ส่วนที่ 2

การจัดการและการกำกับดูแลกิจการ

7. ข้อมูลหลักทรัพย์และผู้ถือหุ้น

7.1 หลักทรัพย์ของบริษัท

หุ้นสามัญ

บริษัทมีทุนจดทะเบียน 440 ล้านบาท และมีทุนชำระแล้ว 439,999,941.50 บาท ประกอบด้วย
หุ้นสามัญจำนวน 879,999,883 หุ้น มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 0.50 บาท หุ้น

7.2 ผู้ถือหุ้น

รายชื่อผู้ถือหุ้นของบริษัท 10 ลำดับแรก ณ วันที่ 2 มีนาคม 2558

+-----+------------------------------------+-----------+-------------+
| ล   | รายชื่อ                              | จ         | ส           |
| ำดับ |                                    | ำนวนหุ้นที่ถือ | ัดส่วนการถือหุ้น |
|     |                                    |           |             |
|     |                                    | (หุ้น)      | (ร้อยละ)     |
+-----+------------------------------------+-----------+-------------+
| 1   | บริษัท ไมด้า แอสเซ็ท จำกัด (มหาชน)      | 41        | 46.98       |
|     |                                    | 3,400,000 |             |
+-----+------------------------------------+-----------+-------------+
| 2   | บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด              | 4         | 4.74        |
|     |                                    | 1,715,280 |             |
+-----+------------------------------------+-----------+-------------+
| 3   | นางสาวจิตวดี เอี้ยวศิวิกูล                | 3         | 4.06        |
|     |                                    | 5,701,128 |             |
+-----+------------------------------------+-----------+-------------+
| 4   | นางทิพวรรณ ปัญญาจิรวุฒิ                 | 2         | 2.73        |
|     |                                    | 4,058,370 |             |
+-----+------------------------------------+-----------+-------------+
| 5   | นายอานนท์ชัย วีระประวัติ                | 2         | 2.69        |
|     |                                    | 3,700,000 |             |
+-----+------------------------------------+-----------+-------------+
| 6   | CREDIT SUISSE AG,SINGAPORE BRANCH  | 2         | 2.46        |
|     |                                    | 1,660,000 |             |
+-----+------------------------------------+-----------+-------------+
| 7   | นายจเรศักดิ์ ทรงวุฒิวิชัย                 | 1         | 1.26        |
|     |                                    | 1,100,000 |             |
+-----+------------------------------------+-----------+-------------+
| 8   | นายธเนศ ดิลกศักยวิทูร                  | 1         | 1.19        |
|     |                                    | 0,440,039 |             |
+-----+------------------------------------+-----------+-------------+
| 9   | นายนิพนธ์ ณัฐวุฒิ                       | 1         | 1.18        |
|     |                                    | 0,398,724 |             |
+-----+------------------------------------+-----------+-------------+
| 10  | นายศุภชัย สุขะนินทร์                    | 9,000,000 | 1.03        |
+-----+------------------------------------+-----------+-------------+
|     | รวม                                | 60        | 68.32       |
|     |                                    | 1,173,541 |             |
+-----+------------------------------------+-----------+-------------+

หมายเหตุ : มูลค่าที่ตราไว้ 0.50 บาท/หุ้น

รายละเอียดกลุ่มผู้ถือหุ้นนิติบุคคล

บริษัท ไมด้า แอสเซ็ท จำกัด (มหาชน) มีทุนจดทะเบียน 1,138,233,718.50 บาท ชำระแล้ว
1,138,225,685บาท แบ่งเป็นหุ้นสามัญ จำนวน 2,276,451,370 หุ้น มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 0.50
บาท

รายชื่อผู้ถือหุ้นบริษัท 10 อันดับแรก ณ วันที่ 2 มีนาคม 2558 มีดังนี้

  --------------------------------------------------------------------------
  ลำดับที่   รายชื่อผู้ถือหุ้น                                จำนวนหุ้นที่ถือ (หุ้น)  ร้อยละ
  ------- ----------------------------------------- ---------------- -------
  1.      กลุ่มนาย วิสูตร เอี้ยวศิวิกูล                      596,803,235.00   26.22

  2.      กลุ่มนาย ธเนศ ดิลกศักยวิทูร                     204,356,660.00   8.98

  3.      กลุ่มนายนิพนธ์ ณัฐวุฒิ                           197,868,015.00   8.69

  4.      กลุ่มนายสมศักดิ์ อาจหาญพิชติ                     82,456,800.00    3.62

  5.      กลุ่มนายวิรัญ ใจยินดี                           79,535,244.00    3.49

  6.      กลุ่มนายโกวิทย์ รุ่งเรืองธัญญา                    32,500,000.00    1.43

  7.      กลุ่มนายชาญชัย พาณิชยารมณ์                     21,500,000.00    0.94

  8.      กลุ่มนางสาวสมจิตต์ ธาราอมรรัตน์                 21,209,500.00    0.93

  9.      กลุ่มนายสมศักดิ์ ศักดิ์สุธาพร                      18,745,144.00    0.82

  10.     กลุ่มนางสาววรางคณา เตไชยา                   16,900,000.00    0.74
  --------------------------------------------------------------------------

7.3 นโยบายการจ่ายเงินปันผล

บริษัทมีนโยบายในการจ่ายเงินปันผลในอัตราไม่ต่ำกว่าร้อยละ 30
ของกำไรสุทธิหลังหักภาษีเงินได้นิติบุคคลในแต่ละปี ทั้งนี้การจ่ายเงินปันผลจะต้องนำปัจจัยต่างๆ
มารวมพิจารณาซึ่งได้แก่ ผลการดำเนินงานและฐานการเงินของบริษัท การขยายธุรกิจและปัจจัยอื่นๆ
ที่เกี่ยวข้องในการบริหารงานของบริษัท

8. โครงสร้างการจัดการ

[]9.

9.1 โครงสร้างการจัดการ

โครงสร้างการบริหารและจัดการของบริษัท ประกอบด้วยคณะกรรมการบริษัท
คณะกรรมการตรวจสอบ กรรมการบริหาร และผู้บริหาร
โดยคณะกรรมการและผู้บริหารของบริษัทมีรายชื่อและอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1.  คณะกรรมการบริษัท

คณะกรรมการบริษัท ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2557 มีจำนวน 9 ท่าน ประกอบด้วย

+------+-----------------------+---------------------------------------+
| ลำดับ | รายชื่อ                 | ตำแหน่ง                                |
+------+-----------------------+---------------------------------------+
| 1.   | นายวิสูตร เอี้ยวศิวิกูล      | ประธานกรรมการและประธานกรรมการบริหาร    |
+------+-----------------------+---------------------------------------+
| 2.   | นายสมศักดิ์ ศักดิ์สุธาพร     | กรรมการและกรรมการบริหาร                |
+------+-----------------------+---------------------------------------+
| 3.   | นางสาวรุ่งระวี           | กรรมการ                               |
|      | เอี่ยมพงษ์ไพฑูรย์          |                                       |
+------+-----------------------+---------------------------------------+
| 4.   | นายโชติพันธุ์ เตียวิวัฒน์     | กรรมการ                               |
+------+-----------------------+---------------------------------------+
| 5.   | นางสาวกฤติกา ชัชวาลย์    | กรรมการ                               |
+------+-----------------------+---------------------------------------+
| 6.   | นางสาวขวัญกมล กิจประสาน | กรรมการ                               |
+------+-----------------------+---------------------------------------+
| 7.   | พลเอกจิระเดช โมกขะสมิต  | กรรมการและประธานกรรมการตรวจสอบ        |
+------+-----------------------+---------------------------------------+
| 8.   | นายเกียรติพร ศิริชัยสกุล    | กรรมการและกรรมการตรวจสอบ              |
+------+-----------------------+---------------------------------------+
| 9.   | นางสาวโสภา นาจันหอม    | กรรมการและกรรมการตรวจสอบ              |
+------+-----------------------+---------------------------------------+

-นายโชติพันธุ์ เตียวิวัฒน์ เข้าดำรงตำแหน่งกรรมการแทนนายธีรวัฒน์ เกียรติสมภพ เมื่อวันที่ 29
ธันวาคม 2557

- นางสาวกฤติกา ชัชวาลย์ เข้าดำรงตำแหน่งกรรมการแทนนายเอกชัย เอี้ยวศิวิกูล เมื่อวันที่ 22
ตุลาคม 2557

- นางสาวขวัญกมล กิจประสาน เข้าดำรงตำแหน่งกรรมการแทนนายสรศักดิ์ เอี้ยวศิวิกูล เมื่อวันที่
22 ตุลาคม 2557

- นางสาวโสภา นาจันหอม เข้าดำรงตำแหน่งกรรมการ,กรรมการตรวจสอบแทนนางศศิธร
ศศิรัตนนิกุล เมื่อวันที่ 29 ธันวาคม

2557

โดยมี นางสาวรุ่งระวี เอี่ยมพงษ์ไพฑูรย์ เป็นเลขานุการคณะกรรมการบริษัท

ปัจจุบัน บริษัทมีคณะกรรมการทั้งสิ้นจำนวน 9 ท่าน
โดยเป็นกรรมการที่เป็นตัวแทนของผู้ถือหุ้นใหญ่จำนวน 3 ท่าน

ได้แก่ นายวิสูตร เอี้ยวศิวิกูล นายสมศักดิ์ ศักดิ์สุธาพร นางสาวรุ่งระวี เอี่ยมพงษ์ไพฑูรย์
และเป็นกรรมการตรวจสอบ 3 ท่านได้แก่ พลเอกจิระเดช โมกขะสมิต, นายเกียรติพร ศิริชัยสกุล,
นางสาวโสภา นาจันหอม

กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

กรรมการผู้มีอำนาจลงนามผูกพันบริษัทประกอบด้วย นายวิสูตร เอี้ยวศิวิกูล หรือนายสมศักดิ์
ศักดิ์สุธาพร หรือ หรือนางสาวรุ่งระวี เอี่ยมพงษ์ไพฑูรย์
สองในสามคนลงลายมือชื่อร่วมกันและประทับตราสำคัญของบริษัท

อำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัท

คณะกรรมการบริษัทต้องใช้ความรู้ ความสามารถ
และประสบการณ์ให้เป็นประโยชน์ต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัท ให้เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์
ข้อบังคับ มติของที่ประชุมผู้ถือหุ้น กำหนดนโยบายและทิศทางการดำเนินงาน การบริหารเงิน
การบริหารความเสี่ยงของกิจการ และจัดให้บริษัท
มีระบบการควบคุมและตรวจสอบภายในที่มีประสิทธิผล
โดยคำนึงถึงผลประโยชน์ของบริษัทและผู้ถือหุ้นเป็นสำคัญ
รวมทั้งกำกับและควบคุมดูแลให้ฝ่ายบริหารดำเนินการให้เป็นตามนโยบายที่กำหนดไว้อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
พร้อมทั้งห้ามมิให้กรรมการประกอบกิจการหรือเข้าเป็นหุ้นส่วนหรือกรรมการในกิจการอันมีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันกับกิจการของบริษัท
กรณีที่มีการการจัดซื้อ จัดจ้าง การบริการ การเช่า และการให้เช่า ซึ่งมีวงเงินเกินกว่า 50
ล้านบาท ต้องได้รับการอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัทก่อนจึงจะดำเนินการเรื่องดังกล่าวได้

นอกจากนี้คณะกรรมการบริษัทมีอำนาจมอบหมายแต่งตั้งกรรมการจำนวนหนึ่งให้เป็นกรรมการบริหารเพื่อดำเนินการอย่างหนึ่งอย่างใดหรือหลายอย่าง
ทั้งนี้ คณะกรรมการบริษัท
ได้กำหนดให้กรรมการผู้มีอำนาจลงลายมือชื่อผูกพันบริษัทมีอำนาจดำเนินการเรื่องต่างๆ
ของกิจการได้เอง เว้นแต่อำนาจในการดำเนินการดังต่อไปนี้
จะกระทำได้ก็ต่อเมื่อได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นก่อน

1)  เรื่องที่กฎหมายกำหนดให้ต้องได้มติที่ประชุมผู้ถือหุ้น

2)  การทำรายการที่กรรมการมีส่วนได้เสียและอยู่ในข่ายที่กฎหมายหรือข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ระบุให้ต้องได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น

