pythainlp/thai-financial-dataset huggingface dataset:
10. การควบคุมภายใน

ในการประชุมคณะกรรมการธนาคารครั้งที่ 2/2550 เมื่อวันที่ 18 มกราคม 2550
โดยมีกรรมการตรวจสอบทั้ง 3 คน เข้าร่วมประชุมด้วย
คณะกรรมการธนาคารได้สอบทานและประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในของธนาคารด้านการจัดองค์กรและสภาพแวดล้อม
การบริหารความเสี่ยง การควบคุมการปฏิบัติงานของ ฝ่ายบริหาร
ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล ตลอดจนระบบการติดตาม
เห็นว่าธนาคารได้ปฏิบัติตามแนวทางที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ได้กำหนดเป็นแบบประเมินอย่างเหมาะสมและมีประสิทธิภาพพอควรแล้ว

การทำธุรกรรมกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่ กรรมการ ผู้บริหารหรือผู้ที่เกี่ยวข้อง
ธนาคารได้ถือปฏิบัติสอดคล้อง กับพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์
และพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ในการป้องกันควบคุมดูแลทรัพย์สินของธนาคาร
บริษัทย่อย และบริษัทร่วม เพื่อมิให้บุคคลดังกล่าวนำไปใช้โดยมิชอบหรือไม่มีอำนาจ
ส่วนใหญ่จึงยังไม่มีความเห็นแตกต่างไปจากความเห็นของคณะกรรมการตรวจสอบ

ผู้สอบบัญชีของธนาคารคือ บริษัท ดีลอยท์ ทู้ช โธมัทสุ ไชยยศ สอบบัญชี จำกัด ซึ่งเป็นผู้ตรวจสอบงบ
การเงินประจำปี 2549 โดยไม่มีเงื่อนไข
และได้ประเมินระบบการควบคุมภายในและด้านการบัญชีของธนาคาร
ในขอบเขตที่เห็นว่าจำเป็นตามมาตรฐานการสอบบัญชีที่รับรองทั่วไป โดยกำหนดวิธีการ เวลา
และขอบเขตของการตรวจสอบ เพื่อแสดงความเห็นต่องบการเงินของธนาคาร
ซึ่งที่ผ่านมาผู้สอบบัญชีไม่พบสิ่งที่เป็นเหตุให้เชื่อว่า
งบการเงินไม่ถูกต้องตามที่ควรในสาระสำคัญตามหลักการบัญชีที่รับรองทั่วไป

อนึ่ง ธนาคารได้แนบรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบ
เป็นเอกสารแนบท้ายแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีนี้ด้วย ตามเอกสารแนบ 3

11.
รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย

ธนาคารมีบริษัทย่อย 9 บริษัท แต่เป็นบริษัทย่อยที่ไม่มีนัยสำคัญ โดยมีรายได้ไม่เกินกว่าร้อยละ 10
ของ

รายได้รวมตามงบกำไรขาดทุนรวมของปีบัญชีล่าสุด จึงไม่แสดงรายชื่อกรรมการของบริษัทย่อย
10. การควบคุมภายใน *

ในการประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 26/2542 เมื่อวันที่ 4 สิงหาคม 2542
โดยมีคณะกรรมการตรวจสอบ ซึ่งเป็นกรรมการอิสระ จำนวน 3 คน เข้าร่วมประชุมด้วย
ได้เห็นชอบตามแนวทางที่คณะกรรมการตรวจสอบได้พิจารณาและนำเสนอเกี่ยวกับหน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบในการกำกับดูแลหรือสอบทานขบวนการตรวจสอบและระบบการควบคุมภายในให้เหมาะสม
และมีประสิทธิภาพตามมาตรฐานวิชาชีพ ตลอดจนแนวทางที่หน่วยงานรัฐที่กำกับดูแลกำหนดขึ้น
โดยเฉพาะระบบการควบคุมภายในเรื่องการทำธุรกรรมกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่ กรรมการ ผู้บริหาร
หรือผู้ที่เกี่ยวข้องดังกล่าว เห็นว่าธนาคารจะต้องถือปฏิบัติตามพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์
และพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
เพื่อป้องกันทรัพย์สินของธนาคารและบริษัทย่อยอันเกิดจากบุคคลที่กล่าวข้างต้น
นำไปใช้โดยมิชอบหรือโดยไม่มีอำนาจแล้ว

ในปี 2543 คณะกรรมการธนาคารมีกรรมการอิสระอยู่ 3 คน
ในการประชุมคณะกรรมการธนาคารทุกครั้ง กรรมการอิสระได้เข้าร่วมประชุมอย่างน้อย 2 ใน 3
คน

