pythainlp/thai-financial-dataset huggingface dataset:
10. การควบคุมภายใน

ที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทครั้งที่ 35/2544 เมื่อวันที่ 27 กุมภาพันธ์ 2545
โดยมีคณะกรรมการตรวจสอบทั้ง 3 คน เข้าร่วมประชุมด้วย
คณะกรรมการได้ประเมินระบบการควบคุมภายใน โดยการซักถามข้อมูลจากฝ่ายบริหาร
เจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงินและหัวหน้าสำนักตรวจสอบภายใน
ตามแบบประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในแล้ว

คณะกรรมการมีความเห็นว่า บริษัทมีระบบการควบคุมภายในเพียงพอ ทั้ง 5 ส่วนคือ
องค์กรและสภาพแวดล้อม การบริหารความเสี่ยง การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร
ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล ระบบการติดตาม
ยกเว้นการตรวจสอบภายในอัตรากำลังคนของสำนักตรวจสอบภายในขณะนี้ยังไม่พอเพียงจึงปฏิบัติหน้าที่ได้ไม่ทั่วถึง
ซึ่งประธานกรรมการบริหารแจ้งว่าบริษัทกำลังดำเนินการจัดหาให้เหมาะสมเพียงพอกับปริมาณงาน
รวมทั้งผู้ที่มีความรู้ด้านการตรวจสอบคอมพิวเตอร์
ข้อมูลเกี่ยวกับบริษัท

บริษัท นวกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน)



สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 ข้อมูลสรุป (Executive summary) 3

ส่วนที่ 2 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ 4

1.  ปัจจัยความเสี่ยง 5

2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 8

3.  การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์ 11

4.  การวิจัยและพัฒนา 17

5.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 18

6.  โครงการในอนาคต 29

7.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 30

8.  โครงสร้างเงินทุน 31

9.  การจัดการ 33

10. การควบคุมภายใน 43

11. รายการระหว่างกัน 44

12. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 46

13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 64

ส่วนที่ 3 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 65

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท 66

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย 70

เอกสารแนบ 3 อื่น ๆ 74
4.  การวิจัยและพัฒนา

บริษัทฯ มีการวิจัยและพัฒนาผลิตภัณฑ์อย่างต่อเนื่อง ในปี 2544 ได้จัด Package
แผนการประกันภัยที่อยู่อาศัย แผนการประกันภัยธุรกิจขนาดย่อม ซึ่งทั้ง 2
แผนจะให้ความคุ้มครองความสูญเสียหรือเสียหายจากภัยหลายประเภท
และรวมการประกันภัยอุบัติเหตุส่วนบุคคลด้วย ในด้านของการประกันภัยสุขภาพบริษัทได้มี
แผนประกันภัยโรคมะเร็ง การประกันภัยสุขภาพเดินทาง
ข้าพเจ้าได้ตรวจสอบข้อความและข้อมูลในรายงานการเปิดเผยข้อมูลเพิ่มเติมฉบับนี้แล้ว
ขอรับรองว่าข้อความและข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ
ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิดหรือขาดข้อความที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญอันอาจทำให้ผู้ถือหรือผู้เข้าซื้อหลักทรัพย์เสียหาย

ในกรณีนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารที่ข้าพเจ้าได้รับรองความถูกต้องที่เป็นชุดเดียวกัน
ข้าพเจ้าได้มอบหมายให้ นายนิพล ตั้งจีรวงษ์ เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย
หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ นายนิพล ตั้งจีรวงษ์ กำกับไว้
ข้าพเจ้าจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่ข้าพเจ้าได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลไว้

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

1. นายสุจินต์ หวั่งหลี ประธานกรรมการ

  และประธานกรรมการบริหาร.....................................

2. นายนิพล ตั้งจีรวงษ์ กรรมการ ผู้อำนวยการ ....................................

3. นายวุฒิชัย หวั่งหลี กรรมการ ....................................

4. นายสุเทพ หวั่งหลี กรรมการ ....................................

5. นายสุพจน์ หวั่งหลี กรรมการ ....................................

6. น.ส. นฤอร พงศบริพัตร กรรมการ ....................................

