pythainlp/thai-financial-dataset huggingface dataset:
ส่วนที่ 1 : ข้อมูลบทสรุป

ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน) (“ธนาคาร”) ชื่อภาษาอังกฤษ “TMB BANK PUBLIC
COMPANY LIMITED” (“TMB”)
ประกอบธุรกิจธนาคารพาณิชย์ทุกประเภทตามที่กำหนดในพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์
และประกอบกิจการประเภทอื่นๆ
ที่เกี่ยวข้องกับการให้บริการทางการเงินที่ได้รับอนุญาตจากกระทรวงการคลัง
ธนาคารแห่งประเทศไทย และหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง

ในปี 2548 ธนาคารมีสาขาในประเทศ 426 สาขา สาขาต่างประเทศ 3 สาขา
บริษัทย่อยและบริษัทร่วม 8 บริษัท และกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ 3 กองทุน
ที่ดำเนินธุรกิจสนับสนุนธนาคาร ธนาคารและบริษัทย่อย มีพนักงานรวม 8,403 คน

ผลการดำเนินงานของธนาคารในปี 2548 ดีขึ้นจากปี 2547 ค่อนข้างมาก กล่าวคือ ณ 31 ธันวาคม
2548 ธนาคารและบริษัทย่อยมีกำไรสุทธิ 7,800 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจากปี 2547 เท่ากับ 6,852
ล้านบาท คิดเป็นร้อยละ 722.78

ณ 31 ธันวาคม 2548 ธนาคารและบริษัทย่อยมีสินทรัพย์รวม 717,199 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 47,067
ล้านบาท คิดเป็นร้อยละ 7.02 และมีส่วนของผู้ถือหุ้น 51,248 ล้านบาท ธนาคารมีเงินให้สินเชื่อ
553,501 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจากปี 2547 เท่ากับ 39,127 ล้านบาท หรือคิดเป็นร้อยละ 7.61
และมีเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพ เท่ากับ 74,491 ล้านบาท หรือร้อยละ 13.46 ของเงินให้สินเชื่อ
(ไม่รวมเงินให้สินเชื่อแก่ธนาคารและตลาดเงิน) ในด้านเงินฝาก ธนาคารมีเงินฝากทั้งสิ้น
517,129 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 61,184 ล้านบาท คิดเป็นร้อยละ 13.42

เงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยงของธนาคารและบริษัทย่อย ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2548 เท่ากับร้อยละ
9.04 ซึ่งเพียงพอตามเกณฑ์ที่ธนาคารแห่งประเทศไทย กำหนดให้ไม่ต่ำกว่าร้อยละ 8.50
โดยมีเงินกองทุนชั้นที่ 1 ในอัตราส่วนร้อยละ 6.18
ซึ่งสูงกว่าเกณฑ์ที่กำหนดให้ธนาคารต้องดำรงเงินกองทุนชั้นที่ 1 ไม่ต่ำกว่าร้อยละ 4.25
ของสินทรัพย์เสี่ยง

ธนาคารถือการบริหารความเสี่ยงเป็นส่วนสำคัญที่สุดส่วนหนึ่งของการบริหารงาน
ที่ต้องปฏิบัติตามนโยบายที่กำหนดไว้อย่างเคร่งครัด ความเสี่ยงหลักในการบริหารงานของธนาคาร
ประกอบด้วย ความเสี่ยงด้านตลาด ที่เกิดจากการเปลี่ยนแปลงอัตราแลกเปลี่ยน
ทำให้เกิดผลกระทบต่อมูลค่าของสินทรัพย์และหนี้สินของธนาคาร
และการเปลี่ยนแปลงจากอัตราดอกเบี้ย
ที่ส่งผลกระทบต่อมูลค่าของธนาคารผ่านทางรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง
อันทำให้เกิดผลต่อต้นทุนการจัดหาแหล่งเงินทุน และความเสี่ยงด้านสินเชื่อ
ที่อาจส่งผลกระทบต่อรายได้และเงินกองทุนของธนาคาร เป็นต้น
(รายละเอียดการบริหารความเสี่ยงของธนาคาร สามารถดูได้ในหัวข้อ “ปัจจัยความเสี่ยง”)
[]

แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

(แบบ 56-1)

สำหรับปีบัญชีสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2548

ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)

[] 

สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 ข้อมูลบทสรุป 1

ส่วนที่ 2 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ 2

1.  ปัจจัยความเสี่ยง 3

2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 13

3.  การประกอบธุรกิจ 21

4.  การวิจัยและพัฒนา 38

5.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 39

6.  โครงการในอนาคต 46

7.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 47

8.  โครงสร้างเงินทุน 48

9.  การจัดการ 54

10. การควบคุมภายใน 83

11. รายการระหว่างกัน 85

12. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 96

13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 122

ส่วนที่ 3 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 130

เอกสารแนบ 1

รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุม

กรรมการและผู้บริหารธนาคาร 133

เอกสารแนบ 2

รายละเอียดการดำรงตำแหน่งของผู้บริหารของบริษัทในบริษัทย่อย บริษัทร่วม

และบริษัทที่เกี่ยวข้อง 146

เอกสารแนบ 3

อันดับความน่าเชื่อถือ 151
เอกสารแนบ 2

รายละเอียดกการดำรงตำแหน่งของผู้บริหารของบริษัทในบริษัทย่อย บริษัทร่วม และบริษัทที่เกี่ยวข้อง ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2548

