7. โครงสร้างเงินทุน

1. หลักทรัพย์

  ทุนจดทะเบียนและชำระแล้วของธนาคาร ณ วันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2552 มีรายละเอียดดังต่อไปนี้

+-----------------+---+--------------------------------------------------+
| ทุนจดทะเบียน      |   |   จำนวน 50,060,254,365 บาท                       |
|                 |   |   (ห้าหมื่นหกสิบล้านสองแสนห้าหมื่นสี่พันสามร้อยหกสิบห้าบาทถ้วน) |
|                 |   |   แบ่งออกเป็น 13,349,401,164 หุ้น                    |
|                 |   |   (ห                                             |
|                 |   | นึ่งหมื่นสามพันสามร้อยสี่สิบเก้าล้านสี่แสนหนึ่งพันหนึ่งร้อยหกสิบสี่หุ้น) |
|                 |   |   โดยแบ่งออกเป็น                                   |
|                 |   |                                                  |
|                 |   |   : หุ้นสามัญ 13,349,401,164 หุ้น                     |
|                 |   |   (ห                                             |
|                 |   | นึ่งหมื่นสามพันสามร้อยสี่สิบเก้าล้านสี่แสนหนึ่งพันหนึ่งร้อยหกสิบสี่หุ้น) |
|                 |   |   มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 3.75 บาท (สามบาทเจ็ดสิบห้าสตางค์)   |
|                 |   |                                                  |
|                 |   |   : หุ้นบุริมสิทธิ -ไม่มี-                               |
+-----------------+---+--------------------------------------------------+
| ทุนชำระแล้ว       |   |   25,030,127,182.50 บาท                          |
|                 |   |   (สองหมื่นห้าพันสามสิบล้านหนึ่งแสน                      |
|                 |   | สองหมื่นเจ็ดพันหนึ่งร้อยแปดสิบสองบาทห้าสิบสตางค์) ประกอบด้วย |
|                 |   |   หุ้นสามัญจำนวน 6,674,700,582 หุ้น                   |
|                 |   |   (หกพันหกร้อยเจ็ดสิบสี่ล้านเจ็ดแสนห้าร้อยแปดสิบสองหุ้น)      |
|                 |   |   มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 3.75 บาท (สามบาทเจ็ดสิบห้าสตางค์)   |
+-----------------+---+--------------------------------------------------+

