ส่วนที่ 2

การจัดการและการกำกับดูแลกิจการ

7. ข้อมูลหลักทรัพย์และผู้ถือหุ้น

7.1 หลักทรัพย์ของบริษัท

(ก) บริษัทฯ เป็นบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET)

(ข) บริษัทฯ มีทุนจดทะเบียนและเรียกชำระแล้ว 1,064,700,000 (หนึ่งพันหกสิบสี่ล้านเจ็ดแสน)
บาท เป็นหุ้นสามัญทั้งหมด จำนวน 106,470,000 (หนึ่งร้อยหกล้านสี่แสนเจ็ดหมื่น) หุ้น
มูลค่าหุ้นที่ตราไว้ หุ้นละ 10 (สิบ) บาท

(ค) บริษัทฯ ไม่มีการออกหุ้นประเภทอื่นนอกเหนือจากหุ้นสามัญ

(ง) บริษัทฯ ไม่มีข้อตกลงระหว่างกัน (Shareholding Agreement) ในกลุ่มผู้ถือหุ้นรายใหญ่
ในเรื่องที่มีผลกระทบต่อการออกและเสนอขายหลักทรัพย์ หรือการบริหารงานของบริษัทฯ 7.2
ผู้ถือหุ้น

(ก) กลุ่มผู้ถือหุ้นที่ถือหุ้นสูงสุด 10 อันดับแรก

รายชื่อผู้ถือหุ้นสูงสุด 10 อันดับแรกของบริษัทฯ พร้อมทั้งจำนวนหุ้นที่ถือ และสัดส่วน การถือหุ้น ณ
วันกำหนดรายชื่อผู้ถือหุ้น (Record Date) เพื่อสิทธิในการรับเงินปันผลครั้งล่าสุดเมื่อวันที่ 28
พฤศจิกายน 2557 มีรายละเอียดดังนี้

+-------------------------------------+--------------+-----------------+
| ชื่อผู้ถือหุ้น                             | จำนวนหุ้น      | สัดส่วนการถือหุ้น    |
|                                     |              |                 |
|                                     |              | (%)             |
+-------------------------------------+--------------+-----------------+
| 1. ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน)        | 10,613,194   | 9.97            |
+-------------------------------------+--------------+-----------------+
| 2. HWIC ASIA FUND *                 | 6,752,114    | 6.34            |
+-------------------------------------+--------------+-----------------+
| 3. นายชัย โสภณพนิช **                 | 4,273,026    | 4.01            |
+-------------------------------------+--------------+-----------------+
| 4. มูลนิธิชิน โสภณพนิช                   | 3,370,934    | 3.17            |
+-------------------------------------+--------------+-----------------+
| 5. บริษัท ซี.อาร์.โฮลดิ้ง จำกัด            | 3,370,934    | 3.17            |
+-------------------------------------+--------------+-----------------+
| 6. AIOI INSURANCE CO., LTD.         | 2,989,599    | 2.81            |
+-------------------------------------+--------------+-----------------+
| 7. นายเชิดชู โสภณพนิช                  | 2,691,452    | 2.53            |
+-------------------------------------+--------------+-----------------+
| 8. นายชาตรี โสภณพนิช                  | 2,514,033    | 2.36            |
+-------------------------------------+--------------+-----------------+
| 9. นายนิติ โอสถานุเคราะห์               | 2,224,362    | 2.09            |
+-------------------------------------+--------------+-----------------+
| 10. นายชาญ โสภณพนิช                  | 2,104,025    | 1.98            |
+-------------------------------------+--------------+-----------------+

หมายเหตุ * มีสถานะเป็นสถาบันการเงินต่างประเทศ หรือผู้รับฝากและดูแลหุ้น (Custodian)
ทำหน้าที่เป็นผู้ถือ

หลักทรัพย์แทน (Trust Company หรือ Nominee Account) ซึ่งบริษัทฯ ได้ตรวจสอบกับบริษัท
ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด (TSD) แล้ว
ไม่สามารถเปิดเผยรายชื่อผู้ถือหุ้นที่แท้จริง (Ultimate Shareholder) ได้

** นับรวมผู้ถือหุ้นที่เกี่ยวข้องกัน ตาม พ.ร.บ. หลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 มาตรา
258 ได้แก่

คู่สมรส – นางนุชนารถ โสภณพนิช จำนวน 465,746 หุ้น

(ข)
กลุ่มผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่โดยพฤติการณ์มีอิทธิพลต่อการกำหนดนโยบายการจัดการหรือการดำเนินงานของบริษัทฯ
อย่างมีนัยสำคัญ

ตามประกาศของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (กลต.) ได้นิยามคำว่า
“ผู้ถือหุ้นรายใหญ่” ให้หมายความถึง
ผู้ถือหุ้นไม่ว่าโดยทางตรงหรือทางอ้อมในนิติบุคคลใดเกินกว่าร้อยละ 10
ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของนิติบุคคลนั้น

จากสัดส่วนการถือหุ้นของกลุ่มผู้ถือหุ้นสูงสุด 10 อันดับแรกของบริษัทฯ ไม่ปรากฏว่า
มีผู้ถือหุ้นรายใดที่ถือหุ้นเกินกว่าร้อยละ 10 ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของบริษัทฯ ดังนี้
บริษัทฯ จึงไม่มีกลุ่มผู้ถือหุ้นที่มีลักษณะเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ตามนิยามที่กำหนดไว้ข้างต้น ทั้งนี้
กลุ่มผู้ถือหุ้นสูงสุด 10
อันดับแรกดังกล่าวไม่มีพฤติการณ์ที่มีอิทธิพลต่อการกำหนดนโยบายการจัดการหรือการดำเนินงานของบริษัทฯ
อย่างมีนัยสำคัญแต่อย่างใด

อนึ่ง สำหรับกรณีที่กรรมการบริษัทฯ จำนวน 2 ท่าน ได้แก่ นายสิงห์ ตังทัตสวัสดิ์ และนายสุวรรณ
แทนสถิตย์ ตามที่ปรากฏอยู่ในรายชื่อคณะกรรมการบริษัทฯ ในหัวข้อที่ว่าด้วยโครงสร้างการจัดการนั้น
ดำรงตำแหน่งเป็นผู้บริหาร
(ตามนิยามในประกาศของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (กลต.)
ที่ให้นับรวมถึงผู้ที่ดำรงตำแหน่งระดับบริหารสี่รายแรกต่อจากผู้จัดการลงมา) ของธนาคารกรุงเทพ
จำกัด (มหาชน) ซึ่งเป็นผู้ถือหุ้นสูงสุดอันดับแรกของบริษัทฯ ก็ตาม รวมถึงกรณีที่กรรมการบริษัท ฯ
ได้แก่ นางณินทิรา โสภณพนิช ซึ่งเป็นคู่สมรสของผู้บริหาร
(ตามนิยามในประกาศของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (กลต.)
ที่ให้นับรวมถึงผู้ที่ดำรงตำแหน่งระดับบริหารสี่รายแรกต่อจากผู้จัดการลงมา) ของธนาคารกรุงเทพ
จำกัด (มหาชน) ซึ่งเป็น ผู้ถือหุ้นสูงสุดอันดับแรกของบริษัทฯ ก็ตาม
แต่กรณีดังกล่าวมิได้มีลักษณะเป็นการส่งผู้แทนเข้ามามีส่วนร่วมในการบริหารงาน
หรือมีพฤติการณ์ที่มีอิทธิพลต่อการกำหนดนโยบายการจัดการหรือการดำเนินงานของบริษัทฯ
อย่างมีนัยสำคัญแต่อย่างใด ด้วยเหตุผลสำคัญดังต่อไปนี้

1. บริษัทฯ ได้เรียนเชิญกรรมการทั้งสามท่านเข้าดำรงตำแหน่งกรรมการบริษัทฯ เป็นการส่วนตัว
เนื่องจากท่านทั้งสามเป็นผู้ที่มีความรู้ความเชี่ยวชาญในทักษะที่หลากหลายเป็นประโยชน์ต่อบริษัทฯ
สามารถอุทิศเวลาและความพยายามให้กับการเป็นกรรมการบริษัทฯ ได้อย่างเต็มที่
และมีคุณสมบัติเหมาะสมตามหลักเกณฑ์ที่บริษัทกำหนดไว้

2. บริษัทฯ
มีระบบควบคุมภายในที่เหมาะสมสำหรับการทำธุรกรรมบางรายการที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานของบริษัทฯ
กับบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง ดังรายละเอียดที่เปิดเผยในหัวข้อรายการระหว่างกันแล้ว

3. บริษัทฯ ได้กำหนดกลุ่มกรรมการที่มีอำนาจลงนามผูกพันบริษัทฯ ซึ่งประกอบด้วย
กรรมการที่เป็นผู้บริหาร และกรรมการอิสระซึ่งมิได้ดำรงตำแหน่งเป็นกรรมการตรวจสอบและ/หรือ
กรรมการที่มาจากสถาบันการเงิน ดังรายละเอียดที่เปิดเผยในหัวข้อ
กรรมการที่มีอำนาจลงนามผูกพันบริษัทฯ แล้ว 7.3 การออกหลักทรัพย์อื่น

บริษัทฯ ไม่มีการออกหุ้นประเภทอื่น นอกเหนือจากหุ้นสามัญ

7.4 นโยบายการจ่ายเงินปันผล

โดยที่คาดว่าธุรกิจประกันวินาศภัยจะขยายตัวได้สม่ำเสมอและต่อเนื่อง ดังนั้น บริษัท ฯ
จึงจะพยายามรักษาระดับการจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้นในอัตราประมาณร้อยละ 50
ของกำไรสุทธิหลังจากหักภาษีเงินได้ และจ่ายเงินปันผลปีละ 4 ครั้ง (รายไตรมาส) ทั้งนี้ บริษัท ฯ
จะพิจารณาการจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้นตามผลการดำเนินงาน และฐานะทางการเงินของบริษัท ฯ
และสอดคล้องกับภาวะเศรษฐกิจต่อไป

สำหรับข้อมูลการจ่ายเงินปันผลในช่วง 5 ปีที่ผ่านมาของบริษัทฯ เป็นดังนี้

(บาท/หุ้น)

+------------+--------+-------+-------+-------+-------+-------+-----+
| การประชุม   | เ      | เ     |       |       |       |       | รวม |
|            | งินปันผล | งินปันผ |       |       |       |       |     |
| ผู้ถือหุ้น      |        | ลและห |       |       |       |       |     |
|            | ประจำปี | ุ้นปันผล |       |       |       |       |     |
| ครั้งที่/ปี     |        |       |       |       |       |       |     |
+------------+--------+-------+-------+-------+-------+-------+-----+
|            |        | ไ     | ไ     | ไ     | ไ     | ห     |     |
|            |        | ตรมาส | ตรมาส | ตรมาส | ตรมาส | ุ้นปันผล |     |
|            |        | 1     | 2     | 3     | 4     |       |     |
+------------+--------+-------+-------+-------+-------+-------+-----+
| 18/2554    | 2553   | 2.75  | 2.75  | 2.75  | 3.75  | -     | 12  |
+------------+--------+-------+-------+-------+-------+-------+-----+
| 19/2555    | 2554   | 2.75  | 2.75  | 2.75  | 3.75  | -     | 12  |
+------------+--------+-------+-------+-------+-------+-------+-----+
| 20/2556    | 2555   | 2.75  | 2.75  | 2.75  | 3.75  | -     | 12  |
+------------+--------+-------+-------+-------+-------+-------+-----+
| 21/2557    | 2556   | 2.75  | 2.75  | 2.75  | 3.75  | 4*    | 16  |
+------------+--------+-------+-------+-------+-------+-------+-----+
| 22/2558    | 2557   | 2.75  | 2.75  | 2.75  | 3.75  | -     | 12  |
+------------+--------+-------+-------+-------+-------+-------+-----+

หมายเหตุ * ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นครั้งที่ 21/2557 เมื่อวันที่ 25 เมษายน 2557 บริษัทฯ
ได้รับอนุมัติจากที่ประชุม

ผู้ถือหุ้นให้เพิ่มทุนจดทะเบียนจาก 760.5 ล้านบาท เป็น 1,064.7 ล้านบาท
โดยการออกหุ้นสามัญเพื่อจ่าย

เป็นหุ้นปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้นในอัตรา 5 หุ้นเดิม ต่อ 2 หุ้นปันผล
ในกรณีมีเศษหุ้นให้จ่ายเงินปันผลในส่วน

ของเศษหุ้นนี้ เป็นเงินให้แก่ผู้ถือหุ้นในอัตราหุ้นละ 4 บาท

[]8. โครงสร้างการจัดการ

โครงสร้างองค์กร

โครงสร้างการจัดการของบริษัทฯ ประกอบด้วย 2 กลุ่มหลัก ได้แก่

1. คณะกรรมการบริษัทฯ และ คณะกรรมการเฉพาะเรื่อง ซึ่งรายงานตรงต่อคณะกรรมการบริษัทฯ
อีก 3 คณะ ประกอบด้วยคณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
และคณะกรรมการธรรมาภิบาล

2. คณะผู้บริหาร และคณะกรรมการเฉพาะเรื่องซึ่งรายงานตรงต่อคณะผู้บริหารอีก 9 คณะ ได้แก่
คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง คณะกรรมการพิจารณาการลงทุน
คณะกรรมการพิจารณาการรับประกันภัย คณะกรรมการจัดการสินไหมทดแทน
คณะกรรมการเทคโนโลยีสารสนเทศ คณะกรรมการพัฒนาองค์กรและ CSR
คณะกรรมการความปลอดภัยอาชีวอนามัยและสภาพแวดล้อมในการทำงาน
คณะกรรมการสวัสดิการในสถานประกอบกิจการ
และคณะกรรมการบริหารด้านความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศ

8.1 คณะกรรมการบริษัท

โครงสร้างของคณะกรรมการบริษัทฯ กำหนดโดยมติของที่ประชุมผู้ถือหุ้น แต่ต้องไม่น้อยกว่า 5 คน
และไม่น้อยกว่า 3ใน 4 ของจำนวนกรรมการทั้งหมด ต้องเป็นบุคคลสัญชาติไทย ตามข้อบังคับบริษัทฯ
โดยมีกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่ง และมีกรรมการอิสระอย่างน้อย 1 ใน 3
ของจำนวนกรรมการทั้งหมด แต่ต้องไม่น้อยกว่า 3 คน ทั้งนี้
เพื่อให้มีการถ่วงดุลอำนาจและสามารถกำกับดูแลการดำเนินกิจการของบริษัทฯ
ได้อย่างมีประสิทธิภาพ และสอดคล้องกับนโยบายการกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ

รายชื่อคณะกรรมการบริษัทฯ

คณะกรรมการบริษัทฯ (ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2557) มีจำนวนทั้งสิ้น 12 ท่าน ประกอบด้วย

1. กรรมการที่เป็นผู้บริหาร จำนวน 2 ท่าน และกรรมการ ซึ่งเป็นที่ปรึกษาบริษัทจำนวน 1 ท่าน

2. กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร จำนวน 9 ท่าน โดยเป็นกรรมการอิสระทั้ง 9 ท่าน
คิดเป็นจำนวนมากกว่า 1 ใน 3 ของจำนวนกรรมการทั้งคณะ

รายชื่อคณะกรรมการบริษัทฯ จำนวนการเข้าร่วมประชุมคณะกรรมการ
และค่าตอบแทนของกรรมการแต่ละท่าน ในปี 2557 ปรากฏรายละเอียด ดังนี้

+----+--------------------------------+----+----+----+----+---------+
| ร  |                                | กา |    |    |    | ค่าตอบแท |
| าย |                                | รเ |    |    |    | นประจำปี |
| ชื่อ |                                | ข้า |    |    |    | 2557    |
|  - |                                | ร่ว |    |    |    |         |
| ตำ |                                | มป |    |    |    | (บาท)   |
| แห |                                | ระ |    |    |    | ****    |
| น่ง |                                | ชุม |    |    |    |         |
| คณ |                                | /จ |    |    |    |         |
| ะก |                                | ำน |    |    |    |         |
| รร |                                | วน |    |    |    |         |
| มก |                                | คร |    |    |    |         |
| าร |                                | ั้งท |    |    |    |         |
| บร |                                | ี่เช |    |    |    |         |
| ิษัท |                                | ิญป |    |    |    |         |
| ฯ  |                                | ระ |    |    |    |         |
|    |                                | ชุม |    |    |    |         |
+----+--------------------------------+----+----+----+----+---------+
|    |                                | 1  | 2  | 3  | 4  |         |
+----+--------------------------------+----+----+----+----+---------+
| 1  |                                |    |    |    |    |         |
| .) |                                |    |    |    |    |         |
| ก  |                                |    |    |    |    |         |
| รร |                                |    |    |    |    |         |
| มก |                                |    |    |    |    |         |
| าร |                                |    |    |    |    |         |
| ที่เ |                                |    |    |    |    |         |
| ป็น |                                |    |    |    |    |         |
| ผู้บ |                                |    |    |    |    |         |
| ริห |                                |    |    |    |    |         |
| าร |                                |    |    |    |    |         |
| แ  |                                |    |    |    |    |         |
| ละ |                                |    |    |    |    |         |
| ที่ป |                                |    |    |    |    |         |
| รึก |                                |    |    |    |    |         |
| ษา |                                |    |    |    |    |         |
| บร |                                |    |    |    |    |         |
| ิษัท |                                |    |    |    |    |         |
+----+--------------------------------+----+----+----+----+---------+
| 1. |                                | 4  | -  | -  | -  | 622,500 |
| น  |                                | /4 |    |    |    |         |
| าย |                                |    |    |    |    |         |
| ชัย |                                |    |    |    |    |         |
| โ  |                                |    |    |    |    |         |
| สภ |                                |    |    |    |    |         |
| ณพ |                                |    |    |    |    |         |
| นิช |                                |    |    |    |    |         |
| ป  |                                |    |    |    |    |         |
| ระ |                                |    |    |    |    |         |
| ธา |                                |    |    |    |    |         |
| นก |                                |    |    |    |    |         |
| รร |                                |    |    |    |    |         |
| มก |                                |    |    |    |    |         |
| าร |                                |    |    |    |    |         |
|    |                                |    |    |    |    |         |
| แล |                                |    |    |    |    |         |
| ะป |                                |    |    |    |    |         |
| ระ |                                |    |    |    |    |         |
| ธา |                                |    |    |    |    |         |
| นค |                                |    |    |    |    |         |
| ณะ |                                |    |    |    |    |         |
| ผู้บ |                                |    |    |    |    |         |
| ริห |                                |    |    |    |    |         |
| าร |                                |    |    |    |    |         |
+----+--------------------------------+----+----+----+----+---------+
| 2. |                                | 4  | -  | -  | -  | 622,500 |
| นา |                                | /4 |    |    |    |         |
| ยพ |                                |    | -  | -  | 1  | 75,000  |
| นัส |                                | -  |    |    | /1 |         |
| ธีร |                                |    |    |    |    |         |
| วณ |                                |    |    |    |    |         |
| ิชย |                                |    |    |    |    |         |
| ์กุล |                                |    |    |    |    |         |
| ก  |                                |    |    |    |    |         |
| รร |                                |    |    |    |    |         |
| มก |                                |    |    |    |    |         |
| าร |                                |    |    |    |    |         |
| ผู้อ |                                |    |    |    |    |         |
| ำน |                                |    |    |    |    |         |
| วย |                                |    |    |    |    |         |
| กา |                                |    |    |    |    |         |
| รใ |                                |    |    |    |    |         |
| หญ่ |                                |    |    |    |    |         |
|    |                                |    |    |    |    |         |
| แ  |                                |    |    |    |    |         |
| ละ |                                |    |    |    |    |         |
| กร |                                |    |    |    |    |         |
| รม |                                |    |    |    |    |         |
| กา |                                |    |    |    |    |         |
| รธ |                                |    |    |    |    |         |
| รร |                                |    |    |    |    |         |
| มา |                                |    |    |    |    |         |
| ภิบ |                                |    |    |    |    |         |
| าล |                                |    |    |    |    |         |
+----+--------------------------------+----+----+----+----+---------+
| 3. |                                | 4  | -  | -  | -  | 622,500 |
| นา |                                | /4 |    |    |    |         |
| ยว |                                |    |    |    |    |         |
| รว |                                |    |    |    |    |         |
| ิทย์ |                                |    |    |    |    |         |
| โร |                                |    |    |    |    |         |
| จน |                                |    |    |    |    |         |
| ์รพ |                                |    |    |    |    |         |
| ีธา |                                |    |    |    |    |         |
| ดา |                                |    |    |    |    |         |
| กร |                                |    |    |    |    |         |
| รม |                                |    |    |    |    |         |
| กา |                                |    |    |    |    |         |
| รแ |                                |    |    |    |    |         |
| ละ |                                |    |    |    |    |         |
| เล |                                |    |    |    |    |         |
| ขา |                                |    |    |    |    |         |
| นุก |                                |    |    |    |    |         |
| าร |                                |    |    |    |    |         |
| บร |                                |    |    |    |    |         |
| ิษัท |                                |    |    |    |    |         |
|    |                                |    |    |    |    |         |
| แ  |                                |    |    |    |    |         |
| ละ |                                |    |    |    |    |         |
| ที่ป |                                |    |    |    |    |         |
| รึก |                                |    |    |    |    |         |
| ษา |                                |    |    |    |    |         |
| บร |                                |    |    |    |    |         |
| ิษัท |                                |    |    |    |    |         |
+----+--------------------------------+----+----+----+----+---------+
| 2  |                                |    |    |    |    |         |
| .) |                                |    |    |    |    |         |
| ก  |                                |    |    |    |    |         |
| รร |                                |    |    |    |    |         |
| มก |                                |    |    |    |    |         |
| าร |                                |    |    |    |    |         |
| ที่ไ |                                |    |    |    |    |         |
| ม่เ |                                |    |    |    |    |         |
| ป็น |                                |    |    |    |    |         |
| ผู้บ |                                |    |    |    |    |         |
| ริห |                                |    |    |    |    |         |
| าร |                                |    |    |    |    |         |
+----+--------------------------------+----+----+----+----+---------+
| 4. |                                | 4  | -  | -  | -  | 622,500 |
| นา |                                | /4 |    |    |    |         |
| ยฮ |                                |    |    |    |    |         |
| ิเด |                                |    |    |    |    |         |
| ะโ |                                |    |    |    |    |         |
| ยชิ |                                |    |    |    |    |         |
| ค  |                                |    |    |    |    |         |
| ะม |                                |    |    |    |    |         |
| ิกะ |                                |    |    |    |    |         |
| ตะ |                                |    |    |    |    |         |
| ก  |                                |    |    |    |    |         |
| รร |                                |    |    |    |    |         |
| มก |                                |    |    |    |    |         |
| าร |                                |    |    |    |    |         |
| อิส |                                |    |    |    |    |         |
| ระ |                                |    |    |    |    |         |
+----+--------------------------------+----+----+----+----+---------+
| 2. |                                |    |    |    |    |         |
| 1) |                                |    |    |    |    |         |
| ค  |                                |    |    |    |    |         |
| ณะ |                                |    |    |    |    |         |
| กร |                                |    |    |    |    |         |
| รม |                                |    |    |    |    |         |
| กา |                                |    |    |    |    |         |
| รต |                                |    |    |    |    |         |
| รว |                                |    |    |    |    |         |
| จส |                                |    |    |    |    |         |
| อบ |                                |    |    |    |    |         |
| ** |                                |    |    |    |    |         |
+----+--------------------------------+----+----+----+----+---------+
| 5. |                                | 4  | -  | -  | -  | 622,500 |
| นา |                                | /4 |    |    |    |         |
| ยเ |                                |    | 6  | -  | -  | 309,000 |
| ปล |                                | -  | /6 |    |    |         |
| ่งศ |                                |    |    |    |    |         |
| ักดิ์ |                                |    |    |    |    |         |
| ปร |                                |    |    |    |    |         |
| ะก |                                |    |    |    |    |         |
| าศ |                                |    |    |    |    |         |
| เภ |                                |    |    |    |    |         |
| สัช |                                |    |    |    |    |         |
| ก  |                                |    |    |    |    |         |
| รร |                                |    |    |    |    |         |
| มก |                                |    |    |    |    |         |
| าร |                                |    |    |    |    |         |
| อิส |                                |    |    |    |    |         |
| ระ |                                |    |    |    |    |         |
|    |                                |    |    |    |    |         |
| แล |                                |    |    |    |    |         |
| ะป |                                |    |    |    |    |         |
| ระ |                                |    |    |    |    |         |
| ธา |                                |    |    |    |    |         |
| นค |                                |    |    |    |    |         |
| ณะ |                                |    |    |    |    |         |
| กร |                                |    |    |    |    |         |
| รม |                                |    |    |    |    |         |
| กา |                                |    |    |    |    |         |
| รต |                                |    |    |    |    |         |
| รว |                                |    |    |    |    |         |
| จส |                                |    |    |    |    |         |
| อบ |                                |    |    |    |    |         |
+----+--------------------------------+----+----+----+----+---------+
| 6. |                                | 4  | -  | -  | -  | 622,500 |
| นา |                                | /4 |    |    |    |         |
| งส |                                |    | 5  | -  | -  | 309,000 |
| าว |                                | -  | /6 |    |    |         |
| พจ |                                |    |    |    |    |         |
| นีย์ |                                |    |    |    |    |         |
| ธ  |                                |    |    |    |    |         |
| นว |                                |    |    |    |    |         |
| รา |                                |    |    |    |    |         |
| นิช |                                |    |    |    |    |         |
| ก  |                                |    |    |    |    |         |
| รร |                                |    |    |    |    |         |
| มก |                                |    |    |    |    |         |
| าร |                                |    |    |    |    |         |
| อิส |                                |    |    |    |    |         |
| ระ |                                |    |    |    |    |         |
|    |                                |    |    |    |    |         |
| แ  |                                |    |    |    |    |         |
| ละ |                                |    |    |    |    |         |
| กร |                                |    |    |    |    |         |
| รม |                                |    |    |    |    |         |
| กา |                                |    |    |    |    |         |
| รต |                                |    |    |    |    |         |
| รว |                                |    |    |    |    |         |
| จส |                                |    |    |    |    |         |
| อบ |                                |    |    |    |    |         |
+----+--------------------------------+----+----+----+----+---------+
| 7. |                                | 4  | -  | -  | -  | 622,500 |
| นา |                                | /4 |    |    |    |         |
| ยช |                                |    | 6  | -  | -  | 309,000 |
| .น |                                | -  | /6 |    |    |         |
| ันท์ |                                |    |    |    |    |         |
| เ  |                                |    |    |    |    |         |
| พ็ช |                                |    |    |    |    |         |
| ญไ |                                |    |    |    |    |         |
| พศ |                                |    |    |    |    |         |
| ิษฏ์ |                                |    |    |    |    |         |
| ก  |                                |    |    |    |    |         |
| รร |                                |    |    |    |    |         |
| มก |                                |    |    |    |    |         |
| าร |                                |    |    |    |    |         |
| อิส |                                |    |    |    |    |         |
| ระ |                                |    |    |    |    |         |
|    |                                |    |    |    |    |         |
| แ  |                                |    |    |    |    |         |
| ละ |                                |    |    |    |    |         |
| กร |                                |    |    |    |    |         |
| รม |                                |    |    |    |    |         |
| กา |                                |    |    |    |    |         |
| รต |                                |    |    |    |    |         |
| รว |                                |    |    |    |    |         |
| จส |                                |    |    |    |    |         |
| อบ |                                |    |    |    |    |         |
+----+--------------------------------+----+----+----+----+---------+
| 2. |                                |    |    |    |    |         |
| 2) |                                |    |    |    |    |         |
| คณ |                                |    |    |    |    |         |
| ะก |                                |    |    |    |    |         |
| รร |                                |    |    |    |    |         |
| มก |                                |    |    |    |    |         |
| าร |                                |    |    |    |    |         |
| กำ |                                |    |    |    |    |         |
| หน |                                |    |    |    |    |         |
| ดค |                                |    |    |    |    |         |
| ่าต |                                |    |    |    |    |         |
| อบ |                                |    |    |    |    |         |
| แท |                                |    |    |    |    |         |
| นแ |                                |    |    |    |    |         |
| ละ |                                |    |    |    |    |         |
| สร |                                |    |    |    |    |         |
| รห |                                |    |    |    |    |         |
| า* |                                |    |    |    |    |         |
| ** |                                |    |    |    |    |         |
+----+--------------------------------+----+----+----+----+---------+
| 8. |                                | 3  | -  | -  | -  | 622,500 |
| นา |                                | /4 |    |    |    |         |
| ยส |                                |    | -  | 1  | -  | 72,000  |
| ิงห์ |                                | -  |    | /1 |    |         |
| ตัง |                                |    |    |    |    |         |
| ทัต |                                |    |    |    |    |         |
| สว |                                |    |    |    |    |         |
| ัสดิ์ |                                |    |    |    |    |         |
| ก  |                                |    |    |    |    |         |
| รร |                                |    |    |    |    |         |
| มก |                                |    |    |    |    |         |
| าร |                                |    |    |    |    |         |
| อิส |                                |    |    |    |    |         |
| ระ |                                |    |    |    |    |         |
|    |                                |    |    |    |    |         |
| แล |                                |    |    |    |    |         |
| ะป |                                |    |    |    |    |         |
| ระ |                                |    |    |    |    |         |
| ธา |                                |    |    |    |    |         |
| นค |                                |    |    |    |    |         |
| ณะ |                                |    |    |    |    |         |
| กร |                                |    |    |    |    |         |
| รม |                                |    |    |    |    |         |
| กา |                                |    |    |    |    |         |
| รก |                                |    |    |    |    |         |
| ำห |                                |    |    |    |    |         |
| นด |                                |    |    |    |    |         |
| ค่า |                                |    |    |    |    |         |
| ตอ |                                |    |    |    |    |         |
| บแ |                                |    |    |    |    |         |
| ทน |                                |    |    |    |    |         |
| แล |                                |    |    |    |    |         |
| ะส |                                |    |    |    |    |         |
| รร |                                |    |    |    |    |         |
| หา |                                |    |    |    |    |         |
+----+--------------------------------+----+----+----+----+---------+
| 9. |                                | 4  | -  | -  | -  | 622,500 |
| นา |                                | /4 |    |    |    |         |
| ยส |                                |    | -  | 1  | -  | 72,000  |
| ุวร |                                | -  |    | /1 |    |         |
| รณ |                                |    |    |    |    |         |
| แ  |                                |    |    |    |    |         |
| ทน |                                |    |    |    |    |         |
| สถ |                                |    |    |    |    |         |
| ิตย์ |                                |    |    |    |    |         |
| ก  |                                |    |    |    |    |         |
| รร |                                |    |    |    |    |         |
| มก |                                |    |    |    |    |         |
| าร |                                |    |    |    |    |         |
| อิส |                                |    |    |    |    |         |
| ระ |                                |    |    |    |    |         |
|    |                                |    |    |    |    |         |
| แ  |                                |    |    |    |    |         |
| ละ |                                |    |    |    |    |         |
| กร |                                |    |    |    |    |         |
| รม |                                |    |    |    |    |         |
| กา |                                |    |    |    |    |         |
| รก |                                |    |    |    |    |         |
| ำห |                                |    |    |    |    |         |
| นด |                                |    |    |    |    |         |
| ค่า |                                |    |    |    |    |         |
| ตอ |                                |    |    |    |    |         |
| บแ |                                |    |    |    |    |         |
| ทน |                                |    |    |    |    |         |
| แล |                                |    |    |    |    |         |
| ะส |                                |    |    |    |    |         |
| รร |                                |    |    |    |    |         |
| หา |                                |    |    |    |    |         |
+----+--------------------------------+----+----+----+----+---------+
| 1  |                                | 4  | -  | -  | -  | 622,500 |
| 0. |                                | /4 |    |    |    |         |
| หม |                                |    | -  | 1  | -  | 72,000  |
| ่อม |                                | -  |    | /1 |    |         |
| รา |                                |    |    |    |    |         |
| ชว |                                |    |    |    |    |         |
| งศ |                                |    |    |    |    |         |
| ์ศุภ |                                |    |    |    |    |         |
| ดิศ |                                |    |    |    |    |         |
| ดิศ |                                |    |    |    |    |         |
| กุล |                                |    |    |    |    |         |
| ก  |                                |    |    |    |    |         |
| รร |                                |    |    |    |    |         |
| มก |                                |    |    |    |    |         |
| าร |                                |    |    |    |    |         |
| อิส |                                |    |    |    |    |         |
| ระ |                                |    |    |    |    |         |
|    |                                |    |    |    |    |         |
| แ  |                                |    |    |    |    |         |
| ละ |                                |    |    |    |    |         |
| กร |                                |    |    |    |    |         |
| รม |                                |    |    |    |    |         |
| กา |                                |    |    |    |    |         |
| รก |                                |    |    |    |    |         |
| ำห |                                |    |    |    |    |         |
| นด |                                |    |    |    |    |         |
| ค่า |                                |    |    |    |    |         |
| ตอ |                                |    |    |    |    |         |
| บแ |                                |    |    |    |    |         |
| ทน |                                |    |    |    |    |         |
| แล |                                |    |    |    |    |         |
| ะส |                                |    |    |    |    |         |
| รร |                                |    |    |    |    |         |
| หา |                                |    |    |    |    |         |
+----+--------------------------------+----+----+----+----+---------+
|    |                                |    |    |    |    |         |
+----+--------------------------------+----+----+----+----+---------+
| ร  |                                | กา |    |    |    | ค่าตอบแท |
| าย |                                | รเ |    |    |    | นประจำปี |
| ชื่อ |                                | ข้า |    |    |    | 2557    |
|  - |                                | ร่ว |    |    |    |         |
| ตำ |                                | มป |    |    |    | (บาท)   |
| แห |                                | ระ |    |    |    | ****    |
| น่ง |                                | ชุม |    |    |    |         |
| คณ |                                | /จ |    |    |    |         |
| ะก |                                | ำน |    |    |    |         |
| รร |                                | วน |    |    |    |         |
| มก |                                | คร |    |    |    |         |
| าร |                                | ั้งท |    |    |    |         |
| บร |                                | ี่เช |    |    |    |         |
| ิษัท |                                | ิญป |    |    |    |         |
| ฯ  |                                | ระ |    |    |    |         |
|    |                                | ชุม |    |    |    |         |
+----+--------------------------------+----+----+----+----+---------+
|    |                                | 1  | 2  | 3  | 4  |         |
+----+--------------------------------+----+----+----+----+---------+
| 2. |                                |    |    |    |    |         |
| 3) |                                |    |    |    |    |         |
| คณ |                                |    |    |    |    |         |
| ะก |                                |    |    |    |    |         |
| รร |                                |    |    |    |    |         |
| มก |                                |    |    |    |    |         |
| าร |                                |    |    |    |    |         |
| ธร |                                |    |    |    |    |         |
| รม |                                |    |    |    |    |         |
| าภ |                                |    |    |    |    |         |
| ิบา |                                |    |    |    |    |         |
| ล* |                                |    |    |    |    |         |
| ** |                                |    |    |    |    |         |
+----+--------------------------------+----+----+----+----+---------+
| 1  |                                | 4  | -  | -  | -  | 622,500 |
| 1. |                                | /4 |    |    |    |         |
| น  |                                |    | -  | -  | 1  | 75,000  |
| าย |                                | -  |    |    | /1 |         |
| วีร |                                |    |    |    |    |         |
| ะศ |                                |    |    |    |    |         |
| ักดิ์ |                                |    |    |    |    |         |
| สุต |                                |    |    |    |    |         |
| ัณฑ |                                |    |    |    |    |         |
| วิบ |                                |    |    |    |    |         |
| ูลย์ |                                |    |    |    |    |         |
| ก  |                                |    |    |    |    |         |
| รร |                                |    |    |    |    |         |
| มก |                                |    |    |    |    |         |
| าร |                                |    |    |    |    |         |
| อิส |                                |    |    |    |    |         |
| ระ |                                |    |    |    |    |         |
|    |                                |    |    |    |    |         |
| แ  |                                |    |    |    |    |         |
| ละ |                                |    |    |    |    |         |
| ปร |                                |    |    |    |    |         |
| ะธ |                                |    |    |    |    |         |
| าน |                                |    |    |    |    |         |
| คณ |                                |    |    |    |    |         |
| ะก |                                |    |    |    |    |         |
| รร |                                |    |    |    |    |         |
| มก |                                |    |    |    |    |         |
| าร |                                |    |    |    |    |         |
| ธร |                                |    |    |    |    |         |
| รม |                                |    |    |    |    |         |
| ภิบ |                                |    |    |    |    |         |
| าล |                                |    |    |    |    |         |
|    |                                |    |    |    |    |         |
| แ  |                                |    |    |    |    |         |
| ละ |                                |    |    |    |    |         |
| กร |                                |    |    |    |    |         |
| รม |                                |    |    |    |    |         |
| กา |                                |    |    |    |    |         |
| รก |                                |    |    |    |    |         |
| ำห |                                |    |    |    |    |         |
| นด |                                |    |    |    |    |         |
| ค่า |                                |    |    |    |    |         |
| ตอ |                                |    |    |    |    |         |
| บแ |                                |    |    |    |    |         |
| ทน |                                |    |    |    |    |         |
| แล |                                |    |    |    |    |         |
| ะส |                                |    |    |    |    |         |
| รร |                                |    |    |    |    |         |
| หา |                                |    |    |    |    |         |
| (ไ |                                |    |    |    |    |         |
| ด้ร |                                |    |    |    |    |         |
| ับก |                                |    |    |    |    |         |
| าร |                                |    |    |    |    |         |
| แต |                                |    |    |    |    |         |
| ่งต |                                |    |    |    |    |         |
| ั้งม |                                |    |    |    |    |         |
| ีผล |                                |    |    |    |    |         |
| เม |                                |    |    |    |    |         |
| ื่อว |                                |    |    |    |    |         |
| ันที่ |                                |    |    |    |    |         |
| 27 |                                |    |    |    |    |         |
| ก  |                                |    |    |    |    |         |
| ุมภ |                                |    |    |    |    |         |
| าพ |                                |    |    |    |    |         |
| ันธ์ |                                |    |    |    |    |         |
| 2  |                                |    |    |    |    |         |
| 55 |                                |    |    |    |    |         |
| 8) |                                |    |    |    |    |         |
+----+--------------------------------+----+----+----+----+---------+
| 1  |                                | 2  | -  | -  | -  | 622,500 |
| 2. |                                | /4 |    |    |    |         |
| นา |                                |    | -  | -  | 1  | 75,000  |
| งณ |                                | -  |    |    | /1 |         |
| ินท |                                |    |    |    |    |         |
| ิรา |                                |    |    |    |    |         |
| โ  |                                |    |    |    |    |         |
| สภ |                                |    |    |    |    |         |
| ณพ |                                |    |    |    |    |         |
| นิช |                                |    |    |    |    |         |
| ก  |                                |    |    |    |    |         |
| รร |                                |    |    |    |    |         |
| มก |                                |    |    |    |    |         |
| าร |                                |    |    |    |    |         |
| อิส |                                |    |    |    |    |         |
| ระ |                                |    |    |    |    |         |
|    |                                |    |    |    |    |         |
| แ  |                                |    |    |    |    |         |
| ละ |                                |    |    |    |    |         |
| กร |                                |    |    |    |    |         |
| รม |                                |    |    |    |    |         |
| กา |                                |    |    |    |    |         |
| รธ |                                |    |    |    |    |         |
| รร |                                |    |    |    |    |         |
| มา |                                |    |    |    |    |         |
| ภิบ |                                |    |    |    |    |         |
| าล |                                |    |    |    |    |         |
+----+--------------------------------+----+----+----+----+---------+
|    |                                | 4  | 6  | 1  | 1  | 8,      |
| ร  |                                | ค  | ค  | ค  | ค  | 838,000 |
| วม |                                | รั้ง | รั้ง | รั้ง | รั้ง |         |
+----+--------------------------------+----+----+----+----+---------+

