8. การจัดการ

โครงสร้างองค์กร ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน)

(ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553)

* งานด้านการกำกับดูแลธุรกิจธนาคาร กำหนดให้รายงานตรงต่อคณะกรรมการธนาคาร

โครงสร้างการจัดการ

โครงสร้างคณะกรรมการ

โครงสร้างคณะกรรมการของธนาคาร ประกอบด้วย คณะกรรมการธนาคาร
และคณะกรรมการชุดย่อยที่คณะกรรมการธนาคารได้แต่งตั้งขึ้น
เพื่อช่วยในการกำกับดูแลกิจการของธนาคารอีก 6 ชุดหลัก ได้แก่

(1) คณะกรรมการตรวจสอบ

(2) คณะกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทน

(3) คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

(4) คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

(5) คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการ

(6) คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ

ธนาคารได้จัดให้มีการแบ่งแยกบทบาทหน้าที่ความรับผิดชอบระหว่างคณะกรรมการธนาคารและฝ่ายจัดการที่ชัดเจน
เพื่อให้เกิดความเชื่อมั่นว่ากิจกรรมต่าง ๆ ของธนาคารได้ดำเนินไปในลักษณะที่ถูกต้องตามกฎหมาย
และสอดคล้องกับจรรยาบรรณทางธุรกิจและหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ปัจจุบันประธานกรรมการกับประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่ของธนาคารไม่ได้เป็นบุคคลเดียวกัน
และแม้ว่าประธานกรรมการจะมิใช่กรรมการอิสระ
แต่สามารถปฏิบัติหน้าที่ด้วยความเป็นอิสระจากฝ่ายจัดการและผู้ถือหุ้นใหญ่
โดยคำนึงถึงประโยชน์ของธนาคารและผู้ถือหุ้นโดยรวมเป็นหลัก

คณะกรรมการธนาคาร

 โครงสร้างองค์ประกอบ และคุณสมบัติ โดยสรุปมีดังนี้

คณะกรรมการธนาคารประกอบด้วยกรรมการอย่างน้อย 5 คน
และกรรมการไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนกรรมการทั้งหมดต้องมีถิ่นที่อยู่ในราชอาณาจักร
ประกอบด้วยผู้ทรงคุณวุฒิที่มีคุณสมบัติเป็นไปตามที่กฎหมายกำหนด
เป็นผู้มีความรู้ความสามารถและประสบการณ์ที่หลากหลาย
มีความเข้าใจเป็นอย่างดีถึงหน้าที่ความรับผิดชอบของกรรมการธนาคารและลักษณะธุรกิจของธนาคาร
และอุทิศเวลาให้แก่การปฏิบัติหน้าที่ในฐานะกรรมการธนาคารอย่างเต็มที่

คณะกรรมการธนาคารมีจำนวนทั้งสิ้น 12 คน ประกอบด้วย กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร 5 คน
กรรมการอิสระ 4 คน และกรรมการที่เป็นผู้บริหาร 3 คน ทั้งนี้ จำนวนกรรมการธนาคาร
(ไม่รวมกรรมการอิสระ) เป็นไปตามสัดส่วนของเงินลงทุนของผู้ถือหุ้นใหญ่แต่ละกลุ่ม

 การสรรหากรรมการธนาคาร

คณะกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทนจะดำเนินตามกระบวนการที่กฎหมายกำหนดเพื่อคัดเลือกและเสนอชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมที่จะดำรงตำแหน่งกรรมการธนาคาร
เสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร ดังนี้

(1) การเลือกตั้งกรรมการธนาคารโดยมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น
ซึ่งคณะกรรมการธนาคารจะเสนอชื่อผู้ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมตามที่กฎหมายกำหนด
ต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อพิจารณาเลือกตั้งกรรมการธนาคาร
โดยเป็นไปตามหลักเกณฑ์และวิธีการตามข้อบังคับของธนาคารกล่าวคือ

(1.1) 1 หุ้นนับเป็น 1 เสียง

(1.2) ออกเสียงลงคะแนนและเลือกกรรมการธนาคารเป็นรายบุคคลคราวละ 1 คน
ด้วยคะแนนที่มีอยู่ทั้งหมด จะแบ่งคะแนนเสียงแก่คนใดมากน้อยเพียงใดไม่ได้
โดยใช้เสียงข้างมากเป็นเกณฑ์ตัดสิน

นอกจากนี้ ธนาคารได้ให้สิทธิแก่ผู้ถือหุ้นส่วนน้อยที่ถือหุ้นไม่น้อยกว่าร้อยละ 0.1
สามารถเสนอชื่อบุคคลเข้ารับการเลือกตั้งเป็นกรรมการธนาคารได้
โดยกำหนดให้ช่วงระยะเวลาการใช้สิทธิ 1 เดือน
โดยในปีนี้ไม่มีผู้ถือหุ้นรายใดเสนอรายชื่อบุคคลเข้ารับการเลือกตั้งเป็นกรรมการธนาคารแต่อย่างใด

(2)
การเลือกตั้งกรรมการธนาคารแทนกรรมการธนาคารที่ว่างลงเพราะเหตุอื่นนอกจากถึงคราวออกตามวาระ
คณะกรรมการธนาคารจะพิจารณาเลือกผู้ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมตามที่กฎหมายกำหนด
โดยมติคณะกรรมการธนาคารจะต้องมีคะแนนเสียงไม่น้อยกว่า 3 ใน 4
ของจำนวนกรรมการธนาคารที่ยังเหลืออยู่
และบุคคลซึ่งเป็นกรรมการธนาคารแทนนั้นจะอยู่ในตำแหน่งได้เพียงเท่าวาระที่ยังเหลืออยู่ของกรรมการธนาคารซึ่งตนแทน

 การกำหนดคุณสมบัติของกรรมการอิสระ

ธนาคารได้กำหนดคุณสมบัติของ “กรรมการอิสระ” ที่สอดคล้องตามที่กฎหมายกำหนด
โดยเพิ่มความเข้มงวดขึ้น ทั้งนี้ เพื่อสร้างความเชื่อมั่นแก่นักลงทุน
และรักษาสมดุลของการบริหารจัดการที่ดี โดยกำหนดไว้ดังนี้

(1) ถือหุ้นไม่เกินร้อยละ 0.5 ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของธนาคาร บริษัทใหญ่
บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
โดยให้นับรวมหุ้นที่ถืออยู่ของผู้ที่เกี่ยวข้องด้วย

(2) ไม่เป็นหรือเคยเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน ลูกจ้าง พนักงาน
ที่ปรึกษาที่ได้เงินเดือนประจำ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
บริษัทย่อยลำดับเดียวกัน ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือของผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร ภายในระยะเวลา
2 ปีก่อนได้รับการแต่งตั้ง

(3) ไม่มีความสัมพันธ์ทางสายโลหิต หรือโดยการจดทะเบียนตามกฎหมายในลักษณะที่เป็นบิดามารดา
คู่สมรส พี่น้อง และบุตร รวมทั้งคู่สมรสของบุตร กับผู้บริหาร ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ผู้มีอำนาจควบคุม
หรือบุคคลที่จะได้รับการเสนอให้เป็นผู้บริหารหรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร บริษัทย่อย
หรือบริษัทร่วม

(4) ไม่มีหรือเคยมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
ในลักษณะที่อาจเป็นการขัดขวางการใช้วิจารณญาณอย่างอิสระของตน
รวมทั้งไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย
หรือผู้มีอำนาจควบคุมของผู้ที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร ภายในระยะเวลา 2 ปีก่อนได้รับการแต่งตั้ง

(5) ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้สอบบัญชีของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย ผู้มีอำนาจควบคุม
หรือหุ้นส่วนของสำนักงานสอบบัญชี ซึ่งมีผู้สอบบัญชีของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคารสังกัดอยู่ ภายในระยะเวลา 2
ปีก่อนได้รับการแต่งตั้ง

(6) ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ให้บริการทางวิชาชีพใด ๆ รวมถึงการให้บริการเป็นที่ปรึกษากฎหมายหรือ
ที่ปรึกษาทางการเงิน ซึ่งได้รับค่าบริการเกินกว่า 2 ล้านบาทต่อปีจากธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย
บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย
ผู้มีอำนาจควบคุม หรือหุ้นส่วนของผู้ให้บริการทางวิชาชีพนั้น ภายในระยะเวลา 2
ปีก่อนได้รับการแต่งตั้ง

(7) ไม่เป็นกรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งเพื่อเป็นตัวแทนของกรรมการของธนาคาร ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
หรือผู้ถือหุ้น ซึ่งเป็นผู้ที่เกี่ยวข้องกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร

(8) ไม่ประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่มีนัยกับกิจการของธนาคาร
บริษัทย่อย หรือบริษัทร่วม หรือไม่เป็นหุ้นส่วนที่มีนัยในห้างหุ้นส่วน
หรือเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน ลูกจ้าง พนักงาน ที่ปรึกษาที่ได้เงินเดือนประจำ
หรือถือหุ้นเกินร้อยละ 0.5 ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของบริษัทอื่น
ซึ่งประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่มีนัยกับกิจการของธนาคาร บริษัทย่อย
หรือบริษัทร่วม

(9)
ไม่มีลักษณะอื่นใดที่ทำให้ไม่สามารถให้ความเห็นอย่างเป็นอิสระเกี่ยวกับการดำเนินงานของธนาคาร

ทั้งนี้ การพิจารณาระยะเวลาของความสัมพันธ์ข้างต้น
เป็นไปตามประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุนกำหนด

 วาระการดำรงตำแหน่ง

ธนาคารได้กำหนดวาระการดำรงตำแหน่งของกรรมการธนาคารไว้อย่างชัดเจนในข้อบังคับของธนาคารและเป็นไปโดยสอดคล้องกับพระราชบัญญัติบริษัทมหาชนจำกัด
พ.ศ. 2535 โดยในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปีทุกครั้ง
กำหนดให้กรรมการธนาคารที่อยู่ในตำแหน่งนานที่สุด จะต้องออกจากตำแหน่งตามวาระจำนวน 1 ใน
3 ของจำนวนกรรมการธนาคารที่มีอยู่ทั้งหมด
หากจำนวนกรรมการธนาคารที่จะแบ่งออกให้ตรงเป็นสามส่วนไม่ได้
ก็ให้ออกโดยจำนวนใกล้ที่สุดกับส่วน 1 ใน 3
สำหรับกรรมการธนาคารซึ่งพ้นจากตำแหน่งตามวาระนี้อาจได้รับเลือกตั้งใหม่ได้

ทั้งนี้ กรรมการธนาคารมีกำหนดเกษียณอายุเมื่อครบ 72 ปี หากกรรมการมีอายุครบ 72 ปี
ในขณะที่ยังดำรงตำแหน่งกรรมการอยู่ก็ให้ดำรงตำแหน่งต่อไปจนครบกำหนดวาระแล้วจึงเกษียณอายุ
แต่หากขณะเสนอแต่งตั้ง กรรมการมีอายุยังไม่ครบ 72 ปี
ก็ยังสามารถได้รับเลือกตั้งให้กลับเข้ามาดำรงตำแหน่งกรรมการได้อีก

 อำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบ

(1) ดูแลให้ธนาคารดำเนินการจัดการธนาคารให้เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์
ข้อบังคับของธนาคาร มติคณะกรรมการ และมติของที่ประชุมผู้ถือหุ้น

(2) กำหนดทิศทางและเป้าหมายเชิงกลยุทธ์ในภาพรวมของธนาคาร

(3) พิจารณาอนุมัตินโยบายการดำเนินงานของธนาคารตามที่ฝ่ายจัดการเสนอ

(4)
กำกับและควบคุมดูแลให้ฝ่ายจัดการดำเนินการให้เป็นไปตามนโยบายที่ได้รับอนุมัติไว้อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
เพื่อรักษาผลประโยชน์ของธนาคารและผู้ถือหุ้น

(5) จัดให้มีกระบวนการดูแลความขัดแย้งทางผลประโยชน์ (Conflict of Interest)

(6) จัดให้มีข้อพึงปฏิบัติเกี่ยวกับจรรยาบรรณทางธุรกิจและจริยธรรมของกรรมการ ผู้บริหาร
และพนักงาน และให้มีการสื่อสารกับพนักงานทุกระดับ

(7) ติดตามการดำเนินกิจการของธนาคาร เพื่อให้ฝ่ายจัดการดำเนินกิจการตามกฎหมาย

(8) จัดให้มีระบบควบคุมภายในและการตรวจสอบภายในที่มีประสิทธิภาพ

(9) จัดให้มีกระบวนการสรรหากรรมการธนาคารให้มีความโปร่งใส
รวมทั้งเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นมีสิทธิเสนอชื่อบุคคลเพื่อเข้าดำรงตำแหน่งกรรมการก่อนที่ธนาคารจะส่งหนังสือเชิญประชุมสามัญประจำปี
โดยแจ้งหลักเกณฑ์ในการใช้สิทธิให้ผู้ถือหุ้นรับทราบผ่านช่องทางการเปิดเผยข้อมูลของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

(10) จัดให้มีกระบวนการกำหนดค่าตอบแทนที่โปร่งใส
โดยอัตราค่าตอบแทนต้องมีความเหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบที่กรรมการธนาคารมีต่อธนาคาร
เป็นไปตามหลักเกณฑ์ของธนาคาร และเทียบเคียงได้กับธนาคารอื่น
ซึ่งกรรมการธนาคารควรได้รับค่าตอบแทนที่เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบที่เพิ่มขึ้น ทั้งนี้
การกำหนดค่าตอบแทนในแต่ละปีต้องผ่านความเห็นชอบจากที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้น

(11) ดูแลให้ฝ่ายจัดการมีกระบวนการและควบคุมการบริหารความเสี่ยงด้านต่าง ๆ
รวมทั้งทบทวนนโยบายและกลยุทธ์อย่างสม่ำเสมอ

(12) พิจารณาอนุมัติบทบาทหน้าที่ของคณะกรรมการชุดย่อยต่าง ๆ
รวมทั้งการเปลี่ยนแปลงขอบเขตอำนาจหน้าที่ในการปฏิบัติงานที่มีนัยสำคัญ

(13) จัดให้มีกระบวนการรายงาน
เพื่อให้คณะกรรมการธนาคารได้รับข้อมูลจากฝ่ายจัดการอย่างเพียงพอที่จะทำให้ปฏิบัติตามอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบได้อย่างสมบูรณ์

(14) แต่งตั้งเลขานุการธนาคารเพื่อทำหน้าที่ในการจดบันทึกการประชุม
และให้คำแนะนำด้านกฎหมายและกฎเกณฑ์ต่าง ๆ ที่คณะกรรมการธนาคารพึงทราบ
และปฏิบัติหน้าที่ในการดูแลกิจกรรมของคณะกรรมการธนาคาร
รวมทั้งประสานงานให้มีการปฏิบัติตามมติคณะกรรมการธนาคาร

(15) รับผิดชอบต่องบการเงินรวมของธนาคารและบริษัทย่อย
และสารสนเทศทางการเงินที่ปรากฏในรายงานประจำปีให้มีการเปิดเผยข้อมูลสำคัญอย่างเพียงพอ

(16)
กรรมการต้องเข้าร่วมประชุมอย่างน้อยที่สุดกึ่งหนึ่งของจำนวนครั้งของการประชุมที่จัดขึ้นในแต่ละปี

 รายชื่อคณะกรรมการธนาคาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553 คณะกรรมการธนาคาร ประกอบด้วยกรรมการ 12 คน มีรายนามดังนี้

กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร

(1) นายวีระพันธุ์ ทีปสุวรรณ ประธานกรรมการ

(2) นายพงศ์พินิต เดชะคุปต์ กรรมการ

(3) นายวิโรจน์ เศรษฐปราโมทย์ กรรมการ

(4) นางสาวนพพร ติรวัฒนกุล กรรมการ

(5) นายเดส โอ เชร์ กรรมการ

กรรมการอิสระ

(6) นายสุรชัย พฤกษ์บำรุง กรรมการ

(7) นายการุณ กิตติสถาพร กรรมการ

(8) นายวิรัช ไพรัชพิบูลย์ กรรมการ

(9) นางสาวพจนีย์ ธนวรานิช กรรมการ

กรรมการที่เป็นผู้บริหาร

(10) นายมาร์ค จอห์น อาร์โนลด์ กรรมการ

(11) นางเจนิส แร แวน เอ็กเคอเรน กรรมการ

(12) นายพรสนอง ตู้จินดา กรรมการ

เลขานุการคณะกรรมการธนาคาร ได้แก่ นางธิดารัตน์ เศรษฐวรวิจิตร

 กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

กรรมการผู้มีอำนาจลงนามของธนาคาร คือ นายพงศ์พินิต เดชะคุปต์ หรือนายวิโรจน์
เศรษฐปราโมทย์
คนใดคนหนึ่งลงลายมือชื่อร่วมกับ นายมาร์ค จอห์น อาร์โนลด์ หรือนางเจนิส แร แวน เอ็กเคอเรน
คนใดคนหนึ่ง รวมเป็นสองคนและประทับตราสำคัญของธนาคาร

 การเข้าประชุมของคณะกรรมการธนาคาร

ในปี 2553 มีการประชุมรวมทั้งสิ้น 14 ครั้ง ซึ่งเป็นการประชุมตามปกติที่ได้กำหนดไว้ล่วงหน้า 12
ครั้ง การประชุมครั้งพิเศษ 2 ครั้ง รายละเอียดมีดังนี้

+--------------------+------+------+-------+-------+--------+------+
|                    | จำนว |      |       |       |        |      |
|                    | นครั้ง |      |       |       |        |      |
|                    | ที่มาป |      |       |       |        |      |
|                    | ระชุม |      |       |       |        |      |
|                    | /    |      |       |       |        |      |
|                    | จำ   |      |       |       |        |      |
|                    | นวนค |      |       |       |        |      |
|                    | รั้งที่ม |      |       |       |        |      |
|                    | ีการป |      |       |       |        |      |
|                    | ระชุม |      |       |       |        |      |
+--------------------+------+------+-------+-------+--------+------+
| ราย                |      |      | คณะกร | คณะก  | คณะกร  |      |
| ชื่อคณะกรรมการธนาคาร |  คณะ |  คณะ | รมการ | รรมกา | รมการเ |  คณะ |
|                    |      |      | สรร   | รบริหา | จ้าหน้าที่ |      |
|                    |   ก  |   กร | หาและ | รความ |        |      |
|                    | รรมก | รมกา |       |       | บริหาร  |  กรร |
|                    | ารธน | รตรว | พ     | เสี่ยง  |        | มการ |
|                    | าคาร | จสอบ | ิจารณา |       |        |      |
|                    |      |      |       |       |        |      |
|                    |      |      | ค่าต   |       |        |  กำก |
|                    |      |      | อบแทน |       |        | ับดูแล |
|                    |      |      |       |       |        |      |
|                    |      |      |       |       |        |   ก  |
|                    |      |      |       |       |        | ิจการ |
+--------------------+------+------+-------+-------+--------+------+
| ก                  |      |      |       |       |        |      |
| รรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร |      |      |       |       |        |      |
+--------------------+------+------+-------+-------+--------+------+
| (1) นายวีระพันธุ์      | 1    |      |       |       |        |      |
| ทีปสุวรรณ            | 4/14 |      |       |       |        |      |
+--------------------+------+------+-------+-------+--------+------+
| (2) นายพงศ์พินิต      | 1    |      |       |       |        |      |
| เดชะคุปต์            | 4/14 |      |       |       |        |      |
+--------------------+------+------+-------+-------+--------+------+
| (3) นายวิโรจน์       | 1    |      |       |       |        |      |
| เศรษฐปราโมทย์ ^(2/) | 2/12 |      |       |       |        |      |
+--------------------+------+------+-------+-------+--------+------+
| (4) นางสาวนพพร     | 1    |      | 9/9   |       |        |      |
| ติรวัฒนกุล ^(3/)      | 0/10 |      |       |       |        |      |
+--------------------+------+------+-------+-------+--------+------+
| (5) นายเดส โอ เชร์  | 7/13 |      |       |       |        |      |
| ^(1/)              |      |      |       |       |        |      |
+--------------------+------+------+-------+-------+--------+------+
| กรรมการอิสระ        |      |      |       |       |        |      |
+--------------------+------+------+-------+-------+--------+------+
| (6) นายสุรชัย        | 1    | 1    |       |       |        |      |
| พฤกษ์บำรุง           | 4/14 | 5/15 |       |       |        |      |
+--------------------+------+------+-------+-------+--------+------+
| (7) นายการุณ        | 1    |      | 17/17 |       |        |      |
| กิตติสถาพร           | 4/14 |      |       |       |        |      |
+--------------------+------+------+-------+-------+--------+------+
| (8) นายวิรัช         | 1    | 1    | 15/17 |       |        |      |
| ไพรัชพิบูลย์           | 3/14 | 3/15 |       |       |        |      |
+--------------------+------+------+-------+-------+--------+------+
| (9) นางสาวพจนีย์     | 1    | 1    |       |       |        |      |
| ธนวรานิช ^(3/)      | 0/10 | 1/11 |       |       |        |      |
+--------------------+------+------+-------+-------+--------+------+
| กรรมการที่เป็นผู้บริหาร  |      |      |       |       |        |      |
+--------------------+------+------+-------+-------+--------+------+
| (10) นายมาร์ค จอห์น  | 1    |      |       | 11/12 | 12/12  | 1    |
| อาร์โนลด์            | 4/14 |      |       |       |        | 1/11 |
+--------------------+------+------+-------+-------+--------+------+
| (11) นางเจนิส แร    | 1    |      |       | 10/12 | 10/12  | 9/11 |
| แวน เอ็กเคอเรน      | 2/14 |      |       |       |        |      |
+--------------------+------+------+-------+-------+--------+------+
| (12) นายพรสนอง     | 1    |      |       |       | 9/10   |      |
| ตู้จินดา              | 4/14 |      |       |       |        |      |
+--------------------+------+------+-------+-------+--------+------+

