ส่วนที่ 2

การจัดการและการกำกับดูแลกิจการ

7. ข้อมูลหลักทรัพย์และผู้ถือหุ้น

( 1 ) หลักทรัพย์ของบริษัท

บริษัทมีทุนจดทะเบียน 151.50 ล้านบาท เรียกชำระแล้ว 151.50 ล้านบาท แบ่งเป็นหุ้นสามัญ

151,500,000 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 1 บาท

+-----------------+---------+----------+----------+------------------+
| การเพิ่ม /        |         |          |          |                  |
| ลดทุนในระยะ6 ปี   |         |          |          |                  |
| ที่ผ่านมาดังนี้       |         |          |          |                  |
+-----------------+---------+----------+----------+------------------+
| เดือน/ปีที่         | ทุน      |          |          |                  |
|                 | ชำระแล้ว |          |          |                  |
+-----------------+---------+----------+----------+------------------+
| จดทะเบียนทุน      | ทุนจ     | ทุนที่เพิ่ม   | หลังเพิ่มทุน | เสนอขายให้แ       |
|                 | ดทะเบียน |          |          | ก่......เพื่อ...... |
+-----------------+---------+----------+----------+------------------+
| ชำระแล้ว         | (       | ล้านบาท)  | (ล้านบาท) |                  |
|                 | ล้านบาท) |          |          |                  |
+-----------------+---------+----------+----------+------------------+
| มีนาคม 2535      | 30      | 30       | 60       | เพื่อขยายกิจการ     |
|                 |         |          |          | เ                |
|                 |         |          |          | สนอขายให้ผู้ถือหุ้นเดิม |
|                 |         |          |          | 1                |
|                 |         |          |          | ล้านหุ้น            |
|                 |         |          |          | และขายให้บุคคลทั่วไป |
|                 |         |          |          | 2 ล้านหุ้น          |
+-----------------+---------+----------+----------+------------------+
| กรกฎาคม 2537    | 41      | 41       | 101      | เพื่อขยายกิจการ     |
|                 |         |          |          | เ                |
|                 |         |          |          | สนอขายให้ผู้ถือหุ้นเดิม |
|                 |         |          |          | 4                |
|                 |         |          |          | ล้าน              |
|                 |         |          |          | หุ้นและขายให้พนักงาน |
|                 |         |          |          | 1 แสนหุ้น          |
+-----------------+---------+----------+----------+------------------+
| มิถุนายน 2542     | 25.25   | 25.25    | 126.25   | ใช้เป็นเง          |
|                 |         |          |          | ินทุนหมุนเวียนและเป็น |
|                 |         |          |          |                  |
|                 |         |          |          | เงินกองทุน         |
|                 |         |          |          | เพื่อรับการเสี่ยงภัยจา |
|                 |         |          |          | กการรับประกันภัยเพิ่ม |
|                 |         |          |          | เสนอขายให้        |
|                 |         |          |          | ผู้ถือหุ้นเดิมอัตราส่วน  |
|                 |         |          |          | 4:1              |
+-----------------+---------+----------+----------+------------------+
| พฤษภาคม 2548    | 25.25   | 25.25    | 151.50   | เพื่อจ่าย           |
|                 |         |          |          | ปันผลเป็นหุ้นสามัญของ |
|                 |         |          |          |                  |
|                 |         |          |          | บริษัทฯ ในอัตรา 5   |
|                 |         |          |          | หุ้นเดิมต่อ          |
|                 |         |          |          |                  |
|                 |         |          |          | 1 หุ้นปันผล         |
|                 |         |          |          | ให้กับผู้ถือหุ้น        |
+-----------------+---------+----------+----------+------------------+

บริษัทมีเงินลงทุนในหลักทรัพย์ดังนี้ :-

เงินลงทุนเพื่อค้า 331,925,690.26 บาท

เงินลงทุนเผื่อขาย 911,092,342.43 บาท

เงินลงทุนที่จะถือจนครบกำหนด 1,157,394,019.55 บาท

เงินลงทุนทั่วไป __4,385,730.00 บาท

รวมเงินลงทุนในหลักทรัพย์ 2,404,797,782.24 บาท

 ( 2 ) ผู้ถือหุ้น

กลุ่มผู้ถือหุ้นตั้งแต่ร้อยละ 10 ขึ้นไป มีจำนวนไม่ถึง 10 ราย โดยวิธีปิดสมุดทะเบียนพักการโอนหุ้น

ข้อมูล ณ วันที่ 24 ตุลาคม 2556

  ------------------------------------------------- ------------ ---------
  ผู้ถือหุ้น                                             จำนวนผู้ถือหุ้น   สัดส่วน (%)

  1. บริษัท ตั้งใจมั่น จำกัด                               34,785,420   22.96

  2. บริษัท เอ็ม.เอ.อินเตอร์เนชั่นแนล จำกัด                 34,192,140   22.57

  3. นางจีราภรณ์ บูรณะสมบัติ                             9,119,700    6.02

  4. BNP PARIBAS WEALTH MANAGEMENT SINGAPORE BRANCH 7,548,000    4.98

  5. บริษัท เจนพันธ์ พร็อพเพอร์ตี้ จำกัด                     7,541,324    4.96

  6. นายเทพพันธ์ อัศวะธนกุล                             6,300,000    4.16

  7. น.ส.เจนจิรา อัศวะธนกุล                            6,300,000    4.16

  8. นายจีรพันธ์ อัศวะธนกุล                              4,390,564    2.90

  9. น.ส.รจนา ธีราวิทยางกูร                            4,197,900    2.77

  10. นายวิชิต ชินวงศ์วรกุล                              4,000,000    2.64
  ------------------------------------------------- ------------ ---------

  ( 3 ) นโยบายการจ่ายปันผล

  บริษัทมีนโยบายจ่ายเงินปันผลไม่น้อยกว่า 40% ของกำไรหลังหักภาษีเงินได้นิติบุคคล

8. โครงสร้างการจัดการ

8.1 และ 8.2 รายชื่อคณะกรรมการและคณะกรรมการบริหาร

1. พลเรือเอกชัชวาลย์ คงดิศ กรรมการอิสระและประธานกรรมการ *

2. นายมงคล เปาอินทร์ กรรมการอิสระและรองประธานกรรมการ *

  3. นายชลอ เฟื่องอารมย์ กรรมการอิสระและประธานกรรมการตรวจสอบ *

  4. นางพิไล เปี่ยมพงศ์สานต์ กรรมการอิสระและกรรมการตรวจสอบ *

5. ดร.พิศิษฐ เศรษฐวงศ์ กรรมการอิสระและกรรมการตรวจสอบ *

6. ดร.พิเศศ บูรณะสมบัติ กรรมการ

  7. นายจีรพันธ์ อัศวะธนกุล กรรมการผู้อำนวยการ

  8. นายถวัลย์ วิรานนท์ กรรมการรองกรรมการผู้อำนวยการ

9. นางสุเทพี อัศวะธนกุล กรรมการรองกรรมการผู้อำนวยการ

10. นางสุณีย์ ธีราวิทยางกูร กรรมการและเลขานุการบริษัท

* บริษัทกำหนดคำนิยามกรรมการอิสระไว้เท่ากับข้อกำหนดขั้นต่ำของสำนักงานคณะกรรมการกำกับ
หลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย โดยกรรมการอิสระถือหุ้นไม่เกิน
1% ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิ ออกเสียงทั้งหมดของบริษัท ไม่เป็นกรรมการบริหาร ลูกจ้าง พนักงาน
ที่ปรึกษา ไม่มีความสัมพันธ์ทางสายโลหิตหรือ

คู่สมรสของผู้บริหาร ไม่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจ มีความเป็นอิสระในการทำหน้าที่

บริษัทได้กำหนดนโยบายให้กรรมการและผู้บริหารระดับสูงแจ้งต่อเลขานุการบริษัทเกี่ยวกับการซื้อขายหุ้น

อย่างน้อย 1 วันล่วงหน้าก่อนทำการซื้อขาย

บริษัทไม่มีกรรมการหรือผู้บริหารระดับสูงของบริษัทเคยเป็นพนักงานหรือหุ้นส่วนของบริษัทสอบบัญชีภายนอก

ที่บริษัทใช้บริการอยู่ในช่วง 2 ปีที่ผ่านมา

 อำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการและคณะกรรมการบริหาร

  ข้อที่ 1 ให้บริษัทมีคณะกรรมการของบริษัทไม่น้อยกว่า 7 คน และกรรมการไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของ

  จำนวนกรรมการทั้งหมดต้องมีถิ่นที่อยู่ในราชอาณาจักร

  ข้อที่ 2 ให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นเลือกตั้งกรรมการ ตามหลักเกณฑ์และวิธีการดังต่อไปนี้

(1) ผู้ถือหุ้นคนหนี่งมีคะแนนเสียงเท่ากับหนึ่งหุ้นต่อเสียงหนึ่ง

(2) ผู้ถือหุ้นแต่ละคนจะต้องใช้คะแนนเสียงที่มีอยู่ทั้งหมดตาม (1) เลือกตั้งบุคคลคนเดียว

หรือหลายคนเป็นกรรมการก็ได้ แต่จะแบ่งคะแนนเสียงให้แก่ผู้ใดมากน้อยเพียงใดไม่ได้

(3) บุคคลซึ่งได้รับคะแนนเสียงสูงสุดตามลำดับลงมา เป็นผู้ได้รับการเลือกตั้งเป็นกรรมการ

เท่าจำนวนกรรมการที่จะพึงมีหรือจะพึงเลือกตั้งในครั้งนั้น ในกรณีที่บุคคลซึ่งได้รับ

การเลือกตั้งในลำดับถัดลงมามีคะแนนเสียงเท่ากันเกินจำนวนกรรมการที่จะพึงมีหรือ

จะพึงเลือกตั้งในครั้งนั้น ให้ผู้เป็นประธานเป็นผู้ออกเสียงชี้ขาด

ข้อที่ 3 ในการประชุมสามัญประจำปีทุกครั้ง ให้กรรมการออกจากตำแหน่ง 1 ใน 3 เป็นอัตราส่วน

ถ้าจำนวนกรรมการที่จะแบ่งออกให้ตรงเป็น 3 ส่วนไม่ได้ ก็ให้ออกจำนวนที่ใกล้เคียงที่สุด

กับ 1 ใน 3 กรรมการที่จะต้องออกจากตำแหน่ง ในปีแรก และปีที่ 2 ภายหลังจดทะเบียน

บริษัทนั้น ให้จับฉลากกันว่าผู้ใดจะออก ส่วนปีหลัง ๆ ต่อไปให้กรรมการที่อยู่ในตำแหน่ง