ผู้รับมอบอำนาจ

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

นายนิพล ตั้งจีรวงษ์ กรรมการ ผู้อำนวยการ ....................................

ref. Secreport/nkitq.
ส่วนที่ 1

ข้อมูลสรุป (Executive summary)

บริษัท นวกิจประกันภัย จำกัด(มหาชน) (ต่อไปนี้เรียกว่า บริษัท) ก่อตั้งเมื่อ วันที่ 23 กันยายน
พ.ศ. 2476 บริษัท ประกอบธุรกิจหลักรับประกันวินาศภัยทุกประเภท คือ อัคคีภัย
ภัยทางทะเลและขนส่ง ภัยรถยนต์ และภัยเบ็ดเตล็ด บริษัทมีสำนักงานใหญ่อยู่ที่กรุงเทพ
และมีสาขาและสำนักงานจังหวัด รวมทั้งสิ้น 20 แห่ง

บริษัทมีบริษัทย่อยเพียงบริษัทเดียวคือ บริษัท ประกันภัยสากล จำกัด
ซึ่งประกอบกิจการรับประกันวินาศภัยเช่นเดียวกับบริษัท โดย เมื่อเดือนกรกฎาคม 2544
บริษัทได้ลงทุนซื้อหุ้นสามัญของบริษัท ประกันภัยสากล เป็นจำนวนร้อยละ 90.4
ของทุนจดทะเบียนและเรียกชำระแล้ว

งบการเงินรวม (รอบระยะเวลาบัญชี บมจ.นวกิจประกันภัย 1 มค. 2544 - 31 ธค. 2544
และรวม บ. ประกันภัยสากล ตั้งแต่ 1 สิงหาคม 2544 ถึง 31 ธันวาคม 2544) ณ วันที่ 31
ธันวาคม 2544 บริษัท มีสินทรัพย์รวม 2,096 ล้านบาท ส่วนของผู้ถือหุ้น 1,106.5 ล้านบาท
เบี้ยประกันภัยรับ 1,036.9 บาท และเบี้ยประกันภัยรับสุทธิ 725.4 ล้านบาท กำไรสุทธิ 72.4
ล้านบาท สัดส่วนของเบี้ยประกันภัย คือ ประกันภัยรถยนต์ ร้อยละ 55 อัคคีภัย ร้อยละ 24
ภัยเบ็ดเตล็ดร้อยละ 13 และภัยทางทะเล ร้อยละ 8

การดำเนินงานประกันภัยของบริษัทยังมีปัจจัยเสี่ยงจากการ

(1) การที่จะมีการเปิดเสรีธุรกิจประกันวินาศภัย
    อาจได้รับผลกระทบจากการแข่งขันกับบริษัทต่างชาติ

(2) การปรับนโยบายในการรับประกันต่อของบริษัทประกันต่อต่างประเทศ
    จากเหตุวินาศภัยในประเทศสหรัฐอเมริกาในเดือน กันยายน 2544
    ทำให้ต้นทุนการทำประกันต่อเพิ่มขึ้นและอาจทำให้บริษัทไม่สามารถรับประกันภัยที่มีทุนประกันภัยสูงมากหรือมีความเสี่ยงภัยสูง

(3) ความเสี่ยงจากการลงทุน

(4) ความปลอดภัยของระบบข้อมูลสารสนเทศ และ

(5) ความเสี่ยงจากการขาดแคลนบุคลากรที่มีความเชี่ยวชาญพิเศษด้านประกันวินาศภัย

อย่างไรก็ตามบริษัทได้กำหนดมาตรการและแนวทางแก้ไขเพื่อลดความเสี่ยงให้น้อยลง
7. ข้อพิพาททางกฎหมาย

บริษัทไม่มีข้อพิพาททางกฎหมายที่เข้าเกณฑ์ที่กำหนด
ส่วนที่ 2

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

บริษัท นวกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน) หรือThe Navakij Insurance Public Company
Limited ประกอบธุรกิจรับประกันวินาศภัย คือ อัคคีภัย ภัยทางทะเลและขนส่ง รถยนต์
และภัยเบ็ดเตล็ด

สำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่ ชั้น 26 และชั้น 27 อาคารสาธรนคร สาธรธานีคอมเพล็กซ์ เลขที่
100/50-55, 90/4-6 ถนนสาทรเหนือ เขตบางรัก กรุงเทพฯ เลขทะเบียนบริษัท บมจ. 160
โทรศัพท์ 02 6367900, 02 2385058 โทรสาร 02 636 7999 และ 02 636 7998

บริษัทมี เวบไซด์ชื่อ www.navakij.co.th สัญลักษณ์หุ้นของบริษัทในตลาดหลักทรัพย์ฯ คือ NKI

บริษัทเปิดดำเนินการตั้งแต่ปี พ.ศ. 2476 จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ เมื่อ วันที่ 24 สิงหาคม
2533 และแปรสภาพเป็นบริษัทมหาชน เมื่อ 20 สิงหาคม 2536

