7.  โครงสร้างเงินทุน

7.1 หลักทรัพย์ของธนาคาร

7.1.1 ทุนของธนาคาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 ธนาคารมีทุนจดทะเบียนจำนวน 437,087,384,790 บาท
ซึ่งเป็นทุนเรียกชำระแล้ว จำนวน 435,287,384,790 บาท แบ่งเป็น

หุ้นสามัญ จำนวน 41,536,741,279 หุ้น มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 10 บาท

หุ้นบุริมสิทธิ หมวด ข. จำนวน 1,991,997,200 หุ้น มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 10 บาท

7.1.2 ลักษณะของหุ้นบุริมสิทธิ

ธนาคารมีหุ้นบุริมสิทธิหมวด ข. จำนวน 1,991,997,200 หุ้น มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 10 บาท
โดยหุ้นบุริมสิทธิหมวด ข. ของธนาคาร ส่วนใหญ่ถือโดยกระทรวงการคลัง

-   ลักษณะของหุ้นบุริมสิทธิหมวด ข.

  หุ้นบุริมสิทธิหมวด ข. เป็นประเภทมีสิทธิออกเสียง ไม่สะสมเงินปันผล และมีสิทธิเหนือหุ้นสามัญ
  ในการรับเงินปันผลก่อนหุ้นสามัญ
  ออกจำหน่ายแก่กระทรวงการคลังตามโครงการช่วยเพิ่มเงินกองทุน ชั้นที่ 1

-   สิทธิและผลประโยชน์ของหุ้นบุริมสิทธิหมวด ข.

  1. มีสิทธิรับเงินปันผลก่อนหุ้นสามัญในอัตราร้อยละ 3.75 ต่อปี
  หากปีใดที่ธนาคารจ่ายเงินปันผลให้แก่หุ้นสามัญในอัตราที่สูงกว่าอัตราเงินปันผลของหุ้นบุริมสิทธิหมวด
  ข. แล้ว ธนาคารจะต้องจ่ายเงินปันผลให้แก่หุ้นบุริมสิทธิหมวด ข.
  เพิ่มขึ้นจนเท่ากับอัตราที่จ่ายให้แก่ผู้ถือหุ้นสามัญ

2.  กรณีที่เงินกำไรมีจำนวนไม่เพียงพอที่จะจ่ายเงินปันผลให้แก่หุ้นบุริมสิทธิหมวด ข.
    ได้ตามอัตราที่กำหนดไว้ ธนาคารจะจ่ายเงินปันผลให้แก่หุ้นบุริมสิทธิหมวด ข.
    ตามจำนวนกำไรเท่าที่มีอยู่และสามารถจ่ายได้

3.  ในกรณีที่มีการลดทุน
    เนื่องจากมีผลขาดทุนจากการดำเนินงานอันเนื่องมาจากสินทรัพย์ที่มีอยู่ก่อนกระทรวงการคลังเข้าเพิ่มเงินกองทุน
    และมีความจำเป็นต้องลดทุน ให้ธนาคาร ลดทุนในส่วนของหุ้นสามัญ
    หุ้นบุริมสิทธิและส่วนล้ำมูลค่าของหุ้นบุริมสิทธิ
    ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของตราสารที่มีคุณสมบัติเป็นเงินกองทุนชั้นที่ 1 และหุ้นกู้ด้อยสิทธิ
    ซึ่งเป็นส่วนประกอบในการจำหน่ายตราสารที่มีคุณสมบัติเป็นเงินกองทุนชั้นที่ 1
    ก่อนหุ้นบุริมสิทธิหมวด ข. แต่จะไม่เกินยอดขาดทุนสะสม ณ
    วันที่กระทรวงการคลังเข้าเพิ่มเงินกองทุนรวมกับส่วนเสียหายที่จะเกิดขึ้นในภายหลัง
    อันเนื่องมาจากสินทรัพย์ที่มีอยู่ก่อนกระทรวงการคลังเข้าเพิ่มเงินกองทุน

  ในกรณีที่มีการลดทุนเนื่องจากมีผลขาดทุนจากการดำเนินงานอันเนื่องมาจากสินทรัพย์ที่มีขึ้นหลังจากกระทรวงการคลังเข้าเพิ่มเงินกองทุน
  ให้ธนาคารลดทุนตามสัดส่วนการถือหุ้นของหุ้นสามัญและหุ้นบุริมสิทธิหมวด ข.

  4. ในกรณีที่มีการชำระบัญชีเลิกธนาคาร หุ้นบุริมสิทธิหมวด ข.
  จะอยู่ในลำดับขั้นของการชำระหนี้เดียวกันกับหุ้นบุริมสิทธิหมวดอื่น ๆ
  และมีบุริมสิทธิเหนือหุ้นสามัญในการรับส่วนแบ่งคืนทุน

บุริมสิทธิของหุ้นบุริมสิทธิหมวด ข. มีกำหนดระยะเวลา 10 ปี นับตั้งแต่วันที่ 19 พฤษภาคม 2543
เมื่อครบกำหนดเวลาดังกล่าวแล้ว บุริมสิทธิของหุ้นบุริมสิทธิหมวด ข. จะสิ้นสุดลงทันที
และมีสิทธิเป็นอย่างเดียวกับหุ้นสามัญ และหุ้นบุริมสิทธิหมวด ข. จะต้องแปลงเป็นหุ้นสามัญ
โดยมีอัตราการใช้สิทธิแปลงสภาพในอัตราหุ้นบุริมสิทธิหมวด ข. 1 หุ้น ต่อหุ้นสามัญ 1 หุ้น
ซึ่งผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิหมวด ข. สามารถใช้สิทธิได้ทุกวันที่ 20 มีนาคม 20 มิถุนายน 20 กันยายน และ
20 ธันวาคมของแต่ละปี

0.  การออกและเสนอขายหุ้นหรือหลักทรัพย์แปลงสภาพให้กองทุนรวมเพื่อผู้ลงทุนซึ่งเป็นคนต่างด้าว
    (Thai Trust Fund)

    ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 ธนาคารทหารไทย ไม่มีการออก Thai Trust Fund

    จำนวนหุ้นหรือผลกระทบต่อสิทธิในการออกเสียงของผู้ถือหุ้นจากการออกตราสารแสดงสิทธิในผลประโยชน์ที่เกิดจากหลักทรัพย์อ้างอิงไทย
    (NVDR)

NVDR คือ ใบแสดงสิทธิในผลประโยชน์ที่เกิดจากหลักทรัพย์อ้างอิงไทย ออกโดย “บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด (Thai NVDR Company Limited)” ซึ่งเป็นบริษัทย่อยที่จัดตั้งขึ้นโดยตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ผู้ถือ NVDR สามารถรับสิทธิประโยชน์ทางการเงิน (Financial Benefit) ได้เสมือนลงทุนในหุ้นสามัญของบริษัทจดทะเบียนทุกประการไม่ว่าจะเป็นเงินปันผล สิทธิในการจองซื้อหุ้นเพิ่มทุนหรือใบสำคัญแสดงสิทธิในการซื้อหุ้นสามัญ (Warrant) แต่จะไม่สามารถใช้สิทธิออกเสียงในการประชุมผู้ถือหุ้น ยกเว้นกรณีการใช้สิทธิออกเสียงเพื่อลงมติเกี่ยวกับการเพิกถอนหุ้นออกจากการเป็นหลักทรัพย์จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ (Delisting) ดังนั้น หากมีการนำหุ้นของธนาคารไปออก NVDR เป็นจำนวนมาก จะทำให้จำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงของธนาคารลดลง และสิทธิในการออกเสียงของผู้ถือหุ้นรายอื่นเพิ่มขึ้น

ณ วันที่ 9 มีนาคม 2552 ซึ่งเป็นวันปิดสมุดทะเบียนพักการโอนหุ้นครั้งหลังสุด บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด มีหุ้นของธนาคารเป็นหลักทรัพย์อ้างอิงสำหรับการออกใบแสดงสิทธิในผลประโยชน์ที่เกิดจากหลักทรัพย์อ้างอิงไทย (Non-Voting Depository Receipt: NVDR) จำนวน 3,170,455,332 หุ้น หรือคิดเป็นร้อยละ 7.28 ของหุ้นสามัญที่ออกและชำระแล้วของธนาคาร อนึ่ง จำนวนหุ้นของธนาคารที่นำไปออก NVDR ไม่อยู่ในความควบคุมของธนาคาร ผู้ลงทุนสามารถตรวจสอบข้อมูลจำนวนหุ้นที่ถือโดย NVDR ได้จากเว็บไซต์ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ที่ www.set.or.th/nvdr

3.  หลักทรัพย์อื่นๆ

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 ธนาคารทหารไทย มีหลักทรัพย์อื่น ๆ โดยมีรายละเอียดสรุปได้ดังนี้

+--------------+---------+-----+-----+---------+---+----------------+
| ป            | อัตร     | คร  | หล  | จำนวน   | ผ | เงื่อนไขอื่น ๆ     |
| ระเภทหลักทรัพย์ | าดอกเบี้ย | บกำ | ักปร | และมูลค่า | ู้แ |                |
|              |         | หนด | ะกัน |         | ท |                |
|              | )ร้อยละ( | ไถ  |     | ที่ยังไม   | น |                |
|              |         | ่ถอน |     | ่ได้ไถ่ถอน | ผ |                |
|              |         |     |     |         | ู้ถ |                |
|              |         |     |     | (ณ 31   | ือ |                |
|              |         |     |     | ธันวาคม  | ห |                |
|              |         |     |     | 2552)   | ุ้น |                |
|              |         |     |     |         | กู้ |                |
+==============+=========+=====+=====+=========+===+================+
| 1..          | ร้อยละ   | มกร | ไม  | 1,077   | - | ไม่มีเงื่อนไ       |
| หุ้นกู้ด้อยสิทธิ    | 4.25    | าคม | ่มีหล | หน่วย    |   | ขไถ่ถอนก่อนกำหนด |
|              | ต่อปี     | 2   | ักปร |         |   |                |
| (วันที่ออก: 18  |         | 553 | ะกัน | 1,077   |   |                |
| มกราคม 2543  |         |     |     | ล้านบาท  |   |                |
| จำนวน 1,077  |         |     |     |         |   |                |
| ล้านบาท)      |         |     |     |         |   |                |
+--------------+---------+-----+-----+---------+---+----------------+
| 2. หุ้นกู้ด้อยสิทธิ | ร้อยละ   | ธันว | ไม  | 260     | - | ไม่มีเงื่อนไ       |
|              | 3.5 ต่อปี | าคม | ่มีหล | หน่วย    |   | ขไถ่ถอนก่อนกำหนด |
| (วันที่ออก: 28  |         | 2   | ักปร |         |   |                |
| ธันวาคม 2543  |         | 553 | ะกัน | 260     |   |                |
| จำนวน 260    |         |     |     | ล้านบาท  |   |                |
| ล้านบาท)      |         |     |     |         |   |                |
+--------------+---------+-----+-----+---------+---+----------------+
| 3. หุ้นกู้ด้อยสิทธิ | ร้อยละ   | ธันว | ไม  | 545     | - | ไม่มีเงื่อนไ       |
|              | 3.5 ต่อปี | าคม | ่มีหล | หน่วย    |   | ขไถ่ถอนก่อนกำหนด |
| (วันที่ออก: 28  |         | 2   | ักปร |         |   |                |
| ธันวาคม 2543  |         | 553 | ะกัน | 545     |   |                |
| จำนวน 545    |         |     |     | ล้านบาท  |   |                |
| ล้านบาท)      |         |     |     |         |   |                |
+--------------+---------+-----+-----+---------+---+----------------+
| 4. หุ้นกู้ด้อยสิทธิ | ปีที่ 1-5  | มีน  | ไม  | 4.905   | ธ | ธนาคารอ        |
|              | อ       | าคม | ่มีหล | ล้านหน่วย | น | าจไถ่ถอนหุ้นกู้ทั้งจำ |
|   (วันที่ออก: 9 | ัตราดอกเ | 2   | ักปร |         | า | นวนก่อนวันครบกำห |
|   มีนาคม 2548 | บี้ยลอยตัว | 558 | ะกัน | 4,905   | ค | นดไถ่ถอนได้หากได |
|   จำนวน      | เท่ากับ   |     |     | ล้านบาท  | า | ้รับอนุญาตจากธนาค |
|   8,000      | อัตราดอก |     |     |         | ร | ารแห่งประเทศไทย |
|   ล้านบาท)    | เบี้ยเงินฝ |     |     |         | ไ | ภายใต้เงื่อนไข    |
|              | ากประจำ |     |     |         | ท | ดังนี้            |
|   หมายเหตุ :  | 12 เดือน |     |     |         | ย |                |
|   ธนาคาร     | ประเภท  |     |     |         | ธ | 1. ก่อนวันครบรอบ |
| ได้ซื้อคืนหุ้นกู้ด้อย | ลูกค้าทั่วไ |     |     |         | น | 5 ปี            |
| สิทธิรุ่นนี้บางส่วน | ปของธนา |     |     |         | า | นับแต่วันออกหุ้นกู้   |
|   เมื่อวันที่ 6   | คารบวกด |     |     |         | ค | หากหุ้นกู้นี้ไ       |
|   พฤศจิกายน   | ้วยร้อยละ |     |     |         | า | ม่ถูกจัดให้เป็นตราส |
|   2552 จำนวน | 2       |     |     |         | ร | ารที่สามารถนับเข้า |
|   3.095      | ต่อปีหรืออ |     |     |         |   | เป็นเงินกองทุนชั้นที่ |
|   ล้านหน่วย    | ัตราดอกเ |     |     |         |   | 2 ของธนาคารได้  |
|   หรือ 3,095  | บี้ยร้อยละ |     |     |         |   | หรือ            |
|   ล้านบาท     | 4 ต่อปี   |     |     |         |   | หุ้นกู้นี้สามารถใช้นับ |
|              | แล้วแ    |     |     |         |   | เป็นเงินกองทุนขั้นที่ |
|              | ต่อัตราใด |     |     |         |   | 2 ได้ต่ำกว่าร้อยละ |
|              | จะสูงกว่า |     |     |         |   | 50             |
|              |         |     |     |         |   | ของเงินกองทุนขั้นที่ |
|              | ปีที่ 6-10 |     |     |         |   | 1 ของธนาคาร    |
|              | อ       |     |     |         |   | หรือ            |
|              | ัตราดอกเ |     |     |         |   |                |
|              | บี้ยลอยตัว |     |     |         |   | 2. ณ วันครบรอบ  |
|              | เท่ากับ   |     |     |         |   | 5 ปี            |
|              | อัตราดอก |     |     |         |   | นับแต่วันออกหุ้นกู้   |
|              | เบี้ยเงินฝ |     |     |         |   | หรือ ณ          |
|              | ากประจำ |     |     |         |   | ว              |
|              | 12 เดือน |     |     |         |   | ันชำระดอกเบี้ยใดๆ |
|              | ปร      |     |     |         |   | หลังจากวันครบรอบ |
|              | ะเภทลูกค |     |     |         |   | 5 ปี            |
|              | ้าทั่วไปขอ |     |     |         |   | นับแต่วันออกหุ้นกู้   |
|              | งธนาคาร |     |     |         |   |                |
|              | บวกด    |     |     |         |   |                |
|              | ้วยร้อยละ |     |     |         |   |                |
|              | 2 ต่อปี   |     |     |         |   |                |
|              | ห       |     |     |         |   |                |
|              | รือร้อยละ |     |     |         |   |                |
|              | 5 ต่อปี   |     |     |         |   |                |
|              | แล้วแ    |     |     |         |   |                |
|              | ต่อัตราใด |     |     |         |   |                |
|              | จะสูงกว่า |     |     |         |   |                |
+--------------+---------+-----+-----+---------+---+----------------+
| 5. หุ้นกู้ด้อยสิทธิ | ปีที่ 1-3  | พฤ  | ไม  | 5.3     | ธ | ธนาคารอาจใช้ส   |
| (TMB19NA)    | อัตราดอ  | ศจิก | ่มีหล | ล้านหน่วย | น | ิทธิไถ่ถอนหุ้นกู้ทั้งจำ |
|              | กเบี้ยคงที่ | ายน | ักปร |         | า | นวนก่อนวันครบกำห |
| (วันที่ออก: 6   | ร้อยละ   | 2   | ะกัน | 5,300   | ค | นดไถ่ถอนได้หากได |
| พฤศจิกายน     | 5.00    | 562 |     | ล้านบาท  | า | ้รับอนุญาตจากธนาค |
| 2552 จำนวน   | ต่อปี     |     |     |         | ร | ารแห่งประเทศไทย |
| 5,300        |         |     |     |         | ก | ภายใต้เงื่อนไข    |
| ล้านบาท)      | ปีที่ 4-5  |     |     |         | ร | ดังนี้            |
|              | อัตราดอ  |     |     |         | ุง |                |
|              | กเบี้ยคงที่ |     |     |         | ศ | 1. ก่อนวันครบรอบ |
|              | ร้อยละ   |     |     |         | ร | 5 ปี            |
|              | 5.25    |     |     |         | ีอ | นับแต่วันออกหุ้นกู้   |
|              | ต่อปี     |     |     |         | ย | หากหุ้นกู้นี้ไ       |
|              |         |     |     |         | ุธ | ม่ถูกจัดให้เป็นตราส |
|              | ปีที่ 6-10 |     |     |         | ย | ารที่สามารถนับเข้า |
|              | อัตราดอ  |     |     |         | า | เป็นเงินกองทุนชั้นที่ |
|              | กเบี้ยคงที่ |     |     |         |   | 2 ของธนาคารได้  |
|              | ร้อยละ   |     |     |         |   | หรือ            |
|              | 6.50    |     |     |         |   | หุ้นกู้นี้สามารถใช้นับ |
|              | ต่อปี     |     |     |         |   | เป็นเงินกองทุนขั้นที่ |
|              |         |     |     |         |   | 2 ได้ต่ำกว่าร้อยละ |
|              |         |     |     |         |   | 50             |
|              |         |     |     |         |   | ของเงินกองทุนขั้นที่ |
|              |         |     |     |         |   | 1 ของธนาคาร    |
|              |         |     |     |         |   | หรือ            |
|              |         |     |     |         |   |                |
|              |         |     |     |         |   | 2. ณ วันครบรอบ  |
|              |         |     |     |         |   | 5 ปี            |
|              |         |     |     |         |   | นับแต่วันออกหุ้นกู้   |
|              |         |     |     |         |   | หรือภายหลังจากนั้น |
|              |         |     |     |         |   | ผู้ออ            |
|              |         |     |     |         |   | กหุ้นกู้สามารถใช้สิท |
|              |         |     |     |         |   | ธิไถ่ถอนหุ้นกู้ก่อนวัน |
|              |         |     |     |         |   | ครบกำหนดไถ่ถอนเ |
|              |         |     |     |         |   | ดิมได้ไม่ว่ากรณีใดๆ |
|              |         |     |     |         |   | หรือ            |
|              |         |     |     |         |   |                |
|              |         |     |     |         |   | 3.             |
|              |         |     |     |         |   | ผู้ออกหุ้น         |
|              |         |     |     |         |   | กู้สามารถแสดงต่อผ |
|              |         |     |     |         |   | ู้แทยผู้ถือหุ้นกู้หรือที่ป |
|              |         |     |     |         |   | ระชุมผู้ถือหุ้นกู้ได้ว่า |
|              |         |     |     |         |   | ดอกเ           |
|              |         |     |     |         |   | บี้ยตามหุ้นกู้ไม่สามา |
|              |         |     |     |         |   | รถนำมาหักเป็นค่าใ |
|              |         |     |     |         |   | ช้จ่ายของผู้ออกหุ้นก |
|              |         |     |     |         |   | ู้เพื่อประโยชน์ทางภ |
|              |         |     |     |         |   | าษีอากรได้อีกต่อไป |
|              |         |     |     |         |   | หรือ            |
|              |         |     |     |         |   |                |
|              |         |     |     |         |   | 4. เป็นกรณี      |
|              |         |     |     |         |   | หรือเง          |
|              |         |     |     |         |   | ื่อนไขที่ธนาคารแห่ง |
|              |         |     |     |         |   | ประเทศไทยกำหนด |
|              |         |     |     |         |   | เพิ่มเติมในภายหลัง |
|              |         |     |     |         |   | ให้ผู้ออกหุ้นกู้สามา  |
|              |         |     |     |         |   | รถไถ่ถอนหุ้นกู้ก่อนว |
|              |         |     |     |         |   | ันครบกำหนดเดิมได้ |
+--------------+---------+-----+-----+---------+---+----------------+
| 6..          | 10 ปีแรก | ไม่ม | ไม  | 46.8    | D | ธนาคารมีสิทธิขอ   |
| ตรา          | เป็น     | ีกำห | ่มีหล | ล้านดอ   | e | ไถ่ถอนคืนก่อนกำหน |
| สารหนี้ด้อยสิทธิท | อัตราคงที่ | นดร | ักปร | ลลาร์สหร | u | ดโดยต้องได้รับควา |
| ี่มีลักษณะคล้ายทุน | ร้อยละ   | ะยะ | ะกัน | ัฐอเมริกา | t | มเห็นชอบจากธนาค |
| Hybrid Tier  | 7.75    | เวล |     |         | s | ารแห่งประเทศไทย |
| 1 (วันที่ออก: 3 | ต่อปี     | าใน |     | (1,562  | c | โด             |
| พฤษภาคม 2549 | และปีที่   | การ |     | ล้านบาท) | h | ยการชำระไถ่ถอนค |
| จำนวน 200    | 11      | ชำร |     |         | e | ืนก่อนกำหนดเป็นไป |
| ล้านเหรีย      | เป็นต้นไป | ะคืน |     |         | B | ตามกรณีใดกรณีหนึ่ง |
| ญสหรัฐอเมริกา) | เป็นอัต   | เ   |     |         | a | ดังนี้            |
|              | ราดอกเบ | ว้นแ |     |         | n |                |
| หมายเหตุ :    | ี้ยลอยตัวที่ | ต่เม |     |         | k | 1.  หลังจากปีที่   |
| ธนาคารได     | Libor   | ื่อเล |     |         | ส |     10         |
| ้ทำการซื้อคืนตรา | USD 3   | ิกกิจ |     |         | า |                |
| สารหนี้ด้อยสิทธิท | เดือน    | การ |     |         | ข |    เป็นต้นไปทุกวัน |
| ี่มีลักษณะคล้ายทุน | บ       |     |     |         | า | ที่จ่ายชำระดอกเบี้ย |
| Hybrid Tier  | วกร้อยละ |     |     |         | ฮ |                |
| 1 บางส่วน     | 3.13    |     |     |         | ่อ | 2.  กรณีมีการเ   |
| เมื่อเดือน      |         |     |     |         | ง | ปลี่ยนแปลงเกี่ยวกับ |
| พฤษภาคม และ  |         |     |     |         | ก | ภาษีในประเทศไทย |
| มิถุนายน 2552  |         |     |     |         | ง |     หร         |
|              |         |     |     |         |   | ือที่หมู่เกาะเคย์แมน |
|              |         |     |     |         |   |     การเปลี่ยน   |
|              |         |     |     |         |   | แปลงทางการเมือง |
|              |         |     |     |         |   |                |
|              |         |     |     |         |   |  หรือหน่วยงานที่มีอ |
|              |         |     |     |         |   | ำนาจหน้าที่ด้านภาษี |
|              |         |     |     |         |   |     ซึ่งมีผล      |
|              |         |     |     |         |   | กระทบต่อภาระหนี้ต |
|              |         |     |     |         |   | ราสารหนี้ด้อยสิทธิค |
|              |         |     |     |         |   | ล้ายทุนของธนาคาร |
|              |         |     |     |         |   |                |
|              |         |     |     |         |   | 3.             |
|              |         |     |     |         |   |   กรณีที่ธนาคารแห |
|              |         |     |     |         |   | ่งประเทศไทยเปลี่ย |
|              |         |     |     |         |   | นหลักเกณฑ์การนับเ |
|              |         |     |     |         |   | งินกองทุนและตราส |
|              |         |     |     |         |   | ารหนี้ด้อยสิทธิกึ่งทุน |
|              |         |     |     |         |   |     Hybrid     |
|              |         |     |     |         |   |     Tier 1     |
|              |         |     |     |         |   |     ของธนาคา   |
|              |         |     |     |         |   | รโดยไม่สามารถนับ |
|              |         |     |     |         |   | เป็นเงินกองทุนชั้นที่ |
|              |         |     |     |         |   |     1 ได้อีกต่อไป |
+--------------+---------+-----+-----+---------+---+----------------+
| 7.           | 10 ปีแรก | ไม่ม | ไม  | 4       | ธ | ธนาคารมีสิทธิขอ   |
| หุ้น           | เป็น     | ีกำห | ่มีหล | ล้านหน่วย | น | ไถ่ถอนคืนก่อนกำหน |
| กู้ด้อยสิทธิที่มีลักษ | อัตราคงที่ | นดร | ักปร | 4,000   | า | ดโดยต้องได้รับควา |
| ณะคล้ายทุนที่ไม่ส | ร้อยละ   | ะยะ | ะกัน | ล้านบาท  | ค | มเห็นชอบจากธนาค |
| ะสมดอกเบี้ยจ่าย | 7.00    | เวล |     |         | า | ารแห่งประเทศไทย |
| แล           | ต่อปี     | าใน |     |         | ร | โด             |
| ะไม่ชำระดอกเบ | และปีที่   | การ |     |         | น | ยการชำระไถ่ถอนค |
| ี้ยในปีที่ไม่มีกำไร | 11      | ชำร |     |         | ค | ืนก่อนกำหนดเป็นไป |
| (TMB IT-ONE) | เป็นต้นไป | ะคืน |     |         | ร | ตามกรณีใดกรณีหนึ่ง |
|              | เป็นอัต   | เ   |     |         | ห | ดังนี้            |
| (วันที่ออก: 30  | ราดอกเบ | ว้นแ |     |         | ล |                |
| เมษายน 2552  | ี้ยลอยตัวที่ | ต่เม |     |         | ว | 1.  หลังจากปีที่ 5 |
| จำนวน 4,000  | อ       | ื่อเล |     |         | ง |     เป็นต้นไป    |
| ล้านบาท)      | ัตราดอกเ | ิกกิจ |     |         | ไ |     ทุกวัน       |
|              | บี้ยเงินฝา | การ |     |         | ท | ที่จ่ายชำระดอกเบี้ย |
|              | กประจำ6 |     |     |         | ย |     หรือ        |
|              | เดือนปร  |     |     |         |   |                |
|              | ะเภทลูกค |     |     |         |   | 2.  การไถ่ถอน ณ |
|              | ้าทั่วไปขอ |     |     |         |   |     เวลาใดๆ    |
|              | งธนาคาร |     |     |         |   |                |
|              | บ       |     |     |         |   |   ทำได้ในสองกรณี |
|              | วกร้อยละ |     |     |         |   |                |
|              | 7.00    |     |     |         |   | 3.  ก          |
|              | ต่อปี     |     |     |         |   | รณีที่มีการเปลี่ยนแป |
|              |         |     |     |         |   | ลงทางกฎหมายภาษี |
|              |         |     |     |         |   |     หรือ        |
|              |         |     |     |         |   |                |
|              |         |     |     |         |   | 4.  กรณีที่ธนาคา  |
|              |         |     |     |         |   | รไม่สามารถนับหุ้นก |
|              |         |     |     |         |   | ู้เป็นเงินกองทุนชั้นที่ |
|              |         |     |     |         |   |     1          |
|              |         |     |     |         |   |                |
|              |         |     |     |         |   |    ของธนาคารได้ |
+--------------+---------+-----+-----+---------+---+----------------+
| 8..          | 4.00 -  | 2   | ไม  | 2,040   | - | -              |
| หุ้นกู้ไม่ด้อยสิทธิ  | 10.25   | 553 | ่มีหล | ล้านบาท  |   |                |
|              |         |     | ักปร |         |   |                |
|              |         |     | ะกัน |         |   |                |
+--------------+---------+-----+-----+---------+---+----------------+
| 9. ตั๋วแลกเงิน  | 0.75    | 255 | -   | 23,538  | - | -              |
|              | –05.0   | 3-2 |     | ล้านบาท  |   |                |
|              |         | 555 |     |         |   |                |
+--------------+---------+-----+-----+---------+---+----------------+

7.2 ข้อตกลงระหว่างธนาคารทหารไทย กับ พันธมิตรทางธุรกิจ

7.2.1 ข้อตกลงระหว่างธนาคารทหารไทย กับ บริษัท ไอเอ็นจี ประกันชีวิต จำกัด
ในด้านธุรกิจประกันชีวิต

ในปี 2550 ธนาคารได้เข้าทำสัญญาเป็นนายหน้าจำหน่ายผลิตภัณฑ์ประกันชีวิต ให้แก่ บริษัท ไอเอ็นจี
ประกันชีวิต จำกัด

สรุปสัญญาแต่งตั้งธนาคารเป็นนายหน้าจำหน่ายผลิตภัณฑ์ประกันชีวิต ให้แก่ ING Life
(“Bancassurance Product Distribution Agreement”)

+-------------------+--------------------------------------------------+
| ประเภทของรายการ   | การให้บริการเป็นนายหน้าจำหน่ายผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตผ่านธนาคาร |
+===================+==================================================+
| วันที่ทำสัญญา         | 18 ธันวาคม 2550                                   |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| คู่สัญญาที่เกี่ยวข้อง     | ผู้ให้บริการ: ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)             |
|                   | (“นายหน้าประกันชีวิต”)                               |
|                   |                                                  |
|                   | ผู้รับบริการ: บริษัท ไอเอ็นจี ประกันชีวิต จำกัด (“บริษัท”)     |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| ระยะเวลาของสัญญา   | ระยะเวลาขั้นต้น 10 ปี นับจากวันที่สัญญามีผลบังคับใช้          |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| สาระสำค           | (1) การแต่งตั้งนายหน้าประกันชีวิต                       |
| ัญของสัญญานายหน้าจำห |                                                  |
| น่ายผลิตภัณฑ์ประกันชีวิต |   แต่งตั้งให้ธนาคารเป็นนายหน้าจัดจำหน่ายผลิตภัณฑ์ประกันชีวิต   |
|                   |   และธนาคารตกลงรับเป็นนายหน้าจัดจำหน่า                |
|                   | ยผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตตามข้อกำหนดเงื่อนไขและข้อกำหนดของสัญญา |
|                   |                                                  |
|                   | (2) หน้าที่ของบริษัท                                  |
|                   |                                                  |
|                   | -   จัดทำวิจัยเกี่ยวกับการแข่งขันทางด้านธุรกิจประกัน         |
|                   |     และพัฒนาผลิตภัณฑ์                                |
|                   |                                                  |
|                   | -   รับป                                          |
|                   | ระกันชีวิตของผู้ประกันชีวิตตามเงื่อนไขกรมธรรม์ของแต่ละผลิตภัณฑ์ |
|                   |                                                  |
|                   | -   สนับสนุนให้ธนาคารแล                             |
|                   | ะพนักงานของธนาคารในการเป็นนายหน้าจำหน่ายผลิตภัณฑ์ของบริษ |
|                   | ัทผ่านธนาคารให้เป็นไปตามกฎเกณฑ์ของทางการที่เกี่ยวข้องทั้งหมด |
|                   |                                                  |
|                   | -   มีการจัดการฝึกอบรมพนักงานของธนาคาร               |
|                   |                                                  |
|                   | -                                                |
|                   |    ให้การสนับสนุนและให้ความร่วมมือกับธนาคารในด้านการตลาด |
|                   |     โปรโมชั่น เช่น ข้อมูลลูกค้า รายงานต่างๆ              |
|                   |                                                  |
|                   | -   ให้บริการดูแลลูกค้าหลังการขายอย่างเหมาะสม           |
|                   |                                                  |
|                   | -   พัฒนาแผนดำเนินธุรกิจระยะกลางร่วมกับธนาคาร          |
|                   |                                                  |
|                   | (3) หน้าที่ของนายหน้าประกันชีวิต                        |
|                   |                                                  |
|                   | -   จำหน่ายผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตผ่านสาขาต่าง ๆ ของธนาคาร   |
|                   |     และจัดสรรฐานข้อมูลลูกค้าของธนาคารรวมถึงข้อมูลอื่น ๆ    |
|                   |     ของธนาคาร และผลิตภัณฑ์อื่น ๆ                      |
|                   |     ที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจนายหน้าประกันชีวิตของธนาคาร        |
|                   |     ให้แก่บริษัท ทั้งนี้                                 |
|                   |     ขึ้นอยู่กับเกณฑ์การรักษาความลับของข้อมูลลูกค้า           |
|                   |     นโยบายของธนาคารด้านการควบคุมภายใน              |
|                   |     การบริหารความเสี่ยง การปฏิบัติตามกฏเกณฑ์ทางการ      |
|                   |     และกฏหมายที่เกี่ยวข้อง                            |
|                   |                                                  |
|                   | -   จัดทำวิจัยเกี่ยวกับความต้องการของลูกค้า               |
|                   |     เพื่อใช้ในการพัฒนาผลิตภัณฑ์ร่วมกัน                    |
|                   |                                                  |
|                   | -   จัดโปรโมชั่นและกิจกรรมทางการตลาดสำหรับผลิตภัณฑ์      |
|                   |                                                  |
|                   | -   พัฒนาแผนธุรกิจระยะกลางร่วมกับบริษัท                 |
|                   |     และจัดสรรทรัพยากรด้านต่าง ๆ                      |
|                   |     ที่ทำให้แผนธุรกิจดังกล่าวประสบความสำเร็จ             |
|                   |                                                  |
|                   | (4) Operation Committee                          |
|                   |                                                  |
|                   | -   คู่สัญญาจะจัดตั้ง Operation Committee              |
|                   |     มีหน้าที่รับผิดชอบการดำเนินการภายใต้สัญญานี้            |
|                   |     คณะกรรมการจะมีทั้งหมด 8 ท่าน                     |
|                   |     โดยแต่ละคู่สัญญาคัดเลือกมาฝ่ายละ 4 ท่าน              |
|                   |                                                  |
|                   |   โดยสมาชิกของ Operation Committee มีหน้าที่          |
|                   |   ความรับผิดชอบในการตัดสินใจในเรื่องต่าง ๆ              |
|                   |   ภายใต้สัญญาฉบับนี้                                  |
|                   |                                                  |
|                   | -   Operation Committee จะมีการประชุมกันทุกเดือน      |
|                   |                                                  |
|                   | -   Operation Committee จะพิจารณา                 |
|                   |     และตัดสินใจในเรื่องเกณฑ์ต่าง ๆ ดังนี้                 |
|                   |                                                  |
|                   | -   อนุมัติและทบทวนการจัดทำ                          |
|                   | แผนงานระยะกลางสำหรับการดำเนินธุรกิจประกันชีวิตผ่านธนาคาร |
|                   |     เป็นประจำทุกปี และประเมินผลการดำเนินงานเป็นรายเดือน |
|                   |                                                  |
|                   | -   อนุมัติการนำเสนอขายผลิตภัณฑ์ใหม่ หรือ                |
|                   |     การปรับปรุงผลิตภัณฑ์ รวมถึงการพิจารณาเรื่องค่าเบี้ยประกัน |
|                   |     และผลตอบแทนที่ให้กับธนาคารและเงื่อนไขอื่น ๆ          |
|                   |     ให้กับทางธนาคาร                                |
|                   |                                                  |
|                   | -   อนุมัติการส่งเสริมการขาย โดยรวมถึงการตลาด          |
|                   |     การสื่อสารประชาสัมพันธ์ การโฆษณา และแผนการขาย     |
|                   |                                                  |
|                   | -   จัดให้มีมาตรฐานในการปฏิบัติงานที่ชัดเจน               |
|                   |                                                  |
|                   | -   การตัดสินใจในเรื่องการจัดสรรต้นทุน และค่าใช้จ่ายต่าง ๆ  |
|                   |     ในการดำเนินงานระหว่างธนาคารและบริษัท             |
|                   |                                                  |
|                   | (5) เงื่อนไขในการมีผลบังคับใช้ของสัญญา                  |
|                   |                                                  |
|                   | -   ตั้งแต่วันที่ 15 พฤษภาคม 2551 และ                  |
|                   |                                                  |
|                   | -   กา                                           |
|                   | รอนุมัติข้อตกลงนี้โดยคณะกรรมการธนาคารและผู้ถือหุ้นของธนาคาร |
|                   |     (ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นของธนาคารประจำปี 2551)    |
|                   |     ซึ่งเป็นไปตามกฎของกา                            |
|                   | รเข้าทำรายการที่เกี่ยวโยงกันของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย |
|                   |     และ                                          |
|                   |                                                  |
|                   | -   ภายหลัง ING และ ISH                           |
|                   |     เข้าซื้อหุ้นสามัญเพิ่มทุนของธนาคารเสร็จสิ้นแล้ว           |
|                   |                                                  |
|                   | -   ทำการยกเลิกสัญญากับ TCLIFE                      |
|                   |     ในการเป็นตัวแทนธุรกิจประกันชิวิตผ่านธนาคาร           |
|                   |                                                  |
|                   | (6) การยกเลิกสัญญา                                 |
|                   |                                                  |
|                   |   สัญญาฉบับนี้ผลบังคับใช้ 10 ปี                          |
|                   |   กรณีที่ฝ่ายหนึ่งฝ่ายใดต้องการเจรจาต่อรองเงื่อนไขในสัญญา    |
|                   |   จะต้องแจ้งเป็นหนังสือล่วงหน้าอย่างน้อยก่อนขึ้นปีที่10         |
|                   |   ของอายุสัญญา ถ้าเจรจาตกลงเงื่อนไขกันไม่ได้ภายในปีที่ 10   |
|                   |   ถือว่าสัญญาสิ้นสุดลง ณ สิ้นปีที่ 10                       |
|                   |   หาก                                            |
|                   | คู่สัญญาไม่มีการแจ้งความประสงค์ขอเจรจาเงื่อนไขสัญญาก่อนขึ้นปีที่ |
|                   |   10 สัญญาจะได้รับการต่ออายุอัตโนมัติออกไปอีก 10 ปี        |
|                   |                                                  |
|                   | (7) ข้อจำกัดในการทำธุรกิจ                            |
|                   |                                                  |
|                   |   ธนาคารหรือกลุ่มของธนาคา                           |
|                   | รจะไม่ดำเนินการในการเป็นพันธมิตรด้านธุรกิจประกันผ่านธนาคาร |
|                   |   กับบริษัทประกันชีวิตอื่น ๆ ในประเทศไทย                 |
|                   |   เว้นแต่เป็นไปตามข้อยกเว้นที่ระบุไว้ในสัญญา               |
+-------------------+--------------------------------------------------+

7.2.2 ข้อตกลงระหว่างธนาคารทหารไทย กับ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ไอเอ็นจี
(ประเทศไทย) จำกัด ในด้านธุรกิจกองทุนรวม

ในปี 2550 ธนาคารได้เข้าทำสัญญาแต่งตั้งเป็นตัวแทนจำหน่ายและรับซื้อคืนหน่วยลงทุน
(Distribution Agent Agreement) ให้แก่ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนไอเอ็นจี
(ประเทศไทย) จำกัด (“ING Funds”)

สรุปสัญญาแต่งตั้งธนาคารเป็นตัวแทนจำหน่ายและรับซื้อคืนหน่วยลงทุนให้กับ ING Funds
(Distribution Agent Agreement)

+-------------------+--------------------------------------------------+
| ประเภทของรายการ   | การให้บริการเป็นตัวแทนจำหน่ายผลิตภัณฑ์ประเภทกองทุน        |
+===================+==================================================+
| วันที่ทำสัญญา         | 18 ธันวาคม 2550                                   |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| คู่สัญญาที่เกี่ยวข้อง     | ผู้ให้บริการ: ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)             |
|                   | (“ตัวแทนจำหน่าย หรือ ธนาคาร”)                       |
|                   |                                                  |
|                   | ผู้รับบริการ: บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนไอเอ็นจี            |
|                   | (ประเทศไทย) จำกัด (“บริษัทจัดการ”)                   |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| ระยะเวลาของสัญญา   | ระยะเวลาขั้นต้น 10 ปี นับจากวันที่สัญญามีผลบังคับใช้          |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| สาระสำคัญของ       | (1) การแต่งตั้งตัวแทนจำหน่าย                          |
| สัญญาตัวแทนจัดจำหน่าย |                                                  |
| ผลิตภัณฑ์ประเภทกองทุน |   บริษัทจัดการแต่งตั้งธนาคารให้เป็นตัวแทนในการจำหน่าย      |
|                   |   รับซื้อคืน                                         |
|                   |   และสับเปลี่ยนการถือหน่วยลงทุนและผลิตภัณฑ์หน่วยลงทุน ซึ่ง    |
|                   |   ING Funds เป็นผู้บริหาร                            |
|                   |   ห                                              |
|                   | รือให้คำปรึกษาซึ่งเป็นไปตามเงื่อนไขและข้อกำหนดของสัญญาฉบับนี้ |
|                   |   ทั้งนี้                                            |
|                   |   ให้เป็นไปตามข้อกำ                                 |
|                   | หนดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ |
|                   |   (“สำนักงาน ก.ล.ต.”) หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้อง           |
|                   |                                                  |
|                   | (2) เงื่อนไขในการมีผลบังคับใช้ของสัญญา                  |
|                   |                                                  |
|                   | -   หลังวันที่ 1 มกราคม 2551 และ                     |
|                   |                                                  |
|                   | -   กา                                           |
|                   | รอนุมัติข้อตกลงนี้โดยคณะกรรมการธนาคารและผู้ถือหุ้นของธนาคาร |
|                   |     (ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นของธนาคารประจำปี 2551)    |
|                   |     ซึ่งเป็นไปตามกฎของกา                            |
|                   | รเข้าทำรายการที่เกี่ยวโยงกันของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย |
|                   |     และ                                          |
|                   |                                                  |
|                   | -   ภายหลัง ING Bank N.V. และ ING Supporting      |
|                   |     Holding B.V.                                 |
|                   |     เข้าซื้อหุ้นสามัญเพิ่มทุนของธนาคารเสร็จสิ้นแล้ว           |
|                   |     (ตามสัญญาการจองซื้อหุ้น (Subscription Agreement)  |
|                   |     ลงวันที่ 7 พฤศจิกายน 2550)                       |
|                   |                                                  |
|                   | -   ยกเลิกสัญญาการเป็นตัวแทนจัดจำหน่ายหน่วยลงทุนของที่ทำกับ |
|                   |     บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน วรรณ จำกัด (“ONE”) และ  |
|                   |     บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เอ็มเอฟซี จำกัด (มหาชน)   |
|                   |     (“MFC”)                                      |
|                   |                                                  |
|                   | (3) การยกเลิกสัญญา                                 |
|                   |                                                  |
|                   |   สัญญาฉบับนี้ผลบังคับใช้ 10 ปี                          |
|                   |                                                  |
|                   | โดยคู่สัญญาสามารถยกเลิกสัญญาได้ในกรณีที่ฝ่ายหนึ่งฝ่ายใดผิดสัญญา |
|                   |   โดยคู่สัญญาจะส่งหนังสือเพื่ออธิบายถึงการผิดสัญญา           |
|                   |   และให้ฝ่ายที่ผิดสัญญาแก้ไข หากไม่ได้รับการแก้ไขภายใน 30   |
|                   |   วัน คู่สัญญามีสิทธิบอกเลิกสัญญาได้ หรือ                   |
|                   |   กรณีที่ฝ่ายหนึ่งฝ่ายใดต้องการยกเลิกสัญญาหลังจาก 10 ปีแล้วนั้น |
|                   |   จะต้องแจ้งเป็นหนังสือล่วงหน้าอย่างน้อย 3 เดือน           |
|                   |   ก่อนวันที่การยกเลิกสัญญามีผลบังคับใช้                    |
|                   |                                                  |
|                   | (4) ข้อจำกัดในการทำธุรกิจ                            |
|                   |                                                  |
|                   |   นับจากวันที่สัญญามีผลบังคับใช้จนครบกำหนดระยะเวลา 7 ปี    |
|                   |   ING Funds และ TMBAM                            |
|                   |   จะเป็นผู้ดำเนินการในการจัดหาผลิตภัณฑ์กองทุนให้กับธนาคาร   |
|                   |   โดยที่ธนาคาร                                     |
|                   | จะไม่เป็นตัวแทนจำหน่ายผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวกับกองทุนให้กับบุคคลที่สาม |
|                   |   ยกเว้นผลิตภัณฑ์ของ ONE และ MFC (จนกว่าจะยกเลิกสัญญากับ |
|                   |   ONE และ MFC) โดยหลังจากครบกำหนดระยะเวลา 7 ปี     |
|                   |   ธนาคารสามารถ                                   |
|                   | เป็นตัวแทนจำหน่ายผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวกับกองทุนจากผู้จัดการกองทุนอื่น |
|                   |   ๆ (Non-Preferred Providers) ได้                 |
|                   |   โดยที่ธนาคารจะแจ้งให้กับ ING Funds ทราบเพื่อให้สิทธิกับ   |
|                   |   ING Funds                                      |
|                   |   ในการจัดหาผลิตภัณฑ์ท                               |
|                   | ี่คล้ายคลึงกับผลิตภัณฑ์ที่ธนาคารจะทำการจัดจำหน่ายให้กับกองทุนอื่น |
+-------------------+--------------------------------------------------+

7.3 ผู้ถือหุ้น

รายชื่อผู้ถือหุ้นของธนาคารสูงสุด 10 รายแรก ณ วันปิดสมุดทะเบียนพักการโอนหุ้นครั้งล่าสุด
เมื่อวันที่ 9 มีนาคม 2552 เพื่อสิทธิในการเข้าร่วมประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2552 ในวันที่ 29
เมษายน 2552 มีดังนี้

  ---------------------------------------------------------------------------------
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่                     จำนวนหุ้นสามัญ (หุ้น) จำนวนหุ้นบุริมสิทธิหมวด   คิดเป็นร้อยละ
                                                   ข. (หุ้น)             
  ------------------------------- ---------------- ------------------- ------------
  1. กระทรวงการคลัง                9,372,279,805    1,991,992,200       26.11

  2. ING Bank N.V.                10,970,893,359   -                   25.20

  3. บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด        3,170,455,332    -                   7.28

  4. DBS BANK A/C 003             2,977,989,892    -                   6.84

  5. JPMorgan Special             1,560,000,000    -                   3.58
  Situations(Mauritius) Limited                                        

  6. Deutsche Bank AG, London     847,484,871      -                   1.95
  Prime Brokerage                                                      

  7. กองทัพบก                      596,669,860      -                   1.37

  8. Gerlach & Co. – Orbis Sicav  416,659,477      -                   0.96

  9. State Street Bank and Trust  368,067,666      -                   0.85
  Company for London                                                   

  10. บริษัท ไทยประกันชีวิต จำกัด       334,693,724      -                   0.77
  ---------------------------------------------------------------------------------

ที่มา : ข้อมูลการปิดสมุดทะเบียนล่าสุด ณ วันที่ 9 มีนาคม 2552 ซึ่งจัดทำโดย บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด ผู้ถือหุ้นสามารถดูรายชื่อผู้ถือหุ้นได้จาก www.set.or.th

7.4 นโยบายการจ่ายเงินปันผล

7.4.1 นโยบายการจ่ายเงินปันผลของธนาคาร

ธนาคารกำหนดการจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้นจากงบการเงินเฉพาะของธนาคาร
การจ่ายเงินปันผลขึ้นอยู่กับผลการดำเนินงานของธนาคารและเงื่อนไขต่าง ๆ ของกฎหมาย
รวมถึงความเพียงพอของเงินกองทุนและการจัดสรรเงินสำรองต่าง ๆ ของธนาคารด้วย นอกจากนี้
การจ่ายเงินปันผลของธนาคารยังคงต้องเป็นไปตามประกาศของธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง
หลักเกณฑ์การจัดชั้นและการกันเงินสำรองของสถาบันการเงิน ซึ่งกำหนดว่า
ในระหว่างเวลาที่สถาบันการเงินยังไม่ได้ตัดสินทรัพย์ที่เสียหายออกจากบัญชีหรือยังกันเงินสำรองสำหรับสินทรัพย์
และภาระผูกพันที่อาจเสียหายและไม่เสียหายไม่ครบทั้งจำนวน
สถาบันการเงินจะจ่ายเงินปันผลหรือเงินตอบแทนอื่นใดแก่ผู้ถือหุ้นมิได้
และตามประกาศของธนาคารแห่งประเทศไทยเรื่อง
ข้อกำหนดเกี่ยวกับการบันทึกบัญชีของสถาบันการเงิน หมวด 8 นโยบายการจ่ายเงินปันผล
กำหนดว่าสถาบันการเงินไม่ควรนำกำไรที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง
หรือไม่มีกระแสเงินสดรับจริงมาใช้ในการจ่ายเงินปันผล เช่น
กำไรที่เกิดจากการตีราคาหลักทรัพย์เพื่อค้า (Mark to Market)
และกำไรที่เกิดจากการโอนเปลี่ยนประเภทสินทรัพย์ทางการเงิน เป็นต้น
และสถาบันการเงินไม่ควรนำกำไรที่เกิดจากการขายทรัพย์สินที่มิได้มีการซื้อขายจริง
ซึ่งมีผลทำให้สถาบันการเงินมีกำไรสูงกว่าหรือขาดทุนต่ำกว่ากรณีปกติมาใช้ในการจ่ายเงินปันผล เช่น
กำไรที่เกิดจากการขายทรัพย์สินรอการขายของสถาบันการเงินที่มีเงื่อนไขให้สถาบันการเงินสามารถซื้อคืนหรือมีสิทธิซื้อคืนทรัพย์สินนั้นได้ในอนาคต
เป็นต้น

ปัจจุบัน ธนาคารไม่มีการจ่ายเงินปันผล เนื่องจากมีขาดทุนสะสมและส่วนต่ำกว่ามูลค่าหุ้น ทั้งนี้
ธนาคารจะเริ่มจ่ายเงินปันผลได้เมื่อธนาคารสามารถล้างขาดทุนสะสมและส่วนต่ำกว่ามูลค่าหุ้นได้ทั้งหมด
ซึ่งเป็นไปตาม พ.ร.บ.บริษัทมหาชนจำกัด และหลักเกณฑ์ทางการอื่นที่เกี่ยวข้อง

7.4.2 นโยบายการจ่ายเงินปันผลของบริษัทย่อย

การจ่ายเงินปันผลของบริษัทย่อยจะต้องได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการของบริษัทนั้น
เพื่อนำเสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อให้ความเห็นชอบ
ธนาคารไม่ได้มีการกำหนดอัตราส่วนในการจ่ายเงินปันผลไว้
โดยการจ่ายเงินปันผลของบริษัทย่อยจะขึ้นอยู่กับผลประกอบการและแผนงานธุรกิจของแต่ละบริษัทและเป็นไปตามข้อบังคับของบริษัท
และกฎหมายที่เกี่ยวข้อง