5. ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ

5.1 ยอดรวมของมูลค่าทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ

ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจที่แสดงในงบการเงินเป็นกรรมสิทธิ์ของบริษัท มีมูลค่าตามบัญชีสุทธิ
ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2547 รวมทั้งสิ้น 145,531,903 บาท
ทั้งนี้สินทรัพย์ทั้งหมดไม่ติดภาระผูกพันใดๆ รายละเอียดมีดังนี้

+----+------------------------------------+---------------------------+
|    | รายละเอียดทรัพย์สิน                    | มูลค่าตามบัญชีสุทธิ (บาท)       |
+----+------------------------------------+---------------------------+
| 1. | ส่วนปรับปรุงอาคาร                     | 28,150,822                |
+----+------------------------------------+---------------------------+
| 2. | เครื่องตกแต่งและอุปกรณ์สำนักงาน          | 109,708,563               |
+----+------------------------------------+---------------------------+
| 3. | ยานพาหนะ                           | 3,201,599                 |
+----+------------------------------------+---------------------------+
| 4. | งานระหว่างติดตั้ง                      | 4,470,920                 |
+----+------------------------------------+---------------------------+
|    | รวม                                | 145,531,903               |
+----+------------------------------------+---------------------------+

นอกจากนี้ บริษัทยังมีสินทรัพย์ที่ไม่มีตัวตน ได้แก่ ซอฟท์แวร์คอมพิวเตอร์ ซึ่งมีมูลค่าสุทธิตามบัญชี ณ
วันที่ 31 ธันวาคม 2547 จำนวน 22,311,057 บาท

5.2 สัญญาเช่า

บริษัทหลักทรัพย์ กิมเอ็ง (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) ได้ทำสัญญาเช่ากับ บริษัท
เมอร์คิวรี่ทาวเวอร์ จำกัด ในการเช่าอาคารเมอร์คิวรี่ทาวเวอร์ เลขที่ 540 ชั้น 8-10
ถนนเพลินจิต แขวงลุมพินี เขตปทุมวัน กรุงเทพมหานคร เพื่อใช้เป็นที่ตั้งสำนักงานใหญ่

นอกจากนี้บริษัทยังได้ทำสัญญาเช่าอาคารเพื่อใช้เป็นที่ตั้งสำนักงานใหญ่และสำนักงานสาขาจำนวน 35
สาขา ในกรุงเทพมหานครและปริมณฑล รวมทั้งในเขตภูมิภาคต่าง ๆ ทั่วประเทศ
ดังมีรายละเอียดของสัญญาเช่า ดังนี้

