pythainlp/thai-financial-dataset huggingface dataset:
การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

ธนาคารได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้วด้วยความระมัดระวัง
ธนาคารขอรับรองว่า ข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิด
หรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ นอกจากนี้ ธนาคารขอรับรองว่า

(1) งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี ได้แสดงข้อมูล
อย่างถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะการเงิน ผลการดำเนินงาน
และกระแสเงินสดของธนาคารและบริษัทย่อยแล้ว

(2) ธนาคารได้จัดให้มีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี
เพื่อให้แน่ใจว่าธนาคารได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่เป็นสาระสำคัญทั้งของธนาคารและบริษัทย่อยอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว
รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3) ธนาคารได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่ดี และควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว
และธนาคารได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554
ต่อผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของธนาคารแล้ว
ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของธนาคารและบริษัทย่อย

ในการนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่ธนาคารได้รับรองความถูกต้องแล้ว
ธนาคารได้มอบหมายให้ นางธิดารัตน์ เศรษฐวรวิจิตร
เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ นางธิดารัตน์
เศรษฐวรวิจิตร กำกับไว้
ธนาคารจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่ธนาคารได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่าวข้างต้น

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

1. นายมาร์ค จอห์น อาร์โนลด์ กรรมการ -มาร์ค จอห์น อาร์โนลด์-

2. นายวิโรจน์ เศรษฐปราโมทย์ กรรมการ -วิโรจน์ เศรษฐปราโมทย์-

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

ผู้รับมอบอำนาจ นางธิดารัตน์ เศรษฐวรวิจิตร เลขานุการธนาคาร -ธิดารัตน์ เศรษฐวรวิจิตร-
10. รายการระหว่างกัน

ธนาคารได้เปิดเผยในหมายเหตุประกอบงบการเงินของธนาคาร “ข้อ 6.24
รายการที่เกี่ยวข้องกัน”
ซึ่งปรากฏในหมายเหตุประกอบงบการเงินรวมและงบการเงินเฉพาะกิจการของธนาคารสำหรับปีสิ้นสุดวันที่
31 ธันวาคม 2555

ธนาคารและบริษัทย่อยมีรายการทางธุรกิจที่สำคัญกับบริษัทย่อย บริษัทร่วม และบริษัทที่เกี่ยวข้องกัน
โดยการถือหุ้นและ/หรือการมีผู้ถือหุ้นรายใหญ่
หรือกรรมการหรือผู้บริหารของธนาคารและ/หรือบริษัทย่อยเป็นกรรมการในบริษัทที่เกี่ยวข้องดังกล่าว
โดยรายการระหว่างกันที่เกิดขึ้นเป็นธุรกรรมการค้าปกติของธนาคารและบริษัทย่อย
มีการคิดราคาระหว่างกันตามราคาตลาดและมีเงื่อนไขเช่นเดียวกับลูกค้าทั่วไป
รวมทั้งนโยบายการตั้งค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญ
ธนาคารและบริษัทย่อยได้ปฏิบัติตามเกณฑ์ที่กำหนดโดยธนาคารแห่งประเทศไทยเช่นเดียวกับลูกหนี้ทั่วไป

รายการระหว่างกันที่สำคัญกับบุคคลหรือบริษัทที่เกี่ยวข้อง

  (หน่วย : ล้านบาท)

[TABLE]

1)  มีกรรมการและ/หรือผู้บริหารของธนาคารและ/หรือบริษัทย่อย
    เป็นกรรมการและ/หรือถือหุ้นรวมกันตั้งแต่ร้อยละ 20

2)  บจก. กรุงเทพโทรทัศน์และวิทยุ และ/หรือผู้ที่เกี่ยวข้อง ถือหุ้นรวมกันตั้งแต่ร้อยละ 20

3)  กลุ่มเจเนอรัล อีเล็กทริค (จีอี) และ/หรือผู้ที่เกี่ยวข้อง ถือหุ้นรวมกันตั้งแต่ร้อยละ 20

4)  บมจ. ธนาคารกรุงศรีอยุธยา และ/หรือผู้ที่เกี่ยวข้อง ถือหุ้นรวมกันตั้งแต่ร้อยละ 20

ความจำเป็นและความสมเหตุสมผลของรายการ

การทำรายการระหว่างกันที่เกิดขึ้นดังกล่าว
มีความจำเป็นและมีความสมเหตุสมผลของการทำรายการเพื่อประโยชน์สูงสุดของธนาคาร
โดยที่เงินให้สินเชื่อ เงินรับฝาก
และภาระผูกพันแก่พนักงานบริหารตั้งแต่ระดับผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป
และผู้จัดการฝ่ายหรือเทียบเท่าขึ้นไปในสายงานการเงินและบัญชี
และเงินกู้ยืมแก่กิจการที่เกี่ยวข้องกันโดยการมีผู้ถือหุ้นหรือกรรมการบางส่วนร่วมกัน
เป็นธุรกรรมการค้าปกติของธนาคาร

