-----------------------------------------------------------------------
  8. โครงสร้างเงินทุน

  -----------------------------------------------------------------------

1.  ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับหลักทรัพย์ของธนาคาร

    1.  ทุนจดทะเบียน

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2550 ธนาคารมีทุนจดทะเบียน จำนวน 57,664,098,087.50 บาท
ประกอบด้วย

หุ้นสามัญ จำนวน 11,191,412,250 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 5.15 บาท

หุ้นบุริมสิทธิ จำนวน 5,500,000 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 5.15 บาท

รวมจำนวน 11,196,912,250 หุ้น

มีทุนที่เรียกชำระแล้ว จำนวน 57,604,032,350.00 บาท แบ่งเป็น

หุ้นสามัญ จำนวน 11,179,749,000 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 5.15 บาท

หุ้นบุริมสิทธิ จำนวน 5,500,000 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 5.15 บาท

รวมจำนวน 11,185,249,000 หุ้น

2.  รายละเอียดหลักทรัพย์ของธนาคาร

  ลักษณะหุ้น

หุ้นสามัญ

หุ้นสามัญ มีการซื้อขายทั้งบนกระดานในประเทศและกระดานต่างประเทศ
โดยการซื้อขายบนกระดานในประเทศใช้อักษรเครื่องหมาย KTB
และการซื้อขายบนกระดานต่างประเทศใช้อักษรเครื่องหมาย KTB-F

หุ้นบุริมสิทธิ

หุ้นบุริมสิทธิ มีการซื้อขายทั้งบนกระดานในประเทศและกระดานต่างประเทศ
โดยการซื้อขายบนกระดานในประเทศใช้อักษรเครื่องหมาย KTB-P
และการซื้อขายบนกระดานต่างประเทศใช้อักษรเครื่องหมาย KTB-Q

หุ้นบุริมสิทธิ ซึ่งเป็นหุ้นที่มีการลงทุนเต็มมูลค่าที่ตราไว้ โดยผู้ถือหุ้นมีสิทธิพิเศษ
ซึ่งนอกจากมีสิทธิออกเสียงในการประชุมผู้ถือหุ้น
และมีสิทธิได้รับเงินปันผลเช่นเดียวกันกับหุ้นสามัญแล้ว
ยังมีสิทธิได้รับเงินปันผลพิเศษในอัตราคงที่ร้อยละ 3.00 ต่อปี ก่อนผู้ถือหุ้นสามัญ

เงื่อนไขการลงทุนในหลักทรัพย์ของธนาคาร

  1) ผู้ถือหุ้นของธนาคารต้องเป็นบุคคลสัญชาติไทยไม่ต่ำกว่า 3 ใน 4 ของทุนจดทะเบียน

  2) บุคคลใดจะถือหุ้นของธนาคารเกินร้อยละ 5
  ของจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมดของธนาคารมิได้ โดย ณ วันที่ 9 เมษายน 2550 (ณ
  วันปิดสมุดทะเบียนพักการโอนหุ้น) ธนาคารได้มีการกระจายถือหุ้นของผู้ถือหุ้นรายย่อย (Free
  Float) เท่ากับร้อยละ 37.82 ของทุนที่ชำระแล้ว

หลักทรัพย์อื่นๆ

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2550 ธนาคารมี NVDR (Non-Voting Depository Right) จำนวน
367,158,953 หน่วย
โดยผู้ถือหลักทรัพย์ NVDR นี้ จะไม่มีสิทธิออกเสียงในการประชุมผู้ถือหุ้น
เว้นแต่เป็นการออกเสียงเพื่อพิจารณามติเกี่ยวกับการเพิกถอนหลักทรัพย์อ้างอิงจากการเป็นหลักทรัพย์จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
อย่างไรก็ตาม จำนวน NVDR นี้ เทียบได้เท่ากับร้อยละ 3.28 ของหลักทรัพย์ของธนาคาร
โดยผู้ถือหุ้นรายย่อยและผู้ลงทุนสามารถตรวจสอบจำนวนหุ้นที่เป็น NVDR
ได้จากเว็บไซต์ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
ที่ http://www.set.or.th

