9. การจัดการ

แผนผังองค์การของบริษัท

  -----------------------------------------------------------------------
  คณะกรรมการบริษัท

  -----------------------------------------------------------------------

  ---------------------------- --- ------------------------ ----- -------------------
  คณะกรรมการพิจารณาด้านการลงทุน       คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร         คณะกรรมการตรวจสอบ

  ---------------------------- --- ------------------------ ----- -------------------

  -----------------------------------------------------------------------
  กรรมการผู้อำนวยการ

  -----------------------------------------------------------------------

  -----------------------------------------------------------------------
  กรรมการผู้จัดการ

  -----------------------------------------------------------------------

  ------------------- --------- -------------------------- -- -------------------
  ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ             กรรมการผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ      ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ

  ------------------- --------- -------------------------- -- -------------------

[TABLE]

(1) โครงสร้างการจัดการ

 โครงสร้างการจัดการของบริษัท ประกอบด้วยคณะกรรมการทั้งหมด 4 ชุด ได้แก่ คณะกรรมการบริษัท คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร คณะกรรมการพิจารณาด้านการลงทุน และคณะกรรมการตรวจสอบ ซึ่งมีรายละเอียดดังนี้

คณะกรรมการบริษัท

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2544 บริษัทมีกรรมการทั้งหมด 13 ท่าน ประกอบด้วย

ชื่อ – สกุล ตำแหน่ง

1. นายกฤตย์ รัตนรักษ์ ประธานกรรมการ*

2. นายชัย ทองไทย รองประธานกรรมการ

3. นายอดิศร ตันติอนันท์กุล กรรมการผู้อำนวยการและกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

4. นายชูศักดิ์ สาลี กรรมการผู้จัดการและกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

5. นายลักษณ์ ทองไทย กรรมการผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ และกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

6. นายประไพสิทธิ์ ตัณฑ์เกยูร กรรมการและประธานกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

7. นายอนันต์ หวังพงษ์สวัสดิ์ กรรมการและกรรมการบริหาร

8. นายเชษฐ์ รักตะกนิษฐ กรรมการ

9. นายวิโรจน์ เศรษฐปราโมทย์ กรรมการ

10. นายสุรชัย พฤกษ์บำรุง กรรมการและประธานกรรมการตรวจสอบ

11. นายสมบุญ วงศ์รักศักดิ์ กรรมการและกรรมการตรวจสอบ

12 นายสว่าง ทองสมุทร กรรมการและกรรมการตรวจสอบ

13. นายสุวัฒน์ สุขสงเคราะห์ กรรมการและเลขานุการคณะกรรมการ

กรรมการซึ่งมีอำนาจลงลายมือชื่อแทนบริษัทมีจำนวน 6 คน คือ นายกฤตย์ รัตนรักษ์ นายชัย
ทองไทย นายอดิศร ตันติอนันท์กุล นายชูศักดิ์ สาลี นายลักษณ์ ทองไทย และนายสุวัฒน์
สุขสงเคราะห์ โดยกรรมการสองในหกคนนี้ลงลายมือชื่อร่วมกันและประทับตราสำคัญของบริษัท

*เมื่อวันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2545 นายกฤตย์ รัตนรักษ์
ได้ลาออกจากการเป็นประธานกรรมการบริษัทและกรรมการซึ่งมีอำนาจลงลายมือชื่อแทนบริษัท
ดังนั้นที่ประชุมคณะกรรมการครั้งที่ 1/2545 เมื่อวันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2545
ได้มีมติแต่งตั้งนายวีระพันธุ์ ทีปสุวรรณ
เป็นประธานกรรมการและกรรมการซึ่งมีอำนาจลงลายมือชื่อแทนบริษัทแทนตำแหน่งประธานกรรมการที่ว่างลง

