2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ

ประวัติความเป็นมาและพัฒนาการที่สำคัญ

ประวัติความเป็นมา

บริษัท ราชธานีลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน) ก่อตั้งเมื่อวันที่ 2 มิถุนายน 2531 ในนาม "บริษัท ราชธานี
ลิซซิ่ง จำกัด" ด้วยทุนจดทะเบียนเริ่มแรกจำนวน 6 ล้านบาท
โดยมีวัตถุประสงค์หลักเพื่อประกอบธุรกิจประเภทการให้บริการสินเชื่อเช่าซื้อรถยนต์มือสอง
โดยมีผู้เริ่มก่อตั้งบริษัทและบริหารงานร่วมกัน 2 กลุ่ม คือ กลุ่ม ”มิตรภาพส่งเสริมการลงทุน”
ซึ่งเป็นการรวมตัวของกลุ่มนักธุรกิจ และกลุ่ม “บัวหลวง”
ซึ่งมีประสบการณ์ในธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับการจำหน่ายรถยนต์มือสองมาก่อน
โดยมีสัดส่วนการถือหุ้นในอัตรา 50 : 50 โดยมีคุณเจริญสุข กิจอิทธิ และคุณวิเชียร ชินประพินพร
เป็นตัวแทนผู้บริหารของกลุ่มแรก และคุณสุทัศน์ สถิตธรรมรัตน์ เป็นตัวแทนผู้บริหารของกลุ่มบัวหลวง
นับตั้งแต่เปิดดำเนินการมา
บริษัทได้มีการเพิ่มทุนจดทะเบียนมาเป็นลำดับโดยได้เพิ่มทุนจดทะเบียนเป็นจำนวน 36 ล้านบาท
ในปีเดียวกับที่บริษัทเปิดดำเนินการ ต่อมาในปี 2535 และปี 2538 บริษัทเพิ่มทุนจดทะเบียนเป็น 56
ล้านบาท และ 168 ล้านบาท ตามลำดับ

ในช่วงเริ่มต้นของการดำเนินกิจการ บริษัทมุ่งเน้นธุรกิจด้านการให้สินเชื่อเช่าซื้อรถยนต์มือสอง
ทั้งประเภทการให้สินเชื่อแก่ผู้ซื้อรถยนต์รายย่อยโดยผ่านผู้จำหน่ายรถยนต์มือสอง
และการให้สินเชื่อแก่ผู้จำหน่ายรถยนต์มือสองเพื่อใช้เป็นแหล่งเงินทุนในการจัดซื้อรถยนต์มาเพื่อจำหน่ายหรือที่เรียกว่าการให้สินเชื่อแบบ
Floor Plan ซึ่งการให้สินเชื่อทั้งสองประเภทของบริษัทในอดีตมีสัดส่วนใกล้เคียงกัน อย่างไรก็ตาม
บริษัทได้ยกเลิกการให้บริการสินเชื่อแบบ Floor Plan นับตั้งแต่ปี 2538 เป็นต้นมา
และมุ่งเน้นเฉพาะการให้สินเชื่อเช่าซื้อรถยนต์มือสองแก่ผู้ซื้อรถยนต์รายย่อย แต่ในปี 2547 และ
2548 บริษัทได้ให้สินเชื่อแบบ Floor Plan แก่ผู้จำหน่ายรถยนต์มือสองจำนวนทั้งสิ้น 2 ราย และ
4 ราย ตามลำดับ เพื่อใช้เป็นแหล่งเงินทุนในการจัดซื้อรถยนต์อีกครั้ง
โดยให้สินเชื่อแก่ผู้จำหน่ายรถยนต์มือสอง ในวงเงินไม่เกิน 7.00 ล้านบาทต่อราย
ระยะในการให้สินเชื่อ 3 – 6 เดือนต่อรายการ โดยมีสมุดคู่มือจดทะเบียนรถยนต์
และชุดโอนเป็นหลักประกัน อย่างไรก็ดี ในปี 2549
บริษัทได้ยกเลิกและไม่มีนโยบายในการปล่อยสินเชื่อแบบ Floor Plan
เนื่องจากการให้สินเชื่อดังกล่าวในปีที่ผ่านมานั้นเป็นกลไกของการรักษาส่วนแบ่งทางการตลาด
(market share) และขยายการตลาดมากกว่ามุ่งทำเพื่อเป็นธุรกิจ หรือมุ่งหวังรายได้ที่เกิดขึ้น

