9. การจัดการ

9.1 ผังภูมิองค์กร ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) ณ วันที่ 1 มกราคม 2551

[]

9.2 โครงสร้างการจัดการ

( 1 ) โครงสร้างคณะกรรมการ

โครงสร้างคณะกรรมการของธนาคาร ประกอบด้วยคณะกรรมการธนาคาร
และคณะกรรมการชุดย่อยที่คณะกรรมการธนาคารได้แต่งตั้งขึ้น
เพื่อช่วยในการกำกับดูแลกิจการของธนาคารอีก 4 ชุด รวมทั้งหมด 5 ชุด ได้แก่

1) คณะกรรมการธนาคาร 2) คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

3) คณะกรรมการตรวจสอบ 4) คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

5) คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

คณะกรรมการแต่ละคณะมีโครงสร้างองค์ประกอบและคุณสมบัติของกรรมการ วาระการดำรงตำแหน่ง
อำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบ รายชื่อคณะกรรมการ และการประชุมคณะกรรมการดังนี้.-

1) คณะกรรมการธนาคาร

โครงสร้างองค์ประกอบ คุณสมบัติ และวาระการดำรงตำแหน่ง

ตามข้อบังคับของธนาคาร ธนาคารมีกรรมการคณะหนึ่งเพื่อดำเนินกิจการ
ประกอบด้วยกรรมการอย่างน้อย 5 คน
และกรรมการไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนกรรมการทั้งหมดต้องมีถิ่นที่อยู่ในราชอาณาจักร ซึ่ง ณ
วันที่ 31 ธันวาคม 2550 คณะกรรมการธนาคารมีจำนวน 10 คน ประกอบด้วย

- กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร 2 คน

- กรรมการอิสระ 4 คน

- กรรมการที่เป็นผู้บริหาร 4 คน

โดยกรรมการทั้งหมดมีคุณสมบัติเป็นไปตามข้อกำหนดของกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
ทั้งกฎระเบียบของธนาคารแห่งประเทศไทย ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
รวมทั้งข้อบังคับว่าด้วยคณะกรรมการของธนาคาร
และกรรมการธนาคารแต่ละคนมีวาระการดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี

ในการพิจารณาเลือกตั้งกรรมการ คณะกรรมการธนาคารได้นำเรื่องจำนวนบริษัท
ที่กรรมการแต่ละคนดำรงตำแหน่งอยู่
มาเป็นส่วนประกอบสำคัญในการพิจารณาเลือกตั้งกรรมการคือให้ปฏิบัติ
ตามประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
เรื่องการเป็นกรรมการในบริษัทอื่นของกรรมการและผู้บริหารของธนาคารพาณิชย์ ประกาศ ณ วันที่
15 กันยายน 2546 ซึ่งกำหนดไว้ว่ากรรมการแต่ละคนจะดำรงตำแหน่งเป็นประธานกรรมการ
กรรมการบริหาร หรือกรรมการผู้มีอำนาจลงนาม
อย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่างในบริษัทอื่นได้ไม่เกิน 3 กลุ่มธุรกิจ
โดยพิจารณาความเป็นกลุ่มธุรกิจจากอำนาจควบคุมกิจการ
และได้เปิดเผยรายละเอียดข้อมูลการดำรงตำแหน่งของกรรมการแต่ละคนในบริษัทอื่นไว้ในเอกสารแนบ
1 ของแบบ 56-1 และในรายงานประจำปี รวมทั้ง website ของธนาคาร อย่างไรก็ตาม
การดำรงตำแหน่งกรรมการในบริษัทอื่นดังกล่าว
ไม่มีผลกระทบต่อการปฏิบัติหน้าที่กรรมการของธนาคารแต่อย่างใด
เนื่องจากกรรมการได้อุทิศเวลาอย่างเต็มที่ในการปฏิบัติหน้าที่โดยการ
เข้าร่วมประชุมอย่างสม่ำเสมอ
ดังรายละเอียดของจำนวนครั้งในการเข้าร่วมประชุมของกรรมการที่จะกล่าวถึงต่อไป

เพื่อให้มีการแบ่งแยกอำนาจและความรับผิดชอบที่ชัดเจน
ธนาคารได้แยกตำแหน่งประธานกรรมการกับประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่
ออกเป็น 2 ตำแหน่ง และไม่ได้เป็นบุคคลเดียวกัน ไม่มีคนใดคนหนึ่งที่มีอำนาจไม่จำกัด
แม้ประธานกรรมการจะไม่ได้เป็นกรรมการอิสระ
แต่การพิจารณาลงมติของคณะกรรมการธนาคารในเรื่องต่าง ๆ
ก็มีกรรมการอิสระที่เป็นกรรมการตรวจสอบและกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร
และเป็นบุคคลภายนอกเข้าร่วมประชุมด้วยทุกครั้ง ซึ่งได้มีการถ่วงดุลและมีความโปร่งใส
เป็นไปเพื่อรักษาผลประโยชน์ของธนาคารเป็นสำคัญ

“กรรมการอิสระ” คือกรรมการที่ไม่มีธุรกิจหรือการงานที่เกี่ยวข้องกับธนาคาร
อันอาจมีผลกระทบต่อการตัดสินใจโดยอิสระ
และมีคุณสมบัติตามแนวทางปฏิบัติในเรื่องโครงสร้างคณะกรรมการเพื่อ
ส่งเสริมธรรมาภิบาลของธนาคารพาณิชย์ ตามหนังสือของธนาคารแห่งประเทศไทย ที่ ธปท. สนส.
(31) ว. 2770/2545 ลงวันที่ 3 ธันวาคม 2545
เรื่องโครงสร้างคณะกรรมการเพื่อส่งเสริมธรรมาภิบาลของธนาคารพาณิชย์ ซึ่งกำหนดไว้ดังนี้.-

  1. ไม่ถือหุ้นเกินร้อยละ 0.5 ของทุนชำระแล้วของธนาคาร บริษัทในเครือ บริษัทร่วม
  หรือบริษัทที่เกี่ยวข้อง ทั้งนี้ ให้นับรวมถึงหุ้นที่ถืออยู่โดยผู้ที่เกี่ยวข้องด้วย

2.  ไม่มีส่วนร่วมในการบริหารงานในธนาคาร บริษัทในเครือ บริษัทร่วม บริษัทที่เกี่ยวข้อง

  หรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร
  รวมทั้งไม่เป็นลูกจ้างหรือพนักงานที่ได้รับเงินเดือนประจำจากธนาคาร บริษัทในเครือ บริษัทร่วม
  บริษัทที่เกี่ยวข้อง หรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร
  นอกจากนี้จะต้องไม่เป็นที่ปรึกษาที่ได้รับเงินเดือนประจำจากธนาคาร บริษัทในเครือ บริษัทร่วม
  หรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร

3.  ไม่มีผลประโยชน์หรือส่วนได้เสียไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อม ทั้งในด้านการเงินและ

การบริหารงานในธนาคาร บริษัทในเครือ บริษัทร่วม หรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร

4.  ไม่เป็นผู้เกี่ยวข้องหรือญาติสนิทของผู้บริหารระดับสูง หรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร

ทั้งนี้ คุณสมบัติข้างต้นของ “กรรมการอิสระ”
มีข้อกำหนดเรื่องสัดส่วนการถือหุ้นที่เข้มงวดกว่าหลักเกณฑ์ที่กำหนด
โดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

อำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบ

1. ตามข้อบังคับของธนาคารข้อ 22.
คณะกรรมการธนาคารมีอำนาจหน้าที่ดูแลและจัดการธนาคารให้เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์
ข้อบังคับ และมติของที่ประชุมผู้ถือหุ้น
กล่าวคือคณะกรรมการธนาคารมีอำนาจหน้าที่ตัดสินใจและดูแลการดำเนินงานของธนาคาร
เว้นแต่เรื่องดังต่อไปนี้
ซึ่งคณะกรรมการธนาคารจะดำเนินการได้ต้องได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นก่อน คือ.-

(1) เรื่องที่กฎหมายกำหนดให้ต้องได้รับมติที่ประชุมผู้ถือหุ้นอนุมัติให้ดำเนินการได้

เช่น การเพิ่มทุน การลดทุน การเลิกบริษัท การควบบริษัท เป็นต้น

  (2) การทำรายการที่เกี่ยวโยงกันตามหลักเกณฑ์ที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด
  ให้ขอความเห็นชอบจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นก่อนเข้าทำรายการ เช่น
  การทำรายการเกี่ยวโยงที่ไม่เข้าข้อยกเว้นตามข้อ 8. และข้อ 9.
  ของประกาศตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เรื่องหลักเกณฑ์ วิธีการ
  และการเปิดเผยรายการที่เกี่ยวโยงกันของบริษัทจดทะเบียน

(3) การได้มาหรือจำหน่ายไปซึ่งทรัพย์สินตามหลักเกณฑ์ที่ตลาดหลักทรัพย์แห่ง

ประเทศไทยกำหนดให้ต้องขอความเห็นชอบจากผู้ถือหุ้นก่อนดำเนินรายการ เช่น

การดำเนินรายการขนาดใหญ่ การดำเนินรายการกับบุคคลที่เกี่ยวโยงกัน เป็นต้น

2. นอกจากคณะกรรมการธนาคารจะมีอำนาจหน้าที่ดูแลและจัดการธนาคาร
ตามที่กำหนดไว้ในข้อ 1. ข้างต้นแล้ว คณะกรรมการธนาคารยังมีหน้าที่และความรับผิดชอบ ดังนี้.-

(1) กำหนดทิศทางและเป้าหมายเชิงกลยุทธ์ในภาพรวมของธนาคาร

(2) พิจารณาอนุมัตินโยบายการดำเนินงานของธนาคารตามที่ฝ่ายจัดการเสนอ

  (3)
  กำกับและควบคุมดูแลให้ฝ่ายจัดการดำเนินการให้เป็นไปตามนโยบายที่ได้รับอนุมัติไว้อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
  เพื่อรักษาผลประโยชน์ของธนาคารและ ผู้ถือหุ้น

(4) จัดให้มีกระบวนการดูแลความขัดแย้งของผลประโยชน์ (Conflict of Interest)

(5) จัดให้มีข้อพึงปฏิบัติเกี่ยวกับจรรยาบรรณทางธุรกิจและจริยธรรมของกรรมการ

ผู้บริหารและพนักงาน และให้มีการสื่อสารกับพนักงานทุกระดับ

(6) ติดตามการดำเนินกิจการของธนาคาร เพื่อให้ฝ่ายจัดการดำเนินกิจการตามกฎหมาย

7.  (7) จัดให้มีระบบควบคุมภายในและการตรวจสอบภายในที่มีประสิทธิภาพ

(8) ดูแลให้ฝ่ายจัดการมีกระบวนการและควบคุมการบริหารความเสี่ยงด้านต่าง ๆ

รวมทั้งทบทวนนโยบายและกลยุทธ์อย่างสม่ำเสมอ

(9) พิจารณาอนุมัติบทบาทหน้าที่ของคณะกรรมการชุดย่อยต่าง ๆ

  รวมทั้งการเปลี่ยนแปลงขอบเขตอำนาจหน้าที่ในการปฏิบัติงานที่มีนัยสำคัญ

(10) จัดให้มีกระบวนการรายงาน เพื่อให้คณะกรรมการได้รับข้อมูลจากฝ่ายจัดการ

อย่างเพียงพอที่จะทำให้ปฏิบัติตามอำนาจ หน้าที่ และความรับผิดชอบได้

อย่างสมบูรณ์

(11) รับผิดชอบต่องบการเงินรวมของธนาคารและบริษัทย่อย และสารสนเทศทางการเงิน

ที่ปรากฏในรายงานประจำปี ให้มีการเปิดเผยข้อมูลสำคัญอย่างเพียงพอ

การสรรหากรรมการธนาคาร

คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
เป็นผู้คัดเลือกและเสนอชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมที่จะดำรงตำแหน่งกรรมการธนาคาร
เสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร โดยวิธีดำเนินการแยกเป็น 2 กรณี ดังนี้

(1) การเลือกตั้งกรรมการธนาคารโดยมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น เช่น
การเลือกตั้งกรรมการแทนกรรมการที่พ้นจากตำแหน่งตามวาระ
และ/หรือการเลือกตั้งกรรมการเพิ่มเติม (กรรมการใหม่) จะต้องได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น
โดยคณะกรรมการธนาคารจะเป็นผู้เสนอชื่อผู้ที่มีคุณสมบัติเหมาะสม
และไม่มีลักษณะต้องห้ามตามกฎหมาย ระเบียบ ข้อบังคับ และประกาศของหน่วยงานต่าง ๆ
ที่กำกับดูแลธนาคารพาณิชย์
ซึ่งผ่านการพิจารณาและเสนอชื่อของคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
เข้าเป็นกรรมการของธนาคารต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อพิจารณาเลือกตั้งกรรมการของธนาคาร
โดยเป็นไปตามหลักเกณฑ์และวิธีการตามข้อบังคับของธนาคารข้อ 16. กล่าวคือ

  ก. ผู้ถือหุ้นคนหนึ่งมีคะแนนเสียงเท่ากับ 1 หุ้นต่อ 1 เสียง

  ข. ในการเลือกตั้งกรรมการใช้วิธีออกเสียงลงคะแนนเลือกกรรมการเป็นรายบุคคลคราวละคน
  ในการลงมติแต่ละครั้งผู้ถือหุ้นต้องออกเสียงด้วยคะแนนที่มีอยู่ทั้งหมดตามหลักเกณฑ์ในข้อ ก.
  จะแบ่งคะแนนเสียงแก่คนใดมากน้อยเพียงใดไม่ได้

  ค. การออกเสียงลงคะแนนเลือกตั้งกรรมการให้ใช้เสียงข้างมาก หากมีคะแนนเสียง
  เท่ากันให้ประธานที่ประชุมเป็นผู้ออกเสียงชี้ขาด

(2) การเลือกตั้งกรรมการแทนกรรมการที่ว่างลงเพราะเหตุอื่น นอกจากถึงคราวออกตามวาระ
การสรรหาบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมนั้น คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนจะเป็นผู้สรรหา
และนำเสนอที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารพิจารณาในการประชุมคณะกรรมการคราวถัดไป
[เว้นแต่วาระของกรรมการที่ว่างนั้นจะเหลือน้อยกว่า 2 เดือน
คณะกรรมการธนาคารจะต้องนำเสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อพิจารณาและเลือกตั้งตามหลักเกณฑ์ข้อ
(1)] โดยคณะกรรมการธนาคารจะพิจารณาเลือกบุคคล
ซึ่งมีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้ามตามกฎหมาย ระเบียบ ข้อบังคับ และประกาศของหน่วยงานต่าง
ๆ ที่กำกับดูแลธนาคารพาณิชย์ เข้าเป็นกรรมการธนาคารแทน
โดยหลักเกณฑ์และวิธีการเลือกตั้งจะต้องเป็นไปตามพระราชบัญญัติบริษัทมหาชนจำกัด พ.ศ. 2535
มาตรา 75 และตามข้อบังคับของธนาคารข้อ 19.
ซึ่งมติคณะกรรมการธนาคารจะต้องมีคะแนนเสียงไม่น้อยกว่า 3 ใน 4
ของจำนวนกรรมการธนาคารที่ยังเหลืออยู่
และบุคคลซึ่งเป็นกรรมการแทนนั้นจะอยู่ในตำแหน่งได้เพียงเท่าวาระที่ยังเหลืออยู่ของกรรมการซึ่งตนแทน
ทั้งนี้ เป็นไปตามข้อบังคับของธนาคารที่ได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น

รายชื่อคณะกรรมการธนาคาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2550 คณะกรรมการธนาคารมีจำนวน 10 คน ประกอบด้วย
กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร 2 คน เป็นกรรมการอิสระ 4 คน และกรรมการที่เป็นผู้บริหาร 4 คน
ตามรายชื่อดังนี้.-

  --------------------- -------------------- ---------------------------------
  กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร                        

  1. นายวีระพันธุ์          ทีปสุวรรณ              ประธานกรรมการ

  2. นายพรสนอง          ตู้จินดา                กรรมการ

  กรรมการอิสระ                                

  3. นายสุรชัย            พฤกษ์บำรุง             กรรมการ

  4. นายทิพย์สมาตย์        ณ เชียงใหม่            กรรมการ

  5. นายวิรัช             ไพรัชพิบูลย์             กรรมการ

  6. นายยงยุทธ           วิทยาวงศรุจิ            กรรมการ

  กรรมการที่เป็นผู้บริหาร                          

  7. นายตัน คอง คูน                            กรรมการ

  8. นางเจนิส แร แวน                          กรรมการ
  เอ็กเคอเรน                                  

  9. นายพงศ์พินิต          เดชะคุปต์              กรรมการ

  10. นายเชษฐ์           รักตะกนิษฐ             กรรมการ

  นายสุวัฒน์               สุขสงเคราะห์           เลขานุการคณะกรรมการธนาคาร
  --------------------- -------------------- ---------------------------------

ชื่อและจำนวนกรรมการซึ่งมีอำนาจลงลายมือชื่อแทนธนาคาร คือ นายพงศ์พินิต เดชะคุปต์
หรือนายเชษฐ์ รักตะกนิษฐ คนใดคนหนึ่งลงลายมือชื่อร่วมกับ นายตัน คอง คูน หรือนางเจนิส แร
แวน เอ็กเคอเรน คนใดคนหนึ่งรวมเป็นสองคนและประทับตราสำคัญของธนาคาร

  การประชุมคณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารมีการประชุมอย่างสม่ำเสมอ โดยมีกำหนดการประชุมไว้ล่วงหน้าตลอดทั้งปี
อย่างน้อยเดือนละ 1 ครั้ง สำหรับในปี 2550 มีการประชุมรวมทั้งสิ้น 15 ครั้ง
โดยจำนวนครั้งที่กรรมการธนาคารแต่ละคน
เข้าร่วมประชุมในคณะกรรมการธนาคารและในคณะกรรมการชุดย่อยอื่น ๆ ดังนี้.-

+---------+---+-----+----+----+-----+-----+-------+-----------------+
| รายชื่อคณ |   |     | จำ |    |     |     |       | หมายเหตุ         |
| ะกรรมกา |   |     | นว |    |     |     |       |                 |
| รธนาคาร |   |     | นค |    |     |     |       |                 |
|         |   |     | รั้ง |    |     |     |       |                 |
|         |   |     | ที่ม |    |     |     |       |                 |
|         |   |     | าป |    |     |     |       |                 |
|         |   |     | ระ |    |     |     |       |                 |
|         |   |     | ชุม |    |     |     |       |                 |
|         |   |     | /  |    |     |     |       |                 |
|         |   |     | จำ |    |     |     |       |                 |
|         |   |     | นว |    |     |     |       |                 |
|         |   |     | นค |    |     |     |       |                 |
|         |   |     | รั้ง |    |     |     |       |                 |
|         |   |     | ที่ม |    |     |     |       |                 |
|         |   |     | ีกา |    |     |     |       |                 |
|         |   |     | รป |    |     |     |       |                 |
|         |   |     | ระ |    |     |     |       |                 |
|         |   |     | ชุม |    |     |     |       |                 |
+---------+---+-----+----+----+-----+-----+-------+-----------------+
|         |   |     | ก  | ก  | กร  | ก   | กรร   |                 |
|         |   |     | รร | รร | รมก | รรม | มการส |                 |
|         |   |     | มก | มก | ารต | การ | รรหาแ |                 |
|         |   |     | าร | าร | รวจ |     | ละกำห |                 |
|         |   |     | ธน | เจ | สอบ | บ   | นดค่าต |                 |
|         |   |     | าค | ้าห |     | ริหา | อบแทน |                 |
|         |   |     | าร | น้า |     | รคว |       |                 |
|         |   |     |    | ที่บ |     | ามเ |       |                 |
|         |   |     |    | ริห |     | สี่ยง |       |                 |
|         |   |     |    | าร |     |     |       |                 |
+---------+---+-----+----+----+-----+-----+-------+-----------------+
|         |   |     |    |    |     |     |       |                 |
+---------+---+-----+----+----+-----+-----+-------+-----------------+
| กรรมก   |   |     |    |    |     |     |       |                 |
| ารที่ไม่เป |   |     |    |    |     |     |       |                 |
| ็นผู้บริหาร |   |     |    |    |     |     |       |                 |
+---------+---+-----+----+----+-----+-----+-------+-----------------+
| (1)     | ท |     | 1  |    |     |     |       |                 |
| นา      | ีป |     | 5/ |    |     |     |       |                 |
| ยวีระพันธุ์ | ส |     | 15 |    |     |     |       |                 |
|         | ุว |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ร |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ร |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ณ |     |    |    |     |     |       |                 |
+---------+---+-----+----+----+-----+-----+-------+-----------------+
| (2)     | ต |     | 1  |    |     |     | 10/10 |                 |
| นา      | ู้จ |     | 4/ |    |     |     |       |                 |
| ยพรสนอง | ิน |     | 15 |    |     |     |       |                 |
|         | ด |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | า |     |    |    |     |     |       |                 |
+---------+---+-----+----+----+-----+-----+-------+-----------------+
|         |   |     |    |    |     |     |       |                 |
+---------+---+-----+----+----+-----+-----+-------+-----------------+
| กรรม    |   |     |    |    |     |     |       |                 |
| การอิสระ |   |     |    |    |     |     |       |                 |
+---------+---+-----+----+----+-----+-----+-------+-----------------+
| (3)     | พ |     | 1  |    | 11  |     |       |                 |
| นายสุรชัย | ฤ |     | 4/ |    | /11 |     |       |                 |
|         | ก |     | 15 |    |     |     |       |                 |
|         | ษ |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ์บ |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ำ |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ร |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ุง |     |    |    |     |     |       |                 |
+---------+---+-----+----+----+-----+-----+-------+-----------------+
| (4)     | ณ |     | 1  |    |     |     | 10/10 |                 |
| นายท    | เ |     | 4/ |    |     |     |       |                 |
| ิพย์สมาตย์ | ช |     | 15 |    |     |     |       |                 |
|         | ีย |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ง |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ใ |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ห |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ม่ |     |    |    |     |     |       |                 |
+---------+---+-----+----+----+-----+-----+-------+-----------------+
| (5)     | ไ |     | 1  |    | 10  |     | 7/10  |                 |
| นายวิรัช  | พ |     | 4/ |    | /11 |     |       |                 |
|         | ร |     | 15 |    |     |     |       |                 |
|         | ัช |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | พ |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ิบ |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ูล |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ย์ |     |    |    |     |     |       |                 |
+---------+---+-----+----+----+-----+-----+-------+-----------------+
| (6)     | ว |     | 1  |    | 11  |     |       |                 |
| น       | ิท |     | 5/ |    | /11 |     |       |                 |
| ายยงยุทธ | ย |     | 15 |    |     |     |       |                 |
|         | า |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ว |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ง |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ศ |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ร |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ุจิ |     |    |    |     |     |       |                 |
+---------+---+-----+----+----+-----+-----+-------+-----------------+
|         |   |     |    |    |     |     |       |                 |
+---------+---+-----+----+----+-----+-----+-------+-----------------+
| กรร     |   |     |    |    |     |     |       |                 |
| มการที่เป |   |     |    |    |     |     |       |                 |
| ็นผู้บริหาร |   |     |    |    |     |     |       |                 |
+---------+---+-----+----+----+-----+-----+-------+-----------------+
| (7)     |   |     | 1  | 1  |     | 4/4 |       | เป็นก            |
| นายตัน   |   |     | 1/ | 0/ |     |     |       | รรมการธนาคารเมื่อ |
| คอง คูน  |   |     | 15 | 10 |     |     |       | 3 ม.ค.50        |
+---------+---+-----+----+----+-----+-----+-------+-----------------+
| (8)     |   |     | 1  | 1  |     | 4/5 |       | เป็นก            |
| นางเจนิส |   |     | 2/ | 0/ |     |     |       | รรมการธนาคารเมื่อ |
| แร แวน  |   |     | 15 | 12 |     |     |       | 3 ม.ค.50        |
| เอ      |   |     |    |    |     |     |       |                 |
| ็กเคอเรน |   |     |    |    |     |     |       |                 |
+---------+---+-----+----+----+-----+-----+-------+-----------------+
| (9)     | เ |     | 1  | 1  |     | 1/1 |       |                 |
| นา      | ด |     | 5/ | 0/ |     |     |       |                 |
| ยพงศ์พินิต | ช |     | 15 | 12 |     |     |       |                 |
|         | ะ |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ค |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ุป |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ต์ |     |    |    |     |     |       |                 |
+---------+---+-----+----+----+-----+-----+-------+-----------------+
| (10)    | ร |     | 1  | 1  |     |     |       | เป็นก            |
| นายเชษฐ์ | ัก |     | 1/ | 1/ |     |     |       | รรมการธนาคารเมื่อ |
|         | ต |     | 11 | 12 |     |     |       | 11 เม.ย. 50     |
|         | ะ |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ก |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | น |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ิษ |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ฐ |     |    |    |     |     |       |                 |
+---------+---+-----+----+----+-----+-----+-------+-----------------+
|         |   |     |    |    |     |     |       |                 |
+---------+---+-----+----+----+-----+-----+-------+-----------------+
| ก       |   |     |    |    |     |     |       |                 |
| รรมการท |   |     |    |    |     |     |       |                 |
| ี่ลาออกใน |   |     |    |    |     |     |       |                 |
| ระหว่างปี |   |     |    |    |     |     |       |                 |
+---------+---+-----+----+----+-----+-----+-------+-----------------+
| (1)     | ร |     | -  |    |     |     |       | ลาออกเมื่อ 3 ม.ค. |
| นายกฤตย์ | ัต |     | /  |    |     |     |       | 50              |
|         | น |     | -  |    |     |     |       |                 |
|         | ร |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ัก |     |    |    |     |     |       |                 |
|         | ษ์ |     |    |    |     |     |       |                 |
+---------+---+-----+----+----+-----+-----+-------+-----------------+
| (2)     | ท |     | -  |    |     |     |       | ลาออกเมื่อ 3 ม.ค. |
| นายปกรณ์ | ว |     | /  |    |     |     |       | 50              |
|         | ีส |     | -  |    |     |     |       |                 |
|         | ิน |     |    |    |     |     |       |                 |
+---------+---+-----+----+----+-----+-----+-------+-----------------+
| (3)     |   |     | 2  | 2  |     | 1/1 |       | ลาออกเมื่อ 11     |
| นา      |   |     | /4 | /2 |     |     |       | เม.ย. 50        |
| ยเอกศักดิ์ |   |     |    |    |     |     |       |                 |
| ภูริผล    |   |     |    |    |     |     |       |                 |
+---------+---+-----+----+----+-----+-----+-------+-----------------+
| (4)     |   | คงย | 1  | 3  |     |     |       | ลาออกเมื่อ 31     |
| นางสา   |   | ิ่งยง | 0/ | /3 |     |     |       | ต.ค. 50         |
| วพรรณพร |   |     | 11 |    |     |     |       |                 |
+---------+---+-----+----+----+-----+-----+-------+-----------------+

2) คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

โครงสร้างองค์ประกอบและคุณสมบัติ

1. คณะกรรมการธนาคารเป็นผู้พิจารณาแต่งตั้งคณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร จำนวน ไม่น้อยกว่า
7 คน โดยประกอบด้วย ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่
ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านการเงิน ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านบริหารความเสี่ยง
ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านกฎหมาย และผู้บริหารของธนาคารที่เหมาะสม
เพื่อให้มั่นใจได้ว่าครอบคลุมความรับผิดชอบในการบริหารจัดการของธนาคาร

2. ให้ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่
เป็นประธานคณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหารโดยตำแหน่ง

3. ให้ประธานคณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร
เป็นผู้พิจารณาแต่งตั้งรองประธานคณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหารและเลขานุการคณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

4. ต้องเป็นผู้มีความรู้ความสามารถ ประสบการณ์ และมีความรู้ความเข้าใจถึงหน้าที่
และความรับผิดชอบของตนรวมทั้งเป็นผู้มีวิจารณญาณที่ดีในการปฏิบัติงานให้เกิดประโยชน์ต่อการดำเนินธุรกิจของธนาคาร

วาระการดำรงตำแหน่ง

กรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร มีวาระในการดำรงตำแหน่งคราวละ 2 ปี
ในกรณีที่ตำแหน่งกรรมการว่างลง เพราะเหตุอื่นนอกจากครบกำหนดวาระการดำรงตำแหน่ง
ให้คณะกรรมการธนาคารแต่งตั้งบุคคลที่มีคุณสมบัติครบถ้วนเป็นกรรมการแทนที่
โดยกรรมการที่เข้าแทนที่จะอยู่ในตำแหน่งได้เพียงเท่าวาระที่เหลืออยู่ของกรรมการซึ่งตนเข้ามาแทน
ทั้งนี้
กรรมการที่ครบวาระการดำรงตำแหน่งอาจได้รับแต่งตั้งให้กลับเข้าดำรงตำแหน่งได้อีกเพื่อให้มีความต่อเนื่องในการปฏิบัติหน้าที่

อำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบ

คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร มีขอบเขตอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบดังนี้.-

1. ควบคุมการดำเนินงานต่าง ๆ ให้เป็นไปตามนโยบายของธนาคาร
โดยถูกต้องตามข้อกำหนดกฎหมาย และกฎระเบียบที่ธนาคารกำหนด

2. ควบคุมดูแลการบริหารกิจการของธนาคารให้บรรลุตามเป้าหมาย นโยบาย กลยุทธ์
และแผนธุรกิจที่กำหนดไว้

3. นำเสนอข้อมูลที่ครบถ้วนต่อคณะกรรมการธนาคาร
เพื่อประโยชน์สูงสุดในการกำหนดนโยบายและแผนงาน

4. กลั่นกรองแผนกลยุทธ์ แผนธุรกิจประจำปี งบประมาณ ค่าใช้จ่ายประเภททุน

เป้าหมายการปฏิบัติงาน แผนงาน โครงการต่าง ๆ
รวมถึงการควบคุมด้านรายได้/รายจ่ายที่มิใช่ดอกเบี้ย และนำเสนอคณะกรรมการธนาคาร

5. มอบหมายเรื่องต่าง ๆ ที่เกิดขึ้นจากการดำเนินการตามปกติของธนาคาร
ให้คณะกรรมการและคณะอนุกรรมการอื่น ๆ เพื่อพิจารณาต่อไป

6. จัดทำรายงานต่าง ๆ ตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย

7. ตรวจทานนโยบายและแผนธุรกิจซึ่งประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่จัดทำขึ้น
และได้รับการตรวจสอบจากคณะกรรมการบริหารทางการเงิน
และนำเสนอแผนธุรกิจที่ได้ทบทวนแล้วดังกล่าวต่อที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารเพื่อขอความเห็นชอบต่อไป

8. พิจารณานโยบาย และแผนธุรกิจซึ่งได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคารทุกไตรมาส
และนำเสนอความเห็นเกี่ยวกับนโยบายและแผนธุรกิจดังกล่าวต่อคณะกรรมการธนาคาร

9. พิจารณา อนุมัติ และติดตามการดำเนินการในเรื่องต่อไปนี้

(1) การลงทุนซึ่งต้องใช้เงินจำนวนมาก

(2) การออกผลิตภัณฑ์ใหม่ หรือการหยุดให้บริการผลิตภัณฑ์ใดผลิตภัณฑ์หนึ่ง

หรือการเปลี่ยนแปลงราคาตามที่ได้รับอนุมัติไว้แล้ว

(3) การเข้าร่วมทุน หุ้นส่วน พันธมิตรทางธุรกิจ หรือการทำสัญญาหรือข้อตกลง

ในลักษณะเดียวกัน

(4) การให้กู้ยืมเงิน หรือการค้ำประกันนอกเหนือไปจากการทำธุรกิจตามปกติ

ของธนาคาร

(5) การก่อให้เกิดสิทธิเหนือทรัพย์สิน หรือสินทรัพย์ของธนาคาร

(6) การจ่ายคืนหนี้สิน หรือการจ่ายคืนหนี้สินก่อนกำหนด

(7) การเปลี่ยนแปลงนโยบายการจ่ายค่าตอบแทน หรือสวัสดิการแก่พนักงาน

(8) การเปลี่ยนแปลงกลยุทธ์นโยบายเกี่ยวกับการให้สินเชื่อ และการรับเงินฝาก

(9) การเปิด หรือปิดวงเงินกู้ของธนาคาร และ

(10) การทำข้อตกลงหรือกำหนดนโยบายเกี่ยวกับการทำข้อตกลงกับหน่วยงานที่กำกับ

ดูแลการทำธุรกิจของธนาคาร ในกรณีนอกเหนือไปจากที่มีการมอบอำนาจให้

ผู้บริหารระดับสูงของธนาคาร

10. ติดตามเร่งรัดการปฏิบัติงานของหน่วยงานต่าง ๆ ให้เป็นไปตามแผนงาน
และเป้าหมายที่กำหนดไว้ ให้มีประสิทธิภาพ และประสิทธิผล

11. ทบทวน ตรวจสอบ ให้คำเสนอแนะ และสั่งการให้มีการปรับปรุงแก้ไขระบบการบริหารงาน
กระบวนการทำงานของฝ่ายงานต่าง ๆ ให้มีความเหมาะสม
ทันสมัยและสอดคล้องกับสภาพเศรษฐกิจที่เปลี่ยนแปลงในทุกขณะ

12. มีอำนาจเรียกเอกสารเรื่องต่างๆ และบุคคลที่เกี่ยวข้องมาชี้แจงข้อเท็จจริง
ประกอบการพิจารณาเพื่อให้การดำเนินงานของคณะกรรมการฯ บรรลุวัตถุประสงค์

13. มีอำนาจแต่งตั้งและกำหนดบทบาทหน้าที่ของคณะกรรมการชุดย่อย และ/หรือคณะอนุกรรมการ
และ/หรือบุคคลใดตามที่เห็นสมควร เพื่อช่วยในการบริหารกิจการของธนาคาร

14. พิจารณาดำเนินการเรื่องต่าง ๆ ตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร

15. รายงานผลการดำเนินงาน รวมถึงกิจการต่าง ๆ ที่มีนัยสำคัญต่อคณะกรรมการธนาคาร

16. ดำเนินการในเรื่องต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจหรือกิจการโดยทั่วไปของธนาคาร

17. ควบคุมดูแลการปฏิบัติงานของคณะอนุกรรมการต่าง ๆ
ซึ่งรายงานต่อคณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

รายชื่อคณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2550 คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร ประกอบด้วยผู้มีรายนาม ดังนี้.-

( 1 ) ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่ ประธานกรรมการ

(นายตัน คอง คูน)

( 2 ) ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านการเงิน รองประธานกรรมการ

(นางเจนิส แร แวน เอ็กเคอเรน)

( 3 ) ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านบริหารความเสี่ยง กรรมการ

(นายชานดาเชการ์ สุบรามาเนี่ยน คิสชูมันการัม)

( 4 ) ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านเครือข่ายการขาย กรรมการ

(นายพงศ์พินิต เดชะคุปต์)

( 5 ) ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านปฏิบัติการ กรรมการ

(นายเชษฐ์ รักตะกนิษฐ)

( 6 ) ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่ กรรมการ

(นายวิโรจน์ เศรษฐปราโมทย์)

( 7 ) ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านลูกค้าธุรกิจ SME กรรมการ

(นายภูมิชาย วัชรพงศ์)

( 8 ) ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านกฎหมาย กรรมการ

(นางสาวภาวนา เนียมลอย)

รองประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านการเงิน เลขานุการคณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

(นางสาวนพพร ติรวัฒนกุล)

การประชุมคณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร มีการประชุมอย่างสม่ำเสมอ
โดยมีกำหนดการประชุมไว้ล่วงหน้าตลอดทั้งปีอย่างน้อยเดือนละ 1 ครั้ง สำหรับในปี 2550
มีการประชุมรวม 12 ครั้ง จำนวนครั้งที่กรรมการเจ้าหน้าที่บริหารแต่ละคนเข้าร่วมประชุมมีดังนี้.-

+-------------+-------------+-----------------+----------------------+
| รา          |             | จ               | หมายเหตุ              |
| ยชื่อกรรมการเ |             | ำนวนครั้งที่มาประชุม |                      |
| จ้าหน้าที่บริหาร |             | /               |                      |
|             |             |                 |                      |
|             |             | จำน             |                      |
|             |             | วนครั้งที่มีการประชุม |                      |
+-------------+-------------+-----------------+----------------------+
|             |             |                 |                      |
+-------------+-------------+-----------------+----------------------+
| (1) นายตัน   |             | 10/10           | เป็นกรรมการเมื่อ 8 มี.ค. |
| คอง คูน      |             |                 | 50                   |
+-------------+-------------+-----------------+----------------------+
| (2) นางเจนิส |             | 10/12           |                      |
| แร แวน      |             |                 |                      |
| เอ็กเคอเรน   |             |                 |                      |
+-------------+-------------+-----------------+----------------------+
| (3)         |             | 8/12            |                      |
| นา          |             |                 |                      |
| ยชานดาเชการ์ |             |                 |                      |
| สุบรามาเนี่ยน  |             |                 |                      |
| คิสชูมันการัม   |             |                 |                      |
+-------------+-------------+-----------------+----------------------+
| (4)         | เดชะคุปต์     | 10/12           |                      |
| นายพงศ์พินิต   |             |                 |                      |
+-------------+-------------+-----------------+----------------------+
| (5) นายเชษฐ์ | รักตะกนิษฐ    | 11/12           |                      |
+-------------+-------------+-----------------+----------------------+
| (6)         | เ           | 11/12           |                      |
| นายวิโรจน์    | ศรษฐปราโมทย์ |                 |                      |
+-------------+-------------+-----------------+----------------------+
| (7)         | วัชรพงศ์      | 5/6             | เป็นกรรมการเมื่อ 27     |
| นายภูมิชาย    |             |                 | มิ.ย. 50              |
+-------------+-------------+-----------------+----------------------+
| (8)         | เนียมลอย     | 6/6             | เป็นกรรมการเมื่อ 27     |
| นางสาวภาวนา |             |                 | มิ.ย. 50              |
+-------------+-------------+-----------------+----------------------+
|             |             |                 |                      |
+-------------+-------------+-----------------+----------------------+
| ก           |             |                 |                      |
| รรมการที่สิ้นสุด |             |                 |                      |
| การเป็นกรรมก |             |                 |                      |
| ารในระหว่างปี |             |                 |                      |
+-------------+-------------+-----------------+----------------------+
| (1)         | ภูริผล        | 2/2             | สิ้นสุดการเป็นกรรมการเมื่อ |
| นายเอกศักดิ์   |             |                 | 1 มี.ค. 50            |
+-------------+-------------+-----------------+----------------------+
| (2)         | คงยิ่งยง      | 3/3             | ออ                   |
| น           |             |                 | กจากการเป็นกรรมการเมื่อ |
| างสาวพรรณพร |             |                 | เม.ย. 50             |
+-------------+-------------+-----------------+----------------------+
| (3)         | นพรัมภา      | 4/6             | สิ้นสุดการเป็นกรรมการเมื่อ |
| นายอมรศักดิ์   |             |                 | 27 มิ.ย. 50           |
+-------------+-------------+-----------------+----------------------+
| (4)         | ติรวัฒนกุล     | 6/6             | สิ้นสุดการเป็นกรรมการเมื่อ |
| นางสาวนพพร  |             |                 | 27 มิ.ย. 50           |
+-------------+-------------+-----------------+----------------------+

3) คณะกรรมการตรวจสอบ

โครงสร้างองค์ประกอบและคุณสมบัติ

1. คณะกรรมการธนาคารเป็นผู้พิจารณาแต่งตั้งคณะกรรมการตรวจสอบ
ประกอบด้วยกรรมการธนาคารที่เป็นอิสระจำนวนไม่น้อยกว่า 3 คน
โดยให้แต่งตั้งกรรมการคนหนึ่งเป็นประธานคณะกรรมการตรวจสอบ

2. ให้ประธานคณะกรรมการตรวจสอบเป็นผู้พิจารณาแต่งตั้งเลขานุการคณะกรรมการตรวจสอบ

3. ต้องเป็นผู้มีความรู้ความสามารถ ประสบการณ์
และมีความรู้ความเข้าใจถึงหน้าที่และความรับผิดชอบของตน รวมทั้งเป็น
ผู้มีความเข้าใจในการดำเนินธุรกิจ และการควบคุมความเสี่ยงของธนาคาร

วาระการดำรงตำแหน่ง

กรรมการตรวจสอบมีวาระในการดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี
ในกรณีที่ตำแหน่งกรรมการตรวจสอบว่างลงเพราะเหตุอื่นนอกจากครบกำหนดวาระการดำรงตำแหน่ง
ให้คณะกรรมการธนาคารแต่งตั้งบุคคลที่มีคุณสมบัติครบถ้วนเป็นกรรมการตรวจสอบแทนที่
โดยกรรมการตรวจสอบที่เข้าแทนที่จะอยู่ในตำแหน่งได้เพียงเท่าวาระที่เหลืออยู่ของกรรมการตรวจสอบซึ่งตนเข้ามาแทน
ทั้งนี้
กรรมการตรวจสอบที่ครบวาระการดำรงตำแหน่งอาจได้รับแต่งตั้งให้กลับเข้าดำรงตำแหน่งได้อีกเพื่อให้มีความต่อเนื่องในการปฏิบัติหน้าที่

อำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบ

1. ประสานความเข้าใจในบทบาทและหน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบกับผู้สอบบัญชี
ฝ่ายบริหารจัดการ และผู้ตรวจสอบภายใน ให้เป็นไปในแนวทางเดียวกัน

2. สอบทานและปรับปรุงข้อบังคับของคณะกรรมการตรวจสอบให้ทันสมัย
และเหมาะสมกับสภาพของธนาคาร

3. พิจารณา คัดเลือก และเสนอคณะกรรมการธนาคาร
เพื่อแต่งตั้งและกำหนดค่าตอบแทนของผู้สอบบัญชีของธนาคาร

4. ให้ความเชื่อมั่นและยืนยันในความมีอิสระของผู้ตรวจสอบภายในและผู้สอบบัญชี

5. สอบถามถึงระดับความเสี่ยงทางธุรกิจที่สำคัญ
ตลอดจนมาตรการในการควบคุมและบรรเทาความเสี่ยงจากฝ่ายบริหารจัดการ ผู้ตรวจสอบภายใน
และผู้สอบบัญชี

6. พิจารณาและกำหนดขอบเขตการตรวจสอบ
แผนการตรวจสอบของผู้ตรวจสอบภายในและผู้สอบบัญชีให้เหมาะสมและมีประสิทธิผล

7. สอบทานกับผู้ตรวจสอบภายในและผู้สอบบัญชีครอบคลุมถึงเรื่องต่างๆ ที่จะตรวจสอบ
เพื่อลดความซ้ำซ้อนของงานตรวจสอบและภาระค่าใช้จ่ายของธนาคาร

8. สอบทานและพิจารณาร่วมกับผู้สอบบัญชีและผู้ตรวจสอบภายใน
เพื่อยืนยันถึงความเพียงพอของระบบการควบคุมภายใน และระบบการตรวจสอบภายใน
รวมทั้งข้อบกพร่องสำคัญที่ตรวจสอบพบ

9. สอบทานกับผู้สอบบัญชี ผู้ตรวจสอบภายใน และผู้บริหารในฝ่ายงานที่เกี่ยวข้อง
เมื่อการตรวจสอบรายไตรมาส และ/หรือการตรวจสอบประจำปีเสร็จสิ้นลง
เพื่อพิจารณารายงานทางการเงินและหมายเหตุประกอบงบการเงินมีความถูกต้อง ครบถ้วน
และเปิดเผยอย่างโปร่งใส

10. สอบทานความร่วมมือหรือข้อขัดแย้งที่มีนัยสำคัญกับฝ่ายบริหารจัดการ
ในระหว่างปฏิบัติงานของผู้สอบบัญชีและผู้ตรวจสอบภายใน

11. สอบทานและพิจารณาร่วมกับฝ่ายบริหารจัดการและผู้ตรวจสอบภายใน
เกี่ยวกับข้อบกพร่องสำคัญที่ตรวจสอบพบ และติดตามการตอบสนองเพื่อแก้ปัญหาจากฝ่ายบริหารจัดการ

12.
สอบทานการจัดทำข้อบังคับของผู้ตรวจสอบภายในและการปรับปรุงให้เหมาะสมกับธนาคารอยู่เสมอ

13. สอบทานและติดตามการปฏิบัติงาน การดำเนินธุรกิจ หรือการดำเนินการของธนาคาร
ให้สอดคล้องกับนโยบาย กฎข้อบังคับของหน่วยงานที่กำกับดูแลธนาคาร
กฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจธนาคาร

14. ประชุมร่วมกับผู้สอบบัญชี ผู้ตรวจสอบภายใน และฝ่ายบริหารจัดการ
ในประเด็นที่คณะกรรมการเห็นสมควรจะมีการประชุมเป็นการเฉพาะ

15. จัดทำรายงานการปฏิบัติงาน และ/หรือรายงานการประชุมของคณะกรรมการตรวจสอบ
เสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร

16.
จัดทำรายงานแสดงถึงความรับผิดชอบและการปฏิบัติงานของคณะกรรมการตรวจสอบโดยเปิดเผย
เพื่อเป็นส่วนหนึ่งของรายงานประจำปีของธนาคาร

17. มีอำนาจในการตรวจสอบและสอบสวนพนักงานหรือผู้ที่เกี่ยวข้อง
ภายในขอบเขตของอำนาจที่ได้รับมอบหมาย

18. มีอำนาจในการจัดหาในนามธนาคาร เพื่อนำเอาผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้าน
หรือความเห็นทางวิชาชีพ มาช่วยงานในการตรวจสอบหรือสอบสวนได้ตามที่เห็นสมควร
ด้วยค่าใช้จ่ายของธนาคาร

19. พิจารณาการเปิดเผยข้อมูลของธนาคาร
โดยเฉพาะในกรณีที่เกิดรายการที่เกี่ยวโยงกันหรือรายการที่มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้มีความถูกต้องและครบถ้วน

20.
รายงานต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อดำเนินการปรับปรุงแก้ไขภายในเวลาที่คณะกรรมการตรวจสอบเห็นสมควร
ในกรณีที่คณะกรรมการตรวจสอบได้ตรวจสอบพบหรือมีข้อสงสัยว่ามีรายการหรือการกระทำดังต่อไปนี้.-

- รายการที่เกิดการขัดแย้งทางผลประโยชน์

- การทุจริต หรือมีสิ่งผิดปกติ หรือมีความบกพร่องที่สำคัญในระบบการควบคุม

ภายใน

- การฝ่าฝืนกฎระเบียบ และข้อบังคับของธนาคาร ตลอดจนกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับ

ธุรกิจของธนาคาร

ในกรณีที่คณะกรรมการตรวจสอบพิจารณาเห็นว่า
สิ่งที่ได้รายงานต่อคณะกรรมการธนาคารดังกล่าวข้างต้นไม่ได้มีการดำเนินการเพื่อปรับปรุงแก้ไขภายในเวลาตามที่คณะกรรมการกำหนด
โดยปราศจากเหตุผลสมควร
ให้คณะกรรมการตรวจสอบแจ้งการกระทำดังกล่าวไว้ในรายงานประจำปี
และรายงานต่อธนาคารแห่งประเทศไทยต่อไป

21. ปฏิบัติหน้าที่อื่นใดตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร
ด้วยความเห็นชอบของคณะกรรมการตรวจสอบ

รายชื่อคณะกรรมการตรวจสอบ

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2550 คณะกรรมการตรวจสอบประกอบด้วย ผู้มีรายนามดังต่อไปนี้

( 1 ) กรรมการอิสระ ประธานกรรมการ

(นายสุรชัย พฤกษ์บำรุง)

