8. การจัดการ

 โครงสร้างของคณะกรรมการ

-   องค์ประกอบของคณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการธนาคาร ประกอบด้วยผู้ทรงคุณวุฒิที่มีความรู้ ความสามารถ
และประสบการณ์ที่เป็นประโยชน์ต่อธนาคาร ซึ่งตามหนังสือรับรองกระทรวงพาณิชย์ ลงวันที่ 9
ธันวาคม 2552 ประกอบด้วยกรรมการจำนวนทั้งสิ้น 15 คน
การเลือกตั้งกรรมการเป็นไปตามมติที่ประชุมผู้ถือหุ้นตามหลักเกณฑ์และวิธีการตามกฎหมายและข้อบังคับของธนาคาร
ซึ่งเป็นจำนวนที่เหมาะสมกับธุรกิจของธนาคาร โดยมีองค์ประกอบสอดคล้องกับประกาศธนาคาร
แห่งประเทศไทย เรื่องธรรมาภิบาลของสถาบันการเงิน และประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุน
เรื่องการขออนุญาตและการอนุญาตให้เสนอขายหุ้นที่ออกใหม่ ปัจจุบันประกอบด้วย

- กรรมการที่เป็นผู้บริหาร 2 คน

- กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร 5 คน

- กรรมการอิสระ 8 คน ซึ่งคิดเป็นร้อยละ 53 ของกรรมการทั้งคณะ

โดยมีกรรมการผู้มีอำนาจลงนามผูกพันธนาคาร คือ นายบรรยงค์ ล่ำซำ หรือ นายบัณฑูร ล่ำซำ หรือ
ดร.ประสาร ไตรรัตน์วรกุล หรือ นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ คนใดคนหนึ่งลงนามร่วมกับ พล.ต.อ.เภา
สารสิน หรือ นายศุกรีย์ แก้วเจริญ หรือ ดร.อภิชัย จันทรเสน
รวมเป็นสองคนและประทับตราสำคัญของธนาคาร

-   การกำหนดคุณสมบัติของกรรมการอิสระ

ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 7/2552 เมื่อวันที่ 30 กรกฎาคม 2552
มีมติอนุมัติปรับปรุงนิยามกรรมการอิสระของธนาคารให้สอดคล้องตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
ข้อกำหนดของธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่องธรรมาภิบาลของสถาบันการเงิน
และข้อกำหนดของคณะกรรมการกำกับตลาดทุน เพื่อสร้างความเชื่อมั่นแก่นักลงทุน
และรักษาสมดุลของการบริหารจัดการที่ดี ธนาคารจึงกำหนดคุณสมบัติของ “กรรมการอิสระ”
ที่เข้มงวดกว่าหลักเกณฑ์ที่กำหนดโดยคณะกรรมการกำกับตลาดทุน ดังนี้

  1. ถือหุ้นไม่เกินร้อยละ 0.5 ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของธนาคาร บริษัทย่อย
  บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร ทั้งนี้
  ให้นับรวมการถือหุ้นของผู้ที่เกี่ยวข้องของกรรมการอิสระรายนั้น ๆ ด้วย

  2. ไม่เป็นหรือเคยเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน ลูกจ้าง พนักงาน
  ที่ปรึกษาที่ได้รับเงินเดือนประจำ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร บริษัทย่อย บริษัทร่วม
  บริษัทย่อยลำดับเดียวกัน ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือของผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
  เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่า 2 ปี

  3. ไม่เป็นบุคคลที่มีความสัมพันธ์ทางสายโลหิต หรือโดยการจดทะเบียนตามกฎหมาย
  ในลักษณะที่เป็นบิดามารดา คู่สมรส พี่น้อง และบุตร รวมทั้งคู่สมรสของบุตร ของผู้บริหาร
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ผู้มีอำนาจ ควบคุม หรือบุคคลที่จะได้รับการเสนอให้เป็นผู้บริหาร
  หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคารหรือบริษัทย่อย

