ส่วนที่ 2

การจัดการและการกำกับดูแลกิจการ

  7.1 จำนวนทุนจดทะเบียนและทุนชำระแล้ว

-   ทุนจดทะเบียน

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2556 ธนาคารมีทุนจดทะเบียน และทุนเรียกชำระแล้วจำนวน
72,005,040,437.50 บาท ประกอบด้วย

หุ้นสามัญ จำนวน 13,976,061,250 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 5.15 บาท

หุ้นบุริมสิทธิ จำนวน 5,500,000 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 5.15 บาท

รวมจำนวน 13,981,561,250 หุ้น

รายละเอียดหลักทรัพย์ของธนาคาร

-   หุ้นสามัญ

หุ้นสามัญได้มีการจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
มีการซื้อขายทั้งบนกระดานในประเทศและกระดานต่างประเทศ
โดยการซื้อขายบนกระดานในประเทศใช้อักษรเครื่องหมาย KTB
และการซื้อขายบนกระดานต่างประเทศใช้อักษรเครื่องหมาย KTB-F

-   หุ้นบุริมสิทธิ

หุ้นบุริมสิทธิ มีการซื้อขายทั้งบนกระดานในประเทศและกระดานต่างประเทศ
โดยการซื้อขายบนกระดานในประเทศใช้อักษรเครื่องหมาย KTB-P
และการซื้อขายบนกระดานต่างประเทศใช้อักษรเครื่องหมาย KTB-Q

หุ้นบุริมสิทธิ เป็นหุ้นที่มีการลงทุนเต็มมูลค่าที่ตราไว้ โดยผู้ถือหุ้นมีสิทธิพิเศษ
ซึ่งนอกจากมีสิทธิออกเสียงในการประชุมผู้ถือหุ้น
และมีสิทธิได้รับเงินปันผลเช่นเดียวกันกับหุ้นสามัญแล้ว
ยังมีสิทธิได้รับเงินปันผลพิเศษในอัตราคงที่ร้อยละสามต่อปี ก่อนหุ้นสามัญ

-   เงื่อนไขการลงทุนในหลักทรัพย์ของธนาคาร

  1)
  ผู้ถือหุ้นของธนาคารต้องเป็นบุคคลผู้มีสัญชาติไทยไม่ต่ำกว่าร้อยละเจ็ดสิบห้าของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงและจำหน่ายได้แล้วทั้งหมด

  ในกรณีที่ธนาคารแห่งประเทศไทยเห็นสมควร
  ธนาคารแห่งประเทศไทยอาจอนุญาตให้บุคคลผู้ไม่มีสัญชาติไทยถือหุ้นได้ถึงร้อยละสี่สิบเก้าของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงและจำหน่ายได้แล้วทั้งหมด

  2)
  ห้ามบุคคลใดถือหุ้นหรือมีไว้ซึ่งหุ้นของสถาบันการเงินแห่งใดแห่งหนึ่งไม่ว่าโดยทางตรงหรือทางอ้อมเกินร้อยละสิบ
  ของจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมด เว้นแต่ได้รับอนุญาตจากธนาคารแห่งประเทศไทย
  หรือเป็นไปตามหลักเกณฑ์ที่ธนาคารแห่งประเทศไทยประกาศกำหนด

  3) ธนาคารรวบรวมรายชื่อผู้ถือหุ้น ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2556
  ซึ่งพบว่าการถือหุ้นของธนาคารโดยผู้ถือหุ้นรายย่อย (Free Float) มีสัดส่วนเท่ากับร้อยละ
  44.93 ของทุนที่ชำระ

  7.2 ผู้ถือหุ้น

-   โครงสร้างผู้ถือหุ้น

โครงสร้างผู้ถือหุ้น : รายชื่อผู้ถือหุ้น ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2556 มีรายละเอียด ดังนี้

+-----------------------------------+----------+------+---------+-----+
| รายชื่อ                             | จำนวนหุ้น  |      |         |     |
+-----------------------------------+----------+------+---------+-----+
|                                   | สามัญ     | บุร   | รวม     | ร้อ  |
|                                   |          | ิมสิทธิ |         | ยละ |
+-----------------------------------+----------+------+---------+-----+
| 1)                                | 7,696    | -    | 7,696,  | 55  |
| กอง                               | ,248,833 |      | 248,833 | .04 |
| ทุนเพื่อการฟื้นฟูและพัฒนาระบบสถาบันการเงิน |          |      |         |     |
+-----------------------------------+----------+------+---------+-----+
| 2) บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด          | 695      | 2    | 695,    | 4   |
|                                   | ,479,845 | ,060 | 481,905 | .97 |
+-----------------------------------+----------+------+---------+-----+
| 3) STATE STREET BANK EUROPE       | 428      | -    | 428,    | 3   |
| LIMITED                           | ,853,881 |      | 853,881 | .07 |
+-----------------------------------+----------+------+---------+-----+
| 4) กองทุนรวมวายุภักษ์หนึ่ง โดย          | 259      | 2    | 262,    | 1   |
| บลจ.เอ็มเอฟซี จำกัด (มหาชน)          | ,644,408 | ,726 | 370,503 | .88 |
|                                   |          | ,095 |         |     |
+-----------------------------------+----------+------+---------+-----+
| 5) กองทุนรวมวายุภักษ์หนึ่ง โดย          | 259      | 2    | 262,    | 1   |
| บลจ.กรุงไทย จำกัด (มหาชน)           | ,644,407 | ,726 | 370,502 | .88 |
|                                   |          | ,095 |         |     |
+-----------------------------------+----------+------+---------+-----+
| 6) STATE STREET BANK AND TRUST    | 240      | -    | 240,    | 1   |
| COMPANY                           | ,257,238 |      | 257,238 | .72 |
+-----------------------------------+----------+------+---------+-----+
| 7) UNITED OVERSEAS BANK NOMINEES  | 222      | -    | 222,    | 1   |
| (PRIVATE) LIMITED                 | ,500,000 |      | 500,000 | .59 |
+-----------------------------------+----------+------+---------+-----+
| 8) LITTLEDOWN NOMINEES LIMITED    | 171      | -    | 171,    | 1   |
|                                   | ,384,000 |      | 384,000 | .22 |
+-----------------------------------+----------+------+---------+-----+
| 9) HSBC (SINGAPORE) NOMINEES PTE  | 133      | -    | 133,    | 0   |
| LTD.                              | ,736,239 |      | 736,239 | .96 |
+-----------------------------------+----------+------+---------+-----+
| 10) NORTRUST NOMINEES LTD.        | 124      | -    | 124,    | 0   |
|                                   | ,333,249 |      | 333,249 | .89 |
+-----------------------------------+----------+------+---------+-----+
| 11) ผู้ถือหุ้นอื่น                       | 3,743    | 45   | 3,744,  | 26  |
|                                   | ,979,150 | ,750 | 024,900 | .78 |
+-----------------------------------+----------+------+---------+-----+
| รวม                               | 13,976   | 5    | 13,981, | 100 |
|                                   | ,061,250 | ,500 | 561,250 | .00 |
|                                   |          | ,000 |         |     |
+-----------------------------------+----------+------+---------+-----+
| หมายเหตุ : 1. ข้อมูลจากบจ.           |          |      |         |     |
| ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย)       |          |      |         |     |
|                                   |          |      |         |     |
| 2.                                |          |      |         |     |
| ผู้ลงทุนสามา                         |          |      |         |     |
| รถสืบค้นโครงสร้างการถือหุ้นที่เป็นปัจจุบันได้ที่ |          |      |         |     |
| www.ktb.co.th                     |          |      |         |     |
+-----------------------------------+----------+------+---------+-----+

  โดยมีสัดส่วนการถือหุ้นของผู้ถือหุ้นสัญชาติไทยและสัญชาติต่างด้าว ดังนี้

+---------+------+----------+------+---------+-----+----------+-----+
| ผู้ถือหุ้น   | นิต   |          | บุค   |         | รวม |          |     |
|         | ิบุคคล |          | คลธร |         |     |          |     |
|         |      |          | รมดา |         |     |          |     |
+---------+------+----------+------+---------+-----+----------+-----+
|         | จำนว | จำนวนหุ้น  | จำนว | จำนวนหุ้น | จำ  | จำนวนหุ้น  | ร้อ  |
|         | นราย |          | นราย |         | นวน |          | ยละ |
|         |      |          |      |         | ราย |          |     |
+---------+------+----------+------+---------+-----+----------+-----+
| ส       | 745  | 9,776    | 66   | 1,354,  | 67, | 11,131   | 79  |
| ัญชาติไทย |      | ,673,696 | ,488 | 383,162 | 233 | ,056,858 | .61 |
+---------+------+----------+------+---------+-----+----------+-----+
| สัญชา    | 243  | 2,838    | 144  | 12,     | 387 | 2,850    | 20  |
| ติต่างด้าว |      | ,459,267 |      | 045,125 |     | ,504,392 | .39 |
+---------+------+----------+------+---------+-----+----------+-----+
| รวม     | 988  | 12,615   | 66   | 1,366,  | 67, | 13,981   | 100 |
|         |      | ,132,963 | ,632 | 428,287 | 620 | ,561,250 | .00 |
+---------+------+----------+------+---------+-----+----------+-----+
| หมายเหตุ |      |          |      |         |     |          |     |
| : 1.    |      |          |      |         |     |          |     |
| ข้อม     |      |          |      |         |     |          |     |
| ูลจากบจ. |      |          |      |         |     |          |     |
| ศ       |      |          |      |         |     |          |     |
| ูนย์รับฝาก |      |          |      |         |     |          |     |
| หลักทรัพย์ |      |          |      |         |     |          |     |
| (ประ    |      |          |      |         |     |          |     |
| เทศไทย) |      |          |      |         |     |          |     |
|         |      |          |      |         |     |          |     |
| 2.      |      |          |      |         |     |          |     |
| ผู้ลงทุนสา |      |          |      |         |     |          |     |
| มารถสืบค |      |          |      |         |     |          |     |
| ้นโครงสร |      |          |      |         |     |          |     |
| ้างการถือ |      |          |      |         |     |          |     |
| หุ้นที่เป็นป |      |          |      |         |     |          |     |
| ัจจุบันได้ที่ |      |          |      |         |     |          |     |
| www.kt  |      |          |      |         |     |          |     |
| b.co.th |      |          |      |         |     |          |     |
+---------+------+----------+------+---------+-----+----------+-----+

ผู้ถือหุ้นสามารถตรวจสอบรายละเอียดนายทะเบียนหลักทรัพย์สำหรับหุ้นสามัญและหุ้นบุริมสิทธิของธนาคารได้ที่
ส่วนที่ 1 ข้อที่ 6 ข้อมูลทั่วไปและข้อมูลสำคัญอื่น

  7.3 การออกหลักทรัพย์อื่น

-   หลักทรัพย์อื่นๆ

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2556 ธนาคารมี NVDR (Non-Voting Depository Receipt) จำนวน
695,301,945 หน่วย โดยผู้ถือหลักทรัพย์ NVDR นี้ จะไม่มีสิทธิออกเสียงในการประชุมผู้ถือหุ้น
เว้นแต่เป็นการออกเสียงเพื่อพิจารณามติเกี่ยวกับการเพิกถอนหลักทรัพย์อ้างอิงจากการเป็นหลักทรัพย์จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
อย่างไรก็ตาม จำนวน NVDR นี้ คิดเป็นสัดส่วนร้อยละ 4.97
ของหุ้นสามัญที่ออกและชำระแล้วทั้งหมดของธนาคาร และคิดเป็นสัดส่วนร้อยละ 11.07
ของหุ้นสามัญที่ถือโดยผู้ถือหุ้นรายย่อย
โดยผู้ถือหุ้นรายย่อยและผู้ลงทุนสามารถตรวจสอบจำนวนหุ้นที่เป็น NVDR
ได้จากเว็บไซต์ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ที่ http://www.set.or.th

-   พันธะผูกพันเกี่ยวกับการออกหุ้นในอนาคต

ธนาคารไม่มีพันธะผูกพันเกี่ยวกับการออกหุ้นในอนาคต

-   ตราสารหนี้หรือหลักทรัพย์แปลงสภาพของธนาคาร

+---------+----------------+-----------+-----------+------+-----------+
| วันที่ออ   | ชนิด            | อันดับควา   | จำน       | อายุ  | วันครบก    |
| กตราสาร | /ชื่อของตราสารหนี้ | มน่าเชื่อถือ* | วนที่เหลืออยู่ | (ปี)  | ำหนดไถ่ถอน |
+---------+----------------+-----------+-----------+------+-----------+
| ตุลาคม   | หุ้นกู้ด้อยสิทธิที่มีล   | -   B     | USD       | ไม่มีก | ไ         |
| 2549    | ักษณะคล้ายทุนที่ไม่ส |           | 189.50    | ำหนด | ถ่ถอนเมื่อเล |
|         | ะสมดอกเบี้ยจ่ายแล |    (Fitch | ล้าน       | ระยะ | ิกกิจการโดย |
|         | ะไม่ชำระดอกเบี้ยใ |           |           | เวลา | วันแรกที่สาม |
|         | นปีที่ไม่มีผลกำไร** |  Ratings) |           |      | ารถใช้สิทธิไ |
|         |                |           |           |      | ถ่ถอนได้เมื่อ |
|         |                | -   B2    |           |      | ต.ค. 2559 |
|         |                |           |           |      |           |
|         |                | (Moody’s) |           |      |           |
|         |                |           |           |      |           |
|         |                | -   B+    |           |      |           |
|         |                |     (S&P) |           |      |           |
+---------+----------------+-----------+-----------+------+-----------+
| พ       | หุ้นกู้ด้อยสิทธิท     | BBB(tha)  | 1,440     | ไม่มีก | ไ         |
| ฤศจิกายน | ี่มีลักษณะคล้ายทุนที่ไ |           | ล้านบาท    | ำหนด | ถ่ถอนเมื่อเล |
| 2549    | ม่สะสมดอกเบี้ยจ่าย |           |           | ระยะ | ิกกิจการโดย |
|         | และไม่ชำระดอกเบ |           |           | เวลา | วันแรกที่สาม |
|         | ี้ยในปีที่ไม่มีผลกำไร |           |           |      | ารถใช้สิทธิไ |
|         | ครั้งที่ 1/2549    |           |           |      | ถ่ถอนได้เมื่อ |
|         |                |           |           |      | พ.ย. 2559 |
+---------+----------------+-----------+-----------+------+-----------+
| กุมภาพันธ์ | หุ้นกู้ด้อยสิทธิ บมจ. | AA(tha)   | 21,000    | 10   | กุมภาพันธ์   |
| 2552    | ธนาคารกรุงไทย   |           | ล้านบาท    |      | 2562      |
|         | ครั้งที่ 1/2552    |           |           | (    |           |
|         | ครบกำหนดไถ่ถอนปี |           |           | Call |           |
|         | พ.ศ. 2562      |           |           | op   |           |
|         |                |           |           | tion |           |
|         |                |           |           | ปีที่   |           |
|         |                |           |           | 5)   |           |
+---------+----------------+-----------+-----------+------+-----------+
| ตุลาคม   | หุ้นกู้ด้อยสิทธิ บมจ. | AA(tha)   | 13,000    | 10   | ตุลาคม     |
| 2552    | ธนาคารกรุงไทย   |           | ล้านบาท    |      | 2562      |
|         | ครั้งที่ 2/2552    |           |           | (    |           |
|         | ครบกำหนดไถ่ถอนปี |           |           | Call |           |
|         | พ.ศ. 2562      |           |           | op   |           |
|         |                |           |           | tion |           |
|         |                |           |           | ปีที่   |           |
|         |                |           |           | 5)   |           |
+---------+----------------+-----------+-----------+------+-----------+
| มีนาคม   | หุ้นกู้ด้อยสิทธิ บมจ. | AA(tha)   | 10,400    | 10   | มีนาคม     |
| 2553    | ธนาคารกรุงไทย   |           | ล้านบาท    |      | 2563      |
|         | ครั้งที่ 1/2553    |           |           | (    |           |
|         | ครบกำหนดไถ่ถอนปี |           |           | Call |           |
|         | พ.ศ. 2563      |           |           | op   |           |
|         |                |           |           | tion |           |
|         |                |           |           | ปีที่   |           |
|         |                |           |           | 5)   |           |
+---------+----------------+-----------+-----------+------+-----------+
| ธันวาคม  | หุ้นกู้ด้อยสิทธิท     | BBB(tha)  | 2,085     | ไม่มีก | ไ         |
| 2553    | ี่มีลักษณะคล้ายทุนที่ไ |           | ล้านบาท    | ำหนด | ถ่ถอนเมื่อเล |
|         | ม่สะสมดอกเบี้ยจ่าย |           |           | ระยะ | ิกกิจการโดย |
|         | และไม่ชำระดอกเบ |           |           | เวลา | วันแรกที่สาม |
|         | ี้ยในปีที่ไม่มีผลกำไร |           |           |      | ารถใช้สิทธิไ |
|         | ครั้งที่ 1/2553    |           |           |      | ถ่ถอนได้เมื่อ |
|         |                |           |           |      | ธ.ค. 2558 |
+---------+----------------+-----------+-----------+------+-----------+
| มีนาคม   | หุ้นกู้ด้อยสิทธิ บมจ. | AA(tha)   | 5,155     | 10   | มีนาคม     |
| 2555    | ธนาคารกรุงไทย   |           | ล้านบาท    |      | 2565      |
|         | ครั้งที่ 1/2555    |           |           | (    |           |
|         | ครบกำหนดไถ่ถอนปี |           |           | Call |           |
|         | พ.ศ. 2565      |           |           | op   |           |
|         |                |           |           | tion |           |
|         |                |           |           | ปีที่   |           |
|         |                |           |           | 5)   |           |
+---------+----------------+-----------+-----------+------+-----------+
| พ       | หุ้นกู้ด้อยสิทธิ บมจ. | AA(tha)   | 15,133    | 10   | พฤศจิกายน  |
| ฤศจิกายน | ธนาคารกรุงไทย   |           | ล้านบาท    |      | 2565      |
| 2555    | ครั้งที่ 2/2555    |           |           | (    |           |
|         | ครบกำหนดไถ่ถอนปี |           |           | Call |           |
|         | พ.ศ. 2565      |           |           | op   |           |
|         |                |           |           | tion |           |
|         |                |           |           | ปีที่   |           |
|         |                |           |           | 5)   |           |
+---------+----------------+-----------+-----------+------+-----------+
| มีนาคม   | หุ้นกู้ระยะยาว     | -   BBB   | USD 500   | 5.5  | กันยายน    |
| 2556    |                |           | ล้าน       | ปี    | 2561      |
|         |                |    (Fitch |           |      |           |
|         |                |           |           |      |           |
|         |                |  Ratings) |           |      |           |
|         |                |           |           |      |           |
|         |                | -   Baa1  |           |      |           |
|         |                |           |           |      |           |
|         |                | (Moody’s) |           |      |           |
|         |                |           |           |      |           |
|         |                | -   BBB   |           |      |           |
|         |                |     (S&P) |           |      |           |
+---------+----------------+-----------+-----------+------+-----------+
| สิ้นสุด    | หุ้นกู้ระยะสั้น      | -         | 6,081     | ไ    | ขึ้นกับวันที่ซื้อ |
| ธ.ค.    |                |           | ล้านบาท    | ม่เกิน |           |
| 2556    |                |           |           | 270  |           |
|         |                |           |           | วัน   |           |
+---------+----------------+-----------+-----------+------+-----------+
| สิ้นสุด    | ตั๋วแลกเงินระยะสั้น | -         | 4,        | 1 –  | ขึ้นกับวันที่ซื้อ |
| ธ.ค.    |                |           | 887ล้านบาท | 12   |           |
| 2556    |                |           |           | เดือน |           |
+---------+----------------+-----------+-----------+------+-----------+
| สิ้นสุด    | ต              | -         | 30,726    | 3 –  | ขึ้นกับวันที่ซื้อ |
| ธ.ค.    | ั๋วแลกเงินระยะยาว |           | ล้านบาท    | 12 ปี |           |
| 2556    |                |           |           |      |           |
+---------+----------------+-----------+-----------+------+-----------+
| *       |                |           |           |      |           |
| อ       |                |           |           |      |           |
| ันดับความ |                |           |           |      |           |
| น่าเชื่อถือ |                |           |           |      |           |
| ณ วันที่   |                |           |           |      |           |
| 31      |                |           |           |      |           |
| ธันวาคม  |                |           |           |      |           |
| 2556    |                |           |           |      |           |
+---------+----------------+-----------+-----------+------+-----------+

  7.4 นโยบายการจ่ายเงินปันผล

-   นโยบายการจ่ายเงินปันผลของธนาคาร

ธนาคารมีนโยบายการจ่ายเงินปันผลประมาณอัตราร้อยละ 40 ของกำไรสุทธิของธนาคาร
แต่ทั้งนี้การจ่ายเงินปันผลในแต่ละปีจะขึ้นอยู่กับผลกำไรที่เกิดขึ้นจริงจากการดำเนินธุรกิจปกติของแต่ละปีนั้นๆ
และจะต้องคำนึงถึงผลการดำเนินงานในอนาคตของธนาคาร ตลอดจนภาวะเศรษฐกิจ
และปัจจัยแวดล้อมทางการเงิน การเพิ่มขึ้นของสินเชื่อและการกันเงินสำรองของธนาคาร
มติที่ประชุมของคณะกรรมการ และ/หรือ ผู้ถือหุ้นของธนาคาร จำนวนกำไรสะสม
และความจำเป็นในการกันเงินสำรองตามกฎหมายและสำรองอื่นๆ ตามที่จำเป็น
หรือตามที่ธนาคารเห็นสมควร รวมทั้งการที่ธนาคารต้องปฏิบัติตามกฎหมาย ระเบียบ
กฎเกณฑ์ที่ออกโดยหน่วยงานกำกับผู้มีอำนาจ

ทั้งนี้ ที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี ครั้งที่ 20 เมื่อวันที่ 5 เมษายน 2556
อนุมัติให้จ่ายเงินปันผลหุ้นบุริมสิทธิและผู้ถือหุ้นสามัญในอัตราหุ้นละ 0.9545 และ 0.80 บาท
ตามลำดับ โดยธนาคารได้จ่ายเงินปันผลระหว่างกาลให้แก่ผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิและผู้ถือหุ้นสามัญ
ในอัตราหุ้นละ 0.43725 และ 0.36 บาท ตามลำดับ เมื่อวันที่ 3 ตุลาคม 2555
และจ่ายเงินปันผลส่วนที่เหลือให้แก่ผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิและผู้ถือหุ้นสามัญอีกหุ้นละ 0.51725 และ 0.44
บาท ตามลำดับ เมื่อวันที่ 2 พฤษภาคม 2556

-   นโยบายการจ่ายเงินปันผลของบริษัทย่อย

บริษัทย่อยของธนาคารจะพิจารณาจ่ายเงินปันผลโดยขึ้นอยู่กับผลประกอบการ
หรือผลการดำเนินงานตามแผนธุรกิจ กำไรสะสม การกันสำรองตามกฎหมาย และสำรองอื่น ๆ
ตามที่จำเป็นหรือตามที่เห็นสมควรในการดำเนินธุรกิจ

1.  คณะกรรมการบริษัท

-   โครงสร้างองค์กร

[]

-   คณะกรรมการธนาคาร

-   รายชื่อคณะกรรมการธนาคาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2556 ประกอบด้วย

  ----- ------------ --------------- ----------------------------------------
  1)    นายวรวิทย์     จำปีรัตน์          ประธานกรรมการ

  2)    นายพยุงศักดิ์    ชาติสุทธิผล        กรรมการ

  3)    นายจุลสิงห์     วสันตสิงห์         กรรมการ และประธานกรรมการอิสระ

  4)    นายนนทิกร     กาญจนะจิตรา      กรรมการ และกรรมการอิสระ

  5)    นางอรุณภรณ์    ลิ่มสกุล           กรรมการ

  6)    นายประเสริฐ   บุญสัมพันธ์         กรรมการ และกรรมการอิสระ

  7)    นายกฤษฎา     จีนะวิจารณะ       กรรมการ

  8)    นายวีรภัทร     ศรีไชยา          กรรมการ และกรรมการอิสระ

  9)    นายยงยุทธ     ชัยพรหมประสิทธิ์    กรรมการ

  10)   นายกัลยาณะ    วิภัติภูมิประเทศ     กรรมการ และกรรมการอิสระ

  11)   นายสมชาย     พูลสวัสดิ์          กรรมการ

  12)   นายวรภัค      ธันยาวงษ์         กรรมการผู้จัดการใหญ่

  13)   นายปริญญา     พัฒนภักดี          เลขานุการ

  14)   นางมยุรศิริ     พงษ์ธรานนท์       ผู้ช่วยเลขานุการ
  ----- ------------ --------------- ----------------------------------------

  รายละเอียดการเปลี่ยนแปลงกรรมการธนาคาร

  ---- ----------- ------------- ----------------------------------------------
  1)   นายกัลยาณะ   วิภัติภูมิประเทศ   รับตำแหน่งกรรมการธนาคาร วันที่ 24 มกราคม 2556 แทน
                                 นายปสันน์ เทพรักษ์

                                 ที่ลาออกจากตำแหน่งกรรมการธนาคาร ตั้งแต่วันที่ 1
                                 พฤศจิกายน 2555

  2)   นายวรวิทย์    จำปีรัตน์        รับตำแหน่งกรรมการธนาคาร วันที่ 5 เมษายน 2556 แทน

                                 ดร.สถิตย์ ลิ่มพงศ์พันธุ์
                                 ที่ครบวาระการดำรงตำแหน่งกรรมการธนาคาร

                                 รับตำแหน่งประธานกรรมการธนาคาร วันที่ 25 กรกฎาคม
                                 2556

                                 แทนนางเบญจา หลุยเจริญ
                                 ที่ลาออกจากตำแหน่งประธานกรรมการธนาคาร

  3)   นายสมชาย    พูลสวัสดิ์        รับตำแหน่งกรรมการธนาคาร วันที่ 17 กันยายน 2556 แทน
                                 นางเบญจา หลุยเจริญ

                                 ที่ลาออกจากตำแหน่งกรรมการธนาคาร ตั้งแต่วันที่ 26 มิถุนายน
                                 2556
  ---- ----------- ------------- ----------------------------------------------

-   ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารมีอำนาจเต็มในการบริหารงาน
เพื่อประกอบธุรกิจธนาคารพาณิชย์ให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์ ข้อบังคับของธนาคาร
และมติของที่ประชุมผู้ถือหุ้น ทั้งนี้ อยู่ภายใต้เงื่อนไขและข้อกำหนดของกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
โดยมีอำนาจและหน้าที่ในการกำกับดูแลกิจการ ดังนี้

-   หน้าที่ของคณะกรรมการธนาคาร

1)  จัดการธนาคารให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์ ข้อบังคับของธนาคาร และมติที่ประชุมของผู้ถือหุ้น
    รวมทั้งกำกับดูแลการดำเนินกิจการทั้งหลายของธนาคาร

2)  คณะกรรมการของธนาคารจะต้องประชุมอย่างน้อยเดือนละหนึ่งครั้ง
    และต้องมีกรรมการมาประชุมไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนกรรมการทั้งหมด
    โดยให้ถือเสียงข้างมากเป็นมติของที่ประชุม

3)  คณะกรรมการต้องจัดให้มีการประชุมผู้ถือหุ้นเป็นการประชุมสามัญประจำปีภายในสี่เดือน
    นับแต่วันสิ้นสุดของรอบปีบัญชีของธนาคาร ส่วนการประชุมผู้ถือหุ้นคราวอื่นๆ นอกจากที่กล่าว
    เรียกว่า การประชุมวิสามัญ ซึ่งกรรมการจะเรียกประชุมวิสามัญเมื่อไรก็ได้
    สุดแต่จะเห็นสมควร
    หรือคณะกรรมการจัดให้มีการประชุมวิสามัญภายในหนึ่งเดือนนับแต่วันที่ได้รับหนังสือร้องขอจากผู้ถือหุ้น

4)  จำนวนกรรมการ แม้ตำแหน่งจะว่างไปบ้าง แต่กรรมการที่เหลืออยู่ย่อมทำกิจการได้
    อย่างไรก็ดี ถ้าจำนวนกรรมการลดน้อยลงจนเหลือไม่พอที่จะเป็นองค์ประชุม
    กรรมการที่เหลืออยู่ย่อมทำกิจการได้เฉพาะการจัดให้มีการประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อเลือกตั้งกรรมการแทนตำแหน่งที่ว่างทั้งหมดเท่านั้น

5)  ปฏิบัติตามข้อพึงปฏิบัติที่ดีสำหรับกรรมการบริษัทจดทะเบียน (Code of Best Practice of
    Directors of Listed Companies)

    -   อำนาจของคณะกรรมการธนาคาร

  1) กรรมการคนหนึ่งมีเสียงหนึ่งในการลงคะแนน และให้ถือเอาเสียงข้างมากเป็นมติของที่ประชุม
  โดยถ้าคะแนนเสียงเท่ากัน ให้ประธานในที่ประชุมออกเสียงเพิ่มขึ้นอีกเสียงหนึ่งเป็นเสียงชี้ขาด

  2) กรรมการคนใดมีส่วนได้ส่วนเสียในการประชุมเรื่องใด ห้ามออกเสียงลงคะแนนในเรื่องนั้น
  ในกรณีนี้ ประธานอาจเชิญให้ออกนอกที่ประชุมเป็นการชั่วคราวได้

  3) กิจการทั้งหลายของธนาคารย่อมอยู่ในอำนาจของคณะกรรมการที่จะกระทำได้
  โดยกรรมการผู้จัดการใหญ่โดยลำพัง
  หรือกรรมการอื่นร่วมกันตั้งแต่สองคนขึ้นไปซึ่งคณะกรรมการได้มอบหมายไว้
  มีอำนาจลงลายมือชื่อและประทับตราสำคัญของธนาคารกระทำการใดๆ แทนธนาคารได้

  4) คณะกรรมการมีอำนาจแต่งตั้งผู้จัดการใหญ่และพนักงานต่าง ๆ ของธนาคาร
  ตลอดจนแต่งตั้งตัวแทนของธนาคาร
  โดยให้ผู้ใดมีอำนาจและหน้าที่เพียงใดสุดแต่คณะกรรมการจะเห็นสมควร
  รวมทั้งสามารถกำหนดอัตราและค่าใช้จ่าย และบำเหน็จรางวัลแก่บุคคลเหล่านี้
  รวมทั้งถอดถอนจากตำแหน่งได้

  5) คณะกรรมการจะมอบอำนาจให้ผู้จัดการใหญ่เป็นผู้แต่งตั้งและถอดถอนพนักงานต่าง ๆ
  ของธนาคารก็ได้ ทั้งนี้ ถ้าผู้ได้รับการแต่งตั้งเป็นผู้จัดการใหญ่
  เป็นผู้ดำรงตำแหน่งกรรมการของธนาคารด้วย ก็ให้เรียกว่า กรรมการผู้จัดการใหญ่

  6) คณะกรรมการมีอำนาจที่จะเชิญบุคคลหนึ่งบุคคลใดเป็นที่ปรึกษาแก่คณะกรรมการ
  เพื่อช่วยเหลือให้ความคิดเห็นในกิจการของธนาคาร ตามที่คณะกรรมการจะเห็นสมควร
  กับทั้งกำหนดค่าจ้างและบำเหน็จรางวัลได้

-   ขอบเขตอำนาจของคณะกรรมการธนาคาร

ตามข้อบังคับของธนาคารและพระราชบัญญัติบริษัทมหาชนจำกัด พ.ศ. 2535
การดำเนินการในเรื่องดังต่อไปนี้ คณะกรรมการธนาคารจะดำเนินการได้
ต่อเมื่อได้รับการอนุมัติจากมติที่ประชุมผู้ถือหุ้นของธนาคาร

1.  การอนุมัติงบดุลและบัญชีกำไรขาดทุน

2.  การอนุมัติจัดสรรกำไร

3.  การเลือกตั้งกรรมการใหม่แทนผู้ต้องออกตามวาระ
    หรือเลือกตั้งกรรมการเพิ่มในกรณีที่มีการเพิ่มจำนวน

4.  เลือกตั้งผู้สอบบัญชี และกำหนดจำนวนเงินค่าสอบบัญชี

5.  การเพิ่มทุน ลดทุน การโอนสำรองเพื่อชดเชยผลขาดทุนสะสม การจ่ายเงินปันผล
    การเสนอขายหรือจัดสรรหุ้น เพิ่มทุนใหม่ และการออกหุ้นกู้

6.  การขายหรือโอนกิจการของธนาคารทั้งหมดหรือบางส่วนที่สำคัญ การซื้อหรือรับโอนกิจการอื่น
    การทำ แก้ไข หรือเลิกสัญญาเกี่ยวกับการให้เช่ากิจการของธนาคารทั้งหมดหรือบางส่วนที่สำคัญ

-   คณะกรรมการบริหาร

  รายชื่อคณะกรรมการบริหาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2556 ประกอบด้วย

  ----- ------------ ------------------ ----------------------------------
  1)    นายพยุงศักดิ์    ชาติสุทธิผล           ประธานกรรมการ

  2)    นางอรุณภรณ์    ลิ่มสกุล              กรรมการ

  3)    นายยงยุทธ     ชัยพรหมประสิทธิ์       กรรมการ

  4)    นายวรภัค      ธันยาวงษ์            กรรมการ

  5)    นายปริญญา     พัฒนภักดี             เลขานุการ

  6)    นางมยุรศิริ     พงษ์ธรานนท์          ผู้ช่วยเลขานุการ
  ----- ------------ ------------------ ----------------------------------

รายละเอียดการเปลี่ยนแปลงกรรมการบริหาร

+---+---------+------------+-------------------------------------------+
| 1 | น       |   จำปีรัตน์   | รับตำแหน่งประธานกรรมการบริหาร วันที่ 5 เมษายน   |
| ) | ายวรวิทย์ |            | 2556 แทน                                  |
+---+---------+------------+-------------------------------------------+
|   |         |            | นางเบญจา หลุยเจริญ                          |
|   |         |            | ที่ออกจากตำแหน่งประธานกรรมการบริหาร           |
|   |         |            |                                           |
|   |         |            | งบริหาร                                    |
+---+---------+------------+-------------------------------------------+
| 2 | นา      |   ชาติสุทธิผล | รับตำแหน่งประธานกรรมการบริหาร วันที่ 25 กรกฎาคม |
| ) | ยพยุงศักดิ์ |            | 2556 แทน                                  |
+---+---------+------------+-------------------------------------------+
|   |         |            | นายวรวิทย์ จำปีรัตน์                           |
|   |         |            | ที่ออกจากตำแหน่งประธานกรรมการบริหาร           |
|   |         |            |                                           |
|   |         |            | งบริหาร                                    |
+---+---------+------------+-------------------------------------------+

-   ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริหาร

  คณะกรรมการธนาคารได้มอบอำนาจให้คณะกรรมการบริหาร เป็นผู้พิจารณาในเรื่องดังต่อไปนี้

1.  การพิจารณากลั่นกรองหรืออนุมัติสินเชื่อ ปรับปรุงหนี้ และตัดหนี้สูญ ตามอำนาจที่กำหนด

2.  การพิจารณากลั่นกรองหรืออนุมัติการลงทุน หรือขายหลักทรัพย์ที่ธนาคารลงทุน
    การซื้อขายหรือให้เช่าทรัพย์ของธนาคาร ตามอำนาจที่กำหนด

3.  การพิจารณากลั่นกรองหรืออนุมัติการว่าจ้างที่ปรึกษา การจัดซื้อจัดจ้างตามระเบียบการพัสดุ

4.  การพิจารณากลั่นกรองแผนธุรกิจ งานนโยบายและงบประมาณประจำปี
    การติดตามงานที่มีความสำคัญที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย

5.  การพิจารณาอนุมัติหรือรับทราบกิจการอื่น ๆ
    ที่เกี่ยวกับการบริหารงานที่คณะกรรมการบริหารเห็นว่าจำเป็นหรือสมควรเป็นการเร่งด่วนเพื่อแก้ปัญหา
    ซึ่งหากไม่ดำเนินการแล้วจะเกิดความเสียหายแก่ธนาคาร
    และรายงานให้คณะกรรมการธนาคารทราบโดยเร็ว

6.  ดำเนินการอื่นใดตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย

-   คณะกรรมการตรวจสอบ

  รายชื่อคณะกรรมการตรวจสอบ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2556 ประกอบด้วย

  ----- ------------------ ------------------- ----------------------------
  1)    นายจุลสิงห์           วสันตสิงห์             ประธานกรรมการ

  2)    นายนนทิกร           กาญจนะจิตรา          กรรมการ

  3)    นายประเสริฐ         บุญสัมพันธ์             กรรมการ

  4)    นางสาวพรรณิภา       อภิชาตบุตร            เลขานุการ
  ----- ------------------ ------------------- ----------------------------

ในระหว่างปี 2556 คณะกรรมการตรวจสอบ ไม่มีการเปลี่ยนแปลงการดำรงตำแหน่งของกรรมการ
แต่มีการปรับปรุงขอบเขตอำนาจ หน้าที่ของคณะกรรมการ ตามกฎบัตรคณะกรรมการตรวจสอบ
(ปรับปรุง พฤศจิกายน 2556) ซึ่งมีผลบังคับใช้ ตั้งแต่วันที่ 28 พฤศจิกายน 2556
โดยมีรายละเอียดดังนี้

-   ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบ

  1) รายงานทางการเงินและการเปิดเผยข้อมูล

  1.1) สอบทานให้มีการรายงานทางการเงินอย่างเพียงพอ ถูกต้อง เชื่อถือได้
  เป็นไปตามหลักการบัญชีที่รับรองทั่วไป

