10. รายการระหว่างกัน

บริษัท ทุนธนชาต จำกัด (มหาชน) “บริษัทฯ”
มีนโยบายและระเบียบปฏิบัติการป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์
และการทำรายการระหว่างกันและรายการที่เกี่ยวโยงกันตามข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
“ตลท.” โดยการพิจารณาการทำรายการ บริษัทฯ จะใช้เกณฑ์เช่นเดียวกับลูกค้าหรือคู่ค้าทั่วไป
และเป็นไปตามกระบวนการที่กำหนดอย่างเหมาะสม
ตามความจำเป็นเพื่อสนับสนุนการดำเนินงานของบริษัทฯ
และในการกำหนดราคาในการทำรายการระหว่างกัน เพื่อป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์
บริษัทฯ กำหนดให้ใช้ราคายุติธรรม เหมาะสมและเป็นไปตามข้อกำหนดทางการ
โดยได้คำนึงถึงประโยชน์สูงสุดที่บริษัทฯ และผู้ถือหุ้นจะได้รับเป็นสำคัญ
(คำอธิบายและรายละเอียดขั้นตอนการอนุมัติการทำรายการระหว่างกันและรายการที่เกี่ยวโยงกัน
และนโยบายในการทำรายการระหว่างกันในอนาคตอยู่ในหน้าที่ 14-15)

ในปี 2552 บริษัทฯและบริษัทย่อย มีรายการธุรกิจที่สำคัญกับบุคคลหรือบริษัทที่เกี่ยวข้องกันกับบริษัท
หมายถึง บริษัทร่วมและบุคคลซึ่งมีอิทธิพลอย่างเป็นสาระสำคัญกับบริษัทฯและบริษัทย่อย ผู้บริหารสำคัญ
กรรมการหรือพนักงานของบริษัทฯและบริษัทย่อย
ที่มีอำนาจในการวางแผนและควบคุมการดำเนินงานของบริษัทฯและบริษัทย่อย
ซึ่งรายการกับบุคคลที่เกี่ยวข้องมีรายละเอียดเปิดเผยไว้ในหมายเหตุประกอบงบการเงินรวม
สำหรับปีสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2552 ข้อ 33
รายการธุรกิจกับกิจการที่เกี่ยวข้องกันและงบการเงินประจำปีสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2551 ข้อ 34
รายการธุรกิจกับกิจการที่เกี่ยวข้องกัน

บริษัทฯ มีรายการระหว่างกันที่สำคัญกับบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง
ตามประกาศคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ดังนี้

1.  รายการระหว่าง บริษัท ทุนธนชาต จำกัด (มหาชน) “บริษัทฯ” กับ บริษัทบริหารสินทรัพย์
    เอ็น เอฟ เอส จำกัด “บบส. เอ็น เอฟ เอส” และรายการระหว่าง ธนาคารธนชาต จำกัด
    (มหาชน) “ธนาคารธนชาต” กับบริษัทย่อยของธนาคาร
    ธนชาต

1. บริษัทฯ ให้กู้ยืม แก่ บบส. เอ็น เอฟ เอส

+--------------------+-----------+------+-----------+-----------------+
| บริษัทที่เกี่ยวข้อง       | ลัก        | อัต   | ม         | ควา             |
|  / ความสัมพันธ์กับบริษัท | ษณะรายการ | ราดอ | ูลค่ารายการ | มสมเหตุสมผลของกา |
|                    | /         | กเบี้ย |           | รทำรายการและนโย |
|                    |           |      |           | บายการกำหนดราคา |
|                    | ระยะเว    |      |           |                 |
|                    | ลาของสัญญา |      |           |                 |
+--------------------+-----------+------+-----------+-----------------+
| บริษัทย่อย            |           |      |           | เป็นรายการ       |
|                    |           |      |           | จากการปรับโครงสร |
|                    |           |      |           | ้างการประกอบธุรกิจ |
|                    |           |      |           | สถาบันกา         |
|                    |           |      |           | รเงินของกลุ่มธนชาต |
|                    |           |      |           | ตามแนวนโ        |
|                    |           |      |           | ยบายสถาบันการเงิน |
|                    |           |      |           | 1 รูปแบบ (One    |
|                    |           |      |           | Presence)       |
|                    |           |      |           | ที่จ              |
|                    |           |      |           | ะให้ธนาคารเป็นบริษ |
|                    |           |      |           | ัทที่ประกอบธุรกิจสถา |
|                    |           |      |           | บันการเงินเพียงแห่ง |
|                    |           |      |           | เดียวของกลุ่มธนชาต |
|                    |           |      |           |                 |
|                    |           |      |           | การใ            |
|                    |           |      |           | ห้สินเชื่อบริษัทในกลุ่ม |
|                    |           |      |           | ธนช             |
|                    |           |      |           | าตเพื่อใช้ในการดำเ |
|                    |           |      |           | นินธุรกิจปกติของแต่ล |
|                    |           |      |           | ะบริษัททั้งนี้คณะกรรม |
|                    |           |      |           | การของธนาคารเป็น |
|                    |           |      |           | ผู้พิจารณาอ        |
|                    |           |      |           | นุมัติรายการดังกล่าว |
|                    |           |      |           | โดยการเห็นชอบจาก |
|                    |           |      |           | คณะกรรมการ      |
|                    |           |      |           | พิจารณาอนุมัติสินเชื่อ |
|                    |           |      |           | คณะกรรมการบริหาร |
|                    |           |      |           | ตามลำดับ         |
|                    |           |      |           | โดยผู้ที่เกี่ยวข้องกับก |
|                    |           |      |           | ิจการดังกล่าวไม่มีส่ว |
|                    |           |      |           | นร่วมในการพิจารณา |
|                    |           |      |           | และอนุมัติ ทั้งนี้     |
|                    |           |      |           | อัตราดอกเบี้ย      |
|                    |           |      |           | และเงื่อนไขของราย |
|                    |           |      |           | การที่เกิดขึ้นจะถือปฏ |
|                    |           |      |           | ิบัติเหมือนลูกค้าทั่วไป |
|                    |           |      |           | โ               |
|                    |           |      |           | ดยมีราคาอ้างอิงเทีย |
|                    |           |      |           | บได้กับลูกค้าทั่วไปที่มี |
|                    |           |      |           | ความเสี่ยงเดียวกัน  |
|                    |           |      |           | ซึ่งวงเงินที่อนุมัต    |
|                    |           |      |           | ิจะอยู่ภายใต้วงเงินท |
|                    |           |      |           | ี่ได้รับอนุญาตจากธนา |
|                    |           |      |           | คารแห่งประเทศไทย |
|                    |           |      |           | “ธปท.”          |
+--------------------+-----------+------+-----------+-----------------+
| บริษัทบริหารสินทรัพ     | ตั๋วสัญญาใช  | คงที่ร | ปี 2551    |                 |
| ย์ เอ็น เอฟ เอส จำกัด | ้เงินประเภท | ้อยละ |           |                 |
|                    | เมื่อทวงถาม | 2.80 | จำนวน 264 |                 |
| การถือหุ้น            |           | ต่อปี  | ล้านบาท    |                 |
|                    |           |      |           |                 |
| - บริษัทฯ ถือหุ้นในบบส. |           |      | ปี 2552    |                 |
| เอ็น เอฟ เอส        |           |      |           |                 |
| จำนวนร้อยละ 100     |           |      | จำนวน     |                 |
|                    |           |      | 2,400     |                 |
| กรรมการที่มีความสัมพันธ์ |           |      | ล้านบาท    |                 |
|                    |           |      |           |                 |
| - นายทวีศักดิ์         |           |      |           |                 |
| ศักดิ์ศิริลาภ           |           |      |           |                 |
|                    |           |      |           |                 |
| ความเกี่ยวข้อง        |           |      |           |                 |
|                    |           |      |           |                 |
| - นายทวีศักดิ์         |           |      |           |                 |
| ศักดิ์ศิริลาภ           |           |      |           |                 |
| เป็นกรรมกา          |           |      |           |                 |
| รและผู้บริหารของบริษัทฯ |           |      |           |                 |
| แ                  |           |      |           |                 |
| ละเป็นประธานกรรมการ |           |      |           |                 |
|                    |           |      |           |                 |
| ใน บบส. เอ็น เอฟ    |           |      |           |                 |
| เอส                |           |      |           |                 |
|                    |           |      |           |                 |
| - ไม่ได้ถือหุ้นใน บบส.  |           |      |           |                 |
| เอ็น เอฟ เอส        |           |      |           |                 |
+--------------------+-----------+------+-----------+-----------------+

2. ธนาคารธนชาต ให้กู้ยืมแก่ บริษัท ธนชาตกรุ๊ป ลีสซิ่ง จำกัด “ธนชาตกรุ๊ปลีสซิ่ง” บริษัท ที
ลีสซิ่ง จำกัด “ทีลีสซิ่ง”
บริษัท เนชั่นแนล ลีซซิ่ง จำกัด “เนชั่นแนลลีซซิ่ง” และบริษัท ธนชาตกฏหมายและประเมินราคา
จำกัด “ธนชาตกฎหมายฯ”

