pythainlp/thai-financial-dataset huggingface dataset:
เอกสารแนบ 2

รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทร่วม

  เอกสารแนบ 2

ข้อมูลเบื้องต้นของบริษัทร่วม

ชื่อบริษัท : บริษัท ครัยโอไทย จำกัด

  ที่ตั้งสำนักงาน : 60/12 หมู่ที่ 2 ถนนพหลโยธิน ตำบลคลองหนึ่ง อำเภอคลองหลวง

  จังหวัดปทุมธานี

โทรศัพท์ : 0-2901-3700-4 โทรสาร 0-2901-3705

จดทะเบียนเป็นบริษัทจำกัด : เลขที่ 0135546005105 วันที่ 25 กรกฎาคม 2546

ประเภทกิจการ : พลังงาน

ทุนจดทะเบียน : 150,000,000 บาท

ทุนที่ออกและเรียกชำระแล้ว : ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552

: จำนวน 15,000,000 ล้านหุ้น มูลค่าหุ้นละ 10 บาท

จำนวนผู้ถือหุ้นทั้งสิ้น : ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552

: จำนวน 21 ราย

ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ : ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552

ชื่อ จำนวนหุ้น ร้อยละของทุนจดทะเบียน

1) นายสมบัติ หล่อกิตติวณิชย์ 7,100,000 47.34

2) บริษัท เอเซียไฟเบอร์ จำกัด (มหาชน) 2,250,000 15.00

3) อื่น ๆ 5,650,000 37.66

คณะกรรมการ : ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552

1. นายสมบัติ หล่อกิตติวณิชย์

2. นายธีระวัฒน์ เตชะพงศ์วรชัย

3. นายมงคล มังกรกนก

4. นายพีระ ศิริเกียรติสูง

5. นายอาทิตย์ วรรณโลบล

6. นายสุวัฒน์ โชคะสุต

บริษัท ครัยโอไทย จำกัด

งบการเงินย่อ

สิ้นสุด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552

รายได้รวม 7,436,885.14

กำไร (ขาดทุน) สุทธิ (8,304,301.82)

กำไร (ขาดทุน) ต่อหุ้น (0.55)

สินทรัพย์รวม 386,916,352.14

หนี้สินรวม 268,438,079.37

ทุนจดทะเบียน 150,000,000.00

ทุนที่ออกและเรียกชำระแล้ว 150,000,000.00

มูลค่าที่ตราไว้ (บาท) 10.00

กำไร (ขาดทุน) สะสม (31,512,726.96)

ส่วนของผู้ถือหุ้น 118,478,273.04

สัดส่วนการลงทุน 15%

มูลค่าเงินลงทุน 20,472,539.43

หมายเหตุ : 1. บริษัท เอเซียไฟเบอร์ จำกัด (มหาชน) นำเงินไปลงทุนใน บริษัท ครัยโอไทย
จำกัด

จำนวน 21,000,000.00 บาท เมื่อเดือนพฤศจิกายน 2551

2. เพิ่มทุนเมื่อเดือนกรกฎาคม 2552 จำนวน 1,500,000 .บาท
การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

บริษัทฯ ได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว ด้วยความระมัดระวัง บริษัทฯ
ขอรับรองว่า ข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิด
หรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ นอกจากนี้บริษัทฯขอรับรองว่า

1.) งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
ได้แสดงข้อมูลอย่างถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะการเงิน ผลการดำเนินงาน
และกระแสเงินสดของบริษัทและบริษัทย่อยแล้ว

2.) บริษัทฯ ได้จัดให้มีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทฯ
ได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่เป็นสาระสำคัญของบริษัทฯ อย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว
รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

3.) บริษัทฯ ได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่ดี และควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว
และบริษัทฯได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 24 สิงหาคม 2553
ต่อผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของบริษัทฯ แล้ว
ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัทฯ

ในการนี้ เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่บริษัทฯ
ได้รับรองความถูกต้องแล้ว บริษัทฯได้มอบหมายให้ นายเจน นำชัยศิริ
เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ นายเจน
นำชัยศิริ กำกับไว้ บริษัทฯ จะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่บริษัทฯ
ได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่าวข้างต้น

