5.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ

    1.  ยอดรวมของมูลค่าทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ

ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจที่แสดงในงบการเงินเป็นกรรมสิทธิ์ของบริษัทฯ มีมูลค่าตามบัญชีสุทธิ
ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 รวมทั้งสิ้น 85,953,400 บาท ทั้งนี้
สินทรัพย์ทั้งหมดไม่ติดภาระผูกพันใดๆ รายละเอียดมีดังนี้

+-----+----------------------------------+----------------------------+
|     | รายละเอียดทรัพย์สิน                  | มูลค่าตามบัญชีสุทธิ (บาท)        |
+-----+----------------------------------+----------------------------+
| 1.  | ส่วนปรับปรุงอาคาร                   | 25,544,289                 |
+-----+----------------------------------+----------------------------+
| 2.  | เครื่องตกแต่งและอุปกรณ์สำนักงาน        | 45,611,694                 |
+-----+----------------------------------+----------------------------+
| 3.  | ยานพาหนะ                         | 108,906                    |
+-----+----------------------------------+----------------------------+
| 4.  | สัญญาเช่าการเงิน                    | 14,610,499                 |
+-----+----------------------------------+----------------------------+
| 5.  | งานระหว่างติดตั้ง                    | 78,012                     |
+-----+----------------------------------+----------------------------+
|     | รวม                              | 85,953,400                 |
+-----+----------------------------------+----------------------------+

นอกจากนี้ บริษัทฯยังมีสินทรัพย์ที่ไม่มีตัวตน ได้แก่ ซอฟท์แวร์คอมพิวเตอร์ ค่าสมาชิกตลาดอนุพันธ์
เป็นต้น ซึ่งมีมูลค่าสุทธิตามบัญชี ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 จำนวน 17,710,171 บาท

2.  สัญญาเช่า

บริษัทหลักทรัพย์ กิมเอ็ง (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) ได้ทำสัญญาเช่ากับ บริษัท เซ็นทรัล
เวิลด์ ทาวเวอร์ จำกัด ในการเช่าอาคารสำนักงาน ดิ ออฟฟิศเศส แอท เซ็นทรัล เวิลด์ ชั้น
20-21, 24 เลขที่ 999/9 ถนนพระราม 1 แขวง ปทุมวัน เขตปทุมวัน กรุงเทพมหานคร
เพื่อใช้เป็นที่ตั้งสำนักงานใหญ่

นอกจากนี้บริษัทยังได้ทำสัญญาเช่าอาคารเพื่อใช้เป็นที่ตั้งสำนักงานใหญ่และสำนักงานสาขาจำนวน 41
แห่งในกรุงเทพมหานครและปริมณฑล รวมทั้งในเขตภูมิภาคต่าง ๆ ทั่วประเทศ
ดังมีรายละเอียดของสัญญาเช่า ดังนี้

