[]8. การจัดการ

ผังโครงสร้างองค์กร

ณ วันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2552

8.1 โครงสร้างการจัดการของธนาคาร ประกอบด้วย

1. คณะกรรมการธนาคาร

2. คณะกรรมการชุดย่อยต่างๆ ได้แก่ คณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการจัดการ
คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง คณะกรรมการพิจารณา สินเชื่อ ระดับ 2-6
คณะกรรมการธุรกิจรายย่อย คณะกรรมการพิจารณาธุรกรรมด้านตลาดทุน คณะกรรมการ
บริหารสินทรัพย์รอการขาย คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน คณะกรรมการ IT Strategic
Planning Committee

3. คณะผู้บริหาร

มีรายละเอียดดังนี้

1. คณะกรรมการธนาคาร

คำนิยาม

กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร หมายความถึง กรรมการที่มีคุณสมบัติครบถ้วนดังนี้

-   เป็นกรรมการเพียงอย่างเดียว มิได้เป็นผู้บริหารของธนาคาร

-   อาจเป็นหรือไม่เป็นกรรมการอิสระก็ได้

กรรมการที่เป็นผู้บริหาร หมายความถึง กรรมการที่มีคุณสมบัติครบถ้วนดังนี้

-   มีตำแหน่งเป็นผู้บริหารของธนาคาร

-   มีเงินเดือนประจำในธนาคาร

กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม หมายความถึง กรรมการที่มีคุณสมบัติครบถ้วนดังนี้

-   กรรมการรายหนึ่งหรือหลายรายได้รับแต่งตั้งให้เป็นกรรมการผู้ที่สามารถลง นาม
    เพื่อผูกพันธนาคารกับบุคคลภายนอกได้

-   มีการกำหนดเงื่อนไขการลงนามผูกพันธนาคารไว้ในหนังสือรับรองเพื่อให้บุคคลภายนอกสามารถตรวจสอบได้

กรรมการผู้ไม่มีอำนาจลงนาม หมายความถึง
กรรมการที่ไม่สามารถลงนามเพื่อผูกพันธนาคารกับบุคคลภายนอกได้

กรรมการอิสระ หมายความถึง กรรมการที่มีคุณสมบัติครบถ้วนดังนี้

(ก) ถือหุ้นไม่เกินร้อยละหนึ่งของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของ ธนาคาร บริษัทใหญ่
บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มี อำนาจควบคุมของ ธนาคาร ทั้งนี้
ให้นับรวมการถือหุ้นของผู้ที่เกี่ยวข้อง ของกรรมการ อิสระรายนั้นๆ ด้วย

  (ข) ไม่เป็นหรือเคยเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน ลูกจ้าง พนักงาน
  ที่ปรึกษาที่ได้เงินเดือนประจำ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
  บริษัทย่อยลำดับเดียวกัน ผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือของผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
  เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนวันที่ยื่นคำขออนุญาตต่อสำนักงาน
  ทั้งนี้ ลักษณะต้องห้ามดังกล่าวไม่รวมถึงกรณีที่กรรมการอิสระเคยเป็นข้าราชการ หรือ
  ที่ปรึกษาของส่วนราชการซึ่งเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร

  (ค) ไม่เป็นบุคคลที่มีความสัมพันธ์ทางสายโลหิต หรือโดยการจดทะเบียนตามกฎหมาย
  ในลักษณะที่เป็น บิดามารดา คู่สมรส พี่น้อง และบุตร รวมทั้งคู่สมรสของบุตร ของผู้บริหาร
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ผู้มีอำนาจควบคุม
  หรือบุคคลที่จะได้รับการเสนอให้เป็นผู้บริหารหรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร หรือบริษัทย่อย

  (ง) ไม่มีหรือเคยมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
  ในลักษณะที่อาจเป็นการขัดขวางการใช้วิจารณญาณอย่างอิสระของตน
  รวมทั้งไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย
  หรือผู้มีอำนาจควบคุมของผู้ที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้ อำนาจควบคุมของธนาคาร
  เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนวันที่ยื่นคำขออนุญาตต่อสำนักงาน

  ความสัมพันธ์ทางธุรกิจตามวรรคหนึ่ง
  รวมถึงการทำรายการทางการค้าที่กระทำเป็นปกติเพื่อประกอบกิจการ
  การเช่าหรือให้เช่าอสังหาริมทรัพย์รายการเกี่ยวกับสินทรัพย์หรือบริการ
  หรือการให้หรือรับความช่วยเหลือทางการเงิน ด้วยการรับ หรือให้กู้ยืม ค้ำประกัน
  การให้สินทรัพย์เป็นหลักประกันหนี้สิน รวมถึงพฤติการณ์อื่นทำนองเดียวกัน
  ซึ่งเป็นผลให้ผู้ขออนุญาตหรือคู่สัญญามีภาระหนี้ที่ต้องชำระต่ออีกฝ่ายหนึ่ง
  ตั้งแต่ร้อยละสามของสินทรัพย์ที่มีตัวตนสุทธิของผู้ขออนุญาตหรือตั้งแต่ยี่สิบล้านบาทขึ้นไป
  แล้วแต่จำนวนใดจะต่ำกว่า ทั้งนี้
  การคำนวณภาระหนี้ดังกล่าวให้เป็นไปตามวิธีการคำนวณมูลค่าของรายการที่
  เกี่ยวโยงกันตามประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุนว่าด้วยหลักเกณฑ์ในการทำรายการที่เกี่ยวโยงกัน
  โดยอนุโลม
  แต่ในการพิจารณาภาระหนี้ดังกล่าวให้นับรวมภาระหนี้ที่เกิดขึ้นในระหว่างหนึ่งปีก่อนวันที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบุคคลเดียวกัน

  (จ) ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้สอบบัญชีของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
  หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย ผู้มีอำนาจควบคุม หรือหุ้นส่วนของ
  สำนักงานสอบบัญชี ซึ่งมีผู้สอบบัญชีของธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
  หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคารสังกัดอยู่เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้ว
  ไม่น้อยกว่าสองปีก่อนวันที่ยื่นคำขออนุญาตต่อสำนักงาน

  (ฉ) ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ให้บริการทางวิชาชีพใดๆ
  ซึ่งรวมถึงการให้บริการเป็นที่ปรึกษากฎหมายหรือ ที่ปรึกษาทางการเงิน
  ซึ่งได้รับค่าบริการเกินกว่าสองล้านบาทต่อปีจากธนาคาร บริษัทใหญ่ บริษัท ย่อย บริษัทร่วม
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย ผู้มีอำนาจควบคุม
  หรือหุ้นส่วนของผู้ให้บริการทางวิชาชีพนั้นด้วย
  เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนวันที่ยื่นคำขออนุญาตต่อสำนักงาน

  (ช) ไม่เป็นกรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งขึ้นเพื่อเป็นตัวแทนของกรรมการของธนาคาร
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้ถือหุ้นซึ่งเป็นผู้ที่เกี่ยวข้องกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของบริษัท

  (ซ) ไม่ประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่มีนัยกับ กิจการของ
  ธนาคารหรือบริษัทย่อย หรือไม่เป็นหุ้นส่วนที่มีนัยในห้าง หุ้นส่วน หรือเป็น
  กรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงานลูกจ้าง พนักงาน ที่ ปรึกษาที่ได้รับเงินเดือนประจำ
  หรือถือหุ้นเกินร้อยละหนึ่งของจำนวนหุ้น ที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของบริษัทอื่น
  ซึ่งประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่มีนัยกับกิจการของ
  ธนาคารหรือบริษัทย่อย

  (ฌ) ไม่มีลักษณะอื่นใดที่ทำให้ไม่สามารถให้ความเห็นอย่างเป็นอิสระเกี่ยวกับ
  การดำเนินงานของธนาคาร

  ทั้งนี้ ภายหลังได้รับการแต่งตั้งให้เป็นกรรมการอิสระที่มีลักษณะเป็นไปตามวรรค หนึ่ง (ก) ถึง
  (ฌ) แล้ว กรรมการอิสระอาจได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการ ให้
  ตัดสินใจในการดำเนินกิจการของธนาคาร บริษัทใหญ่บริษัทย่อย บริษัทร่วม บริษัท
  ย่อยลำดับเดียวกัน ผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร โดยมีการ
  ตัดสินใจในรูปแบบขององค์คณะ (collective decision) ได้

อำนาจของคณะกรรมการธนาคาร

1.  คณะกรรมการธนาคารมีอำนาจแต่งตั้งและถอดถอนพนักงานและลูกจ้างของธนาคาร
    กำหนดจ่ายเงินบำเหน็จรางวัลและเงินชดเชยแก่พนักงาน
    หรือลูกจ้างของธนาคารหรือบุคคลใดที่ทำกิจการให้ธนาคาร
    และกำหนดจ่ายเงินปันผลระหว่างกาลให้แก่ผู้ถือหุ้น

2.  คณะกรรมการธนาคารมีอำนาจตั้งกรรมการจำนวนหนึ่งเป็นคณะกรรมการบริหารหรือคณะกรรมการอื่น
    เพื่อดำเนินกิจการอย่างหนึ่งอย่างใดหรือหลายอย่างโดยจะกำหนดเงื่อนไขอย่างใดก็ได้
    กรรมการบริหารหรือกรรมการอื่น มีสิทธิได้รับค่าตอบแทน
    และหรือบำเหน็จตามที่ที่ประชุมคณะกรรมการกำหนด

3.  คณะกรรมการธนาคารมีอำนาจแต่งตั้งบุคคลใดมาเป็นที่ปรึกษาของคณะกรรมการ
    เพื่อช่วยเหลือให้ความคิดเห็นในกิจการงานของธนาคารและกำหนดค่าจ้างและหรือบำเหน็จรางวัลได้ตามที่คณะกรรมการจะเห็นสมควร

4.  คณะกรรมการธนาคารอาจมอบหมายให้กรรมการคนใดคนหนึ่งหรือหลายคน
    หรือบุคคลอื่นไปปฏิบัติงานอย่างใดอย่างหนึ่งแทนคณะกรรมการธนาคารก็ได้
    และมีอำนาจกำหนดการเปลี่ยนแปลงแก้ไขชื่อและจำนวนกรรมการที่มีอำนาจกระทำการแทนธนาคารได้

5.  ในการประชุมคณะกรรมการธนาคาร กรรมการคนหนึ่งมีหนึ่งเสียงในการลงคะแนน
    แต่กรรมการผู้มีส่วนได้ส่วนเสียในเรื่องใดจะไม่มีสิทธิออกเสียงลงคะแนนในเรื่องนั้น
    ถ้าคะแนนเสียงเท่ากันให้ประธานในที่ประชุมออกเสียงเพิ่มขึ้นอีกหนึ่งเสียงเป็นเสียงชี้ขาด

    บทบาท หน้าที่ และความรับผิดชอบของคณะกรรมการธนาคาร

-   ปฏิบัติหน้าที่ให้เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์และข้อบังคับของธนาคาร
    และมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น ด้วยความซื่อสัตย์ สุจริต
    ระมัดระวังรักษาผลประโยชน์ของธนาคารและผู้ถือหุ้น มีอิสระในการออกความคิดเห็น
    และพร้อมที่จะคัดค้านในกรณีที่มีความเห็นขัดแย้ง ตลอดจนอนุมัติรายการต่างๆ
    หรือเสนอความเห็นต่อผู้ถือหุ้นให้อนุมัติการทำรายการดังกล่าว โดยยึดหลักการดังนี้

  - หลักความเพียงพอในการปฏิบัติหน้าที่ ต้องครอบคลุมครบถ้วนดังนี้

  1) กระทำการที่เห็นโดยสุจริตว่าเป็นไปเพื่อประโยชน์สูงสุดของธนาคาร

  2) การตัดสินใจนั้นได้กระทำอย่างระมัดระวัง และ

  3) การตัดสินใจนั้นได้กระทำอย่างซื่อสัตย์สุจริต ปราศจากความขัดแย้งทางผลประโยชน์ส่วนตน

  - หลักความระมัดระวัง ต้องครอบคลุมครบถ้วนดังนี้

  1) ทำโดยสมเหตุสมผลเยี่ยงกรรมการที่อยู่ภายใต้สถานการณ์เช่นนั้นจะพึงกระทำ

  2) ทำโดยมีข้อมูลอย่างเพียงพอ และ

  3) ไม่มีเหตุที่น่าสงสัยว่าข้อมูลนั้นไม่น่าเชื่อถือ หรือไม่ถูกต้อง

  - หลักความซื่อสัตย์สุจริต ต้องครอบคลุมครบถ้วนดังนี้

  1) การกระทำนั้นมีจุดมุ่งหมายโดยชอบ

  2) การตัดสินใจโดยไม่มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
  เว้นแต่การกระทำนั้นจะผ่านการตัดสินใจจากผู้ไม่มีส่วนได้เสีย
  ซึ่งเห็นว่าเป็นไปเพื่อประโยชน์สูงสุดของธนาคารแล้ว

  3) การไม่นำข้อมูลหรือโอกาสของธนาคารไปใช้เพื่อประโยชน์ของตนเองหรือบุคคลอื่น

-   กำหนดทิศทาง วิสัยทัศน์ เป้าหมาย นโยบาย กลยุทธ์ การบริหารงาน การใช้ทรัพยากร
    การกำหนดมาตรฐานการดำเนินกิจการ ทิศทางการดำเนินงานของธนาคาร
    และกำกับติดตามดูแลการดำเนินกิจการของธนาคารให้เป็นไปตามนโยบายที่กำหนดไว้อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล

-   สรรหาบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเพื่อให้ผู้ถือหุ้นพิจารณาเลือกตั้งกรรมการ
    ตลอดจนสนับสนุนการใช้สิทธิของผู้ถือ หุ้น
    เปิดช่องทางให้ผู้ถือหุ้นสามารถเสนอชื่อบุคคลอื่นเข้ารับการคัดเลือกเป็นกรรมการ

-   สรรหาผู้มีความรู้ความสามารถที่มีคุณสมบัติเหมาะสม เพื่อดำรงตำแหน่งผู้บริหารระดับสูง

-   อนุมัติงบประมาณในการดำเนินงานโดยพิจารณาร่วมกับฝ่ายจัดการ

-   มอบหมายอำนาจให้ผู้บริหารสามารถดำเนินงานให้เป็นไปตามเป้าหมาย
    แต่หากเป็นกรณีที่เป็นเรื่องสำคัญ มีผลกระทบสูงและเป็นเรื่องที่มิใช่ธุรกิจปกติของธนาคาร เช่น
    การลงทุนในธุรกิจอื่น การทำรายการขนาดใหญ่ เป็นต้น
    หรือเรื่องที่ผู้บริหารมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
    คณะกรรมการจะเป็นผู้พิจารณาเพื่อลดความเสี่ยงด้านการจัดการ
    และหากจะต้องได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น
    คณะกรรมการจะเป็นผู้ให้ความเห็นเกี่ยวกับรายการดังกล่าว

-   กำหนดเรื่องที่ฝ่ายจัดการจะต้องนำเสนอต่อที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร

-   กำหนดมาตรการเพื่อให้ผู้บริหารดำเนินงานให้เป็นไปตามเป้าหมาย แผนงานที่กำหนด
    และดูแลให้ผู้บริหารมีการ ถ่ายทอดนโยบายเป้าหมายต่างๆ ไปยังพนักงานทุกระดับขององค์กร

-   กำกับ ติดตาม
    ดูแลให้ฝ่ายจัดการบริหารงานให้ธนาคารดำเนินกิจการเป็นไปตามกฎหมายและข้อกำหนดในสัญญาที่
    เกี่ยวข้อง

-   กำกับดูแลให้ธนาคารมีการกำหนดปัจจัยความเสี่ยง ประเมินความเสี่ยง
    หามาตรการจัดการความเสี่ยง ติดตามและ ตรวจสอบความเสี่ยง
    ตลอดจนพิจารณาทบทวนระบบบริหารความเสี่ยงอย่างสม่ำเสมอ

-   ดำเนินการให้ธนาคารมีและดำรงรักษาไว้ซึ่งระบบการควบคุมภายใน
    และการตรวจสอบภายในที่เพียงพอ เหมาะสม และมีประสิทธิผล เพื่อประโยชน์ของธนาคาร
    กำหนดแนวทางปฏิบัติที่ชัดเจนเพื่อป้องกันและขจัดความขัดแย้งทาง ผลประโยชน์
    กำหนดนโยบายและวิธีการควบคุมดูแลไม่ให้ผู้บริหารและผู้ที่เกี่ยวข้องนำข้อมูลภายในของธนาคารไป
    ใช้ เพื่อประโยชน์ส่วนตน
    พร้อมทั้งมีการประเมินผลและทบทวนความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในเป็นประจำ
    ทุกสิ้นปี

-   ประสานดุลยภาพที่ดีระหว่างความแตกต่างของผู้มีส่วนได้ส่วนเสียแต่ละกลุ่มกับธนาคารด้วยการให้ความเป็นธรรมแก่
    ทุกฝ่าย

-   เป็นผู้รับผิดชอบต่องบการเงินของธนาคารและบริษัทในเครือให้มีการเปิดเผยข้อมูลสำคัญอย่างเพียงพอในหมายเหตุ
    ประกอบงบการเงิน และดูแลให้มีการจัดทำบัญชีที่ถูกต้อง ครบถ้วน
    และมีระบบจัดเก็บเอกสารที่ทำให้สามารถ ตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลได้ในภายหลัง
    เพื่อให้คณะกรรมการสามารถติดตามการดำเนินงานของฝ่ายจัดการ ได้
    และให้ผู้ถือหุ้นติดตามผลการดำเนินงานของธนาคารได้อีกทอดหนึ่งด้วย

-   จัดให้มีระบบการรายงานผลการดำเนินงานที่เกิดขึ้นจริงว่า เป็นไปตามเป้าหมายหรือไม่
    รวมทั้งปัญหาอุปสรรคต่างๆ
    เพื่อให้คณะกรรมการธนาคารสามารถติดตามและปรับปรุงแก้ไขแผนงานและกลยุทธ์ต่างๆ
    ได้ตามความเหมาะสม

-   กำหนดแนวทางการประเมินผลการดำเนินงานของผู้บริหารเพื่อพิจารณาปรับค่าจ้างและบำเหน็จประจำปี
    โดยคำนึงถึงหน้าที่ความรับผิดชอบและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
    รวมถึงการเพิ่มมูลค่าของส่วนผู้ถือหุ้นในระยะยาวประกอบการพิจารณาประเมินผล

-   พิจารณาโครงสร้างและหลักเกณฑ์ของการจ่ายเงินบำเหน็จรางวัลและเงินชดเชยแก่พนักงาน
    ลูกจ้าง หรือบุคคลใดที่ทำกิจการให้กับธนาคาร โดยจะเป็นผู้ทำการประจำหรือไม่ประจำก็ได้
    ตามที่ฝ่ายจัดการนำเสนอ

-   แต่งตั้งบุคคลใดมาเป็นที่ปรึกษาคณะกรรมการธนาคาร
    หรือขอรับความเห็นทางวิชาชีพจากที่ปรึกษาภายนอก
    เพื่อช่วยเหลือให้ความคิดเห็นในกิจการงานของธนาคารด้วยค่าใช้จ่ายของธนาคาร
    พร้อมทั้งกำหนดค่าตอบแทนและบำเหน็จให้ตามที่เห็นสมควร

-   แต่งตั้งกรรมการจำนวนหนึ่งเป็นคณะกรรมการอื่นหรือคณะอนุกรรมการเพื่อดำเนินกิจการอย่างหนึ่งหรือหลายอย่าง
    พร้อมทั้งกำหนดค่าตอบแทนและบำเหน็จให้ตามที่เห็นสมควร ทั้งนี้ โดยให้การสนับสนุน ดูแล
    มอบอำนาจให้สามารถทำงานได้อย่างเต็มที่
    และสามารถจัดจ้างที่ปรึกษาที่เชี่ยวชาญเฉพาะด้านมาให้ความเห็นเพิ่มเติมด้วยค่าใช้จ่ายของธนาคารได้
    ตลอดจนจัดให้มีพนักงานประจำที่มีหน้าที่ติดตาม หาข้อมูล ประสานงาน
    เพื่อสนับสนุนการทำงานของคณะอนุกรรมการ

-   ดูแลให้ธนาคารมีการเปิดเผยสารสนเทศอย่างครบถ้วน เพียงพอ เชื่อถือได้ และทันเวลา

-   จัดให้มีเลขานุการของคณะกรรมการธนาคารเพื่อช่วยดูแลกิจกรรมต่าง ๆ
    ของคณะกรรมการธนาคาร
    และช่วยให้คณะกรรมการธนาคารและธนาคารปฏิบัติงานให้เป็นไปตามกฎหมาย ระเบียบ
    และข้อบังคับต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง

-   จัดให้มีบทบัญญัติเกี่ยวกับหลักการกำกับดูแลกิจการ จรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ
    นโยบายหรือคู่มือเกี่ยวกับกรรมการ
    นโยบายการบริหารทรัพยากรบุคคลและจรรยาบรรณสำหรับพนักงาน
    เพื่อเป็นแนวทางปฏิบัติภายในองค์กร
    พร้อมทั้งทำการทบทวนเป็นประจำภายในระยะเวลาที่เหมาะสม
    เพื่อให้ทันสมัยและสอดคล้องกับสถานการณ์

-   คณะกรรมการจัดให้มีการประเมินผลการปฏิบัติงานของตนเป็นประจำทุกปี

8.2 การสรรหา การแต่งตั้ง และการถอดถอนกรรมการ

-   เป็นอำนาจหน้าที่ของผู้ถือหุ้นในการเลือกตั้งบุคคลเข้าดำรงตำแหน่งกรรมการของธนาคาร

-   ธนาคารได้แต่งตั้งคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหาทำหน้าที่เป็นผู้พิจารณาคัดเลือก
    และสรรหาบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมกับการดำรงตำแหน่งกรรมการของธนาคาร
    โดยพิจาณาจากบุคคลที่มีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้ามในการเป็นกรรมการธนาคารพาณิชย์หรือบริษัทหลักทรัพย์
    ตามหลักเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทย และกฎหมายต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง
    และนำเสนอคณะกรรมการธนาคารพิจารณานำเสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อแต่งตั้งกรรมการกรณีเลือกตั้งกรรมการพ้นตำแหน่งตามวาระ
    หรือ แต่งตั้งกรรมการใหม่เพิ่มเติม โดยมีหลักเกณฑ์ในการแต่งตั้งกรรมการดังนี้

1.  โดยมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น กำหนดให้มีจำนวนกรรมการของธนาคารไม่น้อยกว่าห้าคน และไม่เกิน
    12 คน
    โดยจำนวนกรรมการไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของกรรมการทั้งหมดต้องมีถิ่นที่อยู่ในราชอาณาจักร

2.  การออกคะแนนเสียงเลือกตั้งกรรมการของธนาคารให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นเลือกตั้งตามหลักเกณฑ์
    และวิธีการตามข้อบังคับของธนาคาร ข้อ 16. คือ

1.  ผู้ถือหุ้นคนหนึ่งมีคะแนนเสียงเท่ากับจำนวนหุ้นที่ตนถืออยู่คูณด้วยจำนวนกรรมการที่จะเลือกตั้ง

2.  ผู้ถือหุ้นแต่ละคนจะใช้คะแนนเสียงที่มีอยู่ทั้งหมดตาม (1)
    เลือกตั้งบุคคลคนเดียวหรือหลายคนเป็นกรรมการก็ได้
    ในกรณีที่เลือกตั้งบุคคลหลายคนเป็นกรรมการจะแบ่งคะแนนเสียงให้แก่ผู้ใดมากน้อยเพียงใดก็ได้

3.  บุคคลซึ่งได้รับคะแนนเสียงสูงสุดตามลำดับลงมาเป็นผู้ได้รับการเลือกตั้งเป็นกรรมการเท่าจำนวนกรรมการที่จะพึงมี
    ในกรณีที่บุคคลซึ่งได้รับการเลือกตั้งในลำดับถัดลงมามีคะแนนเสียงเท่ากันเกินจำนวนกรรมการที่จะพึงมีให้เลือกโดยวิธีจับสลากเพื่อให้ได้จำนวนกรรมการที่จะพึงมี

3.  ในการประชุมผู้ถือหุ้นสามัญประจำปีทุกครั้ง
    ให้เลือกตั้งคณะกรรมการทั้งชุดพร้อมกันในคราวเดียว
    แต่ให้คณะกรรมการชุดเดิมรักษาการในตำแหน่งเพื่อดำเนินกิจการของบริษัทต่อไปพลางก่อนเท่าที่จำเป็น
    จนกว่าคณะกรรมการชุดใหม่จะเข้ารับหน้าที่

4.  การเลือกตั้งกรรมการแทนกรรมการที่ว่างลงเพราะเหตุอื่น นอกจากถึงคราวออกตามวาระ
    ให้กรรมการที่คงเหลืออยู่เป็นผู้สรรหาบุคคลใดบุคคลหนึ่ง
    ซึ่งมีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้ามตามกฎหมายเข้าเป็นกรรมการแทนในการประชุมคณะกรรมการคราวถัดไป
    เว้นแต่วาระของกรรมการที่ว่างลงจะเหลือน้อยกว่าสองเดือน ทั้งนี้
    มติคณะกรรมการธนาคารจะต้องมีคะแนนไม่น้อยกว่า 3 ใน 4
    ของจำนวนกรรมการที่ยังเหลืออยู่
    และบุคคลซึ่งเป็นกรรมการแทนนั้นจะอยู่ในตำแหน่งได้เพียงเท่าวาระที่ยังเหลืออยู่ของกรรมการที่ตนเข้าแทน
    ทั้งนี้เป็นไปตามข้อบังคับของธนาคารที่ได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น

นอกจากการแต่งตั้งและถอดถอนกรรมการตามข้อบังคับและหลักการกำกับดูแลกิจการของธนาคารดังกล่าวแล้ว
พระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์ได้ให้อำนาจธนาคารแห่งประเทศไทยสั่งให้ธนาคารพาณิชย์ถอดถอนกรรมการหรือบุคคลซึ่งรับผิดชอบในการดำเนินงานของธนาคารซึ่งเป็นเหตุให้เกิดความเสียหายแก่ประโยชน์ของประชาชนหรือไม่ปฏิบัติตามคำสั่งของธนาคารแห่งประเทศไทยออกจากตำแหน่งได้
และให้ธนาคารแต่งตั้งบุคคลอื่นโดยความเห็นชอบจากธนาคารแห่งประเทศไทยเข้าดำรงตำแหน่งดังกล่าวแทนและให้ถือว่าคำสั่งของธนาคารแห่งประเทศไทยที่ให้ถอดถอนหรือแต่งตั้งกรรมการนี้เป็นมติของที่ประชุมผู้ถือหุ้น

รายชื่อคณะกรรมการธนาคาร ณ วันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2552 มีดังนี้

  -----------------------------------------------------------------------
          รายชื่อคณะกรรมการ                 ตำแหน่ง
  ------- ------------------------------- -------------------------------
  1.      นายทวี บุตรสุนทร                   ประธานกรรมการ

  2.      ดาโต๊ะ โรเบิร์ต แชบ เด๊า เม็ง        รองประธานกรรมการ

  3       นายชิน หยวน หยิน                  รักษาการ กรรมการผู้จัดการใหญ่

  4       นายเตชะพิทย์ แสงสิงแก้ว             กรรมการอิสระ /
                                          ประธานกรรมการตรวจสอบ

  5       นายธาริน ทิวารี                    กรรมการอิสระ / กรรมการตรวจสอบ

  6       นายชัชวาล เอี่ยมศิริ                 กรรมการอิสระ / กรรมการตรวจสอบ

  7       ดาโต๊ะ ชารานิ บิน อิบราฮิม           กรรมการอิสระ

  8       นายเคนนี คิม                      กรรมการ

  9       นายปรีชา อุ่นจิตติ                   กรรมการ

  10      นางวาทนันทน์ พีเทอร์สิค              กรรมการ

          นายฐาภพ คลี่สุวรรณ                 เลขานุการคณะกรรมการธนาคาร
  -----------------------------------------------------------------------

รายชื่อกรรมการที่มาจากผู้ถือหุ้นรายใหญ่

CIMB Bank Berhad ได้มอบหมายให้บุคคลเข้าดำรงตำแหน่งกรรมการของธนาคารในฐานะเป็นผู้แทนจาก CIMB Bank จำนวน 2 ท่าน คือ ดาโต๊ะ โรเบิร์ต แชบ เด๊า เม็ง และ นายเคนนี คิม 

กรรมการผู้มีอำนาจลงนามแทนธนาคาร ณ 28 กุมภาพันธ์ 2552

  1. นายทวี บุตรสุนทร ประธานกรรมการ

  2. นายปรีชา อุ่นจิตติ กรรมการ

3. นายชิน หยวน หยิน รักษาการ กรรมการผู้จัดการใหญ่

กรรมการสองในสามคนนี้ลงลายมือชื่อร่วมกัน และประทับตราสำคัญของธนาคาร

อย่างไรก็ดี แม้ว่าตามหนังสือรับรองที่ธนาคารจดทะเบียนกับกระทรวงพาณิชย์จะระบุให้นายทวี
บุตรสุนทร กรรมการ (ดำรงตำแหน่งเป็นประธานกรรมการ)
มีอำนาจลงนามร่วมกันผูกพันธนาคารก็ตาม
แต่มิได้เป็นกรรมการที่ลงนามผูกพันธนาคารในทางปฏิบัติโดยทั่วไป
จึงนับว่าเป็นกรรมการที่มีความเป็นอิสระในการเป็นผู้ทำหน้าที่ตรวจสอบถ่วงดุลการดำเนินงานของฝ่ายจัดการ

2. คณะกรรมการชุดย่อย

คณะกรรมการธนาคารได้แต่งตั้งคณะกรรมการชุดย่อยต่าง ๆ
เพื่อช่วยในการกำกับดูแลกิจการของธนาคารเพื่อให้การบริหารงานของธนาคารเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและรัดกุม
ประกอบด้วยคณะกรรมการต่าง ๆ ดังนี้

  1. คณะกรรมการบริหาร

  2. คณะกรรมการจัดการ

  3. คณะกรรมการตรวจสอบ

  4. คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา

  5. คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

  6. คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ ระดับ 2-6

  7. คณะกรรมการธุรกิจรายย่อย

  8. คณะกรรมการพิจารณาธุรกรรมด้านตลาดทุน

  9. คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์รอการขาย

  10. คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน

  11. คณะกรรมการ IT Strategic Planning Committee

คณะกรรมการบริหาร

คณะกรรมการบริหาร ณ วันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2552 ประกอบด้วย

1. นายปรีชา อุ่นจิตติ กรรมการ เป็น ประธาน

2. ดาโต๊ะ โรเบิร์ต แชบ เด๊า เม็ง รองประธานกรรมการ เป็น กรรมการ

3. นายชิน หยวน หยิน รักษาการ กรรมการผู้จัดการใหญ่ เป็น กรรมการ

นายฐาภพ คลี่สุวรรณ ผู้อำนวยการอาวุโส สำนักกรรมการผู้จัดการใหญ่ เป็น เลขานุการ

อำนาจ หน้าที่ และความรับผิดชอบ

1.  ทบทวน ตรวจสอบ ดูแลให้มีการดำเนินการตามมติคณะกรรมการธนาคาร

2.  ทบทวน ตรวจสอบ
    รายงานการบริหารงานของคณะกรรมการจัดการอย่างสม่ำเสมอในส่วนที่เกี่ยวกับการบริหารจัดการและการดำเนินงานของธนาคาร

3.  ดูแล ตรวจสอบเรื่องสำคัญต่างๆ ของธนาคาร ทบทวนการเปลี่ยนแปลงผู้บริหารอาวุโส
    การเปลี่ยนแปลงองค์กรส่วนต่างๆ ของหน่วยงานธุรกิจและเรื่องการลงทุนที่สำคัญๆ

4.  นำข้อเสนอและแผนงานเกี่ยวกับเรื่องที่สำคัญทั้งหลายเพื่อนำเสนอให้คณะกรรมการธนาคารร่วมหารือและตัดสินใจ

5.  ทบทวนและนำเสนองบประมาณการปฏิบัติงาน
    งบประมาณทางการเงินประจำปีและงบประมาณที่นอกเหนือจากงบประมาณประจำปี
    เพื่อนำเสนอให้คณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติ

6.  วิเคราะห์ พัฒนาปรับปรุงกลยุทธ์ทั้งระยะสั้นและระยะยาว
    และตัดสินใจลงทุนที่สำคัญของธนาคารตลอดจนให้คำแนะนำต่างๆ

7.  ทบทวนการไถ่ถอน การสิ้นสุด การเปลี่ยนแปลง หรือการแก้ไขเงื่อนไขของตราสารหนี้ใดๆ
    หุ้นทุน หรือหลักทรัพย์ที่มีอนุพันธ์แฝงของธนาคารหรือของบริษัทในเครือของธนาคาร
    นอกเหนือจากข้อกำหนดที่ได้กำหนดไว้แล้วของหลักทรัพย์นั้นๆ
    หรือตามข้อตกลงที่มีผลใช้บังคับในวันที่ลงในคำสั่งนี้

8.  ทบทวนการออกหุ้นทุนใดๆ ของธนาคารหรือของบริษัทในเครือ
    สิทธิในการแปลงหุ้นทุนในรูปแบบใดหรือเปลี่ยนตราสารใดเป็นหุ้นทุนหรือ option
    หรือใบสำคัญแสดงสิทธิหรือการจองซื้ออื่นๆ
    หรือสิทธิในการซื้อหุ้นที่เกี่ยวข้องกับหุ้นทุนซึ่งรวมถึงหลักทรัพย์ที่มีอนุพันธ์แฝงด้วย
    (นอกเหนือจากหุ้นทุนหรือตราสารอนุพันธ์ที่ออกให้แก่ธนาคาร)

9.  ให้คำแนะนำเกี่ยวกับการจ่ายเงินปันผล

10. ทบทวน ให้คำแนะนำเกี่ยวกับการควบรวม การขายกิจการบางส่วน หรือดำเนินการใดๆ
    ที่คล้ายคลึง

11. ทบทวน การออกตราสารหนี้โดยธนาคาร

12. อนุมัติการลงทุนและการบริหารจัดการตราสารหนี้ ตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุนที่มีอนุพันธ์แฝง

13. พิจารณาอำนาจอนุมัติเฉพาะในการดำเนินการภายในของสายงานต่าง ๆ
    เพื่อนำเสนอขออนุมัติต่อคณะกรรมการธนาคาร

14. พิจารณาการปรับเงินเดือนและการจ่ายเงินรางวัลตามผลงานประจำปีของธนาคาร
    เพื่อนำเสนอขออนุมัติต่อคณะกรรมการธนาคาร

15. พิจารณาค่าตอบแทนอื่นนอกเหนือจากเงินเดือนและเงินรางวัล
    เพื่อนำเสนอขออนุมัติต่อคณะกรรมการธนาคาร

16. พิจารณานโยบายการลงทุนเกี่ยวกับตราสารทุน ตราสารหนี้
    และตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุนเพื่อนำเสนอขออนุมัติต่อคณะกรรมการธนาคาร

17. พิจารณาแนวทางการพัฒนาการปฏิบัติงานสำหรับการลงทุนเพื่อนำเสนอขออนุมัติต่อคณะกรรมการธนาคาร

18. พิจารณาอนุมัติเกี่ยวกับโครงสร้างพื้นฐานของโครงการ IT ทุกโครงการ

19. อนุมัติค่าใช้จ่ายและการทำธุรกรรมต่างๆ
    ที่ระบุในอำนาจอนุมัติเฉพาะของฝ่ายบริหารข่ายงานและสำนักงาน และด้านเทคโนโลยี
    ที่มีวงเงินตั้งแต่ 20 ล้านบาทขึ้นไป

20. พิจารณาแนวทางแก้ไขความเสียหายที่เกิดจากการลงทุนที่เกิดขึ้น
    นอกเหนือจากแผนธุรกิจของธนาคาร

21. ดำเนินการต่างๆ ตามที่คณะกรรมการมอบหมาย

คณะกรรมการจัดการ

คณะกรรมการจัดการ ณ วันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2552 ประกอบด้วย

1.  นายชิน หยวน หยิน รักษาการ กรรมการผู้จัดการใหญ่ เป็น ประธาน

2.  นายทวีป ชาติธำรง เป็น ที่ปรึกษาคณะกรรมการ

จัดการ

3.  นางดวงพร สุจริตานุวัต รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายบรรษัทธุรกิจ เป็น กรรมการ

4.  นายเอกชัย ติวุตานนท์ รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายสนับสนุนธุรกิจ เป็น กรรมการ

5.  นายสุรชัย จิตตรัตน์เสนีย์ รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายธุรกิจรายย่อย เป็น กรรมการ

รักษาการ สายธุรกิจขนาดกลาง - ขนาดย่อม

6.  นายลี เต็ก เส็ง รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายธุรกิจสถาบัน เป็น กรรมการ

7.  นางปนุท ณ เชียงใหม่ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ เป็น กรรมการ

รักษาการ สายบริหารความเสี่ยง

8.  นายพิพัฒน์ เอี่ยมชีรางกูร ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ด้านเทคโนโลยี เป็น กรรมการ

9.  นายนึกรัก ใบเงิน ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ด้านปฏิบัติการ เป็น กรรมการ

10. นางสาวอุทัยวรรณ อนุชิตานุกูล ผู้อำนวยการ สำนักวางแผน เป็น กรรมการ

11. นายฐาภพ คลี่สุวรรณ ผู้อำนวยการอาวุโส สำนักกรรมการผู้จัดการใหญ่ เป็น เลขานุการ

อำนาจ หน้าที่ และความรับผิดชอบ

1.  พิจารณาวางนโยบาย แนวทางแก้ไขปัญหาในเรื่องต่าง ๆ
    ที่ไม่สามารถแก้ไขได้ในระดับฝ่ายงาน ติดตามการ

  ปฏิบัติงานตามแนวนโยบายที่คณะกรรมการธนาคารกำหนด

2.  พิจารณางบประมาณของธนาคารให้สอดคล้องตามแผนธุรกิจของธนาคาร

3.  ทบทวนและนำเสนองบประมาณการปฏิบัติงานและงบประมาณทางการเงินประจำปี
    และงบประมาณที่นอกเหนือจากงบประมาณประจำปี
    เพื่อนำเสนอต่อคณะกรรมการบริหารพิจารณาทบทวนต่อไป

4.  พิจารณาอนุมัติการจัดซื้อจัดจ้างตามวิธีพิเศษที่มีมูลค่าตั้งแต่ 1 ล้านบาท

คณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบของธนาคารเริ่มมีขึ้นโดยมติที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 8/2542
เมื่อวันที่ 27 พฤษภาคม 2542 และครั้งที่ 9/2542 เมื่อวันที่ 29 มิถุนายน 2542
และการประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้น ครั้งที่ 1/2543 เมื่อวันที่ 21 กรกฎาคม 2543
คณะกรรมการตรวจสอบมีวาระการดำรงตำแหน่งเป็นรายคณะ
กำหนดวาระการดำรงตำแหน่งคราวละ 2 ปี

คณะกรรมการตรวจสอบมีรายนามดังต่อไปนี้

1. นายเตชะพิทย์ แสงสิงแก้ว ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ

2 นายธาริน ทิวารี กรรมการตรวจสอบ

3. นายชัชวาล เอี่ยมศิริ กรรมการตรวจสอบ

 เลขานุการคณะกรรมการตรวจสอบ

นางมาลินี อภิวัฒนานนท์ ผู้อำนวยการฝ่ายตรวจสอบภายใน

นายพัฒนศักดิ์ เจิมจันทร์โสภณ หัวหน้าทีมกำกับการปฏิบัติงานและสอบทานสินเชื่อ

ขอบเขตหน้าที่ความรับผิดชอบ

คณะกรรมการตรวจสอบ ประกอบด้วยกรรมการอิสระทั้งคณะ รายงานตรงต่อคณะกรรมการธนาคาร
มีอำนาจ หน้าที่ และความรับผิดชอบ ตามที่กำหนดไว้ในกฎบัตรของคณะกรรมการตรวจสอบ
สรุปได้ดังนี้

1.  ดูแลให้ธนาคารมีระบบการควบคุมภายในที่เหมาะสม
    มีการบริหารงานตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
    สอดคล้องตามนโยบายของคณะกรรมการธนาคาร

2.  ดูแลให้มีกระบวนการจัดทำและการเปิดเผยข้อมูลในรายงานทางการเงินของธนาคารให้มีความถูกต้อง
    ครบถ้วน รวมทั้งการเปิดเผยข้อมูลรายการเกี่ยวข้องกัน
    หรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ ให้มีความถูกต้อง ครบถ้วน

3.  ดูแลให้มีการปฏิบัติตามกฎหมาย กฎระเบียบข้อบังคับต่างๆ
    ของหน่วยงานที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของธนาคาร รวมทั้งระเบียบ วิธีปฏิบัติของธนาคาร