+------------------+-------------------------------+-------------------+
| ชื่อ               | 1.  ตำแหน่ง                    | ลายมือชื่อ           |
+------------------+-------------------------------+-------------------+
| นายเจน นำชัยศิริ    | กรรมการและผู้จัดการใหญ่           | _________         |
|                  |                               | _________________ |
+------------------+-------------------------------+-------------------+
| นางจินตนา ธนทวี    | กรรมการบริหาร                  | _________         |
|                  |                               | _________________ |
+------------------+-------------------------------+-------------------+

ผู้รับมอบอำนาจ

+------------------+-------------------------------+-------------------+
| ชื่อ               | ตำแหน่ง                        | ลายมือชื่อ           |
+------------------+-------------------------------+-------------------+
| นายเจน นำชัยศิริ    | กรรมการและผู้จัดการใหญ่           | _________         |
|                  |                               | _________________ |
+------------------+-------------------------------+-------------------+
แบบแสดงรายการข้อมูลบริษัท

(56-1)

ณ สิ้นปีบัญชี 2552/2553

บริษัท เอเซียไฟเบอร์ จำกัด (มหาชน)

สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 ข้อมูลสรุปบริษัท 3

ส่วนที่ 2 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ 4

(1) ปัจจัยความเสี่ยง 6

(2) ลักษณะการประกอบธุรกิจ 7

(3) การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์ 8

(4) การวิจัยและพัฒนา 18

(5) ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 19

  (6) โครงการในอนาคต 21

(7) ข้อพิพาททางกฎหมาย 22

(8) โครงสร้างเงินทุน 23

(9) การจัดการ 24

(10) การควบคุมภายใน 31

(11) รายการระหว่างกัน 32

(12) ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 34

(13) ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 44

ส่วนที่ 3 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 45

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทร่วม
10. การควบคุมภายใน

ที่ประชุมคณะกรรมการตรวจสอบ ครั้งที่ 2/2547 เมื่อวันที่ 23 กุมภาพันธ์ 2547
โดยมีกรรมการตรวจสอบเข้าร่วมประชุมครบ 3 ท่าน
ได้พิจารณาแบบประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายใน
โดยการซักถามข้อมูลจากฝ่ายบริหาร เจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงินและผู้อำนวยการสำนักตรวจสอบภายใน
พร้อมทั้งร่วมปรึกษาหารือกับประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
และผู้จัดการแผนกวางแผนและตรวจสอบภายในของ บมจ.ไทยพาณิชย์ฯ
ตามแบบประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในแล้ว
ที่ประชุมมีมติเห็นควรนำเสนอแบบประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายใน
ต่อที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ พิจารณาต่อไป

ที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทครั้งที่ 50/2547 เมื่อวันที่ 26 กุมภาพันธ์ 2547
โดยมีคณะกรรมการตรวจสอบเข้าร่วมประชุมด้วย 2 ท่าน
คณะกรรมการได้ประเมินระบบการควบคุมภายใน
ตามแบบประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายใน ที่คณะกรรมการตรวจสอบเสนอมา

คณะกรรมการมีความเห็นว่า บริษัทมีระบบการควบคุมภายในเพียงพอ ทั้ง 5 ส่วน คือ
องค์กรและสภาพแวดล้อม การบริหารความเสี่ยง การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร
ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล ระบบการติดตาม ยกเว้นการตรวจสอบระบบสารสนเทศ
สำนักตรวจสอบภายในไม่มีผู้ที่มีความรู้ด้านการตรวจสอบระบบสารสนเทศ
คงต้องใช้บริการจากผู้เชี่ยวชาญภายนอกเมื่อถึงวาระ
13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง

นายทะเบียนหลักทรัพย์ บริษัทศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด

เลขที่ 62 อาคารตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ชั้น 4, 6, 7

ถนนรัชดาภิเษก คลองเตย กรุงเทพ 10110

โทรศัพท์ 02 359 1200-1

โทรสาร 02 359 1259

ผู้สอบบัญชี นายโสภณ เพิ่มศิริวัลลภ

  (ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขที่ 3182) หรือ

  นางสาวรุ้งนภา เลิศสุวรรณกุล

  (ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขที่ 3516)