+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
|   |               |                      | ระยะ  |         |        |
|   |               |                      | เวลาก |         |        |
|   |               |                      | ารเช่า |         |        |
+===+===============+======================+=======+=========+========+
| ล | สำนักงานใหญ่ /  | สถานที่เช่าโดยย่อ        | จำนวน | วันเริ่ม   | วันสิ้นสุด |
| ํา | สาขา          |                      |       |         |        |
| ด |               |                      |       |         |        |
| ับ |               |                      |       |         |        |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
|   |               |                      | ปีที่เช่า | สัญญาเช่า | ส      |
|   |               |                      |       |         | ัญญาเช่า |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 1 | สำนักงานใหญ่    | อาคารสำนักงาน ดิ       | 3     | 1 ต.ค.  | 30     |
|   |               | ออฟฟิศเศส แอท เซ็นทรัล  |       | 2550    | ก.ย.   |
|   |               | เวิลด์                 | 3     |         | 2553   |
|   |               |                      |       | 23 พ.ย. |        |
|   |               | -   ชั้น 20-21         |       | 2552    | 22     |
|   |               |                      |       |         | พ.ย.   |
|   |               | -   ชั้น 24            |       |         | 2555   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 2 | ธนิยะ          | ชั้น 20 อาคารธนิยะพลาซ่า | 3     | 1 พ.ย.  | 31     |
|   |               |                      |       | 2551    | ต.ค.   |
|   |               | ถนนสีลมกรุงเทพมหานคร   |       |         | 2554   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 3 | ญาดา          | อาคารญาดา ชั้น 5       | 2     | 1 ส.ค.  | 31     |
|   |               |                      |       | 2551    | ก.ค.   |
|   |               |                      |       |         | 2553   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 4 | พาหุรัด         |                      |       |         |        |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
|   | 4.1           | ดิโอลสยามพลาซ่า ชั้น 3   | 3     | 1 ต.ค.  | 30     |
|   | พื้นที่สำนักงาน    |                      |       | 2550    | ก.ย.   |
|   |               |                      |       |         | 2553   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
|   | 4.2           | ดิโอลสยามพลาซ่า ชั้นใต้ดิน | 3     | 1 ต.ค.  | 30     |
|   | ห้องเครื่องไฟฟ้า  |                      |       | 2550    | ก.ย.   |
|   |               |                      |       |         | 2553   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 5 | ลาดพร้าว       |                      |       |         |        |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
|   | 5.1 ห้อง 905/1 | ห้างเซ็นทรัลลาดพร้าว ชั้น  | 3     | 1 เม.ย. | 31     |
|   |               | 9                    |       | 2552    | มี.ค.   |
|   |               |                      |       |         | 2553   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
|   | 5.2 ห้อง 4/9   | ห้างเซ็นทรัลลาดพร้าว ชั้น  | 3     | 1 เม.ย. | 31     |
|   | (ห้องเครื่อง)    | 4                    |       | 2552    | มี.ค.   |
|   |               |                      |       |         | 2553   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 6 | งามวงศ์วาน     | ห้างเดอะมอลล์งามวงศ์วาน | 3     | 15 พ.ย. | 31     |
|   |               | ชั้น 14                |       | 2551    | ต.ค.   |
|   |               |                      |       |         | 2554   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 7 | ศรีนครินทร์      | อาคารเอกไพลิน ชั้น 3    | 1     | 1 พ.ย.  | 31     |
|   |               |                      |       | 2550    | ต.ค.   |
|   |               |                      |       |         | 2553   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 8 | เอ็มโพเรียม     | อ                    | 3     | 1 ม.ค.  | 31     |
|   |               | าคารเอ็มโพเรียมทาวเวอร์ |       | 2553    | ธ.ค.   |
|   |               | ชั้น 14                |       |         | 2555   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 9 | มหาชัย         | 322/91 ถนนเอกชัย      | 3     | 1 ธ.ค.  | 30     |
|   |               | มหาชัย                |       | 2551    | พ.ย.   |
|   |               |                      |       |         | 2554   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 1 | นครราชสีมา (1) | 14 ถนนมนัส อ. เมือง    | 3     | 1 ต.ค.  | 30     |
| 0 |               |                      |       | 2550    | ก.ย.   |
|   |               |                      |       |         | 2553   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 1 | จันทบุรี         | ธนาคารนครหลวงไทย ชั้น  | 3     | 1 มี.ค.  | 29     |
| 1 |               | 2                    |       | 2552    | ก.พ.   |
