9.  การจัดการ

    1.  โครงสร้างองค์กร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551

9.2 โครงสร้างการจัดการของธนาคาร

โครงสร้างการจัดการของธนาคารประกอบด้วย คณะกรรมการธนาคาร
และคณะกรรมการชุดย่อยซึ่งแต่งตั้งโดยคณะกรรมการธนาคาร
โดยคณะกรรมการธนาคารในการประชุมครั้งที่ 5/2551 เมื่อวันที่ 14 พฤษภาคม 2551
ได้มีมติให้ปรับโครงสร้างคณะกรรมการชุดย่อยโดยแบ่งออกเป็นจำนวน 5
คณะเพื่อให้การดำเนินงานมีประสิทธิภาพมากขึ้น ได้แก่ คณะกรรมการตรวจสอบ
คณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการสินเชื่อ คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน
และบรรษัทภิบาล และคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
เพื่อทำหน้าที่กำกับดูแลการดำเนินงานด้านต่าง ๆ
และศึกษากลั่นกรองงานที่สำคัญเพื่อนำเสนอความเห็นต่อคณะกรรมการธนาคาร
ตลอดจนเพื่อให้เป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

คณะกรรมการแต่ละคณะมีการแบ่งแยกอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบเป็นลายลักษณ์อักษรอย่างชัดเจน
คณะกรรมการชุดย่อยประกอบด้วยกรรมการที่มีความรู้ ความชำนาญ
และประสบการณ์ที่เหมาะสมกับความรับผิดชอบ
โดยส่วนใหญ่เป็นกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารและกรรมการอิสระซึ่งมีความเป็นอิสระอย่างเต็มที่ในการปฏิบัติหน้าที่ตามที่ได้รับมอบหมาย
รวมทั้งยังเป็นการถ่วงดุลอำนาจของการกำกับดูแลกับการบริหารจัดการอย่างเหมาะสมอีกด้วย

1.  คณะกรรมการธนาคาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 คณะกรรมการธนาคารประกอบด้วยกรรมการจำนวน 12 คน
โดยเป็นกรรมการที่เป็นผู้บริหาร จำนวน 1 คน กรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหารจำนวน 7 คน
และกรรมการอิสระจำนวน 4 คน
ซึ่งจะช่วยให้มีการถ่วงดุลระหว่างการกำกับและการบริหารงานของคณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการธนาคาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 ประกอบด้วย

+---+----------+--------------+---------------------------------------+
| ช |          |              | ตำแหน่ง                                |
| ื่อ |          |              |                                       |
| - |          |              |                                       |
| น |          |              |                                       |
| า |          |              |                                       |
| ม |          |              |                                       |
| ส |          |              |                                       |
| ก |          |              |                                       |
| ุล |          |              |                                       |
+===+==========+==============+=======================================+
| 1 | ดร.สถิตย์  | ลิ่มพงศ์พันธุ์     | ประธานกรรมการ                         |
| . |          |              |                                       |
+---+----------+--------------+---------------------------------------+
| 2 | พล       | เผ่าจินดา      | กรรมการ                               |
| . | เอกอนุพงษ์ |              |                                       |
+---+----------+--------------+---------------------------------------+
| 3 | นายฟิลลิป  |              | กรรมการ/ ประธานกรรมการบริหาร           |
| . | จี. เจ.   |              |                                       |
|   | อี. โอ.   |              |                                       |
|   | ดามัส     |              |                                       |
|   |          |              |                                       |
|   | (Mr.     |              |                                       |
|   | Philippe |              |                                       |
|   | G.J.E.O. |              |                                       |
|   | Damas)   |              |                                       |
+---+----------+--------------+---------------------------------------+
| 4 | นายวิจิตร  | สุพินิจ         | กรรมการ / กรรมการอิสระ /               |
| . |          |              | ประธานกรรมการตรวจสอบ                  |
+---+----------+--------------+---------------------------------------+
| 5 | ดร.ชวนชัย | อัชนันท์        | กรรมการ / กรรมการอิสระ /               |
| . |          |              | ประธานกรรมการสรรหา                    |
|   |          |              |                                       |
|   |          |              | กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล            |
+---+----------+--------------+---------------------------------------+
| 6 | ดร.นิพนธ์  | พัวพงศกร      | กรรมการ / กรรมการอิสระ /               |
| . |          |              | กรรมการตรวจสอบ                        |
+---+----------+--------------+---------------------------------------+
| 7 | นายอมร   | อัศวานันท์      | กรรมการ                               |
| . |          |              |                                       |
+---+----------+--------------+---------------------------------------+
| 8 | น        | กมลบุตร       | กรรมการ / ประธานกรรมการสินเชื่อ          |
| . | างเสาวนีย์ |              |                                       |
+---+----------+--------------+---------------------------------------+
| 9 | นายวิลเล็ม |              | กรรมการ / ประธานกรรมการบริหารความเสี่ยง  |
| . | เ        |              |                                       |
|   | ฟรดเดอริค |              |                                       |
|   | นาเจล    |              |                                       |
|   |          |              |                                       |
|   | (Mr.     |              |                                       |
|   | Willem   |              |                                       |
|   | Frederik |              |                                       |
|   | Nagel)   |              |                                       |
+---+----------+--------------+---------------------------------------+
| 1 | นายวอน   |              | กรรมการ                               |
| 0 | นิเจล     |              |                                       |
| . | ริกเตอร์   |              |                                       |
|   |          |              |                                       |
|   | (Mr.     |              |                                       |
|   | Vaughn   |              |                                       |
|   | Nigel    |              |                                       |
|   | Richtor) |              |                                       |
+---+----------+--------------+---------------------------------------+
| 1 | นายค     |              | กรรมการ / กรรมการอิสระ /               |
| 1 | ริสโตเฟอร์ |              | กรรมการตรวจสอบ                        |
| . | จอห์น คิง  |              |                                       |
|   |          |              |                                       |
|   | (Mr.     |              |                                       |
|   | Chr      |              |                                       |
|   | istopher |              |                                       |
|   | John     |              |                                       |
|   | King)    |              |                                       |
+---+----------+--------------+---------------------------------------+
| 1 | นายบุญทักษ์ | หวังเจริญ      | กรรมการ / ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร          |
| 2 |          |              |                                       |
| . |          |              |                                       |
+---+----------+--------------+---------------------------------------+

โดยมี ม.ล. อยุทธ์ ไชยันต์ ทำหน้าที่เป็นเลขานุการ

โดยปกติคณะกรรมการธนาคารมีการประชุมเดือนละ 1 ครั้ง หรือตามที่จำเป็น

กรรมการผู้มีอำนาจลงนามแทนธนาคาร

ดร. สถิตย์ ลิ่มพงศ์พันธุ์ ประธานกรรมการ หรือ นายบุญทักษ์ หวังเจริญ
ประธานเจ้าหน้าที่บริหารในฐานะกรรมการผู้จัดการใหญ่ หรือ กรรมการสองคนลงลายมือชื่อร่วมกัน
และประทับตราสำคัญของธนาคาร

ขอบเขตอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการธนาคารทหารไทย

-   ด้านนโยบาย

  1. กำหนดทิศทางและเป้าหมายเชิงกลยุทธ์ในภาพรวมของธนาคาร
  รวมทั้งพิจารณาทบทวนและอนุมัตินโยบาย ทิศทางการดำเนินงาน แผนธุรกิจ
  และงบประมาณประจำปี

  2. แต่งตั้งกรรมการจำนวนหนึ่งเป็นคณะกรรมการบริหาร
  เพื่อดำเนินกิจการของธนาคารตามที่คณะกรรมการมอบหมาย

  3. พิจารณาอนุมัติบทบาทหน้าที่ของคณะกรรมการย่อยคณะต่าง ๆ ตลอดจนองค์ประกอบ
  รวมทั้งพิจารณาอนุมัติการเปลี่ยนแปลงที่มีนัยสำคัญต่อการปฏิบัติงานของคณะกรรมการชุดย่อยที่มีการแต่งตั้งขึ้น

  4.
  พิจารณาทบทวนหนังสือบริคณห์สนธิและข้อบังคับของธนาคารให้มีความเหมาะสมและเป็นที่รับรู้ของผู้ถือหุ้น

  5. พิจารณาแผนการเพิ่มทุน

-   ด้านการบริหารงาน

  1. กำกับควบคุมดูแลให้ฝ่ายจัดการดำเนินการให้เป็นไปตามวิสัยทัศน์
  และภารกิจที่คณะกรรมการกำหนดให้มีการดำเนินธุรกิจที่แข่งขันได้ดี
  ดำเนินการอย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล เพื่อผลประโยชน์สูงสุดของธนาคารและผู้ถือหุ้น

  2. ดูแลให้ฝ่ายจัดการของธนาคารมีการกำหนดนโยบาย กระบวนการ
  และการควบคุมด้านการบริหารความเสี่ยงประเภทต่าง ๆ ที่เกิดขึ้น
  โดยทบทวนและอนุมัตินโยบายของธนาคารที่เกี่ยวข้องกับการบริหารความเสี่ยง
  รวมทั้งทบทวนนโยบาย กลยุทธ์ การปฏิบัติจริงอย่างสม่ำเสมอ นโยบายที่ต้องพิจารณา ได้แก่
  ความเสี่ยงด้านสินเชื่อ การตลาด การลงทุน การปฏิบัติงาน ชื่อเสียง กฎหมาย
  การบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน รวมถึงความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง ความเสี่ยงของอัตราดอกเบี้ย
  และด้านอื่น ๆ ตามข้อกำหนดของธนาคารแห่งประเทศไทย

  3. พิจารณาอนุมัติการมอบอำนาจซึ่งผูกพันธนาคารกับบุคคลที่สาม
  รวมถึงการให้บุคคลที่สามปฏิบัติงานแทนธนาคาร

  4. ดูแลให้ฝ่ายจัดการและคณะกรรมการบริหาร
  รายงานเรื่องที่สำคัญของธนาคารต่อคณะกรรมการอย่างทันเวลาและเหมาะสม

  5.
  ติดตามผลรายงานการประชุมและตรวจสอบผลการดำเนินงานของคณะกรรมการชุดย่อยคณะต่าง ๆ

  6. มอบอำนาจให้คณะกรรมการคณะย่อยต่าง ๆ
  มีอำนาจอนุมัติการทำธุรกรรมในระดับที่แตกต่างกัน เช่นการกำหนดวงเงินและอำนาจอนุมัติ
  โดยคณะกรรมการธนาคารมีการมอบอำนาจให้คณะกรรมการคณะย่อยต่างๆ
  มีอำนาจในการพิจารณาอนุมัติรายการตามวงเงินและอำนาจอนุมัติที่ได้กำหนดไว้

-   ด้านการกำกับดูแลกิจการและการควบคุมภายใน

  1. กำกับดูแลให้การบริหารธนาคารมีความโปร่งใส สามารถตรวจสอบได้ตามหลักธรรมาภิบาลที่ดี

  2. ตรวจสอบรายงานการบริหาร และรายงานทางบัญชีเป็นประจำทุกไตรมาส

  3. ตรวจสอบให้มั่นใจว่า ธนาคารปฏิบัติตามกฎข้อบังคับและนโยบายของทางการและของธนาคาร
  เช่น เรื่องระดับเงินทุนที่เหมาะสม โดยจัดให้มีการตรวจสอบเป็นประจำแต่ละเดือน

  4. ดำเนินการให้ธนาคารมีระบบควบคุมภายในและการตรวจสอบภายในที่มีประสิทธิภาพ
  การตรวจสอบที่เพียงพอ
  รวมทั้งการแต่งตั้งดูแลคณะกรรมการตรวจสอบและคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงให้มีการปฏิบัติงานอย่างเต็มที่

  5. จัดให้มีบทบัญญัติเกี่ยวกับจริยธรรมทางธุรกิจ และจรรยาบรรณของกรรมการ ผู้บริหาร
  และพนักงาน เพื่อเป็นแนวทางปฏิบัติภายในองค์กร

-   ด้านการพนักงาน

  1. พิจารณาอนุมัติ การจ้าง การแต่งตั้ง โยกย้าย ถอดถอน กำหนดผลตอบแทน
  กำหนดโทษทางวินัย เลิกจ้าง การลาออก ของผู้บริหารระดับสูง
  รวมทั้งข้อเสนอของคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล

  2. ประเมินผลงานของประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านต่าง ๆ
  ประกอบด้วยประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านการเงิน ประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านปฏิบัติการ
  ประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านบริหารความเสี่ยง ประธานเจ้าหน้าที่บริหารลูกค้ารายย่อย
  ประธานเจ้าหน้าที่บริหารธุรกิจขนาดใหญ่
  และประธานเจ้าหน้าที่บริหารธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม ปีละสองครั้ง

ทั้งนี้ การมอบหมายอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการธนาคารนั้น
จะไม่มีลักษณะเป็นการมอบอำนาจหรือมอบอำนาจช่วงที่ทำให้คณะกรรมการธนาคาร
หรือผู้รับมอบอำนาจจากคณะกรรมการธนาคารสามารถอนุมัติรายการที่ตน
หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง
(ตามที่นิยามไว้ในประกาศของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
(ก.ล.ต.) หรือหน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้อง) มีส่วนได้เสีย
หรืออาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์อื่นใดกับธนาคาร หรือบริษัทย่อยของธนาคาร
ยกเว้นเป็นการอนุมัติรายการที่เป็นไปตามนโยบายและหลักเกณฑ์ที่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นหรือคณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติไว้

องค์ประกอบและการแต่งตั้งคณะกรรมการของธนาคาร

องค์ประกอบ และการแต่งตั้ง ถอดถอน
หรือพ้นจากตำแหน่งกรรมการธนาคารจะมีกำหนดไว้ในข้อบังคับซึ่งสามารถสรุปสาระสำคัญได้ดังนี้

  1. ธนาคารมีกรรมการคณะหนึ่งเพื่อดำเนินกิจการของธนาคาร
  ประกอบด้วยกรรมการอย่างน้อยเก้าคน และไม่มากกว่ายี่สิบสองคน
  สุดแต่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นของธนาคารจะกำหนดเป็นครั้งคราว ทั้งนี้
  กรรมการไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนกรรมการทั้งหมดต้องมีถิ่นที่อยู่ในราชอาณาจักร

  2. กรรมการนั้นให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นเลือกตั้งตามหลักเกณฑ์และวิธีการดังต่อไปนี้

  (1) ผู้ถือหุ้นคนหนึ่งมีคะแนนเสียงเท่ากับหนึ่งหุ้นต่อหนึ่งเสียง

  (2) ผู้ถือหุ้นแต่ละคนจะต้องใช้คะแนนเสียงที่มีอยู่ทั้งหมดตาม (1)
  เลือกตั้งบุคคลคนเดียวหรือหลายคนเป็นกรรมการก็ได้ ตามแต่ที่ประชุมจะเห็นสมควร
  แต่ผู้ถือหุ้นแต่ละคนจะแบ่งคะแนนเสียงให้แก่คนใดมากน้อยเพียงใดไม่ได้

  (3) บุคคลซึ่งได้รับคะแนนเสียงสูงสุดตามลำดับลงมา
  เป็นผู้ได้รับการเลือกตั้งเป็นกรรมการเท่ากับจำนวนที่พึงจะมีหรือพึงจะเลือกตั้งในครั้งนั้น
  ในกรณีที่บุคคลซึ่งได้รับการเลือกตั้งในลำดับถัดลงมามีคะแนนเสียงเท่ากันเกินกว่าจำนวนกรรมการที่จะพึงมี
  หรือจะพึงเลือกตั้งในครั้งนั้น ให้ประธานที่ประชุมเป็นผู้ออกเสียงชี้ขาด

  3. ในการประชุมผู้ถือหุ้นสามัญประจำปีทุกครั้ง
  ให้กรรมการออกจากตำแหน่งจำนวนหนึ่งในสามของจำนวนกรรมการที่มีอยู่ทั้งหมด
  ถ้าจำนวนกรรมการที่จะแบ่งออกให้ตรงเป็นสามส่วนไม่ได้
  ก็ให้ออกโดยจำนวนใกล้ที่สุดกับส่วนหนึ่งในสาม
  กรรมการที่จะต้องออกจากตำแหน่งในปีแรกและปีที่สองภายหลังจดทะเบียนธนาคาร
  ถ้ามิได้ทำความตกลงไว้ว่าใครจะเป็นผู้ออกแล้วให้ใช้วิธีจับสลากกัน และปีต่อ ๆ
  ไปให้กรรมการคนที่อยู่ในตำแหน่งนานที่สุดเป็นผู้ออกจากตำแหน่ง
  กรรมการซึ่งพ้นจากตำแหน่งตามวาระในข้อนี้ อาจได้รับเลือกตั้งใหม่ได้

  4. กรรมการคนใดจะลาออกจากตำแหน่ง ให้ยื่นใบลาออกต่อธนาคาร
  การลาออกมีผลนับแต่วันที่ใบลาออกไปถึงธนาคาร

  5. ถ้าตำแหน่งกรรมการว่างลงเพราะเหตุอื่น นอกจากถึงคราวออกตามวาระ
  ให้คณะกรรมการเลือกบุคคลซึ่งมีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้ามตามกฎหมายเข้าเป็นกรรมการแทนในการประชุมคณะกรรมการคราวถัดไป
  เว้นแต่วาระของกรรมการจะเหลือน้อยกว่าสองเดือน
  บุคคลซึ่งเข้าเป็นกรรมการแทนนั้นให้อยู่ในตำแหน่งได้เพียงเท่าวาระที่ยังเหลืออยู่ของกรรมการซึ่งตนแทน
  มติของกรรมการต้องประกอบด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่าสามในสี่ของจำนวนกรรมการที่เหลืออยู่

วิธีการคัดเลือกกรรมการอิสระ

ธนาคารตระหนักดีว่า
กรรมการอิสระมีส่วนสำคัญในการรักษาผลประโยชน์ของธนาคารและผู้ถือหุ้นรายย่อย
โดยการเสริมสร้างความเป็นอิสระให้กับคณะกรรมการและดูแลจัดการเกี่ยวกับความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้เป็นไปตามข้อกำหนดของทางการรวมทั้งหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
คณะกรรมการจึงมีแนวทางในการเลือกสรรกรรมการอิสระจากบุคคลในสาขาวิชาชีพต่าง ๆ
ที่มีคุณสมบัติและประสบการณ์ที่เหมาะสม
สามารถให้ความเห็นที่เป็นอิสระและมีความเที่ยงธรรมในการปฏิบัติงาน โดยคณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทน
และบรรษัทภิบาลเป็นผู้พิจารณาในเบื้องต้นก่อนนำเสนอคณะกรรมการธนาคารต่อไป

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 กรรมการธนาคารมีจำนวน 12 คน ประกอบด้วย กรรมการอิสระ
(Independent Directors) จำนวน 4 คน ทั้งนี้
ธนาคารกำหนดจำนวนขั้นต่ำของกรรมการอิสระเท่ากับ 1 ใน 3 ของจำนวนกรรมการทั้งหมด
และไม่น้อยกว่า 3 คน

กรรมการอิสระของธนาคารประกอบด้วยบุคคลต่าง ๆ ที่มีคุณสมบัติและประสบการณ์เหมาะสม
มีความเห็นเป็นอิสระและมีความเที่ยงธรรมในการปฏิบัติงาน ผู้ถือหุ้นหรือคณะกรรมการธนาคาร
(แล้วแต่กรณี) เป็นผู้แต่งตั้งกรรมการอิสระ ทั้งนี้
คุณสมบัติเบื้องต้นของกรรมการอิสระเป็นไปตามนิยามที่กำหนดโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
(ก.ล.ต.) ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และธนาคารแห่งประเทศไทย
ตลอดจนสอดคล้องกับแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดี
และแนวทางปฏิบัติในเรื่องโครงสร้างคณะกรรมการเพื่อส่งเสริมธรรมาภิบาลของธนาคารพาณิชย์
โดยนิยามกรรมการอิสระของธนาคาร เป็นดังนี้

  1. ถือหุ้นไม่เกินร้อยละ 0.5 ของทุนชำระแล้วของธนาคาร บริษัทในเครือ บริษัทร่วม
  หรือบริษัทที่เกี่ยวข้อง ทั้งนี้ ให้นับรวมถึงหุ้นที่ถืออยู่โดยผู้ที่เกี่ยวข้องด้วย

  2. ไม่มีส่วนร่วมในการบริหารงาน ไม่เป็นลูกจ้าง พนักงาน ที่ปรึกษาที่ได้รับเงินเดือนประจำ
  หรือไม่เป็นผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร บริษัทในเครือ บริษัทร่วม บริษัทที่เกี่ยวข้อง
  หรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร รวมทั้งไม่เป็นหรือเกี่ยวข้องกับผู้ให้บริการด้านวิชาชีพ ผู้สอบบัญชี
  ทนายความ หรือ วิชาชีพใด ๆ ที่ทำให้มีข้อจำกัดในการแสดงความคิดเห็นที่เป็นอิสระแก่ธนาคาร
  บริษัทในเครือ บริษัทร่วม บริษัทที่เกี่ยวข้อง หรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร นอกจากนี้
  ไม่เป็นบุคคลที่อาจมีความขัดแย้งของผลประโยชน์
  โดยต้องไม่มีผลประโยชน์และส่วนได้เสียในลักษณะดังกล่าวข้างต้น และในกรณีอื่น ๆ
  มาแล้วเป็นเวลาไม่น้อยกว่า 1 ปี ก่อนที่จะเข้าข่ายมีคุณสมบัติเป็นกรรมการอิสระโดยครบถ้วน
  เว้นแต่คณะกรรมการธนาคารได้พิจารณาอย่างรอบคอบแล้ว
  เห็นว่าการเคยมีผลประโยชน์หรือส่วนได้เสียนั้นจะไม่มีผลกระทบต่อการปฏิบัติหน้าที่
  และการให้ความเห็นที่เป็นอิสระ

  3. ไม่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจ ไม่มีผลประโยชน์หรือส่วนได้เสีย ไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อม
  ในด้านการเงินและการบริหารงานในธนาคาร บริษัทในเครือ บริษัทร่วม
  หรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร
  หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้งของผลประโยชน์ในลักษณะที่จะทำให้ขาดความเป็นอิสระ

  4. ไม่ได้เป็นผู้ที่เกี่ยวข้องหรือญาติสนิทของผู้บริหาร หรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร
  บริษัทในเครือ บริษัทร่วม หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้งของผลประโยชน์

  5. ไม่ได้เป็นกรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นตัวแทนเพื่อรักษาผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้นรายใหญ่
  หรือผู้ถือหุ้นซึ่งเป็นผู้เกี่ยวข้องกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร

1.  คณะกรรมการบริหาร

ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 5/2551 เมื่อวันที่ 14 พฤษภาคม
2551ได้มีมติเปลี่ยนแปลงคณะกรรมการบริหาร โดยแยกส่วนเป็น 2 คณะ คือ คณะกรรมการบริหาร
และคณะกรรมการสินเชื่อ
โดยนำเรื่องที่เกี่ยวกับสินเชื่อและการลงทุนอันเป็นธุรกรรมปกติของธนาคารไปอยู่ในขอบเขตและความรับผิดชอบของคณะกรรมการสินเชื่อ
เพื่อเป็นการแยกบทบาทที่ชัดเจนระหว่างการบริหารงานในเชิงนโยบายกับการอนุมัติสินเชื่อออกจากกัน
เพื่อให้การดำเนินการทั้ง 2 ด้านมีประสิทธิภาพและประสิทธิผลยิ่งขึ้น ทั้งนี้ อำนาจการอนุมัติต่าง ๆ
ทางด้านสินเชื่อและการลงทุนอันเป็นธุรกรรมปกติของธนาคารของคณะกรรมการสินเชื่อมีเทียบเท่ากับที่คณะกรรมการบริหารเดิมมีอยู่ในเรื่องดังกล่าว

คณะกรรมการบริหารของธนาคาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 ประกอบด้วย

+---+---------+------------+-------------------+---------------------+
| ช |         |            | ตำแหน่ง            | หมายเหตุ             |
| ื่อ |         |            |                   |                     |
| - |         |            |                   |                     |
| น |         |            |                   |                     |
| า |         |            |                   |                     |
| ม |         |            |                   |                     |
| ส |         |            |                   |                     |
| ก |         |            |                   |                     |
| ุล |         |            |                   |                     |
+===+=========+============+===================+=====================+
| 1 | นายฟิลลิป |            | ป                 | กร                  |
| . | จี. เจ.  |            | ระธานกรรมการบริหาร | รมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
|   | อี. โอ.  |            |                   |                     |
|   | ดามัส    |            |                   |                     |
|   |         |            |                   |                     |
|   | (Mr.    |            |                   |                     |
|   | P       |            |                   |                     |
|   | hilippe |            |                   |                     |
|   | G       |            |                   |                     |
|   | .J.E.O. |            |                   |                     |
|   | Damas)  |            |                   |                     |
+---+---------+------------+-------------------+---------------------+
| 2 | น       |            | กรรมการบริหาร      | กร                  |
| . | ายวิลเล็ม |            |                   | รมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
|   | เฟ      |            |                   |                     |
|   | รดเดอริค |            |                   |                     |
|   | นาเจล   |            |                   |                     |
|   |         |            |                   |                     |
|   | (Mr.    |            |                   |                     |
|   | Willem  |            |                   |                     |
|   | F       |            |                   |                     |
|   | rederik |            |                   |                     |
|   | Nagel)  |            |                   |                     |
+---+---------+------------+-------------------+---------------------+
| 3 | นา      | กมลบุตร     | กรรมการบริหาร      | กร                  |
| . | งเสาวนีย์ |            |                   | รมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
+---+---------+------------+-------------------+---------------------+
| 4 | นายอมร  | อัศวานันท์    | กรรมการบริหาร      | กร                  |
| . |         |            |                   | รมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
+---+---------+------------+-------------------+---------------------+
| 5 | น       | หวังเจริญ    | กรรมการบริหาร      | กรรมการที่เป็นผู้บริหาร   |
| . | ายบุญทักษ์ |            |                   |                     |
+---+---------+------------+-------------------+---------------------+

โดยมี ม.ล.อยุทธ์ ไชยันต์ ทำหน้าที่เป็นเลขานุการ

โดยปกติคณะกรรมการบริหารมีการประชุมเดือนละ 2 ครั้ง
หรือตามที่จำเป็นโดยคำสั่งของประธานคณะกรรมการบริหาร

ขอบเขตอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริหาร

  1. พิจารณานโยบาย กลยุทธ์ แผนงาน
  และงบประมาณในการดำเนินงานของธนาคารก่อนนำเสนอคณะกรรมการธนาคาร
  และติดตามผลการดำเนินงานของธนาคารอย่างสม่ำเสมอให้เป็นไปตามที่กำหนด

  2. ติดตามและให้คำแนะนำแก่คณะกรรมการธนาคารเกี่ยวกับระดับของเงินกองทุน
  รวมถึงการปรับปรุงหนังสือบริคณห์สนธิและข้อบังคับของธนาคาร

