ความขัดแย้งทางผลประโยชน์

เพื่อป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์ คณะกรรมการจึงได้กำหนดแนวปฏิบัติที่ชัดเจนในการป้องกัน
และขจัดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ รวมทั้งได้กำหนดนโยบายและวิธีการดูแลไม่ให้ผู้บริหาร
และผู้ที่เกี่ยวข้องนำข้อมูลภายในของธนาคารไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตน ดังนี้

  รายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์

คณะกรรมการได้กำหนดให้การตัดสินใจใดๆ ที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
หรือกรณีมีการกระทำบางอย่างซึ่งเป็นประโยชน์ต่อธนาคาร
แต่ไม่สอดคล้องกับผลประโยชน์ที่แตกต่างกันของผู้ที่เกี่ยวข้องในแต่ละกลุ่ม
คณะกรรมการและฝ่ายจัดการจะพิจารณาปัญหาดังกล่าวอย่างรอบคอบด้วยความซื่อสัตย์สุจริตมีเหตุมีผล
เป็นอิสระภายใต้กรอบจริยธรรมที่ดี เพื่อผลประโยชน์ของธนาคารเป็นสำคัญ
และเปิดเผยให้ผู้ถือหุ้นได้ทราบทุกครั้ง และกรณีมีกรรมการท่านใดที่มีส่วนได้เสียในวาระใดๆ
กรรมการท่านนั้นต้องเปิดเผยข้อมูลให้ที่ประชุมได้รับทราบ โดยจะไม่มีสิทธิเข้าร่วมประชุม
และไม่มีสิทธิออกเสียงในวาระดังกล่าว

นอกจากนี้คณะกรรมการได้อนุมัติให้ธนาคารได้ออกระเบียบคำสั่งเรื่องการมอบอำนาจในลักษณะที่มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
โดยให้ระบุข้อความ “ห้ามมิให้ผู้รับมอบอำนาจจากธนาคารดำเนินการ
หรืออนุมัติรายการที่บุคคลดังกล่าว หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง มีส่วนได้เสีย
หรืออาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ในลักษณะอื่นกับธนาคาร หรือบริษัทย่อย”

  รายการระหว่างกัน

ในปี 2545 ธนาคารมีรายการระหว่างกันของธนาคาร และบุคคลที่เกี่ยวโยงกัน สรุปได้ดังนี้

  (1) รายละเอียดรายการระหว่างกัน

ก) เงินให้สินเชื่อและเงินก่อภาระผูกพันแก่บุคคลที่เกี่ยวข้องกัน ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2545 รวม 5
ราย จำนวนเงินทั้งสิ้น 6.73 ล้านบาท ดังนี้

-   เงินให้สินเชื่อ/ภาระผูกพัน ประเภทตั๋วสัญญาใช้เงิน เงินกู้สวัสดิการ และบัตรเครดิต
    แก่บุคคลที่ดำรงตำแหน่งผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ของธนาคารจำนวน 3 ราย
    จำนวนเงินทั้งสิ้น 3.43 ล้านบาท

-   เงินให้สินเชื่อ/ภาระผูกพัน ประเภทเงินกู้สวัสดิการ
    และเงินกู้ให้แก่บุคคลที่ดำรงตำแหน่งผู้อำนวยการฝ่ายของธนาคารจำนวน 2 ราย
    จำนวนเงินทั้งสิ้น 3.30 ล้านบาท

ข)
เงินให้สินเชื่อและภาระผูกพันแก่กิจการที่เกี่ยวข้องกันมีลักษณะความสัมพันธ์โดยธนาคารเป็นผู้ถือหุ้นและ/หรือผู้บริหารเป็นกรรมการ
มีดังนี้

