1.  โครงสร้างการจัดการ

8.1.1 กรรมการ

-   คณะกรรมการธนาคาร

-   รายชื่อคณะกรรมการธนาคาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554 ประกอบด้วย

  ----- ------------ -------------- -----------------------------------------
  1)    ดร.สถิตย์      ลิ่มพงศ์พันธุ์       ประธานกรรมการ

  2)    นางเบญจา     หลุยเจริญ        รองประธานกรรมการ

  3)    นายพยุงศักดิ์    ชาติสุทธิผล       กรรมการ

  4)    นายจุลสิงห์     วสันตสิงห์        กรรมการ และประธานกรรมการอิสระ

  5)    นายนนทิกร     กาญจนะจิตรา     กรรมการ และกรรมการอิสระ

  6)    นายประเสริฐ   บุญสัมพันธ์        กรรมการ และกรรมการอิสระ

  7)    ดร.จำลอง     อติกุล           กรรมการ

  8)    นายกฤษฎา     จีนะวิจารณะ      กรรมการ

  9)    นายวีรภัทร     ศรีไชยา         กรรมการ และกรรมการอิสระ

  10)   นายจเรรัฐ     ปิงคลาศัย        กรรมการ และกรรมการอิสระ

  11)   นางอรุณภรณ์    ลิ่มสกุล          กรรมการ

  12)   นายอภิศักดิ์     ตันติวรวงศ์       กรรมการผู้จัดการใหญ่

  13)   นายปริญญา     พัฒนภักดี         เลขานุการ

  14)   นางมยุรศิริ     พงษ์ธรานนท์      ผู้ช่วยเลขานุการ
  ----- ------------ -------------- -----------------------------------------

รายละเอียดการเปลี่ยนแปลงกรรมการธนาคาร

  ---- ------------ ------------ ----------------------------------------------
  1)   นายกฤษฎา     จีนะวิจารณะ    รับตำแหน่งกรรมการธนาคาร วันที่ 13 มีนาคม 2554
                                 แทนนายวิสุทธิ์ มนตริวัต

                                 ที่ออกจากตำแหน่งกรรมการธนาคาร เนื่องจากอายุครบ 65
                                 ปีบริบูรณ์

                                 ตั้งแต่วันที่ 12 มีนาคม 2554

  2)   นายญาณศักดิ์    มโนมัยพิบูลย์    รับตำแหน่งกรรมการธนาคาร วันที่ 22 เมษายน 2554
                                 แทนนายศุภชัย จงศิริ

                                 ที่ครบวาระการดำรงตำแหน่งกรรมการธนาคาร

  3)   นายพยุงศักดิ์    ชาติสุทธิผล     รับตำแหน่งกรรมการธนาคาร วันที่ 14 ตุลาคม 2554
                                 แทนนายสันติ

                                 วิลาสศักดานนท์ ที่ลาออกจากตำแหน่งกรรมการ ตั้งแต่วันที่ 1
                                 ตุลาคม 2554

  4)   นายประเสริฐ   บุญสัมพันธ์      รับตำแหน่งกรรมการธนาคาร วันที่ 14 ตุลาคม 2554
                                 แทนนายดุสิต

                                 นนทะนาคร ที่พ้นจากตำแหน่งกรรมการธนาคาร
                                 เนื่องจากถึงแก่กรรม

                                 ตั้งแต่วันที่ 6 กันยายน 2554

  5)   นายวีรภัทร     ศรีไชยา       รับตำแหน่งกรรมการธนาคาร วันที่ 14 ตุลาคม 2554
                                 แทนนายพงษ์เทพ

                                 ผลอนันต์ ที่ลาออกจากตำแหน่งกรรมการ ตั้งแต่วันที่ 1 ตุลาคม
                                 2554

  6)   นายจเรรัฐ     ปิงคลาศัย      รับตำแหน่งกรรมการธนาคาร วันที่ 14 ตุลาคม 2554
                                 แทนนายนฤนาท

                                 รัตนะกนก ที่ลาออกจากตำแหน่งกรรมการ ตั้งแต่วันที่ 1 ตุลาคม
                                 2554

  7)   นางอรุณภรณ์    ลิ่มสกุล        รับตำแหน่งกรรมการธนาคาร วันที่ 14 ตุลาคม 2554
                                 แทนนายญาณศักดิ์

                                 มโนมัยพิบูลย์ ที่ลาออกจากตำแหน่งกรรมการ ตั้งแต่วันที่ 1
                                 ตุลาคม 2554
  ---- ------------ ------------ ----------------------------------------------

  การเปลี่ยนแปลงข้อมูลกรรมการภายหลังวันที่ 31 ธันวาคม 2554

  ---- ---------- -------------- ----------------------------------------------
  1)   นายยงยุทธ   ชัยพรหมประสิทธิ์   รับตำแหน่งกรรมการธนาคาร วันที่ 1 มกราคม 2555 แทน
                                 ดร.จำลอง อติกุล

                                 ที่ลาออกจากตำแหน่งกรรมการธนาคาร ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม
                                 2555
  ---- ---------- -------------- ----------------------------------------------

-   ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารมีอำนาจเต็มในการบริหารงาน
เพื่อประกอบธุรกิจธนาคารพาณิชย์ให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์ ข้อบังคับของธนาคาร
และมติของที่ประชุมผู้ถือหุ้น ทั้งนี้ อยู่ภายใต้เงื่อนไขและข้อกำหนดของกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
โดยมีอำนาจและหน้าที่ในการกำกับดูแลกิจการ ดังนี้

-   หน้าที่ของคณะกรรมการธนาคาร

1)  จัดการธนาคารให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์ ข้อบังคับของธนาคาร และมติที่ประชุมของผู้ถือหุ้น
    รวมทั้งกำกับดูแลการดำเนินกิจการทั้งหลายของธนาคาร

2)  คณะกรรมการของธนาคารจะต้องประชุมอย่างน้อยเดือนละหนึ่งครั้ง
    และต้องมีกรรมการมาประชุมไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนกรรมการทั้งหมด
    โดยให้ถือเสียงข้างมากเป็นมติของที่ประชุม

3)  คณะกรรมการต้องจัดให้มีการประชุมผู้ถือหุ้นเป็นการประชุมสามัญประจำปีภายในสี่เดือน
    นับแต่วันสิ้นสุดของรอบปีบัญชีของธนาคาร ส่วนการประชุมผู้ถือหุ้นคราวอื่นๆ นอกจากที่กล่าว
    เรียกว่า การประชุมวิสามัญ ซึ่งกรรมการจะเรียกประชุมวิสามัญเมื่อไรก็ได้
    สุดแต่จะเห็นสมควร
    หรือคณะกรรมการจัดให้มีการประชุมวิสามัญภายในหนึ่งเดือนนับแต่วันที่ได้รับหนังสือร้องขอจากผู้ถือหุ้น

4)  จำนวนกรรมการ แม้ตำแหน่งจะว่างไป แต่กรรมการที่เหลืออยู่ย่อมทำกิจการได้ อย่างไรก็ดี
    ถ้าจำนวนกรรมการลดน้อยลงจนเหลือไม่พอที่จะเป็นองค์ประชุม
    กรรมการที่เหลืออยู่ย่อมทำกิจการได้เฉพาะการจัดให้มีการประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อเลือกตั้งกรรมการแทนตำแหน่งที่ว่างทั้งหมดเท่านั้น

5)  ปฏิบัติตามข้อพึงปฏิบัติที่ดีสำหรับกรรมการบริษัทจดทะเบียน (Code of Best Practice of
    Directors of Listed Companies)

    -   อำนาจของคณะกรรมการธนาคาร

  1) กรรมการคนหนึ่งมีเสียงหนึ่งในการลงคะแนน และให้ถือเอาเสียงข้างมากเป็นมติของที่ประชุม
  โดยถ้าคะแนนเสียงเท่ากัน ให้ประธานในที่ประชุมออกเสียงเพิ่มขึ้นอีกเสียงหนึ่งเป็นเสียงชี้ขาด

  2) กรรมการคนใดมีส่วนได้ส่วนเสียในการประชุมเรื่องใด ห้ามออกเสียงลงคะแนนในเรื่องนั้น
  ในกรณีนี้ ประธานอาจเชิญให้ออกนอกที่ประชุมเป็นการชั่วคราวได้

  3) กิจการทั้งหลายของธนาคารย่อมอยู่ในอำนาจของคณะกรรมการที่จะกระทำได้
  โดยกรรมการผู้จัดการใหญ่โดยลำพัง
  หรือกรรมการอื่นร่วมกันตั้งแต่สองคนขึ้นไปซึ่งคณะกรรมการได้มอบหมายไว้
  มีอำนาจลงลายมือชื่อและประทับตราสำคัญของธนาคารกระทำการใดๆ แทนธนาคารได้

  4) คณะกรรมการมีอำนาจแต่งตั้งผู้จัดการใหญ่และพนักงานต่าง ๆ ของธนาคาร
  ตลอดจนแต่งตั้งตัวแทนของธนาคาร
  โดยให้ผู้ใดมีอำนาจและหน้าที่เพียงใดสุดแต่คณะกรรมการจะเห็นสมควร
  รวมทั้งสามารถกำหนดอัตราและค่าใช้จ่าย และบำเหน็จรางวัลแก่บุคคลเหล่านี้
  รวมทั้งถอดถอนจากตำแหน่งได้

  5) คณะกรรมการจะมอบอำนาจให้ผู้จัดการใหญ่เป็นผู้แต่งตั้งและถอดถอนพนักงานต่าง ๆ
  ของธนาคารก็ได้ ทั้งนี้ ถ้าผู้ได้รับการแต่งตั้งเป็นผู้จัดการใหญ่
  เป็นผู้ดำรงตำแหน่งกรรมการของธนาคารด้วย ก็ให้เรียกว่า กรรมการผู้จัดการใหญ่

  6) คณะกรรมการมีอำนาจที่จะเชิญบุคคลหนึ่งบุคคลใดเป็นที่ปรึกษาแก่คณะกรรมการ
  เพื่อช่วยเหลือให้ความคิดเห็นในกิจการของธนาคาร ตามที่คณะกรรมการจะเห็นสมควร
  กับทั้งกำหนดค่าจ้างและบำเหน็จรางวัลได้

-   ขอบเขตอำนาจของคณะกรรมการธนาคาร

ตามข้อบังคับของธนาคารและพระราชบัญญัติบริษัทมหาชนจำกัด พ.ศ. 2535
การดำเนินการในเรื่องดังต่อไปนี้ คณะกรรมการธนาคารจะดำเนินการได้
ต่อเมื่อได้รับการอนุมัติจากมติที่ประชุมผู้ถือหุ้นของธนาคาร

1.  การอนุมัติงบดุลและบัญชีกำไรขาดทุน

2.  การอนุมัติจัดสรรกำไร

3.  การเลือกตั้งกรรมการใหม่แทนผู้ต้องออกตามวาระ
    หรือเลือกตั้งกรรมการเพิ่มในกรณีที่มีการเพิ่มจำนวน

4.  เลือกตั้งผู้สอบบัญชี และกำหนดจำนวนเงินค่าสอบบัญชี

5.  การเพิ่มทุน ลดทุน การโอนสำรองเพื่อชดเชยผลขาดทุนสะสม การจ่ายเงินปันผล
    การเสนอขายหรือจัดสรรหุ้น เพิ่มทุนใหม่ และการออกหุ้นกู้

6.  การขายหรือโอนกิจการของธนาคารทั้งหมดหรือบางส่วนที่สำคัญ การซื้อหรือรับโอนกิจการอื่น
    การทำ แก้ไข หรือเลิกสัญญาเกี่ยวกับการให้เช่ากิจการของธนาคารทั้งหมดหรือบางส่วนที่สำคัญ

-   การประเมินผลตนเองของคณะกรรมการธนาคาร

    ธนาคารได้จัดให้มีการประเมินผลตนเองของคณะกรรมการ ปีละ 2 ครั้ง
    โดยมุ่งเน้นให้การประเมินผลสามารถสะท้อนถึงประสิทธิภาพในการดำเนินงานตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
    ซึ่งแบ่งได้เป็น 3 รูปแบบ ได้แก่ การประเมินผลตนเองของคณะกรรมการทั้งคณะ
    การประเมินผลคณะกรรมการรายบุคคล (การประเมินตนเอง)
    และการประเมินผลคณะกรรมการรายบุคคล (การประเมินกรรมการท่านอื่น)
    ซึ่งมีหลักเกณฑ์การประเมิน ดังนี้

    1) การประเมินผลตนเองของคณะกรรมการทั้งคณะ : มีหัวข้อการประเมินรวม 6 ด้าน ได้แก่
    โครงสร้างและคุณสมบัติของกรรมการ บทบาท หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการ
    แนวปฏิบัติของคณะกรรมการ การสื่อสารของคณะกรรมการ
    ความสัมพันธ์ของคณะกรรมการกับฝ่ายบริหาร และการจัดเตรียมและดำเนินการประชุม

    ในปี 2554 ผลการประเมินในภาพรวมทั้ง 6 ด้าน คะแนนเฉลี่ยร้อยละ 98.8
    อยู่ในระดับดีเยี่ยม ดังนี้

    ครั้งที่ 1/2554 คะแนนเฉลี่ยร้อยละ 98.8

    ครั้งที่ 2/2554 คะแนนเฉลี่ยร้อยละ 98.8

    ซึ่งกรรมการส่วนใหญ่เห็นว่า มีจำนวนกรรมการที่เหมาะสมกับขนาดของกิจการ
    และมีกรรมการอิสระเป็นไปตามเกณฑ์มาตรฐานที่หน่วยงานกำกับกำหนด
    รวมทั้งยังมีการแต่งตั้งคณะกรรมการชุดย่อยตามแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดี
    เพื่อช่วยศึกษาและกรองงานเฉพาะเรื่อง
    ซึ่งมากเพียงพอที่จะดูแลในเรื่องสำคัญให้สามารถดำเนินธุรกิจ ได้อย่างรอบคอบ

    2) การประเมินผลคณะกรรมการรายบุคคล (การประเมินตนเอง) : มีหัวข้อการประเมิน
    รวม 6 ด้าน ได้แก่ ความโดดเด่นในความรู้ความสามารถ ความเป็นอิสระ
    ความพร้อมในการปฏิบัติภารกิจ ความเอาใจใส่ต่อหน้าที่และความรับผิดชอบ
    การปฏิบัติหน้าที่ในคณะกรรมการ
    และการมีวิสัยทัศน์ในการสร้างมูลค่าเพิ่มแก่กิจการในระยะยาว

    ในปี 2554 ผลการประเมินในภาพรวมทั้ง 6 ด้าน คะแนนเฉลี่ยร้อยละ 97.4
    อยู่ในระดับดีเยี่ยม ดังนี้

    ครั้งที่ 1/2554 คะแนนเฉลี่ยร้อยละ 97.3

    ครั้งที่ 2/2554 คะแนนเฉลี่ยร้อยละ 97.5

    ซึ่งกรรมการส่วนใหญ่เห็นว่า กรรมการปฏิบัติหน้าที่ด้วยความรับผิดชอบ มีความระมัดระวัง
    และซื่อสัตย์สุจริต เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์ และข้อบังคับของธนาคาร
    ตลอดจนมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น พร้อมให้ความเห็นและข้อเสนอแนะ ตามหลักการปฏิบัติที่ดี (Best
    Practices) เป็นประโยชน์ต่อธนาคาร
    และเข้าร่วมประชุมคณะกรรมการธนาคารและกรรมการชุดย่อยอย่างสม่ำเสมอ

    3) การประเมินผลคณะกรรมการรายบุคคล (ประเมินกรรมการท่านอื่น) :
    มีหัวข้อการประเมิน รวม 6 ด้าน ได้แก่ ความโดดเด่นในความรู้ความสามารถ
    ความเป็นอิสระ ความพร้อมในการปฏิบัติภารกิจ ความเอาใจใส่ต่อหน้าที่และความรับผิดชอบ
    การปฏิบัติหน้าที่ในคณะกรรมการ
    และการมีวิสัยทัศน์ในการสร้างมูลค่าเพิ่มแก่กิจการในระยะยาว

    ในปี 2554 ผลการประเมินในภาพรวมทั้ง 6 ด้าน คะแนนเฉลี่ยร้อยละ 98.1
    อยู่ในระดับดีเยี่ยม ดังนี้

    ครั้งที่ 1/2554 คะแนนเฉลี่ยร้อยละ 97.7

    ครั้งที่ 2/2554 คะแนนเฉลี่ยร้อยละ 98.4

    ซึ่งกรรมการส่วนใหญ่ให้ความเห็นว่า กรรมการปฏิบัติหน้าที่ด้วยความรับผิดชอบ
    มีความระมัดระวัง และซื่อสัตย์สุจริต เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์
    และข้อบังคับของธนาคาร ตลอดจนมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น
    รวมถึงมีความเป็นอิสระสูงในความรับผิดชอบต่อผู้มีส่วนได้เสียของธนาคาร
    ไม่เคยปฏิบัติในสิ่งที่ทำให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์กับธนาคาร
    และไม่นำข้อมูลภายในไปเผยแพร่หรือใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตน

ทั้งนี้
ธนาคารได้สรุปผลการประเมินให้คณะกรรมการทุกท่านรับทราบเพื่อนำไปสู่การสร้างเสริมประสิทธิภาพให้เกิดการกำกับดูแลกิจการที่ดีภายในธนาคาร
และสามารถดำเนินธุรกิจให้มีความเจริญเติบโตอย่างต่อเนื่องและมั่นคง
มีการบริหารงานอย่างมีประสิทธิภาพ โปร่งใส และเป็นธรรม สร้างความเชื่อมั่นให้กับทุกฝ่าย

-   คณะกรรมการบริหาร

  รายชื่อคณะกรรมการบริหาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554 ประกอบด้วย

  ---- ---------------- --------------------- ------------------------------
  1)   นายพยุงศักดิ์        ชาติสุทธิผล              ประธานกรรมการ

  2)   นางเบญจา         หลุยเจริญ               กรรมการ

  3)   ดร.จำลอง         อติกุล                  กรรมการ

  4)   นายอภิศักดิ์         ตันติวรวงศ์              กรรมการ

  5)   นางอรุณภรณ์        ลิ่มสกุล                 กรรมการ

  6)   นายปริญญา         พัฒนภักดี                เลขานุการ

  7)   นางมยุรศิริ         พงษ์ธรานนท์             ผู้ช่วยเลขานุการ
  ---- ---------------- --------------------- ------------------------------

รายละเอียดการเปลี่ยนแปลงกรรมการบริหาร

+---+------------+--------------+--------------------------------------+
| 1 | นางเบญจา   | หลุยเจริญ      | รับตำแหน่งประธานกรรมการบริหาร วันที่ 22    |
| ) |            |              | กันยายน 2554                          |
+---+------------+--------------+--------------------------------------+
|   |            |              | แทนนายดุสิต นนทะนาคร                   |
|   |            |              | ที่พ้นจากตำแหน่งกรรมการบริหาร             |
+---+------------+--------------+--------------------------------------+
|   |            |              | เนื่องจากถึงแก่กรรม ตั้งแต่วันที่ 6 กันยายน     |
|   |            |              | 2554                                 |
+---+------------+--------------+--------------------------------------+
| 2 | นายพงษ์เทพ  | ผลอนันต์       | ออกจากตำแหน่งกรรมการบริหาร ตั้งแต่วันที่ 1   |
| ) |            |              | ตุลาคม 2554                           |
+---+------------+--------------+--------------------------------------+
| 3 | นายนฤนาท   | รัตนะกนก      | ออกจากตำแหน่งกรรมการบริหาร ตั้งแต่วันที่ 1   |
| ) |            |              | ตุลาคม 2554                           |
+---+------------+--------------+--------------------------------------+
| 4 | นายพยุงศักดิ์  | ชาติสุทธิผล     | รับตำแหน่งประธานกรรมการบริหาร วันที่ 14    |
| ) |            |              | ตุลาคม 2554                           |
+---+------------+--------------+--------------------------------------+
|   |            |              | แทนนางเบญจา หลุยเจริญ                  |
|   |            |              | ซึ่งยังคงดำรงตำแหน่งกรรมการบริหาร         |
|   |            |              |                                      |
|   |            |              | งบริหาร                               |
+---+------------+--------------+--------------------------------------+
| 5 | นางอรุณภรณ์  | ลิ่มสกุล        | รับตำแหน่งกรรมการบริหาร วันที่ 14 ตุลาคม    |
| ) |            |              | 2554                                 |
+---+------------+--------------+--------------------------------------+

  การเปลี่ยนแปลงข้อมูลกรรมการภายหลังวันที่ 31 ธันวาคม 2554

+---+------------+--------------+---------------------------------------+
| 1 | ดร.จำลอง   |   อติกุล       | ลาออกจากตำแหน่งกรรมการบริหาร ตั้งแต่วันที่ 1  |
| ) |            |              | มกราคม 2555                           |
+---+------------+--------------+---------------------------------------+
| 2 | นายยงยุทธ   |              | รับตำแหน่งกรรมการบริหาร วันที่ 1 มกราคม     |
| ) |            | ชัยพรหมประสิทธิ์ | 2555                                  |
+---+------------+--------------+---------------------------------------+

-   ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริหาร

  คณะกรรมการธนาคารได้มอบอำนาจให้คณะกรรมการบริหาร เป็นผู้พิจารณาในเรื่องดังต่อไปนี้

1.  การพิจารณากลั่นกรองหรืออนุมัติสินเชื่อ ปรับปรุงหนี้ และตัดหนี้สูญ ตามอำนาจที่กำหนด

2.  การพิจารณากลั่นกรองหรืออนุมัติการลงทุน หรือขายหลักทรัพย์ที่ธนาคารลงทุน
    การซื้อขายหรือให้เช่าทรัพย์ของธนาคาร ตามอำนาจที่กำหนด

3.  การพิจารณากลั่นกรองหรืออนุมัติแต่งตั้งผู้บริหาร ตามที่ได้รับมอบหมาย

4.  การพิจารณากลั่นกรองหรืออนุมัติการว่าจ้างที่ปรึกษา การจัดซื้อจัดจ้างตามระเบียบการพัสดุ

5.  การพิจารณากลั่นกรองแผนธุรกิจ งานนโยบายและงบประมาณประจำปี
    การติดตามงานที่มีความสำคัญที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย

6.  การพิจารณาอนุมัติหรือรับทราบกิจการอื่น ๆ
    ที่เกี่ยวกับการบริหารงานที่คณะกรรมการบริหารเห็นว่าจำเป็นหรือสมควรเป็นการเร่งด่วนเพื่อแก้ปัญหา
    ซึ่งหากไม่ดำเนินการแล้วจะเกิดความเสียหายแก่ธนาคาร
    และรายงานให้คณะกรรมการธนาคารทราบโดยเร็ว

7.  ดำเนินการอื่นใดตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย

-   คณะกรรมการตรวจสอบ

รายชื่อคณะกรรมการตรวจสอบ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554 ประกอบด้วย

  ---- ------------------ -------------------- ---------------------------
  1)   นายจุลสิงห์           วสันตสิงห์              ประธานกรรมการ

  2)   นายนนทิกร           กาญจนะจิตรา           กรรมการ

  3)   นายประเสริฐ         บุญสัมพันธ์              กรรมการ

  4)   นางสาวพรรณิภา       อภิชาตบุตร             เลขานุการ
  ---- ------------------ -------------------- ---------------------------

  รายละเอียดการเปลี่ยนแปลงกรรมการตรวจสอบ

  ------ -------------- --------------- --------------------------------------
  1)๗.   นายจุลสิงห์       วสันตสิงห์         ดำรงตำแหน่งประธานกรรมการตรวจสอบ
                                        แทนนายวิสุทธิ์

                                        มนตริวัต ตั้งแต่วันที่ 13 มีนาคม 2554

  2)     นายนนทิกร       กาญจนะจิตรา      ดำรงตำแหน่งกรรมการตรวจสอบแทนนายวิสุทธิ์
                                        มนตริวัต

                                        ที่ออกจากตำแหน่งกรรมการ เนื่องจากมีอายุครบ 65
                                        ปีบริบูรณ์

                                        ตั้งแต่วันที่ 13 มีนาคม 2554 ถึงวันที่ 21 เมษายน
                                        2554

                                        และแทนนายสันติ วิลาสศักดานนท์
                                        ที่ได้ลาออกจากการ

                                        เป็นกรรมการธนาคารตั้งแต่วันที่ 14 ตุลาคม 2554

  3)๗.   นายญาณศักดิ์      มโนมัยพิบูลย์       ดำรงตำแหน่งกรรมการตรวจสอบ แทนนายนนทิกร

