7. ข้อมูลหลักทรัพย์และผู้ถือหุ้น

7.1 จำนวนทุนจดทะเบียนและทุนชำระแล้ว

(1) บริษัทมีทุนจดทะเบียน 100 ล้านบาท เรียกชำระแล้ว 100 ล้านบาท แบ่งเป็นหุ้นสามัญ
10,000,000 หุ้น

มูลค่าหุ้นละ 10 บาท

(2) บริษัทไม่มี

+---+-------------------------------------------------------------------+
| - | หุ้นประเภทอื่นที่มีสิทธิหรือเงื่อนไขแตกต่างจากหุ้นสามัญ                           |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| - | หลักทรัพย์อื่นที่ไม่ใช่หุ้นสามัญ เช่น ใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้น หุ้นกู้ ตั๋วเงิน           |
|   | หรือตราสารหนี้ใด ๆ                                                   |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| - | พันธะผูกพันในการออกหุ้นในอนาคต                                         |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| - | ข้อตกลงระหว่างกันของผู้ถือหุ้นรายใหญ่ (Shareholding Agreement) ในเรื่องที่จะมี  |
|   |                                                                   |
|   | ผลกระทบต่อการออกแบบและเสนอขายหลักทรัพย์ หรือการบริหารงานของบริษัท         |
+---+-------------------------------------------------------------------+

7.2 ผู้ถือหุ้น

ผู้ถือหุ้นรายใหญ่

(1) รายชื่อผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ณ วันปิดสมุดทะเบียนในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี ครั้งที่
20/2556

  ------------ ---------------------------------- ----------------- --------------
  รายชื่อผู้ถือหุ้น                                      15 มีนาคม 2556 *   

                                                  จำนวนหุ้นที่ถือ        %

  1.           บริษัท ทีซีซี โฮลดิ้ง จำกัด                6,627,595         66.276

  2.           บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด              1,041,900         10.419

  3.           ครอบครัว “จิราธิวัฒน์”                  814,095           8.141

  3.           นายสุชาติ อริยชาติผดุงกิจ                494,000           4.940

  4.           นางสาวนุชนาฎ กาญจนฉายา              407,142           4.071

  5.           บริษัทเงินทุนหลักทรัพย์ ไทยรุ่งเรืองทรัสต์     314,500           3.145
               จำกัด                                                 

                                                  9,699,232         96.992
  ------------ ---------------------------------- ----------------- --------------

หมายเหตุ : บริษัท ทีซีซี โฮลดิ้ง จำกัด เป็นผู้ถือหุ้นใหญ่ของบริษัท อินทรประกันภัย จำกัด
(มหาชน) และ บริษัท เจริญวรรณกิจ จำกัด เป็นผู้ถือหุ้นใหญ่ของ บริษัท อาคเนย์ประกันภัย จำกัด
โดยมีความสัมพันธ์กันดังนี้

  ---- -------------------------------------------------------------------
  1.   ผู้ถือหุ้นใหญ่ของบริษัท ทีซีซี โฮลดิ้ง จำกัด และ บริษัท เจริญวรรณกิจ จำกัด
       เป็นกลุ่มเดียวกัน

  2.   คณะกรรมการบริษัท

       2.1 กรรมการบริษัทส่วนใหญ่ของบริษัท ทีซีซี โฮลดิ้ง จำกัด และ บริษัท เจริญวรรณกิจ
       จำกัด เป็นกลุ่มเดียวกัน

       2.2 กรรมการบริษัทจำนวน 3 คน ของบริษัท ทีซีซี โฮลดิ้ง จำกัด เป็นกรรมการของบริษัท
       อาคเนย์ประกันภัย จำกัด

       2.3 กรรมการบริษัทจำนวน 1 คน ของบริษัท เจริญวรรณกิจ จำกัด เป็นกรรมการของบริษัท
       อินทรประกันภัย จำกัด (มหาชน)
  ---- -------------------------------------------------------------------

7.3 นโยบายการจ่ายเงินปันผล

นโยบายการจ่ายปันผลของบริษัทขึ้นอยู่กับผลการดำเนินงานของบริษัทในแต่ละปีเป็นสำคัญ
ซึ่งมีนโยบายจ่ายเงิน
ปันผลไม่ต่ำกว่า ร้อยละ 60 ของกำไรสุทธิประจำปี

8. โครงสร้างการจัดการ

8.1 คณะกรรมการบริษัท

คณะกรรมการบริษัทได้รับพิจารณาเลือกตั้งจากที่ประชุมใหญ่ผู้ถือหุ้น
ซึ่งเป็นไปตามที่ระบุไว้ในข้อบังคับของบริษัท

ปัจจุบันคณะกรรมการบริษัทมีจำนวน 9 ท่าน ซึ่งเป็นจำนวนที่เหมาะสมกับขนาดของกิจการ
ประกอบด้วยกรรมการภายนอก

ที่ไม่เป็นผู้บริหาร 5 ท่าน กรรมการที่เป็นผู้บริหาร 1 ท่าน กรรมการตรวจสอบ 3 ท่าน
โดยในจำนวนนี้มีกรรมการอิสระ 3 ท่าน

ซึ่งเกินกว่า 1 ใน 3 ของกรรมการทั้งคณะ

ทั้งนี้ กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร ถือเป็นผู้ทรงคุณวุฒิที่มีความรู้ ความสามารถ
และประสบการณ์ที่หลากหลาย อันจะเป็นประโยชน์ต่อการดำเนินธุรกิจ
คณะกรรมการตรวจสอบมีความเป็นอิสระ ซึ่งมีหน้าที่ตามกำหนดในข้อบังคับของตลาดหลักทรัพย์ฯ
มีความรู้และประสบการณ์ที่จะสอบทานความน่าเชื่อถือของงบการเงิน
รวมทั้งทำหน้าที่อื่นในฐานะกรรกมการตรวจสอบได้ ซึ่งเป็นการถ่วงดุลที่พอเพียง นอกจากนี้
ได้มีการแบ่งแยกตำแหน่งและอำนาจหน้าที่ไว้อย่างชัดเจน
โดยประธานกรรมการบริษัทไม่ได้เป็นบุคคลเดียวกับกรรมการผู้จัดการ และไม่มีความสัมพันธ์ใดๆ
กับฝ่ายบริหาร เพื่อการกำกับดูแลกิจการที่ดี ข้อมูลของกรรมการและ

ผู้มีอำนาจควบคุมบริษัทตามรายละเอียดปรากฏใน เอกสารแนบ 1

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2556 คณะกรรมการบริษัทมีดังนี้

+---+-----------+------------+-------------------------+--------------+
| ช |           |            | ตำแหน่ง                  | เข้าร่วมประชุม  |
| ื่อ |           |            |                         | (ครั้ง)        |
| – |           |            |                         |              |
| ส |           |            |                         |              |
| ก |           |            |                         |              |
| ุล |           |            |                         |              |
+---+-----------+------------+-------------------------+--------------+
| 1 | นายบุญศักดิ์  | เจียมปรีชา   | ประธานกรรมการ           | 8/8          |
| . |           |            |                         |              |
+---+-----------+------------+-------------------------+--------------+
| 2 | นายธวัชไชย | สุทธิกิจพิศาล  | รองประธานกรรมการ        | 3/8          |
| . |           |            |                         |              |
+---+-----------+------------+-------------------------+--------------+
| 3 | นายกรุงไกร | ภัทรโกมล    | กรรมการ                 | 8/8          |
| . |           |            |                         |              |
+---+-----------+------------+-------------------------+--------------+
| 4 | นายสุชาติ   | ไ          | กรรมการ                 | 8/8          |
| . |           | ตรศิริเวทวัฒน์ |                         |              |
+---+-----------+------------+-------------------------+--------------+
| 5 | นายวิศิลป์   | ว          | กรรมการ                 | 7/8          |
| . |           | ่องวานิชวัฒนะ |                         |              |
+---+-----------+------------+-------------------------+--------------+
| 6 | นายนเรศน์  | ชุติจิรวงศ์    | กรรมการ                 | 7/8          |
| . |           |            |                         |              |
+---+-----------+------------+-------------------------+--------------+
| 7 | นายจำนงค์  | วัฒนเกส     | ประธานกรรมการตรวจสอบ    | 7/8          |
| . |           |            |                         |              |
|   |           |            | กรรมการอิสระ /           |              |
|   |           |            | กรรมการบริหารความเสี่ยง    |              |
+---+-----------+------------+-------------------------+--------------+
| 8 | รศ. ดร.   | รอดวรรณะ   | ประ                     | 8/8          |
| . | พรรณนิภา   |            | ธานกรรมการบริหารความเสี่ยง |              |
|   |           |            |                         |              |
|   |           |            | กรรมการอิสระ /           |              |
|   |           |            | กรรมการตรวจสอบ          |              |
+---+-----------+------------+-------------------------+--------------+
| 9 | นางสุภาพร  | รัชตสุวรรณ   | กรรมการอิสระ /           | 7/8          |
| . |           |            | กรรมการตรวจสอบ          |              |
|   |           |            |                         |              |
|   |           |            | กรรมการบริหารความเสี่ยง    |              |
+---+-----------+------------+-------------------------+--------------+

หมายเหตุ : 1. ในปี 2556 คณะกรรมการบริษัทมีการประชุม 8 ครั้ง

2. หลังจาก นายวันชัย จิราธิวัฒน์ ถึงแก่กรรมเมื่อวันที่ 15 กันยายน 2555
บริษัทไม่ได้แต่งตั้งกรรมการแทน คณะกรรมการบริษัทจึงมีจำนวน 8 ท่าน จนกระทั่งในวันที่ 3
ตุลาคม 2556 นายวัชไชย สุทธิกิจพิศาล ได้รับเลือก

ตั้งเป็นกรรมการบริษัทจากที่ประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้น ครั้งที่ 1/2556
และได้รับแต่งตั้งเป็นรองประธานกรรมการ

รองประธานกรรมการบริหาร จากที่ประชุมคณะกรรมการบริษัท ครั้งที่ 5/2556-57 เมื่อวันที่ 3
ตุลาคม 2556

ทำให้คณะกรรมการบริษัทมีจำนวน 9 ท่าน

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัท

+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | เป็นผู้พิจารณากลั่นกรอง ให้ความเห็นชอบ ในการกำหนดทิศทางวิสัยทัศน์ เป้าหมาย      |
| 1 | นโยบายธุรกิจของบริษัทร่วมกับ ฝ่ายบริหาร                                   |
| ) | และพัฒนาขีดความสามารถของบริษัทให้แข่งขันได้ในธุรกิจ                         |
|   | โดยคำนึงถึงนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดี และผลประโยชน์สูงสุดของบริษัท          |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | กำกับดูแลและพัฒนาระบบการบริหารความเสี่ยง                                |
| 2 | รวมทั้งกำกับดูแลและพัฒนาการบริหารบริษัทด้วย                                |
| ) |                                                                   |
|   | หลักธรรมาภิบาล เพื่อมุ่งสู่มาตรฐานที่ยอมรับในระดับสากล                        |
|   | โดยไม่แสวงหาผลประโยชน์แก่ตนเอง                                       |
|   |                                                                   |
|   | หรือผู้หนึ่งผู้ใด และไม่ดำเนินการใดๆ                                       |
|   | ที่เป็นการขัดแย้งหรือแข่งขันกับผลประโยชน์ของบริษัท ตลอดจน                     |
|   | จัดให้มีระบบควบคุมภายในที่เหมาะสม เพียงพอ เชื่อถือได้                        |
|   | เพื่อให้การปฏิบัติงานภายในบริษัท มีความ                                    |
|   |                                                                   |
|   | ถูกต้อง โปร่งใส ยุติธรรม และเป็นไปตามข้อกำหนดของกฎหมายที่เกี่ยวข้อง           |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | พิจารณาแต่งตั้งคณะกรรมการตรวจสอบ และคณะกรรมการชุดย่อยอื่นๆ                |
| 3 | เพื่อกำกับดูแลระบบการบริหาร                                            |
| ) |                                                                   |
|   | การดำเนินงานของบริษัทตามความเหมาะสม                                  |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | พิจารณาอนุมัติค่าตอบแทนสำหรับคณะกรรมการ คณะกรรมการชุดย่อย                 |
| 4 | เพื่อนำเสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้น                                            |
| ) |                                                                   |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | พิจารณาอนุมัติงบการเงิน ที่ผู้สอบบัญชีได้ตรวจสอบแล้ว เพื่อนำเสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้น    |
| 5 |                                                                   |
| ) |                                                                   |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | พิจารณาอนุมัติการจ่ายเงินปันผลประจำปี เพื่อนำเสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้น              |
| 6 |                                                                   |
| ) |                                                                   |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | พิจารณาอนุมัติโครงสร้างการบริหาร กลยุทธ์ แผนการดำเนินงาน                   |
| 7 | เป้าหมายและงบประมาณประจำปี                                          |
| ) |                                                                   |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | อนุมัติอัตราการขึ้นเงินเดือนโดยรวมประจำปี และระเบียบเกี่ยวกับสวัสดิการต่าง ๆ      |
| 8 | ของพนักงาน                                                         |
| ) |                                                                   |
+---+-------------------------------------------------------------------+

การประชุมคณะกรรมการบริษัท

คณะกรรมการบริษัทกำหนดวัน เวลาประชุมไว้ล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 6 ครั้ง ต่อปี
โดยแจ้งให้กรรมการทุกท่านทราบเพื่อ

จัดสรรเวลาในการเข้าร่วมการประชุม และอาจจัดการประชุมพิเศษได้ตามความจำเป็น
ในการประชุมแต่ละครั้งได้จัดส่งหนังสือเชิญประชุมที่กำหนดวาระชัดเจน
รวมทั้งเอกสารประกอบการพิจารณาครบถ้วนล่วงหน้าอย่างน้อย 7 วัน ก่อนวันประชุม ทั้งนี้
กรรมการสามารถเสนอเรื่องเข้าสู่วาระการประชุมได้โดยเสนอผ่านเลขานุการบริษัท ในการประชุม
ประธานที่ประชุมมีหน้าที่จัดสรรเวลา

ในการนำเสนอเรื่องตามวาระ และเปิดโอกาสให้กรรมการแต่ละท่านสามารถอภิปราย ซักถาม
ตลอดจนแสดงความคิดเห็นต่างๆ กรรมการที่มีส่วนได้เสียในเรื่องที่นำสู่การพิจารณา
ไม่มีสิทธิออกเสียงและต้องไม่อยู่ในที่ประชุมในวาระดังกล่าว
กรรมการสามารถขอคำชี้แจงหรือขอตรวจเอกสารที่เกี่ยวข้องกับเรื่องที่พิจารณาเพิ่มเติมได้จากฝ่ายบริหาร
สำหรับบันทึกการประชุม ได้จัดทำเป็นลายลักษณ์อักษร และหลังจากที่ผ่านการรับรองจากที่ประชุมแล้ว
จะถูกจัดเก็บไว้สามารถตรวจสอบได้

กรรมการที่มีอำนาจลงนามแทนบริษัท

ตามหนังสือรับรองของบริษัทระบุให้
กรรมการสองคนลงลายมือชื่อร่วมกันและประทับตราบริษัทเป็นสำคัญ

8.2 ผู้บริหาร

ตามคำนิยามของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ณ 31 ธันวาคม 2556
มีรายชื่อดังต่อไปนี้

+----+-----------------------------+----------------------------------+
|    | ชื่อ-สกุล                      | ตำแหน่ง                           |
+----+-----------------------------+----------------------------------+
| (  | นายสุชาติ ไตรศิริเวทวัฒน์         | กรรมการผู้อำนวยการ                 |
| 1) |                             |                                  |
+----+-----------------------------+----------------------------------+
| (  | นายธเนศ โฆษิตวนิชพงศ์          | รองกรรมการผู้อำนวยการ              |
| 2) |                             |                                  |
+----+-----------------------------+----------------------------------+
| (  | นางปนัดดา พงศ์ชัยยุทธ์           | รองกรรมการผู้อำนวยการ              |
| 3) |                             |                                  |
+----+-----------------------------+----------------------------------+
| (  | นายประเสริฐ จงปัญญางาม        | ผู้ช่วยกรรมการผู้อำนวยการ             |
| 4) |                             |                                  |
|    |                             | (เริ่มงาน 1 กันยายน 2556)           |
+----+-----------------------------+----------------------------------+