นานที่สุดนั้น เป็นผู้ออกจากตำแหน่ง

  ข้อที่ 4 นอกจากการพ้นตำแหน่งตามวาระแล้ว กรรมการพ้นจากตำแหน่งเมื่อ

(1) ตาย

(2) ลาออก

(3) ขาดคุณสมบัติ หรือลักษณะต้องห้ามตามกฎหมาย

(4) ที่ประชุมผู้ถือหุ้นลงมติให้ออก

(5) ศาลมีคำสั่งให้ออก

ข้อที่ 5 กรรมการคนใดจะลาออกจากตำแหน่ง ให้ยื่นใบลาออกต่อบริษัท การลาออกมีผลนับแต่วันที่

  ใบลาออกไปถึงบริษัท

ข้อที่ 6 ในกรณีที่ตำแหน่งกรรมการว่างลงเพราะเหตุผลอื่น นอกจากถึงคราวออกตามวาระให้คณะ

  กรรมการเลือกบุคคลใดบุคคลหนึ่ง ซึ่งมีคุณสมบัติตามที่กฎหมายกำหนด เข้าเป็นกรรมการ

  แทนในการประชุมคณะกรรมการคราวถัดไป เว้นแต่วาระของกรรมการจะเหลือน้อยกว่า

  2 เดือน บุคคลซึ่งเข้าเป็นกรรมการแทนดังกล่าว จะอยู่ในตำแหน่งกรรมการได้เพียงเท่าวาระ

  ที่ยังเหลืออยู่ของกรรมการที่ตนแทน มติของคณะกรรมการตามวรรคหนึ่ง ต้องประกอบด้วย

  คะแนนเสียงไม่น้อยกว่า 3 ใน 4 ของจำนวนกรรมการที่ยังเหลืออยู่

ข้อที่ 7 ที่ประชุมผู้ถือหุ้นอาจลงมติให้กรรมการคนใดออกจากตำแหน่งก่อนถึงคราวออกตามวาระได้

  ด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่า 3 ใน 4 ของจำนวนผู้ถือหุ้นซึ่งมาประชุมและมีสิทธิออกเสียง

  และมีหุ้นนับรวมกันได้ไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนหุ้นที่ถือโดยผู้ถือหุ้นที่มาประชุม และมี

  สิทธิออกเสียง

ข้อที่ 8 กรรมการจะเป็นผู้ถือหุ้นของบริษัทหรือไม่ก็ได้

ข้อที่ 9 ให้คณะกรรมการเลือกกรรมการคนหนึ่งเป็นประธานกรรมการ ในกรณีที่คณะกรรมการ

พิจารณาเห็นสมควร จะเลือกกรรมการคนหนึ่ง หรือหลายคนเป็นรองประธานกรรมการก็ได้

รองประธานกรรมการมีหน้าที่ตามข้อบังคับในกิจการซึ่งประธานกรรมการมอบหมาย

ข้อที่ 10 ในการประชุมคณะกรรมการ ต้องมีกรรมการมาประชุมไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวน

  กรรมการทั้งหมด จึงจะเป็นองค์ประชุม ในกรณีทีประธานกรรมการไม่อยู่ในที่ประชุม

  หรือไม่สามารถปฏิบัติหน้าที่ได้ ถ้ามีรองประธานกรรมการให้รองประธานกรรมการเป็น

  ประธาน ถ้าไม่มีรองประธานกรรมการหรือมีแต่ไม่สามารถปฏิบัติหน้าที่ได้ ให้กรรมการ

  ซึ่งมาประชุมเลือกกรรมการคนหนึ่งเป็นประธานในที่ประชุม การวินิจฉัยชี้ขาดของที่ประชุม

  ให้ถือเสียงข้างมาก กรรมการคนหนึ่งมีเสียงหนึ่งในการลงคะแนน เว้นแต่กรรมการซึ่งมี

  ส่วนได้เสียในเรื่องใด ไม่มีสิทธิออกเสียงลงคะแนนในเรื่องนั้น ถ้าคะแนนเสียงเท่ากัน

ให้ประธานในที่ประชุมออกเสียงเพิ่มขึ้นอีกเสียงหนึ่งเป็นเสียงชี้ขาด

ข้อที่ 11 ในการเรียกประชุมคณะกรรมการ ให้ประธานกรรมการ หรือกรรมการผู้ซึ่งได้รับมอบหมาย

  ส่งหนังสือนัดประชุม ไปยังกรรมการไม่น้อยกว่า 7 วัน ก่อนวันประชุม เว้นแต่ในกรณีจำเป็น

  รีบด่วนเพื่อรักษาสิทธิหรือประโยชน์ของบริษัท จะแจ้งการนัดประชุมโดยวิธีอื่นและกำหนด

  วันประชุมให้เร็วกว่านั้นก็ได้

ข้อที่ 12 กรรมการต้องปฏิบัติหน้าที่ให้เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์ และข้อบังคับของบริษัท

ตลอดจนมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น

ข้อที่ 13 ห้ามมิให้กรรมการประกอบกิจการ เข้าเป็นหุ้นส่วนหรือเข้าเป็นผู้ถือหุ้นในนิติบุคคลอื่น ที่มี

  สภาพอย่างเดียวกัน และเป็นการแข่งขันกับกิจการของบริษัท เว้นแต่จะแจ้งให้ที่ประชุม

  ผู้ถือหุ้นทราบก่อนที่จะมีมติแต่งตั้ง

ข้อที่ 14 กรรมการต้องแจ้งให้บริษัททราบโดยไม่ชักช้า หากมีส่วนได้เสียในสัญญาที่บริษัททำขึ้น

  หรือถือหุ้น หรือหุ้นกู้เพิ่มขึ้นหรือลดลงในบริษัท หรือบริษัทในเครือ

ข้อที่ 15 ให้คณะกรรมการของบริษัทต้องประชุมอย่างน้อย 3 เดือนต่อครั้ง

  - กรรมการสองท่านลงลายมือชื่อร่วมกันและประทับตราสำคัญของบริษัทจึงมีผลผูกพันบริษัท

  - คณะกรรมการอาจกำหนดชื่อกรรมการ ผู้มีอำนาจลงนามผูกพันบริษัท
  พร้อมประทับตราสำคัญของบริษัท

รายชื่อคณะกรรมการตรวจสอบ

1. นายชลอ เฟื่องอารมย์ ประธานกรรมการตรวจสอบ

2. นางพิไล เปี่ยมพงศ์สานต์ กรรมการตรวจสอบ

3. นายพิศิษฐ เศรษฐวงศ์ กรรมการตรวจสอบ

4. นางสาวสิรินทร์ นันทวรเศรษฐ เลขานุการ

อำนาจ หน้าที่ และความรับผิดชอบของคณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบมีหน้าที่ตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการของบริษัทดังต่อไปนี้

1) สอบทานให้บริษัทมีรายงานทางการเงินอย่างถูกต้องและพอเพียง

2) สอบทานให้บริษัทมีระบบควบคุมภายใน (Internal Control) และระบบการตรวจสอบภายใน

(Internal Audit) ให้เหมาะสมและมีประสิทธิภาพ และพิจารณาความเป็นอิสระของหน่วยงาน

ตรวจสอบภายใน ตลอดจนให้ความเห็นชอบในการพิจารณาแต่งตั้งโยกย้าย เลิกจ้างผู้อำนวยการฝ่าย

ตรวจสอบภายใน

3)  สอบทานให้บริษัทปฎิบัติหน้าที่ตามกฏหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

  ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัท

4) พิจารณาคัดเลือกเสนอแต่งตั้งบุคคลซึ่งมีความเป็นอิสระเพื่อทำหน้าที่เป็นผู้สอบบัญชีของบริษัท

และเสนอค่าตอบแทนของบุคคลดังกล่าว รวมทั้งเข้าร่วมประชุมกับผู้สอบบัญชีโดยไม่มี

ฝ่ายจัดการเข้าร่วมประชุมด้วยอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง

  5) พิจารณารายการที่เกี่ยวโยงกันหรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้เป็นไป

  ตามกฎหมายและข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ ทั้งนี้เพื่อให้มั่นใจว่ารายการดังกล่าว

  สมเหตุสมผลและเป็นประโยชน์สูงสุดต่อบริษัท

6)  จัดทำรายงานการกำกับดูแลกิจการของคณะกรรมการตรวจสอบโดยเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปี

  ของบริษัท ซึ่งรายงานดังกล่าวต้องลงนามโดยประธานกรรมการตรวจสอบและต้องประกอบด้วย

  ข้อมูลอย่างน้อยดังต่อไปนี้

(ก) ความเห็นเกี่ยวกับความถูกต้อง ครบถ้วน เป็นที่เชื่อถือได้ของรายงานทางการเงินของบริษัท

(ข) ความเห็นเกี่ยวกับความเพียงพอของระบบควบคุมภายในของบริษัท

(ค) ความเห็นเกี่ยวกับการปฎิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัท

(ง) ความเห็นเกี่ยวกับความเหมาะสมของผู้สอบบัญชี

(จ) ความเห็นเกี่ยวกับรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์

(ฉ) จำนวนการประชุมคณะกรรมการตรวจสอบและการเข้าร่วมประชุมของกรรมการ

ตรวจสอบแต่ละท่าน

(ช) ความเห็นหรือข้อสังเกตโดยรวมที่คณะกรรมการตรวจสอบได้รับจากการปฎิบัติ

หน้าที่ตามกฎบัตร (charter)

(ซ) รายการอื่นที่เห็นว่าผู้ถือหุ้นและผู้ลงทุนทั่วไปควรทราบภายใต้ขอบเขตหน้าที่และ

ความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท

7)  คณะกรรมการตรวจสอบมีความรับผิดชอบต่อคณะกรรมการบริษัทฯ ตามหน้าที่และความรับผิดชอบ

  ที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัทฯ ในขณะที่ความรับผิดชอบในกิจกรรมทุกประการของ

  บริษัทฯ ต่อบุคคลภายนอก ยังเป็นของคณะกรรมการบริษัทฯ ทั้งหมด

  คณะกรรมการจัดตั้งหน่วยงานตรวจสอบภายในขึ้นเป็นหน่วยงานหนึ่งภายในบริษัท
  โดยมีผู้อำนวยการฝ่ายตรวจสอบ (คุณสิรินทร์ นันทวรเศรษฐ) เป็นผู้รับผิดชอบ

[]

8.3 เลขานุการบริษัท

การแต่งตั้งเลขานุการบริษัทฯ ขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของคณะกรรมการบริษัทฯ ในการคัดเลือกบุคคล

ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมที่จะทำหน้าที่ดังกล่าว โดยที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ ครั้งที่ 3/2551

เมื่อวันที่ 13 สิงหาคม 2551 ได้มีมติแต่งตั้ง นางสุณีย์ ธีราวิทยางกูร
ให้ดำรงตำแหน่งเลขานุการบริษัท

โดยให้มีผลตั้งแต่วันที่ 14 สิงหาคม 2551 เป็นต้นไป จนกระทั่งปัจจุบัน

8.4 ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

คณะกรรมการพิจารณาและอนุมัติค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหารก่อนที่จะนำเสนอ

ขออนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น โดยเกณฑ์กำหนดค่าตอบแทนจะอยู่ในระดับเทียบได้กับ