ทั้งนี้กำหนดให้รายการที่กรรมการหรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง มีส่วนได้เสีย หรือ
อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์อื่นใดกับบริษัท หรือบริษัทย่อย
ให้กรรมการซึ่งมีส่วนได้เสียในเรื่องใด ไม่มีสิทธิอนุมัติการทำรายการในเรื่องนั้น

2. คณะกรรมการตรวจสอบ ( Audit Committee )

 หลักเกณฑ์การคัดเลือกกรรมการอิสระ

 บริษัทฯ ได้กำหนดเป็นนโยบายว่า ประธานกรรมการตรวจสอบ ต้องมิใช่บุคคลเดียวกันกับผู้ที่ดำรงตำแหน่งผู้จัดการใหญ่/ กรรมการผู้จัดการใหญ่ นอกจากนี้ ประธานกรรมการต้องไม่ดำรงตำแหน่งใดๆ ในคณะอนุกรรมการชุดย่อยที่ได้จัดตั้งขึ้น เพื่อให้มีความชัดเจนในการแบ่งแยกหน้าที่และการปฏิบัติงาน โดยยึดหลักแนวปฏิบัติที่ดีในการกำกับดูแลกิจการ ดังนี้

 1) ถือหุ้นไม่เกิน 0.5% ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมด ในบริษัทฯ บริษัทในเครือ บริษัทร่วม บริษัทย่อย

หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง

  2) ไม่มีส่วนร่วมในการบริหารงาน รวมทั้งไม่เป็นลูกจ้าง พนักงาน
  ที่ปรึกษาที่ได้รับเงินเดือนประจำ ผู้ให้บริการด้านวิชาชีพแก่

บริษัทฯ เช่น ผู้สอบบัญชี ทนายความหรือเป็นผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัทฯ หรือบริษัทในเครือ
บริษัทร่วม บริษัทย่อย หรือเป็นบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง
และไม่มีผลประโยชน์หรือส่วนได้เสียในลักษณะดังกล่าวมาแล้วเป็นเวลาไม่น้อยกว่า 2 ปี รวมทั้ง
สามารถเข้าร่วมประชุมคณะกรรมการโดยให้ความเห็นอย่างอิสระได้

3) ไม่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจ ไม่มีผลประโยชน์หรือส่วนได้เสีย ไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อม
ทั้งในด้านการเงินและการ

บริหารงานซึ่งรวมถึงไม่เป็นลูกค้า คู่ค้า ผู้จัดหาวัตถุดิบ เจ้าหนี้/ลูกหนี้การค้า
เจ้าหนี้/ลูกหนี้เงินให้กู้ยืม ของบริษัทฯ บริษัทในเครือบริษัทร่วม บริษัทย่อย
หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้งในลักษณะที่จะทำให้ขาดความเป็นอิสระ

  4) ไม่เป็นญาติสนิทกับผู้บริหาร ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของบริษัทฯ บริษัทในเครือ บริษัทร่วม บริษัทย่อย
  หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง
  และไม่ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นตัวแทนเพื่อรักษาผลประโยชน์ของกรรมการและ/หรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่

คณะกรรมการตรวจสอบ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2557 มีจำนวน 3 ท่าน ประกอบด้วย

  -----------------------------------------------------------------------
  ลำดับ   รายชื่อ                 ตำแหน่ง
  ------ --------------------- ------------------------------------------
  1.     พลเอก จิระเดช โมกขะสมิต ประธานกรรมการตรวจสอบ

  2.     นายเกียรติพร ศิริชัยสกุล    กรรมการตรวจสอบ (มีความรู้ด้านบัญชีและการเงิน)

  3.     *นางสาวโสภา นาจันหอม   กรรมการตรวจสอบ (มีความรู้ด้านบัญชีและการเงิน)
  -----------------------------------------------------------------------

*นางสาวโสภา นาจันหอม เข้าดำรงตำแหน่งกรรมการตรวจสอบแทนนางศศิธร ศศิรัตนนิกุล
เมื่อวันที่ 29 ธันวาคม 2557

โดยมี นางสาวรุ่งระวี เอี่ยมพงษ์ไพฑูรย์ เป็นเลขานุการคณะกรรมการตรวจสอบ

กรรมการตรวจสอบลำดับที่ 2,3
เป็นกรรมการตรวจสอบที่มีความรู้และประสบการณ์ในการสอบงบการเงินของบริษัท

อำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบ
มีหน้าที่และรับผิดชอบตามข้อกำหนดและหลักเกณฑ์ของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยและให้รายงานตรงต่อคณะกรรมการบริษัท

  1) สอบทานให้บริษัทมีการรายงานทางการเงินอย่างถูกต้องและเพียงพอ
  โดยการประสานงานกับผู้สอบบัญชีและผู้บริหารที่รับผิดชอบจัดทำรายงานทางการเงินทั้งรายไตรมาสและประจำปี
  คณะกรรมการตรวจสอบอาจเสนอแนะให้ผู้สอบบัญชีสอบทานหรือตรวจสอบรายการใดๆ
  ที่เห็นว่าจำเป็นและเป็นเรื่องสำคัญในระหว่างการตรวจสอบบัญชีของบริษัท ก็ได้

  2) สอบทานให้บริษัทมีระบบการควบคุมภายใน (Internal Control)
  และการตรวจสอบภายใน (Internal Audit) ที่เหมาะสมและมีประสิทธิผล
  โดยสอบทานร่วมกับผู้ตรวจสอบบัญชีและผู้ตรวจสอบภายใน

  3) สอบทานให้บริษัทปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
  ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัท

  4) พิจารณา คัดเลือก เสนอแต่งตั้งและเสนอค่าตอบแทนผู้สอบบัญชีของบริษัท

  5)
  พิจารณาการเปิดเผยข้อมูลของบริษัทรวมทั้งให้ความเห็นในกรณีที่เกิดรายการที่เกี่ยวโยงกันหรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้มีความถูกต้องและครบถ้วน

  6)
  จัดทำรายงานการกำกับดูแลกิจการของคณะกรรมการตรวจสอบโดยเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปีของบริษัท
  ซึ่งรายงานดังกล่าวต้องลงนามโดยประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
  ทั้งนี้รายงานดังกล่าวควรประกอบด้วยข้อมูลดังต่อไปนี้

-   ความเห็นเกี่ยวกับกระบวนการจัดทำและการเปิดเผยข้อมูลในรายงานทางการเงินของบริษัทถึงความถูกต้อง
    ครบถ้วน เป็นที่เชื่อถือได้

-   ความเห็นเกี่ยวกับความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในของบริษัท

-   เหตุผลที่เชื่อว่าผู้สอบบัญชีของบริษัทเหมาะสมที่จะได้รับการแต่งตั้งต่อไปอีกวาระหนึ่ง

-   ความเห็นเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
    ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัท

-   รายงานอื่นใดที่เห็นว่าผู้ถือหุ้นและนักลงทุนทั่วไปควรทราบ
    ภายใต้ขอบเขตหน้าที่และความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท

  7)
  ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการของบริษัทมอบหมายด้วยความเห็นชอบจากคณะกรรมการตรวจสอบ

3. คณะกรรมการบริหาร (Executive Committee)

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2557 บริษัทมีคณะกรรมการบริหาร จำนวน 2 ท่าน ประกอบด้วย

+--------+--------------------------+---------------------------------+
| ลำดับ   | รายชื่อ                    | ตำแหน่ง                          |
+--------+--------------------------+---------------------------------+
| 1.     | นายวิสูตร เอี้ยวศิวิกูล         | ประธานกรรมการบริหาร              |
+--------+--------------------------+---------------------------------+
| 2.     | นายสมศักดิ์ ศักดิ์สุธาพร        | กรรมการบริหาร                    |
+--------+--------------------------+---------------------------------+

  โดยมี นางสาวรุ่งระวี เอี่ยมพงษ์ไพฑูรย์ เป็นเลขานุการคณะกรรมการบริหาร

อำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริหาร

คณะกรรมการบริษัทได้มีการมอบอำนาจให้แก่คณะกรรมการบริหารให้เป็นผู้รับมอบอำนาจของบริษัท
มีอำนาจกระทำการแทนบริษัท ในกิจการตามเงื่อนไขดังต่อไปนี้

1)  มีอำนาจในการจัดการและบริหารกิจการของบริษัท ตามวัตถุประสงค์ ข้อบังคับ
    มติที่ประชุมผู้ถือหุ้น และมติที่ประชุมคณะกรรมการบริษัททุกประการ

2)  มีอำนาจพิจารณาอนุมัติการดำเนินงานเพื่อธุรกรรมตามปกติธุรกิจของบริษัท เช่น
    การจัดซื้อสินค้า หรือ ยานพาหนะ และ การอนุมัติการขายเช่าซื้อ เป็นต้น
    ทั้งนี้วงเงินสำหรับแต่ละรายการต้องไม่เกินกว่า 50 ล้านบาท

3)  อนุมัติการใช้จ่ายเงินลงทุนที่สำคัญๆ
    ที่ได้กำหนดไว้ในงบประมาณรายจ่ายประจำปีตามที่จะได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท
    หรือตามที่คณะกรรมการบริษัทได้เคยมีมติอนุมัติในหลักการไว้แล้ว

  4) อำนาจพิจารณาอนุมัติการกู้ยืมเงิน การจัดหาวงเงินสินเชื่อ หรือการออกตราสารหนี้
  รวมถึงการให้หลักประกัน การค้ำประกันเงินกู้หรือสินเชื่อหรือการขอสินเชื่อใดๆ
  ของบริษัทภายในวงเงินสำหรับแต่ละรายการไม่เกิน 50 ล้านบาท

5)  กำหนดโครงสร้างองค์กร การบริหาร และกรรมการบริหาร
    โดยให้ครอบคลุมทุกรายละเอียดของการคัดเลือก การฝึกอบรม การว่าจ้าง
    และการเลิกจ้างของพนักงานของบริษัท

6)  มีอำนาจแต่งตั้ง ถอดถอนพนักงานของบริษัท ในตำแหน่งที่ไม่สูงกว่ากรรมการผู้จัดการ

7)  มีอำนาจจัดทำ เสนอแนะและกำหนดนโยบายแนวทางธุรกิจ
    และกลยุทธ์ทางธุรกิจของบริษัทต่อคณะกรรมการบริษัท เพื่อพิจารณาอนุมัติ

8)  เสนอแผนธุรกิจ อำนาจการบริหารงาน
    เสนองบประมาณสำหรับประกอบธุรกิจประจำปีและงบประมาณรายจ่ายประจำปีเพื่อคณะกรรมการบริษัทพิจารณาอนุมัติ
    และดำเนินการตามแผนทางธุรกิจและกลยุทธ์ทางธุรกิจโดยสอดคล้องกับนโยบาย
    และแนวทางธุรกิจที่คณะกรรมการบริษัทได้อนุมัติแล้ว

9)  ปฏิบัติหน้าที่อื่นๆ ตามที่ได้รับมอบหมายในแต่ละช่วงเวลาจากคณะกรรมการบริษัท

  ทั้งนี้ อำนาจของคณะกรรมการบริหารไม่รวมถึงการอนุมัติรายการใดที่อาจมีความขัดแย้ง
  หรือรายการใดที่คณะกรรมการบริหาร
  หรือบุคคลที่เกี่ยวโยงกันกับคณะกรรมการบริหารมีส่วนได้เสีย
  หรือผลประโยชน์ในลักษณะอื่นใดขัดแย้งกับบริษัท หรือบริษัทย่อย
  ตามกฎเกณฑ์ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ซึ่งการอนุมัติรายการในลักษณะดังกล่าว
  จะต้องเสนอต่อที่ประชุมคณะกรรมการและ/หรือที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อพิจารณาและอนุมัติรายการดังกล่าวตามที่ข้อบังคับของบริษัท
  หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้องกำหนด

4. ผู้บริหาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2557 บริษัทมีผู้บริหารจำนวน 6 ท่าน ประกอบด้วยรายชื่อดังต่อไปนี้