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัท

คณะกรรมการมีอำนาจหน้าที่ดูแลและจัดการบริษัทให้เป็นไปตามกฎหมาย
วัตถุประสงค์ข้อบังคับและมติของที่ประชุมผู้ถือหุ้น
และคณะกรรมการอาจมอบหมายให้กรรมการคนหนึ่งหรือหลายคน
หรือบุคคลอื่นใดปฏิบัติการอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่างแทนคณะกรรมการ
โดยจะกำหนดเงื่อนไขอย่างใดก็ได้
คณะกรรมการบริษัทมีอำนาจแต่งตั้งกรรมการจำนวนหนึ่งตามที่เห็นสมควรให้เป็นคณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหารด้วยและให้คณะกรรมการมีอำนาจพิจารณาและแก้ไขเปลี่ยนแปลงหรือเพิ่มเติมชื่อและจำนวนกรรมการซึ่งมีอำนาจลงลายมือชื่อแทนบริษัทและประทับตราสำคัญของบริษัทผูกพันบริษัทได้ตามที่เห็นสมควร

คณะกรรมการต้องประชุมอย่างน้อย 3 เดือนต่อครั้ง
และในการประชุมคณะกรรมการต้องมีกรรมการมาประชุมไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนกรรมการทั้งหมด

คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

คณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร ประกอบด้วย

ชื่อ-สกุล ตำแหน่ง

1. นายประไพสิทธิ์ ตัณฑ์เกยูร ประธานกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

2. นายอดิศร ตันติอนันท์กุล กรรมการผู้อำนวยการ

3. นายชูศักดิ์ สาลี กรรมการผู้จัดการ

4. นายลักษณ์ ทองไทย กรรมการผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ

5. นายอนันต์ หวังพงษ์สวัสดิ์ กรรมการ

6. นายณัฐ สุทธิสมบูรณ์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหาร

1. หน้าที่ความรับผิดชอบ

1.1 บริหารงานทั้งปวงของบริษัทให้เป็นไปตามกฎระเบียบ วิธีการ และเงื่อนไขต่าง ๆ
ที่กฎหมายกำหนดไว้ ได้แก่ กฎหมายแพ่งและพาณิชย์
กฎหมายว่าด้วยการประกอบธุรกิจประกันวินาศภัย พระราชบัญญัติประกันวินาศภัย
พระราชบัญญัติบริษัทมหาชนจำกัด รวมถึงกฎหมายอื่นที่เกี่ยวข้องกับการประกอบธุรกิจของบริษัท
ทั้งที่ใช้อยู่แล้วในขณะนี้ และจะมีขึ้นในอนาคต

1.2 บริหารงานทั้งปวงของบริษัทด้วยความซื่อสัตย์สุจริต ยุติธรรมและมีคุณธรรม
นอกจากนี้จะต้องใช้ความรู้ความสามารถ
และความระมัดระวังในการบริหารงานให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์ของบริษัทอย่างเต็มที่

1.3 ให้จัดทำและส่งรายงานงบการเงินประจำเดือนให้แก่กรรมการเจ้าหน้าที่บริหารทุกท่าน
ภายในวันที่ 20 ของเดือนถัดไป ซึ่งประกอบด้วยงบกำไรขาดทุนและงบดุล
โดยจะต้องแสดงการเปรียบเทียบระหว่างเดือนที่รายงานกับเดือนก่อนและระหว่างระยะเวลาเดียวกันในปีที่รายงานกับปีก่อนด้วย

1.4 ให้จัดทำงบประมาณและแผนงานประจำปีของบริษัท
เสนอต่อที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทเพื่อพิจารณาและอนุมัติให้แล้วเสร็จภายในเดือนพฤศจิกายนของทุกปี

2. อำนาจดำเนินการ

2.1 กำหนดนโยบายการพิจารณารับความเสี่ยงภัยและการทำประกันภัยต่อ

2.2 กำหนดโครงสร้างการบริหารงานและแผนภูมิขององค์กร

2.3 กำหนดข้อบังคับเกี่ยวกับการบริหารงานบุคคล เช่น กฎระเบียบการทำงานของบริษัท
สวัสดิการพนักงาน กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ เป็นต้น

2.4 พิจารณาปรับเปลี่ยนแผนงานประจำปี หรือการขยายงาน เช่น การเปิดหรือยุบสาขาของบริษัท
เป็นต้น

2.5 พิจารณาแต่งตั้งเจ้าหน้าที่ระดับบริหาร ตั้งแต่ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการถึงกรรมการผู้จัดการ