ระดับที่จ่ายอยู่ในธุรกิจ เหมาะสมกับภาระหน้าที่ความรับผิดชอบ รวมทั้งมีการประเมินผล

การปฏิบัติงานเป็นประจำทุกปีและนำผลที่ได้มาใช้ร่วมในการกำหนดค่าตอบแทนด้วย

ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน

ก. คณะกรรมการของบริษัทฯ ได้รับค่าตอบแทนในรูปของเบี้ยประชุมและเงินบำเหน็จกรรมการ

ปี 2556 ดังนี้

  ---- ---------------- --- ------------- ------------------------------------ ------------------- ----------- ----------- -----------
                                                                                                                           หน่วย: บาท

       ชื่อ                                 ตำแหน่ง                               จำนวนครั้งที่เข้าประชุม   ค่าตอบแทน                

                                                                                                   เบี้ยประชุม    ค่าบำเหน็จ    รวม

  1    พลเรือเอกชัชวาลย์       คงดิศ          กรรมการอิสระและประธานกรรมการ          6/6                 240,000     400,000     640,000

  2    นายมงคล              เปาอินทร์       กรรมการอิสระและรองประธานกรรมการ       6/6                 240,000     300,000     540,000

  3    นายชลอ               เฟื่องอารมย์     กรรมการอิสระและประธานกรรมการตรวจสอบ   6/6                 180,000     500,000     680,000

  4    นางพิไล               เปี่ยมพงศ์สานต์   กรรมการอิสระและกรรมการตรวจสอบ         5/6                 180,000     350,000     530,000

  5    ดร.พิศิษฐ              เศรษฐวงศ์      กรรมการอิสระและกรรมการตรวจสอบ         5/6                 180,000     350,000     530,000

  6    ดร.พิเศศ              บูรณะสมบัติ      กรรมการ                              3/6                 -           200,000     200,000

  7    นายจีรพันธ์             อัศวะธนกุล      กรรมการผู้อำนวยการ                     6/6                 -           200,000     200,000

  8    นางสุเทพี              อัศวะธนกุล      กรรมการรองกรรมการผู้อำนวยการ           6/6                 -           200,000     200,000

  9    นายถวัลย์              วิรานนท์        กรรมการรองกรรมการผู้อำนวยการ           6/6                 -           200,000     200,000

  10   นางสุณีย์               ธีราวิทยางกูร    กรรมการและเลขานุการบริษัท               6/6                 -           200,000     200,000

                                                                                                                           

        รวม                                                                                        1,020,000   2,900,000   3,920,000
  ---- ---------------- --- ------------- ------------------------------------ ------------------- ----------- ----------- -----------

ข. ผู้บริหารของบริษัทฯ ตั้งแต่ระดับผู้จัดการฝ่ายขึ้นไปของบริษัทฯ ทั้งหมด 26 ท่าน
ได้รับค่าตอบแทน

ในรูปของเงินเดือนและโบนัสในปี 2556 รวมเป็นเงินทั้งสิ้น 56,328,367 บาท

8.5 บุคลากร

ในปี 2556 บริษัทฯ มีจำนวนพนักงานทั้งหมด 584 คน ผลตอบแทนในรูปเงินเดือนและโบนัส
คิดเป็นเงิน

248,763,383 บาท รวมทั้งเงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ คิดเป็นเงิน 9,935,931 บาท

9. การกำกับดูแลกิจการ

 9.1 การรายงานการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี 

1. สิทธิของผู้ถือหุ้น

คณะกรรมการของบริษัทได้ตระหนักถึงความสำคัญของการกำกับดูแลกิจการ โดยกำหนด

นโยบายและทิศทางการดำเนินงานของบริษัท ซึ่งให้ความสำคัญต่อระบบการควบคุมและ

ตรวจสอบภายใน รวมทั้งกำกับดูแลฝ่ายบริหารให้ดำเนินการตามนโยบายอย่างมีประสิทธิภาพ

เพื่อสร้างความเชื่อมั่นให้แก่ผู้ถือหุ้นภายใต้ข้อกำหนดของกฎหมายและจริยธรรมทางธุรกิจ

บริษัทได้ให้ความสำคัญและเคารพสิทธิของผู้ถือหุ้น โดยปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ ที่กฎหมาย

กำหนด ในปี 2556 บริษัทจัดประชุมสามัญผู้ถือหุ้นวันที่ 4 เมษายน 2556 มีกรรมการ 10 ท่าน

เข้าร่วมประชุม โดยทางบริษัทมอบให้บริษัทศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด ซึ่งเป็น

นายทะเบียนหุ้นของบริษัทเป็นผู้จัดส่งหนังสือเชิญประชุมให้แก่ผู้ถือหุ้นล่วงหน้าก่อนวันประชุม

7 วัน ประธานในที่ประชุมได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นมีสิทธิเท่ากันในการตรวจสอบการดำเนินงาน

ของบริษัท, สอบถาม และแสดงความคิดเห็น ซึ่งได้ลงบันทึกไว้ในรายงานการประชุม

2. การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน

ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น สำหรับผู้ถือหุ้นที่ไม่สะดวกเข้าร่วมประชุมด้วยตนเอง

บริษัทเสนอให้มอบอำนาจให้ประธานกรรมการ หรือกรรมการอิสระเข้าประชุมและลงคะแนน

เสียงแทน ส่วนมาตรการป้องกันข้อมูลภายใน คณะกรรมการห้ามกรรมการและผู้บริหารซื้อขาย

หุ้นบริษัทในช่วง 1 เดือนก่อนงบการเงินเผยแพร่ ในระหว่างปีที่ผ่านมากรรมการและผู้บริหาร

ได้ปฏิบัติตามนโยบายอย่างเคร่งครัด ไม่ปรากฎว่ามีการซื้อขายหุ้นในช่วงนั้นเลย รวมทั้งห้าม

ไม่ให้ผู้บริหารหรือหน่วยงานที่ได้รับทราบข้อมูลภายใน เปิดเผยข้อมูลแก่บุคคลภายนอก หรือ

บุคคลที่ไม่มีหน้าที่เกี่ยวข้อง
ตามรายละเอียดที่ได้เปิดเผยไว้ในหัวข้อการดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

3. บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย

  บริษัทได้ให้ความสำคัญต่อสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียทั้งภายในและภายนอก เช่น พนักงาน,

  ผู้ถือหุ้น, ลูกค้า, คู่แข่งขันทางการค้าและสังคม เนื่องจากทางบริษัทฯได้เล็งเห็นถึงการสนับสนุน

  ของผู้มีส่วนได้เสีย ซึ่งจะทำให้บริษัทประสบความสำเร็จ และเจริญก้าวหน้าในการดำเนินธุรกิจ

  4. การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

คณะกรรมการบริษัทเป็นผู้รับผิดชอบต่องบการเงินของบริษัท งบการเงินได้จัดทำขึ้นตาม

มาตรฐานการบัญชีที่รับรองทั่วไปในประเทศไทย โดยใช้นโยบายบัญชีที่เหมาะสมและถือปฏิบัติ

อย่างสม่ำเสมอ และใช้ดุลยพินิจอย่างระมัดระวังและประมาณการที่ดีในการจัดทำ รวมทั้งการ

เปิดเผยข้อมูลอย่างเพียงพอในหมายเหตุประกอบงบการเงิน

คณะกรรมการได้จัดให้บริษัทมีระบบการควบคุมภายใน เพื่อให้มั่นใจว่าการบันทึกข้อมูล

ทางบัญชีมีความถูกต้องครบถ้วน พร้อมทั้งแต่งตั้งคณะกรรมการตรวจสอบ ซึ่งประกอบด้วย

กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารเป็นผู้ดูแลรับผิดชอบรายงานทางการเงิน และระบบควบคุมภายใน

โดยได้แสดงรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบไว้ในรายงานประจำปี

บริษัทได้กำหนดนโยบายค่าตอบแทนกรรมการไว้อย่างชัดเจน โดยค่าตอบแทนอยู่ในระดับ

เดียวกับอุตสาหกรรม และสูงเพียงพอที่จะรักษากรรมการที่มีคุณสมบัติที่ต้องการ ซึ่งได้ผ่าน

การอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นแล้ว ส่วนค่าตอบแทนผู้บริหารเป็นไปตามหลักการและนโยบาย

ที่คณะกรรมการบริษัทกำหนด ซึ่งเกี่ยวกับผลการดำเนินงานของบริษัทและของผู้บริหารแต่ละท่าน

ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงินได้ระบุรายละเอียดไว้ในหน้าที่ 21 แต่ไม่ได้เปิดเผยค่าตอบแทนของ

กรรมการที่เป็นผู้บริหารในส่วนที่ได้รับจากการเป็นกรรมการบริษัทอื่น เพราะไม่ใช่ข้อมูลของบริษัท

คณะกรรมการบริษัทได้ตระหนักถึงข้อมูลของบริษัทว่ามีผลต่อการตัดสินใจของผู้ลงทุนและ

ผู้มีส่วนได้เสียของบริษัท จึงได้เน้นและถือปฏิบัติกับฝ่ายบริหารในการเปิดเผยข้อมูลที่ครบถ้วน

และเชื่อถือได้

  5. ความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

  คณะกรรมการของบริษัทมีจำนวน 10 ท่าน ประกอบด้วยกรรมการที่เป็นผู้บริหาร 4 ท่าน,

  กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร 2 ท่าน และกรรมการอิสระ 4 ท่าน ส่วนประธานกรรมการเป็น

  กรรมการอิสระ, ไม่มีความสัมพันธ์ใดๆ กับฝ่ายบริหาร และไม่เป็นบุคคลเดียวกันกับกรรมการ

  ผู้จัดการ เพื่อเป็นการแบ่งแยกหน้าที่ในการกำหนดนโยบายการกำกับดูแล
  และการบริหารงานประจำ

  ทางบริษัทมีเฉพาะคณะกรรมการบริหารและคณะกรรมการตรวจสอบ ซึ่งมีการกำหนดสมาชิก

  และหน้าที่ความรับผิดชอบไว้ในรายละเอียดหน้า 17 ถึง 20

  คณะกรรมการมีกำหนดประชุมทุกสองเดือน โดยมีการกำหนดวาระชัดเจนล่วงหน้า

  และมีวาระพิจารณาติดตามผลการดำเนินงานเป็นประจำ ฝ่ายเลขานุการบริษัทได้จัดหนังสือ

  เชิญประชุมพร้อมระเบียบวาระการประชุม และเอกสารก่อนการประชุมล่วงหน้า 7 วัน เพื่อให้

  คณะกรรมการได้ศึกษาข้อมูลก่อนเข้าร่วมประชุม การประชุมจะใช้เวลาประมาณ 2 ชั่วโมง

  และได้มีการจดบันทึกการประชุมเป็นลายลักษณ์อักษร พร้อมจัดเก็บรายงานการประชุมที่ผ่าน

