[]9. การจัดการ

(1) ผังภูมิองค์กร ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) ณ วันที่ 8 มีนาคม 2550

(2) โครงสร้างการจัดการ

(2.1) โครงสร้างคณะกรรมการ

โครงสร้างคณะกรรมการของธนาคาร ประกอบด้วยคณะกรรมการ 4 ชุด คือคณะกรรมการธนาคาร
และคณะกรรมการชุดย่อยที่คณะกรรมการธนาคารได้แต่งตั้งขึ้น
เพื่อช่วยในการกำกับดูแลกิจการของธนาคารอีก 3 ชุด ได้แก่

( 1 ) คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

( 2 ) คณะกรรมการตรวจสอบ

( 3 ) คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

คณะกรรมการแต่ละคณะมีองค์ประกอบ คุณสมบัติ ขอบเขตอำนาจหน้าที่ และวิธีการสรรหา ดังนี้.-

1) คณะกรรมการธนาคาร

องค์ประกอบ

คณะกรรมการธนาคาร มีจำนวน 9 คน ประกอบด้วย

- กรรมการที่เป็นผู้บริหาร 3 คน

- กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร 3 คน

- กรรมการอิสระ 3 คน

คุณสมบัติ

กรรมการจะต้องมีคุณสมบัติเป็นไปตามข้อกำหนดของกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
กฎระเบียบของธนาคารแห่งประเทศไทย กฎระเบียบของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
และกฎระเบียบของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
รวมทั้งข้อบังคับว่าด้วยคณะกรรมการของธนาคาร
และกรรมการแต่ละคนมีวาระการดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี

กรรมการแต่ละคนจะดำรงตำแหน่งเป็นประธานกรรมการ กรรมการบริหาร
หรือกรรมการผู้มีอำนาจลงนาม อย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่าง ในบริษัทอื่นได้ไม่เกิน 3
กลุ่มธุรกิจ โดยพิจารณาความเป็นกลุ่มธุรกิจจากอำนาจควบคุมกิจการ

ในการดำรงตำแหน่งของประธานกรรมการธนาคารนั้น ประธานกรรมการกับกรรมการ ผู้จัดการใหญ่
ธนาคารได้แยกเป็น 2 ตำแหน่ง และไม่ได้เป็นบุคคลเดียวกัน
โดยแยกอำนาจหน้าที่ระหว่างกันไว้อย่างชัดเจน และไม่มีคนใดคนหนึ่งที่มีอำนาจไม่จำกัด
ประธานกรรมการไม่ได้เป็นกรรมการอิสระ แม้ประธานกรรมการจะไม่ได้เป็นกรรมการอิสระ
แต่การพิจารณาลงมติในเรื่องต่าง ๆ
ก็มีกรรมการอิสระที่เป็นกรรมการตรวจสอบและกรรมการที่เป็นบุคคลภายนอกเข้าร่วมประชุมด้วยทุกครั้ง
จึงมีการถ่วงดุล โปร่งใส เพื่อรักษาผลประโยชน์ของธนาคารเป็นสำคัญ

“กรรมการอิสระ” คือกรรมการที่ไม่มีธุรกิจหรือการงานที่เกี่ยวข้องกับธนาคาร
อันอาจมีผลกระทบต่อการตัดสินใจโดยอิสระ
และมีคุณสมบัติตามแนวทางปฏิบัติในเรื่องโครงสร้างคณะกรรมการเพื่อ
ส่งเสริมธรรมาภิบาลของธนาคารพาณิชย์ ตามหนังสือของธนาคารแห่งประเทศไทย ที่ ธปท. สนส.
(31) ว. 2770/2545 ลงวันที่ 3 ธันวาคม 2545
เรื่องโครงสร้างคณะกรรมการเพื่อส่งเสริมธรรมาภิบาลของธนาคารพาณิชย์ ซึ่งกำหนดไว้ดังนี้.-

  1. ไม่ถือหุ้นเกินร้อยละ 0.5 ของทุนชำระแล้วของธนาคาร บริษัทในเครือ บริษัทร่วม
  หรือบริษัทที่เกี่ยวข้อง ทั้งนี้ ให้นับรวมถึงหุ้นที่ถืออยู่โดยผู้ที่เกี่ยวข้องด้วย

2.  ไม่มีส่วนร่วมในการบริหารงานในธนาคาร บริษัทในเครือ บริษัทร่วม บริษัทที่เกี่ยวข้อง

  หรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร
  รวมทั้งไม่เป็นลูกจ้างหรือพนักงานที่ได้รับเงินเดือนประจำจากธนาคาร บริษัทในเครือ บริษัทร่วม
  บริษัทที่เกี่ยวข้อง หรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร
  นอกจากนี้จะต้องไม่เป็นที่ปรึกษาที่ได้รับเงินเดือนประจำจากธนาคาร บริษัทในเครือ บริษัทร่วม
  หรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร

3.  ไม่มีผลประโยชน์หรือส่วนได้เสียไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อม ทั้งในด้านการเงินและ

การบริหารงานในธนาคาร บริษัทในเครือ บริษัทร่วม หรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร

4.  ไม่เป็นผู้เกี่ยวข้องหรือญาติสนิทของผู้บริหารระดับสูง หรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของ

ธนาคาร

นอกจากนั้น คุณสมบัติของกรรมการอิสระยังใช้หลักเกณฑ์เดียวกันกับคุณสมบัติของกรรมการตรวจสอบ
ตามประกาศตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
ว่าด้วยคุณสมบัติและขอบเขตการดำเนินงานของคณะกรรมการตรวจสอบ
และมีคุณสมบัติตรงตามหนังสือลงวันที่ 1 ธันวาคม 2547
ของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ที่ กลต. จ.(ว) 59/2547
เรื่องการกำหนดนิยามสำหรับกรรมการอิสระ ซึ่งมีแนวทางปฏิบัติรวม 4 ข้อ
ทำนองเดียวกันกับที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด

ขอบเขตอำนาจหน้าที่

1. ตามข้อบังคับของธนาคารข้อ 22.
คณะกรรมการธนาคารมีอำนาจหน้าที่ดูแลและจัดการธนาคารให้เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์
ข้อบังคับ และมติของที่ประชุมผู้ถือหุ้น
กล่าวคือคณะกรรมการธนาคารมีอำนาจหน้าที่ตัดสินใจและดูแลการดำเนินงานของธนาคารเว้นแต่เรื่องดังต่อไปนี้
ซึ่งคณะกรรมการธนาคารจะดำเนินการได้ต้องได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นก่อน คือ.-

(1) เรื่องที่กฎหมายกำหนดให้ต้องได้รับมติที่ประชุมผู้ถือหุ้นอนุมัติให้ดำเนินการได้

เช่น การเพิ่มทุน การลดทุน การเลิกบริษัท การควบบริษัท เป็นต้น

  (2)
  การทำรายการที่เกี่ยวโยงกันตามหลักเกณฑ์ที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนดให้ขอความเห็นชอบจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นก่อนเข้าทำรายการ
  เช่น การทำรายการเกี่ยวโยงที่ไม่เข้าข้อยกเว้นตามข้อ 8. และข้อ 9.
  ของประกาศตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เรื่องหลักเกณฑ์ วิธีการ
  และการเปิดเผยรายการที่เกี่ยวโยงกันของบริษัทจดทะเบียน

(3) การได้มาหรือจำหน่ายไปซึ่งทรัพย์สินตามหลักเกณฑ์ที่ตลาดหลักทรัพย์แห่ง

ประเทศไทยกำหนดให้ต้องขอความเห็นชอบจากผู้ถือหุ้นก่อนดำเนินรายการ เช่น

การดำเนินรายการขนาดใหญ่ การดำเนินรายการกับบุคคลที่เกี่ยวโยงกัน เป็นต้น

2. นอกจากคณะกรรมการธนาคารจะมีอำนาจหน้าที่ดูแลและจัดการธนาคาร
ตามที่กำหนดไว้ในข้อ 1. ข้างต้นแล้ว คณะกรรมการธนาคารยังมีหน้าที่และความรับผิดชอบ ดังนี้.-

(1) กำหนดทิศทางและเป้าหมายเชิงกลยุทธ์ในภาพรวมของธนาคาร

(2) พิจารณาอนุมัตินโยบายการดำเนินงานของธนาคารตามที่ฝ่ายจัดการเสนอ

  (3)
  กำกับและควบคุมดูแลให้ฝ่ายจัดการดำเนินการให้เป็นไปตามนโยบายที่ได้รับอนุมัติไว้อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
  เพื่อรักษาผลประโยชน์ของธนาคารและ ผู้ถือหุ้น

(4) จัดให้มีกระบวนการดูแลความขัดแย้งของผลประโยชน์ (Conflict of Interest)

(5) จัดให้มีข้อพึงปฏิบัติเกี่ยวกับจรรยาบรรณทางธุรกิจและจริยธรรมของกรรมการ

ผู้บริหารและพนักงาน และให้มีการสื่อสารกับพนักงานทุกระดับ

(6) ติดตามการดำเนินกิจการของธนาคาร เพื่อให้ฝ่ายจัดการดำเนินกิจการตามกฎหมาย

7.  (7) จัดให้มีระบบควบคุมภายในและการตรวจสอบภายในที่มีประสิทธิภาพ

(8) ดูแลให้ฝ่ายจัดการมีกระบวนการและควบคุมการบริหารความเสี่ยงด้านต่าง ๆ

รวมทั้งทบทวนนโยบายและกลยุทธ์อย่างสม่ำเสมอ

(9) พิจารณาอนุมัติบทบาทหน้าที่ของคณะกรรมการชุดย่อยต่าง ๆ

  รวมทั้งการเปลี่ยนแปลงขอบเขตอำนาจหน้าที่ในการปฏิบัติงานที่มีนัยสำคัญ

(10) จัดให้มีกระบวนการรายงาน เพื่อให้คณะกรรมการได้รับข้อมูลจากฝ่ายจัดการ

อย่างเพียงพอที่จะทำให้ปฏิบัติตามอำนาจ หน้าที่ และความรับผิดชอบได้

อย่างสมบูรณ์

(11) รับผิดชอบต่องบการเงินรวมของธนาคารและบริษัทย่อย และสารสนเทศทางการเงิน

ที่ปรากฏในรายงานประจำปี ให้มีการเปิดเผยข้อมูลสำคัญอย่างเพียงพอ

การสรรหากรรมการธนาคาร

ธนาคารไม่ได้ใช้วิธีการเลือกตั้งกรรมการโดยผ่านคณะกรรมการสรรหา
เนื่องจากธนาคารมีการเลือกตั้งกรรมการของธนาคาร โดยแบ่งออกเป็น 2 กรณี ดังนี้.-

(1) การเลือกตั้งกรรมการธนาคารโดยมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น เช่น
การเลือกตั้งกรรมการแทนกรรมการที่พ้นจากตำแหน่งตามวาระ
และ/หรือการเลือกตั้งกรรมการเพิ่มเติม (กรรมการใหม่) จะต้องได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น
โดยคณะกรรมการธนาคารจะเป็นผู้เสนอชื่อผู้ที่มีคุณสมบัติเหมาะสม
และไม่มีลักษณะต้องห้ามตามกฎหมาย ระเบียบ ข้อบังคับ และประกาศของหน่วยงานต่าง ๆ
ที่กำกับดูแลธนาคารพาณิชย์ เข้าเป็นกรรมการของธนาคารต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อพิจารณา
และการเลือกตั้งกรรมการของธนาคาร ที่ประชุมผู้ถือหุ้น
จะต้องเลือกตั้งตามหลักเกณฑ์และวิธีการตามข้อบังคับของธนาคารข้อ 16. กล่าวคือ

  ก. ผู้ถือหุ้นคนหนึ่งมีคะแนนเสียงเท่ากับ 1 หุ้นต่อ 1 เสียง

  ข.
  ในการเลือกตั้งกรรมการอาจใช้วิธีออกเสียงลงคะแนนเลือกกรรมการเป็นรายบุคคลคราวละคน
  หรือคราวละหลายคน ตามแต่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นจะเห็นสมควร
  แต่ในการลงมติแต่ละครั้งผู้ถือหุ้นต้องออกเสียงด้วยคะแนนที่มีอยู่ทั้งหมดตามหลักเกณฑ์ในข้อ ก.
  จะแบ่งคะแนนเสียงแก่คนใดมากน้อยเพียงใดไม่ได้

  ค. การออกเสียงลงคะแนนเลือกตั้งกรรมการให้ใช้เสียงข้างมาก หากมีคะแนนเสียง
  เท่ากันให้ประธานที่ประชุมเป็นผู้ออกเสียงชี้ขาด

(2) การเลือกตั้งกรรมการแทนกรรมการที่ว่างลงเพราะเหตุอื่น นอกจากถึงคราวออกตามวาระ
การสรรหาบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมนั้น
กรรมการธนาคารที่ยังเหลืออยู่แต่ละคนจะเป็นผู้สรรหาและนำเสนอที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารพิจารณาในการประชุมคณะกรรมการคราวถัดไป
เว้นแต่วาระของกรรมการที่ว่างนั้นจะเหลือน้อยกว่า 2 เดือน
โดยคณะกรรมการธนาคารจะพิจารณาเลือกบุคคล ซึ่งมีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้ามตามกฎหมาย
ระเบียบ ข้อบังคับ และประกาศของหน่วยงานต่าง ๆ ที่กำกับดูแลธนาคารพาณิชย์
เข้าเป็นกรรมการธนาคารแทน
โดยหลักเกณฑ์และวิธีการเลือกตั้งจะต้องเป็นไปตามพระราชบัญญัติบริษัทมหาชนจำกัด พ.ศ.2535
มาตรา 75 และตามข้อบังคับของธนาคารข้อ 19.
ซึ่งมติคณะกรรมการธนาคารจะต้องมีคะแนนเสียงไม่น้อยกว่า 3 ใน 4
ของจำนวนกรรมการธนาคารที่ยังเหลืออยู่
และบุคคลซึ่งเป็นกรรมการแทนนั้นจะอยู่ในตำแหน่งได้เพียงเท่าวาระที่ยังเหลืออยู่ของกรรมการซึ่งตนแทน
ทั้งนี้ เป็นไปตามข้อบังคับของธนาคารที่ได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น

อนึ่ง ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารครั้งที่ 19/2549 เมื่อวันที่ 20 ธันวาคม 2549
ได้อนุมัติในหลักการจัดตั้งคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน มีโครงสร้าง องค์ประกอบ
และหน้าที่โดยสรุป ดังนี้.-

1. คณะกรรมการประกอบด้วยกรรมการธนาคารที่ไม่เป็นผู้บริหาร จำนวนไม่น้อยกว่า

3 คน โดยประธานคณะกรรมการเป็นกรรมการอิสระ

2. คณะกรรมการมีหน้าที่

ก) กำหนดนโยบาย หลักเกณฑ์ วิธีการสรรหากรรมการ และผู้บริหารระดับสูงของ

ธนาคาร รวมถึงกรรมการในกิจการที่ธนาคารถือหุ้นตั้งแต่ร้อยละ 50 ให้ข้อ

เสนอแนะแก่คณะกรรมการธนาคารในการคัดเลือกผู้ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเป็น

กรรมการธนาคารและผู้บริหารระดับสูงของธนาคาร เพื่อขออนุมัติแต่งตั้งจาก

คณะกรรมการธนาคารและที่ประชุมผู้ถือหุ้น ตามลำดับ

ข) กำหนดนโยบายการจ่ายค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่น รวมถึงการนำเสนอ

จำนวนค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่นที่ให้แก่กรรมการและผู้บริหารระดับสูง

ของธนาคาร เพื่อการพิจารณาอนุมัติของคณะกรรมการธนาคาร

ต่อมาในการประชุมคณะกรรมการธนาคารครั้งที่ 3/2550 เมื่อวันที่ 21 กุมภาพันธ์ 2550
ได้ลงมติแต่งตั้งคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนประกอบด้วย กรรมการธนาคาร 3 คน
และแต่งตั้งเลขานุการคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนคือ

(1) นายทิพย์สมาตย์ ณ เชียงใหม่ ประธานกรรมการ

(2) นายวิรัช ไพรัชพิบูลย์ กรรมการ

(3) นายพรสนอง ตู้จินดา กรรมการ

นายสมฤทธิ์ ศรีทองดี เลขานุการคณะกรรมการฯ

รายชื่อคณะกรรมการธนาคาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 คณะกรรมการธนาคารมีจำนวน 9 คน ประกอบด้วย
กรรมการที่เป็นผู้บริหาร 3 คน กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร 3 คน และเป็นกรรมการอิสระ 3 คน
ดังนั้น กรรมการที่เป็นผู้บริหาร กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร และกรรมการอิสระ
แต่ละกลุ่มมีสัดส่วนเท่ากันคือกลุ่มละ 1 ใน 3 ของจำนวนกรรมการทั้งหมด ตามรายชื่อดังนี้.-

  --------------------- -------------------- ---------------------------------
  กรรมการที่เป็นผู้บริหาร                          

  1. นายกฤตย์            รัตนรักษ์               ประธานกรรมการ

  2. นายเอกศักดิ์          ภูริผล                 กรรมการและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร

  3. นายพงศ์พินิต          เดชะคุปต์              กรรมการผู้จัดการใหญ่

  กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร                        

  4. นายทิพย์สมาตย์        ณ เชียงใหม่            กรรมการ

  5. นายปกรณ์            ทวีสิน                 กรรมการ

  6. นายวีระพันธุ์          ทีปสุวรรณ              กรรมการ

  กรรมการอิสระ                                

  7. นายสุรชัย            พฤกษ์บำรุง             กรรมการ

  8. นายวิรัช             ไพรัชพิบูลย์             กรรมการ

  9. นายยงยุทธ           วิทยาวงศรุจิ            กรรมการ

  นายสุวัฒน์               สุขสงเคราะห์           เลขานุการคณะกรรมการธนาคาร
  --------------------- -------------------- ---------------------------------

กรรมการผู้มีอำนาจลงนามแทนธนาคารประกอบด้วย นายกฤตย์ รัตนรักษ์ นายเอกศักดิ์ ภูริผล
และนายพงศ์พินิต เดชะคุปต์
กรรมการสองในสามคนนี้ลงลายมือชื่อร่วมกันและประทับตราสำคัญของธนาคาร

  การประชุมคณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารมีการประชุมอย่างสม่ำเสมอ ในปี 2549 มีการประชุมรวม 19 ครั้ง
จำนวนครั้งที่กรรมการธนาคารแต่ละคนเข้าร่วมประชุมมีดังนี้.-

  --------------------- -------------- ----------------------------------------
  รายชื่อกรรมการธนาคาร                   จำนวนครั้งที่มาประชุม/จำนวนครั้งที่มีการประชุม

