pythainlp/thai-financial-dataset huggingface dataset:
2.13 ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง

นายทะเบียนหลักทรัพย์

บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด

62 อาคารตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (ชั้น 6)

ถนนรัชดาภิเษก แขวงคลองเตย เขตคลองเตย กรุงเทพมหานคร 10110

  โทรศัพท์ 0-2359-1200-1

-   ผู้แทนผู้ถือหุ้นกู้

- หุ้นกู้ด้อยสิทธิชนิดแปลงสภาพเป็นหุ้นสามัญได้ ครบกำหนดไถ่ถอนปี 2547

Citicorp Trustee Company Limited

Cottons Centre 3^(rd) Floor

Hays Lane

London SE1 2QT

United Kingdom

Tel. (44 207) 500-5228

Fax (44 207) 500-5857

-   ผู้สอบบัญชี

ดร. ศุภมิตร เตชะมนตรีกุล ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเลขที่ 3356

บริษัท ดีลอยท์ ทู้ชโธมัทสุ ไชยยศ จำกัด

183 อาคารรัจนาการ ชั้น 25

ถนนสาทรใต้ เขตสาทร กรุงเทพมหานคร 10120

โทรศัพท์ 0-2676-5700 แฟ็กซ์ 0-2676-5757

-   ที่ปรึกษาฝ่ายกฎหมาย

นายประดิษฐ์ เอกมณี โทรศัพท์ 0-2230-2643

นายประสิทธิ์ แสนศิริ โทรศัพท์ 0-2230-2729

นายสกล วณิชชานนท์ โทรศัพท์ 0-2230-2969

-   พันธะผูกพันในการออกหุ้นในอนาคต

- หุ้นกู้ด้อยสิทธิชนิดแปลงสภาพเป็นหุ้นสามัญได้ ครบกำหนดไถ่ถอนปี 2547

+------------------------------------------------+-------+------------+
| จำนวนหุ้นสามัญที่สำรองเพื่อรองรับการแปลงสภาพ           | 71.5  | ล้านหุ้น      |
+------------------------------------------------+-------+------------+
| จำนวนหุ้นสามัญที่ถูกแปลงสภาพแล้ว                      | 1.5   | ล้านหุ้น      |
+------------------------------------------------+-------+------------+
| จำนวนหุ้นสามัญคงเหลือเพื่อรองรับการแปลงสภาพ           | 70.0  | ล้านหุ้น      |
+------------------------------------------------+-------+------------+
| ราคาแปลงสภาพ                                   | 230   | บาทต่อหุ้น    |
+------------------------------------------------+-------+------------+
| ระยะเวลาการแปลงสภาพ 24 พฤษภาคม 2537 - 18       |       |            |
| กุมภาพันธ์ 2547                                   |       |            |
+------------------------------------------------+-------+------------+

- หุ้นกู้ด้อยสิทธิชนิดแปลงสภาพเป็นหุ้นสามัญ บมจ. ธนาคารกรุงเทพ ครั้งที่ 21-29

  ----------------------------------------------- -------- --------------
  จำนวนหุ้นสามัญที่สำรองเพื่อรองรับการแปลงสภาพ            150.0    ล้านหุ้น

  จำนวนหุ้นสามัญที่ถูกแปลงสภาพแล้ว                       ไม่มี      

  จำนวนหุ้นสามัญคงเหลือเพื่อรองรับการแปลงสภาพ            150.0    ล้านหุ้น

  ราคาแปลงสภาพ                                    100      บาทต่อหุ้น

  ระยะเวลาการแปลงสภาพ 2 เมษายน 2547 - 2 เมษายน             
  2549                                                     
  ----------------------------------------------- -------- --------------
10. การควบคุมภายใน

