[]8. การจัดการ

โครงสร้างองค์กร ณ 31 ธันวาคม 2553

8.1 โครงสร้างการจัดการของธนาคาร ประกอบด้วย

1 . คณะกรรมการธนาคาร

2. คณะกรรมการชุดย่อยต่างๆ ได้แก่ คณะกรรมการตรวจสอบ
คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหาคณะกรรมการจัดการ คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงด้านเครดิต คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ 2
คณะกรรมการธุรกิจรายย่อย คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน คณะกรรมการ IT
Strategic Planning Committee คณะกรรมการ Market Risk Committee Thailand
คณะกรรมการการตลาดและการติดต่อสื่อสาร คณะกรรมการ Basel II Steering Committee
คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ 3

โดยมีรายละเอียดดังนี้

1. คณะกรรมการธนาคาร

กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร หมายความถึง กรรมการที่มีคุณสมบัติครบถ้วนดังนี้

-   เป็นกรรมการเพียงอย่างเดียว มิได้เป็นผู้บริหารของธนาคาร

-   อาจเป็นหรือไม่เป็นกรรมการอิสระก็ได้

กรรมการที่เป็นผู้บริหาร หมายความถึง กรรมการที่มีคุณสมบัติครบถ้วนดังนี้

-   มีตำแหน่งเป็นผู้บริหารของธนาคาร

-   มีเงินเดือนประจำในธนาคาร

-   กรรมการที่มีส่วนร่วมในการบริหารงานตามประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุน ที่
    ทจ.28/2551 เรื่อง การขออนุญาตและการอนุญาตให้เสนอขายหุ้นที่ออกใหม่ ลงวันที่ 15
    ธันวาคม 2551

กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม หมายความถึง กรรมการที่มีคุณสมบัติครบถ้วนดังนี้

-   กรรมการรายหนึ่งหรือหลายรายที่ได้รับแต่งตั้งให้เป็นกรรมการผู้ที่สามารถลงนามเพื่อผูกพันธนาคารกับบุคคลภายนอกได้
    ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของแต่ละรายสามารถให้ตรวจสอบได้ตามความเหมาะสม

-   กรรมการผู้ไม่มีอำนาจลงนามไม่สามารถลงนามเพื่อผูกพันธนาคารกับบุคคลภายนอกได้

กรรมการอิสระ หมายความถึง กรรมการที่ไม่มีธุรกิจเกี่ยวข้องหรือส่วนร่วมในการบริหารงานหรือมี
ผลประโยชน์ที่เกี่ยวข้องกับสถาบันการเงินอื่นอันอาจมีผลกระทบต่อการตัดสินใจโดย อิสระของตน
และต้องมีคุณสมบัติตามประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุน ที่ ทจ. 28/2551 เรื่อง
การขออนุญาตและการอนุญาตให้เสนอขายหุ้นที่ออกใหม่ ดังนี้

(ก) ถือหุ้นไม่เกินร้อยละหนึ่งของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของธนาคาร บริษัทใหญ่
บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของ ธนาคาร ทั้งนี้
ให้นับรวมการถือหุ้นของผู้ที่เกี่ยวข้องของกรรมการอิสระราย นั้นๆ ด้วย

(ข) ไม่เป็นหรือไม่เคยเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน ลูกจ้าง พนักงาน
ที่ปรึกษาที่ได้เงินเดือนประจำ หรือ ผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
บริษัทย่อยลำดับเดียวกัน ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือของผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนวันที่ยื่นคำขออนุญาตต่อสำนักงาน
ทั้งนี้ ลักษณะต้องห้ามดังกล่าวไม่รวมถึงกรณีที่กรรมการอิสระเคยเป็นข้าราชการ หรือ
ที่ปรึกษาของส่วนราชการ ซึ่งเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร

  (ค) ไม่เป็นบุคคลที่มีความสัมพันธ์ทางสายโลหิต หรือโดยการจดทะเบียนตาม กฎหมาย
  ในลักษณะที่เป็นบิดา มารดา คู่สมรส พี่น้อง และบุตร รวมทั้งคู่สมรสของบุตร ของผู้บริหาร
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ผู้มีอำนาจควบคุม
  หรือบุคคลที่จะได้รับการเสนอชื่อให้เป็นผู้บริหารหรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคารหรือบริษัทย่อย

  (ง) ไม่มีหรือไม่เคยมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือ ผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
  ในลักษณะที่อาจเป็นการขัดขวางการใช้วิจารณญาณอย่างอิสระของตน
  รวมทั้งไม่เป็นหรือไม่เคยเป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย หรือ
  ผู้มีอำนาจควบคุมของผู้ที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
  เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนวันที่ยื่นคำขออนุญาตต่อสำนักงาน

ความสัมพันธ์ทางธุรกิจ ตามวรรคหนึ่ง รวมถึงการทำรายการทางการค้าที่
กระทำเป็นปกติเพื่อประกอบกิจการ การเช่าหรือให้เช่าอสังหาริมทรัพย์ รายการ
เกี่ยวกับสินทรัพย์หรือบริการ หรือการให้หรือรับความช่วยเหลือทางการเงิน ด้วยการรับหรือให้กู้ยืม
ค้ำประกัน การให้สินทรัพย์เป็นหลักประกันหนี้สิน รวมถึงการกระทำอื่นในลักษณะเดียวกัน
ซึ่งเป็นผลให้ผู้ขออนุญาตหรือคู่สัญญา มีภาระหนี้ที่ต้องชำระต่ออีกฝ่ายหนึ่ง
ตั้งแต่ร้อยละสามของสินทรัพย์ที่มีตัวตน ของผู้ขออนุญาตหรือตั้งแต่ยี่สิบล้านบาทขึ้นไป
แล้วแต่จำนวนใดจะต่ำกว่า ทั้งนี้ การคำนวณภาระหนี้ดังกล่าวให้เป็นไปตาม
วิธีการคำนวณมูลค่าของรายการที่
เกี่ยวโยงกันตามประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุนว่าด้วยหลักเกณฑ์ในการ
ทำรายการที่เกี่ยวโยงกันโดยอนุโลม แต่ในการพิจารณาภาระหนี้ดังกล่าวให้นับ
รวมภาระหนี้ที่เกิดขึ้นในระหว่างหนึ่งปีก่อนวันที่เริ่มมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับ บุคคลเดียวกัน

  (จ) ไม่เป็นหรือไม่เคยเป็นผู้สอบบัญชีของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย ผู้มีอำนาจควบคุม
  หรือหุ้นส่วนของสำนักงานสอบบัญชี ซึ่งมีผู้สอบบัญชีของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคารสังกัดอยู่
  เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนวันที่ยื่นคำขออนุญาตต่อสำนักงาน

  (ฉ) ไม่เป็นหรือไม่เคยเป็นผู้ให้บริการทางวิชาชีพใดๆ
  ซึ่งรวมถึงการให้บริการเป็นที่ปรึกษากฎหมายหรือที่ปรึกษาทางการเงิน
  ซึ่งได้รับค่าบริการเกินกว่าสองล้านบาทต่อปีจากธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย ผู้มีอำนาจควบคุม
  หรือหุ้นส่วนของผู้ให้บริการทางวิชาชีพนั้นด้วย
  เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนวันที่ยื่นคำขออนุญาตต่อสำนักงาน

  (ช) ไม่เป็นกรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งขึ้นเพื่อเป็นตัวแทนของกรรมการของธนาคาร
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้ ถือหุ้นซึ่งเป็นผู้ที่เกี่ยวข้องกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่

  (ซ) ไม่ประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่มีนัยกับกิจการ
  ของธนาคารหรือบริษัทย่อย หรือไม่เป็นหุ้นส่วนที่มีนัยในห้างหุ้นส่วน หรือ
  ไม่เป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน ลูกจ้าง พนักงาน ที่ปรึกษาที่ได้รับเงินเดือน ประจำ
  หรือถือหุ้นเกินร้อยละหนึ่งของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของ บริษัทอื่น
  ซึ่งประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่มีนัย
  กับกิจการของธนาคารหรือบริษัทย่อย

  (ฌ)
  ไม่มีลักษณะอื่นใดที่ทำให้ไม่สามารถให้ความเห็นอย่างเป็นอิสระเกี่ยวกับการดำเนินงานของธนาคาร

ทั้งนี้ ภายหลังได้รับการแต่งตั้งให้เป็นกรรมการอิสระที่มีลักษณะเป็นไปตามวรรคหนึ่ง (ก) ถึง (ฌ)
แล้ว กรรมการอิสระอาจได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการ
ให้ร่วมตัดสินใจในการดำเนินกิจการของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
บริษัทย่อยลำดับเดียวกัน ผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
โดยมีการตัดสินใจในรูปแบบขององค์คณะ (Collective Decision) ได้ความในวรรคหนึ่ง (ข)
(ง) (จ) และ (ฉ) ในส่วนที่กำหนดให้พิจาณาคุณสมบัติของกรรมการอิสระของธนาคาร
ในช่วงสองปีก่อนวันที่ยื่นคำขออนุญาตต่อสำนักงาน ก.ล.ต. ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม
พ.ศ. 2553 เป็นต้นไป

อำนาจของคณะกรรมการธนาคาร

1.  คณะกรรมการธนาคารมีอำนาจแต่งตั้งและถอดถอนพนักงานและลูกจ้างของธนาคาร
    กำหนดจ่ายเงินบำเหน็จรางวัลและเงินชดเชยแก่พนักงาน
    หรือลูกจ้างของธนาคารหรือบุคคลใดที่ทำกิจการให้ธนาคาร
    และกำหนดจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้น

2.  คณะกรรมการธนาคารมีอำนาจตั้งคณะกรรมการชุดย่อยต่างๆตามที่เห็นว่าจำเป็นเหมาะสม
    เพื่อช่วยควบคุมดูแลการดำเนินกิจการของธนาคารแทนคณะกรรมการธนาคาร
    รวมทั้งกำหนดค่าตอบแทนตามที่คณะกรรมการเห็นสมควร

3.  คณะกรรมการธนาคารมีอำนาจแต่งตั้งบุคคลใดมาเป็นที่ปรึกษาของคณะกรรมการ
    เพื่อช่วยเหลือให้ความคิดเห็นในกิจการงานของธนาคารและกำหนดค่าตอบแทนตามที่คณะกรรมการเห็นสมควร

4.  คณะกรรมการธนาคารอาจมอบหมายให้กรรมการคนใดคนหนึ่งหรือหลายคน
    หรือบุคคลอื่นไปปฏิบัติงานอย่างใดอย่างหนึ่งแทนคณะกรรมการธนาคารก็ได้

5.  ในการประชุมคณะกรรมการธนาคาร กรรมการคนหนึ่งมีหนึ่งเสียงในการลงคะแนน
    แต่กรรมการผู้มีส่วนได้ส่วนเสียในเรื่องใดจะไม่มีสิทธิออกเสียงลงคะแนนในเรื่องนั้น
    ถ้าคะแนนเสียงเท่ากันให้ประธานในที่ประชุมออกเสียงเพิ่มขึ้นอีกหนึ่งเสียงเป็นเสียงชี้ขาด

    บทบาท หน้าที่ และความรับผิดชอบของคณะกรรมการธนาคาร

หน้าที่ความรับผิดชอบพื้นฐานของคณะกรรมการธนาคาร ได้แก่
การใช้ดุลพินิจเพื่อตัดสินใจทางธุรกิจในลักษณะที่เห็นโดยสุจริตว่าเป็นไปเพื่อประโยชน์สูงสุดของธนาคาร
และเป็นไปตามกฎหมายและกฎระเบียบของทางการ ข้อบังคับของธนาคาร และมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น
ดังรายละเอียดต่อไปนี้

1.  กำหนดทิศทาง วิสัยทัศน์ เป้าหมาย นโยบาย กลยุทธ์ การบริหารงาน การใช้ทรัพยากร
    การกำหนดมาตรฐานการดำเนินกิจการ ทิศทางการดำเนินงานของธนาคาร
    และกำกับติดตามดูแลการดำเนินกิจการของธนาคารให้เป็นไปตามนโยบายที่กำหนดไว้อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล

2.  สรรหาบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเพื่อให้ผู้ถือหุ้นพิจารณาเลือกตั้งกรรมการ
    ตลอดจนสนับสนุนการใช้สิทธิของผู้ถือหุ้น
    เปิดช่องทางให้ผู้ถือหุ้นสามารถเสนอชื่อบุคคลอื่นเข้ารับการคัดเลือกเป็นกรรมการ

3.  สรรหาผู้มีคุณสมบัติเหมาะสม มีความรู้ความสามารถทางวิชาชีพที่หลากหลาย
    ตลอดจนความเชี่ยวชาญและประสบการณ์ เพื่อดำรงตำแหน่งผู้บริหารระดับสูง

4.  ทบทวนและอนุมัติงบประมาณในการดำเนินงานโดยพิจารณาร่วมกับฝ่ายจัดการ

5.  มอบหมายอำนาจให้ผู้บริหารสามารถดำเนินงานให้เป็นไปตามเป้าหมาย
    แต่หากเป็นกรณีที่เป็นเรื่องสำคัญ มีผลกระทบสูงและเป็นเรื่องที่มิใช่ธุรกิจปกติของธนาคาร เช่น
    การเปลี่ยนแปลงโครงสร้างทุน การลงทุนในธุรกิจอื่น การควบรวมกิจการ
    การจำหน่ายสินทรัพย์ และรายจ่ายลงทุน
    หรือหากเป็นเรื่องที่ต้องขอให้คณะกรรมการให้สัตยาบัน
    ซึ่งรวมถึงเรื่องที่ผู้บริหารมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
    และหากจะต้องได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น
    คณะกรรมการจะเป็นผู้ให้ความเห็นเกี่ยวกับรายการดังกล่าว

6.  กำหนดเรื่องที่ฝ่ายจัดการจะต้องนำเสนอต่อที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร

7.  กำหนดมาตรการเพื่อให้ฝ่ายจัดการมีการถ่ายทอดและดูแลให้มีการถ่ายทอดนโยบายเป้าหมายต่างๆ
    ไปยังพนักงานทุกระดับขององค์กร

8.  กำกับ ติดตาม
    ดูแลให้ฝ่ายจัดการบริหารงานให้ธนาคารดำเนินกิจการเป็นไปตามกฎหมายและข้อกำหนดในสัญญาที่
    เกี่ยวข้อง

9.  กำกับดูแลให้ธนาคารมีระบบบริหารความเสี่ยงด้านต่างๆที่มีประสิทธิภาพและประสิทธิผล

10. ดำเนินการให้ธนาคารมีและดำรงรักษาไว้ซึ่งระบบการควบคุมภายในที่เพียงพอ เหมาะสม
    และมีประสิทธิผล เพื่อประโยชน์ของธนาคาร
    กำหนดแนวทางปฏิบัติที่ชัดเจนเพื่อป้องกันและขจัดความขัดแย้งทางผลประโยชน์
    กำหนดนโยบายและวิธีการควบคุมดูแลไม่ให้ผู้บริหารและผู้ที่เกี่ยวข้องนำข้อมูลภายในของธนาคารไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตน
    พร้อมทั้งมีการประเมินผลและทบทวนความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในเป็นประจำ
    ทุกสิ้นปี

11. ดูแลให้มีการปฏิบัติอย่างเป็นธรรมต่อผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่าย

12. เป็นผู้รับผิดชอบต่องบการเงินของธนาคารและบริษัทในเครือให้มีการเปิดเผยข้อมูลสำคัญอย่างเพียงพอในหมายเหตุประกอบงบการเงิน
    และดูแลให้มีการจัดทำบัญชีที่ถูกต้อง ครบถ้วน
    และมีระบบจัดเก็บเอกสารที่ทำให้สามารถตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลได้ในภายหลัง

13. จัดให้มีระบบการรายงานผลการดำเนินงานที่เกิดขึ้นจริงว่า เป็นไปตามเป้าหมายหรือไม่
    รวมทั้งปัญหาอุปสรรคต่างๆ
    เพื่อให้คณะกรรมการธนาคารสามารถติดตามและปรับปรุงแก้ไขแผนงานและกลยุทธ์ต่างๆ
    ได้ตามความเหมาะสม

14. กำหนดแนวทางการประเมินผลการดำเนินงานของผู้บริหารระดับสูงเพื่อพิจารณาปรับค่าจ้างและบำเหน็จประจำปี
    โดยคำนึงถึงหน้าที่ความรับผิดชอบและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
    รวมถึงการเพิ่มมูลค่าของส่วนผู้ถือหุ้นในระยะยาวประกอบการพิจารณา

15. พิจารณาโครงสร้างและหลักเกณฑ์ของการจ่ายเงินบำเหน็จรางวัลและเงินชดเชยแก่พนักงาน
    ลูกจ้าง หรือบุคคลใดที่ทำกิจการให้กับธนาคาร โดยจะเป็นผู้ทำการประจำหรือไม่ประจำก็ได้
    ตามที่ฝ่ายจัดการนำเสนอ

16. แต่งตั้งบุคคลใดมาเป็นที่ปรึกษาคณะกรรมการธนาคาร
    หรือขอรับความเห็นทางวิชาชีพจากที่ปรึกษาภายนอก
    เพื่อช่วยเหลือให้ความคิดเห็นในกิจการงานของธนาคารด้วยค่าใช้จ่ายของธนาคาร
    พร้อมทั้งกำหนดค่าตอบแทนและบำเหน็จตามที่เห็นสมควร

17. แต่งตั้งกรรมการจำนวนหนึ่งเป็นคณะกรรมการชุดย่อยเพื่อกำกับดูแลกิจการของธนาคารแทนคณะกรรมการธนาคารในด้านที่ได้รับมอบหมาย
    พร้อมทั้งกำหนดค่าตอบแทนและบำเหน็จให้ตามที่เห็นสมควร
    คณะกรรมการชุดย่อยสามารถจัดจ้างที่ปรึกษาที่เชี่ยวชาญเฉพาะด้านมาให้ความเห็นเพิ่มเติม
    ตลอดจนจัดให้มีพนักงานประจำทำหน้าที่ติดตาม หาข้อมูล ประสานงาน
    เพื่อสนับสนุนการทำงานของคณะกรรมการชุดย่อยด้วยค่าใช้จ่ายของธนาคารได้

18. ดูแลให้ธนาคารมีการเปิดเผยสารสนเทศอย่างครบถ้วน เพียงพอ เชื่อถือได้ และทันเวลา

19. แต่งตั้งเลขานุการของคณะกรรมการธนาคารเพื่อช่วยดูแลกิจกรรมต่าง ๆ
    ของคณะกรรมการธนาคาร
    และช่วยให้คณะกรรมการธนาคารและธนาคารปฏิบัติงานให้เป็นไปตามกฎหมาย ระเบียบ
    และข้อบังคับต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง

20. จัดให้มีบทบัญญัติเกี่ยวกับหลักการกำกับดูแลกิจการ จรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ
    นโยบายหรือกฎบัตรของคณะกรรมการ และนโยบายการบริหารทรัพยากรบุคคล

21. จัดให้มีการควบคุมดูแลและทิศทางการปฏิบัติงานของหน่วยงานต่างๆให้มีประสิทธิผลและมีความสอดคล้องกันทั้งองค์กร

22. จัดให้มีการประเมินผลการปฏิบัติงานของตนเป็นประจำทุกปี

  คณะกรรมการธนาคารต้องพร้อมที่จะตัดสินใจโดยไม่อยู่ภายใต้การครอบงำใดๆและพร้อมที่จะคัดค้านในกรณีที่มี

ความเห็นขัดแย้งหรือกรณีของความขัดแย้งทางผลประโยชน์ ตลอดจนอนุมัติรายการต่างๆ
หรือเสนอความเห็นต่อผู้ถือหุ้นให้อนุมัติตามที่เห็นสมควร โดยยึดหลักการดังนี้

  - หลักความเพียงพอ

  1) กระทำการที่เป็นไปเพื่อประโยชน์สูงสุดของธนาคาร

  2) การตัดสินใจนั้นได้กระทำอย่างระมัดระวัง และ

  3) การตัดสินใจนั้นได้กระทำอย่างซื่อสัตย์สุจริต โดยไม่มีผลประโยชน์ส่วนตน

  - หลักความระมัดระวัง

  1) ทำโดยสมเหตุสมผลเยี่ยงกรรมการที่อยู่ภายใต้สถานการณ์เช่นนั้นจะพึงกระทำ

  2) ทำโดยมีข้อมูลอย่างเพียงพอ และ

  3) ไม่มีเหตุที่น่าสงสัยว่าข้อมูลนั้นไม่น่าเชื่อถือ หรือไม่ถูกต้อง

  - หลักความซื่อตรง

  1) การกระทำนั้นมีจุดมุ่งหมายโดยชอบ

  2) การตัดสินใจโดยไม่มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์

  3) การไม่นำข้อมูลหรือโอกาสของธนาคารไปใช้เพื่อประโยชน์ของตนเองหรือบุคคลอื่น

8.2 การสรรหา การแต่งตั้ง และการถอดถอนกรรมการ

-   เป็นอำนาจหน้าที่ของผู้ถือหุ้นในการเลือกตั้งบุคคลเข้าดำรงตำแหน่งกรรมการของธนาคาร

-   ธนาคารมีกระบวนการสรรหาผู้ดำรงตำแหน่งกรรมการที่โปร่งใส และสามารถตรวจสอบได้
    โดยคณะกรรมการได้แต่งตั้งคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหาทำหน้าที่พิจารณาคัดเลือก
    และเสนอชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมที่จะดำรงตำแหน่งกรรมการ
    ไม่มีลักษณะต้องห้ามตามที่กฎหมายกำหนด
    และเสนอความเห็นต่อคณะกรรมการพิจารณาก่อนจะนำเสนอให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นเป็นผู้แต่งตั้ง
    โดยมีหลักเกณฑ์ในการแต่งตั้งและถอดถอนกรรมการตามที่ระบุไว้ในข้อบังคับของธนาคารดังนี้

1.  โดยมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น กำหนดให้มีจำนวนกรรมการของธนาคารไม่น้อยกว่า 5 คน และไม่เกิน
    12 คน
    โดยจำนวนกรรมการไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของกรรมการทั้งหมดต้องมีถิ่นที่อยู่ในราชอาณาจักร

2.  ในการออกคะแนนเสียงเลือกตั้งกรรมการของธนาคารให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นเลือกตั้งตามหลักเกณฑ์
    และวิธีการตามข้อบังคับของธนาคารข้อ16. คือ

  (1) ผู้ถือหุ้นมีคะแนนเสียงเท่ากับจำนวนหุ้นที่ถือโดยถือว่าหุ้นหนึ่งมีหนึ่งเสียง

  (2) การลงคะแนนเสียงเลือกตั้งกรรมการจะลงคะแนนเสียงเลือกตั้งเป็นรายบุคคล
  หรือหลายคนตามจำนวนกรรมการที่จะต้องเลือกตั้งในคราวนั้นก็ได้ ทั้งนี้
  ตามแต่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นจะเห็นสมควรโดยในการออกเสียงลงคะแนนไม่ว่าจะเป็นการเลือกตั้งเป็นรายบุคคลหรือหลายคน
  ให้แต่ละคนที่ผู้ถือหุ้นออกเสียงเลือกตั้งได้รับคะแนนเสียงจากผู้ถือหุ้นตามจำนวนหุ้นที่ผู้ถือหุ้นนั้นมีอยู่ทั้งหมดตาม
  (1) โดยผู้ถือหุ้นดังกล่าวจะแบ่งคะแนนเสียงให้แก่ผู้หนึ่งผู้ใดมากหรือน้อยเพียงใดไม่ได้

(3) บุคคลซึ่งได้รับคะแนนเสียงสูงสุดตามลำดับลงมา
    เป็นผู้ได้รับการเลือกตั้งเป็นกรรมการตามจำนวนกรรมการที่จะพึงมีหรือพึงเลือกตั้งในครั้งนั้น
    ในกรณีที่บุคคลซึ่งได้รับการเลือกตั้งในลำดับถัดลงมามีคะแนนเสียงเท่ากันเกินจำนวนกรรมการที่จะพึงมีหรือจะพึงเลือกตั้งในครั้งนั้นให้ใช้การจับสลากตามวิธีที่ประธานในที่ประชุมจะเป็นผู้กำหนด

  3. ในการประชุมผู้ถือหุ้นสามัญประจำปีทุกครั้ง
  ให้กรรมการจำนวนหนึ่งในสามของจำนวนกรรมการที่จะพึงมีออกจาก ตำแหน่ง และในปีต่อ ๆ
  ไปให้กรรมการคนที่อยู่ในตำแหน่งนานที่สุดเป็นผู้ออกจากตำแหน่ง