  1.2) สอบทานกับผู้สอบบัญชีถึงประเด็นสำคัญ ๆ
  อันอาจกระทบต่อความเชื่อถือได้ของรายงานทางการเงิน เช่น

  1.2.1) ความยุ่งยากหรือข้อขัดแย้งที่มีนัยสำคัญ ที่ผู้สอบบัญชีประสบในระหว่างปฏิบัติงาน

  1.2.2) ประเด็นข้อเท็จจริงและความเห็นที่แตกต่างกันระหว่างผู้สอบบัญชีกับฝ่ายจัดการ

  1.2.3) ระดับประสิทธิผลของระบบการควบคุมภายใน

  1.2.4) ข้อบกพร่องหรือความสูญเสียที่ปรากฏขึ้นในงวดบัญชีนี้ และที่อาจจะเกิดขึ้นในงวดบัญชี
  ต่อไป

  1.2.5) ร่างงบการเงินประจำปีและหมายเหตุประกอบงบการเงิน

  1.2.6) รายงานของผู้สอบบัญชี

  1.3) สอบทานกรณีที่เกิดรายการที่เกี่ยวโยงกันหรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
  หรือมีโอกาสเกิดการทุจริต
  เพื่อพิจารณาการเปิดเผยข้อมูลของธนาคารและการบันทึกบัญชีให้มีความถูกต้องและครบถ้วนโปร่งใส

  1.4)
  สอบทานหลักฐานหากมีข้อสงสัยเกี่ยวกับการดำเนินการที่อาจมีผลกระทบต่อผลการดำเนินงานของธนาคารอย่างมีนัยสำคัญหรือขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจมีผลกระทบต่อการดำเนินงานของธนาคาร

  1.5)
  สอบทานถึงข้อมูลที่นำส่งหน่วยงานกำกับดูแลให้มีความสอดคล้องกับข้อมูลในรายงานทางการเงิน

  2) การควบคุมภายใน

  2.1) สอบทานให้มีระบบการควบคุมภายในที่มีประสิทธิผลตามมาตรฐานของ COSO (The
  Committee of Sponsoring Organizations of Treadway Commission)
  โดยให้ผู้ตรวจสอบภายในต้องมีการประเมินระบบควบคุมภายในทั้งระบบอย่างน้อยปีละครั้ง
  นอกเหนือจากการประเมินการควบคุมภายในด้านการเงินร่วมกับผู้สอบบัญชี

  2.2)
  สอบทานความเหมาะสมและประสิทธิผลของการบริหารความเสี่ยงและการควบคุมภายในระบบสารสนเทศของธนาคาร
  รวมถึงการรักษาความปลอดภัยและแผนรองรับในกรณีฉุกเฉิน

  3) ผู้สอบบัญชี

  3.1) ประกันความเป็นอิสระแก่ผู้สอบบัญชี

  3.2) สอบทานขอบเขตการปฏิบัติงานของผู้สอบบัญชีและผู้ตรวจสอบภายใน
  เพื่อป้องกันความซ้ำซ้อนของการปฏิบัติงานที่อาจจะมีความคาบเกี่ยวกันในงานตรวจสอบทางการเงินโดยคำนึงถึงประสิทธิภาพการใช้ทรัพยากรในกระบวนการตรวจสอบ

  3.3)
  พิจารณาการแต่งตั้งและอัตราผลตอบแทนการปฏิบัติงานของผู้สอบบัญชีเพื่อเสนอต่อที่ประชุมใหญ่ผู้ถือหุ้น

  3.4) สอบทานรายงานของสำนักงานการตรวจเงินแผ่นดิน เกี่ยวกับผลการตรวจสอบประจำปี
  และอาจเสนอแนะให้สอบทานหรือตรวจสอบรายการใดที่เห็นว่าจำเป็นและเป็นเรื่องสำคัญ
  พร้อมทั้งนำข้อเสนอแนะที่สำคัญเสนอคณะกรรมการธนาคาร

  4) ผู้ตรวจสอบภายใน

  4.1) ประกันความเป็นอิสระแก่ผู้ตรวจสอบภายใน

  4.2) บังคับบัญชาสายตรงกับสายงานตรวจสอบภายใน
  แต่งานด้านการจัดการของสายงานตรวจสอบภายใน ให้ขึ้นตรงต่อกรรมการผู้จัดการใหญ่

  4.3) กำกับดูแลสายงานตรวจสอบภายใน ให้มีจริยธรรม และบรรษัทภิบาล
  พร้อมทั้งให้มีมาตรฐานการตรวจสอบอันเป็นที่ยอมรับ
  รวมถึงสอบทานและทบทวนจรรยาบรรณพนักงานตรวจสอบ
  ก่อนนำเสนอคณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติ

  4.4) สอบทานและทบทวนกฎบัตรของสายงานตรวจสอบภายในอย่างสม่ำเสมอ

  4.5) พิจารณาและอนุมัติแผนยุทธศาสตร์ของการตรวจสอบภายใน โครงสร้างองค์กร
  อัตราพนักงาน แผนการตรวจสอบภายในประจำปี
  ตลอดจนงบประมาณที่ใช้ในกระบวนการตรวจสอบภายใน
  เพื่อมุ่งไปสู่ประสิทธิภาพและประสิทธิผลของกิจกรรมต่าง ๆ
  และจัดลำดับความสำคัญโดยคำนึงถึงระดับความเสี่ยง

  4.6) สอบทานรายงานการตรวจสอบภายใน และประชุมลับกับผู้บริหารสายงาน
  สายงานตรวจสอบภายใน
  เพื่อสอบทานถึงการแทรกแซงจากฝ่ายบริหารและฝ่ายจัดการอันอาจจะกระทบถึงความเป็นอิสระและใจที่เป็นอิสระของผู้ตรวจสอบภายใน

  4.7) สอบทานกับผู้บริหารสายงาน สายงานตรวจสอบภายใน
  ถึงสมรรถนะในการใช้ทรัพย์สินของธนาคาร ให้เป็นไปตามนโยบายหรือคู่มือปฏิบัติงาน

  4.8)
  สอบทานและพิจารณาร่วมกับฝ่ายจัดการในเรื่องข้อบกพร่องสำคัญที่ตรวจพบและการสนองตอบจากฝ่ายจัดการ

  4.9) ให้ความเห็นต่อคณะกรรมการธนาคารในการอนุมัติแต่งตั้ง โยกย้าย ถอดถอน
  กำหนดค่าตอบแทน และพิจารณาความดีความชอบของผู้บริหารสายงาน สายงานตรวจสอบภายใน

  พิจารณาและให้ความเห็นเกี่ยวกับการแต่งตั้ง โยกย้าย ถอดถอน
  การพิจารณาความดีความชอบและค่าตอบแทนของผู้ตรวจสอบภายใน สายงานตรวจสอบภายใน

  4.10) ประเมินผลการปฏิบัติงานของผู้บริหารสายงาน สายงานตรวจสอบภายใน

  4.11) จัดให้มีการสอบทานประสิทธิผลของระบบการตรวจสอบภายใน
  โดยผู้ประเมินอิสระจากภายนอกองค์กร (Independent Quality Assessment Review)
  อย่างน้อยในทุก 5 ปี

  5) การปฏิบัติตามกฎหมาย ข้อบังคับ และระเบียบปฏิบัติงาน

  5.1) สอบทานการปฏิบัติตามกฎหมาย ข้อบังคับ ข้อกำหนดจากทางราชการ
  และหน่วยงานกำกับดูแล เพื่อป้องกันความเสียหายทั้งที่เป็นเบี้ยปรับ การตักเตือน
  ตลอดจนชื่อเสียงของธนาคารและของผู้บริหารธนาคาร

  5.2) การกำกับดูแลกลุ่มธุรกิจทางการเงิน

  5.2.1) กำกับดูแล และติดตามการปฏิบัติตามแนวนโยบายของกลุ่มธุรกิจทางการเงิน

  5.2.2) สอบทานรายงานทางการเงินของกลุ่มธุรกิจทางการเงินให้ถูกต้องและเพียงพอ

  6) การบริหารความเสี่ยง

  6.1)
  สอบทานถึงระดับความเสี่ยงที่สำคัญและสอบทานถึงวิธีการประเมินความเสี่ยงของผู้ตรวจสอบภายในกับของผู้สอบบัญชีว่ามีวิธีการที่เพียงพอและมีมาตรฐานที่เชื่อถือได้

  6.2)
  สอบทานว่าคณะกรรมการและผู้บริหารระดับสูงของธนาคารตระหนักถึงความเสี่ยงที่สำคัญและที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงด้านกลยุทธ์
  (Strategic Risk) ความเสี่ยงด้านสินเชื่อ (Credit Risk) ความเสี่ยงด้านตลาด
  (Market Risk) ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง (Liquidity Risk)
  และความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ (Operational Risk)

  7) การประเมินการทำงาน
  จัดให้มีการประเมินตนเองและคณะกรรมการธนาคารเป็นผู้ประเมินผลการปฏิบัติงานประจำปีของคณะกรรมการตรวจสอบ

  8) จัดทำกฎบัตรคณะกรรมการตรวจสอบ
  และสอบทานความเหมาะสมของกฎบัตรดังกล่าวอย่างน้อยปีละหนึ่งครั้ง
  โดยได้รับความเห็นชอบจากคณะกรรมการธนาคาร

  9) ความรับผิดชอบอื่น ๆ

  9.1)
  มีอำนาจในการตรวจสอบหรือสอบสวนผู้ที่เกี่ยวข้องภายใต้ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบ
  และมีอำนาจในการว่าจ้างหรือนำเอาผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้านมาช่วยงานตรวจสอบหรือสอบสวนได้

  9.2)
  ปฏิบัติงานอื่นตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมายด้วยความเห็นชอบจากคณะกรรมการตรวจสอบ

-   วาระการดำรงตำแหน่ง

  1) คณะกรรมการตรวจสอบมีวาระอยู่ในตำแหน่งคราวละ 3 ปี โดย 1 ปี ในที่นี้หมายถึง
  ช่วงเวลาระหว่างการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นของปีที่ได้รับการแต่งตั้ง
  และการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นในปีถัดไป
  กรรมการตรวจสอบซึ่งพ้นจากตำแหน่งตามวาระอาจได้รับการแต่งตั้งใหม่ แต่ไม่เกิน 2
  วาระติดต่อกัน เว้นแต่กรรมการคนใด มีความเหมาะสมที่จะดำรงตำแหน่งนานกว่านั้น
  คณะกรรมการธนาคารจะพิจารณาความเป็นอิสระและประสิทธิภาพของการปฏิบัติหน้าที่ของกรรมการรายดังกล่าว
  ให้กลับมาดำรงตำแหน่งมากกว่า 2 วาระติดต่อกันได้
  และการต่อวาระทุกครั้งต้องไม่ใช่การต่อวาระโดยอัตโนมัติ

  2) กรรมการตรวจสอบพ้นจากตำแหน่งเมื่อ

  2.1) ครบกำหนดตามวาระ

  2.2) พ้นจากการเป็นกรรมการของธนาคาร

  2.3) ลาออก

  2.4) ตาย

  2.5) ขาดคุณสมบัติการเป็นกรรมการตรวจสอบตามข้อบังคับนี้
  หรือตามหลักเกณฑ์ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

  2.6) คณะกรรมการธนาคารมีมติให้พ้นจากตำแหน่ง

  2.7) ต้องโทษจำคุกตามคำพิพากษาถึงที่สุด หรือคำสั่งที่ชอบด้วยกฎหมายให้จำคุก
  เว้นแต่ในความผิดที่กระทำด้วยประมาทหรือความผิดลหุโทษ

  2.8) เป็นคนไร้ความสามารถหรือเสมือนไร้ความสามารถ

  2.9) เป็นบุคคลล้มละลาย

  3)
  การลาออกของกรรมการตรวจสอบให้ยื่นใบลาต่อประธานกรรมการธนาคารล่วงหน้าไม่น้อยกว่า
  30 วัน เว้นแต่มีเหตุจำเป็นอันมิอาจก้าวล่วงได้ โดยคณะกรรมการธนาคารเป็นผู้อนุมัติ

  4) เมื่อมีกรรมการตรวจสอบพ้นจากตำแหน่งก่อนครบวาระ
  ให้คณะกรรมการธนาคารแต่งตั้งกรรมการที่มีคุณสมบัติครบถ้วนเป็นกรรมการตรวจสอบแทน
  โดยอยู่ในตำแหน่งเพียงเท่าวาระของกรรมการตรวจสอบซึ่งตนแทน

  กรรมการตรวจสอบที่มีความรู้และประสบการณ์ในการสอบทานงบการเงิน

  นายประเสริฐ บุญสัมพันธ์ กรรมการตรวจสอบ

  กรรมการตรวจสอบได้จัดทำรายงานการกำกับดูแลกิจการของคณะกรรมการตรวจสอบ
  ซึ่งได้เปิดเผยตามเอกสารแนบ 4

-   คณะกรรมการบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคม

  รายชื่อคณะกรรมการบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคม ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2556

  ---- ----------------- ------------------- ------------------------------
  1)   นางอรุณภรณ์         ลิ่มสกุล               ประธานกรรมการ

  2)   นายวีรภัทร          ศรีไชยา              กรรมการ

  3)   นายยงยุทธ          ชัยพรหมประสิทธิ์        กรรมการ

  4)   นายสมชาย          พูลสวัสดิ์              กรรมการ

  5)   นายอดิศร           อนุตรพงศ์             แลขานุการ

  5)   นายทัศพร           กลิ่นเจริญ             ผู้ช่วยเลขานุการ
  ---- ----------------- ------------------- ------------------------------

  รายละเอียดการเปลี่ยนแปลงกรรมการบรรษัทภิบาลฯ

  ---- --------------- ---------------- -------------------------------------
  1)   นายพยุงศักดิ์       ชาติสุทธิผล         ออกจากตำแหน่งประธานกรรมการบรรษัทภิบาลฯ

                                        วันที่ 25 กรกฎาคม 2556

  2)   นางอรุณภรณ์       ลิ่มสกุล            รับตำแหน่งประธานกรรมการบรรษัทภิบาลฯ

                                        วันที่ 25 กรกฎาคม 2556 แทน นายพยุงศักดิ์
                                        ชาติสุทธิผล

  3)   นายยงยุทธ        ชัยพรหมประสิทธิ์     รับตำแหน่งกรรมการบรรษัทภิบาลฯ

                                        วันที่ 25 กรกฎาคม 2556 แทน นายพยุงศักดิ์
                                        ชาติสุทธิผล

  4)   นายสมชาย        พูลสวัสดิ์           รับตำแหน่งกรรมการบรรษัทภิบาลฯ

                                        วันที่ 26 กันยายน 2556

  5)   นายอดิศร         อนุตรพงศ์          รับตำแหน่งเลขานุการ แทน นายศุภวัฒน์ วัฒน์ธนปติ

                                        วันที่ 14 สิงหาคม 2556
  ---- --------------- ---------------- -------------------------------------

-   ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคม

  1)
  เสนอแนวนโยบายเกี่ยวกับหลักบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมของธนาคารและบริษัทในเครือต่อคณะกรรมการธนาคาร

  2) กำกับดูแลการปฏิบัติงานของธนาคารให้เป็นไปตามหลักบรรษัทภิบาลของสถาบันกำกับ เช่น
  ธนาคารแห่งประเทศไทย ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
  สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ เป็นต้น
  ด้วยความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม

  3)
  พิจารณาทบทวนเกี่ยวกับนโยบายด้านบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมของธนาคารอย่างสม่ำเสมอ
  เพื่อให้สอดคล้องกับแนวทางปฏิบัติของสากล และข้อเสนอแนะของสถาบันหรือหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง

  4) พิจารณาเสนอข้อพึงปฏิบัติที่ดี สำหรับคณะกรรมการธนาคาร
  หรือเสนอการกำหนดข้อบังคับคณะกรรมการธนาคาร และคณะกรรมการที่ธนาคารแต่งตั้งทุกชุด

  5) เสนอแนะข้อกำหนดเกี่ยวกับจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
  และข้อพึงปฏิบัติของผู้บริหาร และพนักงานของธนาคาร

  6) ส่งเสริมการเผยแพร่วัฒนธรรมในการกำกับดูแลกิจการที่ดี
  และการมีส่วนร่วมในการดำเนินกิจกรรมเพื่อสังคมและสิ่งแวดล้อมเพื่อการพัฒนาที่ยั่งยืนให้เป็นที่เข้าใจทั่วทุกระดับ
  และมีผลในทางปฏิบัติ

  7)
  พิจารณาแต่งตั้งคณะกรรมการชุดย่อยเพื่อทำหน้าที่สนับสนุนงานบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม
  ได้ตามความเหมาะสม

  8) การอื่นใดที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย

-   คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

  รายชื่อคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2556

  ---- -------------------- ---------------------- -----------------------
  1)   นายนนทิกร             กาญจนะจิตรา             ประธานกรรมการ

  2)   นายจุลสิงห์             วสันตสิงห์                กรรมการ

  3)   นายกฤษฎา             จีนะวิจารณะ              กรรมการ

  4)   นายชัยอนันต์            ศิระวณิชการ              เลขานุการ

  5)   นายศุภวัฒน์             วัฒน์ธนปติ                ผู้ช่วยเลขานุการ
  ---- -------------------- ---------------------- -----------------------

  รายละเอียดการเปลี่ยนแปลงกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

  ---- -------------- ---------------- ------------------------------------
  1)   นายชัยอนันต์      ศิระวณิชการ        รับตำแหน่งเลขานุการ เมื่อ 24 มิถุนายน 2555
                                       แทน

                                       ร.อ.นพ.คัคนันต์ กีรติสุนทร ร.น.
                                       ที่ลาออกจากธนาคาร

                                       เมื่อวันที่ 1 พฤษภาคม 2556
  ---- -------------- ---------------- ------------------------------------

-   ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนมีหน้าที่และความรับผิดชอบตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคารให้ดำเนินการในเรื่องต่าง
ๆ ดังนี้

1)  กำหนดนโยบาย หลักเกณฑ์ และวิธีการ ในการสรรหาและการกำหนดค่าตอบแทน
    รวมผลประโยชน์อื่นของกรรมการธนาคาร
    ผู้บริหารระดับสูงและผู้มีอำนาจในการจัดการของธนาคาร

2)  พิจารณาเสนอแนะนโยบายในภาพรวมเกี่ยวกับการกำหนดค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่นของธนาคาร

3)  สรรหาและคัดเลือกบุคคลที่มีคุณสมบัติ ตามระเบียบและกฎหมายที่เกี่ยวข้องกำหนด
    แล้วนำเสนอคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาให้ดำรงตำแหน่งต่างๆ ดังต่อไปนี้

  3.1) กรรมการ

  3.2) กรรมการในคณะกรรมการชุดย่อยต่างๆ ที่ได้รับมอบหมายอำนาจหน้าที่
  และความรับผิดชอบโดยตรงจากคณะกรรมการ

  3.3) ผู้บริหารระดับสูงและผู้มีอำนาจในการจัดการ

4)  ดูแลให้คณะกรรมการธนาคาร มีขนาดและองค์ประกอบที่เหมาะสมกับองค์กร
    รวมถึงมีการปรับเปลี่ยนให้สอดคล้องกับสภาพแวดล้อมที่เปลี่ยนแปลงไป
    โดยคณะกรรมการจะต้องประกอบด้วยบุคคลที่มีความรู้ความสามารถ
    และประสบการณ์ในด้านต่างๆ

5)  เสนอคณะกรรมการธนาคาร
    เพื่อพิจารณาแต่งตั้งกรรมการธนาคารแทนกรรมการที่พ้นจากตำแหน่งตามข้อบังคับ

6)  ดูแลให้กรรมการ
    ผู้บริหารระดับสูงและผู้มีอำนาจในการจัดการของธนาคารได้รับผลตอบแทนที่เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบที่มีต่อธนาคาร
    โดยกรรมการที่ได้รับมอบหมายให้มีหน้าที่และความรับผิดชอบเพิ่มขึ้นควรได้รับค่าตอบแทนที่เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมายนั้น

7)  กำหนดแนวทางและประเมินผลงานของกรรมการ
    ผู้บริหารระดับสูงและผู้มีอำนาจในการจัดการของธนาคาร เพื่อพิจารณาปรับผลตอบแทนประจำปี
    โดยจะต้องคำนึงถึงหน้าที่ความรับผิดชอบ และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
    รวมถึงให้ความสำคัญกับการเพิ่มมูลค่าของส่วนของผู้ถือหุ้นในระยะยาวประกอบการพิจารณาประเมินผลด้วย

8)  เปิดเผยนโยบายและรายละเอียดของกระบวนการสรรหานโยบายเกี่ยวกับการกำหนดค่าตอบแทนและเปิดเผยค่าตอบแทนในรูปแบบต่างๆ
    รวมทั้งจัดทำรายงานการกำหนดค่าตอบแทน โดยอย่างน้อยต้องมีรายละเอียดเกี่ยวกับเป้าหมาย
    การดำเนินงาน และความเห็นของคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
    ไว้ในรายงานประจำปีของธนาคารด้วย

9)  ดำเนินการอื่น ตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย

-   คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

องค์ประกอบของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงประกอบด้วย กรรมการธนาคาร
กรรมการผู้จัดการใหญ่และผู้บริหารระดับสูงจากสายงานบริหารความเสี่ยง สายงานปฏิบัติการ
และสายงานบริหารการเงิน

รายชื่อคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2556

  ---- -------------- ------------------ -----------------------------------
  1)   นายประเสริฐ     บุญสัมพันธ์            ประธานกรรมการ

  2)   นายกฤษฎา       จีนะวิจารณะ          กรรมการ

  3)   นายวีรภัทร       ศรีไชยา             กรรมการ

  4)   นายวรภัค        ธันยาวงษ์            กรรมการ

  5)   นางกิตติยา       โตธนะเกษม          กรรมการ

  6)   นายเกษม        แพใหญ่              กรรมการ

  7)   นายพูลพัฒน์       ศรีเปล่ง             กรรมการ

  8)   นายทรงพล       ตั้งกิจถาวร           เลขานุการ
  ---- -------------- ------------------ -----------------------------------

รายละเอียดการเปลี่ยนแปลงกรรมการบริหารความเสี่ยง

  ---- ---------- -------- -- --------------- -------------------------------------- ----
  1)   นายพูลพัฒน์               ศรีเปล่ง          รับตำแหน่งกรรมการบริหารความเสี่ยง วันที่ 1     
                                              ตุลาคม 2556                             

                                              แทนนางสาวสมพิศ เจริญเกียรติกุล ที่เกษียณอายุ    

  2)   นายทรงพล               ตั้งกิจถาวร        รับตำแหน่งเลขานุการกรรมการบริหารความเสี่ยง   

                                              วันที่ 1 ตุลาคม 2556 แทนนายพูลพัฒน์ ศรีเปล่ง    
  ---- ---------- -------- -- --------------- -------------------------------------- ----

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงมีอำนาจหน้าที่ในการเสนอ/กำหนดนโยบายและกลยุทธ์ในการบริหารความเสี่ยงด้านต่าง
ๆ ของธนาคารต่อคณะกรรมการธนาคาร วางกลยุทธ์ให้สอดคล้องกับนโยบายบริหารความเสี่ยง
ควบคุม ติดตาม ประเมินผลการบริหารความเสี่ยง
และดูแลให้ธนาคารดำเนินตามนโยบายและแนวทางการบริหารความเสี่ยงที่ธนาคาร
และหน่วยงานกำกับกำหนด
เสนอกำหนดนโยบายการบริหารความเสี่ยงและกำกับดูแลการบริหารความเสี่ยงของกลุ่มธุรกิจทางการเงินให้เป็นไปตามแนวทางการกำกับแบบรวมกลุ่ม
(Consolidated Supervision) ของ ธปท. ตลอดจนควบคุม
ติดตามและประเมินความเสี่ยงของกลุ่มธุรกิจทางการเงินให้มีประสิทธิภาพและอยู่ในระดับที่ธนาคารยอมรับได้
โดยจัดให้มีการประชุมเป็นประจำอย่างน้อยเดือนละ 1 ครั้งหรือตามความเหมาะสม
และมีการนำเสนอรายงานของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงต่อคณะกรรมการตรวจสอบเพื่อทราบ/พิจารณาทุกเดือน
และคณะกรรมการธนาคารเพื่อทราบ/พิจารณาทุกไตรมาส
และปฏิบัติหน้าที่อื่นใดตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร

-   คณะกรรมการกำกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์

รายชื่อคณะกรรมการกำกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2556 ประกอบด้วย

  ---- --------------- ----------------- -----------------------------------
  1)   นายประเสริฐ      บุญสัมพันธ์           ประธานกรรมการ

  2)   นายนนทิกร        กาญจนะจิตรา        กรรมการ

  3)   นายกัลยาณะ       วิภัติภูมิประเทศ       กรรมการ

  4)   นางวัลลยา        แก้วรุ่งเรือง         เลขานุการ

  5)   นางมยุรศิริ        พงษ์ธรานนท์         ผู้ช่วยเลขานุการ
  ---- --------------- ----------------- -----------------------------------

รายละเอียดการเปลี่ยนแปลงกรรมการกำกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์

+---+------------+----------------+--------------------------------------+
| 1 | นายวีรภัทร   |   ศรีไชยา       |   ออกจากตำแหน่งกรรมการ วันที่ 5 เมษายน   |
| ) |            |                |   2556                               |
+---+------------+----------------+--------------------------------------+
| 2 | นายกัลยาณะ  |   วิภัติภูมิประเทศ  |   รับตำแหน่งกรรมการ วันที่ 5 เมษายน 2556  |
| ) |            |                |                                      |
|   |            |                |   แทน นายวีรภัทร ศรีไชยา                |
+---+------------+----------------+--------------------------------------+

-   ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการกำกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์

คณะกรรมการกำกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์
มีหน้าที่และความรับผิดชอบตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคารให้ดำเนินการใน 6
เรื่องหลัก ดังนี้

1)  ดูแลให้ธนาคารมีการบริหารความเสี่ยงอันเกิดจากการปฏิบัติที่ไม่เป็นไปตามกฎหมายและกฎเกณฑ์
    โดยผ่านหน่วยงานกำกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์

2)  ทบทวนกฎบัตรของคณะกรรมการกำกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์อย่างสม่ำเสมอ
    เพื่อนำเสนอคณะกรรมการธนาคารอนุมัติ

3)  ประเมินการปฏิบัติงานประจำปีของหน่วยงานกำกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์
    เพื่อมิให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์และมีความเป็นอิสระ
    รวมถึงทบทวนนโยบายและประเมินประสิทธิภาพของการบริหารความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์อย่างสม่ำเสมอเพื่อให้มั่นใจว่างานด้านการกำกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ของธนาคารมีความเหมาะสม

4)  ให้ความเห็นชอบต่อรายงานการกำกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ประจำปี (Annual Compliance
    Report)

5)  สอบทานรายงานการสอบทานหรือติดตามการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์
    และอาจมีการเสนอแนะให้สอบทาน
    หรือติดตามธุรกรรมใดที่เห็นว่าอาจมีการไม่ปฏิบัติตามกฎเกณฑ์
    และเห็นว่าเป็นเรื่องที่สำคัญที่มีความเสี่ยงต่อธนาคาร

6)  รายงานต่อคณะกรรมการธนาคาร
    เพื่อรับทราบผลการสอบทานหรือติดตามการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์
    ตลอดจนการดำเนินการปรับปรุงแก้ไขในกรณีที่มีการปฏิบัติที่ไม่เป็นไปตามกฎเกณฑ์

-   กรรมการผู้มีอำนาจลงนามแทนธนาคาร

กรรมการซึ่งมีอำนาจลงลายมือชื่อแทนธนาคาร คือ นายวรภัค ธันยาวงษ์
กรรมการผู้จัดการใหญ่โดยลำพัง หรือนายพยุงศักดิ์ ชาติสุทธิผล และ นางอรุณภรณ์ ลิ่มสกุล
ลงลายมือชื่อร่วมกันรวมเป็นสองคน และประทับตราสำคัญของธนาคาร

-   กรรมการอิสระ

  รายชื่อคณะกรรมการอิสระ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2556

  ---- ---------------- ----------------- --------------------------------
  1)   นายจุลสิงห์         วสันตสิงห์           ประธานกรรมการอิสระ

  2)   นายนนทิกร         กาญจนะจิตรา        กรรมการอิสระ

  3)   นายประเสริฐ       บุญสัมพันธ์           กรรมการอิสระ

  4)   นายวีรภัทร         ศรีไชยา            กรรมการอิสระ

  5)   นายกัลยาณะ        วิภัติภูมิประเทศ       กรรมการอิสระ

  6)   นายปริญญา         พัฒนภักดี            เลขานุการ

  7)   นางมยุรศิริ         พงษ์ธรานนท์         ผู้ช่วยเลขานุการ
  ---- ---------------- ----------------- --------------------------------

รายละเอียดการเปลี่ยนแปลงกรรมการอิสระ 

  ---- ------------- ------------- -----------------------------------------
  1)   นายกัลยาณะ     วิภัติภูมิประเทศ   รับตำแหน่งกรรมการอิสระ วันที่ 24 มกราคม 2556

  2)   นางมยุรศิริ      พงษ์ธรานนท์     รับตำแหน่งผู้ช่วยเลขานุการ วันที่ 12 กันยายน 2556
  ---- ------------- ------------- -----------------------------------------

-   นิยามกรรมการอิสระ

กรรมการอิสระ
จะต้องไม่มีธุรกิจหรือการงานที่เกี่ยวข้องกับธนาคารพาณิชย์อันอาจมีผลกระทบต่อการตัดสินใจโดยอิสระของตน
และต้องมีคุณสมบัติเพิ่มเติมดังนี้

  (ก) ถือหุ้นไม่เกินร้อยละ 0.5 ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของธนาคาร บริษัทใหญ่
  บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร ทั้งนี้
  ให้นับรวมการถือหุ้นของผู้ที่เกี่ยวข้องของกรรมการอิสระรายนั้นๆ ด้วย

  (ข) ไม่เป็นหรือเคยเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน ลูกจ้าง พนักงาน
  ที่ปรึกษาที่ได้เงินเดือนประจำ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
  บริษัทย่อยลำดับเดียวกัน ผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือของผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
  เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปี ทั้งนี้
  ลักษณะต้องห้ามดังกล่าวไม่รวมถึงกรณีที่กรรมการอิสระเคยเป็นข้าราชการ
  หรือที่ปรึกษาของส่วนราชการซึ่งเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร

  (ค) ไม่เป็นบุคคลที่มีความสัมพันธ์ทางสายโลหิต หรือโดยการจดทะเบียนตามกฎหมาย
  ในลักษณะที่เป็น บิดามารดา คู่สมรส พี่น้อง และบุตร รวมทั้งคู่สมรสของบุตร ของผู้บริหาร
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
  ผู้มีอำนาจควบคุมหรือบุคคลที่จะได้รับการเสนอให้เป็นผู้บริหารหรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคารหรือบริษัทย่อย

  (ง) ไม่มีหรือเคยมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
  ในลักษณะที่อาจเป็นการขัดขวางการใช้วิจารณญาณอย่างอิสระของตน
  รวมทั้งไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย
  หรือผู้มีอำนาจควบคุมของผู้ที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
  เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปี

  ความสัมพันธ์ทางธุรกิจตามวรรคหนึ่ง
  รวมถึงการทำรายการทางการค้าที่กระทำเป็นปกติเพื่อประกอบกิจการ
  การเช่าหรือให้เช่าอสังหาริมทรัพย์ รายการเกี่ยวกับสินทรัพย์หรือบริการ
  หรือการให้หรือรับความช่วยเหลือทางการเงิน ด้วยการรับหรือให้กู้ยืม ค้ำประกัน
  การให้สินทรัพย์เป็นหลักประกันหนี้สิน รวมถึงพฤติการณ์อื่นทำนองเดียวกัน
  ซึ่งเป็นผลให้ธนาคารหรือคู่สัญญามีภาระหนี้ที่ต้องชำระต่ออีกฝ่ายหนึ่งตั้งแต่ร้อยละสามของสินทรัพย์ที่มีตัวตนสุทธิของธนาคารหรือตั้งแต่ยี่สิบล้านบาทขึ้นไป
  แล้วแต่จำนวนใดจะต่ำกว่า ทั้งนี้
  การคำนวณภาระหนี้ดังกล่าวให้เป็นไปตามวิธีการคำนวณมูลค่าของรายการที่เกี่ยวโยงกันตามประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุนว่าด้วยหลักเกณฑ์ในการทำรายการที่เกี่ยวโยงกัน
  โดยอนุโลม
  แต่ในการพิจารณาภาระหนี้ดังกล่าวให้นับรวมภาระหนี้ที่เกิดขึ้นในระหว่างหนึ่งปีก่อนวันที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบุคคลเดียวกัน

  (จ) ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้สอบบัญชีของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
  หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย ผู้มีอำนาจควบคุม
  หรือหุ้นส่วนของสำนักงานสอบบัญชี ซึ่งมีผู้สอบบัญชีของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคารสังกัดอยู่
  เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปี

  (ฉ) ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ให้บริการทางวิชาชีพใด ๆ
  ซึ่งรวมถึงการให้บริการเป็นที่ปรึกษากฎหมายหรือที่ปรึกษาทางการเงิน
  ซึ่งได้รับค่าบริการเกินกว่าสองล้านบาทต่อปีจากธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย ผู้มีอำนาจควบคุม
  หรือหุ้นส่วนของผู้ให้บริการทางวิชาชีพนั้นด้วย
  เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปี

  (ช) ไม่เป็นกรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งขึ้นเพื่อเป็นตัวแทนของกรรมการของธนาคาร
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้ถือหุ้นซึ่งเป็นผู้ที่เกี่ยวข้องกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่

  (ซ)
  ไม่ประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่มีนัยกับกิจการของธนาคารหรือบริษัทย่อย
  หรือไม่เป็นหุ้นส่วนที่มีนัยในห้างหุ้นส่วน หรือเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน ลูกจ้าง พนักงาน
  ที่ปรึกษาที่ได้รับเงินเดือนประจำ
  หรือถือหุ้นเกินร้อยละหนึ่งของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของบริษัทอื่น
  ซึ่งประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่มีนัยกับกิจการของธนาคารหรือบริษัทย่อย

  (ฌ)
  ไม่มีลักษณะอื่นใดที่ทำให้ไม่สามารถให้ความเห็นอย่างเป็นอิสระเกี่ยวกับการดำเนินงานของธนาคาร

  (ญ)
  ต้องเป็นผู้ที่ผ่านกระบวนการสรรหาของคณะกรรมการธนาคารหรือคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

ทั้งนี้ ภายหลังได้รับการแต่งตั้งให้เป็นกรรมการอิสระที่มีลักษณะเป็นไปตามวรรคหนึ่ง (ก) ถึง (ญ)
แล้ว กรรมการอิสระอาจได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการ
ให้ตัดสินใจในการดำเนินกิจการของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
บริษัทย่อยลำดับเดียวกัน ผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
โดยมีการตัดสินใจในรูปแบบของ
องค์คณะ (collective decision) ได้

นอกจากนี้
กรณีที่คณะกรรมการกำกับตลาดทุน/คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ได้มีประกาศปรับปรุง/ผ่อนปรน
หลักเกณฑ์คุณสมบัติกรรมการอิสระ ก็ให้ถือปฏิบัติตามได้ภายหลังต่อไป

-   ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการอิสระ

1)  เสนอแนะวาระการประชุมต่อประธานกรรมการธนาคาร
    กรณีที่เห็นว่ามีเรื่องสำคัญหรือประเด็นปัญหาที่คณะกรรมการธนาคารควรพิจารณา
    และยังไม่ได้มีการบรรจุไว้ในวาระการประชุม

2)  เสนอความคิดเห็นแก่ประธานกรรมการธนาคารเกี่ยวกับบทบาทและการปฏิบัติหน้าที่ของคณะกรรมการธนาคาร

3)  สนับสนุนคณะกรรมการธนาคารเพื่อประสิทธิภาพในการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

4)  กรณีที่มีการพิจารณาวาระสำคัญๆ ในการประชุมคณะกรรมการธนาคาร เช่น
    รายการที่เกี่ยวโยงกัน หรือการซื้อขายทรัพย์สินที่มีนัยสำคัญ
    กรรมการอิสระมากกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนกรรมการอิสระทั้งหมดควรเข้าร่วมพิจารณาวาระสำคัญดังกล่าว

5)  กรณีที่มีการพิจารณาวาระในการประชุมคณะกรรมการธนาคาร
    และกรรมการอิสระอาจมีความเห็นแย้งหรือมีข้อสังเกตอื่นใดก็ตาม
    ความเห็นหรือข้อสังเกตดังกล่าวควรได้รับการบันทึกไว้ในรายงานการประชุมคณะกรรมการธนาคารด้วยทุกครั้ง

6)  ติดตามดูแลการปฏิบัติหน้าที่ของกรรมการอิสระที่ได้รับมอบหมายให้ดำรงตำแหน่งในคณะกรรมการชุดย่อยต่างๆ
    โดยเฉพาะเรื่องการกำกับการปฏิบัติงาน ระบบบัญชีระหว่างประเทศและการบริหารความเสี่ยง

7)  ดำเนินการอื่นใดที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย

นอกจากนี้ไม่มีกรรมการอิสระของธนาคารที่ไปดำรงตำแหน่งกรรมการอิสระในบริษัทใหญ่ บริษัทย่อย
หรือบริษัทย่อยลำดับเดียวกัน