+-----+----------------------+-----------------------------------------+
| ล   | รายชื่อ                | ตำแหน่ง                                  |
| ำดับ |                      |                                         |
+=====+======================+=========================================+
| 1.  | นายธีรวัฒน์ เกียรติสมภพ   | กรรมการผู้จัดการ                           |
+-----+----------------------+-----------------------------------------+
| 2.  | นายมานพ ศรีพิพัฒนกุล     | ผู้จัดการฝ่ายสินเชื่อภูมิภาค 1                   |
+-----+----------------------+-----------------------------------------+
| 3.  | นายกิตติวัชร์            | ผู้จัดการฝ่ายสินเชื่อภูมิภาค 2,                  |
|     | ไตรเวทย์วรกุล          | ผู้จัดการฝ่ายสินเชื่อและการตลาด                |
+-----+----------------------+-----------------------------------------+
| 4.  | นายสุวัตร์ เขียวรัตน์      | ผู้จัดการฝ่ายควบคุมและบริหารสินเชื่อ             |
+-----+----------------------+-----------------------------------------+
| 5.  | *นางสาวกิตติลักษณ์       | ผู้อำนวยการฝ่ายบัญชีและการเงิน                |
|     | เอี่ยมวสันต์             |                                         |
+-----+----------------------+-----------------------------------------+
| 6.  | นายเพ็ชร ช่างคำ        | ผู้จัดการฝ่ายสารสนเทศและเทคโนโลยี            |
+-----+----------------------+-----------------------------------------+

*นางสาวกิตติลักษณ์ เอี่ยมวสันต์ เข้าดำรงตำแหน่งแทนนายศุภโชค โรจน์ชีวิน เมื่อวันที่ 1 มิถุนายน 2557 อำนาจหน้าที่ของกรรมการผู้จัดการ

ให้กรรมการผู้จัดการมีอำนาจ
ดำเนินการเป็นผู้บริหารงานจัดการและควบคุมดูแลการดำเนินธุรกิจตามปกติของบริษัท
และสามารถอนุมัติรายการที่เป็นธุรกรรมตามปกติของบริษัท เช่น การจัดซื้อสินค้า ยานพาหนะ วัสดุ
เครื่องมือ อุปกรณ์ เครื่องใช้ การอนุมัติค่าใช้จ่าย และการว่าจ้างที่ปรึกษาด้านต่างๆ เป็นต้น
ที่มีมูลค่าสำหรับแต่ละรายการที่ไม่เกิน 20 ล้านบาทได้
และอนุมัติกายขายเช่าซื้อในวงเงินแต่ละรายการไม่เกิน 1 ล้านบาท
แต่ไม่รวมถึงรายการที่เป็นการอนุมัติการกู้ยืมหรือการขอสินเชื่อใดๆ ของบริษัท
และพิจารณาอนุมัติการใช้จ่ายเงินเพื่อการลงทุน เช่น การซื้อ-ขายเงินลงทุน หรือสินทรัพย์ถาวร
ซึ่งการเข้าทำรายการดังกล่าวจะต้องทำการขออนุมัติจากคณะกรรมการบริหาร

กรรมการผู้จัดการมีอำนาจดำเนินการตามที่คณะกรรมการบริษัท
หรือคณะกรรมการบริหารได้มอบหมาย
ตลอดจนให้อำนาจกรรมการผู้จัดการในการมอบหมายให้บุคคลอื่นที่กรรมการผู้จัดการเห็นสมควรทำหน้าที่จัดการและดำเนินการแทนกรรมการผู้จัดการในเรื่องที่จำเป็นและสมควร
โดยให้อยู่ในดุลยพินิจของกรรมการผู้จัดการ

ทั้งนี้การมอบอำนาจดังกล่าวต้องอยู่ภายใต้หลักเกณฑ์ของกฎหมายและกฎระเบียบข้อบังคับของบริษัทและไม่มีลักษณะเป็นการมอบอำนาจที่ทำให้กรรมการผู้จัดการหรือบุคคลที่ได้รับการมอบหมายจากกรรมการผู้จัดการ
สามารถอนุมัติรายการที่ตนหรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง
มีส่วนได้เสียหรือมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ในลักษณะอื่นใด กับบริษัทหรือบริษัทย่อย

8.2 การสรรหากรรมการและผู้บริหาร

บริษัทไม่มีคณะกรรมการสรรหา (Nominating Committee)
ในการคัดเลือกบุคคลที่จะแต่งตั้งเป็นกรรมการของบริษัท อย่างไรก็ตาม
คณะกรรมการจะเป็นผู้พิจารณาคัดเลือกตามประสบการณ์ ความรู้
ความสามารถและต้องมีคุณสมบัติตามเกณฑ์ของพระราชบัญญัติบริษัทมหาชนจำกัด พ.ศ. 2535
และตามประกาศของสำนักงาน ก.ล.ต. และ ผู้ที่เกี่ยวข้อง
ซึ่งจะถูกจัดทำโดยที่ประชุมผู้ถือหุ้นจะเป็นผู้เสนอรายชื่อของผู้ที่จะเป็นกรรมการและทำการคัดเลือกตามข้อบังคับบริษัทโดยใช้เสียงข้างมาก

คุณสมบัติของกรรมการ

1. คุณสมบัติของกรรมการตามหลักกฎหมายมหาชน

1) เป็นบุคคลธรรมดา 2) บรรลุนิติภาวะ 3) ไม่เป็นบุคคลล้มละลาย คนไร้ความสามารถ
หรือคนเสมือนไร้ความสามารถ 4) ไม่เคยรับโทษจำคุกโดยคำพิพากษาถึงที่สุดให้จำคุกในความผิด
เกี่ยวกับทรัพย์ที่ได้กระทำโดยทุจริต 5) ไม่เคยถูกลงโทษไล่ออกหรือปลดออกจากราชการ
หรือองค์การ หรือ หน่วยงานรัฐ ฐานทุจริตต่อหน้าที่

2. เป็นผู้มีความรู้ ความสามารถ และประสบการณ์ที่จะเป็นประโยชน์ต่อการดำเนินธุรกิจ
มีความสนใจในกิจการของบริษัทอย่างแท้จริง
และมีความเป็นอิสระในการแสดงความคิดเห็นเพื่อทำหน้าที่ตรวจสอบถ่วงดุลการดำเนินงานของฝ่ายจัดการ

การเลือกตั้งกรรมการ

1)  การเลือกตั้งกรรมการโดยมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น : เช่น
    เลือกตั้งกรรมการแทนกรรมการที่พ้นจากตำแหน่งตามวาระในการประชุมสามัญประจำปี
    และ/หรือการเลือกตั้งกรรมการเข้าใหม่เพิ่มเติม จะต้องได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น
    โดยคณะกรรมการจะเป็นผู้เสนอชื่อ ผู้ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมที่จะเป็นกรรมการ
    ต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้น
    เพื่อพิจารณาที่ประชุมผู้ถือหุ้นจะพิจารณาเลือกตั้งตามหลักเกณฑ์และวิธีการตามข้อบังคับของบริษัท
    กล่าวคือ

  1) ผู้ถือหุ้นคนหนึ่งมีคะแนนเสียงเท่ากับจำนวนหุ้นที่ถือ

  2) ให้ผู้ถือหุ้นออกเสียงลงคะแนนเลือกตั้งกรรมการเป็นรายบุคคลไป

  3)
  บุคคลซึ่งได้รับคะแนนเสียงสูงสุดตามลำดับลงมาเป็นผู้ได้รับการเลือกตั้งเป็นกรรมการเท่าจำนวนกรรมการที่จะพึงมีหรือจะพึงเลือกตั้งในครั้งนั้น
  ในกรณีที่บุคคลซึ่งได้รับการเลือกตั้งในลำดับถัดลงมามีคะแนนเสียงเท่ากันเกินจำนวนที่จะพึงมีหรือจะพึงเลือกตั้งในครั้งนั้นให้ผู้เป็นประธานเป็นผู้ออกเสียงชี้ขาด

2) การเลือกตั้งกรรมการแทนกรรมการที่ว่างลงเพราะเหตุอื่น นอกจากถึงคราวออกตามวาระ :
เป็นไปตามข้อบังคับของบริษัท กล่าวคือ คณะกรรมการบริษัทเป็นผู้พิจารณาเลือกบุคคลซึ่งมีคุณสมบัติ
และไม่มีลักษณะต้องห้ามตามกฎหมาย เข้าเป็นกรรมการแทน ในการประชุมคณะกรรมการคราวถัดไป
เว้นแต่วาระของกรรมการจะเหลือน้อยกว่า 2 เดือน บุคคลซึ่งเข้าเป็นกรรมการแทนดังกล่าว
จะอยู่ในตำแหน่งกรรมการ ได้เพียงเท่าวาระที่ยังเหลืออยู่ของกรรมการที่ตนแทน
และมติของคณะกรรมการในการเลือกกรรมการข้างต้น ต้องประกอบด้วยคะแนนเสียง ไม่น้อยกว่า 3
ใน 4 ของจำนวนกรรมการที่ยังเหลืออยู่

3.  ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน

กรรมการ

  ------------------------------------------------------------------------
  รายชื่อ                                  ปี 2557             
  ------- ------------------------------ ------------------ --------------
                                         บำเหน็จกรรมการ      เบี้ยประชุม

  1.      นายวิสูตร เอี้ยวศิวิกูล               200,000.00         20,000.00

  2.      นายสรศักดิ์ เอี้ยวศิวิกูล              100,000.00         20,000.00

  3.      นายเอกชัย เอี้ยวศิวิกูล              100,000.00         20,000.00

  4.      นายสมศักดิ์ ศักดิ์สุธาพร              100,000.00         20,000.00

  5.      นางสาวรุ่งระวี เอี่ยมพงษ์ไพฑูรย์       100,000.00         20,000.00

  6.      นายธีรวัฒน์ เกียรติสมภพ             100,000.00         20,000.00

  7.      พลเอก จิระเดช โมกขะสมิต          200,000.00         20,000.00

  8.      นายเกียรติพร ศิริชัยสกุล             100,000.00         20,000.00

  9.      นางศศิธร ศศิรัตนนิกุล               100,000.00         20,000.00
  ------------------------------------------------------------------------

  ผู้บริหาร

  -----------------------------------------------------------------------------
  ค่าตอบแทน(บาท)                          ปี 2555       ปี 2556       ปี 2557
  -------------------------------------- ------------ ------------ ------------
  จำนวน (คน)                             6            6            5

  - เงินเดือน                              6,568,500    7,044,000    7,096,070

  - โบนัส                                 2,951,750    2,158,375    2,084,750

  - อื่นๆ ได้แก่ ค่าเบี้ยประชุม ค่าพาหนะ          1,283,105    849,635      738,969
  และค่าโทรศัพท์                                                      

  เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ                131,370      140,880      141,921

  รวม                                    10,934,725   10,192,890   10,061,710
  -----------------------------------------------------------------------------

8.4 การใช้ข้อมูลภายใน

บริษัทได้กำหนดนโยบายและหลักในการปฏิบัติสำหรับการดำเนินการเกี่ยวกับข้อมูล
เพื่อป้องกันการใช้ข้อมูลภายในเพื่อประโยชน์ส่วนตนหรือผู้อื่นในทางมิชอบ โดยกำหนดให้กรรมการ
ผู้บริหาร
และพนักงานของบริษัทมีหน้าที่รับผิดชอบในการป้องกันมิให้บุคคลที่ไม่ได้รับอนุญาตได้รับข้อมูลที่มิได้เปิดเผยต่อสาธารณชน
และ/หรือป้องกันมิให้มีการเปิดเผยข้อมูลที่มิได้เปิดเผยต่อสาธารณชน
ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อราคาหุ้นและตราสารทางการเงินอื่น ๆ
ของบริษัทก่อนที่ตลาดหลักทรัพย์จะได้รับข้อมูลนั้น
และเปิดเผยข้อมูลดังกล่าวผ่านระบบข้อมูลของตลาดหลักทรัพย์
หรือในขณะที่ข้อมูลดังกล่าวยังมีผลกระทบต่อราคา และห้ามมิให้กรรมการ ผู้บริหาร
หรือพนักงานของบริษัทซื้อขายหุ้นหรือตราสารทางการเงินก่อนที่ข้อมูลดังกล่าวจะเปิดเผยต่อสาธารณชน
หรือในขณะที่ข้อมูลดังกล่าวยังมีผลกระทบต่อราคา

นอกจากนี้
บริษัทได้กำหนดนโยบายเกี่ยวกับการซื้อขายหลักทรัพย์สำหรับกรรมการและผู้บริหารของบริษัท
โดยกำหนดห้ามมิให้กรรมการและผู้บริหารซื้อขายหลักทรัพย์ของบริษัทในช่วงเวลา 1
เดือนก่อนวันประกาศผลการดำเนินงานของบริษัทในแต่ละไตรมาสจนถึงวันถัดจากวันประกาศผลการดำเนินงานของบริษัทต่อสาธารณชน
หรือซื้อขายหลักทรัพย์เพื่อการเก็งกำไรในระยะสั้น ทั้งนี้
กรรมการและผู้บริหารของบริษัทจะต้องแจ้งให้บริษัททราบถึงการได้มาหรือการเปลี่ยนแปลงการถือครองหลักทรัพย์ของบริษัท
(รวมถึงการถือครองหลักทรัพย์ของคู่สมรสและบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ) ภายใน 24
ชั่วโมงนับจากวันที่มีการได้มาหรือมีการเปลี่ยนแปลงดังกล่าว

