pythainlp/thai-financial-dataset huggingface dataset:
2.8 โครงสร้างเงินทุน

( 1 ) หลักทรัพย์ของบริษัท

บริษัทมีทุนจดทะเบียน 126.25 ล้านบาท เรียกชำระแล้ว 126.25 ล้านบาท แบ่งเป็นหุ้นสามัญ

12,625,000 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 10.- บาท

  ------------------ ------------ ----------- ----------- -----------------------------------------------------------------
  การเพิ่ม /                                                
  ลดทุนในระยะ6 ปี                                           
  ที่ผ่านมาดังนี้                                               

  เดือน/ปีที่            ทุนชำระแล้ว                            

  จดทะเบียนทุน         ทุนจดทะเบียน   ทุนที่เพิ่ม      หลังเพิ่มทุน    เสนอขายให้แก่......เพื่อ......

  ชำระแล้ว            (ล้านบาท)     ล้านบาท)     (ล้านบาท)    

  มีนาคม 2535         30           30          60          เพื่อขยายกิจการ เสนอขายให้ผู้ถือหุ้นเดิม 1 ล้านหุ้นและขายให้บุคคลทั่วไป 2 ล้านหุ้น

  กรกฎาคม 2537       41           41          101         เพื่อขยายกิจการ เสนอขายให้ผู้ถือหุ้นเดิม 4 ล้านหุ้นและขายให้พนักงาน 1 แสนหุ้น

  มิถุนายน 2542        25.25        25.25       126.25      ใช้เป็นเงินทุนหมุนเวียนและเป็นเงินกองทุนเพื่อรับการเสี่ยงภัยจากการรับประกันภัยเพิ่ม
                                                          เสนอขายให้ผู้ถือหุ้นเดิมอัตราส่วน 4:1
  ------------------ ------------ ----------- ----------- -----------------------------------------------------------------

บริษัทมีเงินลงทุนในหลักทรัพย์ดังนี้ :-

พันธบัตร คิดเป็นมูลค่า 41,305,786 บาท

หุ้นทุน “ 114,103,486 บาท

หุ้นกู้ “ 15,957,699 บาท

ตั๋วเงิน “ 20,000,000 บาท

หลักทรัพย์อื่น “ 361,228,446 บาท

รวมเงินลงทุนในหลักทรัพย์ 552,595,417 บาท

 ( 2 ) ผู้ถือหุ้น

กลุ่มผู้ถือหุ้นตั้งแต่ร้อยละ 10 ขึ้นไป มีจำนวนไม่ถึง 10 ราย จะแสดงรายชื่อ 10 รายแรกดังนี้

[TABLE]

หมายเหตุ 1) บริษัท เอ็ม.เอ.อินเตอร์เนชั่นแนล จำกัด ดำเนินธุรกิจ Holding Company

2) บริษัท ตั้งใจมั่น จำกัด ดำเนินธุรกิจ Holding Company

  ( 3 ) นโยบายการจ่ายปันผล

  บริษัทมีนโยบายจ่ายเงินปันผลไม่น้อยกว่า 40% ของกำไรหลังหักภาษีเงินได้นิติบุคคล
แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2545

บริษัท ประกันภัยไทยวิวัฒน์ จำกัด (มหาชน)
ส่วนที่ 1

ข้อมูลสรุป (Executive Summary)

บริษัทประกันภัยไทยวิวัฒน์ จำกัด (มหาชน) ได้ประกอบธุรกิจประกันวินาศภัยตั้งแต่ปี 2494

ถึงปี 2545 เป็นเวลากว่า 50 ปี ด้วยความเชี่ยวชาญ, มั่นคง, ซื่อตรง และยุติธรรมตลอดมา
บริการหลัก

ของบริษัทมี 4 ประเภทคือ

1.  การประกันภัยรถยนต์

1.1 การประกันภัยรถยนต์ตามพระราชบัญญัติคุ้มครองผู้ประสบภัยจากรถ พ.ศ. 2535

2.  การประกันภัยรถยนต์ประเภท 3 เป็นการประกันที่ขยายความคุ้มครองจากข้อ 1.1

  ให้รวมไปถึงทรัพย์สินบุคคลภายนอก

3.  การประกันภัยรถยนต์ประเภท 2 เป็นการประกันที่คุ้มครองถึงข้อ 1.1, 1.2 และขยาย

  ความคุ้มครองรวมไปถึงความสูญหาย และไฟไหม้ของตัวรถยนต์ที่ทำประกัน

4.  การประกันภัยรถยนต์ประเภท 1 เป็นการประกันที่คุ้มครองถึงข้อ 1.1, 1.2 , 1.3

และขยายความคุ้มครองรวมไปถึงความเสียหายต่อตัวรถยนต์ที่ทำประกันด้วย

2. การประกันอัคคีภัย เป็นการทำสัญญารับเสี่ยงภัย โดยบริษัทตกลงจะชดใช้ค่าสินไหมทดแทน

