[]

1.  โครงสร้างการจัดการ

โครงสร้างการจัดการของบริษัทฯ ประกอบด้วย 2 กลุ่มหลัก ได้แก่

ก.) คณะกรรมการบริษัทฯ และ คณะอนุกรรมการ ซึ่งได้แก่ คณะกรรมการตรวจสอบ
และคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา และ

ข.) คณะผู้บริหาร

ก.) คณะกรรมการบริษัท และคณะอนุกรรมการ

(1) คณะกรรมการบริษัทฯ

คณะกรรมการบริษัทฯ มีขอบเขตอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1. พิจารณากำหนดนโยบายกำกับดูแลกิจการที่ดี เพื่อให้ฝ่ายบริหารนำไปปฏิบัติ
ซึ่งรวมถึงการทบทวนประเมินผลการปฏิบัติ
เพื่อนำมาพิจารณาปรับปรุงให้เหมาะสมและรายงานไว้ในรายงานประจำปี

2. พิจารณาความเหมาะสม ให้คำแนะนำและอนุมัติวิสัยทัศน์ กลยุทธ์
ตลอดจนเป้าหมายการดำเนินงานของบริษัทฯ ที่นำเสนอโดยฝ่ายบริหาร
รวมถึงการติดตามประเมินผลความสำเร็จของการดำเนินงาน

3. ดูแลให้บริษัทฯ มีระบบบริหารความเสี่ยง การควบคุมภายใน และการตรวจสอบที่เหมาะสม

4. ดูแลให้มีกระบวนการสรรหาและแผนการสืบทอดตำแหน่งของกรรมการ
และผู้บริหารระดับสูงของบริษัทฯ ที่มีประสิทธิผล คณะกรรมการบริษัทฯ
เป็นผู้แต่งตั้งกรรมการผู้อำนวยการใหญ่ เป็นหัวหน้าคณะผู้บริหารระดับสูง
เพื่อรับผิดชอบในการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ ภายใต้การกำกับดูแลของคณะกรรมการบริษัทฯ

5. ดูแลให้มีแนวทางปฏิบัติเกี่ยวกับจริยธรรมในการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ
ข้อพึงปฏิบัติที่ดีของกรรมการและพนักงาน รวมถึงการสื่อสารให้ผู้เกี่ยวข้องได้ทราบ

6. พิจารณาความเหมะสมในการแต่งตั้งและกำหนดขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะอนุกรรมการย่อย

7.
จัดทำรายงานอธิบายความรับผิดชอบของคณะกรรมการในการจัดทำรายงานทางการเงินไว้ในรายงานประจำปี

8. พิจารณาให้ความเห็นชอบและอนุมัติให้มีการตั้งสำนักงานสาขาหรือเลิกสำนักงานสาขา
ตามที่ฝ่ายบริหารนำเสนอ

9. ดำเนินการอื่น ๆ เพื่อให้เป็นไปตามข้อกฎหมาย ข้อบังคับและมติที่ประชุมผู้ถือหุ้นของบริษัทฯ

หน้า 42

คณะกรรมการบริษัทฯ ณ วันที่ 4 มกราคม 2550 ประกอบด้วยกรรมการรวมทั้งสิ้น 12 ท่าน
ประกอบไปด้วยกรรมการที่เป็นผู้บริหารจำนวน 3 ท่าน และกรรมการอิสระ
ซึ่งมีความเป็นอิสระและไม่มีผลประโยชน์หรือความสัมพันธ์ใด ๆ กับธุรกิจของบริษัทฯ จำนวน 9 ท่าน
เพื่อให้คณะกรรมการบริษัทฯ
มีการถ่วงดุลโดยกรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหารและสามารถกำกับดูแลการดำเนินกิจการของบริษัทฯ
ได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยในปี 2549 คณะกรรมการบริษัทฯ ได้มีการประชุมรวมทั้งสิ้น 4 ครั้ง
แต่ละครั้งจะกำหนดวาระหลักไว้ล่วงหน้าอย่างชัดเจน
และมีการส่งรายละเอียดประกอบวาระการประชุมให้คณะกรรมการได้มีเวลาศึกษาและพิจารณาล่วงหน้า
โดยในการประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ ทุกครั้งจะมีกรรมการเข้าประชุมโดยเฉลี่ยไม่ต่ำกว่าร้อยละ
70 ของจำนวนกรรมการทั้งหมด โดยบริษัทฯ ได้จ่ายค่าตอบแทนกรรมการเป็นค่าตอบแทนประจำปี
2549 จำนวนทั้งสิ้น 6.54 ล้านบาท ล้านบาท
ซึ่งเป็นค่าตอบแทนที่ผ่านการพิจารณาจากคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
และอยู่ภายในวงเงินที่ประชุมผู้ถือหุ้นได้อนุมัติไว้แล้ว ในปี 2549 ไม่เกิน 6.7 ล้านบาท
สรุปการเข้าร่วมประชุมและค่าตอบแทนของกรรมการแต่ละท่าน ดังนี้

+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+
| รายชื่อคณะกรรมการ    | ตำแหน่ง                 | กา |    |    | ค่า     |
|                    |                        | รเ |    |    | ตอบแทน |
|                    |                        | ข้า |    |    | ประจำปี |
|                    |                        | ร่ว |    |    | (บาท)  |
|                    |                        | มป |    |    |        |
|                    |                        | ระ |    |    |        |
|                    |                        | ชุม |    |    |        |
|                    |                        | /จ |    |    |        |
|                    |                        | ำน |    |    |        |
|                    |                        | วน |    |    |        |
|                    |                        | คร |    |    |        |
|                    |                        | ั้งท |    |    |        |
|                    |                        | ี่เช |    |    |        |
|                    |                        | ิญป |    |    |        |
|                    |                        | ระ |    |    |        |
|                    |                        | ชุม |    |    |        |
+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+
|                    |                        | 1  | 2  | 3  |        |
+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+
| 1. นายชัย โสภณพนิช   | ประธานคณะกรรมการ       | 4  |    |    | 4      |
|                    |                        | /4 |    |    | 80,000 |
+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+
| 2. นายเปล่งศักดิ์      | กรรมการอิสระ            | 4  |    |    | 4      |
| ประกาศเภสัช         |                        | /4 |    |    | 80,000 |
+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+
|                    | ป                      |    | 4  |    | 2      |
|                    | ระธานคณะกรรมการตรวจสอบ |    | /4 |    | 40,000 |
+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+
| 3. นายสิงห์ ตังทัตสวัสดิ์ | กรรมการอิสระ            | 4  |    |    | 4      |
|                    |                        | /4 |    |    | 80,000 |
+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+
|                    | ประธานคณะกรรมกา        |    |    | 2  | 60,000 |
|                    | รกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา |    |    | /2 |        |
+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+
| 4. นางพันธ์ทิพย์ สุรทิณฑ์ | กรรมการอิสระ            | 4  |    |    | 4      |
|                    |                        | /4 |    |    | 80,000 |
+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+
|                    | กรรมการตรวจสอบ         |    | 4  |    | 2      |
|                    |                        |    | /4 |    | 40,000 |
+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+
| 5. นางสาวรัตนา      | กรรมการอิสระ            | 4  |    |    | 4      |
| ยิ่งไพบูลย์            |                        | /4 |    |    | 80,000 |
+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+
|                    | กรรมการตรวจสอบ         |    | 4  |    | 2      |
|                    |                        |    | /4 |    | 40,000 |
+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+
| 6. นายสุวรรณ        | กรรมการอิสระ            | 4  |    |    | 4      |
| แทนสถิตย์            |                        | /4 |    |    | 80,000 |
+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+
|                    | กรรมกา                 |    |    | 2  | 60,000 |
|                    | รกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา |    |    | /2 |        |
+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+
| 7. นายธีระ วงศ์จิรชัย  | กรรมการอิสระ            | 2  |    |    | 4      |
|                    |                        | /4 |    |    | 80,000 |
+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+
|                    | กรรมกา                 |    |    | 2  | 60,000 |
|                    | รกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา |    |    | /2 |        |
+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+
| 8.นายวีระศักดิ์        | กรรมการอิสระ            | 4  |    |    | 4      |
| สุตัณฑวิบูลย์           |                        | /4 |    |    | 80,000 |
+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+
| รายชื่อคณะกรรมการ    | ตำแหน่ง                 | กา |    |    | ค่า     |
|                    |                        | รเ |    |    | ตอบแทน |
|                    |                        | ข้า |    |    | ประจำปี |
|                    |                        | ร่ว |    |    | (บาท)  |
|                    |                        | มป |    |    |        |
|                    |                        | ระ |    |    |        |
|                    |                        | ชุม |    |    |        |
|                    |                        | /จ |    |    |        |
|                    |                        | ำน |    |    |        |
|                    |                        | วน |    |    |        |
|                    |                        | คร |    |    |        |
|                    |                        | ั้งท |    |    |        |
|                    |                        | ี่เช |    |    |        |
|                    |                        | ิญป |    |    |        |
|                    |                        | ระ |    |    |        |
|                    |                        | ชุม |    |    |        |
+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+
|                    |                        | 1  | 2  | 3  |        |
+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+
| 9. นายช.นันท์        | กรรมการอิสระ            | 2  |    |    | 3      |
| เพ็ชญไพศิษฏ์          |                        | /3 |    |    | 60,000 |
|                    |                        |    |    |    |        |
| (แต่งตั้งเมื่อวันที่ 28    |                        |    |    |    |        |
| กุมภาพันธ์ 2549)      |                        |    |    |    |        |
+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+
| 10. นายยูทากะ       | กรรมการอิสระ            | 0  |    |    | 1      |
| วาตานาเบ้           |                        | /1 |    |    | 20,000 |
|                    |                        |    |    |    |        |
| (แต่งตั้งเมื่อวันที่ 15    |                        |    |    |    |        |
| สิงหาคม 2549)       |                        |    |    |    |        |
+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+
| 11. นายวิชชา        | กรรมการ                | 4  |    |    | 4      |
| ดำรงสินศักดิ์          |                        | /4 |    |    | 80,000 |
+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+
| 12. นายวรวิทย์       | กรรมการ                | 4  |    |    | 4      |
| โรจน์รพีธาดา         |                        | /4 |    |    | 80,000 |
+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+
|                    | เลขานุการคณะกรรมการ     |    |    |    | -      |
+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+
| นายโยชิทากะ ซาวามูระ |                        | 1  |    |    | 3      |
|                    |                        | /3 |    |    | 60,000 |
| (ลาออกเมื่อวันที่ 15    |                        |    |    |    |        |
| สิงหาคม 2549)       |                        |    |    |    |        |
+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+
|  จำนวนประชุมทั้งสิ้นในปี |                        | 4  | 4  | 2  | 6,5    |
| 2549               |                        | ค  | ค  | ค  | 40,000 |
|                    |                        | รั้ง | รั้ง | รั้ง |        |
+--------------------+------------------------+----+----+----+--------+

