pythainlp/thai-financial-dataset huggingface dataset:
เอกสารแนบ 3. รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ และรายงานกำกับดูแลกิจการ

รายงานคณะกรรมการตรวจสอบประจำปี 2553

เรียน ผู้ถือหุ้น บริษัท ไทยเศรษฐกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน)

คณะกรรมการตรวจสอบ บริษัทไทยเศรษฐกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน)
ประกอบด้วยกรรมการอิสระรวม 3 ท่าน โดยมี นายเวชช วิศวโยธิน
เป็นประธานกรรรมการตรวจสอบ ดร.ศิวาวุธ เทพหัสดิน ณ อยุธยา และนาง สุดาพันธ์ อิงคะวนิช
เป็นกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบได้มีการประชุมรวม 4 ครั้ง ได้ดำเนินงานโดยสรุป ดังนี้

1.  ในทุกไตรมาส ได้ทบทวนงบการเงินในที่ประชุมร่วมกับผู้บริหาร และควบคุมสายงาน
    การเงินของ บริษัทพร้อมกับผู้สอบบัญชีภายนอกของบริษัท เพื่อพิจารณาข้อสังเกตต่างๆ
    จากการสอบทาบงบการเงินรายไตรมาส

2.  ทบทวนระบบการควบคุมภายใน และดูแลให้มีการบริหารสินทรัพย์อย่างมีประสิทธิภาพ
    ผ่านทางรายงานผลตรวจสอบที่บรรจุไว้เป็นวาระการประชุมทุกครั้ง
    โดยได้ติดตามกรณีที่มีนัยสำคัญ และ ร่วมหารือ กับ ผู้ตรวจสอบภายใน
    เพื่อประเมินประสิทธิภาพ และ ความ

  เพียงพอของระบบควบคุมภายใน

  3. สอบทานระบบการกำกับกิจการ เกี่ยวกับการปฏิบัติงานตามระเบียบตลาดหลักทรัพย์แห่ง
  ประเทศไทย รวมถึงการปฏิบัติตามข้อกำหนดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจของ

  บริษัท โดยประชุมร่วมกับผู้บริหารที่มีหน้าที่รับผิดชอบ และตรวจสอบภายใน

  4. พิจารณาการทำรายการระหว่างกัน และรายการที่มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
  โดยยึดถือหลักความโปร่งใส และการเปิดเผยข้อมูลอย่างเพียงพอ เป็นเกณฑ์การปฏิบัติ
  ซึ่งเป็นในทิศทางเดียวกันกับนโยบายบริษัท อีกทั้งมีความสอดคล้องกับหลักการกำกับกิจการที่ดี

  5. พิจารณาคัดเลือกผู้สอบบัญชี และค่าตอบแทน เพื่อนำเสนอต่อคณะกรรมการบริษัท
  ให้ขออนุมัติที่ประชุมผู้ถือหุ้น ประจำปี 2554

คณะกรรมการตรวจสอบได้พิจารณาผลการดำเนินงานในรอบปีที่ผ่านมาของผู้สอบบัญชีภายนอก
และได้เสนอชื่อ นางสาวฐิตตราพร กลิ่นเกลา ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต เลขทะเบียน 3726 จาก บริษัท
บี ดี โอ จำกัด เป็นผู้สอบบัญชีบริษัทประจำปี 2554 และได้ให้ความเห็นชอบค่าสอบบัญชีประจำปี
2554 ต่อคณะกรรมการบริษัท เพื่อเสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นพิจารณาแต่งตั้งผู้สอบบัญชี
และอนุมัติค่าสอบบัญชีต่อไป

  ในนามคณะกรรมการตรวจสอบ

  []

  (นายเวชช วิศวโยธิน)

  ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
7. ข้อพิพาททางกฎหมาย

1. บริษัทฯ ไม่มีข้อพิพาททางกฎหมายที่อาจมีผลกระทบต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ
อย่างมีนัยสำคัญ และผลกระทบด้านลบต่อทรัพย์สินของบริษัทฯ ที่มีจำนวนสูงกว่าร้อยละ 5
ของส่วนของผู้ถือหุ้น

2. พันธะผูกพันในการออกหุ้นในอนาคต

-ไม่มี –
8.  โครงสร้างเงินทุน

  8.1 หลักทรัพย์ของบริษัทฯ

บริษัทฯ มีทุนจดทะเบียนชำระแล้วจำนวน 310.39 ล้านบาท เป็นหุ้นสามัญ 31.039 ล้านหุ้น

  8.2 ผู้ถือหุ้น

รายชื่อผู้ถือหุ้นรายใหญ่ 10 รายแรกของบริษัทฯ ณ วันปิดสมุดทะเบียนครั้งล่าสุด เมื่อวันที่ 5
เมษายน 2553 ประกอบด้วย

  -------------------------- ------------------------ -- ----------------- -----
  รายชื่อผู้ถือหุ้น                 จำนวนหุ้นที่ถือ (หุ้น)             % ของจำนวนหุ้นทั้งหมด 

  1. บริษัท สยามแร่ และน้ำมัน     9,161,560                   29.52             
  จำกัด *                                                                   

