8. การจัดการ

8.1 โครงสร้างองค์กร

โครงสร้างองค์กรของบริษัท แอล เอช ไฟแนนซ์เชียล กรุ๊ป จำกัด (มหาชน) ดังนี้

[]

8.2 โครงสร้างการจัดการ

โครงสร้างการจัดการของบริษัท แอล เอช ไฟแนนซ์เชียล กรุ๊ป จำกัด (มหาชน) ประกอบด้วย
คณะกรรมการบริษัท ซึ่งคณะกรรมการบริษัทได้แต่งตั้งคณะกรรมการชุดย่อยอีก 3 คณะ ได้แก่
คณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการตรวจสอบ และคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน ทั้งนี้
คณะกรรมการบริษัท และคณะกรรมการชุดย่อยมีการแบ่งแยกหน้าที่และความรับผิดชอบอย่างชัดเจน
ดังนี้

1.  คณะกรรมการบริษัท (Board of Directors)

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554 คณะกรรมการบริษัทประกอบด้วยกรรมการ 9 ท่าน ดังนี้

  1. นายอนันต์ อัศวโภคิน ประธานกรรมการ

  2. นายรัตน์ พานิชพันธ์ กรรมการ

  3. นายไพโรจน์  เฮงสกุล     กรรมการอิสระ

  4. นายอดุลย์ วินัยแพทย์ กรรมการอิสระ

  5. นายสุวิทย์ อุดมทรัพย์ กรรมการอิสระ

  6. นายนพร สุนทรจิตต์เจริญ^(/1) กรรมการ

  7. นางสุวรรณา พุทธประสาท^(/2) กรรมการ

  8. นางศศิธร พงศธร กรรมการ

  9. นายไพโรจน์ ไพศาลศรีสมสุข กรรมการ

นายวิเชียร อมรพูนชัย เลขานุการบริษัท

หมายเหตุ ^(/1) นายนพร สุนทรจิตต์เจริญ ดำรงตำแหน่งกรรมการเมื่อวันที่ 25 เมษายน 2554

^(/2) นางสุวรรณา พุทธประสาท ดำรงตำแหน่งกรรมการเมื่อวันที่ 25 เมษายน 2554

กรรมการผู้มีอำนาจลงนามแทนบริษัท

นายรัตน์ พานิชพันธ์ นางศศิธร พงศธร และนายไพโรจน์ ไพศาลศรีสมสุข กรรมการสองในสามคนนี้
ลงลายมือชื่อร่วมกันและประทับตราสำคัญของบริษัท

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัท

ดําเนินกิจการของบริษัทดวยความซื่อสัตยสุจริต
ระมัดระวังรักษาผลประโยชนขององคกรโดยรวม
ไม่มีความขัดแย้งทางผลประโยชนของผูถือหุนกลุมใดหรือรายใด
โดยมีหน้าที่และความรับผิดชอบดังนี้

1.  ปฏิบัติหน้าที่ให้เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์
    ข้อบังคับของบริษัทและของหน่วยงานภายนอกที่เกี่ยวข้อง
    ตลอดจนมติที่ประชุมผู้ถือหุ้นด้วยความซื่อสัตย์สุจริตและระวังรักษาผลประโยชน์ของบริษัท

2.  กําหนดทิศทางและเปาหมายเชิงกลยุทธในภาพรวมของบริษัท
    รวมทั้งพิจารณาอนุมัตินโยบายและทิศทางการดําเนินงานของบริษัทตามที่ฝายจัดการเสนอ
    และกํากับควบคุมดูแลใหฝายจัดการดําเนินการใหเปนไปตามนโยบายที่ไดรับการอนุมัติไวอยางมีประสิทธิภาพและประสิทธิผลเพื่อระวังรักษาผลประโยชนของบริษัทและผูถือหุน

3.  จัดใหมีบทบัญญัติเกี่ยวกับจรรยาบรรณและจริยธรรมทางธุรกิจ จริยธรรมของกรรมการ
    ผูบริหารและพนักงาน เพื่อเปนแนวทางปฏิบัติภายในองคกร

4.  ติดตามการดําเนินกิจการของบริษัทตลอดเวลาเพื่อใหมั่นใจวากรรมการที่เปนผูบริหารและฝายจัดการดําเนินกิจการตามกฎหมายและนโยบายที่วางไว

5.  ดูแลใหเกิดความมั่นใจวาฝายจัดการมีความสามารถในการจัดการในงานของบริษัทซึ่งรวมถึงการแตงตั้งผูบริหารระดับสูง

6.  ดําเนินการใหบริษัทมีระบบการควบคุมภายในและการตรวจสอบภายในที่มีประสิทธิภาพ

7.  ดูแลใหฝายจัดการบอกกลาวเรื่องที่สําคัญของบริษัทตอคณะกรรมการ
    รวมถึงดูแลใหมีกระบวนการในการจัดสงข้อมูลเพื่อใหคณะกรรมการไดรับขอมูลจากฝายจัดการอย่างเพียงพอที่จะทําใหสามารถปฏิบัติตามอํานาจหนาที่
    และความรับผิดชอบได้อยางสมบูรณ

8.  ดูแลใหฝายจัดการของบริษัทมีการควบคุมทางดานการบริหารความเสี่ยง

9.  พิจารณาอนุมัติบทบาทหนาที่ของคณะกรรมการชุดยอยตางๆ
    ตลอดจนการเปลี่ยนแปลงในองคประกอบรวมทั้งการเปลี่ยนแปลงที่มีนัยสําคัญตอการปฏิบัติงานของคณะกรรมการชุดยอยที่ได้แตงตั้งขึ้น

10. ดูแลใหบริษัทกําหนดนโยบายเกี่ยวกับการทำธุรกรรมกับบุคคลที่เกี่ยวของกับบริษัท

11. ดูแลใหมีกระบวนการในการจัดสงรายงาน (Management Letter)
    จากผูสอบบัญชีภายนอกและขอคิดเห็นจากฝายจัดการของบริษัทตอคณะกรรมการภายในระยะเวลาที่เหมาะสม

12. จัดใหมีการถวงดุลอํานาจของฝายจัดการ และ/หรือ
    ผูถือหุนรายใหญใหอยูในระดับที่เหมาะสมโดยกำหนดให้มีสัดสวนหรือจํานวนของกรรมการอิสระในคณะกรรมการบริษัทอย่างเหมาะสม

13. ให้กรรมการเข้าร่วมประชุมอย่างน้อยกึ่งหนึ่งของจำนวนครั้งของการประชุมที่จัดขึ้นใน แต่ละปี

ทั้งนี้ ในกรณีที่กรรมการท่านใด หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง
มีส่วนได้เสียหรือมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
กรรมการท่านนั้นไม่มีอำนาจอนุมัติดำเนินการดังกล่าวกับบริษัทหรือบริษัทย่อย
ตามที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. และ/หรือตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด

องค์ประกอบของคณะกรรมการบริษัท

จำนวนของกรรมการบริษัทเป็นไปตามที่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นกำหนด โดยจะมีจำนวนไม่น้อยกว่า 7 คน
ทั้งนี้กรรมการบริษัทจะประกอบด้วย กรรมการที่เป็นผู้บริหารจำนวนไม่เกิน 1 ใน 3
และจำนวนของกรรมการอิสระจะต้องมีอย่างน้อย 3 คน หรืออย่างน้อย 1 ใน 3
แล้วแต่จำนวนใดจะสูงกว่า

การแต่งตั้งกรรมการบริษัท

1. ในการลงคะแนนเสียงเลือกตั้งกรรมการ ให้ถือปฏิบัติดังนี้

  (ก) ผู้ถือหุ้นคนหนึ่งมีคะแนนเสียงเท่ากับหนึ่งหุ้นต่อหนึ่งเสียง

  (ข) ผู้ถือหุ้นแต่ละคนจะใช้คะแนนเสียงที่มีอยู่ทั้งหมดเลือกตั้งบุคคลคนเดียว
  หรือหลายคนเป็นกรรมการก็ได้
  ในกรณีที่เลือกตั้งบุคคลหลายคนเป็นกรรมการจะแบ่งคะแนนเสียงให้แก่ผู้ใดมากน้อยเพียงใดไม่ได้
  (Non-cumulative Voting)

  (ค)
  บุคคลซึ่งได้รับคะแนนเสียงสูงสุดตามลำดับลงมาเป็นผู้ได้รับการเลือกตั้งเป็นกรรมการเท่าจำนวนกรรมการที่จะพึงมีหรือจะพึงเลือกตั้งในครั้งนั้น
  ในกรณีที่บุคคลซึ่งได้รับการเลือกตั้งในลำดับถัดลงมามีคะแนนเสียงเท่ากันเกินจำนวนกรรมการที่จะพึงมีหรือจะพึงเลือกตั้งในครั้งนั้น
  ให้ผู้เป็นประธานเป็นผู้ออกเสียงชี้ขาด

2. การพ้นจากตำแหน่งของคณะกรรมการ

  (ก) การพ้นตำแหน่งตามวาระ

  - ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปีทุกครั้ง ให้กรรมการออกจากตำแหน่งหนึ่งในสาม

  - กรรมการที่จะต้องออกจากตำแหน่งในปีแรกและปีที่สองภายหลัง จดทะเบียนบริษัทนั้น
  ให้จับสลากกันว่าผู้ใดจะออก ส่วนปีหลัง ๆ ถัดไป
  ให้กรรมการคนที่อยู่ในตำแหน่งนานที่สุดนั้นเป็นผู้ออกจากตำแหน่ง

  - กรรมการผู้พ้นจากตำแหน่งนี้จะเลือกเข้ารับตำแหน่งอีกก็ได้

  (ข) ตาย

  (ค) ลาออก

  (ง) ขาดคุณสมบัติ หรือมีลักษณะต้องห้ามตามกฎหมาย

  (จ) ที่ประชุมผู้ถือหุ้นลงมติให้ออกด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่า 3 ใน 4
  ของจำนวนผู้ถือหุ้นที่เข้าประชุมและมีสิทธิออกเสียง และมีหุ้นนับรวมกันได้ไม่น้อยกว่า
  กึ่งหนึ่งของจำนวนหุ้นที่ถือโดยผู้ถือหุ้นที่เข้าประชุมและมีสิทธิออกเสียง

  (ช) ศาลมีคำสั่งให้ออก

3. ในกรณีที่กรรมการว่างลงเพราะเหตุอื่นนอกจากถึงคราวออกตามวาระ
ให้คณะกรรมการเลือกบุคคลใดบุคคลหนึ่งซึ่งมีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้ามตามกฎหมายว่าด้วยบริษัทมหาชนจำกัดเข้าเป็นกรรมการแทนในการประชุมคณะกรรมการคราวถัดไป
เว้นแต่วาระของกรรมการจะเหลือน้อยกว่าสองเดือน
บุคคลซึ่งเข้าเป็นกรรมการแทนดังกล่าวจะอยู่ในตำแหน่งกรรมการได้เพียงเท่าวาระที่เหลืออยู่ของกรรมการที่ตนแทน
ทั้งนี้มติของคณะกรรมการดังกล่าวต้องประกอบด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่า 3 ใน 4
ของจำนวนกรรมการที่ยังเหลืออยู่

1.  คณะกรรมการบริหาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554 คณะกรรมการบริหารประกอบด้วยกรรมการ 4 ท่าน ดังนี้

  1. นายรัตน์ พานิชพันธ์ ประธานกรรมการบริหาร

  2. นายนพร สุนทรจิตต์เจริญ^(/1) กรรมการบริหาร

  3. นางศศิธร พงศธร กรรมการบริหาร

  4. นายไพโรจน์ ไพศาลศรีสมสุข กรรมการบริหาร

  นายวิเชียร อมรพูนชัย เลขานุการ

หมายเหตุ ^(/1) นายนพร สุนทรจิตต์เจริญ ดำรงตำแหน่งกรรมการบริหารเมื่อวันที่ 25 เมษายน
2554

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริหาร

คณะกรรมการบริหารมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ ซึ่งได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัท ดังนี้

1)  เสนอนโยบาย วางแผนกลยุทธ์
    และทิศทางการดำเนินงานของบริษัทต่อคณะกรรมการบริษัทและดำเนินการให้เป็นไปตามนโยบายที่ได้รับการอนุมัติ