หมายเหตุ : การเข้าร่วมประชุม/จำนวนครั้งที่เชิญประชุม

1 หมายถึง การประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ

2 หมายถึง การประชุมคณะกรรมการตรวจสอบ ทั้งนี้ ในปี 2557
คณะกรรมการตรวจสอบมีการเชิญประชุมจำนวนรวม 6 ครั้ง
แบ่งเป็นการประชุมคณะกรรมการตรวจสอบจำนวน 4 ครั้ง
และคณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุมร่วมกับผู้สอบบัญชี โดยไม่มีฝ่ายจัดการเข้าร่วมประชุมด้วย
จำนวน 2 ครั้ง

  3 หมายถึง การประชุมคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา

  4 หมายถึง การประชุมคณะกรรมการธรรมาภิบาล

* คณะกรรมการตรวจสอบ ได้รับการแต่งตั้งโดยมติคณะกรรมการบริษัท ฯ เมื่อวันที่ 14 พฤศจิกายน
2557 มีวาระดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี มีผลตั้งแต่วันที่ 17 พฤศจิกายน 2557
และครบวาระการดำรงตำแหน่งในวันที่ 16 พฤศจิกายน 2560 โดยกรรมการตรวจสอบจำนวน 3
ท่าน ดังรายชื่อที่ปรากฏข้างต้นเป็นกรรมการอิสระและมิได้เป็นผู้บริหารของบริษัท ฯ ทั้งนี้
กรรมการตรวจสอบทั้ง 3 ท่านเป็นผู้ที่มีความรู้และประสบการณ์ในการสอบทานงบการเงินของบริษัท
ฯ
ดังรายละเอียดประวัติการศึกษาและประสบการณ์ทำงานโดยเฉพาะด้านการสอบทานงบการเงินตามที่ปรากฏอยู่ในประวัติของกรรมการ

** คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา ได้รับการแต่งตั้งโดยมติคณะกรรมการบริษัทฯ
เมื่อวันที่ 14 สิงหาคม 2556 มีวาระดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี มีผลตั้งแต่วันที่ 18 สิงหาคม
2556 และครบวาระการดำรงตำแหน่งในวันที่ 18 สิงหาคม 2559 ทั้งนี้ นายวีระศักดิ์ สุตัณฑวิบูลย์
ได้รับการแต่งตั้งโดยมติคณะกรรมการบริษัทฯ เมื่อวันที่ 27 กุมภาพันธ์ 2558
ให้ดำรงตำแหน่งกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา มีวาระการดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี
มีผลตั้งแต่วันที่ 27 กุมภาพันธ์ 2558 และครบวาระการดำรงตำแหน่งในเดือนกุมภาพันธ์ 2561

*** คณะกรรมการธรรมาภิบาล ได้รับการแต่งตั้งโดยมติคณะกรรมการบริษัทฯ เมื่อวันที่ 28
กุมภาพันธ์ 2557 มีวาระ ดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี มีผลตั้งแต่วันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2557
และครบวาระการดำรงตำแหน่งในวันที่ 27 กุมภาพันธ์ 2560

**** ค่าตอบแทนกรรมการประจำปี 2557 ได้รับการอนุมัติจากที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ครั้งที่ 21
ประจำปี 2557 เมื่อวันที่ 25 เมษายน 2557 ไว้เป็นจำนวนรวมทั้งสิ้นไม่เกิน 9,000,000.- บาท

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัทฯ

คณะกรรมการบริษัทฯ มีบทบาทในการกำกับดูแลการบริหารงานของบริษัทฯ เพื่อมั่นใจว่า
ฝ่ายบริหารของบริษัทฯ ได้ปฏิบัติตามนโยบายที่ได้รับอนุมัติเป้าหมายของการดำเนินงานที่นำเสนอ
และมุ่งมั่นในการสร้างผลการดำเนินงานที่เป็นเลิศ เพื่อประโยชน์ต่อผู้ถือหุ้นและผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม
ซึ่งรวมถึงการดำเนินการดังต่อไปนี้

1. พิจารณากำหนดนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดี เพื่อให้ฝ่ายบริหาร นำไปปฏิบัติ
ซึ่งรวมถึงการทบทวนประเมินผลการปฏิบัติเพื่อนำมาพิจารณาปรับปรุงให้เหมาะสม
และรายงานไว้ในรายงานประจำปี

2. พิจารณาความเหมาะสมให้คำแนะนำและอนุมัติวิสัยทัศน์ กลยุทธ์
ตลอดจนเป้าหมายการดำเนินงานของบริษัทฯ ที่นำเสนอโดยฝ่ายบริหาร
รวมถึงการติดตามประเมินผลความสำเร็จของการดำเนินงาน

3. ดูแลให้บริษัทฯ มีระบบบริหารความเสี่ยง การควบคุมภายในและการตรวจสอบที่เหมาะสม

4. ดูแลให้มีกระบวนการสรรหา และแผนการสืบทอดตำแหน่งของกรรมการ
และผู้บริหารระดับสูงของบริษัทฯ ที่มีประสิทธิผล คณะกรรมการบริษัทฯ
เป็นผู้แต่งตั้งประธานคณะผู้บริหาร และผู้อำนวยการใหญ่ เป็นหัวหน้าคณะผู้บริหารระดับสูง
เพื่อรับผิดชอบในการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ ภายใต้การกำกับดูแลของคณะกรรมการบริษัทฯ

5. ดูแลให้มีแนวทางปฏิบัติเกี่ยวกับจริยธรรมในการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ
ข้อพึงปฏิบัติที่ดีของกรรมการและพนักงาน รวมถึงการสื่อสารให้ผู้เกี่ยวข้องได้ทราบ

6. พิจารณาความเหมาะสมในการแต่งตั้ง และกำหนดขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการชุดย่อย

7. พิจารณามอบอำนาจอย่างเหมาะสมให้แก่ประธานคณะผู้บริหาร และผู้อำนวยการใหญ่
เพื่อให้สามารถดำเนินงานธุรกิจปกติได้อย่างรวดเร็ว

8. จัดทำรายงานอธิบายความรับผิดชอบของคณะกรรมการฯ
ในการจัดทำรายงานทางการเงินไว้ในรายงานประจำปี

9. พิจารณาประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการบริษัทฯ ประธานคณะผู้บริหาร
และผู้อำนวยการใหญ่
รวมทั้งกำกับดูแลให้มีกระบวนการที่มีประสิทธิผลในการประเมินผลการปฏิบัติงานของผู้บริหารระดับสูง

10. พิจารณาความเหมาะสมในการแต่งตั้งเลขานุการบริษัท
และกำหนดขอบเขตอำนาจหน้าที่ของเลขานุการบริษัท

11. จัดให้มีช่องทางสำหรับผู้มีส่วนได้เสียในการติดต่อสื่อสารกับคณะกรรมการ
เพื่อแจ้งข้อมูลหรือข้อเสนอแนะที่เป็นประโยชน์มายังบริษัทฯ
เพื่อพิจารณาดำเนินการตามกระบวนการที่กำหนดต่อไป

12. ดำเนินการอื่นๆ เพื่อให้เป็นไปตามข้อกฎหมาย ข้อบังคับ และมติของที่ประชุมผู้ถือหุ้นของบริษัทฯ

การประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ

คณะกรรมการบริษัทฯ ได้กำหนดการประชุมไว้ล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 4 ครั้งต่อปี เพื่อให้
กรรมการบริษัทฯ ทุกท่านได้รับทราบและจัดสรรเวลาเพื่อเข้าร่วมการประชุม
และอาจจัดให้มีการประชุมพิเศษเพิ่มได้ตามความจำเป็น
หนังสือเชิญประชุมและเอกสารประกอบวาระการประชุมจะส่งให้กรรมการทุกท่านพิจารณาล่วงหน้าอย่างน้อย
7 วันก่อนการประชุม ทั้งนี้
กรรมการทุกท่านสามารถเสนอเรื่องเข้าสู่วาระการประชุมได้โดยเสนอผ่านเลขานุการบริษัท
ในการประชุมประธานการประชุมมีหน้าที่จัดสรรเวลาในการนำเสนอสารสนเทศและการอภิปราย
ซักถาม
เปิดโอกาสและสนับสนุนให้กรรมการแต่ละท่านแสดงความคิดเห็นอย่างเต็มที่ในการพิจารณาวาระต่าง
ๆ กรรมการซึ่งมีส่วนได้เสียในเรื่องที่พิจารณา
ไม่มีสิทธิออกเสียงและต้องไม่อยู่ในที่ประชุมในวาระดังกล่าว
กรรมการสามารถขอคำชี้แจงหรือขอตรวจเอกสารที่เกี่ยวข้องกับเรื่องที่พิจารณาเพิ่มเติมได้จากประธานคณะผู้บริหารหรือเลขานุการบริษัทได้

คณะกรรมการบริษัทฯ สนับสนุนให้กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารสามารถประชุมระหว่างกันเองได้
โดยมอบหมายให้เลขานุการบริษัทเป็นผู้อำนวยความสะดวกเมื่อได้รับการร้องขอจากกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร

กรรมการที่มีอำนาจลงนามผูกพันบริษัท

กรรมการที่มีอำนาจลงนามผูกพันบริษัท คือ กรรมการบริษัทสองในจำนวนสามคน ได้แก่ นายชัย
โสภณพนิช หรือ นายพนัส ธีรวณิชย์กุล หรือ นายวรวิทย์ โรจน์รพีธาดา ลงลายมือชื่อร่วมกัน
และประทับตราสำคัญบริษัทฯ

8.2 คณะผู้บริหาร

คณะผู้บริหาร

ประกอบด้วยผู้บริหารระดับสูงที่ได้รับการแต่งตั้งจากประธานคณะผู้บริหาร
โดยคณะผู้บริหารได้รับมอบอำนาจตามมติคณะกรรมการบริษัทฯ ให้มีอำนาจกระทำการแทนบริษัทฯ
ในการปฏิบัติภารกิจประจำวัน และภารกิจทั่วไปที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ
เพื่อเป็นการแบ่งเบาภารกิจของคณะกรรมการบริษัทฯ
ตลอดจนเพื่อความคล่องตัวในการดำเนินกิจการงานใด ๆ ของบริษัทฯ
ให้บรรลุเป้าหมายและวัตถุประสงค์ที่กำหนดไว้ และรายงานให้คณะกรรมการบริษัทฯ ทราบ แต่ทั้งนี้
การใช้อำนาจของคณะผู้บริหารดังกล่าวข้างต้นไม่สามารถกระทำได้หากผู้บริหารมีส่วนได้ส่วนเสียหรือมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ไม่ว่าในลักษณะใด
ๆ กับบริษัทฯ

สำหรับการดำเนินการใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับเรื่องภายในของบริษัทฯ ได้แก่ การออกหนังสือเวียน
การกำหนดกฎ ระเบียบ คำสั่ง และประกาศ อื่นใด เป็นต้น ประธานคณะผู้บริหาร
หรือผู้อำนวยการใหญ่จะเป็นผู้มีอำนาจลงนาม โดยให้ใช้วิธีปฏิบัติเช่นเดียวกับบริษัทเอกชนอื่น ๆ
ที่ประกอบธุรกิจประกันภัย และให้คำนึงถึงประโยชน์ของบริษัทฯ เป็นสำคัญ

รายชื่อคณะผู้บริหาร

คำว่า “คณะผู้บริหารของบริษัทฯ”
ตามนิยามในประกาศของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (กลต.)
ที่ให้นับรวมถึงผู้ที่ดำรงตำแหน่งระดับบริหารสี่รายแรกต่อจากผู้จัดการลงมา ทั้งนี้
ภายใต้โครงสร้างองค์กรของบริษัทฯ คณะผู้บริหารของบริษัท หมายถึง
ประธานกรรมการและประธานคณะผู้บริหาร และผู้บริหารของบริษัทฯ ระดับผู้อำนวยการ (ณ วันที่
31ธันวาคม 2557 ) รวม จำนวน 13 ท่าน ดังรายนามต่อไปนี้

  ---------------- ---------------------------------------- --------------------------------- --
  รายชื่อคณะผู้บริหาร                                            ตำแหน่ง                            

                   1. นายชัย โสภณพนิช                         ประธานกรรมการและประธานคณะผู้บริหาร   

                   2. นายพนัส ธีรวณิชย์กุล                       กรรมการผู้อำนวยการใหญ่               

                   3. นายอานนท์ วังวสุ                         ผู้ช่วยกรรมการผู้อำนวยการใหญ่           

                   4. นายสุพัฒน์ อยู่คงพันธุ์                       ผู้ช่วยกรรมการผู้อำนวยการใหญ่           

                   5. ดร.อภิสิทธิ์ อนันตนาถรัตน                   ผู้ช่วยกรรมการผู้อำนวยการใหญ่           

                   6. นายสาธิต ลิปตะสิริ                        ผู้อำนวยการ                         

                   7. นางศรีจิตรา ประโมจนีย์                    ผู้อำนวยการ                         

                   8. นายจักรกริช ชีวนันทพรชัย                   ผู้อำนวยการ                         

                   9. นางสาวพิมพ์ใจ เลื่อมรุ่ง                    ผู้อำนวยการ                         

                   10. นายสุชาติ จิรายุวัฒน์                      ผู้อำนวยการ                         

                   11. นายอารีย์ วันแอเลาะ                     ผู้อำนวยการ                         

                   12. นายเลิศ วงศ์ชัย                         ผู้อำนวยการ                         

                   13. นายณัฐดนัย พรชัยสิริอรุณ (แต่งตั้งมีผล เมื่อวันที่  ผู้อำนวยการ                         
                   1 เมษายน 2557)                                                             
  ---------------- ---------------------------------------- --------------------------------- --

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะผู้บริหาร

1. พิจารณากลั่นกรอง เพื่อนำเสนอต่อคณะกรรมการบริษัทฯ พิจารณาวิสัยทัศน์
แผนกลยุทธ์เป้าหมายการดำเนินธุรกิจ และงบประมาณประจำปี
รวมถึงนโยบายการบริหารความเสี่ยงของบริษัทฯ

2. พิจารณากลั่นกรองนำเสนอคณะกรรมการบริษัทฯ
เพื่อพิจารณาการจัดหาหรือจำหน่ายทรัพย์สินที่สำคัญของบริษัทฯ

3. กำกับดูแลให้มีการปฏิบัติตามนโยบายกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ
รวมถึงการประเมินผลการปฏิบัติ พร้อมทั้งข้อเสนอแนะต่อคณะกรรมการธรรมาภิบาลเพื่อพิจารณา

4. ปฏิบัติงานอื่น ๆ ตามที่คณะกรรมการบริษัทฯ มอบหมาย

5. ติดตามและรายงานผลการดำเนินงานด้านต่าง ๆ ให้คณะกรรมการทราบเป็นระยะ

8.3 เลขานุการบริษัท

ที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ ครั้งที่ 3/2551 เมื่อวันที่ 14 สิงหาคม 2551ได้มีมติแต่งตั้ง
นายวรวิทย์ โรจน์รพีธาดา ให้ดำรงตำแหน่งเป็นเลขานุการบริษัท โดยให้มีผลตั้งแต่วันที่ 14
สิงหาคม 2551 เป็นต้นไป จนกระทั่งปัจจุบัน เพื่อทำหน้าที่ดูแล ประสานงาน
และอำนวยความสะดวกในการประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ
และการประชุมผู้ถือหุ้นให้ถูกต้องตามกฎหมาย และกฎระเบียบข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง
โดยเลขานุการบริษัทที่คณะกรรมการแต่งตั้งเป็นผู้ที่คณะกรรมการเห็นว่าเป็นบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมและมีความรู้ความสามารถที่จะทำหน้าที่เลขานุการบริษัทและดำรงตำแหน่งดังกล่าว
โดยมีการกำหนดคุณสมบัติและขอบเขตอำนาจหน้าที่ของเลขานุการบริษัทไว้ ดังรายละเอียดต่อไปนี้

คุณสมบัติของเลขานุการบริษัท

1. มีความรอบรู้และเข้าใจในธุรกิจของบริษัทฯ
รวมถึงบทบาทหน้าที่ที่เกี่ยวข้องกับงานเลขานุการบริษัท ได้แก่ หน้าที่ของกรรมการ หน้าที่ของบริษัทฯ
และมีความรู้ด้านกฎหมายและกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง ตลอดจนศึกษาหาความรู้ และติดตาม ข้อมูล
ข่าวสาร เพื่อพัฒนาการปฏิบัติงานอย่างสม่ำเสมอ

2. ปฏิบัติหน้าที่ตามกฎหมาย กฎระเบียบ ข้อบังคับของบริษัทฯ ด้วยความรับผิดชอบ ระมัดระวัง
ซื่อสัตย์สุจริต มุ่งมั่น ทุ่มเท และสนับสนุนการดำเนินงานของบริษัทฯ ให้บรรลุวัตถุประสงค์
โดยอยู่ภายใต้หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีและจรรยาบรรณทางธุรกิจ

3. ยึดมั่นในคุณธรรม จริยธรรม คำนึงถึงผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่าย ไม่กระทำการใดๆ
อันจะก่อให้เกิดผลเสียต่อชื่อเสียง และภาพลักษณ์ของบริษัทฯ

4. ไม่มุ่งหวังผลประโยชน์ส่วนตัวจากโอกาสทางธุรกิจของบริษัท ฯ
รวมทั้งเก็บรักษาความลับของบริษัทฯ ได้เป็นอย่างดี

5. มีมนุษยสัมพันธ์ที่ดี มีความสามารถในการติดต่อประสานงานกับฝ่ายงานและหน่วยงาน ต่าง ๆ
ทั้งภายในและภายนอกบริษัทฯ

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของเลขานุการบริษัท

เลขานุการบริษัทมีหน้าที่ดูแล ประสานงาน
และอำนวยความสะดวกในการประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ และการประชุมผู้ถือหุ้น
ตลอดจนกำหนดให้เลขานุการบริษัทรับผิดชอบงาน ดังนี้ 1.
ให้คำแนะนำเบื้องต้นแก่กรรมการในข้อกฎหมาย ระเบียบและข้อบังคับต่าง ๆ ของบริษัทฯ
ที่คณะกรรมการต้องทราบและติดตามให้มีการปฏิบัติตามอย่างถูกต้องและสม่ำเสมอ
รวมถึงรายงานการเปลี่ยนแปลงในข้อกำหนดกฎหมายที่มีนัยสำคัญแก่กรรมการ

2. จัดการประชุมผู้ถือหุ้น และประชุมคณะกรรมการให้เป็นไปตามกฎหมาย ข้อบังคับของบริษัทฯ
และข้อพึงปฏิบัติต่าง ๆ

3. บันทึกรายงานการประชุมผู้ถือหุ้น และการประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ
รวมทั้งติดตามให้มีการปฏิบัติตามมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น และที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ

4. จัดทำและเก็บรักษาทะเบียนกรรมการ รายงานประจำปีของบริษัทฯ หนังสือนัดประชุม ผู้ถือหุ้น
หนังสือนัดประชุมคณะกรรมการ รายงานการประชุม

5. เก็บรักษารายงานการมีส่วนได้เสียที่รายงานโดยกรรมการและผู้บริหาร
พร้อมทั้งจัดทำสำเนาส่งให้ประธานกรรมการและประธานคณะกรรมการตรวจสอบทราบภายใน 7
วันทำการ นับจากวันที่ได้รับรายงาน

6. ดูแลให้มีการเปิดเผยข้อมูลและรายงานสารสนเทศในส่วนที่รับผิดชอบต่อหน่วยงานที่กำกับบริษัทฯ
ตามระเบียบและข้อกำหนดของหน่วยงานทางการ

7. ติดต่อและสื่อสารกับผู้ถือหุ้นทั่วไปให้ได้รับทราบสิทธิต่าง ๆ ของผู้ถือหุ้นและข่าวสารของบริษัทฯ

8. ดูแลกิจกรรมของคณะกรรมการบริษัทฯ

9. ดำเนินการอื่นๆ ตามที่คณะกรรมการกำกับตลาดทุนประกาศกำหนด

8.4 ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

8.4.1 ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน

  (ก) ในปี 2557 บริษัทฯ บริษัทฯ ได้จ่ายค่าตอบแทนกรรมการเป็นค่าเบี้ยประชุมกรรมการ
  โดยผ่านการพิจารณาจากคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
  และอยู่ภายในวงเงินที่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นได้อนุมัติไว้แล้ว ปีละไม่เกิน 9 ล้านบาท ซึ่งในปี 2557
  บริษัทฯ ได้จ่ายค่าตอบแทนรวมเป็นจำนวนเงินทั้งสิ้น 8,838,000 บาท โดยมีหลักเกณฑ์การจ่าย
  ดังนี้

+----------------------------------+---------------+------------------+
| คณะกรรมการ                       | ค่าตอบแทนรายปี  | แบ่งจ่ายรายไตรมาส  |
|                                  | (บาท/ คน)     |                  |
|                                  |               | (บาท/ คน)        |
+----------------------------------+---------------+------------------+
| กรรมการบริษัท                      | 630,000       | 157,500          |
+----------------------------------+---------------+------------------+
| กรรมการตรวจสอบ                   | 312,000       | 78,000           |
+----------------------------------+---------------+------------------+
| กรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา     | 75,000        | -                |
+----------------------------------+---------------+------------------+
| กรรมการธรรมาภิบาล                 | 75,000        | -                |
+----------------------------------+---------------+------------------+

  (ข) บริษัทฯ มีกรรมการบริหารและผู้บริหาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2557 จำนวนรวม 13 ราย
  ได้รับค่าตอบแทนรวมเป็นจำนวนเงินทั้งสิ้น 72,944,350 บาท ประกอบด้วยเงินเดือน

  โบนัส ค่ารถยนต์ ค่าโทรศัพท์ และเงินสมทบประกันสังคมส่วนของนายจ้าง

  ทั้งนี้ในจำนวนผู้บริหาร จำนวน 13 ราย นั้นประกอบด้วย กรรมการบริหารจำนวน 2 ราย

8.4.2 ค่าตอบแทนอื่น

ในปี 2557 บริษัทฯ จ่ายค่าตอบแทนอื่นๆ ได้แก่ เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
ให้กับกรรมการบริหารและผู้บริหารจำนวนรวม 13 ราย เป็นจำนวนเงินทั้งสิ้น 4,425,880 บาท

ดังนั้น ในปี 2557 บริษัทฯ ได้จ่ายค่าตอบแทนรวมทั้งที่เป็นตัวเงิน(ตามข้อ 8.4.1 ข.)
และค่าตอบแทนอื่น (ตามข้อ 8.4.2) เป็นจำนวนเงินทั้งสิ้น 77,370,230 บาท

8.5 บุคลากร

จำนวนพนักงานทั้งหมด

บริษัทฯ มีพนักงานทั้งหมด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2557 จำนวน 1,446 คน
โดยแบ่งเป็นพนักงานที่ปฏิบัติงานในสายงานหลัก จำนวน 1,069 คน และสายงานสนับสนุน จำนวน
377 คน

  จำนวนพนักงานที่ปฏิบัติงานในแต่ละสายงานหลัก มีดังนี้

+-------------------------------+--------------------------------------+
| สายงานหลัก                     | จำนวนพนักงาน (คน)                     |
+-------------------------------+--------------------------------------+
| ธุรกิจตัวแทน                     | 70                                   |
|                               |                                      |
| ธุรกิจนายหน้า                    | 75                                   |
|                               |                                      |
| ธุรกิจลูกค้าองค์กร                 | 82                                   |
|                               |                                      |
| ธุรกิจสถาบันการเงิน               | 76                                   |
|                               |                                      |
| ธุรกิจลูกค้ารายย่อย                | 83                                   |
|                               |                                      |
| ธุรกิจสาขาและการร่วมทุน           | 268                                  |
|                               |                                      |
| สำนักบริหารสัญญาประกันภัยต่อ        | 13                                   |
|                               |                                      |
| สำนักประเมินความเสี่ยงภัย          | 9                                    |
|                               |                                      |
| ฝ่ายสินไหมทดแทน                 | 52                                   |
|                               |                                      |
| ฝ่ายสินไหมทดแทนยานยนต์           | 341                                  |
+-------------------------------+--------------------------------------+
| รวม                           | 1,069                                |
+-------------------------------+--------------------------------------+

  ผลตอบแทนรวมและลักษณะผลตอบแทนที่ให้กับพนักงาน

ในปี 2557 บริษัทฯ จ่ายค่าตอบแทนให้กับพนักงานเป็นเงินเดือน โบนัส
เงินสมทบประกันสังคมส่วนของนายจ้าง ค่าล่วงเวลา ค่าโทรศัพท์ ค่ารถยนต์
เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ และเงินชดเชยปลดเกษียณ จำนวนเงินทั้งสิ้น 886,852,968 บาท

นโยบายในการพัฒนาพนักงาน

บริษัทฯ ให้ความสำคัญต่อการพัฒนาพนักงานอย่างต่อเนื่อง ด้วยเชื่อมั่นว่า
“คนเป็นทรัพยากรที่มีค่าที่สุดในองค์กร” ดังนั้น จึงมุ่งพัฒนาศักยภาพบุคลากรของบริษัท ฯ
ทั้งด้านความสามารถทางการจัดการ (Managerial Competency) และความสามารถทางเทคนิค
(Technical Proficiency)
อันจะก่อให้เกิดประสิทธิผลการทำงานของตัวบุคคลและการทำงานร่วมกับผู้อื่น
(Personal/Interpersonal Effectiveness) เพื่อนำพาบริษัทฯ
ให้บรรลุวัตถุประสงค์ในการดำเนินธุรกิจ รวมถึงสร้างโอกาสที่จะเติบโตและก้าวหน้าไปพร้อมๆ
กับองค์กร ด้วยกระบวนการฝึกอบรมและพัฒนาในรูปแบบต่างๆ อย่างเข้มข้น เป็นระบบ ต่อเนื่อง
ทั้งความรู้ในเชิงวิชาชีพ ได้แก่ความรู้ด้านการประกันภัย รวมถึงความรู้ที่จำเป็นต่อการปฏิบัติงาน
อาทิ การตลาดประกันภัยและการขายเชิงรุก การขายในเชิงที่ปรึกษาประกันภัย
ทักษะการนำเสนองาน การเจรจาต่อรอง รวมถึงพัฒนาทักษะด้านการบริหารทุกระดับ โดยร่วมกับ
ศูนย์นวัตกรรมทางธุรกิจ คณะบริหารธุรกิจ สถาบันบัณฑิตพัฒนบริหารศาสตร์
จัดหลักสูตรพัฒนาทักษะผู้บริหาร Mini MBA และร่วมกับ Development Outsourcing
(Thailand) จัดอบรม Leadership Development Program เพื่อพัฒนาทักษะความเป็นผู้นำ
อีกทั้งจัดอบรมและกิจกรรมพัฒนาทักษะทางด้านภาษา เพื่อให้มีความเป็นมืออาชีพ มีวิสัยทัศน์ก้าวไกล
พร้อมรับการแข่งขันเชิงธุรกิจอย่างเป็นสากล
นอกจากนี้ยังสนับสนุนให้พนักงานเข้ารับการอบรม/สัมมนาต่างประเทศ
รวมถึงทุนการศึกษาระดับปริญญาโทในสถาบันการศึกษาชั้นนำทั้งในและต่างประเทศอย่างต่อเนื่องอีกด้วย

ในปี 2557 บริษัทฯ มีการจัดอบรมพนักงานทั้งภายในและภายนอกบริษัทฯ รวมทั้งสิ้น 269 หลักสูตร
มีจำนวนวันของการฝึกอบรมให้กับพนักงานเฉลี่ยเป็นเวลามากกว่า 7 วัน/คน/ปี มีพนักงาน
เข้ารับการอบรม/สัมมนาต่างประเทศรวม 25 คน
มีค่าใช้จ่ายเพื่อการอบรมและพัฒนาพนักงานเป็นจำนวนเงินกว่า 9 ล้านบาท

บริษัทเห็นความสำคัญของการพัฒนาบุคลากรระดับบริหารขององค์กร
เพื่อความสามารถในการบริหารธุรกิจอย่างต่อเนื่องและมีประสิทธิภาพ
จึงมีการวางแผนการสืบทอดตำแหน่งงาน (Succession Planning) สำหรับผู้บริหารระดับสูง
โดยกำหนดเป็นแผนการพัฒนาผู้บริหารอย่างเป็นระบบ รวมถึงโครงการพัฒนาผู้บริหารสาขา
เพื่อรองรับการขยายสาขาของบริษัทฯ ไปยังภูมิภาคต่างๆ ของประเทศ
ให้สามารถบริการลูกค้าได้อย่างครอบคลุม
ตอบสนองความต้องการและสร้างความพึงพอใจสูงสุดแก่ลูกค้า คู่ค้าของบริษัทฯ
อีกทั้งยังสนับสนุนการสับเปลี่ยนและหมุนเวียน (Job Rotation)
ทั้งการโอนย้ายภายในหน่วยงานและการโอนย้ายข้ามสายงาน
เพื่อให้พนักงานได้มีโอกาสพัฒนาทักษะการเรียนรู้ใหม่ๆ ทำให้พนักงานมีมุมมองการทำงานที่กว้างขึ้น
พร้อมรับกับการเปลี่ยนแปลง รวมถึงสามารถบริหารจัดการรายละเอียดของงานต่างๆ ได้ดียิ่งขึ้น

นอกจากนี้ บริษัทฯ ยังคำนึงถึงการพัฒนาองค์กรอย่างยั่งยืน
จึงส่งเสริมการจัดการความรู้ภายในองค์กร (Knowledge Management)
โดยสนับสนุนให้ผู้บริหารและพนักงานในกลุ่ม DNA Trainer
ที่มีความรู้ความเชี่ยวชาญในงานได้มีส่วนร่วมในการถ่ายทอดและแลกเปลี่ยนประสบการณ์ความรู้ผ่านกระบวนการต่างๆ
อาทิ

-   เป็นวิทยากรบรรยายความรู้วิชาชีพประกันภัยทั้งในการอบรมภาคทฤษฎีและภาคปฏิบัติให้กับพนักงาน
    ในรูปแบบ Insurance Camp

-   จัดเวทีเสวนาแลกเปลี่ยนประสบการณ์จาก Best Practice ของบริษัทฯ

-   เขียนบทความความรู้จากประสบการณ์การทำงานและการอบรม/สัมมนาทั้งในและต่างประเทศ
    เพื่อรวบรวมและเผยแพร่ภายในบริษัทฯ

-   จัดเก็บและเผยแพร่สื่อความรู้ต่างๆ ได้แก่ สื่อเสียงบรรยาย สื่อวีดิทัศน์ สื่อสิ่งพิมพ์
    และแบบเรียน E-Learning เป็นต้น

โดยข้อมูลความรู้ทั้งหมดจะถูกเก็บรวบรวมและจัดเก็บไว้ในระบบ Knowledge Based ของบริษัทฯ
ให้พนักงานสามารถเข้าถึงได้อย่างสะดวกและรวดเร็วในการศึกษาด้วยตนเองและนำไปปรับใช้กับการทำงาน
อันเป็นการเพิ่มศักยภาพของค์กรในการแข่งขันทางธุรกิจ
และพัฒนาไปสู่การเป็นองค์กรแห่งการเรียนรู้ (Learning Organization) หรือองค์กรที่มีชีวิต
(Living Organization) ที่สามารถปรับตัวเข้ากับการเปลี่ยนแปลงได้อย่างสอดคล้องเหมาะสม

9. การกำกับดูแลกิจการ

9.1 นโยบายกำกับดูแลกิจการ

คณะกรรมการบริษัท กรุงเทพประกันภัย จำกัด (มหาชน)
ตระหนักถึงความสำคัญของการกำกับดูแลกิจการที่ดี โดยยึดหลักความโปร่งใส ถูกต้อง และเป็นธรรม
ก่อให้เกิดผลประโยชน์สูงสุดต่อผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทุกฝ่าย
จึงได้กำหนดนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดีขึ้น เพื่อให้คณะกรรมการ ผู้บริหาร
และพนักงานทุกคนใช้เป็นมาตรฐานในการปฏิบัติงานตามความรับผิดชอบของตนอย่างดีที่สุด
อันจะส่งผลให้ธุรกิจของบริษัท มีระบบการจัดการที่เป็นมาตรฐาน และพัฒนาสู่ความเจริญก้าวหน้า
สามารถสร้างความเชื่อมั่นให้แก่ผู้ถือหุ้น ผู้ลงทุน และบุคคลทั่วไปได้เป็นอย่างดี

ในปี 2557 บริษัทได้ปฏิบัติตามนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดี โดยมีรายละเอียดดังนี้

