pythainlp/thai-financial-dataset huggingface dataset:
10. การควบคุมภายใน

การประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่พิเศษ 1 เมื่อวันที่ 31 ม.ค. 2545 โดยมีกรรมการ
ตรวจสอบ 3 คน เข้าร่วมประชุมด้วย คณะกรรมการธนาคารได้ประเมินระบบการควบคุมภายใน
โดยการ สอบถามข้อมูลจากฝ่ายบริหารและอนุมัติแบบประเมินระบบการควบคุมภายในที่ฝ่ายบริหาร
และฝ่ายตรวจสอบทั่วไปจัดทำสรุปได้จากการประเมินระบบการควบคุมภายในของธนาคารในด้านต่าง
ๆ 5 ด้าน คือ องค์กรและสภาพแวดล้อม การบริหารความเสี่ยง
การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล
และระบบการติดตาม คณะกรรมการธนาคารมีความเห็นว่า
ธนาคารมีระบบการควบคุมภายในรวมทั้งการติดตามดูแลการดำเนินงานของบริษัทย่อยอย่างเพียงพอและเหมาะสม
การทำธุรกรรมกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่ กรรมการผู้บริหาร หรือผู้เกี่ยวข้องกับบุคคลดังกล่าว
สามารถป้องกันทรัพย์สินของธนาคารและบริษัทย่อย
อันเกิดจากการที่ผู้บริหารนำไปใช้โดยมิชอบหรือโดยไม่มีอำนาจอย่างเพียงพอ

การติดตามดูแลการดำเนินงานของบริษัทย่อย
ธนาคารดำเนินการผ่านพนักงานระดับบริหารของธนาคารที่ได้ส่งไปเป็นกรรมการบริษัท
การเข้าร่วมประชุมกรรมการเพื่อกำหนดนโยบายการดำเนินงาน
รับทราบผลการดำเนินงานและฐานะการเงินของบริษัทที่เป็นปัจจุบัน
พร้อมทั้งกำหนดให้หน่วยงานที่ดูแลด้านเงินลงทุนของธนาคารประสานงานกับกรรมการตัวแทนของธนาคารในการสอบทานข้อมูลของบริษัท
เพื่อประโยชน์ด้านการวิเคราะห์ผลการดำเนินงานของบริษัท
และรายงานให้ผู้บริหารของธนาคารทราบ
เพื่อใช้เป็นข้อมูลในการกำหนดนโยบายการดำเนินงานของบริษัทย่อย
ส่วนที่ 2

ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)

  ----------------------------------- -----------------------------------
  ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)          ประกอบธุรกิจหลักประเภทธนาคารพาณิชย์

  โดยมีที่ตั้งสำนักงานใหญ่เลขที่ 3000          
  ถนนพหลโยธิน เขตจตุจักร กรุงเทพฯ 10900   

  ทะเบียนเลขที่ บมจ. 248                 Website : http :// www.tmb.co.th

  โทรศัพท์ 0-2299 - 1111                โทรสาร 0-2273 - 7121 - 4
  ----------------------------------- -----------------------------------
ส่วนที่ 1

ข้อมูลบทสรุป (Executive Summary)

ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน) ประกอบธุรกิจหลักด้านธนาคารพาณิชย์เต็มรูปแบบ ตามที่กำหนด
ในพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์ และประกอบกิจการประเภทอื่น ๆ
ที่เกี่ยวข้องกับการให้บริการทางการเงินที่ธนาคารพาณิชย์สามารถดำเนินการได้
ตามที่ได้รับอนุญาตจากกระทรวงการคลัง ธนาคารแห่งประเทศไทย และหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง เช่น
การประกอบธุรกิจด้านหลักทรัพย์ ตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาด- หลักทรัพย์
ซึ่งการดำเนินการของธนาคารมุ่งให้บริการแก่ลูกค้าประเภทต่าง ๆ ทั่วประเทศ ผ่านระบบสาขา
ทั่วประเทศ รวมทั้งสิ้น 360 สาขา และผ่านสาขาต่างประเทศ 3 สาขา

