ธนาคารได้ปฏิบัติตามแนวทางโครงสร้างคณะกรรมการเพื่อส่งเสริมธรรมาภิบาลของธนาคารพาณิชย์
โดยคณะกรรมการของธนาคารที่มีหน้าที่ในการบริหารงานในภาพรวมทั้งหมด 5 ชุด
ซึ่งมีโครงสร้างดังนี้

-   คณะกรรมการธนาคาร

  คณะกรรมการธนาคาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 ประกอบด้วย

  ----- -------------- ---------------------- ---------------------------
  1.    นายศุภรัตน์       ควัฒน์กุล                 ประธานกรรมการ

  2.    นายชัยวัฒน์       วิบูลย์สวัสดิ์               รองประธานกรรมการ

  3.    นายอุตตม        สาวนายน                กรรมการ

  4.    นายอัศวิน        คงสิริ                   กรรมการ

  5.    นายสันติ         วิลาสศักดานนท์            กรรมการ และกรรมการอิสระ

  6.    นายสุริย์         บัวคอม                  กรรมการ และกรรมการอิสระ

  7.    นางธัญญา        ศิริเวทิน                 กรรมการ และกรรมการอิสระ

  8.    นายพชร         ยุติธรรมดำรง             กรรมการ และกรรมการอิสระ

  9.    นายสีมา         สีมานันท์                 กรรมการ และกรรมการอิสระ

  10.   นายจำลอง       อติกุล                   กรรมการ และกรรมการอิสระ

  11.   นายวิสุทธิ์        มนตริวัต                 กรรมการ และกรรมการอิสระ

  12.   นายอภิศักดิ์       ตันติวรวงศ์               กรรมการผู้จัดการ

  13.   นายสมเกียรติ     แสงสุเรนทร์              เลขานุการ

  14.   นายสุชาติ        เดชอิทธิรัตน์              ผู้ช่วยเลขานุการ
  ----- -------------- ---------------------- ---------------------------

รายละเอียดการดำรงตำแหน่งกรรมการธนาคาร

1. นายชัยอนันต์ สมุทวณิช ครบกำหนดออกตามวาระวันที่ 21 เมษายน 2549

2. นายจำลอง อติกุล รับตำแหน่งกรรมการธนาคารวันที่ 5 มกราคม 2549 แทนนายรัตน์
พานิชพันธ์

3. นายสีมา สีมานันท์ รับตำแหน่งกรรมการธนาคารวันที่ 5 มกราคม 2549

แทนนายชาญชัย มุสิกนิศากร

4. นายประสิทธิ์ ดำรงชัย ออกจากตำแหน่งตาม พ.ร.บ.
คุณสมบัติมาตรฐานสำหรับกรรมการและพนักงานรัฐวิสาหกิจ กรณีอายุครบ 65 ปี ตั้งแต่วันที่ 16
กุมภาพันธ์ 2549

5. พล.ต.ท.ดร.วิเชียรโชติ สุกโชติรัตน์ รับตำแหน่งกรรมการธนาคารวันที่ 16 มีนาคม 2549
แทนนายประสิทธิ์ ดำรงชัย และลาออก ตั้งแต่วันที่ 20 ตุลาคม 2549

6. นายวิสุทธิ์ มนตริวัต รับตำแหน่งกรรมการธนาคารวันที่ 21 เมษายน 2549

แทนนายชัยอนันต์ สมุทวณิช

7. นายสมชาย วงศ์สวัสดิ์ ลาออกตั้งแต่วันที่ 18 ตุลาคม 2549

8.นายอุตตม สาวนายน ลาออกตั้งแต่วันที่ 7 มีนาคม 2550

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารมีอำนาจเต็มในการบริหารงาน
เพื่อประกอบธุรกิจธนาคารพาณิชย์ให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์ ข้อบังคับของธนาคาร
และมติของที่ประชุมผู้ถือหุ้น ทั้งนี้ อยู่ภายใต้เงื่อนไขและข้อกำหนดของกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
โดยมีอำนาจและหน้าที่ในการกำกับดูแลกิจการ ดังนี้

-   หน้าที่ของคณะกรรมการธนาคาร

1. จัดการธนาคารให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์ ข้อบังคับของธนาคาร และมติของที่ประชุมผู้ถือหุ้น
กำกับดูแลการดำเนินกิจการทั้งหลายของธนาคาร

2. คณะกรรมการของธนาคารจะต้องประชุมอย่างน้อยเดือนละหนึ่งครั้ง และต้องมีกรรมการมา
ประชุมไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนกรรมการทั้งหมด และให้ถือเสียงข้างมากเป็นมติของที่ประชุม

3. คณะกรรมการต้องจัดให้มีการประชุมผู้ถือหุ้นเป็นการประชุมสามัญประจำปีภายในสี่เดือน นับ
แต่วันสิ้นสุดของรอบปีบัญชีของธนาคาร ส่วนการประชุมผู้ถือหุ้นคราวอื่นๆ นอกจากที่กล่าว เรียกว่า
การประชุมวิสามัญ ซึ่งกรรมการจะเรียกประชุมวิสามัญเมื่อไรก็ได้ สุดแต่จะเห็นสมควร
หรือคณะกรรมการจัดให้มีการประชุมวิสามัญภายในหนึ่งเดือนนับแต่วันที่ได้รับหนังสือร้องขอ
จากผู้ถือหุ้น

4. ในจำนวนกรรมการ แม้ตำแหน่งจะว่างไปบ้าง กรรมการที่เหลืออยู่ย่อมทำกิจการได้ แต่ถ้า
จำนวนกรรมการลดน้อยลงจนเหลือไม่พอที่จะเป็นองค์ประชุม กรรมการที่เหลืออยู่ย่อมทำ
กิจการได้เฉพาะการจัดให้มีการประชุมผู้ถือหุ้น เพื่อเลือกตั้งกรรมการแทนตำแหน่งที่ว่าง
ทั้งหมดเท่านั้น

5. ปฏิบัติตามข้อพึงปฏิบัติที่ดีสำหรับกรรมการบริษัทจดทะเบียน (Code of Best Practice of
Directors of Listed Companies)

-   อำนาจของคณะกรรมการธนาคาร

1. กรรมการคนหนึ่งมีเสียงหนึ่งในการลงคะแนน และให้ถือเอาเสียงข้างมากเป็นมติของที่ประชุม
โดยถ้าคะแนนเสียงเท่ากัน ให้ประธานในที่ประชุมออกเสียงเพิ่มขึ้นอีกเสียงหนึ่งเป็นเสียงชี้ขาด

2. กรรมการคนใดมีส่วนได้ส่วนเสียในการประชุมเรื่องใด ห้ามมิให้ออกเสียงลงคะแนนในเรื่องนั้น
ในกรณีนี้ประธานอาจเชิญให้ออกนอกที่ประชุมเป็นการชั่วคราวได้

3. กิจการทั้งหลายของธนาคารย่อมอยู่ในอำนาจของคณะกรรมการที่จะกระทำได้ ประธาน
กรรมการ หรือกรรมการผู้จัดการคนใดคนหนึ่ง หรือกรรมการอื่นร่วมกันตั้งแต่สองคนขึ้นไป ที่
คณะกรรมการได้มอบหมายไว้ มีอำนาจลงลายมือชื่อและประทับตราสำคัญของธนาคารกระทำ
การใดๆ แทนธนาคารได้

4. คณะกรรมการมีอำนาจแต่งตั้งผู้จัดการใหญ่และพนักงานต่างๆ ของธนาคาร ตลอดจนแต่งตั้ง
ตัวแทนของธนาคารโดยให้ผู้ใดมีอำนาจและหน้าที่เพียงใดสุดแต่คณะกรรมการจะเห็นสมควร
กับทั้งกำหนดอัตราและค่าใช้จ่าย และบำเหน็จรางวัลแก่บุคคลเหล่านี้และถอดถอนจากตำแหน่งได้

5. คณะกรรมการจะมอบอำนาจให้ผู้จัดการใหญ่เป็นผู้แต่งตั้งและถอดถอนพนักงานต่างๆ
ของธนาคารก็ได้ ถ้าผู้ได้รับการแต่งตั้งเป็นผู้จัดการใหญ่
เป็นผู้ดำรงตำแหน่งกรรมการของธนาคารด้วย ก็ให้เรียกว่ากรรมการผู้จัดการ

6.
คณะกรรมการมีอำนาจที่จะเชิญบุคคลหนึ่งบุคคลใดเป็นที่ปรึกษาแก่คณะกรรมการเพื่อช่วยเหลือให้ความคิดเห็นในกิจการของธนาคาร
ตามที่คณะกรรมการจะเห็นสมควร กับทั้งกำหนดค่าจ้างและบำเหน็จรางวัลได้

-   ขอบเขตอำนาจของคณะกรรมการธนาคาร

ตามข้อบังคับของธนาคารและพระราชบัญญัติบริษัทมหาชนจำกัด พ.ศ. 2535
การดำเนินการในเรื่องดังต่อไปนี้ คณะกรรมการธนาคารจะดำเนินการได้
ต่อเมื่อได้รับการอนุมัติจากมติที่ประชุมผู้ถือหุ้นของธนาคาร

1. การอนุมัติงบดุลและบัญชีกำไรขาดทุน

2. การอนุมัติจัดสรรกำไร

3. การเลือกตั้งกรรมการใหม่แทนผู้ต้องออกตามวาระ หรือเลือกตั้งกรรมการเพิ่มในกรณีที่มีการเพิ่ม
จำนวน

4. เลือกตั้งผู้สอบบัญชีและกำหนดจำนวนเงินค่าสอบบัญชี

5. การเพิ่มทุน ลดทุน การโอนสำรองเพื่อชดเชยผลขาดทุนสะสม การจ่ายเงินปันผล การเสนอขาย
หรือจัดสรรหุ้นเพิ่มทุนใหม่ และ การออกหุ้นกู้

6. การขายหรือโอนกิจการของธนาคารทั้งหมดหรือบางส่วนที่สำคัญ การซื้อหรือรับโอนกิจการอื่น
การทำ แก้ไข หรือเลิกสัญญาเกี่ยวกับการให้เช่ากิจการของธนาคารทั้งหมดหรือบางส่วนที่สำคัญ

การประเมินผลตนเองของคณะกรรมการธนาคาร

ธนาคารได้จัดให้มีการประเมินผลตนเองของคณะกรรมการเป็นประจำทุกปี
เพื่อมุ่งเน้นให้การประเมินผลสามารถสะท้อนถึงประสิทธิภาพในการดำเนินงานตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
โดยได้แบ่งเป็น 3 รูปแบบ ได้แก่ การประเมินผลคณะกรรมการทั้งคณะ
การประเมินผลคณะกรรมการรายบุคคล (ประเมินตนเอง)
และการประเมินผลคณะกรรมการรายบุคคล (ประเมินท่านอื่น) ซึ่งมีหลักเกณฑ์การประเมิน ดังนี้

1. การประเมินผลคณะกรรมการทั้งคณะ ประกอบด้วยหัวข้อในการประเมินจำนวน 4 หัวข้อ ได้แก่
นโยบายคณะกรรมการ (Board Policy) โครงสร้างของคณะกรรมการ (Board
Composition) แนวปฏิบัติของคณะกรรมการ (Board Practices)
การจัดเตรียมและดำเนินการประชุม (Board Meeting) โดย ผลการประเมินในภาพรวมทั้ง 4
หัวข้ออยู่ในระดับดี (ร้อยละ 88.6) ซึ่งกรรมการส่วนใหญ่เห็นว่า
มีจำนวนกรรมการที่เหมาะสมกับขนาดของกิจการ
และมีกรรมการอิสระมากกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนกรรมการซึ่งมากเพียงพอที่จะดูแลในเรื่องสำคัญให้สามารถดำเนินธุรกิจได้อย่างรอบคอบ

2.การประเมินผลคณะกรรมการรายบุคคล (ประเมินตนเอง) ประกอบด้วยหัวข้อการประเมินจำนวน
6 หัวข้อ ได้แก่ ความรับผิดชอบต่อการตัดสินใจและการกระทำของตนเอง
สามารถอธิบายการตัดสินใจได้ (Accountability)
ความรับผิดชอบต่อการปฏิบัติหน้าที่ด้วยขีดความสามารถและประสิทธิภาพที่เพียงพอ
(Responsibility) การปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสียอย่างเท่าเทียม เป็นธรรม
และสามารถมีคำอธิบายได้ (Equitable Treatment)
มีความโปร่งใสในการดำเนินงานที่สามารถตรวจสอบได้และมีการเปิดเผยข้อมูล (Transparency)
การมีวิสัยทัศน์ในการสร้างมูลค่าเพิ่มแก่กิจการในระยะยาว (Vision to Create Long Term
Value) และการมีจริยธรรม/จรรยาบรรณในการประกอบธุรกิจ (Ethics)
โดยผลการประเมินในภาพรวมทั้ง 6 หัวข้อ อยู่ในระดับดีเยี่ยม (ร้อยละ 97.9)
ซึ่งกรรมการส่วนใหญ่เห็นว่า
กรรมการทุกคนต้องมีความรับผิดชอบในความถูกต้องและครบถ้วนของรายงานทางการเงิน
และข้อมูลทั่วไปที่เปิดเผยต่อผู้มีส่วนได้เสียอย่างเท่าเทียมเป็นธรรม

3.การประเมินผลคณะกรรมการรายบุคคล (ประเมินกรรมการท่านอื่น)
ประกอบด้วยคำถามที่ส่งเสริมหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีโดยสามารถแสดงความคิดเห็นที่เป็นประโยชน์แก่ผู้มีส่วนได้เสียทั้งหลาย
เช่น การให้ความเห็นและข้อเสนอแนะที่ไม่ขัดต่อหลักการปฏิบัติที่ดีและเป็นประโยชน์ต่อธนาคาร
การแสดงความคิดเห็นอย่างเป็นอิสระและสร้างสรรค์
การให้ข้อมูลที่เป็นประโยชน์ต่อการตัดสินใจของคณะกรรมการ
การมีความรับผิดชอบต่อผู้มีส่วนได้เสียของธนาคารที่นำไปสู่การปฏิบัติที่ถูกต้องและเสมอภาค เป็นต้น
โดยผลการประเมินในภาพรวมอยู่ในระดับดีเยี่ยม (ร้อยละ 98.4) ซึ่งกรรมการส่วนใหญ่เห็นว่า
ข้อเสนอแนะของกรรมการแต่ละท่านไม่ขัดต่อหลักการปฏิบัติที่ดี และเป็นประโยชน์ต่อธนาคาร
มีความคิดเป็นอิสระและสร้างสรรค์ในมุมมองต่าง ๆ ที่จะนำไปสู่การปฏิบัติที่ถูกต้อง

ทั้งนี้
ธนาคารได้มีการสรุปผลการประเมินให้คณะกรรมการทุกท่านได้รับทราบเพื่อนำไปสู่การสร้างเสริมให้เกิดการกำกับดูแลกิจการที่ดีภายในธนาคาร
และสามารถดำเนินธุรกิจให้มีความเจริญเติบโตอย่างต่อเนื่องและมั่นคง
มีการบริหารงานอย่างมีประสิทธิภาพ โปร่งใส และเป็นธรรม สร้างความเชื่อมั่นให้กับทุกฝ่าย

-   คณะกรรมการบริหาร

คณะกรรมการบริหาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 ประกอบด้วย

  ---- --------------- --------------------- -----------------------------
  1.   นายชัยวัฒน์        วิบูลย์สวัสดิ์              ประธานกรรมการ

  2.   นายอุตตม         สาวนายน               กรรมการ

  3.   นายอัศวิน         คงสิริ                  กรรมการ

  4.   นายจำลอง        อติกุล                  กรรมการ

  5.   นายอภิศักดิ์        ตันติวรวงศ์              กรรมการ

  6.   นายสมเกียรติ      แสงสุเรนทร์             เลขานุการ

  7.   นายสุชาติ         เดชอิทธิรัตน์             ผู้ช่วยเลขานุการ
  ---- --------------- --------------------- -----------------------------

รายละเอียดการดำรงตำแหน่งกรรมการบริหาร

1. นายประสิทธิ์ ดำรงชัย ออกจากตำแหน่งตาม พ.ร.บ.
คุณสมบัติมาตรฐานสำหรับกรรมการและพนักงานรัฐวิสาหกิจ กรณีอายุครบ 65 ปี ตั้งแต่วันที่ 16
กุมภาพันธ์ 2549

2. นายจำลอง อติกุล รับตำแหน่งกรรมการบริหารวันที่ 16 กุมภาพันธ์ 2549 แทนประสิทธิ์
ดำรงชัย

3. นายอุตตม สาวนายน ลาออกตั้งแต่วันที่ 7 มีนาคม 2550

  ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริหาร

คณะกรรมการธนาคารได้มอบอำนาจให้คณะกรรมการบริหาร เป็นผู้พิจารณาในเรื่องดังต่อไปนี้

  1. การอนุมัติสินเชื่อ ปรับปรุงหนี้ และตัดหนี้สูญ

  2. การอนุมัติการลงทุนในหลักทรัพย์ รวมถึงการขายหลักทรัพย์ที่ลงทุนไว้

  3. การอนุมัติการแต่งตั้งผู้บริหาร [ระดับผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการอาวุโส
  (ที่ไม่ได้เป็นผู้บริหารสายงาน)]