บริษัทมีสาขาและสำนักงานจังหวัด รวม 20 แห่ง คือ สาขาพระราม 9, สาขาบางขุนเทียน,
สาขารังสิต, สาขาพัทยา, สาขาขอนแก่น, สาขานครราชสีมา, สาขามุกดาหาร,
สาขาอุบลราชธานี, สาขาอุดรธานี, สาขาเชียงใหม่, สาขาตะพานหิน, สาขาพิษณุโลก,
สาขานครสวรรค์, สาขาหาดใหญ่, สาขานครศรีธรรมราช, สาขาสุราษฎร์ธานี, สาขาภูเก็ต,
สำนักงานจังหวัดนครปฐม, สำนักงานจังหวัดร้อยเอ็ด และ สำนักงานจังหวัดตรัง

บริษัทมีบริษัทย่อยเพียงบริษัทเดียว คือ บริษัทประกันภัยสากล จำกัด ก่อตั้งเมื่อ 4 เมษายน 2495
ตั้งอยู่เลขที่ 488/7-9 จุฬาซอย 64 ถนนอังรีดูนังต์ แขวงปทุมวัน เขตปทุมวัน กรุงเทพมหานคร
10330 โทรศัพท์ 02- 658 1919, 02 254 7861 และโทรสาร 02 254 7881 และ 02 255
5679

บริษัทย่อยประกอบกิจการรับประกันภัยทุกประเภท เช่นเดียวกับบริษัท บริษัทเข้าถือหุ้นใน
บริษัทประกันภัยสากล เมื่อเดือน กรกฎาคม 2544 เป็นจำนวนร้อยละ 90.4
ของทุนจดทะเบียนและเรียกชำระแล้วของ บริษัท ประกันภัยสากล
10. การควบคุมภายใน

ที่ประชุมคณะกรรมการตรวจสอบ ครั้งที่ 34/ 2546 เมื่อวันที่ 25 กุมภาพันธ์ 2546
โดยมีกรรมการตรวจสอบเข้าร่วมประชุมครบ 3
คนได้พิจารณาแบบประเมินความเพียงพอของระบบความควบคุมภายในโดยการซักถามข้อมูลจากฝ่ายบริหาร
เจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงินและผู้อำนวยการสำนักตรวจสอบภายใน
ตามแบบประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในแล้ว
ที่ประชุมมีมติเห็นควรนำเสนอแบบประเมินความเพียงพอของระบบการควยคุมภายในต่อที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ
พิจารณาต่อไป

ที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทครั้งที่ 46/2546 เมื่อวันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2546
โดยมีคณะกรรมการตรวจสอบเข้าร่วมประชุมด้วยเพียง 2 คน เนื่องจากอีกท่านติดภาระกิจด่วน
ซึ่งขอลาประชุม คณะกรรมการได้ประเมินระบบการควบคุมภายใน
ตามแบบประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในที่คณะกรรมการตรวจสอบเสนอมา

คณะกรรมการมีความเห็นว่า บริษัทมีระบบการควบคุมภายในเพียงพอ ทั้ง 5 ส่วน คือ
องค์กรและสภาพแวดล้อม การบริหารความเสี่ยง การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร
ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล ระบบการติดตาม ยกเว้นการตรวจสอบภายใน ในรอบปี
2545 ปฏิบัติได้ไม่ครบถ้วนตามแผน
เนื่องจากบริษัทเพิ่งจัดหาพนักงานตรวจสอบภายในได้ครบในช่วงปลายปี
แต่ก็ไม่มีผู้มีความรู้ด้านการตรวจสอบระบบสารสนเทศ
ในเรื่องการทดสอบระบบสารสนเทศคงต้องอาศัยผู้เชี่ยวชาญภายนอก
หรือสำนักตรวจสอบบัญชีมาเป็นผู้ดำเนินการแทน ซึ่งในปี 2545
สำนักตรวจสอบบัญชีได้เข้าดำเนินการตรวจสอบระบบสารสนเทศให้แล้ว
ข้อมูลเกี่ยวกับบริษัท

บริษัท นวกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน)

แบบ รายงาน 56-1 ประจำปี 2545



สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 ข้อมูลสรุป (Executive summary) 3

ส่วนที่ 2 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ 5

1.  ปัจจัยความเสี่ยง 7

2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 12

3.  การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์ 17

4.  การวิจัยและพัฒนา 26

5.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 27

6.  โครงการในอนาคต 37

7.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 38

8.  โครงสร้างเงินทุน 39

9.  การจัดการ 40

10. การควบคุมภายใน 59

11. รายการระหว่างกัน 60

12. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 68

13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 89

ส่วนที่ 3 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 90

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท 91

เอกสารแนบ 2 รายชื่อกรรมการและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท บริษัท ย่อย 99

และบริษัทที่เกี่ยวข้อง

เอกสารแนบ 3 รายชื่อกรรมการและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัทย่อย 101
4.  การวิจัยและพัฒนา