|   |               |                      |       |         | 2555   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 1 | ท่าพระ         | ห้างเดอะมอลล์ท่าพระ ชั้น  | 3     | 20 มี.ค. | 19     |
| 2 |               | 14                   |       | 2552    | มี.ค.   |
|   |               |                      |       |         | 2555   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 1 | หาดใหญ่ (1)    | 1,3,5 ถนนจุติอุทิศ 3     | 3     | 1 เม.ย. | 31     |
| 3 |               | อ.หาดใหญ่             |       | 2552    | มี.ค.   |
|   |               |                      |       |         | 2555   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 1 | เชียงใหม่ (1)   | อาคารเชียงใหม่กอล์ฟฯ ชั้น | 3     | 1 เม.ย. | 31     |
| 4 |               | 2 , 3                |       | 2552    | มี.ค.   |
|   |               |                      |       |         | 2555   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 1 | ภูเก็ต          | อาคารวานิชพลาซ่า       | 3     | 1 เม.ย. | 31     |
| 5 |               |                      |       | 2552    | มี.ค.   |
|   |               |                      |       |         | 2555   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 1 | สุรินทร์         | 137/5-6 ถนนหลักเมือง   | 3     | 1 ม.ค.  | 31     |
| 6 |               | อำเภอเมือง            |       | 2553    | ธ.ค.   |
|   |               |                      |       |         | 2555   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 1 | อุบลราชธานี     | 191,193 ถนน อุปราช    | 3     | 1 ธ.ค.  | 30     |
| 7 |               | อ.เมือง               |       | 2550    | พ.ย.   |
|   |               |                      |       |         | 2553   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 1 | ลำปาง         | 48/11-12 ถนนมนตรี     | 3     | 5 มี.ค.  | 4 มี.ค. |
| 8 |               | อำเภอเมือง            |       | 2550    | 2553   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 1 | สุราษฎร์ธานี     | 216/3 หมู่4 ถนนชนเกษม  | 3     | 1 ม.ค.  | 31     |
| 9 |               |                      |       | 2552    | ธ.ค.   |
|   |               | ตำบลมะขามเตี้ย         |       |         | 2554   |
|   |               | อำเภอเมือง            |       |         |        |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 2 | ซีคอนสแควร์     | ชั้น 1 อาคารศูนย์การค้า   | 1     | 1 ม.ค.  | 31     |
| 0 |               |                      |       | 2553    | ธ.ค.   |
|   |               | ซีคอนสแควร์            |       |         | 2553   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 2 | ปิ่นเกล้า        | 2302 ชั้น 3            | 3     | 1 ก.ค.  | 30     |
| 1 |               | อาคารสำนักงาน         |       | 2551    | มิ.ย.   |
|   |               |                      |       |         | 2554   |
|   |               | เซ็นทรัล ปิ่นเกล้า        |       |         |        |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 2 | ชลบุรี (2)      | 57/1-2 ถนนพาสเภตรา   | 3     | 19      | 18     |
| 2 |               |                      |       | เม.ย.   | เม.ย.  |
|   |               | อำเภอบางปลาสร้อย ชลบุรี |       | 2551    | 2554   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 2 | เชียงใหม่ (2)   | 201/3 ถนนมหิดล        | 3     | 1 ม.ค.  | 31     |
| 3 |               | ตำบลหายยา            |       | 2552    | ธ.ค.   |
|   |               |                      |       |         | 2554   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 2 | อโศก          | อาคารเสริมมิตร ชั้น 25   | 3     | 15 มิ.ย. | 14     |
| 4 |               |                      |       | 2552    | มิ.ย.   |
|   |               |                      |       |         | 2555   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 2 | เยาวราช       | ชั้น 4 อาคารแกรนด์ไชน่า  | 3     | 15      | 14     |
| 5 |               |                      |       | เม.ย.   | เม.ย.  |
|   |               |                      |       | 2552    | 2555   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 2 | ฟิวเจอร์พาร์ค    | ศูนย์การค้า ฟิวเจอร์พาร์ค  | 3     | 1 ก.ย.  | 31     |
| 6 | รังสิต          | รังสิต ชั้น 1            |       | 2551    | ส.ค.   |
|   |               |                      |       |         | 2554   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 2 | บางแค         | ชั้น 8                 | 3     | 16 มิ.ย. | 15     |
| 7 |               | ศูนย์การค้าเดอะมอลล์     |       | 2552    | มิ.ย.   |
|   |               |                      |       |         | 2555   |
|   |               | เขตบางแค             |       |         |        |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 2 | ระยอง         | ชั้น 2 อาคารสมาพันธ์     | 3     | 1 มิ.ย.  | 31     |
| 8 |               |                      |       | 2550    | พ.ค.   |
|   |               |                      |       |         | 2553   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 2 | อรัญประเทศ     | อาคารราชพัสดุ เลขที่     | 3     | 15      | 14     |
| 9 |               | 44/4                 |       | ก       | ก.ค.   |
