เอกสารแนบ 3

 รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)
ประกอบด้วยกรรมการธนาคารที่เป็นอิสระจำนวน 4 ท่าน โดยมี ม.ร.ว. สฤษดิคุณ กิติยากร
เป็นประธานกรรมการตรวจสอบ นายสมชาย บุลสุข ศาสตราจารย์ คุณหญิง สุชาดา กีระนันทน์ และ
Ms. Elizabeth Sam เป็นกรรมการตรวจสอบ และในปี 2550
คณะกรรมการตรวจสอบได้มีการประชุมรวม 11 ครั้งโดยได้ดำเนินงานสรุปดังนี้

-   ในทุกไตรมาสได้ทบทวนรายงานทางการเงิน
    โดยประชุมพิจารณาร่วมกับผู้บริหารในสายงานการเงินและควบคุม
    และประชุมร่วมผู้สอบบัญชีภายนอกของธนาคารเพื่อพิจารณาข้อสังเกตต่าง ๆ
    จากการตรวจสอบหรือสอบทานงบการเงิน
    ซึ่งการประชุมร่วมกับผู้สอบบัญชีภายนอกจะเป็นการประชุมโดยไม่มีผู้บริหารที่รับผิดชอบอยู่ด้วย

-   ทบทวนระบบควบคุมภายในและระบบความปลอดภัยของข้อมูลสารสนเทศร่วมกับผู้ตรวจสอบภายใน
    เพื่อประเมินประสิทธิผลและความเพียงพอของระบบควบคุมภายใน
    และระบบควบคุมความปลอดภัยเทคโนโลยีสารสนเทศ
    คณะกรรมการตรวจสอบได้พิจารณารายงานการประเมินระบบควบคุมภายในและดูแลให้มีการทบทวนระบบควบคุมภายในกรณีเรื่องที่มีความเสี่ยงในด้านความปลอดภัยของข้อมูล
    เพื่อให้มีมาตรการควบคุมที่เหมาะสม และพิจารณาผลการตรวจสอบการบริหาร (Management
    Audit) ร่วมกับผู้ตรวจสอบภายใน

-   คณะกรรมการตรวจสอบได้พิจารณาให้ความเห็นชอบแผนแม่บทสำหรับการตรวจสอบและแผนงานตรวจสอบภายในประจำปี
    2551

-   ประเมินความเพียงพอและประสิทธิผลของกระบวนการบริหารความเสี่ยง
    ซึ่งครอบคลุมความเสี่ยงด้านเครดิต ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง และความเสี่ยงด้านตลาด
    ซึ่งรวมถึงความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนและอัตราดอกเบี้ย
    โดยการประชุมร่วมกับผู้บริหารจากฝ่ายบริหารความเสี่ยงองค์การ โดยสม่ำเสมอ

-   ดูแลให้มีการทบทวนสินทรัพย์เสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพและโดยดำเนินการอย่างเป็นอิสระ

-   ทบทวนการทำรายการที่เกี่ยวโยงกันและพิจารณาการทำรายการที่เกี่ยวโยงกันและการทำรายการระหว่างกันโดยถือหลักความโปร่งใสและการเปิดเผยข้อมูลอย่างเพียงพอเป็นหลักในการปฏิบัติงานที่สอดคล้องกับนโยบายของธนาคารและเป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

-   ทบทวนระบบการกำกับดูแลการปฏิบัติงานตามข้อกำหนดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
    รวมถึงการปฏิบัติตามข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย กฎหมายป้องกันและ
    ปราบปรามการฟอกเงินและกฎหมายเกี่ยวกับการคุ้มครองผู้บริโภค
    โดยประชุมร่วมกับผู้บริหารที่มีหน้าที่รับผิดชอบและผู้ตรวจสอบภายใน

-   พิจารณาผลการปฏิบัติงานของผู้สอบบัญชีภายนอกในการทำหน้าที่ผู้สอบบัญชีในปีที่ผ่านมา
    คณะกรรมการตรวจสอบยังได้พิจารณาและเสนอแนะรายชื่อผู้สอบบัญชีภายนอกของธนาคารและกำหนดค่าสอบบัญชีประจำปี
    2551 ต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณา

ในการดำเนินงานตามบทบาทหน้าที่คณะกรรมการตรวจสอบได้ทบทวนและพิจารณาการดำเนินงานหลักของธนาคารโดยพิจารณาร่วมกับผู้บริหารธนาคารที่มีหน้าที่รับผิดชอบ
ผู้ตรวจสอบภายใน และผู้ตรวจสอบภายนอก
คณะกรรมการตรวจสอบเห็นว่ากระบวนการจัดทำงบการเงินของธนาคารมีระบบการควบคุมอย่างเหมาะสมและเพียงพอ
และงบการเงินของธนาคารได้จัดทำขึ้นตามหลักการบัญชีที่รับรองทั่วไป เชื่อถือได้
ซึ่งได้นำระบบการบริหารความเสี่ยงและกระบวนการตรวจสอบมาพิจารณาด้วยแล้ว