ในการดำเนินธุรกิจบริการทางการเงินให้แก่ประชาชนและองค์กรนิติบุคคลทั่วไป
ธนาคารตระหนักดีถึงการปฏิบัติงานที่ต้องมีระบบการควบคุมกำกับการปฏิบัติการ
ที่สามารถประเมินผลได้ทุกขณะ เพื่อให้งานบริการเป็นไปอย่างโปร่งใส ถูกต้องครบถ้วน
และเป็นที่ไว้วางใจของผู้ใช้บริการ ในการนี้
ธนาคารมีการประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายในเป็นประจำทุกปี
โดยมีองค์ประกอบการควบคุมภายใน 5 ประการ ได้แก่ 1) องค์กรและสภาพแวดล้อม 2)
การบริหารความเสี่ยง 3) กิจกรรมการควบคุม 4) ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล และ 5)
การติดตามและประเมินผล

ธนาคารได้ดำเนินการจัดตั้งองค์กรเพื่อรับผิดชอบในการตรวจสอบระบบการควบคุมภายใน ได้แก่

- คณะกรรมการตรวจสอบ
มีหน้าที่และความรับผิดชอบในการสอบทานให้ธนาคารมีระบบการควบคุมและการตรวจสอบที่เพียงพอเหมาะสมและมีประสิทธิผล
และสอบทานให้ธนาคารมีการรายงานทางการเงินอย่างถูกต้องและเปิดเผยอย่างเพียงพอตามนโยบายทางการบัญชี
และปฏิบัติงานตามมาตรฐานการบัญชีที่สอดคล้องกับธุรกิจของธนาคาร

- คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง มีหน้าที่ในการกำหนดนโยบายการบริหารความเสี่ยงโดยรวม
เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร
ตลอดจนกำกับดูแลและติดตามการบริหารความเสี่ยงให้เป็นไปตามนโยบายที่กำหนด

- คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน
มีหน้าที่บริหารให้ความเสี่ยงด้านตลาดอันเนื่องมาจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย
อัตราแลกเปลี่ยน รวมถึงการเปลี่ยนแปลงของราคาต่างๆ อยู่ในระดับที่ยอมรับได้
และมีความผันผวนน้อยที่สุด

- สายตรวจสอบและควบคุม
มีหน้าที่ในการตรวจสอบการบริหารความเสี่ยงและการปฏิบัติงานของหน่วยงานที่มีธุรกรรมเกี่ยวข้องกับความเสี่ยงด้านต่างๆ
เพื่อประเมินประสิทธิผล ความเพียงพอและเหมาะสมของระบบควบคุมภายใน

- หน่วยงานกำกับดูแล มีหน้าที่ให้ความชัดเจนเกี่ยวกับกฎข้อบังคับของทางราชการ
ตลอดจนกำกับดูแลให้ธนาคารมีการปฏิบัติงานที่ถูกต้องตามกฎหมาย
และกฎระเบียบของหน่วยงานต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง

ด้านการจัดเก็บเอกสารสำคัญของธนาคาร ธนาคารมีระบบจัดเก็บเอกสารอย่างชัดเจน
เพื่อป้องกันมิให้เอกสารมีการทำลายก่อนเวลาอันควร และต้องเป็นไปตามหลักกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
10. รายการระหว่างกัน

10.1 เงินให้กู้ยืมและภาระผูกพัน และรายการระหว่างกันอื่น

ในการพิจารณาให้เงินกู้ยืมหรือก่อภาระผูกพันกับบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง
ซึ่งหมายถึงผู้บริหารของธนาคาร ญาติสนิทของผู้บริหารของธนาคาร
หรือนิติบุคคลที่ผู้บริหารของธนาคารเป็นผู้มีอำนาจควบคุม หรือมีส่วนได้เสียอื่นใดอย่างมีนัยสำคัญ
ธนาคารมีนโยบายถือปฏิบัติเช่นเดียวกับลูกค้าทั่วไป
และเป็นไปตามเงื่อนไขการค้าโดยปกติของธนาคาร

สำหรับรายละเอียดรายการระหว่างกันอื่นๆ ซึ่งได้แก่ ดอกเบี้ยจ่าย ค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญ
เงินรับฝาก ค่าธรรมเนียม และรายการอื่นๆ
ได้แสดงในรายละเอียดหมายเหตุประกอบงบการเงินของธนาคาร สิ้นสุด ณ วันที่ 31 ธันวาคม
2553 และสิ้นสุด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552