  การรับรองจากคณะกรรมการ

  ทางบริษัทได้ให้ความสำคัญต่อระบบการควบคุมภายในทั้งในระดับบริหาร และการปฏิบัติงาน

  จึงได้กำหนดหน้าที่ อำนาจการดำเนินการของผู้บริหารและผู้ปฏิบัติงานไว้เป็นลายลักษณ์อักษร

  มีการควบคุมดูแลการใช้ทรัพย์สินของบริษัทให้เกิดประโยชน์ และการแบ่งแยกหน้าที่ของ

  ผู้ปฏิบัติงาน ผู้ติดตามควบคุมรวมทั้งประเมินผลออกจากกัน เพื่อให้เกิดการตรวจสอบระหว่างกัน

  อย่างชัดเจน บริษัทมีฝ่ายตรวจสอบภายในทำหน้าที่ตรวจสอบการปฏิบัติงานหลักและกิจกรรม

  ทางการเงินของบริษัทว่าได้ดำเนินการตามแนวทางที่กำหนดไว้ รวมถึงตรวจสอบการปฏิบัติตาม

  กฎหมายและข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องกับบริษัท (Compliance Control) คณะกรรมการได้กำหนด

  ให้ฝ่ายตรวจสอบภายในรายงานผลการตรวจสอบโดยตรงต่อคณะกรรมการตรวจสอบ และรับ

  การประเมินผลงานจากคณะกรรมการตรวจสอบ เพื่อให้หน่วยงานตรวจสอบภายในมีความเป็น

  อิสระ สามารถทำหน้าที่ตรวจสอบได้อย่างเต็มที่

9.2 การสรรหาและแต่งตั้งกรรมการและผู้บริหาร

ทางบริษัทไม่มีการผ่านคณะกรรมการสรรหาในการหาสรรหากรรมการและผู้บริหาร

9.3 การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

บริษัทกำหนดให้ข้อมูลทางการบัญชีต้องเป็นความลับในฝ่ายที่รับผิดชอบ จะไม่สามารถเผยแพร่

กับฝ่ายบริหารที่ไม่เกี่ยวข้องก่อนที่งบการเงินจะถูกเผยแพร่ต่อสาธารณชน

9.4 ค่าตอบแทนของผู้สอบบัญชี

บริษัท สำนักงาน เอินส์ท แอนด์ ยัง จำกัด เป็นบริษัทที่มีชื่อเสียงและได้รับการยอมรับในระดับสากล

ที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ และมีส่วนร่วม

ในการให้ความคิดเห็นต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย
(คปภ.)

ในการเริ่มใช้การกำกับเงินทุนตามระดับความเสี่ยง (RBC)
รวมถึงมีประสบการณ์ในการตรวจสอบบัญชี

ให้กับบริษัทประกันวินาศภัยอีกหลายแห่ง ทั้งยังไม่มีความสัมพันธ์
และ/หรือส่วนได้เสียระหว่างผู้สอบบัญชี

กับบริษัท/ผู้บริหาร/ผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือผู้ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลดังกล่าว ในรอบปี 2556
ทางบัญชีมีค่าตอบแทน

ของผู้สอบบัญชีจำนวนเงินรวม 1,618,000.-บาท ตามรายละเอียดดังนี้

1.  ค่าสอบบัญชีประจำปี 653,000.-บาท

2.  ค่าสอบทานบัญชี 3 ไตรมาส 375,000.-บาท

3.  ค่าสอบทานรายงาน RBC ไตรมาส 2 140,000.-บาท

4.  ค่าตรวจสอบรายงาน RBC ประจำปี 340,000.-บาท

5.  ค่าสอบทานการควบคุมภายในเกี่ยวกับการลงทุน 110,000.-บาท

  ค่าบริการอื่นๆ ไม่มี

10. ความรับผิดชอบต่อสังคม

ทางบริษัทฯ ได้มีการพิจารณาประเด็นความรับผิดชอบต่อสังคม
ผ่านลักษณะการประกอบธุรกิจประกันวินาศภัย รวมถึงวิสัยทัศน์และพันธกิจของบริษัท
ซึ่งเป็นส่วนสำคัญในการกำหนดผลการดำเนินธุรกิจในทางเศรษฐกิจ สังคม สิ่งแวดล้อม
ต่อผู้มีส่วนได้ส่วนเสียในระดับต่างๆ
นอกจากนี้ยังนำความคิดเห็นของผู้ถือหุ้นในการประชุมผู้ถือหุ้นเข้ามาร่วมพิจารณาอีกด้วย
เพื่อความเหมาะสมต่อการสร้างนโยบายความรับผิดชอบต่อสังคมของกิจการต่อไป ดังนี้

  วิสัยทัศน์
  เป็นหลักประกันที่มั่นคงสำหรับคนไทยที่ประชาชนให้ความไว้วางใจเลือกใช้บริการมากที่สุด

พันธกิจ - พัฒนาองค์กรให้มีฐานะการเงินที่แข็งแกร่งและบริหารงานอย่างมีธรรมาภิบาล

  - พัฒนาผลิตภัณฑ์ให้มีความคุ้มค่า สามารถช่วยลดภาระความเสี่ยงภัย และบรรเทาความเสียหาย

  ของประชาชนได้อย่างเหมาะสม

  - พัฒนาการบริการให้ได้มาตรฐานที่ดี ช่วยเสริมสร้างความพึงพอใจให้กับลูกค้า
  และคู่ค้าอย่างเป็นธรรม

+---+----+--------------------------+----------------------------------+
| ส | ส  | การพัฒนาสังคมและชุมชน       | ความรับผิดชอบต่อผู้บริโภค              |
| ำ | ำค |                          | (ด้านผลิตภัณฑ์และบริการ)              |
| ค | ัญม | การเคารพสิทธิมนุษยชน        |                                  |
| ัญ | าก |                          | การประกอบกิจการด้วยความเป็นธรรม     |
| ต |    |                          |                                  |
| ่อ |    |                          | การต่อต้านทุจริต                     |
| ผ |    |                          |                                  |
| ู้ม |    |                          | การเปิดเผยข้อมูลและรายงาน           |
| ีส |    |                          |                                  |
| ่ว |    |                          |                                  |
| น |    |                          |                                  |
| ไ |    |                          |                                  |
| ด |    |                          |                                  |
| ้ส |    |                          |                                  |
| ่ว |    |                          |                                  |
| น |    |                          |                                  |
| เ |    |                          |                                  |
| ส |    |                          |                                  |
| ีย |    |                          |                                  |
+---+----+--------------------------+----------------------------------+
|   | สำ | การใช้ทรัพยากร             | การดูแลพนักงาน                     |
|   | คัญ | (การจัดการสิ่งแวดล้อม)       | (การปฏิบัติต่อแรงงานอย่างเป็นธรรม)     |
|   |    |                          |                                  |
|   |    |                          | การกำกับดูแลกิจการที่ดี                |
|   |    |                          |                                  |
|   |    |                          | การบริหารจัดการความเสี่ยง            |
+---+----+--------------------------+----------------------------------+
|   | สำ |                          | สำคัญมาก                          |
|   | คัญ |                          |                                  |
+---+----+--------------------------+----------------------------------+
| ส |    |                          |                                  |
| ำ |    |                          |                                  |
| ค |    |                          |                                  |
| ัญ |    |                          |                                  |
| ต |    |                          |                                  |
| ่อ |    |                          |                                  |
| ป |    |                          |                                  |
| ร |    |                          |                                  |
| ะ |    |                          |                                  |
| ก |    |                          |                                  |
| ัน |    |                          |                                  |
| ภ |    |                          |                                  |
| ัย |    |                          |                                  |
| ไ |    |                          |                                  |
| ท |    |                          |                                  |
| ย |    |                          |                                  |
| ว |    |                          |                                  |
| ิว |    |                          |                                  |
| ัฒ |    |                          |                                  |
| น์ |    |                          |                                  |
+---+----+--------------------------+----------------------------------+

  การประกอบกิจการด้วยความเป็นธรรม

  บริษัทตระหนักถึงข้อมูลของบริษัทว่ามีผลต่อการตัดสินใจของผู้ลงทุนและผู้มีส่วนได้เสียของบริษัท

  จึงได้เน้นให้มีการเปิดเผยข้อมูลสำคัญเกี่ยวข้องกับบริษัทที่ครบถ้วนและเชื่อถือได้ต่อสาธารณชน
  ทั้งข้อมูลทางการเงินและข้อมูลที่ไม่ใช่ข้อมูลทางการเงินตามข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ฯ
  อย่างถูกต้อง ครบถ้วน ตามเวลา ในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1)
  และรายงานประจำปี ผ่านเว็บไซต์ของบริษัทฯ เพื่อผู้เกี่ยวข้อง
  สามารถเข้าถึงข้อมูลได้อย่างเท่าเทียม ทางบริษัทฯ คำนึงถึงความเสมอภาค เป็นธรรม
  ไม่เอารัดเอาเปรียบและมีความซื่อสัตย์ในการดำเนินธุรกิจประกัน
  ด้วยการรักษาผลประโยชน์ร่วมกับผู้ที่เกี่ยวข้อง
  ซึ่งได้รับการปฏิบัติอย่างเป็นธรรมขณะประกอบธุรกิจ
  โดยการปฎิบัติตามกฎหมายและกติกาที่กำหนดร่วมกันอย่างเคร่งครัด
  มีจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ ไม่เรียก ไม่รับและจ่ายผลประโยชน์ใดๆ
  ที่ไม่สุจริตในการค้ากับคู่ค้า ตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

  การต่อต้านการทุจริตคอร์รัปชั่น

บริษัทได้วางแผนพัฒนานโยบายและการปฏิบัติในด้านการต่อต้านทุจริต รวมถึงจะจัดให้มีการทบทวน

และสอบทานความโปร่งใสและประสิทธิภาพของการทำงานเป็นระยะต่อเนื่องทุกปี
สร้างความเชื่อมั่นว่า

การดำเนินงานเป็นไปตามขั้นตอนและมาตรฐานการปฏิบัติงานที่วางไว้
เพื่อแสดงให้เห็นว่าเป็นบริษัทที่มี

ระบบป้องกันการทุจริตอย่างแท้จริง
โดยในเบื้องต้นบริษัทได้เริ่มจัดทำนโยบายและหลักปฏิบัติในการต่อต้าน

การทุจริตเป็นพื้นฐานของมาตรการต่อต้านทุจริตในองค์กรดังนี้

  1. นิยามของการทุจริตคอร์รัปชั่น

หมายถึง การปฏิบัติหรือละเว้นการปฏิบัติในตำแหน่งหน้าที่หรือใช้อำนาจในตำแหน่งหน้าที่โดยมิชอบ

การฝ่าฝืนกฎหมาย ระเบียบหรือนโยบายของบริษัท เพื่อแสวงหาประโยชน์อันมิควรได้ในรูปแบบต่างๆ
เช่น

การให้สินบน (การให้สินบน คือ การเสนอ สัญญา หรือการมอบ รวมทั้งหมายถึงการเรียกร้อง
หรือรับ