ปัจจุบันบริษัทมีส่วนงานฝ่ายวิเคราะห์สินเชื่อ
และฝ่ายการตลาดที่มีประสบการณ์ในการทำตลาดรถยนต์มือสอง จำนวน 97 คน
ซึ่งทำหน้าที่รับผิดชอบดูแลการหาลูกค้า
โดยจะมีการสร้างความสัมพันธ์ที่ดีกับผู้จัดจำหน่ายรถยนต์หลายราย
รวมทั้งจะหมุนเวียนประจำอยู่ตามสถานที่จำหน่ายของผู้จำหน่ายรถยนต์มือสองที่เป็นคู่ค้ากับบริษัท
ซึ่งผู้จำหน่ายรถยนต์ที่เป็นคู่ค้ากับบริษัทจะต้องได้รับอนุมัติตามขั้นตอนการพิจารณาและตรวจสอบผู้จำหน่ายรถยนต์ตามที่บริษัทกำหนด
และในปี 2543 บริษัทได้เข้าร่วมเป็นสมาชิกของสมาคมธุรกิจเช่าซื้อไทย
เพื่อรับทราบตลาดข้อมูลรถยนต์มือสองซึ่งเป็นประโยชน์ต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัท

พัฒนาการที่สำคัญในช่วงที่ผ่านมา

ด้านการดำเนินธุรกิจ

+--------+-------------------------------------------------------------+
| 2545   | บริษัทได้แปรสภาพเป็นบริษัทมหาชน และเปลี่ยนชื่อบริษัทเป็น "บริษัท           |
|        | ราชธานีลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน)" เมื่อเดือนสิงหาคม                      |
|        | และไ                                                        |
|        | ด้รับอนุญาตให้เป็นหลักทรัพย์จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยเมื่อวันที่ |
|        | 19 ธันวาคม 2545                                              |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| 2546   | บริษัทมีกา                                                     |
|        | รพัฒนาระบบสารสนเทศที่ดียิ่งขึ้นทำให้ลูกค้าสามารถติดต่อกับบริษัทผ่านทางเว็บไซต์ |
|        | โดยลูกค้าสามารถรับทราบข้อมูลที่สำคัญเบื้องต้น ตลอดจนข่าวสารต่างๆ         |
|        | เช่นราคากลางของรถยนต์มือสอง บริษัทให้บริการรับชำระค่างวด             |
|        | และรับชำระค่าบริการต่างๆ ด้วยระบบ Bar Code                       |
|        | รวมถึงสามารถชำระผ่านระบบ ATM                                  |
|        | เพื่อเป็นทางเลือกในการชำระที่สะดวกมากขึ้น                           |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| 2547   | ในเดือนมกราคมบริษัทได้สมัครเป็นสมาชิกกับ บริษัท ข้อมูลเครดิตไทย จำกัด     |
|        | (Credit Bureau)                                             |
|        | เพื่อได้รับทราบข้อมูลลูกค้าและนำมาใช้ประกอบการพิจารณาการให้สินเชื่อ       |
|        | แล                                                          |
|        | ะเพื่อสกัดกั้นผู้เช่าซื้อที่ไม่มีความสามารถในการชำระหนี้มาขอกู้สินเชื่อของบริษัทได้ |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| 2549   | เมื่อวันที่ 22 มีนาคมบริษัทได้เปิดสาขาในรูปของศูนย์บริการเช่าซื้อจำนวน 1     |
|        | สาขา ที่บริเวณวงแหวนกาญจนาภิเษก กรุงเทพฯ จากทั้งหมด 3              |
| มีนาคม  | สาขาที่บริษัทคาดว่าจะเปิดให้ครบภายในปีนี้ครอบคลุม 3 มุมเมืองของกรุงเทพฯ   |
|        | เพื่อรองรับลูกค้ารายย่อยซึ่งมีความต้องการสินเชื่อ                        |
|        | และต้องการรีไฟแนนซ์สินเชื่อเช่าซื้อรถยนต์                             |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| สิงหาคม | หลังจากธนาคารนครหลวงไทยจำกัด (มหาชน)                          |
|        | ได้เข้ามาถือหุ้นกับบริษัทในสัดส่วนร้อยละ 39.76                         |
|        | ของทุนจดทะเบียนที่เรียกชำระแล้วนั้น ได้แต่งตั้งตัวแทน ธ.                 |
|        | นครหลวงไทยเข้าเป็นกรรมการในบริษัท                               |
|        | ตามสัดส่วนภายหลังการได้มาซึ่งหลักทรัพย์ดังกล่าว จำนวน 4 ท่าน            |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| 2550   | พัฒนาซอพแวร์และสารสนเทศ เพื่อรองรับการขยายสินเชื่อสู่ภูมิภาคทั่วประเทศ    |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| 2551   | บริษัทได้เปิดกิจการไปตามต่างจังหวัด 5 สาขา ได้แก่ จังหวัดขอนแก่น         |
|        | นครราชสีมา พิษณุโลก ระยอง ราชบุรี โดยต่อมาได้ปิดสาขาราชบุรี           |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| ตุลาคม  | เริ่มดำเนินธุรกิจให้บริการลิสซิ่งให้กับกลุ่มลูกค้าที่เป็นลูกค้านิติบุคคล            |
|        | สำหรับสินเชื่อ                                                  |
|        | ลิสซิ่งรถยนต์ที่ให้บริการนั้นประกอบด้วยสัญญาเช่าการเงินและสัญญาเช่าดำเนินงาน |
|        | โดยบริษัทมีกลุ่มเป้าหมายเป็นลูกค้ามือสองที่ราคาเกิน 1 ล้านบาทขึ้นไป         |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| 2553   | บริษัทได้เปิดสาขาเพิ่มอีก 1 สาขาคือ สาขาสุราษฎร์ธานี                   |
|        | เพื่อครอบคลุมพื้นที่ทั่วประเทศ                                       |
+--------+-------------------------------------------------------------+

