5.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ

    1.  มูลค่าสินทรัพย์ที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554 บริษัทหลักทรัพย์ ยูโอบี เคย์เฮียน (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน)
และบริษัทย่อย มีทรัพย์สินที่ใช้ประกอบธุรกิจ ตามรายละเอียดดังนี้

+---+------------------------------------+----------------------------+
|   | รายละเอียดทรัพย์สิน                    | มูลค่าตามบัญชีสุทธิ (บาท)        |
+---+------------------------------------+----------------------------+
| 1 | ส่วนปรับปรุงสำนักงานเช่า                | 7,670,797                  |
+---+------------------------------------+----------------------------+
| 2 | เครื่องตกแต่งติดตั้งและเครื่องใช้สำนักงาน    | 33,684,482                 |
+---+------------------------------------+----------------------------+
| 3 | ยานพาหนะ                           | 9,700,628                  |
+---+------------------------------------+----------------------------+
| 4 | งานระหว่างติดตั้ง                      | 1,568,348                  |
+---+------------------------------------+----------------------------+
|   | รวม                                | 52,624,255                 |
+---+------------------------------------+----------------------------+

นอกจากนี้ บริษัทฯ และบริษัทย่อย ยังมีสินทรัพย์ที่ไม่มีตัวตน ได้แก่ ซอฟท์แวร์คอมพิวเตอร์
ซึ่งมีมูลค่าสุทธิตามบัญชี ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554 จำนวน 8,995,779 บาท
สิทธิ์ในการใช้ซอฟแวร์คอมพิวเตอร์ 175,665 บาท ค่าธรรมเนียมในการ
เข้าเป็นสมาชิกตลาดอนุพันธ์ 10,199,937 บาท ค่าความนิยม 126,210,288 บาท
และใบอนุญาตในการประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทต่างๆ
ซึ่งไม่ได้ระบุมูลค่าในงบการเงินของบริษัทฯ โดยมีรายละเอียดดังนี้

+--------------------------------------+-------------------------------+
| ใบอนุญาต                              | เลขที่ (วันที่ออก)                 |
+--------------------------------------+-------------------------------+
| ใบอนุญาตประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ ประกอบด้วย   | เลขที่ 002/2541 ( 23 กรกฎาคม    |
|                                      | 2541 )                        |
| 1.  การเป็นนายหน้าค้าหลักทรัพย์            |                               |
|                                      | มีผลตั้งแต่วันที่ 4 สิงหาคม 2541      |
| 2.  การค้าหลักทรัพย์                     |                               |
|                                      |                               |
| 3.  การเป็นที่ปรึกษาการลงทุน              |                               |
|                                      |                               |
| 4.  การจัดจำหน่ายหลักทรัพย์               |                               |
+--------------------------------------+-------------------------------+
| ใบอนุญาตเ                             | เลขที่ ข.207/2546 ( 20 มกราคม   |
| ป็นตัวแทนสนับสนุนการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุน | 2546)                         |
+--------------------------------------+-------------------------------+
| ใบอนุญาตเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน            | เลขที่ กลต.จ. 2446/2543 (4      |
|                                      | ธันวาคม 2543 - 3 ธันวาคม 2548)  |
|                                      | ทั้งนี้ บริษัทฯ                     |
|                                      | ได้ขอระงับการเป็นที่ปรึกษาทาง       |
|                                      | การเงิน เมื่อวันที่ 5 กรกฎาคม 2549  |
+--------------------------------------+-------------------------------+
| ใบ                                   | เลขที่ 0042/2548 (15 พฤศจิกายน   |
| อนุญาตการเป็นตัวแทนซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้า | 2548)                         |
|                                      |                               |
|                                      | มีผลตั้งแต่วันที่ 14 ตุลาคม 2548      |
+--------------------------------------+-------------------------------+

1.  สัญญาเช่า

บริษัทฯ ได้ทำสัญญาเช่าอาคารกับบริษัท สยามสินธร จำกัด
ซึ่งเป็นบุคคลไม่มีความเกี่ยวข้องกับบริษัทฯ เพื่อใช้เป็นที่ตั้งสำนักงานใหญ่ นอกจากนี้ บริษัทฯ
ทำสัญญาเช่าอาคารเพื่อใช้เป็นที่ตั้งสำนักงานสาขาอีกจำนวน 20 สาขาทั้งในเขตกรุงเทพ ปริมณฑล
และเขตต่างจังหวัด ของปี พ.ศ. 2554 ตามรายละเอียดดังนี้

