8. การจัดการ

8.1 โครงสร้างองค์กร

โครงสร้างองค์กรของบริษัท แอล เอช ไฟแนนซ์เชียล กรุ๊ป จำกัด (มหาชน) ดังนี้

[]

8.2 โครงสร้างการจัดการ

โครงสร้างการจัดการของบริษัท แอล เอช ไฟแนนซ์เชียล กรุ๊ป จำกัด (มหาชน) ประกอบด้วย
คณะกรรมการบริษัท ซึ่งคณะกรรมการบริษัทได้แต่งตั้งคณะกรรมการชุดย่อยอีก 4 คณะ ได้แก่
คณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการบรรษัทภิบาล
และคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน ทั้งนี้
คณะกรรมการและคณะกรรมการชุดย่อยมีการแบ่งแยกหน้าที่และความรับผิดชอบอย่างชัดเจน ดังนี้

1.  คณะกรรมการบริษัท (Board of Directors)

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555 คณะกรรมการบริษัทประกอบด้วยกรรมการ 9 ท่าน ดังนี้

  1. นายอนันต์ อัศวโภคิน ประธานกรรมการ

  2. นายรัตน์ พานิชพันธ์ กรรมการ

  3. นายไพโรจน์  เฮงสกุล     กรรมการอิสระ

  4. นายอดุลย์ วินัยแพทย์ กรรมการอิสระ

  5. นายสรร วิเทศพงษ์ ^(/1) กรรมการอิสระ

  6. นายนพร สุนทรจิตต์เจริญ กรรมการ

  7. นางสุวรรณา พุทธประสาท กรรมการ

  8. นางศศิธร พงศธร กรรมการ

  9. นายไพโรจน์ ไพศาลศรีสมสุข กรรมการ

นายวิเชียร อมรพูนชัย เลขานุการบริษัท

หมายเหตุ ^(/1) นายสรร วิเทศพงษ์ ดำรงตำแหน่งกรรมการ เมื่อวันที่ 10 ตุลาคม 2555
แทนนายสุวิทย์ อุดมทรัพย์ ที่ลาออกเมื่อวันที่ 25 กรกฎาคม 2555

  กรรมการผู้มีอำนาจลงนามแทนบริษัท

นายรัตน์ พานิชพันธ์ นางศศิธร พงศธร นายไพโรจน์ ไพศาลศรีสมสุข และนายนพร สุนทรจิตต์เจริญ
กรรมการสองในสี่คนนี้ ลงลายมือชื่อร่วมกันและประทับตราสำคัญของบริษัท

  ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัท

ดําเนินกิจการของบริษัทดวยความซื่อสัตยสุจริต
ระมัดระวังรักษาผลประโยชนขององคกรโดยรวม
ไม่มีความขัดแย้งทางผลประโยชนของผูถือหุนกลุมใดหรือรายใด
โดยมีหน้าที่และความรับผิดชอบดังนี้

1.  ปฏิบัติหน้าที่ให้เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์
    ข้อบังคับของบริษัทและของหน่วยงานภายนอกที่เกี่ยวข้อง
    ตลอดจนมติที่ประชุมผู้ถือหุ้นด้วยความซื่อสัตย์สุจริตและระวังรักษาผลประโยชน์ของบริษัท

2.  กําหนดทิศทางและเปาหมายเชิงกลยุทธในภาพรวมของบริษัท
    รวมทั้งพิจารณาอนุมัตินโยบายและ ทิศทางการดําเนินงานของบริษัทตามที่ฝายจัดการเสนอ
    และกํากับควบคุมดูแลใหฝายจัดการดําเนินการใหเปนไปตามนโยบายที่ไดรับการอนุมัติไวอยางมีประสิทธิภาพและประสิทธิผลเพื่อระวังรักษาผลประโยชนของบริษัทและผูถือหุน

3.  จัดใหมีบทบัญญัติเกี่ยวกับจรรยาบรรณและจริยธรรมทางธุรกิจ จริยธรรมของกรรมการ
    ผูบริหารและพนักงาน เพื่อเปนแนวทางปฏิบัติภายในองคกร

4.  ติดตามการดําเนินกิจการของบริษัทตลอดเวลาเพื่อใหมั่นใจวากรรมการที่เปนผูบริหารและ
    ฝายจัดการดําเนินกิจการตามกฎหมายและนโยบายที่วางไว

5.  ดูแลใหเกิดความมั่นใจวาฝายจัดการมีความสามารถในการจัดการในงานของบริษัทซึ่งรวมถึงการแตงตั้งผูบริหารระดับสูง

6.  ดําเนินการใหบริษัทมีระบบการควบคุมภายในและการตรวจสอบภายในที่มีประสิทธิภาพ

7.  ดูแลใหฝายจัดการบอกกลาวเรื่องที่สําคัญของบริษัทตอคณะกรรมการ
    รวมถึงดูแลใหมีกระบวนการในการจัดสงข้อมูลเพื่อใหคณะกรรมการไดรับขอมูลจากฝายจัดการอย่างเพียงพอที่จะทําใหสามารถปฏิบัติตามอํานาจหนาที่
    และความรับผิดชอบได้อยางสมบูรณ

8.  ดูแลใหฝายจัดการของบริษัทมีการควบคุมทางดานการบริหารความเสี่ยง

9.  พิจารณาอนุมัติบทบาทหนาที่ของคณะกรรมการชุดยอยตางๆ
    ตลอดจนการเปลี่ยนแปลงในองคประกอบ
    รวมทั้งการเปลี่ยนแปลงที่มีนัยสําคัญตอการปฏิบัติงานของคณะกรรมการชุดยอยที่ได้แตงตั้งขึ้น

10. ดูแลใหบริษัทกําหนดนโยบายเกี่ยวกับการทำธุรกรรมกับบุคคลที่เกี่ยวของกับบริษัท

11. ดูแลใหมีกระบวนการในการจัดสงรายงาน (Management Letter)
    จากผูสอบบัญชีภายนอก และ
    ขอคิดเห็นจากฝายจัดการของบริษัทตอคณะกรรมการภายในระยะเวลาที่เหมาะสม

12. จัดใหมีการถวงดุลอํานาจของฝายจัดการ และ/หรือ
    ผูถือหุนรายใหญใหอยูในระดับที่เหมาะสมโดยกำหนดให้มีสัดสวนหรือจํานวนของกรรมการอิสระในคณะกรรมการบริษัทอย่างเหมาะสม

13. ให้กรรมการเข้าร่วมประชุมอย่างน้อยกึ่งหนึ่งของจำนวนครั้งของการประชุมที่จัดขึ้นในแต่ละปี

ทั้งนี้ ในกรณีที่กรรมการท่านใด หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง
มีส่วนได้เสียหรือมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
กรรมการท่านนั้นไม่มีอำนาจอนุมัติดำเนินการดังกล่าวกับบริษัทหรือบริษัทย่อย
ตามที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. และ/หรือตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด

  องค์ประกอบของคณะกรรมการบริษัท

จำนวนของกรรมการบริษัทเป็นไปตามที่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นกำหนด โดยจะมีจำนวนไม่น้อยกว่า 5 คน
ทั้งนี้กรรมการบริษัทจะประกอบด้วย กรรมการที่เป็นผู้บริหารจำนวนไม่เกิน 1 ใน 3
และจำนวนของกรรมการอิสระจะต้องมีอย่างน้อย 3 คน หรืออย่างน้อย 1 ใน 3
แล้วแต่จำนวนใดจะสูงกว่า

  การแต่งตั้งกรรมการบริษัท

1. ในการลงคะแนนเสียงเลือกตั้งกรรมการ ให้ถือปฏิบัติดังนี้

  (ก) ผู้ถือหุ้นคนหนึ่งมีคะแนนเสียงเท่ากับหนึ่งหุ้นต่อหนึ่งเสียง

  (ข) ผู้ถือหุ้นแต่ละคนจะใช้คะแนนเสียงที่มีอยู่ทั้งหมดเลือกตั้งบุคคลคนเดียว
  หรือหลายคนเป็นกรรมการก็ได้
  ในกรณีที่เลือกตั้งบุคคลหลายคนเป็นกรรมการจะแบ่งคะแนนเสียงให้แก่ผู้ใดมากน้อยเพียงใดไม่ได้
  (Non-cumulative Voting)

  (ค)
  บุคคลซึ่งได้รับคะแนนเสียงสูงสุดตามลำดับลงมาเป็นผู้ได้รับการเลือกตั้งเป็นกรรมการเท่าจำนวนกรรมการที่จะพึงมีหรือจะพึงเลือกตั้งในครั้งนั้น
  ในกรณีที่บุคคลซึ่งได้รับการเลือกตั้งในลำดับถัดลงมามีคะแนนเสียงเท่ากันเกินจำนวนกรรมการที่จะพึงมีหรือจะพึงเลือกตั้งในครั้งนั้น
  ให้ผู้เป็นประธานเป็นผู้ออกเสียงชี้ขาด

2. การพ้นจากตำแหน่งของกรรมการ

  (ก) การพ้นตำแหน่งตามวาระ

  - ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปีทุกครั้ง ให้กรรมการออกจากตำแหน่งหนึ่ง ในสาม

  - กรรมการที่จะต้องออกจากตำแหน่งในปีแรกและปีที่สองภายหลังจดทะเบียนบริษัทนั้น
  ให้จับสลากกันว่าผู้ใดจะออก ส่วนปีหลัง ๆ ถัดไป
  ให้กรรมการคนที่อยู่ในตำแหน่งนานที่สุดนั้นเป็นผู้ออกจากตำแหน่ง

  - กรรมการผู้พ้นจากตำแหน่งนี้จะเลือกเข้ารับตำแหน่งอีกก็ได้

  (ข) ตาย

  (ค) ลาออก

  (ง) ขาดคุณสมบัติ หรือมีลักษณะต้องห้ามตามกฎหมาย

  (จ) ที่ประชุมผู้ถือหุ้นลงมติให้ออกด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่า 3 ใน 4
  ของจำนวนผู้ถือหุ้นที่เข้าประชุมและมีสิทธิออกเสียง
  และมีหุ้นนับรวมกันได้ไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนหุ้นที่ถือโดย
  ผู้ถือหุ้นที่เข้าประชุมและมีสิทธิออกเสียง

  (ฉ) ศาลมีคำสั่งให้ออก

3. ในกรณีที่กรรมการว่างลงเพราะเหตุอื่นนอกจากถึงคราวออกตามวาระ
ให้คณะกรรมการเลือกบุคคลใดบุคคลหนึ่งซึ่งมีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้ามตามกฎหมายว่าด้วยบริษัทมหาชนจำกัดเข้าเป็นกรรมการแทนในการประชุมคณะกรรมการคราวถัดไป
เว้นแต่วาระของกรรมการจะเหลือน้อยกว่าสองเดือน
บุคคลซึ่งเข้าเป็นกรรมการแทนดังกล่าวจะอยู่ในตำแหน่งกรรมการได้เพียงเท่าวาระที่เหลืออยู่ของกรรมการที่ตนแทน
ทั้งนี้มติของคณะกรรมการดังกล่าวต้องประกอบด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่า 3 ใน 4
ของจำนวนกรรมการที่ยังเหลืออยู่

1.  คณะกรรมการบริหาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555 คณะกรรมการบริหารประกอบด้วยกรรมการ 4 ท่าน ดังนี้

  1. นายรัตน์ พานิชพันธ์ ประธานกรรมการบริหาร

  2. นายนพร สุนทรจิตต์เจริญ กรรมการบริหาร

  3. นางศศิธร พงศธร กรรมการบริหาร

  4. นายไพโรจน์ ไพศาลศรีสมสุข กรรมการบริหาร

  นายวิเชียร อมรพูนชัย เลขานุการ

  ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริหาร

คณะกรรมการบริหารมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ ซึ่งได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัท ดังนี้

1)  เสนอนโยบาย วางแผนกลยุทธ์
    และทิศทางการดำเนินงานของบริษัทต่อคณะกรรมการบริษัทและดำเนินการให้เป็นไปตามนโยบายที่ได้รับการอนุมัติ

2)  พิจารณากลั่นกรองงานต่าง ๆ ก่อนเสนอคณะกรรมการบริษัท

3)  บริหารจัดการองค์กรและพัฒนาองค์กรให้มีประสิทธิภาพ

4)  มอบหมายงานและประสานงานกับผู้บริหารระดับล่างลงมา
    ควบคุมการปฏิบัติงานให้เป็นไปตามแผนงานที่วางไว้
    ติดตามและประเมินผลการปฏิบัติงานเพื่อให้ผลงานมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น
    รวมทั้งวิเคราะห์ผลการปฏิบัติงานเพื่อหาข้อดี ข้อเสีย และแนวทางในการแก้ไข

5)  รายงานเรื่องที่มีนัยสำคัญของบริษัทต่อคณะกรรมการบริษัท

6)  ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการบริษัทมอบหมาย

ทั้งนี้ ในกรณีที่กรรมการบริหารท่านใด
หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้งมีส่วนได้เสียหรือมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
กรรมการบริหารท่านนั้นไม่มีอำนาจอนุมัติดำเนินการดังกล่าวกับบริษัทหรือบริษัทย่อย
ตามข้อบังคับของบริษัท และตามที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. และ/หรือ
ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด

1.  คณะกรรมการตรวจสอบ

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555 คณะกรรมการตรวจสอบประกอบด้วยกรรมการ 3 ท่าน ดังนี้

  1. นายไพโรจน์ เฮงสกุล ^(/1) ประธานกรรมการตรวจสอบ

  2. นายอดุลย์ วินัยแพทย์ กรรมการตรวจสอบ

  3. นายสรร วิเทศพงษ์ ^(/1 /2) กรรมการตรวจสอบ

  นางสาวชุติมา บุญมี เลขานุการ

หมายเหตุ ^(/1) เป็นกรรมการที่มีความรู้และประสบการณ์ด้านบัญชีและการเงิน

  ^(/2) นายสรร วิเทศพงษ์^(/) ดำรงตำแหน่งกรรมการตรวจสอบ เมื่อวันที่ 10 ตุลาคม 2555
  แทนนายสุวิทย์ อุดมทรัพย์ ที่ลาออกเมื่อวันที่ 25 กรกฎาคม 2555

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ ซึ่งได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัท ดังนี้

1)  สอบทานใหบริษัทมีการรายงานทางการเงินอยางถูกตองและเพียงพอ

2)  สอบทานและประเมินผลใหบริษัทมีระบบควบคุมภายใน (Internal Control)
    และการตรวจสอบภายใน (Internal Audit) ที่เหมาะสมและมีประสิทธิผล

3)  สอบทานใหบริษัทปฏิบัติตามกฎหมายที่เกี่ยวของกับธุรกิจของบริษัท

4)  พิจารณา คัดเลือก เสนอแตงตั้งและเสนอคาตอบแทนผูสอบบัญชีของบริษัท

5)  พิจารณาการเปดเผยขอมูลของบริษัท
    โดยเฉพาะในกรณีที่เกิดรายการที่เกี่ยวโยงกันหรือรายการที่อาจมีความขัดแยงทางผลประโยชนใหมีความถูกตองและครบถวน

6)  จัดทํารายงานการกํากับดูแลกิจการของคณะกรรมการตรวจสอบโดยเปดเผยไวในรายงานประจําปของบริษัท

7)  รายงานการปฏิบัติงานตอคณะกรรมการบริษัท

8)  ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการบริษัทมอบหมาย
    ดวยความเห็นชอบของคณะกรรมการตรวจสอบ

  8.2.4 คณะกรรมการบรรษัทภิบาล ^(/1)

  1. นายอดุลย์ วินัยแพทย์ ประธานกรรมการบรรษัทภิบาล

  2. นายไพโรจน์ เฮงสกุล กรรมการตรวจสอบ

  3. นายสรร วิเทศพงษ์ กรรมการตรวจสอบ

  นางสาวชุติมา บุญมี เลขานุการ

หมายเหตุ ^(/1) คณะกรรมการบริษัท ได้แต่งตั้งคณะกรรมการบรรษัทภิบาล เมื่อวันที่ 21
กุมภาพันธ์ 2556

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบรรษัทภิบาล

คณะกรรมการบรรษัทภิบาลมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ ซึ่งได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัท ดังนี้

  1.    กำหนดและทบทวนนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดี

  2. กำหนดและทบทวนนโยบายการป้องกันการจ่ายเงินเพื่อการคอร์รัปชั่น

  3.    ดูแลให้มีการปฏิบัติเป็นไปตามนโยบาย
  รวมทั้งให้ข้อแนะนำและการสนับสนุนที่จำเป็นแก่ผู้ที่ปฏิบัติงานเพื่อให้บรรลุแผนงาน

  4. ประเมินผลภายในด้วยเกณฑ์บรรษัทภิบาลเพื่อกำหนดประเด็นที่ควรปรับปรุง

  5. เป็นตัวแทนบริษัทในการสื่อสารและการดำเนินกิจกรรมด้านบรรษัทภิบาล
  การป้องกันการจ่ายเงินเพื่อการคอร์รัปชั่น ทั้งกับผู้บริหารพนักงานและหน่วยงานภายนอก

  6.
  ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการบริษัทมอบหมายด้วยความเห็นชอบจากคณะกรรมการบรรษัทภิบาล