10.2 มาตรการและขั้นตอนในการอนุมัติรายการระหว่างกัน

ธนาคารมีขั้นตอนและวิธีการปฏิบัติงานที่ชัดเจนในการนำเสนอ วิเคราะห์คำขอและการอนุมัติการทำ
ธุรกรรมของลูกค้าที่มีหลักฐานตรวจสอบได้ โดยเฉพาะในการอนุมัติสินเชื่อ
ธนาคารมีระเบียบคำสั่งปฏิบัติงานภายในธนาคารที่กำหนดให้ผู้มีส่วนได้เสียในธุรกรรมจะต้องไม่เกี่ยวข้องในกระบวนการอนุมัติสินเชื่อนั้นๆ

10.3 ความเห็นของคณะกรรมการตรวจสอบเกี่ยวกับรายการที่เกิดขึ้น

คณะกรรมการตรวจสอบได้พิจารณารายการระหว่างกันในปี 2553 แล้ว
ไม่มีความเห็นที่แตกต่างไปจากมติคณะกรรมการธนาคาร

10.4 การทำรายการระหว่างกันในอนาคต

ธนาคารอาจมีการทำรายการระหว่างกันในอนาคตตามการดำเนินธุรกิจทั่วไปของธนาคาร
ซึ่งธนาคารมีการกำหนดขั้นตอนและวิธีปฏิบัติงานที่ชัดเจนในการอนุมัติธุรกรรมดังกล่าว ทั้งนี้
ตามแนวทางที่ทางการได้กำหนดให้ธนาคารถือปฏิบัติ
ส่วนที่ 2

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

บริษัทได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว และด้วยความระมัดระวัง
บริษัทขอรับรองว่า ข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ
ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิดหรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ นอกจากนี้ บริษัทขอรับรองว่า

(1) งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
ได้แสดงข้อมูลอย่าง ถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะทางการเงิน ผลการดำเนินงาน
และกระแสเงินสดของบริษัทและบริษัทย่อยแล้ว

(2) บริษัทเป็นผู้รับผิดชอบต่อการจัดให้มีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี
เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่เป็นสาระสำคัญทั้งของบริษัทและบริษัทย่อยอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว
รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3) บริษัทเป็นผู้รับผิดชอบต่อการจัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่ดี
และควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว
และบริษัทได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 8 กุมภาพันธ์ 2554 ต่อ
ผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของบริษัทแล้ว
ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัทและบริษัทย่อย

ในการนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องแล้ว
บริษัทได้มอบหมายให้นายอายุสม์ กฤษณามระ เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย
หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของนายอายุสม์ กฤษณามระ กำกับไว้
บริษัทจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่าวข้างต้น

+------------+------------+----------------------+-------------------+
| ชื่อ         |            |  ตำแหน่ง              | ลายมือชื่อ           |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
| นายชาติศิริ   | โสภณพนิช    | กรรมการผู้จัดการใหญ่     | ………………………………      |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
|            |            |                      |                   |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
| ชื่อ         |            | ตำแหน่ง               | ลายมือชื่อ           |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
| ผ          |            |                      |                   |
| ู้รับมอบอำนาจ |            |                      |                   |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
| นายอายุสม์   | กฤษณามระ   | ผู้ช่วยผู้จัดการใหญ่        | ………………………………      |
|            |            | รับผิดชอบ              |                   |
|            |            | สายการบัญชีและการเงิน   |                   |
|            |            | แล                   |                   |
|            |            | ะผู้จัดการบริหารความเสี่ยง |                   |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
[]

ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน)

แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

(แบบ 56 – 1)

สำหรับปีการเงิน สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2553

สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

1.  ข้อมูลทั่วไป 1

2.  ปัจจัยความเสี่ยงและการบริหารความเสี่ยง 6

3.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 14

4.  การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์ 20

5.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 62

6.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 64

7.  โครงสร้างเงินทุน 69

8.  การจัดการ 72

9.  การควบคุมภายใน 96

10. รายการระหว่างกัน 97

11. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 98

12. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 118

ส่วนที่ 2 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการ ผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย บริษัทร่วมหรือบริษัทที่เกี่ยวข้อง
10. การควบคุมภายใน

