เอกสารแนบ 3 รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ

เอกสารแนบ 4 รายงานความรับผิดชอบของคณะกรรมการธนาคาร

ต่อรายงานทางการเงิน

เอกสารแนบ 5 หนังสือรับรองงบการเงิน (แบบ 56-3)

 เอกสารแนบ 3

รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ

สำหรับปี 2551
คณะกรรมการตรวจสอบได้รับมอบหมายภารกิจจากคณะกรรมการธนาคารในการปฏิบัติหน้าที่ต่างๆ
เป็นไปตามข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยและกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธนาคาร
โดยมุ่งเน้นการตรวจสอบ การสอบทาน ระบบการควบคุมภายในที่เพียงพอ
ระบบการบริหารการจัดการตามหลักบรรษัทภิบาลที่ดี ระบบการบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสม
เพื่อสร้างมูลค่าเพิ่มตามวัตถุประสงค์และ เป้าหมายที่คณะกรรมการธนาคารกำหนด
ซึ่งคณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุมเป็นประจำทุกเดือน สำหรับปี 2551 ที่ผ่านมา
คณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุมรวม 58 ครั้ง นายเตชะพิทย์ แสงสิงแก้ว
ซึ่งเป็นประธานคณะกรรมการตรวจสอบ เข้าประชุมตลอดปี รวม 54 ครั้ง นายธาริน ทิวารี ซึ่งเป็น
กรรมการตรวจสอบเข้าประชุม รวม 58 ครั้ง และนายชัชวาล เอี่ยมศิริ กรรมการตรวจสอบ
เข้าประชุม รวม 38 ครั้ง โดยสาระสำคัญในการประชุมครอบคลุมเนื้อหาดังนี้

1.  พิจารณาและอนุมัติแผนงานตรวจสอบและงบประมาณประจำปี ของด้านตรวจสอบภายใน
    และทีมกำกับการปฏิบัติงานและสอบทานสินเชื่อ พร้อมทั้งทบทวนแนวทางปฏิบัติงาน
    และการพัฒนาบุคลากรของด้านตรวจสอบภายใน
    และทีมกำกับการปฏิบัติงานและสอบทานสินเชื่อให้ทันสมัย
    สอดคล้องตามแนวทางปฏิบัติสากลและที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด

2.  พิจารณารายงานทางการเงินให้ถูกต้องตามหลักการบัญชีที่รับรองโดยทั่วไป รวมทั้งการคัดเลือก
    เสนอแต่งตั้ง
    และเสนอค่าตอบแทนผู้สอบบัญชีของธนาคารต่อคณะกรรมการของธนาคารและผู้ถือหุ้น

3.  พิจารณาและให้ความเห็นเพิ่มเติมรายงานผลการตรวจสอบของด้านตรวจสอบภายใน
    ทั้งงานของฝ่ายตรวจสอบภายใน และฝ่ายตรวจสอบเทคโนโลยีสารสนเทศและความเสี่ยง

4.  พิจารณารายงานการสอบทานเงินให้สินเชื่อและภาระผูกพัน
    ตามข้อกำหนดของธนาคารแห่งประเทศไทยและระเบียบงานของธนาคาร

5.  พิจารณารายงานการตรวจสอบคุณภาพสินเชื่อ กระบวนการอำนวยสินเชื่อ รวมทั้งการปฏิบัติงาน
    ภายหลังการอนุมัติสินเชื่อของลูกหนี้ธนาคาร

6.  พิจารณารายงานการกำกับการปฏิบัติงานธุรกรรมหลักทรัพย์ในประเภทที่ธนาคารได้รับอนุญาตจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ให้เป็นไปตามที่กฎหมายกำหนด

7.  พิจารณารายงานการกำกับการนำส่งแบบรายงานการทำธุรกรรมให้สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน
    ตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินตลอดจนรายงานการให้ข้อมูลแก่หน่วยงานทางการที่สอบถามธนาคาร

8.  พิจารณาข้อสังเกตของผู้สอบบัญชีรับอนุญาต ผู้ตรวจการธนาคารพาณิชย์
    ธนาคารแห่งประเทศไทย สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
    และด้านตรวจสอบภายใน
    เพื่อสั่งการและติดตามให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องดำเนินการแก้ไขอย่างต่อเนื่องและจริงจัง

9.  ร่วมหารือและแลกเปลี่ยนข้อคิดเห็นกับฝ่ายจัดการของธนาคาร และผู้สอบบัญชีรับอนุญาต
    เป็นครั้งคราว เพื่อรับทราบข้อสังเกตและแลกเปลี่ยนความคิดเห็นอย่างต่อเนื่อง

จากการปฏิบัติภารกิจของคณะกรรมการตรวจสอบที่ผ่านมา
คณะกรรมการตรวจสอบมีความเห็นว่าระบบการควบคุมภายในของธนาคารมีความเหมาะสมกับการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
การรายงานผลการตรวจสอบของด้านตรวจสอบภายใน
และทีมกำกับการปฏิบัติงานและสอบทานสินเชื่อ จะรายงานตรงต่อคณะกรรมการตรวจสอบ
เพื่อสั่งการให้มีการปรับปรุงแก้ไขอย่างจริงจัง พร้อมทั้งติดตามการแก้ไขตามข้อเสนอแนะเป็นระยะๆ

เตชะพิทย์ แสงสิงแก้ว

( นายเตชะพิทย์ แสงสิงแก้ว )

ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ

เอกสารแนบ 4

รายงานความรับผิดชอบของคณะกรรมการธนาคารต่อรายงานทางการเงิน

คณะกรรมการธนาคารเป็นผู้รับผิดชอบต่องบการเงินของ ธนาคารไทยธนาคาร จำกัด (มหาชน)
และบริษัทย่อย และสารสนเทศทางการเงินที่ปรากฏในรายงานประจำปี
งบการเงินดังกล่าวจัดทำขึ้นตามมาตรฐานการบัญชีที่รับรองทั่วไปในประเทศไทย
และตามมาตรฐานการบัญชีสากลโดยเลือกใช้นโยบายบัญชีที่เหมาะสมและถือปฏิบัติอย่างสม่ำเสมอ
ใช้ดุลพินิจอย่างระมัดระวังและใช้ประมาณการที่ดีที่สุดในการจัดทำ
มีการเปิดเผยข้อมูลสำคัญอย่างเพียงพอในหมายเหตุประกอบงบการเงิน
รวมทั้งการปฏิบัติตามประกาศของธนาคารแห่งประเทศไทยข้อบังคับของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
และข้อกำหนดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

คณะกรรมการธนาคารได้จัดให้มีและดำรงรักษาไว้ซึ่งระบบการควบคุมภายใน
ที่มีประสิทธิผลเพื่อให้มั่นใจได้อย่างมีเหตุผลว่าการบันทึกข้อมูลทางบัญชีมีความถูกต้อง ครบถ้วน
และเพียงพอที่จะดำรงรักษาไว้ซึ่งทรัพย์สิน และเพื่อให้ทราบจุดอ่อนเพื่อป้องกันมิให้เกิดการทุจริต
หรือการดำเนินการที่ผิดปกติอย่างมีสาระสำคัญ

ในการนี้
คณะกรรมการธนาคารได้แต่งตั้งคณะกรรมการตรวจสอบซึ่งประกอบด้วยกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารเป็นผู้ดูแลรับผิดชอบเกี่ยวกับคุณภาพของรายงานทางการเงิน
และระบบควบคุมภายใน และความเห็นของคณะกรรมการตรวจสอบเกี่ยวกับเรื่องนี้
ปรากฏในรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบซึ่งแสดงไว้ในรายงานประจำปีแล้ว

คณะกรรมการธนาคารมีความเห็นว่าระบบการควบคุมภายในของธนาคารโดยรวมอยู่ในระดับที่น่าพอใจและสามารถสร้างความเชื่อมั่นอย่างมีเหตุผลต่อความเชื่อถือได้ในงบการเงินของธนาคารและบริษัทย่อย
ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551

ทวี บุตรสุนทร ชิน หยวน หยิน (นายทวี บุตรสุนทร) (นายชิน หยวน หยิน)

ประธานกรรมการ รักษาการ กรรมการผู้จัดการใหญ่

เอกสารแนบ 5

แบบ 56-3

หนังสือรับรองงบการเงิน

งบการเงินของ ธนาคาร ไทยธนาคาร จำกัด (มหาชน) 

สำหรับรอบระยะเวลาบัญชีสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2551

ชื่อผู้สอบบัญชี นางสาวรัตนา จาละ สังกัดสำนักงาน บริษัท สำนักงาน เอินส์ท แอนด์ ยัง จำกัด

ข้าพเจ้าได้สอบทานข้อมูลในงบการเงินนี้แล้ว
ภายใต้ข้อมูลที่ข้าพเจ้าได้รับทราบจากการปฏิบัติหน้าที่ด้วยความระมัดระวังในฐานะผู้ดำรงตำแหน่งบริหารสูงสุดของบริษัท
และผู้ดำรงตำแหน่งบริหารสูงสุดในสายงานบัญชี ข้าพเจ้าขอรับรองว่า

(1) งบการเงินนี้ ได้แสดงข้อมูลอย่างถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะการเงิน
ผลการดำเนินงาน และกระแสเงินสดของบริษัทและบริษัทย่อยแล้ว

(2) ข้าพเจ้าเป็นผู้รับผิดชอบต่อการจัดให้บริษัทมีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี
เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่เป็นสาระสำคัญทั้งของบริษัทและบริษัทย่อยอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว
รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3) ข้าพเจ้าเป็นผู้รับผิดชอบต่อการจัดให้บริษัทมีระบบการควบคุมภายในที่ดี
    และควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว
    และข้าพเจ้าได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551

ต่อผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของบริษัทแล้ว
ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัทและบริษัทย่อย

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ*

1. นายชิน หยวน หยิน รักษาการ กรรมการผู้จัดการใหญ่ ชิน หยวน หยิน

2. นางธีราภรณ์ รตโนภาส ผู้อำนวยการฝ่ายบัญชีการเงิน ธีราภรณ์ รตโนภาส

* หมายเหตุ หากในวันที่ยื่นหนังสือรับรองงบการเงินต่อสำนักงาน
มีเหตุจำเป็นที่ทำให้บุคคลใดบุคคลหนึ่งยังไม่สามารถลงลายมือชื่อในหนังสือรับรองงบการเงินได้
เมื่อเหตุดังกล่าวหมดสิ้นแล้ว บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ต้องจัดให้บุคคลนั้นลงลายมือชื่อทันที
เว้นแต่เหตุที่ทำให้บุคคลดังกล่าวไม่สามารถลงลายมือชื่อได้เกิดจากการที่บุคคลดังกล่าวอยู่ในภาวะไม่สามารถรู้ผิดชอบหรือไม่สามารถบังคับตนเองได้
เนื่องจากเจ็บป่วยทางร่างกายหรือทางจิต
บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ไม่จำต้องจัดให้บุคคลดังกล่าวลงลายมือชื่อในหนังสือรับรองงบการเงิน