pythainlp/thai-financial-dataset huggingface dataset:
ปัจจัยความเสี่ยง

ปัจจัยความเสี่ยงที่อาจจะเกิดขึ้น และมีผลกระทบต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ ประกอบด้วย

1. ความเสี่ยงความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน

ในปี 2543 บริษัทได้ทำสัญญาปรับโครงสร้างหนี้เงินกู้จำนวน 33 ล้านเหรียญสหรัฐอเมริกา
กับเจ้าหนี้เงินกู้ 9 ราย ด้วยการแปลงหนี้เงินกู้จำนวน 11.55 ล้านเหรียญสหรัฐอเมริกา
เป็นทุนในรูปหุ้นบุริมสิทธิ และเจ้าหนี้ได้ซื้อหุ้นดังกล่าวเรียบร้อยแล้ว

ส่วนเงินกู้ที่เหลือให้ผ่อนชำระให้เสร็จสิ้นภายในเดือนมิถุนายน 2548 และในปี 2543
บริษัทได้ชำระแล้วจำนวน 3.0 ล้านเหรียญสหรัฐอเมริกา คงเหลือจำนวน 18.45
ล้านเหรียญสหรัฐอเมริกา บริษัทจึงมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนดังกล่าว อย่างไรก็ตาม
บริษัทได้ทำสัญญาซื้อเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าไว้แล้ว

2. ความเสี่ยงความผันผวนของอัตราดอกเบี้ย

ตามภาระหนี้เงินกู้ที่คงค้างจำนวน 18.45 ล้านเหรียญสหรัฐอเมริกา บริษัทมีภาระดอกเบี้ยที่อัตรา
SIBOR + 0.25 ถึง 1 % ต่อปี ตั้งแต่ปี 2543 – 2547
ความเสี่ยงในด้านอัตราดอกเบี้ยของบริษัทจึงอยู่ที่การเปลี่ยนแปลงของ SIBOR
ซึ่งมีการเปลี่ยนแปลงไม่มากนัก

3. ความเสี่ยงจากคู่แข่งขัน

สภาพการแข่งขันของธุรกิจแฟคตอริ่งในปัจจุบัน
บริษัทแฟคตอริ่งส่วนใหญ่ประสบปัญหาขาดแคลนเงินทุนสนับสนุนทั้งในด้านเงินทุน และแหล่งเงินกู้ยืม
สืบเนื่องมาจาก บริษัทแฟคตอริ่งส่วนใหญ่จัดตั้งและถือหุ้นโดยธนาคารและบริษัทเงินทุน
ซึ่งประสบปัญหาอยู่ในปัจจุบัน ประกอบกับความต้องการใช้บริการแฟคตอริ่งยังคงมีอยู่
สืบเนื่องจากธุรกิจส่วนใหญ่ต้องการเงินทุนหมุนเวียนเพิ่มขึ้นในภาวะเศรษฐกิจที่กำลังตึงตัว
ส่งผลให้การแข่งขันในธุรกิจนี้จึงไม่รุนแรงนัก

4. ความเสี่ยงทางด้านสินเชื่อ

ความเสี่ยงทางด้านสินเชื่อ คือ
ความเสี่ยงที่ลูกค้าหรือคู่สัญญาไม่สามารถปฏิบัติตามสัญญาที่ทำไว้กับบริษัทฯ
และทำให้เกิดความสูญเสียทางการเงินได้ บริษัทฯ ได้มีนโยบายในการป้องกันความเสี่ยงนี้
โดยมีการวิเคราะห์สินเชื่อจากข้อมูลต่าง ๆ ของลูกค้า และการติดตามลูกค้าอย่างสม่ำเสมอ
ตามแนวทางที่ได้กำหนดไว้ในระเบียบวิธีปฏิบัติสินเชื่อ
รวมทั้งหันมารับซื้อลูกหนี้ที่เป็นหน่วยงานราชการ รัฐวิสาหกิจ และเอกชนรายใหญ่
นอกจากนี้อาจมีการเรียกหลักทรัพย์ค้ำประกันเพิ่มเติมจากลูกค้า
ความเสี่ยงทางด้านสินเชื่อนี้มีมูลค่าตามที่แสดงไว้ในด้านสินทรัพย์ในงบดุลหลังจากหักสำรองค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญแล้วส่วนหนึ่ง
บริษัทฯ
ยังมีความเสี่ยงทางด้านเงินให้สินเชื่อในกรณีที่คู่สัญญาไม่ปฏิบัติตามสัญญาของหนังสือค้ำประกันทางการเงิน
ซึ่งความเสี่ยงดังกล่าวจะมีค่าเท่ากับมูลค่าตามที่ระบุไว้ในสัญญา ซึ่งบริษัทฯ
ได้ใช้นโยบายและวิธีการพิจารณาการให้สินเชื่อประเภทนี้เช่นเดียวกับการให้สินเชื่อปกติที่ปรากฎอยู่ในงบดุล