บริษัทฯ มีการวิจัยและพัฒนาผลิตภัณฑ์อย่างต่อเนื่อง ในปี 2545 บริษัทได้เสนอ
กรมธรรม์ใหม่ในด้านของการประกันภัยสุขภาพเพื่อตอบสนองกลุ่มลูกค้าที่กว้างมากขึ้น
โดยบริษัทเสนอแผนการประกันภัยโรคมะเร็ง
ซึ่งมีเงื่อนไขจะจ่ายค่าทดแทนเป็นเงินสดเต็มจำนวนเงินเอาประกันภัยทันทีที่ตรวจพบโรคมะเร็ง
และการประกันภัยสุขภาพเดินทางที่มีการคุ้มครองมากขึ้นกว่าเดิม
ซึ่งแต่เดิมการประกันภัยเดินทางจะมีเงื่อนไขรับประกันเพียงอุบัติเหตุเท่านั้น

นอกจากนี้ บริษัทยังมุ่งเน้นที่จะนำเทคโนโลยี่เข้ามาใช้เพื่อพัฒนาการดำเนินงานของบริษัท โดยในปี
2543 บริษัทได้ใช้เงินลงทุนเป็นจำนวนประมาณ 38 ล้านบาท
ในการจัดซื้อระบบคอมพิวเตอร์สำหรับการประกันภัย ชื่อ Genius
ระบบดังกล่าวจะช่วยให้บริษัทเพิ่มประสิทธิภาพในการจัดการฐานข้อมูล
การเชื่อมโยงทำงานร่วมกับตัวแทนคู่ค้าของบริษัท และในอนาคตจะเพิ่มศักยภาพในการเข้าสู่ธุรกิจ
E-Commerce บริษัทได้เริ่มใช้ระบบคอมพิวเตอร์ใหม่เมื่อเดือน กุมภาพันธ์ 2545

ในปี 2544 บริษัทได้เปิด เวบไซด์ www.navakij.co.th
สำหรับเผยแพร่ข่าวสารของบริษัทและเป็นสื่อกลางระหว่างบริษัทและลูกค้า
ข้าพเจ้าได้ตรวจสอบข้อความและข้อมูลในรายงานการเปิดเผยข้อมูลเพิ่มเติมฉบับนี้แล้ว
ขอรับรองว่าข้อความและข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ
ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิดหรือขาดข้อความที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญอันอาจทำให้ผู้ถือหรือผู้เข้าซื้อหลักทรัพย์เสียหาย

ในกรณีนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารที่ข้าพเจ้าได้รับรองความถูกต้องที่เป็นชุดเดียวกัน
ข้าพเจ้าได้มอบหมายให้ นายนิพล ตั้งจีรวงษ์ เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย
หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ นายนิพล ตั้งจีรวงษ์ กำกับไว้
ข้าพเจ้าจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่ข้าพเจ้าได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลไว้

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

1. นายสุจินต์ หวั่งหลี ประธานกรรมการ

  และประธานกรรมการบริหาร.....................................

2. นายนิพล ตั้งจีรวงษ์ กรรมการ ผู้อำนวยการ ....................................

3. นายวุฒิชัย หวั่งหลี กรรมการ ....................................

4. นายสุเทพ หวั่งหลี กรรมการ ....................................

5. นายสุพจน์ หวั่งหลี กรรมการ ....................................

6. น.ส. นฤอร พงศบริพัตร กรรมการ ....................................

7. นายปิติพงศ์ พิศาลบุตร กรรมการ ....................................

8. น.ส. จรินทร์ อัชชโคสิต กรรมการ ....................................

ผู้รับมอบอำนาจ

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

นายนิพล ตั้งจีรวงษ์ กรรมการ ผู้อำนวยการ ....................................
เอกสารแนบ 3

1 ) รายชื่อกรรมการและผู้บริหาร บ ประกันภัยสากล จำกัด (บริษัทย่อย)

  ----------------------------------- -----------------------------------
  ชื่อ                                  ตำแหน่ง

  1. นางพรพรรณ พรประภา                กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม, ประธานกรรมการ

  2. นายสมพร วิชชุรัตพร                  กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  3. นายประภัส เอี่ยมอำไพ                กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  4. นายสมชาย มหาสันติปิยะ               กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  5. นายวีระพล เหล่าฤทธิรัตน์              กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม, ผู้จัดการทั่วไป
  ----------------------------------- -----------------------------------

2)  รายชื่อกรรมการและผู้บริหารของ บมจ. ไทยพาณิชย์ประกันภัย (บริษัทย่อย)

  ----------------------------------- -----------------------------------
  ชื่อ                                  ตำแหน่ง

  1. นายสุกิจ หวั่งหลี                     ประธานกรรมการ, กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  2. นายสุรจิตต์ หวั่งหลี                   กรรมการผู้จัดการ, กรรมการผู้อำนาจลงนาม