-   ความสัมพันธ์ทางธุรกิจของกรรมการอิสระ

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (สำนักงาน ก.ล.ต) ได้มีหนังสือเวียนที่
กลต.ก (ว) 11/2552 เมื่อวันที่ 16 เมษายน 2552
เพื่อแจ้งเรื่องการปรับปรุงข้อกำหนดเกี่ยวกับกรรมการอิสระของบริษัทจดทะเบียน
และกำหนดให้บริษัทจดทะเบียนเปิดเผยข้อมูลในกรณีที่กรรมการอิสระมีลักษณะความสัมพันธ์ทางธุรกิจมูลค่าเกินกว่าร้อยละสามของสินทรัพย์ที่มีตัวตนสุทธิของธนาคารหรือเกินกว่ายี่สิบล้านบาทขึ้นไป
แล้วแต่จำนวนใดจะต่ำกว่า
ซึ่งธนาคารได้ใช้เกณฑ์มูลค่าเกินกว่ายี่สิบล้านบาทกับบริษัท/บริษัทย่อย/บริษัทร่วม
หรือนิติบุคคลที่อาจมีความขัดแย้งในปัจจุบัน หรือในช่วง 2 ปีที่ผ่านมา

คณะกรรมการธนาคารได้พิจารณาแต่งตั้งกรรมการอิสระด้วยความรอบคอบ โปร่งใส
โดยเห็นว่ากรรมการอิสระปัจจุบันทั้ง 5 คน (ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2556) มีคุณวุฒิ ความรู้
ความสามารถ และประสบการณ์ อันจะเป็นประโยชน์ต่อการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
และเป็นผู้ที่ปฏิบัติหน้าที่ด้วยความรับผิดชอบ มีความระมัดระวัง และซื่อสัตย์สุจริต เป็นไปตามกฎหมาย
วัตถุประสงค์ และข้อบังคับของธนาคาร ตลอดจนมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น
นอกจากนั้นยังทำหน้าที่ด้วยความเป็นอิสระที่สมบูรณ์
ช่วยดูแลการดำเนินธุรกิจของธนาคารได้ดีอย่างต่อเนื่อง

นอกจากนี้ไม่มีกรรมการอิสระของธนาคารที่ไปดำรงตำแหน่งกรรมการอิสระในบริษัทใหญ่ บริษัทย่อย
หรือบริษัทย่อยลำดับเดียวกัน

สำหรับบริษัทที่กรรมการอิสระของธนาคารดำรงตำแหน่งอยู่ และมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับธนาคาร
ในลักษณะการให้วงเงินสินเชื่อและภาระผูกพันมูลค่าเกินกว่ายี่สิบล้านบาทนั้น
ถือเป็นการทำธุรกรรมที่เป็นธุรกิจปกติ
ในการประกอบกิจการของธนาคาร และมีเงื่อนไขที่เป็นปกติทั่วไป
อีกทั้งยังไม่มีลักษณะที่อาจเป็นการขัดขวางการใช้วิจารณญาณในการปฏิบัติหน้าที่อย่างอิสระของกรรมการอิสระแต่อย่างใด
โดยมีกรรมการอิสระของธนาคารเพียงรายเดียว ได้แก่ นายประเสริฐ บุญสัมพันธ์
ที่เคยเป็นผู้มีอำนาจควบคุม (มีอำนาจลงลายมือชื่อ) ใน บมจ.ไออาร์พีซี และ บมจ.ไทยลู้บเบส
ซึ่งปัจจุบันมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับธนาคาร

-   รายชื่อเลขานุการธนาคาร

ธนาคารได้มอบหมายให้ นายปริญญา พัฒนภักดี รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ ผู้บริหารสายงาน
สายงานปรับโครงสร้างหนี้และบริหารทรัพย์สิน ทำหน้าที่เป็น เลขานุการบริษัท
เพื่อให้เป็นไปตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์
และตลาดหลักทรัพย์ (ฉบับที่ 4) พ.ศ.2551 และหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคาร
โดยมีหน้าที่ความรับผิดชอบหลัก ดังนี้

1)  ดูแลกิจกรรมต่าง ๆ ของคณะกรรมการธนาคาร
    เพื่อปฏิบัติให้เป็นไปตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง

2)  จัดประชุมผู้ถือหุ้น และการประชุมคณะกรรมการให้เป็นไปตามกฎหมาย ข้อบังคับของธนาคาร
    และติดตามให้มีการปฏิบัติตามอย่างถูกต้อง และสม่ำเสมอ

3) จัดทำและเก็บรักษาเอกสารดังนี้

- ทะเบียนกรรมการ

- หนังสือนัดประชุมกรรมการ รายงานการประชุมคณะกรรมการ รายงานประจำปีของบริษัท

- หนังสือนัดประชุมผู้ถือหุ้น และรายงานการประชุมผู้ถือหุ้น

4) เก็บรักษารายงานการมีส่วนได้เสียที่รายงานโดยกรรมการหรือผู้บริหาร

5) ติดตามให้มีการปฏิบัติตามมติที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร และที่ประชุมผู้ถือหุ้น

6) ให้คำแนะนำเบื้องต้นแก่กรรมการเกี่ยวกับข้อกฎหมาย ระเบียบ และข้อบังคับต่าง ๆ
ของธนาคาร

7) ดูแลเรื่องการกำกับดูแลกิจการ (Corporate Governance)

8) เป็นที่ปรึกษาและประสานงานกับเลขานุการของคณะกรรมการชุดต่าง ๆ

9) ติดต่อและสื่อสารกับผู้ถือหุ้นให้ได้รับทราบสิทธิต่าง ๆ ของผู้ถือหุ้นและข่าวสารของธนาคาร

10) ดำเนินการอื่นใดตามที่คณะกรรมการกำกับตลาดทุนประกาศกำหนด

-   การประชุมคณะกรรมการ

ธนาคารได้กำหนดการประชุมคณะกรรมการไว้เป็นการล่วงหน้าตลอดทั้งปี โดยในปี 2556
มีการกำหนดการประชุมเป็นปกติในวันพฤหัสบดีที่สองและสี่ของเดือน
และอาจมีการประชุมวาระพิเศษตามความเหมาะสม
โดยเลขานุการคณะกรรมการธนาคารจะจัดส่งหนังสือเชิญประชุมพร้อมวาระการประชุมและเอกสารประกอบไปยังคณะกรรมการล่วงหน้าก่อนการประชุมไม่น้อยกว่า
7 วัน และเลขานุการฯจะเป็นผู้จดบันทึกการประชุมเป็นลายลักษณ์อักษร
รวมทั้งจัดเก็บรายงานการประชุมที่ผ่านการรับรองจากคณะกรรมการธนาคารเพื่อพร้อมให้ตรวจสอบได้
ทั้งนี้ ธนาคารได้จำแนกวาระการประชุมออกเป็นหมวดหมู่ที่ชัดเจน เช่น เรื่องที่ประธานแจ้งที่ประชุม
เรื่องรับรองรายงานการประชุมครั้งที่แล้ว เรื่องสืบเนื่อง เรื่องนโยบาย เรื่องสินเชื่อ
เรื่องปรับปรุงหนี้ เรื่องการลงทุน เรื่องซื้อ / ขายทรัพย์สินและจัดซื้อจัดจ้าง และเรื่องอื่น ๆ
เพื่อให้
การดำเนินการประชุมมีประสิทธิภาพ

ในปี 2556 มีการประชุมคณะกรรมการธนาคาร 29 ครั้ง คณะกรรมการบริหาร 48 ครั้ง
คณะกรรมการตรวจสอบ 13 ครั้ง คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน 13 ครั้ง
คณะกรรมการบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคม 12 ครั้ง คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
12 ครั้ง คณะกรรมการกำกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ 3 ครั้ง และ คณะกรรมการอิสระ 4 ครั้ง
โดยมีรายละเอียดการเข้าร่วมประชุมของกรรมการแต่ละท่าน ดังนี้

[TABLE]

นอกจากนี้ ในปีที่ผ่านมาคณะกรรมการธนาคารมีการประชุมร่วมกันโดยไม่มีฝ่ายจัดการ เมื่อวันที่ 12
ธันวาคม 2556 เพื่อเป็นการดำเนินการที่สอดคล้องกับหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ซึ่งคณะกรรมการธนาคารได้ร่วมพิจารณาและแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับบทบาทหน้าที่ความรับผิดชอบของคณะกรรมการธนาคาร
สอดคล้องกับหลักเกณฑ์ของธนาคารแห่งประเทศไทยและสำนักงานคณะกรรมการนโยบายรัฐวิสาหกิจ
ที่ได้กำหนดไว้

-   ค่าตอบแทนกรรมการ

  นโยบายการกำหนดค่าตอบแทนกรรมการ

ธนาคารได้กำหนดนโยบายค่าตอบแทนกรรมการที่เป็นธรรม และสมเหตุสมผล
มีคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน ทำหน้าที่ทบทวน
โดยพิจารณาถึงความเหมาะสมและสอดคล้องกับภาระความรับผิดชอบของกรรมการ
สถานะทางการเงินของธนาคาร เทียบเคียงได้กับบริษัทในกลุ่มธุรกิจระดับเดียวกัน
และต้องเป็นไปตามมติที่ประชุมผู้ถือหุ้นกำหนด โดยกำหนดค่าตอบแทนเป็น 4 ส่วน ดังนี้

1)  ค่าตอบแทนในฐานะกรรมการ

2)  ค่าตอบแทนประจำตำแหน่ง โดยจ่ายให้กรรมการที่ดำรงตำแหน่ง ดังนี้

  2.1) ประธานกรรมการธนาคาร

  2.2) รองประธานกรรมการธนาคาร

  2.3) ประธานคณะกรรมการชุดอื่น ๆ ได้แก่ ประธานกรรมการบริหาร
  ประธานกรรมการตรวจสอบ ประธานกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
  ประธานกรรมการบรรษัทภิบาลฯ ประธานกรรมการบริหารความเสี่ยง
  และประธานกรรมการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์

3)  ค่าเบี้ยประชุม โดยจ่ายให้ตามจำนวนครั้งที่เข้าร่วมประชุม

4)  เงินบำเหน็จกรรมการ โดยมีหลักเกณฑ์การจ่ายเงินบำเหน็จกรรมการ ดังนี้

  4.1) ธนาคารจะต้องมีผลกำไรจากผลประกอบการ และ

  4.2) ธนาคารจะต้องมีการจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้น

ทั้งนี้ ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี ครั้งที่ 20 เมื่อวันที่ 5 เมษายน 2556
ที่ประชุมผู้ถือหุ้นมีมติอนุมัติค่าตอบแทนคณะกรรมการ ประกอบด้วย
ค่าตอบแทนสำหรับการประชุมคณะกรรมการธนาคาร และคณะกรรมการชุดย่อยต่าง ๆ
และเงินบำเหน็จกรรมการประจำปี 2556 โดยมีรายละเอียด ดังนี้

คณะกรรมการประกอบด้วย คณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการตรวจสอบ
คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน คณะกรรมการบรรษัทภิบาลฯ
คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง และคณะกรรมการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ โดยค่าตอบแทนกรรมการ
สำหรับการประชุมคณะต่าง ๆ แบ่งเป็น 3 ส่วน ดังนี้

1)  ค่าตอบแทนในฐานะกรรมการ จ่ายให้กรรมการในอัตรา 70,000 บาท/เดือน

2) ค่าตอบแทนประจำตำแหน่ง จ่ายให้กรรมการที่ดำรงตำแหน่งประธานกรรมการธนาคารในอัตรา
130,000 บาท/เดือน รองประธานกรรมการธนาคารในอัตรา 30,000 บาท /เดือน
และประธานคณะอื่น ๆ เช่น ประธานกรรมการบริหาร ประธานกรรมการตรวจสอบ
ประธานกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน ประธานกรรมการบรรษัทภิบาลฯ
ประธานกรรมการบริหารความเสี่ยงและประธานกรรมการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ ในอัตรา 30,000
บาท/เดือน

3)  ค่าเบี้ยประชุม จ่ายให้ในอัตรา 30,000 บาท/ครั้ง
    ที่เข้าร่วมประชุมในฐานะกรรมการของคณะนั้น ๆ

-   ค่าตอบแทนกรรมการ

ในเดือนมกราคม 2556 ถึงเดือนธันวาคม 2556 ธนาคารจ่ายค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน
ประกอบด้วยค่าตอบแทนในฐานะกรรมการ ค่าตอบแทนประจำตำแหน่ง
และค่าเบี้ยประชุมให้คณะกรรมการ รวม 32,913,419.37 บาท จำแนกเป็น

1)  ค่าตอบแทนคณะกรรมการธนาคาร รวมทั้งสิ้น 20,857,419.37 บาท

2)  ค่าตอบแทนคณะกรรมการบริหาร รวม 5,836,451.62 บาท คณะกรรมการตรวจสอบ รวม
    1,440,000.00 บาท คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน รวม 1,410,000.00
    บาท คณะกรรมการบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคม รวม 1,513,548.38 บาท
    คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง รวม 1,380,000.00 บาท
    คณะกรรมการกำกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ รวม 476,000.00 บาท

3)  รวมเป็นเงินทั้งสิ้น 32,913,419.37 บาท โดยมีรายละเอียด ดังนี้

+---------------+------+------+------+------+-------+-------+-------+
| หน่วย : บาท    |      |      |      |      |       |       |       |
+---------------+------+------+------+------+-------+-------+-------+
| รา            | ค    |      |      |      |       |       |       |
| ยชื่อคณะกรรมการ | ่าตอบ |      |      |      |       |       |       |
|               | แทนท |      |      |      |       |       |       |
|               | ี่เป็นต |      |      |      |       |       |       |
|               | ัวเงิน |      |      |      |       |       |       |
+---------------+------+------+------+------+-------+-------+-------+
|               | คณะก | คณ   | คณ   | คณ   | คณะกร | คณะ   | คณะกร |
|               | รรมก | ะกรร | ะกรร | ะกรร | รมการ | กรรมก | รมการ |
|               | ารธน | มการ | มการ | มการ |       | ารบริห | กำกับฯ |
|               | าคาร |      |      |      | บรรษัท | ารควา |       |
|               |      | บ    | ตรว  | สร   | ภิบาลฯ | มเสี่ยง |       |
|               |      | ริหาร | จสอบ | รหาฯ |       |       |       |
+---------------+------+------+------+------+-------+-------+-------+
| 1) นายวรวิทย์   | 1,99 | 52   | -    | -    | -     | -     | -     |
| จำปีรัตน์        | 0,02 | 9,22 |      |      |       |       |       |
|               | 1.51 | 5.81 |      |      |       |       |       |
+---------------+------+------+------+------+-------+-------+-------+
| 2) นายพยุงศักดิ์  | 1,65 | 80   | -    | -    | 366,7 | -     | -     |
| ชาติสุทธิผล      | 0,00 | 3,22 |      |      | 74.19 |       |       |
|               | 0.00 | 5.81 |      |      |       |       |       |
+---------------+------+------+------+------+-------+-------+-------+
| 3) นายจุลสิงห์   | 1,53 | -    | 75   | 30   | -     | -     | -     |
| วสันตสิงห์       | 0,00 |      | 0,00 | 0,00 |       |       |       |
|               | 0.00 |      | 0.00 | 0.00 |       |       |       |
+---------------+------+------+------+------+-------+-------+-------+
| 4) นายนนทิกร   | 1,65 | -    | 36   | 75   | -     | -     | 60,0  |
| กาญจนะจิตรา    | 0,00 |      | 0,00 | 0,00 |       |       | 00.00 |
|               | 0.00 |      | 0.00 | 0.00 |       |       |       |
+---------------+------+------+------+------+-------+-------+-------+
| 5) นางอรุณภรณ์  | 1,71 | 1,35 | -    | -    | 516,7 | -     | -     |
| ลิ่มสกุล         | 0,00 | 0,00 |      |      | 74.19 |       |       |
|               | 0.00 | 0.00 |      |      |       |       |       |
+---------------+------+------+------+------+-------+-------+-------+
| 6) นายประเสริฐ | 1,68 | -    | 33   | -    | -     | 720,0 | 356,0 |
| บุญสัมพันธ์       | 0,00 |      | 0,00 |      |       | 00.00 | 00.00 |
|               | 0.00 |      | 0.00 |      |       |       |       |
+---------------+------+------+------+------+-------+-------+-------+
| 7) นายกฤษฎา   | 1,62 | -    | -    | 36   | -     | 300,0 | -     |
| จีนะวิจารณะ     | 0,00 |      |      | 0,00 |       | 00.00 |       |
|               | 0.00 |      |      | 0.00 |       |       |       |
+---------------+------+------+------+------+-------+-------+-------+
| 8) นายวีรภัทร   | 1,71 | -    | -    | -    | 360,0 | 360,0 | -     |
| ศรีไชยา        | 0,00 |      |      |      | 00.00 | 00.00 |       |
|               | 0.00 |      |      |      |       |       |       |
+---------------+------+------+------+------+-------+-------+-------+
| 9) นายยงยุทธ   | 1,68 | 1,29 | -    | -    | 180,  | -     | -     |
| ชัยพรหมประสิทธิ์  | 0,00 | 0,00 |      |      | 000.0 |       |       |
|               | 0.00 | 0.00 |      |      |       |       |       |
+---------------+------+------+------+------+-------+-------+-------+
| 10) นายกัลยาณะ | 1,35 | -    | -    | -    | -     | -     | 60,0  |
| วิภัติภูมิประเทศ   | 8,06 |      |      |      |       |       | 00.00 |
|               | 4.52 |      |      |      |       |       |       |
+---------------+------+------+------+------+-------+-------+-------+
| 11) นายสมชาย  | 51   | -    | -    | -    | 90,0  | -     | -     |
| พูลสวัสดิ์ ⁽¹⁾    | 2,66 |      |      |      | 00.00 |       |       |
|               | 6.67 |      |      |      |       |       |       |
+---------------+------+------+------+------+-------+-------+-------+
| 12) นายวรภัค   | 1,71 | 1,41 | -    | -    | -     | -     | -     |
| ธันยาวงษ์       | 0,00 | 0,00 |      |      |       |       |       |
|               | 0.00 | 0.00 |      |      |       |       |       |
+---------------+------+------+------+------+-------+-------+-------+
| กรรมก         |      |      |      |      |       |       |       |
| ารที่ออกระหว่างปี |      |      |      |      |       |       |       |
+---------------+------+------+------+------+-------+-------+-------+
| 1) ดร.สถิตย์    | 81   |      |      |      |       |       |       |
| ลิ่มพงศ์พันธุ์ ⁽²⁾  | 3,33 |      |      |      |       |       |       |
|               | 3.34 |      |      |      |       |       |       |
+---------------+------+------+------+------+-------+-------+-------+
| 2) นางเบญจา   | 1,24 | 45   |      |      |       |       |       |
| หลุยเจริญ ⁽³⁾   | 3,33 | 4,00 |      |      |       |       |       |
|               | 3.33 | 0.00 |      |      |       |       |       |
+---------------+------+------+------+------+-------+-------+-------+
| รวม           | 2    |      |      |      |       |       |       |
| ค่าตอบแทนตามข้อ | 0,85 |      |      |      |       |       |       |
| 1.            | 7,41 |      |      |      |       |       |       |
|               | 9.37 |      |      |      |       |       |       |
+---------------+------+------+------+------+-------+-------+-------+
| รวม           |      | 5,83 | 1,44 | 1,41 | 1,    | 1,    | 476,0 |
| ค่าตอบแทนตามข้อ |      | 6,45 | 0,00 | 0,00 | 513,5 | 380,0 | 00.00 |
| 2.            |      | 1.62 | 0.00 | 0.00 | 48.38 | 00.00 |       |
+---------------+------+------+------+------+-------+-------+-------+
| รวมค่าตอ       | 1    |      |      |      |       |       |       |
| บแทนทั้งสิ้นตามข้อ | 2,05 |      |      |      |       |       |       |
| 2.            | 6,00 |      |      |      |       |       |       |
|               | 0.00 |      |      |      |       |       |       |
+---------------+------+------+------+------+-------+-------+-------+
| รวมทั้งสิ้น ข้อ 1. | 3    |      |      |      |       |       |       |
| และ ข้อ 2.     | 2,91 |      |      |      |       |       |       |
|               | 3,41 |      |      |      |       |       |       |
|               | 9.37 |      |      |      |       |       |       |
+---------------+------+------+------+------+-------+-------+-------+

หมายเหตุ ตัวเลขในตาราง หมายถึง จำนวนครั้งที่มาประชุม /
จำนวนครั้งที่มีการประชุมระหว่างกรรมการอยู่ในตำแหน่ง

(1) รับตำแหน่งกรรมการธนาคารวันที่ 17 กันยายน 2556

(2) ครบวาระการดำรงตำแหน่งกรรมการ เมื่อวันที่ 5 เมษายน 2556

(3) ลาออกจากตำแหน่งประธานกรรมการ และกรรมการธนาคาร เมื่อวันที่ 26 มิถุนายน 2556

  คณะกรรมการธนาคารได้พิจารณาจัดสรรเงินบำเหน็จกรรมการประจำปี 2555 จำนวน
  43,840,000.00 บาท ดังนี้

  ----------------------- ------------------ ---------------------------- ------------------
                                                                          หน่วย : บาท

  รายชื่อคณะกรรมการธนาคาร                                                   เงินบำเหน็จ

  1)                      ดร.สถิตย์            ลิ่มพงศ์พันธุ์                     4,783,495.98

  2)                      นางเบญจา           หลุยเจริญ                      4,105,325.78

  3)                      นายจุลสิงห์           วสันตสิงห์                      3,720,496.87

  4)                      นายนนทิกร           กาญจนะจิตรา                   3,720,496.87

  5)                      นายพยุงศักดิ์          ชาติสุทธิผล                     3,868,619.70

  6)                      นายประเสริฐ         บุญสัมพันธ์                      3,720,496.87

  7)                      นายกฤษฎา           จีนะวิจารณะ                    3,188,997.32

  8)                      นายวีรภัทร           ศรีไชยา                       3,188,997.32

  9)                      นางอรุณภรณ์          ลิ่มสกุล                        3,720,496.87

  10)                     นายยงยุทธ           ชัยพรหมประสิทธิ์                 3,427,155.59

  11)                     นายวรภัค            ธันยาวงษ์                      548,925.77

  12)                     นายจเรรัฐ           ปิงคลาศัย                      522,786.44

  13)                     นายปสันน์            เทพรักษ์                       2,152,137.52

  14)                     นายอภิศักดิ์           ตันติวรวงศ์                     3,171,571.10

                          รวมทั้งสิ้น                                         43,840,000.00
  ----------------------- ------------------ ---------------------------- ------------------

-   การเข้าอบรมของกรรมการ

+-------------------+--------------------------------------------------+
|                   |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| รายชื่อ             | ชื่อหลักสูตร และรุ่นที่อบรม                              |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 1) นายวรวิทย์       | 1) DCP 114/2009                                  |
| จำปีรัตน์            |                                                  |
|                   | 2) SFE 19/2013                                   |
|                   |                                                  |
|                   | 3) หลักสูตรนักบริหารระดับสูง (นบส.) รุ่นที่ 48/2549        |
|                   | สำนักงานคณะกรรมการข้าราชการพลเรือน                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 2) นายพยุงศักดิ์      | 1) DAP ปี 2004                                    |
| ชาติสุทธิผล          |                                                  |
|                   | 2) SFE 18/2013                                   |
|                   |                                                  |
|                   | 3) หลักสูตรผู้บริหารระดับสูง สถาบันวิทยาการตลาดทุน (วตท.)  |
|                   | รุ่นที่ 11/2553 ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย              |
|                   |                                                  |
|                   | 4) Certificate of Management Development         |
|                   | Program, North Western University                |
|                   |                                                  |
|                   | 5) หลักสูตรผู้บริหารระดับสูงด้านการค้าและการพาณิชย์         |
|                   | (TEPCOT) รุ่นที่ 2/2552 สถาบันวิทยาการการค้า            |
|                   | มหาวิทยาลัยหอการค้าไทย                              |
|                   |                                                  |
|                   | 6) หลักสูตรนักบริหารการยุติธรรมทางปกครองระดับสูง รุ่นที่     |
|                   | 2/2553 วิทยาลัยการยุติธรรมทางปกครอง                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 3) นายจุลสิงห์       | 1) DCP 35/2003 4) FND 7/2003                     |
| วสันตสิงห์           |                                                  |
|                   | 2) UFS 1/2006 5) ACP 17/2007                     |
|                   |                                                  |
|                   | 3) DCP Refresher 1/2008 6) FGP 4/2012            |
|                   |                                                  |
|                   | 7) หลักสูตรผู้บริหารระดับสูง สถาบันวิทยาการตลาดทุน (วตท.)  |
|                   | รุ่นที่ 5/2550 ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย               |
|                   |                                                  |
|                   | 8) หลักสูตรการเมืองการปกครองในระบอบประชาธิปไตย       |
|                   | สำหรับนักบริหารระดับสูง (ปปร.) รุ่นที่ 8 สถาบันพระปกเกล้า   |
|                   |                                                  |
|                   | 9) ประกาศนียบัตร Harvard Business School, USA      |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 4) นายนนทิกร       | 1) DCP 102/2008 4) FSD 1/2008                    |
| กาญจนะจิตรา        |                                                  |
|                   | 2) ACP 22/2008 5) RCP 23/2010                    |
|                   |                                                  |
|                   | 3) RCC 6/2008                                    |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 5) นางอรุณภรณ์      | 1) DCP 162/2012 4) Customer Relationship         |
| ลิ่มสกุล             | Management in Mobile Industry, London            |
|                   |                                                  |
|                   | 2) Strategic Customer Management, Hongkong 5)    |
|                   | Customer Relation in Mobile Industry, Spain      |
|                   |                                                  |
|                   | 3) Customer Experience Management, London        |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 6) นายประเสริฐ     | 1) DAP 26/2004                                   |
| บุญสัมพันธ์           |                                                  |
|                   | 2) หลักสูตรผู้บริหารระดับสูง สถาบันวิทยาการตลาดทุน (วตท.)  |
|                   | รุ่นที่ 3/2549 ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย               |
|                   |                                                  |
|                   | 3) สถาบันพระปกเกล้า                                |
|                   | หลักสูตรก                                          |
|                   | ารเมืองการปกครองในระบอบประชาธิปไตยสำหรับนักบริหารชั้นสูง |
|                   | รุ่นที่ 6                                            |
|                   |                                                  |
|                   | 4) Advanced Management Program (AMP 155),        |
|                   | Harvard Business School                          |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 7) นายกฤษฎา       | 1) DCP 179/2013                                  |
| จีนะวิจารณะ         |                                                  |
|                   | 2) โครงการพัฒนานักบริหารระดับสูง : ผู้บริหารส่วนราชการ    |
|                   | (นบส.2) ปี 2553 สำนักงานคณะกรรมการข้าราชการพลเรือน   |
|                   |                                                  |
|                   | 3) หลักสูตรนักบริหารระดับสูง (หลักสูตรที่1) รุ่นที่ 56/2550    |
|                   | สำนักงานคณะกรรมการข้าราชการพลเรือน                  |
|                   |                                                  |
|                   | 4) หลักสูตรการบริหารงานยุติธรรมเชิงรุกแบบบูรณาการ รุ่นที่    |
|                   | 4/2549 สำนักงานกิจการยุติธรรม                        |
|                   |                                                  |
|                   | 5) Financial Instrument and Markets 2004,        |
|                   | Harvard Business School                          |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 8) นายวีรภัทร       | 1) FGP 4/2012 4) ประกาศนียบัตรกฎหมายภาษีอากร        |
| ศรีไชยา            | มหาวิทยาลัยธรรมศาสตร์                               |
|                   |                                                  |
|                   | 2) DCP 163/2012 5)                               |
|                   | หลักสูตรพิเศษประกาศนียบัตรกฎหมายภาษีอากร               |
|                   | สถาบันพัฒนาข้าราชการ                                |
|                   |                                                  |
|                   | 3) FSD 19/2013 ฝ่ายตุลาการศาลยุติธรรม                |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 9) นายยงยุทธ       | 1) DCP 161/2012                                  |
| ชัยพรหมประสิทธิ์      |                                                  |
|                   | 2) หลักสูตรการปฏิบัติการจิตวิทยาฝ่ายอำนวยการ (สจว.) รุ่นที่  |
|                   | 90/2544 สถาบันวิชาการป้องกันประเทศ                   |
|                   | กองบัญชาการทหารสูงสุด                               |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 10) นายกัลยาณะ     | 1) ACEP 9/2013                                   |
| วิภัติภูมิประเทศ       |                                                  |
|                   | 2) หลักสูตรนักบริหารระดับสูง (ส.นบส.) รุ่นที่ 2            |
|                   | วิทยาลัยนักบริหาร สำนักงาน ก.พ.                       |
|                   |                                                  |
|                   | 3) หลักสูตรนักบริหารการทูต (นบท.) รุ่นที่ 3               |
|                   | สถาบันการต่างประเทศเทวะวงศ์วโรปการ                  |
|                   | กระทรวงการต่างประเทศ                              |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 11)นายสมชาย       | 1) DCP  136/2010                                 |
| พูลสวัสดิ์            |                                                  |
|                   | 2) หลักสูตรผู้บริหารระดับสูงด้านวิทยาการพลังงาน รุ่นที่        |
|                   | 2 สถาบันวิทยาการพลังงาน                             |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 12) นายวรภัค       | 1) DCP 152/2011 3) RNG 3/2012                    |
| ธันยาวงษ์           |                                                  |
|                   | 2) SFE 15/2012 4) Diploma Exam 33/2012           |
+-------------------+--------------------------------------------------+

หมายเหตุ หลักสูตร ACP หมายถึงหลักสูตร Audit Committee Program ของสมาคม IOD

หลักสูตร ACEP หมายถึงหลักสูตร Anti-Corruption for Executive Program ของสมาคม
IOD

หลักสูตร DAP หมายถึงหลักสูตร Director Accreditation Program ของสมาคม IOD

หลักสูตร DCP หมายถึงหลักสูตร Director Certification Program ของสมาคม IOD

หลักสูตร FGP หมายถึงหลักสูตร Financial Institutions Governance Program
ของสมาคม IOD

หลักสูตร FSD หมายถึงหลักสูตร Financial Statements of Director ของสมาคม IOD

หลักสูตร MFR หมายถึงหลักสูตร Monitoring of the Quality of Financial Report
ของสมาคม IOD

หลักสูตร MIR หมายถึงหลักสูตร Monitoring of the System of the Internal Control
and Risk Management ของสมาคม IOD

หลักสูตร RCC หมายถึงหลักสูตร Role of the Compensation Committee ของสมาคม IOD

หลักสูตร RCP หมายถึงหลักสูตร Role of Chairman Program ของสมาคม IOD

หลักสูตร RNG หมายถึงหลักสูตร Role of the Nomination and Governance Committee
ของสมาคม IOD

หลักสูตร SFE หมายถึงหลักสูตร Successful Formulation & Execution of Strategy
ของสมาคม IOD

-   การปฐมนิเทศกรรมการใหม่

เพื่อให้กรรมการใหม่ได้รับทราบแผนธุรกิจของธนาคาร ผลิตภัณฑ์และบริการ
โครงสร้างทุนและผู้ถือหุ้น โครงสร้างองค์กร
และประเด็นกฎหมายสำคัญที่ควรทราบสำหรับการปฏิบัติหน้าที่ของกรรมการบริษัทจดทะเบียน
ธนาคารจึงได้จัดให้มีการปฐมนิเทศ เพื่อนำเสนอข้อมูลต่อกรรมการที่ได้รับแต่งตั้งใหม่ทุกครั้ง
โดยในปี 2556 ได้จัดปฐมนิเทศให้แก่
กรรมการใหม่ จำนวน 3 ท่าน ได้แก่ นายวรวิทย์ จำปีรัตน์ นายสมชาย พูลสวัสดิ์ และนายกัลยาณะ
วิภัติภูมิประเทศโดยในเบื้องต้นได้นำส่งเอกสารที่สำคัญ ดังนี้

1)  แผนผังห้องประชุมและทางหนีไฟ

2)  บทบาทของกรรมการรัฐวิสาหกิจ ตามหลักเกณฑ์ของสำนักงานคณะกรรมการนโยบายรัฐวิสาหกิจ
    กระทรวงการคลัง

3)  การประกันภัย D&O (Directors & Officers Liability Insurance)

4)  โครงสร้างทุนและผู้ถือหุ้น หนังสือรับรอง หนังสือบริคณห์สนธิ ข้อบังคับ
    และรายงานการประชุมผู้ถือหุ้น

5)  ภาพรวมการบริหารความเสี่ยงของธนาคาร

6)  แผนยุทธศาสตร์ธนาคาร และแผนธุรกิจของธนาคาร

7)  การจัดอันดับความน่าเชื่อถือ

8)  บันทึกข้อตกลงการประเมินผลการดำเนินงานรัฐวิสาหกิจ

9)  การเป็นกรรมการในบริษัทย่อย บริษัทร่วม และบริษัทที่เกี่ยวข้อง

10) KTB Corporate War Room

11) โครงสร้างองค์กร และรายชื่อผู้บริหาร

12) คู่มือจรรยาบรรณธุรกิจ และประมวลจริยธรรมของ บมจ.ธนาคารกรุงไทย

  นอกจากการนำส่งเอกสารดังกล่าวข้างต้นแล้ว ยังมีการนำเสนอหัวข้อที่สำคัญ
  จากกรรมการผู้จัดการใหญ่

เลขานุการคณะกรรมการธนาคาร และรองกรรมการผู้จัดการใหญ่
ผู้บริหารสายงานกำกับและบริหารงานกฎหมาย ดังนี้

1)  ภาพรวมการดำเนินธุรกิจของธนาคาร ประกอบด้วย Banking Industry Overview,
    CAMELS Analysis

  และ Credit Framework

2)  โครงสร้างคณะกรรมการธนาคาร

3)  ข้อบังคับของธนาคารที่เกี่ยวข้องกับกรรมการที่สำคัญ

4)  กำหนดการและปฏิทินการประชุมคณะกรรมการธนาคาร

5)  วาระประจำมาตรฐานเสนอต่อคณะกรรมการ

6)  การดำเนินการระบบการประชุมอิเล็กทรอนิกส์ (E-Meeting)

7)  บทบาท หน้าที่ และความรับผิดชอบของเลขานุการคณะกรรมการธนาคาร

8)  กฎหมายสำคัญที่เกี่ยวข้องกับกรรมการธนาคาร

9)  รายงานผลการตรวจสอบ บมจ.ธนาคารกรุงไทย โดย ธนาคารแห่งประเทศไทย

พร้อมกันนี้ได้มีการจัดกิจกรรมสำหรับกรรมการใหม่ตาม Best Practice
โดยมีการพาไปเยี่ยมชม/ดูงานของฝ่ายงานต่างๆ ในสำนักงานใหญ่
ทั้งอาคารนานาเหนือและอาคารสุขุมวิท
รวมถึงคณะกรรมการธนาคารยังได้เดินทางไปตรวจเยี่ยมหน่วยงานและสาขาในแต่ละภูมิภาคอย่างสม่ำเสมอ
โดยในวันที่ 14 -15 มิถุนายน 2556 คณะกรรมการธนาคารได้เดินทางไปตรวจเยี่ยม
การปฏิบัติงานของพนักงานในสาขานครราชสีมา สาขาสามแยกปักธงชัย สำนักงานเขตนครราชสีมา
1 สำนักงานธุรกิจนครราชสีมา ศูนย์ประเมินราคาหลักทรัพย์ ศูนย์ปฏิบัติการนิติกรรมสัญญา
ศูนย์ธุรกิจต่างประเทศ ศูนย์บริหารและจัดการธนบัตร นครราชสีมา
เพื่อถ่ายทอดนโยบายและกลยุทธ์ที่สำคัญในด้านต่างๆ
รวมถึงเพื่อรับทราบปัญหาการดำเนินงานอย่างใกล้ชิด
รวมถึงได้มีการติดตามให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องดำเนินการแก้ไขปัญหาและอุปสรรคต่างๆ
ที่เกี่ยวข้องอย่างต่อเนื่อง ตลอดจนไปเยี่ยมชมธุรกิจลูกค้า
พร้อมแลกเปลี่ยนข้อคิดเห็นแนวทางการขยายธุรกิจกับลูกค้ารายใหญ่ของสำนักงานธุรกิจนครราชสีมา
รวมทั้งได้เข้าร่วมประชุมคณะกรรมการธนาคารสัญจร ประจำปี 2556 ณ ศูนย์ฝึกอบรม
บมจ.ธนาคารกรุงไทย เขาใหญ่ จังหวัดนครราชสีมา เพื่อรับฟังรายงานผลการดำเนินงาน
และโอกาสการทำธุรกิจของกลุ่มเครือข่าย / กลุ่มธุรกิจขนาดกลางของภาคตะวันออกเฉียงเหนือ

นอกจากนี้ ในวันที่ 7 - 8 พฤศจิกายน 2556 คณะกรรมการธนาคารและผู้บริหารของธนาคาร
ได้เดินทางไปยังประเทศสาธารณรัฐประชาธิปไตยประชาชนลาว
เพื่อตรวจเยี่ยมสาขานครหลวงเวียงจันทน์ ตามนโยบายของธนาคารเพื่อเตรียม
ความพร้อมในการรองรับประชาคมเศรษฐกิจอาเซียน (AEC)