2)  พิจารณากลั่นกรองงานต่าง ๆ ก่อนเสนอคณะกรรมการบริษัท

3)  บริหารจัดการองค์กรและพัฒนาองค์กรให้มีประสิทธิภาพ

4)  มอบหมายงานและประสานงานกับผู้บริหารระดับล่างลงมา
    ควบคุมการปฏิบัติงานให้เป็นไปตามแผนงานที่วางไว้
    ติดตามและประเมินผลการปฏิบัติงานเพื่อให้ผลงานมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น
    รวมทั้งวิเคราะห์ผลการปฏิบัติงานเพื่อหาข้อดี ข้อเสีย และแนวทางในการแก้ไข

5)  รายงานเรื่องที่มีนัยสำคัญของบริษัทต่อคณะกรรมการบริษัท

6)  ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการบริษัทมอบหมาย

ทั้งนี้ ในกรณีที่กรรมการบริหารท่านใด
หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้งมีส่วนได้เสียหรือมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
กรรมการบริหารท่านนั้นไม่มีอำนาจอนุมัติดำเนินการดังกล่าวกับบริษัทหรือบริษัทย่อย
ตามข้อบังคับของบริษัท และตามที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
และ/หรือ ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด

1.  คณะกรรมการตรวจสอบ

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554 คณะกรรมการตรวจสอบประกอบด้วยกรรมการ 3 ท่าน ดังนี้

  1. นายไพโรจน์ เฮงสกุล ^(/1) ประธานกรรมการตรวจสอบ

  2. นายอดุลย์ วินัยแพทย์ กรรมการตรวจสอบ

  3. นายสุวิทย์ อุดมทรัพย์ ^(/1) กรรมการตรวจสอบ

  นายรงค์ หิรัญพานิช เลขานุการ

หมายเหตุ ^(/1) มีความรู้และประสบการณ์ด้านบัญชีและการเงิน

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ ซึ่งได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัท ดังนี้

1)  สอบทานใหบริษัทมีการรายงานทางการเงินอยางถูกตองและเพียงพอ

2)  สอบทานและประเมินผลใหบริษัทมีระบบควบคุมภายใน (Internal Control)
    และการตรวจสอบภายใน (Internal Audit) ที่เหมาะสมและมีประสิทธิผล

3)  สอบทานใหบริษัทปฏิบัติตามกฎหมายที่เกี่ยวของกับธุรกิจของบริษัท

4)  พิจารณา คัดเลือก เสนอแตงตั้งและเสนอคาตอบแทนผูสอบบัญชีของบริษัท

5)  พิจารณาการเปดเผยขอมูลของบริษัท
    โดยเฉพาะในกรณีที่เกิดรายการที่เกี่ยวโยงกันหรือรายการที่อาจมีความขัดแยงทางผลประโยชนใหมีความถูกตองและครบถวน

6)  จัดทํารายงานการกํากับดูแลกิจการของคณะกรรมการตรวจสอบโดยเปดเผยไวในรายงานประจําปของบริษัท

7)  รายงานการปฏิบัติงานตอคณะกรรมการบริษัท

8)  ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการบริษัทมอบหมาย
    ดวยความเห็นชอบของคณะกรรมการตรวจสอบ

    1.  คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554 คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนประกอบด้วยกรรมการ 3
ท่าน ดังนี้

  1. นายอดุลย์ วินัยแพทย์ ประธานกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

  2. นายนพร สุนทรจิตต์เจริญ^(/1) กรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

  3. นางสุวรรณา พุทธประสาท^(/2) กรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

นายเรืองศักดิ์ วิทวัสการเวช เลขานุการ

หมายเหตุ ^(/1) นายนพร สุนทรจิตต์เจริญ ดำรงตำแหน่งกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
แทนนายไพโรจน์ เฮงสกุล มีผลตั้งแต่วันที่ 25 เมษายน 2554

^(/2) นางสุวรรณา พุทธประสาท ดำรงตำแหน่งกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
แทนนายสุวิทย์ อุดมทรัพย์

มีผลตั้งแต่วันที่ 25 เมษายน 2554

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนมีขอบเขตอำนาจหน้าที่
ซึ่งได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัท ดังนี้

1)  กำหนดนโยบายต่าง ๆ ดังนี้

    1.  นโยบาย หลักเกณฑ์ และ วิธีการในการสรรหากรรมการ หรือผู้บริหารระดับสูงของบริษัท
        ตั้งแต่ตำแหน่งรองกรรมการผู้จัดการขึ้นไป

    2.  นโยบายการจ่ายค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่นที่ให้แก่ กรรมการ
        หรือผู้บริหารระดับสูงของบริษัท เฉพาะตำแหน่งกรรมการผู้จัดการขึ้นไป
        โดยต้องมีหลักเกณฑ์ที่ชัดเจน โปร่งใส เพื่อเสนอให้คณะกรรมการบริษัทพิจารณาอนุมัติ

2)  คัดเลือก และเสนอชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม เพื่อดำรงตำแหน่งต่าง ๆ ดังต่อไปนี้
    เพื่อนำเสนอคณะกรรมการบริษัท

    1.  กรรมการ ( เพิ่มเติม / ทดแทน / ครบตามวาระ )

    2.  ผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่ตำแหน่งรองกรรมการผู้จัดการขึ้นไป

3)  ดูแลให้กรรมการ หรือผู้บริหารระดับสูง ตั้งแต่ตำแหน่งกรรมการผู้จัดการขึ้นไปได้รับผลตอบแทน
    (ค่าตอบแทนในฐานะกรรมการ / ค่าตอบแทนประจำตำแหน่ง / ค่าเบี้ยประชุม) หรือเงิน
    Bonus ที่เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบที่มีต่อบริษัท

4)  กำหนดแนวทางการประเมินผลงานของผู้บริหารระดับสูงเฉพาะตำแหน่งกรรมการผู้จัดการ
    เพื่อใช้พิจารณาปรับผลตอบแทนประจำปีโดยได้คำนึงถึงหน้าที่ความรับผิดชอบที่มีต่อบริษัท

5)  พิจารณางบประมาณการขึ้นเงินเดือนประจำปี หรืองบประมาณการจ่ายเงิน Bonus ประจำปี
    หรือ ผลตอบแทนพิเศษอื่น ๆ ที่บริษัทกำหนดให้พนักงานเพื่อนำเสนอคณะกรรมการบริษัท

6)  เปิดเผยรายงานการดำเนินงานของคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนไว้ในรายงานประจำปีของบริษัท

7)  ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการบริษัทมอบหมาย

การสรรหากรรมการและผู้บริหาร

การคัดเลือกบุคคลที่จะมาดำรงตำแหน่งเป็นกรรมการบริษัท
เป็นไปตามแนวทางในการแต่งตั้งกรรมการตามข้อบังคับของบริษัท
โดยคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
เป็นผู้พิจารณาและนำเสนอรายชื่อต่อคณะกรรมการบริษัทเพื่อพิจารณากลั่นกรองบุคคลนั้น ๆ
ก่อนนำเสนอให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นพิจารณาเลือกตั้ง

สำหรับการแต่งตั้งผู้บริหารเฉพาะผู้บริหารระดับสูง ได้แก่ กรรมการผู้จัดการ (President)
และรองกรรมการผู้จัดการ บริษัทกำหนดให้คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนเป็นผู้คัดเลือก
และเสนอชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม
โดยคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนให้ความสำคัญกับการสรรหาบุคลากรที่มีความรู้
ความสามารถ และประสบการณ์ โดยคำนึงถึงจริยธรรม คุณธรรม
ความซื่อสัตย์และเสนอชื่อต่อคณะกรรมการบริษัท

1.  คณะผู้บริหาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554 บริษัทมีผู้บริหาร รวม 2 ท่าน ดังนี้

  1. นางศศิธร พงศธร กรรมการผู้จัดการ

  2. นายไพโรจน์ ไพศาลศรีสมสุข รองกรรมการผู้จัดการ

ขอบเขตอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของกรรมการผู้จัดการ

1)  ดำเนินงานของบริษัทให้เป็นไปตามนโยบาย กลยุทธ์ และเป้าหมายที่คณะกรรมการกำหนดไว้

2)  ติดตามและรายงานสภาวะ ฐานะของบริษัท
    เสนอแนะทางเลือกและกลยุทธ์ที่สอดคล้องกับนโยบายและสภาพตลาด

3)  พิจารณาและกลั่นกรองการดำเนินงานทางธุรกิจ รวมทั้งมีอำนาจในการดำเนินธุรกิจใด ๆ
    เพื่อให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์และนโยบาย

4)  ดูแลและควบคุมการปฏิบัติงานด้านต่าง ๆ ของบริษัท อาทิ การเงิน การบริหารความเสี่ยง
    การควบคุมภายใน งานด้านปฏิบัติการและงานด้านสนับสนุนต่าง ๆ และงานทรัพยากร

5)  เป็นตัวแทนบริษัท
    ตลอดจนมีอำนาจมอบหมายในการติดต่อกับหน่วยงานราชการและหน่วยกำกับดูแลอื่น ๆ

6)  ดูแลให้การสื่อความกับสาธารณชน ผู้ถือหุ้น ลูกค้า และพนักงาน
    เพื่อเสริมชื่อเสียงและภาพพจน์ที่ดีของบริษัท

7)  ดูแลให้มีการกำกับกิจการที่ดี

8)  ดำเนินการเรื่องอื่นใดที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท และคณะกรรมการ
    ชุดย่อยที่แต่งตั้งโดยคณะกรรมการบริษัท

ทั้งนี้ในกรณีที่กรรมการผู้จัดการ หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง มีส่วนได้เสีย
หรือมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ กรรมการผู้จัดการไม่มีอำนาจอนุมัติดำเนินการดังกล่าวกับบริษัท
หรือ บริษัทย่อย ตามที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. และ/หรือ
ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด

การประชุมคณะกรรมการ

บริษัทจัดให้มีการประชุมคณะกรรมการบริษัทอย่างสม่ำเสมอ
และมีการประชุมพิเศษเพิ่มตามความจำเป็น โดยมีการกำหนดวาระชัดเจนล่วงหน้า
และมีวาระการประชุมที่สำคัญ เช่น การพิจารณา งบการเงินของบริษัทในแต่ละไตรมาส
การพิจารณาติดตามผลการดำเนินงานของบริษัท
ซึ่งบริษัทได้จัดส่งหนังสือเชิญประชุมพร้อมระเบียบวาระการประชุมและเอกสารก่อนการประชุมล่วงหน้าเพื่อให้กรรมการมีเวลาในการพิจารณาศึกษาวาระการประชุมและเอกสารประกอบการประชุม
ทั้งนี้มีการจดบันทึกการประชุมเป็นลายลักษณ์อักษร
และจัดเก็บรายงานการประชุมที่ผ่านการรับรองจากคณะกรรมการบริษัทเพื่อให้สามารถตรวจสอบได้
และในปี 2554 มีการประชุมของคณะกรรมการบริษัทและคณะกรรมการ ชุดย่อยต่าง ๆ สรุปได้ดังนี้

ตารางแสดงการเข้าร่วมประชุมของคณะกรรมการบริษัทและคณะกรรมการชุดย่อยต่าง ๆ ประจำปี
2554

+----------------------+----------+----------+----------+-----------+
| รายนามกรรมการ        | คณะกรร   | คณะกรรม  | คณ       | ค         |
|                      | มการบริษัท | การบริหาร | ะกรรมการ | ณะกรรมการ |
|                      |          |          |          |           |
|                      |          |          | ตรวจสอบ  | สรรหาและ  |
|                      |          |          |          |           |
|                      |          |          |          | กำหน      |
|                      |          |          |          | ดค่าตอบแทน |
+----------------------+----------+----------+----------+-----------+
| 1. นายอนันต์   อัศวโภคิน | 12/12    | -        | -        | -         |
+----------------------+----------+----------+----------+-----------+
| 2. นายรัตน์   พานิชพันธ์  | 12/12    | 18/18    | -        | -         |
+----------------------+----------+----------+----------+-----------+
| 3. นายไพโรจน์  เฮงสกุล | 12/12    | -        | 7/7      | 1/2       |
+----------------------+----------+----------+----------+-----------+
| 4. นายอดุลย์   วินัยแพทย์ | 12/12    | -        | 7/7      | 2/2       |
+----------------------+----------+----------+----------+-----------+
| 5. นายสุวิทย์  อุดมทรัพย์  | 12/12    | -        | 7/7      | 1/2       |
+----------------------+----------+----------+----------+-----------+
| 6. นายนพร            | 5/12     | 14/18    | -        | 1/2       |
| สุนทรจิตต์เจริญ^(/1)     |          |          |          |           |
+----------------------+----------+----------+----------+-----------+
| 7. นางสุวรรณา         | 8/12     | -        | -        | 1/2       |
| พุทธประสาท^(/2)       |          |          |          |           |
+----------------------+----------+----------+----------+-----------+
| 8. นางศศิธร   พงศธร   | 12/12    | 16/18    | -        | -         |
+----------------------+----------+----------+----------+-----------+
| 9. นายไพโรจน์         | 12/12    | 18/18    | -        | -         |
| ไพศาลศรีสมสุข          |          |          |          |           |
+----------------------+----------+----------+----------+-----------+