+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
|   |              |                    | ระยะ  |         |          |
|   |              |                    | เวลาก |         |          |
|   |              |                    | ารเช่า |         |          |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| ล | สำนักงานใหญ่ / | สถานที่เช่าโดยย่อ      | จำนวน | วันเริ่ม   | วันสิ้นสุด   |
| ํา | สาขา         |                    |       |         |          |
| ด |              |                    |       |         |          |
| ับ |              |                    |       |         |          |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
|   |              |                    | ปีที่เช่า | สัญญาเช่า | สัญญาเช่า  |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 1 | สำนักงานใหญ่   | ชั้น 8-10            | 3     | 1 ต.ค.  | 30 ก.ย.  |
|   |              | อาคารเมอร์คิวรี่       |       | 2547    | 2550     |
|   |              |                    |       |         |          |
|   |              | ถนนเพลินจิต          |       |         |          |
|   |              | กรุงเทพมหานคร       |       |         |          |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 2 | ธนิยะ         | อาคารธนิยะพลาซ่า     |       |         |          |
|   |              | ถนนสีลม             |       |         |          |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
|   | 1.1 ชั้น 20    | กรุงเทพมหานคร       | 3     | 1 พ.ย.  | 31 ต.ค.  |
|   |              |                    |       | 2545    | 2548     |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
|   | 1.2 ชั้น 10    |                    | 3     | 1 พ.ย.  | 31 ต.ค.  |
|   | Zone C-D     |                    |       | 2545    | 2548     |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 3 | ญาดา         | อาคารญาดา ชั้น 3     | 2     | 1 เม.ย. | 31 มี.ค.  |
|   |              |                    |       | 2547    | 2549     |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
|   |              |                    |       |         |          |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
|   |              |                    |       |         |          |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
|   |              |                    |       |         |          |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 4 | พาหุรัด        |                    |       |         |          |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
|   | 4.1          | ดิโอลสยามพลาซ่า ชั้น 3 | 3     | 1 ต.ค.  | 30 ก.ย.  |
|   | พื้นที่สำนักงาน   |                    |       | 2547    | 2550     |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
|   | 4.2          | ดิโอลสยามพลาซ่า      | 3     | 1 ต.ค.  | 30 ก.ย.  |
|   | ห้องเครื่องไฟฟ้า | ชั้นใต้ดิน             |       | 2546    | 2549     |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 5 | ลาดพร้าว      |                    |       |         |          |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
|   | 5.1 ห้อง      | ห้างเซ็นทรัลลาดพร้าว   | 3     | 11 ม.ค. | 10 ม.ค.  |
|   | 905/1        | ชั้น 9               |       | 2545    | 2548     |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
|   | 5.2 ห้อง 4/9  | ห้างเซ็นทรัลลาดพร้าว   | 3     | 11 ม.ค. | 10 ม.ค.  |
|   | (ห้องเครื่อง)   | ชั้น 4               |       | 2545    | 2548     |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 6 | งามวงศ์วาน    | ห้า                 | 3     | 1 พ.ย.  | 31 ต.ค.  |
|   |              | งเดอะมอลล์งามวงศ์วาน |       | 2545    | 2548     |
|   |              | ชั้น 14              |       |         |          |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 7 | ศรีนครินทร์     | อาคารเอกไพลิน ชั้น 3  | 1     | 1 พ.ย.  | 31 ต.ค.  |
|   |              |                    |       | 2547    | 2550     |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 8 | เอ็มโพเรียม    | อาค                | 2 ปี 6 | 1 ก.ค.  | 31 ธ.ค.  |
|   |              | ารเอ็มโพเรียมทาวเวอร์ | เดือน  | 2546    | 2548     |
|   |              | ชั้น 14              |       |         |          |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 9 | มหาชัย        | ศูนย์บริการรถเบนซ์ ชั้น  | 3     | 9 พ.ค.  | 8 พ.ค.   |
|   |              | 2                  |       | 2547    | 2550     |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 1 | นครราชสีมา    | 14 ถนนมนัส อ. เมือง  | 3     | 1 ต.ค.  | 30 ก.ย.  |
| 0 | (1)          |                    |       | 2547    | 2550     |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 1 | จันทบุรี        | ธนาคารนครหลวงไทย   | 3     | 1 มี.ค.  | 28 ก.พ.  |
| 1 |              | ชั้น 2               |       | 2546    | 2549     |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 1 | ท่าพระ        | ห้างเดอะมอลล์ท่าพระ   | 3     | 20 มี.ค. | 19 มี.ค.  |
| 2 |              | ชั้น 14              |       | 2546    | 2549     |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 1 | หาดใหญ่ (1)   | 1,3,5 ถนนจุติอุทิศ 3   | 3     | 1 เม.ย. | 31 มี.ค.  |
| 3 |              | อ.หาดใหญ่           |       | 2546    | 2549     |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 1 | หาดใหญ่ (2)   | ลี การ์เดนส์ โฮเต็ล    | 3     | 15 มิ.ย. | 14 มิ.ย.  |
| 4 |              |                    |       | 2546    | 2549     |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 1 | เชียงใหม่ (1)  | อาคารเชียงใหม่กอล์ฟฯ  | 3     | 1 เม.ย. | 31 มี.ค.  |
| 5 |              | ชั้น 2 , 3           |       | 2546    | 2549     |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 1 | ภูเก็ต         | อาคารวานิชพลาซ่า     | 3     | 1 เม.ย. | 31 มี.ค.  |