2.6 พิจารณางบประมาณการขึ้นเงินเดือนค่าจ้าง ค่าครองชีพและโบนัสประจำปี
ตลอดจนการปรับเงินเดือนเจ้าหน้าที่ระดับบริหารตั้งแต่ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการถึงกรรมการผู้จัดการ

7.  พิจารณากำหนดอำนาจการอนุมัติและลงนามในเอกสารการปฏิบัติงานของบริษัท

8.  ควบคุมและดูแลการใช้จ่ายเงินของบริษัทให้อยู่ภายในวงเงินงบประมาณที่ได้รับการอนุมัติจากคณะ

กรรมการบริษัท โดยให้มีการกำหนดงบประมาณค่าใช้จ่ายประจำปีของบริษัท
แยกตามหมวดหมู่ของผังบัญชี (Chart of Account)ไว้ล่วงหน้า

2.9
มีอำนาจในการอนุมัติการซื้อทรัพย์สินถาวรที่จำเป็นต่อการดำเนินงานของบริษัทที่เกินจากงบประมาณและแผนงานประจำปีของบริษัทที่ได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัทภายในวงเงินไม่เกิน
1,500,000 บาท(หนึ่งล้านห้าแสนบาทถ้วน)ต่อหนึ่งรายการและรวมแล้วต้องไม่เกิน 5,000,000
บาท(ห้าล้านบาทถ้วน) ต่อปี

2.10 มีอำนาจในการอนุมัติค่าใช้จ่ายที่เกินจากงบประมาณ
และแผนงานประจำปีที่ได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการ บริษัทภายในวงเงินไม่เกิน 5%
ของจำนวนงบประมาณแต่ละหมวดค่าใช้จ่ายและมีอำนาจอนุมัติค่าใช้จ่ายอื่นที่ไม่ได้ระบุไว้ในงบประมาณและแผนงานประจำปีที่ได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัท
ภายในวงเงินไม่เกิน 500,000 บาท (ห้าแสนบาทถ้วน)
ต่อหนึ่งหมวดค่าใช้จ่ายและรวมทุกหมวดค่าใช้จ่ายแล้วต้องไม่เกิน 2,000,000 บาท
(สองล้านบาทถ้วน) ต่อปี

2.11
ในกรณีที่เป็นเรื่องนอกอำนาจหรือเกินอำนาจของคณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหารที่ได้กำหนดไว้ข้างต้น
แต่เป็นเรื่องเร่งด่วนและเพื่อมิให้บริษัทต้องได้รับความเสียหายหรือขาดผลประโยชน์ที่ควรได้ก็ให้ใช้มติที่เป็นเอกฉันท์ของคณะกรรมการเจ้าหน้าที่บริหารดำเนินการได้ตามที่เห็นสมควร
และให้รายงานต่อคณะกรรมการบริษัททราบในโอกาสแรกที่มีการประชุมคณะกรรมการบริษัท

คณะกรรมการพิจารณาด้านการลงทุน

คณะกรรมการพิจารณาด้านการลงทุน ประกอบด้วย

1. นายประไพสิทธิ์ ตัณฑ์เกยูร ประธานกรรมการ

2. นายอนันต์ หวังพงษ์สวัสดิ์ กรรมการ

3. นายอดิศร ตันติอนันท์กุล กรรมการ

4. นายชูศักดิ์ สาลี กรรมการ

5. นายลักษณ์ ทองไทย กรรมการและเลขานุการ

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการพิจารณาด้านการลงทุน

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการพิจารณาด้านการลงทุน มีดังนี้

1.พิจารณากำหนดหลักเกณฑ์ในการลงทุน โดยแยกเป็นประเภทของการลงทุน
กำหนดวงเงินผลประโยชน์ที่คาดว่าจะได้รับ
ข้อมูลและรายละเอียดต่างๆนำเสนอที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทเพื่อพิจารณาอนุมัติในหลักการ

2.พิจารณาลงทุนตามหลักเกณฑ์ที่ได้รับอนุมัติในหลักการจากที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทแล้ว
ส่วนในรายละเอียดให้อยู่ในดุลยพินิจของคณะกรรมการที่จะพิจารณาดำเนินการให้เกิดประโยชน์สูงสุดแก่บริษัท
แล้วรายงานผลการดำเนินงานให้ที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทได้รับทราบทุกไตรมาส