5. ความเสี่ยงด้านการบริหารและการจัดการ

ในปี 2543 จากผลของการปรับโครงสร้างหนี้
ทำให้มีการเปลี่ยนแปลงโครงสร้างผู้ถือหุ้นรายใหญ่อย่างมีนัยสำคัญ เจ้าหนี้ของบริษัททั้ง 9 ราย
ถือหุ้นรวมกัน 47,040,081 หุ้น คิดเป็น 68.90 % ของจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมดของบริษัท
(ดูได้จากรายชื่อผู้ถือหุ้นใหญ่ในข้อ 7.2)
จึงทำให้กลุ่มของเจ้าหนี้(ผู้ถือหุ้นใหญ่)เป็นผู้มีบทบาทในการกำหนดทิศทางของบริษัทได้เป็นส่วนใหญ่
อย่างไรก็ตามผู้ถือหุ้นรายอื่นก็อาจสามารถตรวจสอบ
การดำเนินงานของบริษัทได้ตามข้อบังคับของบริษัทที่กำหนดไว้
ส่วนที่ 3

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

“ข้าพเจ้าได้ตรวจสอบข้อมูลในแบบแสดงรายงานข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว
ขอรับรองว่าข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิด
หรือขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญอันอาจทำให้บุคคลผู้เข้าซื้อหลักทรัพย์เสียหาย

ในกรณีนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารที่ข้าพเจ้าได้รับรองความถูกต้องที่เป็นชุดเดียวกัน
ข้าพเจ้าได้มอบหมายให้ นายเรืองกิตติ์ แก้วฟ้านภาดล
เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ นายเรืองกิตติ์
แก้วฟ้านภาดล กำกับไว้ ข้าพเจ้าจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่ข้าพเจ้าได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลไว้”

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

1. นายจิรวุฒิ บุญศิริ กรรมการ ………………………………….

2.  นายมีชัย คงแสงไชย กรรมการ …………………………………….

3.  นายเรืองกิตติ์ แก้วฟ้านภาดล กรรมการผู้จัดการ …………………………………….

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

ผู้รับมอบอำนาจ นายเรืองกิตติ์ แก้วฟ้านภาดล กรรมการผู้จัดการ ……………………………………..
การวิจัยและพัฒนา

ในปี 2543 บริษัทไม่มีนโยบายที่จะขยายงานด้านวิจัย เนื่องจากสภาวะเศรษฐกิจที่ชะลอตัว
ประกอบกับธุรกิจของบริษัทที่พัฒนาขึ้นใหม่ มีความเสี่ยงสูงกว่าธุรกิจเดิมที่บริษัทมีอยู่
บริษัทจึงไม่เน้นขยายธุรกิจในส่วนอื่น ๆ
รายการระหว่างกัน

บริษัทฯ มีรายการเงินกู้ยืม และดอกเบี้ยจ่ายส่วนหนึ่งที่เกิดกับบริษัทที่เกี่ยวข้องกัน
บริษัทเหล่านี้เกี่ยวข้องกันโดยการเป็นผู้ถือหุ้น และ/หรือกรรมการร่วมกัน
ผลของรายการดังกล่าวได้แสดงรวมในงบการเงินนี้ตามเกณฑ์ที่ได้ตกลงกัน
ซึ่งฝ่ายบริหารเชื่อว่ารายการที่เกิดขึ้นระหว่างกันนี้ เป็นรายการตามปกติทางธุรกิจ

ยอดคงเหลือเงินกู้และดอกเบี้ยค้างจ่าย กับบริษัทที่เกี่ยวข้องกันซึ่งได้แสดงไว้ในงบการเงินนี้แล้ว
สรุปได้ดังนี้

2542 บาท 2543

เงินกู้ยืมและดอกเบี้ยค้างจ่ายผู้ถือหุ้นสามัญและบุริมสิทธิ

ธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด (มหาชน)

เงินกู้ยืม 188,549,000.00 144,902,331.00

ดอกเบี้ยค้างจ่าย 13,472,422.41 91,945.57

เงินกู้ยืมจากผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิ

1. The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited, BIBF 0.00
109,902,331.00

2. Credit Lyonnais, BIBF 0.00 109,902,331.00

3. P.T. Bank Negara Indonesia (Persero), Singapore Branch 0.00
109,902,331.00

4. The Development Bank of Singapore Ltd. BIBF 0.00 65,941,398.00

5. Hua Nan Commercial Bank, Limited, Singapore Branch 0.00 65,941,398.00

6. Overseas Union Bank Limited, BIBF 0.00 65,941,398.00

7. Korea Exchange Bank, BIBF 0.00 43,960,934.02

8. Societe Generale, BIBF 0.00 43,960,934.02

รวม 0.00 615,453,055.04

ดอกเบี้ยค้างจ่ายผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิ

1. The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited, BIBF 0.00
66,351.04

2. Credit Lyonnais, BIBF 0.00 66,351.04

3. P.T. Bank Negara Indonesia (Persero), Singapore Branch 0.00 66,351.04

4. The Development Bank of Singapore Ltd. BIBF 0.00 39,810.62

5. Hua Nan Commercial Bank, Limited, Singapore Branch 0.00 39,810.62

6. Overseas Union Bank Limited, BIBF 0.00 39,810.62

7. Korea Exchange Bank, BIBF 0.00 26,540.42

8. Societe Generale, BIBF 0.00 26,540.42

รวม 0.00 371,565.82
โครงการในอนาคต

  (ไม่มี)
เอกสารแนบ 3 อื่น ๆ

“ ไม่มี “
แบบ 56-1

แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2543

บริษัท สยามเจเนอรัลแฟคตอริ่ง จำกัด (มหาชน)