8.5 บุคลากร

จำนวนพนักงาน ณ วันที่ 31 ธ.ค. 2557 และ 31 ธ.ค. 2556 มีจำนวนทั้งสิ้น 237 คน และ
216 คน โดยแบ่งตามสายงานได้ดังนี้

+----+----------------------------+------------------+----------------+
|    | ฝ่าย                        | จำนวนพนักงาน(คน)  |                |
+====+============================+==================+================+
|    |                            | 31 ธ.ค.2557      | 31 ธ.ค.2556    |
+----+----------------------------+------------------+----------------+
| 1. | สำนักกรรมการผู้จัดการ          | 17               | 15             |
+----+----------------------------+------------------+----------------+
| 2. | ฝ่ายสินเชื่อและการตลาด         | 5                | 4              |
|    |                            |                  |                |
|    |                            |                  | 87             |
|    |                            |                  |                |
|    |                            |                  | 57             |
|    |                            |                  |                |
|    |                            |                  | 20             |
|    |                            |                  |                |
|    |                            |                  | 17             |
|    |                            |                  |                |
|    |                            |                  | 9              |
|    |                            |                  |                |
|    |                            |                  | 4              |
|    |                            |                  |                |
|    |                            |                  | 2              |
+----+----------------------------+------------------+----------------+
| 3. | ฝ่ายสินเชื่อภูมิภาค 1            | 95               | 87             |
+----+----------------------------+------------------+----------------+
| 4. | ฝ่ายสินเชื่อภูมิภาค 2            | 64               | 57             |
+----+----------------------------+------------------+----------------+
| 5. | ฝ่ายควบคุมและบริหารสินเชื่อ      | 20               | 20             |
+----+----------------------------+------------------+----------------+
| 6. | ฝ่ายปฏิบัติการ                 | 19               | 17             |
+----+----------------------------+------------------+----------------+
| 7. | ฝ่ายบัญชีและการเงิน            | 10               | 9              |
+----+----------------------------+------------------+----------------+
| 8. | ฝ่ายสารสนเทศและเทคโนโลยี     | 5                | 4              |
+----+----------------------------+------------------+----------------+
| 9. | ฝ่ายตรวจสอบภายใน            | 2                | 2              |
+----+----------------------------+------------------+----------------+
|    | รวม                        | 237              | 216            |
+----+----------------------------+------------------+----------------+

หมายเหตุ - ทั้งนี้ในระยะเวลา 1 ปีที่ผ่านมา บริษัทไม่มีข้อพิพาทด้านแรงงาน

ผลตอบแทนพนักงาน

ในปี 2557 และ ปี 2556 บริษัทให้ค่าตอบแทนแก่พนักงาน จำนวน 237 คน และ 216 คน
รวมเป็นเงิน 83.78 ล้านบาท และ 77.21
ล้านบาทตามลำดับโดยเป็นค่าตอบแทนในรูปเงินเดือนและโบนัส

ส่วนเงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ บริษัทได้เริ่มจ่ายสมทบให้แก่พนักงานตั้งแต่เดือน เมษายน
2547 โดยมีจำนวนพนักงานส่งเงินสมทบ ในปี 2557 และ 2556 เป็นจำนวน 0.81 ล้านบาทและ
0.74 ล้านบาท ตามลำดับ

นโยบายการพัฒนาบุคลากร

บริษัทเล็งเห็นถึงความสำคัญในการพัฒนาบุคลากรอันเป็นปัจจัยหลักในการดำเนินธุรกิจ
จึงได้กำหนดให้มีการอบรมแก่พนักงานและเจ้าหน้าที่ต่างๆ
ของบริษัทให้มีความรู้เพิ่มเติมและเพิ่มทักษะในการทำงานทางด้านธุรกิจเช่าซื้ออย่างสม่ำเสมอ
ซึ่งบริษัทจะจัดอบรมให้กับพนักงานที่กรุงเทพหรือจัดอบรมในสาขาต่างๆในแต่ละภูมิภาค
รวมถึงการส่งพนักงานไปอบรมภายนอกบริษัทเช่น สมาคมบริษัทเช่าซื้อ หรือ
การเชิญผู้เชี่ยวชาญจากภายนอกมาเป็นวิทยากรในการอบรม
เพื่อเป็นการเพิ่มประสิทธิภาพในการทำงานของพนักงานของบริษัท

9. การกำกับดูแลกิจการ

คณะกรรมการบริษัทมีนโยบายการปฏิบัติตามข้อพึงปฏิบัติที่ดี (Code of Best Practices)
สำหรับกรรมการบริษัทจดทะเบียนที่เป็นไปตามแนวทางของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
ทั้งนี้บริษัทได้กำหนดการกำกับดูแลกิจการที่ดีดังต่อไปนี้

1.  นโยบายด้านธรรมาภิบาล

  บริษัทให้ความสำคัญต่อธรรมาภิบาลที่ดีเพื่อสร้างความเชื่อมั่นแก่ผู้ถือหุ้น พนักงานและลูกค้า
  รวมทั้งความเป็นประโยชน์ทางเศรษฐกิจต่อบริษัทในระยะยาว
  โดยเน้นถึงระบบการควบคุมการตรวจสอบภายใน การบริหารความเสี่ยง
  และการกำกับดูแลฝ่ายบริหารให้ดำเนินการตามนโยบายอย่างมีประสิทธิภาพ
  ภายใต้ข้อกำหนดกฎหมายและจริยธรรมทางธุรกิจ

2.  สิทธิของผู้ถือหุ้นและการประชุมผู้ถือหุ้น

  ในปี 2546 บริษัทมีสถานะเป็นบริษัทจำกัด
  มีการประชุมผู้ถือหุ้นโดยได้ส่งหนังสือเชิญประชุมพร้อมทั้งข้อมูลประกอบการประชุมล่วงหน้าตามที่กฎหมายกำหนดและได้มีการบันทึกรายงานการประชุมผู้ถือหุ้นอย่างถูกต้องครบถ้วน
  พร้อมทั้งเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นมีสิทธิอย่างเท่าเทียมกันในการตรวจสอบการดำเนินการ
  สอบถามและแสดงความคิดเห็นในที่ประชุม
  หลังจากที่บริษัทได้แปรสภาพเป็นบริษัทมหาชนจำกัดและเป็นบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์
  บริษัทมีนโยบายในการเพิ่มทางเลือกให้แก่ผู้ถือหุ้นในกรณีที่ไม่สามารถเข้าร่วมประชุมด้วยตนเองได้
  โดยสามารถมอบอำนาจให้กับกรรมการอิสระได้
  นอกจากนี้บริษัทยังได้ให้ความสำคัญต่อการให้ข้อมูลที่สำคัญแก่ผู้ถือหุ้นอย่างสม่ำเสมอและทั่วถึง

3.  สิทธิของผู้มีส่วนได้เสีย

  บริษัทได้ให้ความสำคัญกับผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม ซึ่งประกอบด้วย พนักงาน ผู้บริหาร ลูกค้า เจ้าหนี้
  คู่แข่ง รวมถึงสังคม
  เนื่องจากบริษัทตระหนักถึงแรงสนับสนุนจากผู้มีส่วนได้เสียดังกล่าวโดยบริษัทจะปฏิบัติตามกฎหมายและกฎระเบียบต่างๆที่เกี่ยวข้องเพื่อให้สิทธิของผู้มีส่วนได้เสียดังกล่าวได้รับการดูแลอย่างดี

4.  ภาวะผู้นำวิสัยทัศน์

  คณะกรรมการมีส่วนร่วมในการกำหนดวิสัยทัศน์ ภารกิจ กลยุทธ์ เป้าหมาย
  แผนธุรกิจและงบประมาณของบริษัทตลอดจนกำกับดูแลให้ฝ่ายจัดการดำเนินการให้เป็นไปตามแผนธุรกิจและงบประมาณที่กำหนดไว้
  รวมทั้งจัดให้มีระบบการควบคุมภายใน การตรวจสอบภายใน และการบริหารความเสี่ยง
  ที่มีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
  นอกจากนี้ยังกำหนดขอบเขตอำนาจหน้าที่และประเภทรายการรวมทั้งวงเงินที่สามารถอนุมัติของคณะกรรมการบริหาร
  และกรรมการผู้จัดการ (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมในส่วนที่ 2 ข้อ 8.1 เรื่อง
  โครงสร้างการจัดการ)

5.  ความขัดแย้งทางผลประโยชน์

  คณะกรรมการบริษัทได้ให้ความสำคัญและระมัดระวังไม่ให้เกิดปัญหาความขัดแย้งทางผลประโยชน์
  เช่น ในการประชุมคณะกรรมการบริษัท
  หากมีกรณีใดที่กรรมการท่านใดเข้าข่ายที่อาจก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์
  กรรมการท่านนั้นจะงดออกเสียงลงคะแนน และจะบันทึกรายชื่อกรรมการที่งดออกเสียงลงคะแนน
  พร้อมเหตุผลที่งดออกเสียงไว้ในมติที่ประชุมกรรมการในเรื่องนั้นๆด้วย
  และเพื่อป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์ระหว่างบริษัทกับบุคคลที่เกี่ยวโยงกัน
  บริษัทได้กำหนดให้การทำรายการดังกล่าวต้องผ่านการพิจารณาอย่างถี่ถ้วนจากคณะกรรมการตรวจสอบ
  และหากจำเป็นก็ต้องได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัทและที่ประชุมผู้ถือหุ้น
  รวมทั้งจะต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ที่ตลาดหลักทรัพย์กำหนด และจะต้องเปิดเผยรายละเอียด
  มูลค่ารายการ คู่สัญญา เหตุผล/ความจำเป็น ไว้ในรายงานประจำปี และแบบ 56-1
  (ดูรายละเอียดในส่วนที่ 2 ข้อ 12 เรื่องรายการระหว่างกัน)

6.  จริยธรรมธุรกิจ

  บริษัทมีนโยบายในการดำเนินธุรกิจอย่างมีจริยธรรมเป็นหลักสำคัญ
  และเพื่อให้พนักงานทุกคนได้ตระหนักถึงความสำคัญ ดังกล่าว
  บริษัทจึงได้จัดทำข้อพึงปฏิบัติที่เป็นลายลักษณ์อักษรแก่กรรมการและพนักงาน
  เพื่อใช้เป็นแนวทางปฏิบัติ ซึ่งครอบคลุมหัวข้อต่างๆที่สำคัญ เช่น ความซื่อสัตย์ คุณธรรม
  ความขัดแย้งทางผลประโยชน์ และการปฏิบัติตามข้อกฎหมายต่างๆ
  รวมทั้งยังได้มีบทกำหนดโทษทางวินัยอีกด้วย

7.  การถ่วงดุลของกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร

บริษัทมีคณะกรรมการทั้งสิ้นจำนวน 9 ท่าน โดยมีรายละเอียดดังนี้

+------------------------+----------+----------+----------+----------+
| รายชื่อ                  | เ        | ไม่เ      | กก.      | กก       |
|                        | ป็นผู้บริหาร | ป็นผู้บริหาร | ที่เป็นอิสระ | .ตรวจสอบ |
+------------------------+----------+----------+----------+----------+
| 1. นายวิสูตร เอี้ยวศิวิกูล    |         | -        | -        | -        |
+------------------------+----------+----------+----------+----------+
| 2. นายสมศักดิ์ ศักดิ์สุธาพร   |         | -        | -        | -        |
+------------------------+----------+----------+----------+----------+
| 3. นางสาวรุ่งระวี         | -        |         | -        | -        |
| เอี่ยมพงษ์ไพฑูรย์           |          |          |          |          |
+------------------------+----------+----------+----------+----------+
| 4. นายโชติพันธุ์ เตียวิวัฒน์   | -        |         |          |          |
+------------------------+----------+----------+----------+----------+
| 5. นางสาวกฤติกา ชัชวาลย์  | -        |         | -        | -        |
+------------------------+----------+----------+----------+----------+
| 6. นางสาวขวัญกมล        | -        |         | -        | -        |
| กิจประสาน               |          |          |          |          |
+------------------------+----------+----------+----------+----------+
| 7. พลเอก จิระเดช        | -        |         |         |         |
| โมกขะสมิต               |          |          |          |          |
+------------------------+----------+----------+----------+----------+
| 8. นายเกียรติพร ศิริชัยสกุล  | -        |         |         |         |
+------------------------+----------+----------+----------+----------+
| 9. นางสาวโสภา นาจันหอม  | -        |         |         |         |
+------------------------+----------+----------+----------+----------+
| รวม                    | 2        | 7        | 3        | 3        |
+------------------------+----------+----------+----------+----------+

