9. การจัดการ

9.1 โครงสร้างการจัดการ

คณะกรรมการบริษัทเป็นผู้รับผิดชอบสูงสุดร่วมกันในการจัดการบริษัทให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์
ข้อบังคับของบริษัท และมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น ตลอดจนบทบัญญัติของกฎหมายต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง เช่น
พ.ร.บ.บริษัทมหาชนจำกัด
พ.ศ. 2535 พ.ร.บ.ประกันวินาศภัย พ.ศ. 2535 เป็นต้น
รวมทั้งระเบียบและข้อกำหนดของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)
และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

คณะกรรมการบริษัทจะร่วมกันสรรหาบุคคลที่เห็นว่าเหมาะสมจะเป็นกรรมการ
เสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นพิจารณาอนุมัติ โดยกรรมการจะต้องมีคุณสมบัติตามมาตรา 68 ของ พ.ร.บ.
บริษัทมหาชนจำกัด พ.ศ. 2535 และต้องไม่มีลักษณะต้องห้ามตามมาตรา 34 ของ พ.ร.บ.
ประกันวินาศภัย พ.ศ. 2535 ส่วนวิธีการตั้งกรรมการจะต้องปฏิบัติตามข้อบังคับของบริษัท
ซึ่งกำหนดไว้ดังนี้

ข้อ 21. การเลือกตั้งกรรมการของบริษัทให้กระทำโดยที่ประชุมผู้ถือหุ้น ทั้งนี้
ตามหลักเกณฑ์และวิธีการดังต่อไปนี้

21.1 ผู้ถือหุ้นคนหนึ่งมีคะแนนเสียงเท่ากับหนึ่งหุ้นต่อหนึ่งเสียง

21.2 ในการเลือกกรรมการ อาจใช้วิธีออกเสียงลงคะแนนเลือกกรรมการเป็นรายบุคคล
คราวละคน

หรือคราวละหลายคนรวมเป็นคณะ ตามแต่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นจะเห็นสมควร แต่ในการลงมติ

แต่ละครั้งผู้ถือหุ้นต้องออกเสียงด้วยคะแนนที่มีอยู่ทั้งหมด จะแบ่งคะแนนเสียงแก่คนใด หรือ

คณะใดมากน้อยเพียงใดไม่ได้

21.3 การออกเสียงลงคะแนนเลือกตั้งกรรมการให้ใช้เสียงข้างมาก หากมีคะแนนเสียงเท่ากัน

  ให้ผู้เป็นประธานที่ประชุมเป็นผู้ออกเสียงชี้ขาด

ในกรณีตำแหน่งกรรมการว่างลงเพราะเหตุอื่น นอกจากถึงคราวออกตามวาระ ข้อบังคับของบริษัท
(ข้อ 25.)
กำหนดให้คณะกรรมการเลือกบุคคล
ซึ่งมีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้ามตามกฎหมายว่าด้วยบริษัทมหาชนจำกัด
เข้ามาเป็นกรรมการแทน เว้นแต่วาระของกรรมการจะเหลือน้อยกว่าสองเดือน
โดยมติของคณะกรรมการในการตั้ง
กรรมการใหม่นี้ ต้องประกอบด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่าสามในสี่ของจำนวนกรรมการที่ยังเหลืออยู่
และบุคคลซึ่งเข้าเป็น
กรรมการแทน จะอยู่ในตำแหน่งกรรมการได้เพียงเท่าวาระที่ยังเหลืออยู่ของกรรมการที่ตนแทน

