pythainlp/thai-financial-dataset huggingface dataset:
เอกสารแนบ 3

กรรมการของบริษัทย่อย

  -------------------- --------- ------ ------ ------ --------- ------ ----- ------
  รายชื่อกรรมการ         บริษัทย่อย                                               

                       FSL       FC     FFM    FHK    FINDO-H   FS     ADT   ADF

  1. นายยูจีน เอส. เดวิส  /         /      /      /      /         /      /     /

  2. นายวรสิทธิ์          /                /      /      /         /            
  โภคาชัยพัฒน์                                                                  

  3. นายวราห์ สุจริตกุล    /                                                     

  4. นายพิธาดา          /         /                                           
  วัชรศิริธรรม                                                                  

  5. นางไพศรี ไกรบุญ     /                                                     

  6. นายเจมส์ มาร์แชล                     /                                    

  7. นางสาวกัญญารัตน์               /                                           
  ธัญญกิตติกุล                                                                   

  8. นางพรนิภา หาชัยภูมิ             /                                           

  9. นางศนิษฐา อัศวจินดา            /                                           
  -------------------- --------- ------ ------ ------ --------- ------ ----- ------

หมายเหตุ: / = กรรมการ
การควบคุมภายใน

  ในปี 2547 บริษัทได้มีการจัดประชุมคณะกรรมการตรวจสอบรวมทั้งสิ้น 5 ครั้ง
  โดยมีกรรมการตรวจสอบทุกท่านเข้าร่วมประชุมทุกครั้ง ยกเว้น นางกรรณิการ์ งามโสภี
  ไม่ได้เข้าร่วมประชุม 1 ครั้ง เนื่องจากติดภารกิจ

  ในการประชุมคณะกรรมการบริษัท ครั้งที่ 1/2548 เมื่อวันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2548
  โดยมีคณะกรรมการตรวจสอบทั้ง 3 ท่าน เข้าร่วมประชุมด้วย
  คณะกรรมการได้ประเมินระบบควบคุมภายในสำหรับปี 2547 โดยการซักถามข้อมูลจากฝ่ายบริหาร
  ในด้านต่างๆ 5 ส่วน คือ องค์กรและสภาพแวดล้อม การบริหารความเสี่ยง
  การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร
  ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูลและระบบการติดตาม และมีความเห็นว่า ในปัจจุบัน
  บริษัทมีระบบการควบคุมภายในที่เพียงพอและมีความเหมาะสม
  รวมทั้งมีระบบการติดตามควบคุมดูแลการดำเนินงานของบริษัทและบริษัทย่อยที่จะสามารถป้องกันทรัพย์สินของบริษัทและบริษัทย่อยอันเกิดจากการที่ผู้บริหารนำไปใช้โดยมิชอบหรือโดยไม่มีอำนาจเพียงพอ
ส่วนที่ 2

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

ชื่อบริษัท : บริษัท ฟินันซ่า จำกัด (มหาชน)

ลักษณะการประกอบธุรกิจ :
บริษัทฯและบริษัทย่อยดำเนินธุรกิจให้บริการทางด้านการเงินและการลงทุนแบบครบวงจรทั้งในประเทศและต่างประเทศ
แบ่งออกเป็น 4 ธุรกิจหลัก คือ 1) ธุรกิจที่ปรึกษาและบริหารการลงทุน 2) ธุรกิจวาณิชธนกิจ 3)
ธุรกิจหลักทรัพย์ 4) ธุรกิจเงินทุน

ที่ตั้งสำนักงานใหญ่ : 48/29, 48/32 ชั้น 16 อาคารทิสโก้ทาวเวอร์ ถนนสาทรเหนือ แขวงสีลม
เขตบางรัก กรุงเทพฯ 10500

เลขทะเบียนบริษัท : 0107545000080 (เดิม 40854500681)

โฮมเพจบริษัท : www.finansa.com

โทรศัพท์ : 0-2697-3700 และ 0-2697-3800

โทรสาร : 0-2266-6688
8. โครงสร้างเงินทุน

8.1 หลักทรัพย์ของบริษัท

หุ้นสามัญ

บริษัทฯ มีทุนจดทะเบียน ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2548 จำนวน 1,500,000,000 บาท
แบ่งเป็นหุ้นสามัญจำนวน 300 ล้านหุ้น มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 5 บาท
โดยเป็นทุนที่เรียกชำระแล้วจำนวน 625,050,500 บาท

