ส่วนที่ 1

ข้อมูลสรุป (Executive Summary)

บริษัท ฟินันซ่า จำกัด (มหาชน)
และกลุ่มบริษัทในเครือประกอบธุรกิจเกี่ยวกับการให้บริการทางการเงินประเภทต่างๆ อาทิ
ธุรกิจการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินและบริหารการลงทุน ธุรกิจวาณิชธนกิจ
การเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ การรับประกันการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ การค้าหลักทรัพย์
และการจัดหาแหล่งเงินแบบครบวงจร เป็นต้น กลุ่มลูกค้าเป้าหมายของบริษัทฯ
ครอบคลุมถึงลูกค้าบุคคลธรรมดา ลูกค้านิติบุคคล และลูกค้าสถาบัน
ทั้งในประเทศไทยและในภูมิภาคอินโดจีน นอกจากนี้ บริษัทฯ
ยังเป็นบริษัทแม่ในการให้บริการสนับสนุนแก่บริษัทย่อยและบริษัทในเครือในด้านต่างๆ เช่น
การจัดการองค์กร การพัฒนาระบบสารสนเทศ การบริหารทรัพยากรบุคคล รวมทั้ง
การวิจัยเพื่อแสวงหาโอกาสการลงทุนที่ดีและวิเคราะห์สภาวะเศรษฐกิจมหภาคอย่างแม่นยำ
และเป็นบริษัทที่ให้บริการทางการเงินแห่งแรกในประเทศที่ได้รับการส่งเสริมการลงทุนจากคณะกรรมการส่งเสริมการลงทุน
(BOI) ในฐานะกิจการสำนักงานภูมิภาค (Regional Headquarter) ปัจจุบันบริษัทฯ บริษัทย่อย
และบริษัทในเครือมีจำนวนทั้งสิ้น 14 แห่ง ลักษณะธุรกิจของกลุ่มนั้นสามารถแบ่งออกเป็น 4
ประเภทหลัก ได้แก่

(1) ธุรกิจที่ปรึกษาและบริหารการลงทุน
ให้คำปรึกษาและบริหารการลงทุนแก่กองทุนทั้งในและต่างประเทศ

กองทุนต่างประเทศกองทุนที่ต้องการลงทุน (Direct Investment)
ในประเทศไทยและประเทศอื่นๆ ในแถบอินโดจีน ดำเนินการบริหารโดย FNS, FFM, FCL, SIP,
และ SIP III
ซึ่งกองทุนต่างประเทศดังกล่าวเป็นกองทุนที่มิได้อยู่ภายใต้พระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์และการกำกับดูแลของ
ก.ล.ต.

กองทุนในประเทศดำเนินการโดย FAM ซึ่งให้บริการด้านกองทุน 3 ประเภทหลัก คือ กองทุนรวม
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ และกองทุนส่วนบุคคล โดยเป็นกองทุนที่อยู่ภายใต้ พ.ร.บ.
หลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ และการกำกับดูแลของ ก.ล.ต.

(2) ธุรกิจวาณิชธนกิจ มีความเชี่ยวชาญในการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินในการระดมทุน
การปรับโครงสร้างหนี้โครงสร้างธุรกิจ การเจรจาหาพันธมิตร การควบรวมกิจการ และ Project
Finance ซึ่งมีการดำเนินงานในประเทศไทย โดย FSL

(3) ธุรกิจหลักทรัพย์ ให้บริการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ (โบรกเกอร์หมายเลข 33 ของ
ตลท.) การรับประกันการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ และการค้าหลักทรัพย์ รวมทั้งการซื้อขายตราสารหนี้
ซึ่งมีการดำเนินงานในประเทศไทยโดย FSL

(4) ธุรกิจเงินทุน ให้บริการสินเชื่อในรูปแบบต่างๆ ทั้งเชิงพาณิชย์และเพื่อการบริโภค
การให้บริการรับฝากเงิน การบริหารจัดการพอร์ตการลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้
และให้การสนับสนุนงานของกลุ่มธุรกิจที่บริษัทในเครือดำเนินงานอยู่
ปัจจุบันมีการดำเนินงานในประเทศไทย โดย FC

ในการดำเนินธุรกิจต่างๆ ตามที่กล่าวมานั้น
จะมีความเสี่ยงเกิดขึ้นซึ่งรายละเอียดความเสี่ยงได้อธิบายไว้แล้วในหัวข้อ “ปัจจัยความเสี่ยง” ทั้งนี้
ฟินันซ่ายังมีส่วนงานบริหารความเสี่ยงเพื่อติดตามดูแลความเสี่ยงในด้านต่างๆ อาทิ
ความเสี่ยงด้านตลาด ความเสี่ยงด้านเครดิต และความเสี่ยงด้านปฏิบัติการของกลุ่ม
โดยมีคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงของกลุ่มทำหน้าที่กำหนดนโยบายเกี่ยวกับความเสี่ยง ตรวจสอบ
และควบคุมให้การดำเนินงานต่างๆ สอดคล้องกับนโยบายที่ตั้งไว้

ในปี 2550 กลุ่มบริษัทฟินันซ่ามีรายได้รวมทั้งสิ้น 1,552.2 ล้านบาท ประกอบด้วย
รายได้จากธุรกิจที่ปรึกษาและบริหารการลงทุน 539.5 ล้านบาท (ร้อยละ 35 ของรายได้รวม)
รายได้จากธุรกิจเงินทุน 245.0 ล้านบาท (ร้อยละ 16 ของรายได้รวม)
รายได้จากจากธุรกิจหลักทรัพย์ 377.7 ล้านบาท (ร้อยละ 24 ของรายได้รวม)
รายได้จากธุรกิจวานิชธนกิจ 60.2 ล้านบาท (ร้อยละ 4 ของรายได้รวม)
มีกำไรจากการขายบริษัทย่อย 268.9 ล้านบาท (ร้อยละ 17 ของรายได้รวม) และจากรายได้อื่นๆ
61.2 ล้านบาท (ร้อยละ 4 ของรายได้รวม) โดยมีผลการดำเนินงานขาดทุนสุทธิ 284.6 ล้านบาท
ทั้งนี้
มีสาเหตุมาจากการตั้งสำรองค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญตามเกณฑ์ของธนาคารแห่งประเทศไทยเพื่อรองรับมาตรฐานการบัญชีสากล
(IAS39) และการจัดชั้นลูกหนี้ตามเกณฑ์คุณภาพจำนวน 275 ล้านบาท
การตัดจำหน่ายค่าความนิยมจำนวน 149.8 ล้านบาท การตั้งค่าเผื่อการด้อยค่าของเงินลงทุนจำนวน
97 ล้านบาท และการตั้งสำรองค่าเผื่อขาดทุนจากหนังสือค้ำประกันที่ออกโดยบริษัทย่อยจำนวน 13.4
ล้านบาท และ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2550 บริษัทฯ และบริษัทย่อยมีสินทรัพย์รวม 8,803.5
ล้านบาท หนี้สินรวม 6,442.7 ล้านบาท ส่วนของผู้ถือหุ้นรวม 2,360.8 ล้านบาท มีทุนจดทะเบียน
1,500 ล้านบาทและทุนชำระแล้วทั้งสิ้น 625.05 ล้านบาท มีจำนวนหุ้นสามัญ 300 ล้านหุ้น
มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 5 บาท