคารจะมีการเปิดเผยข้อมูลเพื่อความโปร่งใสตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

ธนาคารถือปฏิบัติอย่างจริงจังในการที่จะมิให้ธนาคาร
กรรมการและ/หรือพนักงานนำข้อมูลหรือความลับของลูกค้าไปใช้ในการทำธุรกิจแข่งขันกับลูกค้าของธนาคาร
และธนาคารไม่สนับสนุนให้พนักงานกระทำการใดที่อาจก่อให้เกิดความขัดแย้งของผลประโยชน์
รวมถึงการหาประโยชน์จากอำนาจหน้าที่ในทางมิชอบ
โดยธนาคารได้กำหนดระเบียบปฏิบัติในเรื่องดังกล่าวอย่างชัดเจน ประกอบด้วย
แนวปฏิบัติเกี่ยวกับการซื้อ/ขายและลงทุนในหลักทรัพย์ธนาคารสำหรับพนักงานธนาคาร
และแนวปฏิบัติเกี่ยวกับการซื้อ/ขายหลักทรัพย์ในบัญชี Watch List / Restricted List และ
Blackout Period สำหรับพนักงานธนาคาร ทั้งนี้รวมถึงกรรมการของธนาคารด้วย

นอกจากนี้ ในเรื่องการดูแลการใช้ข้อมูลภายใน ธนาคารได้กำหนดให้กรรมการ ผู้บริหาร
และเจ้าหน้าที่
ที่เกี่ยวข้องปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ที่ทางการกำหนดโดยครบถ้วนเกี่ยวกับการซื้อขายหลักทรัพย์
และเปิดเผยข้อมูลการถือหลักทรัพย์ รวมถึงรับทราบถึงข้อห้าม
และบทลงโทษในการใช้ข้อมูลภายในธนาคารเพื่อแสวงหาผลประโยชน์ให้ตนเองหรือผู้อื่น
และการนำข้อมูลไปเปิดเผยต่อสาธารณะชนก่อนเวลาอันควร

5. การให้สิทธิแก่ผู้ถือหุ้นในการเสนอวาระการประชุมผู้ถือหุ้น
และการเสนอชื่อบุคคลเพื่อพิจารณาเข้าดำรงตำแหน่งกรรมการ

ธนาคารได้ตระหนักถึงความสำคัญของสิทธิและการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกันซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ธนาคารได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นสามารถเสนอวาระการประชุมและเสนอชื่อบุคคลเพื่อเข้ารับการพิจารณาให้ดำรงตำแหน่งกรรมการล่วงหน้าก่อนที่จะมีการจัดประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
โดยธนาคารได้เผยแพร่ข้อมูลบนเว็บไซต์ของธนาคาร
เพื่อให้ผู้ถือหุ้นทราบถึงสิทธิและหลักเกณฑ์การพิจารณาของธนาคารอย่างชัดเจน
รวมถึงการกำหนดระยะเวลาให้ผู้ถือหุ้นสามารถเสนอวาระประชุมและเสนอชื่อบุคคลได้เป็นการล่วงหน้า
และแจ้งข้อมูลเผยแพร่ผ่านระบบข่าวของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยด้วย

8.7.3 บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย (Role of Stakeholders)

ธนาคารได้ให้ความสำคัญในการปฏิบัติต่อผู้มีส่วนไดเสียทุกกลุม ซึ่งประกอบด้วย ผู้ถือหุ้น พนักงาน
ลูกค้า คู่ค้าและเจ้าหนี้ ผู้ลงทุน หน่วยงานราชการ สังคม และผู้ที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ
ทุกฝ่ายอย่างเท่าเทียมกัน
ธนาคารจัดให้มีระบบการรับเรื่องร้องเรียนจากลูกค้าและดำเนินการแก้ไขปัญหาด้วยความยุติธรรมอย่างระมัดระวัง
ธนาคารมีการเก็บรักษาข้อมูลของลูกค้าไว้เป็นความลับและปฏิบัติตามเงื่อนไขสัญญาที่ให้ไวกับคู่ค้าอย่างเคร่งครัด
ธนาคารดำเนินธุรกิจด้วยหลักการแข่งขันที่เป็นธรรมและมีจริยธรรม
ปฏิบัติต่อพนักงานอย่างยุติธรรมและเสมอภาค
โดยมุ่งเน้นการพัฒนาด้านการฝึกอบรมเพื่อเพิ่มความรู้และประสิทธิภาพในการทำงานให้แก่พนักงานและมีการกำหนดผลตอบแทนที่เป็นธรรม
รวมทั้งเสริมสร้างวัฒนธรรมการกำกับดูแลกิจการที่ดีขึ้นในองค์กร

เพื่อให้ผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่มต่างได้รับสิทธิอย่างเต็มที่ เป็นธรรม และเหมาะสม
ธนาคารได้ยึดถือปฏิบัติดังต่อไปนี้

1. การปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสีย

  1. ผู้ถือหุ้น

  ธนาคารมีเป้าหมายที่จะดำเนินธุรกิจให้มีผลประกอบการที่ดียิ่งขึ้น
  และให้มีการเติบโตของผลตอบแทนที่ต่อเนื่องและยั่งยืนอันเป็นการเพิ่มมูลค่าของธนาคารแก่ผู้ถือหุ้นให้สูงขึ้น
  ทั้งในรูปการเพิ่มมูลค่าหุ้นและการจ่ายเงินปันผลที่จูงใจ รวมทั้งมีการเปิดเผยข้อมูลตามมาตรฐาน
  และข้อกำหนดของทางการอย่างครบถ้วนโปร่งใส

  2. พนักงาน

  ธนาคารมีความมุ่งมั่นที่จะให้การพัฒนาอบรมความรู้ความสามารถให้แก่พนักงานในการปฏิบัติงานเพื่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดต่อธนาคาร
  นอกจากนี้ ธนาคารยังได้เล็งเห็นถึงการสร้างให้มีบรรยากาศและวัฒนธรรมองค์กร
  รวมถึงจัดให้พนักงานมีโอกาสก้าวหน้าในหน้าที่การงานโดยได้รับผลตอบแทนที่ดีและเหมาะสมอันจะก่อให้เกิดความร่วมแรงร่วมใจในการปฏิบัติงาน

  3. ลูกค้า

  ธนาคารมุ่งเน้นการให้บริการโดยยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง (Customer Centricity)
  เพื่อให้ลูกค้าของธนาคารได้รับบริการและผลิตภัณฑ์ที่มีความหลากหลาย
  สามารถรองรับความต้องการของลูกค้าแต่ละรายได้เป็นอย่างดี
  ตลอดจนสร้างความพึงพอใจสูงสุดให้แก่ลูกค้า

  4. คู่ค้าและเจ้าหนี้

  ธนาคารได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขสัญญาที่ตกลงกันอย่างเคร่งครัด
  โดยให้ความสำคัญในการทำธุรกิจในระยะยาวและยั่งยืนในลักษณะการเป็นพันธมิตรทางธุรกิจที่ดีต่อกัน

  5. ผู้ลงทุน

  ธนาคารได้จัดให้มีการเปิดเผยข้อมูลที่ถูกต้องครบถ้วน
  ตามเวลาที่เหมาะสมและเพียงพอต่อการตัดสินใจของผู้ลงทุน

  6. หน่วยงานราชการ

  ธนาคารมุ่งมั่นดำเนินธุรกิจโดยปฏิบัติตามกฎหมาย
  และ/หรือข้อกำหนดของหน่วยงานราชการที่เกี่ยวข้องอย่างเคร่งครัด

  7. ความรับผิดชอบต่อสังคม

  ธนาคารตระหนักถึงความสำคัญของการรับผิดชอบต่อสังคม (Corporate Social
  Responsibility) และมีความตั้งใจในการดำเนินการในเรื่องดังกล่าวอย่างจริงจัง
  โดยจะเข้าไปมีส่วนร่วมสนับสนุนช่วยเหลือในกิจกรรมต่าง ๆ
  เพื่อส่งเสริมคุณภาพของสังคมในด้านต่าง ๆ รวมทั้งมีการติดตามผลเพื่อปรับปรุงให้เหมาะสมต่อไป
  ในปี 2552 ธนาคารได้จัดตั้งฝ่ายงานภาพลักษณ์องค์กรและกิจกรรมสังคม
  สังกัดสายงานสื่อสารและภาพลักษณ์องค์กร
  เพื่อรับผิดชอบดูแลและส่งเสริมให้การดำเนินโครงการและกิจกรรมด้านสังคมและสิ่งแวดล้อมของธนาคารเป็นไปอย่างต่อเนื่องและเป็นประโยชน์ต่อสังคมโดยรวม
  ซึ่งธนาคารได้ตระหนักถึงความสำคัญของการพัฒนาคุณภาพเยาวชนในสังคมไทย
  จึงส่งเสริมให้เยาวชนได้มีโอกาสพัฒนาความคิดสร้างสรรค์และใช้เวลาว่างให้เกิดประโยชน์
  ผ่านกิจกรรมศิลปะ ดนตรี ทักษะอาชีพ และอื่นๆ ที่หลากหลาย โดยได้รับความร่วมมือจากพนักงาน
  ลูกค้า วิทยากรอาสา ศิลปิน
  และผู้เกี่ยวข้องร่วมกันนำความรู้และความสามารถถ่ายทอดให้เยาวชนอย่างต่อเนื่องภายใต้โครงการ
  “ไฟฟ้า” แหล่งเรียนรู้ศิลปะและกิจกรรมเพื่อพัฒนาเยาวชน
  โดยมุ่งตอบสนองความสนใจของเยาวชนเพื่อให้สามารถใช้เวลาว่างหลังเลิกเรียนและวันหยุด
  ในการทำกิจกรรมและเรียนรู้อย่างสร้างสรรค์ในด้านต่างๆ เช่นด้านศิลปะ ด้านดนตรี
  ด้านสันทนาการ และการเสริมทักษะด้านวิชาการ เป็นต้น นอกจากนี้
  ธนาคารยังได้สนับสนุนกิจกรรมอื่นๆ อีกหลายโครงการ อาทิ
  โครงการอบรมนักลงทุนรุ่นเยาว์ทั้งในส่วนกลางและส่วนภูมิภาค
  และโครงการเสริมสร้างผู้ประกอบการใหม่ (NEC) เป็นต้น

2. การแจ้งเบาะแส หรือการร้องเรียน

คณะกรรมการธนาคารได้อนุมัตินโยบายการแจ้งเบาะแส (Whistle Blowing Policy)
ไว้เป็นลายลักษณ์อักษร โดยมีคณะกรรมการตรวจสอบทำหน้าที่ดูแลวิธีปฏิบัติในการแจ้งเบาะแส
(Whistleblower Procedure) เพื่อให้ผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่มของธนาคารสามารถติดต่อสื่อสาร
แจ้งเบาะแส หรือร้องเรียนในการกระทำที่ไม่ถูกต้อง เช่น การปฏิบัติผิดกฎหมาย
กฎเกณฑ์ของทางการ การกระทำผิดจรรยาบรรณ จริยธรรม การยักยอก การทุจริต
โดยพนักงานหรือบุคคลอื่นๆ ที่มีความเสียหายที่เป็นได้ทั้งตัวเงินและไม่เป็นตัวเงิน
โดยผู้มีส่วนได้เสียสามารถแจ้งเบาะแส
หรือร้องเรียนได้โดยการแจ้งเป็นลายลักษณ์อักษรหรือการแจ้งผ่านทางเว็บไซต์ของธนาคาร
www.tmbbank.com ซึ่งข้อมูล หรือข้อร้องเรียนต่างๆ
จะถูกส่งต่อให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องเพื่อดำเนินการตรวจสอบและแก้ไขอย่างรวดเร็ว
และจะมีการแจ้งกลับให้ทราบถึงการดำเนินการของธนาคาร
รวมถึงธนาคารจะเก็บชื่อและเรื่องของผู้ร้องเรียนไว้เป็นความลับ

8.7.4 การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส (Disclosure and Transparency)