ด้านเงินทุน

+--------+-------------------------------------------------------------+
| ปี 2545 | บริษัทได้จัดหาเงินทุนเพิ่มเติมเพื่อการขยายธุรกิจ โดยการเพิ่มทุนจดทะเบียนจาก  |
|        | 168 ล้านบาท เป็น 208 ล้านบาท                                   |
|        | ด้วยการออกและเสนอขายหุ้นสามัญเพิ่มทุนจำนวน 40 ล้านบาท               |
|        | ให้แก่กลุ่มผู้ถือหุ้นเดิมของบริษัท และตามมติที่ประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้นครั้งที่ 3/2545  |
|        | เมื่อวันที่ 28 กรกฎาคม 2545                                      |
|        | ที่ประชุมมีมติให้บริษัทแปรสภาพจากบริษัทจำกัดเป็นบริษัทมหาชนจำกัด           |
|        | พร้อมกับการเปลี่ยนชื่อบริษัทเป็น "บริษัท ราชธานีลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน)"      |
|        | และมีมติให้เพิ่มทุนจดทะเบียนของบริษัทจาก 208 ล้านบาท                  |
|        | เป็นทุนจดทะเบียนใหม่จำนวน 300 ล้านบาท โดยการออกหุ้นสามัญใหม่ จำนวน   |
|        | 18,400,000 หุ้น มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 5 บาท จัดสรรให้ประชาชนทั่วไปจำนวน  |
|        | 16,800,000 หุ้น ในราคาหุ้นละ 8 บาท                              |
|        | และจัดสรรให้กับพนักงานของบริษัทจำนวน 1,600,000 หุ้น ในราคาหุ้นละ 6.40 |
|        | บาท                                                         |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| ปี 2546 | บริษัทมีการออกหุ้นกู้เสนอขายในกรณีทั่วไปแก่ผู้ลงทุนสถาบัน เมื่อวันที่ 20 สิงหาคม |
|        | 2546 ที่มีชื่อว่า “หุ้นกู้มีประกันชนิดทยอยชำระเงินต้นของ บริษัท ราชธานีลิสซิ่ง   |
|        | จำกัด (มหาชน) ครั้งที่ 2/2546 ครบกำหนดไถ่ถอนปี 2550”               |
|        | มูลค่าเสนอขายทั้งหมดจำนวน 1,000,000,000 บาท มูลค่าที่ตราไว้1,000.00  |
|        | บาทต่อหน่วย อัตราดอกเบี้ยร้อยละ 3.20 ต่อปี และมีอายุ 4 ปี              |
+--------+-------------------------------------------------------------+
|        | บริษัทได้เสนอขายใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญครั้งที่ 1 จำนวน 200       |
|        | ล้านหน่วยให้แก่ผู้ถือหุ้นเดิมที่มีรายชื่อปรากฏอยู่ในสมุดทะเบียนผู้ถือหุ้น เมื่อวันที่ 10 |
|        | กรกฎาคม 2546 ในอัตราส่วนหุ้นสามัญ 3 หุ้นต่อใบสำคัญแสดงสิทธิทั้ง 3 ชุด     |
|        | จำนวน 2 หน่วย โดยแบ่งออกเป็นใบสำคัญแสดงสิทธิ ชุดที่ 1 จำนวน 1 หน่วย   |
|        | ใบสำคัญแสดงสิทธิ ชุดที่ 2 จำนวน 0.6 หน่วย และใบสำคัญแสดงสิทธิ ชุดที่ 3   |
|        | จำนวน 0.4 หน่วยประเภทเรียกใช้สิทธิได้ก่อนกำหนด ราคาเสนอขายหน่วยละ 0 |
|        | บาท มีอายุใบสำคัญแสดงสิทธิ 5 ปี อัตราการใช้สิทธิ 1 หน่วยต่อ 1 หุ้นสามัญใหม่ |
|        | ราคาการใช้สิทธิ 1.00 บาทต่อหุ้น ทำให้บริษัทเพิ่มทุนจดทะเบียนจาก 300      |
|        | ล้านบาท เป็น 500 ล้านบาท                                       |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| ปี 2548 | ณ วันที่ 12 เมษายน 2548                                        |
|        | บริษัทมีการเปลี่ยนแปลงโครงสร้างผู้ถือหุ้นรายใหญ่ครั้งใหญ่                  |
| เมษายน | โดยได้มีกลุ่มผู้ถือหุ้นใหญ่รายใหม่คือ กลุ่มพงษ์จตุรา                        |
|        | เข้าถือหุ้นบริษัทในสัดส่วนร้อยละ 20.61 ของทุนจดทะเบียนชำระแล้วซึ่งเท่ากับ   |
|        | 401,098,495 บาท อย่างไรก็ดี                                    |
|        | ไ                                                           |
