เอกสารแนบ 3 

1) รายชื่อกรรมการและผู้บริหาร บ. นวสากล จำกัด (บริษัทย่อย)

  ----------------------------------- -----------------------------------
  ชื่อ                                  ตำแหน่ง

  1. นายสมพร วิชชุรัตพร                  กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  2. นายประภัส เอี่ยมอำไพ                กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม

  3. นายวีระพล เหล่าฤทธิรัตน์              กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม
  ----------------------------------- -----------------------------------

2)  รายชื่อกรรมการและผู้บริหาร บมจ. ไทยพาณิชย์ประกันภัย (บริษัทย่อย)

+------------------------------+---------------------------------------+
| ชื่อ                           | ตำแหน่ง                                |
+------------------------------+---------------------------------------+
| 1. นายสุกิจ หวั่งหลี              | ประธานกรรมการ, กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม    |
+------------------------------+---------------------------------------+
| 2. นายสุจินต์ หวั่งหลี             | กรรมการอำนวยการ, กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม  |
+------------------------------+---------------------------------------+
| 3. นายบรรยง ดำรงสุนทรชัย       | รักษาการกรรมการผู้จัดการ,                 |
|                              | กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม                   |
+------------------------------+---------------------------------------+
| 4. นายประภัส เอี่ยมอำไพ         | รักษาการรองกรรมการผู้จัดการ,              |
|                              | กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม                   |
+------------------------------+---------------------------------------+
| 5. นางคนึงนิจ ภิรมย์             | รักษาการรองกรรมการผู้จัดการ,              |
|                              | กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม                   |
+------------------------------+---------------------------------------+
| 6. นางชูจิตร พีชานนท์            | กรรมการรองกรรมการผู้จัดการ ,             |
|                              | กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม                   |
| (ลาออกจากกรรมการ เดือน เม.ย.  |                                       |
| 2549)                        |                                       |
+------------------------------+---------------------------------------+
| 7. นายชูพงษ์ เคียงศิริ            | กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม                   |
|                              |                                       |
| (ลาออกจากกรรมการ เดือน เม.ย.  |                                       |
| 2549)                        |                                       |
+------------------------------+---------------------------------------+
| 8. ดร. สุรควง อัศวาณิชย์         | กรรมการตรวจสอบ, กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม   |
|                              |                                       |
| (ลาออกจากกรรมการ เดือน เม.ย.  |                                       |
| 2549)                        |                                       |
+------------------------------+---------------------------------------+
| 9. พ.ต.ท. สุพัฒน์ โปษยานนท์      | กรรมการตรวจสอบ , กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม  |
|                              |                                       |
|   (ลาออกจากกรรมการ เดือน      |                                       |
|   เม.ย. 2549)                |                                       |
+------------------------------+---------------------------------------+
| 10. นายประวิณ มาลากุล ณ อยุธยา  | ประธานกรรมการตรวจสอบ ,                |
|                              | กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม                   |
| (ลาออกจากกรรมการ เดือน ธ.ค.   |                                       |
| 2549)                        |                                       |
+------------------------------+---------------------------------------+
| 11. นายสุรจิตต์ หวั่งหลี           | กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม                   |
|                              |                                       |
| (ลาออกจากกรรมการ เดือน ธ.ค.   |                                       |
| 2549)                        |                                       |
+------------------------------+---------------------------------------+
| 12. นางพรรณี พุทธารี            | กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม                   |
|                              |                                       |
| (ลาออกจากกรรมการ เดือน ธ.ค.   |                                       |
| 2549)                        |                                       |
+------------------------------+---------------------------------------+
| 13. นายวิรัช ณ สงขลา           | กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม                   |
|                              |                                       |
| (ลาออกจากกรรมการ เดือน ธ.ค.   |                                       |
| 2549)                        |                                       |
+------------------------------+---------------------------------------+

