9.  การจัดการ

    1.  โครงสร้างการจัดการ

โครงสร้างกรรมการบริษัทฯ 

โครงสร้างกรรมการของบริษัทฯ ประกอบด้วยคณะกรรมการ 2 ชุด คือ คณะกรรมการบริษัทฯ
และคณะกรรมการตรวจสอบ ซึ่งมีรายละเอียด ดังนี้

คณะกรรมการบริษัทฯ

คณะกรรมการของบริษัทฯ ณ วันที่ 18 เมษายน 2545 ประกอบด้วยกรรมการทั้งสิ้นจำนวน 13 ท่าน
ดังมีรายชื่อต่อไปนี้

  ------------------------------------- ----------------------------------
  ชื่อ-นามสกุล                             ตำแหน่ง

  1. นายโยชิกิ โมริ                        ประธานกรรมการ

  2. นายมาซาโอะ มิซูโน                    รองประธานกรรมการและกรรมการผู้จัดการ

  3. นายมิคิโอะ ซูเอดะ                     กรรมการ

  4. นายมิตซูฮิโกะ ยาชิโร                   กรรมการ

  5. นางสุพร วัธนเวคิน                     กรรมการ

  6. นายขวัญชัย โหมดประดิษฐ์                กรรมการ

  7. นายอภิชาต นันทเทิม                    กรรมการ

  8. นายชัชวาลย์ เจียรวนนท์                 กรรมการ

  9. นายฮิโรยูกิ อาซาอิ                     กรรมการ

  10. นายคาซูฮิเดะ คามิตานิ                 กรรมการ

  11. นายนพพันธ์ เมืองโคตร                 กรรมการอิสระและกรรมการตรวจสอบ

  12. นายเดช บุลสุข                       กรรมการอิสระและกรรมการตรวจสอบ

  13. นายชุนอิจิ โคบายาชิ                   กรรมการอิสระและกรรมการตรวจสอบ
  ------------------------------------- ----------------------------------

หมายเหตุ - กรรมการผู้มีอำนาจลงนามผูกพันบริษัทฯ คือ นายโยชิกิ โมริ หรือนายมาซาโอะ มิซูโน
หรือนายมิคิโอะ ซูเอดะ พร้อมประทับตราสำคัญของบริษัทฯ

- รายละเอียดของกรรมการปรากฎในเอกสารแนบ 1

  ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัทฯ

1.  กรรมการต้องปฏิบัติหน้าที่ให้เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์ และข้อบังคับของบริษัทฯ
    ตลอดจนมติของที่ประชุม ผู้ถือหุ้น

2.  กรรมการจะต้องไม่ประกอบกิจการอันมีลักษณะอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันกับกิจการของบริษัทฯ
    หรือเป็นหุ้นส่วนในห้างหุ้นส่วนสามัญ หรือเป็นหุ้นส่วนไม่จำกัดความรับผิดในห้างหุ้นส่วนจำกัด
    หรือเป็นกรรมการของบริษัทจำกัดหรือบริษัทมหาชนจำกัดอื่นใดที่ประกอบกิจการอันมีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันกับกิจการของบริษัทฯ
    เว้นแต่จะได้แจ้งให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นทราบก่อนที่จะมีมติแต่งตั้งกรรมการผู้นั้น

3.  กรรมการต้องแจ้งให้บริษัทฯ ทราบโดยไม่ชักช้า
    ในกรณีที่กรรมการมีส่วนได้เสียในสัญญาใดที่บริษัทฯ ทำขึ้น
    หรือในกรณีที่จำนวนหุ้นกรรมการถือหุ้นหรือหุ้นกู้ของกรรมการที่มีอยู่ในบริษัทฯ
    หรือบริษัทในเครือเพิ่มขึ้นหรือลดลง

4.  คณะกรรมการต้องประชุมอย่างน้อย 3 เดือนต่อครั้ง

5.  กรรมการที่มีส่วนได้เสียในเรื่องใดเรื่องหนึ่งจะไม่มีสิทธิออกเสียงลงคะแนนในเรื่องนั้น

6.  ในกรณีที่ที่ประชุมมีการลงคะแนนเสียงเท่ากันให้ประธานคณะกรรมการมีเสียงชี้ขาดเพิ่มขึ้นอีกหนี่งเสียง