  กรรมการที่เป็นผู้บริหาร                    

  1. นายกฤตย์            รัตนรักษ์         14/19

  2. นายเอกศักดิ์          ภูริผล           19/19

  3. นายพงศ์พินิต          เดชะคุปต์        19/19

  กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร                  

  4. นายทิพย์สมาตย์        ณ เชียงใหม่      19/19

  5. นายปกรณ์            ทวีสิน           11/19

  6. นายวีระพันธุ์          ทีปสุวรรณ ^(1/)  15/15

  กรรมการอิสระ                          

  7. นายสุรชัย            พฤกษ์บำรุง       19/19

  8. นายวิรัช             ไพรัชพิบูลย์       16/19

  9. นายยงยุทธ           วิทยาวงศรุจิ      19/19
  --------------------- -------------- ----------------------------------------

หมายเหตุ 1/ นายวีระพันธุ์ ทีปสุวรรณ ได้รับเลือกตั้งเป็นกรรมการธนาคาร โดยมติ

ที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ครั้งที่ 94 เมื่อวันที่ 27 เมษายน 2549

อนึ่ง ที่ประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้นครั้งที่ 1/2549 เมื่อวันที่ 20 กันยายน 2549
ได้มีมติให้เพิ่มจำนวนกรรมการธนาคารจากเดิม ซึ่งมีจำนวน 9 คน เพิ่มขึ้นอีก 2 คน รวมเป็น 11
คน กรรมการ 2 คน ที่เพิ่มขึ้นคือ นายพรสนอง ตู้จินดา และนางสาวพรรณพร คงยิ่งยง
ธนาคารได้จดทะเบียนต่อกระทรวงพาณิชย์ให้ทั้ง 2
คนนี้เข้าเป็นกรรมการธนาคารตามมติของที่ประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้นดังกล่าวเรียบร้อยแล้ว เมื่อวันที่ 3
มกราคม 2550

นอกจากนั้น ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารครั้งที่ 1/2550 เมื่อวันที่ 3 มกราคม 2550
ยังได้มีมติดังนี้.-

  1. รับทราบการลาออกของ นายกฤตย์ รัตนรักษ์ ประธานกรรมการ และนายปกรณ์ ทวีสิน
  กรรมการ ที่ขอลาออกจากตำแหน่งกรรมการธนาคารตั้งแต่วันที่ 3 มกราคม 2550 เป็นต้นไป

  2. อนุมัติแต่งตั้ง MR. TAN KONG KHOON เข้าเป็นกรรมการแทน นายกฤตย์ รัตนรักษ์ และ
  MRS. JANICE RAE VAN EKEREN เข้าเป็นกรรมการแทน นายปกรณ์ ทวีสิน ตั้งแต่วันที่ 3
  มกราคม 2550 เป็นต้นไป

  3. อนุมัติชื่อและจำนวนกรรมการซึ่งมีอำนาจลงลายมือชื่อแทนบริษัท คือ นายเอกศักดิ์ ภูริผล
  นายพงศ์พินิต เดชะคุปต์ นางสาวพรรณพร คงยิ่งยง
  กรรมการสองในสามคนนี้ลงลายมือชื่อร่วมกันและประทับตราสำคัญของบริษัท

  4. อนุมัติแต่งตั้ง นายวีระพันธุ์ ทีปสุวรรณ กรรมการธนาคาร ดำรงตำแหน่ง
  ประธานกรรมการ-ธนาคาร แทนนายกฤตย์ รัตนรักษ์ ประธานกรรมการธนาคารที่ขอลาออก

ดังนั้น เมื่อจดทะเบียนกรรมการต่อกระทรวงพาณิชย์เรียบร้อยแล้ว
คณะกรรมการธนาคารจะประกอบด้วยกรรมการ 11 คน ดังนี้.-

  ---------------- --------------------- ---------------------------------
  ( 1 ) นายวีระพันธุ์  ทีปสุวรรณ               ประธานกรรมการ

  ( 2 ) นายเอกศักดิ์  ภูริผล                  กรรมการ

  ( 3 )            ณ เชียงใหม่             กรรมการ
  นายทิพย์สมาตย์                            

  ( 4 ) นายพงศ์พินิต  เดชะคุปต์               กรรมการ

  ( 5 ) นายสุรชัย    พฤกษ์บำรุง              กรรมการอิสระ

  ( 6 ) นายยงยุทธ   วิทยาวงศรุจิ             กรรมการอิสระ

  ( 7 ) นายวิรัช     ไพรัชพิบูลย์              กรรมการอิสระ

  ( 8 ) MR. TAN                          กรรมการ
  KONG KHOON                             

  ( 9 ) MRS.                             กรรมการ
  JANICE RAE VAN                         
  EKEREN                                 

  ( 10 )           คงยิ่งยง                กรรมการ
  นางสาวพรรณพร                           

  ( 11 ) นายพรสนอง ตู้จินดา                 กรรมการ
  ---------------- --------------------- ---------------------------------

2) คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

องค์ประกอบและคุณสมบัติ

คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหารประกอบด้วยกรรมการธนาคารจำนวนหนึ่ง และ/หรือ
บุคคลอื่นใดคนหนึ่งหรือหลายคนตามที่เห็นสมควร ซึ่งคณะกรรมการธนาคารเป็นผู้พิจารณาแต่งตั้ง
ในจำนวนนี้ ให้เลือกเป็นประธานกรรมการเจ้าหน้าที่บริหารคนหนึ่ง

หน้าที่และความรับผิดชอบ

คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร มีขอบเขตอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบดังนี้.-

  (1) ควบคุมดูแลการบริหารกิจการของธนาคารให้บรรลุตามเป้าหมาย นโยบาย กลยุทธ์
  และแผนธุรกิจที่กำหนดไว้

  (2) ควบคุมการดำเนินงานต่าง ๆ ให้เป็นไปตามกฎหมายและระเบียบที่ธนาคารกำหนด

  (3) นำเสนอข้อมูลที่ครบถ้วนต่อคณะกรรมการธนาคาร
  เพื่อประโยชน์สูงสุดในการกำหนดนโยบายและแผนงาน

  (4) กลั่นกรองแผนกลยุทธ์ แผนธุรกิจประจำปี งบประมาณ ค่าใช้จ่ายประเภททุน

  เป้าหมายการปฏิบัติงาน แผนงาน โครงการต่าง ๆ รวมถึงการควบคุมด้านรายได้/

  รายจ่ายที่มิใช่ดอกเบี้ย และนำเสนอคณะกรรมการธนาคาร

  (5) ติดตามเร่งรัดการปฏิบัติงานของหน่วยงานต่าง ๆ
  ให้เป็นไปตามแผนงานและเป้าหมายที่กำหนดไว้ ให้มีประสิทธิภาพและประสิทธิผล

  (6) ทบทวน ตรวจสอบ ให้คำเสนอแนะ และสั่งการให้มีการปรับปรุงแก้ไขระบบการบริหารงาน
  กระบวนการทำงานของฝ่ายงานต่าง ๆ ให้มีความเหมาะสม ทันสมัย
  และสอดคล้องกับสภาพเศรษฐกิจที่เปลี่ยนแปลงในทุกขณะ

  (7) มีอำนาจเรียกเอกสารเรื่องต่าง ๆ และบุคคลที่เกี่ยวข้องมาชี้แจงข้อเท็จจริง
  ประกอบการพิจารณาเพื่อให้การดำเนินงานของคณะกรรมการฯ บรรลุวัตถุประสงค์

  (8) พิจารณาดำเนินการเรื่องต่าง ๆ ตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร

  (9) รายงานผลการดำเนินงาน รวมถึงกิจการต่าง ๆ ที่มีนัยสำคัญที่กระทำไปแล้ว
  ต่อคณะกรรมการธนาคาร

การสรรหากรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

ตามข้อบังคับของธนาคารข้อ 22 วรรคสอง กำหนดว่า
“คณะกรรมการธนาคารอาจมอบหมายให้กรรมการคนหนึ่งหรือหลายคนหรือบุคคลอื่นใด
ปฏิบัติการอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่างแทนกรรมการ โดยจะกำหนดเงื่อนไขอย่างใดก็ได้”

รายชื่อคณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร ประกอบด้วยกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร
11 คน ดังนี้.-

(1) นายเอกศักดิ์ ภูริผล ประธานกรรมการ

(2) นายพงศ์พินิต เดชะคุปต์ รองประธานกรรมการ

(3) นายวิโรจน์ เศรษฐปราโมทย์ กรรมการ

(4) นายอมรศักดิ์ นพรัมภา กรรมการ

(5) นายเชษฐ์ รักตะกนิษฐ กรรมการ

(6) นางชาลอต โทณวณิก กรรมการ

(7) นายณัฐวิทย์ บุณยะวัฒน์ กรรมการ

(8) นายเฉลิมพล วุฒิสมบัติ กรรมการ

(9) นายทินวรรธน์ มหธราดล กรรมการ

(10) นายสุรพล สุขุมสุวรรณ กรรมการ

(11) นางสาวนพพร ติรวัฒนกุล กรรมการและเลขานุการ

การประชุมคณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหารมีการประชุมอย่างสม่ำเสมอ ในปี 2549 มีการประชุมรวม 11 ครั้ง
(นับรวมถึงการประชุมของคณะกรรมการบริหาร 4 ครั้ง
ก่อนที่คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหารจะเข้าทำหน้าที่แทนด้วย)
จำนวนครั้งที่กรรมการเจ้าหน้าที่บริหารแต่ละคนเข้าร่วมประชุม มีดังนี้.-

  -------------------------- -------------- ----------------------------------------
  รายชื่อกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร                  จำนวนครั้งที่มาประชุม/จำนวนครั้งที่มีการประชุม
  ^(1/)                                     

  1. นายกฤตย์                 รัตนรักษ์ ^(2/)   3/4

  2. นายเอกศักดิ์               ภูริผล           11/11

  3. นายพงศ์พินิต               เดชะคุปต์        9/11

  4. นายวิโรจน์                เศรษฐปราโมทย์   10/11

  5. นายอมรศักดิ์               นพรัมภา         9/11

  6. นายเชษฐ์                 รักตะกนิษฐ       6/7

  7. นางชาลอต                โทณวณิก         6/7

  8. นายณัฐวิทย์                บุณยะวัฒน์        5/7

  9. นายเฉลิมพล               วุฒิสมบัติ         6/7

  10. นายทินวรรธน์             มหธราดล        5/7

  11. นายสุรพล                สุขุมสุวรรณ       7/7

  12. นางสาวนพพร             ติรวัฒนกุล        7/7
  -------------------------- -------------- ----------------------------------------

หมายเหตุ ^(1/) คณะกรรมการธนาคารในการประชุม ครั้งที่ 4/2549 เมื่อวันที่ 26 เมษายน
2549

มีมติให้ยกเลิกคณะกรรมการบริหาร และให้แต่งตั้งคณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

เข้าทำหน้าที่แทน โดยให้โอนอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริหาร

มาเป็นอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร ทั้งนี้ มีผล

ตั้งแต่วันที่ 26 เมษายน 2549

^(2/) ลาออกจากตำแหน่งประธานกรรมการบริหารและประธานเจ้าหน้าที่บริหารของธนาคาร

ตั้งแต่วันที่ 26 เมษายน 2549 ซึ่งที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 4/2549 เมื่อวันที่

26 เมษายน 2549 ได้มีมติแต่งตั้งนายเอกศักดิ์ ภูริผล กรรมการธนาคาร ดำรงตำแหน่ง

ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร แทนนายกฤตย์ รัตนรักษ์

อนึ่ง ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 4/2550 เมื่อวันที่ 21 มีนาคม 2550
ได้มีมติแต่งตั้งคณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหารชุดใหม่จำนวน 8 คน ดังนี้.-

+----------------+------------------------+----------------------------+
| (1) Mr. Tan    |                        | ประธานกรรมการ              |
| Kong Khoon     |                        |                            |
+----------------+------------------------+----------------------------+
| (2) Mrs.       |                        | รองประธานกรรมการ           |
| Janice Rae Van |                        |                            |
| Ekeren         |                        |                            |
+----------------+------------------------+----------------------------+
| (3) นายพงศ์พินิต  | เดชะคุปต์                | กรรมการ                    |
+----------------+------------------------+----------------------------+
| (4) นายวิโรจน์   | เศรษฐปราโมทย์           | กรรมการ                    |
+----------------+------------------------+----------------------------+
| (5) นายอมรศักดิ์  | นพรัมภา                 | กรรมการ                    |
+----------------+------------------------+----------------------------+
| (6) นายเชษฐ์    | รักตะกนิษฐ               | กรรมการ                    |
+----------------+------------------------+----------------------------+
| (7) Mr.        |                        | กรรมการ                    |
| Chandrashekar  |                        |                            |
| Subramanian    |                        |                            |
|                |                        |                            |
| Kris           |                        |                            |
| hoolndmangalam |                        |                            |
+----------------+------------------------+----------------------------+
| (8) นางสาวนพพร | ติรวัฒนกุล                | กรรมการและเลขานุการ         |
+----------------+------------------------+----------------------------+

3) คณะกรรมการตรวจสอบ

องค์ประกอบและคุณสมบัติ

  (1) คณะกรรมการตรวจสอบ ประกอบด้วยกรรมการอิสระ จำนวนไม่น้อยกว่า 3 คน

  (2) กรรมการตรวจสอบต้องมีคุณสมบัติตามหลักเกณฑ์ของธนาคารแห่งประเทศไทย
  ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
  โดยได้รับการแต่งตั้งจากคณะกรรมการธนาคาร และ/หรือมติของที่ประชุมผู้ถือหุ้น
  วาระการดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี

  (3) ประธานกรรมการตรวจสอบ จะต้องไม่ทำหน้าที่ในคณะกรรมการชุดย่อยอื่น ๆ

หน้าที่และความรับผิดชอบ

ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 12/2547 เมื่อวันที่ 17 พฤศจิกายน 2547
ได้มีมติเห็นชอบกับกฎบัตรของคณะกรรมการตรวจสอบ
รวมทั้งหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการตรวจสอบที่ได้ปรับปรุงเพิ่มเติมใหม่รวม 19 ข้อ
ดังนี้.-

(1) ประสานความเข้าใจในบทบาทและหน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบ

  ระหว่างผู้สอบบัญชี ฝ่ายบริหารจัดการและผู้ตรวจสอบภายในให้อยู่ในแนวเดียวกัน

  (2) สอบทานและปรับปรุงกฎบัตรคณะกรรมการตรวจสอบให้ทันสมัย
  และเหมาะสมกับสภาพแวดล้อมขององค์กรอยู่เสมอ

(3) เสนอแต่งตั้งผู้สอบบัญชีแก่คณะกรรมการธนาคาร พร้อมทั้งผลตอบแทนในการ

สอบบัญชีประจำปี

  (4) ให้ความเชื่อมั่นและยืนยันในความมีอิสระของผู้ตรวจสอบภายในและผู้สอบบัญชี

(5) สอบถามถึงระดับความเสี่ยงทางธุรกิจที่สำคัญ ตลอดจนมาตรการในการควบคุม

และบรรเทาความเสี่ยงจากฝ่ายบริหารจัดการ ผู้ตรวจสอบภายใน และผู้สอบบัญชี

(6) พิจารณาขอบเขตการตรวจสอบ แผนการตรวจสอบของผู้ตรวจสอบภายใน

และของผู้สอบบัญชีให้เหมาะสมและมีประสิทธิผล

(7) สอบทานกับผู้ตรวจสอบภายในและผู้สอบบัญชีครอบคลุมถึงเรื่องต่าง ๆ

ที่จะตรวจสอบ เพื่อลดความซ้ำซ้อนของงานตรวจสอบและภาระค่าใช้จ่าย

(8) สอบทานและพิจารณาร่วมกับผู้สอบบัญชีและผู้ตรวจสอบภายใน เพื่อยืนยัน

ถึงความเพียงพอ ของระบบการควบคุมภายในและข้อบกพร่องสำคัญที่ตรวจพบ

(9) สอบทานกับผู้สอบบัญชี
    ผู้ตรวจสอบภายในและผู้บริหารในฝ่ายงานที่เกี่ยวข้องเมื่อการตรวจสอบรายไตรมาสหรือประจำปีเสร็จสิ้นลง
    เพื่อพิจารณารายงานทางการเงินและหมายเหตุประกอบงบการเงินให้มีความถูกต้อง ครบถ้วน
    และเปิดเผยอย่างเพียงพอ

(10) สอบทานความร่วมมือหรือข้อขัดแย้งที่มีนัยสำคัญกับฝ่ายบริหารจัดการ ในระหว่างที่

ผู้สอบบัญชีหรือผู้ตรวจสอบภายในปฏิบัติงานอยู่

(11) สอบทานและพิจารณาร่วมกับฝ่ายบริหารจัดการและผู้ตรวจสอบภายใน เกี่ยวกับ

ข้อบกพร่องที่สำคัญที่ตรวจพบในระหว่างปี และการสนองตอบจากฝ่ายบริหารจัดการ

(12) สอบทานการจัดทำกฎบัตรของผู้ตรวจสอบภายในและการปรับปรุงให้เหมาะสม

อยู่เสมอ

(13) ติดตามการปฏิบัติงานหรือการดำเนินการให้สอดคล้องกับนโยบาย กฎข้อบังคับ

ที่หน่วยงานกำกับดูแลกำหนดและบังคับใช้อยู่

(14) ประชุมร่วมกับผู้ตรวจสอบภายใน ผู้สอบบัญชีและฝ่ายบริหารจัดการ ถึงประเด็น

ที่คณะกรรมการตรวจสอบเห็นควรจะมีการประชุมเป็นการเฉพาะ

(15) จัดทำรายงานการปฏิบัติงานหรือรายงานการประชุมของคณะกรรมการตรวจสอบ

เสนอคณะกรรมการธนาคาร

(16) จัดทำรายงานแสดงถึงความรับผิดชอบและการปฏิบัติงานของคณะกรรมการ-

ตรวจสอบ เพื่อเสนอเป็นส่วนหนึ่งในรายงานประจำปีของธนาคาร

(17) คณะกรรมการตรวจสอบมีอำนาจในการตรวจสอบและสอบสวนพนักงานหรือ

ผู้ที่เกี่ยวข้อง ภายในขอบเขตของอำนาจที่ได้รับมอบหมาย

(18) คณะกรรมการตรวจสอบมีอำนาจในการว่าจ้างในนามธนาคาร หรือนำเอาผู้เชี่ยวชาญ

เฉพาะด้านมาช่วยงาน หรือให้ความเห็นในงานตรวจสอบ หรือสอบสวนได้ตามที่

คณะกรรมการตรวจสอบเห็นสมควร

(19) คณะกรรมการตรวจสอบจะปฏิบัติหน้าที่อื่นนอกเหนือจากที่กำหนดไว้ในกฎบัตรนี้

ไม่ได้ เว้นแต่มีข้อบังคับ หรือข้อกฎหมาย หรือคำสั่งของคณะกรรมการธนาคาร

ให้ปฏิบัติเป็นอย่างอื่น

การสรรหากรรมการตรวจสอบ

การแต่งตั้งกรรมการตรวจสอบ เป็นไปตามหลักเกณฑ์ที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด
และเป็นไปตามแนวทางปฏิบัติ
เรื่องโครงสร้างคณะกรรมการเพื่อส่งเสริมธรรมาภิบาลของธนาคารพาณิชย์
ที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด คือแต่งตั้งตามมติของที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร
และ/หรือมติของที่ประชุมผู้ถือหุ้น

