3. การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์

  3.1 ผลิตภัณฑ์หรือบริการ

ธุรกิจกองทุนรวมระดมเงินจากนักลงทุนโดยทั่วไป ส่วนธุรกิจกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
เงินลงทุนเป็นเงินสมทบที่ลูกจ้างและนายจ้างส่งเข้ากองทุน ในการจัดหาผลิตภัณฑ์หรือบริการนั้น
บริษัทจะเน้นการให้บริการที่เหมาะสมกับลูกค้าเป้าหมาย
ปัจจัยสำคัญที่สุดในการบริหารกองทุนได้แก่บุคลากรด้านการจัดการกองทุนที่มีความรู้ ความสามารถ
และความเชี่ยวชาญ ตลอดจนระบบปฏิบัติการ การบริหารความเสี่ยง และเทคโนโลยีต่างๆ
ที่เกี่ยวข้องกับการจัดการกองทุนที่มีประสิทธิภาพ

ในการจัดการกองทุน ผู้จัดการกองทุนทุกคน
เป็นผู้ที่มีคุณวุฒิและประสบการณ์ตามมาตรฐานที่กำหนดโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
(สำนักงาน ก.ล.ต.) และได้รับความเห็นชอบจากสำนักงาน ก.ล.ต.ให้ปฏิบัติหน้าที่ผู้จัดการกองทุน

 การจัดการกองทุนรวม

บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เอ็มเอฟซี จำกัด (มหาชน)
เป็นบริษัทจัดการกองทุนแห่งแรกในประเทศไทย
โดยได้รับอนุมัติจากกระทรวงการคลังให้ดำเนินธุรกิจจัดการกองทุนในปี 2518 ณ สิ้นปี 2552
บริษัทมีกองทุนรวมภายใต้การจัดการทั้งสิ้น 109 กองทุน มีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิรวมทั้งสิ้น 150,423
ล้านบาท

 กองทุนรวมจำนวน 109 กองทุนประกอบด้วย

-   กองทุนรวมในประเทศ (Local Mutual Fund) 55 กองทุน มีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิรวม
    22,432 ล้านบาท แยกได้เป็นกองทุนรวมตราสารแห่งทุน (Equity Fund) 23 กองทุน
    กองทุนรวมผสม (Balanced Fund) 1 กองทุน   กองทุนรวมผสมแบบยืดหยุ่น (Flexible
    Portfolio Fund)  14กองทุน  กองทุนรวมตราสารแห่งหนี้ (Fixed Income Fund) 6
    กองทุน กองทุนรวมตลาดเงิน (Money Market Fund) 2 กองทุน
      กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (Retirement Mutual Fund) 5 กองทุน  
    และกองทุนรวมหุ้นระยะยาว (Long term Equity Fund)  4 กองทุน

-   กองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศ 30 กองทุน มีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิรวม 15,407 ล้านบาท

-   กองทุนรวมต่างประเทศ (Country Fund) จำนวน 2 กองทุน มีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิรวม
    5,681 ล้านบาท เป็นกองทุนรวมประเภทตราสารแห่งทุน (Equity Fund)

-   กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ (Property Fund) จำนวน 18 กองทุน มีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิรวม
    18,942 ล้านบาท ได้แก่ กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ (กอง 1) 4 กองทุน 
    กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์เพื่อแก้ไขปัญหาในระบบสถาบันการเงิน  (กอง 2)  6 กองทุน
    และกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์และสิทธิเรียกร้อง (กอง 4)   8  กองทุน

-   กองทุนรวมพิเศษ ประเภท Private Equity จำนวน 3 กองทุน 
    มีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิรวม 13,494 ล้านบาท คือกองทุนเพื่อการร่วมลงทุน
    กองทุนเปิดเพื่อพัฒนาและฟื้นฟูกิจการที่ได้รับผลกระทบจากสึนามิ  และกองทุนเปิดเอ็มเอฟซี
    เอนเนอร์จี ฟันด์

-   กองทุนรวมวายุภักษ์ หนึ่ง จำนวน 1 กองทุน มีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิรวม  74,467  ล้านบาท

