pythainlp/thai-financial-dataset huggingface dataset:
เอกสารแนบ 3

[]คณะกรรมการตรวจสอบของ บริษัท ทีมพรีซิชั่น จำกัด (มหาชน)
ประกอบไปด้วยกรรมการที่เป็นอิสระ 3 ท่าน
คณะกรรมการตรวจสอบได้รับการแต่งตั้งจากคณะกรรมการบริษัทฯ
ให้ปฏิบัติหน้าที่ในการสอบทานข้อมูลต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการรายงานทางการเงิน
การตรวจสอบภายใน และการตรวจสอบโดยผู้สอบบัญชีรับอนุญาต พร้อมกันนี้
คณะกรรมการตรวจสอบได้ส่งเสริมและผลักดัน
ให้บริษัทฯมีการปฏิบัติตามข้อพึงปฏิบัติที่ดีของบริษัทจดทะเบียน เพื่อให้บริษัทฯมีการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ตลอดจนให้การแนะนำในเรื่องการบริหารความเสี่ยง และระบบควบคุมภายในต่อผู้บริหาร

ในปี 2552 คณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุมทั้งสิ้น 5 ครั้ง
เป็นการประชุมร่วมกับผู้สอบบัญชีรับอนุญาต
เพื่อทบทวนและสอบทานข้อมูลและรายงานทางการเงินของบริษัทสำหรับทุกสิ้นไตรมาส
แล้วนำไปแสดงความเห็นและข้อเสนอแนะต่อคณะกรรมการ
รวมทั้งได้ประชุมอย่างเป็นอิสระร่วมกับฝ่ายบริหาร ผู้ตรวจสอบภายในและผู้สอบบัญชี
เพื่อทบทวนและประเมินนโยบายบัญชีและวิธีการทางบัญชีที่เกี่ยวเนื่อง
รวมทั้งระบบควบคุมภายในและแผนการตรวจสอบ หากเกิดข้อบกพร่องของระบบควบคุมภายใน
แผนการแก้ไขจะต้องถูกนำมาปฏิบัติโดยเร็ว

  เพื่อลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง

คณะกรรมการตรวจสอบมีความเห็นว่า การควบคุมภายในของบริษัท ทีมพรีซิชั่น จำกัด (มหาชน)
มีประสิทธิภาพเพียงพอ ที่ทำให้มั่นใจได้ว่าสินทรัพย์ของบริษัทฯ มีการป้องกันและรักษาเป็นอย่างดี
การบันทึกรายการทางบัญชีมีความเหมาะสมและทรัพยากรได้ถูกใช้อย่างมีประสิทธิภาพ
คณะกรรมการตรวจสอบได้เสนอต่อคณะกรรมการบริษัท ให้แต่งตั้ง ดร.วิรัช อภิเมธีธำรง
ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขที่ 1378และ/หรือ นายชัยกรณ์ อุ่นปิติพงศา ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขที่ 3196
และ/หรือ นายอภิรักษ์ อติอนุวรรตน์ ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขที่ 5202 แห่งสำนักงาน ดร.วิรัช
แอนด์ แอสโซซิเอทส์ เป็นผู้สอบบัญชีของบริษัทฯต่อไป สำหรับรอบปีบัญชีสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม
2553 การแต่งตั้งผู้สอบบัญชีและค่าสอบบัญชี
ขึ้นอยู่กับการอนุมัติของผู้ถือหุ้นในการประชุมสามัญประจำปีที่จะมีขึ้นในวันที่ 8 เมษายน 2553

[]

นายชัย จรุงธนาภิบาล

ประธานกรรมการตรวจสอบ
เอกสารแนบ 2

รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย

+----------------------------+------------------+---------------------+
| รายชื่อบริษัทย่อย               | Team Precision   | Team Precision      |
|                            | (Europe) ApS     | (Singapore) Pte.Ltd |
| รายชื่อกรรมการ               |                  |                     |
+----------------------------+------------------+---------------------+
|                            |                  |                     |
+----------------------------+------------------+---------------------+
| นายจักรพันธ์ มานัสสถิตย์.        | X                | /                   |
+----------------------------+------------------+---------------------+
| นางมาลิภา มานัสสถิตย์.         | /                | /                   |
|                            |                  |                     |
| นางสุรัตน์ เพชรมุณี             | /                | -                   |
|                            |                  |                     |
| Mr.Kristian Strand         | /                | -                   |
|                            |                  |                     |
| Mr.Wee Woon Khiam Bobby    | -                | /                   |
+----------------------------+------------------+---------------------+

