8.  การจัดการ

    1.  โครงสร้างองค์กร

        []

.2 โครงสร้างการจัดการของธนาคาร

โครงสร้างการจัดการของธนาคารประกอบด้วย คณะกรรมการธนาคาร
และคณะกรรมการชุดย่อยซึ่งแต่งตั้งโดยคณะกรรมการธนาคาร ได้แก่ คณะกรรมการบริหาร
คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล
คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง และคณะกรรมการสินเชื่อ
เพื่อทำหน้าที่กำกับดูแลการดำเนินงานในด้านต่างๆ
และศึกษากลั่นกรองงานที่สำคัญเพื่อนำเสนอความเห็นต่อคณะกรรมการธนาคาร
ตลอดจนช่วยให้การดำเนินการต่างๆ ของธนาคารเป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

คณะกรรมการแต่ละคณะมีการแบ่งแยกอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบเป็นลายลักษณ์อักษรอย่างชัดเจน
คณะกรรมการชุดย่อยประกอบด้วยกรรมการที่เป็นผู้ทรงคุณวุฒิที่มีความรู้ ความชำนาญ
และประสบการณ์ที่เหมาะสมกับความรับผิดชอบ
โดยส่วนใหญ่เป็นกรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหารและกรรมการอิสระซึ่งมีความเป็นอิสระอย่างเต็มที่ในการปฏิบัติหน้าที่ตามที่ได้รับมอบหมาย
รวมทั้งยังเป็นการถ่วงดุลอำนาจของการกำกับดูแลกับการบริหารจัดการอย่างเหมาะสม

องค์ประกอบและการแต่งตั้งคณะกรรมการธนาคาร

กรรมการจะได้รับการเลือกตั้งโดยที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี
โดยกรรมการมีวาระการดำรงตำแหน่งคราวละสามปี
ในแต่ละปีกรรมการจำนวนหนึ่งในสามของจำนวนกรรมการที่มีอยู่ทั้งหมดจะครบวาระการดำรงตำแหน่ง
กรรมการธนาคารซึ่งครบวาระการดำรงตำแหน่งอาจได้รับการเลือกตั้งกลับเข้ามาใหม่ได้
หากมีกรรมการลาออกจากตำแหน่งก่อนครบวาระ
คณะกรรมการมีอำนาจแต่งตั้งบุคคลเข้ามาเป็นกรรมการแทนได้เพียงเท่าวาระที่ยังเหลืออยู่ของกรรมการซึ่งตนแทน
หากวาระของกรรมการเหลือน้อยกว่าสองเดือน
บุคคลผู้เข้ามาเป็นกรรมการแทนนั้นจะต้องได้รับการเลือกตั้งจากที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
คณะกรรมการมีหน้าที่คัดเลือกและเสนอชื่อบุคคลที่เหมาะสมเพื่อเข้ารับการเลือกตั้งเป็นกรรมการ
ทั้งนี้
ผู้ถือหุ้นสามารถเสนอชื่อบุคคลเพื่อเข้ารับการคัดเลือกเป็นกรรมการได้โดยคณะกรรมการได้จัดให้มีกระบวนการสำหรับการเสนอชื่อและตรวจสอบคุณสมบัติของผู้ถูกเสนอชื่อเพื่อเข้ารับตำแหน่งกรรมการ

ในการกำหนดองค์ประกอบของคณะกรรมการธนาคารและการคัดเลือกกรรมการใหม่เป็นหน้าที่ของคณะกรรมการ
ซึ่งคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล (“คณะกรรมการสรรหาฯ”)
จะพิจารณาเพื่อทบทวนหลักเกณฑ์ในการคัดเลือกบุคคลเข้าดำรงตำแหน่งกรรมการ
และทบทวนองค์ประกอบของคณะกรรมการชุดย่อย ซึ่งคณะกรรมการสรรหาฯ
จะให้ข้อเสนอแนะแก่คณะกรรมการเพื่อให้คณะกรรมการให้ความเห็นเกี่ยวกับผู้ถูกเสนอชื่อเข้ารับการเลือกตั้งเป็นกรรมการแก่ผู้ถือหุ้นเป็นการล่วงหน้าก่อนการประชุมผู้ถือหุ้น

องค์ประกอบของคณะกรรมการธนาคารมีความเหมาะสม
โดยประกอบด้วยผู้ทรงคุณวุฒิที่มีทักษะด้านวิชาชีพ
ความเชี่ยวชาญด้านธุรกิจธนาคารและธุรกิจที่เกี่ยวเนื่อง ความรู้ในหลากหลายอุตสาหกรรม
มีความเชี่ยวชาญด้านการเงินและการบริหารจัดการ ตลอดจนมีความเป็นอิสระในการตัดสินใจ

กรรมการธนาคารยกเว้นประธานเจ้าหน้าที่บริหารไม่เป็นพนักงานของธนาคารและไม่มีส่วนร่วมในการบริหารงานของธนาคาร
กรรมการเป็นผู้มีบทบาทสำคัญในฐานะผู้มีอำนาจหน้าที่กำกับดูแลให้ธนาคารมีธรรมภิบาลที่ดี
ปฏิบัติตามกฎหมายและมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น โดยกรรมการจะต้องอุทิศเวลา ความตั้งใจ
และกำลังความสามารถให้เพียงพอกับการปฏิบัติหน้าที่ด้วยหลักความซื่อสัตย์สุจริต (Duty of
Loyalty) และหลักความระมัดระวัง (Duty of Care)
หลีกเลี่ยงความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นโดยไม่เข้าร่วมตัดสินใจในธุรกรรมใดๆ
ที่ตนเองหรือผู้เกี่ยวข้องมีส่วนได้เสีย
รวมถึงกรรมการมีบทบาทในการปกป้องรักษาชื่อเสียงที่ดีของธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารมีจำนวนทั้งสิ้น 12 คน
ซึ่งสอดคล้องกับข้อบังคับของธนาคารโดยเป็นกรรมการอิสระจำนวน 4 คน
ซึ่งคุณสมบัติของกรรมการอิสระเป็นไปตามที่ธนาคารกำหนดซึ่งเข้มงวดกว่าข้อกำหนดของทางการ
ทั้งนี้ องค์ประกอบของคณะกรรมการธนาคารจะต้องเป็นไปตามข้อกำหนดของทางการ ประกอบด้วย
ธนาคารแห่งประเทศไทย สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

หลักเกณฑ์การคัดเลือกกรรมการอิสระ

ธนาคารตระหนักดีว่ากรรมการอิสระมีส่วนสำคัญในการรักษาผลประโยชน์ของธนาคารและผู้ถือหุ้นรายย่อย
โดยการเสริมสร้างความเป็นอิสระให้กับคณะกรรมการและดูแลจัดการเกี่ยวกับความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้เป็นไปตามข้อกำหนดของทางการรวมทั้งหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
คณะกรรมการจึงมีแนวทางในการคัดเลือกกรรมการอิสระจากบุคคลในสาขาวิชาชีพต่างๆ
ที่มีคุณสมบัติและประสบการณ์ที่เหมาะสม
สามารถให้ความเห็นที่เป็นอิสระและมีความเที่ยงธรรมในการปฏิบัติงาน โดยคณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาลเป็นผู้พิจารณาในเบื้องต้นก่อนนำเสนอคณะกรรมการธนาคารต่อไป

คุณสมบัติกรรมการอิสระ

ธนาคารได้กำหนดความหมายของ “กรรมการอิสระ” ให้หมายถึง
กรรมการที่เป็นอิสระจากผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ผู้บริหาร และผู้ที่เกี่ยวข้อง
โดยสามารถทำหน้าที่คุ้มครองผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้นและผู้มีส่วนได้เสียทุกรายได้อย่างเท่าเทียมกัน
โดยธนาคารได้กำหนดให้มีกรรมการอิสระอย่างน้อย 1 ใน 3
ของจำนวนกรรมการทั้งหมดแต่ต้องไม่น้อยกว่า 3 คน

นอกจากนี้
ธนาคารยังได้กำหนดคุณสมบัติกรรมการอิสระให้เข้มงวดกว่าหลักเกณฑ์ที่กำหนดโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ดังต่อไปนี้

(1) ถือหุ้นไม่เกินร้อยละ 0.5 ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของธนาคาร บริษัทใหญ่
บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร ทั้งนี้
ให้นับรวมการถือหุ้นของผู้ที่เกี่ยวข้องของกรรมการอิสระรายนั้นๆ ด้วย

(2) ไม่เป็นหรือเคยเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน ลูกจ้าง พนักงาน
ที่ปรึกษาที่ได้เงินเดือนประจำ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
บริษัทย่อยลำดับเดียวกัน ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือของผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนได้รับการแต่งตั้ง

(3) ไม่เป็นบุคคลที่มีความสัมพันธ์ทางสายโลหิต หรือโดยการจดทะเบียนตามกฎหมายในลักษณะที่เป็น
บิดามารดา คู่สมรส พี่น้อง และบุตร รวมทั้งคู่สมรสของบุตร ของผู้บริหาร ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
ผู้มีอำนาจควบคุม หรือบุคคลที่จะได้รับการเสนอให้เป็นผู้บริหารหรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
หรือบริษัทย่อย

(4) ไม่มีหรือเคยมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
ในลักษณะที่อาจเป็นการขัดขวางการใช้วิจารณญาณอย่างอิสระของตน
รวมทั้งไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย
หรือผู้มีอำนาจควบคุมของผู้ที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนได้รับการแต่งตั้ง

ความสัมพันธ์ทางธุรกิจตามวรรคหนึ่ง
รวมถึงการทำรายการทางการค้าที่กระทำเป็นปกติเพื่อประกอบกิจการ
การเช่าหรือให้เช่าอสังหาริมทรัพย์ รายการเกี่ยวกับสินทรัพย์หรือบริการ
หรือการให้หรือรับความช่วยเหลือทางการเงิน ด้วยการรับหรือให้กู้ยืม ค้ำประกัน
การให้สินทรัพย์เป็นหลักประกันหนี้สิน รวมถึงพฤติการณ์อื่นทำนองเดียวกัน
ซึ่งเป็นผลให้ธนาคารหรือคู่สัญญามีภาระหนี้ที่ต้องชำระต่ออีกฝ่ายหนึ่ง
ตั้งแต่ร้อยละสามของสินทรัพย์ที่มีตัวตนสุทธิของธนาคารหรือตั้งแต่ยี่สิบล้านบาทขึ้นไป
แล้วแต่จำนวนใดจะต่ำกว่า ทั้งนี้
การคำนวณภาระหนี้ดังกล่าวให้เป็นไปตามวิธีการคำนวณมูลค่าของรายการที่เกี่ยวโยงกันตามประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุนว่าด้วยหลักเกณฑ์ในการทำรายการที่เกี่ยวโยงกัน
โดยอนุโลม แต่ในการพิจารณาภาระหนี้ดังกล่าว
ให้นับรวมภาระหนี้ที่เกิดขึ้นในระหว่างหนึ่งปีก่อนวันที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบุคคลเดียวกัน

(5) ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้สอบบัญชีของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย ผู้มีอำนาจควบคุม
หรือหุ้นส่วนของสำนักงานสอบบัญชี ซึ่งมีผู้สอบบัญชีของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคารสังกัดอยู่
เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนได้รับการแต่งตั้ง

(6) ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ให้บริการทางวิชาชีพใดๆ
ซึ่งรวมถึงการให้บริการเป็นที่ปรึกษากฎหมายหรือที่ปรึกษาทางการเงิน
ซึ่งได้รับค่าบริการเกินกว่าสองล้านบาทต่อปีจากธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย ผู้มีอำนาจควบคุม
หรือหุ้นส่วนของผู้ให้บริการทางวิชาชีพนั้นด้วย
เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนได้รับการแต่งตั้ง

(7) ไม่เป็นกรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งขึ้นเพื่อเป็นตัวแทนของกรรมการของธนาคาร
ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้ถือหุ้นซึ่งเป็นผู้ที่เกี่ยวข้องกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร

(8) ไม่ประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่มีนัยกับกิจการของธนาคาร
หรือบริษัทย่อย หรือไม่เป็นหุ้นส่วนที่มีนัยในห้างหุ้นส่วน หรือเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน
ลูกจ้าง พนักงาน ที่ปรึกษาที่ได้รับเงินเดือนประจำ
หรือถือหุ้นเกินร้อยละหนึ่งของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของบริษัทอื่น
ซึ่งประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่มีนัยกับกิจการของธนาคาร
หรือบริษัทย่อย

(9)
ไม่มีลักษณะอื่นใดที่ทำให้ไม่สามารถให้ความเห็นอย่างเป็นอิสระเกี่ยวกับการดำเนินงานของธนาคาร

8.2.1 คณะกรรมการธนาคาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553 คณะกรรมการธนาคารประกอบด้วยกรรมการจำนวน 12 คน
โดยเป็นกรรมการที่เป็นผู้บริหารจำนวน 1 คน กรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหารจำนวน 7 คน
และกรรมการอิสระจำนวน 4 คน ดังนี้

+---+---+------------------------------+----------------------------------+
| ช |   |                              | ตำแหน่ง                           |
| ื่อ |   |                              |                                  |
| - |   |                              |                                  |
| น |   |                              |                                  |
| า |   |                              |                                  |
| ม |   |                              |                                  |
| ส |   |                              |                                  |
| ก |   |                              |                                  |
| ุล |   |                              |                                  |
+===+===+==============================+==================================+
| 1 |   | นางเสาวนีย์ กมลบุตร             | ประธานกรรมการ                    |
| . |   |                              |                                  |
+---+---+------------------------------+----------------------------------+
| 2 | พ |                              | กรรมการ                          |
| . | ล |                              |                                  |
|   | เ |                              |                                  |
|   | อ |                              |                                  |
|   | ก |                              |                                  |
|   | ป |                              |                                  |
|   | ร |                              |                                  |
|   | ะ |                              |                                  |
|   | ย |                              |                                  |
|   | ุท |                              |                                  |
|   | ธ์ |                              |                                  |
|   | จ |                              |                                  |
|   | ัน |                              |                                  |
|   | ท |                              |                                  |
|   | ร |                              |                                  |
|   | ์โ |                              |                                  |
|   | อ |                              |                                  |
|   | ช |                              |                                  |
|   | า |                              |                                  |
|   | * |                              |                                  |
+---+---+------------------------------+----------------------------------+
| 3 | น |                              | กรรมการ และประธานกรรมการบริหาร    |
| . | า |                              |                                  |
|   | ย |                              |                                  |
|   | ฟ |                              |                                  |
|   | ิล |                              |                                  |
|   | ล |                              |                                  |
|   | ิป |                              |                                  |
|   | จ |                              |                                  |
|   | ี. |                              |                                  |
|   | เ |                              |                                  |
|   | จ |                              |                                  |
|   | . |                              |                                  |
|   | อ |                              |                                  |
|   | ี. |                              |                                  |
|   | โ |                              |                                  |
|   | อ |                              |                                  |
|   | . |                              |                                  |
|   | ด |                              |                                  |
|   | า |                              |                                  |
|   | ม |                              |                                  |
|   | ัส |                              |                                  |
|   |   |                              |                                  |
|   | ( |                              |                                  |
|   | M |                              |                                  |
|   | r |                              |                                  |
|   | . |                              |                                  |
|   | P |                              |                                  |
|   | h |                              |                                  |
|   | i |                              |                                  |
|   | l |                              |                                  |
|   | i |                              |                                  |
|   | p |                              |                                  |
|   | p |                              |                                  |
|   | e |                              |                                  |
|   | G |                              |                                  |
|   | . |                              |                                  |
|   | J |                              |                                  |
|   | . |                              |                                  |
|   | E |                              |                                  |
|   | . |                              |                                  |
|   | O |                              |                                  |
|   | . |                              |                                  |
|   | D |                              |                                  |
|   | a |                              |                                  |
|   | m |                              |                                  |
|   | a |                              |                                  |
|   | s |                              |                                  |
|   | ) |                              |                                  |
+---+---+------------------------------+----------------------------------+
| 4 | ด |                              | กรรมการอิสระ                      |
| . | ร |                              | และประธานกรรมการตรวจสอบ          |
|   | . |                              |                                  |
|   | ว |                              |                                  |
|   | ิจ |                              |                                  |
|   | ิต |                              |                                  |
|   | ร |                              |                                  |
|   | ส |                              |                                  |
|   | ุพ |                              |                                  |
|   | ิน |                              |                                  |
|   | ิจ |                              |                                  |
+---+---+------------------------------+----------------------------------+
| 5 | น |                              | กรรมการอิสระ                      |
| . | า |                              | และประธานกรรมการสรรหา            |
|   | ย |                              | กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล        |
|   | อ |                              |                                  |
|   | ว |                              |                                  |
|   | ิร |                              |                                  |
|   | ุท |                              |                                  |
|   | ธ์ |                              |                                  |
|   | ว |                              |                                  |
|   | ง |                              |                                  |
|   | ศ |                              |                                  |
|   | ์พ |                              |                                  |
|   | ุท |                              |                                  |
|   | ธ |                              |                                  |
|   | พ |                              |                                  |
|   | ิท |                              |                                  |
|   | ัก |                              |                                  |
|   | ษ์ |                              |                                  |
+---+---+------------------------------+----------------------------------+
| 6 | น |                              | กรรมการ                          |
| . | า |                              | และประธานกรรมการบริหารความเสี่ยง    |
|   | ย |                              |                                  |
|   | ว |                              |                                  |
|   | ิล |                              |                                  |
|   | เ |                              |                                  |
|   | ล |                              |                                  |
|   | ็ม |                              |                                  |
|   | เ |                              |                                  |
|   | ฟ |                              |                                  |
|   | ร |                              |                                  |
|   | ด |                              |                                  |
|   | เ |                              |                                  |
|   | ด |                              |                                  |
|   | อ |                              |                                  |
|   | ร |                              |                                  |
|   | ิค |                              |                                  |
|   | น |                              |                                  |
|   | า |                              |                                  |
|   | เ |                              |                                  |
|   | จ |                              |                                  |
|   | ล |                              |                                  |
|   |   |                              |                                  |
|   | ( |                              |                                  |
|   | M |                              |                                  |
|   | r |                              |                                  |
|   | . |                              |                                  |
|   | W |                              |                                  |
|   | i |                              |                                  |
|   | l |                              |                                  |
|   | l |                              |                                  |
|   | e |                              |                                  |
|   | m |                              |                                  |
|   | F |                              |                                  |
|   | r |                              |                                  |
|   | e |                              |                                  |
|   | d |                              |                                  |
|   | e |                              |                                  |
|   | r |                              |                                  |
|   | i |                              |                                  |
|   | k |                              |                                  |
|   | N |                              |                                  |
|   | a |                              |                                  |
|   | g |                              |                                  |
|   | e |                              |                                  |
|   | l |                              |                                  |
|   | ) |                              |                                  |
+---+---+------------------------------+----------------------------------+
| 7 | น |                              | กรรมการ และประธานกรรมการสินเชื่อ    |
| . | า |                              |                                  |
|   | ย |                              |                                  |
|   | ก |                              |                                  |
|   | ฤ |                              |                                  |
|   | ษ |                              |                                  |
|   | ฎ |                              |                                  |
|   | า |                              |                                  |
|   | อ |                              |                                  |
|   | ุท |                              |                                  |
|   | ย |                              |                                  |
|   | า |                              |                                  |
|   | น |                              |                                  |
|   | ิน |                              |                                  |
+---+---+------------------------------+----------------------------------+
| 8 | น |                              | กรรมการ                          |
| . | า |                              |                                  |
|   | ย |                              |                                  |
|   | ว |                              |                                  |
|   | อ |                              |                                  |
|   | น |                              |                                  |
|   | น |                              |                                  |
|   | ิเ |                              |                                  |
|   | จ |                              |                                  |
|   | ล |                              |                                  |
|   | ร |                              |                                  |
|   | ิก |                              |                                  |
|   | เ |                              |                                  |
|   | ต |                              |                                  |
|   | อ |                              |                                  |
|   | ร์ |                              |                                  |
|   |   |                              |                                  |
|   | ( |                              |                                  |
|   | M |                              |                                  |
|   | r |                              |                                  |
|   | . |                              |                                  |
|   | V |                              |                                  |
|   | a |                              |                                  |
|   | u |                              |                                  |
|   | g |                              |                                  |
|   | h |                              |                                  |
|   | n |                              |                                  |
|   | N |                              |                                  |
|   | i |                              |                                  |
|   | g |                              |                                  |
|   | e |                              |                                  |
|   | l |                              |                                  |
|   | R |                              |                                  |
|   | i |                              |                                  |
|   | c |                              |                                  |
|   | h |                              |                                  |
|   | t |                              |                                  |
|   | o |                              |                                  |
|   | r |                              |                                  |
|   | ) |                              |                                  |
+---+---+------------------------------+----------------------------------+
| 9 | น |                              | กรรมการ                          |
| . | า |                              |                                  |
|   | ย |                              |                                  |
|   | อ |                              |                                  |
|   | ม |                              |                                  |
|   | ร |                              |                                  |
|   | อ |                              |                                  |
|   | ัศ |                              |                                  |
|   | ว |                              |                                  |
|   | า |                              |                                  |
|   | น |                              |                                  |
|   | ัน |                              |                                  |
|   | ท์ |                              |                                  |
+---+---+------------------------------+----------------------------------+
| 1 | น |                              | กรรมการอิสระ                      |
| 0 | า |                              |                                  |
| . | ย |                              |                                  |
|   | ค |                              |                                  |
|   | ร |                              |                                  |
|   | ิส |                              |                                  |
|   | โ |                              |                                  |
|   | ต |                              |                                  |
|   | เ |                              |                                  |
|   | ฟ |                              |                                  |
|   | อ |                              |                                  |
|   | ร์ |                              |                                  |
|   | จ |                              |                                  |
|   | อ |                              |                                  |
|   | ห |                              |                                  |
|   | ์น |                              |                                  |
|   | ค |                              |                                  |
|   | ิง |                              |                                  |
|   | ( |                              |                                  |
|   | M |                              |                                  |
|   | r |                              |                                  |
|   | . |                              |                                  |
|   | C |                              |                                  |
|   | h |                              |                                  |
|   | r |                              |                                  |
|   | i |                              |                                  |
|   | s |                              |                                  |
|   | t |                              |                                  |
|   | o |                              |                                  |
|   | p |                              |                                  |
|   | h |                              |                                  |
|   | e |                              |                                  |
|   | r |                              |                                  |
|   | J |                              |                                  |
|   | o |                              |                                  |
|   | h |                              |                                  |
|   | n |                              |                                  |
|   | K |                              |                                  |
|   | i |                              |                                  |
|   | n |                              |                                  |
|   | g |                              |                                  |
|   | ) |                              |                                  |
+---+---+------------------------------+----------------------------------+
| 1 | น |                              | กรรมการอิสระ                      |
| 1 | า |                              |                                  |
| . | ย |                              |                                  |
|   | ธ |                              |                                  |
|   | า |                              |                                  |
|   | ร |                              |                                  |
|   | า |                              |                                  |
|   | ธ |                              |                                  |
|   | ีร |                              |                                  |
|   | ธ |                              |                                  |
|   | น |                              |                                  |
|   | า |                              |                                  |
|   | ก |                              |                                  |
|   | ร |                              |                                  |
+---+---+------------------------------+----------------------------------+
| 1 | น |                              | กรรมการ และ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร   |
| 2 | า |                              |                                  |
| . | ย |                              |                                  |
|   | บ |                              |                                  |
|   | ุญ |                              |                                  |
|   | ท |                              |                                  |
|   | ัก |                              |                                  |
|   | ษ์ |                              |                                  |
|   | ห |                              |                                  |
|   | ว |                              |                                  |
|   | ัง |                              |                                  |
|   | เ |                              |                                  |
|   | จ |                              |                                  |
|   | ร |                              |                                  |
|   | ิญ |                              |                                  |
+---+---+------------------------------+----------------------------------+

  หมายเหตุ :

* เป็นกรรมการธนาคารตั้งแต่วันที่ 7 ตุลาคม 2553

โดยมี ม.ล.อยุทธ์ ไชยันต์ ทำหน้าที่เป็นเลขานุการ

โดยปกติคณะกรรมการธนาคารมีการประชุมเป็นประจำเดือนละ 1 ครั้ง หรือตามที่จำเป็น

กรรมการผู้มีอำนาจลงนามแทนธนาคาร

นางเสาวนีย์ กมลบุตร ประธานกรรมการ หรือ นายบุญทักษ์ หวังเจริญ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
หรือ กรรมการสองคนลงลายมือชื่อร่วมกัน และประทับตราสำคัญของธนาคาร

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารมีหน้าที่และความรับผิดชอบ ดังต่อไปนี้

ด้านนโยบาย

(1) กำหนดทิศทางและเป้าหมายเชิงกลยุทธ์ในภาพรวมของธนาคาร
รวมทั้งพิจารณาทบทวนและอนุมัตินโยบาย ทิศทางการดำเนินงาน แผนธุรกิจ และงบประมาณประจำปี

(2)
แต่งตั้งกรรมการจำนวนหนึ่งเป็นคณะกรรมการชุดย่อยเพื่อช่วยส่งเสริมประสิทธิภาพในการดำเนินกลยุทธ์และดำเนินกิจการของธนาคารตามที่คณะกรรมการมอบหมาย

(3) พิจารณาอนุมัติบทบาทหน้าที่ของคณะกรรมการชุดย่อยต่างๆ ตลอดจนองค์ประกอบ
รวมทั้งพิจารณาอนุมัติการเปลี่ยนแปลงที่มีนัยสำคัญต่อการปฏิบัติงานของคณะกรรมการชุดย่อยที่มีการแต่งตั้งขึ้น

(4)
พิจารณาทบทวนหนังสือบริคณห์สนธิและข้อบังคับของธนาคารให้มีความเหมาะสมและเป็นที่รับรู้ของผู้ถือหุ้น

(5) พิจารณาแผนการเพิ่มทุน

(6) ทบทวนและพิจารณาอนุมัติธุรกรรมภายใต้ข้อกำหนดของทางการ
พิจารณาอนุมัติรายการที่เกี่ยวโยงกันตามข้อกำหนดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
และพิจารณาอนุมัติการให้สินเชื่อในปริมาณจำกัดแก่ผู้ที่เกี่ยวข้องตามหลักเกณฑ์ของธนาคารแห่งประเทศไทย

(7) อนุมัติวงเงินสินเชื่อให้กับกลุ่มธุรกิจเดียวกันที่เกินอำนาจอนุมัติของฝ่ายจัดการ

ด้านการกำกับดูแลการบริหารงาน

(1) กำกับควบคุมดูแลให้ฝ่ายจัดการดำเนินการให้เป็นไปตามวิสัยทัศน์ นโยบาย
และภารกิจที่คณะกรรมการกำหนดให้ มีการดำเนินธุรกิจที่แข่งขันได้ดี
ดำเนินการอย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล เพื่อผลประโยชน์สูงสุดของธนาคารและผู้ถือหุ้น

(2) ดูแลให้ฝ่ายจัดการของธนาคารมีการกำหนดนโยบาย กระบวนการ
และการควบคุมด้านการบริหารความเสี่ยงประเภทต่างๆ ที่เกิดขึ้น
โดยทบทวนและอนุมัตินโยบายของธนาคารที่เกี่ยวข้องกับการบริหารความเสี่ยง
รวมทั้งทบทวนนโยบาย กลยุทธ์ การปฏิบัติจริงอย่างสม่ำเสมอ นโยบายที่ต้องพิจารณา ได้แก่
ความเสี่ยงด้านสินเชื่อ การตลาด การลงทุน การปฏิบัติงาน ชื่อเสียง กฎหมาย
การบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน รวมถึงความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง ความเสี่ยงของอัตราดอกเบี้ย
และด้านอื่นๆ ตามข้อกำหนดของธนาคารแห่งประเทศไทย

(3) พิจารณาอนุมัติการมอบอำนาจซึ่งผูกพันธนาคารกับบุคคลที่สาม
รวมถึงการให้บุคคลที่สามปฏิบัติงานแทนธนาคาร

(4)
ดูแลให้คณะกรรมการชุดย่อยและฝ่ายจัดการรายงานเรื่องที่สำคัญของธนาคารต่อคณะกรรมการอย่างทันเวลาและเหมาะสม