  2. นางนงลักษณ์ วิสุทธิผล        3,942,424                   12.70             

  3. บรรษัท บริหารสินทรัพย์ไทย    2,212,750                   7.13              

  4. บริษัท สุทโทเทศ จำกัด       1,661,358                   5.35              

  5. บริษัท ศรีสตรี จำกัด         1,559,280                   5.02              

  6. บริษัท เอกวินัย จำกัด        1,524,988                   4.91              

  7. บริษัท ออโต้ บิซซ์ จำกัด      1,305,989                   4.21              

  8. ร้อยเอกวิธูร วิสุทธิผล        1,246,325                   4.02              

  9. นายแพทย์บุณยรักษ์ วิสุทธิผล    1,202,000                   3.87              

  10. นางอรุณรักษ์ จิวใจดี        1,060,935                   3.41              
  -------------------------- ------------------------ -- ----------------- -----

* ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของบริษัทฯ โดยมีคณะกรรมการของบริษัท สยามแร่ และน้ำมัน จำกัด
เข้าร่วมเป็นกรรมการของบริษัทฯ ทั้งนี้ บริษัท สยามแร่ และน้ำมัน จำกัด มิได้มีธุรกรรมที่เกี่ยวข้อง
และเกิดรายได้ต่อธุรกิจของบริษัทฯ แต่อย่างใด

  8.3 นโยบายการจ่ายเงินปันผล

บริษัทฯ
มีนโยบายให้จ่ายเงินปันผลตามมติคณะกรรมการที่เสนอต่อที่ประชุมใหญ่ผู้ถือหุ้นเพื่ออนุมัติในแต่ละคราว
แบบ 56-1

  แบบแสดงรายงานข้อมูลประจำปี

  สิ้นสุด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553

  บริษัท ไทยเศรษฐกิจประกันภัย จำกัด ( มหาชน )

สารบัญ

  หน้า

หน้าปก 1

ส่วนที่ 1. ข้อมูลสรุป ( Executive Summary ) 2 -3

ส่วนที่ 2. บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ 3 -4

1.  ปัจจัยความเสี่ยง 4 -8

2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 8 - 15

3.  การประกอบธุรกิจของแต่ละสายภัณฑ์ 15- 38

4.  การวิจัย และการพัฒนา 38-39

5.  ทรัพย์สินที่ใช้การประกอบธุรกิจ 39-45

6.  โครงการในอนาคต 45

7.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 45

8.  โครงสร้างเงินทุน 45-46

9.  การจัดการ 46-63

10. การควบคุมภายใน 63-64

11. รายการระหว่างกัน 64

12. ฐานะทางการเงิน และผลการดำเนินงาน 64-73

13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 73

ส่วนที่ 3. การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 74-77

เอกสารแนบ 1. รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหาร และผู้มีอำนาจควบคุมบริษัท 78-90

เอกสารแนบ 2. รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย 91

เอกสารแนบ 3. รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ และรายงานการกำกับดูแลกิจการ 92-93
10. การควบคุมภายใน

ในการประชุมคณะกรรมการครั้งที่ 4/2554 เมื่อวันที่ 18 พฤศจิกายน 2554
โดยมีกรรมการตรวจสอบทั้งสามท่านเข้าร่วมประชุมด้วย
คณะกรรมการได้ประเมินระบบการควบคุมภายในโดยการซักถามข้อมูลจากฝ่ายบริหารแล้วสรุปได้ว่า
จากการประเมินระบบการ ควบคุมภายในของบริษัทฯ ในด้านต่างๆ 5 ส่วน คือ
องค์กรและสภาพแวดล้อม การบริหารความเสี่ยง การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร
ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล และระบบการติดตาม ซึ่งคณะกรรมการมีความเห็นว่า บริษัทฯ
ได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในเรื่องต่าง ๆ ครบถ้วน และพอเพียง มีการเปิดเผยข้อมูลที่โปร่งใส
มีการจัดทำงบการเงินตามมาตรฐานบัญชีที่ได้รับการรับรองโดยทั่วไป ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ กรรมการ
ผู้บริหาร หรือผู้ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลดังกล่าว ไม่มีกิจกรรมที่ทำให้การควบคุมภายในมีข้อบกพร่อง
คณะกรรมการเห็นว่าบริษัทฯ มีการควบคุมภายในที่ดีเพียงพอแล้วเช่นกัน
เอกสารแนบ 3. รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ และรายงานกำกับดูแลกิจการ

รายงานคณะกรรมการตรวจสอบประจำปี 2554

เรียน ผู้ถือหุ้น บริษัท ไทยเศรษฐกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน)

คณะกรรมการตรวจสอบ บริษัทไทยเศรษฐกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน)
ประกอบด้วยกรรมการอิสระรวม 3 ท่าน โดยมี นายเวชช วิศวโยธิน
เป็นประธานกรรรมการตรวจสอบ ดร.ศิวาวุธ เทพหัสดิน ณ อยุธยา และนาง สุดาพันธ์ อิงคะวณิช
เป็นกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบได้มีการประชุมรวม 4 ครั้ง ได้ดำเนินงานโดยสรุป ดังนี้