  3. นายสุจินต์ หวั่งหลี                    กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  4. นายศุภชัย หวั่งหลี                    กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  5. นางพรรณี พุทธวารี                   กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  6. นายวิรัช ณ สงขลา                   กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  7. นายก่อศักดิ์ ลี้ถาวร                   กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  8. นายชูพงษ์ เคียงศิริ                   กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  9. นางชูจิตร ทิชานนท์                   กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  10. นายบรรยง ดำรงสุนทรชัย             กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  11. นายประวิณ มาลากุล ณ อยุธยา         กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  12. ดร. สุรควง อัศวาณิชย์               กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  13. พ.ต.ท. สุพัฒน์ โปษยานนท์            กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม
  ----------------------------------- -----------------------------------
6. โครงการในอนาคต

เพื่อเป็นการขยายฐานการให้บริการของบริษัท บริษัทมีแผนที่เปิดสาขาย่อยอีก 3 แห่งในต่างจังหวัด
ได้แก่ ประจวบคีรีขันธ์ สุรินทร์ และลพบุรีหรือสิงห์บุรี
โดยคาดว่าจะใช้เงินลงทุนทั้งสิ้นแห่งละประมาณ 2 ล้านบาท
7. ข้อพิพาททางกฎหมาย

บริษัทและบริษัทย่อยไม่มีข้อพิพาททางกฎหมาย หรืออยู่ระหว่างคดีความใด ๆ
ที่อาจมีผลกระทบต่อสินทรัพย์หรือต่อการดำเนินธุรกิจอย่างมีนัยสำคัญแต่อย่างใด
หรือผลด้านลบต่อสินทรัพย์ของบริษัทในมูลค่าที่สูงกว่าร้อยละ 5 ของส่วนของผู้ถือหุ้นของบริษัท ณ วันที่
31 ธันวาคม 2545 นอกจากนี้
ข้อพิพาททางกฎหมายที่เกิดขึ้นของบริษัทมาจากการประกอบธุรกิจโดยปกติทั้งสิ้น
บริษัทขอแก้ไขข้อมูล ข้อที่ 8.2 ผู้ถือหุ้น (ลำดับที่ 1 และ 2)

8.  โครงสร้างเงินทุน

  8.1 ทุนจดทะเบียน

(ก) ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2545 บริษัทมีทุนจดทะเบียน 300 ล้านบาท แบ่งเป็นหุ้นสามัญ 30
ล้านหุ้น มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 10 บาท และมีทุนที่ เรียกชำระแล้ว 23.093 ล้านหุ้น เป็นเงิน
230.93 ล้านบาท

  8.2 ผู้ถือหุ้น

กลุ่มผู้ถือหุ้นที่มีสัดส่วนการถือหุ้นสูงสุด ณ วันปิดสมุดทะเบียนครั้งล่าสุดเมื่อ วันที่ 5 เมษายน 2545

+------+--------------------------------+--------------+--------------+
| ลำดับ | กลุ่ม                            | จำนวนหุ้น      | สัดส่วน        |
+------+--------------------------------+--------------+--------------+
| 1    | บ. สหพิทักษ์สิน จก.                | 1,901,707    | 9.51%        |
+------+--------------------------------+--------------+--------------+
| 2    | กลุ่มนายสุจินต์ หวั่งหลี               | 1,868,366    | 9.34%        |
+------+--------------------------------+--------------+--------------+
| 3    | บมจ. ภัทรประกันภัย                | 979,649      | 4.90%        |
+------+--------------------------------+--------------+--------------+
| 4    | นายเทียน หวั่งหลี                  | 977,665      | 4.89%        |
+------+--------------------------------+--------------+--------------+
| 5    | กลุ่มนายวุฒิชัย หวั่งหลี               | 662,880      | 3.31%        |
+------+--------------------------------+--------------+--------------+
| 6    | บมจ. กรุงเทพประกันภัย             | 657,250      | 3.29%        |
+------+--------------------------------+--------------+--------------+
| 7    | นายณฐพล ศรีจอมขวัญ               | 546,000      | 2.73%        |
+------+--------------------------------+--------------+--------------+
| 8    | นายภุชงค์ หวั่งหลี                  | 544,995      | 2.72%        |
+------+--------------------------------+--------------+--------------+
| 9    | กลุ่มนายสุพจน์ หวั่งหลี               | 537,645      | 2.69%        |
+------+--------------------------------+--------------+--------------+
| 10   | Mr. Chan Cedric Tin Luen       | 511,995      | 2.56%        |
+------+--------------------------------+--------------+--------------+

