ส่วนที่ 2

การจัดการและการกำกับดูแลกิจการ

7. ข้อมูลหลักทรัพย์และผู้ถือหุ้น

7.1 หลักทรัพย์ของบริษัท

(ก) บริษัทฯ เป็นบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET)

(ข) บริษัทฯ มีทุนจดทะเบียนและเรียกชำระแล้ว 1,064,700,000 (หนึ่งพันหกสิบสี่ล้านเจ็ดแสน)
บาท เป็นหุ้นสามัญทั้งหมด จำนวน 106,470,000 (หนึ่งร้อยหกล้านสี่แสนเจ็ดหมื่น) หุ้น
มูลค่าหุ้นที่ตราไว้ หุ้นละ 10 (สิบ) บาท

(ค) บริษัทฯ ไม่มีการออกหุ้นประเภทอื่นนอกเหนือจากหุ้นสามัญ

(ง) บริษัทฯ ไม่มีข้อตกลงระหว่างกัน (Shareholding Agreement) ในกลุ่มผู้ถือหุ้นรายใหญ่
ในเรื่องที่มีผลกระทบต่อการออกและเสนอขายหลักทรัพย์ หรือการบริหารงานของบริษัทฯ 7.2
ผู้ถือหุ้น

(ก) กลุ่มผู้ถือหุ้นที่ถือหุ้นสูงสุด 10 อันดับแรก

รายชื่อผู้ถือหุ้นสูงสุด 10 อันดับแรกของบริษัทฯ พร้อมทั้งจำนวนหุ้นที่ถือ และสัดส่วน การถือหุ้น ณ
วันกำหนดรายชื่อผู้ถือหุ้น (Record Date) เพื่อสิทธิในการรับเงินปันผลครั้งล่าสุดเมื่อวันที่ 25
พฤศจิกายน 2559 มีรายละเอียดดังนี้

+-------------------------------------+--------------+-----------------+
| ชื่อผู้ถือหุ้น                             | จำนวนหุ้น      | สัดส่วนการถือหุ้น    |
|                                     |              |                 |
|                                     |              | (%)             |
+-------------------------------------+--------------+-----------------+
| 1. ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน)        | 10,613,194   | 9.97            |
+-------------------------------------+--------------+-----------------+
| 2. HWIC ASIA FUND *                 | 6,752,114    | 6.34            |
+-------------------------------------+--------------+-----------------+
| 3. นายชัย โสภณพนิช **                 | 3,473,026    | 3.26            |
+-------------------------------------+--------------+-----------------+
| 4. มูลนิธิชิน โสภณพนิช                   | 3,370,934    | 3.17            |
+-------------------------------------+--------------+-----------------+
| 5. บริษัท ซี.อาร์.โฮลดิ้ง จำกัด            | 3,332,934    | 3.13            |
+-------------------------------------+--------------+-----------------+
| 6. AIOI INSURANCE CO., LTD.         | 2,989,599    | 2.81            |
+-------------------------------------+--------------+-----------------+
| 7. นายเชิดชู โสภณพนิช                  | 2,819,217    | 2.65            |
+-------------------------------------+--------------+-----------------+
| 8. นายชาตรี โสภณพนิช                  | 2,514,033    | 2.36            |
+-------------------------------------+--------------+-----------------+
| 9. นายนิติ โอสถานุเคราะห์               | 2,224,362    | 2.09            |
+-------------------------------------+--------------+-----------------+
| 10. นายชาญ โสภณพนิช                  | 2,197,977    | 2.06            |
+-------------------------------------+--------------+-----------------+

หมายเหตุ * มีสถานะเป็นสถาบันการเงินต่างประเทศ หรือผู้รับฝากและดูแลหุ้น (Custodian)
ทำหน้าที่เป็นผู้ถือ

หลักทรัพย์แทน (Trust Company หรือ Nominee Account) ซึ่งบริษัทฯ ได้ตรวจสอบกับบริษัท
ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด (TSD) แล้ว
ไม่สามารถเปิดเผยรายชื่อผู้ถือหุ้นที่แท้จริง (Ultimate Shareholder) ได้

** นับรวมผู้ถือหุ้นที่เกี่ยวข้องกัน ตาม พ.ร.บ. หลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 มาตรา
258 ได้แก่

คู่สมรส – นางนุชนารถ โสภณพนิช จำนวน 665,746 หุ้น

(ข)
กลุ่มผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่โดยพฤติการณ์มีอิทธิพลต่อการกำหนดนโยบายการจัดการหรือการดำเนินงานของบริษัทฯ
อย่างมีนัยสำคัญ

ตามประกาศของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (กลต.) ได้นิยามคำว่า
“ผู้ถือหุ้นรายใหญ่” ให้หมายความถึง
ผู้ถือหุ้นไม่ว่าโดยทางตรงหรือทางอ้อมในนิติบุคคลใดเกินกว่าร้อยละ 10
ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของนิติบุคคลนั้น

จากสัดส่วนการถือหุ้นของกลุ่มผู้ถือหุ้นสูงสุด 10 อันดับแรกของบริษัทฯ ไม่ปรากฏว่า
มีผู้ถือหุ้นรายใดที่ถือหุ้นเกินกว่าร้อยละ 10 ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของบริษัทฯ ดังนี้
บริษัทฯ จึงไม่มีกลุ่มผู้ถือหุ้นที่มีลักษณะเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ตามนิยามที่กำหนดไว้ข้างต้น ทั้งนี้
กลุ่มผู้ถือหุ้นสูงสุด 10
อันดับแรกดังกล่าวไม่มีพฤติการณ์ที่มีอิทธิพลต่อการกำหนดนโยบายการจัดการหรือการดำเนินงานของบริษัทฯ
อย่างมีนัยสำคัญแต่อย่างใด

อนึ่ง สำหรับกรณีที่กรรมการบริษัทฯ จำนวน 2 ท่าน ได้แก่ นายสิงห์ ตังทัตสวัสดิ์ และนายสุวรรณ
แทนสถิตย์ ตามที่ปรากฏอยู่ในรายชื่อคณะกรรมการบริษัทฯ ในหัวข้อที่ว่าด้วยโครงสร้างการจัดการนั้น
ดำรงตำแหน่งเป็นผู้บริหาร
(ตามนิยามในประกาศของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (กลต.)
ที่ให้นับรวมถึงผู้ที่ดำรงตำแหน่งระดับบริหารสี่รายแรกต่อจากผู้จัดการลงมา) ของธนาคารกรุงเทพ
จำกัด (มหาชน) ซึ่งเป็นผู้ถือหุ้นสูงสุดอันดับแรกของบริษัทฯ ก็ตาม รวมถึงกรณีที่กรรมการบริษัทฯ
ได้แก่ นางณินทิรา โสภณพนิช ซึ่งเป็นคู่สมรสของผู้บริหาร
(ตามนิยามในประกาศของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (กลต.)
ที่ให้นับรวมถึงผู้ที่ดำรงตำแหน่งระดับบริหารสี่รายแรกต่อจากผู้จัดการลงมา) ของธนาคารกรุงเทพ
จำกัด (มหาชน) ซึ่งเป็น ผู้ถือหุ้นสูงสุดอันดับแรกของบริษัทฯ ก็ตาม
แต่กรณีดังกล่าวมิได้มีลักษณะเป็นการส่งผู้แทนเข้ามามีส่วนร่วมในการบริหารงาน
หรือมีพฤติการณ์ที่มีอิทธิพลต่อการกำหนดนโยบายการจัดการหรือการดำเนินงานของบริษัทฯ
อย่างมีนัยสำคัญแต่อย่างใด ด้วยเหตุผลสำคัญดังต่อไปนี้

1. บริษัทฯ ได้เรียนเชิญกรรมการทั้งสามท่านเข้าดำรงตำแหน่งกรรมการบริษัทฯ เป็นการส่วนตัว
เนื่องจากท่านทั้งสามเป็นผู้ที่มีความรู้ความเชี่ยวชาญในทักษะที่หลากหลายเป็นประโยชน์ต่อบริษัทฯ
สามารถอุทิศเวลาและความพยายามให้กับการเป็นกรรมการบริษัทฯ ได้อย่างเต็มที่
และมีคุณสมบัติเหมาะสมตามหลักเกณฑ์ที่บริษัทฯ กำหนดไว้

2. บริษัทฯ
มีระบบควบคุมภายในที่เหมาะสมสำหรับการทำธุรกรรมบางรายการที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานของบริษัทฯ
กับบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง ดังรายละเอียดที่เปิดเผยในหัวข้อรายการระหว่างกันแล้ว

3. บริษัทฯ ได้กำหนดกลุ่มกรรมการที่มีอำนาจลงนามผูกพันบริษัทฯ ซึ่งประกอบด้วย
กรรมการที่เป็นผู้บริหาร และกรรมการอิสระซึ่งมิได้ดำรงตำแหน่งเป็นกรรมการตรวจสอบและ/หรือ
กรรมการที่มาจากสถาบันการเงิน ดังรายละเอียดที่เปิดเผยในหัวข้อ
กรรมการที่มีอำนาจลงนามผูกพันบริษัทฯ แล้ว 7.3 การออกหลักทรัพย์อื่น

บริษัทฯ ไม่มีการออกหุ้นประเภทอื่น นอกเหนือจากหุ้นสามัญ

7.4 นโยบายการจ่ายเงินปันผล

โดยที่คาดว่าธุรกิจประกันวินาศภัยจะขยายตัวได้สม่ำเสมอและต่อเนื่อง ดังนั้น บริษัท ฯ
จึงจะพยายามรักษาระดับการจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้นในอัตราประมาณร้อยละ 50
ของกำไรสุทธิหลังจากหักภาษีเงินได้ และจ่ายเงินปันผลปีละ 4 ครั้ง (รายไตรมาส) ทั้งนี้ บริษัทฯ
จะพิจารณาการจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้นตามผลการดำเนินงาน และฐานะทางการเงินของบริษัทฯ
และสอดคล้องกับภาวะเศรษฐกิจต่อไป

สำหรับข้อมูลการจ่ายเงินปันผลในช่วง 5 ปีที่ผ่านมาของบริษัทฯ เป็นดังนี้

(บาท/หุ้น)

+------------+--------+-------+-------+-------+-------+-------+-----+
| การประชุม   | เ      | เ     |       |       |       |       | รวม |
|            | งินปันผล | งินปันผ |       |       |       |       |     |
| ผู้ถือหุ้น      |        | ลและห |       |       |       |       |     |
|            | ประจำปี | ุ้นปันผล |       |       |       |       |     |
| ครั้งที่/ปี     |        |       |       |       |       |       |     |
+------------+--------+-------+-------+-------+-------+-------+-----+
|            |        | ไ     | ไ     | ไ     | ไ     | ห     |     |
|            |        | ตรมาส | ตรมาส | ตรมาส | ตรมาส | ุ้นปันผล |     |
|            |        | 1     | 2     | 3     | 4     |       |     |
+------------+--------+-------+-------+-------+-------+-------+-----+
| 20/2556    | 2555   | 2.75  | 2.75  | 2.75  | 3.75  | -     | 12  |
+------------+--------+-------+-------+-------+-------+-------+-----+
| 21/2557    | 2556   | 2.75  | 2.75  | 2.75  | 3.75  | 4*    | 16  |
+------------+--------+-------+-------+-------+-------+-------+-----+
| 22/2558    | 2557   | 2.75  | 2.75  | 2.75  | 3.75  | -     | 12  |
+------------+--------+-------+-------+-------+-------+-------+-----+
| 23/2559    | 2558   | 2.75  | 2.75  | 2.75  | 3.75  | -     | 12  |
+------------+--------+-------+-------+-------+-------+-------+-----+
| 24/2560    | 2559   | 3.00  | 3.00  | 3.00  | 5.00  | -     | 14  |
+------------+--------+-------+-------+-------+-------+-------+-----+

หมายเหตุ * ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นครั้งที่ 21/2557 เมื่อวันที่ 25 เมษายน 2557 บริษัทฯ
ได้รับอนุมัติจากที่ประชุม

ผู้ถือหุ้นให้เพิ่มทุนจดทะเบียนจาก 760.5 ล้านบาท เป็น 1,064.7 ล้านบาท
โดยการออกหุ้นสามัญเพื่อจ่าย

เป็นหุ้นปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้นในอัตรา 5 หุ้นเดิม ต่อ 2 หุ้นปันผล
ในกรณีมีเศษหุ้นให้จ่ายเงินปันผลในส่วน

ของเศษหุ้นนี้ เป็นเงินให้แก่ผู้ถือหุ้นในอัตราหุ้นละ 4 บาท

โครงสร้างการจัดการของบริษัทฯ ประกอบด้วย 2 กลุ่มหลัก ได้แก่

1. คณะกรรมการบริษัทฯ และ คณะกรรมการเฉพาะเรื่อง ซึ่งรายงานตรงต่อคณะกรรมการบริษัทฯ
อีก 3 คณะ ประกอบด้วยคณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
และคณะกรรมการธรรมาภิบาล

2. คณะผู้บริหาร และคณะกรรมการเฉพาะเรื่องซึ่งรายงานตรงต่อคณะผู้บริหารอีก 8 คณะ ได้แก่
คณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง คณะกรรมการพัฒนาองค์กรอย่างยั่งยืน คณะกรรมการลงทุน
คณะกรรมการประกันภัยและสินไหมทดแทน คณะกรรมการเทคโนโลยีสารสนเทศ
คณะกรรมการความปลอดภัยอาชีวอนามัยและสภาพแวดล้อมในการทำงาน
คณะกรรมการบริหารด้านความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศ
และคณะกรรมการพิจารณาเรื่องร้องเรียนที่มีความยุ่งยากซับซ้อน หรือมีค่าเสียหายมูลค่าสูง

8.1 คณะกรรมการบริษัท

โครงสร้างของคณะกรรมการบริษัทฯ กำหนดโดยมติของที่ประชุมผู้ถือหุ้น แต่ต้องไม่น้อยกว่า 5 คน
และไม่น้อยกว่า 3 ใน 4 ของจำนวนกรรมการทั้งหมด ต้องเป็นบุคคลสัญชาติไทย
ตามข้อบังคับบริษัทฯ โดยมีกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่ง
และมีกรรมการอิสระอย่างน้อย 1 ใน 3 ของจำนวนกรรมการทั้งหมด แต่ต้องไม่น้อยกว่า 3 คน
ทั้งนี้ เพื่อให้มีการถ่วงดุลอำนาจและสามารถกำกับดูแลการดำเนินกิจการของบริษัทฯ
ได้อย่างมีประสิทธิภาพ และสอดคล้องกับนโยบายการกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ

รายชื่อคณะกรรมการบริษัทฯ

คณะกรรมการบริษัทฯ (ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559) มีจำนวนทั้งสิ้น 13 ท่าน ประกอบด้วย

1. กรรมการที่เป็นผู้บริหาร จำนวน 3 ท่าน

2. กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร จำนวน 10 ท่าน โดยเป็นกรรมการอิสระ 9 ท่าน
คิดเป็นจำนวนมากกว่า 1 ใน 3 ของจำนวนกรรมการทั้งคณะ

รายชื่อคณะกรรมการบริษัทฯ จำนวนการเข้าร่วมประชุมคณะกรรมการ และค่าตอบแทนของ

กรรมการแต่ละท่าน ในปี 2559 ปรากฏรายละเอียด ดังนี้

+-------------------------------------+----+----+----+----+---------+---+
| รายชื่อ - ตำแหน่งคณะกรรมการบริษัทฯ       | กา |    |    |    | ค่าตอบแท |   |
|                                     | รเ |    |    |    | นประจำปี |   |
|                                     | ข้า |    |    |    | 2559    |   |
|                                     | ร่ว |    |    |    |         |   |
|                                     | มป |    |    |    | (บาท)   |   |
|                                     | ระ |    |    |    | ****    |   |
|                                     | ชุม |    |    |    |         |   |
|                                     | /จ |    |    |    |         |   |
|                                     | ำน |    |    |    |         |   |
|                                     | วน |    |    |    |         |   |
|                                     | คร |    |    |    |         |   |
|                                     | ั้งท |    |    |    |         |   |
|                                     | ี่เช |    |    |    |         |   |
|                                     | ิญป |    |    |    |         |   |
|                                     | ระ |    |    |    |         |   |
|                                     | ชุม |    |    |    |         |   |
+-------------------------------------+----+----+----+----+---------+---+
|                                     | 1  | 2  | 3  | 4  |         |   |
+-------------------------------------+----+----+----+----+---------+---+
| 1.) กรรมการที่เป็นผู้บริหาร               |    |    |    |    |         |   |
+-------------------------------------+----+----+----+----+---------+---+
| 1. นายชัย โสภณพนิช ประธานกรรมการ      | 4  | -  | -  | -  | 1,      |   |
|                                     | /4 |    |    |    | 440,000 |   |
+-------------------------------------+----+----+----+----+---------+---+
| 2. นายพนัส ธีรวณิชย์กุล กรรมการ          | 4  | -  | -  | -  | 720,000 |   |
|                                     | /4 |    |    |    |         |   |
| และกรรมการธรรมาภิบาล                 |    | -  | -  | 3  | 90,000  |   |
|                                     | -  |    |    | /3 |         |   |
| และประธานคณะผู้บริหาร                  |    |    |    |    |         |   |
|                                     |    |    |    |    |         |   |
| (แต่งตั้งมีผลเมื่อวันที่ 1 มกราคม 2559)      |    |    |    |    |         |   |
+-------------------------------------+----+----+----+----+---------+---+
| 3. ดร.อภิสิทธิ์ อนันตนาถรัตน              | 3  | -  | -  | -  | 540,000 |   |
| กรรมการผู้อำนวยการใหญ่                 | /3 |    |    |    |         |   |
|                                     |    |    |    |    |         |   |
| (ผู้อำนวยการใหญ่ แต่งตั้งมีผลเมื่อวันที่ 1      |    |    |    |    |         |   |
| มกราคม 2559) (กรรมการผู้อำนวยการใหญ่   |    |    |    |    |         |   |
| แต่งตั้งมีผลเมื่อวันที่ 22 เมษายน 2559)      |    |    |    |    |         |   |
+-------------------------------------+----+----+----+----+---------+---+
| 2.) กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร             |    |    |    |    |         |   |
+-------------------------------------+----+----+----+----+---------+---+
| 4. นายวรวิทย์ โรจน์รพีธาดา กรรมการ      | 4  | -  | -  | -  | 720,000 |   |
|                                     | /4 |    |    |    |         |   |
+-------------------------------------+----+----+----+----+---------+---+
| 5. นายโชตะ โมริ กรรมการอิสระ          | 3  | -  | -  | -  | 720,000 |   |
|                                     | /4 |    |    |    |         |   |
+-------------------------------------+----+----+----+----+---------+---+
| 2.1) คณะกรรมการตรวจสอบ*             |    |    |    |    |         |   |
+-------------------------------------+----+----+----+----+---------+---+
| 6. นายกองเอก เปล่งศักดิ์ ประกาศเภสัช     | 4  | -  | -  | -  | 720,000 |   |
| กรรมการอิสระ                         | /4 |    |    |    |         |   |
|                                     |    | 8  | -  | -  | 360,000 |   |
| และประธานคณะกรรมการตรวจสอบ          | -  | /8 |    |    |         |   |
+-------------------------------------+----+----+----+----+---------+---+
| 7. นางสาวพจนีย์ ธนวรานิช กรรมการอิสระ   | 4  | -  | -  | -  | 720,000 |   |
|                                     | /4 |    |    |    |         |   |
| และกรรมการตรวจสอบ                   |    | 8  | -  | -  | 360,000 |   |
|                                     | -  | /8 |    |    |         |   |
+-------------------------------------+----+----+----+----+---------+---+
| 8. นายช.นันท์ เพ็ชญไพศิษฏ์ กรรมการอิสระ   | 4  | -  | -  | -  | 720,000 |   |
|                                     | /4 |    |    |    |         |   |
| และกรรมการตรวจสอบ                   |    | 7  | -  | -  | 360,000 |   |
|                                     | -  | /8 |    |    |         |   |
+-------------------------------------+----+----+----+----+---------+---+
| 2.2)                                |    |    |    |    |         |   |
| คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา**   |    |    |    |    |         |   |
+-------------------------------------+----+----+----+----+---------+---+
| 9. นายสิงห์ ตังทัตสวัสดิ์ กรรมการอิสระ      | 4  | -  | -  | -  | 720,000 |   |
|                                     | /4 |    |    |    |         |   |
| และปร                               |    | -  | 1  | -  | 90,000  |   |
| ะธานคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา | -  |    | /1 |    |         |   |
+-------------------------------------+----+----+----+----+---------+---+
| 10.นายสุวรรณ แทนสถิตย์ กรรมการอิสระ     | 4  | -  | -  | -  | 720,000 |   |
|                                     | /4 |    |    |    |         |   |
| และกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา     |    | -  | 1  | -  | 90,000  |   |
|                                     | -  |    | /1 |    |         |   |
+-------------------------------------+----+----+----+----+---------+---+
| รายชื่อ - ตำแหน่งคณะกรรมการบริษัทฯ       | กา |    |    |    | ค่าตอบแท |   |
|                                     | รเ |    |    |    | นประจำปี |   |
|                                     | ข้า |    |    |    | 2559    |   |
|                                     | ร่ว |    |    |    |         |   |
|                                     | มป |    |    |    | (บาท)   |   |
|                                     | ระ |    |    |    | ****    |   |
|                                     | ชุม |    |    |    |         |   |
|                                     | /จ |    |    |    |         |   |
|                                     | ำน |    |    |    |         |   |
|                                     | วน |    |    |    |         |   |
|                                     | คร |    |    |    |         |   |
|                                     | ั้งท |    |    |    |         |   |
|                                     | ี่เช |    |    |    |         |   |
|                                     | ิญป |    |    |    |         |   |
|                                     | ระ |    |    |    |         |   |
|                                     | ชุม |    |    |    |         |   |
+-------------------------------------+----+----+----+----+---------+---+
|                                     | 1  | 2  | 3  | 4  |         |   |
+-------------------------------------+----+----+----+----+---------+---+
| 11.หม่อมราชวงศ์ศุภดิศ ดิศกุล กรรมการอิสระ  | 4  | -  | -  | -  | 720,000 |   |
|                                     | /4 |    |    |    |         |   |
| และกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา     |    | -  | 1  | -  | 90,000  |   |
|                                     | -  |    | /1 |    |         |   |
+-------------------------------------+----+----+----+----+---------+---+
| 2.3) คณะกรรมการธรรมาภิบาล***         |    |    |    |    |         |   |
+-------------------------------------+----+----+----+----+---------+---+
| 12. นายวีระศักดิ์ สุตัณฑวิบูลย์ กรรมการอิสระ  | 4  | -  | -  | -  | 720,000 |   |
|                                     | /4 |    |    |    |         |   |
| และประธานคณะกรรมการธรรมภิบาล         |    | -  | -  | 3  | 90,000  |   |
|                                     | -  |    |    | /3 |         |   |
| และกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา     |    | -  | 1  |    | 90,000  |   |
|                                     | -  |    | /1 | -  |         |   |
+-------------------------------------+----+----+----+----+---------+---+
| 13. นางณินทิรา โสภณพนิช กรรมการอิสระ    | 4  | -  | -  | -  | 720,000 |   |
|                                     | /4 |    |    |    |         |   |
| และกรรมการธรรมาภิบาล                 |    | -  | -  | 3  | 90,000  |   |
|                                     | -  |    |    | /3 |         |   |
+-------------------------------------+----+----+----+----+---------+---+
|   รวม                               | 4  | 8  | 1  | 3  | 11,     |   |
|                                     | ค  | ค  | ค  | ค  | 610,000 |   |
|                                     | รั้ง | รั้ง | รั้ง | รั้ง |         |   |
+-------------------------------------+----+----+----+----+---------+---+

หมายเหตุ : การเข้าร่วมประชุม/จำนวนครั้งที่เชิญประชุม

1 หมายถึง การประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ

2 หมายถึง การประชุมคณะกรรมการตรวจสอบ ทั้งนี้ ในปี 2559
คณะกรรมการตรวจสอบมีการเชิญประชุมจำนวนรวม 8 ครั้ง
แบ่งเป็นการประชุมคณะกรรมการตรวจสอบจำนวน 4 ครั้ง
คณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุมร่วมกับผู้สอบบัญชี โดยไม่มีฝ่ายจัดการเข้าร่วมประชุมด้วย
จำนวน 3 ครั้ง
และวาระพิเศษคณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุมร่วมกับคณะกรรมการธรรมาภิบาล จำนวน 1
ครั้ง

  3 หมายถึง การประชุมคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา

4 หมายถึง การประชุมคณะกรรมการธรรมาภิบาล ทั้งนี้ ในปี 2559
คณะกรรมการธรรมาภิบาลมีการเชิญประชุมจำนวน 3 ครั้ง
แบ่งเป็นการประชุมคณะกรรมการธรรมาภิบาลจำนวน 2 ครั้ง
และวาระพิเศษคณะกรรมการธรรมาภิบาลมีการประชุมร่วมกับคณะกรรมการตรวจสอบ จำนวน 1
ครั้ง

* คณะกรรมการตรวจสอบ ได้รับการแต่งตั้งโดยมติคณะกรรมการบริษัทฯ เมื่อวันที่ 14 พฤศจิกายน
2557 มีวาระดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี มีผลตั้งแต่วันที่ 17 พฤศจิกายน 2557
และครบวาระการดำรงตำแหน่งในวันที่ 16 พฤศจิกายน 2560 โดยกรรมการตรวจสอบจำนวน 3
ท่าน ดังรายชื่อที่ปรากฏข้างต้นเป็นกรรมการอิสระและมิได้เป็นผู้บริหารของบริษัทฯ ทั้งนี้
กรรมการตรวจสอบทั้ง 3 ท่านเป็นผู้ที่มีความรู้และประสบการณ์ในการสอบทานงบการเงินของบริษัทฯ
ดังรายละเอียดประวัติการศึกษาและประสบการณ์ทำงานโดยเฉพาะด้านการสอบทานงบการเงินตามที่ปรากฏอยู่ในประวัติของกรรมการ

** คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหามีจำนวน 4 ท่าน โดยมติคณะกรรมการบริษัทฯ
เมื่อวันที่ 15 สิงหาคม 2559 ได้แต่งตั้งกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา จำนวน 3 ท่าน
ได้แก่ นายสิงห์ ตังทัตสวัสดิ์,
หม่อมราชวงศ์ศุภดิศ ดิศกุล และนายสุวรรณ แทนสถิตย์ มีวาระดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี
มีผลตั้งแต่วันที่ 18 สิงหาคม 2559 และครบวาระการดำรงตำแหน่งในวันที่ 18 สิงหาคม 2562
และได้ขยายระยะเวลาการดำรงตำแหน่งของกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหาอีก 1 ท่าน คือ
นายวีระศักดิ์ สุตัณฑวิบูลย์ ให้ครบวาระการดำรงตำแหน่งจนถึงวันที่ 18 สิงหาคม 2562
เช่นเดียวกัน

*** คณะกรรมการธรรมาภิบาล ได้รับการแต่งตั้งโดยมติคณะกรรมการบริษัทฯ เมื่อวันที่ 28
กุมภาพันธ์ 2557 มีวาระ ดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี มีผลตั้งแต่วันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2557
และครบวาระการดำรงตำแหน่งในวันที่ 27 กุมภาพันธ์ 2560

**** ค่าตอบแทนกรรมการประจำปี 2559 ได้รับการอนุมัติจากที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ครั้งที่ 23
ประจำปี 2559 เมื่อวันที่ 22 เมษายน 2559 ไว้เป็นจำนวนรวมทั้งสิ้นไม่เกิน 12,500,000.-
บาท

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัทฯ

คณะกรรมการบริษัทฯ มีบทบาทในการกำกับดูแลการบริหารงานของบริษัทฯ เพื่อมั่นใจว่า
ฝ่ายบริหารของบริษัทฯ ได้ปฏิบัติตามนโยบายที่ได้รับอนุมัติเป้าหมายของการดำเนินงานที่นำเสนอ
และมุ่งมั่นในการสร้างผลการดำเนินงานที่เป็นเลิศ เพื่อประโยชน์ต่อผู้ถือหุ้นและผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม
ซึ่งรวมถึงการดำเนินการดังต่อไปนี้

1. พิจารณากำหนดนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดี นโยบายการต่อต้านการคอร์รัปชัน
นโยบายการแจ้งเบาะแสเกี่ยวกับการทุจริตและการกระทำคอร์รัปชัน เพื่อให้ฝ่ายบริหาร นำไปปฏิบัติ
ซึ่งรวมถึงการทบทวนประเมินผลการปฏิบัติเพื่อนำมาพิจารณาปรับปรุงให้เหมาะสม
และรายงานไว้ในรายงานประจำปี

2. พิจารณาความเหมาะสม ให้คำแนะนำและอนุมัติวิสัยทัศน์ กลยุทธ์
ตลอดจนเป้าหมายการดำเนินงานของบริษัทฯ ที่นำเสนอโดยฝ่ายบริหาร
รวมถึงการติดตามประเมินผลความสำเร็จของการดำเนินงาน

3. ดูแลให้บริษัทฯ มีระบบบริหารความเสี่ยง การควบคุมภายในและการตรวจสอบที่เหมาะสม

4. ดูแลให้มีกระบวนการสรรหา และแผนการสืบทอดตำแหน่งของกรรมการ
และผู้บริหารระดับสูงของบริษัทฯ ที่มีประสิทธิผล คณะกรรมการบริษัทฯ
เป็นผู้แต่งตั้งประธานคณะผู้บริหาร และผู้อำนวยการใหญ่ เป็นหัวหน้าคณะผู้บริหารระดับสูง
เพื่อรับผิดชอบในการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ ภายใต้การกำกับดูแลของคณะกรรมการบริษัทฯ

5. ดูแลให้มีแนวทางปฏิบัติเกี่ยวกับจริยธรรมในการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ
ข้อพึงปฏิบัติที่ดีของกรรมการและพนักงาน รวมถึงการสื่อสารให้ผู้เกี่ยวข้องได้ทราบ

6. พิจารณาความเหมาะสมในการแต่งตั้ง และกำหนดขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการชุดย่อย

7. พิจารณามอบอำนาจอย่างเหมาะสมให้แก่ประธานคณะผู้บริหาร และผู้อำนวยการใหญ่
เพื่อให้สามารถดำเนินงานธุรกิจปกติได้อย่างรวดเร็ว

8. จัดทำรายงานอธิบายความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริษัทฯ
ในการจัดทำรายงานทางการเงินไว้ในรายงานประจำปี

9. พิจารณาประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการบริษัทฯ ประธานคณะผู้บริหาร
และผู้อำนวยการใหญ่
รวมทั้งกำกับดูแลให้มีกระบวนการที่มีประสิทธิผลในการประเมินผลการปฏิบัติงานของผู้บริหารระดับสูง

10. พิจารณาความเหมาะสมในการแต่งตั้งเลขานุการบริษัท
และกำหนดขอบเขตอำนาจหน้าที่ของเลขานุการบริษัท

11. จัดให้มีช่องทางสำหรับผู้มีส่วนได้เสียในการติดต่อสื่อสารกับคณะกรรมการ
เพื่อแจ้งข้อมูลหรือข้อเสนอแนะที่เป็นประโยชน์มายังบริษัทฯ
เพื่อพิจารณาดำเนินการตามกระบวนการที่กำหนดต่อไป

12. ดำเนินการอื่นๆ เพื่อให้เป็นไปตามข้อกฎหมาย ข้อบังคับ และมติของที่ประชุมผู้ถือหุ้นของบริษัทฯ

การประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ

1. คณะกรรมการบริษัทฯ ได้กำหนดการประชุมไว้ล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 4 ครั้งต่อปี เพื่อให้
กรรมการบริษัทฯ ทุกท่านได้รับทราบและจัดสรรเวลาเพื่อเข้าร่วมการประชุม
และอาจจัดให้มีการประชุมพิเศษเพิ่มได้ตามความจำเป็น

2.
หนังสือเชิญประชุมและเอกสารประกอบวาระการประชุมจะส่งให้กรรมการทุกท่านพิจารณาล่วงหน้าอย่างน้อย
7 วันก่อนการประชุม ทั้งนี้
กรรมการทุกท่านสามารถเสนอเรื่องเข้าสู่วาระการประชุมได้โดยเสนอผ่านเลขานุการบริษัท

3. ในการประชุม
ประธานการประชุมมีหน้าที่จัดสรรเวลาในการนำเสนอสารสนเทศและการอภิปราย ซักถาม
เปิดโอกาสและสนับสนุนให้กรรมการแต่ละท่านแสดงความคิดเห็นอย่างเต็มที่

4. ในการพิจารณาวาระต่างๆ กรรมการซึ่งมีส่วนได้เสียในเรื่องที่พิจารณา
ไม่มีสิทธิออกเสียงและต้องไม่อยู่ในที่ประชุมในวาระดังกล่าว

5.
กรรมการสามารถขอคำชี้แจงหรือขอตรวจเอกสารที่เกี่ยวข้องกับเรื่องที่พิจารณาเพิ่มเติมได้จากประธานคณะผู้บริหารหรือเลขานุการบริษัทได้

6. คณะกรรมการบริษัทฯ สนับสนุนให้กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารสามารถประชุมระหว่างกันเองได้
โดยมอบหมายให้เลขานุการบริษัทเป็นผู้อำนวยความสะดวก
เมื่อได้รับการร้องขอจากกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร

กรรมการที่มีอำนาจลงนามผูกพันบริษัท

กรรมการที่มีอำนาจลงนามผูกพันบริษัท คือ กรรมการบริษัทสองในจำนวนสี่คน ได้แก่ นายชัย
โสภณพนิช หรือ นายพนัส ธีรวณิชย์กุล หรือ นายวรวิทย์ โรจน์รพีธาดา หรือ ดร.อภิสิทธิ์
อนันตนาถรัตน ลงลายมือชื่อร่วมกัน และประทับตราสำคัญบริษัทฯ

8.2 คณะผู้บริหาร

คณะผู้บริหาร

ประกอบด้วยกรรมการที่เป็นผู้บริหารและผู้บริหารระดับสูงที่ได้รับการแต่งตั้งจากประธานคณะผู้บริหาร
โดยคณะผู้บริหารได้รับมอบอำนาจตามมติคณะกรรมการบริษัทฯ ให้มีอำนาจกระทำการแทนบริษัทฯ
ในการปฏิบัติภารกิจประจำวัน และภารกิจทั่วไปที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ
เพื่อเป็นการแบ่งเบาภารกิจของคณะกรรมการบริษัทฯ
ตลอดจนเพื่อความคล่องตัวในการดำเนินกิจการ งานใดๆ ของบริษัทฯ
ให้บรรลุเป้าหมายและวัตถุประสงค์ที่กำหนดไว้ และรายงานให้คณะกรรมการบริษัทฯ ทราบ แต่ทั้งนี้
การใช้อำนาจของคณะผู้บริหารดังกล่าวข้างต้นไม่สามารถกระทำได้หากผู้บริหารมีส่วนได้ส่วนเสียหรือมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ไม่ว่าในลักษณะใดๆ
กับบริษัทฯ

สำหรับการดำเนินการใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับเรื่องภายในของบริษัทฯ ได้แก่ การออกหนังสือเวียน
การกำหนดกฎ ระเบียบ คำสั่ง และประกาศอื่นใด เป็นต้น ประธานคณะผู้บริหาร
หรือผู้อำนวยการใหญ่จะเป็นผู้มีอำนาจลงนาม โดยให้ใช้วิธีปฏิบัติเช่นเดียวกับบริษัทเอกชนอื่นๆ
ที่ประกอบธุรกิจประกันภัย และให้คำนึงถึงประโยชน์ของบริษัทฯ เป็นสำคัญ

รายชื่อคณะผู้บริหาร

คำว่า “คณะผู้บริหารของบริษัทฯ”
ตามนิยามในประกาศของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)
ที่ให้นับรวมถึงผู้ที่ดำรงตำแหน่งระดับบริหารสี่รายแรกต่อจากผู้จัดการลงมา อย่างไรก็ตาม
ภายใต้โครงสร้างองค์กรของบริษัทฯ คณะผู้บริหารของบริษัท หมายถึง ประธานกรรมการ
ประธานคณะผู้บริหาร และผู้บริหารของบริษัทฯ ระดับผู้อำนวยการ (ณ วันที่ 1 มกราคม 2560 )
รวม จำนวน 13 ท่าน ดังรายนามต่อไปนี้

  ---------------- ----------------------------------- --------------------------- ----------------------------------------- -- --
  รายชื่อคณะผู้บริหาร                                       ตำแหน่ง                                                                   

                   1. นายชัย โสภณพนิช                    ประธานกรรมการ                                                            

                   2. นายพนัส ธีรวณิชย์กุล                  กรรมการและประธานคณะผู้บริหาร                                                

                   3. ดร.อภิสิทธิ์ อนันตนาถรัตน              กรรมการผู้อำนวยการใหญ่                                                      

                   4. นายอานนท์ วังวสุ                    ผู้ช่วยกรรมการผู้อำนวยการใหญ่                                                  

                   5. นายสุพัฒน์ อยู่คงพันธุ์                  ผู้ช่วยกรรมการผู้อำนวยการใหญ่                                                  

                   6. นางศรีจิตรา ประโมจนีย์                                           ผู้ช่วยกรรมการผู้อำนวยการใหญ่แเละเลขานุการบริษัท      
                   (แต่งตั้งมีผลเมื่อวันที่ 1 มิถุนายน 2559)                                                                               

                   7. นายจักรกริช ชีวนันทพรชัย              ผู้อำนวยการ                                                                

                   8. นายสุชาติ จิรายุวัฒน์                  ผู้อำนวยการ                                                                

                   9. นายอารีย์ วันแอเลาะ                 ผู้อำนวยการ                                                                

                   10. นายเลิศ วงศ์ชัย                    ผู้อำนวยการ                                                                

                   11. นางสาวปวีณา จูชวน                 ผู้อำนวยการ                                                                

                   12. นายชวาล โสภณพนิช                 ผู้อำนวยการ                                                                
  ---------------- ----------------------------------- --------------------------- ----------------------------------------- -- --

13. นางสาวลสา โสภณพนิช (แต่งตั้งมีผลเมื่อวันที่ 1 มกราคม 2560) ผู้อำนวยการ

นางสาวพิมพ์ใจ เลื่อมรุ่ง (เกษียณอายุมีผลเมื่อวันที่ 1 มกราคม 2560) ผู้อำนวยการ

ดร.ฉัตรชัย ธนาฤดี (ลาออกมีผลเมื่อวันที่ 1 ธันวาคม 2559) ผู้อำนวยการ

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะผู้บริหาร

1. พิจารณากลั่นกรอง เพื่อนำเสนอต่อคณะกรรมการบริษัทฯ พิจารณาวิสัยทัศน์
แผนกลยุทธ์เป้าหมายการดำเนินธุรกิจ และงบประมาณประจำปี

