9. การจัดการ

 โครงสร้างการจัดการ

โครงสร้างการจัดการของธนาคาร ประกอบด้วย คณะกรรมการธนาคาร
ที่ปรึกษาคณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการ
คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การ
กรรมการที่ปรึกษาแก่คณะจัดการ คณะจัดการ และคณะอนุกรรมการ จำนวน 9 คณะ
ซึ่งคณะกรรมการแต่ละคณะจะมีหน้าที่ และความรับผิดชอบ สรุปได้ดังนี้

คณะกรรมการธนาคาร 

คณะกรรมการธนาคารตามหนังสือรับรองกระทรวงพาณิชย์ ลงวันที่ 17 ตุลาคม 2549 มีจำนวน 15
คน ซึ่งมีองค์ประกอบสอดคล้องกับประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
เรื่องโครงสร้างคณะกรรมการเพื่อส่งเสริมธรรมาภิบาลของธนาคารพาณิชย์ ปัจจุบันประกอบด้วย

- กรรมการที่เป็นผู้บริหาร 2 คน

- กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร 6 คน

- กรรมการที่เป็นอิสระ 7 คน

คณะกรรมการธนาคารประกอบด้วยผู้ทรงคุณวุฒิที่มีความรู้ความสามารถและประสบการณ์ที่เป็นประโยชน์ต่อธนาคาร
ดังรายชื่อต่อไปนี้

  1. นายบรรยงค์ ล่ำซำ ประธานกรรมการ

  2. พล.ต.อ. เภา สารสิน รองประธานกรรมการ

  3. นายบัณฑูร ล่ำซำ กรรมการบริหาร

  4. ดร. ประสาร ไตรรัตน์วรกุล กรรมการบริหาร

  5. นายศุกรีย์ แก้วเจริญ กรรมการ

  6. ม.ร.ว. สฤษดิคุณ กิติยากร * กรรมการ

  7. ม.ร.ว. ยงสวาสดิ์ กฤดากร กรรมการ

  8. นายสมชาย บุลสุข * กรรมการ

  9. นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ กรรมการ

  10. ศาสตราจารย์ คุณหญิงสุชาดา กีระนันทน์ * กรรมการ

  11. ดร. อภิชัย จันทรเสน กรรมการ

  12. Mr. Charles L. Coltman, III * กรรมการ

  13. Ms. Elizabeth Sam * กรรมการ

  14. นายฉายศักดิ์ แสง-ชูโต * กรรมการ

  15. ดร. ชวินท์ ธัมมนันท์กุล * กรรมการ

  * กรรมการที่เป็นอิสระ

หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารมีความรับผิดชอบต่อผู้ถือหุ้นทั้งหมดของธนาคาร
กรรมการแต่ละคนเป็นตัวแทนของผู้ถือหุ้นทั้งหมด
และมีส่วนร่วมในการกำกับดูแลกิจการของธนาคารด้วยความเป็นอิสระและเป็นกลาง
เพื่อประโยชน์ของผู้ถือหุ้นและผู้มีส่วนได้เสียอื่น ทั้งนี้
หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการธนาคารถูกกำหนดอย่างชัดเจนในข้อบังคับคณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารมีหน้าที่และความรับผิดชอบโดยสรุป ดังนี้

1. ดูแลและจัดการธนาคารให้เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์ และข้อบังคับของธนาคาร
รวมทั้งมติของที่ประชุมผู้ถือหุ้น

2. ให้ความเห็นชอบวิสัยทัศน์ ภารกิจ คุณค่าที่ธนาคารมุ่งหวัง และจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ

3. พิจารณาและหารือเกี่ยวกับกลยุทธ์ ที่เสนอโดยฝ่ายจัดการ
และอนุมัติในประเด็นสำคัญที่เกี่ยวกับทิศทางและนโยบายของธนาคาร
รวมทั้งพิจารณาและอนุมัติแผนธุรกิจ งบประมาณ และเป้าหมายการปฏิบัติงานที่เสนอโดยฝ่ายจัดการ

4. ติดตามผลการดำเนินงานของธนาคาร และความคืบหน้าในการบรรลุวัตถุประสงค์
และการปฏิบัติตามกฎหมาย ระเบียบและนโยบายที่เกี่ยวข้อง

5. ดูแลและพิจารณาความสมดุลของวัตถุประสงค์ในระยะสั้น และระยะยาว

6. พิจารณามอบอำนาจให้ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และกรรมการผู้จัดการ
มีอำนาจดำเนินการในธุรกิจธนาคาร ภายใต้งบประมาณค่าใช้จ่ายประเภททุน
และงบประมาณค่าใช้จ่ายที่คณะกรรมการได้อนุมัติให้ดำเนินการในโครงการต่าง ๆ นอกจากนี้
คณะกรรมการจะพิจารณาอนุมัติสินเชื่อที่เกินกว่าอำนาจดำเนินการที่ได้กำหนดไว้

7. พิจารณาให้ความเห็นชอบนโยบายการบริหารทรัพยากรบุคคลและแผนพัฒนาผู้บริหาร
รวมถึงการกำหนดค่าตอบแทน สรรหาและกำหนดผู้สืบทอดตำแหน่งประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
กรรมการผู้จัดการ และประเมินผลการปฏิบัติงานของประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กรรมการผู้จัดการ
รวมทั้งดูแลให้ธนาคารมีกระบวนการที่มีประสิทธิผลในการประเมินผลงานของผู้บริหารระดับสูง

 8. ดูแลกำกับให้มีระบบการควบคุมภายในที่มีประสิทธิผล และการบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสม

9. ดูแลให้มีการกำกับตรวจสอบ ทั้งจากผู้ตรวจสอบภายใน และผู้สอบบัญชีภายนอก
ให้ทำหน้าที่อย่างมีประสิทธิผล

10. อนุมัติงบการเงินประจำไตรมาส รายงวด และประจำปี
และดูแลให้มีการจัดทำงบการเงินเป็นไปตามหลักการบัญชีที่รับรองทั่วไป

11. ดูแลให้มีการสื่อสารในเรื่องต่างๆ กับผู้มีส่วนได้เสียของธนาคารและสาธารณชน

การแต่งตั้งและถอดถอนกรรมการธนาคาร

1. ที่ประชุมผู้ถือหุ้นเลือกตั้งกรรมการ โดยมีจำนวนไม่น้อยกว่าเจ็ดคนและไม่เกินสิบแปดคน
โดยกรรมการไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนกรรมการทั้งหมดต้องมีถิ่นที่อยู่ในราชอาณาจักร
และจะเป็นผู้ถือหุ้นของธนาคารหรือไม่ก็ได้ ในการลงคะแนนเสียงเลือกตั้งกรรมการ
ให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นเลือกตั้งตามหลักเกณฑ์ ดังต่อไปนี้

(1) การเลือกตั้งกรรมการจะกำหนดให้เลือกเป็นรายบุคคล

(2) ผู้ถือหุ้นแต่ละรายมีคะแนนเสียงเท่ากับจำนวนหุ้นที่ถือ โดยถือว่าหุ้นหนึ่งมีหนึ่งเสียง

(3) ผู้ถือหุ้นแต่ละรายจะต้องใช้คะแนนเสียงของตนที่มีอยู่ทั้งหมดออกเสียงเลือกตั้งกรรมการ

(4) บุคคลที่ได้รับคะแนนเสียงเห็นชอบสูงสุดตามลำดับลงมา
    แต่ไม่เกินจำนวนตำแหน่งที่เลือกตั้งคราวนั้น เป็นผู้ได้รับเลือกตั้งเป็นกรรมการ

(5) ในกรณีที่บุคคลซึ่งได้รับการเลือกตั้งมีคะแนนเสียงเท่ากันสำหรับลำดับสุดท้าย
    ให้ประธานของที่ประชุมลงคะแนนเสียงชี้ขาด

2. ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปีของธนาคารทุก ๆ คราว
ให้กรรมการออกจากตำแหน่งจำนวนหนึ่งในสามของจำนวนกรรมการ
ถ้าจำนวนกรรมการที่จะออกแบ่งเป็นสามส่วนไม่ได้
ให้ออกโดยจำนวนใกล้เคียงที่สุดกับส่วนหนึ่งในสาม ทั้งนี้ ให้กรรมการซึ่งอยู่ในตำแหน่งนานที่สุดนั้น
ออกจากตำแหน่งก่อน และถ้าตกลงกันในเรื่องของการออกจากตำแหน่งไม่ได้ ให้ใช้วิธีจับสลาก
โดยกรรมการซึ่งพ้นจากตำแหน่งอาจได้รับเลือกตั้งใหม่ได้

3. กรรมการย่อมพ้นจากตำแหน่งเมื่อถึงแก่กรรม ยื่นใบลาออกจากตำแหน่งก่อนถึงกำหนด
ศาลมีคำสั่งให้ออก หรือที่ประชุมลงมติให้ถอดถอนจากตำแหน่ง

4. หากตำแหน่งกรรมการว่างลง เพราะเหตุอื่นนอกจากถึงคราวออกตามวาระ
ให้คณะกรรมการที่เหลืออยู่เลือกบุคคลซึ่งมีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้ามตามที่กำหนดไว้
เข้าเป็นกรรมการแทนในการประชุมคณะกรรมการคราวถัดไป
เว้นแต่วาระของกรรมการจะเหลือน้อยกว่าสองเดือน
ด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่าสามในสี่ของจำนวนกรรมการที่เหลืออยู่
และบุคคลซึ่งเข้าเป็นกรรมการแทนนี้
จะอยู่ในตำแหน่งเพียงเท่าวาระที่ยังเหลืออยู่ของกรรมการซึ่งตนดำรงตำแหน่งแทน

การมอบอำนาจโดยคณะกรรมการธนาคาร

ธนาคาร โดยประธานกรรมการ และ รองประธานกรรมการ
ได้ทำหนังสือมอบอำนาจให้ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร หรือกรรมการผู้จัดการ คนใดคนหนึ่ง
เป็นผู้มีอำนาจกระทำการแทนหรือในนามธนาคาร เพื่อการดำเนินกิจการใด ๆ ทั้งปวงของธนาคาร
ภายในวงเงินครั้งละไม่เกิน 3,000 ล้านบาท
โดยแต่ละคนสามารถมอบอำนาจช่วงให้ผู้ปฏิบัติงานของหน่วยงานต่าง ๆ ภายในธนาคาร
เป็นผู้มีอำนาจกระทำการแทนหรือในนามธนาคารได้ภายในขอบเขตความรับผิดชอบของแต่ละบุคคล
และในกรณีที่ต้องทำธุรกรรมใดสูงกว่าวงเงินดังกล่าว
ให้นำเสนอเรื่องให้คณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติวงเงินเป็นการเฉพาะสำหรับธุรกรรมนั้น

อำนาจดำเนินการของธนาคาร

นอกเหนือจากการมอบอำนาจให้ผู้ปฏิบัติงานกระทำการแทน หรือในนามธนาคารดังกล่าวข้างต้นแล้ว
ธนาคารได้จัดทำหลักเกณฑ์และตารางการใช้อำนาจดำเนินการภายในธนาคาร เพื่อกระจายอำนาจ
ให้ผู้ปฏิบัติงานที่ดำรงตำแหน่งและหน้าที่ต่าง ๆ สามารถปฏิบัติงาน
และตัดสินใจในงานภายในธนาคารได้อย่างมีประสิทธิภาพ มีความคล่องตัว
ภายใต้ระบบการควบคุมที่เหมาะสม ซึ่งได้แยกอำนาจดำเนินการภายในธนาคารไว้ 3 ประเภท คือ

1. อำนาจดำเนินการที่มีผู้ใช้หลายสังกัด

2. อำนาจดำเนินการภายในฝ่าย/สำนัก

3. อำนาจดำเนินการของสาขา

หลักการ

การกำหนดรูปแบบและเนื้อหาของการจัดทำอำนาจดำเนินการภายในธนาคาร มีสาระสำคัญ ดังนี้

1. เป็นการกระจายอำนาจของประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และ/หรือกรรมการผู้จัดการ
ในการบริหาร และดำเนินกิจการต่าง ๆ ภายในธนาคารให้กับ ผู้บริหารในลำดับถัดไป
ตามความเหมาะสม

2. ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และ/หรือกรรมการผู้จัดการ
ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคารให้เป็นผู้ลงนามในหลักเกณฑ์และตารางแสดงการใช้อำนาจดำเนินการภายในธนาคาร

3. อำนาจดำเนินการภายในธนาคารในที่นี้ หมายรวมถึง

  3.1 อำนาจดำเนินการที่เกี่ยวกับการอนุมัติและสั่งการ ซึ่งมีทั้งกำหนดเป็นวงเงิน
  และไม่กำหนดวงเงิน เพื่อการบริหารงานภายในฝ่าย/หน่วยงาน ตามภารกิจที่ได้รับมอบหมาย

  3.2 อำนาจดำเนินการที่เกี่ยวกับการเบิกค่าใช้จ่าย
  จะต้องเป็นไปภายในวงเงินงบประมาณของธนาคารที่ผ่านการพิจารณาและได้รับอนุมัติแล้วเท่านั้น

4.  เพื่อให้ครอบคลุมและมีความสมบูรณ์ครบถ้วน
    จึงจำแนกอำนาจดำเนินการภายในธนาคารตามลักษณะงาน ดังนี้

4.1 อำนาจดำเนินการที่มีผู้ใช้หลายสังกัด
เป็นอำนาจดำเนินการที่ไม่ระบุเฉพาะฝ่ายงานใดฝ่ายงานหนึ่ง แต่จะระบุตามลักษณะของงาน
ซึ่งผู้ใช้อำนาจดังกล่าวจะอยู่ตามฝ่ายงาน/หน่วยงานต่าง ๆ ประกอบด้วย

4.1.1 อำนาจดำเนินการเกี่ยวกับทรัพยากรบุคคล

4.1.2 อำนาจดำเนินการเกี่ยวกับค่าใช้จ่าย

4.1.3
อำนาจดำเนินการในการกำหนดอัตราแลกเปลี่ยน/ลดค่าธรรมเนียม/ลดอัตราดอกเบี้ยของธุรกิจในประเทศและต่างประเทศ

4.1.4 อำนาจดำเนินการเพื่อบริการลูกค้าด้านสินค้าขาเข้าและสินค้าขาออก

4.1.5 อำนาจคณะอนุกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน

4.1.6 อำนาจดำเนินการด้านเครดิต และอำนาจดำเนินการในการแก้ไข/ปรับปรุงโครงสร้างหนี้

4.1.7 อำนาจดำเนินการเกี่ยวกับเรื่องอื่น ๆ

2.  อำนาจดำเนินการภายในฝ่าย เป็นอำนาจดำเนินการที่กำหนดให้เฉพาะแต่ละฝ่ายงาน
    เฉพาะเรื่องที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมที่ผู้บริหารสายงาน ผู้บริหารฝ่ายงาน
    และผู้ปฏิบัติงานในระดับตำแหน่งต่าง ๆ ภายในฝ่ายนั้น ๆ ได้รับมอบหมายให้ดูแลรับผิดชอบ

4.3 อำนาจดำเนินการของสาขา
เป็นอำนาจดำเนินการที่กำหนดให้เฉพาะสาขาสำนัก/สาขาของธนาคารเฉพาะเรื่องที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมที่ผู้บริหารเครือข่ายฯ
ผู้จัดการเขต ผู้จัดการสาขา และผู้ปฏิบัติงานในระดับตำแหน่งต่าง ๆ ภายในสาขาสำนัก/สาขา
ได้รับมอบหมายให้ดูแลรับผิดชอบ

5. การใช้อำนาจดำเนินการภายในธนาคารดังกล่าว ธนาคารได้กำหนดไว้เป็นหลักเกณฑ์
และตารางแสดงการใช้อำนาจดำเนินการ
เพื่อให้ผู้บริหารและผู้ปฏิบัติงานถือปฏิบัติตามภายใต้กรอบอำนาจและขอบเขตของการบริหารความเสี่ยงที่ได้รับอนุมัติ

ที่ปรึกษาคณะกรรมการธนาคาร 

 คณะกรรมการธนาคารได้แต่งตั้งผู้ทรงคุณวุฒิจำนวนหนึ่งเป็นที่ปรึกษาคณะกรรมการธนาคาร ปัจจุบัน ประกอบด้วย

1.  นายไพโรจน์ ล่ำซำ

2.  นายเฉลียว อยู่วิทยา

3.  Mr. William Mark Evans

4.  Dr. Tian Suning

 หน้าที่และความรับผิดชอบของที่ปรึกษาคณะกรรมการธนาคาร

ให้คำปรึกษาและคำแนะนำแก่คณะกรรมการธนาคาร
ในเรื่องที่เกี่ยวข้องและอยู่ในอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการ อาทิ นโยบายของธนาคาร
เรื่องที่ต้องปฏิบัติตามกฎหมายและระเบียบที่วางไว้ รวมทั้งกิจการสำคัญอื่น ๆ ที่หากทำไปแล้ว
จะเกิดการเปลี่ยนแปลง หรือส่งผลกระทบอย่างมีสาระสำคัญต่อการดำเนินธุรกิจของธนาคาร

คณะกรรมการชุดย่อย

คณะกรรมการธนาคารได้แต่งตั้งกรรมการที่มีความรู้ความชำนาญที่เหมาะสมเป็นคณะกรรมการชุดย่อย
เพื่อช่วยปฏิบัติงานในการศึกษาและกลั่นกรองเรื่องสำคัญที่ต้องการการดูแลอย่างใกล้ชิดในแต่ละด้าน
และเสนอความเห็นต่อคณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการชุดย่อยของธนาคารประกอบด้วย
คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการ
คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน
และคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การ ทั้งนี้ คณะกรรมการธนาคารได้ตั้งคณะจัดการคณะหนึ่ง
ประกอบด้วยประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กรรมการผู้จัดการ และผู้บริหารจำนวนหนึ่ง
เพื่อจัดการงานและดำเนินกิจการของธนาคารตามที่คณะกรรมการกำหนด
และได้แต่งตั้งกรรมการจำนวนหนึ่งเป็นกรรมการที่ปรึกษาแก่คณะจัดการ
มีหน้าที่ให้คำปรึกษาแนะนำตามที่คณะกรรมการเห็นสมควร