4.  กำกับดูแลให้ธนาคารมีระบบการตรวจสอบภายในที่เหมาะสมและพิจารณางานตรวจสอบภายในโดยมุ่งเน้นการตรวจสอบเพื่อสร้างมูลค่าเพิ่มให้กับธนาคาร

5.  สอบทานระบบการบริหารความเสี่ยงตามหลักบรรษัทภิบาลที่ดีและสอบทานสินเชื่อตามข้อกำหนดของธนาคารแห่งประเทศไทย

6.  พิจารณาและอนุมัติแผนงานและงบประมาณประจำปีของด้านตรวจสอบภายใน
    และทีมกำกับการปฏิบัติงานและสอบทานสินเชื่อ
    พร้อมทั้งทบทวนแผนงานเพื่อให้สอดคล้องกับสภาวการณ์ที่เปลี่ยนแปลงไป

7.  พิจารณารายงานทางการเงิน
    รวมทั้งเสนอแต่งตั้งผู้สอบบัญชีและเสนอค่าตอบแทนผู้สอบบัญชีของธนาคารต่อคณะกรรมการธนาคารและผู้ถือหุ้น

8.  พิจารณารายงานผลการตรวจสอบ และข้อเสนอแนะของผู้ตรวจสอบภายใน
    ผู้ตรวจการธนาคารพาณิชย์ ธนาคารแห่งประเทศไทย ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต และหน่วยงานอื่นๆ
    ของทางการ รวมทั้งติดตามให้มีการแก้ไขตามข้อเสนอแนะอย่างจริงจัง

9.  จัดทำรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบ ตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
    โดยเปิดเผยในรายงานประจำปีของธนาคาร
    ซึ่งรายงานดังกล่าวลงนามโดยประธานคณะกรรมการตรวจสอบ

10. ปฏิบัติภารกิจอื่นใด ตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย

คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา

คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา ณ วันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2552 ประกอบด้วย

1.  นายธาริน ทิวารี กรรมการอิสระ เป็น ประธาน

2.  ดาโต๊ะ โรเบิร์ต แชบ เด๊า เม็ง รองประธานกรรมการ เป็น กรรมการ

3. ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ด้านบริหารทรัพยากรบุคคล เป็น เลขานุกร

อำนาจ หน้าที่และความรับผิดชอบ

1.  พิจารณา กำหนดนโยบาย
    และแนวปฏิบัติการบริหารค่าตอบแทนและสวัสดิการของธนาคารให้สามารถแข่งขันได้กับตลาดธนาคารพาณิชย์ที่ธนาคารกำหนด

2.  พิจารณาและอนุมัติ :

1.  การปรับปรุงนโยบายและ/หรือระเบียบการบริหารค่าตอบแทนและสวัสดิการของธนาคารให้สอดคล้องกับสภาวะของตลาดแรงงานในขณะนั้น

2.  นโยบายและแผนการปรับเงินเดือนและการจ่ายเงินรางวัลตามผลงานประจำปีของธนาคาร

3.  โครงการเกษียณอายุตามความสมัครใจ และค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้อง

3.  พิจารณาหลักเกณฑ์/แนวทางการบริหารค่าตอบแทนและสวัสดิการสำหรับบริษัทในเครือ

4.  การสรรหาและคัดเลือกผู้บริหารระดับรองกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไปของธนาคาร
    และนำเสนอคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาอนุมัติ

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง ณ วันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2552 ประกอบด้วย

1.  ดาโต๊ะ โรเบิร์ต แชบ เด๊า เม็ง รองประธานกรรมการ เป็น ประธาน

2.  นายชิน หยวน หยิน รักษาการ กรรมการผู้จัดการใหญ่ เป็น กรรมการ

3.  นางดวงพร สุจริตานุวัต รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายบรรษัทธุรกิจ เป็น กรรมการ

4.  นายเอกชัย ติวุตานนท์ รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายสนับสนุนธุรกิจ เป็น กรรมการ

5.  นายสุรชัย จิตตรัตน์เสนีย์ รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายธุรกิจรายย่อย เป็น กรรมการ

รักษาการ สายธุรกิจขนาดกลาง - ขนาดย่อม

6.  นายลี เต็ก เส็ง รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายธุรกิจสถาบัน เป็น กรรมการ

7.  นางปนุท ณ เชียงใหม่ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ เป็น กรรมการ

  รักษาการ สายบริหารความเสี่ยง

8.  นายพิพัฒน์ เอี่ยมชีรางกูร ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ด้านเทคโนโลยี เป็น กรรมการ

9. นายสมศักดิ์ ไชยเดช ผู้อำนวยการอาวุโส ด้านบริหารความเสี่ยง เป็น กรรมการและ
เลขานุการ

อำนาจ หน้าที่และความรับผิดชอบ

1.  กำหนดและทบทวนนโยบายการบริหารความเสี่ยง
    เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาในเรื่องของการบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคารและของกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
    ซึ่งครอบคลุม ความเสี่ยงประเภทต่างๆ ที่สำคัญ เช่น ความเสี่ยงด้านเครดิต ด้านตลาด
    ด้านสภาพคล่อง ด้านปฏิบัติการ ความเสี่ยงที่มีผลกระทบต่อชื่อเสียงและภาพลักษณ์
    และความเสี่ยงอื่นๆ ที่มีนัยสำคัญต่อธนาคารและต่อกลุ่มธุรกิจทางการเงิน

2.  วางกลยุทธ์ให้สอดคล้องกับนโยบายการบริหารความเสี่ยง โดยสามารถประเมิน ติดตาม
    และดูแลปริมาณความเสี่ยงของธนาคารและของกลุ่มธุรกิจทางการเงินให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม

3.  ทบทวนและอนุมัติหลักเกณฑ์ การบริหารความเสี่ยงให้เป็นไปตามนโยบายการบริหารความเสี่ยง

4.  ทบทวนความเพียงพอของนโยบายและระบบการบริหารความเสี่ยง
    ให้สอดคล้องกับกลยุทธ์ทางธุรกิจของธนาคารและสภาวะตลาด
    โดยรวมถึงความมีประสิทธิผลของระบบและการปฏิบัติตามนโยบายที่กำหนด

5.  ทบทวนและอนุมัติปรับปรุงเปลี่ยนแปลงคู่มือนโยบายสินเชื่อและข้อยกเว้นการปฏิบัติตามนโยบาย
    สินเชื่อ ตลอดจนอนุมัติวิธีการและเครื่องมือวัดความเสี่ยงด้านเครดิต
    และวิธีการในการตั้งราคา (Loan Pricing Methodology)

6.  ดูแลให้แต่ละธุรกิจของธนาคารมีระดับผลตอบแทนคุ้มค่ากับความเสี่ยงของเงินกองทุนที่ใช้
    รวมถึงกำหนด RAROC target, และการอนุมัติซื้อหรือขายสินทรัพย์เพื่อปรับปรุง
    Risk/Return เพื่อให้ได้ RAROC ตามเป้าหมายที่กำหนด

7.  กำหนดและทบทวนหลักเกณฑ์การบริหารสินทรัพย์เสี่ยง (Portfolio Management)
    และอนุมัติการกำหนดเพดานการกระจุกตัวของสินเชื่อ (Concentration Limits)

8.  อนุมัติและทบทวนเพดานความเสี่ยง (Limits) ต่างๆ เพื่อควบคุมความเสี่ยงด้านตลาด
    (Market Risk) อันเกิดจากการทำธุรกรรมในบัญชีเพื่อการค้า (Trading Book) ยกเว้น
    Stop Loss Limits
    รวมทั้งกำหนดเครื่องมือในการวัดระดับความเสี่ยงผลิตภัณฑ์ใหม่ของด้านบริหารเงินและค้าผลิตภัณฑ์การเงินที่ธนาคารพึงรับได้
    เช่น Value at Risk และ DVO1 เป็นต้น

9.  กำหนดและทบทวนหลักเกณฑ์การบริหารความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ (Operational Risk
    Management) ซึ่งรวมถึงการอนุมัติเครื่องมือในการวัดความเสี่ยง
    และการควบคุมความเสี่ยงแผนงาน มาตรการ ตลอดจนความเพียงพอของทรัพยากร
    เพื่อบริหารความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ

10. ให้ความเห็นชอบแผนฉุกเฉิน (Contingency Plan) หรือการบริหารความต่อเนื่องทางธุรกิจ
    (Business Continuity Management) รวมถึงแผนรองรับการดำเนินธุรกิจต่อเนื่อง
    (Business Continuity Plan) ของหน่วยงานต่างๆ
    ของธนาคารและบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงิน ให้สามารถนำไปปฏิบัติเมื่อมี ความจำเป็น
    และขออนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร พร้อมทั้งให้มีการทบทวนและรายงานให้ ธปท.
    ทราบเป็นประจำทุกปี
    หรือเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงองค์ประกอบหรือการดำเนินงานของกลุ่มธุรกิจทางการเงินที่สำคัญ

11. อนุมัติผลิตภัณฑ์และบริการใหม่
    และการเปลี่ยนแปลงกระบวนการทางธุรกิจทั้งในกรณีของผลิตภัณฑ์และบริการใหม่
    และผลิตภัณฑ์และบริการที่มีอยู่เดิมของธนาคารและของบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
    (ยกเว้นของสายธุรกิจรายย่อยและบริษัทในเครือที่ทำธุรกิจสินเชื่อบุคคลรายย่อย)
    รวมทั้งมีอำนาจในการพิจารณาอนุมัติอำนาจอนุมัติเฉพาะที่เกี่ยวกับการอนุมัติสินเชื่อและปฏิบัติงานตาม
    Product Program

12. ควบคุมดูแลการลงทุนในบัญชีเพื่อการธนาคารและติดตามความเสี่ยงจากการลงทุนในตราสารทุน
    ตราสารหนี้ และตราสารกึ่งหนี้ กึ่งทุน รวมทั้งตราสารหนี้ที่มีอนุพันธ์แฝง
    ภายใต้ขอบเขตความรับผิดชอบ ดังนี้

  12.1 พิจารณากลั่นกรองนโยบายการลงทุนในตราสารทุน ตราสารหนี้ ตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน และ
  ตราสารหนี้ที่มีอนุพันธ์แฝงรวมทั้งให้ความเห็นก่อนนำเสนอคณะกรรมการธนาคาร

  12.2 พิจารณากลั่นกรองหลักเกณฑ์ เงื่อนไขการลงทุนและสัดส่วนการลงทุน
  ตลอดจนเพดานความเสี่ยงต่างๆ (Risk Limits) เช่น
  การกระจุกตัวในสินทรัพย์หรือสินทรัพย์อ้างอิงประเภทใดประเภทหนึ่ง
  หรือผู้ออกสินทรัพย์หรือสินทรัพย์อ้างอิงรายใดรายหนึ่ง หรืออุตสาหกรรมใดอุตสาหกรรมหนึ่ง
  หรือภูมิภาคใดภูมิภาคหนึ่ง ในตราสารทุน ตราสารหนี้ และตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุนประเภทต่างๆ
  ตลอดจนหลักเกณฑ์ในการติดตามและควบคุมการลงทุนก่อนนำเสนอคณะกรรมการธนาคาร

  12.3
  พิจารณากลั่นกรองและให้ความเห็นในกรณีอันดับความน่าเชื่อถือและ/หรือมูลค่าตลาดของตราสารหนี้ที่ถือครองลดลงต่ำกว่าเกณฑ์ที่กำหนดในนโยบายการลงทุนในตราสารหนี้แต่ละประเภทก่อนนำเสนอต่อคณะกรรมการบริหารหรือคณะกรรมการธนาคาร
  (แล้วแต่กรณี) เพื่อขออนุมัติการถือครองและแนวทางการจัดการกับตราสาร

  12.4 ติดตามผลของการลงทุนในตราสารทุน ตราสารหนี้ และตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน
  และควบคุมการดำเนินการกับตราสารทุน ตราสารหนี้ และตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน ตามที่ได้รับอนุมัติ

13. กำหนดและทบทวนหลักเกณฑ์การบริหารจัดการจัดสรรเงินกองทุนของธนาคารให้หน่วยงานต่างๆ
    (Capital Allocation) และความเพียงพอของเงินกองทุน (Capital Adequacy)
    ของธนาคารและกลุ่มธุรกิจทางการเงิน

14. กำหนดและทบทวนหลักเกณฑ์การตั้งสำรองเผื่อหนี้สูญ และความเพียงพอของการตั้งสำรอง
    (Adequacy of Reserve)

15. ติดตาม ควบคุม
    และประเมินผลการบริหารความเสี่ยงของธนาคารและของกลุ่มธุรกิจทางการเงินให้เป็นไปตามนโยบายและหลักเกณฑ์ที่กำหนด
    และรายงานสถานะความเสี่ยงและการเปลี่ยนแปลงต่างๆ ที่มีต่อการยอมรับความเสี่ยง (Risk
    Appetite) ผลกระทบในภาพรวมที่มีนัยสำคัญต่อสถานะความเสี่ยงของธนาคาร
    ตลอดจนรายงานผลการดำเนินงานของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงต่อคณะกรรมการธนาคารทุกไตรมาส
    และในกรณีที่มีเหตุการณ์ที่อาจทำให้เกิดผลกระทบต่อความมั่นคงของกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
    ให้คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงรายงานต่อคณะกรรมการธนาคารในทันที

16. มีอำนาจหน้าที่ตามที่กำหนดไว้ในนโยบายหยุดการขาดทุน (Stop Loss Limit)
    จากการลงทุน

17. ดำเนินการต่างๆ ตามที่คณะกรรมการบริหาร หรือคณะกรรมการธนาคารมอบหมาย

คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ ระดับ 2

คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ 2 ณ วันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2552 ประกอบด้วย

1.  นายปรีชา อุ่นจิตติ กรรมการ เป็น ประธาน

2.  นายเอกชัย ติวุตานนท์ รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายสนับสนุนธุรกิจ เป็น กรรมการ

3.  นางปนุท ณ เชียงใหม่ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ เป็น กรรมการ

รักษาการ สายบริหารความเสี่ยง

4.  นางสาวสุภาพร อิสีประดิฐ ทีมเลขานุการคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ เป็น กรรมการและ

เลขานุการ

อำนาจอนุมัติ

1.  พิจารณาอนุมัติการดำเนินการใดๆ เกี่ยวกับวงเงินสินเชื่อให้แก่ลูกค้าและ/หรือกลุ่มลูกค้า
    (ตามหลักเกณฑ์การจัดกลุ่มลูกค้าของธนาคาร)
    ที่มีวงเงินสินเชื่อรวมหรือภาระหนี้เงินต้นรวมดอกเบี้ยค้างรับทั้งสิ้นแล้วแต่จำนวนใดสูงกว่าไม่เกิน
    2,000 ล้านบาท

2.  พิจารณาให้ความเห็นเกี่ยวกับการปรับปรุงโครงสร้างหนี้แก่บริษัทในเครือสำหรับลูกค้าและ/หรือกลุ่มลูกค้า(ตามหลักเกณฑ์การจัดกลุ่มลูกค้าของธนาคาร)
    ที่มีวงเงินสินเชื่อรวมหรือภาระหนี้เงินต้นรวมดอกเบี้ยค้าง
    รับทั้งสิ้นแล้วแต่จำนวนใดสูงกว่าไม่เกิน 2,000 ล้านบาท

3.  ให้ความเห็นกับการพิจารณาดำเนินการใดๆ
    เกี่ยวกับวงเงินสินเชื่อให้แก่ลูกค้าและ/หรือกลุ่มลูกค้า
    (ตามหลักเกณฑ์การจัดกลุ่มลูกค้าของธนาคาร)
    ที่มีวงเงินสินเชื่อรวมหรือภาระหนี้เงินต้นรวมดอกเบี้ยค้างรับทั้งสิ้นแล้วเกินกว่า 2,000
    ล้านบาท ก่อนนำเสนอคณะกรรมการธนาคารพิจารณา

4.  พิจารณาอนุมัติปรับลดอัตราดอกเบี้ย/ค่าธรรมเนียมการออกหนังสือค้ำประกันต่ำกว่าเงื่อนไขที่ได้รับอนุมัติ
    ดังนี้

4.1 อัตราดอกเบี้ย ลดลงต่ำกว่าเงื่อนไขที่ได้รับอนุมัติไม่เกินร้อยละ 0.25

4.2 อัตราค่าธรรมเนียมการออกหนังสือค้ำประกัน ลดลงต่ำกว่าเงื่อนไขที่ได้รับอนุมัติไม่เกิน ร้อยละ
0.25

5.  พิจารณาอนุมัติ เปลี่ยนแปลง และ/หรือ เพิ่ม ลดเงื่อนไขต่าง ๆ
    โดยการเบิกใช้สินเชื่อดังกล่าวยังอยู่ภายใน

วงเงินรวมทั้งหมดของลูกค้ารายนั้นที่ได้รับอนุมัติไว้ ดังนี้

  5.1 พิจารณาอนุมัติเบิกใช้วงเงินที่ทำให้เกินวงเงิน Sub-limit
  ของประเภทสินเชื่อที่กำหนดไว้ไม่เกิน ร้อยละ 10 ของวงเงิน Sub-limit นั้น ๆ

  5.2
  พิจารณาอนุมัติออกหนังสือค้ำประกันโดยวัตถุประสงค์ของหนังสือค้ำประกันฉบับดังกล่าวไม่อยู่ในเงื่อนไขของวัตถุประสงค์ที่ได้รับอนุมัติไว้

  5.3 พิจารณาอนุมัติให้ความเห็นการผ่อนผันเงื่อนไขต่าง ๆ ในกรณี Syndicated Loan
  ที่ไม่ใช่การเปลี่ยนแปลงหลักเกณฑ์การชำระเงิน/อัตราดอกเบี้ย
  ซึ่งมีเงื่อนไขของระยะเวลาที่ต้องให้ความเห็นตามสัญญาเงินกู้ไม่เกิน 30 วัน

6. พิจารณาอนุมัติขยายระยะเวลาทบทวนวงเงินออกไปไม่เกิน 3 เดือน
นับจากวันที่ครบกำหนดทบทวน

7. พิจารณาอนุมัติเกินวงเงิน Trade Finance ชั่วคราวในจำนวนไม่เกินกว่าร้อยละ 10
ของวงเงินสินเชื่อนั้นๆ โดยไม่นับ

รวมวงเงินสินเชื่ออื่น เป็นเวลาไม่เกิน 6 เดือน เนื่องจากไม่สามารถแบ่งการเปิด LC
เป็นฉบับย่อยได้

  คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ ระดับ 3

คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ ระดับ 3 ณ วันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2552 ประกอบด้วย

1.  นางปนุท ณ เชียงใหม่ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ เป็น ประธาน

รักษาการ สายบริหารความเสี่ยง

2. นายภราดร ภคพัฒน์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ด้านกฎหมาย เป็น กรรมการ

หรือ หัวหน้าทีม สังกัดด้านกฎหมาย

  หรือ ผู้ชำนาญการ สังกัดด้านกฎหมาย

นางกำภู วิสุทธิผล ทีมนโยบายสินเชื่อและพัฒนาคุณภาพเครดิต เป็น กรรมการ

นายสมชาย วงศ์ปิยะสถิตย์ ทีมอนุมัติสินเชื่อ เป็น กรรมการ

นางสาวอภิญญา ปัญจจิตติ ทีมอนุมัติสินเชื่อ เป็น กรรมการ

นางสาวสิริพร สิริสิงห์ ทีมอนุมัติสินเชื่อ เป็น กรรมการ

นายสุรพล ทิพย์วิไล ทีมอนุมัติสินเชื่อ เป็น กรรมการ

3. นางสาวสุภาพร อิสีประดิฐ ทีมเลขานุการคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ เป็น เลขานุการ

อำนาจอนุมัติ

1.  พิจารณาอนุมัติการดำเนินการใดๆ เกี่ยวกับวงเงินสินเชื่อให้แก่ลูกค้าและ/หรือกลุ่มลูกค้า
    (ตามหลักเกณฑ์การจัดกลุ่มลูกค้าของธนาคาร) ที่มีวงเงินสินเชื่อรวม
    หรือภาระหนี้เงินต้นรวมดอกเบี้ยค้างรับทั้งสิ้น แล้วแต่จำนวนใดสูงกว่าไม่เกิน 400 ล้านบาท
    รวมถึงการอนุมัติโอนบัญชีลูกหนี้ไปอยู่ในความดูแลของด้านบริหารสินทรัพย์
    การอนุมัติตัดหนี้สูญกรณีหนี้ขาดอายุความ
    หรือเอกสารแห่งหนี้ไม่เพียงพอกับการดำเนินคดีทางศาล
    การอนุมัติปรับปรุงโครงสร้างหนี้ที่มีการตัดหนี้สูญตามภาระหนี้ตามบัญชี
    หรือตัดหนี้สูญเงินลงทุนในกรณีที่เป็นบัญชีเงินลงทุน
    การอนุมัติปรับปรุงโครงสร้างหนี้ที่มีการรับโอนสินทรัพย์ ตราสารการเงิน การแปลงหนี้เป็นทุน