|        | ม่มีการเปลี่ยนแปลงทีมผู้บริหารและไม่มีผลกระทบใดๆต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัท |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| เม.ย   | ณ สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม พ.ศ. 2548 บริษัทมีหุ้นทุนซื้อคืน จำนวน 1,300,000 |
| .-พ.ค. | หุ้น เป็นราคาทั้งสิ้น 1.84 ล้านบาท ซึ่งเกิดจากการซื้อหุ้นคืนในช่วงวันที่ 26     |
|        | เมษายน พ.ศ. 2548 ถึงวันที่ 3 พฤษภาคม พ.ศ. 2548                  |
|        | โดยบริษัทมีวัตถุประสงค์ของการซื้อหุ้นทุนซื้อคืนเพื่อช่วยบริหารทางการเงิน       |
|        | และมีนโยบายให้มีระยะเวลาถือครองมากกว่า 6 เดือน แต่ไม่เกิน 3 ปี        |
|        | ในระหว่างปีปัจจุบัน                                              |
|        | บริษัทจึงได้กันกำไรสะสมไว้เป็นสำรองเท่ากับจำนวนเงินที่ได้จ่ายซื้อหุ้นทุนซื้อคืน   |
|        | ทั้งน                                                         |
|        | ี้เพื่อให้การถือครองหุ้นทุนซื้อคืนของบริษัทเพื่อการบริหารการเงินเป็นไปตามมาตรา |
|        | 66/1 (2) ของพระราชบัญญัติบริษัทมหาชนจำกัด พ.ศ. 2535               |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| ตุลาคม  | ตามมติที่ประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้น ครั้งที่ 1/2548 ซึ่งประชุมเมื่อวันเสาร์ที่ 15      |
|        | ตุลาคม 2548                                                  |
|        | ได้อนุมัติการเพิ่มทุนจดทะเบียนของบริษัทจากทุนจดทะเบียนเดิมจำนวน          |
|        | 500,000,000 บาท เป็นทุนจดทะเบียนจำนวน 986,000,000 บาท          |
|        | โดยการออกหุ้นสามัญใหม่เพิ่มขึ้นจำนวน 486,000,000 หุ้น มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ  |
|        | 1.00 บาท เพื่อจัดสรรให้กับ 1)                                    |
|        | ผู้ถือหุ้นเดิมที่มีรายชื่อปรากฏอยู่ในสมุดทะเบียนผู้ถือหุ้นจำนวน 125,000,000 หุ้น  |
|        | ตามสัดส่วนการถือหุ้นที่จองซื้อหุ้นสามัญใหม่                              |
|        | และผู้ถือหุ้นสามัญที่จองซื้อหุ้นสามัญเพิ่มทุนในคราวนี้จะ                      |
|        | ได้รับใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญเพิ่มทุนหลังจากที่ได้รับอนุญาตจากสำนักงาน |
|        | กลต. ในอัตราส่วน 1:1 และ 2) จัดสรร ให้แก่บุคคลในวงจำกัด            |
|        | หรือนักลงทุนประเภทสถาบัน จำนวน 150,000,000 หุ้น                   |
|        | โดยจะ                                                       |
|        | ได้รับใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญเพิ่มทุนหลังจากที่ได้รับอนุญาตจากสำนักงาน |
|        | กลต. จำนวน 75,000,000 หน่วย นอกจากนี้                          |
|        | บริษัทจะจัดสรรหุ้นสามัญเพิ่มทุนจำนวน 11,000,000                      |
|        | หุ้นเพื่อรองรับการปร                                             |
|        | ับสิทธิตามใบสำคัญแสดงสิทธิที่ให้แก่ผู้ถือใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญของบริษัท |
|        | ครั้งที่ 1 ชุดที่ 2 และชุดที่ 3                                       |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| ปี 2549 | เมื่อวันที่ 25 มกราคม                                            |
|        | คณะกรรมการบริษัทได้มีมติจัดสรรหุ้นสามัญเพิ่มทุนของบริษัทจำนวน 150,000,000 |
| มกราคม | หุ้น พร้อมใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญเพิ่มทุนของบริษัทจำนวน 75,000,000 |