แก่ผู้เอาประกันในกรณีที่ทรัพย์สินที่เอาประกัน ได้เกิดความเสียหายอันเนื่องมาจากเพลิงไหม้

หรือฟ้าผ่า รวมทั้งการระเบิดของแก๊สที่ใช้ประกอบการอุปโภคบริโภค

3. การประกันภัยทางทะเลและขนส่ง เป็นการทำสัญญารับเสี่ยงภัย โดยบริษัทตกลงชดใช้ค่าสินไหม

ทดแทนแก่ผู้เอาประกันในกรณีที่ทรัพย์สินที่เอาประกัน ได้เกิดความเสียหายอันเนื่องมาจากการขนส่ง

4. การประกันภัยเบ็ดเตล็ด ประกอบด้วยการประกันวินาศภัยหลายประเภท เช่น
การประกันอุบัติเหตุ

ส่วนบุคคล, การประกันอุบัติเหตุเดินทาง, การประกันการเสี่ยงภัยระหว่างก่อสร้าง, การประกัน

โจรกรรม เป็นต้น

รายได้หลักของบริษัทมาจากเบี้ยประกันภัย เมื่อได้รับเบี้ยประกันภัยแล้ว บริษัทจะนำเบี้ยประกันภัย

ส่วนหนึ่งไปทำการประกันภัยต่อ และอีกส่วนหนึ่งบริษัทจะรับเสี่ยงภัยไว้เอง สำหรับในส่วนที่บริษัท

รับเสี่ยงภัยไว้นั้น เมื่อหักค่าใช้จ่ายแล้ว บริษัทจะนำไปลงทุนตามพระราชบัญญัติประกันวินาศภัย และ

ประกาศกระทรวงพาณิชย์เกี่ยวกับการลงทุนประกอบธุรกิจอื่นของบริษัทประกันวินาศภัย เพื่อแสวงหา

รายได้อีกส่วนหนึ่ง
สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 การประกอบธุรกิจ

1.  นโยบายและภาพรวมการประกอบธุรกิจ 3

2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 3

3.  ปัจจัยความเสี่ยง 9

4.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 12

5.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 15

6.  ข้อมูลทั่วไป 15

ส่วนที่ 2 การจัดการและการกำกับดูแลกิจการ

7.  ข้อมูลหลักทรัพย์และผู้ถือหุ้น 16

8.  โครงสร้างการจัดการ 17

9.  การกำกับดูแลกิจการ 28

10. ความรับผิดชอบต่อสังคม 36

11. การควบคุมภายในและการบริหารจัดการความเสี่ยง 51

12. รายการระหว่างกัน 52

ส่วนที่ 3 ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน

13. ข้อมูลทางการเงินที่สำคัญ 53

14. รายงานความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อรายงานทางการเงิน 57

15. การวิเคราะห์และคำอธิบายของฝ่ายจัดการ 57

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 64

เอกสารแนบ

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการ ผู้บริหาร ผู้มีอำนาจควบคุม
และเลขานุการของบริษัท 66

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย 79

เอกสารแนบ 3 รายละเอียดเกี่ยวกับหัวหน้างานผู้ตรวจสอบภายใน และหัวหน้างานกำกับดูแล

การปฏิบัติงานของบริษัท (Compliance) 84

เอกสารแนบ 4 รายละเอียดเกี่ยวกับรายการประเมินราคาทรัพย์สิน 86

เอกสารแนบ 5 อื่น ๆ 87
2.10 การควบคุมภายใน

บริษัทฯ ได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในเพื่อให้การปฏิบัติงานมีประสิทธิภาพ

และเกิดประสิทธิผล โดยมอบหมายให้คณะกรรมการตรวจสอบทำหน้าที่และรับผิดชอบ

ในการสอบทานความเพียงพอของระบบการควบคุมภายใน โดยมีฝ่ายตรวจสอบภายใน

เป็นผู้กำกับดูแลการปฏิบัติงานและประเมินผลระบบการควบคุมภายใน เพื่อให้เป็นไป

ตามระเบียบ คำสั่ง ข้อกำหนด และกฎหมายที่เกี่ยวข้อง

สาระสำคัญของระบบการควบคุมภายในของบริษัทฯ กำหนดไว้ดังนี้

1.  กำหนดโครงสร้างการจัดองค์กร มีการแบ่งแยกหน้าที่และความรับผิดชอบระหว่าง

  หน่วยงานระดับต่างๆ อย่างชัดเจน มีการมอบหมายอำนาจอนุมัติและสั่งการเพื่อให้

  การปฏิบัติงานมีความคล่องตัวและมีประสิทธิภาพ

2.  กำหนดระเบียบ คำสั่ง วิธีปฏิบัติงาน เพื่อใช้เป็นแนวทางการปฏิบัติภายในและแจ้งให้