8.3 นโยบายการจ่ายเงินปันผล

บริษัทฯ มีนโยบายจ่ายเงินปันผลไม่ต่ำกว่ากว่าร้อยละ 40 ของกำไรสุทธิ และ ประกันภัยสากล และ
ไทยพาณิชย์ประกันภัย มีนโยบายจ่ายเงินปันผลตามผลการดำเนินงานของบริษัทในปีนั้น ๆ
โดยจะนำเสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อขออนุมัติจ่าย
ส่วนที่ 2

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

บริษัท นวกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน) หรือThe Navakij Insurance Public Company
Limited ประกอบธุรกิจรับประกันวินาศภัย คือ อัคคีภัย ภัยทางทะเลและขนส่ง รถยนต์
และภัยเบ็ดเตล็ด

สำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่ ชั้น 26 และชั้น 27 อาคารสาธรนคร สาธรธานีคอมเพล็กซ์ เลขที่
100/50-55, 90/4-6 ถนนสาทรเหนือ เขตบางรัก กรุงเทพฯ เลขทะเบียนบริษัท บมจ. 160
โทรศัพท์ 02 6367900, 02 2385058 โทรสาร 02 636 7999 และ 02 636 7998

บริษัทมี เวบไซด์ชื่อ www.navakij.co.th สัญลักษณ์หุ้นของบริษัทในตลาดหลักทรัพย์ฯ คือ NKI

บริษัทเปิดดำเนินการตั้งแต่ปี พ.ศ. 2476 จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ เมื่อ วันที่ 24 สิงหาคม
2533 และแปรสภาพเป็นบริษัทมหาชน เมื่อ 20 สิงหาคม 2536

บริษัทมีสาขาและสำนักงานจังหวัด รวม 21 แห่ง คือ สาขาพระราม 9, สาขาบางขุนเทียน,
สาขารังสิต, สาขาพัทยา, สาขาขอนแก่น, สาขานครราชสีมา, สาขามุกดาหาร,
สาขาอุบลราชธานี, สาขาอุดรธานี, สาขาเชียงใหม่, สาขาตะพานหิน, สาขาพิษณุโลก,
สาขานครสวรรค์, สาขาหาดใหญ่, สาขานครศรีธรรมราช, สาขาสุราษฎร์ธานี, สาขาภูเก็ต,
สำนักงานจังหวัดนครปฐม, สำนักงานจังหวัดร้อยเอ็ด สำนักงานจังหวัดตรัง และ
สำนักงานจังหวัดลำปาง

บริษัทมีบริษัทย่อย 2 บริษัท ซึ่งประกอบธุรกิจประกันวินาศภัยทุกประเภทเช่นเดียวกับบริษัท คือ

1.  บริษัทประกันภัยสากล จำกัด

ก่อตั้งเมื่อ 4 เมษายน 2495 ตั้งอยู่เลขที่ 488/7-9 จุฬาซอย 64 ถนนอังรีดูนังต์ แขวงปทุมวัน
เขตปทุมวัน กรุงเทพมหานคร 10330 โทรศัพท์ 02- 658 1919, 02 254 7861 และโทรสาร
02 254 7881 และ 02 255 5679 ทุนจดทะเบียนและเรียกชำระเต็มมูลค่า 21 ล้านบาท
แบ่งเป็น 2.1 ล้านหุ้น มูลค่าหุ้นละ 10 บาท บริษัทถือหุ้นเป็นจำนวนร้อยละ 99.5
ของทุนจดทะเบียนและเรียกชำระแล้วของ บริษัท ประกันภัยสากล

2.  บมจ. ไทยพาณิชย์ประกันภัย

ก่อตั้งเมื่อ วันที่ 16 พฤศจิกายน 2483 ตั้งอยู่ อาคารทิสโก้ ทาวเวอร์ ชั้น 12 เอ เลขที่
4/21-24 ถนนสาทรเหนือ เขตบางรัก กรุงเทพฯ 10500 โทรศัพท์ 02 638 0100-33 และ 02
236 5987-9 โทรสาร 02 638 0139 และ 02 236 5990 มีทุนจดทะเบียน 100 ล้านบาท
แบ่งออกเป็น 10 ล้านหุ้น มูลค่าหุ้นละ 10 บาท ทุนที่ออกจำหน่ายและเรียกชำระเต็มมูลค่าแล้ว 6
ล้านหุ้น คิดเป็นเงิน 60 ล้านบาท ปัจจุบันบริษัทถือหุ้นเป็นจำนวนร้อยละ 65.4
ของทุนจดทะเบียนและเรียกชำระแล้วของ บมจ. ไทยพาณิชย์ประกันภัย
12. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง

นายทะเบียนหลักทรัพย์ บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด

ชั้น 4, 6-7 อาคารตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เลขที่ 62

ถนนรัชดาภิเษก แขวงคลองเตย กรุงเทพมหานคร 10110

โทรศัพท์ 02 229-2800 โทรสาร 02 359-1262-3

ผู้สอบบัญชี นางนงลักษณ์ พุ่มน้อย (ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขที่ 4172)