3.ในกรณีที่มีความจำเป็นเร่งด่วนต้องรีบดำเนินการเพื่อรักษาผลประโยชน์ของบริษัท
แต่ไม่อยู่ในหลักเกณฑ์ที่คณะกรรมการบริษัทได้กำหนดไว้
และไม่สามารถนัดประชุมคณะกรรมการบริษัทได้ทัน
ให้คณะกรรมการมีอำนาจตัดสินใจตามที่เห็นสมควรดำเนินการไปได้ก่อนแล้วต้องนำเสนอต่อที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทในโอกาสแรกที่มีการประชุมเพื่อรับทราบและให้สัตยาบัน

4.มีอำนาจเรียกเอกสารข้อมูลและบุคคลที่เกี่ยวข้องมาชี้แจงข้อเท็จจริงประกอบการพิจารณาเพื่อให้การดำเนินงานของคณะกรรมการเป็นไปตามวัตถุประสงค์

คณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบ ประกอบด้วย

1. นายสุรชัย พฤกษ์บำรุง ประธานกรรมการตรวจสอบ

2. นายสมบุญ วงศ์รักศักดิ์ กรรมการตรวจสอบ

3. นายสว่าง ทองสมุทร กรรมการตรวจสอบ

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบของบริษัท มีขอบเขต หน้าที่ และความรับผิดชอบ
และรายงานต่อคณะกรรมการบริษัท ดังต่อไปนี้

1. สอบทานให้บริษัทมีการรายงานทางการเงินอย่างถูกต้องและเพียงพอ

2. สอบทานให้บริษัทมีระบบการควบคุมภายใน (Internal Control) และการตรวจสอบภายใน
(Internal Audit) ที่เหมาะสมและมีประสิทธิผล

3. สอบทานให้บริษัทปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัท

4. พิจารณา คัดเลือก เสนอแต่งตั้งและเสนอค่าตอบแทนผู้สอบบัญชีของบริษัท

5. พิจารณาการเปิดเผยข้อมูลของบริษัทในกรณีที่เกิดรายการที่เกี่ยวโยงกัน
หรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้มีความถูกต้องและครบถ้วน

6.จัดทำรายงานกำกับดูแลกิจการของคณะกรรมการตรวจสอบโดยเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปีของบริษัท
ซึ่งรายงานดังกล่าวต้องลงนามโดยประธานกรรมการตรวจสอบ

7.ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการของบริษัทมอบหมายด้วยความเห็นชอบจากคณะกรรมการตรวจสอบ

วาระการดำรงตำแหน่งของคณะกรรมการตรวจสอบ

ประธานกรรมการตรวจสอบ 3 ปี

กรรมการตรวจสอบ 3 ปี

ผู้บริหารตามคำนิยามของสำนักงาน ก.ล.ต.

ผู้บริหาร 4 รายแรกนับต่อจากกรรมการผู้อำนวยการ มีดังนี้

1. นายอดิศร ตันติอนันท์กุล กรรมการผู้อำนวยการ

2. นายชูศักดิ์ สาลี กรรมการผู้จัดการ

3. นายลักษณ์ ทองไทย กรรมการผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ

4. นายณัฐ สุทธิสมบูรณ์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ

5. น.อ.หญิงวิมลวรรณ วิจิตรานันท์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ ฝ่ายสารสนเทศ

6. นางสาวอรทัย รงค์ทองอร่าม ผู้จัดการฝ่ายบัญชี

เลขานุการบริษัท

นายสุวัฒน์ สุขสงเคราะห์ กรรมการและเลขานุการคณะกรรมการ

(2) การสรรหากรรมการและผู้บริหาร

การแต่งตั้งคณะกรรมการบริษัท

การคัดเลือกบุคคลที่จะแต่งตั้งเป็นกรรมการของบริษัทไม่ได้ผ่านขั้นตอนของคณะกรรมการสรรหา
อย่างไรก็ตาม บริษัทได้กำหนดแนวทางในการแต่งตั้งกรรมการบริษัทดังนี้