ขั้นตอนการอนุมัติการทำรายการระหว่างกัน

รายการระหว่างกันที่เป็นเงินให้สินเชื่อของธนาคารเป็นธุรกรรมการค้าปกติของธนาคาร
ที่ต้องผ่านขั้นตอนการอนุมัติสินเชื่อตามระเบียบปฏิบัติของธนาคารซึ่งมีการกำหนดให้พิจารณาอนุมัติสินเชื่อในรูปแบบของคณะบุคคล
หรือคณะกรรมการพิจารณาให้สินเชื่อในระดับต่างๆ ตามอำนาจอนุมัติวงเงิน ทั้งนี้
ผู้บริหารที่มีส่วนได้เสียในเรื่องนั้นๆ จะไม่มีส่วนในการอนุมัติ

การทำธุรกรรมที่เป็นรายการระหว่างกันที่สำคัญอื่นจะได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการบริหารทางการเงิน
คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร และ/หรือคณะกรรมการธนาคาร
ตามประเภทและมูลค่าของธุรกรรมที่ทำรายการระหว่างกัน
เพื่อให้มั่นใจว่าการทำรายการระหว่างกันที่เกิดขึ้นดังกล่าว
มีความจำเป็นและมีความสมเหตุสมผลของการทำรายการเพื่อประโยชน์สูงสุดของธนาคาร

นโยบายและแนวโน้มการจัดทำรายการระหว่างกันในอนาคต

ธนาคารมีนโยบายและแนวโน้มการทำรายการระหว่างกันในอนาคตเช่นเดียวกับปีที่ผ่านมา
โดยยึดหลักว่าเป็นการประกอบธุรกิจการค้าตามปกติของธนาคารและมีการคิดราคาระหว่างกันตามเงื่อนไขเช่นเดียวกับลูกค้าทั่วไปของธนาคาร
รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย (ตามนิยามของคณะกรรมการกำกับตลาดทุน)

ธนาคารมีบริษัทย่อย 16 บริษัท โดยมี 14 บริษัทที่มีรายได้ไม่เกินกว่าร้อยละ 10
ของรายได้รวมตามงบกำไรขาดทุนรวมของปีบัญชีล่าสุดของธนาคาร
จึงไม่แสดงรายชื่อกรรมการของบริษัทย่อยดังกล่าว อย่างไรก็ตาม มีบริษัทย่อย 2 บริษัท
ที่มีนัยสำคัญซึ่งมีรายได้เกินกว่าร้อยละ 10 ของรายได้รวมตามงบกำไรขาดทุนรวมของปีบัญชีล่าสุด
คือ บริษัท อยุธยา แคปปิตอล ออโต้ ลีส จำกัด (มหาชน) และ บริษัท อยุธยา แคปปิตอล
เซอร์วิสเซส จำกัด ซึ่งมีรายชื่อกรรมการ และการดำรงตำแหน่งในบริษัทย่อยอื่น ดังนี้

[TABLE]

หมายเหตุ: X = ประธานกรรมการ / = กรรมการ

  ----------------------- --------------------- ---------------------------------
  1 = บจก.                7 = บจก. เจเนอรัล คาร์ด 13 = บมจ. โทเทิล เซอร์วิสเซส โซลูชั่นส์
  บริหารสินทรัพย์กรุงศรีอยุธยา   เซอร์วิสเซส             

  2 = บจก. กรุงศรี แฟ็กเตอริง 8 = บจก. ซีเอฟจี เซอร์วิส 14 = บจก. กรุงศรี ไลฟ์ แอสชัวรันส์
                                                โบรกเกอร์

  3 = บจก. อยุธยา          9 = บจก.              15 = บจก. กรุงศรี เจเนอรัล อินชัวรันส์
  ดีเวลลอปเม้นท์ ลีสซิ่ง        บัตรกรุงศรีอยุธยา         โบรกเกอร์

  4 = บมจ. อยุธยา แคปปิตอล  10 = บมจ. หลักทรัพย์     16 = บมจ. อยุธยา โทเทิล โซลูชั่น
  ออโต้ ลีส                 กรุงศรี                 (อยู่ระหว่างการชำระบัญชีเพื่อเลิกกิจการ)

  5 = บจก. อยุธยาคาร์ด      11 = บลจ. กรุงศรี จำกัด  
  เซอร์วิสเซส                                     

  6 = บจก. อยุธยา แคปปิตอล  12 = บจก.             
  เซอร์วิสเซส               สยามเรียลตี้แอนด์เซอร์วิส   
  ----------------------- --------------------- ---------------------------------

* ได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการ ของ บมจ. อยุธยา แคปปิตอล ออโต้ ลีส มีผลตั้งแต่วันที่ 22
มกราคม 2556
6. ข้อพิพาททางกฎหมาย

คดีที่ธนาคารมีข้อพิพาทกับบุคคลภายนอกและปัจจุบันอยู่ระหว่างดำเนินคดีในชั้นศาล
ไม่ปรากฏว่าเป็นคดีที่อาจมีผลกระทบด้านลบต่อสินทรัพย์ของธนาคารที่มีจำนวนสูงกว่าร้อยละ 5
ของส่วนของผู้ถือหุ้น ณ วันสิ้นปีบัญชีล่าสุด
หรือเป็นคดีที่กระทบต่อการดำเนินธุรกิจของธนาคารอย่างมีนัยสำคัญ
หรือเป็นคดีที่มิได้เกิดจากการประกอบธุรกิจโดยปกติของธนาคารแต่ประการใด
การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

