ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 ธนาคารมีทุนจดทะเบียน จำนวน 57,664,098,087.50 บาท
ประกอบด้วย

หุ้นสามัญ จำนวน 11,191,412,250 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 5.15 บาท

หุ้นบุริมสิทธิ จำนวน 5,50000,0 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 5.15 บาท

รวมจำนวน 11,196,912,250 หุ้น

มีทุนที่เรียกชำระแล้ว จำนวน 57,604,032,350.00 บาท แบ่งเป็น

หุ้นสามัญ จำนวน 11,179,749,000 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 5.15 บาท

หุ้นบุริมสิทธิ จำนวน 5,50000,0 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 5.15 บาท

รวมจำนวน 11,185,249,000 หุ้น

-   หุ้นบุริมสิทธิ

หุ้นบุริมสิทธิ ซึ่งเป็นหุ้นที่มีการลงทุนเต็มมูลค่าที่ตราไว้ โดยผู้ถือหุ้นมีสิทธิพิเศษ
ซึ่งนอกจากมีสิทธิออกเสียงในการประชุมผู้ถือหุ้น
และมีสิทธิได้รับเงินปันผลเช่นเดียวกันกับหุ้นสามัญแล้ว
ยังมีสิทธิได้รับเงินปันผลพิเศษในอัตราคงที่ร้อยละ 3.00 ต่อปี ก่อนผู้ถือหุ้นสามัญ
โดยธนาคารมีหุ้นบุริมสิทธิ จำนวน 5,500,000 หุ้น

-   หลักทรัพย์อื่นๆ

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 ธนาคารมี NVDR (Non-Voting Depository Right) จำนวน
571,406,093 หน่วย โดยผู้ถือหลักทรัพย์ NVDR นี้ จะไม่มีสิทธิออกเสียงในการประชุมผู้ถือหุ้น
เว้นแต่เป็นการออกเสียงเพื่อพิจารณามติเกี่ยวกับการเพิกถอนหลักทรัพย์อ้างอิงจากการเป็นหลักทรัพย์จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
แต่อย่างไรก็ตาม จำนวน NVDR นี้ เทียบได้เท่ากับร้อยละ 2.6
ของหลักทรัพย์จดทะเบียนทั้งหมดในตลาดหลักทรัพย์แห่งแระเทศไทย หรือเท่ากับร้อยละ 5.11
ของหุ้นสามัญที่ออกและชำระแล้วของธนาคาร
โดยผู้ถือหุ้นรายย่อยและผู้ลงทุนสามารถตรวจสอบจำนวนหุ้นที่เป็น NVDR
ได้จากเว็บไซต์ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ที่ www.set.or.th

ตราสารหนี้หรือหลักทรัพย์แปลงสภาพ 

+------+-----------------------+---------+------+-------------+------+
| วันที่อ | ชนิดของตราสารหนี้        | จำนวน   | อายุ  | อัตราดอกเบี้ย  | วัน   |
| อกตร |                       |         |      |             | ครบก |
| าสาร |                       |         |      |             | ำหนด |
|      |                       |         |      |             | ไ    |
|      |                       |         |      |             | ถ่ถอน |
+------+-----------------------+---------+------+-------------+------+
| ส.ค. | ตั๋วแลกเงิน              | 6       | 5 ปี  | 3.99% ต่อปี   | ส.ค. |
| 2545 |                       | ,500.00 |      |             | 2550 |
|      |                       | ลบ.     |      |             |      |
+------+-----------------------+---------+------+-------------+------+
| มิ.ย. | ตั๋วแลกเงิน              | 3       | 5 ปี  | 2.50% ต่อปี   | มิ.ย. |
| 2546 |                       | ,000.00 |      |             | 2551 |
|      |                       | ลบ.     |      |             |      |
+------+-----------------------+---------+------+-------------+------+
| มิ.ย. | ตั๋วแลกเงิน              | 3       | 5 ปี  | THBFIX 6    | มิ.ย. |
| 2546 |                       | ,500.00 |      | เดือน        | 2551 |
|      |                       | ลบ.     |      |             |      |
|      |                       |         |      | + 0.25% ต่อปี |      |
+------+-----------------------+---------+------+-------------+------+
| มิ.ย. | บัตร                   | 150.00  | 5 ปี  | LIBOR 6     | มิ.ย. |
| 2547 | เงินฝากอัตราดอกเบี้ยลอยตัว | ล้าน USD |      | เดือน        | 2552 |
|      | Rating Baa1 โดย       |         |      |             |      |
|      | Moody’s               |         |      | + 0.40% ต่อปี |      |
+------+-----------------------+---------+------+-------------+------+
| ต.ค. | หุ้นกู้ด้อยสิทธิ             | 10      | 10 ปี | ปีที่ 1-5 =    | ต.ค. |
| 2547 |                       | ,000.00 |      | 5.15% ต่อปี   | 2557 |
|      | Rating AA (tha) โดย   | ลบ.     |      | และ         |      |
|      | Fitch Ratings         |         |      |             |      |
|      |                       |         |      | ปีที่ 6-10 =   |      |
|      |                       |         |      | 6.70% ต่อปี   |      |
+------+-----------------------+---------+------+-------------+------+
| ธ.ค. | ตั๋วแลกเงิน              | 2       | 3 ปี  | 3.75% ต่อปี   | ธ.ค. |
| 2547 |                       | ,000.00 |      |             | 2550 |
|      |                       | ลบ.     |      |             |      |
+------+-----------------------+---------+------+-------------+------+
| พ.ค. | หุ้นกู้ด้อยสิทธิ             | 10      | 10 ปี | ปีที่ 1-5 =    | พ.ค. |
| 2548 |                       | ,400.00 |      | 4.60%ต่อปี    | 2558 |
|      | Rating AA (tha) โดย   | ลบ.     |      | และ         |      |
|      | Fitch Ratings         |         |      |             |      |
|      |                       |         |      | ปีที่ 6-10 =   |      |
|      |                       |         |      | 6.00%ต่อปี    |      |
+------+-----------------------+---------+------+-------------+------+
| มี.ค. | หุ้นกู้ (Senior Unsecured | 6       | 3 ปี  | 5.34% ต่อปี   | มี.ค. |
| 2549 | Debenture)            | ,000.00 |      |             | 2552 |
|      |                       | ลบ.     |      |             |      |
|      | Rating AA+(tha) โดย   |         |      |             |      |
|      | Fitch Ratings         |         |      |             |      |
+------+-----------------------+---------+------+-------------+------+
| ต.ค. | หุ้นก                   | 220.00  | -    | ปีที่ 1-10 =   | ไถ่ถอ |
| 2549 | ู้ด้อยสิทธิที่มีลักษณะคล้ายทุนที่ไ | ล้าน USD |      | 7.378%ต่อปี   | นเมื่อ |
|      | ม่สะสมดอกเบี้ยจ่ายและไม่ชำ |         |      | และ         | เลิกก |
|      | ระดอกเบี้ยในปีที่ไม่มีผลกำไร |         |      |             | ิจการ |
|      | (Hybrid Tier I)       |         |      | ตั้งแต่ ปีที่ 11  |      |
|      | Rating Ba1 โดย        |         |      | = LIBOR 6   |      |
|      | Moody’s               |         |      | เดือน +      |      |
|      |                       |         |      | 3.27% ต่อปี   |      |
|      | Rating BBB- โดย Fitch |         |      |             |      |
|      | Ratings               |         |      |             |      |
|      |                       |         |      |             |      |
|      | Rating BB+ โดย S&P    |         |      |             |      |
+------+-----------------------+---------+------+-------------+------+
| พ.ย. | หุ้นก                   | 1       | -    | ปีที่ 1-10 =   | ไถ่ถอ |
| 2549 | ู้ด้อยสิทธิที่มีลักษณะคล้ายทุนที่ไ | ,440.00 |      | เงินฝากประจำ | นเมื่อ |
|      | ม่สะสมดอกเบี้ยจ่ายและไม่ชำ | ลบ.     |      | 6           | เลิกก |
|      | ระดอกเบี้ยในปีที่ไม่มีผลกำไร |         |      | เดือนธนาคาร  | ิจการ |
|      | (Hybrid Tier I)       |         |      | อ้างอิงเฉลี่ย + |      |
|      |                       |         |      | 2.55% ต่อปี   |      |
|      | Rating A+ (tha) โดย   |         |      | และ         |      |
|      | Fitch Ratings         |         |      |             |      |
|      |                       |         |      | ตั้งแต่ปีที่ 11 = |      |
|      |                       |         |      | เงินฝากประจำ |      |
|      |                       |         |      | 6           |      |
|      |                       |         |      | เดือนธนาค    |      |
|      |                       |         |      | ารอ้างอิงเฉลี่ย |      |
|      |                       |         |      | +3.55% ต่อปี  |      |
+------+-----------------------+---------+------+-------------+------+
| ธ.ค. | หุ้นกู้ระยะสั้น             | 23      | 210  | 5% และ      | ก.ค. |
| 2549 |                       | ,501.25 | /213 | 5.125% ต่อปี  | 2550 |
|      | Rating F1+(tha)       | ลบ.     | วัน   |             |      |
|      | (Company Rating) โดย  |         |      |             |      |
|      | Fitch Ratings         |         |      |             |      |
+------+-----------------------+---------+------+-------------+------+
| ธ.ค. | หุ้นกู้ระยะสั้น             | 18      | 60   | 5% ต่อปี      | ก.พ. |
| 2549 |                       | ,000.00 | วัน   |             | 2550 |
|      | Rating F1+ (tha)      | ลบ.     |      |             |      |
|      | (Company Rating) โดย  |         |      |             |      |
|      | Fitch Ratings         |         |      |             |      |
+------+-----------------------+---------+------+-------------+------+

  พันธะผูกพันเกี่ยวกับการออกหุ้นในอนาคต

หุ้นสามัญของธนาคารสามารถโอนกันได้อย่างเสรีโดยไม่มีข้อจำกัด อย่างไรก็ดี
การโอนหุ้นสามัญของธนาคารจะกระทำไม่ได้ หากว่าการโอนหุ้นดังกล่าว
จะมีผลทำให้สัดส่วนการถือครองหุ้นของบุคคลที่ไม่ใช่บุคคลสัญชาติไทยในธนาคารมีจำนวนเกินกว่า
ร้อยละ 25 ของจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมดของธนาคาร
และบุคคลรายใดรายหนึ่งจะถือหุ้นเกินกว่า ร้อยละ 5
ของจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมดของธนาคารไม่ได้

-   โครงสร้างผู้ถือหุ้น

ทุนจดทะเบียน 11,196,912,250 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 5.15 บาท เป็นเงิน 57,664,098,087.50
บาท

ทุนชำระแล้ว 11,185,249,000 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 5.15 บาท เป็นเงิน 57,604,032,350.00
บาท

แบ่งเป็นหุ้นสามัญ 11,179,749,000 หุ้น และหุ้นบุริมสิทธิ 5,500,000 หุ้น

โครงสร้างผู้ถือหุ้น : รายชื่อผู้ถือหุ้น ณ วันที่ 31 มีนาคม 2549 (ณ
วันปิดสมุดทะเบียนพักการโอนหุ้น) มีดังนี้

  -------------------------------------- ---------------- ----------- ---------------- ---------
  รายชื่อ                                  จำนวนหุ้น                                       

                                         สามัญ             บุริมสิทธิ      รวม              ร้อยละ

  1.                                     6,306,635,967    -           6,306,635,967    56.38
  กองทุนเพื่อการฟื้นฟูและพัฒนาระบบสถาบันการเงิน                                                 

  2. กองทุนรวมวายุภักษ์หนึ่ง                   414,340,615      5,452,190   419,792,805      3.76

  3. STATE STREET BANK AND TRUST COMPANY 234,803,617      -           234,803,617      2.10

  4. บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด               231,380,923      60          231,380,983      2.07

  5. MELLON BANK,N.A.                    213,596,200      -           213,596,200      1.91

  6. HSBC (SINGAPORE) NOMINEES PTE. LTD. 173,260,624      -           173,260,624      1.55

  7. LITTLEDOWN NOMINEES LIMITED 9       133,505,400      -           133,505,400      1.19

  8. สำนักงานประกันสังคม                    109,770,000      -           109,770,000      0.98