ฐานะทางการเงินของธนาคารในปี 2545 ตามงบการเงินเฉพาะของธนาคาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม
2545 (งบดุล) ธนาคารมียอดสินทรัพย์รวม 391,296 ล้านบาท มีส่วนของหนี้สินรวม 377,010
ล้านบาท และส่วนของ ผู้ถือหุ้นจำนวน 14,286 ล้านบาท
สำหรับการให้บริการธุรกิจด้านธนาคารพาณิชย์ที่สำคัญ คือ
ปริมาณธุรกรรมด้านสินเชื่อและเงินฝากเพิ่มขึ้นจากปี 2544 ดังนี้ ธนาคารมียอดเงินให้สินเชื่อ
(ไม่รวมดอกเบี้ยค้างรับ) จำนวน 302,111 ล้านบาทเพิ่มขึ้นจากปี 2544 จำนวน 29,403
ล้านบาท คิดเป็นร้อยละ 10.78 และมียอดเงินฝากจำนวน 322,070 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจากปี 2544
จำนวน 21,176 ล้านบาท คิดเป็นร้อยละ 7.03 นอกจากนี้ ยอดเงินให้
สินเชื่อของธนาคารที่เป็นเงินให้สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ มีจำนวน 43,197 ล้านบาท
คิดเป็นร้อยละ 14.30 ของเงินให้สินเชื่อ (ไม่รวมเงินให้สินเชื่อที่ให้แก่ธนาคารและตลาดเงิน)
ในขณะที่ธนาคารมีการตั้งสำรองค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญและขาดทุนจากการปรับโครงสร้างหนี้จำนวน
2,605 ล้านบาท

สำหรับงบการเงินรวม ณ สิ้นปี 2545 ธนาคารมียอดสินทรัพย์รวม 391,265 ล้านบาท มีส่วนของ
หนี้สินรวม 376,979 ล้านบาท และส่วนของผู้ถือหุ้นจำนวน 14,286 ล้านบาท
โดยธนาคารมียอดสินเชื่อจำนวน 297,757 ล้านบาท (ไม่รวมดอกเบี้ยค้างรับ) เพิ่มขึ้นจากปี 2544
จำนวน 29,094 ล้านบาท คิดเป็นร้อยละ 10.82 และมียอดเงินฝากจำนวน 322,021 ล้านบาท
เพิ่มขึ้นจากปี 2544 จำนวน 21,281 ล้านบาท คิดเป็นร้อยละ 7.07

ผลประกอบการของธนาคาร ตามงบการเงินเฉพาะของธนาคาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2545
(งบกำไร- ขาดทุน) ในภาพรวมธนาคารมีผลประกอบการดีขึ้น เมื่อเปรียบเทียบกับปี 2544
กล่าวคือ รายได้ดอกเบี้ยและ เงินปันผลสุทธิมีจำนวน 5,650 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจากปี 2544 จำนวน
1,914 ล้านบาท คิดเป็นร้อยละ 51.23 นอกจากนี้ ธนาคารยังมีรายได้อื่นที่มิใช่ดอกเบี้ยจำนวน
4,188 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจากปี 2544 จำนวน 697 ล้านบาท คิดเป็นร้อยละ 19.97
ซึ่งทำให้ผลการดำเนินงานในปี 2545 ของธนาคารมีกำไรจากการดำเนินการจำนวน 2,491
ล้านบาท ซึ่งในจำนวนนี้ได้หักค่าใช้จ่ายโครงการร่วมใจจาก (MSP) จำนวน 575 ล้านบาทแล้ว
แต่เนื่องจากธนาคารมีการตั้งสำรองฯ เพิ่มขึ้น 2,605 ล้านบาท และค่าภาษีเงินได้จำนวน 46
ล้านบาท ทำให้ธนาคารแสดงผลประกอบการขาดทุนสุทธิ 160 ล้านบาท
11. รายการระหว่างกัน

- รายการระหว่างกันกับบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง

1.  รายการระหว่างกันกับบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง รายละเอียดตามหมายเหตุประกอบ
    งบการเงินข้อ 4.3.2, 4.21, 4.22 และ 4.29

2.  รายการดังกล่าวเป็นไปตามปกติทางธุรกิจ และเป็นเงื่อนไขการค้าทั่วไป

เงินให้สินเชื่อสวัสดิการซึ่งใช้อัตราตามระเบียบของธนาคาร
และเงินให้กู้ยืมแก่กิจการที่เกี่ยวข้องกันบางแห่ง กำหนดอัตราดอกเบี้ยอิงกับอัตราดอกเบี้ยเงินฝาก
และการไม่ได้คิดค่าธรรมเนียมและบริการตามราคาตลาดแก่บุคคลหรือกิจการที่เกี่ยวข้องกันทุกรายนั้น
มีการพิจารณาและกลั่นกรองโดยผ่านคณะกรรมการที่เกี่ยวข้องของธนาคาร
ซึ่งประกอบด้วยผู้บริหารระดับสูงของธนาคารทำการร่วมพิจารณาถึงผลกระทบ
และประโยชน์สูงสุดของธนาคาร

