8.  โครงสร้างเงินทุน

8.1 หลักทรัพย์ของธนาคาร ณ 31 ธันวาคม 2546

ธนาคารมีทุนจดทะเบียนจำนวน 40,000,000,000 บาท แบ่งเป็น

-   หุ้นสามัญ 39,980,000,000 บาท จำนวน 3,998,000,000 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 10 บาท

-   หุ้นบุริมสิทธิประเภท ก. 10,000,000 บาท จำนวน 1,000,000 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 10 บาท

-   หุ้นบุริมสิทธิประเภท ข. 10,000,000 บาท จำนวน 1,000,000 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 10 บาท

เรียกชำระแล้ว จำนวน 19,088,428,940 บาท แบ่งเป็น

-   หุ้นสามัญ 19,084,978,940 บาท จำนวน 1,908,497,894 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 10 บาท

-   หุ้นบุริมสิทธิประเภท ก. 3,450,000 บาท จำนวน 345,000 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 10 บาท

8.1.1 ในส่วนของหุ้นบุริมสิทธิของธนาคาร มีรายละเอียด ดังนี้

-   หุ้นบุริมสิทธิประเภท ก. จำนวน 1,000,000 หุ้น มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 10 บาท
    ธนาคารได้เสนอขายให้กับกองทุนรวมบัวหลวงทุนทวี 345,000 หุ้น ในราคาหุ้น 100,000
    บาทต่อหุ้น เมื่อวันที่ 2 เมษายน 2542 ส่วนที่เหลือ 655,000 หุ้น
    ที่ประชุมผู้ถือหุ้นได้มีมติจัดสรรเพื่อเสนอขายให้แก่ผู้ลงทุนในต่างประเทศ และ/หรือในประเทศ
    ซึ่งอาจจะเสนอขายพร้อมกับหุ้นกู้ด้อยสิทธิ ให้กับผู้ลงทุนในต่างประเทศ และ/หรือในประเทศ

-   หุ้นบุริมสิทธิประเภท ข. จำนวน 1,000,000 หุ้น มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 10 บาท
    ที่ประชุมผู้ถือหุ้นได้มีมติจัดสรรเพื่อเสนอขายให้แก่ผู้ลงทุนในต่างประเทศ และ/หรือในประเทศ
    ซึ่งอาจจะเสนอขายพร้อมกับหุ้นกู้ด้อยสิทธิ และ/หรือหุ้นกู้ไม่ด้อยสิทธิ
    และ/หรือหุ้นกู้ด้อยสิทธิชนิดแปลงสภาพเป็นหุ้นสามัญได้ และ/หรือหุ้นกู้แปลงสภาพเป็นหุ้นสามัญได้
    ให้กับผู้ลงทุนในต่างประเทศ และ/หรือในประเทศ

-   ผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิทั้ง 2 ประเภทมีสิทธิและเงื่อนไขแตกต่างจากผู้ถือหุ้นสามัญดังนี้

-   ในกรณีที่มีการเลิกกิจการ ผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิจะได้รับส่วนแบ่งจากเงินหรือทรัพย์สินใด ๆ
    ที่คงเหลือจากการชำระหนี้หรือการกันเพื่อชำระหนี้ทั้งหมดของธนาคารให้แก่เจ้าหนี้ของธนาคารแล้ว
    ในลำดับก่อนผู้ถือหุ้นสามัญ

-   ธนาคารจะต้องจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิเต็มตามจำนวนที่กำหนดก่อน
    ธนาคารจึงจะจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้นสามัญได้

8.1.2 ในส่วนของหุ้นสามัญที่ยังไม่ได้เรียกชำระจำนวน 2,089,502,106 หุ้น มีการจัดสรรดังนี้

-   หุ้นสามัญจำนวน 280,000,000 หุ้น
    จัดสรรเพื่อรองรับการใช้สิทธิแปลงสภาพของหุ้นกู้ด้อยสิทธิชนิดแปลงสภาพเป็นหุ้นสามัญได้
    ที่ธนาคารได้ออกและเสนอขายแล้ว

-   หุ้นสามัญจำนวน 500,000,000 หุ้น
    จัดสรรเพื่อรองรับการใช้สิทธิแปลงสภาพของหุ้นกู้ด้อยสิทธิชนิดแปลงสภาพได้ และ/หรือ
    หุ้นกู้แปลงสภาพเป็นหุ้นสามัญได้ ซึ่งธนาคารยังไม่ได้ออกและเสนอขาย

-   หุ้นสามัญจำนวน 200,000,000 หุ้น
    จัดสรรเพื่อรองรับการใช้สิทธิของใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญ
    ซึ่งธนาคารยังไม่ได้ออกและเสนอขาย