บริษัท สำนักงาน เอินส์ท แอนด์ ยัง จำกัด

ชั้น 33 อาคารเลครัชดา ออฟฟิส คอมเพล็กซ์

193/136-137 ถนนรัชดาภิเษกตัดใหม่ เขตคลองเตย

กรุงเทพ 10110

โทรศัพท์ 02 264 0777

โทรสาร 02 264 0790

ที่ปรึกษากฎหมาย บริษัท สำนักงานทนายความสะพานเหลือง จำกัด

222/10 ซอยศรีนคร ถนนนางลิ้นจี่

แขวงช่องนนทรี เขตยานนาวา

กรุงเทพ 10120

โทรศัพท์ 02 678 00001-5

โทรสาร 02 678 0006-7
ข้อมูลเกี่ยวกับบริษัท

บริษัท นวกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน) และบริษัทย่อย

แบบ รายงาน 56-1 ประจำปี 2546



สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 ข้อมูลสรุป (Executive summary) 3

ส่วนที่ 2 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ 4

1.  ปัจจัยความเสี่ยง 5

2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 8

3.  การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์ 12

4.  การวิจัยและพัฒนา 19

5.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 20

6.  โครงการในอนาคต 30

7.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 31

8.  โครงสร้างเงินทุน 32

9.  การจัดการ 33

10. การควบคุมภายใน 50

11. รายการระหว่างกัน 51

12. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 54

13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 76

ส่วนที่ 3 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 77

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท 80

เอกสารแนบ 2 รายชื่อกรรมการและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท บริษัท ย่อย 87

และบริษัทที่เกี่ยวข้อง

เอกสารแนบ 3 รายชื่อกรรมการและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัทย่อย 89
4.  การวิจัยและพัฒนา

บริษัท มีการวิจัยและพัฒนาผลิตภัณฑ์อย่างต่อเนื่อง ในปี 2546 บริษัท
ได้ทำการวิจัยกรมธรรม์ประกันภัยอุบัติเหตุส่วนบุคคล
ซึ่งมีเงื่อนไขรับประกันและคุ้มครองเฉพาะกรณีการเกิดอุบัติเหตุเพียงกรณีเดียว
เพื่อนำมาพัฒนาปรับปรุงเป็นกรมธรรม์แบบ NKI PA Card
โดยให้ความคุ้มครองเพิ่มเติมในการขับขี่หรือโดยสารรถจักรยานยนต์ และการถูกฆาตกรรม
หรือถูกทำร้ายร่างกาย นอกจากนั้นยังได้มีวิจัยและผลิตกรมธรรม์แบบใหม่
ซึ่งเป็นการทำประกันความคุ้มครองการประกันภัยธุรกิจขนาดย่อม (S. Business Package)
โดยคุ้มครองครอบคลุมอุบัติภัย ภัยธรรมชาติ โจรกรรม การสูญเสียทรัพย์สิน สูญเสียรายได้
ความรับผิดตามกฏหมาย ไฟฟ้าลัดวงจร

นอกจากนั้น บริษัทมุ่งเน้นที่จะนำระบบเทคโนโลยีเข้ามาใช้
เพื่อพัฒนาการดำเนินงานของบริษัทให้มีประสิทธิภาพ ทั้งด้านการรับประกันภัย การผลิตกรมธรรม์
และการจัดการสินไหม โดยในช่วงปลายปี 2546 บริษัทได้ติดตั้งเครื่องคอมพิวเตอร์
อุปกรณ์สำนักงาน และระบบสารสนเทศ ณ ที่ทำการ และสาขา ของบริษัทประกันภัย สากล
ซึ่งจะใช้เป็นสำนักงานสาขาของบริษัทด้วย ระบบสารสนเทศดังกล่าว
เชื่อมโยงกับสำนักงานใหญ่ของบริษัท ดังนั้น จะทำให้บริษัทสามารถควบคุม
และดูแลการดำเนินงานของสาขาดังกล่าว ให้ดำเนินไปตามนโยบายของบริษัทฯ และในลำดับต่อไป
บริษัทมีนโยบายที่จะดำเนินการควบรวมกิจการกับบริษัท ไทยพาณิชย์ประกันภัย ภายในปี 2548
ส่วนที่ 3

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

ข้าพเจ้าได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว
และด้วยความระมัดระวังในฐานะกรรมการบริหารของบริษัท หรือผู้บริหารสูงสุดในสายงานบัญชี
ข้าพเจ้าขอรับรองว่า ข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิด
หรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ นอกจากนี้ข้าพเจ้าขอรับรองว่า

(1) งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี ได้แสดง

ข้อมูลอย่างถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะการเงิน ผลการดำเนินงาน
และกระแสเงินสด ของบริษัทและบริษัทย่อยแล้ว