ธนาคารได้จัดให้มีการเปิดเผยข้อมูลอย่างโปร่งใส และเพียงพอต่อผู้ลงทุนในการตัดสินใจลงทุน
โดยคณะกรรมการธนาคารมีหน้าที่จัดทำรายงานอธิบายถึงผลการดำเนินงานของธนาคารและเหตุการณ์สำคัญในรอบปีเพื่อให้ผู้ถือหุ้นได้รับทราบ
ตลอดจนรับรองความถูกต้องครบถ้วนของรายงานทางการเงินต่อผู้ถือหุ้นตามมาตรฐานการบัญชีที่รับรองโดยทั่วไป
และได้มีการเปิดเผยรายละเอียดในรายงานประจำปี
รวมถึงธนาคารยังได้จัดให้มีรายงานความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อรายงานทางการเงินแสดงควบคู่กับรายงานของผู้สอบบัญชีในรายงานประจำปีด้วย

นอกจากการเปิดเผยรายงานทางการเงินและสารสนเทศอื่น ๆ ตามที่กฎหมายกำหนดแล้ว
ธนาคารยังได้ให้ความสำคัญในเรื่องการเปิดเผยข้อมูลข่าวสารของธนาคารต่อผู้ถือหุ้น นักลงทุน
และสาธารณชน อย่างรวดเร็ว โดยธนาคารได้กำหนดให้ฝ่ายนักลงทุนสัมพันธ์ (Investor
Relations Department) สังกัดสายงานกลยุทธ์องค์กร
มีหน้าที่รับผิดชอบในการเปิดเผยข้อมูลต่อผู้ถือหุ้น นักลงทุน นักวิเคราะห์หลักทรัพย์ อย่างชัดเจน
โดยมีนโยบายและเป้าหมายที่จะมุ่งเน้นการเปิดเผยสารสนเทศ
ทั้งข้อมูลทางการเงินและข้อมูลทั่วไปของธนาคารให้แก่ ผู้ถือหุ้น ผู้ลงทุน
นักวิเคราะห์หลักทรัพย์และบริษัทจัดอันดับความน่าเชื่อถือ ทั้งชาวไทยและชาวต่างชาติ
ให้เป็นไปอย่างถูกต้อง ครบถ้วน โปร่งใส ทันเหตุการณ์ และเป็นไปตามกฎหมายหรือกฎระเบียบต่าง
ๆ ที่เกี่ยวข้อง เพื่อเป็นประโยชน์ต่อการตัดสินใจลงทุน ช่วยสร้างความเชื่อมั่น ภาพลักษณ์ที่ดี
และความน่าเชื่อถือของธนาคารให้เกิดกับนักลงทุนและผู้ที่เกี่ยวข้อง

ทั้งนี้ ในปี 2552 ที่ผ่านมา ธนาคารได้พบและให้ข้อมูลต่อผู้เกี่ยวข้องในโอกาสสำคัญต่าง ๆ ดังนี้

+-----------------------------------------+--------+---------+--------+
| รูปแบบการเข้าพบ                           | จำ     | จำ      | จ      |
|                                         | นวนครั้ง | นวนบริษัท | ำนวนคน |
+-----------------------------------------+--------+---------+--------+
| การเข้าพบสัมภาษณ์ตัวต่อตัว (One-on-one        | 53     | 50      | 98     |
| Meeting)                                |        |         |        |
+-----------------------------------------+--------+---------+--------+
| การประชุมทางโทรศัพท์ (Teleconference Call) | 10     | 8       | 10     |
+-----------------------------------------+--------+---------+--------+
| การประชุมนักลงทุนและนักวิเคราะห์ (Investor    | 3      | 98      | 104    |
| and Analyst Conference)                 |        |         |        |
+-----------------------------------------+--------+---------+--------+
| รวม                                     | 66     | 156     | 212    |
+-----------------------------------------+--------+---------+--------+

นอกจากนี้ ธนาคารได้มีการเผยแพร่ข้อมูลข่าวสารของธนาคาร ผ่านช่องทางต่าง ๆ ดังต่อไปนี้

  1. ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

  2. สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)

  3. กระทรวงพาณิชย์

  4. หนังสือพิมพ์ / นิตยสาร

  5. โทรทัศน์

  6. สื่ออิเล็กทรอนิกส์ ได้แก่ เว็บไซต์ธนาคารทหารไทย

  7. การจัดประชุมและแถลงข่าวประชาสัมพันธ์ธนาคารทหารไทย (News Release)

  8. บริการให้สอบถามข้อมูลทางอีเมล์ และบริการให้สอบถามข้อมูลทางโทรศัพท์

ผู้สนใจสามารถติดต่อหน่วยงานนักลงทุนสัมพันธ์ ได้ที่

  ฝ่ายนักลงทุนสัมพันธ์ สายงานกลยุทธ์องค์กร

  ชั้น 28 สำนักงานใหญ่ ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)

  โทรศัพท์ 02-299-2519

  โทรสาร 02-299-1211

  Email address : ir@tmbbank.com

  Website: http://www.tmbbank.com

ติดต่อ เลขานุการธนาคารและบริการผู้ถือหุ้น

  โทรศัพท์ 02-299-2776, 02-299-1406

  โทรสาร 02-299-2758

8.7.5 ความรับผิดชอบของคณะกรรมการ (Responsibilities of the Board)

คณะกรรมการธนาคารประกอบด้วย กรรมการอิสระ กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร
และกรรมการที่เป็นผู้บริหาร
ซึ่งเป็นองค์ประกอบที่หลากหลายโดยมีสัดส่วนที่เหมาะสมทั้งในด้านความเป็นอิสระในการแสดงความคิดเห็นและการถ่วงดุลอำนาจการบริหารจัดการ
รวมทั้งกรรมการของธนาคารเป็นผู้ทรงคุณวุฒิที่มีความรู้ ความเชี่ยวชาญ
ทักษะและประสบการณ์จากสาขาวิชาชีพต่าง ๆ ซึ่งกรรมการแต่ละท่านได้นำความรู้ ความเชี่ยวชาญ
และประสบการณ์ต่าง ๆ มาใช้ในการประชุมกรรมการ
รวมทั้งได้ให้ความสำคัญและให้เวลาต่อธุรกิจของธนาคารเป็นอย่างมาก
โดยเฉพาะอย่างยิ่งการให้เวลาแก่การประชุมคณะกรรมการธนาคารและกรรมการชุดย่อยชุดต่าง ๆ
อย่างเต็มที่
เพื่อให้การดำเนินธุรกิจของธนาคารเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและก่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดแก่ธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารมีบทบาทที่สำคัญในการกำหนดวิสัยทัศน์และพันธกิจของธนาคาร
รวมทั้งการกำหนดนโยบาย
เป้าหมายและทิศทางการดำเนินงานทั้งในระยะสั้นและระยะยาวสอดคล้องกับสภาวะเศรษฐกิจและการแข่งขัน
โดยนโยบายต่าง ๆ
ที่กำหนดนั้นสามารถปฏิบัติได้จริงมีความคล่องตัวและปรับเปลี่ยนได้ตามสถานการณ์ภายใต้ธุรกิจการเงินที่มีความซับซ้อนและเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว
รวมถึงมีแนวทางการวัดผลการปฏิบัติงานที่ชัดเจน นอกจากนี้
คณะกรรมการยังทำหน้าที่ติดตามให้ฝ่ายจัดการดำเนินงานตามนโยบายและแผนงานตามเป้าหมายอย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผลด้วยความโปร่งใส
รวมถึงการติดตามเพื่อให้มั่นใจว่าการบริหารความเสี่ยงอยู่ในระดับที่เหมาะสม
โดยมีระบบการตรวจสอบและควบคุมภายในที่ดี ซึ่งอยู่ภายใต้กรอบของกฎหมายและกฎเกณฑ์ต่าง ๆ
ของทางการ

นอกจากนี้ คณะกรรมการยังมีบทบาทที่สำคัญในการสรรหา ส่งเสริม
และเสริมสร้างบุคลากรของธนาคารให้มีความรู้ความสามารถสูงพร้อมด้วยความมีจริยธรรมในการปฏิบัติงาน
และให้ได้รับผลตอบแทนที่เหมาะสมเพื่อรองรับการแข่งขันในตลาดการเงินและการขยายตัวของธนาคาร
ทั้งนี้ เพื่อผลประโยชน์สูงสุดของธนาคาร ผู้ถือหุ้น และผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม

โครงสร้างคณะกรรมการธนาคาร

1. โครงสร้างคณะกรรมการธนาคาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 คณะกรรมการของธนาคารมีจำนวน 12 คน ประกอบด้วย

  กรรมการที่เป็นผู้บริหาร 1 คน

  กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร 7 คน

  กรรมการอิสระ 4 คน

ธนาคารได้กำหนดโครงสร้างของกรรมการธนาคาร พร้อมด้วยขอบเขตหน้าที่ความรับผิดชอบที่ชัดเจน
โปร่งใส ไม่ทำให้บุคคลใดบุคคลหนึ่งหรือกลุ่มใดกลุ่มหนึ่งมีอำนาจโดยไม่มีข้อจำกัด
และเพื่อให้มีการถ่วงดุลอำนาจที่เหมาะสม
โครงสร้างคณะกรรมการประกอบด้วยกรรมการอิสระจำนวน 1 ใน 3
ของจำนวนกรรมการทั้งหมดตามที่ทางการกำหนดและมีคุณสมบัติครบถ้วนถูกต้องตามกฎหมายหรือข้อบังคับที่เกี่ยวข้องในปัจจุบัน
โดยธนาคารได้กำหนดคุณสมบัติกรรมการอิสระให้มีความเข้มงวดกว่าที่สำนักงาน ก.ล.ต. กำหนด
ทั้งนี้
กรรมการอิสระสามารถแสดงความเห็นได้โดยอิสระเป็นกลางเพื่อก่อประโยชน์สูงสุดต่อธนาคารและป้องกันมิให้เกิดความขัดแย้งของผลประโยชน์

เพื่อเป็นการแบ่งเบาภาระการปฏิบัติหน้าที่ของคณะกรรมการในการดำเนินงาน
กลั่นกรองหรือพิจารณาศึกษาเรื่องต่าง ๆ ที่สำคัญต่อธนาคารอย่างรอบคอบ
คณะกรรมการจึงมีการแต่งตั้งคณะกรรมการชุดย่อย
เพื่อทำหน้าที่ช่วยกำกับดูแลการดำเนินงานของธนาคารในด้านต่าง ๆ
ให้เป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและมีความโปร่งใส
โดยคณะกรรมการชุดย่อยมีอำนาจในการตัดสินใจแทนคณะกรรมการ ทั้งนี้ ขึ้นอยู่กับอำนาจ หน้าที่
และความรับผิดชอบของคณะกรรมการแต่ละชุดที่ได้รับมอบหมาย คณะกรรมการชุดย่อยของธนาคาร
ประกอบด้วย คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการสินเชื่อ
คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล และอื่น
ๆ ตามความจำเป็น

คณะกรรมการธนาคารได้พิจารณาคัดเลือกกรรมการแต่ละชุดโดยพิจารณาถึงคุณวุฒิ ทักษะ
และประสบการณ์ที่เหมาะสมในแต่ละด้าน
มีการกำหนดขอบเขตหน้าที่อย่างชัดเจนและมีการประชุมอย่างสม่ำเสมอ
โดยการประชุมแต่ละครั้งกรรมการได้ให้เวลาอย่างเต็มที่เพื่อติดตามการดำเนินงานของธนาคารในแต่ละด้านให้เป็นไปตามแผนงานพร้อมกับมีรายงานให้คณะกรรมการธนาคารเพื่อรับทราบอย่างสม่ำเสมอ

