-----------------------------------------------------------------------
  ส่วนที่ 2 การจัดการและกำกับดูแลกิจการ

  -----------------------------------------------------------------------

7.  ข้อมูลหลักทรัพย์และผู้ถือหุ้น

    1.  จำนวนทุนจดทะเบียนและทุนชำระแล้ว ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2561

-   ทุนจดทะเบียน ทุนที่ออกและเรียกชำระแล้ว

  ทุนจดทะเบียน จำนวน 1,326,518,451 บาท เป็นหุ้นสามัญจำนวน 1,081,754,992 หุ้น

  มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 1.00 บาท

  ทุนที่ออกและชำระแล้ว จำนวน 1,326,518,451 บาท เป็นหุ้นสามัญจำนวน 1,081,754,992
  หุ้น

  มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 1.00 บาท

1.  รายชื่อผู้ถือหุ้นรายใหญ่

-   รายชื่อกลุ่มผู้ถือหุ้นรายใหญ่ 10 อันดับแรกของบริษัท ณ วันที่ 1 มิถุนายน 2561
    แสดงดังตารางด้านล่าง

  ------- ------------------------------ -------------------- -----------------
  ลำดับที่   รายชื่อผู้ถือหุ้น                     จำนวนหุ้น              % ของจำนวนหุ้นทั้งหมด

  1.      นางนงลักษณ์ วิสุทธิผล               106,484,770          9.84

  2.      นายธนพล บุญวรุตม์                 103,009,370          9.52

  3.      นายชัยวิทย์ อรุณเนตรทอง            83,333,333           7.70

  4.      บริษัท สยามแร่และน้ำมัน จำกัด        67,032,626           6.20

  5.      บริษัท สุทโทเทศ จำกัด              51,043,044           4.72

  6.      นายวิโรจน์ นูคำดี                  45,333,333           4.19

  7.      นายสันติ ปิยะทัต                   44,869,185           4.15

  8.      บริษัท ออโต้ บิซซ์ จำกัด             44,733,357           4.14

  9.      บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด          25,108,889           2.32

  10.     นายธีรวิทย์ วิสุทธิผล                24,967,670           2.31

          ผู้ถือหุ้นอื่น                        485,816,990          44.91
  ------- ------------------------------ -------------------- -----------------

7.3 การออกหลักทรัพย์อื่น

  -ไม่มี-

4.  นโยบายการจ่ายเงินปันผล

บริษัทฯ
มีนโยบายให้จ่ายเงินปันผลตามมติคณะกรรมการที่เสนอต่อที่ประชุมใหญ่ผู้ถือหุ้นเพื่ออนุมัติในแต่ละคราว

การจ่ายเงินปันผลย้อนหลัง 5 ปี ของบริษัท

  ------------------- ---------------------------------------------------
  ปี พ.ศ.              การจ่ายเงินปันผล

  2557                งดจ่าย

  2558                งดจ่าย

  2559                งดจ่าย

  2560                งดจ่าย

  2561                งดจ่าย
  ------------------- ---------------------------------------------------

8.

8.1 รายชื่อคณะกรรมการบริษัท

คณะกรรมการของบริษัทฯ ณ วันที่ 31 ธันวาคม พ.ศ. 2561 มีจำนวน 13 ท่าน ดังรายชื่อต่อไปนี้

+-----+---------------------------+------------------------------------+
|     | ชื่อ –สกุล                   | ตำแหน่ง                             |
+-----+---------------------------+------------------------------------+
| 1   | นายเวชช วิศวโยธิน           | กรรมการ และประธานกรรมการ           |
+-----+---------------------------+------------------------------------+
| 2   | ศ.ดร. จุมพต สายสุนทร        | กรรมการอิสระ                        |
|     |                           | และประธานกรรมการตรวจสอบ            |
+-----+---------------------------+------------------------------------+
| 3   | ดร.ศิวาวุธ เทพหัสดิน ณ อยุธยา  | กรรมการอิสระ และกรรมการตรวจสอบ      |
+-----+---------------------------+------------------------------------+
| 4   | นางสาวแสงทอง ปุณณะหิตานนท์   | กรรมการอิสระ และกรรมการตรวจสอบ      |
+-----+---------------------------+------------------------------------+
| 5   | นายสันติ ปิยะทัต              | กรรมการ และประธานกรรมการบริหาร      |
+-----+---------------------------+------------------------------------+
| 6   | นายบุณยรักษ์ วิสุทธิผล          | กรรมการ และรักษาการกรรมการผู้จัดการ    |
+-----+---------------------------+------------------------------------+
| 7   | นางนงลักษณ์ วิสุทธิผล          | กรรมการ กรรมการบริหาร               |
+-----+---------------------------+------------------------------------+
| 8   | นางสาวอรลดา เผ่าวิบูล        | กรรมการ กรรมการบริหาร               |
|     |                           |                                    |
|     |                           | และรองกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส        |
+-----+---------------------------+------------------------------------+
| 9   | นางพรภัทร์ รอดโพธิ์ทอง บุญถนอม | กรรมการ กรรมการบริหาร และรองกรรมการ |
|     |                           |                                    |
|     |                           | ผู้จัดการใหญ่สายงานกฎหมายและสินไหมทดแทน |
+-----+---------------------------+------------------------------------+
| 10  | นายหลุย วิวงศ์ศักดิ์            | กรรมการ และเลขานุการคณะกรรมการ      |
+-----+---------------------------+------------------------------------+
| 11  | นายทินกร พันพานิชย์กุล         | กรรมการอิสระ                        |
+-----+---------------------------+------------------------------------+
| 12  | นางสาวอินทิรา ช่วยสนิท        | กรรมการอิสระ                        |
+-----+---------------------------+------------------------------------+
| 13  | นายจักรวี วิสุทธิผล            | กรรมการ                            |
|     |                           | รองกรรมการผู้จัดการใหญ่สายงานประกันภัย   |
+-----+---------------------------+------------------------------------+

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัทฯ

1. กรรมการต้องปฏิบัติหน้าที่ให้เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์ และข้อบังคับของบริษัทฯ ตลอดจน

มติของที่ประชุมผู้ถือหุ้น

2. กรรมการจะต้องไม่ประกอบกิจการ เข้าเป็นหุ้นส่วนประเภทไม่จำกัดความรับผิด หรือเข้าเป็น

กรรมการในนิติบุคคลอื่นที่มีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันกับกิจการของบริษัทฯ
เว้นแต่จะแจ้งให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นทราบก่อนที่จะมีมติแต่งตั้ง

3. กรรมการต้องแจ้งให้บริษัทฯ ทราบโดยไม่ชักช้า หากมีส่วนได้เสียในสัญญาที่ทำกับบริษัทฯ หรือถือ

หุ้นหรือหุ้นกู้เพิ่มขึ้นหรือลดลงในบริษัทฯ หรือบริษัทในเครือ

4. คณะกรรมการของบริษัทฯ ต้องประชุมกันอย่างน้อย 3 เดือนต่อครั้ง

5. กรรมการซึ่งมีส่วนได้เสียในเรื่องใด ไม่มีสิทธิออกเสียงลงคะแนนในเรื่องนั้น

6. ในกรณีที่ที่ประชุมมีการลงคะแนนเสียงเท่ากัน ให้ผู้ที่ทำหน้าที่ในฐานะประธานคณะกรรมการออก