  4. การอนุมัติการจัดซื้อจัดจ้างตามระเบียบการพัสดุ

  5. การกลั่นกรองสินเชื่อ การปรับปรุงโครงสร้างหนี้ และการตัดหนี้สูญ

  6. การกลั่นกรองแผนธุรกิจ

  7. การกลั่นกรองการจัดซื้อจัดจ้าง

  8. การกลั่นกรองการอนุมัติการว่าจ้างที่ปรึกษา

  9. การติดตามงานที่มีความสำคัญที่คณะกรรมการธนาคารได้มอบหมาย

  10. การอื่นใดที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย

-   คณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 ประกอบด้วย

  ---- ------------- ------------------- ----------------------------------
  1.   นางธัญญา       ศิริเวทิน              ประธานกรรมการ และกรรมการอิสระ

  2.   นายพชร        ยุติธรรมดำรง          กรรมการ และกรรมการอิสระ

  3.   นายวิสุทธิ์       มนตริวัต              กรรมการ และกรรมการอิสระ

  4.   นางชูจิตร       นิยโมสถ              เลขานุการ
  ---- ------------- ------------------- ----------------------------------

รายละเอียดการดำรงตำแหน่งกรรมการตรวจสอบ

1. นายชัยอนันต์ สมุทวนิช ครบกำหนดออกตามวาระวันที่ 21 เมษายน 2549

2. นายวิสุทธิ์ มนตริวัต รับตำแหน่งกรรมการตรวจสอบวันที่ 4 พฤษภาคม 2549

แทนนายชัยอนันต์ สมุทวนิช

3. นางธัญญา ศิริเวทิน รับตำแหน่งประธานกรรมการตรวจสอบวันที่ 4 พฤษภาคม 2549

  ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบ

1. สอบทานให้ธนาคารมีการรายงานทางการเงินอย่างเพียงพอ ถูกต้อง และเชื่อถือได้

2. สอบทานให้ธนาคารมีระบบการควบคุมภายใน (Internal Control) การบริหารความเสี่ยง
(Risk Management) และ การตรวจสอบภายใน(Internal Audit)
ที่เหมาะสมและมีประสิทธิผล

3. สอบทานให้ธนาคารปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ข้อกำหนดของตลท.
หรือ กฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของธนาคาร

4. พิจารณาค่าตอบแทน การปฏิบัติงานของผู้สอบบัญชี และเสนอชื่อผู้สอบบัญชีแก่ที่ประชุมใหญ่ผู้ถือหุ้น

5.
พิจารณาเปิดเผยข้อมูลของธนาคารในกรณีที่เกิดรายการที่เกี่ยวโยงกันหรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้มีความถูกต้องและครบถ้วน

6. จัดทำรายงานการกำกับดูแลกิจการของคณะกรรมการตรวจสอบ โดยเปิดเผยไว้ในรายงาน
ประจำปีของธนาคาร ซึ่งรายงานดังกล่าวต้องลงนามโดยประธานกรรมการตรวจสอบ

-   คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 ประกอบด้วย

  ---- ------------- ------------------- ----------------------------------
  1.   นายสีมา        สีมานันท์              ประธานกรรมการ และกรรมการอิสระ

  2.   นายสันติ        วิลาสศักดานนท์         กรรมการ และกรรมการอิสระ

  3.   นายสุริย์        บัวคอม               กรรมการ และกรรมการอิสระ

  4.   นางสุมนา       วงษ์กะพันธ์            เลขานุการ
  ---- ------------- ------------------- ----------------------------------

รายละเอียดการดำรงตำแหน่งกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

1. นายสมชาย วงศ์สวัสดิ์ รับตำแหน่งประธานกรรมการ 15 ธันวาคม 2548

ลาออกจากกรรมการมีผลตั้งแต่ 18 ตุลาคม 2549

2. นายสีมา สีมานันท์ รับตำแหน่งประธานกรรมการ 3 พฤศจิกายน 2549

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

1. สรรหาหรือกลั่นกรองคุณสมบัติของคณะกรรมการและผู้บริหารระดับสูง

2. พิจารณาโครงสร้างค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหารระดับสูง

3. พิจารณาและเสนอแนะนโยบายการจ่ายค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่นของธนาคารโดยรวม

4. กำหนดหรือกลั่นกรองแนวทางการประเมินผลงานของคณะกรรมการ และผู้บริหารระดับสูง

5. การอื่นใดที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย

-   คณะกรรมการบรรษัทภิบาล

คณะกรรมการบรรษัทภิบาล ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 ประกอบด้วย

  ----- ----------------- ---------------------- -------------------------
  1.    นายสันติ            วิลาสศักดานนท์            ประธานกรรมการ

  2.    นายสีมา            สีมานันท์                 กรรมการและกรรมการอิสระ

  3.    นายสุริย์            บัวคอม                  กรรมการและกรรมการอิสระ

  4.    นายสุชาติ           เดชอิทธิรัตน์              เลขานุการ
  ----- ----------------- ---------------------- -------------------------

  รายละเอียดการดำรงตำแหน่งกรรมการบรรษัทภิบาล

1. นายสีมา สีมานันท์ รับตำแหน่งกรรมการ 4 พฤษภาคม 2549

2. พล.ต.ท.ดร.วิเชียรโชติ สุกโชติรัตน์ รับตำแหน่งกรรมการ 4 พฤษภาคม 2549

ลาออกจากกรรมการมีผลตั้งแต่ 20 ตุลาคม 2549

3. นายสุริย์ บัวคอม รับตำแหน่งกรรมการ 3 พฤศจิกายน 2549

ขอบเขตอำนาจหน้าที่

  1.เสนอแนวนโยบายเกี่ยวกับหลักบรรษัทภิบาลของธนาคารและบริษัทในเครือต่อคณะกรรมการธนาคาร

  2. กำกับดูแลการปฏิบัติงานของธนาคารให้เป็นไปตามหลักบรรษัทภิบาล ของสถาบันกำกับ เช่น
  ธนาคารแห่งประเทศไทย ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
  สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ เป็นต้น

  3. พิจารณาทบทวนเกี่ยวกับนโยบายด้านบรรษัทภิบาลของธนาคารอย่างสม่ำเสมอ
  เพื่อให้สอดคล้องกับแนวทางปฏิบัติของสากล และข้อเสนอแนะของสถาบันหรือหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง

  4. เสนอแนะการจัดทำจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ (Code of Business Conduct)

  5.
  ทบทวนและรายงานต่อคณะกรรมการธนาคารเกี่ยวกับการดำเนินการหลักบรรษัทภิบาลของธนาคาร
  และเสนอแนะเพื่อแก้ไขปรับปรุงตามความเหมาะสม

  6. ให้คำแนะนำแก่ฝ่ายจัดการ
  และคณะทำงานในเรื่องเกี่ยวกับการนำหลักบรรษัทภิบาลมาใช้ในการปฏิบัติงาน

  7. ให้คำแนะนำการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการปฏิบัติตามหลักบรรษัทภิบาลของธนาคาร

  8. ดูแลให้หลักบรรษัทภิบาลมีผลในทางปฏิบัติ

  9. ปฏิบัติงานอื่นตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย

-   กรรมการผู้มีอำนาจลงนามแทนธนาคาร

กรรมการซึ่งมีอำนาจลงลายมือชื่อแทนธนาคาร คือ นายศุภรัตน์ ควัฒน์กุล ประธานกรรมการผู้เดียว
หรือ นายอภิศักดิ์ ตันติวรวงศ์ กรรมการผู้จัดการผู้เดียว หรือ นายชัยวัฒน์ วิบูลย์สวัสดิ์ และ
นายจำลอง อติกุล ลงลายมือชื่อร่วมกันรวมเป็นสองคน และประทับตราสำคัญของธนาคาร (ข้อมูล ณ
วันที่ 20 มีนาคม 2550)

-   กรรมการอิสระ

กรรมการอิสระ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 ประกอบด้วย

  ------ ---------------------- -----------------------------------------
  1.     นางธัญญา                ศิริเวทิน

  2.     นายพชร                 ยุติธรรมดำรง

  3.     นายวิสุทธิ์                มนตริวัต

  4.     นายสันติ                 วิลาสศักดานนท์

  5.     นายสีมา                 สีมานันท์

  6.     นายสุริย์                 บัวคอม

  7.     นายจำลอง               อติกุล
  ------ ---------------------- -----------------------------------------

นิยามกรรมการอิสระ

กรรมการอิสระ
จะต้องไม่มีธุรกิจหรือการงานที่เกี่ยวข้องกับธนาคารพาณิชย์อันอาจมีผลกระทบต่อการตัดสินใจโดยอิสระของตน
และต้องมีคุณสมบัติเพิ่มเติมดังนี้

1. ไม่ถือหุ้นเกินร้อยละ 0.5 ของทุนชำระแล้วของธนาคารพาณิชย์ บริษัทในเครือ บริษัทร่วม
หรือบริษัทที่เกี่ยวข้อง ทั้งนี้ ให้นับรวมถึงหุ้นที่ถืออยู่โดยผู้ที่เกี่ยวข้องด้วย

2. ไม่มีส่วนร่วมในการบริหารงานของธนาคารพาณิชย์ บริษัทในเครือ บริษัทร่วม
บริษัทที่เกี่ยวข้องหรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคารพาณิชย์ รวมทั้งไม่เป็นลูกจ้าง
หรือพนักงานที่ได้รับเงินเดือนประจำจากธนาคารพาณิชย์ บริษัทในเครือ บริษัทร่วม บริษัทที่เกี่ยวข้อง
หรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคารพาณิชย์ นอกจากนี้
จะต้องไม่เป็นที่ปรึกษาที่ได้รับเงินเดือนประจำจากธนาคารพาณิชย์ บริษัทในเครือ บริษัทร่วม
หรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคารพาณิชย์

3.
ไม่มีผลประโยชน์หรือส่วนได้เสียไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อมทั้งในด้านการเงินและการบริหารงานในธนาคารพาณิชย์
บริษัทในเครือ บริษัทร่วม หรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคารพาณิชย์

4. ไม่เป็นผู้เกี่ยวข้องหรือญาติสนิทของผู้บริหารระดับสูงหรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคารพาณิชย์

5.
ต้องเป็นผู้ที่ผ่านกระบวนการสรรหาของคณะกรรมการธนาคารหรือคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

-   รายชื่อกรรมการที่มาจากผู้ถือหุ้นรายใหญ่

ธนาคารมีกรรมการที่เป็นตัวแทนของกลุ่มผู้ถือหุ้นรายใหญ่
(กองทุนเพื่อการฟื้นฟูและพัฒนาระบบสถาบันการเงิน) จำนวน 1 ท่าน คือ นายอัศวิน คงสิริ
โดยเป็นผู้ที่ไม่มีอำนาจลงนามผูกพันธนาคาร

-   การปฐมนิเทศกรรมการใหม่ (Directors Orientation)

เพื่อให้กรรมการใหม่ได้รับทราบแผนธุรกิจของธนาคาร ผลิตภัณฑ์และบริการ
โครงสร้างทุนและผู้ถือหุ้น โครงสร้างองค์กร
และประเด็นกฎหมายที่สำคัญที่ควรทราบสำหรับการปฏิบัติหน้าที่ของกรรมการบริษัทจดทะเบียน
ธนาคารจึงได้จัดให้มีการปฐมนิเทศ เพื่อนำเสนอข้อมูลต่อกรรมการที่ได้รับแต่งตั้งใหม่ทุกครั้ง
โดยในปี 2549 ได้จัดประชุม 2 ครั้ง คือ

ครั้งที่ 1 เมื่อวันที่ 16 กุมภาพันธ์ 2549 นำเสนอข้อมูลต่อกรรมการ 4 คนได้แก่ นายพชร
ยุติธรรมดำรง,นายสมชาย วงศ์สวัสดิ์, นายจำลอง อติกุล และนายสีมา สีมานันท์

ครั้งที่ 2 เมื่อวันที่ 18 พฤษภาคม 2549 นำเสนอข้อมูลต่อกรรมการ 2 คน ได้แก่ นายวิสุทธิ์
มนตริวัต และพล.ต.ท.ดร. วิเชียรโชติ สุกโชติรัตน์ สำหรับหัวข้อที่นำเสนอมีดังนี้

  1. แผนผังอาคารแสดงทางหนีไฟ ชั้น 16 อาคาร 1 (อาคารนานาเหนือ)

  2. โครงสร้างคณะกรรมการ และกรรมการชุดย่อย และกำหนดการประชุมคณะกรรมการ

  3. ปฏิทินและวาระการประชุมคณะกรรมการธนาคาร

  4. วาระมาตรฐาน

  5. กฎหมายที่เกี่ยวข้อง

  6.โครงสร้างทุนและผู้ถือหุ้น หนังสือรับรอง หนังสือบริคณห์สนธิ ข้อบังคับ และรายงานการประชุม
  ผู้ถือหุ้น

  7. การประเมินการกำกับดูแลกิจการที่ดี โดยสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย (IOD)

  8. การจัดอันดับความน่าเชื่อถือ

  9. การประกันภัย D&O (Directors & Officers Liability Insurance)

  10. ผลการตรวจสอบของธนาคารแห่งประเทศไทย

  11. ความคืบหน้าการดำเนินการตามผลการตรวจสอบของธนาคารแห่งประเทศไทย

  12. แผนธุรกิจของธนาคาร

  13. KTB Corporate War room

  14. การเป็นกรรมการในบริษัทย่อย บริษัทร่วม และบริษัทที่เกี่ยวข้อง

  15. โครงสร้างองค์กร และรายชื่อผู้บริหาร

  16. การบริหารความเสี่ยงตามแนวทาง Basel II

-   การประชุมคณะกรรมการ ในปี 2549

  รายละเอียดการเข้าร่วมประชุมของกรรมการแต่ละท่าน มีดังนี้

+------------+---------+--------+--------+--------+--------+---------+
| รายนาม     |         | คณะก   | คณะก   | คณะกร  | คณะก   | คณะกร   |
| คณะกรรมการ |         | รรมการ | รรมการ | รมการต | รรมการ | รมการบร |
|            |         | ธนาคาร |        | รวจสอบ |        | รษัทภิบาล |
|            |         |        | บริหาร  |        | สรร    |         |
|            |         |        |        |        | หาและก |         |
|            |         |        |        |        | ำหนดค่า |         |
|            |         |        |        |        | ตอบแทน |         |
+------------+---------+--------+--------+--------+--------+---------+
| 1.         | ควัฒน์กุล  | 25/25  |        |        |        |         |
| นายศุภรัตน์   |         |        |        |        |        |         |
+------------+---------+--------+--------+--------+--------+---------+
| 2.         | ว       | 25/25  | 51/51  |        |        |         |
| นายชัยวัฒน์   | ิบูลย์สวัสดิ์ |        |        |        |        |         |
+------------+---------+--------+--------+--------+--------+---------+
| 3. นายอุตตม | สาวนายน | 22/25  | 44/51  |        |        |         |
+------------+---------+--------+--------+--------+--------+---------+
| 4. นายอัศวิน | คงสิริ    | 23/25  | 45/51  |        |        |         |
+------------+---------+--------+--------+--------+--------+---------+
| 5.         | อติกุล    | 24/24  | 44/45  |        |        |         |
| นายจำลอง   |         |        |        |        |        |         |
+------------+---------+--------+--------+--------+--------+---------+
| 6. นางธัญญา | ศิริเวทิน  | 22/25  |        | 15/15  |        |         |
+------------+---------+--------+--------+--------+--------+---------+
| 7. นายพชร  | ยุติธ     | 20/25  |        | 14/15  |        |         |
|            | รรมดำรง |        |        |        |        |         |
+------------+---------+--------+--------+--------+--------+---------+
| 8. นายวิสุทธิ์ | มนตริวัต  | 17/17  |        | 10/10  |        |         |
+------------+---------+--------+--------+--------+--------+---------+
| 9. นายสุริย์  | บัวคอม   | 25/25  |        |        | 7/7    | 1/2     |
+------------+---------+--------+--------+--------+--------+---------+
| 10. นายสันติ | วิลาส    | 24/25  |        |        | 7/7    | 12/12   |
|            | ศักดานนท์ |        |        |        |        |         |
+------------+---------+--------+--------+--------+--------+---------+
| 11. นายสีมา | สีมานันท์  | 23/24  |        |        | 1/1    | 8/8     |
+------------+---------+--------+--------+--------+--------+---------+
| 12.        | ต       | 25/25  | 50/51  |        |        |         |
| นายอภิศักดิ์   | ันติวรวงศ์ |        |        |        |        |         |
+------------+---------+--------+--------+--------+--------+---------+
| กรรมการท   |         |        |        |        |        |         |
| ี่ออกระหว่างปี |         |        |        |        |        |         |
+------------+---------+--------+--------+--------+--------+---------+
| 1.         | ดำรงชัย  | 3/3    | 6/6    |        |        |         |
| นายประสิทธิ์  |         |        |        |        |        |         |
+------------+---------+--------+--------+--------+--------+---------+
| (เกษียณ)    |         |        |        |        |        |         |
+------------+---------+--------+--------+--------+--------+---------+
| 2.         | สมุทวณิช  | 7/8    |        | 5/5    |        |         |
| นายชัยอนันต์  |         |        |        |        |        |         |
+------------+---------+--------+--------+--------+--------+---------+
| (อ         |         |        |        |        |        |         |
| อกตามวาระ) |         |        |        |        |        |         |
+------------+---------+--------+--------+--------+--------+---------+
| 3.         | วงศ์สวัสดิ์ | 18/18  |        |        | 6/7    |         |
| นายสมชาย   |         |        |        |        |        |         |
+------------+---------+--------+--------+--------+--------+---------+
| (ลาออก)    |         |        |        |        |        |         |
+------------+---------+--------+--------+--------+--------+---------+
| 4.พล.ต.ท.ด | ส       | 15/15  |        |        |        | 6/6     |
| ร.วิเชียรโชติ | ุกโชติรัตน์ |        |        |        |        |         |
+------------+---------+--------+--------+--------+--------+---------+
| (ลาออก)    |         |        |        |        |        |         |
+------------+---------+--------+--------+--------+--------+---------+