[TABLE]

[TABLE]

หมายเหตุ

X ประธานกรรมการ

W กรรมการ

บริษัทย่อย

  1. บริษัทบริหารสินทรัพย์พญาไท จำกัด

  2. บริษัทเดซิกนี ฟอร์ อีทีเอ คอนแทรคท์ จำกัด

  3. บจ.ไอเอฟซีที แอดไวเซอรี

  4. บริษัท สินพัฒนาอุตสาหกรรม จำกัด

  5. บริษัทหลักทรัพย์ ทีเอ็มบี แมคควอรี (ประเทศไทย) จำกัด

  6. บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทหารไทย จำกัด

บริษัทร่วม

  1. กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์พญาไท

  2. กองทุนรวมธุรกิจไทย 2

  3. กองทุนรวมสยามรีสอร์ท

  4. บริษัทสยามซัมซุงประกันชีวิต จำกัด

  5. บริษัทไทยโอริกซ์ลิสซิ่ง จำกัด

บริษัทที่เกี่ยวข้อง

  1. บริษัทพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ ทีเอ็มบี จำกัด

  2. ธนาคารดีบีเอส ไทยทนุ จำกัด (มหาชน)

รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย

1. บริษัท บริหารสินทรัพย์พญาไท จำกัด

กรรมการของบริษัท มี 4 คน ตามรายชื่อดังต่อไปนี้

1.  นายจุลประชา สุนทรศารทูล

2.  นายปราการ ทวิสุวรรณ

3.  นางวัลลภา อัสสกุล

4.  พลโทวินิจ บุณยะประภัศร

2. บริษัท เดซิกนี ฟอร์ อีทีเอ คอนแทรคท์ จำกัด

กรรมการบริษัทมี 3 คน ตามรายชื่อดังต่อไปนี้

1.  นายธวัชชัย เตชะวัฒนวรรณา

2.  นางสาวสาวิตรี ชัยชวลิต

3.  นายสมศักดิ์ ขุนเจริญ

3. บริษัท ไอเอฟซีที แอดไวเซอรี จำกัด

กรรมการบริษัทมี 6 คน ตามรายชื่อต่อไปนี้

1.  นายไกรทิพย์ ไกรฤกษ์

2.  นางนฤมล น้อยอ่ำ

3.  นายไกรสิทธิ์ ตันไพฑูรย์ดิถี

4.  นางสุชีวิน จันทราสุริยารัตน์

5.  นายธีระ อัชกุล

6.  นางรัตนา เล็งศิริวัฒน์

4. บริษัท สินพัฒนาอุตสาหกรรม จำกัด

 กรรมการบริษัทมี 6 คน ตามรายชื่อต่อไปนี้

1.  นายจรูญศักดิ์ เฮ้งตระกูล

2.  นางดวงใจ มิตตกริน

3.  นายสุภัทร นาตะธนภัทร

4.  นางภัทรา วสันตสิงห์

5. บริษัทหลักทรัพย์ ทีเอ็มบี แมคควอรี (ประเทศไทย) จำกัด

 กรรมการบริษัทมี 6 คน ตามรายชื่อต่อไปนี้

1.  นายจอห์น ทอมพ์สัน

2.  นางพรพริ้ง สุขสันติสุวรรณ

3.  นายสุรเกียรติ วงศ์วาสิน

4.  นายกอบเกียรติ บุญธีรวร

5.  นายแอนดรูว์ ชาร์ลส สตอทซ์

6.  นางพิมวิมล สืบสุข

6. บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนทหารไทย จำกัด

กรรมการบริษัทมี 6 คน ตามรายชื่อต่อไปนี้

1.  นายทองฉัตร หงศ์ลดารมภ์

2.  นางกิตติมา ชุณห์ช่วงโชติ

3.  นางโชติกา สวนานนท์

4.  นางศิริจันทร์ พิพิทวิทยากุล

5.  นายโทคูโอะ อึงกง

6.  นายเซียว ฟุค ฮิน เกรกอรี่
4.  การวิจัยและพัฒนา

-   นโยบายการวิจัยและพัฒนา

-   การวิจัยและพัฒนาตลาดรายย่อย

ธนาคารจัดให้มีการติดตามและวิเคราะห์ภาพรวมของธุรกิจตลาดรายย่อยและคู่แข่งขันทั้งที่เป็นธนาคารพาณิชย์
และสถาบันการเงินที่มิใช่ธนาคารพาณิชย์ และให้มีการการสำรวจพฤติกรรม
และความต้องการใช้บริการทางการเงินของลูกค้าโดยจัดทำแบบสอบถาม
และออกทำการสำรวจพฤติกรรมการใช้บริการความต้องการและความคิดเห็นของลูกค้าประชาชนทั่วไปที่มีต่อบริการทางการเงิน
ทั้งนี้เพื่อเป็นข้อมูลในการออกแบบผลิตภัณฑ์และบริการเพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าในกลุ่มต่าง
ๆ

-   ด้านเทคโนโลยี

-   โครงการปรับเปลี่ยนระบบงานสาขาทั่วประเทศ
    เพื่อรองรับการพัฒนาด้านการตลาดและการให้บริการครบวงจรของธนาคาร

