pythainlp/thai-financial-dataset huggingface dataset:
6.  โครงการดำเนินงานในอนาคต

6.1 การบริหารความเสี่ยง

ธนาคารได้จัดตั้งหน่วยงานบริหารความเสี่ยง และได้ดำเนินการพัฒนาวิธีการและเครื่องมือต่าง ๆ
ในการบริหารความเสี่ยงทั้งด้านกลยุทธ์ ด้านสภาพคล่อง ด้านตลาด ด้านสินเชื่อ
และด้านปฏิบัติการอย่างต่อเนื่อง และธนาคารได้เตรียมความพร้อมในด้านต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง เช่น
ข้อมูล ระบบงาน บุคลากร เครื่องมือและเทคโนโลยีที่เหมาะสม
และมีความพร้อมที่จะปฏิบัติตามหลักเกณฑ์การกำกับดูแลสถาบันการเงิน
เพื่อให้ธนาคารสามารถบริหารและจัดการความเสี่ยงของธนาคารได้อย่างมีประสิทธิผล

6.2 การพัฒนาและเสริมสร้างความสามารถพื้นฐาน

ด้านข้อมูล ธนาคารจะดำเนินการพัฒนาและเชื่อมโยงข้อมูลจากระบบงานต่างๆ อย่างต่อเนื่อง
เพื่อให้มีข้อมูลสำคัญที่เป็นปัจจุบันเพียงพอต่อการเอื้ออำนวยเพื่อบริหาร ความสัมพันธ์กับลูกค้า
สามารถสนองตอบความต้องการของลูกค้าได้อย่างมีคุณภาพและสามารถให้มูลค่าเพิ่มกับลูกค้า
ตลอดจนขยายธุรกิจได้อย่างมีประสิทธิผล

ธนาคารจะพัฒนาและเชื่อมโยงข้อมูลทางการเงินและข้อมูลปฏิบัติการให้เกิดประโยชน์ต่อการรายงานเพื่อเป็นข้อมูลสนับสนุนผู้บริหารในการวินิจฉัยสั่งการ

ด้านระบบงาน ธนาคารมีแนวทางพัฒนาวิธีการปฏิบัติงานที่เน้นการแปลงเอกสารปฏิบัติการเป็นรูปภาพ
การบริหารจัดการเอกสารสัญญา การบริหารการทำงานตามขั้นตอนด้วยระบบคอมพิวเตอร์
ช่วยให้การจัดส่งข้อมูลและเอกสารอิเล็กทรอนิกส์ทำงานได้โดยอัตโนมัติ
การปฏิบัติงานมีความคล่องตัวมากขึ้น
พร้อมทั้งสามารถช่วยลดปริมาณการเก็บเอกสารอ้างอิงที่เป็นกระดาษด้วย

6.3 การพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการ

ธนาคารมีแนวทางปรับปรุงพัฒนาผลิตภัณฑ์และเสนอบริการใหม่ ๆ เพิ่มเติม
เพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าธุรกิจและลูกค้าบุคคลตลอดจนเสนอการให้บริการผ่านช่องทางการบริการรูปแบบต่างๆ
เพื่อให้ลูกค้าทุกกลุ่มได้รับความสะดวกในการทำธุรกรรมการเงินกับธนาคาร

4.  การดำเนินการภายใต้การกำกับแบบรวมกลุ่ม (Consolidated Supervision)

ธนาคารได้รับการอนุญาตจากธนาคารแห่งประเทศไทย ให้จัดตั้งกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
ประกอบด้วยบริษัทต่าง ๆ 6 บริษัท
ซึ่งในอนาคตธนาคารมีแนวทางประสานกับบริษัทในกลุ่มในเรื่องนโยบายการบริหารกิจการ
และการบริหารความเสี่ยง รวมทั้งแนวทางการดำเนินธุรกิจ การขยายธุรกิจ
และการพึ่งพาระบบปฏิบัติการบริหารการขายร่วมกัน
10. การควบคุมภายใน