หมวดสิทธิของผู้ถือหุ้น บริษัทฯได้ปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีอย่างครบถ้วน ได้แก่
นำเสนอค่าตอบแทนกรรมการ ให้ผู้ถือหุ้นพิจารณาอนุมัติเป็นประจำทุกปี
นำเสนอนโยบายและหลักเกณฑ์ที่ชัดเจนเกี่ยวกับการกำหนดค่าตอบแทนกรรมการให้ผู้ถือหุ้นทราบ
เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นลงคะแนนเสียงเลือกกรรมการเป็นรายบุคคล
เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นเสนอวาระการประชุมล่วงหน้า
เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นส่งคำถามล่วงหน้าไปยังบริษัทฯ ได้ก่อนวันประชุม
นำเสนอประวัติและรายละเอียดเกี่ยวกับบุคคลที่เสนอเข้ารับการเลือกตั้งเป็นกรรมการพร้อมหนังสือเชิญประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
นำเสนอรายละเอียดเกี่ยวกับการแต่งตั้งผู้สอบบัญชีในหนังสือเชิญประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
นำเสนอข้อเท็จจริงพร้อมเหตุผลและความเห็นของคณะกรรมการในแต่ละวาระของการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
แจ้งวิธีลงคะแนนและนับคะแนนก่อนการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นและใช้บัตรลงคะแนน
เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นซักถามในที่ประชุมและบันทึกคำถามและคำตอบไว้ในรายงานการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
บันทึกผลการลงคะแนนเสียงในแต่ละวาระของการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ทั้งเห็นด้วย ไม่เห็นด้วย
และงดออกเสียงในรายงานการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
บันทึกรายชื่อกรรมการที่เข้าร่วมประชุมไว้ในรายงานการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
ไม่มีการพิจารณาวาระอื่นใดนอกเหนือจากที่ได้กำหนดไว้ในหนังสือเชิญประชุมสามัญผู้ถือหุ้น

หมวดการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน
บริษัทฯได้ปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีในการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน ได้แก่
ให้สิทธิแก่ผู้ถือหุ้นส่วนน้อยในการเสนอวาระการประชุมและชื่อบุคคลเพื่อเข้าดำรงตำแหน่งกรรมการบริษัทฯ
โดยกำหนดหลักเกณฑ์วิธีการเผยแพร่ผ่านทางเว็บไซต์ของบริษัทฯ
นำเสนอหนังสือเชิญประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
พร้อมทั้งชี้แจงรายละเอียดของเอกสารที่ต้องใช้ประกอบการมอบฉันทะ
ให้สิทธิออกเสียงแก่ผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกันตามจำนวนหุ้นที่ถือ
รวมทั้งการกำหนดนโยบายป้องกันการใช้ข้อมูลภายในและสื่อสารให้กรรมการและผู้บริหารทราบ
หมวดการคำนึงถึงบทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย บริษัทฯ
กำหนดนโยบายต่อผู้มีส่วนได้เสียครอบคลุมทุกกลุ่มไว้เรียบร้อยแล้ว นอกจากนั้นบริษัทฯ
ยังจัดให้ผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม มีช่องทางในการให้ข้อเสนอแนะ ติชม หรือร้องเรียน
ถึงคณะกรรมการบริษัทฯ โดยผ่านเลขานุการบริษัทฯ และ ศูนย์ควบคุมคุณภาพ ทางเว็บไซต์
ของบริษัทฯ www.bangkokinsurance.com ด้วย

หมวดการเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส บริษัทฯ เผยแพร่ข้อมูลสำคัญ เช่น
นโยบายการกำกับดูแลกิจการพร้อมผลการปฏิบัติ โครงสร้างผู้ถือหุ้น
โครงสร้างคณะกรรมการพร้อมประวัติและบทบาทหน้าที่ของคณะกรรมการชุดต่าง ๆ
การดำเนินธุรกิจและผลประกอบการอย่างถูกต้องและสม่ำเสมอ
ผ่านช่องทางตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เว็บไซต์ของบริษัทฯ รายงานประจำปี
รวมถึงการแถลงข่าวที่เกี่ยวข้องกับรายงานทางการเงินทุกไตรมาสด้วย นอกจากนั้นบริษัทฯ
ได้จัดตั้งหน่วยงานลงทุนสัมพันธ์เพื่อให้ข้อมูลข่าวสารแก่ผู้ลงทุนโดยเฉพาะ ตามรายละเอียด
หมายเลขโทรศัพท์ และ E-mail address ที่แสดงไว้บนเว็บไซต์ของบริษัทฯ
www.bangkokinsurance.com

หมวดความรับผิดชอบของคณะกรรมการ บริษัทฯ
ได้ปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของคณะกรรมการที่ครอบคลุมถึง
บทบาทหน้าที่ความรับผิดชอบ คุณสมบัติของกรรมการ การประชุม การประเมินตนเอง ค่าตอบแทน
และการพัฒนาคณะกรรมการและผู้บริหาร

ในปี 2557 คณะกรรมการบริษัทฯ
ได้ทำการประเมินผลการปฏิบัติงานตนเองของคณะกรรมการบริษัทฯ
โดยแบ่งหัวข้อการประเมินออกเป็น 6 หมวด ได้แก่ หมวดนโยบายคณะกรรมการ
หมวดการปฏิบัติหน้าที่ของคณะกรรมการ หมวดโครงสร้างของคณะกรรมการ
หมวดแนวปฏิบัติของคณะกรรมการ หมวดการจัดเตรียมและดำเนินการประชุมคณะกรรมการ
และหมวดคุณสมบัติของคณะกรรมการ
สำหรับวิธีการประเมินได้ให้กรรมการแต่ละท่านให้คะแนนแต่ละหัวข้อโดยอิสระ
แล้วนำคะแนนการประเมินในแต่ละข้อของกรรมการทุกท่านมารวมกันแล้วหารด้วยจำนวนกรรมการ
ผลการประเมินรวมทุกหมวดโดยเฉลี่ยได้คะแนน 4.84 คะแนน จาก คะแนนเต็ม 5 คะแนน
คิดเป็นร้อยละ 97.0 ใกล้เคียงกับผลการประเมินในปีที่ผ่านมา ทั้งนี้คณะกรรมการบริษัทฯ
มอบหมายให้คณะกรรมการธรรมาภิบาลนำผลการประเมินไปพิจารณาเพื่อปรับปรุงการปฏิบัติให้เหมาะสมต่อไป

สำหรับรายละเอียดนโยบายการกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ สามารถดูได้จากเว็บไซต์ของบริษัทฯ
www.bangkokinsurance.com

9.2 คณะกรรมการชุดย่อย

โครงสร้างการจัดการของบริษัทฯ ประกอบด้วยคณะกรรมการเฉพาะเรื่อง 2 กลุ่มหลัก ได้แก่

1. คณะกรรมการเฉพาะเรื่องซึ่งรายงานตรงต่อคณะกรรมการบริษัทฯ แบ่งเป็น 3 คณะ
ประกอบด้วยคณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
และคณะกรรมการธรรมาภิบาล*

2. คณะกรรมการเฉพาะเรื่องซึ่งรายงานตรงต่อคณะผู้บริหาร แบ่งเป็น 9 คณะ ได้แก่
คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง คณะกรรมการพิจารณาการลงทุน
คณะกรรมการพิจารณาการรับประกันภัย คณะกรรมการจัดการสินไหมทดแทน
คณะกรรมการเทคโนโลยีสารสนเทศ คณะกรรมการพัฒนาองค์กรและ CSR
คณะกรรมการความปลอดภัยอาชีวอนามัยและสภาพแวดล้อมในการทำงาน
คณะกรรมการสวัสดิการในสถานประกอบกิจการ**
และคณะกรรมการบริหารด้านความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศ***

หมายเหตุ * คณะกรรมการธรรมาภิบาล ได้รับการแต่งตั้งโดยมติที่ประชุมคณะกรรมการบริษัท ฯ
เมื่อวันที่ 25 กุมภาพันธ์ 2554 เพื่อเป็นคณะกรรมการเฉพาะเรื่องเพิ่มเติมอีก 1 คณะ
จากเดิมที่มีอยู่แล้ว 2 คณะ ได้แก่ คณะกรรมการตรวจสอบ
และคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา

** คณะกรรมการเฉพาะเรื่องทั้ง 8 คณะดังกล่าว
ได้รับการแต่งตั้งโดยมติที่ประชุมคณะกรรมการบริษัท ฯ เมื่อวันที่ 25 กุมภาพันธ์ 2554
ซึ่งมีการปรับปรุงเพิ่มเติมล่าสุดโดยมติที่ประชุมคณะผู้บริหาร และจัดทำเป็นประกาศของบริษัท ฯ ที่
2556/010 ลงวันที่ 1 กรกฎาคม 2556 เรื่อง การแต่งตั้งคณะกรรมการเฉพาะเรื่อง
โดยให้มีผลตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2556 เป็นต้นไป

***
คณะกรรมการบริหารด้านความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศได้รับการแต่งตั้งโดยมติที่ประชุมคณะผู้บริหาร
และจัดทำเป็นประกาศของบริษัท ฯ ที่ 2556/008 ลงวันที่ 1 กุมภาพันธ์ 2556
ซึ่งมีการปรับปรุงเพิ่มเติมล่าสุดโดยมติที่ประชุมคณะผู้บริหาร และจัดทำเป็นประกาศของบริษัท ฯ ที่
2556/010 ลงวันที่ 1 กรกฎาคม 2556 เรื่อง การแต่งตั้งคณะกรรมการเฉพาะเรื่อง
โดยให้มีผลตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2556 เป็นต้นไป

1. คณะกรรมการเฉพาะเรื่องซึ่งรายงานตรงต่อคณะกรรมการบริษัทฯ

คณะกรรมการบริษัทฯ ได้แต่งตั้งคณะกรรมการเฉพาะเรื่องซึ่งรายงานตรงต่อคณะกรรมการบริษัทฯ
ชุดต่างๆ จำนวน 3 คณะ ได้แก่ คณะกรรมการตรวจสอบ
คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา และคณะกรรมการธรรมาภิบาล
โดยแต่งตั้งกรรมการและผู้บริหาร
แต่ไม่รวมประธานกรรมการเป็นคณะกรรมการเฉพาะเรื่องเพื่อช่วยกลั่นกรองงานสำคัญให้เป็นไปอย่างรอบคอบ
และสอดคล้องกับนโยบายการกำกับดูแลกิจการของบริษัท
และกฎเกณฑ์การกำกับดูแลของหน่วยงานภาครัฐ แต่ละคณะมีวาระการดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี
โดยมีองค์ประกอบและขอบเขตความรับผิดชอบดังนี้

1.1 คณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบ (ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2557)
ประกอบด้วยกรรมการบริษัทที่เป็นกรรมการอิสระจำนวน 3 ท่าน โดยมีรายนามดังต่อไปนี้

  ------------------------- ---------------------------------------------
  1. นายเปล่งศักดิ์ ประกาศเภสัช  กรรมการอิสระและประธานคณะกรรมการตรวจสอบ

  2. นางสาวพจนีย์ ธนวรานิช     กรรมการอิสระและกรรมการตรวจสอบ

  3. นายช.นันท์ เพ็ชญไพศิษฏ์     กรรมการอิสระและกรรมการตรวจสอบ
  ------------------------- ---------------------------------------------

กรรมการตรวจสอบแต่ละท่านมีทักษะ ความรู้ ความเข้าใจ และมีประสบการณ์การทำงานด้านบัญชี
การเงินที่เป็นที่ยอมรับ โดยกรรมการตรวจสอบทั้ง 3
ท่านมีความรู้และประสบการณ์เพียงพอที่จะทำหน้าที่ในการสอบทานความน่าเชื่อถือของงบการเงินของบริษัท

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1. สอบทานให้บริษัทฯ มีรายงานทางการเงินที่มีความสมบูรณ์ ถูกต้อง เชื่อถือได้ มีการเปิดเผย

ข้อมูลที่สำคัญ โดยครบถ้วนและเป็นไปตามมาตรฐานบัญชีที่รับรองโดยทั่วไป

2. สอบทานและประเมินผลให้บริษัทฯ มีระบบการควบคุมภายใน (Internal Control)
ระบบการตรวจสอบภายใน (Internal Audit) และระบบการบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสม
มีประสิทธิผล และรัดกุมตามกรอบที่ได้รับการยอมรับเป็นมาตรฐานสากล
รวมถึงกำหนดอำนาจหน้าที่ความรับผิดชอบ และความเป็นอิสระของหน่วยงานตรวจสอบภายใน
ตลอดจนให้ความเห็นชอบในการพิจารณาแต่งตั้ง โยกย้าย
เลิกจ้างผู้บังคับบัญชาสูงสุดของหน่วยงานตรวจสอบภายใน

3. สอบทานให้บริษัทฯ ปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ฯ กฎหมายว่าด้วยการประกันวินาศภัย
ข้อกำหนดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย
และกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัทฯ

4. พิจารณา คัดเลือก เสนอแต่งตั้ง เลิกจ้าง
บุคคลซึ่งมีความเป็นอิสระเพื่อทำหน้าที่เป็นผู้สอบบัญชีของบริษัทฯ
และเสนอค่าตอบแทนของบุคคลดังกล่าว รวมทั้งเข้าร่วมประชุมกับผู้สอบบัญชี
โดยไม่มีฝ่ายจัดการเข้าร่วมประชุมด้วย อย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง

5.
พิจารณารายการที่เกี่ยวโยงกันหรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้เป็นไปตามกฎหมายและข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ฯ
และเป็นประโยชน์สูงสุดต่อบริษัทฯ

6.
ให้ข้อเสนอแนะแก่ฝ่ายบริหารเพื่อการกำกับดูแลการปฏิบัติงานให้เป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
และรายงานต่อคณะกรรมการบริษัทฯ
เพื่อดำเนินการปรับปรุงแก้ไขภายในเวลาที่คณะกรรมการตรวจสอบเห็นสมควร
ในกรณีที่คณะกรรมการตรวจสอบพบหรือมีข้อสงสัยว่ามีรายการหรือการกระทำ ดังต่อไปนี้

(ก) รายการที่เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์

(ข) การทุจริต มีสิ่งผิดปกติ หรือมีความบกพร่องที่สำคัญในระบบควบคุมภายใน

(ค) การฝ่าฝืนกฎหมายว่าด้วยการประกันวินาศภัยหรือกฎหมายอื่นที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจ

ของบริษัท

7. จัดทำรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบโดยเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปีของบริษัทฯ
ซึ่งรายงานดังกล่าวต้องลงนามโดยประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
และต้องประกอบด้วยข้อมูลอย่างน้อย ดังต่อไปนี้

(ก) ความเห็นเกี่ยวกับความถูกต้อง ครบถ้วน เป็นที่เชื่อถือได้ของรายงานทางการเงินของ

บริษัทฯ

(ข) ความเห็นเกี่ยวกับความเพียงพอของระบบควบคุมภายในของบริษัทฯ

(ค) ความเห็นเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ฯ หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัทฯ

(ง) ความเห็นเกี่ยวกับความเหมาะสมของผู้สอบบัญชี

(จ) ความเห็นเกี่ยวกับรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์

(ฉ) จำนวนการประชุมคณะกรรมการตรวจสอบ และการเข้าร่วมประชุมของกรรมการ

ตรวจสอบแต่ละท่าน

(ช) ความเห็นหรือข้อสังเกตโดยรวมที่คณะกรรมการตรวจสอบได้รับจากการปฏิบัติ

หน้าที่ตามกฎบัตร (Charter)

(ซ) รายการอื่นที่เห็นว่า ผู้ถือหุ้น และผู้ลงทุนทั่วไปควรทราบภายใต้ขอบเขตหน้าที่และ

ความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัทฯ

8. ปฏิบัติการอื่น ๆ ตามที่คณะกรรมการบริษัทฯ มอบหมาย
ด้วยความเห็นชอบของคณะกรรมการตรวจสอบ*

หมายเหตุ *
ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบมีการปรับปรุงเพิ่มเติมล่าสุดโดยมติที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ
เมื่อวันที่ 14 พฤศจิกายน 2557

การประชุมคณะกรรมการตรวจสอบ

กำหนดไว้อย่างน้อย 4 ครั้งต่อปี

1.2 คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา

คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา (ณ วันที่ 27 กุมภาพันธ์ 2558)
ประกอบด้วยกรรมการจำนวน 4 ท่าน มีรายนามดังต่อไปนี้

+------------------------------------------+---------------------------+
| 1. นายสิงห์ ตังทัตสวัสดิ์                       |                           |
| กรร                                      |                           |
| มการอิสระและประธานคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทน |                           |
|                                          |                           |
| และสรรหา                                 |                           |
|                                          |                           |
| 2. นายสุวรรณ แทนสถิตย์                      |                           |
| กร                                       |                           |
| รมการอิสระและกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา |                           |
+------------------------------------------+---------------------------+
| 3. หม่อมราชวงศ์ศุภดิศ ดิศกุล                   |                           |
| กร                                       |                           |
| รมการอิสระและกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา |                           |
|                                          |                           |
| 4. นายวีระศักดิ์ สุตัณฑวิบูลย์*                   |                           |
| กร                                       |                           |
| รมการอิสระและกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา |                           |
+------------------------------------------+---------------------------+

โดยประธานคณะกรรมการและกรรมการอย่างน้อยอีก 1 ท่าน ต้องเป็นกรรมการอิสระ
ซึ่งทุกครั้งที่มีการแต่งตั้งกรรมการใหม่ คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
จะทำหน้าที่พิจารณาทบทวนคุณสมบัติของกรรมการบริษัทฯ
เพื่อกำหนดคุณสมบัติที่เหมาะสมของกรรมการใหม่ เพื่อสร้างความเข้มแข็งให้กับคณะกรรมการบริษัทฯ

หมายเหตุ * นายวีระศักดิ์ สุตัณฑวิบูลย์ ได้รับการแต่งตั้งโดยมติคณะกรรมการบริษัทฯ เมื่อวันที่ 27
กุมภาพันธ์ 2558 ให้ดำรงตำแหน่งกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
มีวาระการดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี มีผลตั้งแต่วันที่ 27 กุมภาพันธ์ 2558
และครบวาระการดำรงตำแหน่งในเดือนกุมภาพันธ์ 2561

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา

คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา มีขอบเขตอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1. ดูแลสัดส่วนจำนวน และองค์ประกอบของคณะกรรมการให้เหมาะสมกับองค์กร

2. พิจารณาสรรหาบุคคลเพื่อทดแทนกรรมการในกรณีที่ครบวาระ ลาออก หรือกรณีอื่นๆ
และนำเสนอให้ผู้ถือหุ้นหรือคณะกรรมการพิจารณาเพื่ออนุมัติแต่งตั้ง แล้วแต่กรณี ตามข้อบังคับของ
บริษัทฯ

3. พิจารณาสรรหาบุคคลเพื่อทดแทนประธานคณะผู้บริหาร และผู้อำนวยการใหญ่ ในกรณีที่ครบวาระ
ลาออก หรือกรณีอื่น ๆ และนำเสนอคณะกรรมการบริษัทฯ เพื่อพิจารณาแต่งตั้ง

4. ดูแลและกำหนดนโยบายค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่น ๆ ของคณะกรรมการ
ประธานคณะผู้บริหาร และผู้อำนวยการใหญ่ ให้เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบต่อองค์กร

5. ดูแลให้มีแผนสืบทอดตำแหน่งประธานคณะผู้บริหาร และผู้อำนวยการใหญ่

การประชุมคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา

เป็นแบบเฉพาะกิจเมื่อมีความจำเป็น แต่ต้องไม่น้อยกว่า 1 ครั้งต่อปี

1.3 คณะกรรมการธรรมาภิบาล

คณะกรรมการธรรมาภิบาล (ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2557) ประกอบด้วยกรรมการ และ/หรือ
ผู้บริหาร จำนวน 3 ท่าน มีรายนามดังต่อไปนี้

  ------------------------ ----------------------------------------------
  1. นายวีระศักดิ์ สุตัณฑวิบูลย์    กรรมการอิสระและประธานคณะกรรมการธรรมาภิบาล

  2. นางณินทิรา โสภณพนิช      กรรมการอิสระและกรรมการธรรมาภิบาล

  3. นายพนัส ธีรวณิชย์กุล       กรรมการและกรรมการธรรมาภิบาล
  ------------------------ ----------------------------------------------

โดยประธานคณะกรรมการต้องเป็นกรรมการอิสระ

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการธรรมาภิบาล

คณะกรรมการธรรมาภิบาล มีขอบเขตอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1.
พิจารณากำหนดและทบทวนเพื่อปรับปรุงนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดีของบริษัทฯให้เป็นไปตามหลักการการกำกับดูแลกิจการที่ดีอย่างเหมาะสม

2. พิจารณากำหนดและทบทวนเพื่อปรับปรุงข้อกำหนดที่เกี่ยวกับจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ
ข้อพึงปฏิบัติที่ดีแก่กรรมการ ผู้บริหาร และพนักงานของบริษัทฯ

3. ติดตามดูแลให้มีการปฏิบัติตามนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดีและจรรยาบรรณของบริษัทฯ
อย่างต่อเนื่องและเหมาะสม

4. รายงานผลการปฏิบัติงานต่อคณะกรรมการบริษัทฯ เกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดีของบริษัทฯ
พร้อมความเห็นในแนวปฏิบัติและข้อเสนอแนะเพื่อแก้ไขปรับปรุงตามความเหมาะสม 

การประชุมคณะกรรมการธรรมาภิบาล

เป็นแบบเฉพาะกิจเมื่อมีความจำเป็น แต่ต้องไม่น้อยกว่า 1 ครั้งต่อปี

2. คณะกรรมการเฉพาะเรื่องซึ่งรายงานตรงต่อคณะผู้บริหาร

คณะผู้บริหารได้แต่งตั้งคณะกรรมการเฉพาะเรื่องซึ่งรายงานตรงต่อคณะผู้บริหาร แบ่งเป็น 9 คณะ
ได้แก่ คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง คณะกรรมการพิจารณาการลงทุน
คณะกรรมการพิจารณาการรับประกันภัย คณะกรรมการจัดการสินไหมทดแทน
คณะกรรมการเทคโนโลยีสารสนเทศ คณะกรรมการพัฒนาองค์กรและ CSR
คณะกรรมการความปลอดภัยอาชีวอนามัยและสภาพแวดล้อมในการทำงาน
คณะกรรมการสวัสดิการในสถานประกอบกิจการ
และคณะกรรมการบริหารด้านความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศ
โดยแต่งตั้งผู้บริหารเป็นคณะกรรมการช่วยกลั่นกรองเรื่องสำคัญเพื่อแบ่งเบาภารกิจของคณะผู้บริหารและกระจายอำนาจในการกลั่นกรองงานสำคัญสอดคล้องนโยบายการกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ
และกฎเกณฑ์การกำกับดูแลของหน่วยงานภาครัฐ
แต่ละคณะมีองค์ประกอบและขอบเขตความรับผิดชอบดังนี้

2.1 คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง ประกอบด้วยกรรมการ และ/หรือ ผู้บริหารอย่างน้อย 5 ท่าน
มีวาระ 2 ปี และจะต้องประชุมอย่างน้อย 2 เดือน/ครั้ง โดยมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1. พิจารณากำหนดนโยบายการบริหารความเสี่ยงโดยรวมให้ครอบคลุมความเสี่ยงประเภทต่างๆ
ที่สำคัญของบริษัทฯ เพื่อเสนอคณะกรรมการบริษัทฯ พิจารณา

2. พิจารณากำหนดกลยุทธ์ให้สอดคล้องกับนโยบายการบริหารความเสี่ยง
รวมถึงการติดตามดูแลความเสี่ยงของบริษัทฯ ให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม

3.
ทบทวนความเพียงพอของนโยบายและกระบวนการบริหารความเสี่ยงรวมถึงความมีประสิทธิผลของกระบวนการและการปฏิบัติตามนโยบาย

4. รายงานผลการปฏิบัติงานต่อคณะกรรมการบริษัทฯ ทุก 6 เดือน

2.2 คณะกรรมการพิจารณาการลงทุน ประกอบด้วยผู้บริหารที่มีความรู้ ความชำนาญ
และความเข้าใจเกี่ยวกับการลงทุน ตลาดเงิน และตลาดทุน อย่างน้อย 3 ท่าน มีวาระ 2 ปี
และจะต้องประชุม อย่างน้อย 3 เดือน/ครั้ง โดยมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1. กำหนดนโยบายการลงทุนที่เหมาะสม ยืดหยุ่นได้ตามสภาวะที่เปลี่ยนแปลงไป
โดยคำนึงถึงความเสี่ยง และกฎหมายที่เกี่ยวข้อง นำเสนอคณะผู้บริหารเพื่ออนุมัติ

2. พิจารณาให้ความเห็นชอบ กฎระเบียบ วิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการลงทุนของบริษัทฯ

3. พิจารณาและอนุมัติการลงทุน ตามระดับของอำนาจการอนุมัติ

4. กำกับดูแลสถานะของเงินลงทุนของบริษัทฯ

5. สอบทานและปรับเปลี่ยนนโยบายการลงทุนเพื่อให้เหมาะสมกับสภาพแวดล้อมที่เปลี่ยนแปลงไป

2.3 คณะกรรมการพิจารณาการรับประกันภัย ประกอบด้วยผู้บริหารที่มีความรู้ ความชำนาญ
และความเข้าใจเกี่ยวกับการรับประกันภัย และการพิจารณาความเสี่ยงภัยในแต่ละประเภท
รวมถึงการประกันภัยต่อ อย่างน้อย 3 ท่าน มีวาระ 2 ปี และจะต้องประชุมอย่างน้อย 2
เดือน/ครั้ง โดยมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1.
กำหนดนโยบายการรับประกันภัยและการเอาประกันภัยต่อที่เหมาะสมยืดหยุ่นได้ตามสภาวะที่เปลี่ยนแปลงไป
โดยคำนึงถึงความเสี่ยงและกฎหมายที่เกี่ยวข้องนำเสนอคณะผู้บริหาร

2.
กระทำการเพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทฯได้ดำเนินการรับประกันภัยตามนโยบายที่ได้รับความเห็นชอบจากคณะผู้บริหาร

3. พิจารณาและอนุมัติอัตราเบี้ยประกันภัย

4. พิจารณาและอนุมัติรายชื่อผู้รับประกันภัยต่อ (Authorized List of Reinsurers)

5. พิจารณาให้ความเห็นชอบกฎระเบียบ
วิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการรับประกันภัยและการเอาประกันภัยต่อของบริษัทฯ

6. พิจารณาและอนุมัติการรับประกันภัย ตามระดับของอำนาจการอนุมัติ

7.
สอบทานและปรับเปลี่ยนนโยบายการรับประกันภัยและการเอาประกันภัยต่อเพื่อให้เหมาะสมกับสภาพแวดล้อมที่เปลี่ยนแปลงไป

8. กำกับดูแลการวางแผนธุรกิจของ Business Units
พิจารณาความเหมาะสมของดัชนีวัดผลการปฏิบัติงาน เป้าหมาย และงบประมาณค่าใช้จ่ายตามแผน
รวมทั้งติดตามความก้าวหน้า แก้ไขปัญหาอุปสรรคต่าง ๆ เพื่อทำให้กลยุทธ์และแผนธุรกิจของ
Business Units บรรลุเป้าหมาย

9. รายงานผลการรับประกันภัยต่อคณะกรรมการบริษัทฯ ทุก 6 เดือน

2.4 คณะกรรมการจัดการสินไหมทดแทน ประกอบด้วยผู้บริหารที่มีความรู้ ความชำนาญ
และความเข้าใจเกี่ยวกับการจัดการค่าสินไหมทดแทน อย่างน้อย 3 ท่าน มีวาระ 2 ปี
และจะต้องประชุมอย่างน้อย 2 เดือน/ครั้ง โดยมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1. กำหนดนโยบายการจัดการค่าสินไหมทดแทน

2. กำกับดูแลสถานะของการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน
และกระทำการเพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทฯได้สำรองค่าสินไหมทดแทนหรือสำรองประกันภัยอย่างเพียงพอและครบถ้วน

3. จัดการข้อพิพาทจากการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน
รวมถึงจัดการและแก้ไขในกรณีที่เกิดคดีการทุจริตเรื่องค่าสินไหมทดแทน

4. กำกับ ดูแล ติดตามและแก้ไขปัญหาอุปสรรคต่าง ๆ
เพื่อทำให้คุณภาพบริการด้านสินไหมทดแทนเป็นที่พึงใจของลูกค้า คู่ค้า

5. รายงานผลการรับประกันภัยต่อคณะผู้บริหารทุก 3 เดือน

2.5 คณะกรรมการเทคโนโลยีสารสนเทศ ประกอบด้วยผู้บริหารที่มีความรู้ ความชำนาญ
และความเข้าใจด้านเทคโนโลยีสารสนเทศและระบบงาน อย่างน้อย 5 ท่าน มีวาระ 2 ปี
และจะต้องประชุม อย่างน้อย 3 เดือน/ครั้ง โดยมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1. กำหนดนโยบายและแผนงานหลักด้านเทคโนโลยีสารสนเทศและระบบงานที่เกี่ยวข้อง

2. กำหนดเกณฑ์วัดผลสำเร็จและเป้าหมายที่เหมาะสม (KPIs) กับกลยุทธ์ด้านเทคโนโลยี

3. ติดตามกำกับดูแล และแก้ไขปัญหาอุปสรรคต่างๆ
เพื่อทำให้กลยุทธ์และแผนงานด้านเทคโนโลยีบรรลุเป้าหมาย

4. วินิจฉัยและตัดสินใจเกี่ยวกับโครงการใหม่ ระบบงาน
การจัดหาและขยายเครือข่ายระบบคอมพิวเตอร์และอุปกรณ์

5. ติดตามศึกษาแนวโน้มความเปลี่ยนแปลงด้านเทคโนโลยีสารสนเทศ ที่จะเกิดขึ้น
และสื่อสารให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
ตระหนักถึงความเปลี่ยนแปลงที่อาจกระทบต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ

6.
สนับสนุนให้ทุกหน่วยงานใช้ประโยชน์ด้านเทคโนโลยีสารสนเทศอย่างเต็มความสามารถเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการปฏิบัติงานของบุคลากร

  7. เป็นที่ปรึกษาและประสานงานในการพัฒนาระบบคอมพิวเตอร์และข้อมูลการบริหาร

2.6 คณะกรรมการพัฒนาองค์กรและ CSR ประกอบด้วยผู้บริหารจากหน่วยงานต่างๆอย่างน้อย 7
ท่าน มีวาระ 2 ปี และจะต้องประชุมอย่างน้อย 2 เดือน/ครั้ง โดยมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1. ริเริ่ม กลั่นกรองกลยุทธ์เพื่อพัฒนาองค์กรให้ทันต่อการเปลี่ยนแปลงและเติบโตอย่างยั่งยืน

2. พัฒนารูปแบบหรือสร้างสรรค์กิจกรรมสนับสนุนต่างๆ
เพื่อให้การพัฒนาองค์กรบรรลุเป้าหมายอย่างเป็นรูปธรรมและมีเอกภาพ

3. กำกับดูแลแผนเพิ่มประสิทธิภาพและพัฒนาบุคลากรประจำปีขององค์กร
รวมทั้งพิจารณาความเหมาะสมของดัชนีวัดผลการปฏิบัติงาน เป้าหมาย
และงบประมาณค่าใช้จ่ายตามแผน

4. ริเริ่ม กลั่นกรองกลยุทธ์ CSR และดำเนินการกิจกรรมต่าง ๆ
ให้เกิดผลอย่างเป็นรูปธรรมและสอดคล้องไปในทิศทางเดียวกันทั่วทั้งองค์กรและหน่วยงาน
(พันธมิตร) ที่เกี่ยวข้อง

5. กำกับ ดูแล และรณรงค์ส่งเสริมวัฒนธรรม “แคร์คุณทุกย่างก้าว”
ให้เกิดกับพนักงานในองค์กรอย่างยั่งยืน

6. รายงานผลการปฏิบัติงานต่อคณะกรรมการบริษัทฯ อย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง

2.7 คณะกรรมการความปลอดภัยอาชีวอนามัยและสภาพแวดล้อมในการทำงาน
ประกอบด้วยผู้แทนนายจ้าง 1 ท่าน ผู้แทนระดับบังคับบัญชา 4 ท่าน และผู้แทนลูกจ้างระดับปฏิบัติการ
4 ท่าน เป็นกรรมการ มีวาระ 2 ปี ประชุมอย่างน้อยเดือนละครั้ง
โดยมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1. สำรวจด้านความปลอดภัย อาชีวอนามัย และสภาพแวดล้อมในการทำงานอย่างน้อยเดือนละ 1
ครั้ง

2. รายงานและเสนอแนะมาตรการหรือแนวทางปรับปรุงแก้ไข
เพื่อให้ถูกต้องตามกฎหมายว่าด้วยความปลอดภัยในการทำงานและ/หรือมาตรฐานความปลอดภัยในการทำงาน
เพื่อความปลอดภัยในการทำงานของลูกจ้าง ผู้รับเหมา
และบุคคลภายนอกที่เข้ามาปฏิบัติงานหรือเข้ามาใช้บริการในสถานประกอบกิจการต่อนายจ้าง

3. ส่งเสริมสนับสนุนกิจกรรมด้านความปลอดภัย
อาชีวอนามัยและสภาพแวดล้อมในการทำงานของสถานประกอบกิจการ

4. กำหนดระเบียบด้านความปลอดภัย
มาตรฐานความปลอดภัยในการทำงานของสถานประกอบกิจการเสนอต่อนายจ้าง

5. จัดทำนโยบาย แผนงานประจำปี โครงการหรือกิจกรรมด้านความปลอดภัย อาชีวอนามัย
และสภาพแวดล้อมในการทำงาน รวมทั้งความปลอดภัยนอกงาน เพื่อป้องกันและลดการเกิดอุบัติเหตุ
การประสบอันตรายหรือการเจ็บป่วยอันเนื่องจากการทำงาน
หรือความไม่ปลอดภัยในการทำงานเสนอต่อนายจ้าง

6. จัดทำโครงการหรือแผนการฝึกอบรม เกี่ยวกับความปลอดภัย
อาชีวอนามัยและสภาพแวดล้อมในการทำงานรวมถึงการอบรมเกี่ยวกับบทบาทหน้าที่ความรับผิดชอบในด้านความปลอดภัยของลูกจ้าง
หัวหน้างาน ผู้บริหาร นายจ้าง และบุคลากรทุกระดับเพื่อเสนอต่อนายจ้าง

7. ติดตามความคืบหน้าเรื่องที่เสนอนายจ้าง

8. รายงานผลการปฏิบัติงานประจำปี รวมทั้งระบุปัญหา อุปสรรค
และข้อเสนอแนะในการปฏิบัติหน้าที่ของคณะกรรมการเมื่อปฏิบัติหน้าที่ครบหนึ่งปีเพื่อเสนอต่อนายจ้าง

9. กำกับดูแลให้มีการดำเนินกิจกรรม 5ส อย่างมีประสิทธิภาพ รวมไปถึงการส่งเสริม
พัฒนาและรักษามาตรฐาน 5ส ให้เป็นไปอย่างต่อเนื่อง

10. รายงานผลการปฏิบัติงานประจำปี รวมทั้งระบุปัญหา อุปสรรค
และข้อเสนอแนะในการปฏิบัติหน้าที่ของคณะกรรมการเมื่อปฏิบัติหน้าที่ครบหนึ่งปีเพื่อเสนอต่อนายจ้าง

2.8 คณะกรรมการสวัสดิการในสถานประกอบกิจการ
ประกอบด้วยผู้บริหารจากหน่วยงานต่างๆอย่างน้อย 7 ท่าน มีวาระ 2 ปี
และจะต้องประชุมอย่างน้อย 3 เดือน/ครั้งโดยมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1. ร่วมหารือกับนายจ้างเพื่อจัดสวัสดิการแก่ลูกจ้าง

2. ให้คำปรึกษาหารือและเสนอแนะความเห็นแก่นายจ้างในกรจัดสวัสดิการสำหรับลูกจ้าง

3. ตรวจตรา ควบคุม ดูแล การจัดสวัสดิการที่นายจ้างจัดให้แก่ลูกจ้าง

4. เสนอข้อคิดเห็น
และแนวทางในการจัดสวัสดิการที่เป็นประโยชน์สำหรับลูกจ้างต่อคณะกรรมการสวัสดิการแรงงาน