-   โครงการปรับปรุงระบบเครือข่ายธนาคาร

-   โครงการพัฒนาระบบการจัดเก็บข้อมูลและจัดทำรายงานให้ผู้บริหาร

-   รายจ่ายในการวิจัยและพัฒนาในช่วง 3 ปีที่ผ่านมา

+---------+------------+---------------+---------------+--------------+
| ปี       | จำนวน      | จ             |               |              |
|         |            | ำนวนเงินจ่ายจริง |               |              |
|         | โครงการ    | (ล้านบาท)      |               |              |
+---------+------------+---------------+---------------+--------------+
|         |            | เงินลงทุน       | ค่าใช้จ่าย       | รวม          |
+---------+------------+---------------+---------------+--------------+
| 2546    | 28         | 353.34        | 87.09         | 440.43       |
+---------+------------+---------------+---------------+--------------+
| 2547    | 46         | 275.75        | 18.37         | 294.12       |
+---------+------------+---------------+---------------+--------------+
| 2548    | 28         | 377.64        | 14.11         | 391.75       |
+---------+------------+---------------+---------------+--------------+
6.  โครงการในอนาคต

เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานของธนาคาร
ในอันที่จะตอบสนองความต้องการของลูกค้าที่หลากหลาย และซับซ้อนมากขึ้น
ตลอดจนเพื่อรองรับมาตรการกำกับดูแลจากภาคทางการ
ในเรื่องการบริหารความเสี่ยงที่เป็นมาตรฐานสากล
ธนาคารจึงจัดให้มีการเตรียมความพร้อมในโครงการหลักที่สำคัญ ได้แก่

โครงการปรับปรุงด้านการบริหารความเสี่ยง (Risk Management) เข้าสู่มาตรฐานสากล
และรองรับกับการที่ธนาคารแห่งประเทศไทยจะใช้กฎเกณฑ์ใหม่ (BASEL II) ในปี 2551
โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ธนาคารจะเน้นการบริหารความเสี่ยงด้านสินเชื่อ และด้านปฏิบัติการ
ซึ่งถือเป็นแกนหลักสำคัญในการดำเนินธุรกิจของธนาคารในปัจจุบัน

โครงการปรับปรุงภาพลักษณ์ (Re-branding) ที่ต่อเนื่องจากปีที่ผ่านมา เพื่อตอกย้ำภาพลักษณ์
(Brand) การเป็นธนาคารที่ทันสมัย ทั้งด้านกายภาพ อันได้แก่ ชื่อธนาคาร ป้ายสัญลักษณ์ต่างๆ
(Logo) และสำนักงานสาขาต่างๆ และด้านกระบวนการทำงานเพื่อให้บริการ
ที่จะเน้นการให้บริการที่รวดเร็ว (Speed) พร้อมไปกับคุณภาพ (Quality of Service)

โครงการยกระดับการกำกับดูแลกิจการที่ดี (Good Corporate Governance)
เพื่อสนับสนุนให้ธนาคารมีการบริหารจัดการด้านความโปร่งใส
ปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสียอย่างเท่าเทียมกัน และป้องกันมิให้เกิดความขัดแย้งของผลประโยชน์
รวมทั้งรักษาชื่อเสียงที่ดีของธนาคารให้เพิ่มพูนมากขึ้น
โดยจะดำเนินการยกระดับมาตรฐานการกำกับดูแลกิจการจากปัจจุบันให้สูงขึ้น
ครอบคลุมหลักเกณฑ์ทางการที่ออกมากำกับดูแลสถาบันการเงิน และเป็นแนวทางให้คณะกรรมการ
ผู้บริหาร และพนักงานในทุกระดับ ได้ยึดมั่นและถือปฏิบัติ

โครงการเพิ่มประสิทธิภาพด้านเทคโนโลยี
เพื่อเพิ่มขีดความสามารถในการแข่งขันและสนับสนุนการให้บริการแก่ลูกค้าอย่างมีประสิทธิภาพเพิ่มมากขึ้น
เช่น ปรับปรุงประสิทธิภาพการประมวลผลของเครื่องคอมพิวเตอร์ศูนย์หลัก
เพิ่มประสิทธิภาพศูนย์สำรอง (Disaster Center Recovery Enhancement), Corporate
E-Banking, และ Payment and Collection in Cash Management เป็นต้น
7.  ข้อพิพาททางกฎหมาย

(เฉพาะคดีที่ยังไม่สิ้นสุด และไม่ได้เป็นคดีที่เกิดจากการดำเนินงานปกติ)

(1) คดีที่มีผลกระทบด้านลบต่อสินทรัพย์

- ไม่มี -

(2) คดีที่มีผลต่อการดำเนินธุรกิจอย่างมีนัยสำคัญ

- ไม่มี -
ส่วนที่ 2 : บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ : ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)