ในการดำเนินธุรกิจบริการทางการเงินให้แก่ประชาชนและองค์กรนิติบุคคลทั่วไป
ธนาคารตระหนักดีถึงการปฏิบัติงานที่ต้องมีระบบการควบคุมกำกับการปฏิบัติการ
ที่สามารถประเมินผลได้ทุกขณะ เพื่อให้งานบริการเป็นไปอย่างโปร่งใส ถูกต้องครบถ้วน
และเป็นที่ไว้วางใจของผู้ใช้บริการ ในการนี้
ธนาคารมีการประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในเป็นประจำทุกปี
โดยแบ่งการประเมินออกเป็น 5 ส่วน ได้แก่ 1) องค์กรและสภาพแวดล้อม 2)
การบริหารความเสี่ยง 3) การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร 4)
ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล และ 5) ระบบการติดตาม

ธนาคารได้การจัดตั้งองค์กรเพื่อรับผิดชอบในการตรวจสอบระบบการควบคุมภายใน ได้แก่

- คณะกรรมการตรวจสอบ
มีหน้าที่และความรับผิดชอบในการสอบทานให้ธนาคารมีระบบการควบคุมและการตรวจสอบที่เพียงพอเหมาะสมและมีประสิทธิผล
และสอบทานให้ธนาคารมีการรายงานทางการเงินอย่างถูกต้องและเปิดเผยอย่างเพียงพอตามนโยบายทางการบัญชี
และปฏิบัติงานตามมาตรฐานการบัญชีที่สอดคล้องกับธุรกิจของธนาคาร

- คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง มีหน้าที่ในการกำหนดนโยบายการบริหารความเสี่ยงโดยรวม
เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร
ตลอดจนกำกับดูแลและติดตามการบริหารความเสี่ยงให้เป็นไปตามนโยบายที่กำหนด

- คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน
มีหน้าที่บริหารให้ความเสี่ยงด้านตลาดอันเนื่องมาจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย
อัตราแลกเปลี่ยน รวมถึงการเปลี่ยนแปลงของราคาต่าง ๆ อยู่ในระดับที่ยอมรับได้
และมีความผันผวนน้อยที่สุด

- สายตรวจสอบและควบคุม
มีหน้าที่ตรวจสอบหน่วยงานในธนาคารโดยครอบคลุมถึงการตรวจสอบระบบงาน ข้อมูล
และการปฏิบัติงาน ทั้งนี้ ภายใต้การกำกับดูแลของคณะกรรมการตรวจสอบ

- หน่วยงานกำกับดูแล มีหน้าที่ให้ความชัดเจนเกี่ยวกับกฎข้อบังคับของทางราชการ
ตลอดจนกำกับดูแลให้ธนาคารมีการปฏิบัติงานที่ถูกต้องตามกฎหมาย และกฎระเบียบของหน่วยงานต่าง
ๆ ที่เกี่ยวข้อง

ด้านการจัดเก็บเอกสารสำคัญของธนาคาร ธนาคารมีระบบจัดเก็บเอกสารอย่างชัดเจน
เพื่อป้องกันมิให้เอกสารมีการทำลายก่อนเวลาอันควร และต้องเป็นไปตามหลักกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง

นายทะเบียนหลักทรัพย์

บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด

62 อาคารตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (ชั้น 4)

