7. โครงสร้างเงินทุน

 หลักทรัพย์ของธนาคาร

-   หุ้นสามัญ

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554 ธนาคารมีทุนจดทะเบียน จำนวน 30,486,146,970 บาท คิดเป็น
3,048,614,697 หุ้น มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 10 บาท และมีทุนชำระแล้วเป็นจำนวน
23,932,601,930 บาท โดยเป็นหุ้นสามัญทั้งหมดจำนวน 2,393,260,193 หุ้น

-   หุ้นกู้

+-------------------+-----------------------------------+-------------+
| ชื่อหลักทรัพย์         | รายละเอียด                         | จำนวนเงิน    |
+===================+===================================+=============+
| หุ้นกู้ด้อยสิทธิ         | จำนวน 2,000 หน่วย อายุ 20 ปี         | 200         |
|                   | ครบกำหนดไถ่ถอน วันที่ 21 สิงหาคม 2559  | ล้าน         |
| ไม่มีหลักประกัน       | ชำระดอกเบี้ยปีละ 2 ครั้ง อัตราดอกเบี้ย    | ดอลล่าร์สหรัฐฯ |
|                   | 8.25% ต่อปี                         |             |
+-------------------+-----------------------------------+-------------+
| หุ้นกู้ด้อยสิทธิ         | เป็นหุ้นกู้ชนิดระบุชื่อผู้ถือ ประเภทด้อยสิทธิ    | 17,000      |
|                   | ไม่มีหลักประกัน และ มีผู้แทนผู้ถือหุ้นกู้ อายุ   | ล้านบาท      |
| บมจ.ธนาคารกสิกรไทย | 10 ปี ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ.2561      |             |
|                   | ธนาคาร มีสิทธิไถ่ถอนหุ้นกู้คืนก่อนกำหนด     |             |
| ครั้งที่ 1/2551       | อัตราดอกเบี้ยคงที่ ปีที่ 1-3 อัตรา ร้อยละ   |             |
|                   | 5.25 ต่อปี ปีที่ 4-7 อัตราร้อยละ 5.75    |             |
|                   | ต่อปี และปีที่ 8-10 อัตราร้อยละ 6.50 ต่อปี |             |
+-------------------+-----------------------------------+-------------+
| หุ้นกู้ด้อยสิทธิ         | เป็นหุ้นกู้ชนิดระบุชื่อผู้ถือ ประเภทด้อยสิทธิ    | 600 ล้านบาท  |
|                   | ไม่มีหลักประกัน และ มีผู้แทนผู้ถือหุ้นกู้ อายุ   |             |
| บมจ.ธนาคารกสิกรไทย | 10 ปี ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ.2562      |             |
|                   | ธนาคาร มีสิทธิไถ่ถอนหุ้นกู้คืนก่อนกำหนด     |             |
| ครั้งที่ 1/2552       | อัตราดอกเบี้ยคงที่ ปีที่ 1-3 อัตรา ร้อยละ   |             |
|                   | 4.85 ต่อปี ปีที่ 4-7 อัตราร้อยละ 5.25    |             |
|                   | ต่อปี และปีที่ 8-10 อัตราร้อยละ 5.75 ต่อปี |             |
+-------------------+-----------------------------------+-------------+
| หุ้นกู้ด้อยสิทธิ         | เป็นหุ้นกู้ชนิดระบุชื่อผู้ถือ ประเภทด้อยสิทธิ    | 7,500       |
|                   | ไม่มีหลักประกัน และ มีผู้แทนผู้ถือหุ้นกู้ อายุ   | ล้านบาท      |
| บมจ.ธนาคารกสิกรไทย | 10 ปี ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ.2563      |             |
|                   | ธนาคาร มีสิทธิไถ่ถอนหุ้นกู้คืนก่อนกำหนด     |             |
| ครั้งที่ 1/2553       | อัตราดอกเบี้ยร้อยละ 4.50 ต่อปี          |             |
+-------------------+-----------------------------------+-------------+

-   การออกและเสนอขายหุ้นหรือหลักทรัพย์แปลงสภาพอื่น

  ก. โครงการออกและเสนอขายหุ้น
  หรือหลักทรัพย์แปลงสภาพให้กองทุนรวมเพื่อผู้ลงทุนซึ่งเป็นบุคคล ต่างด้าว (Thai Trust Fund)

  -ไม่มี -

  ข. การออกตราสารแสดงสิทธิในผลตอบแทนที่เกิดจากหลักทรัพย์อ้างอิง (NVDR)