|   |               |                      |       | .ค.2552 | 2555   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 3 | สมุทรสงคราม    | 74/27-28 ถนนพระราม 2 | 3     | 1       | 31     |
| 0 |               |                      |       | ม       | ธ.ค.   |
|   |               |                      |       | .ค.2552 | 2554   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 3 | สาธรนคร       | ชั้น 24                | 3     | 1 มี.ค.  | 28     |
| 1 |               | อาคารสาธรทาวเวอร์     |       | 2552    | ก.พ.   |
|   |               |                      |       |         | 2555   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 3 | นครราชสีมา (2) | 1242/2 ชั้น 7          | 3     | 22      | 21     |
| 2 |               | อาคารสำนักงาน         |       | ธ       | ธ.     |
|   |               | เดอะมอลล์ ถนนมิตรภาพ   |       | .ค.2552 | ค.2555 |
|   |               |                      |       |         |        |
|   |               | ตำบลในเมือง อำเภอเมือง |       |         |        |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 3 | ยะลา          | 18 ถนนสองพี่น้อง        | 3     | 16 ก.พ. | 15     |
| 3 |               | ตำบลสะเตง            |       | 2553    | ก.พ.   |
|   |               |                      |       |         | 2556   |
|   |               | อำเภอเมืองยะลา        |       |         |        |
|   |               | จังหวัดยะลา            |       |         |        |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 3 | ทาวน์ อิน ทาวน์  | 1201/114 ลาดพร้าว 94  | 3     | 1 เม.ย. | 31     |
| 4 |               | ถนนศรีวรา             |       | 2550    | มี.ค.   |
|   |               |                      |       |         | 2553   |
|   |               | เขตวังทองหลาง กรุงเทพฯ |       |         |        |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 3 | แฟชั่น ไอส์แลนด์  | ศูนย์การค้าแฟชั่นไอส์แลนด์  | 3     | 1 ธ.ค.  | 30     |
| 5 |               | ชั้น BF ถนนรามอินทรา    |       | 2550    | พ.ย.   |
|   |               | คันนายาว กรุงเทพฯ      |       |         | 2553   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 3 | สีลม           | เลขที่ 62 อาคารธนิยะ ชั้น | 3     | 1 พ.ค.  | 30     |
| 6 |               | 4 สีลม กรุงเทพฯ        |       | 2551    | เม.ย.  |
|   |               |                      |       |         | 2554   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 3 | อาร์ ซี เอ      | 45/1                 | 3     | 1 ก.ย.  | 31     |
| 7 |               | ซอยศูนย์วิจัย-พระราม 9   |       | 2551    | ส.ค.   |
|   |               |                      |       |         | 2554   |
|   |               | ถนนพระราม 9 ห้วยขวาง  |       |         |        |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 3 | อัมรินทร์        | 496-502 ห้องที่ 3,3.1   | 3     | 1 พ.ย.  | 31     |
| 8 |               | อาคารอัมรินทร์พลาซ่า ชั้น  |       | 2551    | ต.ค.   |
|   |               | 5 ถนนเพลินจิต ลุมพินี     |       |         | 2554   |
|   |               | ปทุมวัน                |       |         |        |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 3 | ประตูน้ำ        | 831                  | 3     | 1 เม.ย. | 31     |
| 9 |               | อาคารชุดซิตี้คอมเพล็กซ์    |       | 2552    | มี.ค.   |
|   |               | ถนนเพชรบุรี พญาไท      |       |         | 2555   |
|   |               | ราชเทวี (ย้ายจาก       |       |         |        |
|   |               | 222/1339-1344        |       |         |        |
|   |               | อาคารแพลทินั่ม แฟชั่น     |       |         |        |
|   |               | มอลล์ ชั้น 6 ถนนเพชรบุรี  |       |         |        |
|   |               | ราชเทวี)              |       |         |        |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 4 | ฟอร์จูน         | 5 อาคารฟอร์จูน ทาวน์    | 3     | 1 ส.ค.  | 31     |
| 0 |               | ชั้นใต้ดิน               |       | 2550    | ก.ค.   |
|   |               |                      |       |         | 2553   |
|   |               | ถนนรัชดาภิเษก ดินแดง    |       |         |        |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 4 | เดอะ คริสตัล    | 64/98-99             |       |         |        |
| 1 | (สาขาออนไลน์)  | อาคารเดอะคริสตัล       |       |         |        |
|   |               |                      |       |         |        |
|   |               | ถนนประดิษฐ์มนูธรรม      |       |         |        |
|   |               | ลาดพร้าว              |       |         |        |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
| 4 | ยูไนเต็ด        | เลขที่ 323 อาคาร       | 3     | 1 ต.ค.  | 31     |
| 2 | เซ็นเตอร์       | ยูไนเต็ด เซ็นเตอร์ ชั้น 17 |       | 2552    | ส.ค.   |
|   |               | ถนนสีลม เขตบางรัก      |       |         | 2554   |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+
|   |               |                      |       |         |        |
+---+---------------+----------------------+-------+---------+--------+

