ลักษณะการประกอบธุรกิจ

 ความเป็นมา

  บริษัทเริ่มประกอบธุรกิจรับซื้อสิทธิเรียกร้อง หรือ “แฟคตอริ่ง” เป็นแห่งแรกในประเทศไทย
  เมื่อวันที่ 7 สิงหาคม 2528 โดยการร่วมทุนระหว่างธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด และบริษัท จี
  เอฟ โฮลดิ้งส์ จำกัด และเข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย หรือ
  “ตลาดหลักทรัพย์” เมื่อวันที่ 10 กุมภาพันธ์ 2531

  เหตุการณ์การเปลี่ยนแปลงที่สำคัญในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา

+-------------+--------------------------------------------------------+
| ปี 2543      |   ในช่วงปี 2539 บริษัทได้กู้เงินจากสถาบันการเงินต่างประเทศ        |
|             |   ซึ่งมีเงินกู้เป็นสกุลเหรียญสหรัฐ ต่อมาในช่วงวิกฤติเศรษฐกิจ          |
|             |   ภาครัฐได้เปลี่ยนอัตราแลกเปลี่ยนต่างประเทศเป็นแบบลอยตัว         |
|             |   ซึ่งทำมูลค่าขอ                                           |
|             | งเงินกู้ดังกล่าวเพิ่มขึ้นทวีคูณและกระทบต่อสภาพคล่องทางการเงินของบริษัท |
|             |   และรวมถึงต่อการดำเนินธุรกิจที่เป็นการให้บริการด้านการเงินอย่างมาก |
|             |   และในปี 2543 บริษัทได้เจรจาเพื่อขอปรับโครงสร้างหนี้กับเจ้าหนี้     |
|             |   และได้ลงนามในสัญญาปรับโครงสร้างหนี้กับเจ้าหนี้ทั้ง 9 ราย เมื่อวันที่  |
|             |   30 มิถุนายน 2543 โดยสรุปรายละเอียดดังนี้                    |
|             |                                                        |
|             | 1.  เงินต้นจำนวน 33 ล้านเหรียญสหรัฐ หรือประมาณ 1,296 ล้านบาท  |
|             |     ชำระโดย                                            |
|             |                                                        |
|             |     1.  เงินต้นจำนวน 11.5 ล้านเหรียญสหรัฐ หรือประมาณ 454     |
|             |         ล้านบาท ชำระโดยหุ้นบุริมสิทธิแปลงสภาพเป็นหุ้นสามัญของบริษัท |
|             |                                                        |
|             |     2.  เงินต้นจำนวน 0.5 ล้านเหรียญสหรัฐ หรือประมาณ 19       |
|             |         ล้านบาทชำระ ณ วันที่ลงนามในสัญญาปรับโครงสร้างหนี้       |
|             |                                                        |
|             |     3.  เงินต้นจำนวน 21.0 ล้านเหรียญสหรัฐ หรือประมาณ 823     |
|             |         ล้านบาท ชำระให้เสร็จสิ้นภายในเดือนมิถุนายน 2548        |
|             |                                                        |
|             | 2.  ดอกเบี้ยค้างจ่ายจำนวน 3.7 ล้านเหรียญสหรัฐ หรือประมาณ 143.8 |
|             |     ล้านบาท ชำระโดย                                     |
|             |                                                        |
|             |     1.  ดอกเบี้ยค้างจ่ายจำนวน 2.9 ล้านเหรียญสหรัฐ หรือประมาณ   |
|             |         113.9 ล้านบาท                                   |
|             |                                                        |
|             |     2.  ดอกเบี้ยค้างจ่ายจำนวนที่เหลือจำนวน 0.8 ล้านเหรียญสหรัฐ   |
|             |         หรือประมาณ 29.9 ล้านบาท ได้รับการยกหนี้              |
|             |                                                        |
|             | และปัจจุบัน                                               |
|             | บริษัทได้ชำระหนี้งว                                         |
|             | ดสุดท้ายเรียบร้อยแล้วตามสัญญาปรับโครงสร้างหนี้ข้างต้นเมื่อเดือนมิถุนายน |
|             | 2548                                                   |
+-------------+--------------------------------------------------------+
| ปี 2546      | -   บริษัทได้ออกหุ้นสามัญเพิ่มทุนจำนวน 15 ล้านหุ้น ในราคา 4.45     |
|             |     บาทต่อหุ้น ให้แก่บริษัท เปาโลเมดิค จำกัด หรือ “เปาโลฯ”       |
|             |     (ซึ่งประกอบกิจการโรงพยาบาลเปาโลเมโมเรียล)              |
|             |     และทำให้กลายเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของบริษัท ณ ขณะนั้น           |
|             |                                                        |
|             | -   บริษัทได้ออกหุ้นสามัญเพิ่มทุนจำนวน 35 ล้านหุ้น ในราคา 6.17     |
|             |     บาทต่อหุ้น ให้แก่นักลงทุนแบบเฉพาะเจาะจง                   |
|             |     และในการเสนอขายหุ้นในครั้งนั้น นายทองไทร                 |
|             |     บูรพชัยศรีได้กลายเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของบริษัท โดยถือจำนวน 21   |
|             |     ล้านหุ้น หรือร้อยละ 17.76 ของทุนเรียกชำระ                 |
+-------------+--------------------------------------------------------+
| ปี 2547      | -   เมื่อวันที่ 28 เมษายน 2547 ที่ประชุมใหญ่สามัญผู้ถือหุ้นประจำปี     |
|             |     2547 ได้มีมติอนุมัติให้บริษัทเข้าซื้อหุ้นสามัญทั้งจำนวนของบริษัทเงินทุน |
|             |     แอ็ดวานซ์ จำกัด (มหาชน) โดยชำระบางส่วนเป็นเงินสด         |
|             |     และบางส่วนเป็นหุ้นสามัญเพิ่มทุนของบริษัท                     |