ถนนรัชดาภิเษก แขวงคลองเตย เขตคลองเตย กรุงเทพมหานคร 10110

  โทรศัพท์ 0-2229-2800

-   ผู้แทนผู้ถือหุ้นกู้ - ไม่มี

    -   ผู้สอบบัญชี

นายนิติ จึงนิจนิรันดร์

ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขที่ 3809

บริษัท ดีลอยท์ ทู้ช โธมัทสุ ไชยยศ สอบบัญชี จำกัด

183 อาคารรัจนาการ ชั้น 25

ถนนสาทรใต้ เขตสาทร กรุงเทพมหานคร 10120

โทรศัพท์ 0-2676-5700 แฟ็กซ์ 0-2676-5757

-   ที่ปรึกษาฝ่ายกฎหมาย

นายประดิษฐ์ เอกมณี โทรศัพท์ 0-2230-2643

นายประสิทธิ์ แสนศิริ โทรศัพท์ 0-2230-2729

นายชูชาติ ศรีแสง โทรศัพท์ 0-2230-2969

นายวัชระ กาญจนวิโรจน์ โทรศัพท์ 0-2230-2731

-   นักลงทุนสัมพันธ์

  นางกุลธิดา ศิวยาธร ผู้ช่วยผู้จัดการใหญ่

  นางชลิกา แสงอุดมเลิศ AVP นักลงทุนสัมพันธ์

  E-mail : ir@bbl.co.th
11. รายการระหว่างกัน

11.1 เงินให้กู้ยืมและภาระผูกพัน

ในการพิจารณาให้เงินกู้ยืมหรือก่อภาระผูกพันกับบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง
ธนาคารมีนโยบายถือปฏิบัติเช่นเดียว กับลูกค้าทั่วไป
และเป็นไปตามเงื่อนไขการค้าโดยปกติของธนาคาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 และวันที่ 31 ธันวาคม 2550
ธนาคารมีเงินให้กู้ยืมและภาระผูกพันแก่บุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง ซึ่งหมายถึงผู้บริหารของธนาคาร
ญาติสนิทของผู้บริหารของธนาคาร หรือนิติบุคคลที่ผู้บริหารของธนาคารเป็นผู้มีอำนาจควบคุม
หรือมีส่วนได้เสียอื่นใดอย่างมีนัยสำคัญ มีรายละเอียดดังนี้

หน่วย : บาท

  --------------------------------------------------------------------------------------------
  บุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง   ผู้บริหารที่มีความสัมพันธ์   ณ 31                    ณ 31       
                                           ธันวาคม                  ธันวาคม     
                                           2551                    2550       
  -------------------- ------------------- ---------- ------------ ---------- ----------------
                                           เงินให้กู้ยืม   ภาระผูกพัน     เงินให้กู้ยืม   ภาระผูกพัน

  บจ.สยามกลการอะไหล่    นายพรเทพ พรประภา    -          254,400.00   -          258,150,411.79
  --------------------------------------------------------------------------------------------

11.2 รายการระหว่างกันอื่น

รายละเอียดรายการระหว่างกันอื่น ๆ ซึ่งได้แก่ ดอกเบี้ยจ่าย ค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญ เงินฝาก
เงินรับฝาก ค่าธรรมเนียม และรายการอื่น ๆ
ได้แสดงในรายละเอียดหมายเหตุประกอบงบการเงินของธนาคาร สิ้นสุด ณ วันที่ 31 ธันวาคม
2551 และ สิ้นสุด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2550

11.3 มาตรการและขั้นตอนในการอนุมัติรายการระหว่างกัน

ธนาคารมีขั้นตอนและวิธีการปฏิบัติงานที่ชัดเจนในการนำเสนอ วิเคราะห์คำขอและการอนุมัติการทำ
ธุรกรรมของลูกค้าที่มีหลักฐานตรวจสอบได้ โดยเฉพาะในการอนุมัติสินเชื่อ
ธนาคารมีระเบียบคำสั่งปฏิบัติงานภายในธนาคารที่กำหนดให้ผู้มีส่วนได้เสียในธุรกรรมจะต้องไม่เกี่ยวข้องในกระบวนการอนุมัติสินเชื่อนั้น
ๆ

11.4 ความเห็นของคณะกรรมการตรวจสอบเกี่ยวกับรายการที่เกิดขึ้น

คณะกรรมการตรวจสอบได้พิจารณารายการระหว่างกันในปี 2551 แล้ว
ไม่มีความเห็นที่แตกต่างไปจากมติคณะกรรมการธนาคาร

11.5 การทำรายการระหว่างกันในอนาคต

ธนาคารอาจมีการทำรายการระหว่างกันในอนาคตตามการดำเนินธุรกิจทั่วไปของธนาคาร
ซึ่งธนาคารมีการกำหนดขั้นตอนและวิธีปฏิบัติงานที่ชัดเจนในการอนุมัติธุรกรรมดังกล่าว ทั้งนี้
ตามแนวทางที่ทางการได้กำหนดให้ธนาคารถือปฏิบัติ
[]

ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน)

แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

(แบบ 56 – 1)

สำหรับปีการเงิน สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2551

สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 ข้อมูลสรุป (Executive Summary) 1