+--------------------+----------+------+-----------+-----------------+
| บริษัทที่เกี่ยวข้อง       | ลักษ      | อัต   | ม         | ควา             |
|  / ความสัมพันธ์กับบริษัท | ณะรายการ | ราดอ | ูลค่ารายการ | มสมเหตุสมผลของกา |
|                    | /        | กเบี้ย |           | รทำรายการและนโย |
|                    |          |      |           | บายการกำหนดราคา |
|                    | ระยะเวล  |      |           |                 |
|                    | าของสัญญา |      |           |                 |
+--------------------+----------+------+-----------+-----------------+
| บริษัทย่อย            |          |      |           | เป็นรายการ       |
|                    |          |      |           | จากการปรับโครงสร |
|                    |          |      |           | ้างการประกอบธุรกิจ |
|                    |          |      |           | สถาบันกา         |
|                    |          |      |           | รเงินของกลุ่มธนชาต |
|                    |          |      |           | ตามแนวนโ        |
|                    |          |      |           | ยบายสถาบันการเงิน |
|                    |          |      |           | 1 รูปแบบ (One    |
|                    |          |      |           | Presence)       |
|                    |          |      |           | ที่จ              |
|                    |          |      |           | ะให้ธนาคารเป็นบริษ |
|                    |          |      |           | ัทที่ประกอบธุรกิจสถา |
|                    |          |      |           | บันการเงินเพียงแห่ง |
|                    |          |      |           | เดียวของกลุ่มธนชาต |
|                    |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           | การใ            |
|                    |          |      |           | ห้สินเชื่อบริษัทในกลุ่ม |
|                    |          |      |           | ธนชาตเพื่อใช้ในการ |
|                    |          |      |           | ดำเนินธุรกิจปกติของ |
|                    |          |      |           | แต่ละบริษัททั้งนี้คณะก |
|                    |          |      |           | รรมการของธนาคาร |
|                    |          |      |           | เป็น             |
|                    |          |      |           | ผู้พ              |
|                    |          |      |           | ิจารณาอนุมัติรายการ |
|                    |          |      |           | ดังกล่าว          |
|                    |          |      |           | โดยการเห็นช      |
|                    |          |      |           | อบจากคณะกรรมการ |
|                    |          |      |           | พิจารณาอนุมัติสินเชื่อ |
|                    |          |      |           | คณะ             |
|                    |          |      |           | กรรมการบริหาร    |
|                    |          |      |           | ตามลำดับ         |
|                    |          |      |           | โดยผู้ที่เกี่ยวข้องกับ  |
|                    |          |      |           | ก               |
|                    |          |      |           | ิจการดังกล่าวไม่มีส่ว |
|                    |          |      |           | นร่วมในการพิจารณา |
|                    |          |      |           | และอนุมัติ ทั้งนี้     |
|                    |          |      |           | อัตราดอกเบี้ย      |
|                    |          |      |           | และเงื่อนไขของราย |
|                    |          |      |           | การที่เกิดขึ้นจะถือปฏ |
|                    |          |      |           | ิบัติเหมือนลูกค้าทั่วไป |
|                    |          |      |           | โ               |
|                    |          |      |           | ดยมีราคาอ้างอิงเทีย |
|                    |          |      |           | บได้กับลูกค้าทั่วไปที่มี |
|                    |          |      |           | ความเสี่ยงเดียวกัน  |
|                    |          |      |           | ซึ่งวงเงินที่อ       |
|                    |          |      |           | นุมัติจะอยู่ภายใต้วงเ |
|                    |          |      |           | งินที่ได้รับอนุญาตจาก |
|                    |          |      |           | ธปท.            |
+--------------------+----------+------+-----------+-----------------+
| ธนาคารธนชาต จำกัด   |          |      |           |                 |
| (มหาชน)            |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| การถือหุ้น            |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| -   บริษัทฯ          |          |      |           |                 |
|     ถือหุ้นร้อยละ      |          |      |           |                 |
|     50.92          |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| กรรมการที่มีความสัมพันธ์ |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| 1. นายบันเทิง ตันติวิท  |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| 2. นายศุภเดช พูนพิพัฒน์ |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| 3. น.ส.สุวรรณภา     |          |      |           |                 |
| สุวรรณประทีป         |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| 4. นายสมเจตน์       |          |      |           |                 |
| หมู่ศิริเลิศ            |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| ความเกี่ยวข้อง        |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| - นายบันเทิง ตันติวิท   |          |      |           |                 |
| เป็นกรรมการผู้มีอำนาจ  |          |      |           |                 |
| ลงนามในธนาคารธนชาต |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| - นายศุภเดช พูนพิพัฒน์  |          |      |           |                 |
| เป็นผู้บริหาร          |          |      |           |                 |
| และกรรมการผู้ม       |          |      |           |                 |
| ีอำนาจลงนามในธนาคาร |          |      |           |                 |
| ธนชาต              |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| - น.ส.สุวรรณภา      |          |      |           |                 |
| สุวรรณประทีป         |          |      |           |                 |
| เป็นกรรมการบริหาร    |          |      |           |                 |
| และก               |          |      |           |                 |
| รรมการผู้มีอำนาจลงนาม |          |      |           |                 |
| ในธนาคารธนชาต      |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| - นายสมเจตน์        |          |      |           |                 |
| หมู่ศิริเลิศ เป็นกรรมการ |          |      |           |                 |
| บริหาร              |          |      |           |                 |
| และกร              |          |      |           |                 |
| รมการในธนาคารธนชาต |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| - กรรมการทั้ง 4 ท่าน  |          |      |           |                 |
| ไม่ไ                |          |      |           |                 |
| ด้ถือหุ้นในธนาคารธนชาต |          |      |           |                 |
+--------------------+----------+------+-----------+-----------------+
| บริษัท ธนชาตกรุ๊ป ลีสซิ่ง | ตั๋ว       | ตา   | ปี 2551    |                 |
| จำกัด               | สัญญาใช้เง | มต้นท |           |                 |
|                    | ินประเภทเ | ุนทาง | จำนวน     |                 |
| การถือหุ้น            | มื่อทวงถาม | การเ | 3,645     |                 |
|                    |          | งินขอ | ล้านบาท    |                 |
| -   ธนาคารธนชาต    |          | งธนา |           |                 |
|     ถือหุ้นร้อยละ 100  |          | คารธ | ปี 2552    |                 |
|                    |          | นชาต |           |                 |
| กรรมการที่มีความสัมพันธ์ |          | บวก  | จำนวน     |                 |
|                    |          | ร้อยล | 2,168     |                 |
| 1. นายอนุชาติ        |          | ะคงที่ | ล้านบาท    |                 |
| ดีประเสริฐ           |          | ต่อปี  |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| 2. นายป้อมเพชร      |          |      |           |                 |
| รสานนท์             |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| 3. นายทรงวุฒิ เชาวลิต |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| 4. นายสมควร ใช้เจริญ |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| 5. นายเซท มาร์ติน    |          |      |           |                 |
| เซเซทโต            |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| ความเกี่ยวข้อง        |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| -                  |          |      |           |                 |
| เป็นผู้บ              |          |      |           |                 |
| ริหารของธนาคารธนชาต |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| - มีอำนาจใน         |          |      |           |                 |
| ธนชาตกรุ๊ปลีสซิ่ง       |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| - ไม่ได้ถือหุ้นใน       |          |      |           |                 |
| ธนชาตกรุ๊ปลีสซิ่ง       |          |      |           |                 |
+--------------------+----------+------+-----------+-----------------+

