9. การจัดการ

1.  โครงสร้างการจัดการ

บริษัทฯ มีคณะกรรมการบริษัทฯ
และคณะกรรมการย่อยที่คณะกรรมการบริษัทฯแต่งตั้งให้ทำหน้าที่สำคัญทั้งสิ้น 4 ชุด ดังต่อไปนี้

9.1.1 คณะกรรมการบริษัท

1.  คณะกรรมการบริษัทฯ มีอำนาจหน้าที่กำหนดทิศทางในการประกอบธุรกิจของบริษัทฯ
    โดยจะต้องปฏิบัติหน้าที่ให้เป็นไปตามกฎหมาย และข้อบังคับของบริษัทฯ
    ตลอดจนมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น ฯลฯ

  คณะกรรมการบริษัทฯยังมีอำนาจอนุมัติการซื้อขายทรัพย์สินตลอดจนการทำธุรกรรมต่างๆ
  ภายใต้ขอบเขตที่กำหนดโดยกฎหมายที่เกี่ยวข้อง ระเบียบและประกาศของกรมการประกันภัย
  ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และคณะกรรมการกำกับและดูแลหลักทรัพย์ ยกตัวอย่างเช่น
  การซื้ออสังหาริมทรัพย์
  หรือตราสารการเงินจะต้องเป็นไปตามเงื่อนไขในพระราชบัญญัติประกันวินาศภัย
  และประกาศกระทรวงพาณิชย์
  เรื่องการลงทุนประกอบธุรกิจอื่นของบริษัทประกันวินาศภัยอย่างเคร่งครัด ฯลฯ

  ข. รายชื่อคณะกรรมการของบมจ. นำสินประกันภัย ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2544 มีดังนี้

+----+------------------------------------+----------------------------+
|    | ชื่อ สกุล                             | ตำแหน่ง                     |
+----+------------------------------------+----------------------------+
| 1  | นายกำพล เตชะหรูวิจิตร                 | ประธานกรรมการ              |
+----+------------------------------------+----------------------------+
| 2  | นายธานี เจริญชัยพงศ์                   | รองประธานกรรมการ           |
+----+------------------------------------+----------------------------+
| 3  | นายวิฑูรย์ พัฒนรัชต์                     | กรรมการ                    |
+----+------------------------------------+----------------------------+
| 4  | นายสมบุญ ฟูศรีบุญ                      | กรรมการ                    |
+----+------------------------------------+----------------------------+
| 5  | นายไพรัช เจริญชัยพงศ์                  | กรรมการ                    |
+----+------------------------------------+----------------------------+
| 6  | นายยงยุทธ ผู้สันติ                      | กรรมการ                    |
+----+------------------------------------+----------------------------+
| 7  | นางสาวสุมาลี เจริญชัยพงศ์               | กรรมการ                    |
+----+------------------------------------+----------------------------+
| 8  | นางสาวรัตนา เจริญชัยพงศ์               | กรรมการ                    |
+----+------------------------------------+----------------------------+
| 9  | นายทิวา อินทเสนี                      | กรรมการ                    |
+----+------------------------------------+----------------------------+
| 10 | นางนัษฐา รัตนชัยชาญ                   | กรรมการ                    |
+----+------------------------------------+----------------------------+
| 11 | นายนภดล พุฒรังษี                      | กรรมการ                    |
+----+------------------------------------+----------------------------+
| 12 | นายสันต์ โชติพฤกษ์                     | กรรมการ                    |
+----+------------------------------------+----------------------------+
| 13 | นายราชเบอร์ สิงห์ นันรา                | กรรมการ                    |
+----+------------------------------------+----------------------------+
| 14 | นายเฮอร์มาน์น ฟรานซ์ แรนดอร์ฟ วายน์     | กรรมการ                    |
+----+------------------------------------+----------------------------+
| 15 | นายอัลเฟรด เอ็ดเวิร์ด เบิร์กบาวเออร์      | กรรมการ                    |
|    | จูเนียร์                              |                            |
+----+------------------------------------+----------------------------+

