pythainlp/thai-financial-dataset huggingface dataset:
รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ ประจำปี 2552

คณะกรรมการตรวจสอบของบริษัท สมิติเวช จำกัด (มหาชน) ประกอบด้วย นายสมชาต
อินทรทูต ประธานคณะกรรมการตรวจสอบได้รับแต่งตั้งจากคณะกรรมการบริษัทฯ เมื่อวันที่ 26
พฤษภาคม 2552 แทนนายศรีภพ สารสาส ที่ลาออกจากตำแหน่งก่อนครบวาระ นายแพทย์
หม่อมราชวงศ์ พัชรีสาณ ชุมพล และนายไกรทิพย์ ไกรฤกษ์ ซึ่งได้รับการแต่งตั้งเมื่อวันที่ 26
พฤษภาคม 2552 แทนนายประดิษฐ์ ฑีฆกุล ที่ลาออกก่อนครบวาระเช่นกัน
คณะกรรมการชุดปัจจุบันจะดำรงตำแหน่งมีระยะเวลา 3 ปี ตั้งแต่วันที่ 26 พฤษภาคม 2551 ถึงวันที่
25 พฤษภาคม 2554

คณะกรรมการตรวจสอบได้ดำเนินงานตามขอบเขตหน้าที่และความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัทฯ
โดยเป็นไปตามประกาศของตลาดหลักทรัพย์ แห่งประเทศไทย
รวมทั้งแนวทางการปฏิบัติที่ดีของตลาดหลักทรัพย์ฯ อีกด้วย ทั้งนี้ในปี 2552
คณะกรรมการตรวจสอบได้มีการประชุม 4 ครั้ง สรุปเป็นรายงานที่นำเสนอต่อคณะกรรมการบริษัทฯ
ในเรื่องต่างๆ ดังนี้

1.  สอบทานเพื่อให้บริษัทฯ มีรายงานทางการเงินอย่างถูกต้องพร้อมกับเปิดเผยข้อมูลอย่างถูกต้อง
    และเพียงพอซึ่งเป็นไปตามมาตรฐานการบัญชีที่รับรองทั่วไป
    โดยได้ประชุมร่วมกับผู้สอบบัญชีรับอนุญาต
    และผู้บริหารซึ่งรับผิดชอบในการจัดทำรายงานทางการเงินรายไตรมาส และประจำปี

2.  สอบทานเพื่อให้บริษัทฯ มีการควบคุมภายในอย่างมีประสิทธิภาพและเพียงพอ

3.  พิจารณาคัดเลือกและเสนอ แต่งตั้งผู้สอบบัญชีของบริษัทฯประจำปี 2552 รวมทั้งค่าตอบแทน
    ต่อคณะกรรมการบริษัทฯ เพื่อเสนอให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นพิจารณาอนุมัติ

4.  พิจารณารายการของบุคคลหรือบริษัทที่เกี่ยวโยงกันซึ่งได้แสดงประเภทรายการที่ชัดเจน
    และมีราคาเหมาะสมตามประเพณีการค้าตามปกติ

5.  สอบทานโดยทั่วไป เพื่อให้การปฏิบัติงานของบริษัทฯ เป็นไปตามกฎหมายว่าด้วย
    หลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
    และข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยตลอดจนกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของกิจการ

จากผลการพิจารณาเรื่องดังกล่าวข้างต้น คณะกรรมการตรวจสอบไม่พบประเด็นที่มีสาระสำคัญ
อันอาจมีผลต่อประสิทธิภาพการควบคุมภายในและระบบการบริการความเสี่ยงของกิจการโดยคณะกรรมการตรวจสอบได้รายงานต่อคณะกรรมการบริษัทฯ
ให้รับทราบและพิจารณาแล้ว

  (นายสมชาต อินทรทูต)

  ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
2.  ปัจจัยความเสี่ยง

ปัจจัยความเสี่ยงในการประกอบธุรกิจของบริษัทฯ จำแนกได้ ดังนี้.-

1.  ความเสี่ยงจากความผันผวนของเศรษฐกิจและการเมือง

  ความผันผวนทางเศรษฐกิจทั่วโลกและในประเทศรวมทั้งสถานการณ์การเมืองของประเทศยังไม่ราบรื่น
  รวมถึงจากเหตุการณ์ปิดสนามบินสุวรรณภูมิและสนามบินดอนเมือง
  ส่งผลให้ชาวต่างชาติเดินทางเข้าประเทศลดน้อยลง
  ซึ่งส่งผลกระทบกับการดำเนินงานตามแผนงานของบริษัทฯ และนโยบาย Medical Hub Asia
  ที่เชิญชวนให้ชาวต่างประเทศมาใช้บริการรักษาพยาบาล

  บริษัทฯ ได้ปรับนโยบายการบริหารงานให้สอดรับกับสภาวะเศรษฐกิจและการตลาด
  และมุ่งมั่นในการพัฒนามาตรฐานการรักษาพยาบาลในระดับสากลอย่างต่อเนื่อง
  เพื่อรองรับในการขยายฐานชาวต่างประเทศและชาวไทย

2.  ความเสี่ยงจากข้อพิพาททางกฎหมาย

  ธุรกิจรักษาพยาบาลมีความเสี่ยงจากข้อพิพาททางกฎหมายและมีแนวโน้มที่จะเพิ่มมากขึ้น
  รวมถึงพระราชบัญญัติเกี่ยวกับการคุ้มครองผู้บริโภคฉบับล่าสุด
  อาจทำให้สถานพยาบาลและบุคลากรทางแพทย์มีความเสี่ยงในการประกอบวิชาชีพเพิ่มขึ้น