ผลประโยชน์ที่เกี่ยวข้องกับเงิน หรือผลประโยชน์อื่นๆ ไม่ว่าจะโดยตรงหรือโดยอ้อม
เพื่อให้ได้มาซึ่งธุรกิจ

หรือเพื่อรักษาหรือแนะนำธุรกิจให้กับบริษัท)

  2. นโยบายต่อต้านคอร์รัปชั่น

บริษัทไม่ยอมรับการทุจริตและการให้สินบนทุกรูปแบบ และได้ประกาศเจตนารมณ์เข้าร่วมโครงการ

แนวร่วมปฎิบัติของภาคเอกชนไทยในการต่อต้านทุจริตแล้ว พร้อมกันนี้บริษัทได้กำหนดแนวปฏิบัติเพื่อ

ต่อต้านคอร์รัปชั่นภายในบริษัท โดยกรรมการ ผู้บริหาร
และพนักงานจะไม่กระทำหรือสนับสนุนการทุจริต

คอร์รัปชั่น ไม่ว่ากรณีใดๆ และจะปฏิบัติตามมาตรการต่อต้านคอร์รัปชั่นอย่างเคร่งครัด
รวมถึงมีแผนงาน

ในการสื่อสารให้ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทั้งภายในและภายนอกบริษัทได้รับทราบนโยบายในการต่อต้าน

คอร์รัปชั่นโดยทั่วกัน

  3. แนวทางปฏิบัติเพื่อต่อต้านคอร์รัปชั่น (Code of Conduct)

การบริจาคเพื่อการกุศล

-   บริษัทสนับสนุนการพัฒนาชุมชน สังคม และสิ่งแวดล้อม เพื่อการพัฒนาคุณภาพชีวิตแก่ผู้คนในสังคม
    ผ่านการดำเนินธุรกิจหรือการบริจาค แต่ต้องเป็นไปเพื่อสาธารณะการกุศลเท่านั้น
    ไม่ถูกนำมาใช้เพื่อเป็นข้ออ้างสำหรับการติดสินบน

-   การบริจาคเงินเพื่อการกุศลและเงินสนับสนุนต้องเป็นไปอย่างโปร่งใสและถูกต้องตามกฎหมาย
    โดยมีหลักฐานที่ชัดเจน สอดคล้องกับระเบียบของบริษัท

ความสัมพันธ์ทางธุรกิจ

-   ยึดมั่นและปฏิบัติต่อลูกค้า คู่ค้า ซัพพลายเออร์อย่าง "ซื่อสัตย์และยุติธรรม"

-   ประชาสัมพันธ์ให้ผู้มาติดต่อธุรกิจเกี่ยวกับนโยบายการต่อต้านทุจริตของบริษัท

-   ไม่เรียกรับ ไม่ให้หรือสัญญาว่าจะให้ของมีค่าแก่ลูกค้า คู่ค้า ซัพพลายเออร์ หน่วยงานราชการ
    องค์กรของรัฐ หรือบุคคลใดๆ เพื่อเป็นการชักจูงให้กระทำผิดหน้าที่แห่งวิชาชีพ
    ยกเว้นของขวัญที่มีมูลค่าไม่เกิน 3,000 บาท มอบให้ตามธรรมเนียมและมารยาท
    เหมาะสมกับประเพณีและวัฒนธรรมตามวาระโอกาส
    โดยต้องได้รับอนุมัติจากพนักงานที่มีอำนาจสั่งจ่ายเงิน
    พร้อมหลักฐานเป็นเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานดังกล่าว

  และต้องสามารถชี้แจงการกระทำต่างๆ ของตนได้ทั้งต่อภายในและภายนอก

-   บริษัทไม่มีนโยบายในการให้หรือรับทรัพย์สินหรือของมีค่า[1] จากลูกค้า คู่ค้า ซัพพลายเออร์
    หรือบุคคลใดๆ เพื่ออำนวยความสะดวก
    เพื่อใช้เป็นหลักประกันหรือเพื่อเร่งการดำเนินการบางอย่างซึ่งเจ้าหน้าที่ของบริษัทหรือคู่ค้าต้องทำเป็นกิจวัตร
    หรือต้องปฏิบัติตามหน้าที่

  เงินสนับสนุนทางการเมือง

-   บริษัท ประกันภัยไทยวิวัฒน์ จำกัด (มหาชน) เป็นองค์กรธุรกิจที่เป็นกลางทางการเมือง
    สนับสนุนการปฏิบัติตามกฎหมายและการปกครองระบอบประชาธิปไตย
    บริษัทไม่มีแนวปฏิบัติที่จะให้การช่วยเหลือทางการเมืองแก่พรรคการเมืองใดๆ
    ไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อม

-   บุคลากรของบริษัท มีสิทธิและเสรีภาพทางการเมืองตามกฎหมาย แต่จะไม่ดำเนินการใดๆ
    ที่ทำให้บริษัทสูญเสียความเป็นกลางหรือได้รับความเสียหายจากการเข้าไปมีส่วนร่วมทางการเมือง

-   บริษัทและบุคลากร ไม่บริจาคเงินสนับสนุนทางการเมืองให้แก่พรรคการเมือง นักการเมือง
    ผู้สมัครรับเลือกทางการเมืองใดๆองค์กรหรือบุคคลซึ่งมีความเกี่ยวข้องกับการเมือง
    เพื่อใช้เป็นแนวทางหนึ่งในการติดสินบน

  การเคารพสิทธิมนุษยชน

  การเคารพสิทธิมนุษยชนและเห็นคุณค่าในความเป็นมนุษย์ถือเป็นพื้นฐานการพัฒนาทรัพยากรบุคคล

  ซึ่งเป็นหัวใจสำคัญในการพัฒนาธุรกิจและสร้างความยั่งยืนให้กับธุรกิจ
  โดยร่วมส่งเสริมให้เกิดความเท่าเทียมกัน

  ตามสิทธิมนุษยชนกับกลุ่มคนต่างๆ ในสังคมอย่างสม่ำเสมอ ในปี 2556
  ได้ดำเนินการจัดกิจกรรมต่างๆ

  เพื่อส่งเสริมให้เกิดการศึกษาที่เท่าเทียมกันอย่างทั่วถึง
  ด้วยเล็งเห็นว่าการสร้างทรัพยากรมนุษย์ที่มีศักยภาพ

  ทั้งทางความรู้ ทักษะ ความสามารถ
  คุณธรรมเป็นส่วนสำคัญในการสร้างความมั่นคงและในการพัฒนาประเทศชา ติ

  อย่างยั่งยืน ทางบริษัทฯ ได้เล็งเห็นการศึกษาของกลุ่มผู้พิการทางสายตา
  โดยการจัดกิจกรรมเพื่อเพิ่มคุณภาพ

  ด้านการศึกษา ดังนี้

  บริจาคและเลี้ยงอาหารกลางวันโรงเรียนธรรมิกวิทยา
  บริษัทได้เล็งเห็นถึงความสำคัญในการสร้างความเชื่อมโยง

  ระหว่างบริษัทและสังคม
  รวมถึงการพัฒนาทางด้านจิตใจและทัศนคติของบุคลากรในการเป็นพลเมืองที่ดี สามารถ

  อยู่ร่วมกับผู้คนที่แตกต่างกันในสังคมอย่างสงบสุข นอกเหนือจากการพัฒนาทางศักยภาพการทำงาน
  บริษัทฯ จึงจัด

  Walk Rally เมื่อวันที่ 19 พ.ค. และ 14 ก.ค. 2556
  โดยทางบริษัทและพนักงานได้ร่วมกันบริจาคสื่ออุปกรณ์การศึกษา,

  ตู้ยาสามัญประจำบ้าน และเงิน พร้อมทั้งเลี้ยงอาหารกลางวันนักเรียนพิการทางสายตา
  โรงเรียนธรรมมิกวิทยา

  อ.เขาย้อย จ.เพชรบุรี ภายใต้มูลนิธิธรรมิกชนเพื่อคนตาบอดในประเทศไทย
  ในพระบรมราชูปถัมภ์

  โครงการหนังสือเสียง
  บริษัทได้เข้าร่วมโครงการห้องสมุดเสียงส่องทางสร้างฝันให้น้องในโลกมืดกับ

  บริษัท เนชั่น บรอดแคสติ้ง คอร์ปอเรชั่น จำกัด (มหาชน) เมื่อวันที่ 24 ต.ค. 24 ธ.ค. 2556
  โดยการผลิตหนังสือเสียง

  เพื่อบริการให้กับผู้พิการทางสายตา
  ซึ่งเป็นการส่งเสริมและสนับสนุนให้เกิดประโยชน์ต่อสังคมด้วยการสร้าง

  จิตอาสาแก่บุคลากรของบริษัท มีบุคลากรเข้าร่วมกิจกรรม 23 คน
  ได้ส่งมอบไฟล์เสียงดิจิตอลสำหรับผลิตหนังสือเสียง

  ทั้งหมด 20 เรื่อง พร้อมทั้งรวบรวมเงินบริจาคจำนวน 17,415 บาท
  และอุปกรณ์การศึกษาสำหรับผู้พิการทางสายตา

  (ไม้ Slate และ Stylus สำหรับเขียนอักษรเบรลล์)
  ให้กับมูลนิธิช่วยคนตาบอดแห่งประเทศไทย ในพระบรมราชินูปถัมภ์

  การปฏิบัติต่อแรงงานอย่างเป็นธรรม

พนักงาน คือทรัพยากรที่มีคุณค่า ซึ่งบริษัทจะต้องดูแลและพัฒนาขีดความสามารถเพื่อความพร้อม

ในการทำงานอย่างมีประสิทธิภาพ บริษัทจึงให้ความสำคัญกับการพัฒนาพนักงานทุกระดับอย่าง

ต่อเนื่อง เพื่อเพิ่มความรู้ ความสามารถ ทักษะ สร้างทัศนคติที่ดี
โดยให้ความสำคัญกับการพัฒนาความรู้

ทั้งด้าน Technical Knowledge และ Soft Skills
รวมทั้งการฝึกอบรมภายในและภายนอกบริษัท

นอกจากนี้เพื่อให้เป็นไปตามพระราชบัญญัติคุ้มครองแรงงาน บริษัทยังมีนโยบายในการกำหนด

ค่าตอบแทนที่เป็นธรรมด้วยการประเมินผลงานอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง และเมื่อพนักงานผ่านการ

ทดลองงานแล้วได้รับการบรรจุเป็นพนักงานประจำแล้ว จะได้รับค่าตอบแทนและมีสิทธิที่จะได้รับ

สวัสดิการต่างๆ ดังนี้

สวัสดิการเพื่อคุณภาพชีวิตที่ดี

-   การรักษาพยาบาล

  นอกจากการจัดทำประกันสังคมให้แก่พนักงานทุกคน เพื่อรองรับสิทธิการรักษาพยาบาลตาม

  กฎหมายแรงงานแล้ว บริษัทได้จัดให้มีทีมงานพยาบาลเพื่อปฐมพยาบาลเบื้องต้นและวินิจฉัย

  เพื่อส่งต่อโรงพยาบาลในกรณีที่ร้ายแรง เป็นสวัสดิการให้กับพนักงานที่อาคารสำนักงานใหญ่