ทั้งนี้ หากสัญญาใดครบกำหนด บริษัทฯ มีนโยบายที่จะต่ออายุการเช่าออกไปอีกคราวละ 3 ปี

1.  นโยบายการจัดชั้นสินทรัพย์

บริษัทฯ มีนโยบายการจัดชั้นสินทรัพย์ ตามเกณฑ์ของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาด
หลักทรัพย์
โดยมูลหนี้ของลูกหนี้ที่ผิดนัดชำระหนี้จากการซื้อขายหลักทรัพย์และจากเงินให้กู้ยืมเพื่อซื้อหลักทรัพย์ส่วนที่ไม่สูงเกินกว่าหลักประกันจัดเป็นมูลหนี้จัดชั้นต่ำกว่ามาตรฐาน
และส่วนที่สูงกว่าหลักประกันจัดเป็นมูลหนี้จัดชั้นสงสัย ทั้งนี้ บริษัทฯ
จะตั้งค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญในอัตราร้อยละ 100
ของมูลหนี้จัดชั้นสงสัยจะสูญทั้งจำนวนจากนโยบายการจัดชั้นสินทรัพย์ดังกล่าว บริษัทฯ
มีนโยบายการสำรองค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญ
โดยการประเมินฐานะของลูกหนี้แต่ละรายและพิจารณาความเสี่ยงในการเรียกชำระและมูลค่าของหลักทรัพย์ที่ใช้ค้ำประกันโดยถือพื้นฐานการตั้งสำรองตามเกณฑ์ที่กำหนดโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 บริษัทฯ มีลูกหนี้ธุรกิจหลักทรัพย์รวม 3,895.90 ล้านบาท
และดอกเบี้ยค้างรับรวม 24.9 ล้านบาท นอกจากนี้ บริษัทฯ มีลูกหนี้ธุรกิจสัญญาซื้อขายล่วงหน้า
จำนวน 0.12 ล้านบาท ทั้งนี้ บริษัทฯ ได้ตั้งค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญทั้งสิ้น จำนวน 292 ล้านบาท
โดยเป็นการตั้งสำรองร้อยละ 100 สำหรับหนี้สงสัยจะสูญ

2.  นโยบายการระงับการรับรู้รายได้

บริษัทฯ มีนโยบายระงับการรับรู้รายได้สำหรับลูกหนี้ที่ผิดนัดชำระหนี้ที่ค้างชำระนานเกิน 3 เดือน
ซึ่งสอดคล้องกับหลักเกณฑ์ที่กำหนดโดยสำนักงานคณะกรรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