รายชื่อคณะกรรมการตรวจสอบ

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 คณะกรรมการตรวจสอบประกอบด้วย กรรมการอิสระ 3 คน ดังนี้.-

(1) นายสุรชัย พฤกษ์บำรุง ประธานกรรมการตรวจสอบ

(2) นายวิรัช ไพรัชพิบูลย์ กรรมการตรวจสอบ

(3) นายยงยุทธ วิทยาวงศรุจิ กรรมการตรวจสอบ

นายคณิต อาจาริยะ เลขานุการคณะกรรมการตรวจสอบ

การประชุมคณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุมอย่างสม่ำเสมอ ในปี 2549 มีการประชุมรวม 6 ครั้ง
จำนวนครั้งที่กรรมการตรวจสอบแต่ละคนเข้าร่วมประชุมมีดังนี้.-

  --------------------- --------------- -----------------------------------------
  รายชื่อกรรมการตรวจสอบ                   จำนวนครั้งที่มาประชุม/จำนวนครั้งที่มีการประชุม

  1. นายสุรชัย            พฤกษ์บำรุง        6/6

  2. นายวิรัช             ไพรัชพิบูลย์        6/6

  3. นายยงยุทธ           วิทยาวงศรุจิ       6/6
  --------------------- --------------- -----------------------------------------

4) คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

องค์ประกอบและคุณสมบัติ

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง ประกอบด้วยกรรมการธนาคาร และ/หรือผู้บริหารของธนาคาร
ซึ่งได้รับการแต่งตั้งจากคณะกรรมการธนาคาร มีองค์ประกอบ คุณสมบัติ
และหน้าที่ความรับผิดชอบเป็นไปตามแนวทางปฏิบัติในเรื่องโครงสร้างคณะกรรมการเพื่อส่งเสริมธรรมาภิบาลของธนาคารพาณิชย์ที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด

หน้าที่และความรับผิดชอบ

  (1) กำหนดนโยบายเพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร
  เพื่อพิจารณาในเรื่องการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคาร (Integrated Risk
  Management)
  โดยให้ครอบคลุมความเสี่ยงหลักตามเกณฑ์การตรวจสอบประเมินผลความเสี่ยงธนาคารพาณิชย์
  (Risk–Based Approach) ของธนาคารแห่งประเทศไทย เช่น ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์
  (Strategic Risk) ความเสี่ยงด้านเครดิต (Credit Risk) ความเสี่ยงจากภาวะตลาด
  (Market Risk) ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง (Liquidity Risk)
  ความเสี่ยงด้านการปฏิบัติการ (Operational Risk) ความเสี่ยงด้านกฎหมาย (Legal
  Risk) ตลอดจนความเสี่ยงอื่นที่มีผลกระทบต่อชื่อเสียงของธนาคาร เป็นต้น

  (2) วางกลยุทธ์ให้สอดคล้องกับนโยบายการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคาร
  โดยให้สามารถประเมิน ติดตาม และดูแลปริมาณความเสี่ยงของธนาคารให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม

  (3) บริหารและควบคุมดูแลการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคาร
  ให้เป็นไปตามหลักการของการกำกับดูแลกิจการที่ดี (Good Corporate Governance)

  (4) ทบทวนความเพียงพอของนโยบาย ระบบการบริหารความเสี่ยง
  ความมีประสิทธิผลของระบบและการปฏิบัติตามนโยบายดังกล่าวอย่างต่อเนื่อง
  เพื่อปรับปรุงการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคารให้เป็นไปด้วยความรอบคอบ รัดกุม
  และมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น

  (5) มีอำนาจในการแต่งตั้งและกำหนดบทบาทหน้าที่ของคณะกรรมการ คณะอนุกรรมการ
  หรือคณะทำงานในการบริหารความเสี่ยงแต่ละประเภทของธนาคารได้ตามความเหมาะสม
  โดยให้รายงานตรงต่อคณะกรรมการฯ ชุดนี้

  (6) มีอำนาจเรียกเอกสารข้อมูลและบุคคลที่เกี่ยวข้องมาชี้แจงข้อเท็จจริงประกอบการพิจารณา
  เพื่อให้การดำเนินงานของคณะกรรมการฯ บรรลุวัตถุประสงค์

  (7) รายงานต่อคณะกรรมการตรวจสอบอย่างสม่ำเสมอในสิ่งที่ต้องดำเนินการปรับปรุง แก้ไข
  เพื่อให้สอดคล้องกับนโยบายและกลยุทธ์ที่กำหนด

การสรรหากรรมการบริหารความเสี่ยง

การแต่งตั้งกรรมการบริหารความเสี่ยง เป็นไปตามแนวทางปฏิบัติในเรื่องโครงสร้าง
คณะกรรมการเพื่อส่งเสริมธรรมาภิบาลของธนาคารพาณิชย์ที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด
คือแต่งตั้งตามมติของที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร

รายชื่อคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง ประกอบด้วยกรรมการทั้งหมด 10 คน
มีประธานเจ้าหน้าที่บริหาร เป็นประธาน คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงมีรายชื่อดังนี้.-

(1) นายเอกศักดิ์ ภูริผล ประธานกรรมการ

(2) นายพงศ์พินิต เดชะคุปต์ รองประธานกรรมการ

(3) นายวิโรจน์ เศรษฐปราโมทย์ กรรมการ

(4) นายอมรศักดิ์ นพรัมภา กรรมการ

(5) นายณัฐวิทย์ บุณยะวัฒน์ กรรมการ

(6) นางสาวนพพร ติรวัฒนกุล กรรมการ

(7) นายเฉลิมพล วุฒิสมบัติ กรรมการ

(8) นายทินวรรธน์ มหธราดล กรรมการ

(9) นายสุรพล สุขุมสุวรรณ กรรมการ

(10) นายกมล บุญดีสกุลโชค กรรมการและเลขานุการ

การประชุมคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงมีการประชุมอย่างสม่ำเสมอ ในปี 2549 มีการประชุมรวม 4 ครั้ง
จำนวนครั้งที่กรรมการบริหารความเสี่ยงแต่ละคนเข้าร่วมประชุมมีดังนี้.-

  --------------------------- ------------- -------------- --------------------------------------
  รายชื่อกรรมการบริหารความเสี่ยง                                จำนวนครั้งที่มาประชุม/จำนวนครั้งที่มีการประชุม

  (1)                         นายกฤตย์       รัตนรักษ์ ^(1/)   1/1

  (2)                         นายเอกศักดิ์     ภูริผล           4/4

  (3)                         นายพงศ์พินิต     เดชะคุปต์        3/4

  (4)                         นายวิโรจน์      เศรษฐปราโมทย์   4/4

  (5)                         นายอมรศักดิ์     นพรัมภา         4/4

  (6)                         นายณัฐวิทย์      บุณยะวัฒน์        4/4

  (7)                         นางสาวนพพร    ติรวัฒนกุล        4/4

  (8)                         นายเฉลิมพล     วุฒิสมบัติ         4/4

  (9)                         นายทินวรรธน์    มหธราดล        4/4

  (10)                        นายสุรพล       สุขุมสุวรรณ       4/4

  (11)                        นายกมล        บุญดีสกุลโชค      4/4
  --------------------------- ------------- -------------- --------------------------------------

หมายเหตุ 1/ ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 4/2549 เมื่อวันที่ 26 เมษายน 2549
ได้มีมติแต่งตั้ง

นายเอกศักดิ์ ภูริผล เป็นประธานคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง แทน นายกฤตย์ รัตนรักษ์

อนึ่ง ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารครั้งที่ 2/2550 เมื่อวันที่ 18 มกราคม 2550
ได้มีมติให้เพิ่มกรรมการในคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงขึ้นอีก 4 คน คือ

(1) Mr. Chandrashekar Subramanian Krishoolndmangalam

(2) Mrs. Janice Rae Van Ekeren

(3) Mr. Roy Agustinus Gunara

(4) นางสาวภาวนา เนียมลอย

ต่อมาที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารครั้งที่ 4/2550 เมื่อวันที่ 21 มีนาคม 2550
ได้เปลี่ยนตำแหน่งประธานคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงจากนายเอกศักดิ์ ภูริผล เป็น Mr. Tan
Kong Khoon แทน ส่วนกรรมการท่านอื่น ๆ ยังคงเป็นไปตามเดิม

รายชื่อคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง ทั้ง 14 คน มีดังนี้.-

(1) Mr. Tan Kong Khoon ประธานกรรมการ

(2) Mr. Chandrashekar Subramanian Krishoolndmangalam รองประธานกรรมการ

(3) Mrs. Janice Rae Van Ekeren กรรมการ

(4) นายพงศ์พินิต เดชะคุปต์ กรรมการ

(5) นายวิโรจน์ เศรษฐปราโมทย์ กรรมการ

(6) นายอมรศักดิ์ นพรัมภา กรรมการ

(7) นายเฉลิมพล วุฒิสมบัติ กรรมการ

(8) นายทินวรรธน์ มหธราดล กรรมการ

(9) Mr. Roy Agustinus Gunara กรรมการ

(10) นายณัฐวิทย์ บุณยะวัฒน์ กรรมการ

(11) นางสาวนพพร ติรวัฒนกุล กรรมการ

(12) นางสาวภาวนา เนียมลอย กรรมการ

(13) นายสุรพล สุขุมสุวรรณ กรรมการ

(14) นายกมล บุญดีสกุลโชค กรรมการและเลขานุการ

(2.2) ผู้บริหาร และผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร

 ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 ธนาคารมีผู้บริหารจำนวน 15 คน คือ

1. นายพงศ์พินิต เดชะคุปต์ กรรมการผู้จัดการใหญ่

2. นายวิโรจน์ เศรษฐปราโมทย์ รองกรรมการผู้จัดการใหญ่

3. นายอมรศักดิ์ นพรัมภา รองกรรมการผู้จัดการใหญ่

4. นายเชษฐ์ รักตะกนิษฐ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส

5. นางชาลอต โทณวณิก ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส

6. นางปรีเปรม เสรีวงษ์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส

7. นายณัฐวิทย์ บุณยะวัฒน์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส

8. นางสาวนพพร ติรวัฒนกุล ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส

(กำกับดูแลสายงานการบัญชี)

9. นายสรรสฤษดิ์ เย็นบำรุง ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส

10. นายเฉลิมพล วุฒิสมบัติ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส

11. นายทินวรรธน์ มหธราดล ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส

(กำกับดูแลกลุ่มงานบริหารการเงิน)

12. นางอาภาวดี มีคุณเอี่ยม ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส

13. นายภูมิชาย วัชระพงศ์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส

14. นายตรรก บุนนาค ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่

(กำกับดูแลสายงานบริหารการเงิน)

15. นางสาวจิราพร โพธิ์ไพโรจน์ ผู้จัดการฝ่ายอาวุโส และผู้จัดการฝ่ายการบัญชี

อนึ่ง ข้อมูลเกี่ยวกับประวัติของกรรมการธนาคาร ผู้บริหาร และผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร

รายละเอียดปรากฏใน เอกสารแนบ 1

(3) ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

ค่าตอบแทนกรรมการ : ธนาคารได้กำหนดนโยบายค่าตอบแทนกรรมการไว้อย่างชัดเจนและโปร่งใส
โดยค่าตอบแทนอยู่ในระดับเดียวกันกับอุตสาหกรรม
และค่าตอบแทนกรรมการได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นแล้ว
สำหรับกรรมการที่ได้รับมอบหมายให้เป็นกรรมการตรวจสอบ
จะได้รับค่าตอบแทนเพิ่มตามปริมาณงานที่เพิ่มขึ้น

ค่าตอบแทนผู้บริหาร :
ค่าตอบแทนผู้บริหารเป็นไปตามหลักการและนโยบายที่คณะกรรมการธนาคารกำหนด
ซึ่งเชื่อมโยงกับผลการดำเนินงานของธนาคารและผลการดำเนินงานของผู้บริหารแต่ละคน

จำนวนค่าตอบแทนในปี 2549 : ในปี 2549 ธนาคารได้จ่ายค่าตอบแทนต่าง ๆ ให้แก่กรรมการและ
ผู้บริหาร โดยมีรายละเอียดดังนี้.-

(3.1) ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน

( ก ) ค่าตอบแทนรวมของกรรมการธนาคาร (เงินบำเหน็จ ค่าพาหนะ และค่าเบี้ยประชุม)

รวม 9 คน เป็นเงิน 19,827,733.- บาท
รายละเอียดค่าตอบแทนของกรรมการธนาคารเป็นรายบุคคล ปรากฏดังนี้

+---+-----------+---------------+---+-------------+---+---------------+
| ร |           |               | จ |             |   |               |
| า |           |               | ำ |             |   |               |
| ย |           |               | น |             |   |               |
| ช |           |               | ว |             |   |               |
| ื่อ |           |               | น |             |   |               |
| ก |           |               | เ |             |   |               |
| ร |           |               | ง |             |   |               |
| ร |           |               | ิน |             |   |               |
| ม |           |               | ท |             |   |               |
| ก |           |               | ี่ไ |             |   |               |
| า |           |               | ด |             |   |               |
| ร |           |               | ้ร |             |   |               |
|   |           |               | ับ |             |   |               |
|   |           |               | ร |             |   |               |
|   |           |               | ว |             |   |               |
|   |           |               | ม |             |   |               |
+---+-----------+---------------+---+-------------+---+---------------+
| ก |           |               |   |             |   |               |
| ร |           |               |   |             |   |               |
| ร |           |               |   |             |   |               |
| ม |           |               |   |             |   |               |
| ก |           |               |   |             |   |               |
| า |           |               |   |             |   |               |
| ร |           |               |   |             |   |               |
| ท |           |               |   |             |   |               |
| ี่เ |           |               |   |             |   |               |
| ป |           |               |   |             |   |               |
| ็น |           |               |   |             |   |               |
| ผ |           |               |   |             |   |               |
| ู้บ |           |               |   |             |   |               |
| ร |           |               |   |             |   |               |
| ิห |           |               |   |             |   |               |
| า |           |               |   |             |   |               |
| ร |           |               |   |             |   |               |
+---+-----------+---------------+---+-------------+---+---------------+
| 1 | นายกฤตย์   | รัตนรักษ์        |   |             | บ |               |
| . |           |               |   | 3,020,000.- | า |               |
|   |           |               |   |             | ท |               |
+---+-----------+---------------+---+-------------+---+---------------+
| 2 | นายเอกศักดิ์ | ภูริผล          |   |             | บ |               |
| . |           |               |   | 1,056,000.- | า |               |
|   |           |               |   |             | ท |               |
+---+-----------+---------------+---+-------------+---+---------------+
| 3 | นายพงศ์พินิต | เดชะคุปต์       |   |             | บ |               |
| . |           |               |   | 1,056,000.- | า |               |
|   |           |               |   |             | ท |               |
+---+-----------+---------------+---+-------------+---+---------------+
| ก |           |               |   |             |   |               |
| ร |           |               |   |             |   |               |
| ร |           |               |   |             |   |               |
| ม |           |               |   |             |   |               |
| ก |           |               |   |             |   |               |
| า |           |               |   |             |   |               |
| ร |           |               |   |             |   |               |
| ท |           |               |   |             |   |               |
| ี่ไ |           |               |   |             |   |               |
| ม |           |               |   |             |   |               |
| ่เ |           |               |   |             |   |               |
| ป |           |               |   |             |   |               |
| ็น |           |               |   |             |   |               |
| ผ |           |               |   |             |   |               |
| ู้บ |           |               |   |             |   |               |
| ร |           |               |   |             |   |               |
| ิห |           |               |   |             |   |               |
| า |           |               |   |             |   |               |
| ร |           |               |   |             |   |               |
+---+-----------+---------------+---+-------------+---+---------------+
| 4 | นา        | ณ เชียงใหม่     |   |             | บ |               |
| . | ยทิพย์สมาตย์ |               |   | 2,376,000.- | า |               |
|   |           |               |   |             | ท |               |
+---+-----------+---------------+---+-------------+---+---------------+
| 5 | นายปกรณ์   | ทวีสิน          |   |             | บ |               |
| . |           |               |   | 2,376,000.- | า |               |
|   |           |               |   |             | ท |               |
+---+-----------+---------------+---+-------------+---+---------------+
| 6 | นายวีระพันธุ์ | ทีปสุวรรณ       |   |             | บ | (แต่งตั้ง 27     |
| . |           |               |   | 1,603,733.- | า | เม.ย. 2549)   |
|   |           |               |   |             | ท |               |
+---+-----------+---------------+---+-------------+---+---------------+
| ก |           |               |   |             |   |               |
| ร |           |               |   |             |   |               |
| ร |           |               |   |             |   |               |
| ม |           |               |   |             |   |               |
| ก |           |               |   |             |   |               |
| า |           |               |   |             |   |               |
| ร |           |               |   |             |   |               |
| อ |           |               |   |             |   |               |
| ิส |           |               |   |             |   |               |
| ร |           |               |   |             |   |               |
| ะ |           |               |   |             |   |               |
| แ |           |               |   |             |   |               |
| ล |           |               |   |             |   |               |
| ะ |           |               |   |             |   |               |
| ก |           |               |   |             |   |               |
| ร |           |               |   |             |   |               |
| ร |           |               |   |             |   |               |
| ม |           |               |   |             |   |               |
| ก |           |               |   |             |   |               |
| า |           |               |   |             |   |               |
| ร |           |               |   |             |   |               |
| ต |           |               |   |             |   |               |
| ร |           |               |   |             |   |               |
| ว |           |               |   |             |   |               |
| จ |           |               |   |             |   |               |
| ส |           |               |   |             |   |               |
| อ |           |               |   |             |   |               |
| บ |           |               |   |             |   |               |
+---+-----------+---------------+---+-------------+---+---------------+
| 7 | นายสุรชัย   | พฤกษ์บำรุง      |   |             | บ |               |
| . |           |               |   | 2,796,000.- | า |               |
|   |           |               |   |             | ท |               |
+---+-----------+---------------+---+-------------+---+---------------+
| 8 | นายวิรัช    | ไพรัชพิบูลย์      |   |             | บ |               |
| . |           |               |   | 2,772,000.- | า |               |
|   |           |               |   |             | ท |               |
+---+-----------+---------------+---+-------------+---+---------------+
| 9 | นายยงยุทธ  | วิทยาวงศรุจิ     |   |             | บ |               |
| . |           |               |   | 2,772,000.- | า |               |
|   |           |               |   |             | ท |               |
+---+-----------+---------------+---+-------------+---+---------------+
|   |           | รวม           |   |   1         | บ |               |
|   |           |               |   | 9,827,733.- | า |               |
|   |           |               |   |             | ท |               |
+---+-----------+---------------+---+-------------+---+---------------+