-   การประเมินผลตนเองของคณะกรรมการธนาคาร

    ธนาคารได้จัดให้มีการประเมินผลตนเองของคณะกรรมการเพื่อเป็นการประเมินประสิทธิภาพ
    ในการดำเนินงานของคณะกรรมการ ตามแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดี
    และระบบการประเมินคุณภาพรัฐวิสาหกิจของสำนักงานคณะกรรมการนโยบายรัฐวิสาหกิจ
    กระทรวงการคลัง หมวด 1 การนำองค์กร ปีละ 2 ครั้ง คือประเมินประสิทธิภาพ
    ในการดำเนินงานในช่วงเดือนมกราคม-มิถุนายน
    และประเมินประสิทธิภาพในการดำเนินงานในช่วงเดือนกรกฎาคม – ธันวาคมของแต่ละปี
    โดยมีกระบวนการดังนี้

    1) คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนทบทวนแบบประเมินผล ให้มีความถูกต้อง
    ครบถ้วน และเป็นไปตามหลักเกณฑ์ที่หน่วยงานกำกับกำหนด

    2) เลขานุการคณะกรรมการธนาคาร
    สรุปผลการประเมินประสิทธิภาพในการในการดำเนินงาน ของคณะกรรมการธนาคาร

    3) เลขานุการคณะกรรมการธนาคาร รายงานผลการประเมินต่อคณะกรรมการธนาคาร
    และดำเนินการปรับปรุงการดำเนินงานให้มีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น

    4) เลขานุการคณะกรรมการธนาคาร
    ส่งผลการประเมินตนเองของกรรมการให้กระทรวงการคลังทราบ

    โดยวัตถุประสงค์การประเมินผลตนเองของคณะกรรมการธนาคารจะมุ่งเน้นให้การประเมินผลสามารถสะท้อนถึงประสิทธิภาพในการดำเนินงานตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
    ซึ่งแบ่งได้เป็น 3 รูปแบบ ได้แก่ การประเมินผลตนเองของคณะกรรมการทั้งคณะ
    การประเมินผลคณะกรรมการรายบุคคล (การประเมินตนเอง)
    และการประเมินผลคณะกรรมการรายบุคคล (การประเมินกรรมการท่านอื่น)
    ซึ่งมีหลักเกณฑ์การประเมิน ดังนี้

    1) การประเมินผลตนเองของคณะกรรมการทั้งคณะ : มีหัวข้อการประเมินรวม 6 ด้าน ได้แก่
    โครงสร้างและคุณสมบัติของกรรมการ บทบาท หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการ
    แนวปฏิบัติของคณะกรรมการ การสื่อสารของคณะกรรมการ
    ความสัมพันธ์ของคณะกรรมการกับฝ่ายบริหาร และการจัดเตรียมและดำเนินการประชุม

    ในปี 2556 ผลการประเมินในภาพรวมทั้ง 6 ด้าน คะแนนเฉลี่ยร้อยละ 98.8
    อยู่ในระดับดีเยี่ยม ดังนี้

    ครั้งที่ 1/2556 คะแนนเฉลี่ยร้อยละ 98.7

    ครั้งที่ 2/2556 คะแนนเฉลี่ยร้อยละ 98.8

    ซึ่งกรรมการส่วนใหญ่เห็นว่า มีจำนวนกรรมการที่เหมาะสมกับขนาดของกิจการ
    และมีกรรมการอิสระเป็นไปตามเกณฑ์มาตรฐานที่หน่วยงานกำกับกำหนด
    รวมทั้งยังมีการแต่งตั้งคณะกรรมการชุดย่อยตามแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดี
    เพื่อช่วยศึกษาและกรองงานเฉพาะเรื่อง
    ซึ่งมากเพียงพอที่จะดูแลในเรื่องสำคัญให้สามารถดำเนินธุรกิจ ได้อย่างรอบคอบ

    2) การประเมินผลคณะกรรมการรายบุคคล (การประเมินตนเอง) : มีหัวข้อการประเมิน
    รวม 6 ด้าน ได้แก่ ความโดดเด่นในความรู้ความสามารถ ความเป็นอิสระ
    ความพร้อมในการปฏิบัติภารกิจ ความเอาใจใส่ต่อหน้าที่และความรับผิดชอบ
    การปฏิบัติหน้าที่ในคณะกรรมการ
    และการมีวิสัยทัศน์ในการสร้างมูลค่าเพิ่มแก่กิจการในระยะยาว

    ในปี 2556 ผลการประเมินในภาพรวมทั้ง 6 ด้าน คะแนนเฉลี่ยร้อยละ 98.3
    อยู่ในระดับดีเยี่ยม ดังนี้

    ครั้งที่ 1/2556 คะแนนเฉลี่ยร้อยละ 98.4

    ครั้งที่ 2/2556 คะแนนเฉลี่ยร้อยละ 98.2

    ซึ่งกรรมการส่วนใหญ่เห็นว่า กรรมการปฏิบัติหน้าที่ด้วยความรับผิดชอบ มีความระมัดระวัง
    และซื่อสัตย์สุจริต เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์ และข้อบังคับของธนาคาร
    ตลอดจนมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น พร้อมให้ความเห็นและข้อเสนอแนะ ตามหลักการปฏิบัติที่ดี (Best
    Practices) เป็นประโยชน์ต่อธนาคาร
    และเข้าร่วมประชุมคณะกรรมการธนาคารและกรรมการชุดย่อยอย่างสม่ำเสมอ

    3) การประเมินผลคณะกรรมการรายบุคคล (ประเมินกรรมการท่านอื่น) :
    มีหัวข้อการประเมิน รวม 6 ด้าน ได้แก่ ความโดดเด่นในความรู้ความสามารถ
    ความเป็นอิสระ ความพร้อมในการปฏิบัติภารกิจ ความเอาใจใส่ต่อหน้าที่และความรับผิดชอบ
    การปฏิบัติหน้าที่ในคณะกรรมการ
    และการมีวิสัยทัศน์ในการสร้างมูลค่าเพิ่มแก่กิจการในระยะยาว

    ในปี 2556 ผลการประเมินในภาพรวมทั้ง 6 ด้าน คะแนนเฉลี่ยร้อยละ 98.7
    อยู่ในระดับดีเยี่ยม ดังนี้

    ครั้งที่ 1/2556 คะแนนเฉลี่ยร้อยละ 98.9

    ครั้งที่ 2/2556 คะแนนเฉลี่ยร้อยละ 98.5

    ซึ่งกรรมการส่วนใหญ่ให้ความเห็นว่า กรรมการปฏิบัติหน้าที่ด้วยความรับผิดชอบ
    มีความระมัดระวัง และซื่อสัตย์สุจริต เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์
    และข้อบังคับของธนาคาร ตลอดจนมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น
    รวมถึงมีความเป็นอิสระสูงในความรับผิดชอบต่อผู้มีส่วนได้เสียของธนาคาร
    ไม่เคยปฏิบัติในสิ่งที่ทำให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์กับธนาคาร
    และไม่นำข้อมูลภายในไปเผยแพร่หรือใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตน

-   การประเมินผลของคณะกรรมการชุดย่อย

    ธนาคารได้จัดให้มีการประเมินผลของคณะกรรมการชุดย่อยต่างๆ ได้แก่ คณะกรรมการบริหาร
    คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
    คณะกรรมการบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคม
    คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง และคณะกรรมการกำกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์
    เพื่อให้เป็นไปตามหลักเกณฑ์การประเมินการกำกับดูแลกิจการที่ดีแบบใหม่ตามมาตรฐานกลางของตลาดทุนในกลุ่มภูมิภาคอาเซียน
    (ASEAN Corporate Governance Scorecard) โดยได้กำหนดให้มีการประเมินผลปีละ 1
    ครั้ง แบ่งการประเมินผลออกเป็น 2 รูปแบบ ประกอบด้วย
    การประเมินผลของคณะกรรมการชุดย่อยทั้งคณะ
    และการประเมินผลของคณะกรรมการชุดย่อยรายบุคคล (ประเมินตนเอง)
    เพื่อเป็นการประเมินประสิทธิภาพในการดำเนินงานของคณะกรรมการชุดย่อยทุกชุด
    ซึ่งมีกระบวนการดังนี้

    1)
    คณะกรรมการชุดย่อยจัดทำแบบประเมินผลตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย
    (IOD) และแนวทางการดำเนินการของคณะกรรมการชุดย่อย

    2) เลขานุการคณะกรรมการชุดย่อย
    สรุปและรายงานผลการประเมินการปฏิบัติงานของคณะกรรมการชุดย่อยและดำเนินการปรับปรุงการดำเนินงานให้มีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น

    3) เลขานุการคณะกรรมการธนาคาร รายงานผลการประเมินของของคณะกรรมการชุดย่อย
    ต่อคณะกรรมการธนาคาร

    โดยผลการประเมินของคณะกรรมการชุดย่อย ปี 2556 ทุกชุดอยู่ในระดับดีเยี่ยม
    สามารถสรุปได้ดังนี้

+---------------------------------------+--------------+---------------+
| คณะกรรมการชุดย่อย                       | ผลการ        |               |
|                                       | ประเมินของคณะ |               |
|                                       | กรรมการชุดย่อย |               |
+---------------------------------------+--------------+---------------+
|                                       | ประเมินทั้งคณะ  | ประเมินตนเอง   |
+---------------------------------------+--------------+---------------+
|   1. คณะกรรมการบริหาร                  | 98.7         | 99.2          |
+---------------------------------------+--------------+---------------+
|   2. คณะกรรมการตรวจสอบ                | 100.0        | 100.0         |
+---------------------------------------+--------------+---------------+
|   3. คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน  | 98.7         | 98.4          |
+---------------------------------------+--------------+---------------+
|   4.                                  | 97.3         | 98.4          |
|   คณ                                  |              |               |
| ะกรรมการบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคม |              |               |
+---------------------------------------+--------------+---------------+
|   5. คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง          | 97.8         | 95.8          |
+---------------------------------------+--------------+---------------+
|   6. คณะกรรมการกำกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์   | 99.1         | 98.1          |
+---------------------------------------+--------------+---------------+

ทั้งนี้ ธนาคารได้สรุปผลการประเมินตนเองของคณะกรรมการธนาคาร
และผลการประเมินของคณะกรรมการชุดย่อยให้คณะกรรมการทุกท่านรับทราบ
เพื่อใช้เป็นกรอบในการพิจารณาทบทวนการปฏิบัติงานในหน้าที่ ปัญหา อุปสรรคต่างๆ
และนำผลประเมินมาวิเคราะห์การปฏิบัติหน้าที่ของกรรมการตลอดจนนำข้อเสนอแนะมาปรับปรุง
และพัฒนาการดำเนินงานต่อไป

1.  ผู้บริหารธนาคาร

-   กรรมการผู้จัดการใหญ่

กรรมการผู้จัดการใหญ่ มีอำนาจหน้าที่รับผิดชอบดำเนินการกำกับดูแล บริหารจัดการ
การดำเนินงานของธนาคารให้เป็นไปตามกลยุทธ์ นโยบาย
และเป้าหมายตามที่คณะกรรมการธนาคารกำหนดไว้ โดยมีหน้าที่รับผิดชอบหลัก ดังนี้

1)  กำกับดูแลการดำเนินงานของธนาคารให้เป็นไปตามกลยุทธ์ นโยบาย ข้อบังคับ
    และเป้าหมายตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย

2)  บริหารงานตามแผนงานหรืองบประมาณที่ได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร
    และรักษาผลประโยชน์ของธนาคารและผู้ถือหุ้น

3)  บังคับบัญชาพนักงานและลูกจ้างธนาคาร
    ให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์และอำนาจหน้าที่ของธนาคาร

4)  ติดต่อสร้างความสัมพันธ์
    และประสานความร่วมมือระหว่างธนาคารกับหน่วยงานและองค์กรต่างๆ
    ทั้งในประเทศและต่างประเทศ

5)  เป็นผู้แทนหรือผู้มีอำนาจกระทำการแทนธนาคารในการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับหน่วยงานภายนอก
    หน่วยงานกำกับ หรือกระทำนิติกรรมใดๆ
    ที่มีผลผูกพันตามกฎหมายตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมายภายใต้ขอบวัตถุประสงค์และข้อบังคับของธนาคาร

6)  ร่วมประชุมและเป็นคณะกรรมการตามที่ได้รับแต่งตั้งจากธนาคาร

7)  พิจารณาเรื่องอื่นใดที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคารและคณะกรรมการชุดย่อย

-   การประเมินผลการปฏิบัติงานของกรรมการผู้จัดการใหญ่

ธนาคารใช้แนวทางการประเมินผลการปฏิบัติงานของกรรมการผู้จัดการใหญ่
โดยกำหนดให้มีการประเมินปีละ 2 ครั้ง คือพิจารณาผลการปฏิบัติงานตั้งแต่เดือนมกราคม –
มิถุนายน และผลการปฏิบัติงานตั้งแต่เดือนกรกฎาคม – ธันวาคม ของแต่ละปี ตามกระบวนการดังนี้

1.  คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน จะพิจารณาและประเมินผลการปฏิบัติงาน
    โดยเปรียบเทียบกับดัชนีวัดผลสำเร็จ (Key Performance Indicator : KPI)
    ที่กำหนดตามกลยุทธ์และเป้าหมายในแต่ละปี

2.  คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนนำเสนอผลการปฏิบัติงานของกรรมการผู้จัดการใหญ่ต่อคณะกรรมการธนาคาร
    เพื่อขอความเห็นชอบ

3.  คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนแจ้งผลการประเมินต่อกรรมการผู้จัดการใหญ่

-   ผู้บริหารระดับสูง

[]

รายชื่อและตำแหน่งของผู้บริหารระดับสูง ณ วันที่ 15 มกราคม 2557

+---+--------+---------+--------------------------+----------------------+
|   | ชื่อ     | นามสกุล  | ตำแหน่ง                   |                      |
+---+--------+---------+--------------------------+----------------------+
| 1 | น      | ธันยาวงษ์ | กรรมการผู้จัดการใหญ่         |                      |
|   | ายวรภัค |         |                          |                      |
+---+--------+---------+--------------------------+----------------------+
| 2 | นา     |   โต    | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส | สายงานบริหารการเงิน    |
|   | งกิตติยา | ธนะเกษม | ผู้บริหารสายงาน             |                      |
+---+--------+---------+--------------------------+----------------------+
| 3 | น      |         | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส | สายงาน               |
|   | ายเวทย์ |  นุชเจริญ | ผู้บริหารสายงาน             | ธุรกิจรายย่อยและเครือข่าย |
+---+--------+---------+--------------------------+----------------------+
| 4 | นาย    | อ       | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่      | ธุรกิจขนาดใหญ่          |
|   | กิตติพันธ์ | นุตรโสตถิ |                          |                      |
+---+--------+---------+--------------------------+----------------------+
| 5 | นางสาว | อ       | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่      | สายงานตรวจสอบภายใน   |
|   | พรรณิภา | ภิชาตบุตร | ผู้บริหารสายงาน             |                      |
+---+--------+---------+--------------------------+----------------------+
| 6 | นา     | พัฒนภักดี  | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่      | สายงานปรับโครง        |
|   | ยปริญญา |         | ผู้บริหารสายงาน             | สร้างหนี้และบริหารทรัพย์สิน |
+---+--------+---------+--------------------------+----------------------+
| 7 | นางจรี  |   วุฒิสันติ | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่      | สายงานธุรกิจขนาดใหญ่ 1  |
|   |        |         | ผู้บริหารสายงาน             |                      |
+---+--------+---------+--------------------------+----------------------+
| 8 | นาย    | วสุภัทร   | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่      | สายงานธุรกิจขนาดกลาง   |
|   | ประสิทธิ์ |         | ผู้บริหารสายงาน             |                      |
+---+--------+---------+--------------------------+----------------------+
| 9 | นา     | แก      | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่      | สายงานก              |
|   | งวัลลยา | ้วรุ่งเรือง | ผู้บริหารสายงาน             | ำกับและบริหารงานกฎหมาย |
+---+--------+---------+--------------------------+----------------------+
| 1 | น      | เตชางาม | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่      | สายงา                |
| 0 | ายวิเทศ |         | ผู้บริหารสายงาน             | นธุรกรรมอิเล็กทรอนิกส์และ |
|   |        |         |                          | บริการจัดการทางการเงิน  |
+---+--------+---------+--------------------------+----------------------+
| 1 | นางสาว | ธรมธัช   | ผ                        | สายงานธุรกิจภาครัฐ      |
| 1 | อาริศรา |         | ู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส |                      |
|   |        |         | ผู้บริหารสายงาน             |                      |
|   |        |         |                          |                      |
|   |        |         | สายนช                    |                      |
+---+--------+---------+--------------------------+----------------------+
| 1 | น      | แพใหญ่   | ผ                        | สายงานปฏิบัติการ        |
| 2 | ายเกษม |         | ู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส |                      |
|   |        |         | ผู้บริหารสายงานงาน          |                      |
+---+--------+---------+--------------------------+----------------------+
| 1 | นาย    | ศิร      | ผ                        | สายงานทรัพ            |
| 3 | ชัยอนันต์ | ะวณิชการ | ู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส | ยากรบุคคลและบรรษัทภิบาล |
|   |        |         | ผู้บริหารสายงาน             |                      |
+---+--------+---------+--------------------------+----------------------+
| 1 | นา     | ศรีเปล่ง  | ผ                        | สายงานบริหารความเสี่ยง  |
| 4 | ยพูลพัฒน์ |         | ู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส |                      |
|   |        |         | ผู้บริหารสายงาน             |                      |
+---+--------+---------+--------------------------+----------------------+
| 1 | นาง    | รัตน์ป    | ที่ปรึกษากรรมการผู้จัดการใหญ่   |                      |
| 5 | ประราลี | ระสาทพร |                          |                      |
+---+--------+---------+--------------------------+----------------------+
| 1 | น      | นิยมไทย  | ที่ปรึกษากรรมการผู้จัดการใหญ่   |                      |
| 6 | างวรีมน |         |                          |                      |
|   | กน     |         |                          |                      |
+---+--------+---------+--------------------------+----------------------+
| 1 | นาย    | ธรรมา   | ที่ปรึกษากรรมการผู้จัดการใหญ่   |                      |
| 7 | ธัญญพงศ์ | วรานุคุปต์ |                          |                      |
|   | ธรร    |         |                          |                      |
|   | มาวรานุ |         |                          |                      |
+---+--------+---------+--------------------------+----------------------+

ผู้บริหารที่เกษียณอายุในวันที่ 30 กันยายน 2556

+---+--------+--------+--------------------------+----------------------+
| 1 | นางส   |        | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่      | สายงานบริหารความเสี่ยง  |
|   | าวสมพิศ |  เจริญเ | ผู้บริหารสายงาน             |                      |
|   |        | กียรติกุล |                          |                      |
+---+--------+--------+--------------------------+----------------------+

รายละเอียดการเปลี่ยนแปลงผู้บริหารระดับสูง 

+---+---------+---------+------------------------------------------------+
| 1 | นายวิเทศ | เตชางาม | รับตำแหน่งรองกรรมการผู้จัดการใหญ่ ผู้บริหารสายงาน       |
|   |         |         | ตั้งแต่วันที่ 17 มิถุนายน 2556                         |
+---+---------+---------+------------------------------------------------+
|   |         |         | แทนดร.อนุชิต อนุชิตานุกูล ที่ลาออกตั้งแต่วันที่ 1 พฤษภาคม    |
|   |         |         | 2556                                           |
+---+---------+---------+------------------------------------------------+
| 2 | นา      | ศิร      | รับตำแหน่งผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส ผู้บริหารสายงาน |
|   | ยชัยอนันต์ | ะวณิชการ | ตั้งแต่วันที่ 9 พฤษภาคม 2556                         |
+---+---------+---------+------------------------------------------------+
|   |         |         | แทนร.อ.นพ.คัคนันต์ กีรติสุนทร ร.น.ที่ลาออกตั้งแต่วันที่ 1    |
|   |         |         | พฤษภาคม 2556                                   |
+---+---------+---------+------------------------------------------------+
| 3 | นา      | รัตน์ป    | รับตำแหน่งที่ปรึกษากรรมการผู้จัดการใหญ่ ตั้งแต่วันที่ 2       |
|   | งประราลี | ระสาทพร | พฤษภาคม 2556                                   |
+---+---------+---------+------------------------------------------------+
| 4 | นา      |   อ     | รับตำแหน่งรองกรรมการผู้จัดการใหญ่                    |
|   | ยกิตติพันธ์ | นุตรโสตถิ | กำกับดูแลสินเชื่อธุรกิจขนาดใหญ่ ตั้งแต่วันที่                |
|   |         |         |                                                |
|   |         |         | วันที่ 2 พฤษภาคม 2556                             |
+---+---------+---------+------------------------------------------------+
|   |         |         | 1 ตุลาคม 2556                                   |
+---+---------+---------+------------------------------------------------+
| 5 | นางวรีมน | นิยมไทย  | รับตำแหน่งที่ปรึกษากรรมการผู้จัดการใหญ่ ตั้งแต่วันที่ 1 ตุลาคม |
|   |         |         | 2556                                           |
+---+---------+---------+------------------------------------------------+
| 6 | นา      | ธรรมา   | รับตำแหน่งที่ปรึกษากรรมการผู้จัดการใหญ่ ตั้งแต่วันที่ 28      |
|   | ยธัญญพงศ์ | วรานุคุปต์ | ตุลาคม 2556                                     |
+---+---------+---------+------------------------------------------------+
| 7 | น       | ศรีเปล่ง  | รับตำแหน่งผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส              |
|   | ายพูลพัฒน์ |         | รักษาการผู้บริหารสายงาน ตั้งแต่วันที่                    |
+---+---------+---------+------------------------------------------------+
|   |         |         | 1 ตุลาคม 2556 แทนนางสาวสมพิศ เจริญเกียรติกุล         |
|   |         |         | ที่เกษียณอายุ และรับตำแหน่ง                          |
+---+---------+---------+------------------------------------------------+
|   |         |         | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส ผู้บริหารสายงาน ตั้งแต่วันที่ |
|   |         |         | 2 มกราคม 2557                                  |
+---+---------+---------+------------------------------------------------+
| 8 | นายวิภูธา |         | ลาออกจากตําแหนงรองกรรมการผู้จัดการใหญ่             |
|   |         | ตระกูลฮุน | ผู้บริหารสายงานธุรกิจขนาดใหญ่ 2                      |
+---+---------+---------+------------------------------------------------+
|   |         |         | ตั้งแต่วันที่ 1 ธันวาคม 2556                          |
+---+---------+---------+------------------------------------------------+

ค่าตอบแทนผู้บริหารระดับสูง

ในปี 2556 ธนาคารจ่ายค่าตอบแทน จำแนกเป็นเงินเดือน เงินประจำหน่วยงาน
และเงินตอบแทนพิเศษ ให้กับผู้บริหารระดับสูงของธนาคาร (ตามนิยามของก.ล.ต.) ประกอบด้วย
กรรมการผู้จัดการใหญ่ รองกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ และ
ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส รวม 25 คน เป็นจำนวนเงินรวมทั้งสิ้น 159,379,575 บาท
โดยธนาคารไม่ได้จ่ายเงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ และสำหรับผู้บริหารกลุ่ม รวม 46 คน
(ผู้มีอำนาจจัดการตามนิยามของ ธปท.) เป็นจำนวนเงินรวม 170,930,620 บาท
แบ่งเป็นผู้บริหารกลุ่มที่ธนาคารจ่ายเงินเดือน เงินประจำหน่วยงาน เงินตอบแทนพิเศษ
เงินช่วยเหลือบุตร เงินช่วยเหลือการศึกษาบุตร เงินช่วยเหลือค่าเช่าบ้าน
และเงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ จำนวน 42 คน เป็นจำนวนเงินรวม 156,220,840 บาท
และผู้บริหารกลุ่มที่ธนาคารจ่ายเงินเดือน เงินประจำหน่วยงาน เงินตอบแทนพิเศษ
เงินช่วยเหลือบุตร เงินช่วยเหลือการศึกษาบุตร เงินช่วยเหลือค่าเช่าบ้าน
แต่ไม่มีเงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ จำนวน 4 คน เป็นจำนวนเงินรวม 14,709,780 บาท

8.5 บุคลากร

-   จำนวนพนักงาน

ธนาคารมีจำนวนพนักงานและพนักงานตามสัญญา และลูกจ้าง ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2556
แบ่งตามสายงาน ดังนี้

  ---------------------------------------------- ------------------ ---------------- -------- --------
  หน่วย : คน                                                                                   

  สายงาน                                         จำนวนพนักงาน                         ลูกจ้าง    รวม
                                                 และพนักงานตามสัญญา                             

                                                 สำนักงานใหญ่         ไม่ใช่สำนักงานใหญ่            

  สายงานหลัก                                                                                   

  สายงานธุรกิจรายย่อยและเครือข่าย                     2,274              12,252           132      14,658

  สายงานธุรกิจขนาดกลาง                             1,021              -                2        1,023

  สายงานธุรกิจขนาดใหญ่ 1                            169                -                1        170

  สายงานธุรกิจขนาดใหญ่ 2                            99                 -                -        99

  สายงานธุรกิจภาครัฐ                                233                -                1        234

  สายงานธุรกรรมอิเล็กทรอนิกส์และบริการจัดการทางการเงิน   262                -                -        262

  รวม                                            4,058              12,252           136      16,446

  สายงานที่ไม่ใช่สายงานหลัก                                                                         

  สายงานบริหารการเงิน                              828                15               -        843

  สายงานกำกับและบริหารงานกฎหมาย                    229                -                -        229

  สายงานปรับโครงสร้างหนี้และบริหารทรัพย์สิน              199                -                1        200

  สายงานบริหารความเสี่ยง                            267                -                2        269

  สายงานปฏิบัติการ                                  2,044              -                11       2,055

  สายงานตรวจสอบภายใน                             264                -                -        264

  สายงานทรัพยากรบุคคลและบรรษัทภิบาล                  335                -                2        337

  สายงานบริหารการตลาดและสื่อสารองค์กร                110                -                1        111

  กลุ่มยุทธศาสตร์ธนาคาร                              16                 -                -        16

  รวม                                            4,292              15               17       4,324

  รวมทั้งสิ้น                                        8,350              12,267           153      20,770

  ค่าตอบแทนพนักงาน (ล้านบาท)                        20,318.91                                    
  ---------------------------------------------- ------------------ ---------------- -------- --------

ค่าตอบแทนพนักงาน

ในปี 2556 ธนาคารจ่ายค่าตอบแทนให้แก่พนักงาน (รวมถึงผู้บริหารระดับสูง) จำแนกเป็นเงินเดือน
ค่าจ้าง โบนัส เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ค่ารักษาพยาบาล เงินสมทบประกันสังคม
ค่าฝึกอบรม เงินสงเคราะห์ และผลประโยชน์อื่นๆ รวม 20,318.91 ล้านบาท

-   นโยบายการฝึกอบรมและพัฒนาพนักงานในปี 2556

ธนาคารมีนโยบายมุ่งสู่การเป็นธนาคารแสนสะดวก (Convenience Bank)
ที่สมบูรณ์แบบด้วยระบบเทคโนโลยีที่ทันสมัย
มีผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินที่หลากหลายตามความต้องการของลูกค้า
และให้บริการทางการเงินในระดับสากล ควบคู่ไปกับการบริหารจัดการที่ดีพร้อมด้วยหลักบรรษัทภิบาล
โดยคำนึงถึงสังคมและสิ่งแวดล้อม
และที่สำคัญธนาคารถือว่าพนักงานเป็นทรัพยากรที่มีค่ายิ่งที่จะต้องรักษาและพัฒนาขีดความสามารถไปให้ถึงที่สุด
และมีความเชื่อมั่นว่าพนักงานเป็นพลังขับเคลื่อนที่สำคัญขององค์กร
จึงให้ความสำคัญในการพัฒนาพนักงานทุกระดับอย่างเป็นระบบและต่อเนื่อง
เป็นการสร้างทุนทางปัญญา ดังนั้นเป้าหมายของการพัฒนาพนักงาน คือ
การพัฒนาพนักงานทุกระดับให้มีความรู้ ความสามารถ ทักษะและทัศนคติที่ดี
และเพียงพอสำหรับการปฏิบัติงานธนาคาร
ตลอดจนเตรียมคนให้พร้อมที่จะปฏิบัติหน้าที่ให้บรรลุเป้าหมายของธนาคารได้อย่างมีประสิทธิผลและประสิทธิภาพ
และพร้อมสำหรับการแข่งขันทางธุรกิจ

ธนาคารมีการกำหนดแผนพัฒนาพนักงานตาม Competency, Career path roadmap,
Training Roadmap และกลยุทธ์ของธนาคาร เพื่อให้พนักงานมีความรู้
ความสามารถและทักษะพร้อมที่จะปฏิบัติงานในหน้าที่ให้บรรลุเป้าหมายของธนาคาร
และพร้อมต่อการแข่งขันในทางธุรกิจได้ โดยมีการพัฒนาทักษะด้านต่าง ๆ อาทิเช่น การขาย,
การบริการ ,การวิเคราะห์สินเชื่อ ,การปรับโครงสร้างหนี้เพื่อลดหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้(NPLs)
การบริหารจัดการความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพ การตรวจสอบภายใน การพัฒนาภาวะผู้นำ
(Leadership) ทักษะการสอนงาน (Coaching) ที่มีประสิทธิภาพ ฯลฯ
ผ่านช่องทางการพัฒนาที่หลากหลาย เช่น การฝึกอบรมแบบ Classroom Training
การศึกษาหาความรู้ด้วยตนเอง (Self Learning) การเรียนรู้ผ่านระบบ VDO Conference
การฝึกอบรมในงาน (OJT) ฯลฯ สำหรับในปี 2556
ยังมุ่งเน้นการพัฒนาบุคลากรด้วยการแลกเปลี่ยนประสบการณ์ระหว่างพนักงาน (Experience
based Training) ด้วยกันเอง และผู้บริหารกับพนักงาน
นอกจากนี้ผู้บริหารระดับสูงได้ร่วมสร้างบรรยากาศเพื่อให้เกิดการเรียนรู้ภายในองค์กรอย่างต่อเนื่อง
โดยเป็นวิทยากรถ่ายทอดความรู้ให้พนักงานโดยตรง ในด้านการสร้างวัฒนธรรมองค์กร
การเสริมสร้างความเชี่ยวชาญเฉพาะด้าน และสร้างความสัมพันธ์ระหว่างพนักงานและผู้บริหาร

ธนาคารจัดทำแผนพัฒนาผู้บริหาร โดยมุ่งพัฒนาทักษะผู้บริหารอย่างต่อเนื่อง อาทิ
หลักสูตรที่สร้างความเป็นผู้นำ , หลักสูตรสร้างความเป็นผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้าน
ซึ่งเป็นหลักสูตรทั้งภายในและภายนอกธนาคารอย่างสม่ำเสมอ
และยังมีการสร้างผู้บริหารรุ่นใหม่จากบุคลากรที่เก่งและมีศักยภาพสูง (High Potential) เช่น
นักเรียนทุนของธนาคาร, พนักงานกลุ่ม Talent , Management Trainee for Credit
Analysis (MTCA) , Management Trainee (MT)
เพื่อเป็นกำลังสำคัญในการร่วมพัฒนาธุรกิจของธนาคารในอนาคต
โดยจัดทำแผนพัฒนากลุ่มพนักงานที่มีศักยภาพสูงรายบุคคล (Individual Development Plan :
IDP) ที่เป็นรูปธรรม นอกจากนี้ ธนาคารยังเตรียมบุคลากรรุ่นใหม่ที่เก่งและมีศักยภาพสูง โดยในปี
2556 ได้เปิดโอกาสให้พนักงาน
และบุคคลภายนอกธนาคารสมัครรับทุนการศึกษาระดับปริญญาโทต่างประเทศ จำนวน 10 ทุน สาขา
Finance / Marketing / Accounting / Risk Management / Financial
Engineering / Human Resource / Management Information System (MIS) /
Operations Research ณ มหาวิทยาลัยชั้นนำของประเทศสหรัฐอเมริกา อังกฤษ ฝรั่งเศส ญี่ปุ่น
และจีน และ ทุนปริญญาโทในประเทศ ภาคภาษาอังกฤษ จำนวน 10 ทุน

9.1 นโยบายการกำกับดูแลกิจการ

คณะกรรมการธนาคารกรุงไทย
ได้ตระหนักถึงความสำคัญของการกำกับดูแลกิจการที่ดีที่จะทำให้ธนาคารเติบโตได้อย่างยั่งยืนรวมทั้งจะเสริมสร้างความเชื่อมั่นแก่ผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่าย
และเชื่อว่าการกำกับดูแลกิจการที่ดี จะช่วยเพิ่มมูลค่าแก่ผู้ถือหุ้น ดังนั้น
คณะกรรมการจึงมีความมุ่งมั่นที่จะดำเนินการให้การกำกับดูแลกิจการของธนาคารเป็นไปตามหลักการการกำกับดูแลกิจการที่ดี

ดังนั้น ตลอดระยะเวลาหลายปีที่ผ่านมา
ธนาคารได้ดำเนินการด้านการกำกับดูแลกิจการที่ดีอย่างจริงจัง และส่งเสริมให้กรรมการ ผู้บริหาร
และพนักงานทุกระดับ ยึดมั่นและปฏิบัติตามนโยบายการกับดูแลกิจการที่ดี
รวมทั้งมีส่วนร่วมในกิจกรรมที่นำไปสู่การเป็นองค์กรที่มีวัฒนธรรมบรรษัทภิบาล
จนเป็นที่ยอมรับจากหลากหลายสถาบัน
สะท้อนจากรางวัลบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคมที่ธนาคารได้รับมาอย่างต่อเนื่อง
และมีหน่วยงานสนใจมาขอศึกษาดูงานเป็นประจำ
จึงนับเป็นความภาคภูมิใจและกำลังใจให้ธนาคารมุ่งมั่นที่จะธำรงรักษาไว้ซึ่งวัฒนธรรมบรรษัทภิบาลนี้ต่อไป

สำหรับในปี 2556 ธนาคารได้มีการวางนโยบายด้านการต่อต้านการทุจริต
และการขยายการสร้างเครือข่ายด้านบรรษัทภิบาลสู่บริษัทพันธมิตร ตลอดจนดำเนินกิจกรรมสำคัญๆ
อย่างต่อเนื่อง อาทิ

-   การประเมินผลการปฏิบัติงานตามหลักบรรษัทภิบาลของทุกหน่วยงานในธนาคาร
    ซึ่งเป็นเกณฑ์หนึ่งในการมอบรางวัล CG Awards

-   การประเมินผลการปฏิบัติงานตามหลักบรรษัทภิบาลของบริษัทในเครือที่ธนาคารถือหุ้น 100%

-   การจัดกิจกรรมวัน CG DAY ในวันครบรอบการก่อตั้งธนาคาร (14 มีนาคม)
    เพื่อเป็นการเผยแพร่กิจกรรมด้านบรรษัทภิบาล และมอบรางวัลโครงการ CG Awards
    ซึ่งคณะกรรมการธนาคาร
    และผู้บริหารระดับสูงของธนาคารต่างให้ความสำคัญในการเข้าร่วมงานนี้

-   การกำหนดให้เรื่องบรรษัทภิบาล เป็น 1 ใน 10 วิชา ในเนื้อหาการเรียนรู้ Core Course
    ที่ใช้ทดสอบพนักงานตามโครงการพัฒนาบุคลากรในการปฏิบัติงานของธนาคาร
    โดยวิธีการเรียนรู้ด้วยตนเอง (Self Learning)

-   การเผยแพร่บทความ ข่าวสารด้านบรรษัทภิบาลผ่านทาง website ของธนาคาร และผ่านทาง
    Intranet รวมถึงส่งตรงผ่าน E-mail ของพนักงาน

-   การจัดประชุมสัญจรของคณะกรรมการบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคม
    เพื่อลงพื้นที่ตามภูมิภาคต่างๆ เพื่อมอบนโยบายและติดตามการดำเนินงานด้าน CG & CSR

-   การประชุมเพื่อแลกเปลี่ยนแนวทางการดำเนินงานด้านบรรษัทภิบาลกับหน่วยงานภายนอก

นอกจากนี้
คณะกรรมการธนาคารได้มอบหมายให้คณะกรรมการบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคม
กำหนดแผนปฏิบัติการและมาตรการการติดตามเพื่อให้มีการปฏิบัติตามนโยบายการกำกับดูแลกิจการ
มีการประเมินผลการปฎิบัติตามนโยบายและปรับปรุงนโยบายดังกล่าวให้มีความเหมาะสมอย่างสม่ำเสมอ
รวมทั้งติดตามและปรับปรุงแนวทางปฏิบัติให้สอดคล้องตามแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดีทั้งในและต่างประเทศเพื่อมุ่งไปสู่มาตรฐานสากล

ธนาคารได้จัดทำนโยบายและแนวทางปฏิบัติที่เป็นลายลักษณ์อักษรซึ่งสอดคล้องกับแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดีของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
ตั้งแต่ปี พ.ศ. 2545 รวม 7 ประการ ดังนี้

  1) Creation of Long Term Value: สร้างมูลค่าเพิ่มอย่างยั่งยืน

  2) Accountability: แสดงความรับผิดชอบต่อหน้าที่

  3) Responsibility: รู้สำนึกในหน้าที่

  4) Promotion of Best Practices: ส่งเสริมการปฏิบัติที่เป็นเลิศ

  5) Equitable Treatment: ปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสียอย่างเท่าเทียมกัน

  6) Transparency: แสดงความโปร่งใสในการดำเนินงาน

  7) Social and Environmental Awareness: สำนึกต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม

หลักบรรษัทภิบาล 7 ประการของธนาคาร
เป็นนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดีที่ได้สื่อสารไปยังพนักงานทุกระดับผ่านสื่อต่าง ๆ ของธนาคาร
และยังได้ผสมผสานกำหนดเป็นภารกิจที่ทุกหน่วยงานจะต้องมีการดำเนินงานตามหลักบรรษัทภิบาลของธนาคาร
ซึ่งจะทำให้มั่นใจได้ว่าธนาคารได้ดำเนินการตามแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดี
กรรมการธนาคารทุกคนก็ได้ตระหนักในหน้าที่ความรับผิดชอบในการดำเนินงานเพื่อประโยชน์สูงสุดของบริษัท
มีการดูแลให้มีการเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใสในการดำเนินงาน
การปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสียอย่างเป็นธรรม ยึดมั่นในการดำเนินธุรกิจอย่างรับผิดชอบต่อสังคม
พนักงานทุกคนประพฤติปฏิบัติตนเป็นพลเมืองที่ดี
ทั้งนี้ธนาคารยังได้มีส่วนร่วมในการดำเนินโครงการเพื่อรักษาสิ่งแวดล้อม พัฒนาชุมชน
และสังคมอย่างต่อเนื่อง สนับสนุนภูมิปัญญาท้องถิ่น เพื่อให้การดำเนินงานเพื่อสังคมและสิ่งแวดล้อม
เกิดผลเป็นรูปธรรมและเป็นประโยชน์ต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมอย่างแท้จริงซึ่งธนาคารได้พัฒนาโครงการด้านสังคมและสิ่งแวดล้อมให้มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น
โดยการเชื่อมโยงกิจกรรมในโครงการต่าง ๆ
และดำเนินการอย่างต่อเนื่องภายใต้แนวคิดการสร้างทุนทางปัญญา และที่สำคัญ
ธนาคารยังเชิญชวนให้สังคม ชุมชน และผู้มีส่วนได้เสียอื่น ๆ เข้าร่วมกิจกรรมของธนาคารด้วย
เพื่อให้เกิดกระแสและเป็นพลังผลักดันให้สังคมมีการตื่นตัวที่จะใส่ใจซึ่งกันและกัน
และพร้อมจะแบ่งปันให้กับผู้ด้อยโอกาสตลอดจนให้ความสำคัญกับการแก้ไขปัญหาสิ่งแวดล้อมที่ทวีความรุนแรงมากขึ้น
ซึ่งสามารถดูรายละเอียดการดำเนินงานด้านสังคมและสิ่งแวดล้อมของธนาคารได้จากเอกสารรายงานความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม
บมจ. ธนาคารกรุงไทยหรือทาง www.ktb.co.th

-   รายงานคณะกรรมการบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคมประจำปี 2556

ธนาคารกรุงไทยในฐานะสถาบันการเงินขนาดใหญ่
ซึ่งเป็นกลไกสำคัญในการขับเคลื่อนเศรษฐกิจของประเทศ
ได้ตระหนักถึงการกำกับดูแลกิจการที่ดีตามหลักบรรษัทภิบาล (Corporate Governance: CG)
และการดำเนินธุรกิจอย่างรับผิดชอบต่อสังคม (Corporate Social Responsibility: CSR)
เพื่อให้ธนาคารเติบโตอย่างยั่งยืนควบคู่กับเศรษฐกิจและสังคมของประเทศไทย
ปัจจุบันคณะกรรมการบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคม
ธนาคารกรุงไทยมีบทบาทสำคัญในการริเริ่ม ส่งเสริม และผลักดันให้ธนาคาร
และพนักงานทุกคนดำเนินธุรกิจด้วยหลักบรรษัทภิบาล ซื่อสัตย์ โปร่งใส ใส่ใจคุณธรรม
และมีความรับผิดชอบต่อชุมชน สังคมและสิ่งแวดล้อม อาทิ สนับสนุนด้านการศึกษา
การอนุรักษ์ศิลปวัฒนธรรม การปลูกจิตสำนึกให้เยาวชนรักธรรมชาติและสิ่งแวดล้อม เป็นต้น
จนทุกโครงการด้านบรรษัทภิบาลและกิจกรรมเพื่อสังคมของธนาคารประสบความสำเร็จสัมฤทธิ์ผลอย่างเป็นรูปธรรม

ซึ่งผลจากการดำเนินการอย่างจริงจังทำให้ในปี 2556
ธนาคารได้รับรางวัลเกี่ยวกับด้านบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม ดังนี้

-   รางวัลคณะกรรมการรัฐวิสาหกิจดีเด่นจากสำนักงานคณะกรรมการนโยบายรัฐวิสาหกิจกระทรวงการคลัง

-   รางวัล SET Awards of Honor (บริษัทที่มีความเป็นเลิศต่อเนื่อง 2009-2013
    ด้านการรายงานบรรษัทภิบาล)
    จากตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยร่วมกับวารสารการเงินธนาคาร

-   ผลการประเมินคุณภาพการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นอยู่ในระดับดีเยี่ยม
    จากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
    ร่วมกับสมาคมส่งเสริมผู้ลงทุนไทยและสมาคมบริษัทจดทะเบียนไทย

-   รางวัล Corporate Governance Report of Thai Listed Companies 2013 ระดับ
    5 ดาวจากสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย (Thai Institute of Directors:
    IOD)

จากรางวัลที่ธนาคารได้รับ
ล้วนสะท้อนให้เห็นถึงการบริหารงานโดยยึดหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีรวมถึงการแสดงความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมของธนาคาร
ซึ่งธนาคารพร้อมที่ยึดถือปฏิบัติอย่างต่อเนื่องต่อไป

อรุณภรณ์ ลิ่มสกุล

(นางอรุณภรณ์ ลิ่มสกุล)

ประธานกรรมการบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคม

-   แนวทางปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

ธนาคารได้ปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีตามแนวทางที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนดไว้ครบทั้ง
5 หมวด ดังนี้

1. สิทธิของผู้ถือหุ้น (Rights of Shareholders)

ธนาคารให้ความสำคัญถึงเรื่องการปกป้องสิทธิของผู้ถือหุ้นและการส่งเสริมให้ผู้ถือหุ้นใช้สิทธิของตน
โดยครอบคลุมสิทธิพื้นฐานตามกฎหมาย อันประกอบด้วยสิทธิในการซื้อ ขาย โอน หลักทรัพย์ที่ตนถืออยู่
สิทธิในการรับส่วนแบ่งเงินปันผล สิทธิในการเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้น
สิทธิในการเสนอวาระการประชุมผู้ถือหุ้น
สิทธิในการออกเสียงลงคะแนนแต่งตั้งและกำหนดค่าตอบแทนผู้สอบบัญชี
สิทธิในการร่วมตัดสินใจในเรื่องสำคัญของธนาคาร เช่น
การอนุมัติธุรกรรมที่สำคัญและมีผลต่อทิศทางในการดำเนินธุรกิจของกิจการ
การแก้ไขหนังสือบริคณห์สนธิรวมทั้งข้อบังคับของธนาคาร เป็นต้น

นอกจากธนาคารจะให้สิทธิที่ครอบคลุมสิทธิขั้นพื้นฐานแก่ผู้ถือหุ้นในด้านต่าง ๆ ที่จำเป็นต้องมีแล้ว
ธนาคารยังมีแนวปฏิบัติที่ดีในการดูแลผู้ถือหุ้นมากกว่าสิทธิพื้นฐานตามกฎหมายด้านอื่นๆ อีก
เพื่อเป็นการส่งเสริมและอำนวยความสะดวกในการใช้สิทธิของผู้ถือหุ้น
โดยผู้ถือหุ้นมีสิทธิในการรับทราบข้อมูลผลการดำเนินงาน นโยบายการบริหารงาน
และข้อมูลที่สำคัญผ่านทาง Website ของธนาคาร ซึ่งสามารถเข้าถึงได้ง่ายและสะดวก
การจัดให้ผู้ถือหุ้นเข้าเยี่ยมชมกิจการ
การเผยแพร่ข้อมูลประกอบวาระการประชุมผู้ถือหุ้นล่วงหน้าก่อนวันประชุมผู้ถือหุ้น ประมาณ 30 วัน
ผ่าน Website ของธนาคาร
เพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นได้มีเวลาศึกษาข้อมูลเป็นการล่วงหน้าอย่างเพียงพอก่อนได้รับข้อมูลในรูปแบบเอกสารจากธนาคาร
และยังเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นสามารถเสนอวาระการประชุมผู้ถือหุ้นสามัญประจำปีก่อนการประชุมได้
และเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นแสดงความคิดเห็น ข้อเสนอแนะ หรือตั้งคำถามในวาระต่างๆ อย่างอิสระ
ก่อนลงมติวาระใดๆ ทั้งนี้ ในการประชุมผู้ถือหุ้น
ธนาคารได้ให้ข้อมูลรายละเอียดในเรื่องดังกล่าวอย่างเพียงพอแก่ผู้ถือหุ้น
โดยในวาระที่ผู้ถือหุ้นมีข้อสงสัย ก็สามารถส่งคำถามถึงกรรมการล่วงหน้าก่อนวันประชุมผ่านทาง
Website ของธนาคารหรือผ่านทางจดหมายถึงคณะกรรมการได้โดยตรง

ในวันประชุมผู้ถือหุ้นประธานในที่ประชุมจะแจ้งกฎเกณฑ์ที่ใช้ในการประชุม
ขั้นตอนการออกเสียงลงมติให้ผู้ถือหุ้นทราบในที่ประชุม
และเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นแสดงความคิดเห็นและซักถามในเรื่องที่เกี่ยวข้องกับวาระการประชุมหรือเกี่ยวข้องกับธนาคาร
ทั้งนี้ ธนาคารกำหนดให้ ประธานกรรมการ กรรมการผู้จัดการใหญ่
และประธานคณะกรรมการชุดย่อยเข้าร่วมประชุมทุกครั้ง
เพื่อชี้แจงผลการดำเนินงานและนโยบายบริหารงาน
ตลอดจนตอบข้อซักถามให้ผู้ถือหุ้นได้รับทราบในวันประชุมได้ทันที

ในปี 2556 ธนาคารจัดให้มีการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปีเมื่อวันที่ 5 เมษายน 2556
โดยนอกจากคณะกรรมการธนาคารจะเข้าร่วมประชุมครบทุกคนแล้ว ผู้บริหารสายงานจำนวน 14 คน
ซึ่งรวมถึงผู้บริหารสายงานบริหารการเงิน ในฐานะ Chief Financial Officer: CFO
ได้เข้าร่วมประชุมด้วย ทั้งนี้ ในการประชุมผู้ถือหุ้น
ประธานในที่ประชุมได้เปิดโอกาสและให้เวลาแก่ผู้ถือหุ้นทุกคนมีสิทธิอย่างเท่าเทียมกันในการตรวจสอบการดำเนินงานของธนาคาร
สอบถาม แสดงความคิดเห็น ตลอดจนข้อเสนอแนะต่าง ๆ ได้อย่างเต็มที่
พร้อมทั้งบันทึกประเด็นซักถามและข้อเสนอแนะที่สำคัญไว้ในรายงานการประชุมผู้ถือหุ้น
ซึ่งได้นำมาเผยแพร่ให้ผู้ถือหุ้นทราบทาง Website ของธนาคารภายใน 30 วันหลังวันประชุม

2. การปฏิบัติที่เท่าเทียมกันต่อผู้ถือหุ้น (Equitable Treatment of Shareholders)

ธนาคารมีนโยบายที่จะปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นทุกฝ่ายอย่างเท่าเทียมและเป็นธรรม โดยผู้ถือหุ้นทุกกลุ่ม
ทั้งผู้ถือหุ้นรายย่อย นักลงทุนสถาบัน รวมถึงผู้ลงทุนต่างชาติ
ต่างได้รับการปฏิบัติที่เท่าเทียมกันในการใช้สิทธิของตนในฐานะผู้ถือหุ้น
และได้รับการดูแลผลประโยชน์อย่างเป็นธรรม ตามที่ได้อธิบายไว้แล้วในหัวข้อสิทธิของผู้ถือหุ้น
นอกจากนี้
ธนาคารยังเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นส่วนน้อยสามารถเสนอชื่อบุคคลเพื่อเข้าดำรงตำแหน่งกรรมการ
ผ่านคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน เป็นการล่วงหน้า 3
เดือนสุดท้ายก่อนวันสิ้นสุดรอบปีบัญชี 31 ธันวาคมของทุกปี
พร้อมข้อมูลประกอบการพิจารณาด้านคุณสมบัติและการให้ความยินยอมของผู้ได้รับการเสนอชื่อ
อีกทั้งผู้ถือหุ้นยังสามารถใช้สิทธิในการแต่งตั้งกรรมการเป็นรายคนได้

ธนาคารห้ามเพิ่มวาระการประชุมที่ไม่ได้แจ้งเป็นการล่วงหน้าโดยไม่จำเป็น
โดยเฉพาะวาระสำคัญที่ผู้ถือหุ้นต้องใช้เวลาในการศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจ
และในกรณีที่ผู้ถือหุ้นที่ไม่สามารถเข้าร่วมประชุมได้ด้วยตนเอง
ธนาคารเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นสามารถใช้หนังสือมอบฉันทะในการลงคะแนนเสียงแทนได้
และได้เสนอชื่อกรรมการอิสระ 2
ท่านไว้เป็นทางเลือกในการมอบฉันทะให้กับผู้ถือหุ้นพร้อมกับหนังสือเชิญประชุม
รวมทั้งสนับสนุนให้ผู้ถือหุ้นหรือผู้แทนใช้บัตรลงคะแนนเสียงในทุกวาระ

สำหรับมาตรการป้องกันการใช้ข้อมูลภายในของธนาคารในการแสวงหาผลประโยชน์ส่วนตน
ธนาคารได้กำหนดนโยบายและระเบียบที่ชัดเจน โดยห้ามกรรมการ ผู้บริหาร พนักงาน
และบุคคลที่เกี่ยวข้อง
นำข้อมูลภายในของธนาคารไปใช้ในประโยชน์ส่วนตนหรือเผยแพร่ให้บุคคลอื่นทราบ
รวมทั้งยังกำหนดให้มีการเก็บรักษาป้องกันการใช้ข้อมูลภายในเป็นลายลักษณ์อักษร
พร้อมทั้งแจ้งแนวทางดังกล่าวให้ทุกคนในองค์กรถือปฏิบัติ
ซึ่งที่ผ่านมาไม่พบการใช้ข้อมูลภายในเพื่อแสวงหาประโยชน์แต่อย่างใด

นอกจากนี้ เพื่อความโปร่งใสและตรวจสอบได้
คณะกรรมการได้กำหนดแนวทางให้กรรมการและผู้บริหารเปิดเผยข้อมูลส่วนได้เสียของตน
และผู้ที่เกี่ยวข้องต่อคณะกรรมการ ซึ่งสอดคล้องกับข้อกำหนดของหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง เช่น
ธนาคารแห่งประเทศไทย สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)
ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เป็นต้น

3.  การคำนึงถึงบทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย

  3.1) การปฏิบัติต่อกลุ่มได้กลุ่มเสีย ต่างๆ

ธนาคารได้ตระหนักถึงสิทธิและบทบาทของผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่างๆ ทั้งภายในและภายนอกธนาคาร
โดยได้กำหนดไว้เป็นส่วนหนึ่งใน จรรยาบรรณธุรกิจ พร้อมทั้งเผยแพร่ผ่านสื่อต่างๆ เช่น Website
ธนาคาร เพื่อให้ผู้มีส่วนเกี่ยวข้องทุกกลุ่มได้รับรู้และยึดปฏิบัติอย่างเคร่งครัด
ทั้งนี้เพื่อประโยชน์ในการดำเนินธุรกิจอย่างมั่นคงและยั่งยืนของธนาคาร สรุปได้ดังนี้

1.  การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้น : มุ่งมั่นดำเนินธุรกิจให้มีผลประกอบการที่ดี
    สามารถสร้างผลกำไรให้เติบโตขึ้นอย่างต่อเนื่อง และมั่นคง
    โดยดำเนินธุรกิจด้วยความรอบคอบและโปร่งใส เสริมสร้างศักยภาพในการแข่งขัน
    เพื่อสร้างมูลค่าเพิ่มให้แก่ผู้ถือหุ้นในระยะยาว

2.  การปฏิบัติต่อลูกค้า : มุ่งมั่นให้บริการลูกค้าด้วยความเต็มใจ เต็มกำลังความสามารถ
    ด้วยความเสมอภาค เป็นธรรม และพร้อมให้คำแนะนำช่วยเหลือแก่ลูกค้าด้วยกิริยาวาจาที่สุภาพ
    อ่อนโยน พร้อมทั้งยินดีรับฟังปัญหา และพยายามค้นหาสาเหตุ และวิธีการแก้ไขปัญหาให้ลูกค้า
    รวมถึงการไม่เปิดเผยข้อมูลหรือความลับของลูกค้า เว้นแต่กฎหมายกำหนดให้ต้องเปิดเผย
    หรือได้รับอนุญาตเป็น ลายลักษณ์อักษรจากลูกค้า

3.  การปฏิบัติต่อเจ้าหนี้ : มีนโยบายในการปฏิบัติต่อเจ้าหนี้ทุกกลุ่ม ได้แก่ ผู้ฝากเงิน ผู้ถือหุ้นกู้
    และเจ้าหนี้อื่น ๆ อย่างเสมอภาคและเป็นธรรม
    ตั้งอยู่บนพื้นฐานของการได้รับผลตอบแทนที่เป็นธรรมต่อทั้งสองฝ่าย ตามสัญญา หรือเงื่อนไขต่าง
    ๆ ที่ตกลงกันไว้อย่างเคร่งครัด กรณีที่ไม่สามารถปฏิบัติตามเงื่อนไขข้อใดข้อหนึ่ง
    ต้องรีบแจ้งให้เจ้าหนี้ทราบล่วงหน้า เพื่อร่วมกันพิจารณาหาแนวทางการแก้ไข
    ในการเจรจาต่อรองทางธุรกิจ พึงละเว้นการเรียก รับ หรือจ้างผลประโยชน์ใด ๆ
    ที่ไม่สุจริตในการค้า รวมถึงรายงานข้อมูลทางการเงินที่ถูกต้อง ครบถ้วน
    และตรงเวลาให้กับเจ้าหนี้อย่างสม่ำเสมอ

4.  การปฏิบัติต่อคู่ค้า :
    ยึดหลักผลประโยชน์สูงสุดของธนาคารโดยไม่คำนึงถึงผลประโยชน์ส่วนตนหรือของพวกพ้องโดยให้ข้อมูลที่เป็นจริงอย่างครบถ้วนแก่ผู้ซื้อหรือขายทรัพย์สิน
    สินค้า และบริการ หลีกเลี่ยงการรับของกำนัล สินน้ำใจ
    การรับเชิญไปในงานเลี้ยงประเภทสังสรรค์ งานเลี้ยงรับรอง การรับเชิญไปดูงาน
    ที่จัดขึ้นให้เป็นการส่วนตัว หรือหมู่คณะอย่างเฉพาะเจาะจง
    ซึ่งลูกค้าเป็นผู้ออกค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องให้เพื่อป้องกันข้อครหา
    และการมีใจโน้มเอียงที่จะช่วยเหลือตอบแทนฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งเป็นพิเศษในโอกาสหลัง

5.  การปฏิบัติต่อพันธมิตรธุรกิจธนาคาร :
    มุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตามข้อตกลงที่ได้ทำไว้กับพันธมิตรทางธุรกิจของธนาคาร
    และให้ความช่วยเหลือในลักษณะเอื้ออำนวยผลประโยชน์ซึ่งกันและกัน เพื่อผลทางธุรกิจโดยรวม

6.  การปฏิบัติต่อคู่แข่ง : ธนาคารไม่มีนโยบายแข่งขันด้วยการใส่ร้ายป้ายสี กลั่นแกล้ง
    หรือบิดเบือนข้อเท็จจริงของคู่แข่ง
    ขณะเดียวกันก็หลีกเลี่ยงการตกลงหรือการพูดคุยถกเถียงกับพนักงานของหน่วยงานหรือสถาบันการเงินอื่น
    ๆ เกี่ยวกับตำแหน่งที่ตั้ง ภูมิประเทศ การตลาด การจัดสรรลูกค้า อัตราดอกเบี้ย
    ค่าธรรมเนียมต่าง ๆ รวมถึงผลิตภัณฑ์ บริการ หรือแผนธุรกิจต่าง ๆ ซึ่งอาจส่ง
    ผลกระทบต่อการแข่งขันทางธุรกิจของธนาคาร

7.  การปฏิบัติต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม : ธนาคารพึงปฏิบัติตนเสมือนหนึ่งเป็นพลเมืองดี
    ประพฤติตนโดยคำนึงถึงหน้าที่ความรับผิดชอบ ต่อสังคมและประเทศชาติ
    อีกทั้งให้การสนับสนุนกิจกรรมสาธารณประโยชน์ ร่วมพัฒนาสังคม ชุมชน สิ่งแวดล้อม
    ตลอดจนมุ่งสร้างสรรค์และอนุรักษ์ทรัพยากรธรรมชาติ นอกจากนี้
    ธนาคารพร้อมให้ความร่วมมือและสนับสนุนนโยบายของรัฐบาลเพื่อผลประโยชน์ของประเทศชาติ

8.  การปฏิบัติต่อคณะกรรมการและผู้บริหาร
    :คณะกรรมการและผู้บริหารของธนาคารได้รับรู้ถึงสิทธิของตนเป็นอย่างดี
    และพร้อมเป็นแบบอย่างในการใช้สิทธิและปฏิบัติหน้าที่ของตนตามกรอบที่ธนาคารกำหนดไว้
    ขณะเดียวกันยังตระหนักถึงการดูแลสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่มของธนาคารอย่างเท่าเทียมและเป็นธรรม

9.  การปฏิบัติต่อพนักงาน : ให้ความสำคัญกับการบริหารและพัฒนาบุคลากร
    โดยจัดให้มีระบบการบริหารงานบุคคลที่เปิดโอกาสให้พนักงานทุกระดับเติบโตในสายอาชีพอย่างเท่าเทียมกัน
    ควบคู่ไปกับการดูแลในเรื่องเงินเดือน ค่าตอบแทน และผลประโยชน์อื่นๆ
    รวมถึงสวัสดิการพนักงาน ให้อยู่ในระดับที่สามารถเทียบเคียงกับบริษัทชั้นนำทั่วไป
    มีการปรับปรุงวิธีการเรียนรู้ โครงการฝึกอบรมหลักสูตรต่าง ๆ และกระบวนการพัฒนาบุคลากร
    เพื่อเพิ่มศักยภาพของพนักงานให้พร้อมรับการแข่งขันทางธุรกิจอยู่ตลอดเวลา
    พร้อมทั้งให้ความสำคัญในความปลอดภัยของพนักงาน
    โดยการจัดบรรยากาศและสภาพแวดล้อมให้ปลอดภัยและเอื้อต่อการทำงาน
    มีการกำหนดมาตรการความปลอดภัยที่ต้องดำเนินการให้เป็นไปตามกฎหมายและที่ธนาคารกำหนดขึ้น
    รวมทั้งกำหนดให้แต่ละหน่วยงานจัดทำคู่มือแผนฉุกเฉินเพื่อใช้เป็นแนวทางปฏิบัติ
    ในการรักษาความปลอดภัยแก่ตนเองและทรัพย์สินของธนาคาร ทั้งในสถานการณ์ปกติ
    หรือเมื่อเกิดวิกฤต เป็นต้น นอกจากนี้ยังส่งเสริม
    สนับสนุนให้พนักงานปฏิบัติต่อกันด้วยการให้เกียรติซึ่งกันและกันตามแนวทางที่กำหนดไว้ในคู่มือจรรยาบรรณพนักงาน
    สำหรับสวัสดิการพนักงาน ธนาคารมีนโยบายส่งเสริมให้พนักงานมีคุณภาพชีวิตที่ดีขึ้น
    โดยการจัดสวัสดิการประเภทต่าง ๆ เช่น
    จัดให้มีสถานพยาบาลธนาคารเพื่อให้บริการตรวจรักษาพยาบาลแก่พนักงาน ครอบครัว
    และผู้เกษียณอายุ ให้เงินช่วยเหลือการศึกษาบุตร เงินช่วยเหลือค่ารักษาพยาบาล
    โครงการฝึกอบรมพัฒนาจิตด้วยการวิปัสสนากรรมฐาน และให้เงินกู้สวัสดิการ เป็นต้น

10. การปฏิบัติต่อภาครัฐ : สนับสนุนการดำเนินงานภาครัฐ
    และปฏิบัติตามหลักเกณฑ์และนโยบายของหน่วยงานกำกับ
    ควบคู่ไปกับการส่งเสริมและสนับสนุนให้เกิดความร่วมมือในกิจกรรมต่างๆของหน่วยงานภาครัฐเพื่อร่วมเสริมสร้างความมั่นคงและเจริญเติบโตให้กับประเทศชาติ

  3.2) การเปิดโอกาสให้ผู้มีส่วนได้เสียมีส่วนร่วม

ธนาคารสนับสนุนให้ผู้มีส่วนได้เสีย ทั้งผู้บริหารพนักงาน และครอบครัว ประชาชนทั่วไป
มีโอกาสเข้าร่วมกิจกรรมอย่างเต็มที่ โดยธนาคารได้ดำเนินกิจกรรมในวาระและโอกาสต่างๆ
เพื่อให้ผู้มีส่วนได้เสียมีโอกาสเข้าร่วมกิจกรรมทั้งโดยสิทธิ เช่น
ผู้ถือหุ้นมีสิทธิที่จะแสดงความคิดเห็นอย่างอิสระในการประชุมผู้ถือหุ้น
หรือเสนอวาระหรือผู้เหมาะสมที่จะมาเป็นกรรมการของธนาคาร
นอกจากนี้ธนาคารยังได้ดำเนินโครงการด้านความรับผิดชอบต่อสังคม หรือกิจกรรม CSR
(Corporate Social and Responsibility) ของธนาคาร ดังเช่น โครงการ
“กรุงไทยสานฝัน โรงเรียนดีใกล้บ้าน” ซึ่งเป็นโครงการที่ธนาคารให้การสนับสนุน
โรงเรียนทั่วประเทศ เพื่อพัฒนาศักยภาพการศึกษาด้านเทคโนโลยีสารสนเทศและวิทยาศาสตร์
โครงการ “กรุงไทย ยุววาณิช” สำหรับนักเรียนระดับมัธยมศึกษา ในการแข่งขันประกวดแผนธุรกิจ
โครงการ “กรุงไทย ต้นกล้าสีขาว” เป็นโครงการสำหรับ นิสิต นักศึกษา
ทั่วประเทศเข้าร่วมในการแข่งขันจัดทำโครงงานการดำเนินการตามหลักปรัชญาเศรษฐกิจพอเพียง
โครงการ “กรุงไทยสานศิลปวัฒนธรรม” เป็นการสนับสนุนการจัดงานแสดงศิลปกรรมแห่งชาติ
เพื่อให้ศิลปินไทยได้มีกำลังใจที่จะพัฒนาผลงานศิลปะแขนงต่าง ๆ อย่างต่อเนื่อง
โดยในทุกโครงการดังกล่าวนั้น ธนาคารสนับสนุนให้ผู้มีส่วนได้เสีย ทั้งผู้บริหาร พนักงาน
และครอบครัว ตลอดจนลูกค้า นักเรียน นักศึกษา ครู อาจารย์ และประชาชน ในชุมชนที่เกี่ยวข้อง
ได้มีโอกาสเข้าร่วมกิจกรรมอย่างเต็มที่

  3.3) การแจ้งเบาะแสหรือข้อร้องเรียน

กรรมการคณะมีเป้าหมายในการดำเนินธุรกิจให้ผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่ายมีความพึงพอใจ
ผู้มีส่วนได้เสียสามารถติดต่อกับคณะกรรมการและหน่วยงานที่เกี่ยวข้องของธนาคารได้โดยตรง อาทิ
ลูกค้าและประชาชนทั่วไปสามารถแจ้งเบาะแสหรือแสดงความเห็นต่อธนาคารได้
โดยผ่านช่องทางต่างๆ ซึ่งเป็นศูนย์กลางรับข้อร้องเรียนจากผู้มีส่วนได้เสียที่เกี่ยวข้อง ดังนี้

-   ศูนย์ลูกค้าสัมพันธ์ หรือ กรุงไทยโฟน 1551 และ 662 501 4499
    สำหรับลูกค้าจากต่างประเทศตลอด 24 ชั่วโมง

-   งานรับเรื่องร้องเรียน หมายเลขโทรศัพท์ 0 2208 8989 (วันจันทร์ –
    วันศุกร์ในเวลาทำการ 8:30 – 16:30น.)

-   http://www.contactcenter.ktb.co.th หรือ E-mail:
    call.callcenter@ktb.co.th

-   E-mail: compliant. center@ktb.co.th

-   โทรสาร: 0 2256 8170

-   ทางจดหมาย บมจ.ธนาคารกรุงไทย 35 อาคารนานาเหนือ ชั้น 8
    สำนักคณะกรรมการธนาคารและผู้ถือหุ้น ถนนสุขุมวิท แขวงคลองเตยเหนือ เขตวัฒนากรุงเทพฯ
    10110 หรือ ตู้ ปณ.44 ศฝ.หัวลำโพง กทม. 10331

-   แบบสอบถามการสำรวจความพึงพอใจของลูกค้าในโครงการประกันคุณภาพบริการโดยฝ่ายจัดการจะเป็นผู้รวบรวมข้อร้องเรียน
    และนำเสนอคณะกรรมการตรวจสอบ เพื่อทราบอย่างต่อเนื่องสำหรับพนักงาน
    สามารถแจ้งเบาะแสหรือเสนอแนะข้อคิดเห็นต่อคณะกรรมการและผู้บริหารโดยตรงทางอีเมลล์ของคณะกรรมการและผู้บริหาร
    ซึ่งจะมี E-Mail Address ในระบบ Intranet ของธนาคาร
    และมีช่องทางร้องเรียนได้ดังนี้

-   ทาง E-Mail Address : hr.care@ ktb.co.th
    ซึ่งดูแลโดยผู้บริหารสายงานทรัพยากรบุคคลและบรรษัทภิบาล
    ผู้บริหารกลุ่มทรัพยากรบุคคลและองค์กร และผู้บริหารฝ่ายสวัสดิการและพนักงานสัมพันธ์

-   ทาง Hotline ทางโทรศัพท์หมายเลข 0-2208-7606-9
    ซึ่งดูแลโดยฝ่ายสวัสดิการและพนักงานสัมพันธ์

-   ทาง E-Mail Address : We.lovektb@ ktb.co.th
    ซึ่งดูแลโดยผู้บริหารฝ่ายสวัสดิการและพนักงานสัมพันธ์

4.  การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

  4.1) การเปิดเผยข้อมูลตามข้อกำหนดของการเป็นบริษัทจำกัด

ธนาคารได้ดูแลให้มีการเปิดเผยข้อมูลสำคัญที่เกี่ยวข้องกับกิจการ ทั้งข้อมูลทางการเงินและข้อมูลอื่น
ๆ อย่างถูกต้อง ครบถ้วน โปร่งใส ทั่วถึง และทันเวลา
ตามข้อกำหนดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)
และข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
โดยนอกจากจะเปิดเผยข้อมูลผ่านแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1)
และรายงานประจำปี (แบบ 56-2) แล้ว
ข้อมูลส่วนใหญ่ได้นำเสนอทางเว็บไซต์ของธนาคารทั้งภาษาไทยและภาษาอังกฤษ ซึ่งช่วยให้ผู้ถือหุ้น
ลูกค้า และผู้ที่สนใจสามารถเข้าถึงข้อมูลได้ง่าย มีความเท่าเทียมกันและเชื่อถือได้

ข้อมูลสำคัญที่ธนาคารเปิดเผย เช่น การทำหน้าที่ของกรรมการในรอบปีที่ผ่านมา
ประวัติการอบรมของกรรมการ บทบาทหน้าที่ของคณะกรรมการและคณะกรรมการชุดย่อย
จำนวนครั้งของการประชุมและจำนวนครั้งที่กรรมการแต่ละท่านเข้าร่วมประชุมในปีที่ผ่านมา
และความเห็นจากการทำหน้าที่
นโยบายและจำนวนค่าตอบแทนของกรรมการและผู้บริหารระดับสูงสะท้อนภาระหน้าที่และความรับผิดชอบของแต่ละคน
โครงสร้างผู้ถือหุ้น การดำเนินธุรกิจ ผลประกอบการ นโยบาย
การกำกับดูแลกิจการและจรรยาบรรณธุรกิจ
เป้าหมายการดำเนินธุรกิจนโยบายเกี่ยวกับการดูแลสังคม เป็นต้น

  4.2) การทำหน้าที่ของคณะกรรมการและคณะกรรมการชุดย่อย

  4.2.1) รายชื่อ ประวัติ บทบาทหน้าที่ และวาระการดำรงตำแหน่งของคณะกรรมการ

  ข้อมูลในส่วนนี้ได้แสดงรายละเอียดไว้ในเรื่องประวัติคณะกรรมการธนาคารและผู้บริหารระดับสูงโดยสังเขป
  และเรื่องโครงสร้างการถือหุ้นและโครงสร้างการจัดการ หัวข้อ
  ขอบเขตอำนาจหน้าที่และรายชื่อของคณะกรรมการชุดต่างๆ

  4.2.2) ค่าตอบแทนคณะกรรมการและผู้บริหาร

  ธนาคารได้กำหนดนโยบายค่าตอบแทนกรรมการที่เป็นธรรมและสมเหตุสมผล
  มีคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน ทำหน้าที่ทบทวน
  โดยพิจารณาถึงความเหมาะสมและสอดคล้องกับภาวะความรับผิดชอบของกรรมการ
  สถานะทางการเงินของธนาคาร เทียบเคียงได้กับบริษัทในกลุ่มธุรกิจระดับเดียวกัน
  และต้องเป็นไปตามมติของที่ประชุมผู้ถือหุ้น

  4.2.3) การปฏิบัติงานของคณะกรรมการในปีที่ผ่านมา

ธนาคารได้รับรางวัลคณะกรรมการรัฐวิสาหกิจดีเด่น
จากสำนักงานคณะกรรมการนโยบายรัฐวิสาหกิจกระทรวงการคลัง
รางวัลบริษัทที่มีความเป็นเลิศต่อเนื่องในปี 2552 - 2556 ด้านการรายงานบรรษัทภิบาล (SET
Awards of Honor) จากตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยร่วมกับวารสารการเงินธนาคาร
และรางวัล Corporate Governance Report of Thai Listed Companies 2013 ระดับ
5 ดาว จากสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย (Thai Institute of Directors:
IOD)

4.3) งานผู้ลงทุนสัมพันธ์

ธนาคารจัดให้ฝ่ายสถาบันการเงินและนักลงทุนสัมพันธ์ (Financial Institutions &
Investor Relations Department)
ทำหน้าที่รับผิดชอบในการให้บริการและเผยแพร่ข้อมูลข่าวสารความเคลื่อนไหวของธนาคาร
ที่เป็นประโยชน์แก่ผู้ที่เกี่ยวข้องทุกกลุ่ม ทั้งผู้ลงทุนรายย่อย ผู้ลงทุนสถาบัน ผู้ลงทุนทั่วไป
นักวิเคราะห์หลักทรัพย์ ผู้จัดการกองทุนทั้งในและต่างประเทศ
ตลอดจนหน่วยงานภาครัฐที่เกี่ยวข้องอย่างเท่าเทียม เป็นธรรม และทั่วถึง
ผ่านกิจกรรมสื่อสารที่หลากหลาย ซึ่งในปี 2556
ธนาคารโดยผู้บริหารระดับสูงและเจ้าหน้าที่ฝ่ายสถาบันการเงินและนักลงทุนสัมพันธ์
ได้พบและให้ข้อมูลต่อนักวิเคราะห์และผู้ลงทุนในโอกาสต่างๆ ดังนี้

  --------------------------------------------------------- -------------
  รูปแบบการเข้าพบ                                             จำนวนครั้ง

  การสัมภาษณ์ตัวต่อตัว (One-on-One Meeting & Conference Call)    110

  การประชุมนักวิเคราะห์และนักลงทุนกลุ่ม (Analyst Meeting & Fund     8
  Meeting)                                                  

  การเดินทางไปพบผู้ถือหุ้นและผู้ลงทุน (Road Show)                    6

  รวม                                                       124
  --------------------------------------------------------- -------------

  ข้อมูลการติดต่อกับฝ่ายสถาบันการเงินและนักลงทุนสัมพันธ์

  โทรศัพท์: 0-2208-3668-9

  โทรสาร: 0-2256-8800

  E-Mail: ir@ktb.co.th

  ที่อยู่: บมจ.ธนาคารกรุงไทย อาคารนานาเหนือ ชั้น 6

  เลขที่ 35 ถ.สุขุมวิท แขวงคลองเตยเหนือ

  เขตวัฒนา กรุงเทพฯ 10110

  เว็บไซต์: http://www.ktb.co.th เลือกเมนู “นักลงทุนสัมพันธ์”

ธนาคารได้มอบหมายให้ฝ่ายสื่อสารองค์กรและภาพลักษณ์รับผิดชอบเผยแพร่ข่าวสารของธนาคารผ่านสื่อมวลชนในโอกาสต่าง
ๆ ในปี 2556 ดังนี้

  ------------------------------------------------- ---------------------
  รูปแบบการเผยแพร่                                    จำนวนครั้ง