หมายเหตุ

  1. / = กรรมการ X = ประธานกรรมการ // = กรรมการบริหาร

2. บริษัทย่อย ให้หมายถึง บริษัทย่อยที่มีนัยสำคัญ เช่น มีรายได้เกินกว่าร้อยละ 10
ของรายได้รวมตามงบกำไรขาดทุนรวมของปีบัญชีล่าสุด
ส่วนที่ 2

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

การรับรองความถูกต้องของข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีนั้น

ให้ผู้มีอำนาจลงนามผูกพันบริษัท* ลงลายมือชื่อพร้อมทั้งประทับตราบริษัท (ถ้ามี)
ในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
พร้อมทั้งมอบอำนาจให้บุคคลใดลงนามกำกับเอกสารในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีแทนด้วย
โดยให้ใช้ข้อความและรูปแบบ ดังนี

“บริษัทได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว ด้วยความระมัดระวัง
บริษัทขอรับรองว่า ข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิด
หรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ นอกจากนี้ ข้าพเจ้าขอรับรองว่า

(1) งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

ได้แสดงข้อมูลอย่างถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะการเงิน ผลการดำเนินงาน
และกระแสเงินสดของบริษัทและบริษัทย่อยแล้ว

(2) บริษัทได้จัดให้มีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี
เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่เป็นสาระสำคัญ
ทั้งของบริษัทและบริษัทย่อยอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว
รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3) บริษัทได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่ดี และควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว
และได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 25 กันยายน 2552
ต่อผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของบริษัทแล้ว
ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัทและบริษัทย่อย

ในการนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องแล้ว
บริษัทได้มอบหมายให้ นายจักรพันธ์ มานัสสถิตย์ เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย
หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ นายจักรพันธ์ มานัสสถิตย์ กำกับไว้
บริษัทจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่ข้าพเจ้าได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่างข้างต้น

  --------------------------- ---------------------- ---------------------------------
  ชื่อ                          ตำแหน่ง                 ลายมือชื่อ

  1. นายจักรพันธ์ มานัสสถิตย์       ประธานกรรมการ          ………………....................……………

  2. นางวสรา โชติธรรมรัตน์       กรรมการ                ………………....................……………

  3. นางมาลิภา มานัสสถิตย์        กรรมการ                ………………....................……………

  4. นางสุรัตน์ เพชรมุณี           กรรมการ                ………………....................……………
  --------------------------- ---------------------- ---------------------------------

ผู้รับมอบอำนาจ

  --------------------------- ---------------------- ---------------------------------
  นายจักรพันธ์ มานัสสถิตย์          ประธานกรรมการ          ………………....................……………

  --------------------------- ---------------------- ---------------------------------
โครงการดำเนินงานในอนาคต (Future plan)

ประกาศของคณะกรรมการกำกับตลาดทุน ที่ ทจ.11/2552 เรื่องหลักเกณฑ์ เงื่อนไข
และวิธีการรายงานการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับฐานะการเงินและผลการดำเนินงานของบริษัทที่ออกหลักทรัพย์
ได้ยกเลิกหัวข้อนี้
6. ข้อพิพาททางกฎหมาย

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2550 บริษัทฯได้มีคดีความจำนวน 1 คดี อยู่ในศาลแพ่งในฐานะจำเลย
อันเป็นคดีต่อเนื่องจากชั้นอนุญาโตตุลาการเรื่องการชดใช้ค่านายหน้าตามสัญญาแต่งตั้งตัวแทนจำหน่ายสินค้า
ซึ่งปัจจุบันผลของคดียังอยู่ระหว่างการยื่นอุทธรณ์นำเสนอต่อศาลฏีกาเพื่อพิจารณา
อย่างไรก็ตามคดีดังกล่าวได้มีภาระภาษีเข้ามาเกี่ยวข้องและบริษัทฯได้มีบันทึกบัญชีรับรู้ค่าใช้จ่ายและค่าความเสียหายที่อาจจะเกิดขึ้นเต็มตามจำนวนในงบการเงินเป็นที่เรียบร้อยแล้ว
10. รายการระหว่างกัน

  บริษัทมีรายการบัญชีกับกิจการที่เกี่ยวข้องกัน
  ซึ่งเกี่ยวข้องกันโดยการถือหุ้นหรือการมีผู้บริหารหรือกรรมการบางส่วนร่วมกันซึ่งได้เปิดเผยไว้ในหมายเหตุงบการเงินข้อ
  19 เป็นที่เรียบร้อยแล้ว และไม่มีการกู้ยืมเงินระหว่างกัน
  ทั้งบริษัทกับบริษัทย่อยและบริษัทกับบุคคลที่เกี่ยวข้องกัน