ส่วนที่ 2 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ 1

1.  ปัจจัยความเสี่ยงและการบริหารความเสี่ยง 2

2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 9

3.  การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์ 15

4.  การวิจัยและพัฒนา 52

5.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 53

6.  โครงการดำเนินงานในอนาคต 55

7.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 56

8.  โครงสร้างเงินทุน 61

9.  การจัดการ 65

10. การควบคุมภายใน 87

11. รายการระหว่างกัน 88

12. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 89

13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 109

ส่วนที่ 3 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย บริษัทร่วม หรือบริษัทที่เกี่ยวข้อง

เอกสารแนบ 3 อื่นๆ
ส่วนที่ 3

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

บริษัทได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว และด้วยความระมัดระวัง
บริษัทขอรับรองว่า ข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ
ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิดหรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ นอกจากนี้ บริษัทขอรับรองว่า

(1) งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
ได้แสดงข้อมูลอย่าง ถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะทางการเงิน ผลการดำเนินงาน
และกระแสเงินสดของบริษัทและบริษัทย่อยแล้ว

(2) บริษัทเป็นผู้รับผิดชอบต่อการจัดให้มีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี
เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่เป็นสาระสำคัญทั้งของบริษัทและบริษัทย่อยอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว
รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3) บริษัทเป็นผู้รับผิดชอบต่อการจัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่ดี
และควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว
และบริษัทได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 17 กุมภาพันธ์ 2552 ต่อ
ผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของบริษัทแล้ว
ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัทและบริษัทย่อย

ในการนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องแล้ว
บริษัทได้มอบหมายให้นายประเสริฐ หวังรัตนปราณี เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย
หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของนายประเสริฐ หวังรัตนปราณี กำกับไว้
บริษัทจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่าวข้างต้น

+------------+------------+----------------------+-------------------+
| ชื่อ         |            |  ตำแหน่ง              | ลายมือชื่อ           |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
| นายชาติศิริ   | โสภณพนิช    | กรรมการผู้จัดการใหญ่     | ………………………………      |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
|            |            |                      |                   |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
| ชื่อ         |            | ตำแหน่ง               | ลายมือชื่อ           |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
| ผ          |            |                      |                   |
| ู้รับมอบอำนาจ |            |                      |                   |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
| นายประเสริฐ | หวังรัตนปราณี | ผู้ช่วยผู้จัดการใหญ่ /      | ………………………………      |
|            |            | ผู้จัดก                 |                   |
|            |            | ารสายการบัญชีและการเงิน |                   |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
6.  โครงการดำเนินงานในอนาคต

6.1 การบริหารความเสี่ยง

ธนาคารได้ให้ความสำคัญต่อการบริหารความเสี่ยงเป็นอย่างยิ่ง
จึงได้กำหนดให้มีหน่วยงานโดยตรงในการพัฒนาวิธีการเพื่อสนับสนุนให้การบริหารความเสี่ยงทั้งด้านกลยุทธ์
ด้านสภาพคล่อง ด้านตลาด ด้านสินเชื่อ
และด้านปฏิบัติการมีความพร้อมที่จะปฏิบัติตามหลักเกณฑ์การกำกับดูแลสถาบันการเงินได้อย่างมีประสิทธิผล
นอกจากนี้จัดให้มีการประเมินผลเป็นระยะ
เพื่อทบทวนและพัฒนาให้ธนาคารมีระบบการบริหารจัดการที่พัฒนาดีขึ้นอย่างต่อเนื่อง

6.2 การพัฒนาและเสริมสร้างความสามารถพื้นฐาน

ด้านข้อมูล เนื่องจากข้อมูลเป็นปัจจัยพื้นฐานประการหนึ่งเพื่อบ่งบอกถึงสถานะของธุรกิจ
ดังนั้นธนาคารจึงมีแนวทางที่ต้องให้มีการพัฒนาและเชื่อมโยงข้อมูลจากระบบงานต่างๆ อย่างต่อเนื่อง
เพื่อให้มีข้อมูลสำคัญที่เป็นปัจจุบันเพียงพอต่อการเอื้ออำนวยเพื่อบริหาร ความสัมพันธ์กับลูกค้า
และสร้างสรรค์มูลค่าเพิ่มให้กับลูกค้าอย่างมีคุณภาพ ตลอดจนขยายธุรกิจได้อย่างมีประสิทธิผล