                                        กาญจนะจิตรา ตั้งแต่วันที่ 22 เมษายน 2554
                                        ถึงวันที่

                                        30 กันยายน 2554

  4)๗.   นายประเสริฐ     บุญสัมพันธ์         ดำรงตำแหน่งกรรมการตรวจสอบ แทนนายญาณศักดิ์

                                        มโนมัยพิบูลย์
                                        ที่ได้ลาออกจากการเป็นกรรมการธนาคาร

                                        ตั้งแต่วันที่ 14 ตุลาคม 2554
  ------ -------------- --------------- --------------------------------------

ทั้งนี้ คณะกรรมการตรวจสอบ มีการทบทวนกฎบัตรคณะกรรมการตรวจสอบ มีผลบังคับใช้ ตั้งแต่วันที่
26 พฤษภาคม 2554 โดยไม่มีการเปลี่ยนแปลงขอบเขต อำนาจ หน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบ
ซึ่งมีรายละเอียดดังนี้

-   ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบ

  1) รายงานทางการเงินและการเปิดเผยข้อมูล

  1.1) สอบทานให้มีการรายงานทางการเงินอย่างเพียงพอ ถูกต้อง เชื่อถือได้
  เป็นไปตามหลักการบัญชีที่

  รับรองทั่วไป

  1.2) สอบทานกับผู้สอบบัญชีถึงประเด็นสำคัญ ๆ
  อันอาจกระทบต่อความเชื่อถือได้ของรายงานทางการเงิน เช่น

  1.2.1) ความยุ่งยากหรือข้อขัดแย้งที่มีนัยสำคัญ ที่ผู้สอบบัญชีประสบในระหว่างปฏิบัติงาน

  1.2.2) ประเด็นข้อเท็จจริงและความเห็นที่แตกต่างกันระหว่างผู้สอบบัญชีกับฝ่ายจัดการ

  1.2.3) ระดับประสิทธิผลของระบบการควบคุมภายใน

  1.2.4) ข้อบกพร่องหรือความสูญเสียที่ปรากฏขึ้นในงวดบัญชีนี้
  และที่อาจจะเกิดขึ้นในงวดบัญชีต่อไป

  1.2.5) ร่างงบการเงินประจำปีและหมายเหตุประกอบงบการเงิน

  1.2.6) รายงานของผู้สอบบัญชี

  1.3) สอบทานกรณีที่เกิดรายการที่เกี่ยวโยงกันหรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
  เพื่อ

  พิจารณาการเปิดเผยข้อมูลของธนาคารและการบันทึกบัญชีให้มีความถูกต้องและครบถ้วนโปร่งใส

  1.4)
  สอบทานหลักฐานหากมีข้อสงสัยเกี่ยวกับการดำเนินการที่อาจมีผลกระทบต่อผลการดำเนินงานของ

  ธนาคารอย่างมีนัยสำคัญหรือขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจมีผลกระทบต่อการดำเนินงานของธนาคาร

  1.5)
  สอบทานถึงข้อมูลที่นำส่งหน่วยงานกำกับดูแลให้มีความสอดคล้องกับข้อมูลในรายงานทางการเงิน

  2) การควบคุมภายใน

  2.1) สอบทานให้มีระบบการควบคุมภายในที่มีประสิทธิผลตามมาตรฐานของ COSO (The
  Committee of

  Sponsoring Organizations of Treadway Commission)
  โดยให้ผู้ตรวจสอบภายในต้องมีการ

  ประเมินระบบควบคุมภายในทั้งระบบอย่างน้อยปีละครั้ง
  นอกเหนือจากการประเมินการควบคุมภายใน

  ด้านการเงินร่วมกับผู้สอบบัญชี

  2.2)
  สอบทานความเหมาะสมและประสิทธิผลของการบริหารความเสี่ยงและการควบคุมภายในระบบ

  สารสนเทศของธนาคาร รวมถึงการรักษาความปลอดภัยและแผนรองรับในกรณีฉุกเฉิน

  3) ผู้สอบบัญชี

  3.1) ประกันความเป็นอิสระแก่ผู้สอบบัญชี

  3.2) สอบทานขอบเขตการปฏิบัติงานของผู้สอบบัญชีและผู้ตรวจสอบภายใน
  เพื่อป้องกันความซ้ำซ้อนของ

  การปฏิบัติงานที่อาจจะมีความคาบเกี่ยวกันในงานตรวจสอบทางการเงินโดยคำนึงถึงประสิทธิภาพการใช้

  ทรัพยากรในกระบวนการตรวจสอบ

  3.3)
  พิจารณาการแต่งตั้งและอัตราผลตอบแทนการปฏิบัติงานของผู้สอบบัญชีเพื่อเสนอต่อที่ประชุมใหญ่ผู้ถือหุ้น

  3.4) สอบทานรายงานของสำนักงานการตรวจเงินแผ่นดิน เกี่ยวกับผลการตรวจสอบประจำปี
  และอาจ

  เสนอแนะให้สอบทานหรือตรวจสอบรายการใดที่เห็นว่าจำเป็นและเป็นเรื่องสำคัญ พร้อมทั้งนำ

  ข้อเสนอแนะที่สำคัญเสนอคณะกรรมการธนาคาร

  4) ผู้ตรวจสอบภายใน

  4.1) ประกันความเป็นอิสระแก่ผู้ตรวจสอบภายใน

  4.2) บังคับบัญชาสายตรงกับสายงานตรวจสอบภายใน
  แต่งานด้านการจัดการของสายงานตรวจสอบภายใน ให้ขึ้นตรงต่อกรรมการผู้จัดการใหญ่

  4.3) กำกับดูแลสายงานตรวจสอบภายใน ให้มีจริยธรรม และบรรษัทภิบาล
  พร้อมทั้งให้มีมาตรฐานการตรวจสอบอันเป็นที่ยอมรับ
  รวมถึงสอบทานและทบทวนจรรยาบรรณพนักงานตรวจสอบ
  ก่อนนำเสนอคณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติ

  4.4) สอบทานและทบทวนกฎบัตรของสายงานตรวจสอบภายในอย่างสม่ำเสมอ

  4.5) พิจารณาและอนุมัติแผนยุทธศาสตร์ของการตรวจสอบภายใน โครงสร้างองค์กร
  อัตราพนักงาน แผนการตรวจสอบภายในประจำปี
  ตลอดจนงบประมาณที่ใช้ในกระบวนการตรวจสอบภายใน
  เพื่อมุ่งไปสู่ประสิทธิภาพและประสิทธิผลของกิจกรรมต่าง ๆ
  และจัดลำดับความสำคัญโดยคำนึงถึงระดับความเสี่ยง

  4.6) สอบทานรายงานการตรวจสอบภายในและประชุมลับกับผู้บริหารสายงาน
  สายงานตรวจสอบภายใน
  เพื่อสอบทานถึงการแทรกแซงจากฝ่ายบริหารและฝ่ายจัดการอันอาจจะกระทบถึงความเป็นอิสระและใจที่เป็นอิสระของผู้ตรวจสอบภายใน

  4.7) สอบทานกับผู้บริหารสายงาน สายงานตรวจสอบภายใน
  ถึงสมรรถนะในการใช้ทรัพย์สินของธนาคาร ให้เป็นไปตามนโยบายหรือคู่มือปฏิบัติงาน

  4.8)
  สอบทานและพิจารณาร่วมกับฝ่ายจัดการในเรื่องข้อบกพร่องสำคัญที่ตรวจพบและการสนองตอบจากฝ่ายจัดการ

  4.9) ให้ความเห็นต่อคณะกรรมการธนาคารในการอนุมัติแต่งตั้ง โยกย้าย ถอดถอน
  กำหนดค่าตอบแทน และพิจารณาความดีความชอบของผู้บริหารสายงาน สายงานตรวจสอบภายใน

  พิจารณาและให้ความเห็นเกี่ยวกับการแต่งตั้ง โยกย้าย ถอดถอน
  การพิจารณาความดีความชอบและค่าตอบแทนของผู้ตรวจสอบภายใน สายงานตรวจสอบภายใน

  4.10) ประเมินผลการปฏิบัติงานของผู้บริหารสายงาน สายงานตรวจสอบภายใน

  4.11) จัดให้มีการสอบทานประสิทธิผลของระบบการตรวจสอบภายใน
  โดยผู้ประเมินอิสระจากภายนอกองค์กร (Independent Quality Assessment Review)
  อย่างน้อยในทุก 5 ปี

  5) การปฏิบัติตามกฎหมาย ข้อบังคับ และระเบียบปฏิบัติงาน

  5.1) สอบทานการปฏิบัติตามกฎหมาย ข้อบังคับ ข้อกำหนดจากทางราชการ
  และหน่วยงานกำกับดูแล เพื่อ

  ป้องกันความเสียหายทั้งที่เป็นเบี้ยปรับ การตักเตือน
  ตลอดจนชื่อเสียงของธนาคารและของผู้บริหาร

  ธนาคาร

  5.2) การกำกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ (Compliance)

  5.2.1) ทบทวนนโยบายและประเมินประสิทธิภาพของการบริหารความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตาม

  กฎเกณฑ์ เพื่อให้มั่นใจว่างานกำกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์มีความเหมาะสม

  5.2.2) ประเมินผลการปฏิบัติงานประจำปีของหน่วยงานกำกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์
  เพื่อมิให้เกิด

  ความขัดแย้งทางผลประโยชน์ (Conflict of interest) และมีความเป็นอิสระ

  5.2.3) พิจารณาให้ความเห็นชอบต่อรายงานการกำกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ประจำปี (Annual

  Compliance Report)

  5.3) การกำกับดูแลกลุ่มธุรกิจทางการเงิน

  5.3.1) กำกับดูแล และติดตามการปฏิบัติตามแนวนโยบายของกลุ่มธุรกิจทางการเงิน

  5.3.2) สอบทานรายงานทางการเงินของกลุ่มธุรกิจทางการเงินให้ถูกต้องและเพียงพอ

  6) การบริหารความเสี่ยง

  6.1)
  สอบทานถึงระดับความเสี่ยงที่สำคัญและสอบทานถึงวิธีการประเมินความเสี่ยงของผู้ตรวจสอบภายใน

  กับของผู้สอบบัญชีว่ามีวิธีการที่เพียงพอและมีมาตรฐานที่เชื่อถือได้

  6.2)
  สอบทานว่าคณะกรรมการและผู้บริหารระดับสูงของธนาคารตระหนักถึงความเสี่ยงที่สำคัญและที่

  เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงด้านกลยุทธ์ (Strategic Risk) ความเสี่ยงด้านสินเชื่อ (Credit
  Risk) ความ

  เสี่ยงด้านตลาด (Market Risk) ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง (Liquidity Risk)
  และความเสี่ยงด้าน

  ปฏิบัติการ (Operational Risk)

  7)
  การประเมินการทำงานจัดให้มีการประเมินตนเองและคณะกรรมการธนาคารเป็นผู้ประเมินผลการ

  ปฏิบัติงานประจำปีของคณะกรรมการตรวจสอบ

  8)
  การสอบทานกฎบัตรสอบทานและทบทวนกฎบัตรคณะกรรมการตรวจสอบอย่างสม่ำเสมอเพื่อเสนอคณะกรรมการธนาคารอนุมัติ

  9) ความรับผิดชอบอื่น ๆ

  9.1)
  มีอำนาจในการตรวจสอบหรือสอบสวนผู้ที่เกี่ยวข้องภายใต้ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการ

  ตรวจสอบและมีอำนาจในการว่าจ้างหรือนำเอาผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้านมาช่วยงานตรวจสอบหรือ

  สอบสวนได้

  9.2) ปฏิบัติงานอื่นตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมายด้วยความเห็นชอบจากคณะกรรมการ

  ตรวจสอบ

-   กรรมการตรวจสอบที่มีความรู้และประสบการณ์ในการสอบทานงบการเงิน

นายประเสริฐ บุญสัมพันธ์ กรรมการตรวจสอบ

ทั้งนี้ รายละเอียดการเข้ารับการอบรมและประวัติของกรรมการตามที่แสดงในส่วนที่ 1 ข้อที่ 8
การจัดการ หน้า 21 และเอกสารแนบ 1

-   คณะกรรมการบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคม

  รายชื่อคณะกรรมการบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคม ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554

  ---- ------------------ -------------------- -----------------------------
  1)   นายประเสริฐ         บุญสัมพันธ์              ประธานกรรมการ

  2)   นายจเรรัฐ           ปิงคลาศัย              กรรมการ

  3)   นายกฤษฎา           จีนะวิจารณะ            กรรมการ

  4)   ร.อ.นพ.คัคนันต์       กีรติสุนทร ร.น.         เลขานุการ

  5)   นายอดิศร            อนุตรพงศ์              ผู้ช่วยเลขานุการ

  6)   นายภิเศก            โพธิ์นคร               ผู้ช่วยเลขานุการ
  ---- ------------------ -------------------- -----------------------------

  รายละเอียดการเปลี่ยนแปลงกรรมการบรรษัทภิบาลฯ

  ---- --------------- ----------------- -----------------------------------
  1)   นายประเสริฐ      บุญสัมพันธ์           รับตำแหน่งประธานกรรมการบรรษัทภิบาลฯ

                                         วันที่ 13 ตุลาคม 2554 แทน นายสันติ
                                         วิลาสศักดานนท์

  2)   นายจเรรัฐ        ปิงคลาศัย           รับตำแหน่งกรรมการบรรษัทภิบาลฯ

                                         วันที่ 13 ตุลาคม 2554 แทน นายนนทิกร
                                         กาญจนะจิตรา

  3)   นายกฤษฎา        จีนะวิจารณะ         รับตำแหน่งกรรมการบรรษัทภิบาลฯ

                                         วันที่ 22 เมษายน 2554 แทน นายศุภชัย จงศิริ
  ---- --------------- ----------------- -----------------------------------

  การเปลี่ยนแปลงข้อมูลกรรมการภายหลังวันที่ 31 ธันวาคม 2554

+---+--------------+---------------+------------------------------------+
| 1 | นายภิเศก      |   โพธิ์นคร      | ลาออกจากตำแหน่งผู้ช่วยเลขานุการ         |
| ) |              |               |                                    |
+---+--------------+---------------+------------------------------------+
|   |              |               | ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2555              |
+---+--------------+---------------+------------------------------------+

-   ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคม

  1)
  เสนอแนวนโยบายเกี่ยวกับหลักบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมของธนาคารและบริษัทในเครือต่อคณะกรรมการธนาคาร

  2) กำกับดูแลการปฏิบัติงานของธนาคารให้เป็นไปตามหลักบรรษัทภิบาลของสถาบันกำกับ เช่น
  ธนาคารแห่งประเทศไทย ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
  สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ เป็นต้น
  ด้วยความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม

  3)
  พิจารณาทบทวนเกี่ยวกับนโยบายด้านบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมของธนาคารอย่างสม่ำเสมอ
  เพื่อให้สอดคล้องกับแนวทางปฏิบัติของสากล และข้อเสนอแนะของสถาบันหรือหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง

  4) พิจารณาเสนอข้อพึงปฏิบัติที่ดี สำหรับคณะกรรมการธนาคาร
  หรือเสนอการกำหนดข้อบังคับคณะกรรมการธนาคาร และคณะกรรมการที่ธนาคารแต่งตั้งทุกชุด

  5) เสนอแนะข้อกำหนดเกี่ยวกับจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
  และข้อพึงปฏิบัติของผู้บริหาร และพนักงานของธนาคาร

  6) ส่งเสริมการเผยแพร่วัฒนธรรมในการกำกับดูแลกิจการที่ดี
  และการมีส่วนร่วมในการดำเนินกิจกรรมเพื่อสังคมและสิ่งแวดล้อมเพื่อการพัฒนาที่ยั่งยืนให้เป็นที่เข้าใจทั่วทุกระดับ
  และมีผลในทางปฏิบัติ

  7)
  พิจารณาแต่งตั้งคณะกรรมการชุดย่อยเพื่อทำหน้าที่สนับสนุนงานบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม
  ได้ตามความเหมาะสม

  8) การอื่นใดที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย

-   คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

  รายชื่อคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554

  ---- -------------------- ---------------------- -----------------------
  1)   นายนนทิกร             กาญจนะจิตรา             ประธานกรรมการ

  2)   นายจุลสิงห์             วสันตสิงห์                กรรมการ

  3)   นายกฤษฎา             จีนะวิจารณะ              กรรมการ

  4)   นางสุมาลี              สุขสว่าง                 เลขานุการ

  5)   นายชัยอนันต์            ศิระวณิชการ              ผู้ช่วยเลขานุการ
  ---- -------------------- ---------------------- -----------------------

  รายละเอียดการเปลี่ยนแปลงกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

  ---- -------------- --------------- -------------------------------------
  1)   นายสันติ         วิลาสศักดานนท์     ออกจากตำแหน่งประธานกรรมการ

                                      เนื่องจากครบวาระตามกฎบัตรของคณะกรรมการ

                                      สรรหาฯ เมื่อวันที่ 22 เมษายน 2554

  2)   นายศุภชัย        จงศิริ            ออกจากตำแหน่งกรรมการ
                                      เนื่องจากครบวาระการดำรงดำรงตำแหน่ง

                                      ตำแหน่งกรรมการธนาคาร เมื่อวันที่ 22 เมษายน
                                      2554

  3)   นายจุลสิงห์       วสันตสิงห์         ดำรงตำแหน่งกรรมการสรรหาฯ แทน

                                      นายสันติ วิลาสศักดานนท์ เมื่อวันที่ 22 เมษายน
                                      2554

  4)   นายกฤษฎา       จีนะวิจารณะ       ดำรงตำแหน่งกรรมการสรรหาฯ แทน

                                      นายศุภชัย จงศิริ เมื่อวันที่ 22 เมษายน 2554
  ---- -------------- --------------- -------------------------------------

-   ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนมีหน้าที่และความรับผิดชอบตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคารให้ดำเนินการในเรื่องต่าง
ๆ ดังนี้

1)  กำหนดนโยบาย หลักเกณฑ์ และวิธีการ ในการสรรหาและการกำหนดค่าตอบแทน
    รวมผลประโยชน์อื่นของกรรมการธนาคาร
    ผู้บริหารระดับสูงและผู้มีอำนาจในการจัดการของธนาคาร

2)  พิจารณาเสนอแนะนโยบายในภาพรวมเกี่ยวกับการกำหนดค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่นของธนาคาร

3)  สรรหาและคัดเลือกบุคคลที่มีคุณสมบัติ ตามระเบียบและกฎหมายที่เกี่ยวข้องกำหนด
    แล้วนำเสนอคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาให้ดำรงตำแหน่งต่างๆ ดังต่อไปนี้

  3.1) กรรมการ

  3.2) กรรมการในคณะกรรมการชุดย่อยต่างๆ ที่ได้รับมอบหมายอำนาจหน้าที่
  และความรับผิดชอบโดยตรงจากคณะกรรมการ

  3.3) ผู้บริหารระดับสูงและผู้มีอำนาจในการจัดการ

4)  ดูแลให้คณะกรรมการธนาคาร มีขนาดและองค์ประกอบที่เหมาะสมกับองค์กร
    รวมถึงมีการปรับเปลี่ยนให้สอดคล้องกับสภาพแวดล้อมที่เปลี่ยนแปลงไป
    โดยคณะกรรมการจะต้องประกอบด้วยบุคคลที่มีความรู้ความสามารถ
    และประสบการณ์ในด้านต่างๆ

5)  เสนอคณะกรรมการธนาคาร
    เพื่อพิจารณาแต่งตั้งกรรมการธนาคารแทนกรรมการที่พ้นจากตำแหน่งตามข้อบังคับ

6)  ดูแลให้กรรมการ
    ผู้บริหารระดับสูงและผู้มีอำนาจในการจัดการของธนาคารได้รับผลตอบแทนที่เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบที่มีต่อธนาคาร
    โดยกรรมการที่ได้รับมอบหมายให้มีหน้าที่และความรับผิดชอบเพิ่มขึ้นควรได้รับค่าตอบแทนที่เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมายนั้น

7)  กำหนดแนวทางและประเมินผลงานของกรรมการ
    ผู้บริหารระดับสูงและผู้มีอำนาจในการจัดการของธนาคาร เพื่อพิจารณาปรับผลตอบแทนประจำปี
    โดยจะต้องคำนึงถึงหน้าที่ความรับผิดชอบ และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
    รวมถึงให้ความสำคัญกับการเพิ่มมูลค่าของส่วนของผู้ถือหุ้นในระยะยาวประกอบการพิจารณาประเมินผลด้วย

8)  เปิดเผยนโยบายและรายละเอียดของกระบวนการสรรหานโยบายเกี่ยวกับการกำหนดค่าตอบแทนและเปิดเผยค่าตอบแทนในรูปแบบต่างๆ
    รวมทั้งจัดทำรายงานการกำหนดค่าตอบแทน โดยอย่างน้อยต้องมีรายละเอียดเกี่ยวกับเป้าหมาย
    การดำเนินงาน และความเห็นของคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
    ไว้ในรายงานประจำปีของธนาคารด้วย

9)  ดำเนินการอื่น ตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย

-   คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

องค์ประกอบของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงประกอบด้วย กรรมการธนาคาร
กรรมการผู้จัดการใหญ่ และผู้บริหารระดับสูงจากสายงานบริหารความเสี่ยง สายงานปฏิบัติการ
และสายงานบริหารการเงิน

รายชื่อคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554 ประกอบด้วย

  ---- ---------------- ------------------ -------------------------------
  1)   ดร.จำลอง         อติกุล               ประธานกรรมการ

  2)   นายวีรภัทร         ศรีไชยา             กรรมการ

  3)   นายอภิศักดิ์         ตันติวรวงศ์           กรรมการ

  4)   นางกิตติยา         โตธนะเกษม          กรรมการ

  5)   นางสาวสมพิศ       เจริญเกียรติกุล        กรรมการ

  6)   นางพัชรศิริ         เกียรติกำจาย         กรรมการ

  7)   นายพูลพัฒน์         ศรีเปล่ง             เลขานุการ
  ---- ---------------- ------------------ -------------------------------

  รายละเอียดการเปลี่ยนแปลงกรรมการบริหารความเสี่ยง

  ---- ------------- -------------- ---------------------------------------
  1)   นายญาณศักดิ์     มโนมัยพิบูลย์      รับตำแหน่งกรรมการบริหารความเสี่ยง

                                    วันที่ 22 เมษายน 2554 แทน นายอัศวิน คงสิริ

                                    และออกจากตำแหน่งกรรมการบริหารความเสี่ยง

                                    วันที่ 1 ตุลาคม 2554

  2)   ดร.พงศธร      สิริโยธิน         ออกจากตำแหน่งกรรมการบริหารความเสี่ยง

                                    วันที่ 1 ตุลาคม 2554

  3)   นางสาวสมพิศ    เจริญเกียรติกุล    รับตำแหน่งกรรมการบริหารความเสี่ยง

                                    วันที่ 22 เมษายน 2554

  4)   นายวีรภัทร      ศรีไชยา         รับตำแหน่งกรรมการบริหารความเสี่ยง

                                    วันที่ 14 ตุลาคม 2554 แทน นายญาณศักดิ์
                                    มโนมัยพิบูลย์
  ---- ------------- -------------- ---------------------------------------

  การเปลี่ยนแปลงข้อมูลกรรมการภายหลังวันที่ 31 ธันวาคม 2554

+---+-------------+-------------+---------------------------------------+
| 1 | ดร.จำลอง    |   อติกุล      | ลาออกจากตำแหน่งประธานกรรมการ ตั้งแต่วันที่ 1 |
| ) |             |             | มกราคม 2555                           |
+---+-------------+-------------+---------------------------------------+
| 2 | นางเบญจา    |   หลุยเจริญ   | รับตำแหน่งประธานกรรมการ วันที่ 1 มกราคม    |
| ) |             |             | 2555                                  |
+---+-------------+-------------+---------------------------------------+