8.2 ผู้ถือหุ้น 

รายชื่อผู้ถือหุ้นรายใหญ่ 10 รายแรก ณ วันที่ 4 เมษายน 2548 มีดังนี้

  -------- -------------------------------------- ------------- -------------------
   ผู้ถือหุ้น                                          จำนวนหุ้น       ร้อยละของทุนชำระแล้ว

  1        Morgan Stanley & Co. International     25,243,600    20.19
           Limited*                                             

  2        บริษัท แนเชอรัล พาร์ค จำกัด (มหาชน)         22,500,000    18.00

  3        นายวรสิทธิ์ โภคาชัยพัฒน์                     6,880,000     5.50

  4        UBS AG Singapore, Branch-PB Securities 6,199,700     4.96
           Client Custody                                       

  5        ม.ล. สุทธิมาน โภคาชัยพัฒน์                  4,500,000     3.60

  6        บริษัท วิริยะประกันภัย จำกัด                  4,090,000     3.27

  7        บริษัทหลักทรัพย์ บีฟิท จำกัด (มหาชน) – บัญชีลูกค้า 2,680,000     2.14

  8        บริษัท ซินเท็ค คอนสตรัคชั่น จำกัด (มหาชน)      2,000,000     1.60

  9        นายอาจ อรรถกระวีสุนทร                    1,716,800     1.37

  10       นายเทียม เสร็จสวัสดิ์                       1,501,600     1.20

           รวม                                    77,311,700    61.83
  -------- -------------------------------------- ------------- -------------------

* Morgan Stanley & Co. International Limited ถือหุ้นแทน Finansa Investment
Advisors Limited (FIA) จำนวน 17,250,000 หุ้น ซึ่ง FIA มี นายยูจีน เอส.เดวิส และ
นายวรสิทธิ์ โภคาชัยพัฒน์ เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่

8.3 นโยบายการจ่ายเงินปันผล

บริษัทฯ และบริษัทย่อยมีนโยบายจ่ายเงินปันผลในอัตราประมาณร้อยละ 30 ของกำไรสุทธิหลังหักภาษี
หรือ ตามความเหมาะสม
หากไม่มีเหตุจำเป็นอื่นใดและการจ่ายเงินปันผลนั้นไม่มีผลกระทบต่อการดำเนินงานปกติของบริษัทฯ
อย่างมีนัยสำคัญ อนึ่ง
ผู้ถือหุ้นที่ได้รับเงินปันผลจากกำไรสุทธิในส่วนที่ได้รับการส่งเสริมการลงทุนจะได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้
7. ข้อพิพาททางกฎหมาย

บริษัทฯ ไม่มีข้อพิพาทในคดีที่มีจำนวนทุนทรัพย์สูงกว่าร้อยละ 5 ของส่วนของผู้ถือหุ้นตามงบการเงิน ณ
วันสิ้นปีบัญชีล่าสุด
เอกสารแนบ 1

รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ ประจำปี 2548

คณะกรรมการตรวจสอบของบริษัท ฟินันซ่า จำกัด (มหาชน)
ประกอบไปด้วยกรรมการที่เป็นอิสระและไม่ได้เป็นผู้บริหารจำนวนสามท่าน
ซึ่งเป็นผู้มีความรู้และประสบการณ์ด้านบัญชีและกฎหมาย ได้แก่ นายวิทยา เวชชาชีวะ
เป็นประธานคณะกรรมการตรวจสอบ นางกรรณิการ์ งามโสภี และ นายชาญมนู สุมาวงศ์
เป็นกรรมการตรวจสอบ
โดยมีหัวหน้าฝ่ายตรวจสอบภายในของบริษัทเป็นเลขานุการคณะกรรมการตรวจสอบและรายงานโดยตรงต่อคณะกรรมการตรวจสอบ

ในปี 2548 คณะกรรมการตรวจสอบได้มีการประชุม 4 ครั้ง เพื่อพิจารณาเรื่องต่างๆ
ตามขอบเขตหน้าที่และความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท อันได้แก่
การพิจารณาสอบทานการเงินรวมของบริษัทและบริษัทย่อย
รวมถึงการเปิดเผยข้อมูลในหมายเหตประกอบงบการเงิน
การพิจารณาการเปิดเผยข้อมูลของบริษัทเกี่ยวกับรายการที่กฎหมายกำหนด รายการที่เกี่ยวโยงกัน
รายการระหว่างกัน ตลอดจนรายการที่อาจก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์
รวมถึงการพิจารณาสอบทานระบบกำกับดูแลและการควบคุมภายใน
และรับทราบการรายงานผลการตรวจสอบของหน่วยงานกำกับดูแลและหน่วยงานตรวจสอบภายในของบริษัทตามแผนการตรวจสอบซึ่งคณะกรรมการตรวจสอบได้ให้ความเห็นชอบ
ซึ่งในการพิจารณา คณะกรรมการตรวจสอบได้เชิญฝ่ายบริหาร เจ้าหน้าที่ รวมทั้งผู้สอบบัญชีรับอนุญาต
เข้าร่วมประชุมในวาระที่เกี่ยวข้อง เพื่อให้ข้อมูลและชี้แจงเพิ่มเติมตามความจำเป็น

