pythainlp/thai-financial-dataset huggingface dataset:
ส่วนที่ 1

ข้อมูลสรุป (Executive Summary)

ข้อมูลสรุปบริษัทที่ออกหลักทรัพย์

บริษัท ธนมิตร แฟคตอริ่ง จำกัด (มหาชน) (“บริษัท”) เดิมชื่อบริษัท ธนมิตร แฟคตอริ่ง จำกัด
จดทะเบียนจัดตั้งเมื่อวันที่ 6 มกราคม 2540 ด้วยทุนจดทะเบียนจำนวน 20 ล้านบาท
ปัจจุบันบริษัทมีทุนจดทะเบียนและเรียกชำระแล้ว 100 ล้านบาทแบ่งเป็นหุ้นสามัญจำนวน 20 ล้านหุ้น
โดยกลุ่มผู้ถือหุ้นใหญ่ 3 อันดับแรกของบริษัทประกอบด้วย กลุ่มจิราธิวัฒน์ ถือหุ้นร้อยละ 48
กลุ่มธนสถาปนา ถือหุ้นร้อยละ 8 และธนาคารไทยพาณิชย์ถือหุ้นร้อยละ 4

บริษัทประกอบธุรกิจแฟคตอริ่ง
โดยเป็นผู้ให้บริการเงินทุนหมุนเวียนระยะสั้นด้วยการรับซื้อลดลูกหนี้การค้าโดยการรับโอนสิทธิเรียกร้องในการรับเงิน
บริษัทเน้นกลุ่มลูกค้าที่เป็นผู้จัดจำหน่ายสินค้าให้แก่ธุรกิจค้าปลีกสมัยใหม่ (Modern Trade) ได้แก่
กลุ่มห้างสรรพสินค้า ซุปเปอร์มาร์เก็ต ร้านสะดวกซื้อ เป็นต้น

บริษัทมีจุดเด่นในการดำเนินธุรกิจคือบริษัทประกอบธุรกิจแฟคตอริ่งในประเทศเพียงอย่างเดียว
โดยเน้นกลุ่มลูกค้าที่เป็นผู้จัดจำหน่ายสินค้าให้แก่ธุรกิจค้าปลีกสมัยใหม่ (Modern Trade)
ทำให้บริษัทมีความเชี่ยวชาญและเข้าใจในระบบการบริหารงานของธุรกิจค้าปลีกเป็นอย่างดี
นอกจากนี้จากการที่บริษัทได้รับการสนับสนุนเป็นอย่างดีจากกลุ่มลูกหนี้รายใหญ่
และกลุ่มผู้ถือหุ้นบางส่วน ซึ่งมีฐาน Supplier ที่เป็นลูกค้าของบริษัทอยู่เป็นจำนวนมาก
ทำให้บริษัทมีความเสี่ยงในการเรียกเก็บหนี้ต่ำ
รวมถึงบริษัทได้จัดให้มีข้อมูลที่เพียงพอเกี่ยวกับการบริหารการจัดการของลูกค้า
ให้คำปรึกษาหรือข้อเสนอแนะที่เป็นประโยชน์ต่อลูกค้า

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2548 บริษัทมีสินทรัพย์รวม จำนวน 862.37 ล้านบาท หนี้สินรวม จำนวน
734.90 ล้านบาท ส่วนของผู้ถือหุ้นรวม จำนวน 127.47 ล้านบาท
คิดเป็นอัตราส่วนหนี้สินต่อส่วนของผู้ถือหุ้น 5.77 เท่า โดยในปี 2548 บริษัทมีรายได้รวม จำนวน
92.22 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจากปี 2547 ร้อยละ 44.59 และกำไรจากการดำเนินงาน (
ก่อนหักสำรองค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญและภาษีเงินได้ ) จำนวน 36.21 ล้านบาท

เพิ่มขึ้นจากปี 2547 ร้อยละ 26.21 และมีผลขาดทุนสุทธิ จำนวน 23.34 ล้านบาท

มติที่ประชุมคณะกรรมการของบริษัท ครั้งที่ 1/2549 เมื่อวันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2549
มีมติให้เสนอที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี เพื่อขออนุมัติการงดจ่ายเงินปันผล
สำหรับผลการดำเนินงานปี 2548

เป้าหมายในการดำเนินธุรกิจของบริษัท ในปี 2549
บริษัทยังคงมุ่งเน้นที่จะเป็นบริษัทชั้นนำด้านแฟคตอริ่งในประเทศที่ให้การสนับสนุนแก่ธุรกิจ SMEs
บริษัทยังคงยึดมั่นในการวางแผนการดำเนินธุรกิจ เพื่อให้มีการขยายตัวอย่างมีคุณภาพ
และมีอัตราการเติบโตอย่างต่อเนื่องจากปีที่ผ่านมา
ซึ่งบริษัทได้มีนโยบายการปรับปรุงระบบการบริหารงานภายใน เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการให้บริการ
โดยการพัฒนาระบบสารสนเทศ ระบบปฏิบัติการ ระบบการบริหารผลตอบแทน
ระบบการบริหารความเสี่ยงรวมถึงการพัฒนาบุคลากรเพื่อรองรับการขยายตัวของธุรกิจ
ส่วนที่ 2