เสียงเพิ่มขึ้นอีกหนึ่งเสียงเป็นเสียงชี้ขาด

กรรมการที่มีอำนาจลงนามผูกพันบริษัท

ชื่อและจำนวนกรรมการซึ่งมีอำนาจลงลายมือชื่อแทนบริษัท คือ 

(1) นางนงลักษณ์ วิสุทธิผล

(2) นายบุณยรักษ์ วิสุทธิผล

(3) นางสาวอรลดา เผ่าวิบูล

(4) นางพรภัทร์ รอดโพธิ์ทอง บุญถนอม

สองในสี่คนนี้ลงลายมือชื่อร่วมกัน และประทับตราสำคัญของบริษัท

ข้อจํากัดอำนาจของกรรมการ ไม่มี

  ตารางการเข้าร่วมประชุมคณะกรรมการและคณะกรรมการชุดย่อย ของบริษัท ปี 2561

+------------------+-----------------+------+------+-------+---+----+
| ชื่อ – นามสกุล      | ตำแหน่ง          | คณะ  | คณะ  | คณ    | ป |    |
|                  |                 |      |      | ะกรรม | ร |    |
|                  |                 | กรร  | กร   | การส  | ะ |    |
|                  |                 | มการ | รมกา | รรหาแ | ช |    |
|                  |                 | บริษัท | รตรว | ละกำห | ุม |    |
|                  |                 |      | จสอบ | นดค่าต | ผ |    |
|                  |                 |      |      | อบแทน | ู้ถ |    |
|                  |                 |      |      |       | ือ |    |
|                  |                 |      |      |       | ห |    |
|                  |                 |      |      |       | ุ้น |    |
|                  |                 |      |      |       | 2 |    |
|                  |                 |      |      |       | 5 |    |
|                  |                 |      |      |       | 6 |    |
|                  |                 |      |      |       | 1 |    |
+==================+=================+======+======+=======+===+====+
|                  |                 |      |      |   ครั้ง |   |    |
|                  |                 |  ครั้ง |  ครั้ง |       |   |  ว |
|                  |                 |      |      |       | ส | ิสา |
|                  |                 |      |      |       | า | มัญ |
|                  |                 |      |      |       | ม |    |
|                  |                 |      |      |       | ัญ |    |
|                  |                 |      |      |       |   |  ค |
|                  |                 |      |      |       |   | รั้ง |
|                  |                 |      |      |       |   |    |
|                  |                 |      |      |       | ค |    |
|                  |                 |      |      |       | ร |    |
|                  |                 |      |      |       | ั้ง |    |
+------------------+-----------------+------+------+-------+---+----+
| 1. นายเวชช       | ปร              | 8/9  | 1/4  | -     | 1 | -  |
| วิศวโยธิน          | ะธานกรรมการบริษัท |      |      |       | / |    |
|                  | / กรรมการ       |      |      |       | 1 |    |
+------------------+-----------------+------+------+-------+---+----+
| 2. ศ.ดร.จุมพต     | ประธา           | 9/9  | 4/4  | -     | - | -  |
| สายสุนทร          | นกรรมการตรวจสอบ |      |      |       | / |    |
|                  | / กรรมการ       |      |      |       | 1 |    |
+------------------+-----------------+------+------+-------+---+----+
| 3.ดร. ศิวาวุธ      |   กรรมการ/      | -    | 1/4  | -     | - | -  |
| เทพหัสดิน ณ อยุธยา  |   กรรมการอิสระแล |      |      |       | / |    |
|                  | ะกรรมการตรวจสอบ |      |      |       | 1 |    |
+------------------+-----------------+------+------+-------+---+----+
| 4.นางสาวแสงทอง   |   กรรมการอิสระ / | 6/9  | 4/4  | -     | 1 | -  |
| ปุณณะหิตานนท์       |                 |      |      |       | / |    |
|                  |  กรรมการตรวจสอบ |      |      |       | 1 |    |
+------------------+-----------------+------+------+-------+---+----+
| 5.นายสันติ ปิยะทัต   |   ประ           | 5/9  | -    | -     | - | -  |
|                  | ธานกรรมการบริหาร |      |      |       | / |    |
|                  |   /กรรมการ      |      |      |       | 1 |    |
+------------------+-----------------+------+------+-------+---+----+
| 6.นายบุณยรักษ์      |   กรรมการ       | 8/9  | -    | -     | 1 | -  |
| วิสุทธิผล           |   /รักษาการก     |      |      |       | / |    |
|                  | รรมการผู้จัดการใหญ่ |      |      |       | 1 |    |
+------------------+-----------------+------+------+-------+---+----+
| 7.นางนงลักษณ์      |   กรรมการ       | 9/9  | -    | -     | 1 | -  |
| วิสุทธิผล           |   /กรรมการบริหาร |      |      |       | / |    |
|                  |                 |      |      |       | 1 |    |
+------------------+-----------------+------+------+-------+---+----+
| 8.นางสาวอรลดา    |   กรรมการ /     | 9/9  | -    | 4/4   | 1 | -  |
| เผ่าวิบูล           |   กรรมการบริหาร  |      |      |       | / |    |
|                  |                 |      |      |       | 1 |    |
|                  |   รองกรรมกา     |      |      |       |   |    |
|                  | รผู้จัดการใหญ่อาวุโส |      |      |       |   |    |
+------------------+-----------------+------+------+-------+---+----+
| 9. นางพรภัทร์      |   กรรมการ /     | 8/9  | -    | 3/4   | 1 | -  |
| รอดโพธิ์ทอง บุญถนอม |   กรรมการบริหาร  |      |      |       | / |    |
|                  |                 |      |      |       | 1 |    |
|                  |   รองก          |      |      |       |   |    |
|                  | รรมการผู้จัดการใหญ่ |      |      |       |   |    |
|                  |                 |      |      |       |   |    |
|                  |   สายงานกฎหมาย  |      |      |       |   |    |
|                  |   และสินไหมทดแทน |      |      |       |   |    |
+------------------+-----------------+------+------+-------+---+----+
| 10.นายหลุย        |   กรรมการ /     | 8/9  | -    | -     | 1 | -  |
| วิวงศ์ศักดิ์          |   เลข           |      |      |       | / |    |
|                  | านุการคณะกรรมการ |      |      |       | 1 |    |
+------------------+-----------------+------+------+-------+---+----+
| 11.นายทินกร       |   กรรมการ       | 8/9  | -    | -     | 1 | -  |
| พันพานิชย์กุล        |                 |      |      |       | / |    |
|                  |                 |      |      |       | 1 |    |
+------------------+-----------------+------+------+-------+---+----+
| 12.นางสาวอินทิรา   |   กรรมการ       | 4/9  | -    | -     | 1 | -  |
| ช่วยสนิท           |                 |      |      |       | / |    |
|                  |                 |      |      |       | 1 |    |
+------------------+-----------------+------+------+-------+---+----+
| 13.นายจักรวี       |   กรรมการ /     | 5/9  | -    | -/4   | 1 | -  |
| วิสุทธิผล           |   กรรมการบริหาร  |      |      |       | / |    |
|                  |                 |      |      |       | 1 |    |
|                  |   รองก          |      |      |       |   |    |
|                  | รรมการผู้จัดการใหญ่ |      |      |       |   |    |
|                  |                 |      |      |       |   |    |
|                  |   ส             |      |      |       |   |    |
|                  | ายงานการประกันภัย |      |      |       |   |    |
+------------------+-----------------+------+------+-------+---+----+
| กรรม             |                 |      |      |       |   |    |
| การที่ลาออกระหว่างปี |                 |      |      |       |   |    |
+------------------+-----------------+------+------+-------+---+----+
| 1.นายสถาพร       | กรรมการ         | 1/9  | -    | -     | - | -  |
| เปาทอง           | และเลขานุการบริษัท |      |      |       |   |    |
+------------------+-----------------+------+------+-------+---+----+
| 2.นางสุดาพันธ์      | กรรมการตรวจสอบ  | 2/9  | -    | -     | - | -  |
| อิงคะวณิช          |                 |      |      |       |   |    |
+------------------+-----------------+------+------+-------+---+----+
| 3.นายธีรพล คำผา   | กรรมการ         | 4/9  | -    | -     | 1 | -  |
|                  |                 |      |      |       | / |    |
|                  |                 |      |      |       | 1 |    |
+------------------+-----------------+------+------+-------+---+----+
|                  |                 |      |      |       |   |    |
+------------------+-----------------+------+------+-------+---+----+

8.2 ผู้บริหาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2561 บริษัทฯ มีผู้บริหารจำนวนทั้งสิ้น 8 ท่าน
ดังมีรายชื่อต่อไปนี้

  ------------------------------------------------------------------------
          ชื่อ –สกุล                     ตำแหน่ง
  ------- --------------------------- ------------------------------------
  1       นายสันติ ปิยะทัต                กรรมการ และประธานกรรมการบริหาร

  2       นางนงลักษณ์ วิสุทธิผล            กรรมการ และกรรมการบริหาร

  3       นายบุณยรักษ์ วิสุทธิผล            กรรมการ และรักษาการกรรมการผู้จัดการใหญ่

  4       นางสาวอรลดา เผ่าวิบูล          กรรมการ และรองกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส

  5       นายจักรวี วิสุทธิผล              กรรมการ และรองกรรมการผู้จัดการใหญ่

  6       นางพรภัทร์ รอดโพธิ์ทอง บุญถนอม   กรรมการ และรองกรรมการผู้จัดการใหญ่

  7       นายคมสันต์ ม่วงงาม             ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่

  8       นายเสริมศักดิ์ หงษ์ทอง           ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่
  ------------------------------------------------------------------------

8.3 เลขานุการบริษัท

คณะกรรมการบริษัทได้แต่งตั้งนายวิโรจน์ ปูเต๊ะ ทำหน้าที่เลขานุการบริษัท ตั้งแต่วันที่ 11 เมษายน
2561 เพื่อทำหน้าที่ให้เป็นไปตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ม.89/15

หน้าที่ความรับผิดชอบของเลขานุการบริษัท

คณะกรรมการบริษัทฯ ได้แต่งตั้ง นายวิโรจน์ ปูเต๊ะ เป็นเลขานุการบริษัทฯ
โดยมีหน้าที่ดำเนินการในนามของคณะกรรมการบริษัทฯ ดังนี้

1. จัดการประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ ประสานงานการจัดประชุมคณะกรรมการชุดย่อย
จัดประชุมผู้ถือหุ้น รวมทั้งจัดทำรายงานการประชุมของคณะกรรมการต่างๆ

2. ให้คำแนะนำ และสนับสนุนงานของคณะกรรมการบริษัทฯ เกี่ยวกับข้อกฎหมาย
และดูแลให้มีการดำเนินการตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี รวมทั้งระเบียบปฏิบัติต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง

3. ประสานงาน และติดต่อสื่อสารกับ ผู้ถือหุ้นและหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง

8.4 ค่าตอบแทนกรรมการ

ค่าตอบแทนคณะกรรมการบริษัท สิ้นสุด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2561

  ------------------------------------------------------------------------
         ชื่อ-นามสกุล                           ค่าตอบแทน (บาท/ปี)
  ------ ----------------------------------- -----------------------------
  1.     นายเวชช วิศวโยธิน                     102,222.23