ในระหว่างปี 2549 คณะกรรมการบริษัทมีจำนวน 10 ท่าน
ประกอบด้วยกรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร 5 ท่าน กรรมการอิสระ 3 ท่าน
และกรรมการที่เป็นผู้บริหาร 2 ท่าน คือ นายโสภณ เดชเทวพร และสุชาติ ไตรศิริเวทวัฒน์
กรรมการทุกท่านเป็นกรรมการผู้มีอำนาจที่จะลงนามร่วมกับกรรมการอีกหนึ่งท่านในการทำนิติกรรมผูกพันบริษัท
แต่หลังจากที่
นายโสภณ เดชเทวพร ลาออกจากกการเป็นกรรมการเมื่อวันที่ 1 ตุลาคม 2549
โดยยังไม่ได้ตั้งบุคคลใดแทน กรรมการบริษัท
ได้ลดลงเหลือ 9 ท่าน

คณะกรรมการบริษัทได้แต่งตั้ง

(1) คณะกรรมการบริหาร ประกอบด้วยกรรมการ 5 ท่าน คือ ประธานกรรมการ
รองประธานกรรมการ กรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร 1 ท่าน และกรรมการที่เป็นผู้บริหาร 2 ท่าน
คณะกรรมการบริหารจะประชุมกันเป็นประจำทุกเดือน
เพื่อติดตามผลการดำเนินงานของบริษัทอย่างใกล้ชิด
และสามารถให้คำปรึกษา/ช่วยแก้ปัญหาแก่ฝ่ายจัดการได้รวดเร็ว
รวมทั้งอนุมัติการลงทุนที่เกินอำนาจของกรรมการผู้อำนวยการหลังจาก นายโสภณ เดชเทวพร
ได้ลาออกเมื่อวันที่ 1 ตุลาคม
2549 โดยยังไม่ได้ตั้งบุคคลใดแทน คณะกรรมการบริษัทได้ลดลงเหลือ 4 ท่าน

(2) คณะกรรมการตรวจสอบ ประกอบด้วยกรรมการอิสระ 3 ท่าน
ทำหน้าที่ตรวจสอบระบบควบคุมภายใน
ความโปร่งใสในการทำงานและตรวจสอบความถูกต้องของงบการเงินระหว่างกาลและประจำปี

รายชื่อและข้อมูลของกรรมการบริษัท และผู้บริหารแต่ละท่าน ปรากฏตามเอกสารแนบ

 9.2 การเข้าร่วมประชุมและค่าตอบแทนของกรรมการบริษัทในปี 2549

+---+-------------+-----------+--------------------+--------+--------+
| ช |             |           | ตำแหน่ง             | จำ     | ค่า     |
| ื่อ |             |           |                    | นวนครั้ง | ตอบแทน |
| – |             |           |                    |        |        |
| ส |             |           |                    | ที่เข    | ที่ได้รับ  |
| ก |             |           |                    | ้าประชุม |        |
| ุล |             |           |                    |        |        |
+---+-------------+-----------+--------------------+--------+--------+
| 1 | นายประทีป    | วงศ์นิรันดร์  | ประธานกรรมการ      | 6      | 3      |
| . |             |           |                    |        | 00,000 |
+---+-------------+-----------+--------------------+--------+--------+
| 2 | นายวันชัย     | จิราธิวัฒน์   | รองประธานกรรมการ   | 6      | 2      |
| . |             |           |                    |        | 40,000 |
+---+-------------+-----------+--------------------+--------+--------+
| 3 | นายกรุงไกร   | ภัทรโกมล   | กร                 | 6      | 1      |
| . |             |           | รมการ/กรรมการบริหาร |        | 80,000 |
+---+-------------+-----------+--------------------+--------+--------+
| 4 | นายสุชาติ     | ไต        | กร                 | 6      | 1      |
| . |             | รศิริเวทวัฒน์ | รมการ/กรรมการบริหาร |        | 80,000 |
+---+-------------+-----------+--------------------+--------+--------+
| 5 | นายไกรราช   | ส่งทานินทร์  | กรรมการ            | 6      | 1      |
| . |             |           |                    |        | 50,000 |
+---+-------------+-----------+--------------------+--------+--------+
| 6 | นายนเรศน์    | ชุติจิรวงศ์   | กรรมการ            | 1      | 12,500 |
| . |             |           |                    |        |        |
+---+-------------+-----------+--------------------+--------+--------+
| 7 | นายพงศ์      | เศวตศิลา   | กรรมการอิสระ/       | 6      | 2      |
| . |             |           |                    |        | 70,000 |
|   |             |           | ปร                 |        |        |
|   |             |           | ะธานกรรมการตรวจสอบ |        |        |
+---+-------------+-----------+--------------------+--------+--------+
| 8 | นางสุภาพร    | รัชตสุวรรณ  | กรรมการอิสระ/       | 5      | 2      |
| . |             |           |                    |        | 10,000 |
|   |             |           | กรรมการตรวจสอบ     |        |        |
+---+-------------+-----------+--------------------+--------+--------+
| 9 | นายจำนงค์    | วัฒนเกส    | กรรมการตรวจสอบ     | 6      | 2      |
| . |             |           |                    |        | 10,000 |
+---+-------------+-----------+--------------------+--------+--------+
| 1 | นายโสภณ     | เดชเทวพร  | กร                 | 6      | 1      |
| 0 |             |           | รมการ/กรรมการบริหาร |        | 35,000 |
| . |             |           |                    |        |        |
+---+-------------+-----------+--------------------+--------+--------+
| 1 | นายปริญญ์     | จิราธิวัฒน์   | กรรมการ            | 4      | 1      |
| 1 |             |           |                    |        | 37,500 |
| . |             |           |                    |        |        |
+---+-------------+-----------+--------------------+--------+--------+
|   |             |           |                    |        | 2,0    |
|   |             |           |                    |        | 25,000 |
+---+-------------+-----------+--------------------+--------+--------+