5.  คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555 คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน ประกอบด้วยกรรมการ 3
ท่าน ดังนี้

  1. นายอดุลย์ วินัยแพทย์ ประธานกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

  2. นายนพร สุนทรจิตต์เจริญ กรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

  3. นายสรร วิเทศพงษ์ ^(/1) กรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

นายเรืองศักดิ์ วิทวัสการเวช เลขานุการ

หมายเหตุ ^(/1) นายสรร วิเทศพงษ์ ดำรงตำแหน่งกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
เมื่อวันที่ 10 ตุลาคม 2555 แทนนายสุวิทย์ อุดมทรัพย์

ที่ลาออกเมื่อวันที่ 25 กรกฎาคม 2555

  ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนมีขอบเขตอำนาจหน้าที่
ซึ่งได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัท ดังนี้

1)  กำหนดนโยบายต่าง ๆ ดังนี้

    1.  นโยบาย หลักเกณฑ์ และ วิธีการในการสรรหากรรมการ หรือผู้บริหารระดับสูงของบริษัท
        ตั้งแต่ตำแหน่งรองกรรมการผู้จัดการขึ้นไป

    2.  นโยบายการจ่ายค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่นที่ให้แก่ กรรมการ
        หรือผู้บริหารระดับสูงของบริษัท เฉพาะตำแหน่งกรรมการผู้จัดการขึ้นไป
        โดยต้องมีหลักเกณฑ์ที่ชัดเจน โปร่งใส เพื่อเสนอให้คณะกรรมการบริษัทพิจารณาอนุมัติ

2)  คัดเลือก และเสนอชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม เพื่อดำรงตำแหน่งต่าง ๆ ดังต่อไปนี้
    เพื่อนำเสนอคณะกรรมการบริษัท

    1.  กรรมการ (เพิ่มเติม / ทดแทน / ครบตามวาระ)

    2.  ผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่ตำแหน่งรองกรรมการผู้จัดการขึ้นไป

3)  ดูแลให้กรรมการ หรือผู้บริหารระดับสูง ตั้งแต่ตำแหน่งกรรมการผู้จัดการขึ้นไปได้รับผลตอบแทน
    (ค่าตอบแทนในฐานะกรรมการ / ค่าตอบแทนประจำตำแหน่ง / ค่าเบี้ยประชุม) หรือเงิน
    Bonus ที่เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบที่มีต่อบริษัท

4)  กำหนดแนวทางการประเมินผลงานของผู้บริหารระดับสูงเฉพาะตำแหน่งกรรมการผู้จัดการ
    เพื่อใช้พิจารณาปรับผลตอบแทนประจำปีโดยได้คำนึงถึงหน้าที่ความรับผิดชอบที่มีต่อบริษัท

5)  พิจารณางบประมาณการขึ้นเงินเดือนประจำปี หรืองบประมาณการจ่ายเงิน Bonus ประจำปี
    หรือ ผลตอบแทนพิเศษอื่น ๆ ที่บริษัทกำหนดให้พนักงานเพื่อนำเสนอคณะกรรมการบริษัท

6)  เปิดเผยรายงานการดำเนินงานของคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนไว้ในรายงานประจำปีของบริษัท

7)  ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการบริษัทมอบหมาย

  การสรรหากรรมการและผู้บริหาร

การคัดเลือกบุคคลที่จะมาดำรงตำแหน่งเป็นกรรมการบริษัท
เป็นไปตามแนวทางในการแต่งตั้งกรรมการตามข้อบังคับของบริษัท
โดยคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
เป็นผู้พิจารณาและนำเสนอรายชื่อต่อคณะกรรมการบริษัทเพื่อพิจารณากลั่นกรองบุคคลนั้น ๆ
ก่อนนำเสนอให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นพิจารณาเลือกตั้ง

สำหรับการแต่งตั้งผู้บริหารเฉพาะผู้บริหารระดับสูง ได้แก่ กรรมการผู้จัดการ (President)
และรองกรรมการผู้จัดการ บริษัทกำหนดให้คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนเป็นผู้คัดเลือก
และเสนอชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม
โดยคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนให้ความสำคัญกับการสรรหาบุคลากรที่มีความรู้
ความสามารถ และประสบการณ์ โดยคำนึงถึงจริยธรรม คุณธรรม
ความซื่อสัตย์และเสนอชื่อต่อคณะกรรมการบริษัท

5.  คณะผู้บริหาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555 บริษัทมีผู้บริหาร รวม 2 ท่าน ดังนี้

  1. นางศศิธร พงศธร กรรมการผู้จัดการ

  2. นายไพโรจน์ ไพศาลศรีสมสุข รองกรรมการผู้จัดการ

  ขอบเขตอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของกรรมการผู้จัดการ

1)  ดำเนินงานของบริษัทให้เป็นไปตามนโยบาย กลยุทธ์ และเป้าหมายที่คณะกรรมการกำหนดไว้

2)  ติดตามและรายงานสภาวะฐานะของบริษัท
    เสนอแนะทางเลือกและกลยุทธ์ที่สอดคล้องกับนโยบายและสภาพตลาด

3)  พิจารณาและกลั่นกรองการดำเนินงานทางธุรกิจ รวมทั้งมีอำนาจในการดำเนินธุรกิจใด ๆ
    เพื่อให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์และนโยบาย

4)  ดูแลและควบคุมการปฏิบัติงานด้านต่าง ๆ ของบริษัท อาทิ การเงิน การบริหารความเสี่ยง
    การควบคุมภายใน งานด้านปฏิบัติการและงานด้านสนับสนุนต่าง ๆ และงานทรัพยากร

5)  เป็นตัวแทนบริษัท
    ตลอดจนมีอำนาจมอบหมายในการติดต่อกับหน่วยงานราชการและหน่วยกำกับดูแลอื่น ๆ

6)  ดูแลให้การสื่อความกับสาธารณชน ผู้ถือหุ้น ลูกค้า และพนักงาน
    เพื่อเสริมชื่อเสียงและภาพพจน์ที่ดีของบริษัท

7)  ดูแลให้มีการกำกับกิจการที่ดี

8)  ดำเนินการเรื่องอื่นใดที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท
    และคณะกรรมการชุดย่อยที่แต่งตั้งโดยคณะกรรมการบริษัท

ทั้งนี้ ในกรณีที่กรรมการผู้จัดการ หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง มีส่วนได้เสีย
หรือมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ กรรมการผู้จัดการไม่มีอำนาจอนุมัติดำเนินการดังกล่าวกับบริษัท
หรือ บริษัทย่อย ตามที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. และ/หรือ
ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด

  การประชุมคณะกรรมการบริษัท

บริษัทจัดให้มีการประชุมคณะกรรมการบริษัทอย่างสม่ำเสมอ โดยมีการกำหนดวาระชัดเจนล่วงหน้า
และมีวาระการประชุมที่สำคัญ เช่น การพิจารณางบการเงินของบริษัทในแต่ละไตรมาส
การติดตามผลการดำเนินงานของบริษัท การติดตามผลการดำเนินงานของกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
ซึ่งบริษัทได้จัดส่งหนังสือเชิญประชุมพร้อมระเบียบวาระการประชุมและเอกสารก่อนการประชุมล่วงหน้าเพื่อให้กรรมการมีเวลาในการพิจารณาศึกษาข้อมูล
และมีการจดบันทึกการประชุมเป็นลายลักษณ์อักษร
และจัดเก็บรายงานการประชุมที่ผ่านการรับรองจากคณะกรรมการบริษัทเพื่อให้สามารถตรวจสอบได้

ในปี 2555 มีการประชุมของคณะกรรมการบริษัทและคณะกรรมการชุดย่อย
โดยรายละเอียดการเข้าร่วมประชุมของกรรมการแต่ละคณะกรรมการ ประกอบด้วย
จำนวนครั้งของการประชุม และจำนวนครั้งที่กรรมการแต่ละท่านได้เข้าร่วมประชุม
สรุปดังตารางด้านล่างนี้

ตารางแสดงการเข้าร่วมประชุมของกรรมการบริษัทและกรรมการชุดย่อยต่าง ๆ ประจำปี 2555

+-----------------------+----------+----------+----------+----------+
| รายนามคณะกรรมการ      | คณะกรร   | คณะกรรม  | คณ       | คณ       |
|                       | มการบริษัท | การบริหาร | ะกรรมการ | ะกรรมการ |
|                       |          |          |          |          |
|                       |          |          | ตรวจสอบ  | สรรหาและ |
|                       |          |          |          |          |
|                       |          |          |          | กำหนด    |
|                       |          |          |          | ค่าตอบแทน |
+-----------------------+----------+----------+----------+----------+
| 1. นายอนันต์   อัศวโภคิน  | 11/12    | -        | -        | -        |
+-----------------------+----------+----------+----------+----------+
| 2. นายรัตน์   พานิชพันธ์   | 11/12    | 22/25    | -        | -        |
+-----------------------+----------+----------+----------+----------+
| 3. นายไพโรจน์  เฮงสกุล  | 11/12    | -        | 9/9      | -        |
+-----------------------+----------+----------+----------+----------+
| 4. นายอดุลย์   วินัยแพทย์  | 12/12    | -        | 8/9      | 2/2      |
+-----------------------+----------+----------+----------+----------+
| 5. นายสุวิทย์  อุดมทรัพย์   | 7/12     | -        | 4/9      | -        |
| ^(/1)                 |          |          |          |          |
+-----------------------+----------+----------+----------+----------+
| 6. นายสรร วิเทศพงษ์     | 3/12     | -        | 1/9      | 1/2      |
| ^(/2)                 |          |          |          |          |
+-----------------------+----------+----------+----------+----------+
| 7. นายนพร สุนทรจิตต์เจริญ | 12/12    | 24/25    | -        | 2/2      |
+-----------------------+----------+----------+----------+----------+
| 8. นางสุวรรณา          | 12/12    | -        | -        | -        |
| พุทธประสาท ^(/3)       |          |          |          |          |
+-----------------------+----------+----------+----------+----------+
| 9. นางศศิธร   พงศธร    | 11/12    | 24/25    | -        | -        |
+-----------------------+----------+----------+----------+----------+
| 10. นายไพโรจน์         | 12/12    | 24/25    | -        | -        |
| ไพศาลศรีสมสุข           |          |          |          |          |
+-----------------------+----------+----------+----------+----------+

หมายเหตุ: ^(/1) นายสุวิทย์ อุดมทรัพย์
ได้รับการแต่งตั้งจากคณะกรรมการบริษัทให้ดำรงตำแหน่งกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
แทนนางสุวรรณา พุทธประสาท เมื่อวันที่ 23 เมษายน 2555 ทั้งนี้ นายสุวิทย์ อุดมทรัพย์
ลาออกจากตำแหน่งกรรมการบริษัท กรรมการตรวจสอบ และกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
เมื่อวันที่ 25 กรกฎาคม 2555

  ^(/2) นายสรร วิเทศพงษ์
  ได้รับการแต่งตั้งจากคณะกรรมการบริษัทให้ดำรงตำแหน่งกรรมการบริษัท เมื่อวันที่ 10 ตุลาคม
  2555 แทนนายสุวิทย์ อุดมทรัพย์ ที่ลาออกเมื่อวันที่ 25 กรกฎาคม 2555 โดยนายสรร วิเทศพงษ์
  ได้เข้าร่วมประชุมคณะกรรมการบริษัทตั้งแต่ครั้งที่ 10/2555 เมื่อวันที่ 15 ตุลาคม 2555
  เข้าร่วมประชุมคณะกรรมการตรวจสอบ ตั้งแต่ครั้งที่ 7/2555 เมื่อวันที่ 12 ตุลาคม 2555
  และเข้าร่วมประชุมคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน ตั้งแต่ครั้งที่ 3/2555 เมื่อวันที่
  12 ธันวาคม 2555

^(/3) นางสุวรรณา พุทธประสาท พ้นจากตำแหน่งกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน เมื่อวันที่
23 เมษายน 2555

8.3 ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

ค่าตอบแทนกรรมการบริษัทกำหนดโดยที่ประชุมผู้ถือหุ้นในรูปของตัวเงิน ได้แก่ ค่าตอบแทนรายเดือน
และค่าเบี้ยประชุม นอกจากนี้ ได้ผ่านการพิจารณาให้ความเห็นชอบจากคณะกรรมการบริษัท
โดยการนำเสนอจากคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
ซึ่งค่าตอบแทนสำหรับกรรมการจะกำหนดไว้อย่างชัดเจนและโปร่งใส
ตามหลักปฏิบัติโดยทั่วไปในอุตสาหกรรม โดยพิจารณาจากประสบการณ์ทำงาน ความรู้ ความสามารถ
สอดคล้องกับบทบาทหน้าที่ความรับผิดชอบของกรรมการในการกำกับการทำงานของบริษัท
และคำนึงถึงผลประโยชน์สูงสุดของบริษัทและผู้ถือหุ้น

อนึ่ง ค่าตอบแทนกรรมการ บริษัท แอล เอช ไฟแนนซ์เชียล กรุ๊ป จำกัด (มหาชน)
ที่ประชุมใหญ่สามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2555 เมื่อวันที่ 23 เมษายน 2555
มีมติอนุมัติกำหนดค่าตอบแทนและค่าเบี้ยประชุมกรรมการ ดังนี้

ตารางแสดงอัตราค่าตอบแทนกรรมการ ประจำปี 2555 และ 2554

+---------------------------+----------+----------+---------+---------+
| คณะกรรมการ                | 2555     |          | 2554    |         |
+===========================+==========+==========+=========+=========+
|                           | ค่าตอบแทน | ค่า       | ค       | ค่าเ     |
|                           |          | เบี้ยประชุม | ่าตอบแทน | บี้ยประชุม |
|                           | รายเดือน  |          |         |         |
|                           |          | (        | รายเดือน | (บ      |
|                           | (บ       | บาท/ครั้ง) |         | าท/ครั้ง) |
|                           | าท/เดือน) |          | (บา     |         |
|                           |          |          | ท/เดือน) |         |
+---------------------------+----------+----------+---------+---------+
| คณะกรรมการบริษัท            |          |          |         |         |
+---------------------------+----------+----------+---------+---------+
| ประธานกรรมการ             | 50,000   | 25,000   | 50,000  | 25,000  |
+---------------------------+----------+----------+---------+---------+
| กรรมการ                   | 40,000   | 20,000   | 40,000  | 20,000  |
+---------------------------+----------+----------+---------+---------+
| กรรมการที่เป็นผู้บริหาร         | 40,000   | -        | 40,000  | -       |
+---------------------------+----------+----------+---------+---------+
| คณะกรรมการตรวจสอบ         |          |          |         |         |
+---------------------------+----------+----------+---------+---------+
| ประธานกรรมการตรวจสอบ      | -        | 25,000   | -       | 25,000  |
+---------------------------+----------+----------+---------+---------+
| กรรมการตรวจสอบ            | -        | 20,000   | -       | 20,000  |
+---------------------------+----------+----------+---------+---------+
| คณะกรรมการบริหาร           |          |          |         |         |
+---------------------------+----------+----------+---------+---------+
| ประธานกรรมการบริหาร        | -        | 20,000   | -       | 20,000  |
+---------------------------+----------+----------+---------+---------+
| กรรมการบริหาร              | -        | 15,000   | -       | 15,000  |
+---------------------------+----------+----------+---------+---------+
| คณะกรร                    |          |          |         |         |
| มการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน |          |          |         |         |
+---------------------------+----------+----------+---------+---------+
| ประธานกรร                 | -        | 20,000   | -       | 20,000  |
| มการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน |          |          |         |         |
+---------------------------+----------+----------+---------+---------+
| กรร                       | -        | 15,000   | -       | 15,000  |
| มการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน |          |          |         |         |
+---------------------------+----------+----------+---------+---------+