  คณะกรรมการตรวจสอบ

ที่ประชุมกรรมการบริษัท ครั้งที่1/2545 ประชุมเมื่อวันที่ 18 เมษายน 2545
ได้มีมติให้แต่งตั้งคณะกรรมการตรวจสอบ ซึ่งประกอบด้วยกรรมการตรวจสอบจำนวน 3 ท่าน
ดังมีรายชื่อต่อไปนี้

ชื่อ-นามสกุล ตำแหน่ง

1.  นายนพพันธ์ เมืองโคตร ประธานกรรมการตรวจสอบ

2.  นายเดช บุลสุข กรรมการตรวจสอบ

3.  นายชุนอิจิ โคบายาชิ กรรมการตรวจสอบ

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบ

1.  สอบทานให้บริษัทฯ มีรายงานทางการเงินอย่างถูกต้องและเพียงพอ

2.  สอบทานให้บริษัทฯ
    มีระบบการควบคุมภายในและการตรวจสอบภายในที่มีความเหมาะสมและมีประสิทธิผล

3.  สอบทานการปฏิบัติของบริษัทฯ ให้เป็นไปตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
    ข้อกำหนดของตลาด หลักทรัพย์ หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัทฯ

4.  พิจารณา คัดเลือก เสนอแต่งตั้ง และเสนอค่าตอบแทนของผู้สอบบัญชีของบริษัทฯ

5.  พิจารณาการเปิดเผยข้อมูลของบริษัทฯ
    ในกรณีที่เกิดรายการเกี่ยวโยงกันหรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้มีความถูกต้องและครบถ้วน

6.  จัดทำรายงานการกำกับดูแลกิจการของคณะกรรมการตรวจสอบโดยเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปีของบริษัทฯ
    ซึ่งรายงานดังกล่าวต้องลงนามโดยประธานคณะกรรมการตรวจสอบ

7.  ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการบริษัทฯ มอบหมายด้วยความเห็นชอบคณะกรรมการตรวจสอบ

  ผู้บริหาร

  ณ วันที่ 1 มีนาคม 2545 บริษัทฯ มีผู้บริหารจำนวนทั้งสิ้น 17 ท่าน ดังมีรายชื่อต่อไปนี้

+--------------------------------+-------------------------------------+
| ชื่อ-นามสกุล                      | ตำแหน่ง                              |
+--------------------------------+-------------------------------------+
| 1. นายมาซาโอะ มิซูโน             | กรรมการผู้จัดการ*                      |
+--------------------------------+-------------------------------------+
| 2. นายมิคิโอะ ซูเอดะ              | กรรมการ*                            |
+--------------------------------+-------------------------------------+
| 3. นายมิตซูฮิโกะ ยาชิโร            | กรรมการ*                            |
+--------------------------------+-------------------------------------+
| 4. นางสุพร วัธนเวคิน              | กรรมการ                             |
+--------------------------------+-------------------------------------+
| 5. นายขวัญชัย โหมดประดิษฐ์         | กรรมการ*                            |
+--------------------------------+-------------------------------------+
| 6. นายอภิชาต นันทเทิม             | กรรมการ*                            |
+--------------------------------+-------------------------------------+
| 7. นายคิโยยาสุ อาซานูมะ           | รองกรรมการผู้จัดการ - ฝ่ายเร่งรัดหนี้สิน     |
|                                | ฝ่ายควบคุมสินเชื่อ และฝ่ายลูกค้าสัมพันธ์       |
+--------------------------------+-------------------------------------+
| 8. นายโทโยฟูมิ โฮริอูชิ             | รองกรรมการผู้จัดการ - ฝ่ายบริหาร         |
+--------------------------------+-------------------------------------+
| 9. นายสมศักดิ์ เหมเปี่ยม            | รองกรรมการผู้จัดการ - ฝ่ายสารสนเทศ      |
+--------------------------------+-------------------------------------+
| 10. นางสาวกัณณิกา เกื้อศิริกุล        | รองกรรมการผู้จัดการ - ฝ่ายการเงิน        |
+--------------------------------+-------------------------------------+
| 11. นายธวัชชัย พีชะพัฒน์            | ผู้อำนวยการ – ฝ่ายสารสนเทศ             |
|                                |                                     |
| 12. นางสาววรนุช ผาวันดี           | ผู้อำนวยการ – แผนกตรวจสอบภายใน        |
|                                |                                     |
| 13. นายสุรสิงห์ ถาวร              | ผู้อำนวยการ – ฝ่ายบริหาร                |
|                                |                                     |
| 14. นายพรชัย ฐิติวุฒิวงศ์            | ผู้อำนวยการ – ฝ่ายการเงิน               |
|                                |                                     |
| 15. นางสุพัตรา รักขุมแก้ว           | ผู้อำนวยการ – ฝ่ายการตลาด              |
|                                |                                     |
| 16. นางสาวสุริพร ธรรมวาทิตย์       | ผู้อำนวยการ – ฝ่ายเร่งรัดหนี้สิน            |
|                                |                                     |
| 17. นายสุวิทย์ พัวสันติกุล            | ผู้อำนวยการ – ฝ่ายการตลาด              |
+--------------------------------+-------------------------------------+