  3. พิจารณาอนุมัติการลงทุน นอกเหนือจากธุรกรรมปกติของธนาคาร ค่าใช้จ่าย การร่วมทุน
  และบริหารจัดการงานทรัพยากรบุคคลที่นอกเหนือจากอำนาจอนุมัติของฝ่ายจัดการ

  4. ดูแลและบริหารการเปลี่ยนแปลงของธนาคาร รวมถึงวิเคราะห์และสรุปสถานการณ์
  เพื่อกำหนดกลยุทธ์ต่อคณะกรรมการธนาคาร
  ตลอดจนพิจารณาอนุมัติการเปลี่ยนแปลงการปรับโครงสร้างองค์กรและบุคลากรตามอำนาจที่ได้รับมอบหมาย

  5. พิจารณาอนุมัติการจ้างงาน และการแต่งตั้ง การโยกย้าย การถอดถอน
  การกำหนดผลตอบแทน การลงโทษทางวินัย การเลิกจ้าง
  และการลาออกของผู้บริหารในระดับที่กำหนด

  6. ติดตามผลการดำเนินงานของคณะประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
  และรายงานผลต่อคณะกรรมการธนาคาร นอกจากนี้
  ยังให้คำปรึกษากับกลุ่มประธานเจ้าหน้าที่บริหารสำหรับประเด็นเร่งด่วนหรือสำคัญ
  รวมทั้งดูแลและกลั่นกรองในการที่ฝ่ายจัดการยกประเด็นที่สำคัญเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารให้ครบถ้วน
  ทันเวลา และเหมาะสม

ทั้งนี้ การมอบหมายอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริหารนั้น
จะไม่มีลักษณะเป็นการมอบอำนาจหรือมอบอำนาจช่วงที่ทำให้คณะกรรมการบริหาร
หรือผู้รับมอบอำนาจจากคณะกรรมการบริหารสามารถอนุมัติรายการที่ตน
หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง (ตามที่นิยามไว้ในประกาศของสำนักงาน ก.ล.ต.
หรือหน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้อง) มีส่วนได้เสีย หรืออาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์อื่นใดกับธนาคาร
หรือบริษัทย่อย
ยกเว้นเป็นการอนุมัติรายการที่เป็นไปตามนโยบายและหลักเกณฑ์ที่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นหรือคณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติไว้

2.  คณะกรรมการสินเชื่อ

เป็นคณะกรรมการที่แยกออกมาจากคณะกรรมการบริหารเพื่อพิจารณาเกี่ยวกับสินเชื่อและการลงทุนอันเป็นธุรกรรมปกติของธนาคาร
โดยอำนาจการอนุมัติต่าง ๆ
ทางด้านสินเชื่อและการลงทุนอันเป็นธุรกรรมปกติของธนาคารของคณะกรรมการสินเชื่อมีเทียบเท่ากับที่คณะกรรมการบริหารเดิมมีอยู่ในเรื่องดังกล่าว
(ตามมติคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 5/2551 เมื่อวันที่ 14 พฤษภาคม 2551)

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 คณะกรรมการสินเชื่อ ประกอบด้วย

+---+---------+-----------+-----------------------+-------------------+
| ช |         |           | ตำแหน่ง                | หมายเหตุ           |
| ื่อ |         |           |                       |                   |
| - |         |           |                       |                   |
| น |         |           |                       |                   |
| า |         |           |                       |                   |
| ม |         |           |                       |                   |
| ส |         |           |                       |                   |
| ก |         |           |                       |                   |
| ุล |         |           |                       |                   |
+===+=========+===========+=======================+===================+
| 1 | นา      | กมลบุตร    | ประธานกรรมการ         | กรรม              |
| . | งเสาวนีย์ |           |                       | การที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
+---+---------+-----------+-----------------------+-------------------+
| 2 | น       |           | กรรมการ               | กรรม              |
| . | ายวิลเล็ม |           |                       | การที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
|   | เฟ      |           |                       |                   |
|   | รดเดอริค |           |                       |                   |
|   | นาเจล   |           |                       |                   |
|   |         |           |                       |                   |
|   | (Mr.    |           |                       |                   |
|   | Willem  |           |                       |                   |
|   | F       |           |                       |                   |
|   | rederik |           |                       |                   |
|   | Nagel)  |           |                       |                   |
+---+---------+-----------+-----------------------+-------------------+
| 3 | นายอมร  | อัศวานันท์   | กรรมการ               | กรรม              |
| . |         |           |                       | การที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
+---+---------+-----------+-----------------------+-------------------+
| 4 | น       | หวังเจริญ   | กรรมก                 | กรรมการที่เป็นผู้บริหาร |
| . | ายบุญทักษ์ |           | าร/ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร |                   |
+---+---------+-----------+-----------------------+-------------------+
| 5 | นายบาร์ท |           | กรรมก                 | ผู้บริหารธนาคาร      |
| . | เ       |           | าร/ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร |                   |
|   | อฟ.เอ็ม. |           |                       |                   |
|   | เฮ      |           | ด้านบริหารความเสี่ยง      |                   |
|   | ลเลแมนส์ |           |                       |                   |
|   |         |           |                       |                   |
|   | (Mr.    |           |                       |                   |
|   | Bart    |           |                       |                   |
|   | F.M.    |           |                       |                   |
|   | Hel     |           |                       |                   |
|   | lemans) |           |                       |                   |
+---+---------+-----------+-----------------------+-------------------+

โดยมีนางสาวพวงเพชร โอฬารกิจวานิช ทำหน้าที่เป็นเลขานุการ

โดยปกติคณะกรรมการสินเชื่อมีการประชุมเดือนละ 2 ครั้ง
หรือตามที่จำเป็นโดยคำสั่งของประธานคณะกรรมการสินเชื่อ

ขอบเขตอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการสินเชื่อ

1.  พิจารณาอนุมัติสินเชื่อที่เกินจากอำนาจอนุมัติของฝ่ายจัดการ

2.  พิจารณาอนุมัติการลงทุนอันเป็นธุรกรรมปกติของธนาคาร
    และการปรับโครงสร้างหนี้ที่นอกเหนือจากอำนาจอนุมัติของฝ่ายจัดการ

3.  พิจารณาทบทวนรายการสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ขนาดกลางและขนาดใหญ่

4.  กำหนดและทบทวนกลยุทธ์และพัฒนาด้านสินเชื่อให้เป็นไปตามเป้าหมายของธนาคาร
    รวมถึงให้ความเห็นที่เหมาะสมแก่คณะกรรมการธนาคาร

5.  ทบทวนสินเชื่อและการลงทุนของธนาคาร

    1.  คณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบของธนาคาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 ประกอบด้วย

+----+---------+------------+-----------------------------------------+
| ช  |         |            | ตำแหน่ง                                  |
| ื่อ- |         |            |                                         |
| นา |         |            |                                         |
| มส |         |            |                                         |
| กุล |         |            |                                         |
+====+=========+============+=========================================+
| 1. | นายวิจิตร | สุพินิจ       | ประธานกรรมการตรวจสอบ / กรรมการอิสระ      |
+----+---------+------------+-----------------------------------------+
| 2. | ดร.นิพนธ์ | พัวพงศกร    | กรรมการตรวจสอบ / กรรมการอิสระ            |
+----+---------+------------+-----------------------------------------+
| 3. | นายคร   |            | กรรมการตรวจสอบ / กรรมการอิสระ            |
|    | ิสโตเฟอร์ |            |                                         |
|    | จอห์น คิง |            |                                         |
|    |         |            |                                         |
|    | (Mr.    |            |                                         |
|    | Chri    |            |                                         |
|    | stopher |            |                                         |
|    | John    |            |                                         |
|    | King)   |            |                                         |
+----+---------+------------+-----------------------------------------+

  โดยมีนายพีระ ชินวรรณบุตร ทำหน้าที่เป็นเลขานุการ

โดยปกติคณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุมเดือนละ 1 ครั้ง
หรือตามที่จำเป็นโดยคำสั่งของประธานคณะกรรมการตรวจสอบ

ขอบเขตอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการตรวจสอบ

  1. สอบทานรายงานทางการเงินของธนาคารให้มีความถูกต้องและเพียงพอ

2.  ดูแลให้ธนาคารมีระบบการควบคุมภายใน (Internal Control) และการตรวจสอบภายใน
    (Internal Audit) ที่เหมาะสมและมีประสิทธิผล
    รวมทั้งดูแลให้สายงานตรวจสอบมีบุคลากรที่เหมาะสมและเพียงพอในการปฏิบัติหน้าที่ได้อย่างมีประสิทธิภาพ

3.  ดูแลให้ธนาคารปฏิบัติตามกฎหมายและข้อกำหนดของทางการที่เกี่ยวข้องอย่างเคร่งครัด

4.  พิจารณาให้ความเห็นในการคัดเลือกบุคคลเพื่อแต่งตั้งเป็นผู้สอบบัญชีของธนาคาร
    และค่าตอบแทนที่เหมาะสม โดยคำนึงถึงความน่าเชื่อถือ ประสบการณ์
    ความเพียงพอของบุคลากร และความเป็นอิสระของสำนักงานสอบบัญชี

5.  พิจารณาให้ความเห็นชอบการว่าจ้างหรือการทำข้อตกลงกับผู้สอบบัญชีในภารกิจอื่นนอกเหนือจากงานสอบบัญชี

6.  ดูแลให้มีการเปิดเผยข้อมูลในรายการที่เกี่ยวโยงกัน
    หรือที่อาจมีผลประโยชน์ทับซ้อนให้มีความถูกต้องและเพียงพอ

7.  จัดทำรายงานการกำกับดูแลกิจการของคณะกรรมการตรวจสอบและเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปีของธนาคารโดยให้ประธานคณะกรรมการตรวจสอบลงลายมือชื่อรับรองรายงานดังกล่าวด้วย

8.  รายงานต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อให้กำหนดแนวทางแก้ไขเมื่อพบข้อสังเกตในกรณีต่อไปนี้
    คือ ผลประโยชน์ทับซ้อน กรณีทุจริตหรือข้อบ่งชี้ว่าอาจมีการทุจริต
    การดำเนินงานที่มีความเสี่ยงเกินสมควรและอาจเกิดความเสียหายต่อธนาคาร
    และความบกพร่องที่สำคัญในระบบการบริหารงาน
    รวมทั้งการปฏิบัติไม่ชอบด้วยกฎหมายหรือข้อกำหนดของทางการที่เกี่ยวข้อง

9.  พิจารณาสอบสวนข้อเท็จจริงตามข้อร้องเรียนของพนักงานและลูกค้าของธนาคาร

10. พิจารณาผลการตรวจสอบและการสั่งการของธนาคารแห่งประเทศไทย
    สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
    และหน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้อง
    และพิจารณาความเหมาะสมของมาตรการและการดำเนินการแก้ไขของฝ่ายจัดการ

11. ปฏิบัติภารกิจอื่นใดตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย
    ด้วยความเห็นชอบของคณะกรรมการตรวจสอบ

12. ปฏิบัติตามข้อกำหนดของธนาคารแห่งประเทศไทย
    สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
    และหน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้อง

ทั้งนี้ คณะกรรมการตรวจสอบได้มีการทบทวนขอบเขตอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบ
ในเดือนกุมภาพันธ์ 2552

1.  คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล

คณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 5/2551 เมื่อวันที่ 14 พฤษภาคม 2551 มีมติให้เพิ่มขอบเขต และความรับผิดชอบของคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน โดยเพิ่มการกำกับดูแลในเรื่องบรรษัทภิบาลของธนาคาร เนื่องจากคณะกรรมการธนาคารได้ให้ความสำคัญในเรื่องดังกล่าวมาโดยตลอด และเปลี่ยนชื่อเป็น คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล เพื่อให้สอดคล้องกับขอบเขตและความรับผิดชอบที่เพิ่มขึ้น

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล ประกอบด้วยกรรมการธนาคารที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร ดังต่อไปนี้

+---+---------+-------------+-----------------+-----------------------+
| ช |         |             | ตำแหน่ง          | หมายเหตุ               |
| ื่อ |         |             |                 |                       |
| - |         |             |                 |                       |
| น |         |             |                 |                       |
| า |         |             |                 |                       |
| ม |         |             |                 |                       |
| ส |         |             |                 |                       |
| ก |         |             |                 |                       |
| ุล |         |             |                 |                       |
+===+=========+=============+=================+=======================+
| 1 | ด       | อัชนันท์       | ประธานกรรมการ   | กรรมการอิสระ           |
| . | ร.ชวนชัย |             |                 |                       |
+---+---------+-------------+-----------------+-----------------------+
| 2 | นายฟิลลิป |             | กรรมการ         | กรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
| . | จี. เจ.  |             |                 |                       |
|   | อี. โอ.  |             |                 |                       |
|   | ดามัส    |             |                 |                       |
|   |         |             |                 |                       |
|   | (Mr.    |             |                 |                       |
|   | P       |             |                 |                       |
|   | hilippe |             |                 |                       |
|   | G       |             |                 |                       |
|   | .J.E.O. |             |                 |                       |
|   | Damas)  |             |                 |                       |
+---+---------+-------------+-----------------+-----------------------+
| 3 | นา      | กมลบุตร      | กรรมการ         | กรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
| . | งเสาวนีย์ |             |                 |                       |
+---+---------+-------------+-----------------+-----------------------+
| 4 | นายคร   |             | กรรมการ         | กรรมการอิสระ           |
| . | ิสโตเฟอร์ |             |                 |                       |
|   | จอห์น คิง |             |                 |                       |
|   |         |             |                 |                       |
|   | (Mr.    |             |                 |                       |
|   | Chri    |             |                 |                       |
|   | stopher |             |                 |                       |
|   | John    |             |                 |                       |
|   | King)   |             |                 |                       |
+---+---------+-------------+-----------------+-----------------------+

โดยมีนายธวัชชัย เตชะวัฒนวรรณา ทำหน้าที่เลขานุการ

โดยปกติคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล มีการประชุมไตรมาสละ 1 ครั้ง
หรือตามที่จำเป็นโดยคำสั่งของประธานคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล

ขอบเขตอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน
และบรรษัทภิบาล

-   ด้านสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

  1. กำหนดนโยบาย หลักเกณฑ์ และวิธีการสรรหากรรมการของธนาคาร และผู้บริหารระดับสูง
  เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติ

  2. คัดเลือก และเสนอชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเพื่อดำรงตำแหน่งกรรมการของธนาคาร
  ผู้บริหารระดับสูง และกรรมการในกิจการที่ธนาคารถือหุ้นตั้งแต่ร้อยละ 50
  เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร

3.  กำหนดนโยบายการจ่ายค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่น
    รวมถึงจำนวนค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่นที่ให้แก่กรรมการและผู้บริหารระดับสูง
    โดยต้องมีหลักเกณฑ์ที่ชัดเจน โปร่งใส เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติ

4.  ดูแลให้กรรมการและผู้บริหารระดับสูงของธนาคารได้รับผลตอบแทนที่เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบที่มีต่อธนาคาร

5.  กำหนดแนวทางการประเมินผลงานของกรรมการและผู้บริหารระดับสูง
    เพื่อพิจารณาปรับผลตอบแทนประจำปี โดยคำนึงถึงหน้าที่ความรับผิดชอบ
    และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
    รวมถึงให้ความสำคัญกับการเพิ่มมูลค่าของส่วนของผู้ถือหุ้นในระยะยาวประกอบการพิจารณาประเมินผลด้วย

6.  กำหนดแผนสืบทอดตำแหน่งของผู้บริหารระดับสูง (Succession Plan)

-   ด้านบรรษัทภิบาล

1.  ช่วยคณะกรรมการธนาคารในการกำกับดูแลให้การดำเนินกิจการของธนาคาร
    และการปฏิบัติงานของคณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการชุดต่าง ๆ ที่ธนาคารจัดตั้งขึ้น
    ผู้บริหาร รวมถึงพนักงาน เป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี รวมทั้งกำหนด ติดตาม
    และสื่อสารแนวปฏิบัติเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคารให้ผู้ที่เกี่ยวข้องทั้งภายในและภายนอกธนาคารได้รับทราบ

2.  กำหนดหลักเกณฑ์ข้อพึงปฏิบัติที่สำคัญของธนาคาร ตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

3.  พิจารณาทบทวนนโยบาย หลักการ และแนวทางปฏิบัติงานที่เกี่ยวข้องอย่างสม่ำเสมอ
    รวมถึงการเสนอแนะข้อกำหนดที่เกี่ยวกับจริยธรรมและจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ

4.  ติดตามแนวทางการปฏิบัติของหน่วยราชการและที่เป็นสากลเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดี
    เพื่อนำมาทบทวนและใช้ปฏิบัติอย่างเหมาะสมกับธนาคาร

5.  กำกับดูแลให้หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีมีผลในทางปฏิบัติให้มีความต่อเนื่องและเหมาะสมกับธุรกิจของธนาคาร

6.  รายงานต่อคณะกรรมการธนาคารเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคาร
    พร้อมความเห็นในแนวปฏิบัติและข้อเสนอแนะเพื่อแก้ไข ปรับปรุงในประเด็นต่าง ๆ
    ตามความเหมาะสม

    1.  คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง ประกอบด้วย

+---+---------+-----------+-----------------+-------------------------+
| ช |         |           | ตำแหน่ง          | หมายเหตุ                 |
| ื่อ |         |           |                 |                         |
| - |         |           |                 |                         |
| น |         |           |                 |                         |
| า |         |           |                 |                         |
| ม |         |           |                 |                         |
| ส |         |           |                 |                         |
| ก |         |           |                 |                         |
| ุล |         |           |                 |                         |
+===+=========+===========+=================+=========================+
| 1 | น       |           | ประธานกรรมการ   | กรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร   |
| . | ายวิลเล็ม |           |                 |                         |
|   | เฟ      |           |                 |                         |
|   | รดเดอริค |           |                 |                         |
|   | นาเจล   |           |                 |                         |
|   |         |           |                 |                         |
|   | (Mr.    |           |                 |                         |
|   | Willem  |           |                 |                         |
|   | F       |           |                 |                         |
|   | rederik |           |                 |                         |
|   | Nagel)  |           |                 |                         |
+---+---------+-----------+-----------------+-------------------------+
| 2 | ด       | อัชนันท์     | กรรมการ         | กรรมการอิสระ             |
| . | ร.ชวนชัย |           |                 |                         |
+---+---------+-----------+-----------------+-------------------------+
| 3 | ดร.นิพนธ์ | พัวพงศกร   | กรรมการ         | กรรมการอิสระ             |
| . |         |           |                 |                         |
+---+---------+-----------+-----------------+-------------------------+
| 4 | นายอมร  | อัศวานันท์   | กรรมการ         | กรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร   |
| . |         |           |                 |                         |
+---+---------+-----------+-----------------+-------------------------+
| 5 | น       | หวังเจริญ   | กรรมการ         | กรรมการที่เป็นผู้บริหาร       |
| . | ายบุญทักษ์ |           |                 |                         |
+---+---------+-----------+-----------------+-------------------------+

โดยมีนายบัณฑูร โต๊ะทอง ทำหน้าที่เป็นเลขานุการ

โดยปกติคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงมีการประชุมเดือนละ 1 ครั้ง
หรือตามที่จำเป็นโดยคำสั่งของประธานคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

ขอบเขตอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

1.  อนุมัติกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคาร

2.  อนุมัตินโยบาย กรอบการปฏิบัติงานที่เกี่ยวข้องกับการบริหารความเสี่ยง
    รวมถึงประเด็นที่เกี่ยวข้องกับโครงสร้างการบริหารความเสี่ยง (risk governance
    matters) ซึ่งทางการกำหนดให้ต้องได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร

3.  ให้ความเห็นต่อคณะกรรมการธนาคารในการอนุมัติระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้โดยรวม (risk
    appetite) และการกระจุกตัวของความเสี่ยง (risk concentration)

4.  อนุมัติการจัดสรรวงเงินด้านความเสี่ยงตามที่กำหนดไว้ในนโยบายและกรอบการปฏิบัติงานต่าง
    ๆ ที่เกี่ยวข้อง

5.  ทบทวนและกำกับดูแลความเสี่ยง และการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคาร
    รวมทั้งการเตรียมความพร้อมของธนาคารในการปฏิบัติการตามแนวทางของโครงการ Basel
    II

6.  อนุมัติการแต่งตั้ง การทบทวนโครงสร้างและองค์ประกอบของกรรมการ
    และภาระหน้าที่ของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงคณะต่าง ๆ ในระดับของฝ่ายจัดการ

7.  รายงานผลการบริหาร ประเด็นและมาตรการที่เกี่ยวข้องกับการบริหารความเสี่ยง
    ให้แก่คณะกรรมการธนาคาร และคณะกรรมการตรวจสอบ อย่างเหมาะสม

9.2.7 คณะกรรมการต่างๆ และคณะทำงานอื่น

-   ด้านนโยบาย ประกอบด้วยคณะกรรมการคณะหลัก 5 คณะ ได้แก่

1.  คณะประธานเจ้าหน้าที่บริหาร

  มีภาระหน้าที่กำกับดูแลการดำเนินงานให้บรรลุตามวิสัยทัศน์ เป้าหมาย และกลยุทธ์ของธนาคาร
  พัฒนากลยุทธ์ทางธุรกิจ แผนธุรกิจ และงบประมาณประจำปี กำกับดูแล บริหารจัดการ ผลักดัน
  และติดตามการปฏิบัติงาน และผลการดำเนินงานของสายงานต่าง ๆ ให้เป็นไปตามเป้าหมาย
  รวมทั้ง สั่งการ และกำกับดูแลการกอบกู้สถานการณ์
  ตลอดจนแก้ไขปัญหาในภาวะการณ์ที่มีเหตุฉุกเฉิน หรือมีความเสียหายเกิดขึ้นกับธนาคาร
  ซึ่งรวมถึงภาวะวิกฤติสภาพคล่อง เพื่อให้ธนาคารสามารถดำเนินธุรกิจได้อย่างต่อเนื่อง
  และกลับสู่ภาวะปกติได้ภายในเวลาที่กำหนด

2.  คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน

  มีภาระหน้าที่ทบทวน และให้ความเห็นชอบต่อนโยบาย แนวปฏิบัติ มาตรฐาน ขั้นตอนการปฏิบัติงาน
  และระดับความเสี่ยงที่ธนาคารสามารถยอมรับได้ (Risk Tolerance Level)
  ที่เกี่ยวข้องกับการบริหารความเสี่ยงด้านสภาพคล่องและตลาดเงิน
  ทั้งที่เกี่ยวกับบัญชีเพื่อการค้าและบัญชีเพื่อการธนาคาร ทั้งนี้
  โดยอยู่ภายในกรอบที่กำหนดโดยคณะกรรมการธนาคาร รวมทั้งทบทวน
  และติดตามดูแลให้การบริหารสินทรัพย์และหนี้สินของธนาคารเป็นไปอย่างเหมาะสมสอดคล้องกับกฎข้อบังคับของทางการที่เกี่ยวข้อง

3.  คณะกรรมการนโยบายสินเชื่อ

  มีภาระหน้าที่ทบทวน และให้ความเห็นชอบต่อนโยบายการบริหารความเสี่ยงด้านสินเชื่อ
  มาตรฐานและเกณฑ์การพิจารณาสินเชื่อ
  รวมทั้งเกณฑ์การควบคุมความเสี่ยงด้านสินเชื่อที่มิใช่ต่อธุรกรรม
  ทบทวนโครงสร้างความเสี่ยงด้านสินเชื่อของทั้งองค์กร ระดับความเสี่ยงด้านสินเชื่อที่ยอมรับได้
  ตลอดจนกำหนดแนวทางในการควบคุมและบริหารความเสี่ยงด้านสินเชื่อ ทั้งในภาวะการณ์ปัจจุบัน
  และที่อาจเกิดขึ้นจากการนำเสนอผลิตภัณฑ์ใหม่

4.  คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ

  มีภาระหน้าที่ทบทวน และให้ความเห็นชอบต่อนโยบายการบริหารความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ
  มาตรฐาน ขั้นตอนการปฏิบัติงาน และระดับความเสี่ยงด้านปฏิบัติการที่ธนาคารสามารถยอมรับได้
  (Risk Tolerance Level) รวมทั้งดูแล
  และทบทวนภาพรวมของความเสี่ยงด้านปฏิบัติการของธนาคาร
  และประเด็นความเสี่ยงด้านปฏิบัติการอื่น ๆ ตลอดจนกำหนดทิศทาง
  และให้แนวทางในการบริหารจัดการความเสี่ยง

5.  คณะกรรมการ Basel II Steering Committee

  มีภาระหน้าที่กำกับดูแลให้ การดำเนินโครงการ Basel II มีความสอดคล้องกับทิศทางธุรกิจ
  และกลยุทธ์ของธนาคาร รวมทั้งติดตามทิศทางการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
  และความเปลี่ยนแปลงในความต้องการที่ส่งผลกระทบต่อโครงการ Basel II

-   ด้านสินเชื่อ ประกอบด้วย คณะหลัก 10 คณะ ได้แก่

1.  คณะพิจารณาสินเชื่อ

  มีภาระหน้าที่พิจารณาสินเชื่อลูกค้าของสายงานสินเชื่อธุรกิจและสายงานสินเชื่อรายย่อยตามอำนาจอนุมัติ
  รวมทั้งกลั่นกรองเรื่องที่อยู่ในอำนาจอนุมัติของคณะกรรมการธนาคารและคณะกรรมการสินเชื่อ

2.  คณะพิจารณาสินเชื่อเพื่อธุรกิจ และคณะพิจารณาสินเชื่อเพื่อธุรกิจรายย่อย

  มีภาระหน้าที่พิจารณาสินเชื่อของลูกค้าสายงานสินเชื่อธุรกิจและสายงานสินเชื่อรายย่อยตามอำนาจอนุมัติ

3.  คณะกรรมการพิจารณาและอนุมัติผลการประเมินราคา รวม 4 คณะ

  มีภาระหน้าที่อนุมัติรายชื่อผู้ประเมินราคาอิสระภายนอก
  กำหนดระเบียบวิธีปฏิบัติที่เกี่ยวข้องกับการประเมินราคาตามความเหมาะสม
  และอนุมัติผลการประเมินราคาหรือผลการตีราคาทั้งที่ประเมินโดยผู้ประเมินราคาอิสระภายนอกและผู้ประเมินราคาภายใน
  สำหรับทุกมูลค่าทรัพย์สิน

4.  คณะพัฒนาสินทรัพย์ธุรกิจ

  มีภาระหน้าที่ทบทวนดูแล
  และพิจารณาเรื่องที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อด้อยคุณภาพและสินทรัพย์รอการขายตามอำนาจอนุมัติ
  รวมทั้งกลั่นกรองเรื่องที่อยู่ในอำนาจอนุมัติของคณะกรรมการธนาคาร และคณะกรรมการสินเชื่อ