การแต่งตั้งคณะกรรมการบริษัท (ตามพระราชบัญญัติบริษัทมหาชนจำกัด พ.ศ.2535 มาตรา 68)

  กรรมการต้องเป็นบุคคลธรรมดา และ

(1) บรรลุนิติภาวะ

(2) ไม่เป็นบุคคลล้มละลาย คนไร้ความสามารถ หรือคนเสมือนไร้ความสามารถ

(3)
ไม่เคยรับโทษจำคุกโดยคำพิพากษาถึงที่สุดให้จำคุกในความผิดเกี่ยวกับทรัพย์ที่ได้กระทำโดยทุจริต

(4) ไม่เคยถูกลงโทษไล่ออกหรือปลดออกจากราชการ หรือองค์การ หรือหน่วยงานของรัฐฐานทุจริต

ต่อหน้าที่

(5) ไม่มีคุณสมบัติต้องห้ามตามกฎหมายว่าด้วยประกันวินาศภัยกำหนดไว้

วิธีการแต่งตั้งคณะกรรมการ

กำหนดให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นเลือกตั้งกรรมการตามหลักเกณฑ์ ดังนี้

  (1) ผู้ถือหุ้นคนหนึ่ง มีคะแนนเสียงเท่ากับ 1 หุ้นต่อ 1 เสียง

  (2) ในการเลือกตั้งกรรมการ
  อาจใช้วิธีการออกเสียงลงคะแนนเลือกกรรมการเป็นรายบุคคลคราวละคนหรือคราวละหลายคน
  ตามแต่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นจะเห็นสมควร แต่ในการลงมติแต่ละครั้ง
  ผู้ถือหุ้นต้องออกเสียงด้วยคะแนนที่มีตาม (1) ทั้งหมด
  จะแบ่งคะแนนเสียงแก่คนใดมากน้อยเพียงใดไม่ได้

  (3) การออกเสียงลงคะแนนเลือกตั้งกรรมการให้ใช้เสียงข้างมาก
  หากมีคะแนนเสียงเท่ากันให้ประธานที่ประชุมเป็นผู้ออกเสียงชี้ขาด

การถอดถอนกรรมการ

ในการประชุมผู้ถือหุ้นสามัญประจำปีทุกครั้ง กำหนดให้กรรมการออกจากตำแหน่งจำนวน 1 ใน 3
ของจำนวนกรรมการที่มีอยู่ทั้งหมด ถ้าจำนวนกรรมการที่จะแบ่งออกให้ตรงเป็น 3
ส่วนไม่ได้ก็ให้ออกโดยจำนวนใกล้ที่สุดกับสัดส่วน 1 ใน 3
กรรมการซึ่งพ้นจากตำแหน่งตามวาระอาจได้รับเลือกตั้งใหม่ได้
และนอกจากพ้นจากตำแหน่งตามวาระแล้ว

กรรมการจะพ้นจากตำแหน่งเมื่อ

1.  (1) ตาย

2.  (2) ลาออก

3.  (3) ขาดคุณสมบัติ หรือมีลักษณะต้องห้ามตามกฎหมาย

(4) ที่ประชุมผู้ถือหุ้นลงมติให้ออกด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่า 3 ใน 4
ของจำนวนผู้ถือหุ้นที่เข้าประชุมและมีสิทธิออกเสียง
และมีหุ้นนับรวมกันได้ไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนหุ้นที่ถือโดยผู้ถือหุ้นที่เข้าประชุมและมีสิทธิออกเสียง

(5) ศาลมีคำสั่งให้ออก

กรรมการคนใดลาออกจากตำแหน่ง ให้ยื่นใบลาออกต่อบริษัท
การลาออกมีผลนับแต่วันที่ใบลาออกไปถึงบริษัท