  หมายเหตุ - รายละเอียดของผู้บริหารปรากฎในเอกสารแนบ 1

  * เป็นกรรมการที่บริหารงานประจำของบริษัทฯ

  ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของกรรมการผู้จัดการ

กรรมการผู้จัดการมีอำนาจและหน้าที่ในการจัดการงานของบริษัทฯ
ตามที่ได้รับมอบหมายโดยคณะกรรมการของบริษัทฯ และปฏิบัติตามแผนงานของบริษัทฯ
ซึ่งรวมทั้งการดำเนินการและ/หรือจัดการงานประจำตามปกติของบริษัทฯ
และดำเนินธุรกิจตามนโยบาย แผนทางธุรกิจ และงบประมาณตามที่ได้รับอนุมัติโดยคณะกรรมการ
ทั้งนี้ ให้กรรมการผู้จัดการสามารถมอบอำนาจหน้าที่ของตนให้บุคคลอื่นเพื่อปฏิบัติหน้าที่แทนตนได้

กรรมการผู้จัดการ หรือบุคคลซึ่งได้รับมอบอำนาจจากกรรมการผู้จัดการจะไม่อนุมัติ
หรือมีส่วนเกี่ยวข้อง หรือเข้าร่วมดำเนินธุรกิจ ในธุรกิจที่ตนหรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง
มีส่วนได้เสีย หรืออาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ในลักษณะอื่นใดกับบริษัทฯ
หรือบริษัทย่อยของบริษัทฯ

2.  การสรรหากรรมการ

การคัดเลือกบุคคลที่จะแต่งตั้งเป็นกรรมการของบริษัทฯ
จะดำเนินการโดยที่ประชุมใหญ่ผู้ถือหุ้นโดยไม่ได้ผ่านขั้นตอนของคณะกรรมการสรรหา ทั้งนี้
คณะกรรมการจะเป็นผู้ดำเนินกิจการของบริษัทฯ ภายใต้การควบคุมของที่ประชุมใหญ่ผู้ถือหุ้น
และตามข้อบังคับของบริษัทฯ วิธีการในการแต่งตั้งกรรมการของบริษัทฯ สามารถสรุปได้ดังนี้

1.  ผู้ถือหุ้นคนหนึ่งมีคะแนนเสียงเท่ากับ 1 หุ้นต่อ 1 เสียง ตามจำนวนหุ้นที่ถืออยู่

2.  ในการเลือกกรรมการ อาจใช้วิธีออกเสียงลงคะแนนเลือกกรรมการเป็นรายบุคคลคราวละคน
    หรือคราวละหลายคน ตามแต่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นจะเห็นสมควร
    แต่ในการลงมติแต่ละครั้งผู้ถือหุ้นต้องออกเสียงด้วยคะแนนเสียงที่มีตาม 1. ทั้งหมด
    จะแบ่งคะแนนเสียงแก่คนใดมากน้อยเพียงใดไม่ได้

3.  การออกเสียงลงคะแนนเลือกตั้งกรรมการให้ใช้เสียงข้างมาก หากมีคะแนนเสียงเท่ากัน
    ให้ผู้ที่เป็นประธานที่ประชุมเป็นผู้ออกเสียงชี้ขาด

    2.  ค่าตอบแทนผู้บริหาร

        1.  ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน

ในปีบัญชี 2544 บริษัทฯ มีกรรมการทั้งสิ้นจำนวน 13 ท่าน และผู้บริหารจำนวนทั้งสิ้น 14 ท่าน
ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงินของกรรมการและผู้บริหารสำหรับปีบัญชี 2544 เริ่มต้นตั้งแต่วันที่ 21
กุมภาพันธ์ 2544 และสิ้นสุดวันที่ 20 กุมภาพันธ์ 2545 สามารถสรุปได้ดังนี้