  นโยบายการทำรายการระหว่างกัน

  ในกรณี่ที่มีการทำรายการระหว่างกันกับบุคคลเกี่ยวโยงกันที่อาจก่อให้เกิดความขัดแย้ง
  การอนุมัติรายการระหว่างกัน จะต้องได้รับอนุมัติจากที่ประชุมคณะกรรมการบริษัท
  โดยผ่านความเห็นชอบจากคณะกรรมการตรวจสอบและจะดำเนินการตามกฏระเบียบข้อบังคับของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
  ทั้งนี้หากกรรมการท่านใดมีส่วนได้เสียในเรื่องที่จะพิจารณาจะต้องแจ้งให้คณะกรรมการทราบและงดแสดงความคิดเห็นและงดออกเสียงในรายการดังกล่าว
  นอกจากนี้การพิจารณาอนุมัติรายการระหว่างกัน บริษัทฯ
  จะกำหนดให้ถือปฏิบัติอย่างโปร่งใสโดยคำนึงถึงประโยชน์สูงสุดของบริษัทเสมือนทำกับบุคคลภายนอก
เอกสารแนบ 5 อื่น ๆ

-   ไม่มี -
เอกสารแนบ 4 รายละเอียดเกี่ยวกับรายการประเมินทรัพย์สิน

-   ไม่มี -
แบบแสดงรายการข้อมูล

  สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2559

  บริษัท ท่าเรือราชาเฟอร์รี่ จำกัด (มหาชน)

  สารบัญ

1.  ส่วนที่ 1 การประกอบธุรกิจ หน้า

1.  นโยบายและภาพรวมการประกอบธุรกิจ 2

2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 9

3.  ปัจจัยความเสี่ยง 33

4.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 39

5.  ข้อพิพาททางกฏหมาย 50

6.  ข้อมูลทั่วไปและข้อมูลสำคัญอื่น 51

2.  การจัดการและการกำกับดูแลกิจการ

7.  ข้อมูลหลักทรัพย์และผู้ถือหุ้น 58

8.  โครงสร้างการจัดการ 60

9.  การกำกับดูแลกิจการ 69

10. ความรับผิดชอบต่อสังคม 89

11. การควบคุมภายในและการบริหารจัดการความเสี่ยง 90

12. รายการระหว่างกัน 91

3.  ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน

13. ข้อมูลทางการเงินที่สำคัญ 117

14. การวิเคราะห์และคำอธิบายของฝ่ายจัดการ 124

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

เอกสารแนบ

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการ ผู้บริหาร ผู้มีอำนาจควบคุม

  และเลขานุการบริษัท

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย

เอกสารแนบ 3 รายละเอียดเกี่ยวกับหัวหน้างานตรวจสอบภายใน

เอกสารแนบ 4 รายละเอียดเกี่ยวกับการประเมินทรัพย์สิน

เอกสารแนบ 5 อื่น ๆ
17

4. การวิจัยและพัฒนา

การวิจัยและพัฒนาของบริษัทฯ แบ่งออกเป็น 5 ด้านด้วยกัน ดังนี้

1.  การวิจัยเพื่อพัฒนาบริการใหม่ ๆ เพื่อเพิ่มมูลค่าทางการบริการแก่ลูกค้า อาทิเช่น การนำระบบ
    E-Agent มาใช้กับตัวแทน

2.  การวิจัยเพื่อพัฒนาระบบงาน เพื่อตัดหน้าที่งานที่ซ้ำซ้อนออก
    และปรับปรุงระบบงานให้มีความรัดกุมและมีประสิทธิภาพมากขึ้น ในปี 2547 บริษัทฯ
    นำโปรแกรมระบบ Workflow เข้ามาใช้กับงานจ่ายสินไหมอู่ ร้านอะไหล่ และลูกค้า
    ซึ่งในแต่ละขั้นตอนการทำงานจะถูกวัดด้วยระยะเวลามาตรฐาน ทำให้สามารถติดตาม
    และจ่ายสินไหมได้รวดเร็ว

3.  การวิจัย พัฒนากรมธรรม์ใหม่ ๆ
    เพื่อเพิ่มความหลากหลายของผลิตภัณฑ์ให้ลูกค้าได้มีโอกาสเลือกซื้อ เช่น
    การเสนอกรมธรรม์ในรูปแบบ PACKAGE ให้ความคุ้มครองครอบคลุมภัยชนิดต่าง ๆ
    มากขึ้นในกรมธรรม์เดียวรวมถึงกระบวนการผลิตกรมธรรม์ที่รวดเร็วยิ่งขึ้น โดยการนำ
    TECHNOLOGY ที่ทันสมัยและระบบสื่อสารที่สะดวกรวดเร็วมาใช้
    พร้อมทั้งกระจายการผลิตไปสู่ภูมิภาคทั่วประเทศให้สามารถทำการผลิตได้เอง