| 6 |              |                    |       | 2546    | 2549     |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 1 | สุรินทร์        | 137/5-6 ถนนหลักเมือง | 3     | 1 ม.ค.  | 31 ธ.ค.  |
| 7 |              | อำเภอเมือง          |       | 2547    | 2549     |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 1 | อุบลราชธานี    | 191,193 ถนน อุปราช  | 3     | 1 ธ.ค.  | 30 พ.ย.  |
| 8 |              | อ.เมือง             |       | 2547    | 2550     |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 1 | ลำปาง        | 48/11-12 ถนนมนตรี   | 3     | 5 มี.ค.  | 4 มี.ค.   |
| 9 |              | อำเภอเมือง          |       | 2547    | 2550     |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 2 | สุราษฎร์ธานี    | 216/3 หมู่4          | 3     | 1 ม.ค.  | 31 ธ.ค.  |
| 0 |              | ถนนชนเกษม          |       | 2546    | 2548     |
|   |              |                    |       |         |          |
|   |              | ตำบลมะขามเตี้ย       |       |         |          |
|   |              | อำเภอเมือง          |       |         |          |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 2 | ซีคอนสแควร์    | ชั้น 1 อาคารศูนย์การค้า | 3     | 1 ม.ค.  | 31 ธ.ค.  |
| 1 |              |                    |       | 2546    | 2548     |
|   |              | ซีคอนสแควร์          |       |         |          |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 2 | ปิ่นเกล้า       | 2302 ชั้น 3          | 3     | 1 ก.ค.  | 30 มิ.ย.  |
| 2 |              | อาคารสำนักงาน       |       | 2545    | 2548     |
|   |              |                    |       |         |          |
|   |              | เซ็นทรัล ปิ่นเกล้า      |       |         |          |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 2 | ชลบุรี (2)     | 57/1-2 ถนนพาสเภตรา | 3     | 19      | 18 เม.ย. |
| 3 |              |                    |       | เม.ย.   | 2548     |
|   |              | อำเภอบางปลาสร้อย    |       | 2545    |          |
|   |              | ชลบุรี               |       |         |          |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 2 | เชียงใหม่ (2)  | 201/3 ถนนมหิดล      | 3     | 1 ม.ค.  | 31 ธ.ค.  |
| 4 |              | ตำบลหายยา          |       | 2546    | 2548     |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 2 | อโศก         | อาคารเสริมมิตร       | 3     | 15 มิ.ย. | 14 มิ.ย.  |
| 5 |              |                    |       | 2546    | 2549     |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 2 | เยาวราช      | ชั้น 4               | 3     | 15      | 14 เม.ย. |
| 6 |              | อาคารแกรนด์ไชน่า     |       | เม.ย.   | 2549     |
|   |              |                    |       | 2546    |          |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 2 | ฟิวเจอร์พาร์ค   | ศูนย์การค้า ฟิวเจอร์    | 3     | 1 มี.ค.  | 28 ก.พ.  |
| 7 | รังสิต         | พาร์ค รังสิต          |       | 2546    | 2549     |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 2 | บางแค        | ชั้น 8               | 3     | 16 มิ.ย. | 15 มิ.ย.  |
| 8 |              | ศูนย์การค้าเดอะมอลล์   |       | 2546    | 2549     |
|   |              |                    |       |         |          |
|   |              | เขตบางแค           |       |         |          |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 2 | ระยอง        | ชั้น 2 อาคารสมาพันธ์   | 3     | 1 มิ.ย.  | 31 พ.ค.  |
| 9 |              |                    |       | 2547    | 2550     |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 3 | อรัญประเทศ    | อาคารราชพัสดุ        | 3     | 15      | 14 ก.ค.  |
| 0 |              |                    |       | ก       | 2549     |
|   |              |                    |       | .ค.2546 |          |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 3 | สมุทรสงคราม   | 74/27-28           | 3     | 1       | 31 ธ.ค.  |
| 1 |              | ซอยบางจะเกร็ง       |       | ม       | 2548     |
|   |              |                    |       | .ค.2546 |          |
|   |              | ถนนพระราม 2        |       |         |          |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 3 | สาธรนคร      | ชั้น 24              | 3     | 1 มี.ค.  | 28 ก.พ.  |
| 2 |              | อาคารสาธรทาวเวอร์   |       | 2546    | 2549     |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 3 | นครราชสีมา    | 1242/2 ชั้น 7        | 3     | 15      | 14       |
| 3 | (2)          | อาคารสำนักงาน       |       | ธ       | ธ.ค.2549 |
|   |              | เดอะมอลล์ ถนนมิตรภาพ |       | .ค.2546 |          |
|   |              |                    |       |         |          |
|   |              | ตำบลในเมือง         |       |         |          |
|   |              | อำเภอเมือง          |       |         |          |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 3 | ยะลา         | 18 ถนนสองพี่น้อง      | 3     | 16 ก.พ. | 15 ก.พ.  |
| 4 |              | ตำบลสะเตง          |       | 2547    | 2550     |
|   |              |                    |       |         |          |
|   |              | อำเภอเมืองยะลา      |       |         |          |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 3 | ทาว์น อิน ทาว์น | 1201/114 ลาดพร้าว   | 3     | 1 เม.ย. | 31 มี.ค.  |
| 5 |              | 94 ถนนศรีวรา        |       | 2547    | 2550     |
|   |              |                    |       |         |          |
|   |              | เขตวังทองหลาง       |       |         |          |
|   |              | กรุงเทพมหานคร       |       |         |          |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+
| 3 | แฟชั่น ไอส์แลนด์ | ศ                  | 3     | 1 ธ.ค.  | 30 พ.ย.  |
| 6 |              | ูนย์การค้าแฟชั่นไอส์แลนด์ |       | 2547    | 2550     |
|   |              | ชั้น BF              |       |         |          |
+---+--------------+--------------------+-------+---------+----------+