สารบัญ

  หน้า

ส่วนที่ 1 ข้อมูลสรุป (Executive Summary) 1

ส่วนที่ 2 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

1.  ปัจจัยความเสี่ยง 2

2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 3

3.  การประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์ 4

4.  การวิจัยและพัฒนา 13

5.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 13

6.  โครงการในอนาคต 15

7.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 15

8.  โครงสร้างเงินทุน 15

9.  การจัดการ 17

10. การควบคุมภายใน 21

11. รายการระหว่างกัน 22

12. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน

    1.  ตารางสรุปงบการเงิน 23

    2.  การแสดงอัตราส่วนทางการเงิน 26

    3.  คำอธิบายและการวิเคราะห์ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 27

13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 31

ส่วนที่ 3 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย
ส่วนที่ 2 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

บริษัท สยามเจเนอรัลแฟคตอริ่ง จำกัด (มหาชน)
ประกอบธุรกิจให้บริการเงินหมุนเวียนระยะสั้นในรูปแบบการซี้อลดลูกหนี้การค้าปกติที่สามารถโอนสิทธิได้
หรือที่เรียกว่าการทำแฟคตอริ่ง สำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่ 232/13-14 หมู่ที่ 5 ถนนศรีนครินทร์
ตำบลสำโรงเหนือ อำเภอเมือง จังหวัดสมุทรปราการ โทรศัพท์ 758-6949-52 โทรสาร
758-6953
7. ข้อพิพาททางกฎหมาย

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2544
นอกเหนือจากการฟ้องร้องที่เกิดจากการดำเนินธุรกิจของบริษัทตามปกติแล้ว
ไม่ปรากฏว่าบริษัทมีข้อพิพาทกับหน่วยงานอื่นใดที่บริษัทเป็นคู่ความหรือคู่กรณีและข้อพิพาทยังไม่สิ้นสุด
ส่วนที่ 1 ข้อมูลสรุป (Executive Summary)

บริษัท สยามเจเนอรัลแฟคตอริ่ง จำกัด (มหาชน)
เป็นบริษัทที่ประกอบธุรกิจหลักประเภทให้บริการเงินทุนหมุนเวียนระยะสั้น
ในรูปแบบการซื้อลดหนี้การค้าที่ได้โอนสิทธิแล้ว และเป็นหนี้การค้าปกติ (แฟคตอริ่ง) ก่อตั้งขึ้นในปี
2528 ปัจจุบันมีทุนจดทะเบียน 745 ล้านบาท เป็นหุ้นสามัญ 284 ล้านบาท หุ้นบุริมสิทธิ 461
ล้านบาท บริษัทมีรายได้หลักร้อยละ 68.68 มาจากสินเชื่อแฟคตอริ่ง อย่างไรก็ตาม
บริษัทยังมีบริการสินเชื่อด้านอื่นๆ ที่จะช่วยเสริมสภาพคล่องให้แก่ธุรกิจได้ เช่น บริการสินเชื่อลิสซิ่ง
สินเชื่อสินค้าคงคลัง บริการหนังสือค้ำประกัน ฯลฯ เป็นต้น
โดยบริษัทเน้นการให้บริการโดยคำนึงถึงคุณภาพของลูกค้าและลูกหนี้เป็นหลัก
มุ่งเน้นการรับซื้อลูกหนี้เอกชนรายใหญ่ ลูกหนี้หน่วยงานราชการที่มีการแจ้งโอนสิทธิชัดเจน
ขณะเดียวกัน
บริษัทก็วิเคราะห์อุตสาหกรรมเพื่อเลือกสนับสนุนในประเภทธุรกิจที่มีอนาคตดีและความเสี่ยงต่ำ

ในปี 2544 โครงสร้างของผู้ประกอบการที่ประกอบธุรกิจแฟคตอริ่งเปลี่ยนเป็นบริษัทข้ามชาติมากขึ้น
ประกอบกับการที่รัฐบาลจัดตั้งหน่วยงานที่มาทำธุรกิจในรูปแบบเดียวกับแฟคตอริ่ง
ทำให้เกิดการแข่งขันในด้านราคามากขึ้น ในแง่ของบริษัท
ได้มีการปรับอัตราดอกเบี้ยตามต้นทุนของบริษัท และ มุ่งเน้นการให้บริการ
การรักษาสัมพันธภาพที่ดีกับลูกค้า
และการให้บริการที่หลากหลายเพื่ออำนวยความสะดวกและเสริมสภาพคล่องแก่ลูกค้า