  หมายเหตุ : นายอัลเฟรด เอ็ดเวิร์ด เบิร์กบาวเออร์ จูเนียร์
  ได้ลาออกจากการเป็นกรรมการในวันที่ 11 มกราคม 2545

อนึ่ง เลขานุการคณะกรรมการบริษัทฯ คือ นายธนา วงศ์แสงนาค

9.1.2 คณะกรรมการบริหาร

1.  คณะกรรมการบริหารมีอำนาจหน้าที่ตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัทฯ
    ให้พิจารณาฐานะการเงิน ผลการดำเนินงานของบริษัทฯ การกำหนดเป้าหมาย แผนงาน
    และโครงสร้างการจัดองค์กรภายในบริษัทฯ ฯลฯ

2.  รายชื่อคณะกรรมการบริหาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2544 มีดังนี้

  ----- -------------------------------------- ---------------------------
        ชื่อ สกุล                                 ตำแหน่ง

  1     นายธานี เจริญชัยพงศ์                       ประธานกรรมการบริหาร

  2     นายวิฑูรย์ พัฒนรัชต์                         กรรมการบริหาร

  3     นายสมบุญ ฟูศรีบุญ                          กรรมการบริหาร

  4     นางนัษฐา รัตนชัยชาญ                       กรรมการบริหาร

  5     นายราชเบอร์ สิงห์ นันรา                    กรรมการบริหาร
  ----- -------------------------------------- ---------------------------

9.1.3 คณะกรรมการตรวจสอบ

ก. คณะกรรมการตรวจสอบ (Audit Committee) มีอำนาจหน้าที่ที่จะต้องดูแลกระบวนการจัดทำและเปิดเผยข้อมูลในรายงานทางการเงินของบริษัทฯ ให้มีความถูกต้องครบถ้วนเป็นที่เชื่อถือได้ ดูแลให้บริษัทฯ มีระบบการควบคุมภายในที่เหมาะสม เสนอแต่งตั้งผู้สอบบัญชีของบริษัทฯ ดูแลไม่ให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ ดูแลให้บริษัทฯ ปฏิบัติตามข้อกำหนดและกฎหมายที่เกี่ยวข้อง สอบทานหลักฐาน เมื่อมีข้อสงสัยหรือสันนิษฐานว่าอาจมีการทุจริต หรือมีความบกพร่องสำคัญในระบบการควบคุมภายใน ฯลฯ

  ข. รายชื่อคณะกรรมการตรวจสอบ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2544 มีดังนี้

+----+-----------------------------------+-----------------------------+
|    | ชื่อ สกุล                            | ตำแหน่ง                      |
+----+-----------------------------------+-----------------------------+
| 1  | นายสันต์ โชติพฤกษ์                    | ประธานกรรมการตรวจสอบ        |
+----+-----------------------------------+-----------------------------+
| 2  | นายนภดล พุฒรังษี                     | กรรมการตรวจสอบ              |
+----+-----------------------------------+-----------------------------+
| 3  | นายยงยุทธ ผู้สันติ                     | กรรมการตรวจสอบ              |
+----+-----------------------------------+-----------------------------+

9.1.4 คณะกรรมการลงทุน

ก. คณะกรรมการลงทุน มีอำนาจหน้าที่กำหนดนโยบายลงทุนโดยคำนึงถึงความเสี่ยง สภาพคล่อง และนโยบายที่กำหนดโดยคณะกรรมการบริษัทฯ ทั้งนี้ได้รับมอบอำนาจจากคณะกรรมการบริษัทฯ ให้มีอำนาจอนุมัติธุรกรรมบางประเภท เช่น การซื้อหุ้นกู้ของเอกชนที่มีมูลค่าไม่เกิน 20 ล้านบาท เป็นต้น ฯลฯ 

ข. รายชื่อคณะกรรมการลงทุน ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2544 มีดังนี้