  การบริการรักษาพยาบาลเป็นเรื่องที่ละเอียดอ่อนและมีองค์ประกอบหลายปัจจัย บริษัทฯ
  จัดให้มีมาตรการในการบริหารความเสี่ยง (Risk Management) ในระดับต่างๆ
  อันเป็นส่วนหนึ่งของการพัฒนาระบบคุณภาพของโรงพยาบาล
  รวมถึงการให้ข้อมูลที่เพียงพอแก่ผู้ใช้บริการ
  เพื่อให้ผู้ใช้บริการได้รับข้อมูลที่ถูกต้องอีกประการหนึ่งด้วย

3.  การขาดแคลนบุคลากรทางการแพทย์

  ปัจจุบันบุคลากรด้านการแพทย์และสาธารณสุขมีความขาดแคลนโดยรวม ตั้งแต่แพทย์ ทันตแพทย์
  พยาบาล เภสัชกร นักตรวจวิเคราะห์ นักกายภาพ และอื่นๆ รวมทั้งผู้บริหารในธุรกิจนี้
  โดยเฉพาะผู้ที่มีประสบการณ์และความเชี่ยวชาญในวิชาชีพสูง ดังนั้น
  การสรรหาและคัดเลือกบุคลากร เป็นปัจจัยหนึ่งในการดำเนินงาน

  บริษัทฯ ได้มีแผนการพัฒนาบุคลากร เพื่อให้ความรู้และทักษะแก่บุคลากรอย่างต่อเนื่อง
  มอบสวัสดิการที่เหมาะสม สร้างขวัญและกำลังใจให้พนักงาน
  เพื่อให้พนักงานมีความรักองค์กรและอยู่ปฏิบัติงานเป็นเวลานาน

4.  การเปลี่ยนแปลงของเทคโนโลยีและอุปกรณ์การแพทย์

  เทคโนโลยีและวิวัฒนาการในการผลิตอุปกรณ์การแพทย์ที่มีประสิทธิภาพได้เปลี่ยนแปลงไปอย่างรวดเร็ว
  อุปกรณ์ดังกล่าวมีราคาและค่าใช้จ่ายในการบำรุงรักษาสูง
  ซึ่งเป็นปัจจัยสำคัญในการให้บริการและการลงทุนของบริษัทฯ
  แต่เพื่อสามารถให้บริการแก่ผู้ป่วยอย่างเหมาะสม

  บริษัทฯ ได้มีมาตรการในการพิจารณาและวิเคราะห์คุณสมบัติ ประโยชน์จากการใช้งาน
  และความคุ้มค่าของอุปกรณ์ก่อนการลงทุนทุกครั้ง

5.  ความเสี่ยงในการเรียกเก็บค่าบริการ

  ลักษณะการบริการของบริษัทฯ เป็นการมอบการรักษาพยาบาลให้ผู้ใช้บริการก่อน
  โดยส่วนใหญ่จะมีความเสี่ยงในการเรียกเก็บค่ารักษาพยาบาลผู้ป่วยใน
  ซึ่งรวมถึงชาวต่างประเทศที่ต้องใช้เวลาในการเรียกเก็บค่าบริการเป็นเวลานาน

  บริษัทฯ มีมาตรการในการจัดเก็บค่าบริการอย่างระมัดระวัง รองรับตามประเภทของผู้ใช้บริการ
  ที่ประกอบด้วยบุคคลทั่วไปที่ชำระค่าบริการด้วยตนเอง บุคคลทั่วไปมีกรมธรรม์ประกันสุขภาพ
  ประเภทนิติบุคคล เช่น บริษัทคู่สัญญาในประเทศและต่างประเทศ
9.  การควบคุมภายใน

    (9.1) ระบบการควบคุมภายใน

  บริษัทฯ ได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในทั้งในระดับบริหาร และระดับปฏิบัติงานทั่วไป
  เพื่อส่งเสริมให้การดำเนินงานเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและโปร่งใส
  สามารถตรวจสอบและอ้างอิงได้ โดยมีแนวทางดังนี้

-   จัดให้มีการกำหนดหน้าที่และความรับผิดชอบเป็นลายลักษณ์อักษรรวมทั้งอำนาจในการปฏิบัติงานของเจ้าหน้าที่ทุกตำแหน่ง

-   มีการแบ่งแยกหน้าที่สำหรับผู้ปฏิบัติงาน และผู้ติดตามควบคุม รวมทั้งการติดตามประมวลผล
    เพื่อให้เกิดการถ่วงดุลและตรวจสอบระหว่างกัน

-   จัดให้มีขอบเขตอำนาจในการอนุมัติจัดซื้อและค่าใช้จ่ายเป็นลายลักษณ์อักษร

-   มีการควบคุมในการใช้ทรัพย์สินให้เกิดประโยชน์อย่างมีประสิทธิภาพ

-   มีการควบคุมภายในทางการเงิน โดยจัดให้มีการตรวจสอบกระบวนการทำงาน
    และมีระบบรายงานทางการเงิน เสนอผู้บริหารในสายงานที่เกี่ยวข้องตามลำดับชั้น

-   จัดให้มีการควบคุมและพัฒนาคุณภาพในการให้บริการรักษาพยาบาลแก่ผู้มาใช้บริการ
    ตามมาตรฐานสากล