คณะกรรมการตรวจสอบพิจารณาแล้วมีความเห็นว่า บริษัทฯ มีระบบการควบคุมภายในที่ดี
เพียงพอให้การปฏิบัติงานต่างๆ เป็นไปตามกฎหมายหรือข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง
และงบการเงินของบริษัทฯ ได้จัดทำขึ้นโดยถูกต้อง ครบถ้วน
และมีความเพียงพอในสาระสำคัญตามหลักการบัญชีที่รับรองทั่วไป

อนึ่ง
คณะกรรมการตรวจสอบได้เสนอแต่งตั้งผู้สอบบัญชีรับอนุญาตและกำหนดค่าตอบแทนต่อคณะกรรมการบริษัท
เพื่อเสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อมีมติแต่งตั้ง คุณรุทร เชาวนะกวี ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตหมายเลข
3247 หรือ คุณรุ้งนภา เลิศสุวรรณกุล ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตหมายเลข 3516 หรือ คุณรัตนา จาละ
ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตหมายเลข 3734 จาก บริษัท สำนักงาน เอินส์ท แอนด์ ยัง จำกัด
เป็นผู้สอบบัญชีของบริษัทฯ ประจำปี 2549 ต่อไปอีกวาระหนึ่ง

ในนามคณะกรรมการตรวจสอบ

- นายวิทยา เวชชาชีวะ -

(นายวิทยา เวชชาชีวะ)

ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2548

[]

บริษัท ฟินันซ่า จำกัด (มหาชน)

สารบัญ

คำอธิบายคำย่อ

ส่วนที่ 1 ข้อมูลสรุป (Executive Summary) 1

ส่วนที่ 2 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ 1

1. ปัจจัยความเสี่ยง 2

2. ลักษณะการประกอบธุรกิจ 5

3. การประกอบธุรกิจในแต่ละสายการบริการ 15

4. การวิจัยและพัฒนา 29

5. ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 30

6. โครงการในอนาคต 33

7. ข้อพิพาททางกฎหมาย 34

8. โครงสร้างเงินทุน 35

9. โครงสร้างการจัดการ 36

10. การควบคุมภายใน 47

11. รายการระหว่างกัน 48

12. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 52

  13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 64

ส่วนที่ 3 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 1

เอกสารแนบ 1. รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ

2. รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

3. รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย

คำอธิบายคำย่อ

บริษัทฯ หรือ FNS หมายถึง บริษัท ฟินันซ่า จำกัด (มหาชน)

กลุ่มฟินันซ่า หมายถึง บริษัทฯ บริษัทย่อย และบริษัทในเครือฟินันซ่า

ก.ล.ต. หมายถึง สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

ตลท. หมายถึง ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

ADF หมายถึง บริษัท เอ ดี เอฟ แมเนจเม้นท์ จำกัด (ADF Management, Limited)

ADT หมายถึง บริษัท เอเชี่ยน เด็ท เทรดดิ้ง จำกัด (Asian Debt Trading Limited)

BLRM หมายถึง บริษัท บีแอลอาร์ แมเนจเมนท์ จำกัด (BLR Management Pte. Ltd.)

FAM หมายถึง บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ฟินันซ่า จำกัด (Finansa Asset Management
Limited)

FC หมายถึง บริษัทเงินทุน ฟินันซ่า จำกัด (Finansa Credit Limited)

FCAM หมายถึง บริษัท ฟินันซ่า กัมพูชา จำกัด (Finansa (Cambodia) Limited)

FCL หมายถึง บริษัท ฟินันซ่า แคปปิตอล จำกัด (Finansa Capital Limited)

FFM หมายถึง บริษัท ฟินันซ่า ฟันด์ แมเนจเม้นท์ จำกัด (Finansa Fund Management
Limited)