2.9 คณะกรรมการบริหารด้านความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศ* ประกอบด้วยผู้บริหารที่มีความรู้
ความชำนาญ และความเข้าใจเกี่ยวกับระบบสารสนเทศภายในองค์กร อย่างน้อย 3 ท่าน มีวาระ 2
ปี และจะต้องประชุมอย่างน้อย 2 เดือน/ครั้ง โดยมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ ดังต่อไปนี้

1. กำหนดนโยบาย วัตถุประสงค์ โครงสร้างและหน้าที่รับผิดชอบด้านความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศ

2. ผลักดันให้องค์กรเห็นถึงความสำคัญของการบรรลุวัตถุประสงค์ด้านความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศ
การปฏิบัติตามนโยบายและกฎหมาย
รวมถึงความจำเป็นในการปรับปรุงและพัฒนาด้านความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศในองค์กรอย่างต่อเนื่อง

3. สนับสนุนทรัพยากรสำหรับการจัดตั้งระบบ การใช้งานและบริหารจัดการ
การตรวจสอบและทบทวน
การบำรุงรักษาและการปรับปรุงระบบบริหารด้านความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศ

หมายเหตุ * ยกเลิกประกาศ
เรื่องคณะกรรมการบริหารและผู้แทนบริหารด้านความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศ ที่ 2556/008
ลงวันที่ 1 กุมภาพันธ์ 2556 และใช้ประกาศ เรื่องการแต่งตั้งคณะกรรมการเฉพาะเรื่อง ที่
2556/010 ลงวันที่ 1 กรกฎาคม 2556 (เฉพาะหัวข้อที่ 9
คณะกรรมการบริหารด้านความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศ) แทน

9.3 การสรรหาและแต่งตั้งกรรมการ และผู้บริหารระดับสูง

คณะกรรมการบริษัทฯ
ได้มอบหมายให้คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหาเป็นผู้รับผิดชอบในการดูแลสัดส่วน จำนวน
และองค์ประกอบของคณะกรรมการบริษัทฯ ให้เหมาะสมกับองค์กร
โดยทำหน้าที่พิจารณาสรรหาบุคคลที่มีความรู้ ความสามารถ และมีคุณสมบัติเหมาะสม
เพื่อทดแทนกรรมการ ประธานคณะผู้บริหาร และกรรมการผู้อำนวยการใหญ่ ในกรณีที่ครบวาระ
ลาออก หรือกรณีอื่นๆ
พร้อมเสนอชื่อบุคคลดังกล่าวให้ผู้ถือหุ้นหรือคณะกรรมการพิจารณาเพื่ออนุมัติแต่งตั้ง แล้วแต่กรณี ทั้งนี้
ภายใต้ขอบเขตอำนาจหน้าที่ตามที่กำหนดไว้ในหัวข้อ “ คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
”
โดยมีการกำหนดคุณสมบัติและกระบวนการสรรหากรรมการเพื่อคัดเลือกกรรมการและผู้บริหารระดับสูง
รวมถึงการกำหนดสิทธิของผู้ถือหุ้นรายย่อยในการแต่งตั้งกรรมการ ดังต่อไปนี้

1) คุณสมบัติและกระบวนการสรรหากรรมการและกรรมการอิสระ

1.1) คุณสมบัติของกรรมการ

คณะกรรมการบริษัทฯ ประกอบด้วย กรรมการที่มีความรู้ ความเชี่ยวชาญ
ทักษะที่หลากหลายเป็นประโยชน์ต่อบริษัทฯ
มีความเข้าใจเป็นอย่างดีถึงหน้าที่ความรับผิดชอบของกรรมการ
และลักษณะการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ
พร้อมที่จะแสดงความคิดเห็นโดยอิสระในการพิจารณาตัดสินใจในเรื่องต่างๆโดยคำนึงถึงประโยชน์สูงสุดของบริษัทฯ
และเป็นธรรมต่อผู้ถือหุ้นหรือผู้มีส่วนได้เสีย
สามารถอุทิศเวลาและความพยายามให้กับการเป็นกรรมการบริษัทฯ ได้อย่างเต็มที่

1.1.1) คุณสมบัติของกรรมการอิสระ

กรรมการอิสระ นอกจากจะต้องมีคุณสมบัติที่ดีของการเป็นกรรมการบริษัทฯ แล้ว
กรรมการอิสระจะต้องมีคุณสมบัติเพิ่มเติม ดังนี้

1.  ถือหุ้นไม่เกินร้อยละ 0.5 ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของบริษัท บริษัทใหญ่
    บริษัทย่อย บริษัทร่วม นิติบุคคลที่เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท ทั้งนี้
    ให้นับรวมการถือหุ้นของผู้ที่เกี่ยวข้องด้วย

2.  ไม่มีส่วนร่วมในการบริหารงาน รวมทั้งไม่เป็นลูกจ้าง พนักงาน
    ที่ปรึกษาที่ได้รับเงินเดือนประจำ หรือเป็นผู้มีอำนาจควบคุม เป็นเวลาไม่น้อยกว่า 2 ปี
    ก่อนได้รับการแต่งตั้ง ทั้งนี้ลักษณะต้องห้ามดังกล่าวไม่รวมถึงกรณีที่เคยเป็นข้าราชการ
    หรือที่ปรึกษาของส่วนราชการ ซึ่งเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

3.  ไม่มีความสัมพันธ์ทางสายโลหิต หรือ โดยการจดทะเบียนในลักษณะที่เป็นบิดามารดา คู่สมรส
    พี่น้อง และบุตร รวมทั้งคู่สมรสของบุตรของผู้บริหาร ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ผู้มีอำนาจควบคุม
    หรือบุคคลที่จะได้รับการเสนอชื่อเป็นผู้บริหารหรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท หรือ บริษัทย่อย

4.  ไม่มีหรือเคยมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่มีมูลค่ารายการ ตั้งแต่ร้อยละ 3
    ของสินทรัพย์ที่มีตัวตนสุทธิ หรือตั้งแต่ 20 ล้านบาทขึ้นไป แล้วแต่จำนวนใดจะต่ำกว่า กับบริษัท
    บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท
    รวมทั้งไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือผู้มีอำนาจควบคุมของผู้ที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบริษัท
    บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม นิติบุคคลที่เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท
    เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่า 2 ปี ก่อนได้รับการแต่งตั้ง

5.  ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้สอบบัญชีของบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
    นิติบุคคลที่เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท และไม่เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่
    ผู้มีอำนาจควบคุม หรือหุ้นส่วนของสำนักงานสอบบัญชี ซึ่งมีผู้สอบบัญชีของบริษัท บริษัทใหญ่
    บริษัทย่อย บริษัทร่วม นิติบุคคลที่เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัทสังกัดอยู่
    เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่า 2 ปีก่อนได้รับการแต่งตั้ง

6.  ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ให้บริการทางวิชาชีพใดๆ เช่นที่ปรึกษากฎหมาย ที่ปรึกษาทางการเงิน
    ผู้ประเมินราคาทรัพย์สิน เป็นต้น ซึ่งได้รับค่าบริการเกินกว่า 2 ล้านบาทต่อปี จากบริษัท
    บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม นิติบุคคลที่เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุม
    และไม่เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ผู้มีอำนาจควบคุม หรือหุ้นส่วนของผู้ให้บริการทางวิชาชีพนั้นด้วย
    เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่า 2 ปี ก่อนได้รับการแต่งตั้ง

7.  ไม่เป็นกรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งขึ้นเพื่อเป็นตัวแทนของกรรมการของบริษัทฯ ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
    หรือผู้ถือหุ้นซึ่งเป็นผู้เกี่ยวข้องกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของบริษัทฯ

8.  ไม่ประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่มีนัยกับกิจการของบริษัทฯ
    หรือบริษัทย่อย หรือไม่เป็นหุ้นส่วนที่มีนัยในห้างหุ้นส่วน หรือเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน
    ลูกจ้าง พนักงาน ที่ปรึกษาที่รับเงินเดือนประจำ หรือถือหุ้นร้อยละ 1
    ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของบริษัทอื่น ซึ่งประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกัน
    และเป็นการแข่งขันที่มีนัยกับบริษัท หรือบริษัทย่อย

9.  ไม่มีลักษณะอื่นใดที่ทำให้ไม่สามารถให้ความเห็นอย่างเป็นอิสระ

1.1.2) คุณสมบัติของกรรมการตรวจสอบ

  กรรมการตรวจสอบต้องมีคุณสมบัติ ดังนี้

1. มีคุณสมบัติของกรรมการอิสระทุกข้อ

2. ไม่เป็นกรรมการที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการ ให้ตัดสินใจในการดำเนินกิจการของ บริษัท
บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม บริษัทย่อยลำดับเดียวกัน
นิติบุคคลที่เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

3. ไม่เป็นกรรมการของ บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย
หรือบริษัทย่อยลำดับเดียวกันเฉพาะที่เป็นบริษัทจดทะเบียน

4. กรรมการตรวจสอบอย่างน้อย 1 ท่าน
มีความรู้และประสบการณ์เพียงพอที่จะสามารถทำหน้าที่สอบทานความน่าเชื่อถือของงบการเงินได้

5.
เป็นผู้ที่สามารถอุทิศเวลาและความคิดเห็นอย่างเพียงพอในการปฏิบัติงานในฐานะกรรมการตรวจสอบ

1.2) กระบวนการสรรหากรรมการและกรรมการอิสระ

ในการแต่งตั้งกรรมการทดแทนกรรมการที่ออกจากตำแหน่งเมื่อครบวาระ
คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหาจะเสนอรายชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมดังกล่าวไปยังคณะกรรมการบริษัทฯ
เพื่อพิจารณาอีกครั้งหนึ่ง ก่อนเสนอที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่ออนุมัติแต่งตั้ง
ซึ่งจะต้องได้รับการรับรองและอนุมัติจากที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปีหรือที่ประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้นของบริษัทฯ
ด้วยคะแนนเสียงข้างมากของผู้ถือหุ้นที่มาประชุมและมีสิทธิออกเสียง ทั้งนี้ บริษัทฯ
ได้กำหนดกรอบในการแต่งตั้งคณะกรรมการไว้ในข้อบังคับของบริษัทฯ ดังนี้

1. คณะกรรมการของบริษัทฯ มีจำนวนไม่น้อยกว่า 5 คน
และกึ่งหนึ่งของกรรมการทั้งหมดต้องมีถิ่นที่อยู่ในราชอาณาจักร

2. กรรมการไม่น้อยกว่า 3 ใน 4 ของจำนวนกรรมการทั้งหมดต้องเป็นบุคคลสัญชาติไทย

3. การเลือกตั้งกรรมการ ให้กระทำโดยที่ประชุมผู้ถือหุ้น โดยการลงคะแนนเสียง 1 หุ้นต่อ 1
เสียง การออกเสียงลงคะแนนให้ใช้เสียงข้างมาก
หากคะแนนเท่ากันให้ประธานที่ประชุมเป็นผู้ออกเสียงชี้ขาด

4. ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นทุกครั้ง ให้กรรมการออกจากตำแหน่ง 1ใน 3
และกรรมการที่พ้นจากตำแหน่งอาจได้รับเลือกตั้งกลับเข้ามาเป็นกรรมการใหม่ได้

5. ที่ประชุมผู้ถือหุ้น อาจลงมติให้กรรมการคนใดออกจากตำแหน่งก่อนถึงคราวออกตามวาระได้
ด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่า 3ใน 4
ของจำนวนผู้ถือหุ้นที่มาประชุมและมีสิทธิออกเสียงและมีหุ้นนับรวมได้ไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนหุ้นที่ถือโดยผู้ถือหุ้นที่มาประชุมและมีสิทธิออกเสียง

สำหรับการแต่งตั้งกรรมการทดแทนตำแหน่งกรรมการที่ว่างลงในกรณีอื่นที่ไม่ใช่เนื่องมาจากการครบวาระ
ต้องได้รับอนุมัติจากที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ ด้วยคะแนนเสียงไม่ต่ำกว่า 3ใน 4
ของจำนวนกรรมการที่เหลืออยู่ ทั้งนี้
บุคคลที่เข้ามาเป็นกรรมการดังกล่าวจะมีวาระการดำรงตำแหน่งเท่ากับวาระเดิมที่เหลืออยู่ของกรรมการที่ออกไป

สิทธิของผู้ถือหุ้นรายย่อยในการแต่งตั้งกรรมการ

นอกจากนี้ เพื่อเป็นการคุ้มครองสิทธิของผู้ถือหุ้นรายย่อย
โดยมุ่งหวังให้ผู้ถือหุ้นได้รับการปฏิบัติอย่างเท่าเทียมกัน บริษัทฯ
จึงได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นมีสิทธิเสนอชื่อบุคคลที่มีความรู้ ความสามารถ และมีคุณสมบัติเหมาะสม
เพื่อรับการพิจารณาเลือกตั้งเป็นกรรมการล่วงหน้าได้ตั้งแต่วันที่ 1 ตุลาคม ถึง 31 ธันวาคมของทุกปี
ซึ่งบริษัทฯ ได้แจ้งให้ผู้ถือหุ้นทราบผ่านช่องทางการแจ้งข้อมูลของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
และทางเว็บไซต์ของบริษัทฯ www.bangkokinsurance.com
โดยกำหนดหลักเกณฑ์การเสนอชื่อบุคคลเพื่อรับการพิจารณาเลือกตั้งเป็นกรรมการล่วงหน้า
พร้อมทั้งแบบฟอร์มการเสนอชื่อกรรมการแสดงอยู่บนเว็บไซต์ของบริษัทฯ ด้วย

2.) คุณสมบัติและกระบวนการสรรหาผู้บริหาร

ประธานคณะผู้บริหาร ได้รับมอบอำนาจจากคณะกรรมการบริษัทฯ
ให้เป็นผู้พิจารณาบรรจุและแต่งตั้งบุคคลที่มีความรู้ ความสามารถ
และมีประสบการณ์ในธุรกิจประกันวินาศภัยเข้าดำรงตำแหน่งเป็นผู้บริหารระดับสูงของบริษัทฯ
เพื่อปฏิบัติหน้าที่และดำเนินกิจการงานของบริษัทฯ ให้บรรลุเป้าหมายและวัตถุประสงค์ที่กำหนดไว้ได้
โดยดำเนินการคัดเลือกตามระเบียบเกี่ยวกับการบริหารทรัพยากรบุคคล
และรายงานให้คณะกรรมการบริษัทฯ ทราบ

ข้อมูลรายการที่เกี่ยวกับความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือการให้บริการทางวิชาชีพระหว่างกรรมการอิสระ
กับ บริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง

ภายใต้คุณสมบัติและกระบวนการสรรหากรรมการของบริษัทฯ ทำให้กรรมการอิสระของบริษัทฯ
มีคุณสมบัติที่เหมาะสมและความเป็นอิสระอย่างแท้จริง
ทั้งยังมิได้ดำรงตำแหน่งเป็นกรรมการอิสระของบริษัทใหญ่ บริษัทย่อย
หรือบริษัทย่อยลำดับเดียวกันแต่อย่างใด

นอกจากนี้ บริษัทฯ ยังไม่มีข้อตกลงทางการค้าหรือรายการที่เกี่ยวกับความสัมพันธ์ทางธุรกิจ
หรือการให้บริการทางวิชาชีพระหว่างบริษัทฯ กับ กรรมการ กรรมการอิสระ ผู้บริหาร
รวมถึงบริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง
ที่มีมูลค่าเกินกว่าที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (กลต.) กำหนด

อย่างไรก็ดี ที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ ครั้งที่ 3/2551 เมื่อวันที่ 14 สิงหาคม 2551
ได้มีมติอนุมัติในหลักการให้บริษัท บริษัทร่วม และบริษัทย่อย
สามารถทำธุรกรรมที่อาจมีรายการระหว่างกัน กับ กรรมการ ผู้บริหาร หรือบุคคลที่มีความเกี่ยวข้อง
ทั้งรายการที่ทำไว้อยู่ก่อนแล้ว และ/หรือ ที่จะมีขึ้นในอนาคตได้
หากธุรกรรมเหล่านั้นมีข้อตกลงทางการค้าในลักษณะเดียวกับที่วิญญูชนจะพึงกระทำกับคู่สัญญาทั่วไปในสถานการณ์เดียวกัน
ด้วยอำนาจต่อรองทางการค้าที่ปราศจากอิทธิพลในการที่ตนมีสถานะเป็นกรรมการ ผู้บริหาร
หรือบุคคลที่มีความเกี่ยวข้อง ทั้งนี้ โปรดดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ในหัวข้อ รายการระหว่างกัน

9.4 การกำกับดูแลการดำเนินงานของบริษัทย่อยและบริษัทร่วม

การกำกับดูแลการปฏิบัติงานของบริษัทย่อยและบริษัทร่วมนั้น บริษัทฯ มีเฉพาะบริษัทร่วม จำนวน 2
บริษัท เท่านั้น ในการกำกับดูแลการดำเนินงานของบริษัทร่วมน้น บริษัทฯ
จะใช้วิธีแต่งตั้งบุคคลเป็นกรรมการในบริษัทร่วม โดยกรรมการของบริษัทฯ
จะพิจารณาคัดเลือกบุคคลเป็นกรรมการในบริษัทร่วม และเสนอขออนุมัติจากประธานกรรมการบริษัท
โดยบุคคลที่ได้รับแต่งตั้งให้เป็นกรรมการในบริษัทร่วม
มีหน้าที่ดำเนินการเพื่อประโยชน์ที่ดีที่สุดของบริษัทร่วม และกำหนดให้บุคคลที่ได้รับการแต่งตั้ง
ต้องได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัทฯ
ก่อนจะลงมติในเรื่องสำคัญในระดับเดียวกับที่ต้องได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการ
หากเป็นการดำเนินการโดยบริษัทฯ เอง

9.5 การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

บริษัทฯ มีมาตรการป้องกันการใช้ข้อมูลภายใน
โดยกำหนดให้ผู้ที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติงานโดยตรงในเรื่องนั้น ๆ ที่จะได้รับข้อมูล
ส่วนข้อมูลในระบบคอมพิวเตอร์จะมีการกำหนดระดับชั้นของผู้มีสิทธิ์ในการเข้าไปดูข้อมูลโดยมีรหัสผ่าน
รวมทั้งคณะกรรมการและผู้บริหารได้ถือปฏิบัติว่าจะไม่เผยแพร่ข้อมูลการดำเนินงานของบริษัทฯ
หรือนำไปใช้หาประโยชน์ให้ตนเองและผู้ที่เกี่ยวข้อง
จากตำแหน่งหน้าที่และข้อมูลอันเป็นความลับของบริษัทก่อนที่ข้อมูลจะเปิดเผยต่อสาธารณชน
ในกรณีที่พบว่ามีการฝ่าฝืนข้อห้ามดังกล่าว บริษัทฯ
จะพิจารณาตามความหนักเบาเป็นแต่ละกรณีไปตามระเบียบที่บริษัทฯ กำหนดไว้

บริษัทฯ ได้จัดทำระเบียบปฏิบัติในการรายงานการถือหลักทรัพย์
และการเปลี่ยนแปลงการถือหลักทรัพย์ตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535
มาตรา 59 เป็นลายลักษณ์อักษร โดยกำหนดขอบเขตการรายงาน ผู้มีหน้าที่รายงาน วิธีการรายงาน
ระยะเวลารายงาน รวมถึงกำหนดการรายงานต่อคณะกรรมการบริษัท เพื่อให้กรรมการ
ผู้บริหารและผู้เกี่ยวข้อง ปฏิบัติตามอย่างเคร่งครัด ซึ่งนอกจากเป็นการสื่อสาร
สร้างความเข้าใจที่ถูกต้องต่อผู้มีหน้าที่รายงานแล้ว
ยังเป็นมาตรการดูแลการใช้ข้อมูลภายในที่มีประสิทธิผลอีกทางหนึ่งด้วย

สำหรับปี 2557 บริษัทฯ ได้ปฏิบัติตามระเบียบที่กำหนดไว้โดยเคร่งครัด

9.6 ค่าตอบแทนผู้สอบบัญชี

บริษัทฯ จ่ายค่าตอบแทนให้แก่ผู้สอบบัญชีของบริษัทฯ ในรอบปี 2557 โดยมีรายละเอียดดังนี้

1. ค่าตรวจสอบงบการเงินประจำปี และค่าสอบทานงบการเงินรายไตรมาส 1,439,000 บาท ค่
2. ค่าสอบทานรายงาน RBC (Risk Based Capital) สำหรับปี 2557 และ

ไตรมาสที่ 2 ปี 2557 520,000 บาท

รวม 1,959,000 บาท

9.7 การปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

1. หมวดสิทธิของผู้ถือหุ้น

1.1. การตระหนักในความสำคัญถึงสิทธิของผู้ถือหุ้น

บริษัทฯ ให้ความสำคัญและเคารพต่อสิทธิต่าง ๆ ของผู้ถือหุ้นทุกรายซึ่งเปรียบเสมือนเจ้าของกิจการ
โดยมีนโยบายสนับสนุนและส่งเสริมให้ผู้ถือหุ้นทุกราย
ทั้งผู้ถือหุ้นรายใหญ่และรายย่อยสามารถใช้สิทธิของตนได้อย่างเท่าเทียมกันตามหลักเกณฑ์ที่กฎหมายกำหนด
ซึ่งปรากฏอยู่ในข้อบังคับและนโยบายกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ ได้แก่
สิทธิในการซื้อขายหรือโอนหุ้น สิทธิการมีส่วนแบ่งในกำไรของบริษัทฯ
สิทธิในการเข้าร่วมประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
สิทธิในการมอบฉันทะให้บุคคลอื่นเข้าประชุมและออกเสียงลงคะแนนแทน
สิทธิในการเสนอรายชื่อบุคคลเป็นกรรมการ
สิทธิในการออกเสียงลงคะแนนเลือกตั้งกรรมการและกำหนดค่าตอบแทนกรรมการ
สิทธิในการเสนอวาระการประชุม สิทธิในการแต่งตั้งผู้สอบบัญชีและกำหนดจำนวนเงินสอบบัญชี
สิทธิการได้รับข่าวสารข้อมูลอย่างเพียงพอ
โดยมุ่งเน้นให้มีการเปิดเผยข้อมูลแก่ผู้ถือหุ้นอย่างถูกต้องครบถ้วน ทันต่อเหตุการณ์
ให้ผู้ถือหุ้นได้รับทราบโดยเท่าเทียมกันและโปร่งใส รายละเอียดสิทธิต่าง ๆ
ของผู้ถือหุ้นสามารถศึกษาได้จากนโยบายกำกับดูแลกิจการและข้อบังคับของบริษัทฯ

1.2. การส่งเสริมสิทธิผู้ถือหุ้น

การประชุมผู้ถือหุ้นเป็นวาระสำคัญ ที่ผู้ถือหุ้นสามารถใช้สิทธิในการตัดสินใจเกี่ยวกับการดำเนิน
งานในเรื่องต่าง ๆ ของบริษัทฯ ซึ่งปกติจะจัดให้มีปีละ 1 ครั้ง ภายในเวลาไม่เกิน 4
เดือนนับแต่วันสิ้นสุดรอบปีบัญชีของบริษัทฯ
และหากมีความจำเป็นเร่งด่วนต้องเสนอวาระเป็นกรณีพิเศษ
ซึ่งเป็นเรื่องที่กระทบหรือเกี่ยวข้องกับผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้น หรือเกี่ยวข้องกับเงื่อนไข
หรือกฎเกณฑ์ กฎหมายที่ใช้บังคับที่ต้องได้รับการอนุมัติจากผู้ถือหุ้นแล้ว
บริษัทฯจะเรียกประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้นเป็นกรณีไป บริษัทฯ จะกำหนดวัน เวลา และสถานที่ที่เหมาะสม
โดยจะจัดส่งหนังสือเชิญประชุมผู้ถือหุ้นที่ระบุรายละเอียดวาระการประชุมพร้อมความเห็นของคณะกรรมการในแต่ละวาระ
และเอกสารประกอบต่าง ๆ ให้แก่ผู้ถือหุ้นได้พิจารณาล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 14 วัน ก่อนการประชุม
เพื่อให้ผู้ถือหุ้นมีระยะเวลาเพียงพอในการศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงมติในวาระต่าง ๆ ได้
รวมถึงมีการเผยแพร่ข่าวหนังสือเชิญประชุมผ่านตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยและผ่านทางเว็บไซต์ของบริษัทฯ
ด้วย และเพื่อเป็นการคุ้มครองสิทธิของผู้ถือหุ้น บริษัทฯ
ได้แนบหนังสือมอบฉันทะส่งไปพร้อมหนังสือเชิญประชุมเพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นสามารถใช้สิทธิ
โดยการมอบฉันทะให้บุคคลใดบุคคลหนึ่งมาประชุมแทน
หรือจะมอบฉันทะให้แก่กรรมการอิสระผู้ดำรงตำแหน่งในคณะกรรมการตรวจสอบ
ตามที่ระบุไว้ในหนังสือมอบฉันทะของบริษัทฯ เข้าร่วมประชุมและออกเสียงลงคะแนนแทนได้
โดยบริษัทฯ ได้แจ้งให้กรรมการอิสระท่านนั้นทราบเรื่องที่บริษัทฯ
เสนอให้เป็นผู้รับมอบฉันทะจากผู้ถือหุ้นด้วยแล้ว
ทั้งนี้เพื่อให้กรรมการอิสระเข้าประชุมในวันดังกล่าวได้ ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
คณะกรรมการบริษัทฯ มีนโยบายให้กรรมการทุกท่านโดยเฉพาะประธานคณะอนุกรรมการชุดต่าง ๆ
และผู้บริหารระดับสูงของบริษัทฯ เข้าร่วมประชุมเพื่อตอบข้อซักถามของผู้ถือหุ้น นอกจากนั้นบริษัทฯ
ได้อำนวยความสะดวกแก่ผู้ถือหุ้นในการลงทะเบียนเข้าประชุม โดยก่อนเริ่มการประชุม
ประธานที่ประชุมได้ชี้แจงกติกาทั้งหมด
รวมถึงวิธีนับคะแนนเสียงของผู้ถือหุ้นที่ต้องลงมติในแต่ละวาระตามข้อบังคับของบริษัทฯ อย่างชัดเจน
ทั้งนี้จะไม่มีการเพิ่มวาระการประชุมที่ไม่ได้แจ้งเป็นการล่วงหน้าโดยไม่จำเป็นโดยเฉพาะวาระสำคัญที่ผู้ถือหุ้นต้องใช้เวลาในการ
ศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจ และในระหว่างการประชุมจะเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นทุกรายสามารถใช้สิทธิ
เพื่อรักษาผลประโยชน์ของตน ด้วยการอภิปราย ซักถาม
เสนอแนะและแสดงความคิดเห็นในที่ประชุมได้ทุกวาระ โดยประธานฯ
และผู้บริหารจะให้ความสำคัญกับทุกคำถามและตอบข้อซักถามอย่างชัดเจนและตรงประเด็น
พร้อมทั้งมีการบันทึกการประชุมอย่างถูกต้องครบถ้วน เพื่อให้ผู้ถือหุ้นสามารถตรวจสอบได้ตลอดเวลา

สำหรับปี 2557 บริษัทฯ จัดให้มีการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น เมื่อวันที่ 25 เมษายน 2557 เวลา
14.00 น. ณ ห้อง 1105 ชั้น 11 อาคารกรุงเทพประกันภัย เลขที่ 25 ถนนสาทรใต้
แขวงทุ่งมหาเมฆ เขตสาทร กรุงเทพมหานคร โดยมีกรรมการจำนวน 10 ท่าน จากทั้งหมด 12
ท่าน และผู้บริหารของบริษัทฯ 12 ท่าน
เข้าร่วมประชุมและได้ดำเนินการประชุมตามนโยบายที่กำหนดไว้ข้างต้นทุกประการด้วยกระบวนการจัดประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
ในลักษณะที่ส่งเสริมการใช้สิทธิของผู้ถือหุ้นทุกรายอย่างเท่าเทียมกันของบริษัทฯ
เป็นผลให้สมาคมส่งเสริมผู้ลงทุนไทยให้คะแนนการประเมินคุณภาพการจัดประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี
2557 ของบริษัทฯ ได้ 97.63 คะแนน จากคะแนนเต็ม 100 คะแนน

2. หมวดความเท่าเทียมกันของผู้ถือหุ้น

2.1. การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน

บริษัทฯ ตระหนักถึงความสำคัญในสิทธิของผู้ถือหุ้น
โดยมุ่งหวังให้ผู้ถือหุ้นได้รับการปฏิบัติอย่างเท่าเทียมกัน
โดยมีรายละเอียดปรากฏในหมวดสิทธิของผู้ถือหุ้น หัวข้อ การส่งเสริมสิทธิผู้ถือหุ้น

2.2. การให้สิทธิแก่ผู้ถือหุ้นส่วนน้อย

บริษัทฯ
เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นทุกรายได้มีส่วนร่วมโดยการเสนอเรื่องที่เห็นว่าสำคัญและควรบรรจุเป็นวาระในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปีของบริษัทฯ
และเสนอชื่อบุคคลที่มีความรู้ความ สามารถ และคุณสมบัติที่เหมาะสม
เพื่อรับการพิจารณาเลือกตั้งเป็นกรรมการบริษัทฯ ล่วงหน้าก่อนที่จะมีการจัดประชุมสามัญผู้ถือหุ้นขึ้น
เพื่อคณะกรรมการบริษัทฯ จะได้พิจารณากลั่นกรอง
และเตรียมความพร้อมเพื่อนำวาระที่ผู้ถือหุ้นเสนอมานั้นกำหนดเป็นวาระการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปีของบริษัทฯ
ต่อไป โดยกำหนดหลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติไว้อย่างชัดเจนในเว็บไซต์ของบริษัทฯ
และเริ่มปฏิบัติตั้งแต่การประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2550 เป็นต้นมา

สำหรับผลการดำเนินการในเรื่องนี้ตลอด 8 ปีที่ผ่านมา (2550 - 2557)
แม้บริษัทฯได้พยายามรณรงค์ให้ผู้ถือหุ้นทราบสิทธิในเรื่องนี้ แต่ปรากฏว่า
ไม่มีผู้ถือหุ้นเสนอชื่อบุคคลเพื่อเข้ารับการพิจารณาเลือกตั้งเป็นกรรมการบริษัทฯ
รวมถึงไม่มีการเสนอเรื่องเพื่อบรรจุวาระการประชุมแต่อย่างใด

2.3. การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

ได้รายงานไว้แล้วในหัวข้อการจัดการ เรื่อง การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

3. หมวดสิทธิของผู้มีส่วนได้เสีย

บริษัทฯ มีนโยบายให้ความสำคัญต่อสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม
เพราะเชื่อว่าแรงสนับสนุนจากผู้มีส่วนได้เสีย จะส่งผลให้ชื่อเสียงและภาพลักษณ์ของบริษัทฯ โดดเด่น
สามารถแข่งขันและสร้างผลกำไรให้กับบริษัทฯ ในระยะยาวได้ ทั้งนี้บริษัทฯ
ตระหนักดีถึงหน้าที่ความรับผิดชอบที่บริษัทฯ ควรมีต่อผู้มีส่วนได้เสียแต่ละกลุ่ม
ซึ่งต่างมีความคาดหวังที่แตกต่างกัน ดังนั้น บริษัทฯ
จึงยึดถือแนวทางในการปฏิบัติให้เกิดความเสมอภาคต่อทุกฝ่าย
โดยมีแนวปฏิบัติภายในองค์กรเกี่ยวกับจรรยาบรรณทางธุรกิจ (Code of Corporate Conduct)
จริยธรรมของกรรมการ ผู้บริหารและพนักงาน (Code of Ethics)
อย่างชัดเจนในคู่มือจริยธรรมธุรกิจ ซึ่งสามารถสรุปแนวทางปฏิบัติแยกตามกลุ่มต่าง ๆ ได้ดังนี้

ผู้ถือหุ้น บริษัทฯ มุ่งมั่นเป็นตัวแทนที่ดีของผู้ถือหุ้นในการดำเนินงาน โดยรักษาผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้น
เพื่อสร้างความพึงพอใจสูงสุดแก่ผู้ถือหุ้นด้วยผลตอบแทนที่ดีและต่อเนื่อง รวมทั้งมีการ
เปิดเผยข้อมูลต่อผู้ลงทุนอย่างถูกต้อง ครบถ้วน มีมาตรฐาน โปร่งใส และเชื่อถือได้

พนักงาน บริษัทฯ ให้โอกาสแก่พนักงานทุกระดับอย่างเท่าเทียมกันในการทำงาน และยึดหลัก
คุณธรรมและความยุติธรรมในการบริหารงานทรัพยากรบุคคล โดยไม่นำความแตกต่างในเรื่อง เพศ
เชื้อชาติ ศาสนา หรือสถานศึกษามาเป็นข้อจำกัดโอกาสของพนักงาน
ตลอดจนให้ความสำคัญเรื่องการพัฒนาพนักงานทุกระดับอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้มีความรู้ ความสามารถ
และทักษะที่จำเป็นต่อการปฏิบัติงานให้ประสบความสำเร็จและสามารถสร้างความพึงพอใจสูงสุดแก่ลูกค้า
โดยจัดให้มีโครงการฝึกอบรมต่าง ๆ ให้สอดคล้องกับกลยุทธ์ทางธุรกิจของบริษัทฯ
เพื่อพัฒนาพนักงานให้เป็นมืออาชีพในงานที่รับผิดชอบ เช่น โครงการอบรมประกันภัย
การพัฒนาความรู้ระบบบริหารคุณภาพ การบริหารความเปลี่ยนแปลง การบริหารงานบุคคล
และการพัฒนาประสิทธิภาพในการทำงาน เป็นต้น
นอกจากนั้นยังสนับสนุนให้พนักงานทุกระดับศึกษาหาความรู้และวิทยาการใหม่ ๆ เพิ่มเติม
ด้วยการให้ทุนการศึกษาและสนับสนุนให้เข้าร่วมสัมมนากับสถาบันชั้นนำทั้งในประเทศและต่างประเทศ
ตลอดจนสร้างและพัฒนารูปแบบการเรียนรู้ที่หลากหลายเพื่อเปิดโอกาสให้พนักงานสามารถเรียนรู้ด้วยตนเอง
อันนำไปสู่การสร้างวัฒนธรรมองค์กรให้เป็นองค์กรเรียนรู้ในที่สุด
สำหรับนโยบายการพัฒนาพนักงานตลอดจนงบประมาณที่ใช้ไปในปี 2556 แสดงไว้ใน
หัวข้อนโยบายในการพัฒนาพนักงาน อนึ่งนอกจากบริษัทฯ จะให้ผลตอบแทนที่เป็นธรรมแล้ว
การให้สวัสดิการต่าง ๆ ที่ บริษัทฯ
ได้จัดให้แก่พนักงานยังมีมาตรฐานสูงกว่าที่กระทรวงแรงงานกำหนด เช่น
การจัดตั้งกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ การจัดทำแผนประกันชีวิตและสุขภาพให้กับพนักงานและครอบครัว
การจัดการดูแลสุขภาพอนามัยพนักงานทุกระดับ การดำเนินกิจกรรม 5 ส
การดูแลรักษาสภาพแวดล้อมในการทำงานให้มีความปลอดภัยและถูกสุขลักษณะอนามัย
การส่งเสริมกิจกรรมให้พนักงานผ่อนคลาย เป็นต้น

ลูกค้า บริษัทฯ เสนอขายผลิตภัณฑ์ที่มีคุณภาพมาตรฐาน
ให้ความคุ้มครองที่เหมาะสมและเพียงพอกับความต้องการของลูกค้าในราคาที่ยุติธรรม
อีกทั้งการชดใช้ค่าเสียหาย บริษัทฯ ได้ยึดหลักความเป็นธรรมและจริยธรรม
รวมทั้งตระหนักถึงความสำคัญในเรื่องการให้ข้อมูลข่าวสารและความรู้แก่ลูกค้าอย่างถูกต้อง
และมีหน่วยงานที่รับข้อร้องเรียนและเสนอแนะจากลูกค้าโดยเฉพาะ

