2.8 โครงสร้างเงินทุน

(1) หลักทรัพย์ของบริษัท

- ทุนจดทะเบียน / ทุนชำระแล้ว / จำนวนหุ้น

ธนาคารมีทุนจดทะเบียน 104,079,672,000 บาท เรียกชำระแล้ว 104,079,672,000 บาท
แบ่งเป็น

- หุ้นสามัญ 8,415,967,300 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 10 บาท

- หุ้นบุริมสิทธิ หมวด ข. 1,991,999,900 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 10 บาท

- จำนวน มูลค่า เงื่อนไข และลักษณะบุคคลที่ถือหุ้นบุริมสิทธิ

หุ้นบุริมสิทธิหมวด ข.

หุ้นบุริมสิทธิ หมวด ข. เป็นประเภทมีสิทธิออกเสียง
ไม่สะสมเงินปันผลและมีสิทธิเหนือหุ้นสามัญในการรับเงินปันผลก่อนหุ้นสามัญ
ได้ออกจำหน่ายแก่กระทรวงการคลังตามโครงการช่วยเพิ่มเงินกองทุนชั้นที่ 1
สิทธิและผลประโยชน์ของหุ้นบุริมสิทธิหมวด ข. สรุปได้ดังนี้

-   มีสิทธิรับเงินปันผลก่อนหุ้นสามัญในอัตราร้อยละ 3.75 ต่อปี
    หากปีใดที่ธนาคารจ่ายเงินปันผลให้แก่หุ้นสามัญในอัตราที่สูงกว่าอัตราเงินปันผลของหุ้นบุริมสิทธิหมวด
    ข. แล้ว ธนาคารจะต้องจ่ายเงินปันผลให้แก่หุ้นบุริมสิทธิหมวด ข.
    เพิ่มขึ้นจนเท่ากับอัตราที่จ่ายให้แก่ผู้ถือหุ้นสามัญ

-   กรณีที่เงินกำไรมีจำนวนไม่เพียงพอที่จะจ่ายเงินปันผลให้แก่หุ้นบุริมสิทธิหมวด ข.
    ได้ตามอัตราที่กำหนดไว้ ธนาคารจะจ่ายเงินปันผลให้แก่หุ้นบุริมสิทธิหมวด ข.
    ตามจำนวนกำไรเท่าที่มีอยู่และสามารถจ่ายได้

-   ในกรณีที่มีการลดทุนเนื่องจากมีผลขาดทุนจากการดำเนินงานอันเนื่องมาจากสินทรัพย์ที่มีขึ้นหลังจากกระทรวงการคลังเข้าเพิ่มเงินกองทุน
    ให้ธนาคารลดทุนตามสัดส่วนการถือหุ้นของหุ้นสามัญและหุ้นบุริมสิทธิหมวด ก. และ
    หุ้นบุริมสิทธิหมวด ข.

ในกรณีที่มีการชำระบัญชีเลิกธนาคาร หุ้นบุริมสิทธิหมวด ข.
จะอยู่ในลำดับขั้นของการชำระหนี้เดียวกันกับหุ้นบุริมสิทธิหมวดอื่น ๆ
และมีบุริมสิทธิเหนือหุ้นสามัญในการรับส่วนแบ่งคืนทุน บุริมสิทธิของหุ้นหมวด ข. มีกำหนดระยะเวลา
10 ปี นับแต่วันที่ 19 พฤษภาคม 2543 เมื่อครบกำหนดเวลาดังกล่าวแล้วให้หุ้นบุริมสิทธิหมวด ข.
เป็นอันสิ้นสุดลงทันที โดยให้มีสิทธิเป็นอย่างเดียวกับหุ้นสามัญ และให้แปลงหุ้นบุริมสิทธิหมวด ข.
เป็นหุ้นสามัญ โดยมีอัตราการใช้สิทธิหุ้นบุริมสิทธิหมวด ข. 1 หุ้น ต่อหุ้นสามัญ 1 หุ้น
ซึ่งผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิหมวด ข. สามารถใช้สิทธิได้ในทุกวันที่ 20 มีนาคม 20 มิถุนายน 20 กันยายน
และ 20 ธันวาคม ของแต่ละปี

- จำนวนหุ้นและผลกระทบต่อสิทธิในการออกเสียงของผู้ถือหุ้นจากการออก Thai Trust Fund
หรือ NVDR

 Thai Trust Fund

ปัจจุบันธนาคารไม่มีการออก Thai Trust Fund

 Thai NVDR Company Limited

การออกหลักทรัพย์ NVDR ไม่อยู่ในความควบคุมของธนาคาร ซึ่งผู้ลงทุนสามารถตรวจสอบ
ข้อมูลจำนวนหุ้นที่เป็น NVDR ได้จากเว็บไซต์ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยที่
www.set.or.th/nvdr