ผู้บริหารของบริษัทไม่มีส่วนได้ส่วนเสีย ไม่ว่าโดยทางตรงหรือทางอ้อมในกิจการใด ๆ
ที่บริษัทเป็นคู่สัญญา

รายละเอียดข้อมูลผู้บริหารในปัจจุบัน ดังข้อมูลใน เอกสารแนบ 2

โครงสร้างการบริหารจัดการของบริษัท ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2556

[]

8.3 เลขานุการบริษัท

คณะกรรมการบริษัทได้แต่งตั้ง นางสาวกนกกุล จารุธัญดิลก ผู้อำนวยการสายงานเลขานุการ
เป็นเลขานุการบริษัท

ปฏิบัติหน้าที่ดูแลกิจกรรมต่างๆ ของคณะกรรมการ ได้แก่ จัดประชุมคณะกรรมการ จัดประชุมผู้ถือหุ้น
จัดทำรายงานการประชุม ตลอดจนทำหน้าที่สนับสนุนคณะกรรมการบริษัท
เพื่อให้ดำเนินตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี และเก็บรักษาเอกสารข้อมูล ติดต่อสื่อสารกับผู้ถือหุ้น
ดูแลผู้ถือหุ้นอย่างเหมาะสม และติดต่อสื่อสารกับหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง

หน้าที่และความรับผิดชอบของเลขานุการบริษัท

1. จัดทำและเก็บรักษาเอกสาร ดังต่อไปนี้

(ก) ทะเบียนกรรมการ

(ข) หนังสือนัดประชุมคณะกรรมการ รายงานการประชุมคณะกรรมการ
และรายงานประจำปีของบริษัท

(ค) หนังสือนัดประชุมผู้ถือหุ้น และรายงานการประชุมผู้ถือหุ้น

2. เก็บรักษารายงานการมีส่วนได้เสีย ที่รายงานโดยกรรมการ หรือผู้บริหาร

3. จัดส่งสำเนารายงานการมีส่วนได้เสีย ตามมาตรา 89/14 ให้ประธานกรรมการ
และประธานกรรมการตรวจสอบทราบ

ภายใน 7 วันทำการ นับแต่วันที่บริษัทได้รับรายงานนั้น
และบริษัทต้องจัดให้มีระบบการเก็บรักษาเอกสาร หรือหลักฐาน

ที่เกี่ยวข้องกับการแสดงข้อมูล และดูแลให้มีการเก็บรักษาให้ถูกต้องครบถ้วน
และสามารถตรวจสอบได้ ภายในระยะ

เวลาไม่น้อยกว่า 5 ปี นับแต่วันที่มีการจัดทำเอกสาร หรือข้อมูลดังกล่าว

4. ดำเนินการอื่น ๆ ตามที่คณะกรรมการกำกับตลาดทุนประกาศกำหนด

8.4 ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

ค่าตอบแทนกรรมการอยู่ในระดับที่เหมาะสมและสอดคล้องกับภาระหน้าที่ของกรรมการที่ต้องปฏิบัติ
เพื่อให้เป็นไปตาม

คาดหวังของผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่างๆ และเป็นไปตามกฎหมายและระเบียบที่เกี่ยวข้อง
ซึ่งทำให้บริษัทสรรหากรรมการที่มีคุณสมบัติ

ที่เหมาะสม มีประสบการณ์ทำหน้าที่กรรมการของบริษัท

(1) ค่าตอบแทนกรรมการ

ที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี ครั้งที่ 17/2553 เมื่อวันที่ 8 เมษายน 2553
ได้มีมติอนุมัติจ่ายค่าตอบแทนกรรมการ

รวมปีละไม่เกิน 3.0 ล้านบาท จะจ่ายเป็นรายเดือน
และค่าเบี้ยประชุมจะจ่ายให้กรรมการที่เข้าร่วมประชุม ในปี 2556 กรรมการบริษัทประชุม 8
ครั้ง/ปี กรรมการบริหาร 12 ครั้ง/ปี กรรมการตรวจสอบ 7 ครั้ง/ปี
และคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 6 ครั้ง/ปี

ดังนั้น ค่าตอบแทนกรรมการรวมทั้งปี 2556 จะเป็นจำนวนเงิน 2,567,500, บาท

ค่าตอบแทนของกรรมการในปี 2556 ปรากฏรายละเอียด ดังนี้

+---+----------------+--------------------------+-------+------+------+
|   |                |                          | ค่าต   | ค่า   | รวม  |
|   |                |                          | อบแทน | เบี้ยป | ทั้งสิ้น |
|   |                |                          |       | ระชุม |      |
|   |                |                          | (บาท) |      | (    |
|   |                |                          |       | (    | บาท) |
|   |                |                          |       | บาท) |      |
+---+----------------+--------------------------+-------+------+------+
| ( | กรรมก          |                          |       |      |      |
| 1 | ารที่ไม่เป็นผู้บริหาร |                          |       |      |      |
| ) |                |                          |       |      |      |
+---+----------------+--------------------------+-------+------+------+
|   | นายบุญศักดิ       | ประธานกรรมการ /          | 60    | 103  | 703  |
|   | เจียมปรีชา       | ประธานกรรมการบริหาร       | 0,000 | ,500 | ,500 |
+---+----------------+--------------------------+-------+------+------+
|   | นายธวัชไชย      | รองประธานกรรมการ         | 4     | 24   | 69   |
|   | สุทธิกิจพิศาล      | /รองประธานกรรมการบริหาร   | 5,000 | ,000 | ,000 |
+---+----------------+--------------------------+-------+------+------+
|   | นายกรุงไกร      | กรรมการ / กรรมการบริหาร   | 12    | 81   | 201  |
|   | ภัทรโกมล        |                          | 0,000 | ,000 | ,000 |
+---+----------------+--------------------------+-------+------+------+
|   | นายวิศิลป์        | กรรมการ                  | 12    | 48   | 168  |
|   | ว่องวานิชวัฒนะ    |                          | 0,000 | ,000 | ,000 |
+---+----------------+--------------------------+-------+------+------+
|   | นายนเรศน์       | กรรมการ                  | 12    | 48   | 168  |
|   | ชุติจิรวงศ์        |                          | 0,000 | ,000 | ,000 |
+---+----------------+--------------------------+-------+------+------+
|   |                |                          |       |      |      |
+---+----------------+--------------------------+-------+------+------+
|   | กรรมการตรวจสอบ |                          |       |      |      |
|   |                |                          |       |      |      |
|   | กรรมกา         |                          |       |      |      |
|   | รบริหารความเสี่ยง |                          |       |      |      |
+---+----------------+--------------------------+-------+------+------+
|   | นายจำนงค์       | ประธานกรรมการตรวจสอบ     | 24    | 108  | 348  |
|   | วัฒนเกส         |                          | 0,000 | ,000 | ,000 |
|   |                | กรรมการอิสระ /            |       |      |      |
|   |                | กรรมการบริหารความเสี่ยง     |       |      |      |
+---+----------------+--------------------------+-------+------+------+
|   | นางสุภาพร       | กรรมการอิสระ /            | 18    | 103  | 283  |
|   | รัชตสุวรรณ       | กรรมการตรวจสอบ           | 0,000 | ,000 | ,000 |
|   |                |                          |       |      |      |
|   |                | กรรมการอิสระ /            |       |      |      |
|   |                | กรรมการบริหารความเสี่ยง     |       |      |      |
+---+----------------+--------------------------+-------+------+------+
|   | รศ. ดร.        | ปร                       | 18    | 88   | 268  |
|   | พรรณนิภา        | ะธานกรรมการบริหารความเสี่ยง | 0,000 | ,000 | ,000 |
|   | รอดวรรณะ       |                          |       |      |      |
|   |                | กรรมการอิสระ /            |       |      |      |
|   |                | กรรมการตรวจสอบ           |       |      |      |
+---+----------------+--------------------------+-------+------+------+
|   |                |                          |       |      |      |
+---+----------------+--------------------------+-------+------+------+
| ( | กรร            |                          |       |      |      |
| 2 | มการที่เป็นผู้บริหาร |                          |       |      |      |
| ) |                |                          |       |      |      |
+---+----------------+--------------------------+-------+------+------+
|   | นายสุชาติ        | กรรมการ / กรรมการบริหาร / | 12    | 81   | 201  |
|   | ไตรศิริเวทวัฒน์    | กรรมการผู้อำนวยการ         | 0,000 | ,000 | ,000 |
+---+----------------+--------------------------+-------+------+------+
|   |                |                          |       |      |      |
+---+----------------+--------------------------+-------+------+------+
|   | รวม            |                          | 1,72  | 648  | 2    |
|   |                |                          | 5,000 | ,500 | ,409 |
|   |                |                          |       |      | ,500 |
+---+----------------+--------------------------+-------+------+------+

ทั้งนี้ บริษัทจ่ายค่าตอบแทนเป็นรายเดือน และค่าเบี้ยประชุมจะจ่ายให้กรรมการที่เข้าร่วมประชุม
ในปี 2556 คิดเป็น

จำนวนเงินทั้งสิ้น 2,409,500 บาท

(2) ค่าตอบแทนอื่นๆ

1) กรรมการ ในปี 2556 กรรมการได้รับสวัสดิการ
โดยบริษัททำประกันภัยอุบัติเหตุส่วนบุคคลให้แก่กรรมการทุกท่าน

ในจำนวนทุนประกันภัย 1,000,000.- บาท ต่อคน
และประกันภัยความรับผิดของกรรมการและเจ้าหน้าที่บริหาร

2) ผู้บริหาร

ค่าตอบแทนผู้บริหารเป็นไปตามหลักเกณฑ์และนโยบายของคณะกรรมการบริษัทกำหนด ในปี 2556
บริษัทจ่ายค่าตอบแทนเป็นตัวเงิน คือ เงินเดือนเป็นจำนวนเงิน 17,603,204 บาท เงินโบนัส
1,350,868 บาท

ส่วนสวัสดิการในรูปสิทธิประโยชน์เกี่ยวกับการรักษาพยาบาล การตรวจสุขภาพ
ประกันชีวิตและอุบัติเหตุ สวัสดิการ

เงินกู้ รวมทั้งเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ สำหรับพนักงานที่ได้รับการบรรจุเป็นพนักงานประจำ
จะได้รับสิทธิเป็นสมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
โดยบริษัทจะจ่ายเงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพแก่พนักงานในอัตราเท่ากับที่พนักงานจ่ายเข้ากองทุน
คือ ร้อยละ 5 ของเงินเดือนพนักงานแต่ละคน
เพื่อสะสมเป็นเงินกองทุนสำหรับพนักงานในยามเกษียณ ซึ่งพนักงานจะได้รับเมื่อลาออกจากบริษัท
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพนี้จัดขึ้นตาม พ.ร.บ. กองทุนสำรองเลี้ยงชีพพ.ศ. 2530
และแต่งตั้งบริษัทหลักหลักทรัพย์จัดการกองทุน

กสิกรไทย จำกัด

ผลตอบแทนรวมและลักษณะผลตอบแทนที่ให้กับพนักงาน

ในปี 2556 บริษัทจ่ายค่าตอบแทนให้กับพนักงานเป็นเงินเดือน เงินประกันสังคม
เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ

ผลประโยชน์อื่นๆ จำนวนเงินทั้งสิ้น 54,784,572 บาท

8.5 บุคลากร

จำนวนพนักงานทั้งหมด

บริษัทไม่มีการเปลี่ยนแปลงจำนวนพนักงานอย่างมีนัยสำคัญแต่อย่างใด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2556
มีพนักงาน

รวมทั้งหมด 150 คน และไม่มีข้อพิพาทด้านแรงงานในระยะเวลา 3 ปีที่ผ่านมา

จำนวนพนักงานในแต่ละสายงานหลักของบริษัท ณ สิ้นปี 2556

+--------------------------------------------------------+-------------+
|                                                        | จำนวน (คน)  |
+--------------------------------------------------------+-------------+
| ระดับบริหาร กก.ผอ. + รอง กก.ผอ. + ผช. กก.ผอ.             | 4           |
+--------------------------------------------------------+-------------+
| รับประกันภัย สนับสนุนการตลาดและกิจการสาขา                    | 58          |
|                                                        |             |
| ออกแบบและพัฒนาผลิตภัณฑ์                                    |             |
+--------------------------------------------------------+-------------+
| สินไหมทดแทน                                             | 34          |
+--------------------------------------------------------+-------------+
| บัญชีและการเงิน บริหารสำนักงาน เทคโนโลยีสารสนเทศ             | 42          |
+--------------------------------------------------------+-------------+
| กฏหมายและการกำกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ คณิตศาสตร์ประกันภัย     | 7           |
+--------------------------------------------------------+-------------+
| สายงานตรวจสอบภายใน เลขานุการบริษัท                        | 5           |
+--------------------------------------------------------+-------------+
| รวม                                                    | 150         |
+--------------------------------------------------------+-------------+

รายนามเจ้าหน้าที่บริหาร

  ----- ------------- -------------- ------------------------------------------
  1.    นายสาคร       เจดีย์           ผู้อำนวยการสายงานประกันภัยอื่น

  2.    นายเชิงสิงห์     หมวดทองอ่อน     ผู้อำนวยการสายงานประกันภัยรถยนต์

  3.    นายอรุณ        ศิริยกุล          ผู้อำนวยการสายงานประกันภัยต่อ

  4     นางศิริเพ็ญ      มัติโก           ผู้อำนวยการสายงานสนับสนุนการตลาดและกิจการสาขา

  5.    นายมีชัย        วรวัตร์          ผู้อำนวยการสายงานกฎหมาย

  6.    นายยงยุทธ์      พันธุ์สาย         ผู้อำนวยการสายงานสินไหมทดแทนรถยนต์

  7.    นายยุทธนา      แย้มอุทัย         ผู้อำนวยการสายงานสินไหมประกันภัยโครงการ

  8.    นายนิวัฒน์       หาญจิระสวัสดิ์     ผู้อำนวยการสายงานเทคโนโลยีสารสนเทศ

  9.    นายเทวัญ       พิทักษ์ดำรงค์วงค์   ผู้อำนวยการสายงานบัญชีและการเงิน

  10.   นายโฆษิต       อังคสุวรรณ       ผู้อำนวยการสายงานคณิตศาสตร์ประกันภัย

  11.   นางบุหลัน       รัตนวิจัย         ผู้อำนวยการสายงานสินไหมประกันภัยอื่น

  11    นางสาวกนกกุล   จารุธัญดิลก       ผู้อำนวยการสายงานเลขานุการบริษัท

  12.   นางสุวณี        แย้มนาม         ผู้อำนวยการสายงานตรวจสอบภายใน
  ----- ------------- -------------- ------------------------------------------

เจ้าหน้าที่บริหารของบริษัทไม่มีส่วนได้ส่วนเสีย ไม่ว่าโดยทางตรงหรือทางอ้อมในกิจการใด ๆ
ที่บริษัทเป็นคู่สัญญา

รายละเอียดข้อมูลเจ้าหน้าที่บริหารในปัจจุบัน ดังข้อมูลใน เอกสารแนบ 2

นโยบายด้านทรัพยากรบุคคล

บริษัทตระหนักเสมอว่า บุคลากรเป็นปัจจัยที่สำคัญและมีคุณค่าในการขับเคลื่อนการดำเนินธุรกิจ
การบริหารทรัพยากรบุคคล มีการเปลี่ยนแปลงไปตามกาลเวลาและสถานการณ์
จึงต้องมีการพัฒนาและปรับปรุงการบริหารทรัพยากรบุคคลในทุกๆ ด้าน