ในปี 2544 บริษัทมีสินทรัพย์รวม 1,121.56 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 70.30 ล้านบาท
คิดเป็นอัตราเพิ่มขึ้นร้อยละ 6.69 และยอดลูกหนี้แฟคตอริ่งสุทธิ 913.56 ล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ
9.47 บริษัทมีรายได้จากการดำเนินงานในปี 2544 ลดลงกว่าปี 2543
เนื่องจากความเข้มงวดในการพิจารณาคุณภาพลูกค้า ลูกหนี้ และอัตราดอกเบี้ยในตลาดที่ลดลง
อย่างไรก็ตาม บริษัทมีดอกเบี้ยจ่ายและค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานต่ำกว่าปี 2543 เช่นกัน
ทำให้บริษัทมีกำไรจากการดำเนินงาน ในปี 2544 และ 2543 เท่ากับ 42.53 ล้านบาท และ
(3.26) ล้านบาท ตามลำดับ เพิ่มขึ้น 45.80 ล้านบาท คิดเป็นร้อยละ 107.69 โดย ณ 31
ธันวาคม 2544 บริษัทมีกำไรสุทธิ 37.42 ล้านบาท และส่วนของผู้ถือหุ้น 24.17 ล้านบาท

บริษัทยังคงมุ่งมั่นที่จะพัฒนาองค์กรให้เติบโตไปพร้อม ๆ
กับการรักษาชื่อเสียงในการประกอบธุรกิจการเงินท่ามกลางการแข่งขันที่รุนแรงมากขึ้น ในปี 2545
บริษัทมีแผนจะขยายธุรกิจเพิ่มอีกร้อยละ 20 โดยใช้เงินจากแหล่งเงินทุนในประเทศ
ซึ่งได้จัดเตรียมไว้พร้อมแล้ว
และมีนโยบายมุ่งเน้นในการขยายสินเชื่อในส่วนของลูกหนี้ราชการที่มีการแจ้งโอนสิทธิชัดเจน
และเพิ่มสัดส่วนของลูกหนี้เอกชนรายใหญ่ที่มีคุณภาพดีมากขึ้น ในขณะเดียวกัน
บริษัทตระหนักดีว่าการพิจารณาสินเชื่ออย่างรอบคอบและการบริหารงานอย่างมีประสิทธิภาพเป็นสิ่งจำเป็นที่จะช่วยให้บริษัทเติบโตได้อย่างมั่นคงในระยะยาว
บริษัทจึงได้พัฒนามาตราการต่าง ๆ อย่างต่อเนื่อง
เพื่อรองรับและปรับปรุงการบริหารงานให้มีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น

คณะกรรมการบริษัท ผู้บริหาร และพนักงานทุกคน
ใคร่ขอขอบพระคุณท่านผู้ถือหุ้นที่ได้ให้การสนับสนุนบริษัท จนสามารถดำเนินธุรกิจผ่านพ้นปี 2544
มาได้เป็นอย่างดี คณะกรรมการเชื่อมั่นว่าการบริหารงานด้วยความรัดกุม
และการสนับสนุนจากผู้ถือหุ้นจะส่งผลให้บริษัทประสบความสำเร็จตาม เป้าหมายที่วางไว้
10. การควบคุมภายใน

ในการประชุมคณะกรรมการบริษัท ครั้งที่ 3/2545 เมื่อวันที่ 5 มีนาคม 2545
โดยมีกรรมการอิสระเข้าประชุมครบถ้วน
คณะกรรมการได้ประเมินระบบการควบคุมภายในโดยพิจารณาจากรายงานความเห็นของผู้ตรวจสอบภายนอกต่อความเพียงพอและการปฏิบัติตามระบบการควบคุมภายใน
และรายงานการประชุมคณะกรรมการตรวจสอบ แล้วสรุปได้ว่า
จากการประเมินระบบการควบคุมภายในของบริษัท
คณะกรรมการบริษัทพอใจในระบบการควบคุมภายในที่มีอยู่
โดยผลจากการตรวจสอบเท่าที่ปรากฏจากหลักฐานเอกสารที่ตรวจสอบได้
ไม่ปรากฏว่ามีการปฏิบัติที่ผิดกฎหมายหรือผิดข้อบังคับแต่อย่างใด
ส่วนที่ 3 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

“ข้าพเจ้าได้ตรวจสอบข้อมูลในแบบแสดงรายงานข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว
ขอรับรองว่าข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิด
หรือขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญอันอาจทำให้บุคคลผู้เข้าซื้อหลักทรัพย์เสียหาย

ในกรณีนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารที่ข้าพเจ้าได้รับรองความถูกต้องที่เป็นชุดเดียวกัน
ข้าพเจ้าได้มอบหมายให้ นายธีรภัทร์ โกยสุขโข เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย
หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ นายธีรภัทร์ โกยสุขโข กำกับไว้
ข้าพเจ้าจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่ข้าพเจ้าได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลไว้”