4.  การวิจัยเพื่อปรับเปลี่ยนโครงสร้างและรูปแบบในการลงทุน
    เพื่อให้สอดคล้องกับตลาดทุนและตลาดเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเพื่อให้ได้ผลตอบแทนสูงสุด

5.  การวิจัยและติดตามความพึงพอใจของลูกค้าต่อการให้บริการของบริษัทฯ ในทุกด้าน เช่น
    ความรวดเร็วในการให้บริการ คุณภาพการซ่อมรถของอู่ หรือมารยาทในการต้อนรับ เป็นต้น
    เพื่อนำข้อบกพร่องหรือจุดอ่อนปรับปรุงแก้ไขและพัฒนาให้ลูกค้ามีความพึงพอใจมากขึ้น
    ซึ่งจะส่งผลให้อัตราการต่ออายุประกันภัยสูงขึ้น

6.  การวิจัยสถิติความเสี่ยงภัยของภัยที่รับประกันเพื่อปรับปรุง PORTFOLIO MIX

7.  การพัฒนาด้าน IT ในปี 2547 บริษัทฯ ได้พัฒนาระบบฐานข้อมูล
    โดยทำการรวมฐานข้อมูลลูกค้าให้เป็นฐานข้อมูลเดียวกัน ทำให้บริษัทฯ
    มีประวัติการทำประกันภัยของลูกค้าครบถ้วนในทุกผลิตภัณฑ์
    เพื่อสามารถนำเสนอผลิตภัณฑ์ใหม่ให้ตรงกับความต้องการของลูกค้า

นอกจากนั้น บริษัทฯให้ความสำคัญเกี่ยวกับความปลอดภัยของฐานข้อมูล
ซึ่งในแต่ละวันจะมีการสำรองข้อมูล และข้อมูลที่สำรองไว้จะถูกนำไปเก็บแยกกันในที่ปลอดภัย
ในปีที่ผ่านมาบริษัทฯได้อนุมัติซื้อระบบสำรองข้อมูล Veritas Backup
ซึ่งจะทำให้การสำรองข้อมูลมีความรวดเร็วและปลอดภัยมากขึ้น

ในปี 2547 บริษัทฯมีรายจ่ายในการวิจัยและพัฒนา ประมาณ 3.0 ล้านบาท
28

7. ข้อพิพาททางกฎหมาย

  ณ 31 ธันวาคม 2547 บริษัทฯไม่มีข้อพิพาททางกฎหมายโดยตรง แต่บริษัทฯเป็นผู้อยู่ในฐานะผู้รับ

ประกันค้ำจุนจึงต้องเข้าไปเป็นโจทก์รวม 1,521 คดี คิดเป็นจำนวนเงินรวม 75.43 ล้านบาท
เป็นจำเลยจำนวน 926 คดี คิดเป็นจำนวนเงินรวม 122.69 ล้านบาท
โดยทุกคดีเป็นคดีที่เกิดจากการดำเนินงานปกติของบริษัทฯ และไม่มีคดีใดที่มีมูลค่าเกินร้อยละ 5
ของส่วนของผู้ถือหุ้น ซึ่งในส่วนที่บริษัทฯเป็นโจทก์ บริษัทฯไม่ได้บันทึกบัญชีรายได้ค้างรับ
แต่ในส่วนที่บริษัทฯเป็นจำเลย บริษัทฯได้บันทึกบัญชีค่าสินไหมทดแทนค้างจ่ายแล้วทั้งจำนวน
27

6. โครงการดำเนินงานในอนาคต

การปรับโครงสร้างองค์กร

ภายหลังจากที่บริษัทฯได้ขยายตัวอย่างต่อเนื่องมาหลายปีและถึงแม้จะได้มีการปรับเปลี่ยนระบบการทำงาน
รวมทั้งมีการนำเทคโนโลยีสารสนเทศเข้ามาใช้ซึ่งได้ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพในการดำเนินงานแล้วก็ตาม
บริษัทฯ มีแผนที่จะปรับโครงสร้างองค์กรเพื่อให้เกิดความคล่องตัวยิ่งขึ้นอีก

การพัฒนาศักยภาพบุคลากร

เพื่อเป็นการเตรียมบุคลากรให้มีความพร้อมมากที่สุดต่อการเติบโตท่ามกลางการแข่งขันที่รุนแรง
บริษัทฯ จึงมีแผนที่จะพัฒนาหลักสูตรการอบรมและพัฒนาให้ทันต่อยุคสมัยมากขึ้น