คณะกรรมการตรวจสอบได้ประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในของธนาคารเกี่ยวกับ

-   องค์กรและสภาพแวดล้อม

-   การบริหารความเสี่ยง

-   การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร

-   ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล

-   ระบบรายการติดตาม

เนื่องจากเห็นว่าที่ผ่านมาธนาคารก็ได้ถือปฏิบัติเกี่ยวกับระบบการควบคุมภายในตามที่กล่าวข้างต้นอย่างเพียงพอแล้ว
แม้จะมีความบกพร่องเล็กน้อยบางประการบ้าง แต่ก็มิใช่สาระสำคัญ
ส่วนใหญ่จึงไม่มีความเห็นที่แตกต่างไปจากความเห็นของคณะกรรมการธนาคาร

สำหรับข้อสังเกตของผู้สอบบัญชีเกี่ยวกับการควบคุมภายใน นั้น
ผู้สอบบัญชีได้ศึกษาและประเมินระบบการควบคุมภายในด้านการบัญชีของธนาคารในขอบเขตที่เห็นว่าจำเป็นตามมาตรฐานการสอบบัญชีที่รับรองทั่วไปในประเทศไทย
ทั้งนี้เพื่อกำหนดวิธีการ เวลา และขอบเขตของการตรวจสอบ
เพื่อแสดงความเห็นต่องบการเงินของธนาคาร ซึ่งจากการศึกษาและประเมินระบบงานดังกล่าว
ผู้สอบบัญชีไม่พบสถานการณ์ที่จะถือว่ามีจุดอ่อนที่มีสาระสำคัญที่จะมีผลกระทบต่องบการเงินของธนาคาร
11. รายการระหว่างกัน *

ธนาคารได้เปิดเผยในหมายเหตุประกอบงบการเงินของธนาคาร “ข้อ 5.18 รายการระหว่างกัน”
ซึ่งปรากฏในงบการเงินรวมและงบการเงินเฉพาะของธนาคารสำหรับปีสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม
2543

รายการสำคัญที่เกิดขึ้นระหว่างธนาคารกับบริษัทย่อย บริษัทร่วม และบริษัทที่เกี่ยวข้องต่าง ๆ
ไม่มีความขัดแย้งทางด้านผลประโยชน์
ทั้งหมดเป็นธุรกรรมปกติของธนาคารที่ให้บริการเช่นเดียวกับลูกค้าทั่วไป เช่น การให้เงินกู้ยืม
การรับฝากเงิน และการให้บริการด้านอื่น ๆ เช่น การค้ำประกัน อาวัล/LC T/R เป็นต้น
ธนาคารได้ดำเนินการตามขั้นตอนการค้าปกติ มีการคิดอัตราดอกเบี้ย ค่าธรรมเนียมตามราคาตลาด
เช่นเดียวกับลูกค้าทั่วไป

ทั้งนี้ ธนาคารมีนโยบายและแนวโน้มการทำรายการระหว่างกันในอนาคต เช่นเดียวกับปีที่ผ่านมา
โดยยึดหลักว่าเป็นการประกอบธุรกิจการค้าตามปกติของธนาคารและมีการคิดราคาระหว่างกันตามเงื่อนไขการค้าทั่วไป

อนึ่ง รายการสินทรัพย์อื่นที่ปรากฏในหมายเหตุประกอบงบการเงิน ข้อ 5.18.4 จำนวน 355.8
ล้านบาท นั้น ประกอบด้วยเงินทดรองจ่ายและดอกเบี้ยค้างรับที่ธนาคารจ่ายให้ บริษัท
สำนักงานกฎหมายกรุงศรีอยุธยา จำกัด ซึ่งเป็นบริษัทย่อยที่ธนาคารถือหุ้น 99.99%
เพื่อใช้ในการดำเนินคดี
ส่วนที่ 3

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

ข้าพเจ้าได้ตรวจสอบข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว
ขอรับรองว่าข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ
ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิดหรือขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญอันอาจทำให้บุคคลผู้เข้าซื้อหลักทรัพย์เสียหาย

ในกรณีนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารที่ข้าพเจ้าได้รับรองความถูกต้องที่เป็นชุดเดียวกัน
ข้าพเจ้าได้มอบหมายให้ นายสุวัฒน์ สุขสงเคราะห์ เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย
หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ นายสุวัฒน์ สุขสงเคราะห์ กำกับไว้
ข้าพเจ้าจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่ข้าพเจ้าได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลไว้