( 2 ) กรรมการอิสระ กรรมการ

(นายวิรัช ไพรัชพิบูลย์)

( 3 ) กรรมการอิสระ กรรมการ

(นายยงยุทธ วิทยาวงศรุจิ)

ผู้จัดการฝ่ายอาวุโสและผู้จัดการฝ่ายตรวจสอบ เลขานุการคณะกรรมการตรวจสอบ

(นายจิรชัย จันทร์สืบ)

รองผู้จัดการฝ่ายตรวจสอบ ผู้ช่วยเลขานุการคณะกรรมการตรวจสอบ

(นางอุไรประภา โรจนสิต)

การประชุมคณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุมอย่างสม่ำเสมอ ในปี 2550 มีการประชุมรวม 11 ครั้ง
จำนวนครั้งที่กรรมการตรวจสอบแต่ละคนเข้าร่วมประชุมมีดังนี้.-

+-----------+----------------+--------------------+-------------------+
| ร         |                | จำนวนครั้งที่มาประชุม / | หมายเหตุ           |
| ายชื่อกรรมก |                |                    |                   |
| ารตรวจสอบ |                | จำนวนครั้งที่มีการประชุม |                   |
+-----------+----------------+--------------------+-------------------+
| 1.        | พฤกษ์บำรุง       | 11/11              |                   |
| นายสุรชัย   |                |                    |                   |
+-----------+----------------+--------------------+-------------------+
| 2. นายวิรัช | ไพรัชพิบูลย์       | 10/11              |                   |
+-----------+----------------+--------------------+-------------------+
| 3.        | วิทยาวงศรุจิ      | 11/11              |                   |
| นายยงยุทธ  |                |                    |                   |
+-----------+----------------+--------------------+-------------------+

4) คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

โครงสร้างองค์ประกอบและคุณสมบัติ

1. คณะกรรมการธนาคารเป็นผู้พิจารณาแต่งตั้งคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง จำนวน ไม่น้อยกว่า
7 คน โดยประกอบด้วย ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่
ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านบริหารความเสี่ยง และผู้บริหารที่เหมาะสม
เพื่อให้มั่นใจได้ว่าครอบคลุมความรับผิดชอบ ในการบริหารความเสี่ยงด้านต่าง ๆ ของธนาคาร

2. ให้ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่
เป็นประธานคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงโดยตำแหน่ง

3.
ให้ประธานคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงเป็นผู้พิจารณาแต่งตั้งรองประธานคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
และแต่งตั้งเลขานุการคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

4. ต้องเป็นผู้มีความรู้ความสามารถ ประสบการณ์
และมีความรู้ความเข้าใจถึงหน้าที่และความรับผิดชอบของตนรวมทั้งเป็นผู้มีความเข้าใจในการดำเนินธุรกิจ
และการควบคุมความเสี่ยงของธนาคาร

วาระการดำรงตำแหน่ง

กรรมการบริหารความเสี่ยงมีวาระในการดำรงตำแหน่งคราวละ 2 ปี
ในกรณีที่ตำแหน่งกรรมการบริหารความเสี่ยงว่างลงเพราะเหตุอื่นนอกจากครบกำหนดวาระการดำรงตำแหน่ง
ให้คณะกรรมการธนาคารแต่งตั้งบุคคลที่มีคุณสมบัติครบถ้วนเป็นกรรมการแทนที่
โดยให้อยู่ในตำแหน่งได้เพียงเท่าวาระที่เหลืออยู่ของกรรมการบริหารความเสี่ยงซึ่งตนแทน ทั้งนี้
กรรมการบริหารความเสี่ยงที่ครบวาระการดำรงตำแหน่งอาจได้รับแต่งตั้งให้กลับเข้าดำรงตำแหน่งได้อีกเพื่อให้มีความต่อเนื่องในการปฏิบัติหน้าที่

อำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบ

1. กำหนดนโยบายเพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร
เพื่อพิจารณาในเรื่องการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคาร (Integrated Risk
Management)
โดยให้ครอบคลุมความเสี่ยงหลักตามเกณฑ์การตรวจสอบประเมินผลความเสี่ยงธนาคารพาณิชย์
(Risk – Based Approach) ของธนาคารแห่งประเทศไทย เช่น ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์
(Strategic Risk) ความเสี่ยงด้านเครดิต (Credit Risk) ความเสี่ยงจากภาวะตลาด
(Market Risk) ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง (Liquidity Risk) ความเสี่ยงด้านการปฏิบัติการ
(Operational Risk) ความเสี่ยงด้านกฎหมาย (Legal Risk)
ตลอดจนความเสี่ยงอื่นที่มีผลกระทบต่อชื่อสียงของธนาคาร เป็นต้น

2.
ควบคุมดูแลและบริหารจัดการให้การทำธุรกิจของธนาคารเป็นไปตามนโยบายการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคาร
(Integrated Risk Management)

3. จัดทำรายงานเพื่อนำเสนอให้แก่คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร
โดยมีข้อมูลและรูปแบบตามที่คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหารกำหนด

4. วางกลยุทธ์ให้สอดคล้องกับนโยบายการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคาร
โดยให้สามารถประเมินติดตาม และดูแลปริมาณความเสี่ยงของธนาคารให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม

5. บริหารและควบคุมดูแลการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคาร
ให้เป็นไปตามหลักการของการกำกับดูแลกิจการที่ดี (Good corporate Governance)

6. ทบทวนความเพียงพอของนโยบาย ระบบการบริหารความเสี่ยง
ความมีประสิทธิผลของระบบและการปฏิบัติตามนโยบายดังกล่าวอย่างต่อเนื่อง
เพื่อปรับปรุงการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคารให้เป็นไปด้วยความรอบคอบ รัดกุม
และมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น

7. พิจารณาอนุมัตินโยบาย
และหลักเกณฑ์เกี่ยวกับการประเมินมูลค่าสินทรัพย์ที่เป็นหลักประกันการให้สินเชื่อและอสังหาริมทรัพย์รอการขายที่ได้มาจากการชำระหนี้หรือซื้อจากการขายทอดตลาด
รวมถึงหลักเกณฑ์การทบทวนมูลค่าของสินทรัพย์ดังกล่าว

8. จัดทำ และทบทวนนโยบายหลักเกณฑ์การให้สินเชื่อรวมถึงการตั้งสำรองและนโยบายการตัดหนี้สูญ
การบริหารวงเงิน การใช้ระบบสกอร์คาร์ดเพื่อการอนุมัติสินเชื่อและการกำหนดราคา
ซึ่งขึ้นกับความเสี่ยงในด้านต่าง ๆ และการลงทุนในการเข้าซื้อธุรกิจ ต่าง ๆ

9. ให้คำแนะนำเกี่ยวกับระบบสารสนเทศที่เกี่ยวข้องกับการบริหารความเสี่ยง

10. อนุมัติการจัดทำโปรแกรมสำหรับการนำเสนอผลิตภัณฑ์ใหม่ หรือการเปลี่ยนแปลงราคา
(Pricing) สำหรับผลิตภัณฑ์ที่อยู่ในระหว่างพิจารณาเพื่ออนุมัติให้อยู่ในแผนธุรกิจของธนาคาร

11. มีอำนาจในการแต่งตั้งและกำหนดบทบาทหน้าที่ของคณะกรรมการชุดย่อย
และ/หรือคณะอนุกรรมการในการบริหารความเสี่ยงแต่ละประเภทของธนาคารได้ตามความเหมาะสม
โดยให้รายงานต่อคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงนี้

12. มีอำนาจเรียกเอกสารข้อมูลและบุคคลที่เกี่ยวข้องมาชี้แจงข้อเท็จจริงประกอบการพิจารณา
เพื่อให้การดำเนินงานของคณะกรรมการฯ บรรลุวัตถุประสงค์

13. รายงานต่อคณะกรรมการตรวจสอบอย่างสม่ำเสมอในสิ่งที่ต้องดำเนินการปรับปรุงแก้ไข
เพื่อให้สอดคล้องกับนโยบายและกลยุทธ์ที่กำหนด

รายชื่อคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2550 คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง ประกอบด้วยผู้มีรายนามดังต่อไปนี้.-

( 1 ) ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่ ประธานกรรมการ

(นายตัน คอง คูน)

( 2 ) ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านบริหารความเสี่ยง รองประธานกรรมการ

(นายชานดาเชการ์ สุบรามาเนี่ยน คิสชูมันการัม)

( 3 ) ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านการเงิน กรรมการ

(นางเจนิส แร แวน เอ็กเคอเรน)

( 4 ) ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่ กรรมการ

(นายวิโรจน์ เศรษฐปราโมทย์)

( 5 ) ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านบริหารการเงิน กรรมการ

(นายทินวรรธน์ มหธราดล)

( 6 ) ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านลูกค้าธุรกิจ SME กรรมการ

(นายภูมิชาย วัชรพงศ์)

( 7 ) ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านลูกค้าบุคคล กรรมการ

(นายรอยย์ ออกุสตินัส กุนารา)

( 8 ) ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านกฎหมาย กรรมการ

(นางสาวภาวนา เนียมลอย)

ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ เลขานุการคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

สายงานบริหารความเสี่ยงด้านตลาดและการปฏิบัติการ

(นายกมล บุญดีสกุลโชค)

การประชุมคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงมีการประชุมอย่างสม่ำเสมอ ในปี 2550 มีการประชุมรวม 5 ครั้ง
จำนวนครั้งที่กรรมการบริหารความเสี่ยงแต่ละคนเข้าร่วมประชุม มีดังนี้.-

+---+----------+--------------+----------------+----------------------+
| ร |          |              | จำน            | หมายเหตุ              |
| า |          |              | วนครั้งที่มาประชุม/ |                      |
| ย |          |              |                |                      |
| ช |          |              | จำนว           |                      |
| ื่อ |          |              | นครั้งที่มีการประชุม |                      |
| ก |          |              |                |                      |
| ร |          |              |                |                      |
| ร |          |              |                |                      |
| ม |          |              |                |                      |
| ก |          |              |                |                      |
| า |          |              |                |                      |
| ร |          |              |                |                      |
| บ |          |              |                |                      |
| ร |          |              |                |                      |
| ิห |          |              |                |                      |
| า |          |              |                |                      |
| ร |          |              |                |                      |
| ค |          |              |                |                      |
| ว |          |              |                |                      |
| า |          |              |                |                      |
| ม |          |              |                |                      |
| เ |          |              |                |                      |
| ส |          |              |                |                      |
| ี่ย |          |              |                |                      |
| ง |          |              |                |                      |
+---+----------+--------------+----------------+----------------------+
| ( | นายตัน    |              | 4/4            | เป็นกรรมการเมื่อ 27     |
| 1 | คอง คูน   |              |                | มิ.ย. 50              |
| ) | ปร       |              |                |                      |
|   | ะธานกรรม |              |                |                      |
|   | การบริหาร |              |                |                      |
|   | ความเสี่ยง |              |                |                      |
+---+----------+--------------+----------------+----------------------+
| ( | นายชา    |              | 5/5            |                      |
| 2 | นดาเชการ์ |              |                |                      |
| ) | สุบ       |              |                |                      |
|   | รามาเนี่ยน |              |                |                      |
|   | ค        |              |                |                      |
|   | ิสชูมันการัม |              |                |                      |
+---+----------+--------------+----------------+----------------------+
| ( | นางเจนิส  |              | 4/5            |                      |
| 3 | แร แวน   |              |                |                      |
| ) | เ        |              |                |                      |
|   | อ็กเคอเรน |              |                |                      |
+---+----------+--------------+----------------+----------------------+
| ( | นายวิโรจน์ | เศรษฐปราโมทย์ | 4/5            |                      |
| 4 |          |              |                |                      |
| ) |          |              |                |                      |
+---+----------+--------------+----------------+----------------------+
| ( | นา       | มหธราดล      | 5/5            |                      |
| 5 | ยทินวรรธน์ |              |                |                      |
| ) |          |              |                |                      |
+---+----------+--------------+----------------+----------------------+
| ( | นายภูมิชาย | วัชรพงศ์       | 4/4            | เป็นกรรมการเมื่อ 27     |
| 6 |          |              |                | มิ.ย. 50              |
| ) |          |              |                |                      |
+---+----------+--------------+----------------+----------------------+
| ( | นายรอยย์  |              | 5/5            |                      |
| 7 | ออกุสตินัส  |              |                |                      |
| ) | กุนารา    |              |                |                      |
+---+----------+--------------+----------------+----------------------+
| ( | นาง      | เนียมลอย      | 5/5            |                      |
| 8 | สาวภาวนา |              |                |                      |
| ) |          |              |                |                      |
+---+----------+--------------+----------------+----------------------+
|   |          |              |                |                      |
+---+----------+--------------+----------------+----------------------+
| ก |          |              |                |                      |
| ร |          |              |                |                      |
| ร |          |              |                |                      |
| ม |          |              |                |                      |
| ก |          |              |                |                      |
| า |          |              |                |                      |
| ร |          |              |                |                      |
| ท |          |              |                |                      |
| ี่ส |          |              |                |                      |
| ิ้น |          |              |                |                      |
| ส |          |              |                |                      |
| ุด |          |              |                |                      |
| ก |          |              |                |                      |
| า |          |              |                |                      |
| ร |          |              |                |                      |
| เ |          |              |                |                      |
| ป |          |              |                |                      |
| ็น |          |              |                |                      |
| ก |          |              |                |                      |
| ร |          |              |                |                      |
| ร |          |              |                |                      |
| ม |          |              |                |                      |
| ก |          |              |                |                      |
| า |          |              |                |                      |
| ร |          |              |                |                      |
| ใ |          |              |                |                      |
| น |          |              |                |                      |
| ร |          |              |                |                      |
| ะ |          |              |                |                      |
| ห |          |              |                |                      |
| ว |          |              |                |                      |
| ่า |          |              |                |                      |
| ง |          |              |                |                      |
| ปี |          |              |                |                      |
+---+----------+--------------+----------------+----------------------+
| ( | น        | ภูริผล         | 1/1            | สิ้นสุดการเป็นกรรมการเมื่อ |
| 1 | ายเอกศักดิ์ |              |                | 1 มี.ค. 50            |
| ) |          |              |                |                      |
+---+----------+--------------+----------------+----------------------+
| ( | น        | เดชะคุปต์      | 1/1            | สิ้นสุดการเป็นกรรมการเมื่อ |
| 2 | ายพงศ์พินิต |              |                | 27 มิ.ย. 50           |
| ) |          |              |                |                      |
+---+----------+--------------+----------------+----------------------+
| ( | น        | นพรัมภา       | - /1           | สิ้นสุดการเป็นกรรมการเมื่อ |
| 3 | ายอมรศักดิ์ |              |                | 27 มิ.ย. 50           |
| ) |          |              |                |                      |
+---+----------+--------------+----------------+----------------------+
| ( | น        | วุฒิสมบัติ       | 1/1            | สิ้นสุดการเป็นกรรมการเมื่อ |
| 4 | ายเฉลิมพล |              |                | 27 มิ.ย. 50           |
| ) |          |              |                |                      |
+---+----------+--------------+----------------+----------------------+
| ( | นายณัฐวิทย์ | บุณยะวัฒน์      | 1/1            | สิ้นสุดการเป็นกรรมการเมื่อ |
| 5 |          |              |                | 27 มิ.ย. 50           |
| ) |          |              |                |                      |
+---+----------+--------------+----------------+----------------------+
| ( | นา       | ติรวัฒนกุล      | 1/1            | สิ้นสุดการเป็นกรรมการเมื่อ |
| 6 | งสาวนพพร |              |                | 27 มิ.ย. 50           |
| ) |          |              |                |                      |
+---+----------+--------------+----------------+----------------------+
| ( | นายสุรพล  | สุขุมสุวรรณ     | 1/1            | สิ้นสุดการเป็นกรรมการเมื่อ |
| 7 |          |              |                | 27 มิ.ย. 50           |
| ) |          |              |                |                      |
+---+----------+--------------+----------------+----------------------+
| ( | นายกมล   | บุญดีสกุลโชค    | 1/1            | สิ้นสุดการเป็นกรรมการเมื่อ |
| 8 |          |              |                | 27 มิ.ย. 50           |
| ) |          |              |                |                      |
+---+----------+--------------+----------------+----------------------+

5) คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

โครงสร้างองค์ประกอบและคุณสมบัติ

1. คณะกรรมการธนาคารเป็นผู้พิจารณาแต่งตั้งคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
ประกอบด้วยกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารของธนาคาร จำนวนไม่น้อยกว่า 3 คน ทั้งนี้
ประธานคณะกรรมการฯ ต้องเป็นกรรมการอิสระของธนาคาร

2. กรรมการฯ จะต้องมีความรู้ความสามารถ ประสบการณ์
ตลอดจนมีความรู้ความเข้าใจถึงหน้าที่และความรับผิดชอบของตน

3. ให้ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านทรัพยากรบุคคล เป็นเลขานุการคณะกรรมการฯ โดยตำแหน่ง

วาระการดำรงตำแหน่ง

กรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน มีวาระการดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี โดยรอบ 1 ปี
ในที่นี้ให้หมายถึงช่วงเวลาระหว่างการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นของปีที่ได้รับการแต่งตั้ง
จนถึงการประชุมสามัญ ผู้ถือหุ้นในปีถัดไป ในกรณีที่ตำแหน่งกรรมการว่างลง
เพราะเหตุอื่นนอกจากครบกำหนดวาระการดำรงตำแหน่ง
ให้คณะกรรมการธนาคารแต่งตั้งบุคคลที่มีคุณสมบัติครบถ้วนเป็นกรรมการแทนที่
โดยให้อยู่ในตำแหน่งได้เพียงเท่าวาระที่เหลืออยู่ของกรรมการซึ่งตนแทน ทั้งนี้
กรรมการที่ครบวาระการดำรงตำแหน่งอาจได้รับเลือกตั้งให้กลับเข้ารับตำแหน่งได้อีก
เพื่อความต่อเนื่องในการปฏิบัติหน้าที่

อำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบ

คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนมีหน้าที่รับผิดชอบหลักดังนี้.-

1. กำหนดนโยบายต่าง ๆ คือ

(1) นโยบาย หลักเกณฑ์ วิธีการในการสรรหากรรมการธนาคาร กรรมการชุดย่อยต่าง ๆ

และผู้บริหารระดับสูงของธนาคาร ได้แก่ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการ

ผู้จัดการใหญ่ ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านต่าง ๆ รองประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้าน

ต่าง ๆ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส และผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ของ

ธนาคาร

(2) นโยบาย หลักเกณฑ์ วิธีการในการสรรหากรรมการของกิจการที่ธนาคารถือหุ้น

ตั้งแต่ร้อยละ 50 ขึ้นไป

(3) นโยบายการจ่ายค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่น รวมถึงจำนวนค่าตอบแทนและ

ผลประโยชน์อื่นให้แก่กรรมการธนาคาร กรรมการในคณะกรรมการชุดย่อย และ

ผู้บริหารระดับสูงของธนาคาร ได้แก่ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการ

ผู้จัดการใหญ่ ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านต่าง ๆ รองประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้าน

ต่าง ๆ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส และผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ โดยมี

หลักเกณฑ์ที่ชัดเจนและโปร่งใส เพื่อให้คณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติและ

สามารถส่งนโยบายดังกล่าวให้ธนาคารแห่งประเทศไทยได้เมื่อทวงถาม

2. คัดเลือกและเสนอชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเพื่อดำรงตำแหน่งต่าง ๆ ดังต่อไปนี้
เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร

(1) กรรมการธนาคาร

(2) กรรมการในคณะกรรมการชุดย่อยต่าง ๆ ที่รายงานตรงต่อคณะกรรมการธนาคาร

(3) ผู้บริหารระดับสูง ได้แก่ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่

ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านต่าง ๆ รองประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านต่าง ๆ

ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส และผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่

(4) กรรมการของกิจการที่ธนาคารถือหุ้นตั้งแต่ร้อยละ 50 ขึ้นไป

3. ดูแลให้กรรมการธนาคาร กรรมการในคณะกรรมการชุดย่อย และผู้บริหารระดับสูงของธนาคาร
ได้แก่ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่ ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านต่าง ๆ
รองประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านต่าง ๆ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส
และผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่
ได้รับผลตอบแทนที่เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบที่ตนมีต่อธนาคาร
และเป็นไปตามหลักเกณฑ์ของธนาคาร โดยเทียบเคียงได้กับธนาคารอื่น ๆ ทั้งนี้
กรรมการธนาคารที่ได้รับมอบหมายให้มีหน้าที่และความรับผิดชอบเพิ่มขึ้น
ควรได้รับค่าตอบแทนที่เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมายนั้น

4. พิจารณาและดูแลให้ขนาดและองค์ประกอบของคณะกรรมการธนาคารมีความเหมาะสมกับองค์กร
รวมถึงมีการปรับเปลี่ยนให้สอดคล้องกับสภาพแวดล้อมที่เปลี่ยนแปลงไป
โดยคณะกรรมการธนาคารจะต้องประกอบด้วยบุคคลที่มีความรู้ความสามารถ
และประสบการณ์ในด้านต่าง ๆ

5. กำหนดแนวทางการประเมินผลและประเมินผลงานของกรรมการธนาคาร และผู้บริหารระดับสูง
ได้แก่ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่ ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านต่าง ๆ
รองประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านต่าง ๆ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส
และผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ เพื่อพิจารณาผลตอบแทนประจำปี
โดยจะต้องคำนึงถึงหน้าที่ความรับผิดชอบและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
รวมถึงให้ความสำคัญกับการเพิ่มมูลค่าของส่วนของผู้ถือหุ้นในระยะยาวประกอบการพิจารณาประเมินผลด้วย

6. จัดทำแผนสืบทอดตำแหน่งประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่
และพิจารณาอนุมัติแผนสืบทอดตำแหน่งประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านต่าง ๆ

7.
เปิดเผยนโยบายและรายงานสรุปผลการดำเนินงานของคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนไว้ในรายงานประจำปีของธนาคาร

8. แสวงหาความเห็นจากที่ปรึกษาภายนอก (อิสระ) ผู้มีความเชี่ยวชาญเฉพาะได้ในกรณีที่จำเป็น
โดยธนาคารเป็นผู้รับภาระค่าใช้จ่าย เช่น การสำรวจเงินเดือน
การสรรหากรรมการและผู้บริหารของธนาคาร เป็นต้น

รายชื่อคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2550 คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน ประกอบด้วย
ผู้มีรายนามดังนี้.-

( 1 ) กรรมการอิสระ ประธานกรรมการ

(นายทิพย์สมาตย์ ณ เชียงใหม่)

( 2 ) กรรมการอิสระ กรรมการ

(นายวิรัช ไพรัชพิบูลย์)

( 3 ) กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร กรรมการ

(นายพรสนอง ตู้จินดา)

ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านทรัพยากรบุคคล เลขานุการคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

(นายสมฤทธิ์ ศรีทองดี)

การประชุมคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน มีการประชุมอย่างสม่ำเสมอ ในปี 2550
มีการประชุมรวม 10 ครั้ง จำนวนครั้งที่กรรมการแต่ละคนเข้าร่วมประชุมมีดังนี้.-

+---------------+--------------+-------------------+-------------------+
| รายชื่อกร       |              | จำนวนครั้งที่มาประชุม  | หมายเหตุ           |
| รมการสรรหาและ |              | /                 |                   |
| กำหนดค่าตอบแทน |              |                   |                   |
|               |              | จ                 |                   |
|               |              | ำนวนครั้งที่มีการประชุม |                   |
+---------------+--------------+-------------------+-------------------+
| 1.            | ณ เชียงใหม่    | 10/10             |                   |
| นายทิพย์สมาตย์   |              |                   |                   |
+---------------+--------------+-------------------+-------------------+
| 2. นายวิรัช     | ไพรัชพิบูลย์     | 7/10              |                   |
+---------------+--------------+-------------------+-------------------+
| 3. นายพรสนอง  | ตู้จินดา        | 10/10             |                   |
+---------------+--------------+-------------------+-------------------+