หมายเหตุ : 1 หมายถึง การประชุมคณะกรรมการบริษัท

2 หมายถึง การประชุมคณะกรรมการตรวจสอบ

3 หมายถึง การประชุมคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา

กรรมการที่มีอำนาจลงนามผูกพันบริษัทฯ

กรรมการ 2 คน ลงลายมือชื่อร่วมกัน และประทับตราสำคัญบริษัทฯ

(2) คณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1. กำกับ ดูแล รายงานทางการเงิน ของบริษัทฯ ให้ตรงต่อความเป็นจริง ครบถ้วน เพียงพอ
และเชื่อถือได้

2. ดูแลให้บริษัทฯ มีระบบการควบคุมภายในที่เหมาะสมและมีประสิทธิภาพ

3. ดูแลให้บริษัทฯ ปฏิบัติตามข้อกำหนดและกฎหมายที่เกี่ยวข้อง

4. พิจารณาคัดเลือกและแต่งตั้งผู้สอบบัญชีของบริษัทฯ

5. ดูแลไม่ให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์

6. จัดทำรายงานกำกับดูแลของคณะกรรมการตรวจสอบ โดยเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปี
ของบริษัทฯ

7. ภารกิจอื่น ๆ ตามที่คณะกรรมการบริษัทฯ มอบหมาย

หน้า 44

คณะกรรมการบริษัทฯ ได้อนุมัติจัดตั้งคณะกรรมการตรวจสอบ เมื่อวันที่ 16 พฤศจิกายน 2548
มีวาระดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี ซึ่งประกอบด้วยกรรมการอิสระและกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร 3
ท่าน โดยมีรายนามดังต่อไปนี้

1. นายเปล่งศักดิ์ ประกาศเภสัช ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ

2. นางพันธ์ทิพย์ สุรทิณฑ์ กรรมการตรวจสอบ

3. นางสาวรัตนา ยิ่งไพบูลย์ กรรมการตรวจสอบ

4. นายสนธยา ฉายโฉมเลิศ เลขานุการคณะกรรมการตรวจสอบ

(3) คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา

คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหามีขอบเขตอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1. ดูแลสัดส่วนจำนวน และองค์ประกอบของคณะกรรมการให้เหมาะสมกับองค์การ

2. พิจารณาสรรหาบุคคลเพื่อทดแทนกรรมการในกรณีที่ครบวาระ ลาออก หรือ กรณีอื่น ๆ
และนำเสนอให้ผู้ถือหุ้นหรือคณะกรรมการพิจารณาเพื่ออนุมัติแต่งตั้ง แล้วแต่กรณี
ตามข้อบังคับของบริษัทฯ

3. พิจารณาสรรหาบุคคลเพื่อทดแทนกรรมการผู้อำนวยการใหญ่ รองกรรมการผู้อำนวยการใหญ่
ในกรณีที่ครบวาระ ลาออก หรือกรณีอื่น ๆ และนำเสนอคณะกรรมการบริษัทฯ เพื่อพิจารณาแต่งตั้ง

4. ดูแลและกำหนดนโยบายค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่น ๆ ของคณะกรรมการ
กรรมการผู้อำนวยการใหญ่ รองกรรมการผู้อำนวยการใหญ่
ให้เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบต่อองค์การ

5. ดูแลให้มีแผนสืบทอดตำแหน่งกรรมการผู้อำนวยใหญ่ รองกรรมการผู้อำนวยการใหญ่

คณะกรรมการบริษัทฯ ได้อนุมัติจัดตั้งคณะอนุกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา เมื่อวันที่ 18
สิงหาคม 2547 มีวาระ ดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี ซึ่งประกอบด้วย
กรรมการอิสระและกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร 3 ท่าน โดยมีรายนามดังต่อไปนี้

1. นายสิงห์ ตังทัตสวัสดิ์ ประธานคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา

2. นายสุวรรณ แทนสถิตย์ กรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา

  (แต่งตั้งเมื่อวันที่ 16 พฤศจิกายน 2548)

3. นายธีระ วงศ์จิรชัย กรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา

4. นางสาวพิมพ์ใจ เลื่อมรุ่ง เลขานุการคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา

ข.) คณะผู้บริหาร

คณะผู้บริหารมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1. พิจารณากลั่นกรอง เพื่อนำเสนอต่อคณะกรรมการบริษัทฯ พิจารณา วิสัยทัศน์
แผนกลยุทธ์เป้าหมายการดำเนินธุรกิจ และงบประมาณประจำปี
รวมถึงนโยบายการบริหารความเสี่ยงของบริษัทฯ

2. พิจารณากลั่นกรองนำเสนอคณะกรรมการบริษัทฯ
เพื่อพิจารณาการจัดหาหรือจำหน่ายทรัพย์สินที่สำคัญของบริษัทฯ

หน้า 45

3. กำกับดูแลให้มีการปฏิบัติตามนโยบายกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ
รวมถึงการประเมินผลการปฏิบัติ พร้อมทั้งข้อเสนอแนะต่อคณะกรรมการบริษัทฯ เพื่อพิจารณา

4. ติดตามและรายงานผลการดำเนินงานด้านต่าง ๆ ให้คณะกรรมการทราบเป็นระยะ

5. ปฏิบัติงานอื่น ๆ ตามที่คณะกรรมการบริษัทฯ มอบหมาย

คณะผู้บริหารของบริษัทฯ หมายถึง ผู้จัดการและระดับบริหารสี่รายแรกนับต่อจากผู้จัดการลงมา
โดยในปี 2549 คณะผู้บริหารของบริษัทฯ ประกอบด้วย ผู้บริหารรวมทั้งสิ้นจำนวน 10 ท่าน
โดยมีรายนามดังต่อไปนี้

1. นายชัย โสภณพนิช ประธานกรรมการและกรรมการผู้อำนวยการใหญ่

2. นายวรวิทย์ โรจน์รพีธาดา กรรมการและรองกรรมการผู้อำนวยการใหญ่

3. นายวิชชา ดำรงสินศักดิ์ กรรมการและผู้ช่วยกรรมการผู้อำนวยการใหญ่

(เกษียณอายุเมื่อวันที่ 31 ธันวาคม 2549)

4. นางสาวผกามาศ จารุเสถียร ผู้อำนวยการ

5. นายพนัส ธีรวณิชย์กุล ผู้อำนวยการ

6. นางสาวพูลสุข เตวิทย์ ผู้อำนวยการ

  7. ดร.วิจิตรา งานสถิล ผู้อำนวยการ

  8. นางศรีจิตรา ประโมจนีย์ ผู้อำนวยการ

  9. นายสาธิต ลิปตะสิริ ผู้อำนวยการ

  10. นายอานนท์ วังวสุ ผู้อำนวยการ

2.  การสรรหากรรมการและผู้บริหาร

บริษัทฯ ได้มอบหมายให้คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
เป็นผู้รับผิดชอบในการดูแลสัดส่วนจำนวนและองค์ประกอบของคณะกรรมการบริษัทฯ
สรรหาบุคคลเพื่อทดแทนกรรมการ กรรมการผู้อำนวยการใหญ่ และรองกรรมการผู้อำนวยการใหญ่
รายละเอียดปรากฎอยู่ในขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหาเรียบร้อยแล้ว

