8.  การจัดการ

    1.  โครงสร้างองค์กร

        []

.2 โครงสร้างการจัดการของธนาคาร

โครงสร้างการจัดการและกำกับดูแลของธนาคารประกอบด้วย คณะกรรมการธนาคาร
และคณะกรรมการชุดย่อยซึ่งแต่งตั้งโดยคณะกรรมการธนาคาร ได้แก่ คณะกรรมการบริหาร
คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล
คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง และคณะกรรมการสินเชื่อ
เพื่อทำหน้าที่กำกับดูแลการดำเนินงานในด้านต่างๆ
และศึกษากลั่นกรองงานที่สำคัญเพื่อนำเสนอความเห็นต่อคณะกรรมการธนาคาร ตลอดจนช่วยแนะนำ
ชี้แนะให้การดำเนินการต่างๆ ของธนาคารเป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

คณะกรรมการแต่ละคณะมีการแบ่งแยกอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบเป็นลายลักษณ์อักษรอย่างชัดเจน
คณะกรรมการชุดย่อยประกอบด้วยกรรมการที่เป็นผู้ทรงคุณวุฒิที่มีความรู้ ความชำนาญ
และประสบการณ์ที่เหมาะสมกับความรับผิดชอบ
โดยส่วนใหญ่เป็นกรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหารและกรรมการอิสระซึ่งมีความเป็นอิสระอย่างเต็มที่ในการปฏิบัติหน้าที่ตามที่ได้รับมอบหมาย
รวมทั้งยังเป็นการถ่วงดุลอำนาจของการกำกับดูแลกับการบริหารจัดการอย่างเหมาะสม

องค์ประกอบและการแต่งตั้งคณะกรรมการธนาคาร

กรรมการจะได้รับการเลือกตั้งโดยที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี
โดยกรรมการมีวาระการดำรงตำแหน่งคราวละสามปี
ในแต่ละปีกรรมการจำนวนหนึ่งในสามของจำนวนกรรมการที่มีอยู่ทั้งหมดจะครบวาระการดำรงตำแหน่ง
กรรมการธนาคารซึ่งครบวาระการดำรงตำแหน่งอาจได้รับการเลือกตั้งกลับเข้ามาใหม่ได้
หากมีกรรมการลาออกจากตำแหน่งก่อนครบวาระ
คณะกรรมการมีอำนาจแต่งตั้งบุคคลเข้ามาเป็นกรรมการแทนได้เพียงเท่าวาระที่ยังเหลืออยู่ของกรรมการซึ่งตนแทน
หากวาระของกรรมการเหลือน้อยกว่าสองเดือน
บุคคลผู้เข้ามาเป็นกรรมการแทนนั้นจะต้องได้รับการเลือกตั้งจากที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
คณะกรรมการมีหน้าที่คัดเลือกและเสนอชื่อบุคคลที่เหมาะสมเพื่อเข้ารับการเลือกตั้งเป็นกรรมการ
ทั้งนี้
ผู้ถือหุ้นสามารถเสนอชื่อบุคคลเพื่อเข้ารับการคัดเลือกเป็นกรรมการได้โดยคณะกรรมการได้จัดให้มีกระบวนการสำหรับการเสนอชื่อและตรวจสอบคุณสมบัติของผู้ถูกเสนอชื่อเพื่อเข้ารับตำแหน่งกรรมการ

ในการกำหนดองค์ประกอบของคณะกรรมการธนาคารและการคัดเลือกกรรมการใหม่เป็นหน้าที่ของคณะกรรมการธนาคาร
ทั้งนี้ คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล (“คณะกรรมการสรรหาฯ”)
ซึ่งได้รับการมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร
จะพิจารณาเพื่อทบทวนหลักเกณฑ์ในการคัดเลือกบุคคลเข้าดำรงตำแหน่งกรรมการ
รวมทั้งคณะกรรมการสรรหาฯ
จะเป็นผู้ให้ข้อเสนอแนะแก่คณะกรรมการเพื่อให้คณะกรรมการให้ความเห็นเกี่ยวกับผู้ถูกเสนอชื่อเข้ารับการเลือกตั้งเป็นกรรมการแก่ผู้ถือหุ้นเป็นการล่วงหน้าก่อนการประชุมผู้ถือหุ้น

องค์ประกอบของคณะกรรมการธนาคารมีความเหมาะสม
โดยประกอบด้วยผู้ทรงคุณวุฒิที่มีทักษะด้านวิชาชีพ
ความเชี่ยวชาญด้านธุรกิจธนาคารและธุรกิจที่เกี่ยวเนื่องในระดับสากล
ความรู้ในหลากหลายอุตสาหกรรม มีความเชี่ยวชาญด้านการเงิน เศรษฐศาสตร์
และการบริหารจัดการทั้งภาครัฐและเอกชน ตลอดจนมีความเป็นอิสระในการตัดสินใจ

กรรมการธนาคารยกเว้นประธานเจ้าหน้าที่บริหารไม่เป็นพนักงานของธนาคารและไม่มีส่วนร่วมในการบริหารงานของธนาคาร
กรรมการเป็นผู้มีบทบาทสำคัญในฐานะผู้มีอำนาจหน้าที่กำกับดูแลให้ธนาคารมีธรรมภิบาลที่ดี
ปฏิบัติตามกฎหมายและมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น โดยกรรมการจะต้องอุทิศเวลา ความตั้งใจ
และกำลังความสามารถอย่างเต็มที่ในการปฏิบัติหน้าที่ด้วยหลักความซื่อสัตย์สุจริต (Duty of
Loyalty) และหลักความระมัดระวัง (Duty of Care)
หลีกเลี่ยงความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นโดยไม่เข้าร่วมตัดสินใจในธุรกรรมใด ๆ
ที่ตนเองหรือผู้เกี่ยวข้องมีส่วนได้เสีย
รวมถึงกรรมการมีบทบาทในการปกป้องรักษาชื่อเสียงที่ดีของธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารมีจำนวนทั้งสิ้น 12 คน
ซึ่งสอดคล้องกับข้อบังคับของธนาคารโดยเป็นกรรมการอิสระจำนวน 4 คน
ซึ่งมีคุณสมบัติของกรรมการอิสระเป็นไปตามที่ธนาคารกำหนด ทั้งนี้
จะเข้มงวดกว่าหลักเกณฑ์ที่กำหนดโดยคณะกรรมการกำกับตลาดทุน
โดยองค์ประกอบของคณะกรรมการธนาคารจะต้องเป็นไปตามข้อกำหนดของทางการที่เกี่ยวข้อง
ประกอบด้วย ธนาคารแห่งประเทศไทย สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

8.2.1 คณะกรรมการธนาคาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555 คณะกรรมการธนาคารประกอบด้วยกรรมการจำนวน 12 คน
โดยเป็นกรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหารจำนวน 7 คนกรรมการอิสระจำนวน 4 คน
และกรรมการที่เป็นผู้บริหารจำนวน 1 คน ดังนี้

+---+------------------------------+----------------------------------+
| ช |                              | ตำแหน่ง                           |
| ื่อ |                              |                                  |
| - |                              |                                  |
| น |                              |                                  |
| า |                              |                                  |
| ม |                              |                                  |
| ส |                              |                                  |
| ก |                              |                                  |
| ุล |                              |                                  |
+===+==============================+==================================+
| 1 | นางเสาวนีย์ กมลบุตร             | ประธานกรรมการ                    |
| . |                              |                                  |
+---+------------------------------+----------------------------------+
| 2 | พลเอก ประยุทธ์ จันทร์โอชา        | กรรมการ                          |
| . |                              |                                  |
+---+------------------------------+----------------------------------+
| 3 | นายฟิลลิป จี. เจ. อี. โอ. ดามัส   | กรรมการ และประธานกรรมการบริหาร    |
| . |                              |                                  |
|   | (Mr. Philippe G.J.E.O.       |                                  |
|   | Damas)                       |                                  |
+---+------------------------------+----------------------------------+
| 4 | ดร.วิจิตร สุพินิจ                 | กรรมการอิสระ                      |
| . |                              | และประธานกรรมการตรวจสอบ          |
+---+------------------------------+----------------------------------+
| 5 | นายราเชนทร์ พจนสุนทร*          | กรรมการอิสระ                      |
| . |                              | และประธานกรรมการสรรหา            |
|   |                              | กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล        |
+---+------------------------------+----------------------------------+
| 6 | นางซุย-อิม อึง                  | กรรมการ                          |
| . |                              | และประธานกรรมการบริหารความเสี่ยง    |
|   | (Ms.Swee-Im Ung)             |                                  |
+---+------------------------------+----------------------------------+
| 7 | นายพงษ์ภาณุ เศวตรุนทร์**         | กรรมการ และประธานกรรมการสินเชื่อ    |
| . |                              |                                  |
+---+------------------------------+----------------------------------+
| 8 | นายวอน นิเจล ริกเตอร์           | กรรมการ                          |
| . |                              |                                  |
|   | (Mr. Vaughn Nigel Richtor)   |                                  |
+---+------------------------------+----------------------------------+
| 9 | นายอมร อัศวานันท์               | กรรมการ                          |
| . |                              |                                  |
+---+------------------------------+----------------------------------+
| 1 | นายคริสโตเฟอร์ จอห์น คิง         | กรรมการอิสระ                      |
| 0 | (Mr. Christopher John King)  |                                  |
| . |                              |                                  |
+---+------------------------------+----------------------------------+
| 1 | พลเอก กมล แสนอิสระ ***        | กรรมการอิสระ                      |
| 1 |                              |                                  |
| . |                              |                                  |
+---+------------------------------+----------------------------------+
| 1 | นายบุญทักษ์ หวังเจริญ             | กรรมการ และ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร   |
| 2 |                              |                                  |
| . |                              |                                  |
+---+------------------------------+----------------------------------+

  หมายเหตุ :

* นายราเชนทร์ พจนสุนทร ดำรงตำแหน่งกรรมการธนาคาร เมื่อวันที่ 8 ตุลาคม 2555 แทน
ดร.เศรษฐพุฒิ สุทธิวาทนฤพุฒิ ที่ลาออกจากตำแหน่งกรรมการธนาคาร ตั้งแต่วันที่ 21 สิงหาคม
2555

** นายพงษ์ภาณุ เศวตรุนทร์ ดำรงตำแหน่งกรรมการธนาคาร เมื่อวันที่ 23 กุมภาพันธ์ 2555 แทน
นายกฤษฎา อุทยานิน ที่ลาออกจากตำแหน่งกรรมการธนาคาร ตั้งแต่วันที่ 27 มกราคม 2555

*** พลเอก กมล แสนอิสระ ดำรงตำแหน่งกรรมการธนาคาร เมื่อวันที่ 11 เมษายน 2555 แทน
นายธารา ธีรธนากร ที่ครบวาระการดำรงตำแหน่งกรรมการธนาคาร

โดยมี นายเอกพล ณ สงขลา ทำหน้าที่เป็นเลขานุการ

โดยปกติคณะกรรมการธนาคารมีการประชุมเป็นประจำเดือนละ 1 ครั้ง หรือตามที่จำเป็น

กรรมการผู้มีอำนาจลงนามแทนธนาคาร

นางเสาวนีย์ กมลบุตร ประธานกรรมการ หรือ นายบุญทักษ์ หวังเจริญ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
หรือ กรรมการสองคนลงลายมือชื่อร่วมกัน และประทับตราสำคัญของธนาคาร

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารมีหน้าที่และความรับผิดชอบ ดังต่อไปนี้

ด้านนโยบาย

1. อนุมัติแผนธุรกิจของธนาคาร ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ (Risk Appetite)
นโยบายและขั้นตอนการบริหารความเสี่ยงของธนาคาร

2. พิจารณา ทบทวน และอนุมัติธุรกรรมต่างๆ
ที่กำหนดโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
หรือธุรกรรมที่ต้องขออนุญาตจากทางการ
และอนุมัติวงเงินสินเชื่อที่ต้องเป็นไปตามหลักเกณฑ์ของธนาคารแห่งประเทศไทย

3. อนุมัติวงเงินสินเชื่อให้กับกลุ่มธุรกิจเดียวกันที่เกินอำนาจอนุมัติที่มอบหมายให้กับฝ่ายจัดการ

4. อนุมัตินโยบายต่างๆ ที่กำหนดโดยธนาคารแห่งประเทศไทย หรือหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง

5. ทบทวนโครงสร้างองค์กรของธนาคารอย่างสม่ำเสมอ เพื่อให้แน่ใจว่าขอบเขต หน้าที่
และความรับผิดชอบของผู้บริหารมีความชัดเจน

ด้านการกำกับดูแลกิจการและการควบคุมภายใน

1.
กำกับดูแลให้ธนาคารมีมาตรการป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์หรือรายการที่อาจก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์

2.
กำหนดให้มีคณะกรรมการชุดย่อยเพื่อช่วยส่งเสริมให้การดำเนินงานของธนาคารมีประสิทธิภาพและให้คำปรึกษาแก่คณะกรรมการธนาคาร

3. ประเมินประสิทธิผลในการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร

4. ให้คำแนะนำแก่ฝ่ายจัดการเกี่ยวกับดำเนินงานและการปฏิบัติงานที่ดี

5. กำกับดูแลการปฏิบัติงานของฝ่ายจัดการให้สอดคล้องกับนโยบายของคณะกรรมการธนาคาร

6. กำหนดให้มีการประชุมคณะกรรมการธนาคารในแต่ละปี โดยกำหนดวาระที่สำคัญ เช่น กลยุทธ์
สถานะทางการเงิน งบประมาณและแผนการดำเนินงาน การวางแผนด้านเงินทุน
การบริหารความเสี่ยง และการประเมินผลการปฏิบัติงานของประธานเจ้าหน้าที่บริหาร

7. พบปะผู้บริหารระดับสูงเป็นประจำเพื่อทบทวนนโยบาย สื่อสาร
และติดตามความคืบหน้าการดำเนินงานของธนาคารให้เป็นไปตามเป้าหมาย

ด้านทรัพยากรบุคคล

1. พิจารณาแต่งตั้งกรรมการในคณะกรรมการธนาคาร

2. กำกับดูแลให้ธนาคารมีแผนสืบทอดตำแหน่งผู้บริหารที่เหมาะสม

3. พิจารณาคัดเลือก ประเมิน และกำหนดค่าตอบแทนของประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
ตลอดจนผู้บริหารระดับสูงบางราย

4. ดูแลผลตอบแทน และสวัสดิการของธนาคารให้มีความเหมาะสม
สอดคล้องกับวัตถุประสงค์องค์กรและเป็นไปตามกฎ ระเบียบ ข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง

ทั้งนี้ การมอบหมายอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการธนาคารนั้น
จะไม่มีลักษณะเป็นการมอบอำนาจหรือมอบอำนาจช่วงที่ทำให้คณะกรรมการธนาคาร
หรือผู้รับมอบอำนาจจากคณะกรรมการธนาคารสามารถอนุมัติรายการที่ตน
หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง
(ตามที่นิยามไว้ในประกาศของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
(สำนักงาน ก.ล.ต.) หรือหน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้อง) มีส่วนได้เสีย
หรืออาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์อื่นใดกับธนาคาร หรือบริษัทย่อยของธนาคาร
ยกเว้นเป็นการอนุมัติรายการที่เป็นไปตามนโยบายและหลักเกณฑ์ที่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นหรือคณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติไว้

8.2.2 คณะกรรมการชุดย่อย

คณะกรรมการธนาคารเล็งเห็นประโยชน์ของการตั้งคณะกรรมการชุดย่อยเพื่อทำหน้าที่ในการดูแล
กลั่นกรองและให้คำปรึกษาแก่คณะกรรมการธนาคารในเรื่องที่ต้องใช้ความชำนาญเฉพาะด้าน
โดยมีการกำหนดองค์ประกอบ อำนาจหน้าที่
และขอบเขตการปฏิบัติงานของคณะกรรมการชุดย่อยอย่างชัดเจนและเป็นลายลักษณ์อักษร ทั้งนี้
ได้กำหนดให้ประธานคณะกรรมการชุดย่อยรายงานผลการดำเนินงานต่อคณะกรรมการธนาคารด้วย

ธนาคารจะมีการทบทวนกรรมการในคณะกรรมการชุดย่อยทุกปี โดยคณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล และอนุมัติโดยคณะกรรมการธนาคาร ทั้งนี้
การพิจารณาแต่งตั้งประธานและกรรมการในคณะกรรมการชุดย่อยแต่ละคณะ
จะพิจารณาถึงความจำเป็น ประสบการณ์ของกรรมการ ประโยชน์ ความเหมาะสม
รวมถึงพิจารณาตามกฎเกณฑ์ของทางการที่เกี่ยวข้อง

คณะกรรมการชุดย่อยของธนาคารประกอบด้วย

(1) คณะกรรมการบริหาร

รายชื่อกรรมการในคณะกรรมการบริหาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555 ประกอบด้วย

+---+--------+----------+-------------------------+-------------------+
| ช |        |          | ตำแหน่ง                  | หมายเหตุ           |
| ื่อ |        |          |                         |                   |
| - |        |          |                         |                   |
| น |        |          |                         |                   |
| า |        |          |                         |                   |
| ม |        |          |                         |                   |
| ส |        |          |                         |                   |
| ก |        |          |                         |                   |
| ุล |        |          |                         |                   |
+===+========+==========+=========================+===================+
| 1 | น      |          | ประธานกรรมการ           | กรรม              |
| . | ายฟิลลิป |          |                         | การที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
|   | จี. เจ. |          |                         |                   |
|   | อี. โอ. |          |                         |                   |
|   | ดามัส   |          |                         |                   |
|   |        |          |                         |                   |
|   | (Mr.   |          |                         |                   |
|   | Ph     |          |                         |                   |
|   | ilippe |          |                         |                   |
|   | G.     |          |                         |                   |
|   | J.E.O. |          |                         |                   |
|   | Damas) |          |                         |                   |
+---+--------+----------+-------------------------+-------------------+
| 2 | นายวอน |          | กรรมการ                 | กรรม              |
| . | นิเจล   |          |                         | การที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
|   | ริกเตอร์ |          |                         |                   |
|   |        |          |                         |                   |
|   | (Mr.   |          |                         |                   |
|   | Vaughn |          |                         |                   |
|   | Nigel  |          |                         |                   |
|   | Ri     |          |                         |                   |
|   | chtor) |          |                         |                   |
+---+--------+----------+-------------------------+-------------------+
| 3 | นาย    | เ        | กรรมการ                 | กรรม              |
| . | พงษ์ภาณุ | ศวตรุนทร์* |                         | การที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
+---+--------+----------+-------------------------+-------------------+
| 4 | นายอมร | อัศวานันท์  | กรรมการ                 | กรรม              |
| . |        |          |                         | การที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
+---+--------+----------+-------------------------+-------------------+
| 5 | นา     | หวังเจริญ  | กรรมการ และ             | กรรมการที่เป็นผู้บริหาร |
| . | ยบุญทักษ์ |          | ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร      |                   |
+---+--------+----------+-------------------------+-------------------+

  หมายเหตุ :

** นายพงษ์ภาณุ เศวตรุนทร์ ดำรงตำแหน่งกรรมการบริหาร เมื่อวันที่ 23 กุมภาพันธ์ 2555 แทน
นายกฤษฎา อุทยานิน ที่ลาออก ตั้งแต่วันที่ 27 มกราคม 2555

โดยมี นายเอกพล ณ สงขลา ทำหน้าที่เป็นเลขานุการ

คณะกรรมการบริหารมีการประชุมเดือนละ 2 ครั้ง หรือตามที่จำเป็น
โดยคำสั่งของประธานคณะกรรมการบริหาร

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริหาร

คณะกรรมการบริหารมีหน้าที่ติดตามและทบทวนการดำเนินธุรกิจในรายละเอียด
โดยแบ่งตามกลุ่มธุรกิจและบริษัทย่อย
ตั้งแต่การให้ความเห็นต่อแผนธุรกิจและงบประมาณประจำปีของธนาคาร
แผนการลงทุนในเบื้องต้นเพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร
รวมถึงติดตามผลการดำเนินงานตามสายงานธุรกิจ ฐานะการเงิน
การลงทุนขนาดใหญ่ที่เกี่ยวข้องกับแผนงานและกลยุทธ์ นอกจากนี้
คณะกรรมการบริหารยังมีหน้าที่ติดตามดูแลความคืบหน้าการบริหารแบรนด์และการสื่อสารขององค์กร

ทั้งนี้ การมอบหมายอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริหารนั้น
จะไม่มีลักษณะเป็นการมอบอำนาจหรือมอบอำนาจช่วงที่ทำให้คณะกรรมการบริหาร
หรือผู้รับมอบอำนาจจากคณะกรรมการบริหารสามารถอนุมัติรายการที่ตน
หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง (ตามที่นิยามไว้ในประกาศของสำนักงาน ก.ล.ต.
หรือหน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้อง) มีส่วนได้เสีย หรืออาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์อื่นใดกับธนาคาร
หรือบริษัทย่อย
ยกเว้นเป็นการอนุมัติรายการที่เป็นไปตามนโยบายและหลักเกณฑ์ที่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นหรือคณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติไว้

(2) คณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบของธนาคาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555 ประกอบด้วยกรรมการอิสระที่มีคุณสมบัติครบถ้วนตามที่ธนาคารและสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์กำหนด โดยมีรายชื่อกรรมการดังนี้

+---+---------------------+----------------+--------------------------+
| ช |                     | ตำแหน่ง         | หมายเหตุ                  |
| ื่อ |                     |                |                          |
| - |                     |                |                          |
| น |                     |                |                          |
| า |                     |                |                          |
| ม |                     |                |                          |
| ส |                     |                |                          |
| ก |                     |                |                          |
| ุล |                     |                |                          |
+===+=====================+================+==========================+
| 1 | ดร.วิจิตร สุพินิจ        | ประธานกรรมการ  | กรรมการอิสระ              |
| . |                     |                | เป็นกรรมการตรวจสอ         |
|   |                     |                | บที่มีความรู้และประสบการณ์ในกา |
|   |                     |                | รสอบทานงบการเงินของธนาคาร |
+---+---------------------+----------------+--------------------------+
| 2 | พลเอก กมล แสนอิสระ*  | กรรมการ        | กรรมการอิสระ              |
| . |                     |                |                          |
+---+---------------------+----------------+--------------------------+
| 3 | นายคริสโตเฟอร์ จอห์น   | กรรมการ        | กรรมการอิสระ              |
| . | คิง                  |                |                          |
|   |                     |                |                          |
|   | (Mr. Christopher    |                |                          |
|   | John King)          |                |                          |
+---+---------------------+----------------+--------------------------+

หมายเหตุ :

* พลเอก กมล แสนอิสระ ดำรงตำแหน่งกรรมการตรวจสอบ เมื่อวันที่ 11 เมษายน 2555 แทน
ดร.เศรษฐพุฒิ สุทธิวาทนฤพุฒิ ซึ่งเปลี่ยนไปดำรงตำแหน่งกรรมการบริหารความเสี่ยงตั้งแต่วันที่ 11
เมษายน 2555 และภายหลังได้ลาออกจากตำแหน่งกรรมการธนาคาร เมื่อวันที่ 21 สิงหาคม 2555

โดยมีนายพีระ ชินวรรณบุตร ทำหน้าที่เป็นเลขานุการ

คณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุมเดือนละ 1 ครั้ง หรือตามที่จำเป็น
โดยคำสั่งของประธานคณะกรรมการตรวจสอบ

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบ

  1. สอบทานให้ธนาคารมีการรายงานทางการเงินอย่างถูกต้องและเพียงพอ

2. สอบทานให้ธนาคารมีระบบการควบคุมภายใน (internal control)
และระบบการตรวจสอบภายใน (internal audit) ที่เหมาะสมและมีประสิทธิผล
และพิจารณาความเป็นอิสระของหน่วยงานตรวจสอบภายใน
ตลอดจนให้ความเห็นชอบในการพิจารณาแต่งตั้งโยกย้าย เลิกจ้าง
และประเมินผลงานหัวหน้าหน่วยงานตรวจสอบภายใน
หรือหน่วยงานอื่นใดที่รับผิดชอบเกี่ยวกับการตรวจสอบภายใน

3. สอบทานให้ธนาคารปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ และกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของธนาคาร
รวมทั้งพิจารณารายงานกำกับดูแลของหน่วยงานกำกับดูแลการปฏิบัติงาน (Compliance
function)

4. พิจารณา คัดเลือก เสนอแต่งตั้งบุคคลซึ่งมีความเป็นอิสระเพื่อทำหน้าที่เป็นผู้สอบบัญชีของธนาคาร
และเสนอค่าตอบแทนของบุคคลดังกล่าว
รวมทั้งเข้าร่วมประชุมกับผู้สอบบัญชีโดยไม่มีฝ่ายจัดการเข้าร่วมประชุมด้วยเป็นประจำ อย่างน้อยปีละ
1 ครั้ง

5.
พิจารณาให้ความเห็นชอบการว่าจ้างหรือการทำข้อตกลงกับผู้สอบบัญชีในภารกิจอื่นที่เกี่ยวข้องสัมพันธ์
หรือนอกเหนือจากงานสอบบัญชี (audit-related and other services)

6. พิจารณารายการที่เกี่ยวโยงกัน หรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
ให้เป็นไปตามกฎหมายและข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ ทั้งนี้
เพื่อให้มั่นใจว่ารายการดังกล่าวสมเหตุสมผล และเป็นประโยชน์ต่อธนาคาร

7. จัดทำรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบโดยเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปีของธนาคาร
ซึ่งรายงานดังกล่าวต้องลงนามโดยประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
และต้องประกอบด้วยข้อมูลอย่างน้อยดังต่อไปนี้

  (ก) ความเห็นเกี่ยวกับความถูกต้อง ครบถ้วน
  เป็นที่เชื่อถือได้ของรายงานทางการเงินของธนาคาร

  (ข) ความเห็นเกี่ยวกับความเพียงพอของระบบควบคุมภายในของธนาคาร

  (ค) ความเห็นเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
  ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของธนาคาร

  (ง) ความเห็นเกี่ยวกับความเหมาะสมของผู้สอบบัญชี

  (จ) ความเห็นเกี่ยวกับรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์

  (ฉ) จำนวนการประชุมคณะกรรมการตรวจสอบ
  และการเข้าร่วมประชุมของกรรมการตรวจสอบแต่ละท่าน

  (ช)
  ความเห็นหรือข้อสังเกตโดยรวมที่คณะกรรมการตรวจสอบได้รับจากการปฏิบัติหน้าที่ตามกฎบัตร
  (charter)

  (ซ)
  รายการอื่นที่เห็นว่าผู้ถือหุ้นและผู้ลงทุนทั่วไปควรทราบภายใต้ขอบเขตหน้าที่และความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร

8. ดำเนินการสอบสวนโดยไม่ชักช้าเมื่อได้รับแจ้งจากผู้สอบบัญชีเกี่ยวกับพฤติการณ์อันควรสงสัย
และรายงานผลการตรวจสอบเบื้องต้นให้แก่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์และผู้สอบบัญชีทราบ
ภายในสามสิบวันนับแต่วันที่ได้รับแจ้งจากผู้สอบบัญชี และรายงานต่อคณะกรรมการธนาคาร
เพื่อดำเนินการปรับปรุงแก้ไขภายในเวลาที่คณะกรรมการตรวจสอบเห็นสมควร
ในกรณีที่คณะกรรมการตรวจสอบพบหรือมีข้อสงสัยว่ามีรายการหรือการกระทำ ดังต่อไปนี้

  (ก) ผลประโยชน์ทับซ้อน

  (ข) กรณีทุจริตหรือข้อบ่งชี้ว่าอาจมีการทุจริต หรือบกพร่องที่สำคัญในระบบควบคุมภายใน

  (ค) การปฏิบัติไม่ชอบด้วยกฎหมายหรือข้อกำหนดของทางการที่เกี่ยวข้อง

  หากคณะกรรมการธนาคารหรือผู้บริหารไม่ดำเนินการให้มีการปรับปรุงแก้ไขภายในเวลาตามที่คณะกรรมการตรวจสอบกำหนด
  คณะกรรมการตรวจสอบจะต้องเปิดเผยการกระทำดังกล่าวไว้ในรายงานประจำปี
  และรายงานต่อธนาคารแห่งประเทศไทย
  สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หรือตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

9.
สอบทานความเหมาะสมของมาตรการและการดำเนินการแก้ไขของฝ่ายจัดการตามรายงานผลการตรวจสอบและการสั่งการของธนาคารแห่งประเทศไทย
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
และหน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้อง

10. สอบทานความถูกต้องน่าเชื่อถือของรายงานทางการเงินของบริษัทในเครือ
การปฏิบัติตามนโยบายและมาตรฐานการปฏิบัติงานที่ธนาคารกำหนดขึ้น เพื่อให้บริษัทในเครือถือปฏิบัติ
รวมทั้งที่เกี่ยวกับการควบคุมภายในและการตรวจสอบ

11.
ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมายด้วยความเห็นชอบจากคณะกรรมการตรวจสอบ

12. ปฏิบัติหน้าที่อื่นใดตามที่กฎหมายกำหนด

(3) คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล

รายชื่อกรรมการในคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล ณ วันที่ 31 ธันวาคม
2555 ประกอบด้วย

+---+--------+----------+------------------+--------------------------+
| ช |        |          | ตำแหน่ง           | หมายเหตุ                  |
| ื่อ |        |          |                  |                          |
| - |        |          |                  |                          |
| น |        |          |                  |                          |
| า |        |          |                  |                          |
| ม |        |          |                  |                          |
| ส |        |          |                  |                          |
| ก |        |          |                  |                          |
| ุล |        |          |                  |                          |
+===+========+==========+==================+==========================+
| 1 | นายร   |          | ประธานกรรมการ    | กรรมการอิสระ              |
| . | าเชนทร์ |          |                  |                          |
|   | พจ     |          |                  |                          |
|   | นสุนทร* |          |                  |                          |
+---+--------+----------+------------------+--------------------------+
| 2 | น      |          | กรรมการ          | กรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร    |
| . | ายฟิลลิป |          |                  |                          |
|   | จี. เจ. |          |                  |                          |
|   | อี. โอ. |          |                  |                          |
|   | ดามัส   |          |                  |                          |
|   |        |          |                  |                          |
|   | (Mr.   |          |                  |                          |
|   | Ph     |          |                  |                          |
|   | ilippe |          |                  |                          |
|   | G.     |          |                  |                          |
|   | J.E.O. |          |                  |                          |
|   | Damas) |          |                  |                          |
+---+--------+----------+------------------+--------------------------+
| 3 | นาย    | เศ       | กรรมการ          | กรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร    |
| . | พงษ์ภาณุ | วตรุนทร์** |                  |                          |
+---+--------+----------+------------------+--------------------------+
| 4 | นายคริส |          | กรรมการ          | กรรมการอิสระ              |
| . | โตเฟอร์ |          |                  |                          |
|   | จอห์น   |          |                  |                          |
|   | คิง     |          |                  |                          |
|   |        |          |                  |                          |
|   | (Mr.   |          |                  |                          |
|   | Chris  |          |                  |                          |
|   | topher |          |                  |                          |
|   | John   |          |                  |                          |
|   | King)  |          |                  |                          |
+---+--------+----------+------------------+--------------------------+

หมายเหตุ :

* นายราเชนทร์ พจนสุนทร ดำรงตำแหน่งกรรมการสรรหาฯ เมื่อวันที่ 8 ตุลาคม 2555 แทน
ดร.เศรษฐพุฒิ สุทธิวาทนฤพุฒิ ที่ลาออก ตั้งแต่วันที่ 21 สิงหาคม 2555

** นายพงษ์ภาณุ เศวตรุนทร์ ดำรงตำแหน่งกรรมการสรรหาฯ เมื่อวันที่ 23 กุมภาพันธ์ 2555 แทน
นายกฤษฎา อุทยานิน ที่ลาออก ตั้งแต่วันที่ 27 มกราคม 2555

โดยมี นายเอกพล ณ สงขลา ทำหน้าที่เลขานุการ

คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล มีการประชุมไตรมาสละ 1 ครั้ง
หรือตามที่จำเป็นโดยคำสั่งของประธานคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล

ด้านสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

(1) กำหนดและทบทวนนโยบาย หลักเกณฑ์ และวิธีการสรรหากรรมการของธนาคาร
และผู้บริหารระดับสูง เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติ

(2) กลั่นกรองรายชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเพื่อดำรงตำแหน่งกรรมการของธนาคาร
ผู้บริหารระดับสูง และกรรมการในกิจการที่ธนาคารถือหุ้นตั้งแต่ร้อยละ 50
เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร

(3) กำหนดและทบทวนนโยบาย หลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติในการจ่ายค่าตอบแทน สวัสดิการ
และผลประโยชน์อื่น
รวมถึงจำนวนค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่นที่ให้แก่กรรมการและผู้บริหารระดับสูง
โดยต้องมีหลักเกณฑ์ที่ชัดเจน โปร่งใส เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติ

(4)
ดูแลให้กรรมการและผู้บริหารระดับสูงของธนาคารได้รับผลตอบแทนที่เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบที่มีต่อธนาคาร

(5) กำหนดแนวทางการประเมินผลงานของกรรมการและผู้บริหารระดับสูง
เพื่อพิจารณาปรับผลตอบแทนประจำปี โดยคำนึงถึงหน้าที่ความรับผิดชอบ และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
รวมถึงให้ความสำคัญกับการเพิ่มมูลค่าของส่วนของผู้ถือหุ้นในระยะยาวประกอบการพิจารณาประเมินผลด้วย

  (6) ให้คำแนะนำคณะกรรมการธนาคารเกี่ยวกับแผนสืบทอดตำแหน่งของผู้บริหารระดับสูง
  (Succession Plan)

  ด้านบรรษัทภิบาล

(1) ให้คำแนะนำคณะกรรมการธนาคารในการกำกับดูแลให้การดำเนินกิจการของธนาคาร
และการปฏิบัติงานของคณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการชุดย่อยต่างๆ ที่ธนาคารจัดตั้งขึ้น
ผู้บริหาร รวมถึงพนักงาน เป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี รวมทั้งกำหนด ติดตาม
และสื่อสารแนวปฏิบัติเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคารให้ผู้ที่เกี่ยวข้องทั้งภายในและภายนอกธนาคารได้รับทราบ

(2) กำหนดหลักเกณฑ์ข้อพึงปฏิบัติที่สำคัญของธนาคาร ตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

(3) พิจารณาทบทวนนโยบาย หลักการ และแนวทางปฏิบัติงานที่เกี่ยวข้องอย่างสม่ำเสมอ
รวมถึงการเสนอแนะข้อกำหนดที่เกี่ยวกับจริยธรรมและจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ

(4) ติดตามแนวทางการปฏิบัติของหน่วยราชการและที่เป็นสากลเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดี
เพื่อนำมาทบทวนและใช้ปฏิบัติอย่างเหมาะสมกับธนาคาร

(5)
กำกับดูแลให้หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีมีผลในทางปฏิบัติอย่างมีความต่อเนื่องและเหมาะสมกับธุรกิจของธนาคาร

(6) รายงานต่อคณะกรรมการธนาคารเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคาร
พร้อมความเห็นในแนวปฏิบัติและข้อเสนอแนะเพื่อแก้ไข ปรับปรุงในประเด็นต่างๆ
ตามความเหมาะสม
พร้อมทั้งดูแลให้ธนาคารมีการรายงานและเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับกรรมการแก่หน่วยงานทางการ
ผู้ถือหุ้น และสาธารณชนตามข้อกำหนดทางการ หรือตามความเหมาะสม

(4) คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

รายชื่อกรรมการในคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555 ประกอบด้วย

+---+---------+---------+------------------------+--------------------+
| ช |         |         | ตำแหน่ง                 | หมายเหตุ            |
| ื่อ |         |         |                        |                    |
| - |         |         |                        |                    |
| น |         |         |                        |                    |
| า |         |         |                        |                    |
| ม |         |         |                        |                    |
| ส |         |         |                        |                    |
| ก |         |         |                        |                    |
| ุล |         |         |                        |                    |
+===+=========+=========+========================+====================+
| 1 | น       |         | ประธานกรรมการ          | กรร                |
| . | างซุย-อิม |         |                        | มการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
|   | อึง      |         |                        |                    |
|   |         |         |                        |                    |
|   | (Ms.    |         |                        |                    |
|   | Swee-Im |         |                        |                    |
|   | Ung)    |         |                        |                    |
+---+---------+---------+------------------------+--------------------+
| 2 | นายอมร  | อัศวานันท์ | กรรมการ                | กรร                |
| . |         |         |                        | มการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
+---+---------+---------+------------------------+--------------------+
| 3 | นาย     | พ       | กรรมการ                | กรรมการอิสระ        |
| . | ราเชนทร์ | จนสุนทร* |                        |                    |
+---+---------+---------+------------------------+--------------------+
| 4 | น       | หวังเจริญ | กรรมการ /              | กรรมการที่เป็นผู้บริหาร  |
| . | ายบุญทักษ์ |         | ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร     |                    |
+---+---------+---------+------------------------+--------------------+
| 5 | นายยัน   |         | กรรมการ /              | ผู้บริหารธนาคาร       |
| . | ชเคาท์   |         | ประธานเจ้าหน้า           |                    |
|   |         |         | ที่บริหารด้านบริหารความเสี่ยง |                    |
|   | (Mr.    |         |                        |                    |
|   | Jan     |         |                        |                    |
|   | Schuit) |         |                        |                    |
+---+---------+---------+------------------------+--------------------+

  หมายเหตุ :

* นายราเชนทร์ พจนสุนทร ดำรงตำแหน่งกรรมการบริหารความเสี่ยง เมื่อวันที่ 8 ตุลาคม 2555
แทน ดร.เศรษฐพุฒิ สุทธิวาทนฤพุฒิ ที่ลาออก ตั้งแต่วันที่ 21 สิงหาคม 2555

โดยมี น.ส. อรนุช ตันติเมธ ทำหน้าที่เลขานุการ

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงมีการประชุมเดือนละ 1 ครั้ง หรือตามที่จำเป็น
โดยคำสั่งของประธานคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

(1) อนุมัติกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคาร

(2) อนุมัตินโยบายกรอบการปฏิบัติงานที่เกี่ยวข้องกับการบริหารความเสี่ยง
รวมถึงประเด็นที่เกี่ยวข้องกับโครงสร้างการบริหารความเสี่ยง (risk governance matters)
ซึ่งทางการกำหนดให้ต้องได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร

(3) ให้ความเห็นต่อคณะกรรมการธนาคารในการอนุมัติระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้โดยรวม (risk
appetite) และการกระจุกตัวของความเสี่ยง (risk concentration)

(4)
อนุมัติอำนาจการจัดสรรวงเงินด้านความเสี่ยงตามที่กำหนดไว้ในนโยบายและกรอบการปฏิบัติงานต่างๆ
ที่เกี่ยวข้อง

(5) ทบทวนและกำกับดูแลความเสี่ยง และการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคาร
รวมทั้งการเตรียมความพร้อมของธนาคารในการปฏิบัติการตามแนวทางของโครงการ Basel II

(6) อนุมัติการแต่งตั้ง การทบทวนโครงสร้างและองค์ประกอบของกรรมการ
และภาระหน้าที่ของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงคณะต่างๆ ในระดับของฝ่ายจัดการ(7)
รายงานผลการบริหาร ประเด็นและมาตรการที่เกี่ยวข้องกับการบริหารความเสี่ยง
ให้แก่คณะกรรมการธนาคาร และคณะกรรมการตรวจสอบ อย่างเหมาะสม

(5) คณะกรรมการสินเชื่อ

รายชื่อกรรมการในคณะกรรมการสินเชื่อ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555 ประกอบด้วย

+----+---------+----------+----------------------+--------------------+
| ช  |         |          | ตำแหน่ง               | หมายเหตุ            |
| ื่อ- |         |          |                      |                    |
| นา |         |          |                      |                    |
| มส |         |          |                      |                    |
| กุล |         |          |                      |                    |
+====+=========+==========+======================+====================+
| 1. | นา      | เ        | ประธานกรรมการ        | กรร                |
|    | ยพงษ์ภาณุ | ศวตรุนทร์* |                      | มการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
+----+---------+----------+----------------------+--------------------+
| 2. | น       |          | กรรมการ              | กรร                |
|    | างซุย-อิม |          |                      | มการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
|    | อึง      |          |                      |                    |
|    |         |          |                      |                    |
|    | (Ms.    |          |                      |                    |
|    | Swee-Im |          |                      |                    |
|    | Ung)    |          |                      |                    |
+----+---------+----------+----------------------+--------------------+
| 3. | นายอมร  | อัศวานันท์  | กรรมการ              | กรร                |
|    |         |          |                      | มการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
+----+---------+----------+----------------------+--------------------+
| 4. | น       | หวังเจริญ  | กรรมการ /            | กรรมการที่เป็นผู้บริหาร  |
|    | ายบุญทักษ์ |          | ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร   |                    |
+----+---------+----------+----------------------+--------------------+
| 5. | นายยัน   |          | กรรมการ /            | ผู้บริหารธนาคาร       |
|    | ชเคาท์   |          | ประธานเจ้าหน้าที่บ       |                    |
|    |         |          | ริหารด้านบริหารความเสี่ยง |                    |
|    | (Mr.    |          |                      |                    |
|    | Jan     |          |                      |                    |
|    | Schuit) |          |                      |                    |
+----+---------+----------+----------------------+--------------------+

  หมายเหตุ :

* นายพงษ์ภาณุ เศวตรุนทร์ ดำรงตำแหน่งกรรมการสินเชื่อ เมื่อวันที่ 23 กุมภาพันธ์ 2555 แทน
นายกฤษฎา อุทยานิน ที่ลาออก ตั้งแต่วันที่ 27 มกราคม 2555

โดยมีนายจรูญศักดิ์ เฮ้งตระกูล ทำหน้าที่เป็นเลขานุการ

คณะกรรมการสินเชื่อมีการประชุมเดือนละ 2 ครั้ง หรือตามที่จำเป็น
โดยคำสั่งของประธานคณะกรรมการสินเชื่อ

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการสินเชื่อ

(1) พิจารณาอนุมัติสินเชื่อที่เกินจากอำนาจอนุมัติของฝ่ายจัดการ

(2) พิจารณาอนุมัติการลงทุนในเรื่องที่เกี่ยวกับธุรกรรมปกติของธนาคาร
และการปรับโครงสร้างหนี้ที่นอกเหนือจากอำนาจอนุมัติของฝ่ายจัดการ

(3) พิจารณาทบทวนรายการสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ขนาดกลางและขนาดใหญ่

(4) กำหนดและทบทวนกลยุทธ์และพัฒนาด้านสินเชื่อให้เป็นไปตามเป้าหมายของธนาคาร
รวมถึงให้ความเห็นที่เหมาะสมแก่คณะกรรมการธนาคาร

(5) ทบทวนสินเชื่อและการลงทุนของธนาคาร

  8.2.3 คณะกรรมการและคณะทำงานต่างๆ

ด้านนโยบาย ประกอบด้วยคณะกรรมการหลัก 5 คณะ ได้แก่

1. คณะประธานเจ้าหน้าที่บริหาร

มีภาระหน้าที่ดำเนินการตามแผนกลยุทธ์ระยะยาว
กำกับดูแลให้มีการทบทวนการดำเนินงานให้บรรลุตามเป้าหมาย และกลยุทธ์ของธนาคาร
พิจารณาเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อขออนุมัติแผนธุรกิจ งบประมาณประจำปี
และแผนอัตรากำลัง รวมทั้งควบคุมจำนวนพนักงานให้เป็นไปตามแผน พิจารณาและอนุมัติการลงทุน
โครงการสำคัญต่างๆของธนาคาร ภาพลักษณ์องค์กร การสื่อสาร การโฆษณาประชาสัมพันธ์
และการดำเนินการเพื่อกอบกู้สถานการณ์ ตลอดจนแก้ไขปัญหาในภาวะการณ์ที่มีเหตุฉุกเฉิน
รวมทั้งพิจารณากลยุทธ์การดำเนินงานของบริษัทในเครือและทบทวนผลการดำเนินงาน

2. คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน

มีภาระหน้าที่กำหนด วางกฎเกณฑ์และการปฏิบัติการในนโยบายที่เกี่ยวข้องกับการบริหารสินทรัพย์
และหนี้สิน รวมทั้งให้ความเห็นชอบ / อนุมัติการทำธุรกรรมต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง

3. คณะนโยบายบริหารความเสี่ยง

มีภาระหน้าที่ประเมินความถูกต้องและความพอเพียงของการบริหารความเสี่ยงด้านสินเชื่อ
ทบทวนและรับรองหรืออนุมัตินโยบายความเสี่ยงด้านสินเชื่อ กรอบงาน แนวทางการปฏิบัติงาน
มาตรฐานและแนวทางการพิจารณาสินเชื่อ รวมถึงเกณฑ์การอนุมัติสินเชื่อสำหรับผลิตภัณฑ์ต่างๆ
ตามอำนาจอนุมัติที่ได้รับมอบหมาย

4. คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ

มีภาระหน้าที่ดูแลให้มีการพัฒนาเครื่องมือและเทคนิคเพื่อใช้ในการวัดความเสี่ยง
อนุมัติมาตรฐานขั้นต่ำและแนวทางการปฏิบัติงานของความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ
กำหนดค่าเป้าหมายสำหรับดัชนีวัดความเสี่ยงหลัก กำหนด /
ริเริ่มแผนการดำเนินการสำหรับเหตุการณ์ความเสี่ยงที่ได้รับรายงาน รวมทั้งอนุมัติผลิตภัณฑ์ใหม่

5.  คณะกรรมการกิจกรรมเพื่อสังคม

มีภาระหน้าที่ให้คำแนะนำ ปรึกษา สนับสนุน และเห็นชอบนโยบาย
กรอบและแนวทางในการดำเนินโครงการ

กิจกรรมเพื่อสังคมที่เป็นนวัตกรรมของธนาคาร ให้ความเห็นชอบในการพัฒนา การก่อตั้ง
โครงการกิจกรรมเพื่อสังคม

ที่เป็นโครงการทางยุทธศาสตร์
ก่อนขอความเห็นชอบหรืออนุมัติจากคณะกรรมการที่เกี่ยวข้องตามที่ธนาคารกำหนด
รวมถึงให้การส่งเสริมและสนับสนุนการดำเนินนวัตกรรมโครงการฯ
เพื่อให้โครงการสำเร็จลุล่วงตามเป้าหมาย

ด้านเทคโนโลยี ประกอบด้วย

คณะกรรมการพัฒนาเทคโนโลยีและระบบงาน

มีภาระหน้าที่ให้ความเห็นชอบแผนกลยุทธ์เทคโนโลยีสารสนเทศ
เพื่อให้มีความสอดคล้องกับแผนกลยุทธ์ของธนาคาร
รับทราบความก้าวหน้าทางด้านเทคโนโลยีที่สำคัญที่เกี่ยวกับธนาคาร
รวมทั้งผลการบริหารและปฏิบัติการด้านเทคโนโลยี

ด้านทรัพยากรบุคคล ประกอบด้วย

คณะกรรมการทรัพยากรบุคคล

มีภาระหน้าที่พิจารณาอนุมัติกรอบการกำหนดนโยบายเกี่ยวกับการบริหารงานทรัพยากรบุคคล
มาตรฐานการกำหนดค่าตอบแทน ระเบียบกฎเกณฑ์ แผนสืบทอดตำแหน่งของผู้บริหาร
การประเมินผลการปฏิบัติงาน การปรับเงินเดือน
การจ่ายโบนัสและเงินรางวัลของพนักงานระดับที่ต่ำกว่าหัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหาร
อนุมัติโครงสร้างการจัดลำดับชั้นงาน (Job Grade) การจัดตำแหน่งตามลักษณะงาน
(Functional Title) และประเด็นต่างๆที่เกี่ยวข้องกับโครงการ HR Transformation
รวมถึงโครงสร้างการพัฒนาทรัพยากรบุคคลและวัฒนธรรมองค์กร

ด้านความปลอดภัย และอาชีวอนามัย ประกอบด้วย

คณะกรรมการความปลอดภัยอาชีวอนามัย และสภาพแวดล้อมในการทำงาน

มีภาระหน้าที่พิจารณานโยบายและแผนงานด้านความปลอดภัยในการทำงาน
รวมถึงความปลอดภัยนอกงาน ส่งเสริมและสนับสนุนกิจกรรมด้านความปลอดภัย
รวมทั้งการกำหนดระเบียบด้านความปลอดภัย อาชีวอนามัย
และสภาพแวดล้อมในการทำงานให้เป็นไปตามกฎกระทรวงแรงงานและสวัสดิการสังคม

ด้านการจัดการพลังงาน ประกอบด้วย

คณะทำงานด้านการจัดการพลังงาน

มีภาระหน้าที่ดำเนินการจัดการการใช้พลังงานให้สอดคล้องกับนโยบายอนุรักษ์พลังงาน
และวิธีการจัดการ พลังงานของอาคาร
รวมทั้งจัดการฝึกอบรมหรือจัดกิจกรรมเพื่อสร้างจิตสำนึกของบุคลากร
และสนับสนุนในการดำเนินการต่างๆ ให้เป็นไปตามกฎกระทรวงพลังงาน และกฎหมาย

.3 หลักเกณฑ์การสรรหากรรมการอิสระ

ธนาคารตระหนักดีว่า
กรรมการอิสระมีส่วนสำคัญในการรักษาผลประโยชน์ของธนาคารและผู้ถือหุ้นรายย่อย ทั้งนี้
เพื่อเสริมสร้างความเป็นอิสระให้กับคณะกรรมการและดูแลจัดการเกี่ยวกับความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้เป็นไปตามข้อกำหนดของทางการ
รวมทั้งหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
คณะกรรมการธนาคารจึงได้กำหนดแนวทางในการพิจารณาเลือกกรรมการอิสระจากบุคคลในสาขาวิชาชีพต่าง
ๆ ที่มีคุณสมบัติและประสบการณ์ที่เหมาะสม สามารถให้ความเห็นที่เป็นอิสระ
รวมทั้งมีความเที่ยงธรรมในการปฏิบัติหน้าที่ โดยคณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล
จะเป็นผู้พิจารณาในเบื้องต้นก่อนนำเสนอคณะกรรมการธนาคารหรือผู้ถือหุ้น (แล้วแต่กรณี)
เป็นผู้แต่งตั้งกรรมการอิสระ
โดยคุณสมบัติของกรรมการอิสระต้องเป็นไปตามที่ธนาคารกำหนดซึ่งมีความเข้มงวดกว่าข้อกำหนดของคณะกรรมการกำกับตลาดทุน

คุณสมบัติกรรมการอิสระ

ธนาคารได้กำหนดความหมายของ “กรรมการอิสระ” ให้หมายถึง
กรรมการที่เป็นอิสระจากผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ผู้บริหาร และผู้ที่เกี่ยวข้อง
โดยสามารถทำหน้าที่คุ้มครองผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้นและผู้มีส่วนได้เสียทุกรายได้อย่างเท่าเทียมกัน
โดยธนาคารได้กำหนดให้มีกรรมการอิสระอย่างน้อย 1 ใน 3
ของจำนวนกรรมการทั้งหมดแต่ต้องไม่น้อยกว่า 3 คน

นอกจากนี้
ธนาคารยังได้กำหนดคุณสมบัติกรรมการอิสระให้เข้มงวดกว่าหลักเกณฑ์ที่กำหนดโดยคณะกรรมการกำกับตลาดทุน
ดังต่อไปนี้

(1) ถือหุ้นไม่เกินร้อยละ 0.5 ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของธนาคาร บริษัทใหญ่
บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร ทั้งนี้
ให้นับรวมการถือหุ้นของผู้ที่เกี่ยวข้องของกรรมการอิสระรายนั้นๆ ด้วย

(2) ไม่เป็นหรือเคยเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน ลูกจ้าง พนักงาน
ที่ปรึกษาที่ได้เงินเดือนประจำ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
บริษัทย่อยลำดับเดียวกัน ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือของผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนได้รับการแต่งตั้ง

(3) ไม่เป็นบุคคลที่มีความสัมพันธ์ทางสายโลหิต หรือโดยการจดทะเบียนตามกฎหมายในลักษณะที่เป็น
บิดามารดา คู่สมรส พี่น้อง และบุตร รวมทั้งคู่สมรสของบุตร ของผู้บริหาร ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
ผู้มีอำนาจควบคุม หรือบุคคลที่จะได้รับการเสนอให้เป็นผู้บริหารหรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
หรือบริษัทย่อย

(4) ไม่มีหรือเคยมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
ในลักษณะที่อาจเป็นการขัดขวางการใช้วิจารณญาณอย่างอิสระของตน
รวมทั้งไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย
หรือผู้มีอำนาจควบคุมของผู้ที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนได้รับการแต่งตั้ง

ความสัมพันธ์ทางธุรกิจตามวรรคหนึ่ง
รวมถึงการทำรายการทางการค้าที่กระทำเป็นปกติเพื่อประกอบกิจการ
การเช่าหรือให้เช่าอสังหาริมทรัพย์ รายการเกี่ยวกับสินทรัพย์หรือบริการ
หรือการให้หรือรับความช่วยเหลือทางการเงิน ด้วยการรับหรือให้กู้ยืม ค้ำประกัน
การให้สินทรัพย์เป็นหลักประกันหนี้สิน รวมถึงพฤติการณ์อื่นทำนองเดียวกัน
ซึ่งเป็นผลให้ธนาคารหรือคู่สัญญามีภาระหนี้ที่ต้องชำระต่ออีกฝ่ายหนึ่ง
ตั้งแต่ร้อยละสามของสินทรัพย์ที่มีตัวตนสุทธิของธนาคารหรือตั้งแต่ยี่สิบล้านบาทขึ้นไป
แล้วแต่จำนวนใดจะต่ำกว่า ทั้งนี้
การคำนวณภาระหนี้ดังกล่าวให้เป็นไปตามวิธีการคำนวณมูลค่าของรายการที่เกี่ยวโยงกันตามประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุนว่าด้วยหลักเกณฑ์ในการทำรายการที่เกี่ยวโยงกัน
โดยอนุโลม แต่ในการพิจารณาภาระหนี้ดังกล่าว
ให้นับรวมภาระหนี้ที่เกิดขึ้นในระหว่างหนึ่งปีก่อนวันที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบุคคลเดียวกัน

(5) ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้สอบบัญชีของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย ผู้มีอำนาจควบคุม
หรือหุ้นส่วนของสำนักงานสอบบัญชี ซึ่งมีผู้สอบบัญชีของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคารสังกัดอยู่
เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนได้รับการแต่งตั้ง

(6) ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ให้บริการทางวิชาชีพใดๆ
ซึ่งรวมถึงการให้บริการเป็นที่ปรึกษากฎหมายหรือที่ปรึกษาทางการเงิน
ซึ่งได้รับค่าบริการเกินกว่าสองล้านบาทต่อปีจากธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย ผู้มีอำนาจควบคุม
หรือหุ้นส่วนของผู้ให้บริการทางวิชาชีพนั้นด้วย
เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนได้รับการแต่งตั้ง

(7) ไม่เป็นกรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งขึ้นเพื่อเป็นตัวแทนของกรรมการของธนาคาร
ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้ถือหุ้นซึ่งเป็นผู้ที่เกี่ยวข้องกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร

(8) ไม่ประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่มีนัยกับกิจการของธนาคาร
หรือบริษัทย่อย หรือไม่เป็นหุ้นส่วนที่มีนัยในห้างหุ้นส่วน หรือเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน
ลูกจ้าง พนักงาน ที่ปรึกษาที่ได้รับเงินเดือนประจำ
หรือถือหุ้นเกินร้อยละหนึ่งของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของบริษัทอื่น
ซึ่งประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่มีนัยกับกิจการของธนาคาร
หรือบริษัทย่อย

(9)
ไม่มีลักษณะอื่นใดที่ทำให้ไม่สามารถให้ความเห็นอย่างเป็นอิสระเกี่ยวกับการดำเนินงานของธนาคาร

8.3.1 หลักเกณฑ์การสรรหาผู้บริหารระดับสูง

ในการแต่งตั้งผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่ระดับหัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารและผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป
คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล
จะมีหน้าที่สรรหาและกลั่นกรองบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมที่จะดำรงตำแหน่งทั้งจากภายในและภายนอกธนาคาร
ตามข้อกำหนดและข้อบังคับของธนาคาร
และนำเสนอคณะกรรมการธนาคารและหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเพื่อพิจารณาอนุมัติการแต่งตั้งเพื่อให้สอดคล้องกับข้อกำหนดและข้อบังคับของหน่วยงานทางการที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของธนาคาร

สำหรับการแต่งตั้งผู้บริหารตั้งแต่ระดับเจ้าหน้าที่บริหารลงมา
ฝ่ายจัดการจะเป็นผู้พิจารณาสรรหาและแต่งตั้งบุคคลที่จะมาดำรงตำแหน่งตามความเหมาะสม

ในกรณีที่บางตำแหน่งได้มีการกำหนดวาระการดำรงตำแหน่งไว้ชัดเจน คณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล จะดำเนินการสรรหาเป็นการล่วงหน้าอย่างน้อย 6
เดือนก่อนครบวาระ

8.4 เลขานุการบริษัท

คณะกรรมการธนาคารได้แต่งตั้ง นายเอกพล ณ สงขลา ดำรงตำแหน่งเลขานุการบริษัท

เลขานุการบริษัทมีบทบาท หน้าที่
และความรับผิดชอบที่ต้องปฏิบัติหน้าที่ให้เป็นไปตามข้อกฎหมายที่กำหนดและแนวปฏิบัติที่ดี (Best
Practice) อีกทั้ง ยังมีหน้าที่ในการกำกับดูแล ติดตามการดำเนินงานต่างๆ
ของคณะกรรมการธนาคาร ฝ่ายจัดการ และธนาคารให้เป็นไปตามข้อกำหนดของกฎหมาย
กฎเกณฑ์ต่างๆ ระเบียบของทางการที่เกี่ยวข้อง ข้อบังคับของธนาคาร
รวมทั้งสนับสนุนให้การดำเนินงานของคณะกรรมการธนาคาร ฝ่ายจัดการ
และธนาคารเป็นไปตามแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดี (Good Corporate Governance)

บทบาทและหน้าที่ความรับผิดชอบ เป็นดังนี้

1. บทบาทหน้าที่ต่อธนาคาร

(1) ควบคุมและกำกับดูแลให้ธนาคารดำเนินธุรกิจในภาพรวมให้เป็นไปตามกฎหมาย ระเบียบ
กฎเกณฑ์ ข้อกำหนดของหน่วยงานทางการที่เกี่ยวข้อง

(2) ดูแลการจัดเก็บและรักษาเอกสารสำคัญธนาคาร อาทิ หนังสือรับรอง บริคณห์สนธิ
ข้อบังคับของธนาคาร ทะเบียนผู้ถือหุ้น ใบอนุญาตต่างๆ และ หนังสือมอบอำนาจ เป็นต้น

(3) ผลักดันแนวปฏิบัติต่างๆ เพื่อให้ธนาคารมีการจัดทำนโยบาย
และมีการปฏิบัติตามแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดี (Good Corporate Governance)
และมีการทบทวนอยู่เสมอ

2. บทบาทหน้าที่ต่อคณะกรรมการ

(1) เป็นที่ปรึกษาในด้านกฎหมาย ระเบียบ
ข้อบังคับที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติหน้าที่ของคณะกรรมการและผู้บริหารระดับสูง

(2) ดูแล และควบคุมให้ดำเนินการเรื่องการประชุมคณะกรรมการธนาคาร
และคณะกรรมการชุดย่อยที่ตั้งโดยคณะกรรมการธนาคารให้มีการปฏิบัติให้เป็นไปตามข้อกำหนดของกฎหมาย
ข้อบังคับธนาคาร กฎบัตรของแต่ละคณะกรรมการและข้อพึงปฏิบัติที่ดี (Best Practice)

(3) เป็นเลขานุการในการประชุมคณะกรรมการธนาคาร และคณะกรรมการชุดย่อยอื่นๆ
ตามที่ได้รับมอบหมาย รวมถึงคณะประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
รวมถึงจัดทำรายงานการประชุมที่ถูกต้องครบถ้วน
พร้อมแจ้งมติที่ประชุมต่อผู้บริหารที่เกี่ยวข้องและมีการติดตามให้มีการปฏิบัติตาม

(4) ดูแลการเปลี่ยนแปลงกรรมการ
และตรวจสอบคุณสมบัติกรรมการในกรณีมีการแต่งตั้งกรรมการใหม่ ตามข้อกำหนดของทางการ
รวมถึงการขอความเห็นชอบต่อธนาคารแห่งประเทศไทย

(5)
สอบทานให้กรรมการธนาคารมีคุณสมบัติครบถ้วนตลอดระยะเวลาในการดำรงตำแหน่งเป็นกรรมการธนาคาร
ตามข้อกำหนดของทางการอยู่เสมอ

(6) ดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายในของกรรมการ

(7) ส่งเสริมการพัฒนากรรมการ

(8) จัดให้มีการประเมินตนเองของคณะกรรมการ

(9) ดูแลให้กรรมการและผู้บริหาร
ได้รับความคุ้มครองทางกฎหมายอย่างครบถ้วนในเรื่องการประกันความรับผิดของกรรมการและผู้บริหาร
(Directors and Officers Liability Insurance: D&O Insurance)

3. บทบาทหน้าที่ต่อผู้ถือหุ้น

(1) กำกับดูแลการจัดประชุมผู้ถือหุ้น ให้เป็นไปตามข้อกำหนดของกฎหมาย
ข้อบังคับธนาคารและเป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
รวมถึงทำหน้าที่เป็นเลขานุการในการประชุมผู้ถือหุ้น

(2) ดูแลเรื่องสิทธิของผู้ถือหุ้น และการสร้างความสัมพันธ์ที่ดีกับผู้ถือหุ้น

8.5 การประชุมคณะกรรมการ

คณะกรรมการธนาคารจะกำหนดวันประชุมล่วงหน้าทั้งปีเพื่อให้กรรมการสามารถจัดเวลาเข้าร่วมประชุมได้
ทุกครั้ง นอกจากนี้
อาจจัดให้มีการประชุมวาระพิเศษขึ้นตามความจำเป็นโดยความเห็นชอบของประธานกรรมการธนาคาร
วาระการประชุมพิจารณากำหนดโดยประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
และเห็นชอบโดยประธานกรรมการธนาคารโดยแบ่งเป็นหมวดหมู่ชัดเจน
และเลขานุการคณะกรรมการธนาคารจะส่งหนังสือเชิญประชุมพร้อมระเบียบวาระและเอกสารประกอบการประชุมให้แก่กรรมการล่วงหน้าไม่น้อยกว่า
7 วันก่อนการประชุม เว้นแต่ในกรณีจำเป็นเร่งด่วน
เพื่อให้คณะกรรมการได้มีเวลาศึกษาข้อมูลอย่างเพียงพอ ทั้งนี้
กรรมการแต่ละท่านสามารถนำเสนอวาระอื่นๆ ต่อที่ประชุมได้ตามที่เห็นควร

ในการประชุมแต่ละครั้ง
กรรมการจะใช้เวลาในการพิจารณาและแสดงความคิดเห็นอย่างเต็มที่และอิสระเพื่อประโยชน์สูงสุดต่อธนาคาร
ประธานกรรมการธนาคารเป็นผู้ประมวลข้อคิดเห็นและสรุปผลการพิจารณาของที่ประชุม
โดยมีเลขานุการคณะกรรมการธนาคารเป็นผู้รับผิดชอบในการจัดทำรายงานการประชุมเพื่อให้ที่ประชุมรับรอง
รวมทั้งจัดเก็บรายงานการประชุมที่ผ่านการรับรองแล้วเพื่อใช้ในการอ้างอิง
และพร้อมให้ผู้ที่เกี่ยวข้องตรวจสอบได้

นอกจากนี้ กรรมการที่มีความเกี่ยวข้องกับวาระที่นำเสนอในที่ประชุมใด
จะไม่เข้าร่วมในการพิจารณาและ/หรืออนุมัติวาระนั้น ๆ
และคณะกรรมการมีโอกาสประชุมโดยไม่มีกรรมการที่เป็นผู้บริหารร่วมอยู่ในที่ประชุม
เพื่อหารือและพิจารณาการดำเนินงานของธนาคาร และฝ่ายจัดการ

ในระหว่างเดือนมกราคม – ธันวาคม 2555 คณะกรรมการธนาคารมีการประชุมรวมทั้งสิ้น 15 ครั้ง
โดยมีรายละเอียดการเข้าประชุมของคณะกรรมการธนาคาร และคณะกรรมการชุดย่อยแต่ละคณะ
ดังนี้

จำนวนครั้งของการเข้าประชุมของกรรมการธนาคาร ในแต่ละคณะ ระหว่างเดือนมกราคม –
ธันวาคม 2555

+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| ชื่อ-นามสกุล         | ค     | คณะกร | คณะกร | คณ    | คณะก   | คณะกร |
|                   | ณะกรร | รมการ | รมการ | ะกรรม | รรมการ | รมการ |
|                   | มการธ | บริหาร | สินเชื่อ | การตร | สรรหา  | บริหาร |
|                   | นาคาร |       |       | วจสอบ | กำหนด  | ควา   |
|                   |       |       |       |       |        | มเสี่ยง |
|                   |       |       |       |       | ค่าตอบ  |       |
|                   |       |       |       |       | แทนและ |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       | บรร    |       |
|                   |       |       |       |       | ษัทภิบาล |       |
+===================+=======+=======+=======+=======+========+=======+
| จำนวนการประชุมตั้งแต่ | 15    | 19    | 15    | 12    | 14     | 12    |
| ม.ค. – ธ.ค. 55    |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 1. นางเสาวนีย์      | 15/15 |       |       |       |        |       |
| กมลบุตร            |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 2. พลเอก ประยุทธ์   | 12/15 |       |       |       |        |       |
| จันทร์โอชา          |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 3. นายฟิลลิป        | 13/15 | 16/19 |       |       | 12/14  |       |
| จี.เจ.อี.โอ. ดามัส   |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
|   (Mr.Philippe    |       |       |       |       |        |       |
|   G.J.E.O. Damas) |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 4. ดร.วิจิตร สุพินิจ   | 15/15 |       |       | 12/12 |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 5. ดร.เศรษฐพุฒิ     | 7/7   |       |       | 3/3   | 8/8    | 4/4   |
| สุทธิวาทนฤพุฒิ ^(1/)  |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (ถึง 20 สิงหาคม     |       |       |       |       |        |       |
| 2555)             |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 6. นางซุย-อิม อึง    | 13/15 |       | 12/15 |       |        | 11/12 |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (Ms.Swee-Im Ung)  |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
|   7. นายกฤษฎา     | 1/1   | 1/1   | 2/2   |       | 1/1    |       |
|   อุทยานิน ^(1/)    |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (ถึง 26 มกราคม     |       |       |       |       |        |       |
| 2555)             |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 8. นายพงษ์ภาณุ      | 12/13 | 15/17 | 13/13 |       | 8/11   |       |
| เศวตรุนทร์ ^(2/)    |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (ตั้งแต่ 23 กุมภาพันธ์  |       |       |       |       |        |       |
| 2555)             |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 9. นายวอน นิเจล    | 7/15  | 13/19 |       |       |        |       |
| ริกเตอร์            |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (Mr. Vaughn Nigel |       |       |       |       |        |       |
| Richtor)          |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 10. นายอมร        | 15/15 | 17/19 | 14/15 |       |        | 12/12 |
| อัศวานันท์           |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 11. นายคริสโตเฟอร์  | 15/15 |       |       | 11/12 | 14/14  |       |
| จอห์น คิง           |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (Mr. Christopher  |       |       |       |       |        |       |
| John King)        |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 12. . นายธารา     | 3/3   |       |       |       |        | 3/3   |
| ธีรธนากร ^(1/)     |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (ถึง 10 เมษายน     |       |       |       |       |        |       |
| 2555)             |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 13. พลเอก กมล     | 12/12 |       |       | 9/9   |        |       |
| แสนอิสระ^(3/)      |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (ตั้งแต่ 11 เมษายน   |       |       |       |       |        |       |
| 2555)             |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 14. นายราเชนทร์    | 6/6   |       |       |       | 4/4    | 3/3   |
| พจนสุนทร ^(4/)     |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (ตั้งแต่ 8 ตุลาคม     |       |       |       |       |        |       |
| 2555)             |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 15. นายบุญทักษ์      | 14/15 | 18/19 | 12/15 |       |        | 11/12 |
| หวังเจริญ           |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+

1/ ปัจจุบันไม่ได้ดำรงตำแหน่งคณะกรรมการธนาคาร

2/ นายพงษ์ภาณุ เศวตรุนทร์ ได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการธนาคาร กรรมการบริหาร
ประธานกรรมการสินเชื่อ และกรรมการสรรหาฯ แทนนายกฤษฎา อุทยานิน โดยที่ประชุม

คณะกรรมการธนาคารครั้งที่ 2/2555 เมื่อวันที่ 23 กุมภาพันธ์ 2555

3/ พลเอกกมล แสนอิสระ ได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการธนาคาร และ กรรมการตรวจสอบ แทน
นายธารา ธีรธนากร โดยที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ประจำปี 2555 เมื่อวันที่ 11

เมษายน 2555

4/ นายราเชนทร์ พจนสุนทร ได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการธนาคาร ประธานกรรมการรสรรหาฯ และ
กรรมการบริหารความเสี่ยง แทน ดร.เศรษฐพุฒิ สุทธิวาทนฤพุฒิ

โดยที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารครั้งที่ 9/2555 เมื่อวันที่ 27 กันยายน 2555 มีผล 8 ตุลาคม
2555

หมายเหตุ

(1) นายฟิลลิป จี.เจ.อี.โอ. ดามัส เป็นกรรมการที่มิได้มีถิ่นพำนักในประเทศไทย

    -   ในการประชุมคณะกรรมการบริหาร ครั้งที่ 6/2555, 10/2555, 12/2555 และ
        14/2555 นายฟิลลิป จี.เจ.อี.โอ.ดามัส ร่วมในการประชุมผ่านระบบ
        teleconferencing / videoconferencing

(2) นายวอน นิเจล ริกเตอร์ เป็นกรรมการที่มิได้มีถิ่นพำนักในประเทศไทย

• ในการประชุมคณะกรรมการบริหาร ครั้งที่ 2/2555, 3/2555, 6/2555, 8/2555,
12/2555, 14/2555 และ 19/2555 นายวอน นิเจล ริกเตอร์ ร่วม

ในการประชุมผ่านระบบ teleconferencing / videoconferencing

• ในการประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ พิเศษ 1/2555 และ พิเศษ 3/2555 นายวอน
นิเจล ริกเตอร์ ร่วมในการประชุมผ่านระบบ videoconferencing

(3) นางซุย-อิม อึง เป็นกรรมการที่มิได้มีถิ่นพำนักในประเทศไทย

• ในการประชุม คณะกรรมการสินเชื่อ ครั้งที่ 6/2555, 12/2555 และ 14/2555 นางซุย-อิม
อึง ร่วมในการประชุมผ่านระบบ teleconferencing

8.6 ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

ธนาคารมีนโยบายกำหนดค่าตอบแทนของกรรมการให้อยู่ในระดับที่เหมาะสมและสอดคล้องกับภาระหน้าที่และความรับผิดชอบในการบริหารธนาคารให้บรรลุเป้าหมาย
ถูกต้องตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง ตลอดจนเป็นไปตามความคาดหวังของผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่างๆ
รวมทั้งอยู่ในระดับที่เทียบเคียงได้กับธนาคารพาณิชย์อื่น ทั้งนี้
คณะกรรมการธนาคารจะกำหนดค่าตอบแทนสำหรับคณะกรรมการชุดย่อย หากมีการแต่งตั้งเพิ่มเติม
โดยค่าตอบแทนที่กำหนดเพิ่มเติมดังกล่าวจะรวมอยู่ภายในจำนวนเงิน 40
ล้านบาทตามที่ได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น

การกำหนดค่าตอบแทนกรรมการได้ดำเนินการอย่างโปร่งใส โดยมีคณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล ทำหน้าที่พิจารณาทบทวนค่าตอบแทนกรรมการ
เสนอต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาและขออนุมัติต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นเป็นประจำทุกปี

  ในปี 2555 องค์ประกอบของค่าตอบแทนกรรมการ เป็นดังนี้

  ---- -------------------------- ------------------------------------------------------
  1.   ค่าตอบแทนรายเดือน ประกอบด้วย  

       1.1 เงินประจำตำแหน่ง          กรรมการที่ดำรงตำแหน่งจะได้รับเงินประจำตำแหน่งเพียงตำแหน่งเดียว
       (Retaining Fee)            

       1.2 ค่าตอบแทนกรรมการ         กรรมการจะได้รับค่าตอบแทนกรรมการสำหรับทุกคณะที่ดำรงตำแหน่ง
       (Committee Fee)            

  2.   ค่าเบี้ยประชุมต่อครั้ง             กรรมการจะได้รับค่าเบี้ยประชุมทุกครั้งที่เข้าร่วมประชุม
       (Attendance Fee)           
  ---- -------------------------- ------------------------------------------------------

8.6.1 อัตราค่าตอบแทนกรรมการที่เป็นตัวเงิน ประกอบด้วย

1. เงินประจำตำแหน่ง (Retaining Fee)

ประธาน - คณะกรรมการธนาคาร 1,800,000 บาทต่อปี

 - คณะกรรมการบริหาร 1,440,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสินเชื่อ 696,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการตรวจสอบ 696,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน 696,000 บาทต่อปี

  และบรรษัทภิบาล

  - คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 696,000 บาทต่อปี

 กรรมการ - คณะกรรมการธนาคาร 384,000 บาทต่อปี

- คณะกรรมการบริหาร 422,400 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสินเชื่อ 374,400 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการตรวจสอบ 374,400 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน 374,400 บาทต่อปี

  และบรรษัทภิบาล

  - คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 374,400 บาทต่อปี

2. ค่าตอบแทนกรรมการ (Committee Fee)

ประธาน - คณะกรรมการธนาคาร 1,800,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการบริหาร 1,440,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสินเชื่อ 696,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการตรวจสอบ 696,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน 696,000 บาทต่อปี

  และบรรษัทภิบาล

  - คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 696,000 บาทต่อปี

 กรรมการ - คณะกรรมการธนาคาร 384,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการบริหาร 422,400 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสินเชื่อ 374,400 บาทต่อปี

- คณะกรรมการตรวจสอบ 374,400 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน 374,400 บาทต่อปี

  และบรรษัทภิบาล

  - คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 374,400 บาทต่อปี

3. ค่าเบี้ยประชุม (Attendance Fee)

 ประธาน - คณะกรรมการธนาคาร 40,000 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการบริหาร 40,000 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการสินเชื่อ 32,400 บาทต่อครั้ง

- คณะกรรมการตรวจสอบ 32,400 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน 32,400 บาทต่อครั้ง

  และบรรษัทภิบาล

  - คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 32,400 บาทต่อครั้ง

 กรรมการ - คณะกรรมการธนาคาร 30,000 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการบริหาร 31,200 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการสินเชื่อ 24,600 บาทต่อครั้ง

- คณะกรรมการตรวจสอบ 24,600 บาทต่อครั้ง

- คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน 24,600 บาทต่อครั้ง

  และบรรษัทภิบาล

  - คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 24,600 บาทต่อครั้ง

ในระหว่างเดือนมกราคม – ธันวาคม 2555 รายละเอียดค่าตอบแทนของกรรมการรวม 15 คน
ในฐานะกรรมการธนาคาร และในฐานะกรรมการในคณะกรรมการชุดย่อยอื่นๆ เป็นจำนวนรวมทั้งสิ้น
31,271,200 บาท โดยมีรายละเอียด ดังนี้

+-------------------+--------------------------------------------------+
| รายชื่อกรรมการ      | รายละเอียด                                        |
+===================+==================================================+
| 1. นางเสาวนีย์      |   ได้รับค่าตอบแทนประธานกรรมการ จำนวน 4,200,000 บาท  |
| กมลบุตร            |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 2. พลเอก ประยุทธ์   |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร จำนวน 1,128,000 บาท  |
| จันทร์โอชา          |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 3. นายฟิลลิป        |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร ประธานกรรมการบริหาร   |
| จี.เจ.อี.โอ. ดามัส   |   และกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล      |
|                   |   จำนวน 4,963,600 บาท                            |
| (Mr. Philippe     |                                                  |
| G.J.E.O.Damas)    |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 4. ดร.วิจิตร สุพินิจ   | ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร                        |
|                   | และประธานกรรมการตรวจสอบ จำนวน                    |
|                   |                                                  |
|                   | 2,614,800 บาท                                    |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 5. ดร.เศรษฐพุฒิ     |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร ประธานกรรมการสรรหา   |
| สุทธิวาทนฤพุฒิ ^(1/)  |   กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล กรรมการตรวจสอบ       |
|                   |   และกรรมการบริหารความเสี่ยง จำนวน 2,075,000 บาท    |
| (ถึง 21 สิงหาคม     |                                                  |
| 2555)             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 6. นายราเชนทร์     |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร ประธานกรรมการสรรหา   |
| พจนสุนทร ^(2/)     |   กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล                      |
| (ตั้งแต่ 8 ตุลาคม     |   และกรรมการบริหารความเสี่ยง จำนวน 921,000 บาท      |
| 2555)             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 7. นายกฤษฎา       |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร ประธานกรรมการสินเชื่อ   |
| อุทยานิน ^(1/)      |   กรรมการบริหาร และกรรมการสรรหา                   |
|                   |   กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล จำนวน 365,000 บาท    |
| (ถึง 27 มกราคม     |                                                  |
| 2555)             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 8. นายพงษ์ภาณุ      |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร ประธานกรรมการสินเชื่อ   |
| เศวตรุนทร์ ^(3/)    |   กรรมการบริหาร และกรรมการสรรหา                   |
|                   |   กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล จำนวน 3,697,200 บาท  |
| (ตั้งแต่ 23 กุมภาพันธ์  |                                                  |
| 2555)             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 9. นายธารา        |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร                      |
| ธีรธนากร ^(1/)     |   และกรรมการบริหารความเสี่ยง จำนวน 497,000 บาท      |
|                   |                                                  |
| ( ถึง 11 เมษายน    |                                                  |
| 2555)             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 10. พลเอกกมล      |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร และกรรมการตรวจสอบ    |
| แสนอิสระ ^(4/)     |   จำนวน 1,438,200 บาท                            |
|                   |                                                  |
| (ตั้งแต่ 11 เมษายน   |                                                  |
| 2555)             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 11. นายอมร        | ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร กรรมการบริหาร           |
| อัศวานันท์           | กรรมการสินเชื่อ และกรรมการบริหารความเสี่ยง จำนวน       |
|                   | 3,597,600 บาท                                    |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 12. นายคริสโตเฟอร์  |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร กรรมการตรวจสอบ และ   |
| จอห์น คิง           |   กรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล จำนวน   |
| (Mr. Christopher  |   2,581,800 บาท                                  |
| John King)        |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 13. นางซุย-อิม อึง   |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร                      |
|                   |   ประธานกรรมการบริหารความเสี่ยง และกรรมการสินเชื่อ     |
| (Ms.Swee-Im Ung)  |   จำนวน 3,192,000 บาท                            |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 14. นายวอน นิเจล   | ไม่ได้รับค่าตอบแทนตามเกณฑ์ของ ING Bank N.V.           |
| ริกเตอร์            |                                                  |
|                   |                                                  |
| (Mr. Vaughn Nigel |                                                  |
| Richtor)          |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 15. นายบุญทักษ์      | ไม่ได้รับค่าตอบแทนตามเกณฑ์ของธนาคาร                   |
| หวังเจริญ           |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+

หมายเหตุ:

1/ ปัจจุบันไม่ได้ดำรงตำแหน่งคณะกรรมการธนาคาร

2/ นายราเชนทร์ พจนสุนทร ได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการธนาคาร ประธานกรรมการสรรหาฯ
และกรรมการบริหารความเสี่ยงแทน ดร.เศรษฐพุฒิ สุทธิวาทนฤพุฒิ