+--------------------+----------+------+-----------+-----------------+
| บริษัทที่เกี่ยวข้อง       | ลักษ      | อัต   | ม         | ควา             |
|  / ความสัมพันธ์กับบริษัท | ณะรายการ | ราดอ | ูลค่ารายการ | มสมเหตุสมผลของกา |
|                    | /        | กเบี้ย |           | รทำรายการและนโย |
|                    |          |      |           | บายการกำหนดราคา |
|                    | ระยะเวล  |      |           |                 |
|                    | าของสัญญา |      |           |                 |
+--------------------+----------+------+-----------+-----------------+
| บริษัท ที ลีสซิ่ง จำกัด   | ต        | ตา   | ปี 2551    | เป็นรายการ       |
|                    | ั๋วสัญญาใช้เ | มต้นท |           | จากการปรับโครงสร |
| การถือหุ้น            | งินประเภท | ุนทาง | จำนวน 824 | ้างการประกอบธุรกิจ |
|                    | เ        | การเ | ล้านบาท    | สถาบันกา         |
| - ธนาคารธนชาต      | มื่อทวงถาม | งินขอ |           | รเงินของกลุ่มธนชาต |
| ถือหุ้นร้อยละ 99.99    |          | งธนา | ปี 2552    | ตามแนวนโ        |
|                    |          | คารธ |           | ยบายสถาบันการเงิน |
| กรรมการที่มีความสัมพันธ์ |          | นชาต | จำนวน 634 | 1 รูปแบบ (One    |
|                    |          | บว   | ล้านบาท    | Presence)       |
| 1. นายนพดล         |          | กร้อย |           | ที่จ              |
| เรืองจินดา           |          | ละคง |           | ะให้ธนาคารเป็นบริษ |
|                    |          | ที่ต่อปี |           | ัทที่ประกอบธุรกิจสถา |
| 2. นายอนุชาติ        |          |      |           | บันการเงินเพียงแห่ง |
| ดีประเสริฐ           |          |      |           | เดียวของกลุ่มธนชาต |
|                    |          |      |           |                 |
| 3. นายธเนศ รัตนากร  |          |      |           | การใ            |
|                    |          |      |           | ห้สินเชื่อบริษัทในกลุ่ม |
| 4. นายวิจักษณ์        |          |      |           | ธนชาต           |
| ประดิษฐวณิช          |          |      |           | เพื่อใช้ในการดำเนิน |
|                    |          |      |           | ธุรกิจปกติของแต่ละบ |
| 5. นายฉัตรชัย ไกวัลกุล |          |      |           | ริษัททั้งนี้คณะกรรมกา |
|                    |          |      |           | รของธนาคารเป็นผู้พ |
| 6. นายเกรียงไกร     |          |      |           | ิจารณาอนุมัติรายการ |
| ภูริวิทย์วัฒนา          |          |      |           | ดังกล่าว          |
|                    |          |      |           | โดยการเห็นชอบจาก |
| 7. นายสนอง คุ้มนุช    |          |      |           | คณะกรรมการ      |
|                    |          |      |           | พิจารณาอนุมัติสินเชื่อ |
| 8. นายเซท มาร์ติน    |          |      |           | คณะ             |
| เซเซทโต            |          |      |           | กรรมการบริหาร    |
|                    |          |      |           | ตามลำดับ         |
| ความเกี่ยวข้อง        |          |      |           | โดยผู้ที่เกี่ยวข้องกับ  |
|                    |          |      |           | ก               |
| -                  |          |      |           | ิจการดังกล่าวไม่มีส่ว |
| เป็นผู้บ              |          |      |           | นร่วมในการพิจารณา |
| ริหารของธนาคารธนชาต |          |      |           | และอนุมัติ ทั้งนี้     |
|                    |          |      |           | อัตราดอกเบี้ย      |
| - มีอำนาจใน ทีลีสซิ่ง   |          |      |           | และเงื่อนไขของราย |
|                    |          |      |           | การที่เกิดขึ้นจะถือปฏ |
| - ไม่ได้ถือหุ้นใน ทีลีสซิ่ง |          |      |           | ิบัติเหมือนลูกค้าทั่วไป |
|                    |          |      |           | โ               |
|                    |          |      |           | ดยมีราคาอ้างอิงเทีย |
|                    |          |      |           | บได้กับลูกค้าทั่วไปที่มี |
|                    |          |      |           | ความเสี่ยงเดียวกัน  |
|                    |          |      |           | ซึ่งวงเงินที่อนุมัติจ   |
|                    |          |      |           | ะอยู่ภายใต้วงเงินที่ไ |
|                    |          |      |           | ด้รับอนุญาตจากธปท. |
+--------------------+----------+------+-----------+-----------------+
| บริษัท เนชั่นแนล ลีซซิ่ง  | ตั๋วส      | ตา   | ปี 2551    |                 |
| จำกัด               | ัญญาใช้เงิน | มต้นท |           |                 |
|                    | ประเภทเ  | ุนทาง | - ไม่มี -   |                 |
| การถือหุ้น            | มื่อทวงถาม | การเ |           |                 |
|                    |          | งินขอ | ปี 2552    |                 |
| - ธนาคารธนชาตถือหุ้น  |          | งธนา |           |                 |
| ร้อยละ 100          |          | คารธ | จำนวน 77  |                 |
|                    |          | นชาต | ล้านบาท    |                 |
| กรรมการที่มีความสัมพันธ์ |          | บว   |           |                 |
|                    |          | กร้อย |           |                 |
| 1. นายธเนศ รัตนากร  |          | ละคง |           |                 |
|                    |          | ที่ต่อปี |           |                 |
| 2. นายนริศ ไทรฟัก    |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| 3. นายอนุชาติ        |          |      |           |                 |
| ดีประเสริฐ           |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| ความเกี่ยวข้อง        |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| -                  |          |      |           |                 |
| เป็นผู้บ              |          |      |           |                 |
| ริหารของธนาคารธนชาต |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| - มีอำนาจใน         |          |      |           |                 |
| เนชั่นแนลลีซซิ่ง        |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| - ไม่ได้ถือหุ้นใน       |          |      |           |                 |
| เนชั่นแนลลีซซิ่ง        |          |      |           |                 |
+--------------------+----------+------+-----------+-----------------+
| บริษัท               | ตั๋วส      | ตา   | ปี 2551    |                 |
| ธนชาตก             | ัญญาใช้เงิน | มต้นท |           |                 |
| ฏหมายและประเมินราคา | ประเภทเ  | ุนทาง | - ไม่มี -   |                 |
| จำกัด               | มื่อทวงถาม | การเ |           |                 |
|                    |          | งินขอ | ปี 2552    |                 |
| การถือหุ้น            |          | งธนา |           |                 |
|                    |          | คารธ | จำนวน 10  |                 |
| - ธนาคารธนชาตถือหุ้น  |          | นชาต | ล้านบาท    |                 |
| ร้อยละ 100          |          | บว   |           |                 |
|                    |          | กร้อย |           |                 |
| กรรมการที่มีความสัมพันธ์ |          | ละคง |           |                 |
|                    |          | ที่ต่อปี |           |                 |
| - นายสนอง คุ้มนุช     |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| ความเกี่ยวข้อง        |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| -   เป็นผู้บ          |          |      |           |                 |
| ริหารของธนาคารธนชาต |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| -   มีอ             |          |      |           |                 |
| ำนาจในธนชาตกฎหมายฯ |          |      |           |                 |
|                    |          |      |           |                 |
| -                  |          |      |           |                 |
| ไม่ได               |          |      |           |                 |
| ้ถือหุ้นในธนชาตกฎหมายฯ |          |      |           |                 |
+--------------------+----------+------+-----------+-----------------+

รายการระหว่างบริษัทในกลุ่มธนชาตกับบริษัทย่อย และผู้ที่เกี่ยวข้องของบริษัทย่อย

บริษัท เอ็ม บี เค จำกัด (มหาชน)

1. การเช่าพื้นที่ระหว่าง บริษัท ฯ หรือ ธนาคารธนชาต (ผู้เช่า) กับ บริษัทในกลุ่ม MBK อันได้แก่
บริษัท เอ็ม บี เค จำกัด (มหาชน) (MBK) บริษัทกลาสเฮ้าส์บิลดิ้ง จำกัด (GHB)
และบริษัทสยามพิวรรธน์ จำกัด (SPW) (ผู้ให้เช่า)

1.1 รายละเอียดของคู่สัญญา

+---------------------+------------------------------+----------------+
| บริษัท                | ลักษณะความสัมพันธ์               | รายชื่อกรร       |
|                     |                              | มการที่มีส่วนได้เสีย |
+---------------------+------------------------------+----------------+
|   1.ธนาคารธนชาต     | เป็นบริษัทย่อยของบริษัทฯ โดยบริษัทฯ  | 1.             |
|   จำกัด (มหาชน)      | ถือหุ้นร้อยละ 50.92              | นายบันเทิง ตันติวิท |
|                     | ในธนาคารธนชาต^(*)            |                |
|   ธนาคารธนชาต       |                              | 2. น           |
|                     |                              | ายศุภเดช พูนพิพัฒน์ |
+---------------------+------------------------------+----------------+
| 2. บริษัท เอ็ม บี เค    | บริษัทในกลุ่มธนช                 |                |
| จำกัด (มหาชน) (MBK)  | าตถือหุ้นรวมกันร้อยละ 19.90ใน MBK |                |
+---------------------+------------------------------+----------------+
| 3. บริษัทกลาสเฮ้าส์บิลดิ้ง | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของ MBK      |                |
| จำกัด (GHB)          | โดยMBK ถือหุ้นผ่านบริษัทย่อย ร้อยละ  |                |
|                     | 99.99 ใน GHB                 |                |
+---------------------+------------------------------+----------------+
| 4. บริษัทสยามพิวรรธน์   | เป็นบริษัทย่อยของ MBK โดยMBK     |                |
| จำกัด (SPW)          | ถือหุ้นผ่านบริษัทย่อยร้อยละ 30.72 ใน |                |
|                     | SPW                          |                |
+---------------------+------------------------------+----------------+

หมายเหตุ :^(*) เมื่อวันที่ 3 กุมภาพันธ์ 2552 บริษัทฯ ขายหุ้นธนาคารธนชาตให้กับ
สโกเทียแบงก์ ทำให้ ณ ปัจจุบันบริษัทฯ ถือหุ้นธนาคารธนชาตในสัดส่วนร้อยละ 50.92

1.2 รายละเอียดการเช่าพื้นที่และเงื่อนไขสำคัญของสัญญา

-   อาคารเอ็ม บี เค ทาวเวอร์

การเช่าพื้นที่ระหว่างบริษัทฯ หรือธนาคารธนชาต (ผู้เช่า) กับบริษัทในกลุ่ม MBK (ผู้ให้เช่า)
เพื่อเป็นที่ตั้งสำนักงานใหญ่ เป็นรายการที่เกิดจากการที่บริษัทฯ รับโอนสิทธิการเช่าอาคารเอ็ม บี
เค ทาวเวอร์ จากบริษัท ปทุมวัน เรียล เอสเทท จำกัด (ผู้เช่าเดิม) ตั้งแต่วันที่ 30 มิถุนายน
2543 ถึงวันที่ 12 สิงหาคม 2555 (รวมระยะเวลา 12 ปี 1 เดือน 12 วัน) มูลค่ารายการของปี
2552 จำนวน 5 ล้านบาท

ความจำเป็นและความสมเหตุสมผลของรายการ

เนื่องจาก บริษัทฯ รับโอนสิทธิการเช่าอาคารเอ็ม บี เค ทาวเวอร์
ต่อจากผู้เช่าเดิมตลอดอายุสัญญาเช่ามีผล ทำให้บริษัทฯ กลับมาเป็นคู่สัญญากับ MBK
รายการดังกล่าวจึงเป็นการโอนสิทธิการเช่าโดยปกติ

-   อาคารอื่น ๆ

การเช่าเพื่อเป็นพื้นที่สำนักงานใหญ่ สาขาของธนาคารธนชาต Booth Exchange
และพื้นที่ตั้งเครื่องATM มูลค่ารายการของปี 2552 จำนวน 9.47 ล้านบาท

ความจำเป็นและความสมเหตุสมผลของรายการ

มีการคิดค่าเช่าในราคาตลาดที่ใกล้เคียงกับค่าเช่าสิ่งปลูกสร้างที่ตั้งอยู่บนที่ดินบริเวณใกล้เคียงกัน
ดังนั้น จึงเป็นรายการที่มีความเหมาะสม

1.3 มูลค่ารายการรวมทั้งสิ้นของปี 2551 จำนวน 18.76 ล้านบาท และปี 2552 จำนวน 14.47
ล้านบาท

2. การให้วงเงินกู้ยืมระหว่างธนาคารธนชาต (ผู้ให้กู้) กับ MBK และบริษัทย่อย (ผู้กู้)