+-------+---+----------------------------------------------------------+
| หม    | ( | ในระหว่างปี 2549 มีการประชุมกรรมการบริษัทรวม 6 ครั้ง             |
| ายเหตุ | 1 |                                                          |
| :     | ) |                                                          |
+-------+---+----------------------------------------------------------+
|       | ( | ในระหว่างปี 2549 มีการเปลี่ยนแปลงกรรมการดังนี้                   |
|       | 2 |                                                          |
|       | ) | - นายโสภณ เดชเทวพร                                       |
|       |   | อดีตกรรมการผู้อำนวยการได้รับอนุมัติให้เกษียณอายุการทำงาน            |
|       |   |                                                          |
|       |   | ก่อนกำหนด และลาออกจากการเป็นกรรมการโดยมีผลตั้งแต่วันที่ 1 ตุลาคม   |
|       |   | 2549 โดยยัง                                               |
|       |   |                                                          |
|       |   | ไม่มีการแต่งตั้งกรรมการใหม่แทน                                 |
|       |   |                                                          |
|       |   | - คณะกรรมการบริษัทได้แต่งตั้ง นายสุชาติ ไตรศิริเวทวัฒน์ เป็นกรรมการ   |
|       |   | และกรรมการ                                               |
|       |   |                                                          |
|       |   | รองผู้อำนวยการ แทน นายธเนศ โฆษิตวนิชพงศ์ ที่ลาออกตั้งแต่วันที่ 1      |
|       |   | มกราคม 2549                                              |
|       |   |                                                          |
|       |   | และได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการผู้อำนวยการแทน นายโสภณ เดชเทวพร      |
|       |   | เมื่อวันที่ 1 ตุลาคม 2549                                      |
|       |   |                                                          |
|       |   | - นายปริญญ์ จิราธิวัฒน์ ได้ขอลาออกจากการเป็นกรรมการ ในวันที่ 10     |
|       |   | พฤศจิกายน 2549 และ                                        |
|       |   |                                                          |
|       |   | คณะกรรมการบริษัทได้แต่งตั้ง นายนเรศน์ ชุติจิรวงศ์ เป็นกรรมการแทน     |
|       |   | โดยมีผลในวันเดียวกัน                                         |
+-------+---+----------------------------------------------------------+
|       | ( | คณ                                                       |
|       | 3 | ะกรรมการบริษัทได้จัดสรรค่าตอบแทนแก่กรรมการแต่ละท่านตามตำแหน่งหน้าที่ |
|       | ) |                                                          |
|       |   | ในรูปเบี้ยประชุมรายเดือนและเมื่อรวมกับค่าตอบแทนประเภทอื่น(ถ้ามี) แล้ว  |
|       |   | ต้องไม่เกิน                                                 |
|       |   |                                                          |
|       |   | ปีละ 2.5 ล้านบาท ตามที่ผู้ถือหุ้นได้มีมติอนุมัติ ค่าตอบแทนที่จ่ายในปี 2549   |
|       |   | เป็นเบี้ยประชุม                                              |
|       |   |                                                          |
|       |   | รายเดือนมีจำนวนรวม 2,025,000 บาท เพิ่มขึ้นจากปี 2548 55,000 บาท |
+-------+---+----------------------------------------------------------+