2.  รับทราบการรายงานความคืบหน้าในการดำเนินการแก้ไขหนี้ที่มีปัญหา
    และความคืบหน้าในการดำเนินการของลูกค้าที่จัดอยู่ในกลุ่ม Watch List
    และพิจารณาให้แนวทางในการแก้ไขหนี้กับลูกค้าดังกล่าวที่มีวงเงินสินเชื่อรวม
    หรือภาระหนี้เงินต้นรวมดอกเบี้ยค้างรับทั้งสิ้นของลูกค้าและหรือกลุ่มลูกค้า
    (ตามหลักเกณฑ์การจัดกลุ่มลูกค้าของธนาคาร) แล้แต่จำนวนใดสูงกว่าไม่เกิน 400 ล้านบาท

3.  พิจารณาให้ความเห็นเกี่ยวกับการแก้ไขหนี้ที่มีปัญหาแก่บริษัทในเครือสำหรับลูกค้าและ/หรือกลุ่มลูกค้า
    (ตามหลักเกณฑ์การจัดกลุ่มลูกค้าของธนาคาร) ที่มีวงเงินสินเชื่อรวม
    หรือภาระหนี้เงินต้นรวมดอกเบี้ยค้างรับทั้งสิ้น แล้วแต่จำนวนใดสูงกว่าไม่เกิน 400 ล้านบาท
    รวมถึงการปรับปรุงโครงสร้างหนี้ที่มีการตัดหนี้สูญตามภาระหนี้ตามบัญชี
    หรือการตัดหนี้สูญเงินลงทุนในกรณีที่เป็นบัญชีเงินลงทุน
    การปรับปรุงโครงสร้างหนี้ที่มีการรับโอนสินทรัพย์ ตราสารการเงิน การแปลงหนี้เป็นทุน

คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ ระดับ 4

คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ ระดับ 4 ณ วันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2552 ประกอบด้วย

1.  นางปนุท ณ เชียงใหม่ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ เป็น ประธาน

  รักษาการ สายบริหารความเสี่ยง

2.  นางกำภู วิสุทธิผล ทีมนโยบายสินเชื่อและพัฒนาคุณภาพเครดิต เป็น ประธาน หรือ กรรมการ

  นายสมชายวงศ์ปิยะสถิตย์ ทีมอนุมัติสินเชื่อ เป็น ประธาน หรือ

  กรรมการ

3.  นางสาวอภิญญา ปัญจจิตติ ทีมอนุมัติสินเชื่อ เป็น กรรมการ

  นางสาวสิริพร สิริสิงห์ ทีมอนุมัติสินเชื่อ เป็น กรรมการ

  นายสุรพล ทิพย์วิไล ทีมอนุมัติสินเชื่อ เป็น กรรมการ

  นางสาวมารยาท เศวตกิติธรรม ทีมนโยบายสินเชื่อและพัฒนาคุณภาพเครดิต เป็น กรรมการ

  นางสาวศุภลักษณ์ ศศลักษณานนท์ ทีมนโยบายสินเชื่อและพัฒนาคุณภาพเครดิต เป็น กรรมการ

  นายสายัณห์ อังศุสิงห์ ด้านกฎหมาย เป็น กรรมการ

  นายพงศ์เดช วงษ์ภูมิ ด้านกฎหมาย เป็น กรรมการ

  นางสาวสุวิมล ผู่ผลวัฒนากร ด้านกฎหมาย เป็น กรรมการ

  4. เจ้าหน้าที่ทีมเลขานุการคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ (ระดับ 6 ขึ้นไป) เป็น เลขานุการ

อำนาจอนุมัติ

1.  พิจารณาอนุมัติการดำเนินการใด ๆ เกี่ยวกับวงเงินสินเชื่อให้แก่ลูกค้าและ/หรือกลุ่มลูกค้า
    (ตามหลักเกณฑ์การจัดกลุ่มลูกค้าของธนาคาร) ที่มีวงเงินสินเชื่อรวม
    หรือภาระหนี้เงินต้นรวมดอกเบี้ยค้างรับทั้งสิ้น แล้วแต่จำนวนใดสูงกว่าไม่เกิน 200 ล้านบาท
    รวมถึงการอนุมัติโอนบัญชีลูกหนี้ไปอยู่ในความดูแลของด้านบริหารสินทรัพย์และการอนุมัติตัดหนี้สูญกรณีหนี้ขาดอายุความ
    หรือเอกสารแห่งหนี้ไม่เพียงพอกับการดำเนินคดีทางศาล
    ยกเว้นการอนุมัติปรับปรุงโครงสร้างหนี้ที่มีการตัดหนี้สูญตามภาระหนี้ตามบัญชี
    หรือตัดหนี้สูญเงินลงทุนในกรณีที่เป็นบัญชีเงินลงทุน การรับโอนสินทรัพย์ ตราสารการเงิน
    การแปลงหนี้เป็นทุน ให้พิจารณาโดยคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ 3
    หรือคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ 2 หรือคณะกรรมการธนาคาร

2.  พิจารณาให้ความเห็นเกี่ยวกับการแก้ไขหนี้ที่มีปัญหาแก่บริษัทในเครือสำหรับลูกค้าและ/หรือกลุ่มลูกค้า
    (ตามหลักเกณฑ์การจัดกลุ่มลูกค้าของธนาคาร)
    ที่มีวงเงินสินเชื่อรวมหรือภาระหนี้เงินต้นรวมดอกเบี้ยค้างรับทั้งสิ้นแล้วแต่จำนวนใดสูงกว่าไม่เกิน
    200 ล้านบาท ยกเว้นการปรับปรุงโครงสร้างหนี้ที่มีการตัดหนี้สูญตามภาระหนี้ตามบัญชี
    หรือตัดหนี้สูญเงินลงทุน การรับโอนสินทรัพย์ ตราสารการเงิน การแปลงหนี้เป็นทุน
    ให้พิจารณาโดยคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ 3 หรือคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ
    2 หรือ คณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ ระดับ 5

คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ ระดับ 5 ณ วันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2552 ประกอบด้วย

1.  นางปนุท ณ เชียงใหม่ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ เป็น ประธาน รักษาการ
      สายบริหารความเสี่ยง

2.  นางกำภู วิสุทธิผล ทีมนโยบายสินเชื่อและพัฒนาคุณภาพเครดิต เป็น ประธาน หรือ กรรมการ

  นายสมชาย วงศ์ปิยะสถิตย์ ทีมอนุมัติสินเชื่อ เป็น ประธาน หรือ กรรมการ

  นางสาวอภิญญา ปัญจจิตติ ทีมอนุมัติสินเชื่อ เป็น ประธาน หรือ กรรมการ

3.  นางสาวสิริพร สิริสิงห์ ทีมอนุมัติสินเชื่อ เป็น กรรมการ

  นายสุรพล ทิพย์วิไล ทีมอนุมัติสินเชื่อ เป็น กรรมการ

  นางสาวมารยาท เศวตกิติธรรม ทีมนโยบายสินเชื่อและพัฒนาคุณภาพเครดิต เป็น กรรมการ

  นางสาวศุภลักษณ์ ศศลักษณานนท์ ทีมนโยบายสินเชื่อและพัฒนาคุณภาพเครดิต เป็น กรรมการ

  นายฉลอง วิเศษหอม ด้านกฎหมาย เป็น กรรมการ

  นางวิมลรัตน์ ภัตติชาติ ด้านกฎหมาย เป็น กรรมการ

  นางสาวรพีพร วนาสัณฑ์ ด้านกฎหมาย เป็น กรรมการ

  นายชัยชนะ สักการะ ด้านกฎหมาย เป็น กรรมการ

  นายสหรัตน์ สุขกุล ด้านกฎหมาย เป็น กรรมการ

  นางวิภาวี บูรณสมภพ ด้านกฎหมาย เป็น กรรมการ

  4. เจ้าหน้าที่ทีมเลขานุการคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ (ระดับ 5 ขึ้นไป) เป็น เลขานุการ

  อำนาจอนุมัติ

1.  พิจารณาอนุมัติการดำเนินการใด ๆ เกี่ยวกับวงเงินสินเชื่อให้แก่ลูกค้าและ/หรือกลุ่มลูกค้า
    (ตามหลักเกณฑ์การจัดกลุ่มลูกค้าของธนาคาร) ที่มีวงเงินสินเชื่อรวม
    หรือภาระหนี้เงินต้นรวมดอกเบี้ยค้างรับทั้งสิ้น แล้วแต่จำนวนใดสูงกว่าไม่เกิน 50 ล้านบาท
    รวมถึงการอนุมัติโอนบัญชีลูกหนี้ไปอยู่ในความดูแลของด้านบริหารสินทรัพย์และการอนุมัติตัดหนี้สูญกรณีหนี้ขาดอายุความ
    หรือเอกสารแห่งหนี้ไม่เพียงพอกับการดำเนินคดีทางศาล
    ยกเว้นการอนุมัติการปรับปรุงโครงสร้างหนี้ที่มีการตัดหนี้สูญตามภาระหนี้ตามบัญชี
    หรือตัดหนี้สูญเงินลงทุนในกรณีที่เป็นบัญชีเงินลงทุน การรับโอนสินทรัพย์ ตราสารการเงิน
    การแปลงหนี้เป็นทุน ให้พิจารณาโดยคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ 3
    หรือคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ 2 หรือ คณะกรรมการธนาคาร

2.  พิจารณาให้ความเห็นเกี่ยวกับการแก้ไขหนี้ที่มีปัญหาแก่บริษัทในเครือสำหรับลูกค้าและ/หรือกลุ่มลูกค้า
    (ตามหลักเกณฑ์การจัดกลุ่มลูกค้าของธนาคาร) ที่มีวงเงินสินเชื่อรวม
    หรือภาระหนี้เงินต้นรวมดอกเบี้ยค้างรับทั้งสิ้นแล้วแต่จำนวนใดสูงกว่าไม่เกิน 50 ล้านบาท
    ยกเว้นการปรับปรุงโครงสร้างหนี้ที่มีการตัดหนี้สูญตามภาระหนี้ตามบัญชี หรือตัดหนี้สูญเงิน

3.  ลงทุนในกรณีที่เป็นบัญชีเงินลงทุน การรับโอนสินทรัพย์ ตราสารการเงิน การแปลงหนี้เป็นทุน
    ให้พิจารณาโดยคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ 3 หรือคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ
    2 หรือ คณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ ระดับ 6

คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ ระดับ 6 ณ วันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2552 ประกอบด้วย

1.  นายสมชาย วงศ์ปิยะสถิตย์ ทีมอนุมัติสินเชื่อ เป็น ประธาน

  หรือ นางกำภู วิสุทธิผล ทีมนโยบายสินเชื่อและพัฒนาคุณภาพเครดิต เป็น ประธาน

  หรือ นางสาวอภิญญา ปัญจจิตติ ทีมอนุมัติสินเชื่อ เป็น ประธาน

2.  นางสาวสิริพร สิริสิงห์ ทีมอนุมัติสินเชื่อ เป็น ประธาน หรือ กรรมการ

3.  นายสุรพล ทิพย์วิไล ทีมอนุมัติสินเชื่อ เป็น กรรมการ

  นางสาวมารยาท เศวตกิติธรรม ทีมนโยบายสินเชื่อและพัฒนาคุณภาพเครดิต เป็น กรรมการ

  นางสาวศุภลักษณ์ ศศลักษณานนท์ ทีมนโยบายสินเชื่อและพัฒนาคุณภาพเครดิต เป็น กรรมการ

  นายสกนธ์ ศรีกฤษณรักษ์ ด้านกฎหมาย เป็น กรรมการ

  นายหฤษณ์ ขนอม ด้านกฎหมาย เป็น กรรมการ

  นายอณุเทพ อินทรเขียว ด้านกฎหมาย เป็น กรรมการ

  นายจันทร์ เก็บไว้ ด้านกฎหมาย เป็น กรรมการ

  นายสุนทร รองเดช ด้านกฎหมาย เป็น กรรมการ

  นายอดิศร ศรีอรุณ ด้านกฎหมาย เป็น กรรมการ

4. เจ้าหน้าที่ทีมเลขานุการคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อ (ระดับ 5 ขึ้นไป) เป็น เลขานุการ

อำนาจอนุมัติ

1.  พิจารณาอนุมัติการดำเนินการใดๆ เกี่ยวกับวงเงินสินเชื่อให้แก่ลูกค้าและ/หรือกลุ่มลูกค้า
    (ตามหลักเกณฑ์การจัดกลุ่มลูกค้าของธนาคาร) ที่มีวงเงินสินเชื่อรวม
    หรือภาระหนี้เงินต้นรวมดอกเบี้ยค้างรับทั้งสิ้น แล้วแต่จำนวนใดสูงกว่าไม่เกิน 10 ล้านบาท
    รวมถึงการอนุมัติโอนบัญชีลูกหนี้ไปอยู่ในความดูแลของด้านบริหารสินทรัพย์และการอนุมัติตัดหนี้สูญกรณีหนี้ขาดอายุความ
    หรือเอกสารแห่งหนี้ไม่เพียงพอกับการดำเนินคดีทางศาล
    ยกเว้นการอนุมัติปรับปรุงโครงสร้างหนี้ที่มีการตัดหนี้สูญตามภาระหนี้ตามบัญชี
    หรือตัดหนี้สูญเงินลงทุนในกรณีที่เป็นบัญชีเงินลงทุน การรับโอนสินทรัพย์ ตราสารการเงิน
    การแปลงหนี้เป็นทุน ให้พิจารณาโดยคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ 3
    หรือคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ 2 หรือคณะกรรมการธนาคาร

2.  พิจารณาให้ความเห็นเกี่ยวกับการแก้ไขหนี้ที่มีปัญหาแก่บริษัทในเครือสำหรับลูกค้าและ/หรือกลุ่มลูกค้า
    (ตามหลักเกณฑ์การจัดกลุ่มลูกค้าของธนาคาร) ที่มีวงเงินสินเชื่อรวม
    หรือภาระหนี้เงินต้นรวมดอกเบี้ยค้างรับทั้งสิ้น แล้วแต่จำนวนใดสูงกว่าไม่เกิน 10 ล้านบาท
    ยกเว้นการปรับปรุงโครงสร้างหนี้ที่มีการตัดหนี้สูญตามภาระหนี้ตามบัญชี
    หรือตัดหนี้สูญเงินลงทุนในกรณีที่เป็นบัญชีเงินลงทุน การรับโอนสินทรัพย์ ตราสารการเงิน
    การแปลงหนี้เป็นทุน ให้พิจารณาโดยคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ 3
    หรือคณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ 2 หรือคณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการธุรกิจรายย่อย

คณะกรรมการธุรกิจรายย่อย ณ วันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2552 ประกอบด้วย

1.  นายชิน หยวน หยิน รักษาการ กรรมการผู้จัดการใหญ่ เป็น ประธาน

2.  นายสุรชัย จิตตรัตน์เสนีย์ รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายธุรกิจรายย่อย เป็น กรรมการ

รักษาการ สายธุรกิจขนาดกลาง - ขนาดย่อม

3.  นางปนุท ณ เชียงใหม่ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ รักษาการ สายบริหารความเสี่ยง เป็น
    กรรมการ

4.  นายธาดา จารุกิจไพศาล ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ด้านธุรกิจรายย่อย เป็น กรรมการ

5.  นายนึกรัก ใบเงิน ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ด้านปฏิบัติการ เป็น กรรมการ

6.  นายทวิช วีรางกูร ผู้อำนวยการอาวุโส ด้าน E-Banking เป็น กรรมการและ เลขานุการ

อำนาจ หน้าที่ และความรับผิดชอบ

1.  วิเคราะห์กลยุทธ์ พัฒนาปรับปรุงกลยุทธ์ทั้งระยะสั้นและระยะยาว
    และตัดสินใจลงทุนที่สำคัญของสายธุรกิจรายย่อย (รวมทั้งการให้สินเชื่อ การติดตาม
    เรียกเก็บหนี้ การรับฝากเงิน การบริการของสาขา และโครงสร้างพื้นฐานของส่วนสนับสนุน)
    เพื่อนำเสนอต่อคณะกรรมการบริหาร

2.  พัฒนาแผนงานและงบประมาณประจำปีทางด้านการเงินและด้านการปฏิบัติงานของสายธุรกิจรายย่อย

3.  ประสานงานและควบคุมดูแลทรัพยากรในการปฏิบัติตามแผนกลยุทธ์ระยะสั้นและระยะยาวของสายธุรกิจรายย่อย

4.  ทบทวนและตรวจสอบรายงานการบริหารงานของด้านธุรกิจรายย่อยอย่างสม่ำเสมอในส่วนที่เกี่ยวกับการดำเนินงาน

ของธุรกิจรายย่อยของธนาคาร

5. ทบทวนผลการปฏิบัติงาน การให้ค่าตอบแทน และการว่าจ้าง/เลิกจ้าง
(หรือเสนอให้คณะกรรมการบริหารอนุมัติ

แล้วแต่กรณี) บุคคลในตำแหน่งผู้อำนวยการหรือสูงกว่านั้นของสายธุรกิจรายย่อย

6. อนุมัติ Product Program และแผนการออกผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ของธนาคาร
และบริษัทในเครือในกลุ่มธุรกิจ

สินเชื่อรายย่อยรวมถึงอนุมัติการเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขของผลิตภัณฑ์และบริการที่มีอยู่เดิมของธนาคารและบริษัทใน

เครือในกลุ่มธุรกิจสินเชื่อรายย่อย

7. อนุมัติอำนาจอนุมัติเฉพาะที่เกี่ยวกับการอนุมัติสินเชื่อและการปฏิบัติงานต่างๆ ตาม Product
Program

8.
อนุมัติแผนและงบโฆษณาประชาสัมพันธ์และส่งเสริมการขายสำหรับผลิตภัณฑ์และบริการธุรกิจรายย่อยภายใต้
แผนงานประจำปีที่ได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร

9. อนุมัติงบค่าใช้จ่ายสำหรับการจัด event marketing
ภายใต้แผนงานประจำปีที่ได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการ ธนาคาร

10. อนุมัติหลักเกณฑ์โครงการผ่อนปรนดอกเบี้ยและเบี้ยปรับ (Forbearance Program)
สำหรับลูกหนี้สินเชื่อรายย่อย

11. อนุมัติอัตราดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียมพิเศษสำหรับโครงการส่งเสริมการขาย
(Marketing/Sale Campaigns)

12. ดูแลงานอื่นๆตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริหารหรือกรรมการผู้จัดการใหญ่

คณะกรรมการพิจารณาธุรกรรมด้านตลาดทุน

คณะกรรมการพิจารณาธุรกรรมด้านตลาดทุน ณ วันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2552 ประกอบด้วย

1.  นายชิน หยวน หยิน รักษาการ กรรมการผู้จัดการใหญ่ เป็น ประธาน

2.  นายเคนนี คิม กรรมการ เป็น กรรมการ

3.  นายลี เต็ก เส็ง รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายธุรกิจสถาบัน เป็น กรรมการ

4.  นายเอกชัย ติวุตานนท์ รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายสนับสนุนธุรกิจ เป็น กรรมการ

5.  นายชัยวัฒน์ เมธีวีรังสรรค์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ เป็น กรรมการ

  ด้านตลาดทุนและบริหารธุรกรรมเครดิต

6.  นายอานนท์ ลิ้มมงคล หัวหน้าทีมบริหารธุรกรรมเครดิตและอนุพันธ์ทางการเงิน เป็น
    เลขานุการ

อำนาจ หน้าที่ และความรับผิดชอบ

พิจารณาอนุมัติการให้บริการธุรกรรมด้านตลาดทุน
การลงทุนในตราสารหนี้และกึ่งหนี้กึ่งทุนที่ไม่มีอนุพันธ์แฝงและมีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือเป็น
Investment Grade และการบริหารหลักทรัพย์คงเหลือ

คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์รอการขาย

คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์รอการขาย ณ วันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2552 ประกอบด้วย

1.  ดาโต๊ะ โรเบิร์ต แชบ เด๊า เม็ง รองประธานกรรมการ เป็น ประธาน

2.  นายเอกชัย ติวุตานนท์ รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายสนับสนุนธุรกิจ เป็น กรรมการ

3.  นางปนุท ณ เชียงใหม่ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ เป็น กรรมการ รักษาการ
    สายบริหารความเสี่ยง