1.  ในทุกไตรมาส ได้ทบทวนงบการเงินในที่ประชุมร่วมกับผู้บริหาร และควบคุมสายงาน
    การเงินของ บริษัทพร้อมกับผู้สอบบัญชีภายนอกของบริษัท เพื่อพิจารณาข้อสังเกตต่างๆ
    จากการสอบทาบงบการเงินรายไตรมาส

2.  ทบทวนระบบการควบคุมภายใน และดูแลให้มีการบริหารสินทรัพย์อย่างมีประสิทธิภาพ
    ผ่านทางรายงานผลตรวจสอบที่บรรจุไว้เป็นวาระการประชุมทุกครั้ง
    โดยได้ติดตามกรณีที่มีนัยสำคัญ และ ร่วมหารือ กับ ผู้ตรวจสอบภายใน
    เพื่อประเมินประสิทธิภาพ และ ความ

  เพียงพอของระบบควบคุมภายใน

  3. สอบทานระบบการกำกับกิจการ เกี่ยวกับการปฏิบัติงานตามระเบียบตลาดหลักทรัพย์แห่ง
  ประเทศไทย รวมถึงการปฏิบัติตามข้อกำหนดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจของ

  บริษัท โดยประชุมร่วมกับผู้บริหารที่มีหน้าที่รับผิดชอบ และตรวจสอบภายใน

  4. พิจารณาการทำรายการระหว่างกัน และรายการที่มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
  โดยยึดถือหลักความโปร่งใส และการเปิดเผยข้อมูลอย่างเพียงพอ เป็นเกณฑ์การปฏิบัติ
  ซึ่งเป็นในทิศทางเดียวกันกับนโยบายบริษัท อีกทั้งมีความสอดคล้องกับหลักการกำกับกิจการที่ดี

  5. พิจารณาคัดเลือกผู้สอบบัญชี และค่าตอบแทน เพื่อนำเสนอต่อคณะกรรมการบริษัท
  ให้ขออนุมัติที่ประชุมผู้ถือหุ้น ประจำปี 2555

คณะกรรมการตรวจสอบได้พิจารณาผลการดำเนินงานในรอบปีที่ผ่านมาของผู้สอบบัญชีภายนอก
และได้เสนอชื่อ นางฐิตตราพร กลิ่นเกลา ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต เลขทะเบียน 3726 จาก บริษัท บี
ดี โอ จำกัด เป็นผู้สอบบัญชีบริษัทประจำปี 2555 และได้ให้ความเห็นชอบค่าสอบบัญชีประจำปี 2555
ต่อคณะกรรมการบริษัท เพื่อเสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นพิจารณาแต่งตั้งผู้สอบบัญชี
และอนุมัติค่าสอบบัญชีต่อไป

  ในนามคณะกรรมการตรวจสอบ

  []

  (นายเวชช วิศวโยธิน)

  ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
7. ข้อพิพาททางกฎหมาย

1. บริษัทฯ ไม่มีข้อพิพาททางกฎหมายที่อาจมีผลกระทบต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ อย่างมี

นัยสำคัญ และผลกระทบด้านลบต่อทรัพย์สินของบริษัทฯ ที่มีจำนวนสูงกว่าร้อยละ 5 ของส่วนของ

  ผู้ถือหุ้น

2. พันธะผูกพันในการออกหุ้นในอนาคต

-ไม่มี –
8.  โครงสร้างเงินทุน

  8.1 หลักทรัพย์ของบริษัทฯ

บริษัทฯ มีทุนจดทะเบียนชำระแล้วจำนวน 310.39 ล้านบาท เป็นหุ้นสามัญ 31.039 ล้านหุ้น

  8.2 ผู้ถือหุ้น

รายชื่อผู้ถือหุ้นรายใหญ่ 10 รายแรกของบริษัทฯ ณ วันปิดสมุดทะเบียนครั้งล่าสุด เมื่อวันที่ 1
เมษายน 2554 ประกอบด้วย

รายชื่อผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ณ วันที่ 1 เมษายน 2554

  -------------------------- ------------------------ -- ----------------- -----
  รายชื่อผู้ถือหุ้น                 จำนวนหุ้นที่ถือ (หุ้น)             % ของจำนวนหุ้นทั้งหมด 

  1. บริษัท สยามแร่ และน้ำมัน     9,161,560                   29.52             
  จำกัด *                                                                   

  2. นางนงลักษณ์ วิสุทธิผล        3,942,424                   12.70             

  3. บรรษัท บริหารสินทรัพย์ไทย    2,212,750                   7.13              

  4. บริษัท สุทโทเทศ จำกัด       1,661,358                   5.35              

  5. บริษัท ศรีสตรี จำกัด         1,559,280                   5.02              

  6. บริษัท เอกวินัย จำกัด        1,524,988                   4.91              

  7. บริษัท ออโต้ บิซซ์ จำกัด      1,305,989                   4.21              

  8. ร้อยเอกวิธูร วิสุทธิผล        1,246,325                   4.02              

  9. นายแพทย์บุณยรักษ์ วิสุทธิผล    1,202,000                   3.87              

  10. นางอรุณรักษ์ จิวใจดี        1,060,935                   3.42              
  -------------------------- ------------------------ -- ----------------- -----

* ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของบริษัทฯ โดยมีคณะกรรมการของบริษัท สยามแร่ และน้ำมัน จำกัด
เข้าร่วมเป็นกรรมการของบริษัทฯ ทั้งนี้ บริษัท สยามแร่ และน้ำมัน จำกัด มิได้มีธุรกรรมที่เกี่ยวข้อง
และเกิดรายได้ต่อธุรกิจของบริษัทฯ แต่อย่างใด

  8.3 นโยบายการจ่ายเงินปันผล

บริษัทฯ
มีนโยบายให้จ่ายเงินปันผลตามมติคณะกรรมการที่เสนอต่อที่ประชุมใหญ่ผู้ถือหุ้นเพื่ออนุมัติในแต่ละคราว
แบบ 56-1

  แบบแสดงรายงานข้อมูลประจำปี

  สิ้นสุด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2554

  บริษัท ไทยเศรษฐกิจประกันภัย จำกัด ( มหาชน )

สารบัญ

  หน้า

หน้าปก 1

ส่วนที่ 1. ข้อมูลสรุป ( Executive Summary ) 2 -3

ส่วนที่ 2. บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ 3

1.  ปัจจัยความเสี่ยง 4 -10

2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 11-15

3.  การประกอบธุรกิจของแต่ละสายภัณฑ์ 15- 37

4.  การวิจัย และการพัฒนา 38-39

5.  ทรัพย์สินที่ใช้การประกอบธุรกิจ 39-44

6.  โครงการในอนาคต 44

7.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 44

8.  โครงสร้างเงินทุน 44-45

9.  การจัดการ 45-62

10. การควบคุมภายใน 62

11. รายการระหว่างกัน 63

12. ฐานะทางการเงิน และผลการดำเนินงาน 63-72

13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 72

ส่วนที่ 3. การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 73-76

เอกสารแนบ 1. รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหาร และผู้มีอำนาจควบคุมบริษัท 77-89

เอกสารแนบ 2. รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย 90

เอกสารแนบ 3. รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ และรายงานการกำกับดูแลกิจการ 91-92
10. การควบคุมภายใน

ในการประชุมคณะกรรมการครั้งที่ 7/2555 เมื่อวันที่ 12 พฤศจิกายน 2555
โดยมีกรรมการตรวจสอบทั้งสามท่านเข้าร่วมประชุมด้วย
คณะกรรมการได้ประเมินระบบการควบคุมภายในโดยการซักถามข้อมูลจากฝ่ายบริหารแล้วสรุปได้ว่า
จากการประเมินระบบการ ควบคุมภายในของบริษัทฯ ในด้านต่างๆ 5 ส่วน คือ
องค์กรและสภาพแวดล้อม การบริหารความเสี่ยง การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร
ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล และระบบการติดตาม ซึ่งคณะกรรมการมีความเห็นว่า บริษัทฯ
ได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในเรื่องต่าง ๆ ครบถ้วน และพอเพียง มีการเปิดเผยข้อมูลที่โปร่งใส
มีการจัดทำงบการเงินตามมาตรฐานบัญชีที่ได้รับการรับรองโดยทั่วไป ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ กรรมการ
ผู้บริหาร หรือผู้ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลดังกล่าว ไม่มีกิจกรรมที่ทำให้การควบคุมภายในมีข้อบกพร่อง
คณะกรรมการเห็นว่าบริษัทฯ มีการควบคุมภายในที่ดีเพียงพอแล้วเช่นกัน
เอกสารแนบ 3. รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ และรายงานกำกับดูแลกิจการ

รายงานคณะกรรมการตรวจสอบประจำปี 2555

เรียน ผู้ถือหุ้น บริษัท ไทยเศรษฐกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน)

คณะกรรมการตรวจสอบ บริษัทไทยเศรษฐกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน)
ประกอบด้วยกรรมการอิสระรวม 3 ท่าน โดยมี นายเวชช วิศวโยธิน
เป็นประธานกรรรมการตรวจสอบ ดร.ศิวาวุธ เทพหัสดิน ณ อยุธยา และนาง สุดาพันธ์ อิงคะวณิช
เป็นกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบได้มีการประชุมรวม 4 ครั้ง ได้ดำเนินงานโดยสรุป ดังนี้

1.  ในทุกไตรมาส ได้ทบทวนงบการเงินในที่ประชุมร่วมกับผู้บริหาร และควบคุมสายงาน
    การเงินของ บริษัทพร้อมกับผู้สอบบัญชีภายนอกของบริษัท เพื่อพิจารณาข้อสังเกตต่างๆ
    จากการสอบทานงบการเงินรายไตรมาส

2.  ทบทวนระบบการควบคุมภายใน และดูแลให้มีการบริหารสินทรัพย์อย่างมีประสิทธิภาพ
    ผ่านทางรายงานผลตรวจสอบที่บรรจุไว้เป็นวาระการประชุมทุกครั้ง
    โดยได้ติดตามกรณีที่มีนัยสำคัญ และ ร่วมหารือ กับ ผู้ตรวจสอบภายใน
    เพื่อประเมินประสิทธิภาพ และ ความ