3.  ในการอนุมัติรายการระหว่างกัน
    จะต้องผ่านขั้นตอนในการพิจารณาตามระเบียบปฏิบัติของธนาคาร และต้องผ่านคณะทำงาน
    และคณะกรรมการต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง

4.  สำหรับแนวโน้มการทำรายการระหว่างกันในอนาคตของธนาคาร ก็มีความเป็นไปได้ว่า
    จะเกิดขึ้น ตามการดำเนินธุรกิจทั่ว ๆ ไป
    ซึ่งธนาคารมีการกำหนดมาตรการและขั้นตอนการอนุมัติที่ชัดเจนอยู่แล้ว

- มาตรการในการขจัดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ของบริษัท

ความขัดแย้งทางผลประโยชน์จะเกิดขึ้นได้ต่อเมื่อกลไกในการกำกับดูแลไม่มีประสิทธิภาพหรือขาดการควบคุม
ติดตาม รวมถึงการจัดระบบ
หรือโครงสร้างดำเนินการเพื่อป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์ยังไม่เหมาะสม
ดังนั้นธนาคารจึงให้ความเอาใจใส่กำหนดมาตรฐานในการขจัดความขัดแย้งทางผลประโยชน์
โดยคำนึงถึงกลไกดังกล่าว ดังนี้

1. มีการเปิดเผยข้อมูลความเกี่ยวพันทางธุรกิจ
หรือกิจการที่มีผลประโยชน์เกี่ยวข้องกับกรรมการและผู้บริหารระดับสูง รวมทั้งผู้ที่เกี่ยวข้อง
เช่นการให้สินเชื่อและการถือหุ้นในธนาคารของเจ้าหน้าที่บริหาร

2. ธนาคารกำหนดวิธีปฏิบัติงานที่รัดกุม ป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์
โดยในการให้สินเชื่อแก่หรือลงทุนในกิจการที่ธนาคารหรือกรรมการ
หรือผู้บริหารระดับสูงของธนาคารมีผลประโยชน์เกี่ยวข้อง
หรือการให้สินเชื่อแก่ผู้ถือหุ้นหรือผู้บริหารระดับสูงของธนาคาร มีการพิจารณาอย่างละเอียดรอบคอบ
โดยคำนึงถึงผลประโยชน์ของธนาคารเป็นหลัก
และจะต้องนำเสนอขออนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร
รวมทั้งผู้ที่มีส่วนได้ส่วนเสียจะต้องไม่อยู่ร่วมในการพิจารณานั้น

3. ด้านโครงสร้างองค์กร และระบบปฏิบัติงาน
ธนาคารได้แยกหน่วยงานและผู้ปฏิบัติงานที่เกี่ยวกับการค้าหลักทรัพย์ (Front Office)
กับหน่วยงานและผู้ปฏิบัติงานหลังการซื้อขาย (Back Office) ออก จากกัน
มีการแบ่งแยกผู้ที่ปฏิบัติงานด้านการซื้อขายหลักทรัพย์
เพื่อการบริหารสภาพคล่องและการลงทุนของธนาคารกับเพื่อการลงทุนของลูกค้า
โดยแยกเป็นหน่วยงานต่างหากจากกัน ทำให้ผู้ปฏิบัติที่ทราบข้อมูลภายในของธนาคาร
ไม่สามารถนำข้อมูลไปใช้ประโยชน์แก่หน่วยงานหรือผู้ปฏิบัติอื่น โดยทำการควบคุมดูแลอย่างใกล้ชิด
ทั้งนี้รวมถึงการพิจารณาขอใช้สินเชื่อด้วย
ที่ได้มีการแยกหน่วยงานวิเคราะห์กับหน่วยงานที่ดูแลลูกค้าให้สายบังคับบัญชาเป็นอิสระต่อกัน
เพื่อให้เกิดระบบการคานดุลอำนาจในการพิจารณาสินเชื่อ
ซึ่งธนาคารมั่นใจว่าจะทำให้การอำนวยสินเชื่อของธนาคารเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ
และประสิทธิผล
เอกสารแนบ 2

 รายละเอียดการดำรงตำแหน่งของผู้บริหารของบริษัทในบริษัทย่อย บริษัทร่วม และบริษัทที่เกี่ยวข้อง ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2545

[TABLE]

หมายเหตุ

X ประธานกรรมการ W กรรมการ

  ---------------------- -------------------------- ----------------------------
  บริษัทย่อย                บริษัทร่วม                    บริษัทที่เกี่ยวข้อง