คู่ค้า บริษัทฯ ถือว่าคู่ค้านั้นเปรียบเสมือนเป็นหุ้นส่วนทางการค้า บริษัทฯ
จึงให้ความเสมอภาคในเรื่องของการคัดเลือกคู่ค้า การประเมินผลงาน
รวมทั้งเปิดโอกาสให้คู่ค้าได้แสดงความคิดเห็นและให้ข้อเสนอแนะต่าง ๆ ในการดำเนินธุรกิจร่วมกัน
นอกจากนั้น บริษัทฯ ยังให้ความเสมอภาคแก่คู่ค้าในเรื่องของการให้ข้อมูลข่าวสารต่าง ๆ
ที่ทัดเทียมกันอีกด้วย และเพื่อเป็นการรักษาสิทธิของคู่ค้า บริษัทฯ
จะไม่นำข้อมูลความลับทางการค้าของคู่ค้าไปเปิดเผยต่อบุคคลอื่น

คู่แข่ง บริษัทฯ มุ่งแข่งขันทางการค้าตามกติกา และมารยาททางธุรกิจ
ภายใต้กรอบของกฎหมายอย่างเป็นธรรม โดยไม่ฉวยโอกาสทำลายชื่อเสียงของคู่แข่ง
เพียงเพื่อให้บริษัทฯ ได้รับผลประโยชน์ ทั้งนี้ บริษัทฯ
จะมุ่งเน้นการแข่งขันทางด้านคุณภาพและประสิทธิภาพของการให้บริการ
เพื่อประโยชน์สูงสุดของลูกค้า และเพื่อเป็นการรักษาภาพลักษณ์ของธุรกิจประกันภัยโดยรวม

เจ้าหนี้ บริษัทฯ
ยึดมั่นในการปฏิบัติต่อเจ้าหนี้ทุกรายอย่างเสมอภาคและเป็นธรรมโดยอยู่บนพื้นฐานของความซื่อสัตย์และเป็นธรรมทั้งสองฝ่าย
บริษัทฯ จะปฏิบัติตามเงื่อนไขสัญญาที่ได้ตกลงกันไว้อย่างเคร่งครัด
รวมถึงการหาแนวทางในการดำเนินการแก้ไขปัญหาอย่างรวดเร็วเพื่อประโยชน์ร่วมกัน

สังคมและสิ่งแวดล้อม บริษัทฯตระหนักถึงความรับผิดชอบต่อสังคมและการอนุรักษ์สิ่งแวดล้อม
จึงมีนโยบายให้การสนับสนุนกิจกรรมสาธารณประโยชน์แก่ชุมชน
การช่วยพัฒนาสังคมในการจ้างแรงงานผู้พิการ
การส่งเสริมและให้ความช่วยเหลือแก่ท้องถิ่นร่วมกับหน่วยงานต่าง ๆ อย่างสม่ำเสมอ เช่น
คณะผู้บริหารออกหน่วยแพทย์เคลื่อนที่ให้การรักษาโรคแก่ชาวบ้านในถิ่นทุรกันดาร
การสนับสนุนทุนการศึกษาแก่เด็กนักเรียนยากจน การสนับสนุนเงินทุนเพื่อบูรณะโบราณสถาน
การอนุรักษ์ทรัพยากรธรรมชาติและการพัฒนาสิ่งแวดล้อม รวมถึงการจัดการอบรมและกิจกรรมต่าง ๆ
ให้ผู้บริหารและพนักงานได้มีส่วนร่วมและตระหนักถึงความสำคัญของการปฏิบัติตนให้เกิดประโยชน์ต่อสังคม
ซึ่งทุกกิจกรรมบริษัทฯ ได้มีการดำเนินงานมาอย่างต่อเนื่อง
เป็นโครงการที่ไม่สิ้นสุดและพัฒนาโครงการต่าง ๆ จนเห็นผลอย่างเป็นรูปธรรมโดยสม่ำเสมอ

สาหรับกิจกรรมที่ดำเนินการตลอดปี 2557 สามารถดูรายละเอียดได้จากเว็บไซต์ของบริษัทฯ
www.bangkokinsurance.com

ภาครัฐ บริษัทฯ มุ่งดำเนินธุรกิจภายใต้ข้อกำหนดของกฎหมายและดำรงไว้
ซึ่งสัมพันธภาพที่ดีกับหน่วยงานกำกับดูแลบริษัทฯ
โดยการติดต่อประสานงานที่เปิดเผยและพร้อมให้ความร่วมมือในการให้ข้อมูลข่าวสารตามที่หน่วยงานกำกับดูแลร้องขอ
เพื่อแสดงถึงความโปร่งใสตลอดจนสร้างความมั่นใจและความเชื่อถือซึ่งกันและกัน

การปฏิบัติตามหลักสิทธิมนุษยชน บริษัทฯ
มุ่งมั่นในการปฏิบัติตามหลักสิทธิมนุษยชนสากลโดยเสริมสร้างความรู้ความเข้าใจให้แก่พนักงาน
เพื่อสามารถนำหลักสิทธิมนุษยชนไปประยุกต์ใช้ในการปฏิบัติงานอย่างเหมาะสม

ทรัพย์สินทางปัญญาหรือลิขสิทธิ์ บริษัทฯ ส่งเสริมให้พนักงานของบริษัทฯ ริเริ่มสร้างผลงาน ใหม่ ๆ
อยู่เสมอ ทั้งด้านการพัฒนาคู่มือการทำงาน การออกแบบผลิตภัณฑ์ ตลอดจนโปรแกรมคอมพิวเตอร์
ซึ่งนอกจากเพื่อประโยชน์ด้านธุรกิจแล้วยังเป็นการพัฒนาศักยภาพของพนักงานอีกทางหนึ่งด้วย
อย่างไรก็ตาม ผลงานใด ๆ ที่พนักงานสร้างขึ้นในระหว่างการเป็นพนักงานของบริษัทฯ โดยบริษัทฯ
เป็นผู้มอบหมายหรือใช้ข้อมูลของบริษัทฯ หรือเป็นงานที่เรียนรู้จากบริษัทฯ
งานดังกล่าวให้ถือเป็นกรรมสิทธิ์ของบริษัทฯ แต่เพียงผู้เดียว และห้ามเปิดเผยข้อมูลดังกล่าว
รวมถึงข้อมูลความลับทางธุรกิจและข้อมูลลับอื่น ๆ ของบริษัทฯ โดยไม่ได้รับอนุญาตจากบริษัทฯ
นอกจากนั้นบริษัทฯ
ยังกำหนดนโยบายและระเบียบปฏิบัติเพื่อป้องกันการกระทำผิดกฎหมายลิขสิทธิ์และพระราชบัญญัติว่าด้วยการกระทำความผิดเกี่ยวกับคอมพิวเตอร์
สื่อสารให้ทราบทั่วทั้งบริษัทฯ โดยมีกระบวนการควบคุมการปฏิบัติตามระเบียบที่มีประสิทธิภาพ

การต่อต้านการทุจริต บริษัทฯ มีนโยบายห้ามการใช้อำนาจหน้าที่
ไม่ว่าโดยทางตรงหรือทางอ้อมเพื่อแสวงหาผลประโยชน์แก่ตนเองหรือผู้อื่นโดยไม่ชอบด้วยกฎหมาย
รวมถึงห้ามการเสนอผลประโยชน์เพื่อจูงใจแก่บุคคลอื่นใดอันไม่ชอบด้วยกฎหมายเพื่อให้ได้มาซึ่งประโยชน์ทางธุรกิจของบริษัทฯ

การสื่อสารกับผู้มีส่วนได้เสีย บริษัทฯ
จัดช่องทางอำนวยความสะดวกให้ผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่มสามารถติดต่อให้ข้อเสนอแนะ
ติชมหรือร้องเรียนในเรื่องที่อาจทำให้เกิดความเสียหายต่อบริษัทฯ ถึงคณะ กรรมการบริษัทฯได้
โดยผ่านเลขานุการบริษัทฯ และศูนย์ควบคุมคุณภาพทางเว็บไซต์ของบริษัทฯ ด้วย

4. หมวดการเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

คณะกรรมการบริษัทฯ มีนโยบายให้บริษัทเปิดเผยข้อมูลสำคัญที่เกี่ยวข้องกับบริษัทฯ
ทั้งข้อมูลทางการเงินและข้อมูลที่มิใช่ข้อมูลทางการเงินตามข้อกำหนดของสำนักงาน ก.ล.ต.
และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยอย่างถูกต้อง ครบถ้วน ทันเวลา โปร่งใส
ผ่านช่องทางของตลาดหลักทรัพย์ฯ แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1)
และรายงานประจำปี รวมถึงการเปิดเผยข้อมูลทั้งภาษาไทยและภาษา อังกฤษผ่านเว็บไซต์ของบริษัท
โดยมีการปรับปรุงข้อมูลให้เป็นปัจจุบันอย่างสม่ำเสมอ
เพื่อให้ผู้ถือหุ้นและผู้เกี่ยวข้องสามารถเข้าถึงข้อมูลได้ง่าย อย่างเท่าเทียมกันและน่าเชื่อถือ
ข้อมูลสำคัญที่เปิดเผย โดยสรุปมีดังนี้

4.1. นโยบายการกำกับดูแลกิจการและผลการปฏิบัติ

ตลอดปี 2557 บริษัทฯ ได้ปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี ยกเว้นเรื่องต่อไปนี้

(1) ประธานกรรมการไม่ได้มาจากกรรมการอิสระ และดำรงตำแหน่งประธานคณะผู้บริหารด้วย
เนื่องจากธุรกิจประกันวินาศภัยจำเป็นต้องอาศัยบุคลากรที่มีความรู้ความสามารถ
และประสบการณ์ในธุรกิจที่ยาวนาน เพื่อนำพาบริษัทฯ ให้บรรลุผลสำเร็จที่ได้ตั้งไว้ อย่างไรก็ตาม
การดำเนินการของ บริษัทฯ และคณะกรรมการของบริษัทฯ
ตั้งอยู่บนหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีตามแนวทางของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ดังนั้น
แม้ประธานกรรมการและประธานคณะผู้บริหารเป็นบุคคลคนเดียวกัน แต่ในทางปฏิบัติ
ประธานกรรมการก็มิได้ใช้อำนาจกระทำการแทนคณะกรรมการ
โดยที่คณะกรรมการไม่ได้รับทราบมาก่อน ส่วนประธานคณะผู้บริหาร
มีอำนาจดำเนินการตามที่คณะกรรมการบริษัทฯ ได้มอบหมาย
ซึ่งอยู่ภายใต้กฎระเบียบและข้อบังคับของบริษัทฯ
ตลอดจนได้รับความเห็นชอบและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของคณะกรรมการบริษัทฯ
ซึ่งประกอบด้วยกรรมการที่เป็นอิสระเกินกว่ากึ่งหนึ่งของคณะกรรมการทั้งหมด
ทำให้มีการถ่วงดุลและการตรวจสอบการบริหารงานที่โปร่งใสและรัดกุม
อีกทั้งการมอบอำนาจดังกล่าวไม่มีลักษณะเป็นการมอบอำนาจที่ทำให้ประธานคณะผู้บริหาร
สามารถอนุมัติรายการที่ตนหรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง มีส่วนได้เสีย
หรืออาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ในลักษณะอื่นใดกับบริษัทฯ หรือ บริษัทย่อย อนึ่ง บริษัทฯ
ได้แต่งตั้งนายพนัส ธีรวณิชย์กุล ดำรงตำแหน่งกรรมการผู้อำนวยการใหญ่
เพื่อเป็นการเริ่มต้นของการแยกตำแหน่งประธานกรรมการและกรรมการผู้อำนวยการใหญ่ออกจากกันเพื่อให้สอดคล้องกับแนวปฏิบัติที่ดีมากยิ่งขึ้นนั่นเอง

(2) บริษัทฯ ไม่ได้กำหนดจำนวนบริษัทที่กรรมการ
และผู้บริหารระดับสูงแต่ละท่านจะไปดำรงตำแหน่งไว้ เนื่องจากเกรงว่าจะทำให้บริษัทฯ
สูญเสียโอกาสในการได้บุคลากรที่มีคุณภาพมาดำรงตำแหน่งกรรมการ อย่างไรก็ตาม
คณะกรรมการได้มีการทบทวนจำนวนบริษัทที่กรรมการแต่ละท่านดำรงตำแหน่งอย่างสม่ำเสมอทุกปี

4.2. ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

ได้รายงานไว้แล้วในหัวข้อโครงสร้างการจัดการ เรื่อง ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

4.3. ความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อรายงานทางการเงิน

คณะกรรมการบริษัทฯ เป็นผู้รับผิดชอบต่อความถูกต้องของการจัดทำงบการเงินของบริษัทฯ
ที่สามารถแสดงรายละเอียดข้อมูลทางการเงินอย่างเพียงพอ มีความโปร่งใสถูกต้อง
รวมทั้งมีการเปิดเผยข้อมูลสำคัญอย่างเพียงพอในหมายเหตุประกอบงบการเงินของบริษัทฯ
ตามมาตรฐานการบัญชีที่เหมาะสม และถือปฏิบัติอย่างสม่ำเสมอ
โดยผ่านการตรวจสอบจากผู้สอบบัญชีรับอนุญาตที่ได้รับการรับรองจากคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
(ก.ล.ต.) และ/หรือ หน่วยงานที่เกี่ยวข้อง และผ่านการสอบทานจากคณะกรรมการตรวจสอบแล้ว
ทั้งนี้
คณะกรรมการได้จัดทำรายงานความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อรายงานทางการเงินไว้ในรายงานประจำปี
และแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1) ด้วย

4.4. บทบาทและการปฏิบัติหน้าที่ของคณะกรรมการ

บริษัทฯ เปิดเผยรายนามพร้อมประวัติของกรรมการแต่ละท่าน
รวมทั้งบทบาทหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัทฯ คณะกรรมการตรวจสอบ
และคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา และคณะกรรมการธรรมภิบาล
ตลอดจนรายละเอียดการปฏิบัติหน้าที่ในรอบปีที่ผ่านมาของกรรมการแต่ละท่านไว้ในหัวข้อ
โครงสร้างการจัดการ เพื่อให้ผู้ถือหุ้น และผู้เกี่ยวข้องทราบถึงความรู้ความสามารถ ประสบการณ์
และข้อมูลที่สำคัญอื่น ๆของกรรมการที่ช่วยสนับสนุนให้บริษัทประสบความสำเร็จในการดำเนินธุรกิจได้

4.5. ความสัมพันธ์กับผู้ลงทุน

นอกจากการสื่อสารข้อมูลผ่านช่องทางต่าง ๆ ดังกล่าวมาแล้วข้างต้น บริษัท ฯ
ได้จัดตั้งหน่วยงานลงทุนสัมพันธ์ รับผิดชอบในการสื่อสารข้อมูลของบริษัทกับนักลงทุน
และบุคคลภายนอก ให้เป็นไปอย่างเรียบร้อย เท่าเทียม และเป็นธรรม

ทั้งนี้ ผู้ลงทุนสามารถติดต่อเพื่อสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ตามรายละเอียด หมายเลขโทรศัพท์ และ
E-mail address ที่แสดงไว้บนเว็บไซต์ของบริษัทฯ www.bangkokinsurance.com ด้วย

4.6. นโยบายความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม และผลการปฏิบัติ

ได้รายงานไว้แล้วในหมวดสิทธิของผู้มีส่วนได้เสีย หัวข้อ ความรับผิดชอบต่อสังคม

5. หมวดความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

คณะกรรมการบริษัทฯ ตระหนักถึงบทบาทและความรับผิดชอบในฐานะเป็นตัวแทนของผู้ถือหุ้น
มีหน้าที่สำคัญในการตัดสินใจเกี่ยวกับนโยบายและกลยุทธ์ที่สำคัญของบริษัทฯ
และดูแลให้มั่นใจว่าคณะผู้บริหารได้นำนโยบายและกลยุทธ์ไปปฏิบัติตามที่กำหนดไว้เพื่อประโยชน์สูงสุดของบริษัทฯ
เพื่อบรรลุเป้าหมายดังกล่าว คณะกรรมการบริษัทฯ
ได้นำหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีมาปฏิบัติดังต่อไปนี้

5.1. โครงสร้างคณะกรรมการ

1. องค์ประกอบของคณะกรรมการ

ได้รายงานไว้แล้วในหัวข้อโครงสร้างการจัดการ

2.วาระการดำรงตำแหน่งของกรรมการ

บริษัทฯ กำหนดวาระการดำรงตำแหน่งของกรรมการไว้อย่างชัดเจนในข้อบังคับบริษัทฯ

ข้อที่ 23 ซึ่งบริษัทเผยแพร่ไว้ในเว็บไซต์ของบริษัทฯ www.bangkokinsurance.com

3. คุณสมบัติของกรรมการอิสระ

ได้รายงานไว้แล้วในหัวข้อ คุณสมบัติและกระบวนการสรรหากรรมการและกรรมการอิสระ

5.2. คณะกรรมการชุดย่อย

ได้รายงานไว้แล้วในหัวข้อคณะกรรมการชุดย่อย

5.3. บทบาท หน้าที่ และความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

1. ภาวะผู้นำและวิสัยทัศน์ของคณะกรรมการ

คณะกรรมการบริษัทฯ ประกอบด้วยผู้ทรงคุณวุฒิที่มากด้วยความรู้และประสบการณ์ ในหลาย ๆ ด้าน
ซึ่งล้วนแต่เอื้อประโยชน์ต่อการบริหารจัดการของบริษัทฯ
กรรมการทุกท่านได้ร่วมในการพิจารณากำหนดวิสัยทัศน์ ภารกิจ กลยุทธ์
และเป้าหมายทางธุรกิจที่สำคัญของบริษัท ฯ ด้วยความรอบคอบและระมัดระวัง
ตลอดจนกำกับดูแลให้ฝ่ายบริหารดำเนินการให้เป็นไปตามแนวนโยบายที่กำหนดไว้อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
โดยฝ่ายบริหารจะต้องรายงานผลการดำเนินกิจการให้คณะกรรมการบริษัทฯทราบทุกไตรมาส
นอกจากนี้ คณะกรรมการบริษัทฯ
ยังมีส่วนร่วมในการพิจารณาให้ความเห็นชอบต่อแนวทางการดำเนินการของคณะอนุกรรมการด้านต่าง
ๆ เช่น คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
และคณะกรรมการธรรมาภิบาล เป็นระยะ ๆ ด้วย

การใช้อำนาจหน้าที่ในการปฏิบัติงานของคณะกรรมการบริษัทฯ จะคำนึงถึงหลักการตามกฎหมาย
ข้อบังคับ และมติที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นอย่างซื่อสัตย์สุจริต มีจริยธรรม และจรรยาบรรณ
รวมทั้งกำกับดูแลให้การบริหารจัดการของฝ่ายบริหาร
เป็นไปตามเป้าหมายและแนวทางที่ก่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดแก่ผู้ถือหุ้น

2. การให้ความเห็นชอบนโยบายการกำกับดูแลกิจการ

คณะกรรมการบริษัทฯ เป็นผู้อนุมัติจัดทำนโยบายการกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ
เป็นลายลักษณ์อักษรครั้งแรกในปี 2548 และได้อนุมัติให้มีการปรับปรุงอีก 4 ครั้ง ในปี 2549 ปี
2551 ปี 2552 และปี 2554
เพื่อให้สอดคล้องกับกฎหมายและหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีที่เปลี่ยนแปลงไป
ในการนี้ได้มอบหมายให้คณะผู้บริหารรับผิดชอบในการติดตามผลการปฏิบัติ
เพื่อรายงานข้อเสนอแนะให้คณะกรรมการธรรมาภิบาลพิจารณาปรับปรุงให้มีความทันสมัย
เหมาะสมกับสถานการณ์ และมีแนวปฏิบัติอันเป็นมาตรฐานสากลยิ่งขึ้น

สำหรับรายละเอียดนโยบายการกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ สามารถดูได้จากเว็บไซต์ของบริษัทฯ
www.bangkokinsurance.com

3. จริยธรรมทางธุรกิจ

คณะกรรมการบริษัทฯ ได้อนุมัติจัดพิมพ์จรรยาบรรณของบริษัทฯ มอบให้แก่กรรมการ
และพนักงานของบริษัทฯ ทุกคน รวมถึงเผยแพร่จรรยาบรรณของบริษัทฯ ไว้ใน Intranet
เพื่อสื่อข้อพึงปฏิบัติที่ดีที่บริษัทฯ มุ่งหวังให้กรรมการและพนักงานทุกคนทราบ
และยึดเป็นคติประจำใจในการปฏิบัติตามอย่างสม่ำเสมอ
โดยกำหนดให้เป็นหน้าที่ของผู้บริหารทุกระดับในการดูแลให้พนักงานภายใต้การบังคับบัญชาทราบเข้าใจ
และก่อให้เกิดการปฏิบัติตามจรรยาบรรณของบริษัทฯ ที่เป็นรูปธรรม บริษัทฯ
จัดให้มีการอบรมหลักสูตรจรรยาบรรณของบริษัทให้แก่พนักงานใหม่ทุกคนอย่างสม่ำเสมอ

รายละเอียดจรรยาบรรณของบริษัทฯสามารถดูได้จากเว็บไซต์ของบริษัทฯwww.bangkokinsurance.com

4. ความขัดแย้งทางผลประโยชน์

คณะกรรมการบริษัทฯ
ได้กำหนดมาตรการป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์เพื่อป้องกันการแสวงหาผลประโยชน์ส่วนตน
โดยกำหนดเป็นหลักการไว้ในจรรยาบรรณสำหรับกรรมการและพนักงาน
นอกจากนั้นยังมอบหมายให้คณะกรรมการตรวจสอบดูแลและรายงานให้คณะกรรมการบริษัทฯ
พิจารณารายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ และรายการที่เกี่ยวโยงกัน
ซึ่งได้มีการพิจารณาความเหมาะสมอย่างรอบคอบ
ด้วยความซื่อสัตย์สุจริตอย่างมีเหตุผลและเป็นอิสระภายในกรอบจริยธรรมที่ดี
เพื่อประโยชน์ของบริษัทฯ โดยรวมเป็นสำคัญ เสมือนกับการทำรายการเกี่ยวกับบุคคลภายนอก
และได้ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
ในการรายงานและเปิดเผยข้อมูลดังกล่าวทุกไตรมาส รวมทั้งได้มีการเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปี
และแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี(แบบ 56-1) ด้วย

5. ระบบการควบคุม การตรวจสอบภายใน และการบริหารความเสี่ยง

คณะกรรมการบริษัทฯ เล็งเห็นความสำคัญของระบบการควบคุมภายใน
ทั้งในระดับบริหารและระดับปฏิบัติงาน
โดยมีการกำหนดหน้าที่ความรับผิดชอบและอำนาจในการปฏิบัติงานของผู้บริหารและผู้ปฏิบัติงาน
เป็นลายลักษณ์อักษรไว้อย่างชัดเจน
อีกทั้งยังกำหนดให้คณะผู้บริหารระดับสูงของบริษัททำการประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในของบริษัทฯ
อย่างน้อยปีละครั้ง นอกจากนั้น บริษัทฯ
ยังมีสำนักตรวจสอบทำหน้าที่ตรวจสอบและประเมินผลการปฏิบัติงานของทุกหน่วยงาน
เพื่อมั่นใจว่าการปฏิบัติงานของทุกหน่วยงาน ได้ดำเนินการตามระเบียบวิธีปฏิบัติที่กำหนด
ตลอดจนสอดคล้องข้อกำหนดของกฎหมายที่เกี่ยวข้องโดยมีสายการบังคับบัญชาและรายงานตรงต่อคณะกรรมการตรวจสอบ
เพื่อสนับสนุนให้สำนักตรวจสอบมีความอิสระ สามารถปฏิบัติงานได้อย่างเต็มที่
โดยปราศจากการแทรกแซง อันส่งผลให้เกิดระบบการควบคุมภายในที่ดี
มีความโปร่งใสในการบริหารงานและรักษาผลประโยชน์ของผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่ายของบริษัทฯ
และเพื่อให้การบริหารงานมีความสอดคล้องกับนโยบายการกำกับดูแล
รวมถึงเป็นไปตามหลักธรรมาภิบาล บริษัทฯ จึงมีประกาศที่ ทบ. 2557/003 เรื่อง
ปรับโครงสร้างหน่วยงาน โดยได้แยกงานกำกับดูแลและบริหารความเสี่ยงออกจากสำนักตรวจสอบ
และจัดตั้งเป็น 2 หน่วยงานใหม่ ซึ่งมีผลตั้งแต่วันที่ 1 เมษายน 2557 รายละเอียดดังนี้

- สำนักกำกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ รายงานตรงต่อคณะกรรมการตรวจสอบ
มีหน้าที่รับผิดชอบในการกำหนดแนวทางการปฏิบัติตามกฎหมายของหน่วยงานต่าง ๆ
พร้อมประเมินความเหมาะสมของวิธีการปฏิบัติงานภายในบริษัทฯ
รวมทั้งติดตามทันทีเมื่อเกิดความบกพร่องหรือไม่เหมาะสม และศึกษาวิเคราะห์
ให้คำปรึกษาแนะนำเกี่ยวกับกฎหมาย ข้อปฏิบัติ ระเบียบ ข้อบังคับ เพื่อให้หน่วยงานต่าง ๆ
ปฏิบัติได้ถูกต้องตามกฎหมาย พร้อมทั้งดูแลติดตามอย่างสม่ำเสมอ

- ส่วนบริหารความเสี่ยงองค์กร ขึ้นตรงต่อสำนักกรรมการผู้อำนวยการใหญ่
มีหน้าที่รับผิดชอบในการกำหนดกลยุทธ์และแนวทางการปฏิบัติการบริหารความเสี่ยงร่วมกับคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
กำหนดกรอบและแนวทางการบริหารความเสี่ยง พร้อมจัดทำดัชนีชี้วัดร่วมกับหน่วยงานต่าง ๆ
และให้คำปรึกษา แนะนำขั้นตอนการปฏิบัติงานการบริหารความเสี่ยงแก่หน่วยงานต่าง ๆ
ทั่วทั้งองค์กร

นอกจากนี้ คณะกรรมการบริษัทฯ ยังมอบหมายให้คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
เป็นผู้รับผิดชอบในการกำหนดนโยบายการบริหารความเสี่ยง และติดตามดูแลความเสี่ยงของบริษัทฯ
ให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม
รวมถึงทบทวนความเพียงพอและความมีประสิทธิผลของการปฏิบัติตามนโยบายและกระบวนการบริหารความเสี่ยง
ตลอดจนสื่อสารให้พนักงานที่เกี่ยวข้องได้ทราบและรายงานผลให้คณะกรรมการบริษัทฯ
ทราบอย่างน้อยปีละครั้ง

5.4. การประชุมคณะกรรมการ

1. กำหนดการประชุม คณะกรรมการบริษัทฯ ได้กำหนดให้มีการประชุมอย่างน้อย ไตรมาสละ 1
ครั้ง โดยมีการแจ้งกำหนดการประชุมคณะกรรมการเป็นการล่วงหน้า
และแจ้งให้กรรมการทุกท่านทราบกำหนดการดังกล่าว
เพื่อให้กรรมการแต่ละท่านสามารถจัดเวลาเข้าร่วมประชุมได้ ทั้งนี้
อาจมีการประชุมวาระพิเศษเฉพาะคราวเพิ่มเติมตามความเหมาะสม สำหรับปี 2557
การประชุมคณะกรรมการเป็นไปตามกำหนดการที่แจ้งไว้
เป็นผลให้มีกรรมการเข้าร่วมประชุมโดยเฉลี่ยเกินกว่าร้อยละ 80 ของคณะกรรมการทั้งชุด

2. การพิจารณากำหนดวาระการประชุม เลขานุการบริษัทฯ
เป็นผู้รวบรวมเรื่องที่สำคัญที่จะกำหนดเป็นวาระการประชุม
นำเสนอต่อท่านประธานกรรมการและประธานคณะผู้บริหารเพื่อขอความเห็นชอบ
แล้วจัดเป็นระเบียบวาระการประชุมพร้อมเอกสารประกอบการพิจารณาในแต่ละวาระ
ทั้งนี้กรรมการทุกท่านมีอิสระที่จะเสนอเรื่องเข้าสู่วาระการประชุมได้โดยผ่านเลขานุการบริษัทฯ

3. การจัดส่งเอกสารประกอบการประชุม เลขานุการบริษัทฯ
จะเป็นผู้จัดทำหนังสือเชิญประชุมกรรมการ และนำส่งเอกสารก่อนการประชุมล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 7
วันพร้อมทั้งวาระการประชุมและเอกสารประกอบอย่างครบถ้วน
เพื่อให้คณะกรรมการได้มีเวลาในการพิจารณาศึกษาข้อมูลอย่างเพียงพอก่อนเข้าร่วมประชุม ทั้งนี้ในปี
2557
สามารถส่งหนังสือเชิญประชุมและเอกสารประกอบการประชุมให้กรรมการแต่ละท่านภายในกำหนดทุกครั้ง

4. การดำเนินการประชุม
ประธานกรรมการเปิดโอกาสให้กรรมการสามารถเสนอความคิดเห็นและซักถามรายละเอียดเกี่ยวกับผลการดำเนินงาน
การบริหารความเสี่ยง การควบคุม ดูแล และอื่น ๆ ได้ทุกเรื่องโดยไม่จำกัดเวลา
ในการพิจารณาวาระต่าง ๆ กรรมการซึ่งมีส่วนได้เสียในเรื่องที่พิจารณา
ไม่มีสิทธิออกเสียงและต้องไม่อยู่ในที่ประชุมในวาระดังกล่าว
เลขานุการบริษัทจะบันทึกการประชุมแบบสรุปประเด็นที่สาคัญ พร้อมมติของที่ประชุม
โดยจะให้คณะกรรมการรับรองรายงานการประชุมในการประชุมคณะกรรมการครั้งถัดไป
และในการประชุมทุกครั้ง เลขานุการบริษัทจะจัดเก็บรายงานการประชุมไว้อย่างเป็นระบบ
เพื่อการอ้างอิงและสามารถตรวจสอบโดยคณะกรรมการและผู้ที่เกี่ยวข้องได้โดยสะดวก

5. การเชิญผู้บริหารระดับสูงเข้าร่วมประชุม ในการประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ ทุกครั้งตลอดปี
2557 จะมีผู้บริหารระดับสูงอย่างน้อย 4 ท่าน ได้แก่ ประธานคณะผู้บริหาร
กรรมการผู้อำนวยการใหญ่ กรรมการและเลขานุการบริษัทฯ
และผู้อำนวยการฝ่ายบัญชีและการเงินเข้าร่วมประชุม เพื่อตอบข้อซักถาม หรือข้อสงสัยต่าง ๆ
ของคณะกรรมการด้วยทุกครั้ง

6. การเข้าถึงสารสนเทศ โดยเหตุที่คณะกรรมการบริษัทฯ มิได้มีการประชุมกันทุกเดือน ดังนั้น
บริษัทฯ จึงจัดทำรายงานผลการดำเนินงานเสนอให้คณะกรรมการทุกท่านทราบเป็นประจำทุกเดือน
โดยเริ่มตั้งแต่เดือนเมษายน 2550 เป็นต้นมาอย่างสม่ำเสมอ
ทั้งนี้เพื่อให้คณะกรรมการสามารถกำกับ
ควบคุมและดูแลการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหารได้อย่างต่อเนื่อง
นอกจากนั้นกรรมการยังสามารถขอคำชี้แจงหรือขอตรวจเอกสารที่เกี่ยวข้องกับเรื่องที่พิจารณาเพิ่มเติมได้จากกรรมการผู้อำนวยการใหญ่หรือเลขานุการบริษัทฯ
ด้วย

7. การประชุมร่วมกันของกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร ในปี 2549
คณะกรรมการบริษัทฯอนุมัตินโยบายสนับสนุนให้กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารสามารถประชุมระหว่างกันเองได้
โดยมอบหมายให้เลขานุการบริษัทฯ เป็นผู้อำนวยความสะดวก อย่างไรก็ตาม ตลอดปี 2557
นอกจากการประชุมของคณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
และคณะกรรมการธรรมาภิบาล ซึ่งเป็นการประชุมเพื่อปฏิบัติภารกิจตามที่ได้รับมอบหมายแล้ว
กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารยังมิได้มีการประชุมระหว่างกันเองแต่อย่างใด

สรุปการเข้าร่วมประชุมของกรรมการแต่ละท่านในปี 2557 ได้ระบุไว้แล้วในหัวข้อการจัดการ
ว่าด้วยเรื่องคณะกรรมการบริษัทฯ

5.5. กระบวนการกำหนดและความเหมาะสมของค่าตอบแทน

คณะกรรมการบริษัทฯ
มีนโยบายกำหนดค่าตอบแทนกรรมการให้อยู่ในลักษณะที่เปรียบเทียบได้กับบริษัทจดทะเบียนอื่น ๆ
ที่อยู่ในธุรกิจประเภทเดียวกันหรือที่มีผลประกอบการใกล้เคียงกัน
ในการนี้ได้มอบหมายให้คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
ทำหน้าที่พิจารณาโดยคำนึงถึงขอบเขตของบทบาทและความรับผิดชอบ
รวมถึงประโยชน์ที่คาดว่าจะได้รับจากกรรมการแต่ละท่าน
ก่อนเสนอให้ที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นอนุมัติอีกครั้งหนึ่ง

5.6. การพัฒนากรรมการและผู้บริหาร

คณะกรรมการบริษัทฯ มีนโยบายส่งเสริมและสนับสนุนให้ กรรมการ ผู้บริหาร
และพนักงานที่เกี่ยวข้องในระบบการกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ ได้รับการฝึกอบรมอย่างสม่ำเสมอ
เพื่อให้มีการปรับปรุงการปฏิบัติงานอย่างต่อเนื่อง ทุกครั้งที่มีการเปลี่ยนแปลงกรรมการใหม่ บริษัทฯ
มอบหมายให้เลขานุการบริษัทฯ
จัดปฐมนิเทศพร้อมมอบเอกสารและข้อมูลที่เป็นประโยชน์ต่อการปฏิบัติหน้าที่ของกรรมการใหม่ด้วย

10. ความรับผิดชอบต่อสังคม

นโยบายด้านความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม

-
สร้างจิตสำนึกให้ผู้บริหารและพนักงานทุกระดับตระหนักถึงความสำคัญของการปฏิบัติตนให้เกิดประโยชน์ต่อสังคม
และถือเป็นหน้าที่ในการมีส่วนร่วมกับกิจกรรมด้านนี้ของบริษัทฯ

- ให้การสนับสนุนกิจกรรมสังคมเพื่อให้ความช่วยเหลือผู้ด้อยโอกาสทางสังคม
และผู้ได้รับความเดือดร้อนจากภัยพิบัติต่างๆ
รวมถึงการอนุรักษ์โบราณวัตถุซึ่งเป็นศิลปวัฒนธรรมที่มีคุณค่าทางประวัติศาสตร์ของชาติไทย

- จัดสรรงบประมาณสำหรับให้การสนับสนุนกิจกรรมสังคมอย่างต่อเนื่อง

- ส่งเสริมด้านการศึกษาให้แก่ผู้ด้อยโอกาส
โดยให้ความสำคัญกับการศึกษาในสาขาอาชีพที่ประเทศไทยขาดแคลน
เพื่อเป็นกำลังสำคัญในการพัฒนาประเทศชาติต่อไป

- รณรงค์การสร้างเครือข่ายเพื่อให้เกิดความร่วมมือจากหลายองค์กรในการดำเนินโครงการต่างๆ
ให้บรรลุวัตถุประสงค์และสามารถขยายความช่วยเหลือหรือการดำเนินกิจกรรมได้อย่างกว้าง
ขวางและครอบคลุมท้องถิ่นทุรกันดารของประเทศได้อย่างทั่วถึง

การกำกับดูแลกิจการที่ดี

ได้รายงานไว้แล้วในหัวข้อ “การกำกับดูแลกิจการ”

การประกอบกิจการด้วยความเป็นธรรม

บริษัทฯ มีการดำเนินงานโดยคำนึงถึงความเสมอภาค
เป็นธรรมและมีความซื่อสัตย์ในการดำเนินธุรกิจโดยการปฏิบัติตามกฎหมายที่กำหนดอย่างเคร่งครัด
และมีจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจตามหลัก การกำกับดูแลกิจการที่ดี

บริษัทฯ ได้กำหนดให้มีการปฎิบัติต่อลูกค้าและคู่ค้าอย่างเสมอภาคและเป็นธรรม
ตั้งอยู่บนพื้นฐานของการได้รับผลตอบแทนที่เป็นธรรมในการดำเนินธุรกิจ
โดยไม่เห็นแก่ประโยชน์อื่นที่ได้มาจากการดำเนินงานที่ไม่ถูกต้องตามพื้นฐานของการดำเนินงานตามหลักธรรมาภิบาล
โดยมีการบริหารและดำเนินการ ดังนี้