5.3 นโยบายการจัดชั้นสินทรัพย์

บริษัทมีนโยบายการจัดชั้นสินทรัพย์ ตามเกณฑ์ของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาด
หลักทรัพย์
โดยมูลหนี้ของลูกหนี้ที่ผิดนัดชำระหนี้จากการซื้อขายหลักทรัพย์และจากเงินให้กู้ยืมเพื่อซื้อหลักทรัพย์ส่วนที่ไม่สูงเกินกว่าหลักประกันจัดเป็นมูลหนี้จัดชั้นต่ำกว่ามาตรฐานและส่วนที่สูงกว่าหลักประกันจัดเป็นมูลหนี้จัดชั้นสงสัย
ทั้งนี้บริษัทจะตั้งค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญในอัตราร้อยละ 100 ของมูลหนี้จัดชั้นสงสัยจะสูญทั้งจำนวน

จากนโยบายการจัดชั้นสินทรัพย์ดังกล่าวบริษัทมีนโยบายการสำรองค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญ
โดยการประเมินฐานะของลูกหนี้แต่ละรายและพิจารณาความเสี่ยงในการเรียกชำระและมูลค่าของหลักทรัพย์ที่ใช้ค้ำประกันโดยถือพื้นฐานการตั้งสำรองตามเกณฑ์ที่กำหนดโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2547 บริษัทมีลูกหนี้ธุรกิจหลักทรัพย์และดอกเบี้ยค้างรับจำนวน 4,382.43
ล้านบาท และมีค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญ จำนวน 343.28 ล้านบาท

5.4 นโยบายการระงับการรับรู้รายได้

บริษัทมีนโยบายระงับการรับรู้รายได้สำหรับลูกหนี้ที่ผิดนัดชำระหนี้ที่ค้างชำระนานเกิน 3
เดือนซึ่งสอดคล้องกับหลักเกณฑ์ที่กำหนดโดยสำนักงานคณะกรรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