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

ชื่อบริษัท : บริษัท ธนมิตร แฟคตอริ่ง จำกัด (มหาชน)

ลักษณะการประกอบธุรกิจ : ธุรกิจแฟคตอริ่ง หรือ
การให้บริการเงินทุนหมุนเวียนระยะสั้นโดยการรับซื้อลดลูกหนี้การค้า

โดยการรับโอนสิทธิเรียกร้องในการรับเงิน

ที่ตั้งสำนักงานใหญ่ : เลขที่ 444 อาคารโอลิมเปียไทยทาวเวอร์ ชั้น 6 ถนนรัชดาภิเษก
แขวงสามเสนนอก

  เขตห้วยขวาง กรุงเทพฯ 10320

เลขทะเบียนบริษัท : 0107547000141 ( เดิมเลขที่ 0107574700141 )

Web site : www. dmfactor.co.th

โทรศัพท์ : 02-512-1818

โทรสาร : 02-513-4741
7. ข้อพิพาททางกฎหมาย

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2548 บริษัทฯ ไม่มีข้อพิพาททางกฎหมาย
ซึ่งอาจก่อให้เกิดผลเสียหายต่อบริษัทสูงกว่าร้อยละ 5
ของส่วนของผู้ถือหุ้นและไม่มีข้อพิพาททางกฎหมายใดที่อาจก่อให้เกิดผลกระทบต่อการดำเนินธุรกิจอย่างมีนัยสำคัญ
ส่วนที่ 3

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

“ข้าพเจ้าได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว
และด้วยความระมัดระวังในฐานะกรรมการบริหารของบริษัทหรือผู้ดำรงตำแหน่งบริหารสูงสุดในสายงานบัญชี
ข้าพเจ้าขอรับรองว่า ข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ
ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิดหรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรแจ้งในสาระสำคัญ นอกจากนี้ ข้าพเจ้าขอรับรองว่า

(1)
งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีได้แสดงข้อมูลอย่างถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะการเงิน
ผลการดำเนินงาน และกระแสเงินสดของบริษัทและบริษัทย่อยแล้ว

(2) ข้าพเจ้าเป็นผู้รับผิดชอบต่อการจัดให้บริษัทมีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี
เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่เป็นสาระสำคัญทั้งของบริษัทและบริษัทย่อยอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว
รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3)
ข้าพเจ้าเป็นผู้รับผิดชอบต่อการจัดให้บริษัทมีระบบการควบคุมภายในที่ดีและควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว
และข้าพเจ้าได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2548
ต่อผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของบริษัทแล้ว
ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัทและบริษัทย่อย

ในการนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่ข้าพเจ้าได้รับรองความถูกต้องแล้ว
ข้าพเจ้าได้มอบหมายให้ นายวิวัฒน์ คงคาสัย เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย
หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ นายวิวัฒน์ คงคาสัย กำกับไว้
ข้าพเจ้าจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่ข้าพเจ้า ได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่าวข้างต้น”

  ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

1. นายปัณฑิต มงคลกุล ประธานกรรมการบริหาร

2. นางภาสพรรณ สุวรรณจินดา กรรมการบริหาร

3. นายคุณากร เมฆใจดี กรรมการบริหาร

4. นายวิวัฒน์ คงคาสัย กรรมการบริหาร

5. นางไพศรี ฝักเจริญผล ผู้อำนวยการฝ่ายบัญชีและการเงิน

  ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

ผู้รับมอบอำนาจ นายวิวัฒน์ คงคาสัย กรรมการบริหาร

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

“ข้าพเจ้าได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว
และด้วยความระมัดระวังในฐานะกรรมการบริษัท
ข้าพเจ้าไม่มีเหตุอันควรสงสัยว่าข้อมูลดังกล่าวไม่ถูกต้องครบถ้วน เป็นเท็จ
ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิดหรือขาดข้อมูลที่ควรแจ้งในสาระสำคัญ

ในการนี้ เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่ข้าพเจ้าได้สอบทานแล้ว
และไม่มีเหตุอันควรสงสัยว่า ข้อมูลดังกล่าวไม่ถูกต้องครบถ้วน เป็นเท็จ ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิด
หรือขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ ข้าพเจ้าได้มอบหมายให้ นายวิวัฒน์ คงคาสัย
เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ นายวิวัฒน์
คงคาสัย กำกับไว้ ข้าพเจ้าจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่ข้าพเจ้าได้สอบทานแล้วดังกล่าวข้างต้น”

  ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

1. นายชัชวาล พรรณลาภ ประธานกรรมการและประธานกรรมการตรวจสอบ

2. นายปริญญ์ จิราธิวัฒน์ กรรมการ

3. นางวิมลมาศ เกื้อโกมลเดช กรรมการ

4. นายสุวัฒน์ เหล่าภราดรชัย กรรมการและกรรมการตรวจสอบ

5. นายพูนศักดิ์ เธียไพรัตน์ กรรมการและกรรมการตรวจสอบ

  ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

ผู้รับมอบอำนาจ นายวิวัฒน์ คงคาสัย กรรมการ
8. โครงสร้างเงินทุน

8.1 หลักทรัพย์ของบริษัท

บริษัทมีทุนจดทะเบียน 100 ล้านบาท เรียกชำระแล้ว 100 ล้านบาท แบ่งเป็นหุ้นสามัญจำนวน
20,000,000 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 5.00 บาท