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงมีอำนาจหน้าที่ในการเสนอ/กำหนดนโยบายและกลยุทธ์ในการบริหารความเสี่ยงด้านต่าง
ๆ ของธนาคารต่อคณะกรรมการธนาคาร วางกลยุทธ์ให้สอดคล้องกับนโยบายบริหารความเสี่ยง
ควบคุม ติดตาม ประเมินผลการบริหารความเสี่ยง
และดูแลให้ธนาคารดำเนินตามนโยบายและแนวทางการบริหารความเสี่ยงที่ธนาคาร
และหน่วยงานกำกับกำหนด
เสนอกำหนดนโยบายการบริหารความเสี่ยงและกำกับดูแลการบริหารความเสี่ยงของกลุ่มธุรกิจทางการเงินให้เป็นไปตามแนวทางการกำกับแบบรวมกลุ่ม
(Consolidated Supervision) ของ ธปท. ตลอดจนควบคุม
ติดตามและประเมินความเสี่ยงของกลุ่มธุรกิจทางการเงินให้มีประสิทธิภาพและอยู่ในระดับที่ธนาคารยอมรับได้
โดยจัดให้มีการประชุมเป็นประจำอย่างน้อยเดือนละ 1 ครั้งหรือตามความเหมาะสม
และมีการนำเสนอรายงานของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงต่อคณะกรรมการตรวจสอบเพื่อทราบ/พิจารณาทุกเดือน
และคณะกรรมการธนาคารเพื่อทราบ/พิจารณาทุกไตรมาส
และปฏิบัติหน้าที่อื่นใดตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร

-   กรรมการผู้มีอำนาจลงนามแทนธนาคาร

กรรมการซึ่งมีอำนาจลงลายมือชื่อแทนธนาคาร คือ นายอภิศักดิ์ ตันติวรวงศ์
กรรมการผู้จัดการใหญ่โดยลำพัง หรือ
นางเบญจา หลุยเจริญและ นายจำลอง อติกุล ลงลายมือชื่อร่วมกันรวมเป็นสองคน
และประทับตราสำคัญของธนาคาร

ทั้งนี้ ในวันที่ 6 มกราคม 2555
ธนาคารได้มีการเปลี่ยนแปลงกรรมการผู้มีอำนาจลงนามแทนธนาคาร ดังนี้
“กรรมการซึ่งมีอำนาจลงลายมือชื่อแทนธนาคาร คือ นายอภิศักดิ์ ตันติวรวงศ์
กรรมการผู้จัดการใหญ่โดยลำพัง หรือ
นางเบญจา หลุยเจริญและ นายพยุงศักดิ์ ชาติสุทธิผล ลงลายมือชื่อร่วมกันรวมเป็นสองคน
และประทับตราสำคัญของธนาคาร”

-   กรรมการอิสระ

  รายชื่อคณะกรรมการอิสระ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554 ประกอบด้วย

  ---- ---------------- ----------------- --------------------------------
  1)   นายจุลสิงห์         วสันตสิงห์           ประธานกรรมการอิสระ

  2)   นายนนทิกร         กาญจนะจิตรา        กรรมการอิสระ

  3)   นายประเสริฐ       บุญสัมพันธ์           กรรมการอิสระ

  4)   นายวีรภัทร         ศรีไชยา            กรรมการอิสระ

  5)   นายจเรรัฐ         ปิงคลาศัย           กรรมการอิสระ

  6)   นายปริญญา         พัฒนภักดี            เลขานุการ
  ---- ---------------- ----------------- --------------------------------

รายละเอียดการเปลี่ยนแปลงกรรมการอิสระ 

  ---- ------------ -------------- -----------------------------------------
  1)   นายวิสุทธิ์      มนตริวัต         ออกจากตำแหน่งประธานกรรมการอิสระ ตั้งแต่วันที่ 12
                                   มีนาคม 2554

  2)   ดร.สถิตย์      ลิ่มพงศ์พันธุ์       รับตำแหน่งประธานกรรมการอิสระ วันที่ 13 มีนาคม
                                   2554 และ

                                   ออกจากตำแหน่งประธานกรรมการอิสระ ตั้งแต่วันที่ 8
                                   ธันวาคม 2554

  3)   นายญาณศักดิ์    มโนมัยพิบูลย์      รับตำแหน่งกรรมการอิสระ วันที่ 22 เมษายน 2554
                                   และออกจากตำแหน่งกรรมการ

                                   ตำแหน่งกรรมการอิสระ วันที่ 1 ตุลาคม 2554

  4)   นายสันติ       วิลาสศักดานนท์    ออกจากตำแหน่งกรรมการอิสระ วันที่ 1 ตุลาคม 2554

  5)   นายประเสริฐ   บุญสัมพันธ์        รับตำแหน่งกรรมการอิสระ วันที่ 14 ตุลาคม 2554

  6)   นายวีรภัทร     ศรีไชยา         รับตำแหน่งกรรมการอิสระ วันที่ 14 ตุลาคม 2554

  7)   นายจเรรัฐ     ปิงคลาศัย        รับตำแหน่งกรรมการอิสระ วันที่ 14 ตุลาคม 2554

  8)   นายจุลสิงห์     วสันตสิงห์        รับตำแหน่งประธานกรรมการอิสระ วันที่ 8 ธันวาคม
                                   2554
  ---- ------------ -------------- -----------------------------------------

-   นิยามกรรมการอิสระ

กรรมการอิสระ
จะต้องไม่มีธุรกิจหรือการงานที่เกี่ยวข้องกับธนาคารพาณิชย์อันอาจมีผลกระทบต่อการตัดสินใจโดยอิสระของตน
และต้องมีคุณสมบัติเพิ่มเติมดังนี้

  (ก) ถือหุ้นไม่เกินร้อยละ 0.5 ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของธนาคาร บริษัทใหญ่
  บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร ทั้งนี้
  ให้นับรวมการถือหุ้นของผู้ที่เกี่ยวข้องของกรรมการอิสระรายนั้นๆ ด้วย

  (ข) ไม่เป็นหรือเคยเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน ลูกจ้าง พนักงาน
  ที่ปรึกษาที่ได้เงินเดือนประจำ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
  บริษัทย่อยลำดับเดียวกัน ผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือของผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
  เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนวันที่ยื่นคำขออนุญาตต่อสำนักงาน
  ก.ล.ต. ทั้งนี้ ลักษณะต้องห้ามดังกล่าวไม่รวมถึงกรณีที่กรรมการอิสระเคยเป็นข้าราชการ
  หรือที่ปรึกษาของส่วนราชการซึ่งเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร

  (ค) ไม่เป็นบุคคลที่มีความสัมพันธ์ทางสายโลหิต หรือโดยการจดทะเบียนตามกฎหมาย
  ในลักษณะที่เป็น บิดามารดา คู่สมรส พี่น้อง และบุตร รวมทั้งคู่สมรสของบุตร ของผู้บริหาร
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ผู้มีอำนาจควบคุม
  หรือบุคคลที่จะได้รับการเสนอให้เป็นผู้บริหารหรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร หรือบริษัทย่อย

  (ง) ไม่มีหรือเคยมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือ
  ผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
  ในลักษณะที่อาจเป็นการขัดขวางการใช้วิจารณญาณอย่างอิสระของตน
  รวมทั้งไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย
  หรือผู้มีอำนาจควบคุมของผู้ที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
  เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนวันที่ยื่นคำขออนุญาตต่อสำนักงาน
  ก.ล.ต.

  ความสัมพันธ์ทางธุรกิจตามวรรคหนึ่ง
  รวมถึงการทำรายการทางการค้าที่กระทำเป็นปกติเพื่อประกอบกิจการ
  การเช่าหรือให้เช่าอสังหาริมทรัพย์ รายการเกี่ยวกับสินทรัพย์หรือบริการ
  หรือการให้หรือรับความช่วยเหลือทางการเงิน ด้วยการรับหรือให้กู้ยืม ค้ำประกัน
  การให้สินทรัพย์เป็นหลักประกันหนี้สิน รวมถึงพฤติการณ์อื่นทำนองเดียวกัน
  ซึ่งเป็นผลให้ธนาคารหรือคู่สัญญามีภาระหนี้ที่ต้องชำระต่ออีกฝ่ายหนึ่ง
  ตั้งแต่ร้อยละสามของสินทรัพย์ที่มีตัวตนสุทธิของธนาคารหรือตั้งแต่ยี่สิบล้านบาทขึ้นไป
  แล้วแต่จำนวนใดจะต่ำกว่า ทั้งนี้
  การคำนวณภาระหนี้ดังกล่าวให้เป็นไปตามวิธีการคำนวณมูลค่าของรายการที่เกี่ยวโยงกันตามประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุนว่าด้วยหลักเกณฑ์ในการทำรายการที่เกี่ยวโยงกัน
  โดยอนุโลม
  แต่ในการพิจารณาภาระหนี้ดังกล่าวให้นับรวมภาระหนี้ที่เกิดขึ้นในระหว่างหนึ่งปีก่อนวันที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบุคคลเดียวกัน

  (จ) ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้สอบบัญชีของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
  หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย ผู้มีอำนาจควบคุม
  หรือหุ้นส่วนของสำนักงานสอบบัญชี ซึ่งมีผู้สอบบัญชีของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคารสังกัดอยู่
  เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนวันที่ยื่นคำขออนุญาตต่อสำนักงาน
  ก.ล.ต.

  (ฉ) ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ให้บริการทางวิชาชีพใด ๆ
  ซึ่งรวมถึงการให้บริการเป็นที่ปรึกษากฎหมายหรือที่ปรึกษาทางการเงิน
  ซึ่งได้รับค่าบริการเกินกว่าสองล้านบาทต่อปีจากธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย ผู้มีอำนาจควบคุม
  หรือหุ้นส่วนของผู้ให้บริการทางวิชาชีพนั้นด้วย
  เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่า

  สองปีก่อนวันที่ยื่นคำขออนุญาตต่อสำนักงาน ก.ล.ต.

  (ช) ไม่เป็นกรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งขึ้นเพื่อเป็นตัวแทนของกรรมการของธนาคาร
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้ถือหุ้นซึ่งเป็นผู้ที่เกี่ยวข้องกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่

  (ซ)
  ไม่ประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่มีนัยกับกิจการของธนาคารหรือบริษัทย่อย
  หรือไม่เป็นหุ้นส่วนที่มีนัยในห้างหุ้นส่วน หรือเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน ลูกจ้าง พนักงาน
  ที่ปรึกษาที่ได้รับเงินเดือนประจำ
  หรือถือหุ้นเกินร้อยละหนึ่งของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของบริษัทอื่น
  ซึ่งประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่มีนัยกับกิจการของธนาคารหรือบริษัทย่อย

  (ฌ)
  ไม่มีลักษณะอื่นใดที่ทำให้ไม่สามารถให้ความเห็นอย่างเป็นอิสระเกี่ยวกับการดำเนินงานของธนาคาร

  (ญ)
  ต้องเป็นผู้ที่ผ่านกระบวนการสรรหาของคณะกรรมการธนาคารหรือคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

ทั้งนี้ ภายหลังได้รับการแต่งตั้งให้เป็นกรรมการอิสระที่มีลักษณะเป็นไปตามวรรคหนึ่ง (ก) ถึง (ญ)
แล้ว กรรมการอิสระอาจได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการ
ให้ตัดสินใจในการดำเนินกิจการของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
บริษัทย่อยลำดับเดียวกัน ผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
โดยมีการตัดสินใจในรูปแบบของ
องค์คณะ (collective decision) ได้

นอกจากนี้
กรณีที่คณะกรรมการกำกับตลาดทุน/คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ได้มีประกาศปรับปรุง/ผ่อนปรน
หลักเกณฑ์คุณสมบัติกรรมการอิสระ ก็ให้ถือปฏิบัติตามได้ภายหลังต่อไป

-   ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการอิสระ

1)  เสนอแนะวาระการประชุมต่อประธานกรรมการธนาคาร
    กรณีที่เห็นว่ามีเรื่องสำคัญหรือประเด็นปัญหาที่คณะกรรมการธนาคารควรพิจารณา
    และยังไม่ได้มีการบรรจุไว้ในวาระการประชุม

2)  เสนอความคิดเห็นแก่ประธานกรรมการธนาคารเกี่ยวกับบทบาทและการปฏิบัติหน้าที่ของคณะกรรมการธนาคาร

3)  สนับสนุนคณะกรรมการธนาคารเพื่อประสิทธิภาพในการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

4)  กรณีที่มีการพิจารณาวาระสำคัญๆ ในการประชุมคณะกรรมการธนาคาร เช่น
    รายการที่เกี่ยวโยงกัน หรือการซื้อขายทรัพย์สินที่มีนัยสำคัญ
    กรรมการอิสระมากกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนกรรมการอิสระทั้งหมดควรเข้าร่วมพิจารณาวาระสำคัญดังกล่าว

5)  กรณีที่มีการพิจารณาวาระในการประชุมคณะกรรมการธนาคาร
    และกรรมการอิสระอาจมีความเห็นแย้งหรือมีข้อสังเกตอื่นใดก็ตาม
    ความเห็นหรือข้อสังเกตดังกล่าวควรได้รับการบันทึกไว้ในรายงานการประชุมคณะกรรมการธนาคารด้วยทุกครั้ง

6)  ติดตามดูแลการปฏิบัติหน้าที่ของกรรมการอิสระที่ได้รับมอบหมายให้ดำรงตำแหน่งในคณะกรรมการชุดย่อยต่างๆ
    โดยเฉพาะเรื่องการกำกับการปฏิบัติงาน ระบบบัญชีระหว่างประเทศและการบริหารความเสี่ยง

7)  ดำเนินการอื่นใดที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย

นอกจากนี้ไม่มีกรรมการอิสระของธนาคารที่ไปดำรงตำแหน่งกรรมการอิสระในบริษัทใหญ่ บริษัทย่อย
หรือบริษัทย่อยลำดับเดียวกัน

-   ความสัมพันธ์ทางธุรกิจของกรรมการอิสระ

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (สำนักงาน ก.ล.ต) ได้มีหนังสือเวียนที่
กลต.ก (ว)
11/2552 เมื่อวันที่ 16 เมษายน 2552
เพื่อแจ้งเรื่องการปรับปรุงข้อกำหนดเกี่ยวกับกรรมการอิสระของบริษัทจดทะเบียน
และกำหนดให้บริษัทจดทะเบียนเปิดเผยข้อมูลในกรณีที่กรรมการอิสระมีลักษณะความสัมพันธ์ทางธุรกิจมูลค่าเกินกว่ายี่สิบล้านบาทกับบริษัท/บริษัทย่อย/บริษัทร่วม
หรือนิติบุคคลที่อาจมีความขัดแย้งในปัจจุบัน หรือในช่วง 2 ปีที่ผ่านมา

คณะกรรมการธนาคารได้พิจารณาแต่งตั้งกรรมการอิสระด้วยความรอบคอบ โปร่งใส
โดยเห็นว่ากรรมการอิสระปัจจุบันทั้ง 5 คน (ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554) มีคุณวุฒิ ความรู้
ความสามารถ และประสบการณ์ อันจะเป็นประโยชน์ต่อการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
และเป็นผู้ที่ปฏิบัติหน้าที่ด้วยความรับผิดชอบ มีความระมัดระวัง และซื่อสัตย์สุจริต เป็นไปตามกฎหมาย
วัตถุประสงค์ และข้อบังคับของธนาคาร ตลอดจนมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น
นอกจากนั้นยังทำหน้าที่ด้วยความเป็นอิสระที่สมบูรณ์
ช่วยดูแลการดำเนินธุรกิจของธนาคารได้ดีอย่างต่อเนื่อง

นอกจากนี้ไม่มีกรรมการอิสระของธนาคารที่ไปดำรงตำแหน่งกรรมการอิสระในบริษัทใหญ่ บริษัทย่อย
หรือบริษัทย่อยลำดับเดียวกัน

สำหรับบริษัทที่กรรมการอิสระของธนาคารดำรงตำแหน่งอยู่
และมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับธนาคารในลักษณะการให้วงเงินสินเชื่อและภาระผูกพันมูลค่าเกินกว่ายี่สิบล้านบาทนั้น
ถือเป็นการทำธุรกรรมที่เป็นธุรกิจปกติในการประกอบกิจการของธนาคาร
และมีเงื่อนไขที่เป็นปกติทั่วไป
อีกทั้งยังไม่มีลักษณะที่อาจเป็นการขัดขวางการใช้วิจารณญาณในการปฏิบัติหน้าที่
อย่างอิสระของกรรมการอิสระแต่อย่างใด โดยมีกรรมการอิสระของธนาคารเพียงรายเดียว ได้แก่
นายประเสริฐ บุญสัมพันธ์ ที่เคยเป็นผู้มีอำนาจควบคุม (มีอำนาจลงลายมือชื่อ) ใน บมจ.ปตท.
บมจ.ไออาร์พีซี บมจ.ปตท.สำรวจและผลิตปิโตรเลียม และ บมจ.ไทยลู้บเบส
ซึ่งปัจจุบันมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับธนาคาร

-   รายชื่อเลขานุการธนาคาร

ธนาคารได้มอบหมายให้ นายปริญญา พัฒนภักดี ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส ผู้บริหารสายงาน
สายงานปรับโครงสร้างหนี้และบริหารทรัพย์สิน ทำหน้าที่เป็น เลขานุการบริษัท
เพื่อให้เป็นไปตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ฉบับที่ 4) พ.ศ.2551
และหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคาร โดยมีหน้าที่ความรับผิดชอบหลัก ดังนี้

1)  ดูแลกิจกรรมต่าง ๆ ของคณะกรรมการธนาคาร
    เพื่อปฏิบัติให้เป็นไปตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง

2)  จัดประชุมผู้ถือหุ้น และการประชุมคณะกรรมการให้เป็นไปตามกฎหมาย ข้อบังคับของธนาคาร
    และติดตามให้มีการปฏิบัติตามอย่างถูกต้อง และสม่ำเสมอ

3) จัดทำและเก็บรักษาเอกสารดังนี้

- ทะเบียนกรรมการ

- หนังสือนัดประชุมกรรมการ รายงานการประชุมคณะกรรมการ รายงานประจำปีของบริษัท

- หนังสือนัดประชุมผู้ถือหุ้น และรายงานการประชุมผู้ถือหุ้น

4) เก็บรักษารายงานการมีส่วนได้เสียที่รายงานโดยกรรมการหรือผู้บริหาร

5) ติดตามให้มีการปฏิบัติตามมติที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร และที่ประชุมผู้ถือหุ้น

6) ให้คำแนะนำเบื้องต้นแก่กรรมการเกี่ยวกับข้อกฎหมาย ระเบียบ และข้อบังคับต่าง ๆ
ของธนาคาร

7) ดูแลเรื่องการกำกับดูแลกิจการ (Corporate Governance)

8) เป็นที่ปรึกษาและประสานงานกับเลขานุการของคณะกรรมการชุดต่าง ๆ

9) ติดต่อและสื่อสารกับผู้ถือหุ้นให้ได้รับทราบสิทธิต่าง ๆ ของผู้ถือหุ้นและข่าวสารของธนาคาร

10) ดำเนินการอื่นใดตามที่คณะกรรมการกำกับตลาดทุนประกาศกำหนด

-   การประชุมคณะกรรมการ

ธนาคารได้กำหนดการประชุมคณะกรรมการไว้เป็นการล่วงหน้าตลอดทั้งปี โดยในปี 2554
มีการกำหนดการประชุมเป็นปกติในวันพฤหัสบดีที่หนึ่งและสามของเดือน
และอาจมีการประชุมวาระพิเศษตามความเหมาะสม
โดยเลขานุการคณะกรรมการธนาคารจะจัดส่งหนังสือเชิญประชุมพร้อมวาระการประชุมและเอกสารประกอบไปยังคณะกรรมการล่วงหน้าก่อนการประชุมไม่น้อยกว่า
7 วัน และเลขานุการจะเป็นผู้จดบันทึกการประชุมเป็นลายลักษณ์อักษร
รวมทั้งจัดเก็บรายงานการประชุมที่ผ่านการรับรองจากคณะกรรมการธนาคารเพื่อพร้อมให้ตรวจสอบได้
ทั้งนี้ ธนาคารได้จำแนกวาระการประชุมออกเป็นหมวดหมู่ที่ชัดเจน เช่น เรื่องที่ประธานแจ้งที่ประชุม
เรื่องรับรองรายงานการประชุมครั้งที่แล้ว เรื่องสืบเนื่อง เรื่องนโยบาย เรื่องสินเชื่อ
เรื่องปรับปรุงหนี้ เรื่องการลงทุน เรื่องซื้อ / ขายทรัพย์สินและจัดซื้อจัดจ้าง เรื่องทรัพยากรบุคคล
เรื่องเพื่อทราบ และเรื่องอื่น ๆ เพื่อให้การดำเนินการประชุมมีประสิทธิภาพ

ในปี 2554 มีการประชุมคณะกรรมการธนาคาร 24 ครั้ง คณะกรรมการบริหาร 50 ครั้ง
คณะกรรมการตรวจสอบ 15 ครั้ง คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน 13 ครั้ง
คณะกรรมการบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคม 11 ครั้ง คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
13 ครั้ง และคณะกรรมการอิสระ 4 ครั้ง
โดยมีรายละเอียดการเข้าร่วมประชุมของกรรมการแต่ละท่าน ดังนี้

+-------+-------+------+------+------+------+-------+-------+------+
| ร     |       | คณะก | คณ   | ค    | คณ   | คณะกร | คณะกร | คณ   |
| ายนาม |       | รรมก | ะกรร | ณะกร | ะกรร | รมการ | รมการ | ะกรร |
| คณะกร |       | ารธน | มการ | รมกา | มการ |       |       | มการ |
| รมการ |       | าคาร |      | รตรว |      | บรรษัท | บริห   | อิสระ |
|       |       |      | บ    | จสอบ | สร   | ภิบาลฯ | ารควา |      |
|       |       |      | ริหาร |      | รหาฯ |       | มเสี่ยง |      |
+-------+-------+------+------+------+------+-------+-------+------+
| 1)    | ลิ่มพ   | 2    | -    | -    | -    | -     | -     | 2/2  |
| ดร    | งศ์พันธุ์ | 3/24 |      |      |      |       |       |      |
| .สถิตย์ |       |      |      |      |      |       |       |      |
+-------+-------+------+------+------+------+-------+-------+------+
| 2)    | หล    | 2    | 1    | -    | -    | -     | -     | -    |
| นาง   | ุยเจริญ | 2/24 | 1/13 |      |      |       |       |      |
| เบญจา |       |      |      |      |      |       |       |      |
+-------+-------+------+------+------+------+-------+-------+------+
| 3)    | ชาต   | 4/4  | 1    | -    | -    | -     | -     | -    |
| นายพ  | ิสุทธิผล |      | 0/10 |      |      |       |       |      |
| ยุงศักดิ์ |       |      |      |      |      |       |       |      |
+-------+-------+------+------+------+------+-------+-------+------+
| 4)    | วส    | 2    | -    | 1    | 8/8  | -     | -     | 4/4  |
| นาย   | ันตสิงห์ | 1/24 |      | 4/15 |      |       |       |      |
| จุลสิงห์ |       |      |      |      |      |       |       |      |
+-------+-------+------+------+------+------+-------+-------+------+
| 5)    | กาญจน | 2    | -    | 5/5  | 1    | 9/9   | -     | 4/4  |
| นาย   | ะจิตรา | 3/24 |      |      | 3/13 |       |       |      |
| นนทิกร |       |      |      |      |      |       |       |      |
+-------+-------+------+------+------+------+-------+-------+------+
| 6)    | บุญ    | 4/4  | -    | 4/4  | -    | 2/2   | -     | 1/1  |
| นายปร | สัมพันธ์ |      |      |      |      |       |       |      |
| ะเสริฐ |       |      |      |      |      |       |       |      |
+-------+-------+------+------+------+------+-------+-------+------+
| 7)    | อติกุล  | 2    | 5    | -    | -    | -     | 13/13 | -    |
| ดร.   |       | 4/24 | 0/50 |      |      |       |       |      |
| จำลอง |       |      |      |      |      |       |       |      |
+-------+-------+------+------+------+------+-------+-------+------+
| 8)    | จีนะว  | 1    | -    | -    | 8/8  | 6/7   | -     | -    |
| นาย   | ิจารณะ | 8/19 |      |      |      |       |       |      |
| กฤษฎา |       |      |      |      |      |       |       |      |
+-------+-------+------+------+------+------+-------+-------+------+
| 9)    | ศ     | 4/4  | -    | -    | -    | -     | 2/3   | 1/1  |
| นาย   | รีไชยา |      |      |      |      |       |       |      |
| วีรภัทร |       |      |      |      |      |       |       |      |
+-------+-------+------+------+------+------+-------+-------+------+
| 10)   | ปิง    | 4/4  | -    | -    | -    | 2/2   | -     | 1/1  |
| นาย   | คลาศัย |      |      |      |      |       |       |      |
| จเรรัฐ |       |      |      |      |      |       |       |      |
+-------+-------+------+------+------+------+-------+-------+------+
| 11)   | ลิ่มสกุล | 4/4  | 1    | -    | -    | -     | -     | -    |
| นางอ  |       |      | 0/10 |      |      |       |       |      |
| รุณภรณ์ |       |      |      |      |      |       |       |      |
+-------+-------+------+------+------+------+-------+-------+------+
| 12)   | ตันต   | 2    | 4    | -    | -    | -     | 13/13 | -    |
| นาย   | ิวรวงศ์ | 3/24 | 7/50 |      |      |       |       |      |
| อภิศักดิ์ |       |      |      |      |      |       |       |      |
+-------+-------+------+------+------+------+-------+-------+------+