ประกอบธุรกิจ : ธนาคารพาณิชย์ทุกประเภทตามที่กำหนดในพระราชบัญญัติ

การธนาคารพาณิชย์ และประกอบกิจการประเภทอื่นๆ

ที่เกี่ยวข้องกับการให้บริการทางการเงิน ตามที่ได้รับอนุญาต

จากกระทรวงการคลัง ธนาคารแห่งประเทศไทย

และหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง

ที่ตั้งสำนักงานใหญ่ : เลขที่ 3000 ถนนพหลโยธิน เขตจตุจักร กรุงเทพฯ 10900

เลขทะเบียนบริษัท : บมจ. 248

โทรศัพท์ : 0-2299-1111

โทรสาร : 0-2273-7640 , 0-2299-2758

Home Page : http://www.tmbbank.com

ศูนย์ลูกค้าสัมพันธ์ และ : 1558 , 0-2443-6000

บริการ TMB Phone Banking
[]

แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

(แบบ 56-1)

สำหรับปีบัญชีสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2549

ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)

[] 

สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 ข้อมูลบทสรุป (Executive Summary) 1

ส่วนที่ 2 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ 3

1.  ปัจจัยความเสี่ยง 4

2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 17

3.  การประกอบธุรกิจ 28

4.  การวิจัยและพัฒนา 50

5.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 53

6.  โครงการในอนาคต 61

7.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 64

8.  โครงสร้างเงินทุน 65

9.  การจัดการ 71

10. การควบคุมภายใน 112

11. รายการระหว่างกัน 114

12. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 127

13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 156

ส่วนที่ 3 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 158

เอกสารแนบ 1

รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุม

กรรมการและผู้บริหารธนาคาร

เอกสารแนบ 2

รายละเอียดการดำรงตำแหน่งของผู้บริหารของบริษัทในบริษัทย่อย บริษัทร่วม

และบริษัทที่เกี่ยวข้อง

เอกสารแนบ 3

อันดับความน่าเชื่อถือ
เอกสารแนบ 2

รายละเอียดการดำรงตำแหน่งของผู้บริหารของบริษัทในบริษัทย่อย บริษัทร่วม และบริษัทที่เกี่ยวข้อง ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549

[TABLE]

[TABLE]