8.2 ผู้ถือหุ้น

รายชื่อกลุ่มผู้ถือหุ้นใหญ่ 10 รายแรก ณ วันที่ 16 มีนาคม 2549

+------+------------------------+-------------+-----------------------+
| ลำดับ | รายชื่อ                  | จำนวนหุ้นที่ถือ  | ร้อยละ                 |
|      |                        | (หุ้น)        |                       |
|      |                        |             | ( % ของจำนวนหุ้นทั้งหมด ) |
+------+------------------------+-------------+-----------------------+
| 1    | กลุ่มจิราธิวัฒน์ ¹           | 9,620,800   | 48.10                 |
+------+------------------------+-------------+-----------------------+
| 2    | กลุ่มธนสถาปนา ²          | 1,600,000   | 8.00                  |
+------+------------------------+-------------+-----------------------+
| 3    | ธนาคารไทยพาณิชย์         | 800,000     | 4.00                  |
+------+------------------------+-------------+-----------------------+
| 4    | นายวิวัฒน์ คงคาสัย         | 800,000     | 4.00                  |
+------+------------------------+-------------+-----------------------+
| 5    | กลุ่มหงส์รัตนวิจิตร          | 800,000     | 4.00                  |
+------+------------------------+-------------+-----------------------+
| 6    | นางปิยะพร วิชิตพันธุ์        | 690,000     | 3.45                  |
+------+------------------------+-------------+-----------------------+
| 7    | นายณัฐวิน พงษ์เภตรารัตน์    | 480,000     | 2.40                  |
+------+------------------------+-------------+-----------------------+
| 8    | นางสาวอารียา เพิ่มพูลกิจ    | 349,200     | 1.75                  |
+------+------------------------+-------------+-----------------------+
| 9    | นายนเรศน์ ชุติจิรวงศ์       | 300,200     | 1.50                  |
+------+------------------------+-------------+-----------------------+
| 10   | นายโอฬาร อุยะกุล         | 300,000     | 1.50                  |
+------+------------------------+-------------+-----------------------+

ทั้งนี้ผู้ถือหุ้นของบริษัทแบ่งออกได้เป็น 2 กลุ่มใหญ่ คือ

1. กลุ่มจิราธิวัฒน์ ประกอบด้วย นายวันชัย จิราธิวัฒน์ ( ถือหุ้น 8.10%) นายสุทธิชัย จิราธิวัฒน์
(ถือหุ้น 8%) นายสุทธิเกียรติ จิราธิวัฒน์ ( ถือหุ้น 8%) นายสุทธิธรรม จิราธิวัฒน์ ( ถือหุ้น 8%)
นายสุทธิศักดิ์ จิราธิวัฒน์ (ถือหุ้น 8%) นายปริญญ์ จิราธิวัฒน์ ( ถือหุ้น 8%)
โดยมีตัวแทนกลุ่มที่ดำรงตำแหน่งกรรมการในบริษัท จำนวน 1 ท่าน คือ นายปริญญ์ จิราธิวัฒน์

2. กลุ่มธนสถาปนา ได้แก่ บริษัท ธนสถาปนา จำกัด ถือหุ้นในจำนวน 800,000 หุ้น
คิดเป็นสัดส่วนร้อยละ 4 ซึ่งประกอบธุรกิจเงินร่วมลงทุน โดยมีนายคุณากร เมฆใจดี
ถือหุ้นใหญ่สัดส่วนร้อยละ 57 และ นายคุณากร เมฆใจดี ถือหุ้นจำนวน 800,000 หุ้น
คิดเป็นสัดส่วนร้อยละ 4 โดยทั้งสองถือหุ้นในบริษัทรวมกันคิดเป็นร้อยละ 8
และมีตัวแทนกลุ่มเป็นกรรมการบริษัท 1 คน คือ นายคุณากร เมฆใจดี

8.3 นโยบายการจ่ายเงินปันผล

บริษัทมีนโยบายการจ่ายเงินปันผลในแต่ละปีในอัตราไม่น้อยกว่าร้อยละ 50
ของกำไรสุทธิภายหลังจากหักเงินสำรองต่างๆ
ตามที่ได้กำหนดไว้ในข้อบังคับของบริษัทและตามกฎหมาย
และหากไม่มีเหตุจำเป็นอื่นใดที่การจ่ายเงินปันผลนั้น
มีผลกระทบต่อการดำเนินงานปกติของบริษัทอย่างมีนัยสำคัญ
10. การควบคุมภายใน