5.  คณะพัฒนาสินทรัพย์รายย่อย

  มีภาระหน้าที่ทบทวนดูแล
  และพิจารณาเรื่องที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อด้อยคุณภาพของสายงานสินเชื่อรายย่อย

6.  คณะทำงานพิจารณาราคาซื้อทรัพย์สิน

  มีภาระหน้าที่อนุมัติราคาเข้าประมูลซื้อทรัพย์หลักประกันจากกรมบังคับคดีตามหลักเกณฑ์ที่ธนาคารกำหนด

  ทั้งนี้ คณะต่าง ๆ
  และเจ้าหน้าที่มีอำนาจอนุมัติการให้สินเชื่อและการพัฒนาสินทรัพย์ตามวงเงินสินเชื่อประเภทธุรกิจ
  ประเภทหลักประกัน ภายใต้ขอบเขตอำนาจอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร

-   ด้านผลิตภัณฑ์ ประกอบด้วยคณะกรรมการ 1 คณะ ได้แก่

คณะกรรมการการออกผลิตภัณฑ์และบริการใหม่

  มีภาระหน้าที่อนุมัติข้อกำหนด เงื่อนไขผลิตภัณฑ์/บริการของธนาคารที่จะเสนอขายต่อลูกค้า
  รวมทั้งปรับหรือยกเลิกผลิตภัณฑ์/บริการที่เสนอขายอยู่เดิม ทั้งนี้
  เพื่อให้ผลิตภัณฑ์/บริการของธนาคารมีความเหมาะสมตามสภาวการณ์

-   ด้านเทคโนโลยี ประกอบด้วยคณะกรรมการหลัก 1 คณะ ได้แก่

  คณะกรรมการพัฒนาเทคโนโลยีและระบบงาน

  มีภาระหน้าที่กำหนดนโยบายและแผนงานการพัฒนาเทคโนโลยีและระบบงานของธนาคาร
  ทั้งระยะสั้นและระยะยาว
  ติดตามความคืบหน้าและทบทวนแผนงานของโครงการพัฒนาเทคโนโลยีและระบบงานต่าง ๆ
  ของธนาคาร

-   ด้านทรัพยากรบุคคล ประกอบด้วยคณะกรรมการหลัก 1 คณะ ได้แก่

  คณะกรรมการพนักงาน

  มีภาระหน้าที่เสนอหลักการ นโยบาย กลยุทธ์ แผนอัตรากำลัง
  และระเบียบด้านการบริหารทรัพยากรบุคคล รวมถึงการจ่ายผลตอบแทนประจำปีของพนักงาน
  การกำหนดโครงสร้างเงินเดือน ผลตอบแทน สวัสดิการของพนักงาน ทบทวนแผนอัตรากำลัง
  แผนสับเปลี่ยนหมุนเวียนพนักงาน แผนฝึกอบรม และแนวทางในการบริหารผลการปฏิบัติงาน
  (Performance Management) อนุมัติการจ้าง บรรจุ แต่งตั้ง โยกย้าย
  สับเปลี่ยนตำแหน่งของพนักงาน โดยอยู่ภายในขอบเขตที่ได้รับมอบหมาย

-   ด้านความปลอดภัย และอาชีวอนามัย

  มีภาระหน้าที่จัดทำโครงการส่งเสริมและสนับสนุนกิจกรรม
  รวมทั้งการกำหนดระเบียบด้านความปลอดภัย อาชีวอนามัย
  และสภาพแวดล้อมในการทำงานให้เป็นไปตามกฎกระทรวงแรงงานและสวัสดิการสังคม

2.  การประชุมคณะกรรมการ

คณะกรรมการธนาคารจะกำหนดวันประชุมล่วงหน้าทั้งปีเพื่อให้กรรมการสามารถจัดเวลาเข้าร่วมประชุมได้ทุกครั้ง
นอกจากนี้
อาจจัดให้มีการประชุมวาระพิเศษขึ้นตามความจำเป็นโดยความเห็นชอบของประธานกรรมการธนาคาร
วาระการประชุมกำหนดโดยประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
และอนุมัติโดยประธานกรรมการธนาคารโดยแบ่งเป็นหมวดหมู่ชัดเจน
และเลขานุการคณะกรรมการจะส่งหนังสือเชิญประชุมพร้อมระเบียบวาระและเอกสารประกอบการประชุมให้แก่กรรมการล่วงหน้าไม่น้อยกว่า
7 วันก่อนการประชุม เว้นแต่ในกรณีจำเป็นเร่งด่วน
เพื่อให้คณะกรรมการได้มีเวลาศึกษาข้อมูลอย่างเพียงพอ ทั้งนี้
กรรมการแต่ละท่านสามารถนำเสนอวาระอื่น ๆ ต่อที่ประชุมได้ตามที่เห็นควร

ในการประชุมแต่ละครั้ง
กรรมการจะใช้เวลาในการพิจารณาและแสดงความคิดเห็นอย่างเต็มที่และอิสระเพื่อประโยชน์สูงสุดต่อธนาคาร
ประธานกรรมการธนาคารเป็นผู้ประมวลข้อคิดเห็นและสรุปผลการพิจารณาของที่ประชุม
โดยมีเลขานุการคณะกรรมการเป็นผู้รับผิดชอบในการจัดทำรายงานการประชุมเพื่อให้ที่ประชุมรับรอง
รวมทั้งจัดเก็บรายงานการประชุมที่ผ่านการรับรองแล้วเพื่อใช้ในการอ้างอิง
และพร้อมให้ผู้ที่เกี่ยวข้องตรวจสอบได้

นอกจากนี้ กรรมการที่มีความเกี่ยวข้องกับวาระที่นำเสนอในที่ประชุม
จะไม่เข้าร่วมในการพิจารณาวาระนั้น ๆ
และคณะกรรมการมีโอกาสประชุมโดยไม่มีกรรมการที่เป็นผู้บริหารร่วมอยู่ในที่ประชุม
เพื่อหารือและพิจารณาการดำเนินงานของธนาคาร และฝ่ายจัดการ

ในปี 2551 คณะกรรมการธนาคารมีการประชุมรวม 16 ครั้ง
โดยมีรายละเอียดการเข้าประชุมของคณะกรรมการธนาคาร และคณะกรรมการชุดย่อยแต่ละคณะ
ดังนี้

จำนวนครั้งของการเข้าประชุมของกรรมการธนาคาร ในแต่ละคณะ ในปี 2551

(หน่วย: ครั้ง)

+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| ชื่อ-นามสกุล         | ค     | คณะกร | คณะกร | คณ    | คณะก   | คณะกร |
|                   | ณะกรร | รมการ | รมการ | ะกรรม | รรมการ | รมการ |
|                   | มการธ | บริหาร | สินเชื่อ | การตร |        |       |
|                   | นาคาร |       |       | วจสอบ | สรรหา  | บริหาร |
|                   |       |       |       |       | กำหนด  |       |
|                   |       |       |       |       |        | ควา   |
|                   |       |       |       |       | ค่า     | มเสี่ยง |
|                   |       |       |       |       | ตอบแทน |       |
|                   |       |       |       |       | และ    |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       | บรร    |       |
|                   |       |       |       |       | ษัทภิบาล |       |
+===================+=======+=======+=======+=======+========+=======+
| จำนวนการประชุมในปี  | 16    | 25    | 13    | 12    | 18     | 9     |
| 2551              |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 1. นายสมใจนึก      | 2/2   |       |       |       |        |       |
| เองตระกูล ^((*))   |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (ถึง 31 มกราคม     |       |       |       |       |        |       |
| 2551)             |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 2. ดร.สถิตย์        | 15/15 | 2/5   |       |       | 2/2    |       |
| ลิ่มพงศ์พันธุ์          |       |       |       |       |        |       |
|                   |       | (ถึง   |       |       | (ถึง 28 |       |
| (ตั้งแต่ 15 มกราคม   |       | 28    |       |       | ก.พ.   |       |
| 2551)             |       | ก.พ.  |       |       | 2551)  |       |
|                   |       | 2551) |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 3. นายจุลกร        | 5/5   | 11/11 |       |       |        |       |
| สิงหโกวินท์ ^((*))   |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (ถึง 25 เมษายน     |       |       |       |       |        |       |
| 2551)             |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 4. พลเอก อนุพงษ์    | 6/16  |       |       |       |        |       |
| เผ่าจินดา           |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 5. นายบดี จุณณานนท์  | 4/4   |       |       | 3/3   |        |       |
| ^((*))            |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (ถึง 31 มีนาคม      |       |       |       |       |        |       |
| 2551)             |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 6. นายคัมภีร์        | -/1   |       |       | -/1   |        |       |
| แก้วเจริญ ^((*))    |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (ถึง 18 มกราคม     |       |       |       |       |        |       |
| 2551)             |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 7. นางจันทรา       | 3/3   |       |       |       | 3/3    | -/1   |
| บูรณฤกษ์ ^((*))     |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (ถึง 3 มีนาคม 2551) |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 8. นายวิจิตร สุพินิจ   | 15/15 |       |       | 11/11 |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (ตั้งแต่ 28 มกราคม   |       |       |       |       |        |       |
| 2551)             |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 9. นายฟิลลิป        | 14/16 | 20/25 |       |       | 17/17  |       |
| จี.เจ.อี.โอ. ดามัส   |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
|   (Mr.Philippe    |       |       |       |       |        |       |
|   G.J.E.O. Damas) |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 10. นางเสาวนีย์     | 11/11 | 12/13 | 13/13 |       | 9/10   |       |
| กมลบุตร            |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (ตั้งแต่ 25 เมษายน   |       |       |       |       |        |       |
| 2551)             |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 11. ดร.ชวนชัย      | 12/12 |       |       |       | 13/13  | 6/6   |
| อัชนันท์             |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (ตั้งแต่ 18 เมษายน   |       |       |       |       |        |       |
| 2551)             |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 12. นายวิลเล็ม      | 7/16  | 6/25  | 6/13  |       |        | 8/9   |
| เฟรดเดอริค นาเจล   |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (Mr. Willem       |       |       |       |       |        |       |
| Frederik Nagel)   |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 13. ดร.นิพนธ์       | 14/15 |       |       | 10/11 |        | 7/7   |
| พัวพงศกร           |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (ตั้งแต่ 28 มกราคม   |       |       |       |       |        |       |
| 2551)             |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 14. นายวอน นิเจล   | 8/16  |       |       |       |        |       |
| ริกเตอร์            |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (Mr. Vaughn Nigel |       |       |       |       |        |       |
| Richtor)          |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 15. นายอมร        | 15/16 | 24/25 | 13/13 |       |        | 9/9   |
| อัศวานันท์           |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 16. นายคริสโตเฟอร์  | 15/16 |       |       | 11/12 | 17/18  | 2/3   |
| จอห์น คิง           |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        | (ถึง   |
| (Mr. Christopher  |       |       |       |       |        | 14    |
| John King)        |       |       |       |       |        | พ.ค.  |
|                   |       |       |       |       |        | 2551) |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 17. ดร.สุภัค ศิวะรักษ์ | 8/8   | 14/16 | 1/2   |       |        | 3/5   |
| (*)               |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (ถึง 14 กรกฎาคม    |       |       |       |       |        |       |
| 2551)             |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 18. นายบุญทักษ์      | 8/8   | 9/9   | 7/11  |       |        | 3/4   |
| หวังเจริญ           |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (ตั้งแต่ 14 กรกฎาคม  |       |       |       |       |        |       |
| 2551)             |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+

* ปัจจุบันไม่ได้ดำรงตำแหน่งคณะกรรมการธนาคาร

หมายเหตุ

(1) นายฟิลลิป จี.เจ.อี.โอ. ดามัส เป็นกรรมการที่มิได้มีถิ่นพำนักในประเทศไทย

  - ในการประชุมคณะกรรมการบริหาร ครั้งที่ 4/2551, 14/2551, 24/2551
  และคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล ครั้งที่ 6/2551, 9/2551,
  12/2551 และ 14/2551 นาย ฟิลลิป จี.เจ.อี.โอ.ดามัส ร่วมอยู่ในการประชุมผ่านระบบ
  teleconferencing / videoconferencing

(2) นายวิลเล็ม เฟรดเดอริค นาเจล เป็นกรรมการที่มิได้มีถิ่นพำนักในประเทศไทย

  - ในการประชุมคณะกรรมการบริหาร ครั้งที่ 3/2551, 8/2551, 13/2551, 14/2551 และ
  15/2551 และคณะกรรมการสินเชื่อ ครั้งที่ 1/2551, 6/2551, 7/2551, 9/2551,
  11/2551 และ 13/2551 นายวิลเล็ม เฟรดเดอริค นาเจล ร่วมอยู่ในการประชุมผ่านระบบ
  teleconferencing / videoconferencing

(3) ในการประชุมคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล ครั้งที่ 7/2551 และ
9/2551 นายคริสโตเฟอร์ จอห์น คิง ร่วมอยู่ในการประชุมผ่านระบบ teleconferencing

9.4 การสรรหากรรมการและผู้บริหาร

9.4.1 วิธีการสรรหากรรมการ

ธนาคารกำหนดกระบวนการแต่งตั้งกรรมการธนาคารอย่างชัดเจนและโปร่งใส
โดยคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล
มีหน้าที่พิจารณาสรรหาและกลั่นกรองผู้ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณา
ก่อนนำเสนอที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อเลือกตั้งให้ดำรงตำแหน่งกรรมการธนาคารต่อไป ทั้งนี้
ผู้ที่ได้รับการเสนอชื่อ นอกจากจะมีคุณสมบัติตามข้อกำหนดของธนาคารและทางการ
รวมทั้งมีคุณสมบัติส่วนตนที่เหมาะสมแล้ว จะต้องเป็นผู้ที่มีทักษะ ความรู้ ความสามารถ
และประสบการณ์ในการดำเนินธุรกิจ มีความเป็นผู้นำ
พร้อมด้วยวิสัยทัศน์และความคิดเชิงกลยุทธ์ที่จะสามารถนำธนาคารไปสู่การเติบโตที่มั่นคงและยั่งยืน
ตลอดจนสามารถอุทิศเวลาเพื่อประโยชน์สูงสุดของธนาคาร

ในกรณีตำแหน่งกรรมการธนาคารว่างลงก่อนครบวาระ
คณะกรรมการธนาคารจะเป็นผู้แต่งตั้งกรรมการที่จะมาดำรงตำแหน่งแทนโดยผ่านการพิจารณาจากคณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล
และให้อยู่ในตำแหน่งเพียงเท่าวาระที่เหลืออยู่ของกรรมการที่ตนแทน

2.  วิธีการสรรหาผู้บริหารระดับสูง

ในการแต่งตั้งผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่ระดับเจ้าหน้าที่บริหารสายงานขึ้นไป คณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล
จะมีหน้าที่สรรหาและกลั่นกรองบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมทั้งภายนอกและภายในธนาคารที่จะดำรงตำแหน่ง
และนำเสนอคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาอนุมัติแต่งตั้ง
โดยกระบวนการเป็นไปตามข้อกำหนดและข้อบังคับของธนาคาร

สำหรับการแต่งตั้งผู้บริหารระดับเจ้าหน้าที่บริหารฝ่ายงานลงมา
ฝ่ายจัดการจะเป็นผู้พิจารณาสรรหาและแต่งตั้งบุคคลที่จะมาดำรงตำแหน่งตามความเหมาะสม

ในกรณีที่บางตำแหน่งได้มีการกำหนดวาระการดำรงตำแหน่งไว้ชัดเจน คณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล จะดำเนินการสรรหาเป็นการล่วงหน้าอย่างน้อย 6
เดือนก่อนครบวาระ

9.5 ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

ธนาคารมีนโยบายกำหนดค่าตอบแทนของกรรมการให้อยู่ในระดับที่เหมาะสมและสอดคล้องกับภาระหน้าที่และความรับผิดชอบในการบริหารธนาคารให้บรรลุเป้าหมาย
ถูกต้องตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง ตลอดจนเป็นไปตามความคาดหวังของผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่าง ๆ
รวมทั้งอยู่ในระดับที่เทียบเคียงได้กับธนาคารพาณิชย์อื่น ทั้งนี้
คณะกรรมการธนาคารจะกำหนดค่าตอบแทนสำหรับคณะกรรมการชุดย่อย หากมีการแต่งตั้งเพิ่มเติม
โดยค่าตอบแทนที่กำหนดเพิ่มเติมดังกล่าวจะรวมอยู่ภายในจำนวนเงินที่ได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น

นโยบายค่าตอบแทนกรรมการกำหนดไว้อย่างอย่างชัดเจนและโปร่งใส โดยมีคณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล ทำหน้าที่พิจารณาทบทวนค่าตอบแทนกรรมการ
เสนอต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาและขออนุมัติต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นเป็นประจำทุกปี
โดยได้กำหนดค่าตอบแทนกรรมการ ดังนี้

+---+------------------+------------------------------------------------+
| 1 | ค่าตอบแทนรายเดือน  |                                                |
| . | ประกอบด้วย        |                                                |
+---+------------------+------------------------------------------------+
|   |   1.             | -                                              |
|   |   เงินประจำตำแหน่ง | กรรมกา                                         |
|   |                  | รที่ดำรงตำแหน่งจะได้รับเงินประจำตำแหน่งเพียงตำแหน่งเดียว |
|   |   (Retaining     |                                                |
|   |   Fee)           |                                                |
+---+------------------+------------------------------------------------+
|   |   2.             | -                                              |
|   |                  | กรร                                            |
|   |  ค่าตอบแทนกรรมการ | มการจะได้รับค่าตอบแทนกรรมการสำหรับทุกคณะที่ดำรงตำแหน่ง |
|   |                  |                                                |
|   |   (Committee     |                                                |
|   |   Fee)           |                                                |
+---+------------------+------------------------------------------------+
| 2 | ค่าเบี้ยประชุมต่อครั้ง  | - กรรมการจะได้รับค่าเบี้ยประชุมทุกครั้งที่เข้าร่วมประชุม     |
| . |                  |                                                |
|   | (Attendance Fee) |                                                |
+---+------------------+------------------------------------------------+

1.  ค่าตอบแทนกรรมการที่เป็นตัวเงิน ประกอบด้วย

  1. เงินประจำตำแหน่ง (Retaining Fee)

ประธาน - คณะกรรมการธนาคาร 1,800,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการบริหาร 1,440,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสินเชื่อ 696,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการตรวจสอบ 696,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน 446,400 บาทต่อปี

  และบรรษัทภิบาล

  - คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 696,000 บาทต่อปี

กรรมการ - คณะกรรมการธนาคาร 384,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการบริหาร 422,400 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสินเชื่อ 374,400 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการตรวจสอบ 374,400 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน 331,200 บาทต่อปี

  และบรรษัทภิบาล

  - คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 374,400 บาทต่อปี

2.  ค่าตอบแทนกรรมการ (Committee Fee)

ประธาน - คณะกรรมการธนาคาร 1,800,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการบริหาร 1,440,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสินเชื่อ 696,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการตรวจสอบ 696,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน 446,400 บาทต่อปี

  และบรรษัทภิบาล

  - คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 696,000 บาทต่อปี

กรรมการ - คณะกรรมการธนาคาร 384,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการบริหาร 422,400 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสินเชื่อ 374,400 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการตรวจสอบ 374,400 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน 331,200 บาทต่อปี

  และบรรษัทภิบาล

  - คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 374,400 บาทต่อปี

3.  ค่าเบี้ยประชุม (Attendance Fee)

ประธาน - คณะกรรมการธนาคาร 40,000 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการบริหาร 40,000 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการสินเชื่อ 32,400 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการตรวจสอบ 32,400 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน 30,400 บาทต่อครั้ง

  และบรรษัทภิบาล

  - คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 32,400 บาทต่อครั้ง

กรรมการ - คณะกรรมการธนาคาร 30,000 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการบริหาร 31,200 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการสินเชื่อ 24,600 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการตรวจสอบ 24,600 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน 23,200 บาทต่อครั้ง

  และบรรษัทภิบาล

  - คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 24,600 บาทต่อครั้ง

ในปี 2551 กรรมการรวม 18 คน ได้รับค่าตอบแทนในฐานะกรรมการธนาคาร
และในฐานะกรรมการในคณะกรรมการชุดย่อยอื่น ๆ เป็นจำนวนรวมทั้งสิ้น 24,308,200 บาท
โดยมีรายละเอียดดังนี้

+-------------------+--------------------------------------------------+
| รายชื่อกรรมการ      | รายละเอียด                                        |
+===================+==================================================+
| 1. นายสมใจนึก      |   ได้รับค่าตอบแทนประธานกรรมการ จำนวนเงิน 380,000 บาท |
| เองตระกูล *        |                                                  |
|                   |                                                  |
| (ถึง 31 มกราคม     |                                                  |
| 2551)             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 2. ดร.สถิตย์        |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร กรรมการบริหาร         |
| ลิ่มพงศ์พันธุ์          |   กรรมการสรรหา และกำหนดค่าตอบแทน และประธานกรรมการ |
|                   |   จำนวนเงิน 4,041,600 บาท                         |
| (ตั้งแต่ 15 มกราคม   |                                                  |
| 2551)             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 3. นายจุลกร        |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร                      |
| สิงหโกวินท์ *        |   และประธานกรรมการบริหาร                          |
|                   |                                                  |
| (ถึง 25 เมษายน     |   จำนวนเงิน 1,678,000 บาท                         |
| 2551)             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 4. พลเอก อนุพงษ์    |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร จำนวนเงิน 948,000 บาท |
| เผ่าจินดา           |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 5. นายบดี จุณณานนท์  |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร                      |
| *                 |   และประธานกรรมการตรวจสอบ                        |
|                   |                                                  |
| (ถึง 31 มีนาคม      |   จำนวนเงิน 661,200 บาท                           |
| 2551)             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 6. นายคัมภีร์        |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร และกรรมการตรวจสอบ    |
| แก้วเจริญ *         |   จำนวนเงิน 95,200 บาท                            |
|                   |                                                  |
| (ถึง 18 มกราคม     |                                                  |
| 2551)             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 7. นางจันทรา       |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร                      |
| บูรณฤกษ์ *          |   ประธานกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน             |
|                   |                                                  |
| (ถึง 3 มีนาคม 2551) |   และกรรมการบริหารความเสี่ยง จำนวนเงิน 525,200 บาท   |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 8. นายวิจิตร สุพินิจ   | ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร กรรมการตรวจสอบ         |
|                   | และประธานกรรมการตรวจสอบ จำนวนเงิน 2,300,200 บาท   |
| (ตั้งแต่ 28 มกราคม   |                                                  |
| 2551)             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 9. นายฟิลลิป        |   ไม่ได้รับค่าตอบแทนตามเกณฑ์ของ ING Bank N.V.         |
| จี.เจ.อี.โอ. ดามัส   |                                                  |
|                   |                                                  |
| (Mr. Philippe     |                                                  |
| G.J.E.O.Damas)    |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 10. นางเสาวนีย์     | ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร กรรมการบริหาร           |
| กมลบุตร            | ประธานกรรมการสินเชื่อ และกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน |
|                   | และบรรษัทภิบาล จำนวน 3,052,800 บาท                 |
| (ตั้งแต่ 25 เมษายน   |                                                  |
| 2551)             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 11. ดร.ชวนชัย      |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร ประธานกรรมการสรรหา   |
| อัชนันท์             |   กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล                     |
|                   |   และกรรมการบริหารความเสี่ยง จำนวน 2,056,800 บาท    |
| (ตั้งแต่ 18 เมษายน   |                                                  |
| 2551)             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 12. นายวิลเล็ม      |   ไม่ได้รับค่าตอบแทนตามเกณฑ์ของ ING Bank N.V.         |
| เฟรดเดอริค นาเจล   |                                                  |
|                   |                                                  |
| (Mr. Willem       |                                                  |
| Frederik Nagel)   |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 13. ดร.นิพนธ์       |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร กรรมการตรวจสอบ       |
| พัวพงศกร           |   และกรรมการบริหารความเสี่ยง จำนวน 2,198,200 บาท    |
|                   |                                                  |
| (ตั้งแต่ 28 มกราคม   |                                                  |
| 2551)             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 14. นายวอน นิเจล   | ไม่ได้รับค่าตอบแทนตามเกณฑ์ของ ING Bank N.V.           |
| ริกเตอร์            |                                                  |
|                   |                                                  |
| (Mr. Vaughn Nigel |                                                  |
| Richtor)          |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 15. นายอมร        | ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร กรรมการบริหาร           |
| อัศวานันท์           | กรรมการสินเชื่อ และกรรมการบริหารความเสี่ยง จำนวน       |
|                   | 3,592,800 บาท                                    |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 16. นายคริสโตเฟอร์  |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร กรรมการตรวจสอบ       |
| จอห์น คิง           |   กรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล        |
|                   |   และกรรมการบริหารความเสี่ยงจำนวน 2,778,200 บาท     |
| (Mr. Christopher  |                                                  |
| John King)        |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 17. ดร.สุภัค ศิวะรักษ์ |   ไม่ได้รับค่าตอบแทนตามเกณฑ์ของธนาคาร                 |
| *                 |                                                  |
|                   |                                                  |
| (ถึง 14 กรกฎาคม    |                                                  |
| 2551)             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 18. นายบุญทักษ์      | ไม่ได้รับค่าตอบแทนตามเกณฑ์ของธนาคาร                   |
|     หวังเจริญ       |                                                  |
|                   |                                                  |
| (ตั้งแต่ 14 กรกฎาคม  |                                                  |
| 2551)             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+

  หมายเหตุ : * ปัจจุบันไม่ได้ดำรงตำแหน่งคณะกรรมการธนาคาร

  ค่าตอบแทนอื่น ๆ

ธนาคารได้จัดสิทธิประโยชน์อื่นและสวัสดิการที่จำเป็นให้แก่กรรมการ ซึ่งมีค่าใช้จ่ายรวมจำนวน
2,544,400 บาท

9.5.2 ค่าตอบแทนผู้บริหาร

ในรอบปีบัญชีสิ้นสุด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 ผู้บริหารจำนวน 32
คนของธนาคารได้รับค่าตอบแทนรวมเป็นจำนวนเงิน 144.08 ล้านบาท ซึ่งประกอบด้วยเงินเดือน
โบนัส และกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ และผลตอบแทนอื่น ๆ

(ผู้บริหาร หมายถึง ผู้จัดการ ผู้บริหารสี่รายแรกต่อจากผู้จัดการลงมา และผู้บริหารรายที่สี่ทุกราย
โดยไม่รวมถึงผู้จัดการฝ่ายบัญชีหรือการเงินหากตำแหน่งผู้จัดการฝ่ายไม่ได้อยู่ในระดับเดียวกันกับผู้บริหารรายที่สี่)