หมายเหตุ

X ประธานกรรมการ

W กรรมการ

บริษัทย่อย

  1. บริษัทบริหารสินทรัพย์พญาไท จำกัด

  2. บริษัทเดซิกนี ฟอร์ อีทีเอ คอนแทรคท์ จำกัด

  3. บจ.ไอเอฟซีที แอดไวเซอรี

  4. บริษัท สินพัฒนาอุตสาหกรรม จำกัด

  5. บริษัทหลักทรัพย์ ทีเอ็มบี แมคควอรี (ประเทศไทย) จำกัด

  6. บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทหารไทย จำกัด

บริษัทร่วม

  1. กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์พญาไท

  2. กองทุนรวมธุรกิจไทย 2

  3. กองทุนรวมสยามรีสอร์ท

  4. บริษัทสยามซัมซุงประกันชีวิต จำกัด

  5. บริษัทไทยโอริกซ์ลิสซิ่ง จำกัด

  6. กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์เดอะคอลัมน์

บริษัทที่เกี่ยวข้อง

  1. บริษัทพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ ทีเอ็มบี จำกัด

รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย

1. บริษัท บริหารสินทรัพย์พญาไท จำกัด

 กรรมการของบริษัท มี 5 คน ตามรายชื่อดังต่อไปนี้

1.  นายจุลประชา สุนทรศารทูล

2.  พลโทวินิจ บุณยะประภัศร

3.  นางวัลลภา อัสสกุล

4.  นายกฤษฎา จีนะวิจารณะ

5.  นายไกรทิพย์ ไกรฤกษ์

2. บริษัท เดซิกนี ฟอร์ อีทีเอ คอนแทรคท์ จำกัด

กรรมการบริษัทมี 3 คน ตามรายชื่อดังต่อไปนี้

1.  นายธวัชชัย เตชะวัฒนวรรณา

2.  นางสาวสาวิตรี ชัยชวลิต

3.  นายสมศักดิ์ ขุนเจริญ

3. บริษัท ไอเอฟซีที แอดไวเซอรี จำกัด

กรรมการบริษัทมี 6 คน ตามรายชื่อต่อไปนี้

1.  นายไกรทิพย์ ไกรฤกษ์

2.  นางนฤมล น้อยอ่ำ

3.  นางสุชีวิน จันทราสุริยารัตน์

4.  นายธีระ อัชกุล

5.  นายไกรสิทธิ์ ตันไพฑูรย์ดิถี

6.  นางรัตนา เล็งศิริวัฒน์

4. บริษัท สินพัฒนาอุตสาหกรรม จำกัด

กรรมการบริษัทมี 4 คน ตามรายชื่อต่อไปนี้

1.  นายจรูญศักดิ์ เฮ้งตระกูล

2.  นางดวงใจ มิตตกริน

3.  นายสุภัทร นาตะธนภัทร

4.  นางภัทรา วสันตสิงห์

5. บริษัทหลักทรัพย์ ทีเอ็มบี แมคควอรี (ประเทศไทย) จำกัด

กรรมการบริษัทมี 6 คน ตามรายชื่อต่อไปนี้

1.  นายจอห์น ทอมพ์สัน

2.  นางพรพริ้ง สุขสันติสุวรรณ

3.  นายสุรเกียรติ วงศ์วาสิน

4.  นายกอบเกียรติ บุญธีรวร

5.  นางพิมวิมล สืบสุข

6.  นายดาร์เรน จอห์น วู๊ดเวิร์ด

6. บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนทหารไทย จำกัด

กรรมการบริษัทมี 10 คน ตามรายชื่อต่อไปนี้

1.  นายทองฉัตร หงศ์ลดารมภ์

2.  นายทนง พิทยะ

3.  นางโชติกา สวนานนท์

4.  นางศิริจันทร์ พิพิทวิทยากุล

5.  นายโทคูโอะ อึกง

6.  นางสาวสมนึก วิวัฒนะ

7.  นางยิบ ยอร์ค ทัก เอมี่

8.  นางสาวสายพิน กิตติพรพิมล

9.  นางจันทรเลขา วิริยะวิทย์

10. นางศรีดา สัมพันธ์ยุทธ์
7.  ข้อพิพาททางกฎหมาย

ข้อพิพาททางกฎหมาย ซึ่งธนาคารหรือบริษัทย่อยเป็นคู่ความหรือคู่กรณี
โดยที่คดีหรือข้อพิพาทยังไม่สิ้นสุด สรุปได้ดังนี้

(1) คดีที่อาจมีผลกระทบด้านลบต่อสินทรัพย์ของธนาคารหรือบริษัทย่อยที่มีจำนวนสูงกว่าร้อยละ 5
    ของส่วนของผู้ถือหุ้น ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549

- ไม่มี -

(2) คดีที่กระทบต่อการดำเนินธุรกิจอย่างมีนัยสำคัญ แต่ไม่สามารถประเมินผลกระทบเป็นตัวเลขได้

- ไม่มี -

(3) คดีที่มิได้เกิดจากการประกอบธุรกิจโดยปกติของธนาคาร

- ไม่มี -
เอกสารแนบ 1.1

กรรมการและผู้บริหารธนาคาร

[]ณ ธันวาคม 2543

1

กรรมการและผู้บริหารธนาคาร

ณ ธันวาคม 2543

[]

2

กรรมการและผู้บริหารธนาคาร

[]ณ ธันวาคม 2543

3

กรรมการและผู้บริหารธนาคาร

ณ ธันวาคม 2543

[]

4

กรรมการและผู้บริหารธนาคาร

[]ณ ธันวาคม 2543

5

กรรมการและผู้บริหารธนาคาร

[]ณ ธันวาคม 2543

6

กรรมการและผู้บริหารธนาคาร

[]ณ ธันวาคม 2543

6-1

กรรมการและผู้บริหารธนาคาร

[]ณ ธันวาคม 2543

6-2

กรรมการและผู้บริหารธนาคาร

[]ณ ธันวาคม 2543

6-3

เอกสารแนบ 1.2

รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย

  -----------------------------------------------------------------------
  []

  -----------------------------------------------------------------------

หมายเหตุ : 1. / = กรรมการ X = ประธานกรรมการ

2. บริษัทย่อย หมายถึง บริษัทย่อยที่มีนัยสำคัญ เช่น มีรายได้เกินกว่าร้อยละ 10
ของรายได้รวมตามงบกำไรขาดทุนรวมของปีบัญชีล่าสุด

7

เอกสารแนบ 1.3

รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารของธนาคารที่เป็นกรรมการในบริษัทย่อย บริษัทร่วม และบริษัทที่เกี่ยวข้อง

+-----------------------------------------------------------------------+
| []                                                                    |
|                                                                       |
| 8                                                                     |
+-----------------------------------------------------------------------+

เอกสารแนบ 1.3.1

รายชื่อผู้บริหารธนาคารที่เป็นกรรมการในบริษัทอื่นที่เกี่ยวข้อง

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2543

  -----------------------------------------------------------------------
  []

  -----------------------------------------------------------------------

9

รายชื่อผู้บริหารธนาคารที่เป็นกรรมการในบริษัทอื่นที่เกี่ยวข้อง

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2543

  -----------------------------------------------------------------------
  []

  -----------------------------------------------------------------------

10

รายชื่อผู้บริหารธนาคารที่เป็นกรรมการในบริษัทอื่นที่เกี่ยวข้อง

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2543

  -----------------------------------------------------------------------
  []

  -----------------------------------------------------------------------

11

รายชื่อผู้บริหารธนาคารที่เป็นกรรมการในบริษัทอื่นที่เกี่ยวข้อง

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2543

  -----------------------------------------------------------------------
  []

  -----------------------------------------------------------------------

12

รายชื่อผู้บริหารธนาคารที่เป็นกรรมการในบริษัทอื่นที่เกี่ยวข้อง

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2543

  -----------------------------------------------------------------------
  []

  -----------------------------------------------------------------------

13
ส่วนที่ 2

ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)

  ----------------------------------- -----------------------------------
  ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)          ประกอบธุรกิจหลักประเภทธนาคารพาณิชย์

  โดยมีที่ตั้งสำนักงานใหญ่เลขที่ 3000          
  ถนนพหลโยธิน เขตจตุจักร กรุงเทพฯ 10900   

  ทะเบียนเลขที่ บมจ. 248                 Website : http :// www.tmb.co.th

  โทรศัพท์ 0-2299 - 1111                โทรสาร 0-2273 - 7121 - 4
  ----------------------------------- -----------------------------------