ธนาคารจะพัฒนาและเชื่อมโยงข้อมูลทางการเงินและข้อมูลปฏิบัติการให้เกิดประโยชน์ต่อการสนับสนุนผู้บริหารในการมีข้อมูลที่เป็นปัจจุบันเพื่อวินิจฉัยสั่งการ

ด้านระบบงาน
ธนาคารมีแนวทางในการนำเทคโนโลยีมาช่วยในการพัฒนาวิธีการปฏิบัติงานอยู่เสมอและกำหนดให้มีการขยายขอบเขตระบบการจัดการบริหารข้อมูลแบบอิเล็กทรอนิกส์ไปปฏิบัติที่ศูนย์ปฏิบัติการต่างๆ
เพื่อเพิ่มความสะดวกในการปฏิบัติงานและการค้นหาเอกสารอ้างอิง

6.3 การพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการ

ธนาคารมีแนวทางปรับปรุงพัฒนาผลิตภัณฑ์และเสนอบริการใหม่ ๆ เพิ่มเติม
ให้สามารถตอบสนองความต้องการของกลุ่มลูกค้าธุรกิจและลูกค้าบุคคลเป้าหมาย
ตลอดจนเสนอการให้บริการผ่านช่องทางการบริการรูปแบบต่างๆ
เพื่อให้ลูกค้าทุกกลุ่มได้รับความสะดวกในการทำธุรกรรมการเงินกับธนาคาร
ตลอดจนคำนึงถึงให้มีการปรับปรุงคุณภาพบริการด้วย

4.  การดำเนินการภายใต้การกำกับแบบรวมกลุ่ม (Consolidated Supervision)

ธนาคารได้รับการอนุญาตจากธนาคารแห่งประเทศไทย ให้จัดตั้งกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
ตามพระราชบัญญัติธุรกิจสถาบันการเงิน พ.ศ. 2551
โดยกลุ่มธุรกิจทางการเงินของธนาคารประกอบด้วย ธนาคารและบริษัทต่าง ๆ อีก 7 บริษัท
ซึ่งในอนาคตธนาคารมีแนวทางประสานกับบริษัทในกลุ่มในเรื่องนโยบายการบริหารกิจการ
และการบริหารความเสี่ยง รวมทั้งแนวทางการดำเนินธุรกิจ การขยายธุรกิจ
และการพึ่งพาระบบปฏิบัติการบริหารการขายร่วมกัน
10. การควบคุมภายใน

ในการดำเนินธุรกิจบริการทางการเงินให้แก่ประชาชนและองค์กรนิติบุคคลทั่วไป
ธนาคารตระหนักดีถึงการปฏิบัติงานที่ต้องมีระบบการควบคุมกำกับการปฏิบัติการ
ที่สามารถประเมินผลได้ทุกขณะ เพื่อให้งานบริการเป็นไปอย่างโปร่งใส ถูกต้องครบถ้วน
และเป็นที่ไว้วางใจของผู้ใช้บริการ ในการนี้
ธนาคารมีการประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในเป็นประจำทุกปี
โดยมีองค์ประกอบการควบคุมภายใน 5 ประการ ได้แก่ 1) องค์กรและสภาพแวดล้อม 2)
การบริหารความเสี่ยง 3) กิจกรรมการควบคุม 4) ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล และ 5)
การติดตามและประเมินผล

ธนาคารได้การจัดตั้งองค์กรเพื่อรับผิดชอบในการตรวจสอบระบบการควบคุมภายใน ได้แก่

- คณะกรรมการตรวจสอบ
มีหน้าที่และความรับผิดชอบในการสอบทานให้ธนาคารมีระบบการควบคุมและการตรวจสอบที่เพียงพอเหมาะสมและมีประสิทธิผล
และสอบทานให้ธนาคารมีการรายงานทางการเงินอย่างถูกต้องและเปิดเผยอย่างเพียงพอตามนโยบายทางการบัญชี
และปฏิบัติงานตามมาตรฐานการบัญชีที่สอดคล้องกับธุรกิจของธนาคาร

- คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง มีหน้าที่ในการกำหนดนโยบายการบริหารความเสี่ยงโดยรวม
เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร
ตลอดจนกำกับดูแลและติดตามการบริหารความเสี่ยงให้เป็นไปตามนโยบายที่กำหนด

- คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน
มีหน้าที่บริหารให้ความเสี่ยงด้านตลาดอันเนื่องมาจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย
อัตราแลกเปลี่ยน รวมถึงการเปลี่ยนแปลงของราคาต่าง ๆ อยู่ในระดับที่ยอมรับได้
และมีความผันผวนน้อยที่สุด

- สายตรวจสอบและควบคุม
มีหน้าที่ตรวจสอบหน่วยงานในธนาคารโดยครอบคลุมถึงการตรวจสอบระบบงาน ข้อมูล และปฏิบัติการ
ทั้งนี้ ภายใต้การกำกับดูแลของคณะกรรมการตรวจสอบ

- หน่วยงานกำกับดูแล มีหน้าที่ให้ความชัดเจนเกี่ยวกับกฎข้อบังคับของทางราชการ
ตลอดจนกำกับดูแลให้ธนาคารมีการปฏิบัติงานที่ถูกต้องตามกฎหมาย และกฎระเบียบของหน่วยงานต่าง
ๆ ที่เกี่ยวข้อง

ด้านการจัดเก็บเอกสารสำคัญของธนาคาร ธนาคารมีระบบจัดเก็บเอกสารอย่างชัดเจน
เพื่อป้องกันมิให้เอกสารมีการทำลายก่อนเวลาอันควร และต้องเป็นไปตามหลักกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง

นายทะเบียนหลักทรัพย์

บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด

62 อาคารตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (ชั้น 4)

ถนนรัชดาภิเษก แขวงคลองเตย เขตคลองเตย กรุงเทพมหานคร 10110

  โทรศัพท์ 0-2229-2800

-   ผู้แทนผู้ถือหุ้นกู้ - ไม่มี

    -   ผู้สอบบัญชี

นายนิติ จึงนิจนิรันดร์

ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขที่ 3809

บริษัท ดีลอยท์ ทู้ช โธมัทสุ ไชยยศ สอบบัญชี จำกัด

183 อาคารรัจนาการ ชั้น 25 ถนนสาทรใต้ เขตสาทร กรุงเทพมหานคร 10120

โทรศัพท์ 0-2676-5700 แฟ็กซ์ 0-2676-5757

-   ที่ปรึกษาฝ่ายกฎหมาย

นายประดิษฐ์ เอกมณี โทรศัพท์ 0-2230-2643

นายประสิทธิ์ แสนศิริ โทรศัพท์ 0-2230-2729

นายชูชาติ ศรีแสง โทรศัพท์ 0-2230-2969

นายวัชระ กาญจนวิโรจน์ โทรศัพท์ 0-2230-2731

-   นักลงทุนสัมพันธ์

  นายสุรยุทธ ทวีกุลวัฒน์ ผู้จัดการฝ่าย

  นางชลิกา แสงอุดมเลิศ Assistant Vice President นักลงทุนสัมพันธ์

  E-mail : ir@bbl.co.th
10. รายการระหว่างกัน

10.1 เงินให้กู้ยืมและภาระผูกพัน

ในการพิจารณาให้เงินกู้ยืมหรือก่อภาระผูกพันกับบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง
ธนาคารมีนโยบายถือปฏิบัติเช่นเดียว กับลูกค้าทั่วไป
และเป็นไปตามเงื่อนไขการค้าโดยปกติของธนาคาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 และวันที่ 31 ธันวาคม 2551
ธนาคารมีเงินให้กู้ยืมและภาระผูกพันแก่บุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง ซึ่งหมายถึงผู้บริหารของธนาคาร
ญาติสนิทของผู้บริหารของธนาคาร หรือนิติบุคคลที่ผู้บริหารของธนาคารเป็นผู้มีอำนาจควบคุม
หรือมีส่วนได้เสียอื่นใดอย่างมีนัยสำคัญ มีรายละเอียดดังนี้