(5)
ติดตามผลรายงานการประชุมและตรวจสอบผลการดำเนินงานของคณะกรรมการชุดย่อยคณะต่างๆ

(6)
ทบทวนโครงสร้างองค์กรอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้แน่ใจว่าฝ่ายจัดการมีขอบเขตความรับผิดชอบที่ชัดเจน

ด้านการกำกับดูแลกิจการและการควบคุมภายใน

(1) กำกับดูแลให้การบริหารธนาคารมีความโปร่งใส สามารถตรวจสอบได้ตามหลักธรรมาภิบาลที่ดี

(2) พิจารณารายงานการบริหาร และรายงานทางบัญชีเป็นประจำทุกไตรมาส

(3) พิจารณาเพื่อให้มั่นใจว่า
ธนาคารและฝ่ายจัดการได้มีการปฏิบัติตามกฎข้อบังคับและนโยบายของทางการและของธนาคาร เช่น
เรื่องระดับเงินทุนที่เหมาะสม โดยจัดให้มีการกำกับดูแลอย่างต่อเนื่อง

(4) ดำเนินการให้ธนาคารมีระบบควบคุมภายในและการตรวจสอบภายในที่มีประสิทธิภาพ
การตรวจสอบที่เพียงพอ รวมทั้งการแต่งตั้งและกำกับดูแลให้คณะกรรมการชุดย่อยต่างๆ
มีการปฏิบัติงานอย่างเต็มที่

(5) จัดให้มีนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดี บทบัญญัติเกี่ยวกับจริยธรรมทางธุรกิจ
และจรรยาบรรณของกรรมการ ผู้บริหาร และพนักงาน เพื่อเป็นแนวทางปฏิบัติภายในองค์กร

(6) พบปะผู้บริหารระดับสูงเป็นประจำเพื่อทบทวนนโยบาย สื่อสาร
และติดตามความคืบหน้าเกี่ยวกับการดำเนินการตามเป้าหมายของธนาคาร
รวมถึงให้คำแนะนำและแนวปฏิบัติที่ดีแก่ฝ่ายจัดการตามสมควร

ด้านการพนักงาน

(1) พิจารณาอนุมัติ การจ้าง การแต่งตั้ง โยกย้าย ถอดถอน กำหนดผลตอบแทน
กำหนดโทษทางวินัย เลิกจ้าง การลาออกของผู้บริหารระดับสูง
รวมทั้งข้อเสนอของคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล

(2) พิจารณาคัดเลือกและปรับเปลี่ยนผู้บริหารในระดับที่สำคัญตามความจำเป็น
รวมทั้งให้ธนาคารมีแผนการสืบทอดตำแหน่งผู้บริหารที่เหมาะสม
รวมถึงผู้สืบทอดตำแหน่งมีคุณสมบัติที่เหมาะสมในการบริหารงานของธนาคาร

(3) ดูแลให้สวัสดิการและผลตอบแทนของพนักงานมีความเหมาะสม สอดคล้องกับเป้าหมาย กลยุทธ์
และเป็นไปตามข้อกำหนดทางการที่เกี่ยวข้อง

(4) ประเมินผลงานของประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านต่างๆ

ทั้งนี้ การมอบหมายอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการธนาคารนั้น
จะไม่มีลักษณะเป็นการมอบอำนาจหรือมอบอำนาจช่วงที่ทำให้คณะกรรมการธนาคาร
หรือผู้รับมอบอำนาจจากคณะกรรมการธนาคารสามารถอนุมัติรายการที่ตน
หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง
(ตามที่นิยามไว้ในประกาศของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
(สำนักงาน ก.ล.ต.) หรือหน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้อง) มีส่วนได้เสีย
หรืออาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์อื่นใดกับธนาคาร หรือบริษัทย่อยของธนาคาร
ยกเว้นเป็นการอนุมัติรายการที่เป็นไปตามนโยบายและหลักเกณฑ์ที่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นหรือคณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติไว้

8.2.2 คณะกรรมการชุดย่อย

คณะกรรมการธนาคารเล็งเห็นประโยชน์ของการตั้งคณะกรรมการชุดย่อยเพื่อทำหน้าที่ในการดูแล
กลั่นกรองและให้คำปรึกษาแก่คณะกรรมการธนาคารในเรื่องที่ต้องใช้ความชำนาญเฉพาะด้าน
โดยมีการกำหนดองค์ประกอบ อำนาจหน้าที่
และขอบเขตการปฏิบัติงานของคณะกรรมการชุดย่อยอย่างชัดเจนและเป็นลายลักษณ์อักษร ทั้งนี้
ได้กำหนดให้คณะกรรมการชุดย่อยรายงานผลการดำเนินงานต่อคณะกรรมการธนาคารด้วย

ธนาคารจะมีการทบทวนกรรมการในคณะกรรมการชุดย่อยทุกปีโดยคณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาลและอนุมัติโดยคณะกรรมการธนาคาร ทั้งนี้
การพิจารณาแต่งตั้งประธานและกรรมการในคณะกรรมการชุดย่อยแต่ละคณะจะพิจารณาถึงความจำเป็น
ประสบการณ์ของกรรมการ ประโยชน์ ความเหมาะสม
รวมถึงพิจารณาตามกฎเกณฑ์ของทางการที่เกี่ยวข้อง

คณะกรรมการชุดย่อยของธนาคารประกอบด้วย

(1) คณะกรรมการบริหาร

รายชื่อคณะกรรมการบริหาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553 ประกอบด้วย

+---+--------+----------+-------------------------+-------------------+
| ช |        |          | ตำแหน่ง                  | หมายเหตุ           |
| ื่อ |        |          |                         |                   |
| - |        |          |                         |                   |
| น |        |          |                         |                   |
| า |        |          |                         |                   |
| ม |        |          |                         |                   |
| ส |        |          |                         |                   |
| ก |        |          |                         |                   |
| ุล |        |          |                         |                   |
+===+========+==========+=========================+===================+
| 1 | น      |          | ประธานกรรมการ           | กรรม              |
| . | ายฟิลลิป |          |                         | การที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
|   | จี. เจ. |          |                         |                   |
|   | อี. โอ. |          |                         |                   |
|   | ดามัส   |          |                         |                   |
|   |        |          |                         |                   |
|   | (Mr.   |          |                         |                   |
|   | Ph     |          |                         |                   |
|   | ilippe |          |                         |                   |
|   | G.     |          |                         |                   |
|   | J.E.O. |          |                         |                   |
|   | Damas) |          |                         |                   |
+---+--------+----------+-------------------------+-------------------+
| 2 | นายวอน |          | กรรมการ                 | กรรม              |
| . | นิเจล   |          |                         | การที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
|   | ริกเตอร์ |          |                         |                   |
|   |        |          |                         |                   |
|   | (Mr.   |          |                         |                   |
|   | Vaughn |          |                         |                   |
|   | Nigel  |          |                         |                   |
|   | Ri     |          |                         |                   |
|   | chtor) |          |                         |                   |
+---+--------+----------+-------------------------+-------------------+
| 3 | นา     | อุทยานิน   | กรรมการ                 | กรรม              |
| . | ยกฤษฎา |          |                         | การที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
+---+--------+----------+-------------------------+-------------------+
| 4 | นายอมร | อัศวานันท์  | กรรมการ                 | กรรม              |
| . |        |          |                         | การที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
+---+--------+----------+-------------------------+-------------------+
| 5 | นา     | หวังเจริญ  | กรรมการ และ             | กรรมการที่เป็นผู้บริหาร |
| . | ยบุญทักษ์ |          | ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร      |                   |
+---+--------+----------+-------------------------+-------------------+

โดยมี ม.ล.อยุทธ์ ไชยันต์ ทำหน้าที่เป็นเลขานุการ

คณะกรรมการบริหารมีการประชุมเดือนละ 2 ครั้ง หรือตามที่จำเป็น
โดยคำสั่งของประธานคณะกรรมการบริหาร

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริหาร

คณะกรรมการบริหารมีหน้าที่ทบทวนการดำเนินธุรกิจในรายละเอียด
โดยแบ่งตามกลุ่มธุรกิจและบริษัทย่อย
ตั้งแต่การให้ความเห็นชอบแผนธุรกิจและงบประมาณประจำปีของธนาคาร
แผนการลงทุนในเบื้องต้นเพื่อเสนอต่คณะกรรมการธนาคาร
รวมถึงติดตามผลการดำเนินงานตามสายงานธุรกิจ ฐานะการเงิน
การลงทุนขนาดใหญ่ที่เกี่ยวข้องกับแผนงานและกลยุทธ์ นอกจากนี้
คณะกรรมการบริหารยังมีหน้าที่ติดตามดูแลความคืบหน้าการบริหารแบรนด์และการสื่อสารขององค์กร

ทั้งนี้ การมอบหมายอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริหารนั้น
จะไม่มีลักษณะเป็นการมอบอำนาจหรือมอบอำนาจช่วงที่ทำให้คณะกรรมการบริหาร
หรือผู้รับมอบอำนาจจากคณะกรรมการบริหารสามารถอนุมัติรายการที่ตน
หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง (ตามที่นิยามไว้ในประกาศของสำนักงาน ก.ล.ต.
หรือหน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้อง) มีส่วนได้เสีย หรืออาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์อื่นใดกับธนาคาร
หรือบริษัทย่อย
ยกเว้นเป็นการอนุมัติรายการที่เป็นไปตามนโยบายและหลักเกณฑ์ที่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นหรือคณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติไว้

(2) คณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบของธนาคาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553 ประกอบด้วยกรรมการอิสระที่มีคุณสมบัติครบถ้วนตามที่ธนาคารและสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์กำหนด โดยมีรายชื่อดังนี้

+---+-------+-------------+----------------+--------------------------+
| ช |       |             | ตำแหน่ง         | หมายเหตุ                  |
| ื่อ |       |             |                |                          |
| - |       |             |                |                          |
| น |       |             |                |                          |
| า |       |             |                |                          |
| ม |       |             |                |                          |
| ส |       |             |                |                          |
| ก |       |             |                |                          |
| ุล |       |             |                |                          |
+===+=======+=============+================+==========================+
| 1 | ดร    | สุพินิจ        | ประธานกรรมการ  | กรรมการอิสระ              |
| . | .วิจิตร |             |                | โ                        |
|   |       |             |                | ดยมีความรู้และประสบการณ์เพียง |
|   |       |             |                | พอที่สามารถทำหน้าที่ในการสอบท |
|   |       |             |                | านความน่าเชื่อถือของงบการเงิน |
+---+-------+-------------+----------------+--------------------------+
| 2 | นาย   | วงศ์พุทธพิทักษ์  | กรรมการ        | กรรมการอิสระ              |
| . | อวิรุทธ์ |             |                | โ                        |
|   |       |             |                | ดยมีความรู้และประสบการณ์เพียง |
|   |       |             |                | พอที่สามารถทำหน้าที่ในการสอบท |
|   |       |             |                | านความน่าเชื่อถือของงบการเงิน |
+---+-------+-------------+----------------+--------------------------+
| 3 | นา    |             | กรรมการ        | กรรมการอิสระ              |
| . | ยคริสโ |             |                |                          |
|   | ตเฟอร์ |             |                |                          |
|   | จอห์น  |             |                |                          |
|   | คิง    |             |                |                          |
|   |       |             |                |                          |
|   | (Mr.  |             |                |                          |
|   | C     |             |                |                          |
|   | hrist |             |                |                          |
|   | opher |             |                |                          |
|   | John  |             |                |                          |
|   | King) |             |                |                          |
+---+-------+-------------+----------------+--------------------------+

โดยมีนายพีระ ชินวรรณบุตร ทำหน้าที่เป็นเลขานุการ

คณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุมเดือนละ 1 ครั้ง หรือตามที่จำเป็น
โดยคำสั่งของประธานคณะกรรมการตรวจสอบ

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบ

  1. สอบทานให้ธนาคารมีการรายงานทางการเงินอย่างถูกต้องและเพียงพอ

2. สอบทานให้ธนาคารมีระบบการควบคุมภายใน (internal control)
และระบบการตรวจสอบภายใน (internal audit) ที่เหมาะสมและมีประสิทธิผล
และพิจารณาความเป็นอิสระของหน่วยงานตรวจสอบภายใน
ตลอดจนให้ความเห็นชอบในการพิจารณาแต่งตั้งโยกย้าย เลิกจ้าง
และประเมินผลงานหัวหน้าหน่วยงานตรวจสอบภายใน
หรือหน่วยงานอื่นใดที่รับผิดชอบเกี่ยวกับการตรวจสอบภายใน

3. สอบทานให้ธนาคารปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ และกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของธนาคาร
รวมทั้งพิจารณารายงานกำกับดูแลของหน่วยงานกำกับดูแลการปฏิบัติงาน (Compliance
function)

4. พิจารณา คัดเลือก เสนอแต่งตั้งบุคคลซึ่งมีความเป็นอิสระเพื่อทำหน้าที่เป็นผู้สอบบัญชีของธนาคาร
และเสนอค่าตอบแทนของบุคคลดังกล่าว
รวมทั้งเข้าร่วมประชุมกับผู้สอบบัญชีโดยไม่มีฝ่ายจัดการเข้าร่วมประชุมด้วยเป็นประจำ อย่างน้อยปีละ
1 ครั้ง

5.
พิจารณาให้ความเห็นชอบการว่าจ้างหรือการทำข้อตกลงกับผู้สอบบัญชีในภารกิจอื่นที่เกี่ยวข้องสัมพันธ์
หรือนอกเหนือจากงานสอบบัญชี (audit-related and other services)

6. พิจารณารายการที่เกี่ยวโยงกัน หรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
ให้เป็นไปตามกฎหมายและข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ ทั้งนี้
เพื่อให้มั่นใจว่ารายการดังกล่าวสมเหตุสมผล และเป็นประโยชน์ต่อธนาคาร

7. จัดทำรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบโดยเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปีของธนาคาร
ซึ่งรายงานดังกล่าวต้องลงนามโดยประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
และต้องประกอบด้วยข้อมูลอย่างน้อยดังต่อไปนี้

  (ก) ความเห็นเกี่ยวกับความถูกต้อง ครบถ้วน
  เป็นที่เชื่อถือได้ของรายงานทางการเงินของธนาคาร

  (ข) ความเห็นเกี่ยวกับความเพียงพอของระบบควบคุมภายในของธนาคาร

(ค) ความเห็นเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของธนาคาร

  (ง) ความเห็นเกี่ยวกับความเหมาะสมของผู้สอบบัญชี

  (จ) ความเห็นเกี่ยวกับรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์

  (ฉ) จำนวนการประชุมคณะกรรมการตรวจสอบ
  และการเข้าร่วมประชุมของกรรมการตรวจสอบแต่ละท่าน

  (ช)
  ความเห็นหรือข้อสังเกตโดยรวมที่คณะกรรมการตรวจสอบได้รับจากการปฏิบัติหน้าที่ตามกฎบัตร
  (charter)

(ซ)
รายการอื่นที่เห็นว่าผู้ถือหุ้นและผู้ลงทุนทั่วไปควรทราบภายใต้ขอบเขตหน้าที่และความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร

8. ดำเนินการสอบสวนโดยไม่ชักช้าเมื่อได้รับแจ้งจากผู้สอบบัญชีเกี่ยวกับพฤติการณ์อันควรสงสัย
และรายงานผลการตรวจสอบเบื้องต้นให้แก่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์และผู้สอบบัญชีทราบ
ภายในสามสิบวันนับแต่วันที่ได้รับแจ้งจากผู้สอบบัญชี และรายงานต่อคณะกรรมการธนาคาร
เพื่อดำเนินการปรับปรุงแก้ไขภายในเวลาที่คณะกรรมการตรวจสอบเห็นสมควร
ในกรณีที่คณะกรรมการตรวจสอบพบหรือมีข้อสงสัยว่ามีรายการหรือการกระทำ ดังต่อไปนี้

(ก) ผลประโยชน์ทับซ้อน

(ข) กรณีทุจริตหรือข้อบ่งชี้ว่าอาจมีการทุจริต หรือบกพร่องที่สำคัญในระบบควบคุมภายใน

(ค) การปฏิบัติไม่ชอบด้วยกฎหมายหรือข้อกำหนดของทางการที่เกี่ยวข้อง
หากคณะกรรมการธนาคารหรือผู้บริหารไม่ดำเนินการให้มีการปรับปรุงแก้ไขภายในเวลาตามที่คณะกรรมการตรวจสอบกำหนด
คณะกรรมการตรวจสอบจะต้องเปิดเผยการกระทำดังกล่าวไว้ในรายงานประจำปี
และรายงานต่อธนาคารแห่งประเทศไทย สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
หรือตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

9.
สอบทานความเหมาะสมของมาตรการและการดำเนินการแก้ไขของฝ่ายจัดการตามรายงานผลการตรวจสอบและการสั่งการของธนาคารแห่งประเทศไทย
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
และหน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้อง

10. สอบทานความถูกต้องน่าเชื่อถือของรายงานทางการเงินของบริษัทในเครือ
การปฏิบัติตามนโยบายและมาตรฐานการปฏิบัติงานที่ธนาคารกำหนดขึ้น เพื่อให้บริษัทในเครือถือปฏิบัติ
รวมทั้งที่เกี่ยวกับการควบคุมภายในและการตรวจสอบ

11.
ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมายด้วยความเห็นชอบจากคณะกรรมการตรวจสอบ

12. ปฏิบัติหน้าที่อื่นใดตามที่กฎหมายกำหนด

(3) คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล

รายชื่อคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553
ประกอบด้วย

+---+-------+-----------+------------------+--------------------------+
| ช |       |           | ตำแหน่ง           | หมายเหตุ                  |
| ื่อ |       |           |                  |                          |
| - |       |           |                  |                          |
| น |       |           |                  |                          |
| า |       |           |                  |                          |
| ม |       |           |                  |                          |
| ส |       |           |                  |                          |
| ก |       |           |                  |                          |
| ุล |       |           |                  |                          |
+===+=======+===========+==================+==========================+
| 1 | นาย   | ว         | ประธานกรรมการ    | กรรมการอิสระ              |
| . | อวิรุทธ์ | งศ์พุทธพิทักษ์ |                  |                          |
+---+-------+-----------+------------------+--------------------------+
| 2 | นา    |           | กรรมการ          | กรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร    |
| . | ยฟิลลิป |           |                  |                          |
|   | จี.    |           |                  |                          |
|   | เจ.   |           |                  |                          |
|   | อี.    |           |                  |                          |
|   | โอ.   |           |                  |                          |
|   | ดามัส  |           |                  |                          |
|   |       |           |                  |                          |
|   | (Mr.  |           |                  |                          |
|   | Phi   |           |                  |                          |
|   | lippe |           |                  |                          |
|   | G.J   |           |                  |                          |
|   | .E.O. |           |                  |                          |
|   | D     |           |                  |                          |
|   | amas) |           |                  |                          |
+---+-------+-----------+------------------+--------------------------+
| 3 | นาย   | อุทยานิน    | กรรมการ          | กรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร    |
| . | กฤษฎา |           |                  |                          |
+---+-------+-----------+------------------+--------------------------+
| 4 | นา    |           | กรรมการ          | กรรมการอิสระ              |
| . | ยคริสโ |           |                  |                          |
|   | ตเฟอร์ |           |                  |                          |
|   | จอห์น  |           |                  |                          |
|   | คิง    |           |                  |                          |
|   |       |           |                  |                          |
|   | (Mr.  |           |                  |                          |
|   | C     |           |                  |                          |
|   | hrist |           |                  |                          |
|   | opher |           |                  |                          |
|   | John  |           |                  |                          |
|   | King) |           |                  |                          |
+---+-------+-----------+------------------+--------------------------+

โดยมีนายอครินทร์ ภูรีสิทธิ์ ทำหน้าที่เลขานุการ

คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล มีการประชุมไตรมาสละ 1 ครั้ง
หรือตามที่จำเป็นโดยคำสั่งของประธานคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล

ด้านสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

(1) กำหนดและทบทวนนโยบาย หลักเกณฑ์ และวิธีการสรรหากรรมการของธนาคาร
และผู้บริหารระดับสูง เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติ

(2) กลั่นกรองรายชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเพื่อดำรงตำแหน่งกรรมการของธนาคาร
ผู้บริหารระดับสูง และกรรมการในกิจการที่ธนาคารถือหุ้นตั้งแต่ร้อยละ 50
เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร

(3) กำหนดและทบทวนนโยบาย หลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติในการจ่ายค่าตอบแทน สวัสดิการ
และผลประโยชน์อื่น
รวมถึงจำนวนค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่นที่ให้แก่กรรมการและผู้บริหารระดับสูง
โดยต้องมีหลักเกณฑ์ที่ชัดเจน โปร่งใส เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติ

(4)
ดูแลให้กรรมการและผู้บริหารระดับสูงของธนาคารได้รับผลตอบแทนที่เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบที่มีต่อธนาคาร

(5) กำหนดแนวทางการประเมินผลงานของกรรมการและผู้บริหารระดับสูง
เพื่อพิจารณาปรับผลตอบแทนประจำปี โดยคำนึงถึงหน้าที่ความรับผิดชอบ และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
รวมถึงให้ความสำคัญกับการเพิ่มมูลค่าของส่วนของผู้ถือหุ้นในระยะยาวประกอบการพิจารณาประเมินผลด้วย

  (6) ให้คำแนะนำคณะกรรมการธนาคารเกี่ยวกับแผนสืบทอดตำแหน่งของผู้บริหารระดับสูง
  (Succession Plan)

  ด้านบรรษัทภิบาล

(1) ให้คำแนะนำคณะกรรมการธนาคารในการกำกับดูแลให้การดำเนินกิจการของธนาคาร
และการปฏิบัติงานของคณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการชุดย่อยต่างๆ ที่ธนาคารจัดตั้งขึ้น
ผู้บริหาร รวมถึงพนักงาน เป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี รวมทั้งกำหนด ติดตาม
และสื่อสารแนวปฏิบัติเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคารให้ผู้ที่เกี่ยวข้องทั้งภายในและภายนอกธนาคารได้รับทราบ

(2) กำหนดหลักเกณฑ์ข้อพึงปฏิบัติที่สำคัญของธนาคาร ตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

(3) พิจารณาทบทวนนโยบาย หลักการ และแนวทางปฏิบัติงานที่เกี่ยวข้องอย่างสม่ำเสมอ
รวมถึงการเสนอแนะข้อกำหนดที่เกี่ยวกับจริยธรรมและจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ

(4) ติดตามแนวทางการปฏิบัติของหน่วยราชการและที่เป็นสากลเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดี
เพื่อนำมาทบทวนและใช้ปฏิบัติอย่างเหมาะสมกับธนาคาร

(5)
กำกับดูแลให้หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีมีผลในทางปฏิบัติให้มีความต่อเนื่องและเหมาะสมกับธุรกิจของธนาคาร

(6) รายงานต่อคณะกรรมการธนาคารเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคาร
พร้อมความเห็นในแนวปฏิบัติและข้อเสนอแนะเพื่อแก้ไข ปรับปรุงในประเด็นต่างๆ
ตามความเหมาะสม
พร้อมทั้งดูแลให้ธนาคารมีการรายงานและเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับกรรมการแก่หน่วยงานทางการ
ผู้ถือหุ้น และสาธารณชนตามข้อกำหนดทางการ หรือตามความเหมาะสม

(4) คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

รายชื่อคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553 ประกอบด้วย

+---+---------+---------+------------------------+--------------------+
| ช |         |         | ตำแหน่ง                 | หมายเหตุ            |
| ื่อ |         |         |                        |                    |
| - |         |         |                        |                    |
| น |         |         |                        |                    |
| า |         |         |                        |                    |
| ม |         |         |                        |                    |
| ส |         |         |                        |                    |
| ก |         |         |                        |                    |
| ุล |         |         |                        |                    |
+===+=========+=========+========================+====================+
| 1 | น       |         | ประธานกรรมการ          | กรร                |
| . | ายวิลเล็ม |         |                        | มการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
|   | เฟ      |         |                        |                    |
|   | รดเดอริค |         |                        |                    |
|   | นาเจล   |         |                        |                    |
|   |         |         |                        |                    |
|   | (Mr.    |         |                        |                    |
|   | Willem  |         |                        |                    |
|   | F       |         |                        |                    |
|   | rederik |         |                        |                    |
|   | Nagel)  |         |                        |                    |
+---+---------+---------+------------------------+--------------------+
| 2 | นายอมร  | อัศวานันท์ | กรรมการ                | กรร                |
| . |         |         |                        | มการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
+---+---------+---------+------------------------+--------------------+
| 3 | นายธารา | ธีรธนากร | กรรมการ                | กรรมการอิสระ        |
| . |         |         |                        |                    |
+---+---------+---------+------------------------+--------------------+
| 4 | น       | หวังเจริญ | กรรมการ /              | กรรมการที่เป็นผู้บริหาร  |
| . | ายบุญทักษ์ |         | ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร     |                    |
+---+---------+---------+------------------------+--------------------+
| 5 | นายบาร์ท |         | กรรมการ /              | ผู้บริหารธนาคาร       |
| . | เ       |         | ประธานเจ้าหน้า           |                    |
|   | อฟ.เอ็ม. |         | ที่บริหารด้านบริหารความเสี่ยง |                    |
|   | เฮ      |         |                        |                    |
|   | ลเลแมนส์ |         |                        |                    |
|   |         |         |                        |                    |
|   | (Mr.    |         |                        |                    |
|   | Bart    |         |                        |                    |
|   | F.M.    |         |                        |                    |
|   | Hel     |         |                        |                    |
|   | lemans) |         |                        |                    |
+---+---------+---------+------------------------+--------------------+

โดยมีเจ้าหน้าที่บริหารสายงานวิเคราะห์ความเสี่ยงและนโยบายทำหน้าที่เลขานุการ

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงมีการประชุมเดือนละ 1 ครั้ง หรือตามที่จำเป็น
โดยคำสั่งของประธานคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

(1) อนุมัติกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคาร

(2) อนุมัตินโยบายกรอบการปฏิบัติงานที่เกี่ยวข้องกับการบริหารความเสี่ยง
รวมถึงประเด็นที่เกี่ยวข้องกับโครงสร้างการบริหารความเสี่ยง (risk governance matters)
ซึ่งทางการกำหนดให้ต้องได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร

(3) ให้ความเห็นต่อคณะกรรมการธนาคารในการอนุมัติระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้โดยรวม (risk
appetite) และการกระจุกตัวของความเสี่ยง (risk concentration)

(4)
อนุมัติอำนาจการจัดสรรวงเงินด้านความเสี่ยงตามที่กำหนดไว้ในนโยบายและกรอบการปฏิบัติงานต่างๆ
ที่เกี่ยวข้อง

(5) ทบทวนและกำกับดูแลความเสี่ยง และการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคาร
รวมทั้งการเตรียมความพร้อมของธนาคารในการปฏิบัติการตามแนวทางของโครงการ Basel II

(6) อนุมัติการแต่งตั้ง การทบทวนโครงสร้างและองค์ประกอบของกรรมการ
และภาระหน้าที่ของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงคณะต่างๆ ในระดับของฝ่ายจัดการ

(7) รายงานผลการบริหาร ประเด็นและมาตรการที่เกี่ยวข้องกับการบริหารความเสี่ยง
ให้แก่คณะกรรมการธนาคาร และคณะกรรมการตรวจสอบ อย่างเหมาะสม

(5) คณะกรรมการสินเชื่อ

รายชื่อคณะกรรมการสินเชื่อ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553 ประกอบด้วย