FHK หมายถึง บริษัท ฟินันซ่า ฮ่องกง จำกัด (Finansa Hong Kong Limited)

FIA หมายถึง บริษัท ฟินันซ่า อินเวสเม้นท์ แอดไวเซอร์ส จำกัด (Finansa Investment
Advisors Limited)

FINDO หมายถึง บริษัท พี ที ฟินันซ่า อินโดนีเซีย จำกัด (PT Finansa Indonesia)

FINDO-H หมายถึง บริษัท พี ที ฟินันซ่า (อินโดนีเซีย) โฮลดิ้งส์ จำกัด (PT Finansa
(Indonesia) Holdings Limited)

FS หมายถึง บริษัท ฟินันซ่า สิงคโปร์ จำกัด (Finansa Singapore Pte Limited)

FSL หมายถึง บริษัทหลักทรัพย์ ฟินันซ่า จำกัด (Finansa Securities Limited)

PSPC หมายถึง บริษัท พรอสเพค เอสพีซี จำกัด (Prospect SPC Limited)

PTFAM หมายถึง บริษัท พี ที ฟินันซ่า แอสเซ็ท แมเนจเมนท์ จำกัด (PT Finansa Asset
Management)

SIF หมายถึง กองทุน สยาม อินเวสเม้นท์ ฟันด์ (Siam Investment Fund)

SIF II หมายถึง กองทุน สยาม อินเวสเม้นท์ ฟันด์ ทู แอล พี (Siam Investment Fund II,
L.P.)

SIF III หมายถึง กองทุน สยาม อินเวสเม้นท์ ฟันด์ ทรี แอล พี (Siam Investment Fund
III, L.P.)

SIP หมายถึง บริษัท สยาม อินเวสเม้นท์ พาร์ทเนอร์ส แอล พี (Siam Investment
Partners, L.P.)

SIP III หมายถึง บริษัท สยาม อินเวสเม้นท์ พาร์ทเนอร์ส ทรี แอล พี (Siam Investment
Partners III, L.P.)

TADF หมายถึง กองทุน เดอะ เอเชี่ยน เด็ท ฟันด์ (The Asian Debt Fund, Ltd.)

VEF หมายถึง กองทุน เดอะ เวียดนาม อิควิตี้ ฟันด์ (The Vietnam Equity Fund)

VFF หมายถึง กองทุน เดอะ เวียดนาม ฟรอนเทียร์ ฟันด์ (The Vietnam Frontier Fund)
เอกสารแนบ 3

กรรมการของบริษัทย่อย

+---------------------+-----+-----+------+------+------+-----+------+
| รายชื่อกรรมการ        | บ   |     |      |      |      |     |      |
|                     | ริษัท |     |      |      |      |     |      |
|                     | ย่อย |     |      |      |      |     |      |
+---------------------+-----+-----+------+------+------+-----+------+
|                     | FSL | FC  | FFM  | FAM  | FS   | ADT | ADF  |
+---------------------+-----+-----+------+------+------+-----+------+
| 1.  นายยูจีน เอส.     | /   |     | /    |      | /    | /   | /    |
|     เดวิส            |     |     |      |      |      |     |      |
+---------------------+-----+-----+------+------+------+-----+------+
| 2.  นายวรสิทธิ์        | /   |     | /    |      | /    |     |      |
|     โภคาชัยพัฒน์       |     |     |      |      |      |     |      |
+---------------------+-----+-----+------+------+------+-----+------+
| 3.  นายวราห์ สุจริตกุล  | /   |     |      |      |      |     |      |
+---------------------+-----+-----+------+------+------+-----+------+
| 4.  นายเคนเนธ ลี ไวท์ |     | /   |      | /    |      |     |      |
+---------------------+-----+-----+------+------+------+-----+------+
| 5.  นายพิธาดา        | /   | /   |      |      |      |     |      |
|     วัชรศิริธรรม       |     |     |      |      |      |     |      |
+---------------------+-----+-----+------+------+------+-----+------+
| 6.  นายเจมส์ มาร์แชล  |     |     | /    | /    |      |     | /    |
+---------------------+-----+-----+------+------+------+-----+------+
| 7.  นายธีระ ภู่ตระกูล   |     |     |      | /    |      |     |      |
+---------------------+-----+-----+------+------+------+-----+------+
| 8.  นางไพศรี ไกรบุญ   | /   |     |      |      |      |     |      |
+---------------------+-----+-----+------+------+------+-----+------+
| 9.  นางสาวกัญญารัตน์   |     | /   |      |      |      |     |      |
|     ธัญญกิตติกุล        |     |     |      |      |      |     |      |
+---------------------+-----+-----+------+------+------+-----+------+
| 10. นางพรนิภา หาชัยภูมิ |     | /   |      |      |      |     |      |
+---------------------+-----+-----+------+------+------+-----+------+
| 11. นางศนิษฐา        |     | /   |      |      |      |     |      |
|     อัศวจินดา         |     |     |      |      |      |     |      |
+---------------------+-----+-----+------+------+------+-----+------+