- มีความมุ่งมั่นที่จะสร้างความพึงพอใจและความมั่นใจให้กับลูกค้า เอาใจใส่และรับผิดชอบต่อลูกค้า
โดยลูกค้าจะต้องได้รับสินค้าและบริการที่ดี มีคุณภาพ ในระดับราคาที่เหมาะสม
และเป็นไปตามมาตรฐานที่ได้กำหนดไว้
รวมทั้งปฏิบัติตามเงื่อนไขและข้อตกลงที่มีต่อลูกค้าอย่างเคร่งครัด
มีการพัฒนายกระดับมาตรฐานสินค้าและบริการให้สูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง
รักษาสัมพันธภาพที่ดีและยั่งยืนกับลูกค้าอย่างจริงจัง และสม่ำเสมอ
รวมถึงไม่นำข้อมูลของลูกค้ามาใช้เพื่อประโยชน์ของบริษัทและผู้เกี่ยวข้อง

- คำนึงถึงความเสมอภาค เป็นธรรม ไม่เอารัดเอาเปรียบและมีความซื่อสัตย์ในการดำเนินธุรกิจ
โดยมีการปฏิบัติตามกฎหมาย และกติกาที่กำหนดร่วมกันอย่างเคร่งครัด
และมีจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ ไม่เรียก ไม่รับหรือจ่ายผลประโยชน์ใดๆ ที่ไม่สุจริต
เป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

- ปฏิบัติต่อคู่แข่งทางการค้าสอดคล้องกับหลักสากลภายใต้กรอบแห่งกฎหมาย
และยึดถือกติกาของการแข่งขันที่ดีอย่างเสมอภาคกัน ไม่กีดกันผู้อื่นในการเข้าร่วมแข่งขันทางธุรกิจ
ไม่ทำลายชื่อเสียงของคู่แข่งทางการค้า หรือมีการทำการใด ๆ ที่ไม่เป็นธรรมต่อการแข่งขัน

- ให้ความสำคัญกับความโปร่งใส และคำนึงถึงความซื่อสัตย์สุจริตในการติดต่อ
ทำธุรกรรมกับเจ้าหน้าที่หรือหน่วยงานภาครัฐ
เพื่อหลีกเลี่ยงการดำเนินการที่ขัดต่อหลักการบริหารจัดการที่ดี

การต่อต้านการทุจริตคอร์รัปชั่น

บริษัทฯ มุ่งมั่นในการดำเนินธุรกิจอย่างโปร่งใส ถูกต้อง
และเป็นธรรมสอดคล้องกับหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี บริษัทฯ
ตระหนักถึงความสำคัญในเรื่องการต่อต้านการทุจริตคอร์รัปชั่น
เนื่องจากจะส่งผลดีและส่งเสริมการพัฒนาสังคมและเศรษฐกิจของประเทศ
จึงได้แสดงเจตนารมณ์เข้าร่วมโครง การแนวร่วมปฏิบัติของภาคเอกชนไทยในการต่อต้านการทุจริต
(Collective Anti-Corruption : CAC)

ในปี 2557 สถาบันไทยพัฒน์ ได้มีการประเมินระดับการพัฒนาความยั่งยืน เรื่อง
การป้องกันการมีส่วนเกี่ยวข้องกับคอร์รัปชั่น โดยผลประเมินของบริษัทฯ อยู่ในระดับ 2 คือ
แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่น
โดยการประกาศเจตนารมณ์เข้าเป็นแนวร่วมปฏิบัติของภาคเอกชนไทยในการต่อต้านการทุจริต
บริษัทฯ เล็งเห็นถึงความสำคัญของการต่อต้านการทุจริตคอร์รัปชั่น
จึงได้นำเสนอกระบวนการในการขอรับรองเข้าร่วมโครงการแนวร่วมปฏิบัติของภาคเอกชนไทยในการต่อต้านการทุจริต
(Certification Process) จากสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทยต่อคณะผู้บริหาร
คณะกรรมการตรวจสอบ และคณะกรรมการบริษัทฯ ซึ่งจากการประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ ครั้งที่
1/2558 เมื่อวันที่ 27 กุมภาพันธ์ 2558 ได้มีมติเป็นเอกฉันท์ให้บริษัทฯ
ขอการรับรองเข้าร่วมโครงการแนวร่วมปฏิบัติของภาคเอกชนไทยในการต่อต้านทุจริต

การเคารพสิทธิมนุษยชน

+-----------+-----------------------+---------------------------------+
| ประเด็น    | ประเด็นมุ่งเน้น           | สิ่งที่บริษัท กรุงเทพประกันภัย           |
|           |                       | จำกัด(มหาชน) ดำเนินการ            |
+-----------+-----------------------+---------------------------------+
| สิทธิและก   | -                     | -   มีการอบรมสัมนา                |
| ารมีส่วนร่วม | การให้ความสำคัญกับการสาน | แนวปฏิบัติด้านสิทธิมนุษยชนผ่านจรรยาบรรณ |
| ของพนักงาน | เสวนา                 |     (Code of Conduct) ของบริษัท   |
|           |                       |     ให้พนักงานทุกคน                |
|           | -                     |                                 |
|           | กา                    | -   มีคณะกรรมการสวัสดิการ          |
|           | รมีส่วนร่วมในการเจรจาของ |     เพื่อสร้างการมีส่วน              |
|           | พนักงานร่วมกัน           | ร่วมในการเจรจาของพนักงานและบริษัทร่ว |
|           |                       | มกันเพื่อจัดสวัสดิการที่เหมาะสมแก่พนักงาน |
|           | -                     |                                 |
|           | สิทธิในการรับรู้ข้อมูลข่าวสาร | -                               |
|           | ทั้งภายในและภายนอกองค์กร |  มีการสำรวจสุขภาพองค์กร(Engagement |
|           | อย่างเท่าเทียม           |     Survey)                     |
|           |                       |     จากพนักงานทุกคนเป็นประจำทุกปี    |
|           | -                     |     ซึ่งเป็นอีกห                    |
|           | ก                     | นึ่งช่องทางที่พนักงานได้มีร่วมแสดงความคิด |
|           | ารสร้างความสัมพันธ์และการ | เห็นต่อบริษัทในเรื่องที่เกี่ยวข้องกับพนักงาน |
|           | ม                     |     เพื่อเป็นข้อมูลสำหรับปรับปรุง พัฒนา  |
|           | ีส่วนร่วมของทุกระดับพนักงาน |     ให                          |
|           |                       | ้ตอบสนองต่อความต้องการของพนักงานและ |
|           |                       |     เพื่อสร้างแรงจูงใจให้กับพนักงาน    |
|           |                       |                                 |
|           |                       | -   จัดทำระบบ Intranet ภายใต้ชื่อ   |
|           |                       |     BKI Connect                 |
|           |                       |                                 |
|           |                       |   เพื่อเป็นช่องทางให้พนักงานเข้าถึงข้อมูล |
|           |                       |     ข่าวสารของบริษัทฯ              |
|           |                       |     และข่าวสารที่น่าสนใจภายนอกบริษัท  |
|           |                       |     อีกทั้งยังเป็นช่องทางหนึ่งที่พ        |
|           |                       | นักงานสามารถแสดงความคิดเห็นต่อบริษัทฯ |
|           |                       |     แลกเปลี่ยนข้อมูลระ              |
|           |                       | หว่างพนักงานกันเองได้โดยสะดวกทุกเวลา |
|           |                       |     เช่นหัวข้อ Me Idea2Solution ,  |
|           |                       |     BKI Knowledge, Law &        |
|           |                       |     Regulation, HR News, ทันข่าว, |
|           |                       |     เดินเรื่องด้วยภาพ เป็นต้น         |
+-----------+-----------------------+---------------------------------+

การปฏิบัติต่อแรงงานอย่างเป็นธรรม

+---------+---------+--------------------------------------------------+
| ประเด็น  | ประเ    | สิ่งที่บริษัท กรุงเทพประกันภัย จำกัด(มหาชน) ดำเนินการ       |
|         | ด็นมุ่งเน้น |                                                  |
+---------+---------+--------------------------------------------------+
| กา      | -       | -   มีการปฏิบัติต่อแรงงานอย่างเป็นธรรม                  |
| รจ้างงาน | การปฏิบัต |     และถือปฏิบัติอย่างเคร่งครัดตามกฎหมายที่เกี่ยวข้อง เช่น    |
|         | ิตามกฎหม |     พระราชบัญญัติคุ้มครองแรงงาน(ฉบับที่2 พ.ศ. 2551)      |
|         | ายที่เกี่ยว |     พระราชบัญญัติแรงงานสัมพันธ์ พ.ศ. 2518 พระราชบัญญัติ   |
|         | ข้องกับกา |     เงินทดแทน พ.ศ. 2537 พระราชบัญญัติประกันสังคม       |
|         | รจ้างงาน |                                                  |
|         |         |   พ.ศ.2553 พระราชบัญญัติกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (ฉบับที่3     |
|         | -       |   พ.ศ. 2550)                                     |
|         | ก       |   ประกาศกระทรวงแรงงานและสวัสดิการสังคมเรื่อง          |
|         | ารไม่ใช้แ |   ความปลอดภัยในการทำงานของลูกจ้าง อัตราค่าจ้างขั้นต่ำ     |
|         | รงงานบัง |   ประมวลกฎหมายแพ่งและพาณิชย์ ลักษณะจ้างแรงงาน         |
|         | คับหรือแร |                                                  |
|         | งงานเด็ก | -   ไม่รับบุคคลที่อายุต่ำกว่า 18 ปีบริบูรณ์เข้าทำงาน          |
|         |         |                                                  |
|         | -       | -   ในการจ้างงานไม่มีการเลือกเพศ เชื้อชาติ ศาสนา        |
|         | การ     |     ทุกคนมีโอ                                      |
|         | ไม่เลือกป | กาสเท่าเทียมกันในการเข้ารับการคัดเลือกผ่านแบบทดสอบข้อเขียน |
|         | ฏิบัติในกา |     และการสัมภาษณ์แบบ Competency Based Interview   |
|         | รจ้างงาน |     ตามมาตรฐานของ                                |
|         |         |                                                  |
|         |         |   บริษัทฯ                                          |
+---------+---------+--------------------------------------------------+
| ก       | -       | -   ในปี 2557 ได้จัดให้พนักงานรับการอบรมเฉลี่ยคนละ 7.37  |
| ารพัฒนาแ | มีแนว    |     วัน โดยมุ่งเน้นพัฒนาพนักงานทุกคนให้เป็นบุคคลที่มีศักยภาพ   |
| ละส่งเสร | ทางในกา |     มีความรู้ ความสามารถ และมีทักษะที่ตอบสนองกับวิสัยทัศน์   |
| ิมพนักงาน | รพัฒนาทัก |     และเป้าหมายของบริษัทฯ ในแต่ละปี                   |
|         | ษะและฝึก |     ผ่านรูปแบบการเรียนรู้ที่หลากหลาย                    |
|         | อบรมเพื่อ |     เพื่อให้สอดคล้องกับการเป็นองค์กรแห่งการเรียนรู้ เช่น     |
|         | โอกาสใน |                                                  |
|         |         |   - การอบรมภายในห้องเรียน (Classroom Training) -   |
|         | ความก้าว |   การสอนหน้างานจริง (On the Job Training) -        |
|         |         |   การเรียนรู้ด้วยตนเอง (Self Learning) ผ่านระบบ       |
|         | หน้า     |   E-Learning -                                   |
|         | ของพนักง |   การนำพนักงานที่มีความชำนาญในงานหรือพนักงานที่มี -       |
|         | านอย่างเ |   ประสบการณ์จากเหตุการณ์ที่เป็นที่สนใจมาถ่ายทอด(Expert    |
|         | ท่าเทียมก |   Sharing) ให้แก่พนักงาน -                          |
|         | ันโดยไม่เ |   การฝึกอบรมและการดูงานในต่างประเทศ (Oversea        |
|         | ลือกปฏิบัติ |   Training)                                      |
|         |         |                                                  |
|         |         | -   บริษัทฯ                                        |
|         |         |     ได้มอบทุนการศึกษาในระดับปริญญาโท                  |
|         |         | แก่พนักงานที่ศึกษาในสาขาที่สนับสนุนต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ |
|         |         |     เป็นประจำทุก ๆ ปี                               |
|         |         |                                                  |
|         |         | -   มีระบบพี่เลี้ยง                                   |
|         |         |     (Mentor)ซึ่งพนักงาน                             |
|         |         | เก่าจะเป็นพี่เลี้ยงให้แก่พนักงานเพื่อช่วยแนะนำแนวทางการทำงาน |
|         |         |     ก                                            |
|         |         | ารปรับทัศนคติและการประพฤติปฏิบัติให้เข้ากับวัฒนธรรมของบริษัทฯ |
|         |         |     ทำให้เกิดบรรยากาศการทำงานฉันพี่น้อง                |
+---------+---------+--------------------------------------------------+
| สุขภา    | -       | -   บริษัทจัดให้มีคณะก                                |
| พและควา | ให้คว    | รรมการความปลอดภัยอาชีวอนามัยและสภาพแวดล้อมในการทำงาน |
| มปลอดภัย | ามสำคัญก |     เพื่อกำหนดนโยบาย ควบคุม ดูแล                     |
|         | ับระบบสุข |                                                  |
|         | ภาพและค | และดำเนินกิจกรรมเกี่ยวกับความปลอดภัยในการทำงานของลูกจ้าง |
|         | วามปลอด |     ผู้รับเหมา                                      |
|         | ภัยในการ |     และบุคคลภายนอกที่เข้าม                           |
|         | ทำงานขอ | าปฏิบัติงานหรือเข้ามาใช้บริการในสถานประกอบกิจการของบริษัทฯ |
|         | งพนักงาน |     กิจกรรมที่จัดให้มีขึ้นในปี 2557 เช่น กิจกรรม 5 ส.       |
|         | ลูกจ้าง   |     การตรวจสอบรายงานคุณภาพอากาศภายในสถานที่ทำงาน    |
|         |         |     การฉีดฆ่าเชื้อไวรัสในอากาศทั่วอาคารสำนักงาน          |
|         |         |                                                  |
|         |         | -   ในรอบปี 2557 ไม่มีอุบัติเหตุ การเจ็บป่วย              |
|         |         |     ในระดับที่ร้ายแรงใดๆ                             |
+---------+---------+--------------------------------------------------+
| สวัสดิการ | -       | -   บริษัทฯ ได้จัดสวัสดิการ ตามแนว Happy 8 Workplace   |
|         | ก       |     องค์กรแห่งความสุข เพื่อให้เกิด Work Life Balance    |
|         | ารดูแลแล |     มีชีวิตการทำงาน ชีวิตส่วนตัวและครอบครัวที่มีสมดุล ดังนี้    |
|         | ะให้ความ |                                                  |
|         | สำคัญกับช |   Happy Body สุขภาพดี                              |
|         | ีวิตส่วนตัว |                                                  |
|         | และครอบ | -   บริษัทฯ จัดให้มีการตรวจสุขภาพของพนักงานเป็นประจำปี    |
|         | ครัวของพ |                                                  |
|         | นักงานให |   โดยใช้บริการจากโรง                               |
|         | ้มีชีวิตส่วน | พยาบาลบำรุงราษฎร์ซึ่งเป็นโรงพยาบาลระดับแนวหน้าของประเทศ |
|         | ตัวและชีว |                                                  |
|         | ิตการทำง | -   จัดให้มีแอโรบิค โยคะ และมีสนามแบดมินตัน สนามฟุตบอล   |
|         | านที่สมดุล |     เพื่อส่งเสริมและสนับสนุนให้พนักงานออกกำลังกาย         |
|         | มีคว     |                                                  |
|         | ามสุขในก | -   จัดให้มีโครงการGood Health Good Life            |
|         | ารทำงาน |     เพื่อให้พนักงานลดความอ้วน                         |
|         |         |     โดยว่าจ้างโรงพยาบาลบำรุงราษฎร์เป็นผู้ดำเนินการ       |
|         |         |                                                  |
|         |         | -   จัดอบรมวิธีป้องกันตัวด้วยมือเปล่า                     |
|         |         |                                                  |
|         |         | -   จัดอบรมการดูแลโรคความดัน / โคเลสเตอรอล          |
|         |         |                                                  |
|         |         | -   จัด Workshop “Change Your Look”               |
|         |         |     แนะนำการแต่งหน้า ทำผม การแต่งกายที่เหมาะสม        |
|         |         |     เพื่อให้พนักงานมีบุคลิกภาพที่ดี                        |
|         |         |                                                  |
|         |         |   Happy Heart น้ำใจงาม                            |
|         |         |                                                  |
|         |         | -   บริษัทฯ จัดกิจกรรม D.I.Y( Do It Yourself)        |
|         |         |     ให้พนักงานจัดทำสมุดทำมือเพื่อน้อง                    |
|         |         |     เพื่อให้พนักงานมีความภูมิใจในผลงาน                  |
|         |         |     และสุขใจที่ได้มอบให้แก่นักเรียนในโรงเรียนชนบท         |
|         |         |                                                  |
|         |         | -   บริษัทฯจัดกิจกรรม Bhappy³ “แต้มฝัน ปันยิ้ม เพื่อน้อง”    |
|         |         |     เพื่อปรับปรุง                                    |
|         |         |     ซ่อมแซมอาคารเรียนของโรงเรียนบ้านหนองไผ่แก้ว        |
|         |         |     อ.พนัสนิคม จ.ชลบุรี และกิจกรรม Bhappy³ “ปล่อยปู     |
|         |         |     ปลูกป่า พาเพลิน”                                |
|         |         |     เพื่อสนับสนุนการอนุรักษ์สิ่งแวดล้อมและธรรมชาติ ณ        |
|         |         |     อุทยานสิ่งแวดล้อมนานาชาติสิรินธร อ.ชะอำ จ.เพชรบุรี    |
|         |         |     โดยรับสมัครพนักงานที่มีจิตอาสาในกิจกรรมดังกล่าว        |
|         |         |     เพื่อเป็นการสนับสนุน                              |
|         |         |                                                  |
|         |         |    ส่งเสริมให้พนักงานมีจิตใจช่วยเหลือผู้อื่นโดยไม่หวังสิ่งตอบแทน |
|         |         |                                                  |
|         |         |   Happy Relax ผ่อนคลายชีวิต                         |
|         |         |                                                  |
|         |         | -   บริษัทฯ                                        |
|         |         |     ได้จัดสวัสดิการบ้านพักตากอากาศเพื่อให้พนักงานไปพักผ่อน   |
|         |         |     โดยมีบ้านพักอยู่ 4 แห่ง ตั้งอยู่ใน จ.ชลบุรี และ จ.ระยอง  |
|         |         |                                                  |
|         |         | -   บริษัทฯ ได้จัดกิจกรรมป้องกัน Office Syndrome        |
|         |         |     อบรมให้ความรู้เรื่อง “ คิดบวกชีวิตบวก”               |
|         |         |                                                  |
|         |         | -   จัดให้มีกิจกรรม Lucky Door Birthday              |
|         |         |     สำหรับพนักงานทุกเดือน                            |
|         |         |     เพื่อส่งมอบของขวัญในวันเกิดสร้างความสุขให้กับพนักงาน    |
|         |         |                                                  |
|         |         |   Happy Brain หาความรู้ พัฒนาตนเอง                  |
|         |         |                                                  |
|         |         | -   น                                            |
|         |         | อกจากสวัสดิการต่างๆที่ระบุในหัวข้อการพัฒนาและส่งเสริมพนักงาน |
|         |         |     ดังข้างต้นแล้ว บริษัทฯยังได้จัดกิจกรรม Me Idea         |
|         |         |     Solution 2U                                  |
|         |         |     เพื่อให้พนักงานฝ                                 |
|         |         | ึกคิดและนำเสนอการปรับปรุงแก้ไขเพื่อให้เกิดการพัฒนางานและอื่น |
|         |         | ๆที่เกี่ยวข้องในเชิงสร้างสรรค์เพื่อสะสมคะแนนแลกเป็นของรางวัล |
|         |         |                                                  |
|         |         | -   จัดอบรมวิธีการฝึกสมองป้องกันอัลไซเมอร์               |
|         |         |                                                  |
|         |         | Happy Soul มีคุณธรรม ศรัทธาในศาสนา                  |
|         |         |                                                  |
|         |         | -   บริษัทฯ ได้จัดให้มีกิจกรรมสำหรับ                     |
|         |         |     ผู้บริหารระดับตั้งแต่ผู้บริหารทีมขึ้นไป                   |
|         |         |     ให้ไปทัศนศึกษาจารึกบำเพ็ญบุญตามรอยพระบาทพระตถาคตฯ  |
|         |         |     ณ สังเวชนียสถาน ประเทศอินเดียและประเทศเนปาล      |
|         |         |     เป็นปีที่ 2 เพื่อให้เข้าถึง และศรัทธาในพระพุทธศาสนายิ่งขึ้น |
|         |         |     เกิดความสงบทางจิตใจ                            |
|         |         |     สามาร                                        |
|         |         | ถนำมาปรับใช้ให้ดำเนินชีวิตการทำงานและชีวิตส่วนตัวได้อย่างมีสติ |
|         |         |     อีกทั้งผู้บริหารได้มีการเรียนรู้ในการอยู่ร่วมกันตลอด 9 วัน 9 |
|         |         |     คืน ทำให้เกิดความเข้าใจ และให้อภัยกันได้             |
|         |         |     ลดช่องว่างของแต่ละคน นำมาซึ่งการทำงานที่ราบรื่นยิ่งขึ้น   |
|         |         |     ทั้งนี้มีการจัดทั้งหมด 2 รุ่น มีผู้เข้าร่วมกิจกรรมจำนวน 60   |
|         |         |     คน                                           |
|         |         |                                                  |
|         |         | -   จัดกิจกรรม สปาใจ ที่สถานปฏิบัติธรรมภายนอกบริษัทฯ      |
|         |         |     เพื่อฝึกปฏิบัติสมาธิ สงบจิตใจ ทุกๆ 3 เดือน จัดรวมทั้งหมด  |
|         |         |     4 รุ่น                                         |
|         |         |                                                  |
|         |         | -   มีจัดกิจกรรมเกี่ยวกับพุทธศาสนา การฟังธรรม การฝึกสมาธิ  |
|         |         |     ที่สำนักงานใหญ่ จำนวน 12 ครั้ง                     |
|         |         |                                                  |
|         |         | -   บริษัทฯ และพนักงานร่วมกันเป็นเจ้าภาพในงานทำบุญทอดกฐิน |
|         |         |     เป็นประจำทุกปี                                  |
|         |         |                                                  |
|         |         |   Happy Money บริหารเงินเป็น                        |
|         |         |                                                  |
|         |         | -   บริษัทฯ                                        |
|         |         |     ได้จ                                          |
|         |         | ัดให้มีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่ให้พนักงานเก็บออมไว้ใช้ในวัยเกษียณ |
|         |         |     และบริษัทฯร่วมสมทบในจำนวนเงินที่เท่ากันอัตรา 5 – 10%  |
|         |         |                                                  |
|         |         | -   มีสวัสดิการเงินกู้ให้กับพนักงานในอัตราดอกเบี้ยที่ถูกกว่าตลาด |
|         |         |     เพื่อช่วยเหลือพนักงานในเหตุที่จำเป็น ได้แก่ สร้างบ้าน     |
|         |         |     ซื้อที่อยู่อาศัย ค่าเทอมบุตร และเหตุฉุกเฉิน ได้แก่         |
|         |         |     ค่ารักษาพยาบาลของบิดา มารดา บุตร คู่สมรส           |
|         |         |                                                  |
|         |         | -   จัดอบรมความรู้เรื่องการออมเงิน “ Investment for    |
|         |         |     Young Gen” และ “ จ่ายภาษีอย่างไรให้เงินออมเพิ่ม”    |
|         |         |     เพื่อเป็นการแนะนำแนวทางในการออมเงิน              |
|         |         |     และแนะนำช่องทางการลดหย่อนภาษี                   |
|         |         |     เพื่อให้พนักงานมีความมั่นคงทางการเงินเพิ่มขึ้น           |
|         |         |                                                  |
|         |         | -   บริษัทฯ ได้ประสานงานกับธนาคารออมสิน               |
|         |         |     และธนาคารอิสลามเพื่อรับ Refinance                |
|         |         |     หนี้จากบัตรเครดิตของพนักงานที่มีดอกเบี้ยสูง             |
|         |         |     เพื่อให้พนักงานได้รับดอกเบี้ยที่ต่ำกว่ามาก               |
|         |         |     และสะดวกต่อการ                                |
|         |         | ชำระหนี้จากเจ้าหนี้หลายรายมาชำระให้กับธนาคารเพียงแห่งเดียว |
|         |         |                                                  |
|         |         |   Happy Family ครอบครัวเข้มแข็ง อบอุ่น                |
|         |         |                                                  |
|         |         | -   จัดกิจกรรมบรรยาย                               |
|         |         |     “เพิ่มศักยภาพสมองลูกน้อยด้วยเกมกระดาน”             |
|         |         |     เพื่อเป็นแนวท                                   |
|         |         | างในการส่งเสริมพัฒนาการด้านการเรียนรู้สำหรับบุตรของพนักงาน |
|         |         |                                                  |
|         |         |   Happy Society                                  |
|         |         |   ที่ทำงานและที่พักอาศัยมีสังคมและสภาพแวดล้อมที่ดี           |
|         |         |                                                  |
|         |         | -   บริษัทฯ ได้จัดให้มีการตรวจวัดอุณหภูมิ                  |
|         |         |                                                  |
|         |         |  และการฆ่าเชื้อไวรัสในสถานที่ทำงานของพนักงานอย่างสม่ำเสมอ |
|         |         |     เพื่อให้ที่ทำงานสะอาด ปลอดภัย                      |
|         |         |                                                  |
|         |         | -   ในแต่ละชั้นของสำนักงานบริษัทฯ ได้จัดให้มีพื้นที่โล่ง        |
|         |         |     โปร่งสบาย สวยงาม                              |
|         |         |     เหมาะสำหรับพักคลายเครียดจากการทำงาน             |
|         |         |     หรือสังสรรค์ระหว่างพนักงานด้วยกันในเวลาพักกลางวัน     |
|         |         |     และพักเบรกเวลา 15.00 น.                       |
|         |         |     โดยมีบริการเครื่องดื่มฟรีตลอดทั้งวัน ได้แก่              |
|         |         |     น้ำดื่มที่ผ่านเครื่องกรองอย่างดี ชา กาแฟ เครื่องดื่มสมุนไพร |
|         |         |     เช่น น้ำเก๊กฮวย                                 |
+---------+---------+--------------------------------------------------+

ความรับผิดชอบต่อผู้บริโภค

ผลิตภัณฑ์และการเข้าถึง

-กเกพัฒนาผลิตภัณฑ์ประกันภัยและช่องทางการรับประกันภัย บริษัทฯ
ได้มีการวิเคราะห์ถึงการเปลี่ยนแปลงพฤติกรรมของผู้บริโภคกลุ่มต่างๆ เพื่อคิดค้น
และพัฒนาผลิตภัณฑ์ประกันภัยให้สามารถตอบสนองความต้องการใหม่ๆ ของลูกค้าได้ดียิ่งขึ้น
รวมถึงการริเริ่มและพัฒนาช่องทางการติดต่อสื่อสารที่ลูกค้าเข้าถึงได้อย่างสะดวกและลดค่าใช้จ่ายของลูกค้า
เช่น การส่งสำเนาบัตรประจำตัวประชาชนเพื่อยืนยันตัวตนของลูกค้าในการซื้อประกันภัย
ซึ่งเป็นตามกฎหมายป้องกันการฟอกเงินนั้น
เดิมลูกค้าจะต้องถ่ายเอกสารและส่งแฟกซ์หรืออีเมลมายังบริษัทฯ
ซึ่งลูกค้าส่วนใหญ่ไม่สะดวกที่จะหาเครื่องแฟกซ์ รวมทั้งยังมีค่าใช้จ่ายในการส่งแฟกซ์ ดังนั้น
เพื่อเพิ่มความสะดวกให้แก่ลูกค้าต่อเรื่องดังกล่าว ประกอบกับในยุคปัจจุบันคนส่วนใหญ่มี
Smartphone บริษัทฯ จึงได้เปิดช่องทางการส่งข้อมูลผ่านแอพพลิเคชั่น LINE
โดยหน่วยงานที่ต้องมีการติดต่อกับลูกค้าจะสร้าง Account LINE ของหน่วยงานขึ้น
และติดตั้งโปรแกรม LINE บนคอมพิวเตอร์ของพนักงาน
เมื่อลูกค้าส่งไฟล์เอกสารเข้ามาจะมีสัญญาณกระพริบเตือนบนคอมพิวเตอร์ให้พนักงานทราบและสามารถบันทึกไฟล์ดังกล่าวเข้าระบบเพื่อใช้ดำเนินงานต่อไปได้ทันที

ในด้านการเข้าถึงผลิตภัณฑ์ประกันภัย บริษัทฯ
ได้พัฒนาออกกรมธรรม์แบบออนไลน์และระบบการซื้อประกันภัยออนไลน์เพิ่มขึ้น
สำหรับผลิตภัณฑ์ประกันอัคคีภัยที่อยู่อาศัย นอกเหนือจากประกันภัยประเภทอื่นๆ ได้แก่
แพคเกจรักษ์บ้าน ที่ให้ความคุ้มครองไฟไหม้ ฟ้าฝ่า ระเบิด ภัยลูกเห็บ ภัยลมพายุ
และเงินชดเชยค่าที่พักอาศัยชั่วคราว
เนื่องจากการประกันอัคคีภัยเป็นประกันภัยที่ทำในลักษณะแพคเกจสำหรับที่อยู่อาศัยของบุคคลทั่วไป
ความเสี่ยงไม่สูงมาก จึงลดความยุ่งยากในขั้นตอนการพิจารณารับประกันภัยลงได้ โดยบริษัทฯ
ได้พัฒนาระบบเทคโนโลยีสารสนเทศสำหรับการขายบนเว็บไซต์
ลูกค้าเพียงกรอกข้อมูลเกี่ยวกับตัวบ้านแล้วคลิก “คำนวณเบี้ยฯ” เพื่อพิจารณาเบี้ยประกันภัย
ซึ่งกรณีที่ลูกค้าสนใจซื้อประกันภัย
ยังสามารถชำระเบี้ยประกันภัยและรับกรมธรรม์แบบออนไลน์ได้อย่างสะดวกสบายโดยใช้เวลาเพียงไม่กี่นาที

นอกจากนี้ บริษัทฯ ยังคงพัฒนาผลิตภัณฑ์ประกันภัยสำหรับลูกค้ารายย่อย (ไมโครอินชัวรันส์)
ผ่านช่องทางเคาน์เตอร์เซอร์วิส ไปรษณีย์ไทย และคู่ค้ารายใหม่ๆ อย่างต่อเนื่อง
เพื่อส่งเสริมการเข้าถึงประกันภัยขั้นพื้นฐานสำหรับประชาชน โดยในปี 2557 บริษัทฯ
ได้ร่วมกับเคาน์เตอร์เซอร์วิสพัฒนาการขายกรมธรรม์คุ้มครองผู้ประสบภัยจากรถ (พรบ.)
แบบออนไลน์ โดยขายผ่านเคาน์เตอร์เซอร์วิสในร้านเซเว่นอีเลฟเว่นทุกสาขา
และสามารถรับกรมธรรม์ประกันภัย ณ จุดขาย
แล้วนำกรมธรรม์ประกันภัยไปต่อทะเบียนรถยนต์ได้ทันที ด้วยการนำส่งข้อมูลลูกค้าจากบริษัทฯ
ไปยังสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.) แบบ real
time เป็นการอำนวยความสะดวกให้แก่ลูกค้าอีกช่องทางหนึ่ง

-   จัดตั้ง Corporate Contact Center

ในปี 2557 บริษัทฯ จัดตั้งโครงการ Corporate Contact Center ขึ้น
เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการให้บริการลูกค้าทางโทรศัพท์
พร้อมทั้งปรับปรุงคุณภาพการให้บริการให้เกิดความสะดวก รวดเร็ว
และที่สำคัญคือสามารถสร้างความพึงพอใจสูงสุดให้แก่ลูกค้าและคู่ค้า โดยพนักงาน Corporate
Contact Center ได้รับการฝึกอบรมมาเป็นอย่างดี ทั้งข้อมูลภายในองค์กร
ความรู้ด้านการประกันภัย และการเคลมสินไหมทดแทน
โดยสามารถตอบข้อซักถามและให้ข้อมูลแก่ลูกค้าและคู่ค้าได้ทันที
รวมถึงการช่วยโอนสายไปยังหน่วยงานที่ลูกค้าต้องการติดต่อได้อย่างถูกต้องแม่นยำ
และในกรณีที่จำเป็นต้องมีการโอนสายลูกค้าไปให้ยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง พนักงาน Corporate
Contact Center จะรวบรวมข้อมูลที่ได้รับจากลูกค้า ส่งผ่านระบบ CRM (Customer
Relationship Management) ซึ่งจะช่วยให้พนักงานทราบว่าลูกค้าที่โทรศัพท์ติดต่อเข้ามาเป็นใคร
ทั้งชื่อ นามสกุล เบอร์โทรศัพท์ และสถานที่ติดต่อของลูกค้า
และยังทำให้ทราบว่าลูกค้าเคยซื้อสินค้าอะไรบ้าง ปัญหาที่เคยพบมีอะไร
ปัญหาใดที่ได้รับการแก้ไขแล้ว และปัญหาใดที่ยังค้างอยู่และดำเนินการถึงขั้นตอนใด
รวมทั้งยังมีข้อมูลประวัติการทำกิจกรรมต่างๆ ระหว่างลูกค้ากับบริษัทฯ อีกด้วย

การบริหารจัดการเคลมสินไหมทดแทน

บริษัทฯ ได้มีการบริหารจัดการด้านการเคลมสินไหมทดแทนให้แก่ลูกค้าและคู่ค้า
เพื่อการบรรเทาความเสียหายหรือความสูญเสียของชีวิตและทรัพย์สิน
ด้วยการพิจารณาค่าสินไหมทดแทนตามเงื่อนไขความคุ้มครองของกรมธรรม์ประกันภัยอย่างถูกต้อง
รวดเร็ว และเป็นธรรม โดยยึดถือแนวคิด “ใจเขา ใจเรา”
ที่ปลูกฝังให้พนักงานทุกระดับยึดมั่นในการปฏิบัติงานเสมอมา และยิ่งไปกว่านั้น บริษัทฯ
ได้ให้ความสำคัญกับการนำเทคโนโลยีที่ล้ำสมัยมาใช้ในการจัดการด้านสินไหมทดแทนเพื่อให้เกิดความสะดวกรวดเร็วในการให้บริการลูกค้าในสถานการณ์ที่คับขันตลอดเวลา
โดยมีบริการดังต่อไปนี้

-   ระบบ EMCS e-Claim (Electronic Motor Claim Solution e-Claim)

บริษัทฯ นำระบบ EMCS e-Claim มาใช้กับอู่ซ่อมรถยนต์ทั่วประเทศเป็นแห่งแรก
ซึ่งเป็นระบบบริหารการจัดการ และควบคุมค่าใช้จ่ายด้านสินไหมทดแทนยานยนต์ ประกอบด้วย
ระบบการรับแจ้งอุบัติเหตุ การตรวจสอบความเสียหาย การบริการลูกค้าที่ประสบอุบัติเหตุ
และการประเมินความเสียหาย
โดยขั้นตอนทั้งหมดจะประมวลผลผ่านเครือข่ายคอมพิวเตอร์ที่เชื่อมโยงข้อมูลต่างๆ ระหว่างบริษัทฯ
กับอู่ซ่อม และยังได้ต่อยอดความทันสมัยด้วยการพัฒนาระบบ E-Document เช่น E-Spare parts
และ E-Billing