(2) ข้าพเจ้าเป็นผู้รับผิดชอบต่อการจัดให้บริษัท มีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี
เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทได้เปิดเผยข้อมูล ในส่วนที่เป็นสาระสำคัญทั้งของบริษัทและบริษัทย่อย
อย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3) ข้าพเจ้าเป็นผู้รับผิดชอบต่อการจัดให้บริษัท มีระบบการควบคุมภายในที่ดีและควบคุมดูแล
ให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว และข้าพเจ้าได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ
วันที่ 26 กุมภาพันธ์ 2547 ต่อผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของบริษัทแล้ว
ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัทและบริษัทย่อย

ในการนี้ เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมด
เป็นเอกสารที่ข้าพเจ้าได้รับรองความถูกต้องที่เป็นชุดเดียวกัน ข้าพเจ้าได้มอบหมายให้ นายนิพล
ตั้งจีรวงษ์ เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ
นายนิพล ตั้งจีรวงษ์ กำกับไว้
ข้าพเจ้าจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่ข้าพเจ้าได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลไว้

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

1. นายสุจินต์ หวั่งหลี ประธานกรรมการ …………………………… และประธานกรรมการบริหาร

2. นายนิพล ตั้งจีรวงษ์ กรรมการผู้อำนวยการ ……………………………

3. นายวุฒิชัย หวั่งหลี กรรมการ ………………………….....

4. นายสุพจน์ หวั่งหลี กรรมการ …………………………….

5. นายปิติพงศ์ พิศาลบุตร กรรมการ ……………………………..

6. นางสาวนฤอร พงศบริพัตร กรรมการ ……………………………..

7. นางสาวอนุกูล ฐิติกุลรัตน์ ผู้อำนวยการฝ่ายการเงิน

และบัญชี ……………………………...

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

ผู้รับมอบอำนาจ

นายนิพล ตั้งจีรวงษ์ กรรมการผู้อำนวยการ ……………………………..

ข้าพเจ้าได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว
และด้วยความระมัดระวังในฐานะกรรมการบริษัท ข้าพเจ้าไม่มีเหตุอันควรสงสัยว่า
ข้อมูลดังกล่าวไม่ถูกต้องครบถ้วน เป็นเท็จ ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิด
หรือขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ

ในการนี้ เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมด
เป็นเอกสารที่ข้าพเจ้าได้รับรองความถูกต้องที่เป็นชุดเดียวกัน ข้าพเจ้าได้มอบหมายให้ นายนิพล
ตั้งจีรวงษ์ เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ
นายนิพล ตั้งจีรวงษ์ กำกับไว้
ข้าพเจ้าจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่ข้าพเจ้าได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลไว้

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

1. นายทำนุ หวั่งหลี กรรมการ …………………………

2. นายเทียน หวั่งหลี กรรมการ …………………………..

3. นายพรเทพ พรประภา กรรมการ ……………………………

4. น.ส.จิตตินันท์ หวั่งหลี กรรมการ .…………………………..

5. นายชาน ซู ลี กรรมการ ..………………………….

6. นายหิรัญ รดีศรี ประธานกรรมการตรวจสอบ

และ กรรมการอิสระ .....………………………...

7. นายประมนต์ สุธีวงศ์ กรรมการตรวจสอบ และ

กรรมการอิสระ …..………………………..

8. นายเกียรติ ศรีจอมขวัญ กรรมการตรวจสอบ

และกรรมการอิสระ …………………………….

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

ผู้รับมอบอำนาจ

นายนิพล ตั้งจีรวงษ์ กรรมการผู้อำนวยการ ……………………………..
เอกสารแนบ 3 

1 ) รายชื่อกรรมการและผู้บริหาร บ ประกันภัยสากล จำกัด (บริษัทย่อย)

  ----------------------------------- -----------------------------------
  ชื่อ                                  ตำแหน่ง

  1. นางพรพรรณ พรประภา                กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม, ประธานกรรมการ

  2. นายสมพร วิชชุรัตพร                  กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  3. นายประภัส เอี่ยมอำไพ                กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  4. นายสมชาย มหาสันติปิยะ               กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  5. นายวีระพล เหล่าฤทธิรัตน์              กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม, ผู้จัดการทั่วไป
  ----------------------------------- -----------------------------------

2)  รายชื่อกรรมการผู้บริหารของ บมจ. ไทยพาณิชย์ประกันภัย (บริษัทย่อย)