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

1. นายจิรวุฒิ บุญศิริ ประธานกรรมการ ______________________________

2.  นายมีชัย คงแสงไชย กรรมการ ______________________________

3.  นายธีรภัทร์ โกยสุขโข กรรมการผู้จัดการ ______________________________

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

ผู้รับมอบอำนาจ นายธีรภัทร์ โกยสุขโข กรรมการผู้จัดการ
______________________________
4. การวิจัยและพัฒนา

ในปี 2543 บริษัทไม่มีนโยบายที่จะขยายงานด้านวิจัย เนื่องจากสภาวะเศรษฐกิจที่ชะลอตัว
ประกอบกับธุรกิจของบริษัทที่พัฒนาขึ้นใหม่ มีความเสี่ยงสูงกว่าธุรกิจเดิมที่บริษัทมีอยู่
บริษัทจึงไม่เน้นขยายธุรกิจในส่วนอื่น ๆ
11. รายการระหว่างกัน

ผู้สอบบัญชีได้ให้ความเห็นเกี่ยวกับรายการระหว่างกันที่เกิดขึ้นระหว่างบริษัทกับบุคคลที่มีผลประโยชน์ร่วมกันในหมายเหตุประกอบงบการเงินข้อ
4 ดังนี้

“บริษัทฯ มีรายการเงินกู้ยืมและดอกเบี้ยจ่ายส่วนหนึ่งที่เกิดกับบริษัทที่เกี่ยวข้องกัน
บริษัทเหล่านี้เกี่ยวข้องกันโดยการมีผู้ถือหุ้นและ/หรือกรรมการร่วมกัน
ผลของรายการดังกล่าวได้แสดงรวมในงบการเงินนี้ตามเกณฑ์ที่ได้ตกลงร่วมกัน
ซึ่งฝ่ายบริหารเชื่อว่ารายการที่เกิดขึ้นระหว่างกันนี้เป็นรายการตามปกติทางธุรกิจ”

ยอดคงเหลือเงินกู้และดอกเบี้ยค้างจ่าย กับบริษัทที่เกี่ยวข้องกันซึ่งได้แสดงไว้ในงบการเงินนี้แล้ว
สรุปได้ดังนี้

2544 บาท 2543

เงินกู้ยืมและดอกเบี้ยค้างจ่ายผู้ถือหุ้นสามัญและบุริมสิทธิ

ธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด (มหาชน)

เงินกู้ยืมระยะสั้น 83,917,465.28 35,000,000.00

เงินกู้ยืมระยะยาว 105,891,742.16 109,902,331.00

ดอกเบี้ยค้างจ่าย 189,940.41 91,945.57

รวม 189,999,147.85 144,994,276.57

2544 บาท 2543

เงินกู้ยืมจากผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิ

1. The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited, BIBF
105,891,742.16 109,902,331.00

2. Credit Lyonnais, BIBF 105,891,742.16 109,902,331.00

3. P. T. Bank Negara Indonesia (Persero), Singapore Branch
105,891,742.16 109,902,331.00

4. The Development Bank of Singapore Ltd, BIBF 63,535,046.12
65,941,398.00

5. Hua Nan Commercial Bank, Limited, Singapore Branch 63,535,046.12
65,941,398.00

6. Overseas Union Bank Limited, BIBF 63,535,046.12 65,941,398.00

7. KBC Bank N.V., Singapore Branch 42,356,696.50 43,960,934.02

8. Societe Generale, BIBF 42,356,696.50 43,960,934.02

รวม 592,993,757.84 615,453,055.04

  ดอกเบี้ยค้างจ่ายผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิ

  1. The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited, BIBF
  28,708.44 66,351.04

  2. Credit Lyonnais, BIBF 28,708.44 66,351.04

  3. P. T. Bank Negara Indonesia (Persero), Singapore Branch 28,708.44
  66,351.04

  4. The Development Bank of Singapore Ltd, BIBF 17,225.04 39,810.62

  5. Hua Nan Commercial Bank, Limited, Singapore Branch 17,225.04
  39,810.62

  6. Overseas Union Bank Limited, BIBF 17,225.04 39,810.62

  7. KBC Bank N.V., Singapore Branch 11,483.37 26,540.42

  8. Societe Generale, BIBF 11,483.37 26,540.42

รวม 160,767.18 371,565.82
เอกสารแนบ 3 อื่น ๆ

  (ไม่มี)
แบบ 56-1

[]

แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2544

บริษัท สยามเจเนอรัลแฟคตอริ่ง จำกัด (มหาชน)

สารบัญ

  หน้า

ส่วนที่ 1 ข้อมูลสรุป (Executive Summary) 1

ส่วนที่ 2 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

1. ปัจจัยความเสี่ยง 2

2. ลักษณะการประกอบธุรกิจ 3

3. ภาวะอุตสาหกรรมและการแข่งขัน 6

4. การวิจัยและพัฒนา 12

5. ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 12

6. โครงการในอนาคต 14

7. ข้อพิพาททางกฎหมาย 14

8. โครงสร้างเงินทุน 14

9. การจัดการ 16

10. การควบคุมภายใน 20

11. รายการระหว่างกัน 21

12. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 22

12.1 งบการเงิน 22

12.2 การแสดงอัตราส่วนทางการเงิน 24

12.3 คำอธิบายและการวิเคราะห์ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 25