หมายเหตุ: ^(/1) ที่ประชุมใหญ่สามัญผู้ถือหุ้น ประจำปี 2554 เมื่อวันที่ 25 เมษายน 2554
มีมติแต่งตั้ง นายนพร สุนทรจิตต์เจริญ ดำรงตำแหน่งกรรมการบริษัท กรรมการบริหาร
และแต่งตั้งเป็นกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน แทนนายไพโรจน์ เฮงสกุล
กรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน ท่านเดิม มีผลตั้งแต่วันที่ 25 เมษายน 2554 โดยนายนพร
ได้เข้าร่วมประชุมคณะกรรมการบริษัท ครั้งที่ 5/2554 เมื่อวันที่ 12 พฤษภาคม 2554
เข้าร่วมประชุมคณะกรรมการบริหารครั้งที่ 2/2554 เมื่อวันที่ 6 พฤษภาคม 2554
และเข้าร่วมประชุมคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน ครั้งที่ 2/2554 เมื่อวันที่ 16
ธันวาคม 2554 เป็นครั้งแรก

^(/2) ที่ประชุมใหญ่สามัญผู้ถือหุ้น ประจำปี 2554 เมื่อวันที่ 25 เมษายน 2554 มีมติแต่งตั้ง
นางสุวรรณา พุทธประสาท ดำรงตำแหน่งกรรมการบริษัท
และแต่งตั้งเป็นกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน แทน นายสุวิทย์ อุดมทรัพย์
กรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนท่านเดิม มีผลตั้งแต่วันที่ 25 เมษายน 2554โดยนางสุวรรณา
ได้เข้าร่วมประชุมคณะกรรมการบริษัท ครั้งที่ 5/2554 เมื่อวันที่ 12 พฤษภาคม 2554
และเข้าร่วมประชุมคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน ครั้งที่ 2/2554 เมื่อวันที่ 16
ธันวาคม 2554 เป็นครั้งแรก

ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

ค่าตอบแทนกรรมการบริษัทกำหนดโดยที่ประชุมผู้ถือหุ้นในรูปของตัวเงิน ได้แก่ ค่าตอบแทนรายเดือน
และค่าเบี้ยประชุม นอกจากนี้ ได้ผ่านการพิจารณาให้ความเห็นชอบจากคณะกรรมการบริษัท
โดยการนำเสนอจากคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
ซึ่งค่าตอบแทนสำหรับกรรมการจะกำหนดไว้อย่างชัดเจนและโปร่งใส
ตามหลักปฏิบัติโดยทั่วไปในอุตสาหกรรม โดยพิจารณาจากประสบการณ์ทำงาน ความรู้ ความสามารถ
สอดคล้องกับบทบาทหน้าที่ความรับผิดชอบของกรรมการในการกำกับการทำงานของบริษัท
และคำนึงถึงผลประโยชน์สูงสุดของบริษัทและผู้ถือหุ้น

เนื่องจากผู้บริหารของบริษัทเป็นผู้บริหารของบริษัทย่อย คือ ธนาคาร แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด
(มหาชน) ซึ่งธนาคารได้จ่ายค่าตอบแทนในรูปเงินเดือน โบนัส และอื่นๆ แล้ว
บริษัทจึงไม่ได้จ่ายค่าตอบแทนดังกล่าวอีก

อนึ่ง ค่าตอบแทนกรรมการ บริษัท แอล เอช ไฟแนนซ์เชียล กรุ๊ป จำกัด (มหาชน)
ที่ประชุมใหญ่สามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2554 เมื่อวันที่ 25 เมษายน 2554
มีมติอนุมัติกำหนดค่าตอบแทนและค่าเบี้ยประชุมกรรมการ ดังนี้

ตารางแสดงอัตราค่าตอบแทนกรรมการ ประจำปี 2554 และ 2553

+--------------------------+-----------+---------+-----------+---------+
| ค่าตอบแทนกรรมการ          | 2554      |         | 2553      |         |
+==========================+===========+=========+===========+=========+
|                          | ค่าตอบแ    | ค่าเ     | ค่าตอบแ    | ค่าเ     |
|                          | ทนรายเดือน | บี้ยประชุม | ทนรายเดือน | บี้ยประชุม |
|                          |           |         |           |         |
|                          | (         | (บ      | (         | (บ      |
|                          | บาท/เดือน) | าท/ครั้ง) | บาท/เดือน) | าท/ครั้ง) |
+--------------------------+-----------+---------+-----------+---------+
| คณะกรรมการบริษัท           |           |         |           |         |
+--------------------------+-----------+---------+-----------+---------+
| ประธานกรรมการ            | 50,000    | 25,000  | 40,000    | 20,000  |
+--------------------------+-----------+---------+-----------+---------+
| กรรมการ                  | 40,000    | 20,000  | 30,000    | 15,000  |
+--------------------------+-----------+---------+-----------+---------+
| กรรมการที่เป็นผู้บริหาร        | 40,000    | -       | 30,000    | -       |
+--------------------------+-----------+---------+-----------+---------+
| คณะกรรมการตรวจสอบ        |           |         |           |         |
+--------------------------+-----------+---------+-----------+---------+
| ประธานกรรมการตรวจสอบ     | -         | 25,000  | -         | 20,000  |
+--------------------------+-----------+---------+-----------+---------+
| กรรมการตรวจสอบ           | -         | 20,000  | -         | 15,000  |
+--------------------------+-----------+---------+-----------+---------+
| คณะกรรมการบริหาร          |           |         |           |         |
+--------------------------+-----------+---------+-----------+---------+
| ประธานกรรมการบริหาร       | -         | 20,000  | -         | 15,000  |
+--------------------------+-----------+---------+-----------+---------+
| กรรมการบริหาร             | -         | 15,000  | -         | 10,000  |
+--------------------------+-----------+---------+-----------+---------+
| คณะกรรม                  |           |         |           |         |
| การสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน |           |         |           |         |
+--------------------------+-----------+---------+-----------+---------+
| ประธานกรรม               | -         | 20,000  | -         | 15,000  |
| การสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน |           |         |           |         |
+--------------------------+-----------+---------+-----------+---------+
| กรรม                     | -         | 15,000  | -         | 10,000  |
| การสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน |           |         |           |         |
+--------------------------+-----------+---------+-----------+---------+

ตารางแสดงค่าตอบแทนกรรมการ และค่าตอบแทนอื่นของกรรมการบริษัท ประจำปี 2554 และ
2553

+-----------------+--------+-------+----+--------+-------+----+-------+
| รายนามกรรมการ   | วัน     | 2554  |    |        | 2553  |    |       |
|                 | ที่เริ่มเป | ^(/2) |    |        | ^(/1) |    |       |
|                 | ็นกรรมก |       |    |        |       |    |       |
|                 | ารบริษัท |       |    |        |       |    |       |
+=================+========+=======+====+========+=======+====+=======+
|                 |        | ค่าตอ  | โบ | ผลปร   | ค่าตอ  | โบ | ผล    |
|                 |        | บแทนแ | นัส | ะโยชน์ต | บแทนแ | นัส | ประโย |
|                 |        | ละเบี้ย |    | อบแทนอ | ละเบี้ย |    | ชน์ตอบ |
|                 |        | ประชุม | (  | ื่น^(/3) | ประชุม | (  | แทนอื่น |
|                 |        |       | บา |        |       | บา | ^(/3) |
|                 |        | (บาท) | ท) | (บาท)  | (บาท) | ท) |       |
|                 |        |       |    |        |       |    | (บาท) |
+-----------------+--------+-------+----+--------+-------+----+-------+
| 1. นายอนันต์      | 15     | 60    | -  | -ไม่มี-  | -ไม่มี- | -  | -ไม่มี- |
| อัศวโภคิน         | พ.ค.   | 0,000 | ไม |        |       | ไม |       |
|                 | 2552   |       | ่มี- |        |       | ่มี- |       |
+-----------------+--------+-------+----+--------+-------+----+-------+
| 2. นายรัตน์       | 15     | 80    | -  | -ไม่มี-  | -ไม่มี- | -  | -ไม่มี- |
| พานิชพันธ์         | พ.ค.   | 0,000 | ไม |        |       | ไม |       |
|                 | 2552   |       | ่มี- |        |       | ่มี- |       |
+-----------------+--------+-------+----+--------+-------+----+-------+
| 3. นายไพโรจน์    | 15     | 63    | -  | -ไม่มี-  | -ไม่มี- | -  | -ไม่มี- |
| เฮงสกุล          | พ.ค.   | 0,000 | ไม |        |       | ไม |       |
|                 | 2552   |       | ่มี- |        |       | ่มี- |       |
+-----------------+--------+-------+----+--------+-------+----+-------+
| 4. นายอดุลย์      | 15     | 62    | -  | -ไม่มี-  | -ไม่มี- | -  | -ไม่มี- |
| วินัยแพทย์         | พ.ค.   | 0,000 | ไม |        |       | ไม |       |
|                 | 2552   |       | ่มี- |        |       | ่มี- |       |
+-----------------+--------+-------+----+--------+-------+----+-------+
| 5. นายสุวิทย์      | 15     | 60    | -  | -ไม่มี-  | -ไม่มี- | -  | -ไม่มี- |
| อุดมทรัพย์         | พ.ค.   | 0,000 | ไม |        |       | ไม |       |
|                 | 2552   |       | ่มี- |        |       | ่มี- |       |
+-----------------+--------+-------+----+--------+-------+----+-------+
| 6. นายนพร       | 25     | 63    | -  | -ไม่มี-  | -ไม่มี- | -  | -ไม่มี- |
| สุนทรจิตต์เจริญ     | เม.ย.  | 5,000 | ไม |        |       | ไม |       |
|                 | 2554   |       | ่มี- |        |       | ่มี- |       |
+-----------------+--------+-------+----+--------+-------+----+-------+
| 7. นางสุวรรณา    | 25     | 49    | -  | -ไม่มี-  | -ไม่มี- | -  | -ไม่มี- |
| พุทธประสาท       | เม.ย.  | 5,000 | ไม |        |       | ไม |       |
|                 | 2554   |       | ่มี- |        |       | ่มี- |       |
+-----------------+--------+-------+----+--------+-------+----+-------+
| 8. นางศศิธร      | 15     | 32    | -  | -ไม่มี-  | -ไม่มี- | -  | -ไม่มี- |
| พงศธร           | พ.ค.   | 0,000 | ไม |        |       | ไม |       |
|                 | 2552   |       | ่มี- |        |       | ่มี- |       |
+-----------------+--------+-------+----+--------+-------+----+-------+
| 9.นายไพโรจน์     | 15     | 32    | -  | -ไม่มี-  | -ไม่มี- | -  | -ไม่มี- |
| ไพศาลศรีสมสุข     | พ.ค.   | 0,000 | ไม |        |       | ไม |       |
|                 | 2552   |       | ่มี- |        |       | ่มี- |       |
+-----------------+--------+-------+----+--------+-------+----+-------+
| รวม             |        | 5,02  |    |        |       |    |       |
|                 |        | 0,000 |    |        |       |    |       |
+-----------------+--------+-------+----+--------+-------+----+-------+

