8.1 ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับหลักทรัพย์ของธนาคาร

  8.1.1 ทุนจดทะเบียน

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 ธนาคารมีทุนจดทะเบียน จำนวน 57,664,098,087.50 บาท
ประกอบด้วย

หุ้นสามัญ จำนวน 11,191,412,250 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 5.15 บาท

หุ้นบุริมสิทธิ จำนวน 5,500,000 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 5.15 บาท

รวมจำนวน 11,196,912,250 หุ้น

มีทุนที่เรียกชำระแล้ว จำนวน 57,604,032,350.00 บาท แบ่งเป็น

หุ้นสามัญ จำนวน 11,179,749,000 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 5.15 บาท

หุ้นบุริมสิทธิ จำนวน 5,500,000 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 5.15 บาท

รวมจำนวน 11,185,249,000 หุ้น

8.1.2 ลักษณะหุ้น

-   หุ้นสามัญ

หุ้นสามัญ มีการซื้อขายทั้งบนกระดานในประเทศและกระดานต่างประเทศ
โดยการซื้อขายบนกระดานในประเทศใช้อักษรเครื่องหมาย KTB
และการซื้อขายบนกระดานต่างประเทศใช้อักษรเครื่องหมาย KTB-F

-   หุ้นบุริมสิทธิ

หุ้นบุริมสิทธิ มีการซื้อขายทั้งบนกระดานในประเทศและกระดานต่างประเทศ
โดยการซื้อขายบนกระดานในประเทศใช้อักษรเครื่องหมาย KTB-P
และการซื้อขายบนกระดานต่างประเทศใช้อักษรเครื่องหมาย KTB-Q

หุ้นบุริมสิทธิ ซึ่งเป็นหุ้นที่มีการลงทุนเต็มมูลค่าที่ตราไว้ โดยผู้ถือหุ้นมีสิทธิพิเศษ
ซึ่งนอกจากมีสิทธิออกเสียงในการประชุมผู้ถือหุ้น
และมีสิทธิได้รับเงินปันผลเช่นเดียวกันกับหุ้นสามัญแล้ว
ยังมีสิทธิได้รับเงินปันผลพิเศษในอัตราคงที่ร้อยละ 3.00 ต่อปี ก่อนผู้ถือหุ้นสามัญ

-   เงื่อนไขการลงทุนในหลักทรัพย์ของธนาคาร

  1)
  ผู้ถือหุ้นของธนาคารต้องเป็นบุคคลผู้มีสัญชาติไทยไม่ต่ำกว่าร้อยละเจ็ดสิบห้าของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงและจำหน่ายได้แล้วทั้งหมด

  ในกรณีที่ธนาคารแห่งประเทศไทยเห็นสมควร
  ธนาคารแห่งประเทศไทยอาจอนุญาตให้บุคคลผู้ไม่มีสัญชาติไทยถือหุ้นได้ถึงร้อยละสี่สิบเก้าของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงและจำหน่ายได้แล้วทั้งหมด

  2)
  ห้ามมิให้บุคคลใดถือหุ้นหรือมีไว้ซึ่งหุ้นของสถาบันการเงินแห่งใดแห่งหนึ่งไม่ว่าโดยทางตรงหรือทางอ้อมเกินร้อยละ
  10 ของจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมด เว้นแต่ได้รับอนุญาตจากธนาคารแห่งประเทศไทย
  หรือเป็นไปตามหลักเกณฑ์ที่ธนาคารแห่งประเทศไทยประกาศกำหนด โดย ณ
  วันปิดสมุดทะเบียนพักการโอนหุ้น เมื่อ วันที่ 8 เมษายน 2551
  ธนาคารได้มีการกระจายถือหุ้นของผู้ถือหุ้นรายย่อย (Free Float) เท่ากับร้อยละ 44.96
  ของทุนที่ชำระแล้ว

-   หลักทรัพย์อื่นๆ

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 ธนาคารมี NVDR (Non-Voting Depository Receipt) จำนวน
361,995,524 หน่วย
โดยผู้ถือหลักทรัพย์ NVDR นี้ จะไม่มีสิทธิออกเสียงในการประชุมผู้ถือหุ้น
เว้นแต่เป็นการออกเสียงเพื่อพิจารณามติเกี่ยวกับการเพิกถอนหลักทรัพย์อ้างอิงจากการเป็นหลักทรัพย์จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
อย่างไรก็ตาม จำนวน NVDR นี้ เทียบได้เท่ากับร้อยละ 7.20 ของหลักทรัพย์ของธนาคาร
โดยผู้ถือหุ้นรายย่อยและผู้ลงทุนสามารถตรวจสอบจำนวนหุ้นที่เป็น NVDR
ได้จากเว็บไซต์ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยที่ http://www.set.or.th