ธนาคารได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้วด้วยความระมัดระวัง
ธนาคารขอรับรองว่า ข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิด
หรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ นอกจากนี้ ธนาคารขอรับรองว่า

(1) งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี ได้แสดงข้อมูล
อย่างถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะการเงิน ผลการดำเนินงาน
และกระแสเงินสดของธนาคารและบริษัทย่อยแล้ว

(2) ธนาคารได้จัดให้มีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี
เพื่อให้แน่ใจว่าธนาคารได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่เป็นสาระสำคัญทั้งของธนาคารและบริษัทย่อยอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว
รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3) ธนาคารได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่ดี และควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว
และธนาคารได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555
ต่อผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของธนาคารแล้ว
ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของธนาคารและบริษัทย่อย

ในการนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่ธนาคารได้รับรองความถูกต้องแล้ว
ธนาคารได้มอบหมายให้ นางธิดารัตน์ เศรษฐวรวิจิตร
เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ นางธิดารัตน์
เศรษฐวรวิจิตร กำกับไว้
ธนาคารจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่ธนาคารได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่าวข้างต้น

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

1. นางเจนิส แร แวน เอ็กเคอเรน กรรมการ -เจนิส แร แวน เอ็กเคอเรน-

2. นายพงศ์พินิต เดชะคุปต์ กรรมการ -พงศ์พินิต เดชะคุปต์-

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

ผู้รับมอบอำนาจ

นางธิดารัตน์ เศรษฐวรวิจิตร เลขานุการธนาคาร -ธิดารัตน์ เศรษฐวรวิจิตร-
13. บุคคลอ้างอิง

ชื่อ ที่ตั้งสำนักงาน โทรศัพท์ โทรสารของบุคคลอ้างอิง

นายทะเบียน ▪ หุ้นสามัญ : บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ ( ประเทศไทย ) จำกัด

 ▪ ใบสำคัญแสดงสิทธิ อาคารตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

ที่จะซื้อหุ้นสามัญของธนาคาร เลขที่ 62 ถนนรัชดาภิเษก แขวงคลองเตย

เขตคลองเตย กรุงเทพมหานคร 10110

โทรศัพท์ 0 2229 2800

โทรสาร 0 2359 1259

▪ หุ้นกู้ด้อยสิทธิ : ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน)

ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) เลขที่ 1222 ถนนพระรามที่ 3 แขวงบางโพงพาง

ครั้งที่ 5 ครบกำหนดไถ่ถอน พ.ศ. 2556 เขตยานนาวา กรุงเทพมหานคร 10120

▪ หุ้นกู้ระยะสั้น โทรศัพท์ 0 2296 4442

▪ หุ้นกู้ของธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) โทรสาร 0 2683 1460

ครั้งที่ 1/2550

ผู้สอบบัญชี : นายเพิ่มศักดิ์ จิระจักรวัฒนา

ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขทะเบียน 3427

บริษัท ดีลอยท์ ทู้ช โธมัทสุ ไชยยศ สอบบัญชี จำกัด

  อาคารรัจนาการ ชั้น 25

  เลขที่ 183 ถนนสาทรใต้ แขวงยานนาวา

  เขตสาทร กรุงเทพมหานคร 10120

  โทรศัพท์ 0 2676 5700

  โทรสาร 0 2676 5757

ที่ปรึกษากฎหมาย : นายสวิน อักขรายุธ

ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด ( มหาชน )

เลขที่ 1222 ถนนพระรามที่ 3 แขวงบางโพงพาง เขตยานนาวา กรุงเทพมหานคร 10120

โทรศัพท์ 0 2296 3871 - 2

โทรสาร 0 2683 1466

: นายกนก อินทรัมพรรย์

ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด ( มหาชน )

เลขที่ 1222 ถนนพระรามที่ 3 แขวงบางโพงพาง เขตยานนาวา กรุงเทพมหานคร 10120

โทรศัพท์ 0 2296 3881 - 2

โทรสาร 0 2683 1466
รายงานของคณะกรรมการตรวจสอบ

เรียน ผู้ถือหุ้น

ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน)

คณะกรรมการตรวจสอบมีความเป็นอิสระในการปฏิบัติงานตามภารกิจที่ได้รับมอบหมายในการสอบทานงบการเงิน
พิจารณาคัดเลือกผู้สอบบัญชีและกำหนดค่าตอบแทน ให้ข้อเสนอแนะด้านการควบคุมภายใน
การป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์
การปฏิบัติตามกฎระเบียบและข้อบังคับของธนาคารรวมทั้งกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
ตลอดจนการดำเนินงานตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี (Good Corporate Governance)

ในปี 2550 มีการประชุมร่วมกับผู้สอบบัญชี ผู้ตรวจสอบภายใน และผู้บริหารของธนาคารที่เกี่ยวข้อง
รวมทั้งสิ้น 11 ครั้ง ซึ่งสรุปสาระสำคัญได้ดังนี้

1. ให้ความเห็นชอบแผนงานตรวจสอบประจำปีของผู้ตรวจสอบภายใน
และแผนการพัฒนาระบบงานตรวจสอบ เพื่อให้สอดคล้องกับมาตรฐานสากล

2. สอบทานงบการเงินรายไตรมาสและงบการเงินประจำปีของธนาคาร
เพื่อให้เป็นไปตามมาตรฐานการบัญชีและมีการเปิดเผยข้อมูลอย่างเพียงพอและโปร่งใส