  2.     ศ.ดร.จุมพต สายสุนทร                   63,888.88

  3.     ดร. ศิวาวุธ เทพหัสดิน ณ อยุธยา           11,111.12

  4.     นางสาวแสงทอง ปุณณะหิตานนท์             42,222.22

  5.     นายสันติ ปิยะทัต                        30,555.55

  6.     นายบุณยรักษ์ วิสุทธิผล                    48,888.88

  7.     นางนงลักษณ์ วิสุทธิผล                    54,999.99

  8.     นางสาวอรลดา เผ่าวิบูล                  48,888.88

  9.     นางพรภัทร์ รอดโพธิ์ทอง บุญถนอม           48,888.88

  10.    นายหลุย วิวงศ์ศักดิ์                      48,888.88

  11.    นายทินกร พันพานิชย์กุล                   48,888.88

  12.    นางสาวอินทิรา ช่วยสนิท                  24,444.44

  13.    นายจักรวี วิสุทธิผล                      30,555.55

         รวมเป็นเงิน                           604,444.38
  ------------------------------------------------------------------------

กรรมการที่ลาออกระหว่างปี 2561

  ------------------------------------------------------------------------
       ชื่อ-นามสกุล                             ค่าตอบแทน (บาท/ปี)
  ---- ------------------------------------- -----------------------------
  1.   นายสถาพร เปาทอง                       79,166.68

  2.   นางสุดาพันธ์ อิงคะวณิช                     6,111.11

  3.   นายธีรพล คำผา                          18,333.33
  ------------------------------------------------------------------------

ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงินของผู้บริหารของบริษัท ในรูปของเงินเดือนและค่าตอบแทนอื่น

ค่าตอบแทนผู้บริหารของบริษัท สิ้นสุด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2561

+--------------------------------+------------------+------------------+
| รายการ                         | ปี 2561           | ปี 2560           |
|                                |                  |                  |
|                                | (หน่วย : ล้านบาท)  | (หน่วย : ล้านบาท)  |
+--------------------------------+------------------+------------------+
| เงินเดือนรวม                     | 12.85            | 9.48             |
+--------------------------------+------------------+------------------+
| ค่าตอบแทนอื่น                     | 0.53             | 0.53             |
|                                |                  |                  |
| - ค่าบำเหน็จ                     | 0.34             | 0.20             |
|                                |                  |                  |
| -   เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ    |                  |                  |
+--------------------------------+------------------+------------------+
| รวม                            | 13.72            | 10.21            |
+--------------------------------+------------------+------------------+

บริษัทฯ มีพนักงานทั้งหมด 164 คน โดยในปี 2561 บริษัทฯ
ได้จ่ายผลตอบแทนให้แก่พนักงานจำนวนทั้งสิ้น 71.42 ล้านบาท ซึ่งผลตอบแทน ได้แก่ เงินเดือน
ค่าล่วงเวลา เงินช่วยเหลือค่าครองชีพ เงินประกันสังคม และเงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
เป็นต้น

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2561 บริษัทฯ มีจำนวนพนักงานรวมทั้งสิ้น 164
คนซึ่งสามารถแบ่งตามสายงานหลักได้ดังนี้

  ------------------------------------------- ---------------------------
  บริษัท/สายงาน/ธุรกิจ                            จำนวน

  พนักงานปฏิบัติการ/บริการ (คน)                    33 คน

  พนักงานบริหาร (คน)                            10 คน

  พนักงานในสำนักงานใหญ่ (คน)                     121 คน

  รวม (คน)                                    164 คน
  ------------------------------------------- ---------------------------

ในระยะเวลา 3 ปีที่ผ่านมา บริษัทฯ ไม่มีข้อพิพาทด้านแรงงานที่สำคัญ

9. การกำกับดูแลกิจการ

9.1 นโยบายการกำกับดูแลกิจการ Corporate Governance Policy

บริษัทฯ ได้ให้ความสำคัญต่อนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดี โดยมีความเชื่อมั่นว่า
การกำกับดูแลกิจการที่ดีเป็นส่วนสำคัญในการสร้างความยั่งยืนให้กับองค์กร ทำให้บริษัทฯ
มีระบบการบริหารจัดการที่มีประสิทธิภาพ โปร่งใส คำนึงถึงประโยชน์สูงสุดของผู้เกี่ยวข้อง
และสร้างการเติบโตให้กับองค์กร ควบคู่ไปกับการดูแลสังคมและสิ่งแวดล้อม ดังนั้น
การนำหลักการและแนวปฏิบัติที่กำหนดไว้ในนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดีไปปฏิบัติ
จึงถือเป็นพันธกิจของคณะกรรมการบริษัท ผู้บริหารและพนักงานของบริษัทฯ
ในการยึดถือและปฏิบัติร่วมกัน ตลอดระยะเวลาที่ผ่านมา บริษัทฯ
ได้ปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ทางตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนดอย่างเคร่งครัด
โดยมีการกำหนดหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี (Corporate Governance) ของบริษัทฯ ดังนี้

1. สิทธิของผู้ถือหุ้น

ผู้ถือหุ้นมีสิทธิในความเป็นเจ้าของโดยควบคุมบริษัทฯ ผ่านการแต่งตั้งคณะกรรมการให้ทำหน้าแทน
และตัดสินใจเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของบริษัทฯ โดยส่งเสริมให้ผู้ถือหุ้นได้ใช้สิทธิดังนี้

  1.1 สิทธิในการได้รับหุ้นและสิทธิในซื้อขายหรือโอนหุ้น

  1.2 สิทธิในการซักถามในที่ประชุม

  1.3 สิทธิในการเข้าประชุมและออกเสียงลงคะแนนในที่ประชุมผู้ถือหุ้น

  1.4 สิทธิในการแต่งตั้งและถอดถอนกรรมการรวมทั้งการกำหนดค่าตอบแทนคณะกรรมการ

  1.5 สิทธิในการได้รับข้อมูลข่าวสารของบริษัทฯ วันเวลา และสถานที่
  วาระการประชุมผู้ถือหุ้นกฎเกณฑ์วิธีการในการเข้าร่วมประชุม

  1.6 สิทธิในการรับส่วนแบ่งกำไร

2. การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน

ผู้ถือหุ้นทุกรายจะได้รับการปฏิบัติที่เท่าเทียมกันและเป็นธรรม ประกอบด้วย

2.1 การให้ข้อมูลก่อนการประชุมผู้ถือหุ้น

2.1.1
คณะกรรมการเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นที่ไม่สามารถเข้าร่วมประชุมด้วยตนเองสามารถใช้สิทธิออกเสียงโดยการมอบฉันทะให้ผู้อื่นมาประชุมและลงคะแนนเสียงได้

2.1.2 คณะกรรมการดูแลให้บริษัทฯ แจ้งให้ผู้ถือหุ้นทราบกฎเกณฑ์ต่าง ๆ
ที่ใช้ในการประชุมขั้นตอนการออกเสียงลงมติรวมทั้งสิทธิการออกเสียงลงคะแนน

2.1.3
หนังสือเชิญประชุมผู้ถือหุ้นดังกล่าวข้างต้นจัดทำเป็นภาษาไทยพร้อมทั้งจัดทำหนังสือมอบอำนาจที่จัดทำขึ้นทั้งภาษาไทยและภาษาอังกฤษ

2.2 การมีส่วนได้เสียของกรรมการ

2.2.1
คณะกรรมการกำหนดให้กรรมการผู้บริหารรายงานการมีส่วนได้เสียอย่างน้อยก่อนการพิจารณาวาระนั้น

2.2.2 คณะกรรมการดูแลให้กรรมการที่มีส่วนได้เสียอย่างมีนัยสำคัญที่อาจทำให้กรรมการดังกล่าว
ไม่สามารถให้ความเห็นได้อย่างอิสระ งดเว้นจากการมีส่วนร่วมในการประชุมพิจารณาในวาระนั้น

3. บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย

ผู้มีส่วนได้เสีย ได้แก่ ลูกค้า พนักงาน คู่ค้า ผู้ถือหุ้น หรือนักลงทุน เจ้าหนี้ และชุมชนที่บริษัทฯ ตั้งอยู่
สังคมหรือภาครัฐ รวมถึงคู่แข่ง และผู้สอบบัญชีอิสระ เป็นต้น จะได้รับการดูแลจากบริษัทฯ
ตามสิทธิที่มีตามกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
โดยคณะกรรมการจะพิจารณาให้มีกระบวนการส่งเสริมให้เกิดความร่วมมือระหว่างบริษัทฯ
กับผู้มีส่วนได้เสียในการสร้างความมั่งคั่ง ความมั่นคงทางการเงิน และความยั่งยืนของกิจการ

คณะกรรมการกำหนดนโยบายให้มีการปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสียแต่ละกลุ่มโดยคำนึงถึงสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียตามกฎหมาย
หรือตามข้อตกลงที่มีกับบริษัทฯ และไม่กระทำการใด ๆ ที่เป็นการละเมิดสิทธิของผู้มีส่วนได้เสีย

3.1 การกำหนดนโยบายการปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสีย

3.1.1 คณะกรรมการกำหนดนโยบายการปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสียแต่ละกลุ่มโดยชัดเจนในเรื่องต่อไปนี้

(1)
การกำหนดขอบเขตในการดูแลลูกค้าผู้เอาประกันภัยด้วยความสุจริตตรงไปตรงมาและเป็นที่พึ่งได้ตลอดเวลาเมื่อลูกค้าประสบวินาศภัย

(2) ขั้นตอนและวิธีปฏิบัติในการคัดเลือกคู่ค้าหรือคู่รับงาน

(3) การดำเนินการอย่างเป็นระบบที่ทำให้มั่นใจได้ว่า การดำเนินงานของบริษัทฯ
เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม ส่งเสริมการพัฒนาอย่างยั่งยืนและสม่ำเสมอ
รวมถึงสร้างปฏิสัมพันธ์อันดีกับชุมชนที่สถานประกอบการของบริษัทฯ ตั้งอยู่