ให้สอดคล้องกับนโยบาย เป้าหมายทางธุรกิจ และกลยุทธ์ของบริษัท
สนับสนุนพนักงานทุกคนมีโอกาสพัฒนาความรู้ ความสามารถ
เพื่อเพิ่มศักยภาพต่อการทำงานในหน้าที่ความรับผิดชอบ รวมทั้ง มีทุนทางปัญญาแห่งการเรียนรู้
บริษัทจึงมีนโยบายให้พนักงาน

ได้รับการฝึกอบรมทั้งระยะสั้นและระยะยาวตามหลักสูตรที่เหมาะสมกับตำแหน่งและหน้าที่ นอกจากนี้
บริษัทจัดวางระบบและกระบวนการบริหารทรัพยากรบุคคล ให้มีความชัดเจน โปร่งใส ยุติธรรม
ยึดถือระบบคุณธรรม โดยพิจารณาถึงความรู้ ความสามารถของพนักงานเป็นสำคัญ ดังนั้น
ผลตอบแทนและแรงจูงใจต่างๆ จะขึ้นอยู่กับคุณภาพและผลสำเร็จของงาน

บริษัทจะรักษาพนักงานที่เป็นคนดีและคนเก่ง ให้ร่วมทำงานกับบริษัทได้ยาวนาน
โดยกำหนดเส้นทางก้าวหน้าในสายอาชีพอย่างชัดเจนจะดำเนินการนำแผนสืบทอดตำแหน่งมาใช้สำหรับผู้บริหารทุกระดับ
เพื่อเป็นการเตรียมผู้บริหารและพนักงานให้มีศักยภาพที่พร้อมกับการดำรงตำแหน่งผู้บริหารทันทีเมื่อมีตำแหน่งว่าง
ถือเป็นแนวทางในการดูแลรักษาบุคลากรของบริษัท นอกจากนี้

บริษัทให้ความสำคัญกับพนักงานทุกคน เปรียบเสมือนสมาชิกในครอบครัวเดียวกัน
โดยให้พนักงานทุกคนมีความสุข มีความพึงพอใจ มีสุขภาพอนามัย
สภาพแวดล้อมบรรยากาศในการทำงานที่ดี
ด้วยการสนับสนุนให้เกิดความสมดุลทั้งในงานและชีวิตส่วนตัว

9. การกำกับดูแลกิจการ

9.1 นโยบายการกำกับดูแลกิจการ

คณะกรรมการบริษัทได้ตระหนักถึงถึงความสำคัญในการกำกับดูแลกิจการที่ดี
การควบคุมและตรวจสอบภายใน และการ

บริหารความเสี่ยง
จึงมีการจัดตั้งคณะกรรมการชุดย่อยเพื่อช่วยกำกับดูแลการดำเนินกิจการในด้านต่างๆ ประกอบด้วย
คณะกรรมการ

บริหาร คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง และคณะกรรมการลงทุน
ซึ่งคณะกรรมการชุดย่อยจะมีคุณสมบัติ

และขอบเขตอำนาจหน้าที่ความรับผิดชอบไว้อย่างชัดเจน

บริษัทปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีตามแนวทางของสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งการประกอบธุรกิจประกันภัย
และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยที่กำหนดไว้ ดังนี้

สิทธิของผู้ถือหุ้น

1) คณะกรรมการบริษัทให้ความสำคัญกับการจัดประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ความสำคัญต่อสิทธิของผู้ถือหุ้น
และคำนึงถึงสิทธิของผู้ถือหุ้นทุกกลุ่มอย่างเท่าเทียมกัน
และบริษัทปฏิบัติตามข้อบังคับของบริษัทที่เกี่ยวกับการประชุมผู้ถือหุ้น
ซึ่งได้แนบเป็นเอกสารประกอบนำส่งผู้ถือหุ้นพร้อมหนังสือเชิญประชุม

2) การประชุมผู้ถือหุ้น ในปี 2556 บริษัทจัดประชุมผู้ถือหุ้น 2 ครั้ง คือ ครั้งที่ 1
เป็นการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี

ครั้งที่ 20/2556 เมื่อวันที่ 4 เมษายน 2556 และครั้งที่ 2 เป็นการประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้น ครั้งที่
1/2556 ประชุมเมื่อวันที่ 3 ตุลาคม 2556 เพื่อเลือกตั้งกรรมการใหม่ 1 ท่าน คือ นายธวัชไชย
สุทธิกิจพิศาล การประชุมของบริษัทจัดขึ้นในวัน เวลาทำการ และ

สถานที่คือ ณ ห้องประชุม ชั้น 4 อาคารสำนักงานใหญ่ บริษัท อินทรประกันภัย จำกัด (มหาชน)
ถนนศรีอยุธยา ซึ่งตั้งอยู่ในกรุงเทพมหานคร ทั้งนี้
ได้คำนึงถึงความสะดวกในการเดินทางของผู้ถือหุ้นที่จะเข้าร่วมประชุม

3) บริษัทจัดทำหนังสือเชิญประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี ประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้น
โดยแจ้งในเอกสารเชิญประชุมให้

ผู้ถือหุ้นทราบถึงข้อมูล วัน เวลา สถานที่ และวาระการประชุม
พร้อมทั้งเอกสารที่เกี่ยวข้องเป็นประกอบการตัดสินใจของผู้ถือหุ้น

ในการลงมติเพื่ออนุมัติในแต่ละวาระ

4) ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี ประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้น ที่ประชุมได้ทำการพิจารณาเรื่องต่างๆ
ตามลำดับระเบียบ

วาระที่ได้กำหนดไว้ในหนังสือเชิญประชุม ซึ่งบริษัทได้จัดส่งให้แก่ผู้ถือหุ้นเป็นการล่วงหน้า
โดยไม่มีการเปลี่ยนแปลงลำดับวาระ

การประชุม และไม่มีการเพิ่มวาระอื่นๆ ที่ไม่ได้ระบุไว้ในหนังสือเชิญประชุม

5) ในการเสนอให้ที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นพิจารณาเรื่องเงินปันผล
บริษัทมีข้อมูลและเหตุผลอย่างชัดเจนประกอบการพิจารณาการงดจ่ายเงินปันผล สำหรับปี 2556
โดยอธิบายถึงเหตุผลที่ว่า บริษัทมีขาดทุนสะสม ซึ่งตามกฎหมายแล้ว
บริษัทไม่สามารถจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้นได้

6) ในวาระพิจารณาแต่งตั้งกรรมการ มีการนำเสนอที่ประชุมคณะกรรมการบริษัท
ขอมตินำเสนอที่ประชุมสามัญ

ผู้ถือหุ้นเพื่อพิจารณา โดยระบุชื่อบุคคลที่ได้รับการเสนอชื่อไว้ในหนังสือเชิญประชุม
และแนบประวัติของแต่ละท่านสำหรับ

เป็นข้อมูลประกอบการพิจารณา
รวมถึงข้อบังคับของบริษัทเฉพาะที่เกี่ยวกับวิธีการเลือกตั้งกรรมการเพื่อให้ผู้ถือหุ้นได้ทราบ

7) บริษัทเสนอค่าตอบแทนกรรมการต่อที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี
เพื่อให้ผู้ถือหุ้นพิจารณาอนุมัติเป็นประจำทุกปี

สำหรับปี 2556 คณะกรรมการบริษัทได้นำเสนอความเห็นต่อที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นครั้งที่ 17/2553
เมื่อวันที่ 8 เมษายน 2553 และ

มีมติอนุมัติค่าตอบแทนกรรมการในอัตราเดิมที่มิได้มีการเปลี่ยนแปลง
ซึ่งยังคงถือปฏิบัติตามมติที่อนุมัติไว้จนถึงปี 2556

8) ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2556
คณะกรรมการบริษัทให้ความเห็นชอบกับข้อเสนอของคณะกรรมการ

ตรวจสอบ
ในการนำเสนอต่อที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นเพื่อพิจารณาเลือกตั้งผู้สอบบัญชีและกำหนดค่าตอบแทนประจำปีดังที่ได้ปฏิบัติ

ต่อเนื่องเป็นประจำทุกปี โดยระบุรายละเอียดเกี่ยวกับชื่อผู้สอบบัญชี คุณวุฒิทางการศึกษา
ประวัติการทำงาน บริษัทที่สังกัด ความ

สัมพันธ์หรือการมีส่วนได้เสียกับบริษัท หรือผู้ที่เกี่ยวข้อง
ในลักษณะที่อาจจะมีผลกระทบต่อการปฏิบัติหน้าที่อย่างเป็นอิสระ รวมถึง

การเปรียบเทียบค่าสอบบัญชีประจำปีสำหรับปีและปีก่อนเพื่อพิจารณา

การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน

1) บริษัทให้สิทธิแก่ผู้ถือหุ้นในการออกเสียงลงคะแนนเท่าเทียบกัน คือ หนึ่งหุ้นต่อหนึ่งเสียง

2) ในการประชุมผู้ถือหุ้น ก่อนเริ่มเข้าสู่ระเบียบวาระการประชุม ประธานที่ประชุมได้มอบหมายให้
กรรมการผู้อำนวยการ
เป็นผู้ชี้แจงให้ผู้ถือหุ้นทราบถึงวิธีปฏิบัติในการออกเสียงลงคะแนนในแต่ละวาระ
และการนับผลลงคะแนน ซึ่งได้

กระทำในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น/วิสามัญผู้ถือหุ้นทุกครั้ง

3) ในกรณีที่ผู้ถือหุ้นไม่สามารถมาประชุมด้วยตนเอง
สามารถใช้สิทธิออกเสียงโดยการมอบฉันทะให้ผู้อื่นมาประชุม

และออกเสียงลงคะแนนแทน โดยไม่ได้มีการกำหนดเงื่อนไขใดๆ
ที่เป็นอุปสรรคในการเข้าร่วมประชุม และเปิดโอกาสให้ส่งหนังสือ

มอบฉันทะมายังบริษัทก่อนการเข้าร่วมประชุมเพื่อจะได้ไม่เสียเวลาตรวจสอบในวันประชุม

4) บริษัทได้แจ้งให้ผู้ถือหุ้นทราบถึงเอกสารหรือหลักฐานที่ต้องนำมาแสดงตนในการเข้าร่วมประชุม
ตลอดจนคำแนะนำและขั้นตอนในมอบฉันทะอย่างชัดเจน
โดยแนบกับหนังสือเชิญประชุมสามัญผู้ถือหุ้นดังเช่นที่ปฏิบัติทุกปีที่ผ่านมา

5) มาตรการขจัดความขัดแย้งทางผลประโยชน์
และการดูแลเพื่อป้องกันการใช้ข้อมูลภายในของบริษัทในการแสวงหา

ผลประโยชน์ส่วนตน และผู้เกี่ยวข้อง
กำหนดเป็นหลักให้ถือปฏิบัติอย่างเคร่งครัดในการที่ต้องเก็บรักษาสารสนเทศที่สำคัญ

โดยจำกัดให้รับรู้ได้เฉพาะกรรมการและผู้บริหารระดับสูงที่เกี่ยวข้องเท่านั้น นอกจากนี้ กรรมการ
ผู้บริหารระดับสูง และผู้ดำรงตำแหน่งผู้อำนวยการสายงานบัญชีและการเงิน
มีหน้าที่รายงานการถือหลักทรัพย์ที่ออกโดยบริษัททั้งของตนและคู่สมรสและ

ของบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ ต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
รวมถึงการรายงานการมีส่วน

ได้เสียให้เลขานุการบริษัททราบ
เพื่อได้รายงานให้ประธานกรรมการและประธานกรรมการตรวจสอบ

บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย

คณะกรรมการบริษัทดูแลสิทธิตามที่กฎหมายกำหนดของผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่างๆ ทั้งภายในและภายนอก
เพื่อให้มั่นใจ

ในสิทธิดังกล่าวได้รับการคุ้มครองและได้รับการปฏิบัติด้วยดีดังต่อไปนี้

พนักงาน บริษัทตะหนักดีว่าพนักงานเป็นทรัพยากรที่มีคุณค่า
จึงสรรหาพนักงานที่มีความสามารถและประสบการณ์

ในการปฏิบัติงาน ดูแลและให้ผลตอบแทนที่เป็นธรรมแก่พนักงาน
ให้ความสำคัญต่อการพัฒนาศักยภาพของพนักงานอย่างทั่วถึง

และสม่ำเสมอ ปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับพนักงานอย่างเคร่งครัด
รวมทั้งหลีกเลี่ยงการกระทำใดๆ ที่ไม่

เป็นธรรม ซึ่งอาจมีผลกระทบต่อความมั่นคงในหน้าที่การทำงานของพนักงาน
ตลอดจนปฏิบัติต่อพนักงานด้วยความสุภาพ พร้อมกับให้ความมั่นใจในคุณภาพชีวิต
โดยจัดให้มีสวัสดิการและสิทธิประโยชน์ต่าง ๆ เช่น กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ประกันสุขภาพ
และประกันชีวิต เป็นต้น สำหรับความปลอดภัยในการทำงานนั้น
บริษัทมุ่งเน้นในด้านรักษาคุณภาพสิ่งแวดล้อมให้มีความปลอดภัย

ต่อชีวิตและทรัพย์สิน

พนักงานไม่พึงกระทำการใดที่เป็นการประพฤติปฏิบัติที่ขัดต่อผลประโยชน์ของบริษัท
พนักงานต้องอุทิศตนและเวลาให้

แก่กิจการของบริษัทอย่างเต็มที่
ไม่ฝ่าฝืนกฎหมายหรือขัดต่อความสงบเรียบร้อยหรือศีลธรรมอันดีของประชาชน
ไม่มีผลเสียถึงชื่อเสียงหรือกิจการของบริษัท ไม่นำความลับไปใช้เพื่อแสวงหาผลประโยชน์ของตน

หน่วยงานของรัฐ บริษัทปฏิบัติตามกฎหมาย ประกาศ ข้อกำหนด และกฎระเบียบต่างๆ
ที่กำหนดโดยองค์กรที่กำกับดูแล และหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง เช่น กรมพัฒนาธุรกิจการค้า
กระทรวงพาณิชย์ กรมสรรพากร กระทรวงการคลัง ตลาดหลักทรัพย์
สำนักงานกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ( ก.ล.ต.)
สำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.)
รวมทั้งให้ความร่วมมือและประสานงานกับหน่วยงานเอกชนอื่นๆ

อนึ่ง บริษัทให้ความสำคัญต่อการต่อต้านการทุจริต ตลอดจนการรับและจ่ายสินบน
โดยได้มีสายงานกฎหมายและการกำกับ

การปฏิบัติตามกฎหมาย และหน่วยรับเรื่องร้องเรียน เพื่อทำหน้าที่สอดส่องดูแลการร้องเรียน
ข้อคิดเห็น หรือข้อเสนอแนะ
รวมถึงพฤติกรรมที่อาจส่อถึงการทุจริตหรือประพฤติมิชอบของบุคคลในองค์กร ทั้งจากพนักงานเอง
และผู้มีส่วนได้เสียอื่น เพื่อให้เป็นไปตามการปฏิบัติตามการดูแลกิจการที่ดี โดยช่องทางการรับเรื่อง
มีช่องทาง เช่น โทรศัพท์ โทรสาร เว็บไซต์ของบริษัท หรือ ไปรษณีย์อิเล็กทรอนิกส์ (E-mail) ที่
contact@indara.co.th และสามารถยื่นเรื่องโดยตรงที่เลขานุการบริษัท
หรือทางไปรษณีย์ตามที่อยู่ของบริษัท