จากที่ประชุม คณะกรรมการธนาคาร โดยมีผลวันที่ 8 ตุลาคม 2555

  3/ นายพงษ์ภาณุ เศวตรุนทร์ ได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการธนาคาร ประธานกรรมการสินเชื่อ
  กรรมการบริหาร และกรรมการสรรหาฯ แทน นายกฤษฎา อุทยานิน
  จากที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร โดยมีผลวันที่ 23 กุมภาพันธ์ 2555

  4/ พลเอกกมล แสนอิสระ ได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการธนาคาร แทน นายธารา ธีรธนากร
  โดยที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2555 และได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการตรวจสอบ
  จากที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร แทน ดร.เศรษฐพุฒิ สุทธิวาทนฤพุฒิ
  ซึ่งไปดำรงตำแหน่งกรรมการบริหารความเสี่ยง โดยมีผลวันที่ 11 เมษายน 2555

ค่าตอบแทนอื่นๆ

  - ไม่มี –

8.6.2 ค่าตอบแทนผู้บริหาร

ในรอบปีบัญชีสิ้นสุด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555 ผู้บริหารจำนวน 63
คนของธนาคารได้รับค่าตอบแทนรวมเป็นมูลค่า 508 ล้านบาท ซึ่งประกอบด้วยเงินเดือน โบนัส
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ หุ้นตามโครงการ TMB PSBP 2010 (เฉพาะพนักงานที่เข้าร่วมโครงการ)
และผลตอบแทนอื่น ๆ (ทั้งนี้ ตามนิยามของสำนักงาน ก.ล.ต. ผู้บริหาร หมายถึง ผู้จัดการ
หรือผู้ดำรงตำแหน่งระดับบริหารสี่รายแรกนับต่อจากผู้จัดการลงมา
ผู้ซึ่งดำรงตำแหน่งเทียบเท่ากับผู้ดำรงตำแหน่งระดับบริหารรายที่สี่ทุกราย
และให้หมายความรวมถึงผู้ดำรงตำแหน่งระดับบริหารในงานบัญชีหรือการเงินที่เป็นระดับผู้จัดการฝ่ายขึ้นไปหรือเทียบเท่า
ซึ่งในกรณีของธนาคาร
ได้จัดให้รวมถึงผู้บริหารในระดับหัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารและผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป
และผู้บริหารในงานบัญชีหรือการเงินที่เกี่ยวข้อง)

ทั้งนี้ เมื่อวันที่ 24 มิถุนายน 2553 ที่ประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้นของธนาคารครั้งที่ 1/2553
ได้อนุมัติการเสนอขายหุ้นสามัญเพิ่มทุนของธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน) จำนวน 400
ล้านหุ้นให้แก่พนักงานของธนาคารตามโครงการ TMB Performance Share Bonus 2010
หรือโครงการ TMB PSBP 2010
มีวัตถุประสงค์เพื่อสนับสนุนและส่งเสริมคุณภาพการทำงานเพื่อผลประกอบการที่ดีของธนาคาร
โดยการสร้างแรงจูงใจในระยะยาวให้แก่พนักงานที่มีส่วนในการตัดสินใจและดำเนินการต่างๆ
ที่มีผลกระทบต่อการดำเนินงานของธนาคารอย่างมีนัยสำคัญ
โดยแรงจูงใจในระยะยาวดังกล่าวจะอยู่ในรูปแบบของหุ้นสามัญเพิ่มทุน นอกจากนี้
เป็นการเปิดโอกาสให้พนักงานที่เข้าร่วมโครงการได้รับผลประโยชน์ซึ่งพนักงานดังกล่าวจะมีส่วนร่วมในการสรรสร้างให้แก่ธนาคารในอนาคต
พนักงานทั้งหมดของธนาคารมีสิทธิเลือกที่จะเข้าร่วมโครงการ TMB PSBP 2010
โดยผู้บริหารระดับสูงจะเข้าร่วมโครงการโดยอัตโนมัติ
ผู้บริหารระดับสูงและพนักงานที่เข้าร่วมโครงการจะได้รับค่าตอบแทนที่ผันแปรตามผลการปฏิบัติงานเป็นเงินสดจำนวนร้อยละ
50 ของค่าตอบแทนตามผลการปฏิบัติงานของพนักงานที่ได้รับ
และจะได้รับสิทธิในการจองซื้อหุ้นที่ได้รับการจัดสรรให้เป็นโบนัส
โดยให้ถือว่าหุ้นที่จัดสรรให้เป็นโบนัสนั้นเป็นค่าตอบแทนที่ผันแปรตามผลการปฏิบัติงานของพนักงานในส่วนที่เหลือ
และอาจมีการจัดสรรเป็นกรณีพิเศษสำหรับการบริหารทรัพยากรบุคคลโดยต้องได้รับการอนุมัติจากคณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล ทั้งนี้โครงการ TMB PSBP 2010
มีระยะเวลาห้าปีนับแต่วันที่มีการเสนอขายหุ้นครั้งแรกหรือวันที่หุ้นทั้งหมดภายใต้โครงการ TMB PSBP
2010 ได้มีการออกครบถ้วนแล้ว แล้วแต่ว่าวันใดจะเกิดขึ้นก่อน

8.7 ผู้บริหาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555 ผู้บริหารของธนาคาร ประกอบด้วยผู้บริหาร จำนวน 63 คน ดังนี้

+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| ล | ชื่อ - สกุล              | ตำแหน่ง                                  |
| ำ |                       |                                         |
| ด |                       |                                         |
| ับ |                       |                                         |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 1 | นาย บุญทักษ์ หวังเจริญ     | ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร                      |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 2 | นายพีระ ชินวรรณบุตร      | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
|   |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารตรวจสอบ                |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 3 | นาย เอกพล ณ สงขลา     | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
|   |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารกลยุทธ์องค์กร, บรรษัทภิบาล  |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 4 | นางสาว ชมภูนุช ปฐมพร    | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
|   |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารทรัพยากรบุคคล            |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 5 | นาย ภารไดย ธีระธาดา    | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
|   |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารสื่อสารและภาพลักษณ์องค์กร   |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 6 | นาย เบอร์นาร์ด มารี-ชาน  | ประธานเจ้าหน้าที่บริหารลูกค้ารายย่อย            |
|   | มอรีส พอล คุ๊ก           |                                         |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 7 | นาย ประดิษฐ์ เลี่ยวศิริกุล   | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่,                    |
|   |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารธุรกิจสาขา               |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 8 | นาย ลือชา ศุกรเสพย์      | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
|   |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารบริหารช่องทางการบริการ    |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 9 | นาง กาญจนา โรจวทัญญู    | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
|   |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารส่งเสริมการตลาดลูกค้าบุคคล  |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 1 | นางสาว สุวิมล พรศาลนุวัฒน์ | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 0 |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารธุรกิจสินเชื่อรายย่อย        |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 1 | นาง ทามารา แวน เดน    | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 1 | แบน                   | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารผ                      |
|   |                       | ลิตภัณฑ์เงินฝาก,ผลิตภัณฑ์ธุรกรรมและธุรกิจกองทุนรวม |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 1 | นาย พิชัย จีรังค์สรรพสุข    | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่, ผู้จัดการภาคธุรกิจสาขา |
| 2 |                       | (บริการและลูกค้าสัมพันธ์)                     |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 1 | นาง สุภาภรณ์ อังชัยสุขศิริ   | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 3 |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารบริหารงานบริการสาขา      |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 1 | นางสาว กมลวรรณ        | ผู้อำนวยการอาวุโส,                         |
| 4 | อิ่มฤทัยเจริญโชค          | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารธุรกิจประกัน              |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 1 | นาย ปพนธ์ มังคละธนะกุล   | ประธานเจ้าหน้าที่บริหารเอสเอ็มอีและซัพพลายเชน   |
| 5 |                       |                                         |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 1 | นาย เอศ ศิริวัลลภ        | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 6 |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บร                          |
|   |                       | ิหารบริหารผลิตภัณฑ์และการขายสินเชื่อเครือข่ายธุรกิจ |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 1 | นาย รังสรรค์            | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 7 | ฐามนกิจประสาท          | หัวหน้าเจ้าหน้าท                            |
|   |                       | ี่บริหารบริหารช่องทางและระบบสินเชื่อเครือข่ายธุรกิจ |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 1 | นาย ปิติ ตัณฑเกษม        | ประธานเจ้าหน้าที่บริหารลูกค้าธุรกิจ              |
| 8 |                       |                                         |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 1 | นาย วิกรานต์ ปวโรจน์กิจ   | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่,                    |
| 9 |                       | หัว                                      |
|   |                       | หน้าเจ้าหน้าที่บริหารลูกค้าธุรกิจและลูกค้าบรรษัทธุรกิจ |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| ล | ชื่อ - สกุล              | ตำแหน่ง                                  |
| ำ |                       |                                         |
| ด |                       |                                         |
| ับ |                       |                                         |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 2 | นาย ปิติ กระแสเศียร      | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 0 |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารผลิตภัณฑ์ธุรกรรมสินเชื่อ –    |
|   |                       | ลูกค้าบรรษัทธุรกิจ                           |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 2 | นาย อเล็กซานเดอร์นนท์    | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 1 | แลงเฟลด์               | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารลูกค้าบรรษัทธุรกิจ 2        |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 2 | นายโสภณ กล้วยไม้ ณ      | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 2 | อยุธยา                 | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารลูกค้าธุรกิจทหาร           |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 2 | นาย ภูมิชาย ชูสกุลธนะชัย   | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 3 |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารลูกค้าบรรษัทธุรกิจ 1        |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 2 | นาย ศรัณย์ ภู่พัฒน์         | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 4 |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารธุรกิจตลาดเงิน            |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 2 | นาย พีรพงศ์ นิธิไกรวุฒิ     | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 5 |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารลูกค้าบรรษัทธุรกิจขนาดใหญ่ 1 |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 2 | นางสาว เทียนทิพย์ นาราช  | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 6 |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารลูกค้าบรรษัทธุรกิจขนาดใหญ่ 2 |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 2 | นาย วีระชัย อมรรัตน์      | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 7 |                       | หัวหน้าเจ้าหน                              |
|   |                       | ้าที่บริหารผลิตภัณฑ์สินเชื่อและธุรกิจการค้าต่างประเทศ |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 2 | นาย เอกณัติ เกียรตินภาสินธุ์ | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 8 |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารผลิตภัณฑ์ธุรกรรมสินเชื่อ –    |
|   |                       | ลูกค้าธุรกิจ                                |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 2 | นาง วัลลภา โปษยานนท์    | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 9 |                       | เจ้าหน้าที่บริหารพัฒนาธุรกิจลูกค้าขนาดใหญ่         |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 3 | นาย จรินทร์ พินธุโสภณ     | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 0 |                       | หัวหน                                    |
|   |                       | ้าเจ้าหน้าที่บริหารวาณิชธนกิจและตลาดทุน-ตราสารหนี้ |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 3 | นาย ฐณะวัฒน์            | ผู้อำนวยการอาวุโส,                         |
| 1 | วีระชยาภรณ์กุล           | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารลูกค้าธุรกิจ - ภูมิภาค       |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 3 | นางสาว วิภาศิริ ฉันทานุมัติ  | ผู้อำนวยการอาวุโส,                         |
| 2 |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารลูกค้าธุรกิจ - กรุงเทพฯ     |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 3 | นาย ยัน ชเคาท์          | ประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านบริหารความเสี่ยง      |
| 3 |                       |                                         |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 3 | นางสาว อุทุมพร คุณากร    | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 4 |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารพิจารณาสินเชื่อธุรกิจ        |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 3 | นาย มาร์ติน อเลน เซอร์ล  | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 5 |                       | หัวห                                     |
|   |                       | น้าเจ้าหน้าที่บริหารสินเชื่อผู้บริโภคและธุรกิจขนาดย่อม |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 3 | นาย สมศักดิ์ วรวิจักษณ์     | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 6 |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารกฎหมาย                 |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 3 | นางสาว อรนุช ตันติเมธ    | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 7 |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารบริหารความเสี่ยงด้านตลาด   |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 3 | นาย คอร์เนเลียส เฮนริคัส  | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 8 | มาเรีย เดอ รอจ         | หัวหน้าเ                                  |
|   |                       | จ้าหน้าที่บริหารบริหารความเสี่ยงด้านปฏิบัติการองค์กร |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 3 | ม.ล. อยุทธ์ ไชยันต์       | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 9 |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารกำกับการ                |
|   |                       |                                         |
|   |                       | ปฏิบัติงาน                                 |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| ล | ชื่อ - สกุล              | ตำแหน่ง                                  |
| ำ |                       |                                         |
| ด |                       |                                         |
| ับ |                       |                                         |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 4 | นาย แมกซองส์ ลาวาเล    | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 0 |                       | หัวหน                                    |
|   |                       | ้าเจ้าหน้าที่บริหารบริหารความเสี่ยงสินเชื่อเชิงกลยุทธ์ |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 4 | นาย เสถียร ตันธนะสฤษดิ์   | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 1 |                       | เจ้าหน้าที่บริหารกำกับการปฏิบัติงานธุรกิจธนาคาร 1  |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 4 | นาย ศรชัย ผ่องสุวรรณ     | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 2 |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารพัฒนาสินทรัพย์             |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 4 | นาย สิทธิพงศ์ นาควัชระ    | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 3 |                       | เจ้าหน้าที่บริหารพิจารณาเครดิตธุรกิจขนาดย่อม 2    |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 4 | นาย อนุพันธ์ ตั้งสง่า       | ผู้อำนวยการอาวุโส, กรรมการผู้จัดการ บริษัท      |
| 4 |                       | บริหารสินทรัพย์ พญาไท จำกัด                  |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 4 | นาย ถนอมศักดิ์           | ประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านการเงิน             |
| 5 | โชติกประกาย            |                                         |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 4 | นางสาว แวววลัย วัฒนา    | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 6 |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารควบคุมทางการเงิน         |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 4 | นางสาว อาวีวรรณ        | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 7 | ตั้งตรงจิตร              | หัวห                                     |
|   |                       | น้าเจ้าหน้าที่บริหารวางแผนและวิเคราะห์ทางการเงิน |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 4 | นาย เดวิด เบนจามิน วอร์  | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 8 |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารบริหารเงิน               |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 4 | นาย เมธ กนกพิบูล        | ผู้อำนวยการอาวุโส,                         |
| 9 |                       | เจ้าหน้าที่บริหารรายงานทางการเงินและภาษี       |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 5 | นาง ศุลีพร ประทิพพรกุล    | ผู้อำนวยการอาวุโส, เจ้าหน้าที่บริหารการบัญชีทั่วไป  |
| 0 |                       |                                         |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 5 | นางสาว ดวงจันทร์ แซ่นิ้ม   | ผู้อำนวยการอาวุโส, เจ้าหน้าที่บริหารบัญชีบริหาร    |
| 1 |                       |                                         |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 5 | นาย พงศ์เทพ อุทัยสินธุเจริญ | ผู้อำนวยการอาวุโส,                         |
| 2 |                       | เจ้าหน้าที่บริหารบริหารเงินกองทุน               |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 5 | นาย ชาญพิชัย ชินสำราญ    | ผู้อำนวยการ,                              |
| 3 |                       | เจ้าหน้าที่บริหารสนับสนุนระบบบัญชีบริหาร          |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 5 | นาย สุรินทร์ มัธยธนา      | ผู้อำนวยการ,                              |
| 4 |                       | เจ้าหน้าที่บริหารศูนย์ข้อมูลรายงานกำกับธนาคาร     |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 5 | นาง ประภาศิริ ขุนเจริญ    | ผู้อำนวยการ, หัวหน้างบการเงิน                |
| 5 |                       |                                         |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 5 | นาย วรวุฒน์ โตเจริญธนาผล | ผู้อำนวยการ,                              |
| 6 |                       | หัวหน้าวางแผนธุรกิจและวิเคราะห์ผลการดำเนินงาน  |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 5 | นาง รวมพร นันทวงศ์      | ผู้อำนวยการ, ผู้เชี่ยวชาญอาวุโสบริหารต้นทุน       |
| 7 |                       |                                         |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 5 | นาย ธวัชชัย ตรงนามสุขกิจ  | รองผู้อำนวยการ, ผู้เชี่ยวชาญอาวุโสนโยบายบัญชี    |
| 8 |                       |                                         |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 5 | นาง นุจรี ยิ่งเกียรติทวีสุข   | ผู้จัดการ, Senior Capital Management       |
| 9 |                       | Analyst                                 |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 6 | นาย ไซมอน แพทริค       | ประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านปฏิบัติการ            |
| 0 | แอนดรูวส์               |                                         |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 6 | นางสาว สายพิน กิตติพรพิมล | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 1 |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารเทคโนโลยีสารสนเทศ       |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 6 | นาง รัตนา ฤกษ์ขุมทรัพย์    | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 2 |                       | หัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหารปฏิบัติการและบริการ        |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+
| 6 | นางสาว อุบลลักษณ์        | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่,                   |
| 3 | ลือวรวิญญู               | หัวหน้าเ                                  |
|   |                       | จ้าหน้าที่บริหารโซลูชั่นระบบงานเทคโนโลยีสารสนเทศ |
+---+-----------------------+-----------------------------------------+

8.8 รายงานการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน) ( “ธนาคาร”)
ได้ดำเนินกิจการโดยยึดหลักปฏิบัติในการกำกับดูแลกิจการที่ดีตามมาตรฐานในระดับสูง ซึ่งหมายถึง
การที่ธนาคารมีระบบการบริหารจัดการที่มีประสิทธิภาพ โปร่งใส และตรวจสอบได้
เพื่อสร้างความเชื่อมั่นและความมั่นใจต่อผู้ถือหุ้น ผู้ลงทุน และผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่าย
จึงกล่าวได้ว่าแนวการกำกับดูแลกิจการที่ดีเป็นการบริหารจัดการเพื่อเพิ่มมูลค่าให้แก่ผู้ถือหุ้นและส่งเสริมการเติบโตอย่างยั่งยืนแก่ธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารได้อนุมัติ “นโยบายการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร”
ซึ่งได้จัดทำเป็นลายลักษณ์อักษรและประกาศใช้โดยมีจุดมุ่งหมายเพื่อให้บุคลากรของธนาคารทุกระดับ
ตั้งแต่ กรรมการธนาคาร ฝ่ายจัดการ และพนักงาน พึงยึดถือปฏิบัติอย่างเคร่งครัดและต่อเนื่อง ทั้งนี้
คณะกรรมการธนาคารได้พยายามอย่างเต็มที่ที่จะดูแลและติดตามให้มีการปฏิบัติตามนโยบายที่กำหนดไว้
รวมทั้งมีการทบทวน และปรับปรุง ให้เหมาะสมเป็นปัจจุบัน
และสอดคล้องทันต่อสภาวการณ์ที่เปลี่ยนแปลงไปอย่างสม่ำเสมอ
เพื่อให้การนำไปปฏิบัติก่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดต่อธนาคาร ผู้ถือหุ้น ผู้ลงทุน ผู้มีส่วนได้เสีย
และผู้เกี่ยวข้อง

ธนาคารยังคงมุ่งมั่นในการดำเนินธุรกิจตามหลักธรรมาภิบาลที่ดีด้วยความโปร่งใสและเป็นธรรม
รวมถึงการมีเจตนารมณ์อันแน่วแน่ที่จะพัฒนาการกำกับดูแลกิจการของธนาคารให้ดียิ่งขึ้น
ซึ่งจากผลสำรวจการกำกับดูแลกิจการบริษัทจดทะเบียนไทยโดยสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย
(สถาบัน IOD) ในปี 2555 ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน) ได้ผลคะแนนอยู่ในระดับ “ดีเลิศ”
(Excellent) อย่างต่อเนื่อง ทั้งนี้
ธนาคารได้นำนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคารรวมทั้งหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีสำหรับบริษัทจดทะเบียนตามแนวทางของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยไปใช้ปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้น
ผู้ลงทุน ผู้มีส่วนได้เสีย และผู้เกี่ยวข้องในรอบปี 2555 ดังนี้

(1) สิทธิของผู้ถือหุ้น (Rights of Shareholders)

ธนาคารได้ส่งเสริมให้ผู้ถือหุ้นใช้สิทธิของตน
และยึดมั่นที่จะปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นทุกรายอย่างเท่าเทียมกันตามแนวทางของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยสำหรับบริษัทจดทะเบียนและหน่วยงานทางการที่เกี่ยวข้อง

ธนาคารได้อำนวยความสะดวกให้ผู้ถือหุ้นทุกรายได้รับสิทธิพื้นฐานต่าง ๆ ได้แก่ สิทธิในการซื้อ ขาย
โอนหลักทรัพย์ที่ตนถืออยู่อย่างเป็นอิสระ และการดูแลรักษาผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้นทุกกลุ่ม
ทั้งผู้ถือหุ้นรายใหญ่ รายย่อย บุคคลธรรมดา
รวมถึงสถาบันด้วยความเสมอภาคเท่าเทียมกันในการได้รับข้อมูลข่าวสารของธนาคารที่ถูกต้อง
ครบถ้วน และเพียงพอภายในเวลาที่เหมาะสมและทันต่อเหตุการณ์

การจัดประชุมผู้ถือหุ้น

ธนาคารได้กำหนดให้มีการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นปีละ 1 ครั้ง ภายในเวลาไม่เกิน 4
เดือนนับแต่วันสิ้นสุดรอบระยะเวลาบัญชี (31 ธันวาคม)
และหากมีความจำเป็นเร่งด่วนต้องเสนอวาระเป็นกรณีพิเศษซึ่งเป็นเรื่องที่เกี่ยวข้องกับเงื่อนไข
กฎเกณฑ์ หรือกฎหมายที่ใช้บังคับจะต้องได้รับอนุมัติจากผู้ถือหุ้น
ธนาคารจะเรียกประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้นเป็นกรณีไป

ในการประชุมผู้ถือหุ้น วาระการประชุมและเอกสารต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง
ธนาคารได้นำส่งให้ผู้ถือหุ้นล่วงหน้า โดยอย่างน้อยที่สุดขั้นตอนการดำเนินการต่าง ๆ
ต้องสอดคล้องกับข้อกำหนดของทางการทั้งในเรื่องระยะเวลาและความครบถ้วนของข้อมูลที่ส่งให้แก่ผู้ถือหุ้นตามที่กฎหมายกำหนดเพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นมีเวลาศึกษาข้อมูลได้อย่างละเอียด
นอกจากนี้
ธนาคารยังได้อำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้นที่ไม่สามารถมาเข้าร่วมประชุมได้ด้วยตนเอง
โดยธนาคารได้จัดให้มีกรรมการอิสระเพื่อให้ผู้ถือหุ้นมอบฉันทะให้กับกรรมการอิสระดังกล่าวเข้าร่วมประชุมและปฏิบัติหน้าที่แทนผู้ถือหุ้นโดยครบถ้วน

ธนาคารมีนโยบายจัดประชุมผู้ถือหุ้นอย่างโปร่งใส มีประสิทธิภาพ
และเป็นไปอย่างถูกต้องครบถ้วนตามข้อกำหนดและกฎเกณฑ์ทางการที่เกี่ยวข้อง
วาระการประชุมและเอกสารประกอบการประชุมได้มีการจัดส่งให้ผู้ถือหุ้นล่วงหน้าตามเวลาที่เหมาะสมโดยมีข้อมูลเพียงพอสำหรับการพิจารณาและตัดสินใจของผู้ถือหุ้นในการพิจารณาลงมติใน
แต่ละวาระการประชุมโดยผู้ถือหุ้นสามารถใช้สิทธิได้เต็มที่
และในวันประชุมธนาคารได้จัดให้มีขั้นตอนการลงทะเบียนเข้าร่วมประชุมอย่างเหมาะสม
และจัดให้มีเจ้าหน้าที่อำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้นและผู้รับมอบฉันทะที่เข้าร่วมประชุม

ในปี 2555 ธนาคารได้จัดให้มีการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น เมื่อวันพุธที่ 11 เมษายน 2555 ณ ห้อง
ออดิธอเรียม ชั้น 7 สำนักงานใหญ่ มีผู้ถือหุ้นที่เข้าร่วมประชุม 2,993 ราย จำนวนหุ้น
27,165,646,558 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 62.41 โดยมีกรรมการธนาคารเข้าร่วมประชุมจำนวนทั้งสิ้น
8 คน

การจัดประชุมผู้ถือหุ้นของธนาคารได้ถือปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี ดังต่อไปนี้

  1. การดำเนินการก่อนวันประชุมผู้ถือหุ้น

ธนาคารได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นเสนอวาระการประชุมผู้ถือหุ้นและการเสนอชื่อบุคคลเพื่อพิจารณาเข้าดำรงตำแหน่งกรรมการของธนาคารล่วงหน้าก่อนวันประชุมผู้ถือหุ้นตั้งแต่วันที่
1 ธันวาคม 2554 – วันที่ 31 มกราคม 2555เป็นระยะเวลา 2 เดือน

ผู้ถือหุ้นของธนาคารทุกรายจะได้รับข้อมูลรายละเอียดที่จำเป็นและเพียงพอเกี่ยวกับวัน เวลา
สถานที่ประชุม และวาระการประชุมเป็นการล่วงหน้า
โดยธนาคารได้เผยแพร่หนังสือเชิญประชุมพร้อมทั้งข้อมูลประกอบการประชุมตามวาระต่างๆ
ให้ผู้ถือหุ้นทราบล่วงหน้าผ่านทางเว็บไซต์ของธนาคาร (www.tmbbank.com)
ก่อนวันประชุมไม่น้อยกว่า 30
วันเพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นได้มีเวลาศึกษาข้อมูลประกอบการประชุมล่วงหน้าอย่างเพียงพอก่อนได้รับข้อมูลในรูปแบบเอกสาร

ธนาคารมีการจัดส่งเอกสารโดยมอบหมายให้ บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด
ซึ่งเป็นนายทะเบียนหุ้นของธนาคาร
เป็นผู้ดำเนินการจัดส่งเอกสารหนังสือเชิญประชุมให้แก่ผู้ถือหุ้นทุกรายพร้อมรายละเอียดเกี่ยวกับวัน
เวลา สถานที่ประชุม วาระการประชุมและข้อมูลประกอบการประชุมอย่างครบถ้วน
รวมถึงรายงานประจำปีของธนาคารในรูปแบบแผ่นซีดีในหนังสือเชิญประชุมมีการนำเสนอถึงวัตถุประสงค์และเหตุผล
และความเห็นของคณะกรรมการในแต่ละวาระ
รวมทั้งรายละเอียดข้อมูลประกอบการพิจารณาในแต่ละวาระอย่างครบถ้วนและเพียงพอต่อการตัดสินใจลงคะแนนในวาระต่าง
ๆ
โดยในแต่ละวาระมีการระบุรายละเอียดให้ผู้ถือหุ้นทราบอย่างชัดเจนว่าเป็นเรื่องเสนอเพื่อพิจารณา
หรือเพื่อทราบ นอกจากนี้
ในหนังสือเชิญประชุมได้มีการแจ้งรายละเอียดเกี่ยวกับเอกสารหลักฐานที่จำเป็นเพื่อให้ผู้ถือหุ้นนำมาแสดงตนในวันประชุมผู้ถือหุ้น
ขั้นตอนการประชุม และการออกเสียงลงคะแนน