-   กรรมการที่เป็นผู้บริหาร จำนวน 2 ท่าน

-   กรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร จำนวน 7 ท่าน คิดเป็น 2 ใน 3 ของกรรมการทั้งหมด

-   กรรมการที่เป็นอิสระ 3 ท่าน โดยเป็นกรรมการตรวจสอบทั้งหมด คิดเป็น 1 ใน 3
    ของกรรมการทั้งหมด

8.  การรวมหรือแยกตำแหน่ง

  บริษัทได้แยกตำแหน่งประธานกรรมการ กรรมการและกรรมการผู้จัดการเป็น 2 ตำแหน่ง
  และไม่ได้เป็นบุคคลเดียวกัน โดยแยกอำนาจหน้าที่ระหว่างกันไว้อย่างชัดเจน
  และไม่มีคนใดคนหนึ่งมีอำนาจไม่จำกัด
  นอกจากนี้โครงสร้างของคณะกรรมการบริษัทยังประกอบด้วยกรรมการตรวจสอบเป็นจำนวน 3
  ท่านเพื่อให้เกิดการถ่วงดุลและการสอบทานการบริหารงาน

9. ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

  บริษัทได้กำหนดค่าตอบแทนกรรมการโดยได้รับการอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นโดยได้กำหนดค่าตอบแทนกรรมการ

  เป็นจำนวนรวมไม่เกิน 2 ล้านบาทต่อปี
  และค่าตอบแทนแก่ผู้บริหารตามรายละเอียดเพิ่มเติมในส่วนที่ 2 ข้อที่ 8.3 ซึ่ง

  เป็นระดับที่เหมาะสมและเพียงพอที่จะชักนำและรักษาผู้ที่มีคุณสมบัติที่เหมาะสมในการเป็นกรรมการและผู้บริหารของ

  บริษัทได้

10. การประชุมคณะกรรมการ

  บริษัทได้กำหนดให้มีการประชุมคณะกรรมการอย่างสม่ำเสมอและมีการประชุมพิเศษเพิ่มตามความจำเป็น
  โดยการ

  ประชุมในแต่ละครั้ง
  บริษัทได้มีการกำหนดวาระในการประชุมอย่างชัดเจนและมีการส่งหนังสือเชิญประชุมพร้อม

  รายละเอียดล่วงหน้าเป็นเวลาไม่น้อยกว่า 7 วัน
  และได้มีการจดบันทึกและจัดทำรายงานการประชุมเป็นลายลักษณ์

  อักษรทุกครั้ง เพื่อให้คณะกรรมการและผู้ที่เกี่ยวข้องสามารถตรวจสอบได้ ในปี 2557
  คณะกรรมการมีการประชุม

  รวมทั้งสิ้น 15 ครั้ง โดยกรรมการแต่ละท่านได้เข้าร่วมการประชุมดังต่อไปนี้

+----------------------------------------------+-----------------------+
| รายชื่อของกรรมการ                              | จำนวนครั้งที่เข้าประชุม     |
+----------------------------------------------+-----------------------+
| 1. นายวิสูตร เอี้ยวศิวิกูล                          | 15                    |
+----------------------------------------------+-----------------------+
| 2. นายสมศักดิ์ ศักดิ์สุธาพร                         | 15                    |
+----------------------------------------------+-----------------------+
| 3. นางสาวรุ่งระวี เอี่ยมพงษ์ไพฑูรย์                  | 15                    |
+----------------------------------------------+-----------------------+
| 4. นายเอกชัย เอี้ยวศิวิกูล (ลาออก 22/10/57)        | 8                     |
|                                              |                       |
| นางสาวกฤติกา ชัชวาลย์ (แต่งตั้ง 22/10/57           | 7                     |
+----------------------------------------------+-----------------------+
| 5. นายสรศักดิ์ เอี้ยวศิวิกูล (ลาออก 22/10/57)        | 8                     |
|                                              |                       |
| นางสาวขวัญกมล กิจประสาน (แต่งตั้ง 22/10/57)       | 7                     |
+----------------------------------------------+-----------------------+
| 6. นายธีรวัฒน์ เกียรติสมภพ (ลาออก 29/12/57)       | 14                    |
|                                              |                       |
| นายโชติพันธุ์ เตียวิวัฒน์ (แต่งตั้ง 29/12/57)           | 1                     |
+----------------------------------------------+-----------------------+
| 7. พลเอกจิระเดช โมกขะสมิต                      | 11                    |
+----------------------------------------------+-----------------------+
| 8. นายเกียรติพร ศิริชัยสกุล                        | 15                    |
+----------------------------------------------+-----------------------+
| 9. นางศศิธร ศศิรัตนนิกุล (ลาออก 29/12/57)         | 14                    |
|                                              |                       |
| นางสาวโสภา นาจันหอม (แต่งตั้ง 29/12/57)          | 1                     |
+----------------------------------------------+-----------------------+

  สำหรับการประชุมคณะกรรมการตรวจสอบนั้น ได้จัดประชุมในปี 2557 จำนวน 4 ครั้ง
  มีกรรมการเข้าร่วมในการประชุมดังนี้

  ---------------------------------------------- ------------------------
  รายชื่อของกรรมการ                                จำนวนครั้งที่เข้าประชุม

  1. พลเอกจิระเดช โมกขะสมิต                        4

  2. นายเกียรติพร ศิริชัยสกุล                          4

  3. นางศศิธร ศศิรัตนนิกุล                            4
  ---------------------------------------------- ------------------------

11. คณะอนุกรรมการ

  บริษัทมีการแต่งตั้งคณะอนุกรรมการชุดต่างๆ
  เพื่อช่วยในการกำกับดูแลกิจการประกอบด้วยคณะอนุกรรมการชุดต่างๆ ดังนี้

a.  คณะกรรมการบริหาร

  คณะกรรมการบริหารได้รับการแต่งตั้งเมื่อ 3 มกราคม 2549 มีวาระการดำรงตำแหน่งคราวละ
  2 ปี ประกอบด้วยกรรมการจำนวน 3 ท่าน มีรายละเอียดของอำนาจหน้าที่เพิ่มเติมในส่วนที่ 2
  ข้อที่ 9.1 : โครงสร้างการจัดการ

b.  คณะกรรมตรวจสอบ

  คณะกรรมการตรวจสอบได้รับการแต่งตั้งเมื่อวันที่ 16 มกราคม 2549
  มีวาระการดำรงตำแหน่งคราวละ 2 ปี ประกอบด้วยกรรมการจำนวน 3 ท่าน
  มีรายละเอียดของอำนาจหน้าที่เพิ่มเติมในส่วนที่ 2 หน้า 40

12. ระบบควบคุมและการตรวจสอบภายใน

บริษัทฯ ให้ความสำคัญแก่ระบบการควบคุมภายในทั้งในระดับบริหารและระดับปฏิบัติงาน
โดยมีฝ่ายตรวจสอบภายในซึ่งรายงานตรงต่อกรรมการผู้จัดการและคณะกรรมการตรวจสอบเป็นกลไกหลักในการสร้างเสริมระบบการควบคุมภายในและตรวจสอบภายใน
รวมทั้งติดตามให้มีการปรับปรุงแก้ไขข้อบกพร่องที่พบจากการตรวจสอบ
เพื่อลดความเสี่ยงในการดำเนินธุรกิจ
และกลไกหลักที่สำคัญอีกประการหนึ่งคือบริษัทได้จัดให้มีการกำหนดภาระหน้าที่ของฝ่ายปฏิบัติการและของผู้บริหารไว้อย่างชัดเจน
มีการแบ่งแยกหน้าที่ของผู้ปฏิบัติงานและผู้ติดตามประเมินผลออกจากกันเพื่อให้มีการถ่วงดุลและตรวจสอบระหว่างกันอย่างเพียงพอ
นอกจากนี้บริษัทฯได้ให้ความสำคัญต่อข้อเสนอแนะจากผู้ตรวจสอบบัญชีเพื่อให้มีการพัฒนาระบบการควบคุมภายในให้มีประสิทธภาพและประสิทธิผลมากยิ่งขึ้น

13. รายงานของคณะกรรมการ

คณะกรรมการเป็นผู้รับผิดชอบต่องบการเงินของบริษัทฯและข้อมูลทางการเงินที่ปรากฏรายงานประจำปี
งบการเงินดังกล่าวจัดทำขึ้นตามมาตรฐานการบัญชีที่รับรองทั่วไปในประเทศไทย
โดยเลือกใช้นโยบายบัญชีที่เหมาะสมและถือปฏิบัติอย่างสม่ำเสมอและใช้ดุลยพินิจอย่างระมัดระวังและประมาณการที่ดีที่สุดในการจัดทำรวมทั้งมีการเปิดเผยข้อมูลอย่างเพียงพอในหมายเหตุประกอบงบการเงิน
ทั้งนี้ ที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นครั้งที่ 1/2546 ได้มีมติแต่งตั้งคณะกรรมการตรวจสอบ
ซึ่งประกอบด้วยกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารเป็นผู้ดูแลรับผิดชอบเกี่ยวกับคุณภาพของรายงานงบการเงินและระบบการควบคุมภายใน

14. ความสัมพันธ์กับผู้ลงทุน

บริษัทฯให้ความสำคัญต่อการเปิดเผยข้อมูลที่มีความถูกต้อง ครบถ้วนและทันกาล
ให้ผู้ถือหุ้นและผู้ที่เกี่ยวข้องได้รับทราบอย่างทั่วถึง
โดยมีส่วนงานนักลงทุนสัมพันธ์ดูแลรับผิดชอบการตอบข้อซักถามผู้ถือหุ้นและจัดเตรียมข้อมูลเผยแพร่ให้ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยและผู้ถือหุ้นบริษัทฯ

10. ความรับผิดชอบต่อสังคม (Corporate Social Responsibilities : CSR)

บริษัท ไมด้า ลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน) มีหลักการในการดำเนินธุรกิจ
ให้เติบโตบนพื้นฐานของธรรมาภิบาล

และการดูแลรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมอย่างยั่งยืน โดยอาศัยทั้งวิสัยทัศน์ ความสามารถ
ควบคู่กับการมีคุณธรรมและ จริยธรรมในการดำเนินงาน ด้วยหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ซึ่งรวมถึงการมีความรับผิดชอบต่อชุมชนและสังคม
พร้อมทั้งคำนึงถึงผลประโยชน์ของผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่มเป็นสำคัญ
โดยมุ่งหวังให้ภาคธุรกิจอยู่สามารถร่วมกับชุมชนและสังคมได้อย่างเป็นสุข
และพัฒนาความเจริญก้าวหน้าของชุมชนไปพร้อม ๆ กัน

จากหลักการข้างต้น
บริษัทได้คำนึงถึงแนวทางความรับผิดชอบต่อสังคมของกิจการที่จัดทำโดยตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
ซึ่งปัจจุบันกำหนดหลักการไว้ 8 ข้อ ดังนี้

10.1 การประกอบกิจการด้วยความเป็นธรรม

บริษัทประกอบกิจการด้วยความสามารถทางธุรกิจ ปฏิบัติอย่างมีจริยธรรม
บริษัทได้ดำเนินธุรกิจด้วยความรอบคอบ ซื่อสัตย์ สุจริต สร้างธุรกิจให้เติบโตมั่นคง
สร้างมูลค่าเพิ่มให้แก่ผู้ถือหุ้น ดูแล รักษาสิทธิของผู้ถือหุ้น
และแบ่งผลประโยชน์ให้อย่างเป็นธรรมและบริษัทปฏิบัติต่อคู่แข่งทางการค้าอย่างเป็นธรรม
ภายใต้กรอบกติกาของการแข่งขันที่ดี ไม่มีพฤติกรรมที่ขัดขวางการแข่งขันที่เป็นธรรม
ไม่แข่งขันโดยทุ่มตลาด ลดอัตราดอกเบี้ยและบริการเกินควร ไม่ทำลายชื่อเสียงของคู่แข่ง