  4. ไม่มีหรือเคยมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับธนาคาร บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
  หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร
  ในลักษณะที่อาจเป็นการขัดขวางการใช้วิจารณญาณอย่างอิสระของตน รวมทั้ง
  ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย หรือผู้มีอำนาจควบคุมของผู้ที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับธนาคาร
  บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร เว้นแต่จะได้พ้นจากการ
  มีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่า 2 ปี

  ความสัมพันธ์ทางธุรกิจตามข้างต้น รวมถึงการทำรายการทางการค้าที่กระทำเป็นปกติ
  เพื่อประกอบกิจการ การเช่าหรือให้เช่าอสังหาริมทรัพย์ รายการเกี่ยวกับสินทรัพย์หรือบริการ
  หรือการให้หรือรับความช่วยเหลือทางการเงิน ด้วยการรับหรือให้กู้ยืม ค้ำประกัน
  การให้สินทรัพย์เป็นหลักประกันหนี้สิน รวมถึงพฤติการณ์อื่นทำนองเดียวกัน
  ซึ่งเป็นผลให้ธนาคารหรือคู่สัญญามีภาระหนี้ที่ต้องชำระ ต่ออีกฝ่ายหนึ่ง ตั้งแต่ร้อยละ 3
  ของสินทรัพย์ที่มีตัวตนสุทธิของธนาคารหรือตั้งแต่ 20 ล้านบาทขึ้นไป แล้วแต่จำนวนใดจะต่ำกว่า
  ทั้งนี้ การคำนวณภาระหนี้ดังกล่าวให้เป็นไปตามวิธีการคำนวณมูลค่าของ รายการที่เกี่ยวโยงกัน
  ตามประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุน ว่าด้วย หลักเกณฑ์ในการทำรายการ ที่เกี่ยวโยงกัน
  โดยอนุโลม และให้นับรวมภาระหนี้ที่เกิดขึ้นในระหว่าง 1 ปีก่อนวันที่มีความสัมพันธ์
  ทางธุรกิจกับบุคคลเดียวกัน

  5. ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้สอบบัญชีของธนาคาร บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
  หรือผู้มีอำนาจ ควบคุมของธนาคาร และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย
  ผู้มีอำนาจควบคุมหรือหุ้นส่วนของสำนักงานสอบบัญชี ซึ่งมีผู้สอบบัญชีของธนาคาร บริษัทย่อย
  บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคารสังกัดอยู่
  เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่า 2 ปี

  6. ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ให้บริการทางวิชาชีพใดๆ
  ซึ่งรวมถึงการให้บริการเป็นที่ปรึกษากฎหมายหรือ ที่ปรึกษาทางการเงิน
  ซึ่งได้รับค่าบริการเกินกว่า 2 ล้านบาทต่อปี จากธนาคาร บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
  หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย ผู้มีอำนาจควบคุม
  หรือหุ้นส่วนของผู้ให้บริการทางวิชาชีพนั้นด้วย
  เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่า 2 ปี

  7. ไม่เป็นกรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งขึ้นเพื่อเป็นตัวแทนของกรรมการของธนาคาร
  ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือ ผู้ถือหุ้นซึ่งเป็นผู้ที่เกี่ยวข้องกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่

  8. ไม่ประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่มีนัยกับกิจการของธนาคาร
  หรือบริษัทย่อย หรือไม่เป็นหุ้นส่วนที่มีนัยในห้างหุ้นส่วน หรือเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน
  ลูกจ้าง พนักงาน ที่ปรึกษาที่รับเงินเดือนประจำ หรือถือหุ้นเกินร้อยละ 1
  ของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียง ทั้งหมดของบริษัทอื่น
  ซึ่งประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่มีนัยกับกิจการของธนาคารหรือบริษัทย่อย

  9.
  ไม่มีลักษณะอื่นใดที่ทำให้ไม่สามารถให้ความเห็นอย่างเป็นอิสระเกี่ยวกับการดำเนินงานของธนาคาร