-   หุ้นสามัญจำนวน 1,109,502,106 หุ้น จัดสรรเพื่อเสนอขายแก่ประชาชนทั่วไป
    ซึ่งรวมถึงการจัดสรรให้แก่ผู้ถือหุ้นสามัญเดิมตลอดจนเจ้าของผู้รับผลประโยชน์ในหุ้นสามัญซึ่งถือโดยผู้รับฝากหลักทรัพย์หรือโดยวิธีการอื่นที่คล้ายคลึงกัน
    โดยธนาคารสามารถออกและเสนอขายหุ้นสามัญเพิ่มทุนดังกล่าวในต่างประเทศ และ/หรือ
    ในประเทศทั้งหมดในคราวเดียวกัน หรือธนาคารจะทยอยออกและเสนอขายหุ้นสามัญเป็นคราว
    ๆ ไปก็ได้

ข้อมูลเกี่ยวกับหลักทรัพย์ประเภทอื่น ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2546

+-----------------------------+------+----------+----------+----------+
| ประเภทของหุ้นกู้                | อัตรา | วัน       | จำนวนเงิน | Credit   |
|                             |      | ครบกำหนด |          | Rating   |
|                             | ดอ   |          | คงเหลือ   |          |
|                             | กเบี้ย | ไถ่ถอน    |          | (Moody’  |
|                             |      |          |          | s/S&P’s) |
+-----------------------------+------+----------+----------+----------+
| 1.  หุ้นกู้ด                    | 4.   | 3 มีนาคม  | 386.392  | -        |
| ้อยสิทธิชนิดแปลงสภาพเป็นหุ้นสามัญได้ | 589% | 2547     | ล้าน US$  |          |
+-----------------------------+------+----------+----------+----------+
| 2.  หุ้นกู้ด้อยสิทธิ               | 7    | 15       | 27.85    | Baa2/ B+ |
|                             | .25% | กันยายน   | ล้าน US$  |          |
|                             |      | 2548     |          |          |
+-----------------------------+------+----------+----------+----------+
| 3.  หุ้นกู้ด้อยสิทธิ               | 8    | 15 มีนาคม | 0.175    | Baa2/ B+ |
|                             | .25% | 2559     | ล้าน US$  |          |
+-----------------------------+------+----------+----------+----------+
| 4.  หุ้นกู้ด้อยสิทธิ               | 8    | 15 มีนาคม | 266.9    | Baa2/ B+ |
|                             | .75% | 2550     | ล้าน US$  |          |
+-----------------------------+------+----------+----------+----------+
| 5.  หุ้นกู้ด้อยสิทธิ               | 9.   | 15 มีนาคม | 449.825  | Baa2/ B+ |
|                             | 025% | 2572     | ล้าน US$  |          |
+-----------------------------+------+----------+----------+----------+
| 6.  หุ้นกู้ด้อยสิทธิควบหุ้นบุริมสิทธิ    | 15.  | เมื่อ      | 34,500   | -        |
|     บมจ. ธนาคารกรุงเทพ       | 00%* | เลิกกิจการ | ล้านบาท   |          |
+-----------------------------+------+----------+----------+----------+
| 7.  หุ้นกู้ด้อยสิทธิ บมจ.          | 0%   | 2 มกราคม | 1,265    | -        |
|     ธนาคารกรุงเทพ ครั้งที่ 19    |      | 2547     | ล้านบาท   |          |
+-----------------------------+------+----------+----------+----------+
| 8.  หุ้นกู้ด้อยสิทธิ บมจ.          | 0%   | 2 เมษายน | 1,265    | -        |
|     ธนาคารกรุงเทพ ครั้งที่ 20    |      | 2547     | ล้านบาท   |          |
+-----------------------------+------+----------+----------+----------+
| 9.  หุ้น                      | 0%   | 2        | 1,265    | -        |
| กู้ด้อยสิทธิชนิดแปลงสภาพเป็นหุ้นสามัญ |      | กรกฎาคม  | ล้านบาท   |          |
|     บมจ. ธนาคารกรุงเทพ ครั้งที่  |      | 2547     |          |          |
|     21                      |      |          |          |          |
+-----------------------------+------+----------+----------+----------+
| 10. หุ้น                      | 0%   | 2 ตุลาคม  | 1,265    | -        |
| กู้ด้อยสิทธิชนิดแปลงสภาพเป็นหุ้นสามัญ |      | 2547     | ล้านบาท   |          |
|     บมจ. ธนาคารกรุงเทพ ครั้งที่  |      |          |          |          |
|     22                      |      |          |          |          |
+-----------------------------+------+----------+----------+----------+
| 11. หุ้น                      | 0%   | 2 มกราคม | 1,265    | -        |
| กู้ด้อยสิทธิชนิดแปลงสภาพเป็นหุ้นสามัญ |      | 2548     | ล้านบาท   |          |
|     บมจ. ธนาคารกรุงเทพ ครั้งที่  |      |          |          |          |
|     23                      |      |          |          |          |
+-----------------------------+------+----------+----------+----------+
| 12. หุ้น                      | 0%   | 2 เมษายน | 1,265    | -        |
| กู้ด้อยสิทธิชนิดแปลงสภาพเป็นหุ้นสามัญ |      | 2548     | ล้านบาท   |          |
|     บมจ. ธนาคารกรุงเทพ ครั้งที่  |      |          |          |          |
|     24                      |      |          |          |          |
+-----------------------------+------+----------+----------+----------+
| 13. หุ้น                      | 0%   | 2        | 1,265    | -        |
| กู้ด้อยสิทธิชนิดแปลงสภาพเป็นหุ้นสามัญ |      | กรกฎาคม  | ล้านบาท   |          |
|     บมจ. ธนาคารกรุงเทพ ครั้งที่  |      | 2548     |          |          |
|     25                      |      |          |          |          |
+-----------------------------+------+----------+----------+----------+
| 14. หุ้น                      | 0%   | 2 ตุลาคม  | 1,265    | -        |
| กู้ด้อยสิทธิชนิดแปลงสภาพเป็นหุ้นสามัญ |      | 2548     | ล้านบาท   |          |
|     บมจ. ธนาคารกรุงเทพ ครั้งที่  |      |          |          |          |
|     26                      |      |          |          |          |
+-----------------------------+------+----------+----------+----------+
| 15. หุ้น                      | 0%   | 2 มกราคม | 1,265    | -        |
| กู้ด้อยสิทธิชนิดแปลงสภาพเป็นหุ้นสามัญ |      | 2549     | ล้านบาท   |          |
|     บมจ. ธนาคารกรุงเทพ ครั้งที่  |      |          |          |          |
|     27                      |      |          |          |          |
+-----------------------------+------+----------+----------+----------+
| 16. หุ้น                      | 0%   | 2 เมษายน | 1,265    | -        |
| กู้ด้อยสิทธิชนิดแปลงสภาพเป็นหุ้นสามัญ |      | 2549     | ล้านบาท   |          |
|     บมจ. ธนาคารกรุงเทพ ครั้งที่  |      |          |          |          |
|     28                      |      |          |          |          |
+-----------------------------+------+----------+----------+----------+
| 17. หุ้น                      | 0%   | 2 เมษายน | 11,500   | -        |
| กู้ด้อยสิทธิชนิดแปลงสภาพเป็นหุ้นสามัญ |      | 2549     | ล้านบาท   |          |
|     บมจ. ธนาคารกรุงเทพ ครั้งที่  |      |          |          |          |
|     29                      |      |          |          |          |
+-----------------------------+------+----------+----------+----------+