3.  พันธะผูกพันเกี่ยวกับการออกหุ้นในอนาคต

  ธนาคารไม่มีพันธะผูกพันเกี่ยวกับการออกหุ้นในอนาคต

4.  โครงสร้างผู้ถือหุ้น

โครงสร้างผู้ถือหุ้น : รายชื่อผู้ถือหุ้น ณ วันที่ 9 เมษายน 2550 (ณ
วันปิดสมุดทะเบียนพักการโอนหุ้น) มีดังนี้

  -------------------------------------- ---------------- ----------- ---------------- --------
  รายชื่อ                                  จำนวนหุ้น                                       

                                         สามัญ             บุริมสิทธิ      รวม              ร้อยละ

  1)                                     6,207,264,567    -           6,207,264,567    55.50
  กองทุนเพื่อการฟื้นฟูและพัฒนาระบบสถาบันการเงิน                                                 

  2) LITTLEDOWN NOMINEES LIMITED         656,106,400      -           656,106,400      5.87

  3) บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด               493,650,943      60          493,651,003      4.41

  4) กองทุนรวมวายุภักษ์หนึ่ง โดย บลจ.เอ็มเอฟซี   271,742,858      2,726,095   274,468,953      2.45

  5) กองทุนรวมวายุภักษ์หนึ่ง โดย บลจ.กรุงไทย    271,742,857      2,726,095   274,468,952      2.45

  6) CHASE NOMINEES LIMITED 1            177,335,200      -           177,335,200      1.59

  7) MELLON BANK, N.A.                   156,597,100      -           156,597,100      1.40

  8) HSBC (SINGAPORE) NOMINEES PTE. LTD. 120,571,742      -           120,571,742      1.08

  9) STATE STREET BANK AND TRUST COMPANY 118,556,356      -           118,556,356      1.06

  10) CLEARSTREAM NOMINEES LTD.          94,281,515       -           94,281,515       0.84

  11) ผู้ถือหุ้นอื่น                            2,611,899,462    47,750      2,611,947,212    23.35

  รวม                                    11,179,749,000   5,500,000   11,185,249,000   100.00
  -------------------------------------- ---------------- ----------- ---------------- --------

โดยมีสัดส่วนการถือหุ้นของผู้ถือหุ้นสัญชาติไทยและสัญชาติต่างด้าว ดังนี้

  ------------- ---------- ---------------- ------------ ------------- ---------- ---------------- --------
  ผู้ถือหุ้น         นิติบุคคล                      บุคคลธรรมดา                 รวม                         

                จำนวนราย   จำนวนหุ้น          จำนวนราย     จำนวนหุ้น       จำนวนราย   จำนวนหุ้น          ร้อยละ

  สัญชาติไทย      565        7,804,378,749    31,472       584,566,401   32,037     8,388,945,150    75.00

  สัญชาติต่างด้าว   209        2,790,642,233    206          5,661,617     415        2,796,303,850    25.00

  รวม           774        10,595,020,982   31,678       590,228,018   32,452     11,185,249,000   100.00
  ------------- ---------- ---------------- ------------ ------------- ---------- ---------------- --------

  โครงสร้างผู้ถือหุ้น : รายชื่อผู้ถือหุ้น ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2550 ดังนี้

  -------------------------------------- ---------------- ----------- ---------------- --------
  รายชื่อ                                  จำนวนหุ้น                                       

                                         สามัญ             บุริมสิทธิ      รวม              ร้อยละ

  1)                                     6,184,072,567    -           6,184,072,567    55.29
  กองทุนเพื่อการฟื้นฟูและพัฒนาระบบสถาบันการเงิน                                                 

  2) บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย)    2,466,660,579    5,461,170   2,472,121,749    22.10
  จำกัด                                                                                 