หน่วย : ล้านบาท

+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| ร        | น    | ภา | เง  | อัตรา | ค   | ลัก  |                   |
| ายชื่อบริษัท | โยบา | ระ | ินให้ |      | ่าเผ | ษณะ |                   |
|          | ยการ | ผูก |     | ดอ   | ื่อหนี้ | ควา |                   |
|          |  คิดต | พัน |     | กเบี้ย |     | มสัม |                   |
|          | ้นทุน  |    |     |      |     | พันธ์ |                   |
|          | ระหว | ภา |     |      |     |     |                   |
|          | ่างกัน | ยห |     |      |     |     |                   |
|          |      | น้า |     |      |     |     |                   |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
|          |      |    | สิน  |      | สง  | ธน  | ผู้บริหารร่วมกัน       |
|          |      |    | เชื่อ |      | สัยจ | าคา |                   |
|          |      |    |     |      | ะสูญ | รถือ |                   |
|          |      |    |     |      |     | ห   |                   |
|          |      |    |     |      |     | ุ้นอยู่ |                   |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| 1.       | ลูกค  | -  | 120 | MLR  | 1   | 0   | นายวิเศษ จูภิบาล     |
| บจ       | ้าปกติ |    | .00 |      | .20 | .99 | เป็นกรรมการ        |
| .ไทยออยล์ |      |    |     |      |     |     |                   |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| 2.       | ลูกค  | 7  | 616 | MLR  | -   | -   | นายวิเศษ จูภิบาล     |
| บจ       | ้าปกติ | 4. | .00 | เฉลี่ย |     |     | เป็นกร             |
| .ไทยออยล์ |      | 29 |     | BT,  |     |     | รมการผู้มีอำนาจลงนาม |
|          |      |    |     | RSB, |     |     |                   |
| เพาเวอร์  |      |    |     | S    |     |     |                   |
|          |      |    |     | ICCO |     |     |                   |
|          |      |    |     |      |     |     |                   |
|          |      |    |     | +0   |     |     |                   |
|          |      |    |     | .50% |     |     |                   |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| 3.       | ลูกค  | -  | 753 | BT’s | 7   | -   | นายวิเศษ จูภิบาล     |
| บจ.ไท    | ้าปกติ |    | .00 | M    | .53 |     | เป็นกรรมการ        |
| ยโอเลฟินส์ |      |    |     | OR+0 |     |     |                   |
|          |      |    |     | .25% |     |     |                   |
|          |      |    |     | MLR  |     |     |                   |
|          |      |    |     | เฉลี่ย |     |     |                   |
|          |      |    |     | BT,  |     |     |                   |
|          |      |    |     | BAY, |     |     |                   |
|          |      |    |     | BBL, |     |     |                   |
|          |      |    |     | KTB, |     |     |                   |
|          |      |    |     | SCB, |     |     |                   |
|          |      |    |     | TFB, |     |     |                   |
|          |      |    |     | TMB  |     |     |                   |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| 4.       | ลูกค  | -  | 9   | BT’s | 0   | -   | นายวิเศษ จูภิบาล     |
| บจ.ป     | ้าปกติ |    | .85 | MOR  | .09 |     | เป็นกรรมการ        |
| ิโตรเอเซีย |      |    |     |      |     |     |                   |
|          |      |    |     |      |     |     |                   |
| (ปร      |      |    |     |      |     |     |                   |
| ะเทศไทย) |      |    |     |      |     |     |                   |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| 5.       | ลูกค  | -  | 192 | S    | 206 | -   | นายวิเศษ จูภิบาล     |
| บจ.      | ้าปกติ |    | .44 | CB’s | .46 |     | เป็นกรรมการ        |
| ขนส่งน้ำมัน |      |    |     | MLR  |     |     |                   |
|          |      |    |     |      |     |     |                   |
| ทางท่อ    |      |    |     |      |     |     |                   |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| 6. บล.   | ลูกค  | 0. | 1,  | M    | 12  | 99  | นางดวงพร สุจริตานุวัต |