  พนักงานทุกระดับได้ทราบทั่วกัน

3.  กำหนดนโยบาย แผนงาน งบประมาณ ประมาณการผลดำเนินงาน เพื่อใช้เป็นแนวทาง

  การบริหารและควบคุมให้บรรลุเป้าหมายตามที่กำหนด

4.  กำหนดนโยบายบริหารงานบุคคล โดยคลุมถึงการสรรหาบุคลากร การฝึกอบรมพัฒนา

  บุคลากร การประเมินผลการปฏิบัติงาน การเลื่อนขั้นเงินเดือน และการเลื่อนตำแหน่ง

  เพื่อความชัดเจนและเป็นธรรม

5.  ระบบเทคโนโลยีข้อมูล บริษัทฯเล็งเห็นความสำคัญของระบบเทคโนโลยีข้อมูล จึงจัดให้

  มีระบบการรักษาความปลอดภัย และพัฒนาระบบข้อมูลให้ถูกต้องสมบูรณ์และเพียงพอ

  ต่อการจัดทำรายงานข้อมูลเพื่อนำส่งหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง และเป็นไปตามมาตราฐาน

  การบัญชี
ส่วนที่ 1

ข้อมูลสรุป (Executive Summary)

บริษัทประกันภัยไทยวิวัฒน์ จำกัด (มหาชน) ได้ประกอบธุรกิจประกันวินาศภัยตั้งแต่ปี 2494

ถึงปี 2553 เป็นระยะเวลา 59 ปี ด้วยความเชี่ยวชาญ, มั่นคง, ซื่อตรง และยุติธรรมตลอดมา
บริการหลัก

ของบริษัทมี 4 ประเภทคือ

1.  การประกันภัยรถยนต์

1.1 การประกันภาคบังคับ (Compulsory Insurance)

2.  การประกันภาคสมัครใจ (Voluntary Insurance) โดยแบ่งการประกันภัยในกลุ่มนี้

  เป็น 5 ประเภท ได้แก่ ประเภท 1, ประเภท 2, ประเภท 3, ประเภท 4 และประเภท 5

  ซึ่งมีความคุ้มครองที่แตกต่างกัน

2. การประกันอัคคีภัย เป็นการทำสัญญารับเสี่ยงภัย โดยบริษัทตกลงจะชดใช้ค่าสินไหมทดแทน

แก่ผู้เอาประกันในกรณีที่ทรัพย์สินที่เอาประกัน ได้เกิดความเสียหายอันเนื่องมาจากเพลิงไหม้

หรือฟ้าผ่า หรือการระเบิดของแก๊สที่ใช้ประกอบการอุปโภคบริโภค อาจขยายความคุ้มครอง

ไปถึงเปียกน้ำ ระเบิด จราจล นัดหยุดงาน ลูกเห็บ น้ำท่วม แผ่นดินไหว ลมพายุ ภัยอากาศยาน
เป็นต้น

3. การประกันภัยทางทะเลและขนส่ง เป็นการทำสัญญารับเสี่ยงภัย โดยบริษัทตกลงชดใช้ค่าสินไหม

ทดแทนแก่ผู้เอาประกันในกรณีที่ทรัพย์สินที่เอาประกัน ได้เกิดความเสียหายอันเนื่องมาจากการขนส่ง

4. การประกันภัยเบ็ดเตล็ด ประกอบด้วยการประกันวินาศภัยหลายประเภท เช่น
การประกันอุบัติเหตุ

ส่วนบุคคล, การประกันอุบัติเหตุเดินทาง, การประกันภัยชดเชยรายได้,
การประกันภัยโรคร้ายแรง,

การประกันการเสี่ยงภัยระหว่างก่อสร้าง, การประกันโจรกรรม, การประกันภัยสุขภาพ และ

การประกันภัยอุบัติเหตุและสุขภาพเดินทางต่างประเทศ เป็นต้น

รายได้หลักของบริษัทมาจากเบี้ยประกันภัย เมื่อได้รับเบี้ยประกันภัยแล้ว บริษัทจะนำเบี้ยประกันภัย