หมายเหตุ : ^(1/) ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการธนาคารโดยที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร
ครั้งที่ 11/2552 เมื่อวันที่ 25 พฤศจิกายน 2552

โดยให้มีผลตั้งแต่วันที่ 2 กุมภาพันธ์ 2553

^(2/) ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการธนาคารโดยที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งพิเศษที่
1/2553 เมื่อวันที่ 11 กุมภาพันธ์ 2553

โดยให้มีผลตั้งแต่วันที่ 12 กุมภาพันธ์ 2553

^(3/) ได้รับการเลือกตั้งเป็นกรรมการธนาคาร โดยที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ครั้งที่ 98 เมื่อวันที่ 8
เมษายน 2553

โดยให้มีผลตั้งแต่วันที่ 8 เมษายน 2553

คณะกรรมการชุดย่อย

คณะกรรมการธนาคารได้จัดตั้งคณะกรรมการชุดย่อยเพื่อช่วยคณะกรรมการในการศึกษากลั่นกรองเรื่องที่มีความสำคัญ
ติดตามการปฏิบัติงานและกำกับดูแลให้การดำเนินงานเป็นไปด้วยความเรียบร้อยและมีประสิทธิภาพ
คณะกรรมการชุดย่อยของธนาคารมีดังนี้

1. คณะกรรมการตรวจสอบ

 โครงสร้างองค์ประกอบ คุณสมบัติ และวาระการดำรงตำแหน่ง โดยสรุปมีดังนี้

คณะกรรมการธนาคารเป็นผู้พิจารณาแต่งตั้งคณะกรรมการตรวจสอบ
ประกอบด้วยกรรมการธนาคารที่เป็นอิสระจำนวนไม่น้อยกว่า 3 คน
โดยมีคุณสมบัติเป็นไปตามข้อกำหนดของคณะกรรมการกำกับตลาดทุน
และให้แต่งตั้งกรรมการคนหนึ่งเป็นประธานกรรมการตรวจสอบ
โดยมีวาระในการดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี

 อำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบ

(1) ประสานความเข้าใจในบทบาทและหน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบกับผู้สอบบัญชี
ฝ่ายบริหารจัดการและผู้ตรวจสอบภายใน ให้เป็นไปในแนวทางเดียวกัน

(2)
สอบทานและปรับปรุงข้อบังคับของคณะกรรรมการตรวจสอบให้ทันสมัยและเหมาะสมกับสภาพของธนาคาร

(3) พิจารณา คัดเลือก และเสนอคณะกรรมการธนาคาร
เพื่อแต่งตั้งและกำหนดค่าตอบแทนของผู้สอบบัญชีของธนาคาร

(4) ให้ความเชื่อมั่นและยืนยันในความมีอิสระของผู้ตรวจสอบภายในและผู้สอบบัญชี
ตลอดจนให้ความเห็นชอบในการพิจารณาแต่งตั้ง โยกย้าย เลิกจ้าง
หัวหน้าหน่วยงานตรวจสอบภายใน

(5) สอบถามถึงระดับความเสี่ยงทางธุรกิจที่สำคัญ
ตลอดจนมาตรการในการควบคุมและบรรเทาความเสี่ยงจากฝ่ายบริหารจัดการ ผู้ตรวจสอบภายใน
และผู้สอบบัญชี

(6) พิจารณาและกำหนดขอบเขตการตรวจสอบ
แผนการตรวจสอบของผู้ตรวจสอบภายในและผู้สอบบัญชีให้เหมาะสมและมีประสิทธิผล

(7) สอบทานกับผู้ตรวจสอบภายในและผู้สอบบัญชีครอบคลุมถึงเรื่องต่าง ๆ ที่จะตรวจสอบ
เพื่อลดความซ้ำซ้อนของงานตรวจสอบและภาระค่าใช้จ่ายของธนาคาร

(8) สอบทานและพิจารณาร่วมกับผู้สอบบัญชีและผู้ตรวจสอบภายใน
เพื่อยืนยันถึงความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในและระบบการตรวจสอบภายใน
รวมทั้งข้อบกพร่องสำคัญที่ตรวจสอบพบ

(9) สอบทานกับผู้สอบบัญชี ผู้ตรวจสอบภายใน และผู้บริหารในฝ่ายงานที่เกี่ยวข้อง
เมื่อการตรวจสอบรายไตรมาส และ/หรือการตรวจสอบประจำปีเสร็จสิ้นลง
เพื่อพิจารณารายงานทางการเงินและหมายเหตุประกอบงบการเงินให้มีความถูกต้อง ครบถ้วน
และเปิดเผยอย่างโปร่งใส

(10)
สอบทานความร่วมมือหรือข้อขัดแย้งที่มีนัยสำคัญกับฝ่ายบริหารจัดการในระหว่างปฏิบัติงานของผู้สอบบัญชีและผู้ตรวจสอบภายใน

(11)
สอบทานและพิจารณาร่วมกับฝ่ายบริหารจัดการและผู้ตรวจสอบภายในเกี่ยวกับข้อบกพร่องสำคัญที่ตรวจสอบพบ
และติดตามการตอบสนองเพื่อแก้ปัญหาจากฝ่ายบริหารจัดการ

(12)
สอบทานการจัดทำข้อบังคับของผู้ตรวจสอบภายในและการปรับปรุงให้เหมาะสมกับธนาคารอยู่เสมอ

(13) สอบทานและติดตามการปฏิบัติงาน การดำเนินธุรกิจ
หรือการดำเนินการของธนาคารให้สอดคล้องกับนโยบาย
กฎข้อบังคับของหน่วยงานที่กำกับดูแลธนาคาร กฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจธนาคาร

(14) ประชุมร่วมกับผู้สอบบัญชี ผู้ตรวจสอบภายในและฝ่ายบริหารจัดการ
ในประเด็นที่คณะกรรมการตรวจสอบเห็นสมควรจะมีการประชุมเป็นการเฉพาะ
โดยไม่มีฝ่ายจัดการเข้าร่วมประชุมด้วยอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง

(15) จัดทำรายงานการปฏิบัติงาน
และ/หรือรายงานการประชุมของคณะกรรมการตรวจสอบเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร

(16)
จัดทำรายงานแสดงถึงความรับผิดชอบและการปฏิบัติงานของคณะกรรมการตรวจสอบโดยเปิดเผย
เพื่อเป็นส่วนหนึ่งของรายงานประจำปีของธนาคาร

(17) มีอำนาจในการตรวจสอบและสอบสวนพนักงานหรือผู้ที่เกี่ยวข้อง
ภายในขอบเขตของอำนาจที่ได้รับมอบหมาย

(18)
มีอำนาจในการจัดหาในนามธนาคารเพื่อนำเอาผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้านหรือความเห็นทางวิชาชีพมาช่วยงานในการตรวจสอบหรือสอบสวนได้ตามที่เห็นสมควร
ด้วยค่าใช้จ่ายของธนาคาร

(19) ให้ความเห็นตลอดจนพิจารณาการเปิดเผยข้อมูลของธนาคาร
โดยเฉพาะในกรณีที่เกิดรายการที่เกี่ยวโยงกัน
หรือรายการที่มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้มีความถูกต้องและครบถ้วน

(20)
รายงานต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อดำเนินการปรับปรุงแก้ไขภายในเวลาที่คณะกรรมการตรวจสอบเห็นสมควร
ในกรณีที่คณะกรรมการตรวจสอบได้ตรวจสอบพบหรือมีข้อสงสัยว่ามีรายการหรือการกระทำดังต่อไปนี้

 รายการที่เกิดการขัดแย้งทางผลประโยชน์

 การทุจริตหรือมีสิ่งผิดปกติ หรือมีความบกพร่องที่สำคัญในระบบการควบคุมภายใน

 การฝ่าฝืนกฎระเบียบและข้อบังคับของธนาคาร ตลอดจนกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของ

ธนาคาร

ในกรณีที่คณะกรรมการตรวจสอบเห็นว่า
สิ่งที่ได้รายงานต่อคณะกรรมการธนาคารดังกล่าวข้างต้นไม่ได้มีการดำเนินการเพื่อปรับปรุงแก้ไขภายในเวลาตามที่คณะกรรมการตรวจสอบกำหนดโดยปราศจากเหตุผลสมควร
ให้คณะกรรมการตรวจสอบแจ้งการกระทำดังกล่าวไว้ในรายงานประจำปี
และรายงานต่อธนาคารแห่งประเทศไทย
และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
หรือตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยต่อไป

(21) ปฏิบัติหน้าที่อื่นใดตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร
ด้วยความเห็นชอบของคณะกรรมการตรวจสอบ

 รายชื่อและการเข้าประชุมของคณะกรรมการตรวจสอบ

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553 คณะกรรมการตรวจสอบ ประกอบด้วยกรรมการ 3 คน
ซึ่งกรรมการตรวจสอบทั้ง 3 คน
เป็นผู้มีความรู้และประสบการณ์ในการสอบทานงบการเงินของธนาคาร โดยในปี 2553
มีการประชุมรวมทั้งสิ้น 15 ครั้ง ซึ่งเป็นการประชุมตามปกติ 12 ครั้ง และการประชุมครั้งพิเศษ 2
ครั้ง ซึ่งเป็นการประชุมร่วมกับผู้สอบบัญชีเป็นการเฉพาะ โดยไม่มีฝ่ายจัดการเข้าร่วมประชุมด้วย
นอกจากนี้ มีการประชุมเฉพาะกับกรรมการอิสระอีก 1 ครั้ง รายละเอียดมีดังนี้

+-------------------------------+------------------+-------------------+
| รายชื่อคณะกรรมการตรวจสอบ        | ตำแหน่ง           | จำนวนครั้งที่มาประชุม  |
|                               |                  | /                 |
|                               |                  |                   |
|                               |                  | จำ                |
|                               |                  | นวนครั้งที่มีการประชุม* |
+-------------------------------+------------------+-------------------+
| (1) นายสุรชัย พฤกษ์บำรุง          | ประธานกรรมการ    | 15/15             |
+-------------------------------+------------------+-------------------+
| (2) นายวิรัช ไพรัชพิบูลย์           | กรรมการ          | 13/15             |
+-------------------------------+------------------+-------------------+
| (3) นางสาวพจนีย์ ธนวรานิช ^(1/)  | กรรมการ          | 11/11             |
+-------------------------------+------------------+-------------------+
| กรรมการที่ลาออกหรือครบวาระ       |                  |                   |
| หรือสิ้นสุดการดำรงตำแหน่งในระหว่างปี |                  |                   |
+-------------------------------+------------------+-------------------+
| (1) นายยงยุทธ วิทยาวงศรุจิ ^(2/)  | กรรมการ          | 3/3               |
+-------------------------------+------------------+-------------------+
| เลขานุการคณะกรรมการตรวจสอบ     |                  |                   |
| ได้แก่ นางสาวพรรณทิพา หาญนรเศรษฐ์ |                  |                   |
| ^(3/)                         |                  |                   |
+-------------------------------+------------------+-------------------+

หมายเหตุ : * โดยนับรวมการประชุมเฉพาะกับกรรมการอิสระ 1 ครั้ง

^(1/) ได้รับการเลือกตั้งโดยคณะกรรมการธนาคาร ตั้งแต่วันที่ 28 เมษายน 2553

^(2/) สิ้นสุดการดำรงตำแหน่งตั้งแต่วันที่ 8 เมษายน 2553

  ^(3/) ได้รับการแต่งตั้งโดยคณะกรรมการตรวจสอบ ตั้งแต่วันที่ 16 กันยายน 2553
  แทนนางสาวจิราพร โพธิ์ไพโรจน์

2. คณะกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทน

 โครงสร้าง องค์ประกอบ คุณสมบัติ และวาระการดำรงตำแหน่ง โดยสรุปมีดังนี้

คณะกรรมการธนาคารเป็นผู้พิจารณาแต่งตั้งคณะกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทน
ประกอบด้วยกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารของธนาคาร จำนวนไม่น้อยกว่า 3 คน ทั้งนี้
ประธานกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทนต้องเป็นกรรมการอิสระของธนาคาร
โดยให้ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านทรัพยากรบุคคล
เป็นเลขานุการคณะกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทนโดยตำแหน่ง
กรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทนมีวาระการดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี โดยรอบ 1 ปี
ในที่นี้ให้หมายถึงช่วงเวลาระหว่างการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นของปีที่ได้รับการแต่งตั้ง
จนถึงการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นในปีถัดไป

 อำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบ

(1) กำหนดนโยบายต่าง ๆ คือ

(1.1) นโยบาย หลักเกณฑ์ วิธีการในการสรรหากรรมการธนาคาร กรรมการชุดย่อยต่าง ๆ
และผู้บริหารระดับสูงของธนาคาร ได้แก่ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่
ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านต่าง ๆ รองประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านต่าง ๆ
ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส และผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ของธนาคาร

(1.2) นโยบาย หลักเกณฑ์ วิธีการในการสรรหา
รวมทั้งการคัดเลือกและ/หรือกลั่นกรองหาผู้เหมาะสมแล้วแต่กรณี เพื่อดำรงตำแหน่งกรรมการ
กรรมการผู้จัดการ
หรือผู้ซึ่งมีตำแหน่งเทียบเท่าที่เรียกชื่อเป็นอย่างอื่นของกิจการที่ธนาคารถือหุ้นตั้งแต่ร้อยละ 50 ขึ้นไป
โดยให้รวมถึงกรณีการคัดเลือกและ/หรือกลั่นกรองหาผู้เหมาะสมจากภายในองค์กรนั้น ๆ
เพื่อขึ้นดำรงตำแหน่งดังกล่าว

(1.3) นโยบายการจ่ายค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่น
รวมถึงจำนวนค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่นให้แก่กรรมการธนาคาร
กรรมการในคณะกรรมการชุดย่อย และผู้บริหารระดับสูงของธนาคาร ได้แก่
ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่ ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านต่าง ๆ
รองประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านต่าง ๆ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส
และผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ โดยมีหลักเกณฑ์ที่ชัดเจนและโปร่งใส
เพื่อให้คณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติ
และสามารถส่งนโยบายดังกล่าวให้ธนาคารแห่งประเทศไทยได้เมื่อทวงถาม

(2) คัดเลือกและ/หรือกลั่นกรองบุคคลแล้วแต่กรณี เพื่อดำรงตำแหน่งต่าง ๆ
ดังต่อไปนี้เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร

(2.1) กรรมการธนาคาร

(2.2) กรรมการในคณะกรรมการชุดย่อยต่าง ๆ ที่รายงานตรงต่อคณะกรรมการธนาคาร

(2.3) ผู้บริหารระดับสูง ได้แก่ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่
ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านต่าง ๆ รองประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านต่าง ๆ
ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส และผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่

(2.4) กรรมการของกิจการที่ธนาคารถือหุ้นตั้งแต่ร้อยละ 50 ขึ้นไป

(3) ดูแลให้กรรมการธนาคาร กรรมการในคณะกรรมการชุดย่อย และผู้บริหารระดับสูงของธนาคาร
ได้แก่ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่ ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านต่าง ๆ
รองประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านต่าง ๆ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส
และผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่
ได้รับผลตอบแทนที่เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบที่ตนมีต่อธนาคาร
และเป็นไปตามหลักเกณฑ์ของธนาคาร โดยเทียบเคียงได้กับธนาคารอื่น ๆ ทั้งนี้
กรรมการธนาคารที่ได้รับมอบหมายให้มีหน้าที่และความรับผิดชอบเพิ่มขึ้นควรได้รับค่าตอบแทนที่เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมายนั้น

(4) พิจารณาและดูแลให้ขนาดและองค์ประกอบของคณะกรรมการธนาคารมีความเหมาะสมกับองค์กร
รวมถึงมีการปรับเปลี่ยนให้สอดคล้องกับสภาพแวดล้อมที่เปลี่ยนแปลงไป
โดยคณะกรรมการธนาคารจะต้องประกอบด้วยบุคคลที่มีความรู้ความสามารถ
และประสบการณ์ในด้านต่าง ๆ

(5) กำหนดแนวทางการประเมินผลและประเมินผลงานของกรรมการธนาคาร และผู้บริหารระดับสูง
ได้แก่ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่ ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านต่าง ๆ
รองประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านต่าง ๆ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส
และผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ เพื่อพิจารณาผลตอบแทนประจำปี
โดยจะต้องคำนึงถึงหน้าที่ความรับผิดชอบและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
รวมถึงให้ความสำคัญกับการเพิ่มมูลค่าของส่วนของผู้ถือหุ้นในระยะยาวประกอบการพิจารณาประเมินผลด้วย

(6) จัดทำแผนสืบทอดตำแหน่งประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่
และพิจารณาอนุมัติแผนสืบทอดตำแหน่งประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านต่าง ๆ

(7)
เปิดเผยนโยบายและรายงานสรุปผลการดำเนินงานของคณะกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทนไว้ในรายงานประจำปีของธนาคาร

(8) แสวงหาความเห็นจากที่ปรึกษาภายนอก (อิสระ) ผู้มีความเชี่ยวชาญเฉพาะได้ในกรณีที่จำเป็น
โดยธนาคารเป็นผู้รับภาระค่าใช้จ่าย เช่น การสำรวจเงินเดือน
การสรรหากรรมการและผู้บริหารของธนาคาร เป็นต้น

 รายชื่อและการเข้าประชุมของคณะกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทน

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553 คณะกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทน ประกอบด้วยกรรมการ 3
คน โดยในปี 2553 มีการประชุมรวมทั้งสิ้น 17 ครั้ง รายละเอียดมีดังนี้