นอกจากนี้ ในกรณีที่ผู้ถือหุ้นไม่สามารถมาเข้าร่วมประชุมได้ด้วยตนเอง
ธนาคารได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นสามารถมอบฉันทะให้กรรมการอิสระ หรือบุคคลใด ๆ
เข้าร่วมประชุมแทนตนได้โดยใช้หนังสือมอบฉันทะที่ธนาคารได้จัดส่งไปพร้อมกับหนังสือเชิญประชุม

  2. การดำเนินการในวันประชุมผู้ถือหุ้น

ธนาคารได้ดำเนินการจัดการประชุมผู้ถือหุ้นอย่างโปร่งใส เป็นธรรม
และปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นทุกรายอย่างเท่าเทียมกัน
มีการอำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้นและผู้รับมอบฉันทะ
โดยจัดเจ้าหน้าที่ลงทะเบียนแยกตามประเภทของผู้เข้าร่วมประชุม ได้แก่ มาประชุมด้วยตนเอง
หรือเป็นผู้รับมอบฉันทะ เพื่อให้การลงทะเบียนเป็นไปอย่างรวดเร็วและถูกต้อง
พร้อมจัดทำใบลงคะแนนในแต่ละวาระการประชุมให้แก่ผู้เข้าร่วมประชุมทุกราย
รวมถึงได้อำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้นที่มาประชุมด้วยการจัดรถรับ-ส่งผู้ถือหุ้น ณ จุดต่าง ๆ
ตลอดจนการจัดเตรียมพื้นที่จอดรถสำหรับผู้ถือหุ้น

ในการดำเนินการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2555
ประธานกรรมการธนาคารทำหน้าที่เป็นประธานในที่ประชุม โดยมีประธานคณะกรรมการชุดย่อยต่าง
ๆ เข้าร่วมประชุม ประกอบด้วย ประธานคณะกรรมการบริหาร ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
และประธานคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
เพื่อทำหน้าที่ชี้แจงและตอบข้อซักถามในประเด็นที่เกี่ยวข้อง โดยมีประธานเจ้าหน้าที่บริหาร (CEO)
และประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านต่างๆ เข้าร่วมประชุมด้วย

ก่อนเริ่มเข้าสู่การประชุมตามวาระ
ประธานในที่ประชุมได้มอบหมายให้เลขานุการบริษัทเป็นผู้ชี้แจงรายละเอียดต่าง ๆ
ให้ผู้ถือหุ้นทราบถึงวิธีปฏิบัติในการออกเสียงลงคะแนนในแต่ละวาระและวิธีการนับคะแนนให้ผู้ถือหุ้นรับทราบอย่างชัดเจน
และเพื่อให้ผู้ถือหุ้นได้รับความสะดวกมากยิ่งขึ้น
ธนาคารได้จัดเจ้าหน้าที่เพื่อทำหน้าที่การแปลเป็นภาษาอังกฤษระหว่างการประชุมเพื่ออำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้นต่างชาติ
นอกจากนี้ ธนาคารไม่มีการริดรอนสิทธิใด ๆ ของผู้ถือหุ้นในการศึกษาสารสนเทศของธนาคาร เช่น
ไม่แจกเอกสารที่มีข้อมูลสำคัญเพิ่มเติมในที่ประชุมผู้ถือหุ้นอย่างกะทันหัน
ไม่เพิ่มวาระการประชุมหรือเปลี่ยนแปลงข้อมูลสำคัญโดยไม่ได้แจ้งให้ผู้ถือหุ้นทราบล่วงหน้า
และไม่จำกัดสิทธิในการเข้าประชุมของผู้ถือหุ้นที่มาภายหลังการประชุมเริ่ม เป็นต้น

ในระหว่างการประชุม
ประธานได้ดำเนินการประชุมตามระเบียบวาระและให้ผู้ถือหุ้นใช้สิทธิลงคะแนนเสียง
รวมทั้งเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นซักถามในทุกวาระอย่างเต็มที่ ทั้งนี้
ประธานให้ความสำคัญกับข้อเสนอแนะหรือข้อคิดเห็นจากผู้ถือหุ้นโดยได้มีการชี้แจงข้อซักถามที่สำคัญอย่างละเอียดชัดเจน
และรับจะนำข้อคิดเห็นที่เป็นประโยชน์ไปพิจารณาดำเนินการต่อไป

สำหรับการลงคะแนนและการนับคะแนนเสียง ธนาคารได้ดำเนินการอย่างเปิดเผยและโปร่งใส
โดยได้เชิญที่ปรึกษากฎหมายจาก บริษัทวีระวงค์, ชินวัฒน์ และเพียงพนอ จำกัด
และอาสาสมัครจากผู้ถือหุ้นทำหน้าที่เป็นสักขีพยานในการตรวจสอบวิธีการลงคะแนน
การเก็บบัตรลงคะแนน การนับคะแนน และการตรวจสอบผลการลงคะแนนในทุกวาระ

ธนาคารได้จัดให้มีการประเมินผลการจัดประชุมผู้ถือหุ้นของธนาคาร
เพื่อรวมรวมความคิดเห็นและข้อเสนอแนะต่างๆ ของผู้ถือหุ้น
ทั้งนี้ธนาคารจะได้นำข้อมูลไปใช้ในการปรับปรุงและพัฒนาการจัดประชุมผู้ถือหุ้นของธนาคารในครั้งต่อๆ
ไปให้มีประสิทธิภาพและเป็นประโยชน์ต่อผู้ถือหุ้นมากยิ่งขึ้น

นอกจากนี้ เลขานุการบริษัท ได้บันทึกรายงานการประชุมผู้ถือหุ้น
โดยมีการสรุปสาระสำคัญของแต่ละวาระที่เสนอต่อที่ประชุม ข้อซักถามของผู้ถือหุ้น
คำชี้แจงของคณะกรรมการธนาคาร และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
ตลอดจนมติที่ประชุมพร้อมคะแนนเสียงอย่างถูกต้องครบถ้วนในทุกวาระ

  3. การดำเนินการภายหลังวันประชุมผู้ถือหุ้น

ภายหลังเสร็จสิ้นการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี
ธนาคารจะได้นำรายงานการประชุมผู้ถือหุ้นที่จะเสนอเพื่อรับรองในการประชุมผู้ถือหุ้นในครั้งต่อไป
ส่งให้หน่วยงานทางการที่เกี่ยวข้องภายในระยะเวลาที่กำหนด
และได้มีการเผยแพร่ในเว็บไซต์ของธนาคารที่ www.tmbbank.com
เพื่อให้ผู้ถือหุ้นได้รับทราบอย่างรวดเร็ว
รวมถึงได้จัดเก็บรายงานการประชุมผู้ถือหุ้นอย่างเป็นระบบเพื่อการตรวจสอบและอ้างอิงได้

นอกจากนี้ ธนาคารได้จัดให้มีการบันทึกภาพบรรยากาศการประชุมในรูปแบบ DVD
เพื่อให้ผู้ถือหุ้นที่ไม่ได้เข้าร่วมประชุมสามารถติดตามการประชุมได้
โดยธนาคารได้ประกาศแจ้งบนเว็บไซต์ของธนาคารในกรณีที่ผู้ถือหุ้นสนใจให้สอบถามได้ที่ธนาคาร

จากการดำเนินการดังกล่าว ธนาคารได้รับการประเมินคุณภาพการประชุมผู้ถือหุ้นสามัญประจำปี
2555 (Annual General Meeting: AGM) โดยสมาคมส่งเสริมผู้ลงทุนไทย อยู่ในระดับ
“ดีเยี่ยม”

(2) การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน (Equitable Treatment of Shareholders)

ธนาคารมีเจตนารมณ์ที่มุ่งมั่นดำเนินธุรกิจภายใต้หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
และให้ความสำคัญต่อผู้ถือหุ้นทุกรายเพื่อให้มั่นใจว่าสิทธิของตนจะได้รับการปฏิบัติอย่างเท่าเทียมกันทั้งผู้ถือหุ้นรายใหญ่
ผู้ถือหุ้นรายย่อย นักลงทุนสถาบัน หรือผู้ถือหุ้นต่างชาติ
โดยทุกรายจะได้รับการปฏิบัติด้วยความเป็นธรรมและเท่าเทียมกัน
ซึ่งธนาคารได้มีการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเสมอภาค ดังนี้

  1. การให้สิทธิในการเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้น

ในการประชุมผู้ถือหุ้น ธนาคารได้ให้สิทธิในการเข้าร่วมประชุมแก่ผู้ถือหุ้นทุกรายอย่างเท่าเทียมกัน
ธนาคารเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นที่ไม่สามารถมาเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้นได้ด้วยตนเอง
สามารถมอบฉันทะให้ผู้อื่นเข้าประชุมแทน โดยธนาคารได้จัดให้มีกรรมการอิสระ
ซึ่งไม่มีส่วนได้เสียในวาระการประชุมเป็นบุคคลที่ผู้ถือหุ้นสามารถมอบฉันทะให้เข้าประชุมและออกเสียงลงคะแนนแทน
หรือผู้ถือหุ้นจะมอบฉันทะให้บุคคลอื่นมาเข้าประชุมและออกเสียงลงคะแนนแทนด้วยก็ได้เช่นกัน

  2. การให้สิทธิในการลงคะแนนเสียง

ในการประชุมผู้ถือหุ้น
ธนาคารได้ให้สิทธิในการออกเสียงในที่ประชุมเป็นไปตามจำนวนหุ้นที่ผู้ถือหุ้นถืออยู่โดยหนึ่งหุ้นมีสิทธิเท่ากับหนึ่งเสียง
การออกเสียงลงคะแนนเป็นไปอย่างรวดเร็ว และการนับคะแนนเสียงเป็นไปอย่างเปิดเผยถูกต้อง
โดยธนาคารจะนับ 1 หุ้นเป็น 1 เสียง และถือเสียงข้างมากเป็นมติ
ยกเว้นมติพิเศษบางกรณีที่กฎหมายหรือข้อบังคับของธนาคารกำหนดให้ถือคะแนนเสียงไม่น้อยกว่าสามในสี่ของจำนวนเสียงทั้งหมดของผู้ถือหุ้นที่มาประชุมและมีสิทธิออกเสียงลงคะแนน
ในการลงคะแนนเสียง ธนาคารจัดให้มีการใช้บัตรลงคะแนนแบบ 3 ช่อง คือ เห็นด้วย ไม่เห็นด้วย
และงดออกเสียง เพื่อให้ผู้ถือหุ้นสามารถลงคะแนนเสียงได้ตามที่ต้องการ
โดยธนาคารได้จัดเก็บบัตรลงคะแนนเสียงจากผู้ถือหุ้นทุกรายในทุกวาระที่มีการลงคะแนนเสียง
และดำเนินการตรวจนับคะแนนด้วยระบบ Barcode ที่มีความรวดเร็วและถูกต้อง นอกจากนี้
ในระหว่างการประชุมธนาคารได้แจ้งผลคะแนนการออกเสียงให้ผู้ถือหุ้นทราบในแต่ละวาระโดยแบ่งผลคะแนนการออกเสียงเป็นจำนวนเสียงที่เห็นด้วย
ไม่เห็นด้วย งดออกเสียง และจำนวนบัตรเสีย
รวมถึงธนาคารได้มีการบันทึกมติที่ประชุมตามผลคะแนนของการออกเสียงในแต่ละวาระไว้เป็นลายลักษณ์อักษร
และเก็บบัตรลงคะแนนทุกใบเพื่อให้สามารถตรวจสอบได้

  3. สิทธิในการเลือกตั้งกรรมการเป็นรายบุคคล

ในการประชุมผู้ถือหุ้นแต่ละปีจะมีกรรมการที่ครบวาระจำนวน 1 ใน 3 ของจำนวนกรรมการทั้งหมด
ธนาคารได้มีวาระการพิจารณาเลือกตั้งกรรมการธนาคาร
โดยเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นลงคะแนนเลือกตั้งกรรมการเป็นรายบุคคล
ซึ่งเป็นการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีที่ผู้ถือหุ้นมีสิทธิที่จะเลือกบุคคลที่เห็นว่ามีคุณสมบัติเหมาะสมเข้ามาทำหน้าที่กรรมการเพื่อดูแลรักษาผลประโยชน์ของตนเอง
ซึ่งทำให้เกิดความหลากหลายและเป็นตัวแทนของผู้ถือหุ้นอย่างแท้จริง นอกจากนี้
ธนาคารยังได้มีวาระการนำเสนอค่าตอบแทนกรรมการเพื่อให้ผู้ถือหุ้นพิจารณาอนุมัติเป็นประจำทุกปีด้วย

4. การให้สิทธิแก่ผู้ถือหุ้นในการเสนอวาระการประชุมผู้ถือหุ้น
และการเสนอชื่อบุคคลเพื่อพิจารณาเข้าดำรงตำแหน่งกรรมการ

ธนาคารได้ตระหนักถึงความสำคัญของสิทธิและการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกันซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ธนาคารได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นสามารถเสนอวาระการประชุมและเสนอชื่อบุคคลเพื่อเข้ารับการพิจารณาให้ดำรงตำแหน่งกรรมการล่วงหน้าก่อนการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
โดยธนาคารได้เผยแพร่ข้อมูลบนเว็บไซต์ของธนาคาร
เพื่อให้ผู้ถือหุ้นทราบถึงสิทธิและหลักเกณฑ์การพิจารณาของธนาคารอย่างชัดเจน
รวมถึงการกำหนดระยะเวลาให้ผู้ถือหุ้นสามารถเสนอวาระประชุมและเสนอชื่อบุคคลได้เป็นการล่วงหน้า
และเผยแพร่สารสนเทศผ่านระบบข่าวของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยด้วย

(3) บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย (Role of Stakeholders)

ธนาคารได้ให้ความสำคัญในการปฏิบัติต่อผู้มีส่วนไดเสียทุกกลุม ซึ่งประกอบด้วย ผู้ถือหุ้น พนักงาน
ลูกค้า คู่ค้าและเจ้าหนี้ ผู้ลงทุน หน่วยงานราชการ สังคม และผู้ที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ
ทุกฝ่ายอย่างเท่าเทียมกัน
ธนาคารจัดให้มีระบบการรับเรื่องร้องเรียนจากลูกค้าและดำเนินการแก้ไขปัญหาด้วยความยุติธรรมอย่างระมัดระวัง
ธนาคารมีการเก็บรักษาข้อมูลของลูกค้าไว้เป็นความลับและปฏิบัติตามเงื่อนไขสัญญาที่ให้ไวกับคู่ค้าอย่างเคร่งครัด
ธนาคารดำเนินธุรกิจด้วยหลักการแข่งขันที่เป็นธรรมและมีจริยธรรม
ปฏิบัติต่อพนักงานอย่างยุติธรรมและเสมอภาค โดยมุ่งเน้นการพัฒนาด้านการฝึกอบรมเพื่อเพิ่มความรู้
ศักยภาพ และประสิทธิภาพในการทำงานให้แก่พนักงานและมีการกำหนดผลตอบแทนที่เป็นธรรม
รวมทั้งเสริมสร้างวัฒนธรรมการกำกับดูแลกิจการที่ดีขึ้นในองค์กร

เพื่อให้ผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่มต่างได้รับสิทธิอย่างเต็มที่ เป็นธรรม และเหมาะสม
ธนาคารได้ยึดถือปฏิบัติดังต่อไปนี้

1. การปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสีย

1.1 ผู้ถือหุ้น

ธนาคารมุ่งมั่นดำเนินธุรกิจเพื่อให้ธนาคารมีผลประกอบการที่ดี
โดยคำนึงถึงการสร้างความเจริญเติบโตของผลตอบแทนอย่างต่อเนื่องในระยะยาวบนศักยภาพและขีดความสามารถของธนาคารอย่างเต็มที่
อันจะเป็นการสร้างมูลค่าเพิ่มให้แก่ธนาคารทั้งในรูปของมูลค่าหุ้นที่เพิ่มสูงขึ้น
และการจ่ายเงินปันผลในอัตราที่น่าจูงใจ

1.2 ลูกค้า

ธนาคารมุ่งเน้นการให้บริการโดยยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง (Customer Centricity)
เพื่อให้ลูกค้าของธนาคารได้รับบริการและผลิตภัณฑ์ที่ดี มีความหลากหลาย
สามารถรองรับความต้องการของลูกค้าแต่ละรายได้เป็นอย่างดี
ตลอดจนสร้างความพึงพอใจสูงสุดให้แก่ลูกค้า และรักษาสัมพันธ์ภาพที่ดีแก่ลูกค้า

ธนาคารได้ปลูกฝังทัศนคติที่ดีในการทำงานให้แก่พนักงานเพื่อสร้างประสบการณ์ที่ดีที่สุดให้กับลูกค้าของธนาคาร
โดยมีแนวปฏิบัติดังนี้

  (1) รับรู้และเข้าใจถึงความต้องการของลูกค้า

  (2) เข้าใจผลิตภัณฑ์ บริการ และบทบาทหน้าที่ของตน เพื่อนำเสนอสิ่งที่ดีที่สุดให้กับลูกค้า

  (3) ให้บริการที่สะดวกและรวดเร็วเกินกว่าความต้องการของลูกค้า

  (4) พร้อมที่จะทำในสิ่งที่ท้าทายเสมอ เพื่อประโยชน์สูงสุดของลูกค้า

  (5) รักษาผลประโยชน์ของลูกค้าดั่งเช่นเป็นของตนเอง

1.3 พนักงาน

พนักงานเป็นทรัพยากรอันมีค่าสูงสุดและเป็นปัจจัยสำคัญสู่ความสำเร็จของธนาคาร
พนักงานธนาคารทุกคนได้รับการส่งเสริมและพัฒนาความสามารถให้เกิดศักยภาพในการปฏิบัติงานสูงสุด
ธนาคารจัดให้มีสภาพการจ้างที่เหมาะสมยุติธรรมเพื่อให้พนักงานทุกคนได้มีโอกาสก้าวหน้าในหน้าที่การงานโดยได้รับผลตอบแทนที่เหมาะสมกับศักยภาพของตน
เปิดรับฟังความคิดเห็น นอกจากนี้ ธนาคารได้จัดให้มีสวัสดิการและสภาพแวดล้อมในการทำงานที่ดี
มีการกำหนดมาตรฐานความปลอดภัยในการทำงานและให้การเอาใจใส่ดูแลพนักงานทุกคนอย่างทั่วถึงรวมทั้งส่งเสริมการทำงานเป็นทีม
ปฏิบัติต่อพนักงานด้วยความสุภาพและให้ความเคารพต่อความเป็นปัจเจกชน การว่าจ้าง
แต่งตั้งและโยกย้ายพนักงานจะพิจารณาบนพื้นฐานของความเป็นธรรมและการใช้ทรัพยากรบุคคลให้เกิดประโยชน์สูงสุดแก่ธนาคาร

ธนาคารได้เสริมสร้างวัฒนธรรมองค์กร TMB WAY
ซึ่งถือเป็นรากฐานสำคัญของธนาคารที่จะช่วยให้พนักงานทุกคนสามารถนำศักยภาพการทำงานของตนเองออกมาใช้อย่างเต็มที่
รวมทั้งมีทัศนคติต่อการทำงานไปในทิศทางเดียวกัน
เพื่อร่วมเป็นพลังขับเคลื่อนธนาคารให้ก้าวไปสู่จุดมุ่งหมายต่อไป โดยวัฒนธรรม TMB WAY
ประกอบด้วย ยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง (Customer Centricity) สื่อสารอย่างเปิดกว้าง (Open
Communications) มุ่งมั่นสร้างความสำเร็จ (High Performance) รู้จักบริหารความเสี่ยง
(Risk Management) และยึดมั่นในความถูกต้อง (Integrity)

ธนาคารได้ปลูกฝังหลักการสำคัญในการปฏิบัติงาน 4
ประการให้แก่พนักงานเพื่อนำพาองค์กรไปสู่ความสำเร็จและเป็นธนาคารชั้นนำของประเทศ
โดยหลักการสำคัญ 4 ประการ ประกอบด้วย

1. ทัศนคติเพื่อการทำสิ่งที่ดีกว่า (Why Not Attitude)

2. การมีความจริงใจ (Genuine)

3. การมีความฉลาด รู้จริง (Intelligent)

4. ความง่าย ใช้งานได้จริง (Simple & Easy)

ทั้งนี้ หลักการสำคัญ 4
ประการดังกล่าวจะช่วยเสริมสร้างศักยภาพและบทบาทของพนักงานในการใช้พลังที่มีอยู่
เพื่อร่วมกันผลักดันให้ธนาคารบรรลุเป้าหมาย
และเพื่อให้พนักงานทุกคนสามารถทำงานในหน้าที่ได้อย่างเต็มศักยภาพและดีที่สุดเท่าที่จะสามารถทำได้

  1.4 คู่ค้า

ในการดำเนินธุรกิจร่วมกับคู่ค้า
ธนาคารจะให้ความสำคัญในการทำธุรกิจร่วมกันในระยะยาวและยั่งยืนในลักษณะการเป็นพันธมิตรทางธุรกิจที่ดีต่อกัน
ธนาคารได้กำหนดนโยบายในการปฏิบัติต่อคู่ค้าอย่างชัดเจน เช่นในการจัดหาวัสดุ ครุภัณฑ์ การจ้าง
การเช่า และเช่าซื้อทุกประเภท ธนาคารได้ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์อย่างเป็นระเบียบรัดกุม
เพื่อให้เกิดความเป็นธรรมแก่ทุกฝ่าย โปร่งใส ตรวจสอบได้
และเกิดประโยชน์สูงสุดร่วมกันทั้งในส่วนของคุณภาพ ราคา เงื่อนไขต่างๆ
จากสินค้าและบริการต่างๆ โดยธนาคารมีแนวปฏิบัติดังต่อไปนี้

1. พนักงานจัดหาและผู้ที่เกี่ยวข้องกับกระบวนการจัดหาต้องปฏิบัติหน้าที่อย่างยุติธรรม ซื่อสัตย์
เป็นอิสระ และโปร่งใส ในการติดต่อและประสานงานกับผู้ขาย

2. ห้ามไม่ให้พนักงานจัดหาและผู้ที่เกี่ยวข้องรวมถึงสมาชิกโดยตรงของครอบครัว
ซึ่งมีส่วนได้เสียกับการจัดซื้อและการจัดจ้างไม่ว่าโดยทางตรงหรือทางอ้อมร่วมเป็นผู้พิจารณาการจัดหาครั้งนั้นๆ
เช่น เป็นพนักงาน กรรมการ หุ้นส่วนหรือ ที่ปรึกษาในบริษัทผู้ขาย ไม่ว่าจะได้รับค่าตอบแทน
หรือไม่ก็ตาม

3. ห้ามไม่ให้พนักงานจัดหาและผู้ที่เกี่ยวข้องรวมถึงสมาชิกโดยตรงของครอบครัว
รับอามิสสินจ้างจากผู้ขายไม่ว่าจะเป็นรูปแบบของ ค่านายหน้า ค่าธรรมเนียม หรือสินน้ำใจ

4. กรณีพนักงานจัดหาและผู้ที่เกี่ยวข้องรวมถึงสมาชิกโดยตรงของครอบครัวจะรับของขวัญ
และ/หรือของกำนัลจะต้องปฏิบัติตามระเบียบเรื่อง การรับของขวัญ ของกำนัล (Accepting
Gifts)

5. พนักงานจัดหาและผู้ที่เกี่ยวข้องรวมถึงสมาชิกโดยตรงของครอบครัว
ไม่ควรเป็นผู้ที่ได้กู้เงินจากหรือให้กู้ยืมแก่ผู้ขายปัจจุบันหรือผู้ขายที่กำลังเสนองานต่อธนาคาร

6. พนักงานจัดหาและผู้ที่เกี่ยวข้องในการจัดหาต้องไม่เปิดเผยรายชื่อผู้ร่วมคัดเลือกผู้ขาย ราคา
ข้อเสนอ หรือข้อมูลด้านเทคนิคของการจัดหานอกเหนือจากข้อมูลสาธารณะ
ของผู้เข้าร่วมคัดเลือกให้ผู้ที่ไม่มีหน้าที่รับผิดชอบโดยตรงหรือผู้เข้าร่วมคัดเลือกรายอื่นทราบ
เพื่อป้องกันความไม่โปร่งใสของการคัดเลือกผู้ขายและเพื่อให้เกิดความยุติธรรมแก่ผู้ขายทุกรายที่ได้เข้าร่วมในการเสนอราคา

  1.5 เจ้าหนี้

ธนาคารมีนโยบายในการรักษาและปฏิบัติตามเงื่อนไขที่มีต่อเจ้าหนี้อย่างเคร่งครัด
โดยจะควบคุมดูแลให้มีการชำระคืนเงินกู้และดอกเบี้ยให้กับเจ้าหนี้เงินกู้ยืมทุกประเภทอย่างครบถ้วนตามกำหนดเวลา
และปฏิบัติตามเงื่อนไขการกู้ยืมเงินตามข้อตกลงอย่างเคร่งครัดโดยไม่ใช้เงินกู้ยืมไปในทางที่ขัดต่อวัตถุประสงค์ในการกู้ยืมเงิน
นอกจากนี้ธนาคารจะดำเนินงานเพื่อให้เจ้าหนี้มั่นใจในฐานะทางการเงินและความสามารถในการชำระหนี้ที่ดีของธนาคาร
ตลอดจนมีการรายงานข้อมูลสารสนเทศต่างๆ ที่ถูกต้องและครบถ้วนแก่เจ้าหนี้

  1.6 คู่แข่งขัน

ธนาคารได้ดำเนินธุรกิจอยู่บนพื้นฐานการแข่งขันอย่างเสรีโดยชอบธรรม ตรงไปตรงมา ไม่ทำลาย
ทำให้เสียหาย ขัดขวาง กีดกัน หรือจำกัดการประกอบธุรกิจของคู่แข่งขัน

  1.7 ผู้ลงทุน

ธนาคารได้มีการเปิดเผยข้อมูลที่ถูกต้องครบถ้วนและเพียงพอต่อการตัดสินใจของผู้ลงทุนภายในกำหนดเวลาหรือตามเวลาที่เหมาะสม

  1.8 หน่วยงานทางการ

ธนาคารได้ดำเนินธุรกิจโดยยึดถือปฏิบัติตามกฎหมาย กฏเกณฑ์ ข้อบังคับ
และระเบียบของหน่วยงานทางการที่เกี่ยวข้องอย่างเคร่งครัด
และให้ความร่วมมือต่อหน่วยงานทางการเป็นอย่างดี

  1.9 ความรับผิดชอบต่อสังคม

ธนาคารตระหนักถึงความสำคัญของการรับผิดชอบต่อสังคม (Corporate Social
Responsibility) และมีความตั้งใจในการดำเนินการในเรื่องดังกล่าวอย่างจริงจัง
โดยจะเข้าไปมีส่วนร่วมสนับสนุนช่วยเหลือในกิจกรรมต่างๆ เพื่อส่งเสริมคุณภาพของสังคมในด้านต่าง
ๆ รวมทั้งมีการติดตามผลเพื่อปรับปรุงให้เหมาะสม