|        | หน่วย เพื่อเสนอขายให้แก่ ธนาคารนครหลวงไทย จำกัด (มหาชน)           |
| ก      | (“ธ.นครหลวงไทย”)                                            |
| ุมภาพันธ์ |                                                             |
|        | เมื่อวันที่ 27 กุมภาพันธ์                                           |
| เมษายน | บริษัทได้ลงนามในบันทึกข้อตกลงซื้อขายหุ้นระหว่างบริษัทในฐานะผู้จะขาย และ    |
|        | ธ.นครหลวงไทยในฐานะกลุ่มผู้จะซื้อหุ้นสามัญเพิ่มทุนของบริษัทจำนวน           |
|        | 150,000,000 หุ้น ในราคา 1.15 บาท ต่อหนึ่งหุ้น โดยมีมูลค่ารวมทั้งสิ้น      |
|        | 172,500,000 บาทและใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญ จำนวน 75,000,000 |
|        | หน่วย ไม่คิดมูลค่า ทั้งนี้                                           |
|        | การซื้อข                                                      |
|        | ายขึ้นอยู่กับการได้รับอนุญาตจากธนาคารแห่งประเทศไทยหรือหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง |
|        | และผลการตรวจสอบทรัพย์สินของบริษัทโดย ธ.นครหลวงไทย                |
|        |                                                             |
|        | เมื่อวันที่ 3 เมษายน บริษัทได้ขายหุ้นสามัญที่ซื้อคืนในโครงการจำนวน          |
|        | 1,300,000 หุ้น ในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย                      |
|        | โดยบริษัทได้ใช้หลักเกณฑ์การจำหน่ายหุ้นตามราคาตลาด ซึ่งไม่ต่ำกว่า 85%      |
|        | ของราคาปิดเฉลี่ย 5 วันทำการซื้อขายล่าสุด                            |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| สิงหาคม | ตามมติที่ประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้นครั้งที่ 1/2549 เมื่อวันที่ 11 สิงหาคม 2549      |
|        | บริษัทยังคงมติเดิมของที่ประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้นครั้งที่ 1/2548 เมื่อวันที่ 15 ตุลาคม |
|        | 2548 คือ การเพิ่มทุนจดทะเบียนของบริษัทจาก 500,000,000 บาท เป็น      |
|        | 986,000,000 บาท หรือเพิ่มทุนจดทะเบียนจำนวน 486,000,000 บาท       |
|        | โดยเป็นหุ้นสามัญจำนวน 486,000,000 หุ้น มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 1 บาท       |
|        | และได้มีมติให้แก้ไขรายละเอียดการจัดสรรหุ้นสามัญเพิ่มทุนดังต่อไปนี้แทน        |
|        |                                                             |
|        |   (1) จัดสรรหุ้นสามัญเพิ่มทุนจำนวน 265,000,000 หุ้น ให้แก่ ธ.          |
|        |   นครหลวงไทย                                                |
|        |                                                             |
|        |   (2) จัดสรรหุ้นสามัญเพิ่มทุนจำนวน 132,500,000 หุ้น                  |
|        |   เพื่อรองรับการใช้สิทธิตามใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะเสนอขายให้แก่ ธ.         |
|        |   นครหลวงไทยที่จองซื้อหุ้นสามัญใหม่ตามข้อ 1                          |
|        |                                                             |
|        |   (3) จัดสรรหุ้นสามัญเพิ่มทุนจำนวน 80,500,000 หุ้น                   |
|        |   เ                                                         |
|        | พื่อรองรับการใช้สิทธิตามใบสำคัญแสดงสิทธิที่ให้แก่ผู้ถือหุ้นเดิมตามสัดส่วนการถือหุ้น |
|        |   (Rights Issue)                                            |