ลูกค้า เพื่อให้ได้มาซึ่งผลสำเร็จของการสร้างสัมพันธภาพและความประทับใจต่อการบริการ

1) ให้การต้อนรับลูกค้าด้วยความอ่อนน้อม ยิ้มแย้มแจ่มใส ใช้วาจาสุภาพ
หากกรณีที่มีการพบปะโดยตรง แสดงความเคารพและทักทายตามประเพณีอย่างเหมาะสม
เพื่อสร้างความประทับใจ

2) รักษาเวลาที่นัดหมายอย่างเคร่งครัด
การเจรจาธุรกิจควรดำเนินไปภายในระยะเวลาที่เหมาะสม ถูกกาลเทศะ
ในกรณีเกิดเหตุสุดวิสัยควรพยายามติดต่อแจ้งคู่นัดหมายให้ทราบในทันทีที่ทำได้
และเพื่อเตรียมความพร้อมทั้งด้านข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับลูกค้า รวมถึงธรรมเนียมที่ปฏิบัติ
ก่อนการติดต่อทุกครั้ง แสดงออกถึงความเอาใจใส่ในการให้บริการ

3) ควรรักษาผลประโยชน์ของลูกค้าอย่างเหมาะสม
มิพึงเปิดเผยรายละเอียดและข้อมูลของลูกค้าแก่บุคคลอื่น

คู่ค้า แสดงความรับผิดชอบต่อคู่ค้าโดยตั้งอยู่บนพื้นฐานของการได้รับผลตอบแทนที่เป็นธรรม
ปฏิบัติตามสัญญาและ

เงื่อนไขต่างๆ ที่ได้ตกลงกันไว้อย่างเคร่งครัด กรณีที่ไม่สามารถปฏิบัติให้เป็นไปตามเงื่อนไข
จะดำเนินการแจ้งให้คู่ค้าทราบทันที

เพื่อร่วมหาแนวทางแก้ไข และยึดมั่นในการดำเนินธุรกิจด้วยความซื่อสัตย์ ไม่เรียก ไม่รับ
หรือไม่ให้ผลประโยชน์ใดๆ ที่ไม่สุจริต

ทางการค้ากับคู่ค้า

คู่แข่ง ไม่แสวงหาข้อมูลที่เป็นความลับของคู่แข่งทางการค้า ด้วยวิธีไม่สุจริต
ไม่พยายามทำลายชื่อเสียงเพื่อฉวยโอกาสเพียง

ให้ได้รับผลประโยชน์ ประพฤติ ปฏิบัติภายใต้กรอบกติกาการแข่งขันที่ดี
ไม่ปฏิบัติต่อคู่แข่งรายใดเป็นพิเศษเหนือคู่แข่งรายอื่น

เจ้าหนี้
ยึดถือความเสมอภาคและความซื่อสัตย์ในการดำเนินธุรกิจและผลประโยชน์ร่วมกันบนหลักจรรยาบรรณที่ดี
ยึดมั่นสิทธิการปฏิบัติตามเงื่อนไขภายใต้หลักเกณฑ์และกฎหมายที่กำหนดอย่างเคร่งครัด
สิทธิในการได้รับข้อมูลที่ถูกต้องครบถ้วน

และสิทธิที่จะได้รับการชำระหนี้ตรงตามเวลา
และได้รับการดูแลเพื่อรักษาสัมพันธภาพที่ดีทางการค้ากับทุกฝ่ายเพื่อให้เกิดการพัฒนาธุรกิจและอุตสาหกรรมร่วมกันอย่างยั่งยืน
เป็นคุณประโยชน์แก่สังคมและประเทศชาติโดยรวม

จรรยาบันว่าด้วยความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม
บริษัทตระหนักและห่วงใยถึงความปลอดภัยของสังคม สิ่งแวดล้อม และคุณภาพชีวิตของประชาชน

1) ปลุกจิตสำนึกในเรื่องความรับผิดชอบต่อสังคม
และสิ่งแวดล้อมให้เกิดขึ้นในหมู่พนักงานทุกระดับอย่างต่อเนื่อง

โดยคำนึงผลกระทบต่อความเสียหายที่อาจเกิด มีส่วนร่วมกิจกรรมที่เป็นการสร้างสรรค์
เพื่อคืนกำไรให้แก่สังคมอย่างสม่ำเสมอ

  2) เพื่อประโยชน์ต่อชนรุ่นหลัง
  บริษัทถือเป็นนโยบายหลักในการอนุรักษ์พลังงานอย่างมีประสิทธิภาพ ปฏิบัติและ

ให้ความร่วมมือ หรือควบคุมให้มีการปฏิบัติอย่างเคร่งครัดตามกฎหมายและกฎระเบียบ

3) บริษัทมุ่งเน้นให้เกิดการพัฒนาสังคม ชุมชน สิ่งแวดล้อม มุ่งสร้างสรรค์
สนับสนุนโครงการอนุรักษ์ทรัพยากรธรรมชาติ รวมทั้งสนับสนุนโครงการการศึกษาแก่เยาวชน
และสนับสนุนกิจกรรมสาธารณประโยชน์แก่ชุมชนที่ด้อยโอกาสให้เป็นชุมชน

ที่เข้มแข็ง พึ่งพาตนเองได้

4) บริษัทไม่มีนโยบายที่จะให้การสนับสนุนทางการเงิน
ไม่ว่าโดยทางตรงหรือทางอ้อมแก่นักการเมืองหรือพรรคการเมืองเพื่อผลประโยชน์ของนักการเมืองหรือพรรคการเมืองนั้นๆ
ส่งเสริมให้บุคลากรยึดมั่นในระบอบประชาธิปไตย

ความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริษัท

1) คณะกรรมการมีความรับผิดชอบต่อการปฏิบัติหน้าที่และเป็นอิสระอย่างแท้จริงจากฝ่ายจัดการ
เพื่อประโยชน์สูงสุด

ของบริษัทและผู้ถือหุ้น โดยมีการแบ่งแยกหน้าที่ความรับผิดชอบระหว่างคณะกรรมการและฝ่ายจัดการ
โดยคณะกรรมการเป็นผู้กำหนดนโยบายและกำกับดูแลให้ระบบงานดำเนินไปตามนโยบายที่ถูกต้องตามกฎหมาย
มีจริยธรรม และมีการกำหนดบทบาทและการถ่วงดุลกันอย่างโปร่งใส โดยประธานกรรมการ
และกรรมการผู้อำนวยการ ไม่เป็นบุคคลคนเดียวกัน

2) จำนวนกรรมการของบริษัทเป็นไปตามข้อบังคับ ข้อ 20. ที่กำหนดว่า
“ให้บริษัทมีคณะกรรมการไม่น้อยกว่า 5 คน และ

กรรมการไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนกรรมการทั้งหมดต้องมีถิ่นที่อยู่ในราชอาณาจักร

3) การเลือกตั้งกรรมการของบริษัทให้กระทำโดยที่ประชุมผู้ถือหุ้น
ในการประชุมสามัญประจำปีทุกครั้งให้กรรมการ

ออกจากตำแหน่งหนึ่งในสามเป็นอัตรา กรรมการซึ่งพ้นจากตำแหน่งตามวาระ
อาจได้รับเลือกตั้งกลับเข้ามาเป็นกรรมการใหม่ได้

4) ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2556 คณะกรรมการบริษัทมีจำนวน 9 ท่าน ประกอบด้วย
กรรมการบริหาร 4 ท่าน กรรมการอิสระ

3 ท่าน ที่ทำหน้าที่กรรมการตรวจสอบและกรรมการบริหารความเสี่ยง
บริษัทได้เปิดเผยข้อมูลสำคัญและประวัติของกรรมการ

แต่ละท่านอย่างชัดเจนไว้ในเอกสารแนบ 1

5) กรรมการอิสระและกรรมการตรวจสอบมีความรู้ด้านบัญชีและการเงิน
ซึ่งมีคุณสมบัติตามกำหนดของคณะกรรมการตลาดทุน
คณะกรรมการบริษัทมอบหมายให้คณะกรรมการตรวจสอบเป็นผู้ดูแลรับผิดชอบเกี่ยวกับคุณภาพรายงานทางการเงินและระบบควบคุมภายใน
ก่อนการเปิดเผยสารสนเทศทางการเงินที่ปรากฏในรายงานประจำปี รวมทั้งการเปิดเผยข้อมูลสำคัญ

6) คณะกรรมการบริษัททำหน้าที่กำกับดูแลให้การปฏิบัติงานที่ฝ่ายจัดการได้ตั้งเป้าหมายไว้
ซึ่งคณะกรรมการบริหาร

มีการประชุมทุกเดือน และคณะกรรมการบริษัทประชุมทุกๆ ไตรมาส
เพื่อพิจารณาทิศทางการบริหารจัดการ ติดตามผลการดำเนินงาน
หากผลประกอบการไม่เป็นไปตามเป้าหมาย ก็จะวิเคราะห์สาเหตุเพื่อกำหนดแนวทางแก้ไข

(7) แต่งตั้งคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงเพื่อทำหน้าที่ควบคุมดูแลปัจจัยเสี่ยงต่างๆ
ที่อาจมีผลกระทบต่อการดำเนินธุรกิจ กำหนดวิธีการในการตอบสนองต่อความเสี่ยง
หรือแนวทางแก้ไขเพื่อให้เป็นไปตามนโยบายหรือเป้าหมายที่กำหนดไว้

เปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

1) กรรมการและผู้บริหารมีหน้าที่รายงานการถือหลักทรัพย์ทุกครั้งที่มีการซื้อ ขาย หรือโอน
ต่อสำนักงาน ก.ล.ต.

ตามมาตรา 59 แห่ง พ.ร.บ. หลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ นอกจากนี้
จะต้องรายงานการเปลี่ยนแปลงการมีส่วนได้เสียของตน

เพื่อให้เป็นไปตามประกาศคณะกรรมการตลาดทุน ที่ ทจ. 2/2552 เรื่อง
การรายงานการมีส่วนได้เสียของกรรมการ ผู้บริหาร

และบุคคลที่มีความเกี่ยวข้อง

2) บทบาทหน้าที่ของคณะกรรมการในการเปิดเผยสารสนเทศ
ทั้งข้อมูลทางการเงินและข้อมูลไม่ใช่ทางการเงินตามข้อ

กำหนดของตลาดหลักทรัพย์ฯ และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
รวมถึงข้อมูลอื่นๆ อย่างถูกต้อง

ครบถ้วน โปร่งใส เพื่อให้ผู้ลงทุนและผู้มีส่วนได้เสียได้รับสารสนเทศได้อย่างเท่าเทียมกัน

3) กรรมการ ผู้บริหารหรือพนักงาน ที่ได้ล่วงรู้ข้อมูลงบการเงิน
หรือข้อมูลอื่นที่มีผลกระทบต่อราคาหลักทรัพย์ เปิดเผย

แก่บุคคลภายนอกหรือผู้ที่มิได้มีส่วนเกี่ยวข้อง ถือว่าไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบของบริษัท
เป็นการกระทำผิดวินัย จะได้รับโทษตั้งแต่ การตักเตือน การตัดค่าจ้าง
การพักงานโดยไม่ได้รับค่าจ้าง จนถึงการเลิกจ้าง

4) บริษัทจัดให้มีผู้ประสานงานที่ทำหน้าที่นักลงทุนสัมพันธ์
เพื่อดูแลในด้านการเปิดเผยข้อมูลผ่านช่องทางต่างๆ
บริษัทเปิดเผยสารสนเทศตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแล
และกฎหมายที่เกี่ยวข้องอย่างเคร่งครัด เพื่อสิทธิความเท่าเทียมกันของ

ผู้ถือหุ้น ก่อให้เกิดความมั่นใจและความเชื่อถือต่อนักลงทุน นักวิเคราะห์ ผู้สนใจทั่วไป
โดยเผยแพร่ข้อมูลในแบบแสดงรายการ

ข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1) รายงานประจำปี (แบบ 56-2) และในเว็บไซต์ของบริษัท
www.indara.co.th

9.2 คณะกรรมการชุดย่อย

โครงสร้างกรรมการประกอบด้วย คณะกรรมการบริษัท คณะกรรมการชุดย่อย 4 ชุด
คณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการตรวจสอบคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
และคณะกรรมการการลงทุน

คณะกรรมการบริหาร

ประกอบด้วยกรรมการ 4 ท่าน ดังรายชื่อต่อไปนี้

  ----- ------------- -------------- ----------------------- ---------------
  ชื่อ –                               ตำแหน่ง                  เข้าร่วมประชุม
  สกุล                                                        (ครั้ง)

  1.    นายบุญศักดิ์      เจียมปรีชา       ประธานกรรมการบริหาร      12/12

  2     นายธวัชไชย     สุทธิกิจพิศาล      รองประธานกรรมการบริหาร   3/12

  2.    นายกรุงไกร     ภัทรโกมล        กรรมการบริหาร            12/12

  3.    นายสุชาติ       ไตรศิริเวทวัฒน์    กรรมการบริหาร            12/12
  ----- ------------- -------------- ----------------------- ---------------

หมายเหตุ : 1. ในปี 2556 คณะกรรมการบริหารมีการประชุม 12 ครั้ง

2. เดิม นายวันชัย จิราธิวัฒน์
ดำรงตำแหน่งรองประธานกรรมการบริษัทและรองประธานกรรมการบริหาร ถึงแก่กรรม เมื่อวันที่
15 กันยายน 2555 ต่อมาในวันที่ 3 ตุลาคม 2556 ที่ประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้นครั้งที่ 1/2556 เลือกตั้ง
นายธวัชไชย สุทธิกิจพิศาล เป็นกรรมการบริษัท และที่ประชุมคณะกรรมการบริษัท ครั้งที่
5/2556-57 แต่งตั้งให้ดำรงตำแหน่งรอง

ประธานกรรมการบริษัท และรองประธานกรรมการบริหาร ทำให้คณะกรรมการบริหารมีจำนวน 4
ท่าน

คณะกรรมการบริหารได้รับการแต่งตั้งโดยคณะกรรมการบริษัท
และได้กำหนดขอบเขตอำนาจดังต่อไปนี้

ขอบเขต หน้าที่ของคณะกรรมการบริหาร

+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | ติดตาม กำกับ                                                        |
| 1 | และควบค                                                           |
| ) | ุมการปฏิบัติงานให้บรรลุตามเป้าหมายของแผนงานที่ได้รับการอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัท |
|   | พิจารณากลั่นกรองการใช้จ่ายเงินเพื่อดำเนินการต่างๆ รวมทั้งอนุมัติการลงทุน          |
|   |                                                                   |
|   | ในส่วนที่เกินกว่าอำนาจของกรรมการผู้อำนวยการ                              |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | พิจารณากลั่นกรองการมอบอำนาจดำเนินการของบริษัท เพื่อให้การดำเนินงานสำเร็จลุล่วง |
| 2 | มีความถูกต้อง โปร่งใส ยุติธรรม และเป็นไปตามข้อกำหนด กฎหมายที่เกี่ยวข้อง        |
| ) | และนำเสนอคณะกรรมการบริษัทพิจารณาอนุมัติ                                 |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | ดำเนินการอื่นๆ ตามที่คณะกรรมการบริษัทมอบหมาย                             |
| 3 |                                                                   |
| ) |                                                                   |
+---+-------------------------------------------------------------------+

การประชุมคณะกรรมการบริหาร

ในปีที่ผ่านมามีการประชุมทุกเดือน เพื่อรับทราบผลการดำเนินงาน
ประสานงานในทางปฏิบัติเพื่อกำหนดแผนการทำงาน พิจารณาทบทวนและประเมินผล
โดยมีการกำหนดวัน เวลาประชุมไว้ล่วงหน้า และแจ้งต่อกรรมการบริหารทุกท่านทราบ

คณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบประกอบด้วยกรรมการอิสระ ที่มีคุณสมบัติครบถ้วน เป็นผู้ทรงคุณวุฒิ
มีความรู้และ

ประสบการณ์ในด้านการบัญชี มีหน้าที่รับผิดชอบการสอบทานรายงานด้านการเงิน
สอบทานความเพียงพอของระบบการ

