ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2548 ธนาคารมีทุนจดทะเบียน จำนวน 57,664,098,087.50 บาท
ประกอบด้วย

หุ้นสามัญ จำนวน 11,191,412,250 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 5.15 บาท

หุ้นบุริมสิทธิ จำนวน 5,50000,0 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 5.15 บาท

รวมจำนวน 11,196,912,250 หุ้น

มีทุนที่เรียกชำระแล้ว จำนวน 57,604,032,350.00 บาท แบ่งเป็น

หุ้นสามัญ จำนวน 11,179,749,000 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 5.15 บาท

หุ้นบุริมสิทธิ จำนวน 5,50000,0 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 5.15 บาท

รวมจำนวน 11,185,249,000 หุ้น

-   หุ้นบุริมสิทธิ

หุ้นบุริมสิทธิ ซึ่งเป็นหุ้นที่มีการลงทุนเต็มมูลค่าที่ตราไว้ โดยผู้ถือหุ้นมีสิทธิพิเศษ
ซึ่งนอกจากมีสิทธิออกเสียงในการประชุมผู้ถือหุ้น
และมีสิทธิได้รับเงินปันผลเช่นเดียวกันกับหุ้นสามัญแล้ว
ยังมีสิทธิได้รับเงินปันผลพิเศษในอัตราคงที่ร้อยละ 3.00 ต่อปี ก่อนผู้ถือหุ้นสามัญ
โดยธนาคารมีหุ้นบุริมสิทธิ จำนวน 5,500,000 หุ้น

-   หลักทรัพย์อื่นๆ

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2548 ธนาคารมี NVDR (Non-Voting Depository Right) จำนวน
226,484,802 หน่วย โดยผู้ถือหลักทรัพย์ NVDR นี้ จะไม่มีสิทธิออกเสียงในการประชุมผู้ถือหุ้น
เว้นแต่เป็นการออกเสียงเพื่อพิจารณามติเกี่ยวกับการเพิกถอนหลักทรัพย์อ้างอิงจากการเป็นหลักทรัพย์จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์
แต่อย่างไรก็ตาม จำนวน NVDR นี้ เทียบได้เท่ากับร้อยละ 0.2
ของหุ้นสามัญที่ออกและชำระแล้วของธนาคาร หรือหากเทียบเฉพาะผู้ถือหุ้นรายย่อย จำนวน NVDR นี้
มีสัดส่วนเท่ากับร้อยละ 4.7 ของหุ้นสามัญที่ถือโดยผู้ถือหุ้นรายย่อย
โดยผู้ถือหุ้นรายย่อยและผู้ลงทุนสามารถตรวจสอบจำนวนหุ้นที่เป็น NVDR
ได้จากเว็บไซต์ของตลาดหลักทรัพย์ฯ ที่ www.set.or.th

ตราสารหนี้หรือหลักทรัพย์แปลงสภาพ

+------+--------------------+----------+----+-----------------+------+
| วันที่อ | ชนิดของตราสารหนี้     | จำนวน    | อ  | อัตราดอกเบี้ย      | วัน   |
| อกตร |                    |          | ายุ |                 | ครบก |
| าสาร |                    |          |    |                 | ำหนด |
|      |                    |          |    |                 | ไ    |
|      |                    |          |    |                 | ถ่ถอน |
+------+--------------------+----------+----+-----------------+------+
| ส.ค. | ตั๋วแลกเงิน (Bill of  | 6,500    | 5  | 3.99% ต่อปี       | ส.ค. |
| 2545 | Exchange)          | ลบ.      | ปี  |                 | 2550 |
+------+--------------------+----------+----+-----------------+------+
| มิ.ย. | ตั๋วแลกเงิน (Bill of  | 3,000    | 5  | 2.50% ต่อปี       | มิ.ย. |
| 2546 | Exchange)          | ลบ.      | ปี  |                 | 2551 |
+------+--------------------+----------+----+-----------------+------+
| มิ.ย. | ตั๋วแลกเงิน (Bill of  | 3,500    | 5  | THBFIX 6 เดือน + | มิ.ย. |
| 2546 | Exchange)          | ลบ.      | ปี  | 0.25% ต่อปี       | 2551 |
+------+--------------------+----------+----+-----------------+------+
| มิ.ย. | บัตรเงิน             | 150 ล้าน  | 5  | LIBOR 6 เดือน +  | มิ.ย. |
| 2547 | ฝากอัตราดอกเบี้ยลอยตัว | USD      | ปี  | 0.40% ต่อปี       | 2552 |
|      | (Floating Rate     |          |    |                 |      |
|      | Certificates of    |          |    |                 |      |
|      | Deposit)           |          |    |                 |      |
|      |                    |          |    |                 |      |
|      | Rating Baa1 โดย    |          |    |                 |      |
|      | Moody’s            |          |    |                 |      |
+------+--------------------+----------+----+-----------------+------+
| ต.ค. | หุ้นกู้ด้อยสิทธิ          | 10,000   | 10 | ปีที่ 1-5 เท่ากับ    | ต.ค. |
| 2547 |                    | ลบ.      | ปี  | 5.15% ต่อปี และ   | 2557 |
|      | (Subordinated      |          |    |                 |      |
|      | Debenture)         |          |    | ปีที่ 6-10 เท่ากับ   |      |
|      |                    |          |    | 6.70% ต่อปี       |      |
|      | Rating AA (tha)    |          |    |                 |      |
|      | โดย Fitch Ratings  |          |    |                 |      |
+------+--------------------+----------+----+-----------------+------+
| ธ.ค. | ตั๋วแลกเงิน (Bill of  | 2,000    | 3  | 3.75% ต่อปี       | ธ.ค. |
| 2547 | Exchange)          | ลบ.      | ปี  |                 | 2550 |
+------+--------------------+----------+----+-----------------+------+
| พ.ค. | หุ้นกู้ด้อยสิทธิ          | 10,400   | 10 | ปีที่ 1-5 เท่ากับ    | พ.ค. |
| 2548 |                    | ลบ.      | ปี  | 4.60%ต่อปีและ     | 2558 |
|      | (Subordinated      |          |    |                 |      |
|      | Debenture)         |          |    | ปีที่ 6-10 เท่ากับ   |      |
|      |                    |          |    | 6.00%ต่อปี        |      |
|      | Rating AA (tha)    |          |    |                 |      |
|      | โดย Fitch Ratings  |          |    |                 |      |
+------+--------------------+----------+----+-----------------+------+