( ข ) ค่าตอบแทนรวมของกรรมการบริหารและผู้บริหาร ปี 2549 (เงินเดือนและโบนัส
ของกรรมการบริหาร กรรมการผู้จัดการใหญ่ รองกรรมการผู้จัดการใหญ่
และผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส) รวม 15 คน เป็นเงิน 100,110,517.50 บาท

(3.2) ค่าตอบแทนอื่น

- เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพผู้บริหาร เป็นเงิน 3,830,838 บาท

ทั้งนี้ ธนาคารไม่มีค่าตอบแทนอื่น ๆ ที่ไม่ใช่ตัวเงิน เช่น การให้หุ้น/warrant แก่ผู้บริหาร

(4) การกำกับดูแลกิจการ

-   หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน)

ธนาคารตระหนักถึงความสำคัญของการกำกับดูแลกิจการที่ดี
เพราะเป็นปัจจัยที่มีความสำคัญต่อการดำเนินธุรกิจที่ยั่งยืน
และเป็นพื้นฐานที่ส่งเสริมการดำเนินงานให้มีประสิทธิภาพและเพิ่มประสิทธิผล
เสริมสร้างความเชื่อมั่นให้แก่ผู้ถือหุ้น ลูกค้า พนักงาน ผู้เกี่ยวข้องทุกฝ่าย และสังคม
โดยยึดหลักการสำคัญในการกำกับดูแลกิจการที่ดีดังนี้.-

  (1) Accountability & Responsibility
  ตระหนักในหน้าที่และความรับผิดชอบต่อการบริหารจัดการองค์กรด้วยความซื่อสัตย์สุจริต
  ระมัดระวัง ตามหลักการข้อพึงปฏิบัติที่ดีเพื่อผลประโยชน์สูงสุด

  (2) Equitable Treatment การปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสีย (Stakeholders)
  ด้วยความเสมอภาค เท่าเทียมกัน ตามสิทธิที่พึงมีพึงได้อย่างยุติธรรม

  (3) Transparency การดำเนินงานด้วยความโปร่งใส การบริหารจัดการสามารถตรวจสอบได้
  รวมทั้งการเปิดเผยข้อมูลอย่างถูกต้อง โปร่งใส สอดคล้องกับเวลาและสถานการณ์

  (4) Vision มีวิสัยทัศน์ในการบริหาร โดยกำหนดทิศทางและเป้าหมายเชิงกลยุทธ์
  เพื่อสร้างมูลค่าเพิ่มแก่กิจการและมีความมั่นคงในระยะยาว

  (5) Code of Ethics ส่งเสริมจริยธรรมและจรรยาบรรณที่ดีในการประกอบธุรกิจ

นอกจากนั้น ธนาคารยังปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีสำหรับบริษัทจดทะเบียน
ที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ได้ปรับจากหลักการของ OECD (The Organisation for
Economic Co–Operation and Development) และจากข้อเสนอแนะของธนาคารโลก
ซึ่งกำหนดไว้เป็น 5 หมวด คือ

หมวดที่ 1 สิทธิของผู้ถือหุ้น

หมวดที่ 2 การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน

หมวดที่ 3 บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย

หมวดที่ 4 การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

หมวดที่ 5 ความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

-   การปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

หมวดที่ 1 สิทธิของผู้ถือหุ้น

1. การตระหนักถึงความสำคัญในสิทธิของผู้ถือหุ้น

คณะกรรมการตระหนักถึงความสำคัญของผู้ถือหุ้นของธนาคารที่มีสิทธิในการเป็นเจ้าของ
มีสิทธิในการตัดสินใจเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญ
และมีอำนาจควบคุมบริษัทโดยผ่านทางคณะกรรมการซึ่ง ผู้ถือหุ้นได้เลือกตั้งเข้ามาให้ทำหน้าที่แทนตน
นโยบายธนาคารจึงให้ความสำคัญในสิทธิของผู้ถือหุ้นทุกรายอย่างเท่าเทียมกัน
เป็นธรรมและเป็นไปตามข้อกำหนดของกฎหมายที่เกี่ยวข้อง การใช้สิทธิพื้นฐานของผู้ถือหุ้น เช่น
สิทธิการเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้น สิทธิการซื้อขายหรือโอนหุ้น สิทธิได้รับข่าวสารข้อมูลของกิจการ
หรือสิทธิการมี ส่วนแบ่งในกำไรของกิจการ
จะได้รับการปกป้องคุ้มครองและสนับสนุนส่งเสริมให้สามารถใช้สิทธิได้อย่างเต็มที่
การติดต่อสอบถามและการใช้สิทธิในเรื่องต่าง ๆ ของผู้ถือหุ้น
ธนาคารได้จัดเจ้าหน้าที่ส่วนทะเบียนหุ้นไว้คอยให้บริการแก่ผู้ถือหุ้น
และมีเจ้าหน้าที่กลุ่มนักลงทุนสัมพันธ์ไว้ตอบคำถามของผู้ถือหุ้นและนักลงทุน
และยังเผยแพร่ข่าวสารข้อมูลต่าง ๆ ของธนาคาร ทาง web-site : www.krungsri.com ด้วย

2. การส่งเสริมการใช้สิทธิเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้น

การเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้นเป็นสิทธิที่สำคัญที่สุดอย่างหนึ่งของผู้ถือหุ้น
และมีความสำคัญต่อการพิจารณาตัดสินใจในเรื่องต่าง ๆ ของกิจการ
คณะกรรมการจึงให้ความสำคัญถึงสิทธิของการเข้าร่วมประชุม ผู้ถือหุ้น
และสนับสนุนส่งเสริมการใช้สิทธิเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้นอย่างเต็มที่
โดยผู้ถือหุ้นมีสิทธิรับทราบกฎเกณฑ์และวิธีการในการเข้าร่วมประชุม
ได้รับสารสนเทศที่จำเป็นเกี่ยวกับวาระการประชุมอย่างเพียงพอเป็นการล่วงหน้า
เพื่อการตัดสินใจลงมติ มีสิทธิแสดงความเห็นและซักถามกรรมการ
และมีสิทธิมอบฉันทะให้ผู้อื่นเข้าร่วมประชุมแทน ซึ่งการส่งเสริมการใช้สิทธิของผู้ถือหุ้นดังกล่าวข้างต้น
จะเห็นได้จากขั้นตอนต่าง ๆ ที่ธนาคารได้ดำเนินการ ดังนี้.-

  (1) การออกข่าวการประชุมผู้ถือหุ้น : เมื่อคณะกรรมการธนาคารลงมติกำหนดวัน เวลา
  สถานที่ประชุม และกำหนดระเบียบวาระการประชุมผู้ถือหุ้นแล้ว ธนาคารจะแจ้ง

  ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เพื่อออกข่าวให้ผู้ถือหุ้นได้ทราบทันที

  (2) การอำนวยความสะดวกในการใช้สิทธิเข้าร่วมประชุม : วัน เวลา และสถานที่ประชุม
  ธนาคารจะกำหนดให้ผู้ถือหุ้นสามารถมาร่วมประชุมได้โดยง่าย เช่น ในปี 2549
  ธนาคารกำหนดประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ครั้งที่ 94 ในวันพฤหัสบดีที่ 27 เมษายน 2549 เวลา
  14.00 น. ณ ห้องประชุมอเนกประสงค์ อาคารสำนักงานใหญ่ของธนาคาร

  (ถนนพระรามที่ 3) ซึ่งผู้ถือหุ้นสามารถมาใช้สิทธิเข้าร่วมประชุมได้โดยสะดวก

  (3) การให้ข้อมูลประกอบการประชุม :
  หนังสือบอกกล่าวนัดประชุมพร้อมข้อมูลและเอกสารประกอบการพิจารณาในแต่ละวาระได้เผยแพร่ล่วงหน้าไว้ใน
  web-site : www.krungsri.com ของธนาคารก่อนจัดส่งเอกสาร
  และจะส่งเอกสารให้ถึงผู้ถือหุ้นล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 10 วัน ก่อนวันประชุม
  หากผู้ถือหุ้นไม่สามารถมาเข้าร่วมประชุมด้วยตนเอง
  ก็มีหนังสือเชิญชวนให้ผู้ถือหุ้นมอบฉันทะให้ผู้ที่เห็นว่าเหมาะสมมาเข้าร่วมประชุมแทนได้
  โดยธนาคารได้จัดส่งหนังสือมอบฉันทะตามแบบที่กระทรวงพาณิชย์กำหนดไปให้ผู้ถือหุ้น พร้อมทั้ง

  ลงประกาศบอกกล่าวนัดประชุมให้ผู้ถือหุ้นทราบทางหนังสือพิมพ์เป็นระยะเวลา 3 วัน

  ติดต่อกัน ล่วงหน้าก่อนวันประชุมไม่น้อยกว่า 3 วันด้วย

  (4) การอำนวยความสะดวกให้ลงทะเบียนล่วงหน้า : ในวันประชุมฯ
  ธนาคารได้จัดเจ้าหน้าที่ต้อนรับและอำนวยความสะดวกให้ผู้ถือหุ้นได้ลงทะเบียนล่วงหน้าก่อนเวลาประชุมไม่น้อยกว่า
  2 ชั่วโมง ธนาคารได้เก็บข้อมูลของผู้ถือหุ้นไว้ในเครื่องคอมพิวเตอร์ ทำให้

  การลงทะเบียนเป็นไปด้วยความรวดเร็วและถูกต้อง

  (5) การเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นซักถามและแสดงความเห็นในที่ประชุม : ในการประชุม

  ผู้ถือหุ้นปกติกรรมการทุกคนจะเข้าประชุมผู้ถือหุ้น (ในการประชุมผู้ถือหุ้นปี 2549

  มีนายวิรัช ไพรัชพิบูลย์ เพียงท่านเดียวที่ไม่ได้เข้าร่วมประชุม เนื่องจากเดินทางไป

  ต่างประเทศ) ทั้งนี้ เพื่อชี้แจงข้อซักถามต่าง ๆ ของผู้ถือหุ้น
  รวมทั้งสนับสนุนให้ผู้ถือหุ้นเสนอแนะในเรื่องที่เป็นประโยชน์แก่ธนาคาร
  ซึ่งก็ได้รับความร่วมมือจากผู้ถือหุ้นเป็นอย่างดี บรรยากาศของการประชุมมีความเป็นกันเอง
  และมีข้อเสนอแนะที่สร้างสรรค์

  จากผู้ถือหุ้น

การที่ธนาคารส่งเสริมการใช้สิทธิของผู้ถือหุ้นด้วยวิธีดังกล่าว ทำให้การประชุมสามัญผู้ถือหุ้นครั้งที่ 94
มีผู้ถือหุ้นเข้าร่วมประชุมด้วยตนเอง และมอบฉันทะให้ผู้อื่นเข้าร่วมประชุมแทน จำนวนถึง
1,697,254,932 หุ้น คิดเป็น 59.11% ของจำนวนหุ้นสามัญที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมด

หมวดที่ 2 การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน

ในฐานะที่ผู้ถือหุ้นทุกรายเป็นเจ้าของบริษัท
ผู้ถือหุ้นทุกรายย่อมมีสิทธิในฐานะผู้ถือหุ้นเท่าเทียมกันทุกประการ
ธนาคารจึงถือเป็นนโยบายในการที่จะกำกับดูแลให้มีการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นทุกราย
ทั้งผู้ถือหุ้นที่เป็นผู้บริหาร ผู้ถือหุ้นที่ไม่เป็นผู้บริหาร
และผู้ถือหุ้นต่างประเทศอย่างเท่าเทียมและเป็นธรรม และเป็นไปตาม หลักเกณฑ์ของกฎหมาย
ซึ่งไม่เพียงเฉพาะในเรื่องของการปกป้องสิทธิขั้นพื้นฐานของผู้ถือหุ้นที่ได้กล่าวไว้ข้างต้นแล้วเท่านั้น
แต่ได้รวมถึงการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกันในการประชุมผู้ถือหุ้น
การดูแลการใช้ข้อมูลภายในให้เป็นไปโดยชอบและไม่เป็นการเอาเปรียบผู้ถือหุ้นอื่น
และการกำหนดให้กรรมการและผู้บริหารเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับส่วนได้เสีย
เพื่อป้องกันความขัดแย้งของผลประโยชน์ด้วย

2.1 การประชุมผู้ถือหุ้น

เพื่อให้การบริหารและการดำเนินงานมีความโปร่งใส เป็นธรรมต่อผู้ถือหุ้นทุกราย
และผู้ถือหุ้นสามารถแสดงความเห็นหรือซักถามผู้บริหารและมีส่วนร่วมในการตัดสินใจ
ข้อบังคับของธนาคารจึงได้กำหนดให้เรื่องที่สำคัญ ๆ ต้องนำเสนอที่ประชุมผู้ถือหุ้น
เพื่อพิจารณาให้ความเห็นชอบหรืออนุมัติก่อน เช่น ผลการดำเนินงาน งบการเงิน
หรือการจัดสรรกำไรของปีที่ผ่านมา หรือการเลือกตั้งกรรมการ และการแต่งตั้งผู้สอบบัญชี เป็นต้น
นอกจากนั้น หากมีเรื่องอื่นที่ผู้ถือหุ้นเห็นว่ามีความสำคัญ
ผู้ถือหุ้นซึ่งมีหุ้นนับรวมกันได้ตามจำนวนที่ข้อบังคับกำหนดไว้
ก็สามารถเข้าชื่อกันขอให้เรียกประชุมผู้ถือหุ้นได้

ในการเรียกประชุมผู้ถือหุ้น
นอกจากธนาคารจะได้เผยแพร่หนังสือบอกกล่าวนัดประชุมและเอกสารประกอบใน web-site :
www.krungsri.com ของธนาคารแล้ว
ธนาคารยังได้จัดส่งหนังสือบอกกล่าวนัดประชุมให้ผู้ถือหุ้นเป็นการล่วงหน้าเป็นเวลาไม่น้อยกว่า 10
วันก่อนวันประชุมด้วย
(ตามข้อบังคับของธนาคารกำหนดว่าต้องจัดส่งให้ผู้ถือหุ้นและนายทะเบียนบริษัทมหาชนไม่น้อยกว่า 7
วันก่อนวันประชุม) และลงโฆษณา คำบอกกล่าวนัดประชุมในหนังสือพิมพ์ติดต่อกัน 3
วันเป็นการล่วงหน้าก่อนวันประชุมไม่น้อยกว่า 3 วัน

ในหนังสือบอกกล่าวนัดประชุมจะกำหนดวัน เวลา สถานที่ประชุม
ระเบียบวาระการประชุมไว้ครบทุกเรื่องตามที่กฎหมายกำหนด
ซึ่งจะมีทั้งเรื่องนำเสนอที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อรับทราบและเพื่อพิจารณาลงมติ
โดยมีความเห็นของคณะกรรมการธนาคาร
พร้อมด้วยข้อมูลประกอบการพิจารณาอย่างเพียงพอต่อการตัดสินใจในแต่ละวาระอยู่ในเอกสารแนบครบทุกวาระ

นอกจากนั้น
ในหนังสือบอกกล่าวนัดประชุมได้แจ้งให้ผู้ถือหุ้นทราบถึงเอกสารที่ต้องแสดงก่อนเข้าประชุมไว้เป็นข้อ
ๆ อย่างชัดเจน พร้อมทั้งแนบหนังสือมอบฉันทะตามแบบที่กระทรวงพาณิชย์ประกาศกำหนด
ในรูปแบบที่ผู้ถือหุ้นกำหนดทิศทางการลงคะแนนได้
เพื่อให้ผู้ถือหุ้นที่ประสงค์จะมอบฉันทะให้ผู้อื่นเข้าประชุมแทนสามารถมอบฉันทะได้ตามประสงค์
ซึ่งในการประชุมผู้ถือหุ้นปี 2549 ธนาคารได้เพิ่มทางเลือกให้แก่
ผู้ถือหุ้นโดยเสนอชื่อประธานกรรมการและกรรมการอิสระที่เป็นประธานกรรมการตรวจสอบของธนาคาร
ให้ ผู้ถือหุ้นได้พิจารณาเลือกเป็นผู้รับมอบฉันทะ
เพื่อเข้าร่วมประชุมและออกเสียงลงคะแนนตามความประสงค์ของ ผู้ถือหุ้นได้ด้วย

ในวันประชุม ธนาคารจะเปิดให้ผู้ถือหุ้นลงทะเบียนเข้าร่วมประชุมได้ล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 2
ชั่วโมงก่อนเวลาประชุม ซึ่งผู้เข้าร่วมประชุมนอกจากผู้ถือหุ้นที่มีรายชื่อเป็นผู้ถือหุ้นอยู่ ณ
วันปิดทะเบียนพักการโอนหุ้นและผู้รับมอบฉันทะจากผู้ถือหุ้นแล้ว
กรรมการธนาคารทุกคนและผู้บริหารระดับสูงของธนาคารก็ได้ให้ความสำคัญกับการประชุมผู้ถือหุ้น
จึงได้เข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อรับฟังคำถามความคิดเห็นและข้อเสนอแนะของผู้ถือหุ้นทุกครั้ง

ในการประชุมผู้ถือหุ้น
เลขานุการคณะกรรมการธนาคารจะแจ้งรายชื่อกรรมการธนาคารทุกคนที่เข้าร่วมประชุม
พร้อมด้วยหลักเกณฑ์ในการออกเสียงลงคะแนนให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นได้รับทราบก่อนเข้าสู่การประชุมตามระเบียบวาระ
และระหว่างการประชุม ประธานที่ประชุมได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นทุกคนมีสิทธิอย่าง
เท่าเทียมกันในการตรวจสอบการดำเนินงานของธนาคาร สอบถาม
แสดงความคิดเห็นและให้ข้อเสนอแนะต่าง ๆ ได้อย่างเต็มที่
โดยประธานและผู้บริหารที่เกี่ยวข้องจะเป็นผู้ตอบข้อซักถามของผู้ถือหุ้นพร้อมทั้งรับฟังความคิดเห็นและข้อเสนอแนะต่าง
ๆ ของผู้ถือหุ้น เพื่อร่วมกันพิจารณาหรือนำไปดำเนินการตามที่เห็นสมควรต่อไป