2. การประชุมคณะกรรมการธนาคาร

ธนาคารจัดให้มีการประชุมคณะกรรมการธนาคารอย่างสม่ำเสมอเป็นประจำทุกเดือน
โดยมีการกำหนดวันประชุมล่วงหน้าเพื่อให้กรรมการสามารถจัดเวลาเข้าร่วมประชุมได้ทุกครั้ง
นอกจากการประชุมตามปกติแล้วอาจจัดให้มีการประชุมวาระพิเศษขึ้นตามความจำเป็น
วาระการประชุมกำหนดโดยประธานเจ้าหน้าที่บริหาร โดยความเห็นชอบของประธานกรรมการ
เอกสารประกอบการประชุมจะจัดส่งให้กรรมการล่วงหน้าเพื่อให้กรรมการได้มีเวลาพิจารณาข้อมูลประกอบการตัดสินใจ
โดยกรรมการแต่ละท่านสามารถนำเสนอวาระเข้าประชุมได้
และใช้เวลาอย่างเต็มที่ในการพิจารณาเรื่องต่าง ๆ
รวมถึงกรรมการแต่ละท่านสามารถแสดงความคิดเห็นได้อย่างเต็มที่และเป็นอิสระ
กรรมการที่มีส่วนได้เสียในวาระใดจะไม่เข้าร่วมประชุมและไม่ใช้สิทธิออกเสียงลงคะแนนในวาระนั้น
ทั้งนี้ เพื่อความเป็นอิสระในการพิจารณาเรื่องต่าง ๆ
ประธานกรรมการเป็นผู้ประมวลข้อคิดเห็นและสรุปผลการพิจารณาของที่ประชุม

ทั้งนี้ เมื่อสิ้นสุดการประชุมคณะกรรมการทุกครั้ง
เลขานุการคณะกรรมการธนาคารได้จัดทำรายงานการประชุมเป็นลายลักษณ์อักษรและได้มีการเสนอให้ที่ประชุมรับรองในวาระแรกของการประชุมครั้งถัดไป
ซึ่งรายงานการประชุมที่ได้รับการรับรองแล้ว
เลขานุการคณะกรรมการธนาคารจะดำเนินการจัดเก็บไว้อย่างเป็นระเบียบและสะดวกในการสืบค้นอ้างอิงพร้อมสำหรับการตรวจสอบได้ตลอดเวลา

3. การแต่งตั้งเลขานุการบริษัท

คณะกรรมการธนาคารได้แต่งตั้ง ม.ล.อยุทธ์ ไชยันต์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ เจ้าหน้าที่บริหาร
สายงานบรรษัทภิบาล ดำรงตำแหน่งเลขานุการบริษัท
เพื่อปฏิบัติหน้าที่และรับผิดชอบการดำเนินงานในนามของธนาคารหรือคณะกรรมการตามที่กฎหมายกำหนด
รวมถึงมีหน้าที่ในการสนับสนุน และดูแลงานของคณะกรรมการในด้านที่เกี่ยวข้องกับกฎระเบียบ
กฎหมาย รวมถึงข้อพึงปฏิบัติที่ดี (Best Practice)

นอกเหนือจากเลขานุการบริษัท (Company Secretary) จะมีหน้าที่ตามที่กฎหมายกำหนดแล้ว
เลขานุการบริษัทยังมีบทบาทหน้าที่ ดังต่อไปนี้

1. บทบาทหน้าที่ต่อธนาคาร

  (1) เป็นศูนย์กลางของข้อมูลองค์กร (Corporate Records) อาทิ หนังสือจดทะเบียนนิติบุคคล
  บริคณห์สนธิ ข้อบังคับ ทะเบียนผู้ถือหุ้นและใบอนุญาตประกอบธุรกิจประเภทต่างๆ

  (2) จัดให้มีการเปิดเผยข้อมูลและรายงานสารสนเทศในส่วนที่รับผิดชอบต่อหน่วยงานกำกับดูแล
  โดยเป็นไปตามกฎหมาย กฎระเบียบ และนโยบายการเปิดเผยข้อมูลข่าวสารของธนาคาร

2. บทบาทหน้าที่ต่อคณะกรรมการ

  (1) ดำเนินการเรื่องการประชุมคณะกรรมการธนาคาร
  และคณะกรรมการชุดย่อยที่แต่งตั้งโดยคณะกรรมการธนาคารให้เป็นไปตามกฎหมาย
  ข้อบังคับของธนาคาร กฎบัตรของคณะกรรมการแต่ละชุด และข้อพึงปฏิบัติที่ดี (Best
  Practices)

  (2) แจ้งมติและนโยบายของคณะกรรมการให้ผู้บริหารที่เกี่ยวข้อง
  และติดตามการปฏิบัติตามมติและนโยบายดังกล่าว

  (3) ให้คำปรึกษาและข้อเสนอแนะเบื้องต้นแก่คณะกรรมการธนาคาร
  และคณะกรรมการที่แต่งตั้งโดยคณะกรรมการธนาคาร ในประเด็นกฎหมาย ระเบียบปฏิบัติ
  และข้อพึงปฏิบัติด้านการกำกับดูแลกิจการ

  (4) ให้ข่าวสารและข้อมูลแก่กรรมการในประเด็นที่เกี่ยวข้องกับการประกอบธุรกิจของธนาคาร
  เพื่อประกอบการปฏิบัติหน้าที่ของกรรมการ

  (5) จัดให้มีการให้คำแนะนำแก่กรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งใหม่

  (6) ส่งเสริมและอำนวยความสะดวกให้มีการฝึกอบรมแก่กรรมการ

3. บทบาทหน้าที่ต่อผู้ถือหุ้น

  (1) ดำเนินการเรื่องการประชุมผู้ถือหุ้นให้เป็นไปตามกฎหมาย ข้อบังคับของธนาคาร
  กฎระเบียบต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง และข้อพึงปฏิบัติที่ดี (Best Practices)

  (2) ติดต่อและสื่อสารกับผู้ถือหุ้นทั่วไปให้ได้รับทราบสิทธิต่าง ๆ ของผู้ถือหุ้น
  และข่าวสารของธนาคาร

4. การสรรหากรรมการ และผู้บริหาร

  4.1 หลักเกณฑ์การสรรหากรรมการ

ธนาคารกำหนดกระบวนการแต่งตั้งกรรมการธนาคารอย่างชัดเจนและโปร่งใส
โดยคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล
มีหน้าที่พิจารณาสรรหาและกลั่นกรองผู้ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณา
ก่อนนำเสนอที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อเลือกตั้งให้ดำรงตำแหน่งกรรมการธนาคารต่อไป ทั้งนี้
ผู้ที่ได้รับการเสนอชื่อ นอกจากจะต้องมีคุณสมบัติตามข้อกำหนดของธนาคาร และของทางการ
รวมทั้งมีคุณสมบัติส่วนตนที่เหมาะสมแล้ว ยังจะต้องเป็นผู้ที่มีทักษะ ความรู้
ความสามารถและประสบการณ์ในการดำเนินธุรกิจ มีความเป็นผู้นำ
พร้อมด้วยวิสัยทัศน์และความคิดเชิงกลยุทธ์ที่จะสามารถนำธนาคารไปสู่การเติบโตที่มั่นคงและยั่งยืน
ตลอดจนสามารถอุทิศเวลาเพื่อประโยชน์สูงสุดของธนาคารด้วย

ในกรณีตำแหน่งกรรมการธนาคารว่างลงก่อนครบวาระ
คณะกรรมการธนาคารจะเป็นผู้แต่งตั้งกรรมการที่จะมาดำรงตำแหน่งแทนโดยผ่านการพิจารณาจากคณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล
โดยให้อยู่ในตำแหน่งเพียงเท่าวาระที่เหลืออยู่ของกรรมการที่ตนแทน

  4.2 หลักเกณฑ์การสรรหากรรมการอิสระ

ธนาคารตระหนักดีว่า
กรรมการอิสระมีส่วนสำคัญในการรักษาผลประโยชน์ของธนาคารและผู้ถือหุ้นรายย่อย ทั้งนี้
เพื่อเสริมสร้างความเป็นอิสระให้กับคณะกรรมการและดูแลจัดการเกี่ยวกับความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้เป็นไปตามข้อกำหนดของทางการ
รวมทั้งหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
คณะกรรมการธนาคารจึงได้กำหนดแนวทางในการพิจารณาเลือกกรรมการอิสระจากบุคคลในสาขาวิชาชีพต่าง
ๆ ที่มีคุณสมบัติและประสบการณ์ที่เหมาะสม สามารถให้ความเห็นที่เป็นอิสระ
รวมทั้งมีความเที่ยงธรรมในการปฏิบัติหน้าที่ โดยคณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล
จะเป็นผู้พิจารณาในเบื้องต้นก่อนนำเสนอคณะกรรมการธนาคารหรือผู้ถือหุ้น (แล้วแต่กรณี)
เป็นผู้แต่งตั้งกรรมการอิสระ โดยคุณสมบัติของกรรมการอิสระต้องเป็นไปตามที่ธนาคารกำหนด
และสอดคล้องกับข้อกำหนดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
(สำนักงาน ก.ล.ต.) ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และธนาคารแห่งประเทศไทยที่เกี่ยวข้อง
ตลอดจนแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดี

  4.3 หลักเกณฑ์การสรรหาผู้บริหารระดับสูง

ในการแต่งตั้งผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่ระดับเจ้าหน้าที่บริหารสายงานขึ้นไป คณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล
จะมีหน้าที่สรรหาและกลั่นกรองบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมทั้งภายนอกและภายในธนาคารที่จะดำรงตำแหน่ง
และนำเสนอคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาอนุมัติแต่งตั้ง
โดยกระบวนการเป็นไปตามข้อกำหนดและข้อบังคับของธนาคาร

สำหรับการแต่งตั้งผู้บริหารระดับเจ้าหน้าที่บริหารฝ่ายงานลงมา
ฝ่ายจัดการจะเป็นผู้พิจารณาสรรหาและแต่งตั้งบุคคลที่จะมาดำรงตำแหน่งตามความเหมาะสม

ในกรณีที่บางตำแหน่งได้มีการกำหนดวาระการดำรงตำแหน่งไว้ชัดเจน คณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล จะดำเนินการสรรหาเป็นการล่วงหน้าอย่างน้อย 6
เดือนก่อนครบวาระ

5. การกำหนดค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

ธนาคารมีนโยบายในการกำหนดค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหารที่เหมาะสม มีความโปร่งใส
และเพียงพอในการจูงใจและดำรงไว้ซึ่งกรรมการและผู้บริหารที่มีความสามารถโดยค่าตอบแทนดังกล่าวธนาคารได้มีการพิจารณาจากประสบการณ์
ความชำนาญ ความรู้ความสามารถ
ความตั้งใจและความทุ่มเทในการปฏิบัติงานประกอบกับผลงานหรือคุณประโยชน์ที่กรรมการหรือผู้บริหารรายนั้นทำให้แก่ธนาคาร
นอกจากนี้
ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหารสามารถเทียบเคียงได้อย่างเหมาะสมกับอัตราทั่วไปขององค์กรอื่นที่อยู่ในธุรกิจเดียวกัน
แนวปฏิบัติเกี่ยวกับค่าตอบแทนกรรมการจะได้รับการอนุมัติจากผู้ถือหุ้นและมีการเปิดเผยค่าตอบแทนกรรมการไว้ในรายงานประจำปีตามที่ทางการกำหนด
โดยหลักเกณฑ์การกำหนดค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหารเป็นดังต่อไปนี้

  1. ค่าตอบแทนสำหรับการเป็นกรรมการในคณะกรรมการธนาคาร
  และคณะกรรมการชุดย่อยที่คณะกรรมการธนาคารแต่งตั้งขึ้นเพื่อมีหน้าที่และความรับผิดชอบในการควบคุมติดตามการดำเนินงานของธนาคารให้เป็นไปตามนโยบายที่กำหนด
  อันได้แก่ คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการสินเชื่อ
  คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง และคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล
  กำหนดไว้ดังนี้

  1.1 กรรมการที่เป็นบุคคลภายนอก ได้รับค่าตอบแทน ซึ่งประกอบด้วย เงินประจำตำแหน่ง
  (Retaining Fee) ค่าตอบแทนกรรมการ (Committee Fee) และค่าเบี้ยประชุมต่อครั้ง
  (Attendance Fee)

