8. การจัดการ

โครงสร้างองค์กร

[]

โครงสร้างการจัดการ

โครงสร้างการจัดการของบริษัทประกอบด้วย คณะกรรมการบริษัท คณะกรรมการบริหาร
และคณะกรรมการตรวจสอบ
โดยมีการแบ่งแยกหน้าที่ความรับผิดชอบระหว่างกรรมการกับฝ่ายจัดการไว้อย่างชัดเจน ดังต่อไปนี้

คณะกรรมการบริษัท

ประกอบด้วยกรรมการ 9 ท่าน กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร 5 ท่าน
กรรมการอิสระและกรรมการตรวจสอบ 3 ท่าน

และกรรมการที่เป็นผู้บริหาร 1 ท่าน คือ นายสุชาติ ไตรศิริเวทวัฒน์
ที่ดำรงตำแหน่งกรรมการผู้อำนวยการ

+-----+-------------+----------------+---------------------------------+
|     | นายบุญศักดิ์    |   เจียมปรีชา     |   ประธานกรรมการ                 |
|  1. |             |                |                                 |
+-----+-------------+----------------+---------------------------------+
|     | นายวันชัย     |   จิราธิวัฒน์      |   รองประธานกรรมการ              |
|  2. |             |                |                                 |
+-----+-------------+----------------+---------------------------------+
|     | นายกรุงไกร   |   ภัทรโกมล      |   กรรมการ                       |
|  3. |             |                |                                 |
+-----+-------------+----------------+---------------------------------+
|     | นายสุชาติ     |   ไตรศิริเวทวัฒน์  |   กรรมการ                       |
|  4. |             |                |                                 |
+-----+-------------+----------------+---------------------------------+
|     | นายนเรศน์    |   ชุติจิรวงศ์      |   กรรมการ                       |
|  5. |             |                |                                 |
+-----+-------------+----------------+---------------------------------+
|     | นายวิศิลป์     |   ว่องวานิชวัฒนะ  |   กรรมการ                       |
|  6. |             |                |                                 |
+-----+-------------+----------------+---------------------------------+
|     | นายจำนงค์    |   วัฒนเกส       |   กรรมการอิสระ /                 |
|  7. |             |                |   ประธานกรรมการตรวจสอบ          |
+-----+-------------+----------------+---------------------------------+
|     | นางสุภาพร    |   รัชตสุวรรณ     |   กรรมการอิสระ / กรรมการตรวจสอบ  |
|  8. |             |                |                                 |
+-----+-------------+----------------+---------------------------------+
|     | รศ.ดร.      |   รอดวรรณะ     |   กรรมการอิสระ / กรรมการตรวจสอบ  |
|  9. | พรรณนิภา     |                |                                 |
+-----+-------------+----------------+---------------------------------+

การสรรหากรรมการ

ในกรณีตำแหน่งกรรมการว่างลงเพราะเหตุอื่น นอกจากถึงคราวออกตามวาระ ข้อบังคับของบริษัท
(ข้อ 25.)
กำหนดให้คณะกรรมการเลือกบุคคล ซึ่งมีคุณสมบัติตามมาตรา 68 ของ พ.ร.บ. บริษัทมหาชนจำกัด
พ.ศ. 2535 และต้องไม่มีลักษณะต้องห้ามตามมาตรา 34 ของ พ.ร.บ. ประกันวินาศภัย (ฉบับที่
2) พ.ศ. 2551 และแนวทางปฏิบัติของสำนักงานคณะกรรมการส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย
(สำนักงาน คปภ.) “เรื่อง คุณสมบัติของผู้บริหาร นักคณิตศาสตร์ประกันภัย
และผู้สอบบัญชีของบริษัทประกันภัย” เข้ามาเป็นกรรมการแทน
เว้นแต่วาระของกรรมการจะเหลือน้อยกว่าสองเดือน
โดยมติของคณะกรรมการในการตั้งกรรมการใหม่นี้
ต้องประกอบด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่าสามในสี่ของจำนวนกรรมการที่ยังเหลืออยู่
และบุคคลซึ่งเข้าเป็นกรรมการแทน
จะอยู่ในตำแหน่งกรรมการได้เพียงเท่าวาระที่ยังเหลืออยู่ของกรรมการที่ตนแทน

ส่วนวิธีการตั้งกรรมการนั้นจะต้องปฏิบัติตามข้อบังคับของบริษัท ซึ่งกำหนดไว้ดังนี้

ข้อ 21. การเลือกตั้งกรรมการของบริษัทให้กระทำโดยที่ประชุมผู้ถือหุ้น ทั้งนี้
ตามหลักเกณฑ์และวิธีการดังต่อไปนี้

21.1 ผู้ถือหุ้นคนหนึ่งมีคะแนนเสียงเท่ากับหนึ่งหุ้นต่อหนึ่งเสียง

21.2 ในการเลือกกรรมการ อาจใช้วิธีออกเสียงลงคะแนนเลือกกรรมการเป็นรายบุคคล
คราวละคน

หรือคราวละหลายคนรวมเป็นคณะ ตามแต่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นจะเห็นสมควร แต่ในการลงมติ

แต่ละครั้งผู้ถือหุ้นต้องออกเสียงด้วยคะแนนที่มีอยู่ทั้งหมด จะแบ่งคะแนนเสียงแก่คนใด หรือ