  3) THAILAND SECURITIES DEPOSITORY      2,251,791,317    -           2,251,791,317    20.13
  COMPANY LIMITED FOR DEPOSITORS                                                       

  4) ธนาคารออมสิน                         88,145,858       -           88,145,858       0.79

  5) YARWOOD ENGINEERING & TRADING       70,000,000       -           70,000,000       0.63

  6) นายสุพจน์ ทรัพย์ทวีชัยกุล                  4,000,000        -           4,000,000        0.04

  7) นางจรูญศรี พงศ์เกรียงยศ                 3,500,086        -           3,500,086        0.03

  8) นายวิชัย แพร่พานิช                      1,071,500        -           1,071,500        0.01

  9) นายทักษิณ วิประกษิต                     1,000,000        -           1,000,000        0.01

  10) นายกรวิทย์ สุพุทธิพงศ์                   1,000,000        -           1,000,000        0.01

  11) ผู้ถือหุ้นอื่น                            108,507,093      38,830      108,545,923      0.96

  รวม                                    11,179,749,000   5,500,000   11,185,249,000   100.00
  -------------------------------------- ---------------- ----------- ---------------- --------

  หมายเหตุ : ผู้ลงทุนสามารถสืบค้นโครงสร้างการถือหุ้นที่เป็นปัจจุบันได้ที่ www.ktb.co.th
  ก่อนการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2551

โดยมีสัดส่วนการถือหุ้นของผู้ถือหุ้นสัญชาติไทยและสัญชาติต่างด้าว ดังนี้

  ------------- ---------- ---------------- ------------ ------------- ---------- ---------------- --------
  ผู้ถือหุ้น         นิติบุคคล                      บุคคลธรรมดา                 รวม                         

                จำนวนราย   จำนวนหุ้น          จำนวนราย     จำนวนหุ้น       จำนวนราย   จำนวนหุ้น          ร้อยละ

  สัญชาติไทย      64         8,747,011,250    11,734       115,546,358   11,798     8,862,557,608    79.23

  สัญชาติต่างด้าว   4          2,321,791,329    51           900,063       55         2,322,691,392    20.77

  รวม           68         11,068,802,579   11,785       116,446,421   11,853     11,185,249,000   100.00
  ------------- ---------- ---------------- ------------ ------------- ---------- ---------------- --------

5.  นโยบายการจ่ายเงินปันผลของธนาคาร

ธนาคารมีนโยบายการจ่ายเงินปันผลในอัตราไม่ต่ำกว่า ร้อยละ 40.00
ของกำไรสุทธิของธนาคารในแต่ละปี ทั้งนี้
การจ่ายเงินปันผลจะขึ้นกับผลการดำเนินงานในอนาคตของธนาคาร
การเพิ่มขึ้นของสินเชื่อและการกันสำรองของธนาคาร รวมถึงมติที่ประชุมคณะกรรมการ และ/หรือ
ผู้ถือหุ้นของธนาคาร จำนวนกำไรสะสม
และความจำเป็นในการกันสำรองตามกฎหมายและสำรองอื่นๆ
ตามที่จำเป็นหรือตามที่ธนาคารเห็นสมควร

สำหรับผลประกอบการปี 2549 ธนาคารได้จ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้นสามัญ หุ้นละ 0.51 บาท
และหุ้นบุริมสิทธิ
หุ้นละ 0.6645 บาท (คิดเป็นร้อยละ 40.53 ของกำไรสุทธิ) ในวันที่ 14 พฤษภาคม 2550

6.  นโยบายการจ่ายเงินปันผลของบริษัทย่อย

บริษัทจะพิจารณาการจ่ายเงินปันผลโดยขึ้นกับผลประกอบการหรือการดำเนินงานตามแผนธุรกิจ
รวมถึงมติที่ประชุมคณะกรรมการ และ/หรือ ผู้ถือหุ้น จำนวนกำไรสะสมและ
ความจำเป็นในการกันสำรองตามกฎหมายและสำรองอื่น ๆ ตามที่จำเป็นหรือตามที่เห็นสมควร