9.3 ค่าตอบแทนผู้บริหาร

ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงินที่บริษัทจ่ายให้แก่ผู้บริหารคือ เงินเดือน ค่าครองชีพ และเงินโบนัสประจำปี
ในปี 2549 บริษัทได้จ่ายค่าตอบแทนดังกล่าวแก่ผู้บริหาร ตั้งแต่กรรมการผู้อำนวยการถึงผู้จัดการฝ่าย
10 ท่าน (รวม นายโสภณ
เดชเทวพร อดีตกรรมการผู้อำนวยการ ที่ลาออกเมื่อวันที่ 1 ตุลาคม 2549) เป็นจำนวนรวม
10,775,030 บาท ต่ำกว่าปี 2548 330,302 บาท

ค่าตอบแทนอื่นๆ

(1) กรรมการ - ไม่มี -

(2) ผู้บริหาร

บริษัทได้จ่ายเงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพแก่พนักงานประจำทุกคนในอัตราเท่ากับที่พนักงานจ่ายเข้ากองทุน
คือ ร้อยละ 5 ของเงินเดือนพนักงานแต่ละคน กองทุนสำรองเลี้ยงชีพนี้จัดขึ้นตาม พ.ร.บ.
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ พ.ศ. 2530
และแต่งตั้ง บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนกสิกรไทย จำกัด เป็นผู้บริหาร

9.4 การกำกับดูแลกิจการ

เนื่องจากการตระหนักถึงความสำคัญของการกำกับดูแลกิจการที่ดี (Good Corporate
Governance) ตลาดหลักทรัพย์
แห่งประเทศไทย จึงได้กำหนดหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีจำนวน 15 ข้อ ข้างล่างนี้
ให้บริษัทจดทะเบียนนำไปถือปฏิบัติในขั้นเริ่มแรกตั้งแต่ปี 2545

  ----- -----------------------------------------------------------------
  1)    นโยบายเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการ

  2)    ผู้ถือหุ้น : สิทธิและความเท่าเทียมกัน

  3)    สิทธิของผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่างๆ

  4)    การประชุมผู้ถือหุ้น

  5)    ภาวะผู้นำและวิสัยทัศน์

  6)    ความขัดแย้งของผลประโยชน์

  7)    จริยธรรมธุรกิจ

  8)    การถ่วงดุลของกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร

  9)    การรวมหรือแยกตำแหน่ง

  10)   ค่าตอบแทนของกรรมการและผู้บริหาร

  11)   การประชุมคณะกรรมการ

  12)   คณะอนุกรรมการ

  13)   ระบบควบคุมและการตรวจสอบภายใน

  14)   รายงานของคณะกรรมการ

  15)   ความสัมพันธ์กับผู้ลงทุน
  ----- -----------------------------------------------------------------