+-------------------------------------+------------+-------------------+
| รา                                  | ตำแหน่ง     | จำนวนครั้งที่มาประชุม  |
| ยชื่อคณะกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทน |            | /                 |
|                                     |            |                   |
|                                     |            | จ                 |
|                                     |            | ำนวนครั้งที่มีการประชุม |
+-------------------------------------+------------+-------------------+
| (1) นายการุณ กิตติสถาพร                | ประ        | 17/17             |
|                                     | ธานกรรมการ |                   |
+-------------------------------------+------------+-------------------+
| (2) นายวิรัช ไพรัชพิบูลย์                 | กรรมการ    | 15/17             |
+-------------------------------------+------------+-------------------+
| (3) นางสาวนพพร ติรวัฒนกุล ^(1/)        | กรรมการ    | 9/9               |
+-------------------------------------+------------+-------------------+
| เลขาน                               |            |                   |
| ุการคณะกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทน |            |                   |
| ได้แก่ นางสาวอนุตตรา พานโพธิ์ทอง ^(2/)   |            |                   |
+-------------------------------------+------------+-------------------+

หมายเหตุ : ^(1/) ได้รับการแต่งตั้งโดยคณะกรรมการธนาคาร ตั้งแต่วันที่ 28 เมษายน 2553

^(2/) ดำรงตำแหน่งเลขานุการคณะกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทน ตั้งแต่วันที่ 1
กรกฎาคม 2553

แทนนายพรสนอง ตู้จินดา ซึ่งรับหน้าที่เลขานุการคณะกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทน

แทนนางสาวนพพร ติรวัฒนกุล ตั้งแต่วันที่ 8 เมษายน 2553

3. คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

 โครงสร้าง องค์ประกอบ คุณสมบัติ และวาระการดำรงตำแหน่ง โดยสรุปดังนี้

คณะกรรมการธนาคารเป็นผู้พิจารณาแต่งตั้งคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง จำนวนไม่น้อยกว่า 7
คน ประกอบด้วย ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่
(เป็นประธานกรรมการบริหารความเสี่ยงโดยตำแหน่ง)
ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านบริหารความเสี่ยง และผู้บริหารที่เหมาะสม
โดยกรรมการบริหารความเสี่ยงต้องเป็นผู้มีความรู้ความสามารถ มีประสบการณ์
และความรู้ความเข้าใจถึงหน้าที่และความรับผิดชอบของตน
รวมทั้งเป็นผู้มีความเข้าใจในการดำเนินธุรกิจ และการควบคุมความเสี่ยงของธนาคาร
โดยมีวาระในการดำรงตำแหน่งคราวละ 2 ปี

 อำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบ

(1) กำหนดนโยบายเพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร
เพื่อพิจารณาในเรื่องการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคาร (Integrated Risk
Management)
โดยให้ครอบคลุมความเสี่ยงหลักตามเกณฑ์การตรวจสอบประเมินผลความเสี่ยงธนาคารพาณิชย์
(Risk – Based Approach) ของธนาคารแห่งประเทศไทย เช่น ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์
(Strategic Risk) ความเสี่ยงด้านเครดิต (Credit Risk) ความเสี่ยงจากภาวะตลาด
(Market Risk) ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง (Liquidity Risk) ความเสี่ยงด้านการปฏิบัติการ
(Operational Risk) ความเสี่ยงด้านกฎหมาย (Legal Risk)
ตลอดจนความเสี่ยงอื่นที่มีผลกระทบต่อชื่อเสียงของธนาคาร เป็นต้น

(2)
ควบคุมดูแลและบริหารจัดการให้การทำธุรกิจของธนาคารเป็นไปตามนโยบายการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคาร
(Integrated Risk Management)

(3) จัดทำรายงานเพื่อนำเสนอให้แก่คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร
โดยมีข้อมูลและรูปแบบตามที่คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหารกำหนด

(4) วางกลยุทธ์ให้สอดคล้องกับนโยบายการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคาร
โดยให้สามารถประเมิน ติดตาม และดูแลปริมาณความเสี่ยงของธนาคารให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม

(5) บริหารและควบคุมดูแลการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคาร
ให้เป็นไปตามหลักการของการกำกับดูแลกิจการที่ดี (Good Corporate Governance)

(6) ทบทวนความเพียงพอของนโยบาย ระบบการบริหารความเสี่ยง
ความมีประสิทธิผลของระบบและการปฏิบัติตามนโยบายดังกล่าวอย่างต่อเนื่อง
เพื่อปรับปรุงการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคารให้เป็นไปด้วยความรอบคอบ รัดกุม
และมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น

(7) พิจารณาอนุมัตินโยบาย
และหลักเกณฑ์เกี่ยวกับการประเมินมูลค่าทรัพย์สินเป็นหลักประกันการให้สินเชื่อและอสังหาริมทรัพย์รอการขายที่ได้มาจากการชำระหนี้
หรือซื้อจากการขายทอดตลาด รวมถึงหลักเกณฑ์การทบทวนมูลค่าของสินทรัพย์ดังกล่าว

(8) จัดทำ
และทบทวนนโยบายหลักเกณฑ์การให้สินเชื่อรวมถึงการตั้งสำรองและนโยบายการตัดหนี้สูญ
การบริหารวงเงิน การใช้ระบบสกอร์คาร์ดเพื่อการอนุมัติสินเชื่อและการกำหนดราคา
ซึ่งขึ้นกับความเสี่ยงในด้านต่าง ๆ และการลงทุนในการเข้าซื้อธุรกิจต่าง ๆ

(9) ให้คำแนะนำเกี่ยวกับระบบสารสนเทศที่เกี่ยวข้องกับการบริหารความเสี่ยง

(10) อนุมัติการจัดทำโปรแกรมสำหรับการนำเสนอผลิตภัณฑ์ใหม่ หรือการเปลี่ยนแปลงราคา
(Pricing) สำหรับผลิตภัณฑ์ที่อยู่ในระหว่างพิจารณาเพื่ออนุมัติให้อยู่ในแผนธุรกิจของธนาคาร

(11)
รับผิดชอบในการควบคุมและกำกับดูแลในภาพรวมให้บริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงินของธนาคาร
ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ของธนาคารแห่งประเทศไทย
และนโยบายการบริหารความเสี่ยงที่ธนาคารกำหนดไว้

(12) กำหนดนโยบายบริหารความเสี่ยงเพื่อกำกับดูแลบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
ซึ่งรวมถึงระบบหรือกระบวนการที่จะนำมาใช้เพื่อการบริหารและควบคุมดูแล

(13) มีอำนาจในการแต่งตั้งและกำหนดบทบาทหน้าที่ของคณะกรรมการชุดย่อย
และ/หรือคณะอนุกรรมการในการบริหารความเสี่ยงแต่ละประเภทของธนาคารได้ตามความเหมาะสม
โดยให้รายงานต่อคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงนี้

(14) มีอำนาจเรียกเอกสารข้อมูลและบุคคลที่เกี่ยวข้องมาชี้แจงข้อเท็จจริงประกอบการพิจารณา
เพื่อให้การดำเนินงานของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงบรรลุวัตถุประสงค์

(15) รายงานต่อคณะกรรมการตรวจสอบอย่างสม่ำเสมอในสิ่งที่ต้องดำเนินการปรับปรุงแก้ไข
เพื่อให้สอดคล้องกับนโยบายและกลยุทธ์ที่กำหนด

 รายชื่อและการเข้าประชุมของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553 คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง ประกอบด้วยกรรมการ 7 คน
โดยในปี 2553 มีการประชุมรวมทั้งสิ้น 12 ครั้ง รายละเอียดมีดังนี้

+-----------------------------+------+---------------+----------------+
| ร                           |      | ตำแหน่ง        | จำน            |
| ายชื่อคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง |      |               | วนครั้งที่มาประชุม/ |
|                             |      |               |                |
|                             |      |               | จำนว           |
|                             |      |               | นครั้งที่มีการประชุม |
+-----------------------------+------+---------------+----------------+
| (1) นายมาร์ค จอห์น อาร์โนลด์    |      | ประธานกรรมการ | 11/12          |
+-----------------------------+------+---------------+----------------+
| (2) นายชานดาเชการ์           |      | รอง           | 12/12          |
| สุบรามาเนี่ยน คิสชูมันการัม        |      | ประธานกรรมการ |                |
+-----------------------------+------+---------------+----------------+
| (3) นางเจนิส แร แวน          |      | กรรมการ       | 10/12          |
| เอ็กเคอเรน                   |      |               |                |
+-----------------------------+------+---------------+----------------+
| (4) นายชาลี มาดาน            |      | กรรมการ       | 11/12          |
+-----------------------------+------+---------------+----------------+
| (5) นายภูมิชาย วัชรพงศ์         |      | กรรมการ       | 5/12           |
+-----------------------------+------+---------------+----------------+
| (6) นายแสงชาติ วนิชเวทย์พิบูล    |      | กรรมการ       | 10/12          |
+-----------------------------+------+---------------+----------------+
| กรรมการที่ลาออกหรือครบวาระหร   |      |               |                |
| ือสิ้นสุดการดำรงตำแหน่งในระหว่างปี |      |               |                |
+-----------------------------+------+---------------+----------------+
| (1) นายรอยย์ ออกุสตินัส กุนารา   |      | กรรมการ       | 3/4            |
| ^(1/)                       |      |               |                |
+-----------------------------+------+---------------+----------------+
| กรรมการที่ได้รับกา              |      |               |                |
| รแต่งตั้งให้ดำรงตำแหน่งในระหว่างปี |      |               |                |
+-----------------------------+------+---------------+----------------+
| (1) นายฟิลิป เชียง ชอง แทน     |      | กรรมการ       | 2/2            |
| ^(2/)                       |      |               |                |
+-----------------------------+------+---------------+----------------+
| เลขา                        | นายณ |               |                |
| นุการคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง | ัฐวิทย์ |               |                |
|                             | บุณย  |               |                |
| ได้แก่                        | ะวัฒน์ |               |                |
|                             | (1   |               |                |
|                             | มก   |               |                |
|                             | ราคม |               |                |
|                             | – 8  |               |                |
|                             | สิง   |               |                |
|                             | หาคม |               |                |
|                             | 2    |               |                |
|                             | 553) |               |                |
|                             |      |               |                |
|                             | นาย  |               |                |
|                             | นิทัศน์ |               |                |
|                             | เล   |               |                |
|                             | ิศพิทย |               |                |
|                             | านุกูล |               |                |
|                             | (9   |               |                |
|                             | สิง   |               |                |
|                             | หาคม |               |                |
|                             | – 31 |               |                |
|                             | ธัน   |               |                |
|                             | วาคม |               |                |
|                             | 2    |               |                |
|                             | 553) |               |                |
+-----------------------------+------+---------------+----------------+

หมายเหตุ : ^(1/) ลาออกจากการเป็นผู้บริหารธนาคาร ตั้งแต่วันที่ 1 พฤษภาคม 2553

^(2/) ได้รับการแต่งตั้งโดยคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง ตั้งแต่วันที่ 27 ตุลาคม 2553
แทนนายรอยย์ ออกุสตินัส กุนารา

4. คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

 โครงสร้าง องค์ประกอบ คุณสมบัติ และวาระการดำรงตำแหน่ง โดยสรุปมีดังนี้

คณะกรรมการธนาคารเป็นผู้พิจารณาแต่งตั้งคณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร จำนวนไม่น้อยกว่า 5 คน
ประกอบด้วย ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่
(เป็นประธานกรรมการเจ้าหน้าที่บริหารโดยตำแหน่ง) ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านการเงิน
ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านบริหารความเสี่ยง ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านกฎหมาย
ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านปฏิบัติการ และผู้บริหารของธนาคารที่เหมาะสม
โดยกรรมการเจ้าหน้าที่บริหารต้องเป็นผู้มีความรู้ความสามารถ มีประสบการณ์
และความรู้ความเข้าใจถึงหน้าที่และความรับผิดชอบของตน
รวมทั้งเป็นผู้มีวิจารณญาณที่ดีในการปฏิบัติงานให้เกิดประโยชน์ต่อการดำเนินธุรกิจของธนาคารโดยมีวาระในการดำรงตำแหน่งคราวละ
2 ปี

 อำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบ

(1) ควบคุมการดำเนินงานต่าง ๆ ให้เป็นไปตามนโยบายของธนาคาร
โดยถูกต้องตามข้อกำหนดกฎหมาย และกฎระเบียบที่ธนาคารกำหนด

(2) ควบคุมดูแลการบริหารกิจการของธนาคารให้บรรลุตามเป้าหมาย นโยบาย กลยุทธ์
และแผนธุรกิจที่กำหนดไว้

(3) นำเสนอข้อมูลที่ครบถ้วนต่อคณะกรรมการธนาคาร
เพื่อประโยชน์สูงสุดในการกำหนดนโยบายและแผนงาน

(4) กลั่นกรองแผนกลยุทธ์ แผนธุรกิจประจำปี งบประมาณค่าใช้จ่ายประเภททุน
เป้าหมายการปฏิบัติงาน แผนงานโครงการต่าง ๆ
รวมถึงการควบคุมด้านรายได้/รายจ่ายที่มิใช่ดอกเบี้ย และนำเสนอคณะกรรมการธนาคาร

(5) มอบหมายเรื่องต่าง ๆ ที่เกิดขึ้นจากการดำเนินการตามปกติของธนาคาร
ให้คณะกรรมการและคณะอนุกรรมการอื่น ๆ เพื่อพิจารณาต่อไป

(6) จัดทำรายงานต่าง ๆ ตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย

(7) ตรวจทานนโยบายและแผนธุรกิจซึ่งประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่จัดทำขึ้น
และได้รับการตรวจสอบจากคณะกรรมการบริหารทางการเงิน
และนำเสนอแผนธุรกิจที่ได้ทบทวนแล้วดังกล่าวต่อที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารเพื่อขอความเห็นชอบต่อไป

(8) พิจารณานโยบายและแผนธุรกิจซึ่งได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคารทุกไตรมาส
และนำเสนอความเห็นเกี่ยวกับนโยบายและแผนธุรกิจดังกล่าวต่อคณะกรรมการธนาคาร

(9) พิจารณา อนุมัติ และติดตามการดำเนินการในเรื่องต่อไปนี้

(9.1) การลงทุนซึ่งต้องใช้เงินจำนวนมาก

(9.2) การออกผลิตภัณฑ์ใหม่ หรือการหยุดให้บริการผลิตภัณฑ์ใดผลิตภัณฑ์หนึ่ง
หรือการเปลี่ยนแปลงราคาตามที่ได้รับอนุมัติไว้แล้ว

(9.3) การเข้าร่วมทุน หุ้นส่วน พันธมิตรทางธุรกิจ หรือการทำสัญญาหรือข้อตกลงในลักษณะเดียวกัน

(9.4) การให้กู้ยืมเงิน หรือการค้ำประกันนอกเหนือไปจากการทำธุรกิจตามปกติของธนาคาร

(9.5) การก่อให้เกิดสิทธิเหนือทรัพย์สิน หรือสินทรัพย์ของธนาคาร

(9.6) การจ่ายคืนหนี้สิน หรือการจ่ายคืนหนี้สินก่อนกำหนด

(9.7) การเปลี่ยนแปลงนโยบายการจ่ายค่าตอบแทน หรือสวัสดิการแก่พนักงาน

(9.8) การเปลี่ยนแปลงกลยุทธ์นโยบายเกี่ยวกับการให้สินเชื่อและการรับเงินฝาก

(9.9) การเปิดหรือปิดวงเงินกู้ของธนาคาร และ

(9.10)
การทำข้อตกลงหรือกำหนดนโยบายเกี่ยวกับการทำข้อตกลงกับหน่วยงานที่กำกับดูแลการทำธุรกิจของธนาคาร
ในกรณีนอกเหนือไปจากที่มีการมอบอำนาจให้ผู้บริหารระดับสูงของธนาคาร

(10) ติดตามเร่งรัดการปฏิบัติงานของหน่วยงานต่าง ๆ
ให้เป็นไปตามแผนงานและเป้าหมายที่กำหนดไว้ ให้มีประสิทธิภาพและประสิทธิผล

(11) ทบทวน ตรวจสอบ ให้คำเสนอแนะ และสั่งการให้มีการปรับปรุงแก้ไขระบบการบริหารงาน
กระบวนการทำงานของฝ่ายงานต่าง ๆ ให้มีความเหมาะสม
ทันสมัยและสอดคล้องกับสภาพเศรษฐกิจที่เปลี่ยนแปลงในทุกขณะ

(12) มีอำนาจเรียกเอกสารเรื่องต่าง ๆ
และบุคคลที่เกี่ยวข้องมาชี้แจงข้อเท็จจริงประกอบการพิจารณา
เพื่อให้การดำเนินงานของคณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหารบรรลุวัตถุประสงค์

(13) มีอำนาจแต่งตั้งและกำหนดบทบาทหน้าที่ของคณะกรรมการชุดย่อย และ/หรือคณะอนุกรรมการ
และ/หรือบุคคลใดตามที่เห็นสมควร เพื่อช่วยในการบริหารกิจการของธนาคาร

(14) พิจารณาดำเนินการเรื่องต่าง ๆ ตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร

(15) รายงานผลการดำเนินงาน รวมถึงกิจการต่าง ๆ ที่มีนัยสำคัญต่อคณะกรรมการธนาคาร

(16) ดำเนินการในเรื่องต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจหรือกิจการโดยทั่วไปของธนาคาร

(17) ควบคุมดูแลการปฏิบัติงานของคณะอนุกรรมการต่าง ๆ
ซึ่งรายงานต่อคณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

 รายชื่อและการเข้าประชุมของคณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553 คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร ประกอบด้วยกรรมการ 6 คน โดยในปี
2553 มีการประชุมรวมทั้งสิ้น 12 ครั้ง รายละเอียดมีดังนี้

+------------------------------------+---------------+-----------------+
| รายชื่อคณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร        | ตำแหน่ง        | จ               |
|                                    |               | ำนวนครั้งที่มาประชุม |
|                                    |               | /               |
|                                    |               |                 |
|                                    |               | จำน             |
|                                    |               | วนครั้งที่มีการประชุม |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| (1) นายมาร์ค จอห์น อาร์โนลด์           | ประธานกรรมการ | 12/12           |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| (2) นางเจนิส แร แวน เอ็กเคอเรน       | รอง           | 10/12           |
|                                    | ประธานกรรมการ |                 |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| (3) นายชานดาเชการ์ สุบรามาเนี่ยน       | กรรมการ       | 9/12            |
| คิสชูมันการัม                          |               |                 |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| (4) นางสาวภาวนา เนียมลอย            | กรรมการ       | 12/12           |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| (5) นางวรรณา ธรรมศิริทรัพย์            | กรรมการ       | 11/12           |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| (6) นายพรสนอง ตู้จินดา^(2/)           | กรรมการ       | 9/10            |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| กรรมการที่ลาออกหรือคร                 |               |                 |
| บวาระหรือสิ้นสุดการดำรงตำแหน่งในระหว่างปี |               |                 |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| (1) นายชาลี มาดาน ^(1/)             | กรรมการ       | 1/2             |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| (2) นายพิริยะ วิเศษจินดา ^(1/)         | กรรมการ       | 2/2             |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| (3) นายภูมิชาย วัชรพงศ์ ^(1/)          | กรรมการ       | 2/2             |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| (4) นายซูดาร์โก ฮาร์โซโน่ ^(1/)        | กรรมการ       | 2/2             |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| (5) นายรอยย์ ออกุสตินัส กุนารา ^(1/)    | กรรมการ       | 2/2             |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| (6) ดร. เยาวลักษณ์ พูลทอง ^(1/)       | กรรมการ       | 2/2             |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| (7) นางสาวนพพร ติรวัฒนกุล ^(1/)       | กรรมการ       | 2/2             |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| (8) นางวรนุช เดชะไกศยะ ^(1/)        | กรรมการ       | 2/2             |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| เลขานุการคณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร     |               |                 |
| ได้แก่ นางธิดารัตน์ เศรษฐวรวิจิตร         |               |                 |
+------------------------------------+---------------+-----------------+