  1.2 กรรมการที่เป็นพนักงานธนาคาร ไม่ได้รับค่าตอบแทน

  2. ค่าตอบแทนผู้บริหาร
  ขึ้นอยู่กับผลการดำเนินงานของธนาคารและผลการปฏิบัติงานของแต่ละบุคคล

6. การควบคุมและการตรวจสอบภายใน

คณะกรรมการได้ให้ความสำคัญต่อระบบการควบคุมภายในทั้งในระดับบริหารและระดับปฏิบัติงาน
เพื่อให้มั่นใจว่าผลประโยชน์ของลูกค้าและธนาคารได้รับการดูแลอย่างเหมาะสม
คณะกรรมการได้มีการประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในของธนาคารอย่างสม่ำเสมอ
โดยคณะกรรมการธนาคารได้มอบหมายหน้าที่ให้คณะกรรมการตรวจสอบทำหน้าที่ในการสอบทานให้ธนาคารมีระบบการควบคุมภายในและการตรวจสอบภายในที่เหมาะสม
มีการปฏิบัติงานตามนโยบาย กฎระเบียบของธนาคาร และระเบียบข้อบังคับทางกฎหมายที่เกี่ยวข้อง

นอกจากนี้ ธนาคารยังได้มีสายงานตรวจสอบเป็นผู้รับผิดชอบในการพิจารณา
และประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายใน
พร้อมทั้งเสนอรายละเอียดต่อคณะกรรมการตรวจสอบเป็นประจำด้วย

7. การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

การกำกับดูแลการซื้อขายหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคารของกรรมการและผู้บริหาร

ธนาคารได้กำหนดแนวปฏิบัติในเรื่องการซื้อขายหลักทรัพย์ของกรรมการและผู้บริหารให้สอดคล้องกับข้อกำหนดของทางการ
โดยกรรมการและผู้บริหารที่ดำรงตำแหน่งระดับผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป
และผู้ดำรงตำแหน่งระดับผู้บริหารฝ่ายหรือเทียบเท่าในสายงานการเงิน
มีหน้าที่เปิดเผยข้อมูลและรายงานการถือหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคาร ทั้งของตนเอง คู่สมรส
และบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ ต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
(ก.ล.ต.) รวมถึงรายงานการเปลี่ยนแปลงการถือหลักทรัพย์ดังกล่าวทุกครั้งเมื่อมีการซื้อ ขาย โอน
หรือรับโอนหลักทรัพย์นั้น ตามแบบรายงานและภายในระยะเวลาที่สำนักงาน ก.ล.ต. กำหนด

8. จรรยาบรรณกรรมการ

กรรมการธนาคารเป็นผู้มีบทบาทสำคัญในฐานะเป็นผู้นำธนาคารไปสู่ความสำเร็จในการดำเนินธุรกิจอย่างยั่งยืน
โดยเป็นผู้กำหนดแนวนโยบายและชี้นำพฤติกรรมของบุคลากรในธนาคารให้เป็นไปในทิศทางที่ถูกต้อง
รวมถึงกำกับดูแลการดำเนินธุรกิจของธนาคารให้เป็นไปตามแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดี (Good
Corporate Governance) คณะกรรมการธนาคารจึงได้บัญญัติ “จรรยาบรรณกรรมการธนาคาร”
ซึ่งครอบคลุมจริยธรรมในระดับสูงเพื่อเป็นแบบอย่างที่ดีสำหรับพนักงานของธนาคารทุกระดับ
โดยมีหลักสำคัญดังนี้

  ความซื่อสัตย์สุจริตและความซื่อตรง

  กรรมการจะต้องปฏิบัติหน้าที่ด้วยความซื่อสัตย์สุจริตและความซื่อตรง ไม่แสวงหาประโยชน์ส่วนตน
  ไม่เลือกปฏิบัติ ไม่เล่นพวกเล่นพ้อง
  และไม่เข้าไปมีส่วนร่วมหรือมีส่วนเกี่ยวข้องในการตัดสินใจในธุรกรรม หรือกิจการใดๆ
  ที่ตนและผู้ที่เกี่ยวข้องมีส่วนได้เสียไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อม
  เพื่อไม่ให้เกิดปัญหาความขัดแย้งทางผลประโยชน์ (Conflict of Interest)
  รวมถึงต้องสอดส่องดูแลไม่ให้เกิดการแทรกแซงการตัดสินใจใดๆ
  อันจะทำให้ธนาคารเกิดความเสียหาย

  การรักษาความลับ

  กรรมการจะต้องรักษาข้อมูลที่เป็นความลับทางธุรกิจของธนาคารและข้อมูลลูกค้าไม่ให้รั่วไหลไปยังบุคคลอื่น
  รวมทั้งไม่นำข้อมูลความลับของธนาคารและลูกค้าไปแสวงหาผลประโยชน์ส่วนตนหรือเพื่อบุคคลอื่น
  ทั้งโดยเจตนา และไม่เจตนา เว้นแต่จะได้รับการยินยอมจากธนาคารหรือเป็นไปตามกฎหมาย
  ทั้งในระหว่างที่ดำรงตำแหน่ง หรือเมื่อพ้นจากตำแหน่งกรรมการของธนาคารไปแล้วไม่เกิน 1 ปี

  การเปิดเผยข้อมูลอันเกี่ยวเนื่องกับผลประโยชน์

  กรรมการจะต้องปฏิบัติหน้าที่ด้วยความระมัดระวัง รอบคอบ ตามที่ได้รับมอบหมาย
  โดยยึดถือหลักการปฏิบัติหน้าที่มิให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ โดยต้องเปิดเผยข้อมูลส่วนตัว
  และข้อมูลของผู้ที่เกี่ยวข้องกับตน ตามกฎเกณฑ์ของทางการและของธนาคาร
  รวมถึงเปิดเผยข้อมูลในเรื่องที่เป็นหรืออาจจะเป็นความขัดแย้งทางผลประโยชน์กับการดำเนินธุรกิจของธนาคาร

  นอกจากนี้การดำเนินการใดๆ ระหว่างธนาคารกับบุคคลที่เกี่ยวข้องกับธนาคาร
  ต้องอยู่ในระดับที่เหมาะสม (arm’s length Basis)
  เพื่อหลีกเลี่ยงความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้น หรือถูกเข้าใจว่าเกิดขึ้น

  การดำเนินธุรกิจและธุรกรรมส่วนตัว

  กรรมการจะต้องไม่ประกอบกิจการอันมีลักษณะอย่างเดียวกันและ/หรือเป็นการแข่งขันกับกิจการของธนาคารไม่ว่าจะเป็นเพื่อประโยชน์ของตนเองหรือประโยชน์ของบุคคลอื่นทั้งทางตรงและทางอ้อม
  หรือเข้าเป็นกรรมการของบริษัทจำกัดหรือบริษัทมหาชนอื่นที่ประกอบกิจการอันมีลักษณะเดียวกันและ/หรือเป็นการแข่งขันกับกิจการของธนาคาร

  การตัดสินใจทางธุรกิจ

  กรรมการจะต้องปฏิบัติหน้าที่ด้วยความสุจริต และกระทำการด้วยความระมัดระวัง (Duty of
  honesty and Duty of Care)
  ภายใต้กรอบและแนวทางของหลักการตัดสินใจหรือลงมติบนพื้นฐานข้อมูลที่เพียงพอมีความสมเหตุสมผล
  ในระดับที่ผู้ประกอบวิชาชีพด้านการเงินและการธนาคารพึงมี

9. จรรยาบรรณพนักงานและจริยธรรมธุรกิจ

ธนาคารมุ่งมั่นที่จะดำเนินธุรกิจด้วยความซื่อสัตย์สุจริตและมีจริยธรรม
ซึ่งนอกเหนือจากการที่ธนาคารกำหนดให้มีนโยบายการกำกับดูแลกิจการของธนาคารแล้ว
คณะกรรมการธนาคารได้จัดให้มีจรรยาบรรณพนักงาน (Code of Conduct) เป็นลายลักษณ์อักษร
ซึ่งปรับปรุงครั้งล่าสุดในปี 2550
โดยนำมาเรียบเรียงเป็นหมวดหมู่และกำหนดแนวทางปฏิบัติไว้อย่างชัดเจนเพื่อให้พนักงานทุกระดับยึดถือปฏิบัติอย่างเคร่งครัดและต่อเนื่อง
ซึ่งเนื้อหาหลัก ๆ ในจรรยาบรรณได้ครอบคลุมถึงประเด็นต่าง ๆ ที่สำคัญ ประกอบด้วย อาทิ
ความซื่อสัตย์ การรักษาความลับ ความขัดแย้งของผลประโยชน์ การใช้ตำแหน่งหน้าที่ในทางมิชอบ
การประพฤติตนไม่เหมาะสม เป็นต้น

นอกจากนี้
ธนาคารได้ยึดหลักการดำเนินธุรกิจอย่างตรงไปตรงมาอยู่บนพื้นฐานของการปฏิบัติตามกฎหมาย
ระเบียบ ข้อบังคับ และมาตรฐานของทางการและของธนาคารเอง เพื่อประโยชน์สูงสุดแก่ลูกค้า
ผู้ถือหุ้น และผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่าง ๆ

10. การพัฒนากรรมการ

ธนาคารมีนโยบายในการส่งเสริมให้กรรมการเข้ารับการอบรมในหลักสูตรต่าง ๆ
เพื่อเป็นการเพิ่มพูนความรู้ในด้านต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องกับบทบาทหน้าที่ของการเป็นกรรมการ ได้แก่
หลักสูตรการเป็นกรรมการบริษัทของสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย (IOD) เช่น
หลักสูตร Directors Certification Program (DCP) และหลักสูตร Directors
Accreditation Program (DAP) เป็นต้น
ซึ่งช่วยให้กรรมการได้เข้าใจถึงบทบาทหน้าที่และความรับผิดชอบของกรรมการตามแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดีให้ดียิ่งขึ้น

นอกจากนี้ สำหรับกรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งใหม่ ธนาคารยังได้จัดเตรียมเอกสารคู่มือกรรมการ
ซึ่งมีเนื้อหาต่าง ๆ ที่สำคัญเพื่อให้กรรมการใหม่ได้รับทราบถึงกฎเกณฑ์ต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง
ทั้งในส่วนของทางการและในส่วนของธนาคารเอง
โดยเลขานุการบริษัทจะจัดเอกสารและข้อมูลที่เป็นประโยชน์ต่อการปฏิบัติหน้าที่ของกรรมการใหม่
รวมถึงสรุปแนะนำลักษณะธุรกิจและแนวทางการดำเนินธุรกิจของธนาคารเพื่อเป็นข้อมูลเบื้องต้น
เสมือนการปฐมนิเทศให้แก่กรรมการใหม่ โดยมีรายละเอียดเอกสารหลักอันได้แก่

  1. คู่มือกรรมการ ซึ่งรวบรวมเนื้อหาสำคัญที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
  รวมถึงกฎเกณฑ์ของทางการที่เกี่ยวข้องกับการเป็นกรรมการธนาคารและอื่น ๆ

  2. คู่มือกรรมการบริษัทจดทะเบียน ซึ่งมีเนื้อหาที่สำคัญ ๆ ได้แก่
  บทบาทหน้าที่และความรับผิดชอบของกรรมการและคณะกรรมการ
  แนวทางการปฏิบัติหน้าที่ของกรรมการ และการรักษาสิทธิและการจัดประชุมผู้ถือหุ้น

  3. เอกสารอื่น ๆ ได้แก่ หนังสือบริคณห์สนธิ ข้อบังคับ รายงานประจำปี
  นโยบายการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร และจรรยาบรรณของกรรมการ
  รวมทั้งคู่มือกรรมการสถาบันการเงินและหนังสือ/ประกาศของทางการที่เกี่ยวข้อง
  ซึ่งได้ประมวลหลักเกณฑ์และแนวทางปฏิบัติที่กำหนดโดยหน่วยงานที่กำกับดูแลธนาคาร ได้แก่
  ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
  และธนาคารแห่งประเทศไทย
  เพื่อสร้างความเข้าใจแก่กรรมการเกี่ยวกับบทบาทหน้าที่ของกรรมการ
  และการประกอบธุรกิจของธนาคาร โดยปรับปรุงคู่มือดังกล่าวให้เป็นปัจจุบันอยู่เสมอ

11. การประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการ

คณะกรรมการธนาคารได้จัดให้มีการประเมินผลการปฏิบัติงานโดยตนเองของคณะกรรมการธนาคาร
(Self-Assessment) เป็นประจำ ทั้งนี้
เพื่อช่วยให้คณะกรรมการได้มีโอกาสทบทวนบทบาทหน้าที่และการปฏิบัติงานของคณะกรรมการที่ผ่านมา
รวมถึงปัญหาอุปสรรคต่าง ๆ ในระหว่างปี ซึ่งเป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี (Good
Corporate Governance) โดยแนวทางการประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการ
แบ่งออกเป็น 2 ลักษณะ ประกอบด้วย

  1. การประเมินการปฏิบัติหน้าที่โดยรวมของคณะกรรมการทั้งคณะ (Board of Directors)

  2. การประเมินการปฏิบัติหน้าที่โดยรวมของคณะกรรมการชุดย่อยแต่ละคณะ (Committees)
  ประกอบด้วย คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการสินเชื่อ
  คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล และคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

ทั้งนี้ ในการประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการธนาคารและคณะกรรมการชุดย่อยดังกล่าว
จะประเมินโดยกรรมการทุกท่าน
และกรรมการธนาคารที่ไปดำรงตำแหน่งกรรมการในคณะกรรมการชุดย่อย
ก็จะมีการประเมินแยกเป็นรายคณะ
รวมถึงเลขานุการคณะกรรมการแต่ละคณะก็จะร่วมในการประเมินด้วย

8.8 การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

8.8.1 นโยบายและวิธีการดูแลผู้บริหารในการใช้ข้อมูลภายใน

ธนาคารได้ตระหนักถึงความสำคัญในการดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน
โดยเฉพาะอย่างยิ่งข้อมูลภายในที่ยังไม่เปิดเผยต่อสาธารณะ
ซึ่งอาจมีผลต่อการเปลี่ยนแปลงของราคาหุ้น ธนาคารจึงได้กำหนดให้งานงบการเงิน ฝ่ายงบการเงิน
เป็นหน่วยงานเดียวที่ทำหน้าที่ในการนำส่งงบการเงินและรายงานทางการเงินต่าง ๆ
ต่อตลาดหลักทรัพย์ฯ และสำนักงาน ก.ล.ต. โดยได้ผ่านกระบวนการพิจารณาสอบทานความถูกต้อง
ครบถ้วน จากคณะกรรมการตรวจสอบ และคณะกรรมการบริหารตามลำดับ ทั้งนี้
เพื่อให้มั่นใจว่าข้อมูลภายในของธนาคารจะไม่ถูกเปิดเผยต่อบุคคลภายนอกก่อนเวลาอันควร

นอกจากนี้
เพื่อให้การกำกับดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายในของธนาคารเป็นไปตามกฏหมายและกฏระเบียบที่เกี่ยวข้อง
และเป็นไปตามแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ธนาคารได้กำหนดนโยบายเกี่ยวกับการกำกับดูแลการรับรู้ข้อมูลภายใน (Confidential and
Insider Information) การใช้ข้อมูลระหว่างหน่วยงานต่าง ๆ (Chinese wall)
และการซื้อ/ขายหลักทรัพย์ของพนักงาน (Insider Trading and Personal Account
Dealing) เพื่อให้การเก็บรักษาข้อมูลภายในเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ

ธนาคารได้กำหนดแนวทางปฏิบัติในการซื้อ/ขายและลงทุนในหลักทรัพย์ธนาคาร
เพื่อกำกับดูแลการซื้อ/ขายหลักทรัพย์ของพนักงาน
เพื่อป้องกันมิให้พนักงานซึ่งอยู่ในตำแหน่งหรือฐานะที่มีโอกาสล่วงรู้ข้อมูลภายในของธนาคารแสวงหาผลประโยชน์จากข้อมูลนั้นเพื่อตนเองและ/หรือเพื่อบุคคลอื่น
โดยกำหนดให้พนักงานที่มีโอกาสได้รับข้อมูลภายในเป็นประจำ
หรือบุคคลที่มีโอกาสได้รับข้อมูลภายในเพียงบางโอกาส
ห้ามซื้อขายหลักทรัพย์ธนาคารในช่วงเวลาที่กำหนด (Black-out period) ทั้งนี้
สายงานกำกับการปฏิบัติงานจะทำหน้าที่ช่วยเหลือคณะผู้บริหาร ในการบังคับใช้และทบทวนนโยบาย
รวมทั้งจัดให้มีกลไกที่เหมาะสมในการติดตามการดำเนินการให้เป็นไปตามนโยบายดังกล่าว

8.8.2 มาตรการลงโทษ

ธนาคารได้ถือปฏิบัติเกี่ยวกับมาตรการลงโทษเรื่องการใช้ข้อมูลภายในตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
พ.ศ. 2535 รวมถึงกฎเกณฑ์ทางการอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง นอกจากนี้
ธนาคารได้กำหนดระเบียบเกี่ยวกับการกระทำความผิดวินัยและการกระทำผิดจรรยาบรรณพนักงาน
(Code of Conduct) เพื่อให้การปฏิบัติงานของผู้บริหารและพนักงานเป็นไปด้วยความโปร่งใส
ยึดมั่นในจรรยาบรรณวิชาชีพ และปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่ายอย่างเป็นธรรม

8.9 บุคลากร

8.9.1 จำนวนพนักงาน

  ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 ธนาคารมีพนักงานทั้งหมดจำนวน 8,236 คน
  แบ่งตามสายงานได้ดังนี้

  -----------------------------------------------------------------------
  สายงาน                                               จำนวนพนักงาน(คน)
  ---------------------------------------------------- ------------------
  ขึ้นตรงต่อประธานเจ้าหน้าที่บริหาร                            2

  ขึ้นตรงต่อประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านการเงิน                   1

  ขึ้นตรงต่อประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านบริหารความเสี่ยง            60

  ขึ้นตรงต่อประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านปฏิบัติการ                  33

  ขึ้นตรงต่อประธานเจ้าหน้าที่บริหารธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม      22

  ขึ้นตรงต่อประธานเจ้าหน้าที่บริหารธุรกิจขนาดใหญ่                 30

  ขึ้นตรงต่อประธานเจ้าหน้าที่บริหารลูกค้ารายย่อย                  27

  สายงานกฎหมาย                                         80

  สายงานกลยุทธ์องค์กร                                     22

  สายงานการเงิน                                         115

  สายงานการตลาดและผลิตภัณฑ์ธุรกิจเอสเอ็มอี                    30

  สายงานกำกับการปฏิบัติงาน                                 36

  สายงานตรวจสอบ                                        65

  สายงานทรัพยากรบุคคล                                    112

  สายงานเทคโนโลยีสารสนเทศ                               196

  สายงานธนบดีธนกิจ                                       43

  สายงานธุรกรรมทางการเงิน                                129

  สายงานธุรกิจตลาดเงิน                                    39

  สายงานธุรกิจสาขา                                       3,923

  สายงานธุรกิจสินเชื่อมีหลักประกัน                             34

  สายงานธุรกิจสินเชื่อไม่มีหลักประกัน                           37

  สายงานบรรษัทภิบาล                                      36

  สายงานบริการส่วนกลาง                                   415

  สายงานบริหารความสัมพันธ์ธุรกิจเอสเอ็มอี                      651

  สายงานบริหารความสัมพันธ์ลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่ 1                106

  สายงานบริหารความสัมพันธ์ลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่ 2                31

  สายงานบริหารความสัมพันธ์ลูกค้าธุรกิจทหาร                     9

  สายงานบริหารความเสี่ยงด้านตลาด                           16

  สายงานบริหารความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ                        34

  สายงานบริหารเงิน                                       23

  สายงานบริหารช่องทางการบริการ                            361

  สายงานบัญชีบริหาร                                       23

  สายงานปฏิบัติการและบริการ                                700

  สายงานผลิตภัณฑ์ธุรกรรมสินเชื่อ 1                            26

  สายงานผลิตภัณฑ์ธุรกรรมสินเชื่อ 2                            17

  สายงานวาณิชธนกิจ                                       14

  สายงานวิเคราะห์ความเสี่ยงและวิจัย                          85

  สายงานส่งเสริมการตลาดลูกค้ารายย่อย                        34

  สายงานสินเชื่อธุรกิจ                                      190

  สายงานสินเชื่อรายย่อย                                    395

  สายงานสื่อสารและภาพลักษณ์องค์กร                           34

  ผลรวมทั้งหมด                                           8,236
  -----------------------------------------------------------------------

หมายเหตุ : หากไม่รวมลูกจ้างสัญญาจ้าง 11 คน จำนวนพนักงานรวมจะเท่ากับ 8,225 คน

8.9.2 การเปลี่ยนแปลงจำนวนพนักงานในช่วง 3 ปีที่ผ่านมา

ในช่วงปี 2550-2552 พนักงานของธนาคาร มีจำนวนทั้งสิ้น ดังนี้

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2550 มีจำนวนพนักงานทั้งสิ้น 8,713 คน

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 มีจำนวนพนักงานทั้งสิ้น 9,051 คน

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 มีจำนวนพนักงานทั้งสิ้น 8,236 คน

หมายเหตุ : จำนวนพนักงานทั้งสิ้น รวมลูกจ้างสัญญาจ้าง

8.9.3 ข้อพิพาทด้านแรงงานที่สำคัญในช่วง 3 ปีที่ผ่านมา

ณ 31 ธันวาคม 2552

+-----------------------------+----+----------------------------------+
| ประเภทคดี                    | จ  | สถานะ                            |
|                             | ำน |                                  |
|                             | วน |                                  |
|                             | คดี |                                  |
+=============================+====+==================================+
| 1. กรณีธนาคารฟ้องร้องพนักงาน    | 4  |   - อยู่ระหว่างการพิจารณาคดีของศาล    |
|                             |    |                                  |
|   1.1 เรื่องการทุจริตของพนักงาน  | 3  |   - ไม่มี                          |
|                             |    |                                  |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด              | 1  |                                  |
|                             |    |                                  |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว               | -  |                                  |
|                             |    |                                  |
|   1.2                       | -  |                                  |
|   เรื่องการปฏิบัติหน้าที่โดยประมาท  |    |                                  |
|                             | -  |                                  |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด              |    |                                  |
|                             |    |                                  |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว               |    |                                  |
+-----------------------------+----+----------------------------------+
| 2. กรณีพนักงานฟ้องร้องธนาคาร    | 3  | -   อยู่ระหว่างการพิจารณาของศาล      |
|                             |    |                                  |
|   2.1 เรื่องการเกษียณอายุงาน    | -  |   -                              |
|                             |    |   อ                              |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด              | 3  | ยู่ระหว่างการพิจารณาของศาลแรงงานกลาง |
|                             |    |                                  |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว               | 6  |                                  |
|                             |    |                                  |
|   2.2                       | 6  |                                  |
|   เรื่องการเลิกจ้างไม่เป็นธรรม    |    |                                  |
|                             | -  |                                  |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด              |    |                                  |
|                             | -  |                                  |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว               |    |                                  |
|                             | -  |                                  |
|   2.3                       |    |                                  |
|   เรื่องขอให้จ่ายเงินรางวัลพิเศษ   | -  |                                  |
|                             |    |                                  |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว               | -  |                                  |
|                             |    |                                  |
|   2.4                       | -  |                                  |
|   เรื่องขอให้ขึ้นเงินเดือนให้พนักงาน |    |                                  |
|                             | 1  |                                  |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด              |    |                                  |
|                             | 1  |                                  |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว               |    |                                  |
|                             | -  |                                  |
|   2.5                       |    |                                  |
|   เร                        |    |                                  |
| ื่องขอให้แก้ไขผลการประเมินผลงานปี |    |                                  |
|   2549                      |    |                                  |
|                             |    |                                  |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด              |    |                                  |
|                             |    |                                  |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว               |    |                                  |
+-----------------------------+----+----------------------------------+

