pythainlp/thai-financial-dataset huggingface dataset:
คณะกรรมการตรวจสอบซึ่งได้รับการแต่งตั้งจากคณะกรรมการบริษัท
ประกอบด้วยกรรมการอิสระจำนวน 3 ท่าน ได้แก่

1. นายชัยวัฒน์ อัศวินทรางกูร ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ

2. นางสาวเบญจวรรณ์ สินคุณากร กรรมการตรวจสอบ

3. ดร.อริชัย รักธรรม กรรมการตรวจสอบ

ทุกท่านเป็นผู้ทรงคุณวุฒิจากหลายด้าน ได้แก่ ด้านกฎหมาย ด้านบัญชีและการเงิน
โดยได้ดำเนินการตามขอบเขตที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท
และภายใต้ประกาศข้อบังคับต่างๆ ของหน่วยงานทางการที่กำกับดูแล ในรอบปี 2550
คณะกรรมการตรวจสอบได้จัดให้มีการประชุมอย่างสม่ำเสมอรวม 7 ครั้ง
โดยพิจารณาและสอบทานเรื่องต่างๆ ที่สำคัญ ดังนี้

1.  สอบทานงบการเงินของบริษัท ทั้งงบการเงินประจำไตรมาส และประจำปี
    รวมทั้งการเปิดเผยข้อมูลที่เป็นสาระสำคัญ

2.  เชิญผู้สอบบัญชีเข้าร่วมประชุมเพื่อหารือเกี่ยวกับขั้นตอนปัญหาอุปสรรคในการปฏิบัติงาน
    รวมทั้งประเด็นที่ผู้สอบบัญชีตั้งข้อสังเกตเพื่อเสนอคณะกรรมการบริษัทพิจารณา

3.  สอบทานแผนการทำงานของหน่วยงานตรวจสอบภายใน รายงานการตรวจสอบ
    รวมทั้งเสนอแนะให้มีระบบการควบคุมภายในอย่างเหมาะสม

4.  สอบทานการทำรายการที่มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์หรือรายการที่เกี่ยวโยงกัน
    เพื่อให้มั่นใจได้ว่าการทำรายการดังกล่าวมีความโปร่งใส การเปิดเผยข้อมูลอย่างเพียงพอ
    และเป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

5.  พิจารณาการปฏิบัติงานของผู้สอบบัญชีภายนอกในการทำหน้าที่ผู้สอบบัญชี
    และให้ข้อเสนอแนะในการแต่งตั้งผู้สอบบัญชีของบริษัท พร้อมกำหนดค่าตอบแทนผู้สอบบัญชี
    ต่อคณะกรรมการบริษัท

6.  สอบทานให้บริษัทปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
    และกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัทอย่างเพียงพอ

7.  ส่งเสริมให้มีการปฏิบัติ ตามหลักการการกำกับดูแลกิจการที่ดี
    ตามแนวทางของหน่วยงานทางการที่กำกับดูแล รวมทั้งกำหนดให้มีการทบทวน ประเมินผล
    และจัดทำรายงานการปฏิบัติฯ ดังกล่าว

จากการสอบทานและพิจารณาเรื่องต่างๆ คณะกรรมการตรวจสอบมีความเห็นว่า
รายงานทางการเงินซึ่งตรวจสอบโดยผู้สอบบัญชีรับอนุญาต
ไม่พบสิ่งที่เป็นเหตุให้เชื่อว่างบการเงินดังกล่าวไม่ถูกต้องอย่างมีนัยสำคัญ
และเชื่อมั่นว่าระบบการควบคุมภายใน การปฏิบัติตามข้อกำหนดของกฎหมาย
และกฎเกณฑ์ของทางการเป็นไปอย่างถูกต้องเหมาะสม
ภายใต้การส่งเสริมให้ดำเนินการตามหลักบรรษัทภิบาลที่ดี
เพื่อให้บริษัทมีความเจริญเติบโตแบบยั่งยืนตลอดไป

(นายชัยวัฒน์ อัศวินทรางกูร)

ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 ข้อมูลสรุป (Executive Summary) ส่วนที่ 1 1-2

ส่วนที่ 2 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ ส่วนที่ 2

  1. ปัจจัยความเสี่ยง 1-8

2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 2-13

3.  การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์ 3-42

4.  การวิจัยและพัฒนา 4-1

5.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 5-2

6.  โครงการในอนาคต 6-3

7.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 7-1

8.  โครงสร้างเงินทุน 8-3

9.  การจัดการ 9-28

10. การควบคุมภายใน 10-1

11. รายการระหว่างกัน 11-5

12. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 12-27

13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 13-1

14. รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ 14-2

ส่วนที่ 3 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล ส่วนที่ 3 1-3

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท
แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี 2550 (แบบ 56-1)

ณ สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2550

[]