(4) การจัดให้มีแนวทางในการต่อต้านการทุจริตการคอร์รัปชั่น
รวมถึงการสนับสนุนกิจกรรมที่ส่งเสริมและปลูกฝังให้พนักงานทุกคนปฏิบัติตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง

(5) การปฏิบัติกับพนักงานและลูกจ้างอย่างเป็นธรรม
รวมทั้งมีการพัฒนาความรู้และศักยภาพของพนักงาน

3.1.2
คณะกรรมการจัดให้มีกระบวนการและช่องทางในการรับและจัดการกับข้อร้องเรียนของผู้มีส่วนได้เสียโดยเปิดเผยกระบวนการและช่องทางใน
Website หรือรายงานประจำปีของบริษัทฯ

4. การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

คณะกรรมการดูแลให้บริษัทฯ เปิดเผยข้อมูลสำคัญที่เกี่ยวข้องกับบริษัทฯ
ทั้งข้อมูลทางการเงินและข้อมูลที่มิใช่ข้อมูลทางการเงินอย่างถูกต้องครบถ้วน ทันเวลา โปร่งใส
ผ่านช่องทางที่เข้าถึงข้อมูลได้ง่ายมีความเท่าเทียมกันและน่าเชื่อถือ

ข้อมูลสำคัญของบริษัทฯ รวมถึงรายงานทางการเงินและข้อมูลที่มิใช่ข้อมูลทางการเงินต่าง ๆ
ตามข้อกำหนดของ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)
และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (ตลท.) และข้อมูลอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง เช่น
การทำหน้าที่ในรอบปีที่ผ่านมาของคณะกรรมการและคณะกรรมการชุดย่อย
นโยบายการกำกับดูแลกิจการและการปฏิบัติตามนโยบายต่าง ๆ ดังกล่าว เป็นต้น

4.1 การเปิดเผยข้อมูล

4.1.1 คณะกรรมการจะรายงานนโยบายการกำกับดูแลกิจการ
จรรยาบรรณในการประกอบธุรกิจนโยบายด้านการบริหารความเสี่ยงที่ได้ให้ความเห็นชอบไว้โดยสรุป
และผลการปฏิบัติตามนโยบายดังกล่าวในรายงานประจำปี

4.1.2
คณะกรรมการจะจัดให้มีรายงานความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อรายงานทางการเงินแสดงควบคู่กับรายงานของผู้สอบบัญชีในรายงานประจำปี

4.1.3 คณะกรรมการจะสนับสนุนให้บริษัทฯ จัดทำคำอธิบายและการวิเคราะห์ของฝ่ายจัดการ
(Management Discussion and Analysis หรือ MD&A)
เพื่อประกอบการเปิดเผยงบการเงินทุกไตรมาส
ทั้งนี้เพื่อให้นักลงทุนได้รับทราบข้อมูลและเข้าใจการเปลี่ยนแปลงที่เกิดขึ้นกับฐานะการเงินและผลการดำเนินงานของบริษัทฯ
ในแต่ละไตรมาสได้ดียิงขึ้น

4.2 ข้อมูลขั้นต่ำที่เปิดเผยบน Website ของบริษัท

นอกจากการเผยแพร่ข้อมูลตามเกณฑ์ที่กำหนดและผ่านช่องทางของตลาดหลักทรัพย์ฯ
แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1) และรายงานประจำปีแล้ว
คณะกรรมการจะพิจารณาให้มีการเปิดเผยข้อมูลทั้งภาษาไทยผ่านช่องทางอื่นด้วย เช่น Website
ของบริษัทฯ โดยสม่ำเสมออย่างน้อยดังต่อไปนี้

(1) วิสัยทัศน์และพันธกิจของบริษัท

(2) ลักษณะการประกอบธุรกิจของบริษัท

(3) รายชื่อคณะกรรมการและผู้บริหาร

(4)
งบการเงินและรายงานเกี่ยวกับฐานะการเงินและผลการดำเนินงานทั้งฉบับปัจจุบันและของปีก่อน

(5) แบบ 56-1 และรายงานประจำปีที่สามารถให้ดาวน์โหลดได้

(6) หนังสือเชิญประชุมสามัญและวิสามัญผู้ถือหุ้น

(7) นโยบายด้านการกำกับดูแลกิจการที่ดีของบริษัท

(8) จรรยาบรรณสำหรับพนักงานและกรรมการของบริษัท

5. ความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

คณะกรรมการมีบทบาทสำคัญในการกำกับดูแลกิจการเพื่อประโยชน์สูงสุดของบริษัทฯ
มีความรับผิดชอบต่อผลการปฏิบัติหน้าที่ต่อผู้ถือหุ้นและเป็นอิสระจากฝ่ายจัดการ

คณะกรรมการมีภาวะผู้นำวิสัยทัศน์และมีความเป็นอิสระในการตัดสินใจเพื่อประโยชน์สูงสุดของบริษัทฯ
และผู้ถือหุ้น
ทั้งจัดให้มีระบบแบ่งแยกบทบาทหน้าที่ความรับผิดชอบระหว่างคณะกรรมการและฝ่ายจัดการที่ชัดเจนและดูแลให้บริษัทฯ
มีระบบงานที่ให้ความเชื่อมั่นได้ว่ากิจกรรมต่าง ๆ
ดำเนินไปในลักษณะที่ถูกต้องตามกฎหมายและมีจริยธรรม

5.1 โครงสร้างคณะกรรมการ

5.1.1 องค์ประกอบของคณะกรรมการบริษัท

ตามข้อบังคับของบริษัทฯ กำหนดให้มีคณะกรรมการของบริษัทไม่น้อยกว่า 5 คนและไม่เกิน 15
คนและกรรมการไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนกรรมการทั้งหมดต้องมีถิ่นที่อยู่ในราชอาณาจักร

5.1.2 วาระการดำรงตำแหน่งของกรรมการบริษัท

ตามข้อบังคับของบริษัทฯ กำหนดไว้ว่า
ในการประชุมสามัญประจำปีทุกครั้งให้กรรมการออกจากตำแหน่งเป็นจำนวน 1 ใน 3 เป็นอัตรา
ถ้าจำนวนกรรมการที่จะแบ่งออกให้ตรงเป็นสามส่วนไม่ได้ก็ให้ออกโดยจำนวนใกล้ที่สุดกับส่วน 1 ใน
3

นอกจากการพ้นตำแหน่งตามวาระแล้วกรรมการพ้นจากตำแหน่งเมื่อ

1. ตาย

2. ลาออก

3. ขาดคุณสมบัติหรือมีลักษณะต้องห้ามตามกฎหมาย

4. ที่ประชุมผู้ถือหุ้นลงมติให้ออก

5. ศาลมีคำสั่งให้ออก

5.2 คณะกรรมการชุดย่อย

5.2.1 นอกจากคณะกรรมการตรวจสอบที่ต้องจัดให้มีตามข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ฯ
แล้วคณะกรรมการจะพิจารณาจัดให้มีคณะกรรมการชุดย่อยอื่นเพื่อการกำกับดูแลกิจการที่ดีดังนี้

คณะกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทน
เพื่อทำหน้าที่พิจารณาหลักเกณฑ์และกระบวนการในการสรรหาบุคคลที่มีคุณสมบติเหมาะสม
เพื่อดำรงตำแหน่งกรรมการและผู้บริหารระดับสูง
รวมทั้งคัดเลือกบุคคลตามกระบวนการสรรหาที่ได้กำหนดไว้
และเสนอความเห็นต่อคณะกรรมการซึ่งจะนำเสนอที่ประชุมผู้ถือหุ้นให้เป็นผู้แต่งตั้งกรรมการทั้งเปิดเผยหลักเกณฑ์และขั้นตอนในการสรรหากรรมการ
และผู้บริหารระดับสูงให้ทราบ
และพิจารณาหลักเกณฑ์ในการจ่ายและรูปแบบค่าตอบแทนของกรรมการและผู้บริหารระดับสูงเพื่อเสนอความเห็นต่อคณะกรรมการ
โดยคณะกรรมการเป็นผู้อนุมัติค่าตอบแทนของผู้บริหารระดับสูงส่วนค่าตอบแทนของกรรมการคณะกรรมการจะต้องนำเสนอที่ประชุมผู้ถือหุ้นให้เป็นผู้อนุมัติ

5.2.2 บริษัทฯ
เปิดเผยข้อมูลของที่ปรึกษาคณะกรรมการตรวจสอบและที่ปรึกษาคณะกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทนนั้น
ไว้ในรายงานประจำปีรวมทั้งความเป็นอิสระหรือไม่มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์

5.2.3 ประธานคณะกรรมการไม่เป็นประธานหรือสมาชิกในคณะกรรมการชุดย่อย
ทำให้การทำหน้าที่ของคณะกรรมการชุดย่อยมีความเป็นอิสระอย่างแท้จริง

5.2.4
เพื่อให้การปฏิบัติหน้าที่ของคณะกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทนเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและบรรลุวัตถุประสงค์ต่อหน้าที่และความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการคณะกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทนได้จัดให้มีการประชุมอย่างน้อย
2 ครั้งต่อปี เพื่อพิจารณาหารือและดำเนินการใด ๆให้สำเร็จลุล่วงตามหน้าที่ความรับผิดชอบของตน