ควบคุมภายใน การปฏิบัติตามกฎหมาย กฎเกณฑ์ และระเบียบที่เกี่ยวข้อง
จัดทำรายงานและให้ความเห็นต่อคณะกรรมการบริษัท
เพื่ออนุมัติ และเพื่อเสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นแล้วแต่กรณี
คณะกรรมการตรวจสอบประกอบด้วยกรรมการ 3 ท่าน ดังต่อไปนี้

  ----- -------------- ------------- ---------------------- ---------------
  ชื่อ –                               ตำแหน่ง                 เข้าร่วมประชุม
  สกุล                                                       (ครั้ง)

  1.    นายจำนงค์       วัฒนเกส        ประธานกรรมการตรวจสอบ   6/7

  2.    นางสุภาพร       รัชตสุวรรณ      กรรมการตรวจสอบ         7/7

  3.    รศ. ดร.        รอดวรรณะ      กรรมการตรวจสอบ         6/7
        พรรณนิภา                                             
  ----- -------------- ------------- ---------------------- ---------------

หมายเหตุ 1. ในปี 2556 คณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุม 7 ครั้ง

2. นางสุภาพร รัชตสุวรรณ และ รศ.ดร. พรรณนิภา รอดวรรณะ
เป็นผู้ที่มีความรู้และประสบการณ์ในการสอบทาน

งบการเงินของบริษัท

ขอบเขต หน้าที่ ของคณะกรรมการตรวจสอบ

+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | สอบทานให้บริษัทมีการรายงานทางการเงินอย่างถูกต้องและเพียงพอ                |
| 1 |                                                                  |
| ) |                                                                  |
+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | สอบทานให้บริษัทมีระบบควบคุมภายใน (internal control)                   |
| 2 | ที่เหมาะสมและมีประสิทธิผล และพิจารณาความเป็นอิสระของสำนักตรวจสอบภายใน     |
| ) | ตลอดจนให้ความเห็นชอบร่วมกันกับผู้บริหารในการพิจารณาแต่งตั้ง โยกย้าย           |
|   | เลิกจ้างพ                                                          |
|   | นักงานสำนักตรวจสอบภายในหรือหน่วยงานอื่นใดที่รับผิดชอบเกี่ยวกับการตรวจสอบภายใน |
|   | ทั้งนี้ โดยเป็นไปตามกฎข้อบังคับว่าด้วยพนักงานของบริษัท                        |
+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | สอบทานให้บริษัทปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์              |
| 3 | ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ และกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัท             |
| ) |                                                                  |
+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | พิจารณาคัดเลือก                                                     |
| 4 | เสนอแต่งตั้งบุคคลซึ่งมีความเป็นอิสระเพื่อทำหน้าที่เป็นผู้สอบบัญชีของบริษัท และ        |
| ) |                                                                  |
|   | เสนอค่าตอบแทนของบุคคลดังกล่าว                                        |
|   | รวมทั้งเข้าร่วมประชุมกับผู้สอบบัญชีโดยไม่มีฝ่ายจัดการเข้าร่วม                    |
|   |                                                                  |
|   | ประชุมด้วย อย่างน้อยปีละครั้ง                                           |
+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | พิจารณารายการที่เกี่ยวโยงกัน หรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์       |
| 5 | ให้เป็นไปตามกฎหมาย                                                 |
| ) |                                                                  |
|   | และข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ ทั้งนี้ เพื่อให้มั่นใจว่า รายการดังกล่าวสมเหตุสมผล   |
|   | และเป็นประโยชน์สูงสุดต่อบริษัท                                          |
+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | จัดทำรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบ โดยเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปีของบริษัท  |
| 6 | ซึ่งรายงานดังกล่าวต้องลงนามโดยประธานคณะกรรมการตรวจสอบ                 |
| ) | และมีข้อสนเทศดังต่อไปนี้                                               |
|   |                                                                  |
|   | (6.1) ความเห็นเกี่ยวกับความถูกต้อง ครบถ้วน เป็นที่เชื่อถือได้                  |
|   | ของรายงานทางการเงินของบริษัท                                        |
|   |                                                                  |
|   | (6.2) ความเห็นเกี่ยวกับความเพียงพอของระบบควบคุมภายในของบริษัท            |
|   |                                                                  |
|   | (6.3) ความเห็นเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์    |
|   |                                                                  |
|   | ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัท             |
|   |                                                                  |
|   | (6.4) ความเห็นเกี่ยวกับความเหมาะสมของผู้สอบบัญชี                         |
|   |                                                                  |
|   | (6.5) ความเห็นเกี่ยวกับรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์              |
|   |                                                                  |
|   | (6.6) จำนวนการประชุมคณะกรรมการตรวจสอบ                             |
|   | และการเข้าร่วมประชุมของกรรมการตรวจสอบ แต่ละคน                        |
|   |                                                                  |
|   | (6.7)                                                            |
|   | ควา                                                              |
|   | มเห็นหรือข้อสังเกตโดยรวมที่คณะกรรมการตรวจสอบได้รับจากการปฏิบัติหน้าที่ตามกฎบัตร |
|   |                                                                  |
|   | (6.8) รายการอื่นที่เห็นว่าผู้ถือหุ้นและผู้ลงทุนทั่วไปควรทราบ                     |
|   | ภายใต้ขอบเขตหน้าที่และความรับผิดชอบ                                    |
|   | ที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท                                    |
+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | ปฏิบัติการอื่นใดที่คณะกรรมการของบริษัทมอบหมาย                             |
| 7 | และด้วยความเห็นชอบจากคณะกรรมการตรวจสอบ ทั้งนี้ ในการปฏิบัติหน้าที่ดังกล่าว     |
| ) | คณะกรรมการตรวจสอบมีความรับผิดชอบ ต่อคณะกรรมการบริษัทโดยตรง             |
|   | แ                                                                |
|   | ละคณะกรรมการบริษัทยังคงมีความรับผิดชอบในการดำเนินงานของบริษัทต่อบุคคลภายนอก |
+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | ในการปฏิบัติหน้าที่ทั้งปวงของคณะกรรมการตรวจสอบภายใต้กฎบัตร                 |
| 8 | คณะกรรมการตรวจสอบ ตลอดจนภายใต้การมอบหมายของคณะกรรมการบริษัท         |
| ) | เป็นการกระทำในฐานะตัวแทนคณะกรรมการบริษัท ซึ่งเป็นตัวการ                  |
|   | และหากได้รายงานต่อคณะกรรมการบริษัททราบแล้วนั้น                          |
|   | ย่อมเป็นการกระทำของคณะกรรมการบริษัท                                  |
+---+------------------------------------------------------------------+

นอกจากนี้ คณะกรรมการตรวจสอบยังให้ความเห็นต่างๆ
เกี่ยวกับการบริหารและจัดการทั่วไปของฝ่ายจัดการในส่วน

ที่เป็นประเด็นสำคัญๆ และอาจส่งผลกระทบต่อบริษัท
โดยเฉพาะอย่างยิ่งในส่วนที่เกี่ยวกับการมอบหมายอำนาจในการบริหาร

และจัดการ เพื่อให้เกิดการตรวจสอบและถ่วงดุลอำนาจผ่านหน่วยงานตรวจสอบ

วาระการดำรงตำแหน่ง

คณะกรรมการตรวจสอบมีวาระอยู่ในตำแหน่งตามวาระการเป็นกรรมการบริษัทของแต่ละท่าน
โดยกรรมการตรวจสอบซึ่งพ้นจากตำแหน่งตามวาระอาจได้รับการแต่งตั้งใหม่อีกครั้งก็ได้

ในกรณีที่ตำแหน่งกรรมการตรวจสอบว่างลงเพราะเหตุอื่น นอกจากถึงคราวออกตามวาระ
ให้คณะกรรมการบริษัท

แต่งตั้งบุคคลที่มีคุณสมบัติครบถ้วนเป็นกรรมการตรวจสอบทดแทน
เพื่อให้กรรมการตรวจสอบมีจำนวนครบตามที่คณะกรรมการ
บริษัทกำหนด ภายในเวลาที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนดไว้

การประชุมคณะกรรมการตรวจสอบ
มีการประชุมเพื่อให้ความเห็นเกี่ยวกับรายงานทางการเงินของบริษัท
เพื่อนำเสนอคณะกรรมการบริษัทพิจารณาอนุมัติงบระหว่างกาล และงบการเงินประจำปี
โดยกำหนดไว้ 7 ครั้งต่อปี

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

เนื่องจาก นายวิศิลป์ ว่องวานิชวัฒนะ และนายนเรศน์ ชุติจิรวงศ์ กรรมการของบริษัท
ซึ่งได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการ

บริหารความเสี่ยง ได้ขอลาออกจากการเป็นกรรมการบริหารความเสี่ยง
คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงจึงมีการเปลี่ยนแปลงกรรมการตามมติที่ประชุมคณะกรรมการบริษัท
ครั้งที่ 1/2556-57 เมื่อวันที่ 4 เมษายน 2556 ดังนี้

  ----- ------------- ------------- ---------------------------- ---------------
  ชื่อ –                              ตำแหน่ง                       เข้าร่วมประชุม
  สกุล                                                            (ครั้ง)

  1.    รศ.ดร พรรณนิภา รอดวรรณะ      ประธานกรรมการบริหารความเสี่ยง   4/6

  2.    นายจำนงค์      วัฒนเกส        กรรมการบริหารความเสี่ยง         6/6

  3.    นางสุภาพร      รัชตสุวรรณ      กรรมการบริหารความเสี่ยง         4/6

        นายวิศิลป์       ว่องวานิชวัฒนะ   รรมการ                       2/6

        นายนเรศน์      ชุติจิรวงศ์       กรรมการ                      2/6
  ----- ------------- ------------- ---------------------------- ---------------

หมายเหตุ : ในปี 2556 คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงมีการประชุม 6 ครั้ง
มีการเปลี่ยนแปลงคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

ในระหว่างปี จึงนำเสนอจำนวน(ครั้ง) การเข้าร่วมประชุมของคณะกรรมการชุดเก่าและชุดใหม่

ขอบเขต หน้าที่ ของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | ติดตามพัฒนากรอบการบริหารความเสี่ยง                                    |
| 1 |                                                                  |
| ) |                                                                  |
+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | ติดตามกระบวนการบ่งชี้และประเมินความเสี่ยง                               |
| 2 |                                                                  |
| ) |                                                                  |
+---+------------------------------------------------------------------+
| ( |   ประเมินและอนุมัติแผนจัดการความเสี่ยง                                  |
| 3 |                                                                  |
| ) |                                                                  |
+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | รายงานต่อคณะกรรมการบริษัท เกี่ยวกับความเสี่ยงและการจัดการความเสี่ยงทุกๆ 3    |
| 4 | เดือน                                                             |
| ) |                                                                  |
|   | พร้อมข้อเสนอแนะแก่ฝ่ายจัดการ                                          |
+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | ดำเนินการอื่นๆ ตามที่คณะกรรมการบริษัทมอบหมาย                            |
| 5 |                                                                  |
| ) |                                                                  |
+---+------------------------------------------------------------------+

คณะกรรมการลงทุน

คณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย ได้ออกประกาศ “เรื่อง
การลงทุนประกอบธุรกิจอื่น

ของบริษัทประกันวินาศภัย พ.ศ. 2556 ลงวันที่ 30 กันยายน 2556”
ซึ่งได้ลงประกาศในราชกิจจานุเบกษา เล่ม 130 ตอนพิเศษ

412 ง ลงวันที่ 24 ตุลาคม 2556 และมีผลใช้บังคับตั้งแต่วันที่ 25 ตุลาคม 2556 เป็นต้นไป
โดยบริษัทต้องจัดให้มีคณะกรรมการลงทุน
ซึ่งได้รับการแต่งตั้งจากคณะกรรมการบริษัทจํานวนไม่น้อยกว่าสามคน ประกอบด้วย

(1) กรรมการ หรือผู้บริหารของบริษัท และ

(2)
บุคคลที่มีความรู้ความเชี่ยวชาญและประสบการณ์เป็นเวลาไม่น้อยกว่าสามปีเกี่ยวกับการบริหารการลงทุน
การบริหารความเสี่ยง หรือการวิเคราะห์หลักทรัพย์ ซึ่งอาจเป็นกรรมการผู้บริหารของบริษัท
หรือบุคคลภายนอกก็ได้

ดังนั้น คณะกรรมการบริษัท ครั้งที่ 6/2556-57 เมื่อวันที่ 7 พฤศจิกายน 2556
มีมติแต่งตั้งกรรมการบริษัท 1 ท่าน และผู้บริหารของบริษัทเป็นคณะกรรมการลงทุน ดังนี้

+---+---------+----------------+-------------------+-------------------+
| 1 | นา      | สุทธิกิจพิศาล      | รองประธานกรรมการ  | ประ               |
| . | ยธวัชไชย |                |                   | ธานคณะกรรมการลงทุน |
+---+---------+----------------+-------------------+-------------------+
| 2 | นายธเนศ | โฆษิตวนิชพงศ์     | รอ                | กรรมการลงทุน       |
| . |         |                | งกรรมการผู้อำนวยการ |                   |
+---+---------+----------------+-------------------+-------------------+
| 3 | นายเทวัญ | พิทักษ์ดำรงค์วงศ์   | ผ                 | กรรมการลงทุน       |
| . |         |                | ู้อำนวยการสายงานบัญชี |                   |
|   |         |                |                   |                   |
|   |         |                | และการเงิน         |                   |
+---+---------+----------------+-------------------+-------------------+

ขอบเขต หน้าที่ ของคณะกรรมการการลงทุน

+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | จัดทำกรอบนโยบายการลงทุน เพื่อขออนุมัติจากคณะกรรมการบริษัท                 |
| 1 |                                                                  |
| ) |                                                                  |
+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | พิจารณาอนุมัติแผนการลงทุนของบริษัทที่สอดคล้องกับกรอบนโยบายการลงทุนและนโยบาย  |
| 2 |                                                                  |
| ) | การบริหารความเสี่ยงรวม                                              |
+---+------------------------------------------------------------------+
| ( |   กำกับดูแลการลงทุนของบริษัท ให้เป็นไปตามกรอบนโยบายการลงทุน              |
| 3 |   นโยบายการบริหาร                                                 |
| ) |                                                                  |
|   |   ความเสี่ยงรวม ระเบียบวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการลงทุน                          |
|   |   และข้อกำหนดของกฎหมายที่เกี่ยวข้อง                                    |
+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | กำกับดูแลในเรื่องธรรมาภิบาล ความโปร่งใส                                |
| 4 | และการป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์                                 |
| ) |                                                                  |
|   | ที่เกี่ยวกับธุรกรรมการลงทุนของบริษัท                                      |
+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | กำกับดูแล ระบบงาน บุคลากร                                           |
| 5 | และข้อมูลที่ใช้ประกอบการลงทุนของบริษัทให้มีความเพียงพอ                      |
| ) |                                                                  |
|   | ต่อการดำเนินงาน                                                    |
+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | บริหารเงินลงทุนตามกรอบนโยบายการลงทุนที่ได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัท       |
| 6 |                                                                  |
| ) |                                                                  |
+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | รายงานผลการลงทุนให้คณะกรรมการบริษัททราบอย่างสม่ำเสมอ                   |
| 7 |                                                                  |
| ) |                                                                  |
+---+------------------------------------------------------------------+

9.3 การสรรหากรรมการและแต่งตั้งกรรมการ

(1) กรรมการอิสระ

คณะกรรมการบริษัทได้พิจารณาแต่งตั้งบุคคลที่มีคุณวุฒิ ความรู้ ความสามารถ
และประสบการณ์อันจะเป็นประโยชน์ต่อการดำเนินธุรกิจ และเป็นผู้ปฏิบัติหน้าที่ด้วยความรับผิดชอบ
มีความระมัดระวัง และซื่อสัตย์สุจริต เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์ และข้อบังคับของบริษัท
ตลอดจนมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น นอกจากนี้ ยังทำหน้าที่ด้วยความเป็นอิสระ
ช่วยดูแลการดำเนินธุรกิจด้วยดีอย่างต่อเนื่อง ในปัจจุบันมีกรรมการอิสระ 3 ท่าน
ซึ่งนอกจากมีคุณสมบัติที่ดีของการเป็นกรรมการบริษัทแล้ว ยังมีคุณสมบัติตามหลักเกณฑ์ดังนี้