8.9.4 ผลตอบแทนของบุคลากร

ธนาคารตระหนักดีว่าพนักงาน คือ ทรัพยากรที่มีค่าของธนาคาร
และเป็นกำลังสำคัญที่จะผลักดันให้ธนาคารบรรลุผลสำเร็จตามเป้าหมาย
ธนาคารจึงให้ความสำคัญในการดูแลให้พนักงานของธนาคารทุกคนมีขวัญและกำลังใจที่ดีในการทำงาน
ให้ได้รับผลตอบแทนตามผลงาน ทักษะ ความสามารถ และให้ได้รับสวัสดิการและสิทธิประโยชน์ต่าง
ๆ อย่างเหมาะสม เป็นธรรม และอยู่ในระดับที่ทัดเทียมกับสถาบันการเงินอื่น

-   ผลตอบแทนรวมของพนักงานและลักษณะผลตอบแทนที่ให้กับพนักงาน

  ธนาคารมีการประเมินผลการปฏิบัติงานพนักงานประจำปี
  และการขึ้นเงินเดือนประจำปีตามผลงานประจำปี นอกจากนี้ ธนาคารจ่ายเงินช่วยเหลือต่างๆ
  เพื่อตอบแทนการทำงาน ได้แก่ เงินช่วยเหลือการทำงานต่างภูมิลำเนา
  ซึ่งเพิ่มให้ในกรณีที่ทำงานบนพื้นที่เกาะ พื้นที่ดอย และพื้นที่เสี่ยงภัยใน 3 จังหวัดชายแดนภาคใต้
  รวมทั้งเงินช่วยเหลือเพื่อตอบแทนการทำงานสำหรับพนักงานสาขาที่เปิดให้บริการ 7 วัน เป็นต้น

  ในปี 2552 พนักงานของธนาคารทั้งหมดได้รับค่าตอบแทนในรูปของเงินเดือน ค่าครองชีพ
  เงินรางวัล เงินช่วยการทำงานต่างภูมิลำเนา เงินประจำตำแหน่ง ค่าทำงานล่วงเวลา
  และผลตอบแทนอื่น เป็นจำนวนเงินรวมทั้งสิ้น 4,823 ล้านบาท

-   เงินช่วยเหลือประเภทอื่น

  ธนาคารมอบเงินช่วยเหลือพนักงานในโอกาสต่าง ๆ ได้แก่ เงินช่วยเหลือค่าเครื่องแบบพนักงาน
  เงินช่วยเหลือกรณีพนักงานสมรส คลอดบุตร อุปสมบท ประกอบพิธีฮัจจ์
  รวมทั้งมอบทุนการศึกษาบุตรพนักงาน และในกรณีที่พนักงานหรือบุคคลในครอบครัวเสียชีวิต
  ธนาคารได้จ่ายเงินช่วยเหลือตามหลักเกณฑ์ของธนาคาร

-   กองทุนสำรองเลี้ยงชีพพนักงานธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)

  ธนาคารได้จัดตั้งกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ พนักงานธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)
  ซึ่งจดทะเบียนในปี 2541 ตามพระราชบัญญัติกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ พ.ศ. 2530
  โดยธนาคารสมทบเงินร้อยละ 5-10 ของเงินเดือนของพนักงานเข้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
  ซึ่งพนักงานสามารถเลือกจ่ายเงินสะสมเข้ากองทุนได้ในอัตราร้อยละ 2-10
  ของเงินเดือนของพนักงานแต่ละราย เพื่อให้พนักงานมีเงินออมที่จะใช้หลังจากเกษียณอายุ
  หรือลาออก

-   สวัสดิการและผลประโยชน์เกื้อกูลอื่น

-   สวัสดิการรักษาพยาบาล ธนาคารดูแลพนักงานเมื่อเจ็บป่วย โดยให้พนักงาน คู่สมรสและบุตร
    เบิกค่ารักษาพยาบาลได้ตามหลักเกณฑ์ที่กำหนด การรักษาพยาบาล รวมถึง ทันตกรรม
    ตรวจสุขภาพประจำปี จัดห้องพยาบาลที่สำนักงานใหญ่
    มีแพทย์ผู้เชี่ยวชาญเฉพาะโรคมาตรวจรักษา และให้คำปรึกษาปัญหาสุขภาพให้กับพนักงาน

-   การทำประกันชีวิตกลุ่ม ทำประกันอุบัติเหตุส่วนบุคคลกลุ่ม
    และทำประกันสุขภาพและอุบัติเหตุระหว่างเดินทางต่างประเทศในธุรกิจของธนาคาร
    เพื่อให้พนักงานมีความมั่นคงในชีวิตการทำงานกับธนาคาร ธนาคารได้ทำประกันประเภทต่าง ๆ
    ให้กับพนักงาน คุ้มครองตลอด 24 ชั่วโมง ทั้งในและนอกเวลาทำงาน

-   สวัสดิการเงินกู้ประเภทต่าง ๆ เพื่อให้ความช่วยเหลือด้านการเงินแก่พนักงานตามความจำเป็น
    ธนาคารได้จัดสวัสดิการเงินกู้ให้พนักงานหลายประเภท ประเภทเงินกู้ที่ไม่เสียดอกเบี้ย ได้แก่
    เงินกู้เพื่อการศึกษาบุตร เงินกู้ฉุกเฉิน กรณีประสบภัยพิบัติทางธรรมชาติและอัคคีภัย
    ส่วนประเภทเงินกู้ที่เสียดอกเบี้ยในอัตราสวัสดิการพนักงาน ได้แก่ เงินกู้เพื่อที่อยู่อาศัย
    ซ่อมแซมและต่อเติมที่อยู่อาศัย เงินกู้เพื่อซื้อรถยนต์/รถจักรยานยนต์ และเงินกู้อเนกประสงค์

-   กิจกรรมพนักงานและสโมสรพนักงาน ธนาคารสนับสนุนให้พนักงานทำกิจกรรมต่างๆ
    ร่วมกันตามความสนใจ โดยสนับสนุนให้มีชมรมต่าง ๆ เช่น ชมรมพุทธศาสน์ ชมรมถ่ายภาพ
    ชมรมท่องเที่ยวเชิงอนุรักษ์ ชมรมโบว์ลิ่ง ชมรมลีลาศ ชมรมสุขภาพ
    รวมทั้งจัดสถานที่ในสำนักงานใหญ่เป็นห้องสำหรับเล่นกีฬาและออกกำลังกาย
    และมีสโมสรพนักงานตั้งอยู่ที่อำเภอลาดหลุมแก้ว จังหวัดปทุมธานี
    เพื่อเป็นสถานที่พักผ่อนและให้พนักงานสาขาต่างจังหวัดเข้าพักได้เมื่อมาเข้ารับการอบรม/สัมมนา

-   ห้องอาหารและร้านค้าสหกรณ์ เพื่อเป็นสวัสดิการและเป็นการอำนวยความสะดวกให้กับพนักงาน
    ธนาคารจึงได้จัดบริการห้องอาหารสำหรับพนักงาน ณ อาคารสำนักงานใหญ่
    และมีร้านค้าสวัสดิการที่จำหน่ายสินค้าในราคาประหยัด

-   ห้องสมุดธนาคารและศูนย์บริการสื่อเพื่อการเรียนรู้ เพื่อส่งเสริมให้พนักงานศึกษา ค้นคว้า
    และเพิ่มพูนความรู้ ธนาคารได้จัดให้มีห้องสมุด และตั้งศูนย์บริการสื่อเพื่อการเรียนรู้
    เพื่อบริการหนังสือ เอกสาร สิ่งพิมพ์ และวีซีดี

-   มอบของที่ระลึกเมื่อครบอายุงาน และเมื่อครบเกษียณ
    เพื่อเป็นการตอบแทนที่พนักงานทำงานกับธนาคารด้วยความมั่นคงตลอดมา
    ธนาคารมอบของที่ระลึกให้กับพนักงานที่ทำงานกับธนาคารครบ 20 ปี 25 ปี 30 ปี 35 ปี 40
    ปี และพนักงานที่จะเกษียณอายุ

8.9.5 การพัฒนาทรัพยากรบุคคล

  นโยบายพัฒนาบุคลากร

การพัฒนาทรัพยากรบุคคลของธนาคารให้มีความรู้
ความเชี่ยวชาญเพื่อรองรับแผนธุรกิจเป็นเรื่องที่มีความสำคัญ และต้องได้รับการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง
นอกจากนี้ การเสริมสร้างความรู้ความเชี่ยวชาญในเรื่องของการประกอบธุรกิจ (Business
Intelligence Development) และการสร้างผู้นำในทุกระดับชั้น (Leadership
Development)ถือเป็นเรื่องที่มีความสำคัญในการปลูกฝังรากฐานที่เข้มแข็งให้กับบุคลากรทุกระดับของธนาคาร
ควบคู่ไปกับการพัฒนาทักษะ ความสามารถของบุคลากรตามลักษณะงานที่รับผิดชอบ (Functional
Expertise) ในแต่ละสายธุรกิจ

ธนาคารถือว่าการลงทุนเรื่องการฝึกอบรมและพัฒนาพนักงาน เป็นการลงทุนระยะยาว
เพื่อเพิ่มและพัฒนาขีดความสามารถของบุคลากร ให้มีความรู้ ทักษะ และพฤติกรรมที่เหมาะสม
โดยมีหลักสูตรฝึกอบรมที่มีวิทยากรผู้ทรงคุณวุฒิภายนอก และการสร้างวิทยากรภายใน (Internal
Facilitator) รวมทั้งส่งเสริมการเรียนรู้ร่วมกันภายในระหว่างหน่วยงาน ทั้งนี้
ธนาคารมุ่งหวังที่จะพัฒนาบุคลากรทั้งภายในสำนักงานกรุงเทพฯ และในสำนักงานระดับภูมิภาค
โดยปลูกฝัง พื้นฐานที่สำคัญของธุรกิจ (TMB Core Value – TMB Way)
เพื่อให้เป็นบุคลากรของธนาคารเป็นคนดีของสังคม และมีความเชี่ยวชาญในการปฏิบัติงาน
และเพื่อการเจริญเติบโตอย่างยั่งยืนของธนาคาร สืบไป

การพัฒนาคนตามแผนธุรกิจ

ในปี 2553 ธนาคารจะเริ่มนำระบบพัฒนาบุคลากรโดยอิงจากระบบสมรรถนะ (Competency)
มาใช้ โดยแบ่งสมรรถะที่จำเป็นสำหรับบุคลากรออกเป็น 3 กลุ่ม ดังนี้

-   สมรรถนะของผู้บริหาร (Leadership Competency)

-   สมรรถนะหลักของบุคลากร (Core Competency)

-   สมรรถนะประจำสายงาน (Functional Competency)

เพื่อให้สอดคล้องกับโครงสร้างของการพัฒนาบุคลากรดังกล่าว ข้างต้น
ธนาคารจะจัดโครงสร้างของหลักสูตรการพัฒนาความรู้ให้มีความสอดคล้องไปกับรูปแบบการวางแผนพัฒนาบุคลากรโดยอิงแนวทางการพัฒนาระบบสมรรถนะ
(Competency Development Roadmap)
ซึ่งได้วางโครงสร้างใหม่ของรูปแบบการพัฒนาบุคลากรไว้ดังนี้

-   การพัฒนาผู้บริหาร (Leadership Development Program: LDP)
    เพื่อเป็นการรองรับการขยายตัวของธุรกิจ
    และเสริมสร้างให้บุคลากรทุกระดับสามารถที่จะขับเคลื่อนธนาคารได้อย่างมีประสิทธิภาพ
    โดยแบ่งหลักสูตรการพัฒนาผู้บริหารออกเป็น 3 ระดับ ดังนี้