บริษัทมีนโยบายที่จะจัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่มีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
คณะกรรมการบริษัทและผู้บริหารได้ดำเนินการทบทวนความมีประสิทธิภาพของระบบการควบคุมอย่างสม่ำเสมอ
การควบคุมภายในครอบคลุมถึงการควบคุมทางการเงิน การดำเนินงาน
การกำกับดูแลการปฏิบัติงานให้เป็นไปตามกฎหมายและระเบียบที่เกี่ยวข้องและการบริหารความเสี่ยง
คณะกรรมการของบริษัทได้ประเมินระบบการควบคุมภายในด้าน ต่าง ๆ
ตามองค์ประกอบของการควบคุมแต่ละด้าน ได้แก่ สภาพแวดล้อมของการควบคุม
การบริหารความเสี่ยง การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร
ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล และระบบการติดตาม
ซึ่งมีความเห็นว่าบริษัทมีการควบคุมภายในที่เพียงพอและเหมาะสมแล้วในสภาพปัจจุบัน
อย่างไรก็ดีบริษัทได้จัดให้มีการพัฒนาระบบการควบคุมอย่างต่อเนื่อง

ทั้งนี้บริษัทได้จัดให้มี สำนักกำกับดูแลและตรวจสอบภายใน
ซึ่งเป็นหน่วยงานอิสระทำหน้าที่ปฏิบัติงานด้านตรวจสอบภายใน
โดยเน้นด้านความเสี่ยงของธุรกิจและระบบปฏิบัติงานหลัก เพื่อให้แน่ใจว่าหน่วยงานต่าง ๆ
ได้นำหลักการควบคุมไปใช้ในการปฏิบัติงานอย่างเหมาะสม
รวมถึงการประเมินประสิทธิภาพความเพียงพอและเหมาะสมของระบบควบคุมภายในที่มีอยู่และรายงานผลให้คณะกรรมการตรวจสอบ
รวมทั้งฝ่ายบริหารรับทราบอย่างสม่ำเสมอ
ทั้งนี้เพื่อเป็นการส่งเสริมให้การดำเนินงานของบริษัทบรรลุวัตถุประสงค์หลักขององค์กรที่กำหนดไว้
รวมถึงการกำกับดูแลการดำเนินธุรกิจให้เป็นไปตามกฎหมายและข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง
รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบของบริษัท ธนมิตร แฟคตอริ่ง จำกัด (มหาชน) ประกอบด้วย
กรรมการอิสระจำนวน 3 ท่าน
โดยมีหัวหน้าสำนักกำกับดูแลและตรวจสอบภายในทำหน้าที่เป็นเลขานุการคณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบมีหน้าที่ความรับผิดชอบในการสร้างความเชื่อถือให้กับงบการเงินก่อนนำเสนอคณะกรรมการบริษัท
จัดให้มีระบบการควบคุมภายในและการตรวจสอบภายในที่เหมาะสมและมีประสิทธิผล
มีการปฏิบัติตามข้อกำหนดและกฎหมายต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง
และดูแลไม่ให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์
พิจารณาเสนอแต่งตั้งและกำหนดค่าตอบแทนผู้สอบบัญชี
รวมถึงงานอื่นๆที่คณะกรรมการบริษัทได้มอบหมายด้วยความเห็นชอบจากคณะกรรมการตรวจสอบ

ในปี 2549 คณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุมทั้งหมด 4 ครั้ง โดยได้ประชุมร่วมกับผู้สอบบัญชี
ฝ่ายจัดการและหัวหน้าสำนักกำกับดูแลและตรวจสอบภายในตามวาระที่เกี่ยวข้อง
สามารถสรุปผลการปฏิบัติงานที่เป็นสาระสำคัญได้ดังนี้

-   สอบทานรายงานของผู้สอบบัญชีและงบการเงินของบริษัทก่อนนำเสนอต่อคณะกรรมการบริษัท
    จากการสอบทานคณะกรรมการตรวจสอบเชื่อมั่นว่า
    งบการเงินได้มีการเปิดเผยข้อมูลอย่างถูกต้องเพียงพอและเป็นไปตามมาตรฐานการบัญชีที่รับรองทั่วไป

-   พิจารณาแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดี บริษัทจดทะเบียนปี 2549
    ตามที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยได้ออกเป็นแนวทางปฏิบัติมา
    เพื่อจัดทำนโยบายการกำกับดูแลกิจการ และจรรยาบรรณธุรกิจ เพื่อเสนอคณะกรรมการบริษัท

-   พิจารณาแผนการตรวจสอบภายใน รายงานการตรวจสอบ
    การรวมถึงการประเมินระบบการควบคุมภายในและการบริหารความเสี่ยงอย่างสม่ำเสมอ
    โดยในปี 2549 ได้พิจารณาการสอบทานระบบการเบิกจ่ายเงินล่วงหน้าให้ลูกค้า
    ระบบการรับชำระหนี้และจ่ายคืนเงินสำรองให้ลูกค้า สอบทานข้อมูลลูกค้าและลูกหนี้ในระบบ
    และติดตามผลการปรับปรุงแก้ไข

-   สอบทานเกี่ยวกับการปฏิบัติตามข้อกำหนดและกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
    โดยมอบหมายให้สำนักกำกับดูแลและตรวจสอบภายใน
    ทำหน้าที่ในการตรวจสอบและรายงานอย่างสม่ำเสมอ

