8. การจัดการ

โครงสร้างการจัดการของบริษัทฯ ประกอบด้วย คณะกรรมการบริษัท คณะกรรมการบริหาร
คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการสรรหา คณะกรรมการบรรษัทภิบาล
และคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
โดยมีสายงานหลักดังแสดงในโครงสร้างการกำกับดูแลและบริหารจัดการ ดังนี้

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552

รายงานการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการ

นโยบายเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการ จริยธรรมการดำเนินธุรกิจ และจรรยาบรรณกรรมการ
ผู้บริหารและพนักงาน

คณะกรรมการบริษัทได้พิจารณากำหนดแนวนโยบายในการกำกับดูแลกิจการเป็นลายลักษณ์อักษรมาตั้งแต่ปี
2546
และมีการทบทวนนโยบายการกำกับดูแลกิจการรวมทั้งการรายงานการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ
เป็นประจำทุกปี อย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง พร้อมทั้งปรับปรุงจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ
รวมถึงจรรยาบรรณกรรมการ ผู้บริหาร พนักงาน เพื่อเป็นกรอบในการปฏิบัติสำหรับบุคลากร

บริษัท ทุนธนชาต จำกัด (มหาชน) “บริษัทฯ” ได้จัดให้มีนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดี
รวมทั้งจริยธรรมการดำเนินธุรกิจ และจรรยาบรรณกรรมการ ผู้บริหารและพนักงาน
เผยแพร่ไว้ในเว็บไซต์ของบริษัท“www.thanachart.co.th” และในระบบอินทราเน็ต
ของกลุ่มธนชาต
เพื่อเป็นการสื่อสารให้บุคลากรทุกระดับของกลุ่มธนชาตสามารถเข้าไปศึกษารายละเอียดได้อย่างทั่วถึง
โดยมีจุดมุ่งหมายอันสำคัญในการสื่อความไปยังพนักงานกลุ่ม
ธนชาต ผู้ถือหุ้น ตลอดจนผู้มีส่วนได้เสียอื่น
ถึงความยึดมั่นของคณะกรรมการบริษัทในการปฏิบัติตามคุณลักษณะหลักของกระบวนการกำกับดูแลกิจการที่ดี

นอกจากนี้ กลุ่มธนชาตมีการสนับสนุนการกำกับดูแลกิจการที่ดี
และการเสริมสร้างจิตสำนึกรับผิดชอบต่อสังคมส่วนรวม (CG & CSR Project )
ให้กับพนักงานในกลุ่มอย่างต่อเนื่อง และได้ออกแบบหลักสูตรเป็นการเฉพาะ
ที่มุ่งเสริมสร้างให้พนักงานปฏิบัติงานบนพื้นฐานของคุณธรรม จริยธรรม
และจรรยาบรรณตามหลักวิชาชีพ เช่น หลักสูตรนักธุรกิจหัวใจสีขาว
หลักสูตรสร้างเสริมจริยธรรมด้วย Inner Power หลักสูตรจุดประกายจิตสำนึกแห่งคุณธรรม เป็นต้น
โดยตลอดปี 2552 ได้จัดอบรมให้กับพนักงานทุกระดับทั่วประเทศ รวม 3,950 คน

การปฏิบัติของบริษัทฯ ตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีในปี 2552 มีดังต่อไปนี้

1.  สิทธิของผู้ถือหุ้นและการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียม

    1.  การดูแลสิทธิพื้นฐานของผู้ถือหุ้น

บริษัทฯ มีนโยบายปกป้องสิทธิของผู้ถือหุ้น และการส่งเสริมให้ผู้ถือหุ้นใช้สิทธิ
โดยครอบคลุมสิทธิพื้นฐานตามกฎหมาย เช่น การมีส่วนแบ่งกำไรของกิจการ การซื้อขายหรือโอนหุ้น
การเข้าร่วมประชุมเพื่อใช้สิทธิออกเสียงในที่ประชุมอย่างเท่าเทียมกันและเป็นอิสระ

  1.2 การประชุมผู้ถือหุ้น

ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ประจำปี 2552 ซึ่งได้จัดขึ้นในวันพุธที่ 29 เมษายน 2552 บริษัทฯ
ได้ดำเนินการประชุมผู้ถือหุ้นให้เป็นไปตามกฎหมาย ข้อบังคับ และแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดี
โดยมีการดำเนินการ ดังต่อไปนี้

ก่อนการประชุมผู้ถือหุ้น

-   บริษัทฯ ได้มีการเผยแพร่หนังสือบอกกล่าวเชิญประชุมผู้ถือหุ้น
    พร้อมข้อมูลที่สำคัญที่เกี่ยวกับการประชุมผู้ถือหุ้นทั้งภาษาไทยและภาษาอังกฤษ ซึ่งประกอบด้วย
    วาระการประชุม และข้อมูลในแต่ละวาระอย่างครบถ้วน เพียงพอต่อการตัดสินใจของผู้ถือหุ้น
    ล่วงหน้าก่อนการประชุมผ่านหลายช่องทาง ดังนี้

+-------------------+--------------------------------------------------+
| ร                 | เผยแพร่มติที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ                    |
| ะบบข่าวตลาดหลักทรัพย์ | เรื่อง                                             |
|                   | กำหนดการจ่ายเงินปันผลและกำหนดวันประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี |
|                   | พร้อมระเบียบวาระการประชุม                           |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| เว็บไซต์บริษัท        | เผยแพร่หนังสือเชิญบอกกล่าวประชุมและข้อมูลที่สำคัญ ได้แก่ วัน   |
|                   | เวลา สถานที่ประชุม กฎเกณฑ์ในการประชุม                 |
| (www.             | ขั้นตอนการออกเสียงลงมติ รวมทั้งหนังสือมอบฉันทะ            |
| thanachart.co.th) | ล่วงหน้าก่อนวันประชุม 21 วัน                           |
|                   | โดยมีข                                            |
|                   | ้อมูลเหมือนกับข้อมูลในรูปแบบเอกสารที่ส่งทางไปรษณีย์ให้กับผู้ถือหุ้น |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| จัดส่งทางไปรษณีย์     | จัดส่งหนังสือบอกกล่าวเชิญประชุมผู้ถือหุ้น                    |
|                   | เอกสารประกอบการประชุม และรายงานประจำปี ในรูปแบบ     |
|                   | CD-ROM ให้แก่ผู้ถือหุ้นทุกรายล่วงหน้าก่อนวันประชุม 19 วัน      |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| ลงโฆษณาในหนังสือพิมพ์ | ลงประกาศหนังสือบอกกล่าวเชิญประชุมผู้ถือหุ้น                |
|                   | ในหนังสือพิมพ์รายวัน ทั้งภาษาไทยและภาษาอังกฤษติดต่อกัน 3 วัน |
|                   | ล่วงหน้าก่อนวันประชุม 7 วัน                            |
+-------------------+--------------------------------------------------+

-   บริษัทฯ มีการเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นของบริษัทฯ
    สามารถเสนอเรื่องเพื่อพิจารณาบรรจุเป็นวาระเพิ่มเติม
    และสามารถเสนอรายชื่อบุคคลเพื่อรับเลือกเข้าดำรงตำแหน่งกรรมการ
    รวมถึงการเสนอเรื่องอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินกิจการ ล่วงหน้าก่อนการประชุม
    เป็นเวลา 1 เดือน ตั้งแต่วันที่ 29 ธันวาคม 2551 จนถึงวันที่ 27 มกราคม 2552
    โดยจัดให้มีทั้งภาษาไทยและภาษาอังกฤษ
    เพื่อรองรับการใช้สิทธิของผู้ถือหุ้นทั้งชาวไทยและต่างชาติ และมีการกำหนดหลักเกณฑ์ ขั้นตอน
    และช่องทางการเสนอเรื่อง ผ่านทางเว็บไซต์ของบริษัทฯ และแจ้งผลในที่ประชุมผู้ถือหุ้น

-   บริษัทฯ ได้แนบหนังสือมอบฉันทะไปพร้อมกับหนังสือบอกกล่าวเชิญประชุม
    และเผยแพร่ไว้ในเว็บไซต์ของบริษัทฯ
    เพื่อให้ผู้ถือหุ้นที่ไม่สามารถเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้นด้วยตนเอง
    สามารถมอบฉันทะให้ผู้อื่นมาประชุมแทนได้

-   บริษัทฯ ได้เสนอชื่อกรรมการอิสระ จำนวน 2 ท่าน และกรรมการผู้จัดการใหญ่ 1 ท่าน
    พร้อมกับประวัติและส่วนได้เสียของกรรมการแต่ละท่านไว้ในหนังสือบอกกล่าวเชิญประชุม
    เพื่อให้เป็นทางเลือกในการมอบฉันทะของ
    ผู้ถือหุ้น

วันประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2552

-   บริษัทฯได้จัดสิ่งอำนวยความสะดวกต่างๆ ทั้งสถานที่ประชุม เจ้าหน้าที่ต้อนรับ
    มีการนำระบบบาร์โค๊ด มาใช้ลงทะเบียน
    พร้อมทั้งจัดพิมพ์บัตรลงคะแนนในแต่ละวาระให้แก่ผู้ถือหุ้น
    เพื่อให้การลงทะเบียนเป็นไปด้วยความสะดวกรวดเร็ว
    รวมถึงมีการเปิดรับลงทะเบียนล่วงหน้าก่อนการประชุม 2 ชั่วโมง

-   บริษัทฯ กำหนดแนวทางในการประชุมผู้ถือหุ้น เพื่อไม่ให้เกิดการรอนสิทธิของผู้ถือหุ้น
    โดยผู้ถือหุ้นสามารถลงทะเบียนเข้าร่วมประชุมได้ตลอดเวลาการประชุม
    เพื่อใช้สิทธิออกเสียงในวาระที่ยังไม่ได้ ลงมติ บริษัทฯไม่มีการสลับวาระการประชุม
    หรือเพิ่มวาระการประชุม หรือแจกเอกสารที่มีข้อมูลสำคัญเพิ่มเติมในที่ประชุมอย่างกะทันหัน
    รวมทั้งให้สิทธิในการแสดงความคิดเห็นและซักถามในการประชุมอย่างเต็มที่

-   มีผู้ถือหุ้นที่มาประชุมด้วยตนเอง 379 ราย และผู้ถือหุ้นที่มอบฉันทะให้ผู้อื่นมาประชุมแทน 640
    ราย

-   กรรมการทุกท่านเข้าร่วมประชุม รวมทั้งประธานกรรมการ กรรมการผู้จัดการใหญ่
    ประธานกรรมการตรวจสอบ ประธานกรรมการสรรหา
    และประธานกรรมการกำหนดค่าตอบแทน

-   ท่านประธานในที่ประชุมได้แจ้งกฎเกณฑ์ที่ใช้ในการประชุม ชี้แจงวิธีการลงคะแนน
    และวิธีการนับคะแนนอย่างชัดเจน ให้ผู้ถือหุ้นทราบในช่วงเปิดการประชุม

-   บริษัทฯ ใช้บัตรลงคะแนนสำหรับทุกวาระ
    และในวาระการเลือกตั้งกรรมการได้เปิดให้มีการเลือกตั้งกรรมการเป็นรายบุคคล
    และได้จัดเก็บบัตรลงคะแนนของผู้ถือหุ้นทุกรายเพื่อตรวจนับคะแนน

-   ในการประชุมมีการนำเสนอข้อมูลในรูปแบบวีดีทัศน์เพื่อให้ผู้ถือหุ้นได้รับทราบข้อมูลชัดเจน

ภายหลังการประชุมผู้ถือหุ้น

-   บริษัทฯได้จดบันทึกรายงานการประชุม โดยมีการบันทึกข้อมูลที่สำคัญอย่างครบถ้วน และได้จัดส่ง
    ร่างรายงานการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2552 ต่อ ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
    “ตลท.” และเผยแพร่ในเว็บไซต์ของบริษัทฯ ภายใน 14 วันนับจากวันประชุมผู้ถือหุ้น (บริษัทฯ
    มีการประชุมผู้ถือหุ้นในวันที่ 29 เมษายน 2552 และเผยแพร่รายงานการประชุมผู้ถือหุ้นในวันที่
    13 พฤษภาคม 2552)

1.3 มาตรการควบคุมดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

  บริษัทฯ มีการกำหนดไว้ในจรรยาบรรณ ซึ่งสามารถสรุปได้ ดังนี้

-   กำหนดให้ทุกหน่วยงานภายในบริษัทฯ
    จัดระบบงานการเก็บรักษาข้อมูลภายในให้มีการกำกับดูแลอย่างเหมาะสม

-   กำหนดให้ผู้บริหารในตำแหน่งผู้จัดการ ผู้บริหารสี่รายแรกต่อจากผู้จัดการลงมา
    และผู้บริหารสูงสุดฝ่ายบัญชี
    ตามเกณฑ์ของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ “สำนักงาน
    ก.ล.ต.” รายงานการ
    ถือหุ้นในบริษัทฯ เป็นรายไตรมาส และหากมีการซื้อ-ขายหุ้นจะต้องรายงานต่อสำนักงาน
    ก.ล.ต.ภายใน 3 วันทำการ นับจากวันซื้อ-ขายหุ้น
    และส่งสำเนาให้สำนักเลขานุการองค์กรของบริษัทฯ ทราบทุกครั้ง

-   ห้ามกรรมการ ผู้บริหาร พนักงาน ลูกจ้าง และที่ปรึกษา
    ที่ล่วงรู้สารสนเทศสำคัญที่ยังไม่เปิดเผยต่อสาธารณะ
    นำมาใช้เพื่อแสวงหาประโยชน์ให้ตนเองหรือผู้อื่น โดยกำหนดไว้ในประกาศ
    และในจรรยาบรรณของกลุ่มธนชาต

-   มีการประกาศเรื่องการกำกับดูแลการซื้อขายหลักทรัพย์และป้องกันการใช้ข้อมูลภายใน
    โดยกำหนดช่วงระยะเวลาห้ามทำการซื้อขายหลักทรัพย์ของบริษัทฯ
    ของกรรมการและผู้บริหารเป็นเวลา 15
    วันก่อนสิ้นแต่ละไตรมาสจนถึงวันเปิดเผยงบการเงินอีก 2 วัน

-   กรณีพบมีการนำข้อมูลภายในไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตน ถือเป็นการปฏิบัติที่ผิดวินัย
    ต้องได้รับการพิจารณาโทษจากคณะกรรมการพิจารณาโทษทางวินัย

1.4 มาตรการดูแลเกี่ยวกับความขัดแย้งทางผลประโยชน์

บริษัทฯ มีการกำหนดนโยบาย และขั้นตอนการอนุมัติรายการที่เกี่ยวโยงกันไว้เป็นลายลักษณ์อักษร
ตลอดจนมีการเปิดเผยข้อมูลอย่างครบถ้วน
รวมทั้งกำหนดนโยบายและวิธีการดูแลไม่ให้ผู้บริหารและผู้เกี่ยวข้องนำข้อมูลภายในของบริษัทฯ
ไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตน ดังนี้

-   กรณีรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
    รายการที่เกี่ยวโยงกันหรือรายการระหว่างกัน จะส่งเรื่องให้ฝ่ายกำกับกฎระเบียบและข้อบังคับ
    ให้ความเห็นในประเด็นข้อกฎหมายและเกณฑ์ปฏิบัติ
    ก่อนนำเสนอผู้มีอำนาจเพื่อใช้ประกอบการพิจารณาอนุมัติ

-   มีการกำหนดในประกาศคณะกรรมการชุดต่าง ๆ ว่ารายการใดที่กรรมการ ผู้บริหาร
    หรือบุคคลที่เกี่ยวโยงกันมีผลประโยชน์ในการทำรายการ
    ต้องแจ้งการมีส่วนได้เสียเกี่ยวกับเรื่องที่จะพิจารณา และห้ามกรรมการ
    ผู้บริหารที่เกี่ยวข้องเข้าร่วมประชุมในช่วงการพิจารณานั้น ๆ

-   กรณีการขออนุมัติทำธุรกรรมในกิจการที่บริษัทฯ หรือกรรมการ หรือผู้บริหารระดับสูงของ
    บริษัทฯ มีผลประโยชน์เกี่ยวข้องจะต้องได้รับการอนุมัติจากที่ประชุมคณะกรรมการบริษัท
    ด้วยมติเอกฉันท์โดยไม่มีกรรมการหรือผู้บริหารระดับสูงของบริษัทฯ
    ที่มีผลประโยชน์เกี่ยวข้องเข้าร่วมพิจารณาอนุมัติการลงทุนนั้น

-   มีการรายงานให้คณะกรรมการบริษัท
    ได้ทราบถึงรายการที่มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์และรายการที่
    เกี่ยวโยงกัน และได้พิจารณาความเหมาะสมอย่างรอบคอบทุกครั้ง
    รวมทั้งมีการปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ของ ตลท. สำนักงาน ก.ล.ต. และธนาคารแห่งประเทศไทย
    “ธปท.”