[] บริษัท ซินเท็ค คอนสตรัคชั่น จำกัด (มหาชน)

[]
“ ประกาศของ คณะกรรมการกำกับตลาดทุนว่าด้วยหลักเกณฑ์ เงื่อนไข
และวิธีการรายงานการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับฐานะการเงินและผลการดำเนินงานของบริษัทที่ออกหลักทรัพย์ไม่มีหัวข้อนี้
”
ส่วนที่ 3

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

บริษัทได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว ด้วยความระมัดระวัง
บริษัทขอรับรองว่า ข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิด
หรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ นอกจากนี้ บริษัทขอรับรองว่า

(1) งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
ได้แสดงข้อมูลอย่างถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะการเงิน ผลการดำเนินงาน
และกระแสเงินสดของบริษัทและบริษัทย่อยแล้ว

(2) บริษัทได้จัดให้มีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี
เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่เป็สาระสำคัญทั้งของบริษัทและบริษัทย่อยอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว
รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3) บริษัทได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่ดี และควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว
และบริษัทได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 23 มีนาคม 2552
ต่อผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของบริษัทแล้ว
ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัทและบริษัทย่อย

ในการนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องแล้ว
บริษัทได้มอบหมายให้ นายสมชาย ศิริเลิศพานิช เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย
หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ นายสมชาย ศิริเลิศพานิช กำกับไว้
บริษัทจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่าวข้างต้น

  ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ**

  1. นายสมชาย ศิริเลิศพานิช กรรมการผู้จัดการ

  2. นางอังสณา วีรฉัตรสกุล กรรมการ

  ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

ผู้รับมอบอำนาจ นายสมชาย ศิริเลิศพานิช กรรมการผู้จัดการ
คณะกรรมการตรวจสอบของบริษัทได้รับการแต่งตั้งจากคณะกรรมการบริษัท
ประกอบด้วยกรรมการอิสระจำนวน 3 ท่าน มีวาระในการดำรงตำแหน่ง 3 ปี
โดยจะครบกำหนดวาระในวันที่ 18 พฤศจิกายน 2552 ประกอบด้วย

1. นายชัยวัฒน์ อัศวินทรางกูร ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ

2. นางสาวเบญจวรรณ์ สินคุณากร กรรมการตรวจสอบ

3. ดร.อริชัย รักธรรม กรรมการตรวจสอบ

ทุกท่านมีความเป็นอิสระในการปฏิบัติหน้าที่ตามขอบเขตที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท
ในการสอบทานงบการเงิน พิจารณาคัดเลือกและกำหนดค่าตอบแทนผู้สอบบัญชี
เสนอความเห็นและข้อเสนอแนะระบบการควบคุมภายใน
พิจารณารายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
การปฏิบัติตามข้อกำหนดของหน่วยงานทางการที่กำกับดูแล
รวมทั้งการเสริมสร้างหลักการการกำกับดูแลกิจการที่ดีโดยในรอบปี 2551
คณะกรรมการตรวจสอบได้จัดให้มีการประชุมอย่างสม่ำเสมอโดยกรรมการตรวจสอบทุกท่านเข้าร่วมประชุมทุกครั้ง
รวม 7 ครั้ง โดยพิจารณาและสอบทานเรื่องต่างๆ ที่สำคัญตามกฎบัตรของคณะกรรมการตรวจสอบ
ดังนี้

1.  สอบทานงบการเงินของบริษัท ความเพียงพอและความถูกต้องตามมาตรฐานบัญชี
    รวมทั้งการพิจารณาการเปิดเผยข้อมูลที่เป็นสาระสำคัญ

2.  เชิญผู้สอบบัญชีเข้าร่วมประชุมเพื่อหารือเกี่ยวกับขั้นตอนปัญหาอุปสรรคในการปฏิบัติงาน
    รวมทั้งประเด็นที่ผู้สอบบัญชีตั้งข้อสังเกตเพื่อเสนอคณะกรรมการบริษัทพิจารณา

3.  สอบทานให้บริษัทมีระบบการควบคุมภายในอย่างเหมาะสม โดยการพิจารณาแผนการทำงาน
    รายงานการตรวจสอบ
    ของหน่วยงานตรวจสอบภายในรวมทั้งเสนอแนะให้มีระบบการควบคุมภายในอย่างเพียงพอ

4.  สอบทานการทำรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
    เพื่อให้มั่นใจได้ว่าการทำรายการดังกล่าว เป็นไปตามแนวทางข้อกำหนดของกฎหมาย
    เป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี และมีการเปิดเผยข้อมูลอย่างถูกต้อง

5.  ทบทวนการปฏิบัติงานของผู้สอบบัญชีในการทำหน้าที่ช่วงปีที่ผ่านมา
    รวมทั้งให้ข้อเสนอแนะในการแต่งตั้งผู้สอบบัญชี พร้อมกำหนดค่าตอบแทนผู้สอบบัญชีประจำปี
    ต่อคณะกรรมการบริษัท