13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 28

ส่วนที่ 3 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการและผู้บริหารของบริษัท
ส่วนที่ 2 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

บริษัท สยามเจเนอรัลแฟคตอริ่ง จำกัด (มหาชน)
ประกอบธุรกิจให้บริการเงินหมุนเวียนระยะสั้นในรูปแบบการซี้อลดลูกหนี้การค้าปกติที่สามารถโอนสิทธิได้
หรือที่เรียกว่าการทำแฟคตอริ่ง สำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่ 232/13-14 หมู่ที่ 5 ถนนศรีนครินทร์
ตำบลสำโรงเหนือ อำเภอเมือง จังหวัดสมุทรปราการ โทรศัพท์ 0-2758-6949-52 โทรสาร
0-2758-6953 หรือ 0-2758-5047-8
7. ข้อพิพาททางกฎหมาย

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2545
นอกเหนือจากการฟ้องร้องที่เกิดจากการดำเนินธุรกิจของบริษัทตามปกติแล้ว
ไม่ปรากฏว่าบริษัทมีข้อพิพาทกับหน่วยงานอื่นใดที่บริษัทเป็นคู่ความหรือคู่กรณีและข้อพิพาทยังไม่สิ้นสุด
ส่วนที่ 1 ข้อมูลสรุป (Executive Summary)

บริษัท สยามเจเนอรัลแฟคตอริ่ง จำกัด (มหาชน)
ประกอบธุรกิจหลักประเภทให้บริการเงินทุนหมุนเวียนระยะสั้น
ในรูปแบบการซื้อลดหนี้การค้าที่ได้โอนสิทธิแล้ว และเป็นหนี้การค้าปกติ (แฟคตอริ่ง) ก่อตั้งขึ้นในปี
2528 ปัจจุบันมีทุนจดทะเบียน 745 ล้านบาท มีรายได้หลักร้อยละ 80.25 มาจากสินเชื่อแฟคตอริ่ง
อย่างไรก็ตาม บริษัทยังมีบริการสินเชื่อด้านอื่นๆ ที่จะช่วยเสริมสภาพคล่องให้แก่ธุรกิจได้ เช่น
บริการสินเชื่อลิสซิ่ง สินเชื่อสินค้าคงคลัง บริการหนังสือค้ำประกัน ฯลฯ เป็นต้น

ในด้านผลประกอบการของบริษัท ในปี 2545 บริษัทมีกำไรสุทธิ 43.12 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจาก
37.42 ล้านบาทในปี 2544 คิดเป็นร้อยละ 15.23 โดยเป็นผลมาจากรายได้ที่เพิ่มขึ้น จาก
116.25 ล้านบาทเป็น 122.04 ล้านบาท ซึ่งเมื่อพิจารณาในรายละเอียด
จะพบว่าบริษัทมีรายได้มาจากการโอนสิทธิเรียกร้องซึ่งเป็นธุรกิจหลักเพิ่มขึ้น จำนวน 18.10
ล้านบาท โดยบริษัทสามารถลดดอกเบี้ยจ่ายลงจากจำนวน 39.00 ล้านบาทในปี 2544 เป็น 33.42
ล้านบาท ค่าใช้จ่ายดำเนินงานลดลงจาก 31.47 ล้านบาท ในปี 2544 เป็น 31.07 ล้านบาท
นอกจากนี้ ในส่วนของงบดุล บริษัทมีสินทรัพย์รวม 1,549.06 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 427.50 ล้านบาท
คิดเป็นร้อยละ 38.12 และยอดลูกหนี้แฟคตอริ่งสุทธิ 1,396.71 ล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 52.89
ทำให้ ณ 31 ธันวาคม 2545 บริษัทมีส่วนของผู้ถือหุ้นจำนวน 67.30 ล้านบาท

สำหรับหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ ในปี 2545 มีการจัดเก็บได้จำนวน 18.70 ล้านบาท
และตัดหนี้สูญจำนวน 16.32 ล้านบาท ทำให้หนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ของบริษัทลดลงเหลือ 615.75
ล้านบาท ลดลงร้อยละ 2.83 ซึ่งบริษัทได้มีการตั้งสำรองเผื่อหนี้สงสัยจะสูญครบ 100 % แล้ว

ในด้านการกำกับดูแลกิจการ คณะกรรมการบริษัทได้มีนโยบายที่จะให้บริษัทมีบรรษัทภิบาลที่ดี
ภายใต้หลักการของการจัดการอย่างซื่อสัตย์สุจริต ความเป็นอิสระ
และหลีกเลี่ยงความขัดแย้งทางผลประโยชน์ การเปิดเผยข้อมูลอย่างถูกต้อง เพียงพอและทันการณ์
การที่ผู้บริหารทุกระดับชั้นมีความรับผิดชอบ สามารถตรวจสอบได้
รวมถึงการจัดการให้ผู้ถือหุ้นทุกกลุ่มได้รับความเป็นธรรม ทั้งนี้
บริษัทเชื่อว่าการมีบรรษัทภิบาลที่ดีจะเป็นประโยชน์ในการจัดการให้มีผลประกอบการดีขึ้น
และจะเป็นประโยชน์ต่อผู้ถือหุ้นในระยะยาว