โดยในการพิจารณาคุณสมบัติกรรมการอิสระ สำหรับช่วงระยะเวลาย้อนหลัง
ให้ถือปฏิบัติหลักเกณฑ์ข้างต้น
เว้นแต่ได้รับผ่อนผันจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ตามประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุน

สำหรับข้อมูลในปี 2552 ถึงปัจจุบัน
ไม่มีกรรมการอิสระรายใดที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือการให้บริการทางวิชาชีพกับธนาคาร
บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของธนาคาร

-   การกำหนดวาระการดำรงตำแหน่ง

คณะกรรมการธนาคารได้กำหนดวาระการดำรงตำแหน่งของกรรมการไว้อย่างชัดเจนในข้อบังคับของธนาคาร
และในนโยบายการกำกับดูแลกิจการ โดยในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปีของธนาคารทุกๆ คราว
ให้กรรมการออกจากตำแหน่งจำนวนหนึ่งในสามของจำนวนกรรมการ
ถ้าจำนวนกรรมการที่จะออกแบ่งเป็นสามส่วนไม่ได้
ให้ออกโดยจำนวนใกล้เคียงที่สุดกับส่วนหนึ่งในสาม ทั้งนี้ ให้กรรมการซึ่งอยู่ในตำแหน่งนานที่สุดนั้น
ออกจากตำแหน่งก่อน และถ้าตกลงกันในเรื่องของการออกจากตำแหน่งไม่ได้ ให้ใช้วิธีจับสลาก
โดยกรรมการซึ่งพ้นจากตำแหน่งอาจได้รับเลือกตั้งใหม่ได้
สำหรับวาระการดำรงตำแหน่งของกรรมการชุดย่อย ได้แก่คณะกรรมการตรวจสอบ
คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน และคณะกรรมการกำกับดูแลกิจการ
มีวาระการดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี และคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การ
มีวาระการดำรงตำแหน่งคราวละ 2 ปี

-   การดำรงตำแหน่งกรรมการในบริษัทอื่นของกรรมการ และผู้บริหารระดับสูง

คณะกรรมการธนาคารได้กำหนดแนวปฏิบัติเกี่ยวกับจำนวนบริษัทที่กรรมการและผู้บริหารระดับสูงจะดำรงตำแหน่งกรรมการในบริษัทจดทะเบียนอื่นได้ไม่เกิน
5 บริษัท และเป็นประธานกรรมการ กรรมการบริหาร
หรือกรรมการผู้มีอำนาจลงนามในบริษัทอื่นได้ไม่เกิน 3 กลุ่มธุรกิจ
ซึ่งสอดคล้องกับเกณฑ์ของธนาคารแห่งประเทศไทยและตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
โดยรายละเอียดข้อมูลการดำรงตำแหน่งกรรมการในบริษัทอื่นของกรรมการและผู้บริหารระดับสูงแต่ละคนเปิดเผยไว้ในหัวข้อ
กรรมการและผู้บริหาร และการดำรงตำแหน่งของกรรมการและ ผู้บริหารของธนาคารในบริษัทย่อย
บริษัทร่วม และบริษัทที่เกี่ยวข้อง
ปัจจุบันไม่มีกรรมการและผู้บริหารระดับสูงของธนาคารคนใดที่ดำรงตำแหน่งกรรมการในบริษัทจดทะเบียนเกิน
5 บริษัท และไม่มีกรรมการและผู้บริหารระดับสูงของธนาคารคนใดที่เป็นประธานกรรมการ
กรรมการบริหาร หรือกรรมการผู้มีอำนาจลงนามในบริษัทอื่นเกิน 3 กลุ่มธุรกิจ

-   การแยกตำแหน่งประธานกรรมการ และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร

ประธานกรรมการไม่เป็นบุคคลเดียวกันกับประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
และไม่ได้เป็นพนักงานหรือเจ้าหน้าที่บริหารของธนาคาร โดยธนาคารได้กำหนดขอบเขต
อำนาจหน้าที่ การกำกับดูแลกิจการไว้อย่างชัดเจนในข้อบังคับคณะกรรมการธนาคาร
ในกรณีที่ประธานกรรมการ และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร มีความเกี่ยวข้องกันในด้านใดก็ตาม
คณะกรรมการธนาคารจะแต่งตั้งกรรมการธนาคารที่มีอาวุโสคนหนึ่ง ซึ่งเป็นกรรมการที่เป็นอิสระ
ทำหน้าที่แทนประธานกรรมการ
เพื่อรับผิดชอบในการปฏิบัติงานเฉพาะเรื่องที่ต้องดำเนินการโดยประธานกรรมการที่เป็นอิสระ

-   คณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารประกอบด้วยผู้ทรงคุณวุฒิที่มีความรู้ความสามารถและประสบการณ์ที่เป็นประโยชน์ต่อธนาคาร
ดังรายชื่อต่อไปนี้

  1. นายบรรยงค์ ล่ำซำ ประธานกรรมการ

  2. พล.ต.อ.เภา สารสิน รองประธานกรรมการ

  3. นายบัณฑูร ล่ำซำ กรรมการที่เป็นผู้บริหาร

  4. ดร.ประสาร ไตรรัตน์วรกุล กรรมการที่เป็นผู้บริหาร

  5. นายศุกรีย์ แก้วเจริญ กรรมการ

  6. ม.ร.ว.สฤษดิคุณ กิติยากร กรรมการอิสระ

  7. นายสมชาย บุลสุข กรรมการอิสระ

  8. นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ กรรมการ

  9. ศาสตราจารย์กิตติคุณ คุณหญิงสุชาดา กีระนันทน์ กรรมการอิสระ

  10. ศาสตราจารย์ ดร.ยงยุทธ ยุทธวงศ์ กรรมการอิสระ

  11. ดร.อภิชัย จันทรเสน กรรมการ

  12. นางเอลิซาเบธ แซม กรรมการอิสระ

  13. ดร.ชวินท์ ธัมมนันท์กุล กรรมการอิสระ

  14. ศาสตราจารย์ ดร.ไพรัช ธัชยพงษ์ กรรมการอิสระ

  15. นายฮิโรชิ โอตะ กรรมการอิสระ

  หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารมีความรับผิดชอบต่อผู้ถือหุ้นทั้งหมดของธนาคาร กรรมการแต่ละคนเป็นตัวแทนของ ผู้ถือหุ้นทั้งหมด และมีส่วนร่วมในการกำกับดูแลกิจการของธนาคารด้วยความเป็นอิสระและเป็นกลาง เพื่อประโยชน์ของผู้ถือหุ้นและผู้มีส่วนได้เสียอื่น ทั้งนี้ หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการธนาคารถูกกำหนดอย่างชัดเจนในข้อบังคับคณะกรรมการธนาคาร 

คณะกรรมการธนาคารมีหน้าที่และความรับผิดชอบโดยสรุป ดังนี้

1. ดูแลและจัดการธนาคารให้เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์ และข้อบังคับของธนาคาร
รวมทั้งมติของ ที่ประชุมผู้ถือหุ้น

2. ให้ความเห็นชอบวิสัยทัศน์ ภารกิจ คุณค่าที่ธนาคารมุ่งหวัง และจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ

3. พิจารณาและหารือเกี่ยวกับกลยุทธ์ที่เสนอโดยฝ่ายจัดการ
และอนุมัติในประเด็นสำคัญที่เกี่ยวกับทิศทาง
และนโยบายของกลุ่มธุรกิจทางการเงินธนาคารกสิกรไทย รวมทั้งพิจารณาและอนุมัติแผนธุรกิจ
งบประมาณ และเป้าหมายการปฏิบัติงานที่เสนอโดยฝ่ายจัดการ

4. ติดตามