11. รายการระหว่างกัน

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 บริษัทฯและบริษัทย่อย
มีรายการธุรกิจที่สำคัญกับบุคคลหรือกิจการที่เกี่ยวข้องกันกับบริษัท หมายถึง
บริษัทร่วมและบุคคลซึ่งมีอิทธิพลอย่างเป็นสาระสำคัญกับบริษัทฯและบริษัทย่อย ผู้บริหารสำคัญ
กรรมการหรือพนักงานของบริษัทฯและบริษัทย่อย
ที่มีอำนาจในการวางแผนและควบคุมการดำเนินงานของบริษัทฯ และบริษัทย่อย
ซึ่งรายการกับบุคคลที่เกี่ยวข้องมีรายละเอียดเปิดเผยไว้ในหมายเหตุประกอบงบการเงินประจำปีสิ้นสุดวันที่
31 ธันวาคม 2549 ข้อ 33 รายการธุรกิจกับกิจการที่เกี่ยวข้องกัน

ในปี 2549 บริษัทฯ มีรายการระหว่างกันที่สำคัญกับบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง
ตามประกาศคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์และแสดงตามตาราง ดังนี้

+-----------------+----------+-----------+-----------+----------------+
| บริษัทที่เกี่ยวข้อง/   | ลักษ      | อ         | มูลค่ารายกา | คว             |
|                 | ณะรายการ | ัตราดอกเบี้ย | รระหว่างกัน | ามสมเหตุสมผลของ |
| ความสัมพันธ์กับ     | /ระยะเวล |           |           |                |
|                 | าของสัญญา |           | (จำนวน    | การทำรายการและ |
| บริษัทฯ           |          |           | เงินคงค้าง) |                |
|                 |          |           |           | นโยบ           |
|                 |          |           | (ล้านบาท)  | ายการกำหนดราคา |
+-----------------+----------+-----------+-----------+----------------+
| บริษัทท           |          |           |           |                |
| ี่มีรายการระหว่างกัน |          |           |           |                |
+-----------------+----------+-----------+-----------+----------------+
| ธนาคารธนชาต     | ตั๋วส      | ตาม       | 39,600    | เป็นรา          |
| จำกัด(มหาชน)     | ัญญาใช้เงิน | ตลาดเงินแต่ |           | ยการจากการปรับโ |
|                 |          | ไม่ต่ำกว    |           | ครงสร้างการประก |
| บมจ.ทุนธนชาต     | เมื่อ      | ่าเงินฝากปร |           | อบธุรกิจสถาบันการ |
|                 | ทวงถามแต่ | ะจำประเภท |           | เงินของกลุ่มธนชาต |
| - ถือหุ้น          | ไม่เก     | หนึ่งปีบวกร้อ |           | ตามแนวนโย      |
| ธนาคารธนชาต     | ินพฤษภาคม | ยละคงที่ต่อปี |           | บายสถาบันการเงิน |
| ในอัตราร้อยละ     | 2550     |           |           | 1 รูปแบบ (One   |
| 99.36           |          |           |           | Presence)      |
|                 |          |           |           | ที่จะให้ธ         |
| รายชื่อกรรมการ    |          |           |           | นาคารเป็นบริษัทที่ป |
|                 |          |           |           | ระกอบธุรกิจสถาบัน |
| 1.  นายบันเทิง    |          |           |           | การเงินเพียงแห่งเ |
|     ตันติวิท       |          |           |           | ดียวของกลุ่มธนชาต |
|                 |          |           |           | ส่วนเงินทุนธนชาติจ |
| 2.  นายศุภเดช    |          |           |           | ะคืนใบอนุญาตเงินท |
|     พูนพิพัฒน์      |          |           |           | ุนและคงสภาพเป็นบ |
|                 |          |           |           | ริษัทของกลุ่มธนชาต |
| 3.  น.ส.สุวรรณภา |          |           |           |                |
|     สุวรรณประทีป  |          |           |           | ทั้ง             |
|                 |          |           |           | นี้อัตราดอกเบี้ยและ |
| รายชื่อผู้บริหาร     |          |           |           | เงื่อนไขของรายกา |
|                 |          |           |           | รที่เกิดขึ้นจะถือปฏิบ |
| 1.  นางนุสรา     |          |           |           | ัติเหมือนลูกค้าทั่วไป |
|     รุนสำราญ     |          |           |           | โ              |
|                 |          |           |           | ดยมีราคาอ้างอิงเท |
| 2.  นายปิยะพงศ์   |          |           |           | ียบได้กับลูกค้าทั่วไป |
|     อาจมังกร     |          |           |           | ที่ม             |
|                 |          |           |           | ีความเสี่ยงเดียวกัน |
| ความเกี่ยวข้อง     |          |           |           | ซ              |
|                 |          |           |           | ึ่งวงเงินที่อนุมัติจะอ |
| -   เป็นกรรมการ  |          |           |           | ยู่ภายใต้วงเงินที่ได |
|                 |          |           |           | ้รับอนุญาตจากธนาค |
| -   มีอำนาจใน    |          |           |           | ารแห่งประเทศไทย |
|     ธนาคารธนชาต |          |           |           |                |
|                 |          |           |           |                |
| - ไม่ได้ถือหุ้นใน    |          |           |           |                |
| ธนาคารธนชาต     |          |           |           |                |
+-----------------+----------+-----------+-----------+----------------+