หมายเหตุ: / = กรรมการ
การควบคุมภายใน

ในปี 2548 บริษัทได้มีการจัดประชุมคณะกรรมการตรวจสอบรวมทั้งสิ้น 4 ครั้ง
โดยมีกรรมการตรวจสอบทุกท่านเข้าร่วมประชุมทุกครั้ง ยกเว้น นางกรรณิการ์ งามโสภี
ไม่ได้เข้าร่วมประชุม 1 ครั้ง  เนื่องจากติดภารกิจอื่น

ในการประชุมคณะกรรมการบริษัท ครั้งที่ 2/2549  เมื่อวันที่ 20 กุมภาพันธ์ 2549
โดยมีคณะกรรมการตรวจสอบทั้ง 3 ท่าน เข้าร่วมประชุมด้วย
คณะกรรมการได้ประเมินระบบควบคุมภายในสำหรับปี 2548
โดยการซักถามข้อมูลจากฝ่ายบริหาร ในด้านต่างๆ 5 ส่วน คือ องค์กรและสภาพแวดล้อม
การบริหารความเสี่ยง การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร
ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูลและระบบการติดตาม และมีความเห็นว่า ในปี 2548
บริษัทมีระบบการควบคุมภายในที่เพียงพอและมีความเหมาะสม
รวมทั้งมีระบบการติดตามควบคุมดูแลการดำเนินงานของบริษัทและบริษัทย่อยที่จะสามารถป้องกันทรัพย์สินของบริษัทและบริษัทย่อยอันเกิดจากการที่ผู้บริหารนำไปใช้โดยมิชอบหรือโดยไม่มีอำนาจเพียงพอ
8. โครงสร้างเงินทุน

8.1 หลักทรัพย์ของบริษัท

หุ้นสามัญ

บริษัทฯ มีทุนจดทะเบียน ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 จำนวน 1,500,000,000 บาท
แบ่งเป็นหุ้นสามัญจำนวน 300 ล้านหุ้น มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 5 บาท
โดยเป็นทุนที่เรียกชำระแล้วจำนวน 625,050,500 บาท

8.2 ผู้ถือหุ้น 

รายชื่อผู้ถือหุ้นรายใหญ่ 10 รายแรก ณ วันที่ 4 เมษายน 2549 มีดังนี้

  ---- -------------------------------------- ------------- ----------------
                                              ผู้ถือหุ้น         จำนวนหุ้น

  1    Morgan Stanley & Co. International     24,882,250    19.90
       Limited*                                             

  2    บริษัท แนเชอรัล พาร์ค จำกัด (มหาชน)         22,500,000    18.00

  3    นายวรสิทธิ์ โภคาชัยพัฒน์                     6,880,000     5.50

  4    UBS AG Singapore, Branch-PB Securities 6,249,900     5.00
       Client Custody                                       

  5    ม.ล. สุทธิมาน โภคาชัยพัฒน์                  4,500,000     3.60

  6    บริษัท วิริยะประกันภัย จำกัด                  4,090,000     3.27

  7    นายอาจ อรรถกระวีสุนทร                    1,876,800     1.50

  8    นางสาวนรีกานต์ บางอ้อ                     1,795,000     1.44

  9    บริษัทหลักทรัพย์ บีฟิท จำกัด (มหาชน)           1,600,500     1.28

  10   นายเทียม เสร็จสวัสดิ์                       1,495,800     1.20

       รวม                                    75,870,250    60.69
  ---- -------------------------------------- ------------- ----------------

* Morgan Stanley & Co. International Limited ถือหุ้นแทน Finansa Investment
Advisors Limited (FIA) จำนวน 17,250,000 หุ้น ซึ่ง FIA มี นายยูจีน เอส.เดวิส และ
นายวรสิทธิ์ โภคาชัยพัฒน์ เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่