พันธะผูกพันในการออกหุ้นในอนาคต

- ไม่มี -

การออกตราสารหนี้

+--------+---------+-------+-----+------------+---------+------+----+
|        | อัตร     | วันครบ | หลัก |   เงื่อนไข   | จำนวน   | ก    | ผู้แ |
| ประเภท | าดอกเบี้ย | กำหนด |     |            | และมูลค่า | ารจัด | ทน |
|        |         | ไถ่ถอน | ปร  |            |         | อันดับ |    |
|   ห    |         |       | ะกัน | ข้อกำหนดสิทธิ | ที่ยังไม   | ควา  |    |
| ลักทรัพย์ |         |       |     |            | ่ได้ไถ่ถอน | มน่าเ |  ผ |
|        |         |       |     |            |         | ชื่อถือ | ู้ถือ |
|        |         |       |     |            | ณ 31    |      |    |
|        |         |       |     |            | ธันวาคม  | ขอ   |    |
|        |         |       |     |            | 2551    | งหุ้นกู้ |  ห |
|        |         |       |     |            |         |      | ุ้นกู้ |
|        |         |       |     |            |         | (M   |    |
|        |         |       |     |            |         | oody |    |
|        |         |       |     |            |         | /    |    |
|        |         |       |     |            |         |      |    |
|        |         |       |     |            |         | T    |    |
|        |         |       |     |            |         | RIS) |    |
+========+=========+=======+=====+============+=========+======+====+
| 1.     | 350     | 17    | ไม่มี | มี call     |         | ไม่มี  | ไ  |
| หุ้น     | basis   | กร    |     | option ใน  |  1,747, |      | ม่มี |
| กู้ไม่มีปร | point   | กฎาคม |     | 3 กรณี      | 187,500 |      |    |
| ะกันและ | ต่อปี     | 2559  |     |            |         |      |    |
| ด้อยสิทธิ | บวกด้วย  |       |     | (1)        |   (US$  |      |    |
|        |         |       |     | กรณีที่มีการเป |   50,0  |      |    |
| (US$   | LIBOR   |       |     | ลี่ยนแปลงทาง | 00,000) |      |    |
| 50,0   | for     |       |     | กฎหมายภาษีท |         |      |    |
| 00,000 | 6-month |       |     | ำให้ผู้ออกหุ้นก |         |      |    |
| Subord | US      |       |     | ู้ต้องรับภาระท |         |      |    |
| inated | dollar  |       |     | างภาษีเพิ่มขึ้น |         |      |    |
|        |         |       |     |            |         |      |    |
| Fl     | deposit |       |     | (2)        |         |      |    |
| oating | สำหรับ 5 |       |     | กรณีที่ผ      |         |      |    |
| Rate   | ปีแรก    |       |     | ู้ออกหุ้นกู้ประส |         |      |    |
| Notes  | แล      |       |     | งค์จะไถ่ถอนห |         |      |    |
| due    | ะหลังจาก |       |     | ุ้นกู้ก่อนกำหนด |         |      |    |
| 2016   | step-up |       |     | ภา         |         |      |    |
|        | 525     |       |     | ยหลังครบอายุ |         |      |    |
| Ca     | basis   |       |     | 5 ปี        |         |      |    |
| llable | point   |       |     |            |         |      |    |
| with   | ต่อปี     |       |     | 3)         |         |      |    |
| Step   | บวกด้วย  |       |     | กรณีที่หุ้นกู้ไม่ส |         |      |    |
| up in  | LIBOR   |       |     | ามารถนับเป็น |         |      |    |
| 2011)  | for     |       |     | lower Tier |         |      |    |
|        | 6-month |       |     | II         |         |      |    |
|        |         |       |     | su         |         |      |    |
|        | US      |       |     | bordinated |         |      |    |
| (วันท   | dollar  |       |     | debts      |         |      |    |
| ี่ออกหุ้นกู้ | d       |       |     | ขอ         |         |      |    |
| 17     | eposit. |       |     | งผู้ออกหุ้นกู้ได้ |         |      |    |
| ก      |         |       |     | ทั้งนี้ ทั้ง 3   |         |      |    |
| รกฎาคม |         |       |     | กรณีผ       |         |      |    |
| 2549)  |         |       |     | ู้ออกหุ้นกู้จะต้อ |         |      |    |
|        |         |       |     | งได้รับอนุญาต |         |      |    |
|        |         |       |     | ให้ไถ่ถอนจาก |         |      |    |
|        |         |       |     | ธปท.ก่อน    |         |      |    |
+--------+---------+-------+-----+------------+---------+------+----+