  4. การเลือกตั้งกรรมการแทนกรรมการที่ว่างลงเพราะเหตุอื่นนอกจากถึงคราวออกตามวาระ
  ให้กรรมการที่คงเหลืออยู่เป็นผู้สรรหาบุคคลใดบุคคลหนึ่ง
  ซึ่งมีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้ามตามกฎหมายเข้าเป็นกรรมการแทนในการประชุมคณะกรรมการคราวถัดไป
  เว้นแต่วาระของกรรมการที่ว่างลงจะเหลือน้อยกว่าสองเดือน ทั้งนี้
  มติคณะกรรมการธนาคารจะต้องมีคะแนนไม่น้อยกว่า 3 ใน 4 ของจำนวนกรรมการที่ยังเหลืออยู่

นอกจากนี้
พระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์ได้ให้อำนาจธนาคารแห่งประเทศไทยสั่งให้ธนาคารพาณิชย์ถอดถอนกรรมการหรือบุคคลซึ่งรับผิดชอบในการดำเนินงานของธนาคารซึ่งเป็นเหตุให้เกิดความเสียหายแก่ประโยชน์ของประชาชนหรือไม่ปฏิบัติตามคำสั่งของธนาคารแห่งประเทศไทยออกจากตำแหน่งได้
และให้ธนาคารแต่งตั้งบุคคลอื่นโดยความเห็นชอบจากธนาคารแห่งประเทศไทยเข้าดำรงตำแหน่งดังกล่าวแทนและให้ถือว่าคำสั่งของธนาคารแห่งประเทศไทยที่ให้ถอดถอนหรือแต่งตั้งกรรมการนี้เป็นที่สิ้นสุด

คณะกรรมการธนาคาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553 คณะกรรมการธนาคารประกอบด้วยกรรมการ 8 คน ดังนี้

  ------- ----------------------------- ---------------------------------------
  รายชื่อ                                 ตำแหน่ง

  1.      นายจักรมณฑ์ ผาสุกวนิช             ประธานกรรมการ

  2.      ดาโต๊ะ โรเบิร์ต แชบ เด๊า เม็ง      รองประธานกรรมการ

  3.      นายสุคนธ์ กาญจนหัตถกิจ            กรรมการอิสระ / ประธานกรรมการตรวจสอบ

  4.      ดาโต๊ะ ชารานิ บิน อิบราฮิม         กรรมการอิสระ / กรรมการตรวจสอบ

  5.      นางวาทนันทน์ พีเทอร์สิค            กรรมการอิสระ / กรรมการตรวจสอบ

  6.      นายปรีชา อุ่นจิตติ                 กรรมการ

  7.      นายเคนนี คิม                    กรรมการ

  8.      นายสุภัค ศิวะรักษ์                 กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
  ------- ----------------------------- ---------------------------------------

รายชื่อกรรมการที่มาจากผู้ถือหุ้นรายใหญ่

CIMB Bank Berhad (“CIMB Bank”) ได้มอบหมายให้บุคคลเข้าดำรงตำแหน่งกรรมการของธนาคารในฐานะเป็นผู้แทนจาก CIMB Bank จำนวน 2 ท่าน คือ ดาโต๊ะ โรเบิร์ต แชบ เด๊า เม็ง และ นายเคนนี คิม 

กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

กรรมการซึ่งมีอำนาจลงลายมือชื่อแทนธนาคารคือ นายปรีชา อุ่นจิตติ และ นายสุภัค ศิวะรักษ์
โดยกรรมการทั้งสองลงลายมือชื่อร่วมกัน และประทับตราสำคัญของธนาคาร

คณะกรรมการชุดย่อย (ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553)

คณะกรรมการธนาคารได้แต่งตั้งคณะกรรมการชุดย่อยต่าง ๆ ต่อไปนี้
เพื่อช่วยในการกำกับดูแลกิจการของธนาคารให้เป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและรัดกุม

1.  คณะกรรมการตรวจสอบ

2.  คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา

3.  คณะกรรมการจัดการ

4.  คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

5.  คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงด้านเครดิต

6.  คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ ระดับ 2

7.  คณะกรรมการธุรกิจรายย่อย

8.  คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน

9.  คณะกรรมการ IT Strategic Planning Committee

10. คณะกรรมการ Market Risk Committee Thailand

11. คณะกรรมการการตลาดและการติดต่อสื่อสาร

12. คณะกรรมการ Basel II Steering Committee

13. คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ 3

คณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบประกอบด้วย

+---+----------------------+---+-------------+-----+---------------------+
| 1 | นายสุคนธ์ กาญจนหัตถกิจ   | ก |             | เป็น | ประธาน              |
| . |                      | ร |             |     |                     |
|   |                      | ร |             |     |                     |
|   |                      | ม |             |     |                     |
|   |                      | ก |             |     |                     |
|   |                      | า |             |     |                     |
|   |                      | ร |             |     |                     |
|   |                      | อ |             |     |                     |
|   |                      | ิส |             |     |                     |
|   |                      | ร |             |     |                     |
|   |                      | ะ |             |     |                     |
+---+----------------------+---+-------------+-----+---------------------+
| 2 | ดาโต๊ะ ชารานิ บิน       | ก |             | เป็น | กรรมการ             |
| . | อิบราฮิม               | ร |             |     |                     |
|   |                      | ร |             |     |                     |
|   |                      | ม |             |     |                     |
|   |                      | ก |             |     |                     |
|   |                      | า |             |     |                     |
|   |                      | ร |             |     |                     |
|   |                      | อ |             |     |                     |
|   |                      | ิส |             |     |                     |
|   |                      | ร |             |     |                     |
|   |                      | ะ |             |     |                     |
+---+----------------------+---+-------------+-----+---------------------+
| 3 | นางวาทนันทน์ พีเทอร์สิค   | ก |             | เป็น | กรรมการ             |
| . |                      | ร |             |     |                     |
|   |                      | ร |             |     |                     |
|   |                      | ม |             |     |                     |
|   |                      | ก |             |     |                     |
|   |                      | า |             |     |                     |
|   |                      | ร |             |     |                     |
|   |                      | อ |             |     |                     |
|   |                      | ิส |             |     |                     |
|   |                      | ร |             |     |                     |
|   |                      | ะ |             |     |                     |
+---+----------------------+---+-------------+-----+---------------------+
| เ |                      |   |             |     |                     |
| ล |                      |   |             |     |                     |
| ข |                      |   |             |     |                     |
| า |                      |   |             |     |                     |
| น |                      |   |             |     |                     |
| ุก |                      |   |             |     |                     |
| า |                      |   |             |     |                     |
| ร |                      |   |             |     |                     |
| ค |                      |   |             |     |                     |
| ณ |                      |   |             |     |                     |
| ะ |                      |   |             |     |                     |
| ก |                      |   |             |     |                     |
| ร |                      |   |             |     |                     |
| ร |                      |   |             |     |                     |
| ม |                      |   |             |     |                     |
| ก |                      |   |             |     |                     |
| า |                      |   |             |     |                     |
| ร |                      |   |             |     |                     |
| ต |                      |   |             |     |                     |
| ร |                      |   |             |     |                     |
| ว |                      |   |             |     |                     |
| จ |                      |   |             |     |                     |
| ส |                      |   |             |     |                     |
| อ |                      |   |             |     |                     |
| บ |                      |   |             |     |                     |
+---+----------------------+---+-------------+-----+---------------------+
| น |                      |   | ผู้ช่วยกรรมก   |     |                     |
| า |                      |   | ารผู้จัดการใหญ่ |     |                     |
| ง |                      |   | เป็น         |     |                     |
| ส |                      |   | เลขานุการ    |     |                     |
| า |                      |   |             |     |                     |
| ว |                      |   | ด้านต        |     |                     |
| ส |                      |   | รวจสอบภายใน |     |                     |
| ิร |                      |   |             |     |                     |
| ิพ |                      |   |             |     |                     |
| ร |                      |   |             |     |                     |
| ส |                      |   |             |     |                     |
| น |                      |   |             |     |                     |
| ั่น |                      |   |             |     |                     |
| ไ |                      |   |             |     |                     |
| พ |                      |   |             |     |                     |
| เ |                      |   |             |     |                     |
| ร |                      |   |             |     |                     |
| า |                      |   |             |     |                     |
| ะ |                      |   |             |     |                     |
+---+----------------------+---+-------------+-----+---------------------+
| น |                      |   | ผู้อำ         |     |                     |
| า |                      |   | นวยการอาวุโส |     |                     |
| ย |                      |   | เป็น         |     |                     |
| ฐ |                      |   | เลขานุการ    |     |                     |
| า |                      |   |             |     |                     |
| ภ |                      |   | ฝ่ายกำก      |     |                     |
| พ |                      |   | ับการปฏิบัติงาน |     |                     |
| ค |                      |   |             |     |                     |
| ล |                      |   |             |     |                     |
| ี่ส |                      |   |             |     |                     |
| ุว |                      |   |             |     |                     |
| ร |                      |   |             |     |                     |
| ร |                      |   |             |     |                     |
| ณ |                      |   |             |     |                     |
+---+----------------------+---+-------------+-----+---------------------+

อำนาจ หน้าที่ และความรับผิดชอบ

1.  ตรวจสอบ ประเมิน และดูแลให้มีระบบการควบคุมภายในของธนาคารมีความเพียงพอ

2.  ดูแลให้มีกระบวนการจัดทำ
    และการเปิดเผยข้อมูลในรายงานทางการเงินของธนาคารให้มีความถูกต้อง

  ครบถ้วน รวมทั้งการเปิดเผยข้อมูลรายการที่เกี่ยวข้องกัน

  3. ดูแลให้มีการปฏิบัติตามกฎหมาย กฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง รวมทั้งข้อบังคับของธนาคาร

  4. สอบทานเพื่อให้ธนาคารมีระบบการควบคุมภายในที่มีประสิทธิภาพ
  และเพื่อเพิ่มความแข็งแกร่งแก่องค์กรใน

  ระยะยาว

  5.
  สอบทานและประเมินความมีประสิทธิภาพในระบบการบริหารความเสี่ยงและกระบวนการบรรษัทภิบาล
  และ

  สอบทานสินเชื่อตามข้อกำหนดของธนาคารแห่งประเทศไทย

  6. ทบทวน และอนุมัติแผนงานและงบประมาณประจำปีของฝ่ายตรวจสอบภายใน
  และฝ่ายกำกับการปฏิบัติงาน

  และเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานที่เกี่ยวข้อง

  7. สอบทานรายงานทางการเงิน เสนอแต่งตั้งผู้สอบบัญชี
  และค่าตอบแทนผู้สอบบัญชีภายนอกที่เหมาะสม0ต่อ

  คณะกรรมการธนาคารและผู้ถือหุ้น

  8. พิจารณารายงานผลการตรวจสอบ ข้อสังเกต และข้อเสนอแนะของผู้ตรวจสอบภายใน
  ผู้ตรวจการธนาคาร

  พาณิชย์ ธนาคารแห่งประเทศไทย ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต และหน่วยงานที่มีอำนาจอื่นๆ
  รวมทั้งติดตามให้มี

  การแก้ไขตามข้อเสนอแนะดังกล่าวอย่างจริงจัง

  9.
  จัดทำรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีซึ่งลงนามโดยประธาน
  คณะกรรมการตรวจสอบ โดยเปิดเผยในรายงานประจำปีของธนาคาร

  10. ปฏิบัติภารกิจอื่นใดตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย

  ครอบคลุมถึง: กลุ่มธุรกิจของธนาคาร ยกเว้นบริษัทหลักทรัพย์ ซีไอเอ็มบี (ประเทศไทย) จำกัด

คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา

คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา ประกอบด้วย

+---+----------------------+-----------------+----+-------------------+
| 1 | นางวาทนันทน์ พีเทอร์สิค   | กรรมการอิสระ     | เ  | ประธาน            |
| . |                      |                 | ป็น |                   |
+---+----------------------+-----------------+----+-------------------+
| 2 | ดาโต๊ะ โรเบิร์ต แชบ เด๊า | ร               | เ  | กรรม              |
| . | เม็ง                  | องประธานกรรมการ | ป็น | การและประธานสำรอง |
+---+----------------------+-----------------+----+-------------------+
| 3 | ดาโต๊ะ ชารานิ บิน       | กรรมการอิสระ     | เ  | กรรมการ           |
| . | อิบราฮิม               |                 | ป็น |                   |
+---+----------------------+-----------------+----+-------------------+
| 4 | นายก้องภพ วัฒนสิน       | ผู้ช่วยก           | เ  | เลขานุการ          |
| . |                      | รรมการผู้จัดการใหญ่ | ป็น |                   |
|   |                      |                 |    |                   |
|   |                      | ด้านบ            |    |                   |
|   |                      | ริหารทรัพยากรบุคคล |    |                   |
+---+----------------------+-----------------+----+-------------------+

หน้าที่และความรับผิดชอบ

1.  ด้านสรรหา

-   กำหนดนโยบาย หลักเกณฑ์ และวิธีการในการสรรหากรรมการและผู้มีอำนาจในการจัดการ
    (ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป) เพื่อเสนอให้คณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติ
    และส่งนโยบายดังกล่าวให้ธนาคารแห่งประเทศไทยหากมีการร้องขอ

-   คัดเลือก และเสนอชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเพื่อดำรงตำแหน่งต่างๆ ดังต่อไปนี้
    เพื่อเสนอคณะกรรมการธนาคารอนุมัติ

1)  กรรมการธนาคาร

2)  กรรมการธนาคารที่ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นกรรมการในคณะกรรมการชุดย่อย

3)  ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป

-   ดูแลให้คณะกรรมการมีขนาดและองค์ประกอบที่เหมาะสมกับองค์กร
    รวมถึงมีการปรับเปลี่ยนให้สอดคล้องกับสภาพแวดล้อมที่เปลี่ยนไป
    โดยคณะกรรมการจะต้องประกอบด้วยบุคคลที่มีความรู้ความสามารถและประสบการณ์ในด้านต่างๆ

-   เปิดเผยนโยบายและรายละเอียดของกระบวนการสรรหาในรายงานประจำปีของธนาคาร

-   พิจารณาการแต่งตั้งและค่าตอบแทนของกรรมการบริษัทในเครือของธนาคารและเสนอให้คณะกรรมการของบริษัทในเครือเป็นผู้พิจารณาอนุมัติ

    1.  ด้านกำหนดค่าตอบแทน

-   กำหนดนโยบายการจ่ายค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่นรวมถึงจำนวนค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่นที่ให้แก่กรรมการและผู้มีอำนาจในการจัดการ
    (ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป) โดยต้องมีหลักเกณฑ์ที่ชัดเจน โปร่งใส
    เพื่อเสนอให้คณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติ
    และส่งนโยบายดังกล่าวให้ธนาคารแห่งประเทศไทยหากมีการร้องขอ
    (ค่าตอบแทนและนโยบายเรื่องผลประโยชน์และสวัสดิการต้องครอบคลุมในทุกด้านที่เกี่ยวกับค่าตอบแทน
    ซึ่งรวมถึงค่าตอบแทนกรรมการ เงินเดือน เงินช่วยเหลือ โบนัส
    และทางเลือกและผลประโยชน์ที่เกี่ยวข้องด้วย)

-   ดูแลให้กรรมการ และผู้มีอำนาจในการจัดการ
    (ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป)ได้รับผลตอบแทนที่เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบ
    โดยกรรมการที่ได้รับมอบหมายให้มีหน้าที่และความรับผิดชอบเพิ่มขึ้นควรได้รับค่าตอบแทนที่เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมายนั้น

-   กำหนดแนวทางการประเมินผลงานของกรรมการและผู้มีอำนาจในการ(ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป)เพื่อพิจารณาปรับผลตอบแทนประจำปี
    โดยจะต้องคำนึงถึงหน้าที่ความรับผิดชอบ และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
    รวมถึงให้ความสำคัญการเพิ่มมูลค่าของส่วนของผู้ถือหุ้นในระยะยาวประกอบการพิจารณาประเมินผลด้วย

-   เปิดเผยนโยบายเกี่ยวกับการกำหนดค่าตอบแทนและเปิดเผยค่าตอบแทนในรูปแบบต่างๆ
    รวมทั้งจัดทำรายงานการกำหนดค่าตอบแทน โดยอย่างน้อยต้องมีรายละเอียดเกี่ยวกับเป้าหมาย
    การดำเนินงาน
    และความเห็นของคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนไว้ในรายงานประจำปีของธนาคารด้วย

-   ทบทวนโครงสร้างค่าตอบแทนของพนักงานธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด (มหาชน)
    เพื่อให้สอดคล้องกับแนวปฏิบัติของธุรกิจธนาคารพาณิชย์และนโยบายของ CIMB Group

-   พิจารณาและเสนอกรอบการปรับเงินเดือนและโบนัสประจำปีของกลุ่มธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย
    เพื่อให้คณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมติ

    1.  พิจารณาในเรื่องต่างๆ ตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการจัดการ

คณะกรรมการจัดการ ประกอบด้วย

+---+---------------------+----------------------+-----+-------------+
| 1 | นายสุภัค ศิวะรักษ์       | กรรมการผู้จัดการใหญ่     | เป็น |   ประธาน    |
| . |                     |                      |     |             |
|   |                     | แ                    |     |             |
|   |                     | ละประธานเจ้าหน้าที่บริหาร |     |             |
+---+---------------------+----------------------+-----+-------------+
| 2 | นางดวงพร สุจริตานุวัต   | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่  | เป็น |   กรรมการ   |
| . |                     |                      |     |             |
|   |                     | สายบรรษัทธุรกิจ         |     |             |
+---+---------------------+----------------------+-----+-------------+
| 3 | นายสุภัค ศิวะรักษ์       | รักษาการ สายวาณิชธนกิจ  | เป็น |   กรรมการ   |
| . |                     |                      |     |             |
+---+---------------------+----------------------+-----+-------------+
| 4 | นายสุรชัย จิตตรัตน์เสนีย์  | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่  | เป็น |   กรรมการ   |
| . |                     |                      |     |             |
|   |                     | สาย                  |     |             |
|   |                     | ธุรกิจขนาดกลาง-ขนาดย่อม |     |             |
+---+---------------------+----------------------+-----+-------------+
| 5 | นายลี เต็ก เส็ง *      | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่  | เป็น |   กรรมการ   |
| . |                     |                      |     |             |
|   |                     | สายบริหารเงิน          |     |             |
+---+---------------------+----------------------+-----+-------------+
| 6 | ม.ล.ณัฏฐ์ชัญญา ทวีวงศ์   | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่  | เป็น |   กรรมการ   |
| . |                     |                      |     |             |
|   |                     | สายบริหารธุรกรรมการเงิน |     |             |
+---+---------------------+----------------------+-----+-------------+
| 7 | นายเอกชัย ติวุตานนท์    | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่  | เป็น |   กรรมการ   |
| . |                     |                      |     |             |
|   |                     | ส                    |     |             |
|   |                     | ายกฎหมายและพัฒนาสินเชื่อ |     |             |
+---+---------------------+----------------------+-----+-------------+
| 8 | นายณรงค์ชัย           | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่  | เป็น |   กรรมการ   |
| . | ว่องธนะวิโมกษ์         |                      |     |             |
|   |                     | สายกลยุทธ์และการเงิน    |     |             |
+---+---------------------+----------------------+-----+-------------+
| 9 | นางปนุท ณ เชียงใหม่    | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ | เป็น |   กรรมการ   |
| . |                     |                      |     |             |
|   |                     | สายบริหารความเสี่ยง     |     |             |
+---+---------------------+----------------------+-----+-------------+
| 1 | นายวี คิม เป็ง         | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่  | เป็น |   กรรมการ   |
| 0 |                     |                      |     |             |
| . |                     | ส                    |     |             |
|   |                     | ายสารสนเทศและปฏิบัติการ |     |             |
+---+---------------------+----------------------+-----+-------------+
| 1 | นายก้องภพ วัฒนสิน      | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ | เป็น |   กรรมการ   |
| 1 |                     |                      |     |             |
| . |                     | ด้านบริหารทรัพยากรบุคคล  |     |             |
+---+---------------------+----------------------+-----+-------------+
| 1 | นางสาวดุษณี           | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ | เป็น |   กรรมการ   |
| 2 | เกลียวปฏินนท์          |                      |     |             |
| . |                     | ด้านผลิตภัณฑ์เพื่อรายย่อย   |     |             |
+---+---------------------+----------------------+-----+-------------+
| 1 | นายธาดา จารุกิจไพศาล  | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ | เป็น |   กรรมการ   |
| 3 | **                  |                      |     |             |
| . |                     | ด้านบริหารช่อ           |     |             |
|   |                     | งทางการขายและเครือข่าย |     |             |
+---+---------------------+----------------------+-----+-------------+
| 1 | นายประภาส ทองสุข     | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ | เป็น |   กรรมการ   |
| 4 |                     |                      |     |             |
| . |                     | สำนักสื่อสารองค์กร       |     |             |
+---+---------------------+----------------------+-----+-------------+
| 1 | นายฐาภพ คลี่สุวรรณ     | ผู้อำนวยการอาวุโส       | เป็น |   เลขานุการ  |
| 5 |                     |                      |     |             |
| . |                     | สำนักกรรมการผู้จัดการใหญ่ |     |             |
|   |                     | และผู้อำนวยการอา       |     |             |
|   |                     | วุโสฝ่ายกำกับการปฏิบัติงาน |     |             |
+---+---------------------+----------------------+-----+-------------+

  ^(*) นายลี เต็ก เส็ง ได้ลาออกจากตำแหน่งรองกรรมการผู้จัดการใหญ่สายบริหารเงิน
  เมื่อวันที่ 16 กุมภาพันธ์ 2554 ในการนี้ ที่ประชุม คณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 14/2553
  เมื่อวันที่ 16 ธันวาคม 2553 จึงได้มีมติยื่นขออนุมัติต่อธนาคารแห่งประเทศไทยในการแต่งตั้งให้

  นายสุธี โล้วโสภณกุล ดำรงตำแหน่ง ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ส ายบริหารเงิน
  มีผลตั้งแต่วันที่ 20 มกราคม 2554

  ** ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 1/2554 เมื่อวันที่ 20 มกราคม 2554
  ได้มีมติยื่นขออนุมัติต่อธนาคารแห่งประเทศไทยในการแต่งตั้งให้ นาย ธนชัย ธนชัยอารีย์
  ดำรงตำแหน่ง รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ ด้านบริหารช่องทางการขายและเครือข่าย
  มีผลตั้งแต่วันที่ 25 กุมภาพันธ์ 2554 และเนื่องจากนายธาดา จารุกิจไพศาล
  ได้ลาออกจากตำแหน่ง ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ด้านบริหารช่องทางการขาย

อำนาจ หน้าที่ และความรับผิดชอบ

1.  ให้คำปรึกษากรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร

2.  ควบคุม ดูแล และประเมินผลการดำเนินงานด้านต่างๆ ของธนาคาร

3.  ทบทวน รายงานทางการเงินและรายงานการบริหารงานด้านต่าง ๆ ของธนาคาร

4.  พิจารณาแผนกลยุทธ์
    แผนธุรกิจและแผนการบริหารจัดการเงินกองทุนและงบประมาณของธนาคาร

5.  กำหนดการทำงานร่วมกันระหว่างสายงานและการทำงานระหว่างประเทศ

6.  พิจารณาเกี่ยวกับกฎเกณฑ์ที่สำคัญอย่างรอบคอบ

7.  ทบทวนและให้ความเห็นเกี่ยวกับอำนาจอนุมัติเฉพาะในการดำเนินการภายในของสายงานต่างๆ
    ที่

  ไม่เกี่ยวกับความเสี่ยง ก่อนนำเสนอขออนุมัติต่อคณะกรรมการธนาคาร

8.  พิจารณาอนุมัติการทบทวนการปรับปรุงอำนาจอนุมัติและนโยบายของธนาคารที่มีผลกระทบจาก

  การปรับโครงสร้างองค์กร

9.  ทบทวน ให้ความเห็น พิจารณา
    และอนุมัติตั้งสำรองตามกฎหมายเพื่อรองรับความเสียหายจากกรณีที่ ธนาคาร /
    ผู้บริหารถูกฟ้องร้อง ตามที่นำเสนอโดยด้านกฎหมาย (มีผลตั้งแต่วันที่ 1 กันยายน 2553)

10. อนุมัติผลิตภัณฑ์ของบุคคลที่ 3
    ที่ไม่มีการเปลี่ยนแปลงอย่างมีสาระสำคัญที่คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงได้เคยอนุมัติแล้ว
    (มีผลตั้งแต่วันที่ 1 ตุลาคม 2553)

11. เรื่องอื่นๆ ตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธาน
    เจ้าหน้าที่บริหาร

ครอบคลุมถึง : กลุ่มธุรกิจของธนาคาร

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง ประกอบด้วย

+---+-------------------+-------------------+----+------------------+
| 1 | นายสุภัค ศิวะรักษ์     | กรรมการผู้จัดการใหญ่  | เ  |   ประธาน         |
| . |                   |                   | ป็น |                  |
|   |                   | และป              |    |                  |
|   |                   | ระธานเจ้าหน้าที่บริหาร |    |                  |
+---+-------------------+-------------------+----+------------------+
| 2 | นายเคนนี คิม        | กรรมการ           | เ  |   กรรมก          |
| . |                   |                   | ป็น | ารและประธานสำรอง |
+---+-------------------+-------------------+----+------------------+
| 3 | นางดวงพร สุจริตานุวัต | รอ                | เ  |   กรรมการ        |
| . |                   | งกรรมการผู้จัดการใหญ่ | ป็น |                  |
|   |                   |                   |    |                  |
|   |                   | สายบรรษัทธุรกิจ      |    |                  |
+---+-------------------+-------------------+----+------------------+
| 4 | นายสุรชัย           | รอ                | เ  |   กรรมการ        |
| . | จิตตรัตน์เสนีย์        | งกรรมการผู้จัดการใหญ่ | ป็น |                  |
|   |                   |                   |    |                  |
|   |                   | สายธุรก            |    |                  |
|   |                   | ิจขนาดกลาง-ขนาดย่อม |    |                  |
+---+-------------------+-------------------+----+------------------+
| 5 | นายลี เต็ก เส็ง      | รอ                | เ  |   กรรมการ        |
| . |                   | งกรรมการผู้จัดการใหญ่ | ป็น |                  |
|   |                   | สายบริหารเงิน       |    |                  |
+---+-------------------+-------------------+----+------------------+
| 6 | ม.ล.ณัฏฐ์ชัญญา ทวีวงศ์ | รอ                | เ  |   กรรมการ        |
| . |                   | งกรรมการผู้จัดการใหญ่ | ป็น |                  |
|   |                   |                   |    |                  |
|   |                   | สาย               |    |                  |
|   |                   | บริหารธุรกรรมการเงิน |    |                  |
+---+-------------------+-------------------+----+------------------+
| 7 | นายเอกชัย ติวุตานนท์  | รอ                | เ  |   กรรมการ        |
| . |                   | งกรรมการผู้จัดการใหญ่ | ป็น |                  |
|   |                   |                   |    |                  |
|   |                   | สายก              |    |                  |
|   |                   | ฎหมายและพัฒนาสินเชื่อ |    |                  |
+---+-------------------+-------------------+----+------------------+
| 8 | นายณรงค์ชัย         | รอ                | เ  |   กรรมการ        |
| . | ว่องธนะวิโมกษ์       | งกรรมการผู้จัดการใหญ่ | ป็น |                  |
|   |                   | สายกลยุทธ์และการเงิน |    |                  |
+---+-------------------+-------------------+----+------------------+
| 9 | นางปนุท ณ เชียงใหม่  | ผู้ช่ว               | เ  |   กรรมการ        |
| . |                   | ยกรรมการผู้จัดการใหญ่ | ป็น |                  |
|   |                   | สายบริหารความเสี่ยง  |    |                  |
+---+-------------------+-------------------+----+------------------+
|   | หรือ นางฐิตะวัฒน์     | ผู้ช่ว               |    |                  |
|   | โพธานันท์           | ยกรรมการผู้จัดการใหญ่ |    |                  |
|   |                   | ด้านกลั่นกรองสินเชื่อ   |    |                  |
+---+-------------------+-------------------+----+------------------+
| 1 | นายวี คิม เป็ง       | รอ                | เ  |   กรรมการ        |
| 0 |                   | งกรรมการผู้จัดการใหญ่ | ป็น |                  |
| . |                   | สายส              |    |                  |
|   |                   | ารสนเทศและปฏิบัติการ |    |                  |
+---+-------------------+-------------------+----+------------------+
| 1 | นางสาวดุษณี         |                   | เ  |   กรรมการ        |
| 1 | เกลียวปฏินนท์        |                   | ป็น |                  |
| . | ผู้ช่ว               |                   |    |                  |
|   | ยกรรมการผู้จัดการใหญ่ |                   |    |                  |
|   |                   |                   |    |                  |
|   | ด                 |                   |    |                  |
|   | ้านผลิตภัณฑ์เพื่อรายย่อย |                   |    |                  |
+---+-------------------+-------------------+----+------------------+
| 1 | ผู้แท               |                   | เ  |   เลขานุการ       |
| 2 | นสายบริหารความเสี่ยง |                   | ป็น |                  |
| . |                   |                   |    |                  |
+---+-------------------+-------------------+----+------------------+

อำนาจ หน้าที่และความรับผิดชอบ

1. จัดสรรเงินกองทุนสำหรับความเสี่ยงและกำหนดเพดานความเสี่ยง

จัดสรรเงินกองทุนสำหรับความเสี่ยง (Capital-at-risk : CAR) ไปตามหน่วยงานธุรกิจต่างๆ
และตามประเภท ของความเสี่ยง
ในการจัดสรรเงินกองทุนจะต้องให้มีการกระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสม และเพื่อให้มั่นใจว่า
ธนาคาร
และบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงินจะมีเงินกองทุนเพียงพอสำหรับรองรับความเสี่ยงในกรณีเกิดภาวะ
วิกฤตด้วย

2. เพิ่มมูลค่าของผู้ถือหุ้น โดยมีการประเมินความเสี่ยงและผลตอบแทนรูปแบบต่างๆ
ของการดำเนินธุรกิจ เพื่อให้ มั่นใจว่าเป็นการดำเนินการที่เป็นไปตามขอบเขต (Parameters)
ที่คณะกรรมการธนาคารกำหนด

3. นโยบายการบริหารความเสี่ยง ซึ่งครอบคลุม

3.1 ทบทวนนโยบายและกรอบการบริหารความเสี่ยงที่มีความเหมาะสม ก่อนเสนอขออนุมัติจาก
คณะกรรมการธนาคารเพื่อให้มีความสอดคล้องกับนโยบายโดยรวมของกลุ่มธุรกิจและแนวทางการ
บริหารความเสี่ยงที่ดี รวมถึงกฎหมายและกฎระเบียบต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง

  3.2 เสนอขออนุมัติคณะกรรมการธนาคารแต่งตั้งกรรมการในคณะกรรมการชุดต่างๆ
  ที่เกี่ยวข้องกับความ เสี่ยง

  3.3 ประเมินและทบทวนข้อเสนอเรื่องผลิตภัณฑ์ใหม่ การลงทุน การเปลี่ยนแปลงทั้งในส่วนของ
  กระบวนการทางธุรกิจและผลิตภัณฑ์
  โดยเป็นการอนุมัติในหลักการก่อนที่หน่วยงานจะได้เตรียมความ พร้อมสำหรับการปฏิบัติงาน
  หรือเป็นการให้ความเห็นชอบก่อนที่จะเสนอขออนุมัติจากคณะกรรมการ ธนาคาร

  3.4 กำหนดและทบทวนแนวทางการบริหารความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ
  รวมถึงการอนุมัติเครื่องมือและ วิธีการต่างๆ สำหรับการประเมินและควบคุมความเสี่ยง
  ตลอดจนทบทวน ความเพียงพอของทรัพยากร สำหรับการบริหารความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ

  4. พิจารณาอนุมัติหลักเกณฑ์ เงื่อนไข การอนุมัติสินเชื่อของผลิตภัณฑ์สินเชื่อของสายบรรษัทธุรกิจ
  สายธุรกิจขนาดกลาง-ขนาดย่อม สายธุรกิจรายย่อย และบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
  และหลักเกณฑ์เงื่อนไขการลงทุนในตราสารหนี้ หรือตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน
  (สำหรับหลักเกณฑ์เงื่อนไขการลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอนุพันธ์แฝง
  จะต้องเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่ออนุมัติ)

  5. การกำกับการปฏิบัติงาน

  กำกับให้การปฏิบัติงานของทุกหน่วยงานเป็นไปตามนโยบายการบริหารความเสี่ยงต่างๆ
  และเพดานความเสี่ยง (Limits) ที่กำหนดโดยคณะกรรมการที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงด้านต่างๆ

6. การระบุและการวัดความเสี่ยง

  6.1 กำหนดวิธีการที่เหมาะสมสำหรับระบุและวัดความเสี่ยงของฐานะความเสี่ยง (Position)
  ต่างๆ

  6.2 วางกลยุทธ์สำหรับการประเมิน ติดตามและควบคุมความเสี่ยงด้านต่างๆ
  ให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม

  6.3 อนุมัติวิธีการและเครื่องมือสำหรับวัดความเสี่ยงด้านเครดิต ความเสี่ยงด้านตลาด
  และความเสี่ยงด้าน ปฏิบัติการ

  7. การรักษาคุณภาพของสินทรัพย์

  ติดตามควบคุมกระบวนการให้สินเชื่อและการอนุมัติวงเงินสินเชื่อใหม่อย่างใกล้ชิด
  รวมทั้งการแก้ไขสินเชื่อที่

  ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (Non-performing Loans) ให้เป็นไปด้วยความรวดเร็ว
  เพื่อเสริมสร้างความมั่นใจในการรักษาคุณภาพสินทรัพย์ของกลุ่มธุรกิจทางการเงิน

8. ทบทวนแผนฉุกเฉิน (Contingency Plan) หรือการบริหารความต่อเนื่องทางธุรกิจ
(Business Continuity Management) รวมถึงแผนรองรับการดำเนินธุรกิจต่อเนื่อง
(Business Continuity Plan) ของหน่วยงานต่างๆ ของธนาคารและในกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
สำหรับนำไปใช้ปฏิบัติเมื่อมีความจำเป็น และขออนุมัติจาก คณะกรรมการธนาคาร

9. ทบทวนและให้ความเห็นเกี่ยวกับอำนาจอนุมัติเฉพาะในการดำเนินการภายในของสายงานต่างๆ
ที่เกี่ยวข้อง กับความเสี่ยงก่อนนำเสนอขออนุมัติต่อคณะกรรมการธนาคาร

  10. ทบทวนและให้ความเห็นเกี่ยวกับนโยบายการลงทุนเกี่ยวกับตราสารทุน ตราสารหนี้
  และตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน ก่อนนำเสนอขออนุมัติต่อคณะกรรมการธนาคาร

  11. พิจารณาแต่งตั้ง เปลี่ยนแปลง คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ3 ตามที่เห็นสมควร

  12. พิจารณาแต่งตั้ง เปลี่ยนแปลง คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ
  และคณะกรรมการบริหาร

  ความเสี่ยงด้านเครดิต ตามที่เห็นเป็นการสมควร (มีผลตั้งแต่วันที่ 1 กันยายน 2553)

  ครอบคลุมถึง: กลุ่มธุรกิจของธนาคาร

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงด้านเครดิต

  คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงด้านเครดิต ประกอบด้วย

+---+--------------------+--------------------------+---+------------+
| 1 | นายสุภัค ศิวะรักษ์      | กรรมการผู้จัดการใหญ่และ      | เ |   ประธาน   |
| . |                    |                          | ป |            |
|   |                    | ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร       | ็น |            |
+---+--------------------+--------------------------+---+------------+
| 2 | นางปนุท ณ เชียงใหม่   | ผู้ช่วยกรมการผู้จัดการใหญ่      | เ |   ป        |
| . |                    |                          | ป | ระธานสำรอง |
|   |                    | สายบริหารความเสี่ยง         | ็น |            |
+---+--------------------+--------------------------+---+------------+
| 3 | นางดวงพร สุจริตานุวัต  | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่      | เ |   กรรมการ  |
| . |                    |                          | ป |            |
|   |                    | สายบรรษัทธุรกิจ             | ็น |            |
+---+--------------------+--------------------------+---+------------+
| 4 | นายสุรชัย จิตตรัตน์เสนีย์ | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่      | เ |   กรรมการ  |
| . |                    |                          | ป |            |
|   |                    | สายธุรกิจขนาดกลาง-ขนาดย่อม  | ็น |            |
+---+--------------------+--------------------------+---+------------+
| 5 | ม.ล.ณัฏฐ์ชัญญา ทวีวงศ์  | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่      | เ |   กรรมการ  |
| . |                    |                          | ป |            |
|   |                    | สายบริหารธุรกรรมการเงิน     | ็น |            |
+---+--------------------+--------------------------+---+------------+
| 6 | นายเอกชัย ติวุตานนท์   | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่      | เ |   กรรมการ  |
| . |                    |                          | ป |            |
|   |                    | สายกฎหมายและพัฒนาสินเชื่อ    | ็น |            |
+---+--------------------+--------------------------+---+------------+
| 7 | นางสาวดุษณี          | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่     | เ |   กรรมการ  |
| . | เกลียวปฏินนท์         |                          | ป |            |
|   |                    | ด้านผลิตภัณฑ์เพื่อรายย่อย       | ็น |            |
+---+--------------------+--------------------------+---+------------+
| 8 | นายสุธีร์ โล้วโสภณกุล   | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่     | เ |   กรรมการ  |
| . |                    |                          | ป |            |
|   |                    | ด้านบ                     | ็น |            |
|   |                    | ริหารเงินและค้าผลิตภัณฑ์การเงิน |   |            |
+---+--------------------+--------------------------+---+------------+
| 9 | นางฐิตะวัฒน์ โพธานันท์  | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่     | เ |   กรรมการ  |
| . |                    |                          | ป |            |
|   |                    | ด้านกลั่นกรองสินเชื่อ          | ็น |            |
+---+--------------------+--------------------------+---+------------+
| 1 | นางกำภู วิสุทธิผล      | หัวหน้าทีมอาวุโส             | เ |   กรรมการ  |
| 0 |                    |                          | ป |            |
| . |                    | ทีมนโยบายความเสี่ยงและบริหาร | ็น |            |
|   |                    |                          |   |            |
|   |                    | ความเสี่ยงกลุ่มธุรกิจทางการเงิน |   |            |
+---+--------------------+--------------------------+---+------------+
| 1 | น.ส. อภิญญา ปัญจจิตติ  | หัว                       | เ |   เลขานุการ |
| 1 |                    | หน้าทีมอาวุโสทีมกลั่นกรองสินเชื่อ | ป |            |
| . |                    | 2                        | ็น |            |
+---+--------------------+--------------------------+---+------------+

อำนาจ หน้าที่ และความรับผิดชอบ

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงด้านเครดิต
มีหน้าที่รายงานต่อคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงในการดำเนินการใดๆ
เกี่ยวกับธุรกรรมด้านเครดิตของกลุ่มธุรกิจของธนาคาร โดยมีอำนาจ หน้าที่และความรับผิดชอบ ดังนี้

1.  พิจารณาการปรับปรุงเปลี่ยนแปลงนโยบายทางด้านสินเชื่อและการลงทุนในตราสารหนี้
    หรือตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน
    รวมทั้งนโยบายที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์และธุรกรรมสินเชื่อทุกประเภทของธนาคารหรือบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงินของธนาคารและให้ความเห็นต่อคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง/
    คณะกรรมการธนาคาร (แล้วแต่กรณี) เพื่อพิจารณาอนุมัติ

2.  พิจารณาให้ความเห็นชอบหลักเกณฑ์
    เงื่อนไขการอนุมัติสินเชื่อของผลิตภัณฑ์สินเชื่อของสายบรรษัทธุรกิจ
    สายธุรกิจขนาดกลาง-ขนาดย่อม สายธุรกิจรายย่อยและบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
    และหลักเกณฑ์เงื่อนไขการลงทุนในตราสารหนี้ หรือตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน
    ก่อนนำเสนอคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง/คณะกรรมการธนาคาร (แล้วแต่กรณี)
    เพื่อขออนุมัติ

3.  ติดตามดูแลคุณภาพสินเชื่อของธนาคารและบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
    รวมถึงการจัดการหนี้ที่มีปัญหา

4.  กำหนดเพดานวงเงินสำหรับ Inter-Bank Limits, Global Counterparty Credit
    Limits และ Global Country Limits ตามหลักเกณฑ์ที่อนุมัติโดยคณะกรรมการธนาคาร
    พิจารณาและนำเสนอเพดานวงเงินรวมของการให้สินเชื่อแก่ธุรกิจแต่ละประเภท (Sectorial
    Exposure Limits) ต่อคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงและคณะกรรมการธนาคาร
    เพื่อพิจารณาอนุมัติ

5.  พิจารณากำหนดนโยบายและหลักเกณฑ์ที่เกี่ยวข้องกับการบริหารทรัพย์สินรอการขาย
    (Non-performing Assets : NPAs) ที่ได้รับมาจากการตีโอนทรัพย์ชำระหนี้
    หรือที่ได้จากการประมูลจากการขายทอดตลาด

6.  พิจารณาให้ความเห็นชอบวิธีการและเครื่องมือสำหรับวัดความเสี่ยงด้านเครดิตก่อนนำเสนอคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงเพื่อขออนุมัติ

7.  เรื่องอื่นๆ ตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

  ครอบคลุมถึง : กลุ่มธุรกิจของธนาคาร

คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ ระดับ 2

คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ ประกอบด้วย

+---+------------------+----------------------------+----+------------+
| 1 | นายปรีชา อุ่นจิตติ    | กรรมการ                    | เ  |   ประธาน   |
| . |                  |                            | ป็น |            |
+---+------------------+----------------------------+----+------------+
| 2 | นายสุภัค ศิวะรักษ์    | กรรมการผู้จัดการใหญ่           | เ  |   ป        |
| . |                  |                            | ป็น | ระธานสำรอง |
|   |                  | และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร      |    |            |
+---+------------------+----------------------------+----+------------+
| 3 | นางปนุท ณ เชียงใหม่ | ผู้ช่วยกรมการผู้จัดการใหญ่        | เ  |   กรรมการ  |
| . |                  |                            | ป็น |            |
|   |                  | สายบริหารความเสี่ยง           |    |            |
+---+------------------+----------------------------+----+------------+
| 4 | นางดวงพร         | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่        | เ  |   กรรมการ  |
| . | สุจริตานุวัต         |                            | ป็น |            |
|   |                  | สายบรรษัทธุรกิจ               |    |            |
+---+------------------+----------------------------+----+------------+
| 5 | นายสุรชัย          | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่        | เ  |   กรรมการ  |
| . | จิตตรัตน์เสนีย์       |                            | ป็น |            |
|   |                  | สายธุรกิจขนาดกลาง-ขนาดย่อม    |    |            |
+---+------------------+----------------------------+----+------------+
| 6 | นายเอกชัย ติวุตานนท์ | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่        | เ  |   กรรมการ  |
| . |                  |                            | ป็น |            |
|   |                  | สายกฎหมายและพัฒนาสินเชื่อ      |    |            |
+---+------------------+----------------------------+----+------------+
| 7 | ม.ล.ณัฏฐ์ชัญญา      | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่        | เ  |   กรรมการ  |
| . | ทวีวงศ์            |                            | ป็น |            |
|   |                  | สายบริหารธุรกรรมการเงิน       |    |            |
|   | หรือ นางวดาภรณ์    |                            |    |            |
|   |                  |                            |    |            |
|   | เตชะสุวรรณ        |                            |    |            |
+---+------------------+----------------------------+----+------------+
| 8 | นายสุธีร์ โล้วโสภณกุล | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่       | เ  |   กรรมการ  |
| . |                  |                            | ป็น |            |
|   |                  | ด้า                         |    |            |
|   |                  | นบริหารเงินและค้าผลิตภัณฑ์การเงิน |    |            |
+---+------------------+----------------------------+----+------------+
| 9 | นางฐิตะวัฒน์        | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่       | เ  |   กรรมการ  |
| . | โพธานันท์          |                            | ป็น |            |
|   |                  | ด้านกลั่นกรองสินเชื่อ            |    |            |
+---+------------------+----------------------------+----+------------+
| 1 | เจ้าหน้า           |                            | เ  |   เลขานุการ |
| 0 | ที่ทีมเลขานุการคณะกร |                            | ป็น |            |
| . | รมการพิจารณาสินเชื่อ |                            |    |            |
+---+------------------+----------------------------+----+------------+

อำนาจ หน้าที่ และความรับผิดชอบ

คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ 2
มีหน้าที่รายงานต่อคณะกรรมการธนาคารในการดำเนินการใดๆ เกี่ยวกับ
ธุรกรรมด้านเครดิตของกลุ่มธุรกิจของธนาคาร โดยมีอำนาจ หน้าที่และความรับผิดชอบ ดังนี้

  1. พิจารณาอนุมัติการดำเนินการใดๆ เกี่ยวกับการให้สินเชื่อ การก่อภาระผูกพัน
  และการลงทุนในตราสารหนี้หรือตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุนที่ไม่มีอนุพันธ์แฝงสำหรับลูกค้าและ/หรือกลุ่มลูกค้าที่มีวงเงินรวมทั้งสิ้นไม่เกิน
  500 ล้านบาท

  2. พิจารณาอนุมัติการทบทวนวงเงิน การเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขต่างๆ เกี่ยวกับการให้สินเชื่อ
  การก่อภาระผูกพันสำหรับลูกค้าและ/หรือกลุ่มลูกค้าที่มีวงเงินรวมทั้งสิ้นไม่เกินเพดานวงเงินสูงสุดตามเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทย

  3. ให้ความเห็นก่อนนำเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร เพื่อพิจารณาอนุมัติคำขอสินเชื่อ
  การลงทุนในตราสารหนี้หรือตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุนที่ไม่มีอนุพันธ์แฝงสำหรับลูกค้าและ/หรือกลุ่มลูกค้าที่มีวงเงินรวมทั้งสิ้นเกินกว่า
  500 ล้านบาท
  การดำเนินการใดๆเกี่ยวกับการลงทุนในตราสารหนี้หรือตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุนที่มีอนุพันธ์แฝง
  และการดำเนินการใดๆ
  เกี่ยวกับวงเงินสินเชื่อที่ให้ต่อผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือกิจการที่มีผลประโยชน์เกี่ยวข้อง (Related
  Parties)

  4. พิจารณาอนุมัติการทำรายการเฉพาะรายแล้วแต่กรณี
  สำหรับการทำธุรกรรมที่ไม่มีวงเงินสินเชื่อรองรับ หรือเกินกว่าวงเงินสินเชื่อที่มีอยู่

  5.
  ดูแลการให้สินเชื่อของธนาคารและบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงินของธนาคารให้เป็นไปตามแนวทางการกำกับดูแลของธนาคารแห่งประเทศไทยและหน่วยงานรัฐที่เกี่ยวข้องและอยู่ภายใต้นโยบายสินเชื่อและระเบียบงานของธนาคาร

  6. พิจารณาอนุมัติการดำเนินการใดๆ
  เกี่ยวกับหนี้ที่มีปัญหาที่อยู่ภายใต้อำนาจของคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ 2
  และพิจารณาทบทวนการการจัดชั้นหนี้
  การตั้งสำรองเผื่อหนี้สงสัยจะสูญและการตัดหนี้สูญที่เกิดจากการปรับปรุงโครงสร้างหนี้
  โดยรวมถึงการรับชำระหนี้หรือปรับปรุงโครงสร้างหนี้ ดังต่อไปนี้

  6.1 พิจารณาอนุมัติการรับชำระหนี้หรือปรับปรุงโครงสร้างหนี้ทั้งไม่มีหรือมีการลดยอดหนี้ในบัญชี
  (Hair cut) หรือ การตัดหนี้สูญ (ถ้ามี) โดยต้องไม่เกินสำรองเผื่อหนี้สงสัยจะสูญที่ตั้งไว้
  สำหรับลูกค้าและกลุ่มลูกค้าที่มีวงเงินรวมทั้งสิ้นไม่เกิน 500 ล้านบาท

  6.2 พิจารณาอนุมัติการรับชำระหนี้หรือปรับปรุงโครงสร้างหนี้ที่ไม่มีการลดยอดหนี้ในบัญชี (Hair
  cut) หรือ การตัดหนี้สูญ
  สำหรับลูกค้าและแก่กลุ่มลูกค้าที่มีวงเงินรวมทั้งสิ้นไม่เกินเพดานวงเงินสูงสุดตามเกณฑ์
  ของธนาคารแห่งประเทศไทย

  7.
  ประเมินความเหมาะสมของผลตอบแทนกับระดับความเสี่ยงในการพิจารณาอนุมัติวงเงินสินเชื่อเพื่อให้วงเงิน
  สินเชื่อนั้นอยู่ภายใต้ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของกลุ่มธนาคาร