  ----------------------------------- -----------------------------------
  ชื่อ                                  ตำแหน่ง

  1. นายสุกิจ หวั่งหลี                     ประธานกรรมการ, กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  2. นายสุรจิตต์ หวั่งหลี                   กรรมการผู้จัดการ, กรรมการผู้อำนาจลงนาม

  3. นายสุจินต์ หวั่งหลี                    กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  4. นายศุภชัย หวั่งหลี                    กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  5. นางพรรณี พุทธวารี                   กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  6. นายวิรัช ณ สงขลา                   กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  7. นายก่อศักดิ์ ลี้ถาวร                   กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  8. นายชูพงษ์ เคียงศิริ                   กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  9. นางชูจิตร ทิชานนท์                   กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  10. นายบรรยง ดำรงสุนทรชัย             กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  11. นายประวิณ มาลากุล ณ อยุธยา         กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  12. ดร. สุรควง อัศวาณิชย์               กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  13. พ.ต.ท. สุพัฒน์ โปษยานนท์            กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม
  ----------------------------------- -----------------------------------
6. โครงการในอนาคต

เพื่อเป็นการขยายฐานการให้บริการของบริษัทในอนาคต ช่วงปลายปี 2546
บริษัทได้ดำเนินการเพื่อใช้สำนักงานสาขาดอนเมืองของประกันภัย สากล
เป็นสำนักงานสาขาของบริษัทอีกแห่งหนึ่ง ซึ่งสามารถให้บริการแก่ลูกค้าของบริษัทและบริษัทย่อย
ได้ประมาณเดือนมกราคม 2547 เป็นต้นไป

นอกจากนั้น บริษัทมีนโยบายที่จะย้ายสถานที่ทำงานสาขาของบริษัท และไทยพาณิชย์ประกันภัย
ที่ตั้งอยู่ในเขตพื้นที่ใกล้เคียงกัน ให้มาใช้สถานที่ทำการแห่งเดียวกัน
เพื่อเป็นการลดค่าใช้จ่ายในการบริหาร โดยในปี 2546 บริษัทได้ย้ายสถานที่ทำการสาขานครสวรรค์
มาใช้ที่ทำการร่วมกับไทยพาณิชย์ประกันภัยเป็นที่เรียบร้อยแล้ว
และอยู่ระหว่างดำเนินการขอย้ายสถานที่ทำการสาขาเชียงใหม่ของไทยพาณิชย์ประกันภัย
ให้มาใช้สถานที่ทำการเดียวกับบริษัทเป็นลำดับต่อไป
ส่วนที่ 1

ข้อมูลสรุป (Executive summary)

บริษัท นวกิจประกันภัย จำกัด(มหาชน) (ต่อไปนี้เรียกว่า บริษัท) ก่อตั้งเมื่อ วันที่ 23 กันยายน
พ.ศ. 2476 เข้าจดทะเบียนเป็นหลักทรัพย์จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ฯ เมื่อวันที่ 24 สิงหาคม
2533 บริษัท ประกอบธุรกิจหลักรับประกันวินาศภัยทุกประเภท คือ อัคคีภัย ภัยทางทะเลและขนส่ง
ภัยรถยนต์ และภัยเบ็ดเตล็ด
โดยได้รับใบอนุญาตประกอบกิจการประกันวินาศภัยจากกรมการประกันภัย กระทรวงพาณิชย์
ทั้งนี้บริษัทให้บริการผ่านสาขาและสาขาย่อยจำนวน 22 แห่ง ที่กระจายอยู่ทั่วประเทศ
โดยมีบุคลากรจำนวน 337 คน
บริษัทรับประกันภัยผ่านตัวแทนที่จดทะเบียนไว้กับบริษัทและนายหน้าประกันวินาศภัย

บริษัทมีบริษัทย่อย 2 บริษัท คือ บริษัทประกันภัยสากล จำกัด (ประกันภัยสากล) และ บมจ.
ไทยพาณิชย์ประกันภัย (ไทยพาณิชย์ประกันภัย) บริษัทย่อยทั้ง 2 บริษัท
ประกอบธุรกิจประกันวินาศภัยเช่นเดียวกับบริษัท บริษัทถือหุ้นในบริษัทย่อย ทั้ง 2 แห่ง คิดเป็นร้อยละ
99.5 ของทุนจดทะเบียนและเรียกชำระแล้วของ ประกันภัยสากล และร้อยละ 65.4
ของทุนจดทะเบียนและเรียกชำระแล้วของ ไทยพาณิชย์ประกันภัย