นางสาวรุ้งนภา เลิศสุวรรณกุล (ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขที่ 3516)

นายโสภณ เพิ่มศิริวัลลภ (ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขที่ 3182)

บริษัท สำนักงานเอินส์ท แอนด์ ยัง จำกัด

ชั้น 33 อาคารเลครัชดา ออฟฟิศ คอมเพล็กซ์

193/136-137 ถนนรัชดาภิเษกตัดใหม่ เขตคลองเตย กรุงเทพฯ 10110

โทรศัพท์ 02 264-0777 โทรสาร 02 264-0790

ที่ปรึกษากฎหมาย บริษัท สำนักงานทนายความสะพานเหลือง จำกัด

222/10 ซอยศรีนคร ถนนนางลิ้นจี่ แขวงช่องนนทรี

เขตยานนาวา กรุงเทพฯ 10120

โทรศัพท์ 02 678-0001-5 โทรสาร 02 678-0006-7
9. การควบคุมภายใน

คณะกรรมการบริษัท ในการประชุม ครั้งที่ 78/2554 เมื่อวันที่ 24 กุมภาพันธ์ 2554
โดยมีคณะกรรมการตรวจสอบร่วมประชุมด้วย
ได้พิจารณาแบบประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายใน
โดยการซักถามข้อมูลจากฝ่ายบริหาร
ผู้อำนวยการฝ่ายการเงินและผู้อำนวยการสำนักตรวจสอบภายใน
พร้อมทั้งร่วมปรึกษาหารือกับคณะกรรมการตรวจสอบ
ประกอบกับรายงานการประเมินระบบควบคุมภายในของสำนักตรวจสอบภายในของบริษัท แล้ว

คณะกรรมการมีความเห็นว่า บริษัทมีระบบการควบคุมภายใน เพียงพอ และเหมาะสม สำหรับ
การตรวจสอบระบบสารสนเทศ
สำนักตรวจสอบภายในไม่มีผู้ที่มีความรู้ด้านการตรวจสอบระบบสารสนเทศ
คงต้องใช้บริการจากผู้เชี่ยวชาญภายนอกเมื่อถึงวาระ ในปี 2552
บริษัทได้ว่าจ้างผู้เชี่ยวชาญเข้าตรวจสอบระบบสารสนเทศ ตามแนวทาง COBIT (Control
Objectives for Information and Technology) ซึ่งผลการตรวจสอบ
ในภาพรวมอยู่ในเกณฑ์ที่ควรได้รับการปรับปรุงบางส่วนเพื่อให้การควบคุมภายในดีขึ้น สำหรับปี 2553
บริษัทยังถือปฏิบัติตามข้อเสนอแนะของผู้เชี่ยวชาญ บริษัทถือนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดีเป็นสำคัญ
เพื่อความโปร่งใสและมีจริยธรรม ปฏิบัติตามกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจ
ดำเนินการในด้านประกันภัยโดยให้ความคุ้มครองที่มีคุณค่าและคุณภาพ เพื่อประโยชน์ต่อผู้เอาประกัน
พนักงาน ผู้ถือหุ้น และสังคมทั่วไป
ส่วนที่ 1

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

1. ข้อมูลทั่วไป

ข้อมูลบริษัท

ชื่อบริษัท : บริษัท นวกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน)

The Navakij Insurance Public Company Limited

ชื่อย่อหลักทรัพย์ : NKI

ประเภทธุรกิจ : ประกอบธุรกิจประกันวินาศภัย

เลขทะเบียนบริษัท : 0107536000862

เริ่มก่อตั้ง : วันที่ 23 กันยายน พ.ศ. 2476 โดยบุคคลในครอบครัวหวั่งหลี

ทุนจดทะเบียน : 300,000,000 บาท ประกอบด้วย หุ้นสามัญ 30,000,000 หุ้น
มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 10 บาทต่อหุ้น หุ้นทั้งหมดได้มีการออกจำหน่ายและเรียกชำระเต็มมูลค่าแล้ว

ที่ตั้งสำนักงานใหญ่ : 100/48-55 ชั้น 25-27 อาคารสาธรนครทาวเวอร์ และเลขที่ 90/3-6 ชั้น
1 อาคารสาธรธานี1 สาธรธานีคอมเพล็กซ์ ถนนสาทรเหนือ แขวงสีลม

เขตบางรัก กรุงเทพมหานคร 10500

โทรศัพท์ : 02 664-7777, 02 636-7900, 02 238-5058

โทรสาร : 02 636-7999, 02 636 7998

Website : www.navakij.co.th

นิติบุคคลที่บริษัทถือหุ้นตั้งแต่ร้อยละ 10

1.  บริษัท ฟอลคอนประกันภัย จำกัด (มหาชน) ประกอบธุรกิจประกันวินาศภัย

ทุนจดทะเบียน : หุ้นสามัญ 10,000,000 หุ้น มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 10.- บาท