  8. กำหนดและทบทวนอันดับความเสี่ยงที่ประเมินโดยธนาคารให้เหมาะสมสำหรับสินเชื่อแต่ละราย

  9. พิจารณาอนุมัติการดำเนินการใดๆ
  เกี่ยวกับทรัพย์สินรอการขายที่ธนาคารได้รับมาจากการตีโอนทรัพย์ ชำระ

  หนี้หรือที่ได้จากการประมูลจากการขายทอดตลาด โดยรวมถึงการพิจารณาอนุมัติราคาขาย
  วิธีการขายและ

  เงื่อนไขการชำระเงิน
  และการขายสินทรัพย์รอการขายให้กับบุคคลใดบุคคลหนึ่งหรือกลุ่มบุคคลที่มีต้นทุนของ

  สินทรัพย์รอการขายรวมกันแล้วไม่เกิน 500 ล้านบาท

  10. ให้ความเห็นต่อคณะกรรมการบริษัทในบริษัทย่อยของธนาคารเพื่ออนุมัติวงเงินสินเชื่อ
  การลงทุน และการรับชำระหนี้หรือปรับปรุงโครงสร้างหนี้ทั้งไม่มีหรือมีการลดยอดหนี้ในบัญชี
  (Hair cut) หรือการตัดหนี้สูญ (ถ้ามี) โดยต้องไม่เกินสำรองเผื่อหนี้สงสัยจะสูญที่ตั้งไว้
  สำหรับลูกค้าและหรือกลุ่มลูกค้าที่มีวงเงินรวมทั้งสิ้น
  ไม่เกินเพดานวงเงินสูงสุดตามเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทย รวมถึงการดำเนินการใดๆ
  เกี่ยวกับทรัพย์สินรอการขายและ

  11. เรื่องอื่นๆ ตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร

หมายเหตุ วงเงินรวมทั้งสิ้น หมายถึง
วงเงินให้สินเชื่อและ/หรือวงเงินภาระผูกผันและ/หรือเงินลงทุนสำหรับลูกค้าและ/หรือกลุ่มลูกค้า
หรือภาระเงินต้นรวมดอกเบี้ยค้างรับและ/หรือภาระผูกพันคงค้างและ/หรือภาระเงินลงทุนรวมกันแล้วแต่จำนวนใดจะสูงกว่า

  ครอบคลุมถึง : กลุ่มธุรกิจของธนาคาร

คณะกรรมการธุรกิจรายย่อย

คณะกรรมการธุรกิจรายย่อย ประกอบด้วย

+----+---------------------+---------------------+-----+-------------+
| 1. | นายสุภัค ศิวะรักษ์       | กรรมการผู้จัดการใหญ่    | เป็น | ประธาน      |
|    |                     |                     |     |             |
|    |                     | แล                  |     |             |
|    |                     | ะประธานเจ้าหน้าที่บริหาร |     |             |
+----+---------------------+---------------------+-----+-------------+
| 2. | นายณรงค์ชัย           | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ | เป็น | กรรมการ     |
|    | ว่องธนะวิโมกษ์         |                     |     |             |
|    |                     | สายกลยุทธ์และการเงิน   |     |             |
+----+---------------------+---------------------+-----+-------------+
| 3. | นางปนุท ณ เชียงใหม่    | ผ                   | เป็น | กรรมการ     |
|    |                     | ู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ |     |             |
|    |                     | สายบริหารความเสี่ยง    |     |             |
+----+---------------------+---------------------+-----+-------------+
|    | หรือ นางกำภู วิสุทธิผล   | หัวหน้าทีมอาวุโส        |     |             |
|    |                     |                     |     |             |
|    |                     | ทีมนโยบา             |     |             |
|    |                     | ยความเสี่ยงและบริหารคว |     |             |
|    |                     | ามเสี่ยงกลุ่มธุรกิจการเงิน |     |             |
+----+---------------------+---------------------+-----+-------------+
| 4. | นายนึกรัก ใบเงิน       | ผ                   | เป็น | กรรมการ     |
|    |                     | ู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ |     |             |
|    |                     | ด้านปฏิบัติการ          |     |             |
+----+---------------------+---------------------+-----+-------------+
| 5. | นายธาดา จารุกิจไพศาล  | ผ                   | เป็น | กรรมการ     |
|    |                     | ู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ |     |             |
|    |                     | ด้านบริหารช่อง         |     |             |
|    |                     | ทางการขายและเครือข่าย |     |             |
+----+---------------------+---------------------+-----+-------------+
| 6. | นางสาวดุษณี           | ผ                   | เป็น | กรรมการ     |
|    | เกลียวปฏินนท์          | ู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ |     |             |
|    |                     |                     |     |             |
|    |                     | ด้านผลิตภัณฑ์เพื่อรายย่อย  |     |             |
+----+---------------------+---------------------+-----+-------------+
| 7. | นายสุธี ตันธนะ         | หัวหน้าทีมอาวุโส        | เป็น | กรรมการ     |
|    |                     |                     |     | และเลขานุการ |
|    |                     | ทีมวิเคราะห์ข้อมูลธุรกิจ   |     |             |
|    |                     |                     |     |             |
|    |                     | รายย่อยและลูกค้าสัมพันธ์  |     |             |
+----+---------------------+---------------------+-----+-------------+

อำนาจ หน้าที่ และความรับผิดชอบ

1.  วางกลยุทธ์และแนวคิดเชิงรุกเพื่อความเติบโตทางธุรกิจ
    โดยคำนึงถึงปัจจัยทางการตลาดและทรัพยากรของ

  ธนาคาร สภาพการแข่งขันและความเสี่ยงที่ยอมรับได้

2.  วิเคราะห์กลยุทธ์การพัฒนาธุรกิจทั้งระยะกลางและระยะยาว
    และตัดสินใจเรื่องการลงทุนของสายธุรกิจราย ย่อยและบริษัทในเครือที่อยู่ในธุรกิจรายย่อย
    (รวมทั้งการให้สินเชื่อ, การเรียกเก็บหนี้, การรับฝากเงิน, สาขา และการบริการของสาขา
    และโครงสร้างพื้นฐานของงานสนับสนุน) เพื่อนำเสนอต่อคณะกรรมการจัดการ

3.  ให้ความเห็นชอบแผนงานและงบประมาณ
    รวมทั้งทบทวนและติดตามการปฏิบัติงานของสายธุรกิจรายย่อย
    และบริษัทในเครือที่อยู่ในธุรกิจรายย่อย

4.  ให้ความเห็นชอบการออกผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ลูกค้ารายย่อย
    ก่อนนำเสนอคณะกรรมการบริหารความ เสี่ยงและคณะกรรมการธนาคารเพื่อขออนุมัติ
    ในกรณีที่พิจารณาแล้วว่าผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ที่ธนาคารไม่ เคยมีมาก่อน

5.  อนุมัติ Product program สำหรับผลิตภัณฑ์และบริการ
    หรือการเปลี่ยนแปลงรูปแบบผลิตภัณฑ์หรือบริการ ของสายธุรกิจรายย่อยและบริษัทในเครือ
    พร้อมทั้งให้คำแนะนำเกี่ยวกับหลักเกณฑ์เงื่อนไขการให้สินเชื่อ ก่อน
    นำเสนอคณะกรรมการที่เกี่ยวข้องเพื่อขออนุมัติ

6.  อนุมัติการออกแคมเปญผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่อยู่ภายใต้หลักเกณฑ์เงื่อนไขการให้สินเชื่อที่เคยได้รับอนุมัติจาก
    คณะกรรมการที่เกี่ยวข้องแล้ว

7.  อนุมัติการดำเนินการภายใต้แผนการตลาด รวมทั้งรายการส่งเสริมการตลาดที่เป็น ATL และ
    BTL ตามที่ ได้รับ การอนุมัติแล้วจากคณะกรรมการตลาดและการติดต่อสื่อสาร

8.  อนุมัติค่าใช้จ่ายสำหรับค่าโฆษณาประชาสัมพันธ์ การส่งเสริมการขาย และ ค่าใช้จ่ายอื่นๆ
    ตามแผนการ ตลาด
    ซึ่งระบุในแผนธุรกิจและงบประมาณประจำปีที่ได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร

9.  อนุมัติอัตราดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียมพิเศษสำหรับโครงการส่งเสริมการขาย
    โดยในการประชุมต้องมีตัวแทน จากสายบริหารเงินเข้าร่วมประชุมด้วย

10. ดูแลงานอื่นๆ ที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการจัดการ หรือ กรรมการผู้จัดการใหญ่

ครอบคลุมถึง : กลุ่มธุรกิจของธนาคาร

คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน

คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน ประกอบด้วย

+----+---------------------+---------------------+-----+-------------+
| 1. | นายสุภัค ศิวะรักษ์       | กรรมการผู้จัดการใหญ่    | เป็น | ประธาน      |
|    |                     |                     |     |             |
|    |                     | แล                  |     |             |
|    |                     | ะประธานเจ้าหน้าที่บริหาร |     |             |
+----+---------------------+---------------------+-----+-------------+
| 2. | นายณรงค์ชัย           | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ | เป็น | กรรมการและ  |
|    | ว่องธนะวิโมกษ์         |                     |     | ประธานสำรอง |
|    |                     | สายกลยุทธ์และการเงิน   |     |             |
+----+---------------------+---------------------+-----+-------------+
| 3. | นางดวงพร สุจริตานุวัต   | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ | เป็น | กรรมการ     |
|    |                     |                     |     |             |
|    |                     | สายบรรษัทธุรกิจ        |     |             |
+----+---------------------+---------------------+-----+-------------+
| 4. | นายสุรชัย จิตตรัตน์เสนีย์  | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ | เป็น | กรรมการ     |
|    |                     |                     |     |             |
|    |                     | สายธ                |     |             |
|    |                     | ุรกิจขนาดกลาง-ขนาดย่อม |     |             |
+----+---------------------+---------------------+-----+-------------+
| 5. | นาย ลี เต็ก เส็ง       | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ | เป็น | กรรมการ     |
|    |                     |                     |     |             |
|    |                     | สายบริหารเงิน         |     |             |
+----+---------------------+---------------------+-----+-------------+
| 6. | นางปนุท ณ เชียงใหม่    | ผ                   | เป็น | กรรมการ     |
|    |                     | ู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ |     |             |
|    |                     |                     |     |             |
|    |                     | สายบริหารความเสี่ยง    |     |             |
+----+---------------------+---------------------+-----+-------------+
| 7. | ม.ล. ณัฏฐ์ชัญญา ทวีวงศ์  | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ | เป็น | กรรมการ     |
|    |                     |                     |     |             |
|    |                     | ส                   |     |             |
|    |                     | ายบริหารธุรกรรมการเงิน |     |             |
+----+---------------------+---------------------+-----+-------------+
| 8. | นายสุธีร์ โล้วโสภณกุล    | ผ                   | เป็น | กรรมการ     |
|    |                     | ู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ |     |             |
|    |                     |                     |     |             |
|    |                     | ด้านบริหารเ           |     |             |
|    |                     | งินและค้าผลิตภัณฑ์การเงิน |     |             |
+----+---------------------+---------------------+-----+-------------+
| 9. | นายธาดา จารุกิจไพศาล  | ผ                   | เป็น | กรรมการ     |
|    |                     | ู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ |     |             |
|    |                     |                     |     |             |
|    |                     | ด้านบริหารช่อง         |     |             |
|    |                     | ทางการขายและเครือข่าย |     |             |
+----+---------------------+---------------------+-----+-------------+
| 1  | นางสาวดุษณี           | ผ                   | เป็น | กรรมการ     |
| 0. | เกลียวปฏินนท์          | ู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ |     |             |
|    |                     |                     |     |             |
|    |                     | ด้านผลิตภัณฑ์เพื่อรายย่อย  |     |             |
+----+---------------------+---------------------+-----+-------------+
| 1  | ผู้บริหารสูงสุด          | ทีมบริหารเงิน          | เป็น | กรรมการ     |
| 1. |                     |                     |     |             |
+----+---------------------+---------------------+-----+-------------+
| 1  | ผู้บริหารสูงสุด          | ทีมตลาดเงิน           | เป็น | กรรมการ     |
| 2. |                     |                     |     |             |
+----+---------------------+---------------------+-----+-------------+
| 1  | ผู้บริหารสูงสุด          | ทีมบ                 | เป็น | กรรมการ     |
| 3. |                     | ริหารความเสี่ยงด้านตลาด |     |             |
+----+---------------------+---------------------+-----+-------------+
| 1  | นางกัญญาพัชร บุญบันดาล  | หัวหน้าทีม ทีมบริหารเงิน  | เป็น | เลขานุการ    |
| 4. |                     |                     |     |             |
+----+---------------------+---------------------+-----+-------------+

อำนาจ หน้าที่ และความรับผิดชอบ

  1.
  ดูแลให้ธนาคารมีความสามารถในการบริหารงบกระแสเงินสดอย่างเหมาะสมและสะท้อนต้นทุนอย่างมี
  ประสิทธิภาพ ตลอดจนกรณีมีสถานการณ์ฉุกเฉินในตลาดการเงิน

1.  ดูแลให้มีความหลากหลายในแหล่งเงินทุน
    และหลีกเลี่ยงการพึ่งพาแหล่งเงินทุนที่มีความผันผวนในสัดส่วน

  ที่มากเกินไป (ซึ่งจะกำกับโดยการรายงาน 10 อันดับเงินฝาก
  และเพดานเงินทุนจากแหล่งเงินทุนเดียว

ตามสัดส่วนของข้อกำหนดการจัดหาเงินทุน)

3. ตัดสินใจในเรื่องระดับทุนสำรองสภาพคล่องซึ่งต้องคงไว้ในรูปแบบของสินทรัพย์สภาพคล่อง

1.  ดูแลให้มีการปฏิบัติตามข้อกำหนดของธนาคารแห่งประเทศไทยเกี่ยวกับสภาพคล่อง
    และทบทวนสมมติฐานเป็น ระยะๆ อย่างต่อเนื่อง

2.  พิจารณาแผนการระดมทุนฉุกเฉิน (Contingency Funding Plan(CFP))
    ติดตามการจัดการเมื่อสภาพคล่องต่ำกว่า ระดับที่กำหนด (Liquidity Management
    Action Triggers) และระบบการเตือนภัยล่วงหน้า (Early Warning System) ของ
    CFP ทบทวน CFP เป็นระยะและดูแลให้มีความพร้อมในการปฏิบัติครบถ้วนและ ทดสอบได้

3.  ดูแล ปรับปรุงการทดสอบสภาพคล่องในภาวะวิกฤต (Stress Test)
    และเหตุการณ์จำลองสำหรับความเสี่ยงด้าน สภาพคล่อง
    และดูแลให้ธนาคารสามารถปฏิบัติตามข้อบังคับกรณีภาวะวิกฤตต่างๆ

4.  ทบทวน Product Programs ใหม่ทั้งหมด
    เพื่อให้มั่นใจว่าธนาคารได้ตระหนักและบริหารจัดการความเสี่ยงด้าน
    สภาพคล่องและความเสี่ยงด้านตลาดในบัญชีเพื่อการธนาคาร
    ที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ใหม่อย่างถูกต้อง

5.  เสนอความเห็นเรื่องความเสี่ยงและผลตอบแทนสำหรับงบดุลของธนาคารต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อการขอ
    อนุมัติงบดุลทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับเรื่องต่างๆ

6.  ทบทวน ประเมิน และอนุมัติกลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยงภายใต้เพดานความเสี่ยงต่างๆ
    (Limit) ที่อนุมัติโดย คณะกรรมการธนาคาร

7.  ให้หลักเกณฑ์การกำหนดอัตราดอกเบี้ยพิเศษสำหรับสายธุรกิจ
    แต่ไม่รวมถึงตลาดเงินทุนและผลิตภัณฑ์บริหารเงิน

8.  ปรึกษาและตัดสินใจในเรื่องเกี่ยวกับ FTP ทั้งหมด

9.  วิเคราะห์ ทบทวน และประเมินผลการปฏิบัติงานของแต่ละผลิตภัณฑ์โดยมุ่งเน้นถึงผลตอบแทน
    ยอดจำหน่าย และ ส่วนแบ่งการตลาด

10. ทบทวนและติดตามผลงานการทำยอดเงินฝากสะสมเทียบกับเป้าหมายของธุรกิจรายย่อย
    ธุรกิจขนาดกลาง-ขนาด ย่อม และบรรษัทธุรกิจ

11. ทบทวนและเสนอแนะต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่ออนุมัตินโยบายการบริหารความเสี่ยงด้านสภาพคล่องและ
    นโยบายการบริหารความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ยของฐานะในบัญชีเพื่อการธนาคาร

  ครอบคลุมถึง : กลุ่มธุรกิจของธนาคาร

คณะกรรมการ IT Strategic Planning Committee

คณะกรรมการ IT Strategic Planning Committee ประกอบด้วย

+---+----------------------+----------------------+---+---------------+
| 1 | นายสุภัค ศิวะรักษ์        | กรรมการผู้จัดการใหญ่แ    | เ | ประธาน        |
| . |                      | ละประธานเจ้าหน้าที่บริหาร | ป |               |
|   |                      |                      | ็น |               |
+---+----------------------+----------------------+---+---------------+
| 2 | นางดวงพร สุจริตานุวัต    | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่  | เ | ปร            |
| . |                      |                      | ป | ะธานสำรองท่านที่ |
|   |                      | สายบรรษัทธุรกิจ         | ็น | 1             |
+---+----------------------+----------------------+---+---------------+
| 3 | นายสุรชัย จิตตรัตน์เสนีย์   | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่  | เ | ปร            |
| . |                      |                      | ป | ะธานสำรองท่านที่ |
|   |                      | สาย                  | ็น | 2             |
|   |                      | ธุรกิจขนาดกลาง-ขนาดย่อม |   |               |
+---+----------------------+----------------------+---+---------------+
| 4 | นายวี คิม เป็ง          | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่  | เ | กรรมการ       |
| . |                      |                      | ป |               |
|   |                      | ส                    | ็น |               |
|   |                      | ายสารสนเทศและปฏิบัติการ |   |               |
+---+----------------------+----------------------+---+---------------+
| 5 | นายณรงค์ชัย            | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่  | เ | กรรมการ       |
| . | ว่องธนะวิโมกษ์          |                      | ป |               |
|   |                      | สายกลยุทธ์และการเงิน    | ็น |               |
+---+----------------------+----------------------+---+---------------+
| 6 | ม.ล.ณัฏฐ์ชัญญา ทวีวงศ์    | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่  | เ | กรรมการ       |
| . |                      |                      | ป |               |
|   |                      | สายบริหารธุรกรรมการเงิน | ็น |               |
+---+----------------------+----------------------+---+---------------+
| 7 | นายเอกชัย ติวุตานนท์     | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่  | เ | กรรมการ       |
| . |                      |                      | ป |               |
|   |                      | ส                    | ็น |               |
|   |                      | ายกฎหมายและพัฒนาสินเชื่อ |   |               |
+---+----------------------+----------------------+---+---------------+
| 8 | นางสาวดุษณี เกลียวปฏินนท์ | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ | เ | กรรมการ       |
| . |                      |                      | ป |               |
|   |                      | ด้านผลิตภัณฑ์เพื่อรายย่อย   | ็น |               |
+---+----------------------+----------------------+---+---------------+
| 9 | นายนึกรัก ใบเงิน        | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ | เ | กรรมการ       |
| . |                      |                      | ป |               |
|   |                      | ด้านปฏิบัติการ           | ็น |               |
+---+----------------------+----------------------+---+---------------+
| 1 | นายกฤษณะ ตรีถาวรยืนยง  | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ | เ | กรรมก         |
| 0 |                      |                      | ป | ารและเลขานุการ |
| . |                      | ด้านเทคโนโลยี          | ็น |               |
+---+----------------------+----------------------+---+---------------+

อำนาจ หน้าที่ และความรับผิดชอบ

  1. กำหนดแผนงานด้าน IT ทั้งระยะสั้นและระยะยาว
  จัดลำดับความสำคัญของโครงการและจัดสรรทรัพยากร

  งบประมาณ และอัตรากำลัง

  2. กำหนดแผนกลยุทธ์ด้าน IT เพื่อสนับสนุนแผนยุทธ์ศาสตร์ขององค์กร

2.  พิจารณาและตัดสินใจเกี่ยวกับโครงการเทคโนโลยี การจัดหา
    และการเพิ่มประสิทธิภาพของระบบเทคโนโลยี

  รวมทั้งอุปกรณ์ที่เกี่ยวข้อง

3.  กำหนดและควบคุมการประเมินผลนโยบายหลักของระบบเทคโนโลยีและระเบียบปฏิบัติ เช่น
    นโยบายความปลอดภัย ด้าน IT, นโยบายการใช้ IT,
    การบริหารความเสี่ยงการปฏิบัติงานด้าน IT

4.  ควบคุมประสิทธิภาพ คุณภาพ และประเมินผลการบริการด้าน IT

5.  ควบคุมการปฏิบัติงานด้าน IT แต่ละโครงการ ให้เป็นไปตามแผนกลยุทธ์ที่กำหนด

6.  แต่งตั้งคณะอนุกรรมการ หรือคณะทำงาน ตามที่เห็นสมควร
    เพื่อดำเนินการตามที่ได้รับมอบหมาย

7.  อนุมัติโครงการ IT ที่มีมูลค่าเกินกว่า 10 ล้านบาท แต่ไม่ถึง 100 ล้านบาท

8.  ทบทวน และให้ความเห็นชอบโครงการ IT ที่มีมูลค่าเกินกว่า 100 ล้านบาท

9.  อนุมัติการจัดซื้อจัดจ้างเกี่ยวกับโครงการ IT ด้วยวิธีพิเศษ

10. ให้การสนับสนุนการดำเนินโครงการ 1Platform
    โดยการให้การสนับสนุนจากหน่วยงานและเจ้าหน้าที่ที่

  เกี่ยวข้อง

  12. พิจารณาและอนุมัติรวมถึงตัดสินใจในด้านกลยุทธ์ แนวทางการดำเนินงาน ระยะเวลา
  ทรัพยากร บุคลากร เงินลงทุนและงบประมาณสำหรับโครงการ 1Platform

  13. ตรวจสอบสถานะและอนุมัติการส่งมอบงานของโครงการ 1Platform ในแต่ละช่วงเวลา

  14. ให้คำแนะนำการแก้ไขอุปสรรคที่เกิดขึ้นรวมถึงการให้การสนับสนุนอย่างต่อเนื่อง

  15. พิจารณาและรับทราบรายงานสถานการณ์ดำเนินงานของโครงการ

  16. ตรวจสอบการปฏิบัติและโครงสร้างการบริหารโครงการ 1Platform
  ให้เป็นไปตามแนวทางการกำกับดูแลของธนาคาร

หมายเหตุ : ประธานสำรองท่านที่ 2 และอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบข้อ 11 - 16
มีผลตั้งแต่วันที่ 28 มิถุนายน 2553

ครอบคลุมถึง : กลุ่มธุรกิจของธนาคาร

คณะกรรมการ Market Risk Committee Thailand

คณะกรรมการ Market Risk Committee Thailand ประกอบด้วย

+---+---------------------+---------------------+---+------------------+
| 1 | นายสุภัค ศิวะรักษ์       | กรรมการผู้จัดการใหญ่    | เ | ประธาน           |
| . |                     |                     | ป |                  |
|   |                     | แล                  | ็น |                  |
|   |                     | ะประธานเจ้าหน้าที่บริหาร |   |                  |
+---+---------------------+---------------------+---+------------------+
| 2 | นายลี เต็ก เส็ง        | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ | เ | กรรมการ          |
| . |                     |                     | ป |                  |
|   |                     | สายบริหารเงิน         | ็น |                  |
+---+---------------------+---------------------+---+------------------+
|   | นางสุมาลี บุญอนันต์      | หัวหน้าทีมวิเคราะห์ค     | เ | กรรมการสำรอง     |
|   |                     | วามเสี่ยงธุรกิจบริหารเงิน | ป |                  |
|   |                     |                     | ็น |                  |
+---+---------------------+---------------------+---+------------------+
| 3 | นางดวงพร สุจริตานุวัต   | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ | เ | กรรมการ          |
| . |                     |                     | ป |                  |
|   |                     | สายบรรษัทธุรกิจ        | ็น |                  |
+---+---------------------+---------------------+---+------------------+
| 4 | นายเอกชัย ติวุตานนท์    | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ | เ | กรรมการ          |
| . |                     |                     | ป |                  |
|   |                     | สา                  | ็น |                  |
|   |                     | ยกฎหมายและพัฒนาสินเชื่อ |   |                  |
+---+---------------------+---------------------+---+------------------+
| 5 | นายณรงค์ชัย           | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ | เ | กรรมการ          |
| . | ว่องธนะวิโมกษ์         |                     | ป |                  |
|   |                     | สายกลยุทธ์และการเงิน   | ็น |                  |
+---+---------------------+---------------------+---+------------------+
| 6 | นางปนุท ณ เชียงใหม่    | ผ                   | เ | กรรมการ          |
| . |                     | ู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ | ป |                  |
|   |                     |                     | ็น |                  |
|   |                     | สายบริหารความเสี่ยง    |   |                  |
+---+---------------------+---------------------+---+------------------+
| 7 | นางฐิตะวัฒน์ โพธานันท์   | ผ                   | เ | กรรมการ          |
| . |                     | ู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ | ป |                  |
|   |                     |                     | ็น |                  |
|   |                     | ด้านกลั่นกรองสินเชื่อ     |   |                  |
+---+---------------------+---------------------+---+------------------+
| 8 | กรรมการผู้จัดการ       | บริษัทหลักทรัพย์ ซีไอเอ็มบี | เ | กรรมการ          |
| . |                     | (ประเทศไทย) จำกัด    | ป |                  |
|   |                     |                     | ็น |                  |
+---+---------------------+---------------------+---+------------------+
| 9 | ผ                   |                     | เ | เลขานุการ         |
| . | ู้แทนสายบริหารความเสี่ยง |                     | ป |                  |
|   |                     |                     | ็น |                  |
+---+---------------------+---------------------+---+------------------+