5.3 บทบาทหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

5.3.1 หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการครอบคลุมเรื่องดังต่อไปนี้

(1)
การพิจารณาและให้ความเห็นชอบในเรื่องที่สำคัญเกี่ยวกับการดำเนินงานของกิจการให้เป็นไปเพื่อความยั่งยืน
เช่น วิสัยทัศน์ และภารกิจกลยุทธ์เป้าหมายทางการเงิน ความเสี่ยง แผนงาน และงบประมาณ

(2)
การติดตามและดูแลให้ฝ่ายจัดการดำเนินงานตามนโยบายและแผนที่กำหนดไว้อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล

(3)
การควบคุมภายในและการบริหารความเสี่ยงรวมทั้งกลไกในการรับเรื่องร้องเรียนและการดำเนินการกรณีมีการชี้เบาะแส

(4)
การดูแลให้การดำเนินธุรกิจต่อเนื่องในระยะยาวรวมทั้งแผนการพัฒนาพนักงานความต่อเนื่องของผู้บริหาร
(Succession Plan)

(5) สรรหาและพัฒนาผู้บริหารระดับสูงและการบริหารบุคลากร

(6) ส่งเสริมนวัตกรรมและการประกอบธุรกิจอย่างมีความรับผิดชอบ

(7) รักษาความน่าเชื่อถือทางการเงินและการเปิดเผยข้อมูล

(8) สนับสนุนการมีส่วนร่วมและการสื่อสารกับผู้ถือหุ้น

5.3.2 คณะกรรมการจัดให้มีนโยบายการกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ
เป็นลายลักษณ์อักษรและให้ความเห็นชอบนโยบายดังกล่าว
คณะกรรมการจะทบทวนนโยบายและการปฏิบัติตามนโยบายดังกล่าวเป็นประจำอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง

5.3.3
คณะกรรมการส่งเสริมให้จัดทำจรรยาบรรณธุรกิจที่เป็นลายลักษณ์อักษรเพื่อให้กรรมการผู้บริหารและพนักงานทุกคนเข้าใจถึงมาตรฐานด้านจริยธรรมที่บริษัทใช้ในการดำเนินธุรกิจ
คณะกรรมการจะติดตามให้มีการปฏิบัติตามจรรยาบรรณดังกล่าวอย่างจริงจัง

5.3.4 คณะกรรมการพิจารณาเรื่องความขัดแย้งของผลประโยชน์อย่างรอบคอบ
และมีแนวทางที่ชัดเจนในการพิจารณารายการดังกล่าว เพื่อผลประโยชน์ของบริษัทฯ
และผู้ถือหุ้นโดยรวมเป็นสำคัญ โดยที่ผู้มีส่วนได้เสียไม่มีส่วนร่วมในการตัดสินใจ
นอกจากนี้จะกำกับดูแลให้มีการปฏิบัติตามข้อกำหนดเกี่ยวกับขั้นตอนการดำเนินการ
และการเปิดเผยข้อมูลให้ถูกต้องครบถ้วน

5.3.5 คณะกรรมการจัดให้มีระบบการควบคุมการดำเนินงานด้านรายงานทางการเงิน
และด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบและนโยบาย
คณะกรรมการจัดให้มีบุคคลหรือหน่วยงานที่มีความเป็นอิสระในการปฏิบัติหน้าที่เป็นผู้รับผิดชอบในการตรวจสอบระบบการควบคุมดังกล่าวโดยจะทบทวนระบบที่สำคัญอย่างน้อยปีละ
1 ครั้ง

5.3.6 คณะกรรมการกำหนดนโยบายด้านการบริหารความเสี่ยง (Risk Management Policy)
ให้ครอบคลุมทั้งองค์กรโดยให้ฝ่ายจัดการเป็นผู้ปฏิบัติตามนโยบายและรายงานให้คณะกรรมการทราบเป็นประจำและมีการทบทวนระบบหรือประเมินประสิทธิผลของการจัดการความเสี่ยงอย่างน้อยปีละ
1 ครั้งและให้เปิดเผยไว้ในรายงานประจำปีและในทุก ๆ
ระยะเวลาที่พบว่าระดับความเสี่ยงมีการเปลี่ยนแปลงซึ่งรวมถึงการให้ความสำคัญกับสัญญาณเตือนภัยล่วงหน้าและรายการผิดปกติทั้งหลาย

5.3.7
คณะกรรมการหรือคณะกรรมการตรวจสอบจะให้ความเห็นถึงความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในและการบริหารความเสี่ยงไว้ในรายงานประจำปี

5.4 นโยบายการกำกับดูแลกิจการและจริยธรรมทางธุรกิจ

คณะกรรมการบริษัทได้จัดทำนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดีจรรยาบรรณในการประกอบธุรกิจไว้เป็นลายลักษณ์อักษร
และให้ความเห็นชอบในนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดีจรรยาบรรณในการประกอบธุรกิจ
โดยจะมีการทบทวนนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดีและการปฏิบัติตามนโยบายเป็นประจำตามความเหมาะสม

5.5 การประเมินตนเองของคณะกรรมการบริษัท

คณะกรรมการบริษัท
และคณะกรรมการชุดย่อยจะประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการทั้งคณะเป็นประจำทุกปีเพื่อร่วมกันพิจารณาผลงานและปัญหาเพื่อปรับปรุงแก้ไขต่อไป

5.6 โครงสร้างค่าตอบแทน (Compensation Architecture)

ค่าตอบแทนของกรรมการคณะกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทนจะเป็นผู้พิจารณาค่าตอบแทนในเบื้องต้นและนำเสนอต่อที่ประชุมคณะกรรมการบริษัท
เพื่อพิจารณาและขออนุมัติต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้น
โดยค่าตอบแทนจะอยู่ในระดับที่เหมาะสมเทียบได้กับระดับที่ปฏิบัติอยู่ในอุตสาหกรรมเดียวกัน
โดยคำนึงถึงความเหมาะสมและสอดคล้องกับภาระหน้าที่ความรับผิดชอบ

  5.7 การพัฒนากรรมการและผู้บริหาร

คณะกรรมการจะส่งเสริมและอำนวยความสะดวกให้มีการฝึกอบรมและให้ความรู้แก่ผู้ที่เกี่ยวข้องในระบบการกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ
เช่น กรรมการ กรรมการตรวจสอบ ผู้บริหาร เลขานุการบริษัท
เพื่อให้มีการปรับปรุงการปฏิบัติงานอย่างต่อเนื่อง
การฝึกอบรมและให้ความรู้อาจกระทำเป็นการภายในบริษัทฯ หรือใช้บริการของสถาบันภายนอก

9.2 คณะกรรมการชุดย่อย

  คณะกรรมการตรวจสอบ ประกอบด้วย

1. ศ.ดร. จุมพต สายสุนทร ประธานกรรมการตรวจสอบ

2. ดร.ศิวาวุธ เทพหัสดิน ณ อยุธยา กรรมการตรวจสอบ

3. นางสาวแสงทอง ปุณณะหิตานนท์ กรรมการตรวจสอบ

  ขอบเขต หน้าที่ และความรับผิดชอบของคณะกรรมการตรวจสอบ

1. สอบทานให้บริษัทฯ มีรายงานทางการเงินอย่างถูกต้องและเพียงพอ

  2. สอบทานให้บริษัทฯ
  มีระบบการควบคุมภายในและการตรวจสอบภายในที่มีความเหมาะสมและมีประสิทธิผล

  3. สอบทานการปฏิบัติของบริษัทฯ ให้เป็นไปตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
  ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัทฯ

4. พิจารณา คัดเลือก เสนอแต่งตั้ง และเสนอค่าตอบแทนของผู้สอบบัญชีของบริษัทฯ

  5. พิจารณาการเปิดเผยข้อมูลของบริษัทฯ
  ในกรณีที่เกิดรายการเกี่ยวโยงกันหรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้มีความถูกต้องและครบถ้วน

  6.
  จัดทำรายงานการกำกับดูแลกิจการของคณะกรรมการตรวจสอบโดยเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปีของบริษัทฯ
  ซึ่งรายงานดังกล่าวต้องลงนามโดยประธานคณะกรรมการตรวจสอบ

  7. ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการบริษัทฯ
  มอบหมายด้วยความเห็นชอบคณะกรรมการตรวจสอบ

  คณะกรรมการสรรหาพิจารณาค่าตอบแทนและบริหารทรัพยากรบุคคล ประกอบด้วยกรรมการ

จำนวน 5 ท่าน ดังนี้

1. นางสาวอรลดา เผ่าวิบูล ประธานกรรมการสรรหาพิจารณาค่าตอบแทนฯ

2. นายจักรวี วิสุทธิผล กรรมการ

3. นางพรภัทร์ รอดโพธิ์ทอง บุญถนอม กรรมการ

4. นายคมสันต์ ม่วงงาม กรรมการ

5. นางสาวมนทกานติ โสดสถิตย์ กรรมการ และเลขานุการคณะกรรมการ

  ขอบเขต อำนาจหน้าที่ และความรับผิดชอบของคณะกรรมการสรรหาพิจารณาค่าตอบแทนฯ

1.  กำหนดอัตรารายได้ของกรรมการและระดับผู้จัดการขึ้นไป

  2. กำหนดอัตราค่าใช้จ่ายในการขยายธุรกิจ ค่าคอมมิชชั่นและค่าใช้จ่ายของตัวแทน นายหน้า