  1 บริษัทบริหารสินทรัพย์พญาไท 1 บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน    1 บริษัทอจลา จำกัด
  จำกัด                   ทหารไทย จำกัด               

  2 บริษัทเดซิกนี ฟอร์ อีทีเอ   2 กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์พญาไท 2 บริษัทพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ ทีเอ็มบี
  คอนแทรคท์ จำกัด                                     จำกัด

  3 บริษัทเอ็นเอสอาร์เอฟ     3 กองทุนรวมธุรกิจไทย 1        
  (ประเทศไทย) จำกัด                                  
  ---------------------- -------------------------- ----------------------------
4. การวิจัยและพัฒนา

- นโยบายการวิจัยและพัฒนา

ธนาคารไม่มีนโยบายการวิจัย
เนื่องจากธุรกิจของธนาคารเป็นการให้บริการทางด้านการเงินในรูปแบบต่าง ๆ

สำหรับนโยบายการพัฒนาเทคโนโลยีนั้น
ธนาคารมีในลักษณะของการนำเทคโนโลยีที่ทันสมัยมาเป็นเครื่องมือช่วยในการให้บริการแก่ลูกค้าและการปฏิบัติงาน
ซึ่งในช่วง 3 ปีที่ผ่านมา ธนาคารมีโครงการด้านพัฒนาเทคโนโลยีและค่าใช้จ่าย ดังนี้

+---------+-----------------+-------------+-------------+-------------+
| ปี       | จำนวนโครงการ    | ค่าใช้จ่าย     |             |             |
|         |                 | (ล้านบาท)    |             |             |
+---------+-----------------+-------------+-------------+-------------+
|         |                 | เงินลงทุน     | ค่าใช้จ่าย     | รวม         |
+---------+-----------------+-------------+-------------+-------------+
| 2543    | 61              | 118.91      | 64.57       | 183.48      |
+---------+-----------------+-------------+-------------+-------------+
| 2544    | 78              | 847.31      | 50.94       | 898.25      |
+---------+-----------------+-------------+-------------+-------------+
| 2545    | 50              | 774.71      | 77.16       | 851.87      |
+---------+-----------------+-------------+-------------+-------------+
6. โครงการในอนาคต

เนื่องจากในปัจจุบันธนาคารมีโครงการที่จะต้องดำเนินการอยู่เป็นจำนวนมาก
ธนาคารจึงมีนโยบายที่จะดำเนินการให้โครงการต่าง ๆ ที่มีอยู่ให้แล้วเสร็จก่อน
จึงจะวางโครงการอื่นในอนาคตต่อไป สำหรับโครงการใหม่ที่ดำเนินการ
เป็นโครงการที่มีความจำเป็นและเร่งด่วน ได้แก่
โครงการดูแลสำรวจและจัดเตรียมทรัพย์สินรอการขาย โดยในปี 2546 ธนาคารฯ
ได้กำหนดเป้าหมายการขายที่ 2,500 ล้านบาท
7. ข้อพิพาททางกฎหมาย

(เฉพาะคดีที่ยังไม่สิ้นสุดและไม่ได้เป็นคดีที่เกิดจากการดำเนินงานปกติ)

(1) คดีที่มีผลกระทบด้านลบต่อสินทรัพย์

- ไม่มี -*

(2) คดีที่มีผลต่อการดำเนินธุรกิจอย่างมีนัยสำคัญ

- ไม่มี -

หมายเหตุ : *

ในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี 2544 (แบบ 56-1)
ได้รายงานคดีที่มีผลกระทบด้านลบต่อสินทรัพย์คดีหมายเลขดำที่ 904/2543 ระหว่าง บมจ.
ไทยคอปเปอร์อินดัสตรี โจทก์ บมจ. ธนาคารกรุงเทพ ที่ 1 บมจ. ธนาคารทหารไทย ที่ 3

ปัจจุบันคดีดังกล่าวได้โอนให้ บสท. และได้มีการตกลงประนอมหนี้และถอนฟ้องคดีทั้งหมดแล้ว
[]

ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)

เอกสารแนบ 1

รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการ

และ

รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุม

รายละเอียดคณะกรรมการธนาคาร ณ 31 ธันวาคม 2553 

 ณ 31 ธันวาคม 2553 

[TABLE]

[TABLE]

[TABLE]

หมายเหตุ : * รวมการถือครองหุ้นของคู่สมรสและบุตรที่ไม่บรรลุนิติภาวะ **
ความสัมพันธ์ทางครอบครัว หมายถึง ความสัมพันธ์ทางสายโลหิต ความสัมพันธ์ทางการสมรส
และความสัมพันธ์โดยการจดทะเบียนตามกฎหมาย