ส่วนหนึ่งไปทำการประกันภัยต่อ และอีกส่วนหนึ่งเป็นเบี้ยประกันภัยที่ทางบริษัทจะรับเสี่ยงภัยไว้เอง
สำหรับในส่วนที่บริษัทรับเสี่ยงภัยไว้นั้น เมื่อหักค่าใช้จ่ายแล้ว บริษัทจะนำไปลงทุนตามพระราชบัญญัติ

ประกันวินาศภัย และประกาศสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย
เกี่ยวกับการลงทุนประกอบธุรกิจอื่นของบริษัทประกันวินาศภัย เพื่อแสวงหารายได้อีกส่วนหนึ่ง
สารบัญ

หน้า

1.  ข้อมูลทั่วไป 1

2.  ปัจจัยความเสี่ยง 3

3.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 5

4.  การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์ 8

5.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 12

6.  ขัอพิพาททางกฏหมาย 15

7.  โครงสร้างเงินทุน 16

8.  การจัดการ 18

9.  การควบคุมภายใน 26

10. รายการระหว่างกัน 27

11. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 28

12. ขัอมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 39

13. การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 40

14. รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท 42

15. รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย 47

16. อื่นๆ 48
9. การควบคุมภายใน

บริษัทฯ ได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในเพื่อให้การปฏิบัติงานมีประสิทธิภาพ

และเกิดประสิทธิผล โดยมอบหมายให้คณะกรรมการตรวจสอบทำหน้าที่และรับผิดชอบ

ในการสอบทานความเพียงพอของระบบการควบคุมภายใน โดยมีฝ่ายตรวจสอบภายใน

เป็นผู้กำกับดูแลการปฏิบัติงานและประเมินผลระบบการควบคุมภายใน เพื่อให้เป็นไป

ตามระเบียบ คำสั่ง ข้อกำหนด และกฎหมายที่เกี่ยวข้อง

สาระสำคัญของระบบการควบคุมภายในของบริษัทฯ กำหนดไว้ดังนี้

1.  กำหนดโครงสร้างการจัดองค์กร มีการแบ่งแยกหน้าที่และความรับผิดชอบระหว่าง

  หน่วยงานระดับต่างๆ อย่างชัดเจน มีการมอบหมายอำนาจอนุมัติและสั่งการเพื่อให้

  การปฏิบัติงานมีความคล่องตัวและมีประสิทธิภาพ

2.  กำหนดระเบียบ คำสั่ง วิธีปฏิบัติงาน เพื่อใช้เป็นแนวทางการปฏิบัติภายในและแจ้งให้

  พนักงานทุกระดับได้ทราบทั่วกัน

3.  กำหนดนโยบาย แผนงาน งบประมาณ ประมาณการผลดำเนินงาน เพื่อใช้เป็นแนวทาง

  การบริหารและควบคุมให้บรรลุเป้าหมายตามที่กำหนด

4.  กำหนดนโยบายบริหารงานบุคคล โดยคลุมถึงการสรรหาบุคลากร การฝึกอบรมพัฒนา

  บุคลากร การประเมินผลการปฏิบัติงาน การเลื่อนขั้นเงินเดือน และการเลื่อนตำแหน่ง

  เพื่อความชัดเจนและเป็นธรรม

5.  ระบบเทคโนโลยีข้อมูล บริษัทฯเล็งเห็นความสำคัญของระบบเทคโนโลยีข้อมูล จึงจัดให้

  มีระบบการรักษาความปลอดภัย และพัฒนาระบบข้อมูลให้ถูกต้องสมบูรณ์และเพียงพอ

  ต่อการจัดทำรายงานข้อมูลเพื่อนำส่งหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง และเป็นไปตามมาตราฐาน

  การบัญชี
ส่วนที่ 1

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

1.  ข้อมูลทั่วไป

  บริษัท ประกันภัยไทยวิวัฒน์ จำกัด (มหาชน)

  ประกอบธุรกิจหลักประเภท ธุรกิจประกันวินาศภัย

ที่ตั้งสำนักงานใหญ่ 71 อาคารประกันภัยไทยวิวัฒน์ ถนนดินแดง แขวงสามเสนใน เขตพญาไท

  กรุงเทพมหานคร 10400

  เลขทะเบียนบริษัท 0107536001427 ( เดิม บมจ. 216 )