นอกจากนี้ ธนาคารยังได้แต่งตั้งคณะอนุกรรมการ จำนวน 9 คณะ
เพื่อพิจารณาและกลั่นกรองงานในขอบข่ายที่คณะอนุกรรมการคณะต่างๆ รับผิดชอบ

คณะกรรมการตรวจสอบ 

คณะกรรมการธนาคารได้อนุมัติจัดตั้งคณะกรรมการตรวจสอบ เมื่อวันที่ 25 มิถุนายน 2541
มีวาระการดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี ประกอบด้วยกรรมการที่เป็นอิสระไม่น้อยกว่า 3 คน
ปัจจุบันมีจำนวน 4 คน และกรรมการอย่างน้อย 1 คนมีความรู้ความเข้าใจ
หรือมีประสบการณ์ด้านบัญชีหรือการเงิน ดังรายชื่อต่อไปนี้

1. ม.ร.ว. สฤษดิคุณ กิติยากร ประธานกรรมการ

2. นายสมชาย บุลสุข กรรมการ

3. ศาสตราจารย์ คุณหญิงสุชาดา กีระนันทน์ กรรมการ

4. Ms. Elizabeth Sam กรรมการ

5. นายวสันต์ จริยตันติเวทย์ เลขานุการ

กรรมการตรวจสอบมีการประชุมและทบทวนการปฏิบัติงานตามข้อบังคับคณะกรรมการตรวจสอบอย่างสม่ำเสมอ
โดยในปี 2549 ได้ประชุมทั้งสิ้น 11 ครั้ง และมีการรายงานต่อคณะกรรมการธนาคาร

หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบมีหน้าที่และความรับผิดชอบตามข้อบังคับคณะกรรมการตรวจสอบ
ซึ่งได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร ดังนี้

1. สอบทานรายงานทางการเงินประจำไตรมาส งวดหกเดือน และประจำปี
กับสายงานการเงินและควบคุมของธนาคาร และสอบทานร่วมกับผู้สอบบัญชีของธนาคาร
เพื่อให้มั่นใจเท่าที่จะทำได้ว่ารายงานทางการเงินแสดงถึงฐานะทางการเงินอย่างถูกต้องและน่าเชื่อถือ
และปฏิบัติตามมาตรฐานการบัญชี กฎหมายและมาตรฐานที่เกี่ยวข้องกับการธนาคาร

2. สอบทานประสิทธิผลและความพอเพียงของกระบวนการบริหารความเสี่ยง
และระบบการควบคุมภายใน
โดยการหารือและประเมินผลการปฏิบัติงานของผู้ตรวจสอบภายในและผู้สอบบัญชีของธนาคาร

3. สอบทานการดำเนินงานของธนาคารในการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ข้อกำหนดและมาตรฐานของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจการธนาคาร

4. สอบทานประสิทธิผลและความพอเพียงของการตรวจสอบภายใน

5. ทบทวนผลการปฏิบัติงานของผู้สอบบัญชีของธนาคาร
พิจารณาและเสนอแนะต่อคณะกรรมการธนาคารในการแต่งตั้งผู้สอบบัญชีของธนาคารในแต่ละปี
รวมถึงค่าธรรมเนียมการสอบบัญชี

6. สอบทานรายการที่เกี่ยวโยงกัน
และพิจารณาการเปิดเผยข้อมูลของธนาคารในกรณีที่เกิดรายการที่เกี่ยวโยงกัน
หรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้มีความโปร่งใสและถูกต้อง

7.
จัดทำรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารหลังจากการประชุมแต่ละครั้ง
และจัดทำรายงานสรุปกิจกรรมของคณะกรรมการตรวจสอบประจำปี
ลงนามโดยประธานกรรมการตรวจสอบเพื่อรวมไว้ในรายงานประจำปีของธนาคาร

8. ปรึกษาและหารือกับผู้บริหารหรือผู้เชี่ยวชาญภายนอกในสิ่งหรือกิจกรรมใด ๆ
ที่คณะกรรมการธนาคารเห็นว่ามีความเกี่ยวข้องกับหน้าที่การกำกับดูแลความครบถ้วนบริบูรณ์ของธนาคาร

9. ทบทวนข้อบังคับและผลการปฏิบัติงานในปีที่ผ่านมาอย่างน้อยปีละหนึ่งครั้ง โดยนำค่าประเมิน
หรือข้อคิดเห็นของประธานกรรมการธนาคารมาประกอบการพิจารณา

คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการ

 คณะกรรมการธนาคารได้อนุมัติจัดตั้งคณะกรรมการกำกับดูแลกิจการ เมื่อวันที่ 3 เมษายน 2545 มีวาระดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี ประกอบด้วยกรรมการจำนวนไม่น้อยกว่า 3 คน ปัจจุบันเป็นกรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร 2 คนและกรรมการที่เป็นอิสระ 1 คน ดังรายชื่อต่อไปนี้

1. พล.ต.อ. เภา สารสิน ประธานกรรมการ

2. นายศุกรีย์ แก้วเจริญ กรรมการ

3. นายฉายศักดิ์ แสง-ชูโต กรรมการ*

4. นางสุมนทิพย์ โอตระกูล เลขานุการ

* ได้รับการแต่งตั้งมีผลวันที่ 26 ตุลาคม 2549 ทดแทน ศาสตราจารย์ ดร.ยงยุทธ ยุทธวงศ์
ซึ่งขอลาออกจากการเป็นกรรมการ

ในปี 2549 คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการได้ประชุม 5 ครั้ง
และมีการรายงานต่อคณะกรรมการธนาคาร

หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการกำกับดูแลกิจการ

 คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการมีหน้าที่และความรับผิดชอบตามข้อบังคับคณะกรรมการกำกับดูแลกิจการ ซึ่งได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร ดังนี้

1.  กำหนดหลักการและข้อพึงปฏิบัติที่สำคัญของกระบวนการกำกับดูแลกิจการที่มีประสิทธิผลที่เหมาะสมสำหรับธนาคาร

2.  พัฒนาและประกาศกำหนดหลักการกำกับดูแลกิจการที่เป็นเลิศ

3.  จัดทำจริยธรรมในการดำเนินธุรกิจ และจรรยาบรรณของพนักงานธนาคาร
    และจัดพิมพ์เผยแพร่หรือสื่อต่อผู้ที่เกี่ยวข้อง เพื่อใช้เป็นแนวทางปฏิบัติ
    และเพื่อให้เป็นที่ทราบโดยทั่วกัน

4.  พัฒนาและจัดทำแผนการกำกับดูแลการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ประกาศกำหนด

5.  ทบทวนข้อความประกาศเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดีเพื่อการจัดทำและเสนอรายงานของธนาคาร

6.  พิจารณาเสนอข้อพึงปฏิบัติที่ดีสำหรับคณะกรรมการธนาคาร
    หรือเสนอการกำหนดข้อบังคับคณะกรรมการธนาคาร และคณะกรรมการที่ธนาคารแต่งตั้งทุกชุด

7.  เสนอแนะข้อกำหนดเกี่ยวกับจริยธรรมในการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
    และข้อพึงปฏิบัติของผู้บริหารและพนักงานของธนาคาร

8.  พิจารณาทบทวนแนวปฏิบัติและหลักการกำกับดูแลกิจการที่ใช้ปฏิบัติให้มีความต่อเนื่องและเหมาะสมกับธุรกิจของธนาคาร

9.  ทบทวนและเสนอประกาศข้อความเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคารที่ออกสู่สาธารณะ

10. ทบทวนและรายงานต่อคณะกรรมการธนาคารเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคาร
    และให้ความเห็นในแนวปฏิบัติและเสนอแนะเพื่อแก้ไขปรับปรุงตามความเหมาะสม

11. ดูแลให้หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีมีผลในทางปฏิบัติ

คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน

คณะกรรมการธนาคารได้อนุมัติแต่งตั้งคณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน
เมื่อวันที่ 3 เมษายน 2545 มีวาระดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี
ประกอบด้วยกรรมการที่ไม่ได้ทำหน้าที่บริหาร จำนวนไม่น้อยกว่า 3 คน ปัจจุบันมีกรรมการ 3 คน
โดยเป็นกรรมการที่เป็นอิสระ 2
คนซึ่งรวมประธานกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน
และกรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร 1 คน ดังรายชื่อต่อไปนี้

1. ดร. ชวินท์ ธัมมนันท์กุล ประธานกรรมการ

2. ม.ร.ว.ยงสวาสดิ์ กฤดากร กรรมการ

3. นายฉายศักดิ์ แสง-ชูโต กรรมการ

4. นายสมเกียรติ ศิริชาติไชย เลขานุการ

ในปี 2549 คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทนได้ประชุมรวม 7 ครั้ง
และมีการรายงานต่อคณะกรรมการธนาคาร

 หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน

คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทนมีหน้าที่และความรับผิดชอบตามข้อบังคับคณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน
ซึ่งได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร ดังนี้

1. พิจารณาและให้ความเห็นต่อข้อเสนอของประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และ/หรือ กรรมการผู้จัดการ
เพื่อนำเสนอคณะกรรมการธนาคาร เกี่ยวกับนโยบายด้านทรัพยากรบุคคล
เพื่อให้สอดคล้องกับกลยุทธ์ในการทำธุรกิจของธนาคาร

2. สร้างความมั่นใจว่าแผนการสืบทอดตำแหน่งผู้บริหารระดับสูงในตำแหน่งที่สำคัญ
และรายชื่อผู้ที่อยู่ในเกณฑ์ที่จะได้รับการพิจารณาได้รับการทบทวนอยู่เสมอเป็นระยะ ๆ

3. ทบทวนกลยุทธ์ในการให้ผลประโยชน์ตอบแทน และเสนอคณะกรรมการธนาคาร
เพื่อจัดให้มีสิ่งจูงใจดำรงไว้ซึ่งพนักงานที่มีศักยภาพ
รวมถึงให้คำเสนอแนะถึงการพิจารณาเงินเดือนหรือผลประโยชน์ต่าง ๆ
แก่ผู้บริหารระดับสูงของธนาคาร

4. กำหนดระยะเวลาและเงื่อนไขต่างๆ ในการว่าจ้างประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
และกรรมการผู้จัดการ รวมถึงผลประโยชน์ตอบแทน
การสรรหาและเสนอแนะแก่คณะกรรมการธนาคาร
เพื่อพิจารณาผู้สืบทอดตำแหน่งประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และกรรมการผู้จัดการ เมื่อถึงคราวจำเป็น

5. ทบทวนสัดส่วนจำนวน และประสบการณ์ของคณะกรรมการธนาคาร
รวมถึงผลประโยชน์ตอบแทนของคณะกรรมการธนาคาร
และให้ข้อเสนอแนะในการคัดเลือกผู้ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมที่จะได้รับการเสนอให้เป็นกรรมการธนาคาร
เพื่อเสนอขออนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การ

คณะกรรมการธนาคารได้อนุมัติให้เปลี่ยนสถานะของคณะอนุกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การเป็นคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การ
เมื่อวันที่ 29 เมษายน 2547 มีวาระดำรงตำแหน่งคราวละ 2 ปี
ประกอบด้วยกรรมการธนาคารและผู้บริหารที่เหมาะสมไม่น้อยกว่า 7 คน ปัจจุบันมีจำนวน 11 คน
โดยเป็นกรรมการที่เป็นผู้บริหาร 2 คน กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร 1 คน และผู้บริหารธนาคาร 8
คน ดังรายชื่อต่อไปนี้

1. นายบัณฑูร ล่ำซำ ประธาน

2. ดร. ประสาร ไตรรัตน์วรกุล สมาชิก

3. นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ สมาชิก

4. ดร. เพียงใจ พุกกะคุปต์ สมาชิก

5. นายบุญทักษ์ หวังเจริญ สมาชิก

6. นายศาศวัต วีระปรีย สมาชิก

7. นายธีรนันท์ ศรีหงส์ สมาชิก

8. นายกฤษฎา ล่ำซำ สมาชิก

9. นายสุรศักดิ์ ดุษฎีเมธา สมาชิก

10. นายชาติชาย สุนทรเกียรติ สมาชิก

11. นายประสพสุข ดำรงชิตานนท์ สมาชิกและเลขานุการ

ในปี 2549 คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การได้ประชุมรวม 13 ครั้ง
และมีการรายงานต่อคณะกรรมการธนาคาร ตามภาระหน้าที่ที่ได้รับมอบหมาย
เพื่อให้มั่นใจว่าธนาคารมีระบบการบริหารความเสี่ยง การเตือนภัยล่วงหน้า
และมีการกำหนดมาตรการป้องกันและจัดการความเสี่ยง
ซึ่งรวมถึงความเสี่ยงที่มีผลต่อการดำเนินงาน และมีการกำกับดูแลการปฏิบัติตามมาตรการที่วางไว้
ตลอดจนการจัดทำรายงานบริหารความเสี่ยง

หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การ

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การมีหน้าที่และความรับผิดชอบตามข้อบังคับคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การ
ซึ่งได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร ดังนี้

1.
มีอำนาจตัดสินใจในการดำเนินการที่เกี่ยวข้องภายใต้ขอบเขตความรับผิดชอบที่กำหนดไว้ในข้อบังคับคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การ
และมีอำนาจในการเข้าถึงข้อมูลเพื่อการปฏิบัติหน้าที่ที่ได้รับมอบหมาย

2.
กำหนดนโยบายการบริหารความเสี่ยงของธนาคารและบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงินของธนาคาร
เสนอต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาในเรื่องการบริหารความเสี่ยงโดยรวม ทั้งนี้
ต้องครอบคลุมความเสี่ยงในเรื่องต่าง ๆ เช่น ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์ ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง
ความเสี่ยงด้านเครดิต ความเสี่ยงด้านตลาด ความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ หรือความเสี่ยงอื่น ๆ
ที่มีนัยสำคัญต่อธนาคาร

3.
กำหนดกลยุทธ์โครงสร้างองค์การและทรัพยากรที่ใช้ในการบริหารความเสี่ยงของธนาคารและบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงินของธนาคาร
ให้สอดคล้องกับนโยบายการบริหารความเสี่ยงของธนาคาร โดยสามารถวิเคราะห์ ประเมิน วัดผล
และติดตามกระบวนการบริหารความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิผล

4. กำหนดวงเงินสูงสุดตามความเสี่ยงที่กำหนด (Risk Limit) ในมิติต่าง ๆ ที่มีความสำคัญ
เสนอต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณา

5. กำกับดูแล
ทบทวนและให้ข้อเสนอแนะต่อคณะกรรมการธนาคารเกี่ยวกับนโยบายการบริหารความเสี่ยง
วิธีปฏิบัติที่เป็นมาตรฐาน กลยุทธ์และการวัดความเสี่ยงโดยรวม
เพื่อให้มั่นใจได้ว่ากลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงได้นำไปปฏิบัติอย่างเหมาะสม

กรรมการที่ปรึกษาแก่คณะจัดการ 

ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร และที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ครั้งที่ 88 เมื่อวันที่ 4 เมษายน 2543
ได้อนุมัติให้แต่งตั้งกรรมการที่ปรึกษาแก่คณะจัดการ ประกอบด้วยกรรมการ 5 คน ดังรายชื่อต่อไปนี้

1. นายบรรยงค์ ล่ำซำ

2. พล.ต.อ. เภา สารสิน

3. นายศุกรีย์ แก้วเจริญ

4. ม.ร.ว. ยงสวาสดิ์ กฤดากร

5. ดร. อภิชัย จันทรเสน

หน้าที่และความรับผิดชอบของกรรมการที่ปรึกษาแก่คณะจัดการ

1. ให้คำปรึกษาแนะนำแก่คณะจัดการ ตามที่คณะกรรมการธนาคารเห็นสมควร

2.  ดูแลให้ธนาคารมีการจัดการและดำเนินกิจการต่างๆอย่างมีประสิทธิภาพ

คณะจัดการ

ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร และโดยมติที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ครั้งที่ 88 เมื่อวันที่ 4 เมษายน
2543 ได้อนุมัติจัดตั้งคณะจัดการ ปัจจุบันประกอบไปด้วยสมาชิก 8 คน ดังรายชื่อต่อไปนี้

1. นายบัณฑูร ล่ำซำ ประธาน

2. ดร. ประสาร ไตรรัตน์วรกุล สมาชิก

3. ดร. เพียงใจ พุกกะคุปต์ สมาชิก

4. นายบุญทักษ์ หวังเจริญ สมาชิก

5. นายสมเกียรติ ศิริชาติไชย สมาชิก

6. นายกฤษฎา ล่ำซำ สมาชิก

7. นายธีรนันท์ ศรีหงส์ สมาชิก

8. นายศาศวัต วีระปรีย สมาชิก

ในปี 2549 คณะจัดการได้ประชุมรวมทั้งสิ้น 51 ครั้ง และรายงานต่อคณะกรรมการธนาคาร

หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะจัดการ

คณะจัดการมีหน้าที่และความรับผิดชอบตามข้อบังคับคณะจัดการ
ซึ่งได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร ดังนี้

1.
คณะจัดการมีอำนาจหน้าที่จัดการงานและดำเนินกิจการของธนาคารตามที่คณะกรรมการธนาคารกำหนด
หรือได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคารให้ดำเนินการเฉพาะกรณี