|        |                                                             |
|        |   (4) จัดสรรหุ้นสามัญเพิ่มทุนจำนวน 8,000,000 หุ้น                    |
|        |   เพื่อรองรับการปร                                             |
|        | ับสิทธิตามใบสำคัญแสดงสิทธิที่ให้แก่ผู้ถือใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญของบริษัท |
|        |   ครั้งที่ 1 ชุดที่ 2 และชุดที่ 3                                     |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| กันยายน | เมื่อวันที่ 5 กันยายน 2549                                        |
|        | ธ.นครหลวงไทยได้มีการชำระค่าหุ้นเพิ่มทุนเป็นจำนวนทั้งสิ้น 304,750,000.00  |
|        | บาท สำหรับการซื้อหุ้นเพิ่มทุนของบริษัท จำนวน 265,000,000 หุ้น           |
|        | ในราคาหุ้นละ 1.15 บาท ส่งผลทำให้ ธ.นครหลวงไทย เป็นผู้ถือหุ้นของบริษัท   |
|        | และทำให้ทุน                                                   |
|        | จดทะเบียนชำระแล้วของบริษัทที่ได้รับการจดที่กระทรวงพาณิชย์เป็นที่เรียบร้อยแล้ว |
|        | เท่ากับ 666,524,480 บาท (มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 1 บาท)                |
|        | จากเดิมทุนจดทะเบียนชำระแล้วเท่ากับ 401,524,480.00 บาท             |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| ปี 2551 | มีผู้ถือใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญชุดที่ 2 และ 3 มาใช้สิทธิ 166 หุ้น      |
|        | มูลค่าหุ้นละ 1 หุ้น                                               |
|        |                                                             |
|        | บริษัทที่ได้รับการจดที่กระทรวงพาณิชย์เป็นที่เรียบร้อยแล้ว เท่ากับ 666,524,646 |
|        | บาท                                                         |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| 2552   | มีผู้ถือใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญชุดที่ 4 มาใช้สิทธิ 266,666 หุ้น        |
|        | มูลค่าหุ้นละ 1 หุ้น                                               |
| กันยายน |                                                             |
|        | บริษัทที่ได้รับการจดที่กระทรวงพาณิชย์เป็นที่เรียบร้อยแล้ว เท่ากับ 666,791,312 |
|        | บาท                                                         |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| พฤ     | มีผู้ถือใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญชุดที่ 4 มาใช้สิทธิ 155,802,594 หุ้น    |
| ศจิกายน | มูลค่าหุ้นละ 1 หุ้น                                               |
|        |                                                             |
|        | บริษัทที่ได้รับการจดที่กระทรวงพาณิชย์เป็นที่เรียบร้อยแล้ว เท่ากับ 822,593,906 |
|        | บาท                                                         |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| ปี 2553 | หลังจากธนาคาร ธนชาต จำกัด (มหาชน) ได้ซื้อหุ้นสามัญของธนาคาร         |
|        | นครหลวงไทย จำกัด (มหาชน) จากกองทุนฟื้นฟูและพัฒนาระบบสถาบันการเงิน   |
| มีนาคม  | ส่งผลให้ธนาคาร ธนชาต จำกัด (มหาชน) เป็นผู้ถือหุ้นใหญ่แทนธนาคาร        |
|        | นครหลวงไทย จำกัด (มหาชน) ซึ่งมีหุ้นบริษัทร้อยละ 48.35                |
|        | ของทุนจดทะเบียนที่เรียกชำระแล้ว                                   |
+--------+-------------------------------------------------------------+