คณะกรรมการตรวจสอบได้พิจารณาผลการปฏิบัติงานในปีที่ผ่านมาของผู้สอบบัญชีภายนอก
และได้เสนอรายชื่อผู้สอบบัญชีจากบริษัทเคพีเอ็มจี ภูมิไชยสอบบัญชีจำกัด
เป็นผู้สอบบัญชีของธนาคารประจำปี 2551 และได้ให้ความเห็นชอบค่าสอบบัญชีประจำปี 2551
ต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อเสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นพิจารณาแต่งตั้งผู้สอบบัญชีและอนุมัติค่าสอบบัญชีต่อไป

  (ม.ร.ว. สฤษดิคุณ กิติยากร)

  ประธานกรรมการตรวจสอบ

31 มกราคม 2551

 รายงานคณะกรรมการกำกับดูแลกิจการ

คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคารให้มีหน้าที่รับผิดชอบด้านการกำกับดูแลกิจการของธนาคารตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีและตามแนวปฏิบัติสากล
ซึ่งได้ถือปฏิบัติและมีการพัฒนาส่งเสริมการกำกับดูแลกิจการที่ดีอย่างต่อเนื่องคงไว้เป็นวัฒนธรรมขององค์กร
ในปี 2550 คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการได้มีการประชุมรวม 5 ครั้ง
เพื่อดำเนินงานตามบทบาทหน้าที่โดยสรุปดังนี้

-   ดูแลให้องค์กรมีการดำเนินงานและปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีตามแนวนโยบายที่กำหนด

-   พิจารณาให้ความเห็นชอบแผนงานและการดำเนินกิจกรรมส่งเสริมการกำกับดูแลกิจการที่ดี
    เพื่อให้หลักการกำกับดูแลกิจการมีผลทางปฏิบัติอย่างต่อเนื่องและเป็นวัฒนธรรมขององค์กร

-   ดูแลการปฏิบัติตามแนวนโยบายและแผนงานการดำเนินกิจกรรมด้านความรับผิดชอบต่อสังคมและ
    สิ่งแวดล้อม

-   สื่อสารข้อมูลเกี่ยวกับหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีให้แก่ฝ่ายงานและพนักงาน
    และจัดพิมพ์หนังสือการกำกับดูแลกิจการเครือธนาคารกสิกรไทย
    เพื่อเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดีให้แก่พนักงานเครือธนาคารกสิกรไทย ลูกค้า
    ผู้ลงทุน ผู้ถือหุ้น และผู้ที่สนใจทั่วไป

-   ทบทวนหลักการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร ข้อบังคับคณะกรรมการ
    จรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจและจรรยาบรรณพนักงาน
    เพื่อให้เป็นปัจจุบันและสอดคล้องกับแนวปฏิบัติของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยและหน่วยงานที่กำกับดูแล

จากการที่ธนาคารได้ดูแลและพัฒนาการกำกับดูแลกิจการอย่างต่อเนื่อง
ในการประเมินคุณภาพการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปีของบริษัทจดทะเบียน ปี 2550
ซึ่งจัดโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ธนาคารได้รับผลการประเมินในระดับดีเยี่ยม
และได้รับการยกย่องให้เป็นบริษัทตัวอย่างที่มีแนวปฏิบัติที่ดีในการจัดประชุมสามัญผู้ถือหุ้นเป็นปีที่สองต่อเนื่องกัน
และได้รับรางวัลบริษัทจดทะเบียนยอดเยี่ยมด้านการดูแลผู้ถือหุ้น จากงาน Shareholder Awards
2007 จัดโดยบริษัทศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด ร่วมกับสมาคมส่งเสริมผู้ลงทุนไทย
สมาคมบริษัทจดทะเบียนไทยและชมรมนักลงทุนสัมพันธ์แห่งประเทศไทย

ธนาคารเชื่อมั่นว่าการดำเนินกิจการตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีและพัฒนาด้านการกำกับดูแลกิจการอย่างต่อเนื่องเป็นส่วนสำคัญในความมั่นคงและการสร้างรากฐานที่แข็งแกร่งให้กับองค์กรในระยะยาว

  (พล.ต.อ. เภา สารสิน)