5.5 นโยบายการตั้งสำรองเผื่อการด้อยค่าของสินทรัพย์

บริษัทมีนโยบายการตั้งสำรองเผื่อการด้อยค่าของสินทรัพย์โดยเงินลงทุนในหลักทรัพย์และสินทรัพย์อื่นจะใช้วิธีพิจารณาราคาตลาดเปรียบเทียบกับราคาตามบัญชีหากราคาตามบัญชีสูงกว่าราคาตลาด
บริษัทจะตั้งสำรองเผื่อการด้อยค่าของสินทรัพย์
หากไม่มีราคาตลาดบริษัทจะใช้มูลค่าที่คาดว่าจะได้รับคืน
สำหรับสินทรัพย์ถาวรซึ่งส่วนใหญ่ประกอบด้วยค่าตกแต่งและอุปกรณ์สำนักงาน
บริษัทจะตั้งสำรองจากการด้อยค่าเมื่อมีข้อบงชี้ว่าจะไม่สามารถใช้ประโยชน์จากสินทรัพย์นั้น
ซึ่งเป็นไปตามมาตรฐานการบัญชีฉบับที่ 36 เรื่องการด้อยค่าของสินทรัพย์

5.6 นโยบายการกำหนดสัดส่วนการให้กู้ยืมเพื่อซื้อขายหลักทรัพย์

บริษัทมีการพิจารณาและทบทวนรายชื่อหลักทรัพย์ ที่สามารถซื้อหรือจำนำในบัญชี Credit Balance
Stock List และหากหลักทรัพย์นั้นๆผ่านการพิจารณา
ฝ่ายวิจัยหลักทรัพย์ของบริษัทจะทำการกำหนดสัดส่วนการให้กู้ยืม (Initial Margin)
ของหลักทรัพย์ดังกล่าว โดยพิจารณาจากปัจจัยดังต่อไปนี้

1)  พื้นฐานของหุ้น

2)  สภาพคล่องของหุ้น โดยอิงจากปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยในอดีต

3)  มูลค่าตามราคาตลาดของหุ้น (Market Capitalization)

อนึ่งบริษัทยังมีกรอบครอบคลุมเพิ่มเติมอีก 2 ข้อดังนี้

1.  จำนวนเงินกู้ Credit Balance สูงสุด ณ วันใดวันหนึ่งห้ามเกิน 2,000 ล้านบาท
    คณะกรรมการบริษัทจะเป็นผู้พิจารณาเปลี่ยนแปลงวงเงินดังกล่าว

2.  ปริมาณหุ้นแต่ละรายที่ให้ Credit Balance ห้ามเกินร้อยละ 5
    ของจำนวนหุ้นจดทะเบียนรายนั้น คณะกรรมการของบริษัทจะเป็นผู้พิจารณาเปลี่ยนแปลงได้

5.7 นโยบายการรับหลักประกัน

บริษัทมีนโยบายการรับหลักประกันโดยหากเป็นบัญชี Credit Balance
บริษัทจะรับหลักประกันตามรายชื่อหุ้นและสัดส่วนการให้กู้ยืมใน Credit Balance Stock List
โดยต้องจดจำนำกับบริษัทด้วย และหากเป็นบัญชี Cash Balance บริษัทจะรับเฉพาะเงินสดเท่านั้น
ในกรณีที่ลูกค้ามีปัญหาในการชำระเงินทั้งที่เป็นบัญชีเงินสดและ Credit Balance
ลำดับของหลักทรัพย์ที่บริษัทจะรับเข้ามาเป็นหลักประกันมีดังนี้

1.  หลักทรัพย์ที่มีการซื้อขายในตลาด

2.  พันธบัตรรัฐบาล หุ้นกู้เอกชน ตั๋วเงินของสถาบันการเงิน หน่วยลงทุนต่างๆ และสลากออมสิน

3.  ทรัพย์สินอื่นๆที่สามารถแปลงขายเป็นเงินสดได้

หลักทรัพย์ทุกอย่างต้องมีการจดทะเบียนจำนำตามความเหมาะสม และส่งมอบให้บริษัทให้เรียบร้อย