+-----------------------+-----------------------+-----------------------+
| ชื่อ                    |  ตำแหน่ง               | ลายมือชื่อ               |
+-----------------------+-----------------------+-----------------------+
| 1. นายกฤตย์ รัตนรักษ์     |  ประธานกรรมการ        | ……………………………………...     |
+-----------------------+-----------------------+-----------------------+
| 2. นายทิพย์สมาตย์ ณ      | กรรมการ               | ……………………………………...     |
| เชียงใหม่               |                       |                       |
+-----------------------+-----------------------+-----------------------+
| 3. นายเอกศักดิ์ ภูริผล     | กรรมการ               | ……………………………………...     |
+-----------------------+-----------------------+-----------------------+
| 4. นายประไพสิทธิ์        | กรรมการ               | ……………...………………………     |
| ตัณฑ์เกยูร               |                       |                       |
+-----------------------+-----------------------+-----------------------+
| 5. นายยงยุทธ วิทยาวงศรุจิ | กรรมการ               | ……………...………………………     |
+-----------------------+-----------------------+-----------------------+
| 6. นายจำลอง อติกุล      | กรรมการผู้จัดการใหญ่      | ……………………………………...     |
+-----------------------+-----------------------+-----------------------+
| ชื่อ                    |  ตำแหน่ง               | ลายมือชื่อ               |
+-----------------------+-----------------------+-----------------------+
| ผู้รับมอบอำนาจ           |                       |                       |
+-----------------------+-----------------------+-----------------------+
| นายสุวัฒน์ สุขสงเคราะห์    | เลข                   | ……………………………………...     |
|                       | านุการคณะกรรมการธนาคาร |                       |
+-----------------------+-----------------------+-----------------------+
4. การวิจัยและพัฒนา

การดำเนินธุรกิจธนาคารพาณิชย์จำเป็นต้องปรับปรุงและพัฒนาโดยเฉพาะเทคโนโลยีที่ทันสมัยซึ่งเป็นปัจจัยสำคัญในการพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการตลอดจนการเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานของธนาคาร

ในปี 2543 ธนาคารจึงได้ลงทุนพัฒนาเทคโนโลยีในหลายโครงการซึ่งอาจจำแนกได้เป็น 2 ส่วน คือ
ส่วนการบริการลูกค้า (Front Office) และส่วนการบริหารสำนักงาน (Back Office)
ทั้งนี้เพื่อเพิ่มความสะดวกรวดเร็ว เพิ่มประสิทธิภาพในการดำเนินการ
และการขยายโอกาสทางธุรกิจในอนาคต
สำหรับค่าใช้จ่ายในการพัฒนาดังกล่าวไม่กระทบต่อค่าใช้จ่ายดำเนินการของธนาคารอย่างมีสาระสำคัญ

นอกจากนี้ธนาคารมีแผนการพัฒนาเทคโนโลยีของธนาคารในอนาคตอันใกล้ (พ.ศ. 2544 - 2546)
ธนาคารมุ่งใช้เทคโนโลยีที่ทันสมัยใน 3 ประเด็นหลัก คือ การบริการลูกค้า (Customer Focus)
การพัฒนาระบบบริหารงานด้านสารสนเทศ (Management Information System)
และการปรับปรุงโครงสร้างพื้นฐานด้าน IT (IT Infrastructure) ของธนาคาร
ให้มีความทันสมัยและมีมาตรฐานสากล
7. ข้อพิพาททางกฎหมาย

นอกเหนือจากการฟ้องร้องที่เกิดจากการดำเนินกิจการธนาคารพาณิชย์ตามปกติแล้ว
ธนาคารไม่มีข้อพิพาทกับหน่วยงานอื่นใดที่ธนาคารเป็นคู่ความหรือคู่กรณี และคดีข้อพิพาทยังไม่สิ้นสุด
ในคดีที่มีจำนวนทุนทรัพย์ (ไม่รวม ดอกเบี้ยและค่าใช้จ่าย) สูงกว่าร้อยละ 5
ของส่วนของผู้ถือหุ้นตามงบการเงิน ณ วันสิ้นปีบัญชีล่าสุด
ส่วนที่ 2

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

 ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) ประกอบธุรกิจธนาคารพาณิชย์ โดยมีที่ตั้งสำนักงานใหญ่เลขที่ 1222 ถนนพระรามที่ 3 แขวงบางโพงพาง เขตยานนาวา กรุงเทพมหานคร 10120 ทะเบียนเลขที่ บมจ. 181 Homepage http://www.bay.co.th โทรศัพท์ 0 2683-1000, 0 2296-2000 โทรสาร 0 2683-1304
ส่วนที่ 1

ข้อมูลสรุป (Executive Summary)

 ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) ประกอบกิจการธนาคารพาณิชย์ทุกประเภทตามที่กำหนดไว้ใน พ.ร.บ.การธนาคารพาณิชย์ รวมทั้งประกอบกิจการอย่างอื่น ๆ ที่เป็นกิจการซึ่งธนาคารพาณิชย์พึงประกอบการได้ตามประเพณีการค้าของธนาคารพาณิชย์ โดยมีที่ตั้งสำนักงานใหญ่เลขที่ 1222 ถนนพระรามที่ 3 แขวงบางโพงพาง เขตยานนาวา กรุงเทพมหานคร ปัจจุบันธนาคารมีทุนจดทะเบียน 55,503.25 ล้านบาท ทุนเรียกชำระแล้ว 18,503.25 ล้านบาท

ลักษณะการประกอบธุรกิจ ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) จดทะเบียนก่อตั้งเมื่อวันที่ 27
มกราคม 2488 และเปิดดำเนินการประกอบธุรกิจธนาคารพาณิชย์อย่างเป็นทางการเมื่อวันที่ 1
เมษายน ในปีเดียวกัน ธนาคารได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เมื่อวันที่ 26
กันยายน 2520 และจดทะเบียนเป็นบริษัทมหาชน เมื่อวันที่ 28 กันยายน 2536
ฐานะการดำเนินงาน ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2543ธนาคารมียอดสินทรัพย์รวมทั้งสิ้น 430,606
ล้านบาท ยอดเงินฝากรวมทั้งสิ้น 358,692 ล้านบาท เงินให้สินเชื่อ (รวมดอกเบี้ยค้างรับ) ทั้งสิ้น
328,745 ล้านบาท มีส่วนแบ่งตลาดสำหรับเงินให้สินเชื่อและส่วนแบ่งตลาดด้านเงินฝากร้อยละ
9.07 และร้อยละ 7.75 ตามลำดับ

ลักษณะการให้บริการ เป็นการให้บริการในธุรกิจธนาคารพาณิชย์ทุกประเภทตามที่ได้กำหนดไว้ใน
พ.ร.บ.การธนาคารพาณิชย์ และที่ได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจจากกระทรวงการคลัง
ธนาคารแห่งประเทศไทย และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ผ่านเครือข่ายสาขาทั่วประเทศ 417 สาขา และสาขาต่างประเทศ 3 สาขา รวมทั้งสิ้น 420 สาขา
* รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย

รายชื่อกรรมการของบริษัทย่อยตามตาราง ดังนี้

  -------------- -------------- ------------ -------------- ------------------ -------------------
                 รายชื่อบริษัทย่อย   บมจ.เงินทุน    บจ.สยามเรียลตี้   บจ.สำนักงานกฎหมาย   บจ.อยุธยาเซอร์วิสเซส

  รายชื่อกรรมการ                  กรุงศรีอยุธยา   แอนด์เซอร์วิส     กรุงศรีอยุธยา         แอนด์ แมเนจเมนต์

                                                                               

  นายวีระพันธุ์      ทีปสุวรรณ        X                                              

  นายอนันต์        หวังพงษ์สวัสดิ์     //                                             

  นายประนาท      ชูโต            //                                             

  นางปนุท         ณ เชียงใหม่      //                                             

  นายเจริญ        จิรวิศัลย์         /                                              

  นายสว่าง        ทองสมุทร        /                                              

  นายสมบุญ        วงศ์รักศักดิ์       /                                              

  นายสุวัฒน์        สัมมาชีพวิศวกุล    /                                              

  นายทิพย์สมาตย์    ณ เชียงใหม่                   X                                 

  นายเอกศักดิ์      ภูริผล                        /                                 

  นายยงยุทธ       วิทยาวงศรุจิ                   /                                 

  นายสุริย์         ด่านสวัสดิ์                     /                                 

  นายเจริญ        จุฑางกูร                      /                                 

  นายอมรศักดิ์      นพรัมภา                                     X                  X

  นายสวิน         อักขรายุธ                                    /                  

  นายจรรยา       ประภาสุทธิ์                                   /                  

  นายวรสิทธิ์       วงศ์ไพบูลย์                                   /                  

  นางสาวนพพร     ติรวัฒนกุล                                    /                  /

  นางกรองทิพย์     สุตสุนทร                                     /                  

  นายสมฤทธิ์       ศรีทองดี                                                        /

  นายภูมิชาย       วัชรพงศ์                                                        /

  นายสรรสฤษดิ์     เย็นบำรุง                                                       /

  นายเกียรติศักดิ์    โลหิตานนท์                                                      /
  -------------- -------------- ------------ -------------- ------------------ -------------------