3. สอบทานรายการระหว่างกิจการและบุคคลที่เกี่ยวโยงกันเพื่อให้สอดคล้องกับการดำเนินธุรกิจปกติ

4. สอบทานระบบการควบคุมภายในและการตรวจสอบภายใน
พร้อมทั้งได้เสนอแนะแนวทางการปรับปรุงแก้ไขเพื่อให้มีความเหมาะสมและมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น

5. ติดตามผลจากฝ่ายจัดการในการปรับปรุงแก้ไขตามข้อเสนอแนะของผู้ตรวจสอบภายใน ผู้สอบบัญชี
และธนาคารแห่งประเทศไทย รวมทั้งสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

6. พิจารณาคัดเลือกและเสนอให้บริษัท ดีลอยท์ ทู้ช โธมัทสุ ไชยยศ สอบบัญชี จำกัด
เป็นผู้สอบบัญชีของธนาคารประจำปี 2550 พร้อมทั้งกำหนดค่าตอบแทนตามที่เห็นว่าเหมาะสม
ซึ่งก็ได้รับความเห็นชอบจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นแล้ว

( นายสุรชัย พฤกษ์บำรุง )

ประธานกรรมการตรวจสอบ

 มีนาคม 2551
6. โครงการในอนาคต

ธนาคารจะปรับโครงสร้างองค์กรใหม่ เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการทำงาน
และให้เกิดความคล่องตัวมากยิ่งขึ้น ตลอดจนสามารถปรับตัวให้สอดคล้องกับกฎระเบียบใหม่ได้ ทั้งนี้
ธนาคารได้เตรียมความพร้อมเพื่อรองรับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ใหม่ของ Basel II (Basel II
Compliance) การพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการเพื่อตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้าได้อย่างตรงใจ
ตลอดจนนำ LEAN PROCESS มาใช้ในการบริหารจัดการ และมุ่งพัฒนาบุคลากร
ด้วยการจัดตั้งศูนย์การเรียนรู้ เริ่มเผยแพร่แนวคิด SIX SIGMA เพื่อจะนำมาใช้ในโครงการต่างๆ
ของธนาคารต่อไป
10. การควบคุมภายใน

ธนาคารได้มีการสอบทานและประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในด้านการจัดองค์กรและสภาพแวดล้อม
การบริหารความเสี่ยง การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร
ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล ตลอดจนระบบการติดตาม
ซึ่งอยู่ในเกณฑ์ที่เหมาะสมและมีประสิทธิภาพตามที่ควร
และสอดคล้องกับแนวทางที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ได้กำหนดไว้
ตามมติที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารครั้งที่ 1/2551 เมื่อวันที่ 23 มกราคม 2551
โดยมีกรรมการอิสระและกรรมการตรวจสอบเข้าร่วมประชุมด้วย

การทำธุรกรรมระหว่างกิจการและบุคคลที่เกี่ยวโยงกัน เช่น การทำธุรกรรมกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่
กรรมการผู้บริหารหรือผู้ที่เกี่ยวข้อง ธนาคารได้ถือปฏิบัติตามพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์
และพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ในการควบคุมดูแลทรัพย์สินของธนาคาร บริษัทย่อย
และบริษัทร่วมเพื่อป้องกันมิให้บุคคลดังกล่าวนำไปใช้โดยมิชอบหรือไม่มีอำนาจ
และทำธุรกรรมที่สอดคล้องกับการดำเนินธุรกิจปกติ ตามรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบ

ในการตรวจสอบงบการเงินประจำปี 2550 บริษัท ดีลอยท์ ทู้ช โธมัทสุ ไชยยศ สอบบัญชี จำกัด
ได้รับรองงบการเงินแบบไม่มีเงื่อนไข
พร้อมทั้งได้ประเมินระบบการควบคุมภายในและด้านการบัญชีของธนาคาร
ในขอบเขตที่เห็นว่าจำเป็นตามมาตรฐานการสอบบัญชีที่รับรองทั่วไป
ซึ่งผู้สอบบัญชีก็ไม่พบสิ่งที่เป็นเหตุให้เชื่อว่า
งบการเงินไม่ถูกต้องตามที่ควรในสาระสำคัญตามหลักการบัญชีที่รับรองทั่วไป

อนึ่ง
ธนาคารได้แนบรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบเป็นเอกสารแนบท้ายแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีนี้ด้วย
(ตามเอกสารแนบ 3)
ส่วนที่ 2

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ : บมจ. ธนาคารกรุงศรีอยุธยา

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) 

เลขทะเบียนบริษัท ทะเบียนเลขที่ 0107536001079

ประกอบธุรกิจ การธนาคารพาณิชย์ทุกประเภท ตามที่กำหนดในพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์

ที่ตั้งสำนักงานใหญ่ เลขที่ 1222 ถนนพระรามที่ 3 แขวงบางโพงพาง เขตยานนาวา กรุงเทพมหานคร 10120

โทรศัพท์ 0-2296-2000

ศูนย์ลูกค้าสัมพันธ์ 1572

โทรสาร 0-2683-1304

เว็บไซต์ www.krungsri.com
13. บุคคลอ้างอิง

ชื่อ ที่ตั้งสำนักงาน โทรศัพท์ โทรสารของบุคคลอ้างอิง

นายทะเบียน ▪ หุ้นสามัญ : บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ ( ประเทศไทย ) จำกัด