1. ปัจจัยความเสี่ยง

การดำเนินธุรกิจธนาคารพาณิชย์ มีความเกี่ยวข้องโดยตรงต่อตลาดการเงินและสภาวะเศรษฐกิจ
โดยรวมทั้งภายในและภายนอกประเทศ ซึ่งมีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว ดังนั้น
ปัจจัยความเสี่ยงของการประกอบธุรกิจธนาคารพาณิชย์และการให้บริการทางการเงินในรูปแบบต่าง
ๆ ขึ้นอยู่กับความเสี่ยงหลัก ๆ ดังนี้ ความเสี่ยงด้านความสามารถในการชำระหนี้ (Credit Risk)
ความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ย (Interest Risk) ความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน (Foreign
Exchange Risk) ความเสี่ยงด้านเงินลงทุน (Investment Risk) ความเสี่ยงด้าน สภาพคล่อง
(Liquidity Risk) ความเสี่ยงด้านเงินทุน ความเสี่ยงด้านกฎหมายและกฎระเบียบ
(Regulatory Risk) และความเสี่ยงด้านการปฏิบัติงาน (Management/Operation Risk)
ดังนั้น ในการดำเนินธุรกิจของธนาคาร ธนาคารให้ความสำคัญต่อปัจจัยความเสี่ยงต่าง ๆ
โดยได้มีการกำหนดขั้นตอนดำเนินงาน และมาตรการรองรับความเสี่ยงต่าง ๆ
รวมทั้งมีการประเมินผลของขั้นตอนและมาตรการต่าง ๆ อย่างต่อเนื่อง
ส่วนที่ 1

ข้อมูลบทสรุป (Executive Summary)

ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน) ประกอบธุรกิจหลักด้านธนาคารพาณิชย์เต็มรูปแบบ ตามที่กำหนด
ในพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์ และประกอบกิจการประเภทอื่น ๆ
ที่เกี่ยวข้องกับการให้บริการทางการเงินที่ธนาคารพาณิชย์สามารถดำเนินการได้
ตามที่ได้รับอนุญาตจากกระทรวงการคลัง ธนาคารแห่งประเทศไทย และหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง เช่น
การประกอบธุรกิจด้านหลักทรัพย์ ตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาด- หลักทรัพย์
ซึ่งการดำเนินการของธนาคารมุ่งให้บริการแก่ลูกค้าประเภทต่าง ๆ ทั่วประเทศ ผ่านระบบสาขา
ทั่วประเทศ รวมทั้งสิ้น 363 สาขา และผ่านสาขาต่างประเทศ 3 สาขา

ฐานะทางการเงินของธนาคารในปี 2544 ตามงบการเงินเฉพาะของธนาคาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม
2544 (งบดุล) ธนาคารมียอดสินทรัพย์รวม 369,062 ล้านบาท มีส่วนของหนี้สินรวม 355,443
ล้านบาท และส่วนของ ผู้ถือหุ้นจำนวน 13,619 ล้านบาท
สำหรับการให้บริการหลักธุรกิจด้านธนาคารพาณิชย์
ปริมาณธุรกรรมของธนาคารเมื่อพิจารณาจากยอดสินเชื่อและยอดเงินฝาก มีจำนวนเพิ่มขึ้นจากปี
2543 ดังนี้ ธนาคารมียอดสินเชื่อ (ไม่รวมดอกเบี้ยค้างรับ) จำนวน 272,708 ล้านบาท
ซึ่งเพิ่มขึ้นจากปี 2543 จำนวน 2,985 ล้านบาท คิดเป็น ร้อยละ 1.1 และมียอดเงินฝากจำนวน
300,894 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจากปี 2543 จำนวน 32,305 ล้านบาท คิดเป็นร้อยละ 12.0
นอกจากนี้ ยอดเงินให้สินเชื่อของธนาคารที่เป็นเงินให้สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ มีจำนวน
33,530 ล้านบาท คิดเป็นร้อยละ 12.3 ของเงินให้สินเชื่อ
(ไม่รวมเงินให้สินเชื่อที่ให้แก่ธนาคารและตลาดเงิน) ลดลงจาก ปี 2543 จำนวน 29,018
ล้านบาท คิดเป็นร้อยละ 46.4 และธนาคารได้มีการตั้งสำรองค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญ จำนวน 4,892
ล้านบาท สำหรับยอดเงินให้สินเชื่อและดอกเบี้ยค้างรับจัดชั้นของธนาคารจำนวน 256,025 ล้านบาท
เพื่อรองรับหนี้ที่อาจจะเรียกเก็บไม่ได้ ซึ่งการตั้งสำรองของธนาคารดังกล่าว
เป็นการตั้งสำรองที่สูงกว่าข้อกำหนดของธนาคารแห่งประเทศไทย

สำหรับงบการเงินรวม ณ สิ้นปี 2544 ธนาคารมียอดสินทรัพย์รวม 366,670 ล้านบาท มีส่วนของ
หนี้สินรวม 353,051 ล้านบาท และส่วนของผู้ถือหุ้นจำนวน 13,619 ล้านบาท
โดยธนาคารมียอดสินเชื่อจำนวน 268,664 ล้านบาท (ไม่รวมดอกเบี้ยค้างรับ) ลดลงจากปี 2543
จำนวน 521 ล้านบาทคิดเป็นร้อยละ 0.2 และมี ยอดเงินฝากจำนวน 300,740 ล้านบาท
เพิ่มขึ้นจากปี 2543 จำนวน 32,250 ล้านบาท คิดเป็นร้อยละ 12.0