ทั้งนี้ การแต่งตั้งกรรมการบริษัทฯ ต้องได้รับรองจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นของบริษัทฯ ด้วย โดยบริษัทฯ
ได้กำหนดกรอบในการแต่งตั้งคณะกรรมการไว้ในข้อบังคับของบริษัทฯ ดังนี้

-   คณะกรรมการของบริษัทฯ มีจำนวนไม่น้อยกว่า 5 คน
    และกึ่งหนึ่งของกรรมการทั้งหมดต้องมีถิ่นที่อยู่ในราชอาณาจักร

-   กรรมการไม่น้อยกว่า 3 ใน 4 ของจำนวนกรรมการทั้งหมดต้องเป็นบุคคลสัญชาติไทย

-   การเลือกตั้งคณะกรรมการ ให้กระทำโดยที่ประชุมผู้ถือหุ้น
    โดยการลงคะแนนเสียงหนึ่งหุ้นต่อหนึ่งเสียง การออกเสียงลงคะแนนให้ใช้เสียงข้างมาก
    หากคะแนนเท่ากันให้ประธานที่ประชุมเป็นผู้ออกเสียงชี้ขาด

  หน้า 46

-   ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นทุกครั้ง ให้กรรมการออกจากตำแหน่ง 1 ใน 3
    และกรรมการที่พ้นจากตำแหน่งอาจได้รับเลือกตั้งกลับเข้ามาเป็นกรรมการใหม่ได้

-   ที่ประชุมผู้ถือหุ้น
    อาจลงมติให้กรรมการคนใดออกจากตำแหน่งก่อนถึงคราวออกตามวาระได้ด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่า
    3 ใน 4
    ของจำนวนผู้ถือหุ้นที่มาประชุมและมีสิทธิออกเสียงและมีหุ้นนับรวมได้ไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนหุ้นที่ถือโดยผู้ถือหุ้นที่มาประชุมและมีสิทธิออกเสียง

  นอกจากนี้ เพื่อการคุ้มครองสิทธิของผู้ถือหุ้นรายย่อยโดยมุ่งหวังให้ผู้ถือหุ้นได้รับการปฏิบัติอย่าง

เท่าเทียมกัน บริษัทฯ
จึงเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นมีสิทธิเสนอชื่อบุคคลที่มีความรู้ความสามารถและมีคุณสมบัติที่เหมาะสมเพื่อรับการพิจารณาเลือกตั้งเป็นกรรมการบริษัทฯ
และบรรจุเป็นวาระการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นเพื่อให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นพิจารณาได้ ทั้งนี้
ผู้ถือหุ้นที่มีสิทธิเสนอชื่อบุคคลเพื่อรับการพิจารณาเลือกตั้งเป็นกรรมการบริษัทฯ ดังกล่าว
จะต้องเป็นผู้ถือหุ้นของบริษัทฯ (ไม่ว่าจะเป็นผู้ถือหุ้นรายเดียวหรือหลายราย)
ที่ถือหุ้นรวมกันแล้วไม่น้อยกว่า 10,000 หุ้น

โดยในปี 2549 บริษัทฯ ยังได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นสามารถเสนอชื่อบุคคล
เพื่อรับการพิจารณาเลือกตั้งเป็นกรรมการบริษัทฯ
และบรรจุเป็นวาระในการประชุมผู้ถือหุ้นประจำปีของบริษัท ครั้งที่ 14 ประจำปี 2550
ล่วงหน้าก่อนที่มีการจัดประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ผ่านทางเว็บไซด์ของบริษัทฯ ด้วย (www.bki.co.th)

1.  ค่าตอบแทนผู้บริหาร

ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน

1.  ค่าตอบแทนกรรมการ

  ในปี 2549 บริษัทฯ
  ได้จ่ายค่าตอบแทนกรรมการเป็นค่าเบี้ยประชุมกรรมการและค่าตอบแทนประจำ
  โดยคำนึงถึงความเหมาะสมกับระดับที่ปฏิบัติอยู่ในกลุ่มธุรกิจเดียวกัน
  เพียงพอที่จะจูงใจและรักษากรรมการที่มีคุณภาพตามที่ต้องการ
  โดยผ่านการพิจารณาจากคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
  และอยู่ภายในวงเงินที่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นได้อนุมัติไว้แล้ว ในปี 2549ไม่เกิน 6.7 ล้านบาท โดยในปี
  2549 คณะกรรมการได้รับค่าตอบแทนจำนวนทั้งสิ้น 6.54 ล้านบาท
  โดยมีรายละเอียดตามตารางที่ปรากฏอยู่ในหัวข้อการจัดการว่าด้วยเรื่องคณะกรรมการบริษัทฯ
  แล้ว

2.  ค่าตอบแทนผู้บริหาร

  บริษัทฯ ใช้หลักในการพิจารณาค่าตอบแทนผู้บริหาร
  โดยพิจารณาจากการประเมินผลปฏิบัติงานร่วมกับปัจจัยอื่น ๆ ได้แก่
  ดัชนีวัดความสำเร็จขององค์การ แนวโน้มความเจริญเติบโตของธุรกิจประกันภัย
  โดยผ่านการพิจารณาจากคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา

  ในปี 2549 บริษัทฯ จ่ายค่าตอบแทนเป็นเงินเดือน โบนัส
  เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่บริษัทสมทบให้และอื่น ๆ รวม 10 ท่าน จำนวน 53.35
  ล้านบาท

  หน้า 47

  ค่าตอบแทนอื่น

  - ไม่มี -

9.4 การกำกับดูแลกิจการ

คณะกรรมการบริษัท กรุงเทพประกันภัย จำกัด (มหาชน)
ตระหนักถึงความสำคัญของการกำกับดูแลกิจการที่ดี ด้วยเห็นว่า
การกำกับดูแลกิจการที่ดีเป็นปัจจัยพื้นฐานที่จะช่วยส่งเสริมการดำเนินงานของบริษัทฯ
ให้มีประสิทธิภาพ มีการเจริญเติบโตทางธุรกิจที่ยั่งยืน
และเป็นที่ยอมรับโดยทั่วไปทั้งภายในประเทศและต่างประเทศ
อันจะนำไปสู่ความเป็นเลิศในการดำเนินธุรกิจประกันภัย
และบรรลุเป้าหมายสำคัญในการก่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดแก่ผู้ที่เกี่ยวข้องทุกฝ่าย ได้แก่ ผู้ถือหุ้น
ผู้ลงทุน พนักงาน บุคลากร ผู้มีส่วนได้เสียอื่น ๆ ตลอดจนสังคมและชุมชนโดยรวมอย่างทั่วถึง

คณะกรรมการบริษัทฯมีความมุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
จึงนำหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีซึ่งกำหนดโดยตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยและแนวทางปฏิบัติในการกำกับดูแลกิจการที่ดีซึ่งกำหนดโดยกรมการประกันภัยมากำหนดเป็นนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดีของบริษัทฯ
นอกจากนั้นคณะกรรมการบริษัทฯได้มอบนโยบายให้คณะผู้บริหารติดตามและรายงานข้อเสนอ แนะ
เพื่อปรับปรุงนโยบายการกำกับดูแลกิจการและคู่มือจรรยาบรรณของบริษัทฯให้สอดคล้องกับแนวทางของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยและกรมการประกันภัยที่อาจมีการเปลี่ยนแปลงไปในอนาคต
เพื่อให้มีความทันสมัยเหมาะสมกับสถานการณ์และมีแนวปฏิบัติอันเป็นมาตรฐานสากลยิ่งขึ้น

ในปี 2549 สมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย (IOD)
ร่วมกับตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยได้ประกาศผลการสำรวจการกำกับดูแลกิจการบริษัทจดทะเบียนประจำปี
2549 โดยบริษัทฯได้รับคะแนนอยู่ในเกณฑ์ดีมาก

การปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

1. นโยบายเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการ

ในปี 2548 คณะกรรมการบริษัท ฯ ได้อนุมัตินโยบายการกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ
และจัดทำเป็นลายลักษณ์อักษรเผยแพร่ให้กรรมการ ผู้บริหาร
และพนักงานทุกระดับได้ทราบเข้าใจหลัก การกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ
โดยมีเนื้อหาครอบคลุมในเรื่องโครงสร้างการกำกับดูแลกิจการ
สิทธิและความเท่าเทียมกันของผู้ถือหุ้น สิทธิของผู้มีส่วนได้เสีย การควบคุมและการบริหารความเสี่ยง
จริยธรรมทางธุรกิจและความขัดแย้งของผลประโยชน์ และการเปิดเผยข้อมูลข่าวสาร