-   Teleclaim

เพราะเราตระหนักดีว่า เวลาของลูกค้าเป็นสิ่งสำคัญ บริษัทฯ
จึงได้เสริมบริการทำเคลมทางโทรศัพท์ (Teleclaim)
หรือการรับแจ้งอุบัติเหตุรถยนต์ผ่านทางโทรศัพท์ โดยในกรณีที่รถเกิดอุบัติเหตุและไม่มีคู่กรณี
เพียงโทรศัพท์แจ้งอุบัติเหตุมาที่หมายเลข 1620 ลูกค้าสามารถนำรถเข้าอู่ซ่อมรถได้ทันที
ไม่ต้องรอพนักงานสำรวจอุบัติเหตุไปยังที่เกิดเหตุ
เป็นการเพิ่มความสะดวกรวดเร็วและประหยัดเวลาให้แก่ลูกค้า

-   Smart Girl Surveyor

กรุงเทพประกันภัย สร้างจุดแตกต่างในการให้บริการลูกค้า
เพื่อเป็นอีกหนึ่งทางเลือกใหม่ของการบริการเคลมสินไหมทนแทนยานยนต์
โดยยกระดับบุคลากรหญิงที่มากด้วยความสามารถและความชำนาญจากประสบการณ์ทางด้านการเคลมสินไหมทดแทนยานยนต์
ภายใต้ชื่อ “Smart Girl Surveyor” ในการให้บริการสำรวจอุบัติเหตุรถยนต์นอกสถานที่ ณ
จุดเกิดเหตุ เน้นการบริการที่มีประสิทธิภาพ ด้วยความอบอุ่น มั่นใจ
เพื่อให้ลูกค้าได้รับความพึงพอใจอย่างสูงสุด

-   E-Surveyor (Electronic Surveyor)

กรุงเทพประกันภัย เพิ่มศักยภาพการให้บริการด้านเคลมสินไหมทดแทนรถยนต์ โดยได้เริ่มนำ PDA
(Personal Digital Assistance) มาให้บริการ
เชื่อมต่อระบบการบริการสินไหมทดแทนรถยนต์ระหว่างบริษัทฯ (สำนักงานใหญ่และสาขาทั่วประเทศ)
และพนักงานสำรวจอุบัติเหตุที่อยู่ ณ จุดเกิดเหตุได้อย่างสะดวก
ซึ่งระบบดังกล่าวจะแจ้งตำแหน่งการเกิดอุบัติเหตุรถยนต์ของลูกค้า
เพื่อให้พนักงานสำรวจอุบัติเหตุที่อยู่ใกล้จุดเกิดเหตุมากที่สุดเดินทางไปให้บริการเคลมแก่ลูกค้าอย่างรวดเร็ว
นอกจากนี้ ยังสามารถบันทึกข้อมูลเข้าสู่ระบบอัตโนมัติแล้วเรียกพิมพ์ใบแจ้งความเสียหาย (Claim
Slip) ให้ลูกค้านำรถยนต์เข้าอู่ซ่อมได้ทันที และในปี 2556 ได้มีการเปลี่ยนชุดอุปกรณ์จาก PDA
มาใช้ “iPad” และ“Sumsung Galaxy Note 3” ซึ่งมีเทคโนโลยีที่ทันสมัยมากยิ่งขึ้น
เพื่อรองรับการให้บริการแก่ลูกค้าในปัจจุบันและอนาคต

-   Smart Claim

บริษัทฯ ยกระดับคุณภาพการให้บริการเคลมสินไหมทดแทนรถยนต์ ด้วยการทำ Smart Claim
ได้ด้วยตนเองผ่านทางสมาร์ทโฟน หรือเรียกว่า Smart Claim เพื่อเพิ่มความสะดวกรวดเร็ว
ด้วยขั้นตอนง่ายๆ ไม่ยุ่งยาก พร้อมรับใบเคลมรถยนต์ผ่านทางสมาร์ทโฟนได้ทันที
โดยกรณีที่รถยนต์ของลูกค้าเกิดอุบัติเหตุที่มีความเสียหายไม่มากนัก (ไม่เกิน 6 ชิ้น)
และไม่มีผู้ได้รับบาดเจ็บ พร้อมทั้งสามารถระบุได้ว่าเป็นฝ่ายถูกหรือผิด
โดยจะมีคู่กรณีหรือไม่มีคู่กรณีก็ตาม เพียงโทรศัพท์แจ้งอุบัติเหตุมาที่โทรศัพท์ 1620 หรือ 0 2285
8000 เจ้าหน้าที่จะสอบถามถึงความสะดวกในการทำ Smart Claim โดยจะแบ่งออกเป็น 2
ช่องทาง คือการใช้แอพพลิเคชั่น “Line” หรือการส่งลิงก์อีเมลของบริษัทฯ
ไปยังกล่องข้อความบนโทรศัพท์มือถือของผู้เอาประกันภัย
และผู้เอาประกันภัยจะส่งข้อมูลและรูปภาพความเสียหายกลับมาทางช่องทางดังกล่าว
หลังจากนั้นเจ้าหน้าที่จะส่งใบเคลมรถยนต์ตอบกลับมาตามช่องทางที่ผู้เอาประกันภัยและคู่กรณีสะดวกโดยผ่านทางสมาร์ทโฟน

การวางแผนรองรับสถานการณ์วิกฤต

เพื่อการเตรียมความพร้อมในการให้บริการลูกค้าและคู่ค้ารองรับกับสถานการณ์ภาวะฉุกเฉินที่อาจเกิดขึ้นได้
บริษัทฯ จึงได้มีการจัดทำแผนความต่อเนื่องทางธุรกิจ (Business Continuity Plan)
โดยได้กำหนดขั้นตอนในการบริหารจัดการไว้อย่างเป็นระบบและชัดเจน
รวมถึงได้มีการซักซ้อมทำความเข้าใจล่วงหน้า
เพื่อให้ผู้ปฏิบัติงานและผู้ที่เกี่ยวข้องได้ใช้เป็นแนวทางในการปฏิบัติงานร่วมกันได้อย่างรวดเร็วในกรณีที่เกิดภาวะวิกฤต
ซึ่งจะช่วยป้องกันและการจัดการความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นให้ลดลงและสามารถทำให้เหตุการณ์ดังกล่าวกลับสู่สภาวะปกติได้รวดเร็ว
ที่สำคัญที่สุดคือสามารถสร้างความเชื่อมั่นและความมั่นใจให้แก่ลูกค้า คู่ค้า
และผู้มีส่วนเกี่ยวข้องที่มีต่อธุรกิจและการบริการของบริษัทฯ

สิทธิของผู้บริโภค

-   การเปิดเผยข้อมูล

บริษัทฯ ได้มีการเปิดเผยข้อมูลข่าวสาร กิจกรรม และความเคลื่อนไหวต่างๆ
ผ่านช่องทางการสื่อสาร ได้แก่ วารสาร BKI News, email, รานงานประจำปี และเว็บไซต์
bangkokinsurance.com เพื่อเผยแพร่ข้อมูลของบริษัทฯ ในด้านต่าง ๆ สำหรับผู้เกี่ยวข้องทุกฝ่าย
ให้สามารถเข้าถึงข้อมูลได้อย่างต่อเนื่องตลอดเวลา อาทิ ผลการดำเนินงาน ฐานะการเงิน
คณะกรรมการ คณะผู้บริหาร โครงสร้างองค์กร และกิจกรรมต่างๆ
รวมถึงความหลากหลายของผลิตภัณฑ์ประกันภัย
โดยลูกค้าหรือผู้ที่สนใจสามารถดาวน์โหลดเอกสารรายละเอียดของกรมธรรม์ประกันภัยได้จากเว็บไซต์ของบริษัทฯ
เพื่อการพิจารณารายละเอียดความคุ้มครองก่อนตัดสินใจทำประกันภัยได้ทันที

นอกจากนี้
กรุงเทพประกันภัยยังเข้าถึงลูกค้าอย่างใกล้ชิดยิ่งขึ้นโดยเปิดให้บริการข้อมูลข่าวสารผ่านสื่อ Social
Media อย่าง Facebook เพื่อเผยแพร่กิจกรรม ข่าวสาร ความเคลื่อนไหวของบริษัทฯ
เนื้อหาสาระประโยชน์ต่างๆ
รวมทั้งอำนวยความสะดวกในการให้คำแนะนำและคำปรึกษาด้านการประกันภัย ซึ่งสามารถสื่อสาร 2
ทางระหว่างกันได้อย่างรวดเร็วอีกด้วย

-   การเปิดช่องทางการรับฟังความคิดเห็น

  บริษัทฯ ได้มีการจัดตั้งหน่วยงานศูนย์ควบคุมคุณภาพ (Quality Control)
  ในการทำหน้าที่รับเรื่องร้องเรียน รวมถึงรับฟังความคิดเห็นและข้อเสนอแนะจากลูกค้าและคู่ค้า
  ภายใต้การบริหารตามมาตรฐานสากล ISO 9001 : 2008
  โดยสามารถรับเรื่องร้องเรียนได้ทุกช่องทาง และจะมีการจัดทำรายงานการร้องเรียนจากลูกค้า
  (External Customer Complain Report)
  แจ้งไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้องทราบเพื่อนำมาปรับปรุงคุณภาพและพัฒนากระบวนการทำงานและการบริการให้เกิดประสิทธิภาพยิ่งขึ้น
  และสามารถตอบสนองความต้องการลูกค้าให้ได้รับความพึงพอใจสูงสุด นอกจากนี้
  ศูนย์ควบคุมคุณภาพยังทำหน้าที่โทรศัพท์ติดตามและสอบถามความพึงพอใจแก่ลูกค้าหลังจากที่ได้รับบริการของกรุงเทพประกันภัย

การดำเนินการด้านการจัดการสิ่งแวดล้อม

บริษัทฯ ให้ความสำคัญในเรื่องการการจัดการสิ่งแวดล้อมเป็นอย่างยิ่ง
เพื่อให้มั่นใจว่าการปฏิบัติงานภายใต้ระบบบริหารจัดการไม่ก่อให้เกิดผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมต่อสังคม
ชุมชน รวมทั้งส่งเสริมให้พนักงานรู้จักใช้พลังงานอย่างรู้คุณค่า
อีกทั้งยังตระหนักถึงความปลอดภัยและอาชีวอนามัยของพนักงานในองค์กร
จึงได้มอบหมายให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องดำเนินกิจกรรมต่างๆ
ให้สอดคล้องตามหลักการและข้อกำหนดตามกฎหมาย ดังนี้

1. การจัดการด้านพลังงาน

บริษัทฯ มีความมุ่งมั่นที่จะบริหารการจัดการด้านพลังงานให้เป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและยั่งยืน
จึงได้กำหนดนโยบายอนุรักษ์พลังงานเพื่อใช้เป็นแนวทางในการจัดการด้านพลังงาน
และจัดกิจกรรมลดการใช้พลังงานให้สอดคล้องกับนโยบายกระทรวงพลังงานปี 2555
โดยมุ่งเน้นที่การบำรุงรักษาเครื่องจักรให้ทำงานได้เต็มประสิทธิภาพเพื่อการประหยัดพลังงานและใช้เทคโนโลยีสมัยใหม่ตรวจสอบควบคุมการใช้พลังงาน

บริษัทฯ ได้แต่งตั้งคณะทำงานด้านการจัดการพลังงานขึ้น
เพื่อดำเนินการและประสานงานการทำงานตามนโยบายให้บรรลุผลสำเร็จโดย คณะทำงานฯ
ได้จัดกิจกรรมและรณรงค์การอนุรักษ์พลังงาน
ให้พนักงานได้ตระหนักถึงความสำคัญของการอนุรักษ์พลังงานอย่างมีส่วนร่วม เช่น
กิจกรรมประกวดไอเดียการลดใช้พลังงานภายในอาคาร กิจกรรมการประกวดประหยัดไฟฟ้า
และกิจกรรมอื่นๆที่เสริมสร้างและรณรงค์การประหยัดพลังงานอย่างยั่งยืน
นอกจากนี้ยังมีการเผยแพร่ข่าวสารและความรู้ต่างๆให้แก่พนักงานอย่างต่อเนื่อง โดยในปี 2557
บริษัทได้มีโครงการเปลี่ยนการใช้หลอดไฟแสงสว่างจากหลอดฟลูออเรสเซนซ์เป็นหลอด LED
ที่บริเวณอาคารจอดรถ บันไดหนีไฟ และโถงทางเดินส่วนกลาง
ซึ่งเป็นการลดการใช้พลังงานไฟฟ้าอย่างยั่งยืน

2. การจัดการด้านอาชีวอนามัยและสิ่งแวดล้อม

การบริหารจัดการเรื่องน้ำและคุณภาพน้ำ บริษัทฯ
มีการใช้เทคโนโลยีโอโซนรักษาคุณภาพน้ำในการกักเก็บ และเพิ่มคุณภาพน้ำดื่ม
โดยติดตั้งเครื่องกรองน้ำดื่มอย่างเพียงพอ
และมีการบำรุงรักษาเปลี่ยนอุปกรณ์การกรองอย่างสม่ำเสมอ พร้อมตรวจสอบคุณภาพน้ำอุปโภคบริโภค
ตามมาตรฐานการประปานครหลวงตามรอบการตรวจอย่างเคร่งครัด
และมีการตรวจสอบปริมาณการใช้น้ำเป็นประจำวันเพื่อควบคุมปริมาณการใช้ทรัพยากรน้ำให้เหมาะสมและไม่สูญเปล่า
การตรวจสอบคุณภาพอากาศภายในสำนักงานปีละ 2 ครั้ง
ให้มีค่ามาตรฐานกรมสาธารณสุขและป้องกันโรค
ทั้งนี้เพื่อสามารถป้องกันและแก้ไขกรณีมีความเสี่ยงเกิดขึ้น

ด้านการรักษาสิ่งแวดล้อม มีการตรวจสอบระบบบำบัดน้ำเสีย
และคุณภาพน้ำเสียให้มีค่ามาตรฐานตามประกาศกระทรวงทรัพยากรธรรมชาติและสิ่งแวดล้อมก่อนปล่อยออกท่อระบายน้ำสาธารณะ
พร้อมทั้งส่งรายงานประจำเดือนต่อหน่วยราชการที่เกี่ยวข้อง

3. การบริหารจัดการด้านคุณภาพอากาศ

บริษัทฯได้ทำการตรวจวัดคุณภาพอากาศในสำนักงานเป็นประจำปีละ 2 ครั้ง
เพื่อให้แน่ใจว่าสภาพอากาศภายในสำนักงานอยู่ในเกณฑ์ที่มาตรฐานกำหนด นอกจากนี้
ยังได้ทำการเลือกใช้อุปกรณ์สำนักงานที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม เช่น เลือกใช้เครื่องถ่ายเอกสาร
และ เครื่อง Multifunction ที่ลดการปล่อยก๊าซคาร์บอนไดออกไซด์สู่ชั้นบรรยากาศ เป็นต้น

4. การบริหารจัดการขยะมูลฝอย

บริษัทฯ ได้เห็นการจัดการ 5ส (สะสาง สะดวก สะอาด สุขลักษณะ และสร้างนิสัย)
จึงได้จัดให้มีกิจกรรมรณรงค์ 5ส อย่างต่อเนื่องเป็นประจำทุกปี
เพื่อเสริมสร้างสุขลักษณะและการใช้ทรัพยากรสำนักงานให้เกิดประโยชน์และประสิทธิภาพสูงสุด
เพื่อลดปริมาณขยะจากสำนักงาน ซึ่งส่งผลกระทบต่อมลภาวะและบรรยากาศในสถานที่ทำงาน
อีกทั้งยังได้จัดหาถังขยะเพื่อดำเนินการแยกขยะตามประเภทต่างๆ ก่อนทิ้ง ได้แก่ ขยะทั่วไป
ขยะรีไซเคิล และขยะเปียก เช่น อาหาร เครื่องดื่ม
เพื่อสามารถนำขยะหรือวัสดุที่ยังสามารถใช้งานได้นำกลับไป reuse และ/หรือ ขายวัสดุ recycle
ให้แก่ผู้รับซื้อต่อไป

5. การบริหารจัดการด้านการป้องกันเหตุ

นอกจากการจัดการด้านสิ่งแวดล้อมแล้ว บริษัทฯ ยังเห็นความสำคัญถึงความปลอดภัยของพนักงาน
ลูกค้า คู่ค้า และผู้ใช้บริการภายในอาคารเป็นสำคัญ จึงได้จัดตั้งคณะกรรมการความปลอดภัย

อาชีวอนามัยและสภาพแวดล้อมในการทำงาน
เพื่อให้มั่นใจว่าการปฏิบัติงานในทุกกิจกรรมภายใต้การดูแลของบริษัทฯ
มีความปลอดภัยและถูกต้องตามหลักอาชีวอนามัยและความปลอดภัย
โดยให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องคอยกำกับและดูแลกิจกรรมหรือการปฏิบัติงาน ดังนี้

5.1 จัดทำแผนการบำรุงรักษา/ตรวจสอบเครื่องจักร ระบบไฟฟ้า ระบบแจ้งเหตุเพลิงใหม้
ระบบดับเพลิง และระบบอื่นๆอย่างเคร่งครัด เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการป้องกันเหตุภายในอาคาร

5.2 จัดตั้งทีมกู้ภัยฉุกเฉิน (ERT)
โดยผ่านการฝึกอบรมให้มีความพร้อมในการระงับเหตุเบื้องต้นและสามารถให้ความช่วยเหลือผู้ประสบเหตุได้

5.3 จัดอบรมหลักสูตรความรู้ทางด้านการดับเพลิงขั้นต้นให้แก่พนักงานทั่วไป

5.4 จัดอบรมหลักสูตรการปฐมพยาบาลเบื้องต้น

การร่วมพัฒนาชุมชน สังคม และสิ่งแวดล้อม

ด้วยบริษัทฯ ตระหนักดีว่าการมีส่วนร่วมรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม
เป็นหน้าที่สำคัญประการหนึ่งที่พึงกระทำควบคู่ไปกับการดำเนินธุรกิจ
เพื่อการอยู่ร่วมกันในสังคมอย่างมีความสุข
มีคุณภาพชีวิตที่ดีและเติบโตไปพร้อมกันอย่างสมดุลและยั่งยืน บริษัทฯ
จึงได้ปลูกฝังสร้างจิตสำนึกที่ดีแก่ผู้บริหารและพนักงานทุกระดับ
ให้ตระหนักรู้ในการปฏิบัติตนให้เกิดประโยชน์ต่อสังคม
และถือเป็นหน้าที่ในการมีส่วนร่วมทำกิจกรรมต่างๆ เพื่อการพัฒนาชุมชน สังคม
และสิ่งแวดล้อมมาอย่างต่อเนื่องยาวนาน
ทั้งดำเนินการโดยตรงและดำเนินการร่วมกับมูลนิธิกรุงเทพประกันภัย
โดยส่งเสริมและสนับสนุนทั้งกำลังคนอย่างเต็มที่และงบประมาณ
รวมทั้งส่งเสริมให้พนักงานเข้ามามีส่วนร่วมในการทำกิจกรรมร่วมกับชุมชน
สร้างวัฒนธรรมจิตอาสาที่ตระหนักถึง “ใจเขา ใจเรา”
ช่วยเหลือเกื้อกูลกันโดยไม่หวังผลตอบแทนให้ขยายออกไปในวงกว้างถึงลูกค้า คู่ค้า
และเครือข่ายพันธมิตรต่างๆ
ซึ่งพนักงานทุกระดับได้ยึดถือปฏิบัติอย่างสม่ำเสมอตามนโยบายด้านความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมที่ได้กำหนดไว้อย่างชัดเจน
ในปี 2557 บริษัทฯ ได้มีการดำเนินกิจกรรมเพื่อให้การสนับสนุนด้านการศึกษา สาธารณสุข
บรรเทาสาธารณภัย การพัฒนาชุมชนและสิ่งแวดล้อม ศาสนาและศิลปวัฒนธรรม
โดยมีรายละเอียดดังนี้

ด้านการศึกษา

สมทบทุนมูลนิธิต่างๆ ในพระบรมราชูปถัมภ์

- สนับสนุนทุนในมูลนิธิอานันทมหิดล เป็นจำนวนเงิน 2,000,000 บาท
เพื่อเป็นทุนการศึกษาสำหรับนักเรียนผู้มีความสามารถทางวิชาการ
ได้มีโอกาสไปศึกษาวิทยาการสาขาต่าง ๆ ในต่างประเทศจนถึงขั้นสูงสุด
เพื่อนำความรู้กลับมาทำคุณประโยชน์พัฒนาบ้านเมืองให้ก้าวหน้าต่อไป

- สนับสนุนทุนในมูลนิธิชัยพัฒนา เป็นจำนวนเงิน 2,000,000 บาท
เพื่อดำเนินงานตามโครงการพระราชดำริ ช่วยเหลือประชาชนในด้านต่างๆ เช่น การศึกษา
สิ่งแวดล้อม และพัฒนาสังคม

- สมทบทุนโครงการบัณฑิตคืนถิ่น เป็นจำนวนเงิน 1,000,000 บาท
เพื่อเป็นทุนการศึกษาของนักเรียนในพระราชานุเคราะห์

โครงการทุนการศึกษากรุงเทพประกันภัย ระดับอุดมศึกษา

บริษัทฯ
ได้มอบทุนการศึกษาระดับอุดมศึกษาให้แก่นักเรียนที่เรียนดีแต่ขาดแคลนทุนทรัพย์เป็นประจำทุกปี
โดยในปี 2557 บริษัทฯ ได้มอบทุนการศึกษาแก่นักเรียนเป็นจำนวน 119 ทุน รวมเป็นเงินทุนทั้งสิ้น
6,509,550 บาท ซึ่งเป็นทุนสำหรับค่าเล่าเรียน ค่าที่พัก ค่าอาหาร และค่าใช้จ่ายอื่นๆ นอกจากนี้
บริษัทฯ ยังมีโครงการปลูกฝังจริยธรรม คุณธรรม และจิตสาธารณะให้แก่นักเรียนทุน โดยในปี 2557
ได้จัดกิจกรรมสำหรับนักเรียนทุน ดังนี้

- ค่ายอาสาพัฒนาชนบท โดยพนักงานจิตอาสากรุงเทพประกันภัย
และนักเรียนทุนมูลนิธิกรุงเทพประกันภัยกว่า 80 คน ร่วมกันพัฒนาปรับภูมิทัศน์รอบอาคารห้องสมุด
ทาสีอาคารเรียน และมอบทุนสร้างห้องสมุดและมอบหนังสือส่งเสริมการอ่าน คิดเป็นมูลค่า 400,000
บาท ณ โรงเรียนบ้านคำมืด อ.น้ำพอง จ.ขอนแก่น

- จัดค่ายธรรมะให้แก่นักเรียนทุน รุ่นที่ 19-21 จำนวน 48 คน ณ วัดดอยธรรมเจดีย์ จ.สกลนคร
โดยมีการฝึกปฏิบัติธรรม ฟังธรรม และช่วยเหลือทำงานภายในวัด

โครงการส่งเสริมนิสัยรักการอ่าน

บริษัทฯ ได้สนับสนุนตำรา หนังสือเรียน อุปกรณ์การเรียน
และพัฒนาห้องสมุดให้แก่โรงเรียนในโครงการส่งเสริมการอ่าน จำนวน 11 แห่งใน 8 จังหวัด
ได้แก่ จ.สมุทรสงคราม กาญจนบุรี ลพบุรี สุพรรณบุรี ขอนแก่น สกลนคร นครพนม และบุรีรัมย์
พร้อมทั้งจัดอบรมครูเพื่อสร้างมาตรฐานการจัดกิจกรรมรักการอ่านในโรงเรียน
เป็นการส่งเสริมและปลูกฝังให้เด็กนักเรียนได้มีนิสัยรักการอ่านและเห็นคุณค่าของการอ่านหนังสืออย่างสม่ำเสมอ
โดยในปี 2557 บริษัทฯ ใช้งบประมาณทั้งสิ้นกว่า 256,000 บาท

ด้านสาธารณสุข

โครงการหน่วยแพทย์เคลื่อนที่

บริษัทฯ ได้ร่วมกับโรงพยาบาลบำรุงราษฎร์ โดยนำพนักงาน แพทย์
และพยาบาลดำเนินโครงการออกหน่วยแพทย์เคลื่อนที่เป็นประจำทุกปี มาตั้งแต่ปี 2531
จวบถึงปัจจุบัน โดยมีเจตนารมณ์เพื่อช่วยบรรเทาความเจ็บป่วยของประชาชนในถิ่นทุรกันดาร
ที่ขาดโอกาสได้รับบริการทางการแพทย์อย่างทั่วถึง
ให้มีชีวิตความเป็นอยู่ที่ดีและมีสุขภาพแข็งแรงยิ่งขึ้น สำหรับในปี 2557
หน่วยแพทย์เคลื่อนที่ได้ออกให้บริการรักษาพยาบาลแก่ผู้เจ็บป่วยในพื้นที่ ณ
โรงพยาบาลพระอาจารย์แบนธนากโร อ.ภูพาน จ.สกลนคร
โดยผู้รับบริการไม่ต้องเสียค่าใช้จ่ายใดๆ ทั้งสิ้น พร้อมมอบสิ่งของเครื่องใช้ที่จำเป็น
โดยมีชาวบ้านมารอรับการรักษาจำนวนกว่า 6,800 คน

สนับสนุนมูลนิธิสายธารแห่งความหวัง

บริษัทฯ ได้ให้การสนับสนุนมูลนิธิสายธารแห่งความหวัง (Wishing Well Foundation)
ซึ่งส่งต่อความช่วยเหลือและสนับสนุนโรงพยาบาลจำนวน 17 แห่ง
ที่ดูแลรักษาผู้ป่วยเด็กที่เป็นโรคมะเร็งรักษายาก โดยบริษัทฯ
ได้ให้การสนับสนุนมาอย่างต่อเนื่องตั้งแต่ปี 2554 ถึงปัจจุบัน และในปี 2557
พนักงานจิตอาสากรุงเทพประกันภัยและมูลนิธิกรุงเทพประกันภัย
จึงได้ร่วมกับมูลนิธิสายธารแห่งความหวัง จัดกิจกรรม “BKI พาน้องชมวิถีไทยในสวนสามพราน”
พาน้องๆ ไปสัมผัสธรรมชาติ ทัศนศึกษาวิถีชีวิตความเป็นอยู่แบบไทยๆ
เพื่อสร้างเสริมประสบการณ์ใหม่ ณ สวนสามพราน ริเวอร์ไซต์ จ.นครปฐม

BKI สมทบทุนช่วยผ่าตัดเด็กหัวใจพิการแต่กำเนิด

บริษัทฯ มอบเงินสมทบทุนในโครงการ “รักษ์ใจไทย” ของมูลนิธิโรงพยาบาลบำรุงราษฎร์
เพื่อช่วยผ่าตัดเด็กโรคหัวใจพิการแต่กำเนิดสำหรับผู้ด้อยโอกาส โดยได้สมทบทุนในนาม บมจ.
กรุงเทพประกันภัย 30,000 บาท มูลนิธิกรุงเทพประกันภัย 100,000 บาท และมูลนิธิชัย-นุชนารถ
โสภณพนิช 100,000 บาท รวมเป็นเงิน 230,000 บาท

ด้านบรรเทาสาธารณภัย

โครงการช่วยเหลือผู้ประสบอุทกภัย

บริษัทฯ ได้ให้ความช่วยเหลือผู้ประสบภัยแผ่นดินไหว ด้วยการจัดซื้อวัสดุก่อสร้างต่างๆ
นำไปบริจาคให้ชาวบ้านผู้ประสบภัยแผ่นดินไหวในพื้นที่ อ.แม่ลาว จ.เชียงราย
เพื่อให้ผู้ประสบภัยได้กลับมาใช้ชีวิตความเป็นอยู่เช่นเดิมก่อนเกิดภัย

ด้านการพัฒนาชุมชนและสิ่งแวดล้อม

โครงการ “Bhappy³”

โครงการ “Bhappy³” เป็นโครงการที่กรุงเทพประกันภัย โรงพยาบาลบำรุงราษฎร์
และกรุงเทพประกันชีวิต ได้ร่วมกันจัดตั้งขึ้นโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อให้พนักงานของทั้ง 3
องค์กรได้มีส่วนร่วมทำกิจกรรมต่างๆ เพื่อประโยชน์ต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม
รวมทั้งเพื่อสร้างความสามัคคีและความสัมพันธ์อันดีระหว่างพนักงานขององค์กร โดยในปี 2557
ได้จัดกิจกรรม “ร่วมแรง ร่วมใจ กับ Bhappy³” ครั้งที่ 5 ตอน “แต้มฝัน ปันยิ้ม เพื่อน้อง”
นำโดยคณะผู้บริหารและกลุ่มพนักงานจิตอาสาของทั้ง 3 บริษัท รวมกว่า 250 คน
ร่วมกันปรับปรุงอาคารเรียน ห้องพยาบาล ห้องน้ำ ปรับภูมิทัศน์สภาพแวดล้อมของโรงเรียน
พร้อมมอบอุปกรณ์การศึกษาและกีฬาแก่นักเรียน ณ โรงเรียนบ้านหนองไผ่แก้ว จ.ชลบุรี
และต่อด้วยกิจกรรม ครั้งที่ 6 ตอน “ปล่อยปู ปลูกป่า พาเพลิน”
โดยผู้บริหารและพนักงานได้ลงพื้นที่ปล่อยพ่อพันธุ์แม่พันธุ์ปูม้า ปลูกป่าชายเลน
และมอบเงินสนับสนุนให้แก่อุทยานสิ่งแวดล้อมนานาชาติสิรินธร
เพื่อใช้ในการดำเนินกิจกรรมด้านสิ่งแวดล้อมของทางสถาบัน ณ อุทยานสิ่งแวดล้อมนานาชาติสิรินธร
จ.เพชรบุรี

โครงการส่งเสริมอาชีพหัตถกรรมชาวบ้าน

บริษัทฯ ได้จัดโครงการส่งเสริมอาชีพหัตถกรรมชาวบ้านจังหวัดมุกดาหาร ซึ่งริเริ่มมาตั้งแต่ ปี 2538
จนถึงปัจจุบัน โดยฝึกอบรมชาวบ้านทำงานสานตะกร้าจากเส้นพลาสติก สานเสื่อกก
ผ้าขาวม้าทอมือสีธรรมชาติ พร้อมจัดหาผู้เชี่ยวชาญในการสอนและพัฒนาวิธีการผลิต จัดหาวัตถุดิบ
และหาตลาดรองรับสินค้า เพื่อส่งเสริมให้ประชาชนในพื้นที่มีอาชีพเสริม ทำให้มีรายได้เพิ่มขึ้น
อันนำไปสู่การมีชีวิตความเป็นอยู่ที่ดีขึ้นอย่างยั่งยืน โดยในปี 2557 บริษัทฯ
ได้ใช้งบประมาณสนับสนุนโครงการเป็นจำนวนเงิน 1,365,000 บาท

สนับสนุนมูลนิธิสถาบันราชพฤกษ์

บริษัทฯ ได้สนับสนุนกิจกรรมของมูลนิธิสถาบันราชพฤกษ์ มาตั้งแต่ปี 2529 จนถึงปัจจุบัน
โดยการมอบเงินสนับสนุนในกิจกรรมด้านการอนุรักษ์ต้นไม้และการปลูกป่า รวมถึงสิ่งแวดล้อมด้านอื่นๆ
พร้อมส่งพนักงานจิตอาสาเข้าร่วมกิจกรรมของมูลนิธิฯ มาอย่างต่อเนื่อง สำหรับในปี 2557 บริษัทฯ
ได้มอบเงินสนับสนุนจำนวนกว่า 132,800 บาท

โครงการ LOST AND FOUND ของหายได้คืน

บริษัทฯ สนับสนุนโครงการ “LOST AND FOUND ของหายได้คืน” ของสถานีวิทยุ สวพ. FM 91
เพื่อรณรงค์ปลูกจิตสำนึกให้ประชาชนมีความซื่อสัตย์ต่อตนเองและผู้อื่น
รวมทั้งรณรงค์ให้ประชาชนทำความดีและมีจิตอาสาใน การเก็บของมีค่าต่างๆ ได้ แล้วส่งคืนเจ้าของ
คิดถึงใจเขาใจเรา หากสิ่งของนั้นๆ ของเราหายไป
ซึ่งสอดคล้องกับนโยบายของกรุงเทพประกันภัยที่ส่งเสริมและมุ่งเน้นให้พนักงานในองค์กรยึดมั่นการให้บริการด้วยแนวคิด
“ใจเขา ใจเรา” ตลอดมา อีกทั้งบริษัทฯ ยังเห็นความสำคัญของโครงการดังกล่าว
ซึ่งเป็นจุดเริ่มต้นของการสร้างกำลังใจและเห็นคุณค่าของคนดีในสังคม ซึ่งจะเป็นพลังต่อยอด
ในการทำความดีให้ขยายวงกว้างไปยังผู้อื่นต่อๆ ไปอย่างไม่สิ้นสุด

โครงการน้ำดื่มสะอาดเพื่อน้อง

บริษัทฯ ร่วมกับมูลนิธิกรุงเทพประกันภัย จัดโครงการน้ำดื่มสะอาดเพื่อน้อง
ด้วยการเข้าไปติดตั้งระบบเครื่องกรองน้ำให้แก่โรงเรียนต่างๆ
ที่มีน้ำดื่มยังไม่ถูกสุขอนามัยสำหรับเด็กนักเรียน ในเขตพื้นที่ จ.สระแก้ว อ่างทอง อุตรดิตถ์
นครราชสีมา บุรีรัมย์ และราชบุรี จำนวน 25 โรงเรียน คิดเป็นมูลค่ากว่า 1,142,534 บาท
เพื่อให้นักเรียนมีน้ำดื่มที่สะอาด ถูกหลักอนามัยบริโภค

ด้านศาสนาและศิลปวัฒนธรรม

สนับสนุนนิทรรศการภาพถ่ายโบราณ

บริษัทฯ ได้สนับสนุนการจัดนิทรรศการภาพถ่ายโบราณ “สยาม ผ่านมุมกล้องจอห์น ทอมสัน พ.ศ.
2408 – 2409” เป็นจำนวนเงิน จำนวน 274,000 บาท ซึ่งได้จัดแสดงขึ้น ณ
พิพิธภัณฑ์สถานแห่งชาติ หอศิลป์ ถนนเจ้าฟ้า ทั้งนี้
เพื่อร่วมรณรงค์การเผยแพร่เรื่องราวในประวัติศาสาตร์อันสำคัญของประเทศไทยให้ประชาชนทั่วไปได้ทราบเรื่องราวในอดีต
และเพื่อเฉลิมพระเกียรติสมเด็จพระเทพรัตนราชสุดาฯ สยามบรมราชกุมารี
โอกาสทรงเจริญพระชนมายุครบ 5 รอบ

โครงการพัฒนาคุณภาพชีวิตเพื่อความสุขในการทำงาน

กรุงเทพประกันภัย
ได้ส่งเสริมพร้อมเปิดโอกาสให้พนักงานทุกระดับเข้าร่วมปฏิบัติธรรมเจริญสมาธิภาวนา
เพื่อสร้างความสุข และพัฒนาคุณภาพชีวิตในการทำงานและการดำเนินชีวิตประจำวัน
โดยในแต่ละปีจะจัดโครงการดังกล่าวขึ้นทุก 3 เดือน ณ สำนักปฏิบัติธรรมแสงธรรมส่องชีวิต
สาขาปากช่อง จ.นครราชสีมา

โครงการพุทธวจน

บริษัทฯ ให้การสนับสนุนมูลนิธิชวนน้องท่องพุทธวจน จัดพิมพ์หนังสือปฐมธรรม 20
พระสูตรในโครงการประกวดชวนน้องท่องพุทธวจนในโรงเรียนทั่วประเทศ
รวมทั้งมอบทุนการศึกษาสำหรับโรงเรียนที่ได้รับรางวัลระดับเขต จำนวน 10 โรงเรียน นอกจากนี้
บริษัทฯ ได้จัดหลักสูตร สปาใจ@พุทธวจน
ให้พนักงานทุกระดับสมัครเข้าร่วมปฏิบัติธรรมตามแนวทางพุทธวจน จำนวน 3 ครั้ง ณ
ศูนย์ปฏิบัติพุทธวจน พุทธวจนสถาบันคลองหลวง จ.ปทุมธานี

โครงการสารพันธรรมะ

ในปี 2557 บริษัทฯ สานต่อโครงการสารพันธรรมะ
ซึ่งเป็นโครงการที่เปิดโอกาสให้พนักงานเข้าร่วมศึกษาในหัวข้อเกี่ยวกับพุทธศาสนาที่น่าสนใจ
หลักธรรมวินัยจากพุทธโอษฐ์โดยละเอียด ในรูปแบบการสนทนาธรรมและนั่งสมาธิ
โดยกิจกรรมดังกล่าวจัดขึ้นเป็นประจำทุกเดือน เดือนละ 1 ครั้ง