  ----- ----------------------------------- ------------------------------
        ชื่อ สกุล                              ตำแหน่ง

  1     นายธานี เจริญชัยพงศ์                    ประธานคณะกรรมการลงทุน

  2     นายวิฑูรย์ พัฒนรัชต์                      กรรมการลงทุน

  3     นางสาวรัตนา เจริญชัยพงศ์                กรรมการลงทุน

  4     นายราชเบอร์ สิงห์ นันรา                 กรรมการลงทุน

  5     นางสาวมาลินี อุดมแสงเพ็ชร               กรรมการลงทุน
  ----- ----------------------------------- ------------------------------

9.1.5 เจ้าหน้าที่บริหาร

เจ้าหน้าที่ระดับบริหารของบมจ. นำสินประกันภัย ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2544 มีดังนี้

+----+----------------------+------------------------------------------+
|    | ชื่อ – สกุล             | ตำแหน่ง                                   |
+----+----------------------+------------------------------------------+
| 1. | นายธานี เจริญชัยพงศ์     | กรรมการผู้อำนวยการ                         |
|    |                      |                                          |
+----+----------------------+------------------------------------------+
| 2. | นายวิฑูรย์ พัฒนรัชต์       | กรรมการรองผู้อำนวยการ                      |
|    |                      | และผู้จัดการฝ่ายกิจการสาขา                    |
+----+----------------------+------------------------------------------+
| 3. | นายสมบุญ ฟูศรีบุญ        | กรรมการรองผู้อำนวยการ                      |
|    |                      |                                          |
+----+----------------------+------------------------------------------+
| 4. | นางสาวรัตนา เจริญชัยพงศ์ | กรรมการผู้ช่วยผู้อำนวยการ,                    |
|    |                      | ผู้จัดการฝ่ายรับประกันอัคคีภัย และประกันภัยต่อ       |
|    |                      | และผู้จัดการฝ่ายรับประกันภัยเบ็ดเตล็ดและภัยทางทะเล |
+----+----------------------+------------------------------------------+
| 5. | นางสาวสุมาลี เจริญชัยพงศ์ | กรรมการ และผู้จัดการฝ่ายจัดการสำนักงาน         |
|    |                      |                                          |
+----+----------------------+------------------------------------------+
| 6. | นางกาญจนา เชิญรุ่งโรจน์  | ผู้จัดการฝ่ายการเงิน                          |
|    |                      |                                          |
+----+----------------------+------------------------------------------+
| 7. | นายสมศักดิ์ วิชญพงศ์      | ผู้จัดการฝ่ายกฎหมาย                          |
|    |                      |                                          |
+----+----------------------+------------------------------------------+
| 8. | นายกวิน จตุศาสตร์       | ผู้จัดการฝ่ายการพนักงาน                       |
|    |                      |                                          |
+----+----------------------+------------------------------------------+
| 9. | นายสมชาย ชีวาลักขณาลิขิต | ผู้จัดการฝ่ายสินไหมรถยนต์                      |
|    |                      |                                          |
+----+----------------------+------------------------------------------+
| 10 | นางอรภา ศิระสุวรรณ     | ผู้จัดการฝ่ายกิจการตลาด                       |
| .  |                      |                                          |
+----+----------------------+------------------------------------------+
| 11 | ร.อ.นพ. ยงยุทธ มัยลาภ  | ผู้จัดการประชาสัมพันธ์                         |
| .  |                      |                                          |
+----+----------------------+------------------------------------------+
| 12 | นางสาวมาลินี           | ผู้จัดการฝ่ายกิจการลงทุน                       |
| .  | อุดมแสงเพ็ชร           |                                          |
+----+----------------------+------------------------------------------+
| 13 | นายธีระ ตรุษสาท        | ผู้จัดการสำนักตรวจสอบภายใน                   |
| .  |                      |                                          |
+----+----------------------+------------------------------------------+
| 14 | นาย เผด็จ ดอกจันทน์     | ผู้จัดการฝ่ายเทคโนโลยีสารสนเทศ                |
| .  |                      |                                          |
+----+----------------------+------------------------------------------+