( 2 ) ผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร

ข้อมูล ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2550

  --------------------- -------------- --------------------------------------------------- ------------------------
  ชื่อ – สกุล                             ตำแหน่ง / สังกัด                                       กลุ่มงาน

  กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร                                                                      

  1. นายวีระพันธุ์          ทีปสุวรรณ        ประธานกรรมการ                                       

  2. นายพรสนอง          ตู้จินดา          กรรมการ                                             

  กรรมการอิสระ                                                                              

  3. นายสุรชัย            พฤกษ์บำรุง       ประธานกรรมการตรวจสอบ                                

  4. นายทิพย์สมาตย์        ณ เชียงใหม่      ประธานกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน                  

  5. นายวิรัช             ไพรัชพิบูลย์       กรรมการตรวจสอบ / กรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน       

  6. นายยงยุทธ           วิทยาวงศรุจิ      กรรมการตรวจสอบ                                      

  กรรมการที่เป็นผู้บริหาร                                                                        

  7. นายตัน คอง คูน                      ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และกรรมการผู้จัดการใหญ่              

  8. นางเจนิส แร แวน                    ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านการเงิน                           กลุ่มงานการเงิน
  เอ็กเคอเรน                                                                                

  9. นายพงศ์พินิต          เดชะคุปต์        ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านเครือข่ายการขาย                    กลุ่มงานเครือข่ายการขาย

  10. นายเชษฐ์           รักตะกนิษฐ       ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านปฏิบัติการ                          กลุ่มงานปฏิบัติการ

  ผู้บริหาร                                                                                   

  11. นายวิโรจน์          เศรษฐปราโมทย์   ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่                  กลุ่มงานลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่

  12. นายภูมิชาย          วัชรพงศ์         ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านลูกค้าธุรกิจ SME                     กลุ่มงานลูกค้าธุรกิจ SME

  13. นายรอยย์ ออกุสตินัส                  ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านลูกค้าบุคคล                         กลุ่มงานลูกค้าบุคคล
  กุนารา                                                                                    

  14. นายทินวรรธน์        มหธราดล        ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านบริหารการเงิน                      กลุ่มงานบริหารการเงิน

  15. นายชานดาเชการ์                    ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านบริหารความเสี่ยง                    กลุ่มงานบริหารความเสี่ยง
  สุบรามาเนี่ยน                                                                               

  คิสชูมันการัม                                                                                

  16. นางวรรณา          ธรรมศิริทรัพย์     ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส                           กลุ่มงานปฏิบัติการ

  17. นางสาวภาวนา       เนียมลอย        ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านกฎหมาย                           กลุ่มงานกฎหมายและกำกับดูแล

                                                                                           ธุรกิจธนาคาร

  18. นายเฉลิมพล         วุฒิสมบัติ         ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านตรวจสอบ                          กลุ่มงานตรวจสอบ

  19. นายซูดาร์โก ฮาร์โซโน่                ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านการตลาดองค์กร                     กลุ่มงานการตลาดองค์กร

  20. นายอภิรมย์          น้อยอ่ำ          ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านเทคโนโลยีสารสนเทศ                 กลุ่มงานเทคโนโลยีสารสนเทศ

  21. นายสมฤทธิ์          ศรีทองดี         ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านทรัพยากรบุคคล                      กลุ่มงานทรัพยากรบุคคล

  22. นางเยาวลักษณ์       พูลทอง          ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านการสื่อสารองค์กรและนักลงทุนสัมพันธ์      กลุ่มงานการสื่อสารองค์กรและ

                                                                                           นักลงทุนสัมพันธ์

  23. นางสาวนพพร        ติรวัฒนกุล        รองประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านการเงิน                        กลุ่มงานการเงิน

  24. นายจอห์น โฮร์เวิร์ด                  ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                                กลุ่มงานการเงิน
  ฮาร์เกอร์                                                                                  

  25. นายซินเดร อุลวุน                    ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                                กลุ่มงานการเงิน

  26. นางสาวดวงดาว      วงศ์พนิตกฤต      ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                                กลุ่มงานการเงิน

  27. นางสาวจิราพร       โพธิ์ไพโรจน์      ผู้จัดการฝ่ายอาวุโส และผู้จัดการฝ่ายการบัญชี                   กลุ่มงานการเงิน

  28. นายณัฏฐวุฒิ          โกยสุขโข        ผู้จัดการฝ่ายอาวุโส                                      กลุ่มงานการเงิน
                                       และผู้จัดการฝ่ายวิเคราะห์และวางแผนทางการเงิน               

                                       ภาพรวมธนาคาร                                        

  29. นางสาวพัทธ์หทัย      กุลจันทร์         ผู้จัดการฝ่ายอาวุโส                                      กลุ่มงานการเงิน
                                       และผู้จัดการฝ่ายวิเคราะห์และวางแผนทางการเงิน               

                                       กลุ่มลูกค้าบุคคล                                         

  30. นายเกรียงศักดิ์       จงสุขกิจพานิช     ผู้จัดการฝ่าย สายงานควบคุมด้านการปฏิบัติการ                  กลุ่มงานการเงิน

  31. นางสาววินิตา        กิมสวัสดิ์         ผู้จัดการฝ่าย สายงานรายงานการเงินผู้ร่วมทุน                  กลุ่มงานการเงิน

  32. นายสุนทร           หาญเชาว์วรกุล    ผู้จัดการฝ่ายวิเคราะห์และวางแผนทางการเงินกลุ่มลูกค้าธุรกิจขนาด   กลุ่มงานการเงิน

                                       ใหญ่ & SME                                           

  33. นายจามร           เพียรพร้อม       ผู้จัดการฝ่ายและผู้จัดกลุ่มบริหารงานด้านภาษีและตรวจจ่าย          กลุ่มงานการเงิน
                                       ฝ่ายการบัญชี                                           

  34. นายสมชาย          ตั้งสมสุขยิ่ง       ผู้จัดการฝ่ายและผู้จัดการกลุ่มควบคุมระบบบัญชีธนาคาร ฝ่ายการบัญชี   กลุ่มงานการเงิน
  --------------------- -------------- --------------------------------------------------- ------------------------

อนึ่ง ข้อมูลเกี่ยวกับประวัติของกรรมการธนาคารและผู้บริหาร รายละเอียดปรากฏใน เอกสารแนบ
1

9.3 ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

ค่าตอบแทนกรรมการ : ธนาคารได้กำหนดนโยบายค่าตอบแทนกรรมการไว้อย่างชัดเจนและโปร่งใส
โดยค่าตอบแทนอยู่ในระดับเดียวกันกับอุตสาหกรรม
และค่าตอบแทนกรรมการได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นแล้ว
สำหรับกรรมการที่ได้รับมอบหมายให้เป็นกรรมการตรวจสอบหรือกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
จะได้รับค่าตอบแทนเพิ่มตามปริมาณงานที่เพิ่มขึ้น

ค่าตอบแทนผู้บริหาร :
ค่าตอบแทนผู้บริหารเป็นไปตามหลักการและนโยบายที่คณะกรรมการธนาคารกำหนด
ซึ่งเชื่อมโยงกับผลการดำเนินงานของธนาคารและผลการปฏิบัติงานของผู้บริหารแต่ละคน

จำนวนค่าตอบแทนในปี 2550 : ในปี 2550 ธนาคารได้จ่ายค่าตอบแทนต่าง ๆ
ให้แก่กรรมการและผู้บริหาร โดยมีรายละเอียดดังนี้.-

( 1 ) ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน

( ก ) ค่าตอบแทนรวมของกรรมการธนาคาร (เงินบำเหน็จ ค่าพาหนะ และค่าเบี้ยประชุม)

รวม 12 คน เป็นเงิน 19,736,000.- บาท
รายละเอียดค่าตอบแทนของกรรมการธนาคารเป็นรายบุคคล ปรากฏดังนี้

+---+------------+--------+------------+----------------------------+
| ร |            |        | จำนวนเ     |                            |
| า |            |        | งินที่ได้รับรวม |                            |
| ย |            |        | (บาท)      |                            |
| ช |            |        |            |                            |
| ื่อ |            |        |            |                            |
| ก |            |        |            |                            |
| ร |            |        |            |                            |
| ร |            |        |            |                            |
| ม |            |        |            |                            |
| ก |            |        |            |                            |
| า |            |        |            |                            |
| ร |            |        |            |                            |
+---+------------+--------+------------+----------------------------+
| ก |            |        |            |                            |
| ร |            |        |            |                            |
| ร |            |        |            |                            |
| ม |            |        |            |                            |
| ก |            |        |            |                            |
| า |            |        |            |                            |
| ร |            |        |            |                            |
| ท |            |        |            |                            |
| ี่ไ |            |        |            |                            |
| ม |            |        |            |                            |
| ่เ |            |        |            |                            |
| ป |            |        |            |                            |
| ็น |            |        |            |                            |
| ผ |            |        |            |                            |
| ู้บ |            |        |            |                            |
| ร |            |        |            |                            |
| ิห |            |        |            |                            |
| า |            |        |            |                            |
| ร |            |        |            |                            |
+---+------------+--------+------------+----------------------------+
| 1 | นายวีระพันธุ์  |        |   3        | (ประธานกรรมการ)            |
| . | ทีปสุวรรณ    |        | ,020,000.- |                            |
+---+------------+--------+------------+----------------------------+
| 2 | นายพรสนอง  |        |   2        | (กรร                       |
| . | ตู้จินดา      |        | ,706,000.- | มการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน) |
+---+------------+--------+------------+----------------------------+
| 3 | นา         |        |            | (ลาออกเมื่อ 31 ตุลาคม 2550)   |
| . | งสาวพรรณพร |        |  480,000.- |                            |
|   | คงยิ่งยง     |        |            |                            |
+---+------------+--------+------------+----------------------------+
| ก |            |        |            |                            |
| ร |            |        |            |                            |
| ร |            |        |            |                            |
| ม |            |        |            |                            |
| ก |            |        |            |                            |
| า |            |        |            |                            |
| ร |            |        |            |                            |
| อ |            |        |            |                            |
| ิส |            |        |            |                            |
| ร |            |        |            |                            |
| ะ |            |        |            |                            |
+---+------------+--------+------------+----------------------------+
| 4 | นายสุรชัย    |        |   2        | (ประธานกรรมการตรวจสอบ)     |
| . | พฤกษ์บำรุง   |        | ,796,000.- |                            |
+---+------------+--------+------------+----------------------------+
| 5 | น          |        |   2        | (ประธานกรร                 |
| . | ายทิพย์สมาตย์ |        | ,759,000.- | มการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน) |
|   | ณ เชียงใหม่  |        |            |                            |
+---+------------+--------+------------+----------------------------+
| 6 | นายวิรัช     |        |   2        | (กรรมการตรวจสอบ/           |
| . | ไพรัชพิบูลย์   |        | ,871,000.- |                            |
+---+------------+--------+------------+----------------------------+
|   |            |        |            | กรร                        |
|   |            |        |            | มการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน) |
+---+------------+--------+------------+----------------------------+
| 7 | นายยงยุทธ   |        |   2        | (กรรมการตรวจสอบ)           |
| . | วิทยาวงศรุจิ  |        | ,772,000.- |                            |
+---+------------+--------+------------+----------------------------+
| ก |            |        |            |                            |
| ร |            |        |            |                            |
| ร |            |        |            |                            |
| ม |            |        |            |                            |
| ก |            |        |            |                            |
| า |            |        |            |                            |
| ร |            |        |            |                            |
| ท |            |        |            |                            |
| ี่เ |            |        |            |                            |
| ป |            |        |            |                            |
| ็น |            |        |            |                            |
| ผ |            |        |            |                            |
| ู้บ |            |        |            |                            |
| ร |            |        |            |                            |
| ิห |            |        |            |                            |
| า |            |        |            |                            |
| ร |            |        |            |                            |
+---+------------+--------+------------+----------------------------+
| 8 | นายเอกศักดิ์  |        |            | (ลาออกเมื่อ 11 เมษายน 2550)  |
| . | ภูริผล       |        |  572,000.- |                            |
+---+------------+--------+------------+----------------------------+
| 9 | นายตัน คอง  |        |   -        |                            |
| . | คูน*        |        |            |                            |
+---+------------+--------+------------+----------------------------+
| 1 | นางเจนิส แร |        |   -        |                            |
| 0 | แวน        |        |            |                            |
| . | เอ็กเคอเรน* |        |            |                            |
+---+------------+--------+------------+----------------------------+
| 1 | นายพงศ์พินิต  |        |   1        |                            |
| 1 | เดชะคุปต์    |        | ,056,000.- |                            |
| . |            |        |            |                            |
+---+------------+--------+------------+----------------------------+
| 1 | นายเชษฐ์    |        |            | (แต่งตั้งเมื่อ 11 เมษายน 2550)  |
| 2 | รักตะกนิษฐ   |        |  704,000.- |                            |
| . |            |        |            |                            |
+---+------------+--------+------------+----------------------------+
|   |            | รวม    |   19       |                            |
|   |            |        | ,736,000.- |                            |
+---+------------+--------+------------+----------------------------+

* กรรมการที่เป็นผู้บริหารของจีอี จะไม่ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร
ซึ่งเป็นไปตามหลักเกณฑ์ที่จีอี

กำหนด

( ข ) ค่าตอบแทนรวมของกรรมการบริหารและผู้บริหาร ปี 2550 (เงินเดือนและโบนัส
ของกรรมการบริหาร กรรมการผู้จัดการใหญ่ ประธานคณะเจ้าหน้าที่) รวม 16 คน เป็นเงิน
161,968,563.46 บาท

( 2 ) ค่าตอบแทนอื่น

- เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพผู้บริหาร (ข) เป็นเงิน 3,888,419.35 บาท

ทั้งนี้ ธนาคารไม่มีค่าตอบแทนอื่น ๆ ที่ไม่ใช่ตัวเงิน เช่น การให้หุ้น/warrant แก่ผู้บริหาร

9.4 การกำกับดูแลกิจการ

ธนาคารตระหนักถึงความสำคัญของการกำกับดูแลกิจการที่ดี
เพราะเป็นปัจจัยที่มีความสำคัญต่อการดำเนินธุรกิจที่ยั่งยืน
และเป็นพื้นฐานที่ส่งเสริมการดำเนินงานให้มีประสิทธิภาพและเพิ่มประสิทธิผล
เสริมสร้างความเชื่อมั่นให้แก่ผู้ถือหุ้น ลูกค้า พนักงาน ผู้เกี่ยวข้องทุกฝ่าย และสังคม
โดยยึดหลักการสำคัญในการกำกับดูแลกิจการที่ดีดังนี้.-

  (1) Accountability & Responsibility
  การตระหนักในหน้าที่และความรับผิดชอบต่อการบริหารจัดการองค์กรด้วยความซื่อสัตย์สุจริต
  ระมัดระวัง ตามหลักการข้อพึงปฏิบัติที่ดีเพื่อผลประโยชน์สูงสุด

  (2) Equitable Treatment การปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสีย (Stakeholders)
  ด้วยความเสมอภาค เท่าเทียมกัน ตามสิทธิที่พึงมีพึงได้อย่างยุติธรรม

  (3) Transparency การดำเนินงานด้วยความโปร่งใส การบริหารจัดการสามารถตรวจสอบได้
  รวมทั้งการเปิดเผยข้อมูลอย่างถูกต้อง โปร่งใส สอดคล้องกับเวลาและสถานการณ์

  (4) Vision การมีวิสัยทัศน์ในการบริหาร โดยกำหนดทิศทางและเป้าหมายเชิงกลยุทธ์
  เพื่อสร้างมูลค่าเพิ่มแก่กิจการและมีความมั่นคงในระยะยาว

  (5) Code of Ethics การส่งเสริมจริยธรรมและจรรยาบรรณที่ดีในการประกอบธุรกิจ

นอกจากนั้น ธนาคารยังปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีสำหรับบริษัทจดทะเบียน
ที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ได้ปรับจากหลักการของ OECD (Organization for
Economic Co–Operation and Development) และจากข้อเสนอแนะของธนาคารโลก
ซึ่งกำหนดไว้เป็น 5 หมวด คือ

หมวดที่ 1 สิทธิของผู้ถือหุ้น

หมวดที่ 2 การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน

หมวดที่ 3 บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย

หมวดที่ 4 การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

หมวดที่ 5 ความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

-   การปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

หมวดที่ 1 สิทธิของผู้ถือหุ้น

1.1 การตระหนักถึงความสำคัญในสิทธิของผู้ถือหุ้น

คณะกรรมการธนาคารตระหนักถึงความสำคัญของผู้ถือหุ้นของธนาคารที่มีสิทธิในการเป็นเจ้าของ
มีสิทธิในการตัดสินใจเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญ
และมีอำนาจควบคุมบริษัทโดยผ่านทางคณะกรรมการซึ่งผู้ถือหุ้นได้เลือกตั้งเข้ามาให้ทำหน้าที่แทนตน
นโยบายธนาคารจึงให้ความสำคัญในสิทธิของ ผู้ถือหุ้นทุกรายอย่างเท่าเทียมกัน
เป็นธรรมและเป็นไปตามข้อกำหนดของกฎหมายที่เกี่ยวข้อง สรุปสิทธิที่สำคัญของผู้ถือหุ้นได้ดังต่อไปนี้

1)  สิทธิในการเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้น และสิทธิในการมอบฉันทะให้บุคคลอื่นเข้าประชุม

ผู้ถือหุ้นและออกเสียงลงคะแนนแทน

2) สิทธิในการออกเสียงลงคะแนน ได้แก่

- สิทธิในการออกเสียงลงคะแนนเลือกตั้งหรือถอดถอนกรรมการเป็นรายบุคคล

- สิทธิในการออกเสียงลงคะแนนกำหนดค่าตอบแทนกรรมการ โดยธนาคารได้

นำเสนอค่าตอบแทนกรรมการให้ผู้ถือหุ้นเป็นผู้พิจารณาอนุมัติเป็นประจำทุกปี

- สิทธิในการออกเสียงลงคะแนนแต่งตั้งและกำหนดค่าตอบแทนของผู้สอบบัญชี

- สิทธิในการออกเสียงลงคะแนนในกิจการต่าง ๆ ของธนาคาร

3) สิทธิขั้นพื้นฐานอื่น ๆ ได้แก่

- สิทธิในการได้รับข่าวสารข้อมูลของธนาคารอย่างเพียงพอและทันเวลา

- สิทธิในการแสดงความคิดเห็นและซักถามในการประชุมผู้ถือหุ้น

- สิทธิในการรับเงินปันผล

- สิทธิในการซื้อขายหรือโอนหุ้น

1.2 การส่งเสริมการใช้สิทธิเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้น

การเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้นเป็นสิทธิที่สำคัญที่สุดอย่างหนึ่งของผู้ถือหุ้น
และมีความสำคัญต่อการพิจารณาตัดสินใจในเรื่อง ต่าง ๆ ของกิจการ
คณะกรรมการธนาคารได้ให้ความสำคัญอย่างยิ่ง ดังจะเห็นได้จากขั้นตอนต่าง ๆ
ที่ธนาคารได้ดำเนินการ ดังนี้.-

1) การเรียกประชุมผู้ถือหุ้นที่ข้อบังคับธนาคารกำหนดไว้ :
ข้อบังคับของธนาคารได้กำหนดให้เรื่องที่สำคัญ ๆ ต้องนำเสนอที่ประชุมผู้ถือหุ้น
เพื่อพิจารณาให้ความเห็นชอบหรืออนุมัติก่อน เช่น ผลการดำเนินงาน งบการเงิน
หรือการจัดสรรกำไรของปีที่ผ่านมา หรือการเลือกตั้งกรรมการ และการแต่งตั้งผู้สอบบัญชี เป็นต้น
นอกจากนั้น หากมีเรื่องอื่นที่ผู้ถือหุ้นเห็นว่ามีความสำคัญ
ผู้ถือหุ้นซึ่งมีหุ้นนับรวมกันได้ตามจำนวนที่ข้อบังคับกำหนดไว้
ก็สามารถเข้าชื่อกันขอให้เรียกประชุมผู้ถือหุ้นได้ ทั้งนี้
เพื่อให้การบริหารและการดำเนินงานมีความโปร่งใส เป็นธรรมต่อผู้ถือหุ้นทุกราย
และผู้ถือหุ้นสามารถแสดงความคิดเห็นหรือซักถามผู้บริหารและมีส่วนร่วมในการตัดสินใจ

2) การออกข่าวนัดประชุมผู้ถือหุ้น : เมื่อคณะกรรมการธนาคารลงมติกำหนดวัน เวลา
สถานที่ประชุม และกำหนดระเบียบวาระการประชุมผู้ถือหุ้นแล้ว
ธนาคารจะแจ้งตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เพื่อออกข่าวให้ผู้ถือหุ้นได้ทราบทันที

3) การเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นเสนอเพิ่มวาระการประชุมก่อนส่งหนังสือนัดประชุม :
ธนาคารอยู่ระหว่างศึกษาเตรียมการ
เพื่อให้มีช่องทางให้ผู้ถือหุ้นเสนอวาระที่ต้องการนำเข้าที่ประชุมได้

4) การออกหนังสือนัดประชุมที่มีคุณภาพ : ในการเรียกประชุมผู้ถือหุ้น
นอกจากธนาคารจะได้เผยแพร่หนังสือบอกกล่าวนัดประชุมและเอกสารประกอบใน
www.krungsri.com ของธนาคารแล้ว ธนาคาร
ยังได้จัดส่งหนังสือบอกกล่าวนัดประชุมให้ผู้ถือหุ้นเป็นการล่วงหน้าเป็นเวลาไม่น้อยกว่า 10
วันก่อนวันประชุม
(ตามข้อบังคับของธนาคารกำหนดว่าต้องจัดส่งให้ผู้ถือหุ้นและนายทะเบียนบริษัทมหาชนไม่น้อยกว่า 7
วันก่อนวันประชุม) โดยมีการส่งหนังสือนัดประชุม
และเอกสารประกอบการประชุมเป็นภาษาอังกฤษให้กับผู้ถือหุ้นชาวต่างประเทศด้วย
และลงโฆษณาคำบอกกล่าวนัดประชุมในหนังสือพิมพ์ติดต่อกัน 3 วันเป็นการล่วงหน้าก่อน
วันประชุมไม่น้อยกว่า 3 วัน

ในหนังสือบอกกล่าวนัดประชุมจะกำหนดวัน เวลา สถานที่ประชุม
ระเบียบวาระการประชุมไว้ครบทุกเรื่องตามที่กฎหมายกำหนด
ซึ่งจะมีทั้งเรื่องนำเสนอที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อรับทราบและเพื่อพิจารณาลงมติ
โดยในแต่ละวาระที่ธนาคารเสนอ มีการระบุวัตถุประสงค์และเหตุผล
และมีการระบุความเห็นของคณะกรรมการธนาคารไว้ด้วย
นอกจากนั้นยังมีข้อมูลประกอบการพิจารณาอย่างเพียงพอต่อการตัดสินใจในแต่ละวาระอยู่ในเอกสารแนบครบทุกวาระ
อาทิ

- วาระค่าตอบแทนกรรมการ มีการนำเสนอนโยบายและวิธีการในการกำหนดค่าตอบแทน

- วาระพิจารณาแต่งตั้งกรรมการ มีการระบุชื่อพร้อมประวัติกรรมการที่ต้องการเสนอแต่งตั้ง

- วาระแต่งตั้งผู้สอบบัญชี มีการระบุชื่อผู้สอบบัญชี บริษัทที่สังกัด รวมทั้งค่าบริการ

- วาระอนุมัติจ่ายเงินปันผล มีการเปิดเผยนโยบายการจ่ายเงินปันผล จำนวนเงินปันผล

ที่เสนอจ่าย พร้อมทั้งเหตุผลและข้อมูลประกอบการพิจารณา

นอกจากนั้น
ในหนังสือบอกกล่าวนัดประชุมได้แจ้งให้ผู้ถือหุ้นทราบถึงเอกสารที่ต้องแสดงก่อนเข้าประชุมไว้เป็นข้อ
ๆ อย่างชัดเจน พร้อมทั้งแนบหนังสือมอบฉันทะตามแบบที่กระทรวงพาณิชย์ประกาศกำหนด
ในรูปแบบที่ผู้ถือหุ้นกำหนดทิศทางการลงคะแนนได้
เพื่อให้ผู้ถือหุ้นที่ประสงค์จะมอบฉันทะให้ผู้อื่นเข้าประชุมแทนสามารถมอบฉันทะได้ตามประสงค์