มติของที่ประชุมผู้ถือหุ้นทุกวาระ ผู้ถือหุ้นมีสิทธิออกเสียงลงคะแนนเห็นด้วย ไม่เห็นด้วย
หรืองดออกเสียงได้อย่างอิสระตามที่เห็นสมควร
และในวาระเลือกตั้งกรรมการธนาคารได้กำหนดให้ลงมติเห็นด้วย ไม่เห็นด้วย
และงดออกเสียงกรรมการเป็นรายบุคคล ซึ่งในการลงมติแต่ละวาระนั้น ถ้าไม่มีผู้ถือหุ้นท่านใดคัดค้าน
ไม่เห็นด้วย หรืองดออกเสียง ให้ถือว่าท่านผู้ถือหุ้นมีมติเห็นชอบหรือเห็นด้วยตามที่ธนาคารนำเสนอ
หากมีผู้ถือหุ้นท่านใดคัดค้าน ไม่เห็นด้วย หรืองดออกเสียง
ธนาคารจะแจกใบลงคะแนนให้เฉพาะท่านผู้ถือหุ้นที่คัดค้าน ไม่เห็นด้วย หรืองดออกเสียง

การวินิจฉัยชี้ขาดของที่ประชุมผู้ถือหุ้น ธนาคารได้แจ้งให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นทราบว่าในวาระ นั้น ๆ
มีผู้ถือหุ้นลงมติเห็นด้วย ลงมติไม่เห็นด้วย และงดออกเสียงอย่างละกี่เสียง
และให้ถือเสียงข้างมากของผู้ออกเสียงลงคะแนน โดยให้นับ 1 หุ้น เป็น 1 เสียง
เท่ากันทั้งหมดทุกราย โดยมีการบันทึกมติกับจำนวนคะแนนเสียง ในแต่ละวาระ
และมีการจัดทำบันทึกรายงานการประชุมที่ถูกต้องครบถ้วน แล้วนำส่งรายงานการประชุมผู้ถือหุ้น
ดังกล่าว ให้แก่หน่วยราชการที่เกี่ยวข้องภายในเวลาที่กำหนด
และเผยแพร่รายงานการประชุมผู้ถือหุ้นทาง web-site: www.krungsri.com ของธนาคาร
เพื่อให้ผู้ถือหุ้นและบุคคลที่เกี่ยวข้องสามารถตรวจสอบได้

จากการดำเนินการในกระบวนการประชุมผู้ถือหุ้นในลักษณะที่ให้ความสำคัญในสิทธิของผู้ถือหุ้น
เป็นการส่งเสริมการใช้สิทธิเข้าร่วมประชุมของผู้ถือหุ้น และสนับสนุนให้มีการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นทุกราย
อย่างเท่าเทียมกันดังที่กล่าว เป็นผลให้ “ผลการประเมินคุณภาพการจัดประชุมผู้ถือหุ้นสามัญ ประจำปี
2549” ที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ได้ประเมินขึ้น
ให้คะแนนธนาคารเท่ากับ 86.97

2.2 การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

เพื่อป้องกันมิให้กรรมการและผู้บริหารที่เกี่ยวข้องใช้ข้อมูลภายใน
ในการซื้อขายหลักทรัพย์หรือหาผลประโยชน์ให้แก่ตนเองหรือผู้อื่นในทางมิชอบ
ธนาคารจึงมีนโยบายกำหนดให้กรรมการและผู้บริหารถือปฏิบัติตามมาตรา 59
แห่งพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 ด้วยการรายงานการถือ
หลักทรัพย์ของธนาคารต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ภายในระยะเวลาที่กำหนด พร้อมทั้งรายงานให้ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารทราบ

นอกจากนี้ ธนาคารได้กำหนดนโยบายให้ถือเป็นกรอบจรรยาบรรณทางธุรกิจของธนาคารว่า
นอกจากปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ที่กฎหมายกำหนดแล้ว ไม่ให้เปิดเผยความลับของธนาคารและลูกค้า
ไม่นำข้อมูลความลับไปใช้เพื่อประโยชน์ของตนเองหรือบุคคลอื่น ซึ่งถือเป็นวินัยอย่างหนึ่งที่กรรมการ
ผู้บริหารและพนักงานต้องถือปฏิบัติโดยเคร่งครัด ผู้ใดฝ่าฝืนหรือไม่ปฏิบัติตามถือว่ากระทำผิดวินัย
จะต้องได้รับการพิจารณาลงโทษตามควรแก่กรณี ดังนี้.-

(1) ตักเตือนด้วยวาจา

(2) ตักเตือนเป็นหนังสือ

(3) ภาคทัณฑ์

(4) เลิกจ้าง พ้นสภาพการเป็นพนักงาน ด้วยเหตุไล่ออก ปลดออก หรือให้ออก แล้วแต่กรณี

2.3 การกำหนดให้กรรมการและผู้บริหารเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับส่วนได้เสีย

ในกรณีที่มีธุรกรรมที่กรรมการและผู้บริหารของธนาคารมีส่วนได้เสีย
นโยบายของธนาคารกำหนดให้กรรมการและผู้บริหารของธนาคารจะต้องเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับส่วนได้เสียของตนและผู้เกี่ยวข้อง
เพื่อให้คณะกรรมการธนาคารสามารถพิจารณาเรื่องที่อาจมีความขัดแย้งของผลประโยชน์กับธุรกรรมของธนาคาร
และสามารถตัดสินใจเพื่อประโยชน์ของธนาคารโดยรวม ทั้งนี้
กรรมการและผู้บริหารที่มีส่วนได้เสียกับธุรกรรมที่ทำกับธนาคาร
ไม่มีส่วนร่วมในการตัดสินใจทำธุรกรรมดังกล่าว

คณะกรรมการตรวจสอบ เป็นผู้พิจารณาเปิดเผยข้อมูลรายการที่อาจมีความขัดแย้งของผลประโยชน์
ให้มีความถูกต้องและครบถ้วน

หมวดที่ 3 บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย

นอกจากธนาคารจะตระหนักในความสำคัญของผู้ถือหุ้น
ซึ่งเป็นผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มหนึ่งดังที่กล่าวข้างต้นแล้ว
ธนาคารยังมีนโยบายให้ความสำคัญและตระหนักถึงสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มอื่น
ทั้งในกลุ่มพนักงานของธนาคาร ลูกค้า สถาบันการเงินที่เกี่ยวข้อง คู่ค้า และสังคม
รวมทั้งมีการปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสีย แต่ละกลุ่มอย่างเป็นธรรม โปร่งใส
และเป็นไปตามข้อกำหนดของกฎหมายและระเบียบต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง ทั้งนี้
เพื่อให้เกิดความร่วมมือกันระหว่างธนาคารกับผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่าง ๆ ทุกกลุ่ม
อันจะก่อให้เกิดผลดีต่อการดำเนินงานและสร้างความมั่นคงให้กับองค์กร
โดยธนาคารได้ปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่าง ๆ ดังนี้.-

-   ผู้ถือหุ้น ธนาคารให้ความสำคัญและเคารพต่อสิทธิของผู้ถือหุ้นทุกรายอย่างเสมอภาค
    มีการบริหารจัดการองค์กรบนหลักแห่งความระมัดระวังและมีประสิทธิภาพ
    เพื่อให้กิจการของธนาคารมีความเจริญเติบโต ก่อให้เกิดผลตอบแทนที่เหมาะสมแก่ผู้ถือหุ้น
    โดยมีการแจ้งผลการดำเนินงานและเอกสารเกี่ยวกับงบการเงินแก่ผู้ถือหุ้นอย่างถูกต้อง
    โปร่งใส และจัดการประชุม ผู้ถือหุ้นโดยแจ้งข้อมูลให้ทราบล่วงหน้าก่อนทุกครั้ง

-   พนักงานของธนาคาร ธนาคารจัดให้มีสวัสดิการและผลตอบแทนที่เหมาะสมแก่พนักงาน
    สนับสนุนให้พนักงานมีความเจริญก้าวหน้า ส่งเสริม
    และพัฒนาความรู้ความสามารถของพนักงานอย่างต่อเนื่องสม่ำเสมอ

-   ลูกค้า ธนาคารตั้งมั่นอยู่ในความซื่อสัตย์ สุจริต รักษาผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้า
    สนองความต้องการของลูกค้าด้วยผลิตภัณฑ์ที่มีคุณภาพและบริการที่ดีเลิศอย่างเสมอภาค
    ให้ข้อมูลข่าวสารที่ครบถ้วนถูกต้อง เป็นธรรม และให้เกียรติลูกค้าอยู่เสมอ

-   ธนาคารพาณิชย์หรือสถาบันการเงินที่เกี่ยวข้อง ธนาคารให้ความร่วมมือในการแลกเปลี่ยน
    ข้อมูลที่เป็นประโยชน์ในการดำเนินธุรกิจโดยรวม
    และเพื่อป้องกันผลกระทบเสียหายต่อระบบธนาคารพาณิชย์
    ส่งเสริมการกระทำหรือกิจกรรมที่นำมาซึ่งความเข้าใจอันดี
    แข่งขันกับธนาคารพาณิชย์อื่นภายใต้กฎระเบียบและข้อบังคับต่าง ๆ ที่กำหนดไว้
    และให้ความร่วมมือกันในการลดต้นทุนและค่าใช้จ่ายต่าง ๆ
    ของระบบธนาคารพาณิชย์และระบบเศรษฐกิจโดยรวม

-   คู่ค้า (Supplier)
    ธนาคารให้ความร่วมมือในการแลกเปลี่ยนข้อมูลที่เป็นประโยชน์ในการดำเนินธุรกิจร่วมกัน
    เพื่อผลักดันการดำเนินงานของธนาคารให้ประสบผลสำเร็จ ตั้งมั่นอยู่ในความ ซื่อสัตย์ สุจริต
    และเที่ยงธรรมต่อคู่ค้า

-   สังคม ธนาคารมีนโยบายให้ความร่วมมือและสนับสนุนนโยบายและกิจการงานต่าง ๆ
    ของทางภาคราชการหรือภาคเอกชนตามควรแก่กรณี
    ดำเนินธุรกิจหรือควบคุมให้มีการปฏิบัติอยู่ภายใต้กรอบของกฎหมาย
    หลีกเลี่ยงการให้ความร่วมมือหรือการสนับสนุนผู้ที่ประกอบธุรกิจอันไม่ชอบด้วยกฎหมาย
    หรือธุรกิจที่ส่งผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อม
    ส่งเสริมและปลูกฝังจิตสำนึกความรับผิดชอบต่อชุมชนและสังคมส่วนรวมให้เกิดขึ้นในบรรดาพนักงานและผู้บริหารทุกระดับอย่างต่อเนื่อง

หมวดที่ 4 การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

4.1 การเปิดเผยข้อมูล

ธนาคารมีนโยบายให้การดำเนินงานและการบริหารจัดการของธนาคารเป็นไปด้วยความโปร่งใส
สามารถตรวจสอบได้
และให้ความสำคัญต่อการเปิดเผยข้อมูลสำคัญที่เกี่ยวข้องกับธนาคารให้มีความถูกต้อง ครบถ้วน
รวดเร็ว โดยได้เผยแพร่ข้อมูลข่าวสารต่าง ๆ ดังกล่าว เพื่อให้ผู้ลงทุนและผู้ที่เกี่ยวข้องได้รับทราบ
ซึ่งนอกจากการเผยแพร่ผ่านวารสารต่าง ๆ ของธนาคารแล้ว
ยังมีการเผยแพร่ข้อมูลผ่านช่องทางและสื่อการเผยแพร่ข้อมูลต่าง ๆ
ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เปิดเผยในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1)
และรายงานประจำปี (แบบ 56-2) รวมถึงเปิดเผยข้อมูลผ่าน web-site :
www.krungsri.com ของธนาคาร โดยมีการปรับปรุง ข้อมูลให้เป็นปัจจุบันอย่างสม่ำเสมอ

ข้อมูลเกี่ยวกับธนาคารที่ธนาคารให้ความสำคัญในเรื่องของการเปิดเผยข้อมูลดังกล่าว
จะรวมถึงรายงานทางการเงิน และข้อมูลที่มิใช่ข้อมูลทางการเงินต่าง ๆ
ตามข้อกำหนดของสำนักงาน ก.ล.ต. ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
ตลอดจนข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้องที่สำคัญได้แก่ นโยบายการกำกับดูแลกิจการและการปฏิบัติตามนโยบาย
นโยบายเกี่ยวกับความรับผิดชอบต่อสังคมและการปฏิบัติตามนโยบาย
นโยบายและการจ่ายค่าตอบแทนกรรมการ
และข้อมูลเกี่ยวกับกรรมการและการทำหน้าที่ของคณะกรรมการ

4.1.1 รายงานทางการเงินและความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อรายงานทางการเงิน

คณะกรรมการธนาคารเป็นผู้รับผิดชอบต่องบการเงินของธนาคาร
และงบการเงินรวมของธนาคารและบริษัทย่อย
และสารสนเทศทางการเงินที่ปรากฏในรายงานประจำปี
คณะกรรมการจึงดูแลให้งบการเงินดังกล่าวนอกจากจะจัดทำขึ้นตามมาตรฐานการบัญชีที่รับรองทั่วไป
และมีการเปิดเผยข้อมูลสำคัญอย่างเพียงพอในหมายเหตุประกอบงบการเงิน
รวมทั้งได้ผ่านการตรวจสอบจากผู้สอบบัญชีรับอนุญาต
และผ่านการสอบทานจากคณะกรรมการตรวจสอบแล้ว
คณะกรรมการยังได้จัดทำรายงานความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อรายงานทางการเงินไว้ในรายงานประจำปี
(แบบ 56-2) ในหัวข้องบการเงินถัดจากรายงานของผู้สอบบัญชีด้วย

4.1.2 นโยบายการกำกับดูแลกิจการและการปฏิบัติตามนโยบาย

ธนาคารได้จัดทำนโยบายการกำกับดูแลกิจการเป็นลายลักษณ์อักษร
ซึ่งได้รับความเห็นชอบจากที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร
โดยมีความมุ่งมั่นในการดำเนินธุรกิจให้เป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
เพื่อเป็นการส่งเสริมให้การบริหารจัดการเป็นไปด้วยความโปร่งใส มีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
ก่อให้เกิดประโยชน์และเกิดความเชื่อมั่นต่อผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่าย
และเพื่อก่อให้เกิดความเข้าใจที่ถูกต้องและกำหนดวิธีปฏิบัติไปในแนวทางเดียวกัน
ฝ่ายบริหารทรัพยากรบุคคลจึงเป็นผู้รับผิดชอบในการจัดอบรมชี้แจง และแจกหลักการกำกับ
ดูแลกิจการที่ดีของธนาคาร ซึ่งจัดพิมพ์เป็นเล่มให้พนักงานได้ทราบและปฏิบัติตามนโยบาย
พร้อมทั้งติดตาม การปฏิบัติ เพื่อประเมินผลและปรับปรุงให้เหมาะสมกับสภาพการณ์ที่เปลี่ยนแปลงไป
และได้เผยแพร่หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคารทาง web-site : www.krungsri.com

4.1.3 นโยบายเกี่ยวกับความรับผิดชอบต่อสังคม และการปฏิบัติตามนโยบาย

ธนาคารมีนโยบายให้ความร่วมมือและสนับสนุนนโยบายและกิจการงานต่าง ๆ
ของทางภาคราชการหรือภาคเอกชนตามควรแก่กรณี
ดำเนินธุรกิจหรือควบคุมให้มีการปฏิบัติอยู่ภายใต้กรอบของกฎหมาย
หลีกเลี่ยงการให้ความร่วมมือหรือการสนับสนุนผู้ที่กระทำการอันไม่ชอบด้วยกฎหมายหรือที่ส่งผลกระทบต่อ
สิ่งแวดล้อม
ส่งเสริมและปลูกฝังจิตสำนึกการรับผิดชอบต่อชุมชนและสังคมส่วนรวมให้เกิดขึ้นในบรรดาพนักงานและผู้บริหารทุกระดับอย่างต่อเนื่อง

ในรอบปี 2549 ธนาคารได้ให้ความสำคัญกับการมีส่วนร่วมในการรับผิดชอบต่อสังคมมาอย่างต่อเนื่อง
ตลอดจนการร่วมเฉลิมพระเกียรติในมหามงคลที่พระบาทสมเด็จพระเจ้าอยู่หัวทรงครองสิริราชสมบัติครบ
60 ปี โดยการจัดทำซุ้มเฉลิมพระเกียรติ “เทพเทวกำเนิด” ณ บริเวณถนนราชดำเนินกลาง
จากโรงแรมรัตนโกสินทร์จนถึงลานกาญจนาภิเษก ซึ่งเป็นการเล่าเรื่องของเหล่า “เทพเทวดา”
ที่มาร่วมชุมนุม
และภาพพระราชกรณียกิจของพระองค์ท่านที่ทรงบำบัดทุกข์บำรุงสุขแก่อาณาประชาราษฎร์
ตั้งแต่ทรงพระเยาว์จนครองราชย์ครบ 60 ปี โดยจะแสดงไปจนถึงเดือนมกราคม 2550

สำหรับกิจกรรมเพื่อสังคมที่ธนาคารได้ดำเนินกิจกรรมอย่างต่อเนื่อง อาทิ

-   การสนับสนุนการผลิตรายการจดหมายเหตุกรุงศรี ทางสถานีโทรทัศน์สีกองทัพบกช่อง 7
    เพื่อเป็นการอนุรักษ์มรดกและความรู้ทางศิลปวัฒนธรรมของชาติไว้

-   การบูรณปฏิสังขรณ์หลังคาและงานอนุรักษ์พระประธานภายในอุโบสถวัดสุวรรณดารารามราชวรวิหาร
    ซึ่งเป็นพระอารามหลวงชั้นเอกและเป็นอารามชั้นต้นราชวงศ์จักรี
    เริ่มก่อสร้างโดยพระชนกและพระชนนีของพระบาทสมเด็จพระพุทธยอดฟ้าจุฬาโลก
    ตั้งอยู่ที่อำเภอพระนครศรีอยุธยา จังหวัดพระนครศรีอยุธยา

-   การสนับสนุนการจัดทำป้ายแสดงรูปสันนิฐานโบราณสถาน อุทยานประวัติศาสตร์สุโขทัย
    ซึ่งเป็นอุทยานประวัติศาสตร์ที่สำคัญ

-   การจัดกิจกรรมโครงการ “ธารน้ำใจพนักงานธนาคารกรุงศรี”