-   พันธะผูกพันเกี่ยวกับการออกหุ้นในอนาคต

ธนาคารไม่มีพันธะผูกพันเกี่ยวกับการออกหุ้นในอนาคต

3.  ตราสารหนี้หรือหลักทรัพย์แปลงสภาพของธนาคาร

+-------+------------+----------+-------+---------+------+----------+
| วัน    | ชนิด/ชื่อข    | อัน       | จำนว  | จำนวน   | อายุ  | วันครบกำ  |
| ที่ออกต | องตราสารหนี้ | ดับความน่า | นที่ออก | ที่เหลืออยู่ | (ปี)  | หนดไถ่ถอน |
| ราสาร |            | เชื่อถือ⁽¹⁾ |       |         |      |          |
+-------+------------+----------+-------+---------+------+----------+
| มิ.ย.  | บัตรเ       | Baa1     | 150   | 85.5    | 5 ปี  | มิ.ย.     |
| 2547  | งินฝากอัตราด | (        | ล้าน   |         |      | 2552     |
|       | อกเบี้ยลอยตัว | Moody’s) | USD   | ล้าน USD |      |          |
+-------+------------+----------+-------+---------+------+----------+
| ต.ค.  | หุ้นกู้ด้อยสิทธิ  | AA (tha) | 1     | 10,000  | 10 ปี | ต.ค.     |
| 2547  |            | (Fitch   | 0,000 | ลบ.     |      | .2557    |
|       |            | Ratings) | ลบ.   |         |      |          |
+-------+------------+----------+-------+---------+------+----------+
| พ.ค.  | หุ้นกู้ด้อยสิทธิ  | AA (tha) | 1     | 10,400  | 10 ปี | พ.ค.     |
| 2548  |            | (Fitch   | 0,400 | ลบ.     |      | 2558     |
|       |            | Ratings) | ลบ.   |         |      |          |
|       |            |          |       |         |      |          |
|       |            |          |       |         |      |          |
+-------+------------+----------+-------+---------+------+----------+
| มี.ค.  | ห          | AA+      | 6,000 | 6,000   | 3 ปี  | มี.ค.     |
| 2549  | ุ้นกู้ไม่ด้อยสิทธิ | (tha)    | ลบ.   | ลบ.     |      | .2552    |
|       |            | (Fitch   |       |         |      |          |
|       |            | Ratings) |       |         |      |          |
+-------+------------+----------+-------+---------+------+----------+
| ต.ค.  | หุ้นกู้ด้อยสิทธ  | -   BBB- | 220   | 220     | -    | วันแรกท   |
| 2549  | ิที่มีลักษณะคล้า |          | ล้าน   | ล้าน USD |      | ี่สามารถใช้ |
|       | ยทุนที่ไม่สะสม |   (Fitch | USD   |         |      | สิทธิไถ่ถอน |
|       | ดอกเบี้ยจ่ายแ |          |       |         |      | ต.ค.     |
|       | ละไม่ชำระดอ | Ratings) |       |         |      | 2559     |
|       | กเบี้ยในปีที่ไม |          |       |         |      |          |
|       | ่มีผลกำไร⁽²⁾ | -   Baa3 |       |         |      |          |
|       |            |     (    |       |         |      |          |
|       |            | Moody’s) |       |         |      |          |
|       |            |          |       |         |      |          |
|       |            | -   BB+  |       |         |      |          |
|       |            |          |       |         |      |          |
|       |            |    (S&P) |       |         |      |          |
+-------+------------+----------+-------+---------+------+----------+
| พ.ย.  | หุ้นกู้ด้อย     | A+ (tha) | 1,440 | 1,440   | -    | วันแรกท   |
| 2549  | สิทธิที่มีลักษณะ | (Fitch   | ลบ.   | ลบ.     |      | ี่สามารถใช้ |
|       | คล้ายทุนที่ไม่ส | Ratings) |       |         |      | สิทธิไถ่ถอน |
|       | ะสมดอกเบี้ยจ |          |       |         |      | พ.ย.     |
|       | ่ายและไม่ชำร |          |       |         |      | 2559     |
|       | ะดอกเบี้ยในป |          |       |         |      |          |
|       | ีที่ไม่มีผลกำไร |          |       |         |      |          |
+-------+------------+----------+-------+---------+------+----------+
| ส.ค.  | ตั๋วแลกเงิน   | -        | 430   | 430 ลบ. | 3 ปี  | ส.ค.     |
| 2550  |            |          | ลบ.   |         |      | 2553     |