4.  นายภราดร ภคพัฒน์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ด้านกฎหมาย เป็น กรรมการ

5.  นางกาญจนา ไพบูลย์ ที่ปรึกษา ด้านการเงินและควบคุม เป็น กรรมการ

6.  นายสมเกียรติ ศรีสุวรรณ ผู้อำนวยการอาวุโส ฝ่ายบริหารข่ายงานและสำนักงาน เป็น
    กรรมการ

7.  นางเสาวนีย์ ศิริเวชวราวุธ หัวหน้าทีมบริหารสินทรัพย์รอการขาย เป็น เลขานุการ

สินทรัพย์รอการขาย หมายถึง สินทรัพย์ถาวร สินทรัพย์อื่น เช่น อุปกรณ์สำนักงาน สิทธิการเช่า
และทรัพย์สินอื่นๆ ที่เกิดจากการตีหลักประกันชำระหนี้ การบังคับตามสัญญา การบังคับคดี
การควบรวมกิจการ
และสินทรัพย์ถาวรและเครื่องใช้สำนักงานของธนาคารที่ไม่มีความประสงค์จะใช้งานต่อไป

อำนาจ หน้าที่และความรับผิดชอบ

1.  ตัดสินใจเกี่ยวกับสินทรัพย์รอการขาย

2.  มีอำนาจในการกำหนดราคาทรัพย์สิน กำหนดวิธีการขายทรัพย์สิน อนุมัติขายทรัพย์สิน

3.  มีอำนาจในการอนุมัติและกำหนดวิธีการอื่น ๆ เพื่อประโยชน์ของธนาคาร เช่น การให้เช่าหรือ
    การใช้สินทรัพย์รอการขาย ตลอดจนการขออนุมัติจากทางการในเรื่องที่เกี่ยวข้อง

4.  พิจารณาอนุมัติให้จดภาระจำยอม กรณีภาระจำยอมนั้นๆ เป็นประโยชน์แก่ธนาคาร

มูลค่าทรัพย์สิน วงเงินที่อยู่ในอำนาจ

สำหรับทรัพย์สินที่มีมูลค่าทางบัญชีไม่เกิน 300 ล้านบาท

คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน

คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน ณ วันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2552 ประกอบด้วย

1.  นายชิน หยวน หยิน รักษาการ กรรมการผู้จัดการใหญ่ เป็น ประธาน

2.  นายเคนนี คิม กรรมการ เป็น กรรมการ

3.  นายลี เต็ก เส็ง รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายธุรกิจสถาบัน เป็น กรรมการ

4.  นางดวงพร สุจริตานุวัต รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายบรรษัทธุรกิจ เป็น กรรมการ

5.  นายสุรชัย จิตตรัตน์เสนีย์ รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายธุรกิจรายย่อย เป็น กรรมการ

รักษาการ สายธุรกิจขนาดกลาง - ขนาดย่อม

6.  นางปนุท ณ เชียงใหม่ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ เป็น กรรมการ

รักษาการ สายบริหารความเสี่ยง

7.  นายสุธีร์ โล้วโสภณกุล ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ เป็น กรรมการ
    ด้านบริหารเงินและค้าผลิตภัณฑ์การเงิน

8.  นายเผด็จ พิรุฬห์สิทธิ์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ เป็น กรรมการ

ด้านการตลาดผลิตภัณฑ์การเงิน

9.  ดร.บันลือศักดิ์ ปุสสะรังษี ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ สำนักวิจัย เป็น กรรมการ

10. นางสาวอุทัยวรรณ อนุชิตานุกูล ผู้อำนวยการ สำนักวางแผน เป็น กรรมการ

11. นายธวัชชัย พรหมาภรณ์ หัวหน้าทีมบริหารความเสี่ยงด้านตลาด เป็น กรรมการ
    และเลขานุการ

อำนาจ หน้าที่และความรับผิดชอบ

1.  กำหนดและทบทวนนโยบายการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน
    การบริหารความเสี่ยงด้านสภาพคล่องและการบริหารความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ย
    เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร

2.  กำหนดและทบทวนโครงสร้างสินทรัพย์และหนี้สินทั้งที่เป็นเงินบาทและสกุลเงินตราต่างประเทศ
    ได้แก่ สินเชื่อ การลงทุน ทรัพย์สินรอการขาย เงินฝาก เงินกู้ยืม เป็นต้น
    ตลอดจนแนวทางดำเนินการเพื่อให้เหมาะสมกับสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลงและเพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่เหมาะสมกับระดับความเสี่ยง

3.  ดูแลให้มีระบบวัดความเสี่ยงที่สะท้อนความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง
    และความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ยของฐานะในบัญชีเพื่อการธนาคารที่มีอยู่อย่างแท้จริง

4.  พิจารณาอนุมัติเพดานความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง (Liquidity Risk Limit)
    และเพดานความเสี่ยง ด้านอัตรา ดอกเบี้ยของฐานะในบัญชีเพื่อการธนาคาร (Interest
    Rate Risk Limit) และมีการทบทวนเป็นระยะเวลาอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง
    เพื่อให้สามารถควบคุมความเสี่ยงให้อยู่ในระดับที่สอดคล้องกับนโยบายและเงินกองทุนของธนาคาร

5.  พิจารณาอนุมัติอัตราดอกเบี้ยประกาศของธนาคารสำหรับสินเชื่อ
    ตามที่หน่วยงานที่เกี่ยวข้องเสนอ

6.  พิจารณาทบทวนนโยบายอัตราดอกเบี้ยเงินฝาก
    เพื่อให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องนำไปใช้เป็นแนวทางในการปฏิบัติ

7.  กำกับ ติดตาม และประเมินผลการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน ให้เป็นไปตามนโยบายที่กำหนด

คณะกรรมการ IT Strategic Planning Committee

คณะกรรมการ IT Strategic Planning Committee ณ วันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2552
ประกอบด้วย

1.  นายเคนนี คิม กรรมการ เป็น ประธาน

2.  นายชิน หยวน หยิน กรรมการผู้จัดการใหญ่ เป็น รองประธาน

3.  นางดวงพร สุจริตานุวัต รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายบรรษัทธุรกิจ เป็น กรรมการ

4.  นายสุรชัย จิตตรัตน์เสนีย์ รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายธุรกิจรายย่อย เป็น กรรมการ

รักษาการ สายธุรกิจขนาดกลาง - ขนาดย่อม

5.  นายเอกชัย ติวุตานนท์ รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายสนับสนุนธุรกิจ เป็น กรรมการ

6.  นายพิพัฒน์ เอี่ยมชีรางกูร ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ด้านเทคโนโลยี เป็น กรรมการและ
    เลขานุการ

อำนาจ หน้าที่ และความรับผิดชอบ

1.  กำหนดแผนกลยุทธ์ และวางแผนการบริหารโครงการ IT ทุกโครงการ
    ให้สอดคล้องตามนโยบายและยุทธศาสตร์ของธนาคาร

2.  จัดลำดับความสำคัญของโครงการ และจัดสรรทรัพยากร เช่น งบประมาณ อัตรากำลัง
    และอุปกรณ์สำนักงาน เป็นต้น

3.  พิจารณาและตัดสินใจเกี่ยวกับโครงการที่ใช้เทคโนโลยี การจัดหา
    และการเพิ่มประสิทธิภาพระบบเทคโนโลยีรวมทั้งอุปกรณ์ที่เกี่ยวข้อง

4.  พิจารณาเกี่ยวกับโครงสร้างพื้นฐานของโครงการ IT
    ทุกโครงการเพื่อนำเสนอต่อคณะกรรมการบริหาร

5.  ติดตามผลความคืบหน้าของแต่ละโครงการ IT เพื่อให้เป็นไปตามแผนกลยุทธ์ที่กำหนด

6.  ประเมินผลการใช้ระบบเทคโนโลยี รวมทั้งฮาร์ดแวร์ ซอฟแวร์ และอุปกรณ์ที่เกี่ยวข้อง
    เพื่อเป็นข้อมูลในการกำหนดนโยบายและวางแผนการใช้ระบบเทคโนโลยีของธนาคารในอนาคตต่อไป

7.  แต่งตั้งคณะอนุกรรมการ หรือคณะทำงาน ตามที่เห็นสมควร
    เพื่อดำเนินการตามที่ได้รับมอบหมาย

8.  อนุมัติการจัดซื้อจัดจ้างด้วยวิธีพิเศษเกี่ยวกับโครงการ IT

9.  อนุมัติโครงการ IT ที่มีมูลค่าเกินกว่า 10 ล้านบาท แต่ไม่เกิน 300 ล้านบาท

การประชุมคณะกรรมการ

ในปี 2551 การเข้าร่วมประชุมของคณะกรรมการแต่ละคณะ
มีกรรมการแต่ละท่านเข้าประชุมรายละเอียดสรุปได้ดังนี้

[TABLE]

^(/1) ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 19/2551 เมื่อวันที่ 5 พฤศจิกายน 2551
ได้มีมติแต่งตั้ง ดาโต๊ะ โรเบิร์ต แชบ เด๊า เม็ง เข้าดำรงตำแหน่งกรรมการ
ต่อมาที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 3/2552 เมื่อวันที่ 20 กุมภาพันธ์ 2552
ได้มีมติแต่งตั้งให้ดำรงตำแหน่ง รองประธานกรรมการ

^(/2) ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 21/2551 เมื่อวันที่ 25พฤ ศจิกายน 2551
ได้มีมติยื่นขออนุมัติต่อธนาคารแห่งประเทศไทยในการ แต่งตั้งให้นายชิน หยวน หยิน
ดำรงตำแหน่งรักษาการ กรรมการผู้จัดการใหญ่ มีผลตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2552

^(/3) ที่ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 22/2551 เมื่อวันที่ 17 ธันวาคม 2551
ได้มีมติยื่นขออนุมัติต่อธนาคารแห่งประเทศไทยในการแต่งตั้งให้ดาโต๊ะ ชารานิ บิน อิบราฮิม
ดำรงตำแหน่ง กรรมการอิสระ มีผลตั้งแต่วันที่ 20 มกราคม 2552

^(/4) ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 19/2551 เมื่อวันที่ 5 พฤศจิกายน 2551
ได้มีมติแต่งตั้ง นายเคนนี คิม เข้าดำรงตำแหน่งกรรมการ

^(/5) นายพงษ์ภาณุ เศวตรุนทร์ ได้ลาออกจากการเป็นกรรมการ เมื่อวันที่ 5 พฤศจิกายน 2551

^(/6) นางเสาวณี สุวรรณชีพ ได้ลาออกจากการเป็นกรรมการ เมื่อวันที่ 5 พฤศจิกายน 2551

^(/7) นายดาเนียล แอชตัน คาร์โรล ได้ลาออกจากการเป็นกรรมการ เมื่อวันที่ 20 มกราคม
2552

^(/8) นายพีรศิลป์ ศุภผลศิริ ได้ลาออกจากการเป็นกรรมการ/ กรรมการผู้จัดการใหญ่ เมื่อวันที่ 2
กุมภาพันธ์ 2552 มีผลตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2552

^(/9) นายรันเวียร์ เดวัน ได้ลาออกจากการเป็นกรรมการ เมื่อวันที่ 9 กุมภาพันธ์ 2552

การสรรหาผู้บริหาร

ในรอบปี 2551 ที่ผ่านมา นโยบายการสรรหาผู้บริหารของธนาคารจะสรรหาผู้มีความรู้
ความสามารถ ประสบการณ์ ความชำนาญ และทักษะเฉพาะด้าน
เพื่อมาปฏิบัติงานในหน่วยงานที่สร้างรายได้แก่ธนาคาร ทั้งนี้
เพื่อให้สอดคล้องกับการทำธุรกรรมของธนาคาร ซึ่งการสรรหาดังกล่าว
ได้รับการพิจารณากลั่นกรองในรูปของคณะกรรมการสัมภาษณ์ อันประกอบด้วย
ผู้บริหารจากสายหรือด้านงานที่เกี่ยวข้อง และด้านบริหารทรัพยากรบุคคล

3. คณะผู้บริหาร

  คณะผู้บริหารของธนาคารระดับตั้งแต่รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป ณ วันที่ 28 กุมภาพันธ์
  2552 มีจำนวน 5 ท่าน ดังนี้

  1. นายชิน หยวน หยิน รักษาการ กรรมการผู้จัดการใหญ่

  2. นายลี เต็ก เส็ง รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายธุรกิจสถาบัน

  3. นางดวงพร สุจริตานุวัต รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายบรรษัทธุรกิจ

  4. นายสุรชัย จิตตรัตน์เสนีย์ รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายธุรกิจรายย่อย

  รักษาการ สายธุรกิจขนาดกลาง - ขนาดย่อม

  5. นายเอกชัย ติวุตานนท์ รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายสนับสนุนธุรกิจ

ผู้บริหารระดับสูงซึ่งดูแลรับผิดชอบงานด้านการเงินและบัญชี ได้แก่

1. นางธีราภรณ์ รัตโนภาส ผู้อำนวยการ ฝ่ายบัญชีการเงิน

8.3 ค่าตอบแทนผู้บริหาร

8.3.1 ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน

(1) ค่าตอบแทนกรรมการ

ในปี 2551 ธนาคารจ่ายค่าตอบแทนคณะกรรมการ ประกอบด้วย
ค่าตอบแทนในฐานะกรรมการและอนุกรรมการ ค่าเบี้ยประชุม ค่าปฏิบัติการตรวจสอบบริษัทในเครือ
รวมทั้งสิ้น 16,528,000 บาท (ปี 2550:14,908,000 บาท) มีรายละเอียดดังนี้

1.  ค่าตอบแทนคณะกรรมการธนาคาร รวมเป็นเงินทั้งสิ้น 8,208,000 บาท (ปี 2550 :
    7,680,000 บาท)

2.  ค่าตอบแทนคณะกรรมการบริหารจำนวน 2,504,000 บาท (ปี 2550 : 1,952,000 บาท)

3.  ค่าตอบแทนคณะกรรมการตรวจสอบจำนวน 1,584,000 บาท ( ปี 2550 : 1,464,000
    บาท)

4.  คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหาจำนวน 704,000 บาท (ปี 2550 : 944,000
    บาท)

5. คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงจำนวน 80,000 บาท (ปี 2550: - บาท)

6. คณะกรรมการพิจารณาธุรกรรมด้านตลาดทุนจำนวน 80,000 บาท (ปี 2550:- บาท)

7. คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สินจำนวน 80,000 บาท (ปี 2550:- บาท)

8. คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์รอการขายจำนวน 624,000 บาท (ปี 2550: 784,000 บาท)

9. คณะกรรมการพิจารณาสินเชื่อระดับ 2 จำนวน 1,248,000 บาท (ปี 2550: 784,000 บาท)

10. คณะกรรมการ IT Strategic Planning จำนวน 624,000 บาท (ปี 2550 : 624,000
บาท)

11. คณะกรรมการการเงินและควบคุม จำนวน 624,000บาท (ปี 2550: 364,000 บาท)

  ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
  รายชื่อคณะกรรมการ                              ตำแหน่ง             ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน                                                                                                                                                        
  ----------------- ------------------- ------ ------------------ ------------------- ----------- ----------- ----------------------- --------------- ----------- -------------------- --------------------- ----------------- ----------- ----------------
                                                                  คณะกรรมการ                                                                                                                                                               

                                                                  ธนาคาร              บริหาร       ตรวจสอบ     กำหนดค่าตอบแทนและสรรหา   บริหารความเสี่ยง   พิจารณา      บริหารสินทรัพย์และหนี้สิน   บริหารสินทรัพย์รอการขาย   พิจารณาสินเชื่อระดับ 2 IT          การเงินและควบคุม
                                                                                                                                                      ธุรกรรมด้าน                                                                Strategic   
                                                                                                                                                      ตลาดทุน                                                                   planning    

  1                 นายทวี บุตรสุนทร              ประธานกรรมการ      2,400,000                                                                                                                                                                 

  2                 ดาโต๊ะ โรเบิร์ต แชบ           รองประธานกรรมการ   88,000              80,000                  80,000                  80,000                                           104,000                                              
                    เด๊า เม็ง                                                                                                                                                                                                                

  3                 นายชิน หยวน หยิน             รักษาการ            528,000             440,000                                                                                                                                               
                                               กรรมการผู้จัดการใหญ่                                                                                                                                                                            

  4                 นายเตชะพิทย์ แสงสิงแก้ว        กรรมการอิสระ        528,000                         624,000                                                                                                                                   

  5                 นายธาริน ทิวารี               กรรมการอิสระ        528,000                         480,000     624,000                                                                                                                       

  6                 นายชัชวาลเอี่ยมศิริ             กรรมการอิสระ        528,000                         480,000                                                                                                                                   

  7                 นายปรีชา อุ่นจิตติ              กรรมการ            528,000             624,000                                                                                                                1,248,000                      

  8                 นายเคนนี คิม                 กรรมการ            88,000                                                                              80,000      80,000                                                       104,000      

  9                 นางวาทนันทน์ พีเทอร์สิค         กรรมการ            528,000                                                                                                                                                                   

  10                นายพงษ์ภาณุเศวตรุนทร์          กรรมการ            440,000                                                                                                              520,000                                              

  11                นางเสาวณี สุวรรณชีพ           กรรมการ            440,000             400,000                                                                                                                                  520,000      

  12                นายดาเนียล แอชตัน            กรรมการ            528,000                                                                                                                                                                   
                    คาร์โรล                                                                                                                                                                                                                 

  13                นายพีรศิลป์ ศุภผลศิริ            กรรมการ            528,000             480,000                                                                                                                                               

  14                นายรันเวียร์ เดวัน             กรรมการ            528,000             480,000                                                                                                                                              624,000

                                                                                                                                                                                                                                            

  รวมค่าตอบแทน                                                     8,208,000           2,504,000   1,584,000   704,000                 80,000          80,000      80,000               624,000               1,248,000         624,000     624,000
  ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

  ค่าตอบแทนผู้บริหาร

คณะกรรมการเป็นผู้พิจารณากำหนดแนวทางการประเมินผลงานของคณะกรรมการจัดการเพื่อพิจารณาปรับค่าจ้างและบำเหน็จประจำปี
โดยคำนึงถึงหน้าที่ความรับผิดชอบและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
รวมถึงการเพิ่มมูลค่าของส่วนผู้ถือหุ้นในระยะยาวประกอบการพิจารณาประเมินผลเงินบำเหน็จรางวัลและเงินชดเชยแก่พนักงาน
หรือลูกจ้างของธนาคาร หรือบุคคลใดที่ทำกิจการให้กับธนาคาร
โดยคณะกรรรมการเป็นผู้พิจารณาโครงสร้าง
และหลักเกณฑ์ของการจ่ายโดยจะจ่ายให้แก่ผู้ทำการประจำหรือไม่ประจำก็ได้
ตามที่ฝ่ายจัดการนำเสนอ ค่าตอบแทนของผู้บริหารระดับตั้งแต่รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไปในปี
2551 จำนวน 7 ท่าน เป็นจำนวนเงินทั้งสิ้น 43,397,670 บาท
โดยเป็นค่าตอบแทนในรูปของเงินเดือน

2.  ค่าตอบแทนอื่น

เงินที่ธนาคารสมทบเข้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพให้แก่ผู้บริหารระดับตั้งแต่รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ขึ้นไปในปี
2551 จำนวน 7 คน เป็นเงินทั้งสิ้น 2,169,883.50 บาท

รายงานการเปลี่ยนแปลงการถือหุ้นธนาคารของคณะกรรมการธนาคารและผู้บริหาร

ณ วันสิ้นปี 2551 เปรียบเทียบกับ ณ วันสิ้นปี 2550

+-------------+-------------+-------------+-------------+------------+
| ชื่อ          | ตำแหน่ง      | จำนวนหุ้นที่ถือ  | จำนวนหุ้นที่ถือ  | จำนวนหุ้น    |
|             |             |             |             | ที่เปลี่ยนแปลง |
|             |             | ณ วันที่ 31    | ณ วันที่ 31    |            |
|             |             | ธ.ค. 51     | ธ.ค. 50     | เพิ่มขึ้น      |
|             |             | (หุ้น)        | (หุ้น)        | (ลดลง)     |
+-------------+-------------+-------------+-------------+------------+
| นายพีรศิลป์    | กรรมการ     | 10,045      | 10,045      | -          |
| ศุภผลศิริ      |             |             |             |            |
+-------------+-------------+-------------+-------------+------------+
| นายทรงวุฒิ    | ผู้ช่วยกรรมก   | 4           | 4           | -          |
| บัวเข็ม       | ารผู้จัดการใหญ่ |             |             |            |
+-------------+-------------+-------------+-------------+------------+