หมายเหตุ ^(/1) ค่าตอบแทนกรรมการประจำปี 2553
เนื่องจากกรรมการและผู้บริหารของบริษัทเป็นกรรมการและผู้บริหารชุด เดียวกับของบริษัทย่อย คือ
ธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด (มหาชน)
ซึ่งธนาคารได้มีการจ่ายค่าตอบแทนให้แก่กรรมการและผู้บริหารแล้ว
บริษัทจึงไม่มีการจ่ายค่าตอบแทนให้แก่กรรมการและผู้บริหารของบริษัทอีก

^(/2) ค่าตอบแทนกรรมการประจำปี 2554
เนื่องจากกรรมการและผู้บริหารของบริษัทเป็นกรรมการและผู้บริหารชุดเดียวกับของบริษัทย่อย คือ
ธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด (มหาชน) ในปี 2554
บริษัทเป็นผู้จ่ายค่าตอบแทนให้แก่กรรมการและผู้บริหารของบริษัท
โดยธนาคารไม่มีการจ่ายค่าตอบแทนให้แก่กรรมการและผู้บริหารอีก

^(/3) ค่าตอบแทนอื่น หมายถึง ผลประโยชน์ตอบแทนอื่น ประเภทหุ้น หุ้นกู้ รวมทั้งสิทธิประโยชน์อื่น
ๆ ทั้งที่เป็นตัวเงินและไม่ได้เป็นตัวเงิน นอกเหนือจากผลประโยชน์ที่พึงได้รับตามปกติ ซึ่งได้แก่
เงินเดือน เบี้ยประชุม

ตารางแสดงสัดส่วนการถือหุ้นในบริษัท และบริษัทย่อยของกรรมการบริษัท ณ วันที่ 31 ธันวาคม
2554 และ 31 ธันวาคม 2553

+------------------+-----------------+--------+-------+------+-------+
| รายนามกรรมการ    | ตำแหน่ง          | 31     |       | 31   |       |
|                  |                 | ธันวาคม |       | ธัน   |       |
|                  |                 | 2554   |       | วาคม |       |
|                  |                 |        |       | 2553 |       |
+------------------+-----------------+--------+-------+------+-------+
|                  |                 | สัดส่วนก |       | สัดส่ว |       |
|                  |                 | ารถือหุ้น |       | นการ |       |
|                  |                 |        |       | ถือหุ้น |       |
|                  |                 | (      |       |      |       |
|                  |                 | ร้อยละ) |       | (ร้อ  |       |
|                  |                 |        |       | ยละ) |       |
+------------------+-----------------+--------+-------+------+-------+
|                  |                 | บริษ    | บร    | บ    | บร    |
|                  |                 | ัท^(/1) | ิษัทย่อย | ริษัท^ | ิษัทย่อย |
|                  |                 |        | ^(/2) | (/1) | ^(/2) |
+------------------+-----------------+--------+-------+------+-------+
| 1. นายอนันต์       | ประธานกรรมการ   | -ไม่มี-  | -ไม่มี- | -    | -ไม่มี- |
| อัศวโภคิน          |                 |        |       | ไม่มี- |       |
+------------------+-----------------+--------+-------+------+-------+
| 2. นายรัตน์        | ประ             | -ไม่มี-  | -ไม่มี- | -    | -ไม่มี- |
| พานิชพันธ์          | ธานกรรมการบริหาร |        |       | ไม่มี- |       |
+------------------+-----------------+--------+-------+------+-------+
| 3. นายไพโรจน์     | ประธา           | 0.07   | -ไม่มี- | 0.11 | -ไม่มี- |
| เฮงสกุล           | นกรรมการตรวจสอบ |        |       |      |       |
|                  |                 | (ลดลง  |       |      |       |
|                  |                 | 0.04)  |       |      |       |
+------------------+-----------------+--------+-------+------+-------+
| 4. นายอดุลย์       | ประธ            | 0.008  | -ไม่มี- | 0.01 | -ไม่มี- |
| วินัยแพทย์          | านกรรมการสรรหาแ |        |       |      |       |
|                  | ละกำหนดค่าตอบแทน | (ลดลง  |       |      |       |
|                  | แล              | 0.002) |       |      |       |
|                  | ะกรรมการตรวจสอบ |        |       |      |       |
+------------------+-----------------+--------+-------+------+-------+
| 5. นายสุวิทย์       | กรรมการตรวจสอบ  | -ไม่มี-  | -ไม่มี- | -    | -ไม่มี- |
| อุดมทรัพย์          |                 |        |       | ไม่มี- |       |
+------------------+-----------------+--------+-------+------+-------+
| 6. นายนพร        | กรรมการบริหาร    | -ไม่มี-  | -ไม่มี- | -    | -ไม่มี- |
| สุนทรจิตต์เจริญ      | แ               |        |       | ไม่มี- |       |
|                  | ละกรรมการสรรหาแ |        |       |      |       |
|                  | ละกำหนดค่าตอบแทน |        |       |      |       |
+------------------+-----------------+--------+-------+------+-------+
| 7. นางสุวรรณา     | กรรมการ         | -ไม่มี-  | -ไม่มี- | -    | -ไม่มี- |
| พุทธประสาท        | แ               |        |       | ไม่มี- |       |
|                  | ละกรรมการสรรหาแ |        |       |      |       |
|                  | ละกำหนดค่าตอบแทน |        |       |      |       |
+------------------+-----------------+--------+-------+------+-------+
| 8. นางศศิธร       | กรรมการบริหาร    | -ไม่มี-  | -ไม่มี- | 0.05 | -ไม่มี- |
| พงศธร            | และ             |        |       |      |       |
|                  |                 | (ลดลง  |       |      |       |
|                  | กรรมการผู้จัดการ   | 0.05)  |       |      |       |
+------------------+-----------------+--------+-------+------+-------+
| 9. นายไพโรจน์     | กรรมการบริหาร    | 0.82   | -ไม่มี- | 0.93 | -ไม่มี- |
| ไพศาลศรีสมสุข      | และ             |        |       |      |       |
|                  |                 | (ลดลง  |       |      |       |
|                  | ร               | 0.11)  |       |      |       |
|                  | องกรรมการผู้จัดการ |        |       |      |       |
+------------------+-----------------+--------+-------+------+-------+

หมายเหตุ ^(/1) บริษัท หมายถึง บริษัท แอล เอช ไฟแนนซ์เชียล กรุ๊ป จำกัด (มหาชน)

^(/2) บริษัทย่อย หมายถึง ธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด (มหาชน)

ค่าตอบแทนของผู้สอบบัญชี

บริษัทจ่ายค่าตอบแทนการสอบบัญชี ให้แก่บริษัท สำนักงาน เอินส์ท แอนด์ ยัง จำกัด
ซึ่งเป็นสำนักงานสอบบัญชีของบริษัท

-   สำหรับรอบปีบัญชี 2554 เป็นจำนวนเงินรวม 680,000 บาท

-   สำหรับรอบปีบัญชี 2553 เป็นจำนวนเงินรวม 640,000 บาท

8.3 การกำกับดูแลกิจการ

คณะกรรมการบริษัท ได้ให้ความสำคัญกับการกำกับดูแลกิจการที่ดี
เพื่อเพิ่มความสามารถในการแข่งขันและความเชื่อมั่นให้แก่ผู้ถือหุ้น ผู้ลงทุนและผู้ที่เกี่ยวข้องทุกฝ่าย
ซึ่งเป็นปัจจัยพื้นฐานที่สำคัญในการดำเนินงานของบริษัทให้มีประสิทธิภาพ โปร่งใส และน่าเชื่อถือ
รวมทั้งสนับสนุนให้มีการบริหารจัดการด้วยความซื่อสัตย์สุจริต
ซึ่งนำไปสู่การเพิ่มขีดความสามารถในการแข่งขัน การเพิ่มมูลค่าในกิจการ
ความมั่นคงและการเจริญเติบโตอย่างมีเสถียรภาพและยั่งยืน
รวมทั้งให้ความสำคัญต่อระบบการควบคุมภายใน และการตรวจสอบภายใน
การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นและผู้มีส่วนได้เสียอย่างเท่าเทียมกันและเป็นธรรม
มีจริยธรรมในการดำเนินธุรกิจ ดูแลมิให้เกิดปัญหาความขัดแย้งทางผลประโยชน์
และเปิดเผยข้อมูลอย่างเพียงพอรวมทั้งคำนึงถึงความเสี่ยงและวิธีบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสม
ดังนั้นในการบริหารกิจการและการดำเนินงานให้เหมาะสมมีประสิทธิภาพและประสิทธิผลที่ดี
การกำกับดูแลกิจการที่ดี (Good Corporate Governance)
จึงเป็นเรื่องที่บริษัทให้ความสำคัญอย่างมากว่าเป็นสิ่งที่จำเป็นต่อการดำรงอยู่ของบริษัท
โดยนโยบายการกำกับดูแลกิจการ บริษัทได้ยึดหลัก 4
ประการเพื่อสร้างความเชื่อมั่นแก่ผู้ที่เกี่ยวข้องทุกฝ่ายและเป็นรากฐานของการเติบโตที่ยั่งยืนของธุรกิจ
ได้แก่

  1. ความโปร่งใส (Transparency)

  2. ความซื่อสัตย์ (Integrity)

  3. ความรับผิดชอบต่อผลการปฏิบัติงานตามหน้าที่ (Accountability)

  4. ความสามารถในการแข่งขัน (Competitiveness)

คณะกรรมการบริษัท มีภารกิจและความรับผิดชอบตามที่ระบุไว้ในกฎหมายและมติที่ประชุม ผู้ถือหุ้น
โดยคณะกรรมการบริษัทเชื่อมั่นว่ากระบวนการกำกับดูแลกิจการที่ดีจะเป็นหัวใจที่นำไป
สู่ความสำเร็จและบรรลุเป้าหมายสูงสุดของบริษัท อันได้แก่ การเพิ่มมูลค่าให้แก่ผู้ถือหุ้น
ขณะเดียวกันจะช่วยทำให้มั่นใจว่าธุรกิจและกิจการของบริษัทสามารถแข่งขันได้ดีภายใต้การดำเนินงานอย่างมีจรรยาบรรณและเป็นไปตามกฎหมาย

คณะกรรมการบริษัท ได้กำหนดนโยบายการกำกับดูแลกิจการขึ้นเป็นลายลักษณ์อักษรและ
ถือปฏิบัติโดยเคร่งครัด เพื่อเป็นแนวทางให้แก่คณะกรรมการบริษัท ผู้บริหาร
และพนักงานในการปฏิบัติตามกฎหมาย กฎระเบียบและข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง
การกำกับดูแลกิจการที่บริษัทยึดถือเป็นหลักในการดำเนินธุรกิจมาอย่างต่อเนื่อง แบ่งออกเป็น 5
หมวด ดังนี้

หมวดที่ 1 สิทธิของผู้ถือหุ้น

-   บริษัทตระหนักถึงสิทธิและความเท่าเทียมกันของผู้ถือหุ้น โดยผู้ถือหุ้นทุกรายมีสิทธิในการ
    ได้รับข้อมูลอย่างเพียงพอและทันเวลา มีสิทธิในการออกเสียง
    รวมทั้งมีสิทธิที่จะได้รับการดูแลอย่างเป็นธรรม เช่น ความสะดวกในการเข้าประชุมของผู้ถือหุ้น

-   คณะกรรมการบริษัทได้ให้ความสำคัญต่อสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่มไม่ว่าจะเป็น
    ผู้มีส่วนได้เสียภายใน ได้แก่ พนักงานและผู้บริหารของบริษัท หรือผู้มีส่วนได้เสียภายนอกบริษัท
    ได้แก่ คู่แข่ง ภาครัฐและหน่วยงานอื่น ๆ โดยบริษัทมีนโยบายในการปฏิบัติงานที่มีความโปร่งใส
    และมีการกำกับดูแลกิจการที่ดี
    รวมถึงการสนับสนุนให้เกิดการร่วมมือระหว่างบริษัทกับผู้มีส่วนได้เสียในการสร้างสรรค์ประโยชน์ระหว่างกันและดูแลให้มั่นใจว่าผู้มีส่วนได้เสียได้รับการคุ้มครองและปฏิบัติด้วยดี

-   คณะกรรมการบริษัท ได้กำหนดให้มีการประชุมใหญ่สามัญผู้ถือหุ้นปีละครั้ง ภายในเวลาไม่เกิน 4
    เดือน นับแต่วันสิ้นสุดรอบปีบัญชี
    หรืออาจจะเรียกประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้นเมื่อมีเรื่องที่ต้องนำเสนอให้ผู้ถือหุ้นพิจารณา