-   จัดให้มีคู่มือการปฏิบัติงาน เพื่อเป็นมาตรฐานและเป็นแนวทางในการปฏิบัติหน้าที่แก่พนักงาน
    เพื่อให้มั่นใจว่า การปฏิบัติงานเป็นไปตามขั้นตอนและบรรลุวัตถุประสงค์
    กฎระเบียบข้อบังคับของทางราชการที่เกี่ยวข้อง

-   จัดให้มีการติดตามและประเมินผลการปฏิบัติงานของพนักงาน
    เพื่อให้เป็นไปตามขั้นตอนมาตรฐานการปฏิบัติงานที่กำหนด
    และเพื่อพัฒนาระบบการบริการให้มีประสิทธิภาพ
    ตลอดจนส่งเสริมการพัฒนาศักยภาพของพนักงาน

(9.2) การตรวจสอบกิจการภายใน

-   บริษัทฯ ได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในเพื่อสอบทานการปฏิบัติงานในระบบงานต่างๆ
    พร้อมกับให้มีการประเมินการปฏิบัติงานเป็นระยะๆ เพื่อให้มั่นใจว่าการปฏิบัติของบริษัทฯ
    มีประสิทธิภาพเพียงพอ และเป็นไปตามระเบียบมาตรฐานการปฏิบัติงานที่กำหนด

-   บริษัทฯ ได้แต่งตั้งคณะเจ้าหน้าที่ Internal Surveyor
    ทำหน้าที่ตรวจติดตามระบบคุณภาพการรักษาพยาบาลและให้บริการแก่ผู้มาใช้บริการให้เป็นไปตามมาตรฐานการรักษาพยาบาลสากลเป็นประจำ

  (9.3) การบริหารความเสี่ยง

  บริษัทฯ ได้ให้ความสำคัญเกี่ยวกับการบริหารความเสี่ยงเป็นอย่างมาก บริษัทฯ
  ได้มีการประเมินความเสี่ยงของกิจการ
  โดยจัดมาตรการป้องกันและลดความเสี่ยงในด้านการดำเนินงานทั่วไปและโดยเฉพาะการรักษาพยาบาลผู้ป่วย
  ได้จัดตั้งคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง ทำหน้าที่ค้นหา ประเมินความเสี่ยง จัดการความเสี่ยง
  และประเมินผลทางกระบวนการรักษาพยาบาลทั้งหมด เพื่อลดโอกาสและปริมาณความสูญเสียต่างๆ

  (9.4) ความเห็นของคณะกรรมการเกี่ยวกับระบบการควบคุมภายใน

  ในปี 2552 คณะกรรมการได้รับทราบรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบว่าระบบงานของ
  บริษัทฯ มีมาตรการควบคุมภายในที่มีประสิทธิภาพเพียงพอและเหมาะสม
  รวมทั้งการจัดทำรายงานทางการเงินและการเปิดเผยข้อมูล
  เป็นไปตามมาตรฐานการสอบบัญชีที่ได้รับรองทั่วไปและตามเงื่อนไขของหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง

  (9.5) รายงานการกำกับดูแลกิจการของคณะกรรมการตรวจสอบ

  โปรดดูรายงานของประธานคณะกรรมการตรวจสอบ ในเอกสารแนบแบบ 3
ส่วนที่ 2

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

บริษัทฯ ได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว และด้วยความระมัดระวัง
บริษัทฯ ขอรับรองว่า ข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิด
หรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ นอกจากนี้ บริษัทฯ ขอรับรองว่า

(1) งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีได้แสดงข้อมูลอย่างถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะการเงิน
    ผลการดำเนินงานและกระแสเงินสดของบริษัทฯ และบริษัทย่อยแล้ว

(2) บริษัทฯ ได้จัดให้มีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทฯ
    ได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่เป็นสาระสำคัญทั้งของบริษัทฯ และบริษัทย่อยอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว
    รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3) บริษัทฯ ได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่ดี และควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว
    และบริษัทฯ ได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552
    ต่อผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของบริษัทแล้ว
    ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
    รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัทฯ
    และบริษัทย่อย

ในการนี้ เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่บริษัทฯ
ได้รับรองความถูกต้องแล้ว บริษัทฯ ได้มอบหมายให้ นายฌอง ชิน วา
เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ นายฌอง ชิน วา
กำกับไว้ บริษัทฯ จะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่บริษัทฯ ได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่าวข้างต้น