  โทรศัพท์ 0-2248-0900, 0-2248-0910, 0-2644-6400, 0-2644-6500, 0-2695-0800

  โทรสาร 0-2248-4575, 0-2248-4975, 0-2695-0808

  Claim Hot Line : โทรศัพท์ 0-2695-0700 ; โทรสาร 0-2644-6545

  Customer Care : โทรศัพท์ 0-2695-0777 ; โทรสาร 0-2644-6545

  Health Claim : โทรศัพท์ 0-2695-0707; โทรสาร 0-2644-6545

  บริษัทมีหุ้นสามัญจำนวน 151,500,000 หุ้น ที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมด
10. รายการระหว่างกัน

ไม่มี
6. ข้อพิพาททางกฎหมาย

  เป็นข้อพิพาทตามการประกอบธุรกิจประกันวินาศภัยของบริษัท
สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

1.  ข้อมูลทั่วไป 3

2.  ปัจจัยความเสี่ยง 4

3.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 6

4.  การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์ 9

5.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 12

6.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 14

7.  โครงสร้างเงินทุน 15

8.  การจัดการ 17

9.  การควบคุมภายใน 25

10. รายการระหว่างกัน 26

11. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 27

12. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 42

ส่วนที่ 2 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 43

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการ ผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท 45

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย 50

เอกสารแนบ 3 อื่น ๆ 51
เอกสารแนบ 3
รายละเอียดเกี่ยวกับหัวหน้างานผู้ตรวจสอบภายในและหัวหน้างานกำกับดูแลการปฏิบัติงานของบริษัท

รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ

เรียน ท่านผู้ถือหุ้น

คณะกรรมการตรวจสอบ บริษัท ประกันภัยไทยวิวัฒน์ จำกัด (มหาชน)
ประกอบด้วยกรรมการอิสระจำนวน 3 ท่าน ซึ่งไม่ได้เป็นผู้บริหารบริษัทฯ
เป็นผู้ทรงคุณวุฒิตามที่กำหนด โดยมี นายชลอ เฟื่องอารมย์ เป็นประธานกรรมการตรวจสอบ
นายพิศิษฐ เศรษฐวงศ์ และนางพิไล เปี่ยมพงศ์สานต์ เป็นกรรมการตรวจสอบ และมีนางสาวสิรินทร์
นันทวรเศรษฐ เป็นเลขานุการคณะกรรมการตรวจสอบ

ในปี 2556 คณะกรรมการตรวจสอบ ได้ปฏิบัติหน้าที่ตามขอบเขต หน้าที่
และความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัทฯ
โดยจัดให้มีการประชุมคณะกรรมการตรวจสอบร่วมกับผู้สอบบัญชี ผู้ตรวจสอบภายใน
และผู้แทนฝ่ายบริหาร รวม 4 ครั้ง เพื่อพิจารณาประเด็นปัญหา
แลกเปลี่ยนความคิดเห็นตลอดจนให้การแนะนำในเรื่องการบริหารความเสี่ยงและระบบการควบคุมภายใน
รวมถึงการให้ข้อเสนอแนะที่เป็นประโยชน์ต่อการบริหารงานของบริษัทฯ
ซึ่งสรุปสาระสำคัญการประชุมได้ดังนี้

1) สอบทานการจัดทำรายงานและงบการเงินรายไตรมาส รายงานและงบการเงินประจำปี 2556
โดยได้ทบทวนและประเมินประเด็นปัญหาและรับฟังคำชี้แจงจากผู้สอบบัญชี
ในเรื่องความถูกต้องครบถ้วนเชื่อถือได้ ของรายงานทางการเงินของบริษัทฯ
รวมทั้งการเปิดเผยข้อมูลที่สำคัญอย่างเพียงพอรวมทั้งรายการเปลี่ยนแปลงหลักเกณฑ์ทางบัญชีที่มีสาระสำคัญ
มีความเห็นว่าถูกต้องตามที่ควรในสาระสำคัญตามมาตรฐานการบัญชีที่รับรองทั่วไป

2) พิจารณาผลการตรวจสอบภายใน และผลการประเมินระบบควบคุมภายใน
รวมถึงการประเมินและวิเคราะห์ความเสี่ยงในกิจกรรมที่สำคัญ มีความเห็นว่า บริษัทฯ
มีระบบการควบคุมภายในที่เหมาะสม เพียงพอและมีประสิทธิผลตามหลักเกณฑ์ของตลาดหลักทรัพย์

3) บริษัทฯ ได้ปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์
พ.ร.บ.
ประกันวินาศภัยตามประกาศนายทะเบียนสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย
และกฎหมายที่เกี่ยวข้องรวมถึงการปฏิบัติตามระเบียบข้อบังคับของบริษัทฯ