สำหรับผลกระทบต่อสิทธิในการออกเสียงจากการมีหุ้นสามัญเป็น NVDR หุ้นที่ถูกนำมาออกเป็น NVDR
จะไม่สามารถใช้สิทธิออกเสียงในการประชุมผู้ถือหุ้นได้
ยกเว้นกรณีการใช้สิทธิออกเสียงเพื่อลงมติเกี่ยวกับการเพิกถอนหุ้นออกจากการเป็นหลักทรัพย์จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์
ซึ่งหากหุ้นของธนาคารมีการออกเป็น NVDR จำนวนมาก
จะทำให้หุ้นที่มีสิทธิออกเสียงของธนาคารลดลง และสิทธิในการออกเสียงของผู้ถือหุ้นรายอื่นเพิ่มขึ้น

 - ลักษณะสำคัญของตราสารหนี้ 

1. หุ้นกู้ด้อยสิทธิ (เงินกู้ระยะยาวในประเทศ)

+------------------+-----------------+-----------------+---------------+
| รายละเอียด        | ครั้งที่ 7          | ครั้งที่ 8          | ครั้งที่ 9        |
+------------------+-----------------+-----------------+---------------+
| วันที่ออก           | 20 กันยายน 2542  | 17 พฤศจิกายน     | 28 ธันวาคม     |
|                  |                 | 2543            | 2543          |
+------------------+-----------------+-----------------+---------------+
| จำนวน            | 742 ล้านบาท      | 6,000 ล้านบาท    | 545 ล้านบาท    |
+------------------+-----------------+-----------------+---------------+
| อายุ              | 10 ปี            | 7 ปี             | 10 ปี          |
+------------------+-----------------+-----------------+---------------+
| วันชำระคืน         | 20 กันยายน 2552  | 17 พฤศจิกายน     | 28 ธันวาคม     |
|                  |                 | 2550            | 2553          |
+------------------+-----------------+-----------------+---------------+
| อัตราดอกเบี้ย       | อัตราดอกเบี้ยคงที่   | อัตราดอกเบี้ยลอยตัว | อัตราดอกเบี้ยคงที่ |
|                  | ในอัตราร้อยละ 5.0 | เท่ากับอัตราดอกเบี้ย | ในอัตรา ร้อยละ  |
|                  | % ต่อปี           | เงินฝากสูงสุดสำหรับ | 3.5 % ต่อปี     |
|                  |                 | เง              |               |
|                  |                 | ินฝากประจำประเภท |               |
|                  |                 | 12 เดือน         |               |
|                  |                 | ของธนาคารบวกด้วย |               |
|                  |                 | 3 % ต่อปี หรือ     |               |
|                  |                 | อัตราดอกเบี้ย 7.5  |               |
|                  |                 | %               |               |
|                  |                 | ต               |               |
|                  |                 | ่อปีแล้วแต่อัตราใดจะ |               |
|                  |                 | สูงกว่า           |               |
+------------------+-----------------+-----------------+---------------+
| กำหนดชำระดอกเบี้ย  | ทุก 1 ปี          | ทุก 3            | ทุก 1 ปี        |
|                  |                 | เด              |               |
|                  |                 | ือนในเดือนกุมภาพันธ์ |               |
|                  |                 | พฤษภาคม สิงหาคม  |               |
|                  |                 | และ พฤศจิกายน    |               |
|                  |                 | ของทุกปี          |               |
+------------------+-----------------+-----------------+---------------+
| สิทธิขอไถ่ถอน       | ไม่มี             | นับจากสิ้นปีที่ 5     | ไม่มี           |
| หุ้นกู้คืนก่อนครบกำหนด |                 |                 |               |
| (Call Option)    |                 |                 |               |
+------------------+-----------------+-----------------+---------------+
| Credit Rating    | ไม่มี             | Company Rating  | ไม่มี           |
|                  |                 | BBB -           |               |
|                  |                 |                 |               |
|                  |                 | Issue Rating BB |               |
|                  |                 | +               |               |
|                  |                 |                 |               |
|                  |                 | (บริษัท           |               |
|                  |                 | ไทยเรทติ้งแอนด    |               |
|                  |                 | ์อินฟอร์เมชั่นเซอร์วิส |               |
|                  |                 | จำกัด)           |               |
+------------------+-----------------+-----------------+---------------+

 - ข้อตกลงระหว่างผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ที่มีผลกระทบต่อการออกและเสนอขายหลักทรัพย์ หรือการบริหารงานของบริษัทและสาระสำคัญที่มีผลต่อการดำเนินงาน