6.  สอบทานให้บริษัทปฏิบัติงานตามข้อกำหนดของกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัท
    และกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ อย่างเพียงพอ

7.  ทบทวนนโยบายและหลักการการกำกับดูแลกิจการที่ดี
    ให้สอดคล้องกับข้อกำหนดตามแนวทางของหน่วยงานทางการที่กำกับดูแล
    รวมทั้งส่งเสริมและสอบทานให้มีการปฏิบัติ ตามหลักการดังกล่าวอย่างเพียงพอ

คณะกรรมการตรวจสอบมีความเห็นว่า
รายงานทางการเงินซึ่งตรวจสอบโดยผู้สอบบัญชีรับอนุญาตได้ทำหน้าที่อย่างเหมาะสมตามข้อกำหนด
มีการเปิดเผยข้อมูลอย่างเพียงพอและเป็นไปตามมาตรฐานบัญชีที่รับรองทั่วไป
ไม่พบสิ่งที่เป็นเหตุให้เชื่อว่างบการเงินดังกล่าวไม่ถูกต้องอย่างมีนัยสำคัญ
รายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์และข้อกำหนดต่างๆ
ได้ปฎิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์และกฎหมายอื่นที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัทอย่างเพียงพอ
สำหรับระบบการควบคุมภายในได้ดำเนินการอย่างถูกต้องเหมาะสม
สอดคล้องกับสภาพแวดล้อมการดำเนินธุรกิจ
ภายใต้การส่งเสริมให้ดำเนินการตามหลักบรรษัทภิบาลที่ดี

(นายชัยวัฒน์ อัศวินทรางกูร)

ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
ส่วนที่ 2

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

ชื่อ บริษัท ซินเท็ค คอนสตรัคชั่น จำกัด (มหาชน)

Syntec Construction Public Company Limited

ประกอบธุรกิจ รับเหมาก่อสร้าง

ที่ตั้งสำนักงานใหญ่ เลขที่ 555/7-11 ซอยสุขุมวิทย 63 (เอกมัย) ถนนสุขุมวิท

แขวงคลองตันเหนือ เขตวัฒนา กรุงเทพมหานคร 10110

เลขทะเบียนบริษัท จดทะเบียนเป็นนิติบุคคล ตามกฎหมายว่าด้วยบริษัทมหาชน จำกัด เมื่อวันที่ 14
ตุลาคม 2535

  ทะเบียนเลขที่ 0107535000184 (เดิมเลขที่ บมจ. 51)

โทรศัพท์ (02) 381-6333

โทรสาร (02) 711-5183

Home Page http://www.synteccon.com

นักลงทุนสัมพันธ์ (02) 381-6332 หรือ (02) 381-6333 ต่อ 5940 - 5941
คณะกรรมการบริษัทมีหน้าที่รับผิดชอบในการส่งเสริมให้บริษัทมีระบบการควบคุมภายในที่เหมาะสมเพียงพอต่อการดำเนินธุรกิจ
เพื่อป้องกันความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นกับบริษัท ซึ่งครอบคลุมถึงระบบการปฏิบัติงานทุกระบบ อันได้แก่
ระบบการปฏิบัติการ ระบบการเงิน การปฏิบัติการทางบัญชี การดูแลทรัพย์สิน
ระบบเทคโนโลยีและสารสนเทศ และระบบการตรวจสอบ/สอบทานการปฏิบัติงาน ฯลฯ
เพื่อให้กระบวนการการทำงานต่างๆ เป็นไปอย่างถูกต้อง โปร่งใส สามารถตรวจสอบได้
ตลอดจนการควบคุมติดตามให้มีการปฏิบัติเป็นไปตามนโยบาย
และถูกต้องตามข้อบังคับของหน่วยงานทางการที่กำกับดูแล

คณะกรรมการบริษัทได้ตระหนังถึงความสำคัญของการมีระบบการควบคุมภายในที่ดีจึงได้แต่งตั้งคณะกรรมการตรวจสอบเพื่อช่วยในการกำกับดูแลกิจการและการควบคุมภายในของบริษัท

ดังนั้นคณะกรรมการตรวจสอบจึงมีหน้าที่และความรับผิดชอบต่อคณะกรรมการบริษัท
ในการพิจารณาความเพียงพอของระบบการควบคุมภายใน (Internal Control)
การตรวจสอบภายใน (Internal Audit)
การสอบทานให้บริษัทมีรายงานทางการเงินอย่างถูกต้องมีประสิทธิภาพ
พิจารณาทบทวนงานของส่วนงานตรวจสอบของบริษัทและของผู้สอบบัญชีอิสระ
รวมทั้งการดูแลให้บริษัทปฏิบัติให้เป็นไปตามกฎเกณฑ์ ของหน่วยงานทางการที่กำกับดูแล เช่น
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
พรบ.บริษัทมหาชน เป็นต้น