คณะใดมากน้อยเพียงใดไม่ได้

21.3 การออกเสียงลงคะแนนเลือกตั้งกรรมการให้ใช้เสียงข้างมาก หากมีคะแนนเสียงเท่ากัน

ให้ผู้เป็นประธานที่ประชุมเป็นผู้ออกเสียงชี้ขาด

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัท

+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | เป็นผู้พิจารณากลั่นกรอง ให้ความเห็นชอบ ในการกำหนดทิศทางวิสัยทัศน์ เป้าหมาย      |
| 1 | นโยบายธุรกิจของบริษัทร่วมกับ ฝ่ายบริหาร                                   |
| ) | และพัฒนาขีดความสามารถของบริษัทให้แข่งขันได้ในธุรกิจ                         |
|   | โดยคำนึงถึงนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดี และผลประโยชน์สูงสุดของบริษัท          |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | กำกับดูแลและพัฒนาระบบการบริหารความเสี่ยง                                |
| 2 | รวมทั้งกำกับดูแลและพัฒนาการบริหารบริษัทด้วยหลัก                             |
| ) |                                                                   |
|   | ธรรมาภิบาล เพื่อมุ่งสู่มาตรฐานที่ยอมรับในระดับสากล                           |
|   | โดยไม่แสวงหาผลประโยชน์แก่ตนเองหรือ                                    |
|   | ผู้หนึ่งผู้ใด และไม่ดำเนินการใดๆ ที่เป็นการขัดแย้งหรือแข่งขันกับผลประโยชน์ของบริษัท   |
|   | ตลอดจน                                                            |
|   | จัดให้มีระบบควบคุมภายในที่เหมาะสม เพียงพอ เชื่อถือได้                        |
|   | เพื่อให้การปฏิบัติงานภายในบริษัท                                          |
|   | มีความถูกต้อง โปร่งใส ยุติธรรม และเป็นไปตามข้อกำหนดของกฎหมายที่เกี่ยวข้อง      |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | พิจารณาแต่งตั้งคณะกรรมการตรวจสอบ และคณะกรรมการชุดย่อยอื่นๆ                |
| 3 | เพื่อกำกับดูแลระบบการบริหาร                                            |
| ) |                                                                   |
|   | การดำเนินงานของบริษัทตามความเหมาะสม                                  |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | พิจารณาอนุมัติค่าตอบแทนสำหรับคณะกรรมการ คณะกรรมการชุดย่อย                 |
| 4 | เพื่อนำเสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้น                                            |
| ) |                                                                   |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | พิจารณาอนุมัติงบการเงิน ที่ผู้สอบบัญชีได้ตรวจสอบแล้ว เพื่อนำเสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้น    |
| 5 |                                                                   |
| ) |                                                                   |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | พิจารณาอนุมัติการจ่ายเงินปันผลประจำปี เพื่อนำเสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้น              |
| 6 |                                                                   |
| ) |                                                                   |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | พิจารณาอนุมัติโครงสร้างการบริหาร กลยุทธ์ แผนการดำเนินงาน                   |
| 7 | เป้าหมายและงบประมาณประจำปี                                          |
| ) |                                                                   |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | อนุมัติอัตราการขึ้นเงินเดือนโดยรวมประจำปี และระเบียบเกี่ยวกับสวัสดิการต่าง ๆ      |
| 8 | ของพนักงาน                                                         |
| ) |                                                                   |
+---+-------------------------------------------------------------------+

กรรมการที่มีอำนาจลงนามแทนบริษัท

ตามหนังสือรับรองของบริษัทระบุให้
กรรมการสองคนลงลายมือชื่อร่วมกันและประทับตราบริษัทเป็นสำคัญ

การประชุมคณะกรรมการบริษัท

คณะกรรมการบริษัทมีการกำหนดวันและเวลาประชุมไว้ล่วงหน้า
เพื่อให้กรรมการทุกท่านได้รับทราบและจัดสรรเวลาเพื่อเข้าร่วมการประชุม
และอาจจัดให้มีการประชุมพิเศษเพิ่มได้ตามความจำเป็น
หนังสือเชิญประชุมและเอกสารประกอบวาระการประชุมจะส่งให้กรรมการทุกท่านพิจารณาล่วงหน้าอย่างน้อย
7 วันก่อนการประชุม ทั้งนี้
กรรมการทุกท่านสามารถเสนอเรื่องเข้าสู่วาระการประชุมได้โดยเสนอผ่านเลขานุการบริษัท
ในการประชุมทุกครั้งประธานที่ประชุม เปิดโอกาสและสนับสนุนให้กรรมการแต่ละท่านซักถาม
แสดงความคิดเห็นอย่างเต็มที่ในการพิจารณาวาระต่าง ๆ กรรมการซึ่งมีส่วนได้เสีย
ในเรื่องที่พิจารณา ไม่มีสิทธิออกเสียงและต้องไม่อยู่ในที่ประชุมในวาระดังกล่าว
กรรมการสามารถขอคำชี้แจงหรือขอตรวจเอกสารที่เกี่ยวข้องกับเรื่องที่พิจารณาเพิ่มเติมได้จากฝ่ายบริหารด้วย

คณะกรรมการบริหาร

ประกอบด้วยกรรมการ 4 ท่าน ดังรายชื่อต่อไปนี้

+------+-------------+------------------+----------------------------+
|   1. | นายบุญศักดิ์    | เจียมปรีชา         |   ประธานกรรมการบริหาร       |
+------+-------------+------------------+----------------------------+
|   2. | นายวันชัย     | จิราธิวัฒน์          |   รองประธานกรรมการบริหาร    |
+------+-------------+------------------+----------------------------+
|   3. | นายกรุงไกร   | ภัทรโกมล          |   กรรมการบริหาร             |
+------+-------------+------------------+----------------------------+
|   4. | นายสุชาติ     | ไตรศิริเวทวัฒน์      |   กรรมการบริหาร             |
+------+-------------+------------------+----------------------------+

คณะกรรมการบริหารได้รับการแต่งตั้งโดยคณะกรรมการบริษัท
และได้กำหนดขอบเขตอำนาจดังต่อไปนี้

ขอบเขต หน้าที่ของคณะกรรมการบริหาร

+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | ติดตาม กำกับ                                                        |
| 1 | และควบค                                                           |
| ) | ุมการปฏิบัติงานให้บรรลุตามเป้าหมายของแผนงานที่ได้รับการอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัท |
|   | พิจารณากลั่นกรองการใช้จ่ายเงินเพื่อดำเนินการต่างๆ รวมทั้งอนุมัติการลงทุน          |
|   |                                                                   |
|   | ในส่วนที่เกินกว่าอำนาจของกรรมการผู้อำนวยการ                              |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | พิจารณากลั่นกรองการมอบอำนาจดำเนินการของบริษัท เพื่อให้การดำเนินงานสำเร็จลุล่วง |
| 2 | มีความถูกต้อง โปร่งใส ยุติธรรม และเป็นไปตามข้อกำหนด กฎหมายที่เกี่ยวข้อง        |
| ) | และนำเสนอคณะกรรมการบริษัทพิจารณาอนุมัติ                                 |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | ดำเนินการอื่นๆ ตามที่คณะกรรมการบริษัทมอบหมาย                             |
| 3 |                                                                   |
| ) |                                                                   |
+---+-------------------------------------------------------------------+

การประชุมคณะกรรมการบริหาร
คณะกรรมการบริษัทมีการกำหนดวันและเวลาประชุมสำหรับคณะกรรมการบริหารไว้ล่วงหน้า
ซึ่งจะประชุมกันทุกเดือน

คณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบประกอบด้วยกรรมการอิสระ ที่มีคุณสมบัติครบถ้วน เป็นผู้ทรงคุณวุฒิ
มีความรู้และประสบการณ์ในด้านการบัญชี มีหน้าที่รับผิดชอบการสอบทานรายงานด้านการเงิน
สอบทานความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในและระบบการบริหารความเสี่ยง
การปฏิบัติตามกฎหมาย กฎเกณฑ์ และระเบียบที่เกี่ยวข้อง
จัดทำรายงานและให้ความเห็นต่อคณะกรรมการบริษัทเพื่ออนุมัติ
และเพื่อเสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นแล้วแต่กรณี คณะกรรมการตรวจสอบประกอบด้วยกรรมการ 3 ท่าน
ดังต่อไปนี้