-   ความจำเป็นและความสมเหตุสมผลของรายการระหว่างกัน

-   รายการเงินให้สินเชื่อและการก่อภาระผูกพันแก่พนักงานบริหารตั้งแต่ระดับผู้อำนายการฝ่ายขึ้นไปของบริษัทฯและบริษัทในกลุ่มธนชาตและรายการอื่นที่แสดงข้างต้น

เป็นรายการตามธุรกิจปกติ

-   รายการใช้บริการงานสนับสนุนระหว่างบริษัทในกลุ่มธนชาต

กลุ่มธนชาต มีนโยบายรวมงานสนับสนุนแต่ละงานไว้ที่บริษัทเดียวเพื่อให้บริการบริษัทในกลุ่มทั้งหมด
อันเป็นการประหยัดจากขนาดและขอบเขต (Economies of Scale and Economies of
Scope) และใช้ทรัพยากรให้เกิดประโยชน์สูงสุด
โดยมีนโยบายในการคำนวณค่าบริการจากต้นทุนในการดำเนินงานเป็นหลัก (Cost Plus)
ซึ่งมีการให้บริการดังนี้

บริษัท ทุนธนชาต จำกัด (มหาชน) ให้บริการด้านงานพัฒนาระบบงานและระเบียบคำสั่ง
งานตรวจสอบภายใน งานบัญชี งานกำกับกฎระเบียบและข้อบังคับ งานทรัพยากรบุคคล
งานระบบเทคโนโลยีและสารสนเทศ งานตรวจสอบเครดิตเช่าซื้อ งานอาคารสถานที่
งานธุรการจัดซื้อ และงานธุรการทรัพย์สิน

ธนาคารธนชาต จำกัด (มหาชน) ให้บริการด้านงานปฏิบัติการ งานควบคุมธุรกิจ
งานบริการตัวแทนเรียกเก็บและชำระหนี้ และงานธุรกิจพาณิชย์อิเล็กทรอนิกส์

บริษัท ธนชาตกฎหมายและประเมินราคา จำกัด ให้บริการด้านงานนิติกรรมสัญญา ที่ปรึกษากฎหมาย
งานฟ้องดำเนินคดี งานบังคับคดี และงานประเมินราคาหลักประกัน