2.  วิธีการสรรหากรรมการบริษัท

คณะกรรมการบริษัทฯเป็นผู้สรรหาบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม
แล้วนำเสนอให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นพิจารณาแต่งตั้งให้เป็นกรรมการ โดยมีหลักเกณฑ์ดังต่อไปนี้

(1) ผู้ถือหุ้นคนหนึ่งมีคะแนนเสียงเท่ากับหนึ่งหุ้นต่อเสียงหนึ่ง

(2) ผู้ถือหุ้นแต่ละคนจะต้องใช้คะแนนเสียงที่มีอยู่ทั้งหมดตาม (1) เลือกตั้งบุคคลคนเดียว
    หรือหลายคนเป็นกรรมการก็ได้ แต่จะแบ่งคะแนนเสียงให้แก่ผู้ใดมากน้อยเพียงใดไม่ได้

(3) บุคคลซึ่งได้รับคะแนนเสียงสูงสุดตามลำดับลงมาเป็นผู้ได้รับการเลือกตั้งเป็นกรรมการ
    เท่าจำนวนกรรมการที่จะพึงเลือกตั้งในครั้งนั้น
    ในกรณีที่บุคคลซึ่งได้รับการเลือกตั้งในลำดับถัดลงมามีคะแนนเสียงเท่ากันเกินจำนวนกรรมการที่จะพึงมี
    หรือจะพึงเลือกตั้งในครั้งนั้นให้ผู้เป็นประธานเป็นผู้ออกเสียงชี้ขาด

บริษัทฯไม่ใช้วิธีที่ผู้ถือหุ้นสามารถแบ่งคะแนนเสียงของตนในการเลือกตั้งกรรมการเพื่อให้ผู้ใดมากน้อย
(Cumulative Voting)

ในกรณีที่ตำแหน่งว่างลงเพราะเหตุอื่นนอกจากถึงคราวออกตามวาระ
คณะกรรมการเป็นผู้เลือกบุคคลใดบุคคลหนึ่ง
เข้าเป็นกรรมการแทนในการประชุมคณะกรรมการคราวถัดไป
เว้นแต่วาระของกรรมการจะเหลือน้อยกว่าสองเดือน
โดยมติคณะกรรมการต้องประกอบด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่า 3 ใน 4
ของจำนวนกรรมการที่ยังเหลืออยู่

บุคคลซึ่งเข้าเป็นกรรมการแทนดังกล่าว
จะอยู่ในตำแหน่งกรรมการได้เพียงเท่าวาระที่ยังเหลืออยู่ของกรรมการที่ตนแทน

อนึ่ง มีกรรมการที่มาจากผู้ถือหุ้นรายใหญ่แต่ละกลุ่ม ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2544 ดังนี้คือ
กรรมการที่มาจากกลุ่มบรรษัทเงินทุนอุตสาหกรรมแห่งประเทศไทย จำนวน 2 ท่าน
และกรรมการที่มาจากกลุ่ม HIH Overseas Holdings Ltd. จำนวน 3 ท่าน

2.  ค่าตอบแทนผู้บริหารในรอบปี 2544

+------------------------------+------------------+-------------------+
| 9.3.1 ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน      |                  | (บาท)             |
+------------------------------+------------------+-------------------+
| คณะกรรมการและคณะกรรมการย่อย   | เบี้ยประชุม         | ค่าบำเหน็จ          |
+------------------------------+------------------+-------------------+
| คณะกรรมการบริษัท 17 ท่าน 1/     | 681,000          |   650,000         |
+------------------------------+------------------+-------------------+
| คณะกรรมการบริหาร 5 ท่าน        | 525,000          |                   |
+------------------------------+------------------+-------------------+
| คณะกรรมการตรวจสอบ 4 ท่าน 2/   | 150,000          |                   |
+------------------------------+------------------+-------------------+
| คณะกรรมการลงทุน 5 ท่าน         | 105,000          |                   |
+------------------------------+------------------+-------------------+
|                              |                  | (บาท)             |
+------------------------------+------------------+-------------------+
| ผู้บริหาร                       | เงินเดือน          | โบนัส              |
+------------------------------+------------------+-------------------+
| ผู้บริหาร 17 ท่าน 3/             | 10,591,964       | 1,003,753         |
+------------------------------+------------------+-------------------+