- เพื่อนำไปช่วยเหลือผู้ประสบอุทกภัยน้ำท่วมในเขตพื้นที่หลายจังหวัด เช่น

จังหวัดพระนครศรีอยุธยา จันทบุรี อ่างทอง และเชียงใหม่ โดยการมอบถุงยังชีพ

ให้แก่ผู้ได้รับความเดือดร้อน

- การช่วยเหลือผู้ประสพภัยหนาวในเขตพื้นที่ภาคเหนือ ณ อำเภอท่าปลา จังหวัด

อุตรดิตถ์ โดยการมอบผ้าห่มและเสื้อกันหนาวพร้อมอุปกรณ์กีฬา

- กิจกรรมธารน้ำใจเพื่อผู้ติดเอดส์ ณ โครงการธรรมรักษ์นิเวศน์ วัดพระบาทน้ำพุ

ฯลฯ

4.1.4 นโยบายและการจ่ายค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

เพื่อสะท้อนถึงภาระหน้าที่และความรับผิดชอบของกรรมการและผู้บริหารระดับสูง แต่ละคน
ธนาคารได้เปิดเผยนโยบายการจ่ายค่าตอบแทนแก่กรรมการและผู้บริหาร
รวมทั้งจำนวนเงินค่าตอบแทนที่แต่ละคนได้รับไว้ในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1)
และในหนังสือรายงานประจำปี (แบบ 56-2)

4.1.5 ข้อมูลเกี่ยวกับกรรมการและการทำหน้าที่ของคณะกรรมการ

ธนาคารได้เปิดเผยรายชื่อกรรมการ กรรมการอิสระ และกรรมการชุดย่อยต่าง ๆ
รวมทั้งเปิดเผยประวัติของกรรมการแต่ละคน
และข้อมูลเกี่ยวกับบทบาทและหน้าที่รวมทั้งการทำหน้าที่ของคณะกรรมการและคณะกรรมการชุดย่อยในรอบปีที่ผ่านมาไว้ในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
(แบบ 56-1) และในหนังสือ รายงานประจำปี (แบบ 56-2) เพื่อให้ผู้ถือหุ้นทราบถึงประสบการณ์
ความรู้ความสามารถของกรรมการในการที่จะช่วยสนับสนุนการดำเนินธุรกิจของธนาคารได้

4.2 ความสัมพันธ์กับผู้เกี่ยวข้อง

นอกจากการเผยแพร่ข้อมูลของธนาคารผ่านสื่อต่าง ๆ แล้ว
เพื่อให้การสื่อสารข้อมูลสารสนเทศของธนาคารกับบุคคลภายนอกเป็นไปด้วยความเรียบร้อย
เท่าเทียม และเป็นธรรม ธนาคารยังมีฝ่ายประชาสัมพันธ์ทำหน้าที่ในการอำนวยความสะดวก
สนับสนุน และเผยแพร่ข้อมูลต่าง ๆ นั้นด้วย

นอกจากนั้น ธนาคารมีหน่วยงานกลุ่มนักลงทุนสัมพันธ์ (Investor Relations Group)
มีหน้าที่รับผิดชอบดังนี้.-

(1) รับผิดชอบการติดต่อประสานงานการให้ข้อมูล รวมทั้งสร้างความสัมพันธ์ที่ดีระหว่าง

นักลงทุน นักวิเคราะห์ ผู้จัดการกองทุน สถาบันจัดอันดับเครดิต ธนาคารคู่ค้า

และหน่วยงานต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง เพื่อสนับสนุนงานด้านนักลงทุนสัมพันธ์

(2) รับผิดชอบในการติดตามความเคลื่อนไหวข้อมูลทางการเงินที่สำคัญ พร้อมทั้งวิเคราะห์

และเปรียบเทียบผลการดำเนินงานของระบบธนาคารพาณิชย์และสถาบันการเงินต่าง ๆ

เพื่อนำเสนอข้อมูลที่ถูกต้องให้กับนักวิเคราะห์ นักลงทุน สถาบันการเงิน

สถาบันจัดอันดับความน่าเชื่อถือ และหน่วยงานต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง

ทั้งนี้ ผู้ลงทุนสามารถติดต่อหน่วยงานดังกล่าวได้ที่โทร 0-2296-2971 หรือที่ web-site:
krungsri.com หรือที่ e-mail address : irgroup@krungsri.com

หมวดที่ 5 ความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

5.1 โครงสร้างและคณะกรรมการชุดย่อย

โครงสร้างคณะกรรมการของธนาคาร ประกอบด้วยคณะกรรมการ 4 ชุด คือ คณะกรรมการธนาคาร
และคณะกรรมการชุดย่อยที่คณะกรรมการธนาคารได้แต่งตั้งขึ้นเพื่อช่วยในการกำกับดูแลกิจการของธนาคารอีก
3 ชุด ได้แก่

(1) คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

(2) คณะกรรมการตรวจสอบ

(3) คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

คณะกรรมการแต่ละคณะมีองค์ประกอบ คุณสมบัติ ขอบเขตอำนาจหน้าที่ วิธีการสรรหา
รายชื่อคณะกรรมการและการประชุมคณะกรรมการ ดังรายละเอียดที่กล่าวไว้แล้วในส่วนที่ 2 ข้อ 9
(2.1) โครงสร้างคณะกรรมการ

5.2 บทบาท หน้าที่ และความรับผิดชอบ

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการธนาคารโดยหลักจะเป็นดังที่ได้กล่าวไว้ในส่วนที่ 2 ข้อ 9
(2.1) โครงสร้างคณะกรรมการ
ซึ่งสามารถสรุปได้ว่าคณะกรรมการมีบทบาทหน้าที่และความรับผิดชอบ
แยกจากฝ่ายจัดการอย่างชัดเจน
โดยคณะกรรมการจะทำหน้าที่ทั้งการสอดส่องดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบของฝ่ายจัดการ
การกำหนดทิศทางและแผนกลยุทธ์การดำเนินงานในอนาคต การอนุมัติแผนธุรกิจ
รวมทั้งการสร้างมาตรฐานในการกำกับดูแลกิจการด้วย ดังนี้.-

5.2.1 การกำหนดกลยุทธ์ นโยบายการดำเนินงาน และการอนุมัติหรือทบทวนแผนดำเนินงาน

รวมทั้งการแต่งตั้งคณะกรรมการชุดย่อยเพื่อช่วยดูแลการดำเนินงาน

นโยบายและกลยุทธ์ทางธุรกิจ : เป็นหน้าที่อันสำคัญอย่างหนึ่งที่คณะกรรมการธนาคารจะกำหนดขึ้น
เพื่อนำพาธุรกิจของธนาคารให้เจริญก้าวหน้าและมั่นคง
โดยคณะกรรมการธนาคารมีส่วนร่วมในการกำหนดทิศทางและเป้าหมายเชิงกลยุทธ์ในภาพรวมของธนาคาร
และในการดำเนินงานจะกำหนดเป้าหมายการเจริญเติบโต กำหนดนโยบายธุรกิจและแผนปฏิบัติการ
รวมทั้งพิจารณาทบทวนและพัฒนาปรับปรุงแผนเป็นระยะ ๆ
เพื่อให้สามารถบรรลุเป้าหมายตามแผนที่กำหนดไว้ได้

วิสัยทัศน์ของกรรมการและความเป็นอิสระจากฝ่ายจัดการ : จึงเป็นสิ่งจำเป็นที่กรรมการตระหนักถึง
ทั้งนี้
เพื่อการทำหน้าที่ของคณะกรรมการในการกำหนดนโยบายและกลยุทธ์ธุรกิจที่กล่าวจะเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ
ในการนี้ธนาคารได้สรรหาบุคคลที่มีความรู้ความสามารถและมีประสบการณ์การทำงานในสถาบันการเงินเป็นอย่างดี
เข้าทำหน้าที่เป็นกรรมการในคณะกรรมการธนาคาร และเพื่ออำนวยให้การตัดสินใจในเรื่องต่าง ๆ
ของคณะกรรมการธนาคารมีความเป็นอิสระจากฝ่ายจัดการ องค์ประกอบของคณะกรรมการธนาคาร
จึงมีกรรมการที่เป็นบุคคลภายนอกเป็นส่วนใหญ่ คือประมาณ 2 ใน 3 และนอกจากนั้น
เพื่อให้กรรมการสามารถ ตัดสินใจในเรื่องต่าง ๆ ได้อิสระอย่างแท้จริง
ธนาคารจึงมีกระบวนการให้กรรมการได้รับข้อมูลข่าวสารจากฝ่าย จัดการอย่างถูกต้อง เพียงพอ
และทันเวลาแก่การตัดสินใจ ทั้งนี้ถือเป็นหน้าที่อย่างหนึ่งของคณะกรรมการนั้นเอง
ที่จะต้องดำเนินการจัดให้มีกระบวนการรายงานเช่นว่านั้นด้วย

การแต่งตั้งคณะกรรมการชุดย่อย : เป็นบทบาทที่สำคัญอีกอย่างหนึ่งของคณะกรรมการธนาคาร
เพื่อให้ได้บุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมและมีความรู้ความสามารถจะได้นำนโยบายที่คณะกรรมการธนาคารวางไว้ไปสานต่อ
โดยคณะกรรมการชุดย่อยที่คณะกรรมการธนาคารแต่งตั้งไว้ทั้ง 3 ชุด คือ

(1) คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

(2) คณะกรรมการตรวจสอบ

(3) คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

คณะกรรมการชุดย่อยแต่ละชุดจะมีอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบตามข้อบังคับของธนาคาร
หรือตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย ในการควบคุมดูแลหรือให้ความเห็นชอบในเรื่องที่สำคัญ
เกี่ยวกับการดำเนินงานของธนาคาร เช่น วิสัยทัศน์และพันธกิจ กลยุทธ์ธุรกิจ งบประมาณ
ดังรายละเอียดหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการแต่ละชุดที่กล่าวไว้แล้ว ทั้งนี้
เพื่อให้ฝ่ายจัดการดำเนินการให้เป็นไปตามนโยบายและแผนงานของธนาคารอย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล

5.2.2 การกำกับดูแลการดำเนินงานให้เป็นไปตามเป้าหมายและถูกต้องตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง

นอกเหนือจากการกำหนดกลยุทธ์และนโยบายการดำเนินงานให้ฝ่ายจัดการดำเนินการแล้ว
คณะกรรมการยังมีความรับผิดชอบที่จะต้องกำกับและควบคุมดูแลให้ฝ่ายจัดการดำเนินการให้เป็นไปตามกฎหมาย
และตามนโยบายที่ได้รับอนุมัติไว้อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
เพื่อรักษาผลประโยชน์ของธนาคาร ผู้ถือหุ้น และผู้มีส่วนได้เสียที่เกี่ยวข้องด้วย

ในการที่จะควบคุมดูแลการดำเนินงานดังกล่าวให้เป็นไปด้วยความมีประสิทธิภาพ
คณะ-กรรมการมีหน้าที่และความรับผิดชอบในการที่จะจัดให้มีกระบวนการรายงาน
เพื่อให้คณะกรรมการได้รับข้อมูลจากฝ่ายจัดการอย่างเพียงพอที่จะทำให้ทราบถึงสภาวะการดำเนินงานของธนาคาร
รวมถึงสภาวะแวดล้อมต่าง ๆ ที่อาจกระทบต่อองค์กร
เพื่อคณะกรรมการจะได้หาทางแก้ไขหรือปรับแผนการดำเนินงานใหม่
หรือสามารถจะปฏิบัติตามบทบาทหน้าที่และความรับผิดชอบได้อย่างสมบูรณ์

5.2.3 การสร้างมาตรฐานการกำกับดูแลกิจการ

การกำกับดูแลกิจการของคณะกรรมการ
แม้จะมีกฎระเบียบและกฎหมายเป็นกรอบควบคุมการดำเนินงานอยู่ในระดับหนึ่งแล้ว
คณะกรรมการได้ให้ความสำคัญกับการสร้างมาตรฐานที่จะเป็นหลักประกันความปลอดภัย
และเสริมสร้างความมั่นคงให้กับองค์กรอีกชั้นหนึ่ง ที่สำคัญนอกจากการส่งเสริมให้พนักงานและ
ผู้บริหารทุกคนตระหนักในความสำคัญของการปฏิบัติตามหลักจรรยาบรรณและจริยธรรมธุรกิจ
การสนับสนุนให้มีโครงสร้างและระบบงานโดยรวมที่ดี เช่น การป้องกันความขัดแย้งของผลประโยชน์
ระบบควบคุมและตรวจสอบภายใน และระบบบริหารความเสี่ยงแล้ว
ยังรวมถึงการสนับสนุนให้มีคู่มือปฏิบัติงานสำหรับควบคุมดูแลการปฏิบัติงาน
และการสนับสนุนการจัดทำนโยบายการกำกับดูแลกิจการเป็นลายลักษณ์อักษร รายละเอียดดังนี้.-

(1) จริยธรรมธุรกิจ :
ธนาคารได้รวบรวมและจัดพิมพ์ข้อพึงปฏิบัติเกี่ยวกับจรรยาบรรณทางธุรกิจของธนาคาร
จริยธรรมและจรรยาบรรณของพนักงาน การปฏิบัติตามจริยธรรมและจรรยาบรรณของพนักงาน
โดยได้กำหนดกรอบการประพฤติปฏิบัติต่อผู้เกี่ยวข้อง (Stakeholder) เวียนแจ้งให้กรรมการ
ผู้บริหาร และพนักงานทุกคนได้รับทราบ
และถือเป็นแนวทางในการปฏิบัติหน้าที่ตามภารกิจของธนาคารด้วยความซื่อสัตย์สุจริตอย่างมีคุณธรรมและจริยธรรม
รวมทั้งจัดอบรมและเฝ้าสังเกตให้มีการปฏิบัติตามอย่างจริงจัง
เพื่อให้บรรลุผลตามเจตนารมณ์ที่ธนาคารกำหนดไว้

(2) การป้องกันความขัดแย้งของผลประโยชน์ : คณะกรรมการธนาคารและฝ่ายจัดการ
ได้ให้ความสำคัญและระมัดระวัง เพื่อไม่ให้เกิดปัญหาความขัดแย้งของผลประโยชน์ เช่น
ในการประชุมคณะ-กรรมการธนาคาร
หากเห็นว่ามีเรื่องใดที่กรรมการคนใดเข้าข่ายที่อาจก่อให้เกิดปัญหาความขัดแย้งของผลประโยชน์
กรรมการคนนั้นจะไม่ร่วมพิจารณาและงดออกเสียงลงมติในเรื่องนั้น ๆ
พร้อมทั้งบันทึกชื่อกรรมการที่งดออกเสียง
และเหตุผลที่งดออกเสียงไว้ในมติของที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารในเรื่องนั้นด้วย
ซึ่งธนาคารถือปฏิบัติตามประกาศคณะกรรมการตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
เรื่องการเปิดเผยข้อมูลและการปฏิบัติการของบริษัท จดทะเบียนในรายการที่เกี่ยวโยงกัน (ฉบับที่
2) พ.ศ. 2547 ประกาศ ณ วันที่ 21 กรกฎาคม 2547
และเรื่องการเปิดเผยข้อมูลและการปฏิบัติการของบริษัทจดทะเบียน
ในการได้มาหรือจำหน่ายไปซึ่งสินทรัพย์ พ. ศ. 2547 ประกาศ ณ วันที่ 29 ตุลาคม 2547
และในฐานะที่ธนาคารเป็นบริษัทจดทะเบียน
จึงได้กำหนดเรื่องนี้ไว้ในข้อบังคับของธนาคารเรียบร้อยแล้ว

คณะกรรมการตรวจสอบ
เป็นผู้พิจารณาเปิดเผยข้อมูลรายการที่อาจมีความขัดแย้งของผลประโยชน์ให้มีความถูกต้องและครบถ้วน

อนึ่ง
กรณีการเปลี่ยนแปลงการถือหลักทรัพย์อันเนื่องมาจากการได้มาหรือจำหน่ายไปซึ่งหลักทรัพย์ของกรรมการธนาคารหรือผู้บริหาร
(ตามคำจำกัดความของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์)
ในส่วนที่เป็นหลักทรัพย์จดทะเบียนของธนาคาร
นอกจากกรรมการและผู้บริหารจะรายงานการถือหลักทรัพย์ต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แล้ว
ยังแจ้งให้ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารได้รับทราบทุกครั้งด้วย

(3) ระบบควบคุมและตรวจสอบภายใน : ธนาคารได้ให้ความสำคัญต่อระบบควบคุมภายใน

และการตรวจสอบภายใน โดยได้กำหนดแนวทางปฏิบัติไว้ดังนี้.-

1) ระบบการควบคุมภายใน ได้กำหนดภาระหน้าที่ อำนาจการดำเนินงานของผู้ปฏิบัติ

งานและผู้บริหารไว้เป็นลายลักษณ์อักษรอย่างชัดเจน มีการควบคุมดูแลการใช้

ทรัพย์สินของธนาคารให้เกิดประโยชน์ โดยมีการแบ่งแยกหน้าที่ของผู้ปฏิบัติงาน

และผู้ติดตามควบคุมและประเมินผลออกจากกัน ทำให้เกิดการถ่วงดุลและตรวจ

สอบระหว่างกันอย่างเหมาะสม นอกจากนี้ ยังมีการควบคุมภายในทางด้าน

การเงิน โดยธนาคารได้จัดให้มีระบบรายงานทางการเงินเสนอผู้บริหารสายงาน

ที่รับผิดชอบอย่างสม่ำเสมอ

2) ธนาคารมีฝ่ายตรวจสอบภายใน ทำหน้าที่ตรวจสอบการปฏิบัติงานของฝ่ายงาน

ต่าง ๆ และมีฝ่ายตรวจสอบเทคโนโลยีสารสนเทศ ทำหน้าที่ตรวจสอบและ

ประเมินการควบคุมระบบเทคโนโลยีสารสนเทศ มีความเป็นอิสระ สามารถทำ

หน้าที่ตรวจสอบและถ่วงดุลได้อย่างเต็มที่ เพื่อให้เกิดความมั่นใจว่าการปฏิบัติ

งาน และกิจกรรมทางการเงินของธนาคารได้ดำเนินการตามแนวทางที่กำหนด

และมีประสิทธิภาพ รวมทั้งมีสำนักงานกำกับดูแลธุรกิจธนาคาร (Compliance

Unit) ทำหน้าที่ตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎหมายและข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องกับ

ธุรกิจของธนาคาร โดยกำหนดให้รายงานผลการตรวจสอบตรงต่อคณะกรรมการ

ตรวจสอบ และได้รับการประเมินผลจากคณะกรรมการตรวจสอบด้วย

(4) ระบบบริหารความเสี่ยง : ธนาคารให้ความสำคัญต่อระบบการจัดการความเสี่ยงของธนาคาร
โดยได้จัดให้มีการบริหารความเสี่ยง เพื่อลดความเสียหายที่อาจเกิดขึ้น
โดยจัดตั้งคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
เพื่อทำหน้าที่กำหนดขอบเขตและนโยบายการบริหารความเสี่ยงของธนาคาร
และจัดตั้งฝ่ายบริหารความเสี่ยง เพื่อทำหน้าที่พัฒนาและบริหารความเสี่ยงให้มีประสิทธิภาพ
รวมทั้งมีการจัดทำรายงานการบริหารความเสี่ยง เสนอคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
มีหน้าที่และความรับผิดชอบในการกำหนดนโยบายในเรื่องการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคาร
(Integrated Risk Management)
โดยให้ครอบคลุมความเสี่ยงหลักตามเกณฑ์การตรวจสอบประเมินผลความเสี่ยงธนาคารพาณิชย์
(Risk–Based Approach) ของธนาคารแห่งประเทศไทย เช่น ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์
(Strategic Risk) ความเสี่ยงด้านเครดิต (Credit Risk) ความเสี่ยงจากภาวะตลาด
(Market Risk) ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง (Liquidity Risk) ความเสี่ยงด้านการปฏิบัติการ
(Operational Risk) ความเสี่ยงด้านกฎหมาย (Legal Risk)
ตลอดจนความเสี่ยงอื่นที่มีผลกระทบต่อชื่อเสียงของธนาคาร เป็นต้น