บริษัท ธนชาตแมเนจเม้นท์ แอนด์ เซอร์วิส จำกัด ให้บริการด้านงานบริการพนักงาน

-   มาตรการหรือขั้นตอนการอนุมัติการทำรายการระหว่างกัน

กลุ่มธนชาต มีนโยบายเกี่ยวกับการทำรายการระหว่างกัน โดยในกรณีที่บริษัทฯ มีรายการซื้อ/ขาย
สินค้าและบริการระหว่างกัน ให้ใช้ราคาเช่นเดียวกับที่คิดกับบุคคลภายนอก กรณีที่ไม่มีราคาดังกล่าว
บริษัทฯ จะพิจารณาเปรียบเทียบราคาสินค้าหรือบริการกับราคาภายนอก
ภายใต้เงื่อนไขที่เหมือนหรือคล้ายคลึงกัน
หรืออาจใช้ประโยชน์จากรายงานของผู้ประเมินอิสระซึ่งว่าจ้างโดยบริษัทฯ
หรือบริษัทในกลุ่มมาทำการเปรียบเทียบราคาสำหรับรายการระหว่างกันที่สำคัญ
เพื่อให้มั่นใจว่าราคาดังกล่าวสมเหตุสมผลและเพื่อประโยชน์สูงสุดของบริษัทฯ
ในการดำเนินการอนุมัติการทำรายการระหว่างกันจะยึดแนวปฏิบัติเช่นเดียวกับการทำรายการอื่นๆ
ทั่วไป

ในการพิจารณาอนุมัติรายการจะพิจารณาปฏิบัติตามแนวทางของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
เกี่ยวกับ รายการที่เกี่ยวโยงกันรายการได้มาหรือจำหน่ายไปซึ่งสินทรัพย์
และเกณฑ์ที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนดในเรื่องการให้สินเชื่อแก่หรือลงทุนในกิจการที่มีผลประโยชน์เกี่ยวข้องอย่างเคร่งครัด
ซึ่งผู้เกี่ยวข้องไม่มีส่วนร่วมในการพิจารณาและอนุมัติรายการ
โดยเรื่องของการอนุมัติรายการที่อาจเกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์
กรณีกรรมการมีส่วนได้เสียกับรายการที่เกี่ยวโยงกัน กำหนดให้งดออกเสียงหรือไม่อยู่ในที่ประชุม
สำหรับระเบียบปฏิบัติการทำรายการที่เกี่ยวโยงกันอยู่ระหว่างดำเนินการคาดว่าจะเสร็จเรียบร้อยภายในปี
2550

-   นโยบายหรือแนวโน้มการทำรายการระหว่างกันในอนาคต

การทำรายการระหว่างกันของบริษัทฯ กับบริษัทในกลุ่มธนชาต หรือบุคคลที่เกี่ยวข้อง
จะเป็นรายการที่เกิดจากการประกอบธุรกิจตามปกติ
โดยบริษัทไม่มีนโยบายสนับสนุนให้ผู้มีส่วนได้เสียทำรายการระหว่างกัน
รวมถึงให้ปฏิบัติตามแผนปรับโครงสร้างการประกอบธุรกิจสถาบันการเงินกลุ่มธนชาต
ตามนโยบายสถาบันการเงิน 1 รูปแบบ ( One Presence) และเกณฑ์การกำกับแบบรวมกลุ่ม
(Consolidated Supervision)
ตลอดจนการให้บริการงานสนับสนุนระหว่างบริษัทในกลุ่มตามนโยบายของกลุ่มธนชาต

-   มาตรการในการกำกับดูแล

1.  รายการเงินให้สินเชื่อและการก่อภาระผูกพันแก่บริษัทในกลุ่มธนชาต
    เข้าสู่มาตรการในการกำกับดูแลธุรกรรมสินเชื่อและการลงทุน
    ทั้งเงื่อนไขการให้สินเชื่ออัตราดอกเบี้ย เหมือนลูกค้าปกติทั่วไป

2.  การให้บริการงานสนับสนุนระหว่างบริษัทในกลุ่มธนชาตในการต่ออายุสัญญาแต่ละงวด
    ผู้ให้บริการและผู้ใช้บริการ จะต้องตกลงและพิจารณาถึงบริการ และคุณภาพการให้บริการ
    ก่อนเสนอขออนุมัติต่ออายุสัญญางานให้บริการระหว่างกัน

3.  สายงานตรวจสอบ
    มีการกำหนดแผนงานตรวจสอบประจำปีที่ครอบคลุมทุกบริการงานสนับสนุนระหว่างบริษัทในกลุ่มธนชาต