บริษัทมีทุนจดทะเบียน 300 ล้านบาท แบ่งออกเป็นหุ้นสามัญ 30 ล้านหุ้น มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 10
บาท และมีหุ้นที่ออกจำหน่ายและเรียกชำระเต็มมูลค่า 23,093,330 หุ้น คิดเป็นเงิน
230,933,300 บาท ณ วันที่ 31 ธันวาคม บริษัทและบริษัทย่อยมีสินทรัพย์รวม 2,724 ล้านบาท
ส่วนของผู้ถือหุ้น 1,647 ล้านบาท

ในปี 2546 บริษัทและบริษัทย่อย เบี้ยประกันภัยรับรวม 1,211 ล้านบาท
การรับประกันภัยรถยนต์และการรับประกันอัคคีภัย เป็นการรับประกันภัยหลักของบริษัท
แบ่งเป็นเบี้ยประกันภัยรถยนต์ 585 ล้านบาท คิดเป็นร้อยละ 48 ของเบี้ยประกันภัยรับรวม
เบี้ยประกันอัคคีภัย 383 ล้านบาท คิดเป็นร้อยละ 32 ภัยเบ็ดเตล็ด 143 ล้านบาท คิดเป็นร้อยละ
12 และภัยทางทะเล 100 ล้านบาท คิดเป็นร้อยละ 8 บริษัทและบริษัทย่อยมีเบี้ยประกันภัยรับสุทธิ
855 ล้านบาท ค่าสินไหมทดแทนสุทธิ 405 ล้านบาท อัตราค่าสินไหมทดแทน คิดเป็นร้อยละ 47.9
ของเบี้ยประกันภัยที่ถือเป็นรายได้ โดยกว่าร้อยละ 72 ของค่าสินไหมทดแทน
เป็นค่าสินไหมทดแทนจากการประกันภัยรถยนต์

บริษัทและบริษัทย่อย มีกำไรจากการประกอบธุรกิจประกันภัย 291.6 ล้านบาท คิดเป็นร้อยละ 62.5
ของรายได้รวมของบริษัทและบริษัทย่อย มีรายได้จากการลงทุนเท่ากับ 161.2 ล้านบาท
รายได้อื่นเท่ากับ 13.6 ล้านบาท ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2546
บริษัทและบริษัทย่อยมีกำไรสุทธิหลังภาษี 135.3 ล้านบาท กำไรสุทธิต่อหุ้น 5.86 บาท
7. ข้อพิพาททางกฎหมาย

บริษัทและบริษัทย่อยไม่มีข้อพิพาททางกฎหมาย หรืออยู่ระหว่างคดีความใดๆ
ที่อาจมีผลกระทบต่อสินทรัพย์ หรือต่อการดำเนินธุรกิจอย่างมีนัยสำคัญแต่อย่างใด
หรือผลด้านลบต่อสินทรัพย์ของบริษัท ในมูลค่าที่สูงกว่าร้อยละ 5 ของส่วนของผู้ถือหุ้นของบริษัท ณ
วันที่ 31 ธันวาคม 2546

นอกจากนี้ ข้อพิพาททางกฎหมายที่เกิดขึ้นของบริษัท มาจากการประกอบธุรกิจโดยปกติทั้งสิ้น
8.  โครงสร้างเงินทุน

  8.1 หลักทรัพย์ของบริษัท

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2546 บริษัทมีทุนจดทะเบียน 300 ล้านบาท แบ่งเป็นหุ้นสามัญ 30 ล้านหุ้น
มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 10 บาท และมีทุนที่เรียกชำระแล้ว 23.093 ล้านหุ้น เป็นเงิน 230.93
ล้านบาท

8.2 ผู้ถือหุ้น

(ก) กลุ่มผู้ถือหุ้นที่มีสัดส่วนการถือหุ้นสูงสุด ณ วันปิดสมุดทะเบียนครั้งล่าสุดเมื่อ วันที่ 9 เมษายน
2546