การขยายการใช้งาน E-Agent

ภายหลังจากที่บริษัทฯ ได้ริเริ่มโครงการ E-Agent เป็นแห่งแรกในปี 2547 แล้วนั้น
เนื่องจากเป็นปีแรกจึงยังไม่เป็นที่แพร่หลายมากนักสำหรับตัวแทน บริษัทฯ
จึงมีโครงการที่จะส่งเสริมให้ตัวแทนใช้ระบบดังกล่าวมากขึ้นในปี 2548
เนื่องจากโครงการนี้เป็นประโยชน์ต่อทั้งสองฝ่าย
ตัวแทนสามารถเช็คคำนวณอัตราเบี้ยประกันบนระบบ Internet ได้ ส่วนบริษัทฯ
ก็สามารถตรวจและอนุมัติสิ่งที่ตัวแทนบันทึกผ่านหน้าจอมาได้ทันที
ซึ่งมีประสิทธิภาพดีกว่าระบบเดิมซึ่งต้องโทรศัพท์สอบถามและรับรองตอบรับกันทางโทรสาร
78

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย

ไม่มีรายการ
79

เอกสารแนบ 3 อื่นๆ

ไม่มีรายการ
63

ส่วนที่ 3

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

ข้าพเจ้าได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว
และด้วยความระมัดระวังในฐานะกรรมการบริหารของบริษัทหรือผู้ดำรงตำแหน่งบริหารสูงสุดในสายงานบัญชี
ข้าพเจ้าขอรับรองว่า ข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ
ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิดหรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ นอกจากนี้ ข้าพเจ้าขอรับรองว่า

(1) งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี ได้

แสดงข้อมูลอย่างถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะการเงิน ผลการดำเนินงาน
และกระแสเงินสดของบริษัทและบริษัทย่อยแล้ว

(2) ข้าพเจ้าเป็นผู้รับผิดชอบต่อการจัดให้บริษัทมีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี เพื่อให้

แน่ใจว่าบริษัทได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่เป็นสาระสำคัญทั้งของบริษัทและบริษัทย่อยอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว
รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3) ข้าพเจ้าเป็นผู้รับผิดชอบต่อการจัดให้บริษัทมีระบบการควบคุมภายในที่ดีและควบ

คุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว
และข้าพเจ้าได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2547
ต่อผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของบริษัทแล้ว
ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัทและบริษัทย่อย

  ในการนี้ เพื่อเป็นหลักฐานว่า เอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่ข้าพเจ้าได้รับ

รองความถูกต้องแล้ว ข้าพเจ้าได้มอบหมายให้ นางสุวิมล ชยวรประภา
เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ นางสุวิมล
ชยวรประภา กำกับไว้
ข้าพเจ้าจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่ข้าพเจ้าได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่าวข้างต้น

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

1. นายธนวิทย์ ดุษฎีสุรพจน์ ประธานกรรมการกิตติมศักดิ์ ……………………………

2. นายเรืองวิทย์ ดุษฎีสุรพจน์ ประธานกรรมการ ……………………………

3. นายเรืองเดช ดุษฎีสุรพจน์ กรรมการผู้จัดการ ……………………………

4. นางสุวิมล ชยวรประภา กรรมการรองผู้จัดการ ……………………………

5. นายประดิษฐ รอดลอยทุกข์ กรรมการบริหาร ……………………………

ผู้รับมอบอำนาจ

นางสุวิมล ชยวรประภา กรรมการรองผู้จัดการ ……………………………

64

ส่วนที่ 3

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

ข้าพเจ้าได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว
และด้วยความระมัดระวังในฐานะกรรมการบริษัท
ข้าพเจ้าไม่มีเหตุอันควรสงสัยว่าข้อมูลดังกล่าวไม่ถูกต้องครบถ้วน เป็นเท็จ ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิด
หรือขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ

ในการนี้ เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่ข้าพเจ้าได้สอบทานแล้ว
และไม่มีเหตุอันควรสงสัยว่าข้อมูลดังกล่าวไม่ถูกต้องครบถ้วน เป็นเท็จ ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิด
หรือขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ ข้าพเจ้าได้มอบหมายให้ นางสุวิมล ชยวรประภา
เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย หากเอกสารใด ไม่มีลายมือชื่อของ นางสุวิมล
ชยวรประภา กำกับไว้ ข้าพเจ้าจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่ข้าพเจ้าได้สอบทานแล้วดังกล่าวข้างต้น

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

1. นายอนุชาต ชัยประภา ประธานกรรมการตรวจสอบ …………………………..