2. พิจารณากลั่นกรองนำเสนอคณะกรรมการบริษัทฯ
เพื่อพิจารณาการจัดหาหรือจำหน่ายทรัพย์สินที่สำคัญของบริษัทฯ

3. กำกับดูแลให้มีการปฏิบัติตามนโยบายกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ
รวมถึงการประเมินผลการปฏิบัติ พร้อมทั้งข้อเสนอแนะต่อคณะกรรมการธรรมาภิบาลเพื่อพิจารณา

4. ปฏิบัติงานอื่นๆ ตามที่คณะกรรมการบริษัทฯ มอบหมาย

5. ติดตามและรายงานผลการดำเนินงานด้านต่างๆ ให้คณะกรรมการทราบเป็นระยะ

8.3 เลขานุการบริษัท

ที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ ครั้งที่ 2/2558 เมื่อวันที่ 15 พฤษภาคม 2558 ได้มีมติอนุมัติแต่งตั้ง
นางศรีจิตรา ประโมจนีย์ ปัจจุบันดำรงตำแหน่งผู้ช่วยกรรมการผู้อำนวยการใหญ่ ร่วมงานกับบริษัทฯ
มาตั้งแต่ปี พ.ศ.2549 ให้ดำรงตำแหน่งเป็นเลขานุการบริษัท โดยให้มีผลตั้งแต่วันที่ 1 มิถุนายน
2558 เป็นต้นไป เพื่อทำหน้าที่ดูแล ประสานงาน
และอำนวยความสะดวกในการประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ
และการประชุมผู้ถือหุ้นให้ถูกต้องตามกฎหมาย และกฎระเบียบข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง
โดยเลขานุการบริษัทที่คณะกรรมการแต่งตั้งเป็นผู้ที่คณะกรรมการเห็นว่าเป็นบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมและมีความรู้ความสามารถที่จะทำหน้าที่เลขานุการบริษัทและดำรงตำแหน่งดังกล่าว
โดยมีการกำหนดคุณสมบัติและขอบเขตอำนาจหน้าที่ของเลขานุการบริษัทไว้ ดังรายละเอียดต่อไปนี้

คุณสมบัติของเลขานุการบริษัท

1. มีความรอบรู้และเข้าใจในธุรกิจของบริษัทฯ
รวมถึงบทบาทหน้าที่ที่เกี่ยวข้องกับงานเลขานุการบริษัท ได้แก่ หน้าที่ของกรรมการ หน้าที่ของบริษัทฯ
และมีความรู้ด้านกฎหมายและกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง ตลอดจนศึกษาหาความรู้ และติดตาม ข้อมูล
ข่าวสาร เพื่อพัฒนาการปฏิบัติงานอย่างสม่ำเสมอ

2. ปฏิบัติหน้าที่ตามกฎหมาย กฎระเบียบ ข้อบังคับของบริษัทฯ ด้วยความรับผิดชอบ ระมัดระวัง
ซื่อสัตย์สุจริต มุ่งมั่น ทุ่มเท และสนับสนุนการดำเนินงานของบริษัทฯ ให้บรรลุวัตถุประสงค์
โดยอยู่ภายใต้หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีและจรรยาบรรณทางธุรกิจ

3. ยึดมั่นในคุณธรรม จริยธรรม คำนึงถึงผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่าย ไม่กระทำการใดๆ
อันจะก่อให้เกิดผลเสียต่อชื่อเสียง และภาพลักษณ์ของบริษัทฯ

4. ไม่มุ่งหวังผลประโยชน์ส่วนตัวจากโอกาสทางธุรกิจของบริษัทฯ
รวมทั้งเก็บรักษาความลับของบริษัทฯ ได้เป็นอย่างดี

5. มีมนุษยสัมพันธ์ที่ดี มีความสามารถในการติดต่อประสานงานกับฝ่ายงานและหน่วยงาน ต่างๆ
ทั้งภายในและภายนอกบริษัทฯ

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของเลขานุการบริษัท

เลขานุการบริษัทมีหน้าที่ดูแล ประสานงาน
และอำนวยความสะดวกในการประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ และการประชุมผู้ถือหุ้น
ตลอดจนกำหนดให้เลขานุการบริษัทรับผิดชอบงาน ดังนี้ 1.
ให้คำแนะนำเบื้องต้นแก่กรรมการในข้อกฎหมาย ระเบียบและข้อบังคับต่างๆ ของบริษัทฯ
ที่คณะกรรมการต้องทราบและติดตามให้มีการปฏิบัติตามอย่างถูกต้องและสม่ำเสมอ
รวมถึงรายงานการเปลี่ยนแปลงในข้อกำหนดกฎหมายที่มีนัยสำคัญแก่กรรมการ

2. จัดการประชุมผู้ถือหุ้น และประชุมคณะกรรมการให้เป็นไปตามกฎหมาย ข้อบังคับของบริษัทฯ
และข้อพึงปฏิบัติต่างๆ

3. บันทึกรายงานการประชุมผู้ถือหุ้น และการประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ
รวมทั้งติดตามให้มีการปฏิบัติตามมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น และที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ

4. จัดทำและเก็บรักษาทะเบียนกรรมการ รายงานประจำปีของบริษัทฯ หนังสือนัดประชุม ผู้ถือหุ้น
หนังสือนัดประชุมคณะกรรมการ รายงานการประชุม

5. เก็บรักษารายงานการมีส่วนได้เสียที่รายงานโดยกรรมการและผู้บริหาร
พร้อมทั้งจัดทำสำเนาส่งให้ประธานกรรมการและประธานคณะกรรมการตรวจสอบทราบภายใน 7
วันทำการ นับจากวันที่ได้รับรายงาน

6. ดูแลให้มีการเปิดเผยข้อมูลและรายงานสารสนเทศในส่วนที่รับผิดชอบต่อหน่วยงานที่กำกับบริษัทฯ
ตามระเบียบและข้อกำหนดของหน่วยงานทางการ

7. ติดต่อและสื่อสารกับผู้ถือหุ้นทั่วไปให้ได้รับทราบสิทธิต่าง ๆ ของผู้ถือหุ้นและข่าวสารของบริษัทฯ

8. ดูแลกิจกรรมของคณะกรรมการบริษัทฯ

9. ดำเนินการอื่นๆ ตามที่คณะกรรมการกำกับตลาดทุนประกาศกำหนด

8.4 ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

8.4.1 ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน

  (ก) ในปี 2559 บริษัทฯ ได้จ่ายค่าตอบแทนกรรมการเป็นค่าเบี้ยประชุมกรรมการ
  โดยจำนวนเงินที่จ่ายได้ผ่านการพิจารณาจากคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
  และอยู่ภายในวงเงินที่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นได้อนุมัติไว้แล้ว ปีละไม่เกิน 12.5 ล้านบาท ซึ่งในปี 2559
  บริษัทฯ ได้จ่ายค่าตอบแทนรวมเป็นจำนวนเงินทั้งสิ้น 11,610,000 บาท
  โดยมีรายละเอียดและหลักเกณฑ์การจ่าย ดังนี้

+-----------------------------------+----------------------------------+
| คณะกรรมการ                        | ค่าเบี้ยประชุมกรรมการตามที่กำหนด       |
|                                   |                                  |
|                                   | (บาท/ คน/ ครั้ง)                   |
+-----------------------------------+----------------------------------+
| ประธานคณะกรรมการ                  | 360,000                          |
+-----------------------------------+----------------------------------+
| กรรมการบริษัท                       | 180,000                          |
+-----------------------------------+----------------------------------+
| กรรมการตรวจสอบ                    | 90,000                           |
+-----------------------------------+----------------------------------+
| กรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา      | 90,000                           |
+-----------------------------------+----------------------------------+
| กรรมการธรรมาภิบาล                  | 90,000                           |
+-----------------------------------+----------------------------------+

  (ข) บริษัทฯ มีกรรมการบริหารและผู้บริหาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559 จำนวนรวม 13 ราย
  ได้รับค่าตอบแทนรวมเป็นจำนวนเงินทั้งสิ้น 75,257,904 บาท ประกอบด้วยเงินเดือน โบนัส
  ค่ารถยนต์ ค่าโทรศัพท์ เงินสมทบประกันสังคมส่วนของนายจ้าง ทั้งนี้ ในจำนวนผู้บริหาร จำนวน
  13 ราย นั้นประกอบด้วย กรรมการบริหารจำนวน 3 ราย
  โดยค่าตอบแทนดังกล่าวของกรรมการบริหารและผู้บริหารไม่เกินวงเงินที่คณะกรรมการ
  และผู้ถือหุ้นได้อนุมัติ ซึ่งได้พิจารณาจากการประเมินผลงานของผู้บริหาร
  และผลการดำเนินงานของบริษัทมีการเติบโตที่ดีในปัจจัยต่างๆ ได้แก่
  การเติบโตของเบี้ยประกันภัย ผลกำไรของบริษัท การเติบโตของสินทรัพย์ของบริษัท
  เปรียบเทียบกับผลประกอบการของธุรกิจในกลุ่มประกันภัยภายในประเทศ
  ความสามารถในการพัฒนาธุรกิจ การปรับปรุงประสิทธิภาพการดำเนินงาน
  และการพัฒนาพนักงานภายใต้การบังคับบัญชา สำหรับค่าตอบแทนของประธานคณะผู้บริหาร (CEO)
  ในระยะสั้นประกอบด้วย เงินเดือน โบนัส ค่าโทรศัพท์ เงินสมทบประกันสังคมส่วนของนายจ้าง
  สำหรับค่าตอบแทนระยะยาวประกอบด้วย เงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ

8.4.2 ค่าตอบแทนอื่น

ในปี 2559 บริษัทฯ จ่ายค่าตอบแทนอื่นๆ ได้แก่ เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
และเงินชดเชยเกษียณอายุ ให้กับกรรมการบริหารและผู้บริหาร เป็นจำนวนเงินทั้งสิ้น 6,749,580
บาท

ดังนั้น ในปี 2559 บริษัทฯ ได้จ่ายค่าตอบแทนรวมทั้งที่เป็นตัวเงิน (ตามข้อ 8.4.1 ข.)
และค่าตอบแทนอื่น (ตามข้อ 8.4.2) เป็นจำนวนเงินทั้งสิ้น 82,007,484 บาท

8.5 บุคลากร

จำนวนพนักงานทั้งหมด

บริษัทฯ มีพนักงานทั้งหมด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559 จำนวน 1,507 คน
โดยแบ่งเป็นพนักงานที่ปฏิบัติงานในสายงานหลัก จำนวน 1,090 คน และสายงานสนับสนุน จำนวน
417 คน

  จำนวนพนักงานที่ปฏิบัติงานในแต่ละสายงานหลัก มีดังนี้

+-------------------------------+--------------------------------------+
| สายงานหลัก                     | จำนวนพนักงาน (คน)                     |
+-------------------------------+--------------------------------------+
| ธุรกิจตัวแทน                     | 78                                   |
|                               |                                      |
| ธุรกิจนายหน้า                    | 77                                   |
|                               |                                      |
| ธุรกิจลูกค้าองค์กร                 | 79                                   |
|                               |                                      |
| ธุรกิจสถาบันการเงิน               | 80                                   |
|                               |                                      |
| ธุรกิจลูกค้ารายย่อย                | 68                                   |
|                               |                                      |
| ธุรกิจสาขาและการร่วมทุน           | 289                                  |
|                               |                                      |
| สำนักบริหารสัญญาประกันภัยต่อ        | 13                                   |
|                               |                                      |
| สำนักประเมินความเสี่ยงภัย          | 9                                    |
|                               |                                      |
| ฝ่ายสินไหมทดแทน                 | 55                                   |
|                               |                                      |
| ฝ่ายสินไหมทดแทนยานยนต์           | 342                                  |
+-------------------------------+--------------------------------------+
| รวม                           | 1,090                                |
+-------------------------------+--------------------------------------+

  ผลตอบแทนรวมและลักษณะผลตอบแทนที่ให้กับพนักงาน

ในปี 2559 บริษัทฯ จ่ายค่าตอบแทนให้กับพนักงานเป็นเงินเดือน โบนัส
เงินสมทบประกันสังคมส่วนของนายจ้าง ค่าล่วงเวลา ค่าโทรศัพท์ ค่ารถยนต์
เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ และเงินชดเชยปลดเกษียณ จำนวนเงินทั้งสิ้น 988,448,785 บาท
โดยค่าตอบแทนของพนักงานที่ได้รับจะพิจารณาจากปัจจัยต่างๆ ได้แก่ การเติบโตของเบี้ยประกันภัย
ผลกำไรของบริษัทฯ ภาวะเศรษฐกิจ ค่าครองชีพ และการประเมินผลงานของพนักงานรายบุคคล
โดยผ่านเครื่องมือการวัดผลงานคือ Performance Fact Sheet
อันประกอบด้วยการวัดงานหลักตามเป้าหมายที่กำหนด (Key Performance Indicator) หรือ
KPIs งานโครงการ (Project) และกิจกรรมที่ได้รับมอบหมาย (Assignment)
ซึ่งกำหนดให้มีการตั้งเป้าหมายผลงานเป็นไปอย่างสอดคล้องกับเป้าหมายของบริษัทฯ
รวมทั้งพิจารณาประกอบกับผลการประเมินสมรรถนะในการทำงาน (Competency)
โดยมุ่งเน้นพฤติกรรมการทำงานของพนักงานให้สอดคล้องกับวัฒนธรรมองค์กร

นโยบายในการพัฒนาพนักงาน

บริษัทฯ ให้ความสำคัญต่อการพัฒนาบุคลากรในทุกระดับอย่างต่อเนื่องเสมอมา
ตอกย้ำการเป็นองค์กรแห่งการเรียนรู้ (Learning Organization )
พนักงานสามารถนำความรู้ไปประยุกต์ใช้ในการปฏิบัติงาน รวมถึงพัฒนาศักยภาพตนเอง
ให้เป็นผู้ที่มีความรอบรู้ รู้กว้าง และรู้ลึก สอดคล้องกับเป้าหมายและกลยุทธ์ขององค์กร
รวมถึงรองรับสถานการณ์ความเปลี่ยนแปลงที่จะเกิดขึ้น
และเพื่อการเติบโตอย่างยั่งยืนของพนักงานและองค์กร
โดยกระบวนการพัฒนาความรู้ความสามารถที่บริษัทฯ ดำเนินการ ได้แก่

-   การฝึกอบรมในระดับพนักงาน นอกจากบริษัทฯ
    จะจัดอบรมความรู้ด้านประกันภัยซึ่งเป็นความรู้พื้นฐานที่พนักงานทุกคนในองค์กรจำเป็นต้องทราบ
    บริษัทฯ ยังส่งเสริมให้มีการจัดอบรมความรู้ในรูปแบบอื่น อาทิ
    ค่ายความรู้ประกันภัยเชิงปฏิบัติการ (Insurance Camp)
    โดยพนักงานได้เรียนรู้การพิจารณารับประกันภัย
    ตลอดจนความรู้เรื่องกระบวนการชดใช้ค่าสินไหมทดแทนจากผู้เชี่ยวชาญในงานจากแต่ละหน่วยงานทั้งในภาคทฤษฎีและปฏิบัติ
    การจัดอบรมหลักสูตร D&O Liability Insurance
    ที่เป็นการอบรมความรู้ด้านการประกันภัยเฉพาะด้าน หลักสูตรการสำรวจภัย (Risk Survey)
    ที่เป็นการอบรมความรู้ทั้งภาคทฤษฏีและปฏิบัติในการสำรวจและวิเคราะห์ภัยได้อย่างถูกต้องอันเป็นประโยชน์ต่อการพิจารณาความเสี่ยงภัยของเจ้าหน้าที่รับประกันภัย
    นอกจากนี้บริษัทฯ ยังจัดให้มีการทำ Knowledge Sharing
    โดยเป็นการถ่ายทอดความรู้และแนวทางการปฏิบัติงานจากผู้บริหารระดับสูงไปสู่พนักงานจากรุ่นสู่รุ่น
    ซึ่งจะช่วยสร้างแรงบันดาลใจในการปฏิบัติงานและให้ข้อคิดดีๆ แก่พนักงานอีกด้วย

-   การฝึกอบรมในระดับหัวหน้างาน บริษัทฯ ได้จัดการฝึกอบรมหลักสูตร Leadership
    Development Program โดยให้ความรู้ในบทบาท มุมมอง และแนวทางการเป็นผู้นำที่ดี
    สามารถบริหารงาน บริหารคน และบริหารทีมไปสู่เป้าหมายขององค์กร
    และหลักสูตรเกี่ยวกับระบบบริหารคุณภาพตามมาตรฐานสากล ISO9001
    เพื่อให้สอดคล้องกับนโยบายของบริษัทฯ
    ที่มุ่งเน้นการปฏิบัติงานและการให้บริการที่อยู่ในระดับมาตรฐานสากลซึ่งจะต้องมีการปรับปรุงพัฒนาอย่างต่อเนื่องอยู่เสมอ

-   การฝึกอบรมในระดับผู้บริหาร บริษัทฯ
    ให้ความสำคัญกับการพัฒนาผู้บริหารให้มีความรู้ความสามารถและศักยภาพที่จะสามารถบริหารจัดการงานประจำ
    งานเชิงกลยุทธ์ และมีมุมมองในเชิงธุรกิจ โดยหลักสูตรที่จัดนั้น ได้แก่ หลักสูตร Insurance
    Business Simulation หลักสูตร Interview Technique
    และยังส่งเสริมให้ผู้บริหารได้ถ่ายทอดความรู้ที่ตนเองสั่งสมจากประสบการณ์อันยาวนานแก่พนักงาน
    (Knowledge Sharing)

ในด้านการพัฒนาบุคลากรเพื่อความก้าวหน้าในอาชีพที่เด่นชัด ได้แก่ โครงการพัฒนาผู้บริหารสาขา
ที่จัดขึ้นเพื่อสร้างบุคลากรที่มีความพร้อมในการเป็นผู้บริหารงานสาขาในอนาคต ซึ่งในแต่ละปีบริษัทฯ
จะมีการขยายสาขาไปตามภูมิภาคต่างๆเพื่อรองรับการขยายตัวของธุรกิจและการบริการลูกค้าที่ครอบคลุมมากขึ้นด้วย
และยังมีโครงการที่เน้นการพัฒนาทักษะรอบด้าน (Multi Skill) เช่น
การเรียนรู้การปฏิบัติงานจริง (On the Job Training) การจัดให้มีการเรียนรู้ตามระบบพี่เลี้ยง
(Mentor)
รวมถึงการเน้นการพัฒนาพนักงานโดยเปิดโอกาสให้พนักงานได้มีการหมุนเวียนสับเปลี่ยนหน้าที่งาน
(Job Rotation) และการโอนย้ายหน้าที่งาน (Job Transfer)
เพื่อให้พนักงานได้มีการเรียนรู้งานใหม่ๆ และพัฒนาเส้นทางสายอาชีพของตนเองด้วย

นอกเหนือจากการจัดฝึกอบรมภายในองค์กรแล้ว บริษัทฯ
ยังสนับสนุนให้พนักงานเข้ารับการฝึกอบรม/สัมมนา กับสถาบันภายนอกทั้งในและต่างประเทศ
โดยให้นำความรู้ที่ได้รับกลับมาถ่ายทอดและแบ่งปันประสบการณ์ให้กับพนักงานภายในบริษัทฯ
ในรูปของกิจกรรม Tea Time Talk Show
รวมถึงการจัดเก็บองค์ความรู้ที่พนักงานจัดทำขึ้นและจากกิจกรรมดังกล่าวในรูปของสื่ออิเล็กทรอนิคส์เป็น
Knowledge Base ภายในองค์กรเพื่อให้พนักงานได้สืบค้นในภายหลังได้ตามต้องการ
และเพื่อตอบสนองไลฟ์สไตล์ของคนรุ่นใหม่ พนักงานสามารถชมการถ่ายทอดสดกิจกรรมดังกล่าวผ่าน
โทรศัพท์สมาร์ตโฟนได้อีกด้วย

ในการพัฒนาพนักงานรูปแบบอื่นๆ นั้น การให้ทุนการศึกษาระดับปริญญาโททั้งในและต่างประเทศ
เป็นแนวทางที่บริษัทฯ ดำเนินการเป็นประจำทุกปีเพื่อให้พนักงานได้รับความรู้ ทัศนคติ
แนวคิดในการปฏิบัติงานและการทำธุรกิจผ่านสถาบันการศึกษาต่างๆ ที่น่าเชื่อถือ
และสอดคล้องกับยุคสมัยที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว

สำหรับการพัฒนาบุคลากรในปี 2559 นั้น บริษัทฯ ได้จัดให้มีการอบรมพนักงานภายในบริษัทฯ มากถึง
189 หลักสูตรอบรมภายนอกทั้งในและต่างประเทศ 215 หลักสูตร รวมทั้งสิ้น 404 หลักสูตร
และให้ทุนการศึกษาระดับปริญญาโททั้งในและ ต่างประเทศในสถาบันการศึกษาชั้นนำ 2 คน
โดยมีจำนวนวันฝึกอบรมให้กับพนักงานเฉลี่ย 5.87 วัน/คน/ปี
มีค่าใช้จ่ายในการฝึกอบรมและพัฒนาพนักงานเป็นจำนวนเงินถึง 9 ล้านบาท

9. การกำกับดูแลกิจการ

9.1 นโยบายกำกับดูแลกิจการ

คณะกรรมการบริษัท กรุงเทพประกันภัย จำกัด (มหาชน)
ตระหนักถึงความสำคัญของการกำกับดูแลกิจการที่ดี โดยยึดหลักความโปร่งใส ถูกต้อง และเป็นธรรม
ก่อให้เกิดผลประโยชน์สูงสุดต่อผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทุกฝ่าย
จึงได้กำหนดนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดีขึ้น เพื่อให้คณะกรรมการ ผู้บริหาร
และพนักงานทุกคนใช้เป็นมาตรฐานในการปฏิบัติงานตามความรับผิดชอบของตนอย่างดีที่สุด
อันจะส่งผลให้ธุรกิจของบริษัทฯ มีระบบบริหารจัดการเป็นมาตรฐาน เป็นธรรม โปร่งใส
สามารถสร้างผลตอบแทน และเพิ่มมูลค่าระยะยาวให้กับผู้ถือหุ้น
รวมถึงสร้างความเชื่อมั่นต่อผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่าย
สนับสนุนและส่งเสริมความสามารถในการแข่งขันของบริษัทฯ ให้เติบโตอย่างยั่งยืน

หมวดสิทธิของผู้ถือหุ้น บริษัทฯ มีนโยบายสนับสนุน สิทธิขั้นพื้นฐานของผู้ถือหุ้น ได้แก่
การซื้อขายหรือโอนหุ้น การมีส่วนแบ่งในกำไรของกิจการ การได้รับข่าวสาร
ข้อมูลของกิจการอย่างเพียงพอ การเข้าร่วมประชุมเพื่อใช้สิทธิออกเสียงในที่ประชุมผู้ถือหุ้น
เพื่อแต่งตั้งหรือถอดถอนกรรมการ แต่งตั้งผู้สอบบัญชี และเรื่องที่มีผลกระทบต่อบริษัทฯ เช่น
การจัดสรรเงินปันผล การกำหนดหรือการแก้ไขข้อบังคับและหนังสือบริคณห์สนธิ การลดทุนหรือเพิ่มทุน
และการอนุมัติรายการพิเศษ
การรับทราบกฎเกณฑ์และวิธีการในการเข้าร่วมประชุมและข้อมูลที่เพียงพอต่อการพิจารณาในแต่ละวาระก่อนการประชุมตามเวลาอันควร
มีโอกาสซักถามกรรมการทั้งในที่ประชุมและส่งคำถามล่วงหน้า

หมวดการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน บริษัทฯ สนับสนุนให้มีการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้น
ทุกรายอย่างเท่าเทียมกัน ได้แก่
นโยบายในการเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นส่วนน้อยสามารถเสนอชื่อบุคคลเพื่อเข้าดำรงตำแหน่งกรรมการล่วงหน้าในเวลาอันสมควร
การเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นที่ไม่สามารถเข้าประชุมด้วยตนเอง
สามารถใช้สิทธิออกเสียงโดยมอบฉันทะให้ผู้อื่นมาประชุมและออกเสียงลงมติแทน
และเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นส่วนน้อยสามารถเสนอเพิ่มวาระการประชุมล่วงหน้าก่อนวันประชุมผู้ถือหุ้น
การกำหนดมาตรการป้องกันกรณีที่กรรมการและผู้บริหารใช้ข้อมูลภายในเพื่อหาผลประโยชน์ให้แก่ตนเองหรือผู้อื่นในทางมิชอบ
การกำหนดให้กรรมการบริษัทและผู้บริหารเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับส่วนได้เสียของตนและผู้เกี่ยวข้อง

หมวดการคำนึงถึงบทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย บริษัทฯ กำหนดนโยบายต่อผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม ได้แก่
ลูกค้า พนักงาน คู่ค้า ผู้ถือหุ้น หรือนักลงทุน เจ้าหนี้ ชุมชน สังคม หรือภาครัฐ รวมถึง คู่แข่ง
การกำหนดนโยบายความรับผิดชอบต่อสังคมโดยเฉพาะเรื่องที่มีผลกระทบต่อการประกอบธุรกิจโดยตรง
เพื่อให้ผู้เกี่ยวข้องมั่นใจว่า การประกอบธุรกิจของบริษัทฯ
ได้คำนึงถึงปัจจัยด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมเพื่อการพัฒนาอย่างยั่งยืน
แนวปฏิบัติในการไม่ล่วงละเมิดทรัพย์สินทางปัญญาหรือลิขสิทธิ์
นโยบายการต่อต้านการทุจริตคอร์รัปชันและการแจ้งเบาะแสในการกระทำผิด
และคุ้มครองสิทธิของผู้แจ้งเบาะแส การจัดให้มีช่องทางในการให้ข้อเสนอแนะ ติชม
หรือร้องเรียนถึงคณะกรรมการบริษัทฯ

หมวดการเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส บริษัทฯ
มีนโยบายในการเปิดเผยข้อมูลสารสนเทศที่สำคัญเกี่ยวกับบริษัทฯ อย่างถูกต้อง ครบถ้วน เพียงพอ
เชื่อถือได้ และทันเวลา เพื่อให้ผู้ถือหุ้นได้รับทราบอย่างเท่าเทียมกัน ข้อมูลสำคัญที่บริษัทฯ
ต้องเปิดเผย ได้แก่ โครงสร้างผู้ถือหุ้น สถานการณ์ทางการเงินและผลการดำเนินงาน
คณะกรรมการและผู้บริหาร การรายงานการซื้อ-ขาย / ถือครองหลักทรัพย์ของบริษัทฯ
รายงานการมีส่วนได้เสียของกรรมการ การกำหนดผู้รับผิดชอบในการเปิดเผยข้อมูลต่อผู้ถือหุ้น
นักลงทุน และนักวิเคราะห์หลักทรัพย์ และการจัดให้มีนักลงทุนสัมพันธ์
เพื่อสื่อสารกับบุคคลภายนอกที่เกี่ยวข้องอย่างเท่าเทียมและเป็นธรรม
รวมถึงผู้รับผิดชอบเผยแพร่ข้อมูลข่าวสารการดำเนินงานตลอดจนผลประกอบการของบริษัทฯ
สู่สาธารณะ ผ่านทางสื่อต่างๆ และเว็บไซต์ของบริษัทฯ

หมวดความรับผิดชอบของคณะกรรมการ บริษัทฯ มีการกำหนดคุณสมบัติกรรมการ กรรมการอิสระ
และกรรมการตรวจสอบ โดยคณะกรรมการบริษัท ประกอบด้วย กรรมการที่มีวิสัยทัศน์ ภาวะผู้นำ
มีความรู้ความเชี่ยวชาญประสบการณ์ ความสามารถเฉพาะด้าน
ทักษะที่หลากหลายเป็นประโยชน์ต่อบริษัทฯ กำหนดโครงสร้างของคณะกรรมการบริษัทฯ
บทบาทหน้าที่ความรับผิดชอบ การประชุมคณะกรรมการ และคณะกรรมการเฉพาะเรื่อง

ในปี 2559 คณะกรรมการบริษัทฯ
ได้ทำการประเมินผลการปฏิบัติงานตนเองของคณะกรรมการบริษัทฯ
โดยแบ่งหัวข้อการประเมินออกเป็น 6 หมวด ได้แก่ หมวดนโยบายคณะกรรมการ
หมวดการปฏิบัติหน้าที่ของคณะกรรมการ หมวดโครงสร้างของคณะกรรมการ
หมวดแนวปฏิบัติของคณะกรรมการ หมวดการจัดเตรียมและดำเนินการประชุมคณะกรรมการ
และหมวดคุณสมบัติของคณะกรรมการ
สำหรับวิธีการประเมินได้ให้กรรมการแต่ละท่านให้คะแนนแต่ละหัวข้อโดยอิสระ
แล้วนำคะแนนการประเมินในแต่ละข้อของกรรมการทุกท่านมารวมกันแล้วหารด้วยจำนวนกรรมการ
ผลการประเมินรวมทุกหมวดโดยเฉลี่ยได้คะแนน 4.85 คะแนน จากคะแนนเต็ม 5 คะแนน
คิดเป็นร้อยละ 97 ใกล้เคียงกับผลการประเมินในปีที่ผ่านมา ทั้งนี้คณะกรรมการบริษัทฯ
มอบหมายให้คณะกรรมการธรรมาภิบาลนำผลการประเมินไปพิจารณาเพื่อปรับปรุงการปฏิบัติให้เหมาะสมต่อไป

สำหรับรายละเอียดนโยบายการกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ สามารถดูได้จากเว็บไซต์ของบริษัทฯ
www.bangkokinsurance.com

9.2 คณะกรรมการชุดย่อย

โครงสร้างการจัดการของบริษัทฯ ประกอบด้วยคณะกรรมการเฉพาะเรื่อง 2 กลุ่มหลัก ได้แก่

1. คณะกรรมการเฉพาะเรื่องซึ่งรายงานตรงต่อคณะกรรมการบริษัทฯ แบ่งเป็น 3 คณะ
ประกอบด้วยคณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
และคณะกรรมการธรรมาภิบาล

2. คณะกรรมการเฉพาะเรื่องซึ่งรายงานตรงต่อคณะผู้บริหาร แบ่งเป็น 8 คณะ ได้แก่
คณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง คณะกรรมการพัฒนาองค์กรอย่างยั่งยืน คณะกรรมการลงทุน
คณะกรรมการประกันภัยและสินไหมทดแทน คณะกรรมการเทคโนโลยีสารสนเทศ
คณะกรรมการความปลอดภัยอาชีวอนามัยและสภาพแวดล้อมในการทำงาน*
คณะกรรมการบริหารด้านความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศ**
และคณะกรรมการพิจารณาเรื่องร้องเรียนที่มีความยุ่งยากซับซ้อน หรือมีค่าเสียหายมูลค่าสูง***

หมายเหตุ * คณะกรรมการเฉพาะเรื่องทั้ง 6 คณะดังกล่าว
ได้รับการแต่งตั้งโดยมติที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ เมื่อวันที่ 25 กุมภาพันธ์ 2554
ซึ่งมีการปรับปรุงเพิ่มเติมล่าสุดโดยมติที่ประชุมคณะผู้บริหาร และจัดทำเป็นประกาศของบริษัทฯ ที่
2558/023 ลงวันที่ 9 กรกฎาคม 2558 เรื่อง แต่งตั้งคณะกรรมการเฉพาะเรื่อง
โดยให้มีผลตั้งแต่วันที่ 9 กรกฎาคม 2558 เป็นต้นไป

**
คณะกรรมการบริหารด้านความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศได้รับการแต่งตั้งโดยมติที่ประชุมคณะผู้บริหาร
และจัดทำเป็นประกาศของบริษัทฯ ที่ 2556/008 ลงวันที่ 1 กุมภาพันธ์ 2556
ซึ่งมีการปรับปรุงเพิ่มเติมล่าสุดโดยมติที่ประชุมคณะผู้บริหาร และจัดทำเป็นประกาศของบริษัทฯ ที่
2558/023 ลงวันที่ 9 กรกฎาคม 2558 เรื่อง แต่งตั้งคณะกรรมการเฉพาะเรื่อง
โดยให้มีผลตั้งแต่วันที่ 9 กรกฎาคม 2558 เป็นต้นไป

*** คณะกรรมการพิจารณาเรื่องร้องเรียนที่มีความยุ่งยากซับซ้อน หรือมีค่าเสียหายมูลค่าสูง
ได้รับการแต่งตั้งโดยมติที่ประชุมคณะผู้บริหาร เมื่อวันที่ 15 สิงหาคม 2559
และจัดทำเป็นประกาศของบริษัทฯ ที่ 2559/015 ลงวันที่ 24 สิงหาคม 2559

1. คณะกรรมการเฉพาะเรื่องซึ่งรายงานตรงต่อคณะกรรมการบริษัทฯ

คณะกรรมการบริษัทฯ ได้แต่งตั้งคณะกรรมการเฉพาะเรื่องซึ่งรายงานตรงต่อคณะกรรมการบริษัทฯ
ชุดต่างๆ จำนวน 3 คณะ ได้แก่ คณะกรรมการตรวจสอบ
คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา และคณะกรรมการธรรมาภิบาล
โดยแต่งตั้งกรรมการและผู้บริหาร
แต่ไม่รวมประธานกรรมการเป็นคณะกรรมการเฉพาะเรื่องเพื่อช่วยกลั่นกรองงานสำคัญให้เป็นไปอย่างรอบคอบ
และสอดคล้องกับนโยบายการกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ
และกฎเกณฑ์การกำกับดูแลของหน่วยงานภาครัฐ แต่ละคณะมีวาระการดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี
โดยมีองค์ประกอบและขอบเขตความรับผิดชอบดังนี้

1.1 คณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบ (ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559) ประกอบด้วยกรรมการบริษัทฯ
ที่เป็นกรรมการอิสระจำนวน 3 ท่าน โดยมีรายนามดังต่อไปนี้

  ---------------------------- ------------------------------------------
  1. นายกองเอก เปล่งศักดิ์         กรรมการอิสระและประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
  ประกาศเภสัช                   

  2. นางสาวพจนีย์ ธนวรานิช        กรรมการอิสระและกรรมการตรวจสอบ

  3. นายช.นันท์ เพ็ชญไพศิษฏ์        กรรมการอิสระและกรรมการตรวจสอบ
  ---------------------------- ------------------------------------------

กรรมการตรวจสอบแต่ละท่านมีทักษะ ความรู้ ความเข้าใจ และมีประสบการณ์การทำงานด้านบัญชี
การเงินที่เป็นที่ยอมรับ โดยกรรมการตรวจสอบทั้ง 3
ท่านมีความรู้และประสบการณ์เพียงพอที่จะทำหน้าที่ในการสอบทานความน่าเชื่อถือของงบการเงินของบริษัทฯ

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1. สอบทานให้บริษัทฯ มีรายงานทางการเงินที่มีความสมบูรณ์ ถูกต้อง เชื่อถือได้
มีการเปิดเผยข้อมูลที่สำคัญ โดยครบถ้วนและเป็นไปตามมาตรฐานบัญชีที่รับรองโดยทั่วไป

2. สอบทานและประเมินผลให้บริษัทฯ มีระบบการควบคุมภายใน (Internal Control)
ระบบการตรวจสอบภายใน (Internal Audit) และระบบการบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสม
มีประสิทธิผล และรัดกุมตามกรอบที่ได้รับการยอมรับเป็นมาตรฐานสากล
รวมถึงกำหนดอำนาจหน้าที่ความรับผิดชอบ และความเป็นอิสระของหน่วยงานตรวจสอบภายใน
ตลอดจนให้ความเห็นชอบในการพิจารณาแต่งตั้ง โยกย้าย
เลิกจ้างผู้บังคับบัญชาสูงสุดของหน่วยงานตรวจสอบภายใน

3. สอบทานให้บริษัทฯ ปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ฯ กฎหมายว่าด้วยการประกันวินาศภัย
ข้อกำหนดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย
และกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัทฯ

4. พิจารณา คัดเลือก เสนอแต่งตั้ง เลิกจ้าง
บุคคลซึ่งมีความเป็นอิสระเพื่อทำหน้าที่เป็นผู้สอบบัญชีของบริษัทฯ
และเสนอค่าตอบแทนของบุคคลดังกล่าว รวมทั้งเข้าร่วมประชุมกับผู้สอบบัญชี
โดยไม่มีฝ่ายจัดการเข้าร่วมประชุมด้วย อย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง

5.
พิจารณารายการที่เกี่ยวโยงกันหรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้เป็นไปตามกฎหมายและข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ฯ
และเป็นประโยชน์สูงสุดต่อบริษัทฯ

6.
ให้ข้อเสนอแนะแก่ฝ่ายบริหารเพื่อการกำกับดูแลการปฏิบัติงานให้เป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
และรายงานต่อคณะกรรมการบริษัทฯ
เพื่อดำเนินการปรับปรุงแก้ไขภายในเวลาที่คณะกรรมการตรวจสอบเห็นสมควร
ในกรณีที่คณะกรรมการตรวจสอบพบหรือมีข้อสงสัยว่ามีรายการหรือการกระทำ ดังต่อไปนี้

(ก) รายการที่เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์

(ข) การทุจริต มีสิ่งผิดปกติ หรือมีความบกพร่องที่สำคัญในระบบควบคุมภายใน

(ค) การฝ่าฝืนกฎหมายว่าด้วยการประกันวินาศภัยหรือกฎหมายอื่นที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจ

ของบริษัทฯ

7. จัดทำรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบโดยเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปีของบริษัทฯ
ซึ่งรายงานดังกล่าวต้องลงนามโดยประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
และต้องประกอบด้วยข้อมูลอย่างน้อย ดังต่อไปนี้

(ก) ความเห็นเกี่ยวกับความถูกต้อง ครบถ้วน เป็นที่เชื่อถือได้ของรายงานทางการเงินของ

บริษัทฯ

(ข) ความเห็นเกี่ยวกับความเพียงพอของระบบควบคุมภายในของบริษัทฯ

(ค) ความเห็นเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ฯ หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัทฯ

(ง) ความเห็นเกี่ยวกับความเหมาะสมของผู้สอบบัญชี

(จ) ความเห็นเกี่ยวกับรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์

(ฉ) จำนวนการประชุมคณะกรรมการตรวจสอบ และการเข้าร่วมประชุมของกรรมการ

ตรวจสอบแต่ละท่าน

(ช) ความเห็นหรือข้อสังเกตโดยรวมที่คณะกรรมการตรวจสอบได้รับจากการปฏิบัติ

หน้าที่ตามกฎบัตร (Charter)

(ซ) รายการอื่นที่เห็นว่า ผู้ถือหุ้น และผู้ลงทุนทั่วไปควรทราบภายใต้ขอบเขตหน้าที่และ

ความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัทฯ

8. ปฏิบัติการอื่นๆ ตามที่คณะกรรมการบริษัทฯ มอบหมาย
ด้วยความเห็นชอบของคณะกรรมการตรวจสอบ

การประชุมคณะกรรมการตรวจสอบ

กำหนดไว้อย่างน้อย 4 ครั้งต่อปี

1.2 คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา

คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา (ณ วันที่ วันที่ 31 ธันวาคม 2559)
ประกอบด้วยกรรมการจำนวน 4 ท่าน มีรายนามดังต่อไปนี้

+------------------------------------------+---------------------------+
| 1. นายสิงห์ ตังทัตสวัสดิ์                       |                           |
| กรร                                      |                           |
| มการอิสระและประธานคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทน |                           |
|                                          |                           |
| และสรรหา                                 |                           |
|                                          |                           |
| 2. นายสุวรรณ แทนสถิตย์                      |                           |
| กร                                       |                           |
| รมการอิสระและกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา |                           |
+------------------------------------------+---------------------------+
| 3. หม่อมราชวงศ์ศุภดิศ ดิศกุล                   |                           |
| กร                                       |                           |
| รมการอิสระและกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา |                           |
|                                          |                           |
| 4. นายวีระศักดิ์ สุตัณฑวิบูลย์                    |                           |
| กร                                       |                           |
| รมการอิสระและกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา |                           |
+------------------------------------------+---------------------------+

โดยประธานคณะกรรมการและกรรมการอย่างน้อยอีก 1 ท่าน ต้องเป็นกรรมการอิสระ
ซึ่งทุกครั้งที่มีการแต่งตั้งกรรมการใหม่ คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
จะทำหน้าที่พิจารณาทบทวนคุณสมบัติของกรรมการบริษัทฯ
เพื่อกำหนดคุณสมบัติที่เหมาะสมของกรรมการใหม่ เพื่อสร้างความเข้มแข็งให้กับคณะกรรมการบริษัทฯ

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา

คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา มีขอบเขตอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1. ดูแลสัดส่วนจำนวน และองค์ประกอบของคณะกรรมการให้เหมาะสมกับองค์กร

2. พิจารณาสรรหาบุคคลเพื่อทดแทนกรรมการในกรณีที่ครบวาระ ลาออก หรือกรณีอื่นๆ
และนำเสนอให้ผู้ถือหุ้นหรือคณะกรรมการพิจารณาเพื่ออนุมัติแต่งตั้ง แล้วแต่กรณี
ตามข้อบังคับของบริษัทฯ

3. พิจารณาสรรหาบุคคลเพื่อทดแทนประธานคณะผู้บริหาร และผู้อำนวยการใหญ่ ในกรณีที่ครบวาระ
ลาออก หรือกรณีอื่นๆ และนำเสนอคณะกรรมการบริษัทฯ เพื่อพิจารณาแต่งตั้ง

4. ดูแลและกำหนดนโยบายค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่นๆ ของคณะกรรมการ
ประธานคณะผู้บริหาร และผู้อำนวยการใหญ่ ให้เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบต่อองค์กร

5. ดูแลให้มีแผนสืบทอดตำแหน่งประธานคณะผู้บริหาร และผู้อำนวยการใหญ่

การประชุมคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา

เป็นแบบเฉพาะกิจเมื่อมีความจำเป็น แต่ต้องไม่น้อยกว่า 1 ครั้งต่อปี

1.3 คณะกรรมการธรรมาภิบาล

คณะกรรมการธรรมาภิบาล (ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559) ประกอบด้วยกรรมการ และ/หรือ
ผู้บริหาร จำนวน 3 ท่าน มีรายนามดังต่อไปนี้

  ------------------------ ----------------------------------------------
  1. นายวีระศักดิ์ สุตัณฑวิบูลย์    กรรมการอิสระและประธานคณะกรรมการธรรมาภิบาล

  2. นางณินทิรา โสภณพนิช      กรรมการอิสระและกรรมการธรรมาภิบาล

  3. นายพนัส ธีรวณิชย์กุล       กรรมการและกรรมการธรรมาภิบาล
  ------------------------ ----------------------------------------------

โดยประธานคณะกรรมการต้องเป็นกรรมการอิสระ

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการธรรมาภิบาล

คณะกรรมการธรรมาภิบาล มีขอบเขตอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1. พิจารณากำหนดและทบทวนเพื่อปรับปรุงนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดีของบริษัทฯ
ให้เป็นไปตามหลักการการกำกับดูแลกิจการที่ดีอย่างเหมาะสม

2. พิจารณากำหนดและทบทวนเพื่อปรับปรุงข้อกำหนดที่เกี่ยวกับจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ
ข้อพึงปฏิบัติที่ดีแก่กรรมการ ผู้บริหาร และพนักงานของบริษัทฯ

3. ติดตามดูแลให้มีการปฏิบัติตามนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดีและจรรยาบรรณของบริษัทฯ
อย่างต่อเนื่องและเหมาะสม

4. รายงานผลการปฏิบัติงานต่อคณะกรรมการบริษัทฯ เกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดีของบริษัทฯ
พร้อมความเห็นในแนวปฏิบัติและข้อเสนอแนะเพื่อแก้ไขปรับปรุงตามความเหมาะสม 

การประชุมคณะกรรมการธรรมาภิบาล

เป็นแบบเฉพาะกิจเมื่อมีความจำเป็น แต่ต้องไม่น้อยกว่า 1 ครั้งต่อปี

2. คณะอนุกรรมการเฉพาะเรื่องซึ่งรายงานตรงต่อคณะผู้บริหาร

คณะผู้บริหารได้แต่งตั้งคณะกรรมการเฉพาะเรื่องซึ่งรายงานตรงต่อคณะผู้บริหาร แบ่งเป็น
8 คณะ ได้แก่ คณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง คณะกรรมการพัฒนาองค์กรอย่างยั่งยืน
คณะกรรมการลงทุน คณะกรรมการประกันภัยและสินไหมทดแทน คณะกรรมการเทคโนโลยีสารสนเทศ
คณะกรรมการความปลอดภัยอาชีวอนามัยและสภาพแวดล้อมในการทำงาน
คณะกรรมการบริหารด้านความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศ
และคณะกรรมการพิจารณาเรื่องร้องเรียนที่มีความยุ่งยากซับซ้อน หรือมีค่าเสียหายมูลค่าสูง
โดยแต่งตั้งผู้บริหารเป็นคณะกรรมการช่วยกลั่นกรองเรื่องสำคัญเพื่อให้การดำเนินงานและกิจกรรมต่างๆ
ของบริษัทฯ เป็นไปตามกฎเกณฑ์ของหน่วยงานภาครัฐที่กำกับดูแลธุรกิจประกันวินาศภัย
และมีการดำเนินการอย่างมีประสิทธิภาพ แต่ละคณะมีองค์ประกอบและขอบเขตความรับผิดชอบดังนี้

2.1 คณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง ประกอบด้วยกรรมการ และ/หรือ ผู้บริหารอย่างน้อย
5 ท่าน มีวาระ 2 ปี และจะต้องประชุมอย่างน้อย 2 เดือน/ครั้ง
โดยมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1.
กำกับดูแลให้มีการดำเนินงานด้านการบริหารความเสี่ยงองค์กรที่สอดคล้องกับกลยุทธ์และเป้าหมายทางธุรกิจ

2. กำหนดนโยบายการบริหารจัดการความเสี่ยงเสนอต่อคณะกรรมการธรรมาภิบาล

3. รายงานผลการบริหารจัดการความเสี่ยงต่อคณะกรรมการธรรมาภิบาล อย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง
และคณะผู้บริหารของบริษัทฯ อย่างน้อยปีละ 2 ครั้ง

4. ให้ข้อเสนอแนะแนวทาง ติดตาม
และประเมินผลการบริหารความเสี่ยงแก่หน่วยงานบริหารจัดการความเสี่ยง

5.
สนับสนุนการดำเนินงานของหน่วยงานบริหารจัดการความเสี่ยงให้บรรลุเป้าหมายของการบริหารความเสี่ยงองค์กร

2.2 คณะกรรมการพัฒนาองค์กรอย่างยั่งยืน ประกอบด้วยผู้บริหารจากหน่วยงานต่างๆ อย่างน้อย 7
ท่าน มีวาระ 2 ปี และจะต้องประชุมอย่างน้อย 2 เดือน/ครั้ง โดยมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1.
กำกับดูแลและสนับสนุนการดำเนินกิจกรรมด้านการพัฒนาสังคมและสิ่งแวดล้อมภายใต้แนวทางการพัฒนาอย่างยั่งยืน
(Sustainable Development)
โดยร่วมมือกับมูลนิธิกรุงเทพประกันภัยเพื่อให้ทำงานเชื่อมโยงกันและบรรลุวัตถุประสงค์ด้านการพัฒนาสังคมและสิ่งแวดล้อมของบริษัทฯ

2. พิจารณากิจกรรมหรือโครงการใหม่ๆ ที่ส่งผลให้เกิดการพัฒนาองค์กร
ความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมเพื่อการเติบโตอย่างยั่งยืนของบริษัทฯ

3. ส่งเสริมและสนับสนุนพนักงานทุกคนในการให้ความสำคัญ ปฏิบัติงาน
และให้บริการด้วยความซื่อตรง ยุติธรรม มีความรับผิดชอบ โดยยึดนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดี
และหลักปฏิบัติตามจรรยาบรรณและธรรมาภิบาล รวมถึงนโยบายต่อต้านการคอร์รัปชัน
นโยบายการแจ้งเบาะแสของบริษัทฯ
และให้ความร่วมมือกับภาครัฐดำเนินการตามที่ได้รับการร้องขอหรือตามกฎหมาย

4. กำกับดูแลและสนับสนุนการดำเนินกิจกรรมเพื่อส่งเสริมวัฒนธรรมของบริษัทฯ
ให้เกิดขึ้นในองค์กรอย่างยั่งยืน ได้แก่

- BKI Spirit (Cool, Agile, Friendly)

- วัฒนธรรมแคร์คุณทุกย่างก้าว

5. สื่อสารให้พนักงานทุกระดับ คู่ค้า
และผู้เกี่ยวข้องเข้าใจและเกิดความตระหนักในความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม

6. ให้ความเห็นในการนำเสนอแผนพัฒนาประสิทธิภาพการทำงาน และดัชนีชี้วัดผลการปฏิบัติงาน
(KPI) ของหน่วยงานต่างๆ

7. พิจารณานำเสนอบริษัทฯ เข้าร่วมประกวดรางวัลต่างๆ
ในโครงการที่หน่วยงานภายนอกมีการจัดขึ้น และควบคุมให้สำเร็จบรรลุวัตถุประสงค์

8. รายงานผลการดำเนินงานต่อคณะผู้บริหารของบริษัทฯ อย่างน้อยปีละ 2 ครั้ง

2.3 คณะกรรมการลงทุน ประกอบด้วยผู้บริหารที่มีความรู้ ความชำนาญ
และความเข้าใจเกี่ยวกับการลงทุน ตลาดเงิน และตลาดทุน อย่างน้อย 3 ท่าน มีวาระ 2 ปี
และจะต้องประชุม อย่างน้อย 3 เดือน/ครั้ง โดยมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1. กำหนดนโยบายการลงทุนที่เหมาะสม ยืดหยุ่นได้ตามสภาวะที่เปลี่ยนแปลงไป
โดยคำนึงถึงความเสี่ยง และกฎหมายที่เกี่ยวข้อง นำเสนอคณะกรรมการบริษัทฯ เพื่อพิจารณาอนุมัติ

2. พิจารณาให้ความเห็นชอบกฎระเบียบ วิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการลงทุนของบริษัทฯ

3. พิจารณาและอนุมัติการลงทุนในวงเงินเกินกว่า 500 ล้านบาทต่อครั้ง

4. กำกับดูแลสถานะของเงินลงทุนของบริษัทฯ

5. สอบทานและปรับเปลี่ยนนโยบายการลงทุนเพื่อให้เหมาะสมกับสภาพแวดล้อมที่เปลี่ยนแปลงไป

2.4 คณะกรรมการประกันภัยและสินไหมทดแทน ประกอบด้วยผู้บริหารที่มีความรู้ ความชำนาญ
และความเข้าใจเกี่ยวกับการรับประกันภัย และการพิจารณาความเสี่ยงภัยในแต่ละประเภท
รวมถึงการประกันภัยต่อ อย่างน้อย 3 ท่าน มีวาระ 2 ปี และจะต้องประชุมอย่างน้อย 3
เดือน/ครั้ง โดยมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1. กำหนดนโยบายการรับประกันภัย การเอาประกันภัยต่อ
การจัดการค่าสินไหมทดแทนที่เหมาะสมยืดหยุ่นตามสภาวะที่เปลี่ยนแปลงไป
โดยคำนึงถึงความเสี่ยงและกฎหมายที่เกี่ยวข้องเพื่อนำเสนอต่อคณะผู้บริหาร

2. พิจารณาและอนุมัติแนวทางการกำหนดอัตราเบี้ยประกันภัย

3. พิจารณาให้ความเห็นชอบกฎระเบียบ วิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการรับประกันภัย การเอาประกันภัยต่อ
และการพิจารณาค่าสินไหมทดแทนของบริษัทฯ

4. พิจารณาและอนุมัติขอบเขตอำนาจในการรับประกันภัย และค่าสินไหมทดแทน

5. สอบทานและปรับเปลี่ยนนโยบายการรับประกันภัย การเอาประกันภัยต่อ
และการจัดการค่าสินไหมทดแทนเพื่อให้เหมาะสมกับสภาพแวดล้อมที่เปลี่ยนแปลงไป

6. รายงานผลการดำเนินงานต่อคณะผู้บริหารของบริษัทฯ อย่างน้อยปีละ 2 ครั้ง

2.5 คณะกรรมการเทคโนโลยีสารสนเทศ ประกอบด้วยผู้บริหารที่มีความรู้ ความชำนาญ
และความเข้าใจด้านเทคโนโลยีสารสนเทศและระบบงาน อย่างน้อย 5 ท่าน มีวาระ 2 ปี
และจะต้องประชุม อย่างน้อยเดือนละ 1 ครั้ง โดยมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1.
กำหนดนโยบายและกลยุทธ์ในการนำเทคโนโลยีสารสนเทศมาใช้ในการปฏิบัติงานและสนับสนุนกลยุทธ์ของบริษัทฯ

2.
พิจารณาอนุมัติแผนงานหรือโครงการใหม่ที่เกี่ยวข้องกับการนำเทคโนโลยีสารสนเทศมาใช้สนับสนุนการปฏิบัติงาน

3.
พิจารณาอนุมัติแผนงานหรือโครงการในหลักการรวมถึงงบประมาณที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีสารสนเทศ

4. พิจารณาอนุมัติการจัดซื้อจัดจ้างงานด้านเทคโนโลยีสารสนเทศให้เกิดประโยชน์สูงสุดต่อองค์กร

5. ติดตามผลสำเร็จของการนำเทคโนโลยีสารสนเทศไปใช้ในโครงการหรือแผนงานต่างๆ

6.
ทบทวนนโยบายและกลยุทธ์ในการนำเทคโนโลยีสารสนเทศมาใช้ในการปฏิบัติงานหากไม่เป็นไปตามวัตถุประสงค์

7. รายงานผลการดำเนินงานต่อคณะผู้บริหารของบริษัทฯ อย่างน้อยปีละ 2 ครั้ง

2.6 คณะกรรมการความปลอดภัยอาชีวอนามัยและสภาพแวดล้อมในการทำงาน
ประกอบด้วยผู้แทนนายจ้าง 1 ท่าน ผู้แทนระดับบังคับบัญชา 5 ท่าน และผู้แทนลูกจ้างระดับปฏิบัติการ
6 ท่าน เป็นกรรมการ มีวาระ 2 ปี ประชุมอย่างน้อย 2 เดือน/ครั้ง
โดยมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ดังต่อไปนี้

1. สำรวจด้านความปลอดภัย อาชีวอนามัย และสภาพแวดล้อมในการทำงานอย่างน้อยเดือนละ 1
ครั้ง

2. รายงานและเสนอแนะมาตรการหรือแนวทางปรับปรุงแก้ไข
เพื่อให้ถูกต้องตามกฎหมายว่าด้วยความปลอดภัยในการทำงานและ/หรือมาตรฐานความปลอดภัยในการทำงาน
เพื่อความปลอดภัยในการทำงานของลูกจ้าง ผู้รับเหมา
และบุคคลภายนอกที่เข้ามาปฏิบัติงานหรือเข้ามาใช้บริการในสถานประกอบกิจการต่อนายจ้าง

3. ส่งเสริมสนับสนุนกิจกรรมด้านความปลอดภัย
อาชีวอนามัยและสภาพแวดล้อมในการทำงานของสถานประกอบกิจการ

4. กำหนดกฎระเบียบด้านความปลอดภัย
มาตรฐานความปลอดภัยในการทำงานของสถานประกอบกิจการเสนอต่อนายจ้าง

5. จัดทำนโยบาย แผนงานประจำปี โครงการหรือกิจกรรมด้านความปลอดภัย อาชีวอนามัย
และสภาพแวดล้อมในการทำงาน รวมทั้งความปลอดภัยนอกงาน เพื่อป้องกันและลดการเกิดอุบัติเหตุ
การประสบอันตราย หรือการเจ็บป่วยอันเนื่องจากการทำงาน
หรือความไม่ปลอดภัยในการทำงานเสนอต่อนายจ้าง

6. จัดทำโครงการหรือแผนการฝึกอบรม เกี่ยวกับความปลอดภัย
อาชีวอนามัยและสภาพแวดล้อมในการทำงาน
รวมถึงการอบรมเกี่ยวกับบทบาทหน้าที่ความรับผิดชอบในด้านความปลอดภัยของลูกจ้าง หัวหน้างาน
ผู้บริหาร นายจ้าง และบุคลากรทุกระดับเพื่อเสนอต่อนายจ้าง

7. ติดตามความคืบหน้าเรื่องที่เสนอนายจ้าง

8. รายงานผลการปฏิบัติงานประจำปี รวมทั้งระบุปัญหา อุปสรรค
และข้อเสนอแนะในการปฏิบัติหน้าที่ของคณะกรรมการเมื่อปฏิบัติหน้าที่ครบ 1 ปี เพื่อเสนอต่อนายจ้าง

9. ปฏิบัติหน้าที่เกี่ยวกับความปลอดภัย อาชีวอนามัย
และสภาพแวดล้อมในการทำงานอื่นตามที่นายจ้างมอบหมาย

10. กำกับดูแลให้มีการดำเนินกิจกรรม 5ส อย่างมีประสิทธิภาพ รวมไปถึงการส่งเสริม
พัฒนาและรักษามาตรฐาน 5ส ให้เป็นไปอย่างต่อเนื่อง

2.7 คณะกรรมการบริหารด้านความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศ ประกอบด้วยผู้บริหารที่มีความรู้
ความชำนาญ และความเข้าใจเกี่ยวกับระบบสารสนเทศภายในองค์กร อย่างน้อย 3 ท่าน มีวาระ 2
ปี และจะต้องประชุมอย่างน้อย 2 เดือน/ครั้ง โดยมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ ดังต่อไปนี้

1. กำหนดนโยบาย วัตถุประสงค์
โครงสร้างและหน้าที่ความรับผิดชอบและมาตรการด้านความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศ

2.
ขับเคลื่อนและผลักดันให้องค์กรเห็นถึงความสำคัญของการบรรลุวัตถุประสงค์ด้านความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศ
การปฏิบัติตามนโยบายและกฎหมาย
รวมถึงความจำเป็นในการปรับปรุงและพัฒนาด้านความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศในองค์กรอย่างต่อเนื่อง

3.
ประเมินความเสี่ยงและกำหนดมาตรการในการจัดการความเสี่ยงด้านความมั่นคงและปลอดภัยสารสนเทศ

4. สนับสนุนทรัพยากรสำหรับการดำเนินงานด้านความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศ

5. ติดตาม วัดและประเมินผลนโยบาย การดำเนินการ
และมาตรการด้านความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศ

6. เป็นศูนย์กลางการบริหารจัดการเหตุการณ์ความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศ

7. รายงานผลการดำเนินงานต่อคณะผู้บริหารของบริษัทฯ อย่างน้อยปีละ 2 ครั้ง

2.8 คณะกรรมการพิจารณาเรื่องร้องเรียนที่มีความยุ่งยากซับซ้อน หรือมีค่าเสียหายมูลค่าสูง
ดำเนินการในรูปคณะกรรมการ ประกอบด้วยผู้บริหารที่มีอำนาจตัดสินใจชี้ขาดเรื่องร้องเรียน
ผู้รับผิดชอบหน่วยงานพิจารณาสินไหมทดแทน หน่วยงานรับประกันภัย หน่วยงานกฎหมาย
และหน่วยงานดูแลการปฏิบัติตามกฎหมาย มีวาระ 2 ปี โดยมีขอบเขตอำนาจหน้าที่ ดังต่อไปนี้

1. พิจารณาและตัดสินชี้ขาดเรื่องร้องเรียนที่มีความยุ่งยากซับซ้อน หรือมีค่าเสียหายมูลค่าสูงตั้งแต่
50 ล้านบาท โดยพิจารณาเรื่องร้องเรียนให้แล้วเสร็จภายใน 30 วัน
นับแต่วันที่ได้รับเรื่องร้องเรียน หรือเอกสารเพิ่มเติม (ถ้ามี)

2. รายงานผลการดำเนินงานต่อคณะผู้บริหารของบริษัทฯ อย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง

9.3 การสรรหาและแต่งตั้งกรรมการ และผู้บริหารระดับสูง

คณะกรรมการบริษัทฯ ได้มอบหมายให้คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
เป็นผู้รับผิดชอบในการดูแลสัดส่วน จำนวน และองค์ประกอบของคณะกรรมการบริษัทฯ
ให้เหมาะสมกับองค์กร โดยทำหน้าที่พิจารณาสรรหาบุคคลที่มีความรู้ ความสามารถ
และมีคุณสมบัติเหมาะสม เพื่อทดแทนกรรมการ ประธานคณะผู้บริหาร และผู้อำนวยการใหญ่
ในกรณีที่ครบวาระ ลาออก หรือกรณีอื่นๆ
พร้อมเสนอชื่อบุคคลดังกล่าวให้ผู้ถือหุ้นหรือคณะกรรมการพิจารณาเพื่ออนุมัติแต่งตั้ง แล้วแต่กรณี ทั้งนี้
ภายใต้ขอบเขตอำนาจหน้าที่ตามที่กำหนดไว้ในหัวข้อ “คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา”
โดยมีการกำหนดคุณสมบัติและกระบวนการสรรหากรรมการเพื่อคัดเลือกกรรมการและผู้บริหารระดับสูง
รวมถึงการกำหนดสิทธิของผู้ถือหุ้นรายย่อยในการแต่งตั้งกรรมการ ดังต่อไปนี้

1) คุณสมบัติและกระบวนการสรรหากรรมการและกรรมการอิสระ

1.1) คุณสมบัติของกรรมการ

คณะกรรมการบริษัทฯ ประกอบด้วย กรรมการที่มีความรู้ ความเชี่ยวชาญ ประสบการณ์
ความสามารถเฉพาะด้าน ทักษะที่หลากหลายเป็นประโยชน์ต่อบริษัทฯ โดยไม่จำกัดเพศ
รวมถึงมีความเข้าใจเป็นอย่างดีถึงหน้าที่ความรับผิดชอบของกรรมการ
และลักษณะการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ
พร้อมที่จะแสดงความคิดเห็นโดยอิสระในการพิจารณาตัดสินใจในเรื่องต่างๆโดยคำนึงถึงประโยชน์สูงสุดของบริษัทฯ
และเป็นธรรมต่อผู้ถือหุ้นหรือผู้มีส่วนได้เสีย
สามารถอุทิศเวลาและความพยายามให้กับการเป็นกรรมการบริษัทฯ ได้อย่างเต็มที่

1.1.1) คุณสมบัติของกรรมการอิสระ

กรรมการอิสระ นอกจากจะต้องมีคุณสมบัติที่ดีของการเป็นกรรมการบริษัทฯ แล้ว
กรรมการอิสระจะต้องมีคุณสมบัติเพิ่มเติม ดังนี้

1. ถือหุ้นไม่เกินร้อยละ 0.5 ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย
บริษัทร่วม นิติบุคคลที่เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท ทั้งนี้
ให้นับรวมถึงหุ้นที่ถืออยู่โดยผู้ที่เกี่ยวข้องด้วย

2.ไม่มีส่วนร่วมในการบริหารงาน รวมทั้งไม่เป็นลูกจ้าง พนักงาน ที่ปรึกษาที่ได้รับเงินเดือนประจำ
หรือเป็นผู้มีอำนาจควบคุม เป็นเวลาไม่น้อยกว่า 2 ปี ก่อนได้รับการแต่งตั้ง
ทั้งนี้ลักษณะต้องห้ามดังกล่าวไม่รวมถึงกรณีที่เคยเป็นข้าราชการ หรือที่ปรึกษาของส่วนราชการ
ซึ่งเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัทฯ

3.ไม่มีความสัมพันธ์ทางสายโลหิตหรือโดยการจดทะเบียนในลักษณะที่เป็นบิดามารดา
คู่สมรส พี่น้อง และบุตร รวมทั้งคู่สมรสของบุตรของผู้บริหาร ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ผู้มีอำนาจควบคุม
หรือบุคคลที่จะได้รับการเสนอชื่อเป็นผู้บริหารหรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัทฯ หรือ บริษัทย่อย

4.ไม่มีหรือเคยมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่มีมูลค่ารายการตั้งแต่ร้อยละ 3 ของสินทรัพย์ที่มีตัวตนสุทธิ
หรือตั้งแต่ 20 ล้านบาทขึ้นไป แล้วแต่จำนวนใดจะต่ำกว่ากับบริษัทฯ บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
ผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัทฯ
รวมทั้งไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือผู้มีอำนาจควบคุมของผู้ที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบริษัทฯ
บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม นิติบุคคลที่เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัทฯ
เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่า 2 ปี ก่อนได้รับการแต่งตั้ง

5.ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้สอบบัญชีของบริษัทฯ บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
นิติบุคคลที่เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัทฯ และไม่เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่
ผู้มีอำนาจควบคุม หรือหุ้นส่วนของสำนักงานสอบบัญชี ซึ่งมีผู้สอบบัญชีของบริษัทฯ บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย
บริษัทร่วม นิติบุคคลที่เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัทฯ สังกัดอยู่
เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่า 2 ปีก่อนได้รับการแต่งตั้ง

6.ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ให้บริการทางวิชาชีพใดๆ เช่นที่ปรึกษากฎหมาย ที่ปรึกษาทางการเงิน
ผู้ประเมินราคาทรัพย์สิน เป็นต้น ซึ่งได้รับค่าบริการเกินกว่า 2 ล้านบาทต่อปี จากบริษัทฯ บริษัทใหญ่
บริษัทย่อย บริษัทร่วม นิติบุคคลที่เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุม
และไม่เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ผู้มีอำนาจควบคุม หรือหุ้นส่วนของผู้ให้บริการทางวิชาชีพนั้นด้วย
เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่า 2 ปี ก่อนได้รับการแต่งตั้ง

7.ไม่เป็นกรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งขึ้นเพื่อเป็นตัวแทนของกรรมการของบริษัทฯ ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
หรือผู้ถือหุ้นซึ่งเป็นผู้เกี่ยวข้องกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของบริษัทฯ

8.ไม่ประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่มีนัยกับกิจการของบริษัทฯ
หรือบริษัทย่อย หรือไม่เป็นหุ้นส่วนที่มีนัยในห้างหุ้นส่วน หรือเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน
ลูกจ้าง พนักงาน ที่ปรึกษาที่รับเงินเดือนประจำ หรือถือหุ้นร้อยละ 1
ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของบริษัทอื่น ซึ่งประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกัน
และเป็นการแข่งขันที่มีนัยกับบริษัท หรือบริษัทย่อย

9.ไม่มีลักษณะอื่นใดที่ทำให้ไม่สามารถให้ความเห็นอย่างเป็นอิสระ

1.1.2) คุณสมบัติของกรรมการตรวจสอบ

  กรรมการตรวจสอบต้องมีคุณสมบัติ ดังนี้

1. มีคุณสมบัติของกรรมการอิสระทุกข้อ

2.ไม่เป็นกรรมการที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการ ให้ตัดสินใจในการดำเนินกิจการของบริษัทฯ
บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม บริษัทย่อยลำดับเดียวกัน
นิติบุคคลที่เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัทฯ

3.ไม่เป็นกรรมการของ บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย
หรือบริษัทย่อยลำดับเดียวกันเฉพาะที่เป็นบริษัทจดทะเบียน

4. กรรมการตรวจสอบอย่างน้อย 1 ท่าน
มีความรู้และประสบการณ์เพียงพอที่จะสามารถทำหน้าที่สอบทานความน่าเชื่อถือของงบการเงินได้

5.
เป็นผู้ที่สามารถอุทิศเวลาและความคิดเห็นอย่างเพียงพอในการปฏิบัติงานในฐานะกรรมการตรวจสอบ

1.2) กระบวนการสรรหากรรมการและกรรมการอิสระ

ในการแต่งตั้งกรรมการทดแทนกรรมการที่ออกจากตำแหน่งเมื่อครบวาระ
คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหาจะเสนอรายชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมดังกล่าวไปยังคณะกรรมการบริษัทฯ
เพื่อพิจารณาอีกครั้งหนึ่ง ก่อนเสนอที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่ออนุมัติแต่งตั้ง
ซึ่งจะต้องได้รับการรับรองและอนุมัติจากที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปีหรือที่ประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้นของบริษัทฯ
ด้วยคะแนนเสียงข้างมากของผู้ถือหุ้นที่มาประชุมและมีสิทธิออกเสียง ทั้งนี้ บริษัทฯ
ได้กำหนดกรอบในการแต่งตั้งคณะกรรมการไว้ในข้อบังคับของบริษัทฯ ดังนี้

1. คณะกรรมการของบริษัทฯ มีจำนวนไม่น้อยกว่า 5 คน
และกึ่งหนึ่งของกรรมการทั้งหมดต้องมีถิ่นที่อยู่ในราชอาณาจักร

2. กรรมการไม่น้อยกว่า 3 ใน 4 ของจำนวนกรรมการทั้งหมดต้องเป็นบุคคลสัญชาติไทย

3. การเลือกตั้งกรรมการ ให้กระทำโดยที่ประชุมผู้ถือหุ้น โดยการลงคะแนนเสียง 1 หุ้นต่อ 1
เสียง การออกเสียงลงคะแนนให้ใช้เสียงข้างมาก
หากคะแนนเท่ากันให้ประธานที่ประชุมเป็นผู้ออกเสียงชี้ขาด

4. ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นทุกครั้ง ให้กรรมการออกจากตำแหน่ง 1 ใน 3
และกรรมการที่พ้นจากตำแหน่งอาจได้รับเลือกตั้งกลับเข้ามาเป็นกรรมการใหม่ได้

5. ที่ประชุมผู้ถือหุ้น อาจลงมติให้กรรมการคนใดออกจากตำแหน่งก่อนถึงคราวออกตามวาระได้
ด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่า 3 ใน 4
ของจำนวนผู้ถือหุ้นที่มาประชุมและมีสิทธิออกเสียงและมีหุ้นนับรวมได้ไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนหุ้นที่ถือโดยผู้ถือหุ้นที่มาประชุมและมีสิทธิออกเสียง

สำหรับการแต่งตั้งกรรมการทดแทนตำแหน่งกรรมการที่ว่างลงในกรณีอื่นที่ไม่ใช่เนื่องมาจากการครบวาระ
ต้องได้รับอนุมัติจากที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ ด้วยคะแนนเสียงไม่ต่ำกว่า 3 ใน 4
ของจำนวนกรรมการที่เหลืออยู่ ทั้งนี้
บุคคลที่เข้ามาเป็นกรรมการดังกล่าวจะมีวาระการดำรงตำแหน่งเท่ากับวาระเดิมที่เหลืออยู่ของกรรมการที่ออกไป

สิทธิของผู้ถือหุ้นรายย่อยในการแต่งตั้งกรรมการ

นอกจากนี้ เพื่อเป็นการคุ้มครองสิทธิของผู้ถือหุ้นรายย่อย
โดยมุ่งหวังให้ผู้ถือหุ้นได้รับการปฏิบัติอย่างเท่าเทียมกัน บริษัทฯ
จึงได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นมีสิทธิเสนอชื่อบุคคลที่มีความรู้ ความสามารถ และมีคุณสมบัติเหมาะสม
เพื่อรับการพิจารณาเลือกตั้งเป็นกรรมการล่วงหน้าได้ตั้งแต่วันที่ 1 ตุลาคม ถึง 31 ธันวาคมของทุกปี
ซึ่งบริษัทฯ ได้แจ้งให้ผู้ถือหุ้นทราบผ่านช่องทางการแจ้งข้อมูลของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
และทางเว็บไซต์ของบริษัทฯ www.bangkokinsurance.com
โดยกำหนดหลักเกณฑ์การเสนอชื่อบุคคลเพื่อรับการพิจารณาเลือกตั้งเป็นกรรมการล่วงหน้า
พร้อมทั้งแบบฟอร์มการเสนอชื่อกรรมการแสดงอยู่บนเว็บไซต์ของบริษัทฯ ด้วย

2) คุณสมบัติและกระบวนการสรรหาผู้บริหาร

ประธานคณะผู้บริหาร ได้รับมอบอำนาจจากคณะกรรมการบริษัทฯ
ให้เป็นผู้พิจารณาบรรจุและแต่งตั้งบุคคลที่มีความรู้ ความสามารถ
และมีประสบการณ์ในธุรกิจประกันวินาศภัยเข้าดำรงตำแหน่งเป็นผู้บริหารระดับสูงของบริษัทฯ
เพื่อปฏิบัติหน้าที่และดำเนินกิจการงานของบริษัทฯ ให้บรรลุเป้าหมายและวัตถุประสงค์ที่กำหนดไว้ได้
โดยดำเนินการคัดเลือกตามระเบียบเกี่ยวกับการบริหารทรัพยากรบุคคล
และรายงานให้คณะกรรมการบริษัทฯ ทราบ

ข้อมูลรายการที่เกี่ยวกับความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือการให้บริการทางวิชาชีพระหว่างกรรมการอิสระ
กับ บริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง

ภายใต้คุณสมบัติและกระบวนการสรรหากรรมการของบริษัทฯ ทำให้กรรมการอิสระของบริษัทฯ
มีคุณสมบัติที่เหมาะสมและความเป็นอิสระอย่างแท้จริง
ทั้งยังมิได้ดำรงตำแหน่งเป็นกรรมการอิสระของบริษัทใหญ่ บริษัทย่อย
หรือบริษัทย่อยลำดับเดียวกันแต่อย่างใด

นอกจากนี้ บริษัทฯ ยังไม่มีข้อตกลงทางการค้าหรือรายการที่เกี่ยวกับความสัมพันธ์ทางธุรกิจ
หรือการให้บริการทางวิชาชีพระหว่างบริษัทฯ กับ กรรมการ กรรมการอิสระ ผู้บริหาร
รวมถึงบริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง
ที่มีมูลค่าเกินกว่าที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) กำหนด

อย่างไรก็ดี ที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ ครั้งที่ 3/2551 เมื่อวันที่ 14 สิงหาคม 2551
ได้มีมติอนุมัติในหลักการให้บริษัท บริษัทร่วม และบริษัทย่อย
สามารถทำธุรกรรมที่อาจมีรายการระหว่างกัน กับ กรรมการ ผู้บริหาร หรือบุคคลที่มีความเกี่ยวข้อง
ทั้งรายการที่ทำไว้อยู่ก่อนแล้ว และ/หรือ ที่จะมีขึ้นในอนาคตได้
หากธุรกรรมเหล่านั้นมีข้อตกลงทางการค้าในลักษณะเดียวกับที่วิญญูชนจะพึงกระทำกับคู่สัญญาทั่วไปในสถานการณ์เดียวกัน
ด้วยอำนาจต่อรองทางการค้าที่ปราศจากอิทธิพลในการที่ตนมีสถานะเป็นกรรมการ ผู้บริหาร
หรือบุคคลที่มีความเกี่ยวข้อง ทั้งนี้ โปรดดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ในหัวข้อ รายการระหว่างกัน

ข้อกำหนดของคณะกรรมการบริษัทฯ เรื่องแผนการสืบทอดตำแหน่งและการพัฒนาผู้บริหาร

คณะกรรมการบริษัทฯ
ได้มอบหมายให้คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหามีหน้าที่สรรหาบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมมาดำรงตำแหน่ง
ประธานคณะผู้บริหารและผู้อำนวยการใหญ่ โดยวิธีสรรหาจากบุคคลภายในก่อน
หรือจากบุคคลภายนอกกรณีที่จำเป็น ทั้งนี้ให้รวมถึงหน้าที่ในการวางแผนผู้สืบทอดตำแหน่งต่อไปด้วย
โดยลดความเสี่ยงหรือผลกระทบจากการขาดผู้สืบทอดตำแหน่งให้มากที่สุด
ดังนั้นจึงให้มีแผนการพัฒนาผู้สืบทอดตำแหน่งอย่างสม่ำเสมอเพื่อเป็นการเตรียมพร้อมด้านคุณสมบัติในการดำรงตำแหน่งที่สูงขึ้น
โดยมีนโยบาย ดังนี้

1.คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
มอบนโยบายในการคัดเลือกคุณสมบัติของผู้สืบทอดตำแหน่งประธานคณะผู้บริหารและผู้อำนวยการใหญ่
ให้แก่ประธานคณะผู้บริหารเป็นผู้พิจารณาและดำเนินการ