ในส่วนของบริษัทนับตั้งแต่คณะกรรมการบริษัทได้มีมติในการประชุมเมื่อวันที่ 22 เมษายน 2545
ให้กรรมการบริษัทและผู้บริหารถือปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี 15 ข้อ ดังกล่าวข้างต้น
ตามนโยบายของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยเป็นต้นมา บริษัทก็ได้มีการทบทวน
พร้อมทั้งปรับปรุงพัฒนาวิธีปฏิบัติให้ครบถ้วนและเข้มข้นยิ่งขึ้น
เป็นระยะ ทั้งนี้ เพราะคณะกรรมการบริษัทและผู้บริหารได้เห็นถึงผลดีที่เกิดขึ้น
ทั้งในด้านการจัดการที่มีประสิทธิภาพ
การดำเนินงานที่โปร่งใสและตรวจสอบได้
โดยเฉพาะอย่างยิ่งบริษัทที่ดำเนินธุรกิจในการรับประกันวินาศภัย
ความเชื่อมั่นและความมั่นใจของผู้มีส่วนได้เสียและผู้ที่เกี่ยวข้องทุกฝ่ายเป็นปัจจัยที่สำคัญต่อความสำเร็จในการขยายงาน
และการเจริญ
เติบโตอย่างยั่งยืนของบริษัท
มาตรการและวิธีการปฏิบัติที่สำคัญเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดีของบริษัทโดยสรุปมีดังนี้

+---+---+-----------------------------------------------------------------+
| ( | ก |                                                                 |
| 1 | า |                                                                 |
| ) | ร |                                                                 |
|   | ถ |                                                                 |
|   | ่ว |                                                                 |
|   | ง |                                                                 |
|   | ด |                                                                 |
|   | ุล |                                                                 |
|   | อ |                                                                 |
|   | ำ |                                                                 |
|   | น |                                                                 |
|   | า |                                                                 |
|   | จ |                                                                 |
|   | ก |                                                                 |
|   | า |                                                                 |
|   | ร |                                                                 |
|   | บ |                                                                 |
|   | ร |                                                                 |
|   | ิห |                                                                 |
|   | า |                                                                 |
|   | ร |                                                                 |
|   | แ |                                                                 |
|   | ล |                                                                 |
|   | ะ |                                                                 |
|   | ก |                                                                 |
|   | า |                                                                 |
|   | ร |                                                                 |
|   | ต |                                                                 |
|   | ร |                                                                 |
|   | ว |                                                                 |
|   | จ |                                                                 |
|   | ส |                                                                 |
|   | อ |                                                                 |
|   | บ |                                                                 |
+---+---+-----------------------------------------------------------------+
|   | - | บริษัทได้แยกผู้ดำรงตำแหน่งประธานกรรมการ และกรรมการผู้อำนวยการมาตั้งแต่แรก  |
+---+---+-----------------------------------------------------------------+
|   | - | คณะกรรมการบริษัทมีจำนวน 9 ท่าน ประกอบด้วยกรรมการที่ไม่ได้เป็น             |
|   |   |                                                                 |
|   |   | ผู้บริหาร และเป็นตัวแทนของผู้ถือหุ้นใหญ่ 5 ท่าน กรรมการตรวจสอบ 3 ท่าน        |
|   |   |                                                                 |
|   |   | และกรรมการที่เป็นผู้บริหาร 1 ท่าน                                      |
+---+---+-----------------------------------------------------------------+
|   | - | มีการแบ่งแยกอำนาจหน้าที่ และส่วนงานต่างๆ อย่างชัดเจน                     |
+---+---+-----------------------------------------------------------------+