อำนาจ หน้าที่ และความรับผิดชอบ

1.  ประเมินข้อเสนอของธนาคารและกลุ่มธุรกิจของธนาคาร
    ในการรับประกันการจัดจำหน่ายตราสารหนี้และตราสารทุน ทั้งในตลาดแรก ตลาดรอง
    และนอกตลาด (อันเป็นผลจากการซื้อและควบรวมกิจการ) ดังนี้

    -   การรับประกันการจัดจำหน่ายหุ้นสามัญต่อประชาชนโดยทั่วไปครั้งแรก (IPO)
        หุ้นสามัญเพิ่มทุน และการเสนอ ขายหุ้นเพิ่มทุนตามสิทธิ (Rights Issues)
        ในกรณีที่รับประกันการจัดจำหน่ายในส่วนที่เหลือจากการจัดสรรให้กับ ผู้ถือหุ้นเดิมแล้ว
        รวมทั้งการรับประกันการจัดจำหน่ายตราสารหนี้หรือการรับซื้อตราสารหนี้เพื่อจัดจำหน่ายใน
        ลักษณะ Bought Deal

    -   การเสนอขายหุ้นสามัญเดิมให้กับนักลงทุนแบบ Block Placement ในตลาดรอง
        และดูแลให้การกำหนดราคาใน
        ข้อเสนอการจัดจำหน่ายเป็นไปอย่างเหมาะสมกับความเสี่ยง
        มีมาตรการสำหรับรองรับความเสี่ยงในกรณีตลาด เคลื่อนไหวไปในทิศทางตรงกันข้าม
        และประเมินความเหมาะสมของสภาพตลาดที่จะช่วยอำนวยให้ข้อเสนอขาย
        ตราสารหนี้และตราสารทุนประสบความสำเร็จ

2.  ทบทวนและเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร
    เพื่อพิจารณาอนุมัติการรับประกันการจัดจำหน่ายตราสารหนี้หรือการเสนอซื้อตราสารหนี้เพื่อจัดจำหน่ายในลักษณะ
    Bought Deal

3.  ทบทวนและเสนอต่อคณะกรรมการบริหาร/คณะกรรมการบริษัทหลักทรัพย์ซีไอเอ็มบี
    (ประเทศไทย)
    เพื่อพิจารณาอนุมัติการรับประกันการจัดจำหน่ายตราสารทุนและการเสนอขายหุ้นเพิ่มทุนตามสิทธิ
    (Rights Issues)
    ในกรณีที่รับประกันการจัดจำหน่ายในส่วนที่เหลือจากการจัดสรรให้กับผู้ถือหุ้นเดิมแล้ว

4.  ทบทวนและเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร
    เพื่อพิจารณาอนุมัติการถือครองตราสารหนี้เพื่อวัตถุประสงค์ในการ Market Making
    ตามเงื่อนไขต่อไปนี้

    -   เป็นตราสารหนี้ที่ธนาคารเป็นผู้รับประกันการจัดจำหน่าย

    -   ภายใน 90 วันนับจากวันที่ออกตราสาร
        ปริมาณการถือครองตราสารหนี้จะต้องอยู่ภายในปริมาณที่ได้รับอนุมัติ
        จากคณะกรรมการธนาคาร

    -   หลัง 90 วันนับจากวันที่ออกตราสาร ปริมาณการถือครองตราสารหนี้จะต้องไม่เกินร้อยละ
        15 ของยอดการ รับประกันการจัดจำหน่าย ทั้งนี้ ต้องอยู่ภายในเพดานสำหรับ Market
        Making Portfolio

  ครอบคลุมถึง: กลุ่มธุรกิจของธนาคาร

คณะกรรมการการตลาดและการติดต่อสื่อสาร

คณะกรรมการการตลาดและการติดต่อสื่อสาร ประกอบด้วย

+---+----------------------+----------------------+-----+--------------+
| 1 | นายสุภัค ศิวะรักษ์        | กรรมการผู้จัดการใหญ่แ    | เป็น | ประธาน       |
| . |                      | ละประธานเจ้าหน้าที่บริหาร |     |              |
+---+----------------------+----------------------+-----+--------------+
| 2 | นางดวงพร สุจริตานุวัต    | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่  | เป็น | ประธานสำรอง  |
| . |                      |                      |     |              |
|   |                      | สายบรรษัทธุรกิจ         |     |              |
+---+----------------------+----------------------+-----+--------------+
| 3 | นายสุรชัย จิตตรัตน์เสนีย์   | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่  | เป็น | กรรมการ      |
| . |                      | .                    |     |              |
|   |                      |                      |     |              |
|   |                      | สาย                  |     |              |
|   |                      | ธุรกิจขนาดกลาง-ขนาดย่อม |     |              |
+---+----------------------+----------------------+-----+--------------+
| 4 | นายณรงค์ชัย            | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่  | เป็น | กรรมการ      |
| . | ว่องธนะวิโมกษ์          |                      |     |              |
|   |                      | สายกลยุทธ์และการเงิน    |     |              |
+---+----------------------+----------------------+-----+--------------+
| 5 | นางสาวดุษณี เกลียวปฏินนท์ | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ | เป็น | กรรมการ      |
| . |                      |                      |     |              |
|   |                      | ด้านผลิตภัณฑ์เพื่อรายย่อย   |     |              |
+---+----------------------+----------------------+-----+--------------+
| 6 | นายวี คิม เป็ง          | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่  | เป็น | กรรมการ      |
| . |                      |                      |     |              |
|   |                      | ส                    |     |              |
|   |                      | ายสารสนเทศและปฏิบัติการ |     |              |
+---+----------------------+----------------------+-----+--------------+
| 7 | นายก้องภพ วัฒนสิน       | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ | เป็น | กรรมการ      |
| . |                      | ด้านบริหารทรัพยากรบุคคล  |     |              |
+---+----------------------+----------------------+-----+--------------+
| 8 | นายประภาส ทองสุข      | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ | เป็น | กรรมกา       |
| . |                      |                      |     | รและเลขานุการ |
|   |                      | สำนักสื่อสารองค์กร       |     |              |
+---+----------------------+----------------------+-----+--------------+

อำนาจ หน้าที่ และความรับผิดชอบ

1.  กำหนดทิศทาง
    และแนวทางกลยุทธ์กลุ่มธุรกิจของธนาคารเพื่อให้เป็นไปในแนวทางเดียวกันกับการจัดการ
    brand ของกลุ่มธุรกิจ และสถานะของกลุ่มธุรกิจ ตลอดจนธุรกิจและการตลาดทั้งหมด

2.  ทบทวนและอนุมัติแผนการตลาดทั้งหมด รวมถึงรายการส่งเสริมการตลาดของ ATL และ BTL
    ทั้งหมด

3.  เตรียมการเบื้องต้นด้วยความเอาใจใส่ในเรื่องค่าใช้จ่ายทั่วไปในการโฆษณาประชาสัมพันธ์และการเผยแพร่ต่อสื่อ
    ต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง และ

4.  ทบทวนและอนุมัติวิธีปฏิบัติและสื่อที่ใช้ในการติดต่อสื่อสารภายใน ภายนอก และสื่อต่าง ๆ
    ทั้งหมด

  ครอบคลุมถึง: กลุ่มธุรกิจของธนาคาร

คณะกรรมการ Basel ll Steering Committee

คณะกรรมการ Basel ll Steering Committee ประกอบด้วย

+---+------------------------+------------------------+---+------------+
| 1 | นายสุภัค ศิวะรักษ์          | กรรมการผู้จัดการใหญ่       | เ |   ประธาน   |
| . |                        |                        | ป |            |
|   |                        | และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร  | ็น |            |
+---+------------------------+------------------------+---+------------+
| 2 | นางดวงพร สุจริตานุวัต      | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่    | เ | กรรมการ    |
| . |                        |                        | ป |            |
|   |                        | สายบรรษัทธุรกิจ           | ็น |            |
+---+------------------------+------------------------+---+------------+
| 3 | นายสุรชัย จิตตรัตน์เสนีย์     | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่    | เ |   กรรมการ  |
| . |                        |                        | ป |            |
|   |                        | ส                      | ็น |            |
|   |                        | ายธุรกิจขนาดกลาง-ขนาดย่อม |   |            |
+---+------------------------+------------------------+---+------------+
| 4 | นายลี เต็ก เส็ง           | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่    | เ |   กรรมการ  |
| . |                        |                        | ป |            |
|   |                        | สายบริหารเงิน            | ็น |            |
+---+------------------------+------------------------+---+------------+
| 5 | นายเอกชัย ติวุตานนท์       | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่    | เ |   กรรมการ  |
| . |                        |                        | ป |            |
|   |                        | สายกฎหมายและพัฒนาสินเชื่อ  | ็น |            |
+---+------------------------+------------------------+---+------------+
| 6 | นายวี คิม เป็ง            | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่    | เ | กรรมการ    |
| . |                        |                        | ป |            |
|   |                        | สายสารสนเทศและปฏิบัติการ  | ็น |            |
+---+------------------------+------------------------+---+------------+
| 7 | นางปนุท ณ เชียงใหม่       | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่   | เ | กรรมการ    |
| . |                        |                        | ป |            |
|   |                        | สายบริหารความเสี่ยง       | ็น |            |
+---+------------------------+------------------------+---+------------+
| 8 | นางสาว อึง วัย ยี         | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่   | เ |   กรรมการ  |
| . |                        |                        | ป |            |
|   |                        | ด้านการเงิน              | ็น |            |
+---+------------------------+------------------------+---+------------+
| 9 | นายนึกรัก ใบเงิน          | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่   | เ |   กรรมการ  |
| . |                        |                        | ป |            |
|   |                        | ด้านปฎิบัติการ             | ็น |            |
+---+------------------------+------------------------+---+------------+
| 1 | นางสาวดุษณี เกลียวปฏินนท์   | ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่   | เ |   กรรมการ  |
| 0 |                        |                        | ป |            |
| . |                        | ด้านผลิตภัณฑ์เพื่อรายย่อย     | ็น |            |
+---+------------------------+------------------------+---+------------+
| 1 | นายฐาภพ คลี่สุวรรณ        | ผู้อำนวยการอาวุโส         | เ |   กรรมการ  |
| 1 |                        |                        | ป |            |
| . |                        | ฝ่ายกำกับการปฏิบัติงาน      | ็น |            |
+---+------------------------+------------------------+---+------------+
| 1 | นางสาวสุชาดา โภคทรัพย์    | ผู้อำนวยการอาวุโส         | เ |   เลขานุการ |
| 2 |                        |                        | ป |            |
| . |                        | ด้านบริหารความ           | ็น |            |
|   |                        | เสี่ยงด้านเครดิตและปฏิบัติการ |   |            |
+---+------------------------+------------------------+---+------------+

อำนาจ หน้าที่ และความรับผิดชอบ

1.  ดำเนินการให้ธนาคารและบริษัทในเครือมีความพร้อมในด้านต่างๆ
    โดยกำหนดวิธีการและขั้นตอนการดำเนินการที่เหมาะสมกับธนาคารและบริษัทในเครือในการปฏิบัติตามหลักเกณฑ์
    Basel ll

2.  วิเคราะห์ทางเลือกต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับ Basel ll
    ให้เกิดประโยชน์สูงสุดแก่ธนาคารและบริษัทในเครือ

  3. ติดตามและประเมินผลความสำเร็จของการดำเนินการต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับ Basel ll

  4. จัดสรรจำนวนพนักงานและงบประมาณให้เพียงพอต่อผลสำเร็จของการดำเนินการต่างๆ
  ที่เกี่ยวข้องกับ

  Basel ll

  5. อนุมัติให้นำระบบงานและที่ปรึกษาจากภายนอกที่เกี่ยวข้องกับของการดำเนินการ Basel ll
  มาใช้ในธนาคาร

  และบริษัทในเครือ ภายใต้งบประมาณที่รับอนุมัติจากคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

  6. แต่งตั้งคณะกรรมการเตรียมความพร้อม Basel ll โดยมีหน้าที่ติดตามความก้าวหน้าของงาน
  Basel ll

  ประเมินและแก้ไขปัญหาที่เกิดขึ้นของกระบวนการปฏิบัติงาน
  และแต่งตั้งคณะทำงานชุดย่อยสำหรับทำหน้าที่

  เฉพาะเรื่องที่เกี่ยวข้องกับ Basel ll

คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ 3

คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ 3 มี 2 ชุด

ชุดที่ 1 ประกอบด้วย

  ---------------------------------------- -------------------------------- ---------------
  1.1 นางสาวสุวรรณา                         ลีวีระพันธุ์                          ประธาน

  1.2 นายสมชาย                             เติมตฤษณา                         กรรมการ

  1.3 นายสุวัฒน์                              สัมมาชีพวิศวกุล                      กรรมการ

  1.4 นายสมชาย                             วงศ์ปิยะสถิตย์                       กรรมการ

  1.5 นายเฉลิมพล                            เดชาฤทธิ์                          กรรมการ

  1.6                                                                       กรรมการ
  เจ้าหน้าที่ทีมเลขานุการคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ                                    
  ---------------------------------------- -------------------------------- ---------------

ชุดที่ 2 ประกอบด้วย

  ---------------------------------------- -------------------------------- ---------------
  1.1 นางสาวอภิญญา                          ปัญจจิตติ                           ประธาน

  1.2 นายสามไชย                            เบญจปฐมรงค์                       กรรมการ

  1.3 นายวงศ์เกษม                           การถนัด                           กรรมการ

  1.4 นางสาวสิริพร                           สิริสิงห์                            กรรมการ

  1.5 นายทรงวุฒิ                             บัวเข็ม                            กรรมการ

  1.6                                                                       เลขานุการ
  เจ้าหน้าที่ทีมเลขานุการคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ                                    
  ---------------------------------------- -------------------------------- ---------------

อำนาจ หน้าที่และความรับผิดชอบ

  คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ 3 มีหน้าที่รายงานต่อคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ 2
  ในการ

ดำเนินการใดๆ เกี่ยวกับธุรกรรมด้านเครดิตของกลุ่มธุรกิจของธนาคาร โดยมีอำนาจ
หน้าที่และความรับผิดชอบ ดังนี้

1.  พิจารณาอนุมัติการดำเนินการใดๆ
    เกี่ยวกับการให้สินเชื่อและการก่อภาระผูกพันสำหรับลูกค้าและ/หรือกลุ่มลูกค้า
    ที่มีวงเงินรวมทั้งสิ้นไม่เกิน 100 ล้านบาท

2.  ให้ความเห็นก่อนนำเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาอนุมัติในการดำเนินการใดๆ
    เกี่ยวกับวงเงินสินเชื่อที่ให้ต่อผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือกิจการที่มีผลประโยชน์เกี่ยวข้อง (Related
    Parties) ที่มีวงเงินรวมทั้งสิ้นไม่เกิน 100 ล้านบาท

3.  พิจารณาอนุมัติการทำรายการเฉพาะรายแล้วแต่กรณี
    สำหรับการทำธุรกรรมที่ไม่มีวงเงินสินเชื่อรองรับหรือเกินกว่าวงเงินสินเชื่อที่มีอยู่

4.  ดูแลการให้สินเชื่อของธนาคารและบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงินของธนาคารให้เป็นไปตามแนวทางการกำกับดูแลของธนาคารแห่งประเทศไทยและหน่วยงานรัฐที่เกี่ยวข้อง
    และตามนโยบายการให้สินเชื่อและระเบียบงานของธนาคาร

5.  พิจารณาอนุมัติการดำเนินการใดๆเกี่ยวกับหนี้ที่มีปัญหาที่อยู่ภายใต้อำนาจของคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ
    3 และพิจารณาทบทวนการการจัดชั้นหนี้
    การตั้งสำรองเผื่อหนี้สงสัยจะสูญโดยรวมถึงการพิจารณาอนุมัติการรับชำระหนี้หรือปรับปรุงโครงสร้างหนี้ทั้งไม่มีหรือมีการลดยอดหนี้ในบัญชี
    (Hair cut) หรือการตัดหนี้สูญ (ถ้ามี) โดยต้องไม่เกินสำรองเผื่อหนี้สงสัยจะสูญที่ตั้งไว้
    สำหรับลูกค้าและกลุ่มลูกค้าที่มีวงเงินรวมทั้งสิ้นไม่เกิน 100 ล้านบาท

6.  ประเมินความเหมาะสมของผลตอบแทนกับระดับความเสี่ยงในการพิจารณาอนุมัติวงเงินสินเชื่อเพื่อให้วงเงินสินเชื่อนั้นอยู่ภายใต้ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของกลุ่มธนาคาร

7.  กำหนดและทบทวนอันดับความเสี่ยงที่ประเมินโดยธนาคารให้เหมาะสมสำหรับสินเชื่อแต่ละราย

8.  ให้ความเห็นต่อคณะกรรมการบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงินของธนาคารเพื่อพิจารณาอนุมัติวงเงิน
    สินเชื่อ การรับชำระหนี้หรือและการปรับปรุงโครงสร้างหนี้ที่ไม่มีและมีการลดยอดหนี้ในบัญชี
    (Hair cut) หรือการตัดหนี้สูญ (ถ้ามี) โดยต้องไม่เกินสำรองเผื่อหนี้สงสัยจะสูญที่ตั้งไว้
    สำหรับลูกค้าและ/หรือกลุ่มลูกค้าที่มีวงเงินสินเชื่อรวมทั้งสิ้นไม่เกิน 100 ล้านบาท

9.  ดำเนินการต่างๆ ตามที่คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ 2 กำหนด

  หมายเหตุ วงเงินรวมทั้งสิ้น หมายถึง
  วงเงินให้สินเชื่อและ/หรือวงเงินภาระผูกผันและ/หรือเงินลงทุน สำหรับลูกค้าและ/หรือกลุ่มลูกค้า
  หรือภาระเงินต้นรวมดอกเบี้ยค้างรับและ/หรือภาระ
  ผูกพันคงค้างและ/หรือภาระเงินลงทุนรวมกันแล้วแต่จำนวนใดจะสูงกว่า

การเข้าร่วมประชุมของกรรมการ

ในปี 2553 การเข้าร่วมประชุมคณะกรรมการของกรรมการแต่ละท่านมีรายละเอียดสรุปได้ดังนี้

หน่วย : ครั้ง

+---+---------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| ร |               | คณะกร |       |       |       |       |       |
| า |               | รมการ |       |       |       |       |       |
| ย |               |       |       |       |       |       |       |
| ช |               |       |       |       |       |       |       |
| ื่อ |               |       |       |       |       |       |       |
| ค |               |       |       |       |       |       |       |
| ณ |               |       |       |       |       |       |       |
| ะ |               |       |       |       |       |       |       |
| ก |               |       |       |       |       |       |       |
| ร |               |       |       |       |       |       |       |
| ร |               |       |       |       |       |       |       |
| ม |               |       |       |       |       |       |       |
| ก |               |       |       |       |       |       |       |
| า |               |       |       |       |       |       |       |
| ร |               |       |       |       |       |       |       |
+===+===============+=======+=======+=======+=======+=======+=======+
|   |               | (1)   | (2)   | (3)   | (4)   | (5)   | (6)   |
|   |               |       |       |       |       |       |       |
|   |               | ธ     | จัดการ | ตร    | ส     | บริห   | บ     |
|   |               | นาคาร |       | วจสอบ | รรหาแ | ารควา | ริหารค |
|   |               |       |       |       | ละค่าต | มเสี่ยง | วามเส |
|   |               |       |       |       | อบแทน |       | ี่ยงด้าน |
|   |               |       |       |       |       |       | เครดิต |
+---+---------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| 1 | นายจักรมณฑ์     |       | -     | -     | -     | -     | -     |
|   | ผาสุกวนิช       | 14/14 |       |       |       |       |       |
+---+---------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| 2 | ดาโต๊ะ โรเบิร์ต  |       | -     | -     | 9/11  | -     | -     |
|   | แชบ เด๊า เม็ง   | 12/14 |       |       |       |       |       |
+---+---------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| 3 | นายสุคนธ์       |       | -     | 19/19 | -     | -     | -     |
|   | กาญจนหัตถกิจ    | 13/14 |       |       |       |       |       |
+---+---------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| 4 | ดาโต๊ะ ชารานิ   |       | -     | 19/19 | 11/11 | -     | -     |
|   | บิน อิบราฮิม     | 14/14 |       |       |       |       |       |
+---+---------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| 5 | นางวาทนันทน์    |       | -     | -     | 9/11  | -     | -     |
|   | พีเทอร์สิค /1    | 12/14 |       |       |       |       |       |
+---+---------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| 6 | นายปรีชา อุ่นจิตติ |       | -     | -     | -     | -     | -     |
|   |               | 13/14 |       |       |       |       |       |
+---+---------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| 7 | นายเคนนี คิม    |       | -     | -     | -     | 8/15  | -     |
|   |               |  9/14 |       |       |       |       |       |
+---+---------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| 8 | นายสุภัค ศิวะรักษ์ |       | 46/46 | -     | -     | 15/15 | 10/10 |
|   |               | 14/14 | 46/46 |       |       |       |       |
+---+---------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| 9 | นายชิน หยวน    |       | -     | -     | -     | -     | -     |
|   | หยิน /2        |  9/10 |       |       |       |       |       |
+---+---------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+
| 1 | นายชัชวาล      |       | -     | 9/14  | -     | -     | -     |
| 0 | เอี่ยมศิริ /3     | 10/11 |       |       |       |       |       |
+---+---------------+-------+-------+-------+-------+-------+-------+

หน่วย : ครั้ง

[TABLE]

หมายเหตุ

^(/1) ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 14/2553 เมื่อวันที่ 16 ธันวาคม 2553
ได้มีมติอนุมัติแต่งตั้งให้นางวาทนันทน์ พีเทอร์สิค ดำรงตำแหน่ง กรรมการ ตรวจสอบ มีผลตั้งแต่วันที่
16 ธันวาคม 2553

^(/2) นายชิน หยวน หยิน ได้ลาออกจากตำแหน่งกรรมการธนาคาร เมื่อวันที่ 27 สิงหาคม2553
มีผลตั้งแต่วันที่ 1 กันยายน 2553

^(/3) นายชัชวาล เอี่ยมศิริ ได้ลาออกจากตำแหน่งกรรมการธนาคาร เมื่อวันที่ 22 กันยายน2553
มีผลตั้งแต่วันที่ 30 กันยายน 2553

การสรรหาผู้บริหาร

ในรอบปี 2553 ที่ผ่านมา
ธนาคารได้มีการสรรหาผู้บริหารของทางธนาคารเพื่อเติมเต็มตำแหน่งงานที่ว่างลง
โดยได้มีการสรรหาผู้มีความรู้ ความสามารถที่ตรงตามความต้องการของธนาคาร
ซึ่งต้องเป็นผู้ที่มีความสามารถ ประสบการณ์ ความชำนาญ และทักษะเฉพาะด้าน
ตรงตามตำแหน่งงาน และความรับผิดชอบ
อีกทั้งยังต้องเป็นผู้ที่มีความมุ่งมั่นที่จะมาปฏิบัติงานที่ได้รับมอบหมายให้บรรลุเป้าหมายของธนาคาร
ในการสรรหาผู้บริหารข้างต้น ทางธนาคารมีกระบวนการสัมภาษณ์ตามขั้นตอน
แล้วจึงจะเสนอชื่อเข้าสู่กระบวนการในการแต่งตั้งผู้บริหารระดับสูงต่อไป