หมายเหตุ ตัวเลขในตาราง หมายถึง จำนวนครั้งที่มาประชุม / จำนวนครั้งที่มีการประชุม

-   นโยบายการกำหนดค่าตอบแทนกรรมการ

ธนาคารได้กำหนดนโยบายค่าตอบแทนกรรมการที่เป็นธรรมและสมเหตุสมผล
มีคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนทำหน้าที่ทบทวน
โดยพิจารณาถึงความเหมาะสมและสอดคล้องกับภาระความรับผิดชอบของกรรมการ
สถานะทางการเงินของธนาคาร และเปรียบเทียบกับบริษัทในกลุ่มธุรกิจระดับเดียวกัน
ซึ่งธนาคารได้ขออนุมัติค่าตอบแทนกรรมการจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นแล้ว โดยกำหนดค่าตอบแทนรวม 4
ส่วน ดังนี้

1. ค่าตอบแทนในฐานะกรรมการ

2. ค่าตอบแทนประจำตำแหน่ง โดยจ่ายให้กรรมการที่ดำรงตำแหน่งต่าง ๆ ดังนี้

2.1 ตำแหน่งประธานกรรมการ

2.2 ตำแหน่งรองประธานกรรมการธนาคาร

2.3 ตำแหน่งประธานคณะกรรมการชุดย่อยอื่น ๆ อาทิ ประธานกรรมการบริหาร ประธานกรรมการ
ตรวจสอบ ประธานกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน และประธานกรรมการบรรษัทภิบาล

3. ค่าเบี้ยประชุม โดยจ่ายตามจำนวนครั้งที่เข้าร่วมประชุม

4. เงินบำเหน็จกรรมการ โดยมีหลักเกณฑ์การจ่ายเงินบำเหน็จกรรมการ ดังนี้

4.1 ธนาคารต้องมีผลกำไรจากการประกอบการ

4.2 ธนาคารจะต้องมีการจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้น

-   ค่าตอบแทนของคณะกรรมการธนาคารในปี 2549

ในปี 2549 ธนาคารจ่ายค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน ประกอบด้วย ค่าตอบแทนในฐานะกรรมการ
ค่าตอบแทนประจำตำแหน่ง และค่าเบี้ยประชุม ให้คณะกรรมการ รวมทั้งสิ้น 30,539,065.27 บาท
จำแนกเป็น

1. ค่าตอบแทนคณะกรรมการธนาคาร รวมทั้งสิ้น 19,559,420.12 บาท

2. ค่าตอบแทนคณะกรรมการบริหาร รวม 7,560,000.00 บาท คณะกรรมการตรวจสอบ รวม
1,668,096.77 บาท คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน รวม 854,451.61 บาท
คณะกรรมการ
บรรษัทภิบาล 897,096.77 บาท รวมเป็นเงินทั้งสิ้น 10,979,645.15 บาท โดยมีรายละเอียด
ดังนี้

+-------------------+--------+--------+--------+-----------+--------+---+
| หน่วย : บาท        |        |        |        |           |        |   |
+-------------------+--------+--------+--------+-----------+--------+---+
| รายช              | ค่าตอบ  |        |        |           |        |   |
| ื่อคณะกรรมการธนาคาร | แทนที่เป |        |        |           |        |   |
|                   | ็นตัวเงิน |        |        |           |        |   |
+-------------------+--------+--------+--------+-----------+--------+---+
|                   | คณะก   | คณะก   | คณะก   | คณะก      | คณะก   |   |
|                   | รรมการ | รรมการ | รรมการ | รรมการสรร | รรมการ |   |
|                   | ธนาคาร |        |        | หาและกำหน |        |   |
|                   |        | บริหาร  | ต      | ดค่าตอบแทน | บรร    |   |
|                   |        |        | รวจสอบ |           | ษัทภิบาล |   |
+-------------------+--------+--------+--------+-----------+--------+---+
| 1 นายศุภรัตน์ ควัฒน์กุล | 2,910, | 1,890, | 687,   | 88,000.00 | 210,   |   |
|                   | 000.00 | 000.00 | 096.77 |           | 000.00 |   |
| 2 นายชัยวัฒน์        |        |        |        | 1         |        |   |
| วิบูลย์สวัสดิ์          | 1,710, | 1,500, | 420,   | 20,000.00 | 477,   |   |
|                   | 000.00 | 000.00 | 000.00 |           | 096.77 |   |
| 3 นายอภิศักดิ์        |        |        |        | 1         |        |   |
| ตันติวรวงศ์          | 1,350, | 1,320, | 300,   | 80,000.00 | 30,    |   |
|                   | 000.00 | 000.00 | 000.00 |           | 000.00 |   |
| 4 นายอุตตม สาวนายน |        |        |        |           |        |   |
|                   | 1,260, | 1,350, |        |           |        |   |
| 5 นายอัศวิน คงสิริ    | 000.00 | 000.00 |        |           |        |   |
|                   |        |        |        |           |        |   |
| 6 นายจำลอง อติกุล   | 1,290, | 1,320, |        |           |        |   |
|                   | 000.00 | 000.00 |        |           |        |   |
| 7 นางธัญญา ศิริเวทิน  |        |        |        |           |        |   |
|                   | 1,313, |        |        |           |        |   |
| 8 นายพชร          | 548.39 |        |        |           |        |   |
| ยุติธรรมดำรง        |        |        |        |           |        |   |
|                   | 1,260, |        |        |           |        |   |
| 9 นายวิสุทธิ์ มนตริวัต  | 000.00 |        |        |           |        |   |
|                   |        |        |        |           |        |   |
| 10 นายสีมา สีมานันท์  | 1,200, |        |        |           |        |   |
|                   | 000.00 |        |        |           |        |   |
| 11 นายสันติ         |        |        |        |           |        |   |
| วิลาสศักดานนท์       | 926,   |        |        |           |        |   |
|                   | 666.67 |        |        |           |        |   |
| 12 นายสุริย์ บัวคอม   |        |        |        |           |        |   |
|                   | 1,283, |        |        |           |        |   |
|                   | 548.39 |        |        |           |        |   |
|                   |        |        |        |           |        |   |
|                   | 1,320, |        |        |           |        |   |
|                   | 000.00 |        |        |           |        |   |
|                   |        |        |        |           |        |   |
|                   | 1,350, |        |        |           |        |   |
|                   | 000.00 |        |        |           |        |   |
+-------------------+--------+--------+--------+-----------+--------+---+
| ก                 | 166,   | 180,   | 261,   | 4         | 180,   |   |
| รรมการที่ออกระหว่างปี | 785.71 | 000.00 | 000.00 | 66,451.61 | 000.00 |   |
|                   |        |        |        |           |        |   |
| 1 นายประสิทธิ์       | 395,   |        |        |           |        |   |
| ดำรงชัย            | 000.00 |        |        |           |        |   |
|                   |        |        |        |           |        |   |
| (เกษียณ)           | 1,017, |        |        |           |        |   |
|                   | 419.35 |        |        |           |        |   |
| 2 นายชัยอนันต์       |        |        |        |           |        |   |
| สมุทวณิช            | 806,   |        |        |           |        |   |
|                   | 451.61 |        |        |           |        |   |
| (ออกตามวาระ)      |        |        |        |           |        |   |
|                   |        |        |        |           |        |   |
| 3 นายสมชาย        |        |        |        |           |        |   |
| วงศ์สวัสดิ์           |        |        |        |           |        |   |
|                   |        |        |        |           |        |   |
| (ลาออก)           |        |        |        |           |        |   |
|                   |        |        |        |           |        |   |
| 4 พล.ต.ท.         |        |        |        |           |        |   |
| ดร.วิเชียรโชติ       |        |        |        |           |        |   |
| สุกโชติรัตน์          |        |        |        |           |        |   |
|                   |        |        |        |           |        |   |
| (ลาออก)           |        |        |        |           |        |   |
+-------------------+--------+--------+--------+-----------+--------+---+
| รวมค่าตอบแทนตามข้อ  | 1      |        |        |           |        |   |
| 1.                | 9,559, |        |        |           |        |   |
|                   | 420.12 |        |        |           |        |   |
+-------------------+--------+--------+--------+-----------+--------+---+
| รวมค่าตอบแทนตามข้อ  |        | 7,560, | 1,668, | 8         | 897,   |   |
| 2.                |        | 000.00 | 096.77 | 54,451.61 | 096.77 |   |
+-------------------+--------+--------+--------+-----------+--------+---+
| รวม               |        | 1      |        |           |        |   |
| ค่าตอบแทนทั้งสิ้นตามข้อ |        | 0,979, |        |           |        |   |
| 2.                |        | 645.15 |        |           |        |   |
+-------------------+--------+--------+--------+-----------+--------+---+
| รวมทั้งสิ้น (ข้อ 1.    | 3      |        |        |           |        |   |
| และ ข้อ 2.)        | 0,539, |        |        |           |        |   |
|                   | 065.27 |        |        |           |        |   |
+-------------------+--------+--------+--------+-----------+--------+---+

-   บำเหน็จคณะกรรมการธนาคารประจำปี 2548

+--------------------------------------------------+-------------------+
|                                                  | หน่วย:บาท          |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| รายชื่อคณะกรรมการธนาคาร                            | เงินบำเหน็จ         |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| 1 นายศุภรัตน์ ควัฒน์กุล                                | 2,225,625.08      |
|                                                  |                   |
| 2 นายชัยวัฒน์ วิบูลย์สวัสดิ์                              | 2,310,282.56      |
|                                                  |                   |
| 3 นายอภิศักดิ์ ตันติวรวงศ์                              | 2,021,497.24      |
|                                                  |                   |
| 4 นายอุตตม สาวนายน                                | 2,021,497.24      |
|                                                  |                   |
| 5 นายรัตน์ พานิชพันธ์                                 | 1,916,268.62      |
|                                                  |                   |
| 6 นายประสิทธิ์ ดำรงชัย                               | 1,991,431,92      |
|                                                  |                   |
| 7 นายชัยอนันต์ สมุทวณิช                               | 2,021,497.24      |
|                                                  |                   |
| 8 นายชาญชัย มุสิกนิศากร                              | 1,642,515.96      |
|                                                  |                   |
| 9 นายเรวัต ฉ่ำเฉลิม                                 | 1,443,135.41      |
|                                                  |                   |
| 10 นายอัศวิน คงสิริ                                  | 1,665,966.23      |
|                                                  |                   |
| 11 นายสันติ วิลาสศักดานนท์                            | 1,360,060.17      |
|                                                  |                   |
| 12 นายสุริย์ บัวคอม                                  | 1,018,264.95      |
|                                                  |                   |
| 13 นางธัญญา ศิริเวทิน                                | 1,018,264.95      |
|                                                  |                   |
| 14 นายสมชาย วงศ์สวัสดิ์                              | 537,219.80        |
|                                                  |                   |
| 15 นายพชร ยุติธรรมดำรง                             | 191,468.62        |
|                                                  |                   |
| 16 พลเอกมงคล อัมพรพิสิฏฐ์                            | 1,652,010.27      |
|                                                  |                   |
| 17 นายชัยณรงค์ อินทรมีทรัพย์                           | 620,295.04        |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| รวมทั้งสิ้น                                          | 25,647,301.30     |
+--------------------------------------------------+-------------------+

-   การเข้ารับการอบรมของคณะกรรมการ

+------------------------+---------------------------------------------+
| รายชื่อ                  | ชื่อหลักสูตร และรุ่นที่อบรม                         |
+------------------------+---------------------------------------------+
| 1.นายศุภรัตน์ ควัฒน์กุล      | DAP 45/2005                                 |
|                        |                                             |
|                        | DCP 72/2006                                 |
+------------------------+---------------------------------------------+
| 2.นายชัยวัฒน์ วิบูลย์สวัสดิ์    | 1.DAP 11/2004                               |
|                        |                                             |
|                        | 2.DCP 77/2006                               |
+------------------------+---------------------------------------------+
| 3.นายอภิศักดิ์ ตันติวรวงศ์    | DCP 18/2002                                 |
+------------------------+---------------------------------------------+
| 4.นายอุตตม สาวนายน      | DAP 60/2006                                 |
+------------------------+---------------------------------------------+
| 5.นายอัศวิน คงสิริ         | 1.Chairman 2000 Program                     |
|                        |                                             |
|                        | 2.DCP 11/2001                               |
+------------------------+---------------------------------------------+
| 6.นายสันติ วิลาสศักดานนท์   | DAP 3/2003                                  |
+------------------------+---------------------------------------------+
| 7.นายสุริย์ บัวคอม         | 1.Developing Corporate Governance Policy    |
|                        | 20/09/2005                                  |
|                        |                                             |
|                        | 2.DAP 50/2006                               |
|                        |                                             |
|                        | 3.DCP 70/2006                               |
|                        |                                             |
|                        | 4.Finance for Non-Finance Director          |
+------------------------+---------------------------------------------+
| 8.นางธัญญา ศิริเวทิน       | 1.DCP 13/2001                               |
|                        |                                             |
|                        | 2.ACP 15/2006                               |
|                        |                                             |
|                        | 3.Developing Corporate Governance Policy    |
|                        | 20/09/2005                                  |
+------------------------+---------------------------------------------+
| 9.นายพชร ยุติธรรมดำรง    | DAP 53/2006                                 |
+------------------------+---------------------------------------------+
| 10.นายสีมา สีมานันท์       | 1.DCP 14/2001                               |
|                        |                                             |
|                        | 2.Finance for Non-Finance Director          |
+------------------------+---------------------------------------------+
| 11.นายจำลอง อติกุล       | 1.DAP 55/2006                               |
|                        |                                             |
|                        | 2.DCP 77/2006                               |
+------------------------+---------------------------------------------+
| 12.นายวิสุทธิ์ มนตริวัต      | 1.DAP 6/2003                                |
|                        |                                             |
|                        | 2.DCP 77/2006                               |
|                        |                                             |
|                        | 3.ACP 15/2006                               |
+------------------------+---------------------------------------------+

หมายเหตุ หลักสูตร DAP หมายถึงหลักสูตร Director Accreditation Program

หลักสูตร DCP หมายถึงหลักสูตร Director Certification Program

หลักสูตร ACP หมายถึงหลักสูตร Audit Committee Program

-   เลขานุการบริษัท

ธนาคารได้มอบหมายให้นายสมเกียรติ แสงสุเรนทร์ รองกรรมการผู้จัดการ ผู้บริหารสายงาน
สายงานบริหารความเสี่ยงและบรรษัทภิบาล
ซึ่งเป็นเลขานุการคณะกรรมการธนาคารและคณะกรรมการบริหาร ทำหน้าที่เป็นเลขานุการบริษัท
มีสำนักคณะกรรมการธนาคารและผู้ถือหุ้นเป็นหน่วยงานสนับสนุน โดยมีหน้าที่ความรับผิดชอบหลัก ดังนี้

1.  ดูแลกิจกรรมต่าง ๆ
    ของคณะกรรมการธนาคารเพื่อปฏิบัติให้เป็นไปตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง

2.  จัดประชุมผู้ถือหุ้น และการประชุมคณะกรรมการให้เป็นไปตามกฎหมาย ข้อบังคับของธนาคาร
    และติดตามให้มีการปฏิบัติตามอย่างถูกต้องและสม่ำเสมอ

3.  จัดทำรายงานการประชุมคณะกรรมการธนาคารและรายงานการประชุมผู้ถือหุ้น
    รวมทั้งติดตามให้มีการปฏิบัติตามมติที่ประชุม

4.  ให้คำแนะนำเบื้องต้นแก่กรรมการเกี่ยวกับข้อกฎหมาย ระเบียบ และข้อบังคับต่าง ๆ
    ของธนาคาร

5.  ดูแลเรื่องการกำกับดูแลกิจการ (Corporate Governance)

6.  เป็นที่ปรึกษาและประสานงานกับเลขานุการของคณะกรรมการชุดต่าง ๆ คณะกรรมการแต่งตั้ง
    ติดต่อและสื่อสารกับผู้ถือหุ้นให้ได้รับทราบสิทธิต่าง ๆ ของผู้ถือหุ้นและข่าวสารของธนาคาร

-   กรรมการผู้จัดการ

อำนาจหน้าที่ของกรรมการผู้จัดการ

กรรมการผู้จัดการมีอำนาจหน้าที่รับผิดชอบดำเนินการให้เป็นไปตามนโยบาย และเป้าหมาย
ตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย
และบริหารงานตามแผนงานหรืองบประมาณที่ได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคารอย่างเคร่งครัด
ซื่อสัตย์ สุจริต และระมัดระวัง รักษาผลประโยชน์ของธนาคารและผู้ถือหุ้นอย่างดีที่สุด
อำนาจหน้าที่ของกรรมการผู้จัดการให้รวมถึงเรื่องหรือกิจการด้านต่างๆ สรุปได้ดังนี้

