pythainlp/thai-financial-dataset huggingface dataset:
โครงสร้างเงินทุน

  7.1 หลักทรัพย์ของบริษัท

บริษัทมีทุนจดทะเบียน และเรียกชำระแล้ว 60 ล้านบาท (หกสิบล้านบาท) เป็นหุ้นสามัญ
6,000,000 หุ้น (หกล้านหุ้น) มูลค่าที่ตราไว้ หุ้นละ 10 บาท (สิบบาท)

  7.2 ผู้ถือหุ้น

 รายชื่อผู้ถือหุ้นสูงสุด 10 อันดับแรกของบริษัท พร้อมทั้งจำนวนหุ้นที่ถือ และสัดส่วนการถือหุ้น ณ 

วันปิดสมุดทะเบียนผู้ถือหุ้นล่าสุด วันพุธที่ 9 เมษายน 2551 มีรายละเอียดดังนี้

ชื่อ/สกุล จำนวนหุ้น สัดส่วนการถือหุ้น %

1. นายยงยุทธ จรัญวาศน์ 1,249,440 20.82

2. นายสุกิจ จรัญวาศน์ 585,122 9.75

3. ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน) 480,000 8.00

4. นายกิตติ จรัญวาศน์ 344,000 5.73

5. นายกิตติพงศ์ จรัญวาศน์ 336,100 5.60

6. บมจ. กรุงเทพประกันภัย 239,300 3.99

7. นางเอลิซาเบธ์ จรัญวาศน์ 233,600 3.90

8. นายนิพนธ์ จรัญวาศน์ 206,400 3.44

8. นางจินตนา จรัญวาศน์ 177,000 2.95

9. นางสาวภัทรา จรัญวาศน์ 170,000 2.83

10. นางสาวจิตรา จรัญวาศน์ 170,000 2.83

หมายเหตุ บริษัทไม่มีข้อตกลงระหว่างกัน (Shareholding Agreement) ในกลุ่มผู้ถือหุ้นรายใหญ่

ในเรื่องที่มีผลกระทบต่อการบริหารงานของบริษัท

  7.3 นโยบายการจ่ายเงินปันผล

บริษัทมีนโยบายการจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้นไม่ต่ำกว่าร้อยละ 60 ของกำไรสุทธิจากการ

ดำเนินงาน

  แผนผังการจัดการองค์กร

บริษัท จรัญประกันภัย จำกัด (มหาชน)

  ประวัติและประสบการณ์ของคณะกรรมการบริษัท คณะกรรมการตรวจสอบ เจ้าหน้าที่ฝ่ายบริหาร

ปรากฏตามเอกสารแนบ 1
รายการระหว่างกัน

10.1 ลักษณะรายการ

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 บริษัทมีรายการธุรกิจกับบริษัทที่เกี่ยวข้อง ซึ่งอาจเกี่ยวข้องกันโดย

การถือหุ้น หรือ การมีผู้ถือหุ้น หรือกรรมการบางส่วนร่วมกัน โดยรายการที่เกิดขึ้นระหว่างกัน ได้แก่
เบี้ยประกันภัยรับ

เงินปันผลรับ และดอกเบี้ยรับจากการฝากเงินกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่
หรือกิจการที่อยู่ภายใต้การควบคุมของผู้ถือหุ้นรายใหญ่

ซึ่งเป็นไปตามปกติธุรกิจและเงื่อนไขการค้าทั่วไป เพื่อสร้างผลประโยชน์สูงสุดให้กับบริษัท
ซึ่งฝ่ายบริหารเชื่อว่า บริษัท

ไม่มีอิทธิพลอย่างมีสาระสำคัญในกิจการที่เกี่ยวข้องดังกล่าว

  บริษัทและธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน) มีผู้บริหารร่วมกัน 3 ท่าน ตามคำจำกัดความของ

ประกาศคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)
เป็นบุคคลที่อาจมีความขัด

แย้งกับบริษัท

รายการระหว่างกันของบริษัทและธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน) ในปี 2551 จะเป็นลักษณะ

ที่บริษัทมีบัญชีเงินฝากและเงินเบิกเกินบัญชีไว้กับธนาคาร

  10.2 ความจำเป็นและความสมเหตุสมผลของรายการตามข้อ 10.1

ในระหว่างปี บริษัทมีรายการธุรกิจที่สำคัญกับบริษัทที่เกี่ยวข้องกัน (เกี่ยวข้องกันโดยการมีผู้ถือหุ้น

และ/หรือมีกรรมการร่วมกัน) รายการธุรกิจดังกล่าวเป็นไปตามปกติธุรกิจโดยสามารถสรุปได้ดังนี้

(หน่วย:ล้านบาท)

2551 2550 นโยบายราคา

รายการธุรกิจกับบริษัทที่เกี่ยวข้องกัน

เบี้ยประกันภัยรับ 3.03 3.32 ในอัตราใกล้เคียงกับที่บริษัทรับจากบุคคลภายนอก

ดอกเบี้ยรับ 4.58 3.60 อัตราดอกเบี้ยร้อยละ 1.25 – 4.50 ต่อปี

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 และ 2550 บริษัทมียอดคงเหลือที่มีสาระสำคัญกับบริษัทที่เกี่ยวข้องกัน
ดังนี้

31 ธ.ค.2550 เพิ่มระหว่างปี ลดระหว่างปี 31 ธ.ค.2551

ยอดคงเหลือกับบริษัทที่เกี่ยวข้องกัน

ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)

เงินฝากธนาคาร 187,524,192 406,327,992 (441,162,547) 152,689,637

ดอกเบี้ยค้างรับ 1,043,243 4,576,620 (5,187,537) 432,326

  10.3 ขั้นตอนการอนุมัติการทำรายการระหว่างกัน

  เนื่องจากรายการดังกล่าวเป็นรายการที่เกิดขึ้นเป็นปกติของบริษัทและธนาคาร อีกทั้งมิใช่รายการ

ที่เกี่ยวโยงกันตามคำนิยามของตลาดหลักทรัพย์
จึงมิได้ผ่านขบวนการการขออนุมัติการทำรายการจากคณะกรรมการบริษัทหรือ

ที่ประชุมผู้ถือหุ้น

  10.4 แนวโน้มการทำรายการระหว่างกันในอนาคต

  ขึ้นอยู่กับปริมาณเงินสดคงเหลือ และเงื่อนไขที่ได้รับจากธนาคาร หากเป็นอัตราที่เป็นไปตามตลาด

การเงินทั่วไป อาจเกิดรายการลักษณะนี้ในอนาคตได้
อย่างไรก็ตามมีแนวโน้มว่าขนาดของรายการอาจจะเล็กลง เนื่องจากบริษัท

อยู่ระหว่างการพิจารณาจะลดสัดส่วนการดำรงเงินฝากธนาคารลงและไปลงทุนในตราสารอื่นที่รับผลตอบแทนที่สูงกว่าอัตราดอก

เบี้ยรับจากเงินฝากธนาคาร
ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ

สินทรัพย์ที่ใช้ในการประกอบธุรกิจของบริษัท ประกอบด้วย 3 ส่วน คือ สถานที่ประกอบการ ซึ่งได้แก่

สินทรัพย์ถาวร เงินให้กู้ยืม และเงินลงทุนในหลักทรัพย์

5.1 สินทรัพย์ของบริษัท : ที่ดิน และอาคาร

บริษัท จรัญประกันภัย จำกัด (มหาชน) มีสินทรัพย์ถาวรหลักที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ ณ 31
ธันวาคม 2551

ที่ดิน 41.55 ล้านบาท

อาคารและอาคารชุด 21.68 ล้านบาท

เครื่องตกแต่ง ติดตั้งและอุปกรณ์ 3.27 ล้านบาท

ยานพาหนะ 1.77 ล้านบาท

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 ราคาทุนของอาคารและอุปกรณ์ของบริษัท ซึ่งหักค่าเสื่อมราคา

ทั้งจำนวนแล้วแต่ยังคงใช้งานอยู่มีจำนวนเงิน 83.96 ล้านบาท

5.2 เงินให้กู้ยืม

บริษัท ได้กำหนดนโยบายการให้กู้ยืมไว้สำหรับการให้กู้ยืมแก่พนักงานของบริษัท
เพื่อเป็นสวัสดิการโดย

กำหนดเงื่อนไขตามข้อกำหนดในประกาศสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย

- การบริหารความเสี่ยงจากการให้กู้ยืม

บริษัทคำนึงถึงหลักเกณฑ์และเงื่อนไขที่กำหนดในประกาศ สำนักงานคณะกรรมการกำกับและ

ส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย เรื่องการลงทุนประกอบธุรกิจอื่นของบริษัทประกันวินาศภัย

- นโยบายการตั้งสำรองค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญ

บริษัทมิได้ตั้งสำรองค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญ แต่มีการตั้งค่าเผื่อการด้อยค่าอสังหาริมทรัพย์รอ

การขาย ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 เป็นจำนวนเงิน 1.09 ล้านบาท

  5.3 เงินลงทุนในหลักทรัพย์

  นโยบายการลงทุนของบริษัทเป็นไปตามประกาศ สำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริม

การประกอบธุรกิจประกันภัย เรื่องการลงทุนประกอบธุรกิจอื่นของบริษัทประกันวินาศภัย
บริษัทมีนโยบายเน้นการลงทุนที่มี

ความเสี่ยงต่ำ มีความมั่นคงและให้ผลตอบแทนในอัตราที่เหมาะสม

การลงทุน ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 , 2550 และ 2549 มีดังนี้

  --------------------------- --------- -------- --------- -------- --------- --------
  ประเภทของหลักทรัพย์            2551               2550               2549      

                              พันบาท     %        พันบาท     %        พันบาท     %

  เงินลงทุนในหลักทรัพย์                                                            

  พันธบัตร                      14,051    2.39     29,084    4.37     29,000    4.78

  ตั๋วเงิน                       14,000    2.38     -                  45,800    7.55

  หุ้นทุน                        157,102   26.70    209,372   31.45    186,108   30.66