หมายเหตุ

1. / = กรรมการ X = ประธานกรรมการ // = กรรมการบริหาร

2. บริษัทย่อย ให้หมายถึง บริษัทย่อยที่มีนัยสำคัญ เช่น มีรายได้เกินกว่าร้อยละ 10
ของรายได้รวมตามงบกำไรขาดทุนรวม

  ของปีบัญชีล่าสุด
13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง

-   บุคคลอ้างอิง

ชื่อ ที่ตั้งสำนักงาน โทรศัพท์ โทรสารของบุคคลอ้างอิง

นายทะเบียนหลักทรัพย์ : บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ ( ประเทศไทย ) จำกัด

 ( หุ้นสามัญ ) อาคารตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ชั้น 4, 6-7

เลขที่ 62 ถนนรัชดาภิเษก แขวงคลองเตย

เขตคลองเตย กรุงเทพมหานคร 10110

โทรศัพท์ 0-2359–1200 โทรสาร 0-2359-1259

ผู้สอบบัญชี : ดร. ศุภมิตร เตชะมนตรีกุล ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขที่ 3356

บริษัท ดีลอยท์ ทู้ช โธมัทสุ ไชยยศ จำกัด

  อาคารรัจนาการ ชั้น 25

  เลขที่ 183 ถนนสาทรใต้ แขวงยานนาวา

  เขตสาทร กรุงเทพมหานคร 10120

  โทรศัพท์ 0-2676-5700 โทรสาร 0-2676-5757

ที่ปรึกษากฎหมาย : นายอมรศักดิ์ นพรัมภา

ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด ( มหาชน )

เลขที่ 1222 ถนนพระรามที่ 3 แขวงบางโพงพาง เขตยานนาวา กรุงเทพมหานคร 10120

โทรศัพท์ 0-2296-3833 โทรสาร 0-2683-1412
10. การควบคุมภายใน

ในการประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 7/2545 เมื่อวันที่ 27 มีนาคม 2545
คณะกรรมการธนาคารได้สอบทานและประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในของธนาคารแต่ละด้านเกี่ยวกับการจัดองค์กรและสภาพแวดล้อม
การบริหารความเสี่ยง การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร
ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล ตลอดจนระบบการติดตาม
ตามแนวทางปฏิบัติที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ได้กำหนดเป็นแบบประเมินแล้ว
เห็นว่าการควบคุมภายในเหมาะสมและมีประสิทธิภาพพอควร

ในด้านการทำธุรกรรมกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่ กรรมการ ผู้บริหาร หรือผู้ที่เกี่ยวข้อง
ซึ่งธนาคารก็ได้ถือปฏิบัติสอดคล้องกับพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์
และพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ในการป้องกันควบคุมดูแลทรัพย์สินของธนาคาร
บริษัทย่อย และบริษัทร่วม เพื่อมิให้บุคคลที่กล่าวข้างต้นนำไปใช้โดยมิชอบหรือโดยไม่มีอำนาจ
และแม้จะมีข้อบกพร่องเล็กน้อยบางประการอยู่บ้าง แต่มิใช่สาระสำคัญ
ส่วนใหญ่จึงไม่มีความเห็นที่แตกต่างไปจากความเห็นของคณะกรรมการตรวจสอบ

ปัจจุบันธนาคารมีกรรมการตรวจสอบอยู่ 3 คน ซึ่งในการประชุมคณะกรรมการธนาคาร
กรรมการตรวจสอบได้เข้าร่วมประชุมครบถ้วนทุกครั้ง
เว้นแต่ในบางครั้งที่กรรมการตรวจสอบบางคนติดภารกิจที่จำเป็น จึงไม่อาจเข้าร่วมประชุมได้
แต่ก็ยังมีกรรมการตรวจสอบเข้าร่วมประชุมอย่างน้อย 2 ใน 3 คน

ผู้สอบบัญชีของธนาคาร คือ บริษัท ดีลอยท์ ทู้ช โธมัทสุ ไชยยศ จำกัด
ซึ่งเป็นผู้ตรวจสอบงบการเงินประจำงวดปี 2544
ได้ประเมินระบบการควบคุมภายในด้านการบัญชีของธนาคารในขอบเขตที่เห็นว่าจำเป็นตามมาตรฐานการสอบบัญชีที่รับรองทั่วไป
โดยกำหนดวิธีการ เวลา และขอบเขตของการตรวจสอบ
เพื่อแสดงความเห็นต่องบการเงินของธนาคาร
ซึ่งที่ผ่านมาผู้สอบบัญชีไม่พบสถานการณ์ที่จะถือว่ามีจุดอ่อนหรือมีสาระสำคัญที่จะมีผลต่องบการเงินของธนาคาร