หน่วย : บาท

  --------------------------------------------------------------------------------------
  บุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง   ผู้บริหารที่มีความสัมพันธ์   ณ 31                  ณ 31       
                                           ธันวาคม                ธันวาคม     
                                           2552                  2551       
  -------------------- ------------------- ---------- ---------- ---------- ------------
                                           เงินให้กู้ยืม   ภาระผูกพัน   เงินให้กู้ยืม   ภาระผูกพัน

  บจ. สยามกลการอะไหล่   นายพรเทพ พรประภา    -          -          -          254,400.00
  --------------------------------------------------------------------------------------

10.2 รายการระหว่างกันอื่น

รายละเอียดรายการระหว่างกันอื่น ๆ ซึ่งได้แก่ ดอกเบี้ยจ่าย ค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญ เงินรับฝาก
ค่าธรรมเนียม และรายการอื่น ๆ ได้แสดงในรายละเอียดหมายเหตุประกอบงบการเงินของธนาคาร
สิ้นสุด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 และ สิ้นสุด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551

10.3 มาตรการและขั้นตอนในการอนุมัติรายการระหว่างกัน

ธนาคารมีขั้นตอนและวิธีการปฏิบัติงานที่ชัดเจนในการนำเสนอ วิเคราะห์คำขอและการอนุมัติการทำ
ธุรกรรมของลูกค้าที่มีหลักฐานตรวจสอบได้ โดยเฉพาะในการอนุมัติสินเชื่อ
ธนาคารมีระเบียบคำสั่งปฏิบัติงานภายในธนาคารที่กำหนดให้ผู้มีส่วนได้เสียในธุรกรรมจะต้องไม่เกี่ยวข้องในกระบวนการอนุมัติสินเชื่อนั้น
ๆ

10.4 ความเห็นของคณะกรรมการตรวจสอบเกี่ยวกับรายการที่เกิดขึ้น

คณะกรรมการตรวจสอบได้พิจารณารายการระหว่างกันในปี 2552 แล้ว
ไม่มีความเห็นที่แตกต่างไปจากมติคณะกรรมการธนาคาร

10.5 การทำรายการระหว่างกันในอนาคต

ธนาคารอาจมีการทำรายการระหว่างกันในอนาคตตามการดำเนินธุรกิจทั่วไปของธนาคาร
ซึ่งธนาคารมีการกำหนดขั้นตอนและวิธีปฏิบัติงานที่ชัดเจนในการอนุมัติธุรกรรมดังกล่าว ทั้งนี้
ตามแนวทางที่ทางการได้กำหนดให้ธนาคารถือปฏิบัติ
[]

ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน)

แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

(แบบ 56 – 1)

สำหรับปีการเงิน สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2552

สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

1.  ข้อมูลทั่วไป 1

2.  ปัจจัยความเสี่ยงและการบริหารความเสี่ยง 6

3.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 13

4.  การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์ 19

5.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 56

6.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 58

7.  โครงสร้างเงินทุน 63

8.  การจัดการ 66

9.  การควบคุมภายใน 89

10. รายการระหว่างกัน 90

11. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 91

12. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 111

ส่วนที่ 2 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการ ผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย บริษัทร่วมหรือบริษัทที่เกี่ยวข้อง
ส่วนที่ 2

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

บริษัทได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว และด้วยความระมัดระวัง
บริษัทขอรับรองว่า ข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ
ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิดหรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ นอกจากนี้ บริษัทขอรับรองว่า

(1) งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
ได้แสดงข้อมูลอย่าง ถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะทางการเงิน ผลการดำเนินงาน
และกระแสเงินสดของบริษัทและบริษัทย่อยแล้ว

(2) บริษัทเป็นผู้รับผิดชอบต่อการจัดให้มีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี
เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่เป็นสาระสำคัญทั้งของบริษัทและบริษัทย่อยอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว
รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3) บริษัทเป็นผู้รับผิดชอบต่อการจัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่ดี
และควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว
และบริษัทได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 2 กุมภาพันธ์ 2553 ต่อ
ผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของบริษัทแล้ว
ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัทและบริษัทย่อย

ในการนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องแล้ว
บริษัทได้มอบหมายให้นายประเสริฐ หวังรัตนปราณี เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย
หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของนายประเสริฐ หวังรัตนปราณี กำกับไว้
บริษัทจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่าวข้างต้น