 ชื่อ-สกุล ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

1. ศ. (พิเศษ) ดร. สมชัย ฤชุพันธุ์ ประธานกรรมการ 

2. นายแพทย์พงษ์ศักดิ์ วิทยากร รองประธานกรรมการ 

3. นายวัลลภ อธิคมประภา รองประธานกรรมการ 

4. น.พ. ม.ร.ว.พัชรีสาณ ชุมพล กรรมการ 

5. นายจอห์น ลี โคโซ กรรมการ 

6. พ.ญ. คุณหญิงนงนุช ศิริเดช กรรมการ 

7. นายสมชาต อินทรทูต กรรมการ 

8. นายไกรทิพย์ ไกรฤกษ์ กรรมการ 

9. นายเจมส์ แพ็ททริค รูนี่ย์ กรรมการ 

10. แพทย์หญิงสมสิริ สกลสัตยาทร กรรมการ 

11. นายฌอง ชิน วา กรรมการผู้จัดการ 

 และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร 

 ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

ผู้รับมอบอำนาจ นายฌอง ชิน วา กรรมการผู้จัดการ 

และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
10. การควบคุมภายใน

ในการประชุมคณะกรรมการครั้งที่ 2/2545 เมื่อวันที่ 1 มีนาคม 2546
โดยมีกรรมการตรวจสอบทั้งสามท่านเข้าร่วมประชุมด้วย
คณะกรรมการได้ประเมินระบบการควบคุมภายในโดยการซักถามข้อมูลจากฝ่ายบริหารแล้วสรุปได้ว่า
จากการประเมินระบบการ ควบคุมภายในของบริษัทฯ ในด้านต่างๆ 5 ส่วน คือ
องค์กรและสภาพแวดล้อม การบริหารความเสี่ยง การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร
ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล และระบบการติดตาม คณะกรรมการเห็นว่า บริษัทฯ
มีระบบการควบคุมภายในเรื่องการทำธุรกรรมกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่ กรรมการ ผู้บริหาร
หรือผู้ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลดังกล่าว (ตามเอกสารแนบ 2 ส่วนที่ 3 ข้อ 3.3 ถึง 3.7
ของแบบประเมิน) อย่างเพียงพอแล้ว
สำหรับการควบคุมภายในในหัวข้ออื่นของระบบการควบคุมภายใน คณะกรรมการเห็นว่าบริษัทฯ
มีการควบคุมภายในที่ดีเพียงพอแล้วเช่นกัน
11. รายการระหว่างกัน

  11.1 รายละเอียดของรายการระหว่างกัน

-ไม่มี-

  11.2 นโยบายการทำรายการระหว่างกันในอนาคต

หากมีรายการระหว่างกันที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต บริษัทฯ
จะดำเนินการให้การเข้าทำรายการระหว่างกันเป็นไปตามลักษณะการดำเนินการค้าโดยปกติ ทั้งนี้
ผู้บริหารหรือผู้ถือหุ้นที่มีส่วนได้เสียจะไม่สามารถเข้ามามีส่วนในการอนุมัติรายการระหว่างกันดังกล่าว
โดยบริษัทฯ
จะจัดให้คณะกรรมการตรวจสอบ0พิจารณาตรวจสอบและให้ความเห็นต่อความสมเหตุสมผลของรายการ
รวมทั้งความเหมาะสมของราคา

นอกจากนี้ คณะกรรมการของบริษัทฯ
จะต้องปฏิบัติให้เป็นไปตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
และข้อบังคับของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
รวมตลอดถึงการปฏิบัติตามข้อกำหนดเกี่ยวกับการเปิดเผยข้อมูลการทำรายการเกี่ยวโยงและการได้มาหรือจำหน่ายไปซึ่งทรัพย์สินของบริษัทฯ
7. ข้อพิพาททางกฎหมาย

1.บริษัทฯ ไม่มีข้อพิพาททางกฎหมายที่อาจมีผลกระทบต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัทฯ อย่างมีนัยสำคัญ
และผลกระทบด้านลบต่อทรัพย์สินของบริษัทฯ ที่มีจำนวนสูงกว่าร้อยละ 5 ของส่วนของผู้ถือหุ้น
รวมถึงการที่บริษัทฯ มีการซื้อสัญญาป้องกันความผิดของกรรมการและผู้บริหารบริษัทฯ (Directors
& Officers Liability) จากบริษัทประกันภัยที่มีความน่าเชื่อถือจากทั้งในและต่างประเทศ

2. พันธะผูกพันในการออกหุ้นในอนาคต

ตามมติที่ประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้นครั้งที่ 2/2544 บริษัทฯ ได้เพิ่มทุนจดทะเบียนจาก 156 ล้านบาท เป็น 312 ล้านบาท โดยมีทุนชำระแล้ว 234 ล้านบาท โดยมีหุ้นเพิ่มทุนที่รอการใช้สิทธิตามใบสำคัญแสดงสิทธิอีก 7.8 ล้านหุ้น มีผู้ใช้สิทธิแล้วจำนวน 2,383 หุ้น ซึ่งบริษัทฯ จะดำเนินการจดทะเบียนเปลี่ยนแปลงออกหุ้นสามัญเพิ่มทุนจดทะเบียนหุ้นเมื่อมีผู้ถือหุ้นใช้สิทธิแปลงสภาพ เป็นคราว ๆ ตามระยะเวลาของการใช้สิทธิภายในกำหนด 3 ปี สิ้นสุด ณ วันที่ 25 เมษายน พ.ศ. 2548
6. โครงการในอนาคต

บริษัทฯ มีแผนงาน 3 โครงการที่อยู่ในระหว่างการศึกษา พัฒนา ดังนี้

โครงการที่ 1 บริษัทฯ ประสงค์จะขยายศูนย์บริการสมบูรณ์แบบ ในเขตกรุงเทพมหานคร
ซึ่งอยู่ในระหว่างการศึกษาโครงการในการนำที่ดินบริเวณ ถนนพระราม 9
มาพัฒนาให้เป็นศูนย์บริการในการตรวจซ่อม ตรวจสภาพรถยนต์ จัดอะไหล่
และอุปกรณ์เพื่อเสริมความปลอดภัยให้แก่รถยนต์ ทั้งนี้ กิจกรรมอันเกี่ยวเนื่องกับการประกันภัยรถยนต์
ดังกล่าวจะเป็นส่วนสนับสนุนในการลดความเสี่ยงภัยจากการใช้รถ Loss Prevention
และเป็นส่วนหนึ่งในการให้บริการเพื่อความพึงพอใจของลูกค้า ผู้เอาประกันภัย