คณะผู้บริหาร

  ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553 ผู้บริหารระดับสูงของธนาคาร มีดังนี้

  ----- ----------------------- -------------------------------------------
  1.    นายสุภัค ศิวะรักษ์           กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร

  2.    นางดวงพร สุจริตานุวัต       รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายบรรษัทธุรกิจ

  3.    นายสุรชัย จิตตรัตน์เสนีย์      รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายธุรกิจขนาดกลาง –
                                ขนาดย่อม

  4.    นายลี เต็ก เส็ง *          รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายบริหารเงิน

  5.    ม.ล.ณัฏฐ์ชัญญา ทวีวงศ์       รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายบริหารธุรกรรมการเงิน

  6.    นายเอกชัย ติวุตานนท์        รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายกฎหมายและพัฒนาสินเชื่อ

  7.    นายณรงค์ชัย ว่องธนะวิโมกษ์   รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายกลยุทธ์และการเงิน

  8.    นายวี คิม เป็ง             รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายสารสนเทศและปฏิบัติการ

  9.    นางปนุท ณ เชียงใหม่        ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายบริหารความเสี่ยง

  10.   นายก้องภพ วัฒนสิน          ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ด้านบริหารทรัพยากรบุคคล

  11.   นางสาวดุษณี เกลียวปฏินนท์    ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ด้านผลิตภัณฑ์เพื่อรายย่อย

  12.   นายธาดา จารุกิจไพศาล **   ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่
                                ด้านบริหารช่องทางการขายและเครือข่าย

  13.   นายประภาส ทองสุข         ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ สำนักสื่อสารองค์กร
  ----- ----------------------- -------------------------------------------

ผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่รองผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป และผู้บริหารในสายงานบัญชีและการเงิน ณ วันที่ 31
ธันวาคม 2553 ของธนาคาร ตามเกณฑ์บทนิยามผู้บริหารที่กำหนดโดยสำนักงานคณะกรรมการ
ก.ล.ต. มีจำนวน 12 คน ดังนี้

  ----- ----------------------- -------------------------------------------
  1.    นายสุภัค ศิวะรักษ์           กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร

  2.    นางดวงพร สุจริตานุวัต       รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายบรรษัทธุรกิจ

  3.    นายสุรชัย จิตตรัตน์เสนีย์      รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายธุรกิจขนาดกลาง -
                                ขนาดย่อม

  4.    นายลี เต็ก เส็ง *          รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายบริหารเงิน

  5.    ม.ล.ณัฏฐ์ชัญญา ทวีวงศ์       รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายบริหารธุรกรรมการเงิน

  6.    นายเอกชัย ติวุตานนท์        รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายกฎหมายและพัฒนาสินเชื่อ

  7.    นายณรงค์ชัย ว่องธนะวิโมกษ์   รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายกลยุทธ์และการเงิน

  8.    นายวี คิม เป็ง             รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายสารสนเทศและปฏิบัติการ

  10.   นางปนุท ณ เชียงใหม่        ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายบริหารความเสี่ยง

  11.   น.ส. อึง วัย ยี            ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ด้านการเงิน

  12.   นางธีราภรณ์ รตโนภาส       ผู้อำนวยการฝ่ายบัญชีการเงิน
  ----- ----------------------- -------------------------------------------

หมายเหตุ

  ^(*) นายลี เต็ก เส็ง ได้ลาออกจากตำแหน่งรองกรรมการผู้จัดการใหญ่สายบริหารเงิน
  เมื่อวันที่ 16 กุมภาพันธ์ 2554 ในการนี้ ที่ประชุม คณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 14/2553
  เมื่อวันที่ 16 ธันวาคม 2553 จึงได้มีมติยื่นขออนุมัติต่อธนาคารแห่งประเทศไทยในการแต่งตั้งให้

  นายสุธี โล้วโสภณกุล ดำรงตำแหน่ง ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายบริหารเงิน มีผลตั้งแต่วันที่
  20 มกราคม 2554

  ** ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 1/2554 เมื่อวันที่ 20 มกราคม 2554
  ได้มีมติยื่นขออนุมัติต่อธนาคารแห่งประเทศไทยในการแต่งตั้งให้ นาย ธนชัย ธนชัยอารีย์
  ดำรงตำแหน่ง รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ ด้านบริหารช่องทางการขายและเครือข่าย
  มีผลตั้งแต่วันที่ 25 กุมภาพันธ์ 2554 และเนื่องจากนายธาดา จารุกิจไพศาล
  ได้ลาออกจากตำแหน่ง ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ด้านบริหารช่องทางการขาย

8.3 ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553

  8.3.1 ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน

  (1) ค่าตอบแทนกรรมการ

ในรายงานนี้
จะให้รายละเอียดขององค์ประกอบของนโยบายค่าตอบแทนและค่าตอบแทนที่ธนาคารจ่ายให้แก่กรรมการและผู้บริหารแต่ละคน
ในปี 2553 ธนาคารจ่ายค่าตอบแทนคณะกรรมการ ประกอบด้วย
ค่าตอบแทนในฐานะกรรมการและกรรมการในคณะกรรมการชุดย่อย ค่าเบี้ยประชุม ค่าตรวจสอบ
รวมทั้งสิ้น 9,300,000 บาท (ปี 2552 : 8,760,000 บาท) มีรายละเอียดดังนี้

1.  ค่าตอบแทนคณะกรรมการธนาคาร รวมเป็นเงินทั้งสิ้น 5,788,000 บาท (ปี 2552 :
    4,804,000 บาท)

2.  ค่าตอบแทนคณะกรรมการตรวจสอบจำนวน 1,464,000 บาท (ปี 2552 : 1,784,000
    บาท)

3.  ค่าตอบแทนคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหาจำนวน 1,104,000 บาท (ปี 2552:
    984,000 บาท)

  4. ตอบแทนคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ 2 จำนวน 624,000 บาท (ปี 2552 :
  624,000 บาท)

  5. ค่าตอบแทนคณะกรรมการธุรกิจรายย่อย จำนวน 320,000 บาท (ปี 2552: 120,000 บาท
  )

หน่วย : บาท

+---+-------------+-----------+-------+------+-------+-------+------+
| ร |             | ตำแหน่ง    | ค่า    |      |       |       |      |
| า |             |           | ตอบแท |      |       |       |      |
| ย |             |           | นที่เป็น |      |       |       |      |
| ช |             |           | ตัวเงิน |      |       |       |      |
| ื่อ |             |           |       |      |       |       |      |
| ค |             |           |       |      |       |       |      |
| ณ |             |           |       |      |       |       |      |
| ะ |             |           |       |      |       |       |      |
| ก |             |           |       |      |       |       |      |
| ร |             |           |       |      |       |       |      |
| ร |             |           |       |      |       |       |      |
| ม |             |           |       |      |       |       |      |
| ก |             |           |       |      |       |       |      |
| า |             |           |       |      |       |       |      |
| ร |             |           |       |      |       |       |      |
+===+=============+===========+=======+======+=======+=======+======+
|   |             |           | คณะกร |      |       |       |      |
|   |             |           | รมการ |      |       |       |      |
+---+-------------+-----------+-------+------+-------+-------+------+
|   |             |           | ธ     | ตรว  | ก     | พ     | ธุร   |
|   |             |           | นาคาร | จสอบ | ำหนดค | ิจารณา | กิจรา |
|   |             |           |       |      | ่าตอบแ |       | ยย่อย |
|   |             |           |       |      | ทนและ | สินเช  |      |
|   |             |           |       |      | สรรหา | ื่อระดับ |      |
|   |             |           |       |      |       | 2     |      |
+---+-------------+-----------+-------+------+-------+-------+------+
| 1 | นายจักรมณฑ์   | ประธ      | 2,400 | -    | -     | -     | -    |
|   | ผาสุกวนิช     | านกรรมการ | 0,000 |      |       |       |      |
+---+-------------+-----------+-------+------+-------+-------+------+
| 2 | ดาโต๊ะ       | รองประธ   | -     | -    | -     | -     | -    |
|   | โรเบิร์ต แชบ  | านกรรมการ |       |      |       |       |      |
|   | เด๊า เม็ง *   |           |       |      |       |       |      |
+---+-------------+-----------+-------+------+-------+-------+------+
| 3 | นายสุคนธ์     | กร        | 52    | 624  | -     | -     | -    |
|   | กาญจนหัตถกิจ  | รมการอิสระ | 8,000 | ,000 |       |       |      |
+---+-------------+-----------+-------+------+-------+-------+------+
| 4 | ดาโต๊ะ ชารานิ | กร        | 52    | 480  | 48    | -     | -    |
|   | บิน อิบราฮิม   | รมการอิสระ | 8,000 | ,000 | 0,000 |       |      |
+---+-------------+-----------+-------+------+-------+-------+------+
| 5 | นางวาทนันทน์  | กร        | 52    | -    | 62    | -     | -    |
|   | พีเทอร์สิค     | รมการอิสระ | 8,000 |      | 4,000 |       |      |
+---+-------------+-----------+-------+------+-------+-------+------+
| 6 | นายปรีชา     | กรรมการ   | 52    | -    | -     | 62    | -    |
|   | อุ่นจิตติ       |           | 8,000 |      |       | 4,000 |      |
+---+-------------+-----------+-------+------+-------+-------+------+
| 7 | นายเคนนี คิม* | กรรมการ   | -     | -    | -     | -     | -    |
+---+-------------+-----------+-------+------+-------+-------+------+
| 8 | นายสุภัค      | ก         | 52    | -    | -     | -     | -    |
|   | ศิวะรักษ์**    | รรมการผู้จัด | 8,000 |      |       |       |      |
|   |             | การใหญ่และ |       |      |       |       |      |
|   |             | ประธานเจ้า |       |      |       |       |      |
|   |             | หน้าที่บริหาร |       |      |       |       |      |
+---+-------------+-----------+-------+------+-------+-------+------+
| 9 | นายชิน หยวน  | กรรมการ   | 35    | -    | -     | -     | 320  |
|   | หยิน/        |           | 2,000 |      |       |       | ,000 |
+---+-------------+-----------+-------+------+-------+-------+------+
| 1 | นายชัชวาล    | กร        | 39    | 360  | -     | -     | -    |
| 0 | เอี่ยมศิริ      | รมการอิสระ | 6,000 | ,000 |       |       |      |
+---+-------------+-----------+-------+------+-------+-------+------+
| ร |             |           | 5,78  | 1    | 1,10  | 62    | 320  |
| ว |             |           | 8,000 | ,464 | 4,000 | 4,000 | ,000 |
| ม |             |           |       | ,000 |       |       |      |
| ค |             |           |       |      |       |       |      |
| ่า |             |           |       |      |       |       |      |
| ต |             |           |       |      |       |       |      |
| อ |             |           |       |      |       |       |      |
| บ |             |           |       |      |       |       |      |
| แ |             |           |       |      |       |       |      |
| ท |             |           |       |      |       |       |      |
| น |             |           |       |      |       |       |      |
+---+-------------+-----------+-------+------+-------+-------+------+

หมายเหตุ

 * กรรมการธนาคารซึ่งเป็นผู้แทนจาก CIMB Bank จำนวน 2 ท่าน คือ ดาโต๊ะ โรเบิร์ต แชบ เด๊า เม็ง และ นายเคนนี คิม ไม่ขอรับค่าตอบแทน สำหรับการดำรงตำแหน่ง กรรมการธนาคาร และในคณะกรรมการชุดย่อย

  ** คณะกรรมการชุดย่อยต่างๆ
  โดยส่วนใหญ่มีกรรมการผู้จัดการใหญ่เป็นประธาน/กรรมการในคณะกรรมการชุดย่อยนั้น
  แต่กรรมการผู้จัดการใหญ่แจ้งว่า ไม่ขอรับค่าตอบแทนแต่อย่างใด

  (2) ค่าตอบแทนผู้บริหารระดับสูง

คณะกรรมการเป็นผู้พิจารณากำหนดแนวทางการประเมินผลงานของฝ่ายจัดการ
เพื่อพิจารณาปรับค่าจ้างและบำเหน็จประจำปี
โดยคำนึงถึงหน้าที่ความรับผิดชอบและความเสี่ยงต่างๆที่เกี่ยวข้อง
รวมถึงการเพิ่มมูลค่าในส่วนของผู้ถือหุ้นระยะยาว
มาประกอบการพิจารณาประเมินผลเงินบำเหน็จรางวัลและเงินชดเชยแก่พนักงานหรือลูกจ้างของธนาคาร
หรือบุคคลใดที่ทำกิจการให้กับธนาคาร
โดยคณะกรรมการเป็นผู้พิจารณาโครงสร้างและหลักเกณฑ์ที่เหมาะสมในการจ่าย
โดยจ่ายให้แก่ผู้ทำการประจำหรือไม่ประจำก็ได้ ตามที่ฝ่ายจัดการนำเสนอ ในปี 2553
ธนาคารจ่ายค่าตอบแทนในรูปของเงินเดือนของผู้บริหารระดับตั้งแต่รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป
จำนวน 8 คน เป็นจำนวนเงินรวมทั้งสิ้น 48,562,620 บาท

  8.3.2 ค่าตอบแทนอื่น

ในปี 2553
ธนาคารได้สมทบเงินเข้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพให้แก่ผู้บริหารระดับตั้งแต่รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไปจำนวน
6 คน เป็นจำนวนเงินรวมทั้งสิ้น 2,009,205 บาท

8.4 การกำกับดูแลกิจการที่ดี

ที่ซีไอเอ็มบี ไทย
เราเชื่อว่าความพยายามอย่างต่อเนื่องของธนาคารในการสร้างวัฒนธรรมและโครงสร้างการกำกับดูแลกิจการที่แข็งแกร่งทั่วทั้งองค์กรจะช่วยให้ธนาคารสามารถสร้างคุณค่าเพิ่มแก่ผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม
ดังนั้น
ธนาคารจึงมุ่งมั่นดำเนินการกำหนดหลักปฏิบัติในการกำกับดูแลกิจการและมาตรฐานจรรยาบรรณทางธุรกิจระดับสูงสุดสำหรับกิจกรรมต่างๆ
ของธนาคาร

นโยบายการกำกับดูแลกิจการ

ธนาคารมีกระบวนการในการระบุ ประเมิน และบริหารจัดการความเสี่ยงและความไม่แน่นอนต่างๆ
ที่เกิดขึ้น โดยกำหนดกระบวนการควบคุมภายในเพื่อให้การดำเนินธุรกิจและการควบคุมในด้านต่างๆ
ซึ่งรวมด้านการเงินและปฏิบัติการ
ตลอดจนการกำกับการปฏิบัติงานให้เป็นไปตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับต่างๆที่เกี่ยวข้อง
โดยให้ฝ่ายตรวจสอบภายในและฝ่ายกำกับการปฏิบัติงานทำหน้าที่ติดตามดูแลการปฏิบัติงานของหน่วยงานต่างๆของธนาคารให้สามารถขับเคลื่อนองค์กรเพื่อ

บรรลุเป้าหมายกลยุทธ์ที่ตั้งไว้ในขณะที่มีการปฏิบัติตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับต่างๆ
ด้วยนอกจากนี้ ธนาคารยังเน้นให้ความรู้ความเข้าใจ แก่กรรมการ
ผู้บริหารและพนักงานในเรื่องจรรยาบรรณธุรกิจ กฎหมายและระเบียบข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง
ตลอดจนระเบียบปฏิบัติทางวินัย
นโยบายการกำกับดูแลกิจการของธนาคารกำหนดขึ้นในเดือนกุมภาพันธ์ 2548
และได้มีการปรับปรุงครั้งที่ 2 ในเดือนมกราคม 2554
เพื่อใช้เป็นแนวทางในการปฏิบัติสำหรับกรรมการ
ผู้บริหารและพนักงานเพื่อให้ผู้ลงทุนและผู้มีส่วนได้เสียมีความไว้วางใจและเชื่อมั่นในการบริหารจัดการธุรกิจของธนาคาร
อันจะช่วยเสริมศักยภาพในการแข่งขันและมูลค่าเพิ่มตลอดจนสร้างความมั่นคงในระยะยาวแก่ธนาคาร
โปรดดูรายละเอียดนโยบายการกำกับดูแลกิจการของธนาคารได้ที่เว็บไซต์ธนาคาร
www.cimbthai.com

หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

หมวด 1 และ หมวด 2

สิทธิของผู้ถือหุ้นและการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน

ธนาคารตระหนักถึงความสำคัญของการปฏิบัติอย่างเท่าเทียมกันต่อผู้ถือหุ้นทุกราย
รวมทั้งการสื่อสารกับผู้ถือหุ้นในเชิงรุกอยู่เสมอ
จึงมีนโยบายส่งเสริมให้ผู้ถือหุ้นทุกรายใช้สิทธิพื้นฐานอย่างเต็มที่และเท่าเทียมกัน เช่น
สิทธิในการซื้อขายหรือโอนหุ้น และการได้รับทราบข้อมูลข่าวสารต่างๆ ของธนาคาร
การมีส่วนแบ่งกำไรอย่างเท่าเทียม และการเข้าร่วมประชุมเพื่อใช้สิทธิออกเสียง
แสดงความเห็นและข้อเสนอแนะพิจารณาตัดสินใจในเรื่องที่มีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญ เช่น
การแต่งตั้ง กรรมการ การ แต่งตั้งผู้สอบบัญชี การจัดสรรกำไร การจ่ายเงินปันผล
การเพิ่มทุนหรือลดทุน และการอนุมัติรายการพิเศษ เป็นต้น

ธนาคารจัดให้มีการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปีภายภายในสี่เดือน
นับแต่วันสิ้นสุดรอบปีบัญชีของธนาคาร สำหรับการประชุมคราวอื่น นอกเหนือจากการประชุมสามัญ
เรียกว่าการประชุมวิสามัญ ซึ่งคณะกรรมการจะเรียกประชุมเมื่อใดก็ได้ตามแต่จะเห็นสมควร ทั้งนี้
การประชุมสามัญผู้ถือหุ้นธนาคารประจำปี 2553 จัดขึ้นเมื่อวันที่ 29 เมษายน 2553

การประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2553 ธนาคารได้จัดส่งหนังสือบอกกล่าวเชิญประชุมผุ้ถือหุ้น
โดยวาระการประชุมมีการระบุอย่างชัดเจนว่าเป็นเรื่องเสนอเพื่อทราบ หรือ เพื่อพิจารณา รวมทั้ง
ข้อเท็จจริงและเหตุผล ตลอดจนความเห็นของคณะกรรมการแต่ละวาระ
พร้อมเอกสารประกอบวาระการประชุม ประกอบด้วย หลักเกณฑ์ในการเข้าร่วมประชุม
การออกเสียงลงคะแนน การมอบฉันทะของผู้ถือหุ้น และรายงานประจำปี 2552 ในรูปเล่ม
โดยธนาคารมอบหมายให้ บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด
ในฐานะเป็นนายทะเบียนหุ้นของธนาคาร
เป็นผู้จัดส่งหนังสือนัดประชุมให้แก่ผู้ถือหุ้นพิจาณาล่วงหน้าก่อนการประชุม 14 วัน
และเพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นได้มีเวลาศึกษาข้อมูลสำหรับก่อนการตัดสินใจลงมติ
โดยธนาคารได้เผยแพร่หนังสือเชิญประชุมพร้อมเอกสารประกอบการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นไว้บนเว็ปไซด์
www.cimbthai.com ล่วงหน้าก่อนวันประชุมไม่น้อยกว่า 14 วัน นอกจากนี้
ธนาคารได้แจ้งผ่านช่องทางการเปิดเผยข้อมูลของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยด้วย
และโฆษณาคำบอกกล่าวหนังสือนัดประชุมทางหนังสือพิมพ์รายวันเป็นเวลา 3
วันติดต่อกันก่อนวันประชุมไม่น้อยกว่า 3 วันตามที่กฎหมายได้กำหนดไว้

ในวันประชุมผู้ถือหุ้น
ธนาคารได้อำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้นและผู้รับมอบฉันทะที่เข้าร่วมประชุมโดยจัดให้มีเจ้าหน้าที่ลงทะเบียน
และตรวจสอบเอกสารหรือหลักฐานแสดงความเป็นผู้ถือหุ้นและผู้รับมอบฉันทะเพื่อรักษาสิทธิและความเท่าเทียมกันของผู้ถือหุ้น
โดยนำระบบ Barcode มาใช้ในการลงทะเบียนเพื่อจัดพิมพ์บัตรลงคะแนนในแต่ละวาระการประชุม
นอกจากนี้ได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นสามารถลงทะเบียนเข้าประชุมได้ล่วงหน้าก่อนเวลาประชุมอย่างน้อย2
ชั่วโมง
และในระหว่างการประชุมผู้ถือหุ้นยังสามารถลงทะเบียนเข้าร่วมประชุมเพื่อใช้สิทธิออกเสียงในวาระที่ยังไม่ลงมติได้อีกด้วย

ในกรณีผู้ถือหุ้นที่ไม่สามารถเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้นได้ด้วยตนเอง
และมีความประสงค์จะมอบให้บุคคลอื่นเข้าร่วมประชุมแทน
ธนาคารได้จัดทำแบบฟอร์มหนังสือมอบฉันทะตลอดจนรายละเอียดวิธีการมอบฉันทะ
และแนบแบบฟอร์มดังกล่าวจัดส่งให้ผู้ถือหุ้นทุกรายพร้อมหนังสือนัดประชุม
ธนาคารได้เพิ่มทางเลือกให้ผู้ถือหุ้น
โดยเสนอชื่อกรรมการอิสระพร้อมประวัติให้ผู้ถือหุ้นพิจารณาในการมอบฉันทะ
ใน็Zการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นปี 2553 มีผู้ถือหุ้นจำนวน 20 ราย
มอบอำนาจฉันทะให้ประธานกรรมการตรวจสอบ และกรรมการตรวจสอบ
ซึ่งเป็นกรรมการอิสระที่ธนาคารเสนอเป็นผู้รับมอบอำนาจฉันทะให้เข้าร่วมประชุมและออกเสียงลงคะแนนแทน

ในการประชุมผู้ถือหุ้นปี 2553 กรรมการธนาคารเข้าร่วมประชุมร้อยละ 60
และมีผู้ถือหุ้นเข้าร่วมประชุมด้วยตนเองและผู้ถือหุ้นที่มอบฉันทะรวมจำนวน 232 ราย
รวมเป็นจำนวนหุ้นทั้งสิ้น 12,533,261,962 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 93.9
ของจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้ทั้งหมด ก่อนเริ่มเข้าสู่การประชุมตามวาระ
เลขานุการบริษัทได้ชี้แจงในที่ประชุมผู้ถือหุ้นทราบถึงสิทธิในการลงคะแนน
และวิธีปฏิบัติในการออกเสียงลงคะแนน
ประธานกรรมการซึ่งทำหน้าที่เป็นประธานในที่ประชุมได้ให้ความมั่นใจว่าผู้เข้าร่วมประชุมจะมีโอกาสเท่าเทียมกันในการสอบถามแสดงความคิดเห็นและข้อเสนอแนะ
โดยกรรมการและผู้บริหารที่เกี่ยวข้องได้ตอบคำถามรวมทั้งข้อมูลต่าง ๆ อย่างชัดเจน ครบถ้วน
การลงคะแนนเสียงเรียงลำดับตามวาระที่กำหนดโดยไม่มีการเปลี่ยนแปลงไปจากวาระที่ได้แจ้งแก่ผู้ถือหุ้น
สำหรับการนับคะแนนเสียงระหว่างการประชุมเป็นไปอย่างเปิดเผยและโปร่งใส
โดยการลงคะแนนเสียงในแต่ละระเบียบวาระเป็นไปตามลำดับในหนังสือนัดประชุม
โดยไม่มีเพิ่มหรือสลับวาระการประชุม ในการออกคะแนนเสียง
ธนาคารได้ใช้บัตรคะแนนเสียงในการประชุมผู้ถือหุ้นทุกวาระ
และเก็บบัตรลงคะแนนเสียงสำหรับผู้ถือหุ้นที่ไม่เห็นด้วยและงดออกเสียง
สำหรับวาระเลือกตั้งกรรมการธนาคารได้จัดทำบัตรคะแนนเสียงให้ผู้ถือหุ้น
โดยในการออกเสียงคะแนนแต่งตั้งกรรมการด้วยวิธีการลงคะแนนะเสียงแบบสะสม (Cumulative
Voting) ซึ่งผู้ถือหุ้นสามารถใช้สิทธิออกเสียงเลือกตั้งกรรมการเป็นรายบุคคล