10.2 การต่อต้านการทุจริต คอร์รัปชั่น

บริษัทมีนโยบายการต่อต้านการทุจริต คอร์รัปชั่น โดยมีการกำหนดนโยบายให้แก่กรรมการ ผู้บริหาร
และพนักงานทุกระดับของบริษัทต้องปฏิบัติตามนโยบายต่อต้านการคอร์รัปชั่นอย่างเคร่งครัด
โดยต้องไม่เข้าไปเกี่ยวข้องกับการทุจริตและคอร์รัปชั่น ไม่ว่าโดยทางตรงหรือทางอ้อม
โดยสรุปเป็นแนวทางปฏิบัติดังนี้

  10.2.1 ไม่มีพฤติกรรมการใด ที่แสดงให้เห็นว่าเป็นการรับสินบน หรือติดสินบน
  แก่ผู้ส่วนได้เสียในเรื่องที่

ตนทำหน้าที่รับผิดขอบ เพื่อให้ได้มาซึ่งผลประโยชน์ในทางมิชอบ
ทั้งนี้การให้สิ่งของตามโอกาสหรือวาระต่าง ๆ ต้องมีมูลค่าไม่มากจนเกินปกติวิสัย

10.2.2 การใช้จ่ายสำหรับการเลี้ยงรับรองทางธุรกิจ ต้องใช้จ่ายอย่างสมเหตุสมผล
สามารถตรวจสอบได้

10.2.3 ในการจัดซื้อ จัดจ้าง ต้องดำเนินการผ่านขั้นตอนตามระเบียบของบริษัท ฯ
เพื่อความโปร่งใส

10.2.4 การบริจาคเพื่อการกุศล หรือให้เงินสนับสนุน หรือทรัพย์สินของบริษัท ฯ
เพื่อสนับสนุนโครงการ มูลนิธิ องค์กรสาธารณะกุศล วัด โรงพยาบล สถานพยาบาล
หรือองค์กรเพื่อประโยชน์ต่อสังคม ที่มีใบรับรอง หรือเชื่อถือได้ ต้องกระทำในนามบริษัทฯ เท่านั้น
โดยการบริจาคเพื่อการกุศล หรือให้เงินสนับสนุน หรือทรัพย์สินของบริษัทฯ ดังกล่าว
ต้องมีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นการสร้างชื่อเสียงและภาพลักษณ์ที่ดีให้กับบริษัท
การเบิกจ่ายต้องระบุวัตถุประสงค์ที่ชัดเจน ดำเนินการผ่านขั้นตอนตามระเบียบของบริษัท
และมีหลักฐานที่ตรวจสอบได้

10.2.5 ไม่กระทำการอันใดที่เกี่ยวข้องกับการเมืองภายในบริษัท ฯ
และไม่ใช้ทรัพยากรใดของบริษัท ฯ เพื่อดำเนินการดังกล่าว บริษัทฯ
ยึดมั่นในความเป็นกลางทางการเมือง สนับสนุนให้ปฏิบัติตามกฎหมาย
รวมถึงไม่มีแนวทางในการช่วยเหลือทางการเมืองไม่ว่าจะโดยทางตรงหรือทางอ้อม

10.2.6 พนักงานไม่พึงละเลยหรือเพิกเฉย
เมือพบเห็นการกระทำหรือพฤติกรรมการเข้าข่ายการทุจริตคอร์รัปชั่น การกระทำผิดกฎหมาย
ผิดศีลธรรม จรรยาบรรณทางธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับบริษัทฯ
พนักงานต้องแจ้งให้ผู้บังคับบัญชาหรือบุคคลที่รับผิดชอบทราบ
และให้ความร่วมมือในการตรวจสอบข้อเท็จจริงต่าง ๆ
หากมีข้อสงสัยหรือข้อซักถามให้ปรึกษากับผู้บังคับบัญชาหรือบุคคลมีหน้าที่รับผิดชอบเกี่ยวกับการปฏิบัติตามนโยบายนี้

10.2.7 บริษัท ฯ
จะให้ความเป็นธรรมและคุ้มครองพนักงานที่ปฏิเสธหรือพนักงานที่แจ้งเรื่องทุจริตและคอร์รัปชั่นที่เกี่ยวข้องกับบริษัทฯ
โดยบริษัท ฯ จะปกปิดขื่อ ที่อยู่ หรือข้อมูลใด ๆ
ที่สามารถระบุตัวผู้ร้องเรียนหรือให้ข้อมูลเป็นความลับ
โดยจำกัดเฉพาะผู้ที่มีหน้าที่รับผิดชอบในการดำเนินการตรวจสอบเรื่องเรียนเท่านั้นที่สามารถเข้าถึงข้อมูลดังกล่าวได้

10.2.8 ผู้ที่กระทำทุจริตและคอร์รัปชั่น ถือเป็นการกระทำผิดนโยบายของบริษัทฯ
ซึ่งจะต้องได้รับการพิจารณาทางวินัยตามระเบียบที่บริษัท ฯ กำหนดไว้
นอกจากนี้อาจได้รับโทษตามกฎหมาย หากกระทำผิดกฎหมาย

10.2.9 บริษัทฯ ตระหนักถึงความสำคัญในการเผยแพร่ ให้ความรู้
ให้คำปรึกษาและทำความเข้าใจกับพนักงานในองค์กร
และผู้ที่เกี่ยวข้องเกี่ยวกับการต่อต้านการทุจริตและคอร์รัปชั่น

10.2.10 นโยบายการต่อต้านการทุจริตและคอร์รัปชั่นครอบคลุมไปถึงกระบวนการบริหารงานบุคคล
ตั้งแต่การสรรหา การเลื่อนตำแหน่ง การฝึกอบรม การประเมินผลการปฏิบัติงานของพนักงาน
และการให้ผลตอบแทน โดยกำหนดให้ผู้บังคับบัญขาทุกระดับสื่อสารและทำความเข้าใจกับพนักงาน

10.3 การเคารพสิทธิมนุษยชน

บริษัทมีนโยบายด้านสิทธิมนุษยชนเป็นลายลักษณ์อักษร และปฏิบัติต่อพนักงานผู้มีส่วนเกี่ยวข้อง ชุมชน
และสังคมรอบข้าง ด้วยความเคารพในคุณค่าของมนุษย์ คำนึงถึงชีวิตของกันและกัน
เอาใจใส่ดูแลความทุกข์สุข ช่วยเหลือซึ่งกันและกันเมื่อมีเหตุทุกข์ภัย อันเป็นพื้นฐานของการดำรงชีวิต
บริษัทรักษาข้อมูลส่วนบุคคลของพนักงาน สนับสนุนให้พนักงานใช้สิทธิของตนในฐานะพลเมืองดี
ตามรัฐธรรมนูญและกฎหมาย

10.4 การปฏิบัติต่อแรงงานอย่างเป็นธรรม

บริษัทดำเนินงานโดยปฏิบัติตามกฎหมายแรงงาน โดยตระหนักถึงสิทธิขั้นพื้นฐานของแรงงาน
ที่จะเลือกงานตามความต้องการของตน และอยู่ในสภาพการทำงานที่ดี มีความยุติธรรม
พนักงานได้รับค่าตอบแทนที่เหมาะสม ตามศักยภาพ การจ่ายค่าจ้าง การทำงานค่าล่วงเวลา
สมเหตุสมผล มีวันพักผ่อนประจำสัปดาห์ และวันลาพักผ่อนประจำปี ตลอดจน การลาคลอด
เพื่อให้พนักงานสามารถทำงานได้เต็มศักยภาพ และแบ่งเวลาให้แก่ครอบครัวได้ด้วย
บริษัทให้ความอิสระในการแสดงความคิดเห็น จัดให้มีช่องทางการสื่อสาร เพื่อรับความคิดเห็น
หรือข้อร้องเรียน ร้องทุกข์ ของพนักงาน ให้ความคุ้มครองสุขภาพและความปลอดภัยในการทำงาน
บริษัทจัดสถานที่ทำงานให้มีบรรยากาศ และสิ่งแวดล้อมที่เหมาะสม เอื้ออำนวยต่อการทำงาน

10.5 ความรับผิดชอบต่อผู้บริโภค

บริษัทมีนโยบายการปฏิบัติต่อลูกค้า ได้แก่ ในการให้สินเชื่อและบริการหลังการขาย
บริษัทเอาใจใส่ให้บริการที่ดี มุ่งให้ลูกค้าได้รับประโยชน์และความพึงพอใจสูงสุด
บริการลูกค้าด้วยความรวดเร็ว และมีประสิทธิภาพ รักษาความลับของลูกค้า
ไม่นำข้อมูลของลูกค้าไปใช้เพื่อประโยชน์ตนเอง หรือ ผู้ที่เกี่ยวข้องโดยมิชอบ
โดยมีการกำหนดราคารถอย่างสมเหตุสมผล ให้ข้อมูลเกี่ยวกับคุณสมบัติ และคุณภาพของรถที่เป็นจริง
และครบถ้วนแก่ผู้ซื้ออย่างเพียงพอเพื่อประกอบกิจการตัดสินใจของผู้ซื้อ

10.6 การดูแลรักษาสิ่งแวดล้อม

บริษัทปลูกฝังให้พนักงานคำนึงถึงการใช้อุปกรณ์สำนักงาน ทรัพยากรน้ำประปา ไฟฟ้า โทรศัพท์
เครื่องปรับอากาศ กระดาษเอกสาร อย่างมีประสิทธิภาพ ประหยัด และคุ้มค่า ปรับปรุงการแต่งกาย
หรือเครื่องแบบพนักงาน ให้เหมาะสมกับภาวะโลกร้อน ใช้ผลิตภัณฑ์ที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม
ให้ความสำคัญต่อกิจกรรมด้านสิ่งแวดล้อม
ซึ่งพนักงานของบริษัทได้มีส่วนร่วมรณรงค์ในการอนุรักษ์สิ่งแวดล้อมทางธรรมชาติ โดยในปี 2557
ทางบริษัทได้จัดทำกิจกรรมปลูกป่าชายเลนกับกลุ่มวิสาหกิจชุมชน “กลุ่มคนรักษ์คลองโคน” เป็นต้น

10.7 การร่วมพัฒนาชุมชนหรือสังคม

บริษัทมีนโยบายความรับผิดชอบต่อสังคมและส่วนรวม
บริษัทร่วมดำเนินกิจกรรมเพื่อสร้างสรรค์ชุมชนอย่างสม่ำเสมอ เพื่อให้ชุมชนมีคุณภาพชีวิตที่ดีขึ้น
ทั้งที่บริษัทดำเนินการเอง และร่วมมือกับรัฐและชุมชน ตอบสนองอย่างรวดเร็ว
และอย่างมีประสิทธิภาพต่อเหตุการณ์ที่มีผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อมและชุมชน
โดยให้ความร่วมมืออย่างเต็มที่กับเจ้าหน้าที่ภาครัฐ และหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง

บริษัทให้การสนับสนุนกิจกรรมต่าง ๆ ที่ร่วมสร้างสรรค์สังคมอยู่เสมอ
ให้พนักงานมีจิตสำนึกในการบำเพ็ญประโยชน์แก่สังคม ส่งเสริมสนับสนุนการศึกษา ศาสนา จริยธรรม
และการมีสุขภาพที่ดี ทั้งนี้บริษัทเล็งเห็นถึงความสำคัญของคุณภาพของเด็กและเยาวชนของประเทศ
จึงได้จัดกิจกรรม กิจกรรมมอบทุนการศึกษาและอุปกรณ์คอมพิวเตอร์ ให้แก่นักเรียน
โรงเรียนบ้านห้วยกรด อ.นครชัยศรี จ.นครปฐม
เพื่อส่งเสริมและสนับสนุนให้เยาวชนมีคุณภาพการศึกษาที่ดีขึ้น
ซึ่งบริษัทฯได้เล็งเห็นความสำคัญของการศึกษา
และมีนโยบายจะสนับสนุนการศึกษาให้แก่เยาวชนต่อไปในอนาคต
เพราะการที่เยาวชนเติบโตเป็นประชากรที่มีคุณภาพนั้น
จะส่งผลให้ประเทศไทยจะสามารถก้าวไปข้างหน้าได้อย่างมั่นคงด้วย