โครงการที่ 2 การใช้สื่อสาระสนเทศคอมพิวเตอร์ในการรับประกัน การเอาประกันภัย แจ้งสินไหม
รับค่าสินไหม โดยพัฒนาโปรแกรมให้ลูกค้า ผู้เอาประกันภัยสามารถเลือกใช้บริการได้ด้วยตนเอง
ไม่ว่าจะอยู่ที่ใดก็ตาม ซึ่งจะเป็นส่วนเสริมการให้บริการผ่านพันธมิตรของบริษัทฯ
ไม่ว่าจะเป็นสถาบันการเงิน บริษัทเงินทุน องค์กรเอกชน อู่ ร้านอะไหล่

โครงการที่ 3
เป็นการสำรวจพื้นที่ในการเปิดศูนย์ขยายงานเพื่อรองรับความเจริญเติบโตในส่วนภูมิภาคและเป็นช่องทางในการให้บริการแบบเครือข่ายมีประสิทธิภาพ
ซึ่งคาดว่าจะสามารถเปิดศูนย์ขยายงานเพิ่มในปี 2546 อีกไม่น้อยกว่า 5 แห่ง
ส่วนที่ 2

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

บริษัท ไทยเศรษฐกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน) ประกอบธุรกิจรับประกันวินาศภัย (Non-Life
Insurance) โดยมีที่ตั้ง สำนักงานใหญ่อยู่ที่ 160 ถนนสาทรเหนือ แขวงสีลม เขตบางรัก
กรุงเทพมหานคร 10500 โทรศัพท์ 0-2630-9055, 0-2630-9111 (อัตโนมัติ 70 เลขหมาย)
หรือหมายเลขประกันภัยสายด่วน 1352 โทรสาร 0-2267-7274
http\\:www.thai-setakij.com เป็นหลักทรัพย์รับอนุญาตในตลาดหลักทรัพย์ วันที่ 1 มีนาคม
พ.ศ.2534 เลขทะเบียนบริษัทเลขที่ บมจ. 94 ทุนจดทะเบียนชำระแล้ว 234,023,830 บาท
หุ้นสามัญจำนวน 23,402,383 หุ้น

- นายทะเบียนหลักทรัพย์ : บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย)จำกัด

สถานที่ตั้ง : 62 อาคารตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

  ชั้น 4, 6-7

ถนนรัชดาภิเษก แขวงคลองเตย เขตคลองเตย

กรุงเทพมหานคร 10110

โทรศัพท์ : 0-2229-2800 , 0-2654-5599

โทรสาร : 0-2359-1262-3

  Home-Page : www.set.or.th

- ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต : บริษัท บีดีโอ ริชฟิลด์ จำกัด

  นายบุญศรี เตชะวรุตมะ ใบอนุญาตเลขที่ 3336

  และ/หรือ

นายอนุรักษ์ ลีลาปิยมิตร ใบอนุญาตเลขที่ 3462

ที่อยู่ : ชั้น 22 ซีทีไอทาวเวอร์ 191/41 ถ. รัชดาภิเษกตัดใหม่

เขตคลองเตย กรุงเทพมหานคร 10110

  โทรศัพท์ : 0-2261-1251 ,0-2661-9510-3

  โทรสาร : 0-2359-1262-3

  Home-Page : www.bdo-thai.com
แบบแสดงรายงานประจำปี (แบบ 56 – 1 )

บริษัท ไทยเศรษฐกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน)

สิ้นสุด ณ วันที่ 31 ธันวาคม พ.ศ. 2546
เอกสารแนบ 3. รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ และรายงานกำกับดูแลกิจการ

เรียน ผู้ถือหุ้น บริษัท ไทยเศรษฐกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน)

คณะกรรมการตรวจสอบ บริษัท ไทยเศรษฐกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน)
ทำหน้าที่สอบทานงบการเงินให้มีความถูกต้อง และเปิดเผยอย่างเพียงพอ
สอบทานระบบควบคุมภายในของบริษัทให้มีความเหมาะสม
และสอบทานรายการที่เกี่ยวโยงกันให้มีความโปร่งใสรวมถึงการประสานงานกับผู้ตรวจสอบภายใน
และผู้ตรวจสอบบัญชีรับอนุญาต เพื่อให้บริษัทมีการปฎิบัติตามข้อกำหนดกฎหมายอย่างถูกต้องรัดกุม
และการเสนอแนะผู้ถือหุ้นให้แต่งตั้งผู้สอบบัญชีด้วยนั้น

ในรอบระยะเวลาบัญชีที่ผ่านมา คณะกรรมการตรวจสอบได้สอบทานงบการเงินเป็นรายไตรมาส
โดยได้รับการชี้แจงพร้อมข้อมูลเพิ่มเติมจากฝ่ายจัดการ และผู้สอบบัญชีรับอนุญาตอย่างเหมาะสม
ได้สอบทานระบบควบคุมภายใน รวมทั้งรายการที่เกี่ยวโยงกันจากรายงานผู้ตรวจสอบภายใน
ซึ่งเป็นไปตามแผนการตรวจสอบประจำปี
โดยได้รับคำชี้แจงพร้อมข้อมูลเพิ่มเติมจากฝ่ายจัดการเป็นอย่างดี
อีกทั้งได้พิจารณาผู้สอบบัญชีรับอนุญาตพร้อมค่าตอบแทน เพื่อเสนอต่อที่ประชุมใหญ่ผู้ถือหุ้นด้วยแล้ว