-   LDP 1: มุ่งเน้นให้บุคลากรมีความเข้าใจในกระบวนทำงานร่วมกันกับผู้อื่น หรือหน่วยงานอื่นๆ
    สามารถที่จะเข้าร่วมเป็นสมาชิกของทีมได้อย่างมีประสิทธิภาพ

-   LDP 2: มุ่งเน้นให้บุคลากรสามารถที่จะสร้างทีม และเป็นผู้นำในทีม
    โดยสามารถให้ข้อมูลตอบกลับ (Constructive Feedback) อย่างมีประสิทธิภาพ

-   LDP 3: มุ่งส่งเสริม ที่จะสร้างผู้บริหารแบบ TMB ที่สนับสนุน
    และส่งเสริมการทำงานของสมาชิกในหน่วยงาน สร้างแรงจูงใจ และกำลังใจ โดยการ
    Coaching

-   การพัฒนาความรู้เชิงธุรกิจ (Business Intelligence Development)
    การเสริมสร้างความรู้พื้นฐานทางธุรกิจ ให้เกิดขึ้นกับบุคลากรทุกระดับชั้น
    เป็นเรื่องที่มีความสำคัญมากในการสร้างความเข้มแข็งให้กับธุรกิจของธนาคาร
    โดยมีการแบ่งระดับในการฝึกอบรมเรื่องธุรกิจออกเป็น ระดับต่างๆ ดังนี้

-   BID 1: เพื่อให้บุคลากร มีความเข้าใจ หลักการ แนวปฏิบัติ
    ในภาพรวมของสาขาวิทยาการบริหารจัดการทั่วไป (Management Science)

-   BID 2: เพื่อให้บุคลากรเข้าใจในเรื่องของการบริหารจัดการผลผลิต (Production)
    และการบริหารจัดการโครงการ (Project Management)

-   BID 3:
    เพื่อให้ผู้บริหารระดับสูงได้เปิดมุมมองในระดับสากลโดยการเรียนรู้ร่วมกับสถาบันทางธุรกิจที่มีชื่อเสียงจากต่างประเทศ
    เน้นที่เรื่องการวิเคราะห์กรณีศึกษา และการอภิปราย

-   การพัฒนาบุคลากรตามสายงาน (Functional Expertise Enhancement)
    นอกจากหลักสูตรต่างๆ
    ที่จะใช้เพื่อการสนับสนุนบุคลากรให้มีความพร้อมในการปฏิบัติงานตามแผนธุรกิจของธนาคารแล้ว
    ธนาคารยังได้จัดให้มีโปรแกรมฝึกอบรมพนักงานในด้านสายวิชาชีพต่างๆ เช่น
    ด้านการตลาด/ขาย/บริการ การบัญชีและการเงิน คอมพิวเตอร์ และการบริหารงานบุคคล
    เพื่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดในการปฏิบัติงานแก่ตัวบุคลากรและธนาคาร

-   การจัดรูปแบบการปฐมนิเทศพนักงานใหม่ (TMB Orientation and Core Course)
    ธนาคารจะจัดให้มีการจัดฝึกอบรมให้กับบุคลากรที่เข้ามาร่วมงานกับธนาคาร
    โดยมีรูปแบบผสมผสานทั้งเป็นห้องเรียน
    และบางหัวข้อรายวิชาที่จะพัฒนาไปสู่การใช้เทคโนโลยีเพื่อการเรียนรู้ (E-learning
    Technology) โดยจะพัฒนาหลักสูตรให้มีการวัดผลที่มีประสิทธิภาพ (Pre – Post Test)
    และ สามารถส่งเสริมการเรียนรู้ของบุคลากรด้วยเนื้อหาและรูปแบบที่น่าสนใจ
    (Interactive Interface)
    ธนาคารจะประยุกต์การใช้เทคโนโลยีกับงานฝึกอบรมเพื่อให้บุคลากรได้รับความรู้อย่างรวดเร็ว
    และทั่วถึงทันต่อความต้องการ โดยอาศัยระบบเครือข่ายของธนาคาร (TMB Intranet)
    และเทคโนโลยีสื่อสารในปัจจุบัน เช่น การนำ e-Learning มาใช้แบบผสมผสาน (Blended
    Learning) การนำเทคโนโลยีการจัดเก็บความรู้และนำมาใช้
    การพัฒนาระบบการศึกษานอกห้องเรียน เป็นต้นธนาคารตั้งใจไว้ว่า จะทำทุกวิธีทางเพื่อพัฒนา
    และยกระดับการเรียนรู้ของบุคลากรทุกระดับ
    ให้สามารถปฏิบัติงานได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น และเกิดผลโดยตรงต่อธุรกิจ (Business
    Impact) และสอดคล้องกับนโยบายและทิศทางธุรกิจของธนาคาร

ฝ่ายพัฒนาทรัพยากรบุคคลมีความพร้อม และรับหน้าที่ในการช่วยออกแบบการพัฒนาบุคลากร
และร่วมงานกับทุกกลุ่มธุรกิจ ในฐานะ Strategic Partner/ Business Partner
ทั้งในเรื่องของการออกแบบหลักสูตร จัดทำแผนการฝึกอบรม การสำรวจความจำเป็นในการฝึกอบรม
การให้คำปรึกษาในเรื่องของการพัฒนาบุคลากร และการจัดทำระบบสมรรถนะ (Competency
Development)

6.  มาตรการด้านความปลอดภัยของพนักงาน

ธนาคารได้ให้ความสำคัญในด้านสวัสดิภาพและความปลอดภัยของพนักงาน
โดยได้ปฏิบัติตามมาตรการด้านความปลอดภัยตามที่กฎหมายกำหนดอย่างเคร่งครัด
รวมทั้งได้กำหนดมาตรการด้านความปลอดภัยของธนาคารเพิ่มเติม ดังนี้

-   แนวทางตามกฎหมาย

1.  ธนาคารจัดตั้งคณะกรรมการความปลอดภัยอาชีวอนามัยและสภาพแวดล้อมในการทำงาน
    เพื่อทำหน้าที่ดูแลเกี่ยวกับการกระทำและ/หรือสภาพการทำงานให้ปลอดจากเหตุอันทำให้เกิดการประสบอันตราย
    การเจ็บป่วยของผู้ปฏิบัติงานอันเนื่องมาจากการทำงาน
    หรือความเดือดร้อนรำคาญอันเนื่องมาจากการทำงานหรือเกี่ยวกับการทำงาน

2.  ธนาคารจัดให้มีการฝึกซ้อมอพยพหนีไฟให้แก่พนักงานที่ปฏิบัติงานในสำนักงานใหญ่
    เป็นประจำทุกปี อย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง

3.  ธนาคารจัดให้มีการฝึกอบรมการป้องกันและระงับอัคคีภัย โดยใช้เครื่องมือดับเพลิงเบื้องต้น
    ให้แก่พนักงานที่เป็นผู้แทนประจำฝ่ายต่าง ๆ

-   แนวทางตามมาตรการความปลอดภัยของธนาคาร

1.  ติดตั้งระบบรักษาความปลอดภัยภายในอาคารและบริเวณโดยรอบอาคาร เช่น
    ระบบโทรทัศน์วงจรปิด (CCTV) และบันทึกในระบบ Digital ระบบป้องกันการโจรกรรม
    (Burglar Alarm) ระบบป้องกันเพลิงไหม้ (Fire Alarm)
    ภายในอาคารและศูนย์สำรองข้อมูลคอมพิวเตอร์ ระบบดับเพลิงระบบควบคุมการเข้า-ออก
    (Access Control) และระบบควบคุมอาคารอัตโนมัติ (Building Automation
    Systems)

2.  จัดให้มีเจ้าหน้าที่ดูแลด้านระบบควบคุมอาคาร และระบบรักษาความปลอดภัยของอาคาร
    ให้แก่พนักงานและทรัพย์สินของธนาคารตลอดเวลา 24 ชั่วโมง

3.  จัดให้มีการอบรมและฝึกซ้อมการอพยพพนักงานออกจากอาคารเมื่อเกิดเหตุฉุกเฉิน
    จนได้รับประกาศเกียรติคุณเป็นอาคารที่มีความปลอดภัยด้านอัคคีภัยได้มาตรฐานปี 2549
    จากสำนักงานที่ว่าการกรุงเทพมหานคร

4.  จัดให้มีมาตรการตรวจสอบวัตถุระเบิด การผ่านเข้า-ออก รถยนต์ของผู้มาติดต่อธนาคารทุกคัน
    ตลอด 24 ชั่วโมง

5.  จัดให้มีเครื่องมือสื่อสารและเครื่องมือตรวจสอบวัตถุระเบิด
    เพื่ออำนวยความสะดวกในด้านการรักษาความปลอดภัย

6.  ประสานงานกับหน่วยงานราชการ รัฐวิสาหกิจ และบริษัทเอกชน เช่น ทหาร
    สำนักงานตำรวจแห่งชาติ การไฟฟ้านครหลวง ผู้ให้บริการโทรศัพท์ (TOT, TRUE)
    การประปานครหลวง สถานีตำรวจดับเพลิงโรงพยาบาล และสำนักงานเขตจตุจักร เป็นต้น
    เพื่อประสานความช่วยเหลือกรณีเกิดเหตุฉุกเฉิน

7.  จัดการอบรมพนักงานด้านการบริหารอาคาร การบำรุงรักษาระบบป้องกันอัคคีภัย
    และระบบรักษาความปลอดภัย อย่างสม่ำเสมอ เพื่อเป็นการเตรียมความพร้อม

8.10 โครงการเพื่อการพัฒนาสังคมของธนาคารในปี 2552

-   โครงการไฟ ฟ้า โครงการแห่งการให้ไม่มีที่สิ้นสุดของ TMBเพื่อเยาวชน

  เพราะการ “ให้” เพื่อคืนสิ่งดีๆกลับสู่สังคม เป็นสิ่งสำคัญ TMB จึงจัดตั้งโครงการ “ไฟ ฟ้า”
  ขึ้นมา โดยมุ่งมอบโอกาสและปลูกฝังให้เยาวชนอายุ 12 – 17 ปี
  รู้จักใช้เวลาให้เกิดประโยชน์ผ่านกิจกรรมสร้างสรรค์หลากหลายรูปแบบ
  ไม่ว่าจะเป็นกิจกรรมด้านศิลปะ ด้านดนตรี กิจกรรมสันทนาการ กิจกรรมตามเทศกาลต่างๆ
  รวมทั้งกิจกรรมเสริมทักษะด้านวิชาการ หรือทัศนคติในการดำรงชีวิต
  โดยไม่ต้องเสียค่าใช้จ่ายใดๆ ทั้งสิ้น

-   โครงการอบรมนักลงทุนรุ่นเยาว์ รุ่นที่ 25 (Young Investor Program)

  โครงการอบรมนักลงทุนรุ่นเยาว์ เป็นโครงการอบรมที่ธนาคารจัดให้แก่นิสิต
  และนักศึกษาที่กำลังศึกษาอยู่ในชั้นปีที่ 3 และปีสุดท้าย
  โดยไม่ปิดกั้นสาขาที่ศึกษาและไม่คิดค่าสมัครและค่าใช้จ่ายต่าง ๆ
  ที่เกิดขึ้นจากผู้เข้าอบรมแต่อย่างใด
  โครงการนี้มีวัตถุประสงค์หลักมุ่งสร้างและเปิดโอกาสให้นักศึกษาในปัจจุบัน
  ก้าวสู่การเป็นนักธุรกิจไทยรุ่นใหม่
  ที่พร้อมจะทำธุรกิจอย่างมีพื้นฐานแนวคิดด้านนวัตกรรมที่สร้างสรรค์ มีความเป็นสากล
  มีศักยภาพทางการแข่งขันและทำเป็นธุรกิจจริงได้มากยิ่งขึ้น
  เคียงคู่ไปกับการสร้างคุณภาพและปลูกฝังจริยธรรมในการดำเนินธุรกิจไปพร้อมกัน
  ธนาคารให้ผู้เข้าอบรมเรียนรู้ทั้งการจัดทำแผนธุรกิจ การบริหารแหล่งเงินทุน และเนื้อหาอื่น ๆ
  ที่เป็นปัจจุบันอย่างแท้จริง และนำมาดำเนินธุรกิจของตนเองได้