3. กำหนดอัตรารายได้อื่นๆ

คณะกรรมการบริหาร ประกอบด้วย

1. นายสันติ ปิยะทัต ประธานกรรมการบริหาร

2. นายบุณยรักษ์ วิสุทธิผล กรรมการบริหาร

3. นางนงลักษณ์ วิสุทธิผล กรรมการบริหาร

4. นางสาวอรลดา เผ่าวิบูล กรรมการบริหาร

5. นางพรภัทร์ รอดโพธิ์ทอง บุญถนอม กรรมการบริหาร

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริหาร

คณะกรรมการบริหารของบริษัทฯ มีอำนาจหน้าที่ในการให้แนวทางบริหารแก่ฝ่ายจัดการ
ปฏิบัติตามแนวนโยบายโดยมีการเรียกประชุมและขอความเห็นชอบเพื่อกิจการที่เร่งด่วนของบริษัทฯ
และรายงานผลต่อคณะกรรมการบริษัทฯ ต่อไป

  คณะกรรมการการลงทุน ประกอบด้วยกรรมการจำนวน 8 ท่าน ดังนี้

1. นายสันติ ปิยะทัต ประธานกรรมการการลงทุน

2. นายจักรวี วิสุทธิผล กรรมการ

3. นางสาวอรลดา เผ่าวิบูล กรรมการ

4. นางพรภัทร์ รอดโพธิ์ทอง บุญถนอม กรรมการ

5. นายคมสันต์ ม่วงงาม กรรมการ

6. นางสาวษมาภรณ์ จารุวรกานต์ กรรมการ

  7. นายวิโรจน์ ปูเต๊ะ กรรมการ

8. นางสาวอนงค์นาฎ ศุภเสริฐ กรรมการ และเลขานุการคณะกรรมการ

  ขอบเขตและอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการลงทุน

1.  พิจารณาการกำหนดนโยบาย หลักเกณฑ์ แผนการลงทุน ให้สอดคล้องกับกฎระเบียบ
    และหลักเกณฑ์ตามประกาศของสำนักงาน คปภ. หรือหน่วยงานกำกับอื่นที่เกี่ยวข้อง
    เพื่อให้เป็นไปตามกรอบนโยบายที่กำหนดไว้ของคณะกรรมการลงทุน

2.  กำกับดูแลฝ่ายลงทุนของบริษัทฯ เพื่อให้เป็นไปตามเป้าหมายที่กำหนดไว้

3.  พิจารณาแต่งตั้งผู้ดูแลทรัพย์สิน (Custodian) ตามคุณสมบัติที่หน่วยงานกำกับกำหนดไว้

4.  พิจารณาแต่งตั้งผู้จัดการกองทุนส่วนบุคคลที่เหมาะสมกับหน่วยงาน

5.  จัดสรรเงินลงทุนในแต่ละประเภทให้เหมาะสม และเป็นไปตามประกาศของหน่วยงานกำกับ

6.  พิจารณาอนุมัติการทำรายการเงินลงทุน ตามกรอบนโยบายการลงทุนที่กำหนดไว้

7.  จัดทำแผนการลงทุนประจำปี

คณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง ประกอบด้วยกรรมการจำนวน 10 ท่าน ดังนี้

1. นายสันติ ปิยะทัต ประธานกรรมการบริหารความเสี่ยง

2. นายบุณยรักษ์ วิสุทธิผล กรรมการ

3. นางสาวอรลดา เผ่าวิบูล กรรมการ

4. นางพรภัทร์ รอดโพธิ์ทอง บุญถนอม กรรมการ

5. นายจักรวี วิสุทธิผล กรรมการ

6. นายคมสันต์ ม่วงงาม กรรมการ

7. นายเสริมศักดิ์ หงษ์ทอง กรรมการ

8. นางสาวษมาภรณ์ จารุวรกานต์ กรรมการ

9. นางสาวศรัญญา นิศามณีวงศ์ กรรมการ

10. นายวิโรจน์ ปูเต๊ะ กรรมการ และเลขานุการคณะกรรมการ

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

  1. จัดทำนโยบายด้าน GRC (Governance, Risk, Compliance)
  แผนงานการบริหารความเสี่ยงขององค์กร (Enterprise Risk Management)
  รวมถึงกำหนดกลยุทธ์และนโยบายในการบริหารความต่อเนื่องทางธุรกิจเป็นลายลักษณ์อักษร
  โดยต้องจัดให้มีการทบทวนเป็นประจำอย่างน้อยปีละครั้งหรือทันทีที่มีการเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญเพื่อให้เหมาะสมกับสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลงไป
  สามารถรองรับความเสี่ยงต่างๆ ที่มีอยู่ได้และต้องเปิดเผยให้ผู้ที่เกี่ยวข้องทุกฝ่ายทราบโดยทั่วกัน

  2. จัดสรรทรัพยากรเพื่อรองรับการดำเนินงานอย่างเพียงพอ
  กำหนดหน้าที่ความรับผิดชอบและลำดับชั้นการรายงานของผู้ที่เกี่ยวข้องกับการบริหารความเสี่ยงอย่างชัดเจน
  เป็นลายลักษณ์อักษร และเปิดเผยให้ทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้องทราบและปฏิบัติ

  3. จัดให้มีการอบรม ชี้แจงเพื่อสร้างความเข้าใจในบทบาทหน้าที่ความรับผิดชอบของพนักงาน
  และผู้ที่เกี่ยวข้องตามแผนงานการบริหารความเสี่ยงขององค์กร
  และแผนรองรับการดำเนินธุรกิจต่อเนื่อง

  4. ติดตามดูแลการดำเนินการบริหารความเสี่ยงให้เป็นไปตามนโยบายและแผนงานที่กำหนด
  รวมถึงวิเคราะห์และประเมินผลกระทบต่อการหยุดชะงัก การดำเนินงานที่สำคัญ
  และรายงานฐานะความเสี่ยงและความเพียงพอของนโยบายและ
  ระบบการบริหารความเสี่ยงต่อคณะกรรมการบริหารอย่างน้อยปีละหนึ่งครั้ง

  5. ในกรณีที่เกิดเหตุการณ์ความเสียหาย
  คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงจะรายงานปัญหาและแนวทางแก้ไขต่อคณะกรรมการบริษัทในทันที

  คณะกรรมการรับเรื่องร้องเรียน ประกอบด้วยกรรมการจำนวน 6 ท่าน ดังนี้

1. นายจักรวี วิสุทธิผล ประธานกรรมการรับเรื่องร้องเรียน

2. นายคมสันต์ ม่วงงาม กรรมการ

3. นายวรฐ ชูสวัสดิ์ กรรมการ

  4. นายวิชัย พูลจีน กรรมการ

5. นายพิชอบ มีมั่น กรรมการ

6. นางสาวศรินภัสร์ วัฒนาเกษมศิลป์ กรรมการ และเลขานุการคณะกรรมการ

3.  การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

บริษัทฯ มีการกำหนดมาตรการป้องกันการที่กรรมการและผู้บริหารจะนำข้อมูลภายในของบริษัทฯ
ไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตน ดังนี้

1.  ห้ามมิให้กรรมการ ผู้บริหาร รวมถึงคู่สมรส และบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ ใช้ข้อมูลภายในเพื่อ

ทำการซื้อ ขาย โอน หรือรับโอนหลักทรัพย์ของบริษัทฯ
ก่อนที่ข้อมูลนั้นจะถูกเผยแพร่ให้ประชาชนทั่วไปทราบโดยทั่วถึงกัน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วง 1
เดือน ก่อนที่งบการเงินจะถูกเปิดเผยต่อสาธารณชน นอกจากนี้ ภายหลังจากที่ข้อมูลได้
ถูกเผยแพร่แล้ว บุคคลข้างต้นควรละเว้นการซื้อหรือขายหลักทรัพย์
จนกระทั่งประชาชนที่ได้รับข้อมูลดังกล่าวได้มีเวลาประเมินข้อมูลที่ได้รับในระยะเวลาพอสมควรแล้ว

2.  ให้ความรู้แก่กรรมการรวมทั้งผู้บริหารที่มีหน้าที่ที่จะต้องรายงานการถือครองหลักทรัพย์ของตน

คู่สมรส และบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ เกี่ยวกับการรายงานการถือครองหลักทรัพย์ของบริษัทฯ
หากกรรมการหรือผู้บริหาร รวมถึงคู่สมรส และบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะที่เข้าข่าย มีการซื้อ ขาย
โอน หรือรับโอนหลักทรัพย์ของบริษัทฯ

3.  ตามที่กำหนดไว้ในประกาศสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ที่

สจ. 14/2540 เรื่อง การจัดทำและเปิดเผยรายงานการถือหลักทรัพย์
บทกำหนดโทษตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535
และตามข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

9.4 ค่าตอบแทนของผู้สอบบัญชี

-   ค่าตอบแทนจากการสอบบัญชีประจำปี 2561 เป็นจำนวนเงิน 2,040,000 บาท

10. ความรับผิดชอบต่อสังคม

บริษัทฯ ยึดมั่นในการดำเนินธุรกิจด้วยการสร้างสรรค์ และเป็นธรรม
นับแต่เริ่มดำเนินธุรกิจประกันวินาศภัย จนปัจจุบัน ก้าวสู่ปีที่ 78 บริษัทฯ
มีความตั้งใจและมุ่งมั่นในการพัฒนาผลิตภัณฑ์ประกันภัยรูปแบบต่างๆ
ที่สามารถสร้างหลักประกันและความคุ้มครองให้กับผู้เอาประกันภัยทุกราย
เมื่อถึงคราวประสบภัยและเกิดความเสียหาย บริษัทฯ
ยึดถือนโยบายในการดูแลลูกค้าด้วยความซื่อสัตย์ พิจารณาค่าสินไหมทดแทนด้วยความเป็นธรรมและ
ตรงเวลาทุกขั้นตอน ด้วยความใส่ใจและคำนึงถึงความรับผิดชอบ