| บีที       | ้าปกติ | 06 | 260 | LR+1 | .00 | .99 | และนายชนินทร์       |
|          |      |    | .00 |      |     |     | หอมศิลป์กุล          |
|          |      |    |     |      |     |     | เป็นกร             |
|          |      |    |     |      |     |     | รมการผู้มีอำนาจลงนาม |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| 7. บจ.บีที | ลูกค  | 0. | 93  | BT’s | 0   | 99  | นายธารา รัตนพิภพ    |
| ลิสซิ่ง     | ้าปกติ | 06 | .00 | MLR  | .93 | .99 | นายสมเกียรติ        |
|          |      |    |     |      |     |     | เศรษฐสมภพ         |
|          |      |    |     | -0   |     |     | และนายชำนาญ       |
|          |      |    |     | .50% |     |     | งามพจนวงศ์         |
|          |      |    |     |      |     |     | เป็นกร             |
|          |      |    |     |      |     |     | รมการผู้มีอำนาจลงนาม |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| 8.       | ลูกค  | -  | 31  | UCR  | 6   | 90  | นายปราโมทย์ สิงหนุ   |
| บจ.น     | ้าปกติ |    | .74 |      | .35 | .00 | เป็นกร             |
| วแฟคตอริ่ง |      |    |     |      |     |     | รมการผู้มีอำนาจลงนาม |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| 9.       | ลูกค  | 9  | 211 | UCR  | 1   | 24  | -                 |
| บจ.      | ้าปกติ | 4. | .06 |      | .61 | .94 |                   |
| ศรีนครการ |      | 59 |     |      |     |     |                   |
|          |      |    |     |      |     |     |                   |
| โยธา     |      |    |     |      |     |     |                   |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| 10.      | ลูกค  | -  | 4   | MOR  | 0   | 20  | นายวิศาลท์ บูรณสันติกูล |
| บจ.      | ้าปกติ |    | 0.0 |      | .40 | .00 | และนาย สานนท์      |
| เวิลด์คลาส |      |    |     |      |     |     | เลขยานนท์          |
|          |      |    |     |      |     |     | เป็นกรรมการ        |
| เรนท์     |      |    |     |      |     |     |                   |
| อะคาร์    |      |    |     |      |     |     |                   |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| 11.      | ลูกค  | -  | 16  | MOR  | 0   | 10  | -                 |
| บจ.ฟอร์ทิส | ้าปกติ |    | .71 |      | .17 | .00 |                   |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| 12.      | ลูกค  | -  | 14  | MLR  | 0   | 10  | -                 |
| บ        | ้าปกติ |    | .93 |      | .15 | .00 |                   |
| จ.โกลเบิล |      |    |     |      |     |     |                   |
|          |      |    |     |      |     |     |                   |
| ลิสซิ่ง     |      |    |     |      |     |     |                   |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| 13.      | ลูกค  | -  | 23  | UCR  | -   | 10  | -                 |
| บจ.เฟิสท์  | ้าปกติ |    | .30 |      |     | .00 |                   |
|          |      |    |     |      |     |     |                   |
| อินเตอ    |      |    |     |      |     |     |                   |
| ร์เนชั่นแนล |      |    |     |      |     |     |                   |
|          |      |    |     |      |     |     |                   |
| แฟคตอริ่ง  |      |    |     |      |     |     |                   |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| 14.      | ลูกค  | -  | 255 | ตาม  | 255 | 10  | -                 |
| บ        | ้าปกติ |    | .00 | คำพิพ | .46 | .00 |                   |
| มจ.สามชัย |      |    |     | ากษา |     |     |                   |
|          |      |    |     | (    |     |     |                   |
|          |      |    |     | 15%, |     |     |                   |
|          |      |    |     | 15.  |     |     |                   |
|          |      |    |     | 50%, |     |     |                   |
|          |      |    |     | 18%, |     |     |                   |
|          |      |    |     | 19%) |     |     |                   |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+