ในการดำเนินธุรกิจบริการทางการเงินให้แก่ประชาชนและองค์กรนิติบุคคลทั่วไป
ธนาคารตระหนักดีถึงการปฏิบัติงานที่ต้องมีระบบการควบคุมกำกับการปฏิบัติการ
ที่สามารถประเมินผลได้ทุกขณะ เพื่อให้งานบริการเป็นไปอย่างโปร่งใส ถูกต้องครบถ้วน
และเป็นที่ไว้วางใจของผู้ใช้บริการ ในการนี้
ธนาคารมีการประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายใน
โดยคำนึงถึงองค์ประกอบการควบคุมภายใน 5 ประการ ได้แก่ 1) สภาพแวดล้อมการควบคุม 2)
การประเมินความเสี่ยง 3) กิจกรรมการควบคุม 4) ข้อมูลสารสนเทศและการสื่อสาร และ 5)
การติดตามและประเมินผล

ธนาคารได้ดำเนินการจัดตั้งองค์กรเพื่อรับผิดชอบในการตรวจสอบระบบการควบคุมภายใน ได้แก่

- คณะกรรมการตรวจสอบ
มีหน้าที่และความรับผิดชอบในการสอบทานให้ธนาคารมีระบบการควบคุมภายในและการตรวจสอบภายในที่เพียงพอเหมาะสมและมีประสิทธิผล
และสอบทานให้ธนาคารมีการรายงานทางการเงินอย่างถูกต้องและเปิดเผยอย่างเพียงพอตามนโยบายทางการบัญชี
และปฏิบัติงานตามมาตรฐานการบัญชีที่สอดคล้องกับธุรกิจของธนาคาร

- คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง มีหน้าที่ในการกำหนดนโยบายการบริหารความเสี่ยงโดยรวม
เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร
ตลอดจนวางกลยุทธ์และทบทวนความเพียงพอและความมีประสิทธิผลของระบบและการปฏิบัติตามนโยบายที่กำหนด

- คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน
มีหน้าที่ในการกำหนดนโยบายและแนวทางในการบริหารความเสี่ยงด้านสภาพคล่องและความเสี่ยงด้านตลาด
รวมทั้งติดตามและควบคุมการบริหารความเสี่ยงดังกล่าวให้เป็นไปตามนโยบายและแนวทางที่กำหนดไว้
เพื่อสนับสนุนให้การดำเนินธุรกิจเป็นไปตามแผนและเป้าหมายของธนาคารโดยมีความเสี่ยงอยู่ในระดับที่ยอมรับได้

- สายตรวจสอบและควบคุม จะทำหน้าที่ตรวจสอบระบบงาน
ข้อมูลและการปฏิบัติงานของหน่วยงานต่างๆ ภายในธนาคาร
ให้เป็นไปตามกฎระเบียบของทางการและข้อบังคับของธนาคาร รวมทั้งประเมินความเพียงพอ
และประสิทธิภาพของระบบการควบคุมภายในของธนาคาร ทั้งนี้
ภายใต้การกำกับดูแลของคณะกรรมการตรวจสอบ

- หน่วยงานกำกับดูแล
จะทำหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติงานภายในของธนาคารให้เป็นไปอย่างถูกต้องตามกฎเกณฑ์ของทางการ
ตลอดจนการให้คำแนะนำปรึกษา การประสานงานกับหน่วยงานต่างๆ ภายในธนาคาร
เพื่อให้มีการกำหนดนโยบาย ขั้นตอน และวิธีปฏิบัติที่เหมาะสม
10. รายการระหว่างกัน