 ▪ ใบสำคัญแสดงสิทธิ อาคารตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

ที่จะซื้อหุ้นสามัญของธนาคาร เลขที่ 62 ถนนรัชดาภิเษก แขวงคลองเตย

เขตคลองเตย กรุงเทพมหานคร 10110

โทรศัพท์ 0-2229-2800

โทรสาร 0-2359-1259

▪ หุ้นกู้ด้อยสิทธิครั้งที่ 5 : ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน)

▪ หุ้นกู้ระยะยาว ครั้งที่ 1/2550 (จำนวน 2 ชุด) เลขที่ 1222 ถนนพระรามที่ 3
แขวงบางโพงพาง

▪ หุ้นกู้ระยะยาวครั้งที่ 1/2551 (จำนวน 3 ชุด) เขตยานนาวา กรุงเทพมหานคร 10120

▪ หุ้นกู้ระยะยาวครั้งที่ 2/2551 (จำนวน 2 ชุด) โทรศัพท์ 0-2296-4442-3, 4453-55 และ ▪
หุ้นกู้ระยะยาวครั้งที่ 3/2551 0-2296-5960

  ▪ Floating Rate Notes (FRN) โทรสาร 0-2683-1460

ผู้สอบบัญชี : ดร.ศุภมิตร เตชะมนตรีกุล

ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขทะเบียน 3356

นายนิติ จึงนิจนิรันดร์

ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขทะเบียน 3809

นางนัชลี บุญญะการกุล

ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขทะเบียน 3126

บริษัท ดีลอยท์ ทู้ช โธมัทสุ ไชยยศ สอบบัญชี จำกัด

  อาคารรัจนาการ ชั้น 25

  เลขที่ 183 ถนนสาทรใต้ แขวงยานนาวา

  เขตสาทร กรุงเทพมหานคร 10120

  โทรศัพท์ 0-2676-5700

  โทรสาร 0-2676-5757

ที่ปรึกษากฎหมาย : นายสวิน อักขรายุธ

: นายกนก อินทรัมพรรย์

ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด ( มหาชน )

เลขที่ 1222 ถนนพระรามที่ 3 แขวงบางโพงพาง เขตยานนาวา กรุงเทพมหานคร 10120

โทรศัพท์ 0-2296-3871-2

โทรสาร 0-2683-1466
รายงานของคณะกรรมการตรวจสอบ

เรียน ผู้ถือหุ้น

ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน)

คณะกรรมการตรวจสอบมีความเป็นอิสระในการปฏิบัติหน้าที่ตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร
ซึ่งสอดคล้องกับข้อกำหนดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
และประกาศของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

ในปี 2551 มีการประชุมรวมทั้งสิ้น 7 ครั้ง
และมีการรายงานผลการประชุมให้คณะกรรมการธนาคารทราบทุกครั้ง
ซึ่งสรุปสาระสำคัญของการประชุมได้ดังนี้

1.
ให้ความเห็นชอบแผนงานตรวจสอบประจำปีและการปรับปรุงโครงสร้างของกลุ่มงานตรวจสอบเพื่อให้สอดคล้องกับลักษณะการดำเนินธุรกิจและมีการกำกับดูแลที่เหมาะสม
พร้อมทั้งติดตาม ผลการปฏิบัติงานตรวจสอบจนบรรลุผลตามเป้าหมายที่กำหนดไว้

2. สอบทานรายการที่เกี่ยวโยงกันหรือรายการที่มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
เพื่อให้มีการดำเนินการอย่างสมเหตุสมผลเช่นเดียวกับรายการทางการค้าปกติทั่วไป
และมีการเปิดเผยข้อมูลอย่างโปร่งใส

3. สอบทานงบการเงินรายไตรมาสและงบการเงินประจำปีของธนาคาร
เพื่อให้แสดงฐานะทางการเงินอย่างถูกต้อง
เป็นไปตามมาตรฐานการบัญชีและพระราชบัญญัติธุรกิจสถาบันการเงิน

4. ติดตามผลจากฝ่ายจัดการในการปรับปรุงแก้ไขตามข้อเสนอแนะของผู้ตรวจสอบภายใน ผู้สอบบัญชี
ธนาคารแห่งประเทศไทย และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

5. พิจารณาคัดเลือกและเสนอแต่งตั้งบริษัท ดีลอยท์ ทู้ช โธมัทสุ ไชยยศ สอบบัญชี จำกัด
เป็นผู้สอบบัญชีของธนาคารประจำปี 2551 พร้อมทั้งกำหนดค่าตอบแทนตามที่เห็นว่าเหมาะสม
ซึ่งได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นแล้ว

6. พิจารณาปรับปรุงกฎบัตรของคณะกรรมการตรวจสอบ
และอนุมัติการปรับปรุงกฎบัตรของกลุ่มงานตรวจสอบภายในเพื่อให้สอดคล้องกับประกาศตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
และแนวนโยบายธนาคารแห่งประเทศไทยที่ปรับปรุงใหม่

7. สอบทาน และติดตาม เพื่อพิจารณาถึงความเพียงพอ ความเหมาะสม
และประสิทธิผลของระบบการควบคุมภายในของธนาคาร