1) ถือหุ้นไม่เกินร้อยละหนึ่งของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของบริษัท บริษัทย่อย บริษัทร่วม
นิติบุคคลที่เป็น

ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท ทั้งนี้ ให้นับรวมการถือหุ้นของผู้ที่เกี่ยวข้องด้วย

2) ไม่เป็นหรือเคยเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมในการบริหารงาน ลูกจ้าง พนักงาน
ที่ปรึกษาที่ได้รับเงินเดือนประจำ หรือ

ผู้มีอำนาจควบคุมบริษัท บริษัทย่อย หรือนิติบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง
เว้นแต่ได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่า

สองปี ก่อนได้รับการแต่งตั้ง

3) ไม่มีความสัมพันธ์ทางสายโลหิต หรือโดยการจดทะเบียนตามกฎหมายในลักษณะที่เป็นบิดา มารดา
คู่สมรส พี่น้อง และบุตร รวมทั้งคู่สมรสของบุตร ของกรรมการรายอื่น ผู้บริหาร ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
ผู้มีอำนาจควบคุม หรือบุคคลที่จะได้รับการเสนอให้เป็นกรรมการผู้บริหาร
หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท หรือบริษัทย่อย

4) ไม่มีหรือเคยมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบริษัท บริษัทย่อย บริษัทร่วม
หรือนิติบุคคลที่เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ผู้มีอำนาจ

ควบคุม ในลักษณะที่อาจเป็นการขัดขวางการใช้วิจารณญาณอย่างอิสระของตน
รวมทั้งไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย หรือผู้มี

อำนาจควบคุม เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปี

5) ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้สอบบัญชีของบริษัท บริษัทย่อย บริษัทร่วม นิติบุคคลที่เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่
หรือผู้มีอำนาจ

ควบคุมของบริษัท และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย ผู้มีอำนาจควบคุม หรือหุ้นส่วนของสำนักงานสอบบัญชี
ซึ่งมีผู้สอบบัญชีของบริษัท บริษัทย่อย บริษัทร่วม นิติบุคคลที่เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่
หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย ผู้มีอำนาจ

ควบคุม หรือหุ้นส่วนของผู้ให้บริการทางวิชาชีพนั้นด้วย
เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปี

6) ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ให้บริการทางวิชาชีพใดๆ ซึ่งรวมถึงการให้บริการที่ปรึกษากฎหมาย
หรือที่ปรึกษาทางการเงิน

ซึ่งได้รับค่าบริการเกินกว่าสองล้านบาทต่อปี จากบริษัท บริษัทย่อย บริษัทร่วม
นิติบุคคลที่เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุม และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย ผู้มีอำนาจควบคุม
หรือหุ้นส่วนของผู้ให้บริการทางวิชาชีพนั้นด้วย
เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสอง ปี

7) ไม่เป็นกรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งขึ้นเพื่อเป็นตัวแทนของกรรมการของบริษัท ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
หรือผู้ถือหุ้นซึ่งเป็นผู้เกี่ยวข้องกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่

8) ไม่ประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่มีนัยกับกิจการของบริษัท บริษัทย่อย
หรือไม่เป็นหุ้นส่วนที่มีนัยในห้างหุ้นส่วน หรือเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน ลูกจ้าง พนักงาน
ที่ปรึกษาที่รับเงินเดือนประจำ
หรือถือหุ้นเกินร้อยละหนึ่งของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของบริษัทอื่น
ซึ่งประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกัน และเป็นการแข่งขันที่มีนัยกับบริษัท หรือบริษัทย่อย

9) ไม่มีลักษณะอื่นใดที่ทำให้ไม่สามารถให้ความเห็นอย่างเป็นอิสระเกี่ยวกับการดำเนินงานของบริษัท

(2) การสรรหากรรมการ

บริษัทไม่มีคณะกรรมการสรรหา แต่หากตำแหน่งกรรมการว่างลง นอกจากถึงคราวออกตามวาระ
ข้อบังคับของบริษัท (ข้อ 25.) กำหนดให้คณะกรรมการเลือกบุคคล ซึ่งมีคุณสมบัติตามมาตรา 68
ของ พ.ร.บ. บริษัทมหาชนจำกัด พ.ศ. 2535 และต้องไม่มีลักษณะต้องห้ามตามมาตรา 34 ของ
พ.ร.บ. ประกันวินาศภัย (ฉบับที่ 2) พ.ศ. 2551
และแนวทางปฏิบัติของสำนักงานคณะกรรมการส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (สำนักงาน
คปภ.) “เรื่อง คุณสมบัติของผู้บริหาร นักคณิตศาสตร์ประกันภัย และผู้สอบบัญชีของบริษัทประกันภัย”
เข้ามาเป็นกรรมการแทน เว้นแต่วาระของกรรมการจะเหลือน้อยกว่าสองเดือน
โดยมติของคณะกรรมการ

ในการตั้งกรรมการใหม่นี้
ต้องประกอบด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่าสามในสี่ของจำนวนกรรมการที่ยังเหลืออยู่
และบุคคลซึ่งเข้าเป็นกรรมการแทน
จะอยู่ในตำแหน่งกรรมการได้เพียงเท่าวาระที่ยังเหลืออยู่ของกรรมการที่ตนแทน
ส่วนวิธีการตั้งกรรมการนั้น จะต้องปฏิบัติตามข้อบังคับของบริษัท ซึ่งกำหนดไว้ดังนี้

ข้อ 21. การเลือกตั้งกรรมการของบริษัทให้กระทำโดยที่ประชุมผู้ถือหุ้น ทั้งนี้
ตามหลักเกณฑ์และวิธีการดังต่อไปนี้

21.1 ผู้ถือหุ้นคนหนึ่งมีคะแนนเสียงเท่ากับหนึ่งหุ้นต่อหนึ่งเสียง

21.2 ในการเลือกกรรมการ อาจใช้วิธีออกเสียงลงคะแนนเลือกกรรมการเป็นรายบุคคล
คราวละคน

หรือคราวละหลายคนรวมเป็นคณะ ตามแต่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นจะเห็นสมควร แต่ในการลงมติ

แต่ละครั้งผู้ถือหุ้นต้องออกเสียงด้วยคะแนนที่มีอยู่ทั้งหมด จะแบ่งคะแนนเสียงแก่คนใด หรือ

คณะใดมากน้อยเพียงใดไม่ได้

21.3 การออกเสียงลงคะแนนเลือกตั้งกรรมการให้ใช้เสียงข้างมาก หากมีคะแนนเสียงเท่ากัน

ให้ผู้เป็นประธานที่ประชุมเป็นผู้ออกเสียงชี้ขาด

ผู้บริหารและคณะทำงานเฉพาะเรื่อง

ผู้บริหาร ประกอบด้วยกรรมการที่เป็นผู้บริหาร คือ นายสุชาติ ไตรศิริเวทวัฒน์
ในฐานะกรรมการผู้อำนวยการ

ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท ให้มีอำนาจกระทำการแทนในการปฏิบัติภารกิจประจำวัน
และภารกิจทั่วไป

ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจของบริษัท เพื่อเป็นการแบ่งเบาภารกิจของคณะกรรมการบริษัท
ตลอดจนเพื่อความคล่องตัว

ในการดำเนินกิจการงานใด ๆ ให้บรรลุตามวัตถุประสงค์

อำนาจหน้าที่ของกรรมการผู้อำนวยการ

+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | บริหารกิจการของบริษัทตามวัตถุประสงค์ ข้อบังคับ นโยบาย ระเบียบ ข้อกำหนด        |
| 1 | คำสั่งและมติที่ประชุม                                                   |
| ) |                                                                   |
|   | คณะกรรมการบริษัท และ/หรือ มติที่ประชุมผู้ถือหุ้นของบริษัท                       |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | ดำเนินการหรือปฏิบัติงานให้เป็นไปตามโนบาย                                 |
| 2 | แผนงานและงบประมาณที่ได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัท                       |
| ) | อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล                                         |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | ดำเนินการให้มีการจัดทำและส่งมอบนโยบายทางธุรกิจของบริษัท                    |
| 3 | รวมถึงแผนงานและงบประมาณ                                            |
| ) |                                                                   |
|   | ต่อคณะกรรมการบริษัท                                                  |
|   | เพื่อขออนุมัติและรายงานความก้าวหน้าตามแผนงานและงบประมาณที่ได้               |
|   |                                                                   |
|   | รับอนุมัติต่อคณะกรรมการบริษัทเป็นประจำทุกเดือน                              |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | บังคับบัญชา ติดต่อ สั่งการ ดำเนินการ ตลอดจนเข้าลงนามในนิติกรรม สัญญา          |
| 4 | เอกสารคำสั่ง หนังสือแจ้ง                                               |
| ) |                                                                   |
|   | หรือหนังสือต่างๆ ที่ใช้ติดต่อกับหน่วยงานหรือบุคคลอื่น                            |
|   | เพื่อให้การดำเนินงานของบริษัทสำเร็จลุล่วง                                  |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | บังคับบัญชาพนักงานและลูกจ้าง รวมถึงการบรรจุ แต่งตั้ง ถอดถอน เลื่อน ลด          |
| 5 | ตัดเงินเดือนหรือค่าจ้าง                                                 |
| ) |                                                                   |
|   | ลงโทษทางวินัย ตลอดจนให้ออกจากตำแหน่งตามระเบียบ ข้อกำหนด                 |
|   | หรือคำสั่งที่คณะกรรมการบริษัท                                            |
|   |                                                                   |
|   | และ/หรือ บริษัทกำหนด                                                 |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | มีอำนาจในการมอบอำนาจช่วง และ/หรือ มอบหมายให้บุคคลอื่นปฏิบัติงานเฉพาะแทนได้   |
| 6 |                                                                   |
| ) | โดยการมอบอำนาจช่วง และ/หรือ ให้เป็นไปตามระเบียบ ข้อกำหนด                |
|   | หรือคำสั่งที่คณะกรรมการบริษัท                                            |
|   |                                                                   |
|   | และ/หรือ บริษัทกำหนดไว้                                               |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | เ                                                                 |
| 7 | ป็นผู้นำและปฏิบัติตนให้เป็นแบบอย่างตามหลักจริยธรรมและจรรยาบรรณทางธุรกิจของบริษัท |
| ) |                                                                   |
+---+-------------------------------------------------------------------+

ทั้งนี้ การใช้อำนาจของกรรมการผู้อำนวยการ ดังกล่าวข้างต้นไม่สามารถกระทำได้
หากกรรมการผู้อำนวยการ
มีส่วนได้เสียหรืออาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ในลักษณะใดๆ กับบริษัทในการใช้อำนาจดังกล่าว

คณะทำงานเฉพาะเรื่อง

กรรมการผู้อำนวยการ แต่งตั้งผู้บริหารเป็นคณะทำงานช่วยกลั่นกรองเรื่องสำคัญเพื่อแบ่งเบาภารกิจ
5 คณะ ดังนี้

  -------- --------------------------------------------------------------
  1.       พิจารณารับประกันภัย

  2.       บริหารสินไหมทดแทน

  3.       ด้านกฎหมาย

  4.       กำกับการปฏิบัติตามระเบียบ
  -------- --------------------------------------------------------------

9.4 การกำกับดูแลการดำเนินงานของบริษัทย่อย บริษัทร่วม

- บริษัทไม่มีบริษัทย่อย บริษัทร่วม -

9.5 การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

1)
เทคโนโลยีสารสนเทศและการสื่อสารเป็นปัจจัยสำคัญที่ช่วยส่งเสริมการดำเนินธุรกิจและเพิ่มประสิทธิภาพในการทำงาน

ดังนั้น
ความรับผิดชอบร่วมกันของพนักงานทุกคนที่จะต้องใช้เทคโนโลยีสารสนเทศและการสื่อสารภายใต้ข้อบังคับของกฎหมาย

คำสั่ง และระเบียบปฏิบัติที่บริษัทกำหนด

2) ระบบคอมพิวเตอร์ และข้อมูลคอมพิวเตอร์ มีการบริหารจัดการอย่างเป็นระบบ
พนักงานทุกคนมีหน้าที่และข้อปฏิบัติดังนี้

+---+--------------------------------------------------------------------+
| - | มีหน้า                                                               |
|   | ที่รับผิดชอบในการป้องกันและดูแลให้ระบบสารสนเทศที่อยู่ในความดูแลรับผิดชอบของตนไม่ให้ |
|   |                                                                    |
|   | ถูกบุคคลที่ไม่ได้รับอนุญาตเข้าถึงโดยมิชอบ                                     |
|   | และไม่เปิดเผยข้อมูลที่มีความสำคัญทางธุรกิจต่อผู้ไม่เกี่ยวข้อง                       |
+---+--------------------------------------------------------------------+
| - | มีวินัยในการใช้ระบบสารสนเทศและอุปกรณ์สื่อสาร ไม่ให้ส่งผลกระทบในแง่ลบต่อบริษัท     |
|   | และผู้อื่น เช่น                                                         |
|   |                                                                    |
|   | ใช้เป็นเครื่องมือในการเข้าถึงระบบสารสนเทศโดยมิชอบ                          |
|   | สร้างความเสียหายต่อชื่อเสียงและทรัพย์สิน                                    |
|   |                                                                    |
|   | ก่อความรำคาญต่อการทำงานของระบบสารสนเทศ ดักข้อมูล ลักลอบถอดรหัสผ่าน         |
|   | ปลอมแปลงข้อมูล                                                       |
|   |                                                                    |
|   | คอมพิวเตอร์ เผยแพร่ภาพ ข้อความ หรือเสียงที่ไม่เหมาะสม                       |
|   | รวมทั้งไม่ใช้ในเชิงธุรกิจส่วนตัวหรือการกระทำ                                 |
|   |                                                                    |
|   | ที่ผิดกฎหมาย                                                          |
+---+--------------------------------------------------------------------+
| - | ต้องไม่ละเมิดลิขสิทธิ์ซอฟแวร์หรือทรัพย์สินทางปัญญาของผู้อื่น                        |
+---+--------------------------------------------------------------------+
| - | กำหนดการเข้ารหัสข้อมูลในกรณีที่ต้องการส่งข้อมูลที่สำคัญต่อธุรกิจ                    |
|   | ผ่านเครือข่ายอินเตอร์เน็ต รวมทั้ง                                          |
|   |                                                                    |
|   | ไม่แลกเปลี่ยนข้อมูลที่สำคัญต่อธุรกิจกับเว็บไซต์ที่ไม่มีการป้องกันความปลอดภัยของข้อมูล     |
+---+--------------------------------------------------------------------+
| - | กรณีที่พนักงานขออนุญาตให้ผู้ปฏิบัติงานสมทบ ใช้ระบบสารสนเทศ                     |
|   | พนักงานผู้ขอต้องควบคุมการใช้งาน                                          |
|   |                                                                    |
|   | ของผู้ปฏิบัติงานสมทบอย่างเคร่งครัด เพื่อป้องความเสียหายที่อาจเกิดแก่บริษัท           |
|   | และหากพบความผิดปกติ                                                  |
|   |                                                                    |
|   | ในการใช้สารสนเทศ พนักงานผู้นั้นต้องเป็นผู้รับผิดชอบ                            |
+---+--------------------------------------------------------------------+
| - | เพื่อป้องกันความปลอดภัยของระบบสารสนเทศ                                  |
|   | บริษัทมีกำหนดรหัสการเข้าถึงระบบตามหน้าที่ความรับผิดชอบบริษัทจะทำการเข้าตรวจสอบ   |
|   | ค้นหา ติดตาม สอบสวน และควบคุมการใช้ระบบสารสนเทศของพนักงาน               |
|   |                                                                    |
|   | หากพบข้อสงสัยว่าพนักงานใช้งานในทางที่ไม่เหมาะสม                            |
+---+--------------------------------------------------------------------+
| - | หากพบว่าพนักงานมีการละเมิด และผลการสอบสวนออกมา ปรากฎว่าเป็นจริง           |
|   | จะได้รับการพิจารณา                                                    |
|   |                                                                    |
|   | ลงโทษทางวินัย และ/หรือทางกฎหมาย ตามความเหมาะสมแล้วแต่กรณี                |
+---+--------------------------------------------------------------------+