10.1 เงินให้กู้ยืมและภาระผูกพัน และรายการระหว่างกันอื่น

ในการพิจารณาให้เงินกู้ยืมหรือก่อภาระผูกพันกับบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง
ซึ่งหมายถึงผู้บริหารของธนาคาร ญาติสนิทของผู้บริหารของธนาคาร
หรือนิติบุคคลที่ผู้บริหารของธนาคารเป็นผู้มีอำนาจควบคุม หรือมีส่วนได้เสียอื่นใดอย่างมีนัยสำคัญ
ธนาคารมีนโยบายถือปฏิบัติเช่นเดียวกับลูกค้าทั่วไป
และเป็นไปตามเงื่อนไขการค้าโดยปกติของธนาคาร

สำหรับรายละเอียดรายการระหว่างกันอื่นๆ ซึ่งได้แก่ ดอกเบี้ยจ่าย ค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญ
เงินรับฝาก ค่าธรรมเนียม และรายการอื่นๆ
ได้แสดงในรายละเอียดหมายเหตุประกอบงบการเงินของธนาคาร สิ้นสุด ณ วันที่ 31 ธันวาคม
2554 และสิ้นสุด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553

10.2 มาตรการและขั้นตอนในการอนุมัติรายการระหว่างกัน

ธนาคารมีขั้นตอนและวิธีการปฏิบัติงานที่ชัดเจนในการนำเสนอ วิเคราะห์คำขอ และการอนุมัติการทำ
ธุรกรรมของลูกค้าที่มีหลักฐานตรวจสอบได้ โดยเฉพาะในการอนุมัติสินเชื่อ
ธนาคารมีระเบียบคำสั่งปฏิบัติงานภายในธนาคารที่กำหนดให้ผู้มีส่วนได้เสียในธุรกรรมจะต้องไม่เกี่ยวข้องในกระบวนการอนุมัติสินเชื่อนั้นๆ

10.3 ความเห็นของคณะกรรมการตรวจสอบเกี่ยวกับรายการที่เกิดขึ้น

คณะกรรมการตรวจสอบได้พิจารณารายการระหว่างกันในปี 2554 แล้ว
ไม่มีความเห็นที่แตกต่างไปจากมติคณะกรรมการธนาคาร

10.4 การทำรายการระหว่างกันในอนาคต

ธนาคารอาจมีการทำรายการระหว่างกันในอนาคตตามการดำเนินธุรกิจทั่วไปของธนาคาร
ซึ่งธนาคารมีการกำหนดขั้นตอนและวิธีปฏิบัติงานที่ชัดเจนในการอนุมัติธุรกรรมดังกล่าว ทั้งนี้
ตามแนวทางที่ทางการได้กำหนดให้ธนาคารถือปฏิบัติ
ส่วนที่ 2

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

บริษัทได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว และด้วยความระมัดระวัง
บริษัทขอรับรองว่า ข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ
ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิดหรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ นอกจากนี้ บริษัทขอรับรองว่า

(1) งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
ได้แสดงข้อมูลอย่าง ถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะทางการเงิน ผลการดำเนินงาน
และกระแสเงินสดของบริษัทและบริษัทย่อยแล้ว

(2) บริษัทเป็นผู้รับผิดชอบต่อการจัดให้มีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี
เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่เป็นสาระสำคัญทั้งของบริษัทและบริษัทย่อยอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว
รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3) บริษัทเป็นผู้รับผิดชอบต่อการจัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่ดี
และควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว
และบริษัทได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 21 กุมภาพันธ์ 2555 ต่อ
ผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของบริษัทแล้ว
ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัทและบริษัทย่อย

ในการนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องแล้ว
บริษัทได้มอบหมายให้นายอายุสม์ กฤษณามระ เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย
หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของนายอายุสม์ กฤษณามระ กำกับไว้
บริษัทจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่าวข้างต้น