คณะกรรมการบริษัทและคณะกรรมการตรวจสอบได้ร่วมกันพิจารณาความเพียงพอของระบบการควบคุมภายใน
ตามแบบประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายใน โดยได้พิจารณาความสำคัญ 5 ส่วน
ได้แก่

1)  องค์กรและสภาพแวดล้อม

2)  การบริหารความเสี่ยง

3)  การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร

4)  ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล

5)  ระบบการติดตาม

ทั้งนี้ ในการประชุมคณะกรรมการบริษัท ครั้งที่ 3 เมื่อวันที่ 23
มีนาคม 2552 ซึ่งคณะกรรมการตรวจสอบได้เข้าร่วมประชุม มีมติเห็นว่า
บริษัทมีระบบการควบคุมภายในที่เหมาะสมเพียงพอ
รวมทั้งมีความเห็นว่ามีการป้องกันทรัพย์สินจากการที่ผู้บริหารนำไปใช้โดยมิชอบ หรือโดยไม่มีอำนาจ
ซึ่งที่ผ่านมาไม่พบข้อบกพร่องเกี่ยวกับระบบการควบคุมภายในที่เป็นสาระสำคัญ
ส่วนที่ 1

ข้อมูลสรุป

(Executive Summary)

“ ประกาศของคณะกรรมการกำกับตลาดทุนว่าด้วยหลักเกณฑ์ เงื่อนไข
และวิธีการรายงานการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับฐานะการเงินและผลการดำเนินงานของบริษัทที่ออกหลักทรัพย์
ไม่มีหัวข้อนี้ ”
แบบ 56-1

[]

สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 ข้อมูลสรุป (Executive Summary) ส่วนที่ 1 1-1

ส่วนที่ 2 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ ส่วนที่ 2

  1. ปัจจัยความเสี่ยง 1-8

2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 2-13

3.  การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์ 3-49

4.  การวิจัยและพัฒนา 4-1

5.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 5-2

6.  โครงการในอนาคต 6-1

7.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 7-1

8.  โครงสร้างเงินทุน 8-3

9.  การจัดการ 9-30

10. การควบคุมภายใน 10-1

11. รายการระหว่างกัน 11-5

12. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 12-28

13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 13-1

ส่วนที่ 3 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล ส่วนที่ 3 1

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

เอกสารแนบ 2 รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ

เอกสารแนบ 3 อื่นๆ
คณะกรรมการตรวจสอบของบริษัทได้รับการแต่งตั้งจากคณะกรรมการบริษัท
ประกอบด้วยกรรมการบริษัทที่เป็นกรรมการอิสระ จำนวน 3 ท่าน
ทุกท่านมีความเป็นอิสระในการปฏิบัติหน้าที่ตามขอบเขตที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท
ในการสอบทานงบการเงิน พิจารณาคัดเลือกและกำหนดค่าตอบแทนผู้สอบบัญชี
เสนอความเห็นและข้อเสนอแนะระบบการควบคุมภายใน
พิจารณารายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
การปฏิบัติตามข้อกำหนดของหน่วยงานทางการที่กำกับดูแล
รวมทั้งการเสริมสร้างหลักการการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ทั้งนี้คณะกรรมการตรวจสอบมีวาระในการดำรงตำแหน่ง 3 ปี โดยจะครบกำหนดวาระในวันที่ 18
พฤศจิกายน 2555 ประกอบด้วย

1. นายชัยวัฒน์ อัศวินทรางกูร ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ

2. นางสาวเบญจวรรณ์ สินคุณากร กรรมการตรวจสอบ

3. ดร.อริชัย รักธรรม กรรมการตรวจสอบ

โดยในรอบปี 2552 คณะกรรมการตรวจสอบได้จัดให้มีการประชุมอย่างสม่ำเสมอ รวม 7 ครั้ง
(การเข้าร่วมประชุมของกรรมการแต่ละท่านได้รายงานไว้ในหัวข้อโครงสร้างการถือหุ้นและการจัดการ)
โดยพิจารณาและสอบทานเรื่องต่างๆ ที่สำคัญตามกฎบัตรของคณะกรรมการตรวจสอบ ดังนี้

1.  สอบทานงบการเงินของบริษัท ทั้งงบการเงินประจำไตรมาส และงบประจำปี
    รวมทั้งการพิจารณาการเปิดเผยข้อมูลที่เป็นสาระสำคัญ

2.  เชิญผู้สอบบัญชีเข้าร่วมประชุมเพื่อหารือเกี่ยวกับขั้นตอนปัญหาอุปสรรคในการปฏิบัติงาน
    รวมทั้งประเด็นที่ผู้สอบบัญชีตั้งข้อสังเกตเพื่อเสนอคณะกรรมการบริษัทพิจารณา

3.  สอบทานและให้ความเห็นในด้านระบบการควบคุมภายใน โดยการพิจารณาแผนการทำงาน
    ของหน่วยงานตรวจสอบภายใน การรายงานผลการตรวจสอบ
    รวมทั้งเสนอแนะให้มีระบบการควบคุมภายในอย่างเพียงพอ

4.  ร่วมประชุมกับผู้ตรวจสอบภายนอกเพื่อประเมินระบบการควบคุมภายใน
    และเสนอแนะให้มีการปฏิบัติอย่างถูกต้อง

5.  สอบทานการทำรายการที่เกี่ยวโยงกัน มีการเปิดเผยข้อมูลอย่างถูกต้อง
    เป็นไปตามแนวทางข้อกำหนดของกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
    และเป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

6.  ทบทวนการปฏิบัติงานของผู้สอบบัญชีในการทำหน้าที่ช่วงปีที่ผ่านมา
    รวมทั้งให้ข้อเสนอแนะในการแต่งตั้งผู้สอบบัญชี พร้อมกำหนดค่าตอบแทนผู้สอบบัญชีประจำปี
    ต่อคณะกรรมการบริษัท

7.  สอบทานให้บริษัทปฏิบัติงานตามข้อกำหนดของกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัท
    และกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ อย่างเพียงพอ

8.  ทบทวนและเสนอความเห็นเกี่ยวกับนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดี
    เป็นไปตามข้อกำหนดตามแนวทางของหน่วยงานทางการที่กำกับดูแล
    รวมทั้งเสริมสร้างให้มีการปฏิบัติ ตามหลักการดังกล่าวอย่างเพียงพอ

จากการปฏิบัติตามบทบาทและหน้าที่ที่รับผิดชอบในเรื่องต่างๆ คณะกรรมการตรวจสอบ มีความเห็นว่า
บริษัทฯ ได้ปฏิบัติให้มีระบบการควบคุมภายในอย่างเหมาะสมและเพียงพอ
การดำเนินธุรกิจเป็นไปตามข้อกำหนดของกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
รายงานทางการเงินซึ่งตรวจสอบโดยผู้สอบบัญชีรับอนุญาต
มีการเปิดเผยข้อมูลอย่างเพียงพอและเป็นไปตามมาตรฐานบัญชีที่รับรองทั่วไป
ไม่พบสิ่งที่เป็นเหตุให้เชื่อว่างบการเงินดังกล่าวไม่ถูกต้องอย่างมีนัยสำคัญ
ภายใต้การส่งเสริมให้ดำเนินการตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

(นายชัยวัฒน์ อัศวินทรางกูร)

ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
ส่วนที่ 2

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

บริษัทได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว ด้วยความระมัดระวัง
บริษัทขอรับรองว่า ข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิด
หรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ นอกจากนี้ บริษัทขอรับรองว่า

(1) งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
ได้แสดงข้อมูลอย่างถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะการเงิน ผลการดำเนินงาน
และกระแสเงินสดของบริษัทและบริษัทย่อยแล้ว

(2) บริษัทได้จัดให้มีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี
เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่เป็สาระสำคัญทั้งของบริษัทและบริษัทย่อยอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว
รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3) บริษัทได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่ดี และควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว
และบริษัทได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 2 มีนาคม 2553
ต่อผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของบริษัทแล้ว
ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัทและบริษัทย่อย

ในการนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องแล้ว
บริษัทได้มอบหมายให้ นายสมชาย ศิริเลิศพานิช เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย
หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ นายสมชาย ศิริเลิศพานิช กำกับไว้
บริษัทจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่าวข้างต้น

  ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ**

  1. นายสมชาย ศิริเลิศพานิช กรรมการผู้จัดการ

  2. นางสาวมณี วรกิตติ กรรมการ

  ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

ผู้รับมอบอำนาจ นายสมชาย ศิริเลิศพานิช กรรมการผู้จัดการ
คณะกรรมการบริษัทมีหน้าที่รับผิดชอบในการส่งเสริมให้บริษัทมีระบบการควบคุมภายในที่เหมาะสมเพียงพอต่อการดำเนินธุรกิจ
เพื่อป้องกันความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นกับบริษัท ซึ่งครอบคลุมถึงระบบการปฏิบัติงานทุกระบบ อันได้แก่
ระบบการปฏิบัติการ ระบบการเงิน การปฏิบัติการทางบัญชี การดูแลทรัพย์สิน
ระบบเทคโนโลยีและสารสนเทศ และระบบการตรวจสอบ/สอบทานการปฏิบัติงาน ฯลฯ
เพื่อให้กระบวนการการทำงานต่างๆ เป็นไปอย่างถูกต้อง โปร่งใส สามารถตรวจสอบได้
ตลอดจนการควบคุมติดตามให้มีการปฏิบัติเป็นไปตามนโยบาย
และถูกต้องตามข้อบังคับของหน่วยงานทางการที่กำกับดูแล