+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | สิทธิและความเท่าเทียมกันของผู้ถือหุ้นและผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่างๆ                   |
| 2 |                                                                   |
| ) |                                                                   |
+---+-------------------------------------------------------------------+
|   | นอกจากการปฏิบัติตามกฎหมายที่เกี่ยวข้อง                                    |
|   | ระเบียบข้อบังคับและมติที่ประชุมผู้ถือหุ้นของบริษัทอย่างเคร่งครัดแล้ว ได้มีการประกาศ    |
|   | “จริยธรรมธุรกิจของบริษัท” กำหนดข้อ                                      |
|   | พึงปฏิบัติของกรรมการ ผู้บริหาร และพนักงานทุกคน                             |
|   | เพื่อส่งเสริมการปฏิบัติหน้าที่ด้วยความโปร่งใส เป็นธรรม                         |
|   | และสร้างความสัมพันธ์อันดีกับทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้อง ทั้งภายในบริษัท                    |
|   | ผู้ถือหุ้นและบุคคลภายนอก                                                |
+---+-------------------------------------------------------------------+

+---+-------------------------------------------------------------------+
| ( | ภาวะผู้นำ วิสัยทัศน์ และความสัมพันธ์กับผู้ลงทุน                                |
| 3 |                                                                   |
| ) |                                                                   |
+---+-------------------------------------------------------------------+
|   | คณะกรรมการบริษัทได้ร่วมกันพิจารณากำหนดเป้าหมายการดำเนินงานของบริษัท         |
|   | โดยจัดทำเป็นงบประมาณประจำปีแล้วมอบหมายให้ฝ่ายจัดก                        |
|   | ารอันมีกรรมการผู้อำนวยการเป็นผู้รับผิดชอบสูงสุดในการกำกับดูแลให้เป็นไปตามเป้าหมาย |
|   | นอกจากนี้คณะกรรมการบริษัท ยังได้แต่งตั้งคณะกรรมการบริหาร 4 ท่าน ประกอบด้วย    |
|   | ประธานกรรมการ                                                     |
|   | รองประธานกรรมการ กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร 1 ท่าน และกรรมการที่เป็นผู้บริหาร 1 |
|   | ท่าน ประชุมร่วมกันทุกเดือน เพื่อติดตามผลการดำเนินงานในด้านต่างๆ ตลอดจนพิจารณา  |
|   | ทบทวน/ปรับแนวทางปฏิบัติให้สอดคล้องกับภาวะเศรษฐกิจ นอกจากพัฒนาการดำเนินงาน   |
|   | ให้มีประสิทธิภาพ ยังป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์                         |
|   | โดยได้เพิ่มข้อบังคับของบริษัทเกี่ยวกับขั้นตอนการทำรายการที่เกี่ยวโยงกัน             |
|   | รวมทั้งการจดบันทึกรายงานการประชุมกรรมการ                               |
|   | เป็นลายลักษณ์อักษรและจัดเ                                              |
|   | ก็บรายงานการประชุมที่ผ่านการรับรองของคณะกรรมการที่พร้อมให้ผู้เกี่ยวข้องตรวจสอบได้ |
|   |                                                                   |
|   | บริษัทให้ความสำคัญต่อการเปิดเผยข้อมูลที่มีความถูกต้องครบถ้วน                    |
|   | และได้จัดส่งงบการเงินระหว่างกาล งบการเงินประจำปี                         |
|   | และข้อมูลสำคัญที่ผู้ลงทุนและผู้เกี่ยวข้องควรทราบตามระเบียบ                      |
|   | และภายในระยะเวลาที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และ                  |
|   | ตลาดหลักทรัพย์ และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย กำหนดไว้อย่างสม่ำเสมอ         |
|   | โดยผ่านช่องทางการเผยแพร่ข้อมูลของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และ Website   |
|   | ของบริษัท                                                           |
+---+-------------------------------------------------------------------+

  ----- --------------------------------------------------------------------------------------------------
  (4)   การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