+------------+------------+----------------------+-------------------+
| ชื่อ         |            |  ตำแหน่ง              | ลายมือชื่อ           |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
| นายชาติศิริ   | โสภณพนิช    | กรรมการผู้จัดการใหญ่     | ………………………………      |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
|            |            |                      |                   |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
| ผ          |            |                      |                   |
| ู้รับมอบอำนาจ |            |                      |                   |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
| นายอายุสม์   | กฤษณามระ   | ผู้ช่วยผู้จัดการใหญ่        | ………………………………      |
|            |            | รับผิดชอบ              |                   |
|            |            | สายการบัญชีและการเงิน   |                   |
|            |            | แล                   |                   |
|            |            | ะผู้จัดการบริหารความเสี่ยง |                   |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
[]

ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน)

แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

(แบบ 56 – 1)

สำหรับปีการเงิน สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2554

สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

1.  ข้อมูลทั่วไป 1

2.  ปัจจัยความเสี่ยงและการบริหารความเสี่ยง 6

3.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 14

4.  การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์ 20

5.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 62

6.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 64

7.  โครงสร้างเงินทุน 69

8.  การจัดการ 72

9.  การควบคุมภายใน 96

10. รายการระหว่างกัน 97

11. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 98

12. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 118

ส่วนที่ 2 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการ ผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย บริษัทร่วมหรือบริษัทที่เกี่ยวข้อง
10. การควบคุมภายใน

ในการดำเนินธุรกิจบริการทางการเงินให้แก่ประชาชนและองค์กรนิติบุคคลทั่วไป ธนาคารตระหนักดี
ถึงการปฏิบัติงานที่ต้องมีระบบการควบคุมภายในและการกำกับดูแลอย่างเพียงพอเหมาะสม
เพื่อให้การดำเนินธุรกิจของธนาคารเป็นไปอย่างโปร่งใส ถูกต้องครบถ้วน และเชื่อถือได้
ธนาคารจึงได้ดำเนินมาตรการในด้านต่าง ๆ เพื่อสร้างมาตรฐานของระบบการควบคุม
ให้เป็นที่ยอมรับโดยทั่วไป ในการนี้ ธนาคารมีการประเมินความเพียงพอของระบบการควบคุมภายใน
โดยคำนึงถึงองค์ประกอบการควบคุมภายใน 5 ประการ ได้แก่ 1) องค์กรและสภาพแวดล้อม 2)
การบริหารความเสี่ยง 3) การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร 4)
ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล และ 5) ระบบการติดตาม

ธนาคารมีคณะกรรมการและหน่วยงานต่างๆ ทำหน้าที่ ดังนี้

- คณะกรรมการตรวจสอบ
มีหน้าที่และความรับผิดชอบในการสอบทานให้ธนาคารมีระบบการควบคุมภายในและการตรวจสอบภายในที่เพียงพอเหมาะสมและมีประสิทธิผล
และสอบทานให้ธนาคารมีการรายงานทางการเงินอย่างถูกต้องและเปิดเผยอย่างเพียงพอตามนโยบายการบัญชี
และปฏิบัติตามมาตรฐานการบัญชีที่สอดคล้อง
กับธุรกิจของธนาคาร

- คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง มีหน้าที่ในการกำหนดนโยบายการบริหารความเสี่ยงโดยรวม
เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร
ตลอดจนวางกลยุทธ์และทบทวนความเพียงพอและความมีประสิทธิผลของระบบและการปฏิบัติตามนโยบายที่กำหนด

- คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน
มีหน้าที่ในการกำหนดนโยบายและแนวทางในการบริหารความเสี่ยงด้านสภาพคล่องและความเสี่ยงด้านตลาด
รวมทั้งติดตามและควบคุมการบริหารความเสี่ยงดังกล่าวให้เป็นไปตามนโยบายและแนวทางที่กำหนดไว้
เพื่อสนับสนุนให้การดำเนินธุรกิจเป็นไปตามแผนและเป้าหมายของธนาคารโดยมีความเสี่ยงอยู่ในระดับที่ยอมรับได้

- สายตรวจสอบและควบคุม มีหน้าที่ตรวจสอบระบบงาน ข้อมูลและการปฏิบัติงานของหน่วยงานต่างๆ
ภายในธนาคาร ให้เป็นไปตามกฎระเบียบของทางการและข้อบังคับของธนาคาร
รวมทั้งประเมินความเพียงพอ และประสิทธิภาพของระบบการควบคุมภายในของธนาคาร ทั้งนี้
ภายใต้การกำกับดูแลของคณะกรรมการตรวจสอบ