2. คณะจัดการมีอำนาจหน้าที่ในการบริหารธุรกิจของธนาคารตามนโยบายและแผนงานที่กำหนดไว้

3. คณะจัดการมีอำนาจตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบอำนาจ
และตามที่กำหนดในอำนาจดำเนินการของธนาคาร

4. ประธานคณะจัดการต้องจัดส่งรายงานการประชุมคณะจัดการ
ให้ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารเพื่อ รับทราบถึงกิจการที่คณะจัดการได้ทำไปแล้ว อย่างไรก็ดี
เรื่องเกี่ยวกับนโยบายของธนาคาร
เรื่องที่หากทำไปแล้วจะเกิดการเปลี่ยนแปลงอย่างสำคัญแก่กิจการของธนาคาร
เรื่องที่จะต้องปฏิบัติตามกฎหมายโดยคณะกรรมการธนาคารเองหรือจะต้องปฏิบัติตามระเบียบของธนาคาร
และเรื่องที่คณะจัดการเห็นสมควรเสนอเพื่ออนุมัติเป็นรายเรื่อง
หรือตามหลักเกณฑ์ที่คณะกรรมการธนาคารกำหนด
ให้เสนอเพื่อรับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคารก่อน

5.
คณะจัดการมีอำนาจและหน้าที่ในการดำเนินกิจกรรมตามที่กำหนดเพื่อบริหารธนาคารให้ประสบความสำเร็จบรรลุเป้าหมายของธนาคาร
ซึ่งรวมถึง

1.  จัดทำและสอบทานวัตถุประสงค์เชิงกลยุทธ์ แผนทางการเงินและนโยบายที่สำคัญของธนาคาร
    และนำเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาอนุมัติ

2.  พิจารณากลั่นกรองแผนธุรกิจประจำปี งบประมาณค่าใช้จ่ายประเภททุน เป้าหมายการปฏิบัติงาน
    รวมถึงสิ่งที่ต้องริเริ่มต่างๆ ที่สำคัญ เพื่อให้บรรลุเป้าหมาย
    รวมถึงโครงการที่มีค่าใช้จ่ายประเภททุนที่เกินวงเงินที่คณะกรรมการธนาคารกำหนด
    และนำเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาอนุมัติ

3.  พิจารณาและอนุมัติในเรื่องต่างๆ
    ตามที่กำหนดไว้ในอำนาจดำเนินการหรือได้รับมอบอำนาจจากคณะกรรมการธนาคาร

4.  พิจารณาทบทวนอำนาจดำเนินการในเรื่องต่างๆ
    ตามที่กำหนดไว้ในตารางการมอบอำนาจและนำเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาอนุมัติ

5.  จัดการและสร้างสมดุลระหว่างวัตถุประสงค์ในระยะสั้นและวัตถุประสงค์ในระยะยาว

6.  พัฒนาและดูแลทรัพยากรบุคคลให้ดำเนินไปตามกลยุทธ์ด้านทรัพยากรบุคคล
    ที่คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทนได้ให้ความเห็นชอบไว้

7.  พิจารณาแต่งตั้ง
    ติดตามและประเมินผลการปฏิบัติงานของผู้บริหารฝ่ายงานลงมาถึงพนักงานระดับกลาง
    และจัดหาผู้สืบทอดการดำรงตำแหน่งต่อ

8.  ติดตามและรายงานต่อคณะกรรมการธนาคารเกี่ยวกับผลการดำเนินงานของธนาคารและความก้าวหน้าในการดำเนินการเพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์ของธนาคาร

9.  ติดตามการปฏิบัติงานของพนักงานทุกระดับเกี่ยวกับการบริหารจัดการความเสี่ยงตามแนวทางที่ธนาคารกำหนด
    รวมทั้งประสิทธิผลของการควบคุมภายใน และการปฏิบัติตามกฎหมาย ระเบียบ
    และนโยบายที่เกี่ยวข้อง

10. สอบทานกิจกรรมหรือผลิตภัณฑ์ที่ริเริ่มใหม่ที่สำคัญ และนำเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร
    เพื่อพิจารณาติดตามและอนุมัติ

    5.11 ติดต่อสื่อสารกับผู้มีส่วนได้เสียภายนอกองค์การ ตามความจำเป็นในแต่ละครั้ง
    ตามอำนาจที่ได้รับมอบหมาย

คณะอนุกรรมการธนาคาร

คณะอนุกรรมการธนาคาร มีหน้าที่ในการพิจารณาและจัดการในเรื่องต่าง ๆ
ภายในธนาคารให้เป็นไปด้วยความถูกต้อง เหมาะสม มีประสิทธิภาพและประสิทธิผลสูงสุดต่อธนาคาร

ธนาคารได้พิจารณาทบทวนและได้อนุมัติให้มีคณะอนุกรรมการชุดต่าง ๆ ซึ่งปัจจุบันประกอบไปด้วย 9
คณะ ดังนี้

1.  คณะอนุกรรมการเทคโนโลยีสารสนเทศ

2.  คณะอนุกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน

3.  คณะอนุกรรมการแก้ไขและปรับปรุงโครงสร้างหนี้บรรษัทและผู้ประกอบการขนาดกลาง

4.  คณะอนุกรรมการแก้ไขและปรับปรุงโครงสร้างหนี้ลูกค้าบุคคลและผู้ประกอบการ

5.  คณะอนุกรรมการพิจารณาจำหน่ายทรัพย์สินรอการขาย

6.  คณะอนุกรรมการโครงสร้างพื้นฐานข้อมูล

7.  คณะอนุกรรมการพิจารณากำหนดราคาผลิตภัณฑ์ลูกค้าธุรกิจ

8.  คณะอนุกรรมการพิจารณากำหนดราคาผลิตภัณฑ์ลูกค้าบุคคลและเครือข่ายบริการ

9. คณะอนุกรรมการนโยบายเครดิต

-   ผู้บริหาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 ธนาคารมีผู้บริหารซึ่งมิใช่กรรมการธนาคาร ดังนี้

1. ดร.เพียงใจ พุกกะคุปต์ รองกรรมการผู้จัดการ

2. นายบุญทักษ์ หวังเจริญ รองกรรมการผู้จัดการ

3. นายสมเกียรติ ศิริชาติไชย รองกรรมการผู้จัดการ

4. นายปรีดี ดาวฉาย รองกรรมการผู้จัดการ

5. นายธีรนันท์ ศรีหงส์ รองกรรมการผู้จัดการ

6. นายกฤษฎา ล่ำซำ รองกรรมการผู้จัดการ

7. นายศาศวัต วีระปรีย รองกรรมการผู้จัดการ

8. นายเมธี ภัทรากรกุล ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ (สายงานการเงินและควบคุม)

9. นายประสพสุข ดำรงชิตานนท์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ (สายงานการเงินและควบคุม)

10. นางสิริลักษณ์ รัตนไชย ผู้บริหารฝ่ายวางแผนการเงิน

หมายเหตุ รายละเอียดเกี่ยวกับวุฒิการศึกษาสูงสุด
ประสบการณ์การทำงานของผู้บริหารได้แสดงในเอกสารแนบ 1

 การสรรหากรรมการและผู้บริหาร

-   การสรรหากรรมการ

ธนาคารได้แต่งตั้งคณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน
ทำหน้าที่คณะกรรมการสรรหา
พิจารณาคัดเลือกและกลั่นกรองบุคคลที่ได้รับการเสนอชื่อเพื่อการคัดเลือกให้ดำรงตำแหน่งกรรมการ
ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และกรรมการผู้จัดการ
โดยพิจารณาจากบุคคลที่มีคุณสมบัติเบื้องต้นตามที่ธนาคารกำหนดและไม่มีลักษณะต้องห้าม
แต่งตั้งให้เป็นกรรมการธนาคารพาณิชย์หรือบริษัทหลักทรัพย์
ตามหลักเกณฑ์ของธนาคารแห่งประเทศไทย
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ และทางการที่เกี่ยวข้อง
และสอบทานตามแบบสอบถามคุณสมบัติของกรรมการของธนาคารพาณิชย์ตามกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
และต้องมีคุณสมบัติ ทักษะ ความรู้ ความสามารถ ประสบการณ์เบื้องต้นที่ธนาคารกำหนด ตามแต่กรณี
โดยคำนึงถึงสัดส่วน จำนวน
และองค์ประกอบของคณะกรรมการที่เหมาะสมและเป็นไปตามข้อหำหนดกฏหมายที่เป็นหลักการเบื้องต้น
ข้อบังคับของธนาคารและหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
โดยธนาคารเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นสามารถเสนอชื่อบุคคลให้เข้ารับการเลือกตั้งได้อย่างเป็นอิสระ
ทั้งนี้ คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน
อาจเสนอให้คณะกรรมการธนาคารจัดตั้งคณะกรรมการเฉพาะกิจซึ่งประกอบด้วย
กรรมการธนาคารหรือบุคคลภายนอก เพื่อทำหน้าที่สรรหากรรมการได้
ในกรณีที่ผลการคัดเลือกไม่มีบุคคลที่เหมาะสม จะดำเนินกระบวนการสรรหา
รับการเสนอชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติใหม่ สำหรับการคัดเลือกกรรมการอิสระ
คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทนจะพิจารณาคัดเลือกบุคคลที่มีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้ามตามข้อกำหนดของธนาคารแห่งประเทศไทยและหน่วยงานทางการอื่นที่กำกับดูแลธนาคาร
โดยมีคุณสมบัติเป็นกรรมการอิสระตามที่ธนาคารกำหนด และเสนอแนะต่อคณะกรรมการธนาคาร
เพื่อนำชื่อเสนอต่อที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นเลือกตั้งเป็นรายบุคคล
และภายหลังจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นได้อนุมัติแต่งตั้งกรรมการแล้ว
หน่วยงานที่รับผิดชอบจะดำเนินการจดทะเบียนเปลี่ยนแปลงกรรมการ
และหรือรายงานต่อหน่วยงานราชการที่เกี่ยวข้องภายในเวลาที่กำหนด นอกจากนี้
ธนาคารจัดให้มีการปฐมนิเทศ หรือข้อมูลสำหรับกรรมการให้แก่กรรมการที่ได้รับแต่งตั้งใหม่
เพื่อได้รับทราบบทบาท หน้าที่และความรับผิดชอบ รวมทั้งข้อมูลเกี่ยวกับข้อบังคับของธนาคาร
ข้อบังคับของคณะกรรมการคณะต่าง ๆ นโยบายที่สำคัญของธนาคาร
และคู่มือกรรมการสถาบันการเงิน
ซึ่งเป็นกระบวนการเพื่อสร้างความเข้าใจแก่กรรมการเกี่ยวกับบทบาทหน้าที่ของกรรมการ
และการประกอบธุรกิจของธนาคาร

-   การสรรหาผู้บริหาร

ฝ่ายจัดการทำหน้าที่พิจารณาคัดเลือกและกลั่นกรองบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมที่จะได้รับการแต่งตั้งให้ดำรงตำแหน่งผู้บริหารในระดับผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการขึ้นไป
เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน
และขออนุมัติต่อคณะกรรมการธนาคาร สำหรับการแต่งตั้ง
ผู้บริหารในระดับต่ำกว่าผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ
ผู้บริหารสายงานร่วมกับฝ่ายบริหารงานทรัพยากรบุคคลจะพิจารณาคัดเลือกกลั่นกรอง
และอนุมัติโดยกรรมการผู้จัดการ หรือประธานเจ้าหน้าที่บริหาร

 ค่าตอบแทนของกรรมการและผู้บริหาร

ธนาคารได้กำหนดนโยบายค่าตอบแทนกรรมการไว้อย่างชัดเจนและโปร่งใส
มีคณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทนทำหน้าที่ทบทวน
โดยพิจารณาถึงความเหมาะสมและสอดคล้องกับภาระและความรับผิดชอบของกรรมการ
สถานะทางการเงินของธนาคาร
และอยู่ในระดับที่เทียบเคียงกับอัตราค่าตอบแทนของธนาคารพาณิชย์อื่น ทั้งนี้
กรรมการที่ได้รับมอบหมายให้เป็นกรรมการในคณะกรรมการชุดอื่น ๆ
ได้รับค่าตอบแทนเพิ่มตามปริมาณงานที่เพิ่มขึ้น
โดยได้รับอนุมัติอัตราค่าตอบแทนและเงินบำเหน็จจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น ครั้งที่ 94 เมื่อวันที่ 7
เมษายน 2549

ค่าตอบแทนผู้บริหารเป็นไปตามนโยบายและหลักเกณฑ์ที่คณะกรรมการธนาคารกำหนด
ซึ่งเชื่อมโยงกับผลการดำเนินงานของธนาคารและผลการปฏิบัติงานรายบุคคล
โดยคณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทนเป็นผู้พิจารณา
และนำเสนอจำนวนค่าตอบแทนที่เหมาะสมต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณา

 รายละเอียดค่าตอบแทนของกรรมการและผู้บริหาร ประกอบด้วย

-   ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน

1. ค่าตอบแทนกรรมการ : ในรอบปี 2549 คณะกรรมการรวม 17 คน
ได้รับค่าตอบแทนในฐานะกรรมการธนาคาร กรรมการที่ปรึกษาแก่คณะจัดการ กรรมการตรวจสอบ
กรรมการกำกับดูแลกิจการ กรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน
ที่ปรึกษากฎหมายของธนาคาร รวมถึงเงินบำเหน็จในอัตราร้อยละ 0.5 ของเงินปันผล
เป็นจำนวนเงินรวมทั้งสิ้น 57,127,550 บาท

ผลประโยชน์ตอบแทนที่กรรมการได้รับจากธนาคารในรอบปีบัญชี 2549

นายบรรยงค์ ล่ำซำ มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะประธานกรรมการ
และกรรมการที่ปรึกษาแก่คณะจัดการ เป็นจำนวนเงิน 7,086,000 บาท และเงินบำเหน็จ จำนวน
2,300,170 บาท

พล.ต.อ. เภา สารสิน มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะรองประธานกรรมการ
และกรรมการที่ปรึกษาแก่คณะจัดการ เป็นจำนวนเงิน 5,290,500 บาท
ประธานกรรมการกำกับดูแลกิจการ เป็นจำนวนเงิน 387,000 บาท และเงินบำเหน็จ จำนวน
1,725,130 บาท

นายบัณฑูร ล่ำซำ มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ เป็นจำนวนเงิน 903,000 บาท
และเงินบำเหน็จ จำนวน 1,150,080 บาท

ดร. ประสาร ไตรรัตน์วรกุล มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ เป็นจำนวนเงิน 903,000
บาท และเงินบำเหน็จ จำนวน 1,150,080 บาท

นายศุกรีย์ แก้วเจริญ มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการและกรรมการที่ปรึกษาแก่คณะจัดการ
เป็นจำนวนเงิน 2,103,000 บาท กรรมการกำกับดูแลกิจการ เป็นจำนวนเงิน 258,000 บาท
และเงินบำเหน็จ จำนวน 1,150,080 บาท

ม.ร.ว. สฤษดิคุณ กิติยากร มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ เป็นจำนวนเงิน 903,000
บาท ประธานกรรมการตรวจสอบ เป็นจำนวนเงิน 774,000 บาท และเงินบำเหน็จ จำนวน
1,150,080 บาท

ม.ร.ว. ยงสวาสดิ์ กฤดากร
มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการและกรรมการที่ปรึกษาแก่คณะจัดการ เป็นจำนวนเงิน
2,703,000 บาท กรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน เป็นจำนวนเงิน 258,000
บาท และเงินบำเหน็จ จำนวน 1,150,080 บาท

นายสมชาย บุลสุข มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ เป็นจำนวนเงิน 903,000 บาท
กรรมการตรวจสอบ เป็นจำนวนเงิน 645,000 บาทและเงินบำเหน็จ จำนวน 1,150,080 บาท

นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ เป็นจำนวนเงิน 903,000 บาท
และเงินบำเหน็จ จำนวน 1,150,080 บาท

ศาสตราจารย์ คุณหญิง มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ เป็นจำนวนเงิน 903,000 บาท
กรรมการ

สุชาดา กีระนันทน์ ตรวจสอบ เป็นจำนวนเงิน 645,000 บาท และเงินบำเหน็จ จำนวน
1,150,080 บาท

ศาสตราจารย์ ดร. ยงยุทธ มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ เป็นจำนวนเงิน 672,000
บาท กรรมการ

ยุทธวงศ์ ¹ กำกับดูแลกิจการ เป็นจำนวนเงิน 192,000 บาท และเงินบำเหน็จ จำนวน
1,150,080 บาท

ดร. อภิชัย จันทรเสน มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ และที่ปรึกษากฎหมาย
เป็นจำนวนเงิน 4,773,000 บาท และเงินบำเหน็จ จำนวน 1,150,080 บาท

Mr. Charles L. Coltman, lll มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ เป็นจำนวนเงิน
903,000 บาท และเงินบำเหน็จ จำนวน 1,150,080 บาท

Ms. Elizabeth Sam มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ เป็นจำนวนเงิน 903,000 บาท
กรรมการตรวจสอบ เป็นจำนวนเงิน 645,000 บาท และเงินบำเหน็จ จำนวน 1,150,080 บาท

นายฉายศักดิ์ แสง-ชูโต มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ เป็นจำนวนเงิน 903,000 บาท
กรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน เป็นจำนวนเงิน 258,000 บาท
กรรมการกำกับดูแลกิจการ เป็นจำนวนเงิน 44,000 บาท และเงินบำเหน็จ จำนวน 1,150,080
บาท

ดร. ชวินท์ ธัมมนันท์กุล มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ เป็นจำนวนเงิน 903,000 บาท
ประธานกรรมการและประธานกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน เป็นจำนวนเงิน
387,000 บาท และเงินบำเหน็จ จำนวน 1,150,080 บาท