| 2.     | 350     | 20    | ไม่มี | มี call     | 1,397,  | ไม่มี  | ไ  |
| หุ้นก    | basis   | กุม    |     | option ใน  | 750,000 |      | ม่มี |
| ู้ด้อยสิทธิ | point   | ภาพันธ์ |     | 3 กรณี      |         |      |    |
| ไม     | ต่อปี     | 2560  |     |            | (US$    |      |    |
| ่มีประกัน | บวกด้วย  |       |     | (1)        | 40,0    |      |    |
| และไ   |         |       |     | กรณีที่มีการเป | 00,000) |      |    |
| ม่มีผู้แทน | LIBOR   |       |     | ลี่ยนแปลงทาง |         |      |    |
| ผู้ถือหุ้นกู้ | for     |       |     | กฎหมายภาษีท |         |      |    |
|        | 6-month |       |     | ำให้ผู้ออกหุ้นก |         |      |    |
| (U     | US      |       |     | ู้ต้องรับภาระท |         |      |    |
| S$40,0 | dollar  |       |     | างภาษีเพิ่มขึ้น |         |      |    |
| 00,000 | deposit |       |     |            |         |      |    |
| Subord | สำหรับ 5 |       |     | (2)        |         |      |    |
| inated | ปีแรก    |       |     | กรณีที่ผ      |         |      |    |
|        | และ     |       |     | ู้ออกหุ้นกู้ประส |         |      |    |
| Fl     |         |       |     | งค์จะไถ่ถอนห |         |      |    |
| oating | หลังจาก  |       |     | ุ้นกู้ก่อนกำหนด |         |      |    |
| Rate   | step-up |       |     | ภา         |         |      |    |
| Notes  | 525     |       |     | ยหลังครบอายุ |         |      |    |
| due    | basis   |       |     | 5 ปี        |         |      |    |
| 2017   | point   |       |     |            |         |      |    |
|        |         |       |     | (3)        |         |      |    |
| Ca     | ต่อปี     |       |     | กรณีที่หุ้นกู้ไม่ส |         |      |    |
| llable | บวกด้วย  |       |     | ามารถนับเป็น |         |      |    |
| with   | LIBOR   |       |     | lower Tier |         |      |    |
| Step   | for     |       |     | II         |         |      |    |
| up in  | 6-month |       |     | su         |         |      |    |
| 2012)  |         |       |     | bordinated |         |      |    |
|        | US      |       |     | debts      |         |      |    |
|        | dollar  |       |     | ขอ         |         |      |    |
|        | d       |       |     | งผู้ออกหุ้นกู้ได้ |         |      |    |
| (วันท   | eposit. |       |     | ทั้งนี้ ทั้ง 3   |         |      |    |
| ี่ออกหุ้นกู้ |         |       |     | กรณีผ       |         |      |    |
| 16     |         |       |     | ู้ออกหุ้นกู้จะต้อ |         |      |    |
| ก      |         |       |     | งได้รับอนุญาต |         |      |    |
| ุมภาพันธ์ |         |       |     | ให้ไถ่ถอนจาก |         |      |    |
| 2550)  |         |       |     | ธปท.ก่อน    |         |      |    |
+--------+---------+-------+-----+------------+---------+------+----+
| 3.     | ไม่มี     | 22    | ไม่มี | ไม่มี        | 544,    | ไม่มี  | ไ  |
| ตราส   |         | ธ     |     |            | 502,520 |      | ม่มี |
| ารหนี้ด้อ |         | ันวาคม |     |            |         |      |    |
| ยสิทธิคร |         | 2546  |     |            |         |      |    |
| บกำหนด |         |       |     |            |         |      |    |
|        |         |       |     |            |         |      |    |
| ปี      |         |       |     |            |         |      |    |
| 2546 * |         |       |     |            |         |      |    |
| ¹      |         |       |     |            |         |      |    |
+--------+---------+-------+-----+------------+---------+------+----+
| 4.     | ไม่มี     | 1     | ไม่มี | ไม่มี        |         | ไม่มี  | ไ  |
| ตรา    |         | กุม    |     |            |  2,759, |      | ม่มี |
| สารหนี้ด |         | ภาพันธ์ |     |            | 660,000 |      |    |
| ้อยสิทธิร |         | 2552  |     |            |         |      |    |
| ะยะยาว |         |       |     |            |         |      |    |
|        |         |       |     |            |         |      |    |
| อายุ 10 |         |       |     |            |         |      |    |
| ปี * ²  |         |       |     |            |         |      |    |
+--------+---------+-------+-----+------------+---------+------+----+