8.3 นโยบายการจ่ายเงินปันผล

บริษัทฯ และบริษัทย่อยมีนโยบายจ่ายเงินปันผลในอัตราประมาณร้อยละ 30 ของกำไรสุทธิหลังหักภาษี
หรือ ตามความเหมาะสม
หากไม่มีเหตุจำเป็นอื่นใดและการจ่ายเงินปันผลนั้นไม่มีผลกระทบต่อการดำเนินงานปกติของบริษัทฯ
อย่างมีนัยสำคัญ อนึ่ง
ผู้ถือหุ้นที่ได้รับเงินปันผลจากกำไรสุทธิในส่วนที่ได้รับการส่งเสริมการลงทุนจะได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้
เอกสารแนบ 1

รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ ประจำปี 2549

คณะกรรมการตรวจสอบของบริษัท ฟินันซ่า จำกัด (มหาชน)
ประกอบไปด้วยกรรมการอิสระที่ไม่เป็นผู้บริหารจำนวนสามคน คือ นายวิทยา เวชชาชีวะ
เป็นประธานคณะกรรมการตรวจสอบ นางกรรณิการ์ งามโสภี และนายชาญมนู สุมาวงศ์
เป็นกรรมการตรวจสอบ โดยมีหัวหน้าฝ่ายตรวจสอบภายในของบริษัท
เป็นเลขานุการคณะกรรมการตรวจสอบ และรายงานโดยตรงต่อคณะกรรมการตรวจสอบ

ในปี 2549 คณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุม 5 ครั้ง
โดยกรรมการตรวจสอบทุกท่านได้เข้าร่วมประชุมครบทุกครั้ง และได้พิจารณาเรื่องต่างๆ
ตามหน้าที่และความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท ดังต่อไปนี้

1.  พิจารณาสอบทานงบการเงินรายไตรมาส งบการเงินประจำปี
    งบการเงินรวมของบริษัทและบริษัทย่อย
    รวมถึงการเปิดเผยข้อมูลในหมายเหตุประกอบงบการเงินของบริษัทอย่างถูกต้องเพียงพอ

2.  พิจารณาสอบทานระบบควบคุมภายในและรับทราบการรายงานผลการตรวจสอบภายในตามแผนการตรวจสอบภายในประจำปีของฝ่ายตรวจสอบภายในของบริษัท

3.  พิจารณาสอบทานการปฏิบัติงานของบริษัทให้เป็นไปตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
    ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัท

4.  พิจารณาการเปิดเผยข้อมูลของบริษัทเกี่ยวกับรายการที่กฎหมายกำหนด รวมทั้ง
    รายการที่เกี่ยวโยงกัน รายการระหว่างกัน
    ตลอดจนรายการที่อาจก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์

5.  พิจารณาเสนอแต่งตั้งผู้สอบบัญชีรับอนุญาตและกำหนดค่าตอบแทน
    โดยคณะกรรมการตรวจสอบได้เสนอต่อคณะกรรมการบริษัทเพื่อเสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อมีมติแต่งตั้ง
    คุณรัตนา จาละ ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตหมายเลข 3734 หรือ คุณรุ้งนภา เลิศสุวรรณกุล
    ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตหมายเลข 3516 หรือ คุณณรงค์ พันตาวงษ์ ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตหมายเลข
    3315 จาก บริษัท สำนักงาน เอินส์ท แอนด์ ยัง จำกัด เป็นผู้สอบบัญชีของบริษัทประจำปี
    2550

คณะกรรมการตรวจสอบได้พิจารณาแล้วเห็นว่า บริษัทมีระบบการควบคุมภายในที่น่าพอใจ
เพียงพอให้การปฏิบัติงานต่างๆเป็นไปตามกฎหมายหรือข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง
และงบการเงินของบริษัทได้จัดทำขึ้นโดยมีความถูกต้อง ครบถ้วน
และมีความเพียงพอในสาระสำคัญตามหลักการบัญชีที่รับรองทั่วไป

ในนามคณะกรรมการตรวจสอบ

-นายวิทยา เวชชาชีวะ-

(นายวิทยา เวชชาชีวะ)

ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2549

[]

บริษัท ฟินันซ่า จำกัด (มหาชน)