3.  นโยบายการตั้งสำรองเผื่อการด้อยค่าของสินทรัพย์

บริษัทฯ
มีนโยบายการตั้งสำรองเผื่อการด้อยค่าของสินทรัพย์โดยเงินลงทุนในหลักทรัพย์และสินทรัพย์อื่นจะใช้วิธีพิจารณาราคาตลาดเปรียบเทียบกับราคาตามบัญชีหากราคาตามบัญชีสูงกว่าราคาตลาด
บริษัทฯ จะตั้งสำรองเผื่อการด้อยค่าของสินทรัพย์ หากไม่มีราคาตลาด บริษัทฯ
จะใช้มูลค่าที่คาดว่าจะได้รับคืน สำหรับสินทรัพย์ถาวร
ซึ่งส่วนใหญ่ประกอบด้วยค่าตกแต่งและอุปกรณ์สำนักงาน บริษัทฯ
จะตั้งสำรองจากการด้อยค่าเมื่อมีข้อบ่งชี้ว่าจะไม่สามารถใช้ประโยชน์จากสินทรัพย์นั้น
ซึ่งเป็นไปตามมาตรฐานการบัญชีฉบับที่ 36 เรื่องการด้อยค่าของสินทรัพย์

4.  นโยบายการกำหนดสัดส่วนการให้กู้ยืมเพื่อซื้อขายหลักทรัพย์

บริษัทฯ มีการพิจารณาและทบทวนรายชื่อหลักทรัพย์ ที่สามารถซื้อหรือจำนำในบัญชี Credit
Balance Stock List และหากหลักทรัพย์นั้นๆ ผ่านการพิจารณา
คณะกรรมการบริหารความสี่ยงของบริษัทฯ จะทำการกำหนดสัดส่วนการให้กู้ยืม (Initial
Margin) ของหลักทรัพย์ดังกล่าว โดยพิจารณาจากปัจจัยดังต่อไปนี้

1)  พื้นฐานของหุ้น

2)  สภาพคล่องของหุ้น โดยอิงจากปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยในอดีต

3)  มูลค่าตามราคาตลาดของหุ้น (Market Capitalization)

อนึ่ง บริษัทฯ ยังมีกรอบครอบคลุมเพิ่มเติมอีก 2 ข้อดังนี้

1.  จำนวนเงินกู้ Credit Balance สูงสุด ณ วันใดวันหนึ่งห้ามเกิน 2,500 ล้านบาท ทั้งนี้
    คณะกรรมการ บริษัทฯ อาจจะเป็นผู้พิจารณาเปลี่ยนแปลงวงเงินดังกล่าวได้

2.  ปริมาณหุ้นแต่ละรายที่ให้ Credit Balance ห้ามเกินร้อยละ 5
    ของจำนวนหุ้นจดทะเบียนรายนั้น คณะกรรมการของบริษัทฯ จะเป็นผู้พิจารณาเปลี่ยนแปลงได้

    1.  นโยบายการรับหลักประกัน

บริษัทฯ มีนโยบายการรับหลักประกันโดยหากเป็นบัญชี Credit Balance บริษัทฯ
จะรับหลักประกันตามรายชื่อหุ้นและสัดส่วนการให้กู้ยืมใน Credit Balance Stock List
โดยต้องจดจำนำกับบริษัทฯ ด้วย และหากเป็นบัญชี Cash Balance บริษัทฯ
จะรับเฉพาะเงินสดเท่านั้น ในกรณีที่ลูกค้ามีปัญหาในการชำระเงินทั้งที่เป็นบัญชีเงินสดและ Credit
Balance ลำดับของหลักทรัพย์ที่บริษัทฯ จะรับเข้ามาเป็นหลักประกันมีดังนี้

1.  หลักทรัพย์ที่มีการซื้อขายในตลาด

2.  พันธบัตรรัฐบาล หุ้นกู้เอกชน ตั๋วเงินของสถาบันการเงิน หน่วยลงทุนต่างๆ และสลากออมสิน

3.  ทรัพย์สินอื่นๆ ที่สามารถแปลงขายเป็นเงินสดได้

หลักทรัพย์ทุกอย่างต้องมีการจดทะเบียนจำนำตามความเหมาะสม และส่งมอบให้บริษัทฯ ให้เรียบร้อย