+------------------------------+---------------------------------------+
| ชื่อ                           | ตำแหน่ง                                |
+------------------------------+---------------------------------------+
| 14. นายโอฬาร วงศ์สุรพิเชษฐ์      | กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม                   |
|                              |                                       |
| (กรรมการแต่งตั้งใหม่ เดือน ธ.ค.   |                                       |
| 2549)                        |                                       |
+------------------------------+---------------------------------------+
| 15. ดร. เอกชัย จันทร์ทายะวิจิตร   | กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม                   |
|                              |                                       |
| (กรรมการแต่งตั้งใหม่ เดือน ธ.ค.   |                                       |
| 2549)                        |                                       |
+------------------------------+---------------------------------------+
| 16. Mr. Tsun Wa Kwok         | กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม                   |
|                              |                                       |
| (กรรมการแต่งตั้งใหม่ เดือน ธ.ค.   |                                       |
| 2549)                        |                                       |
+------------------------------+---------------------------------------+

เอกสารแนบ 4 รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ ประจำปี 2549

คณะกรรมการตรวจสอบ ประกอบด้วยกรรมการอิสระของบริษัท คือ ศาสตราจารย์หิรัญ รดีศรี เป็น
ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ นายประมนต์ สุธีวงศ์ และ นายเกียรติ ศรีจอมขวัญ เป็น
กรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบของบริษัท นวกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน) มีอำนาจหน้าที่
สอบทานรายงานทางการเงินของบริษัทเพื่อความถูกต้องตามมาตรฐานทางบัญชี
สอบทานระบบการควบคุมภายใน
การตรวจสอบภายในและการปฏิบัติตามข้อกำหนดและกฎหมายที่เกี่ยวข้องของบริษัท
พิจารณาการเปิดเผยข้อมูลของบริษัทสำหรับรายการเกี่ยวโยงกันหรืออาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
พิจารณาเสนอแต่งตั้งผู้สอบบัญชี สอบทานให้บริษัทมีระบบบริหารความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ
รายงานผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการตรวจสอบให้คณะกรรมการบริษัทอย่างน้อยปีละ 4 ครั้ง
จัดทำรายงานการกำกับดูแลกิจการของคณะกรรมการตรวจสอบ
โดยเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปีของบริษัทรวมทั้งปฏิบัติหน้าที่อื่นตามที่คณะกรรมการบริษัทจะมอบหมาย
สามารถดำเนินการว่าจ้างที่ปรึกษาเฉพาะด้านนั้นๆได้

ในรอบปี 2549 คณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุม จำนวน 12 ครั้ง สรุปผลการปฏิบัติงานดังนี้

1.  สอบทานงบการเงินรายไตรมาส และรายงานการเงินประจำปี
    คณะกรรมการตรวจสอบได้มีการเชิญผู้สอบบัญชีมาประชุมร่วมกับผู้บริหาร
    ผู้อำนวยการฝ่ายการเงินและสำนักตรวจสอบภายใน
    เพื่อให้มั่นใจว่างบการเงินที่ผู้สอบบัญชีรายงานแสดงความเห็น ถูกต้องตามมาตรฐานการบัญชี
    และเปิดเผยข้อมูลอย่างเพียงพอครบถ้วนและเชื่อถือได้ ข้อสังเกตต่างๆของผู้สอบบัญชี
    ในการประชุมกับบริษัททุกครั้งจะได้รับการพิจารณาและนำมาปรับปรุงในการบันทึกบัญชีอย่างเหมาะสมเสมอ
    นอกจากนี้ได้ร่วมหารือ กับ ผู้สอบบัญชี
    เพื่อให้มั่นใจว่างบการเงินดังกล่าวได้จัดทำขึ้นโดยไม่มีอุปสรรคและมีความเป็นอิสระ