1. ด้านนโยบาย

  1.1 นำเสนอแผนยุทธศาสตร์และแนวทางการปรับปรุงบริหารจัดการธนาคาร

  1.2 เสนอแผนธุรกิจและแผนการดำเนินงานตามที่ได้รับมอบหมายอย่างสม่ำเสมอ
  รวมทั้งรายงานผลการดำเนินงานที่มีความสำคัญเชิงนโยบายต่อคณะกรรมการธนาคาร

  1.3 ขอความเห็นชอบจากคณะกรรมการธนาคารในเรื่องเชิงนโยบายก่อนการดำเนินการ

2. ด้านการจัดระบบงาน

  2.1 ปรับปรุงระบบการบริหารจัดการ ให้มีความรัดกุมและมีประสิทธิภาพมากขึ้น

  2.2 กำหนดขอบเขต หน้าที่รับผิดชอบให้ผู้บริหารระดับสูงเป็นผู้ดูแล

  2.3 ดูแล ปรับปรุงการบริหารความเสี่ยงของธนาคาร

  2.4 ดูแลและกลั่นกรองงานให้สมบูรณ์ ครบถ้วน ก่อนนำเสนอคณะกรรมการธนาคาร

  2.5 ปรับปรุงระบบสื่อสารให้พนักงานและผู้ลงทุนได้ทราบเรื่องสำคัญอย่างทั่วถึง

3. ด้านการติดตามดูแลการปฏิบัติงาน

  3.1 ดูแลการปฏิบัติงานของพนักงาน ให้เป็นไปตามระเบียบและขั้นตอนที่ถูกต้อง

  3.2 เร่งรัดงานค้างที่คณะกรรมการธนาคาร และคณะกรรมการชุดต่างๆ
  มีมติสั่งการในเรื่องต่างๆไว้

การประเมินผลการปฏิบัติงานของกรรมการผู้จัดการ

คณะกรรมการธนาคารได้พิจารณาและเห็นชอบกับข้อเสนอของคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
เกี่ยวกับแนวทางและหลักเกณฑ์ในการประเมินผลการปฏิบัติงานของกรรมการผู้จัดการ
โดยการประเมินผลการปฏิบัติงานจะจัดให้มีขึ้นทุกปีตามผลงานซึ่งคณะกรรมการธนาคารได้กำหนดกระบวนการประเมินผลการปฏิบัติงานของกรรมการผู้จัดการ
สรุปได้ดังต่อไปนี้

1.  สรุปผลและนำเสนอผลการปฏิบัติงานของกรรมการผู้จัดการโดยเปรียบเทียบกับดัชนีวัดผลสำเร็จ
    (Key Performance Indicator : KPI) ที่กำหนดตามกลยุทธ์และเป้าหมายในแต่ละปี

2.  คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน จะพิจารณาและประเมินผลการปฏิบัติงานตาม KPI
    ดังกล่าว

3.  คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนนำเสนอผลการประเมินการปฏิบัติงานของกรรมการผู้จัดการต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อขอความเห็นชอบ

4.  คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนจะแจ้งผลการประเมินต่อกรรมการผู้จัดการ

ทั้งนี้
คณะกรรมการธนาคารได้ดำเนินการประเมินผลการปฏิบัติงานของกรรมการผู้จัดการสำหรับผลงานในปี
2548 ตามแนวทางที่กำหนดไว้ข้างต้น

-   ผู้บริหารระดับสูง

  ผู้บริหารระดับสูง ณ วันที่ 18 มกราคม 2550ประกอบด้วย

  ----- ------------------ ------------------------------------------------
  1     นายอภิศักดิ์ ตันติวรวงศ์  กรรมการผู้จัดการและกรรมการบริหาร

  2     นายพงศธร สิริโยธิน    รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส ผู้บริหารสายงาน สายงานปฏิบัติการ

  3     นายสหัส ตรีทิพยบุตร    รองกรรมการผู้จัดการ ผู้บริหารสายงาน
                           สายงานบริหารผลิตภัณฑ์และการตลาด

  4     นายวันชัย ธนิตติราภรณ์  รองกรรมการผู้จัดการ ผู้บริหารสายงาน สายงานธุรกิจขนาดกลาง

  5     นางกิตติยา โตธนะเกษม รองกรรมการผู้จัดการ ผู้บริหารสายงาน สายงานบริหารการเงิน

  6     นายสายัณห์ สตางค์มงคล รองกรรมการผู้จัดการ ผู้บริหารสายงาน สายงานบริหารสินทรัพย์

  7     นางนงนุช เทียนไพทูรย์  รองกรรมการผู้จัดการ ผู้บริหารสายงาน สายงานธุรกิจขนาดใหญ่

  8     นายสมเกียรติ         รองกรรมการผู้จัดการ ผู้บริหารสายงาน
        แสงสุเรนทร์          สายงานบริหารความเสี่ยงและบรรษัทภิบาล

  9     นายบุญเลิศ ศรีเจริญ    รองกรรมการผู้จัดการ ผู้บริหารสายงาน สายงานเครือข่าย

  10    นางสุมนา วงษ์กะพันธ์   รองกรรมการผู้จัดการ ผู้บริหารสายงาน
                           สายงานทรัพยากรบุคคลและองค์กร

  11.   นายปรีชา ภูขำ        รองกรรมการผู้จัดการ ผู้บริหารสายงาน สายงานธุรกิจภาครัฐ

  12.   นางชูจิตร นิยโมสถ     ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการอาวุโส ผู้บริหารสายงาน
                           สายงานตรวจสอบภายใน

  13    นายบรรจบ ทองวิชิต    ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการอาวุโส ผู้บริหารสายงาน
                           สายงานกลั่นกรองสินเชื่อ

  14    นายสุวรรณ ดำเนินทอง  ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการอาวุโส ผู้บริหารสายงาน
                           สำนักกรรมการผู้จัดการ
                           (โครงการช่วยงานธนาคารอิสลามแห่งประเทศไทย)
  ----- ------------------ ------------------------------------------------

-   ค่าตอบแทนผู้บริหาร

ธนาคารได้จ่ายค่าตอบแทนรวมทั้งสิ้น 152.46 ล้านบาทให้กับผู้บริหารของธนาคารในปี 2549
สำหรับผู้บริหารจำนวน 14 ท่าน) รวมเงินเดือน เงินประจำหน่วยงาน และ เงินตอบแทนพิเศษ )

9.2.1 วิธีการคัดเลือกกรรมการ

ธนาคารได้แต่งตั้งคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน เพื่อทำหน้าที่เป็นผู้พิจารณาคัดเลือก
และกลั่นกรองบุคคลที่ได้รับการเสนอชื่อเพื่อการคัดเลือกให้ดำรงตำแหน่งกรรมการ
โดยพิจารณาจากบุคคลที่มีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้ามในการเป็นกรรมการธนาคารพาณิชย์หรือบริษัทหลักทรัพย์
ตามหลักเกณฑ์ของธนาคารแห่งประเทศไทย
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์และทางการที่เกี่ยวข้อง
และต้องมีคุณสมบัติ ทักษะ ความรู้ ความสามารถและประสบการณ์ตามที่ธนาคารกำหนด
เพื่อนำเสนอให้คณะกรรมการธนาคารพิจารณานำเสนอต่อผู้ถือหุ้น
หลังจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นได้อนุมัติแต่งตั้งกรรมการแล้วหน่วยงานที่รับผิดชอบจะดำเนินการจดทะเบียนเปลี่ยนแปลงกรรมการและหรือรายงานต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้องภายในเวลาที่กำหนด
โดยกรรมการที่ครบกำหนดออกตามวาระอาจได้รับเลือกกลับเข้าเป็นกรรมการอีกได้ นอกจากนี้
ธนาคารยังได้จัดให้มีการปฐมนิเทศกรรมการ เพื่อรับทราบบทบาท หน้าที่ความรับผิดชอบ
รวมทั้งข้อบังคับและนโยบายในด้านต่าง ๆ ของธนาคาร
เพื่อเป็นการสร้างความเข้าใจให้กับกรรมการและการดำเนินธุรกิจของธนาคาร

9.2.2 การแต่งตั้งกรรมการ

  แบ่งเป็น 2 กรณีดังนี้

กรณีที่ 1 การแต่งตั้งกรรมการแทนผู้ต้องออกจากตำแหน่งตามวาระ
ให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นเป็นผู้เลือกตั้งกรรมการ แทนผู้ครบกำหนดออกตามวาระ
กรรมการที่ครบกำหนดออกจากตำแหน่งอาจได้รับเลือกเข้าเป็นกรรมการอีกได้

กรณีที่ 2 การแต่งตั้งกรรมการแทนผู้ออกก่อนครบวาระ
ให้คณะกรรมการธนาคารโดยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่าสามในสี่ของจำนวนกรรมการที่เหลืออยู่
เลือกผู้ซึ่งมีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้าม
เป็นกรรมการแทนและให้อยู่ในตำแหน่งได้เพียงเท่าวาระที่ยังเหลืออยู่ของกรรมการที่ตนเข้าดำรงตำแหน่งแทน

9.2.3 สิทธิของผู้ถือหุ้นในการแต่งตั้งกรรมการ

ที่ประชุมผู้ถือหุ้นเป็นผู้เลือกตั้งกรรมการโดยมีหลักเกณฑ์ดังนี้

  1. ผู้ถือหุ้นคนหนึ่งมีคะแนนเสียงเท่ากับหนึ่งหุ้นต่อหนึ่งเสียง เว้นแต่
  หุ้นที่ผู้ถือหุ้นนั้นถือไว้จะเป็นหุ้นบุริมสิทธิที่มีการกำหนดสภาพของหุ้นบุริมสิทธิให้มีสิทธิออกเสียงน้อยกว่าหุ้นสามัญ

  2. ผู้ถือหุ้นแต่ละคนจะใช้คะแนนเสียงที่มีอยู่ทั้งหมดในข้อ 1.
  เลือกตั้งบุคคลเดียวหรือหลายคนเป็นกรรมการก็ได้
  แต่จะแบ่งคะแนนเสียงให้แก่ผู้ใดมากน้อยเพียงใดไม่ได้

  3. บุคคลซึ่งได้รับคะแนนเสียงสูงสุดตามลำดับลงมา
  เป็นผู้ได้รับการเลือกตั้งเป็นกรรมการเท่ากับจำนวนกรรมการเท่าที่จำนวนกรรมการที่จะพึงมีหรือจะพึงเลือกตั้งในครั้งนั้น
  ในกรณีที่บุคคลซึ่งได้รับเลือกตั้งในลำดับถัดลงมามีคะแนนเสียงเท่ากันเกินจำนวนกรรมการที่จะพึงมี
  หรือจะพึงเลือกตั้งในครั้งนั้น ให้ประธานในที่ประชุมเป็นผู้ออกเสียงชี้ขาด

ทั้งนี้ การสรรหาผู้บริหารของธนาคาร ในตำแหน่งกรรมการผู้จัดการ
ธนาคารถือปฏิบัติตามพระราชบัญญัติคุณสมบัติมาตรฐานสำหรับกรรมการและพนักงานรัฐวิสาหกิจ
(ฉบับที่ 4) พ.ศ. 2543 ควบคู่ไปด้วย ส่วนการสรรหาผู้บริหารระดับสูงในตำแหน่งอื่น
ธนาคารได้แต่งตั้งคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน เพื่อคัดเลือกผู้สมัครที่มีความรู้
ความสามารถ เหมาะสมในแต่ละตำแหน่งงาน

-   รายงานคณะกรรมการบรรษัทภิบาล

คณะกรรมการธนาคารได้ให้ความสำคัญและเชื่อมั่นว่ากระบวนการกำกับดูแลกิจการที่ดี
จะเป็นแนวให้ธนาคารมีการดำเนินการได้อย่างยั่งยืนและสามารถสร้างความเชื่อมั่นให้แก่ผู้ที่เกี่ยวข้อง
อันจะเป็นการสร้างมูลค่าเพิ่มให้แก่ผู้ถือหุ้นที่ดีที่สุด
ธนาคารมีการดำเนินงานตามแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดีที่มุ่งมั่นความโปร่งใสและเป็นธรรมต่อทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้องได้แก่
ผู้ถือหุ้น ลูกค้า พนักงาน และผู้มีส่วนได้เสียอื่น ๆ
อันจะเป็นการสร้างความมั่นคงและรากฐานที่แข็งแกร่งให้ธนาคารในระยะยาว

คณะกรรมการธนาคารได้แต่งตั้งคณะกรรมการบรรษัทภิบาลมาตั้งแต่ปี 2545
เพื่อรับผิดชอบงานด้านบรรษัทภิบาลของธนาคาร โดยในปี 2549 มีกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร (Non
Executive Director) จำนวน 3 คน มีการประชุมทั้งสิ้น 12 ครั้ง
เพื่อกำกับดูแลการปฏิบัติงานของธนาคารให้เป็นไปตามนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคาร
มีการรณรงค์ให้นำหลักบรรษัทภิบาลไปใช้ในการปฏิบัติงานในทุกหน่วยงานให้เกิดเป็นรูปธรรม
ผลจากการกำกับดูแลและรณรงค์ให้มีการนำหลักบรรษัทภิบาลไปใช้ในการปฏิบัติงานอย่างต่อเนื่อง
ทำให้ธนาคารได้รับรางวัลด้านการกำกับดูแลกิจการ ดังนี้

1.ได้รับรางวัล คณะกรรมการรัฐวิสาหกิจดีเด่น ประจำปี 2549
จากสำนักงานคณะกรรมการนโยบายรัฐวิสาหกิจ สำนักกำกับและประเมินผลรัฐวิสาหกิจ
กระทรวงการคลัง

2. ธนาคารกรุงไทยเป็น 1 ใน 9 บริษัท จากจำนวน 402 บริษัท
ที่ได้รับการประเมินการกำกับดูแลกิจการในระดับ “ดีเลิศ”
จากคณะกรรมการบรรษัทภิบาลแห่งชาติร่วมกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
(ก.ล.ต.) ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย (Thai
Institute of Directors Association - IOD)

3.ได้รับคะแนนผลการประเมินคุณภาพการจัดประชุมผู้ถือหุ้นที่ระดับ 98.57 คะแนน
จากการประเมินของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

ผลจากการประเมินจากหน่วยงานทางการและสถาบันอิสระเหล่านี้
ล้วนสะท้อนให้เห็นถึงระดับการกำกับดูแลกิจการภายในของธนาคาร
และความมุ่งมั่นที่จะพัฒนาการกำกับดูแลกิจการของคณะกรรมการบรรษัทภิบาลของธนาคารเป็นอย่างดี

(นายสันติ วิลาสศักดานนท์)

ประธานกรรมการบรรษัทภิบาล

-   แนวปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการของตลาดหลักทรัพย์ 15 ข้อ

1. นโยบายเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการ

คณะกรรมการธนาคารได้ตระหนักถึงบทบาทและหน้าที่ความรับผิดชอบของคณะกรรมการในการสร้างเสริมให้เกิดการกำกับดูแลกิจการที่ดีภายในธนาคาร
เพื่อให้การดำเนินธุรกิจของธนาคารมีความเจริญเติบโตอย่างต่อเนื่องและมั่นคง
บริหารงานอย่างมีประสิทธิภาพ โปร่งใส และเป็นธรรม ซึ่งจะสร้างความเชื่อมั่นให้กับทุกฝ่าย
และธนาคารได้จัดให้มีการประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการธนาคารด้วย

คณะกรรมการธนาคารได้ตระหนักถึงความสำคัญในการกำกับดูแลกิจการที่ดี
การควบคุมและตรวจสอบภายใน ตลอดจนการบริหารความเสี่ยง
จึงได้มีการจัดตั้งคณะกรรมการชุดย่อยเพื่อช่วยกำกับดูแลการดำเนินกิจการในด้านต่าง ๆ
ของธนาคาร ประกอบด้วย คณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการตรวจสอบ
คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน และคณะกรรมการบรรษัทภิบาล
ซึ่งคณะกรรมการชุดย่อยทุกคณะจะมีคุณสมบัติและหน้าที่ความรับผิดชอบตามข้อกำหนดของธนาคารแห่งประเทศไทย
และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
โดยมีการกำหนดบทบาทและภาระหน้าที่ความรับผิดชอบเป็นลายลักษณ์อักษรไว้อย่างชัดเจน

ธนาคารจัดทำนโยบายและแนวทางปฏิบัติซึ่งครอบคลุมหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
15 ข้อ โดยกำหนดหลักบรรษัทภิบาลเป็นลายลักษณ์อักษร และประกาศใช้ทั้งองค์กร ตั้งแต่ปี พ.ศ.
2545 รวม 7 ประการ ดังนี้

1.Creation of Long Term Value
สร้างมูลค่าเพิ่มอย่างยั่งยืนโดยไม่เสี่ยงต่อการทำลายองค์กรในระยะสั้น

2.Accountability: แสดงความรับผิด และรับชอบ ต่อผลการปฏิบัติหน้าที่

3.Responsibility: มีความเข้าใจขีดความสามารถในการประพฤติได้ตามหน้าที่

4.Promotion of Best Practices : มุ่งดำเนินธุรกิจและให้บริการแก่ลูกค้า
ยึดหลักวัฒนธรรมและจรรยาบรรณที่ดี รวมถึงการปฏิบัติหน้าที่ด้วยความซื่อสัตย์
และมีจิตสำนึกในคุณธรรม จริยธรรม

5.Equitable Treatment: ปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสียอย่างเท่าเทียม ยุติธรรม