ตารางแสดงค่าตอบแทน และค่าตอบแทนอื่นของกรรมการบริษัท ประจำปี 2555 และ 2554

+----------------+--------+-------+----+------+-------+----+--------+
| รา             | วัน     | 2555  |    |      | 2554  |    |        |
| ยนามคณะกรรมการ | ที่เริ่มเป |       |    |      | ^(/1) |    |        |
|                | ็นกรรมก |       |    |      |       |    |        |
|                | ารบริษัท |       |    |      |       |    |        |
+================+========+=======+====+======+=======+====+========+
|                |        | ค่าตอ  | โบ | ผล   | ค่าตอ  | โบ | ผลปร   |
|                |        | บแทนแ | นัส | ประโ | บแทนแ | นัส | ะโยชน์ต |
|                |        | ละเบี้ย |    | ยขน์ต | ละเบี้ย |    | อบแทนอ |
|                |        | ประชุม | (  | อบแท | ประชุม | (  | ื่น^(/1) |
|                |        |       | บา | นอื่น^ |       | บา |        |
|                |        | (บาท) | ท) | (/1) | (บาท) | ท) | (บาท)  |
|                |        |       |    |      |       |    |        |
|                |        |       |    | (    |       |    |        |
|                |        |       |    | บาท) |       |    |        |
+----------------+--------+-------+----+------+-------+----+--------+
| 1. นายอนันต์     | 15     | 87    | -  | -    | 60    | -  | -ไม่มี-  |
| อัศวโภคิน        | พ.ค.   | 5,000 | ไม | ไม่มี- | 0,000 | ไม |        |
|                | 2552   |       | ่มี- |      |       | ่มี- |        |
+----------------+--------+-------+----+------+-------+----+--------+
| 2. นายรัตน์      | 15     | 1,14  | -  | -    | 80    | -  | -ไม่มี-  |
| พานิชพันธ์        | พ.ค.   | 0,000 | ไม | ไม่มี- | 0,000 | ไม |        |
|                | 2552   |       | ่มี- |      |       | ่มี- |        |
+----------------+--------+-------+----+------+-------+----+--------+
| 3. นายไพโรจน์   | 15     | 92    | -  | -    | 63    | -  | -ไม่มี-  |
| เฮงสกุล         | พ.ค.   | 5,000 | ไม | ไม่มี- | 0,000 | ไม |        |
|                | 2552   |       | ่มี- |      |       | ่มี- |        |
+----------------+--------+-------+----+------+-------+----+--------+
| 4. นายอดุลย์     | 15     | 96    | -  | -    | 62    | -  | -ไม่มี-  |
| วินัยแพทย์        | พ.ค.   | 0,000 | ไม | ไม่มี- | 0,000 | ไม |        |
|                | 2552   |       | ่มี- |      |       | ่มี- |        |
+----------------+--------+-------+----+------+-------+----+--------+
| 5. นายสุวิทย์     | 15     | 54    | -  | -    | 60    | -  | -ไม่มี-  |
| อุดมทรัพย์ ^(/2)  | พ.ค.   | 0,000 | ไม | ไม่มี- | 0,000 | ไม |        |
|                | 2552   |       | ่มี- |      |       | ่มี- |        |
+----------------+--------+-------+----+------+-------+----+--------+
| 6. นายสรร      | 10     | 20    | -  | -    | -ไม่มี- | -  | -ไม่มี-  |
| วิเทศพงษ์ ^(/3)  | ต.ค.   | 4,333 | ไม | ไม่มี- |       | ไม |        |
|                | 2555   |       | ่มี- |      |       | ่มี- |        |
+----------------+--------+-------+----+------+-------+----+--------+
| 7. นายนพร      | 25     | 1,11  | -  | -    | 63    | -  | -ไม่มี-  |
| สุนทรจิตต์เจริญ    | เม.ย.  | 0,000 | ไม | ไม่มี- | 5,000 | ไม |        |
|                | 2554   |       | ่มี- |      |       | ่มี- |        |
+----------------+--------+-------+----+------+-------+----+--------+
| 8. นางสุวรรณา   | 25     | 72    | -  | -    | 49    | -  | -ไม่มี-  |
| พุทธประสาท      | เม.ย.  | 0,000 | ไม | ไม่มี- | 5,000 | ไม |        |
|                | 2554   |       | ่มี- |      |       | ่มี- |        |
+----------------+--------+-------+----+------+-------+----+--------+
| 9. นางศศิธร     | 15     | 48    | -  | -    | 32    | -  | -ไม่มี-  |
| พงศธร          | พ.ค.   | 0,000 | ไม | ไม่มี- | 0,000 | ไม |        |
|                | 2552   |       | ่มี- |      |       | ่มี- |        |
+----------------+--------+-------+----+------+-------+----+--------+
| 10. นายไพโรจน์  | 15     | 48    | -  | -    | 32    | -  | -ไม่มี-  |
| ไพศาลศรีสมสุข    | พ.ค.   | 0,000 | ไม | ไม่มี- | 0,000 | ไม |        |
|                | 2552   |       | ่มี- |      |       | ่มี- |        |
+----------------+--------+-------+----+------+-------+----+--------+
| รวม            |        | 7,43  |    |      | 5,02  |    |        |
|                |        | 4,333 |    |      | 0,000 |    |        |
+----------------+--------+-------+----+------+-------+----+--------+

หมายเหตุ ^(/1) ค่าตอบแทนอื่น หมายถึง ผลประโยชน์ตอบแทนอื่น ประเภทหุ้น หุ้นกู้
รวมทั้งสิทธิประโยชน์อื่นๆ ทั้งที่เป็นตัวเงิน และไม่ได้เป็นตัวเงิน
นอกเหนือจากผลประโยชน์ที่พึงได้รับตามปกติ ซึ่งได้แก่ เงินเดือน เบี้ยประชุม

^(/2) นายสุวิทย์ อุดมทรัพย์ ลาออกจากตำแหน่งกรรมการบริษัท กรรมการตรวจสอบ
และกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน เมื่อวันที่ 25 กรกฎาคม 2555

  ^(/3) นายสรร วิเทศพงษ์
  ได้รับการแต่งตั้งจากคณะกรรมการบริษัทให้ดำรงตำแหน่งกรรมการบริษัท เมื่อวันที่ 10 ตุลาคม
  2555 แทนนายสุวิทย์ อุดมทรัพย์ ที่ลาออก

  เมื่อวันที่ 25 กรกฎาคม 2555

ตารางแสดงสัดส่วนการถือหุ้นในบริษัท และบริษัทย่อยของกรรมการบริษัท

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555 และ 31 ธันวาคม 2554

+-------------------+---------------+--------+-------+------+-------+
| รายชื่อคณะกรรมการ   | ตำแหน่ง        | 31     |       | 31   |       |
|                   |               | ธันวาคม |       | ธัน   |       |
|                   |               | 2555   |       | วาคม |       |
|                   |               |        |       | 2554 |       |
+===================+===============+========+=======+======+=======+
|                   |               | สัดส่วนก |       | สัดส่ว |       |
|                   |               | ารถือหุ้น |       | นการ |       |
|                   |               |        |       | ถือหุ้น |       |
+-------------------+---------------+--------+-------+------+-------+
|                   |               | บริษัท   | บร    | บริษัท | บร    |
|                   |               | ^(/1)  | ิษัทย่อย | ^    | ิษัทย่อย |
|                   |               |        | ^(/2) | (/1) | ^(/2) |
+-------------------+---------------+--------+-------+------+-------+
| 1. นายอนันต์        | ประธานกรรมการ | -ไม่มี-  | -ไม่มี- | -    | -ไม่มี- |
| อัศวโภคิน           |               |        |       | ไม่มี- |       |
+-------------------+---------------+--------+-------+------+-------+
| 2. นายรัตน์ พานิชพันธ์ | ประธา         | -ไม่มี-  | -ไม่มี- | -    | -ไม่มี- |
|                   | นกรรมการบริหาร |        |       | ไม่มี- |       |
+-------------------+---------------+--------+-------+------+-------+
| 3. นายไพโรจน์      | กรรมการอิสระ   | 0.076  | -ไม่มี- | 0    | -ไม่มี- |
| เฮงสกุล            | และ           |        |       | .066 |       |
|                   |               | (เพิ่มขึ้น |       |      |       |
|                   | ประธานก       | 0.010) |       |      |       |
|                   | รรมการตรวจสอบ |        |       |      |       |
+-------------------+---------------+--------+-------+------+-------+
| 4. นายอดุลย์        | กรรมการอิสระ   | 0.024  | -ไม่มี- | 0    | -ไม่มี- |
| วินัยแพทย์           |               |        |       | .008 |       |
|                   | ประธานกร      | (เพิ่มขึ้น |       |      |       |
|                   | รมการสรรหาและ | 0.015) |       |      |       |
|                   | กำหนดค่าตอบแทน |        |       |      |       |
|                   | และก          |        |       |      |       |
|                   | รรมการตรวจสอบ |        |       |      |       |
+-------------------+---------------+--------+-------+------+-------+
| 5. นายสรร วิเทศพงษ์ | กรรมการอิสระ   | -ไม่มี-  | -ไม่มี- | -    | -ไม่มี- |
|                   |               |        |       | ไม่มี- |       |
|                   | ก             |        |       |      |       |
|                   | รรมการตรวจสอบ |        |       |      |       |
|                   | และ           |        |       |      |       |
|                   |               |        |       |      |       |
|                   | กร            |        |       |      |       |
|                   | รมการสรรหาและ |        |       |      |       |
|                   | กำหนดค่าตอบแทน |        |       |      |       |
+-------------------+---------------+--------+-------+------+-------+
| 6. นายนพร         | กรรมการบริหาร  | -ไม่มี-  | -ไม่มี- | -    | -ไม่มี- |
| สุนทรจิตต์เจริญ       | และ           |        |       | ไม่มี- |       |
|                   |               |        |       |      |       |
|                   | กร            |        |       |      |       |
|                   | รมการสรรหาและ |        |       |      |       |
|                   | กำหนดค่าตอบแทน |        |       |      |       |
+-------------------+---------------+--------+-------+------+-------+
| 7. นางสุวรรณา      | กรรมการ       | -ไม่มี-  | -ไม่มี- | -    | -ไม่มี- |
| พุทธประสาท         |               |        |       | ไม่มี- |       |
+-------------------+---------------+--------+-------+------+-------+
| 8. นางศศิธร        | กรรมการบริหาร  | 0.092  | -ไม่มี- | -    | -ไม่มี- |
| พงศธร             | และ           |        |       | ไม่มี- |       |
|                   |               | (เพิ่มขึ้น |       |      |       |
|                   | กรรมการผู้จัดการ | 0.092) |       |      |       |
+-------------------+---------------+--------+-------+------+-------+
| 9. นายไพโรจน์      | กรรมการบริหาร  | 0.858  | -ไม่มี- | 0    | -ไม่มี- |
| ไพศาลศรีสมสุข       | และ           |        |       | .820 |       |
|                   |               | (เพิ่มขึ้น |       |      |       |
|                   | รอง           | 0.038) |       |      |       |
|                   | กรรมการผู้จัดการ |        |       |      |       |
+-------------------+---------------+--------+-------+------+-------+

หมายเหตุ ^(/1) บริษัท หมายถึง บริษัท แอล เอช ไฟแนนซ์เชียล กรุ๊ป จำกัด (มหาชน)

^(/2) บริษัทย่อย หมายถึง ธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด (มหาชน)

8.4 ค่าตอบแทนผู้สอบบัญชี

บริษัทจ่ายค่าตอบแทนผู้สอบบัญชี ให้แก่บริษัท สำนักงาน เอินส์ท แอนด์ ยัง จำกัด ซึ่งเป็นสำนักงาน
สอบบัญชีของบริษัท

^(ตารางแสดงค่าตอบแทนของผู้สอบบัญชี ประจำปี 2555 และ 2554)

+----------------------------------------+-------+-------+------+-----+
| รายละเอียดค่าธรรมเนียม                    | 2555  | 2554  | เ    | เพ  |
|                                        | (บาท) |       | พิ่มขึ้น | ิ่มขึ้น |
|                                        |       | (บาท) | (    |     |
|                                        |       |       | บาท) | (%) |
+========================================+=======+=======+======+=====+
| 1.  ค่าธรรมเนียมในการสอบทาน              | 11    | 11    | 0    | 0   |
|                                        | 0,000 | 0,000 |      |     |
|     -   ไตรมาสที่หนึ่งสิ้นสุดวันที่ 31 มีนาคม     |       |       | 0    | 0   |
|         2555                           | 11    | 11    |      |     |
|                                        | 0,000 | 0,000 |      |     |
|     -   ไตรมาสที่สามสิ้นสุดวันที่ 30 กันยายน    |       |       |      |     |
|         2555                           |       |       |      |     |
+----------------------------------------+-------+-------+------+-----+
| 2.  ค่าธรรมเนียมในการตรวจสอบ             | 24    | 23    | 10   | 4   |
|                                        | 0,000 | 0,000 | ,000 | .35 |
| -   งวดหกเดือนสิ้นสุดวันที่ 30 มิถุนายน 2555    |       |       |      |     |
|                                        | 24    | 23    | 10   | 4   |
| -   งวดปีสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2555         | 0,000 | 0,000 | ,000 | .35 |
+----------------------------------------+-------+-------+------+-----+
|   รวมทั้งสิ้น                              | 70    | 68    | 20   | 2   |
|                                        | 0,000 | 0,000 | ,000 | .94 |
+----------------------------------------+-------+-------+------+-----+

8.5 การกำกับดูแลกิจการ

คณะกรรมการบริษัท ได้ให้ความสำคัญกับการกำกับดูแลกิจการที่ดี
เพื่อเพิ่มความสามารถในการแข่งขันและความเชื่อมั่นให้แก่ผู้ถือหุ้น ผู้ลงทุนและผู้ที่เกี่ยวข้องทุกฝ่าย
ซึ่งเป็นปัจจัยพื้นฐานที่สำคัญในการดำเนินงานของบริษัทให้มีประสิทธิภาพ โปร่งใส และน่าเชื่อถือ
รวมทั้งสนับสนุนให้มีการบริหารจัดการด้วยความซื่อสัตย์สุจริต
เพื่อนำไปสู่การเพิ่มขีดความสามารถในการแข่งขัน การเพิ่มมูลค่าในกิจการ
ความมั่นคงและการเจริญเติบโตอย่างมีเสถียรภาพและยั่งยืน
รวมทั้งให้ความสำคัญต่อระบบการควบคุมภายใน และการตรวจสอบภายใน
การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นและผู้มีส่วนได้เสียอย่างเท่าเทียมกันและเป็นธรรม
มีจริยธรรมในการดำเนินธุรกิจ ดูแลมิให้เกิดปัญหาความขัดแย้งทางผลประโยชน์
และเปิดเผยข้อมูลอย่างเพียงพอรวมทั้งคำนึงถึงความเสี่ยงและวิธีบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสม
ดังนั้นในการบริหารกิจการและการดำเนินงานให้เหมาะสมมีประสิทธิภาพและประสิทธิผลที่ดี
การกำกับดูแลกิจการที่ดี (Good Corporate Governance)
จึงเป็นเรื่องที่บริษัทให้ความสำคัญอย่างมากว่าเป็นสิ่งที่จำเป็นต่อการดำรงอยู่ของบริษัท โดยนโยบาย
การกำกับดูแลกิจการ บริษัทได้ยึดหลัก 4
ประการเพื่อสร้างความเชื่อมั่นแก่ผู้ที่เกี่ยวข้องทุกฝ่ายและเป็นรากฐานของ
การเติบโตที่ยั่งยืนของธุรกิจ ได้แก่

  1. ความโปร่งใส (Transparency)

  2. ความซื่อสัตย์ (Integrity)

  3. ความรับผิดชอบต่อผลการปฏิบัติงานตามหน้าที่ (Accountability)

  4. ความสามารถในการแข่งขัน (Competitiveness)

คณะกรรมการบริษัท มีภารกิจและความรับผิดชอบตามที่ระบุไว้ในกฎหมายและมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น
โดยเชื่อมั่นว่ากระบวนการกำกับดูแลกิจการที่ดีจะเป็นหัวใจที่นำไปสู่ความสำเร็จและบรรลุเป้าหมายสูงสุดของบริษัท
อันได้แก่ การเพิ่มมูลค่าให้แก่ผู้ถือหุ้น
ขณะเดียวกันจะช่วยทำให้มั่นใจว่าธุรกิจและกิจการของบริษัทสามารถแข่งขันได้ดีภายใต้การดำเนินงานอย่างมีจรรยาบรรณและเป็นไปตามกฎหมาย

ต้นปี 2556 คณะกรรมการบริษัท ได้แต่งตั้ง คณะกรรมการบรรษัทภิบาล ประกอบด้วยกรรมการอิสระ
จำนวน 3 ท่าน มีหน้าที่กำหนดและทบทวนนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดี
นโยบายการป้องกันการจ่ายเงินเพื่อ การคอร์รัปชั่น
และการเป็นตัวแทนบริษัทในการสื่อสารและการดำเนินกิจกรรมด้านบรรษัทภิบาล
การป้องกันการจ่ายเงินเพื่อการคอร์รัปชั่น ทั้งกับผู้บริหาร พนักงาน และหน่วยงานภายนอก

ธนาคารได้มีการสื่อสารถึงประวัติองค์กร วิสัยทัศน์ พันธกิจ ค่านิยม วัฒนธรรมองค์กร
และการบริหาร ความเสี่ยง และจัดให้มีการประเมินระดับความรู้และความเข้าใจของพนักงาน
ผ่านระบบ E-Learning ของธนาคาร เพื่อให้พนักงานมีความเข้าใจอย่างทั่วถึง
และตระหนักถึงหน้าที่ของตนในการส่งเสริมการกำกับดูแลกิจการที่ดีขององค์กร

บริษัทได้กำหนดนโยบายการกำกับดูแลกิจการขึ้นเป็นลายลักษณ์อักษรเพื่อเป็นแนวทางให้แก่คณะกรรมการ
ผู้บริหาร และพนักงานในการปฏิบัติตามกฎหมาย
กฎระเบียบและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องเพื่อให้มั่นใจว่าบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงินได้ดำเนินธุรกิจด้วยความรับผิดชอบ
โปร่งใส และปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสียอย่างเท่าเทียมกัน รวมทั้ง
มีการบริหารจัดการด้วยความซื่อสัตย์สุจริตมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล

การกำกับดูแลกิจการที่บริษัทยึดถือเป็นหลักในการดำเนินธุรกิจมาอย่างต่อเนื่อง แบ่งออกเป็น 5
หมวด ซึ่งได้เปิดเผยไว้บนเว็บไซต์ของบริษัท (www.lhfg.co.th) ดังนี้