  เพียงพอของระบบควบคุมภายใน

  3. สอบทานระบบการกำกับกิจการ เกี่ยวกับการปฏิบัติงานตามระเบียบตลาดหลักทรัพย์แห่ง
  ประเทศไทย
  การปฏิบัติงานตามระเบียบของสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย
  (คปภ.) , รวมถึงการปฏิบัติตามข้อกำหนดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจของ บริษัท
  โดยประชุมร่วมกับผู้บริหารที่มีหน้าที่รับผิดชอบ และฝ่ายตรวจสอบภายใน

  4. พิจารณาการทำรายการระหว่างกัน และรายการที่มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
  โดยยึดถือหลักความโปร่งใส และการเปิดเผยข้อมูลอย่างเพียงพอ เป็นเกณฑ์การปฏิบัติ
  ซึ่งเป็นในทิศทางเดียวกันกับนโยบายบริษัท อีกทั้งมีความสอดคล้องกับหลักการกำกับกิจการที่ดี

  5. พิจารณาคัดเลือกผู้สอบบัญชี และค่าตอบแทน เพื่อนำเสนอต่อคณะกรรมการบริษัท
  ให้ขออนุมัติที่ประชุมผู้ถือหุ้น ประจำปี 2555

คณะกรรมการตรวจสอบได้พิจารณาผลการดำเนินงานในรอบปีที่ผ่านมาของผู้สอบบัญชีภายนอก
และได้เสนอชื่อ นางฐิตตราพร กลิ่นเกลา ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต เลขทะเบียน 3726 จาก บริษัท บี
ดี โอ จำกัด เป็นผู้สอบบัญชีบริษัทประจำปี 2555 และได้ให้ความเห็นชอบค่าสอบบัญชีประจำปี 2555
ต่อคณะกรรมการบริษัท เพื่อเสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นพิจารณาแต่งตั้งผู้สอบบัญชี
และอนุมัติค่าสอบบัญชีต่อไป

  ในนามคณะกรรมการตรวจสอบ

  []

  (นายเวชช วิศวโยธิน)

  ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
6. โครงการในอนาคต

บริษัทฯ มีโครงการที่อยู่ในระหว่างการพัฒนา ดำเนินการ ดังนี้

นอกจากนี้ บริษัทฯ ได้ตระเตรียมกรมธรรม์เพื่อคุ้มครองภัยพิบัติจากธรรมชาติ อาทิ เช่น น้ำท่วม
แผ่นดินไหว ภูเขาไฟระเบิด ลมพายุ ลูกเห็บ
โดยจัดหากรมธรรม์ที่เหมาะสมต่อภาคครัวเรือนวิสาหกิจขนาดย่อม (SME’s)
และอุตสาหกรรมรายใหญ่ เพื่อให้สนองรับต่อความต้องการของภาคธุรกิจ
และสนองตอบต่อนโยบายของรัฐในการจัดตั้งกองทุนส่งเสริมการประกันภัยภัยพิบัติ

7. ข้อพิพาททางกฎหมาย

1. บริษัทฯ ไม่มีข้อพิพาททางกฎหมายที่อาจมีผลกระทบต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ
อย่างมีนัยสำคัญ และผลกระทบด้านลบต่อทรัพย์สินของบริษัทฯ ที่มีจำนวนสูงกว่าร้อยละ 5
ของส่วนของผู้ถือหุ้น

2. พันธะผูกพันในการออกหุ้นในอนาคต

-ไม่มี –
8.  โครงสร้างเงินทุน

  8.1 หลักทรัพย์ของบริษัทฯ

บริษัทฯ มีทุนจดทะเบียนชำระแล้วจำนวน 395.68 ล้านบาท เป็นหุ้นสามัญ 39.568 ล้านหุ้น

  8.2 ผู้ถือหุ้น

รายชื่อผู้ถือหุ้นรายใหญ่ 10 รายแรกของบริษัทฯ ณ วันปิดสมุดทะเบียนครั้งล่าสุด เมื่อวันที่ 12
เมษายน 2555 ประกอบด้วย

รายชื่อผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ณ วันที่ 12 เมษายน 2555

  -------------------------- ------------------------ -- ----------------- -----
  รายชื่อผู้ถือหุ้น                 จำนวนหุ้นที่ถือ (หุ้น)             % ของจำนวนหุ้นทั้งหมด 

  1. บริษัท สยามแร่ และน้ำมัน     9,161,560                   29.52             
  จำกัด *                                                                   

  2. นางนงลักษณ์ วิสุทธิผล        3,942,424                   12.70             

  3. บรรษัท บริหารสินทรัพย์ไทย    2,212,750                   7.13              

  4. บริษัท สุทโทเทศ จำกัด       1,661,358                   5.35              

  5. บริษัท ศรีสตรี จำกัด         1,559,280                   5.02              

  6. บริษัท เอกวินัย จำกัด        1,524,988                   4.91              

  7. บริษัท ออโต้ บิซซ์ จำกัด      1,305,989                   4.21              

  8. ร้อยเอกวิธูร วิสุทธิผล        1,246,325                   4.02              

  9. นายแพทย์บุณยรักษ์ วิสุทธิผล    1,202,000                   3.87              

  10. นางอรุณรักษ์ จิวใจดี        1,060,935                   3.42              
  -------------------------- ------------------------ -- ----------------- -----

* ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของบริษัทฯ โดยมีคณะกรรมการของบริษัท สยามแร่ และน้ำมัน จำกัด
เข้าร่วมเป็นกรรมการของบริษัทฯ ทั้งนี้ บริษัท สยามแร่ และน้ำมัน จำกัด มิได้มีธุรกรรมที่เกี่ยวข้อง
และเกิดรายได้ต่อธุรกิจของบริษัทฯ แต่อย่างใด

  8.3 นโยบายการจ่ายเงินปันผล

บริษัทฯ
มีนโยบายให้จ่ายเงินปันผลตามมติคณะกรรมการที่เสนอต่อที่ประชุมใหญ่ผู้ถือหุ้นเพื่ออนุมัติในแต่ละคราว
แบบ 56-1

  แบบแสดงรายงานข้อมูลประจำปี

  สิ้นสุด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555

  บริษัท ไทยเศรษฐกิจประกันภัย จำกัด ( มหาชน )
สารบัญ

ส่วนที่ 1. การประกอบธุรกิจ

หน้า

1.  นโยบายและภาพรวมการประกอบธุรกิจ 2 - 28

2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 28-31

3.  ปัจจัยความเสี่ยง 31 -36

4.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 36- 42

5.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 42

6.  ข้อมูลทั่วไปและข้อมูลสำคัญอื่น 42 - 43

ส่วนที่ 2. การจัดการและการกำกับดูแลกิจการ

7.  ข้อมูลหลักทรัพย์และผู้ถือหุ้น 43 - 44

8.  โครงสร้างการจัดการ 45 - 55

9.  การกำกับดูแลกิจการ 55 - 62

10. ความรับผิดชอบต่อสังคม 62 - 63

11. การควบคุมภายในและการบริหารจัดการความเสี่ยง 63

12. รายการระหว่างกัน 64

ส่วนที่ 3. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน

13. ข้อมูลทางการเงินที่สำคัญ 65 - 66

14 การวิเคราะห์และคำอธิบายของฝ่ายจัดการ 69 - 73

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 73 - 76

เอกสารแนบ 1. รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการ ผู้บริหาร ผู้มีอำนาจควบคุม และเลขานุการบริษัท
77 - 88

เอกสารแนบ 2. รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย 89

เอกสารแนบ 3. รายละเอียดเกี่ยวกับหัวหน้างานผู้ตรวจสอบภายใน และหัวหน้างานกำกับดูแล

การปฏิบัติงานของบริษัท (compliance) 90 - 92

เอกสารแนบ 4. รายละเอียดเกี่ยวกับรายการประเมินราคาทรัพย์สิน 93 - 94
เอกสารแนบ 3.
รายละเอียดเกี่ยวกับหัวหน้างานผู้ตรวจสอบภายในและหัวหน้างานกำกับดูแลการปฏิบัติงานของบริษัท

กรณีหัวหน้างานผู้ตรวจสอบภายใน
และหัวหน้างานกำกับดูแลการปฏิบัติงานของบริษัทเป็นพนักงานภายในบริษัท

คณะผู้ตรวจสอบภายในและคณะมี 3 ท่านได้แก่

-   คุณษมาภรณ์ จารุวรกานต์ ตำแหน่งกรรมการกฎหมายและกฎระเบียบ

  การศึกษา ปริญญาตรี สาขาบัญชี มหาวิทยาลัยรามคำแหง

ประสบการณ์การทำงาน

2553 - ปัจจุบัน ผู้จัดการฝ่ายตรวจสอบกิจการภายใน

2540 - 2553 ผู้จัดการฝ่ายบัญชี และการเงิน

-   คุณดุษฎี หล่อคุณธรรม ตำแหน่งเลขานุการคณะกรรมการตรวจสอบ

การศึกษา ปริญญาตรี สาขาบริหารธุรกิจ มหาวิทยาลัยสุโขทัยธรรมาธิราช

ประสบการณ์การทำงาน

2549 - ปัจจุบัน ผู้จัดการฝ่ายขยายงานตัวแทนนายหน้า

-   คุณสถาพร เปาทอง ตำแหน่งผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ

การศึกษา ปริญญาตรี สาขาบริหารธุรกิจ มหาวิทยาลัยรามคำแหง

ประสบการณ์การทำงาน

2555 - ปัจจุบัน ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ

2546 - 2555 ผู้จัดการฝ่ายรับประกันภัยรถยนต์, ผู้จัดการฝ่ายรับประกันอัคคีภัย

รายงานคณะกรรมการตรวจสอบประจำปี 2556

เรียน ผู้ถือหุ้น บริษัท ไทยเศรษฐกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน)

คณะกรรมการตรวจสอบ บริษัทไทยเศรษฐกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน)
ประกอบด้วยกรรมการอิสระรวม 3 ท่าน โดยมี นายเวชช วิศวโยธิน
เป็นประธานกรรรมการตรวจสอบ ดร.ศิวาวุธ เทพหัสดิน ณ อยุธยา และนาง สุดาพันธ์ อิงคะวณิช
เป็นกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบได้มีการประชุมรวม 4 ครั้ง ได้ดำเนินงานโดยสรุป ดังนี้