11.
11. รายการระหว่างกัน

ธนาคารได้เปิดเผยในหมายเหตุประกอบงบการเงินของธนาคาร “ข้อ 5.21 รายการระหว่างกัน”
ซึ่งปรากฏในงบการเงินรวมและงบการเงินเฉพาะของธนาคารสำหรับปีสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม
2544

ธนาคารมีรายการทางธุรกิจที่สำคัญกับบริษัทย่อย บริษัทร่วม และบริษัทที่เกี่ยวข้องกัน
ซึ่งเกี่ยวข้องกันโดยการถือหุ้นและ/หรือการมีผู้ถือหุ้นและ/หรือกรรมการบางส่วนร่วมกัน
ทั้งนี้รายการระหว่างกันที่เกิดขึ้นเป็นธุรกรรมการค้าปกติของธนาคาร
มีการคิดราคาระหว่างกันตามราคาตลาดและมีเงื่อนไขเช่นเดียวกับลูกค้าทั่วไปรวมทั้งนโยบายการตั้งค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญ
ธนาคารได้ปฏิบัติตามเกณฑ์ที่กำหนดโดยธนาคารแห่งประเทศไทยเช่นเดียวกับลูกหนี้ทั่วไป

ทั้งนี้ ธนาคารมีนโยบายและแนวโน้มการทำรายการระหว่างกันในอนาคต เช่นเดียวกับปีที่ผ่านมา
โดยยึดหลักว่าเป็นการประกอบธุรกิจการค้าตามปกติของธนาคารและมีการคิดราคาระหว่างกันตามเงื่อนไขการค้าทั่วไป

ในเดือนธันวาคม 2544 ธนาคารมีเงินให้สินเชื่อแก่บริษัท บริหารสินทรัพย์กรุงศรีอยุธยา จำกัด
ซึ่งเป็นบริษัทย่อยที่ธนาคารถือหุ้น 99.99% จำนวน 6,768 ล้านบาท
เป็นสินเชื่อประเภทเงินกู้ระยะยาวโดยมีระยะเวลา 10 ปี และจำนวน 845 ล้านบาท
เป็นสินเชื่อประเภทเงินกู้มีกำหนดระยะเวลา 5 ปี
ส่วนที่ 3

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

ข้าพเจ้าได้ตรวจสอบข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว
ขอรับรองว่าข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ
ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิดหรือขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญอันอาจทำให้บุคคลผู้เข้าซื้อหลักทรัพย์เสียหาย

ในกรณีนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารที่ข้าพเจ้าได้รับรองความถูกต้องที่เป็นชุดเดียวกัน
ข้าพเจ้าได้มอบหมายให้ นายสุวัฒน์ สุขสงเคราะห์ เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย
หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ นายสุวัฒน์ สุขสงเคราะห์ กำกับไว้
ข้าพเจ้าจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่ข้าพเจ้าได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลไว้

+-----------------------+-----------------------+-----------------------+
| ชื่อ                    |  ตำแหน่ง               | ลายมือชื่อ               |
+-----------------------+-----------------------+-----------------------+
| 1. นายกฤตย์ รัตนรักษ์     |  ประธานกรรมการ        | ……………………………………...     |
+-----------------------+-----------------------+-----------------------+
| 2. นายเอกศักดิ์ ภูริผล     | กรรมการ               | ……………………………………...     |
+-----------------------+-----------------------+-----------------------+
| 3. นายประไพสิทธิ์        | กรรมการ               | ……………...………………………     |
| ตัณฑ์เกยูร               |                       |                       |
+-----------------------+-----------------------+-----------------------+
| 4. นายจำลอง อติกุล      | กรรมการผู้จัดการใหญ่      | ……………………………………...     |
+-----------------------+-----------------------+-----------------------+
| ชื่อ                    |  ตำแหน่ง               | ลายมือชื่อ               |
+-----------------------+-----------------------+-----------------------+
| ผู้รับมอบอำนาจ           |                       |                       |
+-----------------------+-----------------------+-----------------------+
| นายสุวัฒน์ สุขสงเคราะห์    | เลข                   | ……………………………………...     |
|                       | านุการคณะกรรมการธนาคาร |                       |
+-----------------------+-----------------------+-----------------------+
4. การวิจัยและพัฒนา