สำหรับกลยุทธ์ในการดำเนินธุรกิจในปี 2546 บริษัทยังคงมุ่งมั่นที่จะพัฒนาองค์กรให้เติบโตไปพร้อม ๆ
กับการรักษาชื่อเสียงในการประกอบธุรกิจการเงินท่ามกลางการแข่งขันที่รุนแรงมากขึ้น
บริษัทมีแผนจะขยายธุรกิจเพิ่มอีกร้อยละ
20โดยจะเน้นการรักษาฐานลูกค้าที่ได้สร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจมาโดยตลอด นอกจากนี้
จะเร่งเพิ่มลูกค้าของลูกหนี้ที่มีศักยภาพ ที่ผ่านการพิจารณาคัดเลือกมาแล้วเพิ่มขึ้น
โดยยังคงเน้นกลุ่มลูกหนี้เอกชนรายใหญ่ ลูกหนี้ราชการหรือรัฐวิสากิจที่มีการโอนสิทธิชัดเจน
ในขณะเดียวกัน
บริษัทตระหนักดีว่าการพิจารณาสินเชื่ออย่างรอบคอบและการบริหารงานอย่างมีประสิทธิภาพเป็นสิ่งจำเป็นที่จะช่วยให้บริษัทเติบโตได้อย่างมั่นคงในระยะยาว
บริษัทจึงได้มีพัฒนาและปรับปรุงการบริหารงานให้มีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น
ในส่วนของการแก้ไขและติดตามหนี้ที่มีปัญหา ก็จะได้เร่งให้มีแก้ไขและติดตามอย่างต่อเนื่อง
รวมถึงการรักษาคุณภาพของสินเชื่อใหม่และสินเชื่อเก่าที่มีอยู่ไม่ให้กลายเป็นหนี้เสียเพิ่มเติม

คณะกรรมการบริษัทมีความมุ่งมั่นที่จะบริหารงานด้วยความรัดกุม
เพื่อทำให้บริษัทสามารถเติบโตได้อย่างมั่นคงในอนาคตต่อไป ท้ายที่สุดนี้ คณะกรรมการบริษัท
ผู้บริหาร และพนักงานทุกคน
ใคร่ขอขอบพระคุณท่านผู้ถือหุ้นที่ได้ให้การสนับสนุนและความไว้วางใจแก่บริษัท
จนสามารถดำเนินธุรกิจผ่านพ้นปี 2545 มาได้เป็นอย่างดี
และการสนับสนุนจากผู้ถือหุ้นจะส่งผลให้บริษัทประสบความสำเร็จตามเป้าหมายที่วางไว้
11. รายการระหว่างกัน

ผู้สอบบัญชีได้ให้ความเห็นเกี่ยวกับรายการระหว่างกันที่เกิดขึ้นระหว่างบริษัทกับบุคคลที่มีผลประโยชน์ร่วมกันในหมายเหตุประกอบงบการเงินข้อ
4 ดังนี้

“บริษัทฯ มีรายการเงินกู้ยืมและดอกเบี้ยจ่ายส่วนหนึ่งที่เกิดกับบริษัทที่เกี่ยวข้องกัน
บริษัทเหล่านี้เกี่ยวข้องกันโดยการมีผู้ถือหุ้นและ/หรือกรรมการร่วมกัน
ผลของรายการดังกล่าวได้แสดงรวมในงบการเงินนี้ตามเกณฑ์ที่ได้ตกลงร่วมกัน
ซึ่งฝ่ายบริหารเชื่อว่ารายการที่เกิดขึ้นระหว่างกันนี้เป็นรายการตามปกติทางธุรกิจ”

ยอดคงเหลือเงินกู้และดอกเบี้ยค้างจ่าย กับบริษัทที่เกี่ยวข้องกันซึ่งได้แสดงไว้ในงบการเงินนี้แล้ว
สรุปได้ดังนี้

  2545 บาท 2544

  เงินกู้ยืมและดอกเบี้ยค้างจ่ายผู้ถือหุ้นสามัญและบุริมสิทธิในประเทศ

  ธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด (มหาชน)