+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| ร        | นโย  | ภา | เง  | อัตรา | ค่า  | ลัก  |                   |
| ายชื่อบริษัท | บายก | ระ | ินให้ |      | เผื่อ | ษณะ |                   |
|          | ารคิด | ผูก |     | ดอ   |     | ควา |                   |
|          | ต้นทุน | พัน |     | กเบี้ย |     | มสัม |                   |
|          | ระหว |    |     |      |     | พันธ์ |                   |
|          | ่างกัน | ภา |     |      |     |     |                   |
|          |      | ยห |     |      |     |     |                   |
|          |      | น้า |     |      |     |     |                   |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
|          |      |    | สิน  |      | หนี้ส | ธนา | ผู้บริหารร่วมกัน       |
|          |      |    | เชื่อ |      | งสัย | คาร |                   |
|          |      |    |     |      |     | ถือห |                   |
|          |      |    |     |      | จ   | ุ้นอยู่ |                   |
|          |      |    |     |      | ะสูญ |     |                   |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| 15.      | ลูกค  | 4  | 311 | BOT  | 2   | 9   | -                 |
| บจ.ไ     | ้าปกติ | 7. | .36 | r    | .87 | .51 |                   |
| ทยบาโรด้า |      | 58 |     | ate, |     |     |                   |
|          |      |    |     | F    |     |     |                   |
| อินดัสตรี้ส์  |      |    |     | ixed |     |     |                   |
|          |      |    |     | r    |     |     |                   |
|          |      |    |     | ate, |     |     |                   |
|          |      |    |     | (0.0 |     |     |                   |
|          |      |    |     | 1%), |     |     |                   |
|          |      |    |     | S    |     |     |                   |
|          |      |    |     | CB’s |     |     |                   |
|          |      |    |     | MLR  |     |     |                   |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| 16.      | ลูกค  | -  | 103 | ตาม  | 125 | 9   | -                 |
| บจ.ส     | ้าปกติ |    | .49 | คำพิพ | .18 | .00 |                   |
| ยามเทคโน |      |    |     | ากษา |     |     |                   |
|          |      |    |     | (    |     |     |                   |
| ซิตี้       |      |    |     | 15%) |     |     |                   |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| 17.      | ลูกค  | -  | 202 | ตาม  | 213 | 7   | -                 |
| บมจ.ไทย  | ้าปกติ |    | .00 | คำพิพ | .56 | .61 |                   |
|          |      |    |     | ากษา |     |     |                   |
| แกรนิต    |      |    |     | (    |     |     |                   |
|          |      |    |     | 21%, |     |     |                   |
|          |      |    |     | 1    |     |     |                   |
|          |      |    |     | 9%), |     |     |                   |
|          |      |    |     | UCR  |     |     |                   |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| 18. บมจ  | ลูกค  | -  | 67  | MO   | 0   | 5   | -                 |
| .ไดโดมอน | ้าปกติ |    | .48 | R+0. | .55 | .65 |                   |
|          |      |    |     | 75%, |     |     |                   |
|  กรุ๊ป     |      |    |     | M    |     |     |                   |
|          |      |    |     | LR+1 |     |     |                   |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| 19.      | ลูกค  | -  | 50  | S    | 0   | 5   | นายวิศาลท์ บูรณสันติกูล |
| บจ.เฟลิกซ์ | ้าปกติ |    | .35 | CB’s | .24 | .56 | เป็นกร             |
| ริเวอร์    |      |    |     | MLR, |     |     | รมการผู้มีอำนาจลงนาม |
|          |      |    |     | 1%   |     |     |                   |
| แคว      |      |    |     |      |     |     |                   |
| รีสอร์ท    |      |    |     |      |     |     |                   |
|          |      |    |     |      |     |     |                   |
| (        |      |    |     |      |     |     |                   |
| กาญจนบุรี) |      |    |     |      |     |     |                   |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| 20.      | ลูกค  | -  | 40  | 0    | 0   | 5   | -                 |
| บจ.เทด้า  | ้าปกติ |    | .41 | .01% | .40 | .00 |                   |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| 21.      | ลูกค  | -  | 109 | 3%   | -   | 4   | -                 |
| บจ.สาริน  | ้าปกติ |    | .15 | เ    |     | .08 |                   |
|          |      |    |     | งินต้น |     |     |                   |
| พ        |      |    |     | บางส |     |     |                   |
| ร็อพเพอร์ตี้ |      |    |     | ่วนงด |     |     |                   |
|          |      |    |     | คิดดอ |     |     |                   |
|          |      |    |     | กเบี้ย |     |     |                   |
|          |      |    |     | (    |     |     |                   |
|          |      |    |     | แผนฟ |     |     |                   |
|          |      |    |     | ื้นฟูกิจ |     |     |                   |
|          |      |    |     | การ) |     |     |                   |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| 22.      | ลูกค  | -  | 277 | 6    | -   | -   | นายทวีป ชาติธำรง    |
| บจ.น     | ้าปกติ |    | .50 | .5%, |     |     | เป็นกรรมการ        |
| ิวอิมพีเรียล |      |    |     | MOR  |     |     |                   |
|          |      |    |     |      |     |     | (ลาออกแล้วเมื่อ      |
| โฮเต็ล    |      |    |     |      |     |     | ม.ค.46)           |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| 23.      | ลูกค  | -  | 164 | S    | -   | -   | นางศุภลักษณ์         |
| บ        | ้าปกติ |    | .39 | CB’s |     |     | เตชะสินกุล          |
| จ.แมกซ์วิน |      |    |     | MLR  |     |     | เป็นกร             |
|          |      |    |     | ไม่ต  |     |     | รมการผู้มีอำนาจลงนาม |
| บิลเดอร์   |      |    |     | ่ำกว่า |     |     |                   |
|          |      |    |     | 7%,  |     |     |                   |
|          |      |    |     | ไม   |     |     |                   |
|          |      |    |     | ่คิดดอ |     |     |                   |
|          |      |    |     | กเบี้ย |     |     |                   |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+
| 24.      | ลูกค  | 0. | 219 | MLR  | 2   | 0   | นางวิรงรอง สุขยิ่ง    |
| บจ.น้ำตาล | ้าปกติ | 04 | .49 | เฉลี่ย | .59 | .99 | เป็นกร             |
|          |      |    |     | (    |     |     | รมการผู้มีอำนาจลงนาม |
| เกษตรไทย |      |    |     | TFB, |     |     |                   |
|          |      |    |     | KTB, |     |     |                   |
|          |      |    |     | B    |     |     |                   |
|          |      |    |     | BL), |     |     |                   |
|          |      |    |     | 7.   |     |     |                   |
|          |      |    |     | 083% |     |     |                   |
+----------+------+----+-----+------+-----+-----+-------------------+