ในปี 2549 คณะกรรมการบริษัทฯ
ได้อนุมัติให้ปรับปรุงนโยบายการกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯเพื่อให้สอดคล้องกับแนวทางของตลาดหลักทรัพย์ฯ
ที่ปรับปรุงใหม่และแนวทางของกรมการประกันภัย โดยสรุปการปรับปรุงได้ดังนี้

หน้า 48

หมวดโครงสร้างการกำกับดูแลกิจการ มีการเพิ่มเนื้อหาสำคัญรวม 3 ประเด็นได้แก่

1.  กำหนดคุณสมบัติของกรรมการอิสระให้เข้มงวดกว่าข้อกำหนดของสำนักงาน ก.ล.ต.
    และตลาดหลักทรัพย์ฯ ในเรื่องสัดส่วนการถือหุ้นโดยกำหนดไว้ไม่เกิน ร้อยละ 0.5
    ตลอดจนกำหนดมาตรการและหน้าที่ในการทบทวนคุณสมบัติที่เหมาะสมของกรรมการแก่คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา

2.  เพิ่มเติมหน้าที่ความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริษัทฯในการพิจารณามอบอำนาจดำเนินการแก่กรรมการผู้อำนวยการใหญ่รวมถึงหน้าที่ในการประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการบริษัทฯและกรรมการผู้อำนวยการใหญ่

3.  กำหนดนโยบายการพัฒนากรรมการและผู้บริหารให้มีความชัดเจนมากยิ่งขึ้น

หมวดสิทธิของผู้ถือหุ้น เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นส่งคำถามไปยังบริษัทฯได้ก่อนวันประชุม

หมวดการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน
ให้สิทธิแก่ผู้ถือหุ้นส่วนน้อยในการเสนอวาระการประชุมและชื่อบุคคลเพื่อเข้าดำรงตำแหน่งกรรมการบริษัทฯโดยกำหนดหลักเกณฑ์วิธีการเผยแพร่ผ่านทางเว็บไซด์ของบริษัทฯ
ทั้งนี้ผู้ถือหุ้นสามารถใช้สิทธิดังกล่าวได้เริ่มตั้งแต่การประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2550 เป็นต้นไป

หมวดการประชุมคณะกรรมการ
สนับสนุนให้กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารสามารถประชุมระหว่างกันเองได้โดยมอบหมายให้เลขานุการคณะกรรมการบริษัทฯเป็นผู้อำนวยความสะดวก

สำหรับรายละเอียดนโยบายการกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯสามารถดูได้จากเว็บไซต์ของบริษัทฯ
www.bki.co.th

2. สิทธิของผู้ถือหุ้น

บริษัทฯ ให้ความสำคัญและเคารพต่อสิทธิต่าง ๆ ของผู้ถือหุ้นทุกรายซึ่งเปรียบเสมือนเจ้าของกิจการ
โดยสนับสนุนให้มีการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นทุกราย
ทั้งผู้ถือหุ้นรายใหญ่และรายย่อยอย่างเท่าเทียมกันตามหลักเกณฑ์ที่กฎหมายกำหนด
มุ่งเน้นให้มีการเปิดเผยข้อมูลแก่ผู้ถือหุ้นอย่างถูกต้อง ครบถ้วน
ทันต่อเหตุการณ์ให้ผู้ถือหุ้นได้รับทราบโดยเท่าเทียมกันและโปร่งใส

ในการประชุมผู้ถือหุ้นทุกครั้ง ซึ่งปกติจะจัดให้มีปีละ 1 ครั้ง ภายในเวลาไม่เกิน 4 เดือนนับแต่
วันสิ้นสุดรอบปีบัญชีของบริษัทฯ
และหากมีความจำเป็นเร่งด่วนต้องเสนอวาระเป็นกรณีพิเศษซึ่งเป็นเรื่องที่กระทบหรือเกี่ยวข้องกับผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้น
หรือเกี่ยวข้องกับเงื่อนไขหรือกฎเกณฑ์ กฎหมายที่ใช้บังคับที่ต้องได้รับการอนุมัติจากผู้ถือหุ้นแล้ว
บริษัทฯ จะเรียกประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้นเป็นกรณีไป บริษัทฯ จะกำหนดวัน เวลา
และสถานที่ที่เหมาะสม โดยจะจัดส่งหนังสือเชิญประชุมผู้ถือหุ้นที่ระบุรายละเอียดวาระการประชุม
และความเห็นของคณะกรรมการในแต่ละวาระ พร้อมทั้งเอกสารประกอบต่าง ๆ
ให้แก่ผู้ถือหุ้นได้พิจารณาล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 14 วัน ก่อนการประชุม
เพื่อให้ผู้ถือหุ้นมีระยะเวลาเพียงพอในการศึกษา

หน้า 49

ข้อมูลก่อนตัดสินใจลงมติในวาระต่าง ๆ ได้ ทั้งนี้
หากผู้ถือหุ้นไม่สามารถเข้าร่วมประชุมได้ด้วยตนเอง
ผู้ถือหุ้นสามารถใช้สิทธิโดยการมอบฉันทะให้บุคคลใดบุคคลหนึ่ง
หรือจะมอบฉันทะให้แก่กรรมการอิสระผู้ดำรงตำแหน่งในคณะกรรมการตรวจสอบตามที่ระบุไว้ในหนังสือมอบฉันทะของบริษัทฯ
เข้าร่วมประชุมและออกเสียงลงคะแนนแทนได้

ในการประชุมผู้ถือหุ้น บริษัทฯ ได้อำนวยความสะดวกแก่ผู้ถือหุ้นในการลงทะเบียนเข้าประชุม
โดยก่อนเริ่มการประชุม ประธานที่ประชุมได้ชี้แจงกติกาทั้งหมดรวมถึงวิธีนับคะแนนเสียงของผู้ถือหุ้น
ที่ต้องลงมติในแต่ละวาระตามข้อบังคับของบริษัทฯ อย่างชัดเจน
และในระหว่างการประชุมจะเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นทุกรายสามารถใช้สิทธิเพื่อรักษาผลประโยชน์ของตน
ด้วยการอภิปราย ซักถาม เสนอแนะและแสดงความคิดเห็นในที่ประชุมได้ทุกวาระ โดยประธานฯ
และผู้บริหารจะให้ความสำคัญกับทุกคำถามและตอบข้อซักถามอย่างชัดเจนและตรงประเด็น
พร้อมทั้งมีการบันทึกการประชุมอย่างถูกต้องครบถ้วน
เพื่อให้ผู้ถือหุ้นสามารถตรวจสอบได้ตลอดเวลาทำให้ผู้ถือหุ้นมีความมั่นใจว่าจะได้รับผลตอบแทนอย่างครบถ้วน

3. สิทธิของผู้มีส่วนได้เสีย

บริษัทฯ ได้ให้ความสำคัญต่อสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม
เพราะเชื่อว่าแรงสนับสนุนจากผู้มีส่วนได้เสีย จะส่งผลให้ชื่อเสียงและภาพลักษณ์ของบริษัทฯ โดดเด่น
สามารถแข่งขันและสร้างผลกำไรให้กับบริษัทฯ ในระยะยาวได้ ทั้งนี้บริษัทฯ
ตระหนักดีถึงหน้าที่ความรับผิดชอบที่บริษัทฯ ควรมีต่อผู้มีส่วนได้เสียแต่ละกลุ่ม
ซึ่งต่างมีความคาดหวังที่แตกต่างกัน ดังนั้น บริษัทฯ
จึงยึดถือแนวทางในการปฏิบัติให้เกิดความเสมอภาคต่อทุกฝ่าย
โดยมีแนวปฏิบัติภายในองค์การเกี่ยวกับจรรยาบรรณทางธุรกิจ (Code of Corporate Conduct)
จริยธรรมของกรรมการ ผู้บริหารและพนักงาน (Code of Ethics)
อย่างชัดเจนในคู่มือจริยธรรมธุรกิจ ซึ่งสามารถสรุปแนวทางปฏิบัติแยกตามกลุ่มต่าง ๆ ได้ดังนี้

ผู้ถือหุ้น บริษัทฯ
มุ่งมั่นเป็นตัวแทนที่ดีของผู้ถือหุ้นในการดำเนินงานโดยรักษาผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้นเพื่อสร้างความพึงพอใจสูงสุดแก่ผู้ถือหุ้นด้วยผลตอบแทนที่ดีและต่อเนื่อง
รวมทั้งมีการเปิดเผยข้อมูลต่อผู้ลงทุนอย่าง ถูกต้อง ครบถ้วน มีมาตรฐาน โปร่งใส และเชื่อถือได้