2. ประธานคณะผู้บริหาร กำหนดคุณสมบัติความรู้ความสามารถและ Competency
ของผู้สืบทอดตำแหน่งประธานคณะผู้บริหาร ผู้อำนวยการใหญ่ รวมถึง
ผู้บริหารระดับสูงสุดของหน่วยงานตามโครงสร้างองค์กร

3. ผู้อำนวยการใหญ่ มีหน้าที่ประเมินความรู้ความสามารถและผลการปฏิบัติตาม Competency
ของผู้บริหารสูงสุดของหน่วยงาน และจัดทำแผนพัฒนารายบุคคลตามหลักการของการพัฒนาบุคลากร
โดยควบคุมดูแลให้มีการพัฒนาตามแผนที่วางไว้ให้ครบถ้วน และประเมินผลความก้าวหน้าในการพัฒนา
โดยการให้ Feed Back อย่างเป็นรูปธรรม

4. ประธานคณะผู้บริหาร รายงานผลการพัฒนาผู้บริหาร ที่เป็นผู้สืบทอดตำแหน่งประธานคณะผู้บริหาร
และตำแหน่งผู้อำนวยการใหญ่ให้คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหาทุกครั้งที่มีการประชุมคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหาประจำปี
ซึ่งจะนำเสนอรายงานต่อคณะกรรมการบริษัทฯ ให้ทราบในการประชุมกรรมการบริษัทประจำปี

การแต่งตั้งผู้บริหาร

คณะกรรมการบริษัทฯ
ได้มอบหมายให้คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหาเป็นผู้พิจารณาแต่งตั้งผู้ดำรงตำแหน่งประธานคณะผู้บริหารและตำแหน่งผู้อำนวยการใหญ่
และนำเสนอขอความเห็นชอบต่อกรรมการบริษัท ในวาระการประชุมคณะกรรมการบริษัทประจำปี
และคณะกรรมการบริษัทฯ นำเสนอขอความเห็นชอบต่อผู้ถือหุ้นในวาระการประชุมใหญ่สามัญ
ประจำปีต่อไป

สำหรับการแต่งตั้งผู้บริหารสูงสุดของหน่วยงานตามโครงสร้างองค์กรให้เป็นหน้าที่คัดเลือกและแต่งตั้งโดยประธานคณะผู้บริหารและ/หรือผู้อำนวยการใหญ่ของบริษัทต่อไป

9.4 การกำกับดูแลการดำเนินงานของบริษัทย่อยและบริษัทร่วม

การกำกับดูแลการปฏิบัติงานของบริษัทย่อยและบริษัทร่วมนั้น บริษัทฯ มีเฉพาะบริษัทร่วม จำนวน 3
บริษัท เท่านั้น ในการกำกับดูแลการดำเนินงานของบริษัทร่วมนั้น บริษัทฯ
จะใช้วิธีแต่งตั้งผู้บริหารไปเป็นกรรมการในบริษัทร่วม โดยกรรมการของบริษัทฯ
จะพิจารณาคัดเลือกบุคคลเป็นกรรมการในบริษัทร่วม และเสนอขออนุมัติจากประธานกรรมการบริษัทฯ
โดยบุคคลที่ได้รับแต่งตั้งให้เป็นกรรมการในบริษัทร่วม
มีหน้าที่ดำเนินการเพื่อประโยชน์ที่ดีที่สุดของบริษัทร่วม
และกำหนดให้บุคคลที่ได้รับการแต่งตั้งต้องได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัทฯ
ก่อนจะลงมติในเรื่องสำคัญในระดับเดียวกับที่ต้องได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการ
หากเป็นการดำเนินการโดยบริษัทฯ เอง

9.5 การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

บริษัทฯ มีมาตรการป้องกันการใช้ข้อมูลภายใน โดยกำหนดให้ผู้ที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติ
งานโดยตรงในเรื่องนั้นๆ ที่จะได้รับข้อมูล
ส่วนข้อมูลในระบบคอมพิวเตอร์จะมีการกำหนดระดับชั้นของผู้มีสิทธิในการเข้าไปดูข้อมูล
โดยมีรหัสผ่าน รวมทั้งมีนโยบายการใช้ข้อมูลภายใน ให้คณะกรรมการและผู้บริหาร
และพนักงานของบริษัทฯ ได้ถือปฏิบัติว่าจะไม่เผยแพร่ข้อมูลการดำเนินงานของบริษัทฯ
หรือนำไปใช้หาประโยชน์ให้ตนเองและผู้ที่เกี่ยวข้องจากตำแหน่งหน้าที่และข้อมูลอันเป็นความลับของ
บริษัทฯ ก่อนที่ข้อมูลจะเปิดเผยต่อสาธารณชน ในกรณีที่พบว่ามีการฝ่าฝืนข้อห้ามดังกล่าว บริษัทฯ
จะพิจารณาตามความหนักเบาเป็นแต่ละกรณีไปตามระเบียบที่บริษัทฯ กำหนดไว้

บริษัทฯ
ได้จัดทำระเบียบปฏิบัติในการรายงานการถือหลักทรัพย์และการเปลี่ยนแปลงการถือหลักทรัพย์ตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
พ.ศ. 2535 มาตรา 59 เป็นลายลักษณ์อักษร โดยกำหนดขอบเขตการรายงาน ผู้มีหน้าที่รายงาน
วิธีการรายงาน ระยะเวลารายงาน รวมถึงกำหนดการรายงานต่อคณะกรรมการบริษัท
เพื่อให้กรรมการ ผู้บริหารและผู้เกี่ยวข้อง ปฏิบัติตามอย่างเคร่งครัด ซึ่งนอกจากเป็นการสื่อสาร
สร้างความเข้าใจที่ถูกต้องต่อผู้มีหน้าที่รายงานแล้ว
ยังเป็นมาตรการดูแลการใช้ข้อมูลภายในที่มีประสิทธิผลอีกทางหนึ่งด้วย

สำหรับปี 2559 บริษัทฯ ได้มีการปรับปรุงการใช้ข้อมูลภายใน โดยห้ามมิให้กรรมการ ผู้บริหาร
และพนักงานของบริษัทฯ ที่ได้รับทราบข้อมูลที่เป็นสาระสำคัญต่อการเปลี่ยนแปลงราคาหลักทรัพย์
ซื้อขายหลักทรัพย์ของบริษัทฯ ในช่วงเวลาที่กำหนดไว้
จนกว่าจะเปิดเผยข้อมูลภายในนั้นต่อสาธารณชน และจนกว่าจะพ้น 24 ชั่วโมง
นับแต่วันที่เปิดเผยข้อมูล

9.6 ค่าตอบแทนผู้สอบบัญชี

บริษัทฯ จ่ายค่าตอบแทนให้แก่ผู้สอบบัญชีของบริษัทฯ ในรอบปี 2559 โดยมีรายละเอียดดังนี้

  1. ค่าตรวจสอบงบการเงินประจำปี และค่าสอบทานงบการเงินรายไตรมาส 1,750,000 บาท
  2. ค่าสอบทานรายงาน RBC (Risk Based Capital) สำหรับปี 2559 และ

ไตรมาสที่ 2 ปี 2559 550,000 บาท

  รวม 2,300,000 บาท

9.7 การปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

ในปี 2559 บริษัทฯ ได้ปฏิบัติตามนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดี โดยมีรายละเอียดดังนี้

1. หมวดสิทธิของผู้ถือหุ้น

1.1. การตระหนักในความสำคัญถึงสิทธิของผู้ถือหุ้น

บริษัทฯ ให้ความสำคัญและเคารพต่อสิทธิต่างๆ ของผู้ถือหุ้นทุกรายซึ่งเปรียบเสมือนเจ้าของกิจการ
โดยมีนโยบายสนับสนุนและส่งเสริมให้ผู้ถือหุ้นทุกราย
ทั้งผู้ถือหุ้นรายใหญ่และรายย่อยสามารถใช้สิทธิของตนได้อย่างเท่าเทียมกันตามหลักเกณฑ์ที่กฎหมายกำหนด
ซึ่งปรากฏอยู่ในข้อบังคับและนโยบายกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ ได้แก่
สิทธิในการซื้อขายหรือโอนหุ้น สิทธิการมีส่วนแบ่งในกำไรของบริษัทฯ
สิทธิในการเข้าร่วมประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
สิทธิในการมอบฉันทะให้บุคคลอื่นเข้าประชุมและออกเสียงลงคะแนนแทน
สิทธิในการเสนอรายชื่อบุคคลเป็นกรรมการ
สิทธิในการออกเสียงลงคะแนนเลือกตั้งกรรมการและกำหนดค่าตอบแทนกรรมการ
สิทธิในการเสนอวาระการประชุม สิทธิในการแต่งตั้งผู้สอบบัญชีและกำหนดค่าบริการ
สิทธิการได้รับข่าวสารข้อมูลอย่างเพียงพอ
โดยมุ่งเน้นให้มีการเปิดเผยข้อมูลแก่ผู้ถือหุ้นอย่างถูกต้องครบถ้วน
ทันต่อเหตุการณ์ให้ผู้ถือหุ้นได้รับทราบโดยเท่าเทียมกันและโปร่งใส รายละเอียดสิทธิต่างๆ
ของผู้ถือหุ้นสามารถศึกษาได้จากนโยบายการกำกับดูแลกิจการและข้อบังคับของบริษัทฯ

1.2. การส่งเสริมสิทธิผู้ถือหุ้น

-
การประชุมสามัญผู้ถือหุ้นเป็นวาระสำคัญที่ผู้ถือหุ้นสามารถใช้สิทธิในการตัดสินใจเกี่ยวกับการดำเนินงานในเรื่องต่างๆ
ของบริษัทฯ ซึ่งปกติจะจัดให้มีปีละ 1 ครั้ง ภายในเวลาไม่เกิน 4
เดือนนับแต่วันสิ้นสุดรอบปีบัญชีของบริษัทฯ
และหากมีความจำเป็นเร่งด่วนต้องเสนอวาระเป็นกรณีพิเศษ
ซึ่งเป็นเรื่องที่กระทบหรือเกี่ยวข้องกับผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้น หรือเกี่ยวข้องกับเงื่อนไข
หรือกฎเกณฑ์ กฎหมายที่ใช้บังคับที่ต้องได้รับการอนุมัติจากผู้ถือหุ้นแล้ว บริษัทฯ
จะเรียกประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้นเป็นกรณีไป

- บริษัทฯ จัดส่งหนังสือเชิญประชุมสามัญผู้ถือหุ้นโดยกำหนดวัน เวลา และสถานที่
รายละเอียดวาระการประชุมพร้อมความเห็นของคณะกรรมการในแต่ละวาระและเอกสารประกอบต่างๆ
ให้แก่ผู้ถือหุ้นได้พิจารณาล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 14 วันก่อนการประชุม
เพื่อให้ผู้ถือหุ้นมีระยะเวลาเพียงพอในการศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงมติในวาระต่างๆ ได้
และได้เผยแพร่ข่าวหนังสือเชิญประชุมผ่านตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยและผ่านทางเว็บไซต์ของบริษัทฯ

- ในกรณีที่ผู้ถือหุ้นไม่สามารถเข้าร่วมประชุมด้วยตนเอง บริษัทฯ
ได้แนบหนังสือมอบฉันทะส่งไปพร้อมหนังสือเชิญประชุมเพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นสามารถใช้สิทธิ
โดยการมอบฉันทะให้บุคคลใดบุคคลหนึ่งมาประชุมแทน
หรือจะมอบฉันทะให้แก่กรรมการอิสระผู้ดำรงตำแหน่งในคณะกรรมการตรวจสอบตามที่ระบุไว้ในหนังสือมอบฉันทะของบริษัทฯ
เข้าร่วมประชุมและออกเสียงลงคะแนนแทนได้ โดยบริษัทฯ
ได้แจ้งให้กรรมการอิสระท่านนั้นทราบเรื่องที่บริษัทฯ เสนอให้เป็นผู้รับมอบฉันทะจากผู้ถือหุ้นด้วยแล้ว
ทั้งนี้เพื่อให้กรรมการอิสระเข้าประชุมในวันดังกล่าวได้

- ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น คณะกรรมการบริษัทฯ เข้าร่วมประชุมครบทั้ง 12 ท่าน
มีประธานคณะอนุกรรมการชุดต่างๆ และคณะผู้บริหารของบริษัทฯ
เข้าร่วมประชุมเพื่อตอบข้อซักถามของผู้ถือหุ้นในเรื่องที่เกี่ยวข้องได้

- บริษัทฯ ได้อำนวยความสะดวกแก่ผู้ถือหุ้นในการลงทะเบียนเข้าประชุม โดยก่อนเริ่มการประชุม
เลขานุการบริษัทได้ชี้แจงวิธีปฏิบัติในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
รวมถึงวิธีนับคะแนนเสียงของผู้ถือหุ้นที่ต้องลงมติในแต่ละวาระตามข้อบังคับของบริษัทฯ อย่างชัดเจน
และบริษัทฯ
ได้จัดให้ผู้ถือหุ้นรายย่อยเข้าร่วมในการสังเกตการณ์การตรวจนับคะแนนเสียงในการประชุมด้วย

- ระหว่างการประชุมได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นทุกราย สามารถใช้สิทธิเพื่อรักษาผล
ประโยชน์ของตนด้วยการอภิปราย ซักถาม เสนอแนะและแสดงความคิดเห็นในที่ประชุมได้ทุกวาระ
โดยประธานฯ
และผู้บริหารจะให้ความสำคัญกับทุกคำถามและตอบข้อซักถามอย่างชัดเจนและตรงประเด็น
พร้อมทั้งมีการบันทึกการประชุมอย่างถูกต้องครบถ้วน เพื่อให้ผู้ถือหุ้นสามารถตรวจสอบได้ตลอดเวลา

- รายงานการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
ได้มีการแจ้งรายชื่อกรรมการผู้เข้าร่วมประชุมและกรรมการที่ลาประชุม
บันทึกการชี้แจงวิธีปฏิบัติในการออกเสียงลงคะแนนในแต่ละวาระ
วิธีการแสดงผลคะแนนให้ที่ประชุมทราบก่อนดำเนินการประชุม
รวมทั้งการเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นตั้งประเด็น หรือซักถาม แต่ไม่มีผู้ใดซักถาม
นอกจากนี้ได้มีการบันทึกผลการลงคะแนนในแต่ละวาระว่ามีผู้ถือหุ้นเห็นด้วย คัดค้าน และงดออกเสียง

สำหรับปี 2559 บริษัทฯ จัดให้มีการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น เมื่อวันที่ 22 เมษายน 2559 เวลา
14.00 น. ณ ห้อง 1105 ชั้น 11 อาคารกรุงเทพประกันภัย เลขที่ 25 ถนนสาทรใต้
แขวงทุ่งมหาเมฆ เขตสาทร กรุงเทพมหานคร โดยมีกรรมการเข้าร่วมประชุมครบทั้ง 12 ท่าน
และได้ดำเนินการประชุมตามนโยบายที่กำหนดไว้ข้างต้นทุกประการด้วยกระบวนการจัดประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
ในลักษณะที่ส่งเสริมการใช้สิทธิของผู้ถือหุ้นทุกรายอย่างเท่าเทียมกันของบริษัทฯ
เป็นผลให้สมาคมส่งเสริมผู้ลงทุนไทยให้คะแนนการประเมินคุณภาพการจัดประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี
2559 ของบริษัทฯ ได้คะแนนเต็ม 100 คะแนน

2. หมวดความเท่าเทียมกันของผู้ถือหุ้น

บริษัทฯ ตระหนักถึงความสำคัญของผู้ถือหุ้น
และพยายามสร้างให้เกิดความเท่าเทียมกันของผู้ถือหุ้นทุกกลุ่ม ไม่ว่าจะเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่
ผู้ถือหุ้นส่วนน้อย นักลงทุนสถาบัน หรือผู้ถือหุ้นต่างชาติ โดยเฉพาะกับผู้ถือหุ้นส่วนน้อย ดังนี้

- บริษัทแจ้งกำหนดการประชุมพร้อมระเบียบวาระ
และความเห็นของคณะกรรมการต่อตลาดหลักทรัพย์ฯ และเผยแพร่ผ่านทางเว็บไซต์ของบริษัทฯ
เป็นการล่วงหน้ามากกว่า 30 วันก่อนวันนัดประชุมสามัญผู้ถือหุ้น

- ในการประชุม เลขานุการบริษัทได้แจ้งให้ผู้ถือหุ้นทราบกฎเกณฑ์ต่างๆ ที่ใช้ในการประชุม
ขั้นตอนการออกเสียงลงมติ รวมทั้งสิทธิการออกเสียงลงคะแนนตามแต่ละประเภทของหุ้น

- บริษัทฯ มีการจัดทำหนังสือเชิญประชุมสามัญผู้ถือหุ้นและเอกสารประกอบการประชุมสามัญ
ผู้ถือหุ้นเป็นภาษาอังกฤษส่งให้กับผู้ถือหุ้นต่างชาติ

- บริษัทฯ เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นทุกรายได้มีส่วนร่วม
โดยการเสนอเรื่องที่เห็นว่าสำคัญและควรบรรจุเป็นวาระในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปีของบริษัทฯ
และเสนอชื่อบุคคลที่มีความรู้ ความสามารถ และคุณสมบัติที่เหมาะสม
เพื่อรับการพิจารณาเลือกตั้งเป็นกรรมการบริษัทฯ ล่วงหน้าก่อนการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น

- บริษัทฯ มีมาตรการป้องกันการใช้ข้อมูลภายใน โดยกำหนดสิทธิการเข้าถึงข้อมูลในระบบงานต่างๆ
ให้เฉพาะผู้ที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติงานโดยตรงเท่านั้น มีการกำหนดนโยบายการใช้ข้อมูลภายใน
สำหรับกรรมการ ผู้บริหาร และพนักงานของบริษัทฯ
ที่ได้รับทราบข้อมูลอันเป็นสาระสำคัญต่อการเปลี่ยนแปลงราคาหลักทรัพย์ เพื่อถือปฏิบัติ
มีการจัดทำระเบียบปฏิบัติในการรายงานการถือหลักทรัพย์และการเปลี่ยนแปลงการถือหลักทรัพย์ตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
พ.ศ. 2535 มาตรา 59 เป็นลายลักษณ์อักษร โดยกำหนดขอบเขตการรายงาน ผู้มีหน้าที่รายงาน
วิธีการรายงาน ระยะเวลารายงาน รวมถึงกำหนดให้มีการรายงานต่อที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ
เพื่อทราบทุกไตรมาส ซึ่งที่ผ่านมาได้ปฏิบัติตามระเบียบที่กำหนดไว้อย่างเคร่งครัด

3. หมวดสิทธิของผู้มีส่วนได้เสีย

บริษัทฯ ให้ความสำคัญต่อสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม
และกำหนดการปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสียแต่ละกลุ่มอย่างชัดเจน
เพราะเชื่อว่าแรงสนับสนุนจากผู้มีส่วนได้เสีย จะส่งผลให้ชื่อเสียงและภาพลักษณ์ของบริษัทฯ โดดเด่น
สามารถแข่งขันและสร้างผลกำไรให้กับบริษัทฯ ในระยะยาวได้
ซึ่งสามารถสรุปแนวทางปฏิบัติแยกตามกลุ่มต่างๆ ได้ดังนี้

ผู้ถือหุ้น บริษัทฯ มุ่งมั่นเป็นตัวแทนที่ดีของผู้ถือหุ้นในการดำเนินงาน โดยรักษาผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้น
เพื่อสร้างความพึงพอใจสูงสุดแก่ผู้ถือหุ้นด้วยผลตอบแทนที่ดีและต่อเนื่อง
รวมทั้งมีการเปิดเผยข้อมูลต่อผู้ลงทุนอย่างถูกต้อง ครบถ้วน มีมาตรฐาน โปร่งใส และเชื่อถือได้

พนักงาน บริษัทฯ ให้โอกาสแก่พนักงานทุกระดับอย่างเท่าเทียมกันในการทำงาน และยึดหลัก
คุณธรรมและความยุติธรรมในการบริหารงานทรัพยากรบุคคล โดยไม่นำความแตกต่างในเรื่อง เพศ
เชื้อชาติ ศาสนา หรือสถานศึกษามาเป็นข้อจำกัดโอกาสของพนักงาน ตลอดจนให้ความสำคัญ
เรื่องการพัฒนาพนักงานทุกระดับอย่างต่อเนื่องเพื่อให้มีความรู้ ความสามารถ
และทักษะที่จำเป็นต่อการปฏิบัติงานให้ประสบความสำเร็จและสามารถสร้างความพึงพอใจสูงสุดแก่ลูกค้า
โดยจัดให้มีโครงการฝึกอบรมต่างๆ ให้สอดคล้องกับกลยุทธ์ทางธุรกิจของบริษัทฯ
เพื่อพัฒนาพนักงานให้เป็นมืออาชีพในงานที่รับผิดชอบ เช่น โครงการอบรมประกันภัย
การพัฒนาความรู้ระบบบริหารคุณภาพ การบริหารความเปลี่ยนแปลง การบริหารงานบุคคล
และการพัฒนาประสิทธิภาพในการทำงาน เป็นต้น นอกจากนั้น
ยังสนับสนุนให้พนักงานทุกระดับศึกษาหาความรู้และวิทยาการใหม่ๆ เพิ่มเติม
ด้วยการให้ทุนการศึกษาและสนับสนุนให้เข้าร่วมสัมมนากับสถาบันชั้นนำทั้งในประเทศและต่างประเทศ
ตลอดจนสร้างและพัฒนารูปแบบการเรียนรู้ที่หลากหลายเพื่อเปิดโอกาสให้พนักงานสามารถเรียนรู้ด้วยตนเอง
อันนำไปสู่การสร้างวัฒนธรรมองค์กรให้เป็นองค์กรเรียนรู้ในที่สุด
สำหรับนโยบายการพัฒนาพนักงานตลอดจนงบประมาณที่ใช้ไปในปี 2559 แสดงไว้ในรายงาน 56-1
หัวข้อ “นโยบายในการพัฒนาพนักงาน” อนึ่งนอกจากบริษัทฯ จะให้ผลตอบแทนที่เป็นธรรมแล้ว
การให้สวัสดิการต่างๆ ที่บริษัทฯ ได้จัดให้แก่พนักงานยังมีมาตรฐานสูงกว่าที่กระทรวงแรงงานกำหนด
เช่น การจัดตั้งกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
การจัดทำแผนประกันชีวิตและสุขภาพให้กับพนักงานและครอบครัว
การจัดการดูแลสุขภาพอนามัยพนักงานทุกระดับ การดำเนินกิจกรรม 5ส
การดูแลรักษาสภาพแวดล้อมในการทำงานให้มีความปลอดภัยและถูกสุขลักษณะอนามัย
การส่งเสริมกิจกรรมให้พนักงานผ่อนคลาย เป็นต้น

ลูกค้า บริษัทฯ เสนอขายผลิตภัณฑ์ที่มีคุณภาพมาตรฐาน
ให้ความคุ้มครองที่เหมาะสมและเพียงพอกับความต้องการของลูกค้าในราคาที่ยุติธรรม
อีกทั้งการชดใช้ค่าเสียหาย บริษัทฯ ได้ยึดหลักความเป็นธรรมและจริยธรรม
รวมทั้งตระหนักถึงความสาคัญในเรื่องการให้ข้อมูลข่าวสารและความรู้แก่ลูกค้าอย่างถูกต้อง
และมีหน่วยงานที่รับข้อร้องเรียนและเสนอแนะจากลูกค้าโดยเฉพาะ

คู่ค้า บริษัทฯ ถือว่าคู่ค้านั้นเปรียบเสมือนเป็นหุ้นส่วนทางการค้า บริษัทฯ
จึงให้ความเสมอภาคในเรื่องของการคัดเลือกคู่ค้าและการประเมินผลงาน โดยบริษัทฯ
ได้กำหนดหลักเกณฑ์การคัดเลือกคู่ค้าและการประเมินผลงานไว้ในคู่มือการปฏิบัติงานอย่างชัดเจนเพื่อให้พนักงานใช้เป็นแนวทางการปฏิบัติงาน
รวมทั้งเปิดโอกาสให้คู่ค้าได้แสดงความคิดเห็นและให้ข้อเสนอแนะต่างๆ ในการดำเนินธุรกิจร่วมกัน
นอกจากนั้น บริษัทฯ ยังให้ความเสมอภาคแก่คู่ค้าในเรื่องของการให้ข้อมูลข่าวสารต่างๆ
ที่ทัดเทียมกันอีกด้วย และเพื่อเป็นการรักษาสิทธิของคู่ค้า บริษัทฯ
จะไม่นำข้อมูลความลับทางการค้าของคู่ค้าไปเปิดเผยต่อบุคคลอื่น

คู่แข่ง บริษัทฯ ดำเนินธุรกิจภายใต้กรอบกติกาการแข่งขัน มารยาททางธุรกิจ
ข้อกำหนดของกฎหมายอย่างเป็นธรรม
ไม่แสวงหาข้อมูลที่เป็นความลับของคู่แข่งทางการค้าด้วยวิธีการที่ไม่สุจริตหรือไม่เหมาะสม
รวมทั้งไม่ทำลายชื่อเสียงของคู่แข่ง เพียงเพื่อประโยชน์ของบริษัทฯ โดยบริษัทฯ
จะมุ่งเน้นการแข่งขันทางด้านคุณภาพและประสิทธิภาพของการให้บริการ
เพื่อประโยชน์สูงสุดของลูกค้า และเพื่อเป็นการรักษาภาพลักษณ์ของธุรกิจประกันภัยโดยรวม

เจ้าหนี้ บริษัทฯ
ยึดมั่นในการปฏิบัติต่อเจ้าหนี้ทุกรายอย่างเสมอภาคและเป็นธรรมโดยอยู่บนพื้นฐานของความซื่อสัตย์และเป็นธรรมทั้งสองฝ่าย
บริษัทฯ จะปฏิบัติตามเงื่อนไขสัญญาที่ได้ตกลงกันไว้อย่างเคร่งครัด
กรณีที่ไม่สามารถปฏิบัติตามเงื่อนไขที่ตกลงกันไว้ได้ หรือมีเหตุทำให้ผิดนัดชำระหนี้ บริษัทฯ
จะรีบแจ้งให้เจ้าหนี้ทราบล่วงหน้าโดยไม่ปกปิดข้อเท็จจริงเพื่อร่วมกันพิจารณาหาแนวทางแก้ไขปัญหาอย่างรวดเร็วและเป็นธรรม
รวมถึงบริหารจัดการเงินทุนให้มีโครงสร้างที่เหมาะสม เพื่อสนับสนุนการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ
และรักษาความเชื่อมั่นต่อเจ้าหนี้

สังคมและสิ่งแวดล้อม บริษัทฯ ตระหนักถึงความรับผิดชอบต่อสังคมและการอนุรักษ์สิ่งแวดล้อม
จึงมีนโยบายให้การสนับสนุนกิจกรรมสาธารณประโยชน์แก่ชุมชน
การช่วยพัฒนาสังคมในการจ้างแรงงานผู้พิการ
การส่งเสริมและให้ความช่วยเหลือแก่ท้องถิ่นร่วมกับหน่วยงานต่างๆ อย่างสม่ำเสมอ เช่น
คณะผู้บริหารออกหน่วยแพทย์เคลื่อนที่ให้การรักษาโรคแก่ชาวบ้านในถิ่นทุรกันดาร
การสนับสนุนทุนการศึกษาแก่เด็กนักเรียนยากจน การพัฒนาพิพิธภัณฑ์แหล่งโบราณคดีบ้านพรหมทินใต้
จ.ลพบุรี การสนับสนุนงบประมาณเพื่อสร้างเสริมคุณธรรมอาชีวศึกษาสู่กิจกรรมจิตสาธารณะ
การอนุรักษ์ทรัพยากรธรรมชาติและการพัฒนาสิ่งแวดล้อมในโครงการ BKI ร่วมใจ No Foam
กับตาวิเศษ โครงการสาทรโมเดล รวมถึงการจัดอบรมและกิจกรรมต่างๆ
ให้ผู้บริหารและพนักงานได้มีส่วนร่วมและตระหนักถึงความสำคัญของการปฏิบัติตนให้เกิดประโยชน์ต่อสังคม
ซึ่งทุกกิจกรรมบริษัทฯ ได้มีการดำเนินงานมาอย่างต่อเนื่อง
เพื่อให้เกิดผลดีต่อสังคมอย่างแท้จริงและยั่งยืน

สำหรับกิจกรรมที่ดำเนินการตลอดปี 2559 สามารถดูรายละเอียดได้จากเว็บไซต์ของบริษัทฯ
www.bangkokinsurance.com

ภาครัฐ บริษัทฯ
มุ่งดำเนินธุรกิจภายใต้ข้อกำหนดของกฎหมายและและกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องอย่างเคร่งครัด
ให้ความร่วมมือและสร้างความสัมพันธ์ที่ดีกับหน่วยงานภาครัฐ และหน่วยงานกำกับดูแลบริษัทฯ
โดยการเปิดเผยข้อมูลที่ถูกต้อง ครบถ้วนและเพียงพอ ตามที่ได้รับการร้องขอ
เพื่อแสดงถึงความโปร่งใสตลอดจนสร้างความมั่นใจและความเชื่อถือซึ่งกันและกัน

การปฏิบัติตามหลักสิทธิมนุษยชน บริษัทฯ
มุ่งมั่นในการปฏิบัติตามหลักสิทธิมนุษยชนสากลโดยเสริมสร้างความรู้ความเข้าใจให้แก่พนักงาน
เพื่อสามารถนำหลักสิทธิมนุษยชนไปประยุกต์ใช้ในการปฏิบัติงานอย่างเหมาะสม

ทรัพย์สินทางปัญญาหรือลิขสิทธิ์ บริษัทฯ ส่งเสริมให้พนักงานของบริษัทฯ ริเริ่มสร้างผลงาน ใหม่ๆ
อยู่เสมอ ทั้งด้านการพัฒนาคู่มือการทำงาน การออกแบบผลิตภัณฑ์ ตลอดจนโปรแกรมคอมพิวเตอร์
ซึ่งนอกจากเพื่อประโยชน์ด้านธุรกิจแล้วยังเป็นการพัฒนาศักยภาพของพนักงานอีกทางหนึ่งด้วย
อย่างไรก็ตาม ผลงานใด ๆ ที่พนักงานสร้างขึ้นในระหว่างการเป็นพนักงานของบริษัทฯ โดยบริษัทฯ
เป็นผู้มอบหมายหรือใช้ข้อมูลของบริษัทฯ หรือเป็นงานที่เรียนรู้จากบริษัทฯ
งานดังกล่าวให้ถือเป็นกรรมสิทธิ์ของบริษัทฯ แต่เพียงผู้เดียว และห้ามเปิดเผยข้อมูลดังกล่าว
รวมถึงข้อมูลความลับทางธุรกิจและข้อมูลลับอื่นๆ ของบริษัทฯ โดยไม่ได้รับอนุญาตจากบริษัทฯ
นอกจากนั้นบริษัทฯ
ยังกำหนดนโยบายและระเบียบปฏิบัติเพื่อป้องกันการกระทำผิดกฎหมายลิขสิทธิ์และพระราชบัญญัติว่าด้วยการกระทำความผิดเกี่ยวกับคอมพิวเตอร์สื่อสารให้ทราบทั่วทั้งบริษัทฯ
โดยมีกระบวนการควบคุมการปฏิบัติตามระเบียบที่มีประสิทธิภาพ

การต่อต้านการทุจริตคอร์รัปชัน บริษัทฯ มีนโยบายต่อต้านการคอร์รัปชัน ให้กรรมการ ผู้บริหาร
พนักงาน และคู่ค้า ถือปฏิบัติโดยเคร่งครัด โดยห้ามการเรียกร้อง ดำเนินการ
ให้หรือยอมรับการคอร์รัปชันในทุกรูปแบบ
ห้ามการใช้อำนาจหน้าที่ไม่ว่าโดยทางตรงหรือทางอ้อมแสวงหาผลประโยชน์แก่ตนเองหรือผู้อื่น
ห้ามการเสนอผลประโยชน์เพื่อจูงใจแก่บุคคลอื่นใดอันไม่ชอบด้วยกฎหมาย ห้ามรับหรือให้ของขวัญ
หรือเลี้ยงรับรองอื่นใดเกินกว่าความจำเป็น ห้ามสนับสนุนเงินหรือประโยชน์อื่นใด
ไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อมให้แก่พรรคการเมือง
กลุ่มทางการเมืองและห้ามบริจาคเงินหรือให้เงินสนับสนุนใดๆ แก่บุคคลอื่น หรือหน่วยงานอื่น
เพื่อเป็นช่องทางในการจ่ายสินบน นอกจากนี้บริษัทฯ
ยังจัดอบรมความรู้ให้แก่พนักงานใหม่ทุกคนอย่างสม่ำเสมอ
รวมถึงสำนักตรวจสอบได้ตรวจและประเมินการปฏิบัติตามนโยบายต่อต้านการคอร์รัปชันด้วย

การสื่อสารกับผู้มีส่วนได้เสียและการรับข้อร้องเรียน บริษัทฯ
ได้จัดช่องทางอำนวยความสะดวกให้ผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่มสามารถติดต่อ
หรือร้องเรียนในเรื่องที่อาจทำให้เกิดความเสียหายต่อบริษัทฯ การกระทำที่ฝ่าฝืนกฎหมาย
ระเบียบข้อบังคับ จรรยาบรรณ รวมถึงการทุจริตคอร์รัปชัน มายังคณะกรรมการบริษัทฯ ได้
โดยผ่านคณะกรรมการตรวจสอบ เลขานุการบริษัท สำนักตรวจสอบ และศูนย์ควบคุมคุณภาพ
โดยการร้องเรียนโดยตรง ด้วยวาจาหรือทำเป็นลายลักษณ์อักษร ส่งเป็นจดหมาย ผ่านทาง E-Mail
หรือเว็บไซต์ของบริษัทฯ
สำหรับรายละเอียดวิธีการร้องเรียนสามารถศึกษาได้จากนโยบายการแจ้งเบาะแสที่ปรากฏอยู่บนเว็บไซต์ของบริษัทฯ
www.bangkokinsurance.com

4. หมวดการเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

คณะกรรมการบริษัทฯ ให้ความสำคัญกับเรื่องการเปิดเผยสารสนเทศ
เนื่องจากเป็นเรื่องที่มีผลกระทบต่อการตัดสินใจของผู้ลงทุนและผู้มีส่วนได้เสีย จึงมีนโยบายให้บริษัทฯ
เปิดเผยข้อมูลสำคัญที่เกี่ยวข้องกับบริษัทฯ
ทั้งข้อมูลทางการเงินและข้อมูลที่มิใช่ข้อมูลทางการเงินตามข้อกำหนดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
(ก.ล.ต.) ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และหน่วยงานอื่นของรัฐ อย่างถูกต้อง ครบถ้วน
ทันเวลา โปร่งใส โดยการแถลงข่าวต่อสื่อมวลชน และช่องทางของตลาดหลักทรัพย์ฯ
แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1) และรายงานประจำปี
รวมถึงการเปิดเผยข้อมูลทั้งภาษาไทยและภาษาอังกฤษผ่านเว็บไซต์ของบริษัทฯ
โดยมีการปรับปรุงข้อมูลให้เป็นปัจจุบันอย่างสม่ำเสมอ
เพื่อให้ผู้ถือหุ้นและผู้เกี่ยวข้องสามารถเข้าถึงข้อมูลได้ง่าย อย่างเท่าเทียมกันและน่าเชื่อถือ
ข้อมูลสำคัญที่เปิดเผย โดยสรุปมีดังนี้

1. เปิดเผยข้อมูลทางการเงินและข้อมูลที่ไม่ใช่ข้อมูลทางการเงินอย่างถูกต้อง ครบถ้วน ทันเวลา

2. จัดทำรายงานความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อรายงานทางการเงิน

3. จัดทำรายงานนโยบายการกำกับดูแลกิจการ จรรยาบรรณธุรกิจ
นโยบายด้านการบริหารความเสี่ยง และนโยบายเกี่ยวกับการดูแลสิ่งแวดล้อมและสังคม
ที่ได้ให้ความเห็นชอบไว้โดยสรุป และผลการปฏิบัติตามนโยบายดังกล่าว

4. เปิดเผยค่าสอบบัญชีและค่าบริการอื่นที่ผู้สอบบัญชีให้บริการ

5. การเปิดเผยบทบาทและหน้าที่ของคณะกรรมการและคณะกรรมการชุดย่อย
จำนวนครั้งของการประชุมและจำนวนครั้งที่กรรมการแต่ละท่านเข้าร่วมประชุมในปีที่ผ่านมา

6. การฝึกอบรมและพัฒนาความรู้ด้านวิชาชีพอย่างต่อเนื่องของคณะกรรมการ

7. การเปิดเผยข้อมูลบนเว็บไซต์ของบริษัทฯ และการปรับปรุงขอมูลให้เป็นปัจจุบัน
ประกอบด้วยข้อมูลต่อไปนี้

(1) วิสัยทัศน์และพันธกิจของบริษัท

(2) ลักษณะการประกอบธุรกิจของบริษัท

(3) รายชื่อคณะกรรมการและผู้บริหาร

(4)
งบการเงินและรายงานเกี่ยวกับฐานะการเงินและผลการดำเนินงานทั้งฉบับปัจจุบันและของปีก่อนหน้า

(5) แบบ 56-1 และรายงานประจำปี ที่สามารถดาวน์โหลดได้

(6) โครงสร้างการถือหุ้น ของผู้ถือหุ้นรายใหญ่ และสัดส่วนการถือหุ้น

(7) หนังสือเชิญประชุมสามัญ

(8) รายงานประชุมสามัญผู้ถือหุ้น

(9) ข้อบังคับบริษัท

(10) นโยบายการกำกับดูแลกิจการ

(11) จรรยาบรรณสำหรับกรรมการและพนักงานของบริษัท

(12) นโยบายต่อต้านการคอร์รัปชัน

(13) นโยบายการแจ้งเบาะแส

(14) โครงสร้างองค์กร

(15) ข้อมูลติดต่อหน่วยงาน หรือบุคคลที่รับผิดชอบงานนักลงทุนสัมพันธ์

4.1 นโยบายการกำกับดูแลกิจการและผลการปฏิบัติ

ตลอดปี 2559 บริษัทฯ ได้ปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี ยกเว้นเรื่องต่อไปนี้