-   การเปิดเผยข้อมูลการทำรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
    หรือรายการที่เกี่ยวโยงกัน หรือรายการระหว่างกัน เป็นไปตามหลักเกณฑ์ที่ทางการกำหนด

-   มีการสอบทานการทำรายการที่เกี่ยวโยงกัน ตามแผนงานตรวจสอบประจำปี
    และมีการรายงานต่อ
    คณะกรรมการตรวจสอบ

-   กำหนดให้มีการเปิดเผยข้อมูลความเกี่ยวพันทางธุรกิจ
    หรือกิจการที่มีผลประโยชน์เกี่ยวข้องกับกรรมการและผู้บริหารระดับสูงทุกไตรมาส
    เพื่อเป็นข้อมูลในการควบคุมดูแลรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
    และเป็นฐานรายชื่อในการเปิดเผยรายการธุรกิจกับกิจการที่เกี่ยวข้องกันในหมายเหตุประกอบงบการเงิน

2. บทบาทต่อผู้มีส่วนได้เสีย

กลุ่มธนชาตกำหนดแนวทางปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสีย ซึ่งได้แก่ ลูกค้า คู่ค้า/เจ้าหนี้ คู่แข่ง ภาครัฐ
รวมถึงสังคม และสิ่งแวดล้อม ไว้เป็นลายลักษณ์อักษรในจริยธรรมการดำเนินธุรกิจ
และจรรยาบรรณกรรมการ ผู้บริหาร และพนักงาน
มีการเปิดเผยข้อมูลโดยสื่อภายในเพื่อให้กรรมการ ผู้บริหาร และพนักงาน
ทุกระดับถือปฏิบัติอย่างเคร่งครัด และเปิดเผยข้อมูลดังกล่าวทางเว็บไซต์บริษัทฯ
เพื่อให้ผู้มีส่วนได้เสียมั่นใจว่าสิทธิดังกล่าวได้รับการเอาใจใส่ดูแลอยู่ตลอดเวลา
โดยกำหนดการปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสีย ดังนี้

ผู้ถือหุ้น

กลุ่มธนชาตมุ่งมั่นในการดำเนินธุรกิจให้มีผลประกอบการที่ดี มีการเจริญเติบโตอย่างยั่งยืน
สามารถแข่งขันได้ เพื่อให้ผู้ถือหุ้นได้รับผลตอบแทนที่เหมาะสมอย่างสม่ำเสมอ
โดยคำนึงถึงความเสี่ยงและมีระบบการควบคุมภายใน
ที่ดี มีการเปิดเผยข้อมูลอย่างถูกต้อง ครบถ้วน ทันเวลา และโปร่งใส
ตลอดจนดูแลและอำนวยความสะดวกให้ผู้ถือหุ้นได้ใช้สิทธิอย่างเต็มที่

พนักงาน 

ปฏิบัติต่อพนักงานอย่างเท่าเทียม เป็นธรรม และให้ผลตอบแทนที่เหมาะสมโดยมีการสำรวจข้อมูล
ตลอดจนพิจารณาถึงอัตราเงินเฟ้อและดัชนีผู้บริโภค เพื่อใช้เป็นแนวโน้มในการปรับเงินเดือน
รวมถึงใช้ระบบตัวชี้วัดผลการปฏิบัติงาน (Key Performance Indicator: KPI) โดยในปี
2552 ได้นำแบบประเมินคุณลักษณะที่จำเป็นสำหรับพนักงานกลุ่มธนชาต
สอดรับกับยุทธศาสตร์หลักในการดำเนินธุรกิจ (CEO’s Six-point Agenda) ของกลุ่มธนชาต
เป็นตัววัดประสิทธิภาพการทำงาน
เพื่อการจ่ายผลตอบแทนและการพิจารณาเลื่อนตำแหน่งอย่างเป็นธรรม นอกจากนี้
ยังมีการจัดสวัสดิการต่าง ๆ ให้แก่พนักงาน ได้แก่ ค่ารักษาพยาบาล วันลาหยุดพักผ่อนประจำปี
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ สหกรณ์ออมทรัพย์พนักงานในกลุ่มธนชาต การซ้อมหนีไฟ
ตลอดจนดูแลสภาพแวดล้อมของสถานที่ทำงานให้เหมาะสมมีความปลอดภัยต่อชีวิตและทรัพย์สิน
รวมถึงเสริมสร้างสัมพันธภาพในการทำงานที่ดี ด้วยการจัดทำวารสารรายเดือน “ธ สายใย”
ซึ่งเป็นวารสารที่มุ่งสานสายใย ในกลุ่มธนชาต นอกจากนี้ มีการสื่อสารผ่านระบบอินทราเน็ต
ที่ใช้สำหรับเผยแพร่ข่าวสาร ผลิตภัณฑ์ต่าง ๆ ของกลุ่มธนชาต รวมถึงกฎเกณฑ์ภายนอกที่เกี่ยวข้อง
และกิจกรรมของกลุ่มธนชาต

กลุ่มธนชาตมีนโยบายในการพัฒนาบุคลากรอย่างจริงจังและต่อเนื่อง โดยในปี 2552
ยังคงมุ่งเน้นการยกระดับความรู้ ความสามารถ
และทักษะในการปฏิบัติงานที่เหมาะสมกับตำแหน่งงานในทุกระดับ เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการปฏิบัติงาน
สามารถตอบสนองต่อวิสัยทัศน์ ภารกิจ เป้าหมายของกลุ่มธนชาต
รวมทั้งเสริมสร้างให้พนักงานตระหนักถึงการดำเนินงานตามกฎเกณฑ์ ข้อบังคับของทางการ
และเป็นไปตามจรรยาบรรณของวิชาชีพ
จึงได้มีการกำหนดแผนพัฒนาบุคลากรให้สอดคล้องกับแผนยุทธศาสตร์และแผนธุรกิจของกลุ่มธนชาต
เพื่อให้สามารถรองรับการเติบโตทางธุรกิจและการขยายเครือข่ายสาขาของกลุ่มธนชาต
ด้วยการฝึกอบรมภายในที่มีประสิทธิภาพ
ซึ่งได้รับคำแนะนำและการสนับสนุนองค์ความรู้บางด้านจากสโกเทียแบงก์
ซึ่งมีความเชี่ยวชาญด้านการเงินในระดับสากล รวมทั้งการฝึกอบรมสัมมนาภายนอก
การศึกษาดูงานกับสถาบันที่มีชื่อเสียงทั้งในประเทศและต่างประเทศ

ในปี 2552 กลุ่มธนชาตได้จัดโครงการ “Go Together” ขึ้นเป็นปีที่ 3 ภายใต้แนวความคิด “A
Year of Customer-Centric Creating a Culture of Collaboration” จำนวนทั้งสิ้น
13 โครงการ ทั้งนี้โครงการ “Go Together” เป็นโครงการที่เสริมสร้าง
ความเป็นหนึ่งเดียวกันภายในองค์กร โดยท่านประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
และผู้บริหารระดับสูงของธนาคารธนชาต เข้าร่วมประชุมกับผู้บริหารและพนักงานเครือข่ายสาขา
เพื่อมุ่งเน้นการสื่อสารทิศทางการดำเนินกลยุทธ์ของกลุ่มธนชาต
รวมถึงนโยบายที่สอดรับกับยุทธศาสตร์ในการดำเนินธุรกิจ ตลอดจนเพื่อสร้างขวัญตลอดจนกำลังใจ
และเป็นการสร้างความสามัคคี และร่วมมือกันในองค์กร
เนื่องจากบุคลากรเป็นแรงขับเคลื่อนที่สำคัญของกลุ่มธนชาต และสำหรับในปี 2553 โครงการ “Go
Together” ยังคงมีการดำเนินการต่อไปภายใต้แนวคิด “Grow Together”

ลูกค้า

กลุ่มธนชาต มุ่งมั่นพัฒนาผลิตภัณฑ์ และบริการทางการเงินที่ตอบสนองทุกความต้องการของลูกค้า
มีการเรียกเก็บค่าบริการที่เป็นธรรม
พร้อมนำเสนอข้อมูลผลิตภัณฑ์และบริการอย่างครบถ้วนและเพียงพอให้ลูกค้าทราบก่อนตัดสินใจ

กลไกการมีส่วนร่วมของผู้มีส่วนได้เสีย

กลุ่มธนชาต ได้มีการพัฒนาระบบรับเรื่องร้องเรียน
เพื่อให้สามารถรับเรื่องร้องเรียนและความคิดเห็น ทั้งจากลูกค้า
บุคคลภายนอกและผู้มีส่วนได้เสียได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น เพื่อนำความคิดเห็นด้านต่างๆ
มาพัฒนาองค์กร โดยผ่านช่องทางต่าง ๆ เช่น เว็บไซต์บริษัทฯ (www.thanachart.co.th)
เจ้าหน้าที่การตลาด ศูนย์ลูกค้าสัมพันธ์
กลุ่มธนชาต (Thanachart Contact Center 1770) เป็นต้น บริษัทฯ มีประกาศ ระเบียบ
ขั้นตอนเกี่ยวกับการปฏิบัติงานระบบรับเรื่องร้องเรียนอย่างชัดเจน
โดยหน่วยงานที่รับผิดชอบจะติดตามข้อร้องเรียน พร้อมแจ้งกลับไปยังลูกค้าหรือ
ผู้ร้องเรียนทุกราย ทั้งนี้ ทุกเดือนจะมีการรายงานให้คณะกรรมการบริษัทรับทราบ
เพื่อนำมาปรับปรุงบริการของกลุ่ม
ธนชาต
ให้ตอบสนองความต้องการและทำให้ลูกค้าหรือผู้มีส่วนได้เสียเกิดความพึงพอใจในการใช้บริการต่อไป

คู่ค้า / เจ้าหนี้

สำหรับคู่ค้า กลุ่มธนชาตได้กำหนดนโยบายและแนวปฏิบัติงานในการจัดซื้อ จัดจ้างที่ชัดเจน
โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อให้เกิดความเป็นธรรมแก่ทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้อง โปร่งใสและตรวจสอบได้
โดยมีระเบียบอำนาจอนุมัติเกี่ยวกับการจัดซื้อพัสดุ และการเช่าอย่างละเอียดและรัดกุม

สำหรับเจ้าหนี้ ได้ให้ข้อมูลที่โปร่งใสและตรวจสอบได้
รวมทั้งยึดมั่นในความซื่อสัตย์ต่อการปฏิบัติตามเงื่อนไข
ที่ให้ไว้ต่อเจ้าหนี้ โดยอยู่ภายใต้เงื่อนไข ข้อตกลงร่วมกัน รวมทั้งหลักเกณฑ์
และข้อกำหนดทางกฎหมาย เพื่อสร้างความเชื่อมั่นที่จะร่วมมือกันในระยะยาว

คู่แข่ง

ดำเนินธุรกิจภายใต้กรอบกติกา และแข่งขันกับบุคคลอื่น หรือองค์กรอื่น
ภายใต้นโยบายและหลักเกณฑ์ที่กำหนดไว้อย่างเป็นธรรม ไม่กล่าวหา ให้ร้ายหรือซ้ำเติมคู่แข่งขัน
รวมถึงไม่แสวงหาข้อมูลที่เป็นความลับของคู่แข่ง ด้วยวิธีที่ไม่สุจริตและไม่เหมาะสม

สังคมและสิ่งแวดล้อม

กลุ่มธนชาต ได้ยึดมั่นในความรับผิดชอบที่มีต่อสังคม โดยมีผู้บริหารระดับสูงขององค์กรเป็น
ผู้นำในการผลักดันอย่างจริงจัง ซึ่งหลักการของความรับผิดชอบต่อสังคมของกลุ่มธนชาตนี้
ดำเนินอยู่ภายใต้หลักการในเรื่องรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม (Corporate Social
Responsibility: CSR) ที่ว่า
“เติบโตอย่างยั่งยืนและมีคุณธรรมพร้อมมีส่วนร่วมในการสนับสนุนหรือช่วยเหลือชุมชนท้องถิ่น
และสังคมอย่างเข้าใจ ตั้งใจจริงและต่อเนื่อง จากความร่วมมือกับพนักงาน พันธมิตร
ชุมชนในท้องถิ่นและสังคม”

ภาครัฐ

ดำเนินธุรกิจอย่างถูกต้องตามกฎหมาย ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์และระเบียบข้อบังคับของทางการ
และให้ความร่วมมือในการปฏิบัติตามนโยบายของรัฐ ไม่มีส่วนร่วมหรือดำเนินธุรกิจกับองค์กร
หรือบุคคลที่กระทำผิดต่อกฎหมาย

3. การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

คณะกรรมการบริษัทเป็นผู้รับผิดชอบต่องบการเงิน และได้มอบหมายให้คณะกรรมการตรวจสอบ
ทำหน้าที่ดูแลรายงานทางการเงิน และระบบการควบคุมภายในของบริษัทฯ
ให้มีการรายงานที่ถูกต้องตรงต่อความเป็นจริงและเชื่อถือได้ตามมาตรฐานการบัญชีที่รับรองทั่วไปในประเทศไทย
และจัดให้มีรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบ เปิดเผยไว้ในรายงานประจำปี

บริษัทฯ มีการเปิดเผยข้อมูลสำคัญอย่างเพียงพอในหมายเหตุประกอบงบการเงินของบริษัทฯ
และได้เปิดเผยคำอธิบายและวิเคราะห์ของฝ่ายจัดการ (Management Discussion &
Analysis : MD&A) ประกอบการจัดส่งงบการเงินรายไตรมาสและรายงวดประจำปี
โดยเริ่มตั้งแต่การเปิดเผยงบการเงินประจำงวดครึ่งปี สิ้นสุด ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2546
เป็นต้นมา