8. สอบทานให้ธนาคารถือปฏิบัติตามข้อพึงปฏิบัติที่ดีสำหรับบริษัทจดทะเบียน
ตามประกาศตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
รวมทั้งปฏิบัติตามระเบียบและข้อกำหนดของธนาคารแห่งประเทศไทย

คณะกรรมการตรวจสอบมีความเห็นว่า
ธนาคารได้จัดทำรายงานทางการเงินขึ้นอย่างเหมาะสมและเพียงพอ
และดำเนินธุรกิจอย่างสอดคล้องกับกฎระเบียบว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยและระเบียบข้อบังคับของธนาคารแห่งประเทศไทย
ทั้งนี้ ระบบการควบคุมภายในที่มีอยู่ทำให้เชื่อมั่นว่า ข้อมูลทางการเงินมีความสมบูรณ์ ถูกต้อง
เชื่อถือได้ และมีการเปิดเผยอย่างเพียงพอ

- สุรชัย พฤกษ์บำรุง -

  (นายสุรชัย พฤกษ์บำรุง)

  ประธานกรรมการตรวจสอบ

  27 มีนาคม 2552
6. โครงการในอนาคต

ธนาคารได้ดำเนินการปรับโครงสร้างองค์กรใหม่
เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการทำงานและให้เกิดความคล่องตัวมากยิ่งขึ้น
รวมทั้งเพื่อให้สามารถปรับตัวให้สอดรับกับกฎระเบียบใหม่ โดยแบ่งสายงานตามประเภท
ของงานเป็น 13 กลุ่มงานหลัก และแบ่งเป็นกลุ่มงานธุรกิจหลัก 5 กลุ่ม ได้แก่
กลุ่มการธนาคารเพื่อลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่ กลุ่มการธนาคารเพื่อลูกค้าธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม
กลุ่มการธนาคารเพื่อลูกค้าบุคคลหรือ
รายย่อย และกลุ่มการลงทุนและบริหารเงิน โดยมุ่งเน้นการขยายธุรกิจภายใต้สภาพเศรษฐกิจ
และปัจจัยต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องในขณะนั้น พร้อมทั้งจัดตั้งกลุ่มงานด้านปฏิบัติการและสนับสนุนอีก 8
กลุ่มงาน เพื่อสนับสนุนธุรกิจหลักของธนาคาร โดยธนาคารได้นำโปรแกรมของ Fermat
มาใช้รองรับการปฏิบัติการตามกฎเกณฑ์ Basel II
การพัฒนาบุคลากรจากศูนย์การเรียนรู้เพื่อขยายฐานความรู้ให้กับบุคลากรในองค์กรอย่างทั่วถึง
และการจัดอบรมเฉพาะทางทั้งภายในและภายนอก
การปรับปรุงระบบและวิธีการดำเนินงานโดยนำหลักการ Lean Process
มาใช้เพื่อลดขั้นตอนการปฏิบัติงาน ตลอดจนการนำหลักการ Productivity
มาใช้เพื่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดในการดำเนินงาน
10. การควบคุมภายใน

ธนาคารให้ความสำคัญต่อระบบการควบคุมภายในที่ดี
เพราะสามารถส่งผลต่อการดำเนินธุรกิจได้อย่างมีประสิทธิภาพ และช่วยลดความเสี่ยงต่าง ๆ
ที่อาจก่อให้เกิดความเสียหายต่อธนาคาร
รวมทั้งตระหนักถึงการปฏิบัติให้ถูกต้องตามกฎหมายที่เกี่ยวข้องอย่างเคร่งครัด
จึงได้กำหนดให้มีองค์ประกอบและสภาพแวดล้อมของการควบคุมภายในที่ดี
โดยการจัดโครงสร้างองค์กรให้สอดคล้องกับลักษณะการดำเนินธุรกิจ
มอบหมายอำนาจในการดำเนินงานให้กับผู้บริหารอย่างชัดเจน
มีการติดตามดูแลการบริหารความเสี่ยงและผลการดำเนินงานให้บรรลุเป้าหมาย
รวมถึงมีการถ่วงดุลอำนาจของผู้บริหาร
และมีระบบการตรวจสอบภายในที่มีประสิทธิภาพและมีการรายงานผลการตรวจสอบอย่างอิสระ
และผู้บริหารได้ดำเนินการแก้ไขข้อบกพร่องตามกำหนดเวลาที่เหมาะสม

นอกจากนี้
คณะกรรมการตรวจสอบมีบทบาทสำคัญในการกำกับดูแลระบบการตรวจสอบภายในให้มีประสิทธิภาพและเป็นมาตรฐานสากล
พร้อมทั้งกำหนดให้กลุ่มงานตรวจสอบรายงานตรงต่อคณะกรรมการตรวจสอบ
เพื่อให้มั่นใจว่าการปฏิบัติงานของธนาคารและบริษัทในเครือมีการควบคุมภายในที่เหมาะสม
ข้อมูลทางการเงินและข้อมูลการบริหารจัดการมีความครบถ้วนสมบูรณ์ ถูกต้อง และเชื่อถือได้
ตลอดจนมีมาตรการป้องกันความข้อแย้งทางผลประโยชน์อย่างเพียงพอ
และสอดคล้องกับข้อกำหนดของกฎหมายที่เกี่ยวข้อง