+----------------+------+------+------+------+-------+-------+------+
| รา             | คณะก | คณ   | ค    | คณ   | คณะกร | คณะกร | คณ   |
| ยนามคณะกรรมการ | รรมก | ะกรร | ณะกร | ะกรร | รมการ | รมการ | ะกรร |
|                | ารธน | มการ | รมกา | มการ |       |       | มการ |
|                | าคาร |      | รตรว |      | บรรษัท | บริห   | อิสระ |
|                |      | บ    | จสอบ | สร   | ภิบาลฯ | ารควา |      |
|                |      | ริหาร |      | รหาฯ |       | มเสี่ยง |      |
+----------------+------+------+------+------+-------+-------+------+
| กรรม           |      |      |      |      |       |       |      |
| การที่ออกระหว่างปี |      |      |      |      |       |       |      |
+----------------+------+------+------+------+-------+-------+------+
| 1) นายวิสุทธิ์     | 5/5  | -    | 3/3  | -    | -     | -     | 1/1  |
| มนตริวัต ⁽¹⁾     |      |      |      |      |       |       |      |
+----------------+------+------+------+------+-------+-------+------+
| 2) นายศุภชัย     | 7/7  | -    | -    | 4/4  | 4/4   | -     | -    |
| จงศิริ ⁽²⁾       |      |      |      |      |       |       |      |
+----------------+------+------+------+------+-------+-------+------+
| 3) นายดุสิต      | 1    | 3    | -    | -    | -     | -     | -    |
| นนทะนาคร ⁽³⁾   | 4/16 | 2/35 |      |      |       |       |      |
+----------------+------+------+------+------+-------+-------+------+
| 4) นายสันติ      | 1    | -    | 1    | 5/5  | 9/9   | -     | 2/3  |
| วิลาสศักดานนท์    | 8/19 |      | 1/11 |      |       |       |      |
| ⁽⁴⁾ 4          |      |      |      |      |       |       |      |
+----------------+------+------+------+------+-------+-------+------+
| 5) นายพงษ์เทพ   | 1    | 3    | -    | -    | -     | -     | -    |
| ผลอนันต์ ⁽⁴⁾     | 8/19 | 7/38 |      |      |       |       |      |
+----------------+------+------+------+------+-------+-------+------+
| 6) นายนฤนาท    | 1    | 3    | -    | -    | -     | -     | -    |
| รัตนะกนก ⁽⁴⁾    | 6/19 | 7/38 |      |      |       |       |      |
+----------------+------+------+------+------+-------+-------+------+
| 7) นายญาณศักดิ์   | 1    | -    | 7/7  | -    | -     | 7/7   | 2/2  |
| มโนมัยพิบูลย์ ⁽⁴⁾  | 1/12 |      |      |      |       |       |      |
+----------------+------+------+------+------+-------+-------+------+
| หมายเหตุ        |      |      |      |      |       |       |      |
| ตัวเลขในตาราง   |      |      |      |      |       |       |      |
| หมายถึง         |      |      |      |      |       |       |      |
| จำ             |      |      |      |      |       |       |      |
| นวนครั้งที่มาประชุม |      |      |      |      |       |       |      |
| /              |      |      |      |      |       |       |      |
| จำนวนครั้งที่มีการ  |      |      |      |      |       |       |      |
| ประชุมระหว่างกรร |      |      |      |      |       |       |      |
| มการอยู่ในตำแหน่ง |      |      |      |      |       |       |      |
|                |      |      |      |      |       |       |      |
| (1) อายุครบ 65  |      |      |      |      |       |       |      |
| ปีบริบูรณ์ ตั้งแต่วันที่ |      |      |      |      |       |       |      |
| 12 มีนาคม 2554  |      |      |      |      |       |       |      |
|                |      |      |      |      |       |       |      |
| (2)            |      |      |      |      |       |       |      |
| ครบวาร         |      |      |      |      |       |       |      |
| ะการดำรงตำแหน่ง |      |      |      |      |       |       |      |
| วันที่ 22 เมษายน  |      |      |      |      |       |       |      |
| 2554           |      |      |      |      |       |       |      |
|                |      |      |      |      |       |       |      |
| (3) ถึงแก่กรรม   |      |      |      |      |       |       |      |
| เมื่อวันที่ 6       |      |      |      |      |       |       |      |
| กันยายน 2554    |      |      |      |      |       |       |      |
|                |      |      |      |      |       |       |      |
| (4)            |      |      |      |      |       |       |      |
| ลาออกจากตำแหน  |      |      |      |      |       |       |      |
| ่งกรรมการธนาคาร |      |      |      |      |       |       |      |
| เมื่อวันที่ 1 ตุลาคม |      |      |      |      |       |       |      |
| 2554           |      |      |      |      |       |       |      |
+----------------+------+------+------+------+-------+-------+------+

-   นโยบายการกำหนดค่าตอบแทนกรรมการ

ธนาคารได้กำหนดนโยบายค่าตอบแทนกรรมการที่เป็นธรรม และสมเหตุสมผล
มีคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน ทำหน้าที่ทบทวน
โดยพิจารณาถึงความเหมาะสมและสอดคล้องกับภาระความรับผิดชอบของกรรมการ
สถานะทางการเงินของธนาคาร เทียบเคียงได้กับบริษัทในกลุ่มธุรกิจระดับเดียวกัน
และต้องเป็นไปตามมติที่ประชุมผู้ถือหุ้นกำหนด โดยกำหนดค่าตอบแทนเป็น 4 ส่วน ดังนี้

1)  ค่าตอบแทนในฐานะกรรมการ

2)  ค่าตอบแทนประจำตำแหน่ง โดยจ่ายให้กรรมการที่ดำรงตำแหน่ง ดังนี้

  2.1) ประธานกรรมการธนาคาร

  2.2) รองประธานกรรมการธนาคาร

  2.3) ประธานคณะกรรมการชุดอื่น ๆ ได้แก่ ประธานกรรมการบริหาร
  ประธานกรรมการตรวจสอบ ประธาน กรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
  ประธานกรรมการบรรษัทภิบาลฯ และประธานกรรมการบริหารความเสี่ยง

3)  ค่าเบี้ยประชุม โดยจ่ายให้ตามจำนวนครั้งที่เข้าร่วมประชุม

4)  เงินบำเหน็จกรรมการ โดยมีหลักเกณฑ์การจ่ายเงินบำเหน็จกรรมการ ดังนี้

  4.1) ธนาคารจะต้องมีผลกำไรจากการประกอบการ และ

  4.2) ธนาคารจะต้องมีการจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้น

ทั้งนี้ ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี ครั้งที่ 18 เมื่อวันที่ 22 เมษายน 2554
ที่ประชุมผู้ถือหุ้นมีมติอนุมัติค่าตอบแทนคณะกรรมการ ประกอบด้วย
ค่าตอบแทนสำหรับการประชุมคณะกรรมการประจำปี 2554 และเงินบำเหน็จกรรมการประจำปี
2553 โดยมีรายละเอียด ดังนี้

คณะกรรมการประกอบด้วย คณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการตรวจสอบ
คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน คณะกรรมการบรรษัทภิบาลฯ
และคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง โดยค่าตอบแทนกรรมการ สำหรับการประชุมคณะต่าง ๆ
แบ่งเป็น 3 ส่วน ดังนี้

1)  ค่าตอบแทนในฐานะกรรมการ จ่ายให้กรรมการในอัตรา 50,000 บาท/เดือน

2)  ค่าตอบแทนประจำตำแหน่ง จ่ายให้กรรมการที่ดำรงตำแหน่งประธานกรรมการธนาคารในอัตรา
    130,000 บาท/เดือน รองประธานกรรมการธนาคารในอัตรา 30,000 บาท /เดือน
    และประธานคณะอื่น ๆ เช่น ประธานกรรมการบริหาร ประธานกรรมการตรวจสอบ
    ประธานกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน ประธานกรรมการบรรษัทภิบาลฯ
    และประธานกรรมการบริหารความเสี่ยงในอัตรา 30,000 บาท/เดือน

3)  ค่าเบี้ยประชุม จ่ายให้ในอัตรา 30,000 บาท/ครั้ง
    ที่เข้าร่วมประชุมในฐานะกรรมการของคณะนั้น ๆ

-   ค่าตอบแทนกรรมการ

ในปี 2554 ธนาคารจ่ายค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน ประกอบด้วย ค่าตอบแทนในฐานะกรรมการ
ค่าตอบแทนประจำตำแหน่ง และค่าเบี้ยประชุมให้คณะกรรมการ รวม 29,859,247.32 บาท
จำแนกเป็น

1)  ค่าตอบแทนคณะกรรมการธนาคาร รวมทั้งสิ้น 16,866,827.97 บาท

2)  ค่าตอบแทนคณะกรรมการบริหาร รวม 7,485,000.00 บาท คณะกรรมการตรวจสอบ รวม
    1,680,000.00 บาท คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน รวม 1,500,000.00
    บาท คณะกรรมการบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคม 1,307,419.35 บาท
    คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง 1,020,000.00 บาท

3)  รวมเป็นเงินทั้งสิ้น 29,859,247.32 บาท โดยมีรายละเอียด ดังนี้

+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| หน่วย : |       |       |       |       |         |        |        |
| บาท    |       |       |       |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| ราย    |       | ค่า    |       |       |         |        |        |
| ชื่อคณะก |       | ตอบแท |       |       |         |        |        |
| รรมการ |       | นที่เป็น |       |       |         |        |        |
|        |       | ตัวเงิน |       |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
|        |       | ค     | คณะกร | คณะกร | คณะ     | คณะก   | คณะกร  |
|        |       | ณะกรร | รมการ | รมการ | กรรมการ | รรมการ | รมการบ |
|        |       | มการธ |       |       | สรรหาแล |        | ริหารคว |
|        |       | นาคาร | บริหาร | ตร    | ะกำหนดค | บรรษัท  | ามเสี่ยง |
|        |       |       |       | วจสอบ | ่าตอบแทน | ภิบาลแล |        |
|        |       |       |       |       |         | ะความร |        |
|        |       |       |       |       |         | ับผิดชอบ |        |
|        |       |       |       |       |         | ต่อสังคม |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| 1)     | ลิ่มพ   | 2,    |       |       |         |        |        |
| ด      | งศ์พันธุ์ | 850,0 |       |       |         |        |        |
| ร.สถิตย์ |       | 00.00 |       |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| 2)     | หล    | 1,    | 351,5 |       |         |        |        |
| นา     | ุยเจริญ | 620,0 | 80.65 |       |         |        |        |
| งเบญจา |       | 00.00 |       |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| 3)     | ชาต   | 249,0 | 377,4 |       |         |        |        |
| นาย    | ิสุทธิผล | 32.26 | 19.35 |       |         |        |        |
| พยุงศักดิ์ |       |       |       |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| 4)     | วส    | 1,    |       | 708,3 | 240     |        |        |
| นา     | ันตสิงห์ | 230,0 |       | 87.10 | ,000.00 |        |        |
| ยจุลสิงห์ |       | 00.00 |       |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| 5)     | กาญจน | 1,    |       | 150,0 | 750     | 270,   |        |
| นา     | ะจิตรา | 290,0 |       | 00.00 | ,000.00 | 000.00 |        |
| ยนนทิกร |       | 00.00 |       |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| 6)     | บุญ    | 249,0 |       | 120,0 |         | 137,   |        |
| นายป   | สัมพันธ์ | 32.26 |       | 00.00 |         | 419.35 |        |
| ระเสริฐ |       |       |       |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| 7)     | อติกุล  | 1,    | 1,    |       |         |        | 750,   |
| ดร     |       | 320,0 | 530,0 |       |         |        | 000.00 |
| .จำลอง |       | 00.00 | 00.00 |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| 8)     | จีนะว  | 1,    |       |       | 240     | 180,   |        |
| นา     | ิจารณะ | 020,6 |       |       | ,000.00 | 000.00 |        |
| ยกฤษฎา |       | 45.16 |       |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| 9)     | ศ     | 249,0 |       |       |         |        | 60,    |
| นา     | รีไชยา | 32.26 |       |       |         |        | 000.00 |
| ยวีรภัทร |       |       |       |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| 10)    | ปิง    | 249,0 |       |       |         | 60,    |        |
| นา     | คลาศัย | 32.26 |       |       |         | 000.00 |        |
| ยจเรรัฐ |       |       |       |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| ราย    |       | ค่า    |       |       |         |        |        |
| ชื่อคณะก |       | ตอบแท |       |       |         |        |        |
| รรมการ |       | นที่เป็น |       |       |         |        |        |
|        |       | ตัวเงิน |       |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
|        |       | ค     | คณะกร | คณะกร | คณะ     | คณะก   | คณะกร  |
|        |       | ณะกรร | รมการ | รมการ | กรรมการ | รรมการ | รมการบ |
|        |       | มการธ |       |       | สรรหาแล |        | ริหารคว |
|        |       | นาคาร | บริหาร | ตร    | ะกำหนดค | บรรษัท  | ามเสี่ยง |
|        |       |       |       | วจสอบ | ่าตอบแทน | ภิบาลแล |        |
|        |       |       |       |       |         | ะความร |        |
|        |       |       |       |       |         | ับผิดชอบ |        |
|        |       |       |       |       |         | ต่อสังคม |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| 11)    | ลิ่มสกุล | 249,0 | 300,0 |       |         |        |        |
| นาง    |       | 32.26 | 00.00 |       |         |        |        |
| อรุณภรณ์ |       |       |       |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| 12)    | ตันต   | 1,    | 1,    |       |         |        |        |
| นา     | ิวรวงศ์ | 290,0 | 440,0 |       |         |        |        |
| ยอภิศักดิ์ |       | 00.00 | 00.00 |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| กรรมกา |       |       |       |       |         |        |        |
| รที่ออกร |       |       |       |       |         |        |        |
| ะหว่างปี |       |       |       |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| 1)     | ม     | 269,3 |       | 161,6 |         |        |        |
| น      | นตริวัต | 54.84 |       | 12.90 |         |        |        |
| ายวิสุทธิ์ | ⁽¹⁾   |       |       |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| 2)     | จงศิริ  | 396,6 |       |       | 120     | 120,   |        |
| น      | ⁽²⁾   | 66.67 |       |       | ,000.00 | 000.00 |        |
| ายศุภชัย |       |       |       |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| 3)     | นนท   | 830,0 | 1,    |       |         |        |        |
| นายดุสิต | ะนาคร | 00.00 | 206,0 |       |         |        |        |
|        | ⁽³⁾   |       | 00.00 |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| 4)     | วิลาส  | 990,0 |       | 330,0 | 150     | 540,   |        |
| นายสันติ | ศักดาน | 00.00 |       | 00.00 | ,000.00 | 000.00 |        |
|        | นท์⁽⁴⁾ |       |       |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| 5)     | ผ     | 990,0 | 1,    |       |         |        |        |
| นาย    | ลอนันต์ | 00.00 | 140,0 |       |         |        |        |
| พงษ์เทพ | ⁽⁴⁾   |       | 00.00 |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| 6)     | รัต    | 930,0 | 1,    |       |         |        |        |
| นา     | นะกนก | 00.00 | 140,0 |       |         |        |        |
| ยนฤนาท | ⁽⁴⁾   |       | 00.00 |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| 7)     | มโนม  | 595,0 |       | 210,0 |         |        | 210,   |
| นาย    | ัยพิบูลย์ | 00.00 |       | 00.00 |         |        | 000.00 |
| ญาณศักดิ์ | ⁽⁴⁾   |       |       |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| รวมค   |       | 16,   |       |       |         |        |        |
| ่าตอบแท |       | 866,8 |       |       |         |        |        |
| นตามข้อ |       | 27.97 |       |       |         |        |        |
| 1.     |       |       |       |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| รวมค   |       |       | 7,    | 1,    | 1,500   | 1,307, | 1,020, |
| ่าตอบแท |       |       | 485,0 | 680,0 | ,000.00 | 419.35 | 000.00 |
| นตามข้อ |       |       | 00.00 | 00.00 |         |        |        |
| 2.     |       |       |       |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| รว     |       |       |       |       |         |        | 1      |
| มค่าตอบ |       |       |       |       |         |        | 2,992, |
| แทนทั้งส |       |       |       |       |         |        | 419.35 |
| ิ้นตามข้อ |       |       |       |       |         |        |        |
| 2.     |       |       |       |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| ร      |       |       |       |       |         |        | 2      |
| วมทั้งสิ้น |       |       |       |       |         |        | 9,859, |
| ข้อ 1.  |       |       |       |       |         |        | 247.32 |
| และ ข้อ |       |       |       |       |         |        |        |
| 2.     |       |       |       |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+
| ห      |       |       |       |       |         |        |        |
| มายเหตุ |       |       |       |       |         |        |        |
|        |       |       |       |       |         |        |        |
| (1)    |       |       |       |       |         |        |        |
| อายุครบ |       |       |       |       |         |        |        |
| 65     |       |       |       |       |         |        |        |
| ปีบริบูรณ์ |       |       |       |       |         |        |        |
| ต      |       |       |       |       |         |        |        |
| ั้งแต่วันที่ |       |       |       |       |         |        |        |
| 12     |       |       |       |       |         |        |        |
| มีนาคม  |       |       |       |       |         |        |        |
| 2554   |       |       |       |       |         |        |        |
|        |       |       |       |       |         |        |        |
| (2)    |       |       |       |       |         |        |        |
| คร     |       |       |       |       |         |        |        |
| บวาระก |       |       |       |       |         |        |        |
| ารดำรง |       |       |       |       |         |        |        |
| ตำแหน่ง |       |       |       |       |         |        |        |
| วันที่    |       |       |       |       |         |        |        |
| เมษายน |       |       |       |       |         |        |        |
| 2554   |       |       |       |       |         |        |        |
|        |       |       |       |       |         |        |        |
| (3)    |       |       |       |       |         |        |        |
| ถึง     |       |       |       |       |         |        |        |
| แก่กรรม |       |       |       |       |         |        |        |
| เมื่อวันที่ |       |       |       |       |         |        |        |
| 6      |       |       |       |       |         |        |        |
| กันยายน |       |       |       |       |         |        |        |
| 2554   |       |       |       |       |         |        |        |
|        |       |       |       |       |         |        |        |
| (4)    |       |       |       |       |         |        |        |
| ลาอ    |       |       |       |       |         |        |        |
| อกจากต |       |       |       |       |         |        |        |
| ำแหน่งก |       |       |       |       |         |        |        |
| รรมการ |       |       |       |       |         |        |        |
| ธนาคาร |       |       |       |       |         |        |        |
| เมื่อวันที่ |       |       |       |       |         |        |        |
| 1      |       |       |       |       |         |        |        |
| ตุลาคม  |       |       |       |       |         |        |        |
| 2554   |       |       |       |       |         |        |        |
+--------+-------+-------+-------+-------+---------+--------+--------+

คณะกรรมการธนาคารได้พิจารณาจัดสรรเงินบำเหน็จกรรมการประจำปี 2553 จำนวน
27,960,000 บาท ดังนี้

  ----------------------- ------------------- ---------------------------- ------------------
                                                                           หน่วย : บาท

  รายชื่อคณะกรรมการธนาคาร                                                    เงินบำเหน็จ

  1)                      ดร.สถิตย์             ลิ่มพงศ์พันธุ์                     3,049,928.61

  2)                      นางเบญจา            หลุยเจริญ                      695,402.29

  3)                      นายดุสิต              นนทะนาคร                     2,529,073.22

  4)                      นายสันติ              วิลาสศักดานนท์                  2,372,166.69

  5)                      ดร.จำลอง            อติกุล                         2,372,166.69

  6)                      นายวิสุทธิ์             มนตริวัต                       2,281,179.48

  7)                      นายศุภชัย             จงศิริ                         2,033,285.75

  8)                      นายนนทิกร            กาญจนะจิตรา                   2,359,168.52

  9)                      นายพงษ์เทพ           ผลอนันต์                       2,032,357.30

  10)                     นายจุลสิงห์            วสันตสิงห์                      1,487,362.44

  11)                     นายนฤนาท            รัตนะกนก                      1,586,705.63

  12)                     นายอภิศักดิ์            ตันติวรวงศ์                     2,372,166.69

  13)                     ดร.ชัยวัฒน์            วิบูลย์สวัสดิ์                     735,325.25

  14)                     นายพชร              ยุติธรรมดำรง                   643,409.60

  15)                     นายอัศวิน             คงสิริ                         1,410,301.84

                          รวมทั้งสิ้น                                          27,960,000.00
  ----------------------- ------------------- ---------------------------- ------------------

-   การปฐมนิเทศกรรมการใหม่

เพื่อให้กรรมการใหม่ได้รับทราบแผนธุรกิจของธนาคาร ผลิตภัณฑ์และบริการ
โครงสร้างทุนและผู้ถือหุ้น โครงสร้างองค์กร
และประเด็นกฎหมายสำคัญที่ควรทราบสำหรับการปฏิบัติหน้าที่ของกรรมการบริษัทจดทะเบียน
ธนาคารจึงได้จัดให้มีการปฐมนิเทศ เพื่อนำเสนอข้อมูลต่อกรรมการที่ได้รับแต่งตั้งใหม่ทุกครั้ง
โดยในปี 2554 ได้จัดปฐมนิเทศให้แก่กรรมการใหม่ จำนวน 7 ท่าน ได้แก่ นายกฤษฎา
จีนะวิจารณะ นายญาณศักดิ์ มโนมัยพิบูลย์ นายพยุงศักดิ์ ชาติสุทธิผล นายประเสริฐ บุญสัมพันธ์
นายวีรภัทร ศรีไชยา นายจเรรัฐ ปิงคลาศัย และนางอรุณภรณ์ ลิ่มสกุล โดยมีหัวข้อ ที่นำเสนอ ดังนี้

1)  แผนยุทธศาสตร์ธนาคาร

2)  โครงสร้างองค์กร และรายชื่อผู้บริหาร

3)  โครงสร้างคณะกรรมการธนาคาร

4)  กำหนดการและปฏิทินการประชุมคณะกรรมการธนาคาร

5)  วาระประจำมาตรฐานเสนอต่อคณะกรรมการ

6)  กฎหมายที่เกี่ยวข้อง

7)  การประเมินบทบาทของคณะกรรมการรัฐวิสาหกิจ โดยกระทรวงการคลัง และบจ. ทริส
    คอร์ปอเรชั่น (TRIS)

8)  การประกันภัย D&O (Directors & Officers Liability Insurance)

9)  โครงสร้างทุนและผู้ถือหุ้น หนังสือรับรอง หนังสือบริคณห์สนธิ ข้อบังคับ
    และรายงานการประชุมผู้ถือหุ้น

10) รายงานผลการตรวจสอบ บมจ.ธนาคารกรุงไทย โดย ธนาคารแห่งประเทศไทย

11) ภาพรวมการบริหารความเสี่ยงของธนาคาร

12) แผนธุรกิจของธนาคาร

13) การจัดอันดับความน่าเชื่อถือ

14) บันทึกข้อตกลงการประเมินผลการดำเนินงานรัฐวิสาหกิจ

15) การเป็นกรรมการในบริษัทย่อย บริษัทร่วม และบริษัทที่เกี่ยวข้อง

16) KTB Corporate War Room

17) แผนผังห้องประชุมและทางหนีไฟ

พร้อมกันนี้ได้มีการจัดกิจกรรมสำหรับกรรมการใหม่ตาม Best Practice
โดยมีการพาไปเยี่ยมชม/ดูงานของฝ่ายงานต่างๆ ในสำนักงานใหญ่
ทั้งอาคารนานาเหนือและอาคารสุขุมวิท นอกจากนี้
คณะกรรมการธนาคารยังได้เดินทางไปตรวจเยี่ยมหน่วยงานและสาขาในแต่ละภูมิภาคอย่างสม่ำเสมอ
เพื่อถ่ายทอดนโยบายและกลยุทธ์ที่สำคัญในด้านต่างๆ
รวมถึงเพื่อรับทราบปัญหาการดำเนินงานอย่างใกล้ชิด
รวมถึงได้มีการติดตามให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องดำเนินการแก้ไขปัญหาและอุปสรรคต่างๆ
ที่เกี่ยวข้องอย่างต่อเนื่อง