หมายเหตุ : ^(1/) สิ้นสุดการดำรงตำแหน่ง ตั้งแต่วันที่ 24 กุมภาพันธ์ 2553

^(2/) ได้รับการแต่งตั้งให้ดำรงตำแหน่ง ตั้งแต่วันที่ 24 กุมภาพันธ์ 2553

5. คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการ

 โครงสร้าง องค์ประกอบ คุณสมบัติ และวาระการดำรงตำแหน่ง โดยสรุปมีดังนี้

คณะกรรมการธนาคารเป็นผู้พิจารณาแต่งตั้งคณะกรรมการกำกับดูแลกิจการ จำนวนไม่น้อยกว่า 5 คน
ประกอบด้วย ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่
(เป็นประธานกรรมการกำกับดูแลกิจการโดยตำแหน่ง) ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านกฎหมาย
และผู้บริหารของธนาคารที่เหมาะสม โดยกรรมการกำกับดูแลกิจการต้องเป็นผู้มีความรู้ความสามารถ
มีประสบการณ์ และความรู้ความเข้าใจถึงหน้าที่และความรับผิดชอบของตน
รวมทั้งเป็นผู้มีวิจารณญาณที่ดีในการปฏิบัติงานให้เกิดประโยชน์ต่อการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
โดยมีวาระในการดำรงตำแหน่งคราวละ 2 ปี

 อำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบ

(1)
ให้คำแนะนำในหลักการและข้อพึงปฏิบัติที่สำคัญของกระบวนการกำกับดูแลกิจการที่มีประสิทธิผลที่เหมาะสมสำหรับธนาคาร

(2) ให้คำแนะนำในการพัฒนาหลักการกำกับดูแลกิจการที่เป็นเลิศ (Best Practices)

(3) ให้คำแนะนำในการจัดทำจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ (Code of Business Conduct)
และจรรยาบรรณของพนักงานธนาคาร (Code of Conduct) และจัดพิมพ์ เผยแพร่
หรือสื่อต่อผู้ที่เกี่ยวข้อง เพื่อใช้เป็นแนวทางปฏิบัติ และเพื่อให้เป็นที่ทราบโดยทั่วกัน

(4)
ให้คำแนะนำในการพัฒนาและจัดทำแผนการกำกับดูแลการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ประกาศกำหนด

(5) เสนอแนะข้อกำหนดเกี่ยวกับจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
และข้อพึงปฏิบัติของผู้บริหารและพนักงานของธนาคาร

(6) ให้คำแนะนำในการจัดทำรายงานเพื่อนำเสนอคณะกรรมการธนาคาร
โดยมีข้อมูลและตามแบบที่คณะกรรมการธนาคารกำหนด
เว้นแต่คณะกรรมการธนาคารจะมีคำสั่งเป็นอย่างอื่น

(7) ให้คำแนะนำในการติดตามผลการบังคับใช้นโยบาย
และระเบียบปฏิบัติเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร และตามกฎหมายที่ใช้บังคับกับธนาคาร

(8) ติดตามการพัฒนาระบบพื้นฐานเกี่ยวกับวัฒนธรรมองค์กรในส่วนการกำกับดูแล การป้องกัน
การตรวจสอบ และการแก้ไข

(9) ดูแลให้มีการฝึกอบรมสำหรับพนักงาน
เพื่อปลูกฝังให้พนักงานทราบถึงความรับผิดชอบของแต่ละคนตามแผนงานการกำกับดูแล

(10)
รายงานและเสนอแนะแผนการแก้ไขเมื่อพบเหตุสำคัญที่เกี่ยวข้องกับการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร

(11) ดูแลให้มีการจัดทำรายงานต่าง ๆ ตามแผนงานการกำกับดูแล
เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร

(12) ทบทวนและให้คำแนะนำเกี่ยวกับแนวปฏิบัติ
และหลักการกำกับดูแลกิจการที่ใช้ปฏิบัติให้มีความต่อเนื่องและเหมาะสมกับธุรกิจของธนาคาร

(13) ทบทวนและให้คำแนะนำข้อความเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคารที่ออกสู่สาธารณะ

(14) ทบทวนและรายงานต่อคณะกรรมการธนาคารเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคาร
และให้ความเห็นแนวปฏิบัติและเสนอแนะเพื่อแก้ไขปรับปรุงตามความเหมาะสม
เว้นแต่คณะกรรมการธนาคารจะมีคำสั่งเป็นอย่างอื่น

(15) ให้คณะกรรมการมีอำนาจแต่งตั้งคณะอนุกรรมการ และ/หรือคณะทำงานตามความจำเป็น

 รายชื่อและการเข้าประชุมของคณะกรรมการกำกับดูแลกิจการ

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553 คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการ ประกอบด้วยกรรมการ 6 คน โดยในปี
2553 มีการประชุมรวมทั้งสิ้น 11 ครั้ง รายละเอียดมีดังนี้

+------------------------------------+---------------+-----------------+
| รายชื่อคณะกรรมการกำกับดูแลกิจการ        | ตำแหน่ง        | จ               |
|                                    |               | ำนวนครั้งที่มาประชุม |
|                                    |               | /               |
|                                    |               |                 |
|                                    |               | จำน             |
|                                    |               | วนครั้งที่มีการประชุม |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| (1) นายมาร์ค จอห์น อาร์โนลด์           | ประธานกรรมการ | 11/11           |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| (2) นางสาวภาวนา เนียมลอย            | รอง           | 11/11           |
|                                    | ประธานกรรมการ |                 |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| (3) นางเจนิส แร แวน เอ็กเคอเรน       | กรรมการ       | 9/11            |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| (4) นายชานดาเชการ์ สุบรามาเนี่ยน       | กรรมการ       | 8/11            |
| คิสชูมันการัม                          |               |                 |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| (5) นายพิริยะ วิเศษจินดา               | กรรมการ       | 8/11            |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| (6) นางวรรณา ธรรมศิริทรัพย์            | กรรมการ       | 11/11           |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| เลขานุการคณะกรรมการกำกับดูแลกิจการ     |               |                 |
| ได้แก่ นายแสงชาติ วนิชเวทย์พิบูล          |               |                 |
+------------------------------------+---------------+-----------------+

6. คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ

 โครงสร้าง องค์ประกอบ คุณสมบัติ และวาระการดำรงตำแหน่ง โดยสรุปมีดังนี้

คณะกรรมการธนาคารเป็นผู้พิจารณาแต่งตั้งคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ จำนวนไม่น้อยกว่า 5 คน
ประกอบด้วย ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านบริหารความเสี่ยง
(เป็นประธานกรรมการพิจารณาสินเชื่อโดยตำแหน่ง) และผู้บริหารของธนาคารที่เหมาะสม
โดยกรรมการพิจารณาสินเชื่อต้องเป็นผู้มีความรู้ความสามารถ มีประสบการณ์
และความรู้ความเข้าใจถึงหน้าที่และความรับผิดชอบของตน
รวมทั้งเป็นผู้มีวิจารณญาณที่ดีในการปฏิบัติงานให้เกิดประโยชน์ต่อการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
โดยมีวาระในการดำรงตำแหน่งคราวละ 2 ปี

 อำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบ

(1) มีอำนาจพิจารณาอนุมัติสินเชื่อและอนุมัติให้ดำเนินการใด ๆ
ที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อได้ภายใต้ขอบเขตที่ได้รับมอบอำนาจภายใต้อำนาจอนุมัติ
โดยเป็นไปตามนโยบายการให้สินเชื่อ
รวมทั้งอยู่บนพื้นฐานของความเสี่ยงที่ธนาคารยอมรับได้ตามนโยบายการบริหารความเสี่ยงของธนาคาร

(2) มีอำนาจในการเรียกและตรวจสอบข้อมูล เอกสาร รายงาน
ตลอดจนให้บุคคลหรือฝ่ายงานที่เกี่ยวข้องเข้าชี้แจงอธิบายข้อเท็จจริงประกอบการพิจารณาสั่งการ
เพื่อให้การดำเนินงานของคณะกรรมการฯ บรรลุวัตถุประสงค์

(3) มีอำนาจแต่งตั้งและกำหนดบทบาทหน้าที่ของคณะกรรมการชุดย่อย และ/หรือคณะอนุกรรมการ
และ/หรือบุคคลใดตามที่เห็นสมควร
เพื่ออำนวยการบริหารธุรกิจทางด้านสินเชื่อและการพิจารณาอนุมัติสินเชื่อของธนาคาร

 รายชื่อและการเข้าประชุมของคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553 คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ ประกอบด้วยกรรมการ 5 คน โดยในปี
2553 มีการประชุมรวมทั้งสิ้น 98 ครั้ง รายละเอียดมีดังนี้

+------------------------------------+---------------+-----------------+
| รายชื่อคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ         | ตำแหน่ง        | จ               |
|                                    |               | ำนวนครั้งที่มาประชุม |
|                                    |               | /               |
|                                    |               |                 |
|                                    |               | จำน             |
|                                    |               | วนครั้งที่มีการประชุม |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| (1) นายชานดาเชการ์ สุบรามาเนี่ยน       | ประธานกรรมการ | 96/98           |
| คิสชูมันการัม                          |               |                 |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| (2) นายชาลี มาดาน                   | กรรมการ       | 81/98           |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| (3) นายภูมิชาย วัชรพงศ์                | กรรมการ       | 88/98           |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| (4) นายณัฐวิทย์ บุณยะวัฒน์               | กรรมการ       | 98/98           |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| (5) นางสาวมาลีวรรณ พงศธร            | กรรมการ       | 94/98           |
+------------------------------------+---------------+-----------------+
| เลขานุการคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ ได้แก่ |               |                 |
| นายคมกฤช จันทาโภ                    |               |                 |
+------------------------------------+---------------+-----------------+

กรรมการ ผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร (ตามนิยามของ ก.ล.ต.)

+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| ชื่อ – สกุล  |        | ตำแหน่ง / สังกัด                  | กลุ่มงาน        |
+===========+========+================================+===============+
| ก         |        |                                |               |
| รรมการที่ไม |        |                                |               |
| ่เป็นผู้บริหาร |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 1.        |        | ประธานกรรมการ                  |               |
| นายวีระพันธุ์ |        |                                |               |
| ทีปสุวรรณ   |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 2.        |        | กรรมการ                        |               |
| นายพงศ์พินิต |        |                                |               |
| เดชะคุปต์   |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 3.        |        | กรรมการ                        |               |
| นายวิโรจน์  |        |                                |               |
| เศร       |        |                                |               |
| ษฐปราโมทย์ |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 4.        |        | กรรมการ /                      |               |
| น         |        | กรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทน  |               |
| างสาวนพพร |        |                                |               |
| ติรวัฒนกุล   |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 5. นายเดส |        | กรรมการ                        |               |
| โอ เชร์    |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| กร        |        |                                |               |
| รมการอิสระ |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 6.        |        | กรรมการอิสระ /                  |               |
| นายสุรชัย   |        | ประธานกรรมการตรวจสอบ           |               |
| พฤกษ์บำรุง  |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 7.        |        | กรรมการอิสระ /                  |               |
| นายการุณ   |        | ประธา                          |               |
| กิตติสถาพร  |        | นกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทน |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 8. นายวิรัช |        | กรรมการอิสระ / กรรมการตรวจสอบ / |               |
| ไพรัชพิบูลย์  |        | กรรมการสรรหาและพิจารณา          |               |
|           |        |                                |               |
|           |        | ค่าตอบแทน                       |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 9.        |        | กรรมการอิสระ / กรรมการตรวจสอบ   |               |
| น         |        |                                |               |
| างสาวพจนีย์ |        |                                |               |
| ธนวรานิช   |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| กรรมการท  |        |                                |               |
| ี่เป็นผู้บริหาร |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 10.       |        | ประธานเ                        |               |
| นายมาร์ค   |        | จ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่ |               |
| จอห์น      |        |                                |               |
| อาร์โนลด์   |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 11.       |        | ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านการเงิน /    | กลุ่มงานการเงิน  |
| นางเจนิส   |        | รักษาการประธานคณะเจ้าหน้าที่        |               |
| แร แวน    |        |                                |               |
| เอ็กเคอเรน |        | ด้านบริหารการเงิน                 |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 12.       |        | ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้าน            | กลุ่มงาน        |
| นายพรสนอง |        | Transformation                 | T             |
| ตู้จินดา     |        |                                | ransformation |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| ผู้บริหาร    |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 13.       |        | ปร                             | กลุ่มงาน        |
| นายพิริยะ   |        | ะธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านเครือข่ายการขาย | เครือข่ายการขาย |
| วิเศษจินดา  |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 14.       |        | ปร                             | กลุ่มงาน        |
| นายช      |        | ะธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านบริหารความเสี่ยง | บริหารความเสี่ยง |
| านดาเชการ์ |        |                                |               |
| ส         |        |                                |               |
| ุบรามาเนี่ยน |        |                                |               |
|           |        |                                |               |
| คิสชูมันการัม |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 15.       |        | ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านกฎหมาย      | กลุ่มงานกฎห     |
| นา        |        |                                | มายและกำกับดูแล |
| งสาวภาวนา |        |                                |               |
| เนียมลอย   |        |                                | ธุรกิจธนาคาร    |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 16.       |        | ประธ                           | กลุ่มงานลูก      |
| นายชาลี    |        | านคณะเจ้าหน้าที่ด้านลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่ | ค้าธุรกิจขนาดใหญ่ |
| มาดาน     |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 17.       |        | ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านลูกค้าธุรกิจ    | ก             |
| นายภูมิชาย  |        | SME                            | ลุ่มงานลูกค้าธุรกิจ |
| วัชรพงศ์    |        |                                | SME           |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 18.       |        | ปร                             | กลุ่มงาน        |
| นายฟิลิป    |        | ะธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านสินเชื่อลูกค้าบุคคล | สินเชื่อลูกค้าบุคคล |
| เชียง ชอง  |        |                                |               |
| แทน       |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 19.       |        | ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านการตลาดและ  | กลุ่ม           |
| นายซูดาร์โก |        | Cross Sell                     | งานการตลาดและ |
| ฮาร์โซโน่   |        |                                | Cross Sell    |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 20.       |        | ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านปฏิบัติการ     | กลุ่มงานปฏิบัติการ |
| นางวรรณา  |        |                                |               |
| ธ         |        |                                |               |
| รรมศิริทรัพย์ |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 21.       |        | ประธา                          | กลุ่มงานเทค     |
| นางวรนุช   |        | นคณะเจ้าหน้าที่ด้านเทคโนโลยีสารสนเทศ | โนโลยีสารสนเทศ |
| เดชะไกศยะ |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 22.       |        | ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านตรวจสอบ     | กลุ่มงานตรวจสอบ |
| นางส      |        |                                |               |
| าวพรรณทิพา |        |                                |               |
| ห         |        |                                |               |
| าญนรเศรษฐ์ |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 23.       |        | ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านทรัพยากรบุคคล | กลุ่มง          |
| นาง       |        |                                | านทรัพยากรบุคคล |
| สาวอนุตตรา |        |                                |               |
| พานโพธิ์ทอง |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 24.       |        | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่           | กลุ่มงานการเงิน  |
| นาง       |        | ส                              |               |
| สาวดวงดาว |        | ายงานวิเคราะห์และวางแผนทางการเงิน |               |
| วงค์พนิตกฤต |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 25.       |        | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่           | กลุ่มงานการเงิน  |
| นายจอห์น   |        | สายงานควบคุมด้านการปฏิบัติการ       |               |
| โฮเวิร์ด    |        |                                |               |
| ฮาร์เกอร์   |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 26.       |        | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่           | กลุ่มงานการเงิน  |
| นายซินเดร  |        | สายงานการเงินผู้ร่วมทุน             |               |
| อุลวุน      |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 27.       |        | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่           | กลุ่มงานการเงิน  |
| นางอรวรรณ |        | สายงานการบัญชี                   |               |
| สุจริตตายน  |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 28.       |        | ผู้จัดการฝ่ายอาวุโส                 | กลุ่มงานการเงิน  |
| นาง       |        | และผู้จัดก                        |               |
| สาวพัทธ์หทัย |        | ารฝ่ายวิเคราะห์และวางแผนทางการเงิน |               |
| กุลจันทร์    |        |                                |               |
|           |        | กลุ่มลูกค้าบุคคล                    |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 29.       |        | ผู้จัดการฝ่ายอาวุโส                 | กลุ่มงานการเงิน  |
| นางวราภรณ์ |        | และผู้จัดการฝ่ายบริหารงานจัดซื้อ       |               |
| อ         |        |                                |               |
| ัชฌากรลักษณ์ |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 30.       |        | ผู้จัดการฝ่ายอาวุโส                 | กลุ่มงานการเงิน  |
| นา        |        | และผู้จัดการฝ่ายกำกับดูแลด้านการเงิน   |               |
| งสาวจิราพร |        |                                |               |
| โพธิ์ไพโรจน์ |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 31.       |        | ผู้จัดการฝ่ายอาวุโส                 | กลุ่มงานการเงิน  |
| นายภาวุฒิ   |        | และผู้จัดการฝ่ายนักลงทุนสัมพันธ์        |               |
| วรรธนะกุล  |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 32.       |        | ผู้จัดการฝ่าย                      | กลุ่มงานการเงิน  |
| นา        |        | สายงานควบคุมด้านการปฏิบัติการ       |               |
| ยเกรียงศักดิ์ |        |                                |               |
| จ         |        |                                |               |
| งสุขกิจพานิช |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 33.       |        | ผู้จัดการฝ่ายบริหารข้อมูลและรายงาน    | กลุ่มงานการเงิน  |
| น         |        |                                |               |
| างสาววินิตา |        |                                |               |
| กิมสวัสดิ์    |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 34.       |        | ผู้จัด                            | กลุ่มงานการเงิน  |
| นายจามร   |        | การฝ่ายบริหารงานด้านภาษีและตรวจจ่าย |               |
| เพียรพร้อม  |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 35.       |        | ผู้จัดการฝ่ายวิเคราะห               | กลุ่มงานการเงิน  |
| นา        |        | ์และวางแผนทางการเงินภาพรวมธนาคาร |               |
| งสาวพรนภา |        |                                |               |
| ภ         |        |                                |               |
| ัทรเสถียรกุล |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 36.       |        | ผู้จัดการฝ่ายวิเคราะห์แล             | กลุ่มงานการเงิน  |
| น         |        | ะวางแผนทางการเงินกลุ่มบริหารการเงิน |               |
| างสาวภิสรา |        |                                |               |
| พัฒนศิริ     |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 37.       |        | ผู้จัดการฝ่ายควบคุมระบบบัญชีธนาคาร    | กลุ่มงานการเงิน  |
| นายคมสันต์  |        |                                |               |
| อ         |        |                                |               |
| ดุลย์วิทยากร |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 38.       |        | ผู้จัดการฝ่ายควบคุมนโยบายบัญชี        | กลุ่มงานการเงิน  |
| น         |        |                                |               |
| างสาวสมใจ |        |                                |               |
| พัฒ        |        |                                |               |
| นกิจไพโรจน์ |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 39.       |        | ผู้จัดการฝ่ายวิเคราะ                | กลุ่มงานการเงิน  |
| นายพงศวัฒน์ |        | ห์และวางแผนทางการเงินกลุ่มลูกค้าธุรกิจ |               |
| สุรโกมล    |        | SME                            |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 40.       |        | ผู้จัดการฝ่ายวิเคราะห์และวาง         | กลุ่มงานการเงิน  |
| นายชัยยุทธ  |        | แผนทางการเงินกลุ่มลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่ |               |
| ชุณหะชา    |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+
| 41.       |        | นักวิชาการการธนาคาร 9            | กลุ่มงานการเงิน  |
| นางสนธยา  |        | ฝ่ายนักลงทุนสัมพันธ์                 |               |
| ทิวประยูร   |        |                                |               |
+-----------+--------+--------------------------------+---------------+

หมายเหตุ : ข้อมูลเกี่ยวกับประวัติของกรรมการ ผู้บริหาร และผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
รายละเอียดปรากฏใน เอกสารแนบ 1(1)

ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร (ตามนิยาม ก.ล.ต.)