ทอดกฐินประจำปี

บริษัทฯ ได้จัดทำบุญทอดกฐินเป็นประจำทุกปี เพื่อให้ผู้บริหาร พนักงาน และคู่ค้า
ได้มีส่วนร่วมทำนุบำรุงพระพุทธศาสนาให้คงอยู่สืบไป โดยในปี 2557 ได้จัดทอดกฐิน ณ วัดวังเพิ่ม –
พระภาวนา (หลวงปู่แบน ธนากโร) จ. นครราชสีมา ซึ่งยอดเงินทำบุญกฐินรวมเป็นเงินทั้งสิ้น
1,810,839 บาท กิจกรรมทั้งหมดนี้
เกิดขึ้นจากความร่วมแรงร่วมใจของพนักงานจิตอาสากรุงเทพประกันภัย
ที่มีวัตถุประสงค์และความมุ่งหมายเดียวกัน ภายใต้การส่งเสริม การสนับสนุน และปลูกฝังของบริษัทฯ
เพื่อให้พนักงานดำเนินชีวิตและปฏิบัติงานโดยคำนึงถึง “ใจเขา ใจเรา” รวมทั้งการปฏิบัติตามกฎ
ระเบียบ มาตรฐานด้านธุรกิจอย่างเข้มข้น โปร่งใสและตรวจสอบได้ เพื่อรักษาความเป็น
“บริษัทพลเมือง” (Corporate Citizenship) ที่ดีพร้อมของสังคมต่อไป
และเรายังเชื่อมั่นว่าการดำเนินธุรกิจอย่างรับผิดชอบต่อผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม ลูกค้า คู่ค้า ผู้ถือหุ้น
คู่แข่ง พนักงาน และคนในสังคม นั้น
เป็นพื้นฐานสำคัญที่จะนำพาให้องค์กรและธุรกิจเติบโตอย่างมั่นคงและยั่งยืนตลอดไป

นวัตกรรมและการเผยแพร่นวัตกรรม

ด้วยความตระหนักในความรับผิดชอบต่อลูกค้า คู่ค้า และสังคมโดยรวม บริษัทฯ
จึงได้สร้างสรรค์นวัตกรรมใหม่ๆ ขึ้นมาอย่างต่อเนื่อง ทั้งการพัฒนาผลิตภัณฑ์ การบริการ
และกระบวนการทำงาน เพื่อให้สอดคล้องกับสถานการณ์ในปัจจุบันและเกิดประโยชน์ต่อกลุ่มลูกค้า
คู่ค้า และผู้บริโภคให้สามารถตอบสนองความต้องการและได้รับความพึงพอใจอย่างสูงสุด โดยในปี
2557 บริษัทฯ ได้มีการพัฒนานวัตกรรมการบริการในด้านต่างๆ ดังนี้

-   ประกันภัยรถยนต์ BKI Insurance Telematics

กรุงเทพประกันภัย
ได้ศึกษาตลาดประกันภัยรถยนต์ทั้งในประเทศและต่างประเทศเพื่อพัฒนาไปสู่การปลูกฝังจิตสำนึกของการขับขี่อย่างปลอดภัยให้กับสังคม
โดยนำเทคโนโลยี Telematics เข้ามาช่วยเก็บรวบรวมข้อมูลการขับขี่รถยนต์ของลูกค้า
และนำเสนอแนวทางที่จะช่วยให้การขับขี่ของลูกค้าแต่ละรายมีความปลอดภัยยิ่งขึ้น โดยบริษัทฯ
ได้นำเทคโนโลยี Telematics
มาใช้ศึกษาและนำเสนอข้อมูลพฤติกรรมการขับขี่รถยนต์ให้กับลูกค้าแต่ละราย
เพื่อประโยชน์ในการปรับเปลี่ยนพฤติกรรมการขับขี่ให้ปลอดภัยยิ่งขึ้น อีกทั้งสามารถช่วยให้บริษัทฯ
ประเมินระดับความเสี่ยงภัยที่ส่งผลต่อการกำหนดอัตราเบี้ยประกันภัยได้อย่างเหมาะสมกับลูกค้าแต่ละราย

Telematics เป็นระบบที่นำมาใช้ในการวัดผลพฤติกรรมการขับขี่รถยนต์ โดยมีอุปกรณ์ “Dongle”
ติดตั้งที่ตัวรถ สามารถทำได้ด้วยตนเองง่ายๆ โดยจะมีทั้งระบบ GPS
และเซ็นเซอร์ในการตรวจวัดอัตราความเร็ว อัตราการเร่งเครื่อง การเปลี่ยนเลนกะทันหัน
การกระแทก ฯลฯ แล้วจะส่งสัญญาณมาที่เซิร์ฟเวอร์ หลังจากนั้นจะประมวลผลออกมาเป็นคะแนน
(Score) การขับขี่รถยนต์
โดยผู้เอาประกันภัยสามารถดูคะแนนการขับขี่ของตนเองผ่านแอพพลิเคชั่นบนโทรศัพท์มือถือระบบ IOS
และ Android หรือตรวจสอบได้จากเว็บไซต์ของบริษัทฯ www.bangkokinsurance.com

นอกจากนี้ ระบบ Telematics ยังช่วยให้บริษัทฯ สร้างความใกล้ชิดให้แก่ลูกค้าได้มากยิ่งขึ้น
(Customers Engagement) สอดรับกับสโลแกน “แคร์คุณทุกย่างก้าว”
เนื่องจากขณะที่ผู้เอาประกันภัยขับขี่รถยนต์ ระบบจะมีการเชื่อมต่อสัญญาณระหว่างบริษัทฯ
และรถยนต์ของผู้เอาประกันภัยตลอดเวลา ทำให้บริษัทฯ
สามารถให้บริการลูกค้าได้อย่างรวดเร็วยิ่งขึ้น ดังนี้

-   แคร์ความปลอดภัยของลูกค้า

เนื่องจากระบบ Telematics ช่วยให้บริษัทฯ Connect กับรถยนต์ของลูกค้าตลอดเวลาที่มี

การขับขี่ (Always Connect, Always Assist) ดังนั้น
จึงสามารถให้บริการความช่วยเหลือได้อย่างทันท่วงที

ซึ่งเพิ่มเติมจากประกันภัยปกติ เช่น บริการ eCall คือ
การแจ้งเตือนในกรณีที่ระบบตรวจพบว่ารถยนต์เกิดแรงกระแทกมากกว่าปกติ (G Force
สูงเกินค่าปกติ) เช่น ตกหลุม หรือเกิดการกระแทกอย่างรุนแรง
ซึ่งสงสัยได้ว่าอาจเกิดอุบัติเหตุกับรถยนต์ที่เอาประกันภัย ระบบจะส่งสัญญาณมายังบริษัทฯ
พร้อมกับข้อมูลลูกค้า ได้แก่ หมายเลขกรมธรรม์ สถานที่เกิดเหตุ (ระบุตำแหน่งของรถยนต์)
และหมายเลขโทรศัพท์มือถือ ทำให้พนักงานรับแจ้งอุบัติเหตุสามารถติดต่อลูกค้าพร้อมสอบถาม
เพื่อให้บริการช่วยเหลือในทันที โดยไม่ต้องรอให้ลูกค้าเป็นฝ่ายโทรศัพท์เข้ามาแจ้ง

-   แคร์ความห่วงใยใส่ใจต่อครอบครัว

ด้วย ฟังก์ชั่น Location & Trip log ซึ่งจะสามารถระบุตำแหน่งและเส้นทางการขับขี่ของรถยนต์
รวมทั้งรายละเอียดการขับขี่ต่างๆ เช่น หักเลี้ยวแรง ณ จุดใด ความเร็วที่ใช้
ระยะทางและระยะเวลาในการขับขี่แต่ละทริป โดยสามารถจัดเก็บ log book
รายละเอียดเส้นทางการใช้รถในแต่ละวันหรือแต่ละ ทริปได้
ลูกค้าสามารถทราบความเคลื่อนไหวของบุคคลในครอบครัวที่คุณห่วงใยผ่าน Smart Phone
เพิ่มความสบายใจให้แก่พ่อและแม่ได้ เนื่องจากสามารถทราบได้ว่าลูกของตนอยู่ที่ใด
มีพฤติกรรมการขับขี่เป็นอย่างไร หรือกรณีที่เป็นในรูปแบบของบริษัท (Corporate)
ที่ต้องการติดตั้งอุปกรณ์บนรถของบริษัท
เพื่อให้ทราบตำแหน่งรถและพฤติกรรมการขับขี่ของพนักงานขับรถได้

-   แคร์ทรัพย์สินในทุกย่างก้าว

ด้วยฟังก์ชั่น Out of Areas Alert ที่จะแจ้ง SMS
เตือนในกรณีรถยนต์ออกนอกเขตพื้นที่ที่ลูกค้าได้กำหนดไว้
โดยลูกค้าจะเป็นผู้ตั้งค่าตามความเหมาะสมกับเส้นทางขับขี่ประจำของตนว่าจะให้แจ้งเตือนเมื่อใด
ได้แก่ การแจ้งเตือนเมื่อรถออกนอกจังหวัด หรือเมื่อออกนอกเขตภูมิภาค
แม้กระทั่งออกนอกเขตประเทศไทย หรือกรณีที่รถหายก็ทำให้ทราบได้ว่ารถอยู่ที่ใด
ซึ่งฟังก์ชั่นนี้สามารถช่วยแจ้งเตือนลูกค้าในกรณีที่มิได้เป็นผู้ขับขี่หรือใช้รถ
ลูกค้าจะได้ทราบเหตุได้อย่างทันท่วงที

สำหรับข้อมูลพฤติกรรมการขับขี่ที่ได้รับจากระบบ Telematics นั้น
จะมีการประมวลผลออกมาเป็นคะแนน โดยในปีแรกที่เริ่มโครงการ บริษัทฯ
จะใช้เบี้ยประกันภัยเดิมของรถแต่ละรุ่น โดยลูกค้าจะได้รับอุปกรณ์ Telematics
เพิ่มเติมเพื่อทำการติดตั้งด้วยตนเอง ซึ่งบริษัทฯ จะใช้ข้อมูลการขับขี่ที่เก็บได้จริง
ในช่วงเวลาที่กำหนดมาพิจารณาประกอบกันกับหลักการคณิตศาสตร์ประกันภัยเพื่อเป็นแนวทางในการพิจารณาเบี้ยประกันภัยในปีต่ออายุตามพฤติกรรมการขับขี่
รวมทั้งผู้เอาประกันภัยยังสามารถทราบพฤติกรรมการขับขี่ของตนเองเพื่อนำไปใช้ในการปรับพฤติกรรมการขับขี่ให้เกิดความปลอดภัยต่อตนเองและผู้ใช้รถใช้ถนนคนอื่นๆ
ลดสถิติในการเกิดอุบัติเหตุและความสูญเสียได้อีกทางหนึ่ง

-   ร่วมกับการการบินไทยเพิ่มช่องทางการขายประกันภัย

บริษัทฯ ร่วมกับบริษัท การบินไทย จำกัด (มหาชน)
พัฒนาระบบการขายประกันภัยการเดินทางทั้งในประเทศและต่างประเทศบนเว็บไซต์ของการบินไทย
โดยลูกค้าที่เข้าเว็บไซต์การบินไทยสามารถซื้อประกันภัยการเดินทาง ชำระเบี้ยประกันภัย
และรับกรมธรรม์แบบออนไลน์ได้ทันที

-   การพัฒนาผลิตภัณฑ์เพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้า

-   ประกันภัยชดเชยผลประโยชน์จากอุบัติเหตุการใช้รถยนต์

เนื่องจากในระหว่างที่ลูกค้าต้องนำรถยนต์เข้าซ่อมเนื่องจากอุบัติเหตุนั้น แม้จะมีประกันภัยรถยนต์แล้ว
แต่ในหลายๆ ครั้งพบว่า ประกันภัยที่มียังไม่ครอบคลุมค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวเนื่องในช่วงดังกล่าว เช่น
ค่าใช้จ่ายในการเดินทางในช่วงที่ไม่มีรถยนต์ใช้ เป็นต้น ดังนั้น บริษัทฯ
จึงได้พัฒนาผลิตภัณฑ์ประกันภัยชดเชยผลประโยชน์จากอุบัติเหตุการใช้รถยนต์
โดยเพิ่มความคุ้มครองค่าใช้จ่ายอื่นๆ ที่อาจเกิดขึ้นซึ่งประกันภัยรถยนต์ที่มีอยู่อาจไม่ครอบคลุมถึง เช่น
ชดเชยรายได้รายวันจากอุบัติเหตุในกรณีที่ต้องรักษาตัวในโรงพยาบาล ชดเชยเงินค่า Excess
ชดเชยค่ายางรถยนต์ที่ระเบิดเนื่องจากอุบัติเหตุ เป็นต้น

-   ประกันภัยรถยนต์ สำหรับรถยนต์กลุ่ม SUV

กรุงเทพประกันภัย ออกกรมธรรม์ประกันภัยรถยนต์ประเภท 1 สำหรับรถยนต์นั่งอเนกประสงค์ หรือ
SUV (Sport Utility Vehicle) ให้ความคุ้มครองครอบคลุมทุกอุบัติเหตุ ทั้งรถชน รถหาย
ไฟไหม้ น้ำท่วม และความเสียหายจากภัยก่อการร้าย พร้อมรับบริการช่วยเหลือฉุกเฉินนอกสถานที่
ตลอด 24 ชั่วโมง โดยแบ่งเป็น 2 ประเภท ดังนี้

1.“ประกันภัยรถยนต์ประเภท 1 SUV Special DG” รับประกันภัยรถยนต์อายุ 2-5 ปี
ทุนประกันภัย 450,000 – 690,000 บาท เบี้ยประกันภัยเท่ากันที่ 21,200 บาท ทุนประกันภัย
700,000 – 990,000 บาท เบี้ยประกันภัยเท่ากันที่ 21,800 บาท และทุนประกันภัย 1,000,000
– 1,250,000 บาท เบี้ยประกันภัยเท่ากันที่ 22,400 บาท
พร้อมมั่นใจในคุณภาพการซ่อมจากศูนย์ซ่อมตัวแทนจำหน่าย

2.“ประกันภัยรถยนต์ประเภท 1 SUV Special GG” รับประกันภัยรถยนต์อายุ 2-5 ปี
ทุนประกันภัย 450,000 – 690,000 บาท เบี้ยประกันภัยเท่ากันที่ 19,700 บาท ทุนประกันภัย
700,000 – 990,000 บาท เบี้ยประกันภัยเท่ากันที่ 20,400 บาท และทุนประกันภัย 1,000,000
– 1,250,000 บาท เบี้ยประกันภัยเท่ากันที่ 21,000 บาท และอายุรถยนต์ 6-12 ปี ทุนประกันภัย
200,000 – 490,000 บาท เบี้ยประกันภัยเท่ากันที่ 17,500 บาท ทุนประกันภัย 500,000 –
700,000 บาท เบี้ยประกันภัยเท่ากันที่ 18,500 บาท
พร้อมมั่นใจในคุณภาพการซ่อมจากศูนย์ซ่อมมาตรฐานของกรุงเทพประกันภัย

- ประกันภัย iPhone 6 iPhone 6 Plus

กรุงเทพประกันภัย ร่วมกับ iStudio by Copperwired และ iStudio by UFicon
เพิ่มความอุ่นใจให้กับผู้ใช้ iPhone 6 และ iPhone 6 Plus
ด้วยการเสนอกรมธรรม์ประกันภัยความเสี่ยงภัยทุกชนิดที่คุ้มครองความสูญเสียหรือเสียหายจากอุบัติเหตุครอบคลุมไปถึงเครื่องตก
กระแทก และเปียกน้ำ นอกจากนี้
ยังเพิ่มความคุ้มครองในส่วนของความสูญเสีย/สูญหายจากการลักทรัพย์ที่ปรากฏร่องรอยงัดแงะของบริเวณทางเข้า-ออกอาคาร
หรือสถานที่จัดเก็บ ครอบคลุม 24 ชั่วโมง ทั่วโลก โดยมีระยะเวลาความคุ้มครอง 1 ปี
ซึ่งไม่รวมถึงการชิงทรัพย์ ปล้นทรัพย์ และวิ่งราวทรัพย์ ทั้งนี้
ในกรณีสูญหายหรือเกิดความเสียหายโดยสิ้นเชิง (Total Loss) ลูกค้าจะมีส่วนรับผิดชอบค่าซ่อม
10% ของราคาเครื่อง ด้วยเบี้ยประกันภัยเพียง 1,350 บาท โดยผู้ที่สนใจประกันภัย iPhone 6
และ iPhone 6 Plus สามารถซื้อประกันภัยได้ที่ iStudio by Copperwired และ iStudio
by UFicon ทุกสาขา

- เแผนประกันภัยสุขภาพ Happy Healthy Plan

กรุงเทพประกันภัย ออกแผนประกันภัยสุขภาพ Happy Healthy Plan
ที่ลูกค้าสามารถเลือกวงเงินความคุ้มครองคนไข้ใน (IPD) และคนไข้นอก (OPD)
ที่เหมาะกับความต้องการเฉพาะบุคคล จากแผนประกันภัยที่มีให้เลือกถึงแบบละ 5 แผน เช่น
ลูกค้าสามารถเลือกความคุ้มครองคนไข้ในแผน 5 คู่กับความคุ้มครองคนไข้นอกแผน 1
ต่างจากเดิมที่ไม่สามารถเลือกได้ นอกจากนี้
ยังไม่จำกัดวงเงินความคุ้มครองสูงสุดต่อโรคหรืออาการบาดเจ็บตลอดอายุกรมธรรม์
โดยรับประกันภัยตั้งแต่แรกเกิด ถึงอายุ 55 ปี และไม่ต้องตรวจสุขภาพก่อนทำประกันภัย

นอกจากนี้ บริษัทฯ ยังมีการออกแผนประกันภัยใหม่ๆ
เพื่อสนองตอบความต้องการของลูกค้าผ่านช่องทางการขายต่างๆ เช่น ประกันภัยอุบัติเหตุส่วนบุคคล
โครงการบัวหลวงรักษ์ครอบครัว ประกันภัยร้านค้าและธุรกิจรายย่อย Business Property
Insurance 1st ขายผ่านช่องทาง Bancassurance
ประกันภัยชดเชยรายได้ระหว่างเข้าพักรักษาตัวในโรงพยาบาล Hospital Cash Plan
ประกันภัยอุบัติเหตุส่วนบุคคล Zero Accident Plan, Family Accident Plan, All Gen
PA ทุกวัย ประกันภัยโรคมะเร็ง Zero Cancer Plan และ Cancer Worry Free
ประกันภัยค่ารักษาพยาบาล All In One ขายผ่านช่องทางเทเลมาร์เก็ตติ้ง และประกันภัย PA
200 สำหรับรายย่อย (Micro Insurance) ขายผ่านช่องทางไปรษณีย์ เป็นต้น

ความภาคภูมิใจ ปี 2557

ได้รับรางวัลแห่งความเป็นเลิศด้านธุรกิจประกันวินาศภัยติดต่อกันถึง 3 ครั้ง

นับเป็นความภาคภูมิใจอีกครั้งที่ในปี 2557 บริษัท กรุงเทพประกันภัย จำกัด (มหาชน) ได้รับรางวัล
Excellence in Insurance Thailand หรือรางวัลแห่งความเป็นเลิศด้านธุรกิจประกันวินาศภัย
จากงาน IAIR AWARDS 2014 จัดโดยนิตยสาร IAIR (International Alternative
Investment Review)
โดยกรุงเทพประกันภัยเป็นบริษัทประกันวินาศภัยเพียงแห่งเดียวในประเทศไทยที่ได้รับรางวัลดังกล่าวติดต่อกันถึง
3 ครั้ง ในปี 2556 - 2557
ถือเป็นความสำเร็จของการดำเนินธุรกิจประกันวินาศภัยที่ยึดมั่นในความซื่อตรงและยุติธรรมตลอดมา
รวมทั้งยังให้ความใส่ใจต่อการมุ่งมั่นพัฒนาผลิตภัณฑ์ การบริการ
และนวัตกรรมเพื่อตอบสนองความต้องการและความพึงพอใจของลูกค้าเป็นสำคัญ

การจัดอันดับความน่าเชื่อถือ

บริษัท กรุงเทพประกันภัย จำกัด (มหาชน) ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือทางการเงิน จาก
Standard & Poor’s หรือ S&P สถาบันการจัดอันดับทางการเงินชั้นนำของโลก ในระดับ A-
(Stable) ซึ่งแสดงถึงเงินกองทุนและสินทรัพย์ที่มั่นคงแข็งแกร่ง 
นอกจากนี้ ยังได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือทางการเงิน (Financial Strength Rating)
จากสถาบันการจัดอันดับทางการเงิน A.M. Best Company
ซึ่งเป็นสถาบันที่จัดอันดับความน่าเชื่อถือของบริษัทประกันวินาศภัยและประกันชีวิตมากที่สุด โดยบริษัทฯ
ได้รับการจัดอันดับอยู่ที่ระดับ A- (Excellent) สะท้อนถึงความมั่นคงแข็งแกร่งของเงินทุน
และความมีเสถียรภาพทางการเงิน

11. การควบคุมภายในและการบริหารจัดการความเสี่ยง

11.1 ระบบการควบคุมภายใน

บริษัทฯ จัดให้มีระบบการควบคุมภายในและบริหารจัดการความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ และประสิทธิผล
คณะกรรมการบริษัทและผู้บริหารมีหน้าที่และความรับผิดชอบในการจัดให้มีและรักษาไว้ซึ่งระบบการควบคุมภายในและการบริหารจัดการความเสี่ยง
ซึ่งช่วยให้การดำเนินงานของบริษัทสามารถบรรลุวัตถุประสงค์และเป้าหมายที่กำหนดไว้

ในการประชุมคณะกรรมการบริษัท ครั้งที่ 4/2557 เมื่อวันที่ 14 พฤศจิกายน 2557
โดยมีคณะกรรมการตรวจสอบร่วมประชุมด้วย
ได้ทำการประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายใน
ตามแบบประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายใน ของสำนักงานคณะกรรมการกำกับ
หลักทรัพย์ และตลาดหลักทรัพย์ ซึ่งครอบคลุมในด้านต่าง ๆ ดังนี้

การควบคุมภายในองค์กร (Control Environment)

1.  องค์กรแสดงถึงความยึดมั่นในคุณค่าของความซื่อตรง (Integrity) และจริยธรรม

2.  คณะกรรมการบริษัทมีความเป็นอิสระจากฝ่ายบริหารและทำหน้าที่ในการกำกับดูแล
    (Oversight) และพัฒนาการดำเนินการด้านการควบคุมภายใน

3.  ฝ่ายบริหารได้จัดให้มีโครงสร้างสายการรายงาน
    การกำหนดอำนาจในการสั่งการและความรับผิดชอบที่เหมาะสมเพื่อให้องค์กรบรรลุวัตถุประสงค์ภายใต้การกำกับดูแล
    (Oversight) ของคณะกรรมการ

4.  องค์กรแสดงถึงความมุ่งมั่นในการจูงใจ พัฒนาและรักษาบุคลากรที่มีความรู้ความสามารถ

5.  องค์กรกำหนดให้บุคลากรมีหน้าที่และความรับผิดชอบในการควบคุมภายในเพื่อให้บรรลุตามวัตถุประสงค์ขององค์กร

การประเมินความเสี่ยง (Risk Assessment)

6.  องค์กรกำหนดวัตถุประสงค์ไว้อย่างชัดเจนเพียงพอเพื่อให้สามารถระบุและประเมินความเสี่ยงต่าง
    ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการบรรลุวัตถุประสงค์ขององค์กร

7.  องค์กรระบุและวิเคราะห์ความเสี่ยงทุกประเภทที่อาจจะกระทบต่อการบรรลุวัตถุประสงค์ไว้อย่างครอบคลุมทั่วทั้งองค์กร

8.  องค์กรได้พิจารณาถึงโอกาสที่จะเกิดการทุจริต
    ในการประเมินความเสี่ยงที่จะบรรลุวัตถุประสงค์ขององค์กร

9.  องค์กรสามารถระบุและประเมินความเปลี่ยนแปลงที่อาจกระทบต่อระบบการควบคุมภายใน

การควบคุมการปฏิบัติงาน (Control Activities)

10. องค์กรมีมาตรการควบคุมที่ช่วยลดความเสี่ยงที่จะไม่บรรลุวัตถุประสงค์ขององค์กรให้อยู่ในระดับที่ยอมรับได้

11. องค์กรเลือกและและพัฒนากิจกรรมการควบคุมทั่วไปด้วยระบบเทคโนโลยีเพื่อช่วยสนับสนุนการบรรลุวัตถุประสงค์

12. องค์กรจัดให้มีกิจกรรมการควบคุมผ่านทางนโยบาย
    ซึ่งได้กำหนดสิ่งที่คาดหวังและขั้นตอนการปฏิบัติเพื่อให้นโยบายที่กำหนดไว้นั้นนำไปสู่การปฏิบัติได้

ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล (Information & Communication)

13. องค์กรมีข้อมูลที่เกี่ยวข้องและมีคุณภาพ
    เพื่อสนับสนุนให้การควบคุมภายในสามารถดำเนินไปได้ตามที่กำหนดไว้

14. องค์กรสื่อสารข้อมูลภายในองค์กร
    ซึ่งรวมถึงวัตถุประสงค์และความรับผิดชอบต่อการควบคุมภายในสามารถดำเนินไปได้ตามที่วางไว้

15. องค์กรได้สื่อสารกับหน่วยงานภายนอกเกี่ยวกับประเด็นที่อาจมีผลกระทบต่อการควบคุมภายใน

ระบบการติดตาม (Monitoring Activities)

16. องค์กรติดตามและประเมินผลการควบคุมภายในเพื่อให้มั่นใจได้ว่าการควบคุมภายในยังดำเนินไปอย่างครบถ้วนเหมาะสม

17. องค์กรประเมินและสื่อสารข้อบกพร่องของการควบคุมภายในอย่างทันเวลาต่อบุคคลที่รับผิดชอบ
    ซึ่งรวมถึงผู้บริหารระดับสูงและคณะกรรมการตามความเหมาะสม

คณะกรรมการบริษัทได้ประเมินการควบคุมภายในของบริษัทฯ แล้ว มีความเห็นเป็นเอกฉันท์ว่า
บริษัทฯ มีระบบการควบคุมภายในและการบริหารจัดการความเสี่ยงที่เพียงพอและเหมาะสม
ไม่มีข้อบกพร่องในระบบการควบคุมภายใน มีการควบคุม ดูแลการป้องกันรักษาทรัพย์สินของบริษัทฯ
และมีบุคคลากรอย่างเพียงพอที่จะดำเนินการได้อย่างมีประสิทธิภาพ

11.2 ความเห็นของคณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบได้ประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในของบริษัทฯ
ตามแบบประเมินฯ ของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แล้ว
มีความเห็นเป็นเอกฉันท์ เช่นเดียวกับคณะกรรมการบริษัท คือ บริษัทฯ
มีระบบการควบคุมภายในและการบริหารความเสี่ยงที่เพียงพอและเหมาะสม
มีการควบคุมดูแลป้องกันรักษาทรัพย์สินของบริษัทฯ
และมีบุคลากรอย่างเพียงพอที่จะดำเนินการได้อย่างมีประสิทธิภาพ

11.3 หัวหน้างานตรวจสอบภายในและหัวหน้างานกำกับดูแลการปฏิบัติงานของบริษัทฯ

หัวหน้างานตรวจสอบภายใน อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ นายปรีชา ศรมณี
ซึ่งคณะกรรมการตรวจสอบมีความเห็นว่า
คุณสมบัติของหัวหน้างานตรวจสอบภายในมีความเหมาะสมที่จะปฏิบัติงานได้อย่างมีประสิทธิภาพ
ส่วนหัวหน้างานกำกับดูแลการปฏิบัติงานของบริษัท อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของนายวิเชียร โมลีวรรณ

การแต่งตั้ง ถอดถอน และโยกย้ายผู้ดำรงตำแหน่งหัวหน้างานตรวจสอบภายในของบริษัทฯ
จะต้องได้รับการเห็นชอบจากคณะกรรมการตรวจสอบ ทั้งนี้ข้อมูลรายละเอียด
คุณสมบัติของหัวหน้างานตรวจสอบภายในและงานกำกับดูแลการปฏิบัติงานของบริษัทฯ
ปรากฏตามเอกสารแนบ 3

12. รายการระหว่างกัน

12.1 ลักษณะของรายการระหว่างกัน

บริษัทฯ มีบางรายการธุรกิจกับกิจการที่เกี่ยวข้องกัน ซึ่งเกี่ยวข้องกันโดยการถือหุ้น
หรือการมีผู้ถือหุ้นและ/หรือกรรมการบางส่วนร่วมกัน
โดยในการพิจารณาความสัมพันธ์ระหว่างบุคคลหรือกิจการที่เกี่ยวข้องกันนั้น บริษัทฯ
คำนึงถึงเนื้อหาของความสัมพันธ์ที่แท้จริงมากกว่าที่เป็นไปตามรูปแบบทางกฎหมาย
หรือสัญญาที่กำหนดให้เป็น
รายการดังกล่าวเป็นไปตามเงื่อนไขที่เป็นปกติธุรกิจและเป็นไปตามราคาตลาด
นอกจากที่ได้มีการเปิดเผยรายการระหว่างกันไว้ในหมายเหตุประกอบงบการเงินปี 2557
ตามหมายเหตุประกอบงบการเงินข้อที่ 11 และข้อที่ 28 บริษัทฯ
ขอแจ้งรายละเอียดเพิ่มเติมสำหรับรายการธุรกิจและยอดคงเหลือที่มีสาระสำคัญกับกิจการที่เกี่ยวข้องกันดังนี้

(ล้านบาท)

+-----------------+---------------------+-----------------+-----+-----+
| รายการ          | กิจการที่เกี่ยวข้อง       | ลักษณะ           | 2   | 2   |
|                 |                     |                 | 557 | 556 |
|                 |                     | ค               |     |     |
|                 |                     | วามสัมพันธ์กับบริษัทฯ |     |     |
+-----------------+---------------------+-----------------+-----+-----+
| เ               | ดูหมายเ              | -               | 15  | 14  |
| งินลงทุนในบริษัทร่วม | หตุประกอบงบการเงินข้อที่ |                 | 4.9 | 4.1 |
|                 | 11                  |                 |     |     |
+-----------------+---------------------+-----------------+-----+-----+
| เง              | ดูหมายเ              | -               | 26  | 19  |
| ินลงทุนในหลักทรัพย์- | หตุประกอบงบการเงินข้อที่ |                 | ,12 | ,56 |
|                 | 28                  |                 | 0.9 | 6.0 |
| หุ้น              |                     |                 |     |     |
| ทุนในตลาดหลักทรัพย์ |                     |                 |     |     |
+-----------------+---------------------+-----------------+-----+-----+
| เง              | ดูหมายเ              | -               | 52  | 34  |
| ินลงทุนในหลักทรัพย์- | หตุประกอบงบการเงินข้อที่ |                 | 8.9 | 3.5 |
|                 | 28                  |                 |     |     |
| หุ้นท             |                     |                 |     |     |
| ุนนอกตลาดหลักทรัพย์ |                     |                 |     |     |
+-----------------+---------------------+-----------------+-----+-----+
| เบี้ยประกันภัยรับ    | ธนาคารกรุงเทพ จำกัด   | การถือหุ้นและมีกรร  | 10  | 10  |
|                 | (มหาชน)             | มการบางส่วนร่วมกัน | 8.3 | 1.2 |
+-----------------+---------------------+-----------------+-----+-----+
| ดอกเบี้ยรับ *      | ธนาคารกรุงเทพ จำกัด   | การถือหุ้นและมีกรร  | 5   | 4   |
|                 | (มหาชน)             | มการบางส่วนร่วมกัน | 8.4 | 8.5 |
+-----------------+---------------------+-----------------+-----+-----+
| ดอกเบี้ยจ่าย *     | ธนาคารกรุงเทพ จำกัด   | การถือหุ้นและมีกรร  | -   | -   |
|                 | (มหาชน)             | มการบางส่วนร่วมกัน |     |     |
+-----------------+---------------------+-----------------+-----+-----+
| เงินปันผลรับ       | ธนาคารกรุงเทพ จำกัด   | การถือหุ้นและมีกรร  | 22  | 22  |
|                 | (มหาชน)             | มการบางส่วนร่วมกัน | 1.6 | 1.6 |
+-----------------+---------------------+-----------------+-----+-----+
| เงินฝากธนาคาร    | ธนาคารกรุงเทพ จำกัด   | การถือหุ้นและมีกรร  | 3   | 2   |
|                 | (มหาชน)             | มการบางส่วนร่วมกัน | ,63 | ,48 |
|                 |                     |                 | 3.5 | 3.6 |
+-----------------+---------------------+-----------------+-----+-----+
| เบี้ยประกันภัยค้างรับ | ธนาคารกรุงเทพ จำกัด   | การถือหุ้นและมีกรร  | 4.7 | 5.3 |
|                 | (มหาชน)             | มการบางส่วนร่วมกัน |     |     |
+-----------------+---------------------+-----------------+-----+-----+

* สำหรับอัตราดอกเบี้ยที่บริษัทฯได้รับหรือจ่าย
กับสถาบันการเงินและกิจการที่เกี่ยวข้องกันเป็นอัตราที่คิดให้กับลูกค้าทั่วไปตามราคาตลาด

12.2 ความจำเป็นและความสมเหตุสมผลของรายการระหว่างกัน

รายการระหว่างกันดังกล่าวข้างต้น และที่ผู้สอบบัญชีได้เปิดเผยไว้ในหมายเหตุประกอบงบการเงินนั้น
เพื่อช่วยสนับสนุนการดำเนินงานของบริษัทฯ เป็นการรักษาและขยายฐานลูกค้าของบริษัทฯ
และช่วยเสริมสร้างธุรกิจของบริษัทฯ ให้มีความเจริญก้าวหน้าอย่างมั่นคง
และในด้านความสมเหตุสมผลของรายการระหว่างกัน ก็เป็นรายการโดยปกติของการประกอบธุรกิจ
ซึ่งบริษัทฯ
ปฏิบัติตามเงื่อนไขและข้อกำหนดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย
(คปภ.) และเงื่อนไขทางการค้าที่เป็นมาตรฐาน ด้วยราคาที่เป็นธรรมตามราคาตลาด
โดยคำนึงถึงประโยชน์สูงสุดของบริษัทฯ เป็นสำคัญ

12.3 ขั้นตอนการอนุมัติการทำรายการระหว่างกัน

บริษัทฯ มีระบบการควบคุมภายในหลายระดับตามลักษณะของรายการ
มีการตรวจสอบการปฏิบัติงานให้เป็นไปตามกฎหมาย ระเบียบ
และนโยบายในการดำเนินธุรกิจที่บริษัทฯ ดำเนินการกับกิจการอื่นทั่วไป
เพื่อมิให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ในการทำรายการระหว่างกัน บริษัทฯ
ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด หากแต่ว่ามีรายการระหว่างกันเกิดขึ้น
ก็จะเป็นไปตามเงื่อนไขที่เป็นปกติธุรกิจและเป็นไปตามราคาตลาด โดยบริษัทฯ
มีคณะกรรมการตรวจสอบ พิจารณาทบทวนถึงความเหมาะสมและความสมเหตุสมผลของรายการด้วย

12.4 นโยบายการทำรายการระหว่างกันในอนาคต

การมีรายการกับกิจการที่เกี่ยวข้องกัน ที่บริษัทฯ จะมีต่อไปในอนาคต เป็นไปตามความจำเป็น
และความสมเหตุสมผลตามที่ได้อธิบายไว้ข้างต้น โดยบริษัทฯ
จะปฏิบัติภายใต้หลักเกณฑ์และประกาศของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
ที่กำหนดไว้เกี่ยวกับเรื่องดังกล่าว

อย่างไรก็ตาม บริษัทฯ มุ่งดำเนินธุรกิจด้วย ความชัดเจน โปร่งใส และยุติธรรมต่อลูกค้า คู่ค้า
ผู้ถือหุ้น ตลอดจนรักษาประโยชน์สูงสุดของบริษัทฯ เป็นสำคัญ