สารบัญ

คำอธิบายคำย่อ

ส่วนที่ 1 ข้อมูลสรุป (Executive Summary) 1

ส่วนที่ 2 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ 1

1. ปัจจัยความเสี่ยง 2

2. ลักษณะการประกอบธุรกิจ 5

3. การประกอบธุรกิจในแต่ละสายการบริการ 15

4. การวิจัยและพัฒนา 27

5. ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 28

6. โครงการในอนาคต 33

7. ข้อพิพาททางกฎหมาย 34

8. โครงสร้างเงินทุน 35

9. โครงสร้างการจัดการ 36

10. การควบคุมภายใน 47

11. รายการระหว่างกัน 48

12. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 52

  13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 63

ส่วนที่ 3 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 1

เอกสารแนบ 1. รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ

2. รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

3. รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย

คำอธิบายคำย่อ

บริษัทฯ หรือ FNS หมายถึง บริษัท ฟินันซ่า จำกัด (มหาชน)

กลุ่มฟินันซ่า หมายถึง บริษัทฯ บริษัทย่อย และบริษัทในเครือฟินันซ่า

ก.ล.ต. หมายถึง สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

ตลท. หมายถึง ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

ADF หมายถึง บริษัท เอ ดี เอฟ แมเนจเม้นท์ จำกัด (ADF Management, Limited)

ADT หมายถึง บริษัท เอเชี่ยน เด็ท เทรดดิ้ง จำกัด (Asian Debt Trading Limited)

BLRM หมายถึง บริษัท บีแอลอาร์ แมเนจเมนท์ จำกัด (BLR Management Pte. Ltd.)

FAM หมายถึง บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ฟินันซ่า จำกัด (Finansa Asset Management
Limited)

FC หมายถึง บริษัทเงินทุน ฟินันซ่า จำกัด (Finansa Credit Limited)

FCAM หมายถึง บริษัท ฟินันซ่า กัมพูชา จำกัด (Finansa (Cambodia) Limited)

FCL หมายถึง บริษัท ฟินันซ่า แคปปิตอล จำกัด (Finansa Capital Limited)

FFM หมายถึง บริษัท ฟินันซ่า ฟันด์ แมเนจเม้นท์ จำกัด (Finansa Fund Management
Limited)

FHK หมายถึง บริษัท ฟินันซ่า ฮ่องกง จำกัด (Finansa Hong Kong Limited)

FIA หมายถึง บริษัท ฟินันซ่า อินเวสเม้นท์ แอดไวเซอร์ส จำกัด (Finansa Investment
Advisors Limited)

FINDO หมายถึง บริษัท พี ที ฟินันซ่า อินโดนีเซีย จำกัด (PT Finansa Indonesia)

FINDO-H หมายถึง บริษัท พี ที ฟินันซ่า (อินโดนีเซีย) โฮลดิ้งส์ จำกัด (PT Finansa
(Indonesia) Holdings Limited)

FS หมายถึง บริษัท ฟินันซ่า สิงคโปร์ จำกัด (Finansa Singapore Pte Limited)

FSL หมายถึง บริษัทหลักทรัพย์ ฟินันซ่า จำกัด (Finansa Securities Limited)

PSPC หมายถึง บริษัท พรอสเพค เอสพีซี จำกัด (Prospect SPC Limited)

PTFAM หมายถึง บริษัท พี ที ฟินันซ่า แอสเซ็ท แมเนจเมนท์ จำกัด (PT Finansa Asset
Management)

SIF หมายถึง กองทุน สยาม อินเวสเม้นท์ ฟันด์ (Siam Investment Fund)

SIF II หมายถึง กองทุน สยาม อินเวสเม้นท์ ฟันด์ ทู แอล พี (Siam Investment Fund II,
L.P.)

SIF III หมายถึง กองทุน สยาม อินเวสเม้นท์ ฟันด์ ทรี แอล พี (Siam Investment Fund
III, L.P.)

SIP หมายถึง บริษัท สยาม อินเวสเม้นท์ พาร์ทเนอร์ส แอล พี (Siam Investment
Partners, L.P.)

SIP III หมายถึง บริษัท สยาม อินเวสเม้นท์ พาร์ทเนอร์ส ทรี แอล พี (Siam Investment
Partners III, L.P.)

TADF หมายถึง กองทุน เดอะ เอเชี่ยน เด็ท ฟันด์ (The Asian Debt Fund, Ltd.)