  หลักทรัพย์อื่น                   2,056     0.35     3,064     0.46     2,495     0.41

  รวมเงินลงทุนในหลักทรัพย์         187,209   31.82    241,520   36.28    263,403   43.40

  เงินให้กู้ยืม                                                                    

  โดยมีทรัพย์สินจำนองเป็นประกัน     3,637     0.62     3,745     0.56     4,189     0.69

  อื่น ๆ                        922       0.16     604       0.09     816       0.13

  รวมเงินให้กู้ยืม                 4,559     0.78     4,349     0.65     5,005     0.82

  เงินลงทุนอื่น                   -         -        20        0.01     250       0.04

  เงินสดและเงินฝากสถาบันการเงิน   396,561   67.40    419,797   63.06    338,307   55.74

  รวม                         588,329   100.00   665,686   100.00   606,965   100.00
  --------------------------- --------- -------- --------- -------- --------- --------
ข้อมูลทั่วไป GENERAL INFORMATION

ชื่อ : บริษัท จรัญประกันภัย จำกัด (มหาชน)

ชื่อย่อ : CHARAN

เลขทะเบียน : 0107537000807 *(บมจ. 327)

ประกอบธุรกิจ : รับประกันวินาศภัย

สถานที่ตั้ง : อาคารจรัญประกันภัย เลขที่ 401 ถนนรัชดาภิเษก แขวงสามเสนนอก เขตห้วยขวาง
กรุงเทพมหานคร 10310

โทรศัพท์ : 0-2276-1024

โทรสาร : 0-2275-4919

E-mail : chrins@cathinet.com

URL : www.charaninsurance.com

ทุนจดทะเบียนชำระแล้ว : 60,000,000 บาท

ประกอบด้วยหุ้นสามัญ : 6,000,000 หุ้น

มูลค่าหุ้นละ : 10 บาท

สาขาขอนแก่น : เลขที่ 377/1-3 หมู่ 12 ตำบลเมืองเก่า อำเภอเมือง จังหวัดขอนแก่น โทรศัพท์
0-4332-5255-9

สาขาเชียงใหม่ : เลขที่ 280-280/1 หมู่ 6 ถนนเชียงใหม่-หางดง ตำบลแม่เหียะ อำเภอเมือง
จังหวัดเชียงใหม่

โทรศัพท์ 0-5380-6616-8

สาขากระบี่ : เลขที่ 305/9 ถนนมหาราช ตำบลปากน้ำ อำเภอเมือง จังหวัดกระบี่ โทรศัพท์
0-7562-4083-4

บุคคลอ้างอิงอื่น ๆ

นายทะเบียน : บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์(ประเทศไทย) จำกัด

62 อาคารตลาดหลักทรัพย์ ถนนรัชดาภิเษก แขวงคลองเตย เขตคลองเตย กรุงเทพมหานคร

โทรศัพท์ 0-2229-2800, 0-2596-9302-11

โทรสาร 0-2832-4994-5

สำนักงานผู้ตรวจบัญชี

และผู้สอบบัญชี : นายประดิษฐ์ รอดลอยทุกข์ ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต เลขที่ 218

และ/หรือ นายชนันท์กรณ์ สถิรประภากุล ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต เลขที่ 6554

และ/หรือ นางสาวนงราม เลาหอารีดิลก ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต เลขที่ 4334

แห่งบริษัท เอเอสที มาสเตอร์ จำกัด

  เลขที่ 709/12 อาคารทองหล่อทาวเวอร์ ซอยทองหล่อ 18 ถนนสุขุมวิท 55 แขวงคลองตัน

  เขตคลองเตย กรุงเทพมหานคร โทรศัพท์ 0-2714-8842, 0-2381-8016

ที่ปรึกษากฎหมาย : นายเฉลิม สิริเวชพันธุ์

ใบอนุญาตเลขที่ 2006/2529

สำนักงานกลางกิจทนายความและการบัญชี

เลขที่ 3/4-5 ถนนเดโช แขวงสุรวงศ์ เขตบางรัก กรุงเทพมหานคร โทรศัพท์ 0-2234-7736,
0-2238-4525

ที่ปรึกษาทางการเงิน : ไม่มี
การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

“บริษัทได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว ด้วยความระมัดระวัง

บริษัทขอรับรองว่า ข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิด
หรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้ง

ในสาระสำคัญ นอกจากนี้ บริษัทขอรับรองว่า

1.  งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีได้แสดงข้อมูลอย่าง

ถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะการเงิน ผลการดำเนินงาน
และกระแสเงินสดของบริษัทและบริษัทย่อยแล้ว

2.  บริษัทได้จัดให้บริษัทมีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่

เป็นสาระสำคัญทั้งของบริษัทและบริษัทย่อยอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว
รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

3.  บริษัทได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่ดีและควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว และ

บริษัทได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ -
ต่อผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบ

ของบริษัทแล้ว ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
รวมทั้งการกระทำที่

มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัทและบริษัทย่อย

ในการนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องแล้ว

บริษัทได้มอบหมายให้ นางสมพร รษบุตร เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย
หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อ

ของ นางสมพร รษบุตร กำกับไว้
บริษัทจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่าวข้างต้น

 ชื่อ/สกุล ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

1. นายชิด จรัญวาศน์ ประธานกรรมการบริหาร ………………………………..