บริษัทฯ มีส่วนงานนักลงทุนสัมพันธ์ (Investor Relations)
ทำหน้าที่ให้ข้อมูลและข่าวสารที่ถูกต้องและทันเวลา ให้แก่ ผู้ถือหุ้น นักลงทุน นักวิเคราะห์
และบริษัทจัดอันดับความน่าเชื่อถือ ทั้งชาวไทยและชาวต่างชาติ
เพื่อเสริมสร้างภาพลักษณ์และความน่าเชื่อถือขององค์กร
รวมถึงให้บริการแก่ผู้ถือหุ้นอย่างมีประสิทธิภาพ ทั้งนี้
สามารถติดต่อส่วนงานนักลงทุนสัมพันธ์ของบริษัทฯ ได้ทางโทรศัพท์หมายเลข 0 2613 6107 และ 0
2217 8199 ต่อ 3027 หรือ E-mail address: ir.nf@thanachart.co.th
บริษัทฯได้กำหนดนโยบายการให้ข้อมูลแก่บุคคลภายนอกจะต้องถูกต้อง ครบถ้วน
เท่าเทียมกัน โปร่งใส และทันการณ์ รวมทั้งเป็นไปตามกฎหมายและระเบียบต่างๆที่เกี่ยวข้อง
โดยมีการเผยแพร่ข้อมูลข่าวสารผ่านช่องทางต่าง ๆ ดังนี้

1.  ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

  - แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1)

  - งบการเงินของบริษัท และรายงานประจำปี (Annual Report)

  - มติของที่ประชุมคณะกรรมการบริษัท ที่ประชุมผู้ถือหุ้น และข่าวสารสนเทศต่างๆ

2.  สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

3.  กรมพัฒนาธุรกิจการค้า กระทรวงพาณิชย์

4.  เว็บไซต์ของบริษัท “www.thanachart.co.th”

5.  สื่อมวลชน สื่อสิ่งพิมพ์ต่าง ๆ และสื่ออื่น ๆ

6.  การประชุมนักวิเคราะห์หลักทรัพย์ (Analyst Meeting)

7.  การพบปะให้ข้อมูลแบบตัวต่อตัว (Company Visit / One-on-One Meeting)

8.  การเดินทางไปให้ข้อมูลแก่นักลงทุนทั้งในประเทศและต่างประเทศ (Road Show)

9.  การจัดส่งหนังสือแจ้งข่าวสารทางไปรษณีย์

กิจกรรมในรอบปี 2552 ที่ผ่านมา เจ้าหน้าที่บริหารระดับสูงของบริษัทฯ
รวมทั้งส่วนงานนักลงทุนสัมพันธ์ได้พบและให้ข้อมูลต่อผู้เกี่ยวข้องในโอกาสต่างๆ
ทั้งการเข้าพบสัมภาษณ์ตัวต่อตัว (One-on-One Meeting) การประชุมทางโทรศัพท์
(Conference Call) การจัดพบนักวิเคราะห์หลักทรัพย์กลุ่มย่อย (Group Analyst Meeting)
และเดินทางไปพบนักลงทุนต่างประเทศ (Roadshow)

4.  ความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

โครงสร้างคณะกรรมการ

คณะกรรมการบริษัท ประกอบด้วย ผู้ทรงคุณวุฒิที่มีความรู้ ความเชี่ยวชาญ ทักษะ
ประสบการณ์ทั้งด้านการเงิน การบัญชี การบริหารจัดการ และอื่น ๆ
อันทำให้สามารถบริหารจัดการการประกอบธุรกิจได้เป็นอย่างดี ซึ่งก่อให้เกิดประโยชน์แก่บริษัทฯ

บริษัทฯ กำหนดโครงสร้างคณะกรรมการของบริษัทฯ
เป็นไปตามหลักเกณฑ์ตามประกาศของคณะกรรมการกำกับตลาดทุน ที่ ทจ. 28/2551 เรื่อง
การขออนุญาตและการอนุญาตให้เสนอขายหุ้นที่ออกใหม่ ลงวันที่ 15 ธันวาคม 2551
และประกาศของ ธปท. เรื่อง ธรรมาภิบาลของสถาบันการเงิน ลงวันที่ 9 กรกฎาคม 2552

กรรมการอิสระ บริษัทฯ กำหนดนิยามและคุณสมบัติเข้มกว่าแนวทางของสำนักงาน ก.ล.ต. ดังนี้

1.  ไม่ถือหุ้นเกินร้อยละ 0.5 ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของบริษัทฯ บริษัทในกลุ่ม
    บริษัทร่วม บริษัทย่อย หรือบริษัทที่เกี่ยวข้อง ทั้งนี้นับรวมถึงหุ้นที่ถืออยู่โดยผู้ที่เกี่ยวข้องด้วย

2.  ไม่มีส่วนร่วมในการบริหารงาน ไม่เป็นลูกจ้าง หรือพนักงาน ที่ปรึกษา
    ที่ได้รับเงินเดือนประจำจากบริษัทฯ บริษัทในกลุ่ม บริษัทร่วม บริษัทย่อย บริษัทที่เกี่ยวข้อง
    หรือเป็นผู้มีอำนาจควบคุมนิติบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง (ทั้งใน และช่วง 2 ปี ที่ผ่านมา)

3.  ไม่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบริษัทฯ บริษัทในกลุ่ม บริษัทย่อย บริษัทร่วม หรือนิติบุคคล
    ที่มีความขัดแย้ง ในลักษณะที่อาจเป็นการขัดขวางการใช้วิจารณญานอย่างอิสระของตน

4.  ไม่มีความสัมพันธ์ทางสายโลหิต หรือโดยการจดทะเบียนในลักษณะบิดามารดา คู่สมรส พี่น้อง
    บุตรและคู่สมรสของบุตร กับผู้บริหาร ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ผู้มีอำนาจควบคุม
    หรือบุคคลที่จะได้รับการเสนอชื่อเป็นผู้บริหาร ผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัทฯ บริษัทในกลุ่ม
    บริษัทร่วม บริษัทย่อย หรือบริษัทที่เกี่ยวข้อง

5.  ไม่มีความสัมพันธ์ในลักษณะของการให้บริการทางวิชาชีพ เช่น ผู้สอบบัญชี ที่ปรึกษาทางการเงิน
    หรือความสัมพันธ์ทางธุรกิจ ซึ่งมีจำนวนเงินหรือมีมูลค่าที่มีนัยสำคัญตามเกณฑ์ที่กำหนด (ทั้งใน
    และช่วง 2 ปี ก่อนได้รับแต่งตั้ง)

6.  ไม่เป็นตัวแทนของกรรมการบริษัท ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
    หรือเป็นผู้ถือหุ้นซึ่งเกี่ยวข้องกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่

7.  ไม่เป็นกรรมการตรวจสอบบริษัทจดทะเบียนในกลุ่ม บริษัทร่วม บริษัทย่อย ในเวลาเดียวกัน

8.  ไม่มีลักษณะอื่นใดที่เป็นการจำกัดความเป็นอิสระในการปฏิบัติหน้าที่กรรมการ

ทั้งนี้ กรรมการอิสระทุกคนสามารถแสดงความคิดเห็นได้อย่างเป็นอิสระ
โดยไม่คำนึงถึงผลประโยชน์ใด ๆ ที่เกี่ยวกับทรัพย์สินหรือตำแหน่งหน้าที่
และไม่ตกอยู่ภายใต้อิทธิพลของบุคคลหรือกลุ่มบุคคลใด
รวมถึงไม่มีสถานการณ์ใดที่จะมาบีบบังคับให้ไม่สามารถแสดงความเห็นได้ตามที่พึงจะเป็น

กรรมการที่เป็นผู้บริหาร หมายถึง

1. ตามประกาศของคณะกรรมการกำกับตลาดทุน ที่ทจ.28/2551 เรื่อง
การขออนุญาตและการอนุญาตให้เสนอขายหุ้นที่ออกใหม่ ลงวันที่ 15 ธันวาคม 2551
รวมถึงที่มีการแก้ไขเพิ่มเติมหรือประกาศขึ้นใช้แทน กรรมการที่มีส่วนร่วมในการบริหารงาน
กรรมการที่ดำรงตำแหน่งเป็นผู้บริหาร กรรมการที่รับผิดชอบดำเนินการใด ๆ
เยี่ยงผู้บริหารและให้หมายความถึงกรรมการที่มีอำนาจลงนามผูกพัน
เว้นแต่จะแสดงไว้ว่าเป็นการลงนามผูกพันตามรายการที่คณะกรรมการมีมติอนุมัติไว้แล้ว
และเป็นการลงนามร่วมกับกรรมการรายอื่น

2. ตามประกาศ ธปท. ที่ สนส. 13/2552 เรื่องธรรมาภิบาลของสถาบันการเงิน หมายความว่า

1)  กรรมการที่ทำหน้าที่บริหารงานในตำแหน่งผู้จัดการ รองผู้จัดการ ผู้ช่วยผู้จัดการ
    หรือผู้ซึ่งมีตำแหน่งเทียบเท่าที่เรียกชื่อเป็นอย่างอื่น

2)  กรรมการที่ทำหน้าที่รับผิดชอบในการดำเนินการหรือมีส่วนร่วมในการบริหารงานใด ๆ
    เยี่ยงผู้บริหาร และให้หมายความรวมถึงบุคคลในคณะกรรมการบริหาร (Executive
    committee)

3)  กรรมการที่มีอำนาจลงนามผูกพัน
    เว้นแต่เป็นการลงนามผูกพันตามรายการที่คณะกรรมการมีมติอนุมัติไว้แล้วเป็นรายกรณี
    และเป็นการลงนามร่วมกับกรรมการรายอื่น

ปัจจุบันบริษัทฯ มีกรรมการอิสระ และกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร รวมกันร้อยละ 67
ของจำนวนคณะกรรมการทั้งหมด โดย ณ 31 ธันวาคม 2552 มีโครงสร้างคณะกรรมการ ดังนี้

  ----------------------- ------------------ ------------------- --------------------- -------------
  รายนาม                  ตำแหน่ง             กรรมการที่เป็นผู้บริหาร   กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร   กรรมการอิสระ

  1.นายบันเทิง ตันติวิท        ประธานกรรมการ      -                                        -

  2.นายศุภเดช พูนพิพัฒน์       รองประธานกรรมการ                      -                     -

  3.นายสมเจตน์ หมู่ศิริเลิศ     กรรมการ                               -                     -

  4.นายพิมล รัฐปัตย์          กรรมการ            -                                        -

  5.นายสมเกียรติ ศุขเทวา     กรรมการ            -                                        

  6.นางศิริเพ็ญ สีตสุวรรณ      กรรมการ            -                                        

  7.นางพันธ์ทิพย์ สุรทิณฑ์       กรรมการ            -                                        

  8.นางสาวสุวรรณภา         กรรมการ                               -                     -
  สุวรรณประทีป                                                                           

  9.นายทวีศักดิ์ ศักดิ์ศิริลาภ     กรรมการ                               -                     -
  ----------------------- ------------------ ------------------- --------------------- -------------

หมายเหตุ กรรมการผู้มีอำนาจลงนามกระทำการแทนบริษัทฯ ประกอบด้วย นายศุภเดช พูนพิพัฒน์ นางสาวสุวรรณภา สุวรรณประทีป นายทวีศักดิ์ ศักดิ์ศิริลาภ นายสมเจตน์ หมู่ศิริเลิศ กรรมการ 2 ใน 4 คนนี้ลงลายมือชื่อร่วมกันและประทับตราสำคัญของบริษัทฯ โดยมีนายภาณุพันธุ์ ตวงทองเป็นเลขานุการบริษัท

การกำหนดวาระการดำรงตำแหน่ง

คณะกรรมการบริษัทได้กำหนดวาระการดำรงตำแหน่งของกรรมการไว้อย่างชัดเจนในข้อบังคับของ
บริษัทฯ โดยในการประชุมสามัญประจำปีทุกครั้งให้กรรมการ 1 ใน 3
ของจำนวนกรรมการขณะนั้นพ้นจากตำแหน่งถ้าจำนวนกรรมการที่จะพ้นจากตำแหน่งไม่อาจแบ่งได้พอดี
1 ใน 3 ก็ให้ใช้จำนวนที่ใกล้เคียงกัน แต่ไม่เกิน 1 ใน 3 หลังจากวันที่ข้อบังคับฉบับนี้มีผลใช้บังคับ
การพ้นจากตำแหน่งของกรรมการตามวรรคหนึ่งในปีที่ 1 และปีที่ 2 ให้ใช้วิธีจับสลาก ส่วนในปีต่อ ๆ
ไป ให้กรรมการซึ่งอยู่ในตำแหน่งนานที่สุดเป็นผู้พ้นจากตำแหน่ง
หากในคราวใดมีกรรมการหลายคนอยู่ในตำแหน่งมานานเท่า ๆ กัน
เป็นจำนวนมากกว่าจำนวนกรรมการที่ต้องพ้นจากตำแหน่งในคราวนั้น
ให้กรรมการดังกล่าวพ้นจากตำแหน่งโดยใช้วิธีจับสลาก
กรรมการซึ่งพ้นจากตำแหน่งด้วยเหตุดังกล่าวอาจได้รับเลือกตั้งให้กลับเข้ารับตำแหน่งอีกก็ได้

บทบาท หน้าที่ ความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริษัท

คณะกรรมการบริษัท มีความรับผิดชอบต่อผู้ถือหุ้นทั้งหมดของบริษัทฯ
และมีส่วนร่วมในการกำกับดูแลกิจการด้วยความเป็นอิสระ และเป็นกลาง
เพื่อประโยชน์ของผู้ถือหุ้นและผู้มีส่วนได้เสียอื่น ทั้งนี้
หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริษัท มีดังนี้

1.  บริหารจัดการ บริษัทฯ ให้เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์ และข้อบังคับของบริษัทฯ
    รวมทั้งมติของที่ประชุมผู้ถือหุ้น

2.  แต่งตั้งคณะกรรมการบริหาร หรือคณะอนุกรรมการ
    เพื่อบริหารจัดการตามที่คณะกรรมการมอบหมาย

3.  มอบหมายหน้าที่ หรืออำนาจให้กรรมการคนใดคนหนึ่งหรือหลายคน
    หรือบุคคลอื่นกระทำการอย่างใดแทนคณะกรรมการบริษัท ได้

4.  พิจารณามอบอำนาจให้ประธานกรรมการบริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่
    มีอำนาจดำเนินการในธุรกิจบริษัทฯ ภายใต้งบประมาณค่าใช้จ่ายประเภททุน
    และงบประมาณค่าใช้จ่ายที่คณะกรรมการได้อนุมัติให้ดำเนินการในโครงการต่าง ๆ

5.  ให้ความเห็นชอบวิสัยทัศน์ ภารกิจ คุณค่าที่บริษัทฯ มุ่งหวัง และจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ

6.  พิจารณา และหารือเกี่ยวกับกลยุทธ์ ที่เสนอโดยฝ่ายจัดการ
    และอนุมัติในประเด็นสำคัญที่เกี่ยวกับทิศทางและนโยบายของบริษัทฯ
    รวมทั้งพิจารณาและอนุมัติแผนธุรกิจ งบประมาณ
    และเป้าหมายการปฏิบัติงานที่เสนอโดยฝ่ายจัดการ

7.  ติดตามผลการดำเนินงานของบริษัทฯ และความคืบหน้าในการบรรลุวัตถุประสงค์
    และการปฏิบัติตามกฎหมาย ระเบียบและนโยบายที่เกี่ยวข้อง

8.  ดูแลกำกับให้มีระบบการควบคุมภายในที่มีประสิทธิผล และการบริหารความเสี่ยงอย่างเหมาะสม

9.  ดูแลให้มีการกำกับตรวจสอบ ทั้งจากผู้ตรวจสอบภายใน
    และผู้สอบบัญชีภายนอกให้ทำหน้าที่อย่างมีประสิทธิผล

9.  อนุมัติงบการเงินประจำไตรมาส รายงวด และประจำปี
    พร้อมทั้งดูแลการจัดทำงบการเงินให้เป็นไปตามหลักการบัญชีที่รับรองทั่วไป