คณะกรรมการตรวจสอบไม่พบข้อบกพร่องอันเป็นสาระสำคัญที่มีผลกระทบต่องบการเงินของบริษัทฯ
และ ได้รายงานต่อที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทได้ทราบอย่างต่อเนื่องทุกไตรมาส

ในนามคณะกรรมการตรวจสอบ

( นายเวชช วิศวโยธิน )

ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ

หน้า 77
ส่วนที่ 1

ข้อมูลสรุป (Executive Summary)

  บริษัท ไทยเศรษฐกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน) เริ่มก่อตั้งขึ้นเมื่อวันที่ 31 มกราคม 2485

ด้วยทุนจดทะเบียนเริ่มแรกจำนวน 4,000,000 บาท โดยดำริของจอมพล ป. พิบูลสงคราม
นายกรัฐมนตรีในขณะนั้น เพื่อประกอบธุรกิจประกันชีวิตและประกันวินาศภัย
ในช่วงแรกผู้ถือหุ้นของบริษัทฯ ประกอบด้วยหน่วยงานทั้งภาครัฐและเอกชน ได้แก่
สำนักงานทรัพย์สินส่วนพระมหากษัตริย์ กลุ่มธนาคารไทยพาณิชย์ และบริษัท ข้าวไทย จำกัด เป็นต้น
ต่อมาในปี 2529 บริษัทฯ
ได้ขายหุ้นทั้งหมดในส่วนของธุรกิจประกันชีวิตออกไปคงเหลือแต่การประกอบธุรกิจรับประกันวินาศภัยเพียงอย่างเดียว

ข้อมูลทางการเงินโดยสรุปของบริษัท

Summary of the Company’s Financial Status

บริษัท ไทยเศรษฐกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน) มีทุนจดทะเบียนทั้งสิ้น 312 ล้านบาท
แบ่งเป็นหุ้นสามัญจำนวน 31.2 ล้านหุ้นมูลค่าหุ้นที่ตราไว้หุ้นละ 10 บาท
โดยหุ้นที่ออกและเรียกชำระแล้วจำนวน 23.4 ล้านหุ้น
และหุ้นที่ออกเพื่อรองรับใบสำคัญแสดงสิทธิจำนวน 7.8 ล้านหุ้น

บริษัทฯ ประกอบธุรกิจรับประกันวินาศภัยทุกประเภท ประกอบด้วย การประกันอัคคีภัย,
การประกันการขนส่งสินค้าทางทะเล, การประกันภัยรถยนต์ และการประกันภัยเบ็ดเตล็ด
โดยให้บริการผ่านสาขาและศูนย์บริการจำนวน 32 แห่งที่กระจายอยู่ทั่วประเทศ บริษัทฯ
มีนายหน้าและตัวแทนอยู่ทั่วทุกภูมิภาคของประเทศ และเป็นช่องทางการจัดจำหน่ายที่มีจำนวนร้อยละ
70 ของยอดเบี้ยประกันภัยรับรวมในแต่ละปี อีกร้อยละ 30บริษัทฯ ได้รับการสนับสนุนจาก
สถาบันการเงิน และจากผลสำเร็จของฝ่ายขยายงานการตลาดของบริษัทฯ

ธุรกิจที่ทำรายได้หลักให้กับบริษัทฯ คือ การประกันภัยรถยนต์
ซึ่งเบี้ยประกันภัยรับคือเป็นสัดส่วนประมาณร้อยละ 70 ของเบี้ยประกันภัยรับรวม
สำหรับการประกันภัยรถยนต์ของบริษัทฯ แบ่งเป็น 2 ประเภทคือ การประกันภัยรถยนต์ภาคบังคับ
และการประกันภัยรถยนต์ภาคสมัครใจ โดยปี 2546 บริษัทฯ
มีส่วนแบ่งทางการตลาดในธุรกิจการประกันภัยรถยนต์ภาคบังคับเป็น 1 ใน 10
บริษัทที่ได้รับประกันภัยสูงสุด จากจำนวนบริษัทประกันวินาศภัย 78 แห่ง
สำหรับเบี้ยประกันภัยรับโดยตรงของการประกันภัยรถยนต์ภาคบังคับคิดเป็นร้อยละ 3.88
ของอุตสาหกรรมรวมทั้งระบบ

บริษัทฯ มีทุนจดทะเบียน 312 ล้านบาท ส่วนของผู้ถือหุ้น 419.52 ล้านบาท สินทรัพย์รวม 1,177
ล้านบาท เบี้ยประกันภัยรับก่อนหักยกเลิกและส่งคืน สำหรับปี 2546 จำนวน 1,077.4 ล้านบาท
จำนวนพนักงาน

ณ วันที่ 31 ธันวาคม พ.ศ. 2546 จำนวนรวม 284 คน
เอกสารแนบ 2. รายละเอียดเกี่ยวกับกรรกมารของบริษัทย่อย