2. นายสุกิจ จรัญวาศน์ กรรมการผู้จัดการ ………………………………..

3. นายพนธ์ ฐิติพานิชยางกูร กรรมการและผู้จัดการ …………………………………

ชื่อ/สกุล ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

ผู้รับมอบอำนาจ นางสมพร รษบุตร เลขานุการบริษัท ………………………………….
การควบคุมภายใน

คณะกรรมการบริษัทมีความเห็นว่าระบบการควบคุมภายในของบริษัทมีความเพียงพอ

และเหมาะสม สามารถทำให้การปฏิบัติงานเกิดประสิทธิภาพและประสิทธิผล รายงานทางการเงินเชื่อถือได้และทันเวลา

สามารถนำไปใช้เป็นข้อมูลประกอบการพิจารณาและการตัดสินใจทางธุรกิจ
ตลอดจนการปฏิบัติการด้านต่าง ๆ สอดคล้อง

กับกฎหมาย ระเบียบและนโยบายต่าง ๆ ของบริษัท
และนอกจากนี้บริษัทมีกรรมการตรวจสอบเป็นผู้ควบคุมตรวจสอบ

ระบบการทำงานของบริษัทให้เป็นไปในทางที่ถูกต้องและชอบธรรม

รายงานของคณะกรรมการตรวจสอบ

Report of The Audit Committee

ปี 2551 คณะกรรมการตรวจสอบของบริษัท ประกอบด้วย

1. นายสมพล ไชยเชาวน์ ประธานกรรมการตรวจสอบ

2. นายวรยุทธ เจริญเลิศ กรรมการตรวจสอบ

3. นางผุดผ่อง อาสิงสมานันท์ กรรมการตรวจสอบ

ในระหว่างปี 2551 มีกรรมการลาออก 2 ท่าน ได้แก่ ประธานกรรมการตรวจสอบ นายวิทยา

สุพันธุ์วณิช ขอลาออกจากการเป็นประธานกรรมการตรวจสอบและกรรมการอิสระของบริษัทฯ
เนื่องจากปฏิบัติหน้าที่ครบวาระแล้ว โดยมีผลตั้งแต่วันที่ 25 พฤศจิกายน 2551 และนายวิวัฒน์
จรัญวาศน์ กรรมการบริษัท ได้ขอลาออกจากเป็นกรรมการบริษัท โดยมีผลตั้งแต่วันที่ 1 ธันวาคม
2551

ในการประชุมกรรมการบริษัทครั้งที่ 5/2551 วันที่ 20 พฤศจิกายน 2551 ที่ประชุมมีมติแต่งตั้ง

นายสมพล ไชยเชาวน์ เป็นประธานกรรมการตรวจสอบ แทนนายวิทยา สุพันธุ์วณิช
ที่ลาออกโดยมีผลตั้งแต่

วันที่ 26 พฤศจิกายน 2551

คณะกรรมการตรวจสอบได้ประชุมสอบทานงบการเงินประจำปี 2551 ร่วมกับผู้สอบบัญชี

ของบริษัท พบว่าผลการดำเนินงานของบริษัทมีกำไรลดลง 10.20 ล้านบาท
ซึ่งเป็นผลจากการตั้งหนี้สงสัยจะสูญ

จากค่าเบี้ยประกันภัยค้างรับเกิน 1 ปี จำนวน 7.6 ล้านบาท และมีรายได้อื่นลดลง 2.60 ล้านบาท
ทั้งนี้เป็นผลจาก

ภาวะเศรษฐกิจปี 2551 ชะลอตัวลงมาก ซึ่งหากไม่รวมหนี้สงสัยจะสูญที่ตั้งเพิ่มนั้นกำไรบริษัทฯ
ก็ยังอยู่ในเกณฑ์

ดี คณะกรรมการตรวจสอบ จึงเชื่อมั่นว่า บริษัทฯมีการบริหารงาน และมีการกำกับดูแลกิจการที่ดี
มีการปฏิบัติ

งานตามกฎเกณฑ์ และข้อกำหนดของกฏหมายอย่างเคร่งครัด
ทั้งนี้เพื่อให้การดำเนินงานมีประสิทธิภาพ และ

ประสิทธิผลอย่างต่อเนื่อง นอกจากนี้ยังกำหนดให้มีระบบการควบคุมภายในที่เพียงพอ
และบริษัทฯให้ความ

สำคัญกับการเปิดเผยข้อมูลอย่างครบถ้วนถูกต้องเชื่อถือได้
รวมทั้งงบการเงินของบริษัทได้จัดทำตามหลักการ