2. นางอัญชุลี คุณวิบูลย์ กรรมการ ……………………………

3. Mr. Nigel John Smith กรรมการ ……………………………

4. นายวิเศษ ภานุทัต กรรมการตรวจสอบ ……………………………

5. นายสุวิชากร ชินะผา กรรมการตรวจสอบ ……………………………

ผู้รับมอบอำนาจ

นางสุวิมล ชยวรประภา กรรมการรองผู้จัดการ ……………………………
45

10. การควบคุมภายใน

บริษัทฯ ให้ความสำคัญของการควบคุมภายใน อาทิเช่น
กำหนดอำนาจอนุมัติสำหรับการดำเนินธุรกิจปกติไว้ในระเบียบการปฎิบัติงานแต่ละเรื่อง
สำหรับอำนาจอนุมัติที่นอกเหนือจากธุรกิจปกติ จะต้องผ่านการพิจารณาอนุมัติจากคณะกรรมการ
หรือคณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการบริษัท มีความเห็นว่า ระบบควบคุมภายในของบริษัทฯ
โดยรวมมีความเพียงพอเหมาะสม
และคณะกรรมการตรวจสอบได้มีการประชุมเพื่อพิจารณาสอบทานรายงานการตรวจสอบภายในปี
2547 อย่างสม่ำเสมอ และได้รายงานผลให้คณะกรรมการทราบ
ซึ่งไม่มีข้อบกพร่องเรื่องการควบคุมภายในที่มีนัยสำคัญ

นอกจากนั้น ผู้สอบบัญชีของบริษัทฯ คือ บริษัท สำนักงานเอินส์ท แอนด์ ยัง จำกัด
ซึ่งเป็นผู้ตรวจสอบงบการเงินปี 2547
ได้ให้ความเห็นไว้ในระบบการควบคุมภายในด้านการบัญชีของบริษัทฯ ซึ่งสำนักงานฯ
ไม่พบข้อบกพร่องที่เป็นสาระสำคัญต่อระบบการควบคุมภายในที่มีผลกระทบต่อการแสดงความเห็นต่องบการเงินสำหรับแต่ละปีสิ้นสุด
ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2547

46

  วันที่ 25 กุมภาพันธ์ 2548

เรื่อง รายงานระบบการควบคุมภายในด้านการบัญชี

เรียน คณะกรรมการ

บริษัท สินมั่นคงประกันภัย จำกัด (มหาชน)

ตามที่สำนักงานฯ ได้ตรวจสอบงบการเงินของบริษัท สินมั่นคงประกันภัย จำกัด (มหาชน)
สำหรับปีสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2547 และได้เสนอรายงานการตรวจสอบลงวันที่ 16 กุมภาพันธ์
2548
ไปแล้วนั้นสำนักงานฯขอเรียนว่าการตรวจงบการเงินตามมาตรฐานการสอบบัญชีที่รับรองทั่วไปเพื่อแสดงความเห็นว่า
งบการเงินนี้แสดงฐานะการเงิน ผลการดำเนินงานและกระแสเงินสด
โดยถูกต้องตามที่ควรในสาระสำคัญตามหลักการบัญชีที่รับรองทั่วไปหรือไม่เพียงใดนั้น สำนักงานฯ
ได้ศึกษาและประเมินประสิทธิภาพระบบการควบคุมภายในด้านบัญชีของบริษัทฯ
ตามที่เห็นจำเป็นเพื่อประโยชน์ในการกำหนดขอบเขตของการปฏิบัติงานตรวจสอบให้รัดกุมและเหมาะสม
ซึ่งสำนักงานฯไม่พบข้อบกพร่องที่เป็นสาระสำคัญของระบบการควบคุมภายในด้านบัญชีที่จะมีผลกระทบอย่างเป็นสาระสำคัญต่อการแสดงความเห็นต่องบการเงิน
ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2547
สำหรับข้อแนะนำบางประการที่ไม่มีผลกระทบอย่างเป็นสาระสำคัญต่อการแสดงความเห็นต่องบการเงิน
สำนักงานฯจะแจ้งให้บริษัทดังกล่าวทราบในรายงานอีกฉบับหนึ่งต่อไปภายหลัง

สำนักงานฯขอเรียนว่าในการตรวจสอบบัญชีสำนักงานฯ มิได้ตรวจสอบทุกรายการ
หากแต่ใช้วิธีการทดสอบเท่านั้น
นอกจากนั้นการศึกษาและการประเมินประสิทธิภาพระบบการควบคุมภายในด้านบัญชีมีวัตถุประสงค์เพียงเพื่อประโยชน์ในการสอบบัญชีดังที่กล่าวไว้ข้างต้น
ดังนั้นจึงไม่อาจชี้ให้เห็นถึงข้อบกพร่องทั้งหมดที่อาจมีอยู่ในระบบการควบคุมภายในของบริษัทฯได้

  ขอแสดงความนับถือ

  นายโสภณ เพิ่มศิริวัลลภ

  ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต เลขทะเบียน 3182
47

11. รายการระหว่างกัน

ประธานกรรมการของบริษัทฯ ดำรงตำแหน่งเป็นกรรมการบริหาร และ
กรรมการผู้อำนวยการของบริษัทหลักทรัพย์ ซีมิโก้ จำกัด (มหาชน)
รายการกับกิจการที่เกี่ยวข้องกันกับบริษัทดังกล่าว ส่วนใหญ่เกี่ยวกับค่านายหน้าจ่าย
จากการเป็นตัวแทนซื้อขายหลักทรัพย์ ซึ่งทำตามประเพณีการค้าและในราคาตลาด