พนักงาน บริษัทฯ ให้โอกาสแก่พนักงานทุกระดับอย่างเท่าเทียมกันในการทำงาน และยึดหลัก
คุณธรรมและความยุติธรรมในการบริหารงานทรัพยากรบุคคล ตลอดจนให้ความสำคัญ
เรื่องการพัฒนาพนักงานทุกระดับอย่างต่อเนื่องเพื่อให้มีความรู้
ความสามารถและทักษะที่จำเป็นต่อการปฏิบัติงานให้ประสบความสำเร็จและสามารถสร้างความพึงพอใจสูงสุดแก่ลูกค้า
โดยจัดให้มีโครงการฝึกอบรมต่างๆให้สอดคล้องกับกลยุทธ์การทำธุรกิจของบริษัทฯ
เพื่อพัฒนาพนักงานให้เป็นมืออาชีพในงานที่รับผิดชอบ เช่น โครงการอบรมประกันภัย
การพัฒนาความรู้ระบบบริหารคุณภาพ การบริหารความเปลี่ยนแปลง การบริหารงานบุคคล
และการพัฒนาประสิทธิภาพในการทำงาน เป็นต้น
นอกจากนั้นยังสนับสนุนให้พนักงานทุกระดับศึกษาหาความรู้และวิทยาการใหม่ ๆ เพิ่มเติม
ด้วยการให้ทุนการศึกษา

หน้า 50

  และสนับสนุนให้เข้าร่วมสัมมนากับสถาบันชั้นนำทั้งในประเทศและต่างประเทศ ตลอด

  จนสร้างและพัฒนารูปแบบการเรียนรู้ที่หลากหลายเพื่อเปิดโอกาสให้พนักงานสามารถเรียนรู้ด้วยตนเอง
  อันนำไปสู่การสร้างวัฒนธรรมองค์การให้เป็นองค์การเรียนรู้ในที่สุด นอกจากบริษัทฯ
  จะให้ผลตอบแทนที่เป็นธรรมแล้ว การให้สวัสดิการต่าง ๆ ที่ บริษัทฯ
  ได้จัดให้แก่พนักงานยังมีมาตรฐานสูงกว่าที่กระทรวงแรงงานกำหนด เช่น
  การจัดตั้งกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ การจัดทำแผนประกันชีวิตและสุขภาพให้กับพนักงานและครอบครัว
  การจัดการดูแลสุขภาพอนามัยพนักงานทุกระดับ การดำเนินกิจกรรม 5 ส
  การดูแลรักษาสภาพแวดล้อมในการทำงานให้มีความปลอดภัยและถูกสุขอนามัย
  การส่งเสริมกิจกรรมให้พนักงานผ่อนคลาย เป็นต้น

ลูกค้า บริษัทฯ เสนอขายผลิตภัณฑ์ที่มีคุณภาพมาตรฐาน
ให้ความคุ้มครองที่เหมาะสมและเพียงพอกับความต้องการของลูกค้าในราคาที่ยุติธรรม
อีกทั้งการชดใช้ค่าเสียหาย บริษัทฯ ได้ยึดหลักความเป็นธรรมและจริยธรรม
รวมทั้งตระหนักถึงความสำคัญในเรื่องการให้ข้อมูลข่าวสารและความรู้แก่ลูกค้าอย่างถูกต้อง
และมีหน่วยงานที่รับข้อร้องเรียนและเสนอแนะจากลูกค้าโดยเฉพาะ

คู่ค้า บริษัทฯ ถือว่าคู่ค้านั้นเปรียบเสมือนเป็นหุ้นส่วนทางการค้า บริษัทฯ
จึงให้ความเสมอภาคในเรื่องของการคัดเลือกคู่ค้า การประเมินผลงาน
รวมทั้งเปิดโอกาสให้คู่ค้าได้แสดงความคิดเห็นและให้ข้อเสนอแนะต่าง ๆ ในการดำเนินธุรกิจร่วมกัน
นอกจากนั้น บริษัทฯ ยังให้ความเสมอภาคแก่คู่ค้าในเรื่องของการให้ข้อมูลข่าวสารต่าง ๆ
ที่ทัดเทียมกันอีกด้วย และเพื่อเป็นการรักษาสิทธิของคู่ค้า บริษัทฯ
จะไม่นำข้อมูลความลับทางการค้าของคู่ค้าไปเปิดเผยต่อบุคคลอื่น

คู่แข่ง บริษัทฯ มุ่งแข่งขันทางการค้าตามกติกา และมารยาททางธุรกิจ
ภายใต้กรอบของกฎหมายอย่างเป็นธรรม โดยไม่ฉวยโอกาสทำลายชื่อเสียงของคู่แข่ง
เพียงเพื่อให้บริษัทฯ ได้รับผลประโยชน์ ทั้งนี้ บริษัทฯ
จะมุ่งเน้นการแข่งขันทางด้านคุณภาพและประสิทธิภาพของการให้บริการ
เพื่อประโยชน์สูงสุดของลูกค้า และเพื่อเป็นการรักษาภาพลักษณ์ของธุรกิจประกันภัยโดยรวม

เจ้าหนี้ บริษัทฯ ยึดมั่นในความซื่อสัตย์ในการปฏิบัติตามเงื่อนไขสัญญาที่ได้ตกลงกันไว้อย่างเคร่งครัด
รวมถึงการหาแนวทางในการดำเนินการแก้ไขเพื่อประโยชน์ร่วมกัน

สังคมและ บริษัทฯ ตระหนักถึงความรับผิดชอบต่อสังคมและการอนุรักษ์สิ่งแวดล้อม จึงมีนโยบาย

สิ่งแวดล้อม ให้การสนับสนุนกิจกรรมสาธารณประโยชน์แก่ชุมชน
การช่วยพัฒนาสังคมในการจ้างแรงงานผู้พิการ
การส่งเสริมและให้ความช่วยเหลือแก่ท้องถิ่นร่วมกับหน่วยงานต่าง ๆ อย่างสม่ำเสมอ เช่น
คณะผู้บริหารออกหน่วยแพทย์เคลื่อนที่ให้การรักษาโรคแก่ชาวบ้านในถิ่นทุรกันดาร
การสนับสนุนทุนการศึกษาแก่เด็กนักเรียนยากจน การสนับสนุนเงินทุน

หน้า 51

เพื่อบูรณะโบราณสถาน การอนุรักษ์ทรัพยากรธรรมชาติและการพัฒนาสิ่งแวดล้อม ซึ่งทุก

กิจกรรมบริษัทฯ ได้มีการดำเนินงานมาอย่างต่อเนื่อง เป็นโครงการที่ไม่สิ้นสุด พัฒนาโครงการต่าง
ๆ จนเห็นผลอย่างเป็นรูปธรรมโดยสม่ำเสมอ สำหรับในปี 2549
ที่พระบาทสมเด็จพระเจ้าอยู่หัวทรงครองสิริราชสมบัติครบ 60 ปี และในโอกาสที่บริษัทฯ
จะครบวาระการดำเนินงาน 60 ปี ในปี 2550 คณะกรรมการบริษัทฯ จึงอนุมัติโครงการ “60 ปี
ความดีไม่สิ้นสุด” โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อให้ลูกค้า คู่ค้า ผู้บริหาร และพนักงานทุกคน
มีส่วนร่วมในการสร้างสรรค์ความดี
สร้างคุณประโยชน์เพื่อเป็นการตอบแทนและคืนกำไรให้กับสังคมอย่างต่อเนื่องไม่มีสิ้นสุด
เพื่อถวายเป็นพระราชกุศลแด่พระบาทสมเด็จพระเจ้าอยู่หัว

4. การประชุมผู้ถือหุ้น

คณะกรรมการบริษัทฯ เล็งเห็นถึงความสำคัญต่อสิทธิต่าง ๆ ของผู้ถือหุ้นทุกราย
ทั้งผู้ถือหุ้นรายใหญ่และรายย่อย คณะกรรมการบริษัทฯ
จึงได้ให้ความสำคัญต่อการประชุมผู้ถือหุ้นอย่างสม่ำเสมอ
โดยมุ่งเน้นการให้ข้อมูลที่ครบถ้วนเพียงพอแก่ผู้ถือหุ้นเพื่อใช้ประกอบการตัดสินใจในการออกเสียงลงมติในวาระต่าง
ๆ ได้อย่างเท่าเทียมกันและโปร่งใส ดังที่ได้กล่าวแล้วในหัวข้อที่ว่าด้วยสิทธิของผู้ถือหุ้น