รายละเอียดคณะกรรมการธนาคาร ณ 31 ธันวาคม 2553

[TABLE]

หมายเหตุ : * รวมการถือครองหุ้นของคู่สมรสและบุตรที่ไม่บรรลุนิติภาวะ **
ความสัมพันธ์ทางครอบครัว หมายถึง ความสัมพันธ์ทางสายโลหิต ความสัมพันธ์ทางการสมรส
และความสัมพันธ์โดยการจดทะเบียนตามกฎหมาย

 

รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหาร ของธนาคารทหารไทย ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553

[TABLE]

[TABLE]

[TABLE]

[TABLE]

[TABLE]

[TABLE]

[TABLE]

[TABLE]

[TABLE]

[TABLE]

[TABLE]

หมายเหตุ : * รวมการถือครองหุ้นของคู่สมรสและบุตรที่ไม่บรรลุนิติภาวะ

** ความสัมพันธ์ทางครอบครัว หมายถึง ความสัมพันธ์ทางสายโลหิต ความสัมพันธ์ทางการสมรส
และความสัมพันธ์โดยการจดทะเบียนตามกฎหมาย
ส่วนที่ 2: การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

บริษัทได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว ด้วยความระมัดระวัง
บริษัทขอรับรองว่า ข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิด
หรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ นอกจากนี้ บริษัทขอรับรองว่า

(1) งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
ได้แสดงข้อมูลอย่างถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะการเงิน ผลการดำเนินงาน
และกระแสเงินสดของบริษัทและบริษัทย่อยแล้ว

(2) บริษัทได้จัดให้มีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี
เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่เป็นสาระสำคัญทั้งของบริษัทและบริษัทย่อยอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว
รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3) บริษัทได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่ดี และควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว
และบริษัทได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 27 มกราคม 2554
ต่อผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของบริษัทแล้ว
ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัทและบริษัทย่อย

ในการนี้ เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่บริษัทได้รับรองความ
ถูกต้องแล้ว บริษัทได้มอบหมายให้ ม.ล.อยุทธ์ ไชยันต์
เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ ม.ล.อยุทธ์
ไชยันต์ กำกับไว้
บริษัทจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่าวข้างต้น

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

นายบุญทักษ์ หวังเจริญ กรรมการ /

ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร .................................................

ผู้รับมอบอำนาจ

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

ม.ล.อยุทธ์ ไชยันต์ เลขานุการบริษัท
.................................................
10. รายการระหว่างกัน

10.1 รายการกับกิจการที่เกี่ยวข้องกันที่เกิดขึ้นในระหว่างปี

ธนาคารได้เปิดเผย คำนิยามและลักษณะความสัมพันธ์ นโยบายการกำหนดราคา
สัญญาสำคัญที่ทำกับบุคคลหรือกิจการที่เกี่ยวข้องกัน ผลตอบแทนของผู้บริหารระดับสูง
ผลประโยชน์อื่นที่จ่ายแก่กรรมการและผู้บริหาร รายการกับกิจการที่เกี่ยวข้องกันที่เกิดขึ้นในระหว่างปี
และยอดคงค้างกับบุคคลหรือกิจการที่เกี่ยวข้องกัน ในหมายเหตุประกอบงบการเงินของธนาคาร “ข้อ
47 การเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับบุคคลหรือกิจการที่เกี่ยวข้องกัน”
ซึ่งปรากฏในหมายเหตุประกอบงบการเงินรวม และงบการเงินเฉพาะกิจการของธนาคาร
สำหรับปีสิ้นสุด วันที่ 31 ธันวาคม 2554

10.2 มาตรการหรือขั้นตอนการอนุมัติการทำรายการระหว่างกัน

คณะกรรมการได้จัดให้มีระเบียบปฏิบัติ เรื่อง
การทำธุรกรรมที่อาจมีหรือเข้าข่ายมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
เพื่อให้การทำธุรกรรมในรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์กับธนาคารทุกธุรกรรมมีการปฏิบัติอย่างถูกต้องครบถ้วนตามกฎเกณฑ์ที่ธนาคารแห่งประเทศไทย
สำนักงาน ก.ล.ต. และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด ซึ่งได้แก่ ธุรกรรมด้านสินเชื่อ
ลงทุน ก่อภาระผูกพัน หรือทำธุรกรรมที่มีลักษณะคล้ายการให้สินเชื่อ รวมถึงธุรกรรมด้านอื่น ๆ เช่น
การเช่าหรือให้เช่าทรัพย์สิน การเช่าหรือให้เช่าอสังหาริมทรัพย์ การจัดซื้อจัดจ้าง
การทำสัญญาบริการ การซื้อหรือขายทรัพย์สิน เป็นต้น