ภาพรวมการประกอบธุรกิจของบริษัท

บริษัท ราชธานีลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน) ในปี 2553 ยังคงเน้นการขยายสินเชื่อ
โดยให้สาขาต่างจังหวัดเป็นกลไกการขยายสินเชื่อ
เน้นการปล่อยรถบรรทุกทั้งมือสองและรถบรรทุกใหม่เป็นหลัก โดยใช้สัดส่วนรถใหม่ 80
เปอร์เซ็นต์และรถมือสอง 20 เปอร์เซ็นต์ จะเห็นได้ว่าปัจจุบัน
สัดส่วนรถยนต์ใหม่เพื่อการพาณิชย์มีสัดส่วนเพิ่มขึ้นเป็น 35 เปอร์เซ็นต์
โดยรถมือสองจะประกอบไปด้วย รถบรรทุก รถยนต์ส่วนบุคคล รถปิคอัพ รถ TAXI รถ BIG BIKE
ยังคงเป็นกลุ่มสินเชื่อหลักของบริษัท ราชธานีลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน) โดยมีสัดส่วนอยู่ประมาณ 65
เปอร์เซ็นต์

ในปี 2554 บริษัท ราชธานีลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน)
ปรับเปลี่ยนนโยบายหลักโดยคำนึงถึงผลตอบแทนในการปล่อยสินเชื่อเป็นสำคัญ
เนื่องจากต้นทุนทางด้านดอกเบี้ย ซึ่งเป็นที่คาดว่าจะเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ
ฉะนั้นตลาดที่น่าสนใจยังคงเป็น รถบรรทุกโดยเฉพาะ รถบรรทุก ซึ่งถือว่าปัจจุบันบริษัท
ราชธานีลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน) มีความเชี่ยวชาญและชำนาญเป็นอย่างมาก

โครงสร้างรายได้ของบริษัท

โครงสร้างรายได้ของบริษัทตามงบการเงินสิ้นสุด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551, 2552 และ ปี
2553

  --------------------------- -------- -------- -------- -------- -------- --------
  รายได้                       2551              ปี 2552            ปี 2553   

                              ล้านบาท   %        ล้านบาท   %        ล้านบาท   %

  1. รายได้จากสัญญาเช่าซื้อ                                                     

  - รถยนต์นั่งส่วนบุคคล            185.37   41.63    234.31   35.69    294.06   33.02

  - รถยนต์เพื่อการพาณิชย์          182.11   40.89    314.78   47.95    464.93   52.21

  รวมรายได้จากสัญญาเช่าซื้อ        367.48   82.52    549.09   83.64    758.99   85.23

  2. รายได้จากสัญญาเช่าการเงิน    0.22     0.05     6.43     0.98     9.23     1.04

  3. รายได้อื่น                                                               

  - รายได้ค่าธรรมเนียมและค่าบริการ 19.58    4.40     15.50    2.36     24.40    2.74