+-------+------------+----------+-------+---------+------+----------+
| ส.ค.  | ต          | -        | 500   | 500 ลบ. | 5 ปี  | ส.ค.     |
| 2550  | ั๋วสัญญาใช้เงิน |          | ลบ.   |         |      | 2555     |
+-------+------------+----------+-------+---------+------+----------+
| ก.ย.  | ต          | -        | 122   | 122 ลบ. | 3 ปี  | ต.ค.     |
| 2550  | ั๋วสัญญาใช้เงิน |          | ลบ.   |         |      | 2553     |
+-------+------------+----------+-------+---------+------+----------+
| มี.ค.  | ตั๋วแลกเงิน   | -        | 1     | 13,720  | 2 -  | เม.ย.    |
| –     |            |          | 3,720 | ลบ.     | 5 ปี  | 2553 –   |
| พ.ค.  |            |          | ลบ.   |         |      | พ.ค.     |
| 2551  |            |          |       |         |      | 2556     |
+-------+------------+----------+-------+---------+------+----------+
| มิ.ย.  | หุ้นกู้ด้อยสิทธิ  | AA (tha) | 6,8   | 6       | 10 ปี | มิ.ย.     |
| 2551  | ชุดที่ 1      | (Fitch   | 79.20 | ,879.20 |      | 2561     |
|       | (อัตราคงที่)  | Ratings) | ลบ.   | ลบ.     |      |          |
+-------+------------+----------+-------+---------+------+----------+
| มิ.ย.  | หุ้นกู้ด้อยสิทธิ  | AA (tha) | 6     | 629.20  | 10 ปี | มิ.ย.     |
| 2551  | ชุดที่ 2      | (Fitch   | 29.20 | ลบ.     |      | 2561     |
|       | (          | Ratings) | ลบ.   |         |      |          |
|       | อัตราลอยตัว) |          |       |         |      |          |
+-------+------------+----------+-------+---------+------+----------+
| ม     | ตั๋วแลก      | -        | 7     | 42,917  | ไ    | ขึ้นอ      |
| .ค. - | เงินKTB-B/E |          | 8,743 | ลบ.     | ม่เกิน | ยู่กับวันที่ซื้อ |
| ธ.ค.  |            |          | ลบ.   |         | 1 ปี  |          |
| 2551  |            |          |       |         |      |          |
+-------+------------+----------+-------+---------+------+----------+
| (1)   |            |          |       |         |      |          |
| อันดับค |            |          |       |         |      |          |
| วามน่า |            |          |       |         |      |          |
| เชื่อถือ |            |          |       |         |      |          |
|     ณ |            |          |       |         |      |          |
|       |            |          |       |         |      |          |
|   วันที่ |            |          |       |         |      |          |
|       |            |          |       |         |      |          |
|    31 |            |          |       |         |      |          |
|     ธ |            |          |       |         |      |          |
| ันวาคม |            |          |       |         |      |          |
|       |            |          |       |         |      |          |
|  2551 |            |          |       |         |      |          |
|       |            |          |       |         |      |          |
| (     |            |          |       |         |      |          |
| 2) จด |            |          |       |         |      |          |
| ทะเบีย |            |          |       |         |      |          |
| นในตล |            |          |       |         |      |          |
| าดหลัก |            |          |       |         |      |          |
| ทรัพย์ส |            |          |       |         |      |          |
| ิงคโปร |            |          |       |         |      |          |
| ์เป็นตล |            |          |       |         |      |          |
| าดรอง |            |          |       |         |      |          |
+-------+------------+----------+-------+---------+------+----------+