-   คณะกรรมการตรวจสอบได้มอบหมายให้สำนักกำกับดูแลและตรวจสอบภายใน
    เข้าไปมีส่วนร่วมในการปรับปรุงระบบปฏิบัติงาน ในส่วนของสินเชื่อและการตลาด

-   การเปิดโอกาสให้ผู้สอบบัญชีและหัวหน้าสำนักกำกับดูแลและตรวจสอบภายใน
    รายงานผลการตรวจสอบหรือสิ่งผิดปกติที่มีนัยสำคัญที่กระทบต่อผลการดำเนินงานและงบการเงินได้ตลอดเวลาอย่างไม่มีข้อจำกัด

สำหรับปี 2550 คณะกรรมการตรวจสอบได้เสนอคณะกรรมการบริษัทแต่งตั้งผู้สอบบัญชี ของบริษัท
เคพีเอ็มจี ภูมิไชยสอบบัญชี จำกัด เป็นผู้สอบบัญชีของบริษัท
โดยให้นำเสนอที่ประชุมผู้ถือหุ้นอนุมัติต่อไป

( นายชัชวาล พรรณลาภ )

ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ

21 กุมภาพันธ์ 2550
แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี ( 56-1 )

สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2549

บริษัท ธนมิตร แฟคตอริ่ง จำกัด (มหาชน)

Dhanamitr Factoring Public Company Limited

แบบ 56 – 1

บริษัท ธนมิตร แฟคตอริ่ง จำกัด(มหาชน)

สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 ข้อมูลสรุป (Executive Summary) ส่วนที่ 1 หน้าที่ 1

ส่วนที่ 2 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ ส่วนที่ 2 หน้าที่ 1

1. ปัจจัยความเสี่ยง ส่วนที่ 2 หน้าที่ 2

2. ลักษณะการประกอบธุรกิจ ส่วนที่ 2 หน้าที่ 4

3. การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์ ส่วนที่ 2 หน้าที่ 6

4. การวิจัยและพัฒนา ส่วนที่ 2 หน้าที่ 17

5. ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ ส่วนที่ 2 หน้าที่ 18

6. โครงการในอนาคต ส่วนที่ 2 หน้าที่ 22

7. ข้อพิพาททางกฎหมาย ส่วนที่ 2 หน้าที่ 23

8. โครงสร้างเงินทุน ส่วนที่ 2 หน้าที่ 24

9. การจัดการ ส่วนที่ 2 หน้าที่ 25

10. การควบคุมภายใน ส่วนที่ 2 หน้าที่ 42

11. รายการระหว่างกัน ส่วนที่ 2 หน้าที่ 43

12. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน ส่วนที่ 2 หน้าที่ 46

13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง ส่วนที่ 2 หน้าที่ 51

ส่วนที่ 3 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการ ผู้บริหาร และผู้มีอำนาจควบคุมใน

บริษัทย่อย บริษัทร่วมหรือบริษัทที่เกี่ยวข้องของบริษัท

เอกสารแนบ 3 รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ
ส่วนที่ 1

ข้อมูลสรุป (Executive Summary)

ข้อมูลสรุปบริษัทที่ออกหลักทรัพย์

บริษัท ธนมิตร แฟคตอริ่ง จำกัด (มหาชน) (“บริษัท”) เดิมชื่อ บริษัท ธนมิตร แฟคตอริ่ง จำกัด
จดทะเบียนจัดตั้งเมื่อวันที่ 6 มกราคม 2540 ด้วยทุนจดทะเบียนจำนวน 20 ล้านบาท
ปัจจุบันบริษัทมีทุนจดทะเบียนและเรียกชำระแล้ว 100 ล้านบาท แบ่งเป็นหุ้นสามัญจำนวน 20 ล้านหุ้น
โดยกลุ่มผู้ถือหุ้นใหญ่ 3 อันดับแรกของบริษัทประกอบด้วย กลุ่มจิราธิวัฒน์ ถือหุ้นร้อยละ 48
กลุ่มธนสถาปนา ถือหุ้นร้อยละ 8 และธนาคารไทยพาณิชย์ถือหุ้นร้อยละ 4

บริษัทประกอบธุรกิจแฟคตอริ่ง
โดยเป็นผู้ให้บริการเงินทุนหมุนเวียนระยะสั้นด้วยการรับซื้อลดลูกหนี้การค้าโดยการรับโอนสิทธิเรียกร้องในการรับเงิน
บริษัทเน้นกลุ่มลูกค้าที่เป็นผู้จัดจำหน่ายสินค้าให้แก่ธุรกิจค้าปลีกสมัยใหม่ (Modern Trade) ได้แก่
กลุ่มห้างสรรพสินค้า ซุปเปอร์มาร์เก็ต ร้านสะดวกซื้อ เป็นต้น