2.  ตราสารหนี้หรือหลักทรัพย์แปลงสภาพ

+------+-----------+---------+-------+----+-------------------+------+
| วันที่อ | ชนิด/ชื่อขอ  | อัน      | จำนว  | อ  | อัตราดอกเบี้ย        | วัน   |
| อกตร | งตราสารหนี้ | ดับความน | นที่ออก | ายุ | (ร้อยละต่อปี)        | ครบก |
| าสาร |           | ่าเชื่อถือ* |       | (  |                   | ำหนด |
|      |           |         |       | ปี) |                   |      |
|      |           |         |       |    |                   | ไ    |
|      |           |         |       |    |                   | ถ่ถอน |
+------+-----------+---------+-------+----+-------------------+------+
| มิ.ย. | ตั๋วแลกเงิน  | -       | 3,000 | 5  | 2.50              | มิ.ย. |
| 2546 |           |         | ลบ.   | ปี  |                   | 2551 |
+------+-----------+---------+-------+----+-------------------+------+
| มิ.ย. | ตั๋วแลกเงิน  | -       | 3,500 | 5  | THBFIX 6 M+ 0.25  | มิ.ย. |
| 2546 |           |         | ลบ.   | ปี  |                   | 2551 |
+------+-----------+---------+-------+----+-------------------+------+
| มิ.ย. | บัตรเงิน    | Baa1    | 150   | 5  | LIBOR 6 เดือน +    | มิ.ย. |
| 2547 | ฝากอัตราดอ | (M      | ล้าน   | ปี  | 0.40              | 2552 |
|      | กเบี้ยลอยตัว | oody’s) | USD   |    |                   |      |
+------+-----------+---------+-------+----+-------------------+------+
| ต.ค. | หุ้นกู้ด้อยสิทธิ | AA      | 1     | 10 | ปีที่ 1-5 = 5.15     | ต.ค. |
| 2547 |           | (tha)   | 0,000 | ปี  |                   | 2557 |
|      |           | (Fitch  | ลบ.   |    | ปีที่ 6-10 = 6.70    |      |
|      |           | R       |       |    |                   |      |
|      |           | atings) |       |    |                   |      |
+------+-----------+---------+-------+----+-------------------+------+
| พ.ค. | หุ้นกู้ด้อยสิทธิ | AA      | 1     | 10 | ปีที่ 1-5 = 4.60     | พ.ค. |
| 2548 |           | (tha)   | 0,400 | ปี  |                   | 2558 |
|      |           | (Fitch  | ลบ.   |    | ปีที่ 6-10 = 6.00    |      |
|      |           | R       |       |    |                   |      |
|      |           | atings) |       |    |                   |      |
+------+-----------+---------+-------+----+-------------------+------+
| มี.ค. | หุ้น        | AA+     | 6,000 | 3  | 5.34              | มี.ค. |
| 2549 | กู้ไม่ด้อยสิทธิ | (tha)   | ลบ.   | ปี  |                   | 2552 |
|      |           | (Fitch  |       |    |                   |      |
|      |           | R       |       |    |                   |      |
|      |           | atings) |       |    |                   |      |
+------+-----------+---------+-------+----+-------------------+------+
| ต.ค. | หุ้นก       | -       | 220   | -  | ปีที่ 1-10 = 7.378   | วัน   |
| 2549 | ู้ด้อยสิทธิที่มีล |    BBB- | ล้าน   |    |                   | แรกท |
|      | ักษณะคล้ายท |         | USD   |    | ตั้งแต่ปีที่ 11 = LIBOR | ี่สามา |
|      | ุนที่ไม่สะสมด |  (Fitch |       |    | 6 เดือน + 3.27     | รถใช้ |
|      | อกเบี้ยจ่ายแ |     R   |       |    |                   | สิทธิไ |
|      | ละไม่ชำระด | atings) |       |    |                   | ถ่ถอน |
|      | อกเบี้ยในปีท |         |       |    |                   | ต.ค. |
|      | ี่ไม่มีผลกำไร | -   BB+ |       |    |                   | 2559 |
|      |           |         |       |    |                   |      |
|      |           |   (S&P) |       |    |                   |      |
|      |           |         |       |    |                   |      |