10. ดูแลให้มีการสื่อสารในเรื่องต่าง ๆ กับผู้มีส่วนได้เสียของบริษัทฯ และสาธารณชน

การแยกตำแหน่ง

ประธานกรรมการไม่เป็นบุคคลเดียวกันกับกรรมการผู้จัดการใหญ่
เพื่อเป็นการแบ่งแยกหน้าที่ในการกำหนดนโยบายการกำกับดูแลและการบริหารงานประจำ

การเป็นกรรมการในบริษัทอื่นของกรรมการและผู้บริหาร

เนื่องจากบริษัทฯ เป็นบริษัทแม่ของกลุ่มสถาบันการเงิน จึงใช้เกณฑ์ในเรื่องนี้ ตามประกาศ ธปท.
เกี่ยวกับ
ธรรมาภิบาลของสถาบันการเงิน โดยกรรมการและผู้บริหาร สามารถเป็นประธานกรรมการ
กรรมการที่เป็นผู้บริหารหรือกรรมการผู้มีอำนาจลงนามอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่างในบริษัทได้อีกไม่เกิน
3 กลุ่มธุรกิจ

คณะกรรมการชุดย่อย

คณะกรรมการบริษัทจัดให้มีคณะกรรมการชุดย่อยเพื่อช่วยศึกษากลั่นกรองงานตามความจำเป็น
โดยกำหนดหน้าที่ความรับผิดชอบของคณะกรรมการชุดย่อยต่างๆ ดังต่อไปนี้

คณะกรรมการบริหาร

คณะกรรมการบริษัทได้อนุมัติจัดตั้งคณะกรรมการบริหาร โดย ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552
มีรายนามดังต่อไปนี้

1.  นายศุภเดช พูนพิพัฒน์ ประธานกรรมการบริหาร

2.  นางสาวสุวรรณภา สุวรรณประทีป รองประธานกรรมการบริหาร

3.  นายสมเจตน์ หมู่ศิริเลิศ กรรมการบริหาร

4.  นายทวีศักดิ์ ศักดิ์ศิริลาภ กรรมการบริหาร

นายภาณุพันธุ์ ตวงทอง เลขานุการคณะกรรมการบริหาร

หมายเหตุ 1. นายอนุวัติร์ เหลืองทวีกุล ลาออกจากการเป็นกรรมการบริหาร ตั้งแต่วันที่ 30
เมษายน 2552

2. นายสมเจตน์ หมู่ศิริเลิศ ได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการบริหาร ตั้งแต่วันที่ 30 เมษายน 2552
และธปท.
พิจารณาให้ความเห็นชอบ เมื่อวันที่ 25 มิถุนายน 2552 และได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการผู้จัดการใหญ่
มีผลตั้งแต่วันที่ 29 ตุลาคม 2552

หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริหาร

1. บริหารจัดการให้เป็นไปตามนโยบาย เป้าหมาย งบประมาณ
และแผนงานที่คณะกรรมการบริษัทอนุมัติภายใต้กฎหมาย กฎเกณฑ์
และประกาศของหน่วยงานราชการที่เกี่ยวข้อง

2. บริหารจัดการเกี่ยวกับการบริหารความเสี่ยง

3. บริหารจัดการเกี่ยวกับสภาพคล่องและอัตราดอกเบี้ย

4. บริหารจัดการเกี่ยวกับธุรกรรมของบริษัทฯ เช่น การรับฝากเงิน การให้สินเชื่อ การลงทุน
ทรัพย์สินรอการขาย
เป็นต้น

5. บริหารจัดการการดำเนินงานภายในองค์กร เช่น การจัดโครงสร้างองค์กร
การบริหารงานบุคคล การจัดการงานธุรการ เป็นต้น

6. มอบหมายหน้าที่
หรือมอบอำนาจช่วงเกี่ยวกับการบริหารจัดการที่อยู่ภายใต้อำนาจของคณะกรรมการบริหาร

7. กลั่นกรองงานก่อนนำเสนอคณะกรรมการบริษัท

คณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการบริษัทตระหนักถึงความสำคัญของระบบการกำกับดูแลกิจการที่ดี จึงได้พิจารณาแต่งตั้ง
คณะกรรมการตรวจสอบ (The Audit Committee) ขึ้น โดยมีคุณสมบัติตามหลักเกณฑ์ที่สำนักงาน
ก.ล.ต. กำหนด
เพื่อเป็นเครื่องมือสำคัญของคณะกรรมการบริษัทในการกำกับดูแลการบริหารงานให้มีมาตรฐานที่ถูกต้อง
โปร่งใส
มีการควบคุมภายในที่ดีและมีระบบการรายงานที่น่าเชื่อถือเป็นประโยชน์ต่อผู้ลงทุนและทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้อง
มีความเป็นอิสระในการทำงานอย่างเต็มที่และรายงานโดยตรงต่อคณะกรรมการบริษัทสำหรับขอบเขตอำนาจหน้าที่
และความรับผิดชอบได้กำหนดให้เป็นไปตามมาตรฐานที่ ตลท. และธปท. กำหนด
และได้ประกาศเป็นกฎบัตรไว้โดยได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัท
โดยมีสำนักตรวจสอบทำหน้าที่ตรวจสอบการดำเนินงานของบริษัทฯ
ให้ถูกต้องตามระเบียบข้อกำหนดของบริษัท กฎหมาย และข้อกำหนดอื่นที่เกี่ยวข้อง
และป้องกันไม่ให้เกิดความเสียหายต่อผู้ถือหุ้นรวมถึงผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้องกับบริษัทฯ

คณะกรรมการบริษัทได้อนุมัติจัดตั้งคณะกรรมการตรวจสอบ เมื่อวันที่ 25 มิถุนายน 2541
มีวาระการดำรงตำแหน่งเท่ากับการดำรงตำแหน่งคณะกรรมการบริษัท ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552
ประกอบด้วย กรรมการจำนวน
3 ท่าน ทุกท่านเป็นกรรมการอิสระ และกรรมการ 2 ท่าน มีความรู้ความเข้าใจ
หรือมีประสบการณ์ด้านบัญชีหรือการเงิน มีรายนามดังต่อไปนี้

1.  นางศิริเพ็ญ สีตสุวรรณ ประธานกรรมการตรวจสอบ

2.  นายสมเกียรติ ศุขเทวา กรรมการตรวจสอบ

3.  นางพันธ์ทิพย์ สุรทิณฑ์ กรรมการตรวจสอบ

  นายภาวัต เมธีชุติกุล เลขานุการคณะกรรมการตรวจสอบ

  นางสาวศิรินทร พญาพรหม ผู้ช่วยเลขานุการ

  หมายเหตุ 1. นายสมเกียรติ ศุขเทวา ดำรงตำแหน่งกรรมการตรวจสอบ ตั้งแต่วันที่ 8 มกราคม
  2552

  2. นางพันธ์ทิพย์ สุรทิณฑ์ ดำรงตำแหน่งกรรมการตรวจสอบ ตั้งแต่วันที่ 26 พฤษภาคม 2552

  3.นางศิริเพ็ญ สีตสุวรรณ ได้รับแต่งตั้งเป็นประธานกรรมการตรวจสอบ ตั้งแต่วันที่ 26 พฤษภาคม
  2552

  4. กรรมการที่มีความรู้ ความเข้าใจหรือมีประสบการณ์ด้านบัญชีหรือการเงิน มี 2 ท่าน คือ
  นางศิริเพ็ญ สีตสุวรรณ และนางพันธ์ทิพย์ สุรทิณฑ์

หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการตรวจสอบ

1.  สอบทานกระบวนการจัดทำ และการเปิดเผยข้อมูลในรายงานทางการเงินของบริษัทฯ
    ให้มีความถูกต้อง ครบถ้วน เป็นที่เชื่อถือได้ โดยประสานงานกับผู้ตรวจสอบบัญชีภายนอก
    และผู้บริหารที่รับผิดชอบในการจัดทำรายงานทางการเงินทั้งรายไตรมาส และประจำปี

2.  สอบทานให้บริษัทฯ มีระบบการควบคุมภายใน การตรวจสอบภายใน
    และการกำกับดูแลที่เหมาะสมและมีประสิทธิภาพ โดยสอบทานร่วมกับผู้สอบบัญชีภายนอก
    ผู้ตรวจสอบภายใน และผู้กำกับดูแล

3.  สอบทานการบริหารความเสี่ยงของบริษัทฯ ว่ามีอย่างเพียงพอสอดคล้องกับแนวทางของ ธปท.
    และนโยบายของบริษัทฯ

4.  สอบทานหลักฐานการไต่สวนภายใน เมื่อมีข้อสังเกตหรือสันนิษฐานว่า
    อาจมีการทุจริตหรือมีสิ่งผิดปกติหรือมีความบกพร่องสำคัญในระบบการควบคุมภายใน
    และนำเสนอคณะกรรมการบริษัทพิจารณาต่อไป

5.  สอบทานรายการที่เกี่ยวโยงกันหรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
    ให้มีความถูกต้อง และครบถ้วน

6.  สอบทานการปฏิบัติงานของบริษัทฯ ให้เป็นไปตามกฎระเบียบ และข้อบังคับของทางการ

7.  พิจารณาผลการตรวจสอบ และข้อเสนอแนะของผู้สอบบัญชีภายนอก ผู้ตรวจสอบภายใน
    รวมทั้งติดตามผลการดำเนินการตามข้อเสนอแนะดังกล่าว

8.  พิจารณา คัดเลือก เสนอแต่งตั้งบุคคลซึ่งมีความเป็นอิสระ ทำหน้าที่เป็นผู้สอบบัญชีของบริษัทฯ
    และเสนอค่าตอบแทนของบุคคลดังกล่าว รวมทั้งเข้าร่วมประชุมกับผู้สอบบัญชี
    โดยไม่มีฝ่ายจัดการเข้าร่วมประชุมด้วยอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง

9.  ให้ความเห็นชอบในการแต่งตั้ง ประเมินผล ถอดถอน โยกย้าย
    เลิกจ้างผู้อำนวยการสำนักตรวจสอบ

10. มีอำนาจเชิญกรรมการหรือผู้บริหารของบริษัทฯ
    เพื่อให้ข้อมูลหรือชี้แจงต่อคณะกรรมการตรวจสอบ

11. มีอำนาจลงนามอนุมัติ ดังนี้

11.1 การบริหารจัดการงานทรัพยากรบุคคลของสำนักตรวจสอบ ตามระเบียบเกี่ยวกับพนักงาน

11.2 ค่าใช้จ่ายในการดำเนินการของสำนักตรวจสอบ ภายใต้งบประมาณที่ได้รับอนุมัติ
โดยให้กรรมการท่านใดท่านหนึ่งเป็นผู้มีอำนาจอนุมัติ

12. กำกับดูแลการปฏิบัติงานของบริษัทย่อยและบริษัทลูกของบริษัทย่อยให้เป็นไปตามนโยบายของกลุ่มธนชาต
    โดยคณะกรรมการตรวจสอบของบริษัทย่อย
    และบริษัทลูกของบริษัทย่อยมอบหมายให้สายงานตรวจสอบ
    ธนาคารธนชาตสรุปผลภาพรวมการปฏิบัติงานของสายงานตรวจสอบที่ตรวจสอบบริษัทย่อยและบริษัทลูกของบริษัทย่อยให้คณะกรรมการตรวจสอบ
    ในฐานะบริษัทแม่รับทราบ

กรณีที่มีประเด็นที่มีนัยสำคัญ ได้แก่ เรื่อง ที่ปฏิบัติไม่ถูกต้องตามกฎหมาย การทุจริต
และเรื่องที่มีผลกระทบต่องบการเงิน หรือสถานะ หรือภาพลักษณ์ของบริษัทฯ
อย่างร้ายแรงให้รายงานให้ทราบอย่างละเอียด

13. ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการบริษัทมอบหมาย และตามที่ ตลท. หรือกฎหมายอื่นๆ
    ที่เกี่ยวข้องกำหนด

คณะกรรมการสรรหา

คณะกรรมการบริษัทได้อนุมัติจัดตั้งคณะกรรมการสรรหา เมื่อวันที่ 10 สิงหาคม 2545
ประกอบด้วยกรรมการอิสระ 3 ท่าน โดย ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 มีรายนาม ดังต่อไปนี้

1.  นายสมเกียรติ ศุขเทวา ประธานกรรมการสรรหา

2.  นางศิริเพ็ญ สีตสุวรรณ กรรมการสรรหา

3.  นางพันธ์ทิพย์ สุรทิณฑ์ กรรมการสรรหา

นายภาณุพันธุ์ ตวงทอง เลขานุการคณะกรรมการสรรหา

หมายเหตุ 1. นายสมเกียรติ ศุขเทวา ได้รับแต่งตั้งเป็นประธานกรรมการสรรหา ตั้งแต่วันที่ 26 พฤษภาคม 2552 

2. นางสาวสุวรรณภา สุวรรณประทีป ลาออกจากการเป็นกรรมการสรรหา ตั้งแต่วันที่ 25 สิงหาคม
2552

3. นางพันธ์ทิพย์ สุรทิณฑ์ ได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการสรรหา ตั้งแต่วันที่ 25 สิงหาคม 2552

  หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการสรรหา

1. กำหนดนโยบาย หลักเกณฑ์ และวิธีการในการสรรหากรรมการ กรรมการผู้จัดการ
ผู้มีอำนาจในการจัดการ เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการบริษัทพิจารณา และส่งนโยบายดังกล่าวให้ ธปท.
หากมีการร้องขอ

2. กำหนดคุณสมบัติการเป็นกรรมการ โดยพิจารณาจาก

2.1 คุณวุฒิ ความรู้ ประสบการณ์

2.2 การอุทิศเวลาในการปฏิบัติหน้าที่

2.3 นำผลการประเมินคณะกรรมการมาใช้ประกอบการพิจารณาในกรณีที่กรรมการเดิมดำรงตำแหน่ง
ต่ออีกวาระ

3. กำหนดคุณสมบัติกรรมการอิสระ พิจารณาคัดเลือกบุคคลที่มีคุณสมบัติ
รวมถึงตรวจสอบคุณสมบัติกรรมการ ตามเกณฑ์ที่กำหนดไว้

4. ดูแลให้บริษัทฯ มีโครงสร้างคณะกรรมการ องค์ประกอบ คุณสมบัติ
และจำนวนตามที่คณะกรรมการบริษัทกำหนด รวมถึงเหมาะสมกับสภาพแวดล้อมที่เปลี่ยนแปลงไป

5. คัดเลือก และเสนอชื่อบุคคลที่เหมาะสมให้คณะกรรมการบริษัทพิจารณาแต่งตั้ง
หรือนำเสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นพิจารณาแต่งตั้งเป็นกรรมการบริษัทตามแต่กรณี

6. คัดเลือก
และเสนอชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเพื่อดำรงตำแหน่งกรรมการในคณะกรรมการชุดย่อย
กรรมการผู้จัดการ ผู้มีอำนาจในการจัดการ เสนอคณะกรรมการบริษัทพิจารณา

7. จัดเตรียมแผนการสืบทอดตำแหน่งกรรมการผู้จัดการ ผู้มีอำนาจในการจัดการ

8. เปิดเผยนโยบายและรายละเอียดกระบวนการสรรหาในรายงานประจำปี

9. รายงานผลการปฏิบัติหน้าที่ต่อคณะกรรมการบริษัท

คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทน 

คณะกรรมการบริษัท ได้อนุมัติจัดตั้งคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทน เมื่อวันที่ 28 มีนาคม 2545
ประกอบ ด้วยกรรมการอิสระ 3 ท่าน
มีวาระการดำรงตำแหน่งเท่ากับการดำรงตำแหน่งในฐานะกรรมการบริษัท โดย ณ วันที่ 31
ธันวาคม 2552 มีรายนาม ดังต่อไปนี้