(1) ประธานกรรมการไม่ได้มาจากกรรมการอิสระ
เนื่องจากธุรกิจประกันวินาศภัยจำเป็นต้องอาศัยบุคลากรที่มีความรู้ความสามารถและประสบการณ์ในธุรกิจที่ยาวนาน
เพื่อนำพาบริษัทฯ ให้บรรลุผลสำเร็จที่ได้ตั้งไว้ อย่างไรก็ตาม การดำเนินการของบริษัทฯ
และคณะกรรมการของบริษัทฯ
ตั้งอยู่บนหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีตามแนวทางของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ดังนั้น
แม้ประธานกรรมการไม่ได้มาจากกรรมการอิสระ แต่สัดส่วนคณะกรรมการบริษัทฯ
ประกอบด้วยกรรมการอิสระมากกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนกรรมการทั้งหมด
ทำให้มีการถ่วงดุลและการตรวจสอบการบริหารงานที่โปร่งใสและรัดกุม

(2) บริษัทฯ
ไม่ได้กำหนดจำนวนบริษัทที่กรรมการและผู้บริหารระดับสูงแต่ละท่านจะไปดำรงตำแหน่งไว้
และวาระการดำรงตำแหน่งต่อเนื่องของกรรมการอิสระ เนื่องจากเกรงว่าจะทำให้บริษัทฯ
สูญเสียโอกาสในการได้บุคลากรที่มีคุณภาพมาดำรงตำแหน่งกรรมการ อย่างไรก็ตาม
คณะกรรมการได้มีการทบทวนจำนวนบริษัทที่กรรมการแต่ละท่านดำรงตำแหน่งอย่างสม่ำเสมอทุกปี
และกรณีที่จะแต่งตั้งกรรมการอิสระนั้นให้ดำรงตำแหน่งต่อไปนั้น
คณะกรรมการได้พิจารณาอย่างละเอียดรอบคอบถึงความจำเป็น ทักษะ ประสบการณ์
ความสามารถเฉพาะด้านที่เป็นประโยชน์กับบริษัทฯ

4.2 ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

ได้รายงานไว้แล้วในหัวข้อ โครงสร้างการจัดการ เรื่อง ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

4.3 ความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อรายงานทางการเงิน

คณะกรรมการบริษัทฯ เป็นผู้รับผิดชอบต่อความถูกต้องของการจัดทำงบการเงินของบริษัทฯ
ที่สามารถแสดงรายละเอียดข้อมูลทางการเงินอย่างเพียงพอ มีความโปร่งใสถูกต้อง
รวมทั้งมีการเปิดเผยข้อมูลสำคัญอย่างเพียงพอในหมายเหตุประกอบงบการเงินของบริษัทฯ
ตามมาตรฐานการบัญชีที่เหมาะสม และถือปฏิบัติอย่างสม่ำเสมอ
โดยผ่านการตรวจสอบจากผู้สอบบัญชีรับอนุญาตที่ได้รับการรับรองจากคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
(ก.ล.ต.) และ/หรือ หน่วยงานที่เกี่ยวข้อง และผ่านการสอบทานจากคณะกรรมการตรวจสอบแล้ว
ทั้งนี้
คณะกรรมการได้จัดทำรายงานความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อรายงานทางการเงินไว้ในรายงานประจำปี
และแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1) ด้วย

4.4 บทบาทและการปฏิบัติหน้าที่ของคณะกรรมการ

บริษัทฯ เปิดเผยรายนามพร้อมประวัติของกรรมการแต่ละท่าน
รวมทั้งบทบาทหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัทฯ คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการธรรมาภิบาล
และคณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
ตลอดจนรายละเอียดการปฏิบัติหน้าที่ในรอบปีที่ผ่านมาของกรรมการแต่ละท่านไว้ในหัวข้อ
โครงสร้างการจัดการ เพื่อให้ผู้ถือหุ้น และผู้เกี่ยวข้องทราบถึงความรู้ความสามารถ ประสบการณ์
และข้อมูลที่สำคัญอื่น ๆ ของกรรมการที่ช่วยสนับสนุนให้บริษัทฯ
ประสบความสำเร็จในการดำเนินธุรกิจได้

4.5 ความสัมพันธ์กับผู้ลงทุน

นอกจากการสื่อสารข้อมูลผ่านช่องทางต่าง ๆ ดังกล่าวมาแล้วข้างต้น บริษัท ฯ
ได้จัดตั้งหน่วยงานนักลงทุนสัมพันธ์ รับผิดชอบในการสื่อสารข้อมูลของบริษัทฯ กับนักลงทุน
และบุคคลภายนอก ให้เป็นไปอย่างเรียบร้อย เท่าเทียม และเป็นธรรม

ทั้งนี้ ผู้ลงทุนสามารถติดต่อเพื่อสอบถามข้อมูลเพิ่มเติม ได้ตามรายละเอียด หมายเลขโทรศัพท์ และ
E-mail Address ที่แสดงไว้บนเว็บไซต์ของบริษัทฯ www.bangkokinsurance.com

4.6 นโยบายความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม และผลการปฏิบัติ

ได้รายงานไว้แล้วใน หัวข้อ ความรับผิดชอบต่อสังคม

5. หมวดความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

คณะกรรมการบริษัทฯ
ตระหนักถึงบทบาทและความรับผิดชอบในฐานะเป็นตัวแทนของผู้ถือหุ้นมีหน้าที่สำคัญในการตัดสินใจเกี่ยวกับนโยบายและกลยุทธ์ที่สำคัญของบริษัทฯ
และดูแลให้มั่นใจว่าคณะผู้บริหารได้นำนโยบายและกลยุทธ์ไปปฏิบัติตามที่กำหนดไว้เพื่อประโยชน์สูงสุดของบริษัทฯ
เพื่อบรรลุเป้าหมายดังกล่าว คณะกรรมการบริษัทฯ
ได้นำหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีมาปฏิบัติดังต่อไปนี้ 5.1 โครงสร้างคณะกรรมการ

1. องค์ประกอบของคณะกรรมการ

ได้รายงานไว้แล้วในหัวข้อโครงสร้างการจัดการ

2. วาระการดำรงตำแหน่งของกรรมการ

บริษัทฯ กำหนดวาระการดำรงตำแหน่งของกรรมการไว้อย่างชัดเจนในข้อบังคับบริษัทฯ

ข้อที่ 23 ซึ่งบริษัทเผยแพร่ไว้ในเว็บไซต์ของบริษัทฯ www.bangkokinsurance.com

3. คุณสมบัติของกรรมการอิสระ

ได้รายงานไว้แล้วในหัวข้อ คุณสมบัติและกระบวนการสรรหากรรมการและกรรมการอิสระ

5.2 คณะกรรมการชุดย่อย

ได้รายงานไว้แล้วในหัวข้อคณะอนุกรรมการ

5.3 บทบาท หน้าที่ และความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

1. ภาวะผู้นำและวิสัยทัศน์ของคณะกรรมการ

คณะกรรมการบริษัทฯ ประกอบด้วย ผู้ทรงคุณวุฒิที่มากด้วยความรู้และประสบการณ์ ในหลายๆ ด้าน
ซึ่งล้วนแต่เอื้อประโยชน์ต่อการบริหารจัดการของบริษัทฯ
กรรมการทุกท่านเป็นผู้มีบทบาทสำคัญในการพิจารณากำหนดวิสัยทัศน์ ภารกิจ กลยุทธ์
และเป้าหมายทางธุรกิจที่สำคัญของบริษัทฯ และทบทวนเป็นประจำทุกปี
ด้วยความรอบคอบและระมัดระวัง ตลอดจนติดตาม
กำกับดูแลให้ฝ่ายบริหารดำเนินการให้เป็นไปตามกลยุทธ์และแนวนโยบายที่กำหนดไว้อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
โดยฝ่ายบริหารจะต้องรายงานผลการดำเนินกิจการให้คณะกรรมการบริษัทฯ ทราบทุกไตรมาส
นอกจากนี้ คณะกรรมการบริษัทฯ
ยังมีส่วนร่วมในการพิจารณาให้ความเห็นชอบต่อแนวทางการดำเนินการของคณะอนุกรรมการด้านต่างๆ
เช่น คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
และคณะกรรมการธรรมาภิบาล เป็นระยะๆ ด้วย และในปี 2559 คณะกรรมการบริษัทฯ
ได้ดำเนินการทบทวน ปรับปรุง และอนุมัติวิสัยทัศน์ ภารกิจและกลยุทธ์ของบริษัทฯ

การใช้อำนาจหน้าที่ในการปฏิบัติงานของคณะกรรมการบริษัทฯ จะคำนึงถึงหลักการตามกฎหมาย
ข้อบังคับ และมติที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นอย่างซื่อสัตย์สุจริต มีจริยธรรม และจรรยาบรรณ
รวมทั้งกำกับดูแลให้การบริหารจัดการของฝ่ายบริหาร
เป็นไปตามเป้าหมายและแนวทางที่ก่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดแก่ผู้ถือหุ้น

2. การให้ความเห็นชอบนโยบายการกำกับดูแลกิจการ

คณะกรรมการบริษัทฯ เป็นผู้อนุมัติจัดทำนโยบายการกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ
เป็นลายลักษณ์อักษรครั้งแรกในปี 2548 และได้อนุมัติให้มีการปรับปรุงอีก 6 ครั้ง
โดยได้มอบหมายให้คณะผู้บริหารรับผิดชอบในการติดตามผลการปฏิบัติ
เพื่อรายงานข้อเสนอแนะให้คณะกรรมการธรรมาภิบาลพิจารณาปรับปรุงให้มีความทันสมัยเหมาะสมกับสถานการณ์
และมีแนวปฏิบัติอันเป็นมาตรฐานสากลยิ่งขึ้น โดยในปี 2559
ได้มีการปรับปรุงนโยบายการกำกับดูแลกิจการ ในส่วนของการใช้ข้อมูลภายใน
เพื่อให้มีความเข้มงวดมากขึ้น สอดคล้องกับกฎหมาย ระเบียบปฏิบัติ และหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

สำหรับรายละเอียดนโยบายการกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ สามารถดูได้จากเว็บไซต์ของบริษัทฯ
www.bangkokinsurance.com

3. จริยธรรมทางธุรกิจ

คณะกรรมการบริษัทฯ ได้อนุมัติจัดพิมพ์จรรยาบรรณของบริษัทฯ มอบให้แก่กรรมการ
และพนักงานของบริษัทฯ ทุกคน รวมถึงเผยแพร่จรรยาบรรณของบริษัทฯ ไว้ใน Intranet
เพื่อสื่อข้อพึงปฏิบัติที่ดีที่บริษัทฯ มุ่งหวังให้กรรมการและพนักงานทุกคนทราบ
และยึดเป็นคติประจำใจในการปฏิบัติตามอย่างสม่ำเสมอ
โดยกำหนดให้เป็นหน้าที่ของผู้บริหารทุกระดับในการดูแลให้พนักงานภายใต้การบังคับบัญชาทราบเข้าใจ
และก่อให้เกิดการปฏิบัติตามจรรยาบรรณของบริษัทฯ ที่เป็นรูปธรรม บริษัทฯ
จัดให้มีการอบรมหลักสูตรจรรยาบรรณของบริษัทให้แก่พนักงานใหม่ทุกคนอย่างสม่ำเสมอ โดยในปี
2559 ได้มีการปรับปรุงข้อมูลให้เป็นปัจจุบัน เพื่อสอดคล้องกับแนวปฏิบัติเรื่องการต่อต้านการทุจริต
คอร์รัปชันที่บริษัทฯ ได้กำหนดนโยบายต่อต้านการคอร์รัปชันไว้

รายละเอียดจรรยาบรรณของบริษัทฯ
สามารถดูได้จากเว็บไซต์ของบริษัทฯwww.bangkokinsurance.com

4. ความขัดแย้งทางผลประโยชน์

คณะกรรมการบริษัทฯ
ได้กำหนดมาตรการป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์เพื่อป้องกันการแสวงหาผลประโยชน์ส่วนตน
โดยกำหนดเป็นหลักการไว้ในจรรยาบรรณสำหรับกรรมการและพนักงาน
นอกจากนั้นยังมอบหมายให้คณะกรรมการตรวจสอบดูแล และรายงานให้คณะกรรมการบริษัทฯ
พิจารณารายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ และรายการที่เกี่ยวโยงกัน
ซึ่งได้มีการพิจารณาความเหมาะสมอย่างรอบคอบ
ด้วยความซื่อสัตย์สุจริตอย่างมีเหตุผลและเป็นอิสระภายในกรอบจริยธรรมที่ดี
เพื่อประโยชน์ของบริษัทฯ โดยรวมเป็นสำคัญ เสมือนกับการทำรายการเกี่ยวกับบุคคลภายนอก
และได้ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
ในการรายงานและเปิดเผยข้อมูลดังกล่าวทุกไตรมาส รวมทั้งได้มีการเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปี
และแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1 ) ด้วย

- การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

ได้รายงานไว้แล้วในหัวข้อการกำกับดูแลกิจการเรื่อง การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

5. ระบบการควบคุม การตรวจสอบภายใน และการบริหารความเสี่ยง

คณะกรรมการบริษัทฯ เล็งเห็นความสำคัญของระบบการควบคุมภายใน
ทั้งในระดับบริหารและระดับปฏิบัติงาน
โดยมีการกำหนดหน้าที่ความรับผิดชอบและอำนาจในการปฏิบัติงานของผู้บริหารและผู้ปฏิบัติงาน
เป็นลายลักษณ์อักษรไว้อย่างชัดเจน อีกทั้งยังกำหนดให้คณะผู้บริหารระดับสูงของบริษัทฯ
ทำการประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในของบริษัทฯ อย่างน้อยปีละครั้ง
นอกจากนั้นบริษัทฯ
ยังมีสำนักตรวจสอบทำหน้าที่ตรวจสอบและประเมินผลการปฏิบัติงานของทุกหน่วยงาน
เพื่อมั่นใจว่าการปฏิบัติงานของทุกหน่วยงาน ได้ดำเนินการตามระเบียบวิธีปฏิบัติที่กำหนด
ตลอดจนสอดคล้องข้อกำหนดของกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
โดยมีสายการบังคับบัญชาและรายงานตรงต่อคณะกรรมการตรวจสอบ
เพื่อสนับสนุนให้สำนักตรวจสอบมีความอิสระ สามารถปฏิบัติงานได้อย่างเต็มที่
โดยปราศจากการแทรกแซงอันส่งผลให้เกิดระบบการควบคุมภายในที่ดี
มีความโปร่งใสในการบริหารงานและรักษาผลประโยชน์ของผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่ายของบริษัทฯ
และเพื่อให้การบริหารงานมีความสอดคล้องกับนโยบายการกำกับดูแล
รวมถึงเป็นไปตามหลักธรรมาภิบาล นอกจากนี้ บริษัทฯ
ยังได้จัดตั้งสำนักกำกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และส่วนบริหารความเสี่ยงองค์กร
โดยมีหน้าที่ความรับผิดชอบ ดังนี้

สำนักกำกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ รายงานตรงต่อคณะกรรมการตรวจสอบ
มีหน้าที่รับผิดชอบในการกำหนดแนวทางการปฏิบัติตามกฎหมายของหน่วยงานต่างๆ
พร้อมประเมินความเหมาะสมของวิธีการปฏิบัติงานภายในบริษัทฯ
รวมทั้งติดตามทันทีเมื่อเกิดความบกพร่องหรือไม่เหมาะสม และศึกษาวิเคราะห์
ให้คำปรึกษาแนะนำเกี่ยวกับกฎหมาย ข้อปฏิบัติ ระเบียบ ข้อบังคับ เพื่อให้หน่วยงานต่างๆ
ปฏิบัติได้ถูกต้องตามกฎหมาย พร้อมทั้งดูแลติดตามอย่างสม่ำเสมอ

ส่วนบริหารความเสี่ยงองค์กร ขึ้นตรงต่อผู้ช่วยกรรมการผู้อำนวยการใหญ่
มีหน้าที่รับผิดชอบในการกำหนดกลยุทธ์และแนวทางการปฏิบัติการบริหารความเสี่ยงร่วมกับคณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง
กำหนดกรอบและแนวทางการบริหารความเสี่ยง พร้อมจัดทำดัชนีชี้วัดร่วมกับหน่วยงานต่างๆ
และให้คำปรึกษา แนะนำขั้นตอนการปฏิบัติงานการบริหารความเสี่ยงแก่หน่วยงานต่างๆ ทั่วทั้งองค์กร

นอกจากนี้ คณะกรรมการบริษัทฯ
มอบหมายให้คณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยงเป็นผู้รับผิดชอบในการกำหนดนโยบายการบริหารความเสี่ยง
โดยนโยบายการบริหารความเสี่ยงดังกล่าวจะนำเสนอคณะกรรมการบริษัทฯ
เพื่อพิจารณาอนุมัติเป็นประจำทุกปี
อีกทั้งคณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยงจะติดตามดูแลความเสี่ยงของบริษัทฯ
ให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม
รวมถึงทบทวนความเพียงพอและความมีประสิทธิผลของการปฏิบัติตามนโยบายและกระบวนการบริหารความเสี่ยง
ตลอดจนสื่อสารให้พนักงานที่เกี่ยวข้องได้ทราบและรายงานผลให้คณะกรรมการบริษัทฯ
ทราบอย่างน้อยปีละครั้ง

ในปี 2559 คณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยงได้ทบทวนนโยบายการบริหารความเสี่ยง
และนำเสนอคณะกรรมการบริษัทฯ พิจารณาให้ความเห็นชอบ เมื่อวันที่ 26 กุมภาพันธ์ 2559
และจัดส่งให้สำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.)
เมื่อวันที่ 22 มีนาคม 2559

5.4 การประชุมคณะกรรมการ

1. กำหนดการประชุม คณะกรรมการบริษัทฯ ได้กำหนดให้มีการประชุมอย่างน้อย ไตรมาสละ 1
ครั้ง
โดยมีการแจ้งกำหนดการประชุมคณะกรรมการเป็นการล่วงหน้าและแจ้งให้กรรมการทุกท่านทราบกำหนดการดังกล่าวเพื่อให้กรรมการแต่ละท่านสามารถจัดเวลาเข้าร่วมประชุมได้
ทั้งนี้ อาจมีการประชุมวาระพิเศษเฉพาะคราวเพิ่มเติมตามความเหมาะสม สำหรับปี 2559
การประชุมคณะกรรมการเป็นไปตามกำหนดการที่แจ้งไว้เป็นผลให้มีกรรมการเข้าร่วมประชุมโดยเฉลี่ยเกินกว่าร้อยละ
80 ของคณะกรรมการทั้งชุด

2. การพิจารณากำหนดวาระการประชุม
เลขานุการบริษัทเป็นผู้รวบรวมเรื่องที่สำคัญที่จะกำหนดเป็นวาระการประชุม
นำเสนอต่อท่านประธานกรรมการเพื่อขอความเห็นชอบแล้วจัดเป็นระเบียบวาระการประชุมพร้อมเอกสารประกอบการพิจารณาในแต่ละวาระ
ทั้งนี้กรรมการทุกท่านมีอิสระที่จะเสนอเรื่องเข้าสู่วาระการประชุมได้โดยผ่านเลขานุการบริษัท

3. การจัดส่งเอกสารประกอบการประชุม
เลขานุการบริษัทจะเป็นผู้จัดทำหนังสือเชิญประชุมกรรมการ
และนำส่งเอกสารก่อนการประชุมล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 7
วันพร้อมทั้งวาระการประชุมและเอกสารประกอบอย่างครบถ้วน
เพื่อให้คณะกรรมการได้มีเวลาในการพิจารณาศึกษาข้อมูลอย่างเพียงพอก่อนเข้าร่วมประชุม ทั้งนี้ในปี
2559
สามารถส่งหนังสือเชิญประชุมและเอกสารประกอบการประชุมให้กรรมการแต่ละท่านภายในกำหนดทุกครั้ง

4. การดำเนินการประชุม
ประธานกรรมการเปิดโอกาสให้กรรมการสามารถเสนอความคิดเห็นและซักถามรายละเอียดเกี่ยวกับผลการดำเนินงาน
การบริหารความเสี่ยง การควบคุม ดูแล และอื่นๆ ได้ทุกเรื่องโดยไม่จำกัดเวลา
ในการพิจารณาวาระต่างๆ กรรมการซึ่งมีส่วนได้เสียในเรื่องที่พิจารณา
ไม่มีสิทธิออกเสียงและต้องไม่อยู่ในที่ประชุมในวาระดังกล่าวชัดเจน
เลขานุการบริษัทจะบันทึกการประชุมแบบสรุปประเด็นที่สาคัญพร้อมมติของที่ประชุม
โดยจะให้คณะกรรมการรับรองรายงานการประชุมในการประชุมคณะกรรมการครั้งถัดไป
และในการประชุมทุกครั้ง เลขานุการบริษัทจะจัดเก็บรายงานการประชุมไว้อย่างเป็นระบบ
เพื่อการอ้างอิงและสามารถตรวจสอบโดยคณะกรรมการและผู้ที่เกี่ยวข้องได้โดยสะดวก

5. การเชิญผู้บริหารระดับสูงเข้าร่วมประชุม ในการประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ ทุกครั้งตลอดปี
2559 จะมีผู้บริหารระดับสูง ได้แก่ กรรมการและประธานคณะผู้บริหาร
กรรมการและผู้อำนวยการใหญ่ และผู้อำนวยการฝ่ายบัญชีและการเงิน เข้าร่วมประชุม
เพื่อตอบข้อซักถาม หรือข้อสงสัยต่างๆ ของคณะกรรมการด้วยทุกครั้ง

6. การเข้าถึงสารสนเทศ โดยเเหตุที่คณะกรรมการบริษัทฯ มิได้มีการประชุมกันทุกเดือนดังนั้น
บริษัทฯ จึงจัดทำรายงานผลการดำเนินงานเสนอให้คณะกรรมการทุกท่านทราบเป็นประจำทุกเดือน
โดยเริ่มตั้งแต่เดือนเมษายน 2550 เป็นต้นมาอย่างสม่ำเสมอ
ทั้งนี้เพื่อให้คณะกรรมการสามารถกำกับควบคุมและดูแลการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหารได้อย่างต่อเนื่อง
นอกจากนั้นกรรมการยังสามารถขอคำชี้แจงหรือขอตรวจเอกสารที่เกี่ยวข้องกับเรื่องที่พิจารณาเพิ่มเติมได้จากประธานคณะผู้บริหาร
หรือเลขานุการบริษัทด้วย

7. การประชุมร่วมกันของกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร ในปี 2549 คณะกรรมการบริษัทฯ
อนุมัตินโยบายสนับสนุนให้กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารสามารถประชุมระหว่างกันเองได้โดยมอบหมายให้เลขานุการบริษัท
เป็นผู้อำนวยความสะดวก อย่างไรก็ตาม ตลอดปี 2559
นอกจากการประชุมของคณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
และคณะกรรมการธรรมาภิบาล ซึ่งเป็นการประชุมเพื่อปฏิบัติภารกิจตามที่ได้รับมอบหมายแล้ว
กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารยังมิได้มีการประชุมระหว่างกันเองแต่อย่างใด

สรุปการเข้าร่วมประชุมของกรรมการแต่ละท่านในปี 2559 ได้ระบุไว้แล้วในหัวข้อ การจัดการ
เรื่องคณะกรรมการบริษัท

5.5 กระบวนการกำหนดและความเหมาะสมของค่าตอบแทน

คณะกรรมการบริษัทฯ
มีนโยบายกำหนดค่าตอบแทนกรรมการให้อยู่ในลักษณะที่เปรียบเทียบได้กับบริษัทจดทะเบียนอื่นๆ
ที่อยู่ในธุรกิจประเภทเดียวกันหรือที่มีผลประกอบการใกล้เคียงกัน
ในการนี้ได้มอบหมายให้คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา
ทำหน้าที่พิจารณาโดยคำนึงถึงขอบเขตของบทบาทและความรับผิดชอบ
รวมถึงประโยชน์ที่คาดว่าจะได้รับจากกรรมการแต่ละท่านก่อนเสนอให้ที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นอนุมัติอีกครั้งหนึ่ง
นอกจากนี้ คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหาได้ประเมินผลงานผู้บริหารสูงสุด
และผู้บริหารระดับสูงของบริษัทฯ เป็นประจำปีทุกปี เพื่อนำไปใช้ในการกำหนดค่าตอบแทน
และนำเสนอต่อคณะกรรมการบริษัทฯ เพื่อพิจารณาอนุมัติ

ในปี 2559 คณะกรรมการกำหนดค่าตอบแทนและสรรหา ได้ประเมินผลงานผู้บริหารสูงสุด
และผู้บริหารระดับสูงของบริษัทฯ และนำเสนอต่อคณะกรรมการบริษัทฯ เพื่อพิจารณาอนุมัติค่าตอบแทน

5.6 การพัฒนากรรมการและผู้บริหาร

คณะกรรมการบริษัทฯ มีนโยบายส่งเสริมและสนับสนุนให้ กรรมการ ผู้บริหาร
และพนักงานที่เกี่ยวข้องในระบบการกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ ได้รับการฝึกอบรมอย่างสม่ำเสมอ
เพื่อให้มีการปรับปรุงการปฏิบัติงานอย่างต่อเนื่อง ทุกครั้งที่มีการเปลี่ยนแปลงกรรมการใหม่ บริษัทฯ
มอบหมายให้เลขานุการบริษัท
จัดปฐมนิเทศพร้อมมอบเอกสารและข้อมูลที่เป็นประโยชน์ต่อการปฏิบัติหน้าที่ของกรรมการใหม่ด้วย

สำหรับปี 2559 กรรมการของบริษัทฯ ได้เข้ารับการพัฒนาและฝึกอบรมหลักสูตรต่างๆ ดังนี้

+----------------------+----------------------+------------------------+
| รายชื่อ                | ตำแหน่ง               | หลักสูตร                 |
+----------------------+----------------------+------------------------+
| 1. นางสาวพจนีย์        | กรรมการอ             | - หลักสูตร Driving       |
| ธนวรานิช              | ิสระและกรรมการตรวจสอบ | Company Success with   |
|                      |                      | IT Governance (ITG)    |
|                      |                      | รุ่นที่ 2/2559             |
|                      |                      |                        |
|                      |                      | - CG Forum 2/2016 เรื่อง |
|                      |                      | สุจริต ระมัดระวัง          |
|                      |                      | เกราะคุ้มกันกรรมการ       |
+----------------------+----------------------+------------------------+
| 2. นายกองเอก เปล่งศักดิ์ | กรรมการอิสระและประ    | - The UK Experience on |
| ประกาศเภสัช           | ธานคณะกรรมการตรวจสอบ | Implementing the       |
|                      |                      | Enhanced Auditor       |
|                      |                      | Reporting              |
+----------------------+----------------------+------------------------+

10. ความรับผิดชอบต่อสังคม

นโยบายด้านความรับผิดชอบต่อสังคม

-
สร้างจิตสำนึกให้ผู้บริหารและพนักงานทุกระดับตระหนักถึงความสำคัญของการปฏิบัติตนให้เกิดประโยชน์ต่อสังคม
และถือเป็นหน้าที่ในการมีส่วนร่วมกับกิจกรรมด้านนี้ของบริษัทฯ

- ให้การสนับสนุนกิจกรรมสังคมเพื่อให้ความช่วยเหลือผู้ด้อยโอกาสทางสังคม
และผู้ได้รับความเดือดร้อนจากภัยพิบัติต่างๆ
รวมถึงการอนุรักษ์โบราณวัตถุซึ่งเป็นศิลปวัฒนธรรมที่มีคุณค่าทางประวัติศาสตร์ของชาติไทย

- จัดสรรงบประมาณสำหรับให้การสนับสนุนกิจกรรมสังคมอย่างต่อเนื่อง

- ส่งเสริมด้านการศึกษาให้แก่ผู้ด้อยโอกาส
โดยให้ความสำคัญกับการศึกษาในสาขาอาชีพที่ประเทศไทยขาดแคลน
เพื่อเป็นกำลังสำคัญในการพัฒนาประเทศชาติต่อไป

- รณรงค์การสร้างเครือข่ายเพื่อให้เกิดความร่วมมือจากหลายองค์กรในการดำเนินโครงการต่างๆ
ให้บรรลุวัตถุประสงค์
และสามารถขยายความช่วยเหลือหรือการดำเนินกิจกรรมได้อย่างกว้างขวางและครอบคลุมท้องถิ่นทุรกันดารของประเทศได้อย่างทั่วถึง

แนวทางการปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสีย

บริษัทฯ ได้ให้ความสำคัญกับผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม
โดยระบุแนวทางการปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสียไว้เป็นลายลักษณ์อักษรในนโยบายการกำกับดูแลกิจการ
และรายงานประจำปี โดยบริษัทฯ ได้จัดทำกระบวนการและขั้นตอน เพื่อให้ได้มาซึ่งความต้องการ
หรือความคาดหวังของผู้มีส่วนได้เสีย ผ่านการจัดกิจกรรมในรูปแบบต่างๆ
เพื่อให้การดำเนินการตามกิจกรรมต่างๆ
สามารถตอบสนองกับความต้องการของผู้มีส่วนได้เสียได้อย่างแท้จริง โดยมีสาระสำคัญสรุปได้ ดังนี้

+------------+---------------------+-----------------+----------------+
| ผู้มีส่วนได้เสีย | กระบวนการที่ใช้        | ความต้องการ /    | การตอบสนอง     |
|            |                     |                 |                |
|            |                     | ความคาดหวัง      |                |
+------------+---------------------+-----------------+----------------+
| ผู้ถือหุ้น      | -   การป            | -               | -   อัตราผลตอบ  |
|            | ระชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี | มีหลักธรรมาภิบาลที่ดี | แทนที่ดีและต่อเนื่อง |
|            |                     |                 |                |
|            | -   รายงานประจำปี    | -               | -   เปิดเผย     |
|            |                     |  ผู้ถือหุ้นทุกรายมีสิทธิ | ข้อมูลอย่างโปร่งใส |
|            | -   นโ              |                 |                |
|            | ยบายการกำกับดูแลกิจการ |                 |                |
|            |                     |  และได้รับการปฏิบัติ |                |
|            | -   การน            |                 |                |
|            | ำเสนอข่าวสารสู่สาธารณะ |   อย่างเท่าเทียมกัน |                |
|            |                     |                 |                |
|            | -   สอบถามข้อมูล /    | -               |                |
|            |     รับข้อเสนอแนะ หรือ |  ผลประกอบการและ |                |
|            |                     |                 |                |
|            |  ข้อร้องเรียนผ่านเว็บไซต์ |   ผลตอบแทนที่ดี    |                |
+------------+---------------------+-----------------+----------------+
| พนักงาน     | -                   | -               | -              |
|            |    การปฐมนิเทศพนักงาน | สวัสดิการและค่าตอบ |    เคารพในหลักส |
|            |                     |     แทนที่เหมาะสม | ิทธิมนุษยชนและปฏิบ |
|            | -   การอบรม / สัมมนา |                 | ัติอย่างเท่าเทียมกัน |
|            |     /               | -               |                |
|            |     สนับสนุนทุนการศึกษา | ความก้าวหน้าและคว | -   มีสวัสดิการ / |
|            |                     | ามมั่นคงในสายอาชีพ |     เงินเดือน /  |
|            |  เพื่อเพิ่มทักษะและความรู้ |                 |                |
|            |                     | -   การพ        |    การเลื่อนระดับ |
|            | -   การนำเส         | ัฒนาศักยภาพบุคลากร | ตำแหน่งที่เหมาะสม |
|            | นอข่าวสารผ่านการประชุม |                 |                |
|            |     อินทราเน็ต วารสาร | -   ข้อมูลค       | -   แผน        |
|            |     และเว็บไซต์       | วามรู้ที่เป็นประโยชน | การพัฒนาพนักงานแ |
|            |                     | ์สำหรับการปฏิบัติงาน | ละจัดอบรมพนักงาน |
|            | -                   |                 |                |
|            |   การจัดกิจกรรมเพื่อสังค | -               | -   จัดสภาพแ    |
|            | มเพื่อให้พนักงานมีส่วนร่วม | สวัสดิภาพและความป | วดล้อมในการทำงา |
|            |                     | ลอดภัยในการทำงาน | นให้มีความปลอดภัย |
|            | -   กา              |                 |     ถูกสุขลักษณะ  |
|            | รประเมินผลการปฏิบัติงาน |                 |     แ          |
|            |                     |                 | ละเอื้อต่อการทำงา |
|            | -                   |                 | นอย่างมีประสิทธิผล |
|            |  การสำรวจสุขภาพองค์กร |                 |                |
|            |                     |                 | -   จ          |
|            | -   รับข้อ            |                 | ัดกิจกรรมสร้างควา |
|            | เสนอแนะหรือข้อร้องเรียน |                 | มผูกพันของพนักงาน |
|            |                     |                 |                |
|            | -   นโ              |                 |                |
|            | ยบายการกำกับดูแลกิจการ |                 |                |
|            |                     |                 |                |
|            | -   จรรยาบรรณบริษัทฯ  |                 |                |
|            |                     |                 |                |
|            | -   คู่มือพนักงาน       |                 |                |
+------------+---------------------+-----------------+----------------+
| ลูกค้า       | -   การสำร          | -   ผลิตภัณฑ      | -   จัดโปรแกรมก |
|            | วจความพึงพอใจของลูกค้า | ์และบริการที่มีคุณภาพ | ารส่งเสริมการขาย |
|            |                     |                 |                |
|            | -                   | -   การให้ไ      | -   พัฒน        |
|            | การสร้างช่องทางการสื่อส | ด้รับบริการที่รวดเร็ว | าผลิตภัณฑ์และบริกา |
|            | ารกับลูกค้าผ่านสื่อออนไลน์ |                 | รเพื่อตอบสนองควา |
|            |     / เว็บไซต์        | -   ช่องทางก     | มต้องการของลูกค้า |
|            |     และแอปพลิเคชันไลน์ | ารติดต่อทำประกันภัย |                |
|            |                     |     /           | -   มีมาตร      |
|            | -   การจัด           |                 | การปกป้องข้อมูลแล |
|            | กิจกรรมเพื่อพบปะกับลูกค้า |   ชำระเงินที่สะดวก | ะความลับของลูกค้า |
|            |                     |                 |                |
|            | -   สอบถามข้อมูล /    | -   การสื่อสาร    | -   ฝึกอบรมพนัก  |
|            |     รับข้อเสนอแนะ หรือ | ข้อมูลที่มีประสิทธิภาพ | งานเพื่อให้บริการล |
|            |     ข้อร้องเรียน       |                 | ูกค้าได้อย่างดีเยี่ยม |
|            |                     | -               |                |
|            |                     |   การปกป้องข้อมูลแ | -   พัฒน        |
|            |                     | ละความลับของลูกค้า | าระบบเทคโนโลยีส |
|            |                     |                 | ารสนเทศที่ติดต่อกับ |
|            |                     | -               | ลูกค้าอย่างต่อเนื่อง |
|            |                     |   ความเชื่อมั่นและค |                |
|            |                     | วามมั่นคงของบริษัทฯ |                |
+------------+---------------------+-----------------+----------------+
| คู่ค้า        | -   การประชุม /      | -   ก           | -   ปฏิบัติตาม    |
|            |                     | ารเติบโตอย่างยั่งยืน | เงื่อนไขทางการค้า |
|            |    อบรมให้ความรู้แก่คู่ค้า |                 | และปฏิบัติตามสัญญา |
|            |                     | -   การปฏ       |                |
|            | -   การสำ           | ิบัติต่อคู่ค้าอย่างเป็นธ | -   มีมาต       |
|            | รวจความพึงพอใจของคู่ค้า | รรมและเท่าเทียมกัน | รการปกป้องข้อมูลแ |
|            |                     |                 | ละความลับของคู่ค้า |
|            | -   สอบถามข้อมูล /    | -               |                |
|            |     รับข้อ            |    การปกป้องข้อมูล | -              |
|            | เสนอแนะหรือข้อร้องเรียน | และความลับของคู่ค้า |  การอบรมผลิตภัณฑ์ |
|            |                     |                 |     / บริการ /  |
|            |                     |                 |                |
|            |                     |                 | จรรยาบรรณแก่คู่ค้า |
|            |                     |                 |                |
|            |                     |                 | -   มีหลักเก     |
|            |                     |                 | ณฑ์การคัดเลือกและ |
|            |                     |                 | ประเมินผลงานคู่ค้า |
|            |                     |                 |     ที่ชัดเจน     |
|            |                     |                 |                |
|            |                     |                 | -   พัฒนาร      |
|            |                     |                 | ะบบเทคโนโลยีสาร |
|            |                     |                 | สนเทศเพื่อสนับสนุน |
|            |                     |                 | การทำงานของคู่ค้า |
+------------+---------------------+-----------------+----------------+
| คู่แข่ง       | -   สร้างเงื่อนไขในกา  | -               | -              |
|            | รแข่งขันที่เป็นธรรมร่วมกัน | ดำเนินธุรกิจและแข่ง |    ปฏิบัติตามกรอบ |
|            |                     | ขันด้วยความโปร่งใส | กติกาการแข่งขันที่ดี |
|            | -   การแลกเปลี่ยนข้อม  |     เป็นธรรม     |                |
|            | ูลระหว่างกันผ่านชมรมของ |                 | -   มีหลักจร     |
|            | สมาคมประกันวินาศภัยไทย | -   รักษ         | รยาบรรณเพื่อการด |
|            |                     | าความลับทางการค้า | ำเนินธุรกิจอย่างเป |
|            |                     | ภายใต้กฎหมายและก | ็นธรรมและโปร่งใส |
|            |                     | ฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง |                |
|            |                     |                 |                |
|            |                     | -   ห           |                |
|            |                     | ลีกเลี่ยงการสืบข้อมูล |                |
|            |                     | จากคู่แข่งอย่างไม่ซื่อ |                |
|            |                     | สัตย์และไม่เป็นธรรม |                |
+------------+---------------------+-----------------+----------------+
| เจ้าหนี้      | -   การประชุมร่วมกัน   | -   การปฏิบัต     | -              |
|            |                     | ิตามเงื่อนไขและข้อต |    ชำระคืนหนี้และ |
|            | -   รายงานประจำปี    | กลงที่ให้ไว้ต่อเจ้าหนี้ | ดอกเบี้ยจ่ายภายใน |
|            |                     |                 | ระยะเวลาที่กำหนด |
|            |                     | -               |                |
|            |                     |  การไม่ปกปิดสถานะ | -   มีนโยบายที่เ  |
|            |                     | ทางการเงินที่แท้จริง | ป็นธรรมและมีความ |
|            |                     |                 | รับผิดชอบต่อเจ้าหนี้ |
|            |                     | -   จ่ายดอกเบี้ยแล |                |
|            |                     | ะชำระคืนตามกำหนด |                |
+------------+---------------------+-----------------+----------------+
| สังคมแ      | -   จัดกิจกรร         | -   ดำเนินธุรกิจอ  | -   จัด         |
| ละสิ่งแวดล้อม | มเพื่อสังคมและสิ่งแวดล้อม | ย่างมีความรับผิดชอบ | ให้พนักงานจิตอาสา |
|            |                     | ต่อสังคมและคำนึงถึง | เข้าร่วมในกิจกรรม |
|            | -   รายงานประจำปี    | ผลประโยชน์โดยรวม | ที่เป็นประโยชน์ต่อส |
|            |                     |                 | ังคมและสิ่งแวดล้อม |
|            | ส่งเสริมการใช้พ        | -   ส่งเสริมสุขอ   |                |
|            | ลังงานอย่างมีประสิทธิภาพ | นามัยและความปลอด | -   ดำเนินธ     |
|            |                     | ภัยในการทำงานและ | ุรกิจอย่างมีคุณธรรม |
|            | -                   | ร่วมรักษาสิ่งแวดล้อม | ควบคู่ไปกับการมีส่ว |
|            |  นโยบายด้านความรับผิดช |                 | นร่วมรับผิดชอบต่อส |
|            | อบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม |                 | ังคมและสิ่งแวดล้อม |
|            |                     |                 |                |
|            |                     |                 | -   ส่งเสริมกิจ   |
|            |                     |                 | กรรมภายในบริษัทฯ |
|            |                     |                 |     เพื่อร       |
|            |                     |                 | ณรงค์และส่งเสริมก |
|            |                     |                 | ารรักษาสิ่งแวดล้อม |
+------------+---------------------+-----------------+----------------+
| ภาครัฐ      | -   การประชุม        | -               | -   กา         |
|            | และเข้าร่วมกิจกรรมต่างๆ |  ให้ความร่วมมือสนับ | รปฏิบัติตามนโยบาย |
|            |                     |     สนุน         |     / ระเบียบ / |
|            |   ที่หน่วยงานภาครัฐจัดขึ้น | โครงการของภาครัฐ |     ข้อบังคับต่างๆ |
|            |                     |                 |     ที่เก        |
|            | -   การให้ข้อ         | -   กา          | ี่ยวข้องกับการดำเน |
|            | มูลกับหน่วยงานที่กำกับดูแล | รปฏิบัติตามนโยบาย/ | ินธุรกิจอย่างถูกต้อง |
|            | อย่างถูกต้องและตรงเวลา |     ระเบียบ /    |     โปร่งใส     |
|            |                     |                 |                |
|            | -   รับการตรวจสอ     |  ข้อบังคับของภาครัฐ | -   การให้ข้อมูล  |
|            | บจากหน่วยงานที่กำกับดูแล |                 | กับหน่วยงานที่กำกับ |
|            |                     |                 |                |
|            |                     |                 |   ด            |
|            |                     |                 | ูแลอย่างถูกต้องและ |
|            |                     |                 |                |
|            |                     |                 | รวดเร็ว         |
|            |                     |                 |                |
|            |                     |                 | -              |
|            |                     |                 | นำข้อเสนอแนะจาก |
|            |                     |                 |                |
|            |                     |                 | หน่วยงานที่กำกับ   |
|            |                     |                 |                |
|            |                     |                 | ดูแลมาปรับปรุง    |
|            |                     |                 |                |
|            |                     |                 | กระบวนการทำงาน |
|            |                     |                 |                |
|            |                     |                 | ให้ดีขึ้น          |
+------------+---------------------+-----------------+----------------+