บัญชีที่รับรองทั่วไป

นายสมพล ไชยเชาวน์

ประธานกรรมการตรวจสอบ
แบบ 56-1

แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

 สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2552

บริษัท จรัญประกันภัย จำกัด (มหาชน)
โครงสร้างเงินทุน

  7.1 หลักทรัพย์ของบริษัท

บริษัทมีทุนจดทะเบียน และเรียกชำระแล้ว 60 ล้านบาท (หกสิบล้านบาท) เป็นหุ้นสามัญ
6,000,000 หุ้น (หกล้านหุ้น) มูลค่าที่ตราไว้ หุ้นละ 10 บาท (สิบบาท)

  7.2 ผู้ถือหุ้น

 รายชื่อผู้ถือหุ้นสูงสุด 10 อันดับแรกของบริษัท พร้อมทั้งจำนวนหุ้นที่ถือ และสัดส่วนการถือหุ้น ณ 

วันปิดสมุดทะเบียนผู้ถือหุ้นล่าสุด วันพฤหัสบดีที่ 9 เมษายน 2552 มีรายละเอียดดังนี้

ชื่อ/สกุล จำนวนหุ้น สัดส่วนการถือหุ้น %

1. นายยงยุทธ จรัญวาศน์ 1,249,440 20.83

2. นายสุกิจ จรัญวาศน์ 585,122 9.76

3. ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน) 480,000 8.00

4. นายกิตติ จรัญวาศน์ 344,000 5.74

5. นายกิตติพงศ์ จรัญวาศน์ 338,600 5.65

6. บมจ. กรุงเทพประกันภัย 239,300 3.99

7. นางเอลิซาเบธ์ จรัญวาศน์ 233,600 3.90

8. นายนิพนธ์ จรัญวาศน์ 206,400 3.44

9. นางจินตนา จรัญวาศน์ 177,000 2.95

10. นางสาวภัทรา จรัญวาศน์ 170,000 2.84

หมายเหตุ บริษัทไม่มีข้อตกลงระหว่างกัน (Shareholding Agreement) ในกลุ่มผู้ถือหุ้นรายใหญ่

ในเรื่องที่มีผลกระทบต่อการบริหารงานของบริษัท

  7.3 นโยบายการจ่ายเงินปันผล

บริษัทมีนโยบายการจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้นไม่ต่ำกว่าร้อยละ 60 ของกำไรสุทธิจากการ

ดำเนินงาน

  โครงสร้างองค์กร

บริษัท จรัญประกันภัย จำกัด (มหาชน)

/

  ประวัติและประสบการณ์ของคณะกรรมการบริษัท คณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการตรวจสอบ
  เจ้าหน้าที่ฝ่ายบริหาร ปรากฏตามเอกสารแนบ 1
รายการระหว่างกัน

10.1 ลักษณะรายการ

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 บริษัทมีรายการธุรกิจกับบริษัทที่เกี่ยวข้อง ซึ่งอาจเกี่ยวข้องกันโดย

การถือหุ้น หรือ การมีผู้ถือหุ้น หรือกรรมการบางส่วนร่วมกัน โดยรายการที่เกิดขึ้นระหว่างกัน ได้แก่
เบี้ยประกันภัยรับ

เงินปันผลรับ และดอกเบี้ยรับจากการฝากเงินกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่
หรือกิจการที่อยู่ภายใต้การควบคุมของผู้ถือหุ้นรายใหญ่

ซึ่งเป็นไปตามปกติธุรกิจและเงื่อนไขการค้าทั่วไป เพื่อสร้างผลประโยชน์สูงสุดให้กับบริษัท
ซึ่งฝ่ายบริหารเชื่อว่า บริษัท

ไม่มีอิทธิพลอย่างมีสาระสำคัญในกิจการที่เกี่ยวข้องดังกล่าว

  บริษัทและธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน) มีผู้บริหารร่วมกัน 3 ท่าน ตามคำจำกัดความของ

ประกาศคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)
เป็นบุคคลที่อาจมีความขัด

แย้งกับบริษัท

รายการระหว่างกันของบริษัทและธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน) ในปี 2552 จะเป็นลักษณะ

ที่บริษัทมีบัญชีเงินฝากและเงินเบิกเกินบัญชีไว้กับธนาคาร

  10.2 ความจำเป็นและความสมเหตุสมผลของรายการตามข้อ 10.1

ในระหว่างปี บริษัทมีรายการธุรกิจที่สำคัญกับบริษัทที่เกี่ยวข้องกัน (เกี่ยวข้องกันโดยการมีผู้ถือหุ้น

และ/หรือมีกรรมการร่วมกัน) รายการธุรกิจดังกล่าวเป็นไปตามปกติธุรกิจโดยสามารถสรุปได้ดังนี้

(หน่วย:ล้านบาท)

2552 2551 นโยบายราคา

รายการธุรกิจกับบริษัทที่เกี่ยวข้องกัน

เบี้ยประกันภัยรับ 3.98 3.03 ในอัตราใกล้เคียงกับที่บริษัทรับจากบุคคลภายนอก

ดอกเบี้ยรับ 4.11 4.58 อัตราดอกเบี้ยร้อยละ 1.00 – 3.50 ต่อปี

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 และ 2551 บริษัทมียอดคงเหลือที่มีสาระสำคัญกับบริษัทที่เกี่ยวข้องกัน
ดังนี้