นอกจากนี้ ในวันที่ 1 กุมภาพันธ์ 2549
ธนาคารได้ออกและเสนอขายใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญของธนาคารทหารไทย
(“ใบสำคัญแสดงสิทธิ”) ให้แก่พนักงานภายใต้โครงการเสนอขายหลักทรัพย์ให้แก่พนักงาน จำนวน
68,158,000 หน่วย ในราคาเสนอขายหน่วยละ 0 บาท โดยใบสำคัญแสดงสิทธินี้มีอายุ 5 ปี
นับจากวันที่ออกและเสนอขายใบสำคัญแสดงสิทธิ ใบสำคัญแสดงสิทธิ 1 หน่วย มีสิทธิซื้อหุ้นสามัญได้
1.051 หุ้น และราคาการใช้สิทธิเท่ากับ 4.480 บาท (ตามที่ได้มีการปรับสิทธิในปี 2549)
ซึ่งผู้ถือใบสำคัญแสดงสิทธิสามารถใช้สิทธิซื้อหุ้นสามัญของธนาคารได้ภายหลังจากที่ใบสำคัญแสดงสิทธิมีอายุครบ
2 ปี โดยใช้สิทธิได้ทุก ๆ 6 เดือน ในวันที่ 31 ของเดือนมกราคม และเดือนกรกฎาคม
ในแต่ละปีตลอดอายุใบสำคัญแสดงสิทธิ โดยวันใช้สิทธิครั้งแรก คือวันที่ 31 กรกฎาคม 2551
และวันใช้สิทธิครั้งสุดท้ายคือวันที่ 31 มกราคม 2554
โดยผู้บริหารของธนาคารได้รับการจัดสรรใบสำคัญแสดงสิทธิคิดเป็นร้อยละ 0.26
ของจำนวนใบสำคัญแสดงสิทธิที่ออกและเสนอขาย

9.6 ผู้บริหาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 ผู้บริหารของธนาคาร ประกอบด้วยผู้บริหาร จำนวน 38 คน ดังนี้

+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| ช |           |         | ตำแหน่ง                                     |
| ื่อ |           |         |                                            |
| - |           |         |                                            |
| น |           |         |                                            |
| า |           |         |                                            |
| ม |           |         |                                            |
| ส |           |         |                                            |
| ก |           |         |                                            |
| ุล |           |         |                                            |
+===+===========+=========+============================================+
| 1 | นายบุญทักษ์  | หวังเจริญ | ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร                         |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 2 | นายโดนัล   | ค็อช     | ประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านปฏิบัติการ               |
| . | โจเซฟ     |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 3 | นายร      | สุบร     | ประธานเจ้าหน้าที่บริหารลูกค้ารายย่อย               |
| . | ามากริชนาน | ามาเนียน |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 4 | นายบาร์ท   | เฮ      | ประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านบริหารความเสี่ยง         |
| . | เอฟ.เอ็ม.  | ลเลแมนส์ |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 5 | นายสยาม   | ประ     | ประธานเจ้าหน้าที่บริหารธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม   |
| . |           | สิทธิศิริกุล |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 6 | ดร.ปิติ     | ตัณฑเกษม | ประธานเจ้าหน้าที่บริหารธุรกิจขนาดใหญ่              |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 7 | ดร        | วิริยะวิทย์ | รักษาการแทนประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านการเงิน และ  |
| . | .จันทรเลขา |         |                                            |
|   |           |         | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่                        |
|   |           |         | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานการเงิน                   |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 8 | นา        | ก       | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                       |
| . | งสาวสายพิน | ิตติพรพิมล | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานเทคโนโลยี                 |
|   |           |         | และควบคุมดูแลสายงานปฏิบัติการและบริการ           |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 9 | นายพีระ    | ชิน      | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                       |
| . |           | วรรณบุตร | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานตรวจสอบ                  |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 1 | นายเสถียร  | ตัน      | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                       |
| 0 |           | ธนะสฤษดิ์ | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานบริหารธุรกิจตลาดเงิน         |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 1 | น         | วงศ์วาสิน | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                       |
| 1 | ายสุรเกียรติ |         | เจ้าหน้า                                     |
| . |           |         | ที่บริหารสายงานบริหารความเสี่ยงด้านปฏิบัติการและข้อมูล |
|   |           |         | และควบคุมดูแลสายงานบริหารสินทรัพย์               |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 1 | นายวสันต์   | จูไพจิตร  | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                       |
| 2 |           | **      | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานธุรกิจสาขาภูมิภาค            |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 1 | นายจรัล    | ม       | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                       |
| 3 |           | งคลจันทร์ | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานบริการส่วนกลาง             |
| . |           | **      |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 1 | นายโสภณ   | กล้วยไม้  | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                       |
| 4 |           | ณ อยุธยา | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานธุรกิจสาขากรุงเทพฯ          |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 1 | ม.ล.อยุทธ์  | ไชยันต์   | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                       |
| 5 |           |         | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานบรรษัทภิบาล                |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 1 | นายลือชา   | ศุกรเสพย์ | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                       |
| 6 |           |         | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานบริหารช่องทางการบริการ      |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 1 | นา        | คุณากร   | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                       |
| 7 | งสาวอุทุมพร |         | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานสินเชื่อธุรกิจ                |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 1 | ดร.เอกพล  | ณ สงขลา | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                       |
| 8 |           |         | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานกลยุทธ์องค์กร               |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 1 | นายศิริพงษ์  | สมบัติศิริ  | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                       |
| 9 |           | ***     | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานวาณิชธนกิจ                 |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 2 | นายสมศักดิ์  | วรวิจักษณ์ | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                       |
| 0 |           |         | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานกฎหมาย                   |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 2 | นายมาร์ติน  | เชอร์ล   | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                       |
| 1 | อเลน      |         | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานสินเชื่อรายย่อย              |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 2 | น         | ตันติเมธ  | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                       |
| 2 | างสาวอรนุช |         | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานบริหารความเสี่ยงด้านตลาด     |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 2 | ดร.สุทธาภา | อมรวิวัฒน์ | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                       |
| 3 |           |         | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานวิเคราะห์ความเสี่ยงและวิจัย    |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 2 | นายปพนธ์   | มังค     | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                       |
| 4 |           | ละธนะกุล | เจ้า                                        |
| . |           |         | หน้าที่บริหารสายงานการตลาดและผลิตภัณฑ์ธุรกิจเอสเอ็มอี |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 2 | นางวัลลภา  | โ       | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                       |
| 5 |           | ปษยานนท์ | เ                                          |
| . |           |         | จ้าหน้าที่บริหารสายงานบริหารความสัมพันธ์ธุรกิจเอสเอ็มอี |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 2 | นายวิกรานต์ | ป       | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                       |
| 6 |           | วโรจน์กิจ | เ                                          |
| . |           |         | จ้าหน้าที่บริหารสายงานบริหารความสัมพันธ์ธุรกิจขนาดใหญ่ |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 2 | นายธวัชชัย  | เตชะว   | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                       |
| 7 |           | ัฒนวรรณา | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานทรัพยากรบุคคล              |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 2 | นางกาญจนา | โรจวทัญญู | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                       |
| 8 |           |         | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานส่งเสริมการตลาดลูกค้ารายย่อย  |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 2 | นายศีลวัต   | สันติวิสัฎฐ์ | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่                       |
| 9 |           |         | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานธุรกรรมการเงิน             |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 3 | นายประดิษฐ์ | เ       | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ เจ้าหน้าที่บริหารธุรกิจสาขา  |
| 0 |           | ลี่ยวศิริกุล |                                            |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 3 | นายวิชิต    | จันทะแจ้ง | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ สำนักกรรมการผู้จัดการใหญ่  |
| 1 |           | *       |                                            |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 3 | ม         | เกษมสันต์ | ผู้อำนวยการอาวุโส                             |
| 2 | .ล.ศิริวรรณ |         | เจ้าหน้าที่บริหารสายงานกำกับการปฏิบัติงาน           |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 3 | นางสาวนิศา | เล      | ผู้อำนวยการอาวุโส เจ้าหน้าที่บริหารฝ่ายงบการเงิน     |
| 3 |           | าหสมบูรณ์ |                                            |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 3 | นา        | วรนันตกุล | ผู้อำนวยการอาวุโส เจ้าหน้าที่บริหารฝ่ายการบัญชีทั่วไป   |
| 4 | งสาวศุภมาศ |         |                                            |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 3 | นางวรลักษณ์ | โช      | ผู้อำนวยการอาวุโส เจ้าหน้าที่บริหารฝ่ายบัญชีบริหาร     |
| 5 |           | คชัยธรรม |                                            |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 3 | นายคามรัน  | ราฟิ     | ผู้อำนวยการอาวุโส                             |
| 6 |           |         | เจ้าหน้าที่บริหารพัฒนาระบบวัดผลการดำเนินงาน        |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 3 | นายชาญพิชัย | ชินสำราญ | ผู้อำนวยการ                                  |
| 7 |           |         | เจ้าหน้าที่บริหารฝ่ายสนับสนุนระบบข้อมูลการเงิน        |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+
| 3 | นางรวมพร  | นันทวงศ์  | ผู้อำนวยการ เจ้าหน้าที่บริหารฝ่ายบริหารงบประมาณ     |
| 8 |           |         |                                            |
| . |           |         |                                            |
+---+-----------+---------+--------------------------------------------+

หมายเหตุ: ผู้บริหาร หมายถึง ผู้จัดการ
หรือผู้ดำรงตำแหน่งระดับบริหารสี่รายแรกนับต่อจากผู้จัดการลงมา
ผู้ซึ่งดำรงตำแหน่งเทียบเท่ากับผู้ดำรงตำแหน่งระดับบริหารรายที่สี่ทุกราย
และให้หมายความรวมถึงผู้ดำรงตำแหน่งระดับบริหารในสายงานบัญชีหรือการเงินที่เป็นระดับผู้จัดการฝ่ายขึ้นไปหรือเทียบเท่า

  * ธนาคารส่งไปปฏิบัติหน้าที่ที่ บริษัท บริหารสินทรัพย์พญาไท จำกัด ในตำแหน่ง
  กรรมการผู้จัดการ

  ** เกษียณอายุ 31 ธันวาคม 2551

  *** ลาออก วันที่ 1 มกราคม 2552

ผู้บริหารระดับสูงของธนาคารยื่นใบลาออกจากตำแหน่ง ประกอบด้วย

1.  ดร.สุภัค ศิวะรักษ์ กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร การลาออกมีผลวันที่
    14 กรกฎาคม 2551

2.  นายไกรทิพย์ ไกรฤกษ์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านปฏิบัติการ การลาออกมีผลวันที่ 30
    มิถุนายน 2551

3.  นายธเนศ ภู่ตระกูล ประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านการเงิน การลาออกมีผลวันที่ 30 มิถุนายน
    2551

4.  นางสาวกมลวรรณ ศีลาภิรัติ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายงานบริหารเงิน
    การลาออกมีผลวันที่ 30 พฤศจิกายน 2551

9.7 รายงานการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

การดำเนินธุรกิจอย่างมีคุณธรรม จริยธรรม ความรอบคอบในการบริหารงาน
ความสามารถในการดูแลและบริหารกิจการ
เป็นองค์ประกอบที่สำคัญในการส่งเสริมให้เกิดธรรมาภิบาลในองค์กร
ซึ่งเป็นปัจจัยพื้นฐานสำคัญในการยกระดับมาตรฐานการดำเนินงานให้มีประสิทธิภาพ โปร่งใส
และความน่าเชื่อถือ ซึ่งจะนำไปสู่การเพิ่มขีดความสามารถในการแข่งขัน การเพิ่มมูลค่าในกิจการ
ตลอดจนการเจริญเติบโตอย่างมีเสถียรภาพ มั่นคง และยั่งยืน

ธุรกิจสถาบันการเงินโดยเฉพาะอย่างยิ่ง “ธนาคาร”
มีบทบาทสำคัญในการส่งเสริมการพัฒนาระบบเศรษฐกิจและสังคมของประเทศโดยรวม
ธนาคารเป็นธุรกิจที่เกี่ยวข้องโดยตรงกับประชาชนโดยทั่วไปในเรื่องของการรับฝากเงิน
การให้สินเชื่อ และธุรกรรมด้านการเงินอื่น ๆ
การได้รับความไว้วางใจและความเชื่อถือจากสาธารณชนเป็นเรื่องสำคัญอย่างยิ่งที่จะทำให้ธุรกิจดำรงอยู่ได้
ดังนั้น ธนาคารจึงมีหน้าที่และความรับผิดชอบต่อประชาชนสูงกว่าองค์กรธุรกิจโดยทั่วไป

ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)
ได้ตระหนักถึงความสำคัญของการกำกับดูแลกิจการที่ดีเป็นอย่างยิ่ง
และยึดมั่นถือปฏิบัติสืบเนื่องมาโดยตลอด
ธนาคารเชื่อมั่นว่าระบบและกระบวนการในการกำกับดูแลกิจการที่ดี
รวมถึงความโปร่งใสในการดำเนินธุรกิจของธนาคารทั้งในส่วนของคณะกรรมการ ผู้บริหาร
ตลอดจนพนักงานทุกระดับ นั้น
จะนำพาธนาคารไปสู่ความสำเร็จภายใต้ความเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจ การแข่งขันที่รุนแรง
และเกิดประโยชน์สูงสุดต่อผู้ถือหุ้น ลูกค้า ผู้ลงทุน และผู้เกี่ยวข้องทุกฝ่าย นอกจากนี้
ธนาคารยังได้ดูแลให้การปฏิบัติงานของธนาคารเป็นไปอย่างมีมาตรฐานในระดับสากล
ถูกต้องตามกฎหมาย และเป็นไปตามแนวปฏิบัติของทางการโดยเคร่งครัด

เพื่อสนับสนุนให้ธนาคารมีการบริหารจัดการด้วยความโปร่งใส ซื่อสัตย์สุจริต
ป้องกันมิให้เกิดความขัดแย้งของผลประโยชน์ ปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสียอย่างเท่าเทียมกัน
รวมถึงรักษาไว้ซึ่งชื่อเสียงที่ดีของธนาคาร
ธนาคารจึงได้กำหนดนโยบายการกำกับดูแลกิจการและดำเนินการให้ธนาคารมีระดับมาตรฐานที่สูงในการกำกับดูแลกิจการ
โดยให้ครอบคลุมครบถ้วนตามหลักเกณฑ์ของทางการที่เกี่ยวข้อง
เพื่อให้เป็นแนวทางแก่คณะกรรมการธนาคาร ผู้บริหาร
ตลอดจนพนักงานของธนาคารทุกระดับได้ยึดมั่นและถือปฏิบัติโดยเคร่งครัด
อันจะนำไปสู่การกำกับดูแลกิจการที่ดี

คณะกรรมการธนาคารได้อนุมัติ “นโยบายการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร”
ซึ่งได้จัดทำเป็นลายลักษณ์อักษรและประกาศใช้โดยมีจุดมุ่งหมายเพื่อให้บุคลากรของธนาคารทุกระดับ
ตั้งแต่ กรรมการธนาคาร ฝ่ายจัดการ และพนักงาน พึงยึดถือปฏิบัติอย่างเคร่งครัดและต่อเนื่อง ทั้งนี้
คณะกรรมการธนาคารได้พยายามอย่างเต็มที่ที่จะดูแลและติดตามให้มีการปฏิบัติตามนโยบายที่กำหนดไว้
รวมทั้งมีการทบทวน ปรับปรุง เปลี่ยนแปลงให้เป็นปัจจุบัน เหมาะสม
และสอดคล้องทันต่อสภาวการณ์ที่เปลี่ยนแปลงไปอย่างสม่ำเสมอ
เพื่อให้การนำไปปฏิบัติก่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดต่อธนาคาร ผู้ถือหุ้น
และผู้ที่เกี่ยวข้องทุกฝ่ายตลอดเวลา

ในปี 2551
ธนาคารยังคงมุ่งมั่นในการดำเนินธุรกิจตามหลักธรรมาภิบาลที่ดีด้วยความโปร่งใสและเป็นธรรม
รวมถึงการมีเจตนารมณ์อันแน่วแน่ที่จะพัฒนาการกำกับดูแลกิจการของธนาคารให้ดียิ่งขึ้น
ซึ่งในปีที่ผ่านมา ธนาคารได้มีการดำเนินการสรุปได้ดังนี้

1. คณะกรรมการธนาคารได้มีมติปรับคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน เป็น
คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล
เพื่อทำหน้าที่ช่วยคณะกรรมการธนาคารในการกำกับดูแลให้การดำเนินกิจการของธนาคาร
และการปฏิบัติงานของคณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการชุดต่าง ๆ ผู้บริหาร รวมถึงพนักงาน
เป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีให้ดียิ่งขึ้น (ดูรายละเอียดในหัวข้อ
“ขอบเขตหน้าที่ความรับผิดชอบของคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล”)

2. คณะกรรมการธนาคารได้มีมติแต่งตั้งเลขานุการบริษัท (Company Secretary)
เพื่อปฏิบัติหน้าที่และรับผิดชอบการดำเนินงานตามที่กฎหมายกำหนด
รวมถึงมีหน้าที่ในการสนับสนุนงานของคณะกรรมการในด้านที่เกี่ยวข้องกับกฎระเบียบ กฎหมาย
รวมถึงข้อพึงปฏิบัติที่ดี (Best Practice)

3.
คณะกรรมการธนาคารได้กำหนดหลักเกณฑ์และแนวปฏิบัติในการให้ผู้ถือหุ้นเสนอวาระการประชุมและเสนอชื่อบุคคลเพื่อเข้ารับการพิจารณาให้ดำรงตำแหน่งกรรมการล่วงหน้าก่อนที่จะมีการจัดประชุมสามัญผู้ถือหุ้นขึ้น
ทั้งนี้ เพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นได้มีส่วนร่วมในการเสนอเรื่องที่จะเป็นประโยชน์ต่อการพัฒนาธนาคาร
รวมถึงเสนอแนะบุคคลที่มีความรู้ ความสามารถ
และคุณสมบัติเหมาะสมเพื่อรับการพิจารณาคัดเลือกมาดำรงตำแหน่งกรรมการธนาคาร
เพื่อปฏิบัติหน้าที่อย่างมีประสิทธิภาพเป็นประโยชน์สูงสุดต่อธนาคารและผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่าย

4. คณะกรรมการธนาคารมีมติให้มีการประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการธนาคาร
(Self-Assessment) รวมถึงคณะกรรมการชุดย่อย (Committee)
เพื่อช่วยให้คณะกรรมการไดมีการพิจารณาทบทวนผลงาน ปัญหาและอุปสรรคต่าง ๆ
ในระหว่างปีที่ผ่านมา

ทั้งนี้
เพื่อให้การปฏิบัติทางด้านการกำกับดูแลกิจการของธนาคารสอดคล้องกับหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีสำหรับบริษัทจดทะเบียนตามแนวทางของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
ธนาคารจึงขอสรุปรายงานการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี ดังต่อไปนี้

9.7.1 สิทธิของผู้ถือหุ้น (Rights of Shareholders)

ธนาคารได้อำนวยความสะดวกให้ผู้ถือหุ้นทุกรายได้รับสิทธิพื้นฐานต่าง ๆ ได้แก่ สิทธิในการซื้อ ขาย
โอนหลักทรัพย์ที่ตนถืออยู่อย่างเป็นอิสระ และการดูแลรักษาผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้นทุกกลุ่ม
ทั้งผู้ถือหุ้นรายใหญ่ รายย่อย บุคคลธรรมดา
รวมถึงสถาบันด้วยความเสมอภาคเท่าเทียมกันในการได้รับข้อมูลข่าวสารของธนาคารที่ถูกต้องทันเวลา

ธนาคารได้กำหนดให้มีการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นปีละ 1 ครั้ง ภายในเวลาไม่เกิน 4
เดือนนับแต่วันสิ้นสุดรอบระยะเวลาบัญชี (31 ธันวาคม)
และหากมีความจำเป็นเร่งด่วนต้องเสนอวาระเป็นกรณีพิเศษซึ่งเป็นเรื่องที่เกี่ยวข้องกับเงื่อนไข
กฎเกณฑ์ หรือกฎหมายที่ใช้บังคับจะต้องได้รับอนุมัติจากผู้ถือหุ้น
ธนาคารจะเรียกประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้นเป็นกรณีไป

ในการประชุมผู้ถือหุ้น วาระการประชุมและเอกสารต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง
ธนาคารได้นำส่งให้ผู้ถือหุ้นล่วงหน้า โดยอย่างน้อยที่สุดขั้นตอนต่าง ๆ
ต้องสอดคล้องกับข้อกำหนดของทางการทั้งในเรื่องระยะเวลาและความครบถ้วนของข้อมูลที่ส่งให้แก่ผู้ถือหุ้นตามที่กฎหมายกำหนดเพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นมีเวลาศึกษาข้อมูลได้อย่างละเอียด
นอกจากนี้
ธนาคารยังได้อำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้นที่ไม่สามารถมาเข้าร่วมประชุมได้ด้วยตนเอง
โดยธนาคารได้จัดให้มีกรรมการอิสระเพื่อให้ผู้ถือหุ้นมอบฉันทะให้กับกรรมการอิสระดังกล่าวเข้าร่วมประชุมและปฏิบัติหน้าที่แทนผู้ถือหุ้นโดยครบถ้วน

ธนาคารมีนโยบายจัดประชุมผู้ถือหุ้นอย่างโปร่งใส มีประสิทธิภาพ
และเป็นไปอย่างถูกต้องครบถ้วนตามข้อกำหนดและกฎเกณฑ์ทางการที่เกี่ยวข้อง
วาระการประชุมและเอกสารประกอบการประชุมได้มีการจัดส่งให้ผู้ถือหุ้นล่วงหน้าตามเวลาที่เหมาะสมโดยมีข้อมูลเพียงพอสำหรับการพิจารณาและตัดสินใจของผู้ถือหุ้นในการพิจารณาลงมติในแต่ละวาระการประชุมโดยผู้ถือหุ้นสามารถใช้สิทธิได้เต็มที่
และในวันประชุมธนาคารได้จัดให้มีขั้นตอนการลงทะเบียนเข้าร่วมประชุมอย่างเหมาะสม
และจัดให้มีเจ้าหน้าที่อำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้นและผู้รับมอบฉันทะที่เข้าร่วมประชุม

ในปี 2551 ธนาคารได้จัดให้มีการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2551 เมื่อวันศุกร์ที่ 25 เมษายน
2551 ณ ห้องออดิธอเรียม ชั้น 7 สำนักงานใหญ่
โดยมีผู้ถือหุ้นที่เข้าร่วมประชุมด้วยตนเองและมอบฉันทะให้ผู้อื่นมาประชุมแทนจำนวน 1,300 ราย
รวมจำนวนหุ้นที่ลงทะเบียน 32,216,750,713 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 74.01
ของจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมด มีกรรมการธนาคารเข้าร่วมประชุม 8 คน
โดยแนวปฏิบัติในการจัดประชุมผู้ถือหุ้นของธนาคารได้เป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
โดยมีรายละเอียด ดังต่อไปนี้

  1. แนวปฏิบัติก่อนการประชุมผู้ถือหุ้น

ผู้ถือหุ้นของธนาคารทุกรายจะได้รับข้อมูลรายละเอียดที่จำเป็นและเพียงพอเกี่ยวกับวันประชุมและวาระการประชุมเป็นการล่วงหน้า
โดยธนาคารได้มีการเผยแพร่ข้อมูลรายละเอียดประกอบการประชุมผ่านเว็บไซต์ของธนาคารล่วงหน้าก่อนวันประชุมเพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นได้มีเวลาศึกษาข้อมูลประกอบการประชุมล่วงหน้าอย่างเพียงพอก่อนได้รับข้อมูลในรูปแบบเอกสาร
และมีการจัดส่งเอกสารโดยธนาคารมอบหมายให้ บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย)
จำกัด ซึ่งเป็นนายทะเบียนหุ้นของธนาคาร
เป็นผู้ดำเนินการจัดส่งเอกสารหนังสือเชิญประชุมให้แก่ผู้ถือหุ้นทุกรายพร้อมรายละเอียดเกี่ยวกับวัน
เวลา สถานที่ประชุม และข้อมูลประกอบการประชุมอย่างครบถ้วน
ในหนังสือเชิญประชุมมีการนำเสนอถึงวัตถุประสงค์และเหตุผล
และความเห็นของคณะกรรมการในแต่ละวาระ
รวมทั้งรายละเอียดข้อมูลประกอบการพิจารณาในแต่ละวาระอย่างครบถ้วนและเพียงพอต่อการตัดสินใจลงคะแนนในวาระต่าง
ๆ
โดยในแต่ละวาระมีการระบุรายละเอียดให้ผู้ถือหุ้นทราบอย่างชัดเจนว่าเป็นเรื่องเสนอเพื่อพิจารณา
หรือเพื่อทราบ นอกจากนี้
ในหนังสือเชิญประชุมได้มีการแจ้งรายละเอียดเกี่ยวกับเอกสารหลักฐานที่จำเป็นเพื่อให้ผู้ถือหุ้นนำมาแสดงตนในวันประชุมผู้ถือหุ้น

นอกจากนี้ ในกรณีที่ผู้ถือหุ้นไม่สามารถมาเข้าร่วมประชุมได้ด้วยตนเอง
ธนาคารได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นสามารถมอบฉันทะให้กรรมการอิสระ หรือบุคคลใด ๆ
เข้าร่วมประชุมแทนตนได้โดยใช้หนังสือมอบฉันทะที่ธนาคารได้จัดส่งไปพร้อมกับหนังสือนัดประชุม

  2. แนวปฏิบัติในระหว่างการประชุมผู้ถือหุ้น

ธนาคารได้ดำเนินการจัดการประชุมผู้ถือหุ้นให้เป็นไปอย่างโปร่งใส เป็นธรรม
และปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นทุกรายโดยเท่าเทียมกัน
ธนาคารได้จัดให้มีการอำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้นและผู้รับมอบฉันทะ
โดยจัดเจ้าหน้าที่ลงทะเบียนแยกตามประเภทของผู้เข้าร่วมประชุม ได้แก่ มาประชุมด้วยตนเอง
หรือเป็นผู้รับมอบฉันทะ เพื่อให้การลงทะเบียนเป็นไปอย่างรวดเร็วและถูกต้อง
พร้อมจัดทำใบลงคะแนนในแต่ละวาระการประชุมให้แก่ผู้เข้าร่วมประชุมทุกราย
รวมถึงธนาคารได้อำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้นที่มาประชุมด้วยการจัดรถรับ-ส่งผู้ถือหุ้น ณ จุดต่าง
ๆ ตลอดจนการจัดเตรียมพื้นที่จอดรถอย่างเพียงพอ

ในการดำเนินการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2551
ประธานกรรมการธนาคารทำหน้าที่เป็นประธานในที่ประชุม โดยมีประธานคณะกรรมการชุดย่อยต่าง
ๆ เข้าร่วมประชุม ประกอบด้วย ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
ประธานคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน และประธานคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
เพื่อทำหน้าที่ชี้แจงและตอบข้อซักถามในประเด็นที่เกี่ยวข้อง
และมีกรรมการผู้จัดการใหญ่เข้าร่วมประชุมด้วย โดยก่อนเริ่มเข้าสู่การประชุมตามวาระ
ประธานในที่ประชุมได้ชี้แจงรายละเอียดต่าง ๆ
ให้ผู้ถือหุ้นทราบถึงวิธีปฏิบัติในการออกเสียงลงคะแนนในแต่ละวาระและวิธีการนับคะแนนให้ผู้ถือหุ้นรับทราบอย่างชัดเจน
และเพื่อให้ผู้ถือหุ้นได้รับความสะดวกมากยิ่งขึ้น
ธนาคารได้จัดเจ้าหน้าที่เพื่อทำหน้าที่การแปลเป็นภาษาอังกฤษระหว่างการประชุมเพื่ออำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้นต่างชาติ
นอกจากนี้ ธนาคารไม่มีการลิดรอนสิทธิใด ๆ ของผู้ถือหุ้นในการศึกษาสารสนเทศของธนาคาร เช่น
ไม่แจกเอกสารที่มีข้อมูลสำคัญเพิ่มเติมในที่ประชุมผู้ถือหุ้นอย่างกะทันหัน
ไม่เพิ่มวาระการประชุมหรือเปลี่ยนแปลงข้อมูลสำคัญโดยไม่ได้แจ้งให้ผู้ถือหุ้นทราบล่วงหน้า
และไม่จำกัดสิทธิในการเข้าประชุมของผู้ถือหุ้นที่มาสาย เป็นต้น

ในระหว่างการประชุม ประธานได้ดำเนินการประชุมตามระเบียบวาระ
โดยในวาระใดที่กรรมการผู้เข้าร่วมประชุมมีส่วนได้เสีย หรือมีส่วนเกี่ยวข้อง
โดยเฉพาะวาระพิจารณาเลือกตั้งกรรมการแทนกรรมการซึ่งต้องออกตามวาระ
ประธานจะแจ้งให้ผู้ถือหุ้นทราบ
และกรรมการท่านนั้นจะไม่ร่วมประชุมและงดออกเสียงในวาระดังกล่าว นอกจากนี้
ธนาคารยังสนับสนุนให้ผู้ถือหุ้นใช้สิทธิลงคะแนนเสียง
ตลอดจนเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นซักถามคณะกรรมการในทุกวาระอย่างเต็มที่
รวมทั้งให้ความสำคัญกับข้อเสนอแนะหรือข้อคิดเห็นจากผู้ถือหุ้นโดยได้มีการชี้แจงข้อซักถามที่สำคัญอย่างละเอียดชัดเจน
และรับจะนำข้อคิดเห็นที่เป็นประโยชน์ไปพิจารณาดำเนินการต่อไป
สำหรับการลงคะแนนและการนับคะแนนเสียง
ธนาคารได้ดำเนินการเป็นไปอย่างเปิดเผยและโปร่งใส โดยการประชุมผู้ถือหุ้นในปี 2551
ธนาคารได้เชิญที่ปรึกษากฎหมาย บริษัทไวท์ แอนด์ เคส (ประเทศไทย) จำกัด
ทำหน้าที่เป็นพยานในการตรวจนับคะแนนทุกครั้งในทุกวาระ

ทั้งนี้ เลขานุการคณะกรรมการได้บันทึกการประชุมผู้ถือหุ้นและการลงมติในแต่ละวาระอย่างครบถ้วน
รวมทั้งได้ระบุประเด็นซักถามและข้อคิดเห็นที่สำคัญอย่างถูกต้องครบถ้วน

  3. แนวปฏิบัติภายหลังการประชุมผู้ถือหุ้น

ภายหลังเสร็จสิ้นการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี
ธนาคารได้นำรายงานการประชุมผู้ถือหุ้นที่จะเสนอเพื่อรับรองในการประชุมผู้ถือหุ้นในครั้งต่อไป
ส่งให้หน่วยงานทางการที่เกี่ยวข้องภายในระยะเวลาที่กำหนด
และได้มีการเผยแพร่ในเว็บไซต์ของธนาคารเพื่อให้ผู้ถือหุ้นได้รับทราบด้วย

ในปี 2551 ที่ผ่านมา สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ร่วมกับสมาคมส่งเสริมผู้ลงทุนไทย
และสมาคมบริษัทจดทะเบียนได้ประเมินคุณภาพการประชุมผู้ถือหุ้นสามัญประจำปี (Annual General
Meeting: AGM) ประจำปี 2551 โดยผลการประเมินของธนาคารทหารไทย
ได้รับผลคะแนนอยู่ในระดับ “ดีมาก”

9.7.2 การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน (Equitable Treatment of Shareholders)

ธนาคารมีเจตนารมณ์ที่มุ่งมั่นดำเนินธุรกิจภายใต้หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
โดยได้ให้ความสำคัญต่อผู้ถือหุ้นทุกรายเพื่อให้มั่นใจว่าสิทธิของตนจะได้รับการปฏิบัติอย่างเท่าเทียมกันทั้งผู้ถือหุ้นรายใหญ่
ผู้ถือหุ้นรายย่อย นักลงทุนสถาบัน หรือผู้ถือหุ้นต่างชาติ
โดยทุกรายจะได้รับการปฏิบัติด้วยความเป็นธรรมและเท่าเทียมกัน
ซึ่งธนาคารได้มีการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเสมอภาค ดังนี้

  1. การให้สิทธิในการเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้น

ในการประชุมผู้ถือหุ้น ธนาคารได้ให้สิทธิในการเข้าร่วมประชุมแก่ผู้ถือหุ้นทุกรายอย่างเท่าเทียมกัน
ธนาคารเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นที่ไม่สามารถมาเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้นได้ด้วยตนเอง
สามารถมอบฉันทะให้ผู้อื่นเข้าประชุมแทน โดยธนาคารได้จัดให้มีกรรมการอิสระ
ซึ่งไม่มีส่วนได้เสียในวาระการประชุมเป็นบุคคลที่ผู้ถือหุ้นสามารถมอบฉันทะให้เข้าประชุมและออกเสียงลงคะแนนแทน
หรือผู้ถือหุ้นจะมอบฉันทะให้บุคคลอื่นมาเข้าประชุมและออกเสียงลงคะแนนแทนด้วยก็ได้เช่นกัน

  2. การให้สิทธิในการลงคะแนนเสียง

ในการประชุมผู้ถือหุ้น
ธนาคารได้ให้สิทธิในการออกเสียงในที่ประชุมเป็นไปตามจำนวนหุ้นที่ผู้ถือหุ้นถืออยู่โดยหนึ่งหุ้นมีสิทธิเท่ากับหนึ่งเสียง
การออกเสียงลงคะแนนเป็นไปอย่างรวดเร็ว และการนับคะแนนเสียงเป็นไปอย่างเปิดเผยถูกต้อง
โดยธนาคารจะนับ 1 หุ้นเป็น 1 เสียง และถือเสียงข้างมากเป็นมติ
ยกเว้นมติพิเศษบางกรณีที่กฎหมายกำหนดให้ถือคะแนนเสียงไม่น้อยกว่าสามในสี่ของจำนวนเสียงทั้งหมดของผู้ถือหุ้นที่มาประชุมและมีสิทธิออกเสียงลงคะแนน
ในการลงคะแนนเสียง ธนาคารกำหนดให้ผู้ถือหุ้นใช้บัตรลงคะแนนเฉพาะกรณีที่ผู้ถือหุ้นไม่เห็นด้วย
และงดออกเสียง นอกจากนี้
ในระหว่างการประชุมธนาคารได้แจ้งผลคะแนนการออกเสียงให้ผู้ถือหุ้นทราบในแต่ละวาระโดยแบ่งผลคะแนนการออกเสียงเป็นจำนวนเสียงที่เห็นด้วย
ไม่เห็นด้วย งดออกเสียง และจำนวนบัตรเสีย
รวมถึงธนาคารได้มีการบันทึกมติที่ประชุมตามผลคะแนนของการออกเสียงในแต่ละวาระไว้เป็นลายลักษณ์อักษร
และเก็บบัตรลงคะแนนทุกใบเพื่อให้สามารถตรวจสอบได้

  3. สิทธิในการเลือกตั้งกรรมการเป็นรายบุคคล

ในการประชุมผู้ถือหุ้น ธนาคารได้มีวาระการพิจารณาเลือกตั้งกรรมการธนาคาร
โดยธนาคารเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นสามารถลงคะแนนเลือกตั้งกรรมการได้ทีละคน
ซึ่งเป็นการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีที่ผู้ถือหุ้นมีสิทธิที่จะเลือกบุคคลที่เห็นว่ามีคุณสมบัติเหมาะสมเข้ามาทำหน้าที่กรรมการเพื่อดูแลรักษาผลประโยชน์ของตนเอง
ซึ่งทำให้เกิดความหลากหลายและเป็นตัวแทนของผู้ถือหุ้นอย่างแท้จริง นอกจากนี้
ธนาคารยังได้มีวาระการนำเสนอค่าตอบแทนกรรมการเพื่อให้ผู้ถือหุ้นพิจารณาอนุมัติเป็นประจำทุกปีด้วย

  4. การดูแลความขัดแย้งของผลประโยชน์

ธนาคารได้ให้ความสำคัญเป็นอย่างมากในการดูแลความขัดแย้งของผลประโยชน์ทั้งของธนาคารและบริษัทในเครือให้เป็นไปอย่างรอบคอบ
โปร่งใส และเป็นธรรม รวมทั้งจัดให้มีการเปิดเผยข้อมูลรายการต่าง ๆ
อย่างครบถ้วนสมบูรณ์และทันเวลา ตลอดจนดูแลส่งเสริมให้คณะกรรมการ ผู้บริหาร
และพนักงานทุกระดับให้ความสำคัญและไม่ปฏิบัติผิดกฎเกณฑ์ของทางการที่เกี่ยวกับความขัดแย้งของผลประโยชน์

ในการพิจารณารายการที่อาจมีความขัดแย้งของผลประโยชน์ หรือรายการที่เกี่ยวโยงกัน
หรือรายการระหว่างกันนั้น
ธนาคารได้กำหนดให้มีการดำเนินการให้สอดคล้องกับกฎเกณฑ์ทางการและมาตรฐานสากล
โดยธนาคารเน้นให้การทำรายการลักษณะดังกล่าวเป็นไปตามหลักเกณฑ์การดำเนินธุรกิจปกติของธนาคาร
ซึ่งจะพิจารณารายการเหล่านี้เสมือนเป็นการทำรายการที่กระทำกับบุคคลภายนอก
โดยผู้มีส่วนได้เสียในรายการใดจะไม่เกี่ยวข้องในกระบวนการอนุมัติรายการดังกล่าว
และธนาคารจะมีการเปิดเผยข้อมูลเพื่อความโปร่งใสตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

ธนาคารถือปฏิบัติอย่างจริงจังในการที่จะมิให้ธนาคารและ/หรือพนักงานนำข้อมูลหรือความลับของลูกค้าไปใช้ในการทำธุรกิจแข่งขันกับลูกค้าของธนาคาร
และธนาคารไม่สนับสนุนให้พนักงานกระทำการใดที่อาจก่อให้เกิดความขัดแย้งของผลประโยชน์
รวมถึงการหาประโยชน์จากอำนาจหน้าที่ในทางมิชอบ

นอกจากนี้ ในเรื่องการดูแลการใช้ข้อมูลภายใน ธนาคารได้กำหนดให้กรรมการ ผู้บริหาร
และเจ้าหน้าที่ที่เกี่ยวข้องปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ที่ทางการกำหนดโดยครบถ้วนเกี่ยวกับการซื้อขายหลักทรัพย์
และเปิดเผยข้อมูลการถือหลักทรัพย์ รวมถึงรับทราบถึงข้อห้าม
และบทลงโทษในการใช้ข้อมูลภายในธนาคารเพื่อแสวงหาผลประโยชน์ให้ตนเองหรือผู้อื่น
และการนำข้อมูลไปเปิดเผยต่อสาธารณะชนก่อนเวลาอันควร

  5. การให้สิทธิแก่ผู้ถือหุ้นในการเสนอวาระการประชุมผู้ถือหุ้น
  และการเสนอชื่อบุคคลเพื่อพิจารณาเข้าดำรงตำแหน่งกรรมการ

ธนาคารได้ตระหนักถึงความสำคัญของสิทธิและการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกันซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ธนาคารได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นสามารถเสนอวาระการประชุมและเสนอชื่อบุคคลเพื่อเข้ารับการพิจารณาให้ดำรงตำแหน่งกรรมการล่วงหน้าก่อนที่จะมีการจัดประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
โดยธนาคารได้เผยแพร่ข้อมูลบนเว็บไซต์ของธนาคาร
เพื่อให้ผู้ถือหุ้นทราบถึงสิทธิและหลักเกณฑ์การพิจารณาของธนาคารอย่างชัดเจน
รวมถึงการกำหนดระยะเวลาให้ผู้ถือหุ้นสามารถเสนอวาระประชุมและเสนอชื่อบุคคลได้เป็นเวลา 1
เดือน และแจ้งข้อมูลเผยแพร่ผ่านระบบข่าวของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยด้วย

9.7.3 บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย (Role of Stakeholders)

ธนาคารได้ให้ความสำคัญในการปฏิบัติต่อผู้มีส่วนไดเสียทุกกลุม ซึ่งประกอบด้วย ผู้ถือหุ้น พนักงาน
ลูกค้า คู่ค้าและเจ้าหนี้ ผู้ลงทุน หน่วยงานราชการ สังคม และผู้ที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ
ทุกฝ่ายอย่างเท่าเทียมกัน
ธนาคารจัดให้มีระบบการรับเรื่องร้องเรียนจากลูกค้าและดำเนินการแก้ไขปัญหาด้วยความยุติธรรมอย่างระมัดระวัง
ธนาคารมีการเก็บรักษาข้อมูลของลูกค้าไว้เป็นความลับและปฏิบัติตามเงื่อนไขสัญญาที่ให้ไวกับคู่ค้าอย่างเคร่งครัด
ธนาคารดำเนินธุรกิจด้วยหลักการแข่งขันที่เป็นธรรมและมีจริยธรรม
ปฏิบัติต่อพนักงานอย่างยุติธรรมและเสมอภาค
โดยมุ่งเน้นการพัฒนาด้านการฝึกอบรมเพื่อเพิ่มความรู้และประสิทธิภาพในการทำงานให้แก่พนักงานและมีการกำหนดผลตอบแทนที่เป็นธรรม
รวมทั้งเสริมสร้างวัฒนธรรมการกำกับดูแลกิจการที่ดีขึ้นในองค์กร

เพื่อให้ผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่มต่างได้รับสิทธิอย่างเต็มที่ เป็นธรรม และเหมาะสม
ธนาคารได้ยึดถือปฏิบัติดังต่อไปนี้

  1. ผู้ถือหุ้น

ธนาคารมีเป้าหมายที่จะดำเนินธุรกิจให้มีผลประกอบการที่ดียิ่งขึ้น
และให้มีการเติบโตของผลตอบแทนที่ต่อเนื่องอันเป็นการเพิ่มมูลค่าของธนาคารแก่ผู้ถือหุ้นให้สูงขึ้น
ทั้งในรูปการเพิ่มมูลค่าหุ้นและการจ่ายเงินปันผลที่จูงใจ รวมทั้งมีการเปิดเผยข้อมูลตามมาตรฐาน
และข้อกำหนดของทางการอย่างครบถ้วนโปร่งใส

  2. พนักงาน

ธนาคารมีความมุ่งมั่นที่จะให้การพัฒนาอบรมความรู้ความสามารถให้แก่พนักงานในการปฏิบัติงานเพื่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดต่อธนาคาร
นอกจากนี้ ธนาคารยังได้เล็งเห็นถึงการสร้างให้มีบรรยากาศและวัฒนธรรมองค์กร
รวมถึงจัดให้พนักงานมีโอกาสก้าวหน้าในหน้าที่การงานโดยได้รับผลตอบแทนที่ดีและเหมาะสมอันจะก่อให้เกิดความร่วมแรงร่วมใจในการปฏิบัติงาน
(รายละเอียด “การพัฒนาทรัพยากรบุคคลของธนาคาร ในปี 2551” ปรากฏอยู่ในหน้า 119-121)

  3. ลูกค้า

ธนาคารมุ่งเน้นการให้บริการโดยยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง (Customer Centricity)
เพื่อให้ลูกค้าของธนาคารได้รับบริการและผลิตภัณฑ์ที่มีความหลากหลาย
สามารถรองรับความต้องการของลูกค้าแต่ละรายได้เป็นอย่างดี
ตลอดจนสร้างความพึงพอใจสูงสุดให้แก่ลูกค้า

  4. คู่ค้าและเจ้าหนี้

ธนาคารได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขสัญญาที่ตกลงกันอย่างเคร่งครัด
โดยให้ความสำคัญในการทำธุรกิจในระยะยาวและยั่งยืนในลักษณะการเป็นพันธมิตรทางธุรกิจที่ดีต่อกัน

  5. ผู้ลงทุน

ธนาคารได้จัดให้มีการเปิดเผยข้อมูลที่ถูกต้องครบถ้วน
ตามเวลาที่เหมาะสมและเพียงพอต่อการตัดสินใจของผู้ลงทุน

  6. หน่วยงานราชการ

ธนาคารมุ่งมั่นดำเนินธุรกิจโดยปฏิบัติตามกฎหมาย
และ/หรือข้อกำหนดของหน่วยงานราชการที่เกี่ยวข้องอย่างเคร่งครัด

  7. ความรับผิดชอบต่อสังคม

ธนาคารตระหนักถึงความสำคัญของการรับผิดชอบต่อสังคม (Corporate Social
Responsibility) และมีความตั้งใจในการดำเนินการในเรื่องดังกล่าวอย่างจริงจัง
โดยจะเข้าไปมีส่วนร่วมสนับสนุนช่วยเหลือในกิจกรรมต่าง ๆ
เพื่อส่งเสริมคุณภาพของสังคมในด้านต่าง ๆ รวมทั้งมีการติดตามผลเพื่อปรับปรุงให้เหมาะสมต่อไป
ในปี 2551 ธนาคารได้ให้การสนับสนุนกิจกรรมด้านสังคมและสิ่งแวดล้อมหลายโครงการ อาทิ
โครงการอบรมนักลงทุนรุ่นเยาว์ทั้งในส่วนกลางและส่วนภูมิภาค
โครงการเสริมสร้างผู้ประกอบการใหม่ (NEC) โครงการประกวดวงโยธวาทิต
โครงการมอบทุนการศึกษาบุตรข้าราชการทหาร โครงการมอบทุนการศึกษาระดับปริญญาตรี
โครงการถวายผ้าพระกฐินพระราชทาน โครงการธนาคารทหารไทยร่วมใจต้านภัยหนาว เป็นต้น
(รายละเอียด “กิจกรรมด้านสังคมของธนาคารในปี 2551” ปรากฏอยู่ในหน้า 123 -126)

9.7.4 การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส (Disclosure and Transparency)

ธนาคารได้จัดให้มีการเปิดเผยข้อมูลอย่างโปร่งใส และเพียงพอต่อผู้ลงทุนในการตัดสินใจลงทุน
โดยคณะกรรมการธนาคารมีหน้าที่จัดทำรายงานอธิบายถึงผลการดำเนินงานของธนาคารและเหตุการณ์สำคัญในรอบปีเพื่อให้ผู้ถือหุ้นได้รับทราบ
ตลอดจนรับรองความถูกต้องครบถ้วนของรายงานทางการเงินต่อผู้ถือหุ้นตามมาตรฐานการบัญชีที่รับรองโดยทั่วไป
และได้มีการเปิดเผยรายละเอียดในรายงานประจำปี
รวมถึงธนาคารยังได้จัดให้มีรายงานความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อรายงานทางการเงินแสดงควบคู่กับรายงานของผู้สอบบัญชีในรายงานประจำปีด้วย

นอกจากการเปิดเผยรายงานทางการเงินและสารสนเทศอื่น ๆ ตามที่กฎหมายกำหนดแล้ว
ธนาคารยังได้ให้ความสำคัญในเรื่องการเปิดเผยข้อมูลข่าวสารของธนาคารต่อผู้ถือหุ้น นักลงทุน
และสาธารณชน อย่างรวดเร็ว โดยธนาคารได้กำหนดให้ฝ่ายนักลงทุนสัมพันธ์ (Investor
Relations Department) สังกัดสายงานบรรษัทภิบาล
มีหน้าที่รับผิดชอบในการเปิดเผยข้อมูลต่อผู้ถือหุ้น นักลงทุน นักวิเคราะห์หลักทรัพย์ อย่างชัดเจน
โดยมีนโยบายและเป้าหมายที่จะมุ่งเน้นการเปิดเผยสารสนเทศ
ทั้งข้อมูลทางการเงินและข้อมูลทั่วไปของธนาคารให้แก่ ผู้ถือหุ้น ผู้ลงทุน
นักวิเคราะห์หลักทรัพย์และบริษัทจัดอันดับความน่าเชื่อถือ ทั้งชาวไทยและชาวต่างชาติ
ให้เป็นไปอย่างถูกต้อง ครบถ้วน โปร่งใส ทันเหตุการณ์ และเป็นไปตามกฎหมายหรือกฎระเบียบต่าง
ๆ ที่เกี่ยวข้อง เพื่อเป็นประโยชน์ต่อการตัดสินใจลงทุน ช่วยสร้างความเชื่อมั่น ภาพลักษณ์ที่ดี
และความน่าเชื่อถือของธนาคารให้เกิดกับนักลงทุนและผู้ที่เกี่ยวข้อง

ทั้งนี้ ในปี 2551 ที่ผ่านมา ธนาคารได้พบและให้ข้อมูลต่อผู้เกี่ยวข้องในโอกาสสำคัญต่าง ๆ ดังนี้

+-----------------------------------------+--------+---------+--------+
| รูปแบบการเข้าพบ                           | จำ     | จำ      | จ      |
|                                         | นวนครั้ง | นวนบริษัท | ำนวนคน |
+-----------------------------------------+--------+---------+--------+
| การเข้าพบสัมภาษณ์ตัวต่อตัว (One-on-one        | 42     | 43      | 54     |
| Meeting)                                |        |         |        |
+-----------------------------------------+--------+---------+--------+
| การประชุมทางโทรศัพท์ (Teleconference Call) | 2      | 5       | 5      |
+-----------------------------------------+--------+---------+--------+
| การประชุมนักลงทุนและนักวิเคราะห์ (Investor    | 1      | 56      | 76     |
| and Analyst Conference)                 |        |         |        |
+-----------------------------------------+--------+---------+--------+
| รวม                                     | 45     | 104     | 135    |
+-----------------------------------------+--------+---------+--------+

นอกจากนี้ ธนาคารได้มีการเผยแพร่ข้อมูลข่าวสารของธนาคาร ผ่านช่องทางต่าง ๆ ดังต่อไปนี้

  1. ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

  2. สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)

  3. กระทรวงพาณิชย์

  4. หนังสือพิมพ์ / นิตยสาร

  5. โทรทัศน์

  6. สื่ออิเล็กทรอนิกส์ ได้แก่ เว็บไซต์ธนาคารทหารไทย

  7. การจัดประชุมและแถลงข่าวประชาสัมพันธ์ธนาคารทหารไทย (News Release)

  8. การจัดส่งหนังสือข่าวแก่ผู้ถือหุ้นทางไปรษณีย์

  9. บริการให้สอบถามข้อมูลทางอีเมล์ และบริการให้สอบถามข้อมูลทางโทรศัพท์

ผู้สนใจสามารถติดต่อหน่วยงานนักลงทุนสัมพันธ์ ได้ที่

  ฝ่ายนักลงทุนสัมพันธ์ สายงานบรรษัทภิบาล

  ชั้น 28 สำนักงานใหญ่ ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)

  โทรศัพท์ 0-2299-2519

  โทรสาร 0-2273-7640

  Email address : ir@tmbbank.com

  Website: http://www.tmbbank.com

ติดต่อ การบริการผู้ถือหุ้น

  โทรศัพท์ 0-2299-1391 หรือ 0-2299-1406

  โทรสาร 0-2299-2758

9.7.5 ความรับผิดชอบของคณะกรรมการ (Responsibilities of the Board)

คณะกรรมการธนาคารประกอบด้วย กรรมการอิสระ กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร
และกรรมการที่เป็นผู้บริหาร
ซึ่งเป็นองค์ประกอบที่หลากหลายโดยมีสัดส่วนที่เหมาะสมทั้งในด้านความเป็นอิสระในการแสดงความคิดเห็นและการถ่วงดุลอำนาจการบริหารจัดการ
รวมทั้งกรรมการของธนาคารเป็นผู้ทรงคุณวุฒิที่มีความรู้ ความเชี่ยวชาญ
ทักษะและประสบการณ์จากสาขาวิชาชีพต่าง ๆ ซึ่งกรรมการแต่ละท่านได้นำความรู้ ความเชี่ยวชาญ
และประสบการณ์ต่าง ๆ มาใช้ในการประชุมกรรมการ
รวมทั้งได้ให้ความสำคัญและให้เวลาต่อธุรกิจของธนาคารเป็นอย่างมาก
โดยเฉพาะอย่างยิ่งการให้เวลาแก่การประชุมคณะกรรมการธนาคารและกรรมการชุดต่าง ๆ
อย่างเต็มที่
เพื่อให้การดำเนินธุรกิจของธนาคารเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและก่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดแก่ธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารมีบทบาทที่สำคัญในการกำหนดวิสัยทัศน์และพันธกิจของธนาคาร
รวมทั้งการกำหนดนโยบาย
เป้าหมายและทิศทางการดำเนินงานทั้งในระยะสั้นและระยะยาวสอดคล้องกับสภาวะเศรษฐกิจและการแข่งขัน
โดยนโยบายต่าง ๆ
ที่กำหนดนั้นสามารถปฏิบัติได้จริงมีความคล่องตัวและปรับเปลี่ยนได้ตามสถานการณ์ภายใต้ธุรกิจการเงินที่มีความซับซ้อนและเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว
รวมถึงมีแนวทางการวัดผลการปฏิบัติงานที่ชัดเจน นอกจากนี้
คณะกรรมการยังทำหน้าที่ติดตามให้ฝ่ายจัดการดำเนินงานตามนโยบายและแผนงานตามเป้าหมายอย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผลด้วยความโปร่งใส
รวมถึงการติดตามเพื่อให้มั่นใจว่าการบริหารความเสี่ยงอยู่ในระดับที่เหมาะสม
โดยมีระบบการตรวจสอบและควบคุมภายในที่ดี ซึ่งอยู่ภายใต้กรอบของกฎหมายและกฎเกณฑ์ต่าง ๆ
ของทางการ