|             |     ซึ่งการเข้าซื้อหุ้นดังก                                    |
|             | ล่าวจะทำให้บริษัทสามารถขยายธุรกิจการให้บริการและฐานลูกค้าได้เพิ่มขึ้น |
|             |     ซึ่งถือเป็นประโยชน์ต่อบริษัท                               |
|             |     แต่เนื่องจากการขยายระย                                |
|             | ะเวลาในการดำเนินการและเงื่อนไขที่กำหนดโดยธนาคารแห่งประเทศไทย |
|             |     ซึ่งเป็นปัจจัยที่อาจไม่ก่อให้เกิดผลประโยชน์ต่อบริษัทและผู้ถือหุ้น      |
|             |     คณะกรรมการจึงมีมติยกเลิกการเข้าซื้อหุ้นในบมจ. เงินทุน แอ็ดวานซ์ |
|             |     และได้ผ่านการอนุมัติจากที่ประชุมสามัญประจำปี 2548 เมื่อวันที่ 27  |
|             |     เมษายน 2548                                        |
+-------------+--------------------------------------------------------+
| ปี 2548      | เมื่อวันที่ 27 เมษายน 2548 ที่ประชุมสามัญประจำปีผู้ถือหุ้นได้มีมติที่สำคัญ  |
|             | ดังนี้                                                    |
|             |                                                        |
|             | 1.  ลดทุนจดทะเบียนและทุนชำระแล้วจากเดิม 1,182.75 ล้านบาท     |
|             |     เป็นทุนจดทะเบียนและทุนชำระแล้วจำนวน 591.38 ล้านบาท       |
|             |     โดยลดมูลค่าหุ้นที่ตราไว้หุ้นละ 10.00 บาทเป็น 5.00 บาท        |
|             |     เพื่อนำมาชดเชยขาดทุนสะสม                              |
|             |                                                        |
|             |   (อนึ่ง ตามหนังสือที่ออกโดยสภาวิชาชีพบัญชี ฉบับที่ สน. 250/2546    |
|             |   ลงวันที่ 10 พฤศจิกายน 2548                               |
|             |   เรื่องวิธีการบันทึกบัญชีในการลดทุนไปล้างขาดทุนสะสม              |
|             |   ได้กำหนดทุนส่วนที่ลดหรือส่วนเกินท                            |
|             | ุนที่เกิดการลดทุนจะต้องนำไปลดส่วนต่ำกว่าทุนก่อนที่จะนำไปลดขาดทุนสะสม |
|             |   ซึ่งทำให้บริษัทจำเป็นต้องปรับปรุงแก้ไขงบการเงินประจำปี 2548      |
|             |   และบริษัทจะดำเนินการขอมติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นในครั้งถัดไป)        |
|             |                                                        |
|             | 2.  เปลี่ยนแปลงมูลค่าหุ้นที่ตราไว้จากหุ้นละ 5.00 บาทเป็น 1.00 บาท  |
|             |                                                        |
|             | 3.  ออกและเสนอขายใบสำคัญแสดงสิทธิ จำนวน 325,187,882 หน่วย  |
|             |     ให้แก่                                               |
|             |                                                        |
|             |     1.  ผู้ถือหุ้นเดิมจำนวนไม่เกิน 295,687,882 หน่วย            |
|             |         โดยจะจัดสรรในอัตราส่วน 2 หุ้นเดิมต่อ 1 หน่วย           |
|             |         ใบสำคัญแสดงสิทธิ ในราคาเสนอขายหน่วยละ 0.20 บาท     |
|             |         ใบสำคัญแสดงสิทธิมีอายุ 4 ปี ระยะเวลาการใช้สิทธิทุก 3     |
|             |         เดือน และราคาการใช้สิทธิ 1 บาทต่อหน่วย               |
|             |                                                        |
|             |       ทั้งนี้รายละเอียดอื่นให้เป็นไปตามข้อกำหนดและเงื่อนไขที่กำหนดไว้ |
|             |         ใบสำ                                           |
|             | คัญแสดงสิทธิดังกล่าวจะนำไปจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย |
|             |                                                        |
|             |     2.  กรรมการและพนักงานจำนวน 29,500,000 หน่วย          |
|             |         ใบสำคัญแสดงสิทธิมีอายุ 3 ปี ระยะเวลาการใช้สิทธิทุก 6     |
|             |         เดือน                                           |
|             |                                                        |
|             |   และราคาการใช้สิทธิเป็นราคาปิดของหุ้นสามัญของบริษัทก่อนวันเสนอขาย |
|             |         1 วัน                                           |
|             |                                                        |
|             |       ทั้งนี้รายละเอียดอื่นให้เป็นไปตามข้อกำหนดและเงื่อนไขที่กำหนดไว้ |
|             |                                                        |
|             | บริษัทได้ดำเนินก                                           |
|             | ารลดทุนจดทะเบียนและเปลี่ยนแปลงมูลค่าหุ้นที่ตราไว้เรียบร้อยแล้วเมื่อวันที่ |
|             | 19 กรกฎาคม 2548 ปัจจุบัน บริษัทมีทุนจดทะเบียนจำนวนทั้งสิ้น         |
|             | 916,563,627 บาท และทุนเรียกชำระเท่ากับ 591,375,745 บาท     |
|             | โดยมีมูลค่าหุ้นที่ตราไว้หุ้นละ 1.00 บาท                          |
|             |                                                        |
|             | -   บริษัทขยายการให้บริการด้านสินเชื่อบุคคลเมื่อเดือนมิถุนายน 2548   |
+-------------+--------------------------------------------------------+