เปรียบเทียบการถือหุ้นบริษัทในเครือของคณะกรรมการธนาคารและผู้บริหาร

ณ วันสิ้นปี 2551 เปรียบเทียบกับ ณ วันสิ้นปี 2550

+----------------------------------------+---+-------+---+--------+---+----------+
| รายละเอียด                              | ณ |       |   | ณ      |   | ผลต่าง    |
|                                        | ว |       |   | วันสิ้นปี  |   |          |
|                                        | ัน |       |   | 2550   |   | เพิ่มขึ้น    |
|                                        | ส |       |   | (หุ้น)   |   | (ลดลง)   |
|                                        | ิ้น |       |   |        |   |          |
|                                        | ปี |       |   |        |   |          |
|                                        | 2 |       |   |        |   |          |
|                                        | 5 |       |   |        |   |          |
|                                        | 5 |       |   |        |   |          |
|                                        | 1 |       |   |        |   |          |
|                                        | ( |       |   |        |   |          |
|                                        | ห |       |   |        |   |          |
|                                        | ุ้น |       |   |        |   |          |
|                                        | ) |       |   |        |   |          |
+========================================+===+=======+===+========+===+==========+
| นายเอกชัย ติวุตานนท์ รองกรรมการผู้จัดการใหญ่   |   |       |   |        |   |          |
|                                        |   |       |   |        |   |          |
| สายสนับสนุนธุรกิจ                          |   |       |   |        |   |          |
+----------------------------------------+---+-------+---+--------+---+----------+
| - บริษัท บีที ที่ปรึกษาธุรกิจ จำกัด              | 1 |       |   | 1      |   | -        |
+----------------------------------------+---+-------+---+--------+---+----------+
| นายประเสริฐ หวังรัตนปราณี                  |   |       |   |        |   |          |
| ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส              |   |       |   |        |   |          |
|                                        |   |       |   |        |   |          |
| ด้านการเงินและควบคุม                      |   |       |   |        |   |          |
+----------------------------------------+---+-------+---+--------+---+----------+
| - บริษัท บีที ที่ปรึกษาธุรกิจ จำกัด              | 1 |       |   | 1      |   | -        |
+----------------------------------------+---+-------+---+--------+---+----------+
| นายพงษ์สุรีย์ บุนนาค ผู้ช่วยกรรรมการผู้จัดการใหญ่  |   |       |   |        |   |          |
|                                        |   |       |   |        |   |          |
| ด้านบริหารทรัพยากรบุคคล                    |   |       |   |        |   |          |
+----------------------------------------+---+-------+---+--------+---+----------+
| - บริษัท บีที ที่ปรึกษาธุรกิจ จำกัด              | 1 |       |   | 1      |   | -        |
+----------------------------------------+---+-------+---+--------+---+----------+
| นายฐาภพ คลี่สุวรรณ ผู้อำนวยการอาวุโส         |   |       |   |        |   |          |
|                                        |   |       |   |        |   |          |
| สำนักกรรมการผู้จัดการใหญ่                   |   |       |   |        |   |          |
+----------------------------------------+---+-------+---+--------+---+----------+
| 1. บริษัทหลักทรัพย์ บีที จำกัด                 | 1 |       |   | 1      |   | -        |
+----------------------------------------+---+-------+---+--------+---+----------+
| 2. บริษัท บีที ประกันภัย จำกัด                | 1 |       |   | 10     |   | -        |
|                                        | 0 |       |   |        |   |          |
+----------------------------------------+---+-------+---+--------+---+----------+
| 3. บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน บีที จำกัด       | 1 |       |   | 1      |   | -        |
+----------------------------------------+---+-------+---+--------+---+----------+
| 4. บริษัท บีที ลีสซิ่ง จำกัด                   | 1 |       |   | -      |   | 1        |
+----------------------------------------+---+-------+---+--------+---+----------+
| 5. บริษัท บริหารสินทรัพย์สาทร จำกัด           | 1 |       |   | 1      |   | -        |
+----------------------------------------+---+-------+---+--------+---+----------+
| นายพัฒนศักดิ์ เจิมจันทร์โสภณ                  |   |       |   |        |   |          |
| หัวหน้าทีมกำกับการปฏิบัติงาน                  |   |       |   |        |   |          |
|                                        |   |       |   |        |   |          |
| และสอบทานสินเชื่อ                         |   |       |   |        |   |          |
+----------------------------------------+---+-------+---+--------+---+----------+
| 1. บริษัท บีที ลีสซิ่ง จำกัด                   | 1 |       |   | 1      |   | -        |
+----------------------------------------+---+-------+---+--------+---+----------+
| 2. บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน บีที จำกัด       | 1 |       |   | 1      |   | -        |
+----------------------------------------+---+-------+---+--------+---+----------+
| 3. บริษัท บริหารสินทรัพย์สาทร จำกัด           | 1 |       |   | -      |   | 1        |
+----------------------------------------+---+-------+---+--------+---+----------+
| นายธนิต อ่อนนุช หัวหน้าทีมบริการและสนับสนุนธุรกิจ |   |       |   |        |   |          |
|                                        |   |       |   |        |   |          |
| ขนาดกลาง-ขนาดย่อม                       |   |       |   |        |   |          |
+----------------------------------------+---+-------+---+--------+---+----------+
| 1. บริษัท บีที ประกันภัย จำกัด                |   | 1     | - |        | 1 |          |
+----------------------------------------+---+-------+---+--------+---+----------+
| 2. บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน บีที จำกัด       |   | 1     | - |        | 1 |          |
+----------------------------------------+---+-------+---+--------+---+----------+
| 3. บริษัท บริหารสินทรัพย์สาทร จำกัด           |   | 1     | - |        | 1 |          |
+----------------------------------------+---+-------+---+--------+---+----------+
| 4. บริษัท บีที ลีสซิ่ง จำกัด                   |   | 1     | - |        | 1 |          |
+----------------------------------------+---+-------+---+--------+---+----------+
| นายอานนท์ ลิ้มมงคล VP.                    |   |       |   |        |   |          |
| งานบริหารธุรกรรมเครดิต                    |   |       |   |        |   |          |
|                                        |   |       |   |        |   |          |
| และอนุพันธ์ทางการเงิน                      |   |       |   |        |   |          |
+----------------------------------------+---+-------+---+--------+---+----------+
| 1. บริษัทหลักทรัพย์ บีที จำกัด                 | 1 |       |   | 1      |   | -        |
+----------------------------------------+---+-------+---+--------+---+----------+
| 2. บริษัท บีที ประกันภัย จำกัด                | 1 |       |   | 10     |   | -        |
|                                        | 0 |       |   |        |   |          |
+----------------------------------------+---+-------+---+--------+---+----------+

8.4 การกำกับดูแลกิจการที่ดี

 นโยบายการกำกับดูแลกิจการ

ธนาคารให้ความสำคัญอย่างยิ่งกับการดำเนินกิจการภายใต้ระบบการกำกับดูแลกิจการที่ดี
เพื่อเป็นการเสริมสร้างองค์กรให้เกิดประสิทธิภาพบนพื้นฐานของการเติบโตที่ยั่งยืน
สร้างความสามารถในการแข่งขันเพื่อรักษาเงินลงทุนและเพิ่มคุณค่าให้กับผู้ถือหุ้นในระยะยาว
และสร้างความเชื่อมั่นต่อผู้ลงทุนทั้งภายในและภายนอกประเทศ
คณะกรรมการธนาคารจึงมีนโยบายที่จะส่งเสริมและผลักดันให้เกิดระบบการกำกับดูแลกิจการที่ดีกับหน่วยงานและบุคลากรของธนาคารอย่างต่อเนื่อง
โดยเน้นการบริหารงานที่โปร่งใส ตรวจสอบได้ มีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ถูกต้อง ครบถ้วน
ทันเวลา ระมัดระวังรักษาผลประโยชน์ของธนาคารและผู้ถือหุ้น
ตระหนักถึงความรับผิดชอบต่อผู้ถือหุ้นทุกกลุ่มอย่างเท่าเทียมกัน
ในการดำเนินงานของธนาคารจะต้องบรรลุเป้าหมายที่กำหนดภายใต้กรอบของจริยธรรมที่ดีโดยคำนึงถึงผู้มีส่วนได้ส่วนเสียอื่นและสังคมโดยรวม
จัดให้มีระบบการป้องกันการใช้ข้อมูลภายใน การรักษาความลับของลูกค้า
ตลอดจนจัดให้มีระบบการรับและแก้ไขเรื่องร้องเรียนของลูกค้าที่มีประสิทธิภาพ

คณะกรรมการธนาคารให้ความสำคัญต่อระบบการควบคุมและตรวจสอบภายใน
โดยมุ่งมั่นให้มีการดำเนินงานที่มีประสิทธิภาพ
รวมถึงจัดให้มีระบบการประเมินความเสี่ยงเพื่อเป็นเครื่องมือลดความเสี่ยงที่อาจจะเกิดขึ้นในการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
ตลอดจนกำหนดให้ฝ่ายตรวจสอบภายใน
และทีมกำกับการปฏิบัติงานและสอบทานสินเชื่อทำหน้าที่ติดตามดูแลการปฏิบัติงานของหน่วยงานต่างๆ
ของธนาคารให้มีการปฏิบัติงานเป็นไปตามกฎหมายและระเบียบที่เกี่ยวข้องอย่างต่อเนื่อง

นอกจากนี้
การให้ความรู้ความเข้าใจกับผู้บริหารและพนักงานของธนาคารเกี่ยวกับการมีจรรยาบรรณในการประกอบธุรกิจ
และมีการปฏิบัติงานให้เป็นไปตามระเบียบข้อบังคับต่างๆตามที่ธนาคารและทางการกำหนด
รวมถึงการได้กำหนดบทลงโทษเมื่อมีการกระทำความผิดเกิดขึ้น
ถือเป็นนโยบายอย่างหนึ่งในการก้าวไปสู่นโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคาร

ธนาคารได้จัดทำหลักการกำกับดูแลกิจการของธนาคารเป็นลายลักษณ์อักษร
เพื่อใช้อ้างอิงและเป็นบรรทัดฐานในการปฏิบัติงานของธนาคาร โดยผู้ถือปฏิบัติคือ กรรมการ
ผู้บริหาร พนักงาน และพนักงานของผู้รับจ้างของธนาคารทุกคน
เพื่อให้ผู้ลงทุนและผู้มีส่วนได้ส่วนเสียเกิดความมั่นใจในการประกอบกิจการของธนาคาร
และสามารถตรวจสอบได้ ทั้งนี้ ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 2/2548 วันที่ 28 กุมภาพันธ์
2548 มีมติอนุมัติหลักการกำกับดูแลกิจการของธนาคารดังกล่าว
และมีนโยบายให้ทบทวนหลักการกำกับดูแลกิจการเป็นประจำภายในระยะเวลาที่เหมาะสม
เพื่อให้หลักการกำกับดูแลกิจการมีความทันสมัยและสอดคล้องกับสถานการณ์
และให้ถือเป็นภาระหน้าที่ที่บุคลากรของธนาคารทุกคนต้องรับทราบ ทำความเข้าใจ
และปฏิบัติให้สอดคล้องกับหลักการกำกับดูแลกิจการของธนาคารเป็นประจำโดยใช้ดุลยพินิจที่ถูกต้อง

นอกจากนี้ ธนาคารได้ปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีสำหรับบริษัทจดทะเบียนปี 2549
ตามที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยได้ปรับตามหลักการของ Organisation for Economic
Co-Operation and Development (OECD Principles of Corporate Governance
2004) และข้อเสนอแนะจากธนาคารโลกจากการเข้าร่วมโครงการ Corporate Governance
Report on the Observance of Standards and Codes (CG ROSC)
ซึ่งแบ่งเนื้อหาออกเป็น 5 หมวดได้แก่

  หมวดที่ 1 สิทธิของผู้ถือหุ้น

  หมวดที่ 2 การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน

  หมวดที่ 3 บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย

  หมวดที่ 4 การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

  หมวดที่ 5 ความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

สรุปการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีในปี 2551 ดังนี้

(หมวด 1 และ 2) สิทธิของผู้ถือหุ้นและการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน

ธนาคารได้ตระหนักถึงความสำคัญต่อผู้ถือหุ้นทุกราย โดยคำนึงถึงสิทธิและความเท่าเทียมกัน
จึงมีนโยบายที่จะให้ผู้ถือหุ้นทุกกลุ่มได้รับข้อมูลข่าวสารของธนาคารที่ถูกต้อง ครบถ้วน และโปร่งใส
รวมทั้งให้ความสำคัญในการจัดประชุมผู้ถือหุ้นและเคารพสิทธิของผู้ถือหุ้น
โดยปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ที่กฎหมายกำหนด

คณะกรรมการธนาคารได้จัดให้มีการประชุมผู้ถือหุ้นเป็นการประชุมสามัญประจำปีภายในสี่เดือนนับแต่วันสิ้นสุดของรอบปีบัญชีของธนาคาร
สำหรับการประชุมผู้ถือหุ้นคราวอื่นนอกจากการประชุมสามัญ เรียกว่า การประชุมวิสามัญ
คณะกรรมการจะเรียกประชุมผู้ถือหุ้นเป็นการประชุมวิสามัญเมื่อใดก็ได้สุดแต่จะเห็นสมควร โดยในปี
2551 คณะกรรมการธนาคารได้จัดให้มีการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นครั้งที่ 14 ในวันที่ 18 เมษายน
2551 และมีการจัดประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้น 2 ครั้ง เมื่อวันที่ 12 มิถุนายน 2551 และ เมื่อวันที่ 3
กันยายน 2551 โดยการประชุมผู้ถือหุ้นทั้งสามครั้งมีกรรมการเข้าร่วมประชุมร้อยละ 90
ของกรรมการทั้งหมด

การประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2551
ธนาคารได้จัดส่งหนังสือนัดประชุมพร้อมข้อมูลประกอบการประชุมโดยมอบให้ บริษัท
ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด ในฐานะเป็นนายทะเบียนหุ้นของธนาคาร
เป็นผู้จัดส่งหนังสือนัดประชุมให้แก่ผู้ถือหุ้นพิจาณาล่วงหน้าก่อนการประชุม 14 วัน
และเพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นได้มีเวลาศึกษาข้อมูลสำหรับการตัดสินใจลงมติก่อนได้รับข้อมูลในรูปแบบเอกสาร
ธนาคารได้เผยแพร่เอกสารประกอบการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นในเว็บไซด์ www.bankthai.co.th
ก่อนวันประชุมเป็นเวลา 30 วัน นอกจากนี้
ได้โฆษณาคำบอกกล่าวหนังสือนัดประชุมทางหนังสือพิมพ์รายวันติดต่อกันเป็นเวลา 3 วัน
และก่อนวันประชุมไม่น้อยกว่า 3 วัน ตามที่กฎหมายได้กำหนดไว้
สำหรับวาระการประชุมมีการระบุอย่างชัดเจนว่าเป็นเรื่องเสนอเพื่อทราบ หรือ เพื่อพิจารณา
รวมทั้ง ข้อเท็จจริงและเหตุผล และความเห็นของคณะกรรมการในเรื่องดังกล่าวด้วย
เพื่อเอื้ออำนวยผู้ถือหุ้นใช้สิทธิในการตัดสินใจลงคะแนนในแต่ละวาระ

ในวันประชุมผู้ถือหุ้นธนาคารได้อำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้นและผู้รับมอบฉันทะที่เข้าร่วมประชุมโดยจัดเจ้าหน้าที่ลงทะเบียน
และตรวจสอบเอกสารหรือหลักฐานแสดงความเป็นผู้ถือหุ้นและผู้รับมอบฉันทะเพื่อรักษาสิทธิและความเท่าเทียมกันของผู้ถือหุ้น
และได้นำระบบ Barcode
มาใช้ในการลงทะเบียนเพื่อจัดพิมพ์บัตรลงคะแนนในแต่ละวาระการประชุม
นอกจากนี้ได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นสามารถลงทะเบียนเข้าประชุมได้ล่วงหน้าก่อนเวลาประชุมอย่างน้อย
2 ชั่วโมง

ในกรณีที่ผู้ถือหุ้นที่ไม่สะดวกเข้าร่วมประชุมด้วยตนเอง
ธนาคารได้จัดทำแบบฟอร์มหนังสือมอบฉันทะตลอดจนรายละเอียดวิธีการมอบฉันทะ
และแนบแบบฟอร์มดังกล่าวจัดส่งให้ผู้ถือหุ้นทุกรายพร้อมหนังสือนัดประชุม
ธนาคารได้เพิ่มทางเลือกให้ผู้ถือหุ้น โดยเสนอให้กรรมการอิสระเป็นผู้รับมอบฉันทะจากผู้ถือหุ้น
ใน็Zการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นปี 2551 มีผู้ถือหุ้นจำนวน 8
รายมอบอำนาจฉันทะให้ประธานกรรมการตรวจสอบ และกรรมการตรวจสอบ
ซึ่งเป็นกรรมการอิสระที่ธนาคารเสนอเป็นผู้รับมอบอำนาจฉันทะให้เข้าร่วมประชุมและออกเสียงลงคะแนนแทน

ก่อนเริ่มประชุมประธานกรรมการทำหน้าที่เป็นประธานในที่ประชุม
ชี้แจงให้ผู้ถือหุ้นทราบถึงสิทธิในการลงคะแนน
และวิธีปฏิบัติในการออกเสียงลงคะแนนในแต่ละวาระการประชุม
มีการพิจารณาและลงคะแนนเสียงเรียงลำดับตามวาระที่กำหนด
โดยในระหว่างการประชุมได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นมีสิทธิอย่างเท่าเทียมกันในการสอบถาม
และแสดงความคิดเห็น โดยกรรมการที่เกี่ยวข้องได้ตอบคำถาม รวมทั้งข้อมูลต่าง ๆ อย่างชัดเจน
ครบถ้วน ซึ่งมีการบันทึกประเด็นซักถามและข้อคิดเห็นที่สำคัญไว้ในรายงานการประชุม
สำหรับการนับคะแนนเสียงระหว่างการประชุมเป็นไปอย่างเปิดเผยและโปร่งใส
โดยการลงคะแนนเสียงในแต่ละระเบียบวาระเป็นไปตามลำดับในหนังสือนัดประชุม
โดยไม่มีการรวมหรือสลับวาระการพิจารณา

ธนาคารได้จัดทำรายงานการประชุมอย่างถูกต้อง ตรงไปตรงมา มีสาระสำคัญครบถ้วน อาทิเช่น
สรุปสาระสำคัญของคำถาม คำชี้แจง ตลอดจนข้อคิดเห็นต่าง ๆ
คะแนนเสียงของผู้ถือหุ้นที่ออกเสียงลงคะแนนในแต่ละระเบียบวาระว่า เห็นด้วย ไม่เห็นด้วย
และงดออกเสียง เท่าไร เป็นต้น โดยจัดส่งร่างรายงานการประชุมผู้ถือหุ้นประจำปี 2551
ต่อหน่วยงานที่กำกับดูแลตามที่กฎหมายและข้อบังคับของทางการกำหนดภายใน 14
วันนับแต่วันประชุมผู้ถือหุ้น และเผยแพร่ในเวปไซด์ www.bankthai.co.th
เพื่อให้ผู้ถือหุ้นได้รับทราบ

ธนาคารมีมาตรการป้องกันการใช้ประโยชน์จากข้อมูลภายใน โดยมีข้อกำหนดห้ามไม่ให้ กรรมการ
ผู้บริหาร หรือ พนักงาน ใช้โอกาสหาผลประโยชน์ส่วนตนหรือผู้อื่นในทางมิชอบ หรือ
แสวงหาข้อมูลอย่างไม่สุจริตทำธุรกิจเพื่อแข่งขันรวมทั้งการล่วงรู้ข้อมูลภายในเพื่อประโยชน์ของตนในการซื้อขายหุ้นของธนาคาร
จึงได้มีนโยบายกำหนดระเบียบการกำกับดูแลการใช้ข้อมูลภายในระเบียบการซื้อขายหลักทรัพย์ของกรรมการ
และระเบียบการซื้อขายหลักทรัพย์ของพนักงาน ดังรายละเอียดที่ได้เปิดเผยไว้ในหัวข้อ
“การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน”

(หมวด 3) บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย

ธนาคารให้ความสำคัญถึงสิทธิของผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทุกกลุ่ม ไม่ว่าจะเป็น คณะกรรมการ ผู้บริหาร
พนักงาน ผู้ถือหุ้น ลูกค้า คู่ค้า เจ้าหนี้ และภาครัฐ
ดังนั้นธนาคารจึงได้จัดทำข้อพึงปฏิบัติเกี่ยวกับจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ (Code of
Conduct) ดังนี้