หมายเหตุ : 1/
คณะกรรมการทั้งสิ้นรวมถึงกรรมการที่ออกจากตำแหน่งและได้รับการแต่งตั้งใหม่ดังนี้

1.1/ คุณธีรยุทธ วงศ์แสงนาค ถึงแก่กรรมในวันที่ 23 กรกฎาคม 2544

1.2/ นายเปรมจิต วิเศษแพทยา ซึ่งลาออกจากการเป็นกรรมการตั้งแต่วันที่ 25 กรกฎาคม 2544

1.3/ นายนภดล พุฒรังษี เข้ามารับตำแหน่งกรรมการตั้งแต่วันที่ 24 ตุลาคม 2544

2/ คณะกรรมการตรวจสอบทั้งสิ้นรวมถึงนายเปรมจิต วิเศษแพทยา
ซึ่งลาออกจากการเป็นกรรมการตั้งแต่วันที่ 25 กรกฎาคม 2544 โดยนายนภดล พุฒรังษี
เข้ามารับตำแหน่งแทนตั้งแต่วันที่ 24 ตุลาคม 2544

3/ ผู้บริหารทั้งสิ้นรวมถึงผู้จัดการฝ่ายที่ลาออกและได้รับการแต่งตั้งใหม่ดังนี้

3.1/ นางอรสา จิระสุนทร อดีตผู้จัดการฝ่ายการพนักงานซึ่งได้ลาออกจากบริษัทฯ ตั้งแต่วันที่ 30
มีนาคม 2544

3.2/ นางสาวจรัลพร วุฒิธาดา อดีตผู้จัดการฝ่ายการพนักงานซึ่งได้ลาออกจากบริษัทฯ ตั้งแต่วันที่ 1
กรกฎาคม 2544

3.3/ นางสาวสมบูรณ์ มาลีงาม อดีตผู้จัดการฝ่ายบัญชีซึ่งได้ลาออกจากบริษัทฯ ตั้งแต่วันที่ 1
สิงหาคม 2544

3.4/ นายกวิน จตุศาสตร์ ซึ่งเข้ามาดำรงตำแหน่งผู้จัดการฝ่ายการพนักงานในวันที่ 15 สิงหาคม
2544

9.3.2 ค่าตอบแทนอื่น ไม่มี

3.  การกำกับดูแลกิจการ

ที่ผ่านมาคณะกรรมการบริษัทฯได้ปฏิบัติตามหลักการของการกำกับดูแลกิจการที่ดีตามแนวทางที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด

4.  การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

บริษัทฯ ได้กำชับผู้บริหารและพนักงานทุกคนโดยสม่ำเสมอ
มิให้นำข้อมูลภายในไปใช้ประโยชน์โดยเด็ดขาด ผู้ใดไม่ปฏิบัติตามจะถูกลงโทษสถานหนัก

9.6 บุคลากร

9.6.1 จำนวนพนักงานในแต่ละสายงานหลัก

  จำนวนพนักงานทั้งสิ้นของบริษัทฯ ณ 31 ธันวาคม 2544 เท่ากับ 559 คน
  ซึ่งสามารถจำแนกตามจำนวนพนักงานในแต่ละสายงานหลัก ได้ดังตารางต่อไปนี้