1.  นายสมเกียรติ ศุขเทวา ประธานกรรมการกำหนดค่าตอบแทน

2.  นางศิริเพ็ญ สีตสุวรรณ กรรมการกำหนดค่าตอบแทน

3.  นางพันธ์ทิพย์ สุรทิณฑ์ กรรมการกำหนดค่าตอบแทน

นายภาณุพันธุ์ ตวงทอง เลขานุการคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทน

หมายเหตุ 1. นายสมเกียรติ ศุขเทวา ได้รับแต่งตั้งเป็นประธานกรรมการกำหนดค่าตอบแทน ตั้งแต่วันที่ 26 พฤษภาคม 2552 

  2. นางสาวสุวรรณภา สุวรรณประทีป ลาออกจากการเป็นกรรมการกำหนดค่าตอบแทน ตั้งแต่วันที่
  25 สิงหาคม 2552

  3. นางพันธ์ทิพย์ สุรทิณฑ์ ได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการกำหนดค่าตอบแทน ตั้งแต่วันที่ 25 สิงหาคม
  2552

หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทน

1.  กำหนดนโยบาย หลักเกณฑ์การจ่ายค่าตอบแทน รวมถึงผลประโยชน์อื่นของกรรมการ
    กรรมการผู้จัดการ ผู้มีอำนาจในการจัดการ เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการบริษัทพิจารณา
    และส่งนโยบายดังกล่าวให้ ธปท. หากมีการร้องขอ

2.  พิจารณารูปแบบและหลักเกณฑ์การจ่ายค่าตอบแทนที่เหมาะสม
    มีความเป็นธรรมต่อบทบาทหน้าที่และความรับผิดชอบของกรรมการ กรรมการผู้จัดการ
    ผู้มีอำนาจในการจัดการ

3.  กำหนดหลักเกณฑ์การประเมินผลการปฏิบัติหน้าที่ของกรรมการ กรรมการผู้จัดการ
    ผู้มีอำนาจในการจัดการ เพื่อพิจารณาผลตอบแทนประจำปี

4.  พิจารณากำหนดค่าตอบแทนประจำปีของกรรมการ กรรมการผู้จัดการ ผู้มีอำนาจในการจัดการ

5.  ดูแลให้กรรมการ กรรมการผู้จัดการ ผู้มีอำนาจในการจัดการ
    ได้รับผลตอบแทนที่เหมาะสมกับบทบาทหน้าที่และความรับผิดชอบ

6.  ทบทวนรูปแบบและหลักเกณฑ์การจ่ายค่าตอบแทน ผลประโยชน์อื่นของกรรมการ
    กรรมการผู้จัดการ
    ผู้มีอำนาจในการจัดการ ที่กำหนดใช้ในปัจจุบันเพื่อความเหมาะสมเป็นประจำทุกปี

7.  พิจารณาการเสนอขายหลักทรัพย์ใหม่
    หรือใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นให้แก่กรรมการและพนักงาน
    เพื่อเป็นการจูงใจในการปฏิบัติหน้าที่และรักษาบุคลากรที่มีคุณภาพ

8.  เปิดเผยนโยบาย ผลตอบแทนรูปแบบต่างๆ หลักเกณฑ์การจ่ายค่าตอบแทน
    รวมทั้งจัดทำรายงานการกำหนดค่าตอบแทนไว้ในรายงานประจำปี

9.  รายงานผลการปฏิบัติหน้าที่ต่อคณะกรรมการบริษัท

คณะกรรมการพิจารณาความเสี่ยง

ด้วยคณะกรรมการบริหารของบริษัทฯ มีหน้าที่ในการควบคุม ดูแล และกลั่นกรองการทำธุรกรรมต่าง
ๆ ของ
บริษัทฯ ซึ่งในการปฏิบัติหน้าที่จะต้องพิจารณาถึงความเสี่ยงด้านต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจด้วย
บริษัทฯ
จึงกำหนดให้คณะกรรมการบริหารปฏิบัติหน้าที่เป็นคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงด้วยอีกฐานะหนึ่ง
โดยมีอำนาจหน้าที่ดังนี้

หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการพิจารณาความเสี่ยง

1.  นำเสนอนโยบายการบริหารความเสี่ยงของบริษัทฯ ทั้งหมด ต่อคณะกรรมการบริษัท
    เพื่อพิจารณาอนุมัติ
    โดยต้องสร้างมาตรฐานในการติดตามตรวจสอบให้แน่ใจว่านโยบายความเสี่ยงนั้นได้มีการปฏิบัติตามโดยเคร่งครัด

2.  กำหนดมาตรการในการบริหารความเสี่ยงในด้านของการป้องกันความเสียหายที่อาจจะเกิดขึ้น
    และการแก้ปัญหา

3.  ทำหน้าที่ประเมินปัจจัยทั้งภายในและภายนอก
    อันอาจส่งผลกระทบต่อฐานะทางการเงินอย่างเป็นสาระสำคัญเพื่อนำมาใช้ในการเปลี่ยนนโยบายการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของบริษัทฯ

4.  กำหนดและสั่งการหน่วยงานบริหารความเสี่ยงในการพัฒนากลไก
    การบริหารความเสี่ยงให้ดียิ่งขึ้น

5.  ติดตามและควบคุมการปฏิบัติงานในการบริหารความเสี่ยงด้านต่าง ๆ โดยคณะกรรมการ และ
    / หรือหน่วยงานต่าง ๆ ให้เป็นไปตามนโยบายที่วางไว้

คณะกรรมการบรรษัทภิบาล

บริษัทฯ ให้ความสำคัญกับการมีระบบบรรษัทภิบาลที่ดี (Good Corporate Governance)
ตามหลักการและข้อพึงปฏิบัติที่ดีของบริษัทจดทะเบียน
และการเปิดเผยข้อมูลในรายงานประจำปีเกี่ยวกับการปฏิบัติตามแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดีของ
ตลท. คณะกรรมการบริษัท จึงได้ทำบทบาทหน้าที่คณะกรรมการบรรษัทภิบาล (Corporate
Governance Committee)
โดยเป็นผู้กำหนดนโยบายในการกำกับดูแลกิจการที่ดีให้เป็นไปตามแนวทางที่ ตลท. สำนักงาน
ก.ล.ต. และธปท. กำหนด โดยได้มอบหมายให้คณะกรรมการชุดย่อยอีก 2 ชุด ทำหน้าที่ ดังนี้

1. คณะกรรมการบริหาร
ทำหน้าที่ในการกำกับดูแลและควบคุมการดำเนินธุรกิจให้เป็นไปตามแนวนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ซึ่งคณะกรรมการบริษัทเป็นผู้อนุมัติ

2. คณะกรรมการตรวจสอบ ทำหน้าที่ในการติดตาม สอบทาน
และตรวจสอบการปฏิบัติตามนโยบายที่กำหนดขึ้น เพื่อกำกับดูแลกิจการให้มีระบบบรรษัทภิบาลที่ดี

ผู้บริหาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 บริษัทฯ
มีผู้บริหารในตำแหน่งผู้จัดการและผู้บริหารสี่รายแรกต่อจากผู้จัดการลงมาและผู้บริหารสูงสุดของฝ่ายบัญชี
ตามเกณฑ์ของสำนักงาน ก.ล.ต. ดังนี้

  1. นายสมเจตน์ หมู่ศิริเลิศ กรรมการผู้จัดการใหญ่*

  2. นายทวีศักดิ์ ศักดิ์ศิริลาภ รองกรรมการผู้จัดการ สายงานธุรกิจ

  3. นายวัชระ เพิ่มพิทักษ์ ผู้อำนวยการอาวุโส สายงานธุรกิจ

  4. นางสาวรมณีย์ เจนพินิจ ผู้อำนวยการฝ่าย ฝ่ายวางแผนข้อมูลเพื่อการจัดการ

  5. นางสาวดาราวรรณ บุญนำเสถียร ผู้อำนวยการฝ่าย ฝ่ายปรับปรุงโครงสร้างหนี้

  6. นางธนวันต์ ชัยสิทธิการค้า ผู้ช่วยผู้อำนวยการฝ่าย ฝ่ายบัญชีทุนธนชาต

  หมายเหตุ * นายศุภเดช พูนพิพัฒน์ ลาออกจากตำแหน่ง กรรมการผู้จัดการใหญ่ มีผลตั้งแต่วันที่
  29 ตุลาคม 2552
  โดยยังคงดำรงตำแหน่ง รองประธานกรรมการและประธานกรรมการบริหารของบริษัทฯ ต่อไป
  และ
  นายสมเจตน์ หมู่ศิริเลิศ ได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการผู้จัดการใหญ่ มีผลตั้งแต่วันที่ 29 ตุลาคม
  2552

เลขานุการบริษัท

บริษัทฯ ได้แต่งตั้งเลขานุการบริษัท ตั้งแต่วันที่ 26 มิถุนายน 2551 ทั้งนี้ ได้มีการแต่งตั้ง
นายภาณุพันธุ์
ตวงทอง เป็นเลขานุการบริษัท แทน นายอนุวัติร์ เหลืองทวีกุล ตั้งแต่วันที่ 1 มิถุนายน 2552
และมอบหมายให้สำนักเลขานุการองค์กรเป็นหน่วยงานที่ดูแลงานเลขานุการบริษัท
เพื่อให้เป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
และเพื่อให้การบริหารงานเป็นไปอย่างมีประสิทธิผลยิ่งขึ้น

หน้าที่และความรับผิดชอบของเลขานุการบริษัท

1.  ให้คำแนะนำเบื้องต้นแก่กรรมการเกี่ยวกับข้อกฎหมาย ระเบียบและข้อบังคับต่าง ๆ ของบริษัทฯ
    และติดตามให้มีการปฏิบัติตามอย่างถูกต้องและสม่ำเสมอ
    รวมถึงรายงานการเปลี่ยนแปลงที่มีนัยสำคัญแก่กรรมการ

2.  จัดการประชุมผู้ถือหุ้น และประชุมคณะกรรมการให้เป็นไปตามกฎหมาย ข้อบังคับของบริษัท
    และข้อพึงปฏิบัติต่าง ๆ

3.  บันทึกรายงานการประชุมผู้ถือหุ้น และการประชุมคณะกรรมการบริษัท
    รวมทั้งติดตามให้มีการปฏิบัติตามมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น และที่ประชุมคณะกรรมการบริษัท

4.  จัดทำและเก็บรักษาเอกสารทะเบียนกรรมการ หนังสือนัดประชุมคณะกรรมการ
    รายงานการประชุมคณะกรรมการบริษัท รายงานประจำปีของบริษัทฯ
    หนังสือนัดประชุมผู้ถือหุ้นและรายงานการประชุมผู้ถือหุ้น

5.  ดูแลให้มีการเปิดเผยข้อมูลและรายงานสารสนเทศในส่วนที่รับผิดชอบต่อหน่วยงานที่กำกับบริษัทฯ
    ตามระเบียบและข้อกำหนดของหน่วยงานทางการ
    ตลอดจนเก็บรักษารายงานการมีส่วนได้เสียที่รายงานโดยกรรมการหรือผู้บริหาร

6.  ติดต่อและสื่อสารกับผู้ถือหุ้นทั่วไปให้ได้รับทราบสิทธิต่าง ๆ ของผู้ถือหุ้น และข่าวสารของบริษัทฯ

7.  ดูแลกิจกรรมของคณะกรรมการบริษัท

8.  ดำเนินการอื่น ๆ ตามที่คณะกรรมการกำกับตลาดทุนประกาศกำหนด

การประชุมคณะกรรมการ

บริษัทฯ มีการกำหนดตารางเวลาการประชุมของคณะกรรมการบริษัทไว้ล่วงหน้าตลอดทั้งปี
โดยกำหนดประชุมเดือนละ 1 ครั้ง สัปดาห์สุดท้ายของเดือน
และอาจมีการประชุมพิเศษเพิ่มตามความจำเป็น ทั้งนี้ จะมีการกำหนดวาระล่วงหน้าไว้อย่างชัดเจน
ประกอบด้วย วาระเพื่อทราบ เพื่อพิจารณา เพื่ออนุมัติ
และการบริหารความเสี่ยงที่ต้องพิจารณาเป็นประจำทุกเดือน
เลขานุการคณะกรรมการบริษัทจะเป็นผู้จัดทำหนังสือเชิญประชุม
และรวบรวมเอกสารประกอบที่เกี่ยวข้องส่งให้กรรมการล่วงหน้าก่อนวันประชุมในระยะเวลาที่เหมาะสม
เพื่อให้กรรมการได้มีเวลาศึกษาข้อมูลอย่างเพียงพอก่อนเข้าร่วมประชุม
โดยการประชุมแต่ละครั้งจะใช้เวลาประมาณ 3 ชั่วโมง ซึ่งในปี 2552 ที่ผ่านมา
มีการประชุมรวมทั้งสิ้น 13 ครั้ง

ทั้งนี้ ในการประชุมกรรมการทุกท่านมีอิสระในการแสดงความเห็นและลงมติ
โดยประธานที่ประชุมจะเปิดโอกาสให้กรรมการทุกท่านได้แสดงความเห็นอย่างเต็มที่ก่อนจะขอลงมติ
และได้มีการจดบันทึกการประชุมแสดงข้อสังเกตและความเห็นของกรรมการไว้เป็นลายลักษณ์อักษร
จัดเก็บรายงานการประชุมที่ผ่านการรับรองจากคณะกรรมการบริษัทพร้อมให้คณะกรรมการบริษัท
และผู้ที่เกี่ยวข้องตรวจสอบได้

การเข้าร่วมประชุมของกรรมการแต่ละคณะในปี 2552

หน่วย : ครั้ง

+---------------------+-------+----------+--------+---------+--------+
| ร                   | คณะกร | ค        | คณะก   | คณ      | คณะก   |
| ายนามคณะกรรมการบริษัท | รมการ | ณะกรรมกา | รรมการ | ะกรรมกา | รรมการ |
|                     | บริษัท  | รตรวจสอบ | สรรหา  | รกำหนดค | บริหาร  |
|                     |       |          |        | ่าตอบแทน |        |
+---------------------+-------+----------+--------+---------+--------+
|                     | (     | (ปร      | (ประช  | (ประ    | (ประช  |
|                     | ประชุม | ะชุมทั้งหมด | ุมทั้งหมด | ชุมทั้งหมด | ุมทั้งหมด |
|                     | ทั้งหมด |          | 4 ครั้ง) | 2 ครั้ง)  | 14     |
|                     | 13    | 8 ครั้ง)   |        |         | ครั้ง)   |
|                     | ครั้ง)  |          |        |         |        |
+---------------------+-------+----------+--------+---------+--------+
| 1. นายบันเทิง ตันติวิท   | 13    | -        | -      | -       | -      |
+---------------------+-------+----------+--------+---------+--------+
| 2. นายศุภเดช พูนพิพัฒน์  | 13    | -        | -      | -       | 14     |
+---------------------+-------+----------+--------+---------+--------+
| 3. นายสมเจตน์        | 11    | -        | -      | -       | 6      |
| หมู่ศิริเลิศ             |       |          |        |         |        |
+---------------------+-------+----------+--------+---------+--------+
| 4. นายพิมล รัฐปัตย์     | 13    | -        | -      | -       | -      |
+---------------------+-------+----------+--------+---------+--------+
| 5. นายสมเกียรติ       | 13    | 8        | 4      | 2       | -      |
| ศุขเทวา              |       |          |        |         |        |
+---------------------+-------+----------+--------+---------+--------+
| 6. นางศิริเพ็ญ สีตสุวรรณ | 11    | 7        | 4      | 2       | -      |
+---------------------+-------+----------+--------+---------+--------+
| 7. นางพันธ์ทิพย์ สุรทิณฑ์  | 5     | 5        | -      | -       | -      |
+---------------------+-------+----------+--------+---------+--------+
| 8. นางสาวสุวรรณภา    | 13    | -        | 4      | 2       | 9      |
| สุวรรณประทีป          |       |          |        |         |        |
+---------------------+-------+----------+--------+---------+--------+
| 9. นายทวีศักดิ์         | 13    | -        | -      | -       | 13     |
| ศักดิ์ศิริลาภ            |       |          |        |         |        |
+---------------------+-------+----------+--------+---------+--------+