ภายหลังการประชุมผู้ถือหุ้น ธนาคารได้จัดทำรายงานการประชุมอย่างถูกต้อง มีสาระสำคัญครบถ้วน
อาทิ สรุปสาระสำคัญของคำถาม คำชี้แจง ตลอดจนข้อคิดเห็นต่าง ๆ
คะแนนเสียงของผู้ถือหุ้นที่ออกเสียงลงคะแนนในแต่ละระเบียบวาระว่า เห็นด้วย ไม่เห็นด้วย
และงดออกเสียงเท่าไร เป็นต้น
โดยจัดส่งร่างรายงานการประชุมผู้ถือหุ้นต่อหน่วยงานที่กำกับดูแลตามที่กฎหมายกำหนดภายใน 14
นับแต่วันประชุมผู้ถือหุ้นซึ่งเป็นไปตามที่กฎหมายกำหนดและเผยแพร่ในเวปไซด์ www.cimbthai.com
ด้วย

ด้านมาตรการป้องกันการใช้ข้อมูลภายในของกรรมการ ผู้บริหาร และพนักงาน
คณะกรรมการธนาคารได้ตระหนักถึงความสำคัญของการป้องกันการนำข้อมูลภายในของธนาคารไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตนเป็นอย่างยิ่ง
จึงมีนโยบายและกำหนดเป็นระเบียบ ห้ามมิให้กรรมการ ผู้บริหาร และพนักงานของธนาคาร
ใช้ข้อมูลภายในอันเป็นสาระสำคัญและมีผลกระทบต่อการเปลี่ยนแปลงหลักทรัพย์ของธนาคาร
ซึ่งยังไม่ได้เปิดเผยต่อสาธารณชน
ไปใช้เพื่อแสวงหาผลประโยชน์ให้แก่ตนเองหรือให้กับผู้อื่นในทางมิชอบ หรือ
แสวงหาข้อมูลอย่างไม่สุจริตทำธุรกิจเพื่อทำธุรกิจแข่งขันกับธนาคาร ทั้งนี้ ในการซื้อ ขาย โอน
หรือรับโอนหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคาร กรรมการ และผู้บริหารระดับสูง
มีหน้าที่จัดทำและรายงานการซื้อ-ขายหลักทรัพย์ของธนาคารภายใน 3 วันทำการ
นับแต่วันที่เกิดรายการขึ้นต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์พร้อมทั้งส่งสำเนารายงานดังกล่าวให้กับสำนักกรรมการผู้จัดการใหญ่เพื่อเก็บเป็นหลักฐาน
นอกจากนี้ ธนาคารได้จัดทำจรรยาบรรณของกรรมการและผู้บริหารของธนาคาร
รวมถึงจรรยาบรรณของพนักงานที่ครอบคลุมเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน และแนวทางในการปฏิบัติหน้าที่
โดยหลีกเลี่ยงความขัดแย้งทางผลประโยชน์
เพื่อให้การบริหารงานเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพประสิทธิผลและโปร่งใส

หมวดที่ 3

บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย

ธนาคารให้ความสำคัญกับสิทธิของผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทุกกลุ่ม ไม่ว่าจะเป็น กรรมการ ผู้บริหาร
พนักงาน ผู้ถือหุ้น ลูกค้า คู่ค้า เจ้าหนี้ และหน่วยงานภาครัฐที่เกี่ยวข้อง

จรรยาบรรณธุรกิจของซีไอเอ็มบีไทย (CIMB Thai Codes of Conduct)

ลูกค้า

  ธนาคารมุ่งมั่นในการนำเสนอบริการและผลิตภัณฑ์ที่มีคุณภาพ
  โดยในขณะเดียวกันก็ปกป้องผลประโยชน์ของลูกค้า
  รวมทั้งปฏิบัติต่อลูกค้าอย่าเป็นธรรมในการทำธุรกรรมต่าง ๆ กับลูกค้า ธนาคารได้จัดตั้ง CIMB
  Thai Care Center เพื่อรับและดำเนินการเกี่ยวกับข้อร้องเรียนต่างๆ ของลูกค้า
  ที่ศูนย์นี้จะมีฐานข้อมูลรวบรวมข้อร้องเรียนของลูกค้าและจัดเป็นหมวดหมู่ตามแหล่งที่มาและประเภท
  มีการจัดทำรายงานส่งไปยังสำนักกรรมการผู้จัดการใหญ่ ฝ่ายตรวจสอบภายใน
  และฝ่ายกำกับการปฏิบัติงานรวมทั้งหน่วยงานอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง
  เพื่อร่วมแก้ปัญหาตามที่ได้รับการร้องเรียนมาอย่างมีประสิทธิผล เป็นธรรม สอดคล้องกัน
  ธนาคารรักษาความลับของลูกค้าอย่างเคร่งครัดตลอดเวลา โดยไม่เปิดเผยข้อมูลดังกล่าว
  เว้นแต่เป็นการเปิดเผยตามที่กฎหมายกำหนด
  หรือได้รับอนุญาตเป็นลายลักษณ์อักษรจากลูกค้าเท่านั้น

1.  ผู้ถือหุ้น

ธนาคารให้ความสำคัญกับการมีระบบการทำงานที่ทำให้การดำเนินธุรกิจเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพประสิทธิผล
มีการควบคุมภายใน และการปฏิบัติตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับต่างๆ
ตลอดจนปฏิบัติตามหลักจรรยาบรรณธุรกิจโดยถือเป็นนโยบายที่พนักงานทุกคนต้องถือปฏิบัติ
ธนาคารเน้นสาร้างผลตอบแทนที่เหมาะสมแก่ผู้ถือหุ้น ปกป้องรัษาทรัพย์สิน
และปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นทุกรายอย่างเป็นธรรม
ในขณะเดียวกันก็ส่งเสริมให้ผู้ถือหุ้นใช้สิทธิอย่างเต็มที่และเท่าเทียมกันในลัษณะที่เปิดเผย
เว้นแต่ในกรณีที่ผู้ถือหุ้นใดมีส่วนได้เสียในเรื่องที่มีการพิจารณาในที่ประชุมผู้ถือหุ้น
ผู้ถือหุ้นที่มีส่วนได้เสียรายนั้นจะต้องงดออกเสียงลงคะแนนในเรื่องดังกล่าว
นอกจากเป็นการลงคะแนนเลือกตั้งกรรมการ

2.  พนักงาน

ธนาคารเชื่อมั่นในการปฏิบัติต่อพนักงานทุกคนอย่างเป็นธรรม
และให้ความสำคัญกับการพัฒนาคุณภาพของบุคคลากร
โดยส่งเสริมให้พนักงานเข้ารับการฝึกอบรมหลักสูตรต่างๆ อย่างต่อเนื่อง
เพื่อให้พนักงานมีโอกาสในการยกระดับการปฏิบัติงานของตนและมีทางเลือกในการพัฒนาวิชาชีพมากขึ้น
การดำเนินการดังกล่าวจะช่วยให้ธนาคารมีการเติบโตที่ยั่งยืนและรองรับแผนการขยายธุรกิจได้เป็นอย่างดี
แม้ในภาวะตลาดที่มีการแข็งขันรุนแรงก็ตาม

3.  เจ้าหนี้และคู่ค้า

ธนาคารยึดมั่นในการรักษามาตราฐานการดำเนินธุรกิจในระดับสูงและเป็นไปตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับ
โดยทำธุรกิจกับเจ้าหนี้และคู่ค้าอย่างเป็นธรรมและสอดคล้องกับกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง

4.  คู่แข่ง

จากการที่เห็นความสำคัญของสภาวะการดำเนินธุรกิจที่มีการแข่งขันและเป็นธรรม
ธนาคารจึงปฏิบัติต่อคู่แข่งอย่างเสมอภาคและเป็นธรรม
รวมทั้งไม่ก้าวล่วงเข้าไปยังข้อมูลที่เป็นความลับของคู่แข่ง
ในขณะเดียวกันก็ช่วยรักษาชื่อเสียงของคู่แข่ง
โดยมีการกำหนดหลักปฏิบัติที่ดีทางจริยธรรมและกฎหมายเพื่อเป็นแนวทางสำหรับพนักงาน

5.  ชุมชนและสังคม

ธนาคารตระหนักว่าธนาคารสามารถสร้างผลในทางบวกต่อชุมชนและสิ่งแวดล้อมได้ จึงได้มีการทำและส่งเสริมกิจกรรมการกุศลต่างๆ หลายรายการ ได้แก่ พิธีทอดกฐิน โครงการบริจาคโลหิต และการบริจาคเงินเพื่อช่วยเหลือพระภิกษุสงฆ์ เด็กที่ด้อยโอกาส และชุมชนโดยทั่วไป

หมวดที่ 4

การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

ธนาคารได้ตระหนักและให้ความสำคัญต่อการเปิดเผยข้อมูลที่มีความถูกต้อง ครบถ้วน โปร่งใส
และทั่วถึง โดยเผยแพร่ข้อมูลข่าวสารต่าง ๆ
เพื่อให้ผู้ลงทุนและผู้ที่เกี่ยวข้องได้รับทราบโดยผ่านช่องทางและสื่อการเผยแพร่ข้อมูลต่าง ๆ
ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยและทางเว็บไซต์ของธนาคารทั้งข้อมูลภาษาไทยและภาษาอังกฤษ
รวมทั้งเปิดเผยข้อมูลในแบบรายงานประจำปีตามหลักเกณฑ์ของทางการ อาทิ
แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1) และรายงานประจำปี (แบบ 56-2) ตลอดจนสื่ออื่น
ๆ และการดำเนินการโครงการหรือกิจกรรมต่างๆ
ที่จะสร้างความเชื่อมั่นให้แก่นักลงทุนต่อตลาดทุนไทย รวมทั้งให้บริการข้อมูลและข่าวสารกิจกรรมต่าง
ๆ ของธนาคารกับหน่วยงานทางการที่กำกับดูแล ผู้ลงทุน ผู้ถือหุ้น นักวิเคราะห์ และประชาชนทั่วไป
การดำเนินการต่างๆ ดังกล่าวได้แก่

- การจัดตั้งหน่วยงานลงทุนสัมพันธ์ และสำนักกรรมการผู้จัดการใหญ่
เพื่อทำหน้าที่ในการเผยแพร่ข้อมูลธนาคาร และป็นตัวแทนในการสื่อสารกับนักลงทุน
นักวิเคราะห์หลักทรัพย์ สื่อมวลชนและผู้ที่สนใจทั่วไป รายงานผลประกอบการ
การทำธุรกรรมที่เป็นสาระสำคัญอย่างถูกต้อง ทันเวลา โปร่งใส
และเป็นไปตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง ทั้งนี้
ผู้สนใจสามารถติดต่อหน่วยงานลงทุนสัมพันธ์ของธนาคารได้ที่หมายเลขโทรศัพท์ 0-2638-8619 หรือ
ส่งอีเมล์ที่ shareholder.services1@cimbthai.com

- การแถลงข่าวต่อสื่อมวลชนเพื่อเผยแพร่ข้อมูลข่าวสารสู่ประชาชนทั่วไป
เกี่ยวกับการประกาศผลประกอบการของธนาคารและทิศทางการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
เพื่อให้ผู้สนใจได้ทราบข้อมูลอย่างทั่วถึง
และเปิดโอกาสให้นักลงทุนและนักวิเคราะห์ทั้งในประเทศและต่างประเทศได้สอบถามธนาคารเกี่ยวกับผลประกอบการและการเติบโตของธุรกิจได้

หมวดที่ 5

ความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

1. โครงสร้างคณะกรรมการ ณ 31 ธันวาคม 2553

  คณะกรรมการธนาคารประกอบไปด้วยผู้ทรงคุณวุฒิที่มีความรู้ ความสามารถ และประสบการณ์
  มีความ

เชี่ยวชาญในสาขาด้านการเงินและการธนาคาร การบริหารธุรกิจ การตลาด กฎหมาย
การบัญชีตรวจสอบและเป็นบุคคลที่

เคยดำรงตำแหน่งในหน่วยงานของรัฐ รวม 8 คน
การเลือกตั้งคณะกรรมการของธนาคารเป็นไปตามมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น

และตามข้อบังคับธนาคาร ซึ่งกำหนดให้คณะกรรมการของธนาคารมีจำนวนไม่น้อยกว่า 5 คน
และไม่เกิน 12 คน โดย

ธนาคารได้กำหนดโครงสร้าง และองค์ประกอบ ของคณะกรรมการและกรรมการชุดย่อยต่างๆ
ให้สอดคล้องตามประกาศ

ธนาคารแห่งประเทศไทยที่ สนส.13/2552 เรื่อง ธรรมาภิบาลของสถาบันการเงิน
และประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุน

ที่ ทจ.28/2551 เรื่อง การขออนุญาตและการอนุญาตให้เสนอขายหุ้นที่ออกใหม่และที่แก้ไขเพิ่มเติม
ประกอบด้วย

  --------------------------- -------------------------------------------
  - กรรมการที่เป็นผู้บริหาร         1 คน

  - กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร       4 คน

  - กรรมการอิสระ               3 คน (ซึ่งคิดเป็นร้อยละ 37.50 ของกรรมการทั้งคณะ)
  --------------------------- -------------------------------------------

โดยกรรมการอิสระทั้ง 3 ท่าน ดำรงตำแหน่งเป็นกรรมการตรวจสอบของธนาคาร
และมีคุณสมบัติที่สอดคล้องตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของหน่วยงานกำกับดูแล

  นอกจากนี้
  คณะกรรมการธนาคารได้แต่งตั้งกรรมการคนหนึ่งเป็นผู้ดำรงตำแหน่งประธานกรรมการโดย

ไม่เป็นบุคคลเดียวกันกับกรรมการผู้จัดการใหญ่ มีการแบ่งแยกอำนาจหน้าที่ระหว่างกันอย่างชัดเจน
เพื่อแบ่งแยกอำนาจหน้าที่ในการกำหนดนโยบาย การกำกับดูแล
และการบริหารงานประจำออกจากกัน ไม่ให้คนใดคนหนึ่งมีอำนาจโดยไม่จำกัด
เพื่อความเป็นอิสระของประธานกรรมการ

  คณะกรรมการธนาคารมีวาระดำรงตำแหน่งอย่างชัดเจนตามข้อบังคับของธนาคาร
  คือในการประชุมผู้ถือหุ้น

สามัญประจำปีทุกครั้ง ให้กรรมการจำนวนหนึ่งในสามของจำนวนกรรมการที่จะพึงมีออกจากตำแหน่ง
และในปีต่อ ๆ ไปให้กรรมการคนที่อยู่ในตำแหน่งนานที่สุดเป็นผู้ออกจากตำแหน่ง

  ธนาคารมีนโยบายเรื่องการดำรงตำแหน่งในบริษัทอื่นของคณะกรรมการไว้ในหลักการกำกับดูแลกิจการ
  เพื่อให้

สอดคล้องกับแนวปฏิบัติที่ดีของหน่วยงานกำกับดูแล เช่น ธนาคารแห่งประเทศไทย
และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยดังนี้

- กรรมการ ผู้จัดการ และผู้มีอำนาจในการจัดการของธนาคารสามารถเป็นประธานกรรมการ
กรรมการที่เป็นผู้บริหาร หรือกรรมการมีอำนาจลงนาม
อย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่างในบริษัทอื่นอีกได้ไม่เกิน3 กลุ่มธุรกิจ

- กรรมการธนาคารควรดำรงตำแหน่งกรรมการในบริษัทจดทะเบียนไม่เกิน 5 บริษัท

  ธนาคารได้แต่งตั้ง นายฐาภพ คลี่สุวรรณ
  เป็นเลขานุการบริษัทและทำหน้าที่เลขานุการคณะกรรมการเพื่อทำ

หน้าที่ให้คำแนะนำด้านกฎหมายและกฎเกณฑ์ต่างๆ และดูแลกิจกรรมต่างๆ
ของคณะกรรมการเพื่อให้เป็นไปตามมาตรฐานการกำกับดูแลกิจการที่ดี ดังนี้

  --- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------
  -   ให้คำปรึกษา และคำแนะนำเบื้องต้นแก่กรรมการ ในข้อกฎหมาย ระเบียบวิธีปฏิบัติข้อบังคับต่างๆของธนาคาร
      ให้มีการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

  -   จัดการประชุมคณะกรรมการธนาคาร และการประชุมผู้ถือหุ้นให้เป็นไปตามกฎหมาย และข้อบังคับของธนาคาร
      และบันทึกรายงานการประชุมคณะกรรมการ และการประชุมผู้ถือหุ้น รวมทั้งติดตามให้มีการปฏิบัติเป็นไปตามมติคณะกรรมการ มติที่ประชุมผู้ถือหุ้น

  -   ดูแลให้มีการเปิดเผยข้อมูลและรายงานสารสนเทศในส่วนที่รับผิดชอบต่อหน่วยงานที่กำกับธนาคารเป็นกฎระเบียบและข้อกำหนดของหน่วยงานทางการ

  -   ติดต่อและสื่อสารกับผู้ถือหุ้นทั่วไป ให้ได้รับทราบสิทธิต่างๆ ของผู้ถือหุ้น และข่าวสารของธนาคาร

  -   ดำเนินการจัดทำและเก็บรักษาทะเบียนกรรมการ หนังสือนัดประชุมคณะกรรมการ รายงานการประชุมคณะกรรมการ รายงานประจำปี
      หนังสือนัดประชุมผู้ถือหุ้น ดำเนินการเก็บรักษารายงานการมีส่วนได้เสียที่รายงานโดยกรรมการ รวมถึงดำเนินการอื่นๆ ตามที่กฎหมายกำหนด

  -   ดูแลให้มีการปฏิบัติตามกฎและข้อปฏิบัติตามที่กฎหมายและระเบียบข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง
  --- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------

2. คณะกรรมการชุดย่อย

คณะกรรมการได้มีการแต่งตั้งคณะกรรมการชุดย่อยประกอบด้วย คณะกรรมการตรวจสอบ
คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง คณะกรรมการจัดการ
ฯลฯ
เพื่อช่วยกลั่นกรองการปฏิบัติงานเฉพาะด้านและสนับสนุนการปฏิบัติหน้าที่ของคณะกรรมการให้มีประสิทธิภาพ
ประสิทธิผล เพื่อให้ธนาคารมีระบบการกำกับดูแลกิจการที่ดี

3.  บทบาท หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

  3.1 ความเป็นผู้นำและวิสัยทัศน์

กรรมการธนาคารเป็นผู้มีความรู้ มีจริยธรรมในการดำเนินธุรกิจ มีความหลากหลายของทักษะ
ความสามารถเฉพาะด้านที่เป็นประโยชน์กับธนาคาร ทั้งนี้ ธนาคารกำหนดบทบาท หน้าที่
และความรับผิดชอบ ตลอดจนการสรรหา การแต่งตั้ง
และการถอดถอนกรรมการของธนาคารไว้ในหลักการกำกับดูแลกิจการและข้อบังคับของธนาคาร
คณะกรรมการธนาคารมีอำนาจและมุ่งปฏิบัติหน้าที่ให้เป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร
มีความเข้าใจในภาพรวมของธุรกิจของธนาคาร
ติดตามดูแลให้มีระบบควบคุมภายในและการบริหารความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ
และสามารถประเมินการบริหารงานของฝ่ายจัดการตามนโยบายและกลยุทธ์ที่วางไว้ได้อย่างเป็นรูปธรรม

3.2 จริยธรรมและความขัดแย้งทางผลประโยชน์

ธนาคารกำหนดจรรยาบรรณทางธุรกิจของธนาคาร (Codes of Conduct )
ไว้ในหลักการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร เพื่อให้คณะกรรมการ ผู้บริหาร พนักงาน
ได้ถือปฏิบัติในการดำเนินธุรกิจของธนาคารที่มีต่อลูกค้า ผู้ถือหุ้นพนักงาน คู่ค้า/เจ้าหนี้
ความรับผิดชอบต่อสภาพแวดล้อมและสังคม ความรับผิดชอบต่อคู่แข่งขันทางธุรกิจ
การรักษาความลับของลูกค้า ความซื่อสัตย์ ยุติธรรม มีคุณธรรมในวิชาชีพ ความรู้
ความสามารถในการประกอบธุรกิจ ยึดถือและปฏิบัติตามกฎข้อบังคับอย่างเคร่งครัด
อีกทั้งให้ความร่วมมือต่อองค์กรที่กำกับดูแลอย่างเคร่งครัด
โดยให้ถือเป็นภาระหน้าที่ที่บุคลากรของธนาคารทุกคนต้องรับทราบ ทำความเข้าใจ
และปฏิบัติให้สอดคล้องกับหลักการกำกับดูแลกิจการของธนาคารเป็นประจำโดยใช้ดุลยพินิจอย่างถูกต้อง
หากพบว่ามีการล่วงละเมิดหลักการกำกับดูแลกิจการ
ธนาคารจะพิจารณาดำเนินการลงโทษผู้ละเมิดนั้นทางวินัย และ/หรือทางกฎหมาย
ตามความเหมาะสมและเป็นธรรมแล้วแต่กรณี

ธนาคารมีมาตรการในการป้องกันเกี่ยวกับรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
หรือรายการที่เกี่ยวโยงกัน หรือรายการระหว่างกันที่ไม่เหมาะสม โดยได้กำหนดในนโยบาย ดังนี้

-   ธนาคารมีนโยบายในการพิจารณาให้สินเชื่อ หรือ ลงทุน ก่อภาระผูกพัน หรือ
    ทำธุรกรรมที่มีลักษณะคล้ายการให้สินเชื่อแก่ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร
    หรือแก่กิจการที่มีผลประโยชน์เกี่ยวข้องกับกรรมการหรือผู้มีอำนาจในการจัดการของธนาคารกับธนาคารทุกกรณีตามอัตราส่วนที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด
    โดยต้องได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการด้วยมติเอกฉันท์
    และไม่มีกรรมการหรือผู้มีอำนาจในการจัดการที่มีผลประโยชน์เกี่ยวข้องกับการให้สินเชื่อลงทุนก่อภาระผูกพัน
    หรือทำธุรกรรมที่มีลักษณะคล้ายการให้สินเชื่อนั้นๆ เข้าร่วมพิจารณาอนุมัติสินเชื่อในรายการนั้น

    -   ธนาคารมีนโยบายเกี่ยวกับการดำเนินธุรกรรมสำคัญไว้ในหลักการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร
        ได้แก่ การตกลงเข้าทำรายการที่เกี่ยวโยงกัน
        และ/หรือการตกลงเข้าทำรายการเพื่อก่อให้เกิดการได้มาหรือจำหน่ายไปซึ่งสินทรัพย์ที่สำคัญและ/หรือสิทธิในการได้มาหรือจำหน่ายไปซึ่งสินทรัพย์ที่สำคัญของธนาคาร
        ธนาคารจะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดของหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง

ในการพิจารณารายการที่เกี่ยวโยงกัน หากเข้าเกณฑ์การทำรายการที่เกี่ยวโยงกันกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่
กรรมการธนาคาร รองกรรมการผู้จัดการใหญ่
และผู้บริหารซึ่งดำรงตำแหน่งในสายกลยุทธ์และการเงินและผู้ที่เกี่ยวข้องอื่นๆ
คณะกรรมการธนาคารและฝ่ายจัดกาต้องดำเนินการดังนี้

  1) ดูแลให้สาระของรายการเป็นธรรม คือ รายการนั้นสมเหตุสมผล
  เป็นไปเพื่อประโยชน์สูงสุดต่อ ธนาคาร และเงื่อนไขของรายการไม่แตกต่าง
  หรือเสมือนกับการทำรายการกับบุคคลภายนอก

2) ดูแลให้กระบวนการพิจารณาและอนุมัติรายการดังกล่าวมีความเป็นธรรม โปร่งใส ตรวจสอบได้
และมีการเปิดเผยข้อมูลให้ผู้ลงทุนทราบอย่างพอเพียง

การดำเนินการอนุมัติรายการที่เกี่ยวโยงกัน
จะต้องมีขั้นตอนนำเสนอคณะกรรมการธนาคารเพื่อขอมติเห็นชอบ
โดยผู้อนุมัติจะต้องไม่เป็นผู้มีส่วนได้เสียกับการทำรายการ
และกรรมการที่มีส่วนได้เสียต้องไม่เข้าร่วมประชุมและออกเสียง
นอกจากนี้อาจจัดให้มีความเห็นจากที่ปรึกษาทางการเงินอิสระเพิ่มเติม
กรณีรายการดังกล่าวต้องขอความเห็นชอบจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น