+------------+------------+----------------------+-------------------+
| ชื่อ         |            |  ตำแหน่ง              | ลายมือชื่อ           |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
| นายสิงห์     | ตังทัตสวัสดิ์   | กรรมการผู้อำนวยการ     | ………………………………      |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
|            |            |                      |                   |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
| ชื่อ         |            | ตำแหน่ง               | ลายมือชื่อ           |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
| ผ          |            |                      |                   |
| ู้รับมอบอำนาจ |            |                      |                   |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
| นายประเสริฐ | หวังรัตนปราณี | ผู้ช่วยผู้จัดการใหญ่ /      | ………………………………      |
|            |            | ผู้จัดก                 |                   |
|            |            | ารสายการบัญชีและการเงิน |                   |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
10. การควบคุมภายใน

ในการดำเนินธุรกิจบริการทางการเงินให้แก่ประชาชนและองค์กรนิติบุคคลทั่วไป
ธนาคารตระหนักดีถึงการปฏิบัติงานที่ต้องมีระบบการควบคุมกำกับการปฏิบัติการ
ที่สามารถประเมินผลได้ทุกขณะ เพื่อให้งานบริการเป็นไปอย่างโปร่งใส ถูกต้องครบถ้วน
และเป็นที่ไว้วางใจของผู้ใช้บริการ ในการนี้
ธนาคารมีการประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในเป็นประจำทุกปี
โดยมีองค์ประกอบการควบคุมภายใน 5 ประการ ได้แก่ 1) องค์กรและสภาพแวดล้อม 2)
การบริหารความเสี่ยง 3) กิจกรรมการควบคุม 4) ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล และ 5)
การติดตามและประเมินผล

ธนาคารได้การจัดตั้งองค์กรเพื่อรับผิดชอบในการตรวจสอบระบบการควบคุมภายใน ได้แก่

- คณะกรรมการตรวจสอบ
มีหน้าที่และความรับผิดชอบในการสอบทานให้ธนาคารมีระบบการควบคุมและการตรวจสอบที่เพียงพอเหมาะสมและมีประสิทธิผล
และสอบทานให้ธนาคารมีการรายงานทางการเงินอย่างถูกต้องและเปิดเผยอย่างเพียงพอตามนโยบายทางการบัญชี
และปฏิบัติงานตามมาตรฐานการบัญชีที่สอดคล้องกับธุรกิจของธนาคาร

- คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง มีหน้าที่ในการกำหนดนโยบายการบริหารความเสี่ยงโดยรวม
เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร
ตลอดจนกำกับดูแลและติดตามการบริหารความเสี่ยงให้เป็นไปตามนโยบายที่กำหนด

- คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน
มีหน้าที่บริหารให้ความเสี่ยงด้านตลาดอันเนื่องมาจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย
อัตราแลกเปลี่ยน รวมถึงการเปลี่ยนแปลงของราคาต่าง ๆ อยู่ในระดับที่ยอมรับได้
และมีความผันผวนน้อยที่สุด

- สายตรวจสอบและควบคุมมีหน้าที่ในการตรวจสอบการปฏิบัติงานของหน่วยงานบริหารความเสี่ยง
รวมถึงการปฏิบัติงานของหน่วยงานที่มีธุรกรรมเกี่ยวข้องกับความเสี่ยงด้านต่าง ๆ
เพื่อประเมินประสิทธิผล และความเพียงพอและเหมาะสมของระบบควบคุมภายใน

- หน่วยงานกำกับดูแล มีหน้าที่ให้ความชัดเจนเกี่ยวกับกฎข้อบังคับของทางราชการ
ตลอดจนกำกับดูแลให้ธนาคารมีการปฏิบัติงานที่ถูกต้องตามกฎหมาย และกฎระเบียบของหน่วยงานต่าง
ๆ ที่เกี่ยวข้อง

ด้านการจัดเก็บเอกสารสำคัญของธนาคาร ธนาคารมีระบบจัดเก็บเอกสารอย่างชัดเจน
เพื่อป้องกันมิให้เอกสารมีการทำลายก่อนเวลาอันควร และต้องเป็นไปตามหลักกฎหมายที่เกี่ยวข้อง