1.  ในทุกไตรมาส ได้สอบทานงบการเงินในที่ประชุมร่วมกับผู้บริหาร และควบคุมสายงาน
    การเงินของ บริษัทพร้อมกับผู้สอบบัญชีภายนอกของบริษัท เพื่อพิจารณาข้อสังเกตต่างๆ
    จากการสอบทานงบการเงินรายไตรมาส

2.  ทบทวนระบบการควบคุมภายใน และดูแลให้มีการบริหารสินทรัพย์อย่างมีประสิทธิภาพ
    ผ่านทางรายงานผลตรวจสอบที่บรรจุไว้เป็นวาระการประชุมทุกครั้ง
    โดยได้ติดตามกรณีที่มีนัยสำคัญ ร่วมหารือ กับ ผู้ตรวจสอบภายใน และผู้ตรวจสอบบัญชีภายนอก
    เพื่อประเมินประสิทธิภาพ และ ความเพียงพอของระบบควบคุมภายใน

  3. สอบทานระบบการกำกับกิจการ เกี่ยวกับการปฏิบัติงานตามระเบียบตลาดหลักทรัพย์แห่ง
  ประเทศไทย
  การปฏิบัติงานตามระเบียบของสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย
  (คปภ.) , รวมถึงการปฏิบัติตามข้อกำหนดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจของ บริษัท
  โดยประชุมร่วมกับผู้บริหารที่มีหน้าที่รับผิดชอบ และฝ่ายตรวจสอบภายใน

  4. พิจารณาการทำรายการระหว่างกัน และรายการที่มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
  โดยยึดถือหลักความโปร่งใส และการเปิดเผยข้อมูลอย่างเพียงพอ เป็นเกณฑ์การปฏิบัติ
  ซึ่งเป็นในทิศทางเดียวกันกับนโยบายบริษัท อีกทั้งมีความสอดคล้องกับหลักการกำกับกิจการที่ดี

  5. พิจารณาแต่งตั้งผู้สอบบัญชีบริษัทประจำปี 2557 และค่าตอบแทน
  เพื่อนำเสนอต่อคณะกรรมการบริษัท ให้ขออนุมัติต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นต่อไป

คณะกรรมการตรวจสอบได้พิจารณาผลการดำเนินงานในรอบปีที่ผ่านมาของผู้สอบบัญชีภายนอก
และได้เสนอชื่อ นายอภิชาต สายะสิต ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต เลขทะเบียนที่ 4229 และ/หรือ
นางสาววลีรัตน์ อัครศรีสวัสดิ์ ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขทะเบียนที่ 4411 จาก บริษัท เบเคอร์ ทิลลี่
ออดิท แอนด์ แอ็ดไวเซอรี่ เซอร์วิสเซส (ประเทศไทย) จำกัด เป็นผู้สอบบัญชีบริษัทประจำปี 2557
และได้ให้ความเห็นชอบค่าตอบแทนประจำปี 2557 ต่อคณะกรรมการบริษัท
เพื่อเสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นพิจารณาแต่งตั้งผู้สอบบัญชี และอนุมัติค่าสอบบัญชีต่อไป

  ในนามคณะกรรมการตรวจสอบ

  []

  (นายเวชช วิศวโยธิน)

  ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
10. การควบคุมภายใน

  ในการประชุมคณะกรรมการครั้งที่ 5/2550 เมื่อวันที่ 13 พฤศจิกายน 2550
  โดยมีกรรมการตรวจสอบทั้งสามท่านเข้าร่วมประชุมด้วย
  คณะกรรมการได้ประเมินระบบการควบคุมภายในโดยการซักถามข้อมูลจากฝ่ายบริหารแล้วสรุปได้ว่า
  จากการประเมินระบบการ ควบคุมภายในของบริษัทฯ ในด้านต่างๆ 5 ส่วน คือ
  องค์กรและสภาพแวดล้อม การบริหารความเสี่ยง การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร
  ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล และระบบการติดตาม ซึ่งคณะกรรมการมีความเห็นว่า
  บริษัทฯ ได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในเรื่องต่าง ๆ ครบถ้วน และพอเพียง
  มีการเปิดเผยข้อมูลที่โปร่งใส
  มีการจัดทำงบการเงินตามมาตรฐานบัญชีที่ได้รับการรับรองโดยทั่วไป ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ กรรมการ
  ผู้บริหาร หรือผู้ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลดังกล่าว (ตามเอกสารแนบ 2 ส่วนที่ 3 ข้อ 3.3 ถึง 3.7
  ของแบบประเมิน) ไม่มีกิจกรรมที่ทำให้การควบคุมภายในมีข้อบกพร่อง
  คณะกรรมการเห็นว่าบริษัทฯ มีการควบคุมภายในที่ดีเพียงพอแล้วเช่นกัน
8.  โครงสร้างเงินทุน

  8.1 หลักทรัพย์ของบริษัทฯ

บริษัทฯ มีทุนจดทะเบียนชำระแล้วจำนวน 310.39 ล้านบาท เป็นหุ้นสามัญ 31.039 ล้านหุ้น

  8.2 ผู้ถือหุ้น

รายชื่อผู้ถือหุ้นรายใหญ่ 10 รายแรกของบริษัทฯ ณ วันปิดสมุดทะเบียนครั้งล่าสุด เมื่อวันที่ 4
เมษายน 2550 ประกอบด้วย