+-----+------------------+----------------+---------------------------+
|     |   นายจำนงค์       |   วัฒนเกส       |   ประธานกรรมการตรวจสอบ    |
|  1. |                  |                |                           |
+-----+------------------+----------------+---------------------------+
|     |   นางสุภาพร       |   รัชตสุวรรณ     |   กรรมการตรวจสอบ          |
|  2. |                  |                |                           |
+-----+------------------+----------------+---------------------------+
|     |   รศ. ดร.        |   รอดวรรณะ     |   กรรมการตรวจสอบ          |
|  3. |   พรรณนิภา        |                |                           |
+-----+------------------+----------------+---------------------------+

ขอบเขต หน้าที่ ของคณะกรรมการตรวจสอบ

+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | สอบทานให้บริษัทมีการรายงานทางการเงินอย่างถูกต้องและเพียงพอ                |
| 1 |                                                                  |
| ) |                                                                  |
+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | สอบทานให้บริษัทมีระบบควบคุมภายใน (internal control)                   |
| 2 | ที่เหมาะสมและมีประสิทธิผล และพิจารณาความเป็นอิสระของสำนักตรวจสอบภายใน     |
| ) | ตลอดจนให้ความเห็นชอบร่วมกันกับผู้บริหารในการพิจารณาแต่งตั้ง โยกย้าย           |
|   | เลิกจ้างพ                                                          |
|   | นักงานสำนักตรวจสอบภายในหรือหน่วยงานอื่นใดที่รับผิดชอบเกี่ยวกับการตรวจสอบภายใน |
|   | ทั้งนี้ โดยเป็นไปตามกฎข้อบังคับว่าด้วยพนักงานของบริษัท                        |
+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | สอบทานให้บริษัทปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์              |
| 3 | ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ และกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัท             |
| ) |                                                                  |
+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | พิจารณาคัดเลือก                                                     |
| 4 | เสนอแต่งตั้งบุคคลซึ่งมีความเป็นอิสระเพื่อทำหน้าที่เป็นผู้สอบบัญชีของบริษัท และ        |
| ) |                                                                  |
|   | เสนอค่าตอบแทนของบุคคลดังกล่าว                                        |
|   | รวมทั้งเข้าร่วมประชุมกับผู้สอบบัญชีโดยไม่มีฝ่ายจัดการเข้าร่วม                    |
|   |                                                                  |
|   | ประชุมด้วย อย่างน้อยปีละครั้ง                                           |
+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | พิจารณารายการที่เกี่ยวโยงกัน หรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์       |
| 5 | ให้เป็นไปตามกฎหมาย                                                 |
| ) |                                                                  |
|   | และข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ ทั้งนี้ เพื่อให้มั่นใจว่า รายการดังกล่าวสมเหตุสมผล   |
|   | และเป็นประโยชน์สูงสุดต่อบริษัท                                          |
+---+------------------------------------------------------------------+

+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | จัดทำรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบ โดยเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปีของบริษัท  |
| 6 | ซึ่งรายงานดังกล่าวต้องลงนามโดยประธานคณะกรรมการตรวจสอบ                 |
| ) | และมีข้อสนเทศดังต่อไปนี้                                               |
|   |                                                                  |
|   | (6.1) ความเห็นเกี่ยวกับความถูกต้อง ครบถ้วน เป็นที่เชื่อถือได้                  |
|   | ของรายงานทางการเงินของบริษัท                                        |
|   |                                                                  |
|   | (6.2) ความเห็นเกี่ยวกับความเพียงพอของระบบควบคุมภายในของบริษัท            |
|   |                                                                  |
|   | (6.3) ความเห็นเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์    |
|   |                                                                  |
|   | ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัท             |
|   |                                                                  |
|   | (6.4) ความเห็นเกี่ยวกับความเหมาะสมของผู้สอบบัญชี                         |
|   |                                                                  |
|   | (6.5) ความเห็นเกี่ยวกับรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์              |
|   |                                                                  |
|   | (6.6) จำนวนการประชุมคณะกรรมการตรวจสอบ                             |
|   | และการเข้าร่วมประชุมของกรรมการตรวจสอบ แต่ละคน                        |
|   |                                                                  |
|   | (6.7)                                                            |
|   | ควา                                                              |
|   | มเห็นหรือข้อสังเกตโดยรวมที่คณะกรรมการตรวจสอบได้รับจากการปฏิบัติหน้าที่ตามกฎบัตร |
|   |                                                                  |
|   | (6.8) รายการอื่นที่เห็นว่าผู้ถือหุ้นและผู้ลงทุนทั่วไปควรทราบ                     |
|   | ภายใต้ขอบเขตหน้าที่และความรับผิดชอบ                                    |
|   | ที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท                                    |
+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | ปฏิบัติการอื่นใดที่คณะกรรมการของบริษัทมอบหมาย                             |
| 7 | และด้วยความเห็นชอบจากคณะกรรมการตรวจสอบ ทั้งนี้ ในการปฏิบัติหน้าที่ดังกล่าว     |
| ) | คณะกรรมการตรวจสอบมีความรับผิดชอบ ต่อคณะกรรมการบริษัทโดยตรง             |
|   | แ                                                                |
|   | ละคณะกรรมการบริษัทยังคงมีความรับผิดชอบในการดำเนินงานของบริษัทต่อบุคคลภายนอก |
+---+------------------------------------------------------------------+
| ( | ในการปฏิบัติหน้าที่ทั้งปวงของคณะกรรมการตรวจสอบภายใต้กฎบัตร                 |
| 8 | คณะกรรมการตรวจสอบ ตลอดจนภายใต้การมอบหมายของคณะกรรมการบริษัท         |
| ) | เป็นการกระทำในฐานะตัวแทนคณะกรรมการบริษัท ซึ่งเป็นตัวการ                  |
|   | และหากได้รายงานต่อคณะกรรมการบริษัททราบแล้วนั้น                          |
|   | ย่อมเป็นการกระทำของคณะกรรมการบริษัท                                  |
+---+------------------------------------------------------------------+

นอกจากนี้ คณะกรรมการตรวจสอบยังให้ความเห็นต่างๆ
เกี่ยวกับการบริหารและจัดการทั่วไปของฝ่ายจัดการในส่วนที่เป็นประเด็นสำคัญๆ
และอาจส่งผลกระทบต่อบริษัท
โดยเฉพาะอย่างยิ่งในส่วนที่เกี่ยวกับการมอบหมายอำนาจในการบริหารและจัดการ
เพื่อให้เกิดการตรวจสอบและถ่วงดุลอำนาจผ่านหน่วยงานตรวจสอบ