2.1 รายละเอียดของคู่สัญญา

+---------------------+--------------------------------+---------------+
|   บริษัท              | ลักษณะความสัมพันธ์                 | รายชื่อกรรม     |
|                     |                                | การที่มีส่วนได้เสีย |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 1. ธนาคารธนชาต จำกัด | เป็นบริษัทย่อยของบริษัทฯ โดยบริษัทฯ    | 1. นายบันเทิง   |
| (มหาชน)             | ถือหุ้นร้อยละ 50.92 ในธนาคารธนชาต  | ตันติวิท         |
|                     |                                |               |
| (ธนาคารธนชาต)       |                                | 2. นายศุภเดช   |
|                     |                                | พูนพิพัฒน์        |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 2. บริษัท เอ็ม บี เค    | บริษัทในกลุ่มธนชาตถือหุ้นรวมกันร้อยละ   |               |
| จำกัด (มหาชน) (MBK)  | 19.90ใน MBK                    |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 3. บริษัท เอ็มบีเค      | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของ MBK โดย    |               |
| รีสอร์ท จำกัด (มหาชน)  | MBK ถือหุ้นผ่านบริษัทย่อยร้อยละ        |               |
| (MBK-R)             | 69.88ใน MBK-R                  |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 4. บริษัท ทรัพย์สินธานี   | เป็นบริษัทย่อยของ MBK โดย MBK      |               |
| จำกัด (SSTN)         | ถือหุ้นร้อยละ 100 ใน SSTN          |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 5. บริษัท เอ็มบีเคโฮเต็ล | เป็นบริษัทย่อยของ MBKโดย MBK       |               |
| แอนด์ รีสอร์ท จำกัด     | ถือหุ้นร้อยละ 100ใน MBK-HR         |               |
| (MBK-HR)            |                                |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 6. บริษัท แปลนเอสเตท  | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของ MBK โดย    |               |
| จำกัด (PST)          | MBK ถือหุ้นผ่านบริษัทย่อยร้อยละ        |               |
|                     | 69.88ใน PST                    |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 7. บริษัทกลาสเฮ้าส์บิลดิ้ง | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของ MBK โดย    |               |
| จำกัด (GHB)          | MBK ถือหุ้นผ่านบริษัทย่อยร้อยละ 99.99  |               |
|                     | ใน GHB                         |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 8. บริษัท ปทุมไรซมิล    | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของ MBKโดย MBK |               |
| แอนด์ แกรนารี จำกัด    | ถือหุ้นผ่านบริษัทย่อยร้อยละ 74.52 ใน   |               |
| (มหาชน) (PRG)       | PRG                            |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 9. บริษัท เสรีเซ็นเตอร์  | เป็นบริษัทย่อยของ MBKโดย MBK       |               |
| แมเนจเมนท์ จำกัด      | ถือหุ้นโดยตรงและโดยอ้อมรวม 65.36   |               |
| (SCM)               | ใน SCM                         |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 10.                 | เป็นบริษัทย่อยของ MBK โดย MBK      |               |
| บริษัทโรงแรมรอยัลออคิด  | ถือหุ้นร้อยละ 29.77 ใน ROH         |               |
| (ประเทศไทย) จำกัด    |                                |               |
| (มหาชน) (ROH)       |                                |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 11.บริษัท ลานบางนา    | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของ MBKโดย MBK |               |
| จำกัด (LAN)          | ถือหุ้นผ่านบริษัทย่อยร้อยละ 69.88 ใน   |               |
|                     | LAN                            |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 12.บริษัท แอพเพิล ออโต้ | เป็นบริษัทย่อยของ MBK โดย MBK      |               |
| ออคชั่น               | ถือหุ้นร้อยละ 49.99 ใน             |               |
| (ไทยแลนด์) จำกัด      | AAA                            |               |
| (AAA)               |                                |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+

หมายเหตุ บริษัท เสรีเซ็นเตอร์ แมเวลเมนท์ จำกัด ได้จดทะเบียนเปลี่ยแปลงชื่อเป็น บริษัท
พาราไดซ์ พาร์ค จำกัด เมื่อวันที่ 1 ตุลาคม 2552

2.2 ลักษณะและมูลค่ารายการ

รายการให้กู้ยืมและการค้ำประกันระหว่างธนาคารธนชาต กับบริษัทในกลุ่มธนชาต
เป็นรายการทางธุรกิจปกติของธนาคารธนชาต

  - ปี 2551 ธนาคารธนชาต ให้กู้ยืมและค้ำประกันแก่บริษัทในกลุ่ม MBK ประกอบด้วย บริษัท เอ็ม
  บี เค จำกัด (มหาชน) บริษัท เอ็มบีเค รีสอร์ท จำกัด (มหาชน) บริษัท ทรัพย์สินธานี จำกัด
  บริษัท เอ็มบีเคโฮเต็ล แอนด์ รีสอร์ท จำกัด บริษัท แปลนเอสเตท จำกัด บริษัท
  กลาสเฮ้าส์บิลดิ้ง จำกัด บริษัท ปทุมไรซมิล แอนด์ แกรนารี จำกัด (มหาชน)
  โรงแรมรอยัลออคิด (ประเทศไทย) จำกัด บริษัท ลานบางนา จำกัด โดยมียอดเงินกู้ยืมคงค้าง
  136.38 ล้านบาท และยอดภาระค้ำประกัน 53.94 ล้านบาท

  - ปี 2552 ธนาคารธนชาต ให้กู้ยืมและค้ำประกันแก่บริษัทในกลุ่ม MBK ประกอบด้วยบริษัท เอ็ม
  บี เค จำกัด (มหาชน) บริษัท กลาสเฮ้าส์บิลดิ้ง จำกัด บริษัท ทรัพย์สินธานี จำกัด บริษัท
  ปทุมไรซมิล แอนด์ แกรนารี จำกัด (มหาชน) บริษัท แปลนเอสเตท จำกัด
  บริษัทโรงแรมรอยัลออคิด (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) บริษัท เอ็มบีเค รีสอร์ท จำกัด
  (มหาชน) บริษัท เอ็มบีเคโฮเต็ล แอนด์ รีสอร์ท จำกัด บริษัท ลานบางนา จำกัด บริษัท
  แอพเพิล ออโต้ ออคชั่น (ไทยแลนด์) จำกัด และบริษัท เสรีเซ็นเตอร์ แมเนจเมนท์ จำกัด
  โดยมียอดเงินกู้ยืมคงค้าง 111.49 ล้านบาท ยอดภาระค้ำประกัน 51.50 ล้านบาท FX Line
  0.18 ล้านบาท

2.3. ความจำเป็นและความสมเหตุสมผลของรายการ

การที่ธนาคารธนชาต ให้กู้ยืมและค้ำประกันแก่ MBK และบริษัทในกลุ่ม
เป็นรายการทางธุรกิจปกติของธนาคารธนชาต และบริษัทในกลุ่ม MBK โดยมีเงื่อนไข
ค่าธรรมเนียมและอัตราดอกเบี้ยเช่นเดียวกับลูกค้าทั่วไป รายการดังกล่าว จึงมีความสมเหตุสมผล

3. การทำสัญญาประกันภัยระหว่างบริษัท ธนชาตประกันภัย จำกัด “ธนชาตประกันภัย”
(ผู้รับประกันภัย) กับบริษัท เอ็ม บี เค จำกัด (มหาชน) และบริษัทในกลุ่ม ได้แก่ บริษัท เอ็ม บี
เค เอ็นเตอร์เทนเมนท์ จำกัด บริษัท เอ็มบีเค รีสอร์ท จำกัด (มหาชน) บริษัท ทรัพย์สินธานี
จำกัด บริษัท เอ็ม บี เคโฮเต็ล แอนด์ รีสอร์ท จำกัด บริษัท พรพรหมินทร์ จำกัด บริษัท
แอพเพิลออโต้ ออคชั่น (ไทยแลนด์) จำกัด บริษัท กลาสเฮ้าส์บิลดิ้ง จำกัด บริษัท แปลน เอสเตท
จำกัด บริษัท ลานบางนา จำกัด บริษัท แปลน พร็อพเพอร์ตี้ส์ จำกัด บริษัท เอ็ม บี เค เลเชอร์
จำกัด บริษัท แอ๊บโซลูท แทรเวิล จำกัด บริษัท คริสตัล เลค พรอพเพอร์ตี้ส์ จำกัด บริษัท แปลน
แอพไพรซัล จำกัด และบริษัท เสรีเซ็นเตอร์แมเนจเมนท์ จำกัด (ผู้เอาประกันภัย)

