5. ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ

  (5.1) สินทรัพย์ถาวรของบริษัทและบริษัทย่อย

  ก. ทรัพย์สินหลักที่ใช้ในการประกอบธุรกิจของบริษัท มีดังนี้

+--------------------+---------------+---------------+----------------+
| รายการ             | มูลค่าตามบัญชีสุทธิ | ลักษณะกรรมสิทธิ  | หลักปร          |
|                    | (บาท)         |               | ะกันและภาระผูกพัน |
| (ณ วันที่ 31 ธันวาคม   |               |               |                |
| 2555)              |               |               |                |
+--------------------+---------------+---------------+----------------+
| ที่ดิน (สาขาสุพรรณบุรี)  | 1,820,000     | เป็นของบริษัท    | ไม่มี            |
+--------------------+---------------+---------------+----------------+
| อาคาร              | 211,090       | เป็นของบริษัท    | ไม่มี            |
| (สาขาสุพรรณบุรี)      |               |               |                |
+--------------------+---------------+---------------+----------------+
| เครื่องตกแต่งสำนักงาน  | 19,938,701    | เป็นของบริษัท    | ไม่มี            |
+--------------------+---------------+---------------+----------------+
| อุปกรณ์สำนักงาน       | 60,639,597    | เป็นของบริษัท    | ไม่มี            |
+--------------------+---------------+---------------+----------------+
| ยานพาหนะ           | 4             | เป็นของบริษัท    | ไม่มี            |
+--------------------+---------------+---------------+----------------+
| งานระหว่างทำ        | 12,629,473    | เป็นของบริษัท    | ไม่มี            |
+--------------------+---------------+---------------+----------------+
|                    | 95,238,865    |               |                |
+--------------------+---------------+---------------+----------------+

  ข. ทรัพย์สินหลักที่ใช้ในการประกอบธุรกิจของบริษัทย่อย มีดังนี้

+--------------------+---------------+---------------+----------------+
| รายการ             | มูลค่าตามบัญชีสุทธิ | ลักษณะกรรมสิทธิ  | หลักปร          |
|                    | (บาท)         |               | ะกันและภาระผูกพัน |
| (ณ วันที่ 31 ธันวาคม   |               |               |                |
| 2555)              |               |               |                |
+--------------------+---------------+---------------+----------------+
| ส่วนปรับปรุงอาคาร     | 555,228       | เป็นของบริษัทย่อย | ไม่มี            |
+--------------------+---------------+---------------+----------------+
| เครื่องตกแต่งสำนักงาน  | 273,026       | เป็นของบริษัทย่อย | ไม่มี            |
+--------------------+---------------+---------------+----------------+
| อุปกรณ์สำนักงาน       | 6,201,107     | เป็นของบริษัทย่อย | ไม่มี            |
+--------------------+---------------+---------------+----------------+
| งานระหว่างทำ        | 5,367,518     | เป็นของบริษัทย่อย | ไม่มี            |
+--------------------+---------------+---------------+----------------+
|                    | 12,396,879    |               |                |
+--------------------+---------------+---------------+----------------+

  (5.2) พื้นที่เช่า

  บริษัทได้เช่าพื้นที่เพื่อเป็นที่ประกอบธุรกิจของสำนักงานใหญ่และสำนักงานสาขา ดังนี้