* ชำระเฉพาะกรณีที่ธนาคารมีการจ่ายเงินปันผลหุ้นบุริมสิทธิเท่านั้น

2.  

3.  ผู้ถือหุ้น

  สัดส่วนการถือหุ้น ณ วันปิดทะเบียนผู้ถือหุ้นครั้งล่าสุด ณ วันที่ 22 มีนาคม 2547

+----+---------------------------------------------+--------+---------+
| ล  | ชื่อผู้ถือหุ้น                                     | จ      | ร       |
| ำด |                                             | ำนวนหุ้น | ้อยละของ |
| ับที่ |                                             |        | จำนวนหุ้น |
|    |                                             | (      | ทั้งหมด   |
|    |                                             | ล้านหุ้น) |         |
+----+---------------------------------------------+--------+---------+
| 1. | บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด                       | 244.1  | 12.79   |
|    |                                             |        |         |
+----+---------------------------------------------+--------+---------+
| 2. | HSBC (SINGAPORE) NOMINEES PTE, LTD.         | 111.2  | 5.82    |
|    |                                             |        |         |
+----+---------------------------------------------+--------+---------+
| 3. | MORGAN STANLEY & CO INTERNATIONAL LIMITED   | 71.6   | 3.75    |
|    |                                             |        |         |
+----+---------------------------------------------+--------+---------+
| 4. | บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด       | 65.2   | 3.42    |
|    | เพื่อผู้ฝากในประเทศ                             |        |         |
+----+---------------------------------------------+--------+---------+
| 5. | STATE STREET BANK AND TRUST COMPANY         | 59.8   | 3.14    |
|    |                                             |        |         |
+----+---------------------------------------------+--------+---------+
| 6. | THE BANK OF NEW YORK (NOMINEES) LIMITED     | 41.0   | 2.15    |
|    |                                             |        |         |
+----+---------------------------------------------+--------+---------+
| 7. | STATE STREET BANK AND TRUST COMPANY, FOR    | 36.1   | 1.89    |
|    | LONDON                                      |        |         |
+----+---------------------------------------------+--------+---------+
| 8. | บริษัท กรุงเทพประกันภัย จำกัด (มหาชน)             | 35.6   | 1.87    |
|    |                                             |        |         |
+----+---------------------------------------------+--------+---------+
| 9. | CHASE NOMINEES LIMITED                      | 34.6   | 1.81    |
|    |                                             |        |         |
+----+---------------------------------------------+--------+---------+
| 10 | กระทรวงการคลัง                               | 34.1   | 1.79    |
| .  |                                             |        |         |
+----+---------------------------------------------+--------+---------+