10.8 การมีนวัตกรรมและการเผยแพร่นวัตกรรม
ซึ่งได้จากการดำเนินงานที่มีความรับผิดชอบต่อสังคมสิ่งแวดล้อม และผู้มีส่วนได้เสีย

การประกอบธุรกิจให้เช่าซื้อรถยนต์ของบริษัท มีความเกี่ยวข้องกับการพัฒนาสังคม
โดยมีส่วนส่งเสริมในการยกระดับคุณภาพชีวิตของประชากรในสังคมโดยการสนับสนุนการเงินให้ประชากรมีโอกาสได้ซื้อรถ
ด้วยความสามารถในการผ่อนชำระของตน เพื่อความสะดวกสบาย เพื่อการประกอบอาชีพ
และยกระดับคุณภาพชีวิต บริษัทได้ทบทวนกระบวนการทำงาน และการบริการที่มีประสิทธิภาพเพิ่มขึ้น
บริษัทร่วมทำงานกับบริษัทประกันภัยรถยนต์ซึ่งเป็นคู่ค้า สนับสนุนให้ลูกค้า
ที่เช่าซื้อรถยนต์ทุกคันทำประกันภัยรถ เพื่อคุ้มครองรถ
ซึ่งจะได้รับการซ่อมแซมหรือเงินทดแทนเมื่อรถเกิดอุบัติเหตุ
บริษัทร่วมทำงานกับบริษัทประกันชีวิตซึ่งเป็นคู่ค้า สนับสนุนให้ลูกค้าที่เช่าซื้อรถทุกราย ทำประกันชีวิต
เพื่อเป็นการคุ้มครองสินเชื่อรถยนต์
โดยบริษัทประกันชีวิตจะเป็นผู้รับภาระชำระหนี้เช่าซื้อที่เหลือทั้งหมดแทนลูกค้า
เมื่อลูกค้าเกิดทุพพลภาพหรือเสียชีวิต บริษัทร่วมทำงานกับธนาคาร
ลดการใช้เช็คโดยใช้วิธีโอนเงินทางอีเล็กทรอนิกส์ ซึ่งกระบวนการทำงานเหล่านี้
ได้มีการพัฒนาอย่างต่อเนื่องจนกลายเป็นมาตรฐานการดำเนินงานของกิจการ
นับเป็นนวัตกรรมที่เพิ่มประสิทธิภาพการบริการที่มีคุณค่าต่อสังคม และเพิ่มมูลค่าให้กับบริษัท

11. การควบคุมภายในและการบริหารจัดการความเสี่ยง

ในการประชุมคณะกรรมการตรวจสอบของบริษัท ไมด้า ลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน) ครั้งที่ 4/2557
เมื่อวันที่ 14 พฤศจิกายน 2557 โดยมีกรรมการตรวจสอบ 3 ท่านเข้าร่วมประชุม
คณะกรรมการได้ประเมินระบบการควบคุมภายในโดยการซักถามข้อมูลจากฝ่ายบริหารแล้วสรุปได้ว่า
จากการประเมินระบบการควบคุมภายในของบริษัทในด้านต่างๆ 5 ด้าน คือ

- องค์กรและสภาพแวดล้อม

- การบริหารความเสี่ยง

- การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร

- ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล

- ระบบการติดตาม

คณะกรรมการเห็นว่าบริษัท ไมด้า ลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน)
มีระบบการควบคุมภายในในเรื่องการทำธุรกรรมกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่ กรรมการ ผู้บริหารหรือ
ผู้ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลดังกล่าวข้างต้น อย่างเพียงพอแล้ว

สำหรับการควบคุมภายในหัวข้ออื่นของระบบควบคุมภายใน
ในทางปฏิบัติบริษัทมีระบบการพิจารณาอนุมัติสินเชื่อที่มีการควบคุมภายในที่เพียงพอ
โดยเจ้าหน้าที่สินเชื่อ เจ้าหน้าที่ตรวจสอบเครดิต และเจ้าหน้าที่แผนกบัญชีลูกหนี้
จะมีการปฏิบัติงานที่เป็นอิสระต่อกัน และสามารถตรวจสอบได้
โดยขึ้นตรงต่อผู้บังคับบัญชาของแต่ละฝ่าย
อีกทั้งฝ่ายควบคุมภายในมีการดำเนินการสุ่มตรวจสอบความถูกต้อง และครบถ้วนของข้อมูลลูกค้า
และคอยกำกับดูแลและติดตามการปล่อยสินเชื่ออย่างระมัดระวัง
เพื่อให้การพิจารณาอนุมัติสินเชื่อของบริษัทมีการควบคุมที่เพียงพอ

คณะกรรมการตรวจสอบเห็นว่าปัจจุบันบริษัท ไมด้า ลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน)
มีความเพียงพอและความเหมาะสมของระบบควบคุมภายในและการติดตามดูแลการดำเนินงานของบริษัทว่าสามารถป้องกันทรัพย์สินของบริษัทจากการที่ผู้บริหารนำไปใช้โดยไม่ชอบหรือโดยไม่มีอำนาจได้

12. รายการระหว่างกัน

12.1 สรุปรายการระหว่างกันของบริษัทกับบุคคลที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ในปี 2555 ปี
2556 และปี 2557

+----------+---------+------------+-----------+----+-----+----+-----+
| บุคคลที่อ   | คว      | ลักษณ       | น         | ม  |     |    |     |
| าจมีความข | ามสัมพันธ์ | ะของรายการ | โยบายราคา | ูลค |     |    |     |
| ัดแย้งทางผ |         |            |           | ่าข |     |    |     |
| ลประโยชน์ |         |            |           | อง |     |    |     |
|          |         |            |           | รา |     |    |     |
|          |         |            |           | ยก |     |    |     |
|          |         |            |           | าร |     |    |     |
|          |         |            |           | (ห |     |    |     |
|          |         |            |           | น่ว |     |    |     |
|          |         |            |           | ย: |     |    |     |
|          |         |            |           | บา |     |    |     |
|          |         |            |           | ท) |     |    |     |
+==========+=========+============+===========+====+=====+====+=====+
|          |         |            |           | 25 | 2   | 25 | ยอ  |
|          |         |            |           | 55 | 556 | 57 | ดเจ |
|          |         |            |           |    |     |    | ้าหนี้ |
|          |         |            |           |    |     |    | /   |
|          |         |            |           |    |     |    | ลูกห |
|          |         |            |           |    |     |    | นี้คง |
|          |         |            |           |    |     |    | ค้าง |
|          |         |            |           |    |     |    |     |
|          |         |            |           |    |     |    | ณ   |
|          |         |            |           |    |     |    | 31  |
|          |         |            |           |    |     |    | ธ.ค |
|          |         |            |           |    |     |    | .57 |
+----------+---------+------------+-----------+----+-----+----+-----+
| 1.       | เป็นผ    | 1.         | รา        | 4  | 5   | 7  | 20, |
| .        | ู้ถือหุ้นใหญ | บริษัทซื้อ     | คาซื้อขายที่เ | 84 | 78, | 21 | 528 |
| บมจ.ไมด้า | ่ของบริษัท | เครื่องปรับอา | กิดขึ้นจริงเป | ,8 | 337 | ,3 |     |
| แอสเซ็ท   | มีผ      | กาศ,เครื่องต | ็นราคาตลาด | 49 |     | 28 | 4   |
|          | ู้บริหารแล | กแต่งสำนักงา |           |    | 2,5 |    | 16, |
|          | ะกรรมกา | น,เครื่องใช้ส | อัตรา      | 2  | 00, | 2  | 660 |
|          | รร่วมกัน* | ำนักงาน,ระบ | 0.25% ต่อปี | ,5 | 000 | ,5 |     |
|          |         | บคอมพิวเตอร์ |           | 00 |     | 00 | 2   |
|          |         | มาจาก      | ดอ        | ,0 | -   | ,0 | 5,5 |
|          |         | บุคคลดังกล่าว | กเบี้ยร้อยละ | 00 |     | 00 | 00, |
|          |         | เพื่อติดต     | 6.4 – 7.5 |    | 6,  |    | 000 |
|          |         | ั้งในสำนักงาน | ต่อปี       | -  | 952 | 25 |     |
|          |         | และสาขาของ |           |    |     | ,5 | 2   |
|          |         | บร         | อัตร       | 1  | 3   | 00 | 30, |
|          |         | ิษัทและได้จ่าย | าดอกเบี้ยเป | 82 | 4,5 | ,0 | 041 |
|          |         | ค่าใช้จ่ายอื่นๆ | ็นราคาตลาด | ,6 | 00, | 00 |     |
|          |         | ได้แก่       |           | 93 | 000 |    | -   |
|          |         | ค่าแบบพิมพ์   | อ         |    |     | 3  |     |
|          |         | ค          | ัตราดอกเบี้ย | 20 | 7   | 12 | 43, |
|          |         | ่าเครื่องเขียน | MLR+0.25  | ,5 | 10, | ,3 | 726 |
|          |         | ค่าปร       | ต่อปี       | 00 | 976 | 15 |     |
|          |         | ะกันภัยอาคาร |           | ,0 |     |    |     |
|          |         | ค่าโฆษณา    | อัตร       | 00 |     | -  |     |
|          |         | เป็นต้น      | าดอกเบี้ยเป |    |     |    |     |
|          |         | ให้แก       | ็นราคาตลาด | 4  |     | 1  |     |
|          |         | ่บุคคลดังกล่าว |           | 10 |     | ,8 |     |
|          |         |            |           | ,2 |     | 75 |     |
|          |         | 2.ค่าธ      |           | 97 |     | ,4 |     |
|          |         | รรมเนียมค้ำป |           |    |     | 57 |     |
|          |         | ระกันวงเงินกู้ |           |    |     |    |     |
|          |         | 1,000 ล้าน  |           |    |     |    |     |
|          |         |            |           |    |     |    |     |
|          |         | 3.         |           |    |     |    |     |
|          |         | เง         |           |    |     |    |     |
|          |         | ินกู้ยืมระยะสั้น |           |    |     |    |     |
|          |         |            |           |    |     |    |     |
|          |         | 4.         |           |    |     |    |     |
|          |         | ดอกเบี้ยจ่าย  |           |    |     |    |     |
|          |         |            |           |    |     |    |     |
|          |         | 5.         |           |    |     |    |     |
|          |         | .เงินใ      |           |    |     |    |     |
|          |         | ห้กู้ยืมระยะสั้น |           |    |     |    |     |
|          |         |            |           |    |     |    |     |
|          |         | 6.         |           |    |     |    |     |
|          |         | ดอกเบี้ยรับ   |           |    |     |    |     |
+----------+---------+------------+-----------+----+-----+----+-----+
| 2.       |   -ม    | ค่าที่พัก      | รา        | -  | 2   | 84 | -   |
| บจ.แมกซ์  | ีผู้บริหารแ | และค่าอาหาร | คาซื้อขายเป |    | 52, | ,1 |     |
| โฮเทล    | ละกรรมก |            | ็นราคาตลาด |    | 020 | 90 |     |
|          | ารร่วมกัน |            |           |    |     |    |     |
|          |         |            |           |    |     |    |     |
|          | คือ      |            |           |    |     |    |     |
|          | นายวิสูตร |            |           |    |     |    |     |
|          | เ       |            |           |    |     |    |     |
|          | อี้ยวศิวิกูล |            |           |    |     |    |     |
+----------+---------+------------+-----------+----+-----+----+-----+
| 3        |   -ม    | ค่า         | รา        | -  | 36, | -  | -   |
| .บจ.ไมด้า | ีผู้บริหารแ | สาธารณูปโภค | คาซื้อขายเป |    | 990 |    |     |
| พ        | ละกรรมก |            | ็นราคาตลาด |    |     |    |     |
| ร็อพเพอร์ตี้ | ารร่วมกัน |            |           |    |     |    |     |
|          |         |            |           |    |     |    |     |
|          | คือ      |            |           |    |     |    |     |
|          | นายวิสูตร |            |           |    |     |    |     |
|          | เ       |            |           |    |     |    |     |
|          | อี้ยวศิวิกูล |            |           |    |     |    |     |
+----------+---------+------------+-----------+----+-----+----+-----+
| 4        |   -ม    | ค่าที่พ       | รา        | -  | 2   | 1  | -   |
| .บจ.ไมด้า | ีผู้บริหารแ | ักและค่าอบรม | คาซื้อขายเป |    | 90, | 98 |     |
| โฮเทล    | ละกรรมก |            | ็นราคาตลาด |    | 229 | ,1 |     |
| แอนด์     | ารร่วมกัน |            |           |    |     | 87 |     |
| รีสอร์ท    |         |            |           |    |     |    |     |
|          | คือ      |            |           |    |     |    |     |
|          | นายวิสูตร |            |           |    |     |    |     |
|          | เ       |            |           |    |     |    |     |
|          | อี้ยวศิวิกูล |            |           |    |     |    |     |
+----------+---------+------------+-----------+----+-----+----+-----+
| 5        |   ม     | ค่าที่พัก      | รา        | -  | -   | 5  | -   |
| .บจ.เดอะ | ีผู้บริหารแ |            | คาซื้อขายเป |    |     | ,0 |     |
| รีทรีท     | ละกรรมก |            | ็นราคาตลาด |    |     | 58 |     |
| หัวหิน     | ารร่วมกัน |            |           |    |     |    |     |
| จำกัด     |         |            |           |    |     |    |     |
|          | คือ      |            |           |    |     |    |     |
|          | นายวิสูตร |            |           |    |     |    |     |
|          | เ       |            |           |    |     |    |     |
|          | อี้ยวศิวิกูล |            |           |    |     |    |     |
+----------+---------+------------+-----------+----+-----+----+-----+
| 6. บจ.   |   ม     | ค่าที่พัก      | รา        | -  | -   | 1  | -   |
| ท็อป      | ีผู้บริหารแ |            | คาซื้อขายเป |    |     | 25 |     |
| เ        | ละกรรมก |            | ็นราคาตลาด |    |     | ,8 |     |
| อลลิเม็นทส | ารร่วมกัน |            |           |    |     | 69 |     |
| จำกัด     |         |            |           |    |     |    |     |
|          | คือ      |            |           |    |     |    |     |
|          | นายวิสูตร |            |           |    |     |    |     |
|          | เ       |            |           |    |     |    |     |
|          | อี้ยวศิวิกูล |            |           |    |     |    |     |
+----------+---------+------------+-----------+----+-----+----+-----+
| 7. บจ.   | -       | รายได้ค่าบร  | ร้อยละ     | 56 | -   | -  | -   |
| มัตรา     | มีผู้ถือ    | ิหารจัดเก็บหนี้ | 6.00      | ,7 |     |    |     |
| แอสเซ็ท   | หุ้นร่วมกัน |            | ของยอดหนี้ท | 58 |     |    |     |
|          |         |            | ี่เรียกเก็บได้ |    |     |    |     |
| (เดิมชื่อ   | คือ      |            |           |    |     |    |     |
| บ        | กลุ่ม     |            |           |    |     |    |     |
| จก.ซันไชน์ | นายวิสูตร |            |           |    |     |    |     |
| อินเตอ    |         |            |           |    |     |    |     |
| ร์เนชั่นแนล | เ       |            |           |    |     |    |     |
| บิสสิเนส)  | อี้ยวศิวิกูล |            |           |    |     |    |     |
+----------+---------+------------+-----------+----+-----+----+-----+
| 8.       | -       | 1          | ร้อยละ     | 1  | -   | -  | -   |
| บมจ.อควา | ผู้ถือ     | .รายได้ค่าบร | 6.00      | 03 |     |    |     |
| คอ       | หุ้นร่วมกัน | ิหารจัดเก็บหนี้ | ของยอดหนี้ท | ,1 | -   | -  | -   |
| ร์เปอเรชั่น |         |            | ี่เรียกเก็บได้ | 36 |     |    |     |
|          | คือ      | 2.รายได    |           |    |     |    |     |
| (เดิมชื่อ   | กลุ่ม     | ้ดอกผลเช่าซื้อ | อัตรา      | 1  |     |    |     |
| บมจ.พี    | นายวิสูตร |            | ดอกเบี้ยตาม | 90 |     |    |     |
| พลัส พี )  |         |            | สัญญาเช่าซื้อ | ,6 |     |    |     |
|          | เ       |            |           | 60 |     |    |     |
|          | อี้ยวศิวิกูล |            |           |    |     |    |     |
+----------+---------+------------+-----------+----+-----+----+-----+
| 9.       | กรรม    | เจ้าหนี้อื่น    |           | 3  | -   | -  | -   |
| บุคคลที่เ   | การบริษัท |            |           | ,1 |     |    |     |
| กี่ยวข้องกัน |         |            |           | 00 |     |    |     |
|          |         |            |           | ,0 |     |    |     |
| - คุณวิสูตร |         |            |           | 00 |     |    |     |
| เอี้ยวศิวิกูล |         |            |           |    |     |    |     |
+----------+---------+------------+-----------+----+-----+----+-----+
| หมาย     |         |            |           |    |     |    |     |
| เหตุ:*บริษ |         |            |           |    |     |    |     |
| ัทมีกรรมกา |         |            |           |    |     |    |     |
| รร่วมกันกับ |         |            |           |    |     |    |     |
| บมจ.     |         |            |           |    |     |    |     |
| ไมด้า     |         |            |           |    |     |    |     |
| แอสเซ็ท   |         |            |           |    |     |    |     |
| จำนวน 3  |         |            |           |    |     |    |     |
| ท่าน คือ   |         |            |           |    |     |    |     |
| (1)      |         |            |           |    |     |    |     |
| นายวิสูตร  |         |            |           |    |     |    |     |
| เอี้ยวศิวิกูล |         |            |           |    |     |    |     |
| (2)      |         |            |           |    |     |    |     |
| นายสมศักดิ์ |         |            |           |    |     |    |     |
| ศักดิ์สุธาพร |         |            |           |    |     |    |     |
| (3)      |         |            |           |    |     |    |     |
| นาง      |         |            |           |    |     |    |     |
| สาวรุ่งระวี |         |            |           |    |     |    |     |
| เอี่ยมพงษ  |         |            |           |    |     |    |     |
| ์ไพฑูรย์โดย |         |            |           |    |     |    |     |
| 2        |         |            |           |    |     |    |     |
| ท่านแรกเ  |         |            |           |    |     |    |     |
| ป็นผู้บริหาร |         |            |           |    |     |    |     |
| ร่วมกันด้วย |         |            |           |    |     |    |     |
+----------+---------+------------+-----------+----+-----+----+-----+