-   ในการประชุมผู้ถือหุ้นบริษัทได้จัดส่งหนังสือนัดประชุมพร้อมทั้งข้อมูลประกอบการประชุมตามวาระต่างๆ
    ให้ผู้ถือหุ้นทุกรายทราบล่วงหน้าก่อนวันประชุมไม่น้อยกว่า 7 วันอย่างเท่าเทียมกัน
    และหากเป็นการประชุมที่มีวาระที่มีความสำคัญบริษัทได้จัดส่งหนังสือนัดประชุมพร้อมทั้งข้อมูลประกอบการประชุมให้ผู้ถือหุ้นทุกรายทราบล่วงหน้าก่อน
    วันประชุมไม่น้อยกว่า 14 วัน ทั้งนี้เพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นมีเวลาศึกษาข้อมูลอย่างละเอียด
    และบริษัทได้เพิ่มทางเลือกให้กับผู้ถือหุ้นโดยให้กรรมการอิสระเป็นผู้รับมอบอำนาจจากผู้ถือหุ้น
    ในกรณีที่ผู้ถือหุ้นไม่สามารถเข้าร่วมประชุมได้
    นอกจากนี้ผู้ถือหุ้นสามารถใช้สิทธิในการลงคะแนนเสียงในการประชุมผู้ถือหุ้นในวาระต่างๆ ได้
    เช่น การเลือกตั้งกรรมการ การแต่งตั้งผู้สอบบัญชี เป็นต้น

-   การเข้าร่วมประชุม
    บริษัทจัดให้มีเจ้าหน้าที่ตรวจสอบเอกสารของผู้ถือหุ้นหรือผู้รับมอบฉันทะที่มีสิทธิเข้าร่วมประชุมตามรายละเอียดเกี่ยวกับเอกสารหรือหลักฐานแสดงความเป็นผู้ถือหุ้น
    หรือผู้รับมอบฉันทะที่ได้แจ้งไว้ในหนังสือเชิญประชุมเพื่อรักษาสิทธิและความเท่าเทียมกันของผู้ถือหุ้น
    ผู้ถือหุ้นสามารถลงทะเบียนเข้าประชุมก่อนการประชุมอย่างเพียงพอ
    และเพื่ออำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้น บริษัทได้นำระบบคอมพิวเตอร์มาใช้ในการลงทะเบียน
    พร้อมทั้งจัดพิมพ์บัตรลงคะแนนในแต่ละวาระให้แก่ผู้ถือหุ้น
    เพื่อให้การลงทะเบียนเป็นไปด้วยความรวดเร็ว และถูกต้อง
    สำหรับผู้ถือหุ้นที่ไม่สามารถมาร่วมประชุมได้ด้วยตนเอง
    และมีความประสงค์จะมอบฉันทะให้บุคคลอื่นเข้าประชุมแทน
    บริษัทได้เสนอชื่อกรรมการอิสระมากกว่า 1 คน พร้อมประวัติให้ผู้ถือหุ้นพิจารณา มอบฉันทะ
    บริษัทได้แนบหนังสือมอบฉันทะที่ผู้ถือหุ้นสามารถกำหนดทิศทางการลงคะแนนเสียงได้
    ซึ่งผู้ถือหุ้นสามารถดาวน์โหลดหนังสือมอบฉันทะได้จากเว็บไซต์ของบริษัท

-   ก่อนเริ่มการประชุมผู้ถือหุ้น เพื่อพิจารณาระเบียบวาระต่างๆ
    จะมีการแจ้งจำนวนหรือสัดส่วนผู้ถือหุ้นหรือผู้รับมอบฉันทะที่เข้าร่วมประชุม
    รวมถึงการชี้แจงกติกาและสิทธิในการลงคะแนนเสียงที่ต้องการในแต่ละวาระ
    และวิธีออกเสียงลงคะแนนในแต่ละวาระ

-   การดำเนินการประชุม ที่ประชุมผู้ถือหุ้นจะพิจารณาระเบียบวาระตามลำดับที่กำหนดไว้ใน
    หนังสือเชิญประชุม
    เว้นแต่ที่ประชุมจะมีมติให้เปลี่ยนลำดับระเบียบวาระด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่าสองในสามของจำนวนผู้ถือหุ้นที่มาประชุมผู้ถือหุ้นหรือผู้ถือหุ้นซึ่งมีหุ้นนับรวมกันได้ไม่น้อยกว่าหนึ่งในสามของจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้ทั้งหมดขอให้ที่ประชุมพิจารณาเรื่องอื่นนอกจากที่กำหนดไว้ในหนังสือเชิญประชุมก็ได้

-   บริษัทจัดให้มีการอำนวยความสะดวกในกระบวนการจัดประชุมผู้ถือหุ้นและจัดสรรเวลา
    สำหรับการประชุมอย่างเหมาะสม
    โดยประธานในที่ประชุมจะเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นมีโอกาสแสดงความเห็นและตั้งคำถามโดยเท่าเทียมกัน
    บริษัทจะดำเนินการอย่างดีที่สุดเพื่อให้กรรมการทุกคน ผู้บริหารระดับสูงของบริษัทและบริษัทย่อย
    รวมทั้งผู้สอบบัญชีเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้น
    เพื่อชี้แจงข้อซักถามและได้มีการจดบันทึกรายงานการประชุมอย่างถูกต้อง ครบถ้วน
    เพื่อให้ผู้ถือหุ้นสามารถตรวจสอบได้ในภายหลัง

หมวดที่ 2 การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน

-   คณะกรรมการบริษัท ตระหนักถึงสิทธิและความเท่าเทียมกันของผู้ถือหุ้นทุกราย
    และปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นทุกกลุ่มไม่ว่าจะเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ รายย่อย บุคคลธรรมดา
    หรือสถาบันผู้ถือหุ้นไทย หรือผู้ถือหุ้นต่างชาติ ด้วยความเป็นธรรม เสมอภาคเท่าเทียมกัน
    ผู้ถือหุ้นจะได้รับข้อมูลที่สำคัญของบริษัทอย่างถูกต้องครบถ้วนในเวลาเดียวกันอย่างเป็นธรรม
    เพื่อปกป้องสิทธิขั้นพื้นฐานของผู้ถือหุ้น

-   ผู้ถือหุ้นที่เป็นผู้บริหาร
    จะไม่เพิ่มวาระการประชุมผู้ถือหุ้นที่ไม่ได้แจ้งเป็นการล่วงหน้าโดยไม่จำเป็น
    โดยเฉพาะในวาระสำคัญที่ผู้ถือหุ้นต้องใช้เวลาในการศึกษาข้อมูลก่อนการตัดสินใจ

-   คณะกรรมการบริษัท ได้ตระหนักถึงความสำคัญของการเก็บรักษาและป้องกันการใช้ข้อมูล
    ภายในเป็นอย่างยิ่ง

-   บริษัทได้กำหนดแนวทางการปฏิบัติงานของพนักงานให้ปฎิบัติหน้าที่ด้วยความซื่อสัตย์สุจริต
    ยุติธรรม ปฎิบัติตามกฎหมาย กฎระเบียบต่าง ๆ
    และไม่ให้ความสำคัญต่อผลประโยชน์ส่วนตนเหนือความรับผิดชอบที่มีต่อบริษัท
    ซึ่งรวมถึงการที่พนักงานไม่นำข้อมูลภายในไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตน

-   บริษัทกำหนดให้กรรมการ ผู้บริหารสูงสุด หรือผู้ดำรงตำแหน่งระดับบริหาร 4 รายแรก
    นับต่อจากผู้บริหารสูงสุดลงมา ผู้ซึ่งดำรงตำแหน่งระดับบริหารรายที่ 4 ทุกราย รวมถึง
    ผู้ดำรงตำแหน่งสูงกว่าหรือเทียบเท่าผู้จัดการฝ่ายบัญชีและการเงิน
    รวมถึงคู่สมรสและบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ
    จะต้องรายงานการถือครองหลักทรัพย์ของบริษัทต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
    ภายใน 30 วันนับจากวันที่ดำรงตำแหน่ง
    และรายงานการเปลี่ยนแปลงการถือครองหลักทรัพย์ภายใน 3
    วันทำการนับจากวันที่มีการเปลี่ยนแปลงนอกจากนี้
    กรรมการและผู้บริหารจะต้องนำส่งรายงานการมีส่วนได้เสียของตนหรือบุคคลที่เกี่ยวโยงกันกับผู้บริหารบริษัทหรือบริษัทย่อยให้เป็นไปตามระเบียบ
    และเงื่อนไขต่าง ๆ
    ของบริษัทเพื่อให้สอดคล้องกับกฎเกณฑ์ของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

-   การอำนวยความสะดวก
    และกำหนดวิธีการให้แก่ผู้ถือหุ้นส่วนน้อยในการเสนอเพิ่มวาระการประชุม
    และเสนอชื่อบุคคลเพื่อเข้าดำรงตำแหน่งกรรมการล่วงหน้าก่อนวันประชุม ผู้ถือหุ้นนั้น
    ขณะนี้บริษัทยังมิได้ดำเนินการ

หมวดที่ 3 บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย

บริษัทเป็นบริษัทแม่ของกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
ซึ่งเป็นสถาบันการเงินที่ได้รับความไว้วางใจให้เป็นแหล่งระดมเงินทุนของประเทศ
บริษัทจึงมีหน้าที่ปกป้องผลประโยชน์ของประชาชนผู้ฝากเงินและผลประโยชน์ของลูกค้าที่มาใช้บริการ
บริษัทจะต้องรักษาไว้ซึ่งชื่อเสียง เกียรติประวัติและภาพพจน์อันดีในการเป็นบริษัทที่มีคุณภาพ
ยึดมั่นความโปร่งใส
ความซื่อสัตย์และความรับผิดชอบอันเป็นการสร้างความเชื่อมั่นต่อผู้ลงทุนในระบบสถาบันการเงิน
และปลูกฝังจิตสำนึกในการปฏิบัติงานอย่างมีจริยธรรม
รวมทั้งยึดถือเป็นแนวทางในการปฏิบัติหน้าที่ตามภารกิจของบริษัทด้วยความซื่อสัตย์ สุจริต
และเที่ยงธรรม ทั้งการปฏิบัติต่อบริษัท ผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม สาธารณชนและสังคม

ในการประชุมคณะกรรมการบริษัท หรือการประชุมผู้ถือหุ้น หากคณะกรรมการบริษัท ผู้บริหาร
หรือผู้ถือหุ้นที่มีส่วนได้เสียในวาระใด จะต้องเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับส่วนได้เสียของตนและ
ผู้ที่เกี่ยวข้องให้ที่ประชุมทราบ และจะไม่มีสิทธิออกเสียงในวาระดังกล่าวนั้น
เพื่อให้ที่ประชุมสามารถพิจารณาธุรกรรมของบริษัทที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์และสามารถตัดสินใจเพื่อประโยชน์ของบริษัทโดยรวม

บริษัทได้กำหนดจรรยาบรรณและจริยธรรมขึ้นเป็นลายลักษณ์อักษร
เพื่อใช้ยึดถือเป็นแนวทางในการปฏิบัติ ไว้ดังนี้

  1. จรรยาบรรณและจริยธรรมธุรกิจของบริษัท

  2. จริยธรรมของกรรมการ

3. จริยธรรมของพนักงาน

1.  จรรยาบรรณและจริยธรรมธุรกิจของบริษัท

บริษัทมีความมุ่งมั่นที่จะดำเนินการภายใต้หลักการที่ยึดมั่นขององค์กร ได้แก่ ความซื่อสัตย์สุจริต
มีคุณธรรม และมีความรับผิดชอบ ทั้งนี้กรรมการ
ผู้บริหารและพนักงานทุกคนจะมุ่งมั่นที่จะดำเนินการและยึดถือในหลักการต่อไปนี้

  ----------------------- --------------------------------------------------------------------------------------
  1. ลูกค้า                 บริษัทมุ่งให้ลูกค้าได้รับประโยชน์และความพึงพอใจอย่างสูงสุด โดยเอาใจใส่ปกป้องผลประโยชน์ของลูกค้า
                          นำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่ดีอย่างมีคุณภาพให้บริการด้วยความเป็นธรรม รวมถึงดูแลรักษาข้อมูลต่าง ๆ
                          ของลูกค้าไว้เป็นความลับ