-   การเข้าอบรมของกรรมการ

+-------------------+--------------------------------------------------+
|                   |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| รายชื่อ             | ชื่อหลักสูตร และรุ่นที่อบรม                              |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 1) ดร.สถิตย์        | 1)  DCP 28/2003 3) RCP 18/2008                   |
| ลิ่มพงศ์พันธุ์          |                                                  |
|                   | 2) ACP 22/2008 4) FGP 2/2011                     |
|                   |                                                  |
|                   | 5) Leaders in Development : Managing Political & |
|                   | Economic Reform, Harvard University              |
|                   |                                                  |
|                   | 6) Advanced Management Program, Oxford           |
|                   | University                                       |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 2) นางเบญจา       | 1) DCP 75/2006 3) RCP 23/2010                    |
| หลุยเจริญ           |                                                  |
|                   | 2) ACP 27/2009 4) SFE 7/2010                     |
|                   |                                                  |
|                   | 5)                                               |
|                   | หลักสูตรการกำกับดูแลกิจการสำหรับกรรมการและผู้บริหารระดับสูง |
|                   | สถาบันพระปกเกล้า                                   |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 3) นายพยุงศักดิ์      | 1) DAP ปี 2004                                    |
| ชาติสุทธิผล          |                                                  |
|                   | 2) หลักสูตรผู้บริหารระดับสูง สถาบันวิทยาการตลาดทุน (วตท.)  |
|                   | รุ่นที่ 11/2553 ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย              |
|                   |                                                  |
|                   | 3) Certificate of Management Development         |
|                   | Program, North Western University                |
|                   |                                                  |
|                   | 4) หลักสูตรผู้บริหารระดับสูงด้านการค้าและการพาณิชย์         |
|                   | (TEPCOT) รุ่นที่ 2/2552 สถาบันวิทยาการการค้า            |
|                   | มหาวิทยาลัยหอการค้าไทย                              |
|                   |                                                  |
|                   | 5) หลักสูตรนักบริหารการยุติธรรมทางปกครองระดับสูง รุ่นที่     |
|                   | 2/2553 วิทยาลัยการยุติธรรมทางปกครอง                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 4) นายจุลสิงห์       | 1) DCP 35/2003 3) ACP 17/2007                    |
| วสันตสิงห์           |                                                  |
|                   | 2) DCP Refresher 1/2008 4) FND 7/2003            |
|                   |                                                  |
|                   | 5) UFS 1/2006                                    |
|                   |                                                  |
|                   | 6) หลักสูตรผู้บริหารระดับสูง สถาบันวิทยาการตลาดทุน         |
|                   | ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (หลักสูตร วตท. รุ่นที่ 5/2007) |
|                   |                                                  |
|                   | 7) หลักสูตรการเมืองการปกครองในระบอบประชาธิปไตย       |
|                   | สำหรับนักบริหารระดับสูง (ปปร.) รุ่นที่ 8 สถาบันพระปกเกล้า   |
|                   |                                                  |
|                   | 8) ประกาศนียบัตร Harvard Business School, USA      |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 5) นายนนทิกร       | 1) DCP 102/2008 4) FSD 1/2008                    |
| กาญจนะจิตรา        |                                                  |
|                   | 2) ACP 22/2008 5) RCP 23/2010                    |
|                   |                                                  |
|                   | 3) RCC 6/2008                                    |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 6) นายประเสริฐ     | 1) DAP 26/2004                                   |
| บุญสัมพันธ์           |                                                  |
|                   | 2) ผู้บริหารระดับสูงสถาบันวิทยาการตลาดทุน (วตท.) รุ่นที่     |
|                   | 3/2549 สถาบันวิทยาการตลาดทุน                        |
|                   |                                                  |
|                   | 3) สถาบันพระปกเกล้า                                |
|                   | หลักสูตรก                                          |
|                   | ารเมืองการปกครองในระบอบประชาธิปไตยสำหรับนักบริหารชั้นสูง |
|                   | รุ่นที่ 6                                            |
|                   |                                                  |
|                   | 4) Advanced Management Program (AMP 155),        |
|                   | Harvard University                               |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 7) ดร.จำลอง อติกุล  | 1)  Pacific Rim Executive Banker’s Program 1996  |
|                   |                                                  |
|                   | 2)  DAP 55/2006                                  |
|                   |                                                  |
|                   | 3)  DCP 77/2006                                  |
|                   |                                                  |
|                   | 4)  RCP 25/2011                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 8) นายกฤษฎา       | 1) โครงการพัฒนานักบริหารระดับสูง : ผู้บริหารส่วนราชการ    |
| จีนะวิจารณะ         | (นบส.2) ปี 2553 สำนักงานคณะกรรมการข้าราชการพลเรือน   |
|                   |                                                  |
|                   | 2) หลักสูตรนักบริหารระดับสูง (หลักสูตรที่1) รุ่นที่ 56/2550    |
|                   | สำนักงานคณะกรรมการข้าราชการพลเรือน                  |
|                   |                                                  |
|                   | 3) หลักสูตรการบริหารงานยุติธรรมเชิงรุกแบบบูรณาการ รุ่นที่    |
|                   | 4/2549 สำนักงานกิจการยุติธรรม                        |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 9) นายวีรภัทร       | 1) ประกาศนียบัตรกฎหมายภาษีอากร มหาวิทยาลัยธรรมศาสตร์   |
| ศรีไชยา            |                                                  |
|                   | 2) หลักสูตรพิเศษประกาศนียบัตรกฎหมายภาษีอากร            |
|                   | สถาบันพัฒนาข้าราชการฝ่ายตุลาการศาลยุติธรรม              |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 10) นายจเรรัฐ      | 1) DAP 59/2006                                   |
| ปิงคลาศัย           |                                                  |
|                   | 2) หลักสูตรการบริหารเศรษฐกิจ-การคลัง รุ่นที่ 1            |
|                   | สถาบันพระปกเกล้า                                   |
|                   |                                                  |
|                   | 3) หลักสูตรการเมืองการปกครองในระบอบประชาธิปไตย       |
|                   | สำหรับนักบริหารระดับสูง รุ่นที่ 9 สถาบันพระปกเกล้า          |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 11) นางอรุณภรณ์     | - ไม่มี -                                          |
| ลิ่มสกุล             |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| 12) นายอภิศักดิ์      | DCP 18/2002                                      |
| ตันติวรวงศ์          |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| หมายเหตุ หลักสูตร    |                                                  |
| DAP หมายถึงหลักสูตร  |                                                  |
| Director          |                                                  |
| Accreditation     |                                                  |
| Program ของสมาคม  |                                                  |
| IOD               |                                                  |
|                   |                                                  |
| หลักสูตร DCP        |                                                  |
| หมายถึงหลักสูตร      |                                                  |
| Director          |                                                  |
| Certification     |                                                  |
| Program ของสมาคม  |                                                  |
| IOD               |                                                  |
|                   |                                                  |
| หลักสูตร ACP        |                                                  |
| หมายถึงหลักสูตร      |                                                  |
| Audit Committee   |                                                  |
| Program ของสมาคม  |                                                  |
| IOD               |                                                  |
|                   |                                                  |
| หลักสูตร RCC        |                                                  |
| หมายถึงหลักสูตร Role |                                                  |
| of the            |                                                  |
| Compensation      |                                                  |
| Committee         |                                                  |
| ของสมาคม IOD      |                                                  |
|                   |                                                  |
| หลักสูตร RCP        |                                                  |
| หมายถึงหลักสูตร Role |                                                  |
| of Chairman       |                                                  |
| Program ของสมาคม  |                                                  |
| IOD               |                                                  |
|                   |                                                  |
| หลักสูตร MFR        |                                                  |
| หมายถึงหลักสูตร      |                                                  |
| Monitoring of the |                                                  |
| Quality of        |                                                  |
| Financial Report  |                                                  |
| ของสมาคม IOD      |                                                  |
|                   |                                                  |
| หลักสูตร MIR        |                                                  |
| หมายถึงหลักสูตร      |                                                  |
| Monitoring of the |                                                  |
| System of the     |                                                  |
| Internal Control  |                                                  |
| and Risk          |                                                  |
| Management        |                                                  |
| ของสมาคม IOD      |                                                  |
|                   |                                                  |
|   หลักสูตร FSD      |                                                  |
|   หมายถึงหลักสูตร    |                                                  |
|   Financial       |                                                  |
|   Statements of   |                                                  |
|   Director        |                                                  |
|   ของสมาคม IOD    |                                                  |
|                   |                                                  |
| หลักสูตร FGP        |                                                  |
| หมายถึงหลักสูตร      |                                                  |
| Financial         |                                                  |
| Institutions      |                                                  |
| Governance        |                                                  |
| Program ของสมาคม  |                                                  |
| IOD               |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+

-   การสรรหากรรมการ

-   วิธีการคัดเลือกกรรมการ

ธนาคารได้แต่งตั้ง คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
เพื่อทำหน้าที่เป็นผู้พิจารณาคัดเลือกและกลั่นกรองบุคคลที่ได้รับการเสนอชื่อเพื่อการคัดเลือกให้ดำรงตำแหน่งกรรมการ
โดยในคณะกรรมการของธนาคารจะประกอบไปด้วย ผู้เชี่ยวชาญในหลาย ๆ ด้าน ประกอบกัน เช่น
ด้านการเงิน ด้านเศรษฐศาสตร์มหภาค ด้านเทคโนโลยีสารสนเทศ ด้านทรัพยากรบุคคล
ด้านกฎหมาย เป็นต้น หากธนาคารยังขาดหรือต้องการบุคคลที่มีความรู้
ความเชี่ยวชาญด้านใดเพิ่มเติมจะสรรหาบุคคลที่มีความรู้ ความสามารถและมีประสบการณ์ในด้านนั้น
ๆ เข้ามาร่วมเป็นกรรมการ

ในการสรรหาและเสนอชื่อกรรมการ
ธนาคารจะพิจารณาบุคคลที่มีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้ามตาม
พรบ.คุณสมบัติมาตรฐานสำหรับกรรมการและพนักงานรัฐวิสาหกิจ พ.ศ.2518
พรบ.ธุรกิจสถาบันการเงิน พ.ศ.2551 ซึ่งการเสนอชื่อบุคคลเพื่อแต่งตั้งเป็นกรรมการธนาคาร
จะต้องได้รับความเห็นชอบจากธนาคารแห่งประเทศไทยก่อน
แล้วจึงนำเสนอคณะกรรมการธนาคารพิจารณานำเสนอต่อผู้ถือหุ้น
หลังจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นได้อนุมัติแต่งตั้งกรรมการแล้ว
หน่วยงานที่รับผิดชอบจะดำเนินการจดทะเบียนเปลี่ยนแปลงกรรมการ
และหรือรายงานต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้องภายในเวลาที่กำหนด
โดยกรรมการที่ครบกำหนดออกตามวาระ อาจได้รับเลือกกลับเข้าเป็นกรรมการอีกได้ นอกจากนี้
ธนาคารยังได้จัดให้มีการปฐมนิเทศกรรมการ เพื่อรับทราบบทบาท
หน้าที่ความรับผิดชอบรวมทั้งข้อบังคับและนโยบายในด้านต่าง ๆ ของธนาคาร
เพื่อเป็นการสร้างความเข้าใจให้กับกรรมการเกี่ยวกับการดำเนินธุรกิจของธนาคาร

-   การแต่งตั้งกรรมการ

  หลักเกณฑ์ในการแต่งตั้งกรรมการ แบ่งเป็น 2 กรณี ดังนี้

  กรณีที่ 1 การแต่งตั้งกรรมการแทนผู้ออกจากตำแหน่งตามวาระ
  ให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นเป็นผู้เลือกตั้งกรรมการแทนผู้ครบกำหนดออกตามวาระ
  กรรมการที่ครบกำหนดออกจากตำแหน่ง อาจได้รับเลือกเข้าเป็นกรรมการอีกได้

  กรณีที่ 2 การแต่งตั้งกรรมการแทนผู้ออกก่อนครบวาระ
  ให้คณะกรรมการธนาคารโดยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่าสามในสี่ของจำนวนกรรมการที่เหลืออยู่
  เลือกผู้ซึ่งมีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้าม ตั้งเป็นกรรมการแทน
  และให้อยู่ในตำแหน่งได้เพียงเท่าวาระที่ยังเหลืออยู่ของกรรมการที่ตนแทน

8.1.2 คณะกรรมการชุดอื่น

-   คณะกรรมการผู้บริหารสายงาน

คณะกรรมการผู้บริหารสายงานมีอำนาจหน้าที่ในการกำหนดนโยบายและแผนยุทธศาสตร์ของธนาคาร
กำหนดนโยบายโดยรวมของธนาคารด้านต่างๆ ได้แก่ ด้านสินเชื่อ การบริหารสภาพคล่อง
การลงทุนเกี่ยวกับตลาดการเงิน ตลาดทุน อัตราดอกเบี้ย อัตราแลกเปลี่ยน และผลิตภัณฑ์
รวมทั้งด้านการบริหารงานทรัพยากรบุคคล ด้านเทคโนโลยีสารสนเทศและนโยบายด้านอื่นๆ
เพื่อให้บริการของธนาคารตอบสนองต่อลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ
กำหนดแนวทางการแก้ไขปัญหาการทุจริตในการปฏิบัติงาน
และกำกับดูแลการปฏิบัติตามนโยบายที่คณะกรรมการธนาคารและคณะกรรมการบริหารกำหนด
ตลอดจนมีอำนาจอนุมัติในเรื่องต่างๆ ตามที่ธนาคารกำหนดไว้ในระเบียบ/คำสั่งของธนาคาร
โดยจัดให้มีการประชุมเป็นประจำทุกสัปดาห์

-   คณะกรรมการลงทุน (IC)

คณะกรรมการการลงทุนมีอำนาจหน้าที่ในการพิจารณากรอบและแผนการลงทุนในตราสารทุน
และตราสารหนี้ อนุมัติการลงทุนภายใต้วงเงินที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร
กลั่นกรองการลงทุนที่เกินอำนาจ และควบคุมการบริหารการลงทุน
รวมถึงควบคุมความเสี่ยงในการลงทุน ให้เป็นไปตามนโยบายและเป้าหมายการลงทุน
โดยจัดให้มีการประชุมอย่างน้อยเดือนละ 1 ครั้ง

-   คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน (ALCO)

คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน
มีอำนาจหน้าที่ในการกำหนดกลยุทธ์การบริหารโครงสร้างสินทรัพย์ หนี้สิน
และเงินกองทุนของธนาคารให้เหมาะสมกับปัจจัยแวดล้อมภายนอกต่างๆ
ที่มีผลกระทบต่อสภาพคล่องและการทำกำไรของธนาคารโดยรวมถึงการนำเครื่องมือในการวิเคราะห์ต่างๆ
มาใช้เพื่อกำหนดอัตราดอกเบี้ย ผลตอบแทนด้านสินเชื่อและเงินฝาก
รวมทั้งการลงทุนในสินทรัพย์ให้เหมาะสมกับการบริหารจัดการสภาพคล่องของธนาคาร
โดยจัดให้มีการประชุมอย่างน้อย เดือนละ 1 ครั้ง

-   คณะกรรมการสินเชื่อ (GCC)

คณะกรรมการสินเชื่อมีหน้าที่พิจารณาอนุมัติ การขอวงเงินสินเชื่อ การปรับปรุงโครงสร้างหนี้
การรับโอนหลักทรัพย์ประกันชำระหนี้ ตามอำนาจที่ธนาคารกำหนด
โดยจัดให้มีการประชุมอย่างน้อยสัปดาห์ละ 1 ครั้ง

-   คณะกรรมการกลั่นกรองสินเชื่อ

คณะกรรมการกลั่นกรองสินเชื่อมีหน้าที่พิจารณากลั่นกรองงานที่อยู่ในอำนาจของคณะกรรมการบริหาร
และคณะกรรมการธนาคาร ได้แก่ การขอวงเงินสินเชื่อ การปรับปรุงโครงสร้างหนี้
การซื้อขายทรัพย์สินพร้อมขาย และการเข้ารับประกันการจำหน่ายและ/หรือการลงทุนในตราสารหนี้
ยกเว้นตราสารหนี้ที่ออกโดยรัฐบาล ธนาคารแห่งประเทศไทย
และหน่วยงานของรัฐที่กระทรวงการคลังค้ำประกัน รวมทั้งพิจารณาอนุมัติการขอวงเงินสินเชื่อ
การปรับปรุงโครงสร้างหนี้ และธุรกรรมสินเชื่อตามอำนาจที่ธนาคารกำหนด
รวมทั้งปฏิบัติหน้าที่อื่นใดตามที่ได้รับมอบหมายจากกรรมการผู้จัดการใหญ่
โดยมีการประชุมอย่างน้อยสัปดาห์ละ 1 ครั้ง

1.  ผู้บริหารธนาคาร

    1.  กรรมการผู้จัดการใหญ่

-   อำนาจหน้าที่ของกรรมการผู้จัดการใหญ่

กรรมการผู้จัดการใหญ่ มีอำนาจหน้าที่รับผิดชอบดำเนินการกำกับดูแล บริหารจัดการ
การดำเนินงานของธนาคารให้เป็นไปตามกลยุทธ์ นโยบาย
และเป้าหมายตามที่คณะกรรมการธนาคารกำหนดไว้ โดยมีหน้าที่รับผิดชอบหลัก ดังนี้

1.  กำกับดูแลการดำเนินงานของธนาคารให้เป็นไปตามกลยุทธ์ นโยบาย ข้อบังคับ
    และเป้าหมายตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย

2.  บริหารงานตามแผนงานหรืองบประมาณที่ได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร
    และรักษาผลประโยชน์ของธนาคารและผู้ถือหุ้น

3.  บังคับบัญชาพนักงานและลูกจ้างธนาคาร
    ให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์และอำนาจหน้าที่ของธนาคาร

4.  ติดต่อสร้างความสัมพันธ์
    และประสานความร่วมมือระหว่างธนาคารกับหน่วยงานและองค์กรต่างๆ
    ทั้งในประเทศและต่างประเทศ

5.  เป็นผู้แทนหรือผู้มีอำนาจกระทำการแทนธนาคารในการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับหน่วยงานภายนอก
    หน่วยงานกำกับ หรือกระทำนิติกรรมใดๆ
    ที่มีผลผูกพันตามกฎหมายตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมายภายใต้ขอบวัตถุประสงค์และข้อบังคับของธนาคาร

6.  ร่วมประชุมและเป็นคณะกรรมการตามที่ได้รับแต่งตั้งจากธนาคาร

7.  พิจารณาเรื่องอื่นใดที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคารและคณะกรรมการชุดย่อย

-   การประเมินผลการปฏิบัติงานของกรรมการผู้จัดการใหญ่

ธนาคารใช้แนวทางการประเมินผลการปฏิบัติงานของกรรมการผู้จัดการใหญ่
โดยกำหนดให้มีการประเมินปีละ 2 ครั้ง คือพิจารณาผลการปฏิบัติงานตั้งแต่เดือนมกราคม –
มิถุนายน และผลการปฏิบัติงานตั้งแต่เดือนกรกฎาคม – ธันวาคม ของแต่ละปี ตามกระบวนการดังนี้

1.  คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน จะพิจารณาและประเมินผลการปฏิบัติงาน
    โดยเปรียบเทียบกับดัชนีวัดผลสำเร็จ (Key Performance Indicator : KPI)
    ที่กำหนดตามกลยุทธ์และเป้าหมายในแต่ละปี

2.  คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนนำเสนอผลการปฏิบัติงานของกรรมการผู้จัดการใหญ่ต่อคณะกรรมการธนาคาร
    เพื่อขอความเห็นชอบ

3.  คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนแจ้งผลการประเมินต่อกรรมการผู้จัดการใหญ่

รายชื่อและตำแหน่งของผู้บริหารระดับสูง ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554

+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+
|   | ชื่อ      | นามสกุล | ตำแหน่ง                   |                     |
+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+
| 1 | น       | ตัน     | กรรมการผู้จัดการใหญ่         |                     |
|   | ายอภิศักดิ์ | ติวรวงศ์ |                          |                     |
+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+
| 2 | น       |   โตธ  | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส |   สายงานบริหารการเงิน |
|   | างกิตติยา | นะเกษม | ผู้บริหารสายงาน             |                     |
+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+
| 3 | นาง     |        | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่      |                     |
|   | สาวสมพิศ |  เจริญเ | ผู้บริหารสายงาน             | สายงานบริหารความเสี่ยง |
|   |         | กียรติกุล |                          |                     |
+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+
| 4 | น       | เกียร   | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่      | สายงานปฏิบัติการ       |
|   | างพัชรศิริ | ติกำจาย | ผู้บริหารสายงาน             |                     |
+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+
| 5 | นายเวทย์ |        | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่      |   สายงานธ           |
|   |         | นุชเจริญ | ผู้บริหารสายงาน             | ุรกิจรายย่อยและเครือข่าย |
+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+
| 6 | นาง     |        | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่      |   สายงานธุรกิจภาครัฐ   |
|   | ศรีประภา | พริ้งพงษ์ | ผู้บริหารสายงาน             |                     |
+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+
| 7 | นางสา   | อภ     | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่      | สายงานตรวจสอบภายใน  |
|   | วพรรณิภา | ิชาตบุตร | ผู้บริหารสายงาน             |                     |
+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+
| 8 | ดร.อนุชิต | อน     | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่      | สายงาน              |
|   |         | ุชิตานุกูล | ผู้บริหารสายงาน             | ธุรกรรมอิเล็กทรอนิกส์และ |
|   |         |        |                          | บริการจัดการทางการเงิน |
+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+
| 9 | นางสุมาลี | สุขสว่าง | ผ                        | สายงานทรัพย          |
|   |         |        | ู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส | ากรบุคคลและบรรษัทภิบาล |
|   |         |        | ผู้บริหารสายงาน             |                     |
+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+
| 1 | นา      | วสุภัทร  | ผ                        | สายงานธุรกิจขนาดกลาง  |
| 0 | ยประสิทธิ์ |        | ู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส |                     |
|   |         |        | ผู้บริหารสายงาน             |                     |
+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+
| 1 | น       | แก้ว    | ผ                        | สายงานกำกับและบ      |
| 1 | างวัลลยา | รุ่งเรือง | ู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส | ริหารงานกฎหมายทรัพย์สิน |
|   |         |        | ผู้บริหารสายงาน             |                     |
+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+
| 1 | ดร.เ    | พูลทอง  | ผ                        | สายงานก             |
| 2 | ยาวลักษณ์ |        | ู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส | ารตลาดและสื่อสารองค์กร |
|   |         |        | ผู้บริหารสายงาน             |                     |
+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+
| 1 | น       | พัฒนภักดี | ผ                        | สายงานปรับโครงส      |
| 3 | ายปริญญา |        | ู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส | ร้างหนี้และบริหารทรัพย์สิน |
|   |         |        | ผู้บริหารสายงาน             |                     |
+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+
| 1 | นายวิภูธา |   ต    | ผ                        |   สายงานธุรกิจขนาดใหญ่ |
| 4 |         | ระกูลฮุน | ู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส |   2                 |
|   |         |        | ผู้บริหารสายงาน             |                     |
+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+
| 1 | นางจรี   |        | ผ                        |   สายงานธุรกิจขนาดใหญ่ |
| 5 |         |  วุฒิสันติ | ู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส |   1                 |
|   |         |        | ผู้บริหารสายงาน             |                     |
+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+

ผู้บริหารที่เกษียณอายุในวันที่ 30 กันยายน 2554

+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+
| 1 | ด       | สิริโยธิน | รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส    | สายงานปฏิบัติการ       |
|   | ร.พงศธร |        | ผู้บริหารสายงาน             |                     |
+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+
| 2 | นางนงนุช |   เทีย  | รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส    |   สายงานธ           |
|   |         | นไพฑูรย์ | ผู้บริหารสายงาน             | ุรกิจรายย่อยและเครือข่าย |
+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+
| 3 | น       | ปุสสเด็จ | รองกรรมการผู้จัดการ         | สายงานปรับโครงส      |
|   | ายธีระพล |        | ผู้บริหารสายงาน             | ร้างหนี้และบริหารทรัพย์สิน |
+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+
| 4 | นาย     |   ธีร   | รองกรรมการผู้จัดการ         |   สายงานธุรกิจขนาดใหญ่ |
|   | ประเสริฐ | นาคนาท | ผู้บริหารสายงาน             |   1                 |
+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+