คณะกรรมการบริษัทได้ตระหนังถึงความสำคัญของการมีระบบการควบคุมภายในที่ดีจึงได้แต่งตั้งคณะกรรมการตรวจสอบเพื่อช่วยในการกำกับดูแลกิจการและการควบคุมภายในของบริษัท

ดังนั้นคณะกรรมการตรวจสอบจึงมีหน้าที่และความรับผิดชอบต่อคณะกรรมการบริษัท
ในการพิจารณาความเพียงพอของระบบการควบคุมภายใน (Internal Control)
การตรวจสอบภายใน (Internal Audit)
การสอบทานให้บริษัทมีรายงานทางการเงินอย่างถูกต้องมีประสิทธิภาพ
พิจารณาทบทวนงานของส่วนงานตรวจสอบของบริษัทและของผู้สอบบัญชีอิสระ
รวมทั้งการดูแลให้บริษัทปฏิบัติให้เป็นไปตามกฎเกณฑ์ ของหน่วยงานทางการที่กำกับดูแล เช่น
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
พรบ.บริษัทมหาชน เป็นต้น

คณะกรรมการบริษัทและคณะกรรมการตรวจสอบได้ร่วมกันพิจารณาความเพียงพอของระบบการควบคุมภายใน
ตามแบบประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายใน โดยได้พิจารณาความสำคัญ 5 ส่วน
ได้แก่

1)  องค์กรและสภาพแวดล้อม

2)  การบริหารความเสี่ยง

3)  การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร

4)  ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล

5)  ระบบการติดตาม

ทั้งนี้ ในการประชุมคณะกรรมการบริษัท ครั้งที่ 3 เมื่อวันที่ 18
มีนาคม 2553 ซึ่งคณะกรรมการตรวจสอบได้เข้าร่วมประชุม มีมติเห็นว่า
บริษัทมีระบบการควบคุมภายในที่เหมาะสมเพียงพอ
รวมทั้งมีความเห็นว่ามีการป้องกันทรัพย์สินจากการที่ผู้บริหารนำไปใช้โดยมิชอบ หรือโดยไม่มีอำนาจ
ซึ่งที่ผ่านมาไม่พบข้อบกพร่องเกี่ยวกับระบบการควบคุมภายในที่เป็นสาระสำคัญ
ข้อมูลสรุป

(Executive Summary)

“ประกาศของคณะกรรมการกำกับตลาดทุน ที่ ทจ.11/2552 เรื่อง หลักเกณฑ์ เงื่อนไข
และวิธีการรายงานการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับฐานะการเงินและผลการดำเนินงานของบริษัทที่ออกหลักทรัพย์
ได้ยกเลิกหัวข้อนี้”
[]

สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ ส่วนที่ 1

  1. ข้อมูลทั่วไป 1-2

  2. ปัจจัยความเสี่ยง 2-10

3.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 3-14

4.  การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์ 4-52

5.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 5-2

6.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 6-4

7.  โครงสร้างเงินทุน 7-3

8.  การจัดการ 8-29

9.  การควบคุมภายใน 9-1

10. รายการระหว่างกัน 10-5

11. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 11-29

12. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 12-1

ส่วนที่ 2 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล ส่วนที่ 2 1

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

เอกสารแนบ 2 รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ

เอกสารแนบ 3 อื่นๆ
ส่วนที่ 1

ข้อมูลสรุป (Executive Summary)

บริษัท จรัญประกันภัย จำกัด (มหาชน) ประกอบธุรกิจประกันวินาศภัยทุกประเภท ได้แก่
การรับประกันอัคคีภัย

ภัยทางทะเลและขนส่ง ภัยเบ็ดเตล็ด และภัยยานยนต์
โดยเป็นการรับประกันภัยจากผู้เอาประกันภัยโดยตรงและรับประกันภัยต่อ

จากบริษัทรับประกันภัยในประเทศ และต่างประเทศ
ทั้งนี้บริษัทมีการกระจายความเสี่ยงภัยสำหรับงานที่มีทุนประกันสูง

ไปยังบริษัทรับประกันภัยทั้งในและต่างประเทศที่มีความมั่นคงด้านการเงินและเชื่อถือได้

 สำหรับการลงทุนประกอบธุรกิจอื่น บริษัทได้แต่งตั้งคณะกรรมการพิจารณาด้านการลงทุนเพื่อกำหนดนโยบายและ