        นอกจากวิธีการเก็บรักษาข้อมูลงบการเงินและสารสนเทศก่อนนำส่งตลาด
        หลักทรัพย์แห่งประเทศไทย อย่างเคร่งครัดแล้ว บริษัทมีนโยบายห้ามผู้บริหารและพนักงานของบริษัทนำข้อมูลภายใน
        และ/หรือผลประกอบการของบริษัทไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตนหรือเปิดเผยต่อบุคคลอื่นก่อนที่บริษัทจะเปิดเผยสู่สาธารณชน
        โดยวิธีการจำกัดกลุ่มบุคคล
        ผู้รับรู้ข้อมูล และได้กำหนดไว้ในข้อบังคับเกี่ยวกับการทำงานและบทลงโทษในกรณีที่ฝ่าฝืน
        นอกจากนั้นได้ให้ผู้บริหารทราบถึงหน้าที่ที่ผู้บริหารจะต้องปฏิบัติตามคำสั่งของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
        และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เกี่ยวกับการจัดทำและส่งรายงานการถือหลักทรัพย์ การเปลี่ยนแปลงการถือหลักทรัพย์
        ทั้งของตนเอง คู่สมรสและบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะภายใน 3 วันทำการ นับแต่วันที่มีรายการ
        โดยมีการย้ำให้ผู้บริหารได้ทราบถึงความสำคัญของเรื่องดังกล่าวในการประชุมผู้บริหาร
        ที่จัดเป็นปกติทุกเดือน ส่วนกรรมการก็จะมีการแจ้งการเปลี่ยนแปลง และการถือหลักทรัพย์ของบริษัทบันทึกไว้ในรายงานการประชุมทุกครั้ง
  ----- --------------------------------------------------------------------------------------------------

ด้วยจุดประสงค์ที่ต้องการให้บริษัทจดทะเบียนทุกบริษัท
พัฒนาระดับการกำกับดูแลกิจการให้สามารถเทียบเคียงได้กับมาตรฐานสากล
ซึ่งจะเป็นประโยชน์ยิ่งขึ้นต่อความสามารถในการแข่งขันและการเติบโตโดยรวมของตลาดทุนไทย
ตลอดจนสนับสนุนการเจริญเติบโตทางเศรษฐกิจที่ยั่งยืนของประเทศ
ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยได้นำข้อพึงปฏิบัติ
จากหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี 15 ข้อ ที่ได้ประกาศใช้มาตั้งแต่ปี 2545
มาปรับปรุงแก้ไขเพิ่มเติมให้เทียบเคียงกับหลักการ
กำกับดูแลกิจการของ The Organization for Economic Co-operation and
Development (OECD Principles of Corporate Governance ปี 2004)
และข้อเสนอแนะของธนาคารโลกจากการเข้าร่วมโครงการ Corporate Governance-Reports
on the
Observance of Standards and Codes (CG-ROSC) เป็น
“หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีสำหรับบริษัทจดทะเบียนปี 2549”
โดยแบ่งเนื้อหาเป็น 5 หมวด คือ

  ------ ----------------------------------------------------------------
  1)     สิทธิของผู้ถือหุ้น

  2)     การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน

  3)     บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย

  4)     การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

  5)     ความรับผิดชอบของคณะกรรมการ
  ------ ----------------------------------------------------------------

ซึ่งบริษัทได้ทำการศึกษาทั้งในส่วนของหลักการ และแนวปฏิบัติที่ดีของแต่ละหมวดดังกล่าวข้างต้น
เพื่อนำมาปฏิบัติให้เกิดประโยชน์สูงสุดต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัทและของทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้องต่อไป