|      |           | -       |       |    |                   |      |
|      |           |   Ba1(M |       |    |                   |      |
|      |           | oody's) |       |    |                   |      |
+------+-----------+---------+-------+----+-------------------+------+
| พ.ย. | หุ้นก       | A+      | 1,440 | -  | ปีที่ 1-10 =         | วัน   |
| 2549 | ู้ด้อยสิทธิที่มีล | (tha)   | ลบ.   |    | เงินฝากประจำ 6     | แรกท |
|      | ักษณะคล้ายท | (Fitch  |       |    | เดือน              | ี่สามา |
|      | ุนที่ไม่สะสมด | R       |       |    | ธนาคารอ้างอิงเฉลี่ย + | รถใช |
|      | อกเบี้ยจ่ายแ | atings) |       |    | 2.55              | ้สิทธิไ |
|      | ละไม่ชำระด |         |       |    |                   | ถ่ถอน |
|      | อกเบี้ยในปีท |         |       |    | ตั้งแต่ปีที่ 11 =       | พ.ย. |
|      | ี่ไม่มีผลกำไร |         |       |    | เงินฝากประจำ 6     | 2559 |
|      |           |         |       |    | เดือน              |      |
|      |           |         |       |    | ธนาคารอ้างอิงเฉลี่ย + |      |
|      |           |         |       |    | 3.55              |      |
+------+-----------+---------+-------+----+-------------------+------+
| ส.ค. | ตั๋ว        | -       | 500   | 5  | THBFIX 6M – 0.15  | ส.ค. |
| 2550 | สัญญาใช้เงิน |         | ลบ.   | ปี  |                   | 2555 |
+------+-----------+---------+-------+----+-------------------+------+
| ส.ค. | ตั๋วแลกเงิน  | -       | 430   | 3  | THBFIX 6M – 0.15  | ส.ค. |
| 2550 |           |         | ลบ.   | ปี  |                   | 2553 |
+------+-----------+---------+-------+----+-------------------+------+
| ก.ย. | ตั๋ว        | -       | 122   | 3  | ผลตอบแทนขึ้นกับ      | ต.ค. |
| 2550 | สัญญาใช้เงิน |         | ลบ.   | ปี  | Basket ของ Fix    | 2553 |
|      |           |         |       |    | Income + Income   |      |
|      |           |         |       |    | Asia              |      |
+------+-----------+---------+-------+----+-------------------+------+
| 9    | ตั๋วแลกเงิน  | -       | 1     | 1  | 2.60 – 2.80       | ขึ้น   |
| พ.ย. |           |         | 4,560 | ,3 | ขึ้นกับวงเงิน         | อยู่กับ |
| –    |           |         | ลบ.   | แ  |                   | ว    |
| 28   |           |         |       | ละ |                   | ันที่ซื้อ |
| ธ.ค. |           |         |       | 6  |                   |      |
| 2550 |           |         |       | เด |                   |      |
|      |           |         |       | ือน |                   |      |
+------+-----------+---------+-------+----+-------------------+------+
| *    |           |         |       |    |                   |      |
| อันด  |           |         |       |    |                   |      |
| ับควา |           |         |       |    |                   |      |
| มน่าเ |           |         |       |    |                   |      |
| ชื่อถือ |           |         |       |    |                   |      |
| ณ    |           |         |       |    |                   |      |
| วันที่  |           |         |       |    |                   |      |
| 31   |           |         |       |    |                   |      |
| ธัน   |           |         |       |    |                   |      |
| วาคม |           |         |       |    |                   |      |
| 2550 |           |         |       |    |                   |      |
+------+-----------+---------+-------+----+-------------------+------+