8.  นโยบายติดตามลูกค้ากรณีผิดนัดชำระค่าซื้อหลักทรัพย์

 บริษัทมีขั้นตอนในการติดตามลูกค้ากรณีผิดนัดชำระค่าซื้อหลักทรัพย์ดังนี้

1.  ฝ่ายปฏิบัติการหลักทรัพย์แจ้งให้เจ้าหน้าที่การตลาดติดตามลูกค้าเพื่อชำระค่าซื้อหลักทรัพย์
    หรือดำเนินการขายหลักทรัพย์ที่ผิดนัดชำระค่าซื้อหลักทรัพย์ หรือหลักทรัพย์อื่นในบัญชีของลูกค้า
    (ถ้ามี) เพื่อให้เพียงพอต่อการชำระค่าซื้อหลักทรัพย์ที่ผิดนัดดังกล่าว ทั้งนี้ให้ดำเนินการภายใน
    3-5 วันนับแต่วันที่ผิดนัดชำระค่าซื้อหลักทรัพย์

2.  หากพ้นระยะเวลาและได้ปฏิบัติการบังคับขายหลักทรัพย์ ตามข้อ 1 แล้ว ยังมีหนี้คงค้างอยู่
    บริษัทมีสิทธิบังคับขายหลักทรัพย์อื่นของลูกค้า (ถ้ามี) ได้
    โดยบอกกล่าวเป็นหนังสือแจ้งการบังคับขายไปยัง ลูกค้าในระยะเวลาพอสมควร
    ซึ่งหากพ้นระยะเวลาดังกล่าวแล้ว
    บริษัทจะดำเนินการขายหลักทรัพย์ของลูกค้าจนเพียงพอต่อจำนวนหนี้ที่ผิดนัดชำระ
    ตลอดจนดอกเบี้ย ค่าธรรมเนียม หรือค่าเสียหายใด ๆ ที่เกี่ยวข้อง จนครบถ้วน
    ทั้งนี้ให้ดำเนินการภายใน 30 วันนับแต่วันที่ผิดนัดชำระค่าซื้อหลักทรัพย์

3.  หากไม่สามารถดำเนินการตามข้อ 1 หรือ 2 ภายในระยะเวลาดังกล่าวได้
    ฝ่ายปฏิบัติการหลักทรัพย์จะแจ้งให้ฝ่ายกฎหมายดำเนินการตามขั้นตอนของกฎหมายต่อไป เช่น
    ออกหนังสือทวงถาม ฟ้องร้องดำเนินคดี เป็นต้น

อนึ่ง ทุกครั้งที่บริษัทมีการบังคับขายหลักทรัพย์ บริษัทจะมีหนังสือแจ้งผลการบังคับขายหลักทรัพย์ไปยัง
ลูกค้าภายในวันถัดจากวันบังคับขายหลักทรัพย์ ตามที่อยู่ที่ลูกค้าได้แจ้งไว้กับบริษัท

8.  นโยบายเรื่อง Net Settlement

บริษัทจะปฏิบัติตามกฏเกณฑ์และแนวทางของทางการอย่างเคร่งครัดเพื่อให้การเจริญเติบโตของตลาดทุนเป็นไปอย่างมีเสถียรภาพ
ทั้งนี้บริษัทให้ความสำคัญต่อการสร้างความรู้ความเข้าใจในการลงทุนอย่างถูกวิธี มิใช่การเก็งกำไร
นอกจากนี้บริษัทยังคำนึงถึงความเสี่ยงในการทำ Net Settlement
ดังนั้นบริษัทจึงไม่มีนโยบายที่จะให้ เจ้าหน้าที่การตลาดแนะนำหรือสนับสนุนการทำ Net
Settlement ซึ่งหากลูกค้ามีการทำ Net Settlement จะถือเป็น
การตัดสินใจของลูกค้าเองในการรับความเสี่ยงอันอาจเกิดขึ้น ทั้งนี้
บริษัทมีระบบข้อมูลในการติดตามการทำ Net Settlement ของลูกค้า

5.10 นโยบายการลงทุนในบริษัทย่อยและบริษัทร่วมและการควบคุมดูแลบริษัทย่อยและบริษัทร่วม

สำหรับนโยบายการลงทุนในบริษัทย่อยและบริษัทร่วมอื่นๆ
ในอนาคตบริษัทจะพิจารณาถึงแนวโน้มของธุรกิจและอัตราผลตอบแทนที่ได้รับจากการลงทุนเป็นสำคัญ