อนึ่ง
ธนาคารได้แนบรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบเป็นเอกสารแนบท้ายแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีนี้ด้วย
(ตามเอกสารแนบ 3)
ส่วนที่ 2

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ : บมจ. ธนาคารกรุงศรีอยุธยา

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ : ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) 

เลขทะเบียนบริษัท : ทะเบียนเลขที่ 0107536001079

ประกอบธุรกิจ : ธนาคารพาณิชย์

ที่ตั้งสำนักงานใหญ่ : เลขที่ 1222 ถนนพระรามที่ 3 แขวงบางโพงพาง เขตยานนาวา กรุงเทพมหานคร 10120

โทรศัพท์ : 0-2296-2000

โทรสาร : 0-2683-1304

ศูนย์ลูกค้าสัมพันธ์ : 1572

เว็บไซต์ : www.krungsri.com
รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย

ธนาคารมีบริษัทย่อย 11 บริษัท แต่เป็นบริษัทย่อยที่ไม่มีนัยสำคัญ โดยมีรายได้ไม่เกินกว่าร้อยละ 10
ของรายได้รวมตามงบกำไรขาดทุนรวมของปีบัญชีล่าสุด จำนวน 10 บริษัท
จึงไม่แสดงรายชื่อกรรมการของบริษัทย่อยดังกล่าว อย่างไรก็ตามมีบริษัทย่อยเพียง 1 บริษัท
ที่มีนัยสำคัญซึ่งมีรายได้เกินกว่าร้อยละ 10 ของรายได้รวมตามงบกำไรขาดทุนรวมของปีบัญชีล่าสุด
คือ บริษัท อยุธยา แคปปิตอล ออโต้ ลีส จำกัด (มหาชน) โดยมีรายชื่อกรรมการตามตาราง ดังนี้

[]หมายเหตุ : / = กรรมการ X = ประธานกรรมการ // = กรรมการบริหาร

1 = บจก. อยุธยา แคปปิตอล ลีส

2 = บจก. บริหารสินทรัพย์กรุงศรีอยุธยา

3 = บลจ. อยุธยา

4 = บจก. อยุธยา แฟ็กเตอริง

5 = บจก. อยุธยา ดีเวลลอปเม้นท์ ลีสซิ่ง

6 = บจก. อยุธยา เช่าซื้อ

7 = บมจ. อยุธยา แคปปิตอล ออโต้ ลีส

8 = บมจ. อยุธยา ออโต้ ลีส

9 = บล. กรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน)

10 = บจก. สยามเรียลตี้แอนด์เซอร์วิส

11 = บจก. สำนักงานกฎหมายกรุงศรีอยุธยา
รายงานของคณะกรรมการตรวจสอบ

เรียน ผู้ถือหุ้น

ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน)

คณะกรรมการตรวจสอบมีความเป็นอิสระในการปฏิบัติหน้าที่ตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร
ซึ่งสอดคล้องกับข้อกำหนดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
และประกาศของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

ในปี 2552 มีการประชุมรวมทั้งสิ้น 11 ครั้ง และครั้งพิเศษ 10 ครั้ง
(รวมการประชุมร่วมกับผู้สอบบัญชี เป็นการเฉพาะโดยไม่มีฝ่ายจัดการเข้าร่วมประชุมด้วย 2 ครั้ง)
นอกจากนี้ มีการประชุมเฉพาะกับกรรมการอิสระอีก 1 ครั้ง
และมีการรายงานผลการประชุมให้คณะกรรมการธนาคารทราบทุกครั้ง
ซึ่งสรุปสาระสำคัญของการประชุมได้ดังนี้

1.
ให้ความเห็นชอบแผนงานตรวจสอบประจำปีและการปรับปรุงโครงสร้างของกลุ่มงานตรวจสอบเพื่อให้มีการกำกับดูแลที่เหมาะสม
พร้อมทั้งติดตามผลการปฏิบัติงานตรวจสอบจนบรรลุผลตามเป้าหมายที่กำหนดไว้

2. สอบทานรายการที่เกี่ยวโยงกันหรือรายการที่มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
เพื่อให้มีการดำเนินการอย่างสมเหตุสมผลเช่นเดียวกับรายการทางการค้าปกติทั่วไป
และมีการเปิดเผยข้อมูลอย่างโปร่งใส

3. สอบทานงบการเงินรายไตรมาสและงบการเงินประจำปีของธนาคาร
เพื่อให้แสดงฐานะทางการเงินอย่างถูกต้อง
เป็นไปตามมาตรฐานการบัญชีและพระราชบัญญัติธุรกิจสถาบันการเงิน

4.
ติดตามผลการปฏิบัติงานของฝ่ายจัดการในการปรับปรุงแก้ไขตามข้อเสนอแนะของผู้ตรวจสอบภายใน
ผู้สอบบัญชี ธนาคารแห่งประเทศไทย และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

5. พิจารณาคัดเลือกและเสนอแต่งตั้งบริษัท ดีลอยท์ ทู้ช โธมัทสุ ไชยยศ สอบบัญชี จำกัด
เป็นผู้สอบบัญชีของธนาคารประจำปี 2552 พร้อมทั้งกำหนดค่าตอบแทนตามที่เห็นว่าเหมาะสม
ซึ่งก็ได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นแล้ว