ผลประกอบการของธนาคาร ตามงบการเงินเฉพาะของธนาคาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2544
(งบกำไร ขาดทุน) ธนาคารมีผลประกอบการที่ดีขึ้นเมื่อเปรียบเทียบกับการดำเนินการในปี 2543
กล่าวคือ รายได้หลักจากดอกเบี้ยและเงินปันผล มีจำนวน 15,850 ล้านบาท คิดเป็นร้อยละ 82
ของรายได้รวม เพิ่มขึ้นจากปี 2543 จำนวน 960 ล้านบาท คิดเป็นร้อยละ 6.5
และรายได้ดอกเบี้ยและเงินปันผลสุทธิ มีจำนวน 4,349 ล้านบาท เพิ่มจาก ปี 2543 จำนวน
2,402 ล้านบาท คิดเป็นร้อยละ 123.4 นอกจากนี้ ธนาคารยังมีรายได้อื่นที่มิใช่ดอกเบี้ยจำนวน
3,491 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจากปี 2543 จำนวน 784 ล้านบาทคิดเป็นร้อยละ 29.0
ซึ่งทำให้ผลการดำเนินงานของธนาคารในปี 2544 ทั้งงบการเงินเฉพาะและงบการเงินรวม
มีกำไรสุทธิจำนวน 655 ล้านบาท เมื่อเทียบกับการดำเนินการในปี 2543
ที่มีผลประกอบการขาดทุนสุทธิ จำนวน 25,064 ล้านบาท
ซึ่งทำให้ยอดขาดทุนสะสมส่วนที่ยังไม่ได้จัดสรร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2544 มีจำนวน 42,606
ล้านบาท
11. รายการระหว่างกัน

1) รายการระหว่างกันกับบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง
รายละเอียดตามหมายเหตุประกอบงบการเงินข้อ 4.2.2 4.20 4.21 และ 4.32

2) รายการดังกล่าวเป็นไปตามปกติทางธุรกิจ และเป็นเงื่อนไขการค้าทั่วไป

เงินให้สินเชื่อสวัสดิการซึ่งใช้อัตราตามระเบียบของธนาคาร
และเงินให้กู้ยืมแก่กิจการที่เกี่ยว-ข้องกันบางแห่ง กำหนดอัตราดอกเบี้ยอิงกับอัตราดอกเบี้ยเงินฝาก
และการไม่ได้คิดค่าธรรมเนียมและบริการตามราคาตลาดแก่บุคคลหรือกิจการที่เกี่ยวข้องกันทุกรายนั้น
มีการพิจารณาและกลั่นกรองโดยผ่านคณะกรรมการที่เกี่ยวข้องของธนาคาร
ซึ่งประกอบด้วยผู้บริหารระดับสูงของธนาคารทำการร่วมพิจารณาถึงผลกระทบ
และประโยชน์สูงสุดของธนาคาร

3) ในการอนุมัติรายการระหว่างกัน
จะต้องผ่านขั้นตอนในการพิจารณาตามระเบียบปฏิบัติของธนาคาร และต้องผ่านคณะทำงาน
และคณะกรรมการต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง

4) สำหรับแนวโน้มการทำรายการระหว่างกันในอนาคตของธนาคารก็มีความเป็นไปได้ว่า จะเกิดขึ้น
ตามการดำเนินธุรกิจทั่ว ๆ ไป
ซึ่งธนาคารมีการกำหนดมาตรการและขั้นตอนการอนุมัติที่ชัดเจนอยู่แล้ว
4. การวิจัยและพัฒนา

- นโยบายการวิจัยและพัฒนา

ธนาคารไม่มีนโยบายในการทำวิจัย
เนื่องจากธุรกิจของธนาคารเป็นการให้บริการทางด้านการเงินในรูปแบบต่าง ๆ
แต่ในกรณีที่ธนาคารต้องการทำวิจัยเกี่ยวกับทัศนคติของลูกค้าที่มีต่อธนาคาร
ธนาคารจะทำการว่าจ้างบริษัทภายนอกเป็นผู้ดำเนินการ

ธนาคารมุ่งที่จะดำเนินการตามโครงการต่าง ๆ ที่มีอยู่อย่างต่อเนื่อง
เพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์ตามเป้าหมายที่กำหนดไว้ให้แล้วเสร็จ
โดยโครงการสำคัญที่ธนาคารได้ดำเนินการเสร็จสิ้นไปแล้วในปี 2544 ได้แก่ โครงการ Retail
Banking โครงการระบบงานสาขาใช้ Platform Window 98 โครงการ Upgrade Tadem
Base 24 โครงการขยายเครื่องคอมพิวเตอร์ขนาดใหญ่และอุปกรณ์ต่อพ่วงเพื่อรองรับ Core
Banking และ โครงการซื้อเครื่อง ATM 59 เครื่อง เป็นต้น

สำหรับนโยบายการพัฒนาเทคโนโลยีนั้น
ธนาคารมีในลักษณะของการนำเทคโนโลยีที่ทันสมัยมาเป็นเครื่องมือช่วยในการบริหารงานการให้บริการแก่ลูกค้าและการปฏิบัติงาน
ซึ่งในช่วง 3 ปีที่ผ่านมา ธนาคารมีโครงการด้านพัฒนาเทคโนโลยีและค่าใช้จ่าย ดังนี้