ลูกค้า

  ธนาคารมุ่งมั่นด้วยการนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่มีคุณภาพ บริการที่มีมาตรฐานและประสิทธิภาพ ปกป้อง

ผลประโยชน์ เอาใจใส่และรับผิดชอบต่อลูกค้าอย่างเท่าเทียมกัน

-   ผู้ถือหุ้น

ธนาคารมุ่งมั่นให้การดำเนินธุรกิจเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพประสิทธิผล โปร่งใส
เกิดผลการดำเนินงานที่ดีอย่างต่อเนื่องและมั่นคง สร้างผลตอบแทนที่เหมาะสมแก่ผู้ถือหุ้น
ตลอดจนพยายามอย่างเต็มที่ในการเก็บรักษาไว้ซึ่งทรัพย์สิน ชื่อเสียงและภาพลักษณ์ที่ดีของธนาคาร
หากเรื่องใดที่มีผลกระทบหรือเกี่ยวข้องกับผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้น
ธนาคารได้ดำเนินตามแนวนโยบายการรักษาสิทธิผู้ถือหุ้นทุกรายด้วยความเสมอภาคอย่างเท่าเทียมกัน
ในการออกเสียงลงคะแนน ผู้ถือหุ้นใดมีส่วนได้ส่วนเสียเป็นพิเศษในเรื่องใดซึ่งที่ประชุมได้ลงมติ
ผู้ถือหุ้นนั้นจะไม่มีสิทธิออกเสียงลงคะแนนด้วยในเรื่องนั้น
นอกจากออกเสียงลงคะแนนเลือกตั้งกรรมการ

-   พนักงาน

ธนาคารได้ปฏิบัติกับพนักงานทุกคนอย่างเท่าเทียม เป็นธรรม และให้ผลตอบแทนที่เหมาะสม
ถือว่าพนักงานทุกคนเป็นทรัพยากรที่มีค่า
ดังนั้นจึงมุ่งมั่นที่จะส่งเสริมให้มีโครงการฝึกอบรมหลักสูตรต่างๆ ภายในธนาคารอย่างสม่ำเสมอ
โดยให้พนักงานเข้าอบรมหลักสูตรต่างๆ เพื่อเพิ่มศักยภาพ ความรู้
ความสามารถรองรับการแข่งขันทางธุรกิจ

-   เจ้าหนี้และคู่ค้า

ธนาคารยึดมั่นในการดำเนินธุรกิจด้วยความซื่อสัตย์
อยู่บนพื้นฐานของการปฏิบัติตามหลักเกณฑ์และเงื่อนไขทางธุรกิจที่เป็นธรรมต่อเจ้าหนี้และคู่ค้า
โดยอยู่ภายใต้กฎหมายที่กำหนด

-   คู่แข่ง

ธนาคารมีนโยบายส่งเสริมการแข่งขันภายใต้กรอบกติกาที่เป็นธรรม โปร่งใส
ไม่แสวงหาข้อมูลที่เป็นความลับของคู่แข่งทางการค้าด้วยวิธีการที่ไม่สุจริต
ไม่ทำลายชื่อเสียงหรือกระทำการใด ๆ ที่ปราศจากความจริงหรือไม่เป็นธรรม

-   ชุมชนและสังคม

ธนาคารได้ตระหนักถึงความสำคัญต่อสภาพแวดล้อมของชุมชนและสังคม จึงมีนโยบายส่งเสริมตอบแทนความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อมและสังคมด้วยการช่วยเหลือและสนับสนุนให้มีกิจกรรมต่างๆ เป็นประจำอย่างต่อเนื่องทุกปี เช่น การจัดแสดงดนตรีเพื่อนำรายได้มอบให้องค์กรการกุศล จัดทอดกฐิน การบริจาคเงินและสิ่งของต่างๆ แก่เยาวชน

ผู้ยากไร้เพื่ออำนวยประโยชน์และช่วยเหลือสังคมตามสมควรเป็นต้น

ธนาคารมี BT Care Center หรือ BT SME Call Center
เป็นหน่วยงานรับเรื่องร้องเรียนของลูกค้า ซึ่งอยู่ในความดูแลของทีมศูนย์บริการลูกค้า
โดยรับเรื่องร้องเรียนการทำธุรกรรมและบริการต่าง ๆ ของธนาคาร
จัดทำเป็นระบบฐานข้อมูลและจัดหมวดหมู่ตามประเภทคำร้องเรียน
ก่อนจัดส่งเรื่องร้องเรียนดังกล่าวไปยังสำนักกรรมการผู้จัดการใหญ่
ฝ่ายตรวจสอบภายในและทีมกำกับการปฏิบัติงานและสอบทานสินเชื่อและหน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้อง
เพื่อประสานงานและร่วมกันหาวิธีการดำเนินการแก้ไขข้อร้องเรียนให้มีประสิทธิภาพ เป็นธรรม
ไม่เปิดเผยข้อมูลหรือความลับของลูกค้า เว้นเป็นการเปิดเผยตามที่กฎหมายกำหนด
หรือได้รับอนุญาตเป็นลายลักษณ์อักษรจากลูกค้าเท่านั้น โดยลูกค้าสามารถร้องเรียนผ่านทางระบบ
BANKTHAI CARE CENTER ธนาคาร ไทยธนาคาร จำกัด (มหาชน) ในทุกวันทำการ เวลา
8.30-17.00 น. หมายเลขโทรศัพท์ 0-2626-7777 หมายเลขโทรสาร 0-2626-7770
หรือร้องเรียนผ่าน www.bankthai.co.th (ติดต่อธนาคาร) หรือ e-mail address :
www.president@bankthai.co.th

(หมวด 4) การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

คณะกรรมการให้ความสำคัญต่อการเปิดเผยข้อมูลที่มีความถูกต้อง ครบถ้วน โปร่งใส และทั่วถึง
โดยเผยแพร่ข้อมูลข่าวสารต่าง ๆ
เพื่อให้ผู้ลงทุนและผู้ที่เกี่ยวข้องได้รับทราบโดยผ่านช่องทางและสื่อการเผยแพร่ข้อมูลต่าง ๆ
ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยและทางเวปไซต์ของธนาคารทั้งข้อมูลภาษาไทย
และภาษาอังกฤษ รวมทั้งเปิดเผยข้อมูลในแบบรายงานประจำปีตามหลักเกณฑ์ของทางการ อาทิ
แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1) และรายงานประจำปี (แบบ 56-2) ตลอดจนสื่ออื่น
ๆ ตามความจำเป็นและเหมาะสม เพื่อสร้างความเชื่อมั่นให้แก่นักลงทุนต่อตลาดทุนไทย
ธนาคารได้จัดให้มีส่วนงานต่าง ๆ เพื่อให้บริการข้อมูลและข่าวสารกิจกรรมต่าง ๆ
ของธนาคารกับหน่วยงานทางการที่กำกับดูแล ผู้ลงทุน ผู้ถือหุ้น นักวิเคราะห์ และประชาชนทั่วไป
โดยผู้บริหารได้จัดให้มีหน่วยงานเผยแพร่ข้อมูลให้แก่นักลงทุน ดังนี้

-   หน่วยทะเบียนหุ้นและผู้ลงทุนสัมพันธ์
    เพื่อเป็นตัวแทนในการสื่อสารกับผู้ลงทุนและหน่วยงานที่กำกับดูแล ได้แก่
    สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
    และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
    ตลอดจนมีหน้าที่เปิดเผยข้อมูลทางการเงินและสารสนเทศที่สำคัญของธนาคาร เช่น
    การรายงานผลประกอบการ โครงสร้างการจัดการ โครงสร้างการถือหุ้น
    รายการเกี่ยวโยงต่าง ๆ ต่อผู้ถือหุ้นและผู้ลงทุนทั่วไปอย่างถูกต้อง ทันเวลา โปร่งใส
    และเป็นไปตามประกาศและข้อกำหนดต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง ทั้งนี้
    นักลงทุนสามารถติดต่อส่วนงานผู้ลงทุนสัมพันธ์ของธนาคารได้ที่หมายเลขโทรศัพท์
    0-2638-8283, 0-2638-8287 หรือ e-mail address :
    shareholder.services1@bankthai.co.th

สำหรับปี 2551 ผู้บริหารระดับสูงของธนาคารและเจ้าหน้าที่ผู้ลงทุนสัมพันธ์
ได้ให้ข้อมูลแก่นักวิเคราะห์ และผู้ถือหุ้นในโอกาสต่างๆ และเปิดโอกาสให้สัมภาษณ์ตัวต่อตัว

-   สำนักประชาสัมพันธ์
    เป็นสื่อกลางในการสื่อสารและเผยแพร่บริการของธนาคารกับประชาชนทั่วไป

นอกจากนี้
คณะกรรมการธนาคารจัดทำรายงานการวิเคราะห์ฐานะการเงินและผลการดำเนินงานสำหรับการดำเนินงานในรอบปีเปรียบเทียบกับปีที่ผ่านมา
โดยคำนึงถึงความถูกต้อง ครบถ้วน เป็นจริงและสมเหตุสมผล
ตลอดจนเป็นผู้รับผิดชอบต่องบการเงินของธนาคารและบริษัทย่อย
และสารสนเทศทางการเงินที่ปรากฏในรายงานประจำปี
งบการเงินดังกล่าวจัดทำขึ้นตามมาตรฐานการบัญชีที่รับรองโดยทั่วไปในประเทศไทย
และตามมาตรฐานการบัญชีสากลโดยเลือกใช้นโยบายบัญชีที่เหมาะสมและถือปฏิบัติอย่างสม่ำเสมอ
โดยเปิดเผยรายงานดังกล่าวไว้ในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี 2551 ของธนาคาร ในหัวข้อ
“รายงานความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อรายงานทางการเงิน
“ซึ่งได้จัดทำควบคู่กับรายงานของผู้สอบบัญชีรับอนุญาต รวมทั้งบทบาทหน้าที่
หน้าที่ความรับผิดชอบของคณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการชุดย่อยต่างๆ
จำนวนครั้งในการประชุมคณะกรรมการ และค่าตอบแทนที่จ่ายกรรมการในรอบปีที่ผ่านมา

(หมวด 5) ความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

1. โครงสร้างคณะกรรมการ

-   คณะกรรมการธนาคารประกอบไปด้วยผู้ทรงคุณวุฒิที่มีความรู้ ความสามารถ
    และประสบการณ์ด้านการเงินและการธนาคาร การบริหารธุรกิจ การตลาด กฎหมาย
    การบัญชีและตรวจสอบ รวม 10 คน
    ดังมีรายนามและประวัติย่อแสดงไว้ในรายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของธนาคาร

-   การเลือกตั้งคณะกรรมการของธนาคารเป็นไปตามมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น
    และตามข้อบังคับธนาคารว่าด้วยคณะกรรมการธนาคารและการประชุมผู้ถือหุ้น
    กำหนดให้คณะกรรมการของธนาคารมีจำนวนไม่น้อยกว่า 5 คน และไม่เกิน 12 คน
    โดยได้กำหนดโครงสร้างของคณะกรรมการและกรรมการชุดย่อยต่างๆ
    ให้สอดคล้องกับประกาศธนาคารแห่งประเทศไทยที่ สนส.60/2551 เรื่อง
    ธรรมาภิบาลของสถาบันการเงิน ปัจจุบันประกอบด้วย

  ------------------------------- ---------------------------------------
  - กรรมการที่เป็นผู้บริหาร             1 คน

  - กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร           5 คน

  - กรรมการอิสระ                   4 คน ซึ่งคิดเป็นร้อยละ 40 ของกรรมการทั้งคณะ
  ------------------------------- ---------------------------------------

โดยกรรมการอิสระจำนวน 3 ท่าน ดำรงตำแหน่งเป็นกรรมการตรวจสอบของธนาคาร
และมีคุณสมบัติที่สอดคล้องตามหลักการ

กำกับดูแลกิจการที่ดีของทางการสามารถดูรายละเอียดได้ที่หน้า 43 – 45

-   นอกจากนี้
    คณะกรรมการธนาคารได้แต่งตั้งกรรมการคนหนึ่งเป็นผู้ดำรงตำแหน่งประธานกรรมการโดย

ไม่เป็นบุคคลเดียวกันกับกรรมการผู้จัดการใหญ่ มีการแบ่งแยกอำนาจหน้าที่ระหว่างกันอย่างชัดเจน
เพื่อแบ่งแยกอำนาจหน้าที่ในการกำหนดนโยบาย การกำกับดูแล
และการบริหารงานประจำออกจากกัน ไม่ให้คนใดคนหนึ่งมีอำนาจโดยไม่จำกัด
เพื่อความเป็นอิสระของประธานกรรมการ

-   คณะกรรมการธนาคารมีวาระดำรงตำแหน่งอย่างชัดเจนตามข้อบังคับของธนาคาร คือ
    ในการประชุมผู้ถือหุ้นสามัญประจำปีทุกครั้ง
    ให้เลือกตั้งคณะกรรมการทั้งชุดพร้อมกันในคราวเดียว
    แต่ให้คณะกรรมการชุดเดิมรักษาการในตำแหน่งเพื่อดำเนินกิจการของบริษัทต่อไปพลางก่อนเท่าที่จำเป็น
    จนกว่าคณะกรรมการชุดใหม่จะเข้ารับหน้าที่

สำหรับรายชื่อคณะกรรมการธนาคาร
บทบาทหน้าที่และความรับรับผิดชอบของคณะกรรมการธนาคารตามที่ได้กล่าวถึงแล้วในหัวข้อ 2.
โครงสร้างการจัดการของธนาคาร หน้า 43 - 47

-   ธนาคารได้แต่งตั้ง นายฐาภพ คลี่สุวรรณ
    เป็นเลขานุการบริษัทและทำหน้าที่เลขานุการคณะกรรมการ

เพื่อทำหน้าที่ให้คำแนะนำด้านกฎหมายและกฎเกณฑ์ต่างๆ และดูแลกิจกรรมต่างๆ
ของคณะกรรมการเพื่อให้เป็นไปตามมาตรฐานการกำกับดูแลกิจการที่ดี ดังนี้

  ---- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------
  -    ให้คำปรึกษา และคำแนะนำเบื้องต้นแก่กรรมการ ในข้อกฎหมาย ระเบียบวิธีปฏิบัติข้อบังคับต่างๆของธนาคาร
       ให้มีการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

  -    จัดการประชุมคณะกรรมการธนาคาร และการประชุมผู้ถือหุ้นให้เป็นไปตามกฎหมาย และข้อบังคับของธนาคาร
       และบันทึกรายงานการประชุมคณะกรรมการ และการประชุมผู้ถือหุ้น รวมทั้งติดตามให้มีการปฏิบัติเป็นไปตามมติคณะกรรมการ มติที่ประชุมผู้ถือหุ้น

  -    ดูแลให้มีการเปิดเผยข้อมูลและรายงานสารสนเทศในส่วนที่รับผิดชอบต่อหน่วยงานที่กำกับธนาคารเป็นกฎระเบียบและข้อกำหนดของหน่วยงานทางการ

  -    ติดต่อและสื่อสารกับผู้ถือหุ้นทั่วไป ให้ได้รับทราบสิทธิต่างๆ ของผู้ถือหุ้น และข่าวสารของธนาคาร
  ---- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------

2. คณะกรรมการชุดย่อย

คณะกรรมการธนาคารมีการแต่งตั้ง คณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการจัดการ
คณะกรรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
และคณะกรรมการชุดย่อยต่างๆ
เพื่อช่วยปฏิบัติหน้าที่ที่รับผิดชอบตลอดจนศึกษาและกลั่นกรองงานที่มีความสำคัญให้เป็นไปอย่างรัดกุมและมีประสิทธิภาพ
โดยกำหนดให้ประธานคณะกรรมการชุดย่อย
และอนุกรรมการส่วนใหญ่ไม่ได้เป็นกรรมการที่เป็นผู้บริหารของธนาคาร
เพื่อคณะกรรมการชุดย่อยต่าง ๆ
สามารถปฏิบัติหน้าที่ที่รับผิดชอบได้อย่างเต็มที่ตามขอบเขตหน้าที่ความรับผิดชอบที่กำหนดในระเบียบวิธีปฏิบัติของคณะกรรมการชุดย่อยแต่ละชุด
ดังปรากฏรายละเอียดในหน้า 49 – 63

3.  บทบาท หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

  3.1 วิสัยทัศน์ และภารกิจ

กรรมการธนาคารเป็นผู้มีความรู้ มีจริยธรรมในการดำเนินธุรกิจ มีความหลากหลายของอายุ ทักษะ
ความสามารถเฉพาะด้านที่เป็นประโยชน์กับธนาคาร เต็มใจที่จะอุทิศเวลา ทั้งนี้
ธนาคารกำหนดบทบาท หน้าที่ และความรับผิดชอบ ตลอดจนการสรรหา การแต่งตั้ง
และการถอดถอนกรรมการของธนาคารไว้ในหลักการกำกับดูแลกิจการและข้อบังคับของธนาคาร
ปัจจุบันคณะกรรมการธนาคารมีอำนาจและปฏิบัติหน้าที่เป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร
มีความเข้าใจในภาพรวมของธุรกิจของธนาคาร สามารถควบคุมดูแล
และให้คำแนะนำต่อฝ่ายบริหารให้นำนโยบายของธนาคารไปใช้ได้อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล

3.2 จริยธรรม และความขัดแย้งทางผลประโยชน์

ธนาคารกำหนดจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจของธนาคารไว้ในส่วนที่ 3
ในหลักการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร ซึ่งได้รับอนุมัติจากที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารครั้งที่
2/2548 วันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2548 ทั้งนี้
ธนาคารมีความมุ่งมั่นในการดำเนินธุรกิจโดยยึดหลักความซื่อสัตย์สุจริต โปร่งใส มีคุณธรรม
มีความรับผิดชอบต่อสภาพแวดล้อม และสังคมโดยรวม
ธนาคารจึงได้กำหนดข้อพึงปฏิบัติเกี่ยวกับจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจขึ้น เพื่อให้คณะกรรมการ
ผู้บริหาร พนักงาน และลูกจ้างทุกคน ได้ถือปฏิบัติในการดำเนินธุรกิจของธนาคารที่มีต่อผู้ถือหุ้น ลูกค้า
พนักงาน ความรับผิดชอบต่อสภาพแวดล้อมและสังคม ความรับผิดชอบต่อคู่แข่งขันทางธุรกิจ
การรักษาความลับของลูกค้า ความซื่อสัตย์ ยุติธรรม มีคุณธรรมในวิชาชีพ ความรู้
ความสามารถในการประกอบธุรกิจ ความเอาใจใส่ และตอบสนองต่อความต้องการของลูกค้า
ยึดถือและปฏิบัติตามกฎข้อบังคับอย่างเคร่งครัด
อีกทั้งให้ความร่วมมือต่อองค์กรที่กำกับดูแลอย่างเคร่งครัด
โดยให้ถือเป็นภาระหน้าที่ที่บุคลากรของธนาคารทุกคนต้องรับทราบ ทำความเข้าใจ
และปฏิบัติให้สอดคล้องกับหลักการกำกับดูแลกิจการของธนาคารเป็นประจำโดยใช้ดุลยพินิจอย่างถูกต้อง
หากพบว่ามีการล่วงละเมิดหลักการกำกับดูแลกิจการ
ธนาคารจะพิจารณาดำเนินการลงโทษผู้ละเมิดนั้นทางวินัย และ/หรือทางกฎหมาย
ตามความเหมาะสมและเป็นธรรมแล้วแต่กรณี
(สามารถดูรายละเอียดจรรยาบรรณธุรกิจฉบับเต็มที่เวปไซต์ www.bankthai.co.th หัวข้อ
“การกำกับดูแลกิจการ” ส่วนที่ 3 จรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ

ธนาคารได้กำหนดนโยบายเกี่ยวกับการทำธุรกรรมสำคัญไว้ในหลักการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร
ในกรณีการทำธุรกรรมสำคัญ ได้แก่ การตกลงเข้าทำรายการที่เกี่ยวโยงกัน
และ/หรือการตกลงเข้าทำรายการเพื่อก่อให้เกิดการได้มาหรือจำหน่ายไปซึ่งสินทรัพย์ที่สำคัญและ/หรือสิทธิในการได้มาหรือจำหน่ายไปซึ่งสินทรัพย์ที่สำคัญของธนาคาร
ทั้งนี้
การตกลงเข้าทำรายการดังกล่าวเป็นกรณีที่ต้องขอความเห็นชอบจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นของธนาคาร
โดยต้องมีเสียงเห็นชอบไม่น้อยกว่าสามในสี่ของจำนวนเสียงทั้งหมดของผู้ถือหุ้นซึ่งมาประชุมและมีสิทธิออกเสียงลงคะแนน