  ซึ่งเป็นสถานที่ปฏิบัติงานของพนักงานส่วนใหญ่ ทางบริษัทฯ ยังมีเงินค่ารักษาพยาบาลให้

  พนักงานในกรณีเกิดอุบัติเหตุ

-   กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ

  บริษัทมีนโยบายให้พนักงานทุกคนได้ออมทรัพย์ไว้สำหรับใช้หลังพ้นสภาพการเป็นพนักงาน

  ของบริษัท โดยจัดตั้งกองทุนสำรองเลี้ยงชีพขึ้น สำหรับพนักงานที่ทำงานติดต่อกันเป็นเวลา 3 ปี

  ขึ้นไปเป็นสมาชิก โดยสมาชิกจ่ายเงินสะสมกองทุนในอัตราร้อยละ 5 ของเงินเดือน และบริษัท

  จ่ายเงินสมทบเข้ากองทุนให้สมาชิกในอัตราร้อยละ 7.5 ของเงินเดือน โดยทางบริษัทฯได้ให้

  บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เป็นผู้จัดการกองทุน

-   สวัสดิการด้านเงินกู้

  บุคลากรของบริษัทจะได้รับสิทธิขอกู้เงินบริษัทหลังจากได้รับการบรรจุเป็นพนักงานแล้วไม่น้อยกว่า

  1 ปี โดยต้องมีจุดประสงค์ในการกู้เงินเพื่อใช้ในวัตถุประสงค์ต่างๆ ดังนี้

1.  เพื่อการรักษาพยาบาล ทั้งตนเอง, บิดาและมารดา

2.  เพื่อการศึกษา

3.  เพื่อซื้อที่อยู่อาศัย

การดูแลและพัฒนาพนักงาน

  ทางบริษัทฯได้จัดให้มีการอบรมพัฒนาความสามารถของบุคลากรในบริษัทอย่างสม่ำเสมอ

  ทั้งในด้านความรู้ด้านการประกันภัย
  และทักษะด้านอื่นที่จำเป็นในการปฏิบัติงานด้านการรับประกันภัย

  และการบริการ ปัจจุบันบริษัทกำลังปรับปรุงพัฒนาแผนยุทธศาสตร์พัฒนาบุคลากรในระยะยาว

  เพื่อเป็นการวางรากฐานในการพัฒนาได้อย่างเหมาะสมและต่อเนื่อง ให้พนักงานทุกคนมีเป้าหมาย

  และความเข้าใจร่วมกัน รวมถึงกำหนดเป้าหมายการดำเนินงานของพนักงานแต่ละคนให้สอดคล้อง

  กับเป้าหมายของบริษัท อันนำไปสู่การเติบโตอย่างยั่งยืนของบริษัท ในเบื้องต้นบริษัทจะจัดอบรม

เพื่อให้ความรู้แก่พนักงานใหม่ ในทุกปี ในหลักสูตร “องค์กรและผลิตภัณฑ์” เพื่อเป็นการปฐมนิเทศ

และทำความเข้าในวัฒนธรรมองค์กร ปรับทัศนคติและทำความเข้าใจพฤติกรรมในการทำงานที่บริษัท

สำหรับปี 2556 จัดขึ้นในวันที่ 24 สิงหาคม 2556 นอกจากนี้พนักงานทุกคนต้องได้รับการอบรม

ในหลักสูตร “ความรู้เบื้องต้นด้านการประกันภัย” โดยมีวิทยากรจากสถาบันประกันภัยไทย
มาบรรยาย

ให้ความรู้ หลังจากได้รับการอบรมเบื้องต้นดังกล่าวแล้ว บริษัทยังจัดการอบรมเพิ่มทักษะเฉพาะทาง

  รวมถึงส่งพนักงานเข้าร่วมอบรมทั้งความรู้และทักษะที่เกี่ยวข้องกับการทำงาน
  ซึ่งจัดโดยองค์กรต่างๆ

  โดยจะพิจารณาส่งบุคลากรในแต่ละฝ่ายที่เกี่ยวข้องกับหัวข้อการอบรมหรือสัมมนาตามวาระโอกาส

  ในปี 2556 บริษัทได้ส่งบุคลากรเข้ารับการอบรม-สัมมนา ตามสายงาน เฉลี่ยคนละ 11 ชั่วโมง

ความปลอดภัยในสถานที่ทำงาน

ทางบริษัทฯ ห่วงใยสวัสดิภาพและความปลอดภัยของพนักงาน โดยเห็นว่าเรื่องดังกล่าวส่งผลต่อ

การมีคุณภาพชีวิตที่ดี และเป็นปัจจัยหนึ่งที่ช่วยส่งเสริมให้การปฏิบัติงานมีประสิทธิภาพ มีความมั่นใจ

ในการประกอบกิจกรรมต่างๆ บริษัทได้มีการเตรียมป้องกันภัยไว้ล่วงหน้าอย่างถูกต้องเหมาะสม
ที่สำคัญ

คือได้ดำเนินงานเชิงป้องกันและรณรงค์ให้ความรู้ในเรื่องการป้องกันอัคคีภัยและซ้อมหนีไฟเป็นประจำทุกปี

รวมถึงมีการตรวจสอบความพร้อมของอุปกรณ์ดับเพลิงและระบบการเตือนภัยอย่างสม่ำเสมอ
เพื่อให้บุคลากร

ทราบถึงแนวทางปฏิบัติและรับมือกับสถานการณ์จริงที่อาจเกิดขึ้นได้ ในปี 2556
บริษัทได้จัดให้มีการอบรม

ป้องกันอัคคีภัย โดยได้เชิญวิทยากรจาก สถานีดับเพลิงสุทธิสาร กองปฏิบัติการดับเพลิง 3

สำนักงานป้องกันและบรรเทาสาธารณภัย
มาให้ความรู้เบื้องต้นเกี่ยวกับประเภทและสาเหตุของเพลิงไหม้

การปฏิบัติตนเมื่อเกิดเหตุเพลิงไหม้ การดับเพลิงเบื้องต้น โดยมีผู้ร่วมฝึกอบรมจำนวน 60 คน ณ
อาคาร

ประกันภัยไทยวิวัฒน์ มีเจ้าหน้าที่จากสถานีดับเพลิงสุทธิสารคอยควบคุมดูแล

ความรับผิดชอบต่อผู้บริโภค

ทางบริษัทฯ
มีความมุ่งมั่นที่จะสร้างความพึงพอใจในผลิตภัณฑ์และความมั่นใจในบริการให้กับผู้เอาประกัน

ด้วยความรับผิดชอบต่อผู้เอาประกัน ให้ได้รับบริการที่ดี มีคุณภาพ
ในระดับราคาที่เหมาะสมตามกฎเกณฑ์กำกับของ

สำนักงานคณะกรรมการกำกับดูแลและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.) กล่าวคือ
แบบและข้อความ

ในกรมธรรม์ประกันภัยจะต้องสอดคล้องกับการกำหนดอัตราเบี้ยประกันภัย  และมีความหมายชัดเจน
รวมทั้ง

การกำหนดนิยามที่ใช้ให้ถูกต้องตามหลักวิชาการ
เพื่อไม่ให้เกิดปัญหาการตีความด้านกฎหมายเมื่อเกิดการเรียกร้อง

ค่าสินไหมทดแทน โดยใช้อัตราเบี้ยประกันภัยในอัตราที่เหมาะสมที่นายทะเบียนให้ความเห็นชอบ
พร้อมทั้งมี

การพัฒนาปรับปรุงแบบประกันอย่างหลากหลายเพื่อให้เหมาะสมกับความต้องการที่เปลี่ยนไปของสังคมไทย

และพัฒนาปรับปรุงการบริการอย่างต่อเนื่องตามเทคโนโลยีที่เปลี่ยนไป
เพื่อให้เกิดความสะดวกรวดเร็วใน

การให้บริการแก่ผู้เอาประกันภัย

บริการด้านสินไหมทดแทน บริษัทได้กำหนดนโยบายเกี่ยวกับการจ่ายค่าสินไหมทดแทนเพื่อให้

บริการโดยรวดเร็วและสามารถช่วยเหลือประชนได้อย่างเป็นรูปธรรม
โดยพิจารณาจ่ายค่าสินไหมเป็นไป

ตามกฎระเบียบของคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.)
ทางบริษัทฯ

ได้นำเอานวัตกรรมและระบบสารสนเทศใหม่ๆ เข้ามาปรับใช้กับงานบริการด้านการประกันภัย
โดยได้ใช้

ระบบ E-Claim มาพัฒนาการให้บริการด้านจัดการสินไหมเต็มรูปแบบ
เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพรวดเร็วให้กับ

ลูกค้าที่ประสบเหตุ ขณะนี้บริษัทได้เปิดสาขาเพื่อให้บริการสินไหมทั่วประเทศ 20 สาขา

พัฒนาช่องทางซื้อประกันอย่างหลากหลาย บริษัทได้พัฒนาช่องทางการเข้าถึงผลิตภัณฑ์ประกันภัย

และคุณภาพการให้บริการอย่างสม่ำเสมอ โดยมีช่องทางการซื้อประกันหลากหลาย
เพื่อผู้บริโภคสามารถ

เข้าถึงได้สะดวก เช่น ผ่านเคาน์เตอร์ในห้างสรรพสินค้า,
เคาน์เตอร์เซอร์วิซในร้านสะดวกซื้อทั่วประเทศ

และเว็บไซต์ thaivivat.com

บริการอื่นๆ

-   ศูนย์ลูกค้าสัมพันธ์เพื่ออำนวยความสะดวกให้แก่ประชาชนแบบ One Stop Service
    โดยจะมีบุคลากร

  ที่ชำนาญงาน คอยให้คำแนะนำ ทำความเข้าใจ แก้ไขปัญหาเบื้องต้นและช่วยติดตามปัญหาต่างๆ
  ของ

  ประชาชนให้ได้รับการดูแลแก้ไขอย่างถูกต้องและมีประสิทธิภาพ อีกทั้งข้อมูลของปัญหาต่างๆ ที่พบ

  จะถูกนำมาใช้เป็นพื้นฐานในการปรับปรุงการให้บริการและพัฒนาการทำงานของบริษัท
  สามารถติดต่อ

  ทางโทรศัพท์, ไปรษณีย์, Website และ Social Network

-   บริการ Roadside Assistance
    บริการให้กับผู้เอาประกันภัยรถยนต์เมื่อเกิดเหตุรถเสียกลางทาง โดยจัดให้

  มีเจ้าหน้าที่คอยให้การปรึกษาด้านเทคนิคเพื่อช่วยเหลือในการแก้ไขสถานการณ์
  รวมถึงให้บริการช่างเทคนิค