  -------------- -------------- -------------- -------------- --------------
  ปี              จำนวนโครงการ   ค่าใช้จ่าย                       
                                (ล้านบาท)                      

                                เงินลงทุน        ค่าใช้จ่าย        รวม

  2542           40             46.45          6.27           52.72

  2543           61             118.91         64.57          183.48

  2544           78             847.31         50.94          898.25
  -------------- -------------- -------------- -------------- --------------
6. โครงการในอนาคต

ในปัจจุบันธนาคารยังมีโครงการที่จะต้องดำเนินการอยู่เป็นจำนวนมาก ดังนั้นในปี 2545
ธนาคารจึงมีนโยบายที่จะดำเนินการในโครงการต่าง ๆ อย่างต่อเนื่อง
เพื่อให้เป็นการสอดรับกับกลยุทธ์ที่วางไว้ โดยโครงการสำคัญที่ธนาคารจะได้ดำเนินการต่อในปี
2545 ส่วนใหญ่เป็นโครงการที่เกี่ยวเนื่องกับด้านระบบ IT ของธนาคาร ได้แก่ โครงการ Core
Banking โครงการ Treasury and Investment โครงการ Image Cheques a
Signature โครงการ Credit Scoring และโครงการ Trade Finance เป็นต้น
7. ข้อพิพาททางกฎหมาย

(เฉพาะคดีที่ยังไม่สิ้นสุดและไม่ได้เป็นคดีที่เกิดจากการดำเนินงานปกติ)

(1) คดีที่มีผลกระทบด้านลบต่อสินทรัพย์

- คดีแพ่ง หมายเลขคดีดำที่ 904/2543 ศาลที่พิจารณาคดี ศาลแพ่ง บมจ. ไทยคอปเปอร์อินดัสตรี
โจทก์ บมจ. ธนาคารกรุงเทพ ที่ 1. บมจ.ธนาคารกรุงไทย ที่ 2. บมจ. ธนาคารทหารไทย ที่
3. บมจ. ธนาคาร ศรีนคร ที่ 4. บรรษัทเงินทุนอุตสาหกรรมแห่งประเทศไทย ที่ 5. และ
บมจ.ไทยธนาคาร ที่ 6. จำเลย

- วันฟ้อง วันที่ 26 มกราคม 2543 ทุนทรัพย์ที่ฟ้อง 26,132,000,000.-บาท

- เมื่อวันที่ 26 มกราคม 2543 ลูกหนี้สินเชื่อรายใหญ่ได้ยื่นฟ้องธนาคาร
และสถาบันการเงินผู้ให้สินเชื่อร่วมกันรวม 6 สถาบัน เพื่อเรียกค่าเสียหายจำนวน 26,132
ล้านบาท โดยกล่าวอ้างว่าสถาบันการเงินทั้ง 6
ผิดสัญญาไม่สนับสนุนวงเงินสินเชื่อให้ครบตามที่กำหนดในสัญญา

- เหตุซึ่งเกิดการฟ้องร้อง เนื่องจากสถาบันการเงินทั้ง 6 ได้ร่วมกันให้สินเชื่อ (BIBF)
เป็นสกุลเงินตราต่างประเทศ แต่เทียบเท่าสกุลเงินบาทไม่เกินจำนวน 11,400,000,000.-บาท
โดยแบ่งสัดส่วนการให้สินเชื่อในแต่ละสถาบันการเงิน ธนาคารมีสัดส่วนวงเงินสินเชื่อจำนวน
1,710,000,000.-บาท คิดเป็นร้อยละ 15.0 ของ วงเงินสินเชื่อทั้งหมด
ธนาคารและสถาบันการเงินทั้ง 6 ได้ยื่นต่อสู้คดี
และได้ร่วมกันฟ้องลูกหนี้เพื่อเรียกเงินกู้ที่ได้ร่วมกันให้การสนับสนุนคืนจากลูกหนี้โดยฟ้องที่ศาลแพ่งกรุงเทพใต้
และศาลทรัพย์สินทางปัญญาฯ รวมเป็นเงินจำนวน 11,965,230,866.68 บาท
ซึ่งศาลอุทธรณ์ให้รวมคดีที่ศาลแพ่งและศาลแพ่งกรุงเทพฯใต้ พิจารณาร่วมกัน
โดยอยู่ระหว่างการสืบพยาน (ปัจจุบันภาระหนี้ที่มีอยู่กับสถาบันการเงินทั้ง 6 ได้โอนไป บสท. แล้ว)

- ในความเห็นของธนาคาร หากศาลพิพากษาถึงที่สุดให้ธนาคารและสถาบันการต้องชำระค่า
เสียหาย คาดว่าสัดส่วนของธนาคารที่ต้องรับผิดไม่เกินจำนวน 653.63 ล้านบาท หรือคิดเป็นร้อยละ
4.80 ของ ส่วนของผู้ถือหุ้น

- กรรมการ ผู้บริหาร หรือผู้ที่เกี่ยวข้องที่เป็นคู่ความกับธนาคาร (ไม่มี)

(2) คดีที่มีผลต่อการดำเนินธุรกิจอย่างมีนัยสำคัญ

- ไม่มี -