บริษัทมีจุดเด่นในการดำเนินธุรกิจคือบริษัทประกอบธุรกิจแฟคตอริ่งในประเทศเพียงอย่างเดียว
โดยเน้นกลุ่มลูกค้าที่เป็นผู้จัดจำหน่ายสินค้าให้แก่ธุรกิจค้าปลีกสมัยใหม่ (Modern Trade)
ทำให้บริษัทมีความเชี่ยวชาญและเข้าใจในระบบการบริหารงานของธุรกิจค้าปลีกเป็นอย่างดี
นอกจากนี้จากการที่บริษัทได้รับการสนับสนุนเป็นอย่างดีจากกลุ่มลูกหนี้รายใหญ่
และกลุ่มผู้ถือหุ้นบางส่วน ซึ่งมีฐาน Supplier ที่เป็นลูกค้าของบริษัทอยู่เป็นจำนวนมาก
ทำให้บริษัทมีความเสี่ยงในการเรียกเก็บหนี้ต่ำ
รวมถึงบริษัทได้จัดให้มีข้อมูลที่เพียงพอเกี่ยวกับการบริหารการจัดการของลูกค้า
ให้คำปรึกษาหรือข้อเสนอแนะที่เป็นประโยชน์ต่อลูกค้า

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 บริษัทมีสินทรัพย์รวมจำนวน 1,156 ล้านบาท หนี้สินรวมจำนวน 1,006
ล้านบาท ส่วนของผู้ถือหุ้นรวมจำนวน 150 ล้านบาท คิดเป็นอัตราส่วนหนี้สินต่อส่วนของผู้ถือหุ้น 6.71
เท่า โดยในปี 2549 บริษัทมีรายได้รวมจำนวน 105 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจากปี 2548 ร้อยละ 14.25
และกำไรจากการดำเนินงาน (ก่อนหักสำรองค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญและภาษีเงินได้) จำนวน 32.32
ล้านบาท ลดลงจากปี 2548 ร้อยละ 10.73 บริษัทฯ มีกำไรสุทธิ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549
(หลังจากหักสำรองค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญและภาษีเงินได้) จำนวน 22.22 ล้านบาท

มติที่ประชุมคณะกรรมการของบริษัท ครั้งที่ 1/2550 เมื่อวันที่ 23 กุมภาพันธ์ 2550
มีมติให้เสนอที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี เพื่อขออนุมัติการจ่ายเงินปันผลสำหรับผลการดำเนินงานปี
2549 โดยจ่ายในอัตราหุ้นละ 0.50 บาท จำนวน 20 ล้านหุ้น เป็นจำนวนเงิน 10 ล้านบาท
และขออนุมัติสำรองตามกฎหมายเป็นจำนวนเงิน 550,000 บาท

เป้าหมายในการดำเนินธุรกิจของบริษัทในปี 2550 คือ การเป็นบริษัทชั้นนำด้านแฟคตอริ่งในประเทศ
เพื่อเสริมสร้างศักยภาพและสนับสนุนผู้ประกอบการให้มีทางเลือกในการเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้ง่ายขึ้น
นอกเหนือจากสถาบันการเงินหลักอื่น ๆ ซึ่งในปี 2550
บริษัทได้กำหนดเป้าหมายให้มีการขยายตัวเพิ่มขึ้นอย่างระมัดระวัง
โดยเน้นกลุ่มลูกค้าเป้าหมายที่บริษัทมีความเชี่ยวชาญที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจค้าปลีก
ซึ่งจากภาพรวมด้านเศรษฐกิจที่มีแนวโน้มชะลอตัวลง จากสภาวะความไม่แน่นอนในด้านต่าง ๆ
จะไม่มีผลกระทบต่ออัตราการขยายตัวของบริษัทฯ
เนื่องจากความต้องการสินเชื่อแฟคตอริ่งจะเพิ่มสูงขึ้น
ทดแทนสินเชื่อจากสถาบันการเงินหลักที่จะชะลอตัวลดลง
โดยบริษัทได้ดำเนินการทบทวนและพัฒนาระบบการบริหารความเสี่ยงให้มีประสิทธิภาพมากขึ้น
เพื่อให้สอดคล้องกับสภาวการณ์ดังกล่าว เพื่อให้บริษัทสามารถเติบโตได้อย่างมีคุณภาพในระยะยาว
ส่วนที่ 2

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

ชื่อบริษัท : บริษัท ธนมิตร แฟคตอริ่ง จำกัด (มหาชน)

ลักษณะการประกอบธุรกิจ :
ธุรกิจแฟคตอริ่งหรือการให้บริการเงินทุนหมุนเวียนระยะสั้นโดยการรับซื้อลดลูกหนี้การค้า

โดยการรับโอนสิทธิเรียกร้องในการรับเงิน

ที่ตั้งสำนักงานใหญ่ : เลขที่ 444 อาคารโอลิมเปียไทยทาวเวอร์ ชั้น 6 ถนนรัชดาภิเษก
แขวงสามเสนนอก

เขตห้วยขวาง กรุงเทพฯ 10320

เลขทะเบียนบริษัท : 0107547000141 (เดิมเลขที่ 0107574700141)