การประกอบกิจการด้วยความเป็นธรรม

บริษัทฯ มีการดำเนินงานโดยคำนึงถึงความเสมอภาค เป็นธรรม
และมีความซื่อสัตย์ในการดำเนินธุรกิจ
โดยการปฏิบัติตามกฎหมายที่กำหนดอย่างเคร่งครัดและมีจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ
ตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

เพื่อให้เกิดความเป็นธรรมในการดำเนินธุรกิจ บริษัทฯ
ได้กำหนดแนวทางในการดูแลผู้มีส่วนได้ส่วนเสียไว้ในคู่มือจรรยาบรรณของบริษัทฯ
โดยกำหนดให้มีการปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสีย ตั้งแต่ลูกค้า คู่ค้า ผู้ถือหุ้น พนักงาน คู่แข่ง เจ้าหนี้
ภาครัฐ สังคมและสิ่งแวดล้อม อย่างเสมอภาคและเป็นธรรม รวมถึงไม่กระทำการใดๆ
อันเป็นการละเมิด / ริดรอนสิทธิของผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย
ตั้งอยู่บนพื้นฐานของการได้รับผลตอบแทนที่เป็นธรรมในการดำเนินธุรกิจ
โดยไม่เห็นแก่ประโยชน์ที่ได้มาจากการดำเนินงานที่ไม่ถูกต้อง
ตามพื้นฐานของการดำเนินงานตามหลักธรรมาภิบาล โดยมีการดำเนินการ ดังนี้

1. มุ่งมั่นที่จะสร้างความพึงพอใจและความมั่นใจให้แก่ลูกค้า รวมถึงการเอาใจใส่
และรับผิดชอบต่อลูกค้าให้ได้รับสินค้าและบริการที่ดี มีคุณภาพ ในระดับราคาที่เหมาะสม
อีกทั้งพัฒนาเพื่อยกระดับมาตรฐานสินค้าและบริการให้สูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง
ปฏิบัติตามเงื่อนไขและข้อตกลงที่มีต่อลูกค้าอย่างเคร่งครัด
เพื่อรักษาสัมพันธภาพที่ดีและยั่งยืนกับลูกค้าอย่างจริงจัง และสม่ำเสมอ
รวมถึงไม่นำข้อมูลของลูกค้ามาใช้เพื่อประโยชน์ของบริษัทฯ และผู้เกี่ยวข้อง

2. ให้ความเสมอภาคในการคัดเลือกคู่ค้า การประเมินผลงาน
การเปิดโอกาสให้คู่ค้าได้แสดงความคิดเห็นและให้ข้อเสนอแนะต่างๆ ในการดำเนินธุรกิจร่วมกัน
การให้ข้อมูลข่าวสารต่างๆ ที่ทัดเทียมกัน และการรักษาความลับทางการค้าของคู่ค้า

3. มุ่งมั่นที่จะดำเนินงานให้มีผลประกอบการที่เป็นเลิศ
เพื่อสร้างความพึงพอใจให้แก่ผู้ถือหุ้นด้วยผลตอบแทนที่ดีและต่อเนื่อง
รักษาความเป็นผู้นำในธุรกิจประกันวินาศภัยที่มีการเติบโตของกำไรอย่างต่อเนื่อง
และธำรงไว้ซึ่งชื่อเสียงอันดีงาม

4. สรรหาและว่าจ้างพนักงานที่มีทักษะและประสบการณ์ตรงกับลักษณะงานของบริษัทฯ
โดยไม่นำความแตกต่างในเรื่องเพศ เชื้อชาติ ศาสนา
และสถานศึกษามาเป็นข้อจำกัดโอกาสในการเข้าร่วมงานกับบริษัทฯ อีกทั้งบริษัทฯ
จะดูแลผลตอบแทนและสวัสดิการของพนักงานให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม
รวมถึงการให้โอกาสพนักงานได้รับการพัฒนาอย่างเต็มที่ เพื่อให้มีความพร้อมที่จะก้าวไปข้างหน้า

5. แข่งขันทางการค้าตามหลักสากลภายใต้กรอบแห่งกฎหมาย
และยึดถือกติกาของการแข่งขันที่ดีอย่างเสมอภาคกัน
ไม่ละเมิดความลับทางการค้าของคู่แข่งด้วยวิธีการที่ไม่สุจริตหรือไม่เหมาะสม
ไม่กีดกันผู้อื่นในการเข้าร่วมแข่งขันทางธุรกิจ ไม่ทำลายชื่อเสียงของคู่แข่งทางการค้า
หรือมีการทำการใดๆ ที่ไม่เป็นธรรมต่อการแข่งขัน

6.
ปฏิบัติต่อเจ้าหนี้ทุกรายอย่างเสมอภาคและเป็นธรรมโดยตั้งอยู่บนพื้นฐานของความซื่อสัตย์และเป็นธรรม
ปฏิบัติตามพันธสัญญาที่ตกลงกันไว้อย่างเคร่งครัด บริหารจัดการเงินทุนให้มีโครงสร้างที่เหมาะสม
เพื่อสนับสนุนการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ และรักษาความเชื่อมั่นต่อเจ้าหนี้

7.
สร้างจิตสำนึกให้ผู้บริหารและพนักงานทุกระดับตระหนักถึงความสำคัญของการปฏิบัติตนให้เกิดประโยชน์ต่อสังคม
สนับสนุนกิจกรรมทางสังคม ช่วยเหลือผู้ด้อยโอกาส
และสร้างจิตสำนึกในการอนุรักษ์ทรัพยากรธรรมชาติและการพัฒนาสิ่งแวดล้อมอย่างยั่งยืน

8. ดำเนินธุรกิจภายใต้ข้อกำหนดของกฎหมาย
พร้อมให้ความร่วมมือในการให้ข้อมูลข่าวสารตามที่หน่วยงานกำกับดูแลร้องขอ
เพื่อแสดงถึงความโปร่งใส ตลอดจนสร้างความมั่นใจและความเชื่อถือซึ่งกันและกัน

9. ให้ความสำคัญกับความโปร่งใส และคำนึงถึงความซื่อสัตย์สุจริต
โดยจะปฏิบัติตามหลักสิทธิมนุษยชนสากล ไม่ละเมิดทรัพย์สินทางปัญญาหรือลิขสิทธิ์
รวมถึงต่อต้านการทุจริตคอร์รัปชันทุกรูปแบบ
เพื่อป้องกันการได้รับประโยชน์ทั้งทางตรงและทางอ้อมต่อตนเอง และบุคคลอื่น

การต่อต้านการทุจริตคอร์รัปชัน

บริษัทฯ มุ่งมั่นในการดำเนินธุรกิจอย่างโปร่งใส ถูกต้อง
และเป็นธรรมสอดคล้องกับหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี บริษัทฯ
ตระหนักถึงความสำคัญในเรื่องการต่อต้านการทุจริตคอร์รัปชัน
จึงได้แสดงเจตนารมณ์เข้าร่วมโครงการแนวร่วมปฏิบัติของภาคเอกชนไทยในการต่อต้านการทุจริต
(Collective Anti-Corruption : CAC)

ที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ ครั้งที่ 1/2558 เมื่อวันที่ 27 กุมภาพันธ์ 2558 มีมติให้ บริษัทฯ
ขอการรับรองเข้าร่วมโครงการแนวร่วมปฏิบัติของภาคเอกชนไทยในการต่อต้านทุจริต
บริษัทฯได้ดำเนินการจัดทำนโยบายต่อต้านการคอร์รัปชัน (Anti-corruption Policy)
นโยบายการแจ้งเบาะแส (Whistle Blowing Policy) ปรับปรุงกฏระเบียบต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง
พร้อมจัดทำแบบประเมินตนเองเกี่ยวกับมาตรการต่อต้านการคอร์รัปชันส่งให้คณะกรรมการแนวร่วมปฏิบัติของภาคเอกชนไทยในการต่อต้านทุจริตพิจารณา
ซึ่งที่ประชุมของคณะกรรมการแนวร่วมปฏิบัติฯ ได้มีมติให้การรับรองบริษัทฯ
เป็นสมาชิกของแนวร่วมปฏิบัติของภาคเอกชนไทยในการต่อต้านทุจริต เมื่อวันที่ 16 ตุลาคม 2558

นโยบายต่อต้านการคอร์รัปชัน นั้นกำหนดให้ทุกคนในบริษัทฯ ตั้งแต่ กรรมการ ผู้บริหาร พนักงาน
และคู่ค้า
ยึดมั่นถือปฏิบัติโดยเคร่งครัดจะครอบคลุมถึงการดำเนินธุรกิจในทุกประเทศและทุกหน่วยงานที่เกี่ยวข้องกับบริษัทฯ
กำหนดให้คณะกรรมการบริษัทฯ มีหน้าที่กำกับดูแลให้มีการปฏิบัติเป็นไปตามนโยบายฯ
และต้องมีการทบทวนนโยบายฯ อย่างสม่ำเสมอ นอกจากนี้บริษัทฯ
ยังมีนโยบายการแจ้งเบาะแสเพื่อให้พนักงาน คู่ค้า
หรือบุคคลภายนอกที่พบเห็นการกระทำเข้าข่ายทุจริตคอร์รัปชันที่เกี่ยวข้องกับบริษัทร้องเรียนผ่านช่องทางต่างๆ
เช่น ทางจดหมายหรือทาง E-Mail ชื่อ anti-corruption@bangkokinsurance.com
ซึ่งจะส่งตรงมาที่หัวหน้าสำนักตรวจสอบ การร้องเรียนบริษัทฯ จะถือว่าเป็นความลับที่สุด ทั้งนี้
บริษัทฯ มีมาตรการคุ้มครองปกป้องผู้ให้ข้อมูลหรือแจ้งเบาะแสไม่ให้ได้รับความเดือดร้อน บริษัทฯ
จะดำเนินการด้วยความยุติธรรมกับทุกฝ่าย
ถ้าผู้ทำการทุจริตคอร์รัปชันเป็นพนักงานจะต้องได้รับการพิจารณาโทษทางวินัยตามระเบียบของบริษัทฯ
และอาจได้รับโทษตามกฏหมายด้วย หากการกระทำนั้นผิดกฏหมาย

แนวทางปฏิบัติเพิ่มเติมเกี่ยวกับการป้องกันการมีส่วนเกี่ยวข้องกับการทุจริตคอร์รัปชัน

บริษัทฯ ได้กำหนดแนวทางปฏิบัติเพิ่มเติมในการป้องกันการมีส่วนเกี่ยวข้องกับการทุจริต คอร์รัปชัน 3
ข้อ ประกอบด้วย

1. กระบวนการในการประเมินความเสี่ยงจากการทุจริตคอร์รัปชัน

2. แนวปฏิบัติเกี่ยวกับการกำกับดูแลเพื่อป้องกันและติดตามความเสี่ยงจากการทุจริตคอร์รัปชัน

3.
การติดตามประเมินผลการปฏิบัติตามแนวทางการป้องกันการมีส่วนเกี่ยวข้องกับการทุจริตคอร์รัปชัน

1. กระบวนการในการประเมินความเสี่ยงจากการทุจริตคอร์รัปชัน

บริษัทฯ จัดให้มีระบบการบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสมกับลักษณะการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ
โดยระบุเหตุการณ์ที่มีความเสี่ยงสูงจากการทุจริตและคอร์รัปชันที่อาจเกิดขึ้นจากการดำเนินธุรกิจ
ประเมินระดับความเสี่ยง กำหนดมาตรการที่เหมาะสมกับความเสี่ยงที่ประเมินได้
และมีการเฝ้าติดตามประเมินผลการปฏิบัติตามแผนการบริหารความเสี่ยง

2. แนวปฏิบัติเกี่ยวกับการกำกับดูแลเพื่อป้องกันและติดตามความเสี่ยงจากการทุจริตคอร์รัปชัน

บริษัทฯ
กำหนดให้มีแนวปฏิบัติเกี่ยวกับการกำกับดูแลเพื่อป้องกันและติดตามความเสี่ยงจากการทุจริตคอร์รัปชัน
สรุปได้ดังนี้

  1. จัดให้มีกระบวนการตรวจสอบ
  ประเมินระบบการควบคุมภายในและการบริหารความเสี่ยงที่ครอบคลุมระบบงานสำคัญต่างๆ ทั้งนี้
  เพื่อป้องกันและติดตามความเสี่ยงจากการทุจริตและคอร์รัปชัน
  รวมทั้งให้ข้อเสนอแนะเกี่ยวกับแนวทางการแก้ไขที่เหมาะสม

  2. จัดให้มีช่องทางการรับแจ้งข้อมูล เบาะแสหรือข้อร้องเรียนการฝ่าฝืน
  การกระทำผิดกฎหมายหรือจริยธรรมธุรกิจของบริษัทฯ
  โดยมีนโยบายในการคุ้มครองผู้ให้ข้อมูลหรือเบาะแส
  และจะเก็บรักษาข้อมูลของผู้ให้ข้อมูลเป็นความลับ
  รวมทั้งมีมาตรการในการตรวจสอบเพื่อพิสูจน์ทราบข้อเท็จจริง

3.
การติดตามประเมินผลการปฏิบัติตามแนวทางการป้องกันการมีส่วนเกี่ยวข้องกับการทุจริตคอร์รัปชัน

บริษัทฯ
กำหนดให้มีการติดตามประเมินผลการปฏิบัติตามแนวทางการป้องกันการมีส่วนเกี่ยวข้องกับการทุจริตคอร์รัปชัน
ดังนี้

  1. กำหนดให้สำนักตรวจสอบ ทำหน้าที่ ตรวจสอบและประเมินระบบการควบคุมภายใน
  โดยดำเนินการตรวจสอบตามแผนการตรวจสอบประจำปีที่ได้รับความเห็นชอบจากคณะกรรมการตรวจสอบ
  และรายงานผลการตรวจสอบต่อคณะกรรมการตรวจสอบ

  2. กำหนดให้ส่วนบริหารความเสี่ยงองค์กร รับผิดชอบ
  ประเมินความเสี่ยงจากการทุจริตและคอร์รัปชันอย่างต่อเนื่อง
  เพื่อให้การนำมาตรการต่อต้านการทุจริตและคอร์รัปชันไปปฏิบัติอย่างมีประสิทธิผล
  โดยนำเสนอผลการประเมินต่อคณะกรรมการธรรมาภิบาล และรายงานต่อคณะกรรมการบริษัทฯ
  ตามลำดับ

  3. หากข้อมูลจากข้อร้องเรียนหรือจากผลการตรวจสอบ มีหลักฐานอันควรให้เชื่อว่า
  มีรายการหรือการกระทำซึ่งอาจมีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อฐานะการเงิน
  และผลการดำเนินงานของบริษัทฯ รวมถึงการฝ่าฝืน
  การกระทำผิดกฎหมายหรือจริยธรรมธุรกิจของบริษัทฯ
  คณะกรรมการตรวจสอบจะรายงานต่อคณะกรรมการบริษัทฯทราบเพื่อดำเนินการปรับปรุงแก้ไขภายในระยะเวลาที่คณะกรรมการตรวจสอบเห็นสมควร

บริษัทฯ จัดให้มีการสื่อสารนโยบายต่อต้านการคอร์รัปชันและนโยบายการแจ้งเบาะแส
โดยเผยแพร่ผ่านสื่อต่างๆ ทั้งภายในและภายนอก เช่น อินทราเน็ต เว็บไซต์ของบริษัทฯ
รายงานประจำปี และวารสารของบริษัทฯ เพื่อให้ผู้บริหาร พนักงาน และคู่ค้า
ทุกคนรับทราบและถือปฏิบัติโดยทั่วกัน นอกจากนี้บริษัทฯ
ยังได้กำหนดหลักสูตรฝึกอบรมเรื่องการต่อต้านการทุจริตคอร์รัปชันสำหรับพนักงานงานใหม่
เพื่อเป็นการให้ความรู้เกี่ยวกับนโยบายและแนวปฏิบัติในการต่อต้านการทุจริตคอร์รัปชัน

การเคารพสิทธิมนุษยชน

บริษัทฯ
มีเจตนารมณ์ที่จะปฎิบัติต่อพนักงานตามหลักสิทธิมนุษยชนสากลด้วยความเคารพในคุณค่าของมนุษย์และไม่ละเมิดสิทธิขั้นพื้นฐานของมนุษย์
โดยบริษัทฯ ได้ดำเนินการในประเด็นดังนี้

+-----------+---------------------+------------------------------------+
| ประเด็นหลัก | ประเด็นมุ่งเน้น         | การดำเนินการ                        |
+-----------+---------------------+------------------------------------+
| สิทธิและก   | -   การให้คว         | -   บริษัทฯ                          |
| ารมีส่วนร่วม | ามสำคัญกับการสานเสวนา |     จัด                             |
| ของพนักงาน |                     | ให้พนักงานทุกคนได้รับทราบนโยบายการทำงาน |
|           | -   การมีส่วนร่วมในการ |     เพื่อให้มีทิศทางเป็นอัน               |
|           | เจรจาของพนักงานร่วมกัน | หนึ่งอันเดียวกันจากผู้บริหารระดับสูงขององค์กร |
|           |                     |     ซึ่งจัดเป็นประจำในช่วงต้นปี           |
|           | -   สิทธิในการรับรู้ข้อมูล |                                    |
|           | ข่าวสารทั้งภายในและภาย | -   จัดงานเลี้ยงสังสรรค์เพื่อความสม       |
|           | นอกองค์กรอย่างเท่าเทียม | ัครสมานสามัคคีเป็นประจำทุกปีแก่พนักงานทุกคน |
|           |                     |                                    |
|           | -   การสร้า          | -   จัดให้มีการสำรวจสุขภาพองค์กร        |
|           | งความสัมพันธ์และการมีส่ว |     (Organizational Health)        |
|           | นร่วมของทุกระดับพนักงาน |     เป็นประจำทุกปี                    |
|           |                     |     โดย                            |
|           |                     | ให้พนักงานได้มีร่วมแสดงความคิดเห็นต่อบริษัทฯ |
|           |                     |     ในเรื่องที่เกี่ยวข้องกับพนักงาน         |
|           |                     |     เพื่อเป็นข้อมูลสำหรับปรับปรุงพัฒนา      |
|           |                     |     ตอบสนองต่อความต้องการของพนักงาน   |
|           |                     |     และสร้างแรงจูงใจให้แก่พนักงาน       |
|           |                     |                                    |
|           |                     | -   จัดทำระบบ Intranet ภายใต้ชื่อ BKI  |
|           |                     |     CONNECT                        |
|           |                     |     เพื่อเป็นช่องทางให้พนักงานเข้าถึงข้อมูล  |
|           |                     |     กฎ ระเบียบ ข่าวสารของบริษัทฯ       |
|           |                     |     และข่าวสารที่น่าสนใจภายนอกบริษัทฯ    |
|           |                     |     ได้อย่างสะดวก และรวดเร็ว          |
|           |                     |     อีกทั้งยังเป็นช่องทางหน              |
|           |                     | ึ่งที่พนักงานสามารถแสดงความคิดเห็นต่อบริษัทฯ |
|           |                     |     แลกเปลี่ยนข้อม                    |
|           |                     | ูลระหว่างพนักงานกันเองได้โดยสะดวกทุกเวลา |
|           |                     |     เช่น โครงการ                    |
|           |                     |     Me...IDEA2Solution, BKI        |
|           |                     |     Knowledge, Law & Regulation,   |
|           |                     |     HR News, Upcoming Events,      |
|           |                     |     ทันข่าว, เดินเรื่องด้วยภาพ เป็นต้น     |
+-----------+---------------------+------------------------------------+

การปฏิบัติต่อแรงงานอย่างเป็นธรรม

                บริษัทฯ มีนโยบายที่จะปฏิบัติต่อพนักงานทุกคนอย่างเป็นธรรม เสมอภาค
เพื่อประโยชน์ต่อ

พนักงาน และบริหารงานทรัพยากรบุคคลตามกฎหมายและข้อกำหนดอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องอย่างเคร่งครัด
โดยมีการดำเนินการ ดังนี้

+-----------+-----------------+----------------------------------------+
| ประเด็นหลัก | ประเด็นมุ่งเน้น     | การดำเนินการ                            |
+-----------+-----------------+----------------------------------------+
| การจ้างงาน | -   การปฏ       | -   มีการปฏิบัติต่อแรงงานอย่างเป็นธรรม        |
|           | ิบัติตามกฎหมายที่เกี่ย |                                        |
|           | วข้องกับการจ้างงาน |  และถือปฏิบัติอย่างเคร่งครัดตามกฎหมายที่เกี่ยวข้อง |
|           |                 |     เช่น พระราชบัญญัติคุ้มครองแรงงาน (ฉบับที่ 2 |
|           | -               |     พ.ศ.2551) พระราชบัญญัติแรงงานสัมพันธ์    |
|           |  การไม่ใช้แรงงานบ |     พ.ศ. 2518 พระราชบัญญัติ เงินทดแทน พ.ศ. |
|           | ังคับหรือแรงงานเด็ก |     2537 พระราชบัญญัติประกันสังคม พ.ศ. 2553 |
|           |                 |     พระราชบัญญัติกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (ฉบับที่ 3 |
|           | -   การไม่เลือก   |     พ.ศ. 2550)                         |
|           | ปฏิบัติในการจ้างงาน |                                        |
|           |                 |  ประกาศกระทรวงแรงงานและสวัสดิการสังคมเรื่อง |
|           |                 |     ความปลอดภัยในการทำงานของลูกจ้าง       |
|           |                 |     อัตราค่าจ้างขั้นต่ำ                      |
|           |                 |     ประมวลกฎหมายแพ่งและพาณิชย์            |
|           |                 |     ลักษณะจ้างแรงงาน                     |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   ไม่รับบุคคลที่อายุต่ำกว่า 18 ปีบริบูรณ์        |
|           |                 |     เข้าทำงาน                           |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   ในการจ้างงานไม่มีการเลือกเพศ เชื้อชาติ    |
|           |                 |     ศาสนา                              |
|           |                 |                                        |
|           |                 |   ทุกคนมีโอกาสเท่า                        |
|           |                 | กันในการเข้ารับการคัดเลือกผ่านแบบทดสอบข้อเขียน |
|           |                 |   และการสัมภาษณ์แบบ Competency Based     |
|           |                 |   Interview ตามมาตรฐานของบริษัทฯ         |
+-----------+-----------------+----------------------------------------+
| การพัฒนา   | -   มีแนวทางใน   | -   ในปี 2559 ได้จัดให้พนักงานรับการอบรมเฉลี่ย |
|           | การพัฒนาทักษะและฝ |                                        |
| และส่งเ    | ึกอบรมเพื่อโอกาสใน |   คนละ 5.87 วัน โดยมุ่งเน้นพัฒนาทักษะรอบด้าน  |
| สริมพนักงาน | ความก้าวหน้าของพน |   (Multi Skill)                        |
|           | ักงานอย่างเท่าเทียม |   พนักงานทุกคนให้เป็นบุคคลที่มีศักยภาพ มีความรู้   |
|           | กันโดยไม่เลือกปฏิบัติ |   ความสามารถ และทักษะที่ตอบสนองกับวิสัยทัศน์   |
|           |                 |   และเป้าหมายของบริษัทฯในแต่ละปี            |
|           |                 |   ผ่านรูปแบบการเรียนรู้ที่หลากหล              |
|           |                 | ายเพื่อให้สอดคล้องกับการเป็นองค์กรแห่งการเรียนรู้ |
|           |                 |   (Learning Organization) เช่น          |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   การปฏิบัติงานจริง ( On the Job         |
|           |                 |     Training) และการสอนงาน (Coach)     |
|           |                 |     จากผู้บังคับบัญชา และเพื่อนร่วมงาน         |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   การเรียนรู้ด้วยตนเอง (Self Learning)   |
|           |                 |                                        |
|           |                 |   ผ่านระบบ E-Learning                   |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   การอบรมภายในห้องเรียน (Classroom     |
|           |                 |     Trainning)                         |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   การนำพนัก                           |
|           |                 | งานที่มีความชำนาญในงานหรือพนักงานที่มีประสบการ |
|           |                 | ณ์จากเหตุการณ์ที่เป็นที่สนใจมาถ่ายทอดให้แก่พนักงาน |
|           |                 |     (Expent Sharing)                   |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   การฝึกอบรมและการดูงานในต่างประเทศ     |
|           |                 |     (Oversea Training)                 |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   การหมุนเวียนสับเปลี่ยนหน้าที่งาน (Job      |
|           |                 |     Rotation)                          |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   การโอนย้ายหน้าที่งาน (Job Transfer)    |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   บริษัทฯ                              |
|           |                 |                                        |
|           |                 |  ได้มอบทุนการศึกษาในระดับปริญญาโทแก่พนักงานที่ศ |
|           |                 | ึกษาในสาขาที่สนับสนุนต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ |
|           |                 |     เป็นประจำทุกปี                        |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   ระบบพี่เลี้ยง (Mentor)                 |
|           |                 |     ซึ่งพนักงานที่ม                         |
|           |                 | ีประสบการณ์มากกว่าจะเป็นพี่เลี้ยงให้แก่พนักงานใหม่ |
|           |                 |     เพื่อช่วยในการให้คำปรึกษา แนะนำ สอนงาน  |
|           |                 |     สนับสนุนการพัฒนาศักยภาพในการทำงาน      |
|           |                 |     การปรับทัศนคต                        |
|           |                 | ิและการประพฤติปฏิบัติให้เข้ากับวัฒนธรรมของบริษัทฯ |
|           |                 |     ทำให้เกิดบรรยากาศการทำงานฉันพี่น้อง      |
+-----------+-----------------+----------------------------------------+
| สุขภาพและค | -   ให้ความสำ    | -   บริษัทจัดให้มีคณะกรรมการความปลอดภัย      |
| วามปลอดภัย | คัญกับระบบสุขภาพแล |     อาชีวอนามัยและสิ่งแวดล้อมในการทำงาน     |
|           | ะความปลอดภัยในกา |     เพื่อกำหนดนโยบาย ควบคุม ดูแล           |
|           | รทำงานของพนักงาน |     และดำเนินกิจ                         |
|           |     ลูกจ้าง       | กรรมเกี่ยวกับความปลอดภัยในการทำงานของลูกจ้าง |
|           |                 |     ผู้รับเหมา                            |
|           |                 |     และบุคคลภายนอกที่เข้ามาปฏิบัติงานหร       |
|           |                 | ือเข้ามาใช้บริการในสถานประกอบกิจการของบริษัทฯ |
|           |                 |     กิจกรรมที่จัดให้มีขึ้นในปี 2559 เช่น กิจกรรม  |
|           |                 |     5ส ตรวจวัดคุณภาพอากาศภายในสำนักงาน    |
|           |                 |     การฉีดสเปรย์ฆ่าเชื้อรา เ                |
|           |                 | ชื้อแบคทีเรียและเชื้อไวรัสในอากาศสำหรับสำนักงาน |
|           |                 |     การซ้อมอพยพหนีไฟ                     |
|           |                 |     การสาธิตใช้อุปกรณ์ดับเพลิง               |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   จัดให้พนักงานได้มีความรู้ ความเข้าใจในเรื่อง |
|           |                 |     First Aid การปฐมพยาบาลเบื้องต้น       |
|           |                 |     เมื่อเกิดอุบัติเหตุในที่ทำงาน               |
|           |                 |     รวมถึงการเจ็บป่วยที่อาจจะเกิดขึ้น          |
|           |                 |     เพื่อให้สามารถทราบถึง                  |
|           |                 | วิธีการปฐมพยาบาลเบื้องต้นให้กับตัวเองและบุคคลอื่น |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   ในรอบปี 2559 ไม่มีอุบัติเหตุ การเจ็บป่วย    |
|           |                 |     ในระดับที่ร้ายแรงใดๆ                   |
+-----------+-----------------+----------------------------------------+
| สวัสดิการ   | -   การ         | -   บริษัทฯ ได้จัดสวัสดิการ ตามแนว Happy     |
|           | ดูแลและให้ความสำค |     Workplace องค์กรแห่งความสุข เพื่อให้เกิด  |
|           | ัญกับชีวิตส่วนตัวและค |     Work Life Balance มีชีวิตการทำงาน     |
|           | รอบครัวของพนักงาน |     ชีวิตส่วนตัวและครอบครัวที่มีสมดุล ดังนี้       |
|           | ให้มีชีวิตส่วนตัวและช |                                        |
|           | ีวิตการทำงานที่สมดุล | -   จัดให้มีการตรวจสุขภาพของพ              |
|           |     มีค          | นักงานเป็นประจำทุกปีโดยใช้บริการจากโรงพยาบาล |
|           | วามสุขในการทำงาน |                                        |
|           |                 |   บำรุง                                 |
|           |                 | ราษฎร์ซึ่งเป็นโรงพยาบาลระดับแนวหน้าของประเทศ |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   จัดให้มีแอโรบิค โยคะ และมีสนามแบดมินตัน   |
|           |                 |     สนามฟุตบอล                          |
|           |                 |                                        |
|           |                 |   เพื่อส่งเสริมและสนับสนุนให้พนักงานออกกำลังกาย |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   จัดให้มีโครงการ Good Health Good Life |
|           |                 |     ให้แก่พนักงานใส่ใจและดูแลสุขภาพมากขึ้น     |
|           |                 |     ส่งผลให้ร่างกายแข็งแรง                 |
|           |                 |     ลดความเสี่ยงจากโรคภัยต่างๆ             |
|           |                 |                                        |
|           |                 |    โดยมีการบรรยายพิเศษและกิจกรรมที่หลากหลาย |
|           |                 |     ได้แก่ Weight Loss Contest,          |
|           |                 |     หลอดเลือดหัวใจหลอดเลือดชีวิต,           |
|           |                 |     Office-Syndrome                    |
|           |                 |     ภัยเงียบของคนทำงานออฟฟิศ,             |
|           |                 |     พฤติกรรมเปลี่ยนชีวิต, Health Screening  |
|           |                 |     และภัยร้ายไขมันในเลือดสูง,              |
|           |                 |     หวานแค่ไหนเรียกว่าพอดี, โยคะเก้าอี้,      |
|           |                 |     Health Check Up                    |
|           |                 |     บอกสุขภาพเราได้อย่างไร, Workshop      |
|           |                 |     “การปลูกผักปลอดสารพิษ”                |
|           |                 |     และการออกกำลังกายแบบตาราง 9 ช่อง     |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   จัดอบรมความรู้ “เงินทองต้องวางแผน”      |
|           |                 |     ให้แก่พนักงานเพื่อ                      |
|           |                 | สามารถวางแผนการเงินเพื่อบรรลุเป้าหมายที่วางไว้ |
|           |                 |     ได้แก่ มนุษย์เงินเดือนก็มั่งคั่งได้,           |
|           |                 |     บริหารการเงินหลังเกษียณ,               |
|           |                 |     พื้นฐานการลงทุนในกองทุนรวม             |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   จัดงาน Staff Party สังสรรค์ปีใหม่       |
|           |                 |     เพื่อตอบแทนพนักงานที่ทุ่มเททำ             |
|           |                 | งานกันมาตลอดปีและเป็นการผ่อนคลายในการทำงาน |
|           |                 |     ให้พนักงานได้รื่นเริงสังสรรค์ร่วมกัน         |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   จัดกิจกรรม Bhappy³ ตอน               |
|           |                 |     “ร่วมใจสานต่อเศรษฐกิจพอเพียง”          |
|           |                 |     เพื่อสานต่อปรัชญาเศรษฐกิจพอเพียง ณ       |
|           |                 |     โรงเรียนตำรวจตระเวนชายแดนบ้านนาอิสาน  |
|           |                 |     จ.ฉะเชิงเทรา                        |
|           |                 |                                        |
|           |                 |  โดยรับสมัครพนักงานที่มีจิตอาสาในกิจกรรมดังกล่าว |
|           |                 |     เพื่อเป็นการสนับสนุน                    |
|           |                 |     ส่งเสริมใ                            |
|           |                 | ห้พนักงานมีจิตใจช่วยเหลือผู้อื่นโดยไม่หวังสิ่งตอบแทน |
|           |                 |     โดยมีกิจกรรมปลูกต้นไม้ ระบายสีผนัง        |
|           |                 |     และทำกระปุกออมสินไม้ไผ่                |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   จัดกิจกรรมไปท                        |
|           |                 | ัศนศึกษาจารึกบำเพ็ญบุญตามรอยพระบาทพระตถาคตฯ |
|           |                 |     ณ                                  |
|           |                 |                                        |
|           |                 |   สังเวชนียสถานประเทศอินเดียและประเทศเนปาล |
|           |                 |     เป็นปีที่ 4 เพื่อให้เข้าถึง                 |
|           |                 |     และศรัทธาในพระพุทธศาสนายิ่งขึ้น          |
|           |                 |     เกิดความสงบทางจิตใจ                  |
|           |                 |     สามารถนำมาปรับใช                    |
|           |                 | ้ให้ดำเนินชีวิตการทำงานและชีวิตส่วนตัวได้อย่างมีสติ |
|           |                 |     อีกทั้งผู้เ                             |
|           |                 | ข้าร่วมกิจกรรมได้มีการเรียนรู้ในการอยู่ร่วมกันตลอด |
|           |                 |     9 วัน 9 คืน ทำให้เกิดความเข้าใจ         |
|           |                 |     และให้อภัยแก่กันได้ ลดช่องว่างของแต่ละคน   |
|           |                 |     นำมาซึ่งการทำงานที่ราบรื่นยิ่งขึ้น           |
|           |                 |     มีผู้เข้าร่วมกิจกรรมจำนวน 60 คน          |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   จัดกิจกรรม “สปาใจ”                   |
|           |                 |     ที่สถานปฏิบัติธรรมภายนอกบริษัทฯ           |
|           |                 |     เพื่อฝึกปฏิบัติสมาธิ สงบจิตใจ จำนวน 4 รุ่น   |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   จัดกิจกรรม “พุทธวจน” การฟังธรรม ฝึกสมาธิ |
|           |                 |     ที่จังหวัดปทุมธานีและจังหวัดฉะเชิงเทรา      |
|           |                 |     จำนวน 2 รุ่น                         |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   จัดกิจกรรม “จิบน้ำชาสนทนาธรรม”         |
|           |                 |     แลกเปลี่ยน สนทนาทางธรรม ที่สำนักงานใหญ่  |
|           |                 |     จำนวน 6 ครั้ง                        |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   บริษัทฯ                              |
|           |                 |     และพนักงาน                          |
|           |                 | ร่วมกันเป็นเจ้าภาพในงานทำบุญทอดผ้าป่ามหาบังสุกุล |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   จัดให้มีกองทุนส                        |
|           |                 | ำรองเลี้ยงชีพที่ให้พนักงานเก็บออมไว้ใช้ในวัยเกษียณ |
|           |                 |     โดยพนักงานสามารถเลือกอัตราสะสมได้สูงสุด  |
|           |                 |     15%                                |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   มีสวัสดิก                             |
|           |                 | ารเงินกู้ให้กับพนักงานในอัตราดอกเบี้ยที่ถูกกว่าตลาด |
|           |                 |     เพื่อช่วยเหลือพนักงานในเหตุที่จำเป็น ได้แก่   |
|           |                 |     สร้างบ้าน ซื้อที่อยู่อาศัย และเหตุฉุกเฉิน ได้แก่ |
|           |                 |     ค่ารักษาพยาบาลของบิดา มารดา บุตร คู่สมรส |
|           |                 |                                        |
|           |                 | -   จัดให้มีการตรวจวัดอุณหภูมิ และฆ่าเชื้อรา     |
|           |                 |     เชื้อแบคทีเรียและเชื้อไวรัสใ              |
|           |                 | นอากาศในสถานที่ทำงานของพนักงานอย่างสม่ำเสมอ |
|           |                 |     เพื่อให้ที่ทำงานสะอาด ปลอดภัย            |
|           |                 |                                        |
|           |                 |   - จัดให้ในแต่ละชั้นของสำนักงานบริษัทฯ        |
|           |                 |   มีพื้นที่โล่ง โปร่งสบาย สวยงาม              |
|           |                 |   เหมาะสำหรับพักคลายเครียดจากการทำงาน     |
|           |                 |   หรือสังสรรค์ระหว่างพนักงานด้วยกันในเวลางาน  |
|           |                 |   พักกลางวัน และพักเบรกเวลา 15.00 น.      |
|           |                 |   โดยมีบริการเครื่องดื่มฟรีตลอดทั้งวัน ได้แก่      |
|           |                 |   น้ำดื่มที่ผ่านเครื่องกรองอย่างดี ชา กาแฟ       |
|           |                 |   เครื่องดื่มสมุนไพรน้ำเก๊กฮวย                |
+-----------+-----------------+----------------------------------------+