31 ธ.ค.2551 เพิ่มระหว่างปี ลดระหว่างปี 31 ธ.ค.2552

ยอดคงเหลือกับบริษัทที่เกี่ยวข้องกัน

ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)

เงินฝากธนาคาร 152,689,637 433,715,217 (431,947,505) 154,457,349

ดอกเบี้ยค้างรับ 432,326 4,109,108 (3,959,441) 581,993

  10.3 ขั้นตอนการอนุมัติการทำรายการระหว่างกัน

  เนื่องจากรายการดังกล่าวเป็นรายการที่เกิดขึ้นเป็นปกติของบริษัทและธนาคาร อีกทั้งมิใช่รายการ

ที่เกี่ยวโยงกันตามคำนิยามของตลาดหลักทรัพย์
จึงมิได้ผ่านขบวนการการขออนุมัติการทำรายการจากคณะกรรมการบริษัทหรือ

ที่ประชุมผู้ถือหุ้น

  10.4 แนวโน้มการทำรายการระหว่างกันในอนาคต

  ขึ้นอยู่กับปริมาณเงินสดคงเหลือ และเงื่อนไขที่ได้รับจากธนาคาร หากเป็นอัตราที่เป็นไปตามตลาด

การเงินทั่วไป อาจเกิดรายการลักษณะนี้ในอนาคตได้
อย่างไรก็ตามมีแนวโน้มว่าขนาดของรายการอาจจะเล็กลง เนื่องจากบริษัท

อยู่ระหว่างการพิจารณาจะลดสัดส่วนการดำรงเงินฝากธนาคารลงและไปลงทุนในตราสารอื่นที่รับผลตอบแทนที่สูงกว่าอัตราดอก

เบี้ยรับจากเงินฝากธนาคาร
1. ข้อมูลทั่วไป GENERAL INFORMATION

ชื่อ : บริษัท จรัญประกันภัย จำกัด (มหาชน)

ชื่อย่อ : CHARAN

เลขทะเบียน : 0107537000807 *(บมจ. 327)

ประกอบธุรกิจ : รับประกันวินาศภัย

สถานที่ตั้ง : อาคารจรัญประกันภัย เลขที่ 401 ถนนรัชดาภิเษก แขวงสามเสนนอก เขตห้วยขวาง

กรุงเทพมหานคร 10310

โทรศัพท์ : 0-2276-1024

โทรสาร : 0-2275-4919

E-mail : chrins@cathinet.com

URL : www.charaninsurance.com

ทุนจดทะเบียนชำระแล้ว : 60,000,000 บาท

ประกอบด้วยหุ้นสามัญ : 6,000,000 หุ้น

มูลค่าหุ้นละ : 10 บาท

สาขาขอนแก่น : เลขที่ 377/1-3 หมู่ 12 ตำบลเมืองเก่า อำเภอเมือง จังหวัดขอนแก่น โทรศัพท์
0-4332-5255-9

สาขาเชียงใหม่ : เลขที่ 280-280/1 หมู่ 6 ถนนเชียงใหม่-หางดง ตำบลแม่เหียะ อำเภอเมือง
จังหวัดเชียงใหม่

โทรศัพท์ 0-5380-6616-8

สาขากระบี่ : เลขที่ 305/9 ถนนมหาราช ตำบลปากน้ำ อำเภอเมือง จังหวัดกระบี่ โทรศัพท์
0-7562-4083-4

บุคคลอ้างอิงอื่น ๆ

นายทะเบียน : บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์(ประเทศไทย) จำกัด

62 อาคารตลาดหลักทรัพย์ ถนนรัชดาภิเษก แขวงคลองเตย เขตคลองเตย กรุงเทพมหานคร

โทรศัพท์ 0-2229-2800, 0-2596-9302-11

โทรสาร 0-2832-4994-5

สำนักงานผู้ตรวจบัญชี

และผู้สอบบัญชี : นายประดิษฐ์ รอดลอยทุกข์ ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต เลขที่ 218

หรือ นางสาวนงราม เลาหอารีดิลก ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต เลขที่ 4334

แห่งบริษัท เอเอสที มาสเตอร์ จำกัด

  เลขที่ 709/12 อาคารทองหล่อทาวเวอร์ ซอยทองหล่อ 18 ถนนสุขุมวิท 55 แขวงคลองตัน

  เขตคลองเตย กรุงเทพมหานคร โทรศัพท์ 0-2714-8842, 0-2381-8016

ที่ปรึกษากฎหมาย : นายเฉลิม สิริเวชพันธุ์

ใบอนุญาตเลขที่ 2006/2529

สำนักงานกลางกิจทนายความและการบัญชี

เลขที่ 3/4-5 ถนนเดโช แขวงสุรวงศ์ เขตบางรัก กรุงเทพมหานคร โทรศัพท์ 0-2234-7736,
0-2238-4525