หมายเหตุ : ข้อมูลเกี่ยวกับการที่บริษัทหลักทรัพย์ บีที จำกัด ได้ลงทุนในหุ้นสามัญของธนาคาร
ไทยธนาคาร จำกัด (มหาชน) ข้อมูลดังกล่าวอยู่ในหมายเหตุประกอบงบการเงินสำหรับปี สิ้นสุดวันที่
31 ธันวาคม 2545 แล้ว

ค)
ธนาคารไม่มีบุคคลที่อาจมีความขัดแย้งถือหุ้นในบริษัทย่อยหรือบริษัทร่วมของธนาคารรวมกันเกินกว่าร้อยละ
5 ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงของบริษัทย่อย หรือบริษัทร่วมของธนาคาร

(2) ความเป็นมาของรายการระหว่างกัน

รายการระหว่างกันเป็นเงินให้สินเชื่อและเงินก่อภาระผูกพันแก่บุคคลที่เกี่ยวข้องกัน รวม 5
รายการนั้น เป็นการให้กู้ยืมซึ่งเป็นสวัสดิการของธนาคาร อัตราดอกเบี้ยที่ใช้เป็นอัตราดอกเบี้ย
สวัสดิการสำหรับพนักงานของธนาคารเท่านั้น
นอกจากนี้เงินกู้บางส่วนเป็นเงินกู้ที่โอนมาจากการรวมกิจการ
ซึ่งอัตราดอกเบี้ยที่ใช้เป็นอัตราตลาดทั่วไป