ธนาคารได้มีการแต่งตั้งคณะกรรมการกิจกรรมเพื่อสังคม (CSR Committee)
โดยมีบทบาทหน้าที่ดังต่อไปนี้

1. ให้คำแนะนำ ปรึกษา สนับสนุน และเห็นชอบนโยบาย
กรอบและแนวทางในการดำเนินโครงการกิจกรรมเพื่อสังคมที่เป็นนวัตกรรมของธนาคาร

2. ให้คำแนะนำ ปรึกษา สนับสนุน
และเห็นชอบนโยบายที่เกี่ยวข้องกับขั้นตอนการปฏิบัติงานในการดำเนินโครงการกิจกรรมเพื่อสังคมที่เป็นนวัตกรรมของธนาคาร

3. ให้ความเห็นชอบในการพัฒนา
และ/หรือก่อตั้งโครงการกิจกรรมเพื่อสังคมที่เป็นโครงการทางยุทธศาสตร์
ก่อนขอความเห็นชอบหรืออนุมัติจากคณะกรรมการที่เกี่ยวข้องตามที่ธนาคารกำหนด

4. ให้การส่งเสริมและสนับสนุนการดำเนินนวัตกรรมโครงการกิจกรรมเพื่อสังคม
เพื่อให้โครงการสำเร็จลุล่วงตามเป้าหมาย

นอกจากนี้ ธนาคารได้จัดให้มีหน่วยงานภาพลักษณ์องค์กรและกิจกรรมสังคม
สังกัดสื่อสารและภาพลักษณ์องค์กร
เพื่อทำหน้าที่ดูแลและส่งเสริมให้การดำเนินโครงการกิจกรรมด้านสังคมและสิ่งแวดล้อมของธนาคารเป็นไปอย่างต่อเนื่อง
รวมทั้งสนับสนุนให้พนักงานและผู้มีส่วนได้เสียของธนาคารเข้าไปมีส่วนร่วมเป็นจิตอาสาในการช่วยเหลือ
และสร้างประโยชน์ต่อชุมชน สังคม และสิ่งแวดล้อมผ่านกิจกรรมด้านต่างๆ ของธนาคาร
เพื่อพัฒนาคุณภาพชีวิตของชุมชน สังคม และสิ่งแวดล้อมอย่างยั่งยืน (รายละเอียดปรากฏในหัวข้อ
“โครงการเพื่อการพัฒนาสังคมของธนาคารในปี 2555”)

2. การปฏิบัติตามหลักสิทธิมนุษยชนสากล

ธนาคารให้ความสำคัญต่อความเสมอภาคเท่าเทียมกันของพนักงาน
ธนาคารจะไม่กระทำการใดอันเป็นการละเมิดสิทธิมนุษย์ชน (Human Rights)
โดยการเลือกปฏิบัติอย่างไม่เป็นธรรมต่อบุคคลเพราะเหตุแห่งความแตกต่างในเรื่องถิ่นกำเนิด
เชื่อชาติ ภาษา อายุ การศึกษา สถาบัน เพศ ความพิการ สภาพทางกายหรือสุขภาพ
สถานะของบุคคล และฐานะทางเศรษฐกิจหรือสังคม

  3. การปฏิบัติเกี่ยวกับการไม่ล่วงละเมิดทรัพย์สินทางปัญญาหรือลิขสิทธิ์

ธนาคารได้ดำเนินธุรกิจโดยไม่ล่วงละเมิด กระทำการ
หรือแสวงหาประโยชน์จากงานอันมีลิขสิทธิ์หรือทรัพย์สินทางปัญญา (Copy Rights and
Intellectual Property Rights)
เว้นแต่ธนาคารจะได้รับอนุญาตจากเจ้าของลิขสิทธิ์อย่างถูกต้องตามกฎหมาย

4. มาตรการป้องกันการทุจริตและการจ่ายสินบน

ธนาคารให้ความสำคัญอย่างมากในการป้องกันและปราบปรามการทุจริตในธนาคาร
โดยได้จัดให้มีนโยบายป้องกันและปราบปรามการทุจริต (Anti Fraud Policy)
ด้วยมาตรการที่เข้มงวดเพื่อลดความเสียหายที่เกิดจากการกระทำทุจริต โดยได้กำหนดให้มีนโยบาย
มาตรฐาน
และขั้นตอนการปฏิบัติงานที่เกี่ยวข้องเพื่อเสริมสร้างประสิทธิภาพและประสิทธิผลในการป้องกันและปราบปรามการทุจริตในธนาคาร
รวมถึงได้กำหนดให้มีมาตรการป้องกันมิให้บุคคลภายนอกมาใช้ธนาคารเป็นเครื่องมือในการกระทำความผิดทางกฎหมาย
ได้แก่

1. การกำหนดและมอบหมายบทบาทหน้าที่และความรับผิดชอบเกี่ยวกับการต่อต้านการทุจริต

2. การกำหนดมาตรการและการควบคุมเพื่อเพิ่มการป้องกันและการตรวจจับทุจริต

3. การสร้างเครือข่ายผู้เชี่ยวชาญด้านการต่อต้านการทุจริตเพื่อสนับสนุนหน่วยงานต่างๆ
ของธนาคารในการร่วมกันและประสานงานการดำเนินกิจกรรมป้องกันและปราบปรามการทุจริต

4. การกำหนดมาตรการเพื่อปลูกฝังการป้องกันและปราบปรามการทุจริตในทุกหน่วยงานของธนาคาร

5.
การกำหนดมาตรการเพื่อสร้างความตระหนักถึงความเสี่ยงอันเนื่องมาจากการทุจริตแก่ผู้บริหารและพนักงาน
รวมถึงกำหนดสิ่งที่คาดหวังจากผู้บริหารและพนักงาน

นอกจากนี้ ธนาคารยังให้ความสำคัญในการห้ามจ่ายสินบนเพื่อผลประโยชน์ทางธุรกิจ
หรือการห้ามจ่ายสินบนในการตกลงธุรกิจใดๆ ทั้งกับภาครัฐและเอกชน

5. มาตรการการแจ้งเบาะแสหรือการร้องเรียน

ธนาคารได้กำหนดให้มีมาตรการการแจ้งเบาะแส (Whistle Blowing)
เพื่อให้ผู้มีส่วนได้เสียของธนาคารสามารถติดต่อสื่อสาร แจ้งเบาะแส หรือร้องเรียน
ในกรณีที่พบเห็นการกระทำที่ไม่ถูกต้อง เช่น การปฏิบัติผิดกฎหมาย
การกระทำผิดจรรยาบรรณหรือจริยธรรม การยักยอกทรัพย์สิน การทุจริต
ซึ่งธนาคารได้จัดให้มีช่องทางเพื่อให้ผู้มีส่วนได้เสียสามารถแจ้งเบาะแสหรือร้องเรียนได้โดยสะดวกโดยสามารถแจ้งเป็นลายลักษณ์อักษรหรือแจ้งผ่านทางเว็บไซต์ของธนาคาร
รวมถึงกำหนดให้มีนโยบาย ขั้นตอนปฏิบัติต่างๆ
เพื่อให้ข้อมูลหรือข้อร้องเรียนได้ถูกส่งต่อไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเพื่อดำเนินการตรวจสอบและแก้ไขอย่างรวดเร็ว
และจะมีการแจ้งกลับให้ทราบถึงการดำเนินการของธนาคาร
รวมถึงธนาคารได้กำหนดมาตรการคุ้มครองผู้ร้องเรียนให้ได้รับความปลอดภัยจากการถูกคุกคาม
การถูกปองร้าย หรือการถูกข่มขู่ จากการแจ้งเบาะแสหรือร้องเรียน

6. มาตรการดูแลความขัดแย้งของผลประโยชน์

ธนาคารได้กำหนดให้มีมาตรการที่เข้มงวดในการดูแลรายการที่อาจมีความขัดแย้งของผลประโยชน์
หรือ รายการที่เกี่ยวโยงกัน หรือ รายการระหว่างกัน ซึ่งในการพิจารณารายการดังกล่าว
ธนาคารได้ดำเนินการให้สอดคล้องกับข้อกำหนดและกฎเกณฑ์ของทางการที่เกี่ยวข้อง
โดยธนาคารได้มีการพิจารณารายการเหล่านี้เสมือนเป็นการทำรายการที่กระทำกับบุคคลภายนอก
(arm’s length basis)
ซึ่งผู้มีส่วนได้เสียในรายการใดจะไม่เกี่ยวข้องในกระบวนการอนุมัติรายการดังกล่าว

นอกจากนี้
ธนาคารได้จัดให้มีนโยบายการทำธุรกรรมกับบุคคลที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์สำหรับพนักงาน
เพื่อให้การทำธุรกรรมที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ได้รับการปฏิบัติอย่างเป็นธรรม โปร่งใส
สอดคล้องกับกับกฏเกณฑ์ทางการที่เกี่ยวข้อง
และจะดูแลให้มีการเปิดเผยข้อมูลอย่างถูกต้องครบถ้วนตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

7. มาตรการควบคุมภายใน

ธนาคารให้ความสำคัญต่อระบบการควบคุมภายในทั้งในระดับบริหารและระดับปฏิบัติการ
ธนาคารได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่มีประสิทธิภาพ เหมาะสม และเพียงพอ
มีการประเมินระบบการควบคุมภายในของธนาคารอย่างสม่ำเสมอ กำกับดูแลหน่วยงานต่างๆ
ของธนาคารให้มีการปฏิบัติตามกฎหมาย ระเบียบข้อบังคับทางการที่เกี่ยวข้อง นโยบาย
และกฎระเบียบของธนาคาร
เพื่อให้มั่นใจว่าผลประโยชน์ของธนาคารและผู้มีส่วนได้เสียได้รับการดูแลอย่างดีที่สุด

8. มาตรการดูแลการใช้ข้อมูลภายใน

ธนาคารได้กำหนดให้มีระเบียบปฏิบัติในการใช้ข้อมูลภายในและดูแลให้มีการปฏิบัติอย่างจริงจังเพื่อมิให้กรรมการ
ผู้บริหาร และพนักงานที่อยู่ในตำแหน่งหรือฐานะที่มีโอกาสล่วงรู้ข้อมูลภายในของธนาคาร
กระทำการแสวงหาประโยชน์จากข้อมูลนั้นเพื่อตนเองหรือผู้อื่น เช่น
การนำข้อมูลหรือความลับของลูกค้าไปใช้ในการทำธุรกิจแข่งขันกับลูกค้าของธนาคาร
หรือการหาประโยชน์จากอำนาจหน้าที่ในทางมิชอบ
โดยคณะกรรมการธนาคารได้กำหนดระเบียบปฏิบัติในเรื่องดังกล่าวอย่างชัดเจน ประกอบด้วย

(1) TMB’s policy on Confidential and Insider Information, Chinese Wall,
Insider Trading and Personal Account Dealing

(2) นโยบายการซื้อขายหลักทรัพย์ในบัญชีหลักทรัพย์ที่ถูกควบคุมสำหรับกรรมการ
และพนักงานสายงานธุรกิจขนาดใหญ่และวาณิชธนกิจรวมถึงพนักงานสายงานอื่นที่เกี่ยวข้อง

(3) ระเบียบปฏิบัติเกี่ยวกับการซื้อ/ขายและลงทุนในหลักทรัพย์ธนาคารสำหรับพนักงานธนาคาร

(4) ระเบียบปฏิบัติเกี่ยวกับการกำหนดช่วงเวลาในการห้ามซื้อ/ขายหลักทรัพย์ธนาคาร
(Black-out Period) สำหรับกรรมการและพนักงานธนาคาร

(5) แนวปฏิบัติเกี่ยวกับการซื้อ/ขายหลักทรัพย์ในบัญชี Watch List / Restricted List
สำหรับกรรมการและพนักงานธนาคาร

นอกจากนี้ ธนาคารยังกำหนดให้กรรมการ ผู้บริหารตั้งแต่ระดับประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
ประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านต่าง ๆ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่หรือหัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหาร
และเจ้าหน้าที่บริหารในหน่วยงานควบคุมทางการเงินและวางแผนและวิเคราะห์ทางการเงิน
และบริหารเงิน รวมทั้งบุคคลที่ประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านการเงินกำหนด
มีหน้าที่ต้องเปิดเผยข้อมูลและรายงานการถือหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคาร ทั้งของตนเอง คู่สมรส
และบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ ต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
(สำนักงาน ก.ล.ต.) รวมถึงรายงานการเปลี่ยนแปลงการถือหลักทรัพย์ดังกล่าวทุกครั้งเมื่อมีการซื้อ
ขาย โอน หรือรับโอนหลักทรัพย์นั้น ตามแบบรายงานและภายในระยะเวลาที่สำนักงาน ก.ล.ต.
กำหนด

9. จริยธรรมธุรกิจและจรรยาบรรณ

ธนาคารตระหนักถึงข้อประพฤติปฏิบัติที่ดีงามเพื่อรักษา ส่งเสริมเกียรติคุณ และชื่อเสียงของธนาคาร
ธนาคารได้จัดให้มีจริยธรรมธุรกิจและจรรยาบรรณให้กรรมการ ผู้บริหาร และพนักงาน
พึงปฏิบัติตามเพื่อเป็นหลักประพฤติอันเหมาะสมแสดงถึงคุณธรรมและจริยธรรมในการทำงานประจำวันอันจะนำไปสู่การสร้างความเชื่อถือและความไว้วางใจจากผู้มีส่วนได้เสีย

(4) การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส (Disclosure and Transparency)

ธนาคารได้เปิดเผยสารสนเทศทั้งที่เป็นสารสนเทศทางการเงินและที่ไม่ใช่ทางการเงินที่เกี่ยวกับธุรกิจและผลประกอบการของธนาคารที่ตรงต่อความเป็นจริงอย่างครบถ้วน
เพียงพอ เชื่อถือได้ และทันเวลา
โดยแสดงให้เห็นถึงสถานภาพของการประกอบธุรกิจและสถานะทางการเงินที่แท้จริงของธนาคาร
เพื่อให้ผู้มีส่วนได้เสียของธนาคารได้รับสารสนเทศอย่างเพียงพอผ่านช่องทางต่างๆ
ที่สามารถเข้าถึงข้อมูลได้อย่างเท่าเทียมกัน
รวมถึงเว็บไซต์ของธนาคารทั้งในรูปแบบภาษาไทยและภาษาอังกฤษ
พร้อมทั้งได้เปิดเผยสารสนเทศที่สำคัญต่อสาธารณชนตามหลักเกณฑ์และข้อกำหนดการเปิดเผยข้อมูลของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
และหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีอย่างครบถ้วน

ธนาคารได้ให้ความสำคัญต่อการบริหารความสัมพันธ์กับนักลงทุนทั้งประเภทสถาบันและรายย่อยในประเทศและต่างประเทศ
โดยคำนึงถึงคุณภาพความถูกต้องครบถ้วน โปร่งใส ความเพียงพอ
และทันต่อเหตุการณ์ของข้อมูลสารสนเทศของธนาคารที่เปิดเผยให้แก่นักลงทุน นักวิเคราะห์หลักทรัพย์
ฯลฯ ธนาคารได้จัดให้ฝ่ายจัดการของธนาคารได้มีโอกาสพบปะกับนักลงทุน
และนักวิเคราะห์หลักทรัพย์อย่างสม่ำเสมอ
โดยจัดให้มีการประชุมเพื่อชี้แจงผลการดำเนินงานรายไตรมาสและรายปี
ตลอดจนเข้าร่วมประชุมสัมมนากับนักลงทุนและนักวิเคราะห์หลักทรัพย์ทั้งในและต่างประเทศอย่างสม่ำเสมอ
เพื่อให้เกิดความเชื่อมั่นต่อการดำเนินงานของธนาคาร รวมถึงการสร้างความสัมพันธ์ที่ดีในระยะยาว

ธนาคารได้จัดให้มีหน่วยงานนักลงทุนสัมพันธ์ (Investor Relations)
เพื่อทำหน้าที่ติดต่อสื่อสารกับนักลงทุน นักวิเคราะห์หลักทรัพย์ทั่วไป ฯลฯ
ให้ได้รับทราบข้อมูลข่าวสารของธนาคารทั้งข้อมูลทางการเงินและข้อมูลทั่วไปอย่างถูกต้อง ครบถ้วน
ทันเหตุการณ์ และเป็นไปตามกฎหมาย หรือกฎระเบียบต่างๆ เพื่อเป็นประโยชน์ต่อการตัดสินใจลงทุน
สร้างความเชื่อมั่น และสร้างภาพลักษณ์ที่ดีให้แก่ธนาคารโดยในปี 2555 หน่วยงานนักลงทุนสัมพันธ์
(Investor Relations) ได้พบและให้ข้อมูลต่อผู้เกี่ยวข้องในโอกาสสำคัญต่าง ๆ ดังนี้

+-----------------------------------------+-------+---------+--------+
| รูปแบบการเข้าพบ                           | จำน   | จำ      | จำ     |
|                                         | วนครั้ง | นวนบริษัท | นวนราย |
+-----------------------------------------+-------+---------+--------+
| การเข้าพบสัมภาษณ์ตัวต่อตัว (One-on-one        | 33    | 67      | 96     |
| Meeting)                                |       |         |        |
+-----------------------------------------+-------+---------+--------+
| การจัดพบนักวิเคราะห์หลักทรัพย์และนักลงทุนกลุ่มย่อย  | 2     | 51      | 60     |
|                                         |       |         |        |
| (Group Analyst and Investor Meeting)    |       |         |        |
+-----------------------------------------+-------+---------+--------+
| การเดินทางไปพบผู้ถือหุ้นและนักลงทุน (Non-deal   | 2     | 30      | 30     |
| Roadshow)                               |       |         |        |
+-----------------------------------------+-------+---------+--------+
| รวม                                     | 37    | 148     | 165    |
+-----------------------------------------+-------+---------+--------+

ทั้งนี้ ผู้สนใจสามารถติดต่อสอบถามข้อมูลข่าวสารของธนาคารได้ที่หน่วยงานนักลงทุนสัมพันธ์
กลยุทธ์องค์กร ชั้น 28 สำนักงานใหญ่ ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน) โทรศัพท์
02-299-1178โทรสาร 02-299-1211หรือEmail address ที่investor.rel@tmbbank.com
หรือเว็บไซต์ธนาคารที่ www.tmbbank.com

หรือผู้สนใจต้องการสอบถามข้อมูลผู้ถือหุ้นสามารถติดต่อได้ที่หน่วยงานเลขานุการองค์กรและบริการผู้ถือหุ้น
บรรษัทภิบาล ชั้น 28 สำนักงานใหญ่ ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน) โทรศัพท์
02-299-2769, 02-299-1406 โทรสาร 02-299-2758

(5) ความรับผิดชอบของคณะกรรมการ (Responsibilities of the Board)

1. โครงสร้างคณะกรรมการ

คณะกรรมการธนาคารได้กำหนดโครงสร้างคณะกรรมการให้มีจำนวนที่เหมาะสมเป็นไปตามสัดส่วนอย่างยุติธรรมของเงินลงทุนของผู้ถือหุ้นแต่ละกลุ่ม
พร้อมขอบเขตหน้าที่ความรับผิดชอบที่ชัดเจน มีการถ่วงดุลอำนาจที่เหมาะสม
ไม่ทำให้บุคคลใดบุคคลหนึ่งหรือกลุ่มใดกลุ่มหนึ่งมีอำนาจโดยไม่มีข้อจำกัด

2. องค์ประกอบของคณะกรรมการ

คณะกรรมการธนาคาร ประกอบด้วย กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร กรรมการที่เป็นผู้บริหาร
และมีกรรมการอิสระอย่างน้อยหนึ่งในสามของจำนวนกรรมการทั้งหมดแต่ต้องไม่น้อยกว่าสามคน
โดยกรรมการอิสระแต่ละคนมีคุณสมบัติที่ครบถ้วนเป็นไปตามหลักเกณฑ์ทางการและที่ธนาคารกำหนด
ซึ่งธนาคารได้กำหนดคุณสมบัติกรรมการอิสระให้มีความเข้มงวดกว่าที่คณะกรรมการกำกับตลาดทุนได้กำหนด

3. การสรรหากรรมการ

คณะกรรมการจัดให้มีกระบวนการสรรหากรรมการที่มีความโปร่งใส
โดยบุคคลที่จะมาดำรงตำแหน่งกรรมการจะต้องมีภาวะผู้นำ มีวิสัยทัศน์
มีความรู้ความเข้าใจในธุรกิจธนาคารและธุรกิจที่เกี่ยวข้อง
มีความรับผิดชอบสูงสุดต่อผลการดำเนินงานของธนาคาร
มีความมุ่งมั่นที่จะนำพาองค์กรให้เจริญก้าวหน้าและเติบโตอย่างมั่นคง
และมีความเป็นอิสระในการตัดสินใจเพื่อประโยชน์สูงสุดของธนาคาร

4. การแบ่งแยกตำแหน่งและการถ่วงดุลของกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร

คณะกรรมการได้กำหนดให้ประธานกรรมการกับประธานเจ้าหน้าที่บริหารจะต้องมิใช่บุคคลเดียวกันเพื่อป้องกันมิให้เกิดสถานการณ์ที่บุคคลใดบุคคลหนึ่งมีอำนาจอย่างไม่มีข้อจำกัดและให้มีการถ่วงดุลอำนาจอย่างเหมาะสม
ประธานกรรมการจะต้องไม่ดำรงตำแหน่งใดๆ ในคณะกรรมการชุดย่อยที่ได้จัดตั้งขึ้น
และจะต้องไม่ร่วมในการบริหารงานปกติประจำวัน
ในขณะที่ประธานเจ้าหน้าที่บริหารรับผิดชอบการบริหารจัดการธนาคารภายใต้กรอบอำนาจที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการ

นอกจากนี้ กรรมการธนาคาร ยกเว้น ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
ต้องไม่เป็นพนักงานของธนาคารและไม่มีส่วนร่วมในการบริหารงานปกติประจำวันของธนาคาร
และมีการแบ่งแยกหน้าที่และความรับผิดชอบระหว่างคณะกรรมการและฝ่ายจัดการอย่างชัดเจน

5. วาระการดำรงตำแหน่งของกรรมการ

วาระการดำรงตำแหน่งของกรรมการเป็นไปตามข้อบังคับของธนาคาร ข้อ 17 คือ
ในการประชุมผู้ถือหุ้นสามัญประจำปีทุกครั้ง
ให้กรรมการออกจากตำแหน่งจำนวนหนึ่งในสามของจำนวนกรรมการที่มีอยู่ทั้งหมด
ถ้าจำนวนกรรมการที่จะแบ่งออกให้ตรงเป็นสามส่วนไม่ได้
ก็ให้ออกโดยจำนวนที่ใกล้ที่สุดกับส่วนหนึ่งในสาม กล่าวคือ
กรรมการจะมีวาระการดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี

6. การดำรงตำแหน่งกรรมการในบริษัทอื่น

กรรมการธนาคารสามารถดำรงตำแหน่งกรรมการในบริษัทจดทะเบียนอื่นไม่เกิน 5 บริษัท
และกรรมการธนาคารสามารถเป็นประธานกรรมการ กรรมการที่เป็นผู้บริหาร
หรือกรรมการผู้มีอำนาจลงนาม อย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่างในบริษัทอื่นได้อีกไม่เกิน 3
กลุ่มธุรกิจ ซึ่งการเป็นประธานกรรมการ กรรมการที่เป็นผู้บริหาร
หรือกรรมการผู้มีอำนาจลงนามในบริษัทนั้น หากเป็นบริษัทที่มิใช่กลุ่มธุรกิจ
ให้นับแต่ละบริษัทเป็นหนึ่งกลุ่มธุรกิจ

นอกจากนี้
กรรมการต้องเปิดเผยข้อมูลการดำรงตำแหน่งกรรมการในบริษัทอื่นให้ธนาคารทราบตามข้อกำหนดของทางการ
และระเบียบของธนาคาร

7. การปฏิบัติหน้าที่ตามบทบาทหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

การกำหนดนโยบาย

คณะกรรมการได้ปฏิบัติหน้าที่ในการอนุมัตินโยบาย
พิจารณาและให้ความเห็นชอบเกี่ยวกับการดำเนินงานของธนาคาร เช่น วิสัยทัศน์ พันธกิจ
แผนกลยุทธ์ในการดำเนินธุรกิจ งบประมาณประจำปี ทรัพยากรบุคคล อนุมัติงบการเงิน
และกำกับดูแลให้ฝ่ายจัดการดำเนินงานตามแผนงานและนโยบายที่กำหนดไว้

การกำกับการปฏิบัติตามกฏเกณฑ์ของทางการ

คณะกรรมการได้ปฏิบัติหน้าที่ในการกำกับดูแลการดำเนินงานของธนาคารให้เป็นไปตามกฎหมาย
ระเบียบ ข้อบังคับ และแนวปฏิบัติต่างๆ ของทางการที่เกี่ยวข้อง
เพื่อให้มั่นใจว่าธนาคารได้ดำเนินธุรกิจอย่างถูกต้องและโปร่งใสภายใต้หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

การควบคุมภายใน

คณะกรรมการได้ปฏิบัติหน้าที่ในการกำกับดูแลให้ธนาคารมีมาตรการควบคุมภายในที่ดี
มีระบบการบริหารจัดการที่มีประสิทธิภาพเพียงพอกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้
มีความเหมาะสมกับลักษณะงานหรือกระบวนการปฏิบัติงานของหน่วยงานนั้นๆ
โดยมอบหมายให้คณะกรรมการตรวจสอบติดตามการควบคุมภายในอย่างสม่ำเสมอ
ประเมินประสิทธิภาพและความเพียงพอของการควบคุมภายในเป็นระยะๆ
เพื่อปรับปรุงให้มาตรการควบคุมภายในมีความรัดกุมและเหมาะสมกับสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลง
และรายงานให้คณะกรรมการทราบเป็นประจำ

การบริหารความเสี่ยง

คณะกรรมการได้ปฏิบัติหน้าที่ในการกำกับดูแลให้ธนาคารมีนโยบายการบริหารความเสี่ยง
กระบวนการบริหารความเสี่ยง และการรายงานความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ
จัดให้มีเครื่องมือที่ใช้ในการบริหารความเสี่ยงต่างๆ อย่างเพียงพอและครอบคลุมความเสี่ยงทุกด้าน
กำกับดูแลให้ฝ่ายจัดการควบคุมความเสี่ยงของธนาคารให้อยู่ในระดับที่เหมาะสมและยอมรับได้
จัดให้มีการทบทวนกระบวนการบริหารความเสี่ยงอย่างสม่ำเสมอ
กำกับดูแลให้ธนาคารมีนโยบายการทำธุรกรรมด้านสินเชื่อและการลงทุน
โดยพึงระมัดระวังเป็นพิเศษในการให้สินเชื่อแก่กิจการที่เกี่ยวข้องกับกรรมการ
ผู้มีอำนาจในการจัดการ หรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่
กำกับดูแลให้มีนโยบายในการจัดการสินเชื่อด้อยคุณภาพหรือการลงทุนที่มีปัญหาตลอดจนการตั้งสำรองหนี้ด้อยคุณภาพให้พอเพียงกับความเสียหายที่อาจเกิดขึ้น
โดยมอบหมายให้คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงทำหน้าที่กำกับดูแลให้กระบวนการบริหารความเสี่ยงดำเนินการอย่างมีประสิทธิภาพ
และรายงานให้คณะกรรมการทราบเป็นประจำ