+----------------+---------------------------------+-------------------+
| ส              | ผู้ให้เช่า                          | ระยะเวลา          |
| ถานที่ประกอบธุรกิจ |                                 | เช่าที่เหลือโดยประมาณ |
|                |                                 |                   |
|                |                                 | (นับจาก 31 ธันวาคม  |
|                |                                 | 2555)             |
+----------------+---------------------------------+-------------------+
| 1. สำนักงานใหญ่  | บริษัท ซิตี้เรียลตี้ จำกัด               | 2 ปี 1 เดือน        |
+----------------+---------------------------------+-------------------+
| 2.             | บริษัท เค.อาร์. ชอปปิ้งเซ็นเตอร์ จำกัด  | 1 ปี 11 เดือน       |
| สาขานครราชสีมา  |                                 |                   |
+----------------+---------------------------------+-------------------+
| 3.             | บริษัท เอ. ที. แอสเซส จำกัด         | 6 เดือน            |
| สาขาสมุทรสาคร   |                                 |                   |
+----------------+---------------------------------+-------------------+
| 4.             | บุคคล                            | 1 ปี 8 เดือน        |
| สาขานครสวรรค์   |                                 |                   |
+----------------+---------------------------------+-------------------+
| 5. สาขาปิ่นเกล้า  | กองทุนรวมสิทธิการเช่าอสังหาริมทรัพย์    | 9 เดือน            |
|                | CPN รีเทลโกรท                    |                   |
+----------------+---------------------------------+-------------------+
| 6. สาขานครปฐม  | บุคคล                            | 1 ปี 6 เดือน        |
+----------------+---------------------------------+-------------------+
| 7. สาขาเชียงราย | บุคคล                            | 2 เดือน            |
+----------------+---------------------------------+-------------------+
| 8. สาขาเพชรบุรี  | บุคคล                            | 2 ปี               |
+----------------+---------------------------------+-------------------+
| 9. สาขาหาดใหญ่  | บริษัท ลีการ์เด้นโฮเต็ล จำกัด          | 1 ปี               |
+----------------+---------------------------------+-------------------+
| 10. สาขาอุดรธานี | บุคคล                            | 2 เดือน            |
+----------------+---------------------------------+-------------------+
| 11.            | บริษัท ทรัพย์สิน ณ นคร จำกัด          | 1 ปี               |
| สาขาแจ้งวัฒนะ    |                                 |                   |
+----------------+---------------------------------+-------------------+
| 12. สาขาท่าพระ  | บริษัท เดอะมอลล์ ชอปปิ้งคอมเพล็กซ์     | 2 ปี               |
|                | จำกัด                            |                   |
+----------------+---------------------------------+-------------------+
| 13.            | บริษัท พร เรียลเอสเตท จำกัด         | 10 เดือน           |
| สาขาสีลมเซ็นเตอร์ |                                 |                   |
+----------------+---------------------------------+-------------------+

(5.3) เงินให้กู้ยืมเพื่อซื้อหลักทรัพย์ในระบบเครดิตบาลานซ์

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555 บริษัทมีเงินให้กู้ยืมเพื่อการซื้อหลักทรัพย์ในระบบเครดิตบาลานซ์ จำนวน
1,053 ล้านบาท โดยมีนโยบายเกี่ยวกับเงินให้กู้ยืมเพื่อซื้อหลักทรัพย์ในระบบเครดิตบาลานซ์ ดังนี้

ก) นโยบายเกี่ยวกับการให้กู้ยืมเพื่อซื้อหลักทรัพย์

  บริษัทมีการวางแผนควบคุมและการบริหารความเสี่ยงในการให้กู้ยืมอย่างเข้มงวด
  และมีระบบที่สามารถเตือนให้บริษัททราบถึงระดับที่ต้องเรียกเงินสดหรือหลักทรัพย์จากลูกค้าเพิ่มเติมเพื่อความเพียงพอของหลักประกัน
  ซึ่งทำให้บริษัทสามารถลดความเสี่ยงจากการให้กู้ยืมเพื่อซื้อหลักทรัพย์ได้

(ข)
นโยบายเกี่ยวกับรายชื่อหลักทรัพย์ที่อนุญาตให้ซื้อและ/หรือวางเป็นหลักประกันในบัญชีกู้ยืมเพื่อซื้อหลักทรัพย์

  บริษัทจะกำหนดรายชื่อหลักทรัพย์ที่อนุญาตให้ซื้อ
  และ/หรือวางเป็นหลักประกันในบัญชีกู้ยืมเพื่อซื้อหลักทรัพย์
  โดยพิจารณาหลักทรัพย์ที่มีปัจจัยพื้นฐานดีและมีสภาพคล่องในการซื้อขาย
  และบริษัทจะทำการทบทวนและปรับปรุงรายชื่อหลักทรัพย์ดังกล่าวตามความเหมาะสมอย่างน้อยเดือนละครั้ง
  โดยจะประกาศให้ลูกค้าทราบเมื่อมีการเปลี่ยนแปลง ทั้งนี้
  อัตราการให้กู้ยืมของแต่ละหลักทรัพย์จะไม่ต่ำกว่าอัตราที่กำหนดโดยสำนักงาน ก.ล.ต.
  หรือตลาดหลักทรัพย์ฯ

(ค) นโยบายการรับหลักประกัน

  ประเภทของทรัพย์สินที่ลูกค้าสามารถนำมาวางเพื่อคำนวณอำนาจซื้อในการซื้อขายหลักทรัพย์ในบัญชีเครดิตบาลานซ์
  มีดังนี้

  1. เงินสด และ

  2. หลักทรัพย์ที่บริษัทอนุญาตให้ซื้อขายในบัญชีกู้ยืมเพื่อซื้อหลักทรัพย์

(ง) นโยบายในการควบคุมดูแลและติดตามหนี้

  ในกรณีที่เกิดหนี้สูญจากการให้กู้ยืมในบัญชีเครดิตบาลานซ์หรือในบัญชีเงินสด
  บริษัทมีนโยบายในการควบคุม ดูแลและติดตามหนี้ ดังนี้