VEF หมายถึง กองทุน เดอะ เวียดนาม อิควิตี้ ฟันด์ (The Vietnam Equity Fund)

VFF หมายถึง กองทุน เดอะ เวียดนาม ฟรอนเทียร์ ฟันด์ (The Vietnam Frontier Fund)
เอกสารแนบ 3

กรรมการของบริษัทย่อย

+-------------------------+------+------+------+------+------+------+
| รายชื่อกรรมการ            | บริษ  |      |      |      |      |      |
|                         | ัทย่อย |      |      |      |      |      |
+-------------------------+------+------+------+------+------+------+
|                         | FSL  | FC   | FFM  | FAM  | FS   | ADF  |
+-------------------------+------+------+------+------+------+------+
| 1.  นายวรสิทธิ์ โภคาชัยพัฒน์  | /    |      | /    |      | /    |      |
+-------------------------+------+------+------+------+------+------+
| 2.  นายยูจีน เอส. เดวิส    | /    |      | /    |      | /    | /    |
+-------------------------+------+------+------+------+------+------+
| 3.  นายวราห์ สุจริตกุล      | /    |      |      |      |      |      |
+-------------------------+------+------+------+------+------+------+
| 4.  นายเคนเนธ ลี ไวท์     |      | /    |      | /    |      |      |
+-------------------------+------+------+------+------+------+------+
| 5.  นายวิทยา เวชชาชีวะ    | //   |      |      |      |      |      |
+-------------------------+------+------+------+------+------+------+
| 6.  นางกรรณิการ์ งามโสภี   | //   |      |      |      |      |      |
+-------------------------+------+------+------+------+------+------+
| 7.  นายชาญมนู สุมาวงศ์     | //   |      |      |      |      |      |
+-------------------------+------+------+------+------+------+------+
| 8.  นายพิธาดา วัชรศิริธรรม  | /    | /    |      |      |      |      |
+-------------------------+------+------+------+------+------+------+
| 9.  นายเจมส์ มาร์แชล      |      |      | /    | /    |      | /    |
+-------------------------+------+------+------+------+------+------+
| 10. นายธีระ ภู่ตระกูล       |      |      |      | /    |      |      |
+-------------------------+------+------+------+------+------+------+
| 11. นายช่วงชัย นะวงศ์      | /    |      |      |      |      |      |
+-------------------------+------+------+------+------+------+------+
| 12. นายชัยพร ธรรมพีร      | /    |      |      |      |      |      |
+-------------------------+------+------+------+------+------+------+
| 13. นางไพศรี ไกรบุญ       | /    |      |      |      |      |      |
+-------------------------+------+------+------+------+------+------+
| 14. นางสาวกัญญารัตน์       |      | /    |      |      |      |      |
|     ธัญญกิตติกุล            |      |      |      |      |      |      |
+-------------------------+------+------+------+------+------+------+
| 15. นางพรนิภา หาชัยภูมิ     |      | /    |      |      |      |      |
+-------------------------+------+------+------+------+------+------+
| 16. นางศนิษฐา อัศวจินดา    |      | /    |      |      |      |      |
+-------------------------+------+------+------+------+------+------+
| 17. นายสมโภช  ปัญจวัฒนกุล  |      | //   |      |      |      |      |
+-------------------------+------+------+------+------+------+------+
| 18. นางวงศ์ทิพย์  ชุ่มภาณี    |      | //   |      |      |      |      |
+-------------------------+------+------+------+------+------+------+

หมายเหตุ: / = กรรมการ // = กรรมการอิสระ
การควบคุมภายใน

ในปี 2549  บริษัทได้มีการจัดประชุมคณะกรรมการตรวจสอบรวมทั้งสิ้น 5 ครั้ง   
โดยมีกรรมการตรวจสอบทุกท่านเข้าร่วมประชุมทุกครั้ง 

ในการประชุมคณะกรรมการบริษัท ครั้งที่ 2/2550  เมื่อวันที่ 23 กุมภาพันธ์ 2550 
โดยมีคณะกรรมการตรวจสอบทั้ง 3 ท่าน เข้าร่วมประชุมด้วย   
คณะกรรมการได้ประเมินระบบควบคุมภายในสำหรับปี 2549  โดยการซักถามข้อมูลจากฝ่ายบริหาร 
ในด้านต่างๆ 5 ส่วน คือ   องค์กรและสภาพแวดล้อม  การบริหารความเสี่ยง
การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร 
ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูลและระบบการติดตาม  และมีความเห็นว่า  ในปี 2549 
บริษัทมีระบบการควบคุมภายในที่เพียงพอและมีความเหมาะสม 
รวมทั้งมีระบบการติดตามควบคุมดูแลการดำเนินงานของบริษัทและบริษัทย่อยที่จะสามารถป้องกันทรัพย์สินของบริษัทและบริษัทย่อยอันเกิดจากการที่ผู้บริหารนำไปใช้โดยมิชอบหรือโดยไม่มีอำนาจเพียงพอ