  2. ผู้ถือหุ้น                บริษัทมุ่งให้มีการดำเนินธุรกิจอย่างมีประสิทธิภาพ โปร่งใส สร้างผลตอบแทนที่เหมาะสมแก่ผู้ถือหุ้น
                          โดยดำเนินการให้มีผลประกอบการที่ดีอย่างต่อเนื่อง พร้อมทั้งมีระบบการควบคุมภายในและการตรวจสอบภายใน
                          รวมทั้งระบบการบริหารความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ

  3. พนักงาน               บริษัทถือว่าพนักงานของบริษัททุกคนเป็นสมบัติที่มีค่า
                          บริษัทมุ่งพัฒนาพนักงานอย่างต่อเนื่องและส่งเสริมพนักงานให้มีโอกาสในความก้าวหน้าและความมั่นคง
                          ให้ผลตอบแทนที่เหมาะสมตามความรู้ความสามารถและผลการปฏิบัติงาน

  4.                      บริษัทปฏิบัติต่อพันธมิตรและคู่แข่งทางการค้าอย่างเป็นธรรมและรักษาความลับภายใต้หลักเกณฑ์และกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
  พันธมิตรและคู่แข่งทางการค้า   รวมทั้งไม่แสวงหาข้อมูลของพันธมิตรและคู่แข่งทางการค้าอย่างไม่สุจริตและไม่เป็นธรรม

  5. เจ้าหนี้และคู่ค้า          บริษัทยึดมั่นในความซื่อสัตย์ต่อการปฏิบัติตามเงื่อนไขที่ให้ไว้ต่อเจ้าหนี้และ คู่ค้าทุกประเภทโดยอยู่ภายใต้เงื่อนไข
                          รวมทั้งหลักเกณฑ์และที่กฎหมายกำหนด

  6. สังคมและสิ่งแวดล้อม      บริษัทยึดมั่นในการดำเนินธุรกิจอย่างมีความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม ระมัดระวังในการพิจารณาดำเนินการใด
                          ๆ ในเรื่องที่กระทบต่อความรู้สึกของสาธารณชน และส่งเสริมพนักงานให้มีจิตสำนึกและความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อม

  7.                      บริษัทยึดมั่นในการดำเนินธุรกิจโดยคำนึงถึงประโยชน์สูงสุดของลูกค้าและของบริษัท
  ความขัดแย้งทางผลประโยชน์   โดยบริษัทจะควบคุมดูแลและให้ความสำคัญเกี่ยวกับรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
                          หรือรายการที่เกี่ยวโยงกันหรือรายการระหว่างกันที่ไม่เหมาะสม
                          ซึ่งรายการที่เกี่ยวโยงกันได้กำหนดราคาและเงื่อนไขเสมือนทำรายการกับบุคคลภายนอก

  8. การเปิดเผยข้อมูลข่าวสาร  บริษัทมุ่งเปิดเผยข้อมูลข่าวสารของบริษัทต่อผู้ถือหุ้น นักลงทุน และสาธารณชนทั่วไปอย่างถูกต้องครบถ้วน ทั่วถึง
                          และทันเวลา รวมทั้งเป็นไปตามกฎหมายและระเบียบต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง

  9. การกำกับดูแลกิจการ      บริษัทยึดมั่นในการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี รวมทั้งบริษัทจะให้ความร่วมมือต่อองค์กรที่กำกับดูแลบริษัท
                          โดยบริษัทจะรายงานข้อมูลต่อองค์กรที่กำกับดูแลอย่างถูกต้อง ครบถ้วน และทันเวลา
  ----------------------- --------------------------------------------------------------------------------------

2. จริยธรรมของกรรมการ

เนื่องจากคณะกรรมการบริษัทเป็นผู้ที่มีบทบาทสำคัญในฐานะผู้นำที่จะนำพาองค์กรไป สู่ความสำเร็จ
โดยเป็นผู้กำหนดนโยบาย และชี้นำพฤติกรรมของบุคลากรในบริษัทไปในทิศทางที่ถูกต้อง ดังนั้น
คณะกรรมการบริษัทจึงยึดหลักการและวิธีปฏิบัติดังต่อไปนี้
ในการปฏิบัติหน้าที่กรรมการที่ดีภายใต้กรอบคุณธรรมและจริยธรรมเพื่อเป็นแบบอย่างที่ดีสำหรับผู้บริหาร
และพนักงานทุกระดับของบริษัท

1.  หน้าที่จัดการกิจการ

-   กำกับดูแลการดำเนินกิจการของบริษัท
    ให้เป็นไปโดยไม่เสี่ยงต่อความมั่นคงของบริษัทจนเกินควร

-   ปฏิบัติหน้าที่ด้วยความซื่อสัตย์สุจริต โปร่งใส มีคุณธรรมและยุติธรรม
    เพื่อให้มั่นใจได้ว่าในการตัดสินใจและกระทำการใด ๆ
    มีการคำนึงถึงผลประโยชน์สูงสุดของบริษัทและจะไม่เลือกปฏิบัติหรือละเว้นปฏิบัติกับบุคคลใดบุคคลหนึ่งเป็นการเฉพาะโดยยึดหลักความเสมอภาค

-   ปฏิบัติหน้าที่อย่างมืออาชีพด้วยความรู้ความชำนาญ ความมุ่งมั่นและด้วยความระมัดระวัง
    รวมถึงมีการประยุกต์ใช้ความรู้และทักษะในการจัดการบริษัทอย่างเต็มความรู้ความสามารถ

-   ไม่หาประโยชน์ส่วนตนและผู้ที่เกี่ยวข้อง
    โดยนำสารสนเทศภายในที่ยังไม่เปิดเผยหรือที่เป็นความลับไปใช้หรือนำไปเปิดเผยกับบุคคลภายนอกหรือกระทำการอันก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ทั้งโดยเจตนา
    และไม่เจตนาต่อบุคคลที่สาม
    และไม่ใช้ข้อมูลที่ได้รับจากตำแหน่งหน้าที่การงานเพื่อผลประโยชน์ส่วนตน
    และจะไม่ใช้ข้อมูลนั้นเพื่อประโยชน์ของผู้อื่น

-   กำกับดูแลการดำเนินงานของบริษัทให้เป็นไปตามกฎหมายที่เกี่ยวข้อง กฎระเบียบ
    และแนวนโยบายของทางการ รวมทั้งกำกับดูแลมิให้มีการปิดบังข้อมูลที่เป็นข้อเท็จจริง
    และจัดให้มีการรายงานสารสนเทศที่ถูกต้อง ครบถ้วน ทันเวลา และสม่ำเสมอ

-   ดำเนินการตามกฎหมายและข้อบังคับต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจ

    1.  ความสัมพันธ์กับผู้ถือหุ้น ลูกค้า เจ้าหนี้ คู่ค้า และพนักงาน

-   กรรมการมีความรับผิดชอบต่อผู้ถือหุ้น เช่น ในเรื่องเกี่ยวกับการเปิดเผยสารสนเทศ
    วิธีการปฏิบัติทางบัญชี การใช้สารสนเทศภายใน และความขัดแย้งทางผลประโยชน์

-   ปกป้องผลประโยชน์ของลูกค้า เอาใจใส่และรับผิดชอบสูงสุดต่อลูกค้า

-   ประพฤติปฏิบัติภายใต้กรอบกติกาของการแข่งขันที่ดี ไม่ทำลายชื่อเสียงของคู่แข่งทางการค้า
    รวมทั้งไม่แสวงหาข้อมูลของคู่แข่งทางการค้าอย่างไม่สุจริตและไม่เป็นธรรม

-   ดูแลให้มีความเท่าเทียมกันในโอกาสของการจ้างงานและหลักการอื่น ๆ
    ที่เกี่ยวข้องกับพนักงานและทำให้มั่นใจได้ว่าพนักงานมีความรู้ความชำนาญที่จำเป็นสำหรับการดำเนินงานในธุรกิจ

    1.  ความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม

-   ดำเนินธุรกิจอย่างมีความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม

-   ระมัดระวังและเอาใจใส่ในการดำเนินการใด ๆ ที่จะมีผลกระทบต่อสาธารณชน

-   ส่งเสริมให้มีจิตสำนึกและความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อม

  3. จริยธรรมของพนักงาน

  แบ่งออกเป็น 4 หมวด ดังต่อไปนี้

  หมวดที่ 1 ความซื่อสัตย์ สุจริต และหลักคุณธรรม (Integrity)

ความซื่อสัตย์สุจริตเป็นคุณสมบัติพื้นฐานที่สำคัญของพนักงานและผู้บริหารทุกระดับของบริษัท
พนักงานและผู้บริหารทุกระดับมีโอกาสให้คุณให้โทษกับลูกค้า มีโอกาสสร้างความเสียหายแก่ลูกค้า
เพื่อนร่วมงาน ผู้ถือหุ้น ตลอดจนสังคมโดยส่วนรวม ดังนั้นเพื่อให้ลูกค้า ผู้ถือหุ้น
และผู้กำกับดูแลให้ความไว้วางใจและเชื่อถือ เจ้าหน้าที่และผู้บริหารทุกคนต้องมีความซื่อสัตย์สุจริต
จิตใจมั่นคงและมีคุณธรรม ปฏิบัติหน้าที่โดยยุติธรรม ไม่เห็นแก่อามิสสินจ้าง
ไม่เห็นแก่ประโยชน์ส่วนตน ต้องยึดถือความสบายใจและประโยชน์ของลูกค้า
ตลอดจนประโยชน์ของส่วนรวมเป็นที่ตั้ง

  หมวดที่ 2 การรักษาความลับภายในบริษัท (Confidentiality)

ในกิจการของบริษัท การเก็บความลับ หมายถึง การรักษาข้อมูลสำคัญทุกชนิดของบริษัท
ข้อมูลสำคัญเหล่านี้รวมถึง

-   ข้อมูลทางการเงิน

-   ข้อมูลเกี่ยวกับทรัพย์สินของบริษัท

-   ข้อมูลเกี่ยวกับการบริหารระบบภายในของบริษัท ซึ่งรวมถึงสถิติตัวเลขและรายงานต่าง ๆ

-   ข้อมูลพนักงานของบริษัททั้งอดีตและปัจจุบัน

-   ข้อมูลเกี่ยวกับคู่ค้าของบริษัท

-   ข้อมูลเกี่ยวกับการติดต่อธุรกิจกับทางรัฐบาลหรือตัวแทน

การรักษาความลับภายในบริษัท เป็นสิ่งจำเป็นอย่างยิ่งสำหรับธุรกิจการเงิน
ซึ่งประกอบด้วยบริษัทที่ทำธุรกิจต่อเนื่องกัน บางครั้งลักษณะของงานทำให้รู้ความลับของลูกค้า
ซึ่งถ้าหากนำมาเปิดเผยอาจจะเป็นผลเสียต่อลูกค้าหรือผู้อื่น ดังนั้นจึงมีแนวทางในการปฏิบัติ
เพื่อป้องกันไม่ให้เกิดการเสื่อมเสียชื่อเสียง หรือความเสียหายต่อบริษัทที่พนักงานสังกัดอยู่
หรือต่อลูกค้าและสาธารณชน

หมวดที่ 3 จรรยาบรรณวิชาชีพ (Professionalism)

เพื่อเป็นการสร้างสามัญสำนึกของผู้บริหาร
และพนักงานเจ้าหน้าที่ทุกระดับของบริษัทให้ประพฤติอยู่ในกรอบวิธีปฏิบัติที่เหมาะสมโดยคำนึงถึงหลักคุณธรรม
จริยธรรมและความยุติธรรมอันจะส่งผลให้เกิดภาพพจน์ที่ดีต่อธุรกิจบริษัทโดยรวม

  หมวดที่ 4 การปฏิบัติต่อสังคม (Service to Community)