3.1 รายละเอียดของคู่สัญญา

+---------------------+--------------------------------+---------------+
| บริษัท                | ลักษณะความสัมพันธ์                 | รายชื่อกรรม     |
|                     |                                | การที่มีส่วนได้เสีย |
+=====================+================================+===============+
| 1.บริษัท ธนชาตประกันภัย | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของบริษัทฯ       | 1. น          |
| จำกัด                | โดยบริษัทฯ ถือหุ้นร้อยละ 50.92       | ายบันเทิง ตันติวิท |
|                     | ในธนาคารธนชาต และธนาคารธนชาต   |               |
| ธนชาตประกันภัย        | ถือหุ้นร้อยละ 100                  | 2. นา         |
|                     | ใน ธนชาตประกันภัย                | ยศุภเดช พูนพิพัฒน์ |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 2. บริษัท เอ็ม บี เค    | บริษัทในกลุ่มธ                     |               |
| จำกัด (มหาชน) (MBK)  | นชาตถือหุ้นรวมกันร้อยละ 19.90ใน MBK |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 3. บริษัท เอ็ม บี เค    | เป็นบร                          |               |
| เอ็นเตอร์เทนเมนท์ จำกัด | ิษัทย่อยโดยอ้อมของ MBKโดย MBK ถือหุ้น |               |
| (MBK-E)             | ผ่านบริษัทย่อยร้อยละ 81.23 ใน MBK-E |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 4. บริษัท เอ็มบีเค      | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมข              |               |
| รีสอร์ท จำกัด (มหาชน)  | อง MBK โดย MBK ถือหุ้นผ่านบริษัทย่อย  |               |
| (MBK-R)             |                                |               |
|                     | ร้อยละ 69.88ใน MBK-R            |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 5. บริษัท ทรัพย์สินธานี   | เป็นบริษัทย่อยของ MB               |               |
| จำกัด (SSTN)         | K โดย MBK ถือหุ้นร้อยละ 100ใน SSTN |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 6. บริษัท เอ็มบีเคโฮเต็ล | เป็นบริษัทย่อยของ                  |               |
| แอนด์ รีสอร์ท จำกัด     | MBK โดย MBK ถือหุ้น ร้อยละ 100 ใน  |               |
| (MBK-HR)            |                                |               |
|                     | MBK-HR                         |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 7. บริษัท พรพรหมินทร์   | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของ MBK โดย    |               |
| จำกัด(PPM)           | MBK ถือหุ้นผ่านบริษัทย่อยร้อยละ        |               |
|                     | 99.98ใน PPM                    |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 8.บริษัท แอพเพิล ออโต้  | เป็นบริษัทร่วมท                    |               |
| ออคชั่น (ไทยแลนด์)     | ุนของ MBK กับกลุ่มแอพเพิลออโต้ ออคชั่น |               |
| จำกัด (AAA)          |  โดยMBK ถือหุ้นร้อยละ 49.99 ใน AAA |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 9. บริษัทกลาสเฮ้าส์บิลดิ้ง |  เป็น                           |               |
| จำกัด (GHB)          | บริษัทย่อยโดยอ้อมของ MBK โดย MBK ถ |               |
|                     | ือหุ้นผ่านบริษัทย่อ ร้อยละ 99.99 ในGHB |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 10. บริษัท แปลนเอสเตท | เป็นบ                           |               |
| จำกัด(PST)           | ริษัทย่อยโดยอ้อมของ MBK โดย MBK ถือ |               |
|                     | หุ้นผ่านบริษัทย่อยร้อยละ 69.88 ใน PST |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 11. บริษัท ลานบางนา   | เ                              |               |
| จำกัด (LAN)          | ป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของ MBK โดย MBK |               |
|                     |  ถือหุ้นผ่านบริษัทย่อยร้อยละ 69.88 LAN |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 12. บริษัท            | เป็นบริษัทย่อยของ MBK โดย MBK      |               |
| แปลนพร๊อพเพอร์ตี้ จำกัด  | ถือหุ้นร้อยละ 99.99 ใน PPC         |               |
| (PPC)               |                                |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 13. บริษัท เอ็ม บี เค   | เป็น                            |               |
| เลเชอร์ จำกัด         | บริษัทย่อยโดยอ้อมของ MBKโดย MBK ถือ |               |
| (MBK-LS)            | หุ้นผ่านบริษัทย่อยร้อยละ 49 ใน MBK-LS |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+

 

+---------------------+--------------------------------+---------------+
| บริษัท                | ลักษณะความสัมพันธ์                 | รายชื่อกรรม     |
|                     |                                | การที่มีส่วนได้เสีย |
+=====================+================================+===============+
| 14. บริษัท แอ๊บโซลูท    | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของ MBKโดย     |               |
| แทรเวิล จำกัด (ALT)   |  MBK ถือหุ้นผ่านบริษัทย่อยร้อยละ 99.99 |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 15. บริษัท คิรสตัล เลค  | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของ MBK โดย    |               |
| พร็อพเพอร์ตี้ส์ จำกัด     | MBK ถือหุ้นร้อยละ 69.88 ใน CLP     |               |
| (CLP)               |                                |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 16. บริษัท แปลน       | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของ MBK โดย    |               |
| แอพไพรซัล จำกัด (PAS) | MBK ถือหุ้นผ่านบริษัทย่อยร้อยละ 69.88  |               |
|                     | ใน PAS                         |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
| 17. บริษัท            | เป็นบริษัทย่อยของ MBK โดย MBK      |               |
| เสรีเซ็นเตอร์แมเนจเมนท์ | ถือหุ้นโดยตรงและโดยอ้อมรวมร้อยละ    |               |
|                     | 65.36 ใน SCM                   |               |
| จำกัด (SCM)          |                                |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+

หมายเหตุ บริษัท เสรีเซ็นเตอร์ แมเนจเมนท์ จำกัด ได้จดทะเบียนเปลี่ยนแปลงชื่อเป็น บริษัท
พาราไดซ์ พาร์ค จำกัด เมื่อวันที่ 1 ตุลาคม 2552

3.2. ลักษณะและมูลค่าของรายการ

รายการดังกล่าวเป็นรายการที่ธนชาตประกันภัย
รับประกันความเสี่ยงภัยจากการดำเนินธุรกิจของบริษัท เอ็ม บี เค จำกัด (มหาชน)
และบริษัทในกลุ่ม โดยการประกันภัยทรัพย์สิน ประกันภัยรถยนต์ ประกันภัยการก่อการร้าย
และประกันความรับผิดของกรรมการและเจ้าหน้าที่บริหาร โดยเป็นการประกันภัยกับบริษัท เอ็ม บี
เค จำกัด (มหาชน) และบริษัทในกลุ่มที่กล่าวถึงข้างต้น โดยมีมูลค่าเบี้ยประกันภัย ปี 2551 และปี
2552 จำนวน 15.30 ล้านบาท และ 22.57 ล้านบาท ตามลำดับ

  3.3 ความจำเป็นและความสมเหตุสมผลของรายการ

รายการดังกล่าวเป็นรายการธุรกิจปกติของธนชาตประกันภัย
ซึ่งการรับประกันภัยดังกล่าวมีเงื่อนไขความคุ้มครองและอัตราค่าเบี้ยประกันภัย
เป็นไปตามที่รับประกันจากลูกค้าทั่วไป จึงถือเป็นรายการที่สมเหตุสมผล

4. การทำสัญญาประกันสุขภาพกลุ่ม ประกันชีวิต อุบัติเหตุ ทุพพลภาพ สุขภาพ ของบริษัท
ธนชาตประกันชีวิต
จำกัด “ธนชาตประกันชีวิต” (ผู้รับประกันภัย) แก่พนักงานบริษัท เอ็ม บี เค จำกัด (มหาชน)
และบริษัทในกลุ่มได้แก่ บริษัทเทพไทธุรกิจ จำกัด บริษัท เอ็ม บี เค เอ็นเตอร์เทนเมนท์ จำกัด
บริษัท เอ็ม บี เค เลเชอร์ จำกัด บริษัท แอ๊บโซลูท แทรเวิล จำกัด และบริษัท เอ็ม บี เค
เซ็นเตอร์ จำกัด บริษัท แอพเพิล ออโต้ ออคชั่น (ไทยแลนด์) จำกัด (ผู้เอาประกันภัย)

4.1 รายละเอียดของคู่สัญญา

+---------------------+--------------------------------+---------------+
| บริษัท                | ลักษณะความสัมพันธ์                 | รายชื่อกรรม     |
|                     |                                | การที่มีส่วนได้เสีย |
+=====================+================================+===============+
|   1. บริษัท           | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของบริษัทฯ       | 1. นายบันเทิง   |
|   ธนชาตประกันชีวิต     | โดยบริษัทฯ ถือหุ้นร้อยละ 50.92       | ตันติวิท         |
|   จำกัด              | ในธนาคารธนชาต และธนาคารธนชาต   |               |
|                     | ถือหุ้นร้อยละ 100 ในธนชาตประกันชีวิต  | 2. นายศุภเดช   |
|   (ธนชาตประกันชีวิต)   |                                | พูนพิพัฒน์        |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
|   2. บริษัท เอ็ม บี เค  | บริษ                            |               |
|   จำกัด (มหาชน)      | ัทในกลุ่มธนชาตถือหุ้นรวมกันเท่ากับร้อยละ |               |
|   (MBK)             | 19.90 ใน MBK                   |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
|   3. บริษัท เอ็ม บี เค  | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของ MBKโดย MBK |               |
|   เอ็นเตอร์เทนเมนท์    | ถือหุ้นผ่านบริษัทย่อยร้อยละ81.23 ใน    |               |
|   จำกัด              | MBK-E                          |               |
|   (MBK-E)           |                                |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
|   4. บริษัท เทพไทธุรกิจ | เป็นบริษัทย่อยของ MBK โดย MBK      |               |
|   จำกัด (TTB)        | ถือหุ้นร้อยละ 99.93 ใน TTB         |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
|   5. บริษัท แอ๊บโซลูท   | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของ MBKโดย MBK |               |
|   แทรเวิล จำกัด (ALT) | ถือหุ้นผ่านบริษัทย่อยร้อยละ 99.99 ใน   |               |
|                     | ALT                            |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
|   6. บริษัท เอ็ม บี เค  | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของ MBK โดย    |               |
|   เลเชอร์ จำกัด       | MBK ถือหุ้นผ่านบริษัทย่อยร้อยละ 49 ใน  |               |
|   (MBK-LS)          | MBK-LS                         |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
|   7. บริษัท เอ็ม บี เค  | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของ MBK โดย    |               |
|   เซ็นเตอร์ จำกัด      | MBK ถือหุ้นผ่านบริษัทย่อยร้อยละ 99.93  |               |
|   (MBK-C)           | ใน MBK-C                       |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+
|   8.บริษัท แอพเพิล     | เป็นบริษัทร่วมทุนของ MBK            |               |
|   ออโต้ ออคชั่น        | กับกลุ่มแอพเพิล ออโต้ ออคชั่น โดย MBK |               |
|   (ไทยแลนด์)         | ถือหุ้นร้อยละ 49.99 ใน AAA         |               |
|   จำกัด (AAA)        |                                |               |
+---------------------+--------------------------------+---------------+

4.2 มูลค่ารายการ

  ในปี 2551 และปี 2552 มูลค่าของรายการ จำนวน 2.54 ล้านบาท และ 2.55 ล้านบาท
  ตามลำดับ