+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
|   | สำนัก     | สถานที่เช่า                 | ระยะ  |     |     | พื้นที่   |
|   | งาน/สาขา |                          | เวลาก |     |     |       |
|   |          |                          | ารเช่า |     |     |       |
+===+==========+==========================+=======+=====+=====+=======+
| ที่ |          |                          | จำนวน | วัน  | วันส | (ต.   |
|   |          |                          | ปีที่เช่า | เริ่ม | ิ้นสุด | ร.ม.) |
|   |          |                          |       | ส   | ส   |       |
|   |          |                          |       | ัญญา | ัญญา |       |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
| 1 | สำ       | ชั้นที่ 3 อาคารสินธรทาวเวอร์ 1 | 3 ปี   | 16  | 15  | 648   |
|   | นักงานใหญ่ |                          |       | /08 | /08 |       |
|   |          | ชั้นที่ 3 อาคารสินธรทาวเวอร์ 1 | 3 ปี   | /53 | /56 | 629   |
|   |          |                          |       |     |     |       |
|   |          | ชั้นที่ 3 อาคารสินธรทาวเวอร์ 1 | 2 ปี   | 16  | 15  | 332   |
|   |          |                          | 11    | /08 | /08 |       |
|   |          |                          | เดือน  | /53 | /56 |       |
|   |          |                          |       |     |     |       |
|   |          |                          |       | 16  | 15  |       |
|   |          |                          |       | /03 | /02 |       |
|   |          |                          |       | /53 | /56 |       |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
|   |          | ชั้นที่ 15 อาคารสินธรทาวเวอร์  | 3 ปี   | 16  | 15  | 235   |
|   |          | 3                        |       | /08 | /08 |       |
|   |          |                          |       | /53 | /56 |       |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
|   |          | ชั้นที่ 19 อาคารสินธรทาวเวอร์  | 3 ปี   | 16  | 15  | 150   |
|   |          | 3                        |       | /08 | /08 |       |
|   |          |                          |       | /53 | /56 |       |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
|   |          | ชั้นที่ 22 อาคารสินธรทาวเวอร์  | 3 ปี   | 16  | 15  | 300   |
|   |          | 3                        |       | /08 | /08 |       |
|   |          |                          |       | /53 | /56 |       |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
| 2 | เชียงใหม่  | เลขที่ 144 ถ.ระแกง         | 3 ปี   | 01  | 31  | 200   |
|   |          | ต.ช้างคลาน อ.เมือง         |       | /01 | /12 |       |
|   |          |                          |       | /54 | /56 |       |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
| 3 | บางแค    | ชั้นที่ 7                    | 3 ปี   | 11  | 10  | 114   |
|   |          | อาคารสำนักงานเดอะมอลล์     |       | /12 | /12 |       |
|   |          |                          |       | /53 | /56 |       |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
| 4 | เยาวราช  | ชั้นที่ 18                   | 3 ปี   | 10  | 9   | 426   |
|   |          | อาคารกาญจนทัตทาวเวอร์      |       | /11 | /11 |       |
|   |          |                          |       | /53 | /56 |       |
|   |          | ถ.เยาวราช                |       |     |     |       |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
| 5 | บางกะปิ   | ชั้นที่ 4 ศูนย์การค้าแฮปปี้แลนด์   | 3 ปี   | 01  | 30  | 256   |
|   |          | ถ.ลาดพร้าว                |       | /12 | /11 |       |
|   |          |                          |       | /53 | /56 |       |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
| 6 | แจ้งวัฒนะ  | 99/9 หมู่ที่ 2 ถ.แจ้งวัฒนะ     | 3 ปี   | 14  | 13  | 2     |
|   |          | ต.บางตลาด อ.ปากเกร็ด      |       | /11 | /11 | 66.07 |
|   |          |                          |       | /54 | /57 |       |
|   |          | จ.นนทบุรี                  |       |     |     |       |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
| 7 | สระบุรี    | ชั้นที่2 อาคารทวีกิจคอมเพล็กซ์   | 3 ปี   | 03  | 03  | 100   |
|   |          | ถ.สุดบรรทัด                |       | /02 | /02 |       |
|   |          |                          |       | /54 | /57 |       |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
| 8 | สุพรรณบุรี  | 195/3 ถ.เณรแก้ว ต.ท่าระหัด  | 3 ปี   | 01  | 30  | อาคาร |
|   |          | อ.เมือง                   |       | /07 | /06 | ตึกแถว |
|   |          |                          |       | /54 | /57 |       |
|   |          | จ.สุพรรณบุรี                |       |     |     | 3     |
|   |          |                          |       |     |     | ชั้นครึ่ง |
|   |          |                          |       |     |     | 1 คูหา |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
| 9 | โพธาราม  | เลขที่ 15,17 ถ.หน้าอำเภอ    | 2 ปี   | 18  | 17  | 410   |
|   |          | ต.โพธาราม                |       | /04 | /04 |       |