สัดส่วนการลงทุน ให้เป็นไปตามพระราชบัญญัติประกันวินาศภัย พ.ศ. 2535
และประกาศกระทรวงพาณิชย์ เรื่องการลงทุน

ประกอบธุรกิจอื่นของบริษัทประกันวินาศภัย
ทั้งนี้บริษัทจะลงทุนในธุรกิจที่มีความมั่นคงและให้ผลตอบแทนที่เหมาะสม

ในระยะยาว

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2546 บริษัทมีสินทรัพย์รวม 699.97 ล้านบาท หนี้สินรวม 158.29 ล้านบาท
และมีส่วน

ของผู้ถือหุ้น 541.68 ล้านบาท โดยมีทุนจดทะเบียนและชำระแล้ว 60 ล้านบาท

ในปี 2546 บริษัทมียอดรายได้รวม 163.46 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจากปี 2545 จำนวน 1.83 ล้านบาท
กำไรสุทธิ

ประจำปี 2546 มีจำนวน 18.69 ล้านบาท ลดลงร้อยละ 7.57

บริษัทมีแนวทางในการดำเนินธุรกิจที่เน้นการเจริญเติบโตอย่างมีคุณภาพควบคู่กับความมั่นคงของบริษัท
และมุ่งเพิ่ม

ศักยภาพในการให้บริการแก่ลูกค้าอย่างทั่วถึงและเป็นธรรม ตลอดจนพัฒนาบุคลากรให้มีประสิทธิภาพเพื่อเป็นการรองรับการ

ขยายตัวของตลาด
ตลอดระยะเวลาบริษัทได้เติบโตอย่างมั่นคงและรักษาไว้ซึ่งปรัชญาในการประกอบธุรกิจด้วยความระมัดระวัง

เพื่อความมั่นคงและเน้นประสิทธิภาพการให้บริการแก่ลูกค้า
แบบ 56-1

แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

 สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2546

บริษัท จรัญประกันภัย จำกัด (มหาชน)
6.  โครงสร้างเงินทุน

  8.1 หลักทรัพย์ของบริษัท

บริษัทมีทุนจดทะเบียน 60 ล้านบาท เรียกชำระแล้ว 60 ล้านบาท แบ่งเป็นหุ้นสามัญ 6,000,000
หุ้น

มูลค่าหุ้นละ 10 บาท

  8.2 ผู้ถือหุ้น

 ผู้ถือหุ้นที่ถือหุ้นสูงสุด 10 รายแรก ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2546 มีดังนี้

ชื่อ/สกุล จำนวนหุ้น % การถือหุ้น

1. นายยงยุทธ จรัญวาศน์ 1,222,100 20.37

2. บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์(ประเทศไทย) จำกัด เพื่อผู้ฝาก 941,436 15.69

3. นายสุกิจ จรัญวาศน์ 572,722 9.55

4. บมจ. ธนาคารทหารไทย 480,000 8.00

5. บมจ. กรุงเทพประกันภัย 239,300 3.99

6. นางเอลิซาเบธ์ จรัญวาศน์ 233,600 3.89

7. นายกิตติ จรัญวาศน์ 230,000 3.83

8. นายกิตติพงศ์ จรัญวาศน์ 230,000 3.83

9. นางสาวสิริอร จรัญวาศน์ 227,000 3.78

10. นางสาวจิตรา จรัญวาศน์ 227,000 3.78

  8.3 นโยบายการจ่ายเงินปันผล

บริษัทมีนโยบายการจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้นไม่ต่ำกว่าร้อยละ 60 ของกำไรสุทธิจาก

การดำเนินงาน
11. รายการระหว่างกัน

11.1 ลักษณะรายการ

  บริษัทและธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน) มีผู้บริหารร่วมกัน 1 ท่าน ตามคำจำกัดความของ

ประกาศคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)
เป็นบุคคลที่อาจมีความขัด

แย้งกับบริษัท

รายการระหว่างกันของบริษัทและธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน) ในปี 2546 จะเป็นลักษณะ

ที่บริษัทมีบัญชีเงินฝากและเงินเบิกเกินบัญชีไว้กับธนาคาร

  11.2 ความจำเป็นและความสมเหตุสมผลของรายการตามข้อ 11.1

ในระหว่างปี บริษัทมีรายการธุรกิจที่สำคัญกับบริษัทที่เกี่ยวข้องกัน (เกี่ยวข้องกันโดยการมีผู้ถือหุ้น

และ/หรือมีกรรมการร่วมกัน) รายการธุรกิจดังกล่าวเป็นไปตามปกติธุรกิจโดยสามารถสรุปได้ดังนี้

(หน่วย:ล้านบาท)