4.3 ความจำเป็นและความสมเหตุสมผลของรายการ

ธนชาตประกันชีวิต ได้ทำสัญญาประกันชีวิต ประกันสุขภาพ และประกันอุบัติเหตุพนักงานบริษัทใน
กลุ่ม MBK เป็นรายการที่มีความสมเหตุสมผล
เนื่องจากอัตราเบี้ยประกันภัยสำหรับการประกันภัยให้กับทรัพย์สินและการประกันสุขภาพ
ประกันอุบัติเหตุและประกันชีวิตให้แก่พนักงานบริษัทเป็นอัตราปกติที่ธนชาตประกันชีวิต
คิดกับบุคคลทั่วไป

5. ค่าบริหารโครงการที่บริษัทฯ ธนาคารธนชาต บบส.เอ็น เอฟ เอส บบส.แม๊กซ์
และบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ธนชาต จำกัด “บลจ.ธนชาต” ว่าจ้างให้ บริษัท แปลน เอสเตท
จำกัด (PST) บริหารและจำหน่ายทรัพย์สินรอการขาย

5.1 รายละเอียดของคู่สัญญา

+----------------------+-------------------------------+---------------+
| บริษัท                 | ลักษณะความสัมพันธ์                | รายชื่อกรรม     |
|                      |                               | การที่มีส่วนได้เสีย |
+----------------------+-------------------------------+---------------+
|   1.บริษัท แปลน เอสเตท | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของ MBK โดย   | 1. นายบันเทิง   |
|   จำกัด (PST)         | MBK ถือหุ้นร้อยละ 69.88 ใน PST    | ตันติวิท         |
|                      |                               |               |
|                      |                               | 2. นายศุภเดช   |
|                      |                               | พูนพิพัฒน์        |
+----------------------+-------------------------------+---------------+
|   2.บริษัท เอ็ม บี เค    | บริษัทฯ และบริษัทในกลุ่มถือหุ้นร้อยละ   |               |
|   จำกัด (มหาชน) (MBK) | 19.90 ใน MBK                  |               |
+----------------------+-------------------------------+---------------+
| 3.ธนาคารธนชาต จำกัด   | เป็นบริษัทย่อยของบริษัทฯ โดยบริษัทฯ   |               |
| (มหาชน)              | ถือหุ้น ร้อยละ 50.92 ใน           |               |
|                      |                               |               |
| (ธนาคารธนชาต)        |                               |               |
+----------------------+-------------------------------+---------------+
| 4.บริษัทบริหารสินทรัพย์    | เป็นบริษัทย่อยของบริษัทฯ โดยบริษัทฯ   |               |
| เอ็น เอฟ เอส จำกัด     | ถือหุ้น ร้อยละ100 ใน              |               |
| (บบส.เอ็น เอฟ เอส)    | บบส.เอ็น เอฟ เอส               |               |
+----------------------+-------------------------------+---------------+
| 5. บริษัทบริหารสินทรัพย์   | เป็นบริษัทย่อยของบริษัทฯ โดยบริษัทฯ   |               |
| แม๊กซ์ จำกัด            | ถือหุ้น ร้อยละ83.44 ใน บบส.แม๊กซ์   |               |
|                      |                               |               |
| (บบส.แม๊กซ์)           |                               |               |
+----------------------+-------------------------------+---------------+
| 6.บ                  | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของบริษัทฯ      |               |
| ริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน | โดยบริษัทฯ ถือหุ้นร้อยละ 50.92      |               |
| ธนชาต                | ในธนาคารธนชาต และธนาคารธนชาต  |               |
| จำกัด (บลจ.ธนชาต)     | ถือหุ้นร้อยละ 75 ในบลจ.ธนชาต      |               |
+----------------------+-------------------------------+---------------+

5.2 มูลค่ารายการ

(หน่วย:ล้านบาท)

  -------------------------------------------------- ---------- ----------
  บริษัท                                               ปี 2552     ปี 2551

  1. บริษัท ทุนธนชาต จำกัด (มหาชน)                       16.59      15.60

  2. ธนาคารธนชาตจำกัด (มหาชน)                         2.79       4.14

  3. บริษัทบริหารสินทรัพย์ เอ็น เอฟ เอส จำกัด                22.22      21.22

  4. บริษัทบริหารสินทรัพย์ แม๊กซ์ จำกัด                       9,133.00   3,521.68

  5. บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ธนชาต จำกัด                3.93       -
  -------------------------------------------------- ---------- ----------

5.3 ความจำเป็นและความสมเหตุสมผลของรายการ

เป็นรายการที่เหมาะสม เนื่องจากบริษัทในกลุ่มธนชาตว่าจ้างให้บริษัท แปลนเอสเตท จำกัด
บริหารและจำหน่าย ทรัพย์สินรอการขาย โดยมีการคิดค่าใช้จ่ายจากราคาต้นทุนบวกกำไร
ซึ่งเป็นอัตราปกติที่ได้จากบุคคลทั่วไป ในการบริหารโครงการ

6. ค่าใช้จ่ายอื่นที่บริษัทฯ บบส.เอ็น เอฟ เอส บบส.แม๊กซ์ และบลจ.ธนชาต จ่ายให้บริษัท แปลน
เอสเตท จำกัด เป็นเงินรางวัลการขายทรัพย์สินรอการขาย

6.1 รายละเอียดของคู่สัญญา

+------------------------+----------------------------+---------------+
| บริษัท                   | ลักษณะความสัมพันธ์             | รายชื่อกรรม     |
|                        |                            | การที่มีส่วนได้เสีย |
+------------------------+----------------------------+---------------+
|   1.บริษัท แปลน เอสเตท   | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของ MBK    | 1. นายบันเทิง   |
|   จำกัด (PST)           | โดย MBK ถือหุ้นร้อยละ 69.88ใน  | ตันติวิท         |
|                        | PST                        |               |
|                        |                            | 2. นายศุภเดช   |
|                        |                            | พูนพิพัฒน์        |
+------------------------+----------------------------+---------------+
|   2.บริษัท เอ็ม บี เค จำกัด | บริษัทฯ                      |               |
|   (มหาชน) (MBK)        | และบริษัทในกลุ่มถือหุ้นร้อยละ      |               |
|                        | 19.90 ใน MBK               |               |
+------------------------+----------------------------+---------------+
| 3. บริษัทบริหารสินทรัพย์ เอ็น | เป็นบริษัทย่อยของบริษัทฯ         |               |
| เอฟ เอส จำกัด           | โดยบริษัทฯ ถือหุ้นร้อยละ 100     |               |
|                        | ในบบส.เอ็นเอฟเอส            |               |
| (บบส. เอ็น เอฟเอส )     |                            |               |
+------------------------+----------------------------+---------------+
| 4.                     | เป็นบริษัทย่อยของธนาคารธนชาต   |               |
| บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน  | โดยธนาคารธนชาต             |               |
| ธนชาต จำกัด             | ถือหุ้นร้อยละ 75 ใน บลจ.ธนชาต  |               |
| (บลจ.ธนชาต)            |                            |               |
+------------------------+----------------------------+---------------+
| 5. บริษัทบริหารสินทรัพย์     | เป็นบริษัทย่อยของบริษัทฯ         |               |
| แม๊กซ์ จำกัด              | โดยบริษัทฯ ถือหุ้นร้อยละ 83.44   |               |
| (บบส. แม๊กซ์)            | ใน บบส.แม๊กซ์                |               |
+------------------------+----------------------------+---------------+

6.2 มูลค่ารายการ

(หน่วย:ล้านบาท)

  ------------------------------------------ -------------- --------------
  บริษัท                                       ปี 2552         ปี 2551

  1. บริษัท ทุนธนชาต จำกัด (มหาชน)               4.72           3.67

  2. ธนาคารธนชาต จำกัด (มหาชน)                0.87           -

  3. บริษัทบริหารสินทรัพย์ เอ็น เอฟ เอส จำกัด        1.77           4.06

  4. บริษัทบริหารสินทรัพย์ แม๊กซ์ จำกัด               2.88           -

  5. บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ธนชาต จำกัด        0.27           -
  ------------------------------------------ -------------- --------------

6.3 ความจำเป็นและความสมเหตุสมผลของรายการ

เป็นการจ่ายค่าใช้จ่ายเป็นเงินรางวัลการขายทรัพย์สินรอการขาย
ตามอัตราและเงื่อนไขที่ประกาศให้บุคคลทั่วไปรับทราบในการแนะนำผู้ซื้อให้มาซื้อสินทรัพย์รอการขายของบริษัทฯ
โดยคิดเป็นเปอร์เซ็นต์จากราคาขาย สินทรัพย์

บริษัท ธนชาตประกันภัย จำกัด

1. การประกันภัยรถยนต์ของบริษัทฯ ธนาคารธนชาต บริษัท ธนชาตกฎหมายและประเมินราคา
จำกัด “ธนชาต
กฎหมายฯ” บล.ธนชาต ธนชาตประกันชีวิต ธนชาตประกันภัย บบส.เอ็น เอฟ เอส และบบส.แม๊กซ์
กับธนชาตประกันภัย