- หน่วยงานกำกับดูแล
มีหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติงานของธนาคารให้เป็นไปตามกฎเกณฑ์ของทางการ
ตลอดจนการให้คำแนะนำปรึกษา การประสานงานกับหน่วยงานต่างๆ ภายในธนาคาร
เพื่อให้มีการกำหนดนโยบาย ขั้นตอน และวิธีปฏิบัติที่เหมาะสม
ส่วนที่ 2

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

บริษัทได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว และด้วยความระมัดระวัง
บริษัทขอรับรองว่า ข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ
ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิดหรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ นอกจากนี้ บริษัทขอรับรองว่า

(1) งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
ได้แสดงข้อมูลอย่าง ถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะทางการเงิน ผลการดำเนินงาน
และกระแสเงินสดของบริษัทและบริษัทย่อยแล้ว

(2) บริษัทเป็นผู้รับผิดชอบต่อการจัดให้มีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี
เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่เป็นสาระสำคัญทั้งของบริษัทและบริษัทย่อยอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว
รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3) บริษัทเป็นผู้รับผิดชอบต่อการจัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่ดี
และควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว
และบริษัทได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 21 กุมภาพันธ์ 2556 ต่อ
ผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของบริษัทแล้ว
ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัทและบริษัทย่อย

ในการนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องแล้ว
บริษัทได้มอบหมายให้นายอายุสม์ กฤษณามระ เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย
หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของนายอายุสม์ กฤษณามระ กำกับไว้
บริษัทจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่าวข้างต้น

+------------+------------+----------------------+-------------------+
| ชื่อ         |            |  ตำแหน่ง              | ลายมือชื่อ           |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
| นายชาติศิริ   | โสภณพนิช    | กรรมการผู้จัดการใหญ่     | ………………………………      |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
|            |            |                      |                   |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
| ผ          |            |                      |                   |
| ู้รับมอบอำนาจ |            |                      |                   |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
| นายอายุสม์   | กฤษณามระ   | ผู้ช่วยผู้จัดการใหญ่        | ………………………………      |
|            |            | รับผิดชอบ              |                   |
|            |            | สายการบัญชีและการเงิน   |                   |
|            |            | แล                   |                   |
|            |            | ะผู้จัดการบริหารความเสี่ยง |                   |
+------------+------------+----------------------+-------------------+
[]

ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน)

แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

(แบบ 56 – 1)

สำหรับปีการเงิน สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2555

สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

1.  ข้อมูลทั่วไป 1

2.  ปัจจัยความเสี่ยงและการบริหารความเสี่ยง 6

3.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 20

4.  การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์ 24

5.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 64

6.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 66

7.  โครงสร้างเงินทุน 71

8.  การจัดการ 74

9.  การควบคุมภายใน 98

10. รายการระหว่างกัน 99

11. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 104

12. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 123

ส่วนที่ 2 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการ ผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย บริษัทร่วมหรือบริษัทที่เกี่ยวข้อง
[]

ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน)

แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

(แบบ 56 – 1)

สำหรับปีการเงิน สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2550

สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 ข้อมูลสรุป (Executive Summary) 1

ส่วนที่ 2 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ 1

1.  ปัจจัยความเสี่ยงและการบริหารความเสี่ยง 2

2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 9

3.  การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์ 15

4.  การวิจัยและพัฒนา 51

5.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 52

6.  โครงการดำเนินงานในอนาคต 54

7.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 55

8.  โครงสร้างเงินทุน 59

9.  การจัดการ 63

10. การควบคุมภายใน 87

11. รายการระหว่างกัน 88

12. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 91

13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 111

ส่วนที่ 3 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย บริษัทร่วม หรือบริษัทที่เกี่ยวข้อง

เอกสารแนบ 3 อื่นๆ