การดูแลความเพียงพอของเงินกองทุน

คณะกรรมการได้ปฏิบัติหน้าที่ในการกำกับดูแลให้ธนาคารมีเงินกองทุนในระดับที่มั่นคงและเพียงพอที่จะรองรับการดำเนินธุรกิจทั้งในปัจจุบันและอนาคต
กำกับดูแลให้ธนาคารมีกระบวนการหรือเครื่องมือที่ใช้ดูแลความเพียงพอของเงินกองทุนให้อยู่ในระดับที่มั่นคง

การดูแลความขัดแย้งทางผลประโยชน์

คณะกรรมการได้ปฏิบัติหน้าที่ในการกำกับดูแลให้การบริหารจัดการธุรกิจให้เป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ
โปร่งใส โดยกำกับดูแลไม่ให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ในการบริหารจัดการ ซึ่ง กรรมการ
ผู้บริหาร และพนักงานที่มีส่วนในเรื่องใด
จะต้องไม่เข้าร่วมการพิจารณาและงดออกเสียงในเรื่องนั้นๆ
รวมถึงกำกับดูแลให้ธนาคารมีการเปิดเผยข้อมูลในเรื่องความขัดแย้งทางผลประโยชน์อย่างครบถ้วน

การปฏิบัติหน้าที่ในฐานะกรรมการที่มีธรรมาภิบาลที่ดี

กรรมการได้ปฏิบัติหน้าที่ด้วยความซื่อสัตย์ ไม่แสวงหาประโยชน์ส่วนตน
และไม่เข้าไปมีส่วนร่วมหรือเกี่ยวข้องในการตัดสินใจในธุรกรรมหรือกิจการที่ตนมีส่วนได้เสียทั้งทางตรงและทางอ้อม
ติดตามการปฏิบัติหน้าที่ของฝ่ายจัดการให้เป็นไปตามนโยบายและกลยุทธ์ที่กำหนด
กำกับดูแลให้ธนาคารมีจริยธรรมธุรกิจหรือจรรยาบรรณพนักงานอย่างเป็นลายลักษณ์อักษร
กำกับดูแลให้ธนาคารมีการแบ่งแยกหน้าที่ (Segregation of Duties) และการตรวจสอบถ่วงดุล
(Check and Balance) ที่เหมาะสม

การรายงานการมีส่วนได้เสียของกรรมการ

กรรมการทุกคนได้มีการรายงานให้ธนาคารทราบถึงการมีส่วนได้เสียของตนและของบุคคลที่เกี่ยวข้องตามที่กฎหมายกำหนด
กรรมการทุกคนได้มีการจัดทำรายงานการมีส่วนได้เสียตามแบบรายงานที่ธนาคารกำหนด
ตลอดจนรับรองความถูกต้องของข้อมูลในรายงาน และนำส่งธนาคารภายในระยะเวลาที่กำหนด

8. คณะกรรมการชุดย่อย

เพื่อให้การกำกับดูแลธนาคารเป็นไปอย่างรัดกุม มีประสิทธิภาพ และครอบคลุมทุกด้าน
คณะกรรมการได้แต่งตั้งคณะกรรมการชุดย่อยเพื่อแบ่งเบาภาระของคณะกรรมการในการติดตาม
กำกับดูแล หรือพิจารณาศึกษาเรื่องสำคัญๆ ของธนาคารในรายละเอียด
คณะกรรมการชุดย่อยมีอำนาจในการตัดสินใจแทนคณะกรรมการโดยขึ้นอยู่กับอำนาจที่ได้รับมอบหมาย
คณะกรรมการชุดย่อยหลัก ประกอบด้วย คณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการตรวจสอบ
คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
คณะกรรมการสินเชื่อ นอกจากนี้ คณะกรรมการชุดย่อยสามารถจัดให้มีคณะทำงานต่างๆ
เพื่อมอบหมายให้พิจารณาศึกษาในรายละเอียดเฉพาะเรื่องนั้นๆ ได้

ในการแต่งตั้งกรรมการในคณะกรรมการชุดย่อย
คณะกรรมการสรรหากำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาลจะเป็นผู้พิจารณาให้ความเห็นชอบและนำเสนอคณะกรรมการธนาคารเพื่ออนุมัติแต่งตั้ง
ซึ่งในการพิจารณาแต่งตั้งกรรมการในคณะกรรมการชุดย่อย
คณะกรรมการจะพิจารณาถึงความต้องการความเชี่ยวชาญเฉพาะด้านตามหน้าที่ความรับผิดชอบของคณะกรรมการชุดย่อยนั้นๆ
และพิจารณาผู้ที่มีทักษะ ประสบการณ์ วิชาชีพ คุณสมบัติเฉพาะด้าน
และไม่มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์มาดำรงตำแหน่ง
โดยคณะกรรมการชุดย่อยแต่ละชุดจะต้องมีองค์ประกอบและคุณสมบัติที่ครบถ้วนตามข้อกำหนดของทางการ

คณะกรรมการได้กำหนดขอบเขตหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการชุดย่อยให้สอดคล้องกับภารกิจ
มีการแบ่งแยกหน้าที่อย่างชัดเจน ไม่ซ้ำซ้อน และเป็นไปตามข้อกำหนดของหน่วยงานทางการ
จัดให้มีการประชุมอย่างสม่ำเสมอพร้อมรายงานผลการปฏิบัติงานให้คณะกรรมการรับทราบเป็นประจำ

9. เลขานุการบริษัท

คณะกรรมการได้แต่งตั้งเลขานุการบริษัท
เพื่อปฏิบัติหน้าที่และรับผิดชอบการดำเนินงานของธนาคารให้เป็นไปตามที่กฎหมายกำหนด
โดยเลขานุการบริษัทมีบทบาทหน้าที่สำคัญในการประสานงานระหว่างกรรมการ ฝ่ายจัดการ ผู้ถือหุ้น
และหน่วยงานทางการ
ดูแลให้คำแนะนำแก่คณะกรรมการและฝ่ายจัดการเกี่ยวกับกฎหมายและกฏเกณฑ์ที่ธนาคารต้องปฏิบัติตามหรือพึงปฏิบัติ
ดูแลการดำเนินกิจกรรมของคณะกรรมการและคณะกรรมการชุดย่อยให้เป็นไปอย่างราบรื่นสอดคล้องกับกฎหมายและกฏเกณฑ์ทางการที่เกี่ยวข้อง
รับผิดชอบในการจัดประชุมคณะกรรมการ การประชุมผู้ถือหุ้น
จัดทำและจัดเก็บเอกสารสำคัญของธนาคารตามที่กฎหมายกำหนด
แจ้งข้อมูลสารสนเทศที่สำคัญของธนาคารต่อหน่วยงานทางการที่กำกับดูแล
รวมถึงแนะนำให้ความรู้แก่กรรมการใหม่เกี่ยวกับการดำเนินธุรกิจ บทบาทหน้าที่
และการปฏิบัติหน้าที่ตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

10. การประชุมคณะกรรมการ

คณะกรรมการได้กำหนดการประชุมอย่างน้อยเดือนละ 1 ครั้ง
โดยมีการกำหนดวันประชุมในแต่ละปีไว้ล่วงหน้าเพื่อให้กรรมการสามารถจัดสรรเวลามาประชุมได้ทุกครั้ง
เว้นแต่ในกรณีจำเป็นเร่งด่วน อาจจัดให้มีการประชุมวาระพิเศษเพิ่มเติมตามความจำเป็น ทั้งนี้
ในการพิจารณาเรื่องเพื่อบรรจุเข้าเป็นวาระการประชุม
ประธานเจ้าหน้าที่บริหารจะเป็นผู้ให้ความเห็นชอบ และประธานกรรมการจะเป็นผู้อนุมัติ นอกจากนี้
ธนาคารได้จัดให้กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารได้มีการประชุมร่วมกันปีละ 1 ครั้ง
โดยไม่มีกรรมการที่เป็นผู้บริหารหรือฝ่ายจัดการเข้าร่วมประชุม

ธนาคารได้จัดส่งหนังสือเชิญประชุมกรรมการพร้อมเอกสารประกอบการประชุมให้กรรมการล่วงหน้าเพื่อให้กรรมการมีเวลาเพียงพอในการศึกษาข้อมูลเพื่อเตรียมตัวเข้าประชุม
เลขานุการคณะกรรมการจะดูแลให้มั่นใจว่ากรรมการทุกคนได้รับเอกสารที่เกี่ยวข้องอย่างครบถ้วนและมีเวลาเพียงพอที่จะศึกษา
พิจารณาและตัดสินใจในเรื่องต่างๆ มาก่อนล่วงหน้า
กรรมการสามารถขอเอกสารข้อมูลที่จำเป็นเพิ่มเติมเกี่ยวกับเรื่องต่างๆ
ที่เข้าวาระการประชุมจากฝ่ายจัดการได้
เลขานุการคณะกรรมการจะเป็นผู้รับผิดชอบในการจัดทำรายงานการประชุมเป็นลายลักษณ์อักษรและจัดเก็บไว้อย่างเป็นระเบียบเพื่อการตรวจสอบ

กรรมการมีหน้าที่เข้าร่วมการประชุมทุกครั้ง ยกเว้นกรณีจำเป็น อย่างไรก็ตาม
กรรมการจะต้องเข้าร่วมประชุมอย่างน้อยที่สุดกึ่งหนึ่งของจำนวนครั้งที่จัดขึ้นในแต่ละปี

ในการประชุม ประธานกรรมการเป็นผู้กล่าวนำเข้าสู่วาระการประชุมเพื่อพิจารณาตามลำดับวาระ
จัดสรรเวลาให้ฝ่ายจัดการนำเสนอข้อมูลอย่างเพียงพอ
เปิดโอกาสให้กรรมการซักถามและแสดงความคิดเห็นในประเด็นที่สำคัญ และสรุปเป็นมติที่ประชุม
โดยกรรมการที่มีส่วนได้เสียในวาระที่มีการพิจารณาจะไม่อยู่ร่วมประชุมในวาระดังกล่าวและจะไม่มีสิทธิออกเสียงในวาระนั้น

11. ค่าตอบแทนกรรมการ

คณะกรรมการได้กำหนดหลักเกณฑ์ องค์ประกอบ
และค่าตอบแทนกรรมการที่เป็นธรรมอยู่ในระดับที่เหมาะสม
โดยใช้หลักการปฏิบัติหน้าที่ของคณะกรรมการ (Fiduciary Duty)
ในการกำหนดค่าตอบแทนของกรรมการ
โดยมีความสอดคล้องกับภาระหน้าที่และความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมาย
เทียบเคียงได้กับบริษัทที่อยู่ในอุตสาหกรรมเดียวกันและมีขนาดใกล้เคียงกัน
ค่าตอบแทนกรรมการจะต้องเพียงพอและจูงใจในการสรรหากรรมการที่มีคุณภาพ
และคงรักษากรรมการที่ดีให้สามารถปฏิบัติหน้าที่ด้วยความตั้งใจและความทุ่มเทในการสร้างคุณประโยชน์ให้แก่ธนาคาร
คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน
และบรรษัทภิบาลได้ทบทวนค่าตอบแทนกรรมการเป็นประจำทุกปีและนำเสนอคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาให้ความเห็นชอบและบรรจุเป็นวาระการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นเพื่อให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นอนุมัติเป็นประจำทุกปี
นอกจากนี้ ธนาคารได้เปิดเผยค่าตอบแทนกรรมการเป็นรายบุคคลในรายงานต่างๆ
ตามข้อกำหนดของทางการ

12. การประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการ

คณะกรรมการได้มีการประเมินผลการปฏิบัติงานโดยตนเอง (Self-Assessment) ปีละ 1 ครั้ง
เพื่อให้คณะกรรมการ ได้มีโอกาสทบทวนบทบาทหน้าที่ ผลการปฏิบัติงาน และปัญหาอุปสรรคต่างๆ
ที่เกิดขึ้นในปีที่ผ่านมา

ลักษณะการประเมินผล

ลักษณะการประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการ แบ่งออกเป็น 2 ลักษณะ ประกอบด้วย

1 .การประเมินการปฏิบัติหน้าที่โดยรวมของคณะกรรมการทั้งคณะ

2. การประเมินการปฏิบัติหน้าที่โดยรวมของคณะกรรมการชุดย่อยแต่ละคณะ (ประกอบด้วย
คณะกรรมการบริหารคณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน
และบรรษัทภิบาล และคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง และคณะกรรมการสินเชื่อ)

วิธีการประเมินผล

1. ประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการธนาคาร จะประเมินโดยกรรมการธนาคารทุกคน

2. ประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการชุดย่อย
จะประเมินโดยกรรมการธนาคารและผู้บริหารของธนาคารที่ไปดำรงตำแหน่งกรรมการในคณะกรรมการชุดย่อยโดยจะประเมินแยกเป็นรายคณะ

3. เลขานุการคณะกรรมการธนาคาร
และเลขานุการคณะกรรมการชุดย่อยทุกคณะจะมีส่วนร่วมในการประเมินด้วย

13. การพัฒนากรรมการ

ธนาคารได้จัดให้มีการปฐมนิเทศแก่กรรมการใหม่ทุกครั้งที่มีการแต่งตั้ง และมอบ “คู่มือกรรมการ”
เพื่อให้กรรมการใหม่เข้าใจบทบาทหน้าที่ ความรับผิดชอบ และลักษณะการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
รวมถึงกฎระเบียบต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง
พร้อมจัดให้มีการพบปะกับผู้บริหารธนาคารเพื่อให้กรรมการสามารถสอบถามข้อมูลการดำเนินธุรกิจของธนาคารในรายละเอียด

ธนาคารส่งเสริมและสนับสนุนในการให้ความรู้แก่กรรมการในการทำหน้าที่กรรมการธนาคาร
โดยการอบรมหลักสูตรของสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย (สมาคม IOD)
ที่เกี่ยวข้องกับกรรมการอย่างน้อย 1 หลักสูตร ได้แก่ หลักสูตร Director Accreditation
Program (DAP) หรือ หลักสูตร Director Certification Program (DCP)
หรือหลักสูตรอื่นใดที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติหน้าที่กรรมการหรือการดำเนินธุรกิจของธนาคารเพื่อเพิ่มทักษะความสามารถในการปฏิบัติงาน
โดยธนาคารเป็นผู้รับผิดชอบค่าใช้จ่ายทั้งหมด
รวมถึงการจัดฝึกอบรมภายในธนาคารเพื่อเพิ่มพูนความรู้ในส่วนที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจของธนาคารและความรับผิดชอบในฐานะกรรมการธนาคาร

สำหรับกรรมการชาวต่างประเทศที่ไม่ได้พำนักอยู่ในประเทศไทยได้มีการเข้าอบรมในหลักสูตรที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติหน้าที่กรรมการจากต่างประเทศ
ซึ่งเทียบเคียงได้กับหลักสูตรของสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย

14. แผนสืบทอดตำแหน่งผู้บริหาร (Succession Plan)

คณะกรรมการกำหนดให้การสืบทอดตำแหน่งผู้บริหารเป็นองค์ประกอบสำคัญของการวางแผนกลยุทธ์ด้านบุคคลากร
คณะกรรมการได้จัดให้มีแผนงานและกระบวนการต่างๆ ที่เชื่อมโยงกับวิสัยทัศน์ พันธกิจ
เป้าหมายทางธุรกิจ เพื่อให้มั่นใจว่าการสืบทอดตำแหน่งผู้บริหารเป็นไปอย่างราบรื่น
และได้มีการจัดเตรียมบุคลากรทดแทนเพื่อให้การดำเนินธุรกิจของธนาคารเป็นไปอย่างต่อเนื่อง
โดยเริ่มจากผู้บริหารในระดับประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และหัวหน้าเจ้าหน้าที่บริหาร

8.9 การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

  8.9.1 นโยบายและวิธีการดูแลผู้บริหารในการใช้ข้อมูลภายใน

ธนาคารได้ตระหนักถึงความสำคัญในการดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน
โดยเฉพาะอย่างยิ่งข้อมูลภายในที่ยังไม่เปิดเผยต่อสาธารณะ
ซึ่งอาจมีผลต่อการเปลี่ยนแปลงของราคาหุ้น
ธนาคารจึงได้กำหนดให้ฝ่ายรายงานทางการเงินและภาษีเป็นหน่วยงานเดียวที่ทำหน้าที่ในการนำส่งงบการเงินและรายงานทางการเงินต่าง
ๆ ต่อตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และสำนักงาน ก.ล.ต.
โดยได้ผ่านกระบวนการพิจารณาสอบทานความถูกต้อง ครบถ้วน จากคณะกรรมการตรวจสอบ
และคณะกรรมการธนาคารตามลำดับ ทั้งนี้
เพื่อให้มั่นใจว่าข้อมูลภายในของธนาคารจะไม่ถูกเปิดเผยต่อบุคคลภายนอกก่อนเวลาอันควร

นอกจากนี้
เพื่อให้การกำกับดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายในของธนาคารเป็นไปตามกฏหมายและกฏระเบียบที่เกี่ยวข้อง
และเป็นไปตามแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ธนาคารได้กำหนดนโยบายเกี่ยวกับการกำกับดูแลการรับรู้ข้อมูลภายใน (Confidential and
Insider Information) การใช้ข้อมูลระหว่างหน่วยงานต่าง ๆ (Chinese Wall)
และการซื้อ/ขายหลักทรัพย์ของพนักงาน (Insider Trading and Personal Account
Dealing) เพื่อให้การดูแลในเรื่องการเก็บรักษาข้อมูลภายในเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ

ธนาคารได้กำหนดแนวทางปฏิบัติในการซื้อ/ขายและลงทุนในหลักทรัพย์ธนาคาร
เพื่อกำกับดูแลการซื้อ/ขายหลักทรัพย์ของพนักงาน
เพื่อป้องกันมิให้พนักงานซึ่งอยู่ในตำแหน่งหรือฐานะที่มีโอกาสล่วงรู้ข้อมูลภายในของธนาคารแสวงหาผลประโยชน์จากข้อมูลนั้นเพื่อตนเองและ/หรือเพื่อบุคคลอื่น
โดยกำหนดให้พนักงานที่มีโอกาสได้รับข้อมูลภายในเป็นประจำ
หรือบุคคลที่มีโอกาสได้รับข้อมูลภายในเพียงบางโอกาส
ห้ามซื้อขายหลักทรัพย์ธนาคารในช่วงเวลาที่กำหนด (Blackout period) ทั้งนี้
กำกับการปฏิบัติงานจะทำหน้าที่ช่วยเหลือฝ่ายจัดการ ในการบังคับใช้และให้มีการทบทวนนโยบาย
รวมทั้งจัดให้มีกลไกที่เหมาะสมในการติดตามการดำเนินการให้เป็นไปตามนโยบายดังกล่าว

  8.9.2 มาตรการลงโทษ

ธนาคารได้ถือปฏิบัติเกี่ยวกับมาตรการลงโทษเรื่องการใช้ข้อมูลภายในตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
พ.ศ. 2535 (รวมทั้งที่มีการแก้ไขเพิ่มเติม)รวมถึงกฎเกณฑ์ทางการอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง นอกจากนี้
ธนาคารได้กำหนดระเบียบเกี่ยวกับการกระทำความผิดวินัยและการกระทำผิดจรรยาบรรณพนักงาน
(Code of Conduct) เพื่อให้การปฏิบัติงานของผู้บริหารและพนักงานเป็นไปด้วยความโปร่งใส
ยึดมั่นในจรรยาบรรณวิชาชีพ และปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่ายอย่างเป็นธรรม

8.10 บุคลากร

  8.10.1 จำนวนพนักงาน

  ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555 ธนาคารมีพนักงานทั้งหมดจำนวน 9,106 คน
  แบ่งตามหน่วยงานได้ดังนี้

  -----------------------------------------------------------------------
  หน่วยงาน                                               จำนวนพนักงาน (คน)
  ----------------------------------------------------- -----------------
  ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร                                    12

  ตรวจสอบ                                               63

  กลยุทธ์องค์กร                                            13

  ทรัพยากรบุคคล                                           75

  บรรษัทภิบาล                                             30

  สื่อสารและภาพลักษณ์องค์กร                                  28

  ประธานเจ้าหน้าที่บริหารลูกค้ารายย่อย                          88

  ธุรกิจสาขา                                              4,394

  ส่งเสริมการตลาดลูกค้าบุคคล                                 55

  บริหารช่องทางการบริการ                                   553

  ธุรกิจสินเชื่อรายย่อย                                       44

  ผลิตภัณฑ์เงินฝาก, ผลิตภัณฑ์ธุรกรรมและธุรกิจกองทุนรวม             25

  ธุรกิจประกัน                                             12

  ประธานเจ้าหน้าที่บริหารเอสเอ็มอีและซัพพลายเชน                 2

  บริหารลูกค้าเอสเอ็มอีขนาดเล็ก                               603

  บริหารกลยุทธ์ลูกค้าเอสเอ็มอีขนาดเล็ก                          19

  บริหารผลิตภัณฑ์และการขายสินเชื่อเครือข่ายธุรกิจ                  61

  บริหารช่องทางและระบบสินเชื่อเครือข่ายธุรกิจ                    54

  บริหารการตลาดลูกค้าธุรกิจ                                  25

  ประธานเจ้าหน้าที่บริหารลูกค้าธุรกิจ                            59

  ลูกค้าธุรกิจและลูกค้าบรรษัทธุรกิจ                              33

  ลูกค้าธุรกิจ - กรุงเทพ                                     110

  ลูกค้าธุรกิจ - ภูมิภาค                                      103

  ลูกค้าบรรษัทธุรกิจ 1                                       58

  ลูกค้าบรรษัทธุรกิจ 2                                       59

  ผลิตภัณฑ์ธุรกรรมสินเชื่อ - ลูกค้าธุรกิจ                          72

  ผลิตภัณฑ์ธุรกรรมสินเชื่อ - ลูกค้าบรรษัทธุรกิจ                     43

  ลูกค้าบรรษัทธุรกิจขนาดใหญ่                                  2

  ลูกค้าบรรษัทธุรกิจขนาดใหญ่ 1                                39

  ลูกค้าบรรษัทธุรกิจขนาดใหญ่ 2                                44

  บริหารลูกค้าธุรกิจทหาร                                     11

  ผลิตภัณฑ์สินเชื่อและธุรกิจการค้าต่างประเทศ                      55

  ธุรกิจตลาดเงิน                                           64

  ประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านบริหารความเสี่ยง                    10

  บริหารความเสี่ยงด้านสินเชื่อ                                 7

  พิจารณาสินเชื่อธุรกิจ                                       49

  สินเชื่อผู้บริโภคและธุรกิจขนาดย่อม                             308

  พัฒนาสินทรัพย์                                            157

  บริหารความเสี่ยงด้านตลาด                                  18

  บริหารความเสี่ยงสินเชื่อเชิงกลยุทธ์                            71

  กฎหมาย                                                80

  บริหารความเสี่ยงด้านปฏิบัติการองค์กร                          45

  กำกับการปฏิบัติงาน                                        37

  ประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านการเงิน                           2

  ควบคุมทางการเงิน                                        128

  วางแผนและวิเคราะห์ทางการเงิน                             33

  บริหารเงิน                                              23

  ประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านปฏิบัติการ                          41

  เทคโนโลยีสารสนเทศ                                      227

  ปฏิบัติการและบริการ                                       702

  บริการส่วนกลาง                                          260

  ผลรวมทั้งหมด                                            9,106
  -----------------------------------------------------------------------

  8.10.2 การเปลี่ยนแปลงจำนวนพนักงานในช่วง 3 ปีที่ผ่านมา

ในช่วงปี 2553-2555 พนักงานของธนาคาร มีจำนวนทั้งสิ้น ดังนี้

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553 มีจำนวนพนักงานทั้งสิ้น 8,750 คน

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554 มีจำนวนพนักงานทั้งสิ้น 8,968 คน

  ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555 มีจำนวนพนักงานทั้งสิ้น 9,106 คน

8.10.3 ข้อพิพาทด้านแรงงานที่สำคัญในช่วง 3 ปีที่ผ่านมา

ณ 31 ธันวาคม 2555

+-------------------------------+------+-------------------------------+
| ประเภทคดี                      | จำน  | สถานะ                         |
|                               | วนคดี |                               |
+===============================+======+===============================+
| 1. กรณีธนาคารฟ้องร้องพนักงาน      | 6    |   อยู่ระหว่างการพิจารณา           |
|                               |      |                               |
|   1.1 เรื่องการทุจริตของพนักงาน    | 3    |   ศาลอาญาลงโทษจำคุก            |
|                               |      |                               |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด                | 3    |   ไม่มี                         |
|                               |      |                               |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว                 | -    |   ไม่มี                         |
|                               |      |                               |
|   1.2                         | -    |                               |
|   เรื่องการปฏิบัติหน้าที่โดยประมาท    |      |                               |
|                               | -    |                               |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด                |      |                               |
|                               |      |                               |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว                 |      |                               |
+-------------------------------+------+-------------------------------+
| 2. กรณีพนักงานฟ้องร้องธนาคาร      | 1    |   อยู่ระหว่างการพิจารณา           |
|                               |      |                               |
|   2.1 เรื่องสวัสดิการพนักงาน       | 1    |   ไม่มี                         |
|   (ที่จอดรถยนต์)                 |      |                               |
|                               | -    |   อยู่ระหว่างการพิจารณา           |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด                |      |                               |
|                               | 11   |   ถอนฟ้อง                      |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว                 |      |                               |
|                               | 9    |   อยู่ระหว่างการพิจารณา           |
|   2.2 เรื่องการเลิกจ้างไม่เป็นธรรม  |      |                               |
|                               | 2    |   ศาลยกฟ้อง                    |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด                |      |                               |
|                               | 3    |   อยู่ระหว่างการพิจารณา           |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว                 |      |                               |
|                               | 2    |   ไม่มี                         |
|   2.3                         |      |                               |
|                               | 1    |   อยู่ระหว่างการพิจารณา           |
|  เรื่องเกี่ยวกับการจ่ายเงินรางวัลพิเศษ |      |                               |
|                               | 1    |   ไม่มี                         |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด                |      |                               |
|                               | 1    |   อยู่ระหว่างการพิจารณา           |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว                 |      |                               |
|                               | -    |   ไม่มี                         |
|   2.4 เรื่องปรับลดตำแหน่ง         |      |                               |
|                               | 1    |   ไม่มี                         |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด                |      |                               |
|                               | 1    | ธนาคารชำระหนี้ตามคำพิพากษา       |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว                 |      |                               |
|                               | -    |                               |
|   2.5                         |      |                               |
|                               | 4    |                               |
| เรื่องขอให้แก้ไขผลการประเมินผลงานปี |      |                               |
|   2549                        | 4    |                               |
|                               |      |                               |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด                | -    |                               |
|                               |      |                               |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว                 | 1    |                               |
|                               |      |                               |
|   2.6                         | -    |                               |
|   เรื่องข                       |      |                               |
| อให้จ่ายค่าทำงานวันหยุดพักผ่อนประจำปี | 1    |                               |
|                               |      |                               |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด                |      |                               |
|                               |      |                               |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว                 |      |                               |
|                               |      |                               |
|   2.7                         |      |                               |
|   เร                          |      |                               |
| ื่องขอให้จ่ายเงินค่านายหน้าขายทรัพย์สิน |      |                               |
|                               |      |                               |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด                |      |                               |
|                               |      |                               |
| -คดีสิ้นสุดแล้ว                    |      |                               |
+-------------------------------+------+-------------------------------+