หมายเหตุ * 1.
เป็นตราสารหนี้ด้อยสิทธิที่ได้รับโอนมาจากสถาบันการเงินที่ถูกทางการเข้าแทรกแซง ของ บงล.
ร่วมเสริมกิจ 544.50 ล้านบาท

2. จำนวน 2,759.66 ล้านบาท
เป็นตราสารหนี้ด้อยสิทธิที่ได้รับโอนมาจากสถาบันการเงินที่ถูกทางการเข้าแทรกแซง ได้แก่ (ก)
บง. ธนสยาม 1,509.66 ล้านบาท (ข) บงล.ไอเอฟซีทีไฟแนนซ์ 500 ล้านบาท และ (ค) บง.
เฟิสท์ซิตี้ อินเวสต์เมนท์ (มหาชน) 750 ล้านบาท

2. ผู้ถือหุ้น

ก. กลุ่มผู้ถือหุ้นที่ถือหุ้นสูงสุด 10 รายแรก

ณ วันที่ 2 กุมภาพันธ์ 2552 เป็นวันกำหนดรายชื่อผู้ถือหุ้นที่มีสิทธิในการเข้าร่วมประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้น
ครั้งที่ 1/2552 (Record Date) และปรากฏรายชื่อผู้ถือหุ้นที่ถือหุ้นสูงสุด 10 รายแรก ดังนี้

+---------------------------------------+-------+-----------+--------+
| รายชื่อผู้ถือหุ้น                            | สัญชาติ | จ         | สัดส่วนข |
|                                       |       | ำนวนหุ้นที่ถือ | องหุ้นที่จ |
|                                       |       |           | ำหน่ายไ |
|                                       |       |           | ด้ทั้งหมด |
|                                       |       |           | (%)    |
+---------------------------------------+-------+-----------+--------+
| 1. CIMB BANK BERHAD                   | มา    | 6,14      | 92.04  |
|                                       | เลเซีย | 3,544,532 |        |
+---------------------------------------+-------+-----------+--------+
| 2. BARCLAYS BANK PLC,SINGARORE-WEALTH | อังกฤษ | 26        | 3.97   |
| MGT                                   |       | 4,866,744 |        |
+---------------------------------------+-------+-----------+--------+
| 3. บริษัท ปันทรัพย์ จำกัด                   | ไทย   | 11        | 1.78   |
|                                       |       | 8,790,100 |        |
+---------------------------------------+-------+-----------+--------+
| 4. บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด              | ไทย   | 3         | 0.50   |
|                                       |       | 3,545,095 |        |
+---------------------------------------+-------+-----------+--------+
| 5. นายพิสิฐ พฤกษ์ไพบูลย์                   | ไทย   | 9,604,300 | 0.14   |
+---------------------------------------+-------+-----------+--------+
| 6. CLEARSTREAM NOMINESS LTD           | อังกฤษ | 2,644,655 | 0.04   |
+---------------------------------------+-------+-----------+--------+
| 7. นางจรูญลักษณ์ พานิชชีวะ                 | ไทย   | 2,544,400 | 0.04   |
+---------------------------------------+-------+-----------+--------+
| 8. นางสุวรรณา ศุภชาติไกรสร               | ไทย   | 2,000,000 | 0.03   |
+---------------------------------------+-------+-----------+--------+
| 9. นางเรือนเพ็ชร เศรษฐปิยานนท์            | ไทย   | 2,000,000 | 0.03   |
+---------------------------------------+-------+-----------+--------+
| 10. นายไพโรจน์ เจริญวิสุทธิวงศ์             | ไทย   | 1,826,500 | 0.03   |
+---------------------------------------+-------+-----------+--------+
| ผู้ถือหุ้นอื่น                               |       | 9         | 1.40   |
|                                       |       | 3,334,256 |        |
+---------------------------------------+-------+-----------+--------+
| รวม                                   |       | 6,67      | 100.00 |
|                                       |       | 4,700,582 |        |
+---------------------------------------+-------+-----------+--------+
|   ผู้ถือหุ้นสัญชาติต่างด้าว                    |       | 6,41      | 96.07  |
|                                       |       | 2,618,478 |        |
+---------------------------------------+-------+-----------+--------+
|   ผู้ถือหุ้นสัญชาติไทย                       |       | 26        | 3.93   |
|                                       |       | 2,082,104 |        |
+---------------------------------------+-------+-----------+--------+

ข.
การกำหนดนโยบายการจัดการหรือการดำเนินงานของธนาคารโดยกลุ่มผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่มีนัยสำคัญ