  ข่าวเผยแพร่ (Press Release)                         107

  การแถลงข่าว (Press Conference)                     22

  การสัมภาษณ์ผู้บริหารระดับสูง (Press Interview)           39

  รวม                                               168
  ------------------------------------------------- ---------------------

5) ความรับผิดชอบของคณะกรรมการ (Responsibilities of the Board)

คณะกรรมการธนาคารได้กำหนดทิศทาง กลยุทธ์ในการดำเนินธุรกิจ
ควบคุมและตรวจสอบการดำเนินธุรกิจให้เป็นไปอย่างโปร่งใส
ดูแลการสื่อสารและเปิดเผยข้อมูลของธนาคารให้เป็นไปอย่างเหมาะสม
และปฏิบัติหน้าที่ด้วยจิตสำนึกที่จะดูแลรักษาผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้นด้วยความซื่อสัตย์และระมัดระวัง
คณะกรรมการมีความรับผิดชอบต่อผลการปฏิบัติหน้าที่ต่อผู้ถือหุ้นและเป็นอิสระอย่างแท้จริงจากฝ่ายจัดการเพื่อประโยชน์สูงสุดของธนาคารและผู้ถือหุ้นโดยรวม
โดยมีการจัดแบ่งหน้าที่ความรับผิดชอบระหว่างคณะกรรมการและฝ่ายจัดการที่ชัดเจน
และเพื่อไม่ให้คนใดคนหนึ่งมีอำนาจโดยไม่จำกัด
จึงได้มีการแยกบุคคลที่ดำรงตำแหน่งประธานกรรมการออกจากบุคคลที่ดำรงตำแหน่งกรรมการผู้จัดการใหญ่
นอกจากนี้ คณะกรรมการธนาคารจะเป็นผู้ดูแลให้ระบบงานกิจกรรมต่าง ๆ
ของธนาคารดำเนินไปในลักษณะที่ถูกต้องตามกฎหมาย และมีจริยธรรม

คณะกรรมการธนาคารประกอบด้วยคณะบุคคลที่มีคุณสมบัติหลากหลายทั้งในด้านทักษะ ประสบการณ์
ความสามารถเฉพาะด้านที่เป็นประโยชน์กับธนาคาร
อีกทั้งกรรมการทุกท่านยังได้อุทิศเวลาและปฏิบัติหน้าที่ด้วยความรับผิดชอบ
ซึ่งทำให้ธนาคารมีคณะกรรมการที่เข้มแข็ง นอกจากนี้
คณะกรรมการธนาคารยังประกอบด้วยกรรมการอิสระจำนวน 5 ท่าน จากคณะกรรมการทั้งหมด 12
ท่าน ซึ่งมากกว่าข้อกำหนดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
(ก.ล.ต.) ที่ให้มีกรรมการอิสระอย่างน้อย 1 ใน 3 ของกรรมการทั้งหมด แต่ต้องไม่น้อยกว่า 3
คน
โดยวาระการดำรงตำแหน่งของกรรมการได้ถูกกำหนดไว้อย่างชัดเจนในนโยบายการกำกับดูแลกิจการ
ซึ่งเป็นไปตามกฎบัตรของกรรมการแต่ละคณะ และตามข้อบังคับที่ 22
ที่กำหนดให้กรรมการจำนวนหนึ่งในสามของทั้งหมดต้องออกตามวาระในการประชุมสามัญประจำปีแต่ละครั้ง

คณะกรรมการได้จัดให้มีคณะกรรมการชุดย่อยต่าง ๆ
เพื่อช่วยศึกษาและกลั่นกรองงานตามความจำเป็น
โดยเฉพาะในกรณีที่ต้องอาศัยความเป็นกลางในการวินิจฉัย
ซึ่งช่วยให้การปฏิบัติหน้าที่ของคณะกรรมการมีประสิทธิภาพและประสิทธิผลมากยิ่งขึ้น นอกจากนี้
ธนาคารมีนโยบายแต่งตั้งเลขานุการคณะกรรมการธนาคาร
รวมทั้งเลขานุการบริษัทเพื่อให้เป็นไปตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ฉบับที่ 4)
พ.ศ.2551 และหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคาร
โดยมีหน้าที่รับผิดชอบหลักตามรายละเอียดหน้า 20

ธนาคารได้กำหนดวาระการดำรงตำแหน่งที่เหมาะสมของกรรมการ โดยจะดำรงตำแหน่งไม่ควรเกิน
3 วาระติดต่อกัน เว้นแต่กรรมการคนใดมีความเหมาะสมที่จะดำรงตำแหน่งนานกว่านั้น
คณะกรรมการจะพิจารณาประสิทธิภาพของการปฏิบัติหน้าที่ของกรรมการรายดังกล่าว
และชี้แจงเหตุผลพร้อมผลการปฏิบัติหน้าที่ต่อผู้ถือหุ้น

สำหรับการดำรงตำแหน่งกรรมการที่บริษัทอื่นของกรรมการผู้จัดการใหญ่และผู้บริหารระดับสูงของธนาคารนั้น
ธนาคารได้ให้ความสำคัญ และกำหนดนโยบายและวิธีปฏิบัติอย่างชัดเจน
ทั้งประเภทของตำแหน่งกรรมการและจำนวนบริษัทที่สามารถไปดำรงตำแหน่งได้
โดยต้องผ่านความเห็นชอบจากคณะกรรมการธนาคารก่อน นอกจากนี้
ธนาคารยังมีแนวทางปฏิบัติในเรื่องการดำรงตำแหน่งที่บริษัทอื่นตาม
พ.ร.บ.คุณสมบัติมาตรฐานสำหรับกรรมการและพนักงานรัฐวิสาหกิจ พ.ร.บ.ธุรกิจสถาบันการเงิน
พ.ร.บ.หลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์รวมทั้งกฎหมายอื่นที่เกี่ยวข้อง อาทิ
การกำหนดให้กรรมการดำรงตำแหน่งในรัฐวิสาหกิจและ/หรือนิติบุคคลที่รัฐวิสาหกิจเป็นผู้ถือหุ้นได้ไม่เกิน
3 แห่ง การกำหนดให้กรรมการสามารถดำรงตำแหน่งประธานกรรมการ กรรมการที่เป็นผู้บริหาร
หรือกรรมการผู้มีอำนาจลงนามในบริษัทอื่นได้ไม่เกิน 3 กลุ่มธุรกิจ
และได้มีการเปิดเผยข้อมูลการดำรงตำแหน่งในบริษัทอื่นของกรรมการแต่ละคนให้ผู้ถือหุ้นทราบในเอกสารแนบ
1 และเอกสารแนบ 2

ธนาคารจัดให้มีกำหนดการประชุมคณะกรรมการเป็นการล่วงหน้าและสม่ำเสมอทั้งปี
โดยมีการเผยแพร่กำหนดการประชุมล่วงหน้าผ่านทาง Intranet ของธนาคาร
และแจ้งให้กรรมการแต่ละท่านทราบกำหนดการประชุมดังกล่าว
เพื่อให้กรรมการสามารถจัดเวลาและเข้าร่วมประชุมได้
ตามรายละเอียดที่แสดงไว้ในหัวข้อการประชุมคณะกรรมการ หน้า 22 ทั้งนี้
คณะกรรมการชุดย่อยที่เกี่ยวข้องในวาระนั้น ๆ จะทำหน้าที่พิจารณากลั่นกรองข้อมูล
ให้ความเห็นและเสนอแนะ ก่อนนำเสนอประธานกรรมการเป็นผู้อนุมัติการบรรจุวาระการประชุม
เพื่อให้เกิดความรอบคอบ และการบริหารความเสี่ยงในทุกด้านที่อาจมีขึ้นด้วย นอกจากนี้
คณะกรรมการมีการกำหนดนโยบายให้มีการประชุมร่วมกันโดยไม่มีฝ่ายจัดการ เป็นประจำทุกไตรมาส
เพื่ออภิปรายปัญหาต่าง ๆ เกี่ยวกับการจัดการที่อยู่ในความสนใจ
และมีการแจ้งให้กรรมการผู้จัดการใหญ่ทราบถึงผลการประชุมด้วย

ธนาคารได้จัดให้มีการประเมินตนเองของคณะกรรมการธนาคาร ปีละ 2 ครั้ง
และการประเมินตนเองของคณะกรรมการชุดย่อย ปีละ 1 ครั้ง
โดยมุ่งเน้นให้การประเมินผลสามารถสะท้อนถึงประสิทธิภาพในการดำเนินงานตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ตามที่ได้อธิบายไว้ในหัวข้อการประเมินผลตนเองของคณะกรรมการธนาคาร
และการประเมินผลตนเองของคณะกรรมการชุดย่อย

คณะกรรมการส่งเสริมให้มีการฝึกอบรมและการให้ความรู้แก่กรรมการ (รายละเอียดหน้า 25-26)
ผู้บริหาร และผู้ที่เกี่ยวข้องอย่างต่อเนื่องและสม่ำเสมอ นอกจากนี้
ทุกครั้งที่มีการเปลี่ยนแปลงกรรมการใหม่ธนาคารยังจัดให้มีการปฐมนิเทศ
เพื่อนำเสนอข้อมูลที่สำคัญของธนาคาร
รวมถึงการจัดให้กรรมการใหม่มีการเยี่ยมชมการดำเนินธุรกิจของธนาคาร โดยในปี 2556
ธนาคารได้มีการจัดปฐมนิเทศให้แก่กรรมการใหม่ จำนวน 3 ท่าน ได้แก่ นายวรวิทย์ จำปีรัตน์
นายสมชาย
พูลสวัสดิ์ และนายกัลยาณะ วิภัติภูมิประเทศ (รายละเอียดหน้า 26) ในส่วนของเลขานุการบริษัท
คณะกรรมการสนับสนุนให้เข้าอบรมหลักสูตรที่เหมาะสม ได้แก่ Successful Formulation &
Execution of Strategy (SFE)
เพื่อให้สามารถปฏิบัติหน้าที่เลขานุการบริษัทได้มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น
นอกจากนั้นในช่วงเดือนธันวาคมของทุกปี ธนาคารยังจัดให้กรรมการ
และผู้บริหารจากทั่วประเทศรวมทั้งสาขาต่างประเทศ
มาร่วมสัมมนาเกี่ยวกับยุทธศาสตร์ธุรกิจของธนาคาร
เพื่อร่วมกันผลักดันให้ธนาคารบรรลุเป้าหมายตามยุทธศาสตร์ที่วางไว้

-   การถือครองหุ้นในกลุ่มอุตสาหกรรมธุรกิจการเงินของกรรมการ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2556

กรรมการธนาคารไม่มีการถือครองหุ้นในกลุ่มอุตสาหกรรมธุรกิจการเงินและกลุ่มอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้องกับธนาคารในสัดส่วนที่มากกว่าหรือเท่ากับร้อยละ
10 ของจำนวนหุ้นที่บริษัทมีสิทธิออกเสียงทั้งหมด

-   การจัดทำแผนสืบทอดตำแหน่ง (Succession Plan)

ธนาคารมีระบบสืบทอดตำแหน่ง สำหรับผู้บริหารแต่ละระดับและตามลักษณะของกลุ่มงาน (Job
Family) ที่นำไปปฏิบัติอย่างมีประสิทธิผล โดยมีการจัดทำแผนสืบทอดตำแหน่ง (Succession
Plan) ในตำแหน่งที่สำคัญ
และมีการจัดเตรียมความพร้อมของผู้ที่จะมาดำรงตำแหน่งผู้บริหารหรือผู้จัดการ
โดยจะต้องมีการฝึกอบรม และพัฒนาศักยภาพที่เหมาะสม
เพื่อให้สามารถสืบทอดตำแหน่งได้อย่างมีประสิทธิภาพ
โดยธนาคารมีแผนงานและหลักเกณฑ์ในการคัดเลือก Successor อย่างชัดเจน
และครอบคลุมผู้บริหารในระดับต่างๆ คือ

1)  ระดับกรรมการผู้จัดการใหญ่
    ธนาคารปฏิบัติตามพระราชบัญญัติคุณสมบัติมาตรฐานสำหรับกรรมการและพนักงานรัฐวิสาหกิจ
    พ.ศ. 2518 และมีกระบวนการในการสรรหาและคัดเลือกอย่างโปร่งใส
    โดยจะประกาศรับสมัครจากผู้บริหารภายใน และเปิดโอกาส ให้บุคคลภายนอกที่มีความรู้
    ความสามารถ มีประสบการณ์ในการบริหารองค์กรขนาดใหญ่ และมีวิสัยทัศน์
    สนใจสมัครเข้ารับการคัดเลือกเป็นกรรมการผู้จัดการใหญ่
    และมีกระบวนการคัดเลือกบุคคลที่เหมาะสม โดยคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

2)  ระดับสายงาน กลุ่มงาน ฝ่ายงาน ธนาคารประเมินโดยขอความคิดเห็นไปยังผู้บริหารสายงาน
    โดยให้ผู้บริหารสายงานพิจารณาและนำเสนอผู้ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเป็น Successor
    ของแต่ละสายงาน

3)  ระดับสำนักงานเขต สำนักงานธุรกิจ
    ธนาคารเตรียมความพร้อมของบุคลากรระดับสำนักงานเขต และสำนักงานธุรกิจ
    ผ่านกระบวนการประเมินเพื่อคัดสรร (Assessment Center)
    และประเมินความเหมาะสมด้วยผู้บังคับบัญชา 2 ระดับ
    โดยพิจารณาคัดเลือกผู้บริหารภายในธนาคารที่มีศักยภาพและสำรองไว้
    เพื่อเตรียมพร้อมการทดแทนและรองรับการขยายธุรกิจ

4)  ระดับสาขา และรองผู้จัดการสาขา ธนาคารเตรียมความพร้อมของบุคลากรระดับสาขา
    ผ่านกระบวนการทดสอบข้อเขียน และประเมินเพื่อคัดสรร (Assessment Center)
    โดยพิจารณาคัดเลือกผู้บริหารภายในธนาคารที่มีศักยภาพไว้
    เพื่อเตรียมพร้อมการทดแทนและรองรับการขยายธุรกิจ

นอกจากนั้นธนาคารได้คัดสรรและสร้างกลุ่มพนักงานที่มีศักยภาพ คือ
กลุ่มนักเรียนทุนของธนาคารและพนักงานกลุ่ม Talent เพื่อพัฒนาผู้บริหารรุ่นใหม่
และเป็นรากฐานในการขยายธุรกิจ รวมทั้งป้องกันไม่ให้เกิดความ
ขาดแคลนบุคลากรที่จะมาดำรงตำแหน่งผู้บริหารองค์กรในอนาคต

9.2 คณะกรรมการชุดอื่น

-   คณะกรรมการผู้บริหารสายงาน (Management Committee)

คณะกรรมการผู้บริหารสายงานมีอำนาจหน้าที่ในการกำหนดนโยบายและแผนยุทธศาสตร์ของธนาคาร
กำหนดนโยบายโดยรวมของธนาคารด้านต่าง ๆ รวมทั้งการบริหารงานทรัพยากรบุคคล
และด้านเทคโนโลยีสารสนเทศ เพื่อให้บริการของธนาคารตอบสนองลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ
กำหนดแนวทางการแก้ไขปัญหาการทุจริตในการปฏิบัติงาน
และกำกับดูแลการปฏิบัติตามนโยบายที่คณะกรรมการธนาคารและคณะกรรมการบริหารกำหนด
ตลอดจนมีอำนาจอนุมัติในเรื่องต่าง ๆ ตามที่ธนาคารกำหนดไว้ในระเบียบ / คำสั่งของธนาคาร

-   คณะกรรมการลงทุน (Investment Committee)

คณะกรรมการการลงทุนมีอำนาจหน้าที่ในการพิจารณากรอบและแผนการลงทุนในตราสารทุน
และตราสารหนี้ อนุมัติการลงทุนภายใต้วงเงินที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร
กลั่นกรองการลงทุนที่เกินอำนาจ และควบคุมการบริหารการลงทุน
รวมถึงควบคุมความเสี่ยงในการลงทุน ให้เป็นไปตามนโยบายและเป้าหมายการลงทุน
โดยจัดให้มีการประชุมอย่างน้อยเดือนละ 1 ครั้ง

-   คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน (ALCO)

คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน
มีอำนาจหน้าที่ในการกำหนดกลยุทธ์การบริหารโครงสร้างสินทรัพย์ หนี้สิน
และเงินกองทุนของธนาคารให้เหมาะสมกับปัจจัยแวดล้อมภายนอกต่างๆ
ที่มีผลกระทบต่อสภาพคล่องและการทำกำไรของธนาคารโดยรวมถึงการนำเครื่องมือในการวิเคราะห์ต่างๆ
มาใช้เพื่อกำหนดอัตราดอกเบี้ย ผลตอบแทนด้านสินเชื่อและเงินฝาก
รวมทั้งการลงทุนในสินทรัพย์ให้เหมาะสมกับการบริหารจัดการสภาพคล่องของธนาคาร
โดยจัดให้มีการประชุมอย่างน้อย เดือนละ 1 ครั้ง

-   คณะกรรมการสินเชื่อระดับ 7

คณะกรรมการสินเชื่อระดับ 7
มีอำนาจอนุมัติสินเชื่อและปรับปรุงโครงสร้างหนี้ตามที่กำหนดไว้ในคำสั่งธนาคารเรื่องอำนาจอนุมัติสินเชื่อและปรับปรุงโครงสร้างหนี้
และมีอำนาจอนุมัติรับโอนหลักทรัพย์ประกันชำระหนี้ ตามที่ธนาคารกำหนด
โดยจัดให้มีการประชุมอย่างน้อยสัปดาห์ละ 1 ครั้ง

-   คณะกรรมการกลั่นกรองสินเชื่อ

คณะกรรมการกลั่นกรองสินเชื่อมีหน้าที่พิจารณากลั่นกรองงานที่อยู่ในอำนาจของคณะกรรมการบริหาร
และคณะกรรมการธนาคาร ได้แก่ การขออนุมัติสินเชื่อและปรับปรุงโครงสร้าง
การซื้อขายทรัพย์สินพร้อมขาย และการเข้ารับประกันการจำหน่ายและหรือการลงทุนในตราสารหนี้
ยกเว้นตราสารหนี้ที่ออกโดยรัฐบาล ธนาคารแห่งประเทศไทย
หรือหน่วยงานของรัฐที่กระทรวงการคลังค้ำประกัน
รวมทั้งพิจารณาอนุมัติวงเงินสินเชื่อและปรับปรุงโครงสร้างหนี้ และธุรกรรมสินเชื่อ
ตามที่ธนาคารกำหนด และปฏิบัติหน้าที่อื่นใดตามที่ได้รับมอบหมายจากกรรมการผู้จัดการใหญ่
โดยจัดให้มีการประชุมอย่างน้อยสัปดาห์ละ 1 ครั้ง

ทั้งนี้ ในกรณีคณะกรรมการสินเชื่อระดับ 7 และคณะกรรมการกลั่นกรองสินเชื่อ
อนุมัติผ่อนปรนระเบียบปฏิบัติด้านสินเชื่อ เลขานุการคณะกรรมการฯ จะสรุปเรื่องที่ได้รับอนุมัติไปแล้ว
รายงานให้คณะกรรมการผู้บริหารสายงานทราบ

3.  การสรรหาและแต่งตั้งกรรมการและผู้บริหารระดับสูงสุด

    1.  การสรรหากรรมการ

-   วิธีการคัดเลือกกรรมการ

ธนาคารได้แต่งตั้ง คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
เพื่อทำหน้าที่เป็นผู้พิจารณาคัดเลือกและกลั่นกรองบุคคลที่ได้รับการเสนอชื่อเพื่อการคัดเลือกให้ดำรงตำแหน่งกรรมการ
โดยในคณะกรรมการของธนาคารจะประกอบไปด้วย ผู้เชี่ยวชาญในหลาย ๆ ด้าน ประกอบกัน เช่น
ด้านการเงิน ด้านเศรษฐศาสตร์มหภาค ด้านเทคโนโลยีสารสนเทศ ด้านทรัพยากรบุคคล
ด้านกฎหมาย เป็นต้น หากธนาคารยังขาดหรือต้องการบุคคลที่มีความรู้
ความเชี่ยวชาญด้านใดเพิ่มเติมจะสรรหาบุคคลที่มีความรู้ ความสามารถและมีประสบการณ์ในด้านนั้น
ๆ เข้ามาร่วมเป็นกรรมการ

ในการสรรหาและเสนอชื่อกรรมการ
ธนาคารจะพิจารณาบุคคลที่มีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้ามตาม
พรบ.คุณสมบัติมาตรฐานสำหรับกรรมการและพนักงานรัฐวิสาหกิจ พ.ศ.2518
พรบ.ธุรกิจสถาบันการเงิน พ.ศ.2551 ซึ่งการเสนอชื่อบุคคลเพื่อแต่งตั้งเป็นกรรมการธนาคาร
จะต้องได้รับความเห็นชอบจากธนาคารแห่งประเทศไทยก่อน
แล้วจึงนำเสนอคณะกรรมการธนาคารพิจารณานำเสนอต่อผู้ถือหุ้น
หลังจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นได้อนุมัติแต่งตั้งกรรมการแล้ว
หน่วยงานที่รับผิดชอบจะดำเนินการจดทะเบียนเปลี่ยนแปลงกรรมการ
และหรือรายงานต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้องภายในเวลาที่กำหนด
โดยกรรมการที่ครบกำหนดออกตามวาระ อาจได้รับเลือกกลับเข้าเป็นกรรมการอีกได้ นอกจากนี้
ธนาคารยังได้จัดให้มีการปฐมนิเทศกรรมการ เพื่อรับทราบบทบาท
หน้าที่ความรับผิดชอบรวมทั้งข้อบังคับและนโยบายในด้านต่าง ๆ ของธนาคาร
เพื่อเป็นการสร้างความเข้าใจให้กับกรรมการเกี่ยวกับการดำเนินธุรกิจของธนาคาร

-   การแต่งตั้งกรรมการ

หลักเกณฑ์ในการแต่งตั้งกรรมการ แบ่งเป็น 2 กรณี ดังนี้

กรณีที่ 1 การแต่งตั้งกรรมการแทนผู้ออกจากตำแหน่งตามวาระ
ให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นเป็นผู้เลือกตั้งกรรมการแทนผู้ครบกำหนดออกตามวาระ
กรรมการที่ครบกำหนดออกจากตำแหน่ง อาจได้รับเลือกเข้าเป็นกรรมการอีกได้

กรณีที่ 2 การแต่งตั้งกรรมการแทนผู้ออกก่อนครบวาระ
ให้คณะกรรมการธนาคารโดยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่าสามในสี่ของจำนวนกรรมการที่เหลืออยู่
เลือกผู้ซึ่งมีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้าม ตั้งเป็นกรรมการแทน
และให้อยู่ในตำแหน่งได้เพียงเท่าวาระที่ยังเหลืออยู่ของกรรมการที่ตนแทน

1.  การสรรหาผู้บริหารของธนาคาร ในตำแหน่งกรรมการผู้จัดการใหญ่

ธนาคารปฏิบัติตามพระราชบัญญัติคุณสมบัติมมตรฐานสำหรับกรรมการและพนักงานรัฐวิสาหกิจ พ.ศ.
2543 และมีกระบวนการในการสรรหาและคัดเลือกอย่างโปร่งใส
โดยจะประกาศรับสมัครเพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ที่มีความรู้
ความสามารถมีประสบการณ์ในการบริหารองค์กรขนาดใหญ่ และมีวิสัยทัศน์
สมัครเข้ารับการคัดเลือกเป็นกรรมการผู้จัดการใหญ่ โดยธนาคารแต่งตั้งคณะกรรมการสรรหา
ทำหน้าที่สรรหาคัดเลือกบุคคลที่มีความรู้ ความสามารถ และประสบการณ์เหมาะสม
พร้อมทั้งเสนอชื่อต่อคณะกรรมการธนาคารพิจารณา
เพื่อกำหนดให้คณะอนุกรรมการพิจารณาผลตอบแทนดำเนินการกำหนดผลตอบแทนและแต่งตั้งตามขั้นตอนต่อไป

2.  การสรรหาผู้บริหารของธนาคาร ในตำแหน่งผู้บริหารสายงาน

คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
จะพิจารณาสรรหาบุคคลภายในธนาคารที่มีความรู้ความสามารถและ

ประสบการณ์เกี่ยวกับงานในความรับผิดชอบของสายงานนั้นๆ หรือสรรหาจากบุคคลภายนอก
ในกรณีที่ไม่สามารถสรรหาบุคคลที่เหมาะสมได้จากภายในธนาคารขึ้นมาทดแทนได้ทัน
โดยจะพิจารณาจากผู้ที่มีความรู้ ความสามารถ ทักษะ และประสบการณ์ ภาวะผู้นำ ตลอดจนวิสัยทัศน์
และทัศนคติที่ดีต่อองค์กร

9.4 การกำกับดูแลการดำเนินงานของบริษัทย่อยและบริษัทร่วม

ธนาคารมีนโยบายมอบหมายให้ผู้บริหารของธนาคารเข้าเป็นกรรมการ
เพื่อประโยชน์ในการควบคุมดูแลการดำเนินงานและประสานประโยชน์ร่วมกับธนาคารและบริษัทอื่นๆ
โดยธนาคารกำหนดให้คณะกรรมการการธนาคารพิจารณาอนุมัติแต่งตั้งผู้บริหารของธนาคารเข้าเป็นกรรมการในบริษัทย่อย
และคณะกรรมการบริหารพิจารณาอนุมัติแต่งตั้งผู้บริหารของธนาคารเข้าเป็นกรรมการในบริษัทร่วม
ทั้งนี้ ธนาคารได้กำหนดระเบียบปฏิบัติสำหรับการใช้สิทธิออกเสียงในการประชุมผู้ถือหุ้นบริษัทย่อย
บริษัทร่วมจะต้องได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการบริหาร ทั้งนี้
ธนาคารกำหนดให้บริษัทย่อยจัดทำแผนธุรกิจและงบประมาณประจำปี
นำเสนอธนาคารเพื่อขอความเห็นชอบพร้อมกำหนดตัวชี้วัดผลงานของบริษัทย่อย
เพื่อให้นโยบายการดำเนินกิจการมีความสอดคล้องกับนโยบายของธนาคาร นอกจากนั้น
ธนาคารจะควบคุมดูแลการใช้ไปของเงินทุนและการดำเนินงานของบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
โดยจัดทำข้อมูลและรายงานผลการดำเนินงานเสนอคณะกรรมการบริหารรายไตรมาส
และผลการบริหารความเสี่ยงรายไตรมาสเสนอคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
และจัดทำผลการดำเนินงานรายปีเสนอคณะกรรมการธนาคาร พร้อมจัดส่งให้แก่หน่วยงานกำกับ
นอกจากนี้ ธนาคารได้กำหนดให้บริษัทนำส่งข้อมูลทางการเงิน และรายการระหว่างกัน รายไตรมาส
มายังธนาคารเพื่อจัดทำงบการเงินรวม รวมถึง
กำหนดให้รายงานข้อมูลการทำธุรกรรมภายในกลุ่มมายังธนาคารเป็นประจำทุกเดือนเพื่อธนาคารจักได้ตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลอย่างสม่ำเสมอ

นอกจากนี้
ธนาคารได้กำหนดให้กรรมการผู้แทนในบริษัทต้องเสนอขอความเห็นชอบสำหรับกรณีที่มีเหตุการณ์เปลี่ยนแปลงภายในบริษัทที่เป็นนัยสำคัญ
เช่น การเพิ่มทุน การลดทุน การลงทุนขนาดใหญ่ซึ่งเกินกว่ากึ่งหนึ่งของสินทรัพย์รวมปัจจุบัน
โดยบริษัทย่อยกำหนดให้ขอความเห็นชอบจากคณะกรรมการบริหาร
และบริษัทร่วมขอความเห็นชอบจากกรรมการผู้จัดการใหญ่ก่อนดำเนินการ

ธนาคารมีข้อตกลงกับผู้ถือหุ้นอื่นในการบริหารจัดการบริษัทร่วม ในลักษณะ Joint Venture
โดยมีจำนวนกรรมการตามสัดส่วนการถือหุ้น และมีกรรมการอิสระตามที่หน่วยงานกำกับบริษัทนั้นๆ
กำหนดไว้

3.  การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

ธนาคารได้กำหนดมาตรการดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน ไว้ในนโยบายการกำกับดูแลกิจการ ดังนี้

1) ห้ามพนักงานทำการซื้อ ขาย โอน หรือรับโอนหลักทรัพย์
ในประการที่น่าจะเป็นการเอาเปรียบต่อบุคคลภายนอกโดยอาศัยข้อมูลภายในอันเป็นสาระสำคัญต่อการเปลี่ยนแปลงราคาของหลักทรัพย์ที่ยังมิได้เปิดเผยต่อสาธารณชนหรือตลาดหลักทรัพย์ฯ
และตนได้ล่วงรู้มาในตำแหน่งหรือฐานะที่สามารถล่วงรู้ข้อเท็จจริงหรือการเป็นพนักงานของธนาคารและไม่ว่าการกระทำดังกล่าวจะกระทำเพื่อประโยชน์ต่อตนเองหรือผู้อื่น
หรือนำข้อมูลภายในนั้นออกเปิดเผยเพื่อให้ผู้อื่นกระทำดังกล่าว โดยตนได้รับประโยชน์

2) กรรมการธนาคาร กรรมการผู้จัดการใหญ่ ผู้บริหารสายงาน
และผู้ดำรงตำแหน่งระดับผู้บริหารฝ่ายหรือ เทียบเท่าขึ้นไปในสายงานบัญชีหรือการเงิน
มีหน้าที่รายงานการถือหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคาร
ทั้งของตนของคู่สมรสและของบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ
ต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ตามหลักเกณฑ์ที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์กำหนด
นอกจากนี้กรรมการธนาคาร กรรมการผู้จัดการใหญ่ และผู้บริหารสายงาน
มีหน้าที่รายงานการถือหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคารทั้งของตน
ของคู่สมรสและของบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะเป็นประจำทุกเดือนต่อคณะกรรมการธนาคาร
รวมถึงการรายงานการมีส่วนได้เสียให้เลขานุการบริษัททราบ
เพื่อจะได้รายงานให้ประธานกรรมการ
และประธานกรรมการตรวจสอบตามหลักเกณฑ์ของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
พร้อมทั้งจัดส่งสำเนารายงานดังกล่าวให้ฝ่ายกำกับการปฏิบัติงาน
เพื่อรวบรวมและใช้เป็นข้อมูลประกอบการดำเนินการตามข้อกำหนดเกี่ยวกับการทำรายการที่เกี่ยวโยงกันต่อไป

3) การกำกับดูแลการซื้อขายหลักทรัพย์และป้องกันการใช้ข้อมูลภายใน
โดยกำหนดช่วงระยะเวลาที่จำกัดการซื้อขายหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคาร
และมีการแจ้งระเบียบข้อบังคับในการป้องกันการใช้ข้อมูลภายในให้กรรมการ พนักงาน
และผู้เกี่ยวข้องได้ทราบอย่างสม่ำเสมอ ผ่านช่องทางต่าง ๆ ของธนาคาร

4.  ค่าตอบแทนของผู้สอบบัญชี

-   ค่าตอบแทนจากการสอบบัญชี (Audit fee)

ธนาคารและบริษัทย่อยจ่าย
ค่าตอบแทนการสอบบัญชีและค่าใช้จ่ายอื่นให้แก่ผู้สอบบัญชีของธนาคารในรอบปีบัญชี 2556
จำนวนเงินรวม 7,466,250 บาท แบ่งเป็น ค่าสอบบัญชีของธนาคารและบริษัทในเครือ จำนวน
6,610,000 และค่าใช้จ่ายอื่น จำนวน 856,250 บาท

-   ค่าบริการอื่น (Non-audit fee)

ธนาคารและบริษัทย่อยจ่าย ค่าตอบแทนของงานบริการอื่นที่จะต้องจ่ายในอนาคต ซึ่งได้แก่
การจัดทำรายงานพิเศษ รายงานกำไรจากการปริวรรต
รายงานการตรวจสอบระบบการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์
การสอบทานคำแปลงบการเงินฉบับภาษาอังกฤษ และการสอบทานข้อมูลทางการเงิน (Comfort
Letter) ให้แก่ผู้สอบบัญชีของธนาคาร จำนวน 4,300,000 บาท

3.  การปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีในเรื่องอื่น ๆ

ธนาคารได้ปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีตามแนวทางของธนาคารแห่งประเทศไทยและตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยที่กำหนดไว้ครบทั้ง
5 หมวด ซึ่งได้กำหนดรายละเอียดไว้ในนโยบายการกำกับดูแลกิจการ
และได้กำหนดให้คณะกรรมการและผู้บริหารที่เกี่ยวข้องจะต้องมีการบริหารจัดการเชิงบูรณาการ
(GRC: Governance Risk & Compliance) ประกอบด้วย การบริหารความเสี่ยง
การปฏิบัติตามกฎระเบียบ และการปฏิบัติตามหลักบรรษัทภิบาล
โดยต้องมีการวางกระบวนการบริหารและปฏิบัติงานที่เชื่อมโยงกันและมีผู้รับผิดชอบในแต่ละขั้นตอนที่ชัดเจนตั้งแต่ระดับการวางแผนยุทธศาสตร์/แผนกลยุทธ์/แผนธุรกิจของธนาคารการกำหนดนโยบายการออกผลิตภัณฑ์
การพัฒนาเครื่องมือ กระบวนการและระเบียบปฏิบัติงานต่าง ๆ
รองรับการปฏิบัติตามแผนและนโยบายของธนาคาร รวมถึงการติดตามรายงานผล

นอกจากนั้น
คณะกรรมการธนาคารยังได้ทำหน้าที่กำกับดูแลให้การปฏิบัติงานของฝ่ายจัดการเป็นไปตามเป้าหมาย
โดยกำหนดตัวชี้วัดผลสำเร็จ (Key Performance Indicator: KPI) ไว้ตั้งแต่ต้นปี
และติดตามผลการดำเนินงานทั้งรายเดือนและรายไตรมาส
เพื่อจะได้ทราบสถานการณ์ดำเนินการทุกระยะ
หากผลประกอบการต่ำกว่าเป้าหมายก็จะวิเคราะห์หาสาเหตุเพื่อกำหนดแนวทางการแก้ไข
และเมื่อถึงปลายปีคณะกรรมการจะพิจารณาผลการดำเนินงานของฝ่ายจัดการโดยการเปรียบเทียบกับ
KPI ที่ตั้งไว้ตามระบบข้อตกลงการประเมินผลการดำเนินงานประจำปี (Performance
Agreement: PA)

นอกจากนี้
คณะกรรมการยังได้ควบคุมและตรวจสอบการบริหารงานของฝ่ายจัดการให้เป็นไปอย่างโปร่งใส
และเป็นไปตามจรรยาบรรณที่ธนาคารประกาศใช้มาตั้งแต่ปี 2541
ซึ่งมีการปรับปรุงให้ทันสมัยและเหมาะสมกับสภาพแวดล้อมการทำงานที่เปลี่ยนแปลงไปอยู่เสมอ
รวมทั้งกำกับดูแลการควบคุมภายในและการบริหารความเสี่ยงให้เป็นไปอย่างเหมาะสมด้วย

  10.1 นโยบายภาพรวม

ธนาคารกรุงไทยให้ความสำคัญกับการดำเนินธุรกิจด้วยความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม
โดยกำหนดอยู่ในพันธกิจของธนาคาร 2 ใน 4 หัวข้อ คือ
ร่วมพัฒนาเศรษฐกิจและส่งเสริมการสร้างทุนทางปัญญา สร้างผลตอบแทนที่ดีอย่างยั่งยืน (
ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ http://www.ktb.co.th/ktb/th)
ทั้งหมดนี้สะท้อนถึงนโยบายและการดำเนินงานของธนาคารกรุงไทย
ที่มุ่งเน้นการแสดงความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมเพื่อความยั่งยืนของกิจการและสังคมโดยรวม
ตามหลักการของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยที่กำหนดไว้ 8 หัวข้อดังนี้

  (1) การประกอบกิจการด้วยความเป็นธรรม

ธนาคารกรุงไทยมีสถานะเป็นรัฐวิสาหกิจ ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของสถาบันกำกับหลายหน่วยงาน
ได้แก่ ธปท. สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (กลต.)
สำนักงานคณะกรรมการนโยบายรัฐวิสาหกิจ (สคร.) สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน
(ปปง.) เป็นต้น ในการทำธุรกรรมหรือดำเนินการใดๆ จึงต้องถือปฏิบัติให้เป็นไปตามกฎหมาย
และกฎเกณฑ์ที่บังคับใช้กับธนาคาร มิฉะนั้นจะส่งผลกระทบต่อธนาคารทั้งด้านความเสียหายที่เป็น
ตัวเงิน ความเสียหายต่อชื่อเสียง และการถูกดำเนินคดี เป็นต้น
ธนาคารได้ตระหนักถึงความสำคัญดังกล่าว จึงได้จัดตั้งคณะกรรมการชุดย่อย ได้แก่
คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง คณะกรรมการกำกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์
และคณะกรรมการตรวจสอบ เพื่อกำกับดูแลการดำเนินการของธนาคารในแต่ละด้าน
ให้ธนาคารมีการดำเนินธุรกิจที่เป็นไปตามกฎเกณฑ์ต่างๆ ที่ต้องถือปฏิบัติ ซึ่งในกระบวนการกำกับดูแล
การปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ มีฝ่ายกำกับการปฏิบัติงานเป็นผู้รับผิดชอบ
โดยมุ่งเน้นการกำกับดูแลเชิงป้องกัน (Preventive)
เพื่อป้องกันมิให้ธนาคารมีความเสี่ยงจากการปฏิบัติไม่เป็นไปตามกฎเกณฑ์ (Compliance Risk)
และดำเนินการเชิงรุกต่อความกังวลของสาธารณะต่อผลิตภัณฑ์ บริการ และการปฏิบัติการ
โดยถือปฏิบัติตาม Compliance Policy Compliance Unit Charter และ Compliance
Program ที่จัดทำขึ้นในแต่ละปี นอกจากนี้ ธนาคารมีจรรยาบรรณธุรกิจ
เป็นกรอบในการดำเนินธุรกิจทั้งหมดนี้เป็นเครื่องมือควบคุมดูแลให้ธนาคารดำเนินธุรกิจอย่างเป็นธรรม