ณ วันที่ 30 ธันวาคม 2554 บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด
ซึ่งเป็นบริษัทย่อยของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยได้ออก NVDR
ที่มีหุ้นของธนาคารเป็นหลักทรัพย์อ้างอิงจำนวน 626,350,330 หุ้น หรือคิดเป็นร้อยละ 26.17
ของทุนที่เรียกชำระแล้วของธนาคาร ซึ่งผู้ถือ NVDR ดังกล่าว
แม้จะได้รับผลประโยชน์จากหุ้นของธนาคาร ที่นำไปอ้างอิงทุกประการ
แต่จะไม่สามารถใช้สิทธิออกเสียงในการประชุมผู้ถือหุ้น ยกเว้นกรณีออกเสียง
เพื่อลงมติเกี่ยวกับการเพิกถอนหุ้นออกจากตลาดหลักทรัพย์ฯ (Delisting) ดังนั้น
หากมีการนำหุ้นของธนาคารไปออก NVDR เป็นจำนวนมาก จำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงก็จะลดลง
ส่งผลให้สิทธิในการออกเสียงของผู้ถือหุ้นรายอื่นเพิ่มขึ้น อนึ่ง จำนวนหุ้นของธนาคารที่นำไปออก
NVDR นั้น อาจมีการเปลี่ยนแปลงซึ่งธนาคารไม่สามารถควบคุมได้
ผู้ลงทุนสามารถตรวจสอบจำนวนหุ้นที่เป็น NVDR ได้จากเว็บไซด์ของตลาดหลักทรัพย์ฯที่
www.set.or.th

-   ข้อตกลงระหว่างกันในกลุ่มผู้ถือหุ้นรายใหญ่ (Shareholding Agreement)

- ไม่มี -

-   พันธะผูกพันของธนาคารเกี่ยวกับการออกหุ้นในอนาคต

ธนาคารมีพันธะผูกพันที่จะออกหุ้นสามัญใหม่มูลค่าที่ตราไว้ 10 บาท จำนวน 50 ล้านหุ้น
เพื่อรองรับการใช้สิทธิของใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญ ดังนี้

  - จำนวน 50 ล้านหุ้น มูลค่าหุ้นละ 10 บาท
  เพื่อรองรับการใช้สิทธิของใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญของธนาคารที่จะออกและเสนอขายให้แก่พนักงานของธนาคาร
  ยกเว้นพนักงานที่เป็นกรรมการ

 ผู้ถือหุ้น

-   รายชื่อผู้ถือหุ้นบมจ.ธนาคารกสิกรไทย สูงสุด 10 รายแรก ณ วันปิดทะเบียน วันที่ 9 มีนาคม
    2555 มีดังนี้

+-----+-------------------------------------+---------------+---------+
| ลำ  | ชื่อผู้ถือหุ้น                             | จำนวนหุ้นที่ถือ    | คิดเ     |
| ดับที่ |                                     |               | ป็นร้อยละ |
+-----+-------------------------------------+---------------+---------+
| 1   | บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด               | 686,969,694   | 28.704  |
+-----+-------------------------------------+---------------+---------+
| 2   | STATE STREET BANK AND TRUST COMPANY | 191,390,106   | 7.997   |
+-----+-------------------------------------+---------------+---------+
| 3   | STATE STREET BANK EUROPE LIMITED    | 131,288,881   | 5.486   |
+-----+-------------------------------------+---------------+---------+
| 4   | CHASE NOMINEES LIMITED 42           | 121,394,800   | 5.072   |
+-----+-------------------------------------+---------------+---------+
| 5   | HSBC (SINGAPORE) NOMINEES PTE LTD   | 62,255,507    | 2.601   |
+-----+-------------------------------------+---------------+---------+
| 6   | NORTRUST NOMINESS LIMITED-NTO SEC   | 58,877,032    | 2.460   |
|     | LENDING THAILAND                    |               |         |
+-----+-------------------------------------+---------------+---------+
| 7   | STATE STREET BANK AND TRUST COMPANY | 46,345,660    | 1.937   |
|     | FOR AUSTRALIA                       |               |         |
+-----+-------------------------------------+---------------+---------+
| 8   | บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย)    | 36,030,922    | 1.506   |
|     | จำกัด เพื่อผู้ฝาก                        |               |         |
+-----+-------------------------------------+---------------+---------+
| 9   | CHASE NOMINEES LIMITED 1            | 33,451,965    | 1.398   |
+-----+-------------------------------------+---------------+---------+
| 10  | สำนักงานประกันสังคม (2 กรณี)            | 28,816,850    | 1.204   |
+-----+-------------------------------------+---------------+---------+