หมวดที่ 1 สิทธิของผู้ถือหุ้น

-   บริษัทตระหนักถึงความสำคัญของสิทธิของผู้ถือหุ้น โดยการรักษาสิทธิและผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้น
    ทุกกลุ่มอย่างเสมอภาค สิทธิขั้นพื้นฐานตามกฎหมายของผู้ถือหุ้น ได้แก่ การซื้อขายหรือโอนหุ้น
    การมีส่วนแบ่งในกำไรของบริษัท
    การได้รับข้อมูลข่าวสารของบริษัทอย่างเพียงพอผ่านทางช่องทางที่เข้าถึง
    ได้ง่ายและในเวลาที่เหมาะสม
    การเข้าร่วมประชุมเพื่อใช้สิทธิออกเสียงในที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อแต่งตั้งกรรมการ
    การกำหนดค่าตอบแทนกรรมการ การแต่งตั้งผู้สอบบัญชีและกำหนดค่าตอบแทนผู้สอบบัญชี
    รวมถึงเรื่องอื่นๆ ที่มีนัยต่อบริษัท

-   คณะกรรมการบริษัทได้ให้ความสำคัญต่อสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่มไม่ว่าจะเป็นผู้มีส่วนได้เสียภายใน
    ได้แก่ พนักงานและผู้บริหารของบริษัท หรือผู้มีส่วนได้เสียภายนอกบริษัท ได้แก่ ผู้ถือหุ้นทุกกลุ่ม
    ไม่ว่าจะเป็นผู้ถือหุ้นสถาบัน คู่แข่ง ภาครัฐ และหน่วยงานอื่น ๆ
    โดยบริษัทมีนโยบายในการปฏิบัติงานที่มีความโปร่งใส และมีการกำกับดูแลกิจการที่ดี
    รวมถึงการสนับสนุนให้เกิดการร่วมมือระหว่างบริษัทกับผู้มีส่วนได้เสียในการสร้างสรรค์ประโยชน์ระหว่างกันและดูแลให้มั่นใจว่าผู้มีส่วนได้เสียได้รับการคุ้มครองและปฏิบัติด้วยดี

-   บริษัทส่งเสริมให้ผู้ถือหุ้นใช้สิทธิของตนอย่างเต็มที่
    โดยการอำนวยความสะดวกและจัดหาช่องทางที่ให้ ผู้ถือหุ้นสามารถใช้สิทธิได้โดยไม่ยุ่งยาก
    เช่น การให้ข้อมูลสำคัญผ่านเว็บไซต์ของบริษัท
    การมอบหมายให้เลขานุการบริษัททำหน้าที่ติดต่อสื่อสารกับผู้ถือหุ้นโดยตรง
    การเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นเสนอระเบียบวาระการประชุมผู้ถือหุ้นและบุคคลเพื่อรับการพิจารณาเลือกตั้งเป็นกรรมการ
    และการอำนวย ความสะดวกในการเข้าประชุมผู้ถือหุ้น เป็นต้น

-   ในการจัดประชุมผู้ถือหุ้น นอกจากการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปีซึ่งต้องจัดภายใน 4 เดือน
    นับแต่วันสิ้นสุดของรอบปีบัญชีแล้ว คณะกรรมการอาจเรียกประชุมวิสามัญในวัน เวลา
    และสถานที่ที่คณะกรรมการกำหนด ทั้งนี้ ผู้ถือหุ้นซึ่งมีหุ้นนับรวมกันได้ไม่น้อยกว่า 1 ใน 5
    ของจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้ทั้งหมด หรือผู้ถือหุ้นไม่น้อยกว่า 25 คน ซึ่งมีหุ้นนับรวมกันได้ไม่
    น้อยกว่า 1 ใน 10
    ของจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้ทั้งหมดอาจเข้าชื่อกันทำหนังสือให้คณะกรรมการเรียกประชุมผู้ถือหุ้นเป็นการประชุมวิสามัญได้
    และหนังสือร้องขอจะต้องระบุถึงวัตถุประสงค์ของการเรียกประชุมไว้ให้ชัดเจน เมื่อมี
    คำร้องขอเช่นว่านั้น คณะกรรมการจะต้องกำหนดวัน เวลา และสถานที่ที่จะประชุมไม่ช้ากว่า 1
    เดือนนับจากวันที่ได้รับหนังสือร้องขอ

-   บริษัทให้ความสำคัญกับการประชุมผู้ถือหุ้น
    ด้วยเป็นโอกาสสำคัญที่ผู้ถือหุ้นจะสามารถใช้สิทธิเพื่อมีส่วนร่วมในการพิจารณาตัดสินใจในเรื่องสำคัญต่างๆ
    ของกิจการ ซึ่งบริษัทได้อำนวยความสะดวกในเรื่องต่าง ๆ ดังนี้

  - การเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นเสนอระเบียบวาระการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
  และบุคคลเพื่อรับการพิจารณาเลือกตั้งเป็นกรรมการ

  บริษัทเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นของบริษัท ซึ่งมีสัดส่วนการถือหุ้นไม่น้อยกว่าร้อยละ 0.01
  ของจำนวนหุ้นที่ออกจำหน่ายแล้วทั้งหมดของบริษัท
  โดยอาจเป็นผู้ถือหุ้นรายเดียวหรือหลายรายรวมกัน
  เสนอเรื่องที่เห็นว่าสำคัญและควรบรรจุเป็นระเบียบวาระในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
  และเสนอชื่อบุคคลที่มีความรู้ ความสามารถและคุณสมบัติที่เหมาะสมเป็นกรรมการมายังบริษัท
  โดยมีกำหนดระยะเวลาที่เหมาะสมและเพียงพอ
  โดยผู้ถือหุ้นสามารถนำส่งข้อเสนอมายังบริษัทล่วงหน้าก่อนการประชุมผู้ถือหุ้นตามรูปแบบและวิธีการที่บริษัทกำหนด
  ซึ่งคณะกรรมการจะพิจารณาความเหมาะสมในการบรรจุเป็นระเบียบวาระการประชุมผู้ถือหุ้น

  สำหรับข้อเสนอเกี่ยวกับบุคคลเพื่อเข้ารับการพิจารณาเลือกตั้งเป็นกรรมการ
  คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนจะพิจารณาและเสนอต่อคณะกรรมการเพื่อพิจารณาเสนอผู้ถือหุ้นในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
  สำหรับเรื่องที่ไม่ผ่านความเห็นชอบจากคณะกรรมการบริษัท และ/หรือ
  คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
  บริษัทจะแจ้งให้ผู้ถือหุ้นทราบพร้อมชี้แจงเหตุผลในการประชุมผู้ถือหุ้น บนเว็บไซต์ของบริษัท
  หรือช่องทางการเผยแพร่ข้อมูลอื่นที่เหมาะสมต่อไป

  ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2556
  บริษัทได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นรายย่อยมีสิทธิเสนอเพิ่มระเบียบวาระการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
  และเสนอชื่อบุคคลผู้ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเพื่อรับการพิจารณาเลือกตั้งเป็นกรรมการเป็นเวลา 3
  เดือน ตั้งแต่วันที่ 1 ตุลาคม 2555 ถึง 31 ธันวาคม 2555
  โดยบริษัทได้เผยแพร่หลักเกณฑ์ไว้บนเว็บไซต์บริษัท และแจ้งข้อมูลผ่านระบบข่าวของ
  ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เพื่อให้ผู้ถือหุ้นทราบถึงสิทธิและวิธีการเสนอเพิ่มวาระ

-   การแจ้งรายละเอียดการประชุมและเอกสารการประชุม

  บริษัทจัดทำเอกสารการประชุมทั้งภาษาไทยและภาษาอังกฤษ
  และเปิดเผยให้นักลงทุนทราบเป็นการทั่วไปล่วงหน้าก่อนการประชุม
  โดยแจ้งผ่านช่องทางการเผยแพร่ข้อมูลของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
  และเปิดเผยข้อมูลในเว็บไซต์ของบริษัทเพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นได้มีเวลาศึกษาข้อมูลล่วงหน้าก่อนการประชุมอย่างเพียงพอ
  รวมทั้งบริษัทจะจัดส่งหนังสือเชิญประชุมพร้อมทั้งเอกสารประกอบการประชุมให้แก่ผู้ถือหุ้นล่วงหน้าไม่น้อยกว่า
  7 วัน ก่อนวันประชุมผู้ถือหุ้นตามที่กฎหมายกำหนด ทั้งนี้ รายละเอียดที่ปรากฎบนเว็บไซต์
  และในเอกสารที่จัดส่งให้ผู้ถือหุ้นเป็นข้อมูลเดียวกัน ประกอบด้วย

  1. หนังสือเชิญประชุม พร้อมคำอธิบายและเหตุผลประกอบวาระการประชุม

  2. รายงานประจำปี ในรูปแบบ CD-ROM

  3. ประวัติของกรรมการที่ออกจากตำแหน่งตามวาระและเสนอให้ผู้ถือหุ้นเลือกตั้งเข้า
  ดำรงตำแหน่ง

  4. คำชี้แจงวิธีการลงทะเบียนและการแสดงเอกสารก่อนเข้าประชุม การมอบฉันทะ
  และการออกเสียงลงคะแนนและการนับผลการลงคะแนนเสียง

  5. ข้อบังคับของบริษัท เฉพาะส่วนที่เกี่ยวข้องกับการประชุมผู้ถือหุ้น

  6. หนังสือมอบฉันทะ

  7. ประวัติของกรรมการอิสระเพื่อเป็นผู้รับมอบฉันทะเข้าประชุมแทนผู้ถือหุ้น

  8. นิยามกรรมการอิสระ

  9. แผนที่แสดงสถานที่ประชุมผู้ถือหุ้น

  10. แบบฟอร์มขอรับรายงานประจำปีแบบรูปเล่มหนังสือ

  นอกจากนี้ บริษัทได้ลงประกาศบอกกล่าวการนัดประชุมผู้ถือหุ้นทางหนังสือพิมพ์เป็นเวลา 3
  วันติดต่อกัน ล่วงหน้าก่อนวันประชุมไม่น้อยกว่า 3 วัน ทั้งนี้
  วาระการประชุมระบุชัดเจนว่าเป็นเรื่องที่จะเสนอเพื่อทราบ เพื่ออนุมัติ หรือเพื่อพิจารณา
  รวมทั้งความเห็นของคณะกรรมการในเรื่องดังกล่าว

  การประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2555
  บริษัทได้แจ้งวาระการประชุมผ่านช่องทางการเปิดเผยข้อมูลของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
  ตั้งแต่วันที่ 24 กุมภาพันธ์ 2555
  และเปิดเผยเอกสารการประชุมทั้งภาษาไทยและภาษาอังกฤษให้ผู้ถือหุ้นทราบผ่านช่องทางการเปิดเผยข้อมูลของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
  และในเว็บไซต์ของบริษัท ตั้งแต่วันที่ 23 มีนาคม 2555

-   การเข้าประชุม

  บริษัทจัดให้มีเจ้าหน้าที่เพื่อตรวจสอบเอกสารของผู้ถือหุ้นหรือผู้รับมอบฉันทะที่มีสิทธิเข้าร่วมประชุม
  ตามที่ได้แจ้งไว้ในหนังสือเชิญประชุมเพื่อรักษาสิทธิและความเท่าเทียมกันของผู้ถือหุ้น
  ผู้ถือหุ้นสามารถลงทะเบียนเข้าประชุมล่วงหน้าได้ก่อนการประชุมอย่างเพียงพอ
  และได้0อำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้น
  โดยบริษัทได้นำระบบคอมพิวเตอร์มาใช้ในการลงทะเบียนพร้อมทั้งจัดพิมพ์บัตรลงคะแนนในแต่ละวาระให้แก่ผู้ถือหุ้นทำให้การลงทะเบียนเป็นไปด้วยความเรียบร้อย
  รวดเร็ว และถูกต้อง

  นอกจากนี้ ในระหว่างการประชุม
  ผู้ถือหุ้นยังสามารถลงทะเบียนเข้าร่วมประชุมเพื่อใช้สิทธิออกเสียงในวาระที่ยังไม่ได้ลงคะแนนได้อีกด้วย
  สำหรับผู้ถือหุ้นที่ไม่สามารถมาร่วมประชุมได้ ด้วยตนเอง
  และมีความประสงค์จะมอบฉันทะให้บุคคลอื่นเข้าประชุมแทนนั้น
  บริษัทได้เสนอชื่อกรรมการอิสระมากกว่า 1 คน พร้อมประวัติให้ผู้ถือหุ้นพิจารณามอบฉันทะ
  และบริษัทได้แนบหนังสือ มอบฉันทะที่ผู้ถือหุ้นสามารถกำหนดทิศทางการลงคะแนนเสียงได้
  ซึ่งบริษัทได้ส่งให้ผู้ถือหุ้นไปพร้อมกับหนังสือเชิญประชุม นอกจากนี้
  ผู้ถือหุ้นสามารถดาวโหลดหนังสือมอบฉันทะประเภทอื่น
  และหนังสือลงทะเบียนเข้าประชุมและออกเสียงลงคะแนนได้จากเว็บไซต์ของบริษัท

  การประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2555 บริษัทได้เสนอชื่อกรรมการอิสระพร้อมประวัติ
  ให้ผู้ถือหุ้นพิจารณามอบฉันทะจำนวน 2 ท่าน ได้แก่ ประธานกรรมการตรวจสอบ
  และประธานคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน โดยบริษัทได้แนบหนังสือมอบฉันทะ แบบ
  ข. และแบบ ค.
  ซึ่งผู้ถือหุ้นสามารถกำหนดทิศทางการลงคะแนนเสียงได้มาพร้อมกับหนังสือเชิญประชุม
  นอกจากนี้ผู้ถือหุ้นสามารถดาวน์โหลดหนังสือมอบฉันทะประเภทอื่น และหนังสือลงทะเบียน
  เข้าประชุมและออกเสียงลงคะแนนได้จากเว็บไซต์ของบริษัท

-   การเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นซักถามและแสดงความคิดเห็น

  ก่อนวันประชุม
  บริษัทเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นส่งคำถามล่วงหน้าก่อนการประชุมเพื่อให้คณะกรรมการบริษัทชี้แจงในวันประชุม
  ผ่านทางเว็บไซต์ของบริษัท www.lhfg.co.th หรือจดหมายอิเล็กทรอนิกส์ถึงเลขานุการบริษัทที่
  presidentoffice@lhbank.co.th , info@lhbank.co.th

  ในวันประชุมผู้ถือหุ้น
  ประธานที่ประชุมจะจัดสรรเวลาให้เหมาะสมและส่งเสริมให้ผู้ถือหุ้นมีโอกาสเท่าเทียมกันในการแสดงความคิดเห็นและสอบถามต่อที่ประชุมตามระเบียบวาระการประชุม

  บริษัทจะดำเนินการอย่างดีที่สุดเพื่อให้กรรมการทุกคน ผู้บริหารระดับสูงของบริษัทและบริษัทย่อย
  รวมทั้งผู้สอบบัญชีเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อชี้แจงข้อซักถาม
  โดยกรรมการจะอธิบายและชี้แจงเหตุผลอย่างตรงประเด็นจนเป็นที่กระจ่าง
  และได้มีการจดบันทึกรายงานการประชุมอย่างถูกต้อง ครบถ้วน
  เพื่อให้ผู้ถือหุ้นสามารถตรวจสอบได้ในภายหลัง

  การประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2555 กรรมการบริษัทเข้าร่วมประชุมครบ 9 ท่าน
  และผู้บริหารระดับสูงจากธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด (มหาชน) กรรมการผู้จัดการ
  และผู้บริหารระดับสูงจากบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด
  เข้าร่วมการประชุม รวมทั้งที่ปรึกษากฎหมาย และผู้สอบบัญชีจากบริษัทสำนักงาน เอินส์ท แอนด์
  ยัง จำกัด เพื่อเป็นคนกลางในการสังเกตการณ์การประชุมผู้ถือหุ้น

- การดำเนินการประชุมและออกเสียงลงคะแนน

-   ก่อนเริ่มการประชุมผู้ถือหุ้น เพื่อพิจารณาระเบียบวาระต่าง ๆ
    จะมีการแจ้งจำนวนหรือสัดส่วนผู้ถือหุ้นหรือผู้รับมอบฉันทะที่เข้าร่วมประชุม
    รวมถึงชี้แจงกติกาและสิทธิในการลงคะแนนเสียงที่ต้องการในแต่ละวาระ
    และวิธีออกเสียงลงคะแนนในแต่ละวาระ

-   การดำเนินการประชุม
    บริษัทได้อำนวยความสะดวกในกระบวนการจัดประชุมผู้ถือหุ้นและจัดสรรเวลาสำหรับการประชุมอย่างเหมาะสม
    โดยที่ประชุมผู้ถือหุ้นจะพิจารณาระเบียบวาระการประชุมตามลำดับที่กำหนดไว้ในหนังสือเชิญประชุม
    เว้นแต่ที่ประชุมจะมีมติให้เปลี่ยนลำดับระเบียบวาระด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่าสองในสามของจำนวนผู้ถือหุ้นที่มาประชุม
    ผู้ถือหุ้น
    หรือผู้ถือหุ้นซึ่งมีหุ้นนับรวมกันได้ไม่น้อยกว่าหนึ่งในสามของจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้ทั้งหมดขอให้ที่ประชุมพิจารณาเรื่องอื่นนอกจากที่กำหนดไว้ในหนังสือเชิญประชุมก็ได้