6. Transparency : แสดงความโปร่งใสในการดำเนินงาน สามารถอธิบายและตรวจสอบได้

7. Social and Environmental Awareness: สำนึกในการปฏิบัติต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมที่ดี
รวมทั้งการปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสียเพื่อลดหรือขจัดผลกระทบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมที่เกิดจากการทำธุรกิจของธนาคารให้ดียิ่งขึ้น

ทั้งนี้หลักบรรษัทภิบาล 7 ประการของธนาคาร
เป็นนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดีที่ได้สื่อสารไปยังพนักงานทุกระดับผ่านสื่อต่าง ๆ ของธนาคาร
และยังได้ผสมผสานกำหนดเป็นภารกิจที่ทุกหน่วยงานจะต้องมีการดำเนินงานตามหลักบรรษัทภิบาลของธนาคาร
ซึ่งจะทำให้มั่นใจได้ว่าธนาคารได้ดำเนินการตามแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดี
กรรมการธนาคารทุกคนก็ได้ตระหนักในหน้าที่ความรับผิดชอบในการดำเนินงานเพื่อประโยชน์สูงสุดของบริษัท
มีการดูแลให้มีการเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใสในการดำเนินงาน
การปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสียอย่างเป็นธรรม ยึดมั่นในการดำเนินธุรกิจอย่างรับผิดชอบต่อสังคม
พนักงานทุกคนประพฤติปฏิบัติตนเป็นพลเมืองที่ดี
ธนาคารยังได้มีส่วนร่วมในการดำเนินโครงการเพื่อรักษาสิ่งแวดล้อม พัฒนาชุมชน
และสังคมอย่างต่อเนื่อง
สนับสนุนภูมิปัญญาท้องถิ่น(รายละเอียดของการกำกับดูแลกิจการของธนาคารสามารถดูได้จาก
Website ของธนาคาร www.ktb.co.th)

2. ผู้ถือหุ้น : สิทธิและความเท่าเทียมกัน

ธนาคารตระหนักถึงความสำคัญของผู้ถือหุ้นของธนาคาร
และมีนโยบายปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นทุกรายอย่างเท่าเทียม เป็นธรรม
และเป็นไปตามข้อกำหนดกฎหมายที่ทางการกำหนด ซึ่งสิทธิพื้นฐานที่ผู้ถือหุ้นได้รับ
ประกอบด้วยสิทธิในการเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้น
สิทธิในการมอบฉันทะให้บุคคลอื่นเข้าประชุมและออกเสียงลงคะแนนแทน
สิทธิในการออกเสียงลงคะแนนเลือกตั้งหรือถอดถอนกรรมการเป็นรายบุคคล
สิทธิในการออกเสียงลงคะแนนแต่งตั้งและกำหนดค่าตอบแทนผู้สอบบัญชี
สิทธิในการออกเสียงลงคะแนนในกิจการต่าง ๆ ของธนาคาร สิทธิในการรับเงินปันผล
สิทธิในการเสนอวาระการประชุมผู้ถือหุ้น
และสิทธิในการแสดงความคิดเห็นและซักถามในการประชุมผู้ถือหุ้น

ธนาคารได้กำหนดให้มีการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นปีละครั้ง ภายในเวลาไม่เกิน 4
เดือนนับแต่วันสิ้นสุดรอบปีบัญชีของธนาคาร
ซึ่งธนาคารจะดำเนินการภายใต้หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีและตามที่กฎหมายกำหนดอย่างเคร่งครัดด้วย
โดยจะประกาศวันประชุมผู้ถือหุ้นผ่าน www.ktb.co.th ล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 30 วัน
และจัดส่งหนังสือเชิญประชุมให้แก่ผู้ถือหุ้นอย่างน้อย 14 วันล่วงหน้าก่อนการประชุมผู้ถือหุ้น
โดยมีรายละเอียดวาระการประชุมพร้อมทั้งเอกสารประกอบการประชุมเพียงพอที่จะใช้ประกอบการตัดสินใจลงคะแนนในวาระต่าง
ๆ ทั้งนี้ ในแต่ละวาระจะระบุอย่างชัดเจนว่าเป็นเรื่องเสนอเพื่อทราบ หรือเพื่อพิจารณา
รวมทั้งมีวัตถุประสงค์ เหตุผลและความเห็นของคณะกรรมการในเรื่องดังกล่าวด้วย นอกจากนี้
ในหนังสือเชิญประชุม
จะมีการแจ้งรายละเอียดให้ผู้ถือหุ้นนำเอกสารหลักฐานที่จำเป็นมาให้ครบถ้วนในวันประชุมผู้ถือหุ้น
และแนบหนังสือมอบฉันทะเพื่อให้ผู้ถือหุ้นที่ประสงค์จะมอบฉันทะให้ผู้อื่นมาประชุมแทนได้เลือกที่จะมอบฉันทะให้บุคคลใดบุคคลหนึ่ง
หรือกรรมการอิสระเข้าประชุมแทน
โดยธนาคารจะเปิดให้ผู้ถือหุ้นสามารถลงทะเบียนเข้าร่วมประชุมได้ล่วงหน้าก่อนเวลาประชุมอย่างน้อย
2 ชั่วโมง พร้อมทั้งได้ทำประกาศลงในหนังสือพิมพ์รายวัน อย่างละ 1 ฉบับ ติดต่อกันไม่น้อยกว่า 3
วัน และก่อนวันประชุมไม่น้อยกว่า 3 วัน เพื่อบอกกล่าวเรียกประชุมผู้ถือหุ้น
และในการจัดการประชุมฯ บริษัทได้อำนวยความสะดวกให้กับผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกันทุกราย
โดยก่อนเริ่มประชุมประธานกรรมการจะชี้แจงวิธีการลงคะแนนและวิธีการนับคะแนน
และระหว่างการประชุม
จะเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นทุกรายมีสิทธิอย่างเท่าเทียมกันในการแสดงความคิดเห็นและซักถามโดยให้เวลาอย่างเหมาะสม
ซึ่งการลงคะแนนและนับคะแนนเสียงเป็นไปอย่างเปิดเผยและรวดเร็ว
ซึ่งการออกเสียงลงคะแนนธนาคารจะนับ 1 หุ้นเป็น 1 เสียง และถือเสียงข้างมากเป็นมติ
ยกเว้นกรณีการลงมติพิเศษที่กำหนดให้ถือคะแนนเสียงไม่น้อยกว่าสามในสี่ของจำนวนเสียงทั้งหมดของผู้ถือหุ้นซึ่งมาประชุมและมีสิทธิออกเสียงลงคะแนน
และในการลงคะแนนเสียงให้ใช้บัตรลงคะแนนเฉพาะกรณีที่ผู้ถือหุ้น ไม่เห็นด้วย หรืองดออกเสียง
และเก็บบัตรลงคะแนนเหล่านี้ไว้เพื่อให้สามารถตรวจสอบได้ภายหลัง
รวมทั้งธนาคารได้บันทึกมติที่ประชุมโดยแบ่งเป็นจำนวนเสียงที่เห็นด้วย ไม่เห็นด้วย
และงดออกเสียงในแต่ละวาระไว้เป็นลายลักษณ์อักษรในรายงานการประชุม และมีการบันทึกคำถาม
คำชี้แจง และความคิดเห็นของที่ประชุมไว้อย่างครบถ้วน

ทั้งนี้ ธนาคารยังให้ความสำคัญในการเปิดเผยข้อมูลข่าวสารที่ถูกต้อง ครบถ้วน
และโปร่งใสแก่ผู้ถือหุ้น โดยมีการเปิดเผยข้อมูลข่าวสารที่สำคัญผ่านทาง www.ktb.co.th
และสื่อมวลชนอย่างสม่ำเสมอ

3. สิทธิของผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่างๆ

ธนาคารได้ให้ความสำคัญในการดูแลและคำนึงถึงผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม ไม่เพียงแต่ คณะกรรมการ
พนักงาน ผู้บริหาร ผู้ถือหุ้น ลูกค้า คู่ค้า เจ้าหนี้ ภาครัฐ แต่ยังหมายถึงบุคคลในหน่วยงานอื่น ๆ
รวมถึงความรับผิดชอบต่อชุมชน สังคม และสิ่งแวดล้อม

ธนาคารได้กำหนดแนวทางปฏิบัติไว้เป็นลายลักษณ์อักษรในคู่มือนโยบายและแนวทางปฏิบัติตามหลักบรรษัทภิบาลธนาคารกรุงไทย
จำกัด โดยธนาคารได้ทำการเผยแพร่ข้อมูลดังกล่าวผ่าน Website ของธนาคาร
และมีการสื่อสารทำความเข้าใจกับพนักงานทุกระดับผ่านจุลสาร KTB News คอลัมน์กรุงไทยซอย 3
ซึ่งเป็นสื่อภายในของธนาคาร เพื่อให้ กรรมการ ผู้บริหาร
และพนักงานทุกระดับยึดถือในการปฏิบัติงาน นอกจากนี้ธนาคารยังได้จัดทำ
จริยธรรมหรือจรรยาบรรณของคณะกรรมการและผู้บริหาร
รวมถึงคู่มือจรรยาบรรณของพนักงานพร้อมทั้งจัดส่งให้พนักงานทุกคนรับทราบและถือปฏิบัติ
และกำหนดแนวทางที่จะให้เกิดผลในทางปฏิบัติ
โดยกำหนดให้หน่วยงานกำกับดูแลการปฏิบัติงานและหน่วยงานบรรษัทภิบาลของธนาคารติดตามเพื่อรายงานให้คณะกรรมการบรรษัทภิบาลของธนาคารได้ทราบเพื่อพิจารณากำหนดแนวทางปฏิบัติให้มีความเหมาะสม

ข้อพึงปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้น

ธนาคารมุ่งมั่นดำเนินธุรกิจให้มีผลประกอบการที่ดี
สามารถสร้างผลกำไรให้เติบโตขึ้นอย่างต่อเนื่องและมั่นคง
โดยดำเนินธุรกิจด้วยความรอบคอบและโปร่งใส เสริมสร้างศักยภาพในการแข่งขัน
เพื่อให้เกิดการเพิ่มมูลค่าให้แก่ผู้ถือหุ้นในระยะยาว

ข้อพึงปฏิบัติต่อลูกค้า

ธนาคารมุ่งมั่นให้บริการลูกค้าด้วยความเต็มใจ เต็มกำลังความสามารถด้วยความเสมอภาค เป็นธรรม พร้อมให้คำแนะนำช่วยเหลือ มีน้ำใจ และใช้กริยาวาจาที่สุภาพอ่อนโยน พร้อมทั้งรับฟังปัญหา และพยายามค้นคว้าหาสาเหตุ และวิธีการแก้ไขปัญหาให้ลูกค้า โดยไม่เปิดเผยข้อมูลหรือความลับของลูกค้า เว้นแต่กฏหมายกำหนดให้ต้องเปิดเผย หรือได้รับอนุญาตเป็นลายลักษณ์อักษรจากลูกค้า

ข้อพึงปฏิบัติต่อเจ้าหนี้

ธนาคารได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขการกู้ยืมเงินที่ตกลงไว้กับเจ้าหนี้ในกลุ่มต่างๆ ได้แก่ ผู้ฝากเงิน
ผู้ถือหุ้นกู้ และเจ้าหนี้เงินกู้ยืมอื่นๆ เพื่อธำรงไว้ซึ่งชื่อเสียงและเครดิตของธนาคาร

ข้อพึงปฏิบัติต่อคู่ค้า

ธนาคารกำหนดให้พนักงานที่มีส่วนเกี่ยวข้องกับการซื้อหรือขายทรัพย์สิน สินค้า
และบริการทุกชนิดของธนาคาร
ต้องยึดหลักผลประโยชน์สูงสุดของธนาคารโดยไม่คำนึงถึงผลประโยชน์ส่วนตนหรือของพวกพ้อง
ทั้งนี้ต้องให้ข้อมูลที่ถูกต้อง อยู่บนพื้นฐานของความจริงไม่ทำให้ผู้ซื้อหรือผู้ขายทรัพย์สิน
สินค้าและบริการเข้าใจผิดพลาด หรือได้รับข้อมูลที่ไม่ครบถ้วน และที่สำคัญ
ควรหลีกเลี่ยงการรับของกำนัล สินน้ำใจ
การรับเชิญไปในงานเลี้ยงประเภทสังสรรค์หรืองานเลี้ยงรับรองจากผู้ซื้อหรือผู้ขายทรัพย์สิน
สินค้าและบริการที่จัดขึ้นให้เป็นการส่วนตัว หรือหมู่คณะอย่างเฉพาะเจาะจง
รวมถึงการรับเชิญไปดูงานที่ผู้ซื้อหรือผู้ขายสินค้าและบริการเสนอตัวเป็นผู้ออกค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องให้
ทั้งนี้เพื่อหลีกเลี่ยงข้อครหาต่างๆ ที่อาจจะมีขึ้น
และป้องกันมิให้เกิดความโน้มเอียงที่จะช่วยเหลือตอบแทนฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งเป็นพิเศษในโอกาสหลัง

ข้อพึงปฏิบัติต่อพันธมิตรธุรกิจธนาคาร

ธนาคารมุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตามข้อตกลงที่ได้ทำไว้กับพันธมิตรทางธุรกิจของธนาคาร
และให้ความช่วยเหลือในลักษณะเอื้ออำนวยผลประโยชน์ซึ่งกันและกัน เพื่อผลทางธุรกิจโดยรวม

ข้อพึงปฏิบัติต่อคู่แข่ง

ธนาคารไม่มีนโยบายแข่งขันด้วยการใส่ร้ายป้ายสี กลั่นแกล้ง หรือบิดเบือนข้อเท็จจริงของคู่แข่ง
ขณะเดียวกันก็หลีกเลี่ยงการตกลงหรือ
การพูดคุยถกเถียงกับพนักงานของหน่วยงานหรือสถาบันการเงินอื่น ๆ เกี่ยวกับตำแหน่งที่ตั้ง
ภูมิประเทศ การตลาด การจัดสรรลูกค้า อัตราดอกเบี้ย ค่าธรรมเนียมต่าง ๆ รวมถึง ผลิตภัณฑ์
บริการ หรือแผนธุรกิจต่าง ๆ ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อการแข่งขันทางธุรกิจของธนาคาร

ข้อพึงปฏิบัติต่อต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม

ธนาคารปฏิบัติตนเสมือนหนึ่งเป็นพลเมืองดี ประพฤติตนโดยคำนึงถึงหน้าที่ ความรับผิดชอบต่อสังคม
และประเทศชาติ อีกทั้งให้ความสนับสนุนกิจกรรมสาธารณประโยชน์ ร่วมพัฒนาสังคมชุมชน
สิ่งแวดล้อม ตลอดจนมุ่งสร้างสรรค์ และอนุรักษ์ทรัพยากรธรรมชาติ
นอกจากนี้ธนาคารพร้อมให้ความร่วมมือสนับสนุนนโยบายของรัฐบาลเพื่อผลประโยชน์ของประเทศชาติ

ข้อพึงปฏิบัติต่อคณะกรรมการและผู้บริหาร

คณะกรรมการและผู้บริหารของธนาคารได้รับรู้ถึงสิทธิของตนเป็นอย่างดี
และพร้อมเป็นแบบอย่างในการใช้สิทธิและหน้าที่ของตนตามกรอบที่ธนาคารกำหนดไว้
ขณะเดียวกันยังตระหนักถึงการดูแลสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม ของธนาคารอย่างเท่าเทียม
และเป็นธรรม

ข้อพึงปฏิบัติต่อพนักงาน

ธนาคารตระหนักถึงความสำคัญของพนักงาน ซึ่งถือว่าเป็นทรัพยากรที่สำคัญและมีคุณค่ายิ่ง
ธนาคารจึงได้พยายามสรรหาและว่าจ้างบุคลากรที่มีความสามารถและประสบการณ์ที่ตรงกับลักษณะงานของธนาคาร
ขณะเดียวกันได้จัดให้มีโครงการฝึกอบรมหลักสูตรต่างๆ ภายในธนาคารอย่างสม่ำเสมอ
รวมทั้งจัดส่งพนักงานเข้าอบรมหลักสูตรที่สำคัญอื่นๆ ทั้งภายในประเทศและต่างประเทศ
นอกจากนี้ยังให้ทุนการศึกษาต่อระดับปริญญาโท ทั้งในและต่างประเทศ
เพื่อเพิ่มศักยภาพของพนักงานในการรองรับการแข่งขันทางธุรกิจ ทั้งนี้
ธนาคารได้ดูแลในเรื่องเงินเดือน ค่าตอบแทน และผลประโยชน์อื่นๆ
ให้อยู่ในระดับที่สามารถเทียบเคียงกับบริษัทชั้นนำทั่วไปได้