รายการระหว่างกันกับบริษัทที่เกี่ยวข้องกับธนาคารโดยมีผู้บริหารของธนาคารดำรงตำแหน่งกรรมการซึ่งมีอำนาจลงนามของบริษัทดังกล่าวและ/หรือธนาคารถือหุ้นอยู่ในบริษัทดังกล่าวรวมจำนวน
24 รายการนั้น เป็นเงินกู้ที่โอนมาจากการรวมกิจการ
และบางส่วนเป็นการปรับปรุงโครงสร้างของลูกหนี้ที่รับโอนมาจากการควบรวมกิจการ
อัตราดอกเบี้ยที่ใช้เป็นอัตราตลาดทั่วไป

(3) ขั้นตอนการอนุมัติและมาตรการคุ้มครองผู้ลงทุน

ในการอนุมัติรายการระหว่างกันของธนาคารจะต้องผ่านขั้นตอนในการพิจารณา
สินเชื่อตามระเบียบปฏิบัติของธนาคาร และต้องผ่านคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับต่างๆ
เพื่ออนุมัติในขั้นสุดท้าย
โดยผู้บริหารหรือกรรมการที่มีส่วนได้ส่วนเสียในเรื่องนั้นจะไม่มีอำนาจในการอนุมัติ

(4) ความสมเหตุสมผลของการทำรายการ และแนวโน้มการทำรายการระหว่างกันในอนาคต

การทำรายการระหว่างกันของธนาคารนั้น เป็นรายการตามการดำเนินธุรกิจทั่วๆ ไป
โดยทุกรายการได้ดำเนินการตามมาตรการและขั้นตอนการอนุมัติที่กำหนด
สำหรับการทำรายการระหว่างกันในอนาคตของธนาคาร
มีความเป็นไปได้ว่าจะเกิดขึ้นตามการดำเนินธุรกิจทั่วๆ ไป
ซึ่งธนาคารมีการกำหนดมาตรการและขั้นตอนการอนุมัติที่ชัดเจนอยู่แล้ว

  การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

คณะกรรมการธนาคารได้ตระหนักถึงความสำคัญของการป้องกันการนำข้อมูลภายในของธนาคารไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตนเป็นอย่างยิ่ง
จึงมีนโยบายให้มีการเก็บรักษาข้อมูลซึ่งยังมิได้เปิดเผยต่อประชาชนไว้เป็นความลับโดยกำหนดให้รับรู้เฉพาะผู้มีส่วนเกี่ยวข้องเท่านั้น
และได้กำหนดเป็นระเบียบของธนาคารโดยห้ามมิให้กรรมการ ผู้บริหาร และพนักงาน
รวมถึงคู่สมรสและบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะของบุคคลดังกล่าว ทำการซื้อ ขาย โอน
หรือรับโอนหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคาร โดยใช้ข้อมูลภายในซึ่งยังมิได้เปิดเผยต่อประชาชน

ในการซื้อ ขาย โอน หรือรับโอนหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคาร กรรมการ และผู้บริหาร
ต้องแจ้งต่อตลาดหลักทรัพย์ฯ ภายใน 3 วันนับแต่วันที่เกิดรายการขึ้น
พร้อมทั้งส่งสำเนารายงานดังกล่าวให้กับสำนักกรรมการผู้จัดการใหญ่เพื่อเก็บเป็นหลักฐานทุกครั้ง
ทั้งนี้ หากตรวจพบว่าบุคคลข้างต้นได้นำข้อมูลภายในของธนาคารไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตน
ธนาคารจะถือว่าบุคคลดังกล่าวมีความผิดทางวินัย และจะถูกลงโทษตามระเบียบของธนาคารต่อไป

นอกจากนี้คณะกรรมการธนาคารได้กำหนดให้ ฝ่ายกำกับธุรกรรม (Compliance) ทำหน้าที่ติดตาม
ดูแลการปฏิบัติงานของหน่วยงานต่างๆของธนาคาร ให้มีการปฏิบัติงานเป็นไปตามกฎหมาย
และระเบียบที่เกี่ยวข้องอย่างต่อเนื่อง