-   วิธีการออกเสียงลงคะแนน การออกเสียงลงคะแนนในแต่ละวาระ
    ผู้ถือหุ้นที่มาประชุมด้วยตนเอง หรือมีผู้แทนรับมอบฉันทะให้มาร่วมประชุม มีสิทธิออกเสียง 1
    เสียงต่อ 1 หุ้น โดยเฉพาะวาระการแต่งตั้งกรรมการแทนกรรมการที่ต้องออกตามวาระ
    จะมีการออกเสียงลงคะแนนแยกเป็นรายบุคคล เพื่อความโปร่งใส ตรวจสอบได้
    และเพื่อให้การปฎิบัติต่อ ผู้ถือหุ้นเป็นไปอย่างเท่าเทียมกัน
    บริษัทได้ใช้บัตรลงคะแนนมาใช้ในทุกวาระ และเมื่อเสร็จสิ้นการตรวจนับคะแนน
    จะประกาศผลการลงคะแนนในแต่ละวาระต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้น
    โดยระบุผลการลงคะแนนเสียงของผู้ถือหุ้นที่ลงมติ เห็นด้วย ไม่เห็นด้วย และงดออกเสียง

  การประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2555
  การประชุมดำเนินไปด้วยความเรียบร้อยเป็นไปตามข้อบังคับของบริษัท
  โดยเรียงตามวาระที่ระบุไว้ในหนังสือนัดประชุม และไม่มีการเพิ่มหรือสลับลำดับวาระการประชุม
  หรือเปลี่ยนแปลงข้อมูลสำคัญโดยไม่แจ้งผู้ถือหุ้นทราบล่วงหน้า นอกจากนี้
  มีที่ปรึกษากฎหมายจากธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด (มหาชน) และผู้สอบบัญชีจากบริษัท
  สำนักงาน เอินส์ท แอนด์ ยัง จำกัด
  เข้าสังเกตการณ์ในการลงทะเบียนและการนับคะแนนเสียงตลอดการประชุม

หมวดที่ 2 การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน

-   คณะกรรมการบริษัท ตระหนักถึงสิทธิและความเท่าเทียมกันของผู้ถือหุ้นทุกราย
    และปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นทุกกลุ่มไม่ว่าจะเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ รายย่อย บุคคลธรรมดา หรือสถาบัน
    ผู้ถือหุ้นไทย หรือผู้ถือหุ้นต่างชาติ ด้วยความเป็นธรรม เสมอภาคเท่าเทียมกัน
    ผู้ถือหุ้นจะได้รับข้อมูลที่สำคัญของบริษัทอย่างถูกต้องครบถ้วนในเวลาเดียวกัน อย่างเป็นธรรม
    เพื่อปกป้องสิทธิขั้นพื้นฐานของผู้ถือหุ้น

-   บริษัทจะไม่เพิ่มวาระการประชุมผู้ถือหุ้นที่ไม่ได้แจ้งเป็นการล่วงหน้าโดยไม่จำเป็น
    โดยเฉพาะในวาระสำคัญที่ผู้ถือหุ้นต้องใช้เวลาในการศึกษาข้อมูลก่อนการตัดสินใจ

-   คณะกรรมการบริษัท
    ตระหนักถึงความสำคัญของการเก็บรักษาและป้องกันการใช้ข้อมูลภายในเป็นอย่างยิ่ง
    โดยห้ามกรรมการ ผู้บริหาร และพนักงานซึ่งรวมถึงคู่สมรสและบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ
    ที่ทราบข้อมูลที่สำคัญและงบการเงิน ซื้อ ขาย โอนหรือรับโอนหลักทรัพย์ของบริษัทในช่วง 7
    วันก่อนการเปิดเผยงบการเงินให้แก่สาธารณชนทราบ

-   บริษัทได้กำหนดแนวทางการปฏิบัติงานของพนักงานให้ปฎิบัติหน้าที่ด้วยความซื่อสัตย์สุจริต
    ยุติธรรม ปฎิบัติตามกฎหมาย กฎระเบียบต่าง ๆ และไม่ให้ความสำคัญต่อผลประโยชน์ส่วนตน
    เหนือความรับผิดชอบที่มีต่อบริษัท ซึ่งรวมถึงการที่พนักงานไม่นำข้อมูลภายในไปใช้เพื่อประโยชน์
    ส่วนตน

-   บริษัทกำหนดให้กรรมการ ผู้บริหารสูงสุด หรือผู้ดำรงตำแหน่งระดับบริหาร 4 รายแรก นับต่อ
    จากผู้บริหารสูงสุดลงมา ผู้ซึ่งดำรงตำแหน่งระดับบริหารรายที่ 4 ทุกราย
    รวมถึงผู้ดำรงตำแหน่งสูงกว่าหรือเทียบเท่าผู้จัดการฝ่ายบัญชีและการเงิน
    รวมถึงคู่สมรสและบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ
    จะต้องรายงานการถือครองหลักทรัพย์ของบริษัทต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และ
    ตลาดหลักทรัพย์ ภายใน 30 วันนับจากวันที่ดำรงตำแหน่ง
    และรายงานการเปลี่ยนแปลงการถือครองหลักทรัพย์ภายใน 3
    วันทำการนับจากวันที่มีการเปลี่ยนแปลง นอกจากนี้
    กรรมการและผู้บริหารจะต้องนำส่งรายงานการมีส่วนได้เสียของตนหรือบุคคลที่เกี่ยวโยงกันกับผู้บริหารบริษัทหรือบริษัทย่อย
    ให้เป็นไปตามระเบียบ และเงื่อนไขต่าง ๆ ของ
    บริษัทเพื่อให้สอดคล้องกับกฎเกณฑ์ของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

หมวดที่ 3 บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย

-   บริษัทเป็นบริษัทแม่ของกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
    ซึ่งเป็นสถาบันการเงินที่ได้รับความไว้วางใจให้เป็นแหล่งระดมเงินทุนของประเทศ
    บริษัทจึงมีหน้าที่ปกป้องผลประโยชน์ของประชาชนผู้ฝากเงินและผลประโยชน์ของลูกค้าที่มาใช้บริการ
    บริษัทจะต้องรักษาไว้ซึ่งชื่อเสียง เกียรติประวัติและภาพพจน์อันดีในการเป็นบริษัทที่มีคุณภาพ
    ยึดมั่นความโปร่งใส
    ความซื่อสัตย์และความรับผิดชอบอันเป็นการสร้างความเชื่อมั่นต่อผู้ลงทุนในระบบสถาบันการเงิน
    และปลูกฝังจิตสำนึกในการปฏิบัติงานอย่างมีจริยธรรม
    รวมทั้งยึดถือเป็นแนวทางในการปฏิบัติหน้าที่ตามภารกิจของบริษัทด้วยความซื่อสัตย์ สุจริต
    และเที่ยงธรรม ทั้งการปฏิบัติต่อบริษัท ผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม สาธารณชนและสังคม

-   บริษัทจัดให้มีช่องทางที่หลากหลายในการให้ผู้มีส่วนได้เสียสามารถแสดงความคิดเห็น ร้องเรียน
    หรือเสนอเรื่องสำคัญอื่น ๆ ได้โดยตรงต่อกรรมการอิสระ และให้เลขานุการบริษัท
    ดูแลงานนักลงทุนสัมพันธ์ รับผิดชอบในการรับความคิดเห็น ข้อร้องเรียนต่าง ๆ
    จากผู้ถือหุ้นและนักลงทุน
    และจะคัดกรองและรายงานเรื่องที่มีความสำคัญไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเพื่อดำเนินการแก้ไข
    และ/หรือ รายงานไปยังคณะกรรมการตรวจสอบเพื่อพิจารณาตามความเหมาะสม
    โดยคณะกรรมการตรวจสอบจะรายงานไปยังคณะกรรมการบริษัทเพื่อทราบต่อไป

-   ในการประชุมคณะกรรมการบริษัท หรือการประชุมผู้ถือหุ้น หากกรรมการบริษัท ผู้บริหาร
    หรือผู้ถือหุ้นที่มีส่วนได้เสียในวาระใด
    จะต้องเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับส่วนได้เสียของตนและผู้ที่เกี่ยวข้องให้ที่ประชุมทราบ
    และจะไม่มีสิทธิออกเสียงในวาระดังกล่าวนั้น
    เพื่อให้ที่ประชุมสามารถพิจารณาธุรกรรมของบริษัทที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์และสามารถตัดสินใจเพื่อประโยชน์ของบริษัทโดยรวม

-   บริษัทได้กำหนดจรรยาบรรณและจริยธรรมขึ้นเป็นลายลักษณ์อักษร
    เพื่อใช้ยึดถือเป็นแนวทางในการปฏิบัติ ไว้ดังนี้

  1. จรรยาบรรณและจริยธรรมธุรกิจของบริษัท

  2. จริยธรรมของกรรมการ

  3. จริยธรรมของพนักงาน

1.  จรรยาบรรณและจริยธรรมธุรกิจของบริษัท

บริษัทมีความมุ่งมั่นที่จะดำเนินการภายใต้หลักการที่ยึดมั่นขององค์กร ได้แก่ ความซื่อสัตย์สุจริต
มีคุณธรรม และมีความรับผิดชอบ ทั้งนี้กรรมการ
ผู้บริหารและพนักงานทุกคนจะมุ่งมั่นที่จะดำเนินการและยึดถือในหลักการต่อไปนี้

  ----------------------- --------------------------------------------------------------------------------------
  1. ลูกค้า                 บริษัทมุ่งให้ลูกค้าได้รับประโยชน์และความพึงพอใจอย่างสูงสุด โดยเอาใจใส่ปกป้องผลประโยชน์ของลูกค้า
                          นำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่ดีอย่างมีคุณภาพให้บริการด้วยความเป็นธรรม รวมถึงดูแลรักษาข้อมูลต่าง ๆ ของลูกค้าไว้
                          เป็นความลับ

  2. ผู้ถือหุ้น                บริษัทมุ่งให้มีการดำเนินธุรกิจอย่างมีประสิทธิภาพ โปร่งใส สร้างผลตอบแทน ที่เหมาะสมแก่ผู้ถือหุ้น
                          โดยดำเนินการให้มีผลประกอบการที่ดีอย่างต่อเนื่อง พร้อมทั้งมีระบบการควบคุมภายในและการตรวจสอบภายใน
                          รวมทั้งระบบ การบริหารความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ

  3. พนักงาน               บริษัทถือว่าพนักงานของบริษัททุกคนเป็นสมบัติที่มีค่า
                          บริษัทมุ่งพัฒนาพนักงานอย่างต่อเนื่องและส่งเสริมพนักงานให้มีโอกาสในความก้าวหน้าและความมั่นคง
                          ให้ผลตอบแทนที่เหมาะสมตามความรู้ความสามารถและผลการปฏิบัติงาน

  4.                      บริษัทปฏิบัติต่อพันธมิตรและคู่แข่งทางการค้าอย่างเป็นธรรมและรักษาความลับภายใต้หลักเกณฑ์และกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
  พันธมิตรและคู่แข่งทางการค้า   รวมทั้งไม่แสวงหาข้อมูลของพันธมิตรและคู่แข่งทางการค้าอย่างไม่สุจริตและไม่เป็นธรรม

  5. เจ้าหนี้และคู่ค้า          บริษัทยึดมั่นในความซื่อสัตย์ต่อการปฏิบัติตามเงื่อนไขที่ให้ไว้ต่อเจ้าหนี้และคู่ค้า ทุกประเภทโดยอยู่ภายใต้เงื่อนไข
                          รวมทั้งหลักเกณฑ์และที่กฎหมายกำหนด

  6. สังคมและสิ่งแวดล้อม      บริษัทยึดมั่นในการดำเนินธุรกิจอย่างมีความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม ระมัดระวังในการพิจารณาดำเนินการใด
                          ๆ ในเรื่องที่กระทบต่อความรู้สึกของสาธารณชน และส่งเสริมพนักงานให้มีจิตสำนึกและความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อม

  7.                      บริษัทยึดมั่นในการดำเนินธุรกิจโดยคำนึงถึงประโยชน์สูงสุดของลูกค้าและของบริษัท
  ความขัดแย้งทางผลประโยชน์   โดยบริษัทจะควบคุมดูแลและให้ความสำคัญเกี่ยวกับรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
                          หรือรายการที่เกี่ยวโยงกันหรือรายการระหว่างกันที่ไม่เหมาะสม
                          ซึ่งรายการที่เกี่ยวโยงกันได้กำหนดราคาและเงื่อนไขเสมือนทำรายการกับบุคคลภายนอก

  8. การเปิดเผยข้อมูลข่าวสาร  บริษัทมุ่งเปิดเผยข้อมูลข่าวสารของบริษัทต่อผู้ถือหุ้น นักลงทุน และสาธารณชนทั่วไปอย่างถูกต้องครบถ้วน ทั่วถึง
                          และทันเวลา รวมทั้งเป็นไปตามกฎหมายและระเบียบต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง

  9. การกำกับดูแลกิจการ      บริษัทยึดมั่นในการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี รวมทั้งบริษัทจะให้ความร่วมมือต่อองค์กรที่กำกับดูแลบริษัท
                          โดยบริษัทจะรายงานข้อมูลต่อองค์กรที่กำกับดูแลอย่างถูกต้อง ครบถ้วน และทันเวลา
  ----------------------- --------------------------------------------------------------------------------------

2. จริยธรรมของกรรมการ

เนื่องจากคณะกรรมการบริษัทเป็นผู้ที่มีบทบาทสำคัญในฐานะผู้นำที่จะนำพาองค์กรไปสู่ความสำเร็จ
โดยเป็นผู้กำหนดนโยบาย และชี้นำพฤติกรรมของบุคลากรในบริษัทไปในทิศทางที่ถูกต้อง ดังนั้น
คณะกรรมการบริษัทจึงยึดหลักการและวิธีปฏิบัติดังต่อไปนี้
ในการปฏิบัติหน้าที่กรรมการที่ดีภายใต้กรอบคุณธรรมและจริยธรรมเพื่อเป็นแบบอย่างที่ดีสำหรับผู้บริหาร
และพนักงานทุกระดับของบริษัท

1.  หน้าที่จัดการกิจการ

-   กำกับดูแลการดำเนินกิจการของบริษัท
    ให้เป็นไปโดยไม่เสี่ยงต่อความมั่นคงของบริษัทจนเกินควร

-   ปฏิบัติหน้าที่ด้วยความซื่อสัตย์สุจริต โปร่งใส มีคุณธรรมและยุติธรรม
    เพื่อให้มั่นใจได้ว่าในการตัดสินใจและกระทำการใด ๆ
    มีการคำนึงถึงผลประโยชน์สูงสุดของบริษัทและจะไม่เลือกปฏิบัติหรือละเว้นปฏิบัติกับบุคคลใดบุคคลหนึ่งเป็นการเฉพาะโดยยึดหลักความเสมอภาค

-   ปฏิบัติหน้าที่อย่างมืออาชีพด้วยความรู้ความชำนาญ ความมุ่งมั่นและด้วยความระมัดระวัง
    รวมถึงมีการประยุกต์ใช้ความรู้และทักษะในการจัดการบริษัทอย่างเต็มความรู้ความสามารถ

-   ไม่หาประโยชน์ส่วนตนและผู้ที่เกี่ยวข้อง
    โดยนำสารสนเทศภายในที่ยังไม่เปิดเผยหรือที่เป็นความลับไปใช้
    หรือนำไปเปิดเผยกับบุคคลภายนอกหรือกระทำการอันก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ทั้งโดยเจตนา
    และไม่เจตนาต่อบุคคลที่สาม
    และไม่ใช้ข้อมูลที่ได้รับจากตำแหน่งหน้าที่การงานเพื่อผลประโยชน์ส่วนตน
    และจะไม่ใช้ข้อมูลนั้นเพื่อประโยชน์ของผู้อื่น

-   กำกับดูแลการดำเนินงานของบริษัทให้เป็นไปตามกฎหมายที่เกี่ยวข้อง กฎระเบียบ
    และแนวนโยบายของทางการ รวมทั้งกำกับดูแลมิให้มีการปิดบังข้อมูลที่เป็นข้อเท็จจริง
    และจัดให้มีการรายงานสารสนเทศที่ถูกต้อง ครบถ้วน ทันเวลา และสม่ำเสมอ

-   ดำเนินการตามกฎหมายและข้อบังคับต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจ

    1.  ความสัมพันธ์กับผู้ถือหุ้น ลูกค้า เจ้าหนี้ คู่ค้า และพนักงาน

-   กรรมการมีความรับผิดชอบต่อผู้ถือหุ้น เช่น ในเรื่องเกี่ยวกับการเปิดเผยสารสนเทศ
    วิธีการปฏิบัติทางบัญชี การใช้สารสนเทศภายใน และความขัดแย้งทางผลประโยชน์