สำหรับในการประชุมผู้ถือหุ้นปี 2550
ธนาคารได้เพิ่มทางเลือกให้แก่ผู้ถือหุ้นโดยเสนอชื่อประธานกรรมการ
กรรมการอิสระที่เป็นประธานกรรมการตรวจสอบ
และกรรมการอิสระที่เป็นกรรมการตรวจสอบของธนาคาร
ให้ผู้ถือหุ้นได้พิจารณาเลือกเป็นผู้รับมอบฉันทะ
เพื่อเข้าร่วมประชุมและออกเสียงลงคะแนนตามความประสงค์ของผู้ถือหุ้นได้ด้วย

5) การอำนวยความสะดวกในการใช้สิทธิเข้าร่วมประชุม : วัน เวลา และสถานที่ประชุม
ธนาคารจะกำหนดให้ผู้ถือหุ้นสามารถมาใช้สิทธิเข้าร่วมประชุมได้โดยง่าย เช่น ในปี 2550
ธนาคารกำหนดประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ครั้งที่ 95 ในวันพุธที่ 11 เมษายน 2550 เวลา 14.00 น. ณ
ห้องประชุมอเนกประสงค์ อาคารสำนักงานใหญ่ของธนาคาร ชั้นที่ 9 (ถนนพระรามที่ 3)

6) การอำนวยความสะดวกให้ลงทะเบียนก่อนเวลาประชุม : ในวันประชุมฯ
ธนาคารได้จัดเจ้าหน้าที่ต้อนรับและอำนวยความสะดวกให้ผู้ถือหุ้นได้ลงทะเบียนล่วงหน้าก่อนเวลาประชุมไม่น้อยกว่า
2 ชั่วโมง ธนาคารได้เก็บข้อมูลของผู้ถือหุ้นไว้ในเครื่องคอมพิวเตอร์
ทำให้การลงทะเบียนเป็นไปด้วยความรวดเร็วถูกต้อง

7) กรรมการและผู้บริหารให้ความสำคัญเข้าร่วมประชุม :
ผู้เข้าร่วมประชุมนอกจากผู้ถือหุ้นที่มีรายชื่อเป็นผู้ถือหุ้นอยู่ ณ
วันปิดทะเบียนพักการโอนหุ้นและผู้รับมอบฉันทะจากผู้ถือหุ้นแล้ว
กรรมการธนาคารทุกคนและผู้บริหารระดับสูงของธนาคารก็ได้ให้ความสำคัญกับการประชุมผู้ถือหุ้น
จึงได้เข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อรับฟังคำถามความคิดเห็นและข้อเสนอแนะของผู้ถือหุ้นทุกครั้ง
ในการประชุมสามัญประจำปีผู้ถือหุ้นสองครั้งที่ผ่านมา
สามารถสรุปการเข้าร่วมประชุมของกรรมการและผู้บริหารระดับสูงได้ดังนี้.-

+--------------------------------------+---------------+---------------+
|                                      | การประชุมปี     | การประชุมปี     |
|                                      | 2549          | 2550          |
+--------------------------------------+---------------+---------------+
| ประธานกรรมการ                        | ร่วมประชุม      | ร่วมประชุม      |
+--------------------------------------+---------------+---------------+
| ป                                    | ร่วมประชุม      | ร่วมประชุม      |
| ระธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่ |               |               |
+--------------------------------------+---------------+---------------+
| ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ              | ร่วมประชุม      | ร่วมประชุม      |
+--------------------------------------+---------------+---------------+
| ประธานคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง        | ร่วมประชุม      | ร่วมประชุม      |
+--------------------------------------+---------------+---------------+
| ป                                    | -             | ร่วมประชุม      |
| ระธานคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน |               |               |
| *                                    |               |               |
+--------------------------------------+---------------+---------------+
| (* ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่       |               |               |
| 3/2550 เมื่อวันที่ 21 กุมภาพันธ์ 2550        |               |               |
|                                      |               |               |
| แ                                    |               |               |
| ต่งตั้งคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน) |               |               |
+--------------------------------------+---------------+---------------+

8) การดำเนินการประชุมที่เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นแสดงความคิดเห็น : ในการประชุมผู้ถือหุ้น
เลขานุการคณะกรรมการธนาคารจะแจ้งรายชื่อกรรมการธนาคารทุกคนที่เข้าร่วมประชุม
พร้อมด้วยหลักเกณฑ์ในการออกเสียงลงคะแนนให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นได้รับทราบก่อนเข้าสู่การประชุมตามระเบียบวาระ
ซึ่งในการประชุมผู้ถือหุ้นแต่ละครั้งจะไม่มีการเพิ่มวาระอื่น ๆ
ที่ไม่ได้ระบุไว้ในหนังสือนัดประชุมเข้ามาให้พิจารณา และระหว่างการประชุม
ประธานที่ประชุมได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นทุกคนมีสิทธิอย่างเท่าเทียมกันในการตรวจสอบการดำเนินงานของธนาคาร
สอบถาม แสดงความคิดเห็นและให้ข้อเสนอแนะต่าง ๆ ได้อย่างเต็มที่
โดยประธานและผู้บริหารที่เกี่ยวข้องจะเป็นผู้ตอบข้อซักถามของผู้ถือหุ้นพร้อมทั้งรับฟังความคิดเห็นและข้อเสนอแนะต่าง
ๆ ของผู้ถือหุ้น เพื่อร่วมกันพิจารณาหรือนำไปดำเนินการตามที่เห็นสมควรต่อไป

9) การลงคะแนนเสียงที่เป็นอิสระและมีใบลงคะแนนเสียง : มติของที่ประชุมผู้ถือหุ้น ทุกวาระ
ผู้ถือหุ้นมีสิทธิออกเสียงลงคะแนนเห็นด้วย ไม่เห็นด้วย
หรืองดออกเสียงได้อย่างอิสระตามที่เห็นสมควร และในวาระเลือกตั้งกรรมการ
ธนาคารได้นำเสนอให้ผู้ถือหุ้นพิจารณากรรมการเป็นรายบุคคล ซึ่งในการลงมติ แต่ละวาระนั้น
ถ้าไม่มีผู้ถือหุ้นท่านใดคัดค้าน ไม่เห็นด้วย หรืองดออกเสียง ให้ถือว่าผู้ถือหุ้นมีมติเห็นชอบหรือ
เห็นด้วยตามที่ธนาคารนำเสนอ หากมีผู้ถือหุ้นท่านใดคัดค้าน ไม่เห็นด้วย หรืองดออกเสียง
ธนาคารจะแจก ใบลงคะแนนให้เฉพาะผู้ถือหุ้นที่คัดค้าน ไม่เห็นด้วย หรืองดออกเสียง

การวินิจฉัยชี้ขาดของที่ประชุมผู้ถือหุ้น ธนาคารได้แจ้งให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นทราบว่า ในวาระ นั้น ๆ
มีผู้ถือหุ้นลงมติเห็นด้วย ลงมติไม่เห็นด้วย และงดออกเสียงอย่างละกี่เสียง
และให้ถือเสียงข้างมากของผู้ออกเสียงลงคะแนน โดยให้นับ 1 หุ้น เป็น 1
เสียงเท่ากันทั้งหมดทุกราย

10) การจัดทำรายงานการประชุมที่มีคุณภาพ :
ธนาคารมีการจัดทำบันทึกรายงานการประชุมที่ถูกต้องครบถ้วน ที่สำคัญได้แก่
มีการบันทึกรายชื่อพร้อมตำแหน่งของกรรมการที่เข้าร่วมประชุม
บันทึกการแจ้งวิธีการลงคะแนนและนับคะแนนที่ธนาคารได้แจ้งให้ผู้ถือหุ้นทราบก่อนเริ่มประชุม
บันทึกเรื่องและข้อมูลที่นำเสนอประเด็นคำถามคำตอบและมติของที่ประชุม
และบันทึกจำนวนคะแนนเสียงที่ได้รับในแต่ละวาระอย่างชัดเจนว่า เห็นชอบ ไม่เห็นชอบ
หรืองดออกเสียงเป็นจำนวนเท่าใด หลังจากนั้นจึงนำส่งรายงานการประชุมผู้ถือหุ้นดังกล่าว
ให้แก่หน่วยราชการที่เกี่ยวข้องภายในเวลาที่กำหนด และเผยแพร่รายงานการประชุมผู้ถือหุ้นทาง
web-site: www.krungsri.com ของธนาคาร
เพื่อให้ผู้ถือหุ้นและบุคคลที่เกี่ยวข้องสามารถตรวจสอบได้

จากการดำเนินการในกระบวนการประชุมผู้ถือหุ้นในลักษณะที่ให้ความสำคัญในสิทธิของผู้ถือหุ้น
เป็นการส่งเสริมการใช้สิทธิเข้าร่วมประชุมของผู้ถือหุ้น
และสนับสนุนให้มีการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นทุกรายอย่างเท่าเทียมกันดังที่กล่าว เป็นผลให้
“ผลการประเมินคุณภาพการจัดประชุมผู้ถือหุ้นสามัญประจำปี 2550”
ที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ได้ประเมินขึ้น ให้คะแนนธนาคารเท่ากับ
90.90 อยู่ในระดับ “ดีเยี่ยม”

1.3 การครอบงำกิจการสามารถกระทำได้อย่างมีประสิทธิภาพและโปร่งใส

ธนาคารมิได้มีกลไกในการป้องกันการครอบงำกิจการที่จะทำให้ฝ่ายจัดการหรือผู้มีอำนาจควบคุมใช้เป็นเกราะป้องกันตนเองในกรณีที่มีการบริหารงานอย่างขาดประสิทธิภาพหรือไม่โปร่งใส
ซึ่งอาจแสดงให้เห็นได้ดังนี้.-

1) โครงสร้างการถือหุ้น : เมื่อพิจารณาจากโครงสร้างการถือหุ้นของบริษัทที่เกี่ยวข้องกับธนาคาร
จะเห็นว่ามิได้มีการถือหุ้นไขว้หรือการถือหุ้นแบบปิระมิดที่จะทำให้โครงสร้างการควบคุมมีความซับซ้อนและยากต่อการเข้าครอบงำกิจการแต่อย่างใด

2) การถือหุ้นของคณะกรรมการธนาคาร : ณ สิ้นปี 2550
คณะกรรมการธนาคารมีการถือหุ้นธนาคาร 3 คน จำนวนหุ้นที่ถือ (รวมคู่สมรส) เพียง 295,547
หุ้น ซึ่งน้อยมากเมื่อเทียบกับจำนวนหุ้นที่ออกแล้ว 5,747.7 ล้านหุ้น คือคิดเป็นร้อยละ 0.005
ของหุ้นที่ออกและเรียกชำระแล้วของธนาคาร

หมวดที่ 2 การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน

ในฐานะที่ผู้ถือหุ้นทุกรายเป็นเจ้าของบริษัท
ผู้ถือหุ้นทุกรายย่อมมีสิทธิในฐานะผู้ถือหุ้นเท่าเทียมกันทุกประการ
ธนาคารจึงถือเป็นนโยบายในการที่จะกำกับดูแลให้มีการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นทุกราย
ทั้งผู้ถือหุ้นที่เป็นผู้บริหาร ผู้ถือหุ้นที่ไม่เป็นผู้บริหาร
และผู้ถือหุ้นต่างประเทศอย่างเท่าเทียมและเป็นธรรม และเป็นไปตาม หลักเกณฑ์ของกฎหมาย
ซึ่งที่สำคัญได้รวมถึงการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกันในการประชุมผู้ถือหุ้น
การดูแลการใช้ข้อมูลภายในให้เป็นไปโดยชอบและไม่เป็นการเอาเปรียบผู้ถือหุ้นอื่น
การกำหนดให้กรรมการและผู้บริหารเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับส่วนได้เสีย
เพื่อป้องกันความขัดแย้งของผลประโยชน์ด้วย

2.1 การปฏิบัติในกระบวนการประชุมผู้ถือหุ้น

1) การให้ผู้ถือหุ้นมีส่วนในการสรรหาและแต่งตั้งกรรมการ :
โดยธนาคารอยู่ระหว่างศึกษาและเตรียมการเพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นมีสิทธิเสนอชื่อผู้ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมที่จะดำรงตำแหน่งกรรมการก่อนที่ธนาคารจะส่งหนังสือนัดประชุม

2) การใช้เว็บไซด์ประกาศการประชุมก่อนส่งหนังสือนัดประชุม :
โดยธนาคารจะนำรายละเอียดเกี่ยวกับการประชุมนำเสนอไว้บนเว็บไซด์ของธนาคารล่วงหน้ามากกว่า
21 วันก่อนวันประชุม ทั้งนี้เพื่อให้ผู้ถือหุ้นทราบถึงกำหนดการและวาระการประชุมล่วงหน้าให้มากที่สุด

3) การจัดส่งหนังสือนัดประชุมล่วงหน้า :
โดยธนาคารจัดส่งหนังสือนัดประชุมให้ผู้ถือหุ้นล่วงหน้าอย่างน้อย 10 วัน ก่อนวันประชุม
ขณะที่ข้อบังคับของธนาคารกำหนดว่าต้องจัดส่งให้ผู้ถือหุ้นไม่น้อยกว่า 7 วันก่อนวันประชุม

4) ธนาคารได้อำนวยความสะดวกให้กับผู้ถือหุ้นที่ไม่สามารถเข้าร่วมประชุมด้วยตนเอง :
โดยการจัดส่งหนังสือมอบฉันทะไปพร้อมกับหนังสือนัดประชุม
ซึ่งเป็นหนังสือมอบฉันทะตามแบบที่กระทรวงพาณิชย์ประกาศกำหนด
โดยในหนังสือนัดประชุมได้ให้คำแนะนำในการมอบฉันทะและมิได้กำหนดกฎเกณฑ์
ที่จะทำให้เกิดความยุ่งยากในการมอบฉันทะแต่อย่างใด
พร้อมทั้งติดอากรแสตมป์หนังสือมอบฉันทะให้โดยไม่คิดมูลค่าในกรณีที่ผู้ถือหุ้นมิได้ติดมาด้วย นอกจากนี้
เพื่อเป็นการสนับสนุนให้ผู้ถือหุ้นได้ใช้สิทธิของตน
ธนาคารได้จัดให้มีหนังสือแจ้งขอบคุณผู้ถือหุ้นที่ได้มอบอำนาจและสรุปผลการประชุมให้ทราบโดยเร็วอีกด้วย

5) ธนาคารให้ผู้ถือหุ้นมีสิทธิออกเสียงอย่างเท่าเทียมกัน : ทั้งนี้
ข้อบังคับของธนาคารได้กำหนดไว้ว่า “ในการออกเสียงลงคะแนนให้นับ 1 หุ้นเป็น 1 เสียง
ถ้าคะแนนเสียงเท่ากันให้ผู้เป็นประธานในที่ประชุมมีคะแนนเสียงอีกเสียงหนึ่งเป็นเสียงชี้ขาด”

2.2 การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

เพื่อป้องกันมิให้กรรมการและผู้บริหารที่เกี่ยวข้องใช้ข้อมูลภายใน
ในการซื้อขายหลักทรัพย์หรือหาผลประโยชน์ให้แก่ตนเองหรือผู้อื่นในทางมิชอบ
ธนาคารได้กำหนดนโยบายป้องกันการใช้ข้อมูลภายในของธนาคาร และได้เผยแพร่ให้พนักงาน
ผู้บริหาร และกรรมการธนาคารทราบ
โดยให้ถือเป็นกรอบจรรยาบรรณทางธุรกิจของธนาคารว่าไม่ให้เปิดเผยความลับของธนาคารและไม่นำข้อมูลความลับไปใช้เพื่อประโยชน์ของตนเองหรือบุคคลอื่น
โดยไม่ได้รับอนุญาตจากธนาคาร ดังรายละเอียดที่กล่าวไว้แล้วในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
(แบบ 56-1) และรายงานประจำปี (แบบ 56-2) ในหัวข้อ “การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน”

อนึ่ง ในปีที่ผ่านมา
ธนาคารไม่เคยเกิดกรณีที่กรรมการหรือผู้บริหารของธนาคารมีการซื้อขายหลักทรัพย์โดยใช้ข้อมูลภายในแต่อย่างใด

2.3 การกำหนดให้กรรมการและผู้บริหารเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับส่วนได้เสีย

ในกรณีที่มีธุรกรรมที่กรรมการและผู้บริหารของธนาคารมีส่วนได้เสีย
นโยบายของธนาคารกำหนดให้กรรมการและผู้บริหารของธนาคารจะต้องเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับส่วนได้เสียของตนและผู้เกี่ยวข้อง
เพื่อให้คณะกรรมการธนาคารสามารถพิจารณาเรื่องที่อาจมีความขัดแย้งของผลประโยชน์กับธุรกรรมของธนาคาร
และสามารถตัดสินใจเพื่อประโยชน์ของธนาคารโดยรวม ทั้งนี้
กรรมการและผู้บริหารที่มีส่วนได้เสียกับธุรกรรมที่ทำกับธนาคาร
ไม่มีส่วนร่วมในการตัดสินใจทำธุรกรรมดังกล่าว

คณะกรรมการตรวจสอบ เป็นผู้พิจารณาเปิดเผยข้อมูลรายการที่อาจมีความขัดแย้งของผลประโยชน์
ให้มีความถูกต้องและครบถ้วน

2.4 การดูแลเรื่องการทำรายการที่เกี่ยวโยงกัน

ในกรณีที่มีการทำรายการที่เกี่ยวโยงกัน
ธนาคารจะเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับชื่อและความสัมพันธ์ของบุคคลที่เกี่ยวโยง
นโยบายการกำหนดราคาและมูลค่าของรายการ
รวมทั้งความเห็นของคณะกรรมการเกี่ยวกับรายการดังกล่าวให้ผู้ถือหุ้นทราบอย่างชัดเจน
และในปีที่ผ่านมาธนาคารมิได้มีกรณีฝ่าฝืน /
ไม่ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์การทำรายการระหว่างกันแต่อย่างใด

หมวดที่ 3 บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย

นอกจากธนาคารจะตระหนักในความสำคัญของผู้ถือหุ้น
ซึ่งเป็นผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มหนึ่งดังที่กล่าวข้างต้นแล้ว
ธนาคารยังมีนโยบายให้ความสำคัญและตระหนักถึงสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มอื่น
ทั้งในกลุ่มพนักงานของธนาคาร ลูกค้า สถาบันการเงินที่เกี่ยวข้อง คู่ค้า และสังคม
รวมทั้งมีการปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสีย แต่ละกลุ่มอย่างเป็นธรรม โปร่งใส
และเป็นไปตามข้อกำหนดของกฎหมายและระเบียบต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง
โดยมีการเขียนจรรยาบรรณทางธุรกิจของธนาคารไว้อย่างชัดเจนในเอกสารหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ที่ธนาคารได้จัดพิมพ์เผยแพร่แก่พนักงานและผู้บริหารไว้แล้ว ทั้งนี้
เพื่อให้เกิดความร่วมมือกันระหว่างธนาคารกับผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่าง ๆ ทุกกลุ่ม
อันจะก่อให้เกิดผลดีต่อการดำเนินงานและสร้างความมั่นคงให้กับองค์กร

ในการติดต่อสอบถามหรือการร้องเรียน และการใช้สิทธิในเรื่องต่าง ๆ ของผู้ถือหุ้น
ธนาคารได้จัดเจ้าหน้าที่ส่วนทะเบียนหุ้นไว้คอยให้บริการ
และมีเจ้าหน้าที่ฝ่ายนักลงทุนสัมพันธ์ไว้ตอบคำถามของผู้ถือหุ้นและนักลงทุน
และยังเผยแพร่ข่าวสารข้อมูลต่าง ๆ ของธนาคารทาง www.krungsri.com ทั้งนี้
ผู้ลงทุนสามารถติดต่อฝ่ายนักลงทุนสัมพันธ์ได้ที่โทร 0 2296 2989 หรือที่ e-mail address :
irgroup@krungsri.com

โดยสรุปธนาคารได้ปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่าง ๆ ดังนี้ .-

-   ผู้ถือหุ้น ธนาคารให้ความสำคัญและเคารพต่อสิทธิของผู้ถือหุ้นทุกรายอย่างเสมอภาค
    มีการบริหารจัดการองค์กรบนหลักแห่งความระมัดระวังและมีประสิทธิภาพ
    เพื่อให้กิจการของธนาคารมีความเจริญเติบโต ก่อให้เกิดผลตอบแทนที่เหมาะสมแก่ผู้ถือหุ้น
    โดยมีการแจ้งผลการดำเนินงานและเอกสารเกี่ยวกับงบการเงินแก่ผู้ถือหุ้นอย่างถูกต้อง
    โปร่งใส และจัดการประชุม ผู้ถือหุ้นโดยแจ้งข้อมูลให้ทราบล่วงหน้าก่อนทุกครั้ง

-   พนักงานของธนาคาร ธนาคารจัดให้มีสวัสดิการ มีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
    และมีผลตอบแทนที่เหมาะสมแก่พนักงาน สนับสนุนให้พนักงานมีความเจริญก้าวหน้า
    ส่งเสริมและพัฒนาความรู้ความสามารถของพนักงานอย่างต่อเนื่องสม่ำเสมอ
    ซึ่งการดำเนินการเกี่ยวกับการพัฒนาบุคลากรของธนาคาร
    ได้เปิดเผยไว้แล้วในรายงานประจำปี (แบบ 56-2) และในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
    (แบบ 56-1) ในหัวข้อ “การพัฒนาบุคลากร”

  นอกจากนี้ ธนาคารยังได้จัดให้มีหน่วยงานรับเรื่องร้องเรียนของพนักงาน (Ombudsperson) ขึ้น
  ตั้งแต่เดือนพฤศจิกายน 2550 เพื่อเป็นช่องทาง ให้พนักงานสามารถสอบถาม
  หรือร้องเรียนที่เกี่ยวกับงานหรือเกี่ยวกับกฎระเบียบของธนาคาร
  รวมถึงการสอบถามหรือร้องเรียนในกรณีมีข้อสงสัย
  เกี่ยวกับการละเมิดกฎเกณฑ์ทางด้านความซื่อสัตย์ จริยธรรม
  และจรรยาบรรณของธนาคารหรือกรณีมีความไม่เป็นธรรมเกิดขึ้นในที่ทำงานอีกด้วย

-   ลูกค้า ธนาคารตั้งมั่นอยู่ในความซื่อสัตย์ สุจริต รักษาผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้า
    สนองความต้องการของลูกค้าด้วยผลิตภัณฑ์ที่มีคุณภาพและบริการที่ดีเลิศอย่างเสมอภาค
    ให้ข้อมูลข่าวสารที่ครบถ้วนถูกต้อง เป็นธรรม และให้เกียรติลูกค้าอยู่เสมอ

-   ธนาคารพาณิชย์หรือสถาบันการเงินที่เกี่ยวข้อง ธนาคารให้ความร่วมมือในการแลกเปลี่ยน
    ข้อมูลที่เป็นประโยชน์ในการดำเนินธุรกิจโดยรวม
    และเพื่อป้องกันผลกระทบเสียหายต่อระบบธนาคารพาณิชย์
    ส่งเสริมการกระทำหรือกิจกรรมที่นำมาซึ่งความเข้าใจอันดี
    แข่งขันกับธนาคารพาณิชย์อื่นภายใต้กฎระเบียบและข้อบังคับต่าง ๆ ที่กำหนดไว้
    และให้ความร่วมมือกันในการลดต้นทุนและค่าใช้จ่ายต่าง ๆ
    ของระบบธนาคารพาณิชย์และระบบเศรษฐกิจโดยรวม