4. การประชุมผู้ถือหุ้น

ในปี 2549 ธนาคารได้จัดให้มีการประชุมผู้ถือหุ้นหนึ่งครั้ง คือ ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นในวันที่ 21
เมษายน 2549 โดยธนาคารได้จัดส่งหนังสือเชิญประชุม หนังสือมอบฉันทะ
และเอกสารประกอบวาระการประชุม
ซึ่งมีข้อมูลครบถ้วนเพียงพอให้แก่ผู้ถือหุ้นได้พิจารณาล่วงหน้าก่อนการประชุม 14 วัน
และยังได้ประกาศลงในหนังสือพิมพ์รายวันภาษาไทย เรื่องคำบอกกล่าวเรียกประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
ติดต่อกันไม่น้อยกว่า 3 วันและก่อนวันประชุมไม่น้อยกว่า 3 วัน นอกจากนี้ ในวันประชุม
ธนาคารได้จัดเจ้าหน้าที่ลงทะเบียนอำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้นและผู้รับมอบฉันทะที่เข้าร่วมประชุม
โดยนำระบบ Barcode มาใช้ในการลงทะเบียน
พร้อมทั้งจัดพิมพ์บัตรลงคะแนนในแต่ละวาระให้แก่ผู้ถือหุ้นด้วย

ในการประชุมผู้ถือหุ้น ประธานกรรมการได้ทำหน้าที่ประธานในที่ประชุม
และมีประธานกรรมการบริหาร ประธานคณะกรรมการชุดย่อย กรรมการธนาคาร
และกรรมการผู้จัดการ เข้าร่วมประชุม โดยในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นครั้งที่ผ่านมา
มีการพิจารณาและลงคะแนนเสียงเรียงลำดับตามวาระที่กำหนด ซึ่งในระหว่างการประชุม
นอกเหนือจากเอกสารประกอบการประชุมแล้ว ธนาคารยังนำเสนอข้อมูลในระบบวีดีทัศน์ควบคู่ไปด้วย
โดยประธานในที่ประชุมได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นได้ซักถาม และแสดงความคิดเห็นอย่างเท่าเทียมกัน
และได้ตอบคำถามและให้ข้อมูลต่าง ๆ แก่ผู้ถือหุ้นอย่างครบถ้วน
การลงคะแนนและนับคะแนนเสียงเป็นไปอย่างเปิดเผยและโปร่งใส
โดยมีตัวแทนผู้ถือหุ้นที่เข้าร่วมประชุมทำหน้าที่เป็นคนกลางอิสระตรวจนับคะแนนเสียงในที่ประชุมรวมทั้งมีการจดบันทึกรายงานการประชุมและบันทึกการออกเสียงในแต่ละวาระอย่างละเอียด
และจัดส่งให้แก่หน่วยงานทางการภายในระยะเวลา 14 วันนับแต่วันประชุมผู้ถือหุ้น และเปิดเผยบน
website ของธนาคาร

5. ภาวะผู้นำและวิสัยทัศน์

คณะกรรมการธนาคารประกอบไปด้วยผู้มีความรู้ ความสามารถ มีทักษะ
และประสบการณ์การทำงานจากหลากหลายสาขา ทำให้การปฏิบัติงานเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ
และเป็นผู้กำหนดและให้ความเห็นชอบวิสัยทัศน์ ภารกิจ กลยุทธ์
และอนุมัติในประเด็นสำคัญเกี่ยวกับทิศทางและนโยบายการดำเนินงานของธนาคาร
รวมถึงแผนธุรกิจและงบประมาณประจำปี
และกำกับดูแลให้การบริหารงานของฝ่ายจัดการเป็นไปตามนโยบาย แผนธุรกิจที่กำหนด
และถูกต้องตามกฎหมายข้อบังคับต่าง ๆ ของหน่วยงานทางการที่เกี่ยวข้อง
และตามมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น โดยคำนึงถึงประโยชน์สูงสุดของธนาคารและของผู้ร่วมมีส่วนได้เสีย
เพื่อเพิ่มมูลค่าทางเศรษฐกิจของธนาคารโดยมีกลไกการกำกับดูแลให้ผู้บริหารมีการปฏิบัติตามแผนงานที่กำหนดไว้อย่างสม่ำเสมอ
ซึ่งคณะกรรมการ จะกำหนดตัวชี้วัดและตั้งค่าเป้าหมาย (Key Performance Index: KPI)
ทางการเงินและแผนงานต่างๆ ไว้ตั้งแต่ต้นปี โดยมีการติดตามผลการดำเนินงานทั้งรายเดือน
และรายไตรมาส เพื่อจะได้ทราบสถานการณ์ดำเนินการ
หากมีการดำเนินการต่ำกว่าเป้าหมายก็จะมีการวิเคราะห์หาสาเหตุ เพื่อกำหนดแนวทางการแก้ไข
และเมื่อถึงปลายปี
คณะกรรมการจะพิจารณาผลการดำเนินงานของฝ่ายบริหารโดยการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานกับแผนงานที่ตั้งไว้ตามระบบข้อตกลงการประเมินผลการดำเนินงานประจำปี
(Performance Agreement: PA)

6. ความขัดแย้งของผลประโยชน์

ธนาคารดำเนินงานโดยยึดมั่นในหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี ที่จะขจัดความขัดแย้งทางผลประโยชน์
และการป้องกันการใช้ข้อมูลภายใน
โดยมีการกำหนดระเบียบและวิธีปฏิบัติเพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาดังกล่าว
ซึ่งให้พนักงานทุกคนถือปฏิบัติโดยเคร่งครัด

1. มาตรการในการขจัดความขัดแย้งของผลประโยชน์

คณะกรรมการธนาคารได้ตระหนักถึงความสำคัญของการกำกับดูแลกิจการที่ดี
จึงได้กำหนดแนวทางการพิจารณารายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
หรือรายการที่เกี่ยวโยงกัน หรือรายการระหว่างกันอย่างเหมาะสม
มีการดูแลให้มีการปฏิบัติเป็นไปตามเกณฑ์ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ และธนาคารแห่งประเทศไทย
ตลอดจนการเปิดเผยข้อมูลการทำรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ดังกล่าวต่อสาธารณชน
ทั้งนี้ ธนาคารได้กำหนดนโยบาย ระเบียบปฏิบัติ
และกระบวนการในการอนุมัติรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ ให้กรรมการ ผู้บริหาร
พนักงาน และผู้เกี่ยวข้องได้ยึดถือปฏิบัติ

2. การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

ธนาคารมีนโยบายปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีอย่างเคร่งครัด
เพื่อส่งเสริมให้การปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีบรรลุผลตามนโยบาย
ธนาคารจึงกำหนดระเบียบการกำกับดูแลการใช้ข้อมูลภายใน
ระเบียบการซื้อขายหลักทรัพย์ของพนักงาน ซึ่งสอดคล้องกับกฎหมายเกี่ยวกับหลักทรัพย์
สรุปสาระสำคัญได้แก่

2.1ห้ามพนักงานทำการซื้อ ขาย โอน หรือรับโอนหลักทรัพย์
ในประการที่น่าจะเป็นการเอาเปรียบต่อบุคคลภายนอก
โดยอาศัยข้อมูลภายในอันเป็นสาระสำคัญต่อการเปลี่ยนแปลงราคาของหลักทรัพย์ที่ยังมิได้เปิดเผยต่อสาธารณชนหรือตลท.
และตนได้ล่วงรู้มาในตำแหน่งหรือฐานะที่สามารถล่วงรู้ข้อเท็จจริง หรือการเป็นพนักงานของธนาคาร
และไม่ว่าการกระทำดังกล่าวจะกระทำเพื่อประโยชน์ต่อตนเองหรือผู้อื่น
หรือนำข้อมูลภายในนั้นออกเปิดเผยเพื่อให้ผู้อื่นกระทำดังกล่าว โดยตนได้รับประโยชน์

2.2 กรรมการธนาคาร ผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่ผู้บริหารสายงานขึ้นไป
และผู้ดำรงตำแหน่งระดับผู้บริหารฝ่าย หรือเทียบเท่าขึ้นไปในสายงานบัญชีหรือการเงิน
มีหน้าที่รายงานการถือหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคาร ของตน ของคู่สมรส
และของบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ ต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
นอกจากนี้ กรรมการธนาคาร และผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่ผู้บริหารสายงานขึ้นไป
มีหน้าที่รายงานการถือหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคารต่อคณะกรรมการธนาคารเป็นประจำทุกเดือน

2.3 การกำกับดูแลการซื้อขายหลักทรัพย์และป้องกันการใช้ข้อมูลภายใน
โดยกำหนดช่วงระยะเวลาที่จำกัดการซื้อขายหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคาร
และมีการแจ้งระเบียบข้อบังคับในการป้องกันการใช้ข้อมูลภายในให้กรรมการ พนักงาน
และผู้เกี่ยวข้องได้ทราบอย่างสม่ำเสมอ ผ่านช่องทางต่าง ๆ ของธนาคาร

7. จริยธรรมธุรกิจ

คณะกรรมการธนาคารได้ให้ความเห็นชอบในการจัดทำนโยบายและแนวทางปฏิบัติตามหลักบรรษัทภิบาล
เพื่อใช้เป็นหลักในการดำเนินกิจการของธนาคารให้มีระบบการบริหารจัดการที่ดี มีความโปร่งใส
เป็นธรรม เป็นที่ยอมรับของทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้อง
โดยคณะกรรมการและผู้บริหารของธนาคารจะปฏิบัติหน้าที่ด้วยความซื่อสัตย์สุจริต
ไม่เห็นแก่ประโยชน์ส่วนตนหรือกระทำการใด ๆ
เพื่อประโยชน์ส่วนตนแม้จะเป็นเพียงสิ่งเล็กน้อยก็ตาม รวมถึงการไม่รับอามิสสินจ้างใดๆ
และหลีกเลี่ยงการกระทำการใดๆ อันอาจก่อให้เกิดความเสียหายแก่ธนาคาร
หรือก่อให้เกิดความเสี่ยงแก่ธนาคาร
อันอาจทำให้ธนาคารต้องสูญเสียสิทธิประโยชน์ของธนาคารไม่ว่ากรณีใด ๆ
ตลอดจนมีความสำนึกในการบริหารธนาคารให้เป็นไปในทางที่ถูกที่ควรและระวังไม่ให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์

8. การถ่วงดุลของกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร

การเลือกตั้งกรรมการของธนาคารเป็นไปตามมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น
ตามหลักเกณฑ์และข้อบังคับของธนาคาร โดย ณ.วันที่ 31 ธันวาคม 2549
คณะกรรมการธนาคารมีทั้งหมด 12 คน ประกอบด้วย กรรมการที่เป็นผู้บริหาร เพียง 1 คน คือ
กรรมการผู้จัดการ กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร 4 คน และกรรมการอิสระ 7 คน ซึ่งคิดเป็นร้อยละ
58.33 ของกรรมการทั้งคณะ เพื่อช่วยรักษาสมดุลของการกำกับและการบริหาร
โดยมีกรรมการผู้มีอำนาจลงนามผูกพันธนาคาร คือ นายศุภรัตน์ ควัฒน์กุล หรือนายอภิศักดิ์
ตันติวรวงศ์ หรือนายชัยวัฒน์ วิบูลสวัสดิ์และ
นายอุตตม สาวนายน รวมสองคนและประทับตราสำคัญของธนาคาร

ทั้งนี้ ธนาคารได้กำหนดนิยามของ “กรรมการอิสระ”
ให้สอดคล้องตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
ข้อกำหนดของธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง
โครงสร้างคณะกรรมการเพื่อส่งเสริมธรรมาภิบาลของธนาคารพาณิชย์
และแนวทางปฏิบัติที่ดีของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์เพื่อสร้างความเชื่อมั่นแก่นักลงทุน
ธนาคารจึงได้กำหนดนิยาม “กรรมการอิสระ” โดยรายละเอียดของกรรมการอิสระ สามารถดูได้ใน
ส่วนที่ 2 ข้อ 9.1

9.การรวมหรือแยกตำแหน่ง

ประธานกรรมการ ประธานกรรมการบริหาร และกรรมการผู้จัดการ เป็นคนละบุคคลกัน
เพื่อให้เกิดการแสดงบทบาทและถ่วงดุลกันอย่างโปร่งใส
และเพื่อเป็นการแบ่งแยกหน้าที่ในการกำหนดนโยบายการกำกับดูแลและการบริหารงานประจำออกจากกันอย่างชัดเจน

10.ค่าตอบแทนของกรรมการและผู้บริหาร

คณะกรรมการได้แต่งตั้งคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนให้เป็นผู้พิจารณากำหนดค่าตอบแทนของผู้บริหาร
สำหรับค่าตอบแทนกรรมการเป็นไปตามมติที่ประชุมผู้ถือหุ้นกำหนด

ค่าตอบแทนผู้บริหารเป็นไปตามนโยบายและหลักเกณฑ์ที่คณะกรรมการธนาคารกำหนด
ซึ่งเชื่อมโยงกับผลการดำเนินงานของธนาคารและผลการปฏิบัติงานรายบุคคล
โดยคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนเป็นผู้พิจารณาและนำเสนอจำนวนค่าตอบแทนที่เหมาะสมต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณา
และอนุมัติ

11. การประชุมคณะกรรมการ

คณะกรรมการธนาคารมีการกำหนดการประชุมเป็นปกติในวันพฤหัสบดีที่หนึ่งและสามของเดือนโดยอาจมีการประชุมวาระพิเศษเพิ่มตามความเหมาะสม
ทั้งนี้ มีการจัดแบ่งวาระการประชุมเป็นหมวดหมู่ที่ชัดเจน เช่น เรื่องที่ประธานแจ้งที่ประชุม
เรื่องรับรองรายงานการประชุมครั้งที่แล้ว เรื่องสืบเนื่อง เรื่องนโยบาย เรื่องสินเชื่อ
เรื่องปรับปรุงหนี้ เรื่องการลงทุน เรื่องซื้อ / ขายทรัพย์สิน และจัดซื้อจัดจ้าง เรื่องทรัพยากรบุคคล
เรื่องเพื่อทราบ และเรื่องอื่น ๆ
โดยเลขานุการคณะกรรมการธนาคารจะจัดส่งหนังสือเชิญประชุมพร้อมวาระการประชุมและเอกสารประกอบไปยังคณะกรรมการธนาคารล่วงหน้าไม่น้อยกว่า
7 วัน ก่อนการประชุม เลขานุการจะเป็นผู้จดบันทึกการประชุมเป็นลายลักษณ์อักษร
และจัดเก็บรายงานการประชุมที่ผ่านการรับรองจากคณะกรรมการธนาคารพร้อมให้ตรวจสอบได้

ในปี 2549 ธนาคารได้จัดให้มีการประชุมคณะกรรมการธนาคาร จำนวน 25 ครั้ง
คณะกรรมการบริหาร 51 ครั้ง คณะกรรมการตรวจสอบ 15 ครั้ง
และคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน 7 ครั้ง คณะกรรมการบรรษัทภิบาล 12 ครั้ง
โดยรายละเอียดการเข้าร่วมประชุมของกรรมการแต่ละท่าน สามารถดูได้ใน ส่วนที่ 2 ข้อ 9.1

12. คณะอนุกรรมการ

คณะกรรมการแต่งตั้งคณะกรรมการชุดย่อย ทำหน้าที่ตามหลักการถ่วงดุล
เน้นการตรวจสอบตามหลักบรรษัทภิบาล คือ คณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการตรวจสอบ
คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน คณะกรรมการบรรษัทภิบาล
โดยรายละเอียดเกี่ยวกับขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการชุดย่อยแต่ละชุด
สามารถดูได้ในส่วนที่ 2 ข้อ 9.1

13.ระบบการควบคุมและการตรวจสอบภายใน

คณะกรรมการธนาคารได้ให้ความสำคัญในการให้มีระบบการควบคุมภายในโดยมีการติดตามกำกับดูแลให้มีการดำเนินการไปตามแผนและเป้าหมายที่กำหนดไว้ให้เป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพในระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้และเหมาะสมกับสภาวะแวดล้อมที่เกิดขึ้น
คณะกรรมการธนาคารได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่มีประสิทธิภาพและระบบบริหารความเสี่ยงให้อยู่ในระดับที่เหมาะสมและมีการติดตามประเมินผลเพื่อให้ความมั่นใจว่าระบบที่กำหนดสามารถดำเนินการไปอย่างมีประสิทธิภาพโดยคณะกรรมการตรวจสอบทำหน้าที่เป็นผู้กำกับดูแลหน่วยงานตรวจสอบภายใน
รับผิดชอบการติดตามประเมินระบบควบคุมภายในให้มีการพัฒนาปรับปรุง เพื่อป้องกันความเสี่ยง
และเพื่อให้มีการปฏิบัติงานที่รอบคอบ รัดกุม ไม่ก่อให้เกิดความเสียหาย
อันเป็นการคุ้มครองเงินลงทุนของผู้ถือหุ้นโดยมีการรายงานคณะกรรมการธนาคารเป็นประจำทุกเดือน

14.รายงานของคณะกรรมการ

คณะกรรมการตรวจสอบทำหน้าที่สอบทานรายงานทางการเงิน
โดยมีหน่วยงานฝ่ายการบัญชีและสำนักงานการตรวจเงินแผ่นดินมาประชุมร่วมกัน
และนำเสนอรายงานทางการเงินต่อคณะกรรมการธนาคาร
โดยคณะกรรมการธนาคารเป็นผู้รับผิดชอบต่องบการเงินรวมของธนาคาร และบริษัทย่อย
รวมทั้งสารสนเทศทางการเงิน
รายงานความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อรายงานทางการเงินที่ปรากฏในรายงานประจำปี
งบการเงินดังกล่าวจัดทำขึ้นตามมาตรฐานการบัญชี
รับรองและตรวจสอบโดยสำนักงานการตรวจเงินแผ่นดิน การเปิดเผยข้อมูลสารสนเทศที่สำคัญ
ทั้งข้อมูลทางการเงิน และไม่ใช่การเงิน ซึ่งดำเนินการบนพื้นฐานของข้อเท็จจริงอย่างครบถ้วน
และสม่ำเสมอด้วย