Dr. Tian Suning ² มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ เป็นจำนวนเงิน 140,000 บาท
และเงินบำเหน็จ จำนวน 710,630 บาท

หมายเหตุ : ⁽¹⁾ ศาสตราจารย์ ดร.ยงยุทธ ยุทธวงศ์ ลาออกจากการเป็นกรรมการ เมื่อวันที่ 8
ตุลาคม 2549 ⁽²⁾ Dr. Tian Suning ลาออกจากการเป็นกรรมการ เมื่อวันที่ 23 กุมภาพันธ์
2549

2. ค่าตอบแทนของที่ปรึกษาคณะกรรมการ เป็นจำนวนเงินทั้งสิ้น 1,587,200 บาท

3. ค่าตอบแทนผู้บริหาร : ผู้บริหารระดับรองกรรมการผู้จัดการขึ้นไป รวมทั้งสิ้น 9 คน
ได้รับผลประโยชน์ตอบแทน รวมเงินเดือน ค่าครองชีพ บำเหน็จพิเศษ และโบนัสจากธนาคาร
ในรอบปี 2549 เป็นจำนวนเงินรวมทั้งสิ้น 114,744,275 บาท

-   ค่าตอบแทนอื่น

1. ค่าตอบแทนกรรมการ : ไม่มี

2. ค่าตอบแทนของที่ปรึกษาคณะกรรมการ : ไม่มี

3.  ค่าตอบแทนผู้บริหาร

ที่ประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้น ครั้งที่ 1/2542
ของธนาคารได้มีมติอนุมัติให้ธนาคารออกและเสนอขายใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญของธนาคาร
จำนวน 50,000,000 หน่วย ให้แก่พนักงานของธนาคารยกเว้นพนักงานที่เป็นกรรมการ
ภายในระยะเวลาโครงการ 3 ปี
โดยคณะผู้รับมอบอำนาจจากผู้ถือหุ้นหรือบุคคลที่ได้รับมอบหมายจากคณะผู้รับมอบอำนาจจากผู้ถือหุ้นจะเป็นผู้พิจารณาจัดสรรให้กับพนักงาน
โดยพิจารณาตามความสามารถและศักยภาพของพนักงานแต่ละราย
และพิจารณาจัดสรรจำนวนใบสำคัญแสดงสิทธิในแต่ละโครงการ

ใบสำคัญแสดงสิทธิดังกล่าวเป็นชนิดระบุชื่อผู้ถือและห้ามเปลี่ยนมือ มีราคาเสนอขายหน่วยละ 0 บาท
(ศูนย์บาท) ใบสำคัญแสดงสิทธิ 1 หน่วยมีสิทธิซื้อหุ้นสามัญได้ 1 หุ้น ในราคา 30 บาท
มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 10 บาท ธนาคารได้ขออนุมัติเสนอขายใบสำคัญแสดงสิทธิในโครงการที่ 1
จำนวน 18,500,000 หน่วย โดยจัดสรรให้แก่พนักงานในเดือนสิงหาคม 2543 จำนวน
15,612,600 หน่วย ซึ่งสามารถใช้สิทธิได้ครั้งแรกในวันที่ 28 ธันวาคม 2544
และครั้งสุดท้ายในวันที่ 30 ธันวาคม 2548
และธนาคารได้ขออนุมัติเสนอขายใบสำคัญแสดงสิทธิในโครงการที่ 2 จำนวน 5,000,000 หน่วย
โดยจัดสรรให้แก่พนักงานในเดือนธันวาคม 2544 จำนวน 3,962,500 หน่วย
ซึ่งสามารถใช้สิทธิได้ครั้งแรกในวันที่ 30 ธันวาคม 2545 และครั้งสุดท้ายในวันที่ 29 ธันวาคม
2549

ธนาคารได้ขออนุมัติเสนอขายใบสำคัญแสดงสิทธิในโครงการที่ 3 ซึ่งเป็นครั้งสุดท้ายของโครงการ
จำนวน 26,500,000 หน่วย โดยจัดสรรให้แก่พนักงานในเดือนธันวาคม 2545 จำนวน
26,490,560 หน่วย ซึ่งสามารถใช้สิทธิได้ครั้งแรกในวันที่ 30 ธันวาคม 2546
และครั้งสุดท้ายในวันที่ 30 ธันวาคม 2550 โดยการเสนอขายใบสำคัญแสดงสิทธิในโครงการที่ 3 นี้
ได้มีการเปลี่ยนแปลงข้อกำหนดและเงื่อนไขของโครงการตามมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น ครั้งที่ 90 เมื่อ
วันพุธที่ 3 เมษายน 2545 ที่ผ่านมา 2 ประการคือ

1.  ปรับราคาการใช้สิทธิจากเดิมหุ้นละ 30 บาท เป็นราคาตลาดเฉลี่ยถ่วงน้ำหนัก 5
    วันทำการก่อนวันเสนอขาย ซึ่งเท่ากับ 27.82 บาท ต่อหุ้น

2.  ปรับกำหนดการใช้สิทธิจากเดิมปีละ 2 ครั้ง เป็นปีละ 4 ครั้ง
    ในระหว่างอายุของใบสำคัญแสดงสิทธิ ณ วันทำการสุดท้ายของเดือนมีนาคม มิถุนายน กันยายน
    และธันวาคม

โดยผู้บริหารของธนาคารได้รับการจัดสรรใบสำคัญแสดงสิทธิฯ คิดเป็นร้อยละ 7.68 ร้อยละ 11.68
และร้อยละ 11.28 ของจำนวนใบสำคัญแสดงสิทธิที่จัดสรรในโครงการที่ 1 โครงการที่ 2
และโครงการที่ 3 ตามลำดับ ทั้งนี้ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549
มีผู้ถือใบสำคัญแสดงสิทธิซื้อหุ้นสามัญรวมเป็นจำนวนใบสำคัญแสดงสิทธิที่ใช้สิทธิแล้วในแต่ละโครงการ
คือ โครงการที่ 1 จำนวน 12,848,720 หน่วย โครงการที่ 2 จำนวน 2,911,580 หน่วย
และโครงการที่ 3 จำนวน 17,753,108 หน่วย รวมใบสำคัญแสดงสิทธิที่ใช้สิทธิแล้วจำนวนทั้งสิ้น
33,513,408 หน่วย

นอกจากนั้น ผู้บริหารระดับรองกรรมการผู้จัดการขึ้นไป รวมทั้งสิ้น 9 คน
ได้รับผลประโยชน์ตอบแทนจากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพในรอบปี 2549 เป็นจำนวนเงินรวมทั้งสิ้น
3,229,995 บาท

ธนาคารได้จัดตั้งกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ตามพระราชบัญญัติกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ พ.ศ. 2530
และเข้าเป็นกองทุนจดทะเบียนโดยได้รับอนุมัติจากกระทรวงการคลัง เมื่อวันที่ 16 สิงหาคม
พ.ศ.2537 และใช้ชื่อว่า “กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ พนักงาน บมจ.ธนาคารกสิกรไทย
ซึ่งจดทะเบียนแล้ว” โดยธนาคารตกลงจ่ายเงิน สมทบ และพนักงานซึ่งเป็นสมาชิกของกองทุนฯ
ตกลงจ่ายเงินสะสม เข้ากองทุนฯ ตามข้อบังคับกองทุนฯ ดังนี้

+----------------------------------+-----------------------------------+
| ส่วนของสมาชิก                      | ส่วนของธนาคาร                      |
+----------------------------------+-----------------------------------+
| การสมัครเข้าเป็นสมาชิก               | การจ่ายเงินสมทบ                     |
|                                  | ธนาคาร                            |
| - เมื่อได้รับการบรรจุเป็นพนักงานธนาคาร  | กำหนดจ่ายเงินสมทบให้กับสมาชิกตามอายุงาน |
|                                  | ดังนี้                               |
| การจ่ายเงินสะสม มี 2 วิธีให้เลือก ได้แก่  |                                   |
|                                  | - อายุงานเริ่มบรรจุ – 10 ปี สมทบ ร้อยละ |
| วิธีที่ 1 จ่ายเงินสะสมตามอายุงาน ดังนี้    | 3.0                               |
|                                  |                                   |
| - อายุงานเริ่มบรรจุ – 10 ปี สะสม      | - อายุงานมากกว่า 10 ปี – 15 ปี        |
| ร้อยละ 3.0                        | สมทบร้อยละ 3.5                     |
|                                  |                                   |
| - อายุงานมากกว่า 10 ปี – 15 ปี สะสม  | - อายุงานมากกว่า 15 ปี – 20 ปี สมทบ   |
| ร้อยละ 3.5                        | ร้อยละ 4.0                         |
|                                  |                                   |
| - อายุงานมากกว่า 15 ปี – 20 ปี สะสม  | - อายุงานมากกว่า 20 ปีขึ้นไป สมทบ      |
| ร้อยละ 4.0                        | ร้อยละ 4.5                         |
|                                  |                                   |
| - อายุงานมากกว่า 20 ปีขึ้นไป สะสม     |                                   |
| ร้อยละ 4.5                        |                                   |
|                                  |                                   |
| วิธีที่ 2 จ่ายเงินสะสมร้อยละ 3.0        |                                   |
| อัตราเดียว                         |                                   |
+----------------------------------+-----------------------------------+

สมาชิกจะได้เงินสะสมของตน พร้อมทั้งเงินสมทบของธนาคาร
ตลอดจนผลประโยชน์ของเงินทั้งสองจำนวน เมื่อพ้นสภาพจากการเป็นพนักงาน
ยกเว้นกรณีพ้นสภาพด้วยเหตุสมาชิกถูกเลิกจ้างโดยไม่จ่ายค่าชดเชย
จะไม่ได้รับเงินสมทบและผลประโยชน์ในส่วนของธนาคาร

ในปี 2549 สมาชิกได้จ่ายเงินสะสม เข้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพ เป็นเงินทั้งสิ้น 160,797,556.58
บาท และธนาคารจ่ายเงินสมทบเข้ากองทุนฯ เป็นเงินทั้งสิ้น 170,060,919.97 บาท รวมเป็นเงิน
330,858,476.55 บาท
(สามร้อยสามสิบล้านแปดแสนห้าหมื่นแปดพันสี่ร้อยเจ็ดสิบหกบาทห้าสิบห้าสตางค์)

 การกำกับดูแลกิจการ

นโยบายเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการ

ธนาคารกสิกรไทย ได้ตระหนักถึงความสำคัญของการกำกับดูแลกิจการที่ดี
เพื่อให้การดำเนินธุรกิจของธนาคาร มีความเจริญเติบโตอย่างยั่งยืน โดยคณะกรรมการธนาคาร
ได้กำหนดหลักการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร เป็นลายลักษณ์อักษร ซึ่งได้อนุมัติ ประกาศใช้
และมีการปรับปรุงนโยบายดังกล่าวให้มีความเหมาะสม อย่างสม่ำเสมอ รวมถึง
ส่งเสริมให้เครือธนาคารกสิกรไทยมีหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีเช่นกัน
โดยมีจุดมุ่งหมายอันสำคัญเพื่อให้ใช้เป็นหลักในการกำกับดูแลกิจการ และได้สื่อความไปยังพนักงาน
ผู้ถือหุ้น ตลอดจน ผู้มีส่วนได้เสียอื่น ถึงความยึดมั่นของคณะกรรมการ
ในการปฏิบัติตามคุณลักษณะหลักของกระบวนการกำกับดูแลกิจการที่ดี 7 ประการ อันประกอบด้วย

+-----------------------------------+----------------------------------+
| ความซื่อสัตย์                         | ความโปร่งใส                       |
+-----------------------------------+----------------------------------+
| ความเป็นอิสระ                       | ความรับผิดรับชอบ                    |
+-----------------------------------+----------------------------------+
| ความรับผิดชอบต่อภาระหน้าที่             | ความเป็นธรรม                      |
+-----------------------------------+----------------------------------+
| ความรับผิดชอบต่อสังคม                 |                                  |
+-----------------------------------+----------------------------------+

โดยหลักการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร มีเนื้อหาครอบคลุมถึงโครงสร้างคณะกรรมการธนาคาร
องค์ประกอบคณะกรรมการธนาคาร
บทบาทหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการธนาคารและคณะกรรมการชุดย่อย
การบริหารความเสี่ยงและการควบคุมภายใน นโยบายในการกำกับดูแลการใช้ข้อมูลภายใน
แนวปฏิบัติในกรณีที่มีหรืออาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ และสัมพันธภาพของผู้ถือหุ้น
(รายละเอียดของหลักการกำกับดูแลกิจการของธนาคารสามารถดูได้จากเว็บไซต์ของธนาคาร
www.kasikornbankgroup.com)

นโยบายการกำกับดูแลกิจการของธนาคารดังกล่าว ยังครอบคลุมถึงภารกิจ คุณค่าที่ธนาคารมุ่งหวัง
วิสัยทัศน์ จรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ และจรรยาบรรณของพนักงาน
โดยสะท้อนถึงแนวทางที่ใช้ปฏิบัติภายในของธนาคาร
ที่จะทำให้มั่นใจได้ว่าธนาคารได้ดำเนินการตามแนวทางของการกำกับดูแลกิจการที่ดี

กรรมการธนาคารทุกคนตระหนักในหน้าที่ความรับผิดชอบในการดำเนินงานเพื่อประโยชน์สูงสุดของธนาคาร
คณะกรรมการธนาคารมีการดูแลการเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใสในการดำเนินงาน การตัดสินใจ
และการปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสียอย่างเป็นธรรม นอกจากนั้น
ธนาคารยังยึดมั่นในการดำเนินธุรกิจอย่างมีคุณธรรม ควบคู่กับการมีส่วนร่วมดูแลสิ่งแวดล้อมและสังคม
ธนาคารและพนักงานต้องยึดถือจรรยาบรรณอย่างเคร่งครัดในการปฏิบัติงานอย่างมีความรับผิดชอบ
ต่อสังคม และคำนึงถึงการอนุรักษ์สิ่งแวดล้อม
ธนาคารให้ความสำคัญในการมีส่วนร่วมช่วยเหลือและสนับสนุนการดำเนินโครงการเพื่อสาธารณประโยชน์
สังคม และสิ่งแวดล้อม และดูแลผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่าง ๆ อย่างต่อเนื่อง

-   สิทธิและความเท่าเทียมกันของผู้ถือหุ้น

ธนาคารตระหนักถึงความสำคัญของผู้ถือหุ้นของธนาคาร และมีนโยบายปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นทุกรายอย่าง
เท่าเทียม เป็นธรรม ตามที่กำหนดไว้ในข้อบังคับของธนาคารและกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
ซึ่งสิทธิพื้นฐานที่ผู้ถือหุ้นได้รับโดยเท่าเทียมกัน ประกอบด้วยสิทธิในการเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้น
สิทธิในการมอบฉันทะให้บุคคลอื่นเข้าประชุมและออกเสียงลงคะแนนแทน
สิทธิในการเสนอรายชื่อบุคคลเป็นกรรมการ
สิทธิในการออกเสียงลงคะแนนเลือกตั้งหรือถอดถอนกรรมการเป็นรายบุคคล
สิทธิในการออกเสียงลงคะแนนแต่งตั้งและกำหนดสินจ้างผู้สอบบัญชี
สิทธิในการออกเสียงลงคะแนนในกิจการต่าง ๆ ของธนาคาร สิทธิในการรับเงินปันผล
สิทธิในการแสดงความคิดเห็นและซักถามในการประชุมผู้ถือหุ้น
และสิทธิที่จะได้รับสารสนเทศอย่างเพียงพอและทันเวลา

ธนาคารกำหนดให้มีการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปีภายใน 4 เดือน นับแต่วันปิดบัญชีงบดุลประจำปี
โดยจัดให้มีกระบวนการประชุมผู้ถือหุ้นที่โปร่งใสและมีประสิทธิภาพ มีการส่งหนังสือเชิญประชุมให้แก่
ผู้ถือหุ้นล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 14 วันก่อนวันประชุมผู้ถือหุ้น
และเปิดเผยในเว็บไซต์ของธนาคารล่วงหน้ากว่า 30 วันก่อนวันประชุม
โดยมีรายละเอียดวาระการประชุมพร้อมทั้งเอกสารประกอบการประชุมอย่างเพียงพอที่จะใช้ประกอบการตัดสินใจลงคะแนนในวาระต่าง
ๆ ทั้งนี้ ในแต่ละวาระจะระบุอย่างชัดเจนว่าเป็นเรื่องเสนอเพื่อทราบ หรือเพื่อพิจารณา
รวมทั้งมีความเห็นของคณะกรรมการในเรื่องดังกล่าวด้วย

นอกจากนี้ ในหนังสือเชิญประชุม
มีการแจ้งรายละเอียดให้ผู้ถือหุ้นนำเอกสารหลักฐานที่จำเป็นมาให้ครบถ้วนในวันประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อรักษาสิทธิในการเข้าร่วมประชุม
และแนบหนังสือมอบฉันทะเพื่อให้
ผู้ถือหุ้นที่ประสงค์จะมอบฉันทะให้ผู้อื่นมาประชุมแทนได้เลือกที่จะมอบฉันทะให้บุคคลใดบุคคลหนึ่ง
หรือประธานกรรมการ หรือประธานเจ้าหน้าที่บริหาร หรือกรรมการผู้จัดการ
หรือกรรมการที่เป็นอิสระคนใดคนหนึ่งเข้าประชุมแทน
โดยธนาคารเปิดให้ผู้ถือหุ้นสามารถลงทะเบียนเข้าร่วมประชุมได้ล่วงหน้าก่อนเวลาประชุมอย่างน้อย
1 ชั่วโมง