หน่วย : ครั้ง

+---------------------+-------+----------+--------+---------+--------+
| ร                   | คณะกร | ค        | คณะก   | คณ      | คณะก   |
| ายนามคณะกรรมการบริษัท | รมการ | ณะกรรมกา | รรมการ | ะกรรมกา | รรมการ |
|                     | บริษัท  | รตรวจสอบ | สรรหา  | รกำหนดค | บริหาร  |
|                     |       |          |        | ่าตอบแทน |        |
+---------------------+-------+----------+--------+---------+--------+
|                     | (     | (ปร      | (ประช  | (ประ    | (ประช  |
|                     | ประชุม | ะชุมทั้งหมด | ุมทั้งหมด | ชุมทั้งหมด | ุมทั้งหมด |
|                     | ทั้งหมด |          | 4 ครั้ง) | 2 ครั้ง)  | 14     |
|                     | 13    | 8 ครั้ง)   |        |         | ครั้ง)   |
|                     | ครั้ง)  |          |        |         |        |
+---------------------+-------+----------+--------+---------+--------+
| กรรมการ             |       |          |        |         |        |
| ที่พ้นจากตำแหน่งระหว่างปี |       |          |        |         |        |
+---------------------+-------+----------+--------+---------+--------+
| 1.                  | 1     | -        | -      | -       | -      |
| พลเรือตรีนายแพทย์วิทุร   |       |          |        |         |        |
| แสงสิงแก้ว            |       |          |        |         |        |
+---------------------+-------+----------+--------+---------+--------+
| 2. นายสมมาตร พูนภักดี  | -     | -        | -      | -       | -      |
+---------------------+-------+----------+--------+---------+--------+
| 3. นายอนุวัติร์         | 4     | -        | -      | -       | 5      |
| เหลืองทวีกุล           |       |          |        |         |        |
+---------------------+-------+----------+--------+---------+--------+

หมายเหตุ 1. พลเรือตรีนายแพทย์วิทุร แสงสิงแก้ว ลาออกจากการเป็นกรรมการบริษัท ตั้งแต่วันที่
29 มกราคม 2552

  2.นายสมมาตร พูนภักดี ถึงแก่กรรม เมื่อวันที่ 2 กุมภาพันธ์ 2552

  3. นายสมเจตน์ หมู่ศิริเลิศ ได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการบริษัท มีผลตั้งแต่วันที่ 2 มีนาคม 2552

  4. นายอนุวัติร์ เหลืองทวีกุล ลาออกจากการเป็นกรรมการบริษัท และกรรมการบริหาร
  ตั้งแต่วันที่ 30 เมษายน 2552

  5. นางพันธ์ทิพย์ สุรทิณฑ์ ได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการบริษัท และกรรมการตรวจสอบ
  มีผลตั้งแต่วันที่ 26 พฤษภาคม 2552 และ

  ได้รับแต่งตั้งเป็นกรรมการสรรหา และกรรมการกำหนดค่าตอบแทน มีผลตั้งแต่วันที่ 25 สิงหาคม
  2552

  6. นางสาวสุวรรณภา สุวรรณประทีป ลาออกจากการเป็นกรรมการสรรหา
  และกรรมการกำหนดค่าตอบแทน ตั้งแต่วันที่ 25 สิงหาคม 2552

การสรรหาและแต่งตั้งกรรมการคณะต่าง ๆ

1. วิธีการแต่งตั้งคณะกรรมการบริษัท

บริษัทฯ มิได้กำหนดจำนวนสูงสุดของกรรมการไว้ เพียงแต่กำหนดไว้ในข้อบังคับของบริษัทฯ
ว่าต้องไม่น้อยกว่า 5 คน วิธีการแต่งตั้งคณะกรรมการมีขึ้นได้ 2 กรณี คือ
กรณีแต่งตั้งกรรมการใหม่แทนกรรมการ
ที่ต้องออกตามวาระ และกรณีแต่งตั้งกรรมการระหว่างวาระเนื่องจากตำแหน่งว่างลง ทั้งนี้ บริษัทฯ
ได้แต่งตั้งคณะกรรมการสรรหาเพื่อทำหน้าที่ในการคัดเลือกและเสนอชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมในการดำรงตำแหน่งกรรมการบริษัท
โดยในกรณีแรกจะ ต้องขอมติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น
ส่วนกรณีหลังคณะกรรมการบริษัทสามารถพิจารณาลงมติได้ภายใต้คุณสมบัติที่เหมาะสมเพื่อเข้าดำรงตำแหน่งแทน
ในส่วนของการแต่งตั้งกรรมการอิสระมีการปฏิบัติเป็นไปตามหลักเกณฑ์ที่ ตลท. และสำนักงาน
ก.ล.ต. กำหนด

ในการเลือกตั้งกรรมการของบริษัทฯ โดยที่ประชุมผู้ถือหุ้นนั้น
ผู้ถือหุ้นทุกคนมีสิทธิเท่าเทียมกันในการออกเสียงลงคะแนน และที่ผ่านมา บริษัทฯ
ไม่มีกรรมการที่มาจากผู้ถือหุ้นรายใหญ่

ทั้งนี้ มีหลักเกณฑ์และวิธีการในการเลือกตั้งกรรมการในที่ประชุมผู้ถือหุ้น ดังต่อไปนี้

1) ผู้ถือหุ้นคนหนึ่งมีคะแนนเสียงเท่ากับ 1 หุ้นต่อ 1 เสียง

  2)
  ในการเลือกตั้งกรรมการอาจใช้วิธีออกเสียงลงคะแนนเลือกกรรมการเป็นรายบุคคลคราวละคนหรือคราวละหลายคนรวมกันเป็นคณะ
  หรือด้วยวิธีการอื่นใดก็ได้ ตามแต่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นจะเห็นสมควร
  แต่ในการลงมติแต่ละครั้งผู้ถือหุ้นต้องออกเสียงด้วยคะแนนที่มีตามข้อ 1)
  ทั้งหมดจะแบ่งคะแนนเสียงแก่คนใดหรือคณะใดมากน้อยเพียงใดไม่ได้

  3) การออกเสียงลงคะแนนเลือกตั้งกรรมการให้ใช้เสียงข้างมาก
  หากมีคะแนนเสียงเท่ากันให้ประธานที่ประชุมเป็นผู้ออกเสียงชี้ขาด

2. วิธีการแต่งตั้งคณะกรรมการบริหาร

คณะกรรมการบริษัทจะแต่งตั้งกรรมการจำนวนหนึ่งตามที่เห็นสมควรให้เป็นคณะกรรมการบริหาร และ
ในจำนวนนี้ให้กรรมการคนหนึ่งเป็นประธานกรรมการบริหาร
โดยให้คณะกรรมการบริหารมีอำนาจหน้าที่ควบคุมดูแล กิจการของบริษัทฯ
ตามที่คณะกรรมการบริษัทมอบหมาย และให้กรรมการผู้จัดการใหญ่เป็นกรรมการบริหาร โดยตำแหน่ง

3. วิธีการแต่งตั้งคณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการบริษัท จะแต่งตั้งกรรมการอิสระอย่างน้อย 3 ท่าน ที่มีคุณสมบัติตามที่บริษัทฯ
ได้กำหนดนิยามไว้ข้างต้น ทำหน้าที่คณะกรรมการตรวจสอบ
โดยจะมีอำนาจหน้าที่ตามที่กำหนดไว้ในกฎบัตรของคณะกรรมการตรวจสอบ ซึ่งเป็นไปตามแนวทางที่
ตลท. กำหนด มีความเป็นอิสระในการทำงานอย่างเต็มที่
และรายงานโดยตรงต่อคณะกรรมการบริษัท

4. วิธีการแต่งตั้งคณะกรรมการสรรหา และคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทน

คณะกรรมการบริษัทจะพิจารณาแต่งตั้งกรรมการอิสระหรือกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารในคณะกรรมการบริษัทอย่างน้อยจำนวน
3 ท่าน
เพื่อทำหน้าที่เป็นคณะกรรมการสรรหาและคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนโดยมีอำนาจหน้าที่ตามที่กำหนดไว้ในกฎบัตรของคณะกรรมการสรรหาและคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทน
ตามแนวทางที่ ตลท. และที่ ธปท.ประกาศกำหนด

การพัฒนากรรมการและผู้บริหาร

กรรมการบริษัททุกท่านได้ผ่านหลักสูตรการอบรมของสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย
(Thai Institute of Directors Association: IOD) ท่านละ 1 หลักสูตร เป็นอย่างน้อย
โดยในปี 2552 กรรมการจำนวน 2 ท่าน ได้เข้ารับการอบรมเพิ่มเติมในหลักสูตรที่ IOD จัดขึ้น
ดังนี้

1.  นายสมเกียรติ ศุขเทวา กรรมการตรวจสอบ ประธานกรรมการสรรหา
    และประธานกรรมการกำหนดค่าตอบแทน

  ประกาศนียบัตร Successful Formulation & Execution the Strategy (SFE) รุ่นที่
  3/2552

2.  นางพันธ์ทิพย์ สุรทิณฑ์ กรรมการตรวจสอบ กรรมการสรรหาและกรรมการกำหนดค่าตอบแทน

  ประกาศนียบัตร The Audit Committee Program (ACP) รุ่นที่ 27/2552

การประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการและผู้บริหารระดับสูง

บริษัทฯ จัดให้มีการประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการเป็นประจำทุกปี แบ่งออกเป็น 1)
การประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการบริษัท และ 2)
การประเมินผลการปฏิบัติงานของกรรมการผู้จัดการใหญ่ โดยในปี 2551
การปฏิบัติงานของคณะกรรมการบริษัท โดยภาพรวมทั้งคณะ อยู่ในระดับ”ดีมาก” มีค่าเฉลี่ย 4.54
จากคะแนนเต็ม 5 ซึ่งเพิ่มขึ้นจากปี 2550 ที่มีค่าเฉลี่ย 4.51

แผนการสืบทอดตำแหน่ง

คณะกรรมการสรรหา ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท
ในการจัดเตรียมแผนการสืบทอดตำแหน่งกรรมการผู้จัดการ และผู้มีอำนาจในการจัดการ
เพื่อความต่อเนื่องในการบริหารจัดการบริษัทฯ

การปฐมนิเทศกรรมการและผู้บริหารใหม่

เมื่อมีการเปลี่ยนแปลงกรรมการหรือผู้บริหารใหม่
สำนักเลขานุการองค์กรรับผิดชอบในการจัดเตรียมเอกสารสำหรับกรรมการใหม่ ประกอบด้วย
รายงานประจำปีของบริษัทฯ ซึ่งจะแสดงวิสัยทัศน์ กลยุทธ์ และเป้าหมายการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ
และคู่มือคุณสมบัติการดำรงตำแหน่งกรรมการและผู้บริหาร
ซึ่งจะประกอบด้วยคุณสมบัติและลักษณะต้องห้ามตามกฎหมายที่เกี่ยวกับการประกอบธุรกิจสถาบันการเงิน
รวมทั้งแนบพระราชบัญญัติ และประกาศที่เกี่ยวข้อง

นโยบายค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

ค่าตอบแทนกรรมการ บริษัทฯได้พิจารณาค่าตอบแทนดังกล่าว
โดยการเปรียบเทียบค่าตอบแทนกรรมการในอุตสาหกรรมเดียวกัน กำหนดเป็นเกณฑ์มาตรฐาน
และพิจารณาควบคู่ไปกับภาระ หน้าที่ ขอบเขต บทบาท และความรับผิดชอบของกรรมการแต่ละท่าน
โดยค่าตอบแทนของคณะกรรมการของบริษัทจะต้องเสนอผ่านการพิจารณากลั่นกรองจากคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทน
และเสนอคณะกรรมการบริษัท เพื่อพิจารณา ก่อนนำเสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อพิจารณาอนุมัติ
ซึ่งการจ่ายผลตอบแทนจะจ่ายในลักษณะของค่าเบี้ยประชุม ค่าตอบแทนรายเดือนและเงินบำเหน็จ

สำหรับค่าตอบแทนของกรรมการที่ทำหน้าที่ในคณะกรรมการชุดย่อย
จะได้รับค่าตอบแทนตามที่คณะกรรมการบริษัทกำหนด
โดยการเสนอแนะของคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทน ซึ่งจะพิจารณากำหนดจากภาระหน้าที่
ความรับผิดชอบ โดยเทียบเคียงจากกลุ่มอุตสาหกรรมเดียวกัน ทั้งนี้
ค่าตอบแทนที่จ่ายแก่กรรมการในคณะกรรมการชุดย่อยจะอยู่ในรูปค่าเบี้ยประชุม และ/หรือ
เงินประจำตำแหน่ง

ค่าตอบแทนผู้บริหาร
เป็นไปตามนโยบายและหลักเกณฑ์ซึ่งเชื่อมโยงกับผลการดำเนินงานของบริษัทและผลการปฏิบัติงานรายบุคคล
โดยกำหนดตัวชี้วัดผลการปฏิบัติงาน (Key Performance Indicator: KPI) ไว้ในแต่ละปี
และจ่ายค่าตอบแทนในรูปของเงินเดือน เงินช่วยเหลือ
โดยเฉลี่ยอยู่ในเกณฑ์มาตรฐานเมื่อเทียบกับอุตสาหกรรมเดียวกัน

ค่าตอบแทนกรรมการ

ก) ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 บริษัทฯ ได้จ่ายค่าตอบแทนแก่คณะกรรมการ 4 คณะ ได้แก่
คณะกรรมการบริษัท คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการสรรหา
และคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทน รวมทั้งสิ้นจำนวน 18,916,440.23 บาท
โดยลักษณะของค่าตอบแทนที่จ่ายอยู่ในรูปของค่าเบี้ยประชุม เงินประจำตำแหน่ง
และเงินบำเหน็จกรรมการ (จ่ายจากผลการดำเนินงาน ประจำปี 2551) สรุปได้ดังนี้

1)  ค่าตอบแทนคณะกรรมการบริษัท มีรายละเอียดดังนี้

  ---------------------------- ---------------- -------------- --------------- ---------------
  รายนามคณะกรรมการบริษัท         ประเภทค่าตอบแทน                                  
                               (บาทต่อปี)                                        

                               เงินประจำตำแหน่ง   ค่าเบี้ยประชุม     บำเหน็จกรรมการ   รวม

  1. นายบันเทิง ตันติวิท            720,000.00       520,000.00     1,981,503.34    3,221,503.34

  2. นายศุภเดช พูนพิพัฒน์           360,000.00       260,000.00     990,751.67      1,610,751.67

  3. นายสมเจตน์ หมู่ศิริเลิศ         300,000.00       220,000.00     -               520,000.00

  4. นายพิมล รัฐปัตย์              360,000.00       260,000.00     990,751.67      1,610,751.67

  5. นายสมเกียรติ ศุขเทวา         360,000.00       260,000.00     990,751.67      1,610,751.67

  6. นางศิริเพ็ญ สีตสุวรรณ          360,000.00       220,000.00     990,751.67      1,570,751.67

  7. นางพันธ์ทิพย์ สุรทิณฑ์           210,000.00       100,000.00     -               310,000.00