+----+---------+----------+----------------------+--------------------+
| ช  |         |          | ตำแหน่ง               | หมายเหตุ            |
| ื่อ- |         |          |                      |                    |
| นา |         |          |                      |                    |
| มส |         |          |                      |                    |
| กุล |         |          |                      |                    |
+====+=========+==========+======================+====================+
| 1. | น       | อุทยานิน   | ประธานกรรมการ        | กรร                |
|    | ายกฤษฎา |          |                      | มการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
+----+---------+----------+----------------------+--------------------+
| 2. | น       |          | กรรมการ              | กรร                |
|    | ายวิลเล็ม |          |                      | มการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
|    | เฟ      |          |                      |                    |
|    | รดเดอริค |          |                      |                    |
|    | นาเจล   |          |                      |                    |
|    |         |          |                      |                    |
|    | (Mr.    |          |                      |                    |
|    | Willem  |          |                      |                    |
|    | F       |          |                      |                    |
|    | rederik |          |                      |                    |
|    | Nagel)  |          |                      |                    |
+----+---------+----------+----------------------+--------------------+
| 3. | นายอมร  | อัศวานันท์  | กรรมการ              | กรร                |
|    |         |          |                      | มการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร |
+----+---------+----------+----------------------+--------------------+
| 4. | น       | หวังเจริญ  | กรรมการ /            | กรรมการที่เป็นผู้บริหาร  |
|    | ายบุญทักษ์ |          | ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร   |                    |
+----+---------+----------+----------------------+--------------------+
| 5. | นายบาร์ท |          | กรรมการ /            | ผู้บริหารธนาคาร       |
|    | เ       |          | ประธานเจ้าหน้าที่บ       |                    |
|    | อฟ.เอ็ม. |          | ริหารด้านบริหารความเสี่ยง |                    |
|    | เฮ      |          |                      |                    |
|    | ลเลแมนส์ |          |                      |                    |
|    |         |          |                      |                    |
|    | (Mr.    |          |                      |                    |
|    | Bart    |          |                      |                    |
|    | F.M.    |          |                      |                    |
|    | Hel     |          |                      |                    |
|    | lemans) |          |                      |                    |
+----+---------+----------+----------------------+--------------------+

โดยมีนายจรูญศักดิ์ เฮ้งตระกูล ทำหน้าที่เป็นเลขานุการ

คณะกรรมการสินเชื่อมีการประชุมเดือนละ 2 ครั้ง หรือตามที่จำเป็น
โดยคำสั่งของประธานคณะกรรมการสินเชื่อ

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการสินเชื่อ

(1) พิจารณาอนุมัติสินเชื่อที่เกินจากอำนาจอนุมัติของฝ่ายจัดการ

(2) พิจารณาอนุมัติการลงทุนในเรื่องที่เกี่ยวกับธุรกรรมปกติของธนาคาร
และการปรับโครงสร้างหนี้ที่นอกเหนือจากอำนาจอนุมัติของฝ่ายจัดการ

(3) พิจารณาทบทวนรายการสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ขนาดกลางและขนาดใหญ่

(4) กำหนดและทบทวนกลยุทธ์และพัฒนาด้านสินเชื่อให้เป็นไปตามเป้าหมายของธนาคาร
รวมถึงให้ความเห็นที่เหมาะสมแก่คณะกรรมการธนาคาร

(5) ทบทวนสินเชื่อและการลงทุนของธนาคาร

8.2.3 คณะกรรมการและคณะทำงานต่างๆ

ด้านนโยบาย ประกอบด้วยคณะกรรมการหลัก 4 คณะ ได้แก่

1. คณะประธานเจ้าหน้าที่บริหาร

มีภาระหน้าที่ดำเนินการตามแผนกลยุทธ์ทั้งในระยะสั้นและระยะยาว
กำกับดูแลให้มีการทบทวนการดำเนินงานให้บรรลุตามเป้าหมาย และกลยุทธ์ของธนาคาร
พิจารณาเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อให้ความเห็นชอบแผนธุรกิจ งบประมาณประจำปี
และควบคุมจำนวนพนักงานให้เป็นไปตามแผนอัตรากำลัง พิจารณาและอนุมัติการลงทุน
โครงการสำคัญต่างๆของธนาคาร ภาพลักษณ์องค์กร การสื่อสาร การโฆษณาประชาสัมพันธ์
และการดำเนินการเพื่อกอบกู้สถานการณ์ ตลอดจนแก้ไขปัญหาในภาวะการณ์ที่มีเหตุฉุกเฉิน
รวมทั้งพิจารณากลยุทธ์การดำเนินงานของบริษัทในเครือและทบทวนผลการดำเนินงาน

2. คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน

มีภาระหน้าที่กำหนด วางกฎเกณฑ์และการปฏิบัติการในนโยบายที่เกี่ยวข้องกับการบริหารสินทรัพย์
และหนี้สิน รวมทั้งให้ความเห็นชอบ / อนุมัติการทำธุรกรรมต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง

3. คณะนโยบายบริหารความเสี่ยง

มีภาระหน้าที่ประเมินความถูกต้องและความพอเพียงของการบริหารความเสี่ยงด้านสินเชื่อ
ทบทวนและรับรองหรืออนุมัตินโยบายความเสี่ยงด้านสินเชื่อ มาตรฐานการพิจารณาสินเชื่อ
เกณฑ์การอนุมัติสินเชื่อสำหรับผลิตภัณฑ์ต่างๆ รวมถึงแนวทางการปฏิบัติงาน
ตามอำนาจอนุมัติที่ได้รับมอบหมาย

4. คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ

มีภาระหน้าที่ พัฒนาเครื่องมือและเทคนิคเพื่อใช้ในการวัดความเสี่ยง
อนุมัติมาตรฐานขั้นต่ำและแนวทางการปฏิบัติงานของความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ
กำหนดค่าเป้าหมายสำหรับดัชนีวัดความเสี่ยงหลัก กำหนด /
ริเริ่มแผนการดำเนินการสำหรับเหตุการณ์ความเสี่ยงที่ได้รับรายงาน รวมทั้งอนุมัติผลิตภัณฑ์ใหม่

ด้านสินเชื่อ ประกอบด้วย

1. คณะพิจารณาสินเชื่อ

มีภาระหน้าที่พิจารณาสินเชื่อของลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่ และลูกค้าขนาดกลางและขนาดย่อม
ตามอำนาจอนุมัติ
รวมทั้งกลั่นกรองเรื่องที่อยู่ในอำนาจอนุมัติของคณะกรรมการธนาคารและคณะกรรมการสินเชื่อ

2. คณะกรรมการพิจารณาและอนุมัติผลการประเมินราคา

มีภาระหน้าที่อนุมัติรายชื่อผู้ประเมินราคาอิสระภายนอก
กำหนดระเบียบวิธีปฏิบัติที่เกี่ยวข้องกับการประเมินราคาตามความเหมาะสม
และอนุมัติผลการประเมินราคาหรือผลการตีราคาทั้งที่ประเมินโดยผู้ประเมินราคาอิสระภายนอกและผู้ประเมินราคาภายใน
สำหรับทุกมูลค่าทรัพย์สิน

3. คณะปรับปรุงคุณภาพสินเชื่อ 1

มีภาระหน้าที่ทบทวนดูแล
และพิจารณาเรื่องที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อด้อยคุณภาพและสินทรัพย์รอการขายตามอำนาจอนุมัติ
รวมทั้งกลั่นกรองเรื่องที่อยู่ในอำนาจอนุมัติของคณะกรรมการธนาคาร และคณะกรรมการสินเชื่อ

  4. คณะปรับปรุงคุณภาพสินเชื่อ 2

มีภาระหน้าที่ทบทวนดูแล
และพิจารณาเรื่องที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อด้อยคุณภาพและสินทรัพย์รอการขายตามอำนาจอนุมัติ

ทั้งนี้ คณะต่าง ๆ
และเจ้าหน้าที่มีอำนาจอนุมัติการให้สินเชื่อและการพัฒนาสินทรัพย์ตามวงเงินสินเชื่อประเภทธุรกิจ
ประเภทหลักประกัน ภายใต้ขอบเขตอำนาจอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร

ด้านเทคโนโลยี ประกอบด้วย

คณะกรรมการพัฒนาเทคโนโลยีและระบบงาน

มีภาระหน้าที่ให้ความเห็นชอบแผนกลยุทธ์เทคโนโลยีสารสนเทศ
เพื่อให้มีความสอดคล้องกับแผนกลยุทธ์ของธนาคาร
รับทราบความก้าวหน้าทางด้านเทคโนโลยีที่สำคัญที่เกี่ยวกับธนาคาร
รวมทั้งผลการบริหารและปฏิบัติการด้านเทคโนโลยี

ด้านทรัพยากรบุคคล ประกอบด้วย

คณะกรรมการทรัพยากรบุคคล

มีภาระหน้าที่พิจารณาอนุมัติกรอบการกำหนดนโยบายเกี่ยวกับการบริหารงานทรัพยากรบุคคล
มาตรฐานการกำหนดค่าตอบแทน ระเบียบกฎเกณฑ์ แผนสืบทอดตำแหน่งของผู้บริหาร
การประเมินผลการปฏิบัติงาน การปรับเงินเดือน
การจ่ายโบนัสและเงินรางวัลของพนักงานระดับที่ต่ำกว่าเจ้าหน้าที่บริหารสายงานและผู้บริหารระดับสูง
อนุมัติโครงสร้างการจัดลำดับชั้นงาน (Job Grade) การจัดตำแหน่งตามลักษณะงาน
(Functional Title) และประเด็นต่างๆที่เกี่ยวข้องกับโครงการ HR Transformation
รวมถึงโครงสร้างการพัฒนาทรัพยากรบุคคลและวัฒนธรรมองค์กร

ด้านความปลอดภัย และอาชีวอนามัย ประกอบด้วย

คณะกรรมการความปลอดภัยอาชีวอนามัย และสภาพแวดล้อมในการทำงาน

มีภาระหน้าที่พิจารณานโยบายและแผนงานด้านความปลอดภัยในการทำงาน
รวมถึงความปลอดภัยนอกงาน ส่งเสริมและสนับสนุนกิจกรรมด้านความปลอดภัย
รวมทั้งการกำหนดระเบียบด้านความปลอดภัย อาชีวอนามัย
และสภาพแวดล้อมในการทำงานให้เป็นไปตามกฎกระทรวงแรงงานและสวัสดิการสังคม

8.3 การประชุมคณะกรรมการ

คณะกรรมการธนาคารจะกำหนดวันประชุมล่วงหน้าทั้งปีเพื่อให้กรรมการสามารถจัดเวลาเข้าร่วมประชุมได้
ทุกครั้ง นอกจากนี้
อาจจัดให้มีการประชุมวาระพิเศษขึ้นตามความจำเป็นโดยความเห็นชอบของประธานกรรมการธนาคาร
วาระการประชุมพิจารณากำหนดโดยประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
และเห็นชอบโดยประธานกรรมการธนาคารโดยแบ่งเป็นหมวดหมู่ชัดเจน
และเลขานุการคณะกรรมการธนาคารจะส่งหนังสือเชิญประชุมพร้อมระเบียบวาระและเอกสารประกอบการประชุมให้แก่กรรมการล่วงหน้าไม่น้อยกว่า
7 วันก่อนการประชุม เว้นแต่ในกรณีจำเป็นเร่งด่วน
เพื่อให้คณะกรรมการได้มีเวลาศึกษาข้อมูลอย่างเพียงพอ ทั้งนี้
กรรมการแต่ละท่านสามารถนำเสนอวาระอื่นๆ ต่อที่ประชุมได้ตามที่เห็นควร

ในการประชุมแต่ละครั้ง
กรรมการจะใช้เวลาในการพิจารณาและแสดงความคิดเห็นอย่างเต็มที่และอิสระเพื่อประโยชน์สูงสุดต่อธนาคาร
ประธานกรรมการธนาคารเป็นผู้ประมวลข้อคิดเห็นและสรุปผลการพิจารณาของที่ประชุม
โดยมีเลขานุการคณะกรรมการธนาคารเป็นผู้รับผิดชอบในการจัดทำรายงานการประชุมเพื่อให้ที่ประชุมรับรอง
รวมทั้งจัดเก็บรายงานการประชุมที่ผ่านการรับรองแล้วเพื่อใช้ในการอ้างอิง
และพร้อมให้ผู้ที่เกี่ยวข้องตรวจสอบได้

นอกจากนี้ กรรมการที่มีความเกี่ยวข้องกับวาระที่นำเสนอในที่ประชุมใด
จะไม่เข้าร่วมในการพิจารณาและ/หรืออนุมัติวาระนั้น ๆ
และคณะกรรมการมีโอกาสประชุมโดยไม่มีกรรมการที่เป็นผู้บริหารร่วมอยู่ในที่ประชุม
เพื่อหารือและพิจารณาการดำเนินงานของธนาคาร และฝ่ายจัดการ

ในระหว่างเดือนมกราคม – ธันวาคม 2553 คณะกรรมการธนาคารมีการประชุมรวมทั้งสิ้น 15 ครั้ง
โดยมีรายละเอียดการเข้าประชุมของคณะกรรมการธนาคาร และคณะกรรมการชุดย่อยแต่ละคณะ
ดังนี้

จำนวนครั้งของการเข้าประชุมของกรรมการธนาคาร ในแต่ละคณะ ระหว่างเดือนมกราคม –
ธันวาคม 2553

+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| ชื่อ-นามสกุล         | ค     | คณะกร | คณะกร | คณ    | คณะก   | คณะกร |
|                   | ณะกรร | รมการ | รมการ | ะกรรม | รรมการ | รมการ |
|                   | มการธ | บริหาร | สินเชื่อ | การตร | สรรหา  | บริหาร |
|                   | นาคาร |       |       | วจสอบ | กำหนด  | ควา   |
|                   |       |       |       |       |        | มเสี่ยง |
|                   |       |       |       |       | ค่าตอบ  |       |
|                   |       |       |       |       | แทนและ |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       | บรร    |       |
|                   |       |       |       |       | ษัทภิบาล |       |
+===================+=======+=======+=======+=======+========+=======+
| จำนวนการประชุมตั้งแต่ | 15    | 22    | 21    | 12    | 13     | 12    |
| ม.ค. – ธ.ค. 53    |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 1. นางเสาวนีย์      | 15/15 |       |       |       |        |       |
| กมลบุตร            |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 2. พลเอก อนุพงษ์    | 1/11  |       |       |       |        |       |
| เผ่าจินดา ^(1/)     |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (ถึง 30 กันยายน     |       |       |       |       |        |       |
| 2553)             |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 3. พลเอก ประยุทธ์   | 3/4   |       |       |       |        |       |
| จันทร์โอชา ^(2/)    |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (ตั้งแต่ 7 ตุลาคม     |       |       |       |       |        |       |
| 2553)             |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 4. นายฟิลลิป        | 14/15 | 17/22 |       |       | 12/13  |       |
| จี.เจ.อี.โอ. ดามัส   |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
|   (Mr.Philippe    |       |       |       |       |        |       |
|   G.J.E.O. Damas) |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 5. ดร.วิจิตร สุพินิจ   | 15/15 |       |       | 11/12 |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 6. นายอวิรุทธ์       | 13/15 |       |       | 12/12 | 13/13  |       |
| วงศ์พุทธพิทักษ์        |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 7. นายวิลเล็ม       | 7/15  |       | 8/21  |       |        | 7/12  |
| เฟรดเดอริค นาเจล   |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (Mr. Willem       |       |       |       |       |        |       |
| Frederik Nagel)   |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 8. นายกฤษฎา       | 14/15 | 17/22 | 20/21 |       | 12/13  |       |
| อุทยานิน            |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 9. นายวอน นิเจล    | 12/15 | 18/22 |       |       |        |       |
| ริกเตอร์            |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (Mr. Vaughn Nigel |       |       |       |       |        |       |
| Richtor)          |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 10. นายอมร        | 14/15 | 21/22 | 19/21 |       |        | 11/12 |
| อัศวานันท์           |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 11. นายคริสโตเฟอร์  | 12/15 |       |       | 10/12 | 10/13  |       |
| จอห์น คิง           |       |       |       |       |        |       |
|                   |       |       |       |       |        |       |
| (Mr. Christopher  |       |       |       |       |        |       |
| John King)        |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 12. นายธารา       | 14/15 |       |       |       |        | 12/12 |
| ธีรธนากร           |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+
| 13. นายบุญทักษ์      | 13/15 | 19/22 | 13/21 |       |        | 7/12  |
| หวังเจริญ           |       |       |       |       |        |       |
+-------------------+-------+-------+-------+-------+--------+-------+

1/ ปัจจุบันไม่ได้ดำรงตำแหน่งคณะกรรมการธนาคาร

2/ พลเอก ประยุทธ์ จันทร์โอชา ได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการธนาคาร
โดยที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 9/2553 เมื่อวันที่ 30 กันยายน 2553
มีผลเมื่อธปท.อนุมัติ เมื่อวันที่ 7 ตุลาคม 2553

หมายเหตุ

(1) นายฟิลลิป จี.เจ.อี.โอ. ดามัส เป็นกรรมการที่มิได้มีถิ่นพำนักในประเทศไทย

    -   ในการประชุมคณะกรรมการบริหาร ครั้งที่ 2/2553, 4/2553, 13/2553,17/2553
        และ 21/2553 นายฟิลลิป จี.เจ.อี.โอ.ดามัส ร่วมในการประชุมผ่านระบบ
        teleconferencing / videoconferencing

(1) นายวิลเล็ม เฟรดเดอริค นาเจล เป็นกรรมการที่มิได้มีถิ่นพำนักในประเทศไทย

    -   ในการประชุม คณะกรรมการสินเชื่อ ครั้งที่ 2/2553, 3/2553, 6/2553, 8/2553,
        9/2553, 11/2553, 14/2553 และ 21/2553 และคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
        ครั้งที่ 1/2553, 2/2553 และ 3/2553 นายวิลเล็ม เฟรดเดอริค นาเจล
        ร่วมในการประชุมผ่านระบบ teleconferencing / videoconferencing

(2) นายวอน นิเจล ริกเตอร์ เป็นกรรมการที่มิได้มีถิ่นพำนักในประเทศไทย

   ในการประชุมคณะกรรมการบริหาร ครั้งที่ 2/2553, 4/2553, 5/2553, 7/2553,
  11/2553, 15/2553, 17/2553 และ 21/2553 นายวอน นิเจล ริกเตอร์
  ร่วมในการประชุมผ่านระบบ teleconferencing / videoconferencing

8.4 การสรรหากรรมการ และผู้บริหาร

8.4.1 หลักเกณฑ์การสรรหากรรมการ

ธนาคารกำหนดกระบวนการแต่งตั้งกรรมการธนาคารอย่างชัดเจนและโปร่งใส
โดยคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล
มีหน้าที่พิจารณาสรรหาและกลั่นกรองผู้ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณา
ก่อนนำเสนอที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อเลือกตั้งให้ดำรงตำแหน่งกรรมการธนาคารต่อไป ทั้งนี้
ผู้ที่ได้รับการเสนอชื่อ นอกจากจะต้องมีคุณสมบัติตามข้อกำหนดของธนาคาร
และของทางการที่เกี่ยวข้อง รวมทั้งมีคุณสมบัติส่วนตนที่เหมาะสมแล้ว ยังจะต้องเป็นผู้ที่มีทักษะ
ความรู้ ความสามารถและประสบการณ์ในการดำเนินธุรกิจ มีความเป็นผู้นำ
พร้อมด้วยวิสัยทัศน์และความคิดเชิงกลยุทธ์ที่จะสามารถนำธนาคารไปสู่การเติบโตที่มั่นคงและยั่งยืน
ตลอดจนสามารถอุทิศเวลาเพื่อประโยชน์สูงสุดของธนาคารด้วย

ในกรณีตำแหน่งกรรมการธนาคารว่างลงก่อนครบวาระ
คณะกรรมการธนาคารจะเป็นผู้แต่งตั้งกรรมการที่จะมาดำรงตำแหน่งแทนโดยผ่านการพิจารณาจากคณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล
โดยให้อยู่ในตำแหน่งเพียงเท่าวาระที่เหลืออยู่ของกรรมการที่ตนแทน
เว้นแต่วาระของกรรมการจะเหลือน้อยกว่าสองเดือน
บุคคลซึ่งเข้าเป็นกรรมการแทนนั้นจะต้องได้รับการแต่งตั้งจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น

8.4.2 หลักเกณฑ์การสรรหาผู้บริหารระดับสูง

ในการแต่งตั้งผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่ระดับเจ้าหน้าที่บริหารสายงานขึ้นไป คณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล
จะมีหน้าที่สรรหาและกลั่นกรองบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมทั้งภายนอกและภายในธนาคารที่จะดำรงตำแหน่ง
และนำเสนอคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาอนุมัติแต่งตั้ง
โดยกระบวนการเป็นไปตามข้อกำหนดและข้อบังคับของธนาคาร

สำหรับการแต่งตั้งผู้บริหารระดับเจ้าหน้าที่บริหารฝ่ายงานลงมา
ฝ่ายจัดการจะเป็นผู้พิจารณาสรรหาและแต่งตั้งบุคคลที่จะมาดำรงตำแหน่งตามความเหมาะสม

ในกรณีที่บางตำแหน่งได้มีการกำหนดวาระการดำรงตำแหน่งไว้ชัดเจน คณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล จะดำเนินการสรรหาเป็นการล่วงหน้าอย่างน้อย 6
เดือนก่อนครบวาระ

5.  ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

ธนาคารมีนโยบายกำหนดค่าตอบแทนของกรรมการให้อยู่ในระดับที่เหมาะสมและสอดคล้องกับภาระหน้าที่และความรับผิดชอบในการบริหารธนาคารให้บรรลุเป้าหมาย
ถูกต้องตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง ตลอดจนเป็นไปตามความคาดหวังของผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่างๆ
รวมทั้งอยู่ในระดับที่เทียบเคียงได้กับธนาคารพาณิชย์อื่น ทั้งนี้
คณะกรรมการธนาคารจะกำหนดค่าตอบแทนสำหรับคณะกรรมการชุดย่อย หากมีการแต่งตั้งเพิ่มเติม
โดยค่าตอบแทนที่กำหนดเพิ่มเติมดังกล่าวจะรวมอยู่ภายในจำนวนเงินที่ได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น

การกำหนดค่าตอบแทนกรรมการได้ดำเนินการอย่างโปร่งใส โดยมีคณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล ทำหน้าที่พิจารณาทบทวนค่าตอบแทนกรรมการ
เสนอต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาและขออนุมัติต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นเป็นประจำทุกปี
โดยได้กำหนดค่าตอบแทนกรรมการ ดังนี้

+---+-------------------------+------------------------------------------+
| 1 | ค่าตอบแทนรายเดือน         |                                          |
| . | ประกอบด้วย               |                                          |
+---+-------------------------+------------------------------------------+
|   |   1. เงินประจำตำแหน่ง     |                                         |
|   |   (Retaining Fee)       | กรรมการที่ดำรง                             |
|   |                         | ตำแหน่งจะได้รับเงินประจำตำแหน่งเพียงตำแหน่งเดียว |
+---+-------------------------+------------------------------------------+
|   | 2. ค่าตอบแทนกรรมการ      |                                         |
|   | (Committee Fee)         | กรรมการจะ                                |
|   |                         | ได้รับค่าตอบแทนกรรมการสำหรับทุกคณะที่ดำรงตำแหน่ง |
+---+-------------------------+------------------------------------------+
| 2 | ค่าเบี้ยประชุมต่อครั้ง         |                                         |
| . | (Attendance Fee)        | กรรมการจะได้รับค่าเบี้ยประชุมทุกครั้งที่เข้าร่วมประชุม |
+---+-------------------------+------------------------------------------+

1.  อัตราค่าตอบแทนกรรมการที่เป็นตัวเงิน ประกอบด้วย

1. เงินประจำตำแหน่ง (Retaining Fee)

ประธาน - คณะกรรมการธนาคาร 1,800,000 บาทต่อปี

 - คณะกรรมการบริหาร 1,440,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสินเชื่อ 696,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการตรวจสอบ 696,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน 696,000 บาทต่อปี

  และบรรษัทภิบาล

  - คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 696,000 บาทต่อปี

กรรมการ - คณะกรรมการธนาคาร 384,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการบริหาร 422,400 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสินเชื่อ 374,400 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการตรวจสอบ 374,400 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน 374,400 บาทต่อปี

  และบรรษัทภิบาล

  - คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 374,400 บาทต่อปี

2. ค่าตอบแทนกรรมการ (Committee Fee)

ประธาน - คณะกรรมการธนาคาร 1,800,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการบริหาร 1,440,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสินเชื่อ 696,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการตรวจสอบ 696,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน 696,000 บาทต่อปี

  และบรรษัทภิบาล

  - คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 696,000 บาทต่อปี

กรรมการ - คณะกรรมการธนาคาร 384,000 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการบริหาร 422,400 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสินเชื่อ 374,400 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการตรวจสอบ 374,400 บาทต่อปี

  - คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน 374,400 บาทต่อปี

  และบรรษัทภิบาล

  - คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 374,400 บาทต่อปี

3. ค่าเบี้ยประชุม (Attendance Fee)

ประธาน - คณะกรรมการธนาคาร 40,000 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการบริหาร 40,000 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการสินเชื่อ 32,400 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการตรวจสอบ 32,400 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน 32,400 บาทต่อครั้ง

  และบรรษัทภิบาล

  - คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 32,400 บาทต่อครั้ง

กรรมการ - คณะกรรมการธนาคาร 30,000 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการบริหาร 31,200 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการสินเชื่อ 24,600 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการตรวจสอบ 24,600 บาทต่อครั้ง

  - คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน 24,600 บาทต่อครั้ง

  และบรรษัทภิบาล

  - คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 24,600 บาทต่อครั้ง

ในระหว่างเดือนมกราคม – ธันวาคม 2553 รายละเอียดค่าตอบแทนของกรรมการรวม 13 คน
ในฐานะกรรมการธนาคาร และในฐานะกรรมการในคณะกรรมการชุดย่อยอื่นๆ เป็นจำนวนรวมทั้งสิ้น
28,444,400 บาท โดยมีรายละเอียด ดังนี้

+-------------------+--------------------------------------------------+
| รายชื่อกรรมการ      | รายละเอียด                                        |
+===================+==================================================+
| 1. นางเสาวนีย์      |   ได้รับค่าตอบแทนประธานกรรมการ จำนวนเงิน 4,200,000   |
| กมลบุตร            |   บาท                                            |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 2. พลเอก อนุพงษ์    |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร จำนวนเงิน 606,000 บาท |
| เผ่าจินดา ^(1/)     |                                                  |
|                   |                                                  |
| (ถึง 30 กันยายน     |                                                  |
| 2553)             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 3. พลเอก ประยุทธ์   |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร จำนวนเงิน 282,000 บาท |
| จันทร์โอชา ^(2/)    |                                                  |
|                   |                                                  |
| (ตั้งแต่ 7 ตุลาคม     |                                                  |
| 2553)             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 4. นายฟิลลิป        |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร ประธานกรรมการบริหาร   |
| จี.เจ.อี.โอ. ดามัส   |   และกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล      |
|                   |   จำนวน 5,033,600 บาท                            |
| (Mr. Philippe     |                                                  |
| G.J.E.O.Damas)    |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 5. ดร.วิจิตร สุพินิจ   | ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร                        |
|                   | และประธานกรรมการตรวจสอบ จำนวนเงิน                 |
|                   |                                                  |
|                   | 2,582,400 บาท                                    |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 6. นายอวิรุทธ์       |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร ประธานกรรมการสรรหา   |
| วงศ์พุทธพิทักษ์        |   กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล และกรรมการตรวจสอบ    |
|                   |   จำนวน 3,256,800 บาท                            |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 7. นายวิลเล็ม       |   ไม่ได้รับค่าตอบแทนตามเกณฑ์ของ ING Bank N.V.         |
| เฟรดเดอริค นาเจล   |                                                  |
|                   |                                                  |
| (Mr. Willem       |                                                  |
| Frederik Nagel)   |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 8. นายกฤษฎา       |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร กรรมการบริหาร         |
| อุทยานิน            |   ประธานกรรมการสินเชื่อ และกรรมการสรรหา             |
|                   |   กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล จำนวน 4,466,400 บาท  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 9. นายวอน นิเจล    | ไม่ได้รับค่าตอบแทนตามเกณฑ์ของ ING Bank N.V.           |
| ริกเตอร์            |                                                  |
|                   |                                                  |
| (Mr. Vaughn Nigel |                                                  |
| Richtor)          |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 10. นายอมร        | ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร กรรมการบริหาร           |
| อัศวานันท์           | กรรมการสินเชื่อ และกรรมการบริหารความเสี่ยง จำนวน       |
|                   | 3,790,800 บาท                                    |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 11. นายคริสโตเฟอร์  |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร กรรมการตรวจสอบ และ   |
| จอห์น คิง           |   กรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล จำนวน   |
| (Mr. Christopher  |   2,368,800 บาท                                  |
| John King)        |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 12. นายธารา       |   ได้รับค่าตอบแทนกรรมการธนาคาร                      |
| ธีรธนากร           |   และกรรมการบริหารความเสี่ยง จำนวน 1,857,600 บาท    |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 13. นายบุญทักษ์      | ไม่ได้รับค่าตอบแทนตามเกณฑ์ของธนาคาร                   |
| หวังเจริญ           |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+