ในการประชุมผู้ถือหุ้นของธนาคาร
จะมีการชี้แจงวิธีการลงคะแนนและวิธีการนับคะแนนอย่างชัดเจนก่อนเริ่มการประชุม
และระหว่างการประชุมจะเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นทุกรายมีสิทธิอย่างเท่าเทียมกันในการแสดงความคิดเห็นและซักถามโดยให้เวลาอย่างเหมาะสม
ซึ่งการลงคะแนนและนับคะแนนเสียงเป็นไปอย่างเปิดเผยและรวดเร็ว
โดยการออกเสียงลงคะแนนธนาคารจะนับ 1 หุ้นเป็น 1 เสียง และถือเสียงข้างมากเป็นมติ
ยกเว้นกรณีการลงมติที่กำหนดให้ถือคะแนนเสียงไม่น้อยกว่าสองในสามของจำนวนเสียงทั้งหมดของผู้ถือหุ้นซึ่งมาประชุมและมีสิทธิออกเสียงลงคะแนน
หรือการลงมติที่กำหนดให้ถือคะแนนเสียงไม่น้อยกว่าสามในสี่ของจำนวนเสียงทั้งหมดของผู้ถือหุ้น
ซึ่งมาประชุมและมีสิทธิออกเสียงลงคะแนน
และในการลงคะแนนเสียงให้ใช้บัตรลงคะแนนเฉพาะกรณีที่ผู้ถือหุ้นคัดค้าน งดออกเสียง
หรือแยกคะแนนเสียง
และมีเจ้าหน้าที่จากบริษัทที่ปรึกษากฎหมายตรวจนับและยืนยันความถูกต้องของคะแนนเสียง
รวมถึงมีการเก็บบัตรลงคะแนนเหล่านี้ไว้เพื่อให้สามารถตรวจสอบได้ภายหลัง นอกจากนี้
ธนาคารได้บันทึกมติที่ประชุมโดยแบ่งเป็นจำนวนเสียงที่เห็นชอบ
ไม่เห็นชอบและงดออกเสียงในแต่ละวาระไว้เป็นลายลักษณ์อักษรในรายงานการประชุม
และมีการบันทึกคำถาม คำชี้แจง และความคิดเห็นของที่ประชุมไว้อย่างครบถ้วน

ทั้งนี้ ธนาคารยังให้ความสำคัญในการเปิดเผยข้อมูลข่าวสารที่ถูกต้อง ครบถ้วน ทันเวลา
และโปร่งใสแก่ผู้ถือหุ้น โดยมีการเปิดเผยข้อมูลข่าวสารที่สำคัญบนเว็บไซต์ของธนาคารซึ่งมีสามภาษา
ได้แก่ ภาษาไทย ภาษาอังกฤษและภาษาจีน และผ่านสื่อมวลชนอย่างสม่ำเสมอ
เพื่อให้ผู้ถือหุ้นได้รับทราบข้อมูลข่าวสารอย่างทั่วถึง

สิทธิของผู้มีส่วนได้เสีย

ธนาคารได้ให้ความสำคัญต่อสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม ไม่ว่าจะเป็นผู้มีส่วนได้เสียภายใน ได้แก่
ผู้ถือหุ้น คณะกรรมการ พนักงาน ทั้งของธนาคารและบริษัทย่อย และผู้มีส่วนได้เสียภายนอกได้แก่
ลูกค้า คู่ค้า เจ้าหนี้ คู่แข่ง ภาครัฐและหน่วยงานอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง ตลอดจนความรับผิดชอบต่อชุมชน
สังคม และสิ่งแวดล้อมโดยรวม

เพื่อให้มั่นใจผู้มีส่วนได้เสียจะได้รับสิทธิอันพึงได้รับ
ธนาคารได้กำหนดแนวทางการปฏิบัติไว้เป็นลายลักษณ์อักษรในจรรยาบรรณการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
และจรรยาบรรณพนักงาน โดยได้มีการเผยแพร่ข้อมูลดังกล่าวผ่านทางเว็บไซต์ของธนาคาร
และสื่อภายในของธนาคาร ได้แก่ วารสารกิจการสัมพันธ์ และกสิกรทีวี เพื่อให้กรรมการธนาคาร
ตลอดจนผู้บริหาร และพนักงานทุกระดับถือปฏิบัติอย่างเคร่งครัดในการปฏิบัติงาน นอกจากนี้
ธนาคารได้กำหนดให้ฝ่ายกำกับการปฏิบัติงานเป็นฝ่ายงานที่มีหน้าที่ติดตามดูแลการปฏิบัติตามหลักเกณฑ์การกำกับดูแลกิจการที่ดี
และรายงานผลให้คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการทราบ
รวมถึงกำหนดให้ฝ่ายงานทุกฝ่ายงานเจ้าของผลิตภัณฑ์ ทุกประเภท
จะต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ดังกล่าวโดยเคร่งครัด

นอกจากนี้ ธนาคารจัดให้มีช่องทางให้ผู้มีส่วนได้เสียสามารถติดต่อสื่อสาร
เสนอแนะหรือให้ข้อมูลต่อคณะกรรมการธนาคารโดยผ่านทางกรรมการอิสระ
ตามหลักเกณฑ์ที่ธนาคารเปิดเผยในเว็บไซต์

ผู้ถือหุ้น : ธนาคารมุ่งมั่นให้มีการดำเนินธุรกิจซึ่งมีผลการดำเนินงานที่ดี
มีการเจริญเติบโตอย่างมั่นคง มีความสามารถในการแข่งขัน
โดยคำนึงถึงสภาวะความเสี่ยงในปัจจุบันและอนาคต
เพื่อให้เกิดการเพิ่มมูลค่าให้แก่ผู้ถือหุ้นในระยะยาว ธนาคารมีหน้าที่ในการดำเนินงาน
เปิดเผยข้อมูลให้เกิดความโปร่งใสเป็นธรรม และพยายามอย่างเต็มที่ในการปกป้องทรัพย์สิน
และธำรงไว้ซึ่งชื่อเสียงของธนาคาร

คณะกรรมการธนาคาร : คณะกรรมการธนาคารได้รับรู้ถึงสิทธิ
และมีการดูแลสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่มของธนาคารอย่างเท่าเทียม และเป็นธรรม

พนักงาน : พนักงานของธนาคารถือเป็นทรัพย์สินที่มีคุณค่าอย่างยิ่ง
ธนาคารสรรหาและว่าจ้างบุคลากรที่มีความสามารถ
และประสบการณ์เข้ามาปฏิบัติงานสัมพันธ์กันกับความเจริญเติบโตและความต้องการของธนาคาร
ธนาคารพัฒนาพนักงานอย่างต่อเนื่อง ให้มีความสามารถในระดับสูง
และให้ค่าตอบแทนที่เหมาะสมและสามารถเทียบเคียงได้กับบริษัทชั้นนำทั่วไป นอกจากนั้น
ธนาคารมุ่งพัฒนาเสริมสร้างวัฒนธรรมและบรรยากาศในการทำงานที่ดี และ
ปฎิบัติกับพนักงานอย่างเท่าเทียม เป็นธรรม ธนาคารให้ความสำคัญในด้านการดูแลสวัสดิภาพ
และสวัสดิการของพนักงาน เช่น การจัดตั้งกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
การให้ทุนการศึกษาแก่พนักงานและบุตรพนักงาน การจัดให้มีการซ้อมหนีไฟ
การจัดให้มีระบบป้องกันภัย เป็นต้น

ลูกค้า : ธนาคารมุ่งมั่นให้ลูกค้ามีความพึงพอใจโดยการนำเสนอสินค้าที่มีคุณภาพ
ให้บริการที่เป็นเลิศแก่ ลูกค้า และพร้อมให้การตอบสนองต่อความต้องการของลูกค้า
ธนาคารให้ความสำคัญต่อลูกค้า โดยมีความเอาใจใส่ รับผิดชอบต่อลูกค้า
และการรักษาความลับของลูกค้า
รวมถึงการเปิดโอกาสให้ลูกค้าแสดงความคิดเห็นและจัดให้มีผู้รับผิดชอบในการรับข้อร้องเรียนของลูกค้า

คู่ค้า : ธนาคารเล็งเห็นความสำคัญของการปฏิบัติต่อคู่ค้าตามเงื่อนไขทางการค้าและปฏิบัติตามสัญญา
มีการประพฤติตามกรอบกติกาการแข่งขันที่ดี หลีกเลี่ยงวิธีการไม่สุจริต

คู่แข่ง : ธนาคารมีการประพฤติตามกรอบกติกาการแข่งขันที่ดี
และได้หลีกเลี่ยงวิธีการที่ไม่สุจริตเพื่อทำลายคู่แข่งทั้งสิ้น

เจ้าหนี้ : ธนาคารได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขการกู้ยืมเงินตามข้อตกลง และหน้าที่ที่พึงมีต่อเจ้าหนี้ เช่น
เจ้าหนี้ทางธุรกิจ ผู้ถือหุ้นกู้ และผู้ฝากเงิน นอกจากนั้น
ธนาคารได้อธิบายให้ลูกค้าเข้าใจถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องให้แก่ลูกค้าในกรณีที่มีการใช้บริการทางการเงินอื่นที่มิใช่การฝากเงิน

ความรับผิดชอบต่อชุมชน สังคมและสิ่งแวดล้อม : ธนาคารทำหน้าที่ในฐานะพลเมืองที่ดี
วางตัวเป็นกลาง โดยไม่กระทำการฝักใฝ่ในพรรคการเมืองหนึ่งพรรคการเมืองใด
ธนาคารมีจิตสำนึกและตระหนักในความเป็นส่วนหนึ่งของสังคม
ซึ่งมีหน้าที่รับผิดชอบในการช่วยเหลือสังคม สนับสนุนกิจกรรมสาธารณประโยชน์แก่ชุมชน
ตลอดจนพัฒนาสภาพแวดล้อมของชุมชนและสังคม เพื่อชีวิตความเป็นอยู่ที่ดีขึ้น
ธนาคารให้ความสำคัญและคำนึงถึงการรักษาสิ่งแวดล้อม
โดยจัดให้มีโครงการรักษาและอนุรักษ์สิ่งแวดล้อมอย่างต่อเนื่อง
รายละเอียดการดำเนินการด้านความรับผิดชอบต่อชุมชน
สังคมและสิ่งแวดล้อมปรากฏในรายงานประจำปีด้วยแล้ว นอกจากนั้น
ธนาคารมีการกำหนดแนวทางการปฏิบัติอื่น ๆ ดังนี้

ความยุติธรรม :
ธนาคารเชื่อมั่นในการให้ความยุติธรรมต่อทุกฝ่ายที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับธนาคาร
และพยายามอย่างยิ่งในการหลีกเลี่ยงความ ลำเอียง
หรือสถานการณ์ที่ทำให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์

คุณธรรม : ธนาคารยึดมั่นในจรรยาบรรณ
ในการดำเนินธุรกิจด้วยความซื่อสัตย์สุจริตอย่างแน่วแน่ในทุก ๆ ด้าน

ความสามารถและเชี่ยวชาญในการประกอบการ :
ธนาคารดำเนินงานด้วยความรับผิดชอบเยี่ยงผู้เชี่ยวชาญในวิชาชีพ
และมุ่งมั่นที่จะบรรลุผลการดำเนินงานที่เป็นเลิศ โดยการผสมผสาน วิธีการและเทคโนโลยีใหม่ ๆ

ความพร้อมในการตอบสนอง : ธนาคารพร้อมให้การตอบสนองต่อความต้องการของลูกค้า ต่อสังคม
ต่อการเปลี่ยนแปลงทางเทคนิคและเศรษฐกิจ และปรับเปลี่ยนตาม
ความต้องการของลูกค้าทั้งในปัจจุบันและในอนาคต

วินัยและการปฏิบัติตามกฎข้อบังคับ : ธนาคารยึดมั่นในการดำเนินธุรกิจอย่างมีหลักการและวินัย
และรับรองว่าการตัดสินใจทางธุรกิจและการดำเนินกิจการ จะเป็นไปตาม กฎหมาย
และระเบียบข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง โดยปฏิบัติตามมาตรฐานจรรยาบรรณที่ดีของธนาคาร
และข้อพึงปฏิบัติที่ดีของพนักงาน

-   การประชุมผู้ถือหุ้น

ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 2/2549 เมื่อวันที่ 23 กุมภาพันธ์ 2549
ได้มีมติกำหนดให้จัดการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2549 ในวันที่ 7 เมษายน 2549
และได้เปิดเผยมติดังกล่าวในเว็บไซต์ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยตั้งแต่วันที่มีมติกำหนดวันประชุม
ธนาคารได้จัดส่งหนังสือเชิญประชุม ซึ่งบรรจุวาระที่สำคัญอย่างครบถ้วนตามกฎหมาย
ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และข้อบังคับของธนาคาร
โดยแนบหนังสือมอบฉันทะและเอกสารประกอบวาระการประชุม
ซึ่งมีข้อมูลครบถ้วนเพียงพอให้แก่ผู้ถือหุ้นได้พิจารณาล่วงหน้าก่อนการประชุมมากกว่า 14 วัน
และยังได้ประกาศลงในหนังสือพิมพ์รายวันภาษาไทยเรื่องคำบอกกล่าวเรียกประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
ติดต่อกันไม่น้อยกว่า 3 วันและก่อนวันประชุมไม่น้อยกว่า 3 วัน นอกจากนี้
ธนาคารได้อำนวยความสะดวกแก่ผู้ถือหุ้นในวันประชุม อาทิ จัดเตรียมสถานที่และเจ้าหน้าที่ต้อนรับ
จัดเจ้าหน้าที่ลงทะเบียนในจำนวนที่เหมาะสมเพื่อให้การลงทะเบียนของผู้ถือหุ้นและผู้รับมอบฉันทะที่เข้าร่วมประชุมเป็นไปอย่างสะดวกรวดเร็ว
มีการนำระบบ Barcode มาใช้ในการลงทะเบียน
พร้อมทั้งจัดพิมพ์บัตรลงคะแนนในแต่ละวาระให้แก่ผู้ถือหุ้น

ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นครั้งที่ผ่านมา ประธานกรรมการได้ทำหน้าที่ประธานในที่ประชุม
และมีประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กรรมการผู้จัดการ ประธานคณะกรรมการชุดย่อยทุกชุด
และกรรมการธนาคารเข้าร่วมประชุมทั้งสิ้น 14 คน คือ

  1. นายบรรยงค์ ล่ำซำ ประธานกรรมการ

  2. พล.ต.อ. เภา สารสิน รองประธานกรรมการ

  3. นายบัณฑูร ล่ำซำ กรรมการ

  4. ดร.ประสาร ไตรรัตน์วรกุล กรรมการ

  5. นายศุกรีย์ แก้วเจริญ กรรมการ

  6. ม.ร.ว.สฤษดิคุณ กิติยากร กรรมการ

  7. นายสมชาย บุลสุข กรรมการ

  8. นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ กรรมการ

  9. ศาสตราจารย์ คุณหญิงสุชาดา กีระนันทน์ กรรมการ

  10. ศาสตราจารย์ ดร.ยงยุทธ ยุทธวงศ์ กรรมการ

  11. ดร.อภิชัย จันทรเสน กรรมการ

  12. Mr. Charles L. Coltman, III กรรมการ

  13. นายฉายศักดิ์ แสง-ชูโต กรรมการ

  14. ดร. ชวินท์ ธัมมนันท์กุล กรรมการ

การพิจารณาและลงคะแนนเสียงเป็นไปตามลำดับวาระที่กำหนด
มีการพิจารณาเลือกตั้งกรรมการเป็นรายบุคคล และพิจารณาค่าตอบแทนกรรมการ
รวมทั้งแต่งตั้งผู้สอบบัญชีและอนุมัติค่าสอบบัญชี ซึ่งในระหว่างการประชุม
นอกเหนือจากเอกสารประกอบการประชุมแล้ว
ธนาคารยังนำเสนอข้อมูลในระบบวีดีทัศน์และจัดให้มีระบบแปลเป็นภาษาอังกฤษเพื่อให้ผู้ถือหุ้นต่างชาติสามารถเข้าร่วมประชุมได้
ทั้งนี้
ประธานในที่ประชุมได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นได้ซักถามและแสดงความคิดเห็นอย่างเท่าเทียมกันและในเวลาที่เหมาะสม
และให้กรรมการที่เกี่ยวข้องชี้แจงและให้ข้อมูลต่าง ๆ แก่ผู้ถือหุ้นอย่างครบถ้วน
การลงคะแนนและนับคะแนนเสียงเป็นไปอย่างเปิดเผยและโปร่งใส
รวมทั้งมีการจดบันทึกรายงานการประชุมอย่างครบถ้วนและบันทึกการออกเสียงในแต่ละวาระอย่างละเอียด
และจัดส่งให้แก่หน่วยงานทางการภายในระยะเวลา 14 วันนับแต่วันประชุมผู้ถือหุ้น
พร้อมทั้งนำส่งรายงานการประชุมให้แก่ผู้ถือหุ้น และเปิดเผยบนเว็บไซต์ของธนาคารด้วย

นอกจากนี้ เพื่อเป็นการส่งเสริมการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ธนาคารได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นเสนอเรื่องที่ผู้ถือหุ้นเห็นว่าเป็นประโยชน์แก่ธนาคาร
เพื่อบรรจุเป็นวาระการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ประจำปี 2550
รวมถึงเสนอชื่อบุคคลเพื่อรับการพิจารณาเลือกตั้งเป็นกรรมการในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นคราวเดียวกัน
โดยธนาคารได้เปิดเผยหลักเกณฑ์การให้สิทธิในเว็บไซต์ของธนาคารด้วย