การพัฒนาผลิตภัณฑ์และนวัตกรรม

ด้วยความตระหนักและใส่ใจลูกค้าในทุกย่างก้าว บริษัทฯ จึงได้สร้างสรรค์นวัตกรรมใหม่ๆ
ขึ้นมาอย่างต่อเนื่อง ทั้งการพัฒนาผลิตภัณฑ์ การบริการ และกระบวนการทำงาน
เพื่อให้สอดคล้องกับสถานการณ์ในปัจจุบันและเกิดประโยชน์แก่ลูกค้า คู่ค้า
และผู้บริโภคให้สามารถตอบสนองความต้องการและได้รับความพึงพอใจอย่างสูงสุด โดยในปี 2559
บริษัทฯ ได้มีการพัฒนาผลิตภัณฑ์ และนวัตกรรมการบริการในด้านต่างๆ ดังนี้

-   ประกันภัยรถยนต์ BKI Telematics

ประกันภัยรถยนต์ประเภท 1 ที่มาพร้อมกับเทคโนโลยี Telematics
ซึ่งเป็นนวัตกรรมอัจฉริยะที่ถูกพัฒนาขึ้นเพื่อความปลอดภัย
โดยเทคโนโลยีดังกล่าวสามารถแจ้งตำแหน่งรถยนต์ของผู้เอาประกันภัยด้วยระบบ GPS นอกจากนี้
ยังมีบริการด้านอื่นๆ ได้แก่ การบันทึกการใช้งานรถยนต์
การแจ้งเตือนเมื่อรถยนต์ออกนอกพื้นที่ที่กำหนด การแสดงรายงานการขับขี่
และการประมวลผลการขับขี่ออกมาเป็นคะแนน

โดยในปี 2559 บริษัทฯ ได้ยกระดับการพัฒนารูปแบบใหม่ในโครงการ BKI Telematics
ภายใต้ชื่อโครงการใหม่ว่า “Pay As You Drive (PAYD)”
ด้วยการมอบส่วนลดเบี้ยประกันภัยปีต่ออายุให้แก่ลูกค้า
ซึ่งเป็นส่วนลดพิเศษที่คำนวณจากระยะทางการใช้รถยนต์ตามที่กำหนด สูงสุดถึง 20%
ที่เพิ่มเติมจากส่วนลดปกติ ซึ่งเป็นไปตามเงื่อนไขของการต่ออายุกรมธรรม์ประกันภัยรถยนต์ ทั้งนี้
โครงการ Pay As You Drive หรือ PAYD
จะมอบอัตราส่วนลดเบี้ยประกันภัยในปีต่ออายุแก่ลูกค้าที่ทำกรมธรรม์ใหม่
หรือต่ออายุกรมธรรม์ตั้งแต่วันที่ 1 มิถุนายน 2559 เป็นต้นไป
โดยลูกค้าจะต้องติดตั้งอุปกรณ์ตลอดอายุปีกรมธรรม์ หรือไม่น้อยกว่า 9 เดือน
และเมื่อลูกค้าได้ทำการต่ออายุกรมธรรม์ประกันภัยกับบริษัทฯ
ในปีถัดไปจะได้รับส่วนลดเบี้ยประกันภัยตามระยะทาง

-   ประกันภัยอุบัติเหตุส่วนบุคคล PA Happy Valentine

กรุงเทพประกันภัยออกกรมธรรม์ประกันภัยอุบัติเหตุส่วนบุคคล PA Happy Valentine
ซึ่งให้ความคุ้มครองการบาดเจ็บ การสูญเสียอวัยวะ การเสียชีวิต ที่เกิดจากอุบัติเหตุ
และความคุ้มครองเพิ่มเติมการขับขี่หรือโดยสารรถจักรยานยนต์ พร้อมรับตุ๊กตาหมี ด้วยเบี้ยประกันภัย
800 บาท โดยบริษัทฯ จำหน่ายกรมธรรม์ดังกล่าว ระหว่างวันที่ 8-29 กุมภาพันธ์ 2559 ณ BKI
Care Station จุดบริการด้านประกันภัยของกรุงเทพประกันภัยในห้างสรรพสินค้า 17
สาขาในกรุงเทพฯ และปริมณฑล

-   บริการเคลมรถรูปแบบใหม่ Tele-Photo Claim

กรุงเทพประกันภัยคำนึงถึงไลฟ์สไตล์ของลูกค้าในปัจจุบัน จึงได้พัฒนารูปแบบของการ
เคลมรถยนต์ให้เข้าถึงและตรงใจลูกค้าด้วย Tele-Photo Claim ผ่านสมาร์ตโฟน
ซึ่งเป็นวิธีการเคลมสินไหมทดแทนรถยนต์รูปแบบใหม่ ที่ช่วยให้ลูกค้าอุ่นใจและได้รับความสะดวกสบาย
เมื่อรถของลูกค้าเกิดอุบัติเหตุโดยไม่มีคู่กรณี สามารถแจ้งเหตุได้ที่หมายเลขโทรศัพท์ 1620
เจ้าหน้าที่จะแนะนำให้ใช้วิธี Tele- Photo Claim
ซึ่งเป็นการติดต่อรับ-ส่งเรื่องการเคลมรถผ่านแอปพลิเคชันไลน์ หรือช่องทางอื่นๆ เช่น อีเมล
ตามที่ลูกค้าต้องการและสะดวก ด้วยขั้นตอนที่ไม่ยุ่งยาก ดังนี้

1. ลูกค้าถ่ายภาพชิ้นส่วนรถที่เสียหายส่งให้เจ้าหน้าที่
เพื่อให้เจ้าหน้าที่พิจารณารายการและระดับความเสียหายแก่ลูกค้าเป็นไปอย่างครบถ้วน ถูกต้อง
และลดปัญหาการแจ้งรายการซ่อมเพิ่มเติมภายหลัง

2. หลังจากเจ้าหน้าที่พิจารณาเรียบร้อยแล้ว จะจัดส่งหลักฐานการแจ้งซ่อมรถให้แก่ลูกค้าผ่าน
แอปพลิเคชันไลน์ หรือช่องทางที่ลูกค้าต้องการ และสามารถนำรถเข้าอู่ซ่อมได้ทันที

-   แอปพลิเคชัน BKI iCare เพิ่มบริการใหม่

กรุงเทพประกันภัยมุ่งมั่นพัฒนาผลิตภัณฑ์ การบริการ ตลอดจนบุคลากรที่มีคุณภาพ
เพื่อให้ลูกค้ามั่นใจและอุ่นใจได้ว่าจะได้รับการดูแลอย่างดีที่สุดในทุกย่างก้าว
โดยล่าสุดได้เพิ่มการบริการด้านการรับประกันภัยในแอปพลิเคชัน BKI iCare ได้แก่
การส่งภาพถ่ายรถยนต์เพื่อประกอบการตรวจสภาพรถ และ
การทำเคลมรถยนต์ออนไลน์ i-Claim เพื่อเพิ่มความสะดวกรวดเร็วให้แก่ลูกค้ามากยิ่งขึ้น
ด้วยขั้นตอนง่ายๆ ดังนี้

  การส่งภาพถ่ายรถยนต์เพื่อประกอบการตรวจสภาพรถ

1. ลูกค้าโทรศัพท์แจ้งความประสงค์ทำประกันภัยรถยนต์กับเจ้าหน้าที่ของบริษัทฯ
และจัดส่งภาพถ่ายรถยนต์เพื่อการตรวจสภาพรถด้วยตนเองผ่านแอปพลิเคชัน BKI iCare

2. เจ้าหน้าที่ของบริษัทฯ จัดส่งเลขอ้างอิงเพื่อนำไปประกอบการส่งภาพถ่ายผ่านทางอีเมลและ SMS

3. เมื่อได้รับเลขอ้างอิงแล้ว ลูกค้าเข้าแอปพลิเคชัน BKI iCare เลือกฟังก์ชั่น
“ตรวจสอบสภาพรถ”

4. ใส่หมายเลขอ้างอิงที่ได้รับจากบริษัทฯ แล้วทำการถ่ายภาพรถยนต์ส่วนต่างๆ
ตามที่ระบุไว้ในแอปพลิเคชัน พร้อมกดส่งข้อมูล ระบบจะส่งข้อมูลมายังบริษัทฯ ทันที

โดยหลังจากบริษัทฯ ได้รับข้อมูลเรียบร้อยแล้ว
เจ้าหน้าที่จะติดต่อกลับและดำเนินการตามขั้นตอนต่อไป
ซึ่งคาดว่าการบริการดังกล่าวนี้จะช่วยอำนวยความสะดวกให้ลูกค้าในเรื่องการประหยัดเวลานัดหมายกับเจ้าหน้าที่ของบริษัทฯ
เพื่อตรวจสภาพรถยนต์

การทำเคลมออนไลน์ i-Claim

เมื่อลูกค้าเลือกเมนู “Claim” จะพบกับฟังก์ชั่น “ทำเคลมออนไลน์” (i-Claim) ที่เปิดให้บริการ
เคลมรถยนต์ออนไลน์ ซึ่งมีเพียง 6 ขั้นตอนง่ายๆ โดยระบุข้อมูลที่จำเป็นได้แก่ 1. กรมธรรม์รถยนต์
2 .ข้อมูลของผู้แจ้ง 3.ข้อมูลของผู้ขับขี่
4.รายละเอียดการเกิดเหตุพร้อมถ่ายรูปชิ้นส่วนรถบริเวณที่ได้รับความเสียหาย 5.เลือกศูนย์ซ่อม
6.ตรวจสอบรายละเอียด แล้วส่งข้อมูลแจ้งเคลมได้ทันที

ทั้งนี้ บริการ i-Claim เป็นบริการสำหรับกรมธรรม์ประกันภัยรถยนต์ประเภท 1 ที่สามารถแจ้ง
เคลมได้เฉพาะในกรณีที่รถที่เอาประกันภัยเป็นฝ่ายถูกและมีหลักฐานความรับผิดจากคู่กรณี และ/หรือ
ในกรณีที่รถที่เอาประกันภัยเป็นฝ่ายผิดและไม่มีคู่กรณีที่จะต้องรับผิดชอบ
โดยจำกัดความเสียหายไม่เกิน 6 ชิ้นงาน และสามารถแจ้งรายละเอียดการเกิดเหตุได้ไม่เกิน 4
เหตุการณ์

-   เปิดตัวโครงการปลอบใจคนชน

กรุงเทพประกันภัย ร่วมกับเคาน์เตอร์เซอร์วิส เพิ่มทางเลือกของการทำประกันภัยรูปแบบใหม่
โดยการพัฒนากรมธรรม์ประกันภัยเบ็ดเตล็ด ภายใต้ชื่อ โครงการปลอบใจคนชน
ที่มุ่งเน้นการบรรเทาผลกระทบจากการเกิดอุบัติเหตุในแบบของเงินชดเชย
ซึ่งลูกค้าสามารถซื้อประกันภัยโครงการปลอบใจคนชน
ได้ที่ช่องทางเคาน์เตอร์เซอร์วิสในร้านสะดวกซื้อเซเว่นอีเลฟเว่นทุกสาขาทั่วประเทศ
โดยจุดเด่นของกรมธรรม์ประกันภัยนี้ก็คือ
การแบ่งเบาภาระจากผลกระทบการเกิดอุบัติเหตุการใช้รถยนต์ ด้วยเงินชดเชยสูงสุดถึง 220,000
บาท ค่าเบี้ยประกันภัยเพียงปีละ 750 บาท
ทั้งนี้ โครงการปลอบใจคนชน ไม่ใช่เป็นการประกันภัยรถยนต์
แต่จะให้ความคุ้มครองจากอุบัติเหตุอันเกิดจากการใช้รถยนต์ ไม่ว่าจะเป็นตัวผู้ขับขี่
และผู้โดยสารในรถ (สูงสุดไม่เกิน 7 คน)  โดยกรณีที่เข้ารับการรักษาเป็นผู้ป่วยใน
จะได้รับเงินชดเชยรายได้รายวัน วันละ 1,000 บาท/คน  ไม่เกิน 30 วันต่ออุบัติเหตุแต่ละครั้ง
และเงินชดเชยค่าซ่อมรถยนต์ 5,000 บาท/ครั้ง สูงสุดไม่เกิน  2 ครั้งต่อปี
ด้วยขั้นตอนการเคลมที่ไม่ยุ่งยาก โดยเมื่อเกิดอุบัติเหตุ เพียงลูกค้าโทรศัพท์มาแจ้งเคลมที่บริษัทฯ
เท่านั้น ไม่ต้องรอเจ้าหน้าที่สำรวจอุบัติเหตุไป ณ จุดเกิดเหตุ และลูกค้าสามารถเบิกเงินชดเชย
เพียงแสดงใบเสร็จค่าซ่อมรถที่มีค่าใช้จ่าย 10,000 บาทขึ้นไป 
หรือใบเสร็จหลักฐานการเป็นผู้ป่วยในมาแสดง ก็จะได้รับเงินชดเชยตามเงื่อนไขทันที

-   เพิ่มพันธมิตรขายประกันภัยรถยนต์ออนไลน์

กรุงเทพประกันภัย ร่วมกับบริษัท Frank.co.th หรือ อี ไดเรค ไทยแลนด์ จำกัด
เพิ่มช่องทางการขายประกันภัยรถยนต์ออนไลน์ผ่านเว็บไซต์ Frank.co.th
เพื่อเป็นทางเลือกใหม่สำหรับผู้บริโภคที่ต้องการซื้อประกันภัยรถยนต์จากบริษัทกรุงเทพประกันภัยให้สามารถซื้อประกันภัยได้ตลอด
24 ชั่วโมง ผ่าน 3 ขั้นตอน ได้แก่ 1. แจ้งข้อมูลรถยนต์ 2. เลือกแผนประกัน และ 3.
ชำระเงินพร้อมรับความคุ้มครองทันที

-   ขยายช่องทางชำระเบี้ยประกันภัยผ่าน “easyBills”

กรุงเทพประกันภัย ร่วมกับบริษัท ทูซีทูพี (ประเทศไทย) จำกัด
เพิ่มความสะดวกแก่ลูกค้าในการให้บริการการชำระเบี้ยประกันภัยผ่านระบบ Mobile Payment
ภายใต้แอปพลิเคชัน “easyBills” ช่องทางที่ตอบโจทย์ไลฟ์สไตล์ของคนในยุคดิจิตัล
ลูกค้าสามารถมั่นใจได้ในความปลอดภัยที่ได้ระบบมาตรฐาน PCIDSS Level 1
ซึ่งเป็นความปลอดภัยในระดับสูงสุด ด้วยขั้นตอนที่ไม่ยุ่งยาก
โดยเมื่อดาวน์โหลดและเข้าสู่หน้าหลักของแอปพลิเคชัน easyBills แล้ว เลือกประเภทประกันภัย
และเลือกบริการที่ลูกค้าต้องการ ได้แก่ จ่ายประกันภัยปีต่ออายุ หรือจ่ายประกันภัยปีแรก
โดยกรอกข้อมูลที่เกี่ยวข้องให้ครบถ้วน ทั้งเลขกรมธรรม์ เลขบัตรประชาชน เลขใบเสร็จชั่วคราว
และจำนวนเบี้ยประกันภัย หรือจะเลือกสแกนบาร์โค้ดที่จะช่วยให้ลูกค้าประหยัดเวลายิ่งขึ้น
พร้อมใส่ข้อมูลบัตรเครดิตเพื่อเข้าสู่ระบบของการชำระเงิน
โดยระบบจะส่งหลักฐานการชำระเงินผ่านทางอีเมลให้แก่ลูกค้า นอกจากนี้
ยังสามารถเลือกฟังก์ชั่นบันทึกบัตรเครดิตได้เมื่อเชื่อมต่อกับบัญชีเฟสบุ๊ค
ซึ่งสามารถเลือกตรวจสอบรายการการชำระเงินย้อนหลัง
หรือจะเพิ่มประเภทที่ใช้จ่ายเป็นประจำในรายการโปรด
เพื่อความรวดเร็วในการชำระเงินครั้งต่อไป

ความรับผิดชอบต่อลูกค้าและคู่ค้า

-   การเปิดเผยข้อมูล

บริษัทฯ ได้เปิดเผยแพร่ข้อมูลข่าวสาร กิจกรรม และความเคลื่อนไหวต่างๆ ผ่านช่องทางการสื่อสาร
ได้แก่ วารสาร BKI News, email, รานงานประจำปี, เว็บไซต์ bangkokinsurance.com
และ Facebook กรุงเทพประกันภัย เพื่อให้ลูกค้าและคู่ค้าสามารถเข้าถึงข้อมูลของบริษัทฯ
ได้อย่างต่อเนื่องและตลอดเวลา อาทิ ผลการดำเนินงาน ฐานะการเงิน ผลิตภัณฑ์ใหม่
สิทธิประโยชน์ และกิจกรรมต่างๆ

สำหรับลูกค้าใหม่ที่สนใจทำประกันภัยยังสามารถดาวน์โหลดเอกสารรายละเอียดของกรมธรรม์ประกันภัยประเภทต่างๆ
หรือการตรวจสอบเบี้ยประกันภัยผ่านเว็บไซต์ bangkokinsurance.com
เพื่อการพิจารณารายละเอียดความคุ้มครองก่อนตัดสินใจทำประกันภัยได้ทันทีอีกด้วย

-   การรับเรื่องร้องเรียนและข้อเสนอแนะต่างๆ

บริษัทฯ ได้มีการจัดตั้งหน่วยงานศูนย์ควบคุมคุณภาพ (Quality Control)
ในการทำหน้าที่รับเรื่องร้องเรียน รวมถึงรับฟังความคิดเห็นและข้อเสนอแนะจากลูกค้าและคู่ค้า
ภายใต้การบริหารตามมาตรฐานสากล ISO 9001:2008
โดยสามารถรับเรื่องร้องเรียนได้ทุกช่องทาง และจะมีการจัดทำรายงานการร้องเรียนจากลูกค้า
(External Customer Complain Report) แจ้งไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้องทราบ
รวมทั้งศูนย์ควบคุมคุณภาพยังทำหน้าที่โทรศัพท์ติดตามและสอบถามความพึงพอใจของลูกค้าหลังจากที่ได้รับบริการจากกรุงเทพประกันภัย
เพื่อนำข้อเสนอแนะต่างๆ มาปรับปรุงคุณภาพ
พร้อมกับพัฒนากระบวนการทำงานและการบริการให้เกิดประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้นสามารถตอบสนองความต้องการลูกค้าให้ได้รับความพึงพอใจสูงสุด

-   การป้องกันการรั่วไหลของข้อมูลบัตรเครดิต

          เพื่อเป็นการสร้างความเชื่อมั่นให้กับลูกค้าที่ใช้บัตรเครดิตในการชำระค่าเบี้ยประกันภัย
บริษัทฯ จึงได้ดำเนินมาตรการป้องกันการรั่วไหลของข้อมูลบัตรเครดิต
ให้สอดคล้องกับมาตรฐานการรักษาข้อมูลบัตรเครดิต PCI-DSS (Payment Card Industry
Data Security Standard) ที่กำหนดโดยกลุ่มบริษัทผู้ให้บริการบัตรเครดิตรายใหญ่ของโลก เช่น
Visa, Mastercard, JCB  ซึ่งภายใต้มาตรฐานนี้ บริษัทฯ จะต้องดำเนินมาตรการต่างๆ
เพื่อเป็นหลักประกันว่าข้อมูลบัตรเครดิตของลูกค้าจะถูกเก็บรักษาไว้อย่างเคร่งครัด ปลอดภัย
 และจะมีเฉพาะเจ้าหน้าที่ที่เกี่ยวข้องเท่านั้นที่สามารถเข้าถึงข้อมูลดังกล่าวได้ เช่น
กำหนดระดับสิทธิของพนักงานในการเข้าถึงข้อมูลบัตรเครดิต
การตรวจสอบประวัติอาชญากรรมของพนักงานที่ต้องเกี่ยวข้องกับข้อมูลบัตรเครดิต
การจัดเตรียมพื้นที่หวงห้ามเพื่อเก็บรักษาเอกสารที่มีข้อมูลบัตรเครดิต
ตลอดจนการปรับปรุงระบบเทคโนโลยีสารสนเทศเพื่อป้องกันการโจรกรรมข้อมูลทางระบบคอมพิวเตอร์
(Cyber Attack) โดยมาตรการต่างๆ
เหล่านี้จะครอบคลุมในทุกช่องทางที่ลูกค้าใช้บัตรเครดิตชำระเงิน
ไม่ว่าจะเป็นการชำระเบี้ยประกันภัยที่เคาน์เตอร์ฝ่ายบัญชีและการเงินของบริษัทฯ
เคาน์เตอร์ธนาคารกรุงเทพ หรือชำระผ่านทางอินเทอร์เน็ต

การดำเนินการด้านการจัดการสิ่งแวดล้อม

บริษัทฯ
ให้ความสำคัญในเรื่องการการจัดการสิ่งแวดล้อมเป็นอย่างยิ่งเพื่อให้มั่นใจว่าการปฏิบัติงานภายใต้ระบบบริหารจัดการไม่ก่อให้เกิดผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมต่อสังคม
ชุมชน รวมทั้งส่งเสริมให้พนักงานรู้จักใช้พลังงานอย่างรู้คุณค่า
อีกทั้งยังตระหนักถึงความปลอดภัยและอาชีวอนามัยของพนักงานในองค์กร
จึงได้มอบหมายให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องดำเนินการกิจกรรมต่างๆ
ให้สอดคล้องตามหลักการและข้อกำหนดตามกฎหมาย ดังนี้

  1. การจัดการด้านพลังงาน

บริษัทฯ มีความมุ่งมั่นที่จะบริหารการจัดการด้านพลังงานให้เป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและยั่งยืน
จึงได้กำหนดนโยบายอนุรักษ์พลังงานเพื่อใช้เป็นแนวทางในการจัดการด้านพลังงาน
และจัดกิจกรรมลดการใช้พลังงานให้สอดคล้องกับนโยบายกระทรวงพลังงานปี 2555
โดยมุ่งเน้นที่การบำรุงรักษาเครื่องจักรให้ทำงานได้เต็มประสิทธิภาพ
เพื่อการประหยัดพลังงานและใช้เทคโนโลยีสมัยใหม่ตรวจสอบควบคุมการใช้พลังงาน

คณะทำงานด้านการจัดการพลังงาน
ดำเนินการและประสานงานการทำงานตามนโยบายให้บรรลุผลสำเร็จโดยได้รณรงค์การอนุรักษ์พลังงาน
ให้พนักงานได้ตระหนักถึงความสำคัญของการอนุรักษ์พลังงานอย่างมีส่วนร่วม
มีการเผยแพร่ข่าวสารและความรู้ต่างๆ ให้แก่พนักงานอย่างต่อเนื่อง โดยในปี 2559 บริษัทฯ
ได้มีโครงการเพื่อการลดการใช้พลังงานไฟฟ้าอย่างยั่งยืนดังนี้

  1.1 โครงการเปลี่ยนการใช้หลอดไฟแสงสว่างจากหลอดฟลูออเรสเซนต์เป็นหลอด LED
  ที่บริเวณห้องน้ำภายในอาคาร สามารถลดการใช้พลังงานลงได้ 292 kw/week

1.2 ศึกษาโครงการประหยัดพลังงาน ซึ่งคาดว่าจะสามารถลดการใช้พลังงานลงได้ 3 ด้าน

  1.2.1 ศึกษาโครงการเปลี่ยนชนิดหลอดไฟจากฟลูออเรสเซนต์เป็น LED ชั้นสำนักงาน
  กรุงเทพประกันภัย

1.2.2 ศึกษาโครงการติดตั้ง ระบบ VSD ของระบบปรับอากาศ

1.2.3 ศึกษาโครงการติดตั้ง ระบบ VSD ของระบบเติมอากาศและระบายอากาศ

2. การจัดการด้านอาชีวอนามัยและสิ่งแวดล้อม

การบริหารจัดการเรื่องน้ำและคุณภาพน้ำ บริษัทฯ
มีการใช้เทคโนโลยีโอโซนรักษาคุณภาพน้ำในการกักเก็บ และเพิ่มคุณภาพน้ำดื่ม
โดยติดตั้งเครื่องกรองน้ำดื่มอย่างเพียงพอ
และมีการบำรุงรักษาเปลี่ยนอุปกรณ์การกรองอย่างสม่ำเสมอ พร้อมตรวจสอบคุณภาพน้ำอุปโภคบริโภค
ตามมาตรฐานการประปานครหลวงตามรอบการตรวจอย่างเคร่งครัด
และมีการตรวจสอบปริมาณการใช้น้ำเป็นประจำวันเพื่อความคุมปริมาณการใช้ทรัพยากรน้ำให้เหมาะสมและไม่สูญเปล่า
การตรวจสอบคุณภาพอากาศภายในสำนักงาน ปีละ 2 ครั้ง
ให้มีค่ามาตรฐานกรมสาธารณสุขและป้องกันโรค
ทั้งนี้เพื่อสามารถป้องกันและแก้ไขกรณีมีความเสี่ยงเกิดขึ้น

ด้านการรักษาสิ่งแวดล้อม มีการตรวจสอบระบบบำบัดน้ำเสีย
และคุณภาพน้ำเสียให้มีค่ามาตรฐานตามประกาศกระทรวงทรัพยากรธรรมชาติและสิ่งแวดล้อมก่อนปล่อยออกท่อระบายน้ำสาธารณะ
พร้อมทั้งส่งรายงานประจำเดือนต่อหน่วยราชการที่เกี่ยวข้อง

นอกจากนี้ยังมีการฝึกอบรมพนักงานเกี่ยวกับการจัดการระบบบำบัดน้ำเสีย
เพื่อให้การบำบัดน้ำเสียอยู่ในเกณฑ์มาตรฐานตลอดเวลา

3. การบริหารจัดการด้านคุณภาพอากาศ

บริษัทฯ ได้ทำการตรวจวัดคุณภาพอากาศในสำนักงานเป็นประจำปีละ 2 ครั้ง
เพื่อให้แน่ใจว่าสภาพอากาศภายในสำนักงานอยู่ในเกณฑ์ที่มาตรฐานกำหนด
นอกจากนี้ยังได้ทำการเลือกใช้อุปกรณ์สำนักงานที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม เช่น
เลือกใช้เครื่องถ่ายเอกสาร และ เครื่อง Multifunction
ที่ลดการปล่อยก๊าซคาร์บอนไดออกไซด์สู่ชั้นบรรยากาศ และฉีดยาฆ่าเชื้อโรคในอากาศต่างๆ
เป็นประจำ เป็นต้น

นอกจากนี้ยังมีการฝึกอบรมพนักงานเกี่ยวกับการจัดการระบบคุณภาพอากาศ
เพื่อให้คุณภาพอากาศในสำนักงานเป็นไปตามมาตรฐาน

4. การบริหารจัดการขยะมูลฝอย

บริษัทฯ ได้เห็นการจัดการ 5ส (สะสาง สะดวก สะอาด สุขลักษณะ และสร้างนิสัย) เป็นสำคัญ
จึงได้จัดให้มีกิจกรรมรณรงค์ 5ส อย่างต่อเนื่องเป็นประจำทุกปี
เพื่อเสริมสร้างสุขลักษณะและการใช้ทรัพยากรสำนักงานให้เกิดประโยชน์และประสิทธิภาพสูงสุด
เพื่อลดปริมาณขยะจากสำนักงาน ซึ่งส่งผลกระทบต่อมลภาวะและบรรยากาศในสถานที่ทำงาน
อีกทั้งยังได้จัดหาถังขยะเพื่อดำเนินการแยกขยะตามประเภทต่างๆ ก่อนทิ้ง ได้แก่ ขยะทั่วไป
ขยะรีไซเคิล และขยะเปียก เช่น อาหาร เครื่องดื่ม
เพื่อสามารถนำขยะหรือวัสดุที่ยังสามารถใช้งานได้นำกลับไป reuse และ/หรือ ขายวัสดุ recycle
ให้แก่ผู้รับซื้อต่อไป

5. การบริหารจัดการด้านการป้องกันเหตุ

นอกจากการจัดการด้านสิ่งแวดล้อมแล้ว บริษัทฯ ยังเห็นความสำคัญถึงความปลอดภัยของพนักงาน
ลูกค้า คู่ค้า และผู้ใช้บริการภายในอาคารเป็นสำคัญ จึงได้จัดตั้งคณะกรรมการความปลอดภัย

อาชีวอนามัย
และสภาพแวดล้อมในการทำงานเพื่อให้มั่นใจว่าการปฏิบัติงานในทุกกิจกรรมภายใต้การดูแลของบริษัทฯ
มีความปลอดภัยและถูกต้องตามหลักอาชีวอนามัยและความปลอดภัย
โดยให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องกำกับและดูแลกิจกรรมหรือการปฏิบัติงาน ดังนี้

  5.1 จัดทำแผนการบำรุงรักษา / ตรวจสอบเครื่องจักรระบบไฟฟ้า ระบบแจ้งเหตุเพลิงใหม้
  ระบบดับเพลิง และระบบอื่นๆ อย่างเคร่งครัด
  เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการป้องกันเหตุภายในอาคาร

5.2 จัดตั้งทีมกู้ภัยฉุกเฉิน (ERT)
โดยผ่านการฝึกอบรมให้มีความพร้อมในการระงับเหตุเบื้องต้นและสามารถให้ความช่วยเหลือผู้ประสบเหตุได้

5.3 จัดอบรมหลักสูตรความรู้ทางด้านการดับเพลิงขั้นต้นให้แก่พนักงานทั่วไป

5.4 จัดอบรมหลักสูตรการปฐมพยาบาลเบื้องต้น

5.5 ตรวจสอบความปลอดภัยในอาคาร ตามพระราชบัญญัติควบคุมอาคารเป็นประจำทุกปี

5.6 ฝึกอบรมการป้องกันตนเองจากไฟไหม้และแผ่นดินไหว

การร่วมพัฒนาชุมชน สังคม และสิ่งแวดล้อม

บริษัท กรุงเทพประกันภัย จำกัด (มหาชน)
ยึดมั่นการบริหารจัดการตามหลักธรรมาภิบาลและรับผิดชอบต่อสังคม
โดยมีปณิธานมุ่งมั่นที่จะให้การสนับสนุนกิจกรรมต่างๆ ทางสังคมและสิ่งแวดล้อมอย่างต่อเนื่อง
ให้ความสำคัญกับการพัฒนาที่ยั่งยืนและสามารถวัดผลได้
เพื่อฟื้นฟูชุมชนให้สามารถช่วยเหลือตนเองได้ในระยะยาว
เพื่อให้สังคมโดยรวมอยู่ร่วมกันอย่างมีความสุข มีคุณภาพชีวิตที่ดี
และเติบโตไปพร้อมกันอย่างสมดุลและยั่งยืน

ในปี 2559 บริษัทฯ ได้มีการดำเนินกิจกรรมเพื่อให้การสนับสนุนด้านการศึกษา สาธารณสุข
บรรเทาสาธารณภัย การพัฒนาชุมชนและสิ่งแวดล้อม ศาสนาและศิลปวัฒนธรรม
โดยมีรายละเอียดดังนี้

ด้านการศึกษา

สมทบทุนมูลนิธิต่างๆ ในพระบรมราชูปถัมภ์

- สนับสนุนทุนในมูลนิธิอานันทมหิดล เป็นจำนวนเงิน 3,000,000 บาท
เพื่อเป็นทุนการศึกษาสำหรับนักเรียนผู้มีความสามารถทางวิชาการได้มีโอกาสไปศึกษาวิทยาการสาขาต่างๆ
ในต่างประเทศจนถึงขั้นสูงสุด เพื่อนำความรู้กลับมาทำคุณประโยชน์พัฒนาบ้านเมืองให้ก้าวหน้าต่อไป

- สนับสนุนทุนในมูลนิธิชัยพัฒนา เป็นจำนวนเงิน 2,000,000 บาท
เพื่อดำเนินงานตามโครงการพระราชดำริช่วยเหลือประชาชนในด้านต่างๆ เช่น การศึกษา
สิ่งแวดล้อม และพัฒนาสังคม

- สมทบทุนโครงการบัณฑิตคืนถิ่น เป็นจำนวนเงิน 1,000,000 บาท
เพื่อเป็นทุนการศึกษาของนักเรียนในพระราชานุเคราะห์

โครงการทุนการศึกษากรุงเทพประกันภัย ระดับอุดมศึกษา

บริษัทฯ
ได้มอบทุนการศึกษาระดับอุดมศึกษาให้แก่นักเรียนที่เรียนดีแต่ขาดแคลนทุนทรัพย์เป็นประจำทุกปี
ตั้งแต่ปี 2537 ถึงปัจจุบัน บริษัทฯ ได้มอบทุนการศึกษารวม 498 ทุน คิดเป็นเงินทุนการศึกษา
85,236,700 บาท โดยในปี 2559 ได้มอบทุนการศึกษาระดับอุดมศึกษา รุ่นที่ 23 เป็นจำนวน 25
ทุน ซึ่งเป็นทุนสำหรับค่าเล่าเรียน ค่าที่พัก ค่าอาหาร และค่าใช้จ่ายอื่นๆ นอกจากนี้ บริษัทฯ
ยังมีโครงการปลูกฝังจริยธรรม คุณธรรม และจิตสาธารณะให้แก่นักเรียนทุน
โดยได้จัดกิจกรรมสำหรับนักเรียนทุนดังนี้

- ค่ายอาสาพัฒนาชนบท เป็นกิจกรรมที่จัดขึ้นเพื่อส่งเสริมให้นักเรียนทุนมูลนิธิ
กรุงเทพประกันภัยมีจิตอาสาพัฒนาช่วยเหลือสังคม โดยในปีนี้ นักเรียนทุนกรุงเทพประกันภัยจำนวน
61 คน ร่วมพัฒนาปรับภูมิทัศน์รอบอาคารห้องสมุด ทาสีอาคาร ฯลฯ และ บริษัทฯ
ได้มอบทุนสร้างห้องสมุดและมอบหนังสือส่งเสริมการอ่าน เป็นมูลค่า 309,000 บาท ณ
โรงเรียนโนนทับช้าง อ.วานรนิวาส จ.สกลนคร เมื่อวันที่ 8-9 มิถุนายน 2559

  - ค่ายธรรมะ โดยนักเรียนทุนมูลนิธิกรุงเทพประกันภัย 67 คน ร่วมกันทำบุญตักบาตร ฝึกนั่ง
  สมาธิ และบำเพ็ญประโยชน์ช่วยเหลืองานของวัด ณ วัดดอยธรรมเจดีย์ จ.สกลนคร ระหว่างวันที่
  13-15 กรกฎาคม 2559

โครงการส่งเสริมนิสัยรักการอ่าน

บริษัทฯ ได้สนับสนุนตำรา หนังสือเรียน อุปกรณ์การเรียน ให้แก่
โรงเรียนในโครงการส่งเสริมการอ่านซึ่งสังกัด สพป.มุกดาหาร และ สพป.สกลนคร เขต 1 เขต
2 และเขต 3 จำนวน 102 โรงเรียน คิดเป็นมูลค่า 1,741,200 บาท

ร่วมรณรงค์ความปลอดภัยทางถนน

บริษัทฯ ได้จัดทำหมวกนิรภัย จำนวน 350 ใบ มอบให้แก่นักเรียน 3 โรงเรียน ได้แก่
โรงเรียนวัดช่องนนทรี โรงเรียนสวนลุมพินี และโรงเรียนโสตศึกษาทุ่งมหาเมฆ
ซึ่งเป็นโรงเรียนที่อยู่ในพื้นที่ใกล้เคียงกับอาคารกรุงเทพประกันภัย
ภายใต้โครงการรณรงค์ความปลอดภัยทางถนนภายในองค์กรของภาคอุตสาหกรรมเกี่ยวกับการป้องกันและหลีกเลี่ยงอุบัติเหตุที่อาจจะเกิดขึ้น
ประโยชน์ของการสวมหมวกนิรภัย การใส่ใจและใช้สติในการใช้รถใช้ถนน

โครงการส่งเสริมคุณธรรมอาชีวศึกษาสู่กิจกรรมจิตสาธารณะ

บริษัทฯ ร่วมกับวิทยาลัยเทคนิคอุบลราชธานี
ส่งมอบโครงการส่งเสริมคุณธรรมอาชีวศึกษาสู่กิจกรรมสาธารณะ สร้างโรงเลี้ยงหมู เลี้ยงไก่
และระบบน้ำดื่ม ให้แก่โรงเรียนตำรวจตระเวนชายแดนบ้านตาเอ็ม อ.น้ำขุ่น จ.อุบลราชธานี
ด้วยงบประมาณทั้งสิ้น 250,000 บาท เมื่อวันที่ 30 มกราคม 2559