6. พิจารณาปรับปรุงกฎบัตรของคณะกรรมการตรวจสอบ
และอนุมัติการปรับปรุงกฎบัตรของกลุ่มงานตรวจสอบภายในเพื่อให้เป็นปัจจุบันและเหมาะสม

7. สอบทาน และติดตาม เพื่อพิจารณาถึงความเพียงพอ ความเหมาะสม
และประสิทธิผลของระบบการควบคุมภายในของธนาคาร

8. สอบทานให้ธนาคารถือปฏิบัติตามข้อพึงปฏิบัติที่ดีสำหรับบริษัทจดทะเบียน
ตามประกาศตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
รวมทั้งปฏิบัติตามระเบียบและข้อกำหนดของธนาคารแห่งประเทศไทย

คณะกรรมการตรวจสอบมีความเห็นว่า
ธนาคารได้จัดทำรายงานทางการเงินขึ้นอย่างเหมาะสมและเพียงพอ
และดำเนินธุรกิจอย่างสอดคล้องกับกฎระเบียบของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และระเบียบข้อบังคับของธนาคารแห่งประเทศไทย
ทั้งนี้ ระบบการควบคุมภายในที่มีอยู่ทำให้เชื่อมั่นว่า ข้อมูลทางการเงินมีความสมบูรณ์ ถูกต้อง
เชื่อถือได้ และมีการเปิดเผยอย่างเพียงพอ

  (นายสุรชัย พฤกษ์บำรุง)

  ประธานกรรมการตรวจสอบ

  2 มีนาคม 2553
10. การควบคุมภายใน

ธนาคารให้ความสำคัญต่อระบบการควบคุมภายในที่ดี เพื่อให้การปฏิบัติงานเป็นไปอย่างโปร่งใส
และธนาคารสามารถดำเนินธุรกิจได้อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
หลีกเลี่ยงหรือลดความเสี่ยงต่าง ๆ ที่อาจส่งผลกระทบต่อความเสียหายและภาพพจน์ของธนาคาร
และเพื่อให้มั่นใจว่าผลประโยชน์ของลูกค้า และธนาคารได้รับการดูแลอย่างเหมาะสม

ธนาคารตระหนักถึงการปฏิบัติให้ถูกต้องตามกฎหมายที่เกี่ยวข้องอย่างเคร่งครัด
จึงได้กำหนดให้มีองค์ประกอบและสภาพแวดล้อมของการควบคุมภายในที่ดี
สำหรับการดำเนินงานในทุกด้านของธนาคาร
โดยการจัดโครงสร้างองค์กรให้สอดคล้องกับลักษณะการดำเนินธุรกิจ
มอบหมายอำนาจในการดำเนินงานให้กับผู้บริหารอย่างชัดเจน
มีการติดตามดูแลการบริหารความเสี่ยงและผลการดำเนินงานให้บรรลุเป้าหมาย
รวมถึงมีการถ่วงดุลอำนาจของผู้บริหาร และมีระบบการตรวจสอบภายในที่มีประสิทธิภาพ
มีการประเมินคุณภาพ และความเพียงพอของกระบวนการบริหารความเสี่ยง ระบบการควบคุมภายใน
การปฏิบัติตามกฎ ระเบียบ ข้อบังคับของธนาคาร และหน่วยงานของทางการอย่างสม่ำเสมอ
และมีการรายงานผลการตรวจสอบอย่างอิสระ
ซึ่งผู้บริหารมีการดำเนินการแก้ไขข้อบกพร่องตามกำหนดเวลาที่เหมาะสม

นอกจากนี้ธนาคารกำหนดให้มีการแบ่งแยกหน้าที่ระหว่างผู้ตรวจสอบและผู้ควบคุมมาตรฐานและประเมินคุณภาพงานตรวจสอบ
โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อเพิ่มคุณค่าและปรับปรุงการปฏิบัติงานของผู้ตรวจสอบ ให้มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น
จึงได้จัดตั้งกลุ่มพัฒนาและควบคุมมาตรฐานการตรวจสอบ
เพื่อทำการติดตามประเมินผลการทำงานของผู้ตรวจสอบอย่างอิสระและพัฒนางานตรวจสอบภายในให้มีประสิทธิภาพมากขึ้น

คณะกรรมการตรวจสอบมีความเป็นอิสระและมีบทบาทสำคัญในการกำกับดูแลระบบการตรวจสอบภายในให้มีประสิทธิภาพและเป็นมาตรฐานสากล
พร้อมทั้งกำหนดให้กลุ่มงานตรวจสอบรายงานตรงต่อคณะกรรมการตรวจสอบเพื่อให้มั่นใจว่าการปฏิบัติงานของธนาคารและบริษัทในเครือมีการควบคุมภายใน
ที่เหมาะสม ข้อมูลทางการเงิน และข้อมูลการบริหารจัดการมีความครบถ้วนสมบูรณ์
ถูกต้องและเชื่อถือได้ ตลอดจนมีมาตรการป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์อย่างเพียงพอ
และสอดคล้องกับข้อกำหนดของกฎหมายที่เกี่ยวข้อง

อนึ่ง
ธนาคารได้แนบรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบเป็นเอกสารแนบท้ายแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
(แบบ 56-1) ด้วย (ตามเอกสารแนบ 3)