  8. นางสาวสุวรรณภา สุวรรณประทีป  360,000.00       260,000.00     990,751.67      1,610,751.67

  9. นายทวีศักดิ์ ศักดิ์ศิริลาภ         360,000.00       260,000.00     990,751.67      1,610,751.67

  กรรมการที่พ้นจากตำแหน่งระหว่างปี                                                   
  2552                                                                         

  1. พลเรือตรีนายแพทย์วิทุร         30,000.00        20,000.00      990,751.67      1,040,751.67
  แสงสิงแก้ว                                                                     

  2. นายสมมาตร พูนภักดี           30,000.00        -              990,751.67      1,020,751.67

  3. นายอนุวัติร์ เหลืองทวีกุล        120,000.00       80,000         990,751.67      1,190,751.67

  กรรมการที่พ้นจากตำแหน่งระหว่างปี                                                   
  2551                                                                         

  1. นางจันทิมา จตุรภัทร์           -                -              768,171.68      768,171.68

  รวม                          3,570,000.00     2,460,000.00   11,666,440.23   17,696,440.23
  ---------------------------- ---------------- -------------- --------------- ---------------

+-----+---+--------------------------------------------------------------+
| ห   |   | 1. ที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2552                                |
| มาย |   | อนุมัติให้จ่ายเงินบำเหน็จแก่กรรมการบริษัทที่ดำรงตำแหน่งกรรมการในปี 2551    |
| เหตุ |   | โดยหากก                                                      |
|     |   | รรมการท่านใดลาออกก่อนวันจ่ายเงินบำเหน็จก็ให้ถือว่ามีสิทธิได้รับเงินบำเหน็จด้วย |
|     |   | ได้แก่                                                         |
|     |   |                                                              |
|     |   | - นางจันทิมา จตุรภัทร์ ลาออกจากการเป็นกรรมการบริษัท ตั้งแต่วันที่ 10 ตุลาคม |
|     |   | 2551                                                         |
+-----+---+--------------------------------------------------------------+
|     | 2 |                                                              |
|     | . |                                                              |
|     | พ |                                                              |
|     | ล |                                                              |
|     | เ |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | ือ |                                                              |
|     | ต |                                                              |
|     | รี |                                                              |
|     | น |                                                              |
|     | า |                                                              |
|     | ย |                                                              |
|     | แ |                                                              |
|     | พ |                                                              |
|     | ท |                                                              |
|     | ย |                                                              |
|     | ์ว |                                                              |
|     | ิท |                                                              |
|     | ุร |                                                              |
|     | แ |                                                              |
|     | ส |                                                              |
|     | ง |                                                              |
|     | ส |                                                              |
|     | ิง |                                                              |
|     | แ |                                                              |
|     | ก |                                                              |
|     | ้ว |                                                              |
|     | ล |                                                              |
|     | า |                                                              |
|     | อ |                                                              |
|     | อ |                                                              |
|     | ก |                                                              |
|     | จ |                                                              |
|     | า |                                                              |
|     | ก |                                                              |
|     | ก |                                                              |
|     | า |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | เ |                                                              |
|     | ป |                                                              |
|     | ็น |                                                              |
|     | ก |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | ม |                                                              |
|     | ก |                                                              |
|     | า |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | บ |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | ิษ |                                                              |
|     | ัท |                                                              |
|     | ต |                                                              |
|     | ั้ง |                                                              |
|     | แ |                                                              |
|     | ต |                                                              |
|     | ่ว |                                                              |
|     | ัน |                                                              |
|     | ที่ |                                                              |
|     | 2 |                                                              |
|     | 9 |                                                              |
|     | ม |                                                              |
|     | ก |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | า |                                                              |
|     | ค |                                                              |
|     | ม |                                                              |
|     | 2 |                                                              |
|     | 5 |                                                              |
|     | 5 |                                                              |
|     | 2 |                                                              |
+-----+---+--------------------------------------------------------------+
|     | 3 |                                                              |
|     | . |                                                              |
|     | น |                                                              |
|     | า |                                                              |
|     | ย |                                                              |
|     | ส |                                                              |
|     | ม |                                                              |
|     | ม |                                                              |
|     | า |                                                              |
|     | ต |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | พ |                                                              |
|     | ูน |                                                              |
|     | ภ |                                                              |
|     | ัก |                                                              |
|     | ดี |                                                              |
|     | ถ |                                                              |
|     | ึง |                                                              |
|     | แ |                                                              |
|     | ก |                                                              |
|     | ่ก |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | ม |                                                              |
|     | เ |                                                              |
|     | ม |                                                              |
|     | ื่อ |                                                              |
|     | ว |                                                              |
|     | ัน |                                                              |
|     | ที่ |                                                              |
|     | 2 |                                                              |
|     | ก |                                                              |
|     | ุม |                                                              |
|     | ภ |                                                              |
|     | า |                                                              |
|     | พ |                                                              |
|     | ัน |                                                              |
|     | ธ์ |                                                              |
|     | 2 |                                                              |
|     | 5 |                                                              |
|     | 5 |                                                              |
|     | 2 |                                                              |
+-----+---+--------------------------------------------------------------+
|     | 4 |                                                              |
|     | . |                                                              |
|     | น |                                                              |
|     | า |                                                              |
|     | ย |                                                              |
|     | ส |                                                              |
|     | ม |                                                              |
|     | เ |                                                              |
|     | จ |                                                              |
|     | ต |                                                              |
|     | น์ |                                                              |
|     | ห |                                                              |
|     | ม |                                                              |
|     | ู่ศ |                                                              |
|     | ิร |                                                              |
|     | ิเ |                                                              |
|     | ล |                                                              |
|     | ิศ |                                                              |
|     | ด |                                                              |
|     | ำ |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | ง |                                                              |
|     | ต |                                                              |
|     | ำ |                                                              |
|     | แ |                                                              |
|     | ห |                                                              |
|     | น |                                                              |
|     | ่ง |                                                              |
|     | ก |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | ม |                                                              |
|     | ก |                                                              |
|     | า |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | บ |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | ิษ |                                                              |
|     | ัท |                                                              |
|     | ต |                                                              |
|     | ั้ง |                                                              |
|     | แ |                                                              |
|     | ต |                                                              |
|     | ่ว |                                                              |
|     | ัน |                                                              |
|     | ที่ |                                                              |
|     | 2 |                                                              |
|     | ม |                                                              |
|     | ีน |                                                              |
|     | า |                                                              |
|     | ค |                                                              |
|     | ม |                                                              |
|     | 2 |                                                              |
|     | 5 |                                                              |
|     | 5 |                                                              |
|     | 2 |                                                              |
+-----+---+--------------------------------------------------------------+
|     | 5 |                                                              |
|     | . |                                                              |
|     | น |                                                              |
|     | า |                                                              |
|     | ย |                                                              |
|     | อ |                                                              |
|     | น |                                                              |
|     | ุว |                                                              |
|     | ัต |                                                              |
|     | ิร์ |                                                              |
|     | เ |                                                              |
|     | ห |                                                              |
|     | ล |                                                              |
|     | ือ |                                                              |
|     | ง |                                                              |
|     | ท |                                                              |
|     | ว |                                                              |
|     | ีก |                                                              |
|     | ุล |                                                              |
|     | ล |                                                              |
|     | า |                                                              |
|     | อ |                                                              |
|     | อ |                                                              |
|     | ก |                                                              |
|     | จ |                                                              |
|     | า |                                                              |
|     | ก |                                                              |
|     | ก |                                                              |
|     | า |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | เ |                                                              |
|     | ป |                                                              |
|     | ็น |                                                              |
|     | ก |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | ม |                                                              |
|     | ก |                                                              |
|     | า |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | บ |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | ิษ |                                                              |
|     | ัท |                                                              |
|     | แ |                                                              |
|     | ล |                                                              |
|     | ะ |                                                              |
|     | ก |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | ม |                                                              |
|     | ก |                                                              |
|     | า |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | บ |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | ิห |                                                              |
|     | า |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | ต |                                                              |
|     | ั้ง |                                                              |
|     | แ |                                                              |
|     | ต |                                                              |
|     | ่ว |                                                              |
|     | ัน |                                                              |
|     | ที่ |                                                              |
|     | 3 |                                                              |
|     | 0 |                                                              |
|     | เ |                                                              |
|     | ม |                                                              |
|     | ษ |                                                              |
|     | า |                                                              |
|     | ย |                                                              |
|     | น |                                                              |
|     | 2 |                                                              |
|     | 5 |                                                              |
|     | 5 |                                                              |
|     | 2 |                                                              |
+-----+---+--------------------------------------------------------------+
|     | 6 |                                                              |
|     | . |                                                              |
|     | น |                                                              |
|     | า |                                                              |
|     | ง |                                                              |
|     | พ |                                                              |
|     | ัน |                                                              |
|     | ธ |                                                              |
|     | ์ท |                                                              |
|     | ิพ |                                                              |
|     | ย์ |                                                              |
|     | ส |                                                              |
|     | ุร |                                                              |
|     | ท |                                                              |
|     | ิณ |                                                              |
|     | ฑ์ |                                                              |
|     | ด |                                                              |
|     | ำ |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | ง |                                                              |
|     | ต |                                                              |
|     | ำ |                                                              |
|     | แ |                                                              |
|     | ห |                                                              |
|     | น |                                                              |
|     | ่ง |                                                              |
|     | ก |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | ม |                                                              |
|     | ก |                                                              |
|     | า |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | บ |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | ิษ |                                                              |
|     | ัท |                                                              |
|     | แ |                                                              |
|     | ล |                                                              |
|     | ะ |                                                              |
|     | ก |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | ม |                                                              |
|     | ก |                                                              |
|     | า |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | ต |                                                              |
|     | ร |                                                              |
|     | ว |                                                              |
|     | จ |                                                              |
|     | ส |                                                              |
|     | อ |                                                              |
|     | บ |                                                              |
|     | ต |                                                              |
|     | ั้ง |                                                              |
|     | แ |                                                              |
|     | ต |                                                              |
|     | ่ว |                                                              |
|     | ัน |                                                              |
|     | ที่ |                                                              |
|     | 2 |                                                              |
|     | 6 |                                                              |
|     | พ |                                                              |
|     | ฤ |                                                              |
|     | ษ |                                                              |
|     | ภ |                                                              |
|     | า |                                                              |
|     | ค |                                                              |
|     | ม |                                                              |
|     | 2 |                                                              |
|     | 5 |                                                              |
|     | 5 |                                                              |
|     | 2 |                                                              |
+-----+---+--------------------------------------------------------------+

2) ค่าตอบแทนคณะกรรมการตรวจสอบ ได้แก่ เงินประจำตำแหน่ง รวมเป็นเงินทั้งสิ้น 1,010,000
บาท

+------------------------------------+---------------------------------+
| รายนามคณะกรรมการตรวจสอบ            | จำนวนเงิน (บาทต่อปี)               |
+------------------------------------+---------------------------------+
| 1. นายสมมาตร พูนภักดี                 | 50,000.00                       |
|                                    |                                 |
| 2. นางศิริเพ็ญ สีตสุวรรณ                | 410,000.00                      |
|                                    |                                 |
| 3. นายสมเกียรติ ศุขเทวา               | 340,000.00                      |
|                                    |                                 |
| 4. นางพันธ์ทิพย์ สุรทิณฑ์                 | 210,000.00                      |
+------------------------------------+---------------------------------+
| รวม                                | 1,010,000.00                    |
+------------------------------------+---------------------------------+

หมายเหตุ 1. ตามมติคณะกรรมการบริษัท ครั้งที่ 2/2552 เมื่อวันที่ 26 กุมภาพันธ์ 2552
ได้มีมติให้ปรับอัตราเงินประจำตำแหน่ง
กรรมการ ตรวจสอบ ดังนี้ ประธานกรรมการตรวจสอบ จากเดิม 50,000 บาท/เดือน
ปรับปรุงใหม่ 40,000 บาท/เดือน
กรรมการตรวจสอบ จากเดิม 20,000 บาท/เดือน ปรับปรุงใหม่ 30,000 บาท/เดือน
โดยจ่ายครั้งแรกเดือนมีนาคม 2552

2. นายสมมาตร พูนภักดี ถึงแก่กรรม เมื่อวันที่ 2 กุมภาพันธ์ 2552

3. นางศิริเพ็ญ สีตสุวรรณ ดำรงตำแหน่งประธานกรรมการตรวจสอบ ตั้งแต่วันที่ 26 พฤษภาคม
2552

4. นางพันธ์ทิพย์ สุรทิณฑ์ ดำรงตำแหน่งกรรมการตรวจสอบ ตั้งแต่วันที่ 26 พฤษภาคม 2552

3) ค่าตอบแทนคณะกรรมการสรรหา ได้แก่ เบี้ยประชุมกรรมการ รวมเป็นเงินทั้งสิ้น 140,000
บาท

+------------------------------------+---------------------------------+
| รายนามคณะกรรมการสรรหา              | จำนวนเงิน (บาทต่อปี)               |
+------------------------------------+---------------------------------+
| 1. นายสมเกียรติ ศุขเทวา               | 40,000.00                       |
|                                    |                                 |
| 2. นางศิริเพ็ญ สีตสุวรรณ                | 60,000.00                       |
|                                    |                                 |
| 3. นางสาวสุวรรณภา สุวรรณประทีป        | 40,000.00                       |
|                                    |                                 |
| 4. นางพันธ์ทิพย์ สุรทิณฑ์                 | -                               |
+------------------------------------+---------------------------------+
| รวม                                | 140,000.00                      |
+------------------------------------+---------------------------------+

หมายเหตุ 1. นายสมเกียรติ ศุขเทวา ดำรงตำแหน่งประธานกรรมการสรรหา ตั้งแต่วันที่ 26
พฤษภาคม 2552

2. นางสาวสุวรรณภา สุวรรณประทีป ลาออกจากตำแหน่งกรรมการสรรหา ตั้งแต่วันที่ 25 สิงหาคม
2552

3. นางพันธ์ทิพย์ สุรทิณฑ์ ดำรงตำแหน่งกรรมการสรรหา ตั้งแต่วันที่ 25 สิงหาคม 2552

4) ค่าตอบแทนคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทน ได้แก่ เบี้ยประชุมกรรมการ รวมเป็นเงินทั้งสิ้น
70,000 บาท

+-------------------------------------+--------------------------------+
| รายนามคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทน       | จำนวนเงิน (บาทต่อปี)              |
+-------------------------------------+--------------------------------+
| 1. นายสมเกียรติ ศุขเทวา                | 20,000.00                      |
|                                     |                                |
| 2. นางศิริเพ็ญ สีตสุวรรณ                 | 30,000.00                      |
|                                     |                                |
| 3. นางสาวสุวรรณภา สุวรรณประทีป         | 20,000.00                      |
|                                     |                                |
| 4. นางพันธ์ทิพย์ สุรทิณฑ์                  | -                              |
+-------------------------------------+--------------------------------+
| รวม                                 | 70,000.00                      |
+-------------------------------------+--------------------------------+

หมายเหตุ 1.นายสมเกียรติ ศุขเทวา ดำรงตำแหน่งประธานกรรมการกำหนดค่าตอบแทน ตั้งแต่วันที่
26 พฤษภาคม 2552

2. นางสาวสุวรรณภา สุวรรณประทีป ลาออกจากตำแหน่งกรรมการกำหนดค่าตอบแทน ตั้งแต่วันที่
25 สิงหาคม 2552

3. นางพันธ์ทิพย์ สุรทิณฑ์ ดำรงตำแหน่งกรรมการกำหนดค่าตอบแทน ตั้งแต่วันที่ 25 สิงหาคม 2552