ในการประชุมผู้ถือหุ้นทุกครั้ง
คณะกรรมการบริษัทฯมีนโยบายให้กรรมการทุกท่านโดยเฉพาะประธานคณะอนุกรรมการชุดต่างๆและผู้บริหารระดับสูงของบริษัทฯ
รวมถึงผู้สอบบัญชีบริษัทฯ เข้าร่วมประชุมเพื่อตอบข้อซักถามของผู้ถือหุ้น
ประธานการประชุมไม่ได้จำกัดเวลาการประชุมและส่งเสริมให้ผู้ถือหุ้นซักถามหรือเสนอความคิดเห็นได้อย่างเต็มที่
มีการอธิบายประเด็นที่สำคัญ เช่น ภาวะของเศรษฐกิจในปัจจุบัน
แนวโน้มในอนาคตทั้งในและต่างประเทศ เพื่อให้ผู้ถือหุ้นได้เข้าใจในธุรกิจประกันภัยมากยิ่งขึ้น

5. ภาวะผู้นำและวิสัยทัศน์ของคณะกรรมการ

คณะกรรมการของบริษัทฯ ประกอบด้วยผู้ทรงคุณวุฒิที่มากด้วยความรู้และประสบการณ์ ในหลาย ๆ
ด้าน ซึ่งล้วนแต่เอื้อประโยชน์ต่อการบริหารจัดการของบริษัทฯ โดยกรรมการทุกท่านมี
ส่วนร่วมในการพิจารณากำหนดวิสัยทัศน์ ภารกิจ กลยุทธ์ และเป้าหมายทางธุรกิจที่สำคัญของบริษัท ฯ
ด้วยความรอบคอบและระมัดระวัง
ตลอดจนกำกับดูแลให้ฝ่ายบริหารดำเนินการให้เป็นไปตามแนวนโยบายที่กำหนดไว้อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
โดยฝ่ายบริหารจะต้องรายงานผลการดำเนินกิจการให้คณะกรรมการทราบทุกไตรมาส นอกจากนี้
คณะกรรมการยังมีส่วนร่วมในการพิจารณาให้ความเห็นชอบต่อแนวทางการดำเนินการของคณะอนุกรรมการด้านต่าง
ๆ เช่น คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการ

กำหนดค่าตอบแทนและสรรหา เป็นระยะ ๆ ด้วย

หน้า 52

การใช้อำนาจหน้าที่ในการปฏิบัติงานของคณะกรรมการของบริษัทฯ จะคำนึงถึงหลักการตามกฎหมาย
ข้อบังคับ และมติที่ประชุมผู้ถือหุ้นอย่างซื่อสัตย์สุจริต มีจริยธรรม และจรรยาบรรณ
รวมทั้งกำกับดูแลให้การบริหารจัดการของฝ่ายบริหาร
เป็นไปตามเป้าหมายและแนวทางที่ก่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดแก่ ผู้ถือหุ้น

6. ความขัดแย้งทางผลประโยชน์

คณะกรรมการบริษัทฯ
ได้กำหนดมาตรการป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์เพื่อป้องกันการแสวงหาผลประโยชน์ส่วนตน
โดยกำหนดเป็นหลักการไว้ในจรรยาบรรณสำหรับกรรมการและพนักงาน
นอกจากนั้นยังมอบหมายให้คณะกรรมการตรวจสอบ ดูแลและรายงานให้คณะกรรมการบริษัทฯ
พิจารณารายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ และรายการที่เกี่ยวโยงกัน
ซึ่งได้มีการพิจารณาความเหมาะสมอย่างรอบคอบ
ด้วยความซื่อสัตย์สุจริตอย่างมีเหตุผลและเป็นอิสระภายในกรอบจริยธรรมที่ดี
เพื่อประโยชน์ของบริษัทฯ โดยรวมเป็นสำคัญ เสมือนกับการทำรายการเกี่ยวกับบุคคลภายนอก
และได้ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
ในการรายงานและเปิดเผยข้อมูลดังกล่าวทุกไตรมาส รวมทั้งได้มีการเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปี
และแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1 ) ด้วย

- การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

บริษัทฯ ได้มีมาตรการป้องกันการใช้ข้อมูลภายใน
โดยกำหนดให้ผู้ที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติงานโดยตรงในเรื่องนั้น ๆ ที่จะได้รับข้อมูล
ส่วนข้อมูลในระบบคอมพิวเตอร์จะมีการกำหนดระดับชั้นของผู้มีสิทธิในการเข้าไปดูข้อมูลโดยมีรหัสผ่าน
รวมทั้งคณะกรรมการและผู้บริหารได้ถือปฏิบัติว่าจะไม่เผยแพร่ข้อมูลการดำเนินงานของบริษัทฯ
หรือนำข้อมูลไปใช้หาประโยชน์ให้ตนเองและผู้ที่เกี่ยวข้อง
จากตำแหน่งหน้าที่และข้อมูลอันเป็นความลับบริษัทฯ ก่อนที่ข้อมูลจะเปิดเผยต่อสาธารณชน

นอกจากนี้
บริษัทฯยังกำหนดให้กรรมการและผู้บริหารต้องปฏิบัติตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
พ.ศ. 2535 มาตรา 59
อย่างเคร่งครัดในเรื่องการรายงานการถือหลักทรัพย์และการเปลี่ยนแปลงการถือหลักทรัพย์
ตามแบบและระยะเวลาที่กำหนด พร้อมกับส่งสำเนารายงานดังกล่าวให้บริษัทฯ ภายใน 3
วันทำการนับแต่วันที่มีการเปลี่ยนแปลงการถือหลักทรัพย์

7. จริยธรรมทางธุรกิจ

คณะกรรมการบริษัทฯ ได้อนุมัติจัดพิมพ์จรรยาบรรณของบริษัทฯ มอบให้แก่กรรมการ
และพนักงานของบริษัทฯ รวมถึงพนักงานของบริษัทภายนอกที่บริษัทฯ
ว่าจ้างให้มาปฏิบัติงานภายในบริษัทฯทุกคน เพื่อสื่อข้อพึงปฏิบัติที่ดีที่บริษัทฯ
มุ่งหวังให้พนักงานทุกคนทราบ และยึดเป็นคติประจำใจในการปฏิบัติตามอย่างสม่ำเสมอ
โดยกำหนดให้เป็นหน้าที่ของผู้บริหารทุกระดับในการดูแลให้พนักงานภายใต้การบังคับบัญชาทราบ
เข้าใจ และก่อให้เกิดการปฏิบัติตามจรรยาบรรณของบริษัทฯ ที่เป็นรูปธรรม

หน้า 53

ในปี 2549 บริษัทฯ ได้ริเริ่มโครงการส่งเสริมวัฒนธรรมแคร์คุณทุกย่างก้าว
เพื่อให้พนักงานมีส่วนร่วมในการส่งเสริมให้เกิดพฤติกรรมที่เป็นไปตามแนวทางที่บริษัทฯ กำหนด
และยึดถือปฏิบัติ เป็นแนวเดียวกันทั่วทั้งองค์การ
โครงการนี้จะช่วยสนับสนุนให้เกิดการปฏิบัติตามจรรยาบรรณของบริษัทฯ อีกทางหนึ่งด้วย

8. การถ่วงดุลของกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร

โครงสร้างของคณะกรรมการได้มีการกำหนดหน้าที่รับผิดชอบไว้อย่างชัดเจน
โดยไม่มีบุคคลใดบุคคลหนึ่งหรือกลุ่มใดกลุ่มหนึ่งมีอำนาจอย่างไม่จำกัด
และเพื่อให้กรรมการของบริษัทฯ
สามารถปฏิบัติหน้าที่ในฐานะตัวแทนผู้ถือหุ้นได้อย่างเป็นอิสระและมีการถ่วงดุลอำนาจอย่างเหมาะสม
คณะกรรมการบริษัทจำนวน 12 ท่าน จึงประกอบด้วย

ก) กรรมการที่เป็นผู้บริหาร จำนวน 3 ท่าน และ

ข) กรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหารซึ่งเป็นกรรมการอิสระ จำนวน 9 ท่าน คิดเป็นจำนวน มากกว่า 1

ใน 3 ของจำนวนกรรมการทั้งคณะ

กรรมการอิสระ หมายถึง กรรมการที่ไม่มีธุรกิจหรืองานใดอันเกี่ยวข้องกับบริษัทฯ
อันอาจมีผลกระทบต่อการตัดสินใจโดยอิสระของตน ในปี 2549
คณะกรรมการบริษัทฯได้พิจารณากำหนดคุณสมบัติของกรรมการอิสระให้เข้มงวดกว่าข้อกำหนดขั้นต่ำของสำนักงาน
ก.ล.ต. และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ดังรายละเอียดต่อไปนี้

1. ถือหุ้นไม่เกินร้อยละ 0.5 ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดในบริษัทฯ บริษัทในเครือ
บริษัทร่วม ทั้งนี้ ให้นับรวมถึงหุ้นที่ถืออยู่โดยผู้ที่เกี่ยวข้องด้วย