4) สอบทานและให้ความเห็นการเข้าทำรายการที่เกี่ยวโยงกัน
หรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ของบริษัทฯ
ให้เป็นไปตามข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
โดยพิจารณาความเหมาะสมของลักษณะรายละเอียดของรายการ ความสมเหตุสมผลของรายการ
และเป็นธรรมต่อผู้ถือหุ้นทุกฝ่าย

5) คณะกรรมการตรวจสอบได้พิจารณาผลการปฏิบัติงานของผู้สอบบัญชีจาก บริษัท สำนักงาน เอินส์ท
แอนด์ ยัง จำกัด มีความเห็นว่าเป็นผู้มีความเชี่ยวชาญในวิชาชีพ มีความเป็นอิสระ
ปฏิบัติงานได้ผลเป็นอย่างดี จึงเสนอต่อคณะกรรมการบริษัทฯ
เพื่อเสนอขออนุมัติที่ประชุมสามัญประจำปี แต่งตั้งให้ นางนงลักษณ์ พุ่มน้อย ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขที่
4172 นางสาวรัชดา ยงสวัสดิ์วาณิชย์ ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขที่ 4951 และนางสาวสมใจ คุณปสุต
ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขที่ 4499 แห่ง บริษัท สำนักงาน เอินส์ท แอนด์ ยัง จำกัด
เป็นผู้สอบบัญชีประจำปี 2557

6) พิจารณาอนุมัติแผนการตรวจสอบภายในประจำปี 2557
ซึ่งกำหนดให้มีความสอดคล้องกับลักษณะการประกอบธุรกิจของบริษัทฯ
โดยเน้นตรวจสอบประสิทธิผลของการปฏิบัติงาน การประเมินระบบการควบคุมภายใน
และการบริหารความเสี่ยงในการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ

....................................................

  (นายชลอ เฟื่องอารมย์)

  ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ

[]
สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 การประกอบธุรกิจ

1.  นโยบายและภาพรวมการประกอบธุรกิจ 3

2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 3

3.  ปัจจัยความเสี่ยง 9

4.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 12

5.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 14

6.  ข้อมูลทั่วไป 14

ส่วนที่ 2 การจัดการและการกำกับดูแลกิจการ

7.  ข้อมูลหลักทรัพย์และผู้ถือหุ้น 15

8.  โครงสร้างการจัดการ 16

9.  การกำกับดูแลกิจการ 22

10. ความรับผิดชอบต่อสังคม 25

11. การควบคุมภายในและการบริหารจัดการความเสี่ยง 33

12. รายการระหว่างกัน 34

ส่วนที่ 3 ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน

13. ข้อมูลทางการเงินที่สำคัญ 35

14. การวิเคราะห์และคำอธิบายของฝ่ายจัดการ 39

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 44

เอกสารแนบ

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการ ผู้บริหาร ผู้มีอำนาจควบคุม แลเลขานุการของบริษัท
46

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย 54

เอกสารแนบ 3 รายละเอียดเกี่ยวกับหัวหน้างานผู้ตรวจสอบภายใน และหัวหน้างานกำกับดูแล

การปฏิบัติงานของบริษัท (Compliance) 55

เอกสารแนบ 4 รายละเอียดเกี่ยวกับรายการประเมินราคาทรัพย์สิน 57

เอกสารแนบ 5 อื่น ๆ 58
การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

การรับรองความถูกต้องของข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีนั้นให้กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

ผูกพันบริษัท ลงลายมือชื่อพร้อมทั้งประทับตราบริษัท (ถ้ามี) ในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
พร้อมทั้งมอบ

อำนาจให้บุคคลใดลงนามกำกับเอกสารในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีแทนด้วย
โดยให้ใช้ข้อความและรูป

แบบ ดังนี้

“บริษัทได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว ด้วยความระมัดระวังข้าพเจ้า

ขอรับรองว่า ข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิด
หรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งใน

สาระสำคัญ นอกจากนี้ บริษัทขอรับรองว่า

(1) งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีได้แสดงข้อมูล

อย่างถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะการเงิน ผลการดำเนินงาน
และกระแสเงินสดของบริษัทและ

บริษัทย่อยแล้ว

(2) บริษัทได้จัดให้มีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี
    เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่เป็นสาระสำคัญทั้งของบริษัทและบริษัทย่อยอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว
    รวมทั้งควบคุมดูแล

ให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3) บริษัทได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่ดี และควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

และบริษัทได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2563
ต่อผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของบริษัทแล้ว
ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญ

ของระบบการควบคุมภายใน
รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัท

และบริษัทย่อย

ในการนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่บริษัทที่บริษัทได้รับรองความถูก

ต้องแล้ว บริษํทได้มอบหมายให้ นางสุณีย์ ธีราวิทยางกูร
เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วยหาก เอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ นางสุณีย์
ธีราวิทยางกูร กำกับไว้
บริษัทจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่าวข้างต้น”

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

1. นายจีรพันธ์ อัศวะธนกุล ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่ ………………………

2. นายถวัลย์ วิรานนท์ กรรมการ ……………………….