ภาวะผู้นำและวิสัยทัศน์

คณะกรรมการธนาคารประกอบด้วยบุคคลที่มีความรู้ความสามารถและประสบการณ์การทำงาน
เป็นผู้ให้ความเห็นชอบวิสัยทัศน์ ภารกิจ กลยุทธ์
และอนุมัติในประเด็นสำคัญเกี่ยวกับทิศทางและนโยบายการดำเนินงานของธนาคาร
รวมถึงแผนธุรกิจและงบประมาณประจำปี
และกำกับดูแลให้การบริหารงานของฝ่ายจัดการเป็นไปตามนโยบายและแผนธุรกิจที่กำหนดอย่างมีประสิทธิผล
และถูกต้องตามกฎหมายข้อบังคับต่าง ๆ ของหน่วยงานทางการที่เกี่ยวข้อง
และตามมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น
มีความเป็นอิสระในการตัดสินใจเพื่อประโยชน์สูงสุดของธนาคารและของผู้ร่วมมีส่วนได้เสีย
เพื่อเพิ่มมูลค่าทางเศรษฐกิจของธนาคาร

นอกจากนี้ คณะกรรมการธนาคารได้จัดให้มีกระบวนการตรวจสอบภายใน
และกระบวนการบริหารความเสี่ยง ที่เหมาะสม
และร่วมกับฝ่ายจัดการดำเนินธุรกิจของธนาคารเพื่อก้าวไปสู่การมีผลการดำเนินงานที่เป็นเลิศอย่างต่อเนื่อง
โดยคำนึงถึงสภาวะความเสี่ยงในปัจจุบันและที่อาจเกิดขึ้น สอดคล้องกับวิสัยทัศน์ ภารกิจ
และจรรยาบรรณทางธุรกิจ และเป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

-   การป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์

เพื่อส่งเสริมให้การปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีบรรลุผลตามนโยบาย
ธนาคารจึงจัดให้มีการควบคุม ดูแล
และป้องกันเกี่ยวกับการทำรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ หรือ รายการที่เกี่ยวโยงกัน
หรือ รายการระหว่างกันอย่างเหมาะสม ภายในกรอบจริยธรรมที่ดี
โดยถือเป็นหนึ่งในจรรยาบรรณสำคัญที่กรรมการและพนักงานต้องยึดถือปฏิบัติโดยเคร่งครัด
เพื่อเป็นที่เชื่อถือและไว้วางใจของผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่าย ซึ่งมีหลักเกณฑ์สำคัญ ดังนี้

-   คณะกรรมการธนาคาร ได้กำหนดนโยบายและระเบียบในการขจัดความขัดแย้งทางผลประโยชน์
    การทำรายการที่ต้องผ่านการกลั่นกรองจากคณะกรรมการตรวจสอบ
    และดูแลให้มีการปฏิบัติเป็นไปตามเกณฑ์ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
    สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ และ ธนาคารแห่งประเทศไทย

-   เพื่อป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์ ห้ามกรรมการ พนักงาน หรือบุคคลที่เกี่ยวโยงกัน
    มีผลประโยชน์เกี่ยวข้องในการทำรายการกับธนาคาร มีส่วนร่วมในการอนุมัติการทำรายการ
    และให้การกำหนดราคาเป็นไปอย่างเหมาะสม ยุติธรรม
    เป็นไปตามเงื่อนไขการค้าโดยทั่วไปเสมือนการทำรายการกับบุคคลทั่วไป

-   ให้มีการนำเสนอรายการที่เกี่ยวโยงกันต่อคณะกรรมการตรวจสอบเพื่อพิจารณาให้ความเห็นก่อนเสนอขออนุมัติต่อคณะกรรมการธนาคาร
    ตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี และตามหลักเกณฑ์ที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด

-   การลงทุนในกิจการที่ธนาคาร หรือกรรมการ
    หรือผู้บริหารระดับสูงของธนาคารมีผลประโยชน์เกี่ยวข้อง หรือให้สินเชื่อแก่กรรมการ
    ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้บริหารระดับสูงของธนาคาร
    ให้ดำเนินการได้ต่อเมื่อได้รับการอนุมัติจากที่ประชุมคณะกรรมการด้วยมติเอกฉันท์
    ซึ่งจะต้องไม่มีกรรมการ
    หรือผู้บริหารระดับสูงที่มีผลประโยชน์เกี่ยวข้องเข้าร่วมพิจารณาอนุมัติสินเชื่อหรือการลงทุนนั้น
    อย่างไรก็ตาม จะต้องไม่มีการให้สินเชื่อแก่
    หรือลงทุนในกิจการที่มีผลประโยชน์เกี่ยวข้องดังกล่าวในปริมาณเกินสมควร
    และต้องไม่มีเงื่อนไขหรือข้อกำหนดพิเศษผิดไปจากปกติ
    ตามเกณฑ์ที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด

-   ธนาคารได้มีการเปิดเผยข้อมูลการทำรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ หรือ
    รายการที่เกี่ยวโยงกัน หรือ รายการระหว่างกัน
    ตามหลักเกณฑ์ที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์กำหนด
    โดยเปิดเผยไว้ในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี และรายงานประจำปี
    หรือแบบรายงานอื่นใด ตามแต่กรณี และมีการเปิดเผยข้อมูลรายการที่เกี่ยวโยงกัน
    ต่อตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ตามหลักเกณฑ์ของตลาดหลักทรัพย์
    ตลอดจนรายการที่เกี่ยวข้องกันกับธนาคาร ตามหลักเกณฑ์มาตรฐานการบัญชี
    และธนาคารแห่งประเทศไทย การเปิดเผยข้อมูลรายการระหว่างกัน
    ปรากฏตามหมายเหตุประกอบงบการเงิน เรื่อง รายการที่เกี่ยวข้องกัน
    โดยการพิจารณาการทำรายการที่เกี่ยวโยงกัน ธนาคารจะใช้เกณฑ์เช่นเดียวกับลูกค้าทั่วไป
    และเป็นไปตามกระบวนการที่กำหนดอย่างเหมาะสม

-   ตามความจำเป็น เพื่อสนับสนุนการดำเนินกิจการ และสอดคล้องกับยุทธศาสตร์ของธนาคาร
    โดยได้คำนึงถึงประโยชน์สูงสุดที่ผู้ถือหุ้นจะได้รับเป็นสำคัญ
    ซึ่งในการพิจารณาการทำรายการที่เกี่ยวโยงกัน ปี 2549
    คณะกรรมการตรวจสอบได้พิจารณาแล้วเห็นว่า เป็นธรรมและสมเหตุสมผล
    และได้เปิดเผยข้อมูลผ่านระบบสารสนเทศตามหลักเกณฑ์การทำรายการที่เกี่ยวโยงกันของตลาดหลักทรัพย์แล้ว

-   มีการสอบทานการทำรายการที่เกี่ยวโยงกัน ตามแผนงานตรวจสอบ
    ซึ่งต้องรายงานต่อคณะกรรมการตรวจสอบ หากธนาคารมีการทำรายการระหว่างกัน กรรมการ
    และพนักงานธนาคารต้องปฏิบัติให้เป็นไปตามนโยบายที่กำหนดข้างต้น
    และสอดคล้องกับหลักเกณฑ์ที่ทางการกำหนด

-   การกำกับดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

เพื่อส่งเสริมให้การปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีบรรลุผลในทางปฏิบัติ
ธนาคารจึงกำหนดระเบียบการกำกับดูแลการใช้ข้อมูลภายใน
ระเบียบการซื้อขายหลักทรัพย์ของกรรมการ ระเบียบการซื้อขายหลักทรัพย์ของพนักงาน
ซึ่งสอดคล้องกับกฎหมายเกี่ยวกับหลักทรัพย์ และมีการทบทวนอย่างสม่ำเสมอ
โดยได้ดำเนินการที่สำคัญ ดังนี้

-   ให้ทุกหน่วยงานจัดระบบงานการเก็บรักษาข้อมูลภายใน ให้มีการกำกับดูแลอย่างเหมาะสม

-   ห้ามพนักงานทำการซื้อ ขาย โอน หรือรับโอนหลักทรัพย์
    ในประการที่น่าจะเป็นการเอาเปรียบต่อบุคคลภายนอก
    โดยอาศัยข้อมูลภายในอันเป็นสาระสำคัญต่อการเปลี่ยนแปลงราคาของหลักทรัพย์ที่ยังมิได้เปิดเผยต่อสาธารณชนหรือตลาดหลักทรัพย์
    และตนได้ล่วงรู้มาในตำแหน่งหรือฐานะที่สามารถล่วงรู้ข้อเท็จจริง
    หรือการเป็นพนักงานของธนาคาร
    และไม่ว่าการกระทำดังกล่าวจะกระทำเพื่อประโยชน์ต่อตนเองหรือ ผู้อื่น
    หรือนำข้อมูลภายในนั้นออกเปิดเผยเพื่อให้ผู้อื่นกระทำดังกล่าว โดยตนได้รับประโยชน์

-   นอกเหนือจากการให้กรรมการ พนักงานที่ดำรงตำแหน่งระดับรองกรรมการผู้จัดการขึ้นไป
    และผู้ดำรงตำแหน่งระดับผู้บริหารฝ่าย หรือเทียบเท่าขึ้นไปในสายงานบัญชีหรือการเงิน
    มีหน้าที่ต้องรายงานการถือหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคาร ของตน ของคู่สมรส
    และของบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ
    และรายงานการเปลี่ยนแปลงการถือหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคารทุกครั้ง เมื่อมีการซื้อ ขาย
    โอน หรือ รับโอนหลักทรัพย์นั้น
    ตามที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์กำหนดแล้ว
    ธนาคารยังกำหนดให้พนักงานที่มีโอกาสล่วงรู้ข้อมูลภายในที่เป็นสาระสำคัญ ตามเกณฑ์ที่กำหนด
    ต้องรายงานการถือหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคาร ของตน ของคู่สมรส
    และของบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ ต่อหน่วยงานกำกับดูแลธุรกิจหลักทรัพย์ของธนาคารด้วย

-   ในการกำกับดูแลการซื้อขายหลักทรัพย์และป้องกันการใช้ข้อมูลภายใน
    ธนาคารได้กำหนดช่วงระยะเวลาที่จำกัดการซื้อขายหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคาร ของกรรมการ
    และพนักงาน และมีการแจ้งระเบียบ กฎเกณฑ์ในการป้องกันการใช้ข้อมูลภายในให้กรรมการ
    พนักงาน และผู้เกี่ยวข้องได้ทราบอย่างสม่ำเสมอ ผ่านช่องทางต่าง ๆ ของธนาคาร

จริยธรรมทางธุรกิจ

คณะกรรมการธนาคารส่งเสริมให้จัดทำจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ (Code of Business
Conduct) และจรรยาบรรณพนักงาน (Code of Conduct)
สำหรับกรรมการธนาคารและพนักงานยึดถือปฏิบัติ
โดยถือเป็นภาระหน้าที่ร่วมกันในการปฏิบัติหน้าที่ตามขอบเขตความรับผิดชอบต่อธนาคาร
และผู้มีส่วนได้เสีย ด้วยความซื่อสัตย์สุจริต ภายใต้กรอบกฎหมาย และกฎระเบียบของธนาคาร
บนพื้นฐานของการมีจรรยาบรรณเยี่ยงมืออาชีพ
ตลอดจนธำรงไว้ซึ่งแนวทางการดำเนินธุรกิจที่โปร่งใส สุจริต และเป็นธรรม
เพื่อพัฒนาองค์กรสู่ระดับมาตรฐานสากล และเผยแพร่ในเว็บไซต์และฐานข้อมูลกลาง

ธนาคารยึดมั่นในจรรยาบรรณการดำเนินธุรกิจ ดังนี้

1.  มุ่งมั่นให้ลูกค้ามีความพึงพอใจโดยการนำเสนอสินค้าที่มีคุณภาพ และให้บริการที่เป็นเลิศกับลูกค้า

2.  มุ่งมั่นให้มีผลการดำเนินงานที่ดีเลิศอย่างต่อเนื่อง

3.  พนักงานของธนาคารถือเป็นทรัพย์สินที่มีคุณค่าอย่างยิ่ง
    ธนาคารสรรหาและว่าจ้างบุคลากรที่มีความสามารถและประสบการณ์
    มีการพัฒนาพนักงานอย่างต่อเนื่อง และให้ผลตอบแทนที่เทียบเคียงได้กับบริษัทชั้นนำทั่วไป

4.  ยึดมั่นและปฏิบัติตนในฐานะพลเมืองที่ดี วางตัวเป็นกลาง
    มุ่งสร้างความเจริญให้สังคมและอนุรักษ์สิ่งแวดล้อม

5.  เชื่อมั่นในการให้ความยุติธรรมต่อทุกฝ่าย

6.  ยึดมั่นจรรยาบรรณ ในการดำเนินธุรกิจด้วยความซื่อสัตย์สุจริตอย่างแน่วแน่ในทุกๆ ด้าน

7.  สร้างความเชื่อมั่นให้แก่ลูกค้า ในการปกป้องรักษาความลับข้อมูลของลูกค้า
    ภายใต้มาตรฐานจรรยาบรรณแห่งวิชาชีพ

8.  ดำเนินงานด้วยความรับผิดชอบเยี่ยงผู้เชี่ยวชาญในวิชาชีพ
    และมุ่งมั่นที่จะบรรลุผลการดำเนินงานที่เป็นเลิศ
    โดยการผสมผสานวิธีการและนวัตกรรมทางเทคโนโลยี

9.  คำนึงถึงสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียอื่น

10. ยึดมั่นในการดำเนินธุรกิจอย่างมีหลักการและวินัย และรับรองว่าการตัดสินใจทางธุรกิจ
    และการดำเนินกิจการจะเป็นไปตามกฎหมาย และระเบียบข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง
    โดยปฏิบัติตามมาตรฐานจรรยาบรรณที่ดีของธนาคาร และข้อพึงปฏิบัติที่ดีของพนักงาน

จรรยาบรรณพนักงานประกอบด้วยสาระสำคัญ ได้แก่ 1) หลักการและคุณค่าหลักที่ธนาคารมุ่งหวัง 2)
การเคารพกฎหมายบ้านเมืองและรักษากฎระเบียบของธนาคาร 3)สัมพันธภาพกับลูกค้า 4)
สัมพันธภาพกับสังคม 5) สัมพันธภาพกับพนักงาน 6) นโยบายการโฆษณา ประชาสัมพันธ์
7)การรักษาความลับ 8) ความครบถ้วนและความถูกต้องของข้อมูลของธนาคาร 9)
การใช้ข้อมูลภายในเพื่อซื้อขายหลักทรัพย์ 10) ความขัดแย้งทางผลประโยชน์ 11)
สินบนและสิ่งจูงใจ 12) กิจกรรมและการมีส่วนร่วมทางการเมือง 13) ของขวัญและผลประโยชน์
14) การรายงานการละเมิดจรรยาบรรณของพนักงาน ในจรรยาบรรณฉบับนี้
ธนาคารได้กำหนดถึงหลักการพื้นฐานเกี่ยวกับการปฏิบัติงานในหน้าที่และการปฏิบัติงานตามวิชาชีพของกรรมการ
และพนักงาน ซึ่งสามารถศึกษารายละเอียดจากจรรยาบรรณพนักงานและทางเว็บไซต์ของธนาคาร

นอกจากนี้ ธนาคารกำหนดระเบียบและแนวปฏิบัติต่าง ๆ ที่สำคัญสอดคล้องกับจรรยาบรรณพนักงาน
โดยมีรายละเอียด วิธีปฏิบัติงานเผยแพร่แก่พนักงานผู้ปฏิบัติงาน
และสนับสนุนให้เครือธนาคารกสิกรไทยจัดทำจรรยาบรรณ และกำหนดระเบียบปฏิบัติต่างๆ
โดยสอดคล้องกับลักษณะธุรกิจ และข้อกำหนดทางการที่กำกับดูแลบริษัทด้วย

ธนาคารได้จัดให้มีหน่วยงานกำกับดูแลการปฏิบัติงาน
ติดตามดูแลการปฏิบัติตามจรรยาบรรณของพนักงาน ตามที่กำหนดในจรรยาบรรณพนักงาน
และดำเนินกิจกรรมเพื่อส่งเสริมให้พนักงานปฏิบัติตามจรรยาบรรณ
และวัฒนธรรมในการกำกับดูแลกิจการที่ดี
และการสื่อแนวปฏิบัติตามจรรยาบรรณแก่พนักงานทุกคนอย่างมีประสิทธิภาพ สม่ำเสมอและต่อเนื่อง
และรายงานผลต่อคณะกรรมการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร อาทิ

-   การให้พนักงานลงนามรับทราบจรรยาบรรณพนักงานเป็นประจำทุกปี

-   การปฐมนิเทศพนักงานใหม่ ให้มีหัวข้อเกี่ยวกับหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
    และจรรยาบรรณของพนักงาน เพื่อความเข้าใจและเป็นแนวปฏิบัติ

-   การจัดทำปฏิทินแผ่นพกหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีและจรรยาบรรณการดำเนินธุรกิจของธนาคารให้กับพนักงานทุกคน

-   การสื่อให้พนักงานรับทราบแนวปฏิบัติตามจรรยาบรรณพนักงาน
    และหลักการกำกับดูแลกิจการทางระบบจดหมายอิเล็กทรอนิกส์

-   การสื่อให้กรรมการ พนักงาน
    และเผยแพร่ให้กับลูกค้าทราบถึงการกำกับดูแลกิจการของธนาคารผ่านทางนิตยสาร
    K-Connect

-   การจัดทำสื่อให้พนักงานรับทราบเพื่อส่งเสริมให้มีการปฏิบัติตามจรรยาบรรณพนักงาน
    เผยแพร่ผ่านระบบสื่อสารโทรทัศน์วงจรปิดภายในองค์กร
    เพื่อให้มีความเข้าใจและปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

-   การจัดทำกิจกรรมผ่านสื่อ “กิจการสัมพันธ์” ซึ่งเป็นจดหมายข่าวเวียนภายในองค์กร
    ในรูปบทความ หรือ คำอธิบาย และการถาม-ตอบปัญหาต่างๆ เกี่ยวกับจรรยาบรรณพนักงาน