นอกจากนี้
คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงยังมีหน้าที่ในการวางกลยุทธ์ให้สอดคล้องกับนโยบายการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคาร
สามารถประเมินผลติดตามและดูแลปริมาณความเสี่ยงของธนาคารให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม

ทั้งนี้ คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงจะต้องทบทวนความเพียงพอของนโยบาย
ระบบการบริหารความเสี่ยง
ความมีประสิทธิผลของระบบและการปฏิบัติตามนโยบายดังกล่าวอย่างต่อเนื่อง
เพื่อปรับปรุงการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคารให้เป็นไปด้วยความรอบคอบ รัดกุม
และมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น

(5) คู่มือการปฏิบัติงาน : คณะกรรมการสนับสนุนให้ฝ่ายจัดการจัดทำคู่มือการปฏิบัติงาน
ซึ่งฝ่ายจัดการโดยกลุ่มระบบงาน สำนักประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
ได้ดำเนินการและประกาศใช้เป็นระเบียบปฏิบัติงาน
โดยให้มีการควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามคู่มือและกฎระเบียบต่าง ๆ โดยฝ่ายงานที่รับผิดชอบ
และได้ปรับปรุงแก้ไขระเบียบปฏิบัติต่าง ๆ
ให้ตรงกับสภาพการณ์ที่ได้พัฒนาหรือเปลี่ยนแปลงให้ดียิ่งขึ้นด้วย

(6) นโยบายการกำกับดูแลกิจการ : ธนาคารได้จัดทำนโยบายการกำกับดูแลกิจการเป็น
ลายลักษณ์อักษร ซึ่งได้รับความเห็นชอบจากที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร
โดยฝ่ายบริหารทรัพยากรบุคคลเป็น ผู้รับผิดชอบในการจัดอบรมชี้แจง
และแจกหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคารที่จัดพิมพ์เป็นเล่มให้พนักงานได้ทราบและปฏิบัติตามนโยบาย
พร้อมทั้งติดตามการปฏิบัติเพื่อประเมินผลและปรับปรุงให้เหมาะสมกับสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลงไป
โดยเผยแพร่หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคารทาง web-site : www.krungsri.com
ด้วย

คณะกรรมการธนาคาร ได้พิจารณาทบทวนการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการของธนาคารปีละ 1
ครั้ง
ซึ่งในแต่ละปีธนาคารได้ปรับปรุงการปฏิบัติให้สอดคล้องกับหลักการกำกับดูแลกิจการที่มีการพัฒนาไปในทางที่เป็นประโยชน์แก่ผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่มเพิ่มมากขึ้น

5.3 การประชุมคณะกรรมการ

(1) การเข้าร่วมประชุม : เพื่อให้คณะกรรมการธนาคารและคณะกรรมการชุดย่อย
สามารถพิจารณาเรื่องต่าง ๆ
ในส่วนที่รับผิดชอบและติดตามการปฏิบัติงานของฝ่ายจัดการได้อย่างต่อเนื่องและทันการ
คณะกรรมการชุดต่าง ๆ
จึงมีการประชุมกันอย่างสม่ำเสมอและมีการประชุมเพิ่มเติมตามความจำเป็นโดยเฉพาะในส่วนของคณะกรรมการธนาคาร
ข้อบังคับของธนาคารกำหนดให้คณะกรรมการต้องประชุมกันอย่างน้อย 3 เดือนต่อครั้ง

ในรอบปี 2549 ธนาคารได้ประชุมคณะกรรมการธนาคารรวม 19 ครั้ง
ส่วนการประชุมของคณะกรรมการชุดย่อยในปี 2549 คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหารมีการประชุมรวม
7 ครั้ง
(นับรวมถึงการประชุมของคณะกรรมการบริหารก่อนที่คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหารจะเข้าทำหน้าที่แทนด้วย)
คณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุม รวม 6 ครั้ง
และคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงมีการประชุมรวม 4 ครั้ง

ปกติกรรมการทุกคนของแต่ละคณะจะเข้าร่วมประชุมทุกครั้ง
ยกเว้นกรณีที่กรรมการบางคนมีภารกิจจำเป็น เช่น ไปเข้าร่วมประชุมกับหน่วยราชการที่เกี่ยวข้อง
หรือเดินทางไปปฏิบัติภารกิจที่ต่างประเทศ

กำหนดวันประชุมของคณะกรรมการธนาคาร จะกำหนดไว้เป็นการล่วงหน้า
เพื่ออำนวยความสะดวกให้กรรมการสามารถจัดเวลาในการเข้าร่วมประชุมได้ล่วงหน้า
ในการเรียกประชุมข้อบังคับของธนาคารกำหนดให้ต้องส่งหนังสือนัดประชุมไปยังกรรมการไม่น้อยกว่า
7 วันก่อนการประชุม

ในปี 2549 กำหนดนัดประชุมคณะกรรมการธนาคารเดือนละ 1 ครั้ง ในวันพุธสัปดาห์ที่ 3 ของเดือน
เว้นแต่ในกรณีจำเป็นรีบด่วนเพื่อรักษาสิทธิหรือประโยชน์ของธนาคาร
ก็ให้กำหนดนัดประชุมคณะกรรมการธนาคารเป็นกรณีพิเศษ โดยจะแจ้งการนัดประชุมด้วยวิธีอื่น
และจะกำหนดนัดวันประชุมให้เร็วขึ้นกว่าที่กำหนดไว้ตามปกติได้

(2) การพิจารณากำหนดวาระการประชุม :
เลขานุการคณะกรรมการธนาคารจะรวบรวมเรื่องทุกเรื่องที่ฝ่ายงานต่าง ๆ
ส่งมาเพื่อจะนำเสนอต่อที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร เพื่อรับทราบ เพื่อพิจารณาขอความเห็นชอบ
หรือขออนุมัติ นำเสนอประธานกรรมการ
เพื่อขอความเห็นชอบแล้วจัดเป็นระเบียบวาระการประชุมพร้อมเอกสารประกอบการพิจารณาในแต่ละวาระ
ให้กรรมการธนาคารทุกท่านได้พิจารณาล่วงหน้าก่อนวันประชุม

(3) เอกสารการประชุม :
กรรมการแต่ละท่านจะได้รับระเบียบวาระการประชุมและเอกสารประกอบการพิจารณาในแต่ละเรื่องล่วงหน้าเป็นเวลา
7 วัน ก่อนวันประชุม

(4) การดำเนินการประชุม : ในการประชุมแต่ละครั้งจะใช้เวลาประชุมเฉลี่ยประมาณ 2 ชั่วโมง
เวลาที่ใช้ประชุมอาจน้อยหรือมากกว่านี้
ขึ้นอยู่กับจำนวนเรื่องและความง่ายหรือยากของเรื่องที่นำเสนอให้ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารพิจารณา
ประธานกรรมการได้ให้กรรมการทุกท่านมีอิสระในการซักถาม
ให้ข้อเสนอแนะและอภิปรายปัญหาสำคัญได้อย่างกว้างขวาง เพื่อให้การพิจารณาในเรื่องนั้น ๆ
เป็นไปอย่างรอบคอบ พร้อมทั้งบันทึกข้อซักถาม ข้อเสนอแนะ คำตอบและมติของที่ประชุมในเรื่องนั้น
ๆ ไว้ในรายงานการประชุม เพื่อให้สามารถตรวจสอบได้
หากกรรมการท่านใดมีส่วนได้เสียกับเรื่องใด
กรรมการท่านนั้นจะไม่เข้าร่วมพิจารณาและงดออกเสียงลงมติในเรื่องนั้น
ซึ่งจะบันทึกกรณีดังกล่าวไว้ในมติของเรื่องนั้น ๆ ด้วย

(5) การเชิญฝ่ายจัดการเข้าร่วมประชุม : ในการประชุมคณะกรรมการธนาคาร กรรมการบริหาร
/ กรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร ฝ่ายจัดการจะเข้าร่วมประชุมด้วยทุกครั้ง
โดยฝ่ายจัดการจะเป็นผู้ชี้แจงเรื่องที่นำเสนอ
พร้อมทั้งตอบคำถามและข้อซักถามของคณะกรรมการธนาคาร

(6) การเข้าถึงสารสนเทศ : เอกสารข้อมูลประกอบการพิจารณาของคณะกรรมการธนาคาร
หรือสารสนเทศที่จะประกาศตามแนวทางที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด เช่น
รายงานผลการดำเนินงานหรืองบการเงิน แผนงาน นโยบาย เป้าหมาย โครงการที่สำคัญ
จะนำเสนอให้คณะกรรมการธนาคารได้รับทราบหรือให้ความเห็นชอบก่อน
และคณะกรรมการธนาคารสามารถขอข้อมูลที่เกี่ยวข้องเพิ่มเติม
เพื่อประกอบการพิจารณาได้จากฝ่ายจัดการ
นอกจากนั้นผู้บริหารที่เป็นเจ้าของเรื่องจะเข้าร่วมชี้แจงรายละเอียดและตอบข้อซักถามหรือข้อสงสัยต่าง
ๆ ของคณะกรรมการธนาคารด้วยทุกครั้ง

(7) การประชุมร่วมกันของกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารและกรรมการอิสระ : ในปี 2549
กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารจำนวน 2 คน คือนายทิพย์สมาตย์ ณ เชียงใหม่ และนายปกรณ์ ทวีสิน
กับกรรมการอิสระ จำนวน 3 คน คือ นายสุรชัย พฤกษ์บำรุง นายวิรัช ไพรัชพิบูลย์ และ
นายยงยุทธ วิทยาวงศรุจิ มีการประชุมร่วมกันรวม 1 ครั้ง
โดยกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารและกรรมการอิสระทุกคนเข้าร่วมประชุมครบ
เพื่อร่วมปรึกษาหารือเกี่ยวกับการปรับปรุงกระบวนการพิจารณาการอำนวยสินเชื่อของธนาคารที่ผ่านมา
ว่ายังมีข้อบกพร่องหรือข้อควรปรับปรุงแก้ไขประการใด รวมทั้งเรื่องอื่น ๆ
ที่เห็นสมควรปรับปรุงแก้ไขด้วย ซึ่งเป็นการประชุมพิจารณาในเรื่อง ดังกล่าวต่อเนื่องจากปี 2548
ที่ได้ประชุมพิจารณาไปแล้วรวม 3 ครั้ง

5.4 ค่าตอบแทน

  ค่าตอบแทนกรรมการ :
  ธนาคารได้กำหนดนโยบายค่าตอบแทนกรรมการไว้อย่างชัดเจนและโปร่งใส
  โดยค่าตอบแทนอยู่ในระดับเดียวกันกับอุตสาหกรรม
  และค่าตอบแทนกรรมการได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นแล้ว
  สำหรับกรรมการที่ได้รับมอบหมายให้เป็นกรรมการตรวจสอบ
  จะได้รับค่าตอบแทนเพิ่มตามปริมาณงานที่เพิ่มขึ้น

  ค่าตอบแทนผู้บริหาร :
  ค่าตอบแทนผู้บริหารเป็นไปตามหลักการและนโยบายที่คณะกรรมการธนาคารกำหนด
  ซึ่งเชื่อมโยงกับผลการดำเนินงานของธนาคารและผลการดำเนินงานของ

  ผู้บริหารแต่ละคน

  จำนวนค่าตอบแทนในปี 2549 : ในปี 2549 ธนาคารได้จ่ายค่าตอบแทนต่าง ๆ
  ให้แก่กรรมการและผู้บริหาร โดยมีรายละเอียดดังที่ได้กล่าวไว้แล้วในส่วนที่ 2 ข้อ 9 (3)
  ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

5.5 การพัฒนากรรมการและผู้บริหาร

5.5.1 ความรู้ความเข้าใจในการปฏิบัติหน้าที่

ธนาคารตระหนักถึงความสำคัญของคณะกรรมการ
ที่จะต้องทำหน้าที่ดูแลสิทธิที่มีอยู่ของผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่ายอย่างถูกต้องและเป็นธรรม
เพื่อความเชื่อมั่นของบุคคลที่เกี่ยวข้องและความเจริญของกิจการในระยะยาว
ธนาคารจึงได้สรรหาบุคคลที่มีความรู้ความสามารถและประสบการณ์ทำงานในสถาบันการเงินเป็นอย่างดี
เข้าทำหน้าที่เป็นกรรมการในคณะกรรมการธนาคาร
เพื่อทำหน้าที่ทั้งการสอดส่องดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบของฝ่ายจัดการ การอนุมัติแผนธุรกิจ
รวมทั้งการสร้างมาตรฐานในการกำกับดูแลกิจการ
และการกำหนดทิศทางและแผนกลยุทธ์การดำเนินงานในอนาคตด้วย

อนึ่ง เพื่อส่งเสริมการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ธนาคารได้เข้าเป็นสมาชิกของสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย สมาชิกเลขที่ JM 0089
มีกรรมการธนาคารจำนวน 7 คน เป็น ตัวแทนของธนาคารตามรายชื่อดังนี้.-

+----------------+-----------------+-------------+--------------------+
| ( 1 )          |   ณ เชียงใหม่     | ( 2 )       | ภูริผล               |
| นายทิพย์สมาตย์    |                 | นายเอกศักดิ์   |                    |
+----------------+-----------------+-------------+--------------------+
| ( 3 ) นายปกรณ์  |   ทวีสิน          | ( 4 )       | วิทยาวงศรุจิ          |
|                |                 | นายยงยุทธ    |                    |
+----------------+-----------------+-------------+--------------------+
| ( 5 ) นายวิรัช   |   ไพรัชพิบูลย์      | ( 6 )       | พฤกษ์บำรุง           |
|                |                 | นายสุรชัย     |                    |
+----------------+-----------------+-------------+--------------------+
| ( 7 )          |   เดชะคุปต์       |             |                    |
| นายพงศ์พินิต      |                 |             |                    |
+----------------+-----------------+-------------+--------------------+

5.5.2 แผนการสืบทอดตำแหน่งและการพัฒนาผู้บริหาร

เพื่อเป็นการตระเตรียมพนักงานไว้รองรับตำแหน่งทางการบริหาร
ธนาคารได้จัดทำแผนการสืบทอดตำแหน่ง (Succession Plan)
และแผนการพัฒนาผู้บริหารเป็นการเฉพาะ (Specific Training & Development Plan) ไว้
โดยมีการพิจารณาผู้บริหารที่มีผลการปฏิบัติงานดีเด่น และมีศักยภาพ (Potential)
สามารถจะพัฒนาให้รับภาระหน้าที่สูงขึ้นได้ไว้ในแต่ละฝ่ายงาน และมีการวางแผนอาชีพ (Career
Plan) สำหรับพนักงานเหล่านั้น
วิเคราะห์ความจำเป็นและวางแผนเพื่อการพัฒนาเป็นการเฉพาะเจาะจง (Specific Training
& Development Plan) เพื่อเสริมช่วยให้พนักงานมีความรู้ความสามารถสูงขึ้น โดยใช้แนวคิด
Competency Base Management พร้อมทั้ง มีการติดตามประเมินผลสำเร็จในการพัฒนา
เพื่อการแต่งตั้งเลื่อนตำแหน่ง อย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง

5.5.3 การฝึกอบรมและการให้ความรู้

ธนาคารได้ส่งเสริมให้กรรมการ ผู้บริหาร และพนักงาน เข้าอบรมและสัมมนาเชิงปฏิบัติการ
เพื่อนำความรู้มาช่วยกันทำงานให้เกิดประโยชน์แก่ผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่าย
ให้ตรงตามนโยบายเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดีที่กำหนดไว้ด้วย

ในปี 2549 ฝ่ายพัฒนาทรัพยากรบุคคล ได้จัดให้มีการฝึกอบรมภายในธนาคารจำนวน ทั้งสิ้น 86
หลักสูตร รวม 437 รุ่น หลักสูตรสำหรับผู้บริหารที่สำคัญ ๆ อาทิ หลักสูตร Management
Refreshing Program, The Excellence in Situation Management, Result –
Based Management for Success, Account Management and Strategies to
Retain Customer, Operational Risk Management, Business Negotiation,
Process Quality Improvement, การปฏิบัติตามมาตรฐานสากล (ROSCs)
ด้านการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินเพื่อการก่อการร้าย
(AML/CFT), Business English for Executive, Business Writing
และบรรยายพิเศษ 11 เรื่อง คือ BAY in Foreign Investor’s Perspective, Change
Management, Bridging the Gap, Corporate Change under Competitive
Environment, มองการเมืองกับเศรษฐกิจไทยครึ่งปีหลัง 2549,
สถานการณ์พลังงานและการปรับตัวของธุรกิจค้าปลีกน้ำมันในประเทศไทย, สถาบันประกันเงินฝาก :
การปรับตัวของธนาคารพาณิชย์, กลยุทธ์การบริการเพื่อครองใจลูกค้า, การบัญชีที่เปลี่ยนแปลง :
ผลกระทบกับงบการเงิน และ This is GE นอกจากนี้ยังได้ส่งพนักงานไปอบรม /
สัมมนาภายนอกธนาคาร รวม 19 หลักสูตร และได้จัดสรรทุนการศึกษา
ให้แก่พนักงานเพื่อศึกษาต่อในระดับปริญญาโททั้งสิ้น 32 คน

กล่าวโดยเฉพาะการอบรมในหลักสูตร / หัวข้อวิชาที่เกี่ยวข้องกับ Good Governance ในปี 2549
ได้จัดให้มีการอบรม ดังนี้.-