- ไม่มี -

หน้า 76
4. การวิจัยและพัฒนา

การวิจัยและพัฒนาของบริษัทฯ สามารถแบ่งได้เป็น 2 ส่วน คือ

  4.1 การพัฒนาผลิตภัณฑ์ใหม่

บริษัทฯ มีการพัฒนากรมธรรม์ประเภทใหม่ๆ อย่างต่อเนื่อง
โดยฝ่ายรับประกันภัยแต่ละฝ่ายจะทำการประเมินความต้องการของลูกค้า
และคำนึงถึงภาวะการแข่งขันในธุรกิจประกันภัยรวมทั้งภาวะเศรษฐกิจโดยรวมของประเทศเป็นหลัก
หลังจากนั้น บริษัทฯ
ก็จะทำการพัฒนากรมธรรม์ประเภทใหม่ขึ้นมาที่จะสามารถตอบสนองความต้องการของลูกค้าให้ได้มากที่สุดทั้งในเรื่องของขอบเขตความคุ้มครองและราคา
และเนื่องจากการพัฒนาผลิตภัณฑ์ดำเนินการโดยฝ่ายรับประกันภัยของบริษัทฯ เอง ดังนั้น
จึงไม่มีค่าใช้จ่ายในการวิจัยและพัฒนา

การพัฒนากรมธรรม์ประเภทใหม่ๆ ที่สำคัญ ในปี 2545 ที่ผ่านมา ได้แก่ กรมธรรม์ไกรทอง
3,กรมธรรม์เพื่อวิสาหกิจขนาดย่อม (SME’s POLICY), กรมธรรม์ประกันผู้เล่นกอล์ฟ,
กรมธรรม์เจ้าบ้านเป็นสุข และกรมธรรม์ประกันภัยรถยนต์ที่ออกร่วมกับ Car World Club

  4.2 การปรับปรุงประสิทธิภาพในการดำเนินงาน

ตามที่ได้กล่าวมาแล้วว่า
ระบบคอมพิวเตอร์ถือว่าเป็นส่วนสำคัญในการดำเนินธุรกิจและเก็บรักษาข้อมูลของบริษัทฯ ในปี 2541
บริษัทฯ ได้ทำการซื้อและติดตั้งระบบ Software/Insure 90 ซึ่งจะช่วยให้บริษัทฯ
สามารถให้บริการแก่ลูกค้าผู้เอาประกันภัยได้อย่างรวดเร็วและมีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น
โดยระบบดังกล่าวจะ On-Line เพื่อเชื่อมโยงข้อมูลระหว่างสำนักงานใหญ่และศูนย์บริการ 7
แห่งที่กระจายอยู่ทั่วทุกภูมิภาค ได้แก่ เชียงใหม่ ขอนแก่น นครสวรรค์ ชลบุรี นครปฐม ชลบุรี
นครปฐม หาดใหญ่ และภูเก็ต นอกจากนี้ บริษัทฯ ยังได้พัฒนาโปรแกรมต่างๆ
ขึ้นเพื่อให้สามารถตอบสนองความต้องการของ ผู้ใช้ (User) ให้ได้มากที่สุด
โดยเฉพาะอย่างยิ่งเรื่องการจัดพิมพ์รายงานต่างๆ นอกจากนี้ในปี 2545 บริษัทฯ
ยังได้มีการจัดตั้งหน่วยงาน Call Center
เพื่อที่ผู้เอาประกันภัยหรือผู้ที่สนใจจะสามารถโทรศัพท์เข้ามาสอบถามข้อมูลต่างๆ ได้ตลอด 24
ชั่วโมง ผ่านศูนย์ Hot Line 1352 ทั้งนี้ บริษัทฯ มีค่าใช้จ่ายในการจัดตั้งหน่วยงาน Call
Center ดังกล่าวประมาณ 4.5 ล้านบาท
เอกสารแนบ 3 : รายละเอียดเกี่ยวกับหัวหน้างานผู้ตรวจอบภายใน
และหัวหน้างานกำกับดูแลการปฏิบัติงานของบริษัท

หัวหน้างานผู้ตรวจสอบภายใน

ชื่อ-สกุล นางสาวษมาภรณ์ จารุวรกานต์

ตำแหน่ง ผู้อำนวยการฝ่ายตรวจสอบกิจการภายใน

สัดส่วนการถือหุ้นในบริษัท (%) 0.00008%

คุณวุฒิทางการศึกษา

- ปริญญาตรี สาขาวิชาบัญชี มหาวิทยาลัยรามคำแหง

ประสบการณ์การทำงาน

2562 - ปัจจุบัน - ผู้อำนวยการฝ่ายตรวจสอบกิจการภายใน

บริษัท ไทยเศรษฐกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน)

2554 - 2561 - ผู้จัดการฝ่ายตรวจสอบกิจการภายใน

บริษัท ไทยเศรษฐกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน)

2540 - 2553 - ผู้จัดการฝ่ายบัญชี, บริษัท ไทยเศรษฐกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน)

2535 - 2539 - ผู้ช่วยผู้จัดการฝ่ายบัญชี, บริษัท ไทยเศรษฐกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน)

ประวัติการฝึกอบรม

- Financial Model 1 สภาวิชาชีพบัญชี

การดำรงตำแหน่งในบริษัทอื่นๆ -ไม่มี-

ประวัติการทำผิดกฎหมาย -ไม่มี-

ในระยะ 10 ปีที่ผ่านมา

หัวหน้างานกำกับดูแลการปฏิบัติงานของบริษัท

ชื่อ-สกุล นางพรภัทร์ รอดโพธิ์ทอง บุญถนอม

ตำแหน่ง รักษาการ ผู้อำนวยการฝ่ายกำกับและดูแลการปฏิบัติตามกฎหมายและ กฎระเบียบ

สัดส่วนการถือหุ้นในบริษัท (%) 0.818

คุณวุฒิทางการศึกษา

2553 - ระดับปริญญาโทนิติศาสตร์มหาบัณฑิต จากมหาวิทยาลัย Kent,

  ประเทศ อังกฤษ

  2552 - ปริญญาโทนิติศาสตร์มหาบัณฑิต จากมหาวิทยาลัย Newcastle Upon Tyre,
  ประเทศอังกฤษ