ทุนเรียกชำระ : หุ้นสามัญ 6,000,000 หุ้น มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 10.- บาท

ที่ตั้งสำนักงาน : 90/26-27 ชั้น 11, 90/50-51 ชั้น 18 อาคารสาธรธานี 1

ถนนสาทรเหนือ แขวงสีลม

เขตบางรัก กรุงเทพมหานคร 10500

โทรศัพท์ : 02 636-8118

โทรสาร : 02 636-8119

จำนวนหุ้นที่บริษัทถือ : 2,175,992 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 36.27

2.  บริษัท นิปปอนโคอะ อินชัวรันส์ โบรกเกอร์ (ประเทศไทย) จำกัด
    ประกอบธุรกิจนายหน้าประกันวินาศภัย

ทุนจดทะเบียน : หุ้นสามัญ 60,000 หุ้น มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 100.- บาท
หุ้นทั้งหมดได้มีการออกจำหน่ายและเรียกชำระเต็มมูลค่าแล้ว

ที่ตั้งสำนักงาน : 90/53 อาคารสาธรธานี ชั้น 18 ถนนสาทรเหนือ แขวงสีลม

เขตบางรัก กรุงเทพมหานคร 10500

โทรศัพท์ : 02 6367288

โทรสาร : 02 636 8277

จำนวนหุ้นที่บริษัทถือ : 6,000 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 10

ข้อมูลบุคคลอ้างอิง

นายทะเบียนหลักทรัพย์ : บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด

ชั้น 4, 6-7 อาคารตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เลขที่ 62

ถนนรัชดาภิเษก แขวงคลองเตย กรุงเทพมหานคร 10110

โทรศัพท์ 02 229-2800 โทรสาร 02 359-1262-3

ผู้สอบบัญชี : นางนงลักษณ์ พุ่มน้อย (ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขที่ 4172)

นางสาวรุ้งนภา เลิศสุวรรณกุล (ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขที่ 3516)

นายโสภณ เพิ่มศิริวัลลภ (ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขที่ 3182)

บริษัท สำนักงานเอินส์ท แอนด์ ยัง จำกัด

ชั้น 33 อาคารเลครัชดา ออฟฟิศ คอมเพล็กซ์

193/136-137 ถนนรัชดาภิเษกตัดใหม่ เขตคลองเตย กรุงเทพฯ 10110

โทรศัพท์ 02 264-0777 โทรสาร 02 264-0790

ที่ปรึกษากฎหมาย : บริษัท สำนักงานทนายความสะพานเหลือง จำกัด

222/10 ซอยศรีนคร ถนนนางลิ้นจี่ แขวงช่องนนทรี

เขตยานนาวา กรุงเทพฯ 10120

โทรศัพท์ 02 678-0001-5 โทรสาร 02 678-0006-7
6. ข้อพิพาททางกฎหมาย

บริษัทฯไม่มีข้อพิพาททางกฎหมาย หรืออยู่ระหว่างคดีความใดๆ ที่อาจมีผลกระทบต่อ สินทรัพย์
หรือต่อการดำเนินธุรกิจอย่างมีนัยสำคัญแต่อย่างใด
หรือผลด้านลบต่อสินทรัพย์ของบริษัทฯในมูลค่าที่สูงกว่าร้อยละ 5 ของส่วนของผู้ถือหุ้นของบริษัทฯ ณ
วันที่ 31 ธันวาคม 2553

ข้อพิพาททางกฎหมายที่เกิดขึ้นของบริษัทฯ มาจากการประกอบธุรกิจโดยปกติทั้งสิ้น
ลักษณะของรายการเป็นการฟ้องร้องเกี่ยวกับค่าสินไหมทดแทน ทั้งนี้ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553
บริษัทฯ มีคดีถูกฟ้องร้องจากการเป็นผู้รับประกันภัย ทั้งสิ้น 77 คดี
โดยมีทุนทรัพย์ฟ้องร้องซึ่งอยู่ภายใต้วงเงินความรับผิดของกรมธรรม์รวม 41 ล้านบาท

นอกจากนี้ ในเดือนธันวาคม 2553 บริษัทได้เข้าแจ้งความต่อพนักงานตำรวจ
เพื่อดำเนินคดีทางอาญา 1 เรื่อง กับ บุคคลที่ทำการปลอมแปลงเอกสารของบริษัท
เพื่อไปหลอกลวงผู้เอาประกันภัยให้เข้าใจผิดว่าได้ทำประกันภัยกับบริษัท อันทำให้บริษัทเสียหาย