  - รายได้ค่าปรับจากการผิดนัดชำระ  27.22    6.11     30.62    4.66     33.29    3.74

  - หนี้สูญได้รับคืน                3.04     0.68     2.24     0.34     3.49     0.39

  - รายได้ค่านายหน้าเบี้ยประกัน     20.44    4.59     25.42    3.87     34.98    3.93

  - รายได้อื่น*                  7.33     1.65     27.24    4.15     26.09    2.93

  รวมรายได้อื่น                  77.61    17.43    101.02   15.38    122.25   13.73

  รวมรายได้                    445.31   100.00   656.54   100.00   890.47   100.00
  --------------------------- -------- -------- -------- -------- -------- --------

หมายเหตุ: (*) รายได้อื่นส่วนใหญ่เป็นรายได้ที่มาจากการฟ้องร้องเรียกค่าเสียหายจากลูกหนี้
รายได้เบ็ดเตล็ด รายได้ดอกเบี้ยเงินฝากธนาคาร และเงินปันผลรับ

เป้าหมายของบริษัทและแนวทางการดำเนินธุรกิจในช่วง 5 ปีข้างหน้า

การขยายตัวของสินเชื่อในอนาคตซึ่งทางบริษัทได้เตรียมการไว้ ถือว่าเป็นจุดเปลี่ยนสำคัญ
หลังจากได้มีการกำหนดกลยุทธ์ในการให้สินเชื่อกับผู้ถือหุ้นรายใหม่ของบริษัท ราชธานีลิสซิ่ง จำกัด
(มหาชน) คือ ธนาคารธนชาต จำกัด (มหาชน) โดยแยกจุดเน้นของสินเชื่อระหว่าง บริษัท
ราชธานีลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน) และ ธนาคารธนชาต จำกัด (มหาชน)
ออกอย่างชัดเจนเพื่อไม่ให้เกิดความทับซ้อนทางธุรกิจ
แต่ยังคงใช้ความเชี่ยวชาญและความชำนาญของบริษัทเป็นหลักในการขยายสินเชื่อในอนาคต

  1. ขยายสาขาเพื่อรองรับ การให้เช่าซื้อรถยนต์ใหม่ โดยเน้นที่รถเพื่อการพาณิชย์ รถ TAXI
  และ

  รถเพื่อการเกษตรเป็นหลัก

  2. ขยายสินเชื่อรถยนต์มือสอง โดยเฉพาะรถบรรทุก รถปิคอัพ รถ BIG BIKE ให้ครอบคลุมทั่ว

  ประเทศโดยผ่านทางสาขาของบริษัท

  3. การให้สินเชื่อเพื่อรถเฉพาะกิจ ซึ่งต้องอาศัยความชำนาญพิเศษเฉพาะทางในการประเมิน

  ราคาทั้งรถใหม่และรถเก่า เช่น รถเครน รถโฟล์คลีฟ รถจักรยานยนต์ รถขุด รถตัก และอื่นๆ

  4. การหาแหล่งเงินกู้ที่สามารถช่วยลดต้นทุนทางธุรกิจ ให้อยู่ในจุดที่สามารถทำการแข่งขัน

  ได้

  5. การพยายามรักษาฐานลูกค้าเก่า ๆ และการปล่อยสินเชื่อให้มีผลตอบแทนสูงจะเป็นตัวเลือก

  อันดับแรก ๆ มากกว่าการรุกสินเชื่อและขยายสินเชื่อให้มีการเติบโต อันเนื่องมาจาก

  ต้นทุนดอกเบี้ยที่กำลังอยู่ในขาขึ้นและการแข่งขันที่คาดว่ารถยนต์มือสองจะมีผู้ประกอบ

  การในระดับสถาบันการเงินขนาดใหญ่ลงมาแข่งขันมากขึ้น

  6. ปัญหาหลักที่เกิดขึ้นในการขยายสินเชื่อคือ การซื้อตัวและแย่งตัวบุคลากรสินเชื่อกันมากขึ้น

  ทำให้บริษัทต้องมุ่งพัฒนาและฝึกบุคลากรสินเชื่อขึ้นมาใหม่เพื่อทำตลาดและรักษาบุคลากรเดิม

  ของบริษัทเอาไว้