  9. THE BANK OF NEW YORK (NOMINEES)     100,054,316      -           100,054,316      0.89
  LIMITED                                                                              

  10. NORTRUST NOMINESS LTD.             99,586,513       -           99,586,513       0.89

  11. ผู้ถือหุ้นอื่น                            3,162,814,825    47,750      3,162,862,575    28.28

  รวม                                    11,179,749,000   5,500,000   11,185,249,000   100.00
  -------------------------------------- ---------------- ----------- ---------------- ---------

โครงสร้างผู้ถือหุ้น : รายชื่อผู้ถือหุ้น ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 มีดังนี้

  -------------------------------------- ---------------- ----------- ---------------- ---------
  รายชื่อ                                  จำนวนหุ้น                                       

                                         สามัญ             บุริมสิทธิ      รวม              ร้อยละ

  1.                                     6,186,635,967    -           6,186,635,967    55.31
  กองทุนเพื่อการฟื้นฟูและพัฒนาระบบสถาบันการเงิน                                                 

  2. THAILAND SECURITIES DEPOSITORY      2,710,883,889    -           2,710,883,889    24.24
  COMPANY LIMITED FOR DEPOSITORS                                                       

  3. บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย)    2,065,055,885    5,461,170   2,070,517,055    18.51
  จำกัด เพื่อผู้ฝาก                                                                         

  4. ธนาคาร ออมสิน                        88,145,858       -           88,145,858       0.79

  5. นายสุพจน์ ทรัพย์ทวีชัยกุล                  4,000,000        -           4,000,000        0.04

  6. นางจรูญศรี พงศ์เกรียงยศ                 3,500,086        -           3,500,086        0.03

  7. นายกำธร พูนศักดิ์อุดมสิน                  2,051,347        -           2,051,347        0.02

  8 นายกรวิทย์ สุพุทธิพงศ์                     1,000,000        -           1,000,000        0.01

  9. นายทักษิณ วิประกษิต                     1,000,000        -           1,000,000        0.01

  10. นางกิตติยา ศรีเลิศฟ้า                   700,000          -           700,000          0.01

  11. ผู้ถือหุ้นอื่น                            116,775,968      38,830      116,814,798      1.03

  รวม                                    11,179,749,000   5,500,000   11,185,249,000   100.00
  -------------------------------------- ---------------- ----------- ---------------- ---------

หมายเหตุ ผู้ลงทุนสามารถดูข้อมูลผู้ถือหุ้นที่เป็นปัจจุบันได้ที่ www.ktb.co.th
ก่อนการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2550

-   การจ่ายเงินปันผลของธนาคาร

ธนาคารมีนโยบายการจ่ายเงินปันผลในอัตราไม่ต่ำกว่า ร้อยละ 40.0
ของกำไรสุทธิของธนาคารในแต่ละปี ทั้งนี้
การจ่ายเงินปันผลจะขึ้นกับผลการดำเนินงานในอนาคตของธนาคาร
การเพิ่มขึ้นของสินเชื่อและการกันสำรองของธนาคาร รวมถึงมติที่ประชุมคณะกรรมการ และ/หรือ
ผู้ถือหุ้นของธนาคาร จำนวนกำไรสะสมและ
ความจำเป็นในการกันสำรองตามกฎหมายและสำรองอื่นๆ ตามที่จำเป็นหรือตามที่ธนาคารเห็นสมควร

สำหรับผลประกอบการปี 2548 ธนาคารได้จ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้นสามัญ หุ้นละ 0.5000 บาท
และหุ้นบุริมสิทธิ หุ้นละ 0.6545 บาท ในวันที่ 10 พฤษภาคม 2549

-   การจ่ายเงินปันผลของบริษัทย่อย

จะพิจารณาการจ่ายเงินปันผลโดยขึ้นกับผลประกอบการที่ทำได้ในปีที่ผ่านมา
รวมถึงการบริหารเงินสดคงเหลือ รวมถึงมติที่ประชุมคณะกรรมการ และ/หรือ ผู้ถือหุ้น
จำนวนกำไรสะสมและ ความจำเป็นในการกันสำรองตามกฎหมายและสำรองอื่นๆ
ตามที่จำเป็นหรือตามที่เห็นสมควร