  2550 - เนติบัณฑิตไทย จากสำนักอบรมศึกษากฎหมายแห่งเนติบัณฑิตยสภา

  2549 - ปริญญาตรีนิติศาสตรบัณฑิต จากมหาวิทยาลัยรามคำแหง

ประสบการณ์การทำงาน

2561 - ปัจจุบัน - กรรมการ / รองกรรมการผู้จัดการใหญ่

บริษัท ไทยเศรษฐกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน)

2559 - 2560 - กรรมการ, บริษัท ไทยเศรษฐกิจประกันภัย จำกัด (มหาชน)

ประวัติการฝึกอบรม

2562 - การประเมินความเสี่ยงด้านการฟอกเงินสำหรับสถาบันการเงิน, ศูนย์บริการ

วิชาการแห่งจุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย

2561 - Program DAP 151/2018, Thai Institute of Directors

2558 - Program on Negotiation, Harvard Law School, USA

การดำรงตำแหน่งในบริษัทอื่นๆ

2554 - ที่ปรึกษากฎหมายอาวุโส, บริษัทกฎหมาย เอเชีย อินเตอร์ ลอว์ จำกัด

ประวัติการทำผิดกฎหมาย -ไม่มี-

ในระยะ 10 ปีที่ผ่านมา
เอกสารแนบ 5 : อื่นๆ

- ไม่มี
เอกสารแนบ 4 : รายละเอียดเกี่ยวกับรายการประเมินราคาทรัพย์สิน

- ไม่มี
-----------------------------------------------------------------------
  การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

  -----------------------------------------------------------------------

บริษัท ได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายงานข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว ด้วยความระมัดระวัง
บริษัทขอรับรองว่า ข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิด
หรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ นอกจากนี้ บริษัทขอรับรองว่า

(1) งบการเงิน และข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
    ได้แสดงข้อมูลอย่างถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับ ฐานะการเงิน ผลการดำเนินงาน
    และ กระแสเงินสดของบริษัท และบริษัทย่อยแล้ว

(2) บริษัทได้จัดให้บริษัทมีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี
    เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่เป็นสาระสำคัญทั้งของบริษัท
    และบริษัทย่อยอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3) บริษัทได้จัดให้บริษัทมีระบบการควบคุมภายในที่ดี
    และควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว และ
    บริษัทได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 14 พฤศจิกายน 2561
    ต่อผู้สอบบัญชี และกรรมการตรวจสอบของบริษัทแล้ว ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่อง
    และการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
    รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัท
    และบริษัทย่อย

ในการนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องแล้ว
บริษัท ได้มอบหมายให้ นางสาวอรลดา เผ่าวิบูล เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย
หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ นางสาวอรลดา เผ่าวิบูล กำกับไว้
บริษัทจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่าวข้างต้น

ชื่อ ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

1. นายธนพล บุญวรุตม์ กรรมการ ............................................

2. นายธิติวัฒน์ พงค์อภิพัฒน์ กรรมการ
............................................

ผู้รับมอบอำนาจ

นางสาวอรลดา เผ่าวิบูล รองกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส
.............................................
เอกสารแนบ 2 :
รายละเอียดการดำรงตำแหน่งของผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมในบริษัทที่มีความเกี่ยวข้องกัน

[TABLE]

หมายเหตุ : X = ประธานกรรมการ / = กรรมการ // = รักษาการ กรรมการผู้จัดการ
สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 การประกอบธุรกิจ

1.  นโยบายและภาพรวมการประกอบธุรกิจ 1

1.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 7

2.  ปัจจัยความเสี่ยง 18

3.  ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 31

4.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 32

5.  ข้อมูลทั่วไปและข้อมูลสำคัญอื่น 34

ส่วนที่ 2 การจัดการและกำกับดูแลกิจการ

6.  ข้อมูลหลักทรัพย์และผู้ถือหุ้น 35

7.  โครงสร้างการจัดการ 37

8.  การกำกับดูแลกิจการ 43

9.  ความรับผิดชอบต่อสังคม 53

10. การควบคุมภายในและการบริหารจัดการความเสี่ยง 54

11. รายการระหว่างกัน 57

ส่วนที่ 3 ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน

12. ข้อมูลทางการเงินที่สำคัญ 59

13. การวิเคราะห์และคำอธิบายของฝ่ายจัดการ 64

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 69

เอกสารแนบ 1 ประวัติคณะกรรมการ เลขานุการบริษัท 70

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดการดำรงตำแหน่งของผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุม

  ในบริษัทที่มีความเกี่ยวข้องกัน 84

เอกสารแนบ 3 รายละเอียดเกี่ยวกับหัวหน้างานผู้ตรวจสอบภายในและ

  หัวหน้างานกำกับดูแลการปฏิบัติงานของบริษัท (compliance) 85

สารบัญ(ต่อ)

หน้า

เอกสารแนบ 4 รายละเอียดเกี่ยวกับรายการประเมินราคาทรัพย์สิน 87

เอกสารแนบ 5 รายละเอียดอื่นๆ 88