|   |          |                          |       | /53 | /55 |       |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
| 1 | บ้านโป่ง   | เลขที่ 266,268 ถ.ทรงพล     | 3 ปี   | 12  | 11  | 390   |
| 0 |          | ต.บ้านโป่ง                 |       | /11 | /11 |       |
|   |          |                          |       | /54 | /57 |       |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
| 1 | หาดใหญ่   | เลขที่ 257/10-11           | 3 ปี   | 01  | 31  | 540   |
| 1 |          | ถ.นิพัทธ์อุทิศ1 อ.หาดใหญ่      |       | /09 | /08 |       |
|   |          |                          |       | /53 | /56 |       |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
| 1 | แ        | เลขที่ 215 อาคารแกรนด์ไชน่า  | 3 ปี   | 15  | 1   | 76.55 |
| 2 | กรนด์ไชน่า | ทาวเวอร์ ชั้น 7             |       | /02 | 4/0 |       |
|   |          |                          |       | /55 | 258 |       |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
| 1 | ปิ่นเกล้า   | เลขที่ 7/129               | 3 ปี   | 08  | 07  | 289.1 |
| 3 |          | อาคารสำนักงานเซ็นทรัลปิ่นเกล้า |       | /09 | /09 |       |
|   |          |                          |       | /53 | /56 |       |
|   |          | ชั้น 14 ห้อง 1402           |       |     |     |       |
|   |          | ถ.บรมราชชนนี              |       |     |     |       |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
| 1 | ตรัง      | เลขที่ 59/71 ถ.ห้วยยอด      | 3 ปี   | 01  | 31  | อาคาร |
| 4 |          | ต.ทับเที่ยง อ.เมืองตรัง       |       | /09 | /08 | พาณิชย์ |
|   |          |                          |       | /53 | /56 |       |
|   |          |                          |       |     |     | 3 ชั้น  |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
| 1 | ราชบุรี    | เลขที่ 48/8 ถ.เพชรเกษม     | 3 ปี   | 01  | 30  | ตึกแถว |
| 5 |          | ต.หน้าเมือง อ.เมืองราชบุรี    |       | /05 | /04 | 3 ชั้น  |
|   |          |                          |       | /54 | /57 | ครึ่ง 1 |
|   |          | จ.ราชบุรี                  |       |     |     | คูหา   |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
| 1 | นนทบุรี    | เลขที่ 64/559 หมู่ที่ 1        | 3 ปี   | 01/ | 31  | อาคาร |
| 6 |          | ถ.ติวานนท์ ต.ตลาดขวัญ       |       | 09/ | /08 | ตึกแถว |
|   |          |                          |       | /54 | /57 |       |
|   |          | อ.เมืองนนทบุรี จ.นนทบุรี      |       |     |     | 1 คูหา |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
| 1 | ธนภูมิ     | เลขที่ 1550 อาคารธนภูมิ ชั้น   | 3 ปี   | 12  | 11  | 1,1   |
| 7 |          | 4-5 ถ.เพชรบุรีตัดใหม่        |       | /12 | /12 | 06.43 |
|   |          |                          |       | /53 | /56 |       |
|   |          | แขวงมักกะสัน เขตราชเทวี     |       |     |     |       |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
|   |          | (ชั้น 4)                   | 3 ปี   | 12  | 11  | 1,2   |
|   |          |                          |       | /12 | /12 | 49.00 |
|   |          |                          |       | /53 | /56 |       |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
|   |          | (ชั้น 5) Pantry            | 3 ปี   | 12  | 11  | 8.66  |
|   |          |                          |       | /12 | /12 |       |
|   |          |                          |       | /53 | /56 |       |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
| 1 | นครปฐม   | เลขที่ 401 ถ.เทศา          | 3 ปี   | 01  | 30  | 3 คูหา |
| 8 |          | ต.พระประโทน อ.เมือง       |       | /10 | /11 |       |
|   |          |                          |       | /52 | /55 |       |
|   |          | จ.นครปฐม                 |       |     |     |       |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
| 1 | นครสวรรค์ | เลขที่ 31/2-3 ถ.มาตุลี       | 1 ปี   | 21  | 20  | อาคาร |
| 9 |          | ต.ปากน้ำโพ                |       | /03 | /03 | พาณิชย์ |
|   |          |                          |       | /54 | /55 |       |
|   |          | อ.เมืองนครสวรรค์           |       |     |     | 2 คูหา |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
| 2 | ฟิวเจอร   | เลขที่ 94                  | 3 ปี   | 01  | 30  | 1     |
| 0 | ์พาร์ครังสิต | อาค                      |       | /07 | /06 | 20.38 |
|   |          | ารศูนย์การค้าฟิวเจอร์พาร์ครังสิต |       | /54 | /57 |       |
|   |          |                          |       |     |     |       |
|   |          | ห้องเลขที่ PLZ.GSHP087C ชั้น  |       |     |     |       |
|   |          | G ถ.พหลโยธิน              |       |     |     |       |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+
| 2 | หาดใ     | เลขที่ 9,11                | 3 ปี   | 01  | 30  | 738   |
| 1 | หญ่สยามซิตี้ | ถ.สยามซิตี้เซ็นเตอร์ 1        |       | /10 | /09 |       |
|   |          | ต.หาดใหญ่                 |       | /54 | /57 |       |
+---+----------+--------------------------+-------+-----+-----+-------+