15.ความสัมพันธ์กับผู้ลงทุน

ธนาคารได้ตระหนักถึงความสำคัญในการเปิดเผยข้อมูลข่าวสารของธนาคาร โดยมีวัตถุประสงค์
เพื่อให้การเปิดเผยข้อมูลข่าวสาร ทั้งข้อมูลทางการเงินและข้อมูลทั่วไปของธนาคารต่อผู้ถือหุ้น
ผู้ลงทุน และสาธารณชนทั่วไป เป็นไปอย่างถูกต้อง ครบถ้วน ทั่วถึง เท่าเทียม และทันต่อเวลา
รวมทั้งเป็นไปตามกฎหมายและระเบียบต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง
โดยธนาคารมีการเผยแพร่ข้อมูลข่าวสารของธนาคารผ่านช่องทางต่าง ๆ ดังนี้

1.  ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

    1.  แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1)

    2.  งบการเงินของธนาคาร (ธ.พ. 1.1 งบการเงินรายไตรมาส และรายงานประจำปี)

2.  สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

3.  กระทรวงพาณิชย์

4.  หนังสือพิมพ์

5.  โทรทัศน์

6.  ข่าวประชาสัมพันธ์ธนาคาร

7.  เว็บไซต์ธนาคาร (www.ktb.co.th)

8.  การเดินทางไปให้ข้อมูลแก่นักลงทุนทั้งในประเทศและต่างประเทศ

9.  จัดประชุมนักวิเคราะห์

10. จัดส่งหนังสือแจ้งผู้ถือหุ้นทางไปรษณีย์

    1.  การเผยแพร่ข่าวสารของธนาคารผ่านสื่อมวลชนไปยังสาธารณชนในปี 2549

ฝ่ายสื่อสารการตลาดและประชาสัมพันธ์ ประสานงานผ่านสื่อมวลชนเพื่อเผยแพร่ข่าวสารของธนาคาร
ในโอกาสต่างๆ ดังนี้

  --------------------------------------------------------- -------------
  รูปแบบการเผยแพร่                                            จำนวนครั้ง

  ข่าวเผยแพร่ (Press Release)                                 181

  การแถลงข่าว (Press Conference)                             14

  การสัมภาษณ์ผู้บริหารระดับสูง (Press Interview)                   15

  รวม                                                       210
  --------------------------------------------------------- -------------

2.  นักลงทุนสัมพันธ์

ธนาคารจัดตั้งหน่วยงานฝ่ายนักลงทุนสัมพันธ์ (Investor Relations)
สังกัดสายงานบริหารการเงิน โดยมีเป้าหมายและภารกิจในการรับผิดชอบงาน “ผู้ลงทุนสัมพันธ์”
มีหน้าที่เผยแพร่ข้อมูลธนาคารให้แก่ผู้ถือหุ้น นักลงทุน นักวิเคราะห์ และบริษัทจัดอันดับความน่าเชื่อถือ
ทั้งชาวไทยและชาวต่างชาติได้อย่างถูกต้อง
เพื่อเป็นการเสริมสร้างภาพลักษณ์ที่ดีและความน่าเชื่อถือของธนาคารให้เกิดขึ้นกับนักลงทุน
และให้บริการแก่ผู้ถือหุ้นของธนาคารอย่างมีประสิทธิภาพ

ในปี 2549 ธนาคาร โดยผู้บริหารระดับสูงและเจ้าหน้าที่ฝ่ายนักลงทุนสัมพันธ์
ได้พบและให้ข้อมูลต่อนักวิเคราะห์ ผู้ลงทุนในโอกาสต่างๆ ดังนี้

+----------------------------------------------------------+-----------+
| รูปแบบการเข้าพบ                                            | จำนวนครั้ง  |
+----------------------------------------------------------+-----------+
| การสัมภาษณ์ตัวต่อตัว (One-on-One Meeting & Conference Call)   | 115       |
+----------------------------------------------------------+-----------+
| การประชุมนักวิเคราะห์ (Analyst Meeting)                      | 4         |
+----------------------------------------------------------+-----------+
| การเดินทางไปพบผู้ถือหุ้นและผู้ลงทุน (Roadshow) และ                | 4         |
|                                                          |           |
| การเข้าร่วมประชุมนักลงทุน (Investor Conference)               |           |
+----------------------------------------------------------+-----------+
| รวม                                                      | 123       |
+----------------------------------------------------------+-----------+

ข้อมูลการติดต่อกับฝ่ายนักลงทุนสัมพันธ์

โทรศัพท์ :02 208 4790-6

โทรสาร :02 256 8800

E-Mail :ir@ktb.co.th

ที่อยู่ :อาคารนานาเหนือ บมจ.ธนาคารกรุงไทย สำนักงานใหญ่ ชั้น 7

เลขที่ 35 ถนนสุขุมวิท แขวงคลองเตยเหนือ เขตวัฒนา กรุงเทพมหานคร 10110

เว็บไซต์นักลงทุนสัมพันธ์ : http://www.ktb.co.th/ คลิก “นักลงทุนสัมพันธ์”

3.  ผลการประเมินการสำรวจการกำกับดูแลกิจการที่ดี

สมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย (IOD)
ซึ่งร่วมกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)
และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (ตลท.) ได้ประเมินการกำกับดูแลกิจการบริษัทจดทะเบียน
ประจำปี 2549 (Corporate Governance Report of Thai Listed Companies in
2006) บมจ.ธนาคารกรุงไทยได้รับคะแนนการประเมินในภาพรวมอยู่ในเกณฑ์ “ดีเลิศ”
โดยมีคะแนนรายหมวดอยู่ในเกณฑ์ “ดีเลิศ” รวม 4 หมวด คือ สิทธิของผู้ถือหุ้น
การคำนึงถึงบทบาทของผู้มีส่วนได้เสียอื่นๆ การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส
และความรับผิดชอบของคณะกรรมการ โดยมีหมวดที่มีคะแนนอยู่ในเกณฑ์ “ดีมาก” 1 หมวด ได้แก่
การปฏิบัติที่เท่าเทียมกันต่อผู้ถือหุ้น โดยมีรายละเอียด ดังนี้

1.สิทธิของผู้ถือหุ้น (Rights of Shareholders)

ธนาคารได้รับการประเมินในหมวดนี้อยู่ในระดับ “ดีเลิศ”
โดยนอกจากธนาคารจะให้สิทธิขั้นพื้นฐานแก่ผู้ถือหุ้นในด้านต่าง ๆ แล้ว
ธนาคารยังมีแนวปฏิบัติที่ดีในด้านอื่น ๆ อีก เช่น การเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นเลือกกรรมการได้
ทีละคน เสนอค่าตอบแทนให้ผู้ถือหุ้นอนุมัติเป็นประจำทุกปี
เปิดเผยหลักเกณฑ์และรายละเอียดเกี่ยวกับค่าตอบแทน ประธานกรรมการ กรรมการผู้จัดการ
และประธานคณะอนุกรรมการชุดย่อยได้เข้าประชุมทุกครั้ง
นอกจากนี้เอกสารที่เกี่ยวข้องกับการประชุมผู้ถือหุ้นและการจัดการในวันประชุมผู้ถือหุ้นธนาคารได้ปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการ
ที่ดี

2.การปฏิบัติที่เท่าเทียมกันต่อผู้ถือหุ้น (Equitable Treatment of Shareholders)

ธนาคารได้รับการประเมินในหมวดนี้อยู่ในระดับ “ดีมาก”
โดยธนาคารได้ปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นทุกฝ่ายอย่างเท่าเทียมและเป็นธรรมเพื่อให้ผู้ถือหุ้นโดยเฉพาะผู้ถือหุ้นรายย่อย
รวมถึงผู้ลงทุนต่างชาติ ได้รับการปฏิบัติที่เท่าเทียมกันในการใช้สิทธิของตนในฐานะผู้ถือหุ้น
และได้รับการดูแลผลประโยชน์อย่างเป็นธรรม

3.การคำนึงถึงบทบาทของผู้มีส่วนได้เสียอื่นๆ (Role of Stakeholders)

ธนาคารได้รับการประเมินในหมวดนี้อยู่ในระดับ “ดีเลิศ”
โดยธนาคารได้เปิดเผยแนวปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสียต่าง ๆ ไว้อย่างครบถ้วน เช่น
การแสดงให้เห็นถึงความรับผิดชอบที่มีต่อพนักงาน การปฏิบัติต่อลูกค้า คู่ค้า คู่แข่ง เจ้าหนี้ สังคม
สิ่งแวดล้อม และผู้ถือหุ้น

4.การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส (Disclosure and Transparency)

ธนาคารได้รับการประเมินในหมวดนี้อยู่ในระดับ “ดีเลิศ”
โดยธนาคารได้เปิดเผยข้อมูลอย่างถูกต้องครบถ้วนภายในระยะเวลาที่เหมาะสมและมีความโปร่งใส
เช่น โครงสร้างผู้ถือหุ้น การดำเนินธุรกิจ ผลประกอบการทางการเงิน การกำกับดูแลกิจการ
และนโยบายการดำเนินธุรกิจ

5.ความรับผิดชอบของคณะกรรมการ (Board of Responsibilities)

ธนาคารได้รับการประเมินในหมวดนี้อยู่ในระดับ “ดีเลิศ”
โดยคณะกรรมการธนาคารได้กำหนดทิศทาง
กลยุทธ์ในการดำเนินธุรกิจ ควบคุมและตรวจสอบการดำเนินธุรกิจให้เป็นไปอย่างโปร่งใส
ดูแลการสื่อสารและเปิดเผยข้อมูลของธนาคารให้เป็นไปอย่างเหมาะสม
และปฏิบัติหน้าที่ด้วยจิตสำนึกที่จะดูแลรักษาผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้นด้วยความซื่อสัตย์และระมัดระวัง

-   ระเบียบการกำกับดูแลการใช้ข้อมูลภายใน ระเบียบการซื้อขายหลักทรัพย์ของพนักงาน

ธนาคารกำหนดนโยบายและหลักการผู้ลงทุนสัมพันธ์ โดยถือปฏิบัติตามแนวทางปฏิบัติที่ดีของผู้ถือหุ้น
ตามที่คณะอนุกรรมการพิจารณาแนวปฏิบัติที่ดีของบริษัทจดทะเบียนในคณะกรรมการบรรษัทภิบาลแห่งชาติกำหนดไว้ในเรื่องการใช้ข้อมูลภายในว่าไม่ควรใช้ประโยชน์
จากข้อมูลภายใน (Insider Information) ที่ได้รับทราบเพื่อซื้อหรือขายหลักทรัพย์ ของตนเอง
หรือบอกกล่าว หรือเปิดเผย เพื่อให้ผู้อื่นได้รับประโยชน์
เพราะเป็นการเอาเปรียบต่อผู้อื่นซึ่งไม่ทราบข้อมูลที่มีสาระสำคัญอันอาจทำให้มีผลต่อการเปลี่ยนแปลงราคาของหลักทรัพย์
ก่อนมีการเผยแพร่ต่อสาธารณชน หรือเผยแพร่ผ่านระบบของตลาดหลักทรัพย์

สามารถสรุปสาระสำคัญดังนี้

1. ห้ามพนักงานทำการซื้อ ขาย โอน หรือรับโอนหลักทรัพย์
ในประการที่น่าจะเป็นการเอาเปรียบต่อบุคคลภายนอก
โดยอาศัยข้อมูลภายในอันเป็นสาระสำคัญต่อการเปลี่ยนแปลงราคาของหลักทรัพย์ที่ยังมิได้เปิดเผยต่อสาธารณชนหรือตลท.
และตนได้ล่วงรู้มาในตำแหน่งหรือฐานะที่สามารถล่วงรู้ข้อเท็จจริง หรือการเป็นพนักงานของธนาคาร
และไม่ว่าการกระทำดังกล่าวจะกระทำเพื่อประโยชน์ต่อตนเองหรือผู้อื่น
หรือนำข้อมูลภายในนั้นออกเปิดเผยเพื่อให้ผู้อื่นกระทำการดังกล่าว โดยตนได้รับประโยชน์

2. กรรมการธนาคาร ผู้บริหารระดังสูงตั้งแต่ผู้บริหารสายงานขึ้นไป
และผู้ดำรงตำแหน่งระดับผู้บริหารฝ่าย หรือเทียบเท่าขึ้นไปในสายงานบัญชีหรือการเงิน
มีหน้าที่รายงานการถือครองหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคาร ของตน ของคู่สมรส
และของบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ ต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
นอกจากนี้ กรรมการธนาคารและผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่ผู้บริหารสายงานขึ้นไป
มีหน้าที่รายงานการถือหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคารต่อคณะกรรมการธนาคาร เป็นประจำทุกเดือน

3. การกำกับดูแลการซื้อขายหลักทรัพย์และป้องกันการใช้ข้อมูลภายใน
โดยกำหนดช่วงระยะเวลาที่จำกัดการซื้อขายหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคาร
และมีการแจ้งระเบียบข้อบังคับในการป้องกันการใช้ข้อมูลภายในให้กรรมการ พนักงาน
และผู้เกี่ยวข้องได้ทราบผ่านช่องทางต่างๆ ของธนาคารอย่างสม่ำเสมอ

นอกจากนี้
ผู้บริหารของธนาคารมีหน้าที่จัดทำรายงานการเปลี่ยนแปลงการถือครองหลักทรัพย์ของตนเอง คู่สมรส
และบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ เพื่อนำเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารทุกเดือน
และรายงานการเปลี่ยนการถือครองหลักทรัพย์ต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์
และตลาดหลักทรัพย์ภายใน 3 วันทำการ นับจากวันที่มีการซื้อขาย โอนหรือรับโอน
ซึ่งหากมีผู้บริหารใช้ข้อมูลภายในเพื่อประโยชน์ส่วนตนแล้ว
จะถูกลงโทษตามบทบัญญัติที่กฎหมายกำหนดไว้

-   ระเบียบว่าด้วยการรักษาความลับของธนาคาร

ธนาคารได้กำหนดระเบียบว่าด้วยการรักษาความลับของธนาคารไว้
โดยมีสาระสำคัญเกี่ยวกับการกำหนดชั้นความลับของข้อมูลข่าวสารลับ แบ่งออกเป็น 3 ชั้น คือ

1.  ลับที่สุด (TOP SECRET)

2.  ลับมาก (SECRET)

3.  ลับ (CONFIDENTIAL)

ในระเบียบว่าด้วยการรักษาความลับของธนาคารได้กำหนดให้หัวหน้าหน่วยงานควบคุมดูแลการจัดเก็บข้อมูลข่าวสารลับไว้ในที่ปลอดภัยและควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติให้ถูกต้องตามระเบียบ
โดยจัดให้มีพนักงานเป็นการเฉพาะให้เป็นนายทะเบียนข้อมูลข่าวสารลับ
มีหน้าที่ควบคุมและรับผิดชอบเกี่ยวกับทะเบียนรับ-ส่ง และทะเบียนควบคุมข้อมูลข่าวสารลับ
แยกต่างหากจากทะเบียนสารบรรณปกติ การส่งข้อมูลข่าวสาร ที่กำหนดชั้นความลับว่า “ลับมาก”
หรือ “ลับที่สุด” ต้องบรรจุซองทึบแสง
และทำเครื่องหมายแสดงชั้นความลับไว้ทั้งด้านหน้าและด้านหลัง
ส่วนการส่งข้อมูลข่าวสารลับออกนอกบริเวณหน่วยงานให้แก่หน่วยงานราชการหรือบุคคลภายนอกใดๆ
อันถือเป็นการเปิดเผยข้อมูลข่าวสารของธนาคาร
ต้องได้รับอนุมัติจากผู้มีอำนาจอนุมัติตามระเบียบของธนาคารที่กำหนดไว้ จึงจะเปิดเผยข้อมูลนั้นได้
โดยธนาคารได้กำหนดชั้นความลับของข้อมูลข่าวสารแต่ละประเภทไว้ เช่น ข้อมูลของลูกค้า
กำหนดชั้นความลับว่า “ลับ” รายงานการประชุม และมติกรรมการด้านสินเชื่อ กำหนดชั้นความลับว่า
“ลับมาก” เป็นต้น เพื่อให้ทุกหน่วยงานได้ถือปฏิบัติ

ทั้งนี้ในส่วนที่เกี่ยวกับมาตรการในการรักษาความลับของธนาคาร ธนาคารได้กำหนดเป็นวินัยพนักงาน
ให้พนักงานถือปฏิบัติ โดยพนักงานต้องรักษาความลับของธนาคาร ไม่แจ้งแก่บุคคลภายนอกใดๆ
ให้ทราบถึงกิจการต่างๆ ทั้งของธนาคารและลูกค้า เว้นแต่จะได้รับอนุมัติจากกรรมการผู้จัดการ
หรือผู้ที่ได้รับมอบหมาย หากฝ่าฝืนถือว่ากระทำผิดวินัย ต้องได้รับโทษทางวินัยตามที่ธนาคารกำหนดไว้

มาตรการลงโทษ

ธนาคารได้จัดทำข้อบังคับในการทำงาน
เพื่อให้พนักงาน/ลูกจ้างประพฤติปฏิบัติตามกรอบที่ธนาคารกำหนดไว้ กรณีที่มีผู้ฝ่าฝืนระเบียบ ข้อบังคับ
คำสั่ง ซึ่งสั่งโดยชอบด้วยกฎหมายแล้ว ธนาคารจะลงโทษผู้กระทำความผิดตามควรแก่กรณี