-   ปกป้องผลประโยชน์ของลูกค้า เอาใจใส่และรับผิดชอบสูงสุดต่อลูกค้า

-   ประพฤติปฏิบัติภายใต้กรอบกติกาของการแข่งขันที่ดี ไม่ทำลายชื่อเสียงของคู่แข่งทางการค้า
    รวมทั้งไม่แสวงหาข้อมูลของคู่แข่งทางการค้าอย่างไม่สุจริตและไม่เป็นธรรม

-   ดูแลให้มีความเท่าเทียมกันในโอกาสของการจ้างงานและหลักการอื่น ๆ
    ที่เกี่ยวข้องกับพนักงานและทำให้มั่นใจได้ว่าพนักงานมีความรู้ความชำนาญที่จำเป็นสำหรับการดำเนินงานในธุรกิจ

    1.  ความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม

-   ดำเนินธุรกิจอย่างมีความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม

-   ระมัดระวังและเอาใจใส่ในการดำเนินการใด ๆ ที่จะมีผลกระทบต่อสาธารณชน

-   ส่งเสริมให้มีจิตสำนึกและความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อม

  3. จริยธรรมของพนักงาน

  แบ่งออกเป็น 4 หมวด ดังต่อไปนี้

  หมวดที่ 1 ความซื่อสัตย์ สุจริต และหลักคุณธรรม (Integrity)

ความซื่อสัตย์สุจริตเป็นคุณสมบัติพื้นฐานที่สำคัญของพนักงานและผู้บริหารทุกระดับของบริษัท
พนักงานและผู้บริหารทุกระดับมีโอกาสให้คุณให้โทษกับลูกค้า มีโอกาสสร้างความเสียหายแก่ลูกค้า
เพื่อนร่วมงาน ผู้ถือหุ้น ตลอดจนสังคมโดยรวม ดังนั้นเพื่อให้ลูกค้า ผู้ถือหุ้น
และผู้กำกับดูแลให้ความไว้วางใจและเชื่อถือ เจ้าหน้าที่และผู้บริหารทุกคนต้องมีความซื่อสัตย์สุจริต
จิตใจมั่นคงและมีคุณธรรม ปฏิบัติหน้าที่โดยยุติธรรม ไม่เห็นแก่อามิสสินจ้าง
ไม่เห็นแก่ประโยชน์ส่วนตน ยึดถือความสบายใจและประโยชน์ของลูกค้า
ตลอดจนประโยชน์ของส่วนรวมเป็นที่ตั้ง

  หมวดที่ 2 การรักษาความลับภายในบริษัท (Confidentiality)

ในกิจการของบริษัท การเก็บความลับ หมายถึง การรักษาข้อมูลสำคัญทุกชนิดของบริษัท
ข้อมูลสำคัญเหล่านี้รวมถึง

-   ข้อมูลทางการเงิน

-   ข้อมูลเกี่ยวกับทรัพย์สินของบริษัท

-   ข้อมูลเกี่ยวกับการบริหารระบบภายในของบริษัท ซึ่งรวมถึงสถิติตัวเลขและรายงานต่าง ๆ

-   ข้อมูลพนักงานของบริษัททั้งอดีตและปัจจุบัน

-   ข้อมูลเกี่ยวกับคู่ค้าของบริษัท

-   ข้อมูลเกี่ยวกับการติดต่อธุรกิจกับทางรัฐบาลหรือตัวแทน

การรักษาความลับภายในบริษัท เป็นสิ่งจำเป็นอย่างยิ่งสำหรับธุรกิจการเงิน
ซึ่งประกอบด้วยบริษัทที่ทำธุรกิจต่อเนื่องกัน
บางครั้งเนื่องจากลักษณะของงานทำให้รู้ความลับของลูกค้า
ซึ่งถ้าหากนำมาเปิดเผยอาจจะเป็นผลเสียต่อลูกค้าหรือผู้อื่น ดังนั้นจึงมีแนวทางในการปฏิบัติ
เพื่อป้องกันไม่ให้เกิดการเสื่อมเสียชื่อเสียง หรือความเสียหายต่อบริษัทที่พนักงานสังกัดอยู่
หรือต่อลูกค้าและสาธารณชน

หมวดที่ 3 จรรยาบรรณวิชาชีพ (Professionalism)

เพื่อเป็นการสร้างสามัญสำนึกของผู้บริหาร
และพนักงานเจ้าหน้าที่ทุกระดับของบริษัทให้ประพฤติอยู่ในกรอบวิธีปฏิบัติที่เหมาะสมโดยคำนึงถึงหลักคุณธรรม
จริยธรรมและความยุติธรรมอันจะส่งผลให้เกิดภาพพจน์ที่ดีต่อบริษัทโดยรวม

  หมวดที่ 4 การปฏิบัติต่อสังคม (Service to Community)

การดำเนินธุรกิจบริษัทมิได้จำกัดอยู่เพียงในแวดวงของเพื่อนร่วมอาชีพอุตสาหกรรมและลูกค้าเท่านั้น
ในฐานะที่เป็นบุคคลและนิติบุคคลในสังคมของประเทศ
พึงมีจิตสำนึกและความตระหนักของการอำนวยประโยชน์ ต่อสังคม
ทั้งด้านการดำเนินธุรกิจหรือส่วนตัว

หมวดที่ 4 การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

-   คณะกรรมการบริษัท มีนโยบายการดำเนินงานด้วยความโปร่งใส สามารถตรวจสอบได้
    และเปิดเผยข้อมูล ทั้งข้อมูลทางการเงินและข้อมูลที่มิใช่ข้อมูลทางการเงินของบริษัท ต่อผู้ถือหุ้น
    ผู้ลงทุน และสาธารณชนทั่วไป รวมทั้งเป็นไปตามกฎหมายและระเบียบต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง
    โดยผ่านช่องทางที่สามารถเข้าถึงข้อมูลได้โดยง่าย มีความเท่าเทียมกันและน่าเชื่อถือ

-   บริษัทมีนโยบายการเปิดเผยข้อมูลข่าวสารของบริษัทต่อผู้ถือหุ้น ผู้ลงทุน
    และสาธารณชนทั่วไปด้วยความโปร่งใส ถูกต้อง ครบถ้วน เพียงพอและทันเวลา
    และสามารถตรวจสอบได้ รวมทั้งเป็นไปตามกฎหมายและระเบียบต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง
    ทั้งภาษาไทยและภาษาอังกฤษ ผ่านช่องทางต่าง ๆ ที่สะดวกต่อการค้นหา เช่น
    เว็บไซต์ของบริษัท ข่าวประชาสัมพันธ์ การประชุมนักวิเคราะห์
    ช่องทางการเปิดเผยข้อมูลของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

-   คณะกรรมการบริษัทให้ความสำคัญในด้านคุณภาพงบการเงิน
    และจัดให้มีการเปิดเผยข้อมูลที่สำคัญอย่างเพียงพอในหมายเหตุประกอบงบการเงิน
    และคำอธิบายและการวิเคราะห์ของฝ่ายจัดการ (Management Discussion and
    Analysis : MD&A) สำหรับงบการเงินทุกไตรมาส
    เพื่อให้ผู้ลงทุนได้รับทราบข้อมูลและเข้าใจการเปลี่ยนแปลงที่เกิดขึ้นกับฐานะการเงินและ
    ผลการดำเนินงานของบริษัทในแต่ละไตรมาส ซึ่งจะเป็นประโยชน์ต่อผู้ถือหุ้น นักลงทุน
    และบุคคลทั่วไป

-   การกำหนดค่าสอบบัญชีประจำปี ได้ผ่านความเห็นชอบจากคณะกรรมการตรวจสอบ
    และคณะกรรมการบริษัท
    โดยคณะกรรมการบริษัทได้เสนอขออนุมัติการกำหนดค่าสอบบัญชีประจำปี ต่อ ผู้ถือหุ้น
    และได้เปิดเผยไว้ในแบบแสดงรายการประจำปี และรายงานประจำปี

-   คณะกรรมการบริษัท
    ได้จัดให้มีการรายงานความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่องบการเงินของบริษัทและสารสนเทศทางการเงิน
    โดยแสดงควบคู่กับรายงานของผู้สอบบัญชีในรายงานประจำปี
    งบการเงินของบริษัทได้จัดทำตามมาตรฐานบัญชีที่รับรองทั่วไป
    และเลือกใช้นโยบายบัญชีที่เหมาะสมและ ถือปฏิบัติอย่างสม่ำเสมอ ในการนี้
    คณะกรรมการบริษัทได้แต่งตั้งคณะกรรมการตรวจสอบ
    ซึ่งประกอบด้วยกรรมการอิสระเป็นผู้ดูแลเกี่ยวกับคุณภาพของรายงานงบการเงินโดยตรงด้วย

-   บริษัทจัดทำรายงานต่าง ๆ
    เพื่อเผยแพร่ต่อสาธารณชนบนพื้นฐานของความเป็นธรรมและง่ายต่อการเข้าใจ
    โดยมีการอธิบายถึงผลการดำเนินงานและเหตุการณ์สำคัญในรอบปีให้ผู้ถือหุ้นได้รับทราบ
    และมีการประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายใน
    ซึ่งประเมินเบื้องต้นโดยฝ่ายตรวจสอบของบริษัทย่อย
    โดยมีคณะกรรมการตรวจสอบของบริษัทเป็นผู้สอบทาน

-   การรับรองความถูกต้องของรายงานทางการเงิน
    คณะกรรมการมอบหมายให้คณะกรรมการตรวจสอบทำหน้าที่สอบทานรายงานทางการเงินของบริษัทและบริษัทย่อยให้มีการจัดทำอย่างถูกต้องตามมาตรฐานการบัญชีที่รับรองทั่วไป
    และมีการเปิดเผยข้อมูลอย่างโปร่งใสเพียงพอ

-   คณะกรรมการบริษัท ได้แต่งตั้งคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
    เพื่อทำหน้าที่ในการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
    กรรมการผู้จัดการและกรรมการไว้อย่างชัดเจนและโปร่งใส
    สอดคล้องกับบทบาทหน้าที่ความรับผิดชอบ
    ทั้งนี้ในการกำหนดค่าตอบแทนกรรมการจะต้องได้รับการอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น
    และเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปี และแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1)

-   บริษัทได้เปิดเผย
    รายงานความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อรายงานทางการเงินซึ่งจัดทำโดยคณะกรรมการบริษัท
    รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ รายงานคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
    และรายงานของผู้สอบบัญชีรับอนุญาต จะรวบรวมเอาไว้ในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
    (แบบ 56-1) และรายงานประจำปี

-   บริษัทจัดให้มีการเปิดเผยรายชื่อ และอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัท
    และคณะกรรมการชุดอื่น ๆ จำนวนครั้งของการประชุม
    จำนวนครั้งที่กรรมการแต่ละคนเข้าร่วมประชุมในปีที่ผ่านมา ค่าตอบแทนกรรมการ
    รวมถึงข้อมูลกรรมการ ผู้บริหาร และข้อมูลขององค์กร ในรายงานประจำปีและบนเว็บไซต์
    ของบริษัท

-   บริษัทแจ้งรายละเอียดการประชุมและเอกสารการประชุมผู้ถือหุ้น
    โดยจัดทำเอกสารการประชุมทั้งภาษาไทยและภาษาอังกฤษ
    และเปิดเผยให้นักลงทุนทราบเป็นการทั่วไปล่วงหน้าก่อนการประชุม
    โดยแจ้งการเปิดเผยให้ทราบผ่านช่องทางการเผยแพร่ข้อมูลของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
    และเปิดเผยข้อมูลผ่านเว็บไซต์ของบริษัทเพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นได้มีเวลาศึกษาข้อมูลประกอบการประชุมล่วงหน้าอย่างเพียงพอ
    ทั้งนี้ รายละเอียดที่ปรากฏบนเว็บไซต์ และในเอกสารที่จัดส่งให้ผู้ถือหุ้นเป็นข้อมูลเดียวกัน
    นอกจากนี้ บริษัทได้ลงประกาศบอกกล่าวการนัดประชุมผู้ถือหุ้นทางหนังสือพิมพ์เป็นเวลา 3
    วันติดต่อกัน ล่วงหน้าก่อนวันประชุมไม่น้อยกว่า 3 วัน
    โดยรายละเอียดวาระการประชุมระบุชัดเจนว่าเป็นเรื่องที่จะเสนอเพื่อทราบ เพื่ออนุมัติ
    หรือเพื่อพิจารณาแล้วแต่กรณี รวมทั้งความเห็นของคณะกรรมการในเรื่องดังกล่าว

-   บริษัทแจ้งมติที่ประชุมผู้ถือหุ้นผ่านช่องทางการเปิดเผยข้อมูลของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยทันทีภายในวันประชุม
    หรือช่วงเวลาก่อนเปิดการซื้อขายหลักทรัพย์รอบเช้า อย่างน้อย 1
    ชั่วโมงของวันทำการถัดไปเพื่อให้นักลงทุนทราบโดยทั่วกัน
    และจัดทำรายงานการประชุมที่มีสาระสำคัญครบถ้วน
    ซึ่งบริษัทจะเผยแพร่รายงานดังกล่าวในเว็บไซต์ของบริษัท
    และนำส่งตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ภายใน 14 วันนับจากวันประชุมผู้ถือหุ้น
    และจัดเก็บรายงานการประชุมไว้ ณ สำนักงานของบริษัท

  การประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2555
  บริษัทได้แจ้งมติที่ประชุมผ่านช่องทางการเปิดเผยข้อมูลของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยในวันประชุม
  และเผยแพร่รายงานการประชุมในวันที่ 4 พฤษภาคม 2555
  ซึ่งสอดคล้องกับระยะเวลาที่กำหนดไว้ในวรรคก่อน

-   บริษัทมอบหมายให้เลขานุการบริษัท (Company Secretary)
    ทำหน้าที่เผยแพร่ข้อมูลขององค์กร ทั้งข้อมูลทางการเงินและข้อมูลทั่วไปให้แก่ผู้ถือหุ้น นักลงทุน
    นักวิเคราะห์หลักทรัพย์ และหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง ผ่านช่องทางต่าง ๆ ได้แก่
    ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
    และเว็บไซต์ของบริษัทในหัวข้อ “นักลงทุนสัมพันธ์”
    เพื่อให้ผู้สนใจสามารถศึกษาข้อมูลได้โดยสะดวก นอกจากนี้
    ยังมีการจัดกิจกรรมเพื่อเผยแพร่และชี้แจงข้อมูล
    รวมถึงเปิดโอกาสให้ผู้เข้าร่วมกิจกรรมซักถามข้อมูลอย่างโปร่งใส
    โดยมีผู้บริหารระดับสูงเข้าร่วมการชี้แจงด้วย

-   งานนักลงทุนสัมพันธ์

บริษัทได้ให้ความสำคัญต่อการเปิดเผยสารเทศของบริษัท เช่น งบการเงิน
แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี รายงานประจำปี รายงานการเปิดเผยข้อมูลการดำรงเงินกองทุน
(Pillar III) ของกลุ่มธุรกิจทางการเงิน และสารสนเทศอื่น ๆ
ด้วยความมั่นใจว่าได้เปิดเผยสารสนเทศที่สำคัญครบถ้วน และถูกต้อง โปร่งใส ทั่วถึง และทันเวลา
รวมทั้งผู้ถือหุ้นและผู้มีส่วนเกี่ยวข้องกลุ่มต่าง ๆ ได้รับข้อมูลข่าวสารของบริษัทอย่างเท่าเทียมกัน
และไม่นำสารสนเทศภายในของบริษัทที่ยังไม่ได้เปิดเผย หรือที่เป็นความลับไปใช้
หรือนำไปเปิดเผยต่อบุคคลภายนอก ทั้งนี้
เพื่อให้เกิดความเสมอภาคในการรับรู้ข่าวสารของบริษัทอย่างเท่าเทียมกัน

บริษัทมีช่องทางในการเผยแพร่ข้อมูลและติดต่อสื่อสารของบริษัท ได้ที่

ที่อยู่ : เลขที่ 1 อาคารคิวเฮ้าส์ ลุมพินี ชั้น 5 ถนนสาทรใต้ แขวงทุ่งมหาเมฆ

เขตสาทร กรุงเทพมหานคร 10120

โทรศัพท์ : 0-2359-0000 ต่อ 2019, 2020, 2021

โทรสาร : 0-2677-7223

อีเมล์ : presidentoffice@lhbank.co.th

เว็บไซต์ : www.lhfg.co.th

สำหรับกิจกรรมในปี 2555 บริษัทได้จัดกิจกรรมเกี่ยวกับงานนักลงทุนสัมพันธ์ ดังนี้

-   จัดกิจกรรม Analyst Meeting จำนวน 1 ครั้ง มีนักวิเคราะห์จากบริษัทหลักทรัพย์ต่าง ๆ
    เข้าร่วมประมาณ 20-30 คน

-   การจัดแถลงข่าวต่อสื่อมวลชน (Press Conference) จำนวน 2 ครั้ง
    มีสื่อมวลชนเข้าร่วมประมาณ 30-40 สื่อต่อครั้ง