นอกจากนี้ คณะกรรมการยังมีบทบาทที่สำคัญในการสรรหา ส่งเสริม
และเสริมสร้างบุคลากรของธนาคารให้มีความรู้ความสามารถสูงพร้อมด้วยความมีจริยธรรมในการปฏิบัติงาน
และให้ได้รับผลตอบแทนที่เหมาะสมเพื่อรองรับการแข่งขันในตลาดการเงินและการขยายตัวของธนาคาร
ทั้งนี้ เพื่อผลประโยชน์สูงสุดของธนาคาร ผู้ถือหุ้น และผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม

โครงสร้างคณะกรรมการธนาคาร

1. โครงสร้างคณะกรรมการธนาคาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 คณะกรรมการของธนาคารมีจำนวน 12 คน ประกอบด้วย

  กรรมการที่เป็นผู้บริหาร 1 คน

  กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร 7 คน

  กรรมการอิสระ 4 คน

ธนาคารได้กำหนดโครงสร้างของกรรมการธนาคาร พร้อมด้วยขอบเขตหน้าที่ความรับผิดชอบที่ชัดเจน
โปร่งใส ไม่ทำให้บุคคลใดบุคคลหนึ่งหรือกลุ่มใดกลุ่มหนึ่งมีอำนาจโดยไม่มีข้อจำกัด
และเพื่อให้มีการถ่วงดุลอำนาจที่เหมาะสม
โครงสร้างคณะกรรมการประกอบด้วยกรรมการอิสระจำนวน 1 ใน 3
ของจำนวนกรรมการทั้งหมดตามที่ทางการกำหนดและมีคุณสมบัติครบถ้วนถูกต้องตามกฎหมายหรือข้อบังคับที่เกี่ยวข้องในปัจจุบัน
โดยธนาคารได้กำหนดนิยามคุณสมบัติกรรมการอิสระที่เข้มงวดกว่าที่สำนักงาน ก.ล.ต. กำหนด
(รายละเอียด “นิยามกรรมการอิสระ” ปรากฏอยู่ในหน้า 84-85) ทั้งนี้
กรรมการอิสระสามารถแสดงความเห็นได้โดยอิสระเป็นกลางเพื่อก่อประโยชน์สูงสุดต่อธนาคารและป้องกันมิให้เกิดความขัดแย้งของผลประโยชน์

เพื่อเป็นการแบ่งเบาภาระการปฏิบัติหน้าที่ของคณะกรรมการในการดำเนินงาน
กลั่นกรองหรือพิจารณาศึกษาเรื่องต่าง ๆ ที่สำคัญต่อธนาคารอย่างรอบคอบ
คณะกรรมการจึงมีการแต่งตั้งคณะกรรมการชุดย่อย
เพื่อทำหน้าที่ช่วยกำกับดูแลการดำเนินงานของธนาคารในด้านต่าง ๆ
ให้เป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและมีความโปร่งใส
โดยคณะกรรมการชุดย่อยมีอำนาจในการตัดสินใจแทนคณะกรรมการ ทั้งนี้ ขึ้นอยู่กับอำนาจ หน้าที่
และความรับผิดชอบของคณะกรรมการแต่ละชุดที่ได้รับมอบหมาย คณะกรรมการชุดย่อยของธนาคาร
ประกอบด้วย คณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล คณะกรรมการสินเชื่อ และอื่น ๆ
ตามความจำเป็น

คณะกรรมการธนาคารได้พิจารณาคัดเลือกกรรมการแต่ละชุดโดยพิจารณาถึงคุณวุฒิ ทักษะ
และประสบการณ์ที่เหมาะสมในแต่ละด้าน
มีการกำหนดขอบเขตหน้าที่อย่างชัดเจนและมีการประชุมอย่างสม่ำเสมอ
โดยการประชุมแต่ละครั้งกรรมการได้ให้เวลาอย่างเต็มที่เพื่อติดตามการดำเนินงานของธนาคารในแต่ละด้านให้เป็นไปตามแผนงานพร้อมกับมีรายงานให้คณะกรรมการธนาคารเพื่อรับทราบอย่างสม่ำเสมอ
(รายละเอียด “บทบาทหน้าที่คณะกรรมการชุดต่าง ๆ” ปรากฏอยู่ในหน้า 81-93)

2. การประชุมคณะกรรมการธนาคาร

ธนาคารจัดให้มีการประชุมคณะกรรมการธนาคารอย่างสม่ำเสมอเป็นประจำทุกเดือน
โดยมีการกำหนดวันประชุมล่วงหน้าเพื่อให้กรรมการสามารถจัดเวลาเข้าร่วมประชุมได้ทุกครั้ง
นอกจากการประชุมตามปกติแล้วอาจจัดให้มีการประชุมวาระพิเศษขึ้นตามความจำเป็น
วาระการประชุมกำหนดโดยประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และอนุมัติโดยประธานกรรมการ
เอกสารประกอบการประชุมจะจัดส่งให้กรรมการล่วงหน้าเพื่อให้กรรมการได้มีเวลาพิจารณาข้อมูลประกอบการตัดสินใจ
โดยกรรมการแต่ละท่านสามารถนำเสนอวาระเข้าประชุมได้
และใช้เวลาอย่างเต็มที่ในการพิจารณาเรื่องต่าง ๆ
รวมถึงกรรมการแต่ละท่านสามารถแสดงความคิดเห็นได้อย่างเต็มที่และเป็นอิสระ
กรรมการที่มีส่วนได้เสียในวาระใดจะไม่เข้าร่วมประชุมและไม่ใช้สิทธิออกเสียงลงคะแนนในวาระนั้น
ทั้งนี้ เพื่อความเป็นอิสระในการพิจารณาเรื่องต่าง ๆ
ประธานกรรมการเป็นผู้ประมวลข้อคิดเห็นและสรุปผลการพิจารณาของที่ประชุม (รายละเอียด
“การประชุมกรรมการ และจำนวนครั้งของการเข้าประชุมของกรรมการ ในปี 2551”
ปรากฏอยู่ในหน้า 93-95)

ทั้งนี้ เมื่อสิ้นสุดการประชุมคณะกรรมการทุกครั้ง
เลขานุการคณะกรรมการธนาคารได้จัดทำรายงานการประชุมเป็นลายลักษณ์อักษรและได้มีการเสนอให้ที่ประชุมรับรองในวาระแรกของการประชุมครั้งถัดไป
ซึ่งรายงานการประชุมที่ได้รับการรับรองแล้ว
เลขานุการคณะกรรมการธนาคารจะดำเนินการจัดเก็บไว้อย่างเป็นระเบียบและสะดวกในการสืบค้นอ้างอิงพร้อมสำหรับการตรวจสอบได้ตลอดเวลา

3. การแต่งตั้งเลขานุการบริษัท

คณะกรรมการธนาคารได้แต่งตั้ง ม.ล.อยุทธ์ ไชยันต์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ เจ้าหน้าที่บริหาร
สายงานบรรษัทภิบาล ดำรงตำแหน่งเลขานุการบริษัท
เพื่อปฏิบัติหน้าที่และรับผิดชอบการดำเนินงานในนามของธนาคารหรือคณะกรรมการตามที่กฎหมายกำหนด
รวมถึงมีหน้าที่ในการสนับสนุน และดูแลงานของคณะกรรมการในด้านที่เกี่ยวข้องกับกฎระเบียบ
กฎหมาย รวมถึงข้อพึงปฏิบัติที่ดี (Best Practice)

นอกเหนือจากเลขานุการบริษัท (Company Secretary) จะมีหน้าที่ตามที่กฎหมายกำหนดแล้ว
เลขานุการบริษัทยังมีบทบาทหน้าที่ ดังต่อไปนี้

1. บทบาทหน้าที่ต่อธนาคาร

(1) เป็นศูนย์กลางของข้อมูลองค์กร (Corporate Records) อาทิ หนังสือจดทะเบียนนิติบุคคล
บริคณห์สนธิ ข้อบังคับ ทะเบียนผู้ถือหุ้นและใบอนุญาตประกอบธุรกิจประเภทต่างๆ

(2) จัดให้มีการเปิดเผยข้อมูลและรายงานสารสนเทศในส่วนที่รับผิดชอบต่อหน่วยงานกำกับดูแล
โดยเป็นไปตามกฎหมาย กฎระเบียบ และนโยบายการเปิดเผยข้อมูลข่าวสารของธนาคาร

2. บทบาทหน้าที่ต่อคณะกรรมการ

(1) ดำเนินการเรื่องการประชุมคณะกรรมการธนาคาร
และคณะกรรมการชุดย่อยที่แต่งตั้งโดยคณะกรรมการธนาคารให้เป็นไปตามกฎหมาย
ข้อบังคับของธนาคาร กฎบัตรของคณะกรรมการแต่ละชุด และข้อพึงปฏิบัติที่ดี (Best Practices)

(2) แจ้งมติและนโยบายของคณะกรรมการให้ผู้บริหารที่เกี่ยวข้อง
และติดตามการปฏิบัติตามมติและนโยบายดังกล่าว

(3) ให้คำปรึกษาและข้อเสนอแนะเบื้องต้นแก่คณะกรรมการธนาคาร
และคณะกรรมการที่แต่งตั้งโดยคณะกรรมการธนาคาร ในประเด็นกฎหมาย ระเบียบปฏิบัติ
และข้อพึงปฏิบัติด้านการกำกับดูแลกิจการ

(4) ให้ข่าวสารและข้อมูลแก่กรรมการในประเด็นที่เกี่ยวข้องกับการประกอบธุรกิจของธนาคาร
เพื่อประกอบการปฏิบัติหน้าที่ของกรรมการ

(5) จัดให้มีการให้คำแนะนำแก่กรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งใหม่

(6) ส่งเสริมและอำนวยความสะดวกให้มีการฝึกอบรมแก่กรรมการ

3. บทบาทหน้าที่ต่อผู้ถือหุ้น

(1) ดำเนินการเรื่องการประชุมผู้ถือหุ้นให้เป็นไปตามกฎหมาย ข้อบังคับของธนาคาร
กฎระเบียบต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง และข้อพึงปฏิบัติที่ดี (Best Practices)

(2) ติดต่อและสื่อสารกับผู้ถือหุ้นทั่วไปให้ได้รับทราบสิทธิต่าง ๆ ของผู้ถือหุ้น
และข่าวสารของธนาคาร

4. การสรรหากรรมการ และผู้บริหาร

  4.1 หลักเกณฑ์การสรรหากรรมการ

ธนาคารกำหนดกระบวนการแต่งตั้งกรรมการธนาคารอย่างชัดเจนและโปร่งใส
โดยคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล
มีหน้าที่พิจารณาสรรหาและกลั่นกรองผู้ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณา
ก่อนนำเสนอที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อเลือกตั้งให้ดำรงตำแหน่งกรรมการธนาคารต่อไป ทั้งนี้
ผู้ที่ได้รับการเสนอชื่อ นอกจากจะต้องมีคุณสมบัติตามข้อกำหนดของธนาคาร และของทางการ
รวมทั้งมีคุณสมบัติส่วนตนที่เหมาะสมแล้ว ยังจะต้องเป็นผู้ที่มีทักษะ ความรู้
ความสามารถและประสบการณ์ในการดำเนินธุรกิจ มีความเป็นผู้นำ
พร้อมด้วยวิสัยทัศน์และความคิดเชิงกลยุทธ์ที่จะสามารถนำธนาคารไปสู่การเติบโตที่มั่นคงและยั่งยืน
ตลอดจนสามารถอุทิศเวลาเพื่อประโยชน์สูงสุดของธนาคารด้วย

ในกรณีตำแหน่งกรรมการธนาคารว่างลงก่อนครบวาระ
คณะกรรมการธนาคารจะเป็นผู้แต่งตั้งกรรมการที่จะมาดำรงตำแหน่งแทนโดยผ่านการพิจารณาจากคณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล
โดยให้อยู่ในตำแหน่งเพียงเท่าวาระที่เหลืออยู่ของกรรมการที่ตนแทน

  4.2 หลักเกณฑ์การสรรหากรรมการอิสระ

ธนาคารตระหนักดีว่า
กรรมการอิสระมีส่วนสำคัญในการรักษาผลประโยชน์ของธนาคารและผู้ถือหุ้นรายย่อย ทั้งนี้
เพื่อเสริมสร้างความเป็นอิสระให้กับคณะกรรมการและดูแลจัดการเกี่ยวกับความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้เป็นไปตามข้อกำหนดของทางการ
รวมทั้งหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
คณะกรรมการธนาคารจึงได้กำหนดแนวทางในการพิจารณาเลือกกรรมการอิสระจากบุคคลในสาขาวิชาชีพต่าง
ๆ ที่มีคุณสมบัติและประสบการณ์ที่เหมาะสม สามารถให้ความเห็นที่เป็นอิสระ
รวมทั้งมีความเที่ยงธรรมในการปฏิบัติหน้าที่ โดยคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน
และบรรษัทภิบาล จะเป็นผู้พิจารณาในเบื้องต้นก่อนนำเสนอคณะกรรมการธนาคารหรือผู้ถือหุ้น
(แล้วแต่กรณี) เป็นผู้แต่งตั้งกรรมการอิสระ
โดยคุณสมบัติเบื้องต้นของกรรมการอิสระเป็นไปตามนิยามที่กำหนดโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
(สำนักงาน ก.ล.ต.) ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ธนาคารแห่งประเทศไทย
ตลอดจนสอดคล้องกับแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดี

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 กรรมการธนาคารมีจำนวนทั้งสิ้น 12 คน โดยประกอบด้วย
กรรมการอิสระจำนวน 4 คน ทั้งนี้ ธนาคารได้กำหนดจำนวนขั้นต่ำของกรรมการอิสระเท่ากับ 1 ใน
3 ของจำนวนกรรมการทั้งหมด และไม่น้อยกว่า 3 คน ทั้งนี้
นิยามกรรมการอิสระของธนาคารมีความเข้มงวดกว่าข้อกำหนดขั้นต่ำของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
(รายละเอียด “นิยามกรรมการอิสระ” ปรากฏอยู่ในหน้า 84-85)

  4.3 หลักเกณฑ์การสรรหาผู้บริหารระดับสูง

ในการแต่งตั้งผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่ระดับเจ้าหน้าที่บริหารสายงานขึ้นไป คณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล
จะมีหน้าที่สรรหาและกลั่นกรองบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมทั้งภายนอกและภายในธนาคารที่จะดำรงตำแหน่ง
และนำเสนอคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาอนุมัติแต่งตั้ง
โดยกระบวนการเป็นไปตามข้อกำหนดและข้อบังคับของธนาคาร

สำหรับการแต่งตั้งผู้บริหารระดับเจ้าหน้าที่บริหารฝ่ายงานลงมา
ฝ่ายจัดการจะเป็นผู้พิจารณาสรรหาและแต่งตั้งบุคคลที่จะมาดำรงตำแหน่งตามความเหมาะสม

ในกรณีที่บางตำแหน่งได้มีการกำหนดวาระการดำรงตำแหน่งไว้ชัดเจน คณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล จะดำเนินการสรรหาเป็นการล่วงหน้าอย่างน้อย 6
เดือนก่อนครบวาระ

5. การกำหนดค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

ธนาคารมีนโยบายในการกำหนดค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหารที่เหมาะสม มีความโปร่งใส
และเพียงพอในการจูงใจและดำรงไว้ซึ่งกรรมการและผู้บริหารที่มีความสามารถโดยค่าตอบแทนดังกล่าวธนาคารได้มีการพิจารณาจากประสบการณ์
ความชำนาญ ความรู้ความสามารถ
ความตั้งใจและความทุ่มเทในการปฏิบัติงานประกอบกับผลงานหรือคุณประโยชน์ที่กรรมการหรือผู้บริหารรายนั้นทำให้แก่ธนาคาร
นอกจากนี้
ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหารสามารถเทียบเคียงได้อย่างเหมาะสมกับอัตราทั่วไปขององค์กรอื่นที่อยู่ในธุรกิจเดียวกัน
แนวปฏิบัติเกี่ยวกับค่าตอบแทนกรรมการจะได้รับการอนุมัติจากผู้ถือหุ้นและมีการเปิดเผยค่าตอบแทนกรรมการไว้ในรายงานประจำปีตามที่ทางการกำหนด
โดยหลักเกณฑ์การกำหนดค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหารเป็นดังต่อไปนี้

1. ค่าตอบแทนสำหรับการเป็นกรรมการในคณะกรรมการธนาคาร
และคณะกรรมการชุดย่อยที่คณะกรรมการธนาคารแต่งตั้งขึ้นเพื่อมีหน้าที่และความรับผิดชอบในการควบคุมติดตามการดำเนินงานของธนาคารให้เป็นไปตามนโยบายที่กำหนด
อันได้แก่ คณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
และคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล และคณะกรรมการสินเชื่อ
กำหนดไว้ดังนี้

1.1 กรรมการที่เป็นบุคคลภายนอก ได้รับค่าตอบแทน ซึ่งประกอบด้วย เงินประจำตำแหน่ง
(Retaining Fee) ค่าตอบแทนกรรมการ (Committee Fee) และค่าเบี้ยประชุมต่อครั้ง
(Attendance Fee)

1.2 กรรมการที่เป็นพนักงานธนาคาร ไม่ได้รับค่าตอบแทน

2. ค่าตอบแทนผู้บริหาร ขึ้นอยู่กับผลการดำเนินงานของธนาคาร
และผลการปฏิบัติงานของแต่ละบุคคล (รายละเอียด “ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร ในปี
2551” ปรากฏอยู่ในหน้า 96-99)

6. การควบคุมและการตรวจสอบภายใน

คณะกรรมการได้ให้ความสำคัญต่อระบบการควบคุมภายในทั้งในระดับบริหารและระดับปฏิบัติงาน
เพื่อให้มั่นใจว่าผลประโยชน์ของลูกค้าและธนาคารได้รับการดูแลอย่างเหมาะสม
คณะกรรมการได้มีการประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในของธนาคารอย่างสม่ำเสมอ
โดยคณะกรรมการธนาคารได้มอบหมายหน้าที่ให้คณะกรรมการตรวจสอบทำหน้าที่ในการสอบทานให้ธนาคารมีระบบการควบคุมภายในและการตรวจสอบภายในที่เหมาะสม
มีการปฏิบัติงานตามนโยบาย กฎระเบียบของธนาคาร และระเบียบข้อบังคับทางกฎหมายที่เกี่ยวข้อง

นอกจากนี้ ธนาคารยังได้มีสายงานตรวจสอบเป็นผู้รับผิดชอบในการพิจารณา
และประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายใน
พร้อมทั้งเสนอรายละเอียดต่อคณะกรรมการตรวจสอบเป็นประจำด้วย

7. การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

การกำกับดูแลการซื้อขายหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคารของกรรมการและผู้บริหาร

ธนาคารได้กำหนดแนวปฏิบัติในเรื่องการซื้อขายหลักทรัพย์ของกรรมการและผู้บริหารให้สอดคล้องกับข้อกำหนดของทางการ
โดยกรรมการและผู้บริหารที่ดำรงตำแหน่งระดับผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป
และผู้ดำรงตำแหน่งระดับผู้บริหารฝ่ายหรือเทียบเท่าในสายงานการเงิน
มีหน้าที่เปิดเผยข้อมูลและรายงานการถือหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคาร ทั้งของตนเอง คู่สมรส
และบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ ต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
(ก.ล.ต.) รวมถึงรายงานการเปลี่ยนแปลงการถือหลักทรัพย์ดังกล่าวทุกครั้งเมื่อมีการซื้อ ขาย โอน
หรือรับโอนหลักทรัพย์นั้น ตามแบบรายงานและภายในระยะเวลาที่สำนักงาน ก.ล.ต. กำหนด

8. จรรยาบรรณพนักงานและจริยธรรมธุรกิจ

ธนาคารมุ่งมั่นที่จะดำเนินธุรกิจด้วยความซื่อสัตย์สุจริตและมีจริยธรรม
ซึ่งนอกเหนือจากการที่ธนาคารกำหนดให้มีนโยบายการกำกับดูแลกิจการของธนาคารแล้ว
คณะกรรมการธนาคารได้จัดให้มีจรรยาบรรณพนักงาน (Code of Conduct) เป็นลายลักษณ์อักษร
ซึ่งปรับปรุงครั้งล่าสุดในปี 2550
โดยนำมาเรียบเรียงเป็นหมวดหมู่และกำหนดแนวทางปฏิบัติไว้อย่างชัดเจนเพื่อให้พนักงานทุกระดับยึดถือปฏิบัติอย่างเคร่งครัดและต่อเนื่อง
ซึ่งเนื้อหาหลัก ๆ ในจรรยาบรรณได้ครอบคลุมถึงประเด็นต่าง ๆ ที่สำคัญ ประกอบด้วย อาทิ
ความซื่อสัตย์ การรักษาความลับ ความขัดแย้งของผลประโยชน์ การใช้ตำแหน่งหน้าที่ในทางมิชอบ
การประพฤติตนไม่เหมาะสม เป็นต้น

นอกจากนี้
ธนาคารได้ยึดหลักการดำเนินธุรกิจอย่างตรงไปตรงมาอยู่บนพื้นฐานของการปฏิบัติตามกฎหมาย
ระเบียบ ข้อบังคับ และมาตรฐานของทางการและของธนาคารเอง เพื่อประโยชน์สูงสุดแก่ลูกค้า
ผู้ถือหุ้น และผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่าง ๆ

9. การพัฒนากรรมการ

ธนาคารมีนโยบายในการส่งเสริมให้กรรมการเข้ารับการอบรมในหลักสูตรต่าง ๆ
เพื่อเป็นการเพิ่มพูนความรู้ในด้านต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องกับบทบาทหน้าที่ของการเป็นกรรมการ ได้แก่
หลักสูตรการเป็นกรรมการบริษัทของสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย (IOD) เช่น
หลักสูตร Directors Certification Program (DCP) และหลักสูตร Directors
Accreditation Program (DAP) เป็นต้น
ซึ่งช่วยให้กรรมการได้เข้าใจถึงบทบาทหน้าที่และความรับผิดชอบของกรรมการตามแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดีให้ดียิ่งขึ้น

นอกจากนี้ สำหรับกรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งใหม่ ธนาคารยังได้จัดเตรียมเอกสารคู่มือกรรมการ
ซึ่งมีเนื้อหาต่าง ๆ ที่สำคัญเพื่อให้กรรมการใหม่ได้รับทราบถึงกฎเกณฑ์ต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง
ทั้งในส่วนของทางการและในส่วนของธนาคารเอง
โดยเลขานุการบริษัทจะจัดเอกสารและข้อมูลที่เป็นประโยชน์ต่อการปฏิบัติหน้าที่ของกรรมการใหม่
รวมถึงสรุปแนะนำลักษณะธุรกิจและแนวทางการดำเนินธุรกิจของธนาคารเพื่อเป็นข้อมูลเบื้องต้น
เสมือนการปฐมนิเทศให้แก่กรรมการใหม่ โดยมีรายละเอียดเอกสารหลักอันได้แก่

1. คู่มือกรรมการ ซึ่งรวบรวมเนื้อหาสำคัญที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
รวมถึงกฎเกณฑ์ของทางการที่เกี่ยวข้องกับการเป็นกรรมการธนาคารและอื่น ๆ

2. คู่มือกรรมการบริษัทจดทะเบียน ซึ่งมีเนื้อหาที่สำคัญ ๆ ได้แก่
บทบาทหน้าที่และความรับผิดชอบของกรรมการและคณะกรรมการ
แนวทางการปฏิบัติหน้าที่ของกรรมการ และการรักษาสิทธิและการจัดประชุมผู้ถือหุ้น

3. เอกสารอื่น ๆ ได้แก่ หนังสือบริคณห์สนธิ ข้อบังคับ รายงานประจำปี
และนโยบายการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร
รวมทั้งคู่มือกรรมการสถาบันการเงินและหนังสือ/ประกาศของทางการที่เกี่ยวข้อง
ซึ่งได้ประมวลหลักเกณฑ์และแนวทางปฏิบัติที่กำหนดโดยหน่วยงานที่กำกับดูแลธนาคาร ได้แก่
ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
และธนาคารแห่งประเทศไทย เพื่อสร้างความเข้าใจแก่กรรมการเกี่ยวกับบทบาทหน้าที่ของกรรมการ
และการประกอบธุรกิจของธนาคาร โดยปรับปรุงคู่มือดังกล่าวให้เป็นปัจจุบันอยู่เสมอ

10. การประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการ

คณะกรรมการธนาคารได้มีมติเมื่อเดือนธันวาคม 2551
ให้มีการประเมินผลการปฏิบัติงานโดยตนเองของคณะกรรมการธนาคาร (Self-Assessment)
เป็นประจำทุกปี ทั้งนี้
เพื่อช่วยให้คณะกรรมการได้มีโอกาสทบทวนบทบาทหน้าที่และการปฏิบัติงานของคณะกรรมการที่ผ่านมา
รวมถึงปัญหาอุปสรรคต่าง ๆ ในระหว่างปี ซึ่งเป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี (Good
Corporate Governance) โดยแนวทางการประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการ
แบ่งออกเป็น 2 ลักษณะ ประกอบด้วย

1. การประเมินการปฏิบัติหน้าที่โดยรวมของคณะกรรมการทั้งคณะ (Board of Directors)

2. การประเมินการปฏิบัติหน้าที่โดยรวมของคณะกรรมการชุดย่อยแต่ละคณะ (Committees)
ประกอบด้วย คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการสินเชื่อ
คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล และคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

ทั้งนี้ ในการประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการธนาคารและคณะกรรมการชุดย่อยดังกล่าว
จะประเมินโดยกรรมการทุกท่าน
และกรรมการธนาคารที่ไปดำรงตำแหน่งกรรมการในคณะกรรมการชุดย่อย
ก็จะมีการประเมินแยกเป็นรายคณะ
รวมถึงเลขานุการคณะกรรมการแต่ละคณะก็จะร่วมในการประเมินด้วย

ผลการประเมินทั้งสองลักษณะดังกล่าว จะได้นำเสนอต่อคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน
และบรรษัทภิบาลเพื่อพิจารณารับทราบ และนำเสนอคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาตามลำดับ

9.8 การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

9.8.1 นโยบายและวิธีการดูแลผู้บริหารในการใช้ข้อมูลภายใน

ธนาคารได้ตระหนักถึงความสำคัญในการดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน
โดยเฉพาะอย่างยิ่งข้อมูลภายในที่ยังไม่เปิดเผยต่อสาธารณะ
ซึ่งอาจมีผลต่อการเปลี่ยนแปลงของราคาหุ้น ธนาคารจึงได้กำหนดให้งานงบการเงิน ฝ่ายงบการเงิน
เป็นหน่วยงานเดียวที่ทำหน้าที่ในการนำส่งงบการเงินและรายงานทางการเงินต่าง ๆ
ต่อตลาดหลักทรัพย์ฯ และสำนักงาน ก.ล.ต. โดยได้ผ่านกระบวนการพิจารณาสอบทานความถูกต้อง
ครบถ้วน จากคณะกรรมการตรวจสอบ และคณะกรรมการบริหารตามลำดับ ทั้งนี้
เพื่อให้มั่นใจว่าข้อมูลภายในของธนาคารจะไม่ถูกเปิดเผยต่อบุคคลภายนอกก่อนเวลาอันควร