9.6 ค่าตอบแทนของผู้สอบบัญชีสำหรับรอบปีบัญชีสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2556

ผู้สอบบัญชีของบริษัท คือ นางนงลักษณ์ พุ่มน้อย ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขทะเบียน 4172 แห่งบริษัท
สำนักงาน

เอินส์ท แอนด์ ยัง จำกัด ในการตรวจสอบงบการเงินเปรียบเทียบประจำปี 2556
ผู้สอบบัญชีได้แสดงความเห็นรับรองงบการเงิน

โดยไม่มีเงื่อนไขเช่นเดียวกับทุกปีที่ผ่านมา

หน่วย : บาท

+-------------------------------------------------+----------+---------+
|                                                 | ปี 2556   | ปี 2555  |
+-------------------------------------------------+----------+---------+
| ค่าตอบแทนจากการสอบบัญชี                            | 710,000  | 710,000 |
+-------------------------------------------------+----------+---------+
| ค่าบริการอื่น                                       | -        | 60,000  |
|                                                 |          |         |
| สอบทานและประเมินระบบการควบคุมภายใน                |          |         |
+-------------------------------------------------+----------+---------+
| สอบทานเงินกองทุนตามระดับความเสี่ยงสำหรับงวดเดือนมิถุนายน | 110,000  | 110,000 |
+-------------------------------------------------+----------+---------+
| สอบทานเงินกองทุนตามระดับความเสี่ยงสำหรับงวดเดือนธันวาคม | 290,000  | 290,000 |
+-------------------------------------------------+----------+---------+
| รวม                                             | 1        | 1,      |
|                                                 | ,100,000 | 170,000 |
+-------------------------------------------------+----------+---------+

ผู้สอบบัญชีได้ส่งแบบยืนยันความถูกต้องครบถ้วนของค่าตอบแทนที่ได้รับดังกล่าวข้างต้นให้แก่บริษัทแล้ว

10. ความรับผิดชอบต่อสังคม

บริษัท อินทรประกันภัย จำกัด(มหาชน) มีอุดมการณ์ในการดำเนินธุรกิจอย่างมีคุณธรรม
โดยยึดมั่นในความรับ

ผิดชอบต่อสังคมและผู้มีส่วนได้เสียตามหลักการกำกับกิจการที่ดี และจริยธรรมทางธุรกิจ
รวมถึงมีนโยบายและแนวทางปฏิบัติ

ต่อผู้มีส่วนได้เสีย โดยมีจุดมุ่งหมายที่ต้องการคือ ผลตอบแทน ความมั่นคง ความก้าวหน้า
และการเจริญเติบโต การที่ธุรกิจจะเติบโตอย่างยั่งยืนได้นั้น
ไม่ใช่อยู่ที่ผลประโยชน์หรือกำไรขององค์กรเพียงอย่างเดียว
แต่จำเป็นต้องคำนึงถึงการคืนกำไรในสิ่ง

ที่ดีงามสู่สังคมควบคู่ไปด้วย ในปัจจุบันการดำเนินธุรกิจจึงต้องคำนึงถึงความรับผิดชอบต่อสังคม
และนำมาใช้ในการบริหารจัดการ

เพื่อสร้างให้องค์กรอยู่รอดได้อย่างมั่นคงและยั่งยืน
ในการดำเนินการให้สอดคล้องกับนโยบายการกำกับดูแลกิจการของบริษัท

จึงกำหนดหลักการไว้เพื่อเป็นแนวปฏิบัติ 7 ประการ ดังนี้

(1) การประกอบกิจการด้วยความเป็นธรรม

บริษัทให้ความสำคัญกับการดำเนินธุรกิจอย่างเป็นธรรม ภายใต้หลักธรรมาภิบาล
เคารพกฎระเบียบของสังคม แข่งขันทางการค้าอย่างยุติธรรม
เคารพสิทธิในทรัพย์สินและปฏิบัติตามกฎหมายในประเทศที่เกี่ยวข้อง

1) หลีกเลี่ยงการดำเนินการที่อาจก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์
หรือหากพบว่ามีความขัดแย้งทาง

ผลประโยชน์เกิดขึ้น
ก็จัดให้มีกระบวนการไกล่เกลี่ยที่เป็นธรรมและมีการเปิดเผยข้อมูลที่สำคัญอย่างครบถ้วน

2) ส่งเสริมการแข่งขันทางการค้าอย่างเสรี
หลีกเลี่ยงพฤติกรรมการเล่นพรรคเล่นพวกหรือร่วมสมคบคิด(ฮั้ว) กัน

3) ไม่สนับสนุนการดำเนินการที่มีลักษณะเป็นการละเมิดทรัพย์สินทางปัญญาหรือลิขสิทธิ์

(2) การต่อต้านทุจริตคอรับชั่น

ในปีพ.ศ. 2556 บริษัทได้เข้าร่วมประกาศเจตนารมณ์โครงการ “แนวร่วมปฏิบัติของภาคเอกชนไทย
ในการต่อต้านการทุจริต”
เพื่อแสดงให้เห็นถึงเจตนารมณ์และความมุ่งมั่นในการต่อต้านการทุจริตในทุกรูปแบบ
โดยมีแนวทางการปฏิบัติดังนี้

1) จัดทำนโยบายต่อต้านการทุจริตเป็นลายลักษณ์อักษร เพื่อใช้เป็นแนวทางในการปฏิบัติ

2) กำหนดเป็นระเบียบวินัยและหน้าที่ของพนักงาน การให้หรือยอมรับสินจ้างรางวัลจากผู้หนึ่งผู้ใด
เพื่อการกระทำ

หรือละเว้นไม่กระทำการใดตามหน้าที่ อันทำให้บริษัทต้องเสียประโยชน์
ถือเป็นการทุจริตต่อหน้าที่อย่างร้ายแรง

4) รณรงค์ให้ตระหนักถึงความสำคัญของการต่อต้านการทุจริต โดยการให้หรือจ่ายสินบนทุกรูปแบบ
เพื่อผลประโยชน์

ทางธุรกิจ การจ่ายเงินที่ไม่เหมาะสมในการตกลงทางธุรกิจใดๆ ทั้งภาครัฐและเอกชน
เพื่อให้ได้มาซึ่งความได้เปรียบ

อย่างไม่เหมาะสม
รวมถึงความสำคัญในการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการต่อต้านสนับสนุนทางการเงิน

แก่การก่อการร้าย

5) จัดให้มีระบบการกำกับดูแล ติดตามความเสี่ยงจากการทุจริต เพื่อควบคุม ป้องกัน
และสามารถตรวจสอบได้

รวมถึงมีกระบวนการแก้ไขปัญหา พร้อมกับให้ความเป็นธรรมกรณีมีการร้องเรียนเกิดขึ้น

6) ผู้ที่กระทำการทุจริตเป็นการกระทำผิดจรรยาบรรณของบริษัท
ซึ่งจะต้องได้รับการพิจารณาโทษทางวินัยตามระเบียบ

ที่กำหนด หรืออาจได้รับโทษตามกฎหมายด้วย

(3) การเคารพสิทธิมนุษยชน

สิทธิมนุษยชน หมายถึงศักดิ์ศรีความเป็นมนุษย์ สิทธิ เสรีภาพและความเสมอภาคของบุคคลที่ได้รับรอง
หรือคุ้มครองตามรัฐธรรมนูญแห่งราชอาณาจักรไทย หลักการที่สำคัญที่สุดคือ
มนุษย์ทุกคนมีศักดิ์ศรีของความเป็นมนุษย์
สิทธิมนุษยชนจึงเป็นสิ่งที่รัฐธรรมนูญมุ่งที่จะให้ความคุ้มครองแก่บุคคลทุกคน

บริษัทไม่ละเมิดสิทธิมนุษยชนและความเป็นส่วนตัว โดยกรรมการ ผู้บริหาร พนักงาน
มีหน้าที่เคารพและปฏิบัติตามหลักการสิทธิมนุษยชนในเรื่องต่างๆ ต่อผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม

1) สนับสนุนและเคารพในการปกป้องสิทธิมนุษยชน โดยหมั่นตรวจตราดูแลมิให้ธุรกิจของบริษัท
เข้าไปมีส่วน

เกี่ยวข้องกับการล่วงละเมิดสิทธิมนุษยชน เช่น ไม่สนับสนุนการบังคับใช้แรงงาน
ต่อต้านการใช้แรงงานเด็ก เป็นต้น

2) ส่งเสริมให้มีการเฝ้าระวังการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านสิทธิมนุษยชนภายในธุรกิจของบริษัท
และกระตุ้นให้มี

การปฏิบัติตามหลักการสิทธิมนุษยชนตามมาตรฐานสากล
โดยความรับผิดชอบของธุรกิจด้านสิทธิมนุษยชนยัง ครอบคลุมไปถึงผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม

(4) การปฏิบัติต่อแรงงานอย่างเป็นธรรม

บริษัทคำนึงถึงการคุ้มครองทางสังคมของแรงงาน
ตลอดจนการสร้างความผูกพันระหว่างพนักงานและองค์กรด้วยการจัดการทรัพยากรบุคคลอย่างเป็นธรรม
ตามกำหนดมาตรฐานแรงงานไทยและระเบียบอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง ตลอดจนความรับผิดชอบ

ต่อสังคม และเพื่อให้เกิดความสัมพันธ์ที่ดีในการร่วมมือของทุกฝ่าย
ส่งผลให้มีการพัฒนาอย่างมีประสิทธิภาพจึงมีแนวทางปฏิบัติดังนี้

1) มีเงื่อนไขการจ้างงานที่สอดคล้องกับกฎหมาย
และให้พนักงานได้รับค่าตอบแทนที่เหมาะสมตามศักยภาพ

โดยพิจารณาระดับค่าจ้าง ค่าครองชีพ เศรษฐกิจ จัดให้มีการดำเนินการในเรื่องสวัสดิการ คือ
การประกันสังคม สวัสดิการ

การรักษาพยาบาล การประกันอุบัติเหตุส่วนบุคคล การประกันชีวิต และกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
อีกทั้งจัดให้มีวันลาพักผ่อน

ประจำปี การทำงานล่วงเวลาที่สมเหตุสมผล

2) จัดให้มีคณะกรรมการสวัสดิการในสถานประกอบการที่มาจากการเลือกตั้ง และมีการประชุมทุกๆ
3 เดือน

เพื่อหารือในเรื่องต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับสวัสดิการพนักงาน

3) มีนโยบายด้านอาชีวอนามัยและความปลอดภัย
โดยจัดให้มีระบบการทำงานที่มุ่งเน้นสุขอนามัยในที่ทำงาน

มีระบบป้องกันมลพิษที่อาจเกิดขึ้นในระหว่างการปฏิบัติงาน
มีระบบป้องกันอันตรายที่อาจเกิดขึ้นทั้งจากอุบัติภัยและโรคภัย

จัดให้มีสถานที่ทำงานสะอาด สภาพแวดล้อมในการทำงาน
ตลอดจนความเป็นอยู่ทั้งด้านร่างกายและจิตใจ

4) นำปรัชญาเศรษฐกิจพอเพียงมาใช้เพื่อส่งเสริมให้พนักงานมีดุลยภาพในการใช้ชีวิต
ส่งเสริมให้พนักงานมีโอกาสบำเพ็ญประโยชน์ทำความดีเพื่อสังคม
เปิดโอกาสให้พนักงานมีการเรียนรู้ฝึกฝนทักษะเพื่อเพิ่มพูนศักยภาพ

5) เคารพสิทธิในการแสดงความคิดเห็นของพนักงาน
มีอิสระในการให้ความเห็นผ่านช่องทางการสื่อสารต่างๆ

ตลอดจนข้อร้องเรียนกรณีมีปัญหา หรือได้รับการปฏิบัติอย่างไม่เป็นธรรม

(5) ความรับผิดชอบต่อผู้บริโภค

ปัจจุบันรูปแบบการประกันภัยมีการพัฒนาอย่างรวดเร็วและมีความหลากหลายมากขึ้น ดังนั้น
การประกันภัยจึงมี

ความสำคัญ
และเป็นทางเลือกอีกทางหนึ่งที่สามารถช่วยบรรเทาความเดือดร้อนเมื่อเกิดความเสียหายแก่ชีวิตและทรัพย์สินต่าง
ๆ

ที่ได้ทำประกันภัยไว้ บริษัทประกันภัยเป็นผู้ทำหน้าที่เชิญชวนให้ทำประกันภัย
เสนอขายกรมธรรม์ประกันภัย
เก็บเบี้ยประกันและชดใช้ค่าสินไหมทดแทนให้แก่ผู้เอาประกันภัยหรือผู้รับประโยชน์ตามที่ระบุไว้ในสัญญา
ซึ่งเป็นความรับผิดชอบตามเงื่อนไขความ

คุ้มครอง นอกจากนี้
บริษัทยังคงยึดถือสิทธิของบุคคลซึ่งเป็นผู้บริโภคย่อมได้รับความคุ้มครองตามกฎหมาย 5 ประการ ดังนี้

1 )สิทธิที่จะได้รับข่าวสารรวมทั้งคำพรรณนาคุณภาพที่ถูกต้องและเพียงพอเกี่ยวกับสินค้าหรือบริการ
ได้แก่
สิทธิที่จะได้รับการโฆษณาหรือการแสดงฉลากตามความเป็นจริงและปราศจากพิษภัยแก่ผู้บริโภครวมตลอดถึงสิทธิที่จะได้รับทราบข้อมูลเกี่ยวกับสินค้าหรือบริการอย่างถูกต้องและเพียงพอที่จะไม่หลงผิดในการซื้อสินค้าหรือรับบริการโดยไม่เป็นธรรม

2) สิทธิที่จะมีอิสระในการเลือกหาสินค้าหรือบริการ ได้แก่
สิทธิที่จะเลือกซื้อสินค้าหรือรับบริการโดยความสมัครใจของผู้บริโภคและปราศจากการชักจูงใจอันไม่เป็นธรรม

3)สิทธิที่จะได้รับความปลอดภัยจากการใช้สินค้าหรือบริการ ได้แก่
สิทธิที่จะได้รับสินค้าหรือบริการที่ปลอดภัยมีสภาพและคุณภาพได้มาตรฐานเหมาะสมแก่การใช้
ไม่ก่อให้เกิดอันตรายต่อชีวิตร่างกายหรือทรัพย์สิน
ในกรณีใช้ตามคำแนะนำหรือระมัดระวังตามสภาพของสินค้าหรือบริการนั้นแล้ว

4) สิทธิที่จะได้รับความเป็นธรรมในการทำสัญญา ได้แก่
สิทธิที่จะได้รับข้อสัญญาโดยไม่ถูกเอารัดเอาเปรียบจากผู้ประกอบธุรกิจ

5) สิทธิที่จะได้รับการพิจารณาและชดเชยความเสียหาย ได้แก่
สิทธิที่จะได้รับการคุ้มครองและชดใช้ค่าเสียหาย

เมื่อมีการละเมิดสิทธิของผู้บริโภคตามข้อ 1, 2, 3 และ 4 ดังกล่าว

(6) การดูแลรักษาสิ่งแวดล้อม

การบริหารองค์กรให้ก้าวหน้าและประสบผลสำเร็จ นอกจากจะต้องมีความเก่ง
ต้องมีความดีคู่ขนานไปด้วย
เพราะว่าองค์กรที่ทำกำไรได้มากมายมหาศาลไม่ใช่เป็นเครื่องชี้วัดว่าองค์กรจะสามารถดำเนินธุรกิจได้อย่างยั่งยืนในอนาคต
สิ่งที่สำคัญคือความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม
จะทำให้องค์กรได้รับการยอมรับไม่ถูกสังคมต่อต้านและสามารถดำเนินธุรกิจได้อย่างยั่งยืน
ด้วยคุณธรรมจริยธรรมขององค์กร ตระหนักถึงการให้เพื่อเป็นการคืนกำไรไปสู่สังคมในรูปแบบต่าง ๆ
ตามความรับผิดชอบต่อสังคมขององค์กรนั้น
บริษัทสนับสนุนการดูแลรักษาสิ่งแวดล้อมในหลากหลายแนวทาง อาทิ การใช้ทรัพยากรอย่างประหยัด

ส่งเสริมให้หันมาใช้ระบบพลังงานที่มีประสิทธิภาพสูง หรือเลือกใช้พลังงานทางเลือก
ตลอดจนสนับสนุนโครงการต่างๆ ที่เป็น

ประโยชน์
บริษัทมุ่งมั่นบริหารจัดการด้านสิ่งแวดล้อมที่มีประสิทธิภาพตามระบบมาตรฐานและยึดถือปฏิบัติอย่างเคร่งครัด
ดำเนิน

ตามนโยบายการดูแลสิ่งแวดล้อมและสังคม เป็นรูปธรรม
เพื่อเป็นไปตามเป้าหมายโดยมีแนวทางปฏิบัติดังนี้

1) รับผิดชอบและยึดมั่นในการดูแลรักษาสิ่งแวดล้อมชุมชนและพื้นที่สีเขียว
เพื่อเสริมสร้างคุณภาพชีวิตที่เหมาะสม

สอดคล้องกับศักยภาพของระบบนิเวศธรรมชาติ ระบบเศรษฐกิจ สังคม ขนบธรรมเนียมประเพณี
มรดกทางวัฒนธรรมและ

เทคโนโลยี

2) ปฏิบัติตามกฎหมาย ข้อกำหนด
และระเบียบปฏิบัติที่เกี่ยวข้องกับสิ่งแวดล้อมอย่างเคร่งครัดควบคู่ไปกับการพัฒนามาตรฐานการปฏิบัติงานให้สอดคล้องกับข้อกำหนดด้านสิ่งแวดล้อม

3)
ส่งเสริมการสร้างนวัตกรรมที่สามารถนำไปประยุกต์ใช้ในการพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการที่มีคุณภาพและไม่มีผล

กระทบต่อสิ่งแวดล้อมและสุขภาพอนามัยของผู้ใช้บริการและประชาชน
ปลุกจิตสำนึกประชาชนในชุมชนถึงการมีส่วนร่วม

ในการจัดการสิ่งแวดล้อม เพื่อป้องกันและขจัดปัญหาภาวะมลพิษ อนุรักษ์และฟื้นฟูทรัพยากรธรรมชาติ

4)
มุ่งพัฒนาระบบบริหารจัดการและสร้างวัฒนธรรมองค์กรในการใช้ทรัพยากรธรรมชาติและพลังงานอย่างประหยัด
คุ้มค่า และมีประสิทธิภาพ

5) ให้ความสำคัญในการบริหารงานความปลอดภัย อาชีวอนามัย
และสภาพแวดล้อมในการทำงานอย่างเหมาะสมและ

ได้มาตรฐาน รวมทั้งการส่งเสริม และสร้างจิตสำนึกในการดูแลสุขภาพของพนักงานและครอบครัว

(7) การร่วมพัฒนาชุมชนและสังคม

การพัฒนาชุมชนและสังคม เป็นการสร้างความเจริญในด้านเศรษฐกิจ
เป็นการร่วมแรงร่วมใจกันเพื่อพัฒนาสังคม

ให้เป็นสังคมที่ดีและน่าอยู่ สามารถก่อให้เกิดผลประโยชน์ร่วมกัน
บริษัทจึงมีนโยบายสนับสนุนกิจกรรมทางสังคม และ/หรือ

มีส่วนร่วมในการสร้างความเข้มแข็งให้แก่ชุมชน สนับสนุนการปรับปรุงสภาวะแวดล้อมให้ถูกสุขอนามัย
ช่วยกันแก้ไขปัญหาสิ่งแวดล้อม อันที่จะเกิดประโยชน์ต่อชุมชนและสังคม สร้างสานสัมพันธ์
และค่านิยมที่ดี เพื่อการดำเนินธุรกิจที่ยั่งยืนโดยมี

แนวปฏิบัติดังนี้

1) สนับสนุนการดำเนินกิจกรรมอาสาที่เกี่ยวข้องกับการพัฒนาชุมชนและสังคม
ส่งเสริมและเข้าร่วมโครงการ

ประกันภัยในท้องถิ่น โดยมุ่งเน้นให้ประชาชนในท้องถิ่นสามารถเข้าสู่ระบบประกันภัยได้
ร่วมมือและสนับสนุนการช่วยเหลือประชาชนในการป้องกันอุบัติเหตุ การเกิดภัยพิบัติ
หรือสาธารณภัยอย่างเต็มความสามารถ รับผิดชอบ และยึดมั่นในการดูแลรักษาสิ่งแวดล้อมตลอดจน
ขนบธรรมเนียมประเพณีท้องถิ่นที่สำนักงาน/สาขาของบริษัทตั้งอยู่

2) ดำเนินกิจกรรมเพื่อร่วมสร้างสรรค์สังคม ชุมชน และสิ่งแวดล้อมอย่างสม่ำเสมอ
โดยมีส่วนร่วมพัฒนาคุณภาพ

ชีวิตที่ดีขึ้นของชุมชน พัฒนาองค์ความรู้
สร้างโอกาสการเข้าถึงแหล่งข้อมูลและองค์ความรู้ของประชาชน เพื่อยกระดับสังคมไทย

สู่สังคมแห่งภูมิปัญญาและการเรียนรู้ ให้การสนับสนุนทำวิจัยโครงการพัฒนาชุมชน ทุนการศึกษา
หรือทุนจัดซื้ออุปกรณ์การเรียน

การสอน แก่เด็กผู้ด้อยโอกาสในท้องถิ่นที่สำนักงาน/สาขาของบริษัทตั้งอยู่

3) สนับสนุนให้ชุมชนและสังคมมีระบบสาธารณูปโภคพื้นฐานอย่างเพียงพอ
ร่วมกันรักษาสภาพแวดล้อมในชุมชน

และสังคมให้สะอาด ปลอดภัย เพื่อการอยู่อาศัยร่วมกัน ตอบสนองอย่างรวดเร็ว
และมีประสิทธิภาพต่อเหตุการณ์ที่มีผลกระทบ

ต่อสิ่งแวดล้อมและชุมชนอันเนื่องมาจากการดำเนินงานของบริษัท โดยให้ความร่วมมืออย่างเต็มที่
กับเจ้าหน้าที่ ภาครัฐ และหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง รับผิดชอบ
และยึดมั่นรักษาขนบธรรมเนียมประเพณีท้องถิ่นที่สำนักงาน/สาขาของบริษัทตั้งอยู่

11. การควบคุมภายในและการบริหารความเสี่ยง

11.1 สรุปความเห็นของคณะกรรมการบริษัท

บริษัทได้จัดทำระบบและขั้นตอนของการควบคุมภายใน
การจัดการและลดความเสี่ยงในการดำเนินธุรกิจ เพื่อให้บรรลุเป้าหมาย

มีการทบทวนความมีประสิทธิภาพของระบบการควบคุมภายในอย่างสม่ำเสมอ
โดยครอบคลุมการควบคุมทางการเงิน การดำเนินการ
การกำกับดูแลการปฏิบัติงานให้เป็นไปตามกฎหมายและระเบียบที่เกี่ยวข้อง

คณะกรรมการบริษัทแต่งตั้งคณะกรรมการตรวจสอบเพื่อทำหน้าที่สอบทานการดำเนินงานให้ถูกต้องตามนโยบาย
ระเบียบ

ข้อบังคับ ตลอดจนกฎหมาย ระเบียบปฏิบัติและข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแล
รวมทั้งสอบทานให้มีระบบควบคุมภายใน

ระบบตรวจสอบภายใน และการบริหารความเสี่ยงที่รัดกุม เหมาะสม และมีประสิทธิภาพ
สามารถปฏิบัติหน้าที่และแสดงความคิดเห็นได้อย่างอิสระ
ซึ่งมีหน่วยงานตรวจสอบภายในเป็นหน่วยปฏิบัติ และรายงานต่อคณะกรรมการตรวจสอบโดยตรง
นอกจากนี้ ทำหน้าที่

รายงานสรุปผลการตรวจสอบเสนอคณะกรรมการบริษัททุกไตรมาส

คณะกรรมการบริษัทมีความเห็นว่า บริษัทมีระบบการควบคุมภายในอย่างเพียงพอครอบคลุมทั้ง 5 ส่วน
โดยมีโครงสร้างองค์กรและสภาพแวดล้อมที่ดี เอื้อต่อระบบควบคุมภายใน
และมีการบริหารความเสี่ยงอย่างต่อเนื่องและสม่ำเสมอ ตลอดจนมี

มาตรการควบคุมการปฏิบัติงานและระบบการควบคุมภายในเกี่ยวกับการทำธุรกรรมกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่
กรรมการ ผู้บริหาร หรือ

กับบุคคลที่เกี่ยวข้อง ทั้งนี้
ไม่พบข้อบกพร่องของระบบการควบคุมภายในที่จะมีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อความถูกต้องเชื่อถือได้ของรายงานทางการเงิน
และการนำองค์กรไปสู่เป้าหมายและบรรลุวัตถุประสงค์ที่กำหนดไว้

11.2 หัวหน้างานตรวจสอบภายใน

คณะกรรมการตรวจสอบเป็นผู้พิจารณาและอนุมัติ แต่งตั้ง ถอดถอน
โยกย้ายผู้ดำรงตำแหน่งหัวหน้างานตรวจสอบภายในของบริษัท ซึ่งได้พิจารณาคุณสมบัติของ นางสุวณี
แย้มนาม แล้วเห็นว่า มีความเหมาะสมเพียงพอกับการปฏิบัติหน้าที่ดังกล่าว
เนื่องจากมีความเป็นอิสระ และมีประสบการณ์ในการปฏิบัติงานด้านตรวจสอบภายใน
และทำหน้าที่ประสานงานกับผู้สอบบัญชีภายนอกด้วย ทั้งนี้
รายละเอียดข้อมูลของผู้อำนวยการสายงานตรวจสอบภายใน ปรากฎในเอกสารแนบ 3

12. รายการระหว่างกัน

บริษัทอาจมีรายการระหว่างกัน กับกรรมการ ผู้บริหาร หรือบุคคลที่มีความเกี่ยวข้องกัน
ซึ่งบริษัทสามารถทำ

ธุรกรรมดังกล่าวได้
หากธุรกรรมเหล่านั้นมีข้อตกลงทางการค้าในลักษณะเดียวกับที่วิญญูชนจะพึงกระทำกับคู่สัญญาทั่วไป

ในสถานการณ์เดียวกัน
ด้วยอำนาจต่อรองทางการค้าที่ปราศจากอิทธิพลในการที่ตนมีสถานะเป็นกรรมการ ผู้บริหาร
หรือบุคคล

ที่มีความเกี่ยวข้องกัน นอกจากนี้
บริษัทได้กำหนดนโยบายและขั้นตอนอนุมัติการเข้าทำรายการระหว่างกัน เกิดขึ้นกับบุคคล

ที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ มีส่วนได้เสีย ตามหลักเกณฑ์และข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์
และคณะกรรมการ

กำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (กลต.) อีกทั้ง
กำหนดหลักเกณฑ์และวิธีการรายงานการมีส่วนได้เสียของกรรมการ ผู้บริหาร
และบุคคลที่มีความเกี่ยวข้อง เพื่อการปฏิบัติตามประกาศของคณะกรรมการตลาดทุน
รวมถึงการปฏิบัติตามข้อกำหนดเกี่ยวกับการเปิดเผยข้อมูลการทำรายการเกี่ยวโยงและการได้มาหรือจำหน่ายซึ่งสินทรัพย์ของบริษัท

12.1 รายการธุรกิจกับบุคคลหรือกิจการที่เกี่ยวข้องกัน

ในระหว่างปี บริษัทมีรายการธุรกิจที่สำคัญกับกิจการที่เกี่ยวข้องกัน
รายการธุรกิจดังกล่าวเป็นไปตามเงื่อนไข

ทางการค้า และเกณฑ์ตามที่ตกลงกันระหว่างบริษัทและกิจการที่เกี่ยวข้องกันเหล่านั้น
ซึ่งเป็นไปตามปกติธุรกิจ โดยข้อมูล

รายละเอียดรายการระหว่างกันได้เปิดเผยไว้ในหมายเหตุประกอบงบการเงินข้อ 12.

12.2 ความจำเป็นและความสมเหตุสมผลของรายการระหว่างกัน

บริษัทได้เปิดเผยรายการระหว่างกันครบถ้วนตามมาตรฐานบัญชี โดยผ่านการตรวจสอบแล้ว
เป็นรายการที่เกิดขึ้น

ในลักษณะการประกอบธุรกิจปกติทั่วไปตามกลไกตลาดทางการค้าปกติ
ซึ่งเป็นไปตามข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์

แห่งประเทศไทย และคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.)
โดยคำนึงถึงประโยชน์สูงสุด

อันก่อให้เกิดกับบริษัท

12.3 มาตรฐานหรือขั้นตอนการอนุมัติการทำรายการระหว่างกัน

บริษัทได้กำหนดมาตรการควบคุมการทำรายการระหว่างกันของบริษัท
กับบุคคลที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์

มีส่วนได้ส่วนเสีย หรืออาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ในอนาคตตามประกาศของคณะกรรมการ
กลต. และตลาดหลักทรัพย์ฯ

กำหนดเงื่อนไขให้เป็นไปตามลักษณะการค้าปกติในราคาตลาด ในการดำเนินธุรกิจกับบริษัทที่เกี่ยวข้องกันหรือบุคคลที่มีผลประโยชน์ร่วมกัน ซึ่งไม่แตกต่างจากบุคคลภายนอก และไม่มีผู้มีส่วนได้เสียมีส่วนในการอนุมัติให้กระทำรายการระหว่างกันใดๆ แต่หากมีรายการระหว่างกันเกิดขึ้นก็จะเป็นไปตามธุรกิจปกติ และเปิดเผยในหมายเหตุประกอบงบการเงิน โดยอยู่ภายใต้ข้อบังคับ ประกาศ ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ เพื่อป้องกันมิให้เกิดความขัดแย้งกันทางผลประโยชน์ ตามหลักเกณฑ์การกำกับดูแลกิจการที่ดี

12.4 นโยบายการทำรายการระหว่างกันในอนาคต

บริษัทให้ความสำคัญภายใต้กรอบการกำกับดูแลกิจการที่ดี
โดยมีนโยบายในการทำรายการระหว่างกันให้เป็นไปและสอดคล้องกับข้อกำหนดของกฏหมาย
และประกาศของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ในเรื่องรายการที่เกี่ยวโยงกันรวมทั้งการได้มาหรือจำหน่ายไปซึ่งสินทรัพย์ของบริษัทจดทะเบียน
การทำรายการระหว่างกันในอนาคตอาจเกิดขึ้นตามการดำเนินธุรกิจทั่วไป
มีการกำหนดมาตรการและขั้นตอนการอนุมัติที่ชัดเจน