8.3 นโยบายการจ่ายเงินปันผล

-   นโยบายของธนาคาร

ธนาคารมีนโยบายในการจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้น เมื่อผลการประกอบการของธนาคารมีกำไร
ทั้งนี้
โดยพิจารณาจากความพอเพียงของเงินกองทุนในการรองรับธุรกิจของธนาคารและเงินสำรองตามกฎหมาย
เงินกำไรส่วนที่เหลือจากการจ่ายเงินปันผลจะจัดสรรเป็นเงินสำรองต่าง ๆ
ตามแต่คณะกรรมการธนาคารจะเห็นสมควร ทั้งนี้
คณะกรรมการธนาคารอาจจ่ายเงินปันผลระหว่างกาลให้แก่ผู้ถือหุ้นได้เป็นครั้งคราว
เมื่อเห็นว่าบริษัทมีกำไรพอสมควรที่จะทำเช่นนั้น
และเมื่อจ่ายเงินปันผลแล้วจะรายงานให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นทราบในการประชุมคราวต่อไป

อนึ่ง
การประกาศจ่ายเงินปันผลของธนาคารต้องเป็นไปตามหลักเกณฑ์ที่กำหนดโดยธนาคารแห่งประเทศไทย
โดยธนาคารแห่งประเทศไทยได้ออกประกาศ เรื่องสินทรัพย์ที่ไม่มีราคาหรือเรียกคืนไม่ได้
และสินทรัพย์ที่สงสัยว่าจะไม่มีราคาหรือเรียกคืนไม่ได้ ลงวันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2546
กำหนดให้ในระหว่างที่ธนาคารยังไม่ได้ตัด
สินทรัพย์ที่ไม่มีราคาหรือเรียกคืนไม่ได้ออกจากบัญชีหรือกันเงินสำรองสำหรับสินทรัพย์ที่สงสัยว่าจะไม่มีราคาหรือเรียกคืนไม่ได้ครบจำนวน
ธนาคารจะจ่ายเงินปันผลหรือเงินตอบแทนอื่นใดแก่ผู้ถือหุ้นมิได้ และมีหนังสือ ธปท. สนส. (31) ว.
1729/2546 เรื่อง นโยบายการจ่ายเงินปันผลของธนาคารพาณิชย์ ลงวันที่ 18 กรกฎาคม 2546
กำหนดให้ธนาคารพาณิชย์ไม่ควรนำกำไรที่ยังไม่ได้เกิดขึ้นจริงหรือไม่มีกระแสเงินสดรับจริงมาใช้ในการจ่ายเงินปันผล
เช่น กำไรที่เกิดจากการตีราคาหลักทรัพย์เพื่อค้า (Mark to Market)
กำไรที่เกิดจากการโอนเปลี่ยนประเภทสินทรัพย์ทางการเงิน
และส่วนแบ่งกำไรในบริษัทร่วมหรือบริษัทย่อย เป็นต้น
และธนาคารพาณิชย์ไม่ควรนำกำไรที่เกิดจากการขายทรัพย์สินที่มิได้มีการซื้อขายจริง
ซึ่งมีผลทำให้ธนาคารพาณิชย์มีกำไรสูงกว่าหรือขาดทุนต่ำกว่ากรณีปกติ มาใช้ในการจ่ายเงินปันผล
เช่น
กำไรที่เกิดจากการขายทรัพย์สินรอการขายของธนาคารพาณิชย์ที่มีเงื่อนไขให้ธนาคารพาณิชย์สามารถซื้อคืนหรือมีสิทธิซื้อคืนทรัพย์สินนั้นได้ในอนาคต
เป็นต้น

นโยบายของบริษัทย่อย

นโยบายการจ่ายเงินปันผลของบริษัทย่อย ขึ้นอยู่กับผลการดำเนินงานของบริษัทในแต่ละปีเป็นสำคัญ
และเป็นไปตามมติของคณะกรรมการบริษัทและมติของที่ประชุมผู้ถือหุ้นของบริษัทนั้น ๆ