วาระการดำรงตำแหน่ง

คณะกรรมการตรวจสอบมีวาระอยู่ในตำแหน่งตามวาระการเป็นกรรมการบริษัทของแต่ละท่าน
โดยกรรมการตรวจสอบซึ่งพ้นจากตำแหน่งตามวาระอาจได้รับการแต่งตั้งใหม่อีกครั้งก็ได้

ในกรณีที่ตำแหน่งกรรมการตรวจสอบว่างลงเพราะเหตุอื่น นอกจากถึงคราวออกตามวาระ
ให้คณะกรรมการบริษัท

แต่งตั้งบุคคลที่มีคุณสมบัติครบถ้วนเป็นกรรมการตรวจสอบทดแทน
เพื่อให้กรรมการตรวจสอบมีจำนวนครบตามที่
คณะกรรมการบริษัทกำหนด ภายในเวลาที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนดไว้

การประชุมคณะกรรมการตรวจสอบ
มีการประชุมเพื่อให้ความเห็นเกี่ยวกับรายงานทางการเงินของบริษัท
เพื่อนำเสนอคณะกรรมการบริษัทพิจารณาอนุมัติงบระหว่างกาล และงบการเงินประจำปี
โดยกำหนดไว้ 7 ครั้งต่อปี

กรรมการอิสระ

กรรมการอิสระ
เป็นส่วนหนึ่งของคณะกรรมการบริษัทที่ทำหน้าที่ตรวจสอบการทำงานทีมบริหารของบริษัท คอยแสดง

ความคิดเห็นสนับสนุนต่อนโยบายที่เป็นประโยชน์ต่อผู้ถือหุ้น หรือคัดค้านเมื่อบริษัทอาจตัดสินใจผิดพลาด
ซึ่งอาจกระทบต่อผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้น
โดยกรรมการอิสระนั้นต้องมีความเป็นอิสระจากการควบคุมของผู้บริหาร ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
และต้องไม่มีส่วนเกี่ยวข้องหรือมีส่วนได้เสียกับการตัดสินใจของทีมบริหาร

จำนวนการเข้าร่วมประชุม และค่าตอบแทนของกรรมการในปี 2554 ปรากฏรายละเอียด ดังนี้

+---+-----------+----------+-----------------+----+----+----+----------+
| ร |           |          |                 | กา |    |    | ค่าตอบแทน |
| า |           |          |                 | รเ |    |    |          |
| ย |           |          |                 | ข้า |    |    | (บาท)    |
| ช |           |          |                 | ร่ว |    |    |          |
| ื่อ |           |          |                 | มป |    |    |          |
|   |           |          |                 | ระ |    |    |          |
| - |           |          |                 | ชุม |    |    |          |
| ต |           |          |                 |    |    |    |          |
| ำ |           |          |                 |    |    |    |          |
| แ |           |          |                 |    |    |    |          |
| ห |           |          |                 |    |    |    |          |
| น |           |          |                 |    |    |    |          |
| ่ง |           |          |                 |    |    |    |          |
+---+-----------+----------+-----------------+----+----+----+----------+
|   |           |          |                 | (จ |    |    |          |
|   |           |          |                 | ำน |    |    |          |
|   |           |          |                 | วน |    |    |          |
|   |           |          |                 | คร |    |    |          |
|   |           |          |                 | ั้ง) |    |    |          |
+---+-----------+----------+-----------------+----+----+----+----------+
|   |           |          |                 | 1  | 2  | 3  |          |
+---+-----------+----------+-----------------+----+----+----+----------+
| ( |           |          |                 |    |    |    |          |
| 1 |           |          |                 |    |    |    |          |
| ) |           |          |                 |    |    |    |          |
| ก |           |          |                 |    |    |    |          |
| ร |           |          |                 |    |    |    |          |
| ร |           |          |                 |    |    |    |          |
| ม |           |          |                 |    |    |    |          |
| ก |           |          |                 |    |    |    |          |
| า |           |          |                 |    |    |    |          |
| ร |           |          |                 |    |    |    |          |
| ท |           |          |                 |    |    |    |          |
| ี่ไ |           |          |                 |    |    |    |          |
| ม |           |          |                 |    |    |    |          |
| ่เ |           |          |                 |    |    |    |          |
| ป |           |          |                 |    |    |    |          |
| ็น |           |          |                 |    |    |    |          |
| ผ |           |          |                 |    |    |    |          |
| ู้บ |           |          |                 |    |    |    |          |
| ร |           |          |                 |    |    |    |          |
| ิห |           |          |                 |    |    |    |          |
| า |           |          |                 |    |    |    |          |
| ร |           |          |                 |    |    |    |          |
+---+-----------+----------+-----------------+----+----+----+----------+
|   | นายบุญศักดิ์  | เจียมปรีชา | ประธานกรรมการ   | 7  |    |    | 688,500  |
|   |           |          |                 | /7 |    |    |          |
+---+-----------+----------+-----------------+----+----+----+----------+
|   |           |          | ประ             |    | 1  |    |          |
|   |           |          | ธานกรรมการบริหาร |    | 2/ |    |          |
|   |           |          |                 |    | 12 |    |          |
+---+-----------+----------+-----------------+----+----+----+----------+
|   | นายวันชัย   | จิราธิวัฒน์  | ร               | 2  |    |    | 205,000  |
|   |           |          | องประธานกรรมการ | /7 |    |    |          |
+---+-----------+----------+-----------------+----+----+----+----------+
|   |           |          | รองประ          |    | 5/ |    |          |
|   |           |          | ธานกรรมการบริหาร |    | 12 |    |          |
+---+-----------+----------+-----------------+----+----+----+----------+
|   | นายกรุงไกร | ภัทรโกมล  | กรรมการ         | 7  |    |    | 191,000  |
|   |           |          |                 | /7 |    |    |          |
+---+-----------+----------+-----------------+----+----+----+----------+
|   |           |          | กรรมการบริหาร    |    | 1  |    |          |
|   |           |          |                 |    | 2/ |    |          |
|   |           |          |                 |    | 12 |    |          |
+---+-----------+----------+-----------------+----+----+----+----------+
|   | นายวิศิลป์   | ว่อง      | กรรมการ         | 5/ |    |    | 145,000  |
|   |           | วานิชวัฒนะ |                 | 7  |    |    |          |
+---+-----------+----------+-----------------+----+----+----+----------+
|   | นายนเรศน์  | ชุติจิรวงศ์  | กรรมการ         |  6 |    |    | 150,000  |
|   |           |          |                 | /7 |    |    |          |
+---+-----------+----------+-----------------+----+----+----+----------+
|   |           |          |                 |    |    |    |          |
+---+-----------+----------+-----------------+----+----+----+----------+
| ( |           |          |                 |    |    |    |          |
| 2 |           |          |                 |    |    |    |          |
| ) |           |          |                 |    |    |    |          |
| ก |           |          |                 |    |    |    |          |
| ร |           |          |                 |    |    |    |          |
| ร |           |          |                 |    |    |    |          |
| ม |           |          |                 |    |    |    |          |
| ก |           |          |                 |    |    |    |          |
| า |           |          |                 |    |    |    |          |
| ร |           |          |                 |    |    |    |          |
| ต |           |          |                 |    |    |    |          |
| ร |           |          |                 |    |    |    |          |
| ว |           |          |                 |    |    |    |          |
| จ |           |          |                 |    |    |    |          |
| ส |           |          |                 |    |    |    |          |
| อ |           |          |                 |    |    |    |          |
| บ |           |          |                 |    |    |    |          |
+---+-----------+----------+-----------------+----+----+----+----------+
|   | นายจำนงค์  | วัฒนเกส   | ประธา           | 7  | -  | 7  | 317,000  |
|   |           |          | นกรรมการตรวจสอบ | /7 |    | /7 |          |
+---+-----------+----------+-----------------+----+----+----+----------+
|   |           |          | กรรมการอิสระ     |    |    |    |          |
+---+-----------+----------+-----------------+----+----+----+----------+
|   | นางสุภาพร  | รัชตสุวรรณ | กรรมการตรวจสอบ  | 7  | -  |  7 | 229,000  |
|   |           |          |                 | /7 |    | /7 |          |
+---+-----------+----------+-----------------+----+----+----+----------+
|   |           |          | กรรมการอิสระ     |    |    |    |          |
+---+-----------+----------+-----------------+----+----+----+----------+
|   | รศ.ดร.    | รอดวรรณะ | กรรมการตรวจสอบ  | 5  | -  |  7 | 243,000  |
|   | พรรณนิภา   |          |                 | /7 |    | /7 |          |
+---+-----------+----------+-----------------+----+----+----+----------+
|   |           |          | กรรมการอิสระ     |    |    |    |          |
+---+-----------+----------+-----------------+----+----+----+----------+
| ( |           |          |                 |    |    |    |          |
| 3 |           |          |                 |    |    |    |          |
| ) |           |          |                 |    |    |    |          |
| ก |           |          |                 |    |    |    |          |
| ร |           |          |                 |    |    |    |          |
| ร |           |          |                 |    |    |    |          |
| ม |           |          |                 |    |    |    |          |
| ก |           |          |                 |    |    |    |          |
| า |           |          |                 |    |    |    |          |
| ร |           |          |                 |    |    |    |          |
| ท |           |          |                 |    |    |    |          |
| ี่เ |           |          |                 |    |    |    |          |
| ป |           |          |                 |    |    |    |          |
| ็น |           |          |                 |    |    |    |          |
| ผ |           |          |                 |    |    |    |          |
| ู้บ |           |          |                 |    |    |    |          |
| ร |           |          |                 |    |    |    |          |
| ิห |           |          |                 |    |    |    |          |
| า |           |          |                 |    |    |    |          |
| ร |           |          |                 |    |    |    |          |
+---+-----------+----------+-----------------+----+----+----+----------+
|   | นายสุชาติ   | ไตร      | กรรมการ         | 7  |    |    | 191,000  |
|   |           | ศิริเวทวัฒน์ |                 | /7 |    |    |          |
+---+-----------+----------+-----------------+----+----+----+----------+
|   |           |          |                 |    | 1  |    |          |
|   |           | กรรม     |                 |    | 2/ |    |          |
|   |           | การบริหาร |                 |    | 12 |    |          |
|   |           | และ      |                 |    |    |    |          |
|   |           | กรรมการผ |                 |    |    |    |          |
|   |           | ู้อำนวยการ |                 |    |    |    |          |
+---+-----------+----------+-----------------+----+----+----+----------+
|   |           | รวม      |                 |    |    |    | 2        |
|   |           |          |                 |    |    |    | ,359,500 |
+---+-----------+----------+-----------------+----+----+----+----------+