  นอกสถานที่ ซึ่งเป็นบริการช่วยเหลือเบื้องต้นในจุดเกิดเหตุตลอด 24 ชั่วโมง

  การดูแลรักษาสิ่งแวดล้อม

บริษัทมีความมุ่งมั่นที่จะรักษาสังคมและสิ่งแวดล้อม ด้วยการดำเนินธุรกิจภายใต้หลักจริยธรรมและ

การกำกับที่ดี
ควบคู่ไปกับการใส่ใจดูแลรักษาสังคมและสิ่งแวดล้อมเพื่อนำไปสู่การพัฒนาธุรกิจอย่างยั่งยืน

บริษัทได้ใช้ทรัพยากรธรรมชาติด้านพลังงาน และทรัพยากรต่างๆในการขับเคลื่อนธุรกิจ ทางบริษัทฯ
จึงให้

ความสำคัญในการสร้างจิตสำนึกในการใช้ทรัพยากรอย่างประหยัดและคุ้มค่า รวมถึงตระหนักในหน้าที่

ดูแลรักษาสิ่งแวดล้อมของพนักงานและบุคลากรของบริษัท โดยในปี 2556 บริษัทได้จัดกิจกรรม Walk

Rally เพื่อให้พนักงานได้เข้าร่วมกิจกรรมพัฒนาทักษะด้านต่างๆ ร่วมกับเพื่อนร่วมงาน
ส่วนหนึ่งในกิจกรรม

คือการอนุรักษ์พันธุ์พืชและสัตว์ในโครงการตามพระราชดำริ 2 แห่ง ดังนี้

1.  อนุรักษ์ธรรมชาติใน “โครงการอุทยานฯ สีเขียว ด้วยพระบารมี” ในกิจกรรม Walk Rally
    : the power of TVI

  รุ่นที่ 1-4 วันที่ 12, 18 พฤษภาคม, 22 มิถุนายน และ 13 กรกฎาคม 2556
  พนักงานและบุคลากรของบริษัทได้ร่วม “ปล่อยปู ปลูกป่า” คือ ปล่อยพ่อพันธุ์แม่พันธุ์ปูม้ากลับสู่ทะเล
  เพื่อให้ปูม้ากลับไปวางไข่ อันเป็นการอนุรักษ์สายพันธุ์ปูม้า และปลูกต้นโกงกาง บริเวณชายเลน
  เพื่อเป็นส่วนในการอนุบาลพันธุ์สายน้ำตัวเล็กๆ
  และเป็นการสร้างระบบนิเวศวิทยาทางป่าชายเลนอีกด้วยใน “โครงการอุทยานฯ สีเขียว
  ด้วยพระบารมี” ณ  อุทยานนานาชาติสิรินธร

  อ.ชะอำ จ.เพชรบุรี พร้อมทั้งบริษัทได้มอบประกันอัคคีภัย ที่ให้ความคุ้มครองมูลค่า
  150,000,000 บาท แก่มูลนิธิอุทยานนานาชาติสิ่งแวดล้อมสิรินธร

2.  อนุรักษ์พันธุ์พืชและสัตว์ ในโครงการพระราชดำริ “ชั่งหัวมัน”ในกิจกรรม Walk Rally: the
    power of TVI รุ่นที่ 3
    พนักงานและบุคลากรของบริษัทได้ร่วมปล่อยพันธุ์ปลาลงอ่างเก็บน้ำหนองเสือ
    และปลูกต้นไม้เพื่อการอนุรักษ์ธรรมชาติ อ.ท่ายาง จ.เพชรบุรี ในวันที่ 23 มิถุนายน 2556

  การร่วมพัฒนาชุมชนและสังคม

การพัฒนาชุมชนและสังคมเป็นองค์ประกอบสำคัญในการพัฒนาธุรกิจอย่างยั่งยืน ปัจจุบันทั้งการพัฒนา

ทางธุรกิจและการลงทุนในระดับภูมิภาคเอเชียเรียกร้องให้มีการดำเนินธุรกิจโดยคำนึงถึงความรับผิดชอบ

ทางสังคมมากขึ้น ในปี 2556 บริษัทได้ดำเนินธุรกิจโดยคำนึงถึงการพัฒนาสังคมและชุมชนดังนี้

ประกันภัยสำหรับรายย่อย (ไมโครอินชัวรันซ์)

ทางบริษัทฯ ได้ดำเนินงานเพื่อพัฒนาชุมชนและสังคมตามนโยบายของคณะสำนักงานคณะกรรมการ

กำกับและส่งเสริมการดำเนินธุรกิจประกันภัย (คปภ.) ในแผนพัฒนาประกันภัย ฉบับที่ 2 (พ.ศ.
2553-2557)

โดยเฉพาะอย่างยิ่งในส่วนของการเสริมสร้างความเชื่อมั่น
ตระหนักถึงความสำคัญของการประกันภัยและ

การเข้าถึงระบบประกันภัยของประชาชนทุกระดับ เนื่องจากผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่เหมาะสมมีส่วนใน

ความมั่นคงของคุณภาพชีวิตของประชาชน อันเป็นการร่วมพัฒนาสังคมไทยอย่างสำคัญ
บริษัทได้ให้บริการ

ด้านการประกันภัยในรูปแบบต่างๆ
โดยคำนึงถึงความต้องการของประชาชนที่เปลี่ยนไปตามสภาวะสังคม

และเศรษฐกิจ จึงมีนโยบายในการส่งเสริมการรับประกันภัยแบบรายย่อย หรือ “ไมโครอินชัวรันซ์”

(Micro insurance) ซึ่งมีความคุ้มครองที่เข้าใจง่าย เบี้ยประกันราคาประหยัด
สามารถเข้าถึงประชาชนทุกระดับ

ได้ง่ายด้วยช่องทางการจำหน่ายที่กว้างขวาง ผลิตภัณฑ์ประกันภัยในปี 2556 ได้แก่

1.  ประกันภัยมะเร็งรายย่อย ร่วมกับเคาน์เตอร์เซอร์วิซในโครงการ All Insurance
    ที่เน้นจำหน่ายผลิตภัณฑ์ประกันภัยรายย่อย (Microinsurance)
    ที่เน้นการเข้าถึงการประกันของประชาชน โดยขายผ่านเคาน์เตอร์เซอร์วิซซึ่งมีมากกว่า
    6,000 สาขาในประเทศไทย โดยกำหนดเบี้ยประกัน 711 บาทต่อปี ให้ความคุ้มครองรวม
    70,000 บาท

2.  ประกันภัยข้าวนาปี ปีการผลิต 2556 บริษัทประกันภัยไทยวิวัฒน์เป็น 1 ใน 2
    บริษัทที่เข้าร่วมรับประกันภัยในโครงการรับประกันภัยข้าวนาปีกับรัฐบาล
    โดยมีวัตถุประสงค์ที่จะสร้างความมั่นคงให้กับเกษตรกร
    ช่วยลดภาระค่าใช้จ่ายและความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้นกับผลผลิต แบ่งพื้นที่รับประกันภัยออกเป็น

  5 พื้นที่ตามระดับความเสี่ยง โดยใช้เกณฑ์ความเสียหายเฉลี่ยย้อนหลังตั้งแต่ปี 2548 ถึง 2555
  เพื่อกำหนด

  เบี้ยประกันภัยตามระดับความเสี่ยง เกษตรกรจะได้รับความคุ้มครองภัยธรรมชาติ 6 ภัย
  ประกอบด้วย

  อุทกภัย, ฝนทิ้งช่วง, ลมพายุ, อากาศหนาว,ลูกเห็บ และอัคคีภัย 1,111 บาท ต่อไร่
  และได้รับความคุ้มครอง

  จากภัยศัตรูพืชและโรคระบาด 555 บาทต่อไร่ โครงการมีเป้าหมายพื้นที่เอาประกันภัยทั่วประเทศ
  1.5 ล้านไร่

  ประกันภัยข้าวนาปีจำหน่ายผ่านธนาคารเพื่อการเกษตรและสหกรณ์เพื่อให้เกษตรกรได้เข้าถึงหลักประกัน

  อย่างทั่วถึง

3.  ประกันข้าวโพดเลี้ยงสัตว์โดยใช้ดัชนีน้ำฝนและดัชนีความแห้งแล้ง สำหรับรายย่อยเช่นเดียวกับ

  การประกันภัยข้าวนาปี บริษัทได้เข้าร่วมโครงการประกันภัยพืชผลทางการเกษตรกับรัฐบาล ด้วย

  วัตถุประสงค์ในการสร้างความมั่นคงให้กับเกษตรกร เกษตรกรจะได้รับความคุ้มครองภัยแล้ง

  ที่ก่อให้เกิดความเสียหายต่อผลผลิต โดยใช้เกณฑ์ดัชนีน้ำฝนและดัชนีความแห้งแล้งจากผลวิจัย

  ทางวิชาการเกษตร โดยบริษัทมีสัดส่วนการรับประกันภัย 37.5%
  โดยทั้งโครงการมีพื้นที่เอาประกัน

  ทั้งหมด 9,017 ไร่

4.  ประกัน 200 สำหรับรายย่อย
    ประกันภัยไทยวิวัฒน์เป็นบริษัทประกันภัยที่เข้าร่วมให้การรับประกัน

  ในโครงการ “กรรมธรรม์ ประกันภัย 200”
  ร่วมกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการ

  ประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.) ประกันภัย 200
  เป็นประกันภัยอุบัติเหตุส่วนบุคคลสำหรับรายย่อย 

  ที่ให้ความคุ้มครองผู้เอาประกันภัยกรณีการเสียชีวิต การสูญเสียมือ เท้า การสูญเสียสายตา
  หรือทุพพลภาพ

  ถาวรสิ้นเชิง เนื่องจากอุบัติเหตุ ให้ความคุ้มครอง 1 ปี เบี้ยประกันเพียง 200 บาท
  สำหรับผู้ที่มีอายุ 20-60 ปี

  เพื่อเพิ่มโอกาสให้ประชาชนทุกระดับสามารถซื้อประกันภัยอุบัติเหตุในราคาถูก

การรณรงค์ป้องกันและลดอุบัติเหตุบนท้องถนน

ทางบริษัทฯ ได้มีส่วนในการพัฒนาชุมชนและสังคมผ่านการร่วมรณรงค์ให้เกิดความปลอดภัยบนท้องถนน

ซึ่งเกี่ยวเนื่องกับลักษณะการประกอบธุรกิจของบริษัทคือ การประกันภัยรถยนต์
เป็นการส่งเสริมความปลอดภัย

และลดความเสียหายจากอุบัติเหตุบนท้องถนนแก่ชุมชน
กระตุ้นให้คนในสังคมมีวินัยและมั่นคงในการดำเนินชีวิต

บริษัทร่วมกับ คปภ. สมาคมประกันวินาศภัยไทย สมาคมประกันชีวิตไทย
และสมาคมสหมิตรการซ่อมรถยนต์

แห่งประเทศไทย ในการสนับสนุนกิจกรรมรณรงค์ป้องกันและลดอุบัติเหตุทางถนนช่วงเทศกาลปีใหม่
2557