3. นางสุเทพี อัศวะธนกุล กรรมการผู้อำนวยการ ……………………….

4. นางสุณีย์ ธีราวิทยางกูร กรรมการและเลขานุการบริษัท …………………….…

5. นายสุชีพ หลักทอง ผู้จัดการฝ่ายบัญชี ……………………….

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

ผู้รับมอบอำนาจ นางสุณีย์ ธีราวิทยางกูร กรรมการและเลขานุการบริษัท …………………………

ทั้งนี้ มาตรา 89/20 *** แห่งพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 ซึ่งแก้ไข

เพิ่มเติมโดยพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ฉบับที่ 4) พ.ศ. 2551
กำหนดให้กรรมการและผู้

บริหารต้องร่วมกันรับผิดต่อบุคคลที่ซื้อขายหลักทรัพย์ของบริษัทในความเสียหายใด ๆ
อันเกิดขึ้นเนื่องจาก

การเปิดเผยข้อมูลต่อผู้ถือหุ้นหรือประชาชนทั่วไป โดยแสดงข้อความที่เป็นเท็จในสาระสำคัญ
หรือปกปิด

ข้อความจริงที่ควรบอกให้แจ้งในสาระสำคัญในกรณีของงบการเงินและรายงานเกี่ยวกับฐานะการเงินและผล

การดำเนินงานของบริษัทหรือรายงานอื่นใดที่ต้องเปิดเผยตามมาตรา 56 หรือมาตรา 199
โดยมิได้จำกัดความ

รับผิดไว้เฉพาะกรรมการและผู้บริหารที่ลงลายมือชื่อรับรองความถูกต้องของข้อมูลในเอกสารดังกล่าวเท่านั้น

อย่างไรก็ดีกรรมการหรือผู้บริหารซึ่งสามารถพิสูจน์ได้ว่าโดยตำแหน่งหน้าที่ตนไม่อาจล่วงรู้ถึงความแท้จริง

ความแท้จริงของข้อมูลหรือการขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งนั้น ย่อมไม่มีความรับผิดตามมาตรา 89/20

หมายเหตุ *** ใช้บังคับกับบริษัทที่อยู่ภายใต้บังคับของหมวด 3/1 แห่งพระราชบัญญัติหลักทรัพย์

และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

(ฉบับที่ 4) พ.ศ. 2551 เท่านั้น
เอกสารแนบ 4 รายละเอียดเกี่ยวกับรายการประเมินราคาทรัพย์สิน

-   ไม่มี
สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 การประกอบธุรกิจ

1.  นโยบายและภาพรวมการประกอบธุรกิจ 3

2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 3

3.  ปัจจัยความเสี่ยง 10

4.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 12

5.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 16

6.  ข้อมูลทั่วไป 16

ส่วนที่ 2 การจัดการและการกำกับดูแลกิจการ

7.  ข้อมูลหลักทรัพย์และผู้ถือหุ้น 17

8.  โครงสร้างการจัดการ 18

9.  การกำกับดูแลกิจการ 32

10. ความรับผิดชอบต่อสังคม 43

11. การควบคุมภายในและการบริหารจัดการความเสี่ยง 67

12. รายการระหว่างกัน 69

ส่วนที่ 3 ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน

13. ข้อมูลทางการเงินที่สำคัญ 70

14. รายงานความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อรายงานทางการเงิน 74

15. การวิเคราะห์และคำอธิบายของฝ่ายจัดการ 75

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 80

เอกสารแนบ

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการ ผู้บริหาร ผู้มีอำนาจควบคุม
และเลขานุการของบริษัท 82

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย 96

เอกสารแนบ 3 รายละเอียดเกี่ยวกับหัวหน้างานผู้ตรวจสอบภายใน และหัวหน้างานกำกับดูแล

การปฏิบัติงานของบริษัท (Compliance) 100

เอกสารแนบ 4 รายละเอียดเกี่ยวกับรายการประเมินราคาทรัพย์สิน 107

เอกสารแนบ 5 อื่น ๆ 108
เอกสารแนบ 5 อื่น ๆ

-   ไม่มี
6.  โครงการในอนาคต

สำหรับทิศทางการทำธุรกิจของบริษัทฯ ในปี 2551 ยังคงนโยบายการสร้างแบรนด์ลอยัลตี้

เชื่อมความสัมพันธ์โดยตรงกับลูกค้าเก่าและใหม่เพื่อให้ลูกค้าได้รู้จัก สัมผัสบริษัทอย่างใกล้ชิด