-   การส่งข่าวให้สื่อมวลชน การสัมภาษณ์ผู้บริหารระดับสูง จำนวนหลายครั้ง

หมวดที่ 5 ความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริษัท

1.  โครงสร้างคณะกรรมการบริษัท

-   คณะกรรมการบริษัท มีจำนวน 9 ท่าน
    โดยบริษัทได้กำหนดโครงสร้างของคณะกรรมการบริษัทไว้ให้มีจำนวนที่เหมาะสมและพอเพียง
    ประกอบด้วยกรรมการที่เป็นผู้บริหารจำนวน 2 ท่าน กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารจำนวน 4 ท่าน
    และกรรมการที่เป็นอิสระจำนวน 3 ท่าน โดยเป็นไปตามสัดส่วนอย่างยุติธรรมและเหมาะสม
    และเพื่อความเป็นอิสระของประธานกรรมการและเป็นการแบ่งแยกอำนาจหน้าที่ในการกำหนดนโยบาย
    การกำกับดูแล และการบริหารงานประจำออกจากกัน จึงกำหนดให้ประธานกรรมการบริษัท
    ประธานกรรมการบริหาร
    และประธานกรรมการตรวจสอบไม่เป็นบุคคลเดียวกันกับกรรมการผู้จัดการ
    โดยมีการแบ่งแยกอำนาจหน้าที่ระหว่างกันอย่างชัดเจนไม่ให้คนใดคนหนึ่งมีอำนาจโดยไม่จำกัด
    ทำให้เกิดการถ่วงดุลและสอบทานการบริหารงานได้

-   คณะกรรมการบริษัท ประกอบด้วย
    กรรมการอิสระที่ไม่ได้เป็นลูกจ้างหรือพนักงานที่ได้รับเงินเดือนจากบริษัท
    และมีความเป็นอิสระจากกลุ่มผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของบริษัท
    รวมทั้งสามารถดูแลผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้นรายย่อยได้ มีจำนวนอย่างน้อย 3 คน
    หรืออย่างน้อย 1 ใน 3 ของจำนวนกรรมการทั้งคณะ แล้วแต่จำนวนใดจะสูงกว่า

-   คณะกรรมการบริษัทได้รับการคัดเลือก โดยพิจารณาจากความรู้ ประสบการณ์ ทักษะ
    ความเชี่ยวชาญที่หลากหลาย ความซื่อสัตย์ ความสามารถในการให้ความเห็นที่เป็นอิสระ
    และมีความเข้าใจในธุรกิจของกลุ่มธุรกิจทางการเงิน

-   คณะกรรมการบริษัท
    ได้กำหนดจำนวนบริษัทที่กรรมการแต่ละคนจะไปดำรงตำแหน่งกรรมการในบริษัทอื่น
    โดยใช้หลักเกณฑ์ตามที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด กล่าวคือการเป็นประธานกรรมการ
    กรรมการที่เป็นผู้บริหาร หรือกรรมการผู้มีอำนาจลงนาม
    อย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่างในบริษัทอื่นไม่เกิน 3 กลุ่มธุรกิจ
    เพื่อให้กรรมการแต่ละท่านมีเวลาเพียงพอในการบริหารงานของบริษัท นอกจากนี้
    กรรมการและผู้บริหาร
    ได้หลีกเลี่ยงการรับตำแหน่งหรืองานใดที่อาจก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์

    1.  เลขานุการบริษัท

  คณะกรรมการบริษัทได้แต่งตั้งนายวิเชียร อมรพูนชัย ผู้อำนวยการสำนักกรรมการผู้จัดการ
  ธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด (มหาชน) เป็นเลขานุการบริษัท ตั้งแต่วันที่ 15 พฤษภาคม
  2552 เพื่อทำหน้าที่เลขานุการบริษัทตามที่กฎหมายกำหนด
  โดยคณะกรรมการบริษัทได้ส่งเสริมและสนับสนุนให้เลขานุการบริษัทได้รับการฝึกอบรมและพัฒนาความรู้อย่างต่อเนื่องทั้งด้านกฎหมาย
  การบัญชี หรือการปฏิบัติหน้าที่เลขานุการบริษัท โดยมีข้อมูลประวัติ ดังนี้

ชื่อ-สกุล นายวิเชียร อมรพูนชัย

ตำแหน่ง เลขานุการบริษัท

อายุ (ปี) 51

คุณวุฒิทางการศึกษา - บัญชีบัณฑิต มหาวิทยาลัยธุรกิจบัณฑิตย์

- ปริญญาโทบริหารธุรกิจ มหาวิทยาลัยเทคโนโลยีมหานคร

ประวัติการฝึกอบรม - ประกาศนียบัตรวิชาชีพผู้ตรวจสอบภายใน (CPIA)

- หลักสูตร Modern Managers Program จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย

- หลักสูตร Company Secretary Program 32/2009 : IOD

- หลักสูตร Effective Minute Taking 17/2010 : IOD

- หลักสูตร Corporate Secretary Development Program สมาคมบริษัทจดทะเบียน

สัดส่วนการถือหุ้น (ร้อยละ) 0.060

ความสัมพันธ์ทางครอบครัวระหว่างผู้บริหาร -ไม่มี-

ประสบการณ์ทำงานในระยะ 5 ปี ย้อนหลัง

+---------------+---------------------------+--------------------------+
| ช่วงเวลา       | ตำแหน่ง                    | ชื่อหน่วยงาน/บริษัท/ประเภท    |
+===============+===========================+==========================+
| พ.ย. 2553 -   | ผ                         | บมจ. ธนาคารแลนด์ แอนด์     |
| ปัจจุบัน         | ู้อำนวยการสำนักกรรมการผู้จัดการ | เฮ้าส์                     |
+---------------+---------------------------+--------------------------+
| ส.ค.2549 -    | ผ                         | บมจ. ธนาคารแลนด์ แอนด์     |
| ต.ค. 2553     | ู้อำนวยการสำนักกรรมการผู้จัดการ | เฮ้าส์ เพื่อรายย่อย           |
|               |                           |                          |
|               | และรักษาก                  |                          |
|               | ารผู้อำนวยการสำนักกำกับธนาคาร |                          |
+---------------+---------------------------+--------------------------+
| ธ.ค.2548 -    | ผู้อำน                      | บมจ. ธนาคารแลนด์ แอนด์     |
| ก.ค. 2549     | วยการสำนักกรรมการผู้จัดการและ | เฮ้าส์ เพื่อรายย่อย           |
|               |                           |                          |
|               | กำกับธนาคาร                |                          |
|               | และร                      |                          |
|               | ักษาการผู้อำนวยการฝ่ายตรวจสอบ |                          |
+---------------+---------------------------+--------------------------+
| ธ.ค.2541 -    | ผู้อำนวยการฝ่ายตรวจสอบภายใน  | บมจ. เงินทุนบุคคลัภย์         |
| ธ.ค. 2548     |                           |                          |
+---------------+---------------------------+--------------------------+

  หน้าที่และความรับผิดชอบของเลขานุการบริษัท

1. จัดทำและเก็บรักษาเอกสาร ดังต่อไปนี้

  1.1 ทะเบียนกรรมการ

  1.2 หนังสือนัดประชุมคณะกรรมการ รายงานการประชุมคณะกรรมการ

  และรายงานประจำปีของบริษัท

  1.3 หนังสือนัดประชุมผู้ถือหุ้น และรายงานการประชุมผู้ถือหุ้น

  2. เก็บรักษารายงานการมีส่วนได้เสียรายงานโดยกรรมการหรือผู้บริหาร

1.  กรรมการและผู้บริหารมีหน้าที่ “รายงานการมีส่วนได้เสีย” (หมายถึง กรรมการ
    และผู้บริหารมีหน้าที่รายงานการมีส่วนได้เสียของตนและผู้เกี่ยวข้องให้บริษัท ทราบ)

2.  เลขานุการบริษัทจัดส่งสำเนารายงานให้ประธานกรรมการและประธานกรรมการตรวจสอบทราบภายในเจ็ดวันทำการนับแต่วันที่ได้รับรายงานนั้น

3.  ต้องจัดให้มีระบบการเก็บรักษาเอกสารและหลักฐานที่เกี่ยวข้องให้ถูกต้องและ ครบถ้วน
    และสามารถตรวจสอบได้ภายในระยะเวลาไม่น้อยกว่าห้าปีนับแต่วันที่มี
    การจัดทำเอกสารหรือข้อมูลดังกล่าว

3. ดำเนินการอื่น ๆ ตามที่คณะกรรมการกำกับตลาดทุนประกาศกำหนด

2.  คณะกรรมการชุดย่อย

-   คณะกรรมการบริษัท
    มีการกระจายอำนาจในการบริหารงานที่มีประสิทธิภาพและมีความโปร่งใสในการบริหารจัดการ
    โดยคณะกรรมการบริษัทได้จัดให้มีคณะกรรมการชุดย่อยที่ได้รับการแต่งตั้งจากคณะกรรมการบริษัท
    ประกอบด้วยคณะกรรมการชุดย่อย จำนวน 3 ชุด ได้แก่ คณะกรรมการบริหาร
    คณะกรรมการตรวจสอบ และคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน และในปี 2556
    ได้แต่งตั้งคณะกรรมการบรรษัทภิบาล เพื่อช่วยศึกษารายละเอียดและกลั่นกรองงาน
    เพื่อเป็นการแบ่งเบาภาระหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัท
    และทำให้บริษัทมีคณะกรรมการพิจารณาในเรื่อง ต่าง ๆ เฉพาะด้าน
    และสอดคล้องกับหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

-   ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
    และประธานคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนเป็นกรรมการอิสระ
    เพื่อความโปร่งใสและเป็นอิสระในการปฏิบัติหน้าที่

3.  การประชุมคณะกรรมการ

-   บริษัทได้จัดให้มีการประชุมคณะกรรมการบริษัทอย่างสม่ำเสมอ
    โดยกำหนดการประชุมคณะกรรมการไว้เป็นการล่วงหน้าสำหรับรอบระยะเวลา 1 ปี
    และจะมีการประชุมพิเศษเพิ่มเติมตามความจำเป็น
    โดยบริษัทได้แจ้งกำหนดการดังกล่าวให้กรรมการทุกท่านทราบล่วงหน้า
    เพื่อให้สามารถจัดเวลาและเข้าร่วมประชุมได้ ทั้งนี้ จะมีการกำหนดวาระที่ชัดเจนไว้ล่วงหน้า
    และมีวาระการประชุมที่สำคัญ เช่น การพิจารณางบการเงินของบริษัทแต่ละไตรมาส
    การติดตามผลการดำเนินงานของบริษัท
    การติดตามผลการดำเนินงานของบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
    ซึ่งบริษัทได้จัดส่งหนังสือเชิญประชุมพร้อมระเบียบวาระการประชุม
    และเอกสารให้แก่กรรมการล่วงหน้าก่อนวันประชุมอย่างน้อย 7 วัน
    เพื่อให้กรรมการมีเวลาในการพิจารณาศึกษาวาระการประชุมและเอกสารประกอบการประชุม
    และปกติการประชุมแต่ละครั้งจะใช้เวลาประมาณ 1 - 2 ชั่วโมง ทั้งนี้
    บริษัทได้จดบันทึกการประชุมเป็นลายลักษณ์อักษร
    และจัดเก็บรายงานการประชุมที่ผ่านการรับรองจากคณะกรรมการบริษัทไว้เพื่อให้สามารถตรวจสอบได้

-   ในการประชุมคณะกรรมการบริษัท
    ประธานคณะกรรมการได้จัดสรรเวลาไว้อย่างเพียงพอที่กรรมการจะอภิปรายปัญหาสำคัญกันอย่างรอบคอบโดยทั่วกัน
    และในการพิจารณาบางวาระ
    กรรมการผู้จัดการได้เชิญผู้บริหารเข้าร่วมประชุมเพื่อให้สารสนเทศ
    รายละเอียดเพิ่มเติมในฐานะที่เกี่ยวข้องกับเรื่องที่นำเสนอโดยตรง

4.  การประเมินตนเองของคณะกรรมการ

    0.  คณะกรรมการบริษัทได้จัดให้มีการประเมินการปฏิบัติงานของคณะกรรมการ
        เพื่อช่วยให้มีการพิจารณาทบทวนผลงาน ปัญหาและอุปสรรค ในปีที่ผ่านมา
        และเพื่อให้การทำงานของคณะกรรมการมีประสิทธิผลมากขึ้น
        เพราะทราบถึงความรับผิดชอบของตนได้ชัดเจนขึ้น
        ซึ่งการประเมินตนเองของคณะกรรมการเป็นเครื่องมือสำคัญในการประเมินความเหมาะสมของโครงสร้างคณะกรรมการ
        และประสิทธิภาพในการปฏิบัติหน้าที่ โดยคณะกรรมการจะวิเคราะห์ผลการประเมิน
        ข้อเสนอแนะ ข้อควรสังเกตต่าง ๆ
        เพื่อนำมาพิจารณาใช้ปฏิบัติให้เหมาะสมกับสภาพแวดล้อมการดำเนินธุรกิจ

การประเมินตนเองของคณะกรรมการ ได้ประเมินแบ่งออกเป็น 6 หัวข้อได้แก่

1. โครงสร้างและคุณสมบัติของคณะกรรมการ

2. บทบาท หน้าที่ และความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

3. การประชุมคณะกรรมการ

4. การทำหน้าที่ของกรรมการ

5. ความสัมพันธ์กับฝ่ายจัดการ

  6. การพัฒนาตนเองของกรรมการและการพัฒนาผู้บริหาร

5.  การประเมินตนเองเรื่องการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

คณะกรรมการบริษัทได้จัดให้มีการประเมินตนเองเรื่องการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
เพื่อเป็นเครื่องมือให้คณะกรรมการและฝ่ายจัดการของบริษัท
ประเมินตนเองว่าบริษัทปฏิบัติหรือยังไม่ปฏิบัติในเรื่องใด
และเพื่อใหบริษัทสามารถเปิดเผยข้อมูลได้อย่างครบถ้วน
โดยคณะกรรมการจะวิเคราะห์ผลการประเมิน ข้อเสนอแนะ ข้อควรสังเกตต่าง ๆ
เพื่อนำมาพิจารณาใช้ปฏิบัติให้เหมาะสมกับสภาพแวดล้อมการดำเนินธุรกิจ

การประเมินตนเองเรื่องการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี ได้ประเมินแบ่งออกเป็น 4
หัวข้อได้แก่

  1. สิทธิของผู้ถือหุ้นและการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน

  2. บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย

  3. การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

  4. ความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

  6. ค่าตอบแทนของกรรมการและผู้บริหาร

คณะกรรมการบริษัท ได้แต่งตั้งคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนขึ้น
โดยมีกรรมการอิสระเป็นประธาน เพื่อทำหน้าที่ในการกำหนดนโยบาย วิธีการ
และหลักเกณฑ์การกำหนดค่าตอบแทนให้แก่กรรมการ และกรรมการผู้จัดการ
ที่เป็นธรรมและสมเหตุสมผล โปร่งใส
เชื่อมโยงกับผลการดำเนินงานของบริษัทและผลการปฏิบัติงานของแต่ละท่าน
ให้อยู่ในระดับเดียวกับอุตสาหกรรม และสูงเพียงพอที่จะดูแลรักษากรรมการที่มีคุณสมบัติที่ต้องการ
โดยการกำหนดค่าตอบแทนกรรมการดังกล่าวได้รับการอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น
และได้เปิดเผยจำนวนค่าตอบแทนไว้ในรายงานประจำปี

  7. การพัฒนากรรมการและผู้บริหาร

บริษัทได้ให้ความสำคัญในเรื่องการพัฒนากรรมการ ผู้บริหาร และพนักงาน
โดยการให้ได้รับการอบรม สัมมนาจากสถาบันภายนอก และภายในบริษัท
รวมทั้งหน่วยงานทางการที่กำกับดูแล เพื่อเป็นการเพิ่มพูนความรู้ ด้านต่าง ๆ อย่างสม่ำเสมอ

8. การปฐมนิเทศกรรมการใหม่

เมื่อมีการแต่งตั้งกรรมการใหม่ บริษัทได้จัดให้มีการปฐมนิเทศสำหรับกรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งใหม่
โดยจัดให้มีการบรรยายสรุปวิสัยทัศน์ พันธกิจ ผลการดำเนินงาน
กลยุทธ์และเป้าหมายการดำเนินธุรกิจ
รวมทั้งลักษณะการประกอบธุรกิจของบริษัทโดยประธานกรรมการบริหาร
กรรมการผู้จัดการและผู้บริหารระดับสูง พร้อมจัดทำเอกสารต่าง ๆ
ที่เป็นข้อมูลของบริษัทที่ใช้ในการศึกษาเพิ่มเติม เช่น หน้าที่ความรับผิดชอบของกรรมการ
กฎหมายและกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับการประกอบธุรกิจข้อมูล รายงานประจำปี และข้อมูลต่าง ๆ
ของบริษัท

  9. การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

คณะกรรมการบริษัทได้กำหนดหลักเกณฑ์ในการรักษาความลับภายในของบริษัทไว้ในหลักการกำกับดูแลกิจการ
ทั้งนี้ เพื่อความเท่าเทียมกันในการรับรู้ข้อมูล
และเพื่อป้องกันการใช้ข้อมูลภายในเพื่อประโยชน์ของกรรมการ ผู้บริหาร และพนักงาน
ซึ่งรวมถึงคู่สมรสและบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ และเพื่อเป็นการกำกับดูแลกิจการที่ดี
บริษัทได้กำหนดนโยบายการดูแลการใช้ข้อมูลภายในไว้ดังนี้