  8.2 โครงสร้างผู้ถือหุ้น

โครงสร้างผู้ถือหุ้น: รายชื่อผู้ถือหุ้น ณ วันที่ 8 เมษายน 2551 (ณ
วันปิดสมุดทะเบียนพักการโอนหุ้น) มีรายละเอียด ดังนี้

  -------------------------------------- ---------------- ----------- ---------------- --------
  รายชื่อ                                  จำนวนหุ้น                                       

                                         สามัญ             บุริมสิทธิ      รวม              ร้อยละ

  1)                                     6,184,072,567    -           6,184,072,567    55.29
  กองทุนเพื่อการฟื้นฟูและพัฒนาระบบสถาบันการเงิน                                                 

  2) บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด               434,455,657      60          434,455,717      3.88

  3) LITTLEDOWN NOMINEES LIMITED         342,372,200      -           342,372,200      3.06

  4) กองทุนรวมวายุภักษ์หนึ่ง                   257,505,058      2,726,095   260,231,153      2.33
  โดย บลจ. เอ็มเอฟซี (มหาชน)                                                             

  5) กองทุนรวมวายุภักษ์หนึ่ง                   257,505,057      2,726,095   260,231,152      2.33
  โดย บมจ. หลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงไทย                                                    

  6) CHASE NOMINEES LIMITED 1            141,154,800      -           141,154,800      1.26

  7) STATE STREET BANK AND TRUST COMPANY 131,696,030      -           131,696,030      1.18
  FOR LONDON                                                                           

  8) LITTLEDOWN NOMINEES LIMITED 7       128,230,900      -           128,230,900      1.15

  9) HSBC (SINGAPORE) NOMINEES PTE. LTD. 121,452,075      -           121,452,075      1.09

  10) STATE STREET BANK AND TRUST        117,722,377      -           117,722,377      1.05
  COMPANY                                                                              

  11) ผู้ถือหุ้นอื่น                            3,063,582,279    47,750      3,063,630,029    27.38

  รวม                                    11,179,749,000   5,500,000   11,185,249,000   100.00
  -------------------------------------- ---------------- ----------- ---------------- --------

  หมายเหตุ : ผู้ลงทุนสามารถสืบค้นโครงสร้างการถือหุ้นที่เป็นปัจจุบันได้ที่ www.ktb.co.th
  ก่อนการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2552

โดยมีสัดส่วนการถือหุ้นของผู้ถือหุ้นสัญชาติไทยและสัญชาติต่างด้าว ดังนี้

  ------------- ---------- --------------- ------------ --------------- ---------- ---------------- --------
  ผู้ถือหุ้น         นิติบุคคล                     บุคคลธรรมดา                   รวม                         

                จำนวนราย   จำนวนหุ้น         จำนวนราย     จำนวนหุ้น         จำนวนราย   จำนวนหุ้น          ร้อยละ

  สัญชาติไทย      460        7,672,116,333   39,720       1,218,670,147   40,180     8,890,786,480    79.49

  สัญชาติต่างด้าว   178        2,285,586,565   203          8,875,955       381        2,294,462,520    20.51

  รวม           638        9,957,702,898   39,923       1,227,546,102   40,561     11,185,249,000   100.00
  ------------- ---------- --------------- ------------ --------------- ---------- ---------------- --------

  โครงสร้างผู้ถือหุ้น : รายชื่อผู้ถือหุ้น ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 มีรายละเอียด ดังนี้

+-------------------------------+----------+------+----------+------+
| รายชื่อ                         | จำนวนหุ้น  |      |          |      |
+-------------------------------+----------+------+----------+------+
|                               | สามัญ     | บุร   | รวม      | ร    |
|                               |          | ิมสิทธิ |          | ้อยละ |
+-------------------------------+----------+------+----------+------+
| 1)                            | 6,156    | -    | 6,156    | 5    |
| กองทุนเพ                       | ,635,967 |      | ,635,967 | 5.04 |
| ื่อการฟื้นฟูและพัฒนาระบบสถาบันการเงิน |          |      |          |      |
+-------------------------------+----------+------+----------+------+
| 2) บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์       | 3,131    | 5    | 3,137    | 2    |
| (ประเทศไทย) จำกัด              | ,546,863 | ,461 | ,008,053 | 8.05 |
|                               |          | ,190 |          |      |
+-------------------------------+----------+------+----------+------+
| 3) THAILAND SECURITIES        | 1,597    | -    | 1,597    | 1    |
| DEPOSITORY                    | ,766,333 |      | ,766,333 | 4.28 |
+-------------------------------+----------+------+----------+------+
|   COMPANY LIMITED FOR         |          |      |          |      |
|   DEPOSITORS                  |          |      |          |      |
+-------------------------------+----------+------+----------+------+
| 4) ธนาคารออมสิน                | 88       | -    | 88       | 0.79 |
|                               | ,145,858 |      | ,145,858 |      |
+-------------------------------+----------+------+----------+------+
| 5) YARWOOD ENGINEERING &      | 70       | -    | 70       | 0.63 |
| TRADING                       | ,000,000 |      | ,000,000 |      |
+-------------------------------+----------+------+----------+------+
| 6) นายนริส สิงหวังชา             | 7        | -    | 7        | 0.06 |
|                               | ,000,000 |      | ,000,000 |      |
+-------------------------------+----------+------+----------+------+
| 7) นายเหรียญ จึงวิวัฒนาภรณ์        | 5        | -    | 5        | 0.04 |
|                               | ,000,000 |      | ,000,000 |      |
+-------------------------------+----------+------+----------+------+
| 8) นายสุพจน์ ทรัพย์ทวีชัยกุล         | 4        | -    | 4        | 0.04 |
|                               | ,000,000 |      | ,000,000 |      |
+-------------------------------+----------+------+----------+------+
| 9) น.ส.สุทธินี ลิ้มอารยะชน         | 3        | -    | 3        | 0.03 |
|                               | ,631,400 |      | ,631,400 |      |
+-------------------------------+----------+------+----------+------+
| 10) นางจรูญศรี พงศ์เกรียงยศ       | 3        | -    | 3        | 0.03 |
|                               | ,500,086 |      | ,500,086 |      |
+-------------------------------+----------+------+----------+------+
| 11) ผู้ถือหุ้นอื่น                   | 112      | 38   | 112      | 1.01 |
|                               | ,522,493 | ,810 | ,561,303 |      |
+-------------------------------+----------+------+----------+------+
| รวม                           | 11,179   | 5    | 11,185   | 10   |
|                               | ,749,000 | ,500 | ,249,000 | 0.00 |
|                               |          | ,000 |          |      |
+-------------------------------+----------+------+----------+------+