หมายเหตุ 1. ลำดับที่ 6 เริ่มจ่ายค่าเช่า เดือนมกราคม 2555 (เดิมคือสาขารังสิต จ่ายค่าเช่า
10 เดือน ของปี 2554)

ลำดับที่ 15 เริ่มจ่ายค่าเช่า เดือนพฤษภาคม 2554

ลำดับที่ 16 เริ่มจ่ายค่าเช่า เดือนกันยายน 2554

ลำดับที่ 17, 18, 19 และ 21 เริ่มจ่ายค่าเช่า เดือนพฤศจิกายน 2554

ลำดับที่ 20 เริ่มจ่ายค่าเช่า เดือนธันวาคม 2554

2. ลำดับที่ 17,18,19 และ 20 บริษัทฯรับโอนมาจาก บริษัทหลักทรัพย์ ยูไนเต็ด จำกัด (มหาชน)
เมื่อวันที่ 25 ตุลาคม 2554

โดยในปี 2553 บริษัทฯ มีการจ่ายค่าเช่าและค่าบริการรวมทั้งสิ้นประมาณ 22.51 ล้านบาท และปี
2554 บริษัทฯ มีการจ่ายค่าเช่าและค่าบริการรวมทั้งสิ้นประมาณ 28.57 ล้านบาท

นโยบายการจัดชั้นสินทรัพย์และการตั้งค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญ

บริษัทฯ มีนโยบายในการจัดชั้นสินทรัพย์และการตั้งค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญตามประกาศคณะกรรมการ
ก.ล.ต. เรื่อง การจัดทำบัญชี เกี่ยวกับลูกหนี้ด้อยคุณภาพของบริษัทหลักทรัพย์ ซึ่งกำหนดให้บริษัทฯ
จัดชั้นลูกหนี้เป็น 3 ประเภท ได้แก่

1.  มูลหนี้ชั้นสูญ คือ มูลหนี้ของลูกหนี้ที่ได้ติดตามทวงถามจนถึงที่สุดแล้วแต่ไม่ได้รับการชำระหนี้
    และบริษัทฯ ได้ดำเนินการตัดจำหน่ายหนี้สูญจากบัญชีลูกหนี้แล้ว

2.  มูลหนี้จัดชั้นสงสัย คือ มูลหนี้เฉพาะส่วนที่สูงเกินกว่าหลักประกันของลูกหนี้ โดยบริษัทฯ
    มีการตั้งค่าเผื่อหนี้สงสัย จะสูญในอัตราร้อยละ 100 ของมูลหนี้จัดชั้นสงสัยจะสูญทั้งจำนวน

3.  มูลหนี้จัดชั้นต่ำกว่ามาตรฐาน คือ มูลหนี้ที่ไม่สูงเกินกว่าหลักประกันของลูกหนี้