ที่ปรึกษาทางการเงิน : ไม่มี
การควบคุมภายใน

คณะกรรมการบริษัทมีความเห็นว่าระบบการควบคุมภายในของบริษัทมีความเพียงพอ

และเหมาะสม สามารถทำให้การปฏิบัติงานเกิดประสิทธิภาพและประสิทธิผล รายงานทางการเงินเชื่อถือได้และทันเวลา

สามารถนำไปใช้เป็นข้อมูลประกอบการพิจารณาและการตัดสินใจทางธุรกิจ
ตลอดจนการปฏิบัติการด้านต่าง ๆ สอดคล้อง

กับกฎหมาย ระเบียบและนโยบายต่าง ๆ ของบริษัท
และนอกจากนี้บริษัทมีกรรมการตรวจสอบเป็นผู้ควบคุมตรวจสอบ

ระบบการทำงานของบริษัทให้เป็นไปในทางที่ถูกต้องและชอบธรรม

รายงานของคณะกรรมการตรวจสอบ

Report of The Audit Committee

ปี 2552 คณะกรรมการตรวจสอบของบริษัทประกอบด้วย

1. นายสมพล ไชยเชาววน์ ประธานกรรมการการตรวจสอบ

2. นายวรยุทธ เจริญเลิศ กรรมการตรวจสอบ

3. นางผุดผ่อง อาสิงสมานันท์ กรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบได้ประชุมสอบทานงบการเงินประจำปี 2552 ร่วมกับผู้สอบบัญชีของ

บริษัท พบว่าผลการดำเนินงานของบริษัทลดลงจากปี 2551 จำนวน 9.2 ล้านบาท
ซึ่งเป็นผลจากการประกันภัย

ลดลง 9.9 ล้านบาท รายได้จากการลงทุนและรายได้อื่นลดลง 4.6 ล้านบาท มีผลทำให้บริษัทฯ
จ่ายชำระภาษีเงินได้

นิติบุคคลลดลง 2.4 ล้านและบริษัทยังควบคุมค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานได้ทำให้ค่าใช้จ่ายลดลง
8.6 ล้านบาท

แต่มีค่าใช้จ่ายในรับประกันภัยเพิ่ม 5.7 ล้านบาท

อนึ่งการที่ผลประกอบการของบริษัทลดลง ส่วนหนึ่งมาจากเบี้ยประกันภัยค้างรับในส่วนธนาคาร

ทหารไทย ที่ค้างนานเกิน 1 ปี ถูกยกเลิก 6.9 ล้านบาท
ประกอบกับผลประกอบการของบริษัทในตลาดหลักทรัพย์

ที่บริษัทจรัญประกันภัยที่ถือหุ้นอยู่ลดลง เพราะเศรษฐกิจชะลอตัว จึงทำให้รายได้ลดลงด้วย
หากไม่มีผลกระทบ

จากรายได้ดังกล่าว กำไรบริษัทฯ ก็ยังอยู่ในเกณฑ์ดี คณะกรรมการตรวจสอบ จึงเชื่อมั่นว่า บริษัทฯ
มีการบริหาร

งาน และมีการกำกับดูแลกิจการที่ดี รวมทั้งมีระบบการควบคุมภายในที่เพียงพอ
มีการปฏิบัติงานตามกฎเกณฑ์

และข้อกำหนดของกฎหมายอย่างเคร่งครัด ทั้งนี้เพื่อให้การดำเนินงานมีประสิทธิภาพ
และประสิทธิผลอย่างต่อเนื่อง นอกจากนี้บริษัทฯ
ให้ความสำคัญกับการเปิดเผยข้อมูลอย่างครบถ้วนถูกต้องเชื่อถือได้ รวมทั้งงบการเงินของบริษัท

ได้จัดทำตามหลักการบัญชีที่รับรองทั่วไป

  นายสมพล ไชยเชาว์

  ประธานกรรมการตรวจสอบ
6.  
7.  
8.  
9.  

7. ข้อพิพาททางกฎหมาย

-ไม่มี-
10. การควบคุมภายใน

ในการประชุมคณะกรรมการของบริษัท บางปะกง เทอร์มินอล จำกัด (มหาชน) ครั้งที่ 2 /2546
เมื่อวันที่ 26 ธันวาคม 2546 โดยมีคณะกรรมการตรวจสอบทั้งสามท่านเข้าร่วมประชุม
คณะกรรมการได้ประเมินระบบการควบคุมภายในโดยการซักถามข้อมูลจากฝ่ายบริหารสรุปได้ว่า
จากการประเมินระบบการควบคุมภายในของบริษัทในด้านต่างๆ 5 ด้าน คือ
องค์กรและสภาพแวดล้อม การบริหารความเสี่ยง การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร
ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล และระบบการติดตาม
คณะกรรมการเห็นว่าบริษัทมีระบบการควบคุมภายในในเรื่องการทำธุรกรรมกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่
กรรมการ ผู้บริหาร หรือผู้ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลดังกล่าวข้างต้น อย่างเพียงพอแล้ว
สำหรับการควบคุมภายในหัวข้ออื่นของระบบควบคุมภายใน
คณะกรรมการเห็นว่าปัจจุบันบริษัทมีความเพียงพอและความเหมาะสมของระบบควบคุมภายในและการติดตามควบคุมดูแลการดำเนินงานของบริษัทย่อยว่าสามารถป้องกันทรัพย์สินของบริษัทและบริษัทย่อยจากการที่ผู้บริหารนำไปใช้โดยมิชอบหรือโดยไม่มีอำนาจได้
แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2546

บริษัท บางปะกง เทอร์มินอล จำกัด (มหาชน)
6.  
7.  
8.  
9.  
10. 
11. 
12. 
13. 
14. 