รายชื่อและตำแหน่งของผู้บริหารระดับสูงเดิมที่มีการเปลี่ยนแปลง ณ วันที่ 10 มกราคม 2555

+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+
| 1 | นางสุมาลี | สุขสว่าง | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่      | สายงานทรัพย          |
|   |         |        | ผู้บริหารสายงาน             | ากรบุคคลและบรรษัทภิบาล |
+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+
| 2 | น       | พัฒนภักดี | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่      | สายงานปรับโครงส      |
|   | ายปริญญา |        | ผู้บริหารสายงาน             | ร้างหนี้และบริหารทรัพย์สิน |
+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+
| 3 | นายวิภูธา |   ต    | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่      |   สายงานธุรกิจขนาดใหญ่ |
|   |         | ระกูลฮุน | ผู้บริหารสายงาน             |   2                 |
+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+
| 4 | นางจรี   |        | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่      |   สายงานธุรกิจขนาดใหญ่ |
|   |         |  วุฒิสันติ | ผู้บริหารสายงาน             |   1                 |
+---+---------+--------+--------------------------+---------------------+

การเปลี่ยนแปลงข้อมูลกรรมการภายหลังวันที่ 31 ธันวาคม 2554

+---+---------+---------+----------------------------------------------+
| 1 | ดร.เ    |   พูลทอง | ลาออกจากตำแหน่งผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส      |
|   | ยาวลักษณ์ |         | ผู้บริหารสายงาน                                 |
+---+---------+---------+----------------------------------------------+
|   |         |         | ตั้งแต่วันที่ 1 กุมภาพันธ์ 2555                       |
+---+---------+---------+----------------------------------------------+

8.3 การกำกับดูแลกิจการ

-   รายงานคณะกรรมการบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคม ประจำปี 2554

ธนาคารกรุงไทยเป็นสถาบันการเงินที่ได้ดำเนินธุรกิจบนพื้นฐานความซื่อสัตย์ โปร่งใส ใส่ใจคุณธรรม
และได้ตระหนักถึงความสำคัญของการกำกับดูแลกิจการที่ดี
โดยคำนึงถึงผู้มีส่วนได้เสียตลอดจนผู้เกี่ยวข้องทุกฝ่ายเพื่อสร้างความเชื่อมั่นและความน่าเชื่อถือในการดำเนินงาน
เพื่อการเติบโตอย่างยั่งยืน
โดยธนาคารได้ดำเนินการอย่างเป็นรูปธรรมและต่อเนื่องมีการกระตุ้นให้ผู้บริหาร
และพนักงานทุกคนให้ปฏิบัติตามหลักบรรษัทภิบาลจนเกิดเป็นวัฒนธรรมองค์กร และในปี 2554
ธนาคารได้ขยายผลจากการลงนาม MOU
ในการแลกเปลี่ยนความรู้และประสบการณ์ในการดำเนินงานด้านบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคมร่วมกันระหว่างกันในเครือข่าย
อันได้แก่ธนาคารรัฐทั้ง 6 แห่ง และบริษัทในเครือที่ธนาคารได้ถือหุ้น 100%

ธนาคารได้ดำเนินกิจกรรมทางด้านการกำกับดูแลกิจการที่ดีอย่างจริงจังและต่อเนื่องมาโดยตลอด
รวมทั้งการดำเนินธุรกิจด้วยความรับผิดชอบต่อสังคม
โดยการส่งเสริมและสนับสนุนโครงการและกิจกรรมต่างๆที่เป็นประโยชน์ต่อสังคมเพื่อทำการเสริมสร้างการปลูกจิตสำนึกของบุคลากรทุกระดับให้มีความสนใจและตระหนักถึงการมีส่วนร่วมในการสร้างสรรค์วัฒนธรรมองค์กรอย่างต่อเนื่องภายใต้แนวทาง
“เสริมสร้างทุนทางปัญญา” ซึ่งเป็นการมอบทุนทางปัญญาให้กับสังคม โดยเฉพาะเยาวชนไทย
จะทำให้เยาวชนเติบโตเป็นบุคลากรที่มีคุณภาพและมีส่วนสำคัญในการพัฒนาประเทศ ในปี 2554
ธนาคารได้
ลงนามความร่วมมือกับ 4 องค์กร ได้แก่
สำนักงานคณะกรรมการพิเศษเพื่อการประสานงานโครงการอันเนื่องมาจากพระราชดำริ
หอการค้าไทย สภาอุตสาหกรรมแห่งประเทศไทย และสำนักงานคณะกรรมการการศึกษาขั้นพื้นฐาน
ในการดำเนินโครงการปลูกต้นกล้าความดี ตามแนวทางปรัชญาของเศรษฐกิจพอเพียง
เพื่อพัฒนาคุณภาพชีวิตและการศึกษาของเด็ก และครูในโครงการกรุงไทยสานฝัน โรงเรียนดีใกล้บ้าน
รวมทั้งชุมชนโดยรอบ เพื่อให้เกิดความรู้ ตระหนัก และเกิดจิตสำนึกในการมี
ส่วนร่วมเพื่อพัฒนาสังคมอย่างสมดุลและยั่งยืน ซึ่งผลจากการดำเนินการอย่างจริงจังทำให้ในปี 2554
ธนาคาร ได้รับรางวัลเกี่ยวกับด้านบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคม ดังนี้

-   รางวัลการบริหารจัดการองค์กรดีเด่น
    จากสำนักงานคณะกรรมการนโยบายรัฐวิสาหกิจกระทรวงการคลัง

-   รางวัลคณะกรรมการรัฐวิสาหกิจดีเด่น
    จากสำนักงานคณะกรรมการนโยบายรัฐวิสาหกิจกระทรวงการคลัง

-   รางวัลเกียรติยศแห่งความสำเร็จ (SET Awards of Honor)
    ด้านรายงานบรรษัทภิบาลดีเด่น

-   รางวัล Corporate Governance Report of Thai Listed Companies 2011 ระดับ
    5 ดาว จากสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย (Thai Institute of Director
    : IOD)

-   ผลการประเมินคุณภาพการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น อยู่ในระดับดีเยี่ยม
    จากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
    ร่วมกับสมาคมส่งเสริมผู้ลงทุนไทยและสมาคมบริษัทจดทะเบียนไทย

จากรางวัลที่ธนาคารได้รับล้วนสะท้อนให้เห็นถึงการบริหารงานโดยยึดหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
รวมถึงการแสดงความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมของธนาคาร
ซึ่งธนาคารพร้อมที่จะยึดถือปฏิบัติอย่างต่อเนื่องต่อไป

  (นายประเสริฐ บุญสัมพันธ์)

  ประธานกรรมการบรรษัทภิบาล ฯ

  8.3.1 การกำกับดูแลกิจการ

คณะกรรมการธนาคารกรุงไทย
ได้ตระหนักถึงความสำคัญของการกำกับดูแลกิจการที่ดีที่จะทำให้ธนาคารเติบโตได้อย่างยั่งยืนรวมทั้งจะเสริมสร้างความเชื่อมั่นแก่ผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่าย
และเชื่อว่าการกำกับดูแลกิจการที่ดี จะช่วยเพิ่มมูลค่าแก่ผู้ถือหุ้น ดังนั้น
คณะกรรมการจึงมีความมุ่งมั่นที่จะดำเนินการให้การกำกับดูแลกิจการของธนาคารเป็นไปตามหลักการการกำกับดูแลกิจการที่ดี
โดยได้มอบหมายให้คณะกรรมการบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคม
ทำหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติงานโดยรวมของธนาคารให้เป็นไปตามหลักบรรษัทภิบาล
รวมทั้งความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม และตั้งแต่ปี 2552
ธนาคารได้มีนโยบายในการสร้างเครือข่ายด้านบรรษัทภิบาลสู่บริษัทในเครือที่ธนาคารถือหุ้น 100 %
และธนาคารของรัฐอีก 6 แห่ง
ในการรณรงค์ให้มีการนำนโยบายด้านการกำกับดูแลกิจการที่ดีมาใช้ในการบริหารงาน

  8.3.2 รายงานการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

-   นโยบายเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการ

คณะกรรมการธนาคารได้มอบหมายให้คณะกรรมการบรรษัทภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคม
กำหนดแผนปฏิบัติการและมาตรการการติดตามเพื่อให้มีการปฏิบัติตามนโยบายการกำกับดูแลกิจการ
มีการประเมินผลการปฎิบัติตามนโยบายและปรับปรุงนโยบายดังกล่าวให้มีความเหมาะสมอย่างสม่ำเสมอ
รวมทั้งติดตามและปรับปรุงแนวทางปฏิบัติให้สอดคล้องตามแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดีทั้งในและต่างประเทศเพื่อมุ่งไปสู่มาตรฐานสากล

ธนาคารได้จัดทำนโยบายและแนวทางปฏิบัติที่เป็นลายลักษณ์อักษรซึ่งสอดคล้องกับแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดีของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
ตั้งแต่ปี พ.ศ. 2545 รวม 7 ประการ ดังนี้

  1) Creation of Long Term Value: สร้างมูลค่าเพิ่มอย่างยั่งยืน

  2) Accountability: แสดงความรับผิดชอบต่อหน้าที่

  3) Responsibility: รู้สำนึกในหน้าที่

  4) Promotion of Best Practices: ส่งเสริมการปฏิบัติที่เป็นเลิศ

  5) Equitable Treatment: ปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสียอย่างเท่าเทียมกัน

  6) Transparency: แสดงความโปร่งใสในการดำเนินงาน

  7) Social and Environmental Awareness: สำนึกต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม

หลักบรรษัทภิบาล 7 ประการของธนาคาร
เป็นนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดีที่ได้สื่อสารไปยังพนักงานทุกระดับผ่านสื่อต่าง ๆ ของธนาคาร
และยังได้ผสมผสานกำหนดเป็นภารกิจที่ทุกหน่วยงานจะต้องมีการดำเนินงานตามหลักบรรษัทภิบาลของธนาคาร
ซึ่งจะทำให้มั่นใจได้ว่าธนาคารได้ดำเนินการตามแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดี
กรรมการธนาคารทุกคนก็ได้ตระหนักในหน้าที่ความรับผิดชอบในการดำเนินงานเพื่อประโยชน์สูงสุดของบริษัท
มีการดูแลให้มีการเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใสในการดำเนินงาน
การปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสียอย่างเป็นธรรม ยึดมั่นในการดำเนินธุรกิจอย่างรับผิดชอบต่อสังคม
พนักงานทุกคนประพฤติปฏิบัติตนเป็นพลเมืองที่ดี
ธนาคารยังได้มีส่วนร่วมในการดำเนินโครงการเพื่อรักษาสิ่งแวดล้อม พัฒนาชุมชน
และสังคมอย่างต่อเนื่อง สนับสนุนภูมิปัญญาท้องถิ่น
(รายละเอียดของการกำกับดูแลกิจการของธนาคารสามารถดูได้จาก Website ของธนาคาร
www.ktb.co.th)

3.  แนวทางปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

ธนาคารได้ปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีตามแนวทางที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนดไว้ครบทั้ง
5 หมวด ดังนี้

1.  สิทธิของผู้ถือหุ้น (Rights of Shareholders)

ธนาคารให้ความสำคัญถึงเรื่องการปกป้องสิทธิของผู้ถือหุ้นและการส่งเสริมให้ผู้ถือหุ้นใช้สิทธิของตน
โดยครอบคลุมสิทธิพื้นฐานตามกฎหมาย อันประกอบด้วยสิทธิในการซื้อ ขาย โอน หลักทรัพย์ที่ตนถืออยู่
สิทธิในการรับส่วนแบ่งเงินปันผล สิทธิในการเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้น
สิทธิในการเสนอวาระการประชุมผู้ถือหุ้น
สิทธิในการออกเสียงลงคะแนนแต่งตั้งและกำหนดค่าตอบแทนผู้สอบบัญชี
สิทธิในการร่วมตัดสินใจในเรื่องสำคัญของธนาคาร เช่น
การอนุมัติธุรกรรมที่สำคัญและมีผลต่อทิศทางในการดำเนินธุรกิจของกิจการ
การแก้ไขหนังสือบริคณห์สนธิรวมทั้งข้อบังคับของธนาคาร เป็นต้น

นอกจากธนาคารจะให้สิทธิที่ครอบคลุมสิทธิขั้นพื้นฐานแก่ผู้ถือหุ้นในด้านต่าง ๆ ที่จำเป็นต้องมีแล้ว
ธนาคารยังมีแนวปฏิบัติที่ดีในการดูแลผู้ถือหุ้นมากกว่าสิทธิพื้นฐานตามกฎหมายด้านอื่นๆ อีก
เพื่อเป็นการส่งเสริมและอำนวยความสะดวกในการใช้สิทธิของผู้ถือหุ้น
โดยผู้ถือหุ้นมีสิทธิในการรับทราบข้อมูลผลการดำเนินงาน นโยบายการบริหารงาน
และข้อมูลที่สำคัญผ่านทาง Website ของธนาคาร ซึ่งสามารถเข้าถึงได้ง่ายและสะดวก
การจัดให้ผู้ถือหุ้นเข้าเยี่ยมชมกิจการ
การเผยแพร่ข้อมูลประกอบวาระการประชุมผู้ถือหุ้นล่วงหน้าก่อนวันประชุมผู้ถือหุ้น ประมาณ 30 วัน
ผ่าน Website ของธนาคาร
เพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นได้มีเวลาศึกษาข้อมูลเป็นการล่วงหน้าอย่างเพียงพอก่อนได้รับข้อมูลในรูปแบบเอกสารจากธนาคาร
และยังเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นสามารถเสนอวาระการประชุมผู้ถือหุ้นสามัญประจำปีก่อนการประชุมได้
และเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นแสดงความคิดเห็น ข้อเสนอแนะ หรือตั้งคำถามในวาระต่างๆ อย่างอิสระ
ก่อนลงมติวาระใดๆ ทั้งนี้ ในการประชุมผู้ถือหุ้น
ธนาคารได้ให้ข้อมูลรายละเอียดในเรื่องดังกล่าวอย่างเพียงพอแก่ผู้ถือหุ้น
โดยในวาระที่ผู้ถือหุ้นมีข้อสงสัย ก็สามารถส่งคำถามถึงกรรมการล่วงหน้าก่อนวันประชุมผ่านทาง
Website ของธนาคารหรือผ่านทางจดหมายถึงคณะกรรมการได้โดยตรง

ในวันประชุมผู้ถือหุ้นประธานในที่ประชุมจะแจ้งกฎเกณฑ์ที่ใช้ในการประชุม
ขั้นตอนการออกเสียงลงมติให้ผู้ถือหุ้นทราบในที่ประชุม
และเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นแสดงความคิดเห็นและซักถามในเรื่องที่เกี่ยวข้องกับวาระการประชุมหรือเกี่ยวข้องกับธนาคาร
ทั้งนี้ ธนาคารกำหนดให้ ประธานกรรมการ กรรมการผู้จัดการใหญ่
และประธานคณะกรรมการชุดย่อยเข้าร่วมประชุมทุกครั้ง
เพื่อชี้แจงผลการดำเนินงานและนโยบายบริหารงาน
ตลอดจนตอบข้อซักถามให้ผู้ถือหุ้นได้รับทราบในวันประชุมได้ทันที

ในปี 2554 ธนาคารจัดให้มีการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นเมื่อวันที่ 22 เมษายน 2554
โดยนอกจากคณะกรรมการธนาคารจะเข้าร่วมประชุมครบทุกคนแล้ว ผู้บริหารสายงานจำนวน 15 คน
ซึ่งรวมถึงผู้บริหารสายงานบริหารการเงิน ในฐานะ Chief Financial Officer: CFO
ได้เข้าร่วมประชุมด้วย ทั้งนี้ ในการประชุมผู้ถือหุ้น
ประธานในที่ประชุมได้เปิดโอกาสและให้เวลาแก่ผู้ถือหุ้นทุกคนมีสิทธิอย่างเท่าเทียมกันในการตรวจสอบการดำเนินงานของธนาคาร
สอบถาม แสดงความคิดเห็น ตลอดจนข้อเสนอแนะต่าง ๆ ได้อย่างเต็มที่
พร้อมทั้งบันทึกประเด็นซักถามและข้อเสนอแนะที่สำคัญไว้ในรายงานการประชุมผู้ถือหุ้น
ซึ่งได้นำมาเผยแพร่ให้ผู้ถือหุ้นทราบทาง Website ของธนาคารภายใน 30 วันหลังวันประชุม

2.  การปฏิบัติที่เท่าเทียมกันต่อผู้ถือหุ้น (Equitable Treatment of Shareholders)

ธนาคารมีนโยบายที่จะปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นทุกฝ่ายอย่างเท่าเทียมและเป็นธรรม โดยผู้ถือหุ้นทุกกลุ่ม
ทั้งผู้ถือหุ้นรายย่อย
นักลงทุนสถาบัน รวมถึงผู้ลงทุนต่างชาติ
ต่างได้รับการปฏิบัติที่เท่าเทียมกันในการใช้สิทธิของตนในฐานะผู้ถือหุ้น
และได้รับการดูแลผลประโยชน์อย่างเป็นธรรม ตามที่ได้อธิบายไว้แล้วในหัวข้อสิทธิของผู้ถือหุ้น
นอกจากนี้
ธนาคารยังเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นส่วนน้อยสามารถเสนอชื่อบุคคลเพื่อเข้าดำรงตำแหน่งกรรมการ
ผ่านคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน เป็นการล่วงหน้า 3
เดือนสุดท้ายก่อนวันสิ้นสุดรอบปีบัญชี 31 ธันวาคมของทุกปี
พร้อมข้อมูลประกอบการพิจารณาด้านคุณสมบัติและการให้ความยินยอมของผู้ได้รับการเสนอชื่อ
อีกทั้งผู้ถือหุ้นยังสามารถใช้สิทธิในการแต่งตั้งกรรมการเป็นรายคนได้

ธนาคารห้ามเพิ่มวาระการประชุมที่ไม่ได้แจ้งเป็นการล่วงหน้าโดยไม่จำเป็น
โดยเฉพาะวาระสำคัญที่ผู้ถือหุ้นต้องใช้เวลาในการศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจ
และในกรณีที่ผู้ถือหุ้นที่ไม่สามารถเข้าร่วมประชุมได้ด้วยตนเอง
ธนาคารเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นสามารถใช้หนังสือมอบฉันทะในการลงคะแนนเสียงแทนได้
และได้เสนอชื่อกรรมการอิสระ 2
ท่านไว้เป็นทางเลือกในการมอบฉันทะให้กับผู้ถือหุ้นพร้อมกับหนังสือเชิญประชุม
รวมทั้งสนับสนุนให้ผู้ถือหุ้นหรือผู้แทนใช้บัตรลงคะแนนเสียงในทุกวาระ

สำหรับมาตรการป้องกันการใช้ข้อมูลภายในของธนาคารในการแสวงหาผลประโยชน์ส่วนตน
ธนาคารได้กำหนดนโยบายและระเบียบที่ชัดเจน โดยห้ามกรรมการ ผู้บริหาร พนักงาน
และบุคคลที่เกี่ยวข้อง
นำข้อมูลภายในของธนาคารไปใช้ในประโยชน์ส่วนตนหรือเผยแพร่ให้บุคคลอื่นทราบ
รวมทั้งยังกำหนดให้มีการเก็บรักษาป้องกันการใช้ข้อมูลภายในเป็นลายลักษณ์อักษร
พร้อมทั้งแจ้งแนวทางดังกล่าวให้ทุกคนในองค์กรถือปฏิบัติ
ซึ่งที่ผ่านมาไม่พบการใช้ข้อมูลภายในเพื่อแสวงหาประโยชน์แต่อย่างใด

นอกจากนี้ เพื่อความโปร่งใสและตรวจสอบได้
คณะกรรมการได้กำหนดแนวทางให้กรรมการและผู้บริหารเปิดเผยข้อมูลส่วนได้เสียของตน
และผู้ที่เกี่ยวข้องต่อคณะกรรมการ ซึ่งสอดคล้องกับข้อกำหนดของหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง เช่น
ธนาคารแห่งประเทศไทย สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)
ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เป็นต้น

3.  การคำนึงถึงบทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย

  3.1) การปฏิบัติต่อกลุ่มได้กลุ่มเสีย ต่างๆ

ธนาคารได้ตระหนักถึงสิทธิและบทบาทของผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่างๆ ทั้งภายในและภายนอกธนาคาร
โดยได้กำหนดไว้เป็นส่วนหนึ่งใน จรรยาบรรณธุรกิจ พร้อมทั้งเผยแพร่ผ่านสื่อต่างๆ เช่น Website
ธนาคาร เพื่อให้ผู้มีส่วนเกี่ยวข้องทุกกลุ่มได้รับรู้และยึดปฏิบัติอย่างเคร่งครัด
ทั้งนี้เพื่อประโยชน์ในการดำเนินธุรกิจอย่างมั่นคงและยั่งยืนของธนาคาร สรุปได้ดังนี้

1.  การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้น : มุ่งมั่นดำเนินธุรกิจให้มีผลประกอบการที่ดี
    สามารถสร้างผลกำไรให้เติบโตขึ้นอย่างต่อเนื่อง และมั่นคง
    โดยดำเนินธุรกิจด้วยความรอบคอบและโปร่งใส เสริมสร้างศักยภาพในการแข่งขัน
    เพื่อสร้างมูลค่าเพิ่มให้แก่ผู้ถือหุ้นในระยะยาว

2.  การปฏิบัติต่อลูกค้า : มุ่งมั่นให้บริการลูกค้าด้วยความเต็มใจ เต็มกำลังความสามารถ
    ด้วยความเสมอภาค เป็นธรรม และพร้อมให้คำแนะนำช่วยเหลือแก่ลูกค้าด้วยกิริยาวาจาที่สุภาพ
    อ่อนโยน พร้อมทั้งยินดีรับฟังปัญหา และพยายามค้นหาสาเหตุ และวิธีการแก้ไขปัญหาให้ลูกค้า
    รวมถึงการไม่เปิดเผยข้อมูลหรือความลับของลูกค้า เว้นแต่กฎหมายกำหนดให้ต้องเปิดเผย
    หรือได้รับอนุญาตเป็นลายลักษณ์อักษรจากลูกค้า

3.  การปฏิบัติต่อเจ้าหนี้ : มีนโยบายในการปฏิบัติต่อเจ้าหนี้ทุกกลุ่ม ได้แก่ ผู้ฝากเงิน ผู้ถือหุ้นกู้
    และเจ้าหนี้อื่น ๆ อย่างเสมอภาคและเป็นธรรม
    ตั้งอยู่บนพื้นฐานของการได้รับผลตอบแทนที่เป็นธรรมต่อทั้งสองฝ่าย ตามสัญญา หรือเงื่อนไขต่าง
    ๆ ที่ตกลงกันไว้อย่างเคร่งครัด กรณีที่ไม่สามารถปฏิบัติตามเงื่อนไขข้อใดข้อหนึ่ง
    ต้องรีบแจ้งให้เจ้าหนี้ทราบล่วงหน้า เพื่อร่วมกันพิจารณาหาแนวทางการแก้ไข
    ในการเจรจาต่อรองทางธุรกิจ พึงละเว้นการเรียก รับ หรือจ้างผลประโยชน์ใด ๆ
    ที่ไม่สุจริตในการค้า รวมถึงรายงานข้อมูลทางการเงินที่ถูกต้อง ครบถ้วน
    และตรงเวลาให้กับเจ้าหนี้อย่างสม่ำเสมอ

4.  การปฏิบัติต่อคู่ค้า :
    ยึดหลักผลประโยชน์สูงสุดของธนาคารโดยไม่คำนึงถึงผลประโยชน์ส่วนตนหรือของพวกพ้องโดยให้ข้อมูลที่เป็นจริงอย่างครบถ้วนแก่ผู้ซื้อหรือขายทรัพย์สิน
    สินค้า และบริการ หลีกเลี่ยงการรับของกำนัล สินน้ำใจ
    การรับเชิญไปในงานเลี้ยงประเภทสังสรรค์ งานเลี้ยงรับรอง การรับเชิญไปดูงาน
    ที่จัดขึ้นให้เป็นการส่วนตัว หรือหมู่คณะอย่างเฉพาะเจาะจง
    ซึ่งลูกค้าเป็นผู้ออกค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องให้เพื่อป้องกันข้อครหา
    และการมีใจโน้มเอียงที่จะช่วยเหลือตอบแทนฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งเป็นพิเศษในโอกาสหลัง