-   คู่ค้า (Supplier)
    ธนาคารให้ความร่วมมือในการแลกเปลี่ยนข้อมูลที่เป็นประโยชน์ในการดำเนินธุรกิจร่วมกัน
    เพื่อผลักดันการดำเนินงานของธนาคารให้ประสบผลสำเร็จ ตั้งมั่นอยู่ในความ ซื่อสัตย์ สุจริต
    และเที่ยงธรรมต่อคู่ค้า

-   สังคม ธนาคารมีนโยบายให้ความร่วมมือและสนับสนุนนโยบายและกิจการงานต่าง ๆ
    ของทางภาคราชการหรือภาคเอกชนตามควรแก่กรณี
    ดำเนินธุรกิจหรือควบคุมให้มีการปฏิบัติอยู่ภายใต้กรอบของกฎหมาย
    หลีกเลี่ยงการให้ความร่วมมือหรือการสนับสนุนผู้ที่ประกอบธุรกิจอันไม่ชอบด้วยกฎหมาย
    หรือธุรกิจที่ส่งผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อม
    ส่งเสริมและปลูกฝังจิตสำนึกความรับผิดชอบต่อชุมชนและสังคมส่วนรวมให้เกิดขึ้นในบรรดาพนักงานและผู้บริหารทุกระดับอย่างต่อเนื่อง
    นอกจากนี้ธนาคารยังมีคณะอนุกรรมการความปลอดภัย อาชีวอนามัย
    และสภาพแวดล้อมในการทำงาน สนับสนุนการดูแลสิ่งแวดล้อมด้วย

หมวดที่ 4 การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

4.1 การเปิดเผยข้อมูล

ธนาคารมีนโยบายให้การดำเนินงานและการบริหารจัดการของธนาคารเป็นไปด้วยความโปร่งใส
สามารถตรวจสอบได้
และให้ความสำคัญต่อการเปิดเผยข้อมูลสำคัญที่เกี่ยวข้องกับธนาคารให้มีความถูกต้อง ครบถ้วน
รวดเร็ว โดยได้เผยแพร่ข้อมูลข่าวสารต่าง ๆ ดังกล่าว เพื่อให้ผู้ลงทุนและผู้ที่เกี่ยวข้องได้รับทราบ
ซึ่งนอกจากการเผยแพร่ผ่านวารสารต่าง ๆ ของธนาคารแล้ว
ยังมีการเผยแพร่ข้อมูลผ่านช่องทางและสื่อการเผยแพร่ข้อมูลต่าง ๆ
ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เปิดเผยในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1)
และรายงานประจำปี (แบบ 56-2) รวมถึงเปิดเผยข้อมูลผ่าน www.krungsri.com ของธนาคาร
โดยมีการปรับปรุงข้อมูลให้เป็นปัจจุบันอย่างสม่ำเสมอ

ข้อมูลเกี่ยวกับธนาคารที่ธนาคารให้ความสำคัญในเรื่องของการเปิดเผยข้อมูลดังกล่าว
จะรวมถึงรายงานทางการเงิน และข้อมูลที่มิใช่ข้อมูลทางการเงินต่าง ๆ
ตามข้อกำหนดของสำนักงาน ก.ล.ต. ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
ตลอดจนข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้องที่สำคัญ ได้แก่ นโยบายการกำกับดูแลกิจการและการปฏิบัติตามนโยบาย
นโยบายเกี่ยวกับความรับผิดชอบต่อสังคมและการปฏิบัติตามนโยบาย
นโยบายและการจ่ายค่าตอบแทนกรรมการ
และข้อมูลเกี่ยวกับกรรมการและการทำหน้าที่ของคณะกรรมการ

4.1.1 รายงานทางการเงินและความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อรายงานทางการเงิน

คณะกรรมการธนาคารเป็นผู้รับผิดชอบต่องบการเงินของธนาคาร
และงบการเงินรวมของธนาคารและบริษัทย่อย
และสารสนเทศทางการเงินที่ปรากฏในรายงานประจำปี คณะกรรมการจึงดูแลให้
งบการเงินดังกล่าว นอกจากจะจัดทำขึ้นตามมาตรฐานการบัญชีที่รับรองทั่วไป
และมีการเปิดเผยข้อมูลสำคัญ อย่างเพียงพอในหมายเหตุประกอบงบการเงิน
รวมทั้งได้ผ่านการตรวจสอบจากผู้สอบบัญชีรับอนุญาต
และผ่านการสอบทานจากคณะกรรมการตรวจสอบแล้ว
คณะกรรมการยังได้จัดทำรายงานความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อรายงานทางการเงินไว้ในรายงานประจำปี
(แบบ 56-2) ด้วย

คำอธิบายเกี่ยวกับฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน
ภาวะการแข่งขันและความเสี่ยงในการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
ได้เปิดเผยในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1) และรายงานประจำปี (แบบ 56-2)
แล้ว ส่วนงบการเงินของธนาคารได้รับการรับรองโดยไม่มีเงื่อนไขจากผู้สอบบัญชี
ซึ่งธนาคารได้ว่าจ้างผู้สอบบัญชีที่มีความเป็นอิสระและมีความน่าเชื่อถือให้เป็นผู้สอบบัญชี

อนึ่ง ในปีที่ผ่านมา ธนาคารมิได้มีประวัติการส่งรายงานทางการเงินล่าช้า หรือการ
ถูกสั่งให้แก้ไขงบการเงินโดยสำนักงาน ก.ล.ต. แต่อย่างใด

4.1.2 รายงานโครงสร้างผู้ถือหุ้น

ธนาคารได้เปิดเผยโครงสร้างผู้ถือหุ้นไว้ในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1)
และรายงานประจำปี (แบบ 56-2)

4.1.3 นโยบายการกำกับดูแลกิจการและการปฏิบัติตามนโยบาย

ธนาคารได้จัดทำนโยบายการกำกับดูแลกิจการเป็นลายลักษณ์อักษร
ซึ่งได้รับความเห็นชอบจากที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร
โดยมีความมุ่งมั่นในการดำเนินธุรกิจให้เป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
เพื่อเป็นการส่งเสริมให้การบริหารจัดการเป็นไปด้วยความโปร่งใส มีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
ก่อให้เกิดประโยชน์และเกิดความเชื่อมั่นต่อผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่าย
และเพื่อก่อให้เกิดความเข้าใจที่ถูกต้องและกำหนดวิธีปฏิบัติไปในแนวทางเดียวกัน
ฝ่ายบริหารทรัพยากรบุคคลจึงเป็นผู้รับผิดชอบในการจัดอบรมชี้แจง
และแจกหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคาร
ซึ่งจัดพิมพ์เป็นเล่มให้พนักงานได้ทราบและปฏิบัติตามนโยบาย พร้อมทั้งติดตามการปฏิบัติ
เพื่อประเมินผลและปรับปรุงให้เหมาะสมกับสภาพการณ์ที่เปลี่ยนแปลงไป
และได้เผยแพร่หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคารทาง www.krungsri.com

4.1.4 นโยบายเกี่ยวกับความรับผิดชอบต่อสังคม และการปฏิบัติตามนโยบาย

นโยบายด้านความรับผิดชอบต่อสังคมของธนาคารมุ่งเน้นการปฏิบัติตามบทบัญญัติของกฎหมายและหลักจริยธรรม
ตลอดจนยึดมั่นในหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีในการดำเนินงานต่าง ๆ
ไม่ให้การสนับสนุนกิจกรรมที่ไม่ชอบด้วยกฎหมายหรือขัดต่อศีลธรรมและจริยธรรมอันดีงาม
ตลอดจนกิจกรรมที่ส่งผลกระทบในทางลบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม
ขณะเดียวกันธนาคารยังมุ่งมั่นส่งเสริมและปลูกฝังจิตสำนึกการรับผิดชอบต่อสังคมแก่พนักงานทุกระดับอย่างต่อเนื่อง
ด้วยการเปิดโอกาสให้พนักงานได้มีส่วนร่วมในกิจกรรมที่เป็นประโยชน์ต่อสังคม

ในปี 2550 กิจกรรมเพื่อสังคมที่สำคัญ ซึ่งธนาคารได้ดำเนินการ สรุปโดยสังเขป มีดังนี้.-

-   กิจกรรมเพื่อเฉลิมพระเกียรติพระบาทสมเด็จพระเจ้าอยู่หัว
    เนื่องในโอกาสมหามงคลเฉลิมพระชนมพรรษา 80 พรรษา 5 ธันวาคม 2550

- สนับสนุนเงินสมทบทุนมูลนิธิราชประชานุเคราะห์ ในพระบรมราชูปถัมภ์

เพื่อจัดตั้งกองทุนเพื่อการศึกษา ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) เพื่อให้

มูลนิธิได้นำดอกผลจากกองทุนไปใช้ในการสนับสนุนการศึกษาแก่นักเรียน

โรงเรียนราชประชานุเคราะห์ทั่วประเทศ

- สนับสนุนโครงการ “880 หลัง ทั่วหล้า 80 พรรษา เทิดไท้องค์ราชันย์”

ของมูลนิธิที่อยู่อาศัยเพื่อมนุษยชาติ (ประเทศไทย) ด้วยการให้เงินทุนสร้างบ้าน

แก่ผู้ยากไร้ในตำบลเชิงดอย อำเภอดอยสะเก็ด จังหวัดเชียงใหม่ จำนวน 10 หลัง

- สนับสนุนโครงการก่อสร้างส่วนขยายห้องบริการสื่อ และการจัดซื้อสิ่งอำนวย

ความสะดวกแก่ศูนย์บริการนักศึกษาพิการ มหาวิทยาลัยธรรมศาสตร์

- ให้การสนับสนุนจัดพิมพ์หนังสือภาพพระราชพิธีฉลองสิริราชสมบัติ 60 ปี

และมอบให้กับหน่วยงานราชการ สถานศึกษา และห้องสมุดสถาบันการศึกษา

ทั่วประเทศรวม 954 แห่ง

- การสนับสนุนโครงการคืนช้างสู่ป่าเฉลิมพระเกียรติ 80 พรรษา ของมูลนิธิ

คืนช้างสู่ธรรมชาติ เพื่อนำช้างจำนวน 81 เชือก ถวายแด่สมเด็จพระนางเจ้าฯ

พระบรมราชินีนาถสำหรับทรงปล่อยช้างคืนสู่ธรรมชาติในพื้นที่เขตรักษาพันธุ์

สัตว์ป่าซับลังกา จังหวัดลพบุรี

- สนับสนุนนิทรรศการภาพวาดพุทธประวัติและจัดพิมพ์หนังสือพระพุทธประวัติ

เฉลิมพระเกียรติ 80 พรรษา ของวัดพระราม 9 กาญจนาภิเษก โดยธนาคารจะได้

มอบหนังสือดังกล่าวแก่ห้องสมุดของสถานศึกษาต่าง ๆ ทั่วประเทศด้วย

- การจัดทำซุ้มเฉลิมพระเกียรติ “เทิดไท้องค์ราชา 80 พรรษา พระบารมี”

โดยธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) ร่วมกับบริษัท ปูนซีเมนต์นครหลวง

จำกัด (มหาชน) ได้อัญเชิญภาพพระบรมฉายาลักษณ์พระบาทสมเด็จ

พระเจ้าอยู่หัวที่ทรงพระราชกรณียกิจด้านต่าง ๆ และโครงการในพระราชดำริ

นำเสนอผ่านซุ้มเฉลิมพระเกียรติ ซึ่งซุ้มเฉลิมพระเกียรตินี้ได้จัดสร้าง ณ บริเวณ

ถนนราชดำเนินกลาง

-   กิจกรรมส่งเสริมเยาวชนและการศึกษา

- การมอบทุนการศึกษาในระดับประถมศึกษาจนถึงระดับอุดมศึกษาแก่เยาวชน

จากสถานสงเคราะห์เด็กชายบ้านมหาเมฆ ซึ่งธนาคารได้ดำเนินกิจกรรมนี้

มาเป็นปีที่ 23 จนถึงปัจจุบันมีเยาวชนและนักเรียนจากสถานสงเคราะห์

เด็กชายบ้านมหาเมฆได้รับโอกาสในการศึกษาจากธนาคารจำนวน 264 ทุน

- การสนับสนุนทุนแก่วง ดร.แซก แซมเบอร์ ออร์เคสตร้า (DR. Sax Chamber

Orchestra) ของวิทยาลัยดุริยางคศิลป์ มหาวิทยาลัยมหิดล เพื่อนำเยาวชน

ไปแสดงคอนเสิร์ต ณ ประเทศเยอรมนีและสวิตเซอร์แลนด์

- สนับสนุนโครงการ “พอเพียงเพื่อพ่อ” สู่สถานศึกษา ของมูลนิธิประเทศไทย

ใสสะอาด เพื่อปลูกฝังคุณธรรม และจิตสำนึกในการพัฒนาตน ชุมชน และ

ประเทศชาติให้มั่นคงภายใต้หลักแห่งความพอเพียงให้แก่เด็ก เยาวชน รวมทั้ง

ข้าราชการในสถานศึกษาสังกัดกระทรวงศึกษาธิการ ตลอดจนโรงเรียน

ในโครงการพระราชดำริและโรงเรียนศึกษาสงเคราะห์ และโรงเรียนในสังกัด

กรุงเทพมหานคร

-   กิจกรรมอนุรักษ์สิ่งแวดล้อม

- สนับสนุนโครงการ “1 องศา : รวมพลังลดวิกฤติโลกร้อน” ของบริษัท เนชั่น

มัลติมีเดีย กรุ๊ป จำกัด (มหาชน) เพื่อเป็นส่วนหนึ่งในการรณรงค์ให้ประชาชน

ใช้พลังงานอย่างคุ้มค่า และสนับสนุนการใช้พลังงานทดแทนเพื่อลดการ

ใช้ทรัพยากรธรรมชาติ และทำลายสิ่งแวดล้อม

  - สนับสนุนโครงการปลูกป่าถาวรเฉลิมพระเกียรติพระบาทสมเด็จพระเจ้าอยู่หัว

  เนื่องในวโรกาสทรงครองราชย์ปีที่ 50
  โดยสมาคมธนาคารไทยในนามของธนาคารได้สนับสนุนด้านการเงินแก่มูลนิธิราชพฤกษ์
  ดำเนินการปลูกป่าในพื้นที่เสื่อมโทรมบริเวณพื้นที่ป่าสงวนแห่งชาติ ป่าลำน้ำน่านฝั่งขวา บ้านน้ำต๊ะ
  บ้านน้ำลี ตำบลน้ำหมัน อำเภอท่าปลา จังหวัดอุตรดิตถ์ จำนวน 6,744 ไร่
  ซึ่งได้ดำเนินการมาตั้งแต่ปี 2548 ซึ่งขณะนี้พื้นที่ปลูกป่าระยะที่ 1 จำนวน 1,686 ไร่
  ได้ดำเนินการแล้วเสร็จในปี 2550 และได้ส่งมอบแก่กรมอุทยานป่าไม้เพื่อดูแลรักษาต่อไป

-   กิจกรรมส่งเสริมศิลปะและวัฒนธรรม

  - การสนับสนุนการผลิตรายการจดหมายเหตุกรุงศรี ซึ่งออกอากาศทาง

  สถานีโทรทัศน์สีกองทัพบกช่อง 7 เพื่อเผยแพร่คุณค่าทางประวัติศาสตร์และ

  ศิลปวัฒนธรรมอย่างต่อเนื่องเป็นปีที่ 22

-   กิจกรรมอาสาสมัครพนักงาน

- โครงการอาสาสมัครพนักงานสร้างที่อยู่อาศัยแก่ผู้ด้อยโอกาสในโครงการล่าหู่สู่

ชีวิตที่ดีกว่า ตำบลเชิงดอย อำเภอดอยสะเก็ด จังหวัดเชียงใหม่ โดยมีพนักงาน

ธนาคารและสื่อมวลชนกว่า 100 คน ร่วมเป็นอาสาสมัครสร้างบ้านให้แก่ชาวล่าหู่

ที่ได้รับการสนับสนุนจากมูลนิธิที่อยู่อาศัยเพื่อมนุษยชาติ

- โครงการ “ธารน้ำใจพนักงานธนาคารกรุงศรี” เป็นเงินบริจาคจากพนักงาน

ธนาคารกรุงศรี เพื่อนำไปมอบและช่วยเหลือให้แก่ผู้ประสพภัยหนาวในหมู่บ้าน

ขุนป๋วย ตำบลแม่วิน อำเภอแม่วาง จังหวัดเชียงใหม่ โดยการมอบผ้าห่มและ

เครื่องกันหนาวให้แก่ประชาชนผู้ได้รับความเดือดร้อน

4.1.5 นโยบายและการจ่ายค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

เพื่อสะท้อนถึงภาระหน้าที่และความรับผิดชอบของกรรมการและผู้บริหารระดับสูง แต่ละคน
ธนาคารได้เปิดเผยนโยบายการจ่ายค่าตอบแทนแก่กรรมการและผู้บริหาร
รวมทั้งจำนวนเงินค่าตอบแทนที่แต่ละคนได้รับไว้ในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1)
และในหนังสือรายงานประจำปี (แบบ 56-2) ในหัวข้อ “ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร”

4.1.6 ข้อมูลเกี่ยวกับกรรมการและการทำหน้าที่ของคณะกรรมการ

ธนาคารได้เปิดเผยรายชื่อกรรมการ กรรมการอิสระ และกรรมการชุดย่อยต่าง ๆ
รวมทั้งเปิดเผยประวัติของกรรมการแต่ละคน ข้อมูลการถือหุ้นในธนาคารของกรรมการและผู้บริหาร
และข้อมูลเกี่ยวกับบทบาทและหน้าที่รวมทั้งการทำหน้าที่ของคณะกรรมการธนาคาร
และคณะกรรมการชุดย่อยในรอบปีที่ผ่านมาไว้ในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1)
และในหนังสือรายงานประจำปี (แบบ 56-2) เพื่อให้ผู้ถือหุ้นทราบถึงประสบการณ์
ความรู้ความสามารถของกรรมการในการที่จะช่วยสนับสนุนการดำเนินธุรกิจของธนาคารได้

4.1.7 ข้อมูลการทำรายการระหว่างกัน

ธนาคารได้เปิดเผยรายละเอียดข้อมูลการทำรายการระหว่างกันไว้ในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
(แบบ 56-1) และในหนังสือรายงานประจำปี (แบบ 56-2) ในหัวข้อ “รายการระหว่างกัน”

4.1.8 ข้อมูลในเรื่องอื่น ๆ

ธนาคารมีเว็บไซต์ www.krungsri.com
ที่นำเสนอข้อมูลเกี่ยวกับธนาคารในเรื่องลักษณะการดำเนินธุรกิจของธนาคาร งบการเงิน
เอกสารข่าว โครงสร้างการถือหุ้น โครงสร้างองค์กร โครงสร้างกลุ่มธุรกิจ
รวมทั้งรายงานประจำปีที่สามารถดาวน์โหลดได้ และหนังสือนัดประชุมและรายงานการประชุม
ผู้ถือหุ้น ซึ่งเว็บไซต์ดังกล่าวมีการจัดทำทั้งภาษาไทยและภาษาอังกฤษ

4.2 ความสัมพันธ์กับนักลงทุนและผู้เกี่ยวข้อง

ธนาคารได้ให้ความสำคัญในการเสริมความเชื่อมั่น และสร้างความสัมพันธ์ที่ดีกับนักลงทุน
นักวิเคราะห์ ผู้จัดการกองทุน สถาบันจัดอันดับเครดิต และผู้เกี่ยวข้อง
ทั้งสถาบันในประเทศและต่างประเทศ อย่างเท่าเทียมและเป็นธรรม ด้วยดีตลอดมา
โดยมีฝ่ายนักลงทุนสัมพันธ์ (Investor Relations Department)
ทำหน้าที่รับผิดชอบในการติดตามผลประกอบการและความคืบหน้าการดำเนินการของธนาคารรวมถึงข้อมูลทางการเงินและการแข่งขันของระบบธนาคารพาณิชย์
เพื่อนำเสนอข้อมูลให้กับนักวิเคราะห์หลักทรัพย์ ผู้จัดการกองทุนทั้งในประเทศและต่างประเทศ
สถาบันจัดอันดับเครดิต ธนาคารคู่ค้า และ หน่วยงานต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง
ฝ่ายนักลงทุนสัมพันธ์ยังมีหน้าที่จัดการการแถลงผลประกอบการต่อสื่อมวลชนและนักวิเคราะห์การสัมภาษณ์ตัวต่อตัว
(One on One Meeting ) และการเดินทางไปพบนักลงทุนในและต่างประเทศ (Roadshow)
โดยผู้บริหารระดับสูงเป็นผู้ตอบข้อซักถาม เพื่อสร้างความเข้าใจที่ดี และถูกต้อง
ถึงข้อมูลธนาคารรวมถึงนโยบายและแผนการในอนาคต นอกจากนี้
ธนาคารได้จัดให้มีการเผยแพร่ข้อมูลทางการเงิน และข้อมูลทั่วไปของธนาคาร
รวมถึงข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับผลประกอบการซึ่งเป็นที่สนใจของนักลงทุนในเว็บไซต์ของธนาคาร
รวมถึงตอบข้อซักถามของ นักลงทุนทั่วไปทางโทรศัพท์และไปรษณีย์อิเล็กทรอนิกส์

ในปี 2550 ผู้บริหารระดับสูง และเจ้าหน้าที่ฝ่ายนักลงทุนสัมพันธ์ของธนาคาร ได้พบนักวิเคราะห์
นักลงทุนและผู้เกี่ยวข้องเพื่อให้ข้อมูลของธนาคาร โดยมีรายละเอียด ดังนี้

จำนวนครั้ง จำนวนราย

การจัดแถลงข่าวผลประกอบการกับสื่อมวลชน (Press Conference) 4 เฉลี่ย 45 รายต่อครั้ง

การประชุมนักวิเคราะห์ (Analyst Briefing) 4 เฉลี่ย 50 รายต่อครั้ง

ผู้บริหารระดับสูงให้สัมภาษณ์นักลงทุน

/ นักวิเคราะห์แบบตัวต่อตัว 202 411

ผู้บริหารระดับสูงให้สัมภาษณ์สถาบันจัดอันดับเครดิต 6 5 สถาบัน

จำนวนครั้ง จำนวนประเทศ

การเดินทางไปพบนักลงทุน (Roadshow) 4 4

ทั้งนี้ ผู้ลงทุนสามารถติดต่อฝ่ายนักลงทุนสัมพันธ์ ได้ที่โทร 0-2296-2989 หรือที่
www.krungsri.com หรือที่ e-mail address : irgroup@krungsri.com

หมวดที่ 5 ความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

5.1 โครงสร้างและคณะกรรมการชุดย่อย

โครงสร้างคณะกรรมการของธนาคาร ประกอบด้วย คณะกรรมการธนาคาร
และคณะกรรมการชุดย่อยที่คณะกรรมการธนาคารได้แต่งตั้งขึ้นเพื่อช่วยในการกำกับดูแลกิจการของธนาคารอีก
4 ชุด รวม 5 ชุด ได้แก่

(1) คณะกรรมการธนาคาร

(2) คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

(3) คณะกรรมการตรวจสอบ

(4) คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

(5) คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

คณะกรรมการแต่ละคณะมีโครงสร้างองค์ประกอบและคุณสมบัติของคณะกรรมการ
วาระการดำรงตำแหน่ง
อำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบรายชื่อคณะกรรมการและการประชุมคณะกรรมการ
ดังรายละเอียดที่กล่าวไว้แล้วในส่วนที่ 2 ข้อ 9.2 (1) โครงสร้างคณะกรรมการ