ณ วันที่ 5 พฤศจิกายน 2551 CIMB Bank ได้เข้าซื้อหุ้นสามัญเดิมจำนวน 2,811,862,559 หุ้น
ที่ถือโดยกองทุนเพื่อการฟื้นฟู คิดเป็นสัดส่วนประมาณร้อยละ 42.13
ของทุนที่ออกและเรียกชำระแล้วของธนาคาร และในวันที่ 17 พฤศจิกายน 2551
ธนาคารได้รับสำเนาคำเสนอซื้อหุ้นสามัญของธนาคาร โดย CIMB Bank ในส่วนที่ CIMB Bank
ไม่ได้ถือเป็นเป็นจำนวน 3,862,838,023 หุ้น หรือคิดเป็นร้อยละ 57.87
ของจำนวนหุ้นที่ออกและจำหน่ายแล้วทั้งหมดของธนาคาร ในราคาเสนอซื้อหุ้นละ 2.10 บาท
ทั้งนี้ภายหลังเสร็จสิ้นการทำคำเสนอซื้อหลักทรัพย์ทั้งหมดของธนาคารCIMB Bank
มีการถือหุ้นของธนาคารรวม 6,143,544,532 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 92.04
ของจำนวนหุ้นที่ออกและจำหน่ายแล้วทั้งหมดของธนาคาร

8.3 นโยบายการจ่ายเงินปันผล

  8.3.1 นโยบายการจ่ายเงินปันผลของธนาคาร

ธนาคารมีนโยบายการจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้นในอัตราไม่ต่ำกว่าร้อยละ 40 ของกำไรสุทธิ
(หลังหักภาษีเงินได้นิติบุคคล) จากผลการดำเนินงานในแต่ละรอบปี ทั้งนี้
การจ่ายเงินปันผลจะเป็นไปตามข้อบังคับของธนาคาร ข้อ 43 ซึ่งระบุว่า “
ห้ามจ่ายเงินปันผลจากเงินประเภทอื่นนอกจากเงินกำไร ในกรณีที่บริษัทยังมียอดขาดทุนสะสมอยู่
ห้ามมิให้จ่ายเงินปันผล เงินกำไรส่วนที่เหลือจากการจ่ายเงินปันผล ให้จัดสรรเป็นเงินสำรองต่างๆ
ได้ ตามแต่คณะกรรมการจะเห็นสมควร
คณะกรรมการอาจจ่ายเงินปันผลระหว่างกาลให้แก่ผู้ถือหุ้นได้เป็นครั้งคราวเมื่อเห็นว่าบริษัทมีกำไรสมควรพอที่จะทำเช่นนั้นและเมื่อได้จ่ายเงินปันผลแล้วให้รายงานให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นทราบในการประชุมคราวต่อไป
การจ่ายเงินปันผลให้กระทำภายในระยะเวลาที่กฎหมายกำหนด
โดยให้แจ้งเป็นหนังสือไปยังผู้ถือหุ้นและให้โฆษณาคำบอกกล่าวการจ่ายเงินปันผลในหนังสือพิมพ์ด้วย ”

เนื่องจากผลการดำเนินงานในรอบปี 2551 ที่ผ่านมาธนาคารมีผลประกอบการขาดทุน ซึ่งตาม
พ.ร.บ. บริษัทมหาชน จำกัด พ.ศ. 2535
การจ่ายเงินปันผลกระทำได้ต่อเมื่อธนาคารสามารถล้างขาดทุนสะสมได้ทั้งหมด
คณะกรรมการธนาคารจึงพิจารณาเห็นสมควรงดจ่ายเงินปันผลสำหรับผลการดำเนินงานในรอบปี
2551

  8.3.2 นโยบายการจ่ายเงินปันผลของบริษัทย่อย

สำหรับนโยบายการจ่ายเงินปันผลของบริษัทย่อยนั้น
ขึ้นอยู่กับคณะกรรมการของบริษัทย่อยแต่ละแห่งจะพิจารณาการจ่ายเงินปันผลจากกำไรสุทธิของบริษัทย่อยนั้นๆ
เป็นกรณีไป