(3) ค่าตอบแทนผู้บริหาร

3.1 ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน

ค่าตอบแทนกรรมการรวม 13 คน เป็นเงิน 5,124,000 บาท

ประเภทค่าตอบแทนกรรมการ - ค่าพาหนะและบำเหน็จกรรมการประจำปี 2544

ค่าตอบแทนผู้บริหารรวม 5 คน (ไม่รวมผู้จัดการฝ่ายบัญชี) เป็นเงิน 17,576,000 บาท

ประเภทค่าตอบแทนผู้บริหาร - เงินเดือนและเงินโบนัสประจำปี 2544

3.2 ค่าตอบแทนอื่น

-ไม่มี -

(4) การกำกับดูแลกิจการ

บริษัทมีคณะกรรมการซึ่งประกอบด้วยผู้ทรงคุณวุฒิที่มีประสบการณ์มาก
และปฏิบัติหน้าที่ตามวัตถุประสงค์และข้อบังคับของบริษัทด้วยความรับผิดชอบ ระมัดระวัง
ซื่อสัตย์สุจริตและมีจริยธรรม โดยถือเอาผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้นและบริษัทเป็นที่ตั้ง
คณะกรรมการบริษัททำหน้าที่ในการกำหนดนโยบายและทิศทางการดำเนินงานของบริษัทและควบคุมดูแลให้ฝ่ายบริหารดำเนินการให้เป็นไปตามนโยบายที่กำหนด
บริษัทให้ความสำคัญกับระบบการควบคุมภายในอย่างยิ่งเนื่องจากเป็นกลไกสำคัญในการลดความเสี่ยงทางธุรกิจและปกป้องทรัพย์สินของบริษัทมิให้สูญหายหรือถูกนำไปใช้ในทางที่ผิด
และป้องกันการทุจริตและประพฤติมิชอบในองค์กร
โดยคณะกรรมการบริษัทและฝ่ายบริหารมีการควบคุมดูแลอย่างเคร่งครัดให้การดำเนินงานเป็นไปตามบทบัญญัติของกฎหมายและอยู่ในกรอบกฎเกณฑ์ระเบียบข้อบังคับต่างๆที่เกี่ยวข้อง
นอกจากนี้บริษัทยังมีคณะกรรมการตรวจสอบที่มีคุณสมบัติตามที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด
ซึ่งเป็นองค์ประกอบที่สำคัญในการกำกับดูแลกิจการที่ดี เพื่อทำให้เกิดความคล่องตัวต่อการจัดการ
สำหรับการให้ความเห็นอย่างตรงไปตรงมาต่อรายงานทางการเงินและระบบการควบคุมภายในของบริษัท

(5) การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

บริษัทได้กำหนดให้กรรมการและผู้บริหารของบริษัทจัดทำรายงานการถือหลักทรัพย์ในบริษัทของกรรมการ
และ/หรือผู้บริหารและของคู่สมรสและบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ และบุคคลที่เกี่ยวข้องกับกรรมการ
และ/หรือผู้บริหารตามนัยมาตรา 258 ของพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ.2535
ภายใน 3 วันทำการนับแต่วันที่มีการเปลี่ยนแปลงการถือหลักทรัพย์ของบริษัท
นอกจากนั้นในระเบียบของบริษัท บทที่ 7 เรื่องวินัยและการลงโทษ
ได้กำหนดไว้ว่าการกระทำดังต่อไปนี้เป็นการกระทำที่ผิดวินัยซึ่งได้แก่

ข้อ 1.12 เข้าไปมีส่วนร่วม หรือให้คำปรึกษาหารือในเชิงแข่งขันไม่ว่าโดยตรง
และ/หรือโดยอ้อมกับการประกอบการอื่นอันมีลักษณะการดำเนินการใกล้เคียงกับการดำเนินธุรกิจของบริษัท

ข้อ 1.22 ทุจริตต่อหน้าที่
หรืออาศัยตำแหน่งหน้าที่ไม่ว่าโดยตรงหรือโดยอ้อมแสวงหาผลประโยชน์สำหรับตนเองหรือผู้อื่นในทางที่มิชอบ

ข้อ 1.25 เผยแพร่ความลับในนโยบายหรือการดำเนินการของบริษัท
และ/หรือแสวงหาผลประโยชน์จากความลับนั้นๆสำหรับตนเองหรือผู้อื่น
หรือเปิดเผยความลับดังกล่าวอันอาจเป็นเหตุให้บริษัทได้รับความเสียหาย