หมายเหตุ: 1/ ปัจจุบันไม่ได้ดำรงตำแหน่งกรรมการธนาคาร

2/ พลเอก ประยุทธ์ จันทร์โอชา ได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการธนาคาร
โดยที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 9/2553 เมื่อวันที่ 30 กันยายน 2553 มีผลบังคับ เมื่อ
ธปท.อนุมัติเมื่อวันที่ 7 ตุลาคม 2553

  ค่าตอบแทนอื่นๆ

  - ไม่มี -

8.5.2 ค่าตอบแทนผู้บริหาร

ในรอบปีบัญชีสิ้นสุด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553 ผู้บริหารจำนวน 49
คนของธนาคารได้รับค่าตอบแทนรวมเป็นจำนวนเงิน 292.50 ล้านบาท ซึ่งประกอบด้วยเงินเดือน
โบนัส และกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ และผลตอบแทนอื่น ๆ (ทั้งนี้ ตามนิยามของสำนักงาน ก.ล.ต.
ผู้บริหาร หมายถึง ผู้จัดการ หรือผู้ดำรงตำแหน่งระดับบริหารสี่รายแรกนับต่อจากผู้จัดการลงมา
ผู้ซึ่งดำรงตำแหน่งเทียบเท่ากับผู้ดำรงตำแหน่งระดับบริหารรายที่สี่ทุกราย
และให้หมายความรวมถึงผู้ดำรงตำแหน่งระดับบริหารในสายงานบัญชีหรือการเงินที่เป็นระดับผู้จัดการฝ่ายขึ้นไปหรือเทียบเท่า
ซึ่งในกรณีของธนาคาร ได้จัดเพิ่มให้รวมถึงผู้บริหารในระดับเจ้าหน้าที่บริหารสายงานขึ้นไป
และผู้บริหารในสายงานบัญชีหรือการเงินที่เกี่ยวข้อง)

เมื่อวันที่ 24 มิถุนายน 2553 ที่ประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้นของธนาคารครั้งที่ 1/2553
ได้อนุมัติการเสนอขายหุ้นสามัญเพิ่มทุนของธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน) จำนวน 400
ล้านหุ้นให้แก่พนักงานของธนาคารตามโครงการ TMB Performance Share Bonus 2010
หรือโครงการ TMB PSBP 2010
มีวัตถุประสงค์เพื่อสนับสนุนและส่งเสริมคุณภาพการทำงานเพื่อผลประกอบการที่ดีของธนาคาร
โดยการสร้างแรงจูงใจในระยะยาวให้แก่พนักงานที่มีส่วนในการตัดสินใจและดำเนินการต่างๆ
ที่มีผลกระทบต่อการดำเนินงานของธนาคารอย่างมีนัยสำคัญ
โดยแรงจูงใจในระยะยาวดังกล่าวจะอยู่ในรูปแบบของหุ้นสามัญเพิ่มทุน นอกจากนี้
เป็นการเปิดโอกาสให้พนักงานที่เข้าร่วมโครงการได้รับผลประโยชน์ซึ่งพนักงานดังกล่าวจะมีส่วนร่วมในการสรรสร้างให้แก่ธนาคารในอนาคต
พนักงานทั้งหมดของธนาคารมีสิทธิเลือกที่จะเข้าร่วมโครงการ TMB PSBP 2010
โดยผู้บริหารระดับสูงจะเข้าร่วมโครงการโดยอัตโนมัติ
ผู้บริหารระดับสูงและพนักงานที่เข้าร่วมโครงการจะได้รับค่าตอบแทนที่ผันแปรตามผลการปฏิบัติงานเป็นเงินสดจำนวนร้อยละ
50 ของค่าตอบแทนตามผลการปฏิบัติงานของพนักงานที่ได้รับ
และจะได้รับสิทธิในการจองซื้อหุ้นที่ได้รับการจัดสรรให้เป็นโบนัส
โดยให้ถือว่าหุ้นที่จัดสรรให้เป็นโบนัสนั้นเป็นค่าตอบแทนที่ผันแปรตามผลการปฏิบัติงานของพนักงานในส่วนที่เหลือ
และอาจมีการจัดสรรเป็นกรณีพิเศษสำหรับการบริหารทรัพยากรบุคคลโดยต้องได้รับการอนุมัติจากคณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล ทั้งนี้โครงการ TMB PSBP 2010
มีระยะเวลาห้าปีนับแต่วันที่มีการเสนอขายหุ้นครั้งแรกหรือวันที่หุ้นทั้งหมดภายใต้โครงการ TMB PSBP
2010 ได้มีการออกครบถ้วนแล้ว แล้วแต่ว่าวันใดจะเกิดขึ้นก่อน

นอกจากนี้ ในวันที่ 1 กุมภาพันธ์ 2549
ธนาคารได้ออกและเสนอขายใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญของธนาคารทหารไทย
(“ใบสำคัญแสดงสิทธิ”) ให้แก่พนักงานภายใต้โครงการเสนอขายหลักทรัพย์ให้แก่พนักงาน จำนวน
68,158,000 หน่วย ในราคาเสนอขายหน่วยละ 0 บาท โดยใบสำคัญแสดงสิทธินี้มีอายุ 5 ปี
นับจากวันที่ออกและเสนอขายใบสำคัญแสดงสิทธิ ใบสำคัญแสดงสิทธิ 1 หน่วย มีสิทธิซื้อหุ้นสามัญได้
1.051 หุ้น และราคาการใช้สิทธิเท่ากับ 4.480 บาท (ตามที่ได้มีการปรับสิทธิในปี 2549)
ซึ่งผู้ถือใบสำคัญแสดงสิทธิสามารถใช้สิทธิซื้อหุ้นสามัญของธนาคารได้ภายหลังจากที่ใบสำคัญแสดงสิทธิมีอายุครบ
2 ปี โดยใช้สิทธิได้ทุก ๆ 6 เดือน ในวันที่ 31 ของเดือนมกราคม และเดือนกรกฎาคม
ในแต่ละปีตลอดอายุใบสำคัญแสดงสิทธิ โดยวันใช้สิทธิครั้งแรก คือวันที่ 31 กรกฎาคม 2551
และวันใช้สิทธิครั้งสุดท้ายคือวันที่ 31 มกราคม 2554
โดยผู้บริหารของธนาคารได้รับการจัดสรรใบสำคัญแสดงสิทธิคิดเป็นร้อยละ 0.26
ของจำนวนใบสำคัญแสดงสิทธิที่ออกและเสนอขาย

8.6 ผู้บริหาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553 ผู้บริหารของธนาคาร ประกอบด้วยผู้บริหาร จำนวน 49 คน ดังนี้

  --------------------------------------------------------------------------
  ลำดับ   ชื่อ - สกุล          ตำแหน่ง
  ------ ----------------- -------------------------------------------------
  1      นายบุญทักษ์ หวังเจริญ  ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร

  2      นายไซมอน แพทริค    ประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านปฏิบัติการ
         แอนดรูวส์           

  3      นายบาร์ท เอฟ.เอ็ม.  ประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านบริหารความเสี่ยง
         เฮลเลแมนส์         

  4      นายถนอมศักดิ์        ประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านการเงิน
         โชติกประกาย        

  5      นายมิฮาล ยาน ซูเรค  ประธานเจ้าหน้าที่บริหารลูกค้ารายย่อย

  6      นายสยาม           ประธานเจ้าหน้าที่บริหารธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม
         ประสิทธิศิริกุล        

  7      นายปิติ ตัณฑเกษม     ประธานเจ้าหน้าที่บริหารธุรกิจขนาดใหญ่

  8      นางจันทรเลขา       รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ ที่ปรึกษาด้านการเงิน
         วิริยะวิทย์           

  9      นายสมศักดิ์ วรวิจักษณ์  ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ เจ้าหน้าที่บริหารสายงานกฎหมาย

  10     นายเอกพล ณ สงขลา  ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ เจ้าหน้าที่บริหารสายงานกลยุทธ์องค์กร

  11     นางสาวแวววลัย วัฒนา ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่
                           เจ้าหน้าที่บริหารสายงานควบคุมทางการเงิน

  12     นายพีระ ชินวรรณบุตร  ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ เจ้าหน้าที่บริหารสายงานตรวจสอบ

  13     นายอครินทร์ ภูรีสิทธิ์   ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่
                           เจ้าหน้าที่บริหารสายงานทรัพยากรบุคคล

  14     นางสาวสายพิน       ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่
         กิตติพรพิมล          เจ้าหน้าที่บริหารสายงานเทคโนโลยีสารสนเทศ

  15     นางพัชนี ว่องศิลป์วัฒนา ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่
                           เจ้าหน้าที่บริหารสายงานธุรกรรมทางการเงิน

  16     นายศรัณย์ ภู่พัฒน์      ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่
                           เจ้าหน้าที่บริหารสายงานธุรกิจตลาดเงิน

  17     นางวัลลภา โปษยานนท์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่
                           เจ้าหน้าที่บริหารสายงานธุรกิจลูกค้าเอสเอ็มอีขนาดกลาง

  18     นายปพนธ์           ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่
         มังคละธนะกุล        เจ้าหน้าที่บริหารสายงานธุรกิจลูกค้าเอสเอ็มอีขนาดเล็ก

  19     นายประดิษฐ์         ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ เจ้าหน้าที่บริหารสายงานธุรกิจสาขา
         เลี่ยวศิริกุล          

  20     ม.ล.อยุทธ์ ไชยันต์    ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ เจ้าหน้าที่บริหารสายงานบรรษัทภิบาล

  21     นางสาวชมภูนุช ปฐมพร ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่
                           เจ้าหน้าที่บริหารสายงานบริการส่วนกลาง

  22     นายวิกรานต์         ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่
         ปวโรจน์กิจ          เจ้าหน้าที่บริหารสายงานบริหารความสัมพันธ์ลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่ 1

  23     นายศักดิ์ดา          ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่
         พงศ์เจริญยง         เจ้าหน้าที่บริหารสายงานบริหารความสัมพันธ์ลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่ 2

  24     นายโสภณ กล้วยไม้ ณ  ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่
         อยุธยา             เจ้าหน้าที่บริหารสายงานบริหารความสัมพันธ์ลูกค้าธุรกิจทหาร

  25     นางสาวอรนุช ตันติเมธ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่
                           เจ้าหน้าที่บริหารสายงานบริหารความเสี่ยงด้านตลาด

  26     นายสุรเกียรติ        ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่
         วงศ์วาสิน           เจ้าหน้าที่บริหารสายงานบริหารความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ

  27     นางเฟเปี่ยน ลิออง    ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่
         หลุยส์ มารี ลิเบอร์ท   เจ้าหน้าที่บริหารสายงานบริหารความเสี่ยงสินเชื่อเชิงกลยุทธ์

  28     นางอภิรดี ล่ำซำ      ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ เจ้าหน้าที่บริหารสายงานบริหารเงิน

  29     นายลือชา ศุกรเสพย์   ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่
                           เจ้าหน้าที่บริหารสายงานบริหารช่องทางการบริการ

  30     นางสาวชง เม       ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่
         ซานดรา ยู          เจ้าหน้าที่บริหารสายงานผลิตภัณฑ์ธุรกรรมสินเชื่อ 2

  31     นางสาวอาวีวรรณ     ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่
         ตั้งตรงจิตร          เจ้าหน้าที่บริหารสายงานวางแผนและวิเคราะห์ทางการเงิน

  32     นางกาญจนา โรจวทัญญู ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่
                           เจ้าหน้าที่บริหารสายงานส่งเสริมการตลาดลูกค้ารายย่อย

  33     นางสาวอุทุมพร คุณากร ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่
                           เจ้าหน้าที่บริหารสายงานสินเชื่อธุรกิจขนาดใหญ่และพัฒนาสินทรัพย์

  34     นายมาร์ติน อเลน     ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ Head of Consumer and SME
         เชอร์ล             Credit Group

  35     นายภารไดย ธีระธาดา ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่
                           เจ้าหน้าที่บริหารสายงานสื่อสารและภาพลักษณ์องค์กร

  36     ม.ล.ศิริวรรณ        ผู้อำนวยการอาวุโส เจ้าหน้าที่บริหารสายงานกำกับการปฏิบัติงาน
         เกษมสันต์           

  37     นายวิลเลี่ยม เฟโย    ผู้อำนวยการอาวุโส
         เอล็กซานเดอร์ บารอน เจ้าหน้าที่บริหารสายงานธุรกิจสินเชื่อมีหลักประกัน
         แวน เฮมสตรา       

  38     นายอูรชา พงษ์วัฒนา   ผู้อำนวยการอาวุโส
                           เจ้าหน้าที่บริหารสายงานธุรกิจสินเชื่อไม่มีหลักประกัน

  39     นางสาวทามารา แวน  ผู้อำนวยการอาวุโส
         เดน แบน           เจ้าหน้าที่บริหารสายงานผลิตภัณฑ์เงินฝากและการชำระเงิน

  40     นายปิติ กระแสเศียร   ผู้อำนวยการอาวุโส
                           เจ้าหน้าที่บริหารสายงานผลิตภัณฑ์ธุรกรรมสินเชื่อ 1

  41     นางสาววิภาพร       ผู้อำนวยการอาวุโส
         เตชะไมตรีจิตต์       เจ้าหน้าที่บริหารสายงานวิเคราะห์ความเสี่ยงและนโยบาย

  42     นายคามรัน ราฟิ      ผู้อำนวยการอาวุโส
                           เจ้าหน้าที่บริหารพัฒนาระบบวัดผลการดำเนินงาน

  43     นางศุลีพร ประทิพพรกุล ผู้อำนวยการอาวุโส เจ้าหน้าที่บริหารการบัญชีทั่วไป

  44     นายเมธ กนกพิบูล     ผู้อำนวยการอาวุโส เจ้าหน้าที่บริหารรายงานทางการเงินและภาษี

  45     นางสาวดวงจันทร์     ผู้อำนวยการอาวุโส เจ้าหน้าที่บริหารบัญชีบริหาร
         แซ่นิ้ม              

  46     นางรวมพร นันทวงศ์   ผู้อำนวยการ เจ้าหน้าที่บริหารบริหารงบประมาณ

  47     นายชาญพิชัย ชินสำราญ ผู้อำนวยการ เจ้าหน้าที่บริหารสนับสนุนระบบบัญชีบริหาร

  48     นางประภาศิริ ขุนเจริญ ผู้อำนวยการ หัวหน้างบการเงิน รายงานทางการเงินและภาษี

  49     นายวรวุฒน์          ผู้อำนวยการ หัวหน้าวางแผนธุรกิจและวิเคราะห์ผลการดำเนินงาน
         โตเจริญธนาผล       บัญชีบริหาร
  --------------------------------------------------------------------------

หมายเหตุ: ผู้จัดการ หรือผู้ดำรงตำแหน่งระดับบริหารสี่รายแรกนับต่อจากผู้จัดการลงมา
ผู้ซึ่งดำรงตำแหน่งเทียบเท่ากับผู้ดำรงตำแหน่งระดับบริหารรายที่สี่ทุกราย
และให้หมายความรวมถึงผู้ดำรงตำแหน่งระดับบริหารในสายงานบัญชีหรือการเงินที่เป็นระดับผู้จัดการฝ่ายขึ้นไปหรือเทียบเท่า
ซึ่งในกรณีของธนาคาร ได้จัดเพิ่มให้รวมถึงผู้บริหารในระดับเจ้าหน้าที่บริหารสายงานขึ้นไป
และผู้บริหารในสายงานบัญชีหรือการเงินที่เกี่ยวข้อง

8.7 รายงานการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน) ( “ธนาคาร”)
ได้ดำเนินกิจการโดยยึดหลักปฏิบัติในการกำกับดูแลกิจการที่ดีตามมาตรฐานในระดับสูง ซึ่งหมายถึง
การที่ธนาคารมีระบบการบริหารจัดการที่มีประสิทธิภาพ โปร่งใส และตรวจสอบได้
เพื่อช่วยสร้างความเชื่อมั่นและความมั่นใจต่อผู้ถือหุ้น ผู้ลงทุน และผู้มีส่วนได้เสีย (ลูกค้า พนักงาน
คู่ค้า เจ้าหนี้ หน่วยงานทางการ ผู้ลงทุนและสังคม)
จึงกล่าวได้ว่าแนวการกำกับดูแลกิจการที่ดีเป็นการบริหารจัดการเพื่อเพิ่มมูลค่าและส่งเสริมการเจริญเติบโตอย่างยั่งยืนแก่ธนาคาร

การกำกับดูแลกิจการ เป็นเรื่องที่เกี่ยวข้องกับความสัมพันธ์ระหว่างกลุ่มบุคคลต่างๆ ซึ่งได้แก่
คณะกรรมการธนาคาร ฝ่ายจัดการของธนาคาร ผู้ถือหุ้น และผู้มีส่วนได้เสียทุกราย ทั้งนี้
โครงสร้างการกำกับดูแลกิจการที่ดีจะช่วยให้ธนาคารสามารถกำหนดวัตถุประสงค์และเป้าหมายทางธุรกิจ
รวมทั้งวิธีการ กระบวนการและขั้นตอนในการดำเนินการให้บรรลุถึงวัตถุประสงค์และเป้าหมาย
และแนวทางในการติดตามวัดผลการดำเนินงานของธนาคารว่าเป็นไปตามเป้าหมายที่วางไว้หรือไม่
การกำกับดูแลกิจการสามารถให้สิ่งจูงใจที่จะทำให้คณะกรรมการและฝ่ายจัดการของธนาคารพยายามดำเนินงานให้บรรลุเป้าหมายอันเป็นประโยชน์กับธนาคารและผู้ถือหุ้น
และช่วยให้ระบบการติดตามและประเมินผลงานเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและมีประสิทธิผล

คณะกรรมการธนาคารได้อนุมัติ “นโยบายการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร”
ซึ่งได้จัดทำเป็นลายลักษณ์อักษรและประกาศใช้โดยมีจุดมุ่งหมายเพื่อให้บุคลากรของธนาคารทุกระดับ
ตั้งแต่ กรรมการธนาคาร ฝ่ายจัดการ และพนักงาน พึงยึดถือปฏิบัติอย่างเคร่งครัดและต่อเนื่อง
นอกจากนี้ คณะกรรมการธนาคารยังได้อนุมัติ TMB Corporate Governance Framework
ซึ่งเป็นกรอบโครงสร้างการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร
โดยเป็นการกำหนดและแบ่งแยกขอบเขตอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบระหว่างคณะกรรมการธนาคาร
กับประธานเจ้าหน้าที่บริหาร (CEO) และฝ่ายจัดการให้มีความชัดเจนมากขึ้น
โดยประธานเจ้าหน้าที่บริหาร (CEO)
มีอำนาจหน้าที่ในการบริหารจัดการกิจการต่างๆของธนาคารให้เป็นไปตามนโยบาย กลยุทธ์
และแผนงานต่างๆ ตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย นอกจากนี้
ธนาคารยังมีคณะประธานเจ้าหน้าที่บริหาร (Chief Executive Committee) ซึ่งประกอบด้วย
ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร (CEO) และประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านต่างๆ (Chiefs)
เป็นกรรมการ
เพื่อทำหน้าที่บริหารและดำเนินงานของธนาคารในแต่ละวันตามแผนกลยุทธ์ทั้งในระยะสั้นและระยะยาว
กำกับดูแลให้มีการทบทวนการดำเนินงานให้บรรลุตามเป้าหมาย และกลยุทธ์ของธนาคาร
พิจารณาเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อให้ความเห็นชอบแผนธุรกิจ งบประมาณประจำปี
และควบคุมจำนวนพนักงานให้เป็นไปตามแผนอัตรากำลัง พิจารณาและอนุมัติการลงทุน
โครงการสำคัญต่างๆของธนาคาร ภาพลักษณ์องค์กร การสื่อสาร การโฆษณาประชาสัมพันธ์
และการดำเนินการเพื่อกอบกู้สถานการณ์ ตลอดจนแก้ไขปัญหาในภาวะการณ์ที่มีเหตุฉุกเฉิน
รวมทั้งพิจารณากลยุทธ์การดำเนินงานของบริษัทในเครือและทบทวนผลการดำเนินงานของธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารได้พยายามอย่างเต็มที่ที่จะดูแลและติดตามให้มีการปฏิบัติตามนโยบายและโครงสร้างที่กำหนดไว้
รวมทั้งมีการทบทวน ปรับปรุง เปลี่ยนแปลงให้เป็นปัจจุบัน เหมาะสม
และสอดคล้องทันต่อสภาวการณ์ที่เปลี่ยนแปลงไปอย่างสม่ำเสมอ
เพื่อให้การนำไปปฏิบัติก่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดต่อธนาคาร ผู้ถือหุ้น และผู้ที่เกี่ยวข้องทุกฝ่าย

ในปี 2553
ธนาคารยังคงมุ่งมั่นในการดำเนินธุรกิจตามหลักธรรมาภิบาลที่ดีด้วยความโปร่งใสและเป็นธรรม
รวมถึงการมีเจตนารมณ์อันแน่วแน่ที่จะพัฒนาการกำกับดูแลกิจการของธนาคารให้ดียิ่งขึ้น
ซึ่งจากผลสำรวจการกำกับดูแลกิจการบริษัทจดทะเบียนไทยโดยสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย
(สถาบัน IOD) ในปี 2553 ธนาคารได้ผลคะแนนอยู่ในระดับ “ดีเลิศ” (Excellent)
อย่างต่อเนื่อง
โดยในปีที่ผ่านมาธนาคารได้ดำเนินธุรกิจภายใต้หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีสำหรับบริษัทจดทะเบียนของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
สรุปได้ดังนี้

8.7.1 สิทธิของผู้ถือหุ้น (Rights of Shareholders)

ผู้ถือหุ้นในฐานะผู้ที่เป็นเจ้าของธนาคารจะแต่งตั้งคณะกรรมการให้ทำหน้าที่แทนตนและมีสิทธิในการตัดสินใจเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของธนาคาร
ซึ่งธนาคารได้ถือปฏิบัติในสิทธิของผู้ถือหุ้น การส่งเสริมให้ผู้ถือหุ้นใช้สิทธิของตน
และยึดมั่นที่จะปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นทุกรายอย่างเท่าเทียมกันตามแนวทางของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยสำหรับบริษัทจดทะเบียนและหน่วยงานทางการที่เกี่ยวข้อง

ธนาคารได้อำนวยความสะดวกให้ผู้ถือหุ้นทุกรายได้รับสิทธิพื้นฐานต่าง ๆ ได้แก่ สิทธิในการซื้อ ขาย
โอนหลักทรัพย์ที่ตนถืออยู่อย่างเป็นอิสระ และการดูแลรักษาผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้นทุกกลุ่ม
ทั้งผู้ถือหุ้นรายใหญ่ รายย่อย บุคคลธรรมดา
รวมถึงสถาบันด้วยความเสมอภาคเท่าเทียมกันในการได้รับข้อมูลข่าวสารของธนาคารที่ถูกต้องทันเวลา

ธนาคารได้กำหนดให้มีการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นปีละ 1 ครั้ง ภายในเวลาไม่เกิน 4
เดือนนับแต่วันสิ้นสุดรอบระยะเวลาบัญชี (31 ธันวาคม)
และหากมีความจำเป็นเร่งด่วนต้องเสนอวาระเป็นกรณีพิเศษซึ่งเป็นเรื่องที่เกี่ยวข้องกับเงื่อนไข
กฎเกณฑ์ หรือกฎหมายที่ใช้บังคับจะต้องได้รับอนุมัติจากผู้ถือหุ้น
ธนาคารจะเรียกประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้นเป็นกรณีไป

ในการประชุมผู้ถือหุ้น วาระการประชุมและเอกสารต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง
ธนาคารได้นำส่งให้ผู้ถือหุ้นล่วงหน้า โดยอย่างน้อยที่สุดขั้นตอนการดำเนินการต่าง ๆ
ต้องสอดคล้องกับข้อกำหนดของทางการทั้งในเรื่องระยะเวลาและความครบถ้วนของข้อมูลที่ส่งให้แก่ผู้ถือหุ้นตามที่กฎหมายกำหนดเพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นมีเวลาศึกษาข้อมูลได้อย่างละเอียด
นอกจากนี้
ธนาคารยังได้อำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้นที่ไม่สามารถมาเข้าร่วมประชุมได้ด้วยตนเอง
โดยธนาคารได้จัดให้มีกรรมการอิสระเพื่อให้ผู้ถือหุ้นมอบฉันทะให้กับกรรมการอิสระดังกล่าวเข้าร่วมประชุมและปฏิบัติหน้าที่แทนผู้ถือหุ้นโดยครบถ้วน

ธนาคารมีนโยบายจัดประชุมผู้ถือหุ้นอย่างโปร่งใส มีประสิทธิภาพ
และเป็นไปอย่างถูกต้องครบถ้วนตามข้อกำหนดและกฎเกณฑ์ทางการที่เกี่ยวข้อง
วาระการประชุมและเอกสารประกอบการประชุมได้มีการจัดส่งให้ผู้ถือหุ้นล่วงหน้าตามเวลาที่เหมาะสมโดยมีข้อมูลเพียงพอสำหรับการพิจารณาและตัดสินใจของผู้ถือหุ้นในการพิจารณาลงมติใน
แต่ละวาระการประชุมโดยผู้ถือหุ้นสามารถใช้สิทธิได้เต็มที่
และในวันประชุมธนาคารได้จัดให้มีขั้นตอนการลงทะเบียนเข้าร่วมประชุมอย่างเหมาะสม
และจัดให้มีเจ้าหน้าที่อำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้นและผู้รับมอบฉันทะที่เข้าร่วมประชุม

ในปี 2553 ธนาคารได้จัดให้มีการประชุมผู้ถือหุ้น 2 ครั้ง ประกอบด้วย

(1) การประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2553 เมื่อวันศุกร์ที่ 23 เมษายน 2553 ณ ห้อง
ออดิธอเรียม ชั้น 7 สำนักงานใหญ่
มีผู้ถือหุ้นและผู้รับมอบฉันทะจากผู้ถือหุ้นลงทะเบียนเข้าประชุมจำนวน 1,805 ราย รวมจำนวนหุ้น
30,207,428,507 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 69.88 ของจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมดของธนาคาร
มีกรรมการธนาคารเข้าร่วมประชุมจำนวน 9 คน

(2) การประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้น ครั้งที่ 1/2553 เมื่อวันพฤหัสบดีที่ 24 มิถุนายน 2553 ณ ห้อง
ออดิธอเรียม ชั้น 7 สำนักงานใหญ่
มีผู้ถือหุ้นและผู้รับมอบฉันทะจากผู้ถือหุ้นลงทะเบียนเข้าประชุมจำนวน 1,619 ราย รวมจำนวนหุ้น
32,158,724,297 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 73.88 ของจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมดของธนาคาร
มีกรรมการธนาคารเข้าร่วมประชุมจำนวน 8 คน

ทั้งนี้ การจัดประชุมผู้ถือหุ้นของธนาคารได้ถือปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี ดังต่อไปนี้

  1. การดำเนินการก่อนการประชุมผู้ถือหุ้น

ผู้ถือหุ้นของธนาคารทุกรายจะได้รับข้อมูลรายละเอียดที่จำเป็นและเพียงพอเกี่ยวกับวัน เวลา
สถานที่ประชุม และวาระการประชุมเป็นการล่วงหน้า
โดยธนาคารได้มีการเผยแพร่ข้อมูลรายละเอียดประกอบการประชุมผ่านเว็บไซต์ของธนาคารล่วงหน้าก่อนวันประชุมเพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นได้มีเวลาศึกษาข้อมูลประกอบการประชุมล่วงหน้าอย่างเพียงพอก่อนได้รับข้อมูลในรูปแบบเอกสาร
และมีการจัดส่งเอกสารโดยธนาคารมอบหมายให้ บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย)
จำกัด ซึ่งเป็นนายทะเบียนหุ้นของธนาคาร
เป็นผู้ดำเนินการจัดส่งเอกสารหนังสือเชิญประชุมให้แก่ผู้ถือหุ้นทุกรายพร้อมรายละเอียดเกี่ยวกับวัน
เวลา สถานที่ประชุม และข้อมูลประกอบการประชุมอย่างครบถ้วน
ในหนังสือเชิญประชุมมีการนำเสนอถึงวัตถุประสงค์และเหตุผล
และความเห็นของคณะกรรมการในแต่ละวาระ
รวมทั้งรายละเอียดข้อมูลประกอบการพิจารณาในแต่ละวาระอย่างครบถ้วนและเพียงพอต่อการตัดสินใจลงคะแนนในวาระต่าง
ๆ
โดยในแต่ละวาระมีการระบุรายละเอียดให้ผู้ถือหุ้นทราบอย่างชัดเจนว่าเป็นเรื่องเสนอเพื่อพิจารณา
หรือเพื่อทราบ นอกจากนี้
ในหนังสือเชิญประชุมได้มีการแจ้งรายละเอียดเกี่ยวกับเอกสารหลักฐานที่จำเป็นเพื่อให้ผู้ถือหุ้นนำมาแสดงตนในวันประชุมผู้ถือหุ้น

นอกจากนี้ ในกรณีที่ผู้ถือหุ้นไม่สามารถมาเข้าร่วมประชุมได้ด้วยตนเอง
ธนาคารได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นสามารถมอบฉันทะให้กรรมการอิสระ หรือบุคคลใด ๆ
เข้าร่วมประชุมแทนตนได้โดยใช้หนังสือมอบฉันทะที่ธนาคารได้จัดส่งไปพร้อมกับหนังสือเชิญประชุม

  2. การดำเนินการในระหว่างการประชุมผู้ถือหุ้น

ธนาคารได้ดำเนินการจัดการประชุมผู้ถือหุ้นให้เป็นไปอย่างโปร่งใส เป็นธรรม
และปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นทุกรายโดยเท่าเทียมกัน
ธนาคารได้จัดให้มีการอำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้นและผู้รับมอบฉันทะ
โดยจัดเจ้าหน้าที่ลงทะเบียนแยกตามประเภทของผู้เข้าร่วมประชุม ได้แก่ มาประชุมด้วยตนเอง
หรือเป็นผู้รับมอบฉันทะ เพื่อให้การลงทะเบียนเป็นไปอย่างรวดเร็วและถูกต้อง
พร้อมจัดทำใบลงคะแนนในแต่ละวาระการประชุมให้แก่ผู้เข้าร่วมประชุมทุกราย
รวมถึงธนาคารได้อำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้นที่มาประชุมด้วยการจัดรถรับ-ส่งผู้ถือหุ้น ณ จุดต่าง
ๆ ตลอดจนการจัดเตรียมพื้นที่จอดรถอย่างเพียงพอ

ในการดำเนินการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2553
ประธานกรรมการธนาคารทำหน้าที่เป็นประธานในที่ประชุม โดยมีประธานคณะกรรมการชุดย่อยต่าง
ๆ เข้าร่วมประชุม ประกอบด้วย ประธานคณะกรรมการบริหาร ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
และประธานคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล
เพื่อทำหน้าที่ชี้แจงและตอบข้อซักถามในประเด็นที่เกี่ยวข้อง และมีประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านต่างๆ
เข้าร่วมประชุมด้วย โดยก่อนเริ่มเข้าสู่การประชุมตามวาระ
ประธานในที่ประชุมได้มอบหมายให้เลขานุการบริษัทเป็นผู้ชี้แจงรายละเอียดต่าง ๆ
ให้ผู้ถือหุ้นทราบถึงวิธีปฏิบัติในการออกเสียงลงคะแนนในแต่ละวาระและวิธีการนับคะแนนให้ผู้ถือหุ้นรับทราบอย่างชัดเจน
และเพื่อให้ผู้ถือหุ้นได้รับความสะดวกมากยิ่งขึ้น
ธนาคารได้จัดเจ้าหน้าที่เพื่อทำหน้าที่แปลเป็นภาษาอังกฤษระหว่างการประชุมเพื่ออำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้นต่างชาติ
นอกจากนี้ ธนาคารไม่มีการลิดรอนสิทธิใด ๆ ของผู้ถือหุ้นในการศึกษาสารสนเทศของธนาคาร เช่น
ไม่แจกเอกสารที่มีข้อมูลสำคัญเพิ่มเติมในที่ประชุมผู้ถือหุ้นอย่างกะทันหัน
ไม่เพิ่มวาระการประชุมหรือเปลี่ยนแปลงข้อมูลสำคัญโดยไม่ได้แจ้งให้ผู้ถือหุ้นทราบล่วงหน้า
และไม่จำกัดสิทธิในการเข้าประชุมของผู้ถือหุ้นที่มาเข้าร่วมประชุมภายหลังจากเปิดการประชุมแล้ว
เป็นต้น

ในระหว่างการประชุม ประธานได้ดำเนินการประชุมตามระเบียบวาระ
โดยในวาระใดที่กรรมการผู้เข้าร่วมประชุมมีส่วนได้เสีย หรือมีส่วนเกี่ยวข้อง
โดยเฉพาะวาระพิจารณาเลือกตั้งกรรมการแทนกรรมการซึ่งต้องออกตามวาระ
ประธานจะแจ้งให้ผู้ถือหุ้นทราบ และกรรมการท่านนั้นจะไม่ร่วมประชุมในวาระดังกล่าว นอกจากนี้
ธนาคารยังสนับสนุนให้ผู้ถือหุ้นใช้สิทธิลงคะแนนเสียง
ตลอดจนในระหว่างการประชุมได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นซักถามคณะกรรมการในทุกวาระอย่างเต็มที่
รวมทั้งให้ความสำคัญกับข้อเสนอแนะหรือข้อคิดเห็นจากผู้ถือหุ้นโดยได้มีการชี้แจงข้อซักถามที่สำคัญอย่างละเอียดชัดเจน
และรับจะนำข้อคิดเห็นที่เป็นประโยชน์ไปพิจารณาดำเนินการต่อไป
สำหรับการลงคะแนนและการนับคะแนนเสียง
ธนาคารได้ดำเนินการเป็นไปอย่างเปิดเผยและโปร่งใส โดยการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นในปี 2553
ธนาคารได้เชิญที่ปรึกษากฎหมายจาก บริษัทวีระวงค์, ชินวัฒน์ และเพียงพนอ จำกัด
และอาสาสมัครจากผู้ถือหุ้นทำหน้าที่เป็นสักขีพยานในการตรวจสอบวิธีการลงคะแนน
การเก็บบัตรลงคะแนน การนับคะแนน และการตรวจสอบผลการลงคะแนนในทุกวาระ

นอกจากนี้ ธนาคารได้จัดให้มีการประเมินผลการจัดประชุมผู้ถือหุ้นของธนาคาร
เพื่อรวมรวมความคิดเห็นและข้อเสนอแนะต่างๆ ของผู้ถือหุ้น
ทั้งนี้ธนาคารจะได้นำข้อมูลไปใช้ในการปรับปรุงและพัฒนาการจัดประชุมผู้ถือหุ้นของธนาคารในครั้งต่อๆ
ไปให้มีประสิทธิภาพและเป็นประโยชน์ต่อผู้ถือหุ้นมากยิ่งขึ้น

เลขานุการบริษัท ได้บันทึกรายงานการประชุมผู้ถือหุ้น
โดยมีการสรุปสาระสำคัญของแต่ละวาระที่เสนอต่อที่ประชุม ข้อซักถามของผู้ถือหุ้น
คำชี้แจงของคณะกรรมการธนาคาร และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
ตลอดจนมติที่ประชุมพร้อมคะแนนเสียงอย่างถูกต้องครบถ้วนในทุกวาระ

  3. การดำเนินการภายหลังการประชุมผู้ถือหุ้น

ภายหลังเสร็จสิ้นการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี
ธนาคารได้นำรายงานการประชุมผู้ถือหุ้นที่จะเสนอเพื่อรับรองในการประชุมผู้ถือหุ้นในครั้งต่อไป
ส่งให้หน่วยงานทางการที่เกี่ยวข้องภายในระยะเวลาที่กำหนด
และได้มีการเผยแพร่ในเว็บไซต์ของธนาคารเพื่อให้ผู้ถือหุ้นได้รับทราบ
รวมถึงได้จัดเก็บรายงานการประชุมผู้ถือหุ้นอย่างเป็นระบบเพื่อการตรวจสอบและอ้างอิงได้

นอกจากนี้ ธนาคารได้จัดให้มีการบันทึกภาพบรรยากาศการประชุมในรูปแบบ DVD
เพื่อให้ผู้ถือหุ้นที่ไม่ได้เข้าร่วมประชุมสามารถติดตามการประชุมได้
โดยธนาคารได้ประกาศแจ้งบนเว็บไซต์ของธนาคารในการที่ผู้ถือหุ้นจะติดต่อขอรับ DVD ดังกล่าว

จากการดำเนินการดังกล่าว ธนาคารได้รับการประเมินคุณภาพการจัดประชุมผู้ถือหุ้นสามัญประจำปี
2553 (Annual General Meeting: AGM) โดยสมาคมส่งเสริมผู้ลงทุนไทย อยู่ในระดับ
“ดีเยี่ยม และ สมควรเป็นตัวอย่าง”

8.7.2 การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน (Equitable Treatment of Shareholders)

ธนาคารมีเจตนารมณ์ที่มุ่งมั่นดำเนินธุรกิจภายใต้หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
โดยได้ให้ความสำคัญต่อผู้ถือหุ้นทุกรายเพื่อให้มั่นใจว่าสิทธิของตนจะได้รับการปฏิบัติอย่างเท่าเทียมกันทั้งผู้ถือหุ้นรายใหญ่
ผู้ถือหุ้นรายย่อย นักลงทุนสถาบัน หรือผู้ถือหุ้นต่างชาติ
โดยทุกรายจะได้รับการปฏิบัติด้วยความเป็นธรรมและเท่าเทียมกัน
ซึ่งธนาคารได้มีการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเสมอภาค ดังนี้

  1. การให้สิทธิในการเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้น

ในการประชุมผู้ถือหุ้น ธนาคารได้ให้สิทธิในการเข้าร่วมประชุมแก่ผู้ถือหุ้นทุกรายอย่างเท่าเทียมกัน
ธนาคารเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นที่ไม่สามารถมาเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้นได้ด้วยตนเอง
สามารถมอบฉันทะให้ผู้อื่นเข้าประชุมแทน โดยธนาคารได้จัดให้มีกรรมการอิสระ
ซึ่งไม่มีส่วนได้เสียในวาระการประชุมเป็นบุคคลที่ผู้ถือหุ้นสามารถมอบฉันทะให้เข้าประชุมและออกเสียงลงคะแนนแทน
หรือผู้ถือหุ้นจะมอบฉันทะให้บุคคลอื่นมาเข้าประชุมและออกเสียงลงคะแนนแทนด้วยก็ได้เช่นกัน

  2. การให้สิทธิในการลงคะแนนเสียง

ในการประชุมผู้ถือหุ้น
ธนาคารได้ให้สิทธิในการออกเสียงในที่ประชุมเป็นไปตามจำนวนหุ้นที่ผู้ถือหุ้นถืออยู่โดยหนึ่งหุ้นมีสิทธิเท่ากับหนึ่งเสียง
การออกเสียงลงคะแนนเป็นไปอย่างรวดเร็ว และการนับคะแนนเสียงเป็นไปอย่างเปิดเผยถูกต้อง
โดยธนาคารจะนับ 1 หุ้นเป็น 1 เสียง และถือเสียงข้างมากเป็นมติ
ยกเว้นมติในบางกรณีที่กฎหมายกำหนดให้ถือคะแนนเสียงไม่น้อยกว่าสามในสี่ของจำนวนเสียงทั้งหมดของผู้ถือหุ้นที่มาประชุมและมีสิทธิออกเสียงลงคะแนน
ในการลงคะแนนเสียง ธนาคารจัดให้มีการใช้บัตรลงคะแนนแบบ 3 ช่อง คือ เห็นด้วย ไม่เห็นด้วย
และงดออกเสียง เพื่อให้ผู้ถือหุ้นสามารถลงคะแนนเสียงได้ตามที่ต้องการ
โดยธนาคารได้จัดเก็บบัตรลงคะแนนเสียงจากผู้ถือหุ้นทุกรายในทุกวาระที่มีการลงคะแนนเสียง
และดำเนินการตรวจนับคะแนนด้วยระบบ Barcode ที่มีความรวดเร็วและถูกต้อง นอกจากนี้
ในระหว่างการประชุมธนาคารได้แจ้งผลคะแนนการออกเสียงให้ผู้ถือหุ้นทราบในแต่ละวาระโดยแบ่งผลคะแนนการออกเสียงเป็นจำนวนเสียงที่เห็นด้วย
ไม่เห็นด้วย งดออกเสียง และจำนวนบัตรเสีย
รวมถึงธนาคารได้มีการบันทึกมติที่ประชุมตามผลคะแนนของการออกเสียงในแต่ละวาระไว้เป็นลายลักษณ์อักษร
และเก็บบัตรลงคะแนนทุกใบเพื่อให้สามารถตรวจสอบได้

  3. สิทธิในการเลือกตั้งกรรมการเป็นรายบุคคล

ในการประชุมผู้ถือหุ้น ธนาคารได้มีวาระการพิจารณาเลือกตั้งกรรมการธนาคาร
โดยธนาคารเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นลงคะแนนเลือกตั้งกรรมการทีละคน
ซึ่งเป็นการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีที่ผู้ถือหุ้นมีสิทธิที่จะเลือกบุคคลที่เห็นว่ามีคุณสมบัติเหมาะสมเข้ามาทำหน้าที่กรรมการเพื่อดูแลรักษาผลประโยชน์ของตนเอง
ซึ่งทำให้เกิดความหลากหลายและเป็นตัวแทนของผู้ถือหุ้นอย่างแท้จริง นอกจากนี้
ธนาคารยังได้มีวาระการนำเสนอค่าตอบแทนกรรมการเพื่อให้ผู้ถือหุ้นพิจารณาอนุมัติเป็นประจำทุกปีด้วย

  4. การดูแลความขัดแย้งของผลประโยชน์

ธนาคารได้ให้ความสำคัญเป็นอย่างมากในการดูแลความขัดแย้งของผลประโยชน์ทั้งของธนาคารและบริษัทในเครือให้เป็นไปอย่างรอบคอบ
โปร่งใส และเป็นธรรม รวมทั้งจัดให้มีการเปิดเผยข้อมูลรายการต่าง ๆ
อย่างครบถ้วนสมบูรณ์และทันเวลา ตลอดจนดูแลส่งเสริมให้คณะกรรมการ ผู้บริหาร
และพนักงานทุกระดับให้ความสำคัญและไม่ปฏิบัติผิดกฎเกณฑ์ของทางการที่เกี่ยวกับความขัดแย้งทางผลประโยชน์

ในการพิจารณารายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ หรือรายการที่เกี่ยวโยงกัน
หรือรายการระหว่างกันนั้น
ธนาคารได้กำหนดให้มีการดำเนินการให้สอดคล้องกับกฎเกณฑ์ทางการและมาตรฐานสากล
โดยธนาคารเน้นให้การทำรายการลักษณะดังกล่าวเป็นไปตามหลักเกณฑ์การดำเนินธุรกิจปกติของธนาคาร
ซึ่งจะพิจารณารายการเหล่านี้เสมือนเป็นการทำรายการที่กระทำกับบุคคลภายนอก
โดยผู้มีส่วนได้เสียในรายการใดจะไม่เกี่ยวข้องในกระบวนการอนุมัติรายการดังกล่าว
และธนาคารจะมีการเปิดเผยข้อมูลเพื่อความโปร่งใสตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

ธนาคารถือปฏิบัติอย่างจริงจังในการที่จะมิให้ธนาคาร
กรรมการและ/หรือพนักงานนำข้อมูลหรือความลับของลูกค้าไปใช้ในการทำธุรกิจแข่งขันกับลูกค้าของธนาคาร
และธนาคารไม่สนับสนุนให้พนักงานกระทำการใดที่อาจก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์
รวมถึงการหาประโยชน์จากอำนาจหน้าที่ในทางมิชอบ
โดยธนาคารได้กำหนดระเบียบปฏิบัติในเรื่องดังกล่าวอย่างชัดเจน ประกอบด้วย
แนวปฏิบัติเกี่ยวกับการซื้อ/ขายและลงทุนในหลักทรัพย์ธนาคารสำหรับพนักงานธนาคาร
และแนวปฏิบัติเกี่ยวกับการซื้อ/ขายหลักทรัพย์ในบัญชี Watch List / Restricted List และ
Blackout Period สำหรับพนักงานธนาคาร ทั้งนี้รวมถึงกรรมการของธนาคารด้วย

นอกจากนี้ ในเรื่องการดูแลการใช้ข้อมูลภายใน ธนาคารได้กำหนดให้กรรมการ ผู้บริหาร
และเจ้าหน้าที่
ที่เกี่ยวข้องปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ที่ทางการกำหนดโดยครบถ้วนเกี่ยวกับการซื้อขายหลักทรัพย์
และเปิดเผยข้อมูลการถือครองหลักทรัพย์ รวมถึงรับทราบถึงข้อห้าม
และบทลงโทษในการใช้ข้อมูลภายในธนาคารเพื่อแสวงหาผลประโยชน์ให้ตนเองหรือผู้อื่น
และการนำข้อมูลไปเปิดเผยต่อสาธารณชนก่อนเวลาอันควร

5. การให้สิทธิแก่ผู้ถือหุ้นในการเสนอวาระการประชุมผู้ถือหุ้น
และการเสนอชื่อบุคคลเพื่อพิจารณาเข้าดำรงตำแหน่งกรรมการ

ธนาคารได้ตระหนักถึงความสำคัญของสิทธิและการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกันซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ธนาคารได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นสามารถเสนอวาระการประชุมและเสนอชื่อบุคคลเพื่อเข้ารับการพิจารณาให้ดำรงตำแหน่งกรรมการล่วงหน้าก่อนที่จะมีการจัดประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
โดยธนาคารได้เผยแพร่ข้อมูลบนเว็บไซต์ของธนาคาร
เพื่อให้ผู้ถือหุ้นทราบถึงสิทธิและหลักเกณฑ์การพิจารณาของธนาคารอย่างชัดเจน
รวมถึงการกำหนดระยะเวลาให้ผู้ถือหุ้นสามารถเสนอวาระประชุมและเสนอชื่อบุคคลได้เป็นการล่วงหน้า
และแจ้งข้อมูลเผยแพร่ผ่านระบบข่าวของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยด้วย

8.7.3 บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย (Role of Stakeholders)

ธนาคารได้ให้ความสำคัญในการปฏิบัติต่อผู้มีส่วนไดเสียทุกกลุม ซึ่งประกอบด้วย ผู้ถือหุ้น พนักงาน
ลูกค้า คู่ค้าและเจ้าหนี้ ผู้ลงทุน หน่วยงานราชการ สังคม และผู้ที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ
ทุกฝ่ายอย่างเท่าเทียมกัน
ธนาคารจัดให้มีระบบการรับเรื่องร้องเรียนจากลูกค้าและดำเนินการแก้ไขปัญหาด้วยความยุติธรรมอย่างระมัดระวัง
ธนาคารมีการเก็บรักษาข้อมูลของลูกค้าไว้เป็นความลับและปฏิบัติตามเงื่อนไขสัญญาที่ให้ไวกับคู่ค้าอย่างเคร่งครัด
ธนาคารดำเนินธุรกิจด้วยหลักการแข่งขันที่เป็นธรรมและมีจริยธรรม
ปฏิบัติต่อพนักงานอย่างยุติธรรมและเสมอภาค
โดยมุ่งเน้นการพัฒนาด้านการฝึกอบรมเพื่อเพิ่มความรู้และประสิทธิภาพในการทำงานให้แก่พนักงานและมีการกำหนดผลตอบแทนที่เป็นธรรม
รวมทั้งเสริมสร้างวัฒนธรรมการกำกับดูแลกิจการที่ดีขึ้นในองค์กร

เพื่อให้ผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่มต่างได้รับสิทธิอย่างเต็มที่ เป็นธรรม และเหมาะสม
ธนาคารได้ยึดถือปฏิบัติดังต่อไปนี้

1. การปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสีย

  1. ผู้ถือหุ้น

ธนาคารมีเป้าหมายที่จะดำเนินธุรกิจให้มีผลประกอบการที่ดียิ่งขึ้น
และให้มีการเติบโตของผลตอบแทนที่ต่อเนื่องและยั่งยืนอันเป็นการเพิ่มมูลค่าของธนาคารแก่ผู้ถือหุ้นให้สูงขึ้น
ทั้งในรูปการเพิ่มมูลค่าหุ้นและการจ่ายเงินปันผลที่จูงใจเพื่อสร้างความพึงพอใจสูงสุดให้กับผู้ถือหุ้น
รวมทั้งดำเนินการเปิดเผยข้อมูลอย่างโปร่งใส และเชื่อถือได้ต่อผู้ถือหุ้น

  2. พนักงาน

พนักงานเป็นทรัพยากรอันมีค่าสูงสุดและเป็นปัจจัยสำคัญสู่ความสำเร็จของธนาคาร
ธนาคารจึงได้มุ่งพัฒนาเสริมสร้างวัฒนธรรมและบรรยากาศการทำงานที่ดี
รวมทั้งส่งเสริมการทำงานเป็นทีม
ปฏิบัติต่อพนักงานด้วยความสุภาพและให้ความเคารพต่อความเป็นปัจเจกชน การว่าจ้าง
แต่งตั้งและโยกย้ายพนักงานจะพิจารณาบนพื้นฐานของความเป็นธรรมและการใช้ทรัพยากรบุคคลให้เกิดประโยชน์สูงสุดแก่ธนาคาร

นอกจากนี้
ธนาคารมีความมุ่งมั่นที่จะให้มีการพัฒนาอบรมความรู้ความสามารถให้แก่พนักงานในการปฏิบัติงานเพื่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดต่อธนาคาร
รวมถึงจัดให้พนักงานมีโอกาสก้าวหน้าในหน้าที่การงานโดยได้รับผลตอบแทนที่ดีและเหมาะสมอันจะก่อให้เกิดความร่วมแรงร่วมใจในการปฏิบัติงาน

  3. ลูกค้า

ธนาคารมุ่งเน้นการให้บริการโดยยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง (Customer Centricity)
เพื่อให้ลูกค้าของธนาคารได้รับบริการและผลิตภัณฑ์ที่ดี มีความหลากหลาย
สามารถรองรับความต้องการของลูกค้าแต่ละรายได้เป็นอย่างดี
ตลอดจนสร้างความพึงพอใจสูงสุดให้แก่ลูกค้า และรักษาสัมพันธ์ภาพที่ดีแก่ลูกค้า

  4. คู่ค้า

ในการดำเนินธุรกิจร่วมกับคู่ค้า
ธนาคารจะให้ความสำคัญในการทำธุรกิจร่วมกันในระยะยาวและยั่งยืนในลักษณะการเป็นพันธมิตรทางธุรกิจที่ดีต่อกัน
ธนาคารได้กำหนดนโยบายในการปฏิบัติต่อคู่ค้าอย่างชัดเจนทั้งในด้านการจัดหาวัสดุ ครุภัณฑ์ การจ้าง
การเช่า และเช่าซื้อทุกประเภท และมีการปฏิบัติตามหลักเกณฑ์อย่างเป็นระเบียบรัดกุม
เพื่อให้เกิดความเป็นธรรมและเกิดประโยชน์สูงสุดร่วมกันทั้งในส่วนของคุณภาพ ราคา เงื่อนไขต่างๆ
จากสินค้าและบริการต่างๆ โดยธนาคารมีแนวปฏิบัติต่อคู่ค้าดังต่อไปนี้

1. พนักงานจัดหาและผู้ที่เกี่ยวข้องกับกระบวนการจัดหาต้องปฏิบัติหน้าที่อย่างยุติธรรม ซื่อสัตย์
เป็นอิสระ และโปร่งใส ในการติดต่อและประสานงานกับผู้ขาย

2. ห้ามไม่ให้พนักงานจัดหาและผู้ที่เกี่ยวข้องรวมถึงสมาชิกโดยตรงของครอบครัว
ซึ่งมีส่วนได้เสียกับการจัดซื้อและการจัดจ้างไม่ว่าโดยทางตรงหรือทางอ้อมร่วมเป็นผู้พิจารณาการจัดหาครั้งนั้นๆ
เช่น เป็นพนักงาน กรรมการ หุ้นส่วนหรือ ที่ปรึกษาในบริษัทผู้ขาย ไม่ว่าจะได้รับค่าตอบแทน
หรือไม่ก็ตาม

3. ห้ามไม่ให้พนักงานจัดหาและผู้ที่เกี่ยวข้องรวมถึงสมาชิกโดยตรงของครอบครัว
รับอามิสสินจ้างจากผู้ขายไม่ว่าจะเป็นรูปแบบของ ค่านายหน้า ค่าธรรมเนียม หรือสินน้ำใจ

4. กรณีพนักงานจัดหาและผู้ที่เกี่ยวข้องรวมถึงสมาชิกโดยตรงของครอบครัวจะรับของขวัญ
และ/หรือของกำนัลจะต้องปฏิบัติตามระเบียบเรื่อง การรับของขวัญ ของกำนัล (Accepting
Gifts)

5. พนักงานจัดหาและผู้ที่เกี่ยวข้องรวมถึงสมาชิกโดยตรงของครอบครัว
ไม่ควรเป็นผู้ที่ได้กู้เงินหรือให้กู้ยืมแก่ผู้ขายปัจจุบันหรือผู้ขายที่กำลังเสนองานต่อธนาคาร

6. พนักงานจัดหาและผู้ที่เกี่ยวข้องในการจัดหาต้องไม่เปิดเผยรายชื่อผู้ร่วมคัดเลือกผู้ขาย ราคา
ข้อเสนอ หรือข้อมูลด้านเทคนิคของการจัดหานอกเหนือจากข้อมูลสาธารณะ
ของผู้เข้าร่วมคัดเลือกให้ผู้ที่ไม่มีหน้าที่รับผิดชอบโดยตรงหรือผู้เข้าร่วมคัดเลือกรายอื่นทราบ
เพื่อป้องกันความไม่โปร่งใสของการคัดเลือกผู้ขายและเพื่อให้เกิดความยุติธรรมแก่ผู้ขายทุกรายที่ได้เข้าร่วมในการเสนอราคา

  5. เจ้าหนี้

ธนาคารมีนโยบายในการรักษาและปฏิบัติตามเงื่อนไขที่มีต่อเจ้าหนี้อย่างเคร่งครัด
โดยจะควบคุมดูแลให้มีการชำระคืนเงินกู้และดอกเบี้ยให้กับเจ้าหนี้เงินกู้ยืมทุกประเภทอย่างครบถ้วนตามกำหนดเวลา
และปฏิบัติตามเงื่อนไขการกู้ยืมเงินตามข้อตกลงอย่างเคร่งครัดโดยไม่ใช้เงินกู้ยืมไปในทางที่ขัดต่อวัตถุประสงค์ในการกู้ยืมเงิน
นอกจากนี้ธนาคารจะดำเนินงานเพื่อให้เจ้าหนี้มั่นใจในฐานะทางการเงินและความสามารถในการชำระหนี้ที่ดีของธนาคาร
ตลอดจนมีการรายงานข้อมูลสารสนเทศต่างๆ ที่ถูกต้องและครบถ้วนแก่เจ้าหนี้

  6. ผู้ลงทุน

ธนาคารได้จัดให้มีการเปิดเผยข้อมูลที่ถูกต้องครบถ้วน
ตามเวลาที่เหมาะสมและเพียงพอต่อการตัดสินใจของผู้ลงทุน

  7. หน่วยงานทางการ

ธนาคารมุ่งมั่นดำเนินธุรกิจโดยปฏิบัติตามกฎหมาย
และ/หรือข้อกำหนดของหน่วยงานราชการที่เกี่ยวข้องอย่างเคร่งครัด

  8. ความรับผิดชอบต่อสังคม

ธนาคารตระหนักถึงความสำคัญของการรับผิดชอบต่อสังคม (Corporate Social
Responsibility) และมีความตั้งใจในการดำเนินการในเรื่องดังกล่าวอย่างจริงจัง
โดยจะเข้าไปมีส่วนร่วมสนับสนุนช่วยเหลือในกิจกรรมต่างๆ เพื่อส่งเสริมคุณภาพของสังคมในด้านต่าง
ๆ รวมทั้งมีการติดตามผลเพื่อปรับปรุงให้เหมาะสมต่อไป

ธนาคารได้จัดให้มีหน่วยงานภาพลักษณ์องค์กรและกิจกรรมสังคม
สังกัดสายงานสื่อสารและภาพลักษณ์องค์กร
เพื่อทำหน้าที่ดูแลและส่งเสริมให้การดำเนินโครงการและกิจกรรมด้านสังคมและสิ่งแวดล้อมของธนาคารเป็นไปอย่างต่อเนื่องและเป็นประโยชน์ต่อสังคมโดยรวม
ซึ่งธนาคารได้ตระหนักถึงความสำคัญของการพัฒนาคุณภาพเยาวชนในสังคมไทย
จึงส่งเสริมให้เยาวชนได้มีโอกาสพัฒนาความคิดสร้างสรรค์และใช้เวลาว่างให้เกิดประโยชน์
ผ่านกิจกรรมศิลปะ ดนตรี ทักษะอาชีพ และอื่นๆ ที่หลากหลาย โดยได้รับความร่วมมือจากพนักงาน
ลูกค้า วิทยากรอาสา ศิลปิน
และผู้เกี่ยวข้องร่วมกันนำความรู้และความสามารถถ่ายทอดให้เยาวชนอย่างต่อเนื่องภายใต้โครงการ
“ไฟฟ้า” แหล่งเรียนรู้ศิลปะและกิจกรรมเพื่อพัฒนาเยาวชน
โดยมุ่งตอบสนองความสนใจของเยาวชนเพื่อให้สามารถใช้เวลาว่างหลังเลิกเรียนและวันหยุด
ในการทำกิจกรรมและเรียนรู้อย่างสร้างสรรค์ในด้านต่างๆ เช่นด้านศิลปะ ด้านดนตรี
ด้านสันทนาการ และการเสริมทักษะด้านวิชาการ เป็นต้น

2. การแจ้งเบาะแส หรือการร้องเรียน

คณะกรรมการธนาคารได้อนุมัตินโยบายการแจ้งเบาะแส (Whistle Blowing Policy)
ไว้เป็นลายลักษณ์อักษร โดยมีคณะกรรมการตรวจสอบทำหน้าที่ดูแลวิธีปฏิบัติในการแจ้งเบาะแส
(Whistleblower Procedure) เพื่อให้ผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่มของธนาคารสามารถติดต่อสื่อสาร
แจ้งเบาะแส หรือร้องเรียนในการกระทำที่ไม่ถูกต้อง เช่น การปฏิบัติผิดกฎหมาย
กฎเกณฑ์ของทางการ การกระทำผิดจรรยาบรรณ จริยธรรม การยักยอก การทุจริต
โดยพนักงานหรือบุคคลอื่นๆ ที่มีความเสียหายที่เป็นได้ทั้งตัวเงินและไม่เป็นตัวเงิน
โดยผู้มีส่วนได้เสียสามารถแจ้งเบาะแส
หรือร้องเรียนได้โดยการแจ้งเป็นลายลักษณ์อักษรหรือการแจ้งผ่านทางเว็บไซต์ของธนาคาร
www.tmbbank.com ซึ่งข้อมูล หรือข้อร้องเรียนต่างๆ
จะถูกส่งต่อให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องเพื่อดำเนินการตรวจสอบและแก้ไขอย่างรวดเร็ว
และจะมีการแจ้งกลับให้ทราบถึงการดำเนินการของธนาคาร
รวมถึงธนาคารจะเก็บชื่อและเรื่องของผู้ร้องเรียนไว้เป็นความลับ

8.7.4 การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส (Disclosure and Transparency)

ธนาคารได้จัดให้มีการเปิดเผยข้อมูลอย่างโปร่งใส และเพียงพอต่อผู้ลงทุนในการตัดสินใจลงทุน
โดยคณะกรรมการธนาคารมีหน้าที่จัดทำรายงานอธิบายถึงผลการดำเนินงานของธนาคารและเหตุการณ์สำคัญในรอบปีเพื่อให้ผู้ถือหุ้นได้รับทราบ
ตลอดจนรับรองความถูกต้องครบถ้วนของรายงานทางการเงินต่อผู้ถือหุ้นตามมาตรฐานการบัญชีที่รับรองโดยทั่วไป
และได้มีการเปิดเผยรายละเอียดในรายงานประจำปี
รวมถึงธนาคารยังได้จัดให้มีรายงานความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อรายงานทางการเงินแสดงควบคู่กับรายงานของผู้สอบบัญชีในรายงานประจำปีด้วย

นอกจากการเปิดเผยรายงานทางการเงินและสารสนเทศอื่น ๆ ตามที่กฎหมายกำหนดแล้ว
ธนาคารยังได้ให้ความสำคัญในเรื่องการเปิดเผยข้อมูลข่าวสารของธนาคารต่อผู้ถือหุ้น นักลงทุน
และสาธารณชน อย่างรวดเร็ว โดยธนาคารได้กำหนดให้หน่วยงานนักลงทุนสัมพันธ์ (Investor
Relations) สังกัดสายงานกลยุทธ์องค์กร มีหน้าที่รับผิดชอบในการเปิดเผยข้อมูลต่อผู้ถือหุ้น
นักลงทุน นักวิเคราะห์หลักทรัพย์ อย่างชัดเจน
โดยมีนโยบายและเป้าหมายที่จะมุ่งเน้นการเปิดเผยสารสนเทศ
ทั้งข้อมูลทางการเงินและข้อมูลทั่วไปของธนาคารให้แก่ ผู้ถือหุ้น ผู้ลงทุน
นักวิเคราะห์หลักทรัพย์และบริษัทจัดอันดับความน่าเชื่อถือ ทั้งชาวไทยและชาวต่างชาติ
ให้เป็นไปอย่างถูกต้อง ครบถ้วน โปร่งใส ทันเหตุการณ์ และเป็นไปตามกฎหมายหรือกฎระเบียบต่าง
ๆ ที่เกี่ยวข้อง เพื่อเป็นประโยชน์ต่อการตัดสินใจลงทุน ช่วยสร้างความเชื่อมั่น ภาพลักษณ์ที่ดี
และความน่าเชื่อถือของธนาคารให้เกิดกับนักลงทุนและผู้ที่เกี่ยวข้อง

ทั้งนี้ ในปี 2553 ที่ผ่านมา ธนาคารได้พบและให้ข้อมูลต่อผู้เกี่ยวข้องในโอกาสสำคัญต่าง ๆ ดังนี้

+-----------------------------------------+--------+---------+--------+
| รูปแบบการเข้าพบ                           | จำ     | จำ      | จำ     |
|                                         | นวนครั้ง | นวนบริษัท | นวนราย |
+-----------------------------------------+--------+---------+--------+
| การเข้าพบสัมภาษณ์ตัวต่อตัว (One-on-one        | 24     | 34      | 44     |
| Meeting)                                |        |         |        |
+-----------------------------------------+--------+---------+--------+
| การประชุมทางโทรศัพท์ (Teleconference Call) | 6      | 7       | 9      |
+-----------------------------------------+--------+---------+--------+
| การจัดพบนักวิเคราะห์หลักทรัพย์และนักลงทุนกลุ่มย่อย  | 3      | 88      | 109    |
|                                         |        |         |        |
| (Group Analyst and Investor Meeting)    |        |         |        |
+-----------------------------------------+--------+---------+--------+
| การเดินทางไปพบผู้ถือหุ้นและนักลงทุน (Non-deal   | 5      | 69      | 73     |
| Roadshow)                               |        |         |        |
+-----------------------------------------+--------+---------+--------+
| รวม                                     | 38     | 198     | 235    |
+-----------------------------------------+--------+---------+--------+

นอกจากนี้ ธนาคารได้มีการเผยแพร่ข้อมูลข่าวสารของธนาคาร ผ่านช่องทางต่าง ๆ ดังต่อไปนี้

  1. ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

  2. สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (สำนักงาน ก.ล.ต.)

  3. กระทรวงพาณิชย์

  4. หนังสือพิมพ์ / นิตยสาร

  5. โทรทัศน์

  6. สื่ออิเล็กทรอนิกส์ ได้แก่ เว็บไซต์ธนาคารทหารไทย

  7. การจัดประชุมและแถลงข่าวประชาสัมพันธ์ธนาคารทหารไทย (Press Release)

  8. บริการให้สอบถามข้อมูลทางอีเมล์ และบริการให้สอบถามข้อมูลทางโทรศัพท์

ผู้สนใจสามารถสอบถามข้อมูลข่าวสารของธนาคารได้ที่

  นักลงทุนสัมพันธ์ สายงานกลยุทธ์องค์กร

  ชั้น 28 สำนักงานใหญ่ ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)

  โทรศัพท์ 02-299-1178

  โทรสาร 02-299-1211

  Email address : ir@tmbbank.com

  Website: http://www.tmbbank.com

สอบถามข้อมูลผู้ถือหุ้น

  เลขานุการองค์กรและบริการผู้ถือหุ้น สายงานบรรษัทภิบาล

  ชั้น 28 สำนักงานใหญ่ ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)

  โทรศัพท์ 02-299-2769, 02-299-1406

  โทรสาร 02-299-2758

8.7.5 ความรับผิดชอบของคณะกรรมการ (Responsibilities of the Board of
Directors)

คณะกรรมการธนาคารประกอบด้วย กรรมการอิสระ กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร
และกรรมการที่เป็นผู้บริหาร
ซึ่งเป็นองค์ประกอบที่หลากหลายโดยมีสัดส่วนที่เหมาะสมทั้งในด้านความเป็นอิสระในการแสดงความคิดเห็นและการถ่วงดุลอำนาจการบริหารจัดการ
รวมทั้งกรรมการของธนาคารเป็นผู้ทรงคุณวุฒิที่มีความรู้ ความเชี่ยวชาญ
ทักษะและประสบการณ์จากสาขาวิชาชีพต่าง ๆ ซึ่งกรรมการแต่ละท่านได้นำความรู้ ความเชี่ยวชาญ
และประสบการณ์ต่าง ๆ มาใช้ในการประชุมกรรมการ
รวมทั้งได้ให้ความสำคัญและให้เวลาต่อธุรกิจของธนาคารเป็นอย่างมาก
โดยเฉพาะอย่างยิ่งการให้เวลาในการประชุมคณะกรรมการธนาคารและกรรมการชุดย่อยชุดต่าง ๆ
อย่างเต็มที่
เพื่อให้การดำเนินธุรกิจของธนาคารเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและก่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดแก่ธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารมีบทบาทที่สำคัญในการกำหนดวิสัยทัศน์และพันธกิจของธนาคาร
รวมทั้งการกำหนดนโยบาย
เป้าหมายและทิศทางการดำเนินงานทั้งในระยะสั้นและระยะยาวสอดคล้องกับสภาวะเศรษฐกิจและการแข่งขัน
โดยนโยบายต่าง ๆ
ที่กำหนดนั้นสามารถปฏิบัติได้จริงมีความคล่องตัวและปรับเปลี่ยนได้ตามสถานการณ์ภายใต้ธุรกิจการเงินที่มีความซับซ้อนและเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว
รวมถึงมีแนวทางการวัดผลการปฏิบัติงานที่ชัดเจน นอกจากนี้
คณะกรรมการยังทำหน้าที่ติดตามให้ฝ่ายจัดการดำเนินงานตามนโยบายและแผนงานตามเป้าหมายอย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผลด้วยความโปร่งใส
รวมถึงการติดตามเพื่อให้มั่นใจว่าการบริหารความเสี่ยงอยู่ในระดับที่เหมาะสม
โดยมีระบบการตรวจสอบและควบคุมภายในที่ดี ซึ่งอยู่ภายใต้กรอบของกฎหมายและกฎเกณฑ์ต่าง ๆ
ของทางการ

นอกจากนี้ คณะกรรมการยังมีบทบาทที่สำคัญในการสรรหา ส่งเสริม
และเสริมสร้างบุคลากรของธนาคารให้มีความรู้ความสามารถพร้อมด้วยความมีจริยธรรมในการปฏิบัติงาน
และให้ได้รับผลตอบแทนที่เหมาะสมเพื่อรองรับการแข่งขันในตลาดการเงินและการขยายตัวของธนาคาร
ทั้งนี้ เพื่อผลประโยชน์สูงสุดของธนาคาร ผู้ถือหุ้น และผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม

โครงสร้างคณะกรรมการธนาคาร

1. โครงสร้างคณะกรรมการธนาคาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553 คณะกรรมการของธนาคารมีจำนวน 12 คน ประกอบด้วย

  กรรมการที่เป็นผู้บริหาร 1 คน

  กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร 7 คน

  กรรมการอิสระ 4 คน

ธนาคารได้กำหนดโครงสร้างของคณะกรรมการธนาคาร
พร้อมด้วยขอบเขตหน้าที่ความรับผิดชอบที่ชัดเจน โปร่งใส
ไม่ทำให้บุคคลใดบุคคลหนึ่งหรือกลุ่มใดกลุ่มหนึ่งมีอำนาจโดยไม่มีข้อจำกัด
และเพื่อให้มีการถ่วงดุลอำนาจที่เหมาะสม
โครงสร้างคณะกรรมการประกอบด้วยกรรมการอิสระจำนวน 1 ใน 3
ของจำนวนกรรมการทั้งหมดตามที่ทางการกำหนดและมีคุณสมบัติครบถ้วนถูกต้องตามกฎหมายหรือข้อบังคับที่เกี่ยวข้องในปัจจุบัน
โดยธนาคารได้กำหนดคุณสมบัติกรรมการอิสระให้มีความเข้มงวดกว่าที่สำนักงาน ก.ล.ต. กำหนด
ทั้งนี้
กรรมการอิสระสามารถแสดงความเห็นได้โดยอิสระเป็นกลางเพื่อก่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดต่อธนาคารและป้องกันมิให้เกิดความขัดแย้งของผลประโยชน์

เพื่อเป็นการแบ่งเบาภาระการปฏิบัติหน้าที่ของคณะกรรมการในการดำเนินงาน
กลั่นกรองหรือพิจารณาศึกษาเรื่องต่าง ๆ ที่สำคัญต่อธนาคารอย่างรอบคอบ
คณะกรรมการจึงมีการแต่งตั้งคณะกรรมการชุดย่อย
เพื่อทำหน้าที่ช่วยกำกับดูแลการดำเนินงานของธนาคารในด้านต่าง ๆ
ให้เป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและมีความโปร่งใส
โดยคณะกรรมการชุดย่อยมีอำนาจในการตัดสินใจแทนคณะกรรมการในบางกรณี ทั้งนี้ ขึ้นอยู่กับอำนาจ
หน้าที่ และความรับผิดชอบของคณะกรรมการแต่ละชุดที่ได้รับมอบหมาย
คณะกรรมการชุดย่อยของธนาคาร ประกอบด้วย คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการบริหาร
คณะกรรมการสินเชื่อ คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง คณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล และอื่น ๆ ที่อาจกำหนดขึ้นตามความจำเป็น

คณะกรรมการธนาคารได้พิจารณาคัดเลือกกรรมการแต่ละชุดโดยพิจารณาถึงคุณวุฒิ ทักษะ
และประสบการณ์ที่เหมาะสมในแต่ละด้านรวมถึงพิจารณาตามกฎเกณฑ์ทางการที่เกี่ยวข้อง
รวมทั้งมีการกำหนดขอบเขตหน้าที่อย่างชัดเจนและมีการประชุมอย่างสม่ำเสมอ
โดยการประชุมแต่ละครั้งกรรมการได้ให้เวลาอย่างเต็มที่เพื่อติดตามการดำเนินงานของธนาคารในแต่ละด้านให้เป็นไปตามแผนงานพร้อมกับมีรายงานให้คณะกรรมการธนาคารเพื่อรับทราบอย่างสม่ำเสมอ

2. การประชุมคณะกรรมการธนาคาร

ธนาคารจัดให้มีการประชุมคณะกรรมการธนาคารอย่างสม่ำเสมอเป็นประจำทุกเดือน
โดยมีการกำหนดวัน และเวลา
ประชุมล่วงหน้าเพื่อให้กรรมการสามารถจัดเวลาเข้าร่วมประชุมได้ทุกครั้ง
นอกจากการประชุมตามปกติแล้วอาจจัดให้มีการประชุมวาระพิเศษขึ้นตามความจำเป็น
วาระการประชุมกำหนดโดยประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และเห็นชอบโดยประธานกรรมการ
เอกสารประกอบการประชุมจะจัดส่งให้กรรมการล่วงหน้าเพื่อให้กรรมการได้มีเวลาพิจารณาข้อมูลประกอบการตัดสินใจ
โดยกรรมการแต่ละท่านสามารถนำเสนอวาระเข้าประชุมได้
และใช้เวลาอย่างเต็มที่ในการพิจารณาเรื่องต่าง ๆ
รวมถึงกรรมการแต่ละท่านสามารถแสดงความคิดเห็นได้อย่างเต็มที่และเป็นอิสระ
กรรมการที่มีส่วนได้เสียในวาระใดจะไม่เข้าร่วมประชุมและไม่ใช้สิทธิออกเสียงลงคะแนนในวาระนั้น
ทั้งนี้ เพื่อความเป็นอิสระในการพิจารณาเรื่องต่าง ๆ
ประธานกรรมการเป็นผู้ประมวลข้อคิดเห็นและสรุปผลการพิจารณาของที่ประชุม

ทั้งนี้ เมื่อสิ้นสุดการประชุมคณะกรรมการทุกครั้ง
เลขานุการคณะกรรมการธนาคารได้จัดทำรายงานการประชุมเป็นลายลักษณ์อักษรและได้มีการเสนอให้ที่ประชุมรับรองในการประชุมครั้งถัดไป
ซึ่งรายงานการประชุมที่ได้รับการรับรองแล้ว
เลขานุการคณะกรรมการธนาคารจะดำเนินการจัดเก็บไว้อย่างเป็นระเบียบและสะดวกในการสืบค้นอ้างอิงพร้อมสำหรับการตรวจสอบได้ตลอดเวลา

3. การแต่งตั้งเลขานุการบริษัท

คณะกรรมการธนาคารได้แต่งตั้ง ม.ล.อยุทธ์ ไชยันต์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ เจ้าหน้าที่บริหาร
สายงานบรรษัทภิบาล ดำรงตำแหน่งเลขานุการบริษัท

เลขานุการบริษัทมีบทบาท หน้าที่
และความรับผิดชอบที่ต้องปฏิบัติหน้าที่ให้เป็นไปตามข้อกฎหมายที่กำหนดและแนวปฏิบัติที่ดี (Best
Practice) อีกทั้ง ยังมีหน้าที่ในการกำกับดูแล ติดตามการดำเนินงานต่างๆ
ของคณะกรรมการธนาคาร และธนาคารให้เป็นไปตามข้อกำหนดของกฎหมาย กฎเกณฑ์
และระเบียบที่เกี่ยวข้อง รวมทั้งสนับสนุนให้การดำเนินงานของคณะกรรมการธนาคาร ฝ่ายจัดการ
และธนาคารเป็นไปตามแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดี (Good Corporate Governance)

บทบาทและหน้าที่ความรับผิดชอบ เป็นดังนี้

1. บทบาทหน้าที่ต่อธนาคาร

(1) ควบคุมและดูแลให้ธนาคารดำเนินธุรกิจในภาพรวมให้เป็นไปตามกฎหมาย ระเบียบ กฎเกณฑ์
ข้อกำหนดของหน่วยงานทางการที่เกี่ยวข้อง

(2) ดูแลการจัดเก็บและรักษาเอกสารสำคัญธนาคาร อาทิ หนังสือรับรอง บริคณห์สนธิ
ทะเบียนผู้ถือหุ้น ข้อบังคับ ใบอนุญาตต่างๆ และ หนังสือมอบอำนาจ เป็นต้น

(3) ผลักดันแนวปฏิบัติต่างๆ เพื่อให้ธนาคารมีการจัดทำนโยบาย
และมีการปฏิบัติตามแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดี (Good Corporate Governance)
และมีการทบทวนอยู่เสมอ

2. บทบาทหน้าที่ต่อคณะกรรมการ

(1) เป็นที่ปรึกษาในด้านกฎหมาย ระเบียบ
ข้อบังคับที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติหน้าที่ของคณะกรรมการและผู้บริหารระดับสูง

(2) ดูแล และควบคุมให้ดำเนินการเรื่องการประชุมคณะกรรมการธนาคาร
และคณะกรรมการชุดย่อยที่ตั้งโดยคณะกรรมการธนาคารให้มีการปฏิบัติให้เป็นไปตามข้อกำหนดของกฎหมาย
ข้อบังคับธนาคาร กฎบัตรของแต่ละคณะกรรมการและข้อพึงปฏิบัติที่ดี (Best Practice)

(3) เป็นเลขานุการในการประชุมคณะกรรมการธนาคาร และคณะกรรมการชุดย่อยอื่นๆ
ตามที่ได้รับมอบหมาย รวมถึงคณะประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
รวมถึงจัดทำรายงานการประชุมที่ถูกต้องครบถ้วน
พร้อมแจ้งมติที่ประชุมต่อผู้บริหารที่เกี่ยวข้องและมีการติดตามให้มีการปฏิบัติตามมติดังกล่าว

(4) ดูแลการเปลี่ยนแปลงกรรมการ
และตรวจสอบคุณสมบัติกรรมการในกรณีมีการแต่งตั้งกรรมการใหม่ ตามข้อกำหนดของทางการ
รวมถึงการขอความเห็นชอบต่อธนาคารแห่งประเทศไทย

(5)
สอบทานให้กรรมการธนาคารมีคุณสมบัติครบถ้วนตามข้อกำหนดของทางการตลอดระยะเวลาในการดำรงตำแหน่งเป็นกรรมการธนาคาร

(6) ดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายในของกรรมการ

(7) ส่งเสริมการพัฒนากรรมการ

(8) จัดให้มีการประเมินตนเองของคณะกรรมการ

(9) ดูแลให้กรรมการและผู้บริหาร
ได้รับความคุ้มครองทางกฎหมายอย่างครบถ้วนในเรื่องการประกันความรับผิดของกรรมการและผู้บริหาร
(Directors and Officers Liability Insurance: D&O Insurance)

3. บทบาทหน้าที่ต่อผู้ถือหุ้น

(1) กำกับดูแลการจัดประชุมผู้ถือหุ้น ให้เป็นไปตามข้อกำหนดของกฎหมาย
ข้อบังคับธนาคารและเป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
รวมถึงทำหน้าที่เป็นเลขานุการในการประชุมผู้ถือหุ้น

(2) ดูแลเรื่องสิทธิของผู้ถือหุ้น และการสร้างความสัมพันธ์ที่ดีกับผู้ถือหุ้น

4. การสรรหากรรมการ และผู้บริหาร

4.1 หลักเกณฑ์การสรรหากรรมการ

ธนาคารกำหนดกระบวนการแต่งตั้งกรรมการธนาคารอย่างชัดเจนและโปร่งใส
โดยคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล
มีหน้าที่พิจารณาสรรหาและกลั่นกรองผู้ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณา
ก่อนนำเสนอที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อเลือกตั้งให้ดำรงตำแหน่งกรรมการธนาคารต่อไป ทั้งนี้
ผู้ที่ได้รับการเสนอชื่อ นอกจากจะต้องมีคุณสมบัติตามข้อกำหนดของธนาคาร และของทางการ
รวมทั้งมีคุณสมบัติส่วนตนที่เหมาะสมแล้ว ยังจะต้องเป็นผู้ที่มีทักษะ ความรู้
ความสามารถและประสบการณ์ในการดำเนินธุรกิจ มีความเป็นผู้นำ
พร้อมด้วยวิสัยทัศน์และความคิดเชิงกลยุทธ์ที่จะสามารถนำธนาคารไปสู่การเติบโตที่มั่นคงและยั่งยืน
ตลอดจนสามารถอุทิศเวลาเพื่อประโยชน์สูงสุดของธนาคารด้วย

ในกรณีตำแหน่งกรรมการธนาคารว่างลงก่อนครบวาระ
คณะกรรมการธนาคารจะเป็นผู้แต่งตั้งกรรมการที่จะมาดำรงตำแหน่งแทนโดยผ่านการพิจารณาจากคณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล
โดยให้อยู่ในตำแหน่งเพียงเท่าวาระที่เหลืออยู่ของกรรมการที่ตนแทน
เว้นแต่วาระของกรรมการจะเหลือน้อยกว่าสองเดือน
บุคคลซึ่งเข้ามาเป็นกรรมการแทนนั้นจะต้องได้รับการแต่งตั้งจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น

4.2 หลักเกณฑ์การสรรหากรรมการอิสระ

ธนาคารตระหนักดีว่า
กรรมการอิสระมีส่วนสำคัญในการรักษาผลประโยชน์ของธนาคารและผู้ถือหุ้นรายย่อย ทั้งนี้
เพื่อเสริมสร้างความเป็นอิสระให้กับคณะกรรมการและดูแลจัดการเกี่ยวกับความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้เป็นไปตามข้อกำหนดของทางการ
รวมทั้งหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
คณะกรรมการธนาคารจึงได้กำหนดแนวทางในการพิจารณาเลือกกรรมการอิสระจากบุคคลในสาขาวิชาชีพต่าง
ๆ ที่มีคุณสมบัติและประสบการณ์ที่เหมาะสม สามารถให้ความเห็นที่เป็นอิสระ
รวมทั้งมีความเที่ยงธรรมในการปฏิบัติหน้าที่ โดยคณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล
จะเป็นผู้พิจารณาในเบื้องต้นก่อนนำเสนอคณะกรรมการธนาคารหรือผู้ถือหุ้น (แล้วแต่กรณี)
เป็นผู้แต่งตั้งกรรมการอิสระ
โดยคุณสมบัติของกรรมการอิสระต้องเป็นไปตามที่ธนาคารกำหนดซึ่งมีความเข้มงวดกว่าข้อกำหนดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

4.3 หลักเกณฑ์การสรรหาผู้บริหารระดับสูง

ในการแต่งตั้งผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่ระดับเจ้าหน้าที่บริหารสายงานขึ้นไป คณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล
จะมีหน้าที่สรรหาและกลั่นกรองบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมทั้งภายนอกและภายในธนาคารที่จะดำรงตำแหน่ง
และนำเสนอคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาอนุมัติแต่งตั้ง
โดยกระบวนการเป็นไปตามข้อกำหนดและข้อบังคับของธนาคาร

สำหรับการแต่งตั้งผู้บริหารระดับเจ้าหน้าที่บริหารฝ่ายงานลงมา
ฝ่ายจัดการจะเป็นผู้พิจารณาสรรหาและแต่งตั้งบุคคลที่จะมาดำรงตำแหน่งตามความเหมาะสม

ในกรณีที่บางตำแหน่งได้มีการกำหนดวาระการดำรงตำแหน่งไว้ชัดเจน คณะกรรมการสรรหา
กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล จะดำเนินการสรรหาเป็นการล่วงหน้าอย่างน้อย 6
เดือนก่อนครบวาระ

5. การกำหนดค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

ธนาคารมีนโยบายในการกำหนดค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหารที่เหมาะสม มีความโปร่งใส
และเพียงพอในการจูงใจและดำรงไว้ซึ่งกรรมการและผู้บริหารที่มีความสามารถโดยค่าตอบแทนดังกล่าวธนาคารได้มีการพิจารณาจากประสบการณ์
ความชำนาญ ความรู้ความสามารถ
ความตั้งใจและความทุ่มเทในการปฏิบัติงานประกอบกับผลงานหรือคุณประโยชน์ที่กรรมการหรือผู้บริหารรายนั้นทำให้แก่ธนาคาร
นอกจากนี้
อัตราค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหารสามารถเทียบเคียงได้อย่างเหมาะสมกับอัตราทั่วไปขององค์กรอื่นที่อยู่ในธุรกิจเดียวกัน
แนวปฏิบัติเกี่ยวกับค่าตอบแทนกรรมการจะได้รับการอนุมัติจากผู้ถือหุ้นและมีการเปิดเผยค่าตอบแทนกรรมการไว้ในรายงานประจำปีตามที่ทางการกำหนด
โดยหลักเกณฑ์การกำหนดค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหารเป็นดังต่อไปนี้