8.10.4 ผลตอบแทนของบุคลากร

ธนาคารตระหนักดีว่าพนักงาน คือ
ทรัพยากรที่มีค่าและเป็นกำลังสำคัญที่จะผลักดันให้ธนาคารบรรลุผลสำเร็จตามเป้าหมาย
ธนาคารจึงให้ความสำคัญในการดูแลให้พนักงานของธนาคารทุกคนมีขวัญและกำลังใจที่ดีในการทำงาน
ให้ได้รับผลตอบแทนตามผลงาน ทักษะ ความสามารถ และให้ได้รับสวัสดิการและสิทธิประโยชน์ต่าง
ๆ อย่างเหมาะสม เป็นธรรม และอยู่ในระดับที่ทัดเทียมกับสถาบันการเงินอื่น

-   ผลตอบแทนรวมของพนักงานและลักษณะผลตอบแทนที่ให้กับพนักงาน

ธนาคารมีการประเมินผลการปฏิบัติงานพนักงานประจำปี
และการขึ้นเงินเดือนประจำปีตามผลงานประจำปี นอกจากนี้ ธนาคารจ่ายเงินช่วยเหลือต่างๆ
เพื่อตอบแทนการทำงาน ได้แก่ เงินช่วยเหลือการทำงานต่างภูมิลำเนา
ซึ่งเพิ่มให้ในกรณีที่ทำงานบนพื้นที่เกาะ พื้นที่ดอย และพื้นที่เสี่ยงภัยใน 3 จังหวัดชายแดนภาคใต้
รวมทั้งเงินช่วยเหลือเพื่อตอบแทนการทำงานสำหรับพนักงานสาขาที่เปิดให้บริการ 7 วัน/สัปดาห์
เป็นต้น

ในปี 2555 พนักงานของธนาคารทั้งหมดได้รับค่าตอบแทนในรูปของเงินเดือน ค่าครองชีพ
เงินรางวัล เงินช่วยเหลือการทำงานต่างภูมิลำเนา เงินประจำตำแหน่ง ค่าทำงานล่วงเวลา
หุ้นสามัญตามโครงการ TMB Performance Share Bounus Program (PSBP) 2010
(เฉพาะพนักงานที่เข้าร่วมโครงการ) และผลตอบแทนอื่น เป็นมูลค่ารวมทั้งสิ้น 6,354 ล้านบาท

-   เงินช่วยเหลือประเภทอื่น

ธนาคารมอบเงินช่วยเหลือพนักงานในโอกาสต่าง ๆ ได้แก่ เงินช่วยเหลือค่าเครื่องแบบพนักงาน
เงินช่วยเหลือกรณีพนักงานสมรส คลอดบุตร อุปสมบท ประกอบพิธีฮัจจ์
รวมทั้งมอบทุนการศึกษาบุตรพนักงาน และในกรณีที่พนักงานหรือบุคคลในครอบครัวเสียชีวิต
ธนาคารได้จ่ายเงินช่วยเหลือตามหลักเกณฑ์ของธนาคาร

-   กองทุนสำรองเลี้ยงชีพพนักงานธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)

ธนาคารได้จัดตั้งกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ พนักงานธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)
ซึ่งจดทะเบียนในปี 2541 ตามพระราชบัญญัติกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ พ.ศ. 2530
โดยธนาคารสมทบเงินร้อยละ 5-10 ของเงินเดือนของพนักงานเข้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
ซึ่งพนักงานสามารถเลือกจ่ายเงินสะสมเข้ากองทุนได้ในอัตราร้อยละ 2-10
ของเงินเดือนของพนักงานแต่ละราย เพื่อให้พนักงานมีเงินออมที่จะใช้หลังจากเกษียณอายุ
หรือลาออก

  สวัสดิการและผลประโยชน์เกื้อกูลอื่น

-   สวัสดิการรักษาพยาบาล

ธนาคารดูแลพนักงานเมื่อเจ็บป่วย โดยให้พนักงาน คู่สมรสและบุตร
เบิกค่ารักษาพยาบาลได้ตามหลักเกณฑ์ที่กำหนด การรักษาพยาบาล รวมถึง ทันตกรรม
ตรวจสุขภาพประจำปี จัดห้องพยาบาลที่สำนักงานใหญ่และสำนักงานแจ้งวัฒนะ
มีแพทย์ผู้เชี่ยวชาญเฉพาะโรคมาตรวจรักษา และให้คำปรึกษาปัญหาสุขภาพให้กับพนักงาน

-   การทำประกันชีวิตกลุ่ม ทำประกันอุบัติเหตุส่วนบุคคลกลุ่ม
    และทำประกันสุขภาพและอุบัติเหตุระหว่างเดินทางต่างประเทศในธุรกิจของธนาคาร

เพื่อให้พนักงานมีความมั่นคงในชีวิตการทำงานกับธนาคาร ธนาคารได้ทำประกันประเภทต่าง ๆ
ให้กับพนักงาน คุ้มครองตลอด 24 ชั่วโมง ทั้งในและนอกเวลาทำงาน

-   สวัสดิการเงินกู้ประเภทต่าง ๆ

เพื่อให้ความช่วยเหลือด้านการเงินแก่พนักงานตามความจำเป็น
ธนาคารได้จัดสวัสดิการเงินกู้ให้พนักงานหลายประเภท ประเภทเงินกู้ที่ไม่เสียดอกเบี้ย ได้แก่
เงินกู้เพื่อการศึกษาบุตร เงินกู้ฉุกเฉิน กรณีประสบภัยพิบัติทางธรรมชาติและอัคคีภัย
ส่วนประเภทเงินกู้ที่เสียดอกเบี้ยในอัตราสวัสดิการพนักงาน ได้แก่ เงินกู้เพื่อที่อยู่อาศัย
ซ่อมแซมและต่อเติมที่อยู่อาศัย เงินกู้เพื่อซื้อรถยนต์/รถจักรยานยนต์ และเงินกู้อเนกประสงค์

-   กิจกรรมพนักงานและสโมสรพนักงาน

ธนาคารสนับสนุนให้พนักงานทำกิจกรรมต่างๆ ร่วมกันตามความสนใจ โดยสนับสนุนให้มีชมรมต่าง ๆ
เช่น ชมรมพุทธศาสน์ ชมรมถ่ายภาพ ชมรมท่องเที่ยวเชิงอนุรักษ์ ชมรมโบว์ลิ่ง ชมรมลีลาศ
ชมรมสุขภาพ รวมทั้งปรับปรุงสถานที่ในสำนักงานใหญ่เป็นห้องสำหรับเล่นกีฬาและออกกำลังกาย
และมีสโมสรพนักงานตั้งอยู่ที่อำเภอลาดหลุมแก้ว จังหวัดปทุมธานี
เพื่อเป็นสถานที่พักผ่อนและให้พนักงานสาขาต่างจังหวัดเข้าพักได้เมื่อมาเข้ารับการอบรม/สัมมนา

-   ห้องอาหาร

เพื่อเป็นสวัสดิการและอำนวยความสะดวกให้กับพนักงาน
ธนาคารจึงได้ปรับปรุงห้องอาหารสำหรับพนักงาน ณ อาคารสำนักงานใหญ่
โดยพนักงานสามารถซื้ออาหารและเครื่องดื่มที่มีคุณภาพรับประทานในสภาพแวดล้อมที่ดี

-   ห้องสมุดธนาคาร

เพื่อส่งเสริมให้พนักงานศึกษา ค้นคว้า และเพิ่มพูนความรู้ ธนาคารได้จัดให้มีห้องสมุด
เพื่อบริการหนังสือ เอกสาร สิ่งพิมพ์ และสื่อโสตทัศนูปกรณ์เพื่อการเรียนรู้

  8.10.5 การพัฒนาทรัพยากรบุคคล

  นโยบายพัฒนาบุคลากร

การพัฒนาทรัพยากรบุคคลของธนาคารให้มีความรู้
ความเชี่ยวชาญเพื่อรองรับแผนธุรกิจเป็นเรื่องที่มีความสำคัญ และต้องได้รับการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง
นอกจากนี้ การเสริมสร้างความรู้ความเชี่ยวชาญในเรื่องของการประกอบธุรกิจ
และการสร้างผู้นำในทุกระดับชั้น (Leadership Development)
ถือเป็นเรื่องที่มีความสำคัญในการปลูกฝังรากฐานที่เข้มแข็งให้กับบุคลากรทุกระดับของธนาคาร
ควบคู่ไปกับการพัฒนาทักษะ ความสามารถของบุคลากรตามลักษณะงานที่รับผิดชอบ (Functional
Expertise) ในแต่ละสายธุรกิจ

ธนาคารถือว่าการลงทุนเรื่องการฝึกอบรมและพัฒนาพนักงาน เป็นการลงทุนระยะยาว
เพื่อเพิ่มและพัฒนาขีดความสามารถของบุคลากร ให้มีความรู้ ทักษะ และพฤติกรรมที่เหมาะสม
โดยมีหลักสูตรฝึกอบรมที่มีวิทยากรผู้ทรงคุณวุฒิจากภายนอก และการสร้างวิทยากรภายใน
รวมทั้งส่งเสริมการเรียนรู้ร่วมกันภายในระหว่างหน่วยงาน ทั้งนี้
ธนาคารมุ่งหวังที่จะพัฒนาบุคลากรทั้งภายในสำนักงานกรุงเทพฯ และในสำนักงานระดับภูมิภาค
บนพื้นฐานวัฒนธรรมองค์กร (TMB Core Value – TMB Way)
เพื่อให้บุคลากรของธนาคารเป็นคนดีของสังคม เป็นผู้มีความเชี่ยวชาญในการปฏิบัติงาน
เพื่อตอบสนองความต้องการและสร้างประโยชน์ให้กับลูกค้า
และเพื่อการเจริญเติบโตอย่างยั่งยืนของธนาคาร สืบไป

การพัฒนาบุคลากรตามแผนธุรกิจ

ในปี 2555 ธนาคารนำระบบพัฒนาบุคลากรโดยอิงจากระบบสมรรถนะ (Competency) มาใช้
โดยแบ่งสมรรถนะที่จำเป็นสำหรับบุคลากรออกเป็น 3 กลุ่ม ดังนี้

1.  สมรรถนะหลัก หมายถึงคุณลักษณะ (ความรู้ ทักษะ และพฤติกรรม)
    ที่พนักงานทุกคนในองค์กรจำเป็นต้องมีไม่ว่าจะปฏิบัติงานในตำแหน่งใดก็ตาม
    สมรรถนะหลักจะเป็นตัวกำหนดหรือผลักดันให้องค์กรสามารถบรรลุผลสำเร็จตามวิสัยทัศน์
    และพันธกิจ และเป้าหมายกลยุทธ์ในการดำเนินงานที่กำหนดไว้

2.  สมรรถนะผู้นำ หมายถึง คุณลักษณะ (ความรู้ ทักษะ และพฤติกรรม)
    ที่สะท้อนให้เห็นถึงศักยภาพของหัวหน้างานในการคิดเชิงแข่งขัน การนำการเปลี่ยนแปลง
    การสอนงานรวมทั้งการบริหารทีมงาน ให้สามารถทำงานเพื่อบรรลุวัตถุประสงค์ขององค์กร
    โดยพัฒนาหลักสูตรและดำเนินการฝึกอบรมหลักสูตร TMB Empowering Leadership
    ให้กับผู้บริหารทุกระดับ

3.  สมรรถนะประจำตำแหน่งงาน หมายถึง คุณลักษณะ (ความรู้ ทักษะ และพฤติกรรม)
    ที่พนักงานในแต่ละกลุ่มวิชาชีพจำเป็นต้องมีเพื่อให้สามารถปฏิบัติงานได้ประสบความสำเร็จ
    ซึ่งจะมีสมรรถนะที่แตกต่างกันไปตามหน้าที่ความรับผิดชอบ ซึ่งสามารถแบ่งออกเป็น 2 ประเภท

3.1 สมรรถนะร่วมของทุกตำแหน่งในกลุ่มอาชีพ หมายถึง คุณลักษณะ (ความรู้ ทักษะ
และพฤติกรรม) ที่บุคลากรในทุกตำแหน่งงานในสายวิชาชีพเดียวกันหรือกลุ่มอาชีพเดียวกัน
จำเป็นต้องมีเพื่อให้สามารถปฏิบัติงานได้ประสบความสำเร็จ โดยในปี 2555
ได้กำหนดสมรรถนะร่วม (ระยะที่ 1) รวม 9 สมรรถนะ

3.2 สมรรถนะเฉพาะตำแหน่งในกลุ่มอาชีพ หมายถึงคุณลักษณะเฉพาะ (ความรู้ ทักษะ
และพฤติกรรม) ของแต่ละตำแหน่งในกลุ่มอาชีพ/
สายวิชาชีพเดียวกันจำเป็นต้องมีเพื่อให้สามารถปฏิบัติงานได้ประสบความสำเร็จ

  โดยได้มีการกำหนดองค์ประกอบของแต่ละสมรรถนะไว้ดังนี้

[]

เพื่อให้สอดคล้องกับโครงสร้างของการพัฒนาบุคลากรดังกล่าวข้างต้น
ธนาคารจะจัดโครงสร้างของหลักสูตรการพัฒนาความรู้ให้มีความสอดคล้องไปกับแนวทางการพัฒนาระบบสมรรถนะ
(Competency Development)
โดยจะเริ่มจากการประเมินระดับความเชี่ยวชาญของสมรรถนะในปัจจุบันของพนักงานแต่ละคน
เปรียบเทียบกับระดับความเชี่ยวชาญที่องค์กรคาดหวังให้พนักงานในระดับต่างๆ มี
ซึ่งจะแตกต่างกันไปตามระดับ หรือลำดับชั้นของตำแหน่งงาน

-   การพัฒนาบุคลากรตามสายงาน (Functional Expertise Enhancement)

นอกจากหลักสูตรต่างๆ
ที่จะสนับสนุนบุคลากรให้มีความพร้อมในการปฏิบัติงานตามแผนธุรกิจของธนาคารแล้ว
ธนาคารยังได้จัดให้มีโครงการฝึกอบรมพนักงานในหลักสูตรต่าง ๆ เช่น การตลาด / การขาย /
การให้บริการ / การบัญชีและการเงิน คอมพิวเตอร์ และการบริหารงานบุคคล
เพื่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดในการปฏิบัติงานแก่ตัวบุคลากรและธนาคาร

-   การปฐมนิเทศพนักงานใหม่ (TMB Orientation and Core Course)

ธนาคารมีการจัดฝึกอบรมให้กับบุคลากรที่เข้ามาร่วมงานกับธนาคาร
โดยมีรูปแบบผสมผสานทั้งการฟังบรรยาย การทำกิจกรรมในห้องเรียน
และบางหัวข้อวิชาหลักได้พัฒนาไปสู่การใช้เทคโนโลยีเพื่อการเรียนรู้ (E-Learning
Technology) โดยกำหนดให้มีการวัดผลที่มีประสิทธิภาพ (Pre – Post Test) และ
สามารถส่งเสริมการเรียนรู้ของบุคลากรด้วยเนื้อหาและรูปแบบที่น่าสนใจ (Interactive / Self
Learning) การประยุกต์ใช้เทคโนโลยีกับงานฝึกอบรมนี้
มีจุดประสงค์เพื่อให้บุคลากรได้รับความรู้อย่างรวดเร็ว และทั่วถึงทันต่อความต้องการ
โดยผ่านระบบเครือข่ายของธนาคาร (TMB Intranet) และเทคโนโลยีสื่อสารในปัจจุบัน
การนำเทคโนโลยีการจัดเก็บความรู้เพื่อพัฒนาระบบการศึกษานอกห้องเรียน เป็นต้น โดยสรุปแล้ว
ธนาคารมุ่งมั่นที่จะดำเนินการพัฒนา และยกระดับการเรียนรู้ของบุคลากรทุกระดับ
ให้สามารถปฏิบัติงานได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น และเกิดผลโดยตรงต่อธุรกิจ (Business
Impact) และสอดคล้องกับนโยบายและทิศทางธุรกิจของธนาคาร

6.  มาตรการด้านความปลอดภัยของพนักงาน

ธนาคารได้ให้ความสำคัญในด้านสวัสดิภาพและความปลอดภัยของพนักงาน
โดยปฏิบัติตามมาตรการด้านความปลอดภัยตามที่กฎหมายกำหนดอย่างเคร่งครัด
และกำหนดนโยบายความปลอดภัย อาชีวอนามัย และ สภาพแวดล้อมในสถานที่ทำการ
รวมทั้งได้กำหนดมาตรการด้านความปลอดภัยของธนาคารเพิ่มเติม ดังนี้

-   แนวทางตามกฎหมาย

1.  ธนาคารจัดตั้งคณะกรรมการความปลอดภัย อาชีวอนามัยและสภาพแวดล้อมในสถานที่ทำการ
    เพื่อทำหน้าที่ดูแลเกี่ยวกับการกระทำ และ/หรือ
    สภาพแวดล้อมในการทำงานให้ปลอดจากเหตุอันทำให้เกิดการประสบอันตราย
    การเจ็บป่วยของผู้ปฏิบัติงานอันเนื่องมาจากการทำงาน
    หรือความเดือดร้อนรำคาญอันเนื่องมาจากการทำงาน หรือเกี่ยวกับการทำงาน

2.  ธนาคารจัดให้มีการฝึกซ้อมอพยพหนีอัคคีภัย ให้แก่พนักงานที่ปฏิบัติงานอยู่ในอาคารสำนักงาน
    เป็นประจำ อย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง

3.  ธนาคารจัดให้มีการฝึกอบรมการป้องกันและระงับอัคคีภัย
    โดยใช้เครื่องมือ-อุปกรณ์ดับเพลิงพื้นฐานให้แก่พนักงานที่ได้รับการคัดเลือกให้เป็นผู้แทนประจำหน่วยงานต่างๆ

4.  ธนาคารจัดให้มีการตรวจสอบสภาพความมั่นคง-แข็งแรง และปลอดภัยของโครงสร้างอาคาร
    ระบบ - อุปกรณ์อาคารพื้นฐานและข้อกำหนดตามเทศบัญญัติ
    โดยผู้ตรวจสอบอาคารภายนอกตามที่กฎหมายกำหนดทุกปี

5.  ธนาคารจัดให้มีแผนดำเนินธุรกิจอย่างต่อเนื่อง (Business Continuity Plan)
    ของทุกหน่วยงาน โดย- เฉพาะหน่วยงานที่มีความสำคัญต่อการดำเนินธุรกิจหลัก
    ตามมาตรฐานธนาคารแห่งประเทศไทยและ จัดให้มีการฝึกซ้อม
    และรายงานผลการปฏิบัติตามแผนฯ อย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง

-   แนวทางตามมาตรการความปลอดภัยของธนาคาร

1.  ติดตั้งระบบควบคุมความปลอดภัยภายใน และบริเวณโดยรอบอาคาร เช่น
    ระบบโทรทัศน์วงจรปิด (CCTV) และบันทึกภาพในระบบดิจิตอล (Digital)
    เก็บไว้โดยมีกำหนดเวลาไม่ต่ำกว่ามาตรฐานของธนาคารแห่งประเทศไทย
    ระบบป้องกันการโจรกรรม (Burglar Alarm) ระบบแจ้งเหตุเพลิงไหม้
    และระบบดับเพลิงอัตโนมัติ (Fire Alarm and Automatic Extinguisher)
    ภายในอาคารสำนักงาน ศูนย์ข้อมูล-ศูนย์สำรองข้อมูลสารสนเทศ (Data Center and
    Disaster Recovery Center) ระบบควบคุมการเข้าออก (Access Control)
    และระบบควบคุมอาคารอัตโนมัติ (Building Automation Systems)

2.  จัดให้มีเจ้าหน้าที่ดูแล บริการ จัดการระบบควบคุมอาคารอัตโนมัติ
    และระบบควบคุมความปลอดภัยของอาคาร ให้แก่พนักงานและทรัพย์สินของธนาคาร
    ทุกวันทำการและวันหยุดตลอด 24 ชั่วโมง

3.  จัดให้มีการฝึกอบรม และฝึกซ้อมการอพยพพนักงานออกจากอาคารเมื่อเกิดเหตุฉุกเฉิน
    ตามกำหนด ระยะเวลามาตรฐานเป็นประจำอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง
    จนได้รับประกาศเกียรติคุณเป็นอาคารที่มีความปลอดภัยตามาตรฐาน ในปี พ.ศ. 2549
    จากสำนักงานที่ว่าการกรุงเทพมหานคร นอกจากนี้
    ยังได้มีการประสานงานกับหน่วยงานของทางราชการที่เกี่ยวข้องในการฝึกซ้อมทุกครั้ง

4.  จัดให้มีมาตรการ เครื่องมือตรวจสอบวัตถุระเบิด และเครื่องมือสื่อสารที่ทันสมัย
    ในสถานการณ์ปกติและสถานการณ์ฉุกเฉิน ตลอด 24 ชั่วโมง เช่น
    ตรวจสอบการผ่านเข้า-ออกของยานพาหนะทุกชนิด การตรวจสอบสิ่งผิดปกติ หรือวัตถุต้องสงสัย
    เป็นต้น

5.  จัดให้มีแผนประสานงานกับหน่วยงานราชการ รัฐวิสาหกิจ และบริษัทเอกชน เช่น กองทัพ
    สำนักงานตำรวจแห่งชาติ การไฟฟ้านครหลวง การประปานครหลวง
    ผู้ให้บริการโทรศัพท์และการสื่อสาร สถานีตำรวจดับเพลิง โรงพยาบาล และสำนักงานเขต
    จัดทำแผนให้ความช่วยเหลือในกรณีเกิดเหตุฉุกเฉิน

6.  จัดการฝึกอบรมพนักงานด้านการบริหาร-จัดการอาคาร
    การบำรุงรักษาระบบ-อุปกรณ์อาคารพื้นฐาน โดยเฉพาะระบบควบคุมความปลอดภัย
    และจัดให้มีการทดสอบความพร้อมอย่างสม่ำเสมอ

8.11 โครงการเพื่อการพัฒนาสังคมของธนาคารในปี 2555

-   โครงการไฟ ฟ้า

โครงการแห่งการให้ ที่ยั่งยืนของ TMB เพื่อเยาวชน เพราะการ “ให้” เพื่อคืนสิ่งดีๆกลับสู่สังคม
เป็นสิ่งสำคัญ TMB จึงเปิดโครงการ “ไฟ ฟ้า” แห่งแรกบนถนนประดิพัทธ์ ในปี 2553
โดยมุ่งมอบโอกาสและปลูกฝังให้เยาวชนในชุมชนที่มีอายุ 12 – 17 ปี
ได้รู้จักใช้เวลาให้เกิดประโยชน์ผ่านกิจกรรมสร้างสรรค์หลากหลายรูปแบบ
ไม่ว่าจะเป็นกิจกรรมด้านศิลปะ ด้านดนตรี กีฬา คอมพิวเตอร์ ศิลปะป้องกันตัว รวมถึง
ทักษะด้านอาชีพ ทักษะด้านวิชาการ และ ทัศนคติในการดำรงชีวิต โดยไม่ต้องเสียค่าใช้จ่ายใดๆ
ทั้งสิ้น ในปี 2555 ทีเอ็มบีได้ขยายโครงการ ไฟ ฟ้า ออกไปอีก 2 แห่ง ได้แก่ ไฟ ฟ้า ประชาอุทิศ
และ ไฟ ฟ้า จันทน์

-   โครงการ Blue Planet

ทีเอ็มบี เปิดตัวโครงการ Blue Planet โครงการ ที่ส่งเสริมการอนุรักษ์พลังงานและสิ่งแวดล้อม
ในปี 2555 ทีเอ็มบีขยายแนวคิดดังกล่าวออกไปสู่ 462 สาขาทั่วประเภทผ่าน กิจกรรม Fai-Fah
In-a-Box สองรูปแบบ คือ สมุดทำมือ ซึ่งทำจากกระดาษเหลือใช้ และ สวนผักรักษ์โลก
ซึ่งส่งเสริมการนำขวดน้ำพลาสติกมาใช้ใหม่ให้เกิดประโยชน์
กิจกรรมดังกล่าวยังเป็นการส่งเสริมให้พนักงานทีเอ็มบีได้มีโอกาสทำกิจกรรมร่วมกับลูกค้าเพื่อให้คืนสู่สังคมอีกด้วย

-   ความร่วมมือกับบรรษัทการเงินระหว่างประเทศ

ในปี 2555 ทีเอ็มบี และ บรรษัทการเงินระหว่างประเทศ (The International Finance
Corporattion) ซึ่งเป็ฯองค์กรในกลุ่มธนาคารโลก
ทำความตกลงกันในความร่วมมือปล่อยสินเชื่อระยะยาวสกุลดอลล่าร์สหรัฐ
เพื่อให้ความช่วยเหลือผู้ส่งออกที่เป็นเอสเอ็มอีที่ได้รับผลกระทบจากน้ำท่วมในปี 2554 วงเงินรวม
100 ล้านเหรียญสหรัฐ อันจะเสริมความเข้มแข็ง ให้เอสเอ็มอี การสร้างงานในประเทศ และ
เศรษฐกิจภาคการส่งออกของไทยโดยรวมอีกด้วย

-   ทุนการศึกษาบุตรข้าราชการทหาร

ธนาคารได้มีนโยบายมอบทุนการศึกษาให้กับบุตรข้าราชการ ในสังกัดกระทรวงกลาโหม อันได้แก่
สำนักงานปลัดกระทรวงกลาโหม กองบัญชาการกองทัพไทย กองทัพบก กองทัพเรือและกองทัพอากาศ
โดยได้ดำเนินโครงการต่อเนื่องกันมาถึง 49 ปีแล้ว
สำหรับเกณฑ์การพิจารณาคัดเลือกบุตรข้าราชการ ของเหล่าทัพต่าง ๆ ที่เข้ารับทุนของธนาคาร
เหล่าทัพจะเป็นผู้พิจารณาดำเนินการเองทั้งสิ้น