อย่างไรก็ตาม ในการทำธุรกรรมสำคัญ ที่มีผลกระทบต่อความเสี่ยง
และการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
ซึ่งคณะกรรมการพิจารณาแล้วเห็นว่าเป็นเรื่องที่สำคัญมีผลกระทบกับผู้ถือหุ้นส่วนใหญ่
เป็นเรื่องที่ผู้ถือหุ้นสมควรจะเป็นผู้ตัดสินใจ
แม้ว่ารายการดังกล่าวจะไม่ถึงระดับที่ต้องขอความเห็นชอบจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น
ธนาคารก็จะนำเสนอให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นเป็นผู้พิจารณาอนุมัติรายการดังกล่าว

  1. การซื้อขายสินทรัพย์สำคัญ

การซื้อขายสินทรัพย์สำคัญ หรือการซื้อขายกิจการ ที่มีผลกระทบต่อความเสี่ยง
และการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
คณะกรรมการธนาคารและฝ่ายจัดการต้องปฏิบัติหน้าที่ด้วยความระมัดระวังอย่างยิ่ง โดย

  1) คำนึงถึงปัจจัยต่างๆ ให้ครบถ้วน

  2) ตัดสินใจหรือเสนอความเห็นต่อผู้ถือหุ้นโดยมีข้อมูลที่เพียงพอ และ

3)  บันทึกข้อมูล และเหตุผลประกอบการตัดสินใจหรือการเสนอความเห็นต่อผู้ถือหุ้นให้ชัดเจนในราย

  งานการประชุมคณะกรรมการ และหนังสือเชิญประชุมผู้ถือหุ้น

2. การทำรายการที่เกี่ยวโยงกัน

หลีกเลี่ยงการทำรายการใดๆ ที่มีลักษณะเป็นการทำรายการที่เกี่ยวโยงกัน
หากมีความจำเป็นต้องทำรายการดังกล่าว

1)  สาระของรายการเป็นธรรม หมายถึง
    รายการนั้นสมเหตุสมผลเป็นไปเพื่อประโยชน์ที่ดีที่สุดของธนาคาร
    และเงื่อนไขของรายการไม่แตกต่าง หรือเสมือนกับการทำรายการกับบุคคลภายนอก

2)  กระบวนการทำรายการเป็นธรรม หมายถึง
    การทำรายการดังกล่าวควรผ่านการอนุมัติจากบุคคลที่ไม่มี ส่วนได้เสีย
    กระบวนการตัดสินใจโปร่งใส ตรวจสอบได้ และมีการเปิดเผยข้อมูลให้ผู้ลงทุนทราบอย่าง
    เพียงพอ

  3. การออกหลักทรัพย์เพิ่มทุน

ธนาคารมีนโยบายในการจัดหาเงินทุนโดยการเพิ่มทุน เมื่อ

  1) มีวัตถุประสงค์การใช้เงินชัดเจน
  และจะทำให้กำไรในอนาคตเพิ่มขึ้นคุ้มค่ากับการมีจำนวนหุ้นเพิ่มขึ้น

  2) มีราคาเสนอขายไม่ต่ำกว่ามูลค่ายุติธรรม
  เพื่อไม่ให้มูลค่าต่อหุ้นในส่วนที่ผู้ถือหุ้นถืออยู่นั้นต่ำลงโดยไม่จำเป็น

  3) มีการจัดสรรอย่างเหมาะสม
  และไม่ใช้เป็นช่องทางให้บุคคลใดได้อำนาจควบคุมในธนาคารเว้นแต่การเข้า มี
  อำนาจควบคุมของบุคคลนั้น จะเป็นไปเพื่อประโยชน์ของธนาคาร
  และได้รับอนุมัติจากผู้ถือหุ้นโดยได้ เปิดเผยข้อมูลอย่างครบถ้วน
  และผู้มีส่วนได้ส่วนเสียงดออกเสียง

4. การประชุมคณะกรรมการ

ธนาคารมีการกำหนดวันประชุมคณะกรรมการไว้ล่วงหน้าตลอดทั้งปี โดยจัดให้มีการประชุมคณะกรรมการ

ธนาคารอย่างน้อยหนึ่งครั้งในทุก ๆ ไตรมาส มีการกำหนดวาระการประชุมเพื่อทราบและเพื่อพิจารณาอย่างชัดเจน และอาจจัดให้มีการประชุมวาระพิเศษเพิ่มเติมตามความเหมาะสม โดยเลขานุการคณะกรรมการธนาคารจะจัดส่งหนังสือเชิญประชุมพร้อมระเบียบวาระการประชุมและเอกสารประกอบต่าง ๆ ไปยังคณะกรรมการแต่ละท่านล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 7 วันก่อนการประชุม เพื่อให้คณะกรรมการและผู้บริหารได้พิจารณา ศึกษาวาระการประชุมอย่างเพียงพอและจัดสรรเวลาในการประชุมอย่างเหมาะสม เลขานุการคณะกรรมการธนาคารเป็นผู้จดบันทึกการประชุมเป็นลายลักษณ์อักษร และจัดเก็บรายงานการประชุมที่ผ่านการรับรองจากคณะกรรมการธนาคาร เพื่อพร้อมสำหรับให้คณะกรรมการและหน่วยงานที่เกี่ยวข้องตรวจสอบได้

5. การประเมินตนเองของคณะกรรมการ

คณะกรรมการธนาคาร ในการประชุมการประชุมครั้งที่ 19/2549 เมื่อวันที่ 20 ธันวาคม 2549
เห็นชอบให้มีการประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการธนาคารเป็นประจำทุกปี
โดยไม่ได้มุ่งที่กรรมการผู้ใดผู้หนึ่งเป็นรายตัว สำหรับการประเมินตนเองของคณะกรรมการประจำปี
2551 เลขานุการธนาคารได้ส่งแบบประเมินตนเองของคณะกรรมการทั้งคณะให้แก่กรรมการแต่ละคน
และรวบรวมเสนอผลการประเมินและข้อเสนอแนะต่อประธานกรรมการ
เพื่อกำหนดบรรทัดฐานใช้เปรียบเทียบกับผลการปฏิบัติงานตามหลักเกณฑ์กฎบัตรของคณะกรรมการ
และนำเสนอในที่ประชุมคณะกรรมการตามความเหมาะสมต่อไป

6. ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหารระดับสูง

คณะกรรมการธนาคารมีนโยบายให้เปิดเผยจำนวนค่าตอบแทนของกรรมการและผู้บริหารระดับสูงตามหลักเกณฑ์ที่พระราชบัญญัติบริษัทมหาชนและกฎ
ระเบียบ ข้อบังคับของหน่วยงานที่กำกับดูแล ทั้งนี้
ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหารของธนาคารมีอัตราที่เหมาะสม
เปรียบเทียบได้กับระดับค่าตอบแทนของนิติบุคคลอื่นที่เป็นประเภทและมีขนาดใกล้เคียงกับธนาคาร
โดยมีหลักเกณฑ์ดังนี้

ค่าตอบแทนคณะกรรมการ

-   ธนาคารกำหนดเกี่ยวกับค่าตอบแทนกรรมการไว้ในข้อบังคับของธนาคารในลักษณะกว้างๆ
    เพื่อให้มีความยืด

หยุ่นเพียงพอที่จะปรับเปลี่ยนได้ตามผลการดำเนินงานและเหมาะสมตามสถานการณ์
โดยกำหนดให้กรรมการของธนาคาร มีสิทธิได้รับค่าตอบแทนจากธนาคารในรูปของเงินรางวัล
เบี้ยประชุม บำเหน็จ โบนัส หรือผลประโยชน์ตอบแทนในลักษณะอื่น
ซึ่งที่ประชุมผู้ถือหุ้นจะพิจารณาอนุมัติ
โดยที่ประชุมผู้ถือหุ้นอาจกำหนดเป็นจำนวนแน่นอนหรือวางเป็นหลักเกณฑ์ และจะกำหนดไว้เป็นคราวๆ
ไป หรือจะให้มีผลตลอดไปจนกว่าจะมีการเปลี่ยนแปลงก็ได้ ทั้งนี้
ไม่กระทบกระเทือนสิทธิของพนักงานหรือลูกจ้างของธนาคารซึ่งได้รับเลือกตั้งเป็นกรรมการในอันที่จะได้รับค่าตอบแทนและผลประโยชน์ในฐานะที่เป็นพนักงานหรือลูกจ้างของธนาคาร

-   คณะกรรมการธนาคารเป็นผู้เสนอข้อมูลต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้น
    โดยเสนอค่าตอบแทนให้สอดคล้องกับการสร้าง

ผลตอบแทนระยะยาวให้กับธนาคารและผู้ถือหุ้น และคำนึงถึงปัจจัยต่างๆ ดังนี้

-   ความสอดคล้องกับค่าตอบแทนในอุตสาหกรรมเดียวกัน

-   ขอบเขตความรับผิดชอบ

-   สถานะความเข้มแข็งทางการเงินของธนาคาร

-   ความสอดคล้องระหว่างวิธีการวัดผลการปฏิบัติงานกับการบรรลุเป้าหมายของธนาคาร

ทั้งนี้ ค่าตอบแทนกรรมการธนาคารในปี 2551 มีหลักเกณฑ์ในการจ่ายดังนี้

  1. ค่าเบี้ยประชุมและค่ารับรอง

ที่ประชุมใหญ่สามัญผู้ถือหุ้นครั้งที่ 6 (ประจำปี 2543)
มีมติอนุมัติค่าตอบแทนกรรมการในรูปค่าเบี้ยประชุมและค่ารับรอง

โดยใช้วิธีแบบเหมาจ่ายเป็นรายเดือน ดังนี้

-   ค่าเบี้ยประชุม

ประธานกรรมการ 130,000 บาทต่อเดือน

กรรมการ 44,000 บาทต่อเดือน

-   ค่ารับรอง

  ประธานกรรมการ 70,000 บาทต่อเดือน

  (ค่าเบี้ยประชุมและค่ารับรองดังกล่าวข้างต้น ให้ประธานและกรรมการเป็นผู้เสียภาษีเงินได้เอง
  และให้จ่าย

ตั้งแต่เดือนพฤษภาคม 2543 เป็นต้นไป)

  ที่ประชุมใหญ่สามัญผู้ถือหุ้นครั้งที่ 9 (ประจำปี 2546) และที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นครั้งที่ 12
  (ประจำปี 2549)ได้

พิจารณาทบทวนค่าเบี้ยประชุมกรรมการ
และมีมติให้ค่าเบี้ยประชุมและค่ารับรองคงจำนวนเท่าเดิมไม่มีการเปลี่ยนแปลง คือ
ให้เป็นไปตามที่ได้รับอนุมัติจากที่ประชุมใหญ่สามัญผู้ถือหุ้นครั้งที่ 6 (ประจำปี 2543)
และให้คงอัตรานี้ไว้จนกว่าที่ประชุมผู้ถือหุ้นจะอนุมัติเปลี่ยนแปลงเป็นอย่างอื่น

2. ธนาคาร (บริษัทในเครือ) มีการจ่ายค่าตอบแทนอื่นๆ ให้แก่กรรมการดังนี้

1)  ค่าเบี้ยประชุมคณะอนุกรรมการ (มติที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารครั้งที่ 12/2543 วันที่ 25
    พฤษภาคม 2543)

 ประธานคณะอนุกรรมการ 52,000 บาทต่อเดือน

  กรรมการ 40,000 บาทต่อเดือน

  2) ค่าเบี้ยประชุมคณะกรรมการบริหาร (มติที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารครั้งที่ 11/2551 วันที่
  12 พฤษภาคม

  2551)

ประธานคณะอนุกรรมการ 104,000 บาทต่อเดือน

  กรรมการ 40,000 บาทต่อเดือน

  3) ค่าเบี้ยประชุมที่จ่ายในฐานะที่คณะกรรมการตรวจสอบเข้าตรวจสอบบริษัทในเครือ
  ธนาคารจ่ายให้แก่

  คณะกรรมการตรวจสอบที่เข้าตรวจสอบ บริษัท บีที ที่ปรึกษาธุรกิจ จำกัด เท่านั้น
  ส่วนบริษัทในเครือแห่ง

อื่น แต่ละแห่งทำการจ่ายเอง (มติที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารครั้งที่ 21/2545 วันที่ 18
ธันวาคม 2545)

 ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ 12,000 บาทต่อเดือน

  กรรมการตรวจสอบ 8,000 บาทต่อเดือน

  4) ค่าเบี้ยประชุมกรรมการบริษัทในเครือ (บริษัทในเครือเป็นผู้จ่าย)
  (มติที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารครั้งที่ 4/2544 วันที่ 21 มีนาคม 2544)

  ประธานกรรมการ 33,000 บาทต่อเดือน

  กรรมการ 22,000 บาทต่อเดือน

  (ค่าเบี้ยประชุมดังกล่าวข้างต้น ให้ประธานและกรรมการเป็นผู้เสียภาษีเงินได้เอง)

-   ในกรณีที่คณะกรรมการตั้งกรรมการจำนวนหนึ่งเป็นคณะกรรมการอื่นเพื่อดำเนินกิจการอย่างหนึ่งอย่างใด

หรือหลายอย่างโดยจะกำหนดเงื่อนไขอย่างใดก็ได้
กรรมการอื่นมีสิทธิได้รับค่าตอบแทนและบำเหน็จเพิ่มจากการที่ได้รับมอบหมายหน้าที่ความรับผิดชอบเพิ่มขึ้นตามที่ประชุมคณะกรรมการกำหนด

-   ในกรณีที่คณะกรรมการแต่งตั้งบุคคลใดมาเป็นที่ปรึกษาคณะกรรมการเพื่อช่วยเหลือให้ความคิดเห็นในกิจ

การงานของธนาคาร
คณะกรรมการจะกำหนดค่าจ้างและบำเหน็จรางวัลได้ตามที่คณะกรรมการจะเห็นสมควร

-   เปิดเผยจำนวนค่าตอบแทนของกรรมการและผู้บริหารระดับสูงตามหลักเกณฑ์ที่พระราชบัญญัติบริษัทมหาชน

จำกัด และกฎ ระเบียบ ข้อบังคับของหน่วยงานที่กำกับดูแล

8.6 การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

คณะกรรมการธนาคารได้ตระหนักถึงความสำคัญของการป้องกันการนำข้อมูลภายในของธนาคารไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตนเป็นอย่างยิ่ง
จึงมีนโยบายให้มีการเก็บรักษาข้อมูลซึ่งยังมิได้เปิดเผยต่อประชาชนไว้เป็นความลับโดยกำหนดให้รับรู้เฉพาะผู้มีส่วนเกี่ยวข้องเท่านั้น
และได้กำหนดเป็นระเบียบของธนาคารโดยห้ามมิให้กรรมการ ผู้บริหาร และพนักงาน
รวมถึงคู่สมรสและบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะของบุคคลดังกล่าว ทำการซื้อ ขาย โอน หรือรับโอน
หลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคาร โดยใช้ข้อมูลภายในซึ่งยังมิได้เปิดเผยต่อประชาชน

ในการซื้อ ขาย โอน หรือรับโอนหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคาร กรรมการ และผู้บริหาร
ต้องแจ้งต่อตลาด หลักทรัพย์ฯ ภายใน 3 วันนับแต่วันที่เกิดรายการขึ้น
พร้อมทั้งส่งสำเนารายงานดังกล่าวให้กับสำนักกรรมการผู้จัดการใหญ่เพื่อเก็บเป็นหลักฐานทุกครั้ง
ทั้งนี้หากตรวจพบว่าบุคคลข้างต้นได้นำข้อมูลภายในของธนาคารไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตน
ธนาคารจะถือว่าบุคคลดังกล่าวมีความผิดทางวินัย และจะถูกลงโทษตามระเบียบของธนาคารต่อไป

นอกจากนี้คณะกรรมการธนาคารได้กำหนดให้ทีมกำกับการปฏิบัติงานและสอบทานสินเชื่อ
ทำหน้าที่ติดตาม
ดูแลการปฏิบัติงานของหน่วยงานต่างๆของธนาคารให้มีการปฏิบัติงานเป็นไปตามกฎหมายและระเบียบที่เกี่ยวข้อง
อย่างต่อเนื่อง

8.6 บุคลากร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 ธนาคารมีพนักงานที่ประจำอยู่สาขาจำนวน 1,082 คน
และพนักงานที่ปฏิบัติงานที่สำนักงานใหญ่ จำนวน 1,924 คน รวมมีพนักงานทั้งสิ้นจำนวน 3,006 คน
โดยแบ่งตามสายงานหลักๆ ดังนี้

  1. กรรมการผู้จัดการใหญ่ จำนวน 1 คน

  2. สายบรรษัทธุรกิจ 1 จำนวน 47 คน

  3. สายบรรษัทธุรกิจ 2 จำนวน 33 คน

  4. สายธุรกิจขนาดกลาง- ขนาดย่อม จำนวน 141 คน

  5. สายธุรกิจสถาบัน จำนวน 80 คน

  6. สายธุรกิจรายย่อย จำนวน 1,440 คน

  7. สายสนับสนุนธุรกิจ จำนวน 392 คน

  8. สายบริหารความเสี่ยง จำนวน 162 คน

  9. ด้านการเงินและควบคุม จำนวน 90 คน

  10. ด้านกิจการองค์กร (รวมพนักงานที่ขึ้นตรงต่อกรรมการผู้จัดการใหญ่ 1 คน) จำนวน 33 คน

11. ด้านบริหารทรัพยากรบุคคล จำนวน 47 คน

12. ด้านเทคโนโลยี จำนวน 167 คน

13. ด้านพัฒนาองค์กร จำนวน 6 คน

14. ด้านปฏิบัติการ จำนวน 302 คน

15. ด้านตรวจสอบภายใน จำนวน 43 คน

  16. ทีมกำกับการปฏิบัติงานและสอบทานสินเชื่อ จำนวน 22 คน

  รวม จำนวน 3,006 คน

นโยบายในการพัฒนาพนักงานและการจัดทำแผนบริหารงานบุคคล

จากปี 2550 ธนาคารได้ให้บริษัทที่ปรึกษาเข้ามาช่วยดำเนินการศึกษา
เพื่อปรับเปลี่ยนการวัดผลงานของพนักงาน เป็นระบบ KPI
โดยธนาคารได้ว่าจ้างบริษัทและที่ปรึกษาได้ร่วมกันออกแบบกระบวนการดังกล่าว
ประกอบด้วยกระบวนการประเมินผลการปฏิบัติงาน (KPI) กระบวนการประเมินความสามารถ
(Competency) กระบวนการวางแผนสายงานอาชีพ (Career Management) ซึ่งผลจากการนี้
ธนาคารตัดสินใจที่จะดำเนินการและนำระบบการบริหารงานบุคคลใหม่มาใช้งาน ซึ่งรวมทั้งระบบงาน
e – HR
ระบบงานใหม่นี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อวัตถุประสงค์ในการวัดประสิทธิภาพในการปฏิบัติงานของพนักงาน
โดยระยะที่ 1 ตามแผนงานของโครงการ จะเริ่มใช้ระบบงานจริง (Go-Live) ในระยะแรก
เดือนพฤศจิกายน 2551 ระยะที่ 2 เดือนมกราคม 2552 และระยะสุดท้าย เดือน เมษายน 2552

การฝึกอบรมและพัฒนาบุคลากร

ในปี 2551 ธนาคารได้จัดฝึกอบรมให้แก่พนักงาน 256 หลักสูตร
โดยแบ่งเป็นการฝึกอบรมภายในธนาคาร จำนวน 129 หลักสูตร
และเป็นหลักสูตรที่ส่งพนักงานออกไปรับการอบรมภายนอก จำนวน 127 หลักสูตร
และคิดเป็นค่าใช้จ่ายทั้งสิ้น จำนวน 17.76 ล้านบาท มีจำนวนพนักงานเข้ารับการอบรมทั้งหมด
18,319 คน ซึ่งในจำนวนนี้อาจมีพนักงานที่ได้รับการส่งอบรมมากกว่าหนึ่งหลักสูตรรวมอยู่ด้วย
คิดเป็นจำนวนวันอบรมต่อพนักงานต่อปี ได้เท่ากับ 7.8 วัน

ค่าตอบแทนพนักงาน

ธนาคารให้ค่าตอบแทนพนักงานทั้งหมดในรูปของเงินเดือนประจำ คิดเป็นผลตอบแทนรวมของพนักงาน
ณ สิ้นงวด 12 เดือน สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2551 จำนวน 3,006 คน เป็นเงินทั้งสิ้น
1,428,240,282.45 บาท