Web Site : www.dmfactor.co.th

โทรศัพท์ : 02-512-1818

โทรสาร : 02-513-4741
7. ข้อพิพาททางกฎหมาย

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 บริษัท ได้ดำเนินคดีกับลูกค้าและลูกหนี้ผู้รับโอนสิทธิการรับเงินรายหนึ่ง
ซึ่งมีมูลหนี้ประมาณ 52 ล้านบาท ขณะนี้อยู่ในขั้นตอนของกระบวนการฟ้องร้องดำเนินคดี
ส่วนที่ 3

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

“ข้าพเจ้าได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว
และด้วยความระมัดระวังในฐานะกรรมการบริหารของบริษัทหรือผู้ดำรงตำแหน่งบริหารสูงสุดในสายงานบัญชี
ข้าพเจ้าขอรับรองว่า ข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ
ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิดหรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรแจ้งในสาระสำคัญ นอกจากนี้ข้าพเจ้าขอรับรองว่า

(1)
งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีได้แสดงข้อมูลอย่างถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะการเงิน
ผลการดำเนินงาน และกระแสเงินสดของบริษัทและบริษัทย่อยแล้ว

(2) ข้าพเจ้าเป็นผู้รับผิดชอบต่อการจัดให้บริษัทมีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี
เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่เป็นสาระสำคัญทั้งของบริษัทและบริษัทย่อยอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว
รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3)
ข้าพเจ้าเป็นผู้รับผิดชอบต่อการจัดให้บริษัทมีระบบการควบคุมภายในที่ดีและควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว
และข้าพเจ้าได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549
ต่อผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของบริษัทแล้ว
ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัทและบริษัทย่อย

ในการนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่ข้าพเจ้าได้รับรองความถูกต้องแล้ว
ข้าพเจ้าได้มอบหมายให้ นายวิวัฒน์ คงคาสัย เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย
หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ นายวิวัฒน์ คงคาสัย กำกับไว้
ข้าพเจ้าจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่ข้าพเจ้า ได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่าวข้างต้น”

  ชื่อ - นามสกุล ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

1. นายปัณฑิต มงคลกุล ประธานกรรมการบริหาร _________________________

2. นางภาสพรรณ สุวรรณจินดา กรรมการบริหาร _________________________

3. นายคุณากร เมฆใจดี กรรมการบริหาร _________________________

4. นายวิวัฒน์ คงคาสัย กรรมการบริหาร _________________________

5. นางไพศรี ฝักเจริญผล ผู้อำนวยการฝ่ายบัญชีและการเงิน _________________________

  ชื่อ - นามสกุล ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

ผู้รับมอบอำนาจ นายวิวัฒน์ คงคาสัย กรรมการบริหาร _________________________

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

“ข้าพเจ้าได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว
และด้วยความระมัดระวังในฐานะกรรมการบริษัท
ข้าพเจ้าไม่มีเหตุอันควรสงสัยว่าข้อมูลดังกล่าวไม่ถูกต้องครบถ้วน เป็นเท็จ
ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิดหรือขาดข้อมูลที่ควรแจ้งในสาระสำคัญ

ในการนี้ เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่ข้าพเจ้าได้สอบทานแล้ว
และไม่มีเหตุอันควรสงสัยว่า ข้อมูลดังกล่าวไม่ถูกต้องครบถ้วน เป็นเท็จ
ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิดหรือขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ ข้าพเจ้าได้มอบหมายให้ นายวิวัฒน์
คงคาสัย เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ
นายวิวัฒน์ คงคาสัย กำกับไว้ ข้าพเจ้าจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่ข้าพเจ้าได้สอบทานแล้วดังกล่าวข้างต้น”

  ชื่อ - นามสกุล ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

1. นายชัชวาล พรรณลาภ ประธานกรรมการและประธานกรรมการตรวจสอบ
_____________________

2. นายปิยะ งุ่ยอัครมหาวงศ์ กรรมการ _____________________

3. นางวิมลมาศ เกื้อโกมลเดช กรรมการ _____________________

4. นายสุวัฒน์ เหล่าภราดรชัย กรรมการและกรรมการตรวจสอบ _____________________

5. นายพูนศักดิ์ เธียไพรัตน์ กรรมการและกรรมการตรวจสอบ _____________________

  ชื่อ - นามสกุล ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

ผู้รับมอบอำนาจ นายวิวัฒน์ คงคาสัย กรรมการบริหาร _____________________
14. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง

นายทะเบียนหลักทรัพย์ : บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด

สถานที่ตั้ง : 62 อาคารตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

ถนนรัชดาภิเษก แขวงคลองเตย เขตคลองเตย กรุงเทพฯ 10110

โทรศัพท์ 0-2229-2800 และ 0-2654-5599

โทรสาร 0-2359-1259

ผู้สอบบัญชี : นางพรรณทิพย์ กุลสันติธำรงค์

ผู้สอบบัญชีอนุญาติ เลขทะเบียน 4208

บริษัท เคพีเอ็มจี ภูมิไชย สอบบัญชี จำกัด

สถานที่ตั้ง : 195 เอ็มไพร์ ทาว์เวอร์ ชั้น 48 เอ็มไพร์ทาวเวอร์ ถนนสารทรใต้

แขวงยานนาวา เขตสาทร กรุงเทพฯ 10120

โทรศัพท์ 0-2677-2000

โทรสาร 0-2677-2222
11. การควบคุมภายใน

บริษัทมีนโยบายที่จะจัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่มีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
คณะกรรมการบริษัทและผู้บริหารได้ดำเนินการทบทวนความมีประสิทธิภาพของระบบการควบคุมอย่างสม่ำเสมอ
การควบคุมภายในครอบคลุมถึงการควบคุมทางการเงิน การดำเนินงาน
การกำกับดูแลการปฏิบัติงานให้เป็นไปตามกฎหมายและระเบียบที่เกี่ยวข้องและการบริหารความเสี่ยง
คณะกรรมการของบริษัทได้ประเมินระบบการควบคุมภายในด้าน ต่าง ๆ
ตามองค์ประกอบของการควบคุมแต่ละด้าน ได้แก่ สภาพแวดล้อมของการควบคุม
การบริหารความเสี่ยง การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร
ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล และระบบการติดตาม
ซึ่งมีความเห็นว่าบริษัทมีการควบคุมภายในที่เพียงพอและเหมาะสมแล้วในสภาพปัจจุบัน
อย่างไรก็ดีบริษัทได้จัดให้มีการพัฒนาระบบการควบคุมอย่างต่อเนื่อง

ทั้งนี้บริษัทได้จัดให้มี สำนักกำกับดูแลและตรวจสอบภายใน
ซึ่งเป็นหน่วยงานอิสระทำหน้าที่ปฏิบัติงานด้านตรวจสอบภายใน
โดยเน้นด้านความเสี่ยงของธุรกิจและระบบปฏิบัติงานหลัก เพื่อให้แน่ใจว่าหน่วยงานต่าง ๆ
ได้นำหลักการควบคุมไปใช้ในการปฏิบัติงานอย่างเหมาะสม
รวมถึงการประเมินประสิทธิภาพความเพียงพอและเหมาะสมของระบบควบคุมภายในที่มีอยู่และรายงานผลให้คณะกรรมการตรวจสอบ
รวมทั้งฝ่ายบริหารรับทราบอย่างสม่ำเสมอ
ทั้งนี้เพื่อเป็นการส่งเสริมให้การดำเนินงานของบริษัทบรรลุวัตถุประสงค์หลักขององค์กรที่กำหนดไว้
รวมถึงการกำกับดูแลการดำเนินธุรกิจให้เป็นไปตามกฎหมายและข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง
ส่วนที่ 1

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

1. ข้อมูลทั่วไป

ชื่อบริษัท : บริษัท ธนมิตร แฟคตอริ่ง จำกัด (มหาชน)

ชื่อภาษาอังกฤษ “Dhanamitr Factoring Public Company Limited” ชื่อย่อ “DM”

ที่ตั้งสำนักงานใหญ่ : เลขที่ 444 อาคารโอลิมเปียไทยทาวเวอร์ ชั้น 6 ถนนรัชดาภิเษก

แขวงสามเสนนอก เขตห้วยขวาง กรุงเทพฯ 10320

ลักษณะการประกอบธุรกิจ : ธุรกิจแฟคตอริ่ง
หรือการให้บริการเงินทุนหมุนเวียนระยะสั้นโดยการรับซื้อลด

ลูกหนี้การค้า โดยการรับโอนสิทธิเรียกร้องในการรับเงิน

เลขทะเบียนบริษัท : 0107547000141 (เดิมเลขที่ 0107574700141)

Web Site : www.dmfactor.co.th

โทรศัพท์ : 02-512-1818

โทรสาร : 02-513-4741

หลักทรัพย์ของบริษัท : ทุนจดทะเบียนของบริษัทที่ออกและชำระเต็มมูลค่า ณ วันที่ 31 ธันวาคม
2553

จำนวน 100 ล้านบาท ประกอบด้วยหุ้นสามัญ 20 ล้านหุ้น มูลค่าหุ้นละ 5 บาท

บุคคลอ้างอิง

นายทะเบียนหลักทรัพย์ : บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด

เลขที่ 62 อาคารตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ถนนรัชดาภิเษก

แขวงคลองเตย เขตคลองเตย กรุงเทพมหานคร 10110

โทรศัพท์ 0-2229-2800 และ 0-2654-5599 โทรสาร 0-2359-1259

ผู้สอบบัญชี : นายวินิจ ศิลามงคล ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขที่ 3378 หรือ

นางวิไล บูรณกิตติโสภณ ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขที่ 3920 หรือ

นางสาวพรรณทิพย์ กุลสันติธำรงค์ ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขที่ 4208

บริษัท เคพีเอ็มจี ภูมิไชย สอบบัญชี จำกัด

เลขที่ 195 เอ็มไพร์ ทาวเวอร์ ชั้น 50-51 ถนนสาทรใต้ แขวงยานนาวา

เขตสาทร กรุงเทพมหานคร 10120

โทรศัพท์ 0-2677-2000 โทรสาร 0-2677-2222