ด้วยตระหนักถึงบทบาทในการมีส่วนรับผิดชอบต่อชุมชนและสังคม
บริษัทฯยังร่วมเป็นส่วนหนึ่งในการพัฒนาชุมชนรอบข้าง เช่น โรงเรียนสัจจพิทยา ชุมชนบางรัก
โดยมุ่งตอบสนองความต้องการที่แท้จริงของคนในชุมชน
เปิดโอกาสให้สมาชิกในชุมชนได้มีส่วนร่วมในการอนุรักษ์ความเป็นท้องถิ่นย่านบางรัก และ
ส่งเสริมการรักษาความปลอดภัยโดยการเข้าร่วมเป็นสมาชิกชุมชนตำรวจ
สถานีตำรวจนครบาลยานนาวา
และให้การสนับสนุนสถานีตำรวจใกล้เคียงติดกล้องวงจรปิดเพื่อใช้ในการดูแลความปลอดภัย
อีกทั้งยังใช้เพื่อประโยชน์ด้านการจราจร

นอกจากนี้ บริษัทฯ ยังเน้นส่งเสริมด้านการพัฒนาการศึกษาให้กับเด็กและเยาวชน
โดยการมอบทุนการศึกษาให้แก่เด็กนักเรียนผู้ด้อยโอกาส
เพื่อให้เติบโตเป็นกำลังสำคัญในการพัฒนาประเทศต่อไป

บริษัทฯ ยังตระหนักถึงความปลอดภัยในสังคม โดยเฉพาะในช่วงเทศกาลปีใหม่
และสงกรานต์ของไทยในทุกๆ ปี โดยบริษัทฯ
ได้ให้การสนับสนุนสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.)
และสมาคมประกันวินาศภัย ในการรณรงค์ลดอุบัติเหตุตามจุดต่างๆ ทั้งในและนอกกรุงเทพมหานคร
อีกทั้งยังร่วมสนับสนุนโครงการถนนสีขาว ปลอดอุบัติเหตุ
โดยการร่วมรณรงค์ให้สวมหมวกนิรภัยกับผู้ขับขี่และผู้โดยสารรถจักรยานยนต์ โดยเฉพาะเด็กๆ
ซึ่งมีจุดประสงค์ให้ภาคประชาชนมีจิตสำนึกด้านการจราจรที่ดีและขับขี่อย่างปลอดภัยในช่วงเทศกาล

ในส่วนมาตรการด้านสิ่งแวดล้อม บริษัทฯส่งเสริมให้พนักงานลดการใช้พลังงานที่สิ้นเปลือง เช่น
การลดการใช้ดวงไฟที่ไม่จำเป็นในองค์กร การรณรงค์ให้ใช้บันไดขึ้นลงแทนการใช้ลิฟท์
รวมถึงการให้ความรู้และตระหนักในการใช้น้ำอย่างรู้คุณค่า

11. การควบคุมภายในและการบริหารจัดการความเสี่ยง

คณะกรรมการบริษัทให้ความสำคัญต่อระบบการควบคุมภายใน
จึงได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่ครอบคลุมทั้งในด้านการเงิน การบริหาร
การดำเนินงานให้มีประสิทธิภาพและประสิทธิผล เป็นไปตามกฎหมาย ข้อบังคับ ระเบียบที่เกี่ยวข้อง
และมุ่งเน้นให้มีการพัฒนาอย่างต่อเนื่องเพื่อให้เป็นไปตามแนวทางของ COSO (The Committee
of Sponsoring Organizations of the Treadway Commission) โดย
ครอบคลุมด้านการควบคุมภายในองค์กร (Control Environment) การประเมินความเสี่ยง
(Risk Assessment) การควบคุมการปฏิบัติงาน (Control Activities) ระบบสารสนเทศ
และการสื่อสารข้อมูล (Information and Communication) ตลอดจนระบบการติดตาม
(Monitoring Activities)

  นอกจากนี้ มีการกำหนดภาระหน้าที่ อำนาจการดำเนินการของผู้ปฏิบัติงาน ผู้บริหารไว้เป็นลาย

ลักษณ์อักษรอย่างชัดเจน มีการควบคุมดูแลการใช้ทรัพย์สินของบริษัทฯ ให้เกิดประโยชน์
และมีการแบ่งแยกหน้าที่ ผู้ปฏิบัติงาน ผู้ติดตามควบคุมและการประเมินผลออกจากกัน
เพื่อให้เกิดการถ่วงดุลและตรวจสอบระหว่างกันอย่างเหมาะสม (Check and Balance)
นอกจากนี้บริษัทฯ ยังจัดให้มีระบบการรายงานทางการเงินเสนอต่อสายงานที่รับผิดชอบ

  คณะกรรมการตรวจสอบของบริษัทฯ ประกอบด้วยคณะกรรมการอิสระ 3 ท่าน
  ซึ่งได้รับการแต่งตั้งโดย

มติที่ประชุมคณะกรรมการบริษัท ตามแนวทางที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด โดยมี
ศ.ดร.จุมพต สายสุนทร เป็นประธานกรรมการตรวจสอบ ดร.ศิวาวุธ เทพหัสดิน ณ อยุธยา และ
นางสาวแสงทอง ปุณณะหิตานนท์ เป็นกรรมการตรวจสอบ
และมีผู้จัดการฝ่ายตรวจสอบภายในเป็นเลขานุการคณะกรรมการตรวจสอบ
โดยคณะกรรมการตรวจสอบมีขอบเขตหน้าที่และความรับผิดชอบในการสอบทานงบการเงิน
การเปิดเผยข้อมูลในรายงานทางการเงิน
และรายการที่มีความเกี่ยวโยงกันหรือมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ ให้มีความถูกต้องครบถ้วน
เชื่อถือได้ และประสานงานกับฝ่ายตรวจสอบกิจการภายใน ผู้สอบบัญชี และฝ่ายบริหารของบริษัทฯ
ในการสอบทานระบบการควบคุมภายใน
และดูแลการปฏิบัติงานให้เป็นไปตามกฎหมายและข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง
รวมทั้งพิจารณาให้ความเห็นชอบแผนงาน การประเมินผลการปฏิบัติงาน ของฝ่ายตรวจสอบภายใน
คัดเลือกและเสนอแต่งตั้งผู้สอบบัญชีและค่าสอบบัญชีประจำปี
รวมทั้งปฏิบัติหน้าที่อื่นตามที่คณะกรรมการบริษัทมอบหมาย
และมีการประเมินผลการปฏิบัติงานตนเองของคณะกรรมการตรวจสอบ
เพื่อให้แน่ใจว่าคณะกรรมการตรวจสอบได้ปฏิบัติหน้าที่ตามขอบเขตที่ได้รับมอบหมายอย่างครบถ้วนและมีประสิทธิผล

  ในปี 2561 คณะกรรมการตรวจสอบ ได้ปฏิบัติหน้าที่อย่างเป็นอิสระตามขอบเขตที่ได้รับมอบหมาย

จากคณะกรรมการบริษัท คณะกรรมการตรวจสอบได้มีการประชุมรวม 4 ครั้ง
ประชุมร่วมกับผู้สอบบัญชี โดยไม่มีฝ่ายบริหารร่วมประชุมด้วย ได้ดำเนินงานโดยสรุป ดังนี้

1.  การสอบทานรายงานการเงินของบริษัทฯ พิจารณาสอบทานรายงานทางการเงินรายไตรมาส
    และรายงานทางการเงินประจำปีของบริษัทฯ ร่วมกับผู้บริหารและผู้สอบบัญชี
    เพื่อให้มั่นใจว่ารายงานทางการเงินของบริษัทฯ
    ได้จัดทำขึ้นอย่างถูกต้องตามที่ควรในสาระสำคัญตามมาตรฐานรายงานทางการเงิน
    และเปิดเผยข้อมูลครบถ้วน และเชื่อถือได้ พร้อมทั้งให้ข้อเสนอแนะเพื่อปรับปรุง
    รวมทั้งการติดตามผลเพื่อเกิดประโยชน์ต่อบริษัทฯ

2.  การดูแลระบบการควบคุมภายในของบริษัทฯ และการปฏิบัติตามข้อกำหนดของกฎหมาย
    ทบทวนระบบการควบคุมภายในและดูแลให้มีการบริหารสินทรัพย์อย่างมีประสิทธิภาพผ่านทางรายงาน
    ผลตรวจสอบที่บรรจุไว้เป็นวาระการประชุมทุกครั้ง โดยได้ติดตามกรณีที่มีนัยสำคัญ ร่วมหารือ
    กับผู้ตรวจสอบภายใน และผู้ตรวจสอบบัญชีภายนอก เพื่อประเมินประสิทธิภาพและประสิทธิผล
    ตลอดจนการแลกเปลี่ยนข้อคิดเห็นและให้ข้อเสนอแนะแก่ฝ่ายบริหารในการติดตามให้มีการแก้ไขในประเด็นที่สำคัญตามรายงานการตรวจสอบ
    เพื่อให้มั่นใจว่าบริษัทฯ มีระบบการควบคุมภายใน ที่ดีและมีการปฏิบัติงานที่ถูกต้องตามกฎหมาย
    ข้อบังคับ และระเบียบปฏิบัติที่เกี่ยวข้อง