-   โครงการเสริมสร้างผู้ประกอบการใหม่ ประจำปี 2552 (New Entrepreneur Creation:
    NEC)

  ธนาคารตระหนักดียิ่ง ถึงการให้ความร่วมมือกับทางการในการพัฒนาศักยภาพ
  ความรู้ความสามารถของบัณฑิตที่เพิ่งจบการศึกษา ธนาคารทหารไทย จึงได้ร่วมกับ
  กรมส่งเสริมอุตสาหกรรม กระทรวงอุตสาหกรรม จัดการอบรมหลักสูตร
  "การเสริมสร้างผู้ประกอบการใหม่" ให้แก่บัณฑิตจบใหม่ ผู้ว่างงาน ทายาทธุรกิจ
  หรือผู้ที่มีความประสงค์ต้องการเป็นผู้ประกอบการ ตลอดระยะเวลา
  8ปีของโครงการภายใต้วัตถุประสงค์ที่จะร่วมกับกรมส่งเสริมอุตสาหกรรม กระทรวงอุตสาหกรรม
  ในอันที่จะสร้างผู้ประกอบการใหม่ ให้มีศักยภาพและความรู้ในการดำเนินธุรกิจ SMEs
  ซึ่งนับเป็นธุรกิจที่สามารถสร้างพื้นฐานทางเศรษฐกิจที่ดีให้แก่ชุมชน สังคม
  อีกทั้งยังสามารถสร้างพื้นฐานเศรษฐกิจที่มั่นคงและยั่งยืนขึ้นให้แก่ประเทศได้ในระยะยาว ทั้งนี้
  ธนาคารไม่คิดค่าสมัครและค่าใช้จ่ายต่าง ๆ ที่เกิดขึ้นจากผู้เข้าอบรมแต่อย่างใด
  ทั้งยังส่งเสริมผู้ผ่านการอบรมที่มีศักยภาพ
  ให้เริ่มดำเนินธุรกิจเองได้ตามที่มุ่งหวังอย่างเป็นรูปธรรมยิ่งขึ้น
  ด้วยการจัดสรรบริการสินเชื่อพิเศษให้อีกด้วย

-   ทุนการศึกษาบุตรข้าราชการทหาร

  ธนาคารมอบทุนการศึกษาให้แก่บุตรข้าราชการทหารมาอย่างต่อเนื่องถึง 46 ปี
  ทั้งนี้ด้วยตระหนักว่า การได้รับการศึกษาที่ดีอย่างเต็มกำลังปัญญาของเยาวชนนั้น
  เป็นปัจจัยหลักในการสร้างให้เยาวชนก้าวสู่อนาคตที่ดี
  และเป็นบุคลากรที่มีคุณภาพที่จะร่วมเป็นกำลังสำคัญในการพัฒนาประเทศชาติต่อไป
  ในการดำเนินการเพื่อเป็นการเปิดโอกาสให้บุตรข้าราชการทหารได้รับการสนับสนุนอย่างทั่วถึง
  ธนาคารได้จัดสรรทุนการศึกษาให้แก่เหล่าทัพต่าง ๆ
  นำไปพิจารณาดำเนินการแจกจ่ายให้แก่บุตรข้าราชการทหารตามความเหมาะสม
  โดยได้จัดสรรทุนการศึกษาให้แก่ สำนักปลัดกระทรวงกลาโหม กองทัพไทย กองทัพบก กองทัพเรือ
  และกองทัพอากาศ

-   ทุนการศึกษาระดับปริญญาตรี

  ธนาคารตระหนักดีว่า การสร้างบุคลากรทางการเงินการธนาคารรุ่นใหม่
  ๆที่มีความรู้ความสามารถ เป็นอีกภาระหน้าที่รับผิดชอบหนึ่งที่สถาบันทางการเงินเช่นธนาคาร
  พึงยึดถือและมุ่งมั่นอย่างจริงจัง ธนาคารทหารไทยจึงจัดให้มีการมอบทุนการศึกษาให้แก่
  นักศึกษาระดับปริญญาตรี ในสาขาที่เกี่ยวข้องกับการเงินการธนาคาร อาทิ เศรษฐศาสตร์
  บริหารธุรกิจ พาณิชยศาสตร์ การบัญชี และวิทยาการจัดการ ของมหาวิทยาลัยของรัฐ
  ทั้งในส่วนกลางและส่วนภูมิภาค

-   ธนาคารทหารไทยร่วมใจต้านภัยหนาว

  ธนาคารได้จัดกิจกรรมการร่วมบริจาคซื้อผ้าห่มกันหนาวให้แก่ผู้ประสบภัยมาอย่างต่อเนื่องเป็นปีที่
  26 ด้วยมีวัตถุประสงค์ที่จะให้ พนักงาน ลูกค้า และประชาชนโดยทั่วไป
  ได้ร่วมใจกันดูแลและปัดเป่าภัยหนาวให้ผู้ยากไร้ ในปี 2552 นี้
  ธนาคารได้ร่วมต้านภัยหนาวโดยเชิญชวนให้ พนักงาน ลูกค้า และประชาชน ร่วมกันบริจาคเงิน
  เพื่อซื้อผ้าห่มกันหนาวให้แก่ผู้ยากไร้ทางภาคเหนือและภาคตะวันออกเฉียงเหนือที่อยู่ในหมู่บ้านที่ห่างไกลความเจริญเช่นทุก
  ๆ ปีที่ผ่านมาโดยบริจาคผ่านเครือข่ายสาขาของธนาคาร

-   โครงการปลูกป่าถาวรเฉลิมพระเกียรติ

  เพื่อร่วมสร้างและรักษาไว้ซึ่งพื้นที่ป่า ธนาคารได้เข้าร่วมสนับสนุนการเพิ่มพื้นที่ป่าถาวรเฉลิม
  พระเกียรติพระบาทสมเด็จพระเจ้าอยู่หัวเนื่องในวโรกาสครองราชย์ปีที่ 50
  ภายใต้การดูแลและบริหารโครงการของมูลนิธิสถาบันราชพฤกษ์ แบ่งออกเป็น 3 ระยะ ได้แก่
  ระยะที่ 1 (พ.ศ. 2548-2550) ระยะที่ 2 (พ.ศ. 2549-2551) และระยะที่ 3 (พ.ศ.
  2550-2552)
  ซึ่งเป็นการปลูกป่าอย่างยั่งยืนโดยได้ดำเนินการทั้งปลูกและดูแลป่าไม้ที่ปลูกไว้ให้เติบโตและแข็งแรง
  รวมทั้งให้คงสภาพป่าที่สมบูรณ์อย่างใกล้ชิด
  ซึ่งในระยะยาวจะยังประโยชน์สูงสุดแก่ชุมชนในพื้นที่และสภาพป่าในพื้นที่ใกล้เคียงไปพร้อมกัน

-   โครงการด้านการจัดการพลังงานและสิ่งแวดล้อมอย่างมีประสิทธิภาพ

  ธนาคารทหารไทย
  ตระหนักดียิ่งถึงความสำคัญของการพัฒนาอุตสาหกรรมและเศรษฐกิจของประเทศ
  ควบคู่กับการส่งเสริมการจัดการด้านพลังงานและสิ่งแวดล้อมอย่างมีประสิทธิภาพ
  จึงได้ตอบสนองแนวนโยบายของภาครัฐในการเสริมสร้างความแข็งแกร่งให้แก่ผู้ประกอบการ
  ด้วยการส่งเสริมให้เกิดการลงทุนในโครงการด้านการอนุรักษ์พลังงานต่าง ๆ ของผู้ประกอบการ
  ซึ่งจะช่วยให้เกิดการลดต้นทุนค่าใช้จ่ายด้านพลังงาน เพิ่มรายได้ผลตอบแทนให้แก่กิจการ
  ตลอดจนเสริมสร้างศักยภาพในการแข่งขันทางการค้า

นอกจากนี้
ธนาคารยังได้รับความไว้วางใจในการทำหน้าที่เป็นกลไกหนึ่งของรัฐในการบริหารกองทุนและโครงการด้านสิ่งแวดล้อมและพลังงาน
และเป็นช่องทางของเงินสนับสนุนจากภาครัฐและองค์กรระหว่างประเทศในรูปของเงินกู้อัตราดอกเบี้ยพิเศษและเงินช่วยเหลือให้เปล่า
ไปสู่ผู้ประกอบการทั่วประเทศ อาทิ

-   การร่วมบริหารกองทุนหมุนเวียนเพื่อการอนุรักษ์พลังงาน (Energy Conservation Fund)
    ภายใต้การดำเนินงาน ร่วมกับกระทรวงพลังงาน
    เพื่อสนับสนุนการให้บริการสินเชื่อเพื่อการอนุรักษ์พลังงาน
    และพลังงานทดแทนแก่อุตสาหกรรมภาคการผลิต และภาคบริการต่าง ๆ
    รวมถึงการร่วมมือกับหน่วยงานและผู้เชี่ยวชาญในการให้คำแนะนำด้านการลงทุนในเทคโนโลยีต่าง
    ๆ แก่ผู้ประกอบการ และร่วมมือกับหน่วยงานต่าง ๆ
    ในการสนับสนุนโครงการลงทุนและกิจกรรมด้านอนุรักษ์พลังงาน เช่น สถาบันพลังงาน
    สภาอุตสาหกรรมแห่งประเทศไทย องค์การบริหารจัดการก๊าซเรือนกระจก
    มูลนิธิพลังงานเพื่อสิ่งแวดล้อม มูลนิธิอนุรักษ์พลังงานแห่งประเทศไทย เป็นต้น

-   การร่วมมือกับธนาคารโลก กระทรวงการคลังและกระทรวงอุตสาหกรรม
    ในการบริหารโครงการลดและเลิกการใช้สารทำลายโอโซนในชั้นบรรยากาศ (The Ozone
    Project Trust Fund)
    เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดซึ่งประเทศไทยได้ให้สัตยาบันเข้าร่วมเป็นภาคีสมาชิกของอนุสัญญาเวียนนาและพิธีสารมอนทรีออล
    โดยในปี 2551 ได้ดำเนินโครงการลดและเลิกใช้สารทำลายโอโซน
    สำหรับภาคอุตสาหกรรมต่าง ๆ เช่น อุตสาหกรรมสารดับเพลิง
    อุตสาหกรรมโรงงานผลิตเสื้อผ้าสำเร็จรูป ร้านซ่อมบำรุงและเติมน้ำยาแอร์รถยนต์
    ร้านซ่อมบำรุงตู้เย็นและตู้แช่ เป็นต้น

-   การร่วมมือกับสถานทูตเดนมาร์กประจำประเทศไทยในการบริหารโครงการพันธมิตรความร่วมมือทางธุรกิจด้านสิ่งแวดล้อมระหว่างไทย-เดนมาร์ก
    (Partnership Facility Program - PFP)
    ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของโครงการความช่วยเหลือพิเศษทางด้านสิ่งแวดล้อมของกระทรวงการต่างประเทศเดนมาร์ก
    ในการช่วยปรับปรุงสิ่งแวดล้อมในประเทศไทย
    และเสริมสร้างความเข้มแข็งให้กับผู้ประกอบการไทยในการรับการถ่ายทอดวิทยาการทันสมัยจากประเทศเดนมาร์ก
    ซึ่งเป็นประเทศที่มีความเข้มแข็งในตลาดโลกในด้านเทคโนโลยีและผลิตภัณฑ์ด้านพลังงานและสิ่งแวดล้อม
    โดยโครงการจะสนับสนุนเงินช่วยเหลือให้เปล่าแก่คู่พันธมิตรที่ผ่านการคัดเลือกเข้าร่วมโครงการ
    รวมจำนวนกว่า 100 ล้านบาท
    และมุ่งหวังให้บริษัทพันธมิตรไทย-เดนมาร์กสามารถดำเนินธุรกิจเพื่อปรับปรุงสิ่งแวดล้อมในประเทศไทยในระยะยาว