5.  การปฏิบัติต่อพันธมิตรธุรกิจธนาคาร :
    มุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตามข้อตกลงที่ได้ทำไว้กับพันธมิตรทางธุรกิจของธนาคาร
    และให้ความช่วยเหลือในลักษณะเอื้ออำนวยผลประโยชน์ซึ่งกันและกัน เพื่อผลทางธุรกิจโดยรวม

6.  การปฏิบัติต่อคู่แข่ง : ธนาคารไม่มีนโยบายแข่งขันด้วยการใส่ร้ายป้ายสี กลั่นแกล้ง
    หรือบิดเบือนข้อเท็จจริงของคู่แข่ง
    ขณะเดียวกันก็หลีกเลี่ยงการตกลงหรือการพูดคุยถกเถียงกับพนักงานของหน่วยงานหรือสถาบันการเงินอื่น
    ๆ เกี่ยวกับตำแหน่งที่ตั้ง ภูมิประเทศ การตลาด การจัดสรรลูกค้า อัตราดอกเบี้ย
    ค่าธรรมเนียมต่าง ๆ รวมถึงผลิตภัณฑ์ บริการ หรือแผนธุรกิจต่าง ๆ
    ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อการแข่งขันทางธุรกิจของธนาคาร

7.  การปฏิบัติต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม : ธนาคารเน้นการสร้างทุนทางปัญญา ซึ่งรวมถึง ศิลปะ
    ศาสนา การกีฬา และการอนุรักษ์สิ่งแวดล้อม โดยการจัดทำโครงการและกิจกรรมต่างๆ

8.  การปฏิบัติต่อพนักงาน : ให้ความสำคัญกับการบริหารและพัฒนาบุคลากร
    โดยจัดให้มีระบบการบริหารงานบุคคลที่เปิดโอกาสให้พนักงานทุกระดับเติบโตในสายอาชีพอย่างเท่าเทียมกัน
    ควบคู่ไปกับการดูแลในเรื่องเงินเดือน ค่าตอบแทน และผลประโยชน์อื่นๆ
    รวมถึงสวัสดิการพนักงาน ให้อยู่ในระดับที่สามารถเทียบเคียงกับบริษัทชั้นนำทั่วไป
    มีการปรับปรุงวิธีการเรียนรู้ โครงการฝึกอบรมหลักสูตรต่าง ๆ และกระบวนการพัฒนาบุคลากร
    เพื่อเพิ่มศักยภาพของพนักงานให้พร้อมรับการแข่งขันทางธุรกิจอยู่ตลอดเวลา
    พร้อมทั้งให้ความสำคัญในความปลอดภัยของพนักงาน
    โดยการจัดบรรยากาศและสภาพแวดล้อมให้ปลอดภัยและเอื้อต่อการทำงาน
    มีการกำหนดมาตรการความปลอดภัยที่ต้องดำเนินการให้เป็นไปตามกฎหมายและที่ธนาคารกำหนดขึ้น
    รวมทั้งกำหนดให้แต่ละหน่วยงานจัดทำคู่มือแผนฉุกเฉินเพื่อใช้เป็นแนวทางปฏิบัติ
    ในการรักษาความปลอดภัยแก่ตนเองและทรัพย์สินของธนาคาร ทั้งในสถานการณ์ปกติ
    หรือเมื่อเกิดวิกฤต เป็นต้น นอกจากนี้ยังส่งเสริม
    สนับสนุนให้พนักงานปฏิบัติต่อกันด้วยการให้เกียรติซึ่งกันและกันตามแนวทางที่กำหนดไว้ในคู่มือจรรยาบรรณพนักงาน
    สำหรับสวัสดิการพนักงาน ธนาคารมีนโยบายส่งเสริมให้พนักงานมีคุณภาพชีวิตที่ดีขึ้น
    โดยการจัดสวัสดิการประเภทต่าง ๆ เช่น
    จัดให้มีสถานพยาบาลธนาคารเพื่อให้บริการตรวจรักษาพยาบาลแก่พนักงาน ครอบครัว
    และผู้เกษียณอายุ ให้เงินช่วยเหลือการศึกษาบุตร เงินช่วยเหลือค่ารักษาพยาบาล
    โครงการฝึกอบรมพัฒนาจิตด้วยการวิปัสสนากรรมฐาน และให้เงินกู้สวัสดิการ เป็นต้น

9.  การปฏิบัติต่อภาครัฐ : สนับสนุนการดำเนินงานภาครัฐ
    และปฏิบัติตามหลักเกณฑ์และนโยบายของหน่วยงานกำกับ
    ควบคู่ไปกับการส่งเสริมและสนับสนุนให้เกิดความร่วมมือในกิจกรรมต่างๆของหน่วยงานภาครัฐเพื่อร่วมเสริมสร้างความมั่นคงและเจริญเติบโตให้กับประเทศชาติ

  3.2) การเปิดโอกาสให้ผู้มีส่วนได้เสียมีส่วนร่วม

ธนาคารสนับสนุนให้ผู้มีส่วนได้เสีย ทั้งผู้บริหารพนักงาน และครอบครัว ประชาชนทั่วไป
มีโอกาสเข้าร่วมกิจกรรมอย่างเต็มที่ โดยธนาคารได้ดำเนินกิจกรรมในวาระและโอกาสต่างๆ
เพื่อให้ผู้มีส่วนได้เสียมีโอกาสเข้าร่วมกิจกรรมทั้งโดยสิทธิ เช่น
ผู้ถือหุ้นมีสิทธิที่จะแสดงความคิดเห็นอย่างอิสระในการประชุมผู้ถือหุ้น
หรือเสนอวาระหรือผู้เหมาะสมที่จะมาเป็นกรรมการของธนาคาร
นอกจากนี้ธนาคารยังได้ดำเนินโครงการด้านความรับผิดชอบต่อสังคม หรือกิจกรรม CSR
(Corporate Social and Responsibility) ของธนาคาร ดังเช่น โครงการ
“กรุงไทยสานฝัน โรงเรียนดีใกล้บ้าน” ซึ่งเป็นโครงการที่ธนาคารให้การสนับสนุน
โรงเรียนทั่วประเทศ เพื่อพัฒนาศักยภาพการศึกษาด้านเทคโนโลยีสารสนเทศและวิทยาศาสตร์
โครงการ “กรุงไทย ยุววาณิช” สำหรับนักเรียนระดับมัธยมศึกษา ในการแข่งขันประกวดแผนธุรกิจ
โครงการ “กรุงไทย ต้นกล้าสีขาว” เป็นโครงการสำหรับ นิสิต นักศึกษา
ทั่วประเทศเข้าร่วมในการแข่งขันจัดทำโครงงานการดำเนินการตามหลักปรัชญาเศรษฐกิจพอเพียง
โครงการ KTB Lecture Series เป็นการจัดเสวนาหัวข้อที่น่าสนใจต่างๆ ทั้งเรื่องเศรษฐกิจ
นวัตกรรม และศิลปะ วัฒนธรรม สำหรับลูกค้า และผู้สนใจทั่วไป

  3.3) การแจ้งเบาะแสหรือข้อร้องเรียน

คณะกรรมการมีเป้าหมายในการดำเนินธุรกิจให้ผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่ายมีความพึงพอใจ
ผู้มีส่วนได้เสียสามารถติดต่อกับคณะกรรมการและหน่วยงานที่เกี่ยวข้องของธนาคารได้โดยตรง อาทิ
ลูกค้าและประชาชนทั่วไปสามารถแจ้งเบาะแสหรือแสดงความเห็นต่อธนาคารได้
โดยผ่านช่องทางต่างๆ ซึ่งเป็นศูนย์กลางรับข้อร้องเรียนจากผู้มีส่วนได้เสียที่เกี่ยวข้อง ดังนี้

- ศูนย์ลูกค้าสัมพันธ์ธนาคารกรุงไทย 1551

- http://www.ktb.co.th หรือ http://www.contactcenter.ktb.co.th

- E-mail: call@contactcenter.ktb.co.th

- โทรสาร: 0-2255-9391-3

- การสำรวจความพึงพอใจของลูกค้า

-   งานรับเรื่องร้องเรียนลูกค้า ฝ่ายกลยุทธ์และบริหารลูกค้า โทรศัพท์ 02 208 8989

  - เลขานุการบริษัท บมจ.ธนาคารกรุงไทย อาคารนานาเหนือ ชั้น 8
  สำนักคณะกรรมการธนาคารและผู้ถือหุ้น 35 ถ.สุขุมวิท แขวงคลองเตยเหนือ เขตวัฒนา
  กรุงเทพฯ 10110

โดยฝ่ายจัดการจะเป็นผู้รวบรวมข้อร้องเรียน และนำเสนอคณะกรรมการตรวจสอบ
เพื่อทราบอย่างต่อเนื่อง

สำหรับพนักงาน
สามารถแจ้งเบาะแสหรือเสนอแนะข้อคิดเห็นต่อคณะกรรมการและผู้บริหารได้โดยตรงทาง
อีเมลล์ในระบบ Intranet ของธนาคาร

4.  การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

  4.1) การเปิดเผยข้อมูลตามข้อกำหนดของการเป็นบริษัทจำกัด

ธนาคารได้ดูแลให้มีการเปิดเผยข้อมูลสำคัญที่เกี่ยวข้องกับกิจการ ทั้งข้อมูลทางการเงินและข้อมูลอื่น
ๆ อย่างถูกต้อง ครบถ้วน โปร่งใส ทั่วถึง และทันเวลา
ตามข้อกำหนดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)
และข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
โดยนอกจากจะเปิดเผยข้อมูลผ่านแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1)
และรายงานประจำปี (แบบ 56-2) แล้ว
ข้อมูลส่วนใหญ่ได้นำเสนอทางเว็บไซต์ของธนาคารทั้งภาษาไทยและภาษาอังกฤษ ซึ่งช่วยให้ผู้ถือหุ้น
ลูกค้า และผู้ที่สนใจสามารถเข้าถึงข้อมูลได้ง่าย มีความเท่าเทียมกันและเชื่อถือได้

ข้อมูลสำคัญที่ธนาคารเปิดเผย เช่น การทำหน้าที่ของกรรมการในรอบปีที่ผ่านมา
ประวัติการอบรมของกรรมการ บทบาทหน้าที่ของคณะกรรมการและคณะกรรมการชุดย่อย
จำนวนครั้งของการประชุมและจำนวนครั้งที่กรรมการแต่ละท่านเข้าร่วมประชุมในปีที่ผ่านมา
และความเห็นจากการทำหน้าที่
นโยบายและจำนวนค่าตอบแทนของกรรมการและผู้บริหารระดับสูงสะท้อนภาระหน้าที่และความรับผิดชอบของแต่ละคน
โครงสร้างผู้ถือหุ้น การดำเนินธุรกิจ ผลประกอบการ นโยบาย
การกำกับดูแลกิจการและจรรยาบรรณธุรกิจ
เป้าหมายการดำเนินธุรกิจนโยบายเกี่ยวกับการดูแลสังคม เป็นต้น

  4.2) การทำหน้าที่ของคณะกรรมการและคณะกรรมการชุดย่อย

  4.2.1) รายชื่อ ประวัติ บทบาทหน้าที่ และวาระการดำรงตำแหน่งของคณะกรรมการ

  ข้อมูลในส่วนนี้ได้แสดงรายละเอียดไว้ในเรื่องประวัติคณะกรรมการธนาคารและผู้บริหารระดับสูงโดยสังเขป
  และเรื่องโครงสร้างการถือหุ้นและโครงสร้างการจัดการ หัวข้อ
  ขอบเขตอำนาจหน้าที่และรายชื่อของคณะกรรมการชุดต่างๆ

  4.2.2) ค่าตอบแทนคณะกรรมการและผู้บริหาร

  ธนาคารได้กำหนดนโยบายค่าตอบแทนกรรมการที่เป็นธรรมและสมเหตุสมผล
  มีคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน ทำหน้าที่ทบทวน
  โดยพิจารณาถึงความเหมาะสมและสอดคล้องกับภาวะความรับผิดชอบของกรรมการ
  สถานะทางการเงินของธนาคาร เทียบเคียงได้กับบริษัทในกลุ่มธุรกิจระดับเดียวกัน
  และต้องเป็นไปตามมติของที่ประชุมผู้ถือหุ้น

  4.2.3) การปฏิบัติงานของคณะกรรมการในปีที่ผ่านมา

ธนาคารได้รับรางวัลคณะกรรมการรัฐวิสาหกิจดีเด่น
จากสำนักงานคณะกรรมการนโยบายรัฐวิสาหกิจกระทรวงการคลัง ซึ่งธนาคารได้รับติดต่อกันมา 3 ปี
รางวัลรายงานบรรษัทภิบาลดีเด่นจากตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ซึ่งธนาคารได้รับติดต่อกัน 2
ปี ผลสำรวจการกำกับดูแลกิจการบริษัทจดทะเบียนประจำปี 2553
จากสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย อยู่ในระดับดีเลิศ

สำหรับการปฏิบัติงานของคณะกรรมการแต่ละชุด
ได้แสดงรายละเอียดไว้ในรายงานของคณะกรรมการบรรษัท
ภิบาลและความรับผิดชอบต่อสังคม หน้า 26 และรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบซึ่งแสดงที่ส่วนที่
1 ข้อที่ 9 การควบคุมภายใน

  4.3) งานผู้ลงทุนสัมพันธ์

ธนาคารจัดให้ฝ่ายสถาบันการเงินและนักลงทุนสัมพันธ์ (Financial Institutions &
Investor Relations Department)
ทำหน้าที่รับผิดชอบในการให้บริการและเผยแพร่ข้อมูลข่าวสารความเคลื่อนไหวของธนาคาร
ที่เป็นประโยชน์แก่ผู้ที่เกี่ยวข้องทุกกลุ่ม ทั้งผู้ลงทุนรายย่อย ผู้ลงทุนสถาบัน ผู้ลงทุนทั่วไป
นักวิเคราะห์หลักทรัพย์ ผู้จัดการกองทุนทั้งในและต่างประเทศ
ตลอดจนหน่วยงานภาครัฐที่เกี่ยวข้องอย่างเท่าเทียม เป็นธรรม และทั่วถึง
ผ่านกิจกรรมสื่อสารที่หลากหลาย ซึ่งในปี 2554
ธนาคารโดยผู้บริหารระดับสูงและเจ้าหน้าที่ฝ่ายสถาบันการเงินและนักลงทุนสัมพันธ์
ได้พบและให้ข้อมูลต่อนักวิเคราะห์และ
ผู้ลงทุนในโอกาสต่างๆ ดังนี้

  --------------------------------------------------------- -------------
  รูปแบบการเข้าพบ                                             จำนวนครั้ง

  การสัมภาษณ์ตัวต่อตัว (One-on-One Meeting & Conference Call)    72

  การประชุมนักวิเคราะห์และนักลงทุนกลุ่ม (Analyst Meeting & Fund     6
  Meeting)                                                  

  การเดินทางไปพบผู้ถือหุ้นและผู้ลงทุน (Road Show)                    5

  รวม                                                       83
  --------------------------------------------------------- -------------

  ข้อมูลการติดต่อกับฝ่ายสถาบันการเงินและนักลงทุนสัมพันธ์

  โทรศัพท์: 0-2208-3668-9

  โทรสาร: 0-2256-8800

  E-Mail: ir@ktb.co.th

  ที่อยู่: บมจ.ธนาคารกรุงไทย อาคารนานาเหนือ ชั้น 6

  เลขที่ 35 ถ.สุขุมวิท แขวงคลองเตยเหนือ

  เขตวัฒนา กรุงเทพฯ 10110

  เว็บไซต์: http://www.ktb.co.th เลือกเมนู “นักลงทุนสัมพันธ์”

ธนาคารได้มอบหมายให้ฝ่ายสื่อสารองค์กรและภาพลักษณ์รับผิดชอบเผยแพร่ข่าวสารของธนาคารผ่านสื่อมวลชนในโอกาสต่าง
ๆ ในปี 2554 ดังนี้

  ------------------------------------------------- ---------------------
  รูปแบบการเผยแพร่                                    จำนวนครั้ง

  ข่าวเผยแพร่ (Press Release)                         103

  การแถลงข่าว (Press Conference)                     50

  การสัมภาษณ์ผู้บริหารระดับสูง (Press Interview)           46

  รวม                                               199
  ------------------------------------------------- ---------------------

5.  ความรับผิดชอบของคณะกรรมการ (Responsibilities of the Board)

คณะกรรมการธนาคารได้กำหนดทิศทาง กลยุทธ์ในการดำเนินธุรกิจ
ควบคุมและตรวจสอบการดำเนินธุรกิจให้เป็นไปอย่างโปร่งใส
ดูแลการสื่อสารและเปิดเผยข้อมูลของธนาคารให้เป็นไปอย่างเหมาะสม
และปฏิบัติหน้าที่ด้วยจิตสำนึกที่จะดูแลรักษาผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้นด้วยความซื่อสัตย์และระมัดระวัง
คณะกรรมการมีความรับผิดชอบต่อผลการปฏิบัติหน้าที่ต่อผู้ถือหุ้นและเป็นอิสระอย่างแท้จริงจากฝ่ายจัดการเพื่อประโยชน์สูงสุดของธนาคารและผู้ถือหุ้นโดยรวม
โดยมีการจัดแบ่งหน้าที่ความรับผิดชอบระหว่างคณะกรรมการและฝ่ายจัดการที่ชัดเจน
และเพื่อไม่ให้คนใดคนหนึ่งมีอำนาจโดยไม่จำกัด
จึงได้มีการแยกบุคคลที่ดำรงตำแหน่งประธานกรรมการออกจากบุคคลที่ดำรงตำแหน่งกรรมการผู้จัดการใหญ่
นอกจากนี้ คณะกรรมการธนาคารจะเป็นผู้ดูแลให้ระบบงานกิจกรรมต่าง ๆ
ของธนาคารดำเนินไปในลักษณะที่ถูกต้องตามกฎหมาย และมีจริยธรรม

คณะกรรมการธนาคารประกอบด้วยคณะบุคคลที่มีคุณสมบัติหลากหลายทั้งในด้านทักษะ ประสบการณ์
ความสามารถเฉพาะด้านที่เป็นประโยชน์กับธนาคาร
อีกทั้งกรรมการทุกท่านยังได้อุทิศเวลาและปฏิบัติหน้าที่ด้วยความรับผิดชอบ
ซึ่งทำให้ธนาคารมีคณะกรรมการที่เข้มแข็ง
สะท้อนจากการได้รับรางวัลคณะกรรมการรัฐวิสาหกิจดีเด่นประจำปี 2554 นอกจากนี้
คณะกรรมการของธนาคารยังประกอบด้วยกรรมการอิสระจำนวน 5 ท่าน จากคณะกรรมการทั้งหมด
12 ท่าน ซึ่งมากกว่าข้อกำหนดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
(ก.ล.ต.) ที่ให้มีกรรมการอิสระอย่างน้อย 1 ใน 3 ของกรรมการทั้งหมด แต่ต้องไม่น้อยกว่า 3
คน
โดยวาระการดำรงตำแหน่งของกรรมการได้ถูกกำหนดไว้อย่างชัดเจนในนโยบายการกำกับดูแลกิจการ
ซึ่งเป็นไปตามกฎบัตรของกรรมการแต่ละคณะ และตามข้อบังคับที่ 22
ที่กำหนดให้กรรมการจำนวนหนึ่งในสามของทั้งหมดต้องออกตามวาระในการประชุมสามัญประจำปีแต่ละครั้ง

นอกจากนี้ คณะกรรมการของธนาคารยังได้รับรางวัลประกาศเกียรติคุณ “คณะกรรมการแห่งปี
2553/54”
จากสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย ร่วมกับ ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
สภาหอการค้าแห่งประเทศไทย
สภาอุตสาหกรรมแห่งประเทศไทย สมาคมธนาคารไทย สมาคมบริษัทจดทะเบียนไทย
และสภาธุรกิจตลาดทุนไทยจัดขึ้นเพื่อยกย่องและส่งเสริมคณะกรรมการของบริษัทจดทะเบียนที่ปฏิบัติหน้าที่ของตนเองอย่างมีประสิทธิภาพ
และประสิทธิผล ซึ่งในการประกาศเกียรติคุณครั้งนี้ ธนาคารได้รับรางวัลรวม 4 รางวัล ดังนี้

-   รางวัลคณะกรรมการแห่งปี – Hall of Fame
    เป็นรางวัลที่มอบให้กับคณะกรรมการที่ได้รับการประกาศเกียรติคุณเป็นคณะกรรมการแห่งปี-ดีเลิศ
    3 ครั้ง ติดต่อกัน

-   รางวัลเกียรติคุณพิเศษสำหรับคณะกรรมการบริษัทที่มีผลงานดีต่อเนื่อง
    เป็นรางวัลที่มอบให้กับคณะกรรมการที่ได้รับการประกาศเกียรติคุณเป็นคณะกรรมการแห่งปี 3
    ครั้ง ติดต่อกัน

-   รางวัลคณะกรรมการแห่งปี – ดีเลิศ
    เป็นรางวัลที่มอบให้กับคณะกรรมการที่มีบทบาทในการกำหนดนโยบายและบริหารจัดการองค์กรได้อย่างดีเลิศ
    มีประสิทธิภาพ สอดคล้องกับหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

-   รางวัลคณะกรรมการตรวจสอบแห่งปี
    เป็นรางวัลที่มอบให้กับคณะกรรมการตรวจสอบที่ปฏิบัติหน้าที่ได้อย่างมีประสิทธิภาพสอดคล้องกับหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

คณะกรรมการได้จัดให้มีคณะกรรมการชุดย่อยต่าง ๆ
เพื่อช่วยศึกษาและกลั่นกรองงานตามความจำเป็น
โดยเฉพาะในกรณีที่ต้องอาศัยความเป็นกลางในการวินิจฉัย
ซึ่งช่วยให้การปฏิบัติหน้าที่ของคณะกรรมการมีประสิทธิภาพและประสิทธิผลมากยิ่งขึ้น นอกจากนี้
ธนาคารมีนโยบายแต่งตั้งเลขานุการคณะกรรมการธนาคาร
รวมทั้งเลขานุการบริษัทเพื่อให้เป็นไปตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ฉบับที่ 4)
พ.ศ.2551 และหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคาร
โดยมีหน้าที่รับผิดชอบหลักตามรายละเอียดหน้า 16

ธนาคารได้กำหนดวาระการดำรงตำแหน่งที่เหมาะสมของกรรมการ โดยจะดำรงตำแหน่งไม่ควรเกิน
3 วาระติดต่อกัน เว้นแต่กรรมการคนใดมีความเหมาะสมที่จะดำรงตำแหน่งนานกว่านั้น
คณะกรรมการจะพิจารณาประสิทธิภาพของการปฏิบัติหน้าที่ของกรรมการรายดังกล่าว
และชี้แจงเหตุผลพร้อมผลการปฏิบัติหน้าที่ต่อผู้ถือหุ้น

สำหรับการดำรงตำแหน่งกรรมการที่บริษัทอื่นของกรรมการผู้จัดการใหญ่และผู้บริหารระดับสูงของธนาคารนั้น
ธนาคารได้ให้ความสำคัญ และกำหนดนโยบายและวิธีปฏิบัติอย่างชัดเจน
ทั้งประเภทของตำแหน่งกรรมการและจำนวนบริษัทที่สามารถไปดำรงตำแหน่งได้
โดยต้องผ่านความเห็นชอบจากคณะกรรมการธนาคารก่อน นอกจากนี้
ธนาคารยังมีแนวทางปฏิบัติในเรื่องการดำรงตำแหน่งที่บริษัทอื่นตาม
พ.ร.บ.คุณสมบัติมาตรฐานสำหรับกรรมการและพนักงานรัฐวิสาหกิจ พ.ร.บ.ธุรกิจสถาบันการเงิน
พ.ร.บ.หลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์รวมทั้งกฎหมายอื่นที่เกี่ยวข้อง อาทิ
การกำหนดให้กรรมการดำรงตำแหน่งในรัฐวิสาหกิจและ/หรือนิติบุคคลที่รัฐวิสาหกิจเป็นผู้ถือหุ้นได้ไม่เกิน
3 แห่ง การกำหนดให้กรรมการสามารถดำรงตำแหน่งประธานกรรมการ กรรมการที่เป็นผู้บริหาร
หรือกรรมการผู้มีอำนาจลงนามในบริษัทอื่นได้ไม่เกิน 3 กลุ่มธุรกิจ
และได้มีการเปิดเผยข้อมูลการดำรงตำแหน่งในบริษัทอื่นของกรรมการแต่ละคนให้ผู้ถือหุ้นทราบในเอกสารแนบ
1 และเอกสารแนบ 2