  ---------- ------------------------------------------------------------
  หมายเหตุ :  1 หมายถึง การประชุมกรรมการบริษัท ปี 2554 จำนวน 7 ครั้ง

             2 หมายถึง การประชุมกรรมการบริหาร ปี 2554 จำนวน 12 ครั้ง

             3 หมายถึง การประชุมกรรมการตรวจสอบ ปี 2554 จำนวน 7 ครั้ง
  ---------- ------------------------------------------------------------

เลขานุการบริษัท ปัจจุบันคือ นางสาวกนกกุล จารุธัญดิลก ทำหน้าที่เลขานุการบริษัท
เพื่อดูแลจัดการการประชุมของคณะกรรมการ และการประชุมผู้ถือหุ้น
ตลอดจนทำหน้าที่สนับสนุนคณะกรรมการบริษัท เพื่อให้ดำเนินตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
และเก็บรักษาเอกสารข้อมูล ติดต่อสื่อสารกับผู้ถือหุ้น ดูแลผู้ถือหุ้นอย่างเหมาะสม
และติดต่อสื่อสารกับหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง

ผู้บริหารและคณะทำงานเฉพาะเรื่อง

ผู้บริหาร ประกอบด้วยกรรมการที่เป็นผู้บริหาร คือ นายสุชาติ ไตรศิริเวทวัฒน์
ในฐานะกรรมการผู้อำนวยการ

ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท ให้มีอำนาจกระทำการแทนในการปฏิบัติภารกิจประจำวัน
และภารกิจทั่วไป

ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจของบริษัท เพื่อเป็นการแบ่งเบาภารกิจของคณะกรรมการบริษัท
ตลอดจนเพื่อความคล่องตัว