ข้อ 1.36 ทำสำเนาเอกสาร หรือมีไว้ในครอบครองซึ่งเอกสารสำคัญของบริษัทโดยไม่ได้รับอนุญาต
และ/หรือเปิดเผยข้อมูลหรือข้อความใดๆอันเป็นเรื่องปกปิดหรือไม่สมควรเปิดเผยเกี่ยวกับกิจการของบริษัทต่อผู้อื่นหรือพนักงานที่ไม่มีหน้าที่เกี่ยวข้อง

โดยบริษัทได้กำหนดการลงโทษไว้ 5 ประการ ได้แก่ ตักเตือนด้วยวาจา ตักเตือนเป็นหนังสือ
ตัดเงินรางวัลและตัดสิทธิประโยชน์ พักงานไม่เกิน 7 วันโดยไม่ได้รับค่าจ้าง และเลิกจ้าง

(6) การปฏิบัติตามข้อพึงปฏิบัติที่ดีสำหรับกรรมการบริษัทจดทะเบียน

คณะกรรมการบริษัทประกอบด้วยกรรมการ กรรมการที่เป็นผู้บริหารงาน และกรรมการที่เป็นอิสระ
ในการปฏิบัติงานของคณะกรรมการที่ผ่านมาได้มีการปฏิบัติตามข้อพึงปฏิบัติที่ดีสำหรับกรรมการบริษัทจดทะเบียน(Code
of Best Practices) ตามแนวทางของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
โดยคณะกรรมการทราบถึงบทบาทหน้าที่และความรับผิดชอบว่าจะต้องใช้ความรู้ ความสามารถ
และประสบการณ์ที่จะเป็นประโยชน์ต่อการดำเนินธุรกิจ และมีจริยธรรมในการดำเนินธุรกิจ
ต้องปฏิบัติหน้าที่ให้เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์ และข้อบังคับของบริษัท
ตลอดจนมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น ด้วยความซื่อสัตย์ สุจริต ระมัดระวังผลประโยชน์ของบริษัท
และมีความรับผิดชอบต่อผู้ถือหุ้น

(7) บุคลากร

จำนวนพนักงาน

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2544 บริษัทมีพนักงานรวมทั้งหมดจำนวน 302 คน
จำนวนพนักงานในสายงานหลักซึ่งได้แก่ฝ่ายรับประกันภัย ฝ่ายสินไหมทดแทนและฝ่ายการตลาด
มีจำนวนทั้งสิ้น 159 คน จำนวนพนักงานในสายงานสนับสนุนมีจำนวนทั้งสิ้น 143 คน

บริษัทไม่มีการเปลี่ยนแปลงจำนวนพนักงานอย่างมีนัยสำคัญแต่อย่างใดและไม่มีข้อพิพาทด้านแรงงานใดๆเกิดขึ้นในระยะเวลา
3 ปีที่ผ่านมา

ผลตอบแทนของพนักงาน

ผลตอบแทนรวมของพนักงานปี 2544 แบ่งออกเป็นเงินเดือนจำนวน 67.38 ล้านบาท โบนัสจำนวน
21.67 ล้านบาท ค่าครองชีพจำนวน 1.50 ล้านบาท และเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพจำนวน 2.95
ล้านบาท

นโยบายในการพัฒนาพนักงาน

บริษัทมีนโยบายในการส่งเสริมให้พนักงานได้รับการพัฒนาความรู้ด้านการประกันภัยโดยส่งเสริมให้พนักงานเข้าอบรมด้านการประกันภัยที่สถาบันประกันภัยไทย
(T.I.I) นอกจากนี้ยังได้พัฒนาส่งเสริมด้านเทคโนโลยีใหม่ ๆ โดยเฉพาะเทคโนโลยีสารสนเทศ
การสร้างแนวทางการปฏิบัติงานที่ทันสมัย
ตลอดจนการสร้างจิตสำนึกให้กับพนักงานโดยให้เคารพกฎระเบียบวินัยของบริษัท
มุ่งเน้นสู่ความเป็นเลิศในด้านการให้บริการลูกค้า
โดยบริษัทมีแผนกพัฒนาทรัพยากรมนุษย์รับผิดชอบในเรื่องเกี่ยวกับการอบรมพนักงานของบริษัทโดยเฉพาะ