+-----+-------------------+----------------------+---------+---------+
| ล   | กลุ่ม               | ธุรกิจหลัก              | จำนวนหุ้น | สัดส่วน   |
| ำดับ |                   |                      |         |         |
+-----+-------------------+----------------------+---------+---------+
| 1   | กลุ่มนายสุจินต์ หวั่งหลี  | นักธุรกิจ               | 1,      | 8.34%   |
|     | **                |                      | 925,426 |         |
+-----+-------------------+----------------------+---------+---------+
| 2   | บ. สหพิทักษ์สิน จก.   | นายหน้าประกันวินาศภัย    | 1,      | 8.23%   |
|     |                   |                      | 901,707 |         |
+-----+-------------------+----------------------+---------+---------+
| 3   | บมจ. ภัทรประกันภัย   | รับประกันวินาศภัย        | 979,649 | 4.24%   |
+-----+-------------------+----------------------+---------+---------+
| 4   | กลุ่มนายสุรจิตต์ หวั่งหลี | นักธุรกิจ               | 724,265 | 3.14%   |
|     | *                 |                      |         |         |
+-----+-------------------+----------------------+---------+---------+
| 5   | กลุ่มนายวุฒิชัย หวั่งหลี  | นักธุรกิจ               | 691,977 | 3.00%   |
|     | **                |                      |         |         |
+-----+-------------------+----------------------+---------+---------+
| 6   | บ                 | รับประกันวินาศภัย        | 657,250 | 2.85%   |
|     | มจ. กรุงเทพประกันภัย |                      |         |         |
+-----+-------------------+----------------------+---------+---------+
| 7   | กลุ่มนายสุพจน์ หวั่งหลี  | นักธุรกิจ               | 588,881 | 2.55%   |
|     | **                |                      |         |         |
+-----+-------------------+----------------------+---------+---------+
| 8   | นายณฐพล ศรีจอมขวัญ  | นักธุรกิจ               | 546,000 | 2.36%   |
+-----+-------------------+----------------------+---------+---------+
| 9   | นายภุชงค์ หวั่งหลี     | นักธุรกิจ               | 544,995 | 2.36%   |
+-----+-------------------+----------------------+---------+---------+
| 10  | นายเทียน หวั่งหลี **  | นักธุรกิจ               | 527,995 | 2.29%   |
+-----+-------------------+----------------------+---------+---------+

(ข) กลุ่มผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่โดยพฤติการณ์มีอิทธิพลต่อการกำหนดนโยบาย การจัดการ
หรือการดำเนินงานของบริษัทอย่างมีนัยสำคัญ ณ วันปิดสมุดทะเบียนครั้งล่าสุดเมื่อวันที่ 9 เมษายน
2546

** เป็นกรรมการบริษัท

* ส่งบุคคลเข้าเป็นกรรมการ

8.3 นโยบายการจ่ายเงินปันผล

บริษัท มีนโยบายจ่ายเงินปันผลไม่ต่ำกว่ากว่าร้อยละ 40 ของกำไรสุทธิ และประกันภัยสากล และ
ไทยพาณิชย์ประกันภัย มีนโยบายจ่ายเงินปันผลตามผลการดำเนินงานของบริษัทในปีนั้นๆ
โดยจะนำเสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อขออนุมัติจ่าย
ส่วนที่ 2

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

บริษัท นวกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน) หรือ The Navakij Insurance Public Company
Limited ประกอบธุรกิจรับประกันวินาศภัย คือ อัคคีภัย ภัยทางทะเลและขนส่ง รถยนต์
และภัยเบ็ดเตล็ด

สำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่ ชั้น 26 และชั้น 27 อาคารสาธรนคร สาธรธานีคอมเพล็กซ์ เลขที่
100/50-55, 90/4-6 ถนนสาทรเหนือ เขตบางรัก กรุงเทพฯ เลขทะเบียนบริษัท บมจ. 160
โทรศัพท์ 02 636 7900, 02 238 5058 โทรสาร 02 636 7999 และ 02 636 7998
เวบไซด์ชื่อ www.navakij.co.th สัญลักษณ์หลักทรัพย์ของบริษัทในตลาดหลักทรัพย์ฯ คือ NKI

บริษัทเปิดดำเนินการตั้งแต่ปี พ.ศ. 2476 จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ เมื่อวันที่ 24 สิงหาคม
2533 และแปรสภาพเป็นบริษัทมหาชน เมื่อวันที่ 20 สิงหาคม 2536

บริษัทมีสาขาและสาขาย่อย รวม 22 แห่ง และมีบริษัทย่อย 2 บริษัท
ซึ่งประกอบธุรกิจประกันวินาศภัยทุกประเภทเช่นเดียวกับบริษัท คือ