นอกจากนี้ ในการพิจารณารายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ หรือรายการที่เกี่ยวโยงกัน
หรือรายการระหว่างกัน
ธนาคารจะพิจารณารายการเหล่านี้เสมือนเป็นการทำรายการที่กระทำกับบุคคลภายนอก (arm’s
length basis)
โดยผู้มีส่วนได้เสียในรายการใดจะไม่เกี่ยวข้องในกระบวนการอนุมัติรายการดังกล่าว
และธนาคารจะมีการเปิดเผยข้อมูลเพื่อความโปร่งใสตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

10.3 การให้บุคคลซึ่งอาจมีความขัดแย้งถือหุ้นเกินกว่าร้อยละ 5 ในบริษัทย่อย หรือบริษัทร่วม
แทนการถือหุ้นของธนาคารโดยตรง

ธนาคารไม่มีนโยบายให้บุคคลซึ่งมีความขัดแย้งถือหุ้นแทนธนาคาร
เว้นแต่มีความจำเป็นต้องถือหุ้นไว้เพื่อให้ถูกต้องตามกฎหมาย
[]

ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)

เอกสารแนบ 1

รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการ

และ

รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุม

[TABLE]

หมายเหตุ : * รวมการถือครองหุ้นของคู่สมรสและบุตรที่ไม่บรรลุนิติภาวะ **
ความสัมพันธ์ทางครอบครัว หมายถึง ความสัมพันธ์ทางสายโลหิต ความสัมพันธ์ทางการสมรส
และความสัมพันธ์โดยการจดทะเบียนตามกฎหมาย

รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554

[TABLE]

หมายเหตุ : * รวมการถือครองหุ้นของคู่สมรสและบุตรที่ไม่บรรลุนิติภาวะ **
ความสัมพันธ์ทางครอบครัว หมายถึง ความสัมพันธ์ทางสายโลหิต ความสัมพันธ์ทางการสมรส
และความสัมพันธ์โดยการจดทะเบียนตามกฎหมาย

[TABLE]

หมายเหตุ : * รวมการถือครองหุ้นของคู่สมรสและบุตรที่ไม่บรรลุนิติภาวะ

** ความสัมพันธ์ทางครอบครัว หมายถึง ความสัมพันธ์ทางสายโลหิต ความสัมพันธ์ทางการสมรส
และความสัมพันธ์โดยการจดทะเบียนตามกฎหมาย
ส่วนที่ 2: การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

บริษัทได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว ด้วยความระมัดระวัง
บริษัทขอรับรองว่า ข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิด
หรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ นอกจากนี้ บริษัทขอรับรองว่า

(1) งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
ได้แสดงข้อมูลอย่างถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะการเงิน ผลการดำเนินงาน
และกระแสเงินสดของบริษัทและบริษัทย่อยแล้ว

(2) บริษัทได้จัดให้มีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี
เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่เป็นสาระสำคัญทั้งของบริษัทและบริษัทย่อยอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว
รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3) บริษัทได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่ดี และควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว
และบริษัทได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 26 มกราคม 2555
ต่อผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของบริษัทแล้ว
ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัทและบริษัทย่อย

ในการนี้ เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่บริษัทได้รับรองความ
ถูกต้องแล้ว บริษัทได้มอบหมายให้ ม.ล.อยุทธ์ ไชยันต์
เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ ม.ล.อยุทธ์
ไชยันต์ กำกับไว้
บริษัทจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่าวข้างต้น

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

นายบุญทักษ์ หวังเจริญ กรรมการ /

ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร .................................................

ผู้รับมอบอำนาจ

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

ม.ล.อยุทธ์ ไชยันต์ เลขานุการบริษัท
.................................................
10. รายการระหว่างกัน

10.1 รายการกับกิจการที่เกี่ยวข้องกันที่เกิดขึ้นในระหว่างปี

ธนาคารได้เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับบุคคลหรือกิจการที่เกี่ยวข้องกัน
ซึ่งประกอบด้วยคำนิยามและลักษณะความสัมพันธ์ นโยบายการกำหนดราคา
สัญญาสำคัญที่ทำกับบุคคลหรือกิจการที่เกี่ยวข้องกัน ผลตอบแทนของผู้บริหารระดับสูง
ผลประโยชน์อื่นที่จ่ายแก่กรรมการและผู้บริหาร รายการกับกิจการที่เกี่ยวข้องกันที่เกิดขึ้นในระหว่างปี
และ
ยอดคงค้างกับบุคคลหรือกิจการที่เกี่ยวข้องกันในหมายเหตุประกอบงบการเงินสำหรับปีสิ้นสุดวันที่ 31
ธันวาคม 2555

10.2 มาตรการหรือขั้นตอนการอนุมัติการทำรายการระหว่างกัน

คณะกรรมการได้จัดให้มีระเบียบปฏิบัติ เรื่อง
การทำธุรกรรมที่อาจมีหรือเข้าข่ายมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
เพื่อให้การทำธุรกรรมในรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์กับธนาคารทุกธุรกรรมมีการปฏิบัติอย่างถูกต้องครบถ้วนตามกฎเกณฑ์ที่ธนาคารแห่งประเทศไทย
สำนักงาน ก.ล.ต. และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด ซึ่งได้แก่ ธุรกรรมด้านสินเชื่อ
ลงทุน ก่อภาระผูกพัน หรือทำธุรกรรมที่มีลักษณะคล้ายการให้สินเชื่อ รวมถึงธุรกรรมด้านอื่น ๆ เช่น
การเช่าหรือให้เช่าทรัพย์สิน การเช่าหรือให้เช่าอสังหาริมทรัพย์ การจัดซื้อจัดจ้าง
การทำสัญญาบริการ การซื้อหรือขายทรัพย์สิน เป็นต้น

นอกจากนี้ ในการพิจารณารายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ หรือรายการที่เกี่ยวโยงกัน
หรือรายการระหว่างกัน
ธนาคารจะพิจารณารายการเหล่านี้เสมือนเป็นการทำรายการที่กระทำกับบุคคลภายนอก (arm’s
length basis)
โดยผู้มีส่วนได้เสียในรายการใดจะไม่เกี่ยวข้องในกระบวนการอนุมัติรายการดังกล่าว
และธนาคารจะมีการเปิดเผยข้อมูลเพื่อความโปร่งใสตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

10.3 การให้บุคคลซึ่งอาจมีความขัดแย้งถือหุ้นเกินกว่าร้อยละ 5 ในบริษัทย่อย หรือบริษัทร่วม
แทนการถือหุ้นของธนาคารโดยตรง

ธนาคารมีนโยบายไม่ให้บุคคลซึ่งมีความขัดแย้งถือหุ้นแทนธนาคาร
เว้นแต่มีความจำเป็นต้องถือหุ้นไว้เพื่อให้ถูกต้องตามกฎหมาย
[]

ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)

เอกสารแนบ 1

รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการ

และ

รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุม

[TABLE]

หมายเหตุ : * รวมการถือครองหุ้นของคู่สมรสและบุตรที่ไม่บรรลุนิติภาวะ **
ความสัมพันธ์ทางครอบครัว หมายถึง ความสัมพันธ์ทางสายโลหิต ความสัมพันธ์ทางการสมรส
และความสัมพันธ์โดยการจดทะเบียนตามกฎหมาย

รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหาร ของธนาคารทหารไทย ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555

[TABLE]

หมายเหตุ : * รวมการถือครองหุ้นของคู่สมรสและบุตรที่ไม่บรรลุนิติภาวะ **
ความสัมพันธ์ทางครอบครัว หมายถึง ความสัมพันธ์ทางสายโลหิต ความสัมพันธ์ทางการสมรส
และความสัมพันธ์โดยการจดทะเบียนตามกฎหมาย

 

รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหาร ของธนาคารทหารไทย ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555

[TABLE]
ส่วนที่ 2: การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

บริษัทได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว ด้วยความระมัดระวัง
บริษัทขอรับรองว่า ข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิด
หรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ นอกจากนี้ บริษัทขอรับรองว่า

(1) งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
ได้แสดงข้อมูลอย่างถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะการเงิน ผลการดำเนินงาน
และกระแสเงินสดของบริษัทและบริษัทย่อยแล้ว

(2) บริษัทได้จัดให้มีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี
เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่เป็นสาระสำคัญทั้งของบริษัทและบริษัทย่อยอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว
รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3) บริษัทได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่ดี และควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว
และบริษัทได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 24 มกราคม 2556
ต่อผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของบริษัทแล้ว
ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัทและบริษัทย่อย

ในการนี้ เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่บริษัทได้รับรองความ
ถูกต้องแล้ว บริษัทได้มอบหมายให้ นายเอกพล ณ สงขลา
เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ นายเอกพล ณ
สงขลา กำกับไว้
บริษัทจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่าวข้างต้น

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

นายบุญทักษ์ หวังเจริญ กรรมการ /

ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร .................................................