  เงินเบิกเกินบัญชี 10,819,646.15 0.00

  เงินกู้ยืมระยะสั้น 300,980,402.63 83,917,465.28

  เงินกู้ยืมระยะยาว 87,209,886.25 105,891,742.16

  ดอกเบี้ยค้างจ่าย 820,539.71 189,940.41

  รวม 399,830,474.74 189,999,147.85

  เงินกู้ยืมจากผู้ถือหุ้นสามัญและบุริมสิทธิต่างประเทศ

  1. The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited, BIBF 0.00
  105,891,742.16

  2. Credit Lyonnais, BIBF 87,209,886.25 105,891,742.16

  3. P. T. Bank Negara Indonesia (Persero), Singapore Branch
  87,209,886.25 105,891,742.16

  4. The Development Bank of Singapore Ltd, BIBF 0.00 63,535,046.12

  5. Hua Nan Commercial Bank, Limited, Singapore Branch 52,325,932.52
  63,535,046.12

  6. United overseas Bank Ltd, BIBF 52,325,932.52 63,535,046.12

  7. KBC Bank N.V., Singapore Branch 0.00 42,356,696.50

  8. Societe Generale, BIBF 0.00 42,356,696.50

  รวม 279,071,637.54 592,993,757.84

  ดอกเบี้ยค้างจ่ายผู้ถือหุ้นสามัญและบุริมสิทธิต่างประเทศ

  1. The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited, BIBF 0.00
  28,708.44

  2. Credit Lyonnais, BIBF 11,829.67 28,708.44

  3. P. T. Bank Negara Indonesia (Persero), Singapore Branch 11,829.67
  28,708.44

  4. The Development Bank of Singapore Ltd, BIBF 0.00 17,225.04

  5. Hua Nan Commercial Bank, Limited, Singapore Branch 7,097.80
  17,225.04

  6. United overseas Bank Ltd, BIBF 7,097.80 17,225.04

  7. KBC Bank N.V., Singapore Branch 0.00 11,483.37

  8. Societe Generale, BIBF 0.00 11,483.37

  รวม 37,854.94 160,767.18
แบบ 56-1

[]

แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2545

บริษัท สยามเจเนอรัลแฟคตอริ่ง จำกัด (มหาชน)

สารบัญ

  หน้า

ส่วนที่ 1 ข้อมูลสรุป (Executive Summary) 1

ส่วนที่ 2 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

1. ปัจจัยความเสี่ยง 2

2. ลักษณะการประกอบธุรกิจ 3

3. ภาวะอุตสาหกรรมและการแข่งขัน 6

4. การวิจัยและพัฒนา 13

5. ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 13

6. โครงการในอนาคต 15

7. ข้อพิพาททางกฎหมาย 15

8. โครงสร้างเงินทุน 15

9. การจัดการ 17

10. การกำกับดูแลกิจการและการควบคุมภายใน 22

11. รายการระหว่างกัน 26

12. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 27

12.1 งบการเงิน 27

12.2 การแสดงอัตราส่วนทางการเงิน 30

12.3 คำอธิบายและการวิเคราะห์ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 31

13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 36

ส่วนที่ 3 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 37

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการและผู้บริหารของบริษัท
ส่วนที่ 2

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

ข้อมูลทั่วไป

บริษัท สยามเจเนอรัลแฟคตอริ่ง จำกัด (มหาชน) เลขทะเบียน “บมจ.243”
ประกอบธุรกิจหลักในการให้บริการเงินหมุนเวียนระยะสั้นในรูปแบบการซื้อลดลูกหนี้การค้าปกติที่สามารถโอนสิทธิได้
หรือที่เรียกว่า “ธุรกิจแฟคตอริ่ง” สำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่ 408/68 ชั้น 16 อาคารพหลโยธินเพลส
ถนนพหลโยธิน แขวงสามเสนใน เขตพญาไท กรุงเทพฯ 10400 โทร. 0-2619-1100,
0-2619-1080-9 โทรสาร 0-2619-1463-6 website: www.sgf.co.th

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553 บริษัทมีสาขาให้บริการจำนวน 3 สาขา ได้แก่ สาขาเชียงใหม่
สาขานครราชสีมา และสาขาหาดใหญ่

  สาขาเชียงใหม่ : 38/7-8 ถนนเชียงใหม่-ลำปาง (ตรงข้ามวัดเจ็ดยอด) ตำบลช้างเผือก
  อำเภอเมือง จังหวัดเชียงใหม่ 50300 โทรศัพท์ 0-5322-2685-6, 0-5322-4594-5,
  0-1341-4273

  โทรสาร 0-5322-2685

  สาขานครราชสีมา : 143/8 ถนนสรรพสิทธิ์ ตำบลในเมือง อำเภอเมือง จังหวัดนครราชสีมา
  30000

  โทรศัพท์ 0-4425-5825, 0-4425-5603, 0-1480-3418 โทรสาร 0-4425-6189

  สาขาหาดใหญ่ : 35-37 ซอย 10 ถนนเพชรเกษม ตำบลหาดใหญ่ อำเภอหาดใหญ่
  จังหวัดสงขลา 90110 โทรศัพท์ 0-7434-5390-1, 0-1614-9217 โทรสาร 0-7434-5392
ลักษณะการประกอบธุรกิจ

ความเป็นมา

  บริษัทเริ่มประกอบธุรกิจรับซื้อสิทธิเรียกร้อง หรือ “แฟคตอริ่ง” เป็นแห่งแรกในประเทศไทย
  เมื่อวันที่ 7 สิงหาคม 2528 โดยการร่วมทุนระหว่างธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด และบริษัท จี
  เอฟ โฮลดิ้งส์ จำกัด และเข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย หรือ
  “ตลาดหลักทรัพย์” เมื่อวันที่ 10 กุมภาพันธ์ 2531

โครงสร้างรายได้