เพื่อให้การพัฒนาทางเทคโนโลยีของธนาคารมีความต่อเนื่อง และสามารถรองรับการแข่งขันในธุรกิจ
ธนาคารได้วางแผนการพัฒนาเทคโนโลยีไว้เป็นเวลา 3 ปี (2544-2546)
โดยธนาคารเน้นพัฒนาใน 3 ประเด็นสำคัญ คือ เทคโนโลยีเพื่อการบริการลูกค้า
เทคโนโลยีเพื่อพัฒนาระบบการจัดการ และการพัฒนาโครงสร้างพื้นฐานด้าน IT

เทคโนโลยีเพื่อการบริการลูกค้า ได้แก่ บริการด้านธนาคารผ่านเครือข่ายอินเตอร์เน็ต
บริการด้านเคลียริ่งเช็ค และโครงการปรับปรุงบริการธนาคารทางโทรศัพท์ และการเพิ่มตู้ ATM
ทั้งนี้เพื่อเพิ่มช่องทางบริการและอำนวยความสะดวกให้แก่ลูกค้าผู้ใช้บริการมากขึ้น

ประเด็นที่สอง ธนาคารเน้นเทคโนโลยีเพื่อพัฒนาระบบการจัดการ ได้แก่
การพัฒนาระบบเทคโนโลยีสารสนเทศ การพัฒนามาตรฐานการปฏิบัติงานสาขา (ISO9002)
โครงการพัฒนาระบบงานสินเชื่อ เพื่อให้การบริหารจัดการเป็นระบบ มีมาตรฐาน คล่องตัว
รวดเร็วและถูกต้อง
ทั้งนี้เพื่อรักษาความสามารถในการแข่งขันด้านธุรกิจของธนาคารให้มีศักยภาพอยู่เสมอ

ประเด็นสุดท้ายคือการพัฒนาโครงสร้างพื้นฐานด้าน IT ซึ่งมีการปรับเปลี่ยนทั้ง Hardware และ
Software โดยปรับเปลี่ยนระบบเครือข่ายการสื่อสารสาขาเป็น Protocol TCP/IP
และเปลี่ยนระบบเครือข่ายภายในสำนักงานใหญ่เป็นระบบ Ethernet
ทั้งนี้เพื่อให้สามารถรองรับธุรกรรมต่าง ๆ
ซึ่งมักนิยมใช้เทคโนโลยีอินเตอร์เน็ตในการให้บริการในปัจจุบันและมีแนวโน้มใช้อย่างแพร่หลายในอนาคต

ค่าใช้จ่ายในการพัฒนาดังกล่าวส่วนใหญ่เป็นรายจ่ายลงทุนที่เกี่ยวกับอุปกรณ์คอมพิวเตอร์
และโปรแกรมคอมพิวเตอร์ ซึ่งในระหว่างปี 2544 รายจ่ายลงทุนที่เกี่ยวกับอุปกรณ์คอมพิวเตอร์
และโปรแกรมคอมพิวเตอร์มีจำนวนทั้งสิ้น 404.1 ล้านบาท
[]

สารบัญ

หน้าที่

ส่วนที่ 1 ข้อมูลสรุป (Executive Summary) 1

ส่วนที่ 2 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ 2

ปัจจัยความเสี่ยง 2

1.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 6

2.  การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์ 12

3.  การวิจัยและพัฒนา 29

4.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 30

5.  โครงการในอนาคต 37

6.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 37

7.  โครงสร้างเงินทุน 37

8.  การจัดการ 44

  10. การควบคุมภายใน 51

11. รายการระหว่างกัน 52

12. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 53

13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 74

ส่วนที่ 3 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 75

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท (จำนวน 5 หน้า)

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย (จำนวน 1 หน้า)

เอกสารแนบ 3 อื่น ๆ (จำนวน 1 หน้า)
ส่วนที่ 2

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

 ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) ประกอบธุรกิจธนาคารพาณิชย์ โดยมีที่ตั้งสำนักงานใหญ่เลขที่ 1222 ถนนพระรามที่ 3 แขวงบางโพงพาง เขตยานนาวา กรุงเทพมหานคร 10120 ทะเบียนเลขที่ บมจ. 181 Homepage http://www.krungsri.com โทรศัพท์ 0-2296-2000, 0-2683-1000 โทรสาร 0-2683-1304
ส่วนที่ 1

ข้อมูลสรุป (Executive Summary)

 ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) ประกอบกิจการธนาคารพาณิชย์ทุกประเภทตามที่กำหนดไว้ใน พ.ร.บ.การธนาคารพาณิชย์ รวมทั้งประกอบกิจการอย่างอื่น ๆ ที่เป็นกิจการซึ่งธนาคารพาณิชย์พึงประกอบการได้ตามประเพณีการค้าของธนาคารพาณิชย์ โดยมีที่ตั้งสำนักงานใหญ่เลขที่ 1222 ถนนพระรามที่ 3 แขวงบางโพงพาง เขตยานนาวา กรุงเทพมหานคร ปัจจุบันธนาคารมีทุนจดทะเบียน 55,503.25 ล้านบาท ทุนเรียกชำระแล้ว 18,503.25 ล้านบาท

ลักษณะการประกอบธุรกิจ ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) จดทะเบียนก่อตั้งเมื่อวันที่ 27
มกราคม 2488 และเปิดดำเนินการประกอบธุรกิจธนาคารพาณิชย์อย่างเป็นทางการเมื่อวันที่ 1
เมษายน ในปีเดียวกัน ธนาคารได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เมื่อวันที่ 26
กันยายน 2520 และจดทะเบียนเป็นบริษัทมหาชน เมื่อวันที่ 28 กันยายน 2536
ฐานะการดำเนินงาน ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2544 ธนาคารมียอดสินทรัพย์รวมทั้งสิ้น 443,566
ล้านบาท ยอดเงินฝากรวมทั้งสิ้น 375,848 ล้านบาท เงินให้สินเชื่อ ทั้งสิ้น 345,081 ล้านบาท
มีส่วนแบ่งตลาดสำหรับเงินให้สินเชื่อและส่วนแบ่งตลาดด้านเงินฝากร้อยละ 9.35 และร้อยละ 7.81
ตามลำดับ

ลักษณะการให้บริการ เป็นการให้บริการในธุรกิจธนาคารพาณิชย์ทุกประเภทตามที่ได้กำหนดไว้ใน
พ.ร.บ.การธนาคารพาณิชย์ และที่ได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจจากกระทรวงการคลัง
ธนาคารแห่งประเทศไทย และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ผ่านเครือข่ายสาขาทั่วประเทศ 402 สาขา และสาขาต่างประเทศ 3 สาขา รวมทั้งสิ้น 405 สาขา
13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง

-   บุคคลอ้างอิง

ชื่อ ที่ตั้งสำนักงาน โทรศัพท์ โทรสารของบุคคลอ้างอิง

นายทะเบียน - หุ้นสามัญ : บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ ( ประเทศไทย ) จำกัด

 อาคารตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย 

เลขที่ 62 ถนนรัชดาภิเษก แขวงคลองเตย

เขตคลองเตย กรุงเทพมหานคร 10110

โทรศัพท์ 0-2229-2800 โทรสาร 0-2654-5599

- หุ้นกู้ด้อยสิทธิ : ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน)

บมจ.ธนาคารกรุงศรีอยุธยา เลขที่ 1222 ถนนพระรามที่ 3 แขวงบางโพงพาง

ครั้งที่ 1 และครั้งที่ 2 เขตยานนาวา กรุงเทพมหานคร 10120

ครบกำหนดไถ่ถอน พ.ศ. 2548 โทรศัพท์ 0-2296-4442 โทรสาร 0-2683-1460

- หุ้นกู้ด้อยสิทธิครั้งที่ 3 ควบหุ้นบุริมสิทธิ โทรศัพท์ 0-2296-2988 โทรสาร 0-2683-1297

บมจ.ธนาคารกรุงศรีอยุธยา

กำหนดไถ่ถอนเมื่อมีการเลิกธนาคาร

- หุ้นกู้ด้อยสิทธิ

บมจ.ธนาคารกรุงศรีอยุธยา ครั้งที่ 4

ครบกำหนดไถ่ถอน พ.ศ. 2549

ผู้สอบบัญชี : ดร. ศุภมิตร เตชะมนตรีกุล

ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขที่ 3356

บริษัท ดีลอยท์ ทู้ช โธมัทสุ ไชยยศ จำกัด

  อาคารรัจนาการ ชั้น 25

  เลขที่ 183 ถนนสาทรใต้ แขวงยานนาวา

  เขตสาทร กรุงเทพมหานคร 10120

  โทรศัพท์ 0-2676-5700 โทรสาร 0-2676-5757

ที่ปรึกษากฎหมาย : นายอมรศักดิ์ นพรัมภา

ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด ( มหาชน )

เลขที่ 1222 ถนนพระรามที่ 3 แขวงบางโพงพาง เขตยานนาวา กรุงเทพมหานคร 10120

โทรศัพท์ 0-2296-3833 โทรสาร 0-2683-1412
6. โครงการในอนาคต

- ไม่มี - (เนื่องจากเห็นว่ายังมีความไม่แน่นอนจากความผันผวนทางเศรษฐกิจ)