ส่วนแบ่งตลาดกองทุนรวมทุกประเภทของบริษัทเท่ากับร้อยละ 8.15   ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ
ทั้งระบบประมาณ 1,845,656 ล้านบาท เป็นอันดับ 4  จากจำนวนบริษัทจัดการ 20 ราย 

กองทุนรวมที่จัดตั้งขึ้นใหม่ในปี 2552 มีทั้งสิ้น 32 กองทุน มีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิรวม 10,649.30
ล้านบาท ณ สิ้นปี 2552 ประกอบด้วย กองทุนรวมตราสารหนี้  7 กองทุน   กองทุนรวมตราสารทุน
1 กองทุน กองทุนรวมผสมแบบไม่กำหนดสัดส่วนการลงทุนในตราสารแห่งทุน 4 กองทุน
กองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศ 19 กองทุน และกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ 1 กองทุน
ซึ่งในจำนวน 32 กองทุนนี้ ได้มีกองทุนจำนวน 7 กองทุน ที่ได้ปิดกองทุนภายในปี 2552
เนื่องจากครบอายุกองทุน หรือได้รับผลตอบแทนตามเงื่อนไขในการจัดตั้งกองทุน
รวมมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 3,312.28 ล้านบาทโดยประมาณ

  การจัดการกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ

ณ สิ้นปี 2552 บริษัทมีจำนวนกองทุนสำรองเลี้ยงชีพภายใต้การจัดการทั้งสิ้น 44 กองทุน
นายจ้างจำนวน 538 ราย และสมาชิกกองทุนจำนวน 160,590 ราย รวมมูลค่ากองทุนเท่ากับ
61,010 ล้านบาทคิดเป็นส่วนแบ่งตลาดเท่ากับร้อยละ 11.86
ของมูลค่ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพทั้งระบบซึ่งเท่ากับ 514,236 ล้านบาท หรือเป็นอันดับที่ 5
จากจำนวนผู้จัดการกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่ได้รับอนุญาตทั้งสิ้น 17 ราย

นอกเหนือจากการบริหารกองทุนสำรองเลี้ยงชีพให้ได้รับผลประโยชน์สูงสุดแล้ว
บริษัทยังเน้นในเรื่องความมั่นคงและการให้บริการที่สะดวกรวดเร็วและง่ายต่อการปฏิบัติ
ทั้งแก่นายจ้าง คณะกรรมการกองทุนและสมาชิกของกองทุน อาทิ
การให้คำแนะนำแก่นายจ้างที่สนใจจะจัดตั้งกองทุนนับตั้งแต่แรกเริ่มจนถึงการยื่นขอจดทะเบียนกองทุนสำรองเลี้ยงชีพต่อนายทะเบียนกองทุน
การสร้างทางเลือกการลงทุนของสมาชิก (Employee’s choice)
รวมถึงให้บริการสมาชิกสามารถตรวจสอบข้อมูลกองทุนได้ตลอด 24 ชั่วโมง
ผ่านอินเตอร์เนตและระบบโทรศัพท์อัตโนมัติ

 การจัดการกองทุนส่วนบุคคล

ณ สิ้นปี 2552 บริษัทมีกองทุนส่วนบุคคล ภายใต้การจัดการ 25 กองทุน มูลค่าทรัพย์สินสุทธิรวม
23,501 ล้านบาท ส่วนแบ่งตลาดเท่ากับร้อยละ 10.85 ของมูลค่ากองทุนส่วนบุคคลทั้งระบบ
ซึ่งเท่ากับ 216,501 ล้านบาท หรือเป็นอันดับที่ 4
จากจำนวนผู้จัดการกองทุนส่วนบุคคลที่ได้รับอนุญาตทั้งสิ้น 24 ราย

กองทุนส่วนบุคคลที่จัดตั้งขึ้นใหม่ในปี 2552 มีทั้งสิ้น 12 กองทุน มีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิรวม 1,723.24
ล้านบาท ณ สิ้นปี 2552 และลูกค้าเดิมจำนวน 13
กองทุนให้ความไว้วางใจกับบริษัทในการบริหารกองทุนอย่างต่อเนื่อง