1. ค่าตอบแทนสำหรับการเป็นกรรมการในคณะกรรมการธนาคาร
และคณะกรรมการชุดย่อยที่คณะกรรมการธนาคารแต่งตั้งขึ้นเพื่อมีหน้าที่และความรับผิดชอบในการควบคุมติดตามการดำเนินงานของธนาคารให้เป็นไปตามนโยบายที่กำหนด
อันได้แก่ คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการสินเชื่อ
คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง และคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล
กำหนดไว้ดังนี้

1.1 กรรมการที่เป็นบุคคลภายนอก ได้รับค่าตอบแทน ซึ่งประกอบด้วย เงินประจำตำแหน่ง
(Retaining Fee) ค่าตอบแทนกรรมการ (Committee Fee) และค่าเบี้ยประชุมต่อครั้ง
(Attendance Fee)

  1.2 กรรมการที่เป็นพนักงานธนาคาร ไม่ได้รับค่าตอบแทน

  2. ค่าตอบแทนผู้บริหาร
  ขึ้นอยู่กับผลการดำเนินงานของธนาคารและผลการปฏิบัติงานของแต่ละบุคคล

6. การควบคุมและการตรวจสอบภายใน

คณะกรรมการได้ให้ความสำคัญต่อระบบการควบคุมภายในทั้งในระดับบริหารและระดับปฏิบัติงาน
เพื่อให้มั่นใจว่าผลประโยชน์ของลูกค้าและธนาคารได้รับการดูแลอย่างเหมาะสม
คณะกรรมการได้มีการประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในของธนาคารอย่างสม่ำเสมอ
โดยคณะกรรมการธนาคารได้มอบหมายหน้าที่ให้คณะกรรมการตรวจสอบทำหน้าที่ในการสอบทานให้ธนาคารมีระบบการควบคุมภายในและการตรวจสอบภายในที่เหมาะสม
มีการปฏิบัติงานตามนโยบาย กฎระเบียบของธนาคาร และระเบียบข้อบังคับทางกฎหมายที่เกี่ยวข้อง

นอกจากนี้ ธนาคารยังได้มีสายงานตรวจสอบเป็นผู้รับผิดชอบในการพิจารณา
และประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายใน
พร้อมทั้งเสนอรายละเอียดต่อคณะกรรมการตรวจสอบเป็นประจำด้วย

7. การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

การกำกับดูแลการซื้อขายหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคารของกรรมการและผู้บริหาร

ธนาคารได้กำหนดแนวปฏิบัติในเรื่องการซื้อขายหลักทรัพย์ของกรรมการและผู้บริหารโดยได้กำหนดช่วงเวลาในการห้ามซื้อหรือขายหลักทรัพย์ของธนาคาร
(Blackout Period) ให้สอดคล้องกับข้อกำหนดของทางการ นอกจากนี้ กรรมการ
ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร (CEO) และประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านต่างๆ
รวมถึงผู้ดำรงตำแหน่งระดับผู้บริหารฝ่ายหรือเทียบเท่าในสายงานควบคุมทางการเงิน
และสายงานวางแผนและวิเคราะห์ทางการเงินมีหน้าที่ต้องเปิดเผยข้อมูลและรายงานการถือหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคาร
ทั้งของตนเอง คู่สมรส และบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ
ต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (สำนักงาน ก.ล.ต.)
รวมถึงรายงานการเปลี่ยนแปลงการถือหลักทรัพย์ดังกล่าวทุกครั้งเมื่อมีการซื้อ ขาย โอน
หรือรับโอนหลักทรัพย์นั้น ตามแบบรายงานและภายในระยะเวลาที่สำนักงาน ก.ล.ต. กำหนด

8. จรรยาบรรณกรรมการ

กรรมการธนาคารเป็นผู้มีบทบาทสำคัญในฐานะเป็นผู้นำธนาคารไปสู่ความสำเร็จในการดำเนินธุรกิจอย่างยั่งยืน
โดยเป็นผู้กำหนดแนวนโยบายและชี้นำพฤติกรรมของบุคลากรในธนาคารให้เป็นไปในทิศทางที่ถูกต้อง
รวมถึงกำกับดูแลการดำเนินธุรกิจของธนาคารให้เป็นไปตามแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดี (Good
Corporate Governance) คณะกรรมการธนาคารจึงได้บัญญัติ “จรรยาบรรณกรรมการธนาคาร”
ซึ่งครอบคลุมจริยธรรมในระดับสูงเพื่อเป็นแบบอย่างที่ดีสำหรับพนักงานของธนาคารทุกระดับ
โดยมีหลักสำคัญดังนี้

  ความซื่อสัตย์สุจริตและความซื่อตรง

กรรมการจะต้องปฏิบัติหน้าที่ด้วยความซื่อสัตย์สุจริตและซื่อตรง ไม่แสวงหาประโยชน์ส่วนตน
ไม่เลือกปฏิบัติ ไม่เล่นพวกเล่นพ้อง
และไม่เข้าไปมีส่วนร่วมหรือมีส่วนเกี่ยวข้องในการตัดสินใจในธุรกรรม หรือกิจการใดๆ
ที่ตนและผู้ที่เกี่ยวข้องมีส่วนได้เสียไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อม
เพื่อไม่ให้เกิดปัญหาความขัดแย้งทางผลประโยชน์ (Conflict of Interest)
รวมถึงต้องสอดส่องดูแลไม่ให้เกิดการแทรกแซงการตัดสินใจใดๆ
อันจะทำให้ธนาคารเกิดความเสียหาย

การรักษาความลับ

กรรมการจะต้องรักษาข้อมูลที่เป็นความลับทางธุรกิจของธนาคารและข้อมูลลูกค้าไม่ให้รั่วไหลไปยังบุคคลอื่น
รวมทั้งไม่นำข้อมูลความลับของธนาคารและลูกค้าไปแสวงหาผลประโยชน์ส่วนตนหรือเพื่อบุคคลอื่น
ทั้งโดยเจตนา และไม่เจตนา เว้นแต่จะได้รับการยินยอมจากธนาคารหรือเป็นไปตามกฎหมาย
ทั้งในระหว่างที่ดำรงตำแหน่ง หรือเมื่อพ้นจากตำแหน่งกรรมการของธนาคารไปแล้วไม่เกิน 1 ปี

  การเปิดเผยข้อมูลอันเกี่ยวเนื่องกับผลประโยชน์

กรรมการจะต้องปฏิบัติหน้าที่ด้วยความระมัดระวัง รอบคอบ ตามที่ได้รับมอบหมาย
โดยยึดถือหลักการปฏิบัติหน้าที่มิให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ โดยต้องเปิดเผยข้อมูลส่วนตัว
และข้อมูลของผู้ที่เกี่ยวข้องกับตน ตามกฎเกณฑ์ของทางการและของธนาคาร
รวมถึงเปิดเผยข้อมูลในเรื่องที่เป็นหรืออาจจะเป็นความขัดแย้งทางผลประโยชน์กับการดำเนินธุรกิจของธนาคาร

นอกจากนี้การดำเนินการใดๆ ระหว่างธนาคารกับบุคคลที่เกี่ยวข้องกับธนาคาร
ต้องอยู่ในระดับที่เหมาะสม (arm’s length Basis)
เพื่อหลีกเลี่ยงความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้น หรือถูกเข้าใจว่าเกิดขึ้น

  การดำเนินธุรกิจและธุรกรรมส่วนตัว

กรรมการจะต้องไม่ประกอบกิจการอันมีลักษณะอย่างเดียวกันและ/หรือเป็นการแข่งขันกับกิจการของธนาคารไม่ว่าจะเป็นเพื่อประโยชน์ของตนเองหรือประโยชน์ของบุคคลอื่นทั้งทางตรงและทางอ้อม
หรือเข้าเป็นกรรมการของบริษัทจำกัดหรือบริษัทมหาชนอื่นที่ประกอบกิจการอันมีลักษณะเดียวกันและ/หรือเป็นการแข่งขันกับกิจการของธนาคาร

  การตัดสินใจทางธุรกิจ

กรรมการจะต้องปฏิบัติหน้าที่ด้วยความสุจริต และกระทำการด้วยความระมัดระวัง (Duty of
honesty and Duty of Care)
ภายใต้กรอบและแนวทางของหลักการตัดสินใจหรือลงมติบนพื้นฐานข้อมูลที่เพียงพอมีความสมเหตุสมผล
ในระดับที่ผู้ประกอบวิชาชีพด้านการเงินและการธนาคารพึงมี

9. จรรยาบรรณพนักงานและจริยธรรมธุรกิจ

ธนาคาร
มีหลักจรรยาบรรณและจริยธรรมธุรกิจที่เป็นไปตามกฎหมายในการรายงานการกระทำที่ขัดหรือผิดต่อหลักเกณฑ์
กฎหมาย หรือกฎระเบียบ ในด้านการจ้างงาน การรักษาความลับ
การปกป้องและใช้ทรัพย์สินธนาคารอย่างเหมาะสม ผลประโยชน์ทับซ้อน
ธุรกรรมของผู้ที่เกี่ยวข้องหรือเกี่ยวโยงกัน ความปลอดภัยส่วนบุคคล และธุรกรรมการเงินอื่นๆ
ซึ่งกรรมการและพนักงานต้องเข้าใจและปฏิบัติตามหลักจรรยาบรรณดังกล่าว

ธนาคารมุ่งมั่นที่จะดำเนินธุรกิจด้วยความซื่อสัตย์สุจริตและมีจริยธรรม
ซึ่งนอกเหนือจากการที่ธนาคารกำหนดให้มีนโยบายการกำกับดูแลกิจการของธนาคารแล้ว
คณะกรรมการธนาคารได้จัดให้มีจรรยาบรรณพนักงาน (Code of Conduct) เป็นลายลักษณ์อักษร
ซึ่งเนื้อหาหลักๆ ในจรรยาบรรณได้ครอบคลุมถึงประเด็นต่างๆ ที่สำคัญ ประกอบด้วย อาทิ
ความซื่อสัตย์ การรักษาความลับ ความขัดแย้งของผลประโยชน์ การใช้ตำแหน่งหน้าที่ในทางมิชอบ
การประพฤติตนไม่เหมาะสม เป็นต้น นอกจากนี้ คณะกรรมการธนาคารยังได้จัดให้มีคู่มือพนักงาน
(Staff Handbook) เป็นลายลักษณ์อักษร ซึ่งได้ปรับปรุงครั้งล่าสุดในปี 2552
โดยนำมาเรียบเรียงเป็นหมวดหมู่และกำหนดแนวทางปฏิบัติไว้อย่างชัดเจนเพื่อให้พนักงานทุกระดับยึดถือปฏิบัติอย่างเคร่งครัดและต่อเนื่อง

ธนาคารได้ยึดหลักการดำเนินธุรกิจอย่างตรงไปตรงมาอยู่บนพื้นฐานของการปฏิบัติตามกฎหมาย
ระเบียบ ข้อบังคับ และมาตรฐานของทางการและของธนาคารเอง เพื่อประโยชน์สูงสุดแก่ลูกค้า
ผู้ถือหุ้น และผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่าง ๆ

10. การพัฒนากรรมการ

ธนาคารมีนโยบายในการส่งเสริมให้กรรมการเข้ารับการอบรมในหลักสูตรต่าง ๆ
เพื่อเป็นการเพิ่มพูนความรู้ในด้านต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องกับบทบาทหน้าที่ของการเป็นกรรมการ ได้แก่
หลักสูตรการเป็นกรรมการบริษัทของสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย (IOD) เช่น
หลักสูตร Directors Certification Program (DCP) และหลักสูตร Directors
Accreditation Program (DAP) เป็นต้น
สำหรับกรรมการชาวต่างประเทศที่ไม่ได้พำนักอยู่ในประเทศไทยก็ได้มีการเข้าอบรมในหลักสูตรที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติหน้าที่กรรมการจากต่างประเทศ
ซึ่งเทียบเคียงได้กับหลักสูตรของสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย (IOD)
ซึ่งช่วยให้กรรมการได้เข้าใจถึงบทบาทหน้าที่และความรับผิดชอบของกรรมการตามแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดีให้ดียิ่งขึ้น
นอกจากนี้ธนาคารยังมีการให้ความรู้ด้านต่างๆ
ที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจธนาคารและธุรกิจที่เกี่ยวข้องอย่างต่อเนื่อง

สำหรับกรรมการ รวมถึงกรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งใหม่
ธนาคารยังได้จัดเตรียมเอกสารคู่มือกรรมการ ซึ่งมีเนื้อหาต่าง ๆ
ที่สำคัญเพื่อให้กรรมการใหม่ได้รับทราบถึงกฎเกณฑ์ต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง
ทั้งในส่วนของทางการและในส่วนของธนาคารเอง
โดยเลขานุการบริษัทจะจัดเอกสารและข้อมูลที่เป็นประโยชน์ต่อการปฏิบัติหน้าที่ของกรรมการ
รวมถึงสรุปแนะนำลักษณะธุรกิจและแนวทางการดำเนินธุรกิจของธนาคารเพื่อเป็นข้อมูลเบื้องต้น
เสมือนการปฐมนิเทศให้แก่กรรมการใหม่ โดยมีรายละเอียดเอกสารหลักอันได้แก่

1. คู่มือกรรมการ ซึ่งรวบรวมเนื้อหาสำคัญที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
รวมถึงกฎเกณฑ์ของทางการที่เกี่ยวข้องกับการเป็นกรรมการธนาคารและอื่น ๆ

2. คู่มือกรรมการบริษัทจดทะเบียน ซึ่งมีเนื้อหาที่สำคัญ ๆ ได้แก่
บทบาทหน้าที่และความรับผิดชอบของกรรมการและคณะกรรมการ
แนวทางการปฏิบัติหน้าที่ของกรรมการ และการรักษาสิทธิและการจัดประชุมผู้ถือหุ้น

3. เอกสารอื่น ๆ ได้แก่ หนังสือบริคณห์สนธิ ข้อบังคับ รายงานประจำปี
นโยบายการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร และจรรยาบรรณของกรรมการ
รวมทั้งคู่มือกรรมการสถาบันการเงินและหนังสือ/ประกาศของทางการที่เกี่ยวข้อง
ซึ่งได้ประมวลหลักเกณฑ์และแนวทางปฏิบัติที่กำหนดโดยหน่วยงานที่กำกับดูแลธนาคาร ได้แก่
ธนาคารแห่งประเทศไทยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
เพื่อสร้างความเข้าใจแก่กรรมการเกี่ยวกับบทบาทหน้าที่ของกรรมการ
และการประกอบธุรกิจของธนาคาร โดยปรับปรุงคู่มือดังกล่าวให้เป็นปัจจุบันอยู่เสมอ

11. การประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการ

คณะกรรมการธนาคารได้จัดให้มีการประเมินผลการปฏิบัติงานโดยตนเองของคณะกรรมการธนาคาร
(Self-Assessment) เป็นประจำ ทั้งนี้
เพื่อช่วยให้คณะกรรมการได้มีโอกาสทบทวนบทบาทหน้าที่และการปฏิบัติงานของคณะกรรมการที่ผ่านมา
รวมถึงปัญหาอุปสรรคต่าง ๆ ในระหว่างปี ซึ่งเป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี (Good
Corporate Governance) โดยแนวทางการประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการ
แบ่งออกเป็น 2 ลักษณะ ประกอบด้วย

  1. การประเมินการปฏิบัติหน้าที่โดยรวมของคณะกรรมการทั้งคณะ (Board of Directors)

2. การประเมินการปฏิบัติหน้าที่โดยรวมของคณะกรรมการชุดย่อยแต่ละคณะ (Committees)
ประกอบด้วย คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการสินเชื่อ
คณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล และคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

ทั้งนี้ ในการประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการธนาคารและคณะกรรมการชุดย่อยดังกล่าว
จะประเมินโดยกรรมการทุกท่าน
และกรรมการธนาคารที่ไปดำรงตำแหน่งกรรมการในคณะกรรมการชุดย่อย
ก็จะมีการประเมินแยกเป็นรายคณะ
รวมถึงเลขานุการคณะกรรมการแต่ละคณะก็จะร่วมในการประเมินด้วย

8.8 การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

8.8.1 นโยบายและวิธีการดูแลผู้บริหารในการใช้ข้อมูลภายใน

ธนาคารได้ตระหนักถึงความสำคัญในการดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน
โดยเฉพาะอย่างยิ่งข้อมูลภายในที่ยังไม่เปิดเผยต่อสาธารณะ
ซึ่งอาจมีผลต่อการเปลี่ยนแปลงของราคาหุ้น
ธนาคารจึงได้กำหนดให้ฝ่ายรายงานทางการเงินและภาษีเป็นหน่วยงานเดียวที่ทำหน้าที่ในการนำส่งงบการเงินและรายงานทางการเงินต่าง
ๆ ต่อตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และสำนักงาน ก.ล.ต.
โดยได้ผ่านกระบวนการพิจารณาสอบทานความถูกต้อง ครบถ้วน จากคณะกรรมการตรวจสอบ
และคณะกรรมการธนาคารตามลำดับ ทั้งนี้
เพื่อให้มั่นใจว่าข้อมูลภายในของธนาคารจะไม่ถูกเปิดเผยต่อบุคคลภายนอกก่อนเวลาอันควร

นอกจากนี้
เพื่อให้การกำกับดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายในของธนาคารเป็นไปตามกฏหมายและกฏระเบียบที่เกี่ยวข้อง
และเป็นไปตามแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ธนาคารได้กำหนดนโยบายเกี่ยวกับการกำกับดูแลการรับรู้ข้อมูลภายใน (Confidential and
Insider Information) การใช้ข้อมูลระหว่างหน่วยงานต่าง ๆ (Chinese Wall)
และการซื้อ/ขายหลักทรัพย์ของพนักงาน (Insider Trading and Personal Account
Dealing) เพื่อให้การเก็บรักษาข้อมูลภายในเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ

ธนาคารได้กำหนดแนวทางปฏิบัติในการซื้อ/ขายและลงทุนในหลักทรัพย์ธนาคาร
เพื่อกำกับดูแลการซื้อ/ขายหลักทรัพย์ของพนักงาน
เพื่อป้องกันมิให้พนักงานซึ่งอยู่ในตำแหน่งหรือฐานะที่มีโอกาสล่วงรู้ข้อมูลภายในของธนาคารแสวงหาผลประโยชน์จากข้อมูลนั้นเพื่อตนเองและ/หรือเพื่อบุคคลอื่น
โดยกำหนดให้พนักงานที่มีโอกาสได้รับข้อมูลภายในเป็นประจำ
หรือบุคคลที่มีโอกาสได้รับข้อมูลภายในเพียงบางโอกาส
ห้ามซื้อขายหลักทรัพย์ธนาคารในช่วงเวลาที่กำหนด (Blackout period) ทั้งนี้
สายงานกำกับการปฏิบัติงานจะทำหน้าที่ช่วยเหลือฝ่ายจัดการ ในการบังคับใช้และทบทวนนโยบาย
รวมทั้งจัดให้มีกลไกที่เหมาะสมในการติดตามการดำเนินการให้เป็นไปตามนโยบายดังกล่าว

8.8.2 มาตรการลงโทษ

ธนาคารได้ถือปฏิบัติเกี่ยวกับมาตรการลงโทษเรื่องการใช้ข้อมูลภายในตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
พ.ศ. 2535 (รวมทั้งที่มีการแก้ไขเพิ่มเติม)รวมถึงกฎเกณฑ์ทางการอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง นอกจากนี้
ธนาคารได้กำหนดระเบียบเกี่ยวกับการกระทำความผิดวินัยและการกระทำผิดจรรยาบรรณพนักงาน
(Code of Conduct) เพื่อให้การปฏิบัติงานของผู้บริหารและพนักงานเป็นไปด้วยความโปร่งใส
ยึดมั่นในจรรยาบรรณวิชาชีพ และปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่ายอย่างเป็นธรรม

8.9 บุคลากร

8.9.1 จำนวนพนักงาน

  ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553 ธนาคารมีพนักงานทั้งหมดจำนวน 8,750 คน
  แบ่งตามสายงานได้ดังนี้

  -----------------------------------------------------------------------
  สายงาน                                                จำนวนพนักงาน (คน)
  ----------------------------------------------------- -----------------
  ขึ้นตรงต่อประธานเจ้าหน้าที่บริหาร                             2

  ขึ้นตรงต่อประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านการเงิน                    5

  ขึ้นตรงต่อประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านบริหารความเสี่ยง             52

  ขึ้นตรงต่อประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านปฏิบัติการ                   49

  ขึ้นตรงต่อประธานเจ้าหน้าที่บริหารธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม       97

  ขึ้นตรงต่อประธานเจ้าหน้าที่บริหารธุรกิจขนาดใหญ่                  34

  ขึ้นตรงต่อประธานเจ้าหน้าที่บริหารลูกค้ารายย่อย                   71

  สายงานกฎหมาย                                          79

  สายงานกลยุทธ์องค์กร                                      11

  สายงานกำกับการปฏิบัติงาน                                  37

  สายงานควบคุมทางการเงิน                                  102

  สายงานตรวจสอบ                                         62

  สายงานทรัพยากรบุคคล                                     97

  สายงานเทคโนโลยีสารสนเทศ                                215

  สายงานธนบดีธนกิจ                                        41

  สายงานธุรกรรมทางการเงิน                                 193

  สายงานธุรกิจตลาดเงิน                                     51

  สายงานธุรกิจลูกค้าเอสเอ็มอีขนาดกลาง                         282

  สายงานธุรกิจลูกค้าเอสเอ็มอีขนาดเล็ก                          346

  สายงานธุรกิจสาขา                                        4,192

  สายงานธุรกิจสินเชื่อมีหลักประกัน                              30

  สายงานธุรกิจสินเชื่อไม่มีหลักประกัน                            34

  สายงานบรรษัทภิบาล                                       34

  สายงานบริการส่วนกลาง                                    415

  สายงานบริหารความสัมพันธ์ลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่ 1                 127

  สายงานบริหารความสัมพันธ์ลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่ 2                 34

  สายงานบริหารความสัมพันธ์ลูกค้าธุรกิจทหาร                      11

  สายงานบริหารความเสี่ยงด้านตลาด                            17

  สายงานบริหารความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ                         45

  สายงานบริหารความเสี่ยงสินเชื่อเชิงกลยุทธ์                      73

  สายงานบริหารเงิน                                        27

  สายงานบริหารช่องทางการบริการ                             448

  สายงานปฏิบัติการและบริการ                                 667

  สายงานผลิตภัณฑ์เงินฝากและการชำระเงิน                       16

  สายงานผลิตภัณฑ์ธุรกรรมสินเชื่อ 1                             35

  สายงานผลิตภัณฑ์ธุรกรรมสินเชื่อ 2                             24

  สายงานวางแผนและวิเคราะห์ทางการเงิน                       32

  สายงานวิเคราะห์ความเสี่ยงและนโยบาย                        33

  สายงานส่งเสริมการตลาดลูกค้ารายย่อย                         52

  สายงานสินเชื่อธุรกิจขนาดใหญ่และพัฒนาสินทรัพย์                   194

  สายงานสินเชื่อธุรกิจรายย่อยและเอสเอ็มอี                       354

  สายงานสื่อสารและภาพลักษณ์องค์กร                            30

  ผลรวมทั้งหมด                                            8,750
  -----------------------------------------------------------------------

8.9.2 การเปลี่ยนแปลงจำนวนพนักงานในช่วง 3 ปีที่ผ่านมา

ในช่วงปี 2551-2553 พนักงานของธนาคาร มีจำนวนทั้งสิ้น ดังนี้

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 มีจำนวนพนักงานทั้งสิ้น 9,051 คน

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 มีจำนวนพนักงานทั้งสิ้น 8,236 คน

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553 มีจำนวนพนักงานทั้งสิ้น 8,750 คน

8.9.3 ข้อพิพาทด้านแรงงานที่สำคัญในช่วง 3 ปีที่ผ่านมา

 ณ 31 ธันวาคม 2553

+-------------------------------+------+-------------------------------+
| ประเภทคดี                      | จำน  | สถานะ                         |
|                               | วนคดี |                               |
+-------------------------------+------+-------------------------------+
| 1. กรณีธนาคารฟ้องร้องพนักงาน      | 4    |   อยู่ระหว่างการพิจารณา           |
|                               |      |                               |
|   1.1 เรื่องการทุจริตของพนักงาน    | 4    |   ไม่มี                         |
|                               |      |                               |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด                | -    |   ไม่มี                         |
|                               |      |                               |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว                 | -    |   ไม่มี                         |
|                               |      |                               |
|   1.2                         | -    |                               |
|   เรื่องการปฏิบัติหน้าที่โดยประมาท    |      |                               |
|                               | -    |                               |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด                |      |                               |
|                               |      |                               |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว                 |      |                               |
+-------------------------------+------+-------------------------------+
| 2. กรณีพนักงานฟ้องร้องธนาคาร      | -    |   ไม่มี                         |
|                               |      |                               |
|   2.1 เรื่องการเกษียณอายุงาน      | -    |   ไม่มี                         |
|                               |      |                               |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด                | -    |   อยู่ระหว่างการพิจารณา           |
|                               |      |                               |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว                 | 10   |   อยู่ระหว่างการพิจารณา           |
|                               |      |                               |
|   2.2 เรื่องการเลิกจ้างไม่เป็นธรรม  | 8    |   ไม่มี                         |
|                               |      |                               |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด                | 2    |   ไม่มี                         |
|                               |      |                               |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว                 | 1    |   ไม่มี                         |
|                               |      |                               |
|   2.3 เรื่องขอให้จ่ายเงินรางวัลพิเศษ | 1    |   อยู่ระหว่างการพิจารณา           |
|                               |      |                               |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด                | -    |   ไม่มี                         |
|                               |      |                               |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว                 | -    |                               |
|                               |      |                               |
|   2.4                         | -    |                               |
|   เรื่องขอให้ขึ้นเงินเดือนให้พนักงาน   |      |                               |
|                               | -    |                               |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด                |      |                               |
|                               | 1    |                               |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว                 |      |                               |
|                               | 1    |                               |
|   2.5                         |      |                               |
|                               | -    |                               |
| เรื่องขอให้แก้ไขผลการประเมินผลงานปี |      |                               |
|   2549                        |      |                               |
|                               |      |                               |
|   - คดียังไม่สิ้นสุด                |      |                               |
|                               |      |                               |
|   - คดีสิ้นสุดแล้ว                 |      |                               |
+-------------------------------+------+-------------------------------+

8.9.4 ผลตอบแทนของบุคลากร

ธนาคารตระหนักดีว่าพนักงาน คือ ทรัพยากรที่มีค่าของธนาคาร
และเป็นกำลังสำคัญที่จะผลักดันให้ธนาคารบรรลุผลสำเร็จตามเป้าหมาย
ธนาคารจึงให้ความสำคัญในการดูแลให้พนักงานของธนาคารทุกคนมีขวัญและกำลังใจที่ดีในการทำงาน
ให้ได้รับผลตอบแทนตามผลงาน ทักษะ ความสามารถ และให้ได้รับสวัสดิการและสิทธิประโยชน์ต่าง
ๆ อย่างเหมาะสม เป็นธรรม และอยู่ในระดับที่ทัดเทียมกับสถาบันการเงินอื่น

-   ผลตอบแทนรวมของพนักงานและลักษณะผลตอบแทนที่ให้กับพนักงาน

ธนาคารมีการประเมินผลการปฏิบัติงานพนักงานประจำปี
และการขึ้นเงินเดือนประจำปีตามผลงานประจำปี นอกจากนี้ ธนาคารจ่ายเงินช่วยเหลือต่างๆ
เพื่อตอบแทนการทำงาน ได้แก่ เงินช่วยเหลือการทำงานต่างภูมิลำเนา
ซึ่งเพิ่มให้ในกรณีที่ทำงานบนพื้นที่เกาะ พื้นที่ดอย และพื้นที่เสี่ยงภัยใน 3 จังหวัดชายแดนภาคใต้
รวมทั้งเงินช่วยเหลือเพื่อตอบแทนการทำงานสำหรับพนักงานสาขาที่เปิดให้บริการ 7 วัน เป็นต้น