3.  สอบทานระบบการกำกับกิจการ
    เกี่ยวกับการปฏิบัติงานตามระเบียบตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
    การปฏิบัติงานตามระเบียบของสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย
    (คปภ.) รวมถึง การปฏิบัติตามข้อกำหนดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ
    โดยประชุมร่วมกับผู้บริหารที่มีหน้าที่รับผิดชอบ และฝ่ายตรวจสอบกิจการภายใน

4.  พิจารณาการทำรายการระหว่างกัน
    และรายการความขัดแย้งทางผลประโยชน์โดยยึดถือหลักความโปร่งใส
    และการเปิดเผยข้อมูลอย่างเพียงพอ
    เป็นเกณฑ์การปฏิบัติซึ่งเป็นไปในทิศทางเดียวกันกับนโยบายบริษัทฯ อีกทั้งมีความสอดคล้อง กับ
    หลักการกำกับกิจการที่ดี

5.  พิจารณาแต่งตั้งผู้สอบบัญชีบริษัทฯ และค่าตอบแทน เพื่อนำเสนอต่อคณะกรรมการบริษัท
    ให้ขออนุมัติต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นต่อไป

  หัวหน้างานตรวจสอบภายใน

ในการประชุมคณะกรรมการตรวจสอบเมื่อวันที่ 9 พฤศจิกายน 2553 ครั้งที่ 4/2553
ได้แต่งตั้งนางสาวษมาภรณ์ จารุวรกานต์ ให้ดำรงตำแหน่งหัวหน้างานผู้ตรวจสอบภายในของบริษัทฯ
ตั้งแต่วันที่ 29 ตุลาคม 2553 จนถึงปัจจุบัน คณะกรรมการตรวจสอบได้พิจารณาแล้วว่า
นางสาวษมาภรณ์ จารุวรกานต์
มีประสบการณ์ในการปฏิบัติงานด้านการตรวจสอบภายในธุรกิจประกันวินาศภัย มาเป็นระยะเวลานาน
เคยเข้ารับการอบรมในหลักสูตรที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติงานด้านตรวจสอบภายในได้แก่ Risk
Management and Internal Control มีความเข้าใจในกิจกรรม
และการดำเนินงานของบริษัทฯ เป็นอย่างดี
จึงเห็นว่ามีความเหมาะสมที่จะปฏิบัติหน้าที่ดังกล่าวได้อย่างเหมาะสมเพียงพอ

ทั้งนี้ การพิจารณาและอนุมัติ แต่งตั้ง ถอดถอน
โยกย้ายผู้ดำรงตำแหน่งหัวหน้าหน่วยงานตรวจสอบภายในของบริษัทฯ จะต้องผ่านการอนุมัติ
หรือได้รับความเห็นชอบจากคณะกรรมการตรวจสอบ

  หัวหน้างานกำกับดูแลการปฏิบัติงาน

บริษัทฯ มอบหมายให้ นางพรภัทร์ รอดโพธิ์ทอง บุญถนอม
ดำรงตำแหน่งเป็นหัวหน้างานกำกับการปฏิบัติงาน (Compliance Department)
เพื่อทำหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ของหน่วยงานทางการที่กำกับดูแลการประกอบธุรกิจของบริษัทฯ
โดยมีคุณสมบัติของผู้ดำรงตำแหน่งหัวหน้างานกำกับดูแลการปฏิบัติงานของบริษัท

12. รายการระหว่างกัน

+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| ร               |   |           |   |            |   | บาท     |   |         |
| ายการที่เกี่ยวข้องกัน |   |           |   |            |   |         |   |         |
+=================+===+===========+===+============+===+=========+===+=========+
|                 |   | ลักษณะ     |   | นโยบายกา   |   |   2561  |   |   2560  |
|                 |   | ความสัมพันธ์ |   | รกำหนดราคา |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
|                 |   |           |   |            |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| บริษัท ออโต้ บิซซ์   |   | ผู้ถือหุ้นและ  |   | เงื่อนไ      |   |         |   |         |
| จำกัด            |   |           |   | ขเป็นไปตามที่ |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
|                 |   | ผู้บ        |   | ตก         |   |         |   |         |
|                 |   | ริหารร่วมกัน |   | ลงไว้ในสัญญา |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| เบี้ยประกันภัยรับ    |   |           |   |            |   | 142,937 |   | 202,728 |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
|                 |   |           |   |            |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| ค่าเช่ารถยนต์      |   |           |   |            |   | 2,      |   | 4,      |
|                 |   |           |   |            |   | 796,980 |   | 003,405 |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| ค่าเช่าคอมพิวเตอร์  |   |           |   |            |   | 94,273  |   | 426,632 |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| ซื้อคอมพิวเตอร์     |   |           |   |            |   | -       |   | 162,617 |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| ค่าทำความสะอาด   |   |           |   |            |   | 576,000 |   | -       |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| รวม             |   |           |   |            |   | 3,      |   | 4,      |
|                 |   |           |   |            |   | 467,253 |   | 592,654 |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
|                 |   |           |   |            |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| บริษัท เดลต้า      |   | ผ         |   | เงื่อนไ      |   |         |   |         |
| สมาร์ท           |   | ู้ถือหุ้นร่วมกัน |   | ขเป็นไปตามที่ |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| แอ๊ดจัสเตอร์ จำกัด  |   |           |   | ตก         |   |         |   |         |
|                 |   |           |   | ลงไว้ในสัญญา |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| ค่าสำรวจภัย       |   |           |   |            |   | 3,      |   | 7,      |
|                 |   |           |   |            |   | 848,521 |   | 868,165 |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| ค่า              |   |           |   |            |   |         |   |         |
| ใช้จ่ายจัดการสินไหม |   |           |   |            |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| และค่าสำรวจจาก   |   |           |   |            |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| การรับประกันภัย    |   |           |   |            |   | 1,      |   | 1,      |
|                 |   |           |   |            |   | 235,545 |   | 843,209 |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| รวม             |   |           |   |            |   | 5,      |   | 9,      |
|                 |   |           |   |            |   | 084,066 |   | 711,374 |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
|                 |   |           |   |            |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| บริษัท สยามแร่     |   | ผู้ถือหุ้นและ  |   | เงื่อนไ      |   |         |   |         |
| และน้ำมัน จำกัด    |   |           |   | ขเป็นไปตามที่ |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
|                 |   | ผู้บ        |   | ตก         |   |         |   |         |
|                 |   | ริหารร่วมกัน |   | ลงไว้ในสัญญา |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| เบี้ยประกันภัยรับ    |   |           |   |            |   | 10,000  |   | 10,000  |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
|                 |   |           |   |            |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| บริษัท ชูการ์ บีช    |   | ผู้ถือหุ้นและ  |   | เงื่อนไ      |   |         |   |         |
| คอนโดมิเนียม      |   |           |   | ขเป็นไปตามที่ |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| จำกัด            |   | ผู้บ        |   | ตก         |   |         |   |         |
|                 |   | ริหารร่วมกัน |   | ลงไว้ในสัญญา |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| เบี้ยประกันภัยรับ    |   |           |   |            |   | 25,900  |   | 2,219   |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
|                 |   |           |   |            |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| บริษัท            |   | ผู้บ        |   | เงื่อนไ      |   |         |   |         |
| สำนักงานกฎหมาย   |   | ริหารร่วมกัน |   | ขเป็นไปตามที่ |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| เอส.พี. แอนด์     |   |           |   | ตก         |   |         |   |         |
| หลุยส์ จำกัด       |   |           |   | ลงไว้ในสัญญา |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| ค่าธรรมเนียมต่าง ๆ |   |           |   |            |   | 80,000  |   | -       |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
|                 |   |           |   |            |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| บริษัท ศัลวิธาน     |   | ผู้ถือหุ้นและ  |   | เงื่อนไ      |   |         |   |         |
| พลาซ่า จำกัด      |   |           |   | ขเป็นไปตามที่ |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
|                 |   | ผู้บ        |   | ตก         |   |         |   |         |
|                 |   | ริหารร่วมกัน |   | ลงไว้ในสัญญา |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| เบี้ยประกันภัยรับ    |   |           |   |            |   | 1,869   |   | -       |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
|                 |   |           |   |            |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+

+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| ร               |   |           |   |            |   | บาท     |   |         |
| ายการที่เกี่ยวข้องกัน |   |           |   |            |   |         |   |         |
+=================+===+===========+===+============+===+=========+===+=========+
|                 |   | ลักษณะ     |   | นโยบายกา   |   |   2561  |   |   2560  |
|                 |   | ความสัมพันธ์ |   | รกำหนดราคา |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+

+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| บริษัท กฎหมาย     |   | ผู้ถือหุ้นและ  |   | เงื่อนไ      |   |         |   |         |
| เอเซีย อินเตอร์    |   |           |   | ขเป็นไปตามที่ |   |         |   |         |
| ลอร์ จำกัด        |   |           |   |            |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
|                 |   | ผู้บ        |   | ตก         |   |         |   |         |
|                 |   | ริหารร่วมกัน |   | ลงไว้ในสัญญา |   |         |   |         |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+
| เบี้ยประกันภัยรับ    |   |           |   |            |   | 1,100   |   | -       |
+-----------------+---+-----------+---+------------+---+---------+---+---------+