+----+------------------------------------------+-------+-------------+
| ลำ | หลักสูตร / หัวข้อวิชา                         | จำ    | จำนวนผู้ผ่าน   |
| ดับ |                                          | นวนรุ่น |             |
|    |                                          |       | การอบรม     |
|    |                                          |       | (ราย)       |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
| 1. | Branch Management Development Program    |       |             |
|    | (BMDP)                                   |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
|    | - จริยธรรมและจรรยาบรรณของพนักงานธนาคาร     | 3     | 100         |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
|    | - การปฏิบัติตามมาตรฐานสากล (ROSCs)          | 1     | 34          |
|    | ด้านการป้องกันการ                           |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
|    | ฟอกเงินและ                                |       |             |
|    | การต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินเพื่อการก่อ       |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
|    | การร้าย (AML/CFT)                         |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
| 2. | นักการเงินการธนาคาร                        |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
|    | - จริยธรรมและจรรยาบรรณของพนักงานธนาคาร     | 2     | 44          |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
|    | -                                        | 2     | 44          |
|    | ก                                        |       |             |
|    | ฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจธนาคารพาณิชย์ |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
|    | - การปฏิบัติตามมาตรฐานสากล (ROSCs)          | 1     | 12          |
|    | ด้านการป้องกันการ                           |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
|    | ฟอกเงินและ                                |       |             |
|    | การต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินเพื่อการก่อ       |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
|    | การร้าย (AML/CFT)                         |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
| 3. | สินเชื่อสาขา 1                              |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
|    | - กฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการอำนวยสินเชื่อ          | 4     | 184         |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
| 4. | การวิเคราะห์สินเชื่อ 1                        |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
|    | - กฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการอำนวยสินเชื่อ          | 2     | 73          |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
| 5. | ปฐมนิเทศพนักงานใหม่                         |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
|    | - การปฏิบัติตามมาตรฐานสากล (ROSCs)          | 9     | 251         |
|    | ด้านการป้องกันการ                           |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
|    | ฟอกเงินและ                                |       |             |
|    | การต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินเพื่อการก่อ       |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
|    | การร้าย (AML/CFT)                         |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+

+----+------------------------------------------+-------+-------------+
| ลำ | หลักสูตร / หัวข้อวิชา                         | จำ    | จำนวนผู้ผ่าน   |
| ดับ |                                          | นวนรุ่น |             |
|    |                                          |       | การอบรม     |
|    |                                          |       | (ราย)       |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
| 6. | พนักงานธนาคาร                             |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
|    | - การปฏิบัติตามมาตรฐานสากล (ROSCs)          | 13    | 533         |
|    | ด้านการป้องกันการ                           |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
|    | ฟอกเงินและ                                |       |             |
|    | การต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินเพื่อการก่อ       |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
|    | การร้าย (AML/CFT)                         |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
| 7. | การประชุมผู้จัดการภาค ผู้จัดการเขต              |       |             |
|    | และผู้จัดการสาขาทั่วประเทศ ปี 2549             |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
|    | - การปฏิบัติตามมาตรฐานสากล (ROSCs)          | 1     | 904         |
|    | ด้านการป้องกันการ                           |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
|    | ฟอกเงินและ                                |       |             |
|    | การต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินเพื่อการก่อ       |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
|    | การร้าย (AML/CFT)                         |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
| 8. | การปฏิบัติตามมาตรฐานสากล (ROSCs)            | 29    | 4,212       |
|    | ด้านการป้องกันการ                           |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
|    | ฟอกเงินและ                                |       |             |
|    | การต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินเพื่อการก่อ       |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
|    | การร้าย (AML/CFT)                         |       |             |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+
|    | รวม                                      | 67    | 6,391       |
+----+------------------------------------------+-------+-------------+

กรรมการธนาคารที่ผ่านการอบรมและสัมมนา จากสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย
ในหัวข้อและหลักสูตรต่าง ๆ มีดังนี้.-

+--------------+-----------+------------------------------------------+
| ก            |           | หัวข้อ / หลักสูตรที่เข้าอบรม / สัมมนา            |
| รรมการธนาคาร |           |                                          |
+--------------+-----------+------------------------------------------+
| 1.           | ณ เชียงใหม่ | -   Directors Accreditation Program      |
| นายทิพย์สมาตย์  |           |     (DAP)                                |
+--------------+-----------+------------------------------------------+
|              |           | -   Directors Certification Program      |
|              |           |     (DCP)                                |
+--------------+-----------+------------------------------------------+
| 2. นายปกรณ์   | ทวีสิน      | -   Directors Certification Program      |
|              |           |     (DCP)                                |
+--------------+-----------+------------------------------------------+
|              |           | -   Directors Diploma Examination        |
|              |           |     (Fellow Member)                      |
+--------------+-----------+------------------------------------------+
|              |           | -   Board’s Failure and How to Fix it    |
+--------------+-----------+------------------------------------------+
| 3. นายสุรชัย   | พฤกษ์บำรุง  | -   Chairman 2000                        |
+--------------+-----------+------------------------------------------+
|              |           | -   Directors Accreditation Program      |
|              |           |     (DAP)                                |
+--------------+-----------+------------------------------------------+
|              |           | -   Board Performance Evaluation         |
+--------------+-----------+------------------------------------------+
| 4. นายวิรัช    | ไพรัชพิบูลย์  | -   Directors Certification Program      |
|              |           |     (DCP)                                |
+--------------+-----------+------------------------------------------+
|              |           | -   Audit Committee Program (ACP)        |
+--------------+-----------+------------------------------------------+
| 5. นายยงยุทธ  | วิทยาวงศรุจิ | -   Directors Certification Program      |
|              |           |     (DCP)                                |
+--------------+-----------+------------------------------------------+
|              |           | -   Audit Committee Program (ACP)        |
+--------------+-----------+------------------------------------------+
|              |           | -   Board Performance Evaluation         |
+--------------+-----------+------------------------------------------+
|              |           | -   Setting the CEO Performance Plan and |
|              |           |     Evaluation                           |
+--------------+-----------+------------------------------------------+
|              |           |                                          |
+--------------+-----------+------------------------------------------+

ผู้บริหารของธนาคารที่ผ่านการอบรมและสัมมนา จากสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย
ในหัวข้อและหลักสูตรต่าง ๆ มีดังนี้.-

+------------+---------------+-----------------------------------------+
| ผู้บริหา      |               | หัวข้อ/หลักสูตรที่เข้าอบรม/สัมมนา               |
| รของธนาคาร |               |                                         |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
| 1.         |               | -   Directors Accreditation Program     |
| นายวิโรจน์   |               |     (DAP)                               |
| เศ         |               |                                         |
| รษฐปราโมทย์ |               |                                         |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
| (ประธาน    |               | -   Directors Certification Program     |
| คณะเจ้าหน้าท |               |     (DCP)                               |
| ี่ด้านสินเชื่อธุร |               |                                         |
| กิจขนาดใหญ่) |               |                                         |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
|            |               | -   Directors Diploma Examination       |
|            |               |     (Fellow Member)                     |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
|            |               | หมายเหตุ ผ่านการอบรมหลักสูตร Leadership     |
|            |               | Intensive                               |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
|            |               | Program ของสมาคมการจัดการธุรกิจแห่ง         |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
|            |               | ประเทศไทย ในปี 2549                      |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
|            |               |                                         |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
| 2. นายเชษฐ์ |               | -   Directors Certification Program     |
| รักตะกนิษฐ   |               |     (DCP)                               |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
| (ประธานค   |               | -   Financial for Non-Finance Director  |
| ณะเจ้าหน้าที่ด |               |     (FN)                                |
| ้านปฏิบัติการ) |               |                                         |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
|            |               | -   Audit Committee Program (ACP)       |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
|            |               | -   Director Financial                  |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
|            |               | -   DCP Refresher Course รุ่นที่ 3/2549     |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
|            |               |                                         |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
| 3.         |               | -   Directors Certification Program     |
| นายอมรศักดิ์  |               |     (DCP)                               |
| นพรัมภา     |               |                                         |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
| (ประธาน    |               |                                         |
| คณะเจ้าหน้าท |               |                                         |
| ี่ด้านกฎหมาย) |               |                                         |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
| 4.         |               |                                         |
| นายนันทสิทธิ์  |               |                                         |
| เล็กศรีสกุล   |               |                                         |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
| (ผ         |               |                                         |
| ู้ช่วยกรรมการ |               |                                         |
| ผู้จัดการใหญ่) |               |                                         |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
| 5.         |               |                                         |
| น          |               |                                         |
| างสาวจิราพร |               |                                         |
| โพธิ์ไพโรจน์  |               |                                         |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
| (ผู้จัด       |               |                                         |
| การฝ่ายอาวุโ |               |                                         |
| สและผู้จัดการ |               |                                         |
| ฝ่ายการบัญชี) |               |                                         |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
|            |               |                                         |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
| 6.         |               | -   Directors Accreditation Program     |
| นางชาลอต   |               |     (DAP)                               |
| โทณวณิก     |               |                                         |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
| (ประธานคณะ |               |                                         |
| เจ้าหน้าที่ด้าน |               |                                         |
| การตลาดและ |               |                                         |
|            |               |                                         |
| ประชาส     |               |                                         |
| ัมพันธ์องค์กร) |               |                                         |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
| 7.         |               |                                         |
| นายณัฐวิทย์   |               |                                         |
| บุณยะวัฒน์    |               |                                         |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
| (ผู้ช่วยกร    |               |                                         |
| รมการผู้จัดกา |               |                                         |
| รใหญ่อาวุโส) |               |                                         |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
| 8.         |               |                                         |
| นางสาวนพพร |               |                                         |
| ติรวัฒนกุล    |               |                                         |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
| (ผู้ช่วยกร    |               |                                         |
| รมการผู้จัดกา |               |                                         |
| รใหญ่อาวุโส) |               |                                         |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
|            |               |                                         |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
| 7. นายสุวัฒน์ |               | -   Directors Certification Program     |
| สุขสงเคราะห์ |               |     (DCP)                               |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
| (เลขาน     |               | -   Company Secretary Program (CSP      |
| ุการคณะกรรม |               |     1/2002)                             |
| การธนาคาร) |               |                                         |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
|            |               | -   DCP Refresher Course รุ่นที่ 2/2549     |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
|            |               | หมายเหตุ ได้วุฒิบัตรจากการเข้ารับการศึกษาอบรม   |
|            |               |                                         |
|            |               | ตามหลักสูตร “CORPORATE SECRETARY          |
|            |               |                                         |
|            |               | DEVELOPMENT PROGRAM”                    |
|            |               |                                         |
|            |               | จากคณะพาณิชย์ศาสตร์และการบัญชี               |
|            |               |                                         |
|            |               | จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย เมื่อวันที่ 25             |
|            |               |                                         |
|            |               | พฤศจิกายน 2536                           |
+------------+---------------+-----------------------------------------+
|            |               |                                         |
+------------+---------------+-----------------------------------------+

  (5) การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

ธนาคารมีนโยบายกำกับดูแลกรรมการและผู้บริหารที่เกี่ยวข้องในการใช้ข้อมูลภายใน
เพื่อป้องกันมิให้เกิดการซื้อขายหลักทรัพย์หรือหาผลประโยชน์ให้แก่ตนเองหรือผู้อื่นในทางมิชอบ
โดยกำหนดให้กรรมการและผู้บริหารถือปฏิบัติตามมาตรา 59
แห่งพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535
เกี่ยวกับการรายงานการถือหลักทรัพย์ของธนาคาร
ต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ภายในระยะเวลาที่กำหนด
พร้อมทั้งรายงานให้ที่ประชุมคณะกรรมการของธนาคารทราบ

นอกจากนี้ ธนาคารได้กำหนดนโยบายให้ถือเป็นกรอบจรรยาบรรณทางธุรกิจของธนาคารว่า
นอกจากปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ที่กฎหมายกำหนดแล้ว ไม่ให้เปิดเผยความลับของธนาคารและลูกค้า
ไม่นำข้อมูลความลับไปใช้เพื่อประโยชน์ของตนเองหรือบุคคลอื่น ซึ่งถือเป็นวินัยอย่างหนึ่งที่กรรมการ
ผู้บริหาร และพนักงานต้องถือปฏิบัติโดยเคร่งครัด ผู้ใดฝ่าฝืนหรือไม่ปฏิบัติตามถือว่ากระทำผิดวินัย
จะต้องได้รับการพิจารณาลงโทษตามควรแก่กรณี ดังนี้

1. ตักเตือนด้วยวาจา

2. ตักเตือนเป็นหนังสือ

3. ภาคทัณฑ์

4. เลิกจ้าง พ้นสภาพการเป็นพนักงาน ด้วยเหตุไล่ออก ปลดออก หรือให้ออก แล้วแต่กรณี

( 6 ) บุคลากร

(ก) จำนวนพนักงาน

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 ธนาคารมีจำนวนพนักงานทั้งสิ้น 8,242 คน
จำนวนพนักงานในสายงานหลักเป็นดังนี้

  ----------------------------------- ---------------------- ------------
                                      จำนวนพนักงาน ( คน )     

  กลุ่มงานธุรกิจขนาดใหญ่                   140                    

  กลุ่มงานธุรกิจ SME                      345                    

  กลุ่มงานบริหารการเงิน                   392                    

  กลุ่มงานบริหารเครือข่ายสาขา              4,805                  

  กลุ่มงานการตลาด                       116                    

  กลุ่มงานระบบและเทคโนโลยีสารสนเทศ       394                    

  กลุ่มงานพัฒนาหนี้และบริหารทรัพย์สิน          221                    

  กลุ่มงานบริหารความเสี่ยง                 353                    

  กลุ่มงานปฏิบัติการ                       540                    

  กลุ่มงานกฎหมาย                        269                    

  สายงานกำกับและตรวจสอบ                170                    

  ฝ่ายประชาสัมพันธ์                       29                     

  กลุ่มงานบริหารส่วนกลาง                  436                    

  ผู้บริหาร                              32                     
  ----------------------------------- ---------------------- ------------

(ข) การเปลี่ยนแปลงของจำนวนพนักงาน

ในรอบปี 2549 จำนวนพนักงานของธนาคารมิได้มีการเปลี่ยนแปลงปริมาณอย่างมีนัยสำคัญ
ความต้องการพนักงานส่วนใหญ่ เป็นไปเพื่อการทดแทน และบางส่วนเพื่อการขยายงาน

(ค) ค่าตอบแทนพนักงาน

ค่าตอบแทนรวมของพนักงานปี 2549 จำนวนพนักงาน 8,242 คน เป็นจำนวนเงิน 3,012.61
ล้านบาท และพนักงาน Short Term 682 คน เป็นจำนวนเงิน 8.18 ล้านบาท
เป็นจำนวนเงินรวมทั้งสิ้น 3,077.92 ล้านบาท ประกอบด้วย เงินเดือน โบนัส ค่าครองชีพ
และเงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ

(ง) การพัฒนาบุคลากร

การพัฒนาบุคลากรของธนาคารปี 2549
มีเป้าหมายหลักคือมุ่งเน้นการพัฒนาพนักงานให้มีความรู้ความสามารถ
และทักษะการทำงานที่เหมาะสมกับตำแหน่งงาน (Job Competency) รวมทั้งการพัฒนา
องค์ความรู้แก่พนักงาน ทั้งความรู้ระดับพื้นฐานและระดับก้าวหน้า
เพื่อให้สามารถปฏิบัติงานที่ได้รับมอบหมายให้สำเร็จลุล่วงไปด้วยดี
และส่งเสริมให้พนักงานมีโอกาสเติบโตในอาชีพการงานได้อย่างเต็มที่บนพื้นฐานของวิชาชีพ

การพัฒนาพนักงานด้วยการฝึกอบรม ประกอบด้วยหลักสูตรต่าง ๆ ที่จัดแบ่งเป็นหมวดหมู่สำคัญ ดังนี้

1)  Sales and Services เพื่อพัฒนาทักษะการขายและการให้บริการอย่างต่อเนื่อง
    เพื่อนำไปสู่การเป็น Financial Advisor

2)  Managerial Skills เพื่อเสริมสร้างแนวคิดและทักษะทางการบริหารจัดการ เพื่อเพิ่ม
    ขีดความสามารถในการแข่งขันเชิงธุรกิจ

3)  Knowledge and Skill Development
    เพื่อพัฒนาความรู้และทักษะที่สำคัญและจำเป็นในการปฏิบัติงานขององค์กรแต่ละสายงาน

นอกจากนั้น
ธนาคารยังให้การสนับสนุนการพัฒนาศักยภาพทรัพยากรบุคคลด้วยระบบการเรียนรู้ด้วยตนเอง
โดยเน้นการเสริมสร้างความรู้ด้านผลิตภัณฑ์และบริการของธนาคาร
ความรู้ด้านการขายและการบริการ และทักษะการใช้ภาษาอังกฤษ
โดยพนักงานมีโอกาสตัดสินใจที่จะเลือกเรียนรู้ด้วยตนเองผ่านช่องทางต่าง ๆ ได้แก่

1)  สื่อการเรียนรู้ด้วยตนเองประเภทสื่ออิเล็กทรอนิกส์

2)  การศึกษาทางไกล (Correspondence Course)

3)  ความรู้ที่เผยแพร่ผ่านเว็บไซต์ Krungsri.net

4)  การใช้สื่อการเรียนจากศูนย์การเรียนรู้ (ห้องสมุด) ของธนาคาร

5)  การจัดกิจกรรมส่งเสริมการเรียนรู้อื่น ๆ เช่น กิจกรรมพัฒนาทักษะงานขายโดยใช้
    บทบาทสมมติในสถานการณ์จำลอง (Role Play)
    รวมทั้งกิจกรรมเสริมทักษะสนทนาภาษาอังกฤษในรูปแบบต่าง ๆ

ผลการดำเนินงานด้านพัฒนาบุคลากรในปี 2549 ธนาคารได้จัดให้มีการฝึกอบรมภายในธนาคาร
จำนวนทั้งสิ้น 86 หลักสูตร รวม 437 รุ่น หลักสูตรสำหรับผู้บริหารที่สำคัญ ๆ อาทิ หลักสูตร
Management Refreshing Program, The Excellence in Situation Management,
Result-Based Management for Success, Account Management and Strategies
to Retain Customer, Operational Risk Management, Business Negotiation,
Process Quality Improvement, การปฏิบัติตามมาตรฐานสากล (ROSCs)
ด้านการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินเพื่อการก่อการร้าย
(AML/CFT), Business English for Executive, Business Writing
และบรรยายพิเศษ 11 เรื่อง คือ BAY in Foreign Investor’s Perspective, Change
Management, Bridging the Gap, Corporate Change under Competitive
Environment, มองการเมืองกับเศรษฐกิจไทยครึ่งปีหลัง 2549,
สถานการณ์พลังงานและการปรับตัวของธุรกิจค้าปลีกน้ำมันในประเทศไทย, สถาบันประกันเงินฝาก :
การปรับตัวของธนาคารพาณิชย์, กลยุทธ์การบริการเพื่อครองใจลูกค้า, การบัญชีที่เปลี่ยนแปลง :
ผลกระทบกับงบการเงิน และ This is GE
นอกจากนี้ยังได้ส่งพนักงานไปอบรม/สัมมนาภายนอกธนาคาร รวม 19 หลักสูตร
และได้จัดสรรทุนการศึกษาให้แก่พนักงานเพื่อศึกษาต่อในระดับปริญญาโททั้งสิ้น 32 ราย