1.  บริษัท ประกันภัยสากล จำกัด

ก่อตั้งเมื่อ 4 เมษายน 2495 ตั้งอยู่เลขที่ 488/7-9 จุฬาซอย 64 ถนนอังรีดูนังต์ แขวงปทุมวัน
เขตปทุมวัน กรุงเทพมหานคร 10330 โทรศัพท์ 02 658 1919, 02 254 7861 และโทรสาร 02
254 7881 และ 02 255 5679 ทุนจดทะเบียนและเรียกชำระเต็มมูลค่า 21 ล้านบาท แบ่งเป็น
2.1 ล้านหุ้น มูลค่าหุ้นละ 10 บาท บริษัทถือหุ้นเป็นจำนวนร้อยละ 99.5
ของทุนจดทะเบียนและเรียกชำระแล้วของ บริษัท ประกันภัยสากล

2.  บมจ. ไทยพาณิชย์ประกันภัย

ก่อตั้งเมื่อวันที่ 16 พฤศจิกายน 2483 ตั้งอยู่ที่ชั้น 25 อาคารสาธรนคร สาธรธานีคอมเพล็กซ์ เลขที่
100/48-49 ถนนสาทรเหนือ เขตบางรัก กรุงเทพฯ 10500 โทรศัพท์ 02 236 5987 - 9 และ
02 636 7000 โทรสาร 02 236 5990 และ 02 636 7670 มีทุนจดทะเบียน 100 ล้านบาท
แบ่งออกเป็น 10 ล้านหุ้น มูลค่าหุ้นละ 10 บาท ทุนที่ออกจำหน่ายและเรียกชำระเต็มมูลค่าแล้ว 6
ล้านหุ้น คิดเป็นเงิน 60 ล้านบาท ปัจจุบันบริษัทถือหุ้นเป็นจำนวนร้อยละ 65.4
ของทุนจดทะเบียนและเรียกชำระแล้วของ บมจ. ไทยพาณิชย์ประกันภัย
10. การควบคุมภายใน

คณะกรรมการบริษัทในการประชุม ครั้งที่ 54/2548 เมื่อวันที่ 24 กุมภาพันธ์ 2548
โดยมีคณะกรรมการตรวจสอบเข้าร่วมประชุมด้วย 2 ท่านจากทั้งหมด 3 ท่าน
ได้พิจารณาแบบประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายใน
โดยการซักถามข้อมูลจากฝ่ายบริหาร เจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงินและผู้อำนวยการสำนักตรวจสอบภายใน
พร้อมทั้งร่วมปรึกษาหารือกับคณะกรรมการตรวจสอบ
ประกอบกับรายงานการประเมินระบบควบคุมภายในของสำนักตรวจสอบภายในของบริษัทและบริษัทย่อยแล้ว

คณะกรรมการมีความเห็นว่า บริษัทและบริษัทย่อยมีระบบการควบคุมภายในเพียงพอ เหมาะสม
ยกเว้นการตรวจสอบระบบสารสนเทศ
สำนักตรวจสอบภายในไม่มีผู้ที่มีความรู้ด้านการตรวจสอบระบบสารสนเทศ
คงต้องใช้บริการจากผู้เชี่ยวชาญภายนอกเมื่อถึงวาระ
แบบ 56-1

แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2547

บริษัท นวกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน) และบริษัทย่อย

ข้อมูลเกี่ยวกับบริษัท

บริษัท นวกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน) และบริษัทย่อย

แบบรายงาน 56-1

ประจำปี 2547



สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 ข้อมูลสรุป (Executive summary) 3

ส่วนที่ 2 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ 4

1.  ปัจจัยความเสี่ยง 5

2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 8

3.  การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์ 12

4.  การวิจัยและพัฒนา 19

5.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 20

6.  โครงการในอนาคต 30

7.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 31

8.  โครงสร้างเงินทุน 32

9.  การจัดการ 33

10. การควบคุมภายใน 52

11. รายการระหว่างกัน 51

12. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 56

13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 72

ส่วนที่ 3 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 73

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท 76

เอกสารแนบ 2 รายชื่อกรรมการและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท บริษัท ย่อย 83

และบริษัทที่เกี่ยวข้อง

เอกสารแนบ 3 รายชื่อกรรมการและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัทย่อย 85 

เอกสารแนบ 4 รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ ประจำปี 2547 86