มากขึ้นจากเดิมที่จะพบกับลูกค้าเฉพาะเวลาเกิดอุบัติเหตุ หรือมีธุรกรรมการขายเท่านั้น โดยมี

เป้าหมายรักษาสัดส่วนตลาดรถยนต์ไว้ให้ได้ตามภาวะการแข่งขันที่สูง ด้วยการร่วมมือทางธุรกิจ

กับ B-Quik Co., Ltd. ผู้ให้บริการ B-Quik 53 สาขาในกรุงเทพและปริมณฑล
รวมทั้งมีโครงการใหม่

Thaivivat Smart Solution (PDA Online)
ระบบการช่วยเหลือในเรื่องของเส้นทางเดินรถผ่านเครือข่าย

รับส่งสัญญาณดาวเทียม GPS และการให้บริการเคลมประกันแบบใหม่ผ่านเครื่องมือสื่อสารโทรศัพท์

มือถือเพื่อรับส่งข้อมูลผ่านเครื่อง PDA Phone เข้ามาใช้ เพื่ออำนวยความสะดวกแก่ลูกค้า

ทางบริษัทฯ มีนโยบายเน้นตลาดรายบุคคล ( Personal Line)
โดยการเปิดช่องทางจัดจำหน่ายใหม่

ในรูปแบบเทเลเซลส์สำหรับการขายประกันภัยเบ็ดเตล็ด อาทิ การประกันอุบัติเหตุส่วนบุคคล,

การประกันสุขภาพและชดเชยรายได้ รวมทั้งขยายตลาดการเดินทางท่องเที่ยวในประเทศ โดยออก

ผลิตภัณฑ์ประกันภัยการเดินทางประเภทกลุ่มสำหรับบริษัทท่องเท่ี่ยวในประเทศ

ในด้านการบริการ บริษัทฯ ยังมีโครงการขยายสาขาในจังหวัดที่สำคัญอย่างต่อเนื่อง

เพื่อรองรับการขยายตัวและเพิ่มประสิทธิภาพการบริการให้แก่ลูกค้า รวมถึงการพัฒนาระบบ

เทคโนโลยีข้อมูลภายในองค์กร เพื่อให้บริการถึงลูกค้าได้มากขึ้นด้วย
2.4 การวิจัยและพัฒนา

  ทางบริษัทฯได้เริ่มโครงการ “Thaivivat Privileged Program” ในปี 2546 ขึ้น
  ซึ่งจากการ

  สำรวจความคิดเห็นของผู้ที่เป็นสมาชิกบัตรทอง และบัตรเงินของโครงการ ที่ให้สิทธิในการใช้

  บริการช่วยเหลือรถเสียฉุกเฉิน และบริการรถลากจูงกับ Car World Club ซึ่งให้บริการซ่อม

  รถยนต์ฉุกเฉินบนท้องถนนตลอด 24 ชั่วโมงทั่วประเทศ โดยศูนย์ปฏิบัติการอุปกรณ์สื่อสาร

  ทีมช่าง และรถยกที่มีมาตรฐานเดียวกันกับประเทศเยอรมัน นอกเหนือจากการบริการรถทดแทน

  ระหว่างซ่อม, การนำรถเข้าซ่อมอู่ห้าง หรือศูนย์ซ่อมสีรถได้ตามใจ, การดูแลให้รถได้เปลี่ยน

  อะไหล่แท้ และการเลือกชดใช้สินไหมเต็มทุนประกันแทนการซ่อม ได้ผลเป็นที่พอใจ

  ในปี 2551 ทางบริษัทฯ จะจัดทำส่วนลดและรายการส่งเสริมการขายเพิ่มขึ้นกับบริษัทห้างร้าน

  ที่คัดสรรเข้าร่วมโครงการ ช่วยให้สมาชิกประหยัดและมั่นใจว่าจะได้รับบริการที่ดีพร้อมการดูแล

  เป็นพิเศษ รวมทั้งทำการประมวลและวิจัยความคาดหวังของลูกค้าในการรับบริการ เพื่อนำมา

  พัฒนาและปรับปรุงให้ลูกค้าได้รับประโยชน์สูงสุดตามเป้าหมายและวัตถุประสงค์ของบริษัท