5) คณะกรรมการบริหาร ไม่มีการจ่ายค่าตอบแทน

6) ค่าตอบแทนผู้บริหารของบริษัทฯ
ผู้บริหารในตำแหน่งผู้จัดการและผู้บริหารสี่รายแรกต่อจากผู้จัดการลงมา ตามเกณฑ์ของสำนักงาน
ก.ล.ต. รวมจำนวน 7 ท่าน ได้รับค่าตอบแทนในรูปของเงินเดือน เงินช่วยเหลือ ค่าครองชีพ
และเงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ รวมเป็นเงินทั้งสิ้น 34,411,056 บาท
ซึ่งค่าตอบแทนนี้ไม่รวมผู้บริหารฝ่ายบัญชีบริษัทฯ

7) ค่าตอบแทนของบริษัทย่อยที่เป็นธุรกิจหลัก จ่ายให้กับกรรมการและผู้บริหารในบริษัทย่อยนั้น

บริษัทฯ มีธนาคารธนชาตเป็นบริษัทย่อยที่เป็นธุรกิจหลัก โดยในปี 2552
ธนาคารธนชาตได้จ่ายค่าตอบแทนแก่กรรมการและผู้บริหาร ดังนี้

1.  ค่าตอบแทนกรรมการธนาคารธนชาต มีรายละเอียดดังนี้

+--------------------------+-----------+---------+----------+---------+
| รายนามคณะกรรมการธนาคาร   | ประเภ     |         |          |         |
|                          | ทค่าตอบแทน |         |          |         |
|                          | (บาทต่อปี)  |         |          |         |
+==========================+===========+=========+==========+=========+
|                          | ค่าตอบแทน  | ค่าเ     | บำเหน    | รวม     |
|                          | รายเดือน   | บี้ยประชุม | ็จกรรมการ |         |
+--------------------------+-----------+---------+----------+---------+
| 1. นายบันเทิง ตันติวิท        | 6         | 466     | 1,41     | 2,509   |
|                          | 30,000.00 | ,800.00 | 2,926.26 | ,726.26 |
+--------------------------+-----------+---------+----------+---------+
| 2. นายศุภเดช พูนพิพัฒน์       | 3         | 226     | 70       | 1,248   |
|                          | 15,600.00 | ,800.00 | 6,463.13 | ,863.13 |
+--------------------------+-----------+---------+----------+---------+
| 3. นางมิเชล คว๊อก          | 3         | 132     | 70       | 1,154   |
|                          | 15,600.00 | ,300.00 | 6,463.13 | ,363.13 |
+--------------------------+-----------+---------+----------+---------+
| 4. นายเกียรติศักดิ์ มี้เจริญ     | 3         | 207     | 70       | 1,229   |
|                          | 15,600.00 | ,900.00 | 6,463.13 | ,963.13 |
+--------------------------+-----------+---------+----------+---------+
| 5. นายณรงค์ จิวังกูร         | 3         | 226     | 70       | 1,248   |
|                          | 15,600.00 | ,800.00 | 6,463.13 | ,863.13 |
+--------------------------+-----------+---------+----------+---------+
| 6. นายสถาพร ชินะจิตร       | 3         | 226     | 70       | 1,248   |
|                          | 15,600.00 | ,800.00 | 6,463.13 | ,863.13 |
+--------------------------+-----------+---------+----------+---------+
| 7. รศ.ดร. สมชาย          | 2         | 170     | -        | 406     |
| ภคภาสน์วิวัฒน์               | 36,700.00 | ,100.00 |          | ,800.00 |
+--------------------------+-----------+---------+----------+---------+
| 8. นางสาวสุวรรณภา         | 3         | 207     | 70       | 1,229   |
| สุวรรณประทีป               | 15,600.00 | ,900.00 | 6,463.13 | ,963.13 |
|                          |           |         |          |         |
| 9. นายเบรนดอน คิง         | 3         | 189     | 70       | 1,211   |
|                          | 15,600.00 | ,000.00 | 6,463.13 | ,063.13 |
+--------------------------+-----------+---------+----------+---------+
| 10. นายสมเจตน์ หมู่ศิริเลิศ    | 78,900.00 | 37      | -        | 116     |
|                          |           | ,800.00 |          | ,700.00 |
| 11. นายกอบศักดิ์ ดวงดี       | 2         |         | -        |         |
|                          | 36,700.04 | 151     |          | 387     |
| 12. นายมาร์ติน วีคส์         |           | ,200.00 | -        | ,900.04 |
|                          | 26,300.00 |         |          |         |
|                          |           | -       |          | 26      |
|                          |           |         |          | ,300.00 |
+--------------------------+-----------+---------+----------+---------+
| กร                       |           |         |          |         |
| รมการที่พ้นจากตำแหน่งระหว่างปี |           |         |          |         |
+--------------------------+-----------+---------+----------+---------+
| 1. นายสุวิทย์ อรุณานนท์ชัย     | 52,600.00 | 18      | 70       | 777     |
|                          |           | ,900.00 | 6,463.13 | ,963.13 |
+--------------------------+-----------+---------+----------+---------+
| 2. นายวิชิต ญาณอมร         | 52,600.00 | 18      | 70       | 777     |
|                          |           | ,900.00 | 6,463.13 | ,963.13 |
+--------------------------+-----------+---------+----------+---------+
| รวม                      | 3,5       | 2,281   | 7,77     | 13,575  |
|                          | 23,000.04 | ,200.00 | 1,094.43 | ,294.47 |
+--------------------------+-----------+---------+----------+---------+

หมายเหตุ 1. นายสุวิทย์ อรุณานนท์ชัย และนายวิชิต ญาณอมร
ลาออกจากการเป็นกรรมการธนาคาร ตั้งแต่วันที่ 23 กุมภาพันธ์ 2552

2. รศ.ดร. สมชาย ภคภาสน์วิวัฒน์ เข้ารับตำแหน่งกรรมการธนาคาร ตั้งแต่วันที่ 26 มีนาคม
2552

3. นายกอบศักดิ์ ดวงดี เข้ารับตำแหน่งกรรมการธนาคาร ตั้งแต่วันที่ 1 เมษายน 2552

4. นายสมเจตน์ หมู่ศิริเลิศ เข้ารับตำแหน่งกรรมการธนาคาร ตั้งแต่วันที่ 29 ตุลาคม 2552

5. นายมาร์ติน วีคส์ เข้ารับตำแหน่งกรรมการธนาคาร ตั้งแต่วันที่ 24 ธันวาคม 2552

7.2) ค่าตอบแทนคณะกรรมการตรวจสอบ ได้แก่ เบี้ยประชุมกรรมการ รวมเป็นเงินทั้งสิ้น
740,000.00 บาท

+-------------------------------------+--------------------------------+
| รายนามคณะกรรมการตรวจสอบ             | จำนวนเงิน (บาทต่อปี)              |
+-------------------------------------+--------------------------------+
| 1. นายเกียรติศักดิ์ มี้เจริญ                | 370,000.00                     |
|                                     |                                |
| 2. นายสุวิทย์ อรุณานนท์ชัย                | 35,000.00                      |
|                                     |                                |
| 3. นายสถาพร ชินะจิตร                  | 185,000.00                     |
|                                     |                                |
| 4. รศ. ดร. สมชาย ภคภาสน์วิวัฒน์         | 150,000.00                     |
+-------------------------------------+--------------------------------+
| รวม                                 | 740,000.00                     |
+-------------------------------------+--------------------------------+

7.3) ค่าตอบแทนคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน ได้แก่ เบี้ยประชุมกรรมการ
รวมเป็นเงินทั้งสิ้น 40,000.00 บาท

+-------------------------------------+--------------------------------+
| รา                                  | จำนวนเงิน (บาทต่อปี)              |
| ยนามคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน |                                |
+-------------------------------------+--------------------------------+
| 1. นายณรงค์ จิวังกูร                    | 25,000.00                      |
|                                     |                                |
| 2. นายสถาพร ชินะจิตร                  | 15,000.00                      |
+-------------------------------------+--------------------------------+
| รวม                                 | 40,000.00                      |
+-------------------------------------+--------------------------------+

7.4) คณะกรรมการบริหาร
คณะกรรมการธนาคารธนชาตยังไม่ได้กำหนดค่าตอบแทนและไม่มีการจ่ายค่าตอบแทน

7.5) ค่าตอบแทนผู้บริหารของธนาคารธนชาต
ผู้บริหารในตำแหน่งผู้จัดการและผู้บริหารสี่รายแรกต่อจากผู้จัดการลงมา ตามเกณฑ์ของสำนักงาน
ก.ล.ต. รวมจำนวน 8 ท่าน ได้รับค่าตอบแทนในรูปของเงินเดือน เงินช่วยเหลือ ค่าครองชีพ
และเงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ รวมเป็นเงินทั้งสิ้น 41,177,691 บาท

7.6) ค่าตอบแทนกรรมการอิสระที่ได้รับจากบริษัทย่อย ธนาคารธนชาต มีกรรมการอิสระจำนวน 1
ท่าน ดำรงตำแหน่งกรรมการอิสระในบริษัท ธนชาตประกันชีวิต จำกัด ได้รับค่าตอบแทนในปี 2552
เป็นเงินทั้งสิ้น 150,000 บาท

 ข) ค่าตอบแทนอื่น ๆ ที่ไม่ใช่ตัวเงิน

- ไม่มี

บุคลากร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 บริษัทฯ มีจำนวนพนักงานประจำทั้งหมด 96 คน โดยแบ่งตามงานหลัก
ดังนี้

  ----------------------------------------------- -----------------------
  สายงาน                                          จำนวนพนักงาน

  คณะกรรมการบริหาร                                 1

  กรรมการผู้จัดการใหญ่                                1

  สำนักตรวจสอบ                                     4

  สายงานกลยุทธ์และแผนงาน                            47

  สายงานธุรกิจ                                      43

  รวม                                             96
  ----------------------------------------------- -----------------------

ผลตอบแทนรวมและลักษณะผลตอบแทนที่ให้กับพนักงาน

ในปี 2552 สิ้นสุด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 ที่ผ่านมา ผลตอบแทนที่บริษัทฯ ให้แก่พนักงาน ได้แก่
เงินเดือน ค่าครองชีพ เงินช่วยเหลือ เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ และอื่น ๆ เป็นจำนวนทั้งสิ้น
81,406,700.47 บาท

การเปลี่ยนแปลงจำนวนพนักงาน/ข้อพิพาทด้านแรงงานในระยะ 3 ปีที่ผ่านมา

บริษัทฯ มีข้อพิพาทด้านแรงงานในระยะ 3 ปีที่ผ่านมา
แต่ไม่มีผลกระทบต่อการเปลี่ยนแปลงจำนวนพนักงานของบริษัทฯ อย่างมีนัยสำคัญ

 นโยบายในการพัฒนาบุคลากรของกลุ่มธนชาต

ใน ปี 2552 กลุ่มธนชาตยังคงให้ความสำคัญกับการพัฒนาบุคลากรอย่างต่อเนื่อง โดย
ยังคงมุ่งเน้นการยกระดับความรู้ ความสามารถ
และทักษะในการปฏิบัติงานที่เหมาะสมกับตำแหน่งงานในทุกระดับ เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการปฏิบัติงาน
การพัฒนาพฤติกรรม คุณลักษณะของบุคลากรให้มีวัฒนธรรมการทำงานเชิงรุก
สามารถตอบสนองต่อวิสัยทัศน์ ภารกิจ เป้าหมายของกลุ่มธนชาต
รวมทั้งเสริมสร้างให้พนักงานตระหนักถึงการดำเนินงานตามกฎเกณฑ์ ข้อบังคับของทางการ
และเป็นไปตามจรรยาบรรณของวิชาชีพ
จึงได้มีการกำหนดแผนพัฒนาบุคลากรให้สอดคล้องกับแผนยุทธศาสตร์และแผนธุรกิจของกลุ่มธนชาต
เพื่อให้สามารถรองรับการเติบโตทางธุรกิจและการขยายเครือข่ายสาขาของกลุ่มธนชาต
บนพื้นฐานของความเป็นมืออาชีพที่มีจรรยาบรรณในการปฏิบัติงาน
ด้วยการฝึกอบรมภายในที่มีประสิทธิภาพ ซึ่งได้รับคำแนะนำและการสนับสนุนองค์ความรู้บางด้านจาก
Scotiabank ซึ่งมีความเชี่ยวชาญด้านการเงินในระดับสากล รวมทั้งการฝึกอบรมสัมมนาภายนอก
การศึกษาดูงานกับสถาบันที่มีชื่อเสียงทั้งในประเทศและต่างประเทศ
โดยมีโครงการพัฒนาบุคลากรที่สำคัญ อาทิ

1. การพัฒนาด้านใบอนุญาตประกอบวิชาชีพผู้ติดต่อกับผู้ลงทุน , นายหน้าประกันชีวิต และ
นายหน้าประกันวินาศภัย โดยจัดอบรมเพื่อทดสอบและ การอบรมต่ออายุใบอนุญาตให้กับผู้จัดการสาขา
เจ้าหน้าที่การตลาด และเจ้าหน้าที่บริการลูกค้าประจำสาขาทั่วประเทศ
เพื่อให้เป็นไปตามหลักเกณฑ์ที่ทางการกำหนด
รวมทั้งเป็นการสนับสนุนการขายและให้คำแนะนำบริการและผลิตภัณฑ์ของกลุ่มธนชาตอย่างครบวงจร
(Cross Selling)

2. การอบรมเพื่อรองรับการพัฒนาระบบงานด้านต่าง ๆ ให้กับพนักงานที่เกี่ยวข้อง เช่น
การอบรมเพื่อทบทวนและฝึกปฏิบัติระบบงานด้านเงินฝากอย่างต่อเนื่อง ,
การอบรมระบบงานด้านบัตรเครดิต , การอบรมระบบงานเร่งรัดหนี้ เป็นต้น

3. การบริหารและการควบคุมความเสี่ยง ซึ่งประกอบไปด้วยโครงการอบรม ดังนี้

3.1 Fraud Management Project
เพื่อเสริมสร้างความตระหนักในการป้องกันความเสี่ยงในการปฏิบัติงาน
โดยให้ความรู้และทักษะในการตรวจสอบการฉ้อฉลทางการเงินกับพนักงานที่เกี่ยวข้องอย่างทั่วถึง
อันจะนำไปสู่การป้องการความเสี่ยงและความเสียหายที่อาจเกิดจากกลโกงของมิจฉาชีพทางการเงินรูปแบบต่าง
ๆ

3.2 Hire Purchase Credit Analysis to prevent NPLs
เพื่อทบทวนแนวทางการปฏิบัติงานด้านการวิเคราะห์เครดิตและเทคนิคการตรวจสอบที่จำเป็นต่อการวิเคราะห์เครดิต
ให้แก่ผู้บริหารและพนักงานด้านการตลาดทั่วประเทศ

4.
การพัฒนาเพื่อสนับสนุนการกำกับดูแลกิจการที่ดีและการเสริมสร้างจิตสำนึกรับผิดชอบต่อสังคมส่วนรวม
(CG & CSR Project ) ต่อเนื่องจากปีที่ผ่านมา
นอกจากนี้ยังได้ออกแบบหลักสูตรเป็นการเฉพาะที่มุ่งเสริมสร้างให้พนักงานปฏิบัติงานบนพื้นฐานของคุณธรรม
จริยธรรมและจรรยาบรรณตามหลักวิชาชีพ อาทิ หลักสูตร นักธุรกิจหัวใจสีขาว หลักสูตร
สร้างเสริมจริยธรรมด้วย Inner Power จุดประกายจิตสำนึกแห่งคุณธรรม เป็นต้นโดยตลอดปี
2552 ได้จัดอบรมให้กับพนักงานทุกระดับทั่วประเทศ รวม 3,950 คน