1.1. รายละเอียดของคู่สัญญา

+----------------------+-------------------------------+---------------+
| บริษัท                 | ลักษณะความสัมพันธ์                | รายชื่อกรรม     |
|                      |                               | การที่มีส่วนได้เสีย |
+----------------------+-------------------------------+---------------+
|   1. บริษัท ธนชาต      | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของบริษัทฯ      | 1. นายบันเทิง   |
|   ประกันภัย จำกัด       | โดยบริษัทฯ ถือหุ้นร้อยละ 50.92      | ตันติวิท         |
|   (ธนชาตประกันภัย)     | ในธนาคารธนชาต และธนาคารธนชาต  |               |
|                      | ถือหุ้นร้อยละ 100 ในธนชาตประกันภัย  | 2. นายศุภเดช   |
|                      |                               | พูนพิพัฒน์        |
|                      |                               |               |
|                      |                               | 3. นายชาติชัย   |
|                      |                               | พาราสุข        |
|                      |                               |               |
|                      |                               | 4. นายนพดล    |
|                      |                               | เรืองจินดา      |
+----------------------+-------------------------------+---------------+
|   2.ธนาคารธนชาต จำกัด | เป็นบริษัทย่อยของบริษัทฯ โดยบริษัทฯ   |               |
|   (มหาชน)            | ถือหุ้นร้อยละ 50.92 ในธนาคารธนชาต |               |
|   (ธนาคารธนชาต)      |                               |               |
+----------------------+-------------------------------+---------------+
|   3.บริษัท             | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของบริษัทฯ      |               |
|   ธนชา               | โดยบริษัทฯ ถือหุ้นร้อยละ 50.92      |               |
| ตกฎหมายและประเมินราคา | ในธนาคารธนชาต และธนาคารธนชาต  |               |
|   จำกัด               | ถือหุ้นร้อยละ 100 ในธนชาตกฎหมายฯ  |               |
|   (ธนชาตกฎหมายฯ)     |                               |               |
+----------------------+-------------------------------+---------------+
|   4. บริษัทหลักทรัพย์     | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของบริษัทฯ      |               |
|   ธนชาต จำกัด (มหาชน) | โดยบริษัทฯ ถือหุ้นร้อยละ 50.92      |               |
|   (บล.ธนชาต)         | ในธนาคารธนชาต และธนาคารธนชาต  |               |
|                      | ถือหุ้นร้อยละ 100 ในบล.ธนชาต      |               |
+----------------------+-------------------------------+---------------+
|   5. บริษัท            | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของบริษัทฯ      |               |
|   ธนชาตประกันชีวิต จำกัด | โดยบริษัทฯ ถือหุ้นร้อยละ 50.92      |               |
|   (ธนชาตประกันชีวิต)    | ในธนาคารธนชาต และธนาคารธนชาต  |               |
|                      | ถือหุ้นร้อยละ 100 ในธนชาตประกันชีวิต |               |
+----------------------+-------------------------------+---------------+
|   6. บริษัทบริหารสินทรัพย์ | เป็นบริษัทย่อยของบริษัทฯ โดยบริษัทฯ   |               |
|   เอ็น เอฟ เอส จำกัด   | ถือหุ้นร้อยละ 100 ใน บบส.เอ็น เอฟ  |               |
|   (บบส.เอ็น เอฟ เอส)  | เอส                           |               |
+----------------------+-------------------------------+---------------+
|   7. บริษัทบริหารสินทรัพย์ | เป็นบริษัทย่อยของบริษัทฯ โดยบริษัทฯ   |               |
|   แม๊กซ์ จำกัด          | ถือหุ้น ร้อยละ83.44 ใน บบส.แม๊กซ์   |               |
|                      |                               |               |
|   (บบส.แม๊กซ์)         |                               |               |
+----------------------+-------------------------------+---------------+

1.2 ลักษณะและมูลค่ารายการ

เป็นการประกันภัยรถยนต์ ซึ่งในปี 2551 และปี 2552 มีเบี้ยประกันภัย จำนวน 0.29 ล้านบาท
และจำนวน 3.18 ล้านบาท ตามลำดับ

1.3 ความจำเป็นและความสมเหตุสมผลของรายการ

การที่บริษัทในกลุ่มธนชาตประกันภัยรถยนต์ กับธนชาตประกันภัย
โดยมีความประสงค์เพื่อลดผลกระทบในความเสี่ยงภัยกรณีที่เกิดความเสียหายจากอุบัติเหตุรถยนต์ของ
บริษัทในกลุ่มธนชาต ทั้งนี้ เบี้ยประกันภัยที่บริษัท ในกลุ่ม
ธนชาต ชำระให้กับธนชาตประกันภัย นั้นเป็นอัตราปกติที่ใช้กับบุคคลทั่วไป

2. การประกันภัยความรับผิดของกรรมการและผู้บริหาร (Directors and Officers
Liability Insurance) ของบริษัทฯและบริษัทย่อย กับธนชาตประกันภัย

2.1 รายละเอียดของคู่สัญญา

+----------------------+-------------------------------+---------------+
| บริษัท                 | ลักษณะความสัมพันธ์                | รายชื่อกรรม     |
|                      |                               | การที่มีส่วนได้เสีย |
+----------------------+-------------------------------+---------------+
| บริษัท ธนชาตประกันภัย    | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของบ          | 1. น          |
| จำกัด                 | ริษัทฯ โดยบริษัทฯ ถือหุ้นร้อยละ 50.92 | ายบันเทิง ตันติวิท |
| (ธนชาตประกันภัย)       |  ในธนาคารธนชาต และธนาคารธนชาต |               |
|                      |  ถือหุ้นร้อยละ 100 ในธนชาตประกันภัย | 2. นา         |
|                      |                               | ยศุภเดช พูนพิพัฒน์ |
+----------------------+-------------------------------+---------------+

  2.2 ลักษณะและมูลค่ารายการ

เป็นการประกันภัยความรับผิดของกรรมการและผู้บริหาร
โดยกรมธรรม์จะคุ้มครองกรรมการและผู้บริหาร บริษัทฯและบริษัทย่อย ทั้งหมด ซึ่งในปี 2551 และปี
2552 มีเบี้ยประกันภัย จำนวน 5.21 ล้านบาท และ 4.7 ล้านบาท ตามลำดับ

2.3 ความจำเป็นและความสมเหตุสมผลของรายการ

การที่บริษัทฯและบริษัทย่อยทำสัญญาประกันภัยความรับผิดของกรรมการและผู้บริหาร กับธนชาต
ประกันภัย โดยมีความประสงค์เพื่อคุ้มครองความรับผิดของกรรมการและผู้บริหารของบริษัทในกลุ่ม
ที่ปฏิบัติหน้าที่โดยใช้ความสามารถและความรับผิดชอบตามบทบาทหน้าที่ที่ควรจะเป็นอันถือเป็นการประกันที่กระทำเป็นการทั่วไปในอุตสาหกรรม
ทั้งนี้ เบี้ยประกันภัยที่ชำระให้กับธนชาตประกันภัยนั้น เป็นอัตราทั่วไปที่คิดกับบุคคลอื่นๆ

บริษัท ธนชาตประกันชีวิต จำกัด

การทำสัญญาประกันสุขภาพกลุ่ม ประกันชีวิต และกลุ่มประกันอุบัติเหตุของพนักงานบริษัทฯ บบส. เอ็น
เอฟ เอส และบบส.แม๊กซ์ (ผู้เอาประกันภัย) กับ ธนชาตประกันชีวิต (ผู้รับประกันภัย)

1. รายละเอียดของคู่สัญญา

+----------------------+-------------------------------+---------------+
| บริษัท                 | ลักษณะความสัมพันธ์                | รายชื่อกรรม     |
|                      |                               | การที่มีส่วนได้เสีย |
+----------------------+-------------------------------+---------------+
| 1. บริษัท              | เป็นบริษัทย่อยโดยอ้อมของบริษัทฯ      | 1. นายบันเทิง   |
| ธนชาตประกันชีวิต จำกัด   | โดยบริษัทฯ ถือหุ้นร้อยละ 50.92      | ตันติวิท         |
| (ธนชาตประกันชีวิต)      | ในธนาคารธนชาต และธนาคารธนชาต  |               |
|                      | ถือหุ้นร้อยละ 100 ในธนชาตประกันชีวิต | 2. นายศุภเดช   |
|                      |                               | พูนพิพัฒน์        |
|                      |                               |               |
|                      |                               | 3. น.ส.สุวรณภา |
|                      |                               | สุวรรณประทีป    |
+----------------------+-------------------------------+---------------+
|   2. บริษัทบริหารสินทรัพย์ | เป็นบริษัทย่อยของบริษัทฯ โดยบริษัทฯ   |               |
|   เอ็น เอฟ เอส จำกัด   | ถือหุ้นร้อยละ 100 ใน บบส.เอ็น เอฟ  |               |
|   (บบส.เอ็น เอฟ เอส)  | เอส                           |               |
+----------------------+-------------------------------+---------------+
|   3. บริษัทบริหารสินทรัพย์ | เป็นบริษัทย่อยของบริษัทฯ โดยบริษัทฯ   |               |
|   แม๊กซ์ จำกัด          | ถือหุ้น ร้อยละ83.44 ใน บบส.แม๊กซ์   |               |
|                      |                               |               |
|   (บบส.แม๊กซ์)         |                               |               |
+----------------------+-------------------------------+---------------+

2. ลักษณะและมูลค่ารายการ

เป็นการรับประกันสุขภาพกลุ่ม ประกันชีวิต และกลุ่มประกันอุบัติเหตุของพนักงานในปี 2551 และปี
2552 มีค่าเบี้ยประกัน จำนวน 0.17 ล้านบาท และ 8.58 ล้านบาท ตามลำดับ

3. ความจำเป็นและความสมเหตุสมผลของรายการ

การที่บริษัทฯและบริษัทย่อยทำสัญญาประกันภัย เข้าทำสัญญาประกันสุขภาพกลุ่ม ประกันชีวิต กับ
ธนชาตประกันชีวิต และกลุ่มประกันอุบัติเหตุ กับธนชาตประกันภัย คิดกับบริษัทฯและบริษัทย่อย นั้น
เมื่อเปรียบเทียบกับบริษัทประกันภัยรายอื่นภายใต้เงื่อนไขอย่างเดียวกัน
จึงเห็นว่าเป็นอัตราตลาดที่เหมาะสม ทั้งนี้ การที่บริษัทจัดทำประกันสุขภาพกลุ่ม ประกันชีวิต
และกลุ่มประกันอุบัติเหตุ ให้แก่พนักงานบริษัทฯและบริษัทย่อย เพื่อเป็นการคุ้มครองสุขภาพพนักงาน
ซึ่งสวัสดิการที่บริษัทฯ มีให้กับพนักงาน รายการดังกล่าวจึงเป็นประโยชน์ต่อพนักงานโดยรวม