การพิจารณาลงโทษ จะมีองค์ประกอบที่สำคัญ ๆ อาทิเช่น

1.ดูเจตนาของพนักงาน/ลูกจ้าง ซึ่งผลของการกระทำเป็นเครื่องชี้เจตนาว่าพนักงาน/ลูกจ้างรายนั้น
มีเจตนาทุจริต (แสวงหาประโยชน์เพื่อตนเองหรือบุคคลอื่นหรือไม่)
หรือจงใจทำให้ธนาคารในฐานะนายจ้างให้ได้รับความเสียหายหรือไม่

2.สภาพแวดล้อมที่เป็นเหตุให้พนักงาน/ลูกจ้างกระทำความผิด

3.ความเสียหายที่เกิดขึ้น

มาตรการในการลงโทษพนักงาน/ลูกจ้าง
ธนาคารพยายามเน้นการป้องกันมิให้พนักงานกระทำความผิดโดยส่งเสริมวินัยในทางบวก
เน้นจริยธรรม คุณธรรม ขณะเดียวกัน สื่อสารให้พนักงานทราบว่า สิ่งใดควรกระทำ
สิ่งใดไม่ควรกระทำ หากฝ่าฝืนแล้วจะถูกธนาคารลงโทษอย่างไร
โดยนำคำพิพากษาศาลฎีกาในคดีแรงงานมาเผยแพร่
ทั้งนี้เพื่อเป็นการป้องปรามมิให้พนักงานประพฤติผิดระเบียบ ข้อบังคับ หรือคำสั่งของธนาคาร

ในกรณีที่พนักงานมีเจตนาที่จะฝ่าฝืนระเบียบ ข้อบังคับ หรือคำสั่งของธนาคาร
ซึ่งหลังจากที่ธนาคารได้สอบสวนข้อเท็จจริงแล้ว ปรากฏว่ามีความผิดชัดแจ้ง
ธนาคารจะลงโทษทางวินัย ซึ่งกำหนดไว้ 7 สถาน ดังนี้

1.ภาคทัณฑ์ กำหนดระยะเวลาไม่เกิน 2 ปี

2.ตัดเงินเดือนไม่เกินร้อยละ 15 มีกำหนดเวลาไม่เกิน 6 เดือน

3.ระงับการขึ้นเงินเดือน

4.ลดเงินเดือนไม่เกินร้อยละ 12.5

5.ให้ออก

6.ปลดออก

7.ไล่ออก

-   จำนวนพนักงาน

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 ธนาคารมีจำนวนพนักงาน พนักงานตามสัญญา และลูกจ้างทั้งหมด
15,445 คน เป็นพนักงานและพนักงานตามสัญญา 15,221 คน และลูกจ้าง 224 คน
ซึ่งสามารถจำแนกแยกเป็นพนักงาน พนักงานตามสัญญา และลูกจ้าง ในสายงานหลักรวมทั้งสิ้น
11,573 คน และสายงานที่ไม่ใช่สายงานหลัก รวม 3,872 คน ประกอบด้วย

  ------------------------------- ------------------- ------------ --------
  หน่วย : คน                                                        

  สายงาน                          จำนวนพนักงาน         จำนวนลูกจ้าง   รวม
                                  และพนักงานตามสัญญา                 

                                                                   

  สายงานหลัก                                                         

  สายงานเครือข่ายนครหลวง            3,220               32           3,252

  สายงานเครือข่ายภูมิภาค              6,667               151          6,818

  สายงานธุรกิจขนาดกลาง              691                 5            696

  สายงานธุรกิจขนาดใหญ่               189                 1            190

  สายงานกลั่นกรองสินเชื่อ              176                 1            177

  สายงานธุรกิจภาครัฐ                 206                 1            207

  สายงานบริหารผลิตภัณฑ์และการตลาด     233                 0            233

  รวม                             11,382              191          11,573

  สายงานที่ไม่ใช่สายงานหลัก                                             

  สายงานบริหารสินทรัพย์               288                 1            289

  สายงานบริหารการเงิน               459                 2            461

  สายงานบริหารความเสี่ยง             146                 0            146

  สายงานปฏิบัติการ                   2,149               25           2,174

  สายงานทรัพยากรบุคคลและองค์กร       335                 4            339

  สายงานนโยบายและกำกับ             97                  1            98

  สำนักตรวจสอบภายใน                300                              300

  หน่วยงานที่ขึ้นตรงต่อกรรมการผู้จัดการ    65                               65

  รวม                             3,839               33           3,872

  รวมทั้งสิ้น                         15,221              224          15,445
  ------------------------------- ------------------- ------------ --------

-   ค่าตอบแทน

ค่าตอบแทนที่ให้กับพนักงานและลูกจ้าง ในปี 2549 ประกอบด้วย เงินเดือน ค่าจ้าง
เงินช่วยเหลือค่าครองชีพ เงินช่วยเหลือบุตร เงินช่วยเหลือการศึกษาบุตร เงินประจำหน่วยงาน
เงินตอบแทนพิเศษ เงินค่าทำงานล่วงเวลา เงินช่วยเหลือค่าเช่าบ้าน เงินค่าเบี้ยเสี่ยงภัย
เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ เงินตอบแทนพิเศษในการทำงานกับธนาคารนาน
เงินเพื่อตอบแทนความชอบในการทำงาน เงินค่าชดเชย เงินทดแทน เงินสงเคราะห์ค่าฌาปนกิจ
จ่ายคืนภาษีเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ เป็นค่าตอบแทนรวมทั้งสิ้น 10,336,641,718.34 บาท

-   นโยบายการฝึกอบรม และพัฒนาพนักงาน ปี 2549

ตามที่ธนาคารมีทิศทางและแนวนโยบายในการดำเนินงานที่มุ่งสู่การเป็น The Convenience Bank
หรือธนาคารแสนสะดวก จึงได้มีแนวทางการฝึกอบรมและพัฒนาพนักงานเพื่อตอบสนองต่อการเป็น
The Convenience Bank โดยพิจารณาจากปัจจัยต่างๆ ดังนี้

1.  นโยบายของธนาคาร

2.  Core Value ของธนาคารทั้ง 5 ประการ ได้แก่
    ให้ความสำคัญสูงสุดต่อการสร้างความพึงพอใจให้แก่ลูกค้า เชื่อมั่นในการทำงานเป็นทีม
    อุทิศตนในการปฏิบัติงานอย่างมืออาชีพ มีคุณธรรม ภาคภูมิใจและมีทัศนคติที่ดีต่อองค์กร

3.  Competency ทั้ง Core Technical และ Management Competency ตาม Job
    Family กลุ่มต่างๆ ของธนาคาร

4.  KPI ของสายงานทรัพยากรบุคคลและองค์กร ที่เน้นการพัฒนา Technical Competency
    ด้านสินเชื่อ ด้านตลาด ด้านเทคนิคการให้บริการ และด้านการนำเสนอผลิตภัณฑ์
    ตลอดจนการสรรหา / คัดเลือกกลุ่มคนรุ่นใหม่

จากปัจจัยต่างๆ ดังกล่าวข้างต้น ธนาคาร จึงมีแผนการฝึกอบรมและพัฒนาพนักงานในปี 2549
เพื่อตอบสนองต่อการเป็น The Convenience Bank ดังนี้

1.  แผนการพัฒนากลุ่มผู้บริหาร เพื่อเสริมสร้างวิสัยทัศน์ และการพัฒนาภาวะผู้นำ
    ให้สามารถปรับแนวคิดและการปฏิบัติงานได้ทันกับการเปลี่ยนแปลงที่เกิดขึ้นและบรรลุเป้าหมายขององค์กร
    กลุ่มเป้าหมายได้แก่ผู้บริหารระดับหัวหน้าหน่วยตั้งแต่ผู้จัดการสาขาขึ้นไปจะได้รับการพัฒนาจำนวนไม่ต่ำกว่า
    300 คน โดยจัดทำแผนพัฒนาพนักงานรายกลุ่ม ในหลักสูตร Modern Management
    Strategy for KTB’s เป็นจำนวน 10 รุ่น
    บรรยายโดยวิทยากรที่มีชื่อเสียงและผลงานวิชาการเป็นที่ยอมรับ
    พร้อมทั้งให้ศึกษาดูงานทั้งในและต่างประเทศ

2.  แผนการพัฒนากลุ่มคนเก่ง เพื่อพัฒนาและเสริมสร้างบุคลากรที่เก่งและมีศักยภาพสูง
    ในการเตรียมให้เป็นผู้บริหารระดับสูงของธนาคารในอนาคต
    อันก่อให้เกิดความต่อเนื่องในการดำเนินธุรกิจ กลุ่มเป้าหมายได้แก่ผู้อำนวยการฝ่าย
    และรองผู้อำนวยการฝ่ายที่มีศักยภาพสูง (High Potential), นักเรียนทุนของธนาคาร,
    Talent, Management Trainee Credit Analysis (MTCA) และ Management
    Trainee (MT) ซึ่งจะได้รับการพัฒนาในหลักสูตรต่างๆ อย่างน้อยคนละ 1 หลักสูตรต่อปี
    และหลักสูตรที่ได้จัดไปคือ Launching a Breakthrough in Leadership

3.  แผนการพัฒนากลุ่มคนรุ่นใหม่
    เพื่อสรรหาและเสริมสร้างบุคลากรที่มีคุณภาพและศักยภาพเป็นเลิศที่เป็นคนรุ่นใหม่จากภายนอกธนาคารในโครงการทุนการศึกษาระดับปริญญาโทต่างประเทศ
    ด้าน Finance/Marketing/Operational Research
    ในมหาวิทยาลัยที่ถูกจัดอันดับให้อยู่ใน 25 อันดับแรกของสหรัฐอเมริกา และ
    มหาวิทยาลัยชั้นนำของอังกฤษ ฝรั่งเศส ญี่ปุ่น และจีน จำนวนไม่น้อยกว่า 8 ทุน
    และโครงการเสริมสร้างประสบการณ์ชีวิต(สปช): KTB Internship Training (KIT)
    โดยรับนิสิต นักศึกษาปริญญาตรีที่กำลังศึกษาอยู่ในชั้นปีที่ 3 จาก จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย
    มหาวิทยาลัยธรรมศาสตร์ มหาวิทยาลัยมหิดล และมหาวิทยาลัยเกษตรศาสตร์ ABAC
    มหาวิทยาลัยเชียงใหม่ มหาวิทยาลัยขอนแก่น มหาวิทยาลัยสงขลานครินทร์ จำนวนประมาณ 50
    คน

4.  แผนการพัฒนาพนักงานสำนักงานใหญ่ตาม Job Family
    โดยเน้นหลักสูตรที่เสริมทักษะด้านการตลาด ด้านสินเชื่อต่างประเทศ (Trade Finance)
    ด้านการให้บริการ ด้านการนำเสนอผลิตภัณฑ์
    และโดยเฉพาะด้านสินเชื่อซึ่งได้นำวิธีการสอบวัดระดับความรู้ของพนักงานสินเชื่อและนำหลักสูตรของสถาบัน
    Omega Performance ซึ่งเป็นสถาบันที่มีชื่อเสียงและเป็นที่ยอมรับของสถาบันการเงินทั่วไป
    เพื่อให้พนักงานสินเชื่อปฏิบัติงานให้เป็นมาตรฐานเดียวกันและทัดเทียมกับสถาบันการเงินชั้นนำต่อไป

5.  แผนการพัฒนาพนักงานสาขา เพื่อพัฒนาและฝึกทักษะในหลักสูตรต่างๆ ให้พนักงานสาขามี
    Technical Competency ด้านการตลาด ด้านการนำเสนอผลิตภัณฑ์
    เทคนิคการให้บริการอย่างมีประสิทธิภาพ และเทคนิคการขายอย่างมืออาชีพ
    นอกจากนี้ยังมีหลักสูตรเพื่อรองรับกับตำแหน่งงานต่างๆ ของสาขา เช่น ผู้จัดการสาขา
    และโครงการพัฒนาบุคลากรในการปฏิบัติงานของธนาคาร โดยวิธีการเรียนรู้ด้วยตนเอง(Self
    Learning) สำหรับงานด้านบริการลูกค้า(AT1 และ AT2) งานด้าน CSM งานด้าน BMM
    งานด้านธุรกิจและการตลาด และงานด้านสืบทรัพย์ ซึ่งจัดทดสอบปีละ 2 ครั้ง

6.  แผนพัฒนาพนักงานด้าน IT เพื่อให้พนักงานได้รับการพัฒนาความรู้และทักษะด้าน IT
    ที่จำเป็นในการปฏิบัติงานควบคู่ไปกับการพัฒนา IT Infrastructure
    ให้สามารถใช้งานทั้งด้านระบบงานที่จำเป็นในงานธนาคาร เช่น KTB-CMS(KTB Credit
    Management System) CBS (Core Bank System) และ ทักษะพื้นฐานที่จำเป็น เช่น
    Internet และ Power point

7.  แผนการเสริมสร้างทุนทางปัญญา
    เพื่อให้ธนาคารมีส่วนร่วมในการสร้างองค์กรและสังคมไทยให้เป็นสังคมแห่งภูมิปัญญาและการเรียนรู้
    โดยการจัดเสวนาในโครงการ สร้างทุนทางปัญญา KTB Lecture Series
    สำหรับลูกค้าและพนักงานธนาคารตลอดจนผู้ที่สนใจทั่วไป ในหัวข้อที่อยู่ในความสนใจ
    นอกจากนี้ยังมีการจัดประกวดโครงงานธุรกิจจำลองภายใต้ชื่อ "โครงการ กรุงไทย ยุววาณิช"
    เยาวชนไทยที่กำลังศึกษาอยู่ในระดับมัธยมศึกษาตอนปลายทั้งสายสามัญและสายอาชีพ
    เพื่อเสริมแนวคิดและปูพื้นฐานการเป็นผู้ประกอบการให้แก่เยาวชนไทยที่กำลังศึกษาอยู่ได้แสดงความกล้าคิด
    กล้าทำในการประกอบธุรกิจจำลองตามวิธีการและรูปแบบของการดำเนินธุรกิจจริง

8.  โครงการหลักสูตรฝึกอบรมพัฒนาจิตใจในการทำงานด้วยการวิปัสสนากรรมฐาน
    เป็นโครงการที่จัดขึ้นเพื่อให้พนักงานทุกระดับและทุกหน่วยงานของธนาคาร
    ได้มีโอกาสเข้ารับการฝึกอบรมเพื่อการพัฒนาจิตใจ ให้มีสติ
    สมาธิและจริยธรรมในการปฏิบัติงาน ช่วยให้มีความรอบคอบ มีความตั้งใจ
    ซึ่งได้จัดต่อเนื่องกันมาตั้งแต่ปี 2544 โดยในปี 2549 ได้เป้าหมายไว้ประมาณ 1,200 คน
    แต่มีผู้เข้าฝึกอบรม จำนวน 928 คน

เพื่อให้พนักงานได้เกิดการเรียนรู้ที่หลากหลายจากประสบการณ์ของวิทยากรและสถาบันต่างๆ
สายงานทรัพยากรบุคคลและองค์กรจึงได้พยายามสรรหาวิทยากรผู้ทรงคุณวุฒิที่มีความรู้ ความสามารถ
มีประสบการณ์และความเชี่ยวชาญด้านต่างๆ ทั้งจากภายในและภายนอกธนาคารมาเป็นวิทยากร
วิทยากรภายในโดยส่วนใหญ่จึงเป็นผู้รู้ผู้เชี่ยวชาญในหัวข้อเรื่องที่บรรยายโดยตรงและผู้บริหารระดับสูงของธนาคาร
ส่วนวิทยากรภายนอกจะมาจากสถาบันที่มีชื่อเสียง อาทิเช่น จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย
มหาวิทยาลัยธรรมศาสตร์ NIDA มหาวิทยาลัยมหิดล และมหาวิทยาลัยเกษตรศาสตร์
ตลอดจนผู้ทรงคุณวุฒิที่มีชื่อเสียงและผลงานในระดับประเทศจากสาขาอาชีพต่างๆ

เป้าหมายของการพัฒนาพนักงานคือพนักงานทุกคนได้รับการพัฒนาให้มี Competency ในทุก Job
Family ตามที่ธนาคารกำหนด
ตลอดจนมีความรู้และทักษะที่จำเป็นสำหรับการปฏิบัติงานที่รับผิดชอบได้อย่างมีประสิทธิภาพ
แต่สิ่งที่จะวัดผลสำเร็จในการฝึกอบรมและพัฒนาพนักงานคงมิใช่เพียงแต่จำนวนหลักสูตรหรือจำนวนพนักงานที่ได้รับการพัฒนาเท่านั้น
หากแต่สิ่งที่สำคัญที่สุดที่ธนาคารคาดหวังไว้คือผู้เข้ารับการฝึกอบรมสามารถนำความรู้และทักษะต่างๆ
ที่ได้รับจากการฝึกอบรมไปใช้ในการปฏิบัติงานให้ได้เกิดประโยชน์สูงสุดต่อธนาคาร
อันจะยังผลให้ธนาคารมีบุคลากรที่มีศักยภาพสูงที่จะเป็นแรงขับเคลื่อนไปสู่เป้าหมายในการเป็น The
Convenience Bank ต่อไป