ในการดำเนินกิจการงานใด ๆ ให้บรรลุตามวัตถุประสงค์

อำนาจหน้าที่ของกรรมการผู้อำนวยการ

+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | บริหารกิจการของบริษัทตามวัตถุประสงค์ ข้อบังคับ นโยบาย ระเบียบ ข้อกำหนด        |
| 1 | คำสั่งและมติที่ประชุม                                                   |
| ) |                                                                   |
|   | คณะกรรมการบริษัท และ/หรือ มติที่ประชุมผู้ถือหุ้นของบริษัท                       |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | ดำเนินการหรือปฏิบัติงานให้เป็นไปตามโนบาย                                 |
| 2 | แผนงานและงบประมาณที่ได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัท                       |
| ) | อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล                                         |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | ดำเนินการให้มีการจัดทำและส่งมอบนโยบายทางธุรกิจของบริษัท                    |
| 3 | รวมถึงแผนงานและงบประมาณ                                            |
| ) |                                                                   |
|   | ต่อคณะกรรมการบริษัท                                                  |
|   | เพื่อขออนุมัติและรายงานความก้าวหน้าตามแผนงานและงบประมาณที่ได้               |
|   |                                                                   |
|   | รับอนุมัติต่อคณะกรรมการบริษัทเป็นประจำทุกเดือน                              |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | บังคับบัญชา ติดต่อ สั่งการ ดำเนินการ ตลอดจนเข้าลงนามในนิติกรรม สัญญา          |
| 4 | เอกสารคำสั่ง หนังสือแจ้ง                                               |
| ) |                                                                   |
|   | หรือหนังสือต่างๆ ที่ใช้ติดต่อกับหน่วยงานหรือบุคคลอื่น                            |
|   | เพื่อให้การดำเนินงานของบริษัทสำเร็จลุล่วง                                  |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | บังคับบัญชาพนักงานและลูกจ้าง รวมถึงการบรรจุ แต่งตั้ง ถอดถอน เลื่อน ลด          |
| 5 | ตัดเงินเดือนหรือค่าจ้าง                                                 |
| ) |                                                                   |
|   | ลงโทษทางวินัย ตลอดจนให้ออกจากตำแหน่งตามระเบียบ ข้อกำหนด                 |
|   | หรือคำสั่งที่คณะกรรมการบริษัท                                            |
|   |                                                                   |
|   | และ/หรือ บริษัทกำหนด                                                 |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | มีอำนาจในการมอบอำนาจช่วง และ/หรือ มอบหมายให้บุคคลอื่นปฏิบัติงานเฉพาะแทนได้   |
| 6 |                                                                   |
| ) | โดยการมอบอำนาจช่วง และ/หรือ ให้เป็นไปตามระเบียบ ข้อกำหนด                |
|   | หรือคำสั่งที่คณะกรรมการบริษัท                                            |
|   |                                                                   |
|   | และ/หรือ บริษัทกำหนดไว้                                               |
+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | เ                                                                 |
| 7 | ป็นผู้นำและปฏิบัติตนให้เป็นแบบอย่างตามหลักจริยธรรมและจรรยาบรรณทางธุรกิจของบริษัท |
| ) |                                                                   |
+---+-------------------------------------------------------------------+

ทั้งนี้ การใช้อำนาจของกรรมการผู้อำนวยการ ดังกล่าวข้างต้นไม่สามารถกระทำได้
หากกรรมการผู้อำนวยการ
มีส่วนได้เสียหรืออาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ในลักษณะใดๆ กับบริษัทในการใช้อำนาจดังกล่าว

คณะทำงานเฉพาะเรื่อง

กรรมการผู้อำนวยการ แต่งตั้งผู้บริหารเป็นคณะทำงานช่วยกลั่นกรองเรื่องสำคัญเพื่อแบ่งเบาภารกิจ
5 คณะ ดังนี้

  -----------------------------------------------------------------------
  1. การลงทุน

  2. จำหน่ายทรัพย์สินและซากทรัพย์

  3. การรับเรื่องร้องเรียน

  4. บริหารสินไหม

  5. พิจารณารับประกันภัย
  -----------------------------------------------------------------------

ผู้บริหารของบริษัทไม่มีส่วนได้ส่วนเสีย ไม่ว่าโดยทางตรงหรือทางอ้อมในกิจการใด ๆ
ที่บริษัทเป็นคู่สัญญา

รายละเอียดข้อมูลของกรรมการบริษัท และผู้บริหารในปัจจุบัน ดังข้อมูลใน เอกสารแนบ 1

บุคลากร

จำนวนพนักงานของบริษัท ณ สิ้นปี 2554

บริษัทไม่มีการเปลี่ยนแปลงจำนวนพนักงานอย่างมีนัยสำคัญแต่อย่างใด
และไม่มีข้อพิพาทด้านแรงงานในปีที่ผ่านมา

รวมถึงในรอบระยะเวลา 3 ปีที่ผ่านมาด้วยเช่นกัน

ผลตอบแทนรวมและลักษณะผลตอบแทนที่ให้กับพนักงาน

ในปี 2554 บริษัทจ่ายค่าตอบแทนให้กับพนักงานเป็นเงินเดือน เงินประกันสังคม
เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ

ผลประโยชน์อื่นๆ จำนวนเงินทั้งสิ้น 55,380,212 บาท

นโยบายในการพัฒนาพนักงาน

บริษัทมุ่งเน้นการบริหารและพัฒนาทรัพยากรบุคคลในด้านต่างๆ
โดยกำหนดกลยุทธ์ให้สอดคล้องกับสถานการณ์แวดล้อมที่เปลี่ยนแปลง
พนักงานทุกระดับจะได้รับโอกาสในการเรียนรู้และเพิ่มทักษะการทำงาน
เพื่อรองรับการเติบโตของบริษัท การขยายตัวของธุรกิจประกันวินาศภัยในอนาคต
ตลอดจนเพื่อให้บรรลุตามวิสัยทัศน์ พันธะกิจ แผนธุรกิจที่กำหนด

และเพื่อสร้างความพร้อมที่สามารถตอบสนองความต้องการและสร้างความพึงพอใจสูงสุดแก่ลูกค้า
ซึ่งถือเป็นเป้าหมายสำคัญ

ของการเติบโตขององค์กร บริษัทสนับสนุนให้ได้รับการอบรมทั้งระยะสั้น และระยะยาว
ซึ่งเป็นหลักสูตรที่จัดขึ้นภายใน หรือหลักสูตรจากภายนอกบริษัท
รวมถึงการสัมมนาจากภาครัฐและเอกชน นอกจากนี้
บริษัทยังได้ส่งเสริมให้พนักงานได้รับความรู้ด้านเทคโนโลยีใหม่ๆ โดยเฉพาะเทคโนโลยีสารสนเทศ
เพื่อการสื่อสารอย่างมีประสิทธิภาพ

ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

ค่าตอบแทนกรรมการ

ค่าตอบแทนกรรมการเป็นไปตามมติที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้น กรรมการที่ได้รับมอบหมายให้เป็นกรรมการ

ตรวจสอบ จะได้รับค่าตอบแทนตามปริมาณงานและความรับผิดชอบที่เพิ่มขึ้น
ซึ่งบริษัทกำหนดค่าตอบแทนเป็นรายเดือน

และค่าเบี้ยประชุม ในปี 2554 ค่าตอบแทนได้แสดงไว้ข้างต้นเป็นจำนวนรวมทั้งสิ้น 2,359,500
บาท เทียบกับปี 2553