- ไม่มี -

 - พันธะผูกพันเกี่ยวกับการออกหุ้นในอนาคต

- ไม่มี -

(2) ผู้ถือหุ้น

- กลุ่มผู้ถือหุ้น 10 รายแรก ตามจำนวนและสัดส่วนการถือหุ้น

+----------------------------------+-----------+----------------+-----+
|                                  | 31 ธันวาคม |                |     |
|                                  | 2546      |                |     |
+----------------------------------+-----------+----------------+-----+
| กลุ่มผู้ถือหุ้น                         | จำนวนห    |                |     |
|                                  | ุ้นที่ถือ (หุ้น) |                |     |
+----------------------------------+-----------+----------------+-----+
|                                  | หุ้นสามัญ    | หุ้นบุริมสิทธิหมวด   | %   |
|                                  |           | ข.             |     |
+----------------------------------+-----------+----------------+-----+
| 1.  บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์         | 4,46      | 6,500          | 42  |
|     (ประเทศไทย) จำกัด เพื่อผู้ฝาก     | 3,854,578 |                | .89 |
|                                  |           | 1,991,992,200  |     |
| 2.  กระทรวงการคลัง                | 2,23      |                | 40  |
|                                  | 4,485,323 | -              | .61 |
| 3.  THAILAND SECURITIES          |           |                |     |
|     DEPOSITORY COMPANY LIMITED   | 55        | -              | 5   |
|     FOR DEPOSITORS               | 9,092,184 |                | .37 |
|                                  |           | -              |     |
| 4.  กองทัพบก                      | 55        |                | 5   |
|                                  | 2,309,401 | -              | .31 |
| 5.  บริษัท ททบ. 5 จำกัด (มหาชน)     |           |                |     |
|                                  | 13        | -              | 1   |
| 6.  กองทัพอากาศ                   | 7,241,694 |                | .32 |
|                                  |           | -              |     |
| 7.  กองทัพเรือ                     | 8         |                | 0   |
|                                  | 7,847,882 | -              | .84 |
| 8.  นายธวัชชัย เตชะวัฒนวรรณา        |           |                |     |
|                                  | 7         | -              | 0   |
| 9.  นายพิสิฐ พฤกษ์ไพบูลย์             | 0,953,508 |                | .68 |
|                                  |           |                |     |
| 10. นายสงวน อัศวสิทธิถาวร           | 2         |                | 0   |
|                                  | 6,208,000 |                | .25 |
|                                  |           |                |     |
|                                  | 1         |                | 0   |
|                                  | 0,400,000 |                | .10 |
|                                  |           |                |     |
|                                  | 8,000,000 |                | 0   |
|                                  |           |                | .08 |
+----------------------------------+-----------+----------------+-----+

(3) นโยบายการจ่ายเงินปันผล

- นโยบายของบริษัท

ธนาคารกำหนดนโยบายในการจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้น
โดยมุ่งที่จะให้ผู้ถือหุ้นได้รับผลตอบแทนในอัตราที่เหมาะสมแก่การลงทุน
แต่ทั้งนี้ต้องขึ้นอยู่กับผลการดำเนินงานของธนาคาร
รวมถึงความเพียงพอของเงินกองทุนและการจัดสรรเงินสำรองต่าง ๆ

 ในปี 2546 ธนาคารยังไม่มีการจ่ายเงินปันผล เนื่องจากมีผลการดำเนินงานขาดทุน

 

ข้อกำหนดเกี่ยวกับการจ่ายเงินปันผล

ตามประกาศของธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง สินทรัพย์ที่ไม่มีราคาหรือเรียกคืนไม่ได้
และสินทรัพย์ที่สงสัยจะไม่มีราคาหรือเรียกคืนไม่ได้กำหนดว่า
ในระหว่างเวลาที่ธนาคารยังไม่ได้ตัดสินทรัพย์ที่ไม่มีราคาหรือเรียกคืนไม่ได้ออกจากบัญชี
หรือกันเงินสำรองสำหรับสินทรัพย์ที่สงสัยว่าไม่มีราคาหรือเรียกคืนไม่ได้ครบจำนวน
ธนาคารจะจ่ายเงินปันผลหรือเงินตอบแทนอื่นใดแก่ผู้ถือหุ้นมิได้

ตามประกาศของธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง
นโยบายการจ่ายเงินปันผลของธนาคารพาณิชย์กำหนดว่า
ธนาคารพาณิชย์ไม่ควรนำกำไรที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง
หรือไม่มีกระแสเงินสดรับจริงมาใช้ในการจ่ายเงินปันผล เช่น
กำไรที่เกิดจากการตีราคาหลักทรัพย์เพื่อค้า (Mark to Market)
กำไรที่เกิดจากการโอนเปลี่ยนประเภทสินทรัพย์ทางการเงิน
และส่วนแบ่งกำไรในบริษัทร่วมหรือบริษัทย่อย หรือ
ธนาคารพาณิชย์ไม่ควรนำกำไรที่เกิดจากการขายทรัพย์สินที่มิได้มีการซื้อขายจริง
ซึ่งมีผลทำให้ธนาคารพาณิชย์มีกำไรสูงกว่าหรือขาดทุนต่ำกว่ากรณีปกติมาใช้ในการจ่ายเงินปันผล เช่น
กำไรที่เกิดจากการขายรัพย์สินรอการขายของธนาคารพาณิชย์ที่มีเงื่อนไขให้ธนาคารพาณิชย์สามารถซื้อคืนหรือมีสิทธิซื้อคืนทรัพย์สินนั้นได้ในอนาคต

- นโยบายของบริษัทย่อย

บริษัทย่อยไม่มีนโยบายการจ่ายเงินปันผล