2. ไม่มีส่วนร่วมในการบริหารงาน รวมทั้งไม่เป็นลูกจ้าง พนักงาน
ที่ปรึกษาที่ได้รับเงินเดือนประจำหรือเป็นผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัทฯ บริษัทในเครือ บริษัทร่วม
หรือเป็นผู้สอบบัญชี ทนายความของบริษัทฯ บริษัทในเครือ บริษัทร่วม
โดยต้องไม่มีผลประโยชน์หรือส่วนได้เสียในลักษณะดังกล่าวมาแล้วเป็นเวลาไม่น้อยกว่า 1 ปี

3. ไม่มีผลประโยชน์หรือส่วนได้เสียไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อม
ทั้งในด้านการเงินและการบริหารของบริษัทฯ บริษัทในเครือ บริษัทร่วม
หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัทฯ บริษัทในเครือ บริษัทร่วม

4. ไม่เป็นผู้เกี่ยวข้อง หรือเป็นญาติสนิทกับผู้บริหารระดับสูง หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัทฯ
บริษัทในเครือ บริษัทร่วม

9. การรวมหรือแยกตำแหน่ง

การดำเนินการของบริษัทฯ และคณะกรรมการของบริษัทฯ
ตั้งอยู่บนหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีตามแนวทางของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ดังนั้น
แม้ประธานกรรมการและกรรมการผู้อำนวยการใหญ่เป็นบุคคลคนเดียวกัน แต่ในทางปฏิบัติ
ประธานกรรมการก็มิได้ใช้อำนาจกระทำการแทน

หน้า 54

คณะกรรมการโดยที่คณะกรรมการไม่ได้รับทราบมาก่อน ส่วนกรรมการผู้อำนวยการใหญ่ มีอำนาจ
ดำเนินการตามที่คณะกรรมการบริษัทฯ ได้มอบหมาย ซึ่งอยู่ภายใต้กฎระเบียบและข้อบังคับของบริษัทฯ
ตลอดจนได้รับความเห็นชอบและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของคณะกรรมการบริษัทฯ
ซึ่งประกอบด้วยกรรมการที่เป็นอิสระเกินกว่ากึ่งหนึ่งของคณะกรรมการทั้งหมด
ทำให้มีการถ่วงดุลและการตรวจสอบการบริหารงานที่โปร่งใสและรัดกุม
อีกทั้งการมอบอำนาจดังกล่าวไม่มีลักษณะเป็นการมอบอำนาจที่ทำให้กรรมการผู้อำนวยการใหญ่
สามารถอนุมัติรายการที่ตนหรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง มีส่วนได้เสีย
หรืออาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ในลักษณะอื่นใดกับบริษัทฯ หรือ บริษัทย่อย ทั้งนี้
การกระทำจะต้องเป็นไปด้วยความยุติธรรม ซื่อสัตย์ โปร่งใส
รับผิดชอบตามกรอบจรรยาบรรณของบริษัทฯ ที่กำหนดไว้

10. ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน

1.  ค่าตอบแทนกรรมการ

  ในปี 2549 บริษัทฯ
  ได้จ่ายค่าตอบแทนกรรมการเป็นค่าเบี้ยประชุมกรรมการและค่าตอบแทนประจำ
  โดยคำนึงถึงความเหมาะสมกับระดับที่ปฏิบัติอยู่ในกลุ่มธุรกิจเดียวกัน
  เพียงพอที่จะจูงใจและรักษากรรมการที่มีคุณภาพตามที่ต้องการ
  โดยผ่านการพิจารณาจากคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
  และอยู่ภายในวงเงินที่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นได้อนุมัติไว้แล้วในปี 2549ไม่เกิน 6.7 ล้านบาท โดยในปี
  2549 คณะกรรมการได้รับค่าตอบแทนจำนวนทั้งสิ้น 6.54 ล้านบาท
  โดยมีรายละเอียดตามตารางที่ปรากฏอยู่ในหัวข้อการจัดการว่าด้วยเรื่องคณะกรรมการบริษัทฯ
  แล้ว

2.  ค่าตอบแทนผู้บริหาร

  บริษัทฯ ใช้หลักในการพิจารณาค่าตอบแทนผู้บริหาร
  โดยพิจารณาจากการประเมินผลปฏิบัติงานร่วมกับปัจจัยอื่น ๆ ได้แก่
  ดัชนีวัดความสำเร็จขององค์การ แนวโน้มความเจริญเติบโตของธุรกิจประกันภัย
  โดยผ่านการพิจารณาจากคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา

  ในปี 2549 บริษัทฯ จ่ายค่าตอบแทนเป็นเงินเดือน โบนัส
  เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่บริษัทสมทบให้และอื่น ๆ รวม 10 ท่าน จำนวน 53.35
  ล้านบาท

  ค่าตอบแทนอื่น

  - ไม่มี -

11. การประชุมคณะกรรมการ

คณะกรรมการบริษัทฯ มีหน้าที่ในการกำหนดนโยบาย แผนงาน กลยุทธ์และเป้าหมายทางธุรกิจที่สำคัญ
ตลอดจนควบคุมดูแลการดำเนินงานของบริษัทฯ ให้สอดคล้องกับนโยบายที่กำหนดไว้

คณะกรรมการบริษัทฯได้กำหนดให้มีการประชุมอย่างน้อยไตรมาสละ 1 ครั้ง
โดยมีการกำหนดวาระที่ชัดเจน ทั้งนี้
อาจมีการประชุมวาระพิเศษเฉพาะคราวเพิ่มเติมตามความเหมาะสม โดยเลขานุการ

หน้า 55

คณะกรรมการจะเป็นผู้จัดทำหนังสือเชิญประชุมกรรมการ
และนำส่งเอกสารก่อนการประชุมล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 7
วันพร้อมทั้งวาระการประชุมและเอกสารประกอบอย่างครบถ้วน
เพื่อให้คณะกรรมการได้มีเวลาในการพิจารณาศึกษาข้อมูลอย่างเพียงพอก่อนเข้าร่วมประชุม
กรรมการสามารถเสนอความคิดเห็นและซักถามรายละเอียดเกี่ยวกับผลการดำเนินงาน
การบริหารความเสี่ยง การควบคุมดูแล และอื่น ๆ ได้ทุกเรื่อง

โดยไม่จำกัดเวลา เลขานุการคณะกรรมการจะบันทึกการประชุมแบบสรุปประเด็นที่สำคัญ
พร้อมมติของที่ประชุม
โดยจะให้คณะกรรมการรับรองรายงานการประชุมในการประชุมคณะกรรมการครั้งถัดไป
และในการประชุมทุกครั้ง
เลขานุการคณะกรรมการจะจัดเก็บรายงานการประชุมไว้อย่างเป็นระบบเพื่อการอ้างอิงและสามารถตรวจสอบโดยคณะกรรมการและผู้ที่เกี่ยวข้องได้โดยสะดวก

ในปี 2549 คณะกรรมการบริษัทฯ
อนุมัตินโยบายสนับสนุนให้กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารสามารถประชุมระหว่างกันเองได้โดยมอบหมายให้เลขานุการคณะกรรมการบริษัทฯเป็นผู้อำนวยความสะดวก

สรุปการเข้าร่วมประชุมของกรรมการแต่ละท่าน ในปี 2549 ได้ระบุไว้แล้วในหัวข้อการจัดการ
ว่าด้วยเรื่องคณะกรรมการบริษัทฯ

12. คณะอนุกรรมการ

คณะกรรมการบริษัทฯ ได้แต่งตั้งคณะอนุกรรมการ เพื่อช่วยในการกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ
ให้มีระบบการกำกับดูแลกิจการที่ดี ดังนี้

- คณะกรรมการตรวจสอบ ประกอบด้วยกรรมการอิสระและกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารจำนวน 3
ท่าน ซึ่งได้รับการแต่งตั้งจากคณะกรรมการบริษัท ฯ คณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุมสม่ำเสมอ
โดย

ในปี 2549 มีการประชุมทั้งสิ้น 4 ครั้ง และรายงานต่อคณะกรรมการบริษัทฯ
สำหรับรายนามของคณะกรรมการตรวจสอบ รวมถึงขอบเขตและอำนาจหน้าที่
ได้ระบุไว้แล้วในหัวข้อการจัดการว่าด้วยเรื่องคณะกรรมการตรวจสอบ

- คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
ประกอบด้วยกรรมการอิสระและกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารจำนวน 3 ท่าน
ซึ่งได้รับการแต่งตั้งจากคณะกรรมการบริษัท ฯ
คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหามีการประชุมแบบเฉพาะกิจเมื่อมีความจำเป็น ทั้งนี้
จะมีการประชุมอย่างน้อยไม่ต่ำกว่าปีละ 1 ครั้ง โดยในปี 2549
คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหามีการประชุม 2 ครั้ง
และรายงานต่อคณะกรรมการบริษัทฯ สำหรับรายนามของคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
รวมถึงขอบเขตและอำนาจหน้าที่
ได้ระบุไว้แล้วในหัวข้อการจัดการว่าด้วยเรื่องคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา

13. ระบบการควบคุมและการตรวจสอบภายใน

คณะกรรมการบริษัทฯ เห็นความสำคัญของระบบการควบคุมภายในทั้งในระดับบริหารและระดับ

หน้า 56

ปฏิบัติงาน โดยมีการกำหนดหน้าที่ความรับผิดชอบ
และอำนาจในการปฏิบัติงานของผู้บริหารและผู้ปฏิบัติงาน เป็นลายลักษณ์อักษรไว้อย่างชัดเจน
อีกทั้งยังกำหนดให้คณะผู้บริหารระดับสูงของบริษัทฯ
ทำการประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในของบริษัทฯ อย่างน้อยปีละครั้ง
นอกจากนั้นบริษัทฯยังมีสำนักตรวจสอบ
ทำหน้าที่ตรวจสอบและประเมินผลการปฏิบัติงานของทุกหน่วยงาน เพื่อมั่นใจว่าการ

ปฏิบัติงานของทุกหน่วยงาน
ได้ดำเนินการตามระเบียบวิธีปฏิบัติที่กำหนดตลอดจนสอดคล้องข้อกำหนดของกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
โดยมีสายการบังคับบัญชาและรายงานตรงต่อท่านกรรมการผู้อำนวยการใหญ่
และมีคณะกรรมการตรวจสอบดูแลการปฏิบัติงานของสำนักตรวจสอบในระดับนโยบายอย่างสม่ำเสมอเพื่อสนับสนุนให้สำนักตรวจสอบมีความอิสระ
สามารถปฏิบัติงานได้อย่างเต็มที่โดยปราศจากการแทรกแซงอันส่งผลให้เกิดระบบการควบคุมภายในที่ดี
มีความโปร่งใสในการบริหารงานและรักษาผลประโยชน์ของผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่ายของบริษัทฯ

ในด้านการบริหารความเสี่ยงคณะกรรมการบริษัทฯ
มอบหมายให้คณะผู้บริหารเป็นผู้รับผิดชอบในการประเมินปัจจัยเสี่ยงทั้งจากภายนอกและภายในบริษัทฯ
มาวิเคราะห์ เพื่อกำหนดมาตรการจัดการความเสี่ยง
ตลอดจนสื่อสารให้พนักงานที่เกี่ยวข้องได้ทราบรวมถึงการติดตามผลให้มีการปฏิบัติตามมาตรการที่กำหนดไว้

14. รายงานของคณะกรรมการ

คณะกรรมการบริษัทฯ เป็นผู้รับผิดชอบต่อความถูกต้องของการจัดทำงบการเงินของบริษัทฯ
ที่สามารถแสดงรายละเอียดข้อมูลทางการเงินอย่างเพียงพอ มีความโปร่งใสถูกต้อง
รวมทั้งมีการเปิดเผยข้อมูลสำคัญอย่างเพียงพอในหมายเหตุประกอบงบการเงินของบริษัทฯ
ตามมาตรฐานการบัญชีที่เหมาะสมและ

ถือปฏิบัติอย่างสม่ำเสมอ
โดยเลือกผู้สอบบัญชีที่ได้รับการรับรองจากคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
(ก.ล.ต.) และ/หรือ หน่วยงานที่เกี่ยวข้อง ในการนี้
คณะกรรมการได้แต่งตั้งคณะกรรมการตรวจสอบจำนวน 3 ท่าน
ซึ่งประกอบด้วยกรรมการที่เป็นอิสระและไม่เป็นผู้บริหาร
เป็นผู้ดูแลความถูกต้องและคุณภาพของรายงานทางการเงินและระบบการควบคุมภายในที่เพียงพอ
มีการประสานงานกับหน่วยงานตรวจสอบภายในอย่างใกล้ชิด ในปี 2549
คณะกรรมการตรวจสอบทุกท่านได้เข้าร่วมประชุมครบทั้ง 4 ครั้ง
พร้อมทั้งมีการประเมินความเพียงพอในการควบคุมดูแลการบริหารความเสี่ยง
ซึ่งมีผลเป็นที่พอใจและได้รายงานต่อที่ประชุมคณะกรรมการเพื่อทราบเป็นที่เรียบร้อยแล้ว

15. ความสัมพันธ์กับผู้ลงทุน

คณะกรรมการบริษัทฯ ได้ให้ความสำคัญกับการเปิดเผยข้อมูลและข่าวสารต่าง ๆ ของบริษัทฯ
ซึ่งประกอบด้วย ข้อมูลที่เป็น Financial และ Non-financial
ที่สามารถสะท้อนจุดแข็งจุดอ่อนของบริษัทฯ และควบคุมดูแลการบริหารทั้งในเรื่อง Risk
Management , Financial Management และ Business Strategy
รวมถึงข้อมูลทั่วไปเกี่ยวกับข่าวสารด้านผลิตภัณฑ์ กิจกรรมต่าง ๆ ของบริษัทฯ และรายงานประจำปี
โดยมุ่งเน้นการให้ข้อมูลที่มีความโปร่งใสชัดเจน มีความถูกต้อง ครบถ้วน รวดเร็ว และทั่วถึง
เพื่อให้ผู้ถือหุ้น นักลงทุน และนักวิเคราะห์หลักทรัพย์ ตลอดจนประชาชนทั่วไปที่สนใจ ได้รับข้อมูล

หน้า 57

ครบถ้วนในการตัดสินใจ โดยได้เผยแพร่ทางสื่อต่าง ๆ เช่น หนังสือพิมพ์ วารสารของบริษัทฯ
การแถลงข่าว

ผ่านสื่อมวลชน การพบปะกับนักวิเคราะห์ และเว็บไซด์ของบริษัทฯ www.bki.co.th
เว็บไซด์ของตลาด

หลักทรัพย์แห่งประเทศไทย www.set.or.th
และเว็บไซด์ของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ www.sec.or.th

ทั้งนี้ บริษัทฯ ได้แต่งตั้งให้นางศรีจิตรา ประโมจนีย์ ผู้อำนวยการฝ่ายบัญชีและฝ่ายการเงิน
เป็นผู้ทำหน้าที่ผู้ลงทุนสัมพันธ์ เพื่อติดต่อสื่อสารกับนักลงทุน และนักวิเคราะห์หลักทรัพย์
ในการให้ข้อมูลของบริษัทฯ อย่างครบถ้วน ชัดเจน และรวดเร็ว

5.  การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

บริษัทฯ จัดให้มีระบบป้องกันการเข้าถึงข้อมูลภายในโดยผู้ไม่มีสิทธิ์
รวมถึงมีการตรวจสอบความมีประสิทธิผลของระบบอย่างสม่ำเสมอ
อีกทั้งห้ามมิให้ผู้บริหารและพนักงานทุกระดับนำข้อมูลภายในของบริษัทฯ ไปใช้ประโยชน์ส่วนตน
หรือเปิดเผยแก่บุคคลภายนอก ในกรณีที่พบว่ามีการฝ่าฝืนข้อห้ามดังกล่าว บริษัทฯ
จะพิจารณาตามความหนักเบาเป็นแต่ละกรณีไปตามระเบียบที่บริษัทฯ กำหนดไว้

6.  บุคลากร

-   จำนวนพนักงานทั้งหมด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 = 1,057 คน

-   จำนวนพนักงานในสายงานหลัก 744 คน

-   ผลตอบแทนรวมและลักษณะผลตอบแทนที่ให้กับพนักงาน

  ผลตอบแทนรวมของพนักงาน (ไม่รวมผู้บริหาร) = 477.53 ล้านบาท/ปี

  ลักษณะผลตอบแทน : เงินเดือน โบนัส เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ค่าล่วงเวลา
  ค่าโทรศัพท์ ค่าพาหนะ

-   นโยบายในการพัฒนาพนักงาน

  การพัฒนาและฝึกอบรมพนักงาน

  บริษัทฯ ตระหนักอยู่เสมอว่าพนักงานทุกคนเป็นทรัพยากรที่มีค่ายิ่งในการทำให้บริษัทฯ
  ประสบความสำเร็จได้ตามเป้าหมาย จึงมีนโยบายพัฒนาพนักงานให้มีความรู้ ความสามารถ
  และทักษะที่หลายหลายมากขึ้น บริษัทฯ
  ได้นำเทคโนโลยีมาใช้เป็นเครื่องมือในการส่งเสริมการเรียนรู้ การพัฒนาพนักงาน
  เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการทำงานอย่างต่อเนื่อง นอกจากนี้บริษัทฯ ได้จัดกิจกรรมต่าง ๆ
  เพื่อกระตุ้นให้พนักงานมีจิตสำนักและพฤติกรรมการทำงานที่สอดคล้องกับวัฒนธรรมในการทำงานตามแนวทาง
  “แคร์คุณทุกย่างก้าว” อย่างสม่ำเสมอ

หน้า 58