ผู้รับมอบอำนาจ

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

นายเอกพล ณ สงขลา เลขานุการบริษัท
.................................................
ส่วนที่ 2 : บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

+------------------+---+-------------------------------------------------+
| ชื่อบริษัท           | : | ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)                      |
+------------------+---+-------------------------------------------------+
| ลัก               | : | ธุรกิจการธนาคารพ                                  |
| ษณะการประกอบธุรกิจ |   | าณิชย์ทุกประเภทตามที่กำหนดในพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์ |
|                  |   | และประกอบกิจการประเภทอื่นๆ                         |
|                  |   | ที่เกี่ยวข้องกับการให้บริการทางการเงิน                   |
|                  |   | ตามที่ได้รับอนุญาตจากกระทรวงการคลัง                   |
|                  |   | ธนาคารแห่งประเทศไทย และหน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้อง         |
+------------------+---+-------------------------------------------------+
| ที่ตั้งสำนักงานใหญ่    | : | เลขที่ 3000 ถนนพหลโยธิน แขวงจอมพล เขตจตุจักร         |
|                  |   | กรุงเทพมหานคร 10900                              |
+------------------+---+-------------------------------------------------+
| เลขทะเบียนบริษัท    | : | 0107537000017                                   |
+------------------+---+-------------------------------------------------+
| โทรศัพท์           | : | 0-2299-1111                                     |
+------------------+---+-------------------------------------------------+
| โทรสาร           | : | 0-2273-7640, 0-2299-2758                        |
+------------------+---+-------------------------------------------------+
| Website          | : | http://www.tmbbank.com                          |
+------------------+---+-------------------------------------------------+
| Email            | : | ir@tmbbank.com                                  |
+------------------+---+-------------------------------------------------+
| ศูนย์ลูกค้าสัมพันธ์ และ | : | 1558 , 0-2443-6000                              |
|                  |   |                                                 |
| บริการ TMB Phone  |   |                                                 |
| Banking          |   |                                                 |
+------------------+---+-------------------------------------------------+
[]

แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

(แบบ 56-1)

สำหรับปีบัญชีสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2550

ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)

[] 

สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 ข้อมูลบทสรุป (Executive Summary) 1

ส่วนที่ 2 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ 1

1.  ปัจจัยความเสี่ยง 2

2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 12

3.  การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์ 25

4.  การวิจัยและพัฒนา 53

5.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 57

6.  โครงการในอนาคต 65

7.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 68

8.  โครงสร้างเงินทุน 71

9.  การจัดการ 80

10. การควบคุมภายใน 120

11. รายการระหว่างกัน 122

12. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 130

13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 159

ส่วนที่ 3 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 1

เอกสารแนบ 1

รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุม

กรรมการและผู้บริหารธนาคาร

เอกสารแนบ 2

รายละเอียดการดำรงตำแหน่งของผู้บริหารของบริษัทในบริษัทย่อย บริษัทร่วม

และบริษัทที่เกี่ยวข้อง

เอกสารแนบ 3

อันดับความน่าเชื่อถือ
[TABLE]

[TABLE]

กรรมการที่แต่งตั้งภายหลัง 31 ธันวาคม 2550

[TABLE]

กรรมการที่ลาออกในปี 2550

[TABLE]

[TABLE]

[TABLE]

หมายเหตุ : * รวมการถือครองหุ้นของคู่สมรสและบุตรที่ไม่บรรลุนิติภาวะ **
ความสัมพันธ์ทางครอบครัว หมายถึง ความสัมพันธ์ทางสายโลหิต ความสัมพันธ์ทางการสมรส
และความสัมพันธ์โดยการจดทะเบียนตามกฎหมาย

รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหาร ของธนาคารทหารไทย ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2550 

[TABLE]

หมายเหตุ : * รวมการถือครองหุ้นของคู่สมรสและบุตรที่ไม่บรรลุนิติภาวะ

** ความสัมพันธ์ทางครอบครัว หมายถึง ความสัมพันธ์ทางสายโลหิต ความสัมพันธ์ทางการสมรส
และความสัมพันธ์โดยการจดทะเบียนตามกฎหมาย