5.2 วิสัยทัศน์ของกรรมการและความเป็นอิสระจากฝ่ายจัดการ

เป็นสิ่งจำเป็นที่ธนาคารตระหนักถึง ทั้งนี้
เพื่อการทำหน้าที่ของคณะกรรมการในการกำหนดนโยบายและกลยุทธ์ธุรกิจจะเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ
ในการนี้ธนาคารได้สรรหาบุคคลที่มีความรู้ความสามารถและมีประสบการณ์การทำงานในสถาบันการเงินเป็นอย่างดี
เข้าทำหน้าที่เป็นกรรมการในคณะกรรมการธนาคาร และเพื่ออำนวยให้การตัดสินใจในเรื่องต่าง ๆ
ของคณะกรรมการธนาคารมีความเป็นอิสระจากฝ่ายจัดการ องค์ประกอบของคณะกรรมการธนาคาร
จึงมีกรรมการที่เป็นบุคคลภายนอกเป็นส่วนใหญ่ คือประมาณ 2 ใน 3 และนอกจากนั้น
เพื่อให้กรรมการสามารถตัดสินใจในเรื่องต่าง ๆ ได้อิสระอย่างแท้จริง
ธนาคารจึงมีกระบวนการให้กรรมการได้รับข้อมูลข่าวสารจากฝ่ายจัดการอย่างถูกต้อง
เพียงพอและทันเวลาแก่การตัดสินใจด้วย

5.3 บทบาท หน้าที่ และความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการธนาคารโดยหลักจะเป็นดังที่ได้กล่าวไว้ในส่วนที่ 2 ข้อ 9.2
(1) โครงสร้างคณะกรรมการ ซึ่งสามารถสรุปได้ว่าคณะกรรมการธนาคารมีบทบาทหน้าที่และ
ความรับผิดชอบ แยกจากฝ่ายจัดการอย่างชัดเจน
โดยธนาคารได้มีการแยกบุคคลที่ดำรงตำแหน่งประธานกรรมการออกจากบุคคลที่ดำรงตำแหน่งประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่
และคณะกรรมการธนาคารจะทำหน้าที่ทั้งการสอดส่องดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบของฝ่ายจัดการ
การกำหนดทิศทางและแผนกลยุทธ์การดำเนินงาน ในอนาคต การอนุมัติแผนธุรกิจ
รวมทั้งการสร้างมาตรฐานในการกำกับดูแลกิจการด้วย ดังนี้.-

1.  การกำหนดวิสัยทัศน์และพันธกิจ การกำหนดกลยุทธ์ นโยบายการดำเนินงาน

และการอนุมัติหรือทบทวนแผนดำเนินงาน รวมทั้งการแต่งตั้งคณะกรรมการชุดย่อย

เพื่อช่วยดูแลการดำเนินงาน

การกำหนดวิสัยทัศน์และพันธกิจ :
คณะกรรมการธนาคารมีส่วนร่วมในการกำหนดวิสัยทัศน์และพันธกิจของธนาคาร
เพื่อให้ผู้บริหารและพนักงานมีจุดมุ่งหมายไปในทิศทางเดียวกัน
ซึ่งได้จัดทำโดยเป็นส่วนหนึ่งในหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ซึ่งได้จัดพิมพ์และแจกให้พนักงานและผู้บริหารรับทราบแล้ว

นโยบายและกลยุทธ์ทางธุรกิจ : เป็นหน้าที่อันสำคัญอย่างหนึ่งที่คณะกรรมการธนาคารจะกำหนดขึ้น
เพื่อนำพาธุรกิจของธนาคารให้เจริญก้าวหน้าและมั่นคง
โดยคณะกรรมการธนาคารมีส่วนร่วมในการกำหนดทิศทางและเป้าหมายเชิงกลยุทธ์ในภาพรวมของธนาคาร
และในการดำเนินงานจะกำหนดเป้าหมายการเจริญเติบโต กำหนดนโยบายธุรกิจและแผนปฏิบัติการ
รวมทั้งพิจารณาทบทวนและพัฒนาปรับปรุงแผนเป็นระยะ ๆ
เพื่อให้สามารถบรรลุเป้าหมายตามแผนที่กำหนดไว้ได้

การแต่งตั้งคณะกรรมการชุดย่อย : เป็นบทบาทที่สำคัญอีกอย่างหนึ่งของคณะกรรมการธนาคาร
เพื่อให้ได้บุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมและมีความรู้ความสามารถจะได้นำนโยบายที่คณะกรรมการธนาคารวางไว้ไปสานต่อ
โดยคณะกรรมการชุดย่อยที่คณะกรรมการธนาคารแต่งตั้งไว้ทั้ง 4 ชุด คือ

(1) คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

(2) คณะกรรมการตรวจสอบ

(3) คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

(4) คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

คณะกรรมการชุดย่อยแต่ละชุดจะมีอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบตามข้อบังคับของธนาคาร
หรือตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย ในการควบคุมดูแลหรือให้ความเห็นชอบในเรื่องที่สำคัญ
เกี่ยวกับการดำเนินงานของธนาคาร เช่น วิสัยทัศน์และพันธกิจ กลยุทธ์ธุรกิจ งบประมาณ
ดังรายละเอียดหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการแต่ละชุดที่กล่าวไว้แล้ว ทั้งนี้
เพื่อให้ฝ่ายจัดการดำเนินการให้เป็นไปตามนโยบายและแผนงานของธนาคารอย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล

5.3.2 การกำกับดูแลการดำเนินงานให้เป็นไปตามเป้าหมายและถูกต้อง

ตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง

นอกเหนือจากการกำหนดกลยุทธ์และนโยบายการดำเนินงานให้ฝ่ายจัดการดำเนินการแล้ว
คณะกรรมการธนาคารยังมีความรับผิดชอบที่จะต้องกำกับและควบคุมดูแลให้ฝ่ายจัดการดำเนินการให้เป็นไปตามกฎหมาย
และตามนโยบายที่ได้รับอนุมัติไว้อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
เพื่อรักษาผลประโยชน์ของธนาคาร ผู้ถือหุ้น และผู้มีส่วนได้เสียที่เกี่ยวข้องด้วย
โดยคณะกรรมการธนาคารมีหน้าที่และความรับผิดชอบในการที่จะจัดให้มีกระบวนการรายงาน
เพื่อให้คณะกรรมการธนาคารได้รับข้อมูลจากฝ่ายจัดการอย่างเพียงพอที่จะทำให้ทราบถึงสภาวะการดำเนินงานของธนาคาร
รวมถึงสภาวะแวดล้อมต่าง ๆ ที่อาจกระทบต่อองค์กร
เพื่อคณะกรรมการธนาคารจะได้หาทางแก้ไขหรือปรับแผนการดำเนินงานใหม่
หรือสามารถจะปฏิบัติตามบทบาทหน้าที่และความรับผิดชอบได้อย่างสมบูรณ์

ในการที่จะควบคุมดูแลการดำเนินงานดังกล่าวให้เป็นไปด้วยความมีประสิทธิภาพ
ข้อบังคับคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
ได้กำหนดให้คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนมีหน้าที่กำหนดแนวทางการประเมินผลและประเมินผลงานของผู้บริหารระดับสูง
ได้แก่ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่ ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านต่าง ๆ
รองประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้าน ต่าง ๆ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส
และผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ เพื่อพิจารณาผลตอบแทนประจำปีด้วย

5.3.3 การสร้างมาตรฐานการกำกับดูแลกิจการ

การกำกับดูแลกิจการของคณะกรรมการธนาคาร
แม้จะมีกฎระเบียบและกฎหมายเป็นกรอบควบคุมการดำเนินงานอยู่ในระดับหนึ่งแล้ว
คณะกรรมการธนาคารได้ให้ความสำคัญกับการสร้างมาตรฐานที่จะเป็นหลักประกันความปลอดภัย
และเสริมสร้างความมั่นคงให้กับองค์กรอีกชั้นหนึ่ง ที่สำคัญนอกจากการส่งเสริม
ให้พนักงานและผู้บริหารทุกคนตระหนักในความสำคัญของการปฏิบัติตามหลักจรรยาบรรณและจริยธรรมธุรกิจ
การสนับสนุนให้มีโครงสร้างและระบบงานโดยรวมที่ดี เช่น การป้องกันความขัดแย้งของผลประโยชน์
ระบบควบคุมและตรวจสอบภายใน และระบบบริหารความเสี่ยงแล้ว
ยังรวมถึงการสนับสนุนให้มีคู่มือปฏิบัติงานสำหรับควบคุมดูแลการปฏิบัติงาน
และการสนับสนุนการจัดทำนโยบายการกำกับดูแลกิจการเป็นลายลักษณ์อักษร รายละเอียดดังนี้.-

(1) จริยธรรมธุรกิจ :
ธนาคารได้รวบรวมและจัดพิมพ์ข้อพึงปฏิบัติเกี่ยวกับจรรยาบรรณทางธุรกิจของธนาคาร
จริยธรรมและจรรยาบรรณของพนักงาน การปฏิบัติตามจริยธรรมและจรรยาบรรณของพนักงาน
โดยได้กำหนดกรอบการประพฤติปฏิบัติต่อผู้เกี่ยวข้อง (Stakeholder) เวียนแจ้งให้กรรมการ
ผู้บริหาร และพนักงานทุกคนได้รับทราบ
และถือเป็นแนวทางในการปฏิบัติหน้าที่ตามภารกิจของธนาคารด้วยความซื่อสัตย์สุจริตอย่างมีคุณธรรมและจริยธรรม
รวมทั้งจัดอบรมและเฝ้าสังเกตให้มีการปฏิบัติตามอย่างจริงจัง
เพื่อให้บรรลุผลตามเจตนารมณ์ที่ธนาคารกำหนดไว้

ในปี 2550 ธนาคารโดยฝ่ายนโยบายและระเบียบปฏิบัติ ได้จัดอบรมหลักสูตร
“นโยบายและระเบียบปฏิบัติ (Compliance)” ให้กับพนักงานทุกคน รวมทั้งได้จัดทำเอกสาร
“ความผูกพันส่วนตัวของข้าพเจ้าต่อนโยบายความซื่อสัตย์ของธนาคารกรุงศรีอยุธยา”
ให้พนักงานได้รับทราบนโยบายความซื่อสัตย์ เจตนารมณ์ และบทบัญญัติข้อผูกพันของจีอี
ที่ธนาคารจะใช้เป็นต้นแบบในการปรับปรุงนโยบายความซื่อสัตย์ของธนาคาร
และให้พนักงานยืนยันว่าเข้าใจข้อผูกพันด้านต่าง ๆ เช่น การจ่ายเงินที่ไม่ถูกต้อง
การป้องกันการฟอกเงิน ข้อมูลส่วนบุคคล การปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยการแข่งขันทางการค้า
สิ่งแวดล้อมสุขภาพและความปลอดภัย ผลประโยชน์ขัดแย้ง การควบคุมทางการเงิน
การซื้อขายหรือทำการโดยใช้ข้อมูลภายใน และการให้ข้อมูลเกี่ยวกับหุ้น เป็นต้น

(2) การป้องกันความขัดแย้งของผลประโยชน์ : คณะกรรมการธนาคารและฝ่ายจัดการ
ได้ให้ความสำคัญและระมัดระวัง เพื่อไม่ให้เกิดปัญหาความขัดแย้งของผลประโยชน์ เช่น
ในการประชุมคณะกรรมการธนาคาร
หากเห็นว่ามีเรื่องใดที่กรรมการคนใดเข้าข่ายที่อาจก่อให้เกิดปัญหาความขัดแย้งของผลประโยชน์
กรรมการคนนั้นจะไม่ร่วมพิจารณาและงดออกเสียงลงมติในเรื่องนั้น ๆ
พร้อมทั้งบันทึกชื่อกรรมการที่งดออกเสียง
และเหตุผลที่งดออกเสียงไว้ในมติของที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารในเรื่องนั้นด้วย
ซึ่งธนาคารถือปฏิบัติตามประกาศคณะกรรมการตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
เรื่องการเปิดเผยข้อมูลและการปฏิบัติการของบริษัทจดทะเบียนในรายการที่เกี่ยวโยงกัน (ฉบับที่ 2)
พ.ศ. 2547 ประกาศ ณ วันที่ 21 กรกฎาคม 2547
และเรื่องการเปิดเผยข้อมูลและการปฏิบัติการของบริษัทจดทะเบียน
ในการได้มาหรือจำหน่ายไปซึ่งสินทรัพย์ พ. ศ. 2547 ประกาศ ณ วันที่ 29 ตุลาคม 2547
และในฐานะที่ธนาคารเป็นบริษัทจดทะเบียน
จึงได้กำหนดเรื่องนี้ไว้ในข้อบังคับของธนาคารเรียบร้อยแล้ว

ทั้งนี้ คณะกรรมการตรวจสอบ
เป็นผู้พิจารณาเปิดเผยข้อมูลรายการที่อาจมีความขัดแย้งของผลประโยชน์ให้มีความถูกต้องและครบถ้วน

อนึ่ง
กรณีการเปลี่ยนแปลงการถือหลักทรัพย์อันเนื่องมาจากการได้มาหรือจำหน่ายไปซึ่งหลักทรัพย์ของกรรมการธนาคารหรือผู้บริหาร
(ตามคำจำกัดความของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์)
ในส่วนที่เป็นหลักทรัพย์จดทะเบียนของธนาคาร
นอกจากกรรมการและผู้บริหารจะรายงานการถือหลักทรัพย์ต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แล้ว
ยังได้แจ้งให้ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารได้รับทราบทุกครั้งด้วย

(3) ระบบควบคุมและตรวจสอบภายใน :
ธนาคารได้ให้ความสำคัญต่อระบบควบคุมภายในและการตรวจสอบภายใน
โดยได้กำหนดแนวทางปฏิบัติไว้ดังนี้.-

  - ระบบการควบคุมภายใน ได้กำหนดภาระหน้าที่
  อำนาจการดำเนินงานของผู้ปฏิบัติงานและผู้บริหารไว้เป็นลายลักษณ์อักษรอย่างชัดเจน
  มีการควบคุมดูแลการใช้ทรัพย์สินของธนาคารให้เกิดประโยชน์
  โดยมีการแบ่งแยกหน้าที่ของผู้ปฏิบัติงานและผู้ติดตามควบคุมและประเมินผลออกจากกัน
  ทำให้เกิดการถ่วงดุลและตรวจสอบระหว่างกันอย่างเหมาะสม นอกจากนี้
  ยังมีการควบคุมภายในทางด้านการเงิน
  โดยธนาคารได้จัดให้มีระบบรายงานทางการเงินเสนอผู้บริหารสายงานที่รับผิดชอบอย่างสม่ำเสมอ

  - ธนาคารมีกลุ่มงานตรวจสอบ ทำหน้าที่ตรวจสอบการปฏิบัติงานของฝ่ายงานต่าง ๆ
  และมีกลุ่มงานเทคโนโลยีสารสนเทศ
  ทำหน้าที่ตรวจสอบและประเมินการควบคุมระบบเทคโนโลยีสารสนเทศ ที่มีความเป็นอิสระ
  สามารถทำหน้าที่ตรวจสอบและถ่วงดุลได้อย่างเต็มที่ เพื่อให้เกิดความมั่นใจว่าการปฏิบัติงาน
  และกิจกรรมทางการเงินของธนาคารได้ดำเนินการตามแนวทางที่กำหนดและมีประสิทธิภาพ
  โดยกำหนดให้รายงานผลการตรวจสอบตรงต่อคณะกรรมการตรวจสอบ
  และได้รับการประเมินผลจากคณะกรรมการตรวจสอบด้วย

  - ธนาคารมีกลุ่มงานกฎหมายและกำกับดูแลธุรกิจธนาคาร (Legal and Compliance Group)
  ทำหน้าที่ตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎหมายและข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของธนาคาร

(4) ระบบบริหารความเสี่ยง : ธนาคารให้ความสำคัญต่อระบบการจัดการความเสี่ยงของธนาคาร
โดยได้จัดให้มีการบริหารความเสี่ยง เพื่อลดความเสียหายที่อาจเกิดขึ้น
โดยจัดตั้งคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
เพื่อทำหน้าที่กำหนดขอบเขตและนโยบายการบริหารความเสี่ยงของธนาคาร
และจัดตั้งฝ่ายบริหารความเสี่ยง เพื่อทำหน้าที่พัฒนาและบริหารความเสี่ยงให้มีประสิทธิภาพ
รวมทั้งมีการจัดทำรายงานการบริหารความเสี่ยง เสนอคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
มีหน้าที่และความรับผิดชอบในการกำหนดนโยบายในเรื่องการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคาร
(Integrated Risk Management)
โดยให้ครอบคลุมความเสี่ยงหลักตามเกณฑ์การตรวจสอบประเมินผลความเสี่ยงธนาคารพาณิชย์
(Risk–Based Approach) ของธนาคารแห่งประเทศไทย เช่น ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์
(Strategic Risk) ความเสี่ยงด้านเครดิต (Credit Risk) ความเสี่ยงจากภาวะตลาด
(Market Risk) ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง (Liquidity Risk) ความเสี่ยงด้านการปฏิบัติการ
(Operational Risk) ความเสี่ยงด้านกฎหมาย (Legal Risk)
ตลอดจนความเสี่ยงอื่นที่มีผลกระทบต่อชื่อเสียงของธนาคาร เป็นต้น

นอกจากนี้
คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงยังมีหน้าที่ในการวางกลยุทธ์ให้สอดคล้องกับนโยบายการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคาร
สามารถประเมินผลติดตามและดูแลปริมาณความเสี่ยงของธนาคารให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม

ทั้งนี้ คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงจะต้องทบทวนความเพียงพอของนโยบาย
ระบบการบริหารความเสี่ยง
ความมีประสิทธิผลของระบบและการปฏิบัติตามนโยบายดังกล่าวอย่างต่อเนื่อง
เพื่อปรับปรุงการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคารให้เป็นไปด้วยความรอบคอบ รัดกุม
และมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น

(5) คู่มือการปฏิบัติงาน : คณะกรรมการสนับสนุนให้ฝ่ายจัดการจัดทำคู่มือการปฏิบัติงาน
โดยอยู่ในความรับผิดชอบของฝ่ายระเบียบปฏิบัติงาน
ทำการควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามคู่มือและกฎระเบียบต่าง ๆ
รวมถึงการปรับปรุงแก้ไขระเบียบปฏิบัติต่าง ๆ
ให้ตรงกับสภาพการณ์ที่ได้พัฒนาหรือเปลี่ยนแปลงให้ดียิ่งขึ้นด้วย

(6) นโยบายการกำกับดูแลกิจการ : ธนาคารได้จัดทำนโยบายการกำกับดูแลกิจการเป็น
ลายลักษณ์อักษร ซึ่งมีเนื้อหาครอบคลุมถึง

- หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

- วิสัยทัศน์และพันธกิจ

- โครงสร้างคณะกรรมการกำกับดูแล

- คุณสมบัติ องค์ประกอบ หน้าที่รับผิดชอบของคณะกรรมการธนาคารและ

คณะกรรมการชุดย่อย

- ระบบการควบคุมและตรวจสอบภายใน

- สิทธิของผู้ถือหุ้น และการปฏิบัติที่เท่าเทียมกันต่อผู้ถือหุ้น

- ความสัมพันธ์กับผู้ลงทุน

- จรรยาบรรณทางธุรกิจของธนาคาร

- จริยธรรมและจรรยาบรรณของพนักงาน

- การปฏิบัติตามจริยธรรมและจรรยาบรรณของพนักงาน

นโยบายการกำกับดูแลกิจการที่กล่าวได้รับความเห็นชอบจากที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร
โดยฝ่ายบริหารทรัพยากรบุคคลเป็นผู้รับผิดชอบในการจัดอบรมชี้แจง
และแจกหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคารที่จัดพิมพ์เป็นเล่มให้พนักงานได้ทราบและปฏิบัติตามนโยบาย
พร้อมทั้งติดตามการปฏิบัติเพื่อประเมินผลและปรับปรุงให้เหมาะสมกับสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลงไป
โดยเผยแพร่หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคารทาง www.krungsri.com ด้วย

คณะกรรมการธนาคาร ได้พิจารณาทบทวนการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการของธนาคารปีละ 1
ครั้ง
ซึ่งในแต่ละปีธนาคารได้ปรับปรุงการปฏิบัติให้สอดคล้องกับหลักการกำกับดูแลกิจการที่มีการพัฒนาไปในทางที่เป็นประโยชน์แก่ผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่มเพิ่มมากขึ้น

นอกจากนั้น เพื่อให้การทำธุรกิจของธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน)
เป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี ธนาคารได้มีการจัดตั้งคณะกรรมการกำกับดูแลกิจการ
(Compliance Committee) ขึ้น เพื่อทำหน้าที่ช่วยคณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร
ในการกำหนดและทบทวนหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคาร
และทำหน้าที่ดูแลให้การดำเนินกิจการของธนาคารและการปฏิบัติงานของผู้บริหารและพนักงาน
เป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคาร
โดยสอดคล้องกับข้อกำหนดกฎหมายและนโยบายของหน่วยงานราชการ
หรือสถาบันที่กำกับดูแลธนาคารที่เกี่ยวข้อง เพื่อสร้างความเชื่อมั่นให้แก่ผู้ถือหุ้น ผู้ลงทุน
ตลอดจนเป็นการสื่อให้บุคคลที่เกี่ยวข้องทั้งหลายได้ทราบถึงแนวปฏิบัติที่เป็นมาตรฐานการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคาร

5.4 การประชุมคณะกรรมการ

(1) การเข้าร่วมประชุม : เพื่อให้คณะกรรมการธนาคารและคณะกรรมการชุดย่อย
สามารถพิจารณาเรื่องต่าง ๆ
ในส่วนที่รับผิดชอบและติดตามการปฏิบัติงานของฝ่ายจัดการได้อย่างต่อเนื่องและทันการ
คณะกรรมการชุดต่าง ๆ
จึงมีการประชุมกันอย่างสม่ำเสมอและมีการประชุมเพิ่มเติมตามความจำเป็นโดยเฉพาะในส่วนของคณะกรรมการธนาคาร
ข้อบังคับของธนาคารกำหนดให้คณะกรรมการธนาคารต้องประชุมอย่างน้อย 3 เดือนต่อครั้ง
แต่ในการดำเนินงานที่ผ่านมา มีการประชุมมากกว่าที่กำหนด
โดยมีการกำหนดนัดประชุมคณะกรรมการธนาคารไว้ล่วงหน้าเดือนละ 1 ครั้ง ในวันพุธสัปดาห์ที่ 4
ของเดือน

ในรอบปี 2550 ธนาคารได้ประชุมคณะกรรมการธนาคารรวม 15 ครั้ง
ส่วนการประชุมของคณะกรรมการชุดย่อยในปี 2550 คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหารมีการประชุมรวม
12 ครั้ง คณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุมรวม 11 ครั้ง
คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงมีการประชุมรวม 5 ครั้ง
และคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนมีการประชุมรวม 10 ครั้ง

ปกติกรรมการทุกคนของแต่ละคณะจะเข้าร่วมประชุมทุกครั้ง
ยกเว้นกรณีที่กรรมการบางคนมีภารกิจจำเป็น เช่น ไปเข้าร่วมประชุมกับหน่วยราชการที่เกี่ยวข้อง
หรือเดินทางไปปฏิบัติภารกิจที่ต่างประเทศ

กำหนดวันประชุมของคณะกรรมการธนาคาร จะกำหนดไว้เป็นการล่วงหน้า
เพื่ออำนวยความสะดวกให้กรรมการสามารถจัดเวลาในการเข้าร่วมประชุมได้ล่วงหน้า
ในการเรียกประชุมข้อบังคับของธนาคารกำหนดให้ต้องส่งหนังสือนัดประชุมไปยังกรรมการไม่น้อยกว่า
7 วันก่อนการประชุม

(2) การพิจารณากำหนดวาระการประชุม :
เลขานุการคณะกรรมการธนาคารจะรวบรวมเรื่องทุกเรื่องที่ฝ่ายงานต่าง ๆ
ส่งมาเพื่อจะนำเสนอต่อที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร เพื่อรับทราบ เพื่อพิจารณาขอความเห็นชอบ
หรือขออนุมัติ นำเสนอประธานกรรมการ ผ่านประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่
เพื่อขอความเห็นชอบแล้วจัดเป็นระเบียบวาระการประชุมพร้อมเอกสารประกอบการพิจารณาในแต่ละวาระ
ให้กรรมการธนาคารทุกท่านได้พิจารณาล่วงหน้าก่อนวันประชุม