***ข้อมูล ณ 31 ธันวาคม 2557

12.2 ความจำเป็นและความสมเหตุสมผลของรายการระหว่างกัน

รายการระหว่างกันที่เกิดขึ้นนั้นเป็นไปอย่างสมเหตุสมผล โดยเงื่อนไขต่างๆ
ของรายการระหว่างกันที่เกิดขึ้นจะถูกกำหนดให้เป็นไปตามเงื่อนไขปกติธุรกิจทั่วไป
และราคาที่เป็นธรรมตามราคาตลาดเป็นหลัก ไม่มีเงื่อนไขพิเศษระหว่างบริษัท และผู้ที่เกี่ยวข้อง
การกำหนดราคาอัตราค่าธรรมเนียม
เป็นการกำหนดตามราคาที่สอดคล้องกับอัตราปกติที่สามารถเปรียบเทียบได้กับการทำรายการกับบุคลลอื่นที่ไม่มีความเกี่ยวข้องกัน
และบริษัทคาดว่าในอนาคตอาจมีรายการระหว่างกันเกิดขึ้นอีก

บริษัทมีความจำเป็นในการเข้าทำรายการระหว่างกัน สามารถสรุปความจำเป็นและเหตุผลได้ดังนี้

+--------------------+-------------------------------------------------+
| รายการ             | ความจำเป็นและเหตุผล                               |
+--------------------+-------------------------------------------------+
| ซื้อสินค้าและบริการ     | ใช้ในธุรกิจปกติ                                     |
+--------------------+-------------------------------------------------+
| ค่าธร               | วงเงินสินเชื่อ 1,000 ล้าน                            |
| รมเนียมค้ำประกันวงเงิน | บริษัทได้กู้ยืมมาเพื่อใช้สำหรับขยายสินเชื่อ และ/หรือ          |
|                    | เป็นเงินทุนหมุนเวียน และ/หรือ ชำระคืนหนี้                |
| 1,000 ล้าน          |                                                 |
+--------------------+-------------------------------------------------+

12.3 มาตรการหรือขั้นตอนการอนุมัติการทำรายการระหว่างกัน

การอนุมัติรายการระหว่างกันที่ผ่านมาของบริษัทได้มีการพิจารณาโดยกรรมการของบริษัท
ซึ่งขณะนั้นบริษัทยังไม่มีข้อกำหนดเกี่ยวกับการทำรายการระหว่างกัน
เนื่องจากบริษัทมีสถานะเป็นบริษัทจำกัด อย่างไรก็ตามการพิจารณาเข้าทำรายการ
ได้มีการคำนึงถึงผลประโยชน์ของบริษัทเป็นสำคัญ

สำหรับรายการระหว่างกันในอนาคต บริษัทมีนโยบายให้คณะกรรมการตรวจสอบของบริษัท ไมด้า
ลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน) เป็นผู้พิจารณาและให้ความเห็นต่อรายการดังกล่าวก่อนการเกิดรายการ
โดยการให้ความเห็นต่อการทำรายการระหว่างกันนั้น จะต้องไม่มีกรรมการที่มีส่วนได้เสียร่วมอยู่ด้วย

อย่างไรก็ตามการทำรายการดังกล่าวในอนาคตขึ้นอยู่กับเหตุผลและความจำเป็นของบริษัท
ซึ่งการรับและจ่ายค่าตอบแทนระหว่างกันจะต้องเป็นไปตามราคาตลาด ยุติธรรม
และคณะกรรมการตรวจสอบของบริษัทจะเป็นผู้ให้ความเห็นต่อรายการดังกล่าว

12.4 นโยบายหรือแนวโน้มการทำรายการระหว่างกัน

ลักษณะของรายการระหว่างกันที่คาดว่าจะเกิดขึ้นต่อเนื่องในอนาคต คือ ค่าใช้จ่าย ค่านายหน้าของ
บริษัท ไมด้า แอสเซ็ท จำกัด (มหาชน)
ในการแนะนำลูกค้าให้มาใช้บริการเช่าซื้อรถยนต์กับทางบริษัท
ในกรณีการเข้าทำรายการระหว่างกันที่อาจเกิดขึ้นได้ในอนาคต
บริษัทมีนโยบายที่จะดำเนินการให้เป็นไปตามลักษณะธุรกิจการค้าปกติทั่วไป
ทั้งนี้บริษัทจะให้คณะกรรมการตรวจสอบหรือผู้สอบบัญชีของบริษัท หรือผู้เชี่ยวชาญอิสระ
พิจารณาตรวจสอบและให้ความเห็นถึงความเหมาะสมของราคา
และความสมเหตุสมผลของการทำรายการด้วย

รายการระหว่างกันที่อาจเกิดขึ้นในอนาคตนั้น
คณะกรรมการบริษัทจะต้องปฏิบัติให้เป็นไปตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์และข้อบังคับ
ประกาศ คำสั่ง หรือข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
รวมตลอดถึงการปฏิบัติตามข้อกำหนดเกี่ยวกับการเปิดเผยข้อมูลการทำรายการเกี่ยวโยงและการได้มาหรือจำหน่ายทรัพย์สินที่สำคัญของบริษัทหรือบริษัทย่อยตามมาตรฐานการบัญชีที่กำหนดโดยสมาคมนักบัญชีและผู้สอบบัญชีรับอนุญาตแห่งประเทศไทย

ทั้งนี้ หากมีรายการระหว่างกันของบริษัทเกิดขึ้นกับบุคคลที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
มีส่วนได้เสียหรืออาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ในอนาคต
บริษัทจะให้คณะกรรมการตรวจสอบเป็นผู้ให้ความเห็นเกี่ยวกับความจำเป็นและความเหมาะสมของรายการนั้น
ในกรณีที่คณะกรรมการตรวจสอบไม่มีความชำนาญในการพิจารณารายการระหว่างกันที่อาจเกิดขึ้น
บริษัทจะได้ให้ผู้เชี่ยวชาญอิสระหรือผู้สอบบัญชีของบริษัทเป็นผู้ให้ความเห็นเกี่ยวกับรายการระหว่างกันดังกล่าว
เพื่อนำไปใช้ประกอบการตัดสินใจของคณะกรรมการ หรือผู้ถือหุ้นตามแต่กรณี ทั้งนี้
บริษัทจะเปิดเผยรายการระหว่างกันไว้ในหมายเหตุประกอบงบการเงินที่ได้รับการตรวจสอบจากผู้สอบบัญชีบริษัท