ธนาคารจัดให้มีกำหนดการประชุมคณะกรรมการเป็นการล่วงหน้าและสม่ำเสมอทั้งปี
โดยมีการเผยแพร่กำหนดการประชุมล่วงหน้าผ่านทาง Intranet ของธนาคาร
และแจ้งให้กรรมการแต่ละท่านทราบกำหนดการประชุมดังกล่าว
เพื่อให้กรรมการสามารถจัดเวลาและเข้าร่วมประชุมได้
ตามรายละเอียดที่แสดงไว้ในหัวข้อการประชุมคณะกรรมการ หน้า 17-18 ทั้งนี้
คณะกรรมการชุดย่อยที่เกี่ยวข้องในวาระนั้น ๆ จะทำหน้าที่พิจารณากลั่นกรองข้อมูล
ให้ความเห็นและเสนอแนะ ก่อนนำเสนอประธานกรรมการเป็นผู้อนุมัติการบรรจุวาระการประชุม
เพื่อให้เกิดความรอบคอบ และการบริหารความเสี่ยงในทุกด้านที่อาจมีขึ้นด้วย นอกจากนี้
คณะกรรมการมีนโยบายให้กรรมการอิสระมีโอกาสที่จะประชุมระหว่างกันตามความจำเป็น
เพื่ออภิปรายปัญหาต่าง ๆ เกี่ยวกับการจัดการที่อยู่ในความสนใจ
โดยไม่มีฝ่ายจัดการร่วมด้วยและมีการแจ้งให้กรรมการผู้จัดการใหญ่ทราบถึงผลการประชุมด้วย
โดยในปี 2554 มีการประชุมคณะกรรมการอิสระ รวม 4 ครั้ง

ธนาคารได้จัดให้มีการประเมินตนเองของคณะกรรมการ ปีละ 2 ครั้ง
โดยมุ่งเน้นให้การประเมินผลสามารถสะท้อนถึงประสิทธิภาพในการดำเนินงานตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ตามที่ได้อธิบายไว้ในหัวข้อการประเมินผลตนเองของคณะกรรมการธนาคาร หน้า 3-4

คณะกรรมการส่งเสริมให้มีการฝึกอบรมและการให้ความรู้แก่กรรมการ (รายละเอียดหน้า 21-22)
ผู้บริหาร และผู้ที่เกี่ยวข้องอย่างต่อเนื่องและสม่ำเสมอ นอกจากนี้
ทุกครั้งที่มีการเปลี่ยนแปลงกรรมการใหม่ธนาคารยังจัดให้มีการปฐมนิเทศ
เพื่อนำเสนอข้อมูลที่สำคัญของธนาคาร
รวมถึงการจัดให้กรรมการใหม่มีการเยี่ยมชมการดำเนินธุรกิจของธนาคาร โดยในปี 2554
ธนาคารได้มีการจัดปฐมนิเทศให้แก่กรรมการใหม่ จำนวน 7 ท่าน ได้แก่ นายกฤษฎา จีนะวิจารณะ
นายญาณศักดิ์ มโนมัยพิบูลย์ นายพยุงศักดิ์ ชาติสุทธิผล นายประเสริฐ บุญสัมพันธ์ นายวีรภัทร
ศรีไชยา นายจเรรัฐ ปิงคลาศัย และนางอรุณภรณ์ ลิ่มสกุล (รายละเอียดหน้า 20-21)
ในส่วนของเลขานุการบริษัท คณะกรรมการสนับสนุนให้เข้าอบรมหลักสูตรที่เหมาะสม ได้แก่
Financial Institutions Governance Program (FGP)
เพื่อให้สามารถปฏิบัติหน้าที่เลขานุการบริษัทได้มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น
นอกจากนั้นในช่วงเดือนธันวาคมของทุกปี ธนาคารยังจัดให้กรรมการ
และผู้บริหารจากทั่วประเทศรวมทั้งสาขาต่างประเทศ
มาร่วมสัมมนาเกี่ยวกับยุทธศาสตร์ธุรกิจของธนาคาร
เพื่อร่วมกันผลักดันให้ธนาคารบรรลุเป้าหมายตามยุทธศาสตร์ที่วางไว้

-   การจัดทำแผนสืบทอดตำแหน่ง (Succession Plan)

ธนาคารมีระบบสืบทอดตำแหน่ง สำหรับผู้บริหารแต่ละระดับและตามลักษณะของกลุ่มงาน (Job
Family) ที่นำไปปฏิบัติอย่างมีประสิทธิผล โดยมีการจัดทำแผนสืบทอดตำแหน่ง (Succession
Plan) ในตำแหน่งที่สำคัญ
และมีการจัดเตรียมความพร้อมของผู้ที่จะมาดำรงตำแหน่งผู้บริหารหรือผู้จัดการ
โดยจะต้องมีการฝึกอบรม และพัฒนาศักยภาพที่เหมาะสม โดยการจัดทำแผนพัฒนารายบุคคล
(Individual Development Plan) เพื่อให้สามารถสืบทอดตำแหน่งได้อย่างมีประสิทธิภาพ
โดยธนาคารมีแผนงานและหลักเกณฑ์ในการคัดเลือก Successor อย่างชัดเจน
และครอบคลุมผู้บริหารในระดับต่างๆ คือ

1)  ระดับกรรมการผู้จัดการใหญ่
    ธนาคารปฏิบัติตามพระราชบัญญัติคุณสมบัติมาตรฐานสำหรับกรรมการและพนักงานรัฐวิสาหกิจ
    พ.ศ. 2518 และมีกระบวนการในการสรรหาและคัดเลือกอย่างโปร่งใส
    โดยจะประกาศรับสมัครจากผู้บริหารภายใน และเปิดโอกาส ให้บุคคลภายนอกที่มีความรู้
    ความสามารถ มีประสบการณ์ในการบริหารองค์กรขนาดใหญ่ และมีวิสัยทัศน์
    สนใจสมัครเข้ารับการคัดเลือกเป็นกรรมการผู้จัดการใหญ่
    และมีกระบวนการคัดเลือกบุคคลที่เหมาะสม โดยคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

2)  ระดับสายงาน กลุ่มงาน ฝ่ายงาน ธนาคารประเมินโดยขอความคิดเห็นไปยังผู้บริหารสายงาน
    โดยให้ผู้บริหารสายงานพิจารณาและนำเสนอผู้ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเป็น Successor
    ของแต่ละสายงาน

3)  ระดับสำนักงานเขต สำนักงานธุรกิจ
    ธนาคารเตรียมความพร้อมของบุคลากรระดับสำนักงานเขต และสำนักงานธุรกิจ
    ผ่านกระบวนการประเมินเพื่อคัดสรร (Assessment Center)
    และประเมินความเหมาะสมด้วยผู้บังคับบัญชา 2 ระดับ
    โดยพิจารณาคัดเลือกผู้บริหารภายในธนาคารที่มีศักยภาพและสำรองไว้
    เพื่อเตรียมพร้อมการทดแทนและรองรับการขยายธุรกิจ

4)  ระดับสาขา และรองผู้จัดการสาขา ธนาคารเตรียมความพร้อมของบุคลากรระดับสาขา
    ผ่านกระบวนการทดสอบข้อเขียน และประเมินเพื่อคัดสรร (Assessment Center)
    โดยพิจารณาคัดเลือกผู้บริหารภายในธนาคารที่มีศักยภาพไว้
    เพื่อเตรียมพร้อมการทดแทนและรองรับการขยายธุรกิจ

นอกจากนั้นธนาคารได้คัดสรรและสร้างกลุ่มพนักงานที่มีศักยภาพ คือ
กลุ่มนักเรียนทุนของธนาคารและพนักงานกลุ่ม Talent เพื่อพัฒนาผู้บริหารรุ่นใหม่
และเป็นรากฐานในการขยายธุรกิจ รวมทั้งป้องกันไม่ให้เกิดความ
ขาดแคลนบุคลากรที่จะมาดำรงตำแหน่งผู้บริหารองค์กรในอนาคต

8.4 บุคลากร

-   จำนวนพนักงาน

รายละเอียดจำนวนพนักงานและพนักงานตามสัญญา และลูกจ้าง ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554
แบ่งตามสายงาน

  ---------------------------------------------- ------------------ ---------------- -------- --------
  หน่วย : คน                                                                                   

  สายงาน                                         จำนวนพนักงาน                         ลูกจ้าง    รวม
                                                 และพนักงานตามสัญญา                             

                                                 สำนักงานใหญ่         ไม่ใช่สำนักงานใหญ่            

  สายงานหลัก                                                                                   

  สายงานธุรกิจรายย่อยและเครือข่าย                     4,247              8,227            124      12,598

  สายงานธุรกิจขนาดกลาง                             386                478              3        867

  สายงานธุรกิจขนาดใหญ่ 1                            162                -                1        163

  สายงานธุรกิจขนาดใหญ่ 2                            86                 -                -        86

  สายงานธุรกิจภาครัฐ                                240                -                1        241

  สายงานธุรกรรมอิเล็กทรอนิกส์และบริการจัดการทางการเงิน   208                -                -        208

  รวม                                            5,329              8705             129      14,163

  หน่วย : คน                                                                                   

  สายงาน                                         จำนวนพนักงาน                         ลูกจ้าง    รวม
                                                 และพนักงานตามสัญญา                             

                                                 สำนักงานใหญ่         ไม่ใช่สำนักงานใหญ่            

  สายงานที่ไม่ใช่สายงานหลัก                                                                        

  สายงานบริหารการเงิน                              786                47               -        833

  สายงานกำกับและบริหารงานกฎหมาย                    228                -                -        228

  สายงานปรับโครงสร้างหนี้และบริหารทรัพย์สิน              189                -                -        189

  สายงานบริหารความเสี่ยง                            271                -                1        272

  สายงานปฏิบัติการ                                  1,229              742              10       1,981

  สายงานตรวจสอบภายใน                             286                -                -        286

  สายงานทรัพยากรบุคคลและบรรษัทภิบาล                  319                -                2        321

  สายงานบริหารการตลาดและสื่อสารองค์กร                150                -                1        151

  กลุ่มยุทธศาสตร์ธนาคาร                              4                  -                -        4

  รวม                                            3,462              789              14       4,265

  รวมทั้งสิ้น                                        8,791              9,494            143      18,428
  ---------------------------------------------- ------------------ ---------------- -------- --------

-   ค่าตอบแทนพนักงาน

ในปี 2554 ธนาคารจ่ายค่าตอบแทน จำแนกเป็นเงินเดือน เงินประจำหน่วยงาน
และเงินตอบแทนพิเศษ ให้กับผู้บริหารของธนาคาร ประกอบด้วย กรรมการผู้จัดการ
รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส รองกรรมการผู้จัดการ และ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการอาวุโส รวม 21
คน เป็นจำนวนเงินรวมทั้งสิ้น 167,498,925
บาทโดยธนาคารไม่ได้จ่ายเงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ

-   นโยบายการฝึกอบรมและพัฒนาพนักงานในปีที่ผ่านมา

ธนาคารมีนโยบายมุ่งสู่การเป็นธนาคารแสนสะดวก (Convenience Bank)
ที่สมบูรณ์แบบด้วยระบบเทคโนโลยีที่ทันสมัย
มีผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินที่หลากหลายตามความต้องการของลูกค้า
และให้บริการทางการเงินในระดับสากล ควบคู่ไปกับการบริหารจัดการที่ดีพร้อมด้วยหลักบรรษัทภิบาล
โดยคำนึงถึงสังคมและสิ่งแวดล้อม
และที่สำคัญธนาคารถือว่าพนักงานเป็นทรัพยากรที่มีค่ายิ่งที่จะต้องรักษาและพัฒนาขีดความสามารถไปให้ถึงที่สุด
และมีความเชื่อมั่นว่าพนักงานเป็นพลังขับเคลื่อนที่สำคัญขององค์กร
จึงให้ความสำคัญในการพัฒนาพนักงานทุกระดับอย่างเป็นระบบและต่อเนื่อง
เป็นการสร้างทุนทางปัญญา ดังนั้นเป้าหมายของการพัฒนาพนักงาน คือ
เพื่อพัฒนาพนักงานทุกระดับให้มีความรู้ ความสามารถ ทักษะและทัศนคติที่ดี
และเตรียมคนให้พร้อมที่จะปฏิบัติหน้าที่ให้บรรลุเป้าหมายของธนาคารได้อย่างมีประสิทธิผลและประสิทธิภาพ
ตลอดจนเพื่อให้พนักงานมีความสามารถและพร้อมในการแข่งขันทางธุรกิจ

ธนาคารพัฒนาความรู้พนักงานตาม Competency Base ของแต่ละตำแหน่งงาน โดยมีการจัดทำ
Training Road Map คือ
แผนผังแสดงเส้นทางการฝึกอบรมและพัฒนาพนักงานในแต่ละตำแหน่งทั้งสาขาและสำนักงานใหญ่
และใช้กลยุทธ์ในการพัฒนาพนักงานที่สำคัญ 4 แนวทางผสมผสานกัน (Blended Learning) คือ

1)  การฝึกอบรมภายในธนาคาร และส่งไปอบรมหน่วยงานต่าง ๆ
    ภายนอกธนาคารทั้งในประเทศและต่างประเทศ

2)  การให้ทุนการศึกษาและการลาศึกษาต่อในสาขาวิชาต่าง ๆ ทั้งในประเทศและต่างประเทศ

3)  การพัฒนาในงาน (Career Development) ได้แก่ การฝึกอบรมในงาน (OJT) ,
    การสอนงาน (Coaching) , การมีระบบพี่เลี้ยง (Mentor Program) ,การหมุนเวียนงาน
    (Job Rotation) , การขยายปริมาณงาน (Job Enlargement) , การเพิ่มคุณค่าในงาน
    (Job Enrichment)

4)  การพัฒนาตามแนวทางอื่น ๆ ได้แก่

-   Self-Learning/E-Learning วัตถุประสงค์เพื่อให้พนักงานสามารถเรียนรู้ทั่วทั้งองค์กร
    และสามารถแลกเปลี่ยนเรียนรู้ซึ่งกันและกัน เรียนโดยผ่านระบบ Intranet และ Internet
    ของธนาคาร

-   Knowledge Base Management
    เพื่อเก็บรวบรวมความรู้และเอื้อให้พนักงานได้เกิดการเรียนรู้อย่างต่อเนื่อง
    ทั่วถึงและเท่าเทียมกัน เป็นเครื่องมือที่สำคัญที่จะช่วยให้คนสามารถค้นหา จัดเก็บ แลกเปลี่ยน
    รวมทั้งนำความรู้ไปใช้ได้ง่าย และรวดเร็วขึ้น เพราะคนเป็นแหล่งความรู้
    และเป็นผู้นำความรู้ไปใช้ให้เกิดประโยชน์

-   Knowledge Sharing เผยแพร่บทความที่เป็นประโยชน์ให้พนักงาน

-   โครงการดาวเด่นดาวปัญญา
    ซึ่งเป็นอีกวิธีหนึ่งที่ต้องการสร้างให้คนเหล่านี้เติบโตเป็นผู้เชี่ยวชาญในแต่ละด้านและเพื่อให้สามารถ
    Train คนรุ่นอื่นๆ ต่อไป ได้แก่ด้านการขาย ด้านการบริการ ด้านวิเคราะห์สินเชื่อ
    และกำลังจะสร้างผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมด้านต่าง ๆ ได้แก่ ข้าว,ยางพารา, น้ำตาล,
    โรงสี เป็นต้น

ทั้งนี้ การพัฒนาพนักงานจะต้องมีการวางแผนกลยุทธ์กับทุกสายงานของธนาคาร
เพื่อกำหนดแผนพัฒนาพนักงาน ให้มีความรู้
ความสามารถและทักษะที่จะปฏิบัติงานในหน้าที่ให้บรรลุเป้าหมายของธนาคาร
และพร้อมต่อการแข่งขันในทางธุรกิจได้ โดยเน้นพัฒนาทักษะด้านการขาย ด้านการบริการ
ด้านการวิเคราะห์สินเชื่อและการปรับโครงสร้างหนี้เพื่อลดหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPLs)
และการบริหารจัดการความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพ ผ่านการอบรมในหลักสูตรต่างๆ ได้แก่

-   การพัฒนาทักษะด้านการขาย จำนวน 16 หลักสูตร มีผู้ผ่านการฝึกอบรมจำนวน 3,422 คน
    เช่น หลักสูตร “ทักษะการขายแบบที่ปรึกษาเชิงปฏิบัติ” จัดอบรมให้กับพนักงานธุรกิจสัมพันธ์
    และวิเคราะห์สินเชื่อ สังกัดสายงานธุรกิจขนาดใหญ่ สายงานธุรกิจขนาดกลาง
    และพนักงานธุรกิจสัมพันธ์ สายงานธุรกิจภาครัฐ เพื่อเป็นการเพิ่มศักยภาพไปสู่การเป็น Value
    Advisor สามารถนำเสนอผลิตภัณฑ์ ให้กับลูกค้าได้อย่างมืออาชีพ และหลักสูตร “Modern
    Marketing Management”
    จัดอบรมให้กับพนักงานสายธุรกรรมอิเล็กทรอนิกส์และบริการจัดการทางการเงิน
    และสายงานยุทธศาสตร์ธนาคาร
    เพื่อให้ผู้เข้ารับการอบรมมีความรู้ความเข้าใจตลาดสมัยใหม่และสามารถวิเคราะห์แนวโน้มการเปลี่ยนแปลงรวมถึงพฤติกรรมของลูกค้าที่เปลี่ยนแปลงไป

-   การบริการ จำนวน 7 หลักสูตร มีผู้ผ่านการฝึกอบรมจำนวน 1,600 คน เช่น
    ให้ความรู้การสร้างวัฒนธรรมการบริการ และสร้างมาตรฐานการบริการทั่วทั้งองค์กร
    จัดอบรมและศึกษาดูงาน ณ สาขาต้นแบบหลักสูตร
    “การสร้างวัฒนธรรมการบริการสู่ความเป็นเลิศ”

-   การพัฒนาทักษะการวิเคราะห์สินเชื่อและการปรับโครงสร้างหนี้ จำนวน 12 หลักสูตร
    มีผู้ผ่านการฝึกอบรมจำนวน 4,367 คน
    ซึ่งมีการพัฒนาอย่างต่อเนื่องโดยพนักงานจะต้องเข้ารับการประเมินทักษะด้วยแบบวัดมาตรฐานของสถาบัน
    Omega Performance เป็นสถาบันที่มีชื่อเสียงและเป็นที่ยอมรับของสถาบันการเงิน
    นอกจากนี้ยังมีการพัฒนาพนักงานธุรกิจและการตลาด สายงานธุรกิจรายย่อยและเครือข่าย
    ด้านการวิเคราะห์สินเชื่อ เช่น จัดอบรมหลักสูตร
    “เทคนิควิเคราะห์สินเชื่อสำหรับผู้ปฏิบัติงานด้านสินเชื่อ”
    เพื่อให้พนักงานทราบหลักเกณฑ์การวิเคราะห์และพิจารณาสินเชื่อ
    และเครื่องมือที่ใช้ในการวิเคราะห์สินเชื่อ
    เพื่อให้การวิเคราะห์สินเชื่อเป็นไปตามมาตรฐานเดียวกัน และทางด้านปรับโครงสร้างหนี้ เช่น
    การจัดอบรมหลักสูตร “การ Monitoring ลูกค้า
    การบริหารคุณภาพลูกหนี้และการปรับโครงสร้างหนี้ “ และหลักสูตร
    “เทคนิควิเคราะห์สินเชื่อและการปรับปรุงโครงสร้างหนี้”
    สำหรับพนักงานสายงานธุรกิจขนาดกลาง สายงานธุรกิจขนาดใหญ่
    และสายงานปรับโครงสร้างหนี้และบริหารทรัพย์สิน

-   การพัฒนาพนักงานธุรกิจสัมพันธ์ (RM) ให้เป็นที่ปรึกษาทางการเงิน (Total Solution
    Provider) โดยจัดอบรมหลักสูตร “ Banking Product Intensive”
    เพื่อพัฒนาไปสู่การเป็น Value Advisor มีผู้เข้ารับการอบรม 589 คน

-   การพัฒนาพนักงานด้านการบริหารความเสี่ยง จำนวน 3 หลักสูตร มีผู้ผ่านการฝึกอบรมจำนวน
    493 คน เช่นหลักสูตร “การประเมินความเสี่ยงผู้ลงทุน”

-   การพัฒนาทักษะการปรับโครงสร้างหนี้ ผู้ผ่านการอบรมจำนวน 428 คน

นอกจากนี้ธนาคารยังมีแผนพัฒนาการพัฒนากลุ่มผู้บริหาร เน้นพัฒนาภาวะผู้นำ (Leadership)
ให้มีความมุ่งมั่นในการทำงาน และมีทักษะการสอนงาน (Coaching) ที่มีประสิทธิภาพ
แผนพนักงานและเสริมสร้างบุคลากรที่เก่งและมีศักยภาพสูง (High Potential)
เพื่อเป็นกำลังสำคัญในการร่วมพัฒนาธุรกิจของธนาคารในอนาคต ได้แก่

-   พนักงานกลุ่ม Talent และนักเรียนทุนของธนาคาร

-   Management Trainee for Credit Analysis (MTCA) และ Management Trainee
    (MT) ซึ่งจะได้รับการพัฒนาในหลักสูตรต่างๆ ทั้งภายในและภายนอกธนาคาร

-   กลุ่ม Young Blood โดยมีโครงการทุนการศึกษาระดับปริญญาโทต่างประเทศสาขา
    Finance, Financial Engineering, Accounting, Marketing, Operational
    Research, Business Law และ Human Resource Management รวมจำนวนทั้งสิ้น 12
    ทุน ณ มหาวิทยาลัยชั้นนำของประเทศสหรัฐอเมริกา อังกฤษ ฝรั่งเศส ญี่ปุ่น และจีน

-   โครงการเสริมสร้างประสบการณ์ชีวิตการทำงาน สปช. : KTB Internship Training
    (KIT) โดยรับนิสิตนักศึกษาปริญญาตรีที่กำลังศึกษาอยู่ในชั้นปีที่ 3 จากมหาวิทยาลัยต่าง ๆ
    ในประเทศ เพื่อมาเข้ารับการฝึกอบรมและดูงานหน่วยงานต่าง ๆ ของธนาคาร

-   แผนพัฒนาพนักงานด้านเทคโนโลยีสารสนเทศมีหลักสูตรด้านเทคโนโลยีสารสนเทศ ได้แก่ Loan
    Process และให้ทุนพนักงานไปศึกษาต่อปริญญาโทด้าน Computer Science
    เพื่อให้พนักงานทุกหน่วยงานมีความสามารถด้านเทคโนโลยีสารสนเทศ และสามารถประยุกต์ใช้
    กับงานที่รับผิดชอบได้

สำหรับการฝึกอบรมเพื่อพัฒนาจิต
ธนาคารมีหัวข้อบรรยายเรื่องการพัฒนาจิตเพื่อเพิ่มคุณภาพชีวิตและประสิทธิภาพในการทำงาน
ในหลักสูตรปฐมนิเทศพนักงานเข้าใหม่และการปฏิบัติงานของเจ้าหน้าที่บริการลูกค้า
นอกจากนี้ยังพัฒนาทักษะความสามารถด้าน AQ และ EQ เพื่อนำไปประยุกต์ใช้ในการทำงานได้
ในหลักสูตร “การพัฒนาวุฒิภาวะทางอารมณ์ (AQ&EQ) เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการทำงาน”

อีกทั้ง ธนาคารส่งเสริมให้พนักงานเข้ารับการอบรมวิปัสสนากรรมฐานทุกๆปี
เพื่อการพัฒนาจิตใจให้มีสติและจริยธรรมในการทำงาน ในปี 2554 มีผู้เข้ารับการอบรม จำนวน
410 คน โดยให้ไปวิปัสสนาได้ปีละ 1 ครั้ง ไม่เกิน 10 วันทำงานโดยไม่ถือเป็นวันลา