  1. ฝ่ายปฏิบัติการหลักทรัพย์ จะแจ้งให้ฝ่ายกฎหมายและกำกับการปฏิบัติงาน
  รับทราบเกี่ยวกับลูกค้าที่ผิดนัดชำระเงินค่าซื้อหลักทรัพย์

  2. ฝ่ายกฎหมายและกำกับการปฏิบัติงาน จะรวบรวมเอกสารเกี่ยวกับรายการผิดนัดชำระ
  พร้อมทั้งสอบสวนข้อเท็จจริง

  3. ฝ่ายกฎหมายและกำกับการปฏิบัติงาน จะเจรจากับลูกค้าที่ผิดนัดชำระให้ชำระหนี้คืนให้บริษัท
  โดย :-

  3.1 ในกรณีที่ลูกค้าที่ผิดนัดชำระตกลงชำระหนี้ ฝ่ายกฎหมายและกำกับการปฏิบัติงาน
  จะเตรียมบันทึกข้อตกลงรับสภาพหนี้ให้ลูกค้าลงนาม

  3.2 ในกรณีที่ไม่สามารถตกลงกับลูกค้าได้ ฝ่ายกฎหมายและกำกับการปฏิบัติงาน
  จะออกหนังสือทวงถามหนี้

  4. ในกรณีที่ฝ่ายกฎหมายและกำกับการปฏิบัติงานออกหนังสือทวงถามแล้ว แต่ลูกค้ายังไม่ชำระหนี้
  ฝ่ายกฎหมายและกำกับการปฏิบัติงานจะดำเนินการตามขั้นตอนของศาลต่อไป

(จ) นโยบายการตั้งสำรองค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญ

  บริษัทตั้งค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญโดยการประเมินฐานะลูกหนี้แต่ละรายและพิจารณาความเสี่ยงในการเรียกชำระและมูลค่าของหลักทรัพย์ที่ใช้ค้ำประกัน
  โดยถือพื้นฐานการจัดชั้นหนี้ และการตั้งสำรองตามหลักเกณฑ์ที่กำหนด

  โดยสำนักงาน ก.ล.ต. ตามหนังสือที่ กธ. 5/2544 ลงวันที่ 15 กุมภาพันธ์ 2544
  และปัจจัยอื่นประกอบ

(5.4) เงินลงทุน

  ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555 บริษัทมีเงินลงทุนสุทธิ 6,726 ล้านบาท ประกอบด้วย
  เงินลงทุนในหลักทรัพย์เพื่อค้า-สุทธิ จำนวน 6,691 ล้านบาท ตราสารหนี้ที่จะถือจนครบกำหนด 8
  ล้านบาท และเงินลงทุนทั่วไปสุทธิ 27 ล้านบาท
  โดยบริษัทมีคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงทำหน้าที่ทบทวนนโยบายการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ
  พร้อมทั้ง คอยติดตามและดูแลความเสี่ยงจากการลงทุนให้อยู่ภายใต้ขอบเขตที่บริษัทกำหนด
  (รายละเอียดตามหมายเหตุประกอบงบการเงิน ข้อ 13 เรื่อง เงินลงทุน)

(5.5) เงินลงทุนในบริษัทย่อย

  ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555 บริษัทมีเงินลงทุนในบริษัทย่อยจำนวน 2,627 ล้านบาท
  (รายละเอียดตามหมายเหตุประกอบงบการเงิน ข้อ 14 เรื่อง เงินลงทุนในบริษัทย่อย)
  บริษัทมีนโยบายที่จะทำให้ผู้ถือหุ้นของบริษัทได้รับผลประโยชน์สูงสุด ดังนั้น
  บริษัทจะพิจารณาการลงทุนในบริษัทย่อยต่าง ๆ ให้สอดคล้องกับนโยบายดังกล่าว

(5.6) สินทรัพย์ที่ไม่มีตัวตน

  ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555 บริษัทและบริษัทย่อยมีสินทรัพย์ที่ไม่มีตัวตนสุทธิจำนวน 59 ล้านบาท
  ซึ่งประกอบด้วย ซอฟท์แวร์คอมพิวเตอร์จำนวน 44 ล้านบาท
  งานระหว่างทำซอฟท์แวร์คอมพิวเตอร์ 15 ล้านบาท
  (รายละเอียดตามหมายเหตุประกอบงบการเงิน ข้อ 16 เรื่อง สินทรัพย์ที่ไม่มีตัวตน)