2.  สอบทานระบบการควบคุมภายใน
    คณะกรรมการตรวจสอบได้สอบทานและประเมินระบบการควบคุมภายใน
    โดยสำนักตรวจสอบภายในและผู้สอบบัญชีอย่างสม่ำเสมอ ซึ่งสรุปผลสอดคล้องกันว่า
    ไม่พบข้อบกพร่องที่เป็นสาระสำคัญ มีความเพียงพอและเหมาะสม
    นอกจากนี้คณะกรรมการตรวจสอบได้พิจารณากฏบัตรสำนักตรวจสอบภายในและแผนการตรวจสอบประจำปี
    พ.ศ.2549 พร้อมให้ข้อเสนอแนะกับสำนักตรวจสอบภายใน
    ที่จะนำมาปรับปรุงงานตรวจสอบให้เหมาะสมตลอดเวลา

3.  การบริหารความเสี่ยง คณะกรรมการบริหารเป็นผู้บริหารความเสี่ยง
    เพื่อลดผลกระทบที่อาจมีต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัท
    ในการสอบทานการบริหารความเสี่ยงคณะกรรมการตรวจสอบพิจารณาจากผลการประเมินของผู้บริหาร
    ซึ่งได้ยืนยันว่าการบริหารความเสี่ยงมีความเหมาะสมพร้อมทั้งมีการติดตามและประเมินสถานการณ์อย่างสม่ำเสมอ

4.  สอบทานมีการเปิดเผยรายการที่เกี่ยวโยงกันและปฏิบัติตามกฎหมาย
    ข้อบังคับและประกาศของทางการและหน่วยกำกับดูแล
    ซึ่งบริษัทฯได้ถือปฏิบัติตามแนวทางของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์(ก.ล.ต.)
    ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย(ต.ล.ท.) กรมการประกันภัย
    และกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัทฯ

5.  คณะกรรมการตรวจสอบได้มีการประเมินตนเองของคณะกรรมการตรวจสอบ
    ปรากฏผลในระดับดี มีข้อสังเกตบางประการที่จะต้องปรับปรุงต่อไป

6.  ประเมินระบบการควบคุมภายใน
    และระเบียบวิธีปฏิบัติการลงทุนประกอบธุรกิจอื่นของบริษัทประกันวินาศภัย
    ซึ่งบริษัทปฏิบัติการลงทุนภายใต้ขอบเขตและประกาศกระทรวงพาณิชย์ เรื่อง การลงทุน

7.  การกำกับดูแลกิจการที่ดี
    บริษัทฯให้ความสำคัญในการบริหารงานตามหลักการของการกำกับดูแลกิจการที่ดี
    โดยกำหนดไว้ในนโยบายธุรกิจของบริษัทฯ เพื่อให้มีความโปร่งใส และมีจริยธรรม
    สร้างความเชื่อมั่นแก่ผู้เอาประกันภัย พนักงาน ผู้ถือหุ้นและสังคมโดยทั่วไป

คณะกรรมการตรวจสอบเห็นว่า บริษัทฯถือนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดีเป็นสำคัญ
มีระบบการควบคุมภายในที่เพียงพอเหมาะสม การบริหารความเสี่ยงมีความเหมาะสมในระดับหนึ่ง
พร้อมทั้งมีการติดตามและประเมินสถานการณ์อย่างสม่ำเสมอ
การปฏิบัติตามกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจ

คณะกรรมการตรวจสอบได้เสนอต่อคณะกรรมการบริษัทให้แต่งตั้ง นางสาว รุ้งนภา เลิศสุวรรณกุล
และหรือ นางสาวสุมาลี รีวราบัณฑิต และหรือ นางนงลักษณ์ พุ่มน้อย จากบริษัท สำนักงาน เอินส์ท
แอนด์ ยัง จำกัด เป็นผู้สอบบัญชีของบริษัทฯสำหรับปี 2550 พร้อมทั้งค่าตอบแทนของผู้สอบบัญชี
เพื่อเสนอต่อที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นอนุมัติต่อไป

หิรัญ รดีศรี

(ศาสตราจารย์หิรัญ รดีศรี)

ประธานกรรมการตรวจสอบ

26 กุมภาพันธ์ 2550