1.  นโยบายติดตามลูกค้ากรณีผิดนัดชำระค่าซื้อหลักทรัพย์

บริษัทฯ มีขั้นตอนในการติดตามลูกค้ากรณีผิดนัดชำระค่าซื้อหลักทรัพย์ดังนี้

1.  ฝ่ายปฏิบัติการหลักทรัพย์แจ้งให้เจ้าหน้าที่การตลาดติดตามลูกค้าเพื่อชำระค่าซื้อหลักทรัพย์
    หรือดำเนินการขายหลักทรัพย์ที่ผิดนัดชำระค่าซื้อหลักทรัพย์ หรือหลักทรัพย์อื่นในบัญชีของลูกค้า
    (ถ้ามี) เพื่อให้เพียงพอต่อการชำระค่าซื้อหลักทรัพย์ที่ผิดนัดดังกล่าว ทั้งนี้ให้ดำเนินการภายใน
    3-5 วันนับแต่วันที่ผิดนัดชำระค่าซื้อหลักทรัพย์

2.  หากพ้นระยะเวลาและได้ปฏิบัติการบังคับขายหลักทรัพย์ตามข้อ 1 แล้ว ยังมีหนี้คงค้างอยู่
    บริษัทฯ มีสิทธิบังคับขายหลักทรัพย์อื่นของลูกค้า (ถ้ามี) ได้
    โดยบอกกล่าวเป็นหนังสือแจ้งการบังคับขายไปยัง ลูกค้าในระยะเวลาพอสมควร
    ซึ่งหากพ้นระยะเวลาดังกล่าวแล้ว บริษัทฯ
    จะดำเนินการขายหลักทรัพย์ของลูกค้าจนเพียงพอต่อจำนวนหนี้ที่ผิดนัดชำระ ตลอดจนดอกเบี้ย
    ค่าธรรมเนียม หรือค่าเสียหายใด ๆ ที่เกี่ยวข้อง จนครบถ้วน ทั้งนี้ให้ดำเนินการภายใน 30
    วันนับแต่วันที่ผิดนัดชำระค่าซื้อหลักทรัพย์

3.  หากไม่สามารถดำเนินการตามข้อ 1 หรือ 2 ภายในระยะเวลาดังกล่าวได้
    ฝ่ายปฏิบัติการหลักทรัพย์จะแจ้งให้ฝ่ายกฎหมายดำเนินการตามขั้นตอนของกฎหมายต่อไป เช่น
    ออกหนังสือทวงถาม ฟ้องร้องดำเนินคดี เป็นต้น

อนึ่ง ทุกครั้งที่บริษัทฯ มีการบังคับขายหลักทรัพย์ บริษัทฯ
จะมีหนังสือแจ้งผลการบังคับขายหลักทรัพย์ไปยังลูกค้าภายในวันถัดจากวันบังคับขายหลักทรัพย์
ตามที่อยู่ที่ลูกค้าได้แจ้งไว้กับบริษัทฯ

1.  นโยบายเรื่อง Net Settlement

บริษัทฯ
จะปฏิบัติตามกฏเกณฑ์และแนวทางของทางการอย่างเคร่งครัดเพื่อให้การเจริญเติบโตของตลาดทุนเป็นไปอย่างมีเสถียรภาพ
ทั้งนี้บริษัทฯ ให้ความสำคัญต่อการสร้างความรู้ความเข้าใจในการลงทุนอย่างถูกวิธี
มิใช่การเก็งกำไร นอกจากนี้บริษัทฯ ยังคำนึงถึงความเสี่ยงในการทำ Net Settlement
ดังนั้นบริษัทฯ จึงไม่มีนโยบายที่จะให้เจ้าหน้าที่การตลาดแนะนำหรือสนับสนุนการทำ Net
Settlement ซึ่งหากลูกค้ามีการทำ Net Settlement
จะถือเป็นการตัดสินใจของลูกค้าเองในการรับความเสี่ยงอันอาจเกิดขึ้น ทั้งนี้ บริษัทฯ
มีระบบข้อมูลในการติดตามการทำ Net Settlement ของลูกค้า