  -------------------------- ------------------------ -- ----------------- -----
  รายชื่อผู้ถือหุ้น                 จำนวนหุ้นที่ถือ (หุ้น)             % ของจำนวนหุ้นทั้งหมด 

  1. บริษัท สยามแร่ และน้ำมัน     9,161,560                   29.51             
  จำกัด *                                                                   

  2. นางนงลักษณ์ วิสุทธิผล        3,942,424                   12.70             

  3. บริษัท สุทโธเทศ จำกัด       1,661,358                   5.35              

  4. บริษัท ศรีสตรี จำกัด         1,559,280                   5.02              

  5. บริษัท เอกสินัย จำกัด        1,524,988                   4.91              

  6. บริษัท ออโต้ บิซซ์ จำกัด      1,305,989                   4.21              

  7. ร้อยเอกวิธูร วิสุทธิผล        1,246,325                   4.02              

  8. นายบุณยรักษ์ วิสุทธิผล        1,202,000                   3.87              

  9. นายพงษ์ศักดิ์ วิสุทธิผล        1,142,620                   3.68              

  10. บรรษัท บริหารสินทรัพย์ไทย   1,116,300                   3.60              
  -------------------------- ------------------------ -- ----------------- -----

* ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของบริษัทฯ โดยมีคณะกรรมการของบริษัท สยามแร่ และน้ำมัน จำกัด
เข้าร่วมเป็นกรรมการของบริษัทฯ ทั้งนี้ บริษัท สยามแร่ และน้ำมัน จำกัด มิได้มีธุรกรรมที่เกี่ยวข้อง
และเกิดรายได้ต่อธุรกิจของบริษัทฯ แต่อย่างใด

  8.3 นโยบายการจ่ายเงินปันผล

บริษัทฯ
มีนโยบายให้จ่ายเงินปันผลตามมติคณะกรรมการที่เสนอต่อที่ประชุมใหญ่ผู้ถือหุ้นเพื่อนุมัติในแต่ละคราว
6. โครงการในอนาคต

บริษัทฯ มี 3 โครงการที่อยู่ในระหว่างการ พัฒนา ดังนี้

โครงการที่ 1 บริษัทฯ กำลังพัฒนาพื้นที่ดินบริเวณ ถนนพระราม 9
มาเพื่อเตรียมก่อสร้างให้เป็นศูนย์บริการในการตรวจซ่อม ตรวจสภาพรถยนต์ จัดอะไหล่
และอุปกรณ์เพื่อเสริมความปลอดภัยให้แก่รถยนต์ ทั้งนี้ กิจกรรมอันเกี่ยวเนื่องกับการประกันภัยรถยนต์
ดังกล่าวจะเป็นส่วนสนับสนุนในการลดความเสี่ยงภัยจากการใช้รถ Loss Prevention
และเป็นส่วนหนึ่งในการให้บริการเพื่อความพึงพอใจของลูกค้า ผู้เอาประกันภัย ขณะนี้
ปรับภูมิทัศน์เรียบร้อยแล้ว
และยังอยู่ในระหว่างการศึกษาความคุ้มค่าของโครงการก่อนขออนุญาตจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง

โครงการที่ 2 การใช้สื่อสาระสนเทศคอมพิวเตอร์และระบบวีดีทัศน์ในการรับประกัน
การเอาประกันภัย แจ้งสินไหม รับค่าสินไหม โดยพัฒนาโปรแกรมให้ลูกค้า
ผู้เอาประกันภัยสามารถเลือกใช้บริการได้ด้วยตนเอง ไม่ว่าจะอยู่ที่ใดก็ตาม
ซึ่งจะเป็นส่วนเสริมการให้บริการผ่านพันธมิตรของบริษัทฯ ไม่ว่าจะเป็นสถาบันการเงิน บริษัทเงินทุน
องค์กรเอกชน อู่ ร้านอะไหล่ ซึ่งในขณะนี้ได้ดำเนินการร่วมกับบริษัท EMCS
เพื่อวางโครงข่ายการให้บริการแบบ E-Claims คาดว่าจะเริ่มใช้ได้ใน ปี 2551

โครงการที่ 3
เป็นการสำรวจพื้นที่ในการเปิดศูนย์ขยายงานเพื่อรองรับความเจริญเติบโตในส่วนภูมิภาคและเป็นช่องทางในการให้บริการแบบเครือข่ายมีประสิทธิภาพ
ซึ่งคาดว่าจะสามารถเปิดศูนย์ขยายงานเพิ่มในแต่ละปี
โดยในระยะแรกจะเป็นพื้นที่ในเขตจังหวัดภาคเหนือและตะวันออกเฉียงเหนือ ขณะนี้
ได้ดำเนินการสำรวจไปแล้วและอยู่ในระหว่างการพิจารณาเลือกพื้นที่ที่เหมาะสม
รวมทั้งการจัดหาบุคลากรการตลาดในพื้นที่ที่มีศักยภาพในการบริหารกิจการของศูนย์ขยายงาน
ซึ่งยังเป็นโครงการที่ยังอยู่ในระหว่างการดำเนินการอยู่