การดำเนินธุรกิจบริษัทมิได้จำกัดอยู่เพียงในแวดวงของเพื่อนร่วมอาชีพอุตสาหกรรมบริษัทและลูกค้าเท่านั้น
ในฐานะที่เป็นบุคคลและนิติบุคคลในสังคมของประเทศ
พึงมีจิตสำนึกและความตระหนักของการอำนวยประโยชน์ต่อสังคม
ทั้งทางด้านการดำเนินธุรกิจหรือส่วนตัว

หมวดที่ 4 การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

คณะกรรมการบริษัท มีนโยบายการดำเนินงานด้วยความโปร่งใส สามารถตรวจสอบได้
และเปิดเผยข้อมูล ทั้งข้อมูลทางการเงินและข้อมูลที่มิใช่ข้อมูลทางการเงินของบริษัท ต่อผู้ถือหุ้น
ผู้ลงทุน และสาธารณชนทั่วไป รวมทั้งเป็นไปตามกฎหมายและระเบียบต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง
โดยผ่านช่องทางที่สามารถเข้าถึงข้อมูลได้โดยง่าย มีความเท่าเทียมกันและน่าเชื่อถือ

-   บริษัทมีนโยบายการเปิดเผยข้อมูลข่าวสารของบริษัทต่อผู้ถือหุ้น ผู้ลงทุน
    และสาธารณชนทั่วไปด้วยความโปร่งใส ถูกต้อง ครบถ้วน เพียงพอและทันเวลา
    และสามารถตรวจสอบได้ รวมทั้งเป็นไปตามกฎหมายและระเบียบต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง

-   บริษัทแจ้งรายละเอียดการประชุมและเอกสารการประชุมผู้ถือหุ้น
    โดยจัดทำเอกสารการประชุมทั้งภาษาไทยและภาษาอังกฤษ
    และเปิดเผยให้นักลงทุนทราบเป็นการทั่วไปล่วงหน้าก่อนการประชุม
    โดยแจ้งการเปิดเผยให้ทราบผ่านช่องทางการเผยแพร่ข้อมูลของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
    และเปิดเผยข้อมูลผ่านเว็บไซต์ของบริษัทเพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นได้มีเวลาศึกษาข้อมูลประกอบการประชุมล่วงหน้าอย่างเพียงพอ
    ทั้งนี้ รายละเอียดที่ปรากฎบนเว็บไซต์ และในเอกสารที่จัดส่งให้ผู้ถือหุ้นเป็นข้อมูลเดียวกัน
    นอกจากนี้ บริษัทได้ลงประกาศบอกกล่าวการนัดประชุมผู้ถือหุ้นทางหนังสือพิมพ์เป็นเวลา 3
    วันติดต่อกัน ล่วงหน้าก่อนวันประชุมไม่น้อยกว่า 3 วัน
    โดยรายละเอียดวาระการประชุมระบุชัดเจนว่าเป็นเรื่องที่จะเสนอเพื่อทราบ เพื่ออนุมัติ
    หรือเพื่อพิจารณาแล้วแต่กรณี รวมทั้งความเห็นของคณะกรรมการในเรื่องดังกล่าว

-   บริษัทแจ้งมติที่ประชุมผู้ถือหุ้นผ่านช่องทางการเปิดเผยข้อมูลของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยทันทีภายในวันประชุม
    หรือช่วงเวลาก่อนเปิดการซื้อขายหลักทรัพย์รอบเช้า อย่างน้อย 1
    ชั่วโมงของวันทำการถัดไปเพื่อให้นักลงทุนทราบโดยทั่วกัน
    และจัดทำรายงานการประชุมที่มีสาระสำคัญครบถ้วน
    ซึ่งบริษัทจะเผยแพร่รายงานดังกล่าวในเว็บไซต์ของบริษัท
    และนำส่งตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ภายใน 14 วันนับจากวันประชุม ผู้ถือหุ้น
    และจัดเก็บรายงานการประชุมไว้ ณ สำนักงานของบริษัท

-   คณะกรรมการบริษัท ได้แต่งตั้งคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
    เพื่อทำหน้าที่ในการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
    กรรมการผู้จัดการและกรรมการไว้อย่างชัดเจนและโปร่งใส
    สอดคล้องกับบทบาทหน้าที่ความรับผิดชอบ
    ทั้งนี้ในการกำหนดค่าตอบแทนกรรมการจะต้องได้รับการอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น
    และเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปี

-   บริษัทได้ให้ความสำคัญต่อการเปิดเผยสารเทศของบริษัท เช่น งบการเงิน
    แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี รายงานประจำปี
    รายงานการเปิดเผยข้อมูลการดำรงเงินกองทุน (Pillar III) ของกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
    และสารสนเทศอื่น ๆ ด้วยความมั่นใจว่าได้เปิดเผยสารสนเทศที่สำคัญครบถ้วน และถูกต้อง
    โปร่งใส ทั่วถึง และทันเวลา รวมทั้งผู้ถือหุ้นและผู้มีส่วนเกี่ยวข้องกลุ่มต่าง ๆ
    ได้รับข้อมูลข่าวสารของบริษัทอย่างเท่าเทียมกัน
    และไม่นำสารสนเทศภายในของบริษัทที่ยังไม่ได้เปิดเผย หรือที่เป็นความลับไปใช้
    หรือนำไปเปิดเผยต่อบุคคลภายนอก ทั้งนี้
    เพื่อให้เกิดความเสมอภาคในการรับรู้ข่าวสารของบริษัทอย่าง เท่าเทียมกัน

บริษัทมีช่องทางในการเผยแพร่ข้อมูลและติดต่อสื่อสารของบริษัท ได้ที่

ที่อยู่ : เลขที่ 1 อาคารคิวเฮ้าส์ ลุมพินี ชั้น 5 ถนนสาทรใต้ แขวงทุ่งมหาเมฆ

เขตสาทร กรุงเทพมหานคร 10120

โทรศัพท์ : 0-2359-0000 ต่อ 2020, 2019, 2013

โทรสาร : 0-2677-7223

อีเมล์ : presidentoffice@lhbank.co.th

เว็บไซต์ : www.lhfg.co.th

-   คณะกรรมการบริษัทให้ความสำคัญในด้านคุณภาพงบการเงิน
    และจัดให้มีการเปิดเผยข้อมูลที่สำคัญอย่างเพียงพอในหมายเหตุประกอบงบการเงินและคำอธิบายและการวิเคราะห์
    เพื่อประโยชน์ของผู้ถือหุ้นและบุคคลทั่วไปในการใช้งบการเงิน

-   คณะกรรมการบริษัท ได้จัดให้มีการรายงานความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อ
    งบการเงินของบริษัทและสารสนเทศทางการเงิน
    โดยแสดงควบคู่กับรายงานของผู้สอบบัญชีในรายงานประจำปี
    งบการเงินของบริษัทได้จัดทำมาตรฐานการบัญชีที่รับรองทั่วไป
    และเลือกใช้นโยบายบัญชีที่เหมาะสมและถือปฏิบัติอย่างสม่ำเสมอ ในการนี้
    คณะกรรมการบริษัทได้แต่งตั้งคณะกรรมการตรวจสอบ
    ซึ่งประกอบด้วยกรรมการอิสระและกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารเป็นผู้ดูแลเกี่ยวกับคุณภาพของรายงานงบการเงินโดยตรง

-   บริษัทจัดให้มีการเปิดเผยรายชื่อ และอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัท
    และคณะกรรมการชุดอื่น ๆ จำนวนครั้งของการประชุม
    จำนวนครั้งที่กรรมการแต่ละคนเข้าร่วมประชุมในปีที่ผ่านมา ค่าตอบแทนกรรมการ
    รวมถึงข้อมูลกรรมการ ผู้บริหาร และข้อมูลขององค์กร
    ในรายงานประจำปีและบนเว็บไซต์ของบริษัท

-   บริษัทมอบหมายให้เลขานุการบริษัท (Company Secretary)
    ทำหน้าที่เผยแพร่ข้อมูลขององค์กร ทั้งข้อมูลทางการเงินและข้อมูลทั่วไปให้แก่ผู้ถือหุ้น นักลงทุน
    นักวิเคราะห์หลักทรัพย์ และหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง ผ่านช่องทางต่าง ๆ ได้แก่
    รายงานต่อ ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และ
    ตลาดหลักทรัพย์ และเว็บไซต์ของบริษัทในหัวข้อ “นักลงทุนสัมพันธ์”
    เพื่อให้ผู้สนใจสามารถศึกษาข้อมูลได้โดยสะดวก นอกจากนี้
    ยังมีการจัดกิจกรรมเพื่อเผยแพร่และชี้แจงข้อมูล
    รวมถึงเปิดโอกาสให้ผู้เข้าร่วมกิจกรรมซักถามข้อมูลอย่างโปร่งใส
    โดยมีผู้บริหารระดับสูงเข้าร่วมชี้แจงด้วย

สำหรับกิจกรรมในปี 2554 ผู้บริหารระดับสูงของบริษัทได้เข้าร่วมกิจกรรมเกี่ยวกับงาน
นักลงทุนสัมพันธ์ ดังนี้

-   การเข้าร่วมกิจกรรม “บริษัทจดทะเบียนพบผู้ลงทุน” (SET Opportunity Day)
    ซึ่งจัดโดยตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยจำนวน 1 ครั้ง
    มีนักวิเคราะห์และนักลงทุนเข้าร่วมประมาณ 40-50 คน

-   การจัดแถลงข่าวต่อสื่อมวลชน (Press Conference) จำนวน 2 ครั้ง
    มีสื่อมวลชนเข้าร่วมประมาณ 30-40 สื่อต่อครั้ง

หมวดที่ 5 ความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริษัท

1.  โครงสร้างคณะกรรมการบริษัท

-   คณะกรรมการบริษัท มีจำนวน 9 ท่าน
    โดยบริษัทได้กำหนดโครงสร้างของคณะกรรมการบริษัทไว้ให้มีจำนวนที่เหมาะสมและพอเพียง
    ประกอบด้วยกรรมการที่เป็นผู้บริหารจำนวน 2 ท่าน กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารจำนวน 4 ท่าน
    และกรรมการที่เป็นอิสระจำนวน 3 ท่าน โดยเป็นไปตามสัดส่วนอย่างยุติธรรมและเหมาะสม
    และเพื่อความเป็นอิสระของประธานกรรมการและเป็นการแบ่งแยกอำนาจหน้าที่ในการกำหนดนโยบาย
    การกำกับดูแล และการบริหารงานประจำออกจากกัน จึงกำหนดให้ประธานกรรมการบริษัท
    ประธานกรรมการบริหาร
    และประธานกรรมการตรวจสอบไม่เป็นบุคคลเดียวกันกับกรรมการผู้จัดการ
    โดยมีการแบ่งแยกอำนาจหน้าที่ระหว่างกันอย่างชัดเจนไม่ให้คนใดคนหนึ่งมีอำนาจโดยไม่จำกัด
    ทำให้เกิดการถ่วงดุลและ สอบทานการบริหารงานได้

-   คณะกรรมการบริษัท ประกอบด้วย
    กรรมการอิสระที่ไม่ได้เป็นลูกจ้างหรือพนักงานที่ได้รับเงินเดือนจากบริษัท
    และมีความเป็นอิสระจากกลุ่มผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของบริษัท
    รวมทั้งสามารถดูแลผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้นรายย่อยได้ มีจำนวนอย่างน้อย 3 คน
    หรืออย่างน้อย 1 ใน 3 ของจำนวนกรรมการทั้งคณะ แล้วแต่จำนวนใดจะสูงกว่า

-   คณะกรรมการบริษัทได้รับการคัดเลือก โดยพิจารณาจากความรู้ ประสบการณ์ ทักษะ
    ความเชี่ยวชาญที่หลากหลาย ความซื่อสัตย์ ความสามารถในการให้ความเห็นที่เป็นอิสระ
    และมีความเข้าใจในธุรกิจของกลุ่มธุรกิจทางการเงิน

-   บริษัทมีการกระจายอำนาจในการบริหารงานที่มีประสิทธิภาพและมีความโปร่งใสในการ
    บริหารจัดการโดยคณะกรรมการบริษัทได้จัดให้มีคณะกรรมการชุดย่อยที่ได้รับการแต่งตั้งโดยคณะกรรมการบริษัท
    ประกอบด้วย คณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการตรวจสอบ
    และคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน และอาจพิจารณาเพิ่มคณะกรรมการย่อยชุดอื่น
    ๆ ตามที่เห็นสมควรเพื่อช่วยในการกำกับดูแลกิจการของบริษัท
    และปฏิบัติหน้าที่ที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท

-   คณะกรรมการบริษัท
    ยังมิได้กำหนดจำนวนบริษัทที่กรรมการแต่ละคนจะไปดำรงตำแหน่งกรรมการในบริษัทอื่น
    อย่างไรก็ดี
    ธนาคารแห่งประเทศไทยได้มีหลักเกณฑ์การไปดำรงตำแหน่งกรรมการในบริษัทอื่นของกรรมการบริษัทเพื่อให้กรรมการแต่ละท่านมีเวลาเพียงพอในการบริหารงานของบริษัท
    นอกจากนี้ กรรมการและผู้บริหาร
    ได้หลีกเลี่ยงการรับตำแหน่งหรืองานใดที่อาจก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์

-   คณะกรรมการบริษัทได้แต่งตั้ง นายวิเชียร อมรพูนชัย เป็นเลขานุการบริษัท ตั้งแต่วันที่ 15
    พฤษภาคม 2552 เพื่อให้เป็นไปตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ฉบับที่ 4)
    พ.ศ. 2551 และหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
    และเพื่อให้การปฏิบัติหน้าที่เป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น

  หน้าที่และความรับผิดชอบของเลขานุการบริษัท

1. จัดทำและเก็บรักษาเอกสาร ดังต่อไปนี้

  1.1 ทะเบียนกรรมการ

  1.2 หนังสือนัดประชุมคณะกรรมการ รายงานการประชุมคณะกรรมการ และ
  รายงานประจำปีของบริษัท

  1.3 หนังสือนัดประชุมผู้ถือหุ้น และรายงานการประชุมผู้ถือหุ้น

  2. เก็บรักษารายงานการมีส่วนได้เสียรายงานโดยกรรมการหรือผู้บริหาร

1.  กรรมการและผู้บริหารมีหน้าที่ “รายงานการมีส่วนได้เสีย” (หมายถึง
    กรรมการและผู้บริหารมีหน้าที่รายงานการมีส่วนได้เสียของตนและผู้เกี่ยวข้องให้บริษัททราบ)

2.  เลขานุการบริษัทจัดส่งสำเนารายงานให้ประธานกรรมการและประธานกรรมการตรวจสอบทราบภายในเจ็ดวันทำการนับแต่วันที่ได้รับรายงานนั้น

3.  ต้องจัดให้มีระบบการเก็บรักษาเอกสารและหลักฐานที่เกี่ยวข้องให้ถูกต้องและครบถ้วน
    และสามารถตรวจสอบได้ภายในระยะเวลาไม่น้อยกว่าห้าปีนับแต่วันที่มีการจัดทำเอกสารหรือข้อมูลดังกล่าว

3. ดำเนินการอื่น ๆ ตามที่คณะกรรมการกำกับตลาดทุนประกาศกำหนด

2.  คณะกรรมการชุดย่อย

-   คณะกรรมการบริษัท
    มีการกระจายอำนาจในการบริหารงานที่มีประสิทธิภาพและมีความโปร่งใสในการบริหารจัดการ
    โดยคณะกรรมการบริษัทได้จัดให้มีคณะกรรมการชุดย่อยที่ได้รับการแต่งตั้งจากคณะกรรมการบริษัท
    ประกอบด้วยคณะกรรมการชุดย่อย จำนวน 3 ชุด ได้แก่ คณะกรรมการบริหาร
    คณะกรรมการตรวจสอบ และคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
    เพื่อช่วยศึกษารายละเอียดและกลั่นกรองงาน
    เพื่อเป็นการแบ่งเบาภาระหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัท
    และทำให้บริษัทมีคณะกรรมการพิจารณาในเรื่องต่าง ๆ เฉพาะด้าน
    และสอดคล้องกับหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

-   ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
    และประธานกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนเป็นกรรมการอิสระ
    เพื่อความโปร่งใสและเป็นอิสระในการปฏิบัติหน้าที่

3.  การประชุมคณะกรรมการ

-   บริษัทได้จัดให้มีการประชุมคณะกรรมการบริษัทอย่างสม่ำเสมอ
    โดยกำหนดการประชุมคณะกรรมการไว้เป็นการล่วงหน้าเป็นประจำทุกเดือน
    สำหรับรอบระยะเวลา 1 ปี และจะมีการประชุมพิเศษเพิ่มเติมตามความจำเป็น
    โดยบริษัทได้แจ้งกำหนดการดังกล่าวให้กรรมการทุกท่านทราบล่วงหน้า
    เพื่อให้สามารถจัดเวลาและเข้าร่วมประชุมได้ ทั้งนี้ จะมีการกำหนดวาระที่ชัดเจนไว้ล่วงหน้า
    และมีวาระการประชุมที่สำคัญ เช่น การพิจารณางบการเงินของบริษัทในแต่ละไตรมาส
    การพิจารณาติดตามผลการดำเนินงานของบริษัท
    ซึ่งบริษัทได้จัดส่งหนังสือเชิญประชุมพร้อมระเบียบวาระการประชุม
    และเอกสารให้แก่กรรมการล่วงหน้าก่อนวันประชุมอย่างน้อย 7 วัน
    เพื่อให้กรรมการมีเวลาในการพิจารณาศึกษาวาระการประชุมและเอกสารประกอบการประชุม
    และปกติการประชุมแต่ละครั้งจะใช้เวลาประมาณ 1 - 2 ชั่วโมง ทั้งนี้
    บริษัทจัดให้มีการจดบันทึกการประชุมเป็นลายลักษณ์อักษร
    และจัดเก็บรายงานการประชุมที่ผ่านการรับรองจากคณะกรรมการบริษัทไว้เพื่อให้สามารถตรวจสอบได้

-   ในการประชุมคณะกรรมการบริษัท
    ประธานกรรมการบริษัทได้จัดสรรเวลาไว้อย่างเพียงพอที่กรรมการจะอภิปรายปัญหาสำคัญกันอย่างรอบคอบโดยทั่วกัน
    และในการพิจารณาบางวาระ
    กรรมการผู้จัดการได้เชิญผู้บริหารเข้าร่วมประชุมเพื่อให้สารสนเทศ
    รายละเอียดเพิ่มเติมในฐานะที่เกี่ยวข้องกับเรื่องที่นำเสนอโดยตรง

4.  การประเมินตนเองของคณะกรรมการ

คณะกรรมการบริษัทได้จัดให้มีการประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการ
และการดูแลเกี่ยวกับการกำกับกิจการที่ดี โดยได้เริ่มทำการประเมินในปี 2552 ทั้งนี้
เพื่อการพัฒนาประสิทธิภาพในการปฏิบัติงาน ดังนี้

- การประเมินการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

- การประเมินตนเองของคณะกรรมการบริษัท

5.  ค่าตอบแทน

คณะกรรมการบริษัท ได้แต่งตั้งคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนขึ้น
โดยมีกรรมการอิสระเป็นประธาน เพื่อทำหน้าที่กำหนดนโยบาย วิธีการ
และหลักเกณฑ์การกำหนดค่าตอบแทนให้แก่กรรมการ และกรรมการผู้จัดการ
ที่เป็นธรรมและสมเหตุสมผล โปร่งใส
เชื่อมโยงกับผลการดำเนินงานของบริษัทและผลการปฏิบัติงานของแต่ละท่าน
ให้อยู่ในระดับเดียวกับอุตสาหกรรม และสูงเพียงพอที่จะดูแลรักษากรรมการที่มีคุณสมบัติที่ต้องการ
โดยการกำหนดค่าตอบแทนกรรมการดังกล่าวได้รับการอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นของบริษัท
และได้เปิดเผยจำนวนค่าตอบแทนไว้ในรายงานประจำปี

6.  การพัฒนากรรมการและผู้บริหาร

คณะกรรมการบริษัท ได้สนับสนุนให้กรรมการ และผู้บริหาร
ได้มีการพัฒนาความรู้โดยการให้ได้รับการอบรม สัมมนาจากสถาบันภายนอก และภายในบริษัท
เพื่อเป็นการเพิ่มพูนความรู้ด้านต่าง ๆ อย่างสม่ำเสมอ

7.  การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

คณะกรรมการบริษัทได้กำหนดหลักเกณฑ์ในการรักษาความลับภายในของบริษัทไว้ในหลักการกำกับดูแลกิจการ
ทั้งนี้ เพื่อความเท่าเทียมกันในการรับรู้ข้อมูล
และเพื่อป้องกันการใช้ข้อมูลภายในเพื่อประโยชน์ของกรรมการ ผู้บริหาร และพนักงาน
ซึ่งรวมถึงคู่สมรสและบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ และเพื่อเป็นการกำกับดูแลกิจการที่ดี (Good
Governance) บริษัทได้มีการกำหนดนโยบายการดูแลการใช้ข้อมูลภายในไว้ดังนี้

-   ห้ามมิให้กรรมการ ผู้บริหาร และพนักงานของบริษัท ซึ่งรวมถึงคู่สมรสและบุตรที่ยัง ไม่
    บรรลุนิติภาวะที่ทราบข้อมูลที่มีสาระสำคัญและงบการเงินของบริษัทซึ่งยังมิได้
    เปิดเผยแก่สาธารณชนทั่วไป ทำการเผยแพร่หรือเปิดเผยแก่บุคคลอื่นทั้งภายในและ
    ภายนอกหน่วยงาน รวมทั้งมิให้มีการล่วงรู้ข้อมูลระหว่างส่วนงานเพื่อป้องกันการนำ
    ข้อมูลภายในที่มีสาระสำคัญซึ่งยังมิได้เปิดเผยแก่สาธารณชนทั่วไป ไปเปิดเผยก่อนเวลา อันควร
    เว้นแต่ส่วนงานนั้นจำเป็นต้องรับทราบโดยหน้าที่และให้ดูแลข้อมูลดังกล่าว
    เช่นเดียวกับหน่วยงานเจ้าของข้อมูล

  ทั้งนี้ ไม่รวมถึงการให้ข้อมูลแก่หน่วยงานราชการที่กำกับดูแล ซึ่งได้แก่ ธนาคาร แห่งประเทศไทย
  สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

-   ห้ามมิให้กรรมการ ผู้บริหาร และพนักงานของบริษัท ซึ่งรวมถึงคู่สมรสและบุตรที่ยัง ไม่
    บรรลุนิติภาวะ ที่ทราบข้อมูลที่สำคัญและงบการเงินของบริษัท ทำการ ซื้อ ขาย
    โอนหรือรับโอนหลักทรัพย์ของบริษัท ในช่วง 7
    วันก่อนการเปิดเผยงบการเงินให้แก่สาธารณชนทราบ

  8. บุคลากรของบริษัท

  เนื่องจากบริษัทเป็นบริษัทโฮลดิ้งที่ไม่ได้ประกอบธุรกิจของตนเอง (Non-operating Holding
  Company) และไม่มีการประกอบธุรกิจอื่นใด บริษัทจึงยังไม่มีความจำเป็นต้องจ้างพนักงาน ทั้งนี้
  หากในอนาคต บริษัทมีความจำเป็นจะต้องใช้พนักงานหรือมีนโยบายขยายการประกอบธุรกิจ
  บริษัทอาจทำการจัดหาพนักงานจากภายนอก (Outsource) หรือจัดจ้างพนักงานใหม่เพิ่มเติม

8.1 จำนวนพนักงานทั้งหมด

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554 บริษัทมีพนักงานจำนวน 2 ท่าน

  8.2 เหตุผล/นโยบาย กรณีมีการเปลี่ยนแปลงจำนวนพนักงานอย่างมีนัยสำคัญ หรือมี
  ข้อพิพาทด้านแรงงานในรอบ 3 ปีที่ผ่านมา

  - ไม่มี -

  8.3 ข้อพิพาทด้านแรงงาน

  - ไม่มี -

4.  ผลตอบแทนรวมและลักษณะผลตอบแทนที่ให้กับพนักงาน

  - ไม่มี -

5.  นโยบายในการพัฒนาบุคลากรของบริษัท

  เนื่องจากในปัจจุบันบริษัท มีพนักงาน 2 ท่าน จึงยังไม่มีการกำหนดนโยบายใน การพัฒนาบุคลากร