  (2) การต่อต้านการทุจริตคอร์รัปชั่น

  ธนาคารกรุงไทยกำหนดนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดี จรรยาบรรณธุรกิจ
  และประมวลจริยธรรม พร้อมทั้ง
  แต่งตั้งคณะกรรมการบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคม
  เพื่อกำกับดูแลการปฏิบัติงานของธนาคารให้เป็นไปตามหลักบรรษัทภิบาล
  และธนาคารได้เข้าร่วมโครงการแนวร่วมปฏิบัติของภาคเอกชนไทยในการต่อต้านการทุจริต
  (Private Sector Collective Action Coalition Against Corruption (CAC))
  อีกด้วย ทั้งนี้ ธนาคารมีการเปิดเผยรายงานการปฎิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
  และจรรยาบรรณของธนาคารในเวปไซต์ของธนาคารด้วยเช่นกัน (www.ktb.co.th) (3)
  การเคารพสิทธิมนุษยชน

ธนาคารสนับสนุนและเคารพการปกป้องสิทธิมนุษยชนตามหลักสากลและขอบเขตอำนาจที่เอื้ออำนวย
โดยจัดให้มีช่องทางในการสื่อสารเสนอแนะให้ข้อมูลที่เป็นประโยชน์ในการดำเนินธุรกิจ
เปิดโอกาสให้พนักงานได้แสดงความคิดเห็นหรือร้องเรียนผ่านระบบเว็บบอร์ด และ HR Care
ของธนาคาร รวมถึงให้ความรู้กับพนักงานทางด้านกฎหมาย และการกระทำไม่ถูกต้องทางด้านวินัย
พร้อมเปิดช่องทางร้องเรียนผู้กระทำความผิด
โดยมีฝ่ายสวัสดิการและพนักงานสัมพันธ์ที่ทำหน้าที่ตรวจตราดูแลมิให้ธุรกิจเข้าไปมีส่วนเกี่ยวข้องกับการล่วงละเมิดสิทธิมนุษยชน

  (4) การปฏิบัติต่อแรงงานอย่างเป็นธรรม

-
ธนาคารส่งเสริมสนับสนุนเสรีภาพในการรวมกลุ่มของแรงงานและการรับรองสิทธิในการร่วมเจรจาต่อรองอย่างจริงจังโดยเปิดโอกาสให้พนักงานมีสิทธิในการรวมกลุ่มหรือจัดตั้งสหภาพแรงงานรัฐวิสาหกิจธนาคารกรุงไทย

- ธนาคารปฏิบัติตามกฎหมายแรงงานรัฐวิสาหกิจสัมพันธ์อย่างเคร่งครัด
เพื่อขจัดการใช้แรงงานเกณฑ์และที่เป็นการบังคับในทุกรูปแบบ
รวมถึงยกเลิกการใช้แรงงานเด็กอย่างจริงจัง
โดยกำหนดเป็นคุณสมบัติเบื้องต้นของผู้สมัครงานว่าต้องมีอายุไม่ต่ำกว่า 18
ปีบริบูรณ์ทั้งพนักงานของธนาคาร และพนักงาน outsource

- ธนาคารขจัดการเลือกปฏิบัติในเรื่องการจ้างงานและการประกอบอาชีพ
โดยได้ประกาศรับผู้พิการเข้ามาปฏิบัติงานกับธนาคาร ตามมาตรา 33 และตามมาตรา 35
การจัดสถานที่ให้แก่ผู้พิการ
อีกทั้งให้ความเท่าเทียมกันระหว่างพนักงานชายและพนักงานหญิงในการเลื่อนตำแหน่ง

(5) ความรับผิดชอบต่อผู้บริโภค

ธนาคารกำหนดประเด็นความรับผิดชอบต่อผู้บริโภคมาเป็นจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
คือ มุงมั่นใหบริการลูกคาดวยความเต็มใจ เต็มกําลังความสามารถ ดวยความเสมอภาค
เป็นธรรม รวมถึงการไม่เปดเผยขอมูลหรือ
ความลับของลูกคา เว้นแต่กฎหมายกําหนดใหตองเปดเผย
หรือได้รับอนุญาตเป็นลายลักษณอักษรจากลูกค้า
และพร้อมใหคําแนะนําช่วยเหลือแกลูกคาดวยกิริยาวาจาที่สุภาพ ออนโยน
พร้อมทั้งยินดีรับฟง ปัญหา และพยายามค้นหาสาเหตุและวิธีการแก้ไขปญหาใหลูกค้า
ด้วยการจัดตั้งระบบบริการลูกค้า (Customer Service ) มีหน่วยสนับสนุน (Support)
ที่สำคัญในด้านการดูแลลูกค้า เช่น

- หน่วยงาน Call Center (หมายเลขโทรศัพท์ 1551) ให้บริการด้านข้อมูลข่าวสาร
และแก้ไขปัญหาเบื้องต้นให้ลูกค้า ลูกค้าเข้าถึงได้ด้วยช่องทางโทรศัพท์, E-mail, และโทรสาร

- หน่วยงานรับเรื่องร้องเรียน ให้บริการรับฟังปัญหา
และประสานงานหน่วยงานเจ้าของเรื่องดำเนินการแก้ไขปัญหาให้ลูกค้า
ลูกค้าเข้าถึงได้ตามช่องทางต่างๆ เช่น ช่องทางโทรศัพท์, E-mail, และโทรสาร เป็นต้น

  (6) การดูแลรักษาสิ่งแวดล้อม

ธนาคารสนับสนุนแนวทางการระมัดระวังในการดำเนินงานที่อาจส่งผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อมโดยใช้วัสดุก่อสร้างอาคารที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม
ส่งเสริมการพัฒนาและการเผยแพร่เทคโนโลยีที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม
การดำเนินธุรกิจที่ใส่ใจสิ่งแวดล้อม เช่น
การให้สินเชื่อเพื่อการส่งเสริมการประหยัดพลังงานแก่ผู้ประกอบการ

อาสาจัดทำกิจกรรมที่ส่งเสริมการยกระดับความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อม โดยรณรงค์ให้พนักงาน
และเยาวชน เข้าร่วมโครงการกรุงไทยหัวใจสีเขียว เพื่อร่วมกันรักษ์ป่า ดูแลสังคม สิ่งแวดล้อม
ลดภัยจากภาวะโลกร้อน และดำเนินโครงการแนวร่วมดูแลคูคลองเพื่อสนองนโยบายภาครัฐ
และรณรงค์ให้แต่ละหน่วยงานของธนาคารกำจัดเอกสารปลอดภัยในโครงการ Shred2Share
(โครงการที่กำจัดกระดาษโดยวิธีประหยัดพลังงานและนำกระดาษที่ใช้แล้วมารีไซเคิล)
ลดการทำลายต้นไม้

  (7) การร่วมพัฒนาชุมชนหรือสังคม

ธนาคารกรุงไทยดำเนินโครงการเพื่อพัฒนาชุมชนและสังคมมากมาย อาทิ โครงการกรุงไทยสานฝัน
โรงเรียนดีใกล้บ้าน
ซึ่งเข้าไปสนับสนุนให้นักเรียนได้รับการศึกษาที่มีคุณภาพโดยไม่ต้องเดินทางไกลบ้าน
โครงการกรุงไทยยุววาณิช และโครงการกรุงไทยต้นกล้าสีขาว
ซึ่งสนับสนุนการสร้างอาชีพให้แก่นักเรียน นักศึกษา และชุมชน โครงการกองทุนพัฒนาบทบาทสตรี
เข้าไปให้ความรู้ทางการเงินเพื่อพัฒนาศักยภาพในการประกอบธุรกิจในชุมชน
(สามารถดูรายละเอียดเพิ่มเติมที่รายงานการพัฒนาเพื่อความยั่งยืน 2556 ผ่านทาง
www.ktb.co.th )

(8)
ธนาคารมีนวัตกรรมและเผยแพร่นวัตกรรมสู่ชุมชนซึ่งได้จากการดำเนินงานที่มีความรับผิดชอบต่อสังคม
สิ่งแวดล้อม และผู้มีส่วนได้เสีย

ธนาคารได้กำหนดเรื่อง Innovative เป็น 1 ใน 5
คุณค่าของค่านิยมองค์กรโดยผลักดันให้ด้านการสร้างมูลค่าและนวัตกรรมเป็นส่วนสำคัญในการกำหนด
KPI และจัดให้มีโครงการ Creative Center
เปิดโอกาสให้พนักงานเสนอแนวคิดสร้างสรรค์ที่เป็นประโยชน์กับธนาคารสนับสนุนให้มีการนำแนวคิดไปต่อยอดขยายผลให้เกิดเป็นนวัตกรรมใหม่โดยมีการมอบรางวัลให้พนักงานสำหรับแนวคิดที่นำไปขยายผลได้สำเร็จ
นอกจากนั้นยังมีโครงการ KTB Transformation ที่ประกอบด้วย Retail Transformation,
SMEs Transformation และ Corporate Transformation โดยมุ่งไปที่กระบวนการ (Work
Process) ด้วยการปฏิรูประบบการทำงานให้สั้น กระชับ และรัดกุม
สำหรับนวัตกรรมด้านบริการธนาคารมีการนำระบบ Intelligent Queue และระบบธนาคาร
Online มาให้บริการเช่น KTB Netbank, KTB Corporate Online, KTB e-Opened
Account, KTB Online@Mobile เป็นต้น มาให้บริการแก่ลูกค้า

  10.2 การดำเนินงานและการจัดทำรายงาน

การดำเนินธุรกิจของธนาคาร คำนึงถึงสังคมและสิ่งแวดล้อมในทุกขั้นตอนการดำเนินงาน
เริ่มตั้งแต่การปรับปรุงอาคารสำนักงานให้สอดคล้องกับแนวทางการประหยัดพลังงาน
เพื่อช่วยลดปัญหาภาวะโลกร้อน โดยปรับปรุงอาคารนานาเหนือให้เป็นอาคารประหยัดพลังงาน
ได้มีการปรับเปลี่ยนอุปกรณ์และส่วนประกอบของอาคารหลายอย่าง เช่น
เปลี่ยนกรอบอาคารเป็นกระจกพิเศษ ซึ่งสามารถลดการถ่ายเทความร้อนเข้าสู่อาคาร
เปลี่ยนระบบปรับอากาศเป็น Chiller ที่มีเทคโนโลยีที่สามารถลดการใช้กระแสไฟฟ้า 15-20%
รวมทั้งจัดสภาพแวดล้อมของตัวอาคาร โดยมีพันธุ์ไม้ต่างๆโอบล้อม
เพื่อช่วยลดความร้อนอาคารสำนักงานใหญ่ ให้เป็นอาคารประหยัดพลังงาน
รวมถึงมีมาตรการควบคุมการใช้พลังงาน โดยเปิด - ปิดไฟฟ้า และเครื่องปรับอากาศเป็นเวลา
คือเปิดใช้ในช่วงเวลา 7.30 – 12.00 น.และ 13.00 - 17.30 น. เท่านั้น
กรณีที่ต้องการใช้งานนอกเหนือจากนี้ต้องขออนุญาตจากฝ่ายอาคารและจัดการทรัพย์สิน
นโยบายนี้ยังกระจายไปในระดับสาขาและสำนักงานอื่นๆของธนาคารกรุงไทยด้วย
โดยมีการปรับสภาพแวดล้อมของอาคารที่ทำการสาขาให้รองรับกับผู้ใช้บริการทุกกลุ่มประเภท
เน้นให้มีการปลูกต้นไม้เพื่อสร้างความร่มรื่นให้แก่อาคาร
รวมถึงมาตรการในการประหยัดพลังงานในแนวทางเดียวกัน
ในส่วนของการออกแบบผลิตภัณฑ์หรือบริการ
ธนาคารพยายามคิดค้นนวัตกรรมเพื่อการใช้ทรัพยากรอย่างคุ้มค่าและรักษาสิ่งแวดล้อม
เช่นลดการใช้น้ำมันเชื้อเพลิง เวลาในการเดินทางไปสาขา
โดยออกแบบผลิตภัณฑ์อิเล็กทรอนิกส์และบริการจัดการทางการเงิน ซึ่งสามารถทำได้ anywhere
anytime หรือช่วยลดการใช้กระดาษ เช่น KTB netbank เป็นต้น รวมทั้งผลิตภัณฑ์อื่นๆ
ที่สนับสนุนให้ภาคเอกชนอนุรักษ์พลังงานและใช้พลังงานทดแทน ดังต่อไปนี้

สินเชื่อกรุงไทยประหยัดพลังงาน (KTB-Green Loan) เพื่อลงทุน และ/หรือ เป็นทุนหมุนเวียน
ในโครงการที่ก่อให้เกิดการอนุรักษ์พลังงาน การใช้พลังงานทดแทนและพลังงานสะอาด ทั้งนี้
ให้ครอบคลุมถึงการประหยัดพลังงาน การเพิ่มประสิทธิภาพการใช้พลังงาน

สินเชื่อวายุภักษ์อนุรักษ์พลังงาน (KTB-Energy Saving) ในการสนับสนุนเงินลงทุน
เพื่อใช้ในการก่อสร้าง ปรับปรุงโรงงาน/อาคาร หรือผลิต/เปลี่ยนแปลงเครื่องจักรและอุปกรณ์
รวมทั้งวัสดุที่ใช้เพื่อการอนุรักษ์พลังงาน หรือพลังงานทดแทน
หรือดำเนินงานเพื่อให้เกิดการประหยัดและลดการใช้พลังงานต่างๆ
การดำเนินโครงการพัฒนาพลังงาน

โครงการเพื่อการอนุรักษ์พลังงานในโรงงานขนาดกลางและขนาดเล็ก
เพื่อส่งเสริมให้มีการใช้เครื่องจักร อุปกรณ์ประสิทธิภาพสูงในสถานประกอบการ
ซึ่งเทคโนโลยีของเครื่องจักร
อุปกรณ์ที่ได้รับการพัฒนาประสิทธิภาพทำให้สามารถลดการใช้พลังงานลงได้

โครงการเงินกู้เพื่อสิ่งแวดล้อม เพื่อให้มีระบบบำบัดอากาศเสีย หรือน้ำเสีย ระบบกำจัดของเสีย
หรืออุปกรณ์อื่นใดเพื่อควบคุม บำบัด หรือขจัดมลพิษที่เกิดจากกิจกรรม
หรือการดำเนินกิจการของตนเองเพื่อให้เป็นไปตามกฎหมาย
รวมทั้งให้ผู้ประกอบกิจการที่ได้รับใบอนุญาตเพื่อควบคุมบำบัด หรือขจัดมลพิษ

สำหรับการจัดทำรายงาน
ธนาคารกรุงไทยให้ความสำคัญกับการจัดทำรายงานการพัฒนาเพื่อความยั่งยืน
เพราะรายงานนี้เป็นเครื่องมือแสดงออกถึงการดำเนินธุรกิจของธนาคารอย่างมีความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมทั้งในรูปแบบ
in process และ after process แก่ผู้มีส่วนได้เสีย อาทิ ผู้ถือหุ้น พนักงานของธนาคาร ฯลฯ
ธนาคารจัดทำรายงานฯ มาตั้งแต่ปี 2549 จนถึงปัจจุบัน
ซึ่งการจัดทำรายงานนั้นพัฒนาขึ้นอย่างต่อเนื่องเพื่อให้เป็นไปตามมาตรฐานสากล โดยในรายงานฯ
ฉบับล่าสุด (ปี 2556) ธนาคารดำเนินการจัดทำรายงานฯ ตามกรอบ GRI 3.1

  10.3 การดำเนินธุรกิจที่มีผลกระทบต่อความรับผิดชอบต่อสังคม

  10.3.1 แนวทางปฏิบัติกรณีที่ผลิตภัณฑ์ การบริการและการปฏิบัติการมีผลกระทบในเชิงลบต่อสังคม

-   รับฟังความคิดเห็นจากผู้ที่จะได้รับผลกระทบ
    เพื่อให้ได้รับข้อมูลที่เหมาะสมมาประกอบการกำหนดผลการดำเนินการที่ต้องการ
    ซึ่งโดยทั่วไปจะเป็นเรื่องข้อมูลข่าวสารที่สื่อมวลชนนำเสนอต่อสาธารณชน โครงการต่าง ๆ
    ของรัฐที่เกี่ยวข้องกับธนาคาร

-   ธนาคารโดยฝ่ายสื่อสารองค์กรและภาพลักษณ์มีการตรวจสอบ ข่าวสารที่เกี่ยวข้องกับธนาคาร
    นำเสนอผู้บริหารระดับสูงรับทราบความเคลื่อนไหว ผลกระทบของมาตรการหรือผลิตภัณฑ์
    การบริการและการปฏิบัติการที่ธนาคารดำเนินการ เพื่อคาดการณ์ล่วงหน้าถึงผลกระทบ
    และหาวิธีการหรือแนวทางในการจัดการผลกระทบที่เกิดขึ้น

-   ศึกษาแนวทางแก้ไข ถึงผลที่จะเกิดขึ้นทั้งทางด้านบวก และด้านลบ
    รวมทั้งกำหนดมาตรการรองรับ / แก้ไขปัญหาเพื่อลดผลกระทบ

-   จัดตั้งคณะกรรมการบริหารจัดการภาวะวิกฤติ (Crisis Management Committee: CMC)
    เพื่อบริหารจัดการในภาวะวิกฤติ

-   จัดการสัมมนา บรรยาย สู่สาธารณะ และสื่อมวลชน เพื่อการรับทราบ ปรับตัว
    และเพื่อให้ประชาชน มีความรู้ ความเข้าใจในด้านผลิตภัณฑ์
    การบริการและการปฏิบัติการของธนาคาร ทำให้การนำเสนอผลิตภัณฑ์
    การบริการและการปฏิบัติการต่างๆของธนาคาร มีความชัดเจนไม่คลาดเคลื่อน

-   จัดทำแผนประชาสัมพันธ์ แผ่นพับ ใบปลิว คู่มือ เอกสาร เพื่อสร้างความรู้ ความเข้าใจ
    ในผลิตภัณฑ์ การบริการและการปฏิบัติการตลอดจนมาตรการต่าง ๆ ที่มีผลกระทบต่อสังคม
    ผ่านสื่อหลายช่องทาง คือ สื่อโทรทัศน์ วิทยุ และหนังสือพิมพ์

-   จัดแถลงข่าวหรือสื่อสารข้อมูล แก่สื่อมวลชน ประชาชน

-   ประสานหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเพื่อวางมาตรการแก้ไข

  10.3.2 วิธีการคาดการณ์ล่วงหน้าถึงผลกระทบในทางลบ

-   ศึกษา / จ้างศึกษา เรื่องผลกระทบจากการเจรจาทั้งในระดับหลายสายงานทั่วทั้งองค์กร
    และระหว่างหน่วยงาน

-   จัดประชุม สัมมนา เพี่อรับฟังความคิดเห็นจากผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย เช่น
    การจัดสัมมนาผู้อำนวยการโรงเรียนในโครงการกรุงไทยสานฝัน โรงเรียนดีใกล้บ้าน

  10.3.3 วิธีการเตรียมการเชิงรุกต่อผลกระทบดังกล่าว

-   ประสานหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง เพื่อเร่งรัดการกำหนดมาตรการ
    และดำเนินการเพื่อรองรับปรับตัว

-   เพิ่มการประชาสัมพันธ์ให้ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียได้รับทราบเพื่อปรับตัวได้ทันการเปลี่ยนแปลง

-   จัดกิจกรรม Roadshow เพื่อสร้างความเข้าใจที่ดีต่อผู้มีส่วนได้ส่วนเสียต่างๆ
    รวมถึงการสร้างพันธมิตรในการลงทุนด้วย

-   เจรจาเพื่อให้เกิดผลกระทบน้อยที่สุด เช่น ในเรื่องปัญหาหนี้สินเกษตรกร หนี้สินกลุ่ม SME
    เป็นต้น

  10.4 กิจกรรมเพื่อประโยชน์ต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม (after process)

ธนาคารกรุงไทยพยายามดำเนินงานเพื่อสร้างสภาพแวดล้อมที่ดีให้กับชุมชนและสังคม
โดยการสร้างจิตสำนึกและสนับสนุนการมีส่วนร่วมของบุคลากรทุกระดับ รวมถึงการกำหนดกลยุทธ์
แผนการปฏิบัติงาน และการติดตามประเมินผลการดำเนินการด้านสังคมและสิ่งแวดล้อมที่เป็นระบบ
ส่งผลให้มีผู้ได้รับประโยชน์ทั้งทางตรงและทางอ้อมเป็นจำนวนมาก
ปัจจุบันธนาคารยังคงดำเนินโครงการ CSR อย่างต่อเนื่อง โดยมีโครงการสำคัญดังนี้

โครงการกรุงไทยสานฝัน โรงเรียนดีใกล้บ้าน

ธนาคารกรุงไทยให้ความสำคัญกับชุมชนที่อยู่รายรอบสาขาต่างๆ ของธนาคาร ซึ่งถือเป็นชุมชนสำคัญที่ธนาคารต้องดูแล ประกอบกับนโยบายของธนาคารที่มุ่งเน้นการสร้างทุนทางปัญญา ธนาคารจึงริเริ่มโครงการกรุงไทยสานฝัน โรงเรียนดีใกล้บ้านมาตั้งแต่ปี 2548 เพื่อให้เด็กและเยาวชนได้มีโอกาสรับการศึกษาที่มีประสิทธิภาพ โดยไม่ต้องเดินทางไกลบ้าน โดยให้การสนับสนุนเงินทุนเพื่อปรับปรุงอาคาร ห้องเรียน และห้องปฏิบัติการวิชาต่างๆ ให้มีความพร้อม มีอุปกรณ์ต่างๆเพียงพอต่อการใช้งาน และพัฒนาศักยภาพการจัดการเรียนการสอนให้กับอาจารย์ โดยจัดอบรมสาระวิชาต่างๆ ตลอดระยะเวลา 9 ปี จนถึงปัจจุบัน ธนาคารมีโรงเรียนในโครงการ รวมทั้งหมด 94 โรงเรียน ในทุกจังหวัดทั่วประเทศ และทุกโรงเรียนผ่านการประเมินเป็นต้นแบบโรงเรียนในฝันจากสำนักงานคณะกรรมการการศึกษาขั้นพื้นฐาน (สพฐ.) ในปัจจุบันมีโรงเรียนในโครงการกรุงไทยสานฝัน โรงเรียนดีใกล้บ้านได้รับรางวัล World Class Standard School แล้วจำนวน 25 โรงเรียน คิดเป็นร้อยละ 26.59 ถือเป็นความภาคภูมิใจของธนาคารที่มีส่วนส่งเสริมการสร้างมาตรฐานการศึกษาของชาติในทุกภูมิภาคของประเทศ ให้มีความก้าวหน้ายิ่งขึ้น พัฒนาคุณภาพชีวิต ลดปัญหาการย้ายถิ่นและเปลี่ยนค่านิยมจากการศึกษาต่อในเมืองใหญ่ เป็นการศึกษาต่อในท้องถิ่นของตนเองมากขึ้น อันจะเป็นการสร้างสังคมไทยทั้งประเทศให้เติบโตไปอย่างมั่นคงและยั่งยืน

โครงการ “กรุงไทย ยุววาณิช”

โครงการ “กรุงไทย ยุววาณิช” จัดตั้งขึ้นตั้งแต่ปี 2545
และดำเนินการอย่างต่อเนื่องมาเป็นระยะเวลา 11 ปี
ซึ่งเป็นโครงการสำหรับเยาวชนที่กำลังศึกษาอยู่ในระดับมัธยมศึกษาตอนปลาย
และระดับประกาศนียบัตรวิชาชีพ (ปวช.) ได้มีโอกาสประกอบธุรกิจจริง
เพื่อปลูกฝังความเข้าใจในหลักการดำเนินธุรกิจที่ถูกต้อง เหมาะสม
ช่วยเหลือสังคมในการวางรากฐานเกี่ยวกับการประกอบการที่ดี
ทำให้เยาวชนได้ค้นพบทางเลือกในการดำเนินชีวิต ทั้งนี้
ผู้สมัครเข้าร่วมโครงการจะต้องมีการจดทะเบียนในรูปของบริษัทจำลองที่ขึ้นทะเบียนกับ
บมจ.ธนาคารกรุงไทย มีการแต่งตั้งคณะกรรมการบริหารบริษัท
เพื่อบริหารงานด้านต่างๆรวมถึงต้องมีการผลิตสินค้าหรือบริการจริงออกมาเป็นรูปธรรม

โครงการกรุงไทยต้นกล้าสีขาว

ธนาคารได้ดำเนินการจัดโครงการ “กรุงไทย ต้นกล้าสีขาว” ตั้งแต่ปี 2550 ด้วยความร่วมมือ
จากมูลนิธิประเทศไทยใสสะอาด สำนักงานคณะกรรมการการอุดมศึกษา
และศูนย์บริการวิชาการแห่งจุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย มาอย่างต่อเนื่องเป็นระยะเวลา 6 ปี
มีผู้เข้าร่วมโครงการกว่า 18,500 คน จาก 272 สถาบัน
ซึ่งนับว่าเป็นโครงการที่มีส่วนในการสร้างนิสิตนักศึกษา
ให้มีจริยธรรมและเข้าใจในหลักปรัชญาเศรษฐกิจพอเพียงอย่างลึกซึ้ง
และเป็นการช่วยสร้างชุมชนให้มีความเข้มแข็ง ในปี 2556 ได้พาคณาจารย์และนิสิตนักศึกษา
ที่ได้รับรางวัลโครงการดีเด่นชนะเลิศ ประจำปี 2554 และ ประจำปี 2555 ได้แก่ ทีมฮักแพง
แบ่งปัน จากมหาวิทยาลัยเกษตรศาสตร์วิทยาเขตสกลนคร และทีมซาเล้งไทย หัวใจพัฒนา
จากจุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย เข้าเฝ้ารับพระราชทานถ้วยรางวัล จากสมเด็จพระเทพรัตนราชสุดาฯ
สยามบรมราชกุมารี โดยปีนี้ธนาคารได้ทูลเกล้าทูลกระหม่อมถวายเงิน จำนวนเงิน 1,000,000
บาท โดยเสด็จพระราชกุศลตามพระราชอัธยาศัย

โครงการกรุงไทยหัวใจสีเขียวสำหรับพนักงาน และโครงการกรุงไทยหัวใจสีเขียวสำหรับเยาวชน

ธนาคารได้จัดกิจกรรมเพื่อส่งเสริมให้พนักงานที่เข้าทำงานใหม่ บุตรหลานพนักงานธนาคาร
บุตรหลานพนักงานบริษัทในเครือ และนักเรียนในโครงการกรุงไทยสานฝัน โรงเรียนดีใกล้บ้าน
ที่มีอายุระหว่าง 8-12 ปี
ในการสร้างจิตสำนึกเกี่ยวกับเรื่องการประหยัดพลังงานและการอนุรักษ์ทรัพยากรธรรมชาติและสิ่งแวดล้อม
ด้วยการเดินทางไปปฏิบัติและสัมผัสของจริงนอกสถานที่
ทำให้ได้รับความรู้มากยิ่งขึ้นและประทับใจในประสบการณ์ที่ได้สัมผัสเป็นอย่างดี

โครงการ Shred 2 Share ร่วมกับพันธมิตร

ธนาคารได้ดำเนินการร่วมกับบริษัท SCG และพันธมิตรกว่า 56 หน่วยงาน
ในการทำลายกระดาษที่ไม่มีความจำเป็นต้องใช้งานหรือหมดความจำเป็นในการใช้งาน
ด้วยวิธีประหยัดพลังงาน ประหยัดน้ำ และไม่ก่อให้เกิดมลภาวะ
โดยลดปริมาณการเกิดก๊าซคาร์บอนไดออกไซน์ที่เป็นสาเหตุหนึ่งของการเกิดภาวะเรือนกระจก อีกทั้ง
กระดาษบางส่วนยังสามารถนำกลับไปใช้ประโยชน์ได้ใหม่ และในการเข้าร่วมโครงการ
ธนาคารยังได้ร่วมทำบุญในการบริจาคเงินสมทบทุนในการจัดหาอุปกรณ์การเรียน การสอน
ให้กับโรงเรียนตำรวจตระเวนชายแดน อย่างต่อเนื่องทุกปี
ปัจจุบันโครงการได้ขยายขอบเขตไปยังบริษัทในเครือ
และสาขาของธนาคารในเขตกรุงเทพมหานครและปริมณฑล

โครงการแนวร่วมดูแลคูคลอง

โครงการที่คณะรัฐมนตรีมอบหมายให้กระทรวงการคลังและหน่วยงานในสังกัด
ดำเนินการสร้างจิตสำนึกในการดูแลรักษา ปรับภูมิทัศน์บริเวณโดยรอบคูคลอง
การเฝ้าดูแลและติดตามปริมาณการไหลของน้ำ การระวังภัยน้ำท่วม
ร่วมกับชุมชนที่อาศัยอยู่ตามแนวคูคลองของกรุงเทพมหานครและปริมณฑล

โครงการเสริมสร้างทุนทางปัญญาเพื่อกองทุนพัฒนาบทบาทสตรี (CSR For Women)

ธนาคารกรุงไทยเป็นสถาบันการเงินที่มีฐานะเป็นธนาคารพาณิชย์
และอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของรัฐบาล
บทบาทของธนาคารคือความเชี่ยวชาญด้านการออมและการให้สินเชื่ออย่างมืออาชีพ
นโยบายขอธนาคารจึงร่วมดำเนินโครงการเสริมสร้างทุนทางปัญญาเพื่อพัฒนาบทบาทสตรีโดยมี 3
หน่วยงานเป็นแกนหลักคือ ธนาคารกรุงไทย ธนาคารเพื่อการเกษตรและสหกรณ์การเกษตร
และธนาคารออมสิน
ดำเนินการให้องค์ความรู้ด้านการเงินและการบริหารจัดการกองทุนพัฒนาบทบาทสตรีให้กับ
คณะกรรมการและสมาชิกกองทุนพัฒนาบทบาทสตรี ต่อการพัฒนาและขยายศักยภาพบทบาทของสตรี
อันไปสู่การบริหารกองทุนเพื่อเป็นแหล่งเงินทุนหมุนเวียน ในการพัฒนาอาชีพ การสร้างงาน
สร้างรายได้ เพื่อพัฒนาไปสู่การสร้างสวัสดิภาพและสวัสดิการให้แก่สตรี
ยังประโยชน์ต่อการสร้างสรรค์สังคมให้มีความเสมอภาค อย่างยั่งยืน

ในปี 2556 นี้ ธนาคารกรุงไทยได้ใช้งบประมาณในการดำเนินกิจกรรม CSR ในครั้งนี้เป็น
จำนวนเงิน 5,000,000 บาท ในการดำเนินโครงการ อันประกอบไปด้วย
การฝึกอบรมการบริหารจัดการองค์กรให้กับเจ้าหน้าที่สำนักงานคณะกรรมการกองทุนพัฒนาบทบาทสตรีแห่งชาติ
จำนวน 400 คน และ
การฝึกอบรมการวิเคราะห์สินเชื่อกองทุนพัฒนาบทบาทสตรีให้กับคณะกรรมการกองทุนพัฒนาบทบาทสตรีจังหวัด
จำนวน 1,300 คน

โครงการ พัฒนาปรับปรุงศูนย์ชุมชนสร้างสรรค์เพลินจิต

เป็นโครงการที่ธนาคารกรุงไทย เข้ามาช่วยสนับสนุนดูแล ศูนย์ชุมชนสร้างสรรค์เพลินจิต
เนื่องจากเป็นพื้นที่ที่ตั้งอยู่ใกล้กับธนาคาร ( CSR around the fence)
มุ่งเน้นการพัฒนาด้านทัศนียภาพและสิ่งแวดล้อม ให้สวยงาม สะอาดตา
รวมทั้งส่งเสริมการจัดกิจกรรมและสันทนาการต่างๆ เป็นแหล่งเรียนรู้ของชุมชน เปิดโอกาส ให้เด็ก
เยาวชน ครอบครัว ชุมชนได้เข้าถึงแหล่งเรียนรู้ด้านสุขภาพ ทั้งมิติร่างกาย จิตใจ สังคม
และภูมิปัญญาตลอดจนการพัฒนาด้านทักษะอาชีพ เพื่อสร้างรายได้ ให้แก่ชุมชน

ศูนย์ชุมชนสร้างสรรค์แห่งนี้ ถือเป็นแห่งแรกของประเทศไทย เปิดดำเนินการวันที่ 21 มกราคม
2555
ธนาคารกรุงไทยถือเป็นภารกิจและความรับผิดชอบที่สำคัญในการพัฒนาพื้นที่ชุมชนแห่งนี้ให้เป็นชุมชนพื้นที่ใต้ทางด่วนต้นแบบ
สามารถใช้เป็นแหล่งข้อมูล ศึกษาเรียนรู้ พัฒนาทุกๆ
มิตินำไปใช้การพัฒนาอย่างยั่งยืนของชุมชนที่เข้ามาศึกษาต่อไป

  ในเบื้องต้น ปี 2556 แนวทางการพัฒนาปรับปรุงศูนย์ฯ คือ

  1. ปรับปรุงพื้นที่และสภาพแวดล้อม ทัศนียภาพและความสวยงามเพื่อสร้างความโดดเด่น
  ซึ่งคาดว่าจะ แล้วเสร็จในต้นปี 2557

  2. การเข้าไปพัฒนาปรับปรุงกิจกรรมด้านสาธารณประโยชน์
  เช่นการส่งเสริมอาชีพและจัดหาตลาดให้คาดว่าจะสามารถเริ่มดำเนินโครงการต่อเนื่องในปี
  2557

  3. การส่งเสริมด้านสุขภาพและกีฬาที่สามารถเล่นเป็นทีม
  ที่สามารถสร้างชื่อเสียงให้กับศูนย์ชุมชนฯและธนาคารได้เช่น
  กีฬาฟุตซอลคาดว่าจะเริ่มโครงการต่อเนื่องได้ ในปี 2557

11.1 ระบบการควบคุมภายใน

คณะกรรมการธนาคารได้ให้ความสำคัญในการจัดให้มีระบบการควบคุมภายใน
โดยมีการติดตามกำกับดูแลให้มีการดำเนินการไปตามแผนและเป้าหมายที่กำหนดไว้ให้เป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ
ในระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้และเหมาะสมกับสภาวะแวดล้อมที่เกิดขึ้น
โดยคณะกรรมการตรวจสอบทำหน้าที่เป็นผู้กำกับดูแลสายงานตรวจสอบภายในรับผิดชอบการติดตามประเมินระบบควบคุมภายในให้มีการพัฒนาปรับปรุง
เพื่อป้องกันความเสี่ยง และเพื่อให้มีการปฏิบัติงานที่รอบคอบ รัดกุม ไม่ก่อให้เกิดความเสียหาย
โดยมีการรายงานคณะกรรมการธนาคารเป็นประจำทุกเดือน

11.2 รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ ประจำปี 2556

คณะกรรมการตรวจสอบธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) ประกอบด้วยกรรมการอิสระผู้ทรงคุณวุฒิ
จำนวน 3 ท่าน มีรายนามดังต่อไปนี้

1. นายจุลสิงห์ วสันตสิงห์ ประธานกรรมการตรวจสอบ

2. นายนนทิกร กาญจนะจิตรา กรรมการตรวจสอบ

3. นายประเสริฐ บุญสัมพันธ์ กรรมการตรวจสอบ

โดยมีนางสาวพรรณิภา อภิชาตบุตร รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ ผู้บริหารสายงาน
สายงานตรวจสอบภายใน ทำหน้าที่เป็นเลขานุการคณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบปฏิบัติหน้าที่ตามขอบเขต
ความรับผิดชอบที่ระบุไว้ในกฎบัตรของคณะกรรมการตรวจสอบที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร
ซึ่งสอดคล้องกับข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยและระเบียบกระทรวงการคลัง
ทั้งนี้ในระหว่างปี 2556 คณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุมทั้งสิ้น 13 ครั้ง เพื่อพิจารณาเรื่องต่าง
ๆ โดยหารือร่วมกับฝ่ายจัดการ ผู้บริหารระดับสูง และผู้สอบบัญชีในวาระที่เกี่ยวข้อง
มีการรายงานผลการดำเนินงานต่อคณะกรรมการธนาคารเป็นประจำทุกเดือน สรุปสาระสำคัญได้ดังนี้

การสอบทานงบการเงิน

สอบทานผลประกอบการของธนาคารเป็นรายเดือน สอบทานงบการเงินรายไตรมาส รายงวดบัญชี
และประจำปีร่วมกับผู้สอบบัญชี และผู้บริหารฝ่ายการบัญชี มีการหารือกับผู้สอบบัญชีอย่างสม่ำเสมอ
ในเรื่องความถูกต้องของงบการเงิน การปรับปรุงรายการบัญชีที่สำคัญ ซึ่งมีผลกระทบต่องบการเงิน
เพื่อให้มั่นใจว่าระบบบัญชี และรายงานทางการเงิน จัดทำขึ้นตามหลักการบัญชีที่รับรองทั่วไป
มีการเปิดเผยข้อมูลอย่างเพียงพอ ครบถ้วน และเชื่อถือได้