-   ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่โดยพฤติการณ์มีอิทธิพลต่อการกำหนดนโยบายการจัดการ
    หรือการดำเนินงานของบริษัทอย่างมีนัยสำคัญ

- ไม่มี -

 นโยบายการจ่ายเงินปันผล

-   นโยบายการจ่ายเงินปันผลของธนาคาร

ในการพิจารณาจ่ายเงินปันผล ธนาคารจะคำนึงถึงผลประกอบการ
และผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นในระยะยาว โดยการจ่ายเงินปันผลจะเป็นไปตามข้อบังคับของธนาคาร
ข้อ 32 คือ ห้ามจ่ายเงินปันผลจากเงิน ประเภทอื่นนอกจากเงินกำไร
ในกรณีที่ธนาคารมียอดขาดทุนสะสมอยู่ห้ามมิให้จ่ายเงินปันผล

เงินปันผลให้แบ่งตามจำนวนหุ้น หุ้นละเท่าๆ กัน
โดยการจ่ายเงินปันผลต้องได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น
คณะกรรมการอาจจ่ายเงินปันผลระหว่างกาลให้แก่ผู้ถือหุ้นเป็นครั้งคราวได้
เมื่อเห็นว่าธนาคารมีผลกำไรสมควรพอที่จะทำเช่นนั้น
และรายงานให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นทราบในการประชุมคราวต่อไป

นอกจากนี้ การจ่ายเงินปันผลต้องเป็นไปตามที่กฎหมายกำหนด
รวมทั้งตามประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง
หลักเกณฑ์การจัดชั้นและการกันเงินสำรองของสถาบันการเงิน ซึ่งกำหนดว่า
ในระหว่างที่ธนาคารยังไม่ได้ตัดสินทรัพย์เสียหายออกจากบัญชี
หรือยังกันเงินสำรองสำหรับสินทรัพย์และภาระผูกพันที่อาจเสียหายและไม่เสียหาย ไม่ครบทั้งจำนวน
ธนาคารจะจ่ายเงินปันผลหรือเงินตอบแทนอื่นใดแก่ผู้ถือหุ้นมิได้ และประกาศธนาคารแห่ง
ประเทศไทย เรื่อง ข้อกำหนดเกี่ยวกับการบันทึกบัญชีของสถาบันการเงิน ซึ่งกำหนดว่า
ธนาคารไม่ควรนำกำไรที่ยัง ไม่เกิดขึ้นจริง หรือไม่มีกระแสเงินสดรับจริง
หรือกำไรที่เกิดจากการขายทรัพย์สินที่มิได้มีการซื้อขายจริง
ซึ่งมีผลทำให้ธนาคารมีกำไรสูงกว่าหรือขาดทุนต่ำกว่ากรณีปกติมาใช้ในการจ่ายเงินปันผล

-   นโยบายการจ่ายเงินปันผลของบริษัทย่อย

ธนาคารไม่ได้กำหนดอัตราส่วนในการจ่ายเงินปันผลของบริษัทย่อยให้ธนาคารไว้แต่อย่างใด
โดยขึ้นอยู่กับ ผลประกอบการของแต่ละบริษัท

การจ่ายเงินปันผลของบริษัทย่อยให้กับธนาคาร เป็นไปตามข้อบังคับของบริษัทเรื่องการจ่ายเงินปันผล
ซึ่ง ต้องได้รับมติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น และสามารถจ่ายเป็นการเฉพาะคราวได้
โดยการจ่ายเงินปันผล บริษัทต้องมีกำไรพอสมควร กรณีขาดทุนห้ามมิให้จ่ายเงินปันผล
จนกว่าจะแก้ไขจนไม่ขาดทุนแล้ว นอกจากนี้การจ่ายเงินปันผลจะต้องมีการกันเงินสำรองไว้อย่างน้อย
หนึ่งในยี่สิบ (1/20) ของกำไรสุทธิหลังหักขาดทุนสะสม จนกว่าทุนสำรองจะมีจำนวนหนึ่งในสิบ
(1/10) ของทุนจดทะเบียนของบริษัท