ด้านสาธารณสุข

โครงการหน่วยแพทย์เคลื่อนที่

บริษัทฯ ได้ร่วมกับโรงพยาบาลบำรุงราษฎร์ โดยผู้บริหารของบริษัทฯ แพทย์
และพยาบาลโรงพยาบาลบำรุงราษฎร์ดำเนินโครงการออกหน่วยแพทย์เคลื่อนที่เป็นประจำทุกปี
มาตั้งแต่ปี 2531 จวบถึงปัจจุบัน
โดยมีเจตนารมณ์เพื่อช่วยบรรเทาความเจ็บป่วยของประชาชนในถิ่นทุรกันดาร
ที่ขาดโอกาสได้รับบริการทางการแพทย์อย่างทั่วถึง
ให้มีชีวิตความเป็นอยู่ที่ดีและมีสุขภาพแข็งแรงยิ่งขึ้น สำหรับในปี 2559
หน่วยแพทย์เคลื่อนที่ได้ออกให้บริการรักษาพยาบาลแก่ผู้เจ็บป่วยในพื้นที่ ณ
โรงพยาบาลพระอาจารย์แบนธนากโร อ.ภูพาน จ.สกลนคร และวัดสวนป่าริมธาร อ.ดงหลวง
จ.มุกดาหาร โดยผู้รับบริการไม่ต้องเสียค่าใช้จ่ายใดๆ ทั้งสิ้น พร้อมมอบสิ่งของเครื่องใช้ที่จำเป็น
โดยมีชาวบ้านมารอรับการรักษาจำนวนกว่า 6,300 คน

สมทบทุนช่วยผ่าตัดเด็กหัวใจพิการแต่กำเนิด

บริษัทฯ มอบเงินสมทบทุนในโครงการ “รักษ์ใจไทย” ของมูลนิธิโรงพยาบาลบำรุงราษฎร์
เพื่อช่วยผ่าตัดเด็กโรคหัวใจพิการแต่กำเนิดสำหรับผู้ด้อยโอกาส โดยในนาม บมจ.
กรุงเทพประกันภัยร่วมสมทบทุน 30,000 บาท มูลนิธิกรุงเทพประกันภัย 100,000 บาท
และมูลนิธิชัย-นุชนารถ โสภณพนิช 100,000 บาท

ด้านบรรเทาสาธารณภัย

โครงการบริจาคช่วยเหลือผู้ประสบภัย

ในปี 2559 บริษัทฯ ให้ความช่วยเหลือผู้ประสบภัยซึ่งได้รับความเดือดร้อนจากอุทกภัย ดังนี้

-   ร่วมมอบถุงยังชีพและน้ำดื่มจำนวน 500 ชุด
    เพื่อบรรเทาความเดือดร้อนให้แก่ประชาชนผู้ประสบภัยน้ำท่วมในพื้นที่ ​ต.รางจรเข้ อ.เสนา
    จ.พระนครศรีอยุธยา

-   บริษัทฯ ร่วมกับมูลนิธิกรุงเทพประกันภัย สำนักงานตัวแทนคุณธัญญรัตน์ สุมนารุจิรางค์
    และกองทัพบก สังกัดมณฑลทหารบกที่ 15 จังหวัดเพชรบุรี พร้อมด้วยจิตอาสา
    ร่วมลงพื้นที่นำน้ำดื่ม จำนวน 3,600 ขวด
    มอบให้แก่ประชาชนเพื่อบรรเทาความเดือดร้อนจากเหตุการณ์น้ำท่วม ในพื้นที่ อ.เมือง
    จ.เพชรบุรี

-   พนักงานจิตอาสากรุงเทพประกันภัย และตัวแทนประกันวินาศภัยในพื้นที่ภาคใต้
    ร่วมกันลงพื้นที่นำน้ำดื่มและอาหารแห้ง ไปมอบให้แก่พี่น้องประชาชนผู้ประสบอุทกภัย ในพื้นที่
    อ.ทุ่งสง และ อ.ชะอวด จ.นครศรีธรรมราช อ.เขาชัยสน อ.ระโนด จ.สงขลา และ
    อ.ควนขนุน จ.พัทลุง

-   บริษัทฯ ร่วมมอบข้าวสาร 700 กิโลกรัม ให้แก่ ศูนย์ช่วยเหลือน้ำท่วมใต้
    สถานีโทรทัศน์ไทยพีบีเอส เพื่อส่งต่อไปช่วยเหลือผู้ประสบอุทกภัยในพื้นที่ภาคใต้ต่อไป

ด้านการพัฒนาชุมชนและสิ่งแวดล้อม

โครงการ Bhappy³

โครงการ Bhappy3 เป็นโครงการที่กรุงเทพประกันภัย โรงพยาบาลบำรุงราษฎร์
และกรุงเทพประกันชีวิต ได้ร่วมกันจัดตั้งขึ้น โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อให้พนักงานของทั้ง 3 องค์กร
ได้มีส่วนร่วมทำกิจกรรมต่างๆ เพื่อประโยชน์ต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม
รวมทั้งเพื่อสร้างความสามัคคีและความสัมพันธ์อันดีระหว่างพนักงานขององค์กร โดยในปี 2559
ได้จัดกิจกรรม “ร่วมแรง ร่วมใจ กับ Bhappy3” ครั้งที่ 9 ตอน ร่วมใจสานต่อเศรษฐกิจพอเพียง
นำโดยคณะผู้บริหารและกลุ่มพนักงานจิตอาสาของทั้ง 3 บริษัท รวมกว่า 200 คน ร่วมกันปลูกต้นไม้
วาดภาพระบายสีผนังอาคาร ทำกระปุกออมสินให้แก่เด็กนักเรียน
พร้อมมอบอุปกรณ์การศึกษาและเงินสนับสนุน 390,000 บาท และข้าวสารจำนวน 350 กิโลกรัม
ให้แก่โรงเรียนตำรวจตระเวนชายแดนบ้านนาอิสาน จ.ฉะเชิงเทรา

โครงการส่งเสริมอาชีพหัตถกรรมชาวบ้าน

บริษัทฯ ได้จัดโครงการส่งเสริมอาชีพหัตถกรรมชาวบ้านจังหวัดมุกดาหาร ซึ่งริเริ่มมาตั้งแต่ ปี 2538
จนถึงปัจจุบัน โดยฝึกอบรมชาวบ้านทำงานสานตะกร้าจากเส้นพลาสติก สานเสื่อกก ผ้าขาวม้า
ทอมือสีธรรมชาติ พร้อมจัดหาผู้เชี่ยวชาญในการสอนและพัฒนาวิธีการผลิต จัดหาวัตถุดิบ
และหาตลาดรองรับสินค้า เพื่อส่งเสริมให้ประชาชนในพื้นที่มีอาชีพเสริม ทำให้มีรายได้เพิ่มขึ้น
อันนำไปสู่การมีชีวิตความเป็นอยู่ที่ดีขึ้นอย่างยั่งยืน โดยบริษัทฯ
ได้ใช้งบประมาณสนับสนุนโครงการเป็นจำนวนเงินปีละ 1,365,000 บาท และในปี 2559
ได้จัดอบรมเทคนิค Decoupage บนตะกร้า Admit Kit ให้กลุ่มแม่บ้านหัตถกรรมบ้านโนนสังข์ศรี
จ.มุกดาหาร และนักเรียนโรงเรียนบ้านโนนสังข์ศรี
เพื่อสร้างมูลค่าให้กับสินค้าและใช้เวลาว่างให้เกิดเป็นประโยชน์ มีผู้เข้าอบรมจำนวน 21 คน

สนับสนุนมูลนิธิสถาบันราชพฤกษ์

บริษัทฯ ได้สนับสนุนกิจกรรมของมูลนิธิสถาบันราชพฤกษ์ มาตั้งแต่ปี 2529 จนถึงปัจจุบัน
โดยการมอบเงินสนับสนุนในกิจกรรมด้านการอนุรักษ์ต้นไม้และการปลูกป่า รวมถึงสิ่งแวดล้อมด้านอื่นๆ
พร้อมส่งพนักงานจิตอาสาเข้าร่วมกิจกรรมของมูลนิธิฯ มาอย่างต่อเนื่อง สำหรับในปี 2559 บริษัทฯ
ได้สนับสนุนเงินจำนวน 150,000 บาท
และมอบกรมธรรม์ประกันภัยอุบัติเหตุส่วนบุคคลให้แก่เจ้าหน้าที่และสมาชิกของมูลนิธิในการทำกิจกรรมต่างๆ
รวม 3 ครั้ง

โครงการ LOST AND FOUND ของหายได้คืน

บริษัทฯ สนับสนุนโครงการ “LOST  AND  FOUND ของหายได้คืน” ของสถานีวิทยุ สวพ.FM 91
เพื่อรณรงค์ปลูกจิตสำนึกให้ประชาชนมีความซื่อสัตย์ต่อตนเองและผู้อื่น 
รวมทั้งรณรงค์ให้ประชาชนทำความดีและมีจิตอาสาในการเก็บของมีค่าต่างๆ ได้ แล้วส่งคืนเจ้าของ
คิดถึงใจเขาใจเรา หากสิ่งของนั้นๆ ของเราหายไป  
ซึ่งสอดคล้องกับนโยบายของกรุงเทพประกันภัยที่ส่งเสริมและมุ่งเน้นให้พนักงานในองค์กรยึดมั่น
การให้บริการด้วยแนวคิด  “ใจเขา ใจเรา” ตลอดมา  อีกทั้งบริษัทฯ
ยังเห็นความสำคัญของโครงการดังกล่าว
ซึ่งเป็นจุดเริ่มต้นของการสร้างกำลังใจและเห็นคุณค่าของคนดีในสังคม ซึ่งจะเป็นพลังต่อยอด
ในการทำความดีให้ขยายวงกว้างไปยังผู้อื่นต่อๆ ไปอย่างไม่สิ้นสุด

สนับสนุนข้าวสารหอมมะลิเพื่อเกษตรกร

บริษัทฯ ได้ร่วมสนับสนุนการซื้อข้าวสารหอมมะลิจากเกษตรกรผู้ปลูกข้าวโดยตรง
ตามโครงการประกันภัยให้ข้าวเป็นของขวัญ โดยบริษัทฯ ได้นำไปมอบให้แก่หน่วยงานต่างๆ
ทั้งภาครัฐและเอกชนที่สามารถนำไปใช้ประโยชน์ได้อย่างทั่วถึง ได้แก่

-   มูลนิธิธรรมรักษ์ วัดพระบาทน้ำพุ จำนวน 2,000 กิโลกรัม
    เพื่อใช้ในการบริโภคสำหรับผู้ป่วยที่มีภูมิคุ้มกันบกพร่อง (AIDS) หรือติดเชื้อไวรัส HIV
    และเด็กกำพร้าที่พ่อแม่เสียชีวิตด้วยการติดเชื้อดังกล่าว

-   สถานสงเคราะห์เด็กกำพร้ายากจน วัดโบสถ์วรดิตถ์
    ซึ่งเป็นสถานที่พักพิงของเด็กกำพร้าและด้อยโอกาสทางการศึกษากว่า 300 คน จำนวน 1,000
    กิโลกรัม ณ วัดพระบาทน้ำพุ อ.เมือง จ.ลพบุรี และวัดโบสถ์วรดิตถ์ อ.ป่าโมก จ.อ่างทอง

-   กองบัญชาการตำรวจตระเวนชายแดน จำนวน 1,000 กิโลกรัม
    เพื่อนำไปใช้ในกิจกรรมของโรงเรียนตำรวจตระเวนชายแดนที่มีอยู่ทั่วประเทศ ณ
    กองบัญชาการตำรวจตระเวนชายแดน กรุงเทพฯ

ด้านศาสนาและศิลปวัฒนธรรม

โครงการสปาใจ

กรุงเทพประกันภัย
ได้ส่งเสริมพร้อมเปิดโอกาสให้พนักงานทุกระดับเข้าร่วมปฏิบัติธรรมเจริญสมาธิภาวนา
เพื่อสร้างความสุข และพัฒนาคุณภาพชีวิตในการทำงานและการดำเนินชีวิตประจำวัน โดยในปี 2559
บริษัทฯ ได้จัดโครงการดังกล่าวขึ้นทั้งหมด 6 ครั้ง ได้แก่ ณ สำนักปฏิบัติธรรมแสงธรรมส่องชีวิต
สาขาปากช่อง จ.นครราชสีมา จำนวน 4 ครั้ง ณ ศูนย์ปฏิบัติพุทธวจน คลอง 4 จ.ปทุมธานี จำนวน
1 ครั้ง และ ณ ศูนย์ปฏิบัติสมาธิพุทธวจนบางปะกง จ.ฉะเชิงเทรา จำนวน 1 ครั้ง

โครงการจิบชา สนทนาธรรม

บริษัทฯ ได้สานต่อโครงการสารพันธรรมะ
ซึ่งเป็นโครงการที่เปิดโอกาสให้พนักงานเข้าร่วมศึกษาในหัวข้อเกี่ยวกับพุทธศาสนาที่น่าสนใจ
หลักธรรมวินัยจากพุทธโอษฐ์โดยละเอียด ในรูปแบบการสนทนาธรรมและนั่งสมาธิ
ด้วยการจัดโครงการจิบชา สนทนาธรรม ขึ้นในปี 2559 เป็นประจำทุกเดือน เดือนละ 1 ครั้ง

ทอดผ้าป่ามหาบังสุกุล

ผู้บริหารของบริษัทฯ พร้อมด้วยพนักงาน ตัวแทน และคู่ค้า ได้ร่วมกันทำบุญทอดผ้าป่า
มหาบังสุกุลประจำปี 2559 ณ วัดวังเพิ่ม - พระภาวนา ที่บ้านโศกน้อย อ.ปากช่อง จ.นครราชสีมา
โดยมียอดร่วมทำบุญจากผู้มีจิตศรัทธา รวมทั้งสิ้น 1,432,991 บาท

โครงการในวาระพิเศษ 70 ปี กรุงเทพประกันภัย

เนื่องในวาระพิเศษที่บริษัท กรุงเทพประกันภัย จำกัด (มหาชน) ครบวาระ 70 ปี
แห่งการดำเนินงานในปี 2560 บริษัทฯ จึงได้จัดโครงการและกิจกรรมต่างๆ
ที่มุ่งเน้นให้ความสำคัญกับชีวิตความเป็นอยู่ของประชาชนในด้านสุขอนามัยที่ดี
เพื่อส่งเสริมคุณภาพชีวิตของผู้ที่ขาดโอกาสทางสังคมได้มีสุขภาพที่แข็งแรง มีความเป็นอยู่ที่ดียิ่งขึ้น
ซึ่งโครงการและกิจกรรมพิเศษนี้มีแผนการดำเนินงานตั้งแต่ปี 2559 - 2560
นอกเหนือจากกิจกรรมต่างๆ ที่ดำเนินการอยู่เป็นประจำทุกปี

1.  โครงการน้ำดื่มสะอาดเพื่อน้อง โดยการมอบเครื่องกรองน้ำดื่มให้แก่โรงเรียน

บริษัทฯ จัดโครงการน้ำดื่มสะอาดเพื่อน้อง
ด้วยการเข้าไปติดตั้งระบบเครื่องกรองน้ำดื่มให้แก่โรงเรียนต่างๆ
ทั่วทุกภูมิภาคของประเทศที่มีน้ำดื่มที่ยังไม่ถูกสุขลักษณะ เพื่อให้นักเรียนได้มีสุขอนามัยที่ดียิ่งขึ้น
โดยมีเป้าหมายจะดำเนินการติดตั้งให้ครบ 70 โรงเรียน

2. โครงการห้องน้ำสะอาดเพื่อน้อง โดยการจัดสร้างห้องน้ำให้แก่โรงเรียน
บริษัทฯ
มีนโยบายที่จะยกระดับมาตรฐานความสะอาดของห้องน้ำของโรงเรียนในพื้นที่ห่างไกลให้ได้มาตรฐาน
เพื่อสร้างค่านิยมและกระตุ้นให้นักเรียนและเยาวชนมีพฤติกรรมการใช้ห้องน้ำอย่าง ถูกวิธี
โดยเน้นพัฒนาด้านความสะอาด ความเพียงพอ และความปลอดภัยเพื่อสุขอนามัยที่ดี
ด้วยการจัดสร้างห้องน้ำให้แก่โรงเรียน โดยตั้งเป้าหมายจะดำเนินการสร้างห้องน้ำรวมจำนวน 70
โรงเรียน

3. โครงการสนับสนุนการสร้างตึกโรคหัวใจเพื่อแผ่นดิน โรงพยาบาลสกลนคร จ.สกลนคร
บริษัทฯ ได้มอบเงินสนับสนุนการสร้างตึกโรคหัวใจเพื่อแผ่นดินให้แก่โรงพยาบาลสกลนคร จ.สกลนคร
จำนวน 35,000,000 บาท เพื่อให้สามารถรองรับผู้ป่วยในพื้นที่ จ.สกลนคร
และพื้นที่ใกล้เคียงได้อย่างทั่วถึง

4. โครงการหน่วยแพทย์เคลื่อนที่
ในวาระพิเศษ 70 ปี กรุงเทพประกันภัย บริษัทฯ
ยังคงดำเนินโครงการออกหน่วยแพทย์เคลื่อนที่ในพื้นที่ที่ขาดโอกาสในการเข้าถึงด้านการแพทย์และสาธารณสุข
โดยบริษัทฯ นำคณะผู้บริหาร ร่วมกับคณะแพทย์และพยาบาล โรงพยาบาลบำรุงราษฎร์
ให้บริการทางการแพทย์ และมอบสิ่งของเครื่องใช้ที่จำเป็นให้แก่ผู้มารับบริการ

5. โครงการมอบเครื่องช่วยหายใจให้แก่โรงพยาบาลทั่วประเทศ  
ด้วยบริษัทฯ ตระหนักดีว่า ในปัจจุบันโรงพยาบาลหลายๆ
แห่งทั่วประเทศยังคงขาดแคลนเครื่องมืออุปกรณ์ทางการแพทย์ที่สำคัญ
โดยเฉพาะเครื่องช่วยหายใจที่มีความจำเป็นอย่างยิ่งในการที่จะช่วยพยุงร่างกายให้ก้าวข้ามช่วงเวลาวิกฤตไปได้
และเพื่อต่อยอดทางการรักษาให้สามารถกลับมาใช้ชีวิตได้ตามปกติ บริษัทฯ
จึงได้จัดโครงการมอบเครื่องช่วยหายใจให้แก่โรงพยาบาลประจำจังหวัดต่างๆ ทั่วประเทศ โดยปี
2559 ได้มอบเครื่องช่วยหายใจ รวมจำนวน 5 เครื่อง ให้แก่ โรงพยาบาลชัยภูมิ
โรงพยาบาลอุดรธานี และโรงพยาบาลสกลนคร และเตรียมมอบให้แก่โรงพยาบาลต่างๆ
อย่างต่อเนื่องในปี 2560

6. สนับสนุนมูลนิธิศูนย์สิรินธรเพื่อการฟื้นฟูสมรรถภาพทางการแพทย์แห่งชาติ
ในปี 2559 บริษัทฯ ได้สนับสนุนเงินจำนวน 1 ล้านบาท
ให้แก่สถาบันสิรินธรเพื่อการฟื้นฟูสมรรถภาพทางการแพทย์แห่งชาติ
ในโครงการหน่วยบริการฟื้นฟูสมรรถภาพคนพิการแบบเบ็ดเสร็จ และได้นำพนักงานจิตอาสา
ร่วมกับโรงพยาบาลเทพรัตนเวชชานุกูล เฉลิมพระเกียรติ 60 พรรษา
มอบอุปกรณ์เครื่องช่วยความพิการ อาทิ รถเข็นสำหรับคนพิการ อุปกรณ์ช่วยเดิน
รถโยกสำหรับคนพิการ อุปกรณ์เสริมข้อเท้า และเครื่องประคองหลัง แก่ผู้พิการที่มารับบริการจำนวน
350 คน เพื่อถวายเป็นพระราชกุศลแด่พระบาทสมเด็จพระปรมินทรมหาภูมิพลอดุลยเดช ณ
ศาลาประชาคมที่ว่าการอำเภอ แม่แจ่ม จ.เชียงใหม่

7. สนับสนุนโรงเรียนคุณธรรม ร่วมกับมูลนิธิยุวสถิรคุณ
บริษัทฯ มอบเงินสนับสนุน จำนวน 1,000,000 ให้แก่มูลนิธิยุวสถิรคุณ
เพื่อใช้ในการดำเนินกิจกรรมของศูนย์โรงเรียนคุณธรรมตามแนวพระราชดำริ
โดยมุ่งเน้นการพัฒนาศักยภาพของครูเรื่องนวัตกรรมการเรียนรู้ และบูรณาการความรู้คู่ความดี
เพื่อพัฒนาคุณธรรมจริยธรรมให้แก่นักเรียน         

8. โครงการกรมธรรม์ประกันภัยโรคมะเร็ง 70 ปี กรุงเทพประกันภัย
 บริษัทฯ ได้จัดทำแพกเกจกรมธรรม์ประกันภัยโรคมะเร็ง
โดยจะสะสมเงินส่วนหนึ่งจากรายได้การขายประกันภัยโรคมะเร็งดังกล่าว
เพื่อสมทบทุนให้แก่สถาบันมะเร็งแห่งชาติ
เพื่อใช้ประโยชน์ในการดำเนินงานของสถาบันมะเร็งแห่งชาติต่อไป

9. โครงการอุปสมบทหมู่
บริษัทฯ
ได้จัดโครงการอุปสมบทหมู่เพื่อถวายเป็นพระราชกุศลแด่พระบาทสมเด็จพระปรมินทรมหาภูมิพลอดุลยเดช
และเพื่อส่งเสริมให้ผู้บริหารและพนักงานได้ศึกษาพระธรรมวินัยและแสดงออกถึงการเป็นพุทธศาสนิกชนที่ดี
ช่วยทำนุบำรุงพระพุทธศาสนาให้ยืนยาวสืบไป โดยผู้บริหารและพนักงานได้เข้าอุปสมบท รวมจำนวน
33 คน ณ วัดพระราม 9 กาญจนาภิเษก

กิจกรรมทั้งหมดนี้ เกิดขึ้นจากความร่วมแรงร่วมใจของพนักงานจิตอาสากรุงเทพประกันภัย
ที่มีวัตถุประสงค์และความมุ่งหมายเดียวกัน คือ เพื่อให้สังคมโดยรวมอยู่ร่วมกันอย่างมีความสุข
มีคุณภาพชีวิตที่ดีอย่างยั่งยืน ภายใต้การส่งเสริม การสนับสนุนของบริษัทฯ เพื่อให้พนักงานคำนึงถึง
“ใจเขา ใจเรา” และเป็นคนที่มีคุณภาพ เคียงคู่คุณธรรม
และเรายังเชื่อมั่นว่าการดำเนินธุรกิจอย่างรับผิดชอบต่อผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม ลูกค้า คู่ค้า ผู้ถือหุ้น
คู่แข่ง พนักงาน และคนในสังคมนั้น
เป็นพื้นฐานสำคัญที่จะนำพาให้องค์กรและธุรกิจเติบโตอย่างมั่นคงและยั่งยืนตลอดไป

10. โครงการร่วมบริจาคโลหิตให้แก่สภากาชาดไทย
คณะผู้บริหาร พนักงาน ลูกค้า คู่ค้าของบริษัทฯ ได้ร่วมกันบริจาคโลหิตให้แก่ศูนย์บริการโลหิต
สภากาชาดไทย พร้อมทั้งยังเชิญชวนประชาชนทั่วทุกภาคของประเทศซึ่งดำเนินการโดยสาขาของ
บริษัทฯ ที่มีอยู่ 34 สาขา ร่วมบริจาคโลหิต
เพื่อให้มีโลหิตเพียงพอในการรักษาผู้ป่วยในโรงพยาบาลต่างๆ ทั่วประเทศ
และส่วนหนึ่งให้เก็บสำรองไว้ใช้ในยามฉุกเฉิน โดยมีเป้าหมายในการรับบริจาคโลหิต 7,000,000
ซีซี

11. การควบคุมภายในและการบริหารจัดการความเสี่ยง

11.1 ระบบการควบคุมภายใน

บริษัทฯ จัดให้มีระบบการควบคุมภายในและบริหารจัดการความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
คณะกรรมการบริษัทฯ
และผู้บริหารมีหน้าที่และความรับผิดชอบในการจัดให้มีและรักษาไว้ซึ่งระบบการควบคุมภายใน
และการบริหารจัดการความเสี่ยง ซึ่งช่วยให้การดำเนินงานของบริษัทฯ
สามารถบรรลุวัตถุประสงค์และเป้าหมายที่กำหนดไว้

ในการประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ ครั้งที่ 4/2559 เมื่อวันที่ 11 พฤศจิกายน 2559
โดยมีคณะกรรมการตรวจสอบร่วมประชุมด้วย
ได้ทำการประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายใน
ตามแบบประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์
และตลาดหลักทรัพย์ ซึ่งครอบคลุมในด้านต่างๆ ดังนี้

การควบคุมภายในองค์กร (Control Environment)

1.  องค์กรแสดงถึงความยึดมั่นในคุณค่าของความซื่อตรง (Integrity) และจริยธรรม

2.  คณะกรรมการบริษัทมีความเป็นอิสระจากฝ่ายบริหารและทำหน้าที่ในการกำกับดูแล
    (Oversight) และพัฒนาการดำเนินการด้านการควบคุมภายใน

3.  ฝ่ายบริหารได้จัดให้มีโครงสร้างสายการรายงาน
    การกำหนดอำนาจในการสั่งการและความรับผิดชอบที่เหมาะสมเพื่อให้องค์กรบรรลุวัตถุประสงค์ภายใต้การกำกับดูแล
    (Oversight) ของคณะกรรมการ

4.  องค์กรแสดงถึงความมุ่งมั่นในการจูงใจ พัฒนาและรักษาบุคลากรที่มีความรู้ความสามารถ

5.  องค์กรกำหนดให้บุคลากรมีหน้าที่และความรับผิดชอบในการควบคุมภายในเพื่อให้บรรลุตามวัตถุประสงค์ขององค์กร

การประเมินความเสี่ยง (Risk Assessment)

6.  องค์กรกำหนดวัตถุประสงค์ไว้อย่างชัดเจนเพียงพอเพื่อให้สามารถระบุและประเมินความเสี่ยงต่างๆ
    ที่เกี่ยวข้องกับการบรรลุวัตถุประสงค์ขององค์กร

7.  องค์กรระบุและวิเคราะห์ความเสี่ยงทุกประเภทที่อาจจะกระทบต่อการบรรลุวัตถุประสงค์ไว้อย่างครอบคลุมทั่วทั้งองค์กร

8.  องค์กรได้พิจารณาถึงโอกาสที่จะเกิดการทุจริต
    ในการประเมินความเสี่ยงที่จะบรรลุวัตถุประสงค์ขององค์กร

9.  องค์กรสามารถระบุและประเมินความเปลี่ยนแปลงที่อาจกระทบต่อระบบการควบคุมภายใน

การควบคุมการปฏิบัติงาน (Control Activities)

10. องค์กรมีมาตรการควบคุมที่ช่วยลดความเสี่ยงที่จะไม่บรรลุวัตถุประสงค์ขององค์กรให้อยู่ในระดับที่ยอมรับได้

11. องค์กรเลือกและและพัฒนากิจกรรมการควบคุมทั่วไปด้วยระบบเทคโนโลยีเพื่อช่วยสนับสนุนการบรรลุวัตถุประสงค์

12. องค์กรจัดให้มีกิจกรรมการควบคุมผ่านทางนโยบาย
    ซึ่งได้กำหนดสิ่งที่คาดหวังและขั้นตอนการปฏิบัติเพื่อให้นโยบายที่กำหนดไว้นั้นนำไปสู่การปฏิบัติได้

ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล (Information & Communication)

13. องค์กรมีข้อมูลที่เกี่ยวข้องและมีคุณภาพ
    เพื่อสนับสนุนให้การควบคุมภายในสามารถดำเนินไปได้ตามที่กำหนดไว้

14. องค์กรสื่อสารข้อมูลภายในองค์กร
    ซึ่งรวมถึงวัตถุประสงค์และความรับผิดชอบต่อการควบคุมภายในสามารถดำเนินไปได้ตามที่วางไว้

15. องค์กรได้สื่อสารกับหน่วยงานภายนอกเกี่ยวกับประเด็นที่อาจมีผลกระทบต่อการควบคุมภายใน

ระบบการติดตาม (Monitoring Activities)

16. องค์กรติดตามและประเมินผลการควบคุมภายในเพื่อให้มั่นใจได้ว่าการควบคุมภายในยังดำเนินไปอย่างครบถ้วนเหมาะสม

17. องค์กรประเมินและสื่อสารข้อบกพร่องของการควบคุมภายในอย่างทันเวลาต่อบุคคลที่รับผิดชอบ
    ซึ่งรวมถึงผู้บริหารระดับสูงและคณะกรรมการตามความเหมาะสม

คณะกรรมการบริษัทฯ ได้ประเมินการควบคุมภายในของบริษัทฯ แล้ว มีความเห็นเป็นเอกฉันท์ว่า
บริษัทฯ มีระบบการควบคุมภายในและการบริหารจัดการความเสี่ยงที่เพียงพอและเหมาะสม
ไม่มีข้อบกพร่องในระบบการควบคุมภายใน มีการควบคุม ดูแลการป้องกันรักษาทรัพย์สินของบริษัทฯ
และมีบุคลากรอย่างเพียงพอที่จะดำเนินการได้อย่างมีประสิทธิภาพ

11.2 ความเห็นของคณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบได้ประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในของบริษัทฯ
ตามแบบประเมินฯ ของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
แล้วมีความเห็นเป็นเอกฉันท์ เช่นเดียวกับคณะกรรมการบริษัทฯ คือ
บริษัทมีระบบการควบคุมภายในและการบริหารความเสี่ยงที่เพียงพอและเหมาะสม
มีการควบคุมดูแลป้องกันรักษาทรัพย์สินของบริษัทฯ
และมีบุคลากรอย่างเพียงพอที่จะดำเนินการได้อย่างมีประสิทธิภาพ

11.3 หัวหน้างานตรวจสอบภายในและหัวหน้างานกำกับดูแลการปฏิบัติงานของบริษัทฯ

หัวหน้างานตรวจสอบภายในอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของนายวิเชียร โมลีวรรณ
ซึ่งคณะกรรมการตรวจสอบมีความเห็นว่า
คุณสมบัติของหัวหน้างานตรวจสอบภายในมีความเหมาะสมที่จะปฏิบัติงานได้อย่างมีประสิทธิภาพ
ส่วนหัวหน้างานกำกับดูแลการปฏิบัติงานของบริษัทฯ อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของนางสาวอุมาพร
หวลบุตตา

การแต่งตั้ง ถอดถอน และโยกย้ายผู้ดำรงตำแหน่งหัวหน้างานตรวจสอบภายในของบริษัทฯ
จะต้องได้รับการเห็นชอบจากคณะกรรมการตรวจสอบ ทั้งนี้ข้อมูลรายละเอียด
คุณสมบัติของหัวหน้างานตรวจสอบภายในและงานกำกับดูแลการปฏิบัติงานของบริษัทฯ
ปรากฏตามเอกสารแนบ 3

12. รายการระหว่างกัน

12.1 ลักษณะของรายการระหว่างกัน

บริษัทฯ มีบางรายการธุรกิจกับกิจการที่เกี่ยวข้องกัน ซึ่งเกี่ยวข้องกันโดยการถือหุ้น หรือการมี
ผู้ถือหุ้นและ/หรือกรรมการบางส่วนร่วมกัน
โดยในการพิจารณาความสัมพันธ์ระหว่างบุคคลหรือกิจการที่เกี่ยวข้องกันนั้น บริษัทฯ
คำนึงถึงเนื้อหาของความสัมพันธ์ที่แท้จริงมากกว่าที่เป็นไปตามรูปแบบทางกฎหมาย
หรือสัญญาที่กำหนดให้เป็น
รายการดังกล่าวเป็นไปตามเงื่อนไขที่เป็นปกติธุรกิจและเป็นไปตามราคาตลาด
นอกจากที่ได้มีการเปิดเผยรายการระหว่างกันไว้ในหมายเหตุประกอบงบการเงินปี 2559
ตามหมายเหตุประกอบงบการเงินข้อที่ 12 และข้อที่ 28 บริษัทฯ
ขอแจ้งรายละเอียดเพิ่มเติมสำหรับรายการธุรกิจและยอดคงเหลือที่มีสาระสำคัญกับกิจการที่เกี่ยวข้องกันดังนี้
(ล้านบาท)

+----------------+---------------------+------------------+-----+-----+
| รายการ         | กิจการที่เกี่ยวข้อง       | ลักษณะ            | 2   | 2   |
|                |                     |                  | 559 | 558 |
|                |                     | ความสัมพันธ์กับบริษัทฯ |     |     |
+----------------+---------------------+------------------+-----+-----+
| เง             | ดูหมายเ              | -                | 20  | 19  |
| ินลงทุนในบริษัทร่วม | หตุประกอบงบการเงินข้อที่ |                  | 7.4 | 8.6 |
|                | 12                  |                  |     |     |
+----------------+---------------------+------------------+-----+-----+
| เง             | ดูหมายเ              | -                | 29  | 32  |
| ินลงทุนในหลักทรัพย์ | หตุประกอบงบการเงินข้อที่ |                  | ,64 | ,93 |
| -              | 28                  |                  | 5.2 | 8.8 |
|                |                     |                  |     |     |
| หุ้นท            |                     |                  |     |     |
| ุนในตลาดหลักทรัพย์ |                     |                  |     |     |
+----------------+---------------------+------------------+-----+-----+
| เง             | ดูหมายเ              | -                | 69  | 55  |
| ินลงทุนในหลักทรัพย์ | หตุประกอบงบการเงินข้อที่ |                  | 2.5 | 8.6 |
| -              | 28                  |                  |     |     |
|                |                     |                  |     |     |
| หุ้นทุน           |                     |                  |     |     |
| นอกตลาดหลักทรัพย์ |                     |                  |     |     |
+----------------+---------------------+------------------+-----+-----+
| เบี้ยประกันภัยรับ   | ธนาคารกรุงเทพ จำกัด   | การถือหุ้นบริษัทฯ     | 24  | 16  |
|                | (มหาชน)             | (9.97%)          | 5.5 | 2.7 |
|                |                     | และมีกร           |     |     |
|                |                     | รมการบางส่วนร่วมกัน |     |     |
+----------------+---------------------+------------------+-----+-----+
| เ              | ธนาคารกรุงเทพ จำกัด   | การถือหุ้นบริษัทฯ     | 2   | 2   |
| บี้ยประกันภัยค้างรับ | (มหาชน)             | (9.97%)          | 0.1 | 9.4 |
|                |                     | และมีกร           |     |     |
|                |                     | รมการบางส่วนร่วมกัน |     |     |
+----------------+---------------------+------------------+-----+-----+
| ดอกเบี้ยรับ *     | ธนาคารกรุงเทพ จำกัด   | การถือหุ้นบริษัทฯ     | 8   | 10  |
|                | (มหาชน)             | (9.97%)          | 8.6 | 6.9 |
|                |                     | และมีกร           |     |     |
|                |                     | รมการบางส่วนร่วมกัน |     |     |
+----------------+---------------------+------------------+-----+-----+
| เงินปันผลรับ      | ธนาคารกรุงเทพ จำกัด   | การถือหุ้นบริษัทฯ     | 22  | 22  |
|                | (มหาชน)             | (9.97%)          | 1.6 | 1.6 |
|                |                     | และมีกร           |     |     |
|                |                     | รมการบางส่วนร่วมกัน |     |     |
+----------------+---------------------+------------------+-----+-----+
| เงินฝากธนาคาร   | ธนาคารกรุงเทพ จำกัด   | การถือหุ้นบริษัทฯ     | 6   | 5   |
|                | (มหาชน)             | (9.97%)          | ,03 | ,18 |
|                |                     | และมีกร           | 8.8 | 3.1 |
|                |                     | รมการบางส่วนร่วมกัน |     |     |
+----------------+---------------------+------------------+-----+-----+

* สำหรับอัตราดอกเบี้ยที่บริษัทฯ ได้รับหรือจ่าย
กับสถาบันการเงินและกิจการที่เกี่ยวข้องกันเป็นอัตราที่คิดให้กับลูกค้าทั่วไปตามราคาตลาด

12.2 ความจำเป็นและความสมเหตุสมผลของรายการระหว่างกัน

รายการระหว่างกันดังกล่าวข้างต้น และที่ผู้สอบบัญชีได้เปิดเผยไว้ในหมายเหตุประกอบ
งบการเงินนั้น เพื่อช่วยสนับสนุนการดำเนินงานของบริษัทฯ
เป็นการรักษาและขยายฐานลูกค้าของบริษัทฯ และช่วยเสริมสร้างธุรกิจของบริษัทฯ
ให้มีความเจริญก้าวหน้าอย่างมั่นคง และในด้านความสมเหตุสมผลของรายการระหว่างกัน
ก็เป็นรายการโดยปกติของการประกอบธุรกิจ ซึ่งบริษัทฯ
ปฏิบัติตามเงื่อนไขและข้อกำหนดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย
(คปภ.) และเงื่อนไขทางการค้าที่เป็นมาตรฐาน ด้วยราคาที่เป็นธรรมตามราคาตลาด
โดยคำนึงถึงประโยชน์สูงสุดของบริษัทฯ เป็นสำคัญ

12.3 ขั้นตอนการอนุมัติการทำรายการระหว่างกัน

บริษัทฯ มีระบบการควบคุมภายในหลายระดับตามลักษณะของรายการ
มีการตรวจสอบการปฏิบัติงานให้เป็นไปตามกฎหมาย ระเบียบ
และนโยบายในการดำเนินธุรกิจที่บริษัทฯ ดำเนินการกับกิจการอื่นทั่วไป
เพื่อมิให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ในการทำรายการระหว่างกัน บริษัทฯ
ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด หากแต่ว่ามีรายการระหว่างกันเกิดขึ้น
ก็จะเป็นไปตามเงื่อนไขที่เป็นปกติธุรกิจและเป็นไปตามราคาตลาด โดยบริษัทฯ
มีคณะกรรมการตรวจสอบ พิจารณาทบทวนถึงความเหมาะสมและความสมเหตุสมผลของรายการด้วย

12.4 นโยบายการทำรายการระหว่างกันในอนาคต

การมีรายการกับกิจการที่เกี่ยวข้องกัน ที่บริษัทฯ จะมีต่อไปในอนาคต เป็นไปตามความจำเป็น
และความสมเหตุสมผลตามที่ได้อธิบายไว้ข้างต้น โดยบริษัทฯ
จะปฏิบัติภายใต้หลักเกณฑ์และประกาศของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
ที่กำหนดไว้เกี่ยวกับเรื่องดังกล่าว

อย่างไรก็ตาม บริษัทฯ มุ่งดำเนินธุรกิจด้วย ความชัดเจน โปร่งใส และยุติธรรมต่อลูกค้า คู่ค้า
ผู้ถือหุ้น ตลอดจนรักษาประโยชน์สูงสุดของบริษัทฯ เป็นสำคัญ