การสอบทานรายการที่เกี่ยวโยงกันหรืออาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์

สอบทานรายการระหว่างกันของธนาคารกับบริษัทย่อย รวมทั้งรายการที่เกี่ยวโยงกัน
หรือรายการที่อาจเกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์
เพื่อให้มั่นใจว่าเป็นไปตามเงื่อนไขทางธุรกิจปกติ พร้อมทั้งเปิดเผยข้อมูลเพื่อให้เกิดความโปร่งใส
และไม่มีรายการที่กระทบต่อธนาคารอย่างมีนัยสำคัญ

การสอบทานการบริหารความเสี่ยง

สอบทานการบริหารความเสี่ยงของธนาคาร และกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
ตลอดจนติดตามผลการบริหารความเสี่ยง โดยประชุมร่วมกับผู้บริหาร
สายงานบริหารความเสี่ยงเพื่อให้มั่นใจว่าการบริหารความเสี่ยงของธนาคารด้านต่าง ๆ

มีความเหมาะสม มีประสิทธิภาพ และความเสี่ยงอยู่ในระดับที่ยอมรับได้

การสอบทานประสิทธิผลของระบบการควบคุมภายใน

สอบทานรายงานการประเมินผลการควบคุมภายใน ตามระเบียบคณะกรรมการตรวจเงินแผ่นดิน
รวมทั้งติดตามการจัดทำระบบการควบคุมภายในและการจัดทำแบบประเมินการควบคุมภายในด้วยตนเอง
เพื่อให้มั่นใจว่าระบบการควบคุมภายในของธนาคารมีความเหมาะสมเพียงพอ

การสอบทานการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์

สอบทานการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ร่วมกับฝ่ายจัดการอย่างสม่ำเสมอ
เพื่อให้มั่นใจว่าธนาคารได้ปฏิบัติถูกต้องตามกฎหมาย ข้อกำหนดขององค์กรกำกับดูแล
และตามระเบียบปฏิบัติงานของธนาคาร

การกำกับดูแลงานตรวจสอบภายใน

อนุมัติการสอบทานกฎบัตรของสายงานตรวจสอบภายใน
เพื่อพิจารณาความเหมาะสมของหน้าที่ความรับผิดชอบ ขอบเขตการปฏิบัติงาน สิทธิ
และความเป็นอิสระในการปฏิบัติหน้าที่ อนุมัติแผนกลยุทธ์สายงานตรวจสอบภายใน
แผนการตรวจสอบระยะยาว 3 ปี และแผนการตรวจสอบประจำปี
พิจารณาให้ความเห็นชอบงบประมาณประจำปีของสายงานตรวจสอบภายใน แผนการบริหารบุคลากร
การประเมินความเพียงพอของทรัพยากร
การปรับปรุงคู่มือการปฏิบัติงานของสายงานตรวจสอบภายใน
ตลอดจนมีการติดตามความคืบหน้าการปฏิบัติงานให้เป็นไปตามแผนการตรวจสอบที่ได้รับอนุมัติ

การรักษาคุณภาพของคณะกรรมการตรวจสอบ

มีการทบทวนและปรับปรุงกฎบัตรคณะกรรมการตรวจสอบ
รวมทั้งมีการประเมินตนเองเป็นรายบุคคลตามแนวทาง การปฏิบัติที่ดี
ของสำนักงานคณะกรรมการนโยบายรัฐวิสาหกิจ กระทรวงการคลัง
เพื่อให้มั่นใจว่าการปฏิบัติงานของคณะกรรมการตรวจสอบมีประสิทธิภาพ และบรรลุวัตถุประสงค์
ตามที่กำหนดไว้ในกฎบัตรคณะกรรมการตรวจสอบ

ผู้สอบบัญชี

พิจารณาเสนอแต่งตั้ง
และเสนอค่าตอบแทนผู้สอบบัญชีต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อขออนุมัติต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้น

คณะกรรมการตรวจสอบได้ปฏิบัติหน้าที่ด้วยความรอบคอบ มีความเป็นอิสระ
แสดงความเห็นอย่างตรงไปตรงมา มีความโปร่งใส ตรวจสอบได้ ตามหลักบรรษัทภิบาลที่ดี
คณะกรรมการตรวจสอบเชื่อมั่นว่า งบการเงินของธนาคาร และการเปิดเผยข้อมูล
มีความครบถ้วนเชื่อถือได้ สอดคล้องกับมาตรฐานบัญชีและหลักการบัญชีที่รับรองทั่วไป
การบริหารความเสี่ยงและระบบการควบคุมภายในมีประสิทธิผลและเหมาะสมเพียงพอ
การตรวจสอบภายใน มีความเป็นอิสระ ครอบคลุมกระบวนการปฏิบัติงานที่มีความเสี่ยงสูง
และมีกระบวนการตรวจสอบที่สอดคล้องกับมาตรฐานงานตรวจสอบ
ตลอดจนมีการกำกับดูแลการปฏิบัติงานให้ถูกต้องตามกฎหมายหรือกฎเกณฑ์ได้อย่างเหมาะสม
สอดคล้องกับสภาพแวดล้อมการดำเนินธุรกิจปัจจุบัน นายจุลสิงห์ วสันตสิงห์

(นายจุลสิงห์ วสันตสิงห์)

ประธานกรรมการตรวจสอบ

18 มกราคม 2557

11.3 รายละเอียดหัวหน้างานตรวจสอบภายในและหัวหน้างานกำกับดูแลการปฏิบัติงานของธนาคาร

-   หัวหน้างานตรวจสอบภายใน

นางสาวพรรณิภา อภิชาตบุตร รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ ผู้บริหารสายงาน

สายงานตรวจสอบภายใน

หน้าที่ความรับผิดชอบด้านงานตรวจสอบภายใน

การให้ความเชื่อมั่นและคำปรึกษา ต่อฝ่ายจัดการและคณะกรรมการตรวจสอบ
เพื่อเพิ่มคุณค่าและปรับปรุงการดำเนินงานของธนาคารให้บรรลุตามเป้าหมาย
ด้วยการประเมินความเพียงพอ และประสิทธิผลของกระบวนการบริหารความเสี่ยง
การควบคุมภายใน และการกำกับดูแล

คณะกรรมการตรวจสอบมีความเห็นว่า นางสาวพรรณิภา อภิชาตบุตร
มีความเหมาะสมในการปฏิบัติหน้าที่หัวหน้างานตรวจสอบภายใน เนื่องจากเป็นผู้ที่มีความรอบรู้
เข้าใจในธุรกิจของธนาคาร มีความสามารถในการบริหารจัดการ มีทัศนคติที่ดีต่อองค์กร
รวมทั้งมีคุณสมบัติตามเกณฑ์ของหน่วยงานกำกับ

ทั้งนี้ คณะกรรมการตรวจสอบมีหน้าที่ในการพิจารณาให้ความเห็นชอบคุณสมบัติ ตลอดจนแต่งตั้ง
ถอดถอน และโยกย้ายผู้ดำรงตำแหน่งหัวหน้างานตรวจสอบภายใน

-   หัวหน้างานกำกับดูแลการปฏิบัติงานของบริษัท (Head of Compliance)

นางวัลลยา แก้วรุ่งเรือง รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ ผู้บริหารสายงาน

สายงานกำกับและบริหารงานกฎหมาย

หน้าที่ความรับผิดชอบด้านงานกำกับดูแลการปฏิบัติงาน

ควบคุมดูแลการกำกับการปฏิบัติงานของหน่วยงานต่างๆ ให้เป็นไปตามกฎหมาย
กฎระเบียบของสถาบันกำกับต่างๆ ได้แก่ ธนาคารแห่งประเทศไทย
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
และหน่วยงานทางการที่มีอำนาจตามกฎหมาย
รวมทั้งการให้คำปรึกษาด้านการปฏิบัติงานให้เป็นไปตามกฎระเบียบดังกล่าว
และเป็นหน่วยงานกลางในการติดต่อประสานงานระหว่างสถาบันกำกับและหน่วยงานทางการที่มีอำนาจตามกฎหมายกับหน่วยงานภายในของธนาคาร

ทั้งนี้ ประวัติการศึกษา การอบรม การดำรงตำแหน่งอื่นในปัจจุบัน
และประสบการณ์การทำงานในระยะ 5 ปีที่ผ่านมาของหัวหน้างานตรวจสอบภายใน
และหัวหน้างานกำกับดูแลการปฎิบัติงานของบริษัทตามที่ระบุในเอกสารแนบ 1

  12.1 รายการระหว่างกันของธนาคารกับบริษัทร่วม บริษัทย่อย และบริษัทที่เกี่ยวข้อง

  12.1.1 รายการระหว่างกันที่สำคัญ

  ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2556 และ 2555
  ธนาคารมีเงินให้สินเชื่อแก่พนักงานชั้นบริหารตั้งแต่ระดับผู้อำนวยการฝ่ายขึ้นไป จำนวน 488
  ล้านบาท และ 509 ล้านบาท และยอดคงค้างถัวเฉลี่ย ณ สิ้นเดือน จำนวน 496 ล้านบาท และ
  446 ล้านบาท ตามลำดับ

  ธนาคารมีเงินให้สินเชื่อแก่สมาชิกในครอบครัวที่ใกล้ชิดกับบุคคลตามย่อหน้าแรก โดยมียอดคงค้าง
  ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2556 และ 2555 จำนวน 161 ล้านบาท และ 32 ล้านบาท ตามลำดับ

+--------------------+------+-----+------+-----+-----+---------------+
|                    | หน่วย |     |      |     |     |               |
|                    | :    |     |      |     |     |               |
|                    | ล้า   |     |      |     |     |               |
|                    | นบาท |     |      |     |     |               |
+--------------------+------+-----+------+-----+-----+---------------+
|                    | งบก  |     |      |     |     |               |
|                    | ารเง |     |      |     |     |               |
|                    | ินเฉพ |     |      |     |     |               |
|                    | าะธน |     |      |     |     |               |
|                    | าคาร |     |      |     |     |               |
+--------------------+------+-----+------+-----+-----+---------------+
|                    | 31   |     | 31   |     |     |               |
|                    | ธ.ค. |     | ธ.ค. |     |     |               |
|                    | 55   |     | 56   |     |     |               |
+--------------------+------+-----+------+-----+-----+---------------+
|                    | เ    | ภา  | เ    | ภา  | ธ   | ก             |
|                    | งินให้ | ระผ | งินให้ | ระผ | นาค | รรมการหรือผู้บริห |
|                    |      | ูกพัน |      | ูกพัน | ารถ | ารระดับสูงร่วมกัน |
|                    | กู้ยืม  |     | กู้ยืม  |     | ือหุ้น |               |
|                    |      |     |      |     |     |               |
|                    |      |     |      |     | (   |               |
|                    |      |     |      |     | ร้อย |               |
|                    |      |     |      |     | ละ) |               |
+--------------------+------+-----+------+-----+-----+---------------+
| บริษัทย่อย            |      |     |      |     |     |               |
+--------------------+------+-----+------+-----+-----+---------------+
| บจ.กรุงไทยธุรกิจบริการ | 1    | 20  | 9.75 | 23  | 100 | นายปริญญา      |
|                    | 0.48 | .40 |      | .20 | .00 | พัฒนภักดี        |
+--------------------+------+-----+------+-----+-----+---------------+
| บจ.กรุงไทยกฎหมาย    | -    | 1   | -    | -   | 100 | นายปริญญา      |
|                    |      | .10 |      |     | .00 | พัฒนภักดี        |
|                    |      |     |      |     |     |               |
|                    |      |     |      |     |     | นางวัลลยา      |
|                    |      |     |      |     |     | แก้วรุ่งเรือง     |
+--------------------+------+-----+------+-----+-----+---------------+
| บมจ.หลักทร          | 0.02 | -   | 0.01 | -   | 100 | นายประสิทธิ์     |
| ัพย์จัดการกองทุนกรุงไทย |      |     |      |     | .00 | วสุภัทร         |
|                    |      |     |      |     |     |               |
|                    |      |     |      |     |     | นางสาวอาริศรา  |
|                    |      |     |      |     |     | ธรมธัช         |
+--------------------+------+-----+------+-----+-----+---------------+
| บจ.กรุงไทย          | 3,30 | 4   | 3,77 | 4   | 100 | นายเกษม แพใหญ่ |
| คอมพิวเตอร์เซอร์วิสเซส | 6.55 | .55 | 5.69 | .55 | .00 |               |
+--------------------+------+-----+------+-----+-----+---------------+
| บจ. กรุงไทยธุรกิจลีสซิ่ง | 3    | 1,  | 5    | 1,  | 100 | นายเวทย์       |
|                    | 2,27 | 060 | 0,20 | 118 | .00 | นุชเจริญ        |
|                    | 6.05 | .90 | 4.68 | .39 |     |               |
+--------------------+------+-----+------+-----+-----+---------------+
|                    |      |     |      |     |     | นายพูลพัฒน์      |
|                    |      |     |      |     |     | ศรีเปล่ง        |
+--------------------+------+-----+------+-----+-----+---------------+
| บจ. เคทีบี           | 1    | -   | -    | -   | 100 | นางกิตติยา      |
| แอดไวซ์เซอรี่         | 5.00 |     |      |     | .00 | โตธนะเกษม     |
+--------------------+------+-----+------+-----+-----+---------------+
|                    |      |     |      |     |     | นางจรี วุฒิสันติ   |
+--------------------+------+-----+------+-----+-----+---------------+
| บจ.กรุงไทย ร่วมทุน⁽⁴⁾ | 4,80 | -   | 4,47 | -   | 100 | -             |
|                    | 0.73 |     | 1.66 |     | .00 |               |
+--------------------+------+-----+------+-----+-----+---------------+
| บริษัทร่วม            |      |     |      |     |     |               |
+--------------------+------+-----+------+-----+-----+---------------+
| บมจ.กรุงไทย-แอกซ่า   | -    | -   | -    | -   | 0   | นายเวทย์       |
| ประกันชีวิต           |      |     |      |     | .00 | นุชเจริญ        |
+--------------------+------+-----+------+-----+-----+---------------+
| บล. เคที ซีมิโก้       | 2,24 | 0   | 96   | 0   | 50  | นายประสิทธิ์     |
|                    | 2.36 | .25 | 5.33 | .25 | .00 | วสุภัทร         |
+--------------------+------+-----+------+-----+-----+---------------+
| บจ.กรุงไทย ไอ บี เจ  | 1,62 | 1   | 1,92 | 1   | 49  | -             |
| ลิสซิ่ง               | 3.11 | .00 | 5.73 | .27 | .00 |               |
+--------------------+------+-----+------+-----+-----+---------------+
| บมจ.บัตรกรุงไทย      | 0.99 | -   | 0.91 | -   | 49  | นางกิตติยา      |
|                    |      |     |      |     | .45 | โตธนะเกษม     |
+--------------------+------+-----+------+-----+-----+---------------+
|                    |      |     |      |     |     | นางอรุณภรณ์     |
|                    |      |     |      |     |     | ลิ่มสกุล         |
+--------------------+------+-----+------+-----+-----+---------------+

+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
|                     | ห   |     |      |     |     |               |
|                     | น่วย |     |      |     |     |               |
|                     | :   |     |      |     |     |               |
|                     | ล้าน |     |      |     |     |               |
|                     | บาท |     |      |     |     |               |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
|                     | ง   |     |      |     |     |               |
|                     | บกา |     |      |     |     |               |
|                     | รเง |     |      |     |     |               |
|                     | ินเฉ |     |      |     |     |               |
|                     | พาะ |     |      |     |     |               |
|                     | ธนา |     |      |     |     |               |
|                     | คาร |     |      |     |     |               |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
|                     | 31  |     | 31   |     |     |               |
|                     | ธ   |     | ธ.ค. |     |     |               |
|                     | .ค. |     | 56   |     |     |               |
|                     | 55  |     |      |     |     |               |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
|                     | เง  | ภา  | เ    | ภา  | ธ   | ก             |
|                     | ินให้ | ระผ | งินให้ | ระผ | นาค | รรมการหรือผู้บริห |
|                     |     | ูกพัน |      | ูกพัน | ารถ | ารระดับสูงร่วมกัน |
|                     | กู้ยืม |     | กู้ยืม  |     | ือหุ้น |               |
|                     |     |     |      |     |     |               |
|                     |     |     |      |     | (   |               |
|                     |     |     |      |     | ร้อย |               |
|                     |     |     |      |     | ละ) |               |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| บม                  | -   | -   | 0.27 | -   | 20  | นางกิตติยา      |
| จ.กรุงไทยพานิชประกันภัย |     |     |      |     | .00 | โตธนะเกษม     |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
|                     |     |     |      |     |     | นายเกษม แพใหญ่ |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| บริษัทที่เกี่ยวข้องกัน      |     |     |      |     |     |               |
|                     |     |     |      |     |     |               |
| บริษัทอื่นๆ             |     |     |      |     |     |               |
| (บริษัทที่ธนาคารถือหุ้น    |     |     |      |     |     |               |
| ตั้งแต่ร้อยละ 10        |     |     |      |     |     |               |
| ขึ้นไป)⁽¹⁾            |     |     |      |     |     |               |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| บจ. เกียรติปภา        | 122 | -   | 11   | -   | 49  | -             |
|                     | .56 |     | 3.76 |     | .94 |               |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| บจ. เมโทรเดซิกนี      | -   | -   | -    | -   | 39  | -             |
|                     |     |     |      |     | .00 |               |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| บมจ. อัลฟาเทค        | -   | -   | -    | -   | 30  | -             |
| อีเลคทรอนิคส์          |     |     |      |     | .51 |               |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| บจ. ดับบลิวทีเอ        | -   | -   | -    | -   | 25  | -             |
| (ประเทศไทย)         |     |     |      |     | .00 |               |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| บมจ. ทรีนิตี้ วัฒนา      | -   | -   | -    | -   | 19  | -             |
|                     |     |     |      |     | .44 |               |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| บจ.เนชั่นแนล          | -   | -   | -    | -   | 19  | นายวิเทศ       |
| ไอทีเอ็มเอ๊กซ์          |     |     |      |     | .65 | เตชางาม       |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| บมจ.ทิพยประกันภัย      | 0   | 20  | 0.35 | 24  | 12  | นางจรี วุฒิสันติ   |
|                     | .34 | .25 |      | .57 | .30 |               |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| บมจ. แมเนเจอร์มีเดีย   | -   | 0   | -    | 0   | 16  | -             |
| กรุ๊ป                 |     | .29 |      | .29 | .09 |               |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| บจ. ธนาเทพการพิมพ์    | -   | -   | -    | -   | 10  | -             |
|                     |     |     |      |     | .00 |               |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| บจ.                 | -   | -   | -    | -   | 10  | -             |
| เมืองใหม่อุตสาหกรรม    |     |     |      |     | .00 |               |
| สระบุรี               |     |     |      |     |     |               |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| บจ.โรงแ             | -   | -   | -    | -   | 10  | นางวัลลยา      |
| รมท่าอากาศยานสุวรรณภูมิ |     |     |      |     | .00 | แก้วรุ่งเรือง     |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| บริษัททีเกี่ยวข้อง        |     |     |      |     |     |               |
| (มีกรรมการร่วมกัน)⁽²⁾  |     |     |      |     |     |               |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| บจ.สยามยูไนเต็ดสตีล    | -   | -   | 0.26 | -   |     | นายพยุงศักดิ์     |
| (1995)              |     |     |      |     |     | ชาติสุทธิผล      |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| บมจ.พีทีที โกลบอล      | 1   | 16  | 1    | 16  |     | นายประเสริฐ    |
| เคมิคอล              | 4,8 | .22 | 7,08 | .22 |     | บุญสัมพันธ์       |
|                     | 02. |     | 5.00 |     |     |               |
|                     | 255 |     |      |     |     |               |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| การไฟฟ              | 4,  | 3   | 1    | 78  |     | นายยงยุทธ      |
| ้าฝ่ายผลิตแห่งประเทศไทย | 650 | .61 | 1,86 | .78 |     | ชัยพรหมประสิทธิ์  |
|                     | .37 |     | 6.47 |     |     |               |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| การไฟฟ้าส่วนภูมิภาค     | -   | -   | 6.84 | 0   |     | นายสมชาย      |
|                     |     |     |      | .01 |     | พูลสวัสดิ์        |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| บมจ.ปตท.            | -   | 43  | -    | 9,  |     | นายประเสริฐ    |
|                     |     | .98 |      | 570 |     | บุญสัมพันธ์       |
|                     |     |     |      | .78 |     |               |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| บจ.บริหารสินทรัพย์      | 0   | -   | 0.37 | -   |     | นายกฤษฎา      |
| กรุงเทพพาณิชย์         | .44 |     |      |     |     | จีนะวิจารณะ     |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| บมจ.อสมท            | 0   | 0   | 0.40 | 0   |     | นายยงยุทธ      |
|                     | .41 | .10 |      | .10 |     | ชัยพรหมประสิทธิ์  |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| บมจ.จัดการและพัฒนา    | -   | -   | 1,49 | 10  |     | นายกัลยาณะ     |
| ทรัพยากรน้ำภาคตะวันออก |     |     | 6.03 | .25 |     | วิภัติภูมิประเทศ   |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| บริษัทที่เกี่ยวข้อง        |     |     |      |     |     |               |
| (                   |     |     |      |     |     |               |
| มีผู้บริหารระดับสูงร่วมกัน) |     |     |      |     |     |               |
| ⁽²⁾⁽³⁾              |     |     |      |     |     |               |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| บมจ. กระดาษศรีสยาม   | 326 | 1   | 32   | 2   |     | นายเวทย์       |
|                     | .87 | .98 | 6.87 | .19 |     | นุชเจริญ        |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| บมจ.ทางด่วนกรุงเทพ    | 965 | -   | 44   | -   |     | นางสาวอาริศรา  |
|                     | .46 |     | 6.13 |     |     | ธรมธัช         |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| หมายเหตุ             |     |     |      |     |     |               |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| (1)                 |     |     |      |     |     |               |
| รวมบริษัทที่ธนาคารถือหุ้น  |     |     |      |     |     |               |
| จากการปรับโครงสร้างหนี้ |     |     |      |     |     |               |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| (2)                 |     |     |      |     |     |               |
| รายงานเฉ            |     |     |      |     |     |               |
| พาะบริษัทที่มีเงินให้สินเชื่อ |     |     |      |     |     |               |
| หรือภาระผูกพัน ณ วันที่   |     |     |      |     |     |               |
| 31 ธันวาคม 2556      |     |     |      |     |     |               |
| เท่านั้น               |     |     |      |     |     |               |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| (3)                 |     |     |      |     |     |               |
| ผู้บริหารระดับสูงที่แสดงได |     |     |      |     |     |               |
| ้แก่ผู้บริหารสายงานทุกท่าน |     |     |      |     |     |               |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+
| (4) ธนาคารได้ซื้อหุ้น    |     |     |      |     |     |               |
| บริษัท กรุงไทย ร่วมทุน   |     |     |      |     |     |               |
| จำกัด                |     |     |      |     |     |               |
| จากผู้ถือหุ้นรายย่อยเดิม   |     |     |      |     |     |               |
| เมื่อวันที่ 1 ตุลาคม 2556 |     |     |      |     |     |               |
| ทำให้ธนาคารเป็นผู้ถือใน  |     |     |      |     |     |               |
| บจ. กรุงไทย ร่วมทุน    |     |     |      |     |     |               |
| ร้อยละ100 อีกทั้ง ในวันที่ |     |     |      |     |     |               |
| 25 กุมภาพันธ์ 2557     |     |     |      |     |     |               |
| ธนาคารได้ซื้อหุ้นบมจ.    |     |     |      |     |     |               |
| กรุงไทย-แอกซ่า        |     |     |      |     |     |               |
| ประกันชีวิต และบมจ.    |     |     |      |     |     |               |
| กรุง                 |     |     |      |     |     |               |
| ไทยพานิชประกันภัยคืนจาก |     |     |      |     |     |               |
| บจ. กรุงไทย ร่วมทุน    |     |     |      |     |     |               |
| ส่งผลให้ ธนาคารถือหุ้นใน |     |     |      |     |     |               |
| บมจ. กรุงไทย-แอกซ่า   |     |     |      |     |     |               |
| ประกันชีวิต ร้อยละ49.99 |     |     |      |     |     |               |
| และบมจ.             |     |     |      |     |     |               |
| กรุง                 |     |     |      |     |     |               |
| ไทยพานิชประกันภัยร้อยละ |     |     |      |     |     |               |
| 45                  |     |     |      |     |     |               |
+---------------------+-----+-----+------+-----+-----+---------------+

  12.1.2 รายการระหว่างกันของธนาคารและบริษัทร่วม บริษัทย่อย

-   วงเงินที่ธนาคารให้แก่บริษัทย่อย และบริษัทร่วม

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2556 ธนาคารมีวงเงินให้แก่บริษัทย่อย และบริษัทร่วม ดังนี้
บจ.กรุงไทยธุรกิจบริการ บมจ.หลักทรัพย์จัดการกองทุนกรุงไทย
บจ.กรุงไทยคอมพิวเตอร์เซอร์วิสเซส บจ.กรุงไทย ธุรกิจ ลีสซิ่ง บมจ.กรุงไทย แอกซ่าประกันชีวิต
บล.เคทีซีมิโก้ บมจ.บัตรกรุงไทย บจ.กรุงไทย ไอ บี เจ ลิสซิ่ง บจ.กรุงไทยแอดไวซ์เซอรี่
และบจ.กรุงไทยร่วมทุน

-   รายการค้าระหว่างกัน

  บริษัทย่อย

  1) ธนาคารได้มอบให้บริษัท กรุงไทย คอมพิวเตอร์ เซอร์วิสเซส จำกัด
  ดำเนินการให้บริการด้านเทคโนโลยีสารสนเทศแก่ธนาคารในส่วนที่เกี่ยวกับการดำเนินการตามโครงการและระบบงานต่าง
  ๆ ตามแผนธุรกิจของธนาคาร โดยให้บริการแก่ธนาคารเกี่ยวกับ การควบคุม บำรุงรักษา
  และการพัฒนาระบบงาน การให้คำปรึกษาเบื้องต้นและฝึกอบรมในลักษณะต่าง ๆ
  โดยบริษัทจะคิดค่าธรรมเนียม การให้บริการ ตามประมาณการรายได้ค่าบริการจากค่าใช้จ่าย
  (Cost Plus) ซึ่งบริษัทคิดค่าธรรมเนียมการบริการจากธนาคาร สำหรับปีสิ้นสุดวันที่ 31
  ธันวาคม 2556 และ 2555 เป็นจำนวน 3,242 ล้านบาท และ 3,071 ล้านบาท ตามลำดับ

  ธนาคารให้บริษัทย่อยดังกล่าวดำเนินการแทนธนาคารในการดำเนินการตามโครงการ GFMIS
  ในระยะที่ 2 ตั้งแต่ปี 2546
  ธนาคารกับภาครัฐโดยสำนักงานกำกับระบบการบริหารการเงินการคลังภาครัฐแบบอิเล็กทรอนิกส์
  สำนักเลขาธิการนายกรัฐมนตรีได้ลงนาม ในบันทึกความตกลงเพื่อการรับมอบระบบ
  และจ่ายเงินชดเชยและค่าใช้จ่ายในการลงทุนในโครงการเปลี่ยนระบบการบริหารการเงินการคลังภาครัฐสู่ระบบอิเล็กทรอนิกส์
  (GFMIS) เรียบร้อยแล้ว เมื่อวันที่ 22 กันยายน 2548
  นอกจากนี้ในวันที่ดังกล่าวภาครัฐกับธนาคารได้ลงนามในสัญญาอีกฉบับหนึ่งว่าจ้างให้ธนาคารดำเนินการด้านระบบและการบำรุงรักษา
  ระบบการบริหารการเงินการคลังภาครัฐสู่ระบบอิเล็กทรอนิกส์
  ซึ่งบริษัทคิดค่าธรรมเนียมการบริการจากธนาคาร สำหรับปีสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2556 และ
  2555 เป็นจำนวน 189 ล้านบาท และ 234 ล้านบาท ตามลำดับ

  2) ธนาคารมีค่าใช้จ่ายจากการใช้บริการกับบริษัทย่อย [รวมค่าธรรมเนียมที่กล่าวใน ข้อ 1)]
  สำหรับปีสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2556และ 2555 เป็นจำนวน 6,332 ล้านบาท และ 5,999
  ล้านบาท ตามลำดับ ตามอัตราที่ตกลงระหว่างกัน

  3) ธนาคารมีรายได้ค่าธรรมเนียมให้บริการตามสัญญา สำหรับปีสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2556
  และ 2555 จำนวน 257 ล้านบาทและ 190 ล้านบาท ตามลำดับ

  4) ข้อมูลอื่น

การคิดค่าตอบแทนระหว่างกัน

  รายได้ค่าใช้จ่ายระหว่างธนาคารกับบริษัทย่อยจ่ายตามอัตราที่ตกลงกัน
  โดยระบุจำนวนเงินในสัญญาและบางรายการกำหนดจำนวนเงินที่จะจ่าย ตามระบบ Cost Plus

  รายการระหว่างบริษัทย่อยในการจัดทำงบการเงินรวมได้ตัดรายการระหว่างกันแล้ว

  บริษัทร่วม

  1) ธนาคารมีรายได้ค่าเช่าจากการให้บริษัทร่วมเช่าใช้พื้นที่ สำหรับปีสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม
  2556 และ 2555 เป็นจำนวน 0.72 ล้านบาท และ 0.85 ล้านบาท
  ตามอัตราที่ตกลงระหว่างกัน

  2)
  ธนาคารมีรายได้ค่าธรรมเนียมการให้บริการด้านงานสนับสนุนตามสัญญาให้บริการด้านงานสนับสนุน
  สำหรับปีสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2556 และ 2555 จำนวน 1,555 ล้านบาท และ 1,244
  ล้านบาท ตามอัตราที่ตกลงระหว่างกัน

  นอกจากนี้ เมื่อวันที่ 26 ธันวาคม 2555 ธนาคารได้ขายหุ้น บมจ. กรุงไทยพานิชประกันภัย
  ร้อยละ 25 และขายหุ้น บมจ. กรุงไทย-แอกซ่า ประกันชีวิต เกือบทั้งหมด ให้กับบจ. กรุงไทย
  ร่วมทุน เป็นจำนวนเงิน 4,801 ล้านบาท มีกำไรจากการขายเป็นเงิน 3,668 ล้านบาท ทั้งนี้
  ในวันที่ 25 กุมภาพันธ์ 2557 ธนาคารได้ซื้อหุ้นบมจ. กรุงไทย-แอกซ่า ประกันชีวิต และบมจ.
  กรุงไทยพานิชประกันภัยคืนจาก บจ. กรุงไทย ร่วมทุน ส่งผลให้ ธนาคารถือหุ้นใน บมจ.
  กรุงไทย-แอกซ่า ประกันชีวิต ร้อยละ49.99 และบมจ. กรุงไทยพานิชประกันภัยร้อยละ 45

-   นโยบายการกำหนดราคาระหว่างกัน

เพื่อเป็นการป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจจะเกิดขึ้นจากการทำรายการกับบุคคลที่เกี่ยวข้อง
ธนาคารได้กำหนดให้ใช้ราคาตลาดหรือราคายุติธรรมในการทำธุรกรรมทุกประเภท
ยกเว้นมีกฎเกณฑ์ของสถาบันกำกับกำหนดไว้เป็นอย่างอื่น ก็จะถือให้เป็นไปตามกฎเกณฑ์ดังกล่าว

  12.2 ความจำเป็นและสมเหตุสมผลของรายการระหว่างกัน

รายการระหว่างกันหรือรายการที่เกี่ยวโยงกันที่เกิดขึ้นในปี 2556
เป็นรายการธุรกิจปกติหรือรายการสนับสนุนธุรกิจปกติของธนาคาร
และรายการดังกล่าวมีเงื่อนไขการค้าทั่วไปเช่นเดียวกับรายการที่ธนาคารกระทำกับบุคคลภายนอก
โดยรายการระหว่างกันหรือรายการที่เกี่ยวโยงกันที่เกิดขึ้นนั้นมีความจำเป็นเพื่อการดำเนินธุรกิจและสนับสนุนการดำเนินธุรกิจ
โดยธนาคารได้พิจารณารายการระหว่างกันของธนาคารหรือบริษัทย่อย
กับบุคคลที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ของธนาคารหรือบริษัทย่อยแล้ว
เห็นว่ารายการดังกล่าวเป็นไปตามลักษณะธุรกิจทั่วไป
ซึ่งธนาคารได้รับและจ่ายค่าตอบแทนในราคาตลาดหรือราคายุติธรรม
รวมทั้งธนาคารได้มีการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ของสถาบันกำกับที่เกี่ยวข้องกับเรื่องดังกล่าวและเปิดเผยข้อมูลอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว

  12.3 มาตรการการอนุมัติการทำรายการระหว่างกัน

ธนาคารได้ให้ความสำคัญต่อการป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์จากการทำรายการระหว่างกันหรือรายการที่เกี่ยวโยงกัน
โดยในขั้นตอนอนุมัติการทำรายการ
ธนาคารได้มีการพิจารณาถึงความขัดแย้งทางผลประโยชน์อย่างรอบคอบ ซื่อสัตย์ สุจริต สมเหตุสมผล
มีความเป็นอิสระ ภายใต้กรอบจริยธรรมที่ดี ยึดมั่นในจรรยาบรรณการดำเนินธุรกิจ
และหลักบรรษัทภิบาลของธนาคาร
และเพื่อให้เกิดความมั่นใจได้ว่าการทำรายการระหว่างกันหรือรายการที่เกี่ยวโยงกันดังกล่าวเป็นไปตามหลักเกณฑ์ข้อกำหนดของสถาบันกำกับ
ธนาคารได้มอบหมายให้ “ฝ่ายกำกับการปฏิบัติงาน”
ทำหน้าที่กำกับดูแลและตรวจสอบขั้นตอนการอนุมัติการทำรายการดังกล่าวให้เป็นไปตามหลักเกณฑ์ที่สถาบันกำกับกำหนด

ทั้งนี้
หากรายการระหว่างกันหรือรายการที่เกี่ยวโยงกันรายการใดที่สถาบันกำกับกำหนดหรือธนาคารมีระเบียบปฏิบัติว่าการทำรายการนั้นจะต้องได้รับการอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร
เพื่อป้องกันมิให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์
ธนาคารได้กำหนดข้อพึงปฏิบัติของกรรมการธนาคารในส่วนที่เกี่ยวข้องกับการอนุมัติการทำรายการระหว่างกันหรือรายการที่เกี่ยวโยงกันเอาไว้
ดังนี้

  1)
  กรรมการต้องเปิดเผยข้อมูลรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์หรือรายการที่เกี่ยวโยงกันหรือรายการระหว่างกัน
  ตามข้อกำหนดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
  และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

  2) ห้ามกรรมการที่มีผลประโยชน์เกี่ยวข้องมีส่วนร่วมในการพิจารณาอนุมัติ
  และกรณีที่มีการทำรายการที่เกี่ยวโยงกันให้คณะกรรมการตรวจสอบเข้าร่วมพิจารณาให้ความเห็นตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
  และตามหลักเกณฑ์ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

  3)
  การให้สินเชื่อหรือลงทุนในกิจการที่กรรมการมีผลประโยชน์เกี่ยวข้องจะต้องได้รับการอนุมัติจากที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารด้วยมติเป็นเอกฉันท์
  โดยไม่มีกรรมการผู้นั้นเข้าร่วมพิจารณาอนุมัติด้วย และเพื่อป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์
  ต้องกำหนดราคาและเงื่อนไขต่างๆ ตามการค้าปกติของธนาคาร และปฏิบัติเหมือนลูกค้าทั่วไป

12.4 นโยบายหรือแนวโน้มการทำรายการระหว่างกันในอนาคต

การทำรายการระหว่างกันหรือรายการที่เกี่ยวโยงกันในอนาคตของธนาคารหรือบริษัทย่อย
มีความเป็นไปได้ว่าจะเกิดขึ้นตามการดำเนินธุรกิจทั่วไป
หากธนาคารเล็งเห็นว่ารายการที่จะกระทำนั้นก่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดแก่ธนาคารและผู้ถือหุ้น
โดยการทำรายการเหล่านั้นจะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดของสถาบันกำกับและมาตรการที่ธนาคารได้กำหนดขั้นตอนการอนุมัติการทำรายการเอาไว้ชัดเจนอยู่แล้ว

นอกจากนี้ การทำรายการระหว่างกันหรือรายการที่เกี่ยวโยงกันในอนาคต
ธนาคารจะยึดถือแนวทางปฏิบัติเช่นเดียวกับการทำรายการกับลูกค้าทั่วไป
มีเงื่อนไขทางการค้าที่ไม่แตกต่างไปจากที่ธุรกิจทั่วไปหรือธุรกิจประเภทเดียวกันพึงกระทำ
ค่าตอบแทนที่จ่ายหรือได้รับจากการทำรายการต้องเป็นไปตามราคาตลาดหรือราคายุติธรรม
และต้องเปิดเผยสารสนเทศที่เกี่ยวข้องกับการทำรายการระหว่างกันหรือรายการที่เกี่ยวโยงกันเหล่านั้นให้ครบถ้วนตามหลักเกณฑ์ของสถาบันกำกับ