ค่าตอบแทนกรรมการ : ธนาคารได้กำหนดนโยบายค่าตอบแทนกรรมการไว้อย่างชัดเจนและโปร่งใส
โดยค่าตอบแทนอยู่ในระดับเดียวกันกับอุตสาหกรรม
และค่าตอบแทนกรรมการได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นแล้ว
สำหรับกรรมการที่ได้รับมอบหมายให้เป็นกรรมการตรวจสอบหรือกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทน
จะได้รับค่าตอบแทนเพิ่มตามปริมาณงานที่เพิ่มขึ้น

ค่าตอบแทนผู้บริหาร :
ค่าตอบแทนผู้บริหารเป็นไปตามหลักการและนโยบายที่คณะกรรมการธนาคารกำหนด
ซึ่งเชื่อมโยงกับผลการดำเนินงานของธนาคารและผลการปฏิบัติงานของผู้บริหารแต่ละคน

จำนวนค่าตอบแทนในปี 2553 : ในปี 2553 ธนาคารได้จ่ายค่าตอบแทนต่าง ๆ
ให้แก่กรรมการและผู้บริหาร โดยมีรายละเอียด ดังนี้

 ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน

(1) ค่าตอบแทนรวมของกรรมการธนาคาร (ค่าตอบแทน เงินบำเหน็จ และค่าเบี้ยประชุม) รวม
14 คน (โดยนับรวมกรรมการที่พ้นจากตำแหน่งหรือครบวาระในระหว่างปี 2 คน) เป็นเงิน
26,254,200.00 บาท รายละเอียดค่าตอบแทนของกรรมการธนาคารเป็นรายบุคคลปรากฏดังนี้

+--------------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
|                    |       |       |       |       | (หน่วย |       |
|                    |       |       |       |       | :     |       |
|                    |       |       |       |       | บาท)  |       |
+====================+=======+=======+=======+=======+=======+=======+
| รายชื่อกรรมการ       | ค่าตอ  |       |       | ค่าตอบ | ค่าตอบ | จำน   |
|                    | บแทนค |       |       | แทนคณ | แทนคณ | วนเงิน |
|                    | ณะกรร |       |       | ะกรรม | ะกรรม |       |
|                    | มการธ |       |       | การตร | การสร | ที่ได   |
|                    | นาคาร |       |       | วจสอบ | รหาแล | ้รับรวม |
|                    |       |       |       |       | ะพิจาร |       |
|                    |       |       |       |       | ณาค่าต |       |
|                    |       |       |       |       | อบแทน |       |
+--------------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
|                    | ค่าต   | ค่าเบี้ย | ค่าบ   |       |       |       |
|                    | อบแทน | ประชุม | ำเหน็จ |       |       |       |
+--------------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| ก                  |       |       |       |       |       |       |
| รรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร |       |       |       |       |       |       |
+--------------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| 1. นายวีระพันธุ์       | 2,    | 960,0 | 1,    |       |       | 4,    |
| ทีปสุวรรณ            | 160,0 | 00.00 | 342,8 |       |       | 462,8 |
|                    | 00.00 |       | 00.00 |       |       | 00.00 |
| - ประธานกรรมการ    |       |       |       |       |       |       |
+--------------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| 2. นายพงศ์พินิต       | 1,    | 691,2 | 720,0 |       |       | 2,    |
| เดชะคุปต์            | 440,0 | 00.00 | 00.00 |       |       | 851,2 |
|                    | 00.00 |       |       |       |       | 00.00 |
+--------------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| 3. นายวิโรจน์        | 1,    | 608,6 | 634,0 |       |       | 2,    |
| เศรษฐปราโมทย์ ^(2/) | 133,3 | 40.00 | 00.00 |       |       | 376,0 |
|                    | 60.00 |       |       |       |       | 00.00 |
+--------------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| 4. นางสาวนพพร      | 1,    | 504,9 | 526,0 |       | 320,7 | 2,    |
| ติรวัฒนกุล ^(3/)      | 052,0 | 60.00 | 00.00 |       | 60.00 | 403,7 |
|                    | 00.00 |       |       |       |       | 20.00 |
| -                  |       |       |       |       |       |       |
| กรร                |       |       |       |       |       |       |
| มการสรรหาและพิจารณา |       |       |       |       |       |       |
|                    |       |       |       |       |       |       |
| ค่าตอบแทน           |       |       |       |       |       |       |
+--------------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| 5. นายเดส โอ เชร์ * | -     | -     | -     |       |       | -     |
| ^(1/)              |       |       |       |       |       |       |
+--------------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| กรรมการอิสระ        |       |       |       |       |       |       |
+--------------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| 6. นายสุรชัย         | 1,    | 691,2 | 720,0 | 504,0 |       | 3,    |
| พฤกษ์บำรุง           | 440,0 | 00.00 | 00.00 | 00.00 |       | 355,2 |
|                    | 00.00 |       |       |       |       | 00.00 |
| -                  |       |       |       |       |       |       |
| ปร                 |       |       |       |       |       |       |
| ะธานกรรมการตรวจสอบ |       |       |       |       |       |       |
+--------------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| 7. นายการุณ         | 1,    | 691,2 | 720,0 |       | 504,0 | 3,    |
| กิตติสถาพร           | 440,0 | 00.00 | 00.00 |       | 00.00 | 355,2 |
|                    | 00.00 |       |       |       |       | 00.00 |
| -                  |       |       |       |       |       |       |
| ประธานกรรมการสรรหา |       |       |       |       |       |       |
|                    |       |       |       |       |       |       |
| และพิจารณาค่าตอบแทน  |       |       |       |       |       |       |
+--------------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| 8. นายวิรัช ไพรัชพิบูลย์ | 1,    | 691,2 | 720,0 | 475,2 | 475,2 | 3,    |
|                    | 440,0 | 00.00 | 00.00 | 00.00 | 00.00 | 801,6 |
| - กรรมการตรวจสอบ   | 00.00 |       |       |       |       | 00.00 |
|                    |       |       |       |       |       |       |
| -                  |       |       |       |       |       |       |
| กรร                |       |       |       |       |       |       |
| มการสรรหาและพิจารณา |       |       |       |       |       |       |
|                    |       |       |       |       |       |       |
| ค่าตอบแทน           |       |       |       |       |       |       |
+--------------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| 9. นางสาวพจนีย์      | 1,    | 504,9 | 526,0 | 320,7 |       | 2,    |
| ธนวรานิช ^(4/)      | 052,0 | 60.00 | 00.00 | 60.00 |       | 403,7 |
|                    | 00.00 |       |       |       |       | 20.00 |
| - กรรมการตรวจสอบ   |       |       |       |       |       |       |
+--------------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| กรรมการที่เป็นผู้บริหาร  |       |       |       |       |       |       |
| **                 |       |       |       |       |       |       |
+--------------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| 10. นายมาร์ค จอห์น   | -     | -     | -     |       |       | -     |
| อาร์โนลด์            |       |       |       |       |       |       |
+--------------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| 11. นางเจนิส แร แวน | -     | -     | -     |       |       | -     |
| เอ็กเคอเรน          |       |       |       |       |       |       |
+--------------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| 12. นายพรสนอง      | 48,0  | 23,0  | 24,0  |       | 15,8  | 110,8 |
| ตู้จินดา ^(5/)        | 00.00 | 40.00 | 00.00 |       | 40.00 | 80.00 |
+--------------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| กร                 |       |       |       |       |       |       |
| รมการที่พ้นจากตำแหน่งห |       |       |       |       |       |       |
| รือครบวาระในระหว่างปี |       |       |       |       |       |       |
+--------------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| 1. นายเชษฐ์         | 120,0 | 57,6  | 60,0  |       |       | 237,6 |
| รักตะกนิษฐ ^(6/)     | 00.00 | 00.00 | 00.00 |       |       | 00.00 |
+--------------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| 2. นายยงยุทธ        | 388,0 | 186,2 | 194,0 | 128,0 |       | 896,2 |
| วิทยาวงศรุจิ ^(7/)    | 00.00 | 40.00 | 00.00 | 40.00 |       | 80.00 |
+--------------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+

หมายเหตุ * กรรมการซึ่งเป็นผู้บริหารของ GE จะไม่ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร

** กรรมการที่เป็นผู้บริหารจะไม่ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร

^(1/) ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการธนาคารโดยที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 11/2552
เมื่อวันที่ 25 พฤศจิกายน 2552

โดยให้มีผลตั้งแต่วันที่ 2 กุมภาพันธ์ 2553

^(2/) ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการธนาคารโดยที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งพิเศษที่
1/2553 เมื่อวันที่ 11 กุมภาพันธ์ 2553

โดยให้มีผลตั้งแต่วันที่ 12 กุมภาพันธ์ 2553

^(3/) ได้รับการเลือกตั้งเป็นกรรมการธนาคาร โดยที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ครั้งที่ 98 เมื่อวันที่ 8
เมษายน 2553 โดยให้มีผลตั้งแต่

วันที่ 8 เมษายน 2553
และได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทนโดยคณะกรรมการธนาคาร ตั้งแต่

วันที่ 28 เมษายน 2553

^(4/) ได้รับการเลือกตั้งเป็นกรรมการธนาคาร โดยที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ครั้งที่ 98 เมื่อวันที่ 8
เมษายน 2553 โดยให้มีผลตั้งแต่

วันที่ 8 เมษายน 2553 และได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการตรวจสอบโดยคณะกรรมการธนาคาร
ตั้งแต่วันที่ 28 เมษายน 2553

^(5/) เป็นกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารและกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทนจนถึงวันที่ 12
มกราคม 2553 และเริ่มดำรงตำแหน่งเป็นกรรมการที่เป็นผู้บริหาร เมื่อวันที่ 13 มกราคม 2553

^(6/) ได้ถึงแก่กรรม เมื่อวันที่ 31 มกราคม 2553

^(7/) สิ้นสุดวาระการดำรงตำแหน่ง เมื่อวันที่ 8 เมษายน 2553

(2) คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร ไม่มีการจ่ายค่าตอบแทน

(3) ค่าตอบแทนรวมของผู้บริหาร ปี 2553 ในตำแหน่งผู้จัดการ
และผู้บริหารสี่รายแรกต่อจากผู้จัดการลงมา ตามประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุน อันได้แก่
ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่ และประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านต่าง ๆ
รวมจำนวน 17 คน (โดยนับรวมผู้บริหารที่ลาออกในระหว่างปี 3 คน)
ได้รับค่าตอบแทนในรูปของเงินเดือน และโบนัส เป็นเงินทั้งสิ้น 206,136,387.94 บาท

 ค่าตอบแทนอื่น

เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพผู้บริหาร (3) เป็นเงิน 10,161,735.25 บาท

ทั้งนี้ ธนาคารไม่มีค่าตอบแทนอื่น ๆ ที่ไม่ใช่ตัวเงิน เช่น การให้หุ้น / warrant แก่ผู้บริหาร

การกำกับดูแลกิจการ

นโยบายการกำกับดูแลกิจการ

ธนาคารได้ตระหนักถึงความเชื่อมั่นที่มีต่อธนาคาร
คณะกรรมการธนาคารจึงได้กำหนดหลักเกณฑ์การกำกับดูแลกิจการที่ดีเพื่อใช้เป็นค่านิยมหลักในการดำเนินธุรกิจเพื่อให้มั่นใจได้ว่าธนาคารจะดำเนินธุรกิจด้วยความซื่อสัตย์และถูกต้องตามกรอบของกฎหมาย

ในปีนี้ ธนาคารได้ทบทวนและปรับปรุง “หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคาร” ให้มีความทันสมัย
และมีมาตรฐานที่สูงกว่าธุรกิจในอุตสาหกรรมเดียวกัน โดยมีเนื้อหาครอบคลุมเรื่อง
บทบาทหน้าที่ของคณะกรรมการธนาคารและคณะกรรมการชุดย่อย
ทั้งยังสร้างมาตรการในการดูแลสิทธิของผู้ถือหุ้นและการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน
การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส ระบบการควบคุมภายในและการตรวจสอบภายใน
จรรยาบรรณในการประกอบธุรกิจและค่านิยมหลักของธนาคาร
จริยธรรมและจรรยาบรรณของพนักงาน

สิ่งที่ธนาคารกำหนดไว้ใน “ปรัชญาและจิตสำนึกในการปฏิบัติงาน” (The Spirit & The
Letter) นับเป็นหัวใจหลักของจรรยาบรรณธุรกิจ (Code of Conduct)
และนโยบายด้านความซื่อสัตย์โดยมีสาระสำคัญประกอบด้วยกฎหมายและกฎระเบียบ
และนโยบายเรื่องต่าง ๆ อาทิ การทำงานกับลูกค้าและผู้จัดหาสินค้า การจ้างงานที่เป็นธรรม
ความขัดแย้งในผลประโยชน์
การซื้อขายหลักทรัพย์โดยใช้ข้อมูลภายในพร้อมตัวอย่างประกอบอย่างชัดเจน
เพื่อให้มั่นใจได้ว่าพนักงานรับทราบถึงสิ่งที่ควรทราบ สิ่งที่ต้องปฏิบัติ และสิ่งที่ต้องระวัง
พร้อมทั้งเน้นย้ำให้มีการปฏิบัติตามนโยบายเหล่านี้ ทั้งที่กำหนดไว้เป็นลายลักษณ์อักษร (the
letter) และโดยเจตนารมณ์ (the spirit) รวมถึงกำหนดบทลงโทษกรณีฝ่าฝืน

คณะกรรมการธนาคารได้แต่งตั้งคณะกรรมการกำกับดูแลกิจการ (Compliance Review
Committee) ขึ้น
เพื่อทำหน้าที่ช่วยคณะกรรมการธนาคารในการกำหนดและทบทวนหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคารและทำหน้าที่ดูแลให้การดำเนินกิจการของธนาคารและการปฏิบัติงานของผู้บริหารและพนักงานเป็นไปตาม“หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี”
และ “ปรัชญาและจิตสำนึกในการปฏิบัติงาน”
มีการกำหนดให้พนักงานทุกคนทำความเข้าใจและลงนามรับทราบหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีและปรัชญาและจิตสำนักในการปฏิบัติงานดังกล่าว
โดยมีผู้บังคับบัญชาเป็นผู้รับผิดชอบและเป็นผู้นำในการปฏิบัติตามและส่งเสริมให้เกิดความเข้าใจว่า
การปฏิบัติตามเป็นสิ่งที่ถูกต้องและต้องปฏิบัติอย่างเคร่งครัด นอกจากนี้ แต่ละฝ่ายงานยังมีการกำหนด
Compliance Champions เพื่อทำหน้าที่ให้ความรู้ความเข้าใจด้านการกำกับดูแลธุรกิจธนาคาร
และสื่อสารให้ความรู้แก่พนักงานเกี่ยวกับนโยบายภายในต่าง ๆ ของธนาคารอีกด้วย

ทั้งนี้ หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคาร
ได้เปิดเผยให้รับทราบเป็นการทั่วไปในเว็บไซต์ของธนาคาร ภายใต้หัวข้อการกำกับดูแลกิจการ

สำหรับการดำเนินการตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ตามแนวทางของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยในแต่ละหมวด สรุปได้ดังนี้

หมวดที่ 1 สิทธิของผู้ถือหุ้น

1.1 นโยบายและการปกป้องสิทธิของผู้ถือหุ้น

ธนาคารให้ความสำคัญในสิทธิของผู้ถือหุ้นทุกรายอย่างเท่าเทียมกัน
โดยมุ่งเน้นที่จะรักษาและคุ้มครองผลประโยชน์ในสิทธิการเป็นเจ้าของ
ไม่ละเมิดหรือลิดรอนสิทธิของผู้ถือหุ้น
และส่งเสริมให้ผู้ถือหุ้นใช้สิทธิของตนโดยครอบคลุมสิทธิขั้นพื้นฐานตามกฎหมาย อาทิ
การซื้อขายหรือโอนหุ้น การเข้าร่วมประชุม
ผู้ถือหุ้นและออกเสียงลงคะแนน การมอบฉันทะ
รวมถึงการได้รับข้อมูลข่าวสารของธนาคารอย่างครบถ้วนและเพียงพอภายในเวลาที่เหมาะสมผ่านช่องทางที่เข้าถึงได้ง่าย

1.2 การประชุมผู้ถือหุ้น

ธนาคารได้ดำเนินการจัดการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ครั้งที่ 98 เมื่อวันที่ 8 เมษายน 2553
(“การประชุมฯ”) ให้เป็นไปอย่างถูกต้องตามกฎหมายและข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง
รวมถึงมาตรฐานการกำกับดูแลกิจการที่ดี
โดยได้จัดทำหนังสือบอกกล่าวนัดประชุมส่งให้ผู้ถือหุ้นเป็นการล่วงหน้า 14
วันก่อนวันประชุมซึ่งเป็นเวลามากกว่าที่กฎหมายกำหนด
รวมถึงเผยแพร่ในเว็บไซต์ของธนาคารไม่น้อยกว่า 30 วันก่อนวันประชุม
พร้อมทั้งจัดทำหนังสือบอกกล่าวนัดประชุมฉบับภาษาอังกฤษให้แก่ผู้ถือหุ้นที่เป็นชาวต่างประเทศด้วย
โดยหนังสือบอกกล่าวนัดประชุมได้ระบุวัน เวลา สถานที่ประชุม
รายละเอียดวาระการประชุมพร้อมด้วยข้อเท็จจริงและเหตุผล
ความเห็นที่เพียงพอและชัดเจนของคณะกรรมการธนาคารและคณะกรรมการชุดย่อยที่เกี่ยวข้อง
ตลอดจนขั้นตอนการลงทะเบียนซึ่งใช้ระบบบาร์โค้ด
และเอกสารที่ต้องนำไปแสดงต่อเจ้าหน้าที่ก่อนเข้าร่วมประชุม โดยในวันประชุม
ผู้ถือหุ้นสามารถลงทะเบียนล่วงหน้าก่อนเวลาประชุมได้ไม่น้อยกว่า 2 ชั่วโมง

ทั้งนี้ ก่อนที่ธนาคารจะส่งหนังสือบอกกล่าวนัดประชุม
ได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นมีสิทธิเสนอวาระการประชุมและเสนอชื่อบุคคลเพื่อเข้าดำรงตำแหน่งกรรมการ
โดยเผยแพร่หลักเกณฑ์ในการใช้สิทธิดังกล่าวอย่างชัดเจนในเว็บไซต์ของธนาคาร ซึ่งในการประชุมฯ
ได้มีการแจ้งให้ผู้ถือหุ้นทราบว่า
ไม่มีผู้ถือหุ้นรายใดเสนอวาระการประชุมหรือเสนอชื่อบุคคลเพื่อเลือกตั้งเป็นกรรมการเข้ามายังธนาคาร
นอกจากนี้
ธนาคารได้มีการรวบรวมคำถามที่ผู้ถือหุ้นสอบถามล่วงหน้าก่อนวันประชุมเกี่ยวกับวาระการประชุม
พร้อมทั้งข้อมูลที่เกี่ยวข้อง นำเสนอให้แก่ประธานกรรมการธนาคารและผู้ที่ได้รับมอบหมาย
เพื่อใช้ประกอบการนำเสนอ และ/หรือชี้แจงในการประชุมฯ ด้วย