-   ห้ามมิให้กรรมการ ผู้บริหาร และพนักงานของบริษัท ซึ่งรวมถึง คู่สมรสและบุตรที่ยังไม่บรรลุ
    นิติภาวะที่ทราบข้อมูลที่มีสาระสำคัญและงบการเงินของบริษัทซึ่งยังมิได้เปิดเผยแก่สาธารณชนทั่วไป
    ทำการเผยแพร่หรือเปิดเผยแก่บุคคลอื่นทั้งภายในและภายนอกหน่วยงาน
    รวมทั้งมิให้มีการล่วงรู้ข้อมูลระหว่างส่วนงานเพื่อป้องกันการนำข้อมูลภายในที่มีสาระสำคัญซึ่งยังมิได้เปิดเผยแก่สาธารณชนทั่วไป
    ไปเปิดเผยก่อนเวลาอันควร
    เว้นแต่ส่วนงานนั้นจำเป็นต้องรับทราบโดยหน้าที่และให้ดูแลข้อมูลดังกล่าวเช่นเดียวกับหน่วยงานเจ้าของข้อมูล

  ทั้งนี้ ไม่รวมถึงการให้ข้อมูลแก่หน่วยงานราชการที่กำกับดูแล ซึ่งได้แก่ ธนาคารแห่งประเทศไทย
  สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

-   ห้ามมิให้กรรมการ ผู้บริหาร และพนักงานของบริษัท ซึ่งรวมถึงคู่สมรสและบุตรที่ยังไม่
    บรรลุนิติภาวะ ที่ทราบข้อมูลที่สำคัญและงบการเงินของบริษัท ทำการ ซื้อ ขาย
    โอนหรือรับโอนหลักทรัพย์ของบริษัท ในช่วง 7
    วันก่อนการเปิดเผยงบการเงินให้แก่สาธารณชนทราบ

  10. แผนสืบทอดผู้บริหารระดับสูง

เพื่อเป็นการเตรียมองค์กรให้พร้อมสำหรับงานในตำแหน่งสำคัญ ๆ ในอนาคต บริษัทได้มีการพัฒนา
ผู้ที่จะสืบทอดตำแหน่งโดยการจัดส่งเข้ารับการอบรมหลักสูตรสำหรับผู้บริหารระดับสูง
การเข้าร่วมประชุมคณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการจัดการ
การมอบหมายให้เป็นตัวแทนบริษัทในการดำเนินการต่าง ๆ ทั้งนี้
เพื่อให้การดำเนินธุรกิจเป็นไปอย่างราบรื่นและต่อเนื่อง
เพื่อสร้างความมั่นใจว่าบริษัทเตรียมความพร้อมของบุคคลากรในการดำรงตำแหน่งงานที่มีความสำคัญต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัท

11. บุคลากร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555 บริษัทมีพนักงานจำนวน 2 คน และธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด
(มหาชน) มีพนักงานจำนวน 1,157 คน เพิ่มขึ้น 223 คน เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2554 ที่มีจำนวน 934
คน ส่วนใหญ่เป็นการเพิ่มขึ้นตามปริมาณสาขาที่เพิ่มขึ้น

  -------------------- -------- -------- -------- -------- -------- --------
                       31                31                31       
                       ธันวาคม            ธันวาคม            ธันวาคม   
                       2555              2554              2553     

                       บริษัท     ธนาคาร   บริษัท     ธนาคาร   บริษัท     ธนาคาร
                       ^(/1)    ^(/2)    ^(/1)    ^(/2)    ^(/1)    ^(/2)

  จำนวนพนักงาน (คน)     2        1,157    2        934      2        712
  -------------------- -------- -------- -------- -------- -------- --------

หมายเหตุ ^(/1) บริษัท แอล เอช ไฟแนนซ์เชียล กรุ๊ป จำกัด (มหาชน)

^(/2) ธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด (มหาชน)

ในปี 2555 บริษัทและบริษัทย่อยมีค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับพนักงาน 606.28 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 142.63
ล้านบาท เมื่อเทียบกับปี 2554 ที่มีจำนวน 463.65 ล้านบาท หรือเพิ่มขึ้นร้อยละ 30.76
เป็นผลมาจากการปรับเพิ่มขึ้นของเงินเดือน การจ่ายโบนัสประจำปี
และการเพิ่มขึ้นของจำนวนพนักงานเพื่อรองรับการขยายธุรกิจและการขยายสาขาของธนาคาร

  11.1 ค่านิยมองค์กร (ProAcTIVE)

ธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด (มหาชน) ตระหนักถึงความสำคัญของพนักงาน
เพราะถือเป็นส่วนที่สำคัญในการผลักดันให้ธุรกิจเติบโตอย่างมั่นคงและยั่งยืน
และสอดคล้องกับพันธกิจของธนาคารที่จะพัฒนาและสนับสนุนการบริหารทรัพยากรบุคคล
ทั้งในเชิงความรู้และผลประโยชน์ของพนักงาน

ธนาคารได้กำหนดค่านิยมองค์กรที่จะช่วยส่งเสริมให้พนักงานมีจุดมุ่งหมายเดียวกันเพื่อเป็นแนวทางในการปฏิบัติงาน
หรือเรียกว่า Pro-Active ที่มีอยู่ 6 ประการ ได้แก่

Professional คือ การพัฒนาศักยภาพ /สร้างสรรค์งานในเชิงรุก/พร้อมรับการเปลี่ยนแปลง

Accountability คือ การรับผิดชอบในทุกมิติ/ยึดมั่นสัจจะ/ใฝ่สำเร็จ

Teamwork คือ การเปิดใจแก่กัน/ทำงานเป็นทีม/มุ่งสู่เป้าหมายร่วมกัน

Integrity คือ ความสุจริต/มีจริยธรรม/โปร่งใส

Visioning คือ การคิดนอกกรอบ/มองกว้างไกล/ยึดมั่นในเป้าหมาย

Excellence Service คือ มีใจรักบริการ/ให้เกียรติ/จิตอาสา

11.2 การปฐมนิเทศพนักงานงานใหม่

มีวัตถุประสงค์เพื่อให้พนักงานมีความรู้ความเข้าใจในภาพรวมธุรกิจของธนาคาร และมี
ความพร้อมที่จะปฏิบัติงานร่วมกันอย่างมีความสุข
รวมทั้งเพื่อให้ทราบถึงบทบาทหน้าที่และความสำคัญของตนเองที่มีต่อองค์กร
มีความรู้ความเข้าใจต่อค่านิยมหลักของธนาคาร (ProAcTIVE)

  11.3 การพัฒนาบุคคลากร

เพื่อให้องค์กรมีความเจริญเติบโตอย่างต่อเนื่อง
การพัฒนาพนักงานซึ่งเป็นทรัพยากรที่สำคัญธนาคารจึงมีนโยบายในการสนับสนุนให้มีการพัฒนาบุคคลากรของธนาคารอย่างต่อเนื่อง
โดยการจัดอบรม สัมมนา
ที่จัดโดยหน่วยงานภายในองค์กรและการส่งบุคคลากรเข้ารับการอบรมกับสถาบันจัดอบรมภายนอกองค์กร
รวมทั้งการสอนงานโดยหัวหน้างาน ทั้งนี้ เพื่อให้เกิดการพัฒนาที่ยั่งยืน
และเพื่อให้การทำงานมีประสิทธิภาพ มีความเป็นมืออาชีพ
เสริมสร้างให้เกิดการประสานความร่วมมือร่วมใจเป็นหนึ่งเดียวกัน
ซึ่งจะเป็นประโยชน์ต่อทุกฝ่ายงาน และเป็นประโยชน์ต่องานในภาพรวมขององค์กร

  11.4 ค่าตอบแทนและสวัสดิการพนักงาน

ธนาคารมีนโยบายในการดูแลสุขภาพและความปลอดภัยในชีวิตของพนักงาน
เพื่อให้พนักงานทำงานอย่างมีความสุข รวมถึงการกำหนดค่าตอบแทนและสวัสดิการที่เหมาะสม อาทิ
เงินเดือน โบนัส กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ประกันสังคม ค่ารักษาพยาบาล เครื่องแบบพนักงาน
รวมถึงผลประโยชน์สวัสดิการอื่นๆ

  11.5 กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ

เพื่อเป็นสวัสดิการแก่พนักงาน โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อส่งเสริมการออมระยะยาวของพนักงาน
ซึ่งจะทำให้พนักงานมีเงินออมไว้ใช้เมื่อเกษียณอายุ หรือเมื่อออกจากงาน
โดยธนาคารได้จ่ายเงินสมทบเข้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพในสัดส่วนที่เท่ากันกับพนักงานเป็นรายเดือนในอัตราร้อยละ
3 - 7 ของเงินเดือนพนักงาน กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ บริหารโดยบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน
แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด และบริษัท อเมริกัน อินเตอร์แนชชั่นแนล แอสชัวรันส์ จำกัด
และสำหรับปีสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2555 และ 2554
ธนาคารได้จ่ายเงินสมทบเข้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพ เป็นเงินจำนวน 17.8 ล้านบาท และ 14.0
ล้านบาท ตามลำดับ

  12. การร้องเรียนผ่านกรรมการอิสระ

บริษัทมีช่องทางให้ผู้ถือหุ้น นักลงทุน ลูกค้า
และบุคคลทั่วไปสามารถร้องเรียนผ่านกรรมการอิสระของบริษัทซึ่งมีจำนวน 3 ท่าน ได้แก่

  นายไพโรจน์ เฮงสกุล ประธานกรรมการตรวจสอบ

  Email : phairojh@lhbank.co.th

  โทรศัพท์ 081-990-7448

  นายอดุลย์ วินัยแพทย์ กรรมการตรวจสอบ

  Email : adulv@lhbank.co.th

  โทรศัพท์ 081-834-0104

  นายสรร วิเทศพงศ์ กรรมการตรวจสอบ

  Email : sunv@lhbank.co.th

  โทรศัพท์ 089-829-7711

  ผ่านเว็ปไซต์ของบริษัทที่ Email : presidentoffice@lhbank.co.th

  info@lhbank.co.th

13. การป้องกันการจ่ายเงินเพื่อการคอร์รัปชั่น

เมื่อวันที่ 27 มีนาคม 2555 ได้ลงนามเป็นแนวร่วมปฏิบัติ (Collective Action Coalition)
ของภาคเอกชนไทยในการต่อต้านการทุจริต เพื่อแสดงเจตนารมณ์ในการต่อต้านการทุจริต
โดยรับรู้ถึงหน้าที่ ความรับผิดชอบของบริษัทในการเป็นผู้นำตัวอย่างในการต่อต้านการทุจริต
ประกอบธุรกิจตามหลักคุณธรรม จริยรรม
และดำเนินธุรกิจด้วยหลักการในการต่อต้านการทุจริตทุกรูปแบบ โดยมีความตกลง ดังนี้

  13.1 จะจัดให้มีการประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการทุจริตภายในบริษัท
  รวมถึงการนำนโยบายการต่อต้านการทุจริตและแผนการกำกับการปฏิบัติงานไปปฏิบัติ
  และจัดให้มีคู่มือ /แนวทางในการดำเนินธุรกิจแก่ผู้บริหารและพนักงาน

-   นโยบายเหล่านี้จะห้ามการให้สินบนในทุกรูปแบบ
    ในทุกกิจกรรมที่อยู่ภายใต้การควบคุมและต้องแน่ใจว่าการบริจาคเพื่อการกุศล
    และบริจาคให้แก่พรรคการเมือง การให้ของขวัญทางธุรกิจ การสปอนเซอร์ กิจกรรมใดๆ
    ต้องโปร่งใสและไม่มีเจตนาเพื่อโน้มน้าวให้เจ้าหน้าที่ ภาครัฐ
    /เอกชนดำเนินการที่ไม่เหมาะสม

-   นโยบายเหล่านี้จะถูกประกาศและเผยแพร่ในองค์กรในรูปของ "จรรยาบรรณธุรกิจ"
    เพื่อเป็นแนวทางให้ผู้บริหารและพนักงานในการปฏิบัติตนอย่างมีจริยธรรมและรับผิดชอบในทุกโอกาส
    พร้อมกำหนดบทลงโทษหากไม่ปฏิบัติตาม

-   จัดให้มีการอบรมแก่พนักงานเพื่อส่งเสริมความซื่อสัตย์ สุจริต และรับผิดชอบในการปฏิบัติ
    ตามหน้าที่และความรับผิดชอบ รวมถึงสื่อให้เห็นถึงความมุ่งมั่นขององค์กรในการปฏิบัติ
    ตามแนวปฏิบัติที่ดีของธุรกิจ

-   จัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่เหมาะสม เพื่อป้องกันไม่ให้พนักงานมีการปฏิบัติที่ไม่เหมาะสม
    รับประกันให้มีการกำกับดูแลกิจการที่ดี และยกระดับค่านิยมความซื่อสัตย์
    สุจริตและความรับผิดชอบให้เป็นวัฒนธรรมองค์กร

-   จัดให้มีกลไกการรายงานสถานะทางการเงินที่โปร่งใสและถูกต้องแม่นยำ

-   จัดให้มีช่องทางในการสื่อสารเพื่อให้พนักงานและผู้ที่มีส่วนเกี่ยวข้องสามารถที่จะแจ้งเบาะแสอันควรสงสัย
    โดยมั่นใจได้ว่าจะได้รับการคุ้มครองและต้องมีการแต่งตั้งเจ้าหน้าที่ที่มีหน้าที่ตรวจสอบทุกเบาะแสที่มีการแจ้งเข้ามา

  13.2 จะเปิดเผยและแลกเปลี่ยนนโยบายภายใน ประสบการณ์ แนวปฏิบัติที่ดีและ
  แนวทางความสำเร็จในการสนับสนุนให้เกิดการทำรายการทางธุรกิจอย่างมีคุณธรรม
  ถูกต้องและโปร่งใสในประเทศไทย

-   เราจะสนับสนุนให้มีการริเริ่มโครงการระดับประเทศเพื่อสร้างเงื่อนไขในการแข่งขันที่เป็นธรรม
    โปร่งใสในการดำเนินธุรกิจ รวมถึงให้มั่นใจว่ามีการกำกับดูแลกิจการที่ดี

-   เราจะมีส่วนร่วมในการเสวนา และร่วมอภิปรายแสดงความคิดเห็นในการประชุมต่างๆ
    เพื่อสร้างความเข้าใจในข้อกังวลและปัญหาที่เกิดขึ้นในปัจจุบันที่มีผลต่อธุรกิจเอกชนเกี่ยวกับ
    ความซื่อสัตย์ สุจริตและความโปร่งใสในการดำเนินธุรกิจ

  13.3 จะร่วมมือกับบริษัทในอุตสาหกรรมเดียวกัน คู่ค้า และผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มอื่นๆ
  โดยการสร้างแนวร่วมปฏิบัติ และการเข้าร่วมในกิจกรรมร่วมต่อต้านการทุจริต

-   เราจะร่วมแบ่งปันแนวปฏิบัติที่ดีและกรอบความคิดเพื่อมุ่งหวังให้ทุกองค์กรที่เป็นแนวร่วมปฏิบัติได้นำไปใช้เพื่อช่วยกันบรรลุเป้าหมายตามโครงการ

-   เราจะเข้าร่วม Integrity Pacts กับองค์กรอื่น และหน่วยงานภาครัฐ
    ในการประมูลและจัดซื้อสิ่งของวัตถุดิบอุปกรณ์และการก่อสร้าง

-   เราจะร่วมมือและร่วมคิดเพื่อพัฒนาจรรยาบรรณธุรกิจที่สามารถใช้ได้กับทุกองค์กร
    และเป็นที่ยอมรับจากทุกองค์กรที่เข้าร่วมโครงการ

-   เราจะร่วมในการสร้างมาตรการและระบบตรวจสอบเพื่อส่งเสริมความโปร่งใส ซื่อสัตย์ สุจริต
    ในการประกอบธุรกิจ

-   เราจะร่วมมือกับภาคประชาสังคมและสื่อในการสร้างจิตสำนึกและการให้การศึกษาแก่สาธารณะ
    เพื่อเปลี่ยนค่านิยมไปสู่การต่อต้านและการประณามการทุจริตในทุกรูปแบบ

-   เราจะสนับสนุนการพัฒนาโครงการตรวจสอบและรับรองการปฏิบัติตามโครงการ
    พร้อมทั้งมีการจัดการฝึกอบรมให้แก่เจ้าหน้าที่ผู้ให้คำปรึกษาและผู้ตรวจสอบ
    เพื่อเป็นแนวทางให้กับบริษัทที่เข้าร่วมโครงการในการดำเนินธุรกิจตามหลักจริยธรรม
    และยกระดับกระบวนการนี้ให้อยู่ในวัฒนธรรมองค์กรเพื่อส่งเสริมความยั่งยืนของโครงการแนวร่วมปฏิบัตินี้

-   เราจะยินดีให้มีการตรวจสอบและรับรองโดยคณะกรรมการแนวร่วมปฏิบัติในการต่อต้านการทุจริตในภาคเอกชนไทย
    ทุก 3 ปี