+-------------------------------+----------+------+------------+-----+
| ประเภทของค่าตอบแทน             | ค่า       |      | ค่าตอบแท    |     |
|                               | ตอบแทนขอ |      | นของผู้บริหาร |     |
|                               | งกรรมการ |      |            |     |
|                               |          |      | (ล้านบาท)   |     |
|                               | (ล้านบาท) |      |            |     |
+-------------------------------+----------+------+------------+-----+
| เบี้ยประชุม                      | 1.45     |      | -          |     |
+-------------------------------+----------+------+------------+-----+
| เงินเดือน                       | -        |      | 45.05      |     |
+-------------------------------+----------+------+------------+-----+
| โบนัส                          | 0.93     |      | 4.99       |     |
+-------------------------------+----------+------+------------+-----+
| เงินสมทบเ                      | -        |      | 0.19       |     |
| ข้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพส่วนของบริษัทฯ |          |      |            |     |
+-------------------------------+----------+------+------------+-----+
| รวม                           | 2.38     |      | 50.23      |     |
+-------------------------------+----------+------+------------+-----+

หมายเหตุ : บริษัทฯ
มีการเปลี่ยนแปลงกรรมการและผู้บริหารภายหลังจากวันสิ้นสุดรอบระยะเวลาบัญชีปี 2544

2.  ค่าตอบแทนอื่น

-ไม่มี-

3.  การกำกับดูแลกิจการ

ในช่วงระยะเวลาที่ผ่านมา คณะกรรมการของบริษัทฯ
ไม่ได้มีการวางแนวทางเกี่ยวกับข้อพึงปฏิบัติที่ดีสำหรับกรรมการบริษัทจดทะเบียน (Code of Best
Practices) ที่เป็นไปตามแนวทางของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เนื่องจากบริษัทฯ
มีฐานะเป็นบริษัทจำกัด อย่างไรก็ตาม หลังจากที่บริษัทฯ ได้แปรสภาพเป็นบริษัทมหาชนจำกัดแล้ว
คณะกรรมการได้มีการกำหนดแนวทางการกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ
ให้เป็นไปตามข้อพึงปฏิบัติที่ดีตามแนวทางของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
เพื่อก่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดของผู้ถือหุ้น

4.  การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

บริษัทฯ มีการกำหนดมาตรการป้องกันการที่กรรมการและผู้บริหารจะนำข้อมูลภายในของบริษัทฯ
ไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตน ดังนี้

1.  ห้ามมิให้กรรมการ ผู้บริหาร รวมถึงคู่สมรส และบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ
    ใช้ข้อมูลภายในเพื่อทำการซื้อ ขาย โอน หรือรับโอนหลักทรัพย์ของบริษัทฯ
    ก่อนที่ข้อมูลนั้นจะถูกเผยแพร่ให้ประชาชนทั่วไปทราบโดยทั่วถึงกัน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วง 1
    เดือน ก่อนที่งบการเงินจะถูกเปิดเผยต่อสาธารณชน นอกจากนี้ ภายหลังจากที่ข้อมูลได้
    ถูกเผยแพร่แล้ว บุคคลข้างต้นควรละเว้นการซื้อหรือขายหลักทรัพย์
    จนกระทั่งประชาชนที่ได้รับข้อมูลดังกล่าวได้มีเวลาประเมินข้อมูลที่ได้รับในระยะเวลาพอสมควรแล้ว

2.  ให้ความรู้แก่กรรมการรวมทั้งผู้บริหารที่มีหน้าที่ที่จะต้องรายงานการถือครองหลักทรัพย์ของตน
    คู่สมรส และบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ เกี่ยวกับการรายงานการถือครองหลักทรัพย์ของบริษัทฯ
    หากกรรมการหรือผู้บริหาร รวมถึงคู่สมรส และบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะที่เข้าข่าย มีการซื้อ
    ขาย โอน หรือรับโอนหลักทรัพย์ของบริษัทฯ
    ตามที่กำหนดไว้ในประกาศสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ที่ สจ.
    14/2540 เรื่องการจัดทำและเปิดเผยรายงานการถือหลักทรัพย์
    บทกำหนดโทษตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535
    และตามข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

    2.  บุคลากร

ณ วันที่ 20 กุมภาพันธ์ 2545 บริษัทมีจำนวนพนักงานรวมทั้งสิ้น 1,784 คน
แบ่งเป็นพนักงานประจำจำนวน 798 คน และพนักงานชั่วคราวจำนวน 986 คน
โดยสามารถแบ่งแยกตามสาขา ดังนี้