ในปี 2553 พนักงานของธนาคารทั้งหมดได้รับค่าตอบแทนในรูปของเงินเดือน ค่าครองชีพ
เงินรางวัล เงินช่วยการทำงานต่างภูมิลำเนา เงินประจำตำแหน่ง ค่าทำงานล่วงเวลา
และผลตอบแทนอื่น เป็นจำนวนเงินรวมทั้งสิ้น 4,664 ล้านบาท

-   เงินช่วยเหลือประเภทอื่น

ธนาคารมอบเงินช่วยเหลือพนักงานในโอกาสต่าง ๆ ได้แก่ เงินช่วยเหลือค่าเครื่องแบบพนักงาน
เงินช่วยเหลือกรณีพนักงานสมรส คลอดบุตร อุปสมบท ประกอบพิธีฮัจจ์
รวมทั้งมอบทุนการศึกษาบุตรพนักงาน และในกรณีที่พนักงานหรือบุคคลในครอบครัวเสียชีวิต
ธนาคารได้จ่ายเงินช่วยเหลือตามหลักเกณฑ์ของธนาคาร

-   กองทุนสำรองเลี้ยงชีพพนักงานธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)

ธนาคารได้จัดตั้งกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ พนักงานธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)
ซึ่งจดทะเบียนในปี 2541 ตามพระราชบัญญัติกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ พ.ศ. 2530
โดยธนาคารสมทบเงินร้อยละ 5-10 ของเงินเดือนของพนักงานเข้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
ซึ่งพนักงานสามารถเลือกจ่ายเงินสะสมเข้ากองทุนได้ในอัตราร้อยละ 2-10
ของเงินเดือนของพนักงานแต่ละราย เพื่อให้พนักงานมีเงินออมที่จะใช้หลังจากเกษียณอายุ
หรือลาออก

  สวัสดิการและผลประโยชน์เกื้อกูลอื่น

-   สวัสดิการรักษาพยาบาล

ธนาคารดูแลพนักงานเมื่อเจ็บป่วย โดยให้พนักงาน คู่สมรสและบุตร
เบิกค่ารักษาพยาบาลได้ตามหลักเกณฑ์ที่กำหนด การรักษาพยาบาล รวมถึง ทันตกรรม
ตรวจสุขภาพประจำปี จัดห้องพยาบาลที่สำนักงานใหญ่ มีแพทย์ผู้เชี่ยวชาญเฉพาะโรคมาตรวจรักษา
และให้คำปรึกษาปัญหาสุขภาพให้กับพนักงาน

-   การทำประกันชีวิตกลุ่ม ทำประกันอุบัติเหตุส่วนบุคคลกลุ่ม
    และทำประกันสุขภาพและอุบัติเหตุระหว่างเดินทางต่างประเทศในธุรกิจของธนาคาร

เพื่อให้พนักงานมีความมั่นคงในชีวิตการทำงานกับธนาคาร ธนาคารได้ทำประกันประเภทต่าง ๆ
ให้กับพนักงาน คุ้มครองตลอด 24 ชั่วโมง ทั้งในและนอกเวลาทำงาน

-   สวัสดิการเงินกู้ประเภทต่าง ๆ

เพื่อให้ความช่วยเหลือด้านการเงินแก่พนักงานตามความจำเป็น
ธนาคารได้จัดสวัสดิการเงินกู้ให้พนักงานหลายประเภท ประเภทเงินกู้ที่ไม่เสียดอกเบี้ย ได้แก่
เงินกู้เพื่อการศึกษาบุตร เงินกู้ฉุกเฉิน กรณีประสบภัยพิบัติทางธรรมชาติและอัคคีภัย
ส่วนประเภทเงินกู้ที่เสียดอกเบี้ยในอัตราสวัสดิการพนักงาน ได้แก่ เงินกู้เพื่อที่อยู่อาศัย
ซ่อมแซมและต่อเติมที่อยู่อาศัย เงินกู้เพื่อซื้อรถยนต์/รถจักรยานยนต์ และเงินกู้อเนกประสงค์

-   กิจกรรมพนักงานและสโมสรพนักงาน

ธนาคารสนับสนุนให้พนักงานทำกิจกรรมต่างๆ ร่วมกันตามความสนใจ โดยสนับสนุนให้มีชมรมต่าง ๆ
เช่น ชมรมพุทธศาสน์ ชมรมถ่ายภาพ ชมรมท่องเที่ยวเชิงอนุรักษ์ ชมรมโบว์ลิ่ง ชมรมลีลาศ
ชมรมสุขภาพ รวมทั้งจัดสถานที่ในสำนักงานใหญ่เป็นห้องสำหรับเล่นกีฬาและออกกำลังกาย
และมีสโมสรพนักงานตั้งอยู่ที่อำเภอลาดหลุมแก้ว จังหวัดปทุมธานี
เพื่อเป็นสถานที่พักผ่อนและให้พนักงานสาขาต่างจังหวัดเข้าพักได้เมื่อมาเข้ารับการอบรม/สัมมนา

-   ห้องอาหารและร้านค้าสหกรณ์

เพื่อเป็นสวัสดิการและเป็นการอำนวยความสะดวกให้กับพนักงาน
ธนาคารจึงได้จัดบริการห้องอาหารสำหรับพนักงาน ณ อาคารสำนักงานใหญ่
และมีร้านค้าสวัสดิการที่จำหน่ายสินค้าในราคาประหยัด

-   ห้องสมุดธนาคาร

เพื่อส่งเสริมให้พนักงานศึกษา ค้นคว้า และเพิ่มพูนความรู้ ธนาคารได้จัดให้มีห้องสมุด
เพื่อบริการหนังสือ เอกสาร สิ่งพิมพ์ และสื่อโสตทัศนูปกรณ์เพื่อการเรียนรู้

8.9.5 การพัฒนาทรัพยากรบุคคล

  นโยบายพัฒนาบุคลากร

การพัฒนาทรัพยากรบุคคลของธนาคารให้มีความรู้
ความเชี่ยวชาญเพื่อรองรับแผนธุรกิจเป็นเรื่องที่มีความสำคัญ และต้องได้รับการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง
นอกจากนี้ การเสริมสร้างความรู้ความเชี่ยวชาญในเรื่องของการประกอบธุรกิจ
และการสร้างผู้นำในทุกระดับชั้น (Leadership Development)
ถือเป็นเรื่องที่มีความสำคัญในการปลูกฝังรากฐานที่เข้มแข็งให้กับบุคลากรทุกระดับของธนาคาร
ควบคู่ไปกับการพัฒนาทักษะ ความสามารถของบุคลากรตามลักษณะงานที่รับผิดชอบ (Functional
Expertise) ในแต่ละสายธุรกิจ

ธนาคารถือว่าการลงทุนเรื่องการฝึกอบรมและพัฒนาพนักงาน เป็นการลงทุนระยะยาว
เพื่อเพิ่มและพัฒนาขีดความสามารถของบุคลากร ให้มีความรู้ ทักษะ และพฤติกรรมที่เหมาะสม
โดยมีหลักสูตรฝึกอบรมที่มีวิทยากรผู้ทรงคุณวุฒิภายนอก และการสร้างวิทยากรภายใน
รวมทั้งส่งเสริมการเรียนรู้ร่วมกันภายในระหว่างหน่วยงาน ทั้งนี้
ธนาคารมุ่งหวังที่จะพัฒนาบุคลากรทั้งภายในสำนักงานกรุงเทพฯ และในสำนักงานระดับภูมิภาค
โดยปลูกฝัง พื้นฐานที่สำคัญของธุรกิจ (TMB Core Value – TMB Way)
เพื่อให้เป็นบุคลากรของธนาคารเป็นคนดีของสังคม และมีความเชี่ยวชาญในการปฏิบัติงาน
และเพื่อการเจริญเติบโตอย่างยั่งยืนของธนาคาร สืบไป

การพัฒนาบุคลากรตามแผนธุรกิจ

ในปี 2554 ธนาคารจะเริ่มนำระบบพัฒนาบุคลากรโดยอิงจากระบบสมรรถนะ (Competency)
มาใช้ โดยแบ่งสมรรถะที่จำเป็นสำหรับบุคลากรออกเป็น 3 กลุ่ม ดังนี้

1.  สมรรถนะหลัก หมายถึงคุณลักษณะ (ความรู้ ทักษะ และพฤติกรรม)
    ที่พนักงานทุกคนในองค์กรจำเป็นต้องมีไม่ว่าจะปฏิบัติงานในตำแหน่งใดก็ตาม
    สมรรถนะหลักจะเป็นตัวกำหนดหรือผลักดันให้องค์กรสามารถบรรลุผลสำเร็จตามวิสัยทัศน์
    และพันธกิจ และเป้าหมายกลยุทธ์ในการดำเนินงานที่กำหนดไว้

2.  สมรรถนะผู้นำ หมายถึง คุณลักษณะ (ความรู้ ทักษะ และพฤติกรรม)
    ที่สะท้อนให้เห็นถึงศักยภาพของหัวหน้างานในการบริหารจัดการทีมงานให้สามารถทำงานเพื่อบรรลุวัตถุประสงค์ขององค์กร

3.  สมรรถนะประจำตำแหน่งงาน หมายถึง คุณลักษณะ (ความรู้ ทักษะ และพฤติกรรม)
    ที่พนักงานในแต่ละกลุ่มวิชาชีพจำเป็นต้องมีเพื่อให้สามารถปฏิบัติงานได้ประสบความสำเร็จ
    ซึ่งจะมีสมรรถนะที่แตกต่างกันไปตามหน้าที่ความรับผิดชอบ ซึ่งสามารถแบ่งออกเป็น 2 ประเภท

3.1 สมรรถนะร่วมของทุกตำแหน่งในกลุ่มอาชีพ หมายถึง คุณลักษณะ (ความรู้ ทักษะ
และพฤติกรรม) ที่บุคลากรในทุกตำแหน่งงานในสายวิชาชีพเดียวกันหรือกลุ่มอาชีพเดียวกัน
จำเป็นต้องมีเพื่อให้สามารถปฏิบัติงานได้ประสบความสำเร็จ

3.2 สมรรถนะเฉพาะตำแหน่งในกลุ่มอาชีพ หมายถึงคุณลักษณะเฉพาะ (ความรู้ ทักษะ
และพฤติกรรม) ของแต่ละตำแหน่งในกลุ่มอาชีพ/
สายวิชาชีพเดียวกันจำเป็นต้องมีเพื่อให้สามารถปฏิบัติงานได้ประสบความสำเร็จ

  โดยได้มีการกำหนดองค์ประกอบของแต่ละสมรรถนะไว้ดังนี้

เพื่อให้สอดคล้องกับโครงสร้างของการพัฒนาบุคลากรดังกล่าว ข้างต้น
ธนาคารจะจัดโครงสร้างของหลักสูตรการพัฒนาความรู้ให้มีความสอดคล้องไปกับรูปแบบการวางแผนพัฒนาบุคลากรอิงแนวทางการพัฒนาระบบสมรรถนะ
(Competency Development)
โดยจะเริ่มจากการประเมินระดับความเชี่ยวชาญของสมรรถนะในปัจจุบันของพนักงานแต่ละคนเปรียบเทียบกับระดับความเชี่ยวชาญที่องค์กรคาดหวังให้พนักงานในระดับต่างๆมี
ซึ่งระดับความเชี่ยวชาญของสมรรถนะที่คาดหวังนี้ จะแตกต่างกันไปตามระดับของตำแหน่งงาน
หรือลำดับชั้นงานของตำแหน่งงานนั้น

-   การพัฒนาบุคลากรตามสายงาน (Functional Expertise Enhancement)

นอกจากหลักสูตรต่างๆ
ที่จะใช้เพื่อการสนับสนุนบุคลากรให้มีความพร้อมในการปฏิบัติงานตามแผนธุรกิจของธนาคารแล้ว
ธนาคารยังได้จัดให้มีโปรแกรมฝึกอบรมพนักงานในสายวิชาชีพต่างๆ เช่น
ด้านการตลาด/ขาย/บริการ การบัญชีและการเงิน คอมพิวเตอร์ และการบริหารงานบุคคล
เพื่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดในการปฏิบัติงานแก่ตัวบุคลากรและธนาคาร

-   การจัดรูปแบบการปฐมนิเทศพนักงานใหม่ (TMB Orientation and Core Course)

ธนาคารจะจัดให้มีการจัดฝึกอบรมให้กับบุคลากรที่เข้ามาร่วมงานกับธนาคาร
โดยมีรูปแบบผสมผสานทั้งเป็นห้องเรียน
และบางหัวข้อรายวิชาที่จะพัฒนาไปสู่การใช้เทคโนโลยีเพื่อการเรียนรู้ (E-learning
Technology) โดยจะพัฒนาหลักสูตรให้มีการวัดผลที่มีประสิทธิภาพ (Pre – Post Test) และ
สามารถส่งเสริมการเรียนรู้ของบุคลากรด้วยเนื้อหาและรูปแบบที่น่าสนใจ (Interactive
Interface)
ธนาคารจะประยุกต์การใช้เทคโนโลยีกับงานฝึกอบรมเพื่อให้บุคลากรได้รับความรู้อย่างรวดเร็ว
และทั่วถึงทันต่อความต้องการ โดยผ่านระบบเครือข่ายของธนาคาร (TMB Intranet)
และเทคโนโลยีสื่อสารในปัจจุบัน เช่น การนำ e-Learning มาใช้แบบผสมผสาน (Blended
Learning) การนำเทคโนโลยีการจัดเก็บความรู้เพื่อพัฒนาระบบการศึกษานอกห้องเรียน เป็นต้น
ธนาคารมุ่งมั่นที่จะดำเนินการเพื่อพัฒนา และยกระดับการเรียนรู้ของบุคลากรทุกระดับ
ให้สามารถปฏิบัติงานได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น และเกิดผลโดยตรงต่อธุรกิจ (Business
Impact) และสอดคล้องกับนโยบายและทิศทางธุรกิจของธนาคาร

6.  มาตรการด้านความปลอดภัยของพนักงาน

ธนาคารได้ให้ความสำคัญในด้านสวัสดิภาพและความปลอดภัยของพนักงาน
โดยปฏิบัติตามมาตรการด้านความปลอดภัยตามที่กฎหมายกำหนดอย่างเคร่งครัด
และกำหนดนโยบายความปลอดภัย อาชีวอนามัย และ สภาพแวดล้อมในสถานที่ทำการ
รวมทั้งได้กำหนดมาตรการด้านความปลอดภัยของธนาคารเพิ่มเติม ดังนี้

-   แนวทางตามกฎหมาย

1.  ธนาคารจัดตั้งคณะกรรมการความปลอดภัย อาชีวอนามัยและสภาพแวดล้อมในสถานที่ทำการ
    เพื่อทำหน้าที่ดูแลเกี่ยวกับการกระทำ และ/หรือ
    สภาพแวดล้อมในการทำงานให้ปลอดจากเหตุอันทำให้เกิดการประสบอันตราย
    การเจ็บป่วยของผู้ปฏิบัติงานอันเนื่องมาจากการทำงาน
    หรือความเดือดร้อนรำคาญอันเนื่องมาจากการทำงาน หรือเกี่ยวกับการทำงาน

2.  ธนาคารจัดให้มีการฝึกซ้อมอพยพหนีอัคคีภัย ให้แก่พนักงานที่ปฏิบัติงานอยู่ในอาคารสำนักงาน
    เป็นประจำ อย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง

3.  ธนาคารจัดให้มีการฝึกอบรมการป้องกันและระงับอัคคีภัย
    โดยใช้เครื่องมือ-อุปกรณ์ดับเพลิงพื้นฐานให้แก่พนักงานที่ได้รับการคัดเลือกให้เป็นผู้แทนประจำฝ่ายงานต่างๆ

4.  ธนาคารจัดให้มีการตรวจสอบสภาพความมั่นคง-แข็งแรง และปลอดภัยของโครงสร้างอาคาร
    ระบบ - อุปกรณ์อาคารพื้นฐานและข้อกำหนดตามเทศบัญญัติ
    โดยผู้ตรวจสอบอาคารภายนอกตามที่กฎหมายกำหนดทุกปี

5.  ธนาคารจัดให้มีแผนดำเนินธุรกิจอย่างต่อเนื่อง (Business Continuity Plan)
    ของทุกหน่วยงาน โดย- เฉพาะหน่วยงานที่มีความสำคัญต่อการดำเนินธุรกิจหลัก
    ตามมาตรฐานธนาคารแห่งประเทศไทยและ จัดให้มีการฝึกซ้อม
    และรายงานผลการปฏิบัติตามแผนฯ อย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง

-   แนวทางตามมาตรการความปลอดภัยของธนาคาร

1.  ติดตั้งระบบควบคุมความปลอดภัยภายใน และบริเวณโดยรอบอาคาร เช่น
    ระบบโทรทัศน์วงจรปิด (CCTV) และบันทึกภาพในระบบดิจิตอล (Digital)
    เก็บไว้โดยมีกำหนดเวลาไม่ต่ำกว่ามาตรฐานของธนาคารแห่งประเทศไทย
    ระบบป้องกันการโจรกรรม (Burglar Alarm) ระบบแจ้งเหตุเพลิงไหม้
    และระบบดับเพลิงอัตโนมัติ (Fire Alarm and Automatic Extinguisher)
    ภายในอาคารสำนักงาน ศูนย์ข้อมูล-ศูนย์สำรองข้อมูลสารสนเทศ (Data Center and
    Disaster Recovery Center) ระบบควบคุมการเข้าออก (Access Control)
    และระบบควบคุมอาคารอัตโนมัติ (Building Automation Systems)

2.  จัดให้มีเจ้าหน้าที่ดูแล บริการ จัดการระบบควบคุมอาคารอัตโนมัติ
    และระบบควบคุมความปลอดภัยของอาคาร ให้แก่พนักงานและทรัพย์สินของธนาคาร
    ทุกวันทำการและวันหยุดตลอด 24 ชั่วโมง

3.  จัดให้มีการฝึกอบรม และฝึกซ้อมการอพยพพนักงานออกจากอาคารเมื่อเกิดเหตุฉุกเฉิน
    ตามกำหนด ระยะเวลามาตรฐานเป็นประจำอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง
    จนได้รับประกาศเกียรติคุณเป็นอาคารที่มีความปลอดภัยตามาตรฐาน ในปี พ.ศ. 2549
    จากสำนักงานที่ว่าการกรุงเทพมหานคร นอกจากนี้
    ยังได้มีการประสานงานกับหน่วยงานของทางราชการที่เกี่ยวข้องในการฝึกซ้อมทุกครั้ง

4.  จัดให้มีมาตรการ เครื่องมือตรวจสอบวัตถุระเบิด และเครื่องมือสื่อสารที่ทันสมัย
    ในสถานการณ์ปกติและสถานการณ์ฉุกเฉิน ตลอด 24 ชั่วโมง เช่น
    ตรวจสอบการผ่านเข้า-ออกของยานพาหนะทุกชนิด การตรวจสอบสิ่งผิดปกติ หรือวัตถุต้องสงสัย
    เป็นต้น

5.  จัดให้มีแผนประสานงานกับหน่วยงานราชการ รัฐวิสาหกิจ และบริษัทเอกชน เช่น กองทัพ
    สำนักงานตำรวจแห่งชาติ การไฟฟ้านครหลวง การประปานครหลวง
    ผู้ให้บริการโทรศัพท์และการสื่อสาร สถานีตำรวจดับเพลิง โรงพยาบาล และสำนักงานเขต
    จัดทำแผนให้ความช่วยเหลือในกรณีเกิดเหตุฉุกเฉิน

6.  จัดการฝึกอบรมพนักงานด้านการบริหาร-จัดการอาคาร
    การบำรุงรักษาระบบ-อุปกรณ์อาคารพื้นฐาน โดยเฉพาะระบบควบคุมความปลอดภัย
    และจัดให้มีการทดสอบความพร้อมอย่างสม่ำเสมอ

8.10 โครงการเพื่อการพัฒนาสังคมของธนาคารในปี 2553

-   โครงการไฟ ฟ้า

โครงการแห่งการให้ ที่ยั่งยืนของ TMB เพื่อเยาวชน เพราะการ “ให้” เพื่อคืนสิ่งดีๆกลับสู่สังคม
เป็นสิ่งสำคัญ TMB จึงเปิดโครงการ “ไฟ ฟ้า” แห่งแรกบนถนนประดิพัทธ์ ในปี 2553
โดยมุ่งมอบโอกาสและปลูกฝังให้เยาวชนในชุมชนที่มีอายุ 12 – 17 ปี
ได้รู้จักใช้เวลาให้เกิดประโยชน์ผ่านกิจกรรมสร้างสรรค์หลากหลายรูปแบบ
ไม่ว่าจะเป็นกิจกรรมด้านศิลปะ ด้านดนตรี กีฬา คอมพิวเตอร์ ศิลปะป้องกันตัว รวมถึง
ทักษะด้านอาชีพ ทักษะด้านวิชาการ และ ทัศนคติในการดำรงชีวิต โดยไม่ต้องเสียค่าใช้จ่ายใดๆ
ทั้งสิ้น

-   ทุนการศึกษาบุตรข้าราชการทหาร

ธนาคารได้มีนโยบายมอบทุนการศึกษาให้กับบุตรข้าราชการ ในสังกัดกระทรวงกลาโหม อันได้แก่
สำนักงานปลัดกระทรวงกลาโหม กองบัญชาการกองทัพไทย กองทัพบก กองทัพเรือและกองทัพอากาศ
โดยได้ดำเนินโครงการต่อเนื่องกันมาถึง 47 ปีแล้ว
สำหรับเกณฑ์การพิจารณาคัดเลือกบุตรข้าราชการ ของเหล่าทัพต่าง ๆ ที่เข้ารับทุนของธนาคาร
เหล่าทัพจะเป็นผู้พิจารณาดำเนินการเองทั้งสิ้น

-   ทุนการศึกษาระดับปริญญาตรี

ธนาคารตระหนักดีว่า การสร้างบุคลากรทางการเงินการธนาคารรุ่นใหม่ ๆที่มีความรู้ความสามารถ
เป็นอีกภาระหน้าที่รับผิดชอบหนึ่งที่สถาบันทางการเงินเช่นธนาคาร พึงยึดถือและมุ่งมั่นอย่างจริงจัง
ธนาคารทหารไทยจึงจัดให้มีการมอบทุนการศึกษาให้แก่ นักศึกษาระดับปริญญาตรี
ในสาขาที่เกี่ยวข้องกับการเงินการธนาคาร อาทิ เศรษฐศาสตร์ บริหารธุรกิจ พาณิชยศาสตร์
การบัญชี และวิทยาการจัดการ ของมหาวิทยาลัยของรัฐ ทั้งในส่วนกลางและส่วนภูมิภาค

-   ธนาคารทหารไทยรวมน้ำใจช่วยเหลือผู้ประสบภัยธรรมชาติ

จากเหตุการณ์อุทกภัยในภาคตะวันออกเฉียงเหนือ ในเดือนตุลาคม 2553
ธนาคารได้ช่วยเหลือบรรเทาทุกข์ของผู้ประสบภัย
โดยสาขาที่ตั้งอยู่ในพื้นที่ได้ให้ความช่วยเหลือฉุกเฉิน
ด้วยการนำอาหารและเครื่องดื่มแจกจ่ายแก่ประชาชนที่อยู่อาศัยในพื้นที่ใกล้เคียงสาขา นอกจากนี้
ธนาคารได้บริจาคเงินสมทบเพื่อช่วยเหลือผู้ประสบอุทกภัย
โดยผ่านมูลนิธิราชประชานุเคราะห์ในพระบรมราชูปถัมภ์ และเปิดบัญชี “TMB
เพื่อช่วยเหลือผู้ประสบภัยน้ำท่วม” เพื่อให้ลูกค้า พนักงาน และประชาชนได้ร่วมบริจาคเงิน
โดยธนาคารจะนำเงินที่ได้รับจากการบริจาคส่งมอบให้แก่หน่วยงานที่ปฏิบัติหน้าที่ในการช่วยเหลือผู้ประสบภัยทั้งหมด

-   โครงการด้านการจัดการพลังงานและสิ่งแวดล้อมอย่างมีประสิทธิภาพ

ธนาคารทหารไทย ตระหนักดียิ่งถึงความสำคัญของการพัฒนาอุตสาหกรรมและเศรษฐกิจของประเทศ
ควบคู่กับการส่งเสริมการจัดการด้านพลังงานและสิ่งแวดล้อมอย่างมีประสิทธิภาพ
จึงได้ตอบสนองแนวนโยบายของภาครัฐในการเสริมสร้างความแข็งแกร่งให้แก่ผู้ประกอบการ
ด้วยการส่งเสริมให้เกิดการลงทุนในโครงการด้านการอนุรักษ์พลังงานต่าง ๆ ของผู้ประกอบการ
ซึ่งจะช่วยให้เกิดการลดต้นทุนค่าใช้จ่ายด้านพลังงาน เพิ่มรายได้ผลตอบแทนให้แก่กิจการ
ตลอดจนเสริมสร้างศักยภาพในการแข่งขันทางการค้า

ในปี 2553 ธนาคารได้ร่วมมือกับสถาบันพลังงานเพื่ออุตสาหกรรม
เพื่อสนับสนุนผู้ประกอบการที่เป็นอาคารพาณิชย์และโรงงานอุตสาหกรรมต่างๆให้มีความรู้ความเข้าใจในการอนุรักษ์พลังงาน
โดยใช้ระบบบริษัทจัดการพลังงาน Energy Service Company หรือ ESCO
โดยธนาคารจะเป็นผู้สนับสนุนด้านการเงินให้กับผู้ประกอบการในการลงทุนด้านอนุรักษ์พลังงานและพลังงานทดแทน
ในวงเงินสินเชื่อประมาณ 2,000 – 3,000 ล้านบาท
ซึ่งผู้ประกอบการจะได้รับประโยชน์ทั้งในด้านการมีส่วนร่วมในการอนุรักษ์พลังงาน
และผลดีที่เกิดจากกระบวนการผลิต คือ สามารถใช้พลังงานได้อย่างเกิดประโยชน์สูงสุด
ประหยัดพลังงาน และ ลดต้นทุนการผลิตไปพร้อมๆกัน

นอกจากนี้
ธนาคารยังได้รับความไว้วางใจในการทำหน้าที่เป็นกลไกหนึ่งของรัฐในการบริหารกองทุนและโครงการด้านสิ่งแวดล้อมและพลังงาน
และเป็นช่องทางของเงินสนับสนุนจากภาครัฐและองค์กรระหว่างประเทศในรูปของเงินกู้อัตราดอกเบี้ยพิเศษและเงินช่วยเหลือให้เปล่า
ไปสู่ผู้ประกอบการทั่วประเทศ ได้แก่

-   การร่วมมือกับธนาคารโลก กระทรวงการคลังและกระทรวงอุตสาหกรรม

ในการบริหารโครงการลดและเลิกการใช้สารทำลายโอโซนในชั้นบรรยากาศ (The Ozone
Project Trust Fund)
เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดซึ่งประเทศไทยได้ให้สัตยาบันเข้าร่วมเป็นภาคีสมาชิกของอนุสัญญาเวียนนาและพิธีสารมอนทรีออล
ธนาคารได้ดำเนินโครงการลดและเลิกใช้สารทำลายโอโซน สำหรับภาคอุตสาหกรรมต่าง ๆ เช่น
อุตสาหกรรมสารดับเพลิง อุตสาหกรรมโรงงานผลิตเสื้อผ้าสำเร็จรูป
ร้านซ่อมบำรุงและเติมน้ำยาแอร์รถยนต์ ร้านซ่อมบำรุงตู้เย็นและตู้แช่ เป็นต้น
ธนาคารได้บริหารจัดการโครงการนี้มาเป็นระยะเวลา 15 ปี และ
กำลังพิจารณาการร่วมมือกับธนาคารโลกในการดำเนินโครงการด้านการอนุรักษ์สิ่งแวดล้อมที่เกี่ยวข้องกับการอนุรักษ์ชั้นบรรยากาศต่อไป