  ประธานกรรมการกำกับดูแลกิจการ

31 มกราคม 2551

 รายงานคณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน

คณะกรรมการธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)
แต่งตั้งคณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน
ซึ่งประกอบด้วยกรรมการธนาคารรวม 3 ท่าน โดยมี ดร. ชวินท์ ธัมมนันท์กุล
กรรมการที่เป็นอิสระเป็นประธานกรรมการ ม.ร.ว.ยงสวาสดิ์ กฤดากร
กรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร และนายฉายศักดิ์ แสงชู-โต กรรมการที่เป็นอิสระ ในปี 2550
คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทนได้มีการประชุมรวม 5 ครั้ง

คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทนมีหน้าที่และความรับผิดชอบตามข้อบังคับคณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน
เกี่ยวกับนโยบายทรัพยากรบุคคล การสรรหากรรมการ
นโยบายการกำหนดอัตราค่าตอบแทนของประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กรรมการผู้จัดการ
รองกรรมการผู้จัดการและ ผู้บริหารระดับสูง
และให้ความเห็นเกี่ยวกับแผนการสืบทอดตำแหน่งผู้บริหาร แผนพัฒนาและ การหมุนเวียนงาน
ผู้บริหาร ตลอดจนกลยุทธ์ด้านทรัพยากรบุคคลที่สอดคล้องกับการทำธุรกิจของธนาคาร

สำหรับการสรรหากรรมการธนาคารและผู้บริหารระดับสูง
คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทนจะดำเนินการสรรหา
คัดเลือกบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมตามหลักเกณฑ์ที่ธนาคารกำหนด
หรือในกรณีการสรรหาประธานเจ้าหน้าที่บริหารหรือกรรมการผู้จัดการจะพิจารณาจากบุคคลที่มีความรู้ความสามารถและ
เหมาะสมจากรายชื่อในแผนสืบทอดตำแหน่ง (Succession plan) และคำนึงถึงสัดส่วน จำนวน
และองค์ประกอบของคณะกรรมการที่เหมาะสมในด้านต่างๆ
และเป็นไปตามข้อกำหนดกฎหมายที่เป็นหลักการเบื้องต้น ข้อบังคับของธนาคาร
และหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

ส่วนการกำหนดอัตราค่าตอบแทนของคณะกรรมการธนาคารและผู้บริหารระดับสูง
ตามที่เปิดเผยรายละเอียดในรายงานประจำปี หัวข้อค่าตอบแทนของกรรมการและผู้บริหาร นั้น
คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน
เห็นว่าเหมาะสมสอดคล้องกับหน้าที่และความรับผิดชอบ รวมทั้งเป็นไปตามหลักเกณฑ์ของธนาคาร
และคำนึงถึง ผลประกอบการ ผลงาน
สภาพแวดล้อมทางธุรกิจตลอดจนภาวะทางเศรษฐกิจโดยรวมด้วยแล้ว

  (ดร.ชวินท์ ธัมมนันท์กุล)

ประธานคณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน

15 มกราคม 2551

 รายงานการเปลี่ยนแปลงการถือหุ้นของธนาคารของผู้บริหารในปี 2550

+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| รายชื่อ          | ตำแหน่ง       | จำนว   | จำนว   | จำนวนหุ้นที่ | สัดส่วนก |
|                |              | นหุ้นที่ถือ | นหุ้นที่ถือ |          | ารถือหุ้น |
|                |              | ณ วันที่  | ณ วันที่  | เปลี่ยนแป  | ในบริษัท |
|                |              | 31     | 31     | ลงเพิ่มขึ้น/ | (%)    |
|                |              | ธันวาคม | ธันวาคม |          |        |
|                |              | 2549   | 2550   | (ลดลง)   |        |
|                |              |        |        | ในปี 2550 |        |
+================+==============+========+========+==========+========+
| นายบรรยงค์ ล่ำซำ | ป            | 3,3    | 3,3    | -        | 0.141  |
|                | ระธานกรรมการ | 64,420 | 64,420 |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| พล.ต.อ.เภา     | รองป         | 3      | 3      | -        | 0.014  |
| สารสิน          | ระธานกรรมการ | 44,388 | 44,388 |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| นายบัณฑูร ล่ำซำ   | ประธาน       | 4,5    | 4,5    | 10,000   | 0.190  |
|                | เจ้าหน้าที่บริหาร | 20,000 | 30,000 |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| ดร. ประสาร     | ก            | 11,280 | 11,280 | -        | 0.000  |
| ไตรรัตน์วรกุล     | รรมการผู้จัดการ |        |        |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| นายศุกรีย์        | กรรมการ      | 9,200  | 9,200  | -        | 0.000  |
| แก้วเจริญ        |              |        |        |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| ม.ร.ว.สฤษดิคุณ   | กรรมการ      | 48,430 | 48,430 | -        | 0.002  |
| กิติยากร         |              |        |        |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| ม.ร.ว.ยงสวาสดิ์  | กรรมการ      | 260    | 260    | -        | 0.000  |
| กฤดากร         |              |        |        |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| นายสมชาย บุลสุข  | กรรมการ      | 2      | 2      | -        | 0.011  |
|                |              | 72,990 | 72,990 |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| นางสุจิตพรรณ     | กรรมการ      | 50,000 | 50,000 | -        | 0.002  |
| ล่ำซำ           |              |        |        |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| ศ. คุณหญิงสุชาดา  | กรรมการ      | 1,000  | 1,000  | -        | 0.000  |
| กีระนันทน์        |              |        |        |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| Mr. Charles L. | กรรมการ      | 15,000 | 15,000 | -        | 0.001  |
| Coltman, III   |              |        |        |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| ดร.อภิชัย        | กรรมการและ   | 10,000 | 10,000 | -        | 0.000  |
| จันทรเสน        |              |        |        |          |        |
|                | ที่ปรึกษากฎหมาย |        |        |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| Ms. Elizabeth  | กรรมการ      | 75,000 | 75,000 | -        | 0.003  |
| Sam            |              |        |        |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| นายฉายศักดิ์      | กรรมการ      | 1,430  | 1,430  | -        | 0.000  |
| แสง-ชูโต        |              |        |        |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| ดร.ชวินท์        | กรรมการ      | -      | -      | -        | -      |
| ธัมมนันท์กุล       |              |        |        |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| ศ.ดร.ไพรัช      | กรรมการ      | -      | -      | -        | -      |
| ธัชยพงษ์         |              |        |        |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| ดร. เพียงใจ     | รองก         | -      | -      | -        | -      |
| พุกกะคุปต์        | รรมการผู้จัดการ |        |        |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| นายบุญทักษ์       | รองก         | -      | -      | -        | -      |
| หวังเจริญ⁽³⁾     | รรมการผู้จัดการ |        |        |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| นายสมเกียรติ     | รองก         | -      | -      | -        | -      |
| ศิริชาติไชย       | รรมการผู้จัดการ |        |        |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| นายปรีดี ดาวฉาย  | รองก         | 60     | 60     | -        | 0.000  |
|                | รรมการผู้จัดการ |        |        |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| นายกฤษฎา ล่ำซำ  | รองก         | 8,880  | 8,880  | -        | 0.000  |
|                | รรมการผู้จัดการ |        |        |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| นายธีรนันท์ ศรีหงส์ | รองก         | 63,900 | 99,700 | 35,800   | 0.004  |
|                | รรมการผู้จัดการ |        |        |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| นายศาศวัต       | รองก         | -      | -      | -        | -      |
| วีระปรีย         | รรมการผู้จัดการ |        |        |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| นายเมธี         | ผู้ช่วยก        | 560    | 91,280 | 90,720   | 0.004  |
| ภัทรากรกุล       | รรมการผู้จัดการ |        |        |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| นายประสพสุข     | ผู้ช่วยก        | -      | -      | -        | -      |
| ดำรงชิตานนท์⁽⁴⁾  | รรมการผู้จัดการ |        |        |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| นางสิริลักษณ์      | ผู้บริหารฝ่าย    | 20,000 | 5,000  | (15,000) | 0.000  |
| รัตนไชย⁽⁵⁾      | วางแผนการเงิน |        |        |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+
| นางสาววาสนา    | ผู้บริหา        | 1,000  | 2,000  | 1,000    | 0.000  |
| สุระกิจ          | รฝ่ายจัดการบัญชี |        |        |          |        |
+----------------+--------------+--------+--------+----------+--------+

หมายเหตุ : 1. การถือหุ้นรวมการถือหุ้นของคู่สมรสและบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ

2.  หลักเกณฑ์ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนดให้ กรรมการ ผู้จัดการ
    และผู้ดำรงตำแหน่งระดับบริหารในสายงานบัญชีหรือการเงิน
    ที่เป็นระดับผู้จัดการฝ่ายขึ้นไปหรือเทียบเท่า มีหน้าที่ต้องจัดทำและ
    นำส่งรายงานการถือครองหลักทรัพย์

3.  นายบุญทักษ์ หวังเจริญ ลาออกจากการเป็นพนักงาน มีผลวันที่ 1 มกราคม 2551

4.  นายประสพสุข ดำรงชิตานนท์ ได้รับมอบหมายให้บริหารงานด้านอื่น มีผลวันที่ 1 มกราคม
    2551

5.  นางสิริลักษณ์ รัตนไชย ได้รับแต่งตั้งเป็นผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ
    ทำหน้าที่ดูแลฝ่ายวางแผนการเงิน มีผลวันที่ 1 มกราคม 2551