-   การจัดทำกิจกรรมผ่านสื่อในระบบเครือข่ายอิเล็กทรอนิกส์ภายในองค์การ
    เพื่อประชาสัมพันธ์เกี่ยวกับจรรยาบรรณ และหลักการกำกับดูแลกิจการในหน้าแรก (Welcome
    Page) และคำคมประจำสัปดาห์ เกี่ยวกับจรรยาบรรณพนักงาน

-   การสื่อให้กรรมการและพนักงานได้รับทราบถึงหลักเกณฑ์การใช้ข้อมูลภายในเกี่ยวกับการซื้อขายหลักทรัพย์

-   การสื่อความให้พนักงานรับทราบแนวปฏิบัติในการรับของขวัญของพนักงานตามจรรยาบรรณ

-   ดำเนินการประเมินผลการจัดทำกิจกรรมส่งเสริมจรรยาบรรณพนักงานในระบบอิเล็กทรอนิกส์
    โดยวิธีจัดทำแบบสอบทานด้วยตนเอง และการจัดทำแบบทดสอบ
    เพื่อเป็นข้อมูลในการกำกับดูแลด้านการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการให้เหมาะสมและมีผลในทางปฏิบัติ

การถ่วงดุลของกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร

การเลือกตั้งกรรมการของธนาคารเป็นไปตามมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น ตามหลักเกณฑ์
วิธีการตามกฎหมายและข้อบังคับของธนาคาร โดย ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549
คณะกรรมการธนาคารมีจำนวนทั้งสิ้น 15 คน ประกอบด้วยกรรมการที่เป็นผู้บริหาร 2 คน
กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร 6 คน และกรรมการที่เป็นอิสระ 7 คน ซึ่งคิดเป็นร้อยละ 47
ของกรรมการทั้งคณะ เพื่อช่วยรักษาสมดุลของการกำกับและการบริหาร
โดยมีกรรมการผู้มีอำนาจลงนามผูกพันธนาคาร คือ นายบรรยงค์ ล่ำซำ หรือ นายบัณฑูร ล่ำซำ หรือ
ดร.ประสาร ไตรรัตน์วรกุล หรือ นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ คนใดคนหนึ่ง ลงนามร่วมกับ พล.ต.อ.เภา
สารสิน หรือ นายศุกรีย์ แก้วเจริญ หรือ ม.ร.ว.ยงสวาสดิ์ กฤดากร หรือ ดร.อภิชัย จันทรเสน
รวมเป็นสองคนและประทับตราสำคัญของธนาคาร

ทั้งนี้ ธนาคารได้กำหนดความหมายของ “กรรมการอิสระ”
ให้สอดคล้องตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
ข้อกำหนดธนาคารแห่งประเทศไทย
เรื่องโครงสร้างคณะกรรมการเพื่อส่งเสริมธรรมาภิบาลของธนาคารพาณิชย์
และแนวปฏิบัติของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
เพื่อสร้างความเชื่อมั่นแก่นักลงทุน และรักษาสมดุลของการบริหารจัดการที่ดี
ธนาคารจึงกำหนดให้คำว่า “กรรมการอิสระ” หมายความถึง
กรรมการที่ไม่ทำหน้าที่จัดการของธนาคาร บริษัทในเครือ บริษัทร่วม
เป็นกรรมการที่เป็นอิสระจากฝ่ายจัดการและผู้ถือหุ้นที่มีอำนาจควบคุม
และเป็นผู้ซึ่งไม่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับธนาคารในลักษณะที่จะทำให้มีข้อจำกัดในการแสดงความเห็นที่เป็นอิสระ
และกำหนดคุณสมบัติของ “กรรมการอิสระ”
ที่เข้มงวดกว่าหลักเกณฑ์ที่กำหนดโดยตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ดังนี้

  1. เป็นบุคคลที่ถือหุ้นไม่เกิน 0.5% ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดในธนาคาร
  บริษัทในเครือ บริษัทร่วม

2.  ไม่มีส่วนร่วมในการบริหารงาน ไม่เป็นลูกจ้าง พนักงาน ที่ปรึกษาที่ได้รับเงินเดือนประจำ
    หรือไม่ได้เป็นผู้ให้บริการด้านวิชาชีพผู้สอบบัญชี ทนายความ
    หรือวิชาชีพที่ทำให้มีข้อจำกัดในการแสดงความเห็นที่เป็นอิสระแก่ธนาคาร บริษัทในเครือ
    บริษัทร่วม หรือไม่เป็นผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร บริษัทในเครือ บริษัทร่วม
    หรือไม่เป็นบุคคลที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์และต้องพ้นจากสถานะหรือตำแหน่งที่อาจเกิดความขัดแย้งดังกล่าวแล้วเป็นเวลา
    1 ปีขึ้นไป

3.  ไม่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจ
    ในลักษณะที่เป็นการจำกัดความเป็นอิสระในการปฏิบัติหน้าที่ตำแหน่งกรรมการ
    ซึ่งมีจำนวนเงินหรือมีมูลค่าที่มีนัยสำคัญเป็นสัดส่วนกับรายได้ธนาคารตามเกณฑ์ที่กำหนด
    และไม่มีผลประโยชน์ หรือส่วนได้เสีย ไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อม ทั้งในด้านการเงิน
    และการบริหารงานของธนาคาร บริษัทในเครือ บริษัทร่วม
    หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ในลักษณะที่จะทำให้ขาดความเป็นอิสระ

  4. ไม่เป็นญาติสนิทกับผู้บริหารระดับสูง ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร บริษัทในเครือ บริษัทร่วม
  หรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
  และไม่ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นตัวแทนเพื่อรักษาผลประโยชน์ของกรรมการ ผู้ถือหุ้นรายใหญ่

-   การรวมหรือแยกตำแหน่ง

ประธานกรรมการไม่เป็นบุคคลเดียวกันกับประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
และไม่ได้เป็นพนักงานหรือเจ้าหน้าที่บริหารของธนาคาร โดยธนาคารได้กำหนดขอบเขต
อำนาจหน้าที่ การกำกับดูแลกิจการไว้อย่างชัดเจนในข้อบังคับคณะกรรมการธนาคาร
ในกรณีที่ประธานกรรมการ หรือประธานเจ้าหน้าที่บริหาร มีความเกี่ยวข้องกันในด้านใดก็ตาม
คณะกรรมการธนาคารจะแต่งตั้งกรรมการธนาคารที่มีอาวุโสคนหนึ่งซึ่งเป็นกรรมการที่เป็นอิสระ
ทำหน้าที่แทนประธานกรรมการธนาคาร
เพื่อรับผิดชอบในการปฏิบัติงานเฉพาะเรื่องที่ต้องดำเนินการโดยประธานกรรมการที่เป็นอิสระ

-   ค่าตอบแทนของกรรมการและผู้บริหาร

รายละเอียดเกี่ยวกับค่าตอบแทนของกรรมการและผู้บริหารได้อธิบายไว้ในหัวข้อ ค่าตอบแทน หน้า
9-13

-   การประชุมคณะกรรมการ

คณะกรรมการมีกำหนดประชุมโดยปกติเป็นประจำทุกวันพฤหัสบดีสุดท้ายของเดือน
และอาจมีการประชุมคณะกรรมการเพิ่มเติมตามความเหมาะสม
โดยกรรมการแต่ละคนมีความเป็นอิสระที่จะเสนอเรื่องเข้าสู่วาระการประชุมได้ ทั้งนี้
วาระการประชุมคณะกรรมการจะแบ่งเป็นหมวดหมู่ชัดเจนและมีวาระพิจารณาติดตามผลการดำเนินงานเป็นประจำ
ซึ่งการกำหนดวาระจะผ่านการพิจารณาของ ประธานกรรมการ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
และกรรมการผู้จัดการ
โดยเลขานุการคณะกรรมการจะส่งหนังสือเชิญประชุมพร้อมระเบียบวาระการประชุมและเอกสารประกอบไปยังกรรมการเป็นการล่วงหน้าไม่น้อยกว่า
7 วันก่อนการประชุม เว้นแต่ในกรณีมีเหตุจำเป็นเร่งด่วน
เพื่อให้คณะกรรมการได้มีเวลาศึกษาข้อมูลอย่างเพียงพอ และในระหว่างประชุม
ประธานกรรมการจะจัดสรรเวลาในการประชุมอย่างเพียงพอและส่งเสริมให้กรรมการแสดงความคิดเห็นอย่างเต็มที่
โดยมีการจดบันทึกการประชุมเป็นลายลักษณ์อักษรอย่างครบถ้วน แล้วเสร็จในเวลาที่เหมาะสม
และจัดเก็บรายงานการประชุมที่ผ่านการรับรองจากคณะกรรมการ
พร้อมให้คณะกรรมการและผู้ที่เกี่ยวข้องตรวจสอบได้

นอกจากนี้
คณะกรรมการมีนโยบายกำหนดให้เฉพาะกรรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารได้ประชุมระหว่างกันเอง
โดยไม่มีกรรมการที่เป็นผู้บริหารเข้าร่วมอยู่ในการประชุม เพื่อเปิดโอกาสให้อภิปรายปัญหาต่าง ๆ
รวมถึงประเมินผลงานประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และ กรรมการผู้จัดการ

ในปี 2549 ธนาคารได้จัดให้มีการประชุมคณะกรรมการธนาคารรวม 12 ครั้ง
และประชุมกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร 1 ครั้ง
โดยมีรายละเอียดการเข้าร่วมประชุมของกรรมการเปิดเผยไว้ในหัวข้อการเข้าประชุมของกรรมการแต่ละคณะในปี
2549 แล้ว

การเข้าร่วมประชุมของกรรมการแต่ละคณะ ปี 2549

[TABLE]

-   คณะอนุกรรมการ

ธนาคารได้จัดตั้งคณะกรรมการชุดต่าง ๆ เพื่อช่วยในการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร
โดยคณะกรรมการแต่ละชุดที่แต่งตั้งขึ้นมีความหมายเดียวกับคณะอนุกรรมการที่กำหนดไว้ในหลักการกำกับกิจการที่ดี
สำหรับรายละเอียด บทบาท ภาระหน้าที่ความรับผิดชอบและองค์ประกอบอธิบายไว้ภายใต้หัวข้อเรื่อง
การจัดการ หน้า 9-1 ถึงหน้า 9-11

-   ระบบการควบคุมและการตรวจสอบภายใน

รายละเอียดเกี่ยวกับระบบการควบคุมและการตรวจสอบภายในได้อธิบายไว้ภายใต้หัวข้อเรื่อง
การควบคุมภายใน หน้า 10-1

-   รายงานของคณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารมีหน้าที่จัดทำรายงานอธิบายถึงผลการดำเนินงานของธนาคารและเหตุการณ์สำคัญในรอบปีให้ผู้ถือหุ้นได้รับทราบ
และรับผิดชอบต่อการมีระบบบริหารความเสี่ยงและระบบการควบคุมภายในที่เหมาะสมและมีประสิทธิผล
โดยคณะกรรมการได้แต่งตั้งคณะกรรมการตรวจสอบเพื่อทำหน้าที่ดูแลรับผิดชอบเกี่ยวกับคุณภาพของรายงานทางการเงินและระบบการควบคุมภายใน
รวมถึงกระบวนการต่าง ๆ ให้มีการจัดทำอย่างถูกต้องตามมาตรฐานการบัญชีที่รับรองทั่วไป
และมีการเปิดเผยข้อมูลอย่างโปร่งใส คณะกรรมการธนาคารได้จัดทำรายงานดังกล่าว
และคณะกรรมการตรวจสอบได้มีรายงาน ตามรายละเอียดปรากฏในรายงานประจำปีนี้แล้ว

-   ความสัมพันธ์กับผู้ลงทุน

ธนาคารได้ตระหนักถึงความสำคัญในการเปิดเผยข้อมูลข่าวสารของธนาคาร จึงมีการกำกับดูแล
และได้กำหนดนโยบายที่ชัดเจนเกี่ยวกับการสื่อสารกับบุคคลภายนอก
ซึ่งได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร โดยมีวัตถุประสงค์ เพื่อให้การเปิดเผยข้อมูลข่าวสาร
ทั้งข้อมูลทางการเงินและข้อมูลทั่วไปของธนาคารต่อผู้ถือหุ้น ผู้ลงทุน นักวิเคราะห์
และภาครัฐที่เกี่ยวข้อง รวมถึง สาธารณชนทั่วไป เป็นไปอย่างถูกต้อง ครบถ้วน ทั่วถึง เท่าเทียม
โปร่งใส และทันกาล รวมทั้งเป็นไปตามกฎหมายและระเบียบต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง
โดยธนาคารมีการเผยแพร่ข้อมูลข่าวสารของธนาคารผ่านช่องทางต่าง ๆ ดังนี้

1.  ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

    1.  รายงานประจำปี

    2.  งบการเงินของธนาคาร

    3.  เอกสารแจ้งมติคณะกรรมการธนาคาร และอื่น ๆ

2.  สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

3.  กระทรวงพาณิชย์

4.  หนังสือพิมพ์

5.  นิตยสารและวารสาร

6.  โทรทัศน์

7.  ข่าวประชาสัมพันธ์ธนาคาร

8.  เว็บไซต์ธนาคาร (www.kasikornbankgroup.com)

9.  การพบปะให้ข้อมูลแบบตัวต่อตัว (Company Visit/One-on-One Meeting)

10. การเดินทางไปให้ข้อมูลแก่นักลงทุนทั้งในประเทศและต่างประเทศ (Non-deal Roadshow)

11. จัดประชุมนักวิเคราะห์หลักทรัพย์ (Analyst Meeting)

12. จัดประชุมให้ข้อมูลกับสื่อมวลชน

13. จัดส่งหนังสือแจ้งผู้ถือหุ้นทางไปรษณีย์

ธนาคารได้กำหนดให้การเผยแพร่ข้อมูลของธนาคารให้แก่นักลงทุน การตอบข้อซักถามของนักลงทุน
ทั้งนักลงทุนที่เป็นผู้ถือหุ้นของธนาคาร และนักลงทุนที่สนใจจะถือหุ้นของธนาคารในอนาคต
เป็นอำนาจของประธานกรรมการ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กรรมการผู้จัดการ
และผู้บริหารระดับสูงที่ได้รับมอบหมายให้ทำหน้าที่ Chief Investor Relations Officer
สายงานเลขาธิการองค์การ และ/หรือ
พนักงานที่ได้รับมอบหมายให้ทำหน้าที่ผู้บริหารงานนักลงทุนสัมพันธ์ (Head of Investor
Relations Officer) ฝ่ายสื่อสารและส่งเสริมงานบริหารองค์การ สายงานเลขาธิการองค์การ
พร้อมทั้งให้มีการจัดตั้ง หน่วยงานนักลงทุนสัมพันธ์ (Investor Relations)
สังกัดฝ่ายสื่อสารและส่งเสริมงานบริหารองค์การ โดยมีเป้าหมายและภารกิจในการรับผิดชอบงาน
“ผู้ลงทุนสัมพันธ์” มีหน้าที่เผยแพร่ข้อมูลธนาคารให้แก่ผู้ถือหุ้น นักลงทุน นักวิเคราะห์หลักทรัพย์
และบริษัทจัดอันดับความน่าเชื่อถือ ทั้งชาวไทยและชาวต่างชาติ ได้อย่างถูกต้อง
เพื่อเป็นการเสริมสร้างภาพลักษณ์ที่ดีและความน่าเชื่อถือของธนาคารให้เกิดขึ้นกับนักลงทุน
และให้บริการแก่ผู้ถือหุ้นของธนาคารอย่างมีประสิทธิภาพ ธนาคารจัดให้มีหน่วยงานนักลงทุนสัมพันธ์
เมื่อวันที่ 18 พฤษภาคม 2541 โดยจัดตั้งเป็นส่วนนักลงทุนสัมพันธ์และบริการผู้ถือหุ้น
สังกัดสำนักบริหาร สายงานเลขาธิการองค์การ ต่อมาเมื่อวันที่ 20 ธันวาคม 2544
ได้ประกาศโอนย้าย ส่วนนักลงทุนสัมพันธ์และบริการผู้ถือหุ้น มาสังกัดฝ่ายสื่อสารองค์การ
สายงานเลขาธิการองค์การ และเมื่อวันที่ 29 กันยายน 2546 ธนาคารได้ประกาศปรับเปลี่ยนชื่อ
และโครงสร้างฝ่ายสื่อสารองค์การเป็นฝ่ายสื่อสารและส่งเสริมงานบริหารองค์การ ซึ่งมี
ส่วนนักลงทุนสัมพันธ์ สังกัดอยู่ภายใต้ฝ่ายงานดังกล่าว

กิจกรรมในรอบปี 2549 ที่ผ่านมา ส่วนนักลงทุนสัมพันธ์ ได้จัดให้มีช่วงเวลาสำรอง 7
วันก่อนที่ธนาคารจะทำการรายงานผลประกอบการรายไตรมาสต่อตลาดหลักทรัพย์ (Silent
Period)
โดยในระหว่างช่วงเวลาดังกล่าวจะงดการเปิดเผยข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับผลประกอบการของธนาคารให้แก่
ผู้ถือหุ้น นักลงทุน และนักวิเคราะห์หลักทรัพย์ ตลอดจนไม่มีการรับนัดพบปะให้ข้อมูลแบบตัวต่อตัว
(Company Visit/One-on-One Meeting) หรือจัดประชุมแบบเป็นกลุ่ม
หรือตอบข้อซักถามที่เกี่ยวข้องกับผลประกอบการของธนาคาร
โดยนโยบายนี้ถือเป็นนโยบายภายในที่สำคัญของส่วนงานนักลงทุนสัมพันธ์
ที่มุ่งมั่นให้การดำเนินงานของส่วนงานนักลงทุนสัมพันธ์สอดคล้องและเป็นไปตามแนวทางของธนาคารที่มีการดำเนินงานภายใต้หลักธรรมาภิบาลที่ดี
และสามารถเชื่อมั่นได้ว่ามีการเปิดเผยข้อมูลที่ทั่วถึง เท่าเทียม และโปร่งใส
โดยเฉพาะในช่วงก่อนการรายงานผลประกอบการรายไตรมาสต่อตลาดหลักทรัพย์