  พันธะผูกพันเกี่ยวกับการออกหุ้นในอนาคต

หุ้นสามัญของธนาคารสามารถโอนกันได้อย่างเสรีโดยไม่มีข้อจำกัด อย่างไรก็ดี
การโอนหุ้นสามัญของธนาคารจะกระทำไม่ได้ หากว่าการโอนหุ้นดังกล่าว
จะมีผลทำให้สัดส่วนการถือครองหุ้นของบุคคลที่ไม่ใช่บุคคลสัญชาติไทยในธนาคารมีจำนวนเกินกว่า
ร้อยละ 25 ของจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมดของธนาคาร
และบุคคลรายใดรายหนึ่งจะถือหุ้นเกินกว่า ร้อยละ 5
ของจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมดของธนาคารไม่ได้

โครงสร้างผู้ถือหุ้น : รายชื่อผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ณ วันที่ 1 เมษายน 2548
(วันปิดสมุดทะเบียนพักการโอนหุ้น)

  ------ -------------------------------------- ---------------- ----------- ---------------- --------
  ลำดับ   รายชื่อ                                  จำนวนหุ้น                                       

                                                สามัญ             บุริมสิทธิ      รวม              ร้อยละ

  1      กองทุนเพื่อการฟื้นฟูและพัฒนาระบบสถาบันการเงิน   6,306,635,967    -           6,306,635,967    56.38

  2      กองทุนรวมวายุภักษ์หนึ่ง                      543,485,715      5,452,190   548,937,905      4.91

  3      บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด                  249,240,535      60          249,240,595      2.23

  4      HSBC (SINGAPORE) NOMINEES PTE LTD.     158,689,201      -           158,689,201      1.42

  5      สำนักงานประกันสังคม                       156,360,200      -           156,360,200      1.40

  6      BOSTON SAFE DEPOSIT AND TRUST COMPANY  141,765,300      -           141,765,300      1.27

  7      STATE STREET BANK AND TRUST COMPANY    95,845,290       -           95,845,290       0.86

  8      ธนาคารออมสิน                            88,145,858       -           88,145,858       0.79

  9      NORTRUST NOMINEES LTD.                 72,428,813       -           72,428,813       0.65

  10     SCB CORPORATE BANKING GROUP            70,000,000       -           70,000,000       0.63

  11     ผู้ถือหุ้นอื่น                                3,297,152,121    47,750      3,297,199,871    29.46

         รวม                                    11,179,749,000   5,500,000   11,185,249,000   100.00
  ------ -------------------------------------- ---------------- ----------- ---------------- --------

โครงสร้างผู้ถือหุ้น : รายชื่อผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2548

  ------ -------------------------------------- ---------------- ----------- ---------------- --------
  ลำดับ   รายชื่อ                                  จำนวนหุ้น                                       

                                                สามัญ             บุริมสิทธิ      รวม              ร้อยละ

  1      กองทุนเพื่อการฟื้นฟูและพัฒนาระบบสถาบันการเงิน   6,306,635,967    -           6,306,635,967    56.38

  2      บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด  2,402,106,576    5,460,500   2,407,567,076    21.52
         เพื่อผู้ฝาก                                                                              

  3      THAILAND SECURITIES DEPOSITORY COMPANY 2,225,711,214    -           2,225,711,214    19.90

         LIMITED FOR DEPOSITOR                                                                

  4      ธนาคารออมสิน                            88,145,858       -           88,145,858       0.79

  5      นายสุพจน์ ทรัพย์ทวีชัยกุล                     4,000,000        -           4,000,000        0.04

  6      นางจรูญศรี พงศ์เกรียงยศ                    3,500,086        -           3,500,086        0.03

  7      นายสุธี เจษฎาเชษฐ์                        2,000,000        -           2,000,000        0.02

  8      นายกรวิทย์ สุทธิพงศ์                        1,000,000        -           1,000,000        0.01

  9      นางสายจิต วัฒนาการ                       1,000,000        -           1,000,000        0.01

  10     นายวิชัย แพร่พานิช                         1,000,000        -           1,000,000        0.01

  11     ผู้ถือหุ้นอื่น                                144,649,299      39,500      144,688,799      1.29

         รวม                                    11,179,749,000   5,500,000   11,185,249,000   100.00
  ------ -------------------------------------- ---------------- ----------- ---------------- --------

หมายเหตุ ผู้ลงทุนสามารถดูข้อมูลผู้ถือหุ้นที่เป็นปัจจุบันได้ที่ www.ktb.co.th
ก่อนการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2549

-   การจ่ายเงินปันผลของธนาคาร

ธนาคารมีนโยบายการจ่ายเงินปันผลในอัตราไม่ต่ำกว่า ร้อยละ 40.0 ของกำไรสุทธิ

-   การจ่ายเงินปันผลของบริษัทย่อย

จะพิจารณาการจ่ายเงินปันผลโดยขึ้นกับผลประกอบการที่ทำได้ในปีที่ผ่านมา
รวมถึงการบริหารเงินสดคงเหลือ