+----------------------------+--------+---+-------------+--------+---+
|                            | จำนวน  |   |             | จำ     |   |
|                            | (คน)   |   |             | นวนรวม |   |
|                            |        |   |             |        |   |
|                            |        |   |             | (คน)   |   |
+----------------------------+--------+---+-------------+--------+---+
|                            | พนักงา  |   | พ           |        |   |
|                            | นประจำ |   | นักงานชั่วคราว |        |   |
+----------------------------+--------+---+-------------+--------+---+
| สำนักงานใหญ่                 | 395    |   | 552         | 947    |   |
+----------------------------+--------+---+-------------+--------+---+
| สาขาในกรุงเทพมหานคร         | 82     |   | 37          | 119    |   |
+----------------------------+--------+---+-------------+--------+---+
| สาขาต่างจังหวัด               | 251    |   | 259         | 510    |   |
+----------------------------+--------+---+-------------+--------+---+
| จุดให้บริการ – กรุงเทพฯ        | 51     |   | 65          | 116    |   |
+----------------------------+--------+---+-------------+--------+---+
| จุดให้บริการ – ต่างจังหวัด       | 19     |   | 73          | 92     |   |
+----------------------------+--------+---+-------------+--------+---+
| รวมทั้งสิ้น                    | 798    |   | 986         | 1,784  |   |
+----------------------------+--------+---+-------------+--------+---+

จำนวนพนักงานที่ปฏิบัติงาน ณ สำนักงานใหญ่ของบริษัทฯ สามารถแบ่งแยกตามสายงานหลักได้ดังนี้

+---------------------------+---------+----+--------+----+-------+---+
|                           | จำนวน   |    |        |    | จำน   |   |
|                           | (คน)    |    |        |    | วนรวม |   |
|                           |         |    |        |    |       |   |
|                           |         |    |        |    | (คน)  |   |
+---------------------------+---------+----+--------+----+-------+---+
|                           | พนักง    |    | พนักงาน |    |       |   |
|                           | านประจำ |    | ชั่วคราว |    |       |   |
+---------------------------+---------+----+--------+----+-------+---+
| 1. ฝ่ายการตลาด             | 308     |    | 516    |    | 824   |   |
| ฝ่ายควบคุมสินเชื่อ             |         |    |        |    |       |   |
| ฝ่ายเร่งรัดหนี้สิน              |         |    |        |    |       |   |
| และฝ่ายลูกค้าสัมพันธ์           |         |    |        |    |       |   |
+---------------------------+---------+----+--------+----+-------+---+
| 2. ฝ่ายบัญชีและการเงิน        | 87      |    | 36     |    | 123   |   |
| ฝ่ายสารสนเทศ ฝ่ายบริหาร      |         |    |        |    |       |   |
| และฝ่ายตรวจสอบภายใน        |         |    |        |    |       |   |
+---------------------------+---------+----+--------+----+-------+---+
| รวมทั้งสิ้น                   | 395     |    | 552    |    | 947   |   |
+---------------------------+---------+----+--------+----+-------+---+

ในระยะเวลา 3 ปีที่ผ่านมา บริษัทฯ ไม่มีข้อพิพาทด้านแรงงานที่สำคัญ
สำหรับค่าตอบแทนพนักงานทั้งหมดในปีบัญชี 2544 มีจำนวนเงินรวมทั้งสิ้น 232.62 ล้านบาท
ประกอบด้วยเงินเดือน ค่าล่วงเวลา เงินโบนัส และค่าตอบแทนอื่น นอกจากนี้ บริษัทฯ
ได้สมทบเงินเข้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพของพนักงานจำนวน 2.37 ล้านบาท

  นโยบายในการพัฒนาบุคลากร

บริษัทฯ จัดให้มีการอบรมและสัมมนาให้แก่พนักงานอย่างสม่ำเสมอ โดยบริษัทฯ
จะจัดการอบรมให้แก่พนักงานใหม่
ทุกคนเพื่อให้เข้าใจถึงขั้นตอนการปฏิบัติงานในส่วนงานที่รับผิดชอบส่วนใหญ่เป็นอย่างดีก่อนที่จะเริ่มปฏิบัติงานจริง
นอกจากนี้ เพื่อเป็นการเพิ่มประสิทธิภาพและทักษะในการปฏิบัติงานของผู้บริหารและพนักงานทุกคน
บริษัทฯ ยังจัดให้มีการจัดอบรมประจำปี
และยังเปิดโอกาสให้แก่พนักงานในการที่จะไปเข้ารับการอบรมจากสถาบันต่างๆ เป็นการเพิ่มเติม