9.5 การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

นอกจากวิธีการเก็บรักษาข้อมูลงบการเงินและสารสนเทศก่อนนำส่งตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
อย่างเคร่งครัดแล้ว บริษัทมีนโยบายห้ามผู้บริหารและพนักงานของบริษัทนำข้อมูลภายใน
และ/หรือผลประกอบการ
ของบริษัทไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตนหรือเปิดเผยต่อบุคคลอื่นก่อนที่บริษัทจะเปิดเผยสู่สาธารณชน
โดยวิธีการจำกัดกลุ่มบุคคลผู้รับรู้ข้อมูล
และได้กำหนดไว้ในข้อบังคับเกี่ยวกับการทำงานและบทลงโทษในกรณีที่ฝ่าฝืน นอกจากนั้นได้ให้
ผู้บริหารทราบถึงหน้าที่ที่ผู้บริหารจะต้องปฏิบัติตามคำสั่งของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เกี่ยวกับการจัดทำและส่งรายงานการถือหลักทรัพย์
การเปลี่ยนแปลงการถือหลักทรัพย์ทั้งของตนเอง คู่สมรสและบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะภายใน 3
วันทำการ นับแต่วันที่มีรายการ โดยมีการย้ำให้ผู้บริหาร
ได้ทราบถึงความสำคัญของเรื่องดังกล่าวในการประชุมผู้บริหารที่จัดเป็นปกติทุกเดือน
ส่วนกรรมการก็จะมีการแจ้งการเปลี่ยนแปลง
และการถือหลักทรัพย์ของบริษัทบันทึกไว้ในรายงานการประชุมทุกครั้ง

9.6 บุคลากร

จำนวนพนักงานของบริษัท ณ สิ้นปี 2549 เทียบกับปี 2548

  -------------------------------------------- ---------- ----- ----------
                                               31 ธ.ค. 49       31 ธ.ค. 48

                                               คน               คน

  ผู้บริหาร (กรรมการผู้อำนวยการ – ผู้ช่วยผู้อำนวยการ)    2                3

  ฝ่ายรับประกันภัย                                 18               16

  ฝ่ายพัฒนาธุรกิจและกิจการสาขา                      25               24

  ฝ่ายส่งเสริมธุรกิจ                                2                2

  ฝ่ายสินไหมทดแทน                                13               14

  ฝ่ายบัญชีและการเงิน                              15               16

  ฝ่ายบุคคลและธุรการ                              16               15

  ฝ่ายตรวจสอบภายใน                              3                3

  แผนกพัฒนาระบบงาน                              5                6

  แผนกสารบรรณ                                  1                1

                                               100              100
  -------------------------------------------- ---------- ----- ----------

ผลตอบแทนพนักงาน

  ---------------------------------------- ------------- --- -------------
                                           2549              2548

                                           บาท               บาท

  เงินเดือน                                  27,427,566        26,686,355

  ค่าครองชีพ                                 597,001           596,001

  โบนัส                                     2,128,229         2,132,013

  เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ                  1,334,948         1,198,951
  ---------------------------------------- ------------- --- -------------

  --- -------------------------------------------------------------------
  -   ไม่มีข้อพิพาททางแรงงานในรอบ 3 ปี ที่ผ่านมา

  -   บริษัทมีนโยบายส่งเสริมให้พนักงานมีความรู้ ความสามารถ
      เพื่อให้สามารถปฏิบัติงานได้ดียิ่งขึ้น อันเป็นปัจจัยที่จะทำให้องค์กรเติบโต
      และเพื่อความก้าวหน้าของพนักงานเอง โดยบริษัทเป็นผู้ออกค่าใช้จ่าย
      ในการส่งพนักงานเข้าอบรมสัมมนาทั้งด้านการประกันภัย
      การบริหารเพื่อสร้างแนวทางปฏิบัติงาน
      ที่ทันสมัย และด้านเทคโนโลยีสารสนเทศ รวมถึงการอบรมสัมมนาทำ Workshop
      สำหรับผู้บริหารและ พนักงานระดับผู้บังคับบัญชา ทั้งในและนอกสถานที่
      ในเรื่องที่เห็นว่าจำเป็นในแต่ละช่วง เช่น ด้านการ
      จัดการ ด้านการวางแผน ด้านการตลาด เป็นต้น
  --- -------------------------------------------------------------------