เพื่อเป็นการอำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้นที่ประสงค์จะมอบฉันทะ
ธนาคารได้ส่งหนังสือมอบฉันทะตามแบบที่กระทรวงพาณิชย์กำหนด
ซึ่งผู้ถือหุ้นสามารถระบุความเห็นในการลงคะแนนเสียงได้
แนบไปกับหนังสือบอกกล่าวนัดประชุมผู้ถือหุ้น สำหรับหนังสือมอบฉันทะที่ไม่ได้ติดอากรแสตมป์
ธนาคารได้ติดอากรแสตมป์ให้เองโดยไม่คิดค่าบริการ อีกทั้งธนาคารได้เสนอชื่อ ประธานกรรมการ
และกรรมการอิสระ จำนวนรวม 3 ท่าน
ให้ผู้ถือหุ้นที่ประสงค์จะมอบฉันทะพิจารณาเลือกเป็นผู้รับมอบฉันทะ

สำหรับการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นปีที่ผ่านมานี้ ประธานกรรมการ
ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่
และประธานกรรมการชุดย่อยทุกชุดเข้าร่วมประชุมครบทุกคน เช่นเดียวกับปีที่ผ่านมา นอกจากนี้
ยังมีผู้บริหารระดับสูง ผู้สอบบัญชีของธนาคาร และตัวแทนจากบริษัท นอร์ตันโรส (ไทยแลนด์) จำกัด
ในฐานะที่ปรึกษากฎหมาย เป็นผู้ตรวจสอบ (Inspector) ได้เข้าร่วมประชุมอย่างพร้อมเพรียงกัน
ซึ่งประธานกรรมการได้แนะนำบุคคลต่างๆ ข้างต้นเป็นรายบุคคลต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นด้วย

ก่อนเริ่มพิจารณาแต่ละวาระ ได้มีการแจ้งจำนวนและสัดส่วนผู้ถือหุ้นที่เข้าประชุม
ทั้งที่มาด้วยตนเองและรับมอบฉันทะ และชี้แจงหลักเกณฑ์ขั้นตอนในการออกเสียงลงคะแนนให้ทราบ
โดยก่อนการลงมติในแต่ละวาระ ผู้ถือหุ้นทุกคนมีสิทธิแสดงความคิดเห็น หรือตั้งคำถามในวาระต่าง ๆ
หรือที่เกี่ยวข้องกับธนาคารอย่างอิสระ และได้บันทึกไว้ในรายงานการประชุมด้วย

ในการออกเสียงลงคะแนนจะนับ 1 หุ้นเป็น 1 เสียง และถือเสียงข้างมากเป็นเกณฑ์
ยกเว้นกรณีที่มีการกำหนดเป็นอย่างอื่น โดยผู้ถือหุ้นที่มีส่วนได้เสียเป็นพิเศษ
จะไม่มีสิทธิออกเสียงลงคะแนนในเรื่องนั้น ยกเว้นวาระเลือกตั้งกรรมการ
สำหรับวาระเลือกตั้งกรรมการ กรรมการธนาคารที่ครบกำหนดออกจากตำแหน่งตามวาระจำนวน 4
คน มิได้อยู่ในห้องประชุม
เพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นสามารถแสดงความคิดเห็นและลงคะแนนเสียงได้อย่างอิสระ
โดยให้ผู้ถือหุ้นลงคะแนนเลือกตั้งกรรมการเป็นรายบุคคล
และธนาคารได้เก็บบัตรลงคะแนนเสียงจากผู้ถือหุ้นทุกรายที่เข้าประชุม

นอกจากนี้ ตลอดระยะเวลาของการประชุมฯ ธนาคารยังได้มีการบันทึกเทปภาพการประชุมฯ
และจัดทำเป็น Clip VDO File แยกรายวาระเผยแพร่ในเว็บไซต์ของธนาคารด้วย ทั้งนี้
ธนาคารไม่ได้เพิ่มวาระอื่น ๆ หรือเปลี่ยนแปลงข้อมูลสำคัญใด ๆ
ที่ไม่ได้ระบุไว้ในหนังสือบอกกล่าวนัดประชุมและไม่ได้แจ้งให้
ผู้ถือหุ้นทราบเป็นการล่วงหน้า

เพื่อเป็นการเพิ่มช่องทางในการรับข้อมูลให้แก่ผู้ถือหุ้น ในการเผยแพร่ข้อมูลและข่าวสารต่าง ๆ
ซึ่งได้นำส่งให้แก่ผู้ถือหุ้น
หรือเผยแพร่ให้ผู้ถือหุ้นทราบผ่านช่องทางการเปิดเผยข้อมูลของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
(SET Community Portal system) แล้ว
ธนาคารจะนำไปเผยแพร่ในเว็บไซต์ของธนาคารในหัวข้อ “นักลงทุนสัมพันธ์” ด้วย นอกจากนี้
ธนาคารยังได้จัดทำวารสาร “ผู้ถือหุ้นสัมพันธ์” ส่งถึงผู้ถือหุ้นทุก 6 เดือน เพื่อแจ้งผลประกอบการ
การใช้สิทธิต่าง ๆ ของผู้ถือหุ้น บทวิเคราะห์ รวมถึงกิจกรรมต่าง ๆ ของธนาคารด้วย

อนึ่ง สำหรับรายงานประจำปีที่ได้ส่งให้แก่ผู้ถือหุ้นในรูปแบบ CD-Rom นั้น
ผู้ถือหุ้นสามารถขอรับรายงานประจำปีที่เป็นรูปเล่มได้ในวันประชุมผู้ถือหุ้น
หรือติดต่อขอรับได้ที่เลขานุการธนาคาร ผ่านทางอีเมล์ Shareholder@krungsri.com

หมวดที่ 2 การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน

ผู้ถือหุ้นทุกรายเป็นเสมือนเจ้าของกิจการ ดังนั้น
ธนาคารจึงถือเป็นนโยบายในการกำกับดูแลกิจการให้มีการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นทุกรายไม่ว่าจะเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือรายย่อย
ผู้ถือหุ้นชาวไทยหรือชาวต่างประเทศ รวมถึงผู้ถือหุ้นประเภทสถาบัน
ให้ได้รับการปฏิบัติอย่างเท่าเทียมและเป็นธรรม ทั้งในการจัดกระบวนการประชุม
ผู้ถือหุ้นที่โปร่งใสและมีประสิทธิภาพ การมอบฉันทะในการประชุมผู้ถือหุ้น
โดยหากกรรมการธนาคารที่ผู้ถือหุ้นเลือกให้เป็นผู้รับมอบฉันทะอาจเข้าข่ายเป็นผู้มีส่วนได้เสียพิเศษในวาระใด
ๆ ก็ตาม ธนาคารจะแจ้งให้ผู้ถือหุ้นทราบ
และหากผู้ถือหุ้นไม่ทำเครื่องหมายเลือกลงมติเป็นอย่างใดอย่างหนึ่ง
กรรมการธนาคารผู้นั้นจะงดออกเสียงลงคะแนนในวาระดังกล่าวในหนังสือมอบฉันทะแทนผู้ถือหุ้นผู้นั้น
ทั้งนี้ เพื่อให้การออกเสียงลงคะแนนมีความถูกต้อง โปร่งใส และเป็นธรรมที่สุด

ภายหลังการประชุมฯ ธนาคารได้จัดส่งหนังสือสรุปผลการประชุมฯ พร้อมผลคะแนนแต่ละวาระ
และขอบคุณผู้ถือหุ้นที่รักษาสิทธิของตนและให้ความไว้วางใจกรรมการธนาคารในการเป็นผู้รับมอบฉันทะ
ธนาคารได้จัดทำรายงานการประชุมผู้ถือหุ้นอย่างครบถ้วนถูกต้องและเสนอต่อประธานกรรมการ
และกรรมการตรวจสอบทุกคนเพื่อพิจารณาสอบทานความครบถ้วนถูกต้องของรายงานการประชุมผู้ถือหุ้น
ก่อนนำส่งให้แก่ทางการที่เกี่ยวข้อง ภายใน 14 วันนับจากวันประชุมผู้ถือหุ้น

สำหรับการดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน คณะกรรมการธนาคารได้กำหนดให้มีการดำเนินการต่าง ๆ
เพื่อป้องกันการทำรายการที่อาจก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์และการใช้ข้อมูลภายในไปแสวงหาผลประโยชน์ให้แก่ตนเองและผู้อื่นในทางมิชอบ
โดยกำหนดให้กรรมการ ผู้บริหาร และพนักงานต้องปฏิบัติให้เป็นไปตามข้อกำหนดของกฎหมาย
คำสั่งและนโยบายของธนาคาร รวมถึงจริยธรรมและจรรยาบรรณของธนาคารอย่างเคร่งครัด
ทั้งยังมีการติดตามผลการปฏิบัติอย่างสม่ำเสมอด้วย

นอกจากนี้
ธนาคารได้มีการประกาศห้ามมิให้มีการซื้อขายหุ้นของธนาคารในช่วงเวลาที่ธนาคารกำหนด
(Blackout Period) ดังรายละเอียดที่แสดงไว้ในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1)
และรายงานประจำปี (แบบ 56-2) ในหัวข้อ “การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน”
ธนาคารกำหนดให้กรรมการธนาคารและผู้บริหารที่มีหน้าที่รายงานการถือครองหลักทรัพย์ของตน
คู่สมรส
และบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะรายงานการซื้อขายหลักทรัพย์ของธนาคารไปยังสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
และรายงานคณะกรรมการธนาคารทราบด้วย ทั้งนี้ ในปีที่ผ่านมาธนาคารไม่เคยเกิดกรณีที่กรรมการ
ผู้บริหาร พนักงานของธนาคารซื้อขายหลักทรัพย์โดยใช้ข้อมูลภายใน

คณะกรรมการธนาคารได้กำหนดขั้นตอนการพิจารณากลั่นกรองการทำรายการระหว่างกันของธนาคาร
บริษัทย่อย หรือบริษัทร่วม กับบุคคลที่มีส่วนได้เสีย หรือมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
หรืออาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ในอนาคต
โดยกรรมการธนาคารหรือผู้บริหารที่มีส่วนได้เสียจะไม่เข้าร่วมการพิจารณาและออกเสียงในรายการดังกล่าว
ทั้งยังกำหนดให้คณะกรรมการตรวจสอบเป็นผู้ให้ความเห็นเกี่ยวกับความจำเป็นในการเข้าทำรายการและความเหมาะสมทางด้านราคาของรายการ
รวมทั้งเป็นผู้พิจารณาเปิดเผยข้อมูลรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้มีความครบถ้วนถูกต้องอย่างสม่ำเสมอ
ทั้งนี้ ในปีที่ผ่านมาธนาคารมิได้ฝ่าฝืนหรือไม่ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์การทำรายการระหว่างกัน

นอกจากนี้
คณะกรรมการธนาคารได้กำหนดหลักเกณฑ์และวิธีการรายงานการมีส่วนได้เสียของกรรมการและผู้บริหาร
รวมถึงผู้ที่เกี่ยวข้อง
โดยการเปิดเผยข้อมูลดังกล่าวเป็นไปตามข้อกำหนดของกฎหมายและสอดคล้องกับแนวทางของทางการที่กำกับดูแลธนาคาร
ซึ่งเลขานุการธนาคารจะเป็นผู้รวบรวมรายงานดังกล่าวเสนอต่อประธานกรรมการธนาคารและประธานกรรมการตรวจสอบ

หมวดที่ 3 บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย

ธนาคารได้ให้ความสำคัญต่อสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม ไม่ว่าจะเป็นผู้ถือหุ้น
คณะกรรมการธนาคาร ผู้บริหารและพนักงานทั้งของธนาคารและบริษัทย่อย ลูกค้า คู่ค้า เจ้าหนี้
ธนาคารพาณิชย์อื่นหรือสถาบันการเงินที่เกี่ยวข้อง ตลอดจนชุมชน สังคมและสิ่งแวดล้อมโดยรวม
บนหลักการของความเป็นธรรม สอดคล้องกับกฎหมาย และมีจรรยาบรรณต่อทุกฝ่าย
เพื่อการเติบโตร่วมกันอย่างยั่งยืน โดยได้เผยแพร่นโยบายที่เกี่ยวข้องไว้ในเว็บไซต์ของธนาคาร

ผู้ถือหุ้น ธนาคารให้ความสำคัญและเคารพต่อสิทธิของผู้ถือหุ้นทุกรายอย่างเสมอภาค
มีการบริหารจัดการองค์กรบนหลักแห่งความระมัดระวังและมีประสิทธิภาพ
เพื่อให้การดำเนินธุรกิจของธนาคารมีความเจริญเติบโต มีความสามารถในการแข่งขันในระดับสากล
และมีผลประกอบการที่ดีอย่างสม่ำเสมอ
ก่อให้เกิดผลตอบแทนที่เหมาะสมแก่ผู้ถือหุ้นอย่างต่อเนื่องในระยะยาว
ธนาคารได้เปิดเผยข้อมูลให้กับผู้ถือหุ้นอย่างครบถ้วนถูกต้อง ชัดเจน และตรวจสอบได้

คณะกรรมการธนาคาร ธนาคารได้จัดให้คณะกรรมการธนาคารสามารถทำหน้าที่ของตนได้อย่างเต็มที่
มีความเป็นอิสระในการแสดงความคิดเห็น
และกำหนดแนวทางให้ฝ่ายจัดการดำเนินงานอย่างเหมาะสม
มีการแจ้งหลักสูตรการอบรมที่เหมาะสมแก่กรรมการธนาคารอย่างสม่ำเสมอ
และมีหน่วยงานที่ดูแลให้การปฏิบัติหน้าที่และกิจกรรมของคณะกรรมการธนาคารเป็นไปอย่างครบถ้วนถูกต้องตามที่กฎหมายและหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีกำหนด

ผู้บริหาร
ธนาคารตระหนักถึงความสำคัญของผู้บริหารซึ่งเป็นส่วนหนึ่งแห่งปัจจัยความสำเร็จในการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
โดยส่งเสริมให้ผู้บริหารสามารถทำงานได้อย่างอิสระโดยปราศจากการแทรกแซง
ภายใต้บทบาทหน้าที่และความรับผิดชอบที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย

พนักงาน
คณะกรรมการธนาคารได้ทำหน้าที่ดูแลให้การดำเนินการของธนาคารต่อพนักงานเป็นไปด้วยความเหมาะสม
เป็นธรรม เพื่อสร้างแรงจูงใจให้พนักงานเกิดความผูกพันกับธนาคาร
และความรู้สึกดีที่ได้ทำงานกับธนาคาร
เปิดโอกาสให้พนักงานมีส่วนร่วมในการบริหารงานและแสดงความคิดเห็น มีการจัดสวัสดิการ
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ และกำหนดค่าตอบแทนที่เหมาะสมตามความรู้ความสามารถและผลงาน
ส่งเสริมและให้ทุนการศึกษาต่อพนักงานเพื่อพัฒนาความรู้ความสามารถอย่างต่อเนื่องสม่ำเสมอ
ดูแลสภาพแวดล้อมการทำงานโดยสร้างบรรยากาศที่ดีในการทำงานและมีความเหมาะสม
รวมถึงสร้างสัมพันธภาพที่ดีระหว่างพนักงาน รายละเอียดการพัฒนาบุคลากรของธนาคาร
ได้เปิดเผยไว้แล้วในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1) และรายงานประจำปี (แบบ
56-2) ในหัวข้อ “การพัฒนาบุคลากร”

ลูกค้า ธนาคารให้ความสำคัญอย่างยิ่งกับลูกค้า และดำเนินธุรกิจตั้งมั่นอยู่บนความซื่อสัตย์ สุจริต
รักษาผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้า โดยการนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่มีคุณภาพและบริการที่ดี
รวดเร็วและเป็นกันเองอย่างเสมอภาค ให้เกียรติและเอาใจใส่ในความต้องการของลูกค้า
เปิดโอกาสให้ลูกค้าแสดงความคิดเห็นรวมทั้งข้อร้องเรียน
ให้ความสำคัญในการรักษาความลับของลูกค้า สร้างบริการที่เป็นเลิศ
เพราะความพึงพอใจของลูกค้าคือหลักสำคัญของการให้บริการของธนาคาร
ธนาคารได้ปรับเปลี่ยนกระบวนการทำงาน ระบบงาน
และสภาพแวดล้อมเพื่อสร้างความพึงพอใจให้กับลูกค้า

คู่ค้า ธนาคารให้ความร่วมมือและเล็งเห็นความสำคัญของการปฏิบัติต่อคู่ค้า
การปฏิบัติตามสัญญาโดยสุจริต เป็นธรรม ไม่คำนึงถึงผลประโยชน์ส่วนตนหรือของพวกพ้อง
และให้ข้อมูลที่เป็นจริงอย่างครบถ้วน รักษาความลับภายใต้หลักเกณฑ์และกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
ไม่เอาเปรียบหรือแสวงหาข้อมูลของคู่ค้าอย่างไม่สุจริต
มีการแลกเปลี่ยนข้อมูลที่เป็นประโยชน์ในการดำเนินธุรกิจร่วมกัน
เพื่อผลักดันการดำเนินงานของธนาคารให้ประสบผลสำเร็จ ทั้งนี้
ธนาคารได้กำหนดนโยบายและแนวปฏิบัติงานในการจัดซื้อจัดจ้าง
และนโยบายการให้หรือรับของขวัญและการเลี้ยงรับรองที่ชัดเจน เพื่อให้พนักงานถือปฏิบัติ
โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อให้เกิดความเป็นธรรมแก่ทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้อง มีความโปร่งใสและตรวจสอบได้

เจ้าหนี้
ธนาคารยึดมั่นในความซื่อสัตย์ต่อการปฏิบัติตามเงื่อนไขการกู้ยืมเงินตามข้อตกลงและหน้าที่ที่พึงมีต่อเจ้าหนี้
ทั้งเจ้าหนี้ทางธุรกิจ ผู้ถือหุ้นกู้ ผู้ฝากเงิน โดยอยู่ภายใต้เงื่อนไข
หลักเกณฑ์และข้อกำหนดทางกฎหมายที่เกี่ยวข้อง และให้ข้อมูลที่โปร่งใสและตรวจสอบได้

ธนาคารพาณิชย์หรือสถาบันการเงินที่เกี่ยวข้อง
ธนาคารให้ความร่วมมือในการแลกเปลี่ยนข้อมูลที่เป็นประโยชน์ในการดำเนินธุรกิจโดยรวม
เพื่อป้องกันผลกระทบอันจะก่อให้เกิดความเสียหายต่อระบบธนาคารพาณิชย์
ส่งเสริมการกระทำหรือกิจกรรมที่นำมาซึ่งความเข้าใจอันดี
แข่งขันกับธนาคารพาณิชย์อื่นภายใต้กฎระเบียบและข้อบังคับต่าง ๆ ที่กำหนดไว้
และให้ความร่วมมือกันในการลดต้นทุนและค่าใช้จ่ายต่าง ๆ
ของระบบธนาคารพาณิชย์และระบบเศรษฐกิจโดยรวม

สังคมและสิ่งแวดล้อม ธนาคารตระหนักดีว่าความรับผิดชอบต่อชุมชน สังคมและสิ่งแวดล้อมเป็น
ส่วนหนึ่งของการพัฒนาที่ยั่งยืน จึงให้ความร่วมมือและสนับสนุนนโยบายและกิจกรรมต่าง ๆ
ที่เป็นประโยชน์ต่อเยาวชน ชุมชน และสังคมโดยรวมอย่างสม่ำเสมอ
ทั้งของภาครัฐและภาคเอกชนตามควรแก่กรณี
ดำเนินธุรกิจหรือควบคุมให้มีการปฏิบัติภายใต้กรอบของกฎหมาย
หลีกเลี่ยงการให้ความร่วมมือหรือการสนับสนุนผู้ที่ประกอบธุรกิจอันไม่ชอบด้วยกฎหมาย
หรือธุรกิจที่ส่งผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อม ส่งเสริมและปลูกฝังจิตสำนึกความรับผิดชอบต่อชุมชน สังคม
และสิ่งแวดล้อมให้แก่ผู้บริหารและพนักงานอย่างต่อเนื่อง
โดยการจัดกิจกรรมอาสาให้แก่ผู้บริหารและพนักงานในการทำกิจกรรมต่าง ๆ
ที่เป็นประโยชน์ต่อสังคม รายละเอียดของหัวข้อนี้ได้เปิดเผยไว้ในรายงานประจำปี (แบบ 56-2)
ในหัวข้อ “ความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม” แล้ว