ในระหว่างปีสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2547
บริษัทฯไม่มีรายการที่มีสาระสำคัญกับกิจการที่เกี่ยวข้องกัน
3

ส่วนที่ 2

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

บริษัท สินมั่นคงประกันภัย จำกัด (มหาชน) ประกอบธุรกิจ รับประกันวินาศภัย
โดยมีที่ตั้งสำนักงานใหญ่ เลขที่ 279 ถนนศรีนครินทร์ แขวงหัวหมาก เขตบางกะปิ กรุงเทพมหานคร
10240 เลขทะเบียนบริษัท บมจ.411 Home Page : www.smk.co.th โทรศัพท์ 0-2379-3140
โทรสาร 0-2377-1313

บริษัท ฯ มีสาขารวม 24 สาขา โดยแบ่งเป็นสาขากรุงเทพฯ 7 สาขา และสาขาภูมิภาค 17สาขา
เป็นสาขาที่ซึ่งลงทุนเป็นทรัพย์สิน 14 สาขา และเช่า 10 สาขา โดยในปี 2547
ได้เปิดสาขาเพิ่มจำนวน 4 สาขา ตามรายละเอียดสาขาดังนี้

สาขากรุงเทพฯ ที่อยู่

1. สาขาศรีนครินทร์ 279 ถ. ศรีนครินทร์ แขวงหัวหมาก เขตบางกะปิ กรุงเทพฯ

2. สาขาสวนมะลิ 4/3-4 ถ. พระราม 1 แขวงรองเมือง เขตปทุมวัน กรุงเทพฯ

3. สาขาดอนเมือง 24/17-18 ถ. วิภาวดีรังสิต แขวงดอนเมือง เขตดอนเมือง กรุงเทพฯ

4. สาขาบางแค 47/1-2 ถ. วงแหวนรอบนอก แขวงบางแค เขตภาษีเจริญ กรุงเทพฯ

5. สาขารัตนาธิเบศร์ 103/7-8 ถ. รัตนาธิเบศร์ ต. ไทรม้า อ. เมือง จ. นนทบุรี

6. สาขาพระราม 3 966/9 ซอยวัดจันทร์ใน ถ. ประดู่ 1 แขวงบางโคล่ เขตบางคอแหลม

กรุงเทพฯ

7. สาขาสิรินธร 218 ถ. สิรินธร แขวงบางพลัด เขตบางพลัด กรุงเทพฯ

สาขาภูมิภาค ที่อยู่

1.  สาขาเชียงใหม่ 8/26-27 ถ. ซุปเปอร์ไฮเวย์เชียงใหม่-ลำปาง ต. ช้างเผือก อ.เมือง

  จ.เชียงใหม่

2. สาขาพิษณุโลก 116/3-4 ถ. สิงห์วัฒน์ ต. บ้านคลอง อ. เมือง จ. พิษณุโลก

3. สาขานครสวรรค์ 282/10-11 ม. 10 ถ.พหลโยธิน ต.นครสวรรค์ตก อ.เมือง

จ. นครสวรรค์

4. สาขานครปฐม 623/1-3 ถ. เพชรเกษม ต. ห้วยจรเข้ อ. เมือง จ. นครปฐม

5. สาขาอยุธยา 120/1-2 ม. 3 ถ.สายเอเซีย ต. คลองสวนพลู อ. พระนครศรีอยุธยา

จ. พระนครศรีอยุธยา

6. สาขานครราชสีมา 867/10-11 ถ. มิตรภาพ ต. ในเมือง อ. เมือง จ. นครราชสีมา

4

7. สาขาขอนแก่น 381/26-27 ถ. มิตรภาพ ต. ในเมือง อ. เมือง จ. ขอนแก่น

8. สาขาสุรินทร์ 3/68-69 ถ. ศิริรัฐ ต. ในเมือง อ. เมือง จ. สุรินทร์

9. สาขาอุบลราชธานี 756/3 ถ. ชยางกูร ต. ในเมือง อ. เมือง จ. อุบลราชธานี

10. สาขาชลบุรี 83/56-57 ถ. พระยาสัจจา ต. บ้านสวน อ. เมือง จ. ชลบุรี

11. สาขาสุราษฎร์ธานี 74/19-20 ถ. ศรีวิชัย ต. มะขามเตี้ย อ. เมือง จ. สุราษฎร์ธานี

12. สาขาหาดใหญ่ 374 ถ. สามชัย ต. หาดใหญ่ อ. หาดใหญ่ จ. สงขลา

13. สาขานครศรีธรรมราช 64/1-2 ถ. นคร-ปากพนัง ต. ในเมือง อ. เมือง จ.
นครศรีธรรมราช

และ 4 สาขาที่เปิดดำเนินการในปี 2547