โครงสร้างรายได้ 

  ------------------------- --------- -------- --------- -------- --------- -------- --------- --------
  รายการ                    2545               2546               2547               2548      

                            พันบาท     %        พันบาท     %        พันบาท     %        พันบาท     %

  รายได้จากการซื้อสิทธิเรียกร้อง   97,941    82.07    98,283    83.34    75,948    67.78    87,889    59.09

  รายได้จากการให้เช่าทรัพย์สิน    3,357     2.81     1,114     0.94     6,140     5.48     14,749    9.92

  รายได้จากสินเชื่อสินค้าคงคลัง    1,650     1.38     2,950     2.50     3,965     3.54     3,864     2.60

  รายได้จากเงินให้กู้ยืม          4,367     3.66     7,871     6.67     15,161    13.53    24,540    16.50

  รายได้จากสินเชื่อบุคคล         -         -        -         -        -         -        1,649     1.11

  รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการ   12,022    10.07    7,715     6.54     10,843    9.68     16,043    10.78

  รวมรายได้จากการให้บริการ     119,337   100.00   117,933   100.00   112,057   100.00   148,734   100.00

  อัตราการเติบโต (%)                                                                             

  รายได้จากการซื้อสิทธิเรียกร้อง   22.67              0.35               -22.73             15.72     

  รายได้จากการให้เช่าทรัพย์สิน    - 21.11            -66.82             451.30             140.21    

  รายได้จากสินเชื่อสินค้าคงคลัง    - 63.26            78.79              34.40              -2.53     

  รายได้จากเงินให้กู้ยืม          -                  80.24              92.62              61.86     

  รายได้จากสินเชื่อบุคคล         -                  -                  -                  100.00    

  ค่าธรรมเนียมและบริการ        - 4.09             -35.83             40.54              47.96     

  รายได้จากการให้บริการ        14.44              7.19               -4.98              32.73     
  ------------------------- --------- -------- --------- -------- --------- -------- --------- --------

  หมายเหตุ :

  ------------------ -------------------------- -----------------------------
  ประเภทธุรกิจ         รายได้                      แหล่งที่มาของรายได้

  แฟคตอริ่งในประเทศ    รายได้จากการซื้อสิทธิเรียกร้อง    ค่าโอนสิทธิเรียกร้อง (ดอกเบี้ย)

                     ค่าธรรมเนียมและบริการ         การบริการจัดเก็บหนี้

                                                การบริหารลูกหนี้

                                                การประกันหนี้ไม่สูญ

  ลิสซิ่ง               รายได้จากการให้เช่าทรัพย์สิน     ดอกเบี้ยรับจากการให้เช่า

  สินเชื่อสินค้าคงคลัง     รายได้จากสินเชื่อสินค้าคงคลัง     ดอกเบี้ยรับจากสินเชื่อสินค้าคงคลัง

  สินเชื่อเงินให้กู้ยืม      รายได้จากเงินให้กู้ยืม           ดอกเบี้ยรับจากการให้วงเงินล่วงหน้า

  สินเชื่อบุคคล          รายได้จากสินเชื่อบุคคล          ค่าธรรมเนียม
  ------------------ -------------------------- -----------------------------