  หมายเหตุ : ผู้ลงทุนสามารถสืบค้นโครงสร้างการถือหุ้นที่เป็นปัจจุบันได้ที่ www.ktb.co.th
  ก่อนการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2552

โดยมีสัดส่วนการถือหุ้นของผู้ถือหุ้นสัญชาติไทยและสัญชาติต่างด้าว ดังนี้

  ------------- ---------- ---------------- ------------ ------------- ---------- ---------------- --------
  ผู้ถือหุ้น         นิติบุคคล                      บุคคลธรรมดา                 รวม                         

                จำนวนราย   จำนวนหุ้น          จำนวนราย     จำนวนหุ้น       จำนวนราย   จำนวนหุ้น          ร้อยละ

  สัญชาติไทย      63         9,384,432,431    11,588       132,275,061   11,651     9,516,707,492    85.08

  สัญชาติต่างด้าว   4          1,667,766,345    51           775,163       55         1,668,541,508    14.92

  รวม           67         11,052,198,776   11,639       133,050,224   11,706     11,185,249,000   100.00
  ------------- ---------- ---------------- ------------ ------------- ---------- ---------------- --------

รายละเอียดนายทะเบียนหลักทรัพย์สำหรับหุ้นสามัญและหุ้นบุริมสิทธิของธนาคาร

บจก. ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย)

62 อาคารตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

ถนนรัชดาภิเษก แขวงคลองเตย เขตคลองเตย กรุงเทพฯ 10110

โทรศัพท์ 0-2229-2800

โทรสาร 0-2359-1259

  8.3 นโยบายการจ่ายเงินปันผล

  8.3.1 นโยบายการจ่ายเงินปันผลของธนาคาร

ธนาคารมีนโยบายการจ่ายเงินปันผลในอัตราไม่ต่ำกว่าร้อยละ 40.00
ของกำไรสุทธิของธนาคารในแต่ละปี ทั้งนี้
การจ่ายเงินปันผลจะขึ้นอยู่กับผลการดำเนินงานในอนาคตของธนาคาร
การเพิ่มขึ้นของสินเชื่อและการกันเงินสำรองของธนาคาร รวมถึงมติที่ประชุมคณะกรรมการ
และ/หรือ ผู้ถือหุ้นของธนาคาร จำนวนกำไรสะสม
และความจำเป็นในการกันสำรองตามกฎหมายและสำรองอื่น ๆ
ตามที่จำเป็นหรือตามที่ธนาคารเห็นสมควร

สำหรับผลประกอบการปี 2550 ธนาคารได้จ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้นสามัญ หุ้นละ 0.30 บาท
และหุ้นบุริมสิทธิ
หุ้นละ 0.4545 บาท (คิดเป็นร้อยละ 54.91 ของกำไรสุทธิ) ในวันที่ 20 พฤษภาคม 2551

2.  นโยบายการจ่ายเงินปันผลของบริษัทย่อย

บริษัทย่อยของธนาคารจะพิจารณาการจ่ายเงินปันผลโดยขึ้นกับผลประกอบการหรือผลการดำเนินงานตามแผนธุรกิจ
กำไรสะสม การกันสำรองตามกฎหมาย และสำรองอื่น ๆ
ตามที่จำเป็นหรือตามที่เห็นสมควรในการดำเนินธุรกิจ