นอกจากนี้
เพื่อให้การกำกับดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายในของธนาคารเป็นไปตามแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ธนาคารได้ทบทวนแนวปฏิบัติเกี่ยวกับการกำกับดูแลการรับรู้และใช้ข้อมูลระหว่างสายงานต่าง ๆ
(Chinese wall) เพื่อให้การเก็บรักษาข้อมูลภายในเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ
รวมถึงการกำกับดูแลการซื้อขายหลักทรัพย์ของพนักงาน
และการกำหนดช่วงระยะเวลาที่จำกัดการซื้อขายหลักทรัพย์ เพื่อป้องกันการแสวงหาผลประโยชน์

9.8.2 มาตรการลงโทษ

ธนาคารได้ถือปฏิบัติเกี่ยวกับมาตรการลงโทษเรื่องการใช้ข้อมูลภายในตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
พ.ศ. 2535 รวมถึงกฎเกณฑ์ทางการอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง นอกจากนี้
ธนาคารได้กำหนดระเบียบเกี่ยวกับการกระทำความผิดวินัยและการกระทำผิดจรรยาบรรณพนักงาน
เพื่อให้การปฏิบัติงานของพนักงานเป็นไปด้วยความโปร่งใส ยึดมั่นในจรรยาบรรณวิชาชีพ
และปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่ายอย่างเป็นธรรม

9.9 บุคลากร

9.9.1 จำนวนพนักงาน

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 ธนาคารมีพนักงานทั้งหมดจำนวน 9,051 คน แบ่งตามสายงานได้ดังนี้

  -----------------------------------------------------------------------
  สายงาน                                              จำนวนพนักงาน (คน)
  --------------------------------------------------- -------------------
  สายงานกฎหมาย                                        92

  สายงานกลยุทธ์องค์กร                                    42

  สายงานการเงิน                                        125

  สายงานการตลาดและผลิตภัณฑ์ธุรกิจเอสเอ็มอี                   33

  สายงานกำกับการปฏิบัติงาน                                22

  สายงานตรวจสอบ                                       124

  สายงานทรัพยากรบุคคล                                   106

  สายงานเทคโนโลยี                                      205

  สายงานธนบดีธนกิจ                                      34

  สายงานธุรกรรมการเงิน                                  67

  สายงานธุรกิจสาขากรุงเทพฯ                               2,552

  สายงานธุรกิจสาขาภูมิภาค                                 2,688

  สายงานธุรกิจสินเชื่อมีหลักประกัน                            22

  สายงานธุรกิจสินเชื่อไม่มีหลักประกัน                          46

  สายงานบรรษัทภิบาล                                     33

  สายงานบริการส่วนกลาง                                  529

  สายงานบริหารความสัมพันธ์ธุรกิจขนาดใหญ่                     123

  สายงานบริหารความสัมพันธ์ธุรกิจเอสเอ็มอี                     8

  สายงานบริหารความเสี่ยงด้านตลาด                          12

  สายงานบริหารความเสี่ยงด้านปฏิบัติการและข้อมูล                12

  สายงานบริหารเงิน                                      26

  สายงานบริหารช่องทางการบริการ                           365

  สายงานบริหารธุรกิจตลาดเงิน                              36

  สายงานบริหารสินทรัพย์                                   64

  สายงานบัญชีบริหาร                                      24

  สายงานปฏิบัติการและบริการ                               709

  สายงานวาณิชธนกิจ                                      26

  สายงานวิเคราะห์ความเสี่ยงและวิจัย                         58

  สายงานส่งเสริมการตลาดลูกค้ารายย่อย                       19

  สายงานสนับสนุนและพัฒนาธุรกิจลูกค้ารายย่อย                   82

  สายงานสินเชื่อธุรกิจ                                     285

  สายงานสินเชื่อรายย่อย                                   319

  ธุรกิจสาขา                                            1

  ขึ้นตรงต่อประธานเจ้าหน้าที่บริหาร                           28

  ขึ้นตรงต่อประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านบริหารความเสี่ยง           70

  ขึ้นตรงต่อประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านปฏิบัติการ                 38

  ขึ้นตรงต่อประธานเจ้าหน้าที่บริหารธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม     2

  ขึ้นตรงต่อประธานเจ้าหน้าที่บริหารธุรกิจขนาดใหญ่                8

  ขึ้นตรงต่อประธานเจ้าหน้าที่บริหารลูกค้ารายย่อย                 16

  รวม                                                 9,051
  -----------------------------------------------------------------------

  หมายเหตุ : หากไม่รวมลูกจ้างสัญญาจ้าง 12 คน จำนวนพนักงานรวมจะเท่ากับ 9,039 คน

9.9.2 การเปลี่ยนแปลงจำนวนพนักงานในช่วง 3 ปีที่ผ่านมา

ในช่วงปี 2549-2551 พนักงานของธนาคาร มีจำนวนทั้งสิ้น ดังนี้

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 มีจำนวนพนักงานทั้งสิ้น 9,153 คน

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2550 มีจำนวนพนักงานทั้งสิ้น 8,713 คน

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 มีจำนวนพนักงานทั้งสิ้น 9,051 คน

หมายเหตุ : จำนวนพนักงานทั้งสิ้น รวมลูกจ้างสัญญาจ้าง

9.9.3 ข้อพิพาทด้านแรงงานที่สำคัญในช่วง 3 ปีที่ผ่านมา

 ณ 31 ธันวาคม 2551

+-----------------------------+----+----------------------------------+
| ประเภทคดี                    | จ  | สถานะ                            |
|                             | ำน |                                  |
|                             | วน |                                  |
|                             | คดี |                                  |
+-----------------------------+----+----------------------------------+
| 1. กรณีธนาคารฟ้องร้องพนักงาน    | 9  |   -                              |
|                             |    |   อยู่ระหว่างการพิจารณาคดีของศาลชั้นต้น  |
|   1.1 เรื่องการทุจริตของพนักงาน  | 2  |   ทั้ง 2 คดี                        |
|                             |    |                                  |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด              | 7  |                                  |
|                             |    |                                  |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว               | -  |                                  |
|                             |    |                                  |
|   1.2                       | -  |                                  |
|   เรื่องการปฏิบัติหน้าที่โดยประมาท  |    |                                  |
|                             |    |                                  |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด              |    |                                  |
|                             |    |                                  |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว               |    |                                  |
+-----------------------------+----+----------------------------------+
| 2. กรณีพนักงานฟ้องร้องธนาคาร    | 3  |   - อยู่ระหว่างการพิจารณาคดีของศาลฎีกา |
|                             |    |   ทั้ง 3 คดี                        |
|   2.1 เรื่องการเกษียณอายุงาน    | 3  |                                  |
|                             |    |   -                              |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด              | -  |   อยู่ร                            |
|                             |    | ะหว่างการพิจารณาคดีของศาลแรงงานกลาง |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว               | 4  |   2 คดี                           |
|                             |    |                                  |
|   2.2                       | 3  |   และศาลฎีกา 1 คดี                 |
|   เรื่องการเลิกจ้างไม่เป็นธรรม    |    |                                  |
|                             | 1  |   -                              |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด              |    |   อยู่ร                            |
|                             | 18 | ะหว่างการพิจารณาคดีของศาลแรงงานกลาง |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว               |    |                                  |
|                             | 18 |                                  |
|   2.3                       |    |                                  |
|   เรื่องขอให้จ่ายเงินรางวัลพิเศษ   | 6  |                                  |
|                             |    |                                  |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว               | -  |                                  |
|                             |    |                                  |
|   2.4                       | 6  |                                  |
|   เรื่องขอให้ขึ้นเงินเดือนให้พนักงาน |    |                                  |
|                             | 1  |                                  |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด              |    |                                  |
|                             | 1  |                                  |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว               |    |                                  |
|                             | -  |                                  |
|   2.5                       |    |                                  |
|   เร                        |    |                                  |
| ื่องขอให้แก้ไขผลการประเมินผลงานปี |    |                                  |
|   2549                      |    |                                  |
|                             |    |                                  |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด              |    |                                  |
|                             |    |                                  |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว               |    |                                  |
+-----------------------------+----+----------------------------------+

9.9.4 ผลตอบแทนของบุคลากร

ธนาคารตระหนักดีว่าพนักงาน คือ ทรัพยากรที่มีค่าของธนาคาร
และเป็นกำลังสำคัญที่จะผลักดันให้ธนาคารบรรลุผลสำเร็จตามเป้าหมาย
ธนาคารจึงให้ความสำคัญในการดูแลให้พนักงานของธนาคารทุกคนมีขวัญและกำลังใจที่ดีในการทำงาน
ให้ได้รับผลตอบแทนตามผลงาน ทักษะ ความสามารถ และให้ได้รับสวัสดิการและสิทธิประโยชน์ต่าง
ๆ อย่างเหมาะสม เป็นธรรม และอยู่ในระดับที่ทัดเทียมกับสถาบันการเงินอื่น

-   ผลตอบแทนรวมของพนักงานและลักษณะผลตอบแทนที่ให้กับพนักงาน

ธนาคารมีการประเมินผลการปฏิบัติงานพนักงานประจำปี
และการขึ้นเงินเดือนประจำปีตามผลงานประจำปี นอกจากนี้ ธนาคารจ่ายเงินช่วยเหลือต่างๆ
เพื่อตอบแทนการทำงาน ได้แก่ เงินช่วยเหลือการทำงานต่างภูมิลำเนา
ซึ่งเพิ่มให้ในกรณีที่ทำงานบนพื้นที่เกาะ พื้นที่ดอย และพื้นที่เสี่ยงภัยใน 3 จังหวัดชายแดนภาคใต้
รวมทั้งเงินช่วยเหลือเพื่อตอบแทนการทำงานสำหรับพนักงานสาขาที่เปิดให้บริการ 7 วัน เป็นต้น

ในปี 2551 พนักงานของธนาคารทั้งหมดได้รับค่าตอบแทนในรูปของเงินเดือน ค่าครองชีพ
เงินรางวัล เงินช่วยการทำงานต่างภูมิลำเนา เงินประจำตำแหน่ง ค่าทำงานล่วงเวลา
และผลตอบแทนอื่น เป็นจำนวนเงินรวมทั้งสิ้น 4,328.64 ล้านบาท

-   เงินช่วยเหลือประเภทอื่น

ธนาคารมอบเงินช่วยเหลือพนักงานในโอกาสต่าง ๆ ได้แก่ เงินช่วยเหลือค่าเครื่องแบบพนักงาน
เงินช่วยเหลือกรณีพนักงานสมรส คลอดบุตร อุปสมบท ประกอบพิธีฮัจจ์
รวมทั้งมอบทุนการศึกษาบุตรพนักงาน และในกรณีที่พนักงานหรือบุคคลในครอบครัวเสียชีวิต
ธนาคารได้จ่ายเงินช่วยเหลือตามหลักเกณฑ์ของธนาคาร

-   กองทุนสำรองเลี้ยงชีพพนักงานธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)

ธนาคารได้จัดตั้งกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ พนักงานธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)
ซึ่งจดทะเบียนในปี 2541 ตามพระราชบัญญัติกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ พ.ศ. 2530
โดยธนาคารสมทบเงินร้อยละ 5-10 ของเงินเดือนของพนักงานเข้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
ซึ่งพนักงานสามารถเลือกจ่ายเงินสะสมเข้ากองทุนได้ในอัตราร้อยละ 2-10
ของเงินเดือนของพนักงานแต่ละราย เพื่อให้พนักงานมีเงินออมที่จะใช้หลังจากเกษียณอายุ
หรือลาออก

-   สวัสดิการและผลประโยชน์เกื้อกูลอื่น

    1.  สวัสดิการรักษาพยาบาล ธนาคารดูแลพนักงานเมื่อเจ็บป่วย โดยให้พนักงาน
        คู่สมรสและบุตร เบิกค่ารักษาพยาบาลได้ตามหลักเกณฑ์ที่กำหนด การรักษาพยาบาล
        รวมถึง ทันตกรรม ตรวจสุขภาพประจำปี จัดห้องพยาบาลที่สำนักงานใหญ่
        มีแพทย์ผู้เชี่ยวชาญเฉพาะโรคมาตรวจรักษา และให้คำปรึกษาปัญหาสุขภาพให้กับพนักงาน

    2.  การทำประกันชีวิตกลุ่ม ทำประกันอุบัติเหตุส่วนบุคคลกลุ่ม
        และทำประกันสุขภาพและอุบัติเหตุระหว่างเดินทางต่างประเทศในธุรกิจของธนาคาร
        เพื่อให้พนักงานมีความมั่นคงในชีวิตการทำงานกับธนาคาร
        ธนาคารได้ทำประกันประเภทต่าง ๆ ให้กับพนักงาน คุ้มครองตลอด 24 ชั่วโมง
        ทั้งในและนอกเวลาทำงาน

    3.  สวัสดิการเงินกู้ประเภทต่าง ๆ
        เพื่อให้ความช่วยเหลือด้านการเงินแก่พนักงานตามความจำเป็น
        ธนาคารได้จัดสวัสดิการเงินกู้ให้พนักงานหลายประเภท ประเภทเงินกู้ที่ไม่เสียดอกเบี้ย
        ได้แก่ เงินกู้เพื่อการศึกษาบุตร เงินกู้ฉุกเฉิน กรณีประสบภัยพิบัติทางธรรมชาติและอัคคีภัย
        ส่วนประเภทเงินกู้ที่เสียดอกเบี้ยในอัตราสวัสดิการพนักงาน ได้แก่ เงินกู้เพื่อที่อยู่อาศัย
        ซ่อมแซมและต่อเติมที่อยู่อาศัย เงินกู้เพื่อซื้อรถยนต์/รถจักรยานยนต์
        และเงินกู้อเนกประสงค์

    4.  กิจกรรมพนักงานและสโมสรพนักงาน ธนาคารสนับสนุนให้พนักงานทำกิจกรรมต่างๆ
        ร่วมกันตามความสนใจ โดยสนับสนุนให้มีชมรมต่าง ๆ เช่น ชมรมพุทธศาสน์
        ชมรมถ่ายภาพ ชมรมท่องเที่ยวเชิงอนุรักษ์ ชมรมโบว์ลิ่ง ชมรมลีลาศ ชมรมสุขภาพ
        รวมทั้งจัดสถานที่ในสำนักงานใหญ่เป็นห้องสำหรับเล่นกีฬาและออกกำลังกาย
        และมีสโมสรพนักงานตั้งอยู่ที่อำเภอลาดหลุมแก้ว จังหวัดปทุมธานี
        เพื่อเป็นสถานที่พักผ่อนและให้พนักงานสาขาต่างจังหวัดเข้าพักได้เมื่อมาเข้ารับการอบรม/สัมมนา

    5.  ห้องอาหารและร้านค้าสหกรณ์
        เพื่อเป็นสวัสดิการและเป็นการอำนวยความสะดวกให้กับพนักงาน
        ธนาคารจึงได้จัดบริการห้องอาหารสำหรับพนักงาน ณ อาคารสำนักงานใหญ่
        และมีร้านค้าสวัสดิการที่จำหน่ายสินค้าในราคาประหยัด

    6.  ห้องสมุดธนาคารและศูนย์บริการสื่อเพื่อการเรียนรู้ เพื่อส่งเสริมให้พนักงานศึกษา ค้นคว้า
        และเพิ่มพูนความรู้ ธนาคารได้จัดให้มีห้องสมุด และตั้งศูนย์บริการสื่อเพื่อการเรียนรู้
        เพื่อบริการหนังสือ เอกสาร สิ่งพิมพ์ และวีซีดี

    7.  มอบของที่ระลึกเมื่อครบอายุงาน และเมื่อครบเกษียณ
        เพื่อเป็นการตอบแทนที่พนักงานทำงานกับธนาคารด้วยความมั่นคงตลอดมา
        ธนาคารมอบของที่ระลึกให้กับพนักงานที่ทำงานกับธนาคารครบ 20 ปี 25 ปี 30 ปี 35 ปี
        40 ปี และพนักงานที่จะเกษียณอายุ

9.9.5 การพัฒนาทรัพยากรบุคคล

-   นโยบาย

มุ่งพัฒนาพนักงานเพื่อเพิ่มพูนความรู้ และศักยภาพเพื่อการปฏิบัติงานให้เหมาะสมกับลักษณะงาน
พัฒนาพฤติกรรมให้สอดคล้องและตอบสนองต่อวิสัยทัศน์ ภารกิจและเป้าหมายขององค์กร
โดยจัดโครงการฝึกอบรมทั้งรูปแบบห้องเรียน (Class – room)
ทั้งหลักสูตรภายในที่ธนาคารจัดขึ้นเอง และการส่งพนักงานเข้ารับการอบรมกับสถาบันภายนอก
การส่งเสริมให้พนักงานเรียนรู้ด้วยตนเอง (Self Learning) ผ่านสื่ออิเล็กทรอนิกส์
(E-Learning) รวมทั้งการพัฒนาผู้บริหารโดยผ่านโครงการทุนการศึกษา (Scholarship)

-   ภาพรวมการฝึกอบรม

ปี 2551 ธนาคารได้จัดฝึกอบรมหลักสูตรต่าง ๆ ให้กับพนักงานรวมทั้งสิ้น 90 หลักสูตร จำนวน 355
รุ่น พนักงานได้รับการอบรมเฉลี่ยคนละ 30 ชั่วโมง จำนวน 7,897 คน
จัดส่งพนักงานเข้ารับการอบรมกับสถาบันภายนอกรวม 549 คน
ในจำนวนนี้เป็นการอบรมต่างประเทศ 19 คน ในด้านการเรียนรู้ด้วยตนเอง
มีพนักงานใช้บริการด้านสื่อการเรียนรู้ จำนวน 12,000 คน มีผู้เรียนผ่านระบบ E-Learning
จำนวน 2,572 คน และมีผู้บริหารได้รับทุนการศึกษาทั้งสิ้น 22 คน
โดยใช้งบประมาณเพื่อการฝึกอบรมทุกประเภท และการให้ทุนการศึกษารวมประมาณ 38 ล้านบาท

-   ผลที่ได้รับจากการฝึกอบรม

ผู้เข้ารับการอบรมให้การประเมินผลในด้านความรู้ที่เพิ่มขึ้นภายหลังการอบรม เฉลี่ยร้อยละ 81.32
สำหรับการติดตามผลจากผู้บังคับบัญชาภายหลังการฝึกอบรม
มีความพึงพอใจในผลการปฏิบัติงานของพนักงานร้อยละ 82.25

-   หลักสูตรฝึกอบรมภายในที่สำคัญ อาทิ

  1. เพื่อพัฒนาธุรกิจ หลังจากธนาคารได้มี ING เป็นพันธมิตรทางธุรกิจแล้วได้รับการฝึกอบรม
  Product ING Funds ING Bancassurance
  และทักษะการขายให้กับพนักงานสาขาทั่วประเทศ นอกจากนี้ ยังมีหลักสูตร MINI MBA
  ให้กับผู้จัดการสาขาจนครบทุกสาขา และหลักสูตรเฉพาะตำแหน่ง เช่น เตรียมผู้จัดการสาขา
  ผู้ช่วยผู้จัดการสาขา พนักงานอำนวยการ พนักงานสินเชื่อ
  โดยเน้นการปฏิบัติงานให้เป็นไปตามกฎระเบียบของธนาคาร
  และกฎเกณฑ์ทางราชการเข้าไปในหลักสูตรด้วย

  สำหรับพนักงานสังกัดสำนักงานใหญ่
  ธนาคารได้เน้นการจัดอบรมให้กับกลุ่มพนักงานที่ปฏิบัติงานด้านสินเชื่อ
  เพื่อชี้แจงการปฏิบัติงานให้เป็นไปในแนวทางเดียวกัน เช่น หลักสูตร
  “ทบทวนคู่มือปฏิบัติงานและแบบคำขออนุมัติสินเชื่อ”
  การชี้แจงการปฏิบัติการพิจารณาเครดิตและวิธีปฏิบัติด้านสินเชื่อ
  การวิเคราะห์และการพิจารณาสินเชื่อ การบริหารและการติดตามหนี้ นอกจากนี้
  ยังจัดอบรมให้ความรู้เกี่ยวกับ Product Program SMEs Select SME Smart Biz & SME
  Plus

  2. กฎเกณฑ์ทางการ พนักงานสาขาธนาคารมุ่งเน้นเรื่อง การเป็นตัวแทนขายหน่วยลงทุน ING
  FUND ความรู้เกี่ยวกับนายหน้าประกันภัย ขั้นตอนวิธีปฏิบัติงานผู้ทำหน้าที่ติดต่อกับผู้ลงทุน
  ผู้ทำหน้าที่ติดต่อกับผู้ลงทุน และทบทวนความรู้ผู้ทำหน้าที่ติดต่อกับผู้ลงทุน พรบ.ธุรกิจสถาบันการเงิน
  ปปง. และ พรบ.สถาบันคุ้มครองเงินฝาก พ.ศ.2551 ส่วนพนักงานสนญ. ธนาคารมุ่งเน้นเรื่อง
  พรบ.ต่าง ๆ เช่น พรบ.หลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ฉบับใหม่
  พรบ.สถาบันคุ้มครองเงินฝากและกฎหมายต่าง ๆ เช่น กฎหมายคุ้มครองแรงงานฉบับใหม่
  กฎหมายด้านสินเชื่อ กฎหมายที่เกี่ยวข้องกับงานธนาคาร การทำนิติกรรม

  3. ระบบงาน (Process & Application)
  เพื่อให้ธนาคารได้มีระบบการปฏิบัติงานที่เป็นมาตรฐานสากล
  ธนาคารจึงเร่งรัดดำเนินการนำระบบงานที่จำเป็นมาใช้ในการปฏิบัติงานของพนักงานเช่น ระบบ
  MOODYS KMV Risk Analyst และ MOODYS MRA ระบบงาน DSS ระบบ Credit Scoring
  Modelsระบบประเมินราคาหลักทรัพย์ การคำนวณ PV LOSS และการจัดเกรดลูกหนี้ CRR
  ขั้นตอนการปฏิบัติงานของสาขาตามคู่มือ PSAP-NPA

  นอกจากนั้น ธนาคารยังให้ความสำคัญกับพนักงานใหม่ เมื่อเข้ามาปฏิบัติงานกับธนาคาร
  จำเป็นจะต้องรอบรู้ระบบงานและผลิตภัณฑ์ต่าง ๆ ของธนาคาร
  รวมถึงมีทัศนคติที่ดีต่องานและการให้บริการลูกค้าของธนาคาร
  จึงกำหนดให้พนักงานเมื่อเข้ามาใหม่ต้องได้รับการฝึกอบรม “ปฐมนิเทศ”
  ให้กับพนักงานสังกัดสำนักงานใหญ่และสังกัดสายงานธุรกิจสาขา และหลักสูตร “พนักงานธนากร”
  ให้กับพนักงานสังกัดสายงานธุรกิจสาขา

  4. Competencies & Core Skill ธนาคารได้กำหนดสมรรถนะหลัก (Competencies)
  ที่จำเป็นในการเป็นพนักงานธนาคารทหารไทย ในปี 2551 นี้
  ธนาคารจึงได้จัดการฝึกอบรมเพื่อสนับสนุนการสร้างสมรรถนะดังกล่าว เช่น
  เทคนิคการเขียนบันทึกรายงาน, Effective E-Mail Writing, Power point
  เพื่อการนำเสนอ, เทคนิคการสื่อสาร Service Mind, Team Work,
  ความรู้ด้านภาษาอังกฤษ, เทคนิคการนำเสนอ และการเจรจาต่อรอง เป็นต้น

  5. Management Skill เพื่อให้ผู้บริหารทุกระดับของธนาคารได้สามารถบริหารคน บริหารงาน
  รวมถึงทันต่อการเปลี่ยนแปลงของธุรกิจปัจจุบัน
  จนสามารถเป็นผู้นำทีมผู้ใต้บังคับบัญชาให้ปฏิบัติงานอย่างทุ่มเทและเต็มความสามารถให้กับธนาคารได้แก่
  หลักสูตร Excellent Professional People Manager, Leadership Development
  Program ให้กับผู้บริหารระดับสูงและระดับกลาง หลักสูตร MINI MBA
  ให้กับผู้จัดการสาขาที่สังกัดสายงานธุรกิจสาขากรุงเทพฯ และสาขาภูมิภาค เป็นต้น

  6. ทักษะด้าน FX เนื่องจากรายได้จากการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของธนาคาร
  มีส่วนแบ่งการตลาดเป็นอันดับต้น ๆ ของระบบธนาคารพาณิชย์ไทย
  ประกอบกับงานแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศมีความเสี่ยงในการปฏิบัติงาน
  เนื่องจากการทุจริตมีการพัฒนารูปแบบใหม่ตลอดเวลา
  ธนาคารจึงต้องจัดให้มีการฝึกอบรมเพื่อป้องกันความเสี่ยงข้างต้นเป็นประจำ ปีละ 1-2 ครั้ง
  ทั่วประเทศ

-   การส่งพนักงานเข้ารับการอบรมกับสถาบันภายนอก

นอกจากการจัดหลักสูตรฝึกอบรมภายในให้กับพนักงานแล้ว
ธนาคารยังได้ส่งพนักงานเข้ารับการอบรมซึ่งจัดโดย
สถาบันภายนอกที่มีคุณภาพและได้มาตรฐานทั้งในประเทศและต่างประเทศ ทั้งนี้
เพื่อพัฒนาพนักงานให้ได้รับความรู้ที่หลากหลายและเป็นประโยชน์ในการนำความรู้และเทคโนโลยีใหม่
ๆ มาประยุกต์ใช้กับงานธนาคารได้อย่างมีประสิทธิภาพ เช่น หลักสูตร
นโยบายการเงินโลกที่ผันผวน: ความท้าทายและกลยุทธ์ตั้งรับ จัดโดยธนาคารแห่งประเทศไทย
หลักสูตร เทคนิคการตลาดแบบต้นทุนต่ำ จัดโดย สมาคมการจัดการแห่งประเทศไทย (TMA)
หลักสูตร Sales Force Performers 2008 และหลักสูตร Certificate in Strategic HR
Transformation and Organization Development เป็นต้น

-   โครงการพัฒนาผู้บริหาร

    1.  Management Associate Program เป็นโครงการเพื่อการพัฒนาผู้บริหารรุ่นใหม่
        เพื่อรองรับการขยายตัวทางธุรกิจ โดยจัดการฝึกอบรม on the job training
        ในสายงานหลักของธนาคารรวมทั้งการฝึกอบรมเพื่อพัฒนาภาวะผู้นำ ความคิดสร้างสรรค์
        การแก้ปัญหาตัดสินใจ ฯลฯ ให้กับผู้ผ่านการคัดเลือกตามคุณสมบัติที่กำหนด
        ซึ่งผู้บริหารเหล่านี้จะพัฒนาขึ้นเป็นกำลังสำคัญของธนาคารในอนาคต