ผ่านกิจกรรมรณรงค์สวมหมวกนิรภัยให้ผู้โดยสาร ด้วยการแจกหมวกรองใน
(ช่วยป้องกันสิ่งสกปรกจากหมวกกันน็อค)

ร่วมกับบริษัทกลางคุ้มครองประกันภัย ให้กับพนักงานและชุมชนรอบๆ บริษัท
เพื่อกระตุ้นให้ผู้ขับขี่มีวินัยและใส่ใจ

ในการสวมหมวกกันน็อคมากขึ้น โดยทางบริษัทฯ ได้ออกแจกหมวกรองในจำนวน 400 ใบ
บริเวณหน้าซอยบุญอยู่

และสำนักงานคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามยาเสพติด (ปปส.) ในวันที่ 25 ธันวาคม 2556

การบริจาคสมทบทุนเพื่อการพัฒนาสังคมและชุมชนในด้านต่างๆ

-   การสนับสนุนด้านการศึกษา

ทางบริษัทฯ
เล็งเห็นถึงความสำคัญของการศึกษาว่าเป็นการสร้างบุคลากรซึ่งเป็นส่วนสำคัญในการพัฒนา

ประเทศชาติ และเป็นสร้างบุคลากรด้านการประกันภัย
จึงได้มอบทุนการศึกษาให้นักศึกษาที่มีผลการเรียนดี

ซึ่งได้รับการพิจารณาคัดเลือก คือ นางสาวเทวิกาล รัตนภาวร
สาขาวิชาการประกันภัยและการจัดการความเสี่ยง

ระดับปริญญาตรี มหาวิทยาลัยสงขลานครินทร์ วิทยาเขตตรัง จำนวน 13,000 บาท เมื่อวันที่ 3
ธันวาคม 2556

-   ด้านสังคมและชุมชน

  บริษัทร่วมบริจาคสมทบทุนให้กับองค์กร และหน่วยงานต่างๆ ในปี 2556 ดังนี้

-   ร่วมบริจาคเงินโดยพระราชกุศล สมทบทุนมูลนิธิสายใจไทยฯ ใน “วันสายใจไทย ประจำปี
    2556”

-   ร่วมสนับสนุนการจัดงาน “มหกรรม ๘ ปี สายใยรักแห่งครอบครัว”
    ร่วมกับกรมพัฒนาฝีมือแรงงาน กระทรวงแรงงาน

-   มอบเงินสนับสนุนจำนวน 115,000 บาท ให้กับกองทัพเรือ
    ในพิธีมอบเงินสนับสนุนในโครงการ “ประกันภัยร่วมใจเสื้อเกราะกันภัยสู่ 3 จังหวัดชายแดนภาคใต้” 
    ณ ห้องรับรอง กองบัญชาการกองทัพเรือ โดยมี พล.ร.อ.สุรศักดิ์ หรุ่นเริงรมย์
    ผู้บัญชาการทหารเรือ เป็นประธานในพิธีรับมอบ

-   บริจาคเงินสนับสนุนเพื่อหาทุนซื่อเครื่องมือแพทย์ ให้โรงพยาบาลทหารผ่านศึก

-   บริจาคเงินเพื่อสมทบทุน สวัสดิการทหารที่ปฏิบัติราชการสามจังหวัดชายแดนภาคใต้
    ให้กับกรมสวัสดิการทหารเรือ ใน กิจกรรมเดิน-วิ่งการกุศล

-   บริจาคสมทบทุน สมาคมเยอรมันช่วยเหลือผู้ตกทุกข์ได้ยาก

-   บริจาคสมทบทุน ศิริราชมูลนิธิ

-   ด้านกีฬา ศาสนาและศิลปวัฒนธรรม

  บริษัทร่วมบริจาคสมทบทุนให้กับองค์กร และหน่วยงานต่างๆ เพื่อสนับสนุนทางด้านศาสนา
  ศิลปวัฒนธรรม

  และกีฬาในปี 2556 ดังนี้

-   ร่วมเป็น “เจ้าภาพทอดผ้าป่าสามัคคี เพื่อสมทบทุนก่อสร้างอุโบสถ วัดปรางหมู่นอก จ. พัทลุง”
    เป็นเงิน กับ กลุ่มงานสวัสดิการและคุ้มครองแรงงานพื้นที่ 3 กระทรวงแรงงาน

-   ร่วมสนันสนุน “สลากการกุศลกองทุนมารีย์สมภพ” ซึ่งจัดโดยโรงพยาบาลเซนต์แมรี่

-   บริจาคเพื่อการกุศลให้สำนักปฏิบัติธรรมเวฬุวัน สังกัดวัดเขารักษ์ อ.ห้วยกระเจา จ.กาญจนบุรี

-   ร่วมอนุโมทนาถวายผ้าพระกฐินพระราชทาน ณ พระอารามหลวงวัดพระสิงห์ จ.เชียงใหม่

-   ทำบุญทอดผ้าป่าสามัคคี กับ บริษัท ซีเอชอินดัสตรี่ จำกัด ณ วัดโคกผงาด บุรีรัมย์

-   ร่วมทอดกฐินปี 2556 ณ วัดราษฎร์นิยมธรรม ชลบุรี

-   ร่วมถวายพระกฐินพระราชทาน ประจำปี 2556 ณ วัดบุรณศิริมาตยาราม ในวันเสาร์ที่ 9
    พฤศจิกายน 2556 กับสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

-   ร่วมเป็นเจ้าภาพผ้าพระกฐิน กรุงเทพ-น่าน ณ.วัดตาลชุม จ.น่าน

-   ร่วมทอดกฐินสามัคคี เพื่อจัดซื้อที่ดิน สร้างวัดสวนป่าบุญฤทธิ์

-   ร่วมทอดกฐิน ณ วัดบ้านทุ่งเสรี หัวหมาก กรุงเทพฯ

-   บริจาคเพื่อบูรณะศาลา วัด ศาลาลอย ชัยภูมิ และ สร้างอุโบสถ วัดหนองม่วง ชัยภูมิ

-   บริจาคบำเพ็ญกุศล สวดพระอภิธรรมศพ เจ้าประคุณสมเด็จพระพุฒาจารย์ วัดสระเกศ

-   สนับสนุนการกุศล การแข่งขัน RBSC Rugby 7s 2013 (The Royal Bangkok Sports
    Club)

-   สนับสนุนการแข่งขันกอล์ฟการกุศล วิทยาลัยป้องกันราชอาณาจักร ประจำปี 2556

11. การควบคุมภายในและการบริหารจัดการความเสี่ยง

บริษัทฯ ได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในเพื่อให้การปฏิบัติงานมีประสิทธิภาพและเกิดประสิทธิผล

โดยมอบหมายให้คณะกรรมการตรวจสอบทำหน้าที่และรับผิดชอบในการสอบทานความเพียงพอของ

ระบบการควบคุมภายใน โดยมีฝ่ายตรวจสอบภายในเป็นผู้กำกับดูแลการปฏิบัติงานและประเมินผล

ระบบการควบคุมภายใน เพื่อให้เป็นไปตามระเบียบ คำสั่ง ข้อกำหนด และกฎหมายที่เกี่ยวข้อง

สาระสำคัญของระบบการควบคุมภายในของบริษัทฯ กำหนดไว้ดังนี้

1.  กำหนดโครงสร้างการจัดองค์กร มีการแบ่งแยกหน้าที่และความรับผิดชอบระหว่างหน่วยงาน

  ระดับต่างๆ อย่างชัดเจน
  มีการมอบหมายอำนาจอนุมัติและสั่งการเพื่อให้การปฏิบัติงานมีความคล่องตัว

  และมีประสิทธิภาพ

2.  กำหนดระเบียบ คำสั่ง วิธีปฏิบัติงาน เพื่อใช้เป็นแนวทางการปฏิบัติภายในและแจ้งให้พนักงาน

  ทุกระดับได้ทราบทั่วกัน

3.  กำหนดนโยบาย แผนงาน งบประมาณ ประมาณการผลดำเนินงาน
    เพื่อใช้เป็นแนวทางการบริหาร

  และควบคุมให้บรรลุเป้าหมายตามที่กำหนด

4.  กำหนดนโยบายบริหารงานบุคคล โดยคลุมถึงการสรรหาบุคลากร การฝึกอบรมพัฒนาบุคลากร

  การประเมินผลการปฏิบัติงาน การเลื่อนขั้นเงินเดือน และการเลื่อนตำแหน่ง
  เพื่อความชัดเจนและเป็นธรรม

5.  ระบบเทคโนโลยีข้อมูล บริษัทฯเล็งเห็นความสำคัญของระบบเทคโนโลยีข้อมูล
    จึงจัดให้มีระบบการรักษา

  ความปลอดภัย และพัฒนาระบบข้อมูลให้ถูกต้องสมบูรณ์และเพียงพอต่อการจัดทำรายงานข้อมูล

  เพื่อนำส่งหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง และเป็นไปตามมาตราฐานการบัฐชี

  ในปี 2556 คณะกรรมการตรวจสอบได้ปฏิบัติหน้าที่ตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท

  และมีหน่วยงานตรวจสอบภายในปฏิบัติงานตามขอบเขต หน้าที่
  และความรับผิดชอบตามที่กำหนดไว้ใน

  คู่มือการปฏิบัติงานตรวจสอบภายในของบริษัทฯ
  โดยบุคลากรในฝ่ายตรวจสอบภายในระดับผู้อำนวยการ

  ฝ่ายตรวจสอบมีประสบการณ์ในด้านการเป็นผู้ตรวจสอบเป็นเวลา 30 ปี
  และเริ่มงานกับบริษัทในตำแหน่ง

  ผู้จัดการฝ่ายบัญชี เป็นระยะเวลา 10 ปี ก่อนเริ่มงานในตำแหน่งผู้อำนวยการฝ่ายตรวจสอบใน
  2542

  ตามเอกสารแนบ 3

12. รายการระหว่างกัน

  ไม่มี

[1] คำนิยาม ของมีค่า คือ สิ่งใดๆ ซึ่งได้มอบให้และเป็นประโยชน์แก่ผู้รับ
ซึ่งให้หมายรวมถึงสิ่งต่างๆ ดังต่อไปนี้ด้วย

เงินสด หุ้น พันธบัตร บัตรของขวัญ หรือสิ่งเทียบเท่าเงินสดอื่นๆ

ของขวัญ หรือสินค้าให้เปล่า (ยกเว้นของขวัญมูลค่าเล็กน้อย มอบให้ตามธรรมเนียมและมารยาท
ตามวาระโอกาส)

การเสนอจ้างงาน หรือบริการ

ค่าใช้จ่ายในการเดินทาง ค่าอาหาร หรือการเลี้ยงรับรอง

เงินอุดหนุน เบี้ยเลี้ยง ส่วนลด หรือเงินกู้

การจัดหาให้แก่ญาติ เพื่อน ผู้ร่วมงาน ของบุคคลใดๆ
ให้ถือว่าเป็นการให้ผลประโยชน์โดยอ้อมกับบุคคลนั้นด้วย