ทั้งนี้ ธนาคารได้จัดให้มีกลไกในการมีส่วนร่วมของผู้มีส่วนได้เสีย โดยสามารถร้องเรียน
หรือแจ้งเบาะแสการกระทำผิดกฎหมายหรือจรรยาบรรณหรือความไม่สมบูรณ์ของข้อมูลการเงินหรือระบบควบคุมภายในต่อคณะกรรมการธนาคารผ่านทางไปรษณีย์ได้ตามที่อยู่ดังนี้

ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) สำนักงานใหญ่ (เลขานุการธนาคาร)

เลขที่ 1222 ถนนพระรามที่ 3 แขวงบางโพงพาง เขตยานนาวา กรุงเทพฯ 10120

นอกจากนี้ ยังสามารถแจ้งเรื่อง ร้องเรียน หรือติดต่อสอบถามเรื่องต่าง ๆ
เกี่ยวกับธนาคารโดยผ่าน Call Center หมายเลขโทรศัพท์ 1572 หรือ e-mail address :
irgroup@krungsri.com หรือเว็บไซต์ของธนาคาร หัวข้อ “นักลงทุนสัมพันธ์”
โดยธนาคารจะเก็บข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับผู้ร้องเรียนเป็นความลับ ซึ่งเรื่องที่ได้รับแจ้ง
จะมีกระบวนการแจ้งต่อไปยังผู้บริหารในสายงานที่เกี่ยวข้องเพื่อดำเนินการโดยเร็ว
และเมื่อได้ดำเนินการแล้ว
จะมีการรายงานผลการดำเนินการให้กับผู้บริหารหรือคณะกรรมการธนาคารทราบแล้วแต่กรณีด้วย
ในส่วนของพนักงาน นอกจากการร้องเรียนผ่านช่องทางข้างต้นแล้ว
ยังสามารถส่งเรื่องร้องเรียนเกี่ยวกับการกระทำผิดหรือการละเมิดนโยบาย
ผ่านผู้บริหารระดับสูงของธนาคาร ได้แก่ นางสาวลดาวัลย์ คงเครือพันธุ์ และนางธิดารัตน์
เศรษฐวรวิจิตร ซึ่งเป็นผู้บริหารที่ได้รับการยอมรับจากพนักงานและผู้บริหารในความซื่อสัตย์สุจริต
มีจริยธรรมและมีความเป็นกลาง โดยได้รับแต่งตั้งให้ทำหน้าที่เป็นผู้รับเรื่องร้องเรียน
(Ombudspersons) ของธนาคาร โดยทางตู้ไปรษณีย์
ทางโทรศัพท์สายตรงหรือผ่านทางเว็บไซต์ภายในของธนาคารได้อีกด้วย

หมวดที่ 4 การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

ธนาคารถือเป็นนโยบายที่สำคัญในการเปิดเผยข้อมูลข้อมูลทางการเงิน รายงานประจำปี
งบการเงินประจำปี/รายไตรมาส และข้อมูลหลักอื่นๆ ทั้งภาษาไทยและภาษาอังกฤษต่อผู้ถือหุ้น
นักลงทุน นักวิเคราะห์หลักทรัพย์ และสาธารณชนทั่วไปเป็นไปอย่างถูกต้อง ครบถ้วน ทั่วถึง
เท่าเทียม โปร่งใส รวดเร็ว ทันเวลา และสอดคล้องกับกฎหมายและระเบียบต่าง ๆ
ที่เกี่ยวข้องผ่านช่องทางต่าง ๆ

อนึ่ง ในปี 2553 ธนาคารไม่เคยถูกสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
หรือตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยดำเนินการหรือกล่าวโทษธนาคาร
เนื่องจากการเปิดเผยข้อมูลไม่เป็นไปตามข้อกำหนด

ความสัมพันธ์กับนักลงทุนและผู้เกี่ยวข้อง

ฝ่ายนักลงทุนสัมพันธ์ มีหน้าที่รับผิดชอบงานในหลายด้าน
ซึ่งเกี่ยวเนื่องต่อชื่อเสียงของธนาคารและบริษัทในเครือภายใต้ “Krungsri group”
ทั้งในด้านตลาดทุนและธุรกิจการเงิน ฝ่ายงานนักลงทุนสัมพันธ์จะทำการให้ข้อมูลกับสถาบันภายนอก
ได้แก่ นักวิเคราะห์หลักทรัพย์ ผู้จัดการกองทุนทั้งในประเทศและต่างประเทศ
สถาบันจัดอันดับเครดิตธนาคารคู่ค้าและหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
ซึ่งข้อมูลดังกล่าวไม่เพียงแต่เป็นข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับเครือกรุงศรีเท่านั้น
แต่รวมถึงผลประกอบการและสถานะทางการเงิน การดำเนินงานในปัจจุบัน
ความสามารถในการแข่งขันในภาคการเงิน นโยบายและแผนงานในอนาคต ตลอดจนกฎเกณฑ์ต่างๆ
ที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจการเงินและอุตสาหกรรมทางการเงินโดยรวมด้วย

งานที่สำคัญอีกด้านหนึ่งของฝ่ายนักลงทุนสัมพันธ์ คือ
การเข้าถึงผู้บริหารเพื่อทำให้เกิดการมีส่วนร่วมของผู้บริหารในงานนักลงทุนสัมพันธ์โดยมีการพบกับนักลงทุนและนักวิเคราะห์
ซึ่งจะใช้การสื่อสารผ่านช่องทางหลัก ได้แก่ การแถลงผลประกอบการต่อสื่อมวลชนและนักวิเคราะห์
(Analyst Briefing) การประชุมตัวต่อตัว (One on One Meeting ) การประชุมแบบกลุ่ม
(One on group) ซึ่งเป็นการจัดในลักษณะการเดินทางไปพบนักลงทุนในและต่างประเทศ
(Roadshow/Conference) หรือการจัดประชุมที่บริษัท (Company Visit) นอกจากนี้
ฝ่ายนักลงทุนสัมพันธ์ ยังต้องมีการทำหน้าที่สื่อสารกับสถาบันภายนอกผ่านช่องทางต่างๆ เช่น โทรศัพท์
จดหมายอิเล็กทรอนิกส์ การนำเสนอ presentation จดหมายข่าว
ข่าวแจ้งตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และเว็บไซต์ของธนาคาร
ซึ่งข้อมูลที่เผยแพร่ต้องเป็นข้อมูลที่มีความถูกต้อง ครบถ้วนเพียงพอและทันเหตุการณ์
และเป็นไปตามแนวทางปฏิบัติในการเปิดเผยข้อมูลตามกฎระเบียบของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

ความสนใจในการลงทุนในหลักทรัพย์ของธนาคารและบริษัทในเครือจากนักลงทุนสถาบันจากภูมิภาคต่างๆ
มีเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องจึงเป็นสิ่งสำคัญที่ธนาคารจะเปิดโอกาสให้มีการประชุมตัวต่อตัวระหว่างผู้บริหารและผู้จัดการกองทุน
ซึ่งฝ่ายนักลงทุนสัมพันธ์มีหน้าที่ในการวางแผนการเดินทางไปพบนักลงทุนในต่างประเทศ
ให้ครอบคลุมนักลงทุนสถาบันในทุกภูมิภาคที่สำคัญอย่างครบถ้วน

ในปี 2553 ผู้บริหารระดับสูง และเจ้าหน้าที่ฝ่ายนักลงทุนสัมพันธ์ของธนาคาร ได้พบนักวิเคราะห์
นักลงทุน และผู้เกี่ยวข้องเพื่อให้ข้อมูลของธนาคาร โดยมีรายละเอียด ดังนี้

  ------------------------------------------------- ---------- -----------
                                                    จำนวนครั้ง   จำนวนราย

   การจัดแถลงข่าวผลประกอบการกับสื่อมวลชน (Press         2          74 ราย /
  Conference)                                                  ครั้ง

   การประชุมนักวิเคราะห์ (Analyst Briefing)            2          50 ราย /
                                                               ครั้ง

   ผู้บริหารระดับสูงร่วมประชุมกับนักลงทุน / นักวิเคราะห์        180        272
  แบบตัวต่อตัวและประชุมแบบกลุ่ม                                      

   ผู้บริหารระดับสูงร่วมประชุมกับสถาบันจัดอันดับเครดิต          5          4 สถาบัน

   การเดินทางไปพบนักลงทุน (Roadshow)                  7          4 ประเทศ
  ------------------------------------------------- ---------- -----------

ขอบเขตงานด้านนักลงทุนสัมพันธ์ ได้มีการขยายมากขึ้นในช่วงปีที่ผ่านมา
เนื่องจากทางธนาคารได้ซื้อกิจการ เข้ามาเพิ่มเติม และควบรวมกิจการในธุรกิจด้านต่างๆ
ดังกล่าวเข้าด้วยกัน ซึ่งเป็นการดำเนินการเข้าสู่ “Krungsri group”

หมวดที่ 5 ความรับผิดชอบของคณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารมีบทบาทสำคัญในการกำกับดูแลกิจการเพื่อประโยชน์สูงสุดต่อธนาคารและ
ผู้ถือหุ้นโดยรวมกรรมการธนาคารทุกคนเป็นผู้ทรงคุณวุฒิที่มีคุณสมบัติครบถ้วนตามข้อบังคับของธนาคาร
กฎหมายและข้อกำหนดของทางการ

การดำรงตำแหน่งของกรรมการและผู้บริหารระดับสูงของธนาคาร

กรรมการธนาคารสามารถเป็นประธาน กรรมการที่เป็นผู้บริหาร
หรือกรรมการผู้มีอำนาจลงนามอย่างใดอย่างหนึ่งในบริษัทอื่นได้ไม่เกิน 3 กลุ่มธุรกิจ
ตามหลักเกณฑ์ที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด นอกจากนี้
ธนาคารได้กำหนดแนวทางให้ผู้บริหารระดับสูงดำรงตำแหน่งกรรมการ
และ/หรือคณะกรรมการชุดย่อยในกลุ่มธุรกิจได้ไม่เกิน 6 ตำแหน่ง
เว้นแต่มีเหตุผลความจำเป็นที่สมควร
เพื่อให้มั่นใจว่าการบริหารจัดการบริษัทในกลุ่มธุรกิจของธนาคารสอดคล้องกับนโยบายของธนาคารและเปรียบเทียบได้กับมาตรฐานในอุตสาหกรรมเดียวกันและให้การปฏิบัติงานเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพตรวจสอบได้

การประชุมคณะกรรมการธนาคาร

ธนาคารได้กำหนดวันประชุมล่วงหน้าเป็นรายปีโดยกำหนดวาระประจำที่สำคัญไว้ด้วย เช่น
วาระการประชุมผลการดำเนินงานของธนาคารประจำเดือน
การทบทวนผลการดำเนินงานของบริษัทย่อยเป็นรายบริษัท เป็นต้น
และแจ้งให้คณะกรรมการธนาคารทราบ โดยจะมีการประชุมอย่างน้อยเดือนละ 1 ครั้ง
และจัดประชุมเพิ่ม หากมีวาระจำเป็นหรือเร่งด่วน ในการจัดวาระการประชุม
เลขานุการธนาคารจะนำเสนอวาระการประชุมต่อประธานกรรมการ
และประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่
เพื่อร่วมกันพิจารณาให้ความเห็นชอบก่อนนำเข้าที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ทั้งนี้
หากกรรมการธนาคารประสงค์จะเสนอเรื่องเข้าสู่วาระการประชุมก็สามารถกระทำได้
โดยแจ้งต่อประธานกรรมการ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่
หรือเลขานุการธนาคาร

เลขานุการธนาคารจะนำส่งหนังสือเชิญประชุมพร้อมระเบียบวาระการประชุม และเอกสารประกอบ
ให้กรรมการพิจารณาล่วงหน้าก่อนวันประชุมอย่างน้อย 7 วัน
เพื่อให้กรรมการได้ศึกษาข้อมูลอย่างเพียงพอ โดยจัดส่งในรูปแบบเอกสารและอิเล็กทรอนิกส์ไฟล์
หากกรรมการธนาคารต้องการสอบถามข้อมูลหรือเอกสารเพิ่มเติมจากฝ่ายงาน
สามารถแจ้งผ่านกรรมการที่เป็นผู้บริหาร หรือขอให้เลขานุการธนาคารเป็นผู้ดำเนินการได้

ในการประชุมทุกครั้ง กรรมการธนาคารทุกคนจะเข้าร่วมประชุมอย่างพร้อมเพรียง
ยกเว้นกรณีที่ติดภารกิจที่จำเป็นอย่างยิ่ง เช่น
ไปเข้าร่วมประชุมกับทางการหรือเดินทางไปปฏิบัติภารกิจที่ต่างประเทศ หรือเจ็บป่วย นอกจากนี้
คณะกรรมการธนาคารได้ปฏิบัติตามนโยบายที่ให้มีการประชุมเฉพาะกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร
เพื่อเปิดโอกาสให้อภิปรายปัญหาต่าง ๆ อย่างอิสระโดยปราศจากฝ่ายจัดการด้วย ในปี 2553
ธนาคารมีการประชุมของกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร 1 ครั้ง เมื่อวันที่ 28 กรกฎาคม 2553
โดยกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารเข้าร่วมประชุมครบทุกท่าน

การประชุมแต่ละครั้งจะใช้เวลาประชุมเฉลี่ย 4 ชั่วโมง
โดยประธานกรรมการได้เปิดโอกาสให้แก่กรรมการธนาคารทุกคนใช้เวลาอย่างเต็มที่และเป็นอิสระในการซักถาม
ให้ข้อเสนอแนะ ตลอดจนอภิปรายประเด็นต่าง ๆ ของแต่ละเรื่องได้อย่างกว้างขวาง
โดยเฉพาะอย่างยิ่งในเรื่องและประเด็นที่สำคัญ เพื่อให้การพิจารณาในเรื่องนั้น ๆ
เป็นไปอย่างรอบคอบ นอกจากนี้ ได้เชิญผู้บริหารระดับสูงให้เข้าร่วมประชุมด้วยทุกครั้ง
เพื่อให้ได้รับทราบข้อคิดเห็น ข้อสังเกตของคณะกรรมการธนาคาร
รวมทั้งมีฝ่ายงานผู้รับผิดชอบเรื่องโดยตรงเป็นผู้นำเสนอข้อมูล
และตอบข้อซักถามที่คณะกรรมการธนาคารอาจมีเพิ่มเติม

เลขานุการธนาคารได้จัดทำรายงานการประชุม โดยระบุสาระสำคัญที่ได้มีการอภิปราย
สรุปเนื้อหาของเรื่องที่นำเสนอ ข้อเสนอแนะของคณะกรรมการธนาคาร
รวมถึงคำชี้แจงของฝ่ายจัดการและมติของคณะกรรมการธนาคารอย่างละเอียดชัดเจนและเพียงพอ
รวมทั้งมีการลงลายมือชื่อประธานที่ประชุมและผู้จดบันทึกการประชุม นอกจากนี้
กรณีที่กรรมการธนาคารคนใดมีส่วนได้เสียกับเรื่องใด ๆ
ก็จะไม่เข้าร่วมพิจารณาและงดออกเสียงลงมติในเรื่องนั้น
โดยมีการจดบันทึกไว้ในบันทึกการประชุมด้วย
จากนั้นจะนำส่งรายงานการประชุมที่ผ่านการรับรองจากที่ประชุมแล้ว
ให้แก่หน่วยงานทั้งภายในและภายนอกที่เกี่ยวข้องภายในระยะเวลาที่กำหนด
โดยฝ่ายเลขานุการธนาคารเป็นผู้จัดเก็บรายงานการประชุม ซึ่งสามารถใช้เป็นเอกสารอ้างอิง
และตรวจสอบได้ แต่ไม่สามารถแก้ไขโดยไม่ผ่านที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร

การประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการธนาคาร

ธนาคารได้กำหนดให้มีการประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการธนาคารเป็นประจำทุกปี
โดยใช้แบบการประเมินที่ผ่านความเห็นชอบจากคณะกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทนแล้ว
โดยมีวัตถุประสงค์ในการประเมินคือ

(1) เพื่อสนับสนุนหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

(2) เพื่อให้การทำงานของคณะกรรมการธนาคารและฝ่ายจัดการมีประสิทธิภาพและประสิทธิผลยิ่งขึ้น

(3) เพื่อให้คณะกรรมการธนาคารได้มีการพิจารณาทบทวนผลงาน ปัญหา และอุปสรรคต่าง ๆ

ในระหว่างปีที่ผ่านมา

แบบประเมินผลการปฏิบัติงานฯ ที่ธนาคารได้จัดทำขึ้นนี้
ใช้ประเมินการปฏิบัติหน้าที่ของคณะกรรมการธนาคารทั้งคณะ
โดยเป็นความเห็นของกรรมการธนาคารแต่ละบุคคลที่มีต่อผลการปฏิบัติงานโดยรวมของคณะกรรมการธนาคารทั้งคณะ
มิได้เป็นการประเมินผลกรรมการธนาคารรายบุคคล
สำหรับหัวข้อที่ใช้ในการประเมินจะครอบคลุมในเรื่องต่าง ๆ 6 ประเด็นหลัก ได้แก่

(1) โครงสร้างและคุณสมบัติของคณะกรรมการธนาคาร

(2) บทบาท หน้าที่ และความรับผิดชอบของคณะกรรมการธนาคาร

(3) การประชุมคณะกรรมการธนาคาร

(4) การทำหน้าที่ของกรรมการธนาคาร

(5) ความสัมพันธ์กับฝ่ายจัดการ

(6) การพัฒนาตนเองของกรรมการธนาคารและการพัฒนาผู้บริหาร

ทั้งนี้ ผลการประเมินจะนำเสนอต่อคณะกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทน
ก่อนนำเสนอคณะกรรมการธนาคารเพื่อทราบและอภิปราย พร้อมทั้งให้ข้อสังเกตและข้อเสนอแนะว่า
มีส่วนใดที่สามารถปรับปรุงให้ดียิ่งขึ้นได้
ซึ่งฝ่ายจัดการของธนาคารจะได้นำไปใช้ในการปรับปรุงประสิทธิภาพการทำงาน
เพื่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดในการดำเนินงาน

ค่าตอบแทนกรรมการธนาคารและผู้บริหาร

ธนาคารได้กำหนดนโยบายค่าตอบแทนกรรมการธนาคารไว้อย่างชัดเจนและโปร่งใส
เทียบเคียงได้กับบริษัทในกลุ่มธุรกิจประเภทและขนาดเดียวกันกับธนาคาร
โดยพิจารณาถึงความเหมาะสมและสอดคล้องกับภาระหน้าที่และความรับผิดชอบ
รวมถึงประโยชน์ที่คาดว่าจะได้รับจากกรรมการธนาคารแต่ละคน
และเพียงพอที่จะจูงใจและรักษากรรมการธนาคารที่มีคุณภาพไว้ ทั้งนี้
นโยบายและค่าตอบแทนของกรรมการธนาคาร
ได้นำเสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นในการประชุมสามัญประจำปีของทุกปี
และเปิดเผยค่าตอบแทนที่กรรมการธนาคารแต่ละคนได้รับ
โดยแยกให้เห็นอย่างชัดเจนระหว่างค่าตอบแทนในฐานะกรรมการธนาคารและหน้าที่อื่น
สำหรับค่าตอบแทนของผู้บริหารเป็นไปตามหลักการและนโยบายที่คณะกรรมการธนาคารกำหนด
ซึ่งเชื่อมโยงกับผลประกอบการและเป้าหมายของธนาคาร
รวมทั้งผลการดำเนินงานของผู้บริหารแต่ละคน

เลขานุการธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารได้แต่งตั้งนางธิดารัตน์ เศรษฐวรวิจิตร ผู้จัดการฝ่ายอาวุโส
ฝ่ายเลขานุการธนาคาร ดำรงตำแหน่งเลขานุการธนาคาร
และทำหน้าที่เลขานุการคณะกรรมการธนาคารด้วย
โดยมีหน้าที่และความรับผิดชอบตามที่กฎหมายกำหนดไว้
โดยเลขานุการธนาคารได้เข้ารับการอบรมหลักสูตรต่าง ๆ
ที่เป็นประโยชน์ต่อการทำหน้าที่เลขานุการธนาคาร จากสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย
(IOD) และหน่วยงานอื่น

การควบคุมและตรวจสอบภายใน

ธนาคารได้กำหนดให้มีระบบการควบคุมภายในที่ชัดเจน
และมีหน่วยงานที่มีความเป็นอิสระในการตรวจสอบการปฏิบัติตามระบบที่วางไว้เพื่อรายงานต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อทราบ
ซึ่งธนาคารได้แสดงรายละเอียดไว้ในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1)
และรายงานประจำปี (แบบ 56-2) หัวข้อ “การควบคุมภายใน”

การบริหารความเสี่ยง

คณะกรรมการธนาคารได้จัดตั้งคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
เพื่อทำหน้าที่กำหนดขอบเขตและนโยบายการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคาร (Integrated
Risk Management) และจัดตั้งกลุ่มงานบริหารความเสี่ยง เพื่อทำหน้าที่วิเคราะห์ ประเมิน
ติดตาม และควบคุมการบริหารความเสี่ยงการให้สินเชื่อของธนาคารให้อยู่ในขอบเขต
กฎระเบียบข้อบังคับของธนาคารและทางการที่เกี่ยวข้อง
โดยคณะกรรมการธนาคารมีการทบทวนความเพียงพอของระบบการบริหารความเสี่ยงและประสิทธิผลของการบริหารความเสี่ยงอย่างสม่ำเสมอ
ซึ่งธนาคารได้แสดงรายละเอียดไว้ในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1)
และรายงานประจำปี (แบบ 56-2) หัวข้อ “ปัจจัยความเสี่ยงและการบริหารความเสี่ยง”

การพัฒนากรรมการธนาคารและผู้บริหาร

สำหรับกรรมการธนาคารที่เข้าดำรงตำแหน่งเป็นครั้งแรก
ธนาคารได้จัดให้มีผู้บริหารระดับสูงซึ่งรับผิดชอบงานด้านหลัก ๆ ของธนาคาร
ทำการบรรยายสรุปเกี่ยวกับลักษณะธุรกิจของธนาคาร งานในแต่ละด้าน
กฎหมายที่กรรมการธนาคารพึงทราบ รวมทั้งข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้องให้ได้รับทราบ พร้อมจัดเตรียมข้อมูล
เอกสารต่าง ๆ และนำส่งคู่มือกรรมการให้อีกด้วย

ธนาคารส่งเสริมและจัดให้กรรมการธนาคาร ผู้บริหาร
ผู้ที่เกี่ยวข้องโดยตรงในระบบการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร และเลขานุการธนาคาร
เข้าร่วมสัมมนาและอบรมเป็นระยะ ๆ ในหลักสูตรที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติหน้าที่
ซึ่งจัดโดยสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย (IOD) ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
รวมถึงสถาบันอบรมชั้นนำอื่น ๆ ทั้งในประเทศและต่างประเทศ โดยในแต่ละไตรมาส
ฝ่ายเลขานุการธนาคารจะรวบรวมหลักสูตรที่จะมีการเปิดอบรมในไตรมาสถัดไป
ของสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย (IOD)
ที่เกี่ยวข้องกับหน้าที่กรรมการธนาคารและกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร และหน้าที่อื่น ๆ อาทิ
หน้าที่ประธานกรรมการ กรรมการตรวจสอบ หรือกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทน
และนำส่งให้แก่กรรมการธนาคารและกรรมการเจ้าหน้าที่บริหารได้พิจารณาจัดสรรเวลาล่วงหน้าในการเข้าอบรมหลักสูตรที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติหน้าที่ด้วย

แผนการสืบทอดตำแหน่งและการพัฒนาผู้บริหาร

คณะกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทน (Nomination and Remuneration Committee)
จะเป็นผู้จัดทำแผนสืบทอดตำแหน่งประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่
และพิจารณาอนุมัติแผนสืบทอดตำแหน่งประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านต่าง ๆ ด้วย
เพื่อสร้างความมั่นได้ใจว่าธนาคารมีความต่อเนื่องในการบริหารอย่างเหมาะสม

ปัจจุบันธนาคารได้จัดทำแผนการสืบทอดตำแหน่ง (Succession Plan)
และแผนการพัฒนาผู้บริหารเป็นการเฉพาะเจาะจง (Specific Training & Development
Plan) เป็นรายบุคคล
โดยพิจารณาพนักงานบริหารและพนักงานระดับรองลงไปที่มีผลการปฏิบัติงานดีเด่นและมีศักยภาพ
(Potential) สามารถที่จะพัฒนาให้รับภาระหน้าที่สูงขึ้นได้ในแต่ละฝ่ายงาน และจัดทำแผนอาชีพ
(Career Plan) สำหรับพนักงานเหล่านั้น โดยวิเคราะห์ความจำเป็นพร้อมกำหนดแผนการพัฒนา
เพื่อเสริมช่วยให้พนักงานได้พัฒนาความรู้ความสามารถของตนเอง โดยอิงแนวคิด Competency
Based Management ดำเนินการพัฒนาพนักงานตามแผน และติดตามประเมินผลการพัฒนา
รวมถึงการแสดงการยอมรับ (Recognition) โดยการแต่งตั้งให้ดำรงตำแหน่งสูงขึ้น

การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

การปกป้องดูแลรักษาข้อมูลความลับโดยเฉพาะในธุรกิจการธนาคารพาณิชย์เป็นสิ่งสำคัญในการสร้างความไว้วางใจและดำรงไว้ซึ่งความเชื่อมั่นของนักลงทุนและสาธารณชนที่มีต่อธนาคาร
ธนาคารจึงตระหนักและให้ความสำคัญต่อเรื่องการใช้ข้อมูลภายในและปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ของทางการอย่างเคร่งครัด
นอกจากนี้
ธนาคารยังได้กำหนดนโยบายและแนวทางปฏิบัติเพื่อป้องกันมิให้มีการใช้ข้อมูลภายในของธนาคารในการแสวงหาประโยชน์อันมิชอบ
รวมทั้งได้กำหนดบทลงโทษทางวินัยในกรณีที่มีการฝ่าฝืน เช่น
การใช้เป็นปัจจัยในการพิจารณาประเมินผลงานและพิจารณาเลื่อนตำแหน่ง การสั่งให้คืนผลกำไร
(Disgorging of Profits) การสั่งให้ขายหุ้นที่ถือครองอยู่ (Liquidation of Holdings)
รวมถึงการเลิกจ้าง เป็นต้น

ทั้งนี้ นโยบายและแนวทางปฏิบัติเกี่ยวกับการใช้ข้อมูลภายในของธนาคารมี ดังนี้

(1) การใช้ข้อมูลภายในเพื่อประโยชน์ในการซื้อขายหุ้นของธนาคารเป็นสิ่งต้องห้าม
และหากพบว่าพนักงานธนาคารรายใดใช้ประโยชน์จากการที่ทราบถึงข้อมูลภายในในการซื้อขายหุ้นของธนาคาร
เช่น ใช้ข้อมูลภายในเกี่ยวกับการควบรวมกิจการหรือเข้าซื้อกิจการ
การเปลี่ยนแปลงนโยบายเงินปันผล การจำหน่ายหรือโอนสินทรัพย์ของธนาคาร
คดีความหรือการเรียกร้องที่สำคัญ เป็นต้น
พนักงานรายดังกล่าวจะถูกลงโทษทางวินัยตามระเบียบของธนาคาร

(2)
พนักงานจะต้องไม่ซื้อขายหุ้นธนาคารก่อนการประกาศผลประกอบการประจำไตรมาสหรือประจำปีที่จะเปิดเผยต่อสาธารณชน

(3) ธนาคารได้กำหนดช่วงเวลาห้ามซื้อขายหุ้นธนาคาร (Blackout Period)
เพื่อป้องกันไม่ให้พนักงานใช้ประโยชน์จากข้อมูลภายในในทางที่ไม่เหมาะสม
โดยธนาคารได้มีข้อกำหนดห้ามมิให้พนักงานซื้อขายหุ้นธนาคาร 3
วันทำการก่อนและหลังวันประกาศผลประกอบการรายไตรมาส

(4)
การขายหุ้นธนาคารที่ซื้อมาในขณะที่ยังคงมีสถานะเป็นพนักงานของธนาคารจะทำได้ต่อเมื่อได้ถือครองมาแล้วไม่น้อยกว่า3
เดือนนับจากวันที่ได้มา เว้นแต่ได้รับอนุญาตเป็นอย่างอื่น
โดยความเห็นชอบจากคณะกรรมการตรวจสอบ หรือบุคคลอื่นใดที่ได้รับมอบหมาย

(5) กำหนดหลักเกณฑ์การรักษาข้อมูลความลับ (Ethical Walls) เช่น
กำหนดตัวบุคคลที่สามารถเข้าถึงข้อมูลได้
การจัดสถานที่ทำงานแยกเป็นสัดส่วนเฉพาะจากหน่วยงานอื่น
การจัดประเภทความสำคัญของข้อมูลโดยมีการกำหนดว่าเป็นข้อมูลลับหรือไม่รวมถึงการทำลายข้อมูลดังกล่าว
เป็นต้น

(6) กรรมการและผู้บริหารระดับสูงของธนาคารรวมถึงผู้ที่เกี่ยวข้อง
จักต้องเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการถือครองหลักทรัพย์ของธนาคารที่ตนถือครองอยู่
เพื่อแสดงให้เห็นถึงเจตนารมณ์ในการปฏิบัติตามเกณฑ์การกำกับดูแลกิจการที่ดี

นอกจากนี้
ธนาคารให้ความสำคัญในการจัดให้มีการฝึกอบรมให้ความรู้เกี่ยวกับนโยบายและแนวทางปฏิบัติเกี่ยวกับข้อห้ามในเรื่องการใช้ข้อมูลภายในให้แก่พนักงานอย่างสม่ำเสมอ
โดยได้มีการบรรจุเนื้อหาของแนวนโยบายดังกล่าวในการจัดอบรมปฐมนิเทศให้แก่พนักงานใหม่
นอกจากนี้ธนาคารยังจัดให้มีการส่งเสริมความรู้ความเข้าใจในเรื่องดังกล่าวผ่านช่องทางต่างๆให้แก่พนักงานทุกรายอย่างสม่ำเสมอ
และจัดให้มีหลักสูตรการเรียนการสอนในการทบทวนเนื้อหาของนโยบายด้วย โดยในปี 2553
ธนาคารยังได้จัดให้มีการเล่นเกมเพื่อส่งเสริมความรู้ความเข้าใจในเรื่องนโยบายและแนวทางปฏิบัติเกี่ยวกับการใช้ข้อมูลภายในโดยมีการมอบรางวัลให้แก่พนักงานที่สามารถตอบคำถามได้ถูกต้อง
ทั้งนี้ เพื่อให้พนักงานมีความตื่นตัวและเข้าใจถึงหลักเกณฑ์ต่างๆ
ในนโยบายและแนวทางปฏิบัติได้ดียิ่งขึ้น

บุคลากร

จำนวนพนักงาน

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553 ธนาคารมีจำนวนพนักงานทั้งสิ้น 9,727 คน
จำแนกตามสายงานหลักเป็นดังนี้

  ------------------------------------------------- ---------------------
                                                    จำนวนพนักงาน ( คน )

  กลุ่มงานลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่                             351

  กลุ่มงานลูกค้าธุรกิจ SME                                473

  กลุ่มงานลูกค้าบุคคล                                    124

  กลุ่มงานเครือข่ายการขาย                               5,714

  กลุ่มงานบริหารการเงิน                                 46

  กลุ่มงานการตลาดและ Cross Sell                       107

  กลุ่มงานการสื่อสารองค์กรและประชาสัมพันธ์                  16

  กลุ่มงานกฎหมายและกำกับดูแลธุรกิจธนาคาร                  241

  กลุ่มงานปฏิบัติการ                                     1,072

  กลุ่มงานเทคโนโลยีสารสนเทศ                            352

  กลุ่มงานการเงิน                                      133

  กลุ่มงานบริหารความเสี่ยง                               784

  กลุ่มงานทรัพยากรบุคคล                                 89

  กลุ่มงานตรวจสอบ                                     129

  กลุ่มงานสินเชื่อลูกค้าบุคคล                               39

  กลุ่มงาน Transformation                             16

  สำนักประธานเจ้าหน้าที่บริหาร                            1

  ผู้บริหาร (ผู้ดำรงตำแหน่งระดับผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป)  40
  ------------------------------------------------- ---------------------

การเปลี่ยนแปลงของจำนวนพนักงาน

ในรอบปี 2553 จำนวนพนักงานของธนาคารมีการเพิ่มขึ้น ประมาณ 2.94%
เมื่อเปรียบเทียบกับปีที่ผ่านมา เนื่องจากธนาคารมีการรับพนักงานเพิ่มขึ้น
เพื่อรองรับแผนการขยายธุรกิจกลุ่มงานเครือข่ายการขายทั้งส่วนกลางและส่วนภูมิภาค

ค่าตอบแทนพนักงาน

ค่าตอบแทนรวมของพนักงานปี 2553 จำนวนพนักงาน 9,669 คน เป็นจำนวนเงิน 5,022.61
ล้านบาท และพนักงาน Short Term จำนวน 58 คน เป็นจำนวนเงิน 22.61 ล้านบาท
เป็นจำนวนเงินรวมทั้งสิ้น 5,045.22 ล้านบาท ประกอบด้วย เงินเดือน โบนัส ค่าครองชีพ
และเงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ

การพัฒนาบุคลากร

ธนาคารยังคงเดินหน้าอย่างต่อเนื่องในการส่งเสริมความผูกพันที่พนักงานมีต่อองค์กร
โดยล่าสุดได้จัดทำโครงการสำรวจความคิดเห็นของพนักงานภายใต้ชื่อ Voice of Krungsri หรือ
VOK ร่วมกับบริษัท Gallup Consulting โดยใช้หลักการ Q12^(®)
ซึ่งเป็นที่รู้จักกันดีทั่วโลกในด้านการส่งเสริมการความผูกพันของพนักงานต่อองค์กร

การสำรวจครั้งแรกจัดทำขึ้นในเดือนมิถุนายนและได้รับความร่วมมือจากพนักงานของธนาคารถึงร้อยละ
94.8 โครงการสำรวจความคิดเห็นครั้งที่สองจัดทำในช่วงปลายเดือนพฤศจิกายน
โดยในครั้งนี้ได้ครอบคลุมถึงพนักงานของบริษัทในเครืออีก 2 บริษัทด้วย
และมีอัตราการตอบกลับอยู่ในระดัยที่สูงถึงร้อยละ 96 ของจำนวนพนักงานทั้งหมด

ธนาคารได้รายงานผลการสำรวจให้พนักงานได้รับทราบและได้ใช้ข้อมูลดังกล่าวเพื่อกำหนดแผนการปรับปรุงสภาพแวดล้อมในการทำงาน
กระบวนการบริหารจัดการ กระบวนการสื่อสารข้อมูล รวมถึงสิ่งที่สำคัญที่สุด
นั่นคือการสร้างความผูกพันและความพึงพอใจของพนักงาน นอกจากนี้
ผลการสำรวจดังกล่าวยังเป็นเครื่องมือที่ธนาคารใช้ประเมินเมื่อเทียบกับสถาบันการเงินและกลุ่มอุตสาหกรรมอื่นๆ
ทั้งในประเทศและต่างประเทศ

กลุ่มงานทรัพยากรบุคคลมีบทบาทสำคัญในการปรับโครงสร้างหน่วยงานสำคัญๆ
โดยเฉพาะอย่างยิ่งกลุ่มงานเครือข่ายการขายซึ่งมีการปรับโครงสร้างทางธุรกิจเชิงกลยุทธ์การดำเนินงานดังกล่าวส่งผลให้มีการเพิ่มจำนวนสำนักงานภาคและการปรับโครงสร้างของหน่วยงานในภาคต่างๆ
เพื่อขยายจำนวนสำนักงานจาก 19 แห่งเป็น 45 แห่ง
อันนำไปสู่ประสิทธิภาพที่ดีขึ้นในด้านการบริหารจัดการ ความโดดเด่นการกำกับดูแล
การสร้างความผูกพัน และขอบเขตของการควบคุม

นอกจากนี้ กลุ่มงานทรัพยากรบุคคลยังได้พัฒนารูปแบบสมรรถนะ
สำหรับกลุ่มงานเครือข่ายการขายเพื่อยกระดับประสิทธิภาพการสรรหาบุคลากร
ส่งเสริมความก้าวหน้าในการทำงานของพนักงาน
และวางแผนการฝึกอบรมเพื่อประโยชน์ในการพัฒนาบุคลากรของกลุ่มงานการขายในอนาคต

เพื่อจุดมุ่งหมายในการสร้างองค์กรแห่งการเรียนรู้และส่งเสริมวัฒนธรรมการพัฒนาตนเอง
กลุ่มงานทรัพยากรบุคคลจึงได้นำแนวทางการเรียนรู้ที่หลากหลายมาปรับใช้ โดยมีพนักงานทั้งสิ้น
9,116 คน ที่ได้เข้ารับการฝึกอบรมทั้งภายในและภายนอกองค์กร
รวมทั้งการฝึกอบรมในต่างประเทศ อัตราเฉลี่ยสำหรับการเข้าฝึกอบรมของพนักงานทั้งหมดอยู่ที่
7.90 วัน โดยอัตราเฉลี่ยเฉพาะกลุ่มงานเครือข่ายการขายอยู่ที่ 10.98 วัน

โปรแกรม Krungsri e-learning เริ่มต้นขึ้นเมื่อวันที่ 4 พฤศจิกายน 2553
เพื่อส่งเสริมแนวทางการเรียนรู้แบบผสมผสานและการเรียนรู้อย่างต่อเนื่องของพนักงาน
ขณะนี้โปรแกรมดังกล่าวมีหลักสูตรสำคัญเพื่อการพัฒนาตนเอง 7 หลักสูตร
หลักสูตรเพื่อยกระดับความสามารถในการใช้คอมพิวเตอร์ 2 หลักสูตร รวมทั้งหลักสูตร “Branch
New Model ด้วย ปัจจุบันเรามีพนักงานที่ได้เข้าเรียนผ่านระบบ e-learning รวม 7,170 คน

นอกจากนี้กลุ่มงานทรัพยากรบุคคลยังมุ่งเน้นการยกระดับความสามารถในการปฏิบัติงานภายในธนาคารด้วยการดำเนินโครงการ
Distribution Management Development Program (DMDP)
โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างผู้นำด้านการขายรุ่นใหม่ที่มีทักษะทางธุรกิจและความเป็นผู้นำ ทั้งนี้
มีพนักงานที่เข้าร่วมโครงการนี้แล้วทั้งสิ้น 32 คนและในจำนวนนี้ มี 4 คน
ได้รับการเลื่อนขั้นเป็นรักษาการผู้จัดการสาขา