ธนาคารธนชาต จำกัด (มหาชน)

รายการระหว่างธนาคารธนชาตกับผู้บริหารของบริษัทในกลุ่มธนชาต

1. รายละเอียดของคู่สัญญา

ธนาคารธนชาตกับผู้บริหารของบริษัทในกลุ่มธนชาต

2 ลักษณะและมูลค่ารายการ

(หน่วย: ล้านบาท)

  ------------------------------------- ---------------- -----------------
                                        31 ธันวาคม 2552   31 ธันวาคม 2551

  เงินให้สินเชื่อ                            48               67

  เงินรับฝาก                              554              496
  ------------------------------------- ---------------- -----------------

3. ความจำเป็นและความสมเหตุสมผลของรายการ

เป็นการใช้บริการทางการเงินธนชาต ตามธุรกิจปกติของธนาคารธนชาต
โดยมีเงื่อนไขและอัตราดอกเบี้ยเช่นเดียวกับลูกค้าทั่วไป

รายการระหว่างบริษัทที่เกี่ยวข้องกับบริษัทฯ และบริษัทในกลุ่มธนชาต

บริษัท แอดวานซ์อินโฟร์เซอร์วิส จำกัด (มหาชน) (AIS)

1. รายละเอียดของคู่สัญญา

+-----------------------+------------------------------+---------------+
|   บริษัท                | ลักษณะความสัมพันธ์               | รายชื่อกรรม     |
|                       |                              | การที่มีส่วนได้เสีย |
+-----------------------+------------------------------+---------------+
|   1.บริษัท              | ประธ                         | นา            |
|   แอดวานซ์อินโฟร์เซอร์วิส  | านกรรมการบริหารของบริษัทฯ ไปเป็น | ยศุภเดช พูนพิพัฒน์ |
|   จำกัด                | กรรมการที่ ไม่มีอำนาจลงนามใน AIS |               |
|   (มหาชน) (AIS)       |                              |               |
+-----------------------+------------------------------+---------------+
|   2. ธนาคารธนชาต จำกัด | เป็นบริษัทย่อยของบริษัทฯ โดยบริษัทฯ  |               |
|   (มหาชน)             | ถือหุ้นร้อยละ50.92 ในธนาคารธนชาต |               |
|   (ธนาคารธนชาต)       |                              |               |
+-----------------------+------------------------------+---------------+

2.  ลักษณะและมูลค่ารายการ

รายการให้กู้ยืมและการค้ำประกันระหว่างธนาคารธนชาต กับบมจ.แอดวานซ์อินโฟร์เซอร์วิส (AIS
) เป็นรายการทางธุรกิจปกติของธนาคารธนชาต

- ปี 2551 ธนาคารธนชาตให้กู้ยืมและค้ำประกันแก่บมจ.แอดวานซ์อินโฟร์เซอร์วิส (AIS)
โดยมียอดเงินกู้ยืมคงค้าง 43 ล้านบาท ไม่มียอดภาระค้ำประกันคงค้าง

- ปี 2552 ธนาคารธนชาตให้กู้ยืมและค้ำประกันแก่บมจ.แอดวานซ์อินโฟร์เซอร์วิส (AIS)
โดยมียอดเงินกู้ยืมคงค้าง 59.24 ล้านบาท ยอดภาระค้ำประกัน 36.29 ล้านบาท

3. ความจำเป็นและความสมเหตุสมผลของรายการ

การที่ธนาคารธนชาตให้กู้ยืมและค้ำประกันแก่ บมจ.แอดวานซ์อินโฟร์เซอร์วิส (AIS)
เป็นรายการทางธุรกิจปกติของธนาคาร
โดยมีเงื่อนไขค่าธรรมเนียมและอัตราดอกเบี้ยเช่นเดียวกับลูกค้าทั่วไป
รายการดังกล่าวจึงมีความสมเหตุสมผล

บริษัท ไออาร์พีซี จำกัด (มหาชน) (IRPC)

1. รายละเอียดของคู่สัญญา

+----------------------+-------------------------------+---------------+
|   บริษัท               | ลักษณะความสัมพันธ์                | รายชื่อกรรม     |
|                      |                               | การที่มีส่วนได้เสีย |
+----------------------+-------------------------------+---------------+
|   1.บริษัท ไออาร์พีซี     | กรรมการและกรรมการตรวจสอบข     | นา            |
|   จำกัด (มหาชน)       | องบริษัทฯ ไปเป็นกรรมการและกรรมกา | งพันธ์ทิพย์ สุรทิณฑ์ |
|   (IRPC)             | รตรวจสอบที่ไม่มีอำนาจลงนามใน IRPC |               |
+----------------------+-------------------------------+---------------+
|   2. ธนาคารธนชาต     | เป็นบริษัทย่อยของบริษัทฯ โดยบริษัทฯ   |               |
|   จำกัด (มหาชน)       |  ถือหุ้นร้อยละ50.92 ในธนาคารธนชาต |               |
|   (ธนาคารธนชาต)      |                               |               |
+----------------------+-------------------------------+---------------+

2.  ลักษณะและมูลค่ารายการ

รายการให้กู้ยืมระหว่างธนาคารธนชาต และบมจ.ไออาร์พีซี (IRPC)
เป็นรายการทางธุรกิจปกติของธนาคาร
ธนชาต

- ปี 2551 ไม่มีรายการให้กู้ยืม

- ปี 2552 ธนาคารธนชาตให้กู้ยืมบมจ.ไออาร์พีซี (IRPC) โดยมียอดเงินกู้ยืมคงค้าง 1,000
ล้านบาท และ
FX Line จำนวน 50 ล้านบาท

3. ความจำเป็นและความสมเหตุสมผลของรายการ

การที่ธนาคารธนชาตให้กู้ยืมแก่บมจ.ไออาร์พีซี (IRPC)
เป็นรายการทางธุรกิจปกติของธนาคารธนชาต
โดยมีเงื่อนไขค่าธรรมเนียมและอัตราดอกเบี้ยเช่นเดียวกับลูกค้าทั่วไป
รายการดังกล่าวจึงมีความสมเหตุสมผล

มาตรการหรือขั้นตอนการอนุมัติการทำรายการระหว่างกัน

บริษัทฯ มีนโยบายและระเบียบปฏิบัติการป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์
และการทำรายการระหว่างกันและรายการที่เกี่ยวโยงกันตามข้อกำหนดของตลท.
โดยประกาศเป็นระเบียบให้พนักงานและผู้บริหารยึดถือปฏิบัติครอบคลุมรายการระหว่างบริษัทฯ
กับบุคคลที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ตามหลักเกณฑ์ของสำนักงาน กลต.

โดยการพิจารณาการทำรายการกับบุคคลที่เกี่ยวข้อง บริษัทฯ
จะใช้เกณฑ์เช่นเดียวกับลูกค้าหรือคู่ค้าทั่วไป และเป็นไปตามกระบวนการที่กำหนดอย่างเหมาะสม
ตามความจำเป็นเพื่อสนับสนุนการดำเนินงานของบริษัทฯ
และในการกำหนดราคาในการทำรายการระหว่างกัน เพื่อป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์
บริษัทฯ กำหนดให้ใช้ราคายุติธรรม เหมาะสมและเป็นไปตามข้อกำหนดทางการ
โดยได้คำนึงถึงประโยชน์สูงสุดที่บริษัทฯ และผู้ถือหุ้นจะได้รับเป็นสำคัญ

ในการอนุมัติการทำรายการระหว่างกัน กรรมการหรือพนักงานที่เกี่ยวข้อง
ต้องไม่มีส่วนร่วมในการอนุมัติการทำรายการ รวมถึงต้องได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัท
ด้วยมติเป็นเอกฉันท์ และห้ามกรรมการหรือผู้บริหารระดับสูงของบริษัทฯ
ที่มีผลประโยชน์เกี่ยวข้องเข้าร่วมพิจารณาอนุมัติรายการนั้น
และการอนุมัติรายการต้องอยู่ภายในอำนาจดำเนินการและวงเงินที่บริษัทฯ
กำหนดและเป็นไปตามข้อกำหนดทางการ

ในการปฏิบัติงานการให้สินเชื่อหรือลงทุน การจ่ายเงิน การให้เช่า/เช่าสังหาริมทรัพย์
อสังหาริมทรัพย์ และการซื้อขายหลักทรัพย์รายการระหว่างกัน
รายการได้มาหรือจำหน่ายไปซึ่งสินทรัพย์ ต้องระมัดระวังมิให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์
และให้ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ที่ทางการกำหนดโดยเคร่งครัด
รวมทั้งการเปิดเผยข้อมูลการทำรายการดังกล่าวให้เป็นไปตามหลักเกณฑ์ทางการ มาตรฐานการบัญชี
และระเบียบที่บริษัทฯ กำหนด

นโยบายหรือแนวโน้มการทำรายการระหว่างกันในอนาคต

การทำรายการระหว่างกันของบริษัทฯ
กับบริษัทในกลุ่มธนชาตหรือบุคคลที่เกี่ยวข้องจะเป็นรายการที่เกิดจากการประกอบธุรกิจตามปกติ
รวมถึงการปฏิบัติตามแผนปรับโครงสร้างการประกอบธุรกิจสถาบันการเงินกลุ่มธนชาตตามแนวนโยบายสถาบันการเงิน
1 รูปแบบ (One Presence) และเกณฑ์การกำกับแบบรวมกลุ่ม (Consolidated
Supervision)
ตลอดจนการให้บริการงานสนับสนุนระหว่างบริษัทในกลุ่มตามนโยบายของกลุ่มธนชาตโดยบริษัทฯไม่มีนโยบายสนับสนุนให้ผู้มีส่วนได้เสียทำรายการระหว่างกัน