นอกจากนั้น ในรอบปี 2549 ที่ผ่านมา เจ้าหน้าที่บริหารระดับสูงของธนาคาร
รวมถึงส่วนงานนักลงทุนสัมพันธ์ได้พบและให้ข้อมูลต่อผู้เกี่ยวข้องในโอกาสต่าง ๆ ดังนี้

+-----------------------------------+----------+----------+----------+
| รูปแบบการเข้าพบ                     | จำนวนครั้ง | จ        | จำนวนราย |
|                                   |          | ำนวนบริษัท |          |
+-----------------------------------+----------+----------+----------+
| การเข้าพบสัมภาษณ์ตัวต่อตัว (One-on-one  | 208      | 378      | 495      |
| Meeting)                          |          |          |          |
+-----------------------------------+----------+----------+----------+
| การประชุมทางโทรศัพท์ (Conference     | 38       | 72       | 77       |
| Call)                             |          |          |          |
+-----------------------------------+----------+----------+----------+
| การจัดพบนักวิเคราะห์หลักทรัพย์กลุ่มย่อย     | 14       | 141      | 171      |
|                                   |          |          |          |
| (Group Analyst Meeting)           |          |          |          |
+-----------------------------------+----------+----------+----------+
| การเดินทางไปพบผู้ถือหุ้น และนักลงทุน      | 1        | 56       | 81       |
| (Roadshow)                        |          |          |          |
+-----------------------------------+----------+----------+----------+
| รวม                               | 261      | 647      | 824      |
+-----------------------------------+----------+----------+----------+

โดยในจำนวนข้างต้นนี้ เป็นการเข้าพบประธานเจ้าหน้าที่บริหารหรือกรรมการผู้จัดการจำนวน 20
ครั้ง หรือ 122 บริษัท หรือ 191 ราย

จากการดำเนินงานในรอบปี 2549 ที่ผ่านมา งานนักลงทุนสัมพันธ์ของธนาคารได้รับการยอมรับจาก
ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เลือกให้ธนาคารเป็น 1 ใน 3
บริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ที่ได้รับการเสนอชื่อ (Nominee)
ในรางวัลการจัดอันดับนักลงทุนสัมพันธ์ที่ดีที่สุดในประเทศไทยปี 2548 (Best Investor
Relations) ในงาน SET Awards 2006 เมื่อวันที่ 26 กรกฎาคม 2549
ซึ่งธนาคารได้รับรางวัลนี้ในปี 2547

+----------------------------+-----------------------------------------+
| ติดต่อนักลงทุนสัมพันธ์ :          |                                         |
| ส่วนนักลงทุนสัมพันธ์             |                                         |
| ฝ่ายสื่อ                      |                                         |
| สารและส่งเสริมงานบริหารองค์การ |                                         |
|                            |                                         |
| อี-เมล์ :                    |                                         |
| IR@kasikornbank.com        |                                         |
+----------------------------+-----------------------------------------+
| ติดต่อ Chief Investor        | โทรศัพท์ 0-2470-2673 ถึง 4                 |
| Relations Officer :        | โทรสาร 0-2470-2680                      |
+----------------------------+-----------------------------------------+
| นักลงทุนไทยและงานทะเบียนหุ้น :  | โทรศัพท์ 0-2470-2663 ถึง 7                 |
|                            | โทรสาร 0-2470-2747                      |
+----------------------------+-----------------------------------------+
| นักลงทุนต่างประเทศ :          | โทรศัพท์ 0-2470-2659 ถึง 62                |
|                            | โทรสาร. 0-2470-2690                     |
+----------------------------+-----------------------------------------+

-   เลขานุการบริษัท

ธนาคารได้มอบหมายให้เลขานุการคณะกรรมการซึ่งเป็นผู้ที่มีคุณวุฒิและประสบการณ์ที่เหมาะสม
เป็นผู้รับผิดชอบทำหน้าที่เลขานุการบริษัท
และมีฝ่ายสื่อสารและส่งเสริมงานบริหารองค์การช่วยดำเนินการในรายละเอียดของงานเลขานุการบริษัท
เพื่อให้เป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคาร
และเพื่อให้การบริหารงานของธนาคารเป็นไปอย่างมีประสิทธิผลยิ่งขึ้น

เลขานุการบริษัทมีหน้าที่และความรับผิดชอบหลัก ดังนี้

1.  ให้คำแนะนำเบื้องต้นแก่กรรมการเกี่ยวกับข้อกฎหมาย ระเบียบและข้อบังคับต่าง ๆ
    ของธนาคาร และติดตามให้มีการปฏิบัติตามอย่างถูกต้องและสม่ำเสมอ
    รวมถึงรายงานการเปลี่ยนแปลงที่มีนัยสำคัญแก่กรรมการ

2.  จัดการประชุมผู้ถือหุ้น และประชุมคณะกรรมการให้เป็นไปตามกฎหมาย ข้อบังคับของธนาคาร
    และ ข้อพึงปฏิบัติต่าง ๆ

3.  บันทึกรายงานการประชุมผู้ถือหุ้น และการประชุมคณะกรรมการธนาคาร
    รวมทั้งติดตามให้มีการปฏิบัติตามมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น และที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร

4.  ดูแลให้มีการเปิดเผยข้อมูลและรายงานสารสนเทศในส่วนที่รับผิดชอบต่อหน่วยงานที่กำกับธนาคาร
    ตามระเบียบและข้อกำหนดของหน่วยงานทางการ

5.  ติดต่อและสื่อสารกับผู้ถือหุ้นทั่วไปให้ได้รับทราบสิทธิต่าง ๆ ของผู้ถือหุ้น
    และข่าวสารของธนาคาร

  6. ดูแลกิจกรรมของคณะกรรมการธนาคาร

-   การประเมินผลการปฏิบัติงานโดยตนเอง

ธนาคารจัดให้มีการประเมินผลการปฏิบัติงานโดยตนเองของคณะกรรมการธนาคารเป็นประจำทุกปี
เพื่อช่วยให้คณะกรรมการธนาคารได้มีการพิจารณาทบทวนผลงาน ประเด็นและอุปสรรคต่าง ๆ
ในระหว่างปีที่ผ่านมา และเพิ่มประสิทธิผลการทำงานของคณะกรรมการ
โดยการประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการ จัดทำเป็น 2 ลักษณะ คือ
การประเมินผลการปฏิบัติงานตนเองของคณะกรรมการธนาคารโดยรวม
และการประเมินผลการปฏิบัติงานตนเองของกรรมการรายบุคคล
ซึ่งแบบประเมินผลการปฏิบัติงานที่กำหนดจะสอดคล้องกับหลักการกำกับดูแลกิจการ
และหน้าที่ความรับผิดชอบของคณะกรรมการ
คณะกรรมการดำเนินการประเมินผลการปฏิบัติงานของตนเองปีละ 1 ครั้ง
โดยมีการสรุปผลและนำผลการประเมินมาพิจารณาเพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์ที่กล่าวข้างต้น

สำหรับการประเมินผลการปฏิบัติงานโดยตนเองของคณะกรรมการชุดย่อย ได้แก่
คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการ
คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน
และคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การ
ธนาคารจัดให้มีการประเมินผลการปฏิบัติงานตนเองเป็นประจำทุกปีด้วยเช่นกัน
โดยให้มีการเสนอผลการประเมินต่อประธานกรรมการ

นอกจากนี้ ธนาคารได้กำหนดให้มีการประเมินผลการปฏิบัติงานตนเองของประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
และกรรมการผู้จัดการเพื่อประเมินการปฏิบัติงานเปรียบเทียบกับเป้าหมายและแผนงานประจำปี
โดยคณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทนจะนำผลการประเมินเสนอต่อที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร
การประเมินตนเองนี้เป็นส่วนหนึ่งของการประเมินผลการปฏิบัติงานของประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการ
ที่กำหนดในข้อบังคับคณะกรรมการธนาคาร

-   การแต่งตั้งและพิจารณาค่าตอบแทนของผู้สอบบัญชี

คณะกรรมการตรวจสอบพิจารณาคุณสมบัติและการปฏิบัติงานของผู้สอบบัญชี
และเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารในการแต่งตั้งผู้สอบบัญชีของธนาคารในแต่ละปี
รวมถึงค่าธรรมเนียมการสอบบัญชี เพื่อเสนอขออนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น ทั้งนี้
รายชื่อผู้สอบบัญชีที่จะเสนอเพื่อพิจารณาแต่งตั้งเป็นผู้สอบบัญชีของธนาคาร จะต้องเป็น
ผู้สอบบัญชีที่ได้รับความเห็นชอบจากธนาคารแห่งประเทศไทย

ในรอบปี 2549 ค่าตอบแทนของผู้สอบบัญชี ประกอบด้วย

1. ค่าตอบแทนจากการสอบบัญชี (Audit fee)

  ธนาคารและบริษัทย่อยจ่ายค่าตอบแทนการสอบบัญชีให้แก่

- ผู้สอบบัญชีของธนาคารในรอบปีที่ผ่านมา มีจำนวนเงินรวม 8,870,000 บาท

- สำนักสอบบัญชีที่ผู้สอบบัญชีสังกัด
บุคคลหรือกิจการที่เกี่ยวข้องกับผู้สอบบัญชีและสำนักงานสอบบัญชีที่ผู้สอบบัญชีสังกัดในรอบปีบัญชีที่ผ่านมา
มีจำนวนเงินรวม 9,515,000 บาท

2. ค่าบริการอื่น (Non-audit fee)

ธนาคารและบริษัทย่อยจ่ายค่าตอบแทนของงานบริการอื่น ซึ่งได้แก่
การตรวจสอบเพื่อวัตถุประสงค์เฉพาะ (Special Purpose Audit Engagement)
การให้บริการด้านกฎหมายและภาษี, การตรวจสอบตามวิธีที่ตกลงร่วมกัน (Engagement to
Perform Agree-Upon Procedures) และการเป็นที่ปรึกษาธุรกิจในด้านต่าง ๆ
ที่ไม่เกี่ยวกับงานสอบบัญชี ให้แก่

- ผู้สอบบัญชีของธนาคารในรอบปีบัญชีที่ผ่านมา มีจำนวนเงินรวม 1,900,000 บาท
และจะต้องจ่ายในอนาคตอันเกิดจากการตกลงที่ยังให้บริการไม่แล้วเสร็จในรอบปีบัญชีที่ผ่านมา
มีจำนวนเงินรวม 0 บาท

- สำนักงานสอบบัญชีที่ผู้สอบบัญชีสังกัด
บุคคลหรือกิจการที่เกี่ยวข้องกับผู้สอบบัญชีและสำนักงานสอบบัญชีดังกล่าวในรอบปีบัญชีที่ผ่านมา
มีจำนวนเงินรวม 45,000 บาท
และจะต้องจ่ายในอนาคตอันเกิดจากการตกลงที่ยังให้บริการไม่แล้วเสร็จในรอบปีบัญชีที่ผ่านมา
มีจำนวนเงินรวม 0 บาท

 บุคลากร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 ธนาคารมีพนักงานรวมทั้งสิ้น 11,219 คน
สามารถแยกเป็นตามสายงานตามโครงสร้างของธนาคารได้ ดังนี้

1. เจ้าหน้าที่บริหาร 27 คน

2. สายงานเลขาธิการองค์การ 187 คน

3. สายงานกำกับและตรวจสอบ 185 คน

4. สายงานบรรษัทธุรกิจ 940 คน

5. สายงานธุรกิจลูกค้าผู้ประกอบการ 1,037 คน

6. สายงานธุรกิจลูกค้าบุคคลและเครือข่ายบริการ 6,123 คน

7. สายงานธุรกิจตลาดทุน - คน

8. สายงานบริหารเครดิต 1,292 คน

9. สายงานการเงินและควบคุม 155 คน

10. สายงานระบบ 1,182 คน

11. สายงานทรัพยากรบุคคล 91 คน

-   ค่าตอบแทนพนักงาน

ในปี 2549 พนักงานของธนาคารทั้งหมดได้รับค่าตอบแทนใน รูปของเงินเดือน ค่าจ้าง ค่าครองชีพ
บำเหน็จพิเศษ และโบนัส เป็นจำนวนเงินรวมทั้งสิ้น 6,930.20 ล้านบาท (รวมภาษี)

-   ข้อพิพาทแรงงาน

ในปี 2549 ธนาคารและสหภาพแรงงาน ได้ทำการเจรจาข้อเรียกร้อง
เพื่อเปลี่ยนแปลงสภาพการจ้างบางประการ และยุติลงด้วยดี ไม่มีข้อพิพาทแรงงาน
โดยสามารถจัดทำข้อตกลงร่วมกันได้เมื่อวันที่ 4 กุมภาพันธ์ 2550

นอกจากนั้น ธนาคารและสหภาพแรงงาน
ยังได้รับรางวัลสถานประกอบกิจการดีเด่นด้านแรงงานสัมพันธ์และด้านสวัสดิการแรงงาน ประจำปี
2549 จากกระทรวงแรงงานเป็นปีที่ 2 ติดต่อกัน และเป็นครั้งที่ 3 ที่ได้รับรางวัลดังกล่าว

-   นโยบายในการพัฒนาบุคลากรของธนาคาร

ด้วยจุดมุ่งหมายในการเพิ่มขีดความสามารถและยกระดับประสิทธิภาพการดำเนินงานของกลุ่มธุรกิจหลักของธนาคาร
ธนาคารจึงเดินหน้าพัฒนางานสนับสนุนด้านต่าง ๆ อย่างต่อเนื่องตลอดทั้งปี 2549
ในส่วนงานที่เกี่ยวข้องกับด้านทรัพยากรบุคคล

โดยในปี 2549 ธนาคารได้ทำการทบทวนแผนยุทธศาสตร์ด้านทรัพยากรบุคคล
เพื่อให้สอดคล้องกับแผนยุทธศาสตร์ของธนาคาร
ซึ่งมุ่งเน้นการนำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินที่ครบวงจรและตรงกับความต้องการของลูกค้า
โดยธนาคารให้ความสำคัญกับการจัดโครงสร้างองค์กรที่เหมาะสม
การสรรหาพนักงานให้เพียงพอต่อการดำเนินธุรกิจ และการเสริมสร้างศักยภาพของพนักงาน
รวมทั้งการสร้างความพร้อมในการปรับใช้นโยบายบริหารทรัพยากรบุคคลกับบริษัทในเครือธนาคารกสิกรไทยและกลุ่มบริษัทสนับสนุน
อาทิ การปรับระบบบริหารการปฏิบัติงานและระบบบริหารผลตอบแทนให้เหมาะสม
เพื่อให้สามารถตอบสนองความต้องการของลูกค้าเครือธนาคารกสิกรไทยได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ในด้านการสรรหาพนักงานภายใต้นโยบาย “สู่ความเป็นเลิศในวิชาชีพ” (A Career of
Excellence) ธนาคารได้นำเสนอแนวคิดนี้ ผ่านทางสื่อต่าง ๆ และยังได้พัฒนา
“ระบบสรรหาพนักงานอิเล็กทรอนิกส์” (KGroup E-Recruitment)
ซึ่งทำให้ธนาคารมีฐานข้อมูลของผู้สมัครงานของเครือธนาคารกสิกรไทย
รวมทั้งมีกระบวนการสรรหาพนักงานที่มีความรวดเร็วและมีประสิทธิภาพ นอกจากนี้
ยังช่วยให้ผู้สมัครงานสามารถสืบค้นและสมัครงานในตำแหน่งที่สนใจได้สะดวกมากยิ่งขึ้น

สำหรับในด้านการพัฒนาพนักงานนั้น
ธนาคารยังคงดำเนินโครงการพัฒนาภาวะการเป็นผู้นำอย่างต่อเนื่อง
โดยขยายขอบเขตให้ครอบคลุมตั้งแต่ผู้บริหารระดับต้นจนถึงผู้บริหารระดับสูง
เพื่อเสริมสร้างทักษะความสามารถด้านการบริหารจัดการพนักงาน
การพัฒนาคุณภาพการบริหารทีมงาน และการพัฒนาองค์กรในภาพรวม ขณะเดียวกัน
ก็ได้ปรับปรุงระบบประเมินผลการปฏิบัติงานของพนักงานให้ง่ายต่อการใช้งานมากขึ้น
ควบคู่ไปกับการสร้างความเข้าใจเพิ่มเติมให้กับผู้ประเมินทุกระดับในการให้คำแนะนำและความคิดเห็นที่เกี่ยวกับการปฏิบัติงานแก่พนักงาน
เพื่อมุ่งเพิ่มประสิทธิภาพของการปรับปรุงผลการปฏิบัติงานพนักงานให้ดียิ่งขึ้นต่อไป

ทั้งนี้ ผลของการบริหารจัดการด้านทรัพยากรบุคคลดังกล่าว
ตลอดจนการให้ความสำคัญกับการบริหารแรงงานสัมพันธ์และสวัสดิการแรงงานที่ดี
ทำให้ธนาคารได้รับรางวัล “สถานประกอบกิจการดีเด่นด้านแรงงานสัมพันธ์
และด้านสวัสดิการแรงงาน ประจำปี 2549” จากกระทรวงแรงงาน โดยธนาคารกสิกรไทย
เป็นธนาคารพาณิชย์แห่งเดียวในประเภทสถานประกอบกิจการขนาดใหญ่ที่ได้รับรางวัลนี้
สองปีติดต่อกัน