2546 2545 นโยบายราคา

รายการธุรกิจกับบริษัทที่เกี่ยวข้องกัน

เบี้ยประกันภัยรับ 2.33 2.45 ในอัตราใกล้เคียงกับที่บริษัทรับจากบุคคลภายนอก

อัตราดอกเบี้ย 0.9 3.3 อัตราดอกเบี้ยร้อยละ 0.25 – 8.75 ต่อปี

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2546 และ 2545 บริษัทมียอดคงเหลือที่มีสาระสำคัญกับบริษัทที่เกี่ยวข้องกัน
ดังนี้

31 ธ.ค.2545 เพิ่มระหว่างปี ลดระหว่างปี 31 ธ.ค.2546

ยอดคงเหลือกับบริษัทที่เกี่ยวข้องกัน

ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)

เงินฝากธนาคาร 231,361,402 299,997,894 351,440,362 179,918,934

เงินเบิกเกินบัญชี 4,034,163 347,238,526 344,720,352 6,552,337

ดอกเบี้ยค้างรับ 1,720,904 2,283,934 2,870,115 1,134,724

  11.3 ขั้นตอนการอนุมัติการทำรายการระหว่างกัน

  เนื่องจากรายการดังกล่าวเป็นรายการที่เกิดขึ้นเป็นปรกติของบริษัทและธนาคาร
  อีกทั้งมิใช่รายการ

ที่เกี่ยวโยงกันตามคำนิยามของตลาดหลักทรัพย์
จึงมิได้ผ่านขบวนการการขออนุมัติการทำรายการจากคณะกรรมการบริษัทหรือ

ที่ประชุมผู้ถือหุ้น

  11.4 แนวโน้มการทำรายการระหว่างกันในอนาคต

  ขึ้นอยู่กับปริมาณเงินสดคงเหลือ และเงื่อนไขที่ได้รับจากธนาคาร หากเป็นอัตราที่เป็นไปตามตลาด

การเงินทั่วไป อาจเกิดรายการลักษณะนี้ในอนาคตได้
อย่างไรก็ตามมีแนวโน้มว่าขนาดของรายการอาจจะเล็กลง เนื่องจากบริษัท

อยู่ระหว่างการพิจารณาจะลดสัดส่วนการดำรงเงินฝากธนาคารลงและไปลงทุนในตราสารอื่นที่รับผลตอบแทนที่สูงกว่าอัตราดอก

เบี้ยรับจากเงินฝากธนาคาร
6.  ข้อพิพาททางกฎหมาย

  -ไม่มี-
4. การวิจัยและพัฒนา

เนื่องจากตลาดลูกค้าเป้าหมายของบริษัทจะเป็นลูกค้าขนาดกลางถึงขนาดเล็ก
รูปแบบของความคุ้มครองที่

สอดคล้องกับความต้องการของลูกค้าจะมีลักษณะที่ไม่ซับซ้อนและค่อนข้างจะเป็นรูปแบบมาตรฐานที่มีอยู่แล้วในอุตสาหกรรม

การพัฒนาในส่วนของผลิตภัณฑ์ที่จะเสนอต่อลูกค้าจึงจะเป็นในลักษณะของการเสนอการบริการที่ให้ลูกค้าเกิดความพึงพอใจ

ซึ่งจากข้อจำกัดของบริษัททั้งขนาดของกิจการและสภาพเศรษฐกิจ
บริษัทจึงมุ่งพัฒนาการให้บริการไปในส่วนของการบริการ

ที่รวดเร็วและจ่ายค่าสินไหมทดแทนที่เป็นธรรม
ส่วนที่ 2

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

บริษัท จรัญประกันภัย จำกัด (มหาชน) ประกอบธุรกิจรับประกันวินาศภัย
โดยมีที่ตั้งสำนักงานใหญ่ที่อาคาร

จรัญประกันภัย เลขที่ 401 ถนนรัชดาภิเษก แขวงสามเสนนอก เขตห้วยขวาง กรุงเทพมหานคร
10320 เลขทะเบียนบริษัท บมจ.327

โทรศัพท์ 0-2276-1024 โทรสาร 0-2275-4919 E-mail : charan00@ksc.th.com

สาขาถนนพระราม 9 : เลขที่ 65/110 อาคารชำนาญเพ็ญชาติ ชั้น 12 ถนนพระราม 9
แขวงห้วยขวาง เขตห้วยขวาง

กรุงเทพมหานคร โทรศัพท์ 0-2643-0591-4

สาขาขอนแก่น : เลขที่ 377/1-3 หมู่ 3 ตำบลเมืองเก่า อำเภอเมือง จังหวัดขอนแก่น โทรศัพท์
0-4332-5255-9

สาขาเชียงใหม่ : เลขที่ 280-280/1 หมู่ 6 ถนนเชียงใหม่-หางดง ตำบลแม่เหียะ อำเภอเมือง
จังหวัดเชียงใหม่

โทรศัพท์ 0-5380-7323-30

ทุนชำระแล้ว : 60 ล้านบาท