จำนวนพนักงาน ณ 31 ธันวาคม 2544

+--------------------------------------------------+-------------------+
| ฝ่าย                                              | รวม               |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| สินไหมรถยนต์                                       | 213               |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| รับประกันภัยรถยนต์                                   | 29                |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| กิจการสาขา                                        | 147               |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| บัญชี                                              | 18                |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| การเงิน                                           | 42                |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| กฎหมาย                                           | 20                |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| กิจการตลาด                                        | 17                |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| กิจการลงทุน                                        | 7                 |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| สำนักตรวจสอบภายใน                                 | 3                 |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| รับประกันอัคคีภัยและประกันภัยต่อ                         | 11                |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| รับประกันภัยทางทะเลและเบ็ดเตล็ด                       | 8                 |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| สำนักอำนวยการ                                     | 8                 |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| การพนักงาน                                        | 3                 |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| จัดการสำนักงาน                                     | 17                |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| เทคโนโลยีสารสนเทศ                                 | 16                |
+--------------------------------------------------+-------------------+
| รวม                                              | 559               |
+--------------------------------------------------+-------------------+

  หมายเหตุ : พนักงานข้างต้นไม่รวมกรรมการผู้อำนวยการ

9.6.2 ข้อพิพาทแรงงานในระยะ 3 ปี เหตุผลและนโยบายในเรื่องดังกล่าว

  มีข้อพิพาทแรงงานเกิดขึ้นเพียง 1 เรื่องในปี 2543 ทั้งนี้เนื่องจากการที่บริษัทฯ
  ได้ลงโทษพนักงาน 1 รายโดยการให้ออกตามระเบียบของบริษัทฯ
  ซึ่งพนักงานดังกล่าวได้ฟ้องเรียกค่าชดเชยเท่ากับเงินเดือนจำนวน 6 เดือน แต่ในที่สุด
  ก็มีการตกลงยอมความกันที่ศาล โดยบริษัทฯ ได้จ่ายค่าชดเชยเท่ากับเงินเดือนเป็นเวลา 3 เดือน

  อนึ่ง ทางบริษัทฯ มีนโยบายที่จะป้องกันมิให้เกิดปัญหาข้อพิพาททางด้านแรงงาน
  โดยการสร้างแรงจูงใจให้พนักงานมีความภักดีต่อองค์กร สนับสนุนและอบรมพัฒนาพนักงาน
  สร้างระบบประเมินผลงานของพนักงานที่เป็นธรรม จ่ายค่าตอบแทนในระดับที่สมเหตุผล
  จัดให้มีสวัสดิการที่เหมาะสม และหากเกิดข้อพิพาทแรงงาน
  ก็จะเจรจาหาทางระงับข้อพิพาทให้ยุติโดยเร็วที่สุด
  เพื่อลดข้อพิพาททางด้านแรงงานให้เหลือน้อยที่สุดเท่าที่จะทำได้

3.  ผลประโยชน์รวมและลักษณะของผลประโยชน์ของพนักงาน

ผลประโยชน์รวมของพนักงานในปี 2544 

(หน่วย : บาท)

+---------------------+---------------+-------------------------------+
| เงินเดือน             | โบนัส          | กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ              |
|                     |               |                               |
|                     |               | (เฉพาะเงินสมทบในส่วนของนายจ้าง)  |
+---------------------+---------------+-------------------------------+
| 76,561,716.00       | 3,833,619.00  | 3,620,479.00                  |
+---------------------+---------------+-------------------------------+

4.  นโยบายในการพัฒนาพนักงาน

  เนื่องจากบริษัทฯ ได้เล็งเห็นถึงความสำคัญของการพัฒนาพนักงานมาโดยตลอด
  โดยเชื่อว่าเป็นปัจจัยสำคัญในการยกระดับความสามารถในการแข่งขัน
  ทำให้เกิดประสิทธิภาพในการทำงานสูงสุด บริษัทฯ
  จึงมีนโยบายที่จะพัฒนาพนักงานส่วนใหญ่ให้ได้รับการฝึกอบรม
  เพื่อยกระดับความรู้ความสามารถมากที่สุดเท่าที่จะทำได้