ที่มีจำนวนทั้งสิ้น 2,373,500 บาท

ค่าตอบแทนผู้บริหาร

ค่าตอบแทนผู้บริหารเป็นไปตามหลักเกณฑ์และนโยบายคณะกรรมการบริษัทกำหนด ในปี 2554
บริษัทจ่ายค่าตอบแทนเป็นตัวเงิน คือ เงินเดือนและเงินโบนัสประจำปีเป็นจำนวนเงิน 16,219,765
บาท

ค่าตอบแทนอื่นๆ

(1) กรรมการ - ไม่มี -

(2) ผู้บริหาร
บริษัทให้ค่าตอบแทนในรูปของเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพสำหรับพนักงานที่ได้รับการบรรจุเป็น

พนักงานประจำ จะได้รับสิทธิเป็นสมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
โดยบริษัทจะจ่ายเงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพแก่พนักงาน

ในอัตราเท่ากับที่พนักงานจ่ายเข้ากองทุน คือ ร้อยละ 5 ของเงินเดือนพนักงานแต่ละคน
เพื่อสะสมเป็นเงินกองทุนสำหรับพนักงาน

ในยามเกษียณ ซึ่งพนักงานจะได้รับเมื่อลาออกจากบริษัท กองทุนสำรองเลี้ยงชีพนี้จัดขึ้นตาม พ.ร.บ.
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ

พ.ศ. 2530 และแต่งตั้งบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนกสิกรไทย จำกัด เป็นผู้บริหาร

การกำกับดูแลกิจการ

บริษัทเชื่อมั่นว่าระบบและกระบวนการในการกำกับดูแลกิจการที่ดีตามหลักการที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
และสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.)
จะนำพาไปสู่ความสำเร็จ และเกิดประโยชน์สูงสุดต่อผู้มีส่วนได้เสียอย่างเท่าเทียมกัน
และป้องกันมิให้เกิดความขัดแย้งของผลประโยชน์ และเพื่อเป็นแนวทางในการ
ปฏิบัติอันจะนำไปสู่การกำกับดูแลกิจการที่ดีประกอบด้วย

แนวปฏิบัติในการกำกับดูแลกิจการ

เพื่อการเติบโตอย่างยั่งยืน โดยบริษัทยึดถือหลักการดำเนินธุรกิจตามแนวทางกำกับดูแลกิจการที่ดี
จึงกำหนดให้มีระเบียบปฏิบัติ ข้อพึงปฏิบัติ และคู่มือปฏิบัติงาน
แก่ผู้บริหารและพนักงานทุกระดับยึดถือปฏิบัติอย่างเคร่งครัด

สิทธิและการเท่าเทียมกันของผู้ถือหุ้น

บริษัทมีหลักปฏิบัติที่จะดำเนินการประชุมผู้ถือหุ้นให้เป็นไปตามกฎหมายและแนวทางการประชุมที่กำหนด

โดยหน่วยงานราชการที่กำกับดูแล โดยจะปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นทุกกลุ่ม ไม่ว่าจะเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่
รายย่อย บุคคล หรือ
ผู้ถือหุ้นสถาบัน ด้วยความเสมอภาค
ให้สิทธิผู้ถือหุ้นมีส่วนร่วมรับทราบการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญภายในบริษัท สิทธิการ
ซื้อขายหรือโอนหุ้น สิทธิลงทะเบียนเป็นผู้ถือหุ้น สิทธิในการเข้าร่วมประชุมและออกเสียงเพื่อแต่งตั้ง
กรรมการ ผู้สอบบัญชี
และการรับเงินปันผล ซึ่งโดยทั่วไปเป็นเรื่องที่กฎหมายกำหนดอยู่แล้วในข้อบังคับของบริษัท

ในปี 2554 บริษัทจัดให้มีการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี ณ ห้องประชุม ชั้น 4
อาคารสำนักงานใหญ่ บริษัท อินทรประกันภัย จำกัด (มหาชน) ถนนศรีอยุธยา ในวันพฤหัสบดีที่ 7
เมษายน 2554 เวลา 09.00 น. โดยบริษัทได้จัดส่งหนังสือนัดประชุม รายงานประจำปี
งบการเงิน และหนังสือมอบฉันทะให้แก่ผู้ถือหุ้นทุกรายที่มีรายชื่อปรากฏในสมุดทะเบียนหุ้น ณ
วันปิดสมุดทะเบียน พร้อมทั้งข้อมูลประกอบการพิจารณาตามวาระต่างๆ
ให้แก่ผู้ถือหุ้นพิจารณาล่วงหน้าก่อนการประชุมไม่น้อยกว่า
14 วัน โดยในแต่ละวาระมีความเห็นของคณะกรรมการประกอบ
เอกสารหรือหลักฐานที่ผู้ถือหุ้นต้องนำมาแสดงตนในการเข้าร่วมประชุม
ข้อบังคับของบริษัทในส่วนที่เกี่ยวข้องกับการประชุมผู้ถือหุ้น
แบบหนังสือมอบฉันทะพร้อมคำชี้แจงในการมอบฉันทะกรณีที่ผู้ถือหุ้นไม่สามารถมาด้วยตนเอง
ข้อมูลประกอบอื่นๆ อาทิเช่น ประวัติกรรมการที่ต้องออกตามวาระ และข้อมูลเกี่ยวกับผู้สอบบัญชี
เป็นต้น นอกจากนี้ บริษัทได้ลงประกาศแจ้งกำหนดวัน เวลา สถานที่
และวาระการประชุมในหนังสือพิมพ์รายวันก่อนวันประชุมผู้ถือหุ้นติดต่อกันเป็นเวลา 3 วัน
รวมถึงมีการเผยแพร่ข่าวผ่านตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยและผ่านทางเว็บไซต์ของบริษัทให้ผู้ถือหุ้นทราบล่วงหน้าก่อนวันประชุม

บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย

บริษัทคำนึงถึงสิทธิตามกฎหมายหรือพันธะข้อตกลงที่มีกับบริษัท ไม่กระทำการใดๆ
ที่เป็นการละเมิดสิทธิ
ของกลุ่มบุคคลเหล่านี้ ซึ่งได้แก่

ผู้ถือหุ้น บริษัทมุ่งเน้นถึงสิทธิพื้นฐานของผู้ถือหุ้นทุกรายในการรับข้อมูลข่าวสารอย่างเพียงพอ
เชื่อถือได้

และเท่าเทียมกัน
รวมถึงการมีส่วนร่วมในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปีเพื่อใช้สิทธิในการออกเสียงเพื่อแต่งตั้งกรรมการ