    2.  ทุนการศึกษาและทุนฝึกอบรม
        ธนาคารให้การสนับสนุนด้านทุนการศึกษาระดับปริญญาโทในประเทศแก่ผู้บริหารและพนักงานในสาขาที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติงาน
        รวมทั้งทุนฝึกอบรมเพื่อการพัฒนาผู้บริหารทุกระดับ อาทิ โครงการพัฒนาผู้บริหาร MOBEX,
        YOBEX, FINEX และหลักสูตร การบริหารเศรษฐกิจสาธารณะสำหรับผู้บริหารระดับสูง,
        หลักสูตรการเมืองการปกครองในระบอบประชาธิปไตยสำหรับผู้บริหารของสถาบันพระปกเกล้า

-   การส่งเสริมการเรียนรู้ด้วยตนเอง (Self – Learning) ของพนักงาน

นอกเหนือจากการจัดโครงการฝึกอบรมหลักสูตรต่าง ๆ เพื่อพัฒนาพนักงานในรูปแบบ Class-room
Trainingแล้ว ในปี 2551
ธนาคารยังได้จัดโครงการและกิจกรรมเพื่อส่งเสริมการเรียนรู้ด้วยตนเองของพนักงานผ่านสื่ออิเล็กทรอนิกส์
ซึ่งเป็นการเพิ่มช่องทางการเรียนรู้ของพนักงาน โดยเฉพาะพนักงานที่อยู่ในสาขาต่าง ๆ ทั่วประเทศ
อาทิ

1.  การเรียนรู้ผ่านระบบเครือข่ายภายในธนาคาร (Intranet)
    ธนาคารมีการพัฒนารูปแบบการเรียนรู้
    เพื่อส่งเสริมให้พนักงานมีการพัฒนาตนเองอย่างสม่ำเสมอ
    โดยได้ติดตั้งระบบการบริหารจัดการเรียนการสอน
    เพื่อเพิ่มช่องทางและขยายโอกาสการเรียนรู้ให้พนักงานได้อย่างทั่วถึง เช่น
    หลักสูตรตามนโยบายของ ธปท. ได้แก่ หลักสูตร ROSCs Monitoring System: RMS
    และหลักสูตรตามนโยบายของธนาคารด้านการบริหารความเสี่ยง ได้แก่ หลักสูตร Moody
    Credit Skills and Process Dev. เป็นต้น

2.  จัดตั้ง E-Learning Center เพื่อเป็นศูนย์กลางรวบรวมความรู้แขนงต่าง ๆ ในรูป VCD,
    DVD, CD-ROM เพื่อให้พนักงานที่สนใจได้นำไปเรียนรู้ด้วยตนเอง หมวดวิชาที่มี ได้แก่
    กฎหมาย การเงิน การธนาคาร การบัญชี การตลาด ภาษาต่างประเทศ สุขภาพ สารคดี
    งานอดิเรก เป็นต้น

9.9.6 มาตรการด้านความปลอดภัยของพนักงาน

ธนาคารได้ให้ความสำคัญในด้านสวัสดิภาพและความปลอดภัยของพนักงาน
โดยได้ปฏิบัติตามมาตรการด้านความปลอดภัยตามที่กฎหมายกำหนดอย่างเคร่งครัด
รวมทั้งได้กำหนดมาตรการด้านความปลอดภัยของธนาคารเพิ่มเติม ดังนี้

-   แนวทางตามกฎหมาย

1.  ธนาคารจัดตั้งคณะกรรมการความปลอดภัยอาชีวอนามัยและสภาพแวดล้อมในการทำงาน
    เพื่อทำหน้าที่ดูแลเกี่ยวกับการกระทำและ/หรือสภาพการทำงานให้ปลอดจากเหตุอันทำให้เกิดการประสบอันตราย
    การเจ็บป่วยของผู้ปฏิบัติงานอันเนื่องมาจากการทำงาน
    หรือความเดือดร้อนรำคาญอันเนื่องมาจากการทำงานหรือเกี่ยวกับการทำงาน

2.  ธนาคารจัดให้มีการฝึกซ้อมอพยพหนีไฟให้แก่พนักงานที่ปฏิบัติงานในสำนักงานใหญ่
    เป็นประจำทุกปี อย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง

3.  ธนาคารจัดให้มีการฝึกอบรมการป้องกันและระงับอัคคีภัย โดยใช้เครื่องมือดับเพลิงเบื้องต้น
    ให้แก่พนักงานที่เป็นผู้แทนประจำฝ่ายต่าง ๆ

-   แนวทางตามมาตรการความปลอดภัยของธนาคาร

1.  ติดตั้งระบบรักษาความปลอดภัยภายในอาคารและบริเวณโดยรอบอาคาร เช่น
    ระบบโทรทัศน์วงจรปิด (CCTV) ที่บันทึกด้วยระบบ Digital ระบบป้องกันการโจรกรรม
    (Burglar Alarm) ระบบป้องกันเพลิงไหม้ภายในอาคารและศูนย์สำรองข้อมูลคอมพิวเตอร์
    ระบบควบคุมการเข้าออก (Access Control) และระบบควบคุมอาคารอัตโนมัติ (BAS)

2.  จัดให้มีเจ้าหน้าที่ดูแลด้านระบบควบคุมอาคาร และระบบรักษาความปลอดภัยของอาคาร
    ให้แก่พนักงานและทรัพย์สินของธนาคารตลอดเวลา 24 ชั่วโมง

3.  จัดให้มีการอบรมและฝึกซ้อมการอพยพพนักงานออกจากอาคารเมื่อเกิดเหตุฉุกเฉิน
    จนได้รับประกาศเกียรติคุณเป็นอาคารที่มีความปลอดภัยด้านอัคคีภัยได้มาตรฐานปี 2549
    จากสำนักงานที่ว่าการกรุงเทพมหานคร

4.  จัดให้มีมาตรการตรวจสอบวัตถุระเบิด การผ่านเข้า-ออก รถยนต์ของผู้มาติดต่อธนาคารทุกคัน
    ตลอด 24 ชั่วโมง

5.  จัดให้มีเครื่องมือสื่อสารและเครื่องมือตรวจสอบวัตถุระเบิด
    เพื่ออำนวยความสะดวกในด้านการรักษาความปลอดภัย

6.  ประสานงานกับหน่วยงานราชการ รัฐวิสาหกิจ และบริษัทเอกชน เช่น ทหาร
    สำนักงานตำรวจแห่งชาติ การไฟฟ้านครหลวง บริษัท TOT การประปานครหลวง
    และสำนักงานเขตจตุจักร เป็นต้น เพื่อร้องขอความช่วยเหลือกรณีมีเหตุฉุกเฉิน

7.  จัดการอบรมพนักงานด้านการบริหารอาคาร และด้านการรักษาความปลอดภัย
    เพื่อเป็นการเตรียมความพร้อม เป็นประจำทุก 6 เดือน

9.10 กิจกรรมของธนาคารทางด้านสังคมและสิ่งแวดล้อม

โครงการเพื่อการพัฒนาสังคมของธนาคารในปี 2551

-   โครงการอบรมนักลงทุนรุ่นเยาว์ รุ่นที่ 24 (Young Investor Program)

โครงการอบรมนักลงทุนรุ่นเยาว์ เป็นโครงการอบรมที่ธนาคารจัดให้แก่นิสิต
และนักศึกษาที่กำลังศึกษาอยู่ในชั้นปีที่ 3 และปีสุดท้าย
โดยไม่ปิดกั้นสาขาที่ศึกษาและไม่คิดค่าสมัครและค่าใช้จ่ายต่าง ๆ ที่เกิดขึ้นจากผู้เข้าอบรมแต่อย่างใด
โครงการนี้มีวัตถุประสงค์หลักมุ่งสร้างและเปิดโอกาสให้นักศึกษาในปัจจุบัน
ก้าวสู่การเป็นนักธุรกิจไทยรุ่นใหม่ ที่พร้อมจะทำธุรกิจอย่างมีพื้นฐานแนวคิดด้านนวัตกรรมที่สร้างสรรค์
มีความเป็นสากล มีศักยภาพทางการแข่งขันและทำเป็นธุรกิจจริงได้มากยิ่งขึ้น
เคียงคู่ไปกับการสร้างคุณภาพและปลูกฝังจริยธรรมในการดำเนินธุรกิจไปพร้อมกัน
ธนาคารให้ผู้เข้าอบรมเรียนรู้ทั้งการจัดทำแผนธุรกิจ การบริหารแหล่งเงินทุน และเนื้อหาอื่น ๆ
ที่เป็นปัจจุบันอย่างแท้จริง และนำมาดำเนินธุรกิจของตนเองได้
ทั้งยังมีการคัดเลือกและมอบรางวัลแผนธุรกิจดีเด่นแก่ผู้ที่มีผลงานโดดเด่นอีกด้วย ในปี 2551 นี้
มีผู้ได้รับคัดเลือกและเข้ารับการอบรม 80 คน จากผู้สมัครทั้งสิ้น 1,500 คน

-   โครงการเสริมสร้างผู้ประกอบการใหม่ ประจำปี 2551 (New Entrepreneur Creation:
    NEC)

ธนาคารตระหนักดียิ่ง ถึงการให้ความร่วมมือกับทางการในการพัฒนาศักยภาพ
ความรู้ความสามารถของบัณฑิตที่เพิ่งจบการศึกษา ธนาคารทหารไทย จึงได้ร่วมกับ
กรมส่งเสริมอุตสาหกรรม กระทรวงอุตสาหกรรม จัดการอบรมหลักสูตร
"การเสริมสร้างผู้ประกอบการใหม่" ให้แก่บัณฑิตจบใหม่ ผู้ว่างงาน ทายาทธุรกิจ
หรือผู้ที่มีความประสงค์ต้องการเป็นผู้ประกอบการ ตลอดระยะเวลา 7
ปีของโครงการภายใต้วัตถุประสงค์ที่จะร่วมกับกรมส่งเสริมอุตสาหกรรม กระทรวงอุตสาหกรรม
ในอันที่จะสร้างผู้ประกอบการใหม่ ให้มีศักยภาพและความรู้ในการดำเนินธุรกิจ SMEs
ซึ่งนับเป็นธุรกิจที่สามารถสร้างพื้นฐานทางเศรษฐกิจที่ดีให้แก่ชุมชน สังคม
อีกทั้งยังสามารถสร้างพื้นฐานเศรษฐกิจที่มั่นคงและยั่งยืนขึ้นให้แก่ประเทศได้ในระยะยาว ในปี 2551
จัดอบรมจำนวน 3 รุ่น มีผู้ผ่านการอบรมจำนวน 120 คน
และเมื่อรวมจำนวนผู้ผ่านการอบรมนับจากปีที่เริ่มโครงการ ทั้ง 37 รุ่น
มีผู้ผ่านการอบรมรวมทั้งสิ้นกว่า 2,900 คน ทั้งนี้ ธนาคารไม่คิดค่าสมัครและค่าใช้จ่ายต่าง ๆ
ที่เกิดขึ้นจากผู้เข้าอบรมแต่อย่างใด ทั้งยังส่งเสริมผู้ผ่านการอบรมที่มีศักยภาพ
ให้เริ่มดำเนินธุรกิจเองได้ตามที่มุ่งหวังอย่างเป็นรูปธรรมยิ่งขึ้น
ด้วยการจัดสรรบริการสินเชื่อพิเศษให้อีกด้วย

-   ทุนการศึกษาบุตรข้าราชการทหาร

ธนาคารมอบทุนการศึกษาให้แก่บุตรข้าราชการทหารมาอย่างต่อเนื่องถึง 46 ปี ทั้งนี้ด้วยตระหนักว่า
การได้รับการศึกษาที่ดีอย่างเต็มกำลังปัญญาของเยาวชนนั้น
เป็นปัจจัยหลักในการสร้างให้เยาวชนก้าวสู่อนาคตที่ดี
และเป็นบุคลากรที่มีคุณภาพที่จะร่วมเป็นกำลังสำคัญในการพัฒนาประเทศชาติต่อไป
ในการดำเนินการเพื่อเป็นการเปิดโอกาสให้บุตรข้าราชการทหารได้รับการสนับสนุนอย่างทั่วถึง
ธนาคารได้จัดสรรทุนการศึกษาให้แก่เหล่าทัพต่าง ๆ
นำไปพิจารณาดำเนินการแจกจ่ายให้แก่บุตรข้าราชการทหารตามความเหมาะสม ในปี 2551
ธนาคารได้จัดสรรทุนการศึกษาทั้งหมด 2,750 ทุน ทุนละ 2,000 บาท รวมเป็นจำนวนเงินทั้งสิ้น
5,500,000 บาท โดยได้จัดสรรทุนการศึกษาให้แก่ สำนักปลัดกระทรวงกลาโหม กองทัพไทย
กองทัพบก กองทัพเรือ และกองทัพอากาศ

-   ทุนการศึกษาระดับปริญญาตรี

ธนาคารตระหนักดีว่า การสร้างบุคลากรทางการเงินการธนาคารรุ่นใหม่ ๆที่มีความรู้ความสามารถ
เป็นอีกภาระหน้าที่รับผิดชอบหนึ่งที่สถาบันทางการเงินเช่นธนาคาร พึงยึดถือและมุ่งมั่นอย่างจริงจัง
ธนาคารทหารไทยจึงจัดให้มีการมอบทุนการศึกษาให้แก่ นักศึกษาระดับปริญญาตรี
ในสาขาที่เกี่ยวข้องกับการเงินการธนาคาร อาทิ เศรษฐศาสตร์ บริหารธุรกิจ พาณิชยศาสตร์
การบัญชี และวิทยาการจัดการ ของมหาวิทยาลัยของรัฐ ทั้งในส่วนกลางและส่วนภูมิภาค จำนวน 50
ทุน รวมเป็นเงิน 290,000 บาท แบ่งเป็นส่วนที่ 1 จำนวน 40 ทุน ๆ ละ 6,000 บาท
สำหรับนิสิตนักศึกษาผู้รับทุนจากมหาวิทยาลัยเกษตรศาสตร์ 7 ทุน จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย 7 ทุน
มหาวิทยาลัยธรรมศาสตร์ 6 ทุน มหาวิทยาลัยรามคำแหง 14 ทุน มหาวิทยาลัยสงขลานครินทร์ 2
ทุน และมหาวิทยาลัยเชียงใหม่ 4 ทุนและมอบให้แก่กองการคลังมหาวิทยาลัยธรรมศาสตร์ จำนวน
10 ทุน ๆ ละ 5,000 บาท ธนาคารได้เริ่มดำเนินการด้านนี้มาตั้งแต่ปี 2517
และยังดำเนินการมาอย่างต่อเนื่องเป็นปีที่ 35

-   การประกวดวงโยธวาทิต ครั้งที่ 27

ด้วยเล็งเห็นถึงความสำคัญของการสร้างความสมัครสมานสามัคคี
และการร่วมกันทำงานอย่างเป็นหมู่คณะ ภายใต้ความมีระเบียบและวินัยอันดีในกลุ่มเยาวชนของชาติ
ธนาคารจึงได้ร่วมกับสำนักงานพัฒนาการกีฬาและนันทนาการ กระทรวงการท่องเที่ยวและกีฬา
จัดการประกวดวงโยธวาทิตชิงชนะเลิศแห่งประเทศไทย ที่สนามกีฬาแห่งชาติในเดือนมกราคม 2551
ซึ่งนับเป็นครั้งที่ 27 โดยมีวัตถุประสงค์หลัก ที่ยึดถือมาตลอดนับตั้งแต่มีการจัดแข่งขันครั้งแรกในปี
2524 เพื่อส่งเสริมให้นักเรียนได้พัฒนาทักษะทางด้านดนตรี สมาธิ ระเบียบวินัย
การทำงานร่วมกันเป็นทีม และความมีน้ำใจเป็นนักกีฬา ในการประกวดปี 2551 นี้ มีโรงเรียนต่าง
ๆ ส่งวงโยธวาทิตเข้าร่วมประกวดชิงถ้วยพระราชทานจากพระบาทสมเด็จพระเจ้าอยู่หัว
สมเด็จพระบรมโอรสาธิราช สยามกุฏราชกุมาร และจากสมเด็จพระเทพรัตนราชสุดา
สยามบรมราชกุมารี พร้อมรางวัลทุนการศึกษากว่าสองล้านบาท รวมทั้งสิ้น 47 วง

-   ธนาคารทหารไทยเป็นเจ้าภาพถวายผ้าพระกฐินพระราชทาน

เพื่อจรรโลงและทำนุบำรุงไว้ซึ่งพระพุทธศาสนา อันเป็นหนึ่งในหลักยึดทางจิตใจของชาวไทย ในปี
2551 นี้ ธนาคารทหารไทยได้เป็นเจ้าภาพถวายผ้าพระกฐินพระราชทาน
โดยได้นำผ้าพระกฐินพระราชทานไปทอดถวาย ณ วัดนครสวรรค์ พระอารามหลวง ต.ปากน้ำโพ
อ.เมือง จ.นครสวรรค์ เมื่อวันที่ 1 พฤศจิกายน 2551โดยมี พนักงานธนาคาร ลูกค้า ข้าราชการ
รวมทั้งประชาชนผู้มีจิตศรัทธาร่วมถวายด้วย นอกจากนี้ เช่นเดียวกับปีที่ผ่านมา
ธนาคารยังได้มอบเงินสนับสนุนการศึกษาให้แก่สถานศึกษาในพื้นที่รวม 5 แห่ง ได้แก่
โรงเรียนนครสวรรค์ โรงเรียนสตรีนครสวรรค์ โรงเรียนนวมินทร์ราชูทิศมัชฌิม
โรงเรียนสวนกุหลาบวิทยาลัย (จิรประวัติ) นครสวรรค์ วิทยาลัยสงฆ์นครสวรรค์

-   ธนาคารทหารไทยร่วมใจต้านภัยหนาว

ธนาคารได้จัดกิจกรรมการร่วมบริจาคซื้อผ้าห่มกันหนาวให้แก่ผู้ประสบภัยมาอย่างต่อเนื่องเป็นปีที่ 25
ด้วยมีวัตถุประสงค์ที่จะให้ พนักงาน ลูกค้า และประชาชนโดยทั่วไป
ได้ร่วมใจกันดูแลและปัดเป่าภัยหนาวให้ผู้ยากไร้ ในปี 2551 นี้
ธนาคารได้ร่วมต้านภัยหนาวโดยเชิญชวนให้ พนักงาน ลูกค้า และประชาชน ร่วมกันบริจาคเงิน
เพื่อซื้อผ้าห่มกันหนาวให้แก่ผู้ยากไร้ทางภาคเหนือและภาคตะวันออกเฉียงเหนือที่อยู่ในหมู่บ้านที่ห่างไกลความเจริญเช่นทุก
ๆ ปีที่ผ่านมาโดยบริจาคผ่านเครือข่ายสาขาของธนาคาร

-   โครงการปลูกป่าถาวรเฉลิมพระเกียรติ

เพื่อร่วมสร้างและรักษาไว้ซึ่งพื้นที่ป่า
ธนาคารได้เข้าร่วมสนับสนุนการเพิ่มพื้นที่ป่าถาวรเฉลิมพระเกียรติพระบาทสมเด็จพระเจ้าอยู่หัวเนื่องในวโรกาสครองราชย์ปีที่
50 ภายใต้การดูแลและบริหารโครงการของมูลนิธิสถาบันราชพฤกษ์ แบ่งออกเป็น 3 ระยะ ได้แก่
ระยะที่ 1 (พ.ศ. 2548-2550) ระยะที่ 2 (พ.ศ. 2549-2551) และระยะที่ 3 (พ.ศ.
2550-2552)
ซึ่งเป็นการปลูกป่าอย่างยั่งยืนโดยได้ดำเนินการทั้งปลูกและดูแลป่าไม้ที่ปลูกไว้ให้เติบโตและแข็งแรง
รวมทั้งให้คงสภาพป่าที่สมบูรณ์อย่างใกล้ชิด
ซึ่งในระยะยาวจะยังประโยชน์สูงสุดแก่ชุมชนในพื้นที่และสภาพป่าในพื้นที่ใกล้เคียงไปพร้อมกัน
ป่าที่ธนาคารสนับสนุนการปลูกในโครงการนี้ ตั้งอยู่ในพื้นที่ป่าสงวนแห่งชาติ ลำน้ำน่านฝั่งขวา
บริเวณบ้านน้ำต๊ะ บ้านน้ำลี บ้านน้ำหมัน อ.ท่าปลา จ.อุตรดิตถ์ และตำบลช่อแฮ อ.เมือง จ. แพร่
ในปี 2551 ซึ่งเป็นระยะที่ 2 ธนาคารปลูกและดูแลพื้นที่ป่า เป็นจำนวน 3,136 ไร่ และในปี 2553
ซึ่งเป็นปีสิ้นสุดโครงการ ธนาคารจะดำเนินการมอบพื้นที่ป่าให้แก่มูลนิธิสถาบันราชพฤกษ์ รวมทั้งสิ้น
6,272 ไร่

-   โครงการด้านการจัดการพลังงานและสิ่งแวดล้อมอย่างมีประสิทธิภาพ

ธนาคารทหารไทย ตระหนักดียิ่งถึงความสำคัญของการพัฒนาอุตสาหกรรมและเศรษฐกิจของประเทศ
ควบคู่กับการส่งเสริมการจัดการด้านพลังงานและสิ่งแวดล้อมอย่างมีประสิทธิภาพ
จึงได้ตอบสนองแนวนโยบายของภาครัฐในการเสริมสร้างความแข็งแกร่งให้แก่ผู้ประกอบการ
ด้วยการส่งเสริมให้เกิดการลงทุนในโครงการด้านการอนุรักษ์พลังงานต่าง ๆ ของผู้ประกอบการ
ซึ่งจะช่วยให้เกิดการลดต้นทุนค่าใช้จ่ายด้านพลังงาน เพิ่มรายได้ผลตอบแทนให้แก่กิจการ
ตลอดจนเสริมสร้างศักยภาพในการแข่งขันทางการค้า

นอกจากนี้
ธนาคารยังได้รับความไว้วางใจในการทำหน้าที่เป็นกลไกหนึ่งของรัฐในการบริหารกองทุนและโครงการด้านสิ่งแวดล้อมและพลังงาน
และเป็นช่องทางของเงินสนับสนุนจากภาครัฐและองค์กรระหว่างประเทศในรูปของเงินกู้อัตราดอกเบี้ยพิเศษและเงินช่วยเหลือให้เปล่า
ไปสู่ผู้ประกอบการทั่วประเทศ อาทิ

1.  การร่วมบริหารกองทุนหมุนเวียนเพื่อการอนุรักษ์พลังงาน (Energy Conservation Fund)
    ภายใต้การดำเนินงาน ร่วมกับกระทรวงพลังงาน
    เพื่อสนับสนุนการให้บริการสินเชื่อเพื่อการอนุรักษ์พลังงาน
    และพลังงานทดแทนแก่อุตสาหกรรมภาคการผลิต และภาคบริการต่าง ๆ
    รวมถึงการร่วมมือกับหน่วยงานและผู้เชี่ยวชาญในการให้คำแนะนำด้านการลงทุนในเทคโนโลยีต่าง
    ๆ แก่ผู้ประกอบการ และร่วมมือกับหน่วยงานต่าง ๆ
    ในการสนับสนุนโครงการลงทุนและกิจกรรมด้านอนุรักษ์พลังงาน เช่น สถาบันพลังงาน
    สภาอุตสาหกรรมแห่งประเทศไทย องค์การบริหารจัดการก๊าซเรือนกระจก
    มูลนิธิพลังงานเพื่อสิ่งแวดล้อม มูลนิธิอนุรักษ์พลังงานแห่งประเทศไทย เป็นต้น

2.  การร่วมมือกับธนาคารโลก กระทรวงการคลังและกระทรวงอุตสาหกรรม
    ในการบริหารโครงการลดและเลิกการใช้สารทำลายโอโซนในชั้นบรรยากาศ (The Ozone
    Project Trust Fund)
    เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดซึ่งประเทศไทยได้ให้สัตยาบันเข้าร่วมเป็นภาคีสมาชิกของอนุสัญญาเวียนนาและพิธีสารมอนทรีออล
    โดยในปี 2551 ได้ดำเนินโครงการลดและเลิกใช้สารทำลายโอโซน
    สำหรับภาคอุตสาหกรรมต่าง ๆ เช่น อุตสาหกรรมสารดับเพลิง
    อุตสาหกรรมโรงงานผลิตเสื้อผ้าสำเร็จรูป ร้านซ่อมบำรุงและเติมน้ำยาแอร์รถยนต์
    ร้านซ่อมบำรุงตู้เย็นและตู้แช่ เป็นต้น โดยตลอดเวลากว่า 10
    ปีที่ผ่านมาธนาคารได้ทำหน้าที่ในฐานะผู้บริหารด้านการเงิน
    และบริหารโครงการเงินช่วยเหลือมาแล้วจำนวน 59 โครงการ
    มีผู้ประกอบการที่ได้รับเงินช่วยเหลือค่าปรับเปลี่ยนอุปกรณ์เครื่องจักร
    และคำแนะนำด้านเทคนิคกว่า 4,000 ราย รวมจำนวนเงินช่วยเหลือให้เปล่ากว่า 800
    ล้านบาท นอกจากนี้
    ธนาคารยังได้ให้ความร่วมมือเผยแพร่ความรู้ด้านการอนุรักษ์ชั้นบรรยากาศโอโซนแก่ผู้ประกอบการ
    นิสิต นักศึกษาและสาธารณชน ในโอกาสต่าง ๆ อีกด้วย

3.  การร่วมมือกับสถานทูตเดนมาร์กประจำประเทศไทยในการบริหารโครงการพันธมิตรความร่วมมือทางธุรกิจด้านสิ่งแวดล้อมระหว่างไทย-เดนมาร์ก
    (Partnership Facility Program - PFP)
    ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของโครงการความช่วยเหลือพิเศษทางด้านสิ่งแวดล้อมของกระทรวงการต่างประเทศเดนมาร์ก
    ในการช่วยปรับปรุงสิ่งแวดล้อมในประเทศไทย
    และเสริมสร้างความเข้มแข็งให้กับผู้ประกอบการไทยในการรับการถ่ายทอดวิทยาการทันสมัยจากประเทศเดนมาร์ก
    ซึ่งเป็นประเทศที่มีความเข้มแข็งในตลาดโลกในด้านเทคโนโลยีและผลิตภัณฑ์ด้านพลังงานและสิ่งแวดล้อม
    โดยโครงการจะสนับสนุนเงินช่วยเหลือให้เปล่าแก่คู่พันธมิตรที่ผ่านการคัดเลือกเข้าร่วมโครงการ
    รวมจำนวนกว่า 100 ล้านบาท
    และมุ่งหวังให้บริษัทพันธมิตรไทย-เดนมาร์กสามารถดำเนินธุรกิจเพื่อปรับปรุงสิ่งแวดล้อมในประเทศไทยในระยะยาว