โดย ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554 บริษัทฯ และบริษัทย่อย
มีลูกหนี้ธุรกิจหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้า และดอกเบี้ยค้างรับ จำนวน 1,635 ล้านบาท
ซึ่งเป็นลูกหนี้ปกติจำนวน 1,509 ล้านบาท ลูกหนี้จัดชั้นต่ำกว่ามาตรฐาน 17 ล้านบาท และ
ลูกหนี้จัดชั้นสงสัยจะสูญจำนวน 109 ล้านบาท

2.  นโยบายระงับการรับรู้รายได้

บริษัทฯ มีนโยบายระงับการรับรู้รายได้ตามเกณฑ์เงินสดสำหรับลูกหนี้ที่ผิดนัดชำระหนี้
และไม่รับรู้รายได้ของลูกค้าที่ ค้างชำระเกิน 3 เดือน
ซึ่งอยู่ภายใต้หลักเกณฑ์ของสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.

โดย ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554 บริษัทฯ
และบริษัทย่อยมีเงินให้กู้ยืมเพื่อซื้อหลักทรัพย์ที่ถูกระงับการรับรู้รายได้ดอกเบี้ยตามที่กำหนดของสำนักงานคณะกรรมการ
ก.ล.ต. ประมาณ 117.38 ล้านบาท

3.  นโยบายติดตามและจัดเก็บหนี้

บริษัทฯ กำหนดให้คณะกรรมการสินเชื่อเป็นผู้กำหนดนโยบาย หรือมาตรการต่างๆ ในการติดตามหนี้
และให้ฝ่ายควบคุมสินเชื่อเป็นผู้ดำเนินการตามมาตรการของคณะกรรมการสินเชื่อ

ขั้นตอนในการติดตามหนี้

1.  เมื่อลูกค้าค้างชำระค่าซื้อหลักทรัพย์
    ฝ่ายชำระราคาและรักษาหลักทรัพย์จะแจ้งให้เจ้าหน้าที่การตลาด และหัวหน้าทีมการตลาด /
    ผู้จัดการสาขาเพื่อทราบ และช่วยติดตามลูกค้าให้มาชำระค่าซื้อหลักทรัพย์

2.  หากลูกค้ายังมิได้ชำระค่าซื้อหลักทรัพย์แก่บริษัทฯ ภายใน 5 วันทำการหลังจากวันที่ซื้อหลักทรัพย์
    โดยที่ลูกค้า ยังมีหลักทรัพย์คงเหลืออยู่กับบริษัทฯ บริษัทฯ
    จะดำเนินการบังคับขายหลักทรัพย์เพื่อนำค่าขายนั้นมาลดยอดหนี้ก่อน

3.  หากยังคงมีหนี้คงเหลือหลังจากการบังคับขายหลักทรัพย์ บริษัทฯ
    กำหนดให้ลูกค้าต้องลงนามในหนังสือสัญญา รับสภาพหนี้
    เพื่อตกลงเงื่อนไขและระยะเวลาในการชำระหนี้
    โดยข้อตกลงในการชำระหนี้จะต้องได้รับการอนุมัติจากคณะกรรมการสินเชื่อ

4.  กรณีที่ลูกค้าไม่สามารถชำระราคาได้ภายใน 10 วันทำการหลังจากวันที่ซื้อหลักทรัพย์
    บัญชีลูกค้าซึ่งค้างชำระดังกล่าวจะถูกแยกออกเพื่อตั้งเป็นบัญชีหนี้สงสัยจะสูญ
    ในกรณีที่ลูกค้าไม่ยินยอมที่จะลงนามในหนังสือสัญญา รับสภาพหนี้ บริษัทฯ
    จะติดต่อสำนักงานกฎหมายเพื่อดำเนินคดีต่อไป

ทั้งนี้ ลูกค้าที่เป็นบัญชีหนี้สงสัยจะสูญ บริษัทฯ
จะตั้งค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญเต็มจำนวนหลังหักหลักประกันแล้ว

4.  นโยบายการลงทุนในบริษัทย่อยและบริษัทร่วมและการควบคุมดูแลบริษัทย่อยและบริษัทร่วม

ปัจจุบันบริษัทฯ ไม่มีการลงทุนในบริษัทย่อยและบริษัทร่วม หากในอนาคตบริษัทฯ
มีนโยบายลงทุนบริษัทฯ จะพิจารณาแนวโน้มธุรกิจและอัตราผลตอบแทนที่ได้รับจากการลงทุนเป็นสำคัญ
ทั้งนี้ ต้องผ่านความเห็นชอบจากคณะกรรมการบริษัทฯ