ผู้สอบบัญชี ตลอดจนแสดงความคิดเห็นอย่างอิสระในการประชุมผู้ถือหุ้น

พนักงาน บริษัทมุ่งมั่นในการพัฒนาอบรมให้ความรู้ สร้างบรรยากาศ และวัฒนธรรมองค์กร
ให้ความมั่นใจในคุณภาพชีวิต ให้ผลตอบแทนที่เป็นธรรมและสวัสดิการต่างๆ เช่น
จัดตั้งกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ จัดทำประกันชีวิต ประกันสุขภาพ และประกันอุบัติเหตุ นอกจากนี้
บริษัทมีการจัดตั้งคณะกรรมการสวัสดิการ เพื่อพิจารณาความเหมาะสมของสวัสดิการพนักงาน
และสื่อสารกับผู้บริหาร

ลูกค้า คู่ค้า คู่แข่งทางการค้า เจ้าหนี้ บริษัทมีนโยบายอย่างเคร่งครัดในการปฏิบัติไว้ดังนี้

+---+--------------------------------------------------------------------+
| ° | มุ่งสร้างพันธมิตรทางธุรกิจ สร้างสัมพันธ์ที่ดี โปร่งใส ยุติธรรม                      |
|   | ถือปฏิบัติตามเงื่อนไขสัญญาอย่างเคร่งครัด                                     |
+---+--------------------------------------------------------------------+
| ° | ยึดหลักปฏิบัติภายใต้กรอบกติกาของการแข่งขันที่ดี                                |
|   | ไม่ฉวยโอกาสเพียงเพื่อให้บริษัทได้รับผลประโยชน์                               |
+---+--------------------------------------------------------------------+
| ° | มุ่งเน้นการแข่งขันทางด้านคุณภาพและประสิทธิภาพของการให้บริการ                  |
|   | เพื่อประโยชน์ของลูกค้า                                                  |
|   |                                                                    |
|   | และรักษาภาพลักษณ์ของธุรกิจประกันภัยโดยรวม                                 |
+---+--------------------------------------------------------------------+
| ° | ปฏิบัติตามเงื่อนไขที่มีต่อเจ้าหนี้ ลูกหนี้ โดยอยู่ภายใต้เงื่อนไข ข้อตกลง                |
|   | รวมทั้งหลักเกณฑ์และ                                                    |
|   |                                                                    |
|   | ข้อกำหนดทางกฎหมาย                                                   |
+---+--------------------------------------------------------------------+

สังคม และสิ่งแวดล้อม บริษัทตระหนักถึงความรับผิดชอบที่พึงมีต่อสังคม
การอนุรักษ์และพัฒนาสิ่งแวดล้อม โดยให้การสนับสนุนกิจกรรมสาธารณะประโยชน์
รวมถึงพัฒนาองค์กรควบคู่ไปกับการรับใช้สังคมอย่างต่อเนื่อง
ตลอดจนรณรงค์ให้พนักงานประหยัดพลังงาน ปลุกจิตสำนึกให้มีส่วนร่วมในการพัฒนาสังคม

การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

บริษัทมีนโยบายในการเปิดเผยข้อมูลทางการเงิน และข้อมูลด้านอื่นๆ
เพื่อให้ผู้ถือหุ้นและผู้มีส่วนได้เสียมั่นใจในความโปร่งใสของข้อมูลที่มีการเปิดเผยตามข้อกำหนดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
(สำนักงาน กลต.) และ/หรือหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง อย่างถูกต้อง ครบถ้วน ทันเวลา โปร่งใส
ผ่านทางระบบสื่อสารอิเล็กทรอนิกส์ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
เผยแพร่ข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1) รายงานประจำปี (56-2)
และในเว็บไซต์ของบริษัท www.indara.co.th เพื่อให้ผู้ถือหุ้น นักลงทุน เข้าถึงข้อมูลได้ง่าย
และสามารถนำไปใช้ประกอบการตัดสินใจ

ความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริษัท

คณะกรรมการบริษัทแต่งตั้งกรรมการอิสระ 3 ท่าน เป็นกรรมการตรวจสอบ
ทำหน้าที่สอบทานรายงานทางการเงิน ระบบควบคุมภายในและการตรวจสอบภายใน
ตลอดจนพิจารณาการปฏิบัติตามกฎหมาย ระเบียบของบริษัท
มีการติดตามดูแลการดำเนินงานของบริษัทอยู่ตลอดเวลา รวมถึงปัจจัยต่างๆ
ทั้งภายในและภายนอกที่อาจมีผลกระทบต่อองค์กร
เพื่อให้สามารถปรับเปลี่ยนนโยบายหรือกลยุทธ์ให้สอดคล้องกับสภาพแวดล้อมที่เปลี่ยนไป

รายนามคณะกรรมการพร้อมประวัติ ได้เปิดเผยไว้ในรายละเอียดผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมบริษัท
เพื่อให้ผู้ถือหุ้นและผู้เกี่ยวข้องทราบถึงความรู้ ความสามารถ ประสบการณ์
และข้อมูลสำคัญของกรรมการที่ช่วยสนับสนุนให้บริษัทประสบความสำเร็จในการดำเนินธุรกิจ
มีการรายงานการถือหลักทรัพย์ให้ที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทรับทราบถึงการเปลี่ยนแปลง
การถือครองหลักทรัพย์ และรายงานธุรกรรมที่เกี่ยวเนื่องกับกรรมการ ผู้บริหาร
หรือบุคคลที่มีความเกี่ยวข้อง เพื่อความโปร่งใสตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

ข้อมูลทางบัญชีและเอกสารสำคัญ บริษัทจัดทำขึ้นด้วยความโปร่งใส สะท้อนความเป็นจริง
และจัดเก็บไว้อย่าง
ถูกต้องครบถ้วนสอดคล้องกับนโยบายและกฎหมายต่างๆ ที่หน่วยงานกำกับดูแลกำหนด
ส่วนข้อมูลในระบบคอมพิวเตอร์
มีการกำหนดระดับชั้นของผู้มีสิทธิในการเข้าไปดูข้อมูลโดยมีรหัสผ่าน นอกจากนี้
บริษัทมีมาตรการป้องกันการใช้ข้อมูลภายใน
โดยกำหนดให้ผู้ที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติงานโดยตรงที่จะได้รับข้อมูลในเรื่องนั้น ๆ
ส่วนคณะกรรมการและผู้บริหาร
ก็ให้ถือปฏิบัติว่าจะไม่เผยแพร่ข้อมูลการดำเนินงานของบริษัท และข้อมูลอันเป็นความลับ
และจากตำแหน่งหน้าที่จะต้องไม่นำข้อมูลไปใช้หาประโยชน์สำหรับตนและผู้ที่เกี่ยวข้องก่อนที่ข้อมูลจะเปิดเผยต่อสาธารณชน
ทั้งนี้ เพื่อรักษาสิทธิความเท่าเทียมกันของผู้ถือหุ้น และป้องกันความเสียหายที่อาจจะเกิดขึ้นภายหลัง