13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง

-ไม่มี-
ส่วนที่ 2

  -----------------------------------------------------------------------
  บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

  -----------------------------------------------------------------------

ส่วนที่ 2

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

ชื่อบริษัท : บริษัท บางปะกง เทอร์มินอล จำกัด (มหาชน)

ลักษณะการประกอบธุรกิจ : ให้บริการท่าเทียบเรือ
และบริการอื่นๆที่เกี่ยวข้องกับการขนส่งสินค้าทางทะเล

ที่ตั้งสำนักงานใหญ่ : เลขที่ 8/1 หมู่ที่ 8 ถนนสุขุมวิท (บางนา-ตราด) กม. 52 ตำบลท่าข้าม
อำเภอบางปะกง จังหวัดฉะเชิงเทรา

เลขทะเบียนบริษัท : บมจ. 40854500708

โทรศัพท์ : 0-3882-8421-2

โทรสาร : 0-3882-8420

 

  ------------------------- --------------------- -----------------------
                                                  

  ------------------------- --------------------- -----------------------

1.  

2.  รายได้ของบริษัทส่วนใหญ่คือประมาณร้อยละ 65 และร้อยละ 55 ในปี 2545 และช่วง 9
    เดือนแรกของปี 2546 มาจากบริษัท Hubline Pte. Ltd.
    ซึ่งเป็นทั้งเจ้าของเรือและเจ้าของตู้สินค้า
    ดังนั้นบริษัทจึงมีความเสี่ยงในด้านของรายได้ที่อาจลดลงหากบริษัทลูกค้าที่เป็นเจ้าของเรือรายดังกล่าวไม่ใช้บริการท่าเทียบเรือของบริษัท

3.  

4.  

5.  

6.  

7.  

8.  

9.  

10. 

6.  

1.  
2.  

1)  

-   

-   

-   องเรือและเจ้าริษัทถืกลุ่มเดี,Ltdนรายใหญ่ที่ถือหุ้นในบริษัท คิดเป็นร้อยล ล้าPP

  ----------- -------- ----------- -------- ----------- --------- ----------
                                                                  

                                                                  

                                                                  

                                                                  

                                                                  

                                                                  

                                                                  
  ----------- -------- ----------- -------- ----------- --------- ----------
รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย

+---------------------+-----------+-----------+----------+-----------+
| รายชื่อบริษัทย่อย        | บจ. บีทีซี   | บจ.       | บจ.      | บจ.       |
|                     | โคสทอล    | แพลทตินั่ม   | แพลทตินั่ม  | แพลทตินั่ม   |
| รายชื่อกรรมการ        |           | คอนเท     | ซัพไฟร์    | เพิร์ล      |
|                     |           | นเนอร์ไลน์ส |          |           |
+---------------------+-----------+-----------+----------+-----------+
| 1. นายลิ้ม ชู เส็ง      | /         | /         | /        | /         |
+---------------------+-----------+-----------+----------+-----------+
| 2. นายหลิง ลี กวง     | /         | /         |          |           |
+---------------------+-----------+-----------+----------+-----------+
| 3. นางสาวธนัญญา      | /         | /         | /        | /         |
| ชุมพลกุลวงศ์           |           |           |          |           |
+---------------------+-----------+-----------+----------+-----------+
| 4. นางสาวสุวิมล       | /         | /         | /        | /         |
| อรรจน์สาธิต           |           |           |          |           |
+---------------------+-----------+-----------+----------+-----------+

หมายเหตุ

x ประธานกรรมการ / กรรมการ xx ประธานกรรมการตรวจสอบ // กรรมการตรวจสอบ ///
ผู้บริหาร
6.  
7.  
8.  
9.  

6. โครงการในอนาคต

บริษัทยังอยู่ระหว่างการดำเนินโครงการขุดลอกร่องน้ำจากบริเวณท่าเทียบเรือของบริษัทไปยังจุดทอดสมอเรือปากแม่น้ำบางปะกง
เป็นระยะทางประมาณ 14 กิโลเมตร ความกว้างตลอดแนว 60 เมตร
โดยมีความลึกเพิ่มขึ้นจากเดิม 7 เมตร เป็น 9 เมตร
โครงการดังกล่าวได้และได้เริ่มดำเนินการไปแล้วตั้งแต่กลางปี 2546
และคาดว่าจะแล้วเสร็จประมาณต้นปี 2547 บริษัทคาดว่าจะใช้เงินประมาณ 143
ล้านบาทในการดำเนินโครงการนี้