4. การประชุมคณะกรรมการ

ธนาคารมีการกำหนดวันประชุมคณะกรรมการไว้ล่วงหน้าตลอดทั้งปี โดยจัดให้มีการประชุมคณะกรรมการธนาคารอย่างน้อยหนึ่งครั้งในทุกๆ ไตรมาส มีการกำหนดวาระการประชุมเพื่อทราบและเพื่อพิจารณาอย่างชัดเจน และอาจจัดให้มีการประชุมวาระพิเศษเพิ่มเติมตามความเหมาะสม โดยเลขานุการคณะกรรมการธนาคารจะจัดส่งหนังสือเชิญประชุมพร้อมระเบียบวาระการประชุมและเอกสารประกอบต่าง ๆ ไปยังคณะกรรมการแต่ละท่านล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 7 วันก่อนการประชุม เพื่อให้คณะกรรมการและผู้บริหารได้พิจารณา ศึกษาวาระการประชุมอย่างเพียงพอและจัดสรรเวลาในการประชุมอย่างเหมาะสม เลขานุการคณะกรรมการธนาคารเป็นผู้จดบันทึกการประชุมเป็นลายลักษณ์อักษร และจัดเก็บรายงานการประชุมที่ผ่านการรับรองจากคณะกรรมการธนาคาร เพื่อพร้อมสำหรับให้คณะกรรมการและหน่วยงานที่เกี่ยวข้องตรวจสอบได้ 

5. การประเมินตนเองของคณะกรรมการ

ธนาคารจัดให้มีการประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการเป็นประจำทุกปี
เพื่อให้คณะกรรมการร่วมกันพิจารณาผลการปฏิบัติงาน ปัญหาและอุปสรรค
รวมทั้งข้อสังเกตและข้อเสนอแนะต่างๆ
นำไปสู่การปรับปรุงแก้ไขการดำเนินงานให้มีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น
โดยได้มีการประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการโดยรวม
ซึ่งไม่ได้มุ่งเน้นที่กรรมการรายหนึ่งรายใดเพียงรายเดียว
ที่กำหนดสอดคล้องตามหลักการกำกับดูแลกิจการ โดยการประเมินได้แบ่งออกเป็น 6 ส่วน ได้แก่ 1)
โครงสร้างและคุณสมบัติของคณะกรรมการ 2) บทบาท หน้าที่ และความรับผิดชอบของคณะกรรมการ
3) การประชุมคณะกรรมการ 4) การทำหน้าที่ของกรรมการ 5) ความสัมพันธ์กับฝ่ายจัดการ 6)
การพัฒนาตนเองของกรรมการและผู้บริหาร

ในปี 2553
เลขานุการคณะกรรมการธนาคารได้ส่งแบบประเมินตนเองของคณะกรรมการให้แก่กรรมการแต่ละคน
เพื่อกำหนดบรรทัดฐานใช้เปรียบเทียบกับผลการปฏิบัติงานตามกฎบัตรของคณะกรรมการ
และนำเสนอในที่ประชุมคณะกรรมการตามความเหมาะสมต่อไป

6. ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหารระดับสูง

คณะกรรมการธนาคารมีนโยบายให้เปิดเผยจำนวนค่าตอบแทนของกรรมการและผู้บริหารระดับสูงตามหลักเกณฑ์ที่พระราชบัญญัติบริษัทมหาชนและกฎ
ระเบียบ ข้อบังคับของหน่วยงานที่กำกับดูแล ทั้งนี้
ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหารของธนาคารมีอัตราที่เหมาะสม
เปรียบเทียบได้กับระดับค่าตอบแทนของนิติบุคคลอื่นที่เป็นประเภทและมีขนาดใกล้เคียงกับธนาคาร
โดยมีหลักเกณฑ์ดังนี้

ค่าตอบแทนคณะกรรมการ

-   ธนาคารกำหนดเกี่ยวกับค่าตอบแทนกรรมการไว้ในข้อบังคับของธนาคารในลักษณะกว้างๆ
    เพื่อให้มีความยืดหยุ่นเพียงพอที่จะปรับเปลี่ยนได้ตามผลการดำเนินงานและเหมาะสมตามสถานการณ์
    โดยกำหนดให้กรรมการของธนาคารมีสิทธิได้รับค่าตอบแทนจากธนาคารในรูปของเงินรางวัล
    เบี้ยประชุม บำเหน็จ โบนัส หรือผลประโยชน์ตอบแทนในลักษณะอื่น
    ซึ่งที่ประชุมผู้ถือหุ้นจะพิจารณาอนุมัติ
    โดยที่ประชุมผู้ถือหุ้นอาจกำหนดเป็นจำนวนแน่นอนหรือวางเป็นหลักเกณฑ์
    และจะกำหนดไว้เป็นคราวๆ ไป หรือจะให้มีผลตลอดไปจนกว่าจะมีการเปลี่ยนแปลงก็ได้ ทั้งนี้
    ไม่กระทบกระเทือนสิทธิของพนักงานหรือลูกจ้างของธนาคารซึ่งได้รับเลือกตั้งเป็นกรรมการในอันที่จะได้รับค่าตอบแทนและผลประโยชน์ในฐานะที่เป็นพนักงานหรือลูกจ้างของธนาคาร

-   คณะกรรมการธนาคารเป็นผู้เสนอข้อมูลต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้น
    โดยเสนอค่าตอบแทนให้สอดคล้องกับการสร้างผลตอบแทนระยะยาวให้กับธนาคารและผู้ถือหุ้น
    และคำนึงถึงปัจจัยต่างๆ เช่น ความสอดคล้องกับค่าตอบแทนในอุตสาหกรรมเดียวกัน

ทั้งนี้ ค่าตอบแทนกรรมการธนาคารในปี 2553 มีหลักเกณฑ์ในการจ่ายดังนี้

1. ค่าเบี้ยประชุมและค่ารับรอง

ที่ประชุมใหญ่สามัญผู้ถือหุ้นครั้งที่ 6 (ประจำปี 2543)
มีมติอนุมัติค่าตอบแทนกรรมการในรูปค่าเบี้ยประชุมและค่ารับรอง
โดยใช้วิธีแบบเหมาจ่ายเป็นรายเดือน ดังนี้

-   ค่าเบี้ยประชุม

  ---------------------------------- ----------------- -------------------
  ประธานกรรมการ                      130,000           บาทต่อเดือน

  รองประธานกรรมการ                   88,000            บาทต่อเดือน

  กรรมการ                            44,000            บาทต่อเดือน
  ---------------------------------- ----------------- -------------------

-   ค่ารับรอง

  ---------------------------------- ----------------- -------------------
  ประธานกรรมการ                      70,000            บาทต่อเดือน

  ---------------------------------- ----------------- -------------------

(ค่าเบี้ยประชุมและค่ารับรองดังกล่าวข้างต้น ให้ประธานและกรรมการเป็นผู้เสียภาษีเงินได้เอง
และให้จ่ายตั้งแต่เดือนพฤษภาคม 2543 เป็นต้นไป)

  ที่ประชุมใหญ่สามัญผู้ถือหุ้นครั้งที่ 6 (ประจำปี 2546) และที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นครั้งที่ 12
  (ประจำปี 2549) ได้

พิจารณาทบทวนค่าเบี้ยประชุมกรรมการ
และมีมติให้ค่าเบี้ยประชุมและค่ารับรองคงจำนวนเท่าเดิมไม่มีการเปลี่ยนแปลง
จนกว่าที่ประชุมผู้ถือหุ้นจะอนุมัติเปลี่ยนแปลงเป็นอย่างอื่น

2. ธนาคารและบริษัทในเครือ มีการจ่ายค่าตอบแทนอื่นๆ ให้แก่กรรมการดังนี้

1)  ค่าเบี้ยประชุมคณะกรรมการชุดย่อย (มติที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารครั้งที่ 12/2543)
    วันที่25 พฤษภาคม 2543)

  ---------------------------------- ----------------- -------------------
  ประธานคณะกรรมการชุดย่อย              52,000            บาทต่อเดือน

  กรรมการ                            40,000            บาทต่อเดือน
  ---------------------------------- ----------------- -------------------

  2) ค่าเบี้ยประชุมที่จ่ายในฐานะที่คณะกรรมการตรวจสอบเข้าตรวจสอบบริษัทในเครือ
  ธนาคารจ่ายให้แก่

  คณะกรรมการตรวจสอบที่เข้าตรวจสอบ บริษัท บีที ที่ปรึกษาธุรกิจ จำกัด เท่านั้น
  ส่วนบริษัทในเครือแห่ง

อื่น แต่ละแห่งทำการจ่ายเอง ตามมติที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารครั้งที่ 21/2545 วันที่ 18
ธันวาคม 2545

  ------------------------------------ ----------------- -----------------
  ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ              12,000            บาทต่อเดือน

  กรรมการตรวจสอบ                       8,000             บาทต่อเดือน
  ------------------------------------ ----------------- -----------------

  3) ค่าเบี้ยประชุมกรรมการบริษัทในเครือ บริษัทในเครือเป็นผู้จ่าย
  ตามมติที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารครั้งที่ 4/2544 วันที่ 21 มีนาคม 2544

  ------------------------------------ ----------------- -----------------
  ประธานกรรมการ                        33,000            บาทต่อเดือน

  กรรมการ                              22,000            บาทต่อเดือน
  ------------------------------------ ----------------- -----------------

  (ค่าเบี้ยประชุมดังกล่าวข้างต้น ให้ประธานและกรรมการเป็นผู้เสียภาษีเงินได้เอง)

-   ในกรณีที่คณะกรรมการตั้งกรรมการจำนวนหนึ่งเป็นคณะกรรมการอื่นเพื่อดำเนินกิจการอย่างหนึ่งอย่างใดหรือหลายอย่างโดยจะกำหนดเงื่อนไขอย่างใดก็ได้
    กรรมการอื่นมีสิทธิได้รับค่าตอบแทนและบำเหน็จเพิ่มจากการที่ได้รับมอบหมายหน้าที่ความรับผิดชอบเพิ่มขึ้นตามที่ประชุมคณะกรรมการกำหนด

-   ในกรณีที่คณะกรรมการแต่งตั้งบุคคลใดมาเป็นที่ปรึกษาคณะกรรมการเพื่อช่วยเหลือให้ความคิดเห็นในกิจการงานของธนาคาร
    คณะกรรมการจะกำหนดค่าจ้างและบำเหน็จรางวัลได้ตามที่คณะกรรมการจะเห็นสมควร

-   คณะกรรมการมีหน้าที่เปิดเผยจำนวนค่าตอบแทนของกรรมการและผู้บริหารระดับสูงตามหลักเกณฑ์พระราชบัญญัติบริษัทมหาชนจำกัด
    และกฎ ระเบียบ ข้อบังคับของหน่วยงานที่กำกับดูแล

7. การพัฒนากรรมการและผู้บริหาร

ธนาคารมีนโยบายในการส่งเสริมให้กรรมการได้เข้ารับการอบรมเกี่ยวกับบทบาทหน้าที่
และความรับผิดชอบของกรรมการและศึกษาดูงานที่เกี่ยวข้องต่าง ๆ อย่างสม่ำเสมอ
เพื่อเพิ่มพูนความรู้และพัฒนาวิสัยทัศน์ให้กว้างไกล โดยกรรมการธนาคารส่วนใหญ่
ได้ผ่านการฝึกอบรมหลักสูตรการเป็นกรรมการบริษัทจากสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย
(Thai Institute of Directors : IOD) ได้แก่ หลักสูตร Directors Certification
Program (DCP) และหลักสูตร Director Accreditaion Program (DAP) ทั้งนี้
ได้แสดงรายละเอียดการฝึกอบรมของกรรมการโดย IOD ไว้ที่ประวัติคณะกรรมการธนาคาร
สำหรับกรรมการใหม่
ธนาคารจัดให้มีการปฐมนิเทศโดยมีการแนะนำภาพรวมการดำเนินงานของธนาคาร แผนธุรกิจ
แผนงานประจำ พร้อมทั้งได้ส่งมอบคู่มือกรรมการเพื่อปฏิบัติให้เป็นไปตามหลักบรรษัทภิบาลที่ดี
ซึ่งมีหัวข้อต่างๆ ได้แก่ บทบาทหน้าที่ความรับผิดชอบของ “กรรมการ“ และ “คณะกรรมการ”
รวมทั้งรวบรวมกฎหมายและข้อกำหนดต่าง ๆ ที่กรรมการควรทราบในฐานะการเป็นกรรมการ

8. แผนการสืบทอดตำแหน่ง

ธนาคารได้ตระหนักถึงความสำคัญของการดำเนินกิจการอย่างมีประสิทธิภาพอย่างต่อเนื่อง
จึงมอบหมายให้ด้านทรัพยากรบุคคล จัดทำแผนการสืบทอดตำแหน่ง
เพื่อสรรหาและเตรียมความพร้อมของผู้บริหารระดับสูงและพัฒนาผู้ที่มีศักยภาพที่จะสืบทอดตำแหน่งสำคัญในการบริหารและดำเนินธุรกิจได้
ทั้งสามารถสืบทอดตำแหน่งได้ทันทีหรือในระยะเวลาไม่เกิน 1 ปี และ มากกว่า 1 ปี
โดยมีขั้นตอนสำคัญในการดำเนินการ เพื่อผ่านการพิจารณาอนุมัติจากคณะกรรมการบริหาร ดังนี้

  1. กำหนดตำแหน่งที่สำคัญในการดำเนินกิจการธนาคารในแต่ละสายงาน/ด้าน

  2. กำหนดคุณสมบัติที่ต้องการของผู้สืบทอดตำแหน่ง

  3. กำหนดและวางตัวผู้บริหารในแต่ละสายงาน/ด้าน
  ที่มีคุณสมบัติและความพร้อมในการสืบทอดตำแหน่ง ได้ทันทีหรือภายใน 1 ปี

  4. กำหนดและวางตัวผู้บริหารในแต่ละสายงาน/ด้าน
  ที่มีคุณสมบัติและความพร้อมในการสืบทอดตำแหน่ง ได้ภายในระยะมากกว่า 1 ปีขึ้นไป

  5. กำหนดและวางตัวพนักงานและผู้บริหารในระดับต่างๆ
  ที่มีศักยภาพสูงเป็นพิเศษที่มีโอกาสเป็นผู้สืบทอด ตำแหน่งในโอกาสต่อไป

  6. วางแผนพัฒนาผู้บริหารที่กำหนดและวางตัว รวมทั้งกลุ่มพนักงานและผู้บริหารที่มีศักยภาพสูง
  เพื่อเตรียม ความพร้อม

  7. ทบทวนและจัดทำแผนประจำปีเพื่อขออนุมัติจากคณะกรรมการบริหารภายในไตรมาส 3
  ของแต่ละปี

9. องค์กรและบุคลากร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553 ธนาคารมีพนักงานที่ประจำอยู่สาขาจำนวน 1,029 คน
และพนักงานที่ปฏิบัติงานที่สำนักงานใหญ่ จำนวน 1,754 คน รวมมีพนักงานทั้งสิ้นจำนวน 2,783 คน
โดยแบ่งตามสายงานหลักๆ ดังนี้

+----+-------------------------------------------+-------+-------+---+----+
| 1. | กรรมการผู้จัดการใหญ่                          |       |   1   | ค |    |
|    |                                           | จำนวน |       | น |    |
+----+-------------------------------------------+-------+-------+---+----+
| 2. | สายบริการธุรกรรมการเงิน                      |       | 36    | ค |    |
|    |                                           | จำนวน |       | น |    |
+----+-------------------------------------------+-------+-------+---+----+
| 3. | สายกฎหมายและพัฒนาสินเชื่อ                     |       |   198 | ค |    |
|    |                                           | จำนวน |       | น |    |
+----+-------------------------------------------+-------+-------+---+----+
| 4. | สายกลยุทธ์และการเงิน                         |       |   107 | ค |    |
|    |                                           | จำนวน |       | น |    |
+----+-------------------------------------------+-------+-------+---+----+
| 5. | สายธุรกิจขนาดกลาง-ขนาดย่อม                   |       |   147 | ค |    |
|    |                                           | จำนวน |       | น |    |
+----+-------------------------------------------+-------+-------+---+----+
| 6. | ด้านผลิตภัณฑ์เพื่อรายย่อย                        |       |   89  | ค |    |
|    |                                           | จำนวน |       | น |    |
+----+-------------------------------------------+-------+-------+---+----+
| 7. | ด้านบริหารช่องทางการขายและเครือข่าย            |       |       | ค |    |
|    |                                           | จำนวน | 1,103 | น |    |
+----+-------------------------------------------+-------+-------+---+----+
| 8. | สายบรรษัทธุรกิจ                              |       |   96  | ค |    |
|    |                                           | จำนวน |       | น |    |
+----+-------------------------------------------+-------+-------+---+----+
| 9. | สายบริหารความเสี่ยง                          |       |   84  | ค |    |
|    |                                           | จำนวน |       | น |    |
+----+-------------------------------------------+-------+-------+---+----+
| 1  | สายบริหารเงิน                               |       |   55  | ค |    |
| 0. |                                           | จำนวน |       | น |    |
+----+-------------------------------------------+-------+-------+---+----+
| 1  |   สายวาณิชธนกิจ                             |       |   18  | ค |    |
| 1. |                                           | จำนวน |       | น |    |
+----+-------------------------------------------+-------+-------+---+----+
| 1  | สายสารสนเทศและปฏิบัติการ                     |       |   709 | ค |    |
| 2. |                                           | จำนวน |       | น |    |
+----+-------------------------------------------+-------+-------+---+----+
| 1  | ด้านตรวจสอบภายใน                           |       |   49  | ค |    |
| 3. |                                           | จำนวน |       | น |    |
+----+-------------------------------------------+-------+-------+---+----+
| 1  | ด้านบริหารทรัพยากรบุคคล                       |       |   47  | ค |    |
| 4. |                                           | จำนวน |       | น |    |
+----+-------------------------------------------+-------+-------+---+----+
| 1  | ฝ่ายกำกับการปฏิบัติงาน                         |       |   16  | ค |    |
| 5. |                                           | จำนวน |       | น |    |
+----+-------------------------------------------+-------+-------+---+----+
| 1  | สำนักกรรมการผู้จัดการใหญ่ (รวมเลขาฯ            |       |   14  | ค |    |
| 6. | กรรมการผู้จัดการใหญ่)                         | จำนวน |       | น |    |
+----+-------------------------------------------+-------+-------+---+----+
| 1  | สำนักสื่อสารองค์กร                            |       |   14  | ค |    |
| 7. |                                           | จำนวน |       | น |    |
+----+-------------------------------------------+-------+-------+---+----+
|    | รวม                                       |       |       |   | คน |
|    |                                           | จำนวน | 2,783 |   |    |
+----+-------------------------------------------+-------+-------+---+----+

นโยบายในการพัฒนาพนักงานและการจัดทำแผนบริหารงานบุคคล

ในปี 2553 ธนาคารได้มีการพัฒนาระบบการบริหารทรัพยากรบุคคล โดยได้เริ่มใช้ระบบ e-HR
ในการปฏิบัติงานของด้านบริหารทรัพยากรบุคคล ซึ่งเป็นการช่วยลดขั้นตอนที่ซ้ำซ้อน
และลดปริมาณงานเอกสารที่เคยมีอยู่เดิม
จึงส่งผลให้การปฏิบัติงานที่เกี่ยวข้องกับงานด้านทรัพยากรบุคคลมีประสิทธิภาพและรวดเร็วยิ่งขึ้น
นอกจากนี้ยังได้นำระบบการบริหารงานทรัพยากรบุคคลจาก CIMB Group
ซึ่งเป็นสำนักงานใหญ่ของธนาคารในประเทศมาเลเซียมาประยุกต์ใช้ เพื่อเพิ่มความแม่นยำ โปร่งใส
และเป็นธรรมแก่พนักงานในธนาคาร ยกตัวอย่างเช่น ระบบประเมินผลการปฏิบัติงาน
(Performance Management System : PMS) ซึ่งระบบนี้มีการวัดผลที่ชัดเจน
และดัชนีวัดสมรรถนะหลัก (Key Performance Index : KPI)
เป็นเครื่องมือช่วยประเมินการทำงานของพนักงานที่มีประสทธิภาพสูง
นอกเหนือจากการพัฒนาระบบต่างๆแล้ว ด้านบริหารทรัพยากรบุคคล
จะทำการวิเคราะห์ความต้องการด้านทักษะ, ความรู้, และความสามารถของพนักงาน
ในหน่วยงานต่างๆ โดยมีการวางแผนการพัฒนาพนักงานร่วมกับแผนฝึกอบรมควบคู่กันไป
รวมถึงการพัฒนาผู้บริหารให้มีศักยภาพมากยิ้งขึ้น

ค่าตอบแทนและสวัสดิการพนักงาน

ในปี 2553 ธนาคารได้ริเริ่มปรับปรุงสวัสดิการต่างๆ ของพนักงานให้ดียิ่งขึ้น อาทิเช่น
เพิ่มสวัสดิการพนักงานประเภทสินเชื่อที่อยู่อาศัย สินเชื่อรถยนต์ สินเชื่อบุคคล
และสินเชื่อเพื่อการศึกษา รวมถึงการเพิ่มอัตราการเบิกค่ารักษาพยาบาล
และอัตราการตรวจสุขภาพประจำปี ซึ่งทำให้ธนาคารสามารถแข่งขันกับธนาคารชั้นนำของประเทศได้
และรักษาพนักงานที่มีคุณภาพให้คงอยู่กับธนาคารได้ในที่สุด
ค่าตอบแทนในรูปของเงินเดือนประจำที่ทางธนาคารจ่ายให้แก่พนักงานในปีบัญชีดังกล่าวเป็นจำนวนรวมทั้งสิ้น
1,415,345,112.95 บาท
และทางธนาคารยังคงมีแผนที่จะปรับปรุงสวัสดิการเพื่อพนักงานในด้านต่างๆ อย่างต่อเนื่อง
เพื่อทำให้ธนาคารเป็นหนึ่งในองค์กร ที่มีสัวสดิการดึงดูดให้คนทั่วไปสนใจ
และต้องการเข้าร่วมงานกับธนาคารต่อไป

การฝึกอบรมและพัฒนาบุคลากร

ในปี 2553 ธนาคารได้จัดฝึกอบรมให้แก่พนักงานรวมทั้งสิ้น 183
หลักสูตรตามแผนของการพัฒนาพนักงาน โดยแบ่งเป็นการฝึกอบรมภายในธนาคาร 83 หลักสูตร
และหลักสูตรอบรมภายนอก 100 หลักสูตร คิดเป็นค่าใช้จ่ายรวมทั้งสิ้น 15.97 ล้านบาท
โดยมีจำนวนพนักงานเข้ารับการอบรมทั้งหมด 18,611 ครั้ง
ซึ่งในจำนวนนี้พนักงานบางคนได้รับการอบรมมากกว่าหนึ่งหลักสูตร
เมื่อคิดคำนวณเป็นจำนวนวันอบรมต่อพนักงานเฉลี่ยเท่ากับ 6.2 วันต่อคนต่อปี
ตัวอย่างหลักสูตรที่มีการจัดฝึกอบรม อาทิเช่น หลักสูตรภาษาอังกฤษธุรกิจ การฝึกอบรมด้านสินเชื่อ
การปฏิบัติงานสาขา และการให้บริการลูกค้า เป็นต้น

ธนาคารดำเนินกิจการโดยยึดมั่นในหลักการการกำกับดูแลกิจการที่ดีและมุ่งรองรับการพัฒนาทางด้านการกำกับดูแลกิจการที่ดีอย่างทันการณ์อยู่เสมอ
เพื่อเป็นการส่งเสริมให้ธนาคารมีการเติบโตอย่างยั่งยืนและมีศักยภาพในการแข่งขัน
ในขณะเดียวกันก็สร้างมูลค่าเพิ่มแก่ผู้ถือหุ้นในระยะยาว
รวมทั้งสร้างความไว้วางใจและความมั่นใจในหมู่นักลงทุนทั้งในประเทศและต่างประเทศ นอกจากนี้
ธนาคารให้ความสำคัญอย่างยิ่งกับความรับผิดชอบต่อชุมชนโดยรวม
การป้องกันการใช้ข้อมูลภายในโดยไม่ชอบ การรักษาความลับของลูกค้า
ตลอดจนมีระบบการรับและดำเนินการกับข้อร้องเรียนต่างๆ อย่างสอดคล้องกันและมีประสิทธิผล