14. สาขามุกดาหาร 42/54 ถ. พิทักษ์พนมเขต ต. มุกดาหาร อ. เมือง จ. มุกดาหาร

15. สาขาอุดรธานี 623-624 ม. 7 ต. หมูม่น อ. เมือง จ. อุดรธานี

16. สาขาร้อยเอ็ด 306 ม. 16 ต. เหนือเมือง อ. เมือง จ. ร้อยเอ็ด

17. สาขาตรัง 69/34-35 ถ. เพลินพิทักษ์ ต. ทับเที่ยง อ. เมือง จ. ตรัง
62

13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง

ไม่มีรายการ

(72)
28

7. ข้อพิพาททางกฎหมาย

  ณ 31 ธันวาคม 2548 บริษัทฯไม่มีข้อพิพาททางกฎหมายโดยตรง แต่บริษัทฯเป็นผู้อยู่ในฐานะผู้รับ

ประกันค้ำจุนจึงต้องเข้าไปเป็นโจทก์รวม 1,653 คดี คิดเป็นจำนวนเงินรวม 83.85 ล้านบาท
เป็นจำเลยจำนวน 990 คดี คิดเป็นจำนวนเงินรวม 148.37 ล้านบาท
โดยทุกคดีเป็นคดีที่เกิดจากการดำเนินงานปกติของบริษัทฯ และไม่มีคดีใดที่มีมูลค่าเกินร้อยละ 5
ของส่วนของผู้ถือหุ้น ซึ่งในส่วนที่บริษัทฯเป็นโจทก์ บริษัทฯไม่ได้บันทึกบัญชีรายได้ค้างรับ
แต่ในส่วนที่บริษัทฯเป็นจำเลย บริษัทฯได้บันทึกบัญชีค่าสินไหมทดแทนค้างจ่ายแล้วทั้งจำนวน
27

6. โครงการดำเนินงานในอนาคต

การออกผลิตภัณฑ์ใหม่

เพื่อให้เข้าถึงลูกค้าในกลุ่มต่างๆได้มากขึ้น บริษัทฯ
จึงได้กำหนดให้มีการแนะนำผลิตภัณฑ์ใหม่ออกสู่ตลาด 6 ผลิตภัณฑ์ด้วยกันภายในปี 2549 นี้
นอกจากนี้บริษัทฯ มีโครงการที่ขยายช่องการจำหน่ายให้กว้างขึ้น อาทิเช่น จะทำการตลาดขายผ่าน
Internet ในเชิงรุกมากขึ้น รวมถึงช่องทางการจำหน่ายผ่านร้านสะดวกซื้อต่างๆ

การพัฒนา Data Warehouse และระบบ Management Information System (MIS)

บริษัทฯ ให้ความสำคัญในการพัฒนาระบบเทคโนโลยีสารสนเทศอย่างต่อเนื่องโดยในปี 2549
มีแผนที่จะพัฒนา Data Warehouse
เพื่อแยกกลุ่มข้อมูลสารสนเทศที่ใช้ประมวลผลทางธุรกิจออกจากฐานข้อมูลที่ใช้ในการปฏิบัติงานประจำ
(Operational Database) มาเก็บใน Relational Database Management System
ซึ่งจะช่วยเพิ่มความคล่องตัวและประสิทธิภาพในการประมวลผลข้อมูลต่างๆ
เพื่อที่จะนำมาใช้ปรับปรุงและพัฒนาการให้บริการ การตลาด ตลอดรวมทั้งการบริหารความเสี่ยง

โครงการมุ่งเน้นการบริการที่เป็นเลิศ (Customer Focus)

บริษัทฯ มุ่งมั่นที่จะให้บริการที่ดีแก่ลูกค้าอย่างต่อเนื่องจากทุกปีที่ผ่านมา
ด้วยคุณภาพการบริการที่เป็นเลิศ ในปี 2549 บริษัทฯ มีโครงการฝึกอบรมพนักงาน
ด้านความรู้ในงาน การให้บริการที่ดี
โดยจะมีการกำหนดมาตรฐานบริการที่จะยกระดับให้สูงขึ้นกว่าเดิมใหม่
ทั้งที่สำนักงานใหญ่และสาขาทั่วประเทศ
โดยมีการตั้งทีมงานที่ทำการประเมินผลการให้บริการทุกเดือน
76

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย

ไม่มีรายการ
77

เอกสารแนบ 3 อื่นๆ

ไม่มีรายการ