นอกจากนี้บริษัทได้ปรับเปลี่ยนรูปแบบการจัดการกองทุนส่วนบุคคลโดยขยายธุรกิจ
และเพิ่มรูปแบบการบริหารจัดการทางการเงินให้มีความหลากหลาย
และเหมาะสมกับนักลงทุนมากยิ่งขึ้น ในรูปแบบการบริหารจัดการ Private Wealth

  3.2 การตลาด

-   ลูกค้าเป้าหมาย บริษัทให้ความสำคัญต่อผู้ถือหน่วยลงทุนของกองทุนรวมทั้งที่เป็น

บุคคลธรรมดาและลูกค้าสถาบัน สำหรับบุคคลธรรมดานั้น
บริษัทเน้นกลุ่มเป้าหมายที่เป็นนักลงทุนที่ต้องการทางเลือกใหม่ที่นอกเหนือจากการการออม

 สำหรับลูกค้าสถาบัน บริษัทเน้นทั้งกลุ่มสถาบันภาครัฐและเอกชน โดยกลุ่มภาครัฐได้ให้ความสำคัญทั้งภาคราชการและรัฐวิสาหกิจ 

-   ลักษณะของลูกค้า

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 บริษัทมีผู้ถือหน่วยลงทุนของกองทุนรวมที่อยู่ภายใต้การจัดการรวมทั้งสิ้น
72,362 ราย เป็นบุคคลธรรมดา 71,135 รายหรือร้อยละ 98.30 และเป็นนิติบุคคล 1,227
รายหรือร้อยละ 1.70

  สำหรับลูกค้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพภายใต้การจัดการ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 มี

จำนวนนายจ้าง 538 ราย สมาชิก 160,590 ราย จำนวนกองทุน 44 กองทุน

สำหรับลูกค้ากองทุนส่วนบุคคล ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 ลูกค้าหลักเป็นกลุ่มสถาบันซึ่งมีทั้งภาครัฐ
ภาคเอกชน และสหกรณ์ออมทรัพย์

จำนวนและมูลค่ากองทุนรวม ( ณ วันที่ 30 ธันวาคม 2552)

  -------------------------- ------------ ----------- ------------ -----------
                             ทั้งระบบ                   บลจ. เอ็มเอฟซี 
                                                      จำกัด (มหาชน) 

                             จำนวนกองทุน   ล้านบาท      จำนวนกองทุน   ล้านบาท

  1. กองทุนรวมในประเทศ        620          887,578     55           22,432

  2.                         535          558,623     30           15,407
  กองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศ                                         

  3. กองทุนรวมต่างประเทศ       7            9,830       5            19,175
  และอื่นๆ                                                           

  4. กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์     100          240,691     18           18,942

  5. กองทุนรวมวายุภักษ์ หนึ่ง      1*           148,934     1            74,467

   ส่วนแบ่งตลาด                                         8.15%        
  -------------------------- ------------ ----------- ------------ -----------

* บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เอ็มเอฟซี จำกัด (มหาชน) และบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน
กรุงไทย จำกัด (มหาชน) ร่วมกันบริหาร

จำนวนและมูลค่ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ( ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552)

  --------------------- ----------- --------------------------------------
                        ทั้งระบบ      บลจ. เอ็มเอฟซี จำกัด (มหาชน)

  จำนวนกองทุน (กองทุน)    528         44

  จำนวนสมาชิก (ราย)      2,027,581   160,590

  จำนวนนายจ้าง (ราย)     10,355      538

  ขนาดกองทุน (ล้านบาท)    514,236     61,010

  ส่วนแบ่งตลาด                        11.86%
  --------------------- ----------- --------------------------------------

จำนวนและมูลค่ากองทุนส่วนบุคคล ( ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552)

  --------------------- ----------- --------------------------------------
                        ทั้งระบบ      บลจ. เอ็มเอฟซี จำกัด (มหาชน)

  จำนวนกองทุน (กองทุน)    1,231       25

  ขนาดกองทุน (ล้านบาท)    216,501     23,501

  ส่วนแบ่งตลาด                        10.85%
  --------------------- ----------- --------------------------------------