(3) เอกสารการประชุม :
กรรมการแต่ละท่านจะได้รับระเบียบวาระการประชุมและเอกสารประกอบการพิจารณาในแต่ละเรื่องล่วงหน้าเป็นเวลา
7 วัน ก่อนวันประชุม

(4) การดำเนินการประชุม : ในการประชุมแต่ละครั้งจะใช้เวลาประชุมเฉลี่ยประมาณ 3 ชั่วโมง
เวลาที่ใช้ประชุมอาจน้อยหรือมากกว่านี้
ขึ้นอยู่กับจำนวนเรื่องและความง่ายหรือยากของเรื่องที่นำเสนอให้ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารพิจารณา

ประธานกรรมการได้ให้กรรมการทุกท่านมีอิสระในการซักถาม
ให้ข้อเสนอแนะและอภิปรายปัญหาสำคัญได้อย่างกว้างขวาง เพื่อให้การพิจารณาในเรื่องนั้น ๆ
เป็นไปอย่างรอบคอบ พร้อมทั้งบันทึกข้อซักถาม ข้อเสนอแนะ คำตอบและมติของที่ประชุมในเรื่องนั้น
ๆ ไว้ในรายงานการประชุม เพื่อให้สามารถตรวจสอบได้
หากกรรมการท่านใดมีส่วนได้เสียกับเรื่องใด
กรรมการท่านนั้นจะไม่เข้าร่วมพิจารณาและงดออกเสียงลงมติ ในเรื่องนั้น
ซึ่งจะบันทึกกรณีดังกล่าวไว้ในมติของเรื่องนั้น ๆ ด้วย

(5) การเชิญฝ่ายจัดการเข้าร่วมประชุม : ในการประชุมคณะกรรมการธนาคาร
คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร ฝ่ายจัดการจะเข้าร่วมประชุมด้วยทุกครั้ง
โดยฝ่ายจัดการจะเป็นผู้ชี้แจงเรื่องที่นำเสนอ
พร้อมทั้งตอบคำถามและข้อซักถามของคณะกรรมการธนาคาร

(6) การเข้าถึงสารสนเทศ : เอกสารข้อมูลประกอบการพิจารณาของคณะกรรมการธนาคาร
หรือสารสนเทศที่จะประกาศตามแนวทางที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด เช่น
รายงานผลการดำเนินงานหรืองบการเงิน แผนงาน นโยบาย เป้าหมาย โครงการที่สำคัญ
จะนำเสนอให้คณะกรรมการธนาคารได้รับทราบหรือให้ความเห็นชอบก่อน
และคณะกรรมการธนาคารสามารถขอข้อมูลที่เกี่ยวข้องเพิ่มเติม
เพื่อประกอบการพิจารณาได้จากฝ่ายจัดการ
นอกจากนั้นผู้บริหารที่เป็นเจ้าของเรื่องจะเข้าร่วมชี้แจงรายละเอียดและตอบข้อซักถามหรือข้อสงสัยต่าง
ๆ ของคณะกรรมการธนาคารด้วยทุกครั้ง

5.5 การประเมินผลงานประจำปีของกรรมการ

ตามข้อบังคับคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
ให้คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนมีหน้าที่กำหนดแนวทางการประเมินผลและประเมินผลงานของกรรมการธนาคารและผู้บริหารระดับสูง
เพื่อพิจารณาผลตอบแทนประจำปี โดยจะต้องคำนึงถึงหน้าที่ความรับผิดชอบและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
รวมถึงให้ความสำคัญกับการเพิ่มมูลค่าของส่วนของผู้ถือหุ้นในระยะยาวประกอบการพิจารณาประเมินผลด้วย

5.6 ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

ค่าตอบแทนกรรมการ : ธนาคารได้กำหนดนโยบายค่าตอบแทนกรรมการไว้อย่างชัดเจนและโปร่งใส
โดยค่าตอบแทนอยู่ในระดับเดียวกันกับอุตสาหกรรม
และค่าตอบแทนกรรมการได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นแล้ว
สำหรับกรรมการที่ได้รับมอบหมายให้เป็นกรรมการตรวจสอบหรือกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
จะได้รับค่าตอบแทนเพิ่มตามปริมาณงานที่เพิ่มขึ้น

ค่าตอบแทนผู้บริหาร :
ค่าตอบแทนผู้บริหารเป็นไปตามหลักการและนโยบายที่คณะกรรมการธนาคารกำหนด
ซึ่งเชื่อมโยงกับผลการดำเนินงานของธนาคารและผลการดำเนินงานของผู้บริหารแต่ละคน

จำนวนค่าตอบแทนในปี 2550 : ในปี 2550 ธนาคารได้จ่ายค่าตอบแทนต่าง ๆ
ให้แก่กรรมการและผู้บริหาร โดยมีรายละเอียดดังที่ได้กล่าวไว้แล้วในส่วนที่ 2 ข้อ 9.3
ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

5.7 การพัฒนากรรมการและผู้บริหาร

5.7.1 ความรู้ความเข้าใจในการปฏิบัติหน้าที่

ธนาคารตระหนักถึงความสำคัญของคณะกรรมการธนาคาร
ที่จะต้องทำหน้าที่ดูแลสิทธิที่มีอยู่ของผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่ายอย่างถูกต้องและเป็นธรรม
เพื่อความเชื่อมั่นของบุคคลที่เกี่ยวข้องและความเจริญของกิจการในระยะยาว
ธนาคารจึงได้สรรหาบุคคลที่มีความรู้ความสามารถและประสบการณ์ทำงานในสถาบันการเงินเป็นอย่างดี
เข้าทำหน้าที่เป็นกรรมการในคณะกรรมการธนาคาร
เพื่อทำหน้าที่ทั้งการสอดส่องดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบของฝ่ายจัดการ การอนุมัติแผนธุรกิจ
รวมทั้งการสร้างมาตรฐานในการกำกับดูแลกิจการ
และการกำหนดทิศทางและแผนกลยุทธ์การดำเนินงานในอนาคตด้วย

ในกรณีกรรมการที่เข้ารับตำแหน่งในธนาคารเป็นครั้งแรก
ธนาคารได้มีการจัดเตรียมข้อมูลและการบรรยายเกี่ยวกับธุรกิจของธนาคาร รวมทั้งข้อมูลอื่น ๆ
ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจของธนาคารให้กับกรรมการที่กล่าวนั้นด้วย
ซึ่งการปฐมนิเทศกรรมการใหม่ในปี 2550 ธนาคารได้นำส่งคู่มือและเอกสารต่าง ๆ
ให้กรรมการใหม่ดังนี้.-

1) หนังสือบริคณห์สนธิและข้อบังคับของธนาคาร, หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคาร,

แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1) และรายงานประจำปี (แบบ 56-2) ของธนาคาร

2)  ธรรมาภิบาลสำหรับกรรมการธนาคารพาณิชย์ และคู่มือสำหรับกรรมการสถาบันการเงิน

3)  หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีสำหรับบริษัทจดทะเบียน และคู่มือกรรมการบริษัทจดทะเบียน

อนึ่ง เพื่อส่งเสริมการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ธนาคารได้เข้าเป็นสมาชิกของสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย สมาชิกเลขที่ JM 0089
มีกรรมการธนาคารจำนวน 7 คน เป็นตัวแทนของธนาคารตามรายชื่อดังนี้.-

  ( 1 ) นายทิพย์สมาตย์ ณ เชียงใหม่ ( 2 ) นายยงยุทธ วิทยาวงศรุจิ

  ( 3 ) นายวิรัช ไพรัชพิบูลย์ ( 4 ) นายสุรชัย พฤกษ์บำรุง

  ( 5 ) นายพงศ์พินิต เดชะคุปต์ ( 6 ) นายตัน คอง คูน

  ( 7 ) นางเจนิส แร แวน เอ็กเคอเรน

นอกจากนี้ มีกรรมการธนาคารอีก 2 คน เป็นสมาชิกของสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย
ในนามของบริษัทอื่น ได้แก่ นายพรสนอง ตู้จินดา และนายเชษฐ์ รักตะกนิษฐ

5.7.2 แผนการสืบทอดตำแหน่งและการพัฒนาผู้บริหาร

เพื่อตระเตรียมพนักงานระดับบริหาร ธนาคารได้จัดทำแผนการสืบทอดตำแหน่ง (Succession
Plan) และแผนการพัฒนาผู้บริหารเป็นการเฉพาะเจาะจง (Specific Training &
Development Plan) เป็นรายบุคคล
โดยพิจารณาพนักงานบริหารและพนักงานระดับรองลงไปที่มีผลการปฏิบัติงานดีเด่น
และมีศักยภาพ(Potential) สามารถที่จะพัฒนาให้รับภาระหน้าที่สูงขึ้นได้ในแต่ละฝ่ายงาน
และจัดทำแผนอาชีพ (Career Plan) สำหรับพนักงานเหล่านั้น โดยวิเคราะห์ความจำเป็น
พร้อมกำหนดแผนการพัฒนา เพื่อเสริมช่วยให้พนักงานได้พัฒนาความรู้ความสามารถของตนเอง
โดยอิงแนวคิด Competency Based Management ดำเนินการพัฒนาพนักงานตามแผน
และติดตามประเมินผลการพัฒนา รวมถึงการแสดงการยอมรับ (Recognition)
โดยการแต่งตั้งให้ดำรงตำแหน่งสูงขึ้น

ในรอบปี 2550 ธนาคารได้พิจารณาเลื่อนตำแหน่งพนักงานให้ดำรงตำแหน่งสูงขึ้นในระดับ Vice
President จำนวน 23 ราย และตำแหน่ง Senior Vice President จำนวน 6 ราย

อนึ่ง ตามประกาศของธนาคารที่ ปค. 4/2550 ลงวันที่ 2 กรกฎาคม 2550
เรื่องข้อบังคับคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
ได้กำหนดให้คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนมีหน้าที่จัดทำแผนสืบทอดตำแหน่งประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่
และพิจารณาอนุมัติแผนสืบทอดตำแหน่งประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านต่าง ๆ ด้วย

5.7.3 การฝึกอบรมและการให้ความรู้

ธนาคารได้ส่งเสริมให้กรรมการ ผู้บริหาร และพนักงาน เข้าอบรมและสัมมนาเชิงปฏิบัติการ
เพื่อนำความรู้มาช่วยกันทำงานให้เกิดประโยชน์แก่ผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่าย
ให้ตรงตามนโยบายเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดีที่กำหนดไว้

กรรมการธนาคารและผู้บริหารของธนาคารที่ผ่านการอบรมและสัมมนา
จากสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย ในหัวข้อและหลักสูตรต่าง ๆ มีดังนี้.-

+-------------+----------------+--------------------------------------+
| กร          |                | หัวข้อ / หลักสูตรที่เข้าอบรม / สัมมนา        |
| รมการธนาคาร |                |                                      |
+-------------+----------------+--------------------------------------+
| 1. นางเจนิส  |                | -   Directors Certification Program  |
| แร แวน      |                |     (English)                        |
| เอ็กเคอเรน   |                |                                      |
+-------------+----------------+--------------------------------------+
|             |                | -   Directors Examination Program -  |
|             |                |     Diploma                          |
+-------------+----------------+--------------------------------------+
| 2. นายเชษฐ์  | รักตะกนิษฐ       | -   Directors Certification Program  |
|             |                |     (DCP)                            |
+-------------+----------------+--------------------------------------+
|             |                | -   Financial for Non-Finance        |
|             |                |     Director (FN)                    |
+-------------+----------------+--------------------------------------+
|             |                | -   Audit Committee Program (ACP)    |
+-------------+----------------+--------------------------------------+
|             |                | -   Director Financial               |
+-------------+----------------+--------------------------------------+
|             |                | -   DCP Refresher Course รุ่นที่ 3/2549  |
+-------------+----------------+--------------------------------------+
| 3. นายสุรชัย  | พฤกษ์บำรุง       | -   Chairman 2000                    |
+-------------+----------------+--------------------------------------+
|             |                | -   Directors Accreditation Program  |
|             |                |     (DAP)                            |
+-------------+----------------+--------------------------------------+
|             |                | -   Board Performance Evaluation     |
+-------------+----------------+--------------------------------------+
| 4.          | ณ เชียงใหม่      | -   Directors Accreditation Program  |
| นายทิพย์สมาตย์ |                |     (DAP)                            |
+-------------+----------------+--------------------------------------+
|             |                | -   Directors Certification Program  |
|             |                |     (DCP)                            |
+-------------+----------------+--------------------------------------+
| 5. นายวิรัช   | ไพรัชพิบูลย์       | -   Directors Certification Program  |
|             |                |     (DCP)                            |
+-------------+----------------+--------------------------------------+
|             |                | -   Audit Committee Program (ACP)    |
+-------------+----------------+--------------------------------------+
| 6. นายยงยุทธ | วิทยาวงศรุจิ      | -   Directors Certification Program  |
|             |                |     (DCP)                            |
+-------------+----------------+--------------------------------------+
|             |                | -   Audit Committee Program (ACP)    |
+-------------+----------------+--------------------------------------+
|             |                | -   Board Performance Evaluation     |
+-------------+----------------+--------------------------------------+
|             |                | -   Setting the CEO Performance Plan |
|             |                |     and Evaluation                   |
+-------------+----------------+--------------------------------------+
| 7.          | ตู้จินดา          | -   Directors Accreditation Program  |
| นายพรสนอง   |                |     (DAP)                            |
+-------------+----------------+--------------------------------------+
|             |                | -   Audit Committee Program (ACP)    |
+-------------+----------------+--------------------------------------+

+-------------------------------+--------------------------------------+
| ผู้บริหารของธนาคาร               | หัวข้อ/หลักสูตรที่เข้าอบรม/สัมมนา            |
+-------------------------------+--------------------------------------+
| 1. นายวิโรจน์ เศรษฐปราโมทย์      | -   Directors Accreditation Program  |
|                               |     (DAP)                            |
+-------------------------------+--------------------------------------+
| (ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านลูกค้าธุรกิจ  | -   Directors Certification Program  |
|                               |     (DCP)                            |
+-------------------------------+--------------------------------------+
| ขนาดใหญ่)                      | -   Directors Diploma Examination    |
|                               |     (Fellow Member)                  |
+-------------------------------+--------------------------------------+
|                               |                                      |
+-------------------------------+--------------------------------------+
| 2. นายอมรศักดิ์ นพรัมภา           | -   Directors Certification Program  |
|                               |     (DCP)                            |
+-------------------------------+--------------------------------------+
| (ที่ปรึกษากฎหมายอาวุโส)           |                                      |
+-------------------------------+--------------------------------------+
| 3. นางสาวภาวนา เนียมลอย        | -   Directors Certification Program  |
|                               |     (DCP)                            |
+-------------------------------+--------------------------------------+
| (ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านกฎหมาย)   | -   Financial for Non-Finance        |
|                               |     Director (FN)                    |
+-------------------------------+--------------------------------------+
|                               |                                      |
+-------------------------------+--------------------------------------+
| 4. นางสาวนพพร ติรวัฒนกุล         | -   Directors Accreditation Program  |
|                               |     (DAP)                            |
+-------------------------------+--------------------------------------+
| (                             |                                      |
| รองประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านการเงิน) |                                      |
+-------------------------------+--------------------------------------+
| 5. นายณัฐวิทย์ บุณยะวัฒน์           | -   Directors Accreditation Program  |
|                               |     (DAP)                            |
+-------------------------------+--------------------------------------+
| (ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส)   |                                      |
+-------------------------------+--------------------------------------+
| 6. นายนันทสิทธิ์ เล็กศรีสกุล         | -   Directors Certification Program  |
|                               |     (DCP)                            |
+-------------------------------+--------------------------------------+
| (ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่)        |                                      |
+-------------------------------+--------------------------------------+
| 7. นางสาวจิราพร โพธิ์ไพโรจน์      | -   Directors Certification Program  |
|                               |     (DCP)                            |
+-------------------------------+--------------------------------------+
| (ผู้จัดก                         |                                      |
| ารฝ่ายอาวุโสและผู้จัดการฝ่ายการบัญชี) |                                      |
+-------------------------------+--------------------------------------+
| 8. นายสุวัฒน์ สุขสงเคราะห์         | -   Directors Certification Program  |
|                               |     (DCP)                            |
+-------------------------------+--------------------------------------+
| (เลขานุการคณะกรรมการธนาคาร)    | -   Company Secretary Program (CSP   |
|                               |     1/2002)                          |
+-------------------------------+--------------------------------------+
|                               | -   DCP Refresher Course รุ่นที่ 2/2549  |
+-------------------------------+--------------------------------------+

  9.5 การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

เพื่อส่งเสริมให้มีการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ธนาคารจึงมีนโยบายกำกับดูแลให้ทุกหน่วยงานมีระบบการเก็บรักษาข้อมูลภายในอย่างเหมาะสม
และมีนโยบายกำกับดูแลกรรมการและผู้บริหารที่เกี่ยวข้องในการใช้ข้อมูลภายใน
เพื่อป้องกันมิให้เกิดการซื้อขายหลักทรัพย์หรือหาผลประโยชน์ให้แก่ตนเองหรือผู้อื่นในทางมิชอบ
โดยกำหนดให้กรรมการและผู้บริหารถือปฏิบัติตามมาตรา 59
แห่งพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ.2535
เกี่ยวกับการรายงานการถือหลักทรัพย์ของธนาคาร
ต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ภายในระยะเวลาที่กำหนด
พร้อมทั้งรายงานให้ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารทราบ

นอกจากนี้ ธนาคารได้กำหนดนโยบายให้ถือเป็นกรอบจรรยาบรรณทางธุรกิจของธนาคารว่า
นอกจากปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ที่กฎหมายกำหนดแล้ว ไม่ให้เปิดเผยความลับของธนาคารและลูกค้า
ไม่นำข้อมูลความลับไปใช้เพื่อประโยชน์ของตนเองหรือบุคคลอื่น ซึ่งถือเป็นวินัยอย่างหนึ่งที่กรรมการ
ผู้บริหาร และพนักงานต้องถือปฏิบัติโดยเคร่งครัด ผู้ใดฝ่าฝืนหรือไม่ปฏิบัติตามถือว่ากระทำผิดวินัย
จะต้องได้รับการพิจารณาลงโทษตามควรแก่กรณี ดังนี้.-

1. ตักเตือนด้วยวาจา

2. ตักเตือนเป็นหนังสือ

3. ภาคทัณฑ์

4. เลิกจ้าง พ้นสภาพการเป็นพนักงาน ด้วยเหตุไล่ออก ปลดออก หรือให้ออก แล้วแต่กรณี

9.6 บุคลากร

(ก) จำนวนพนักงาน

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2550 ธนาคารมีจำนวนพนักงานทั้งสิ้น 8,542 คน
จำแนกตามสายงานหลักเป็นดังนี้

  ---------------------------------------- ------------------ ------------
                                           จำนวนพนักงาน ( คน ) 

  กลุ่มงานลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่                    140                

  กลุ่มงานลูกค้าธุรกิจ SME                       297                

  กลุ่มงานลูกค้าบุคคล                           143                

  กลุ่มงานเครือข่ายการขาย                      4,720              

  กลุ่มงานบริหารการเงิน                        400                

  กลุ่มงานการตลาดองค์กร                       39                 

  กลุ่มงานสื่อสารองค์กรและนักลงทุนสัมพันธ์           24                 

  กลุ่มงานกฎหมายและกำกับดูแลธุรกิจธนาคาร         188                

  กลุ่มงานปฏิบัติการ                            1,202              

  กลุ่มงานเทคโนโลยีสารสนเทศ                   335                

  กลุ่มงานการเงิน                             113                

  กลุ่มงานบริหารความเสี่ยง                      654                

  กลุ่มงานทรัพยากรบุคคล                        103                

  กลุ่มงานตรวจสอบ                            143                

  สำนักประธานเจ้าหน้าที่บริหาร                   2                  

  ผู้บริหาร                                   39                 
  ---------------------------------------- ------------------ ------------

(ข) การเปลี่ยนแปลงของจำนวนพนักงาน

ในรอบปี 2550 จำนวนพนักงานของธนาคารมิได้มีการเปลี่ยนแปลงปริมาณอย่างมีนัยสำคัญ
ความต้องการพนักงานส่วนใหญ่ เป็นไปเพื่อการทดแทน และบางส่วนเพื่อการขยายงาน

(ค) ค่าตอบแทนพนักงาน

ค่าตอบแทนรวมของพนักงานปี 2550 จำนวนพนักงาน 8,335 คน เป็นจำนวนเงิน 4,006.19
ล้านบาท และพนักงาน Shortterm จำนวน 850 คน เป็นจำนวนเงิน 102.72 ล้านบาท
เป็นจำนวนเงินรวมทั้งสิ้น 4,108.91 ล้านบาท ประกอบด้วย เงินเดือน โบนัส ค่าครองชีพ
และเงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ

(ง) การพัฒนาบุคลากร

การพัฒนาบุคลากรของธนาคารปี 2550 มีเป้าหมายหลักต่อเนื่องจากปีที่ผ่านมา คือ
มุ่งเน้นการพัฒนาพนักงานให้มีความรู้ ความสามารถ และทักษะการทำงานที่เหมาะสมกับตำแหน่งงาน
(Job Competency) รวมทั้งการพัฒนาองค์ความรู้แก่พนักงาน
ทั้งความรู้ระดับพื้นฐานและระดับก้าวหน้า
เพื่อให้สามารถปฏิบัติงานที่ได้รับมอบหมายให้สำเร็จลุล่วงไปด้วยดี
และส่งเสริมให้พนักงานมีโอกาสเติบโตในสายอาชีพได้อย่างเต็มที่บนพื้นฐานของวิชาชีพ

การพัฒนาพนักงาน ประกอบด้วยหลักสูตรต่าง ๆ ที่จัดแบ่งเป็นหมวดหมู่สำคัญ ดังนี้ 1)
การขายและการให้บริการ 2) ทักษะการบริหารจัดการ 3)
ความรู้และทักษะที่สำคัญและจำเป็นในการปฏิบัติงาน

นอกจากนั้น ธนาคารยังให้การสนับสนุนการพัฒนาศักยภาพพนักงานด้วยระบบการเรียนรู้ด้วยตนเอง
โดยเน้นการเสริมสร้างความรู้ด้านผลิตภัณฑ์และบริการของธนาคาร
ความรู้ด้านการขายและการบริการ และทักษะการใช้ภาษาอังกฤษ
โดยพนักงานมีโอกาสตัดสินใจที่จะเลือกเรียนรู้ด้วยตนเองผ่านช่องทางต่าง ๆ ได้แก่ 1)
สื่อการเรียนรู้ด้วยตนเองประเภทสื่ออิเล็กทรอนิกส์ 2)การศึกษาทางไกล (Correspondence
Course) 3) ความรู้ที่เผยแพร่ผ่านเว็บไซต์ Krungsri.net 4)
การใช้สื่อการเรียนรู้จากศูนย์การเรียนรู้ ของธนาคาร และ 5) กิจกรรมส่งเสริมการเรียนรู้ ต่างๆ
อาทิ กิจกรรม Social Club, Knowledge Sharing Program

กล่าวโดยสรุปในปี 2550 ธนาคารได้จัดให้มีการฝึกอบรมภายในธนาคาร จำนวนทั้งสิ้น 119
หลักสูตร รวม 596 รุ่น มีผู้เข้ารับการอบรม 38,177 ราย ซึ่งหมายความว่า
พนักงานได้รับการอบรมเฉลี่ยคนละ 4 ครั้งต่อปี นอกจากนี้
ยังได้ส่งพนักงานไปอบรม/สัมนาภายนอกธนาคาร 25 หลักสูตร
และได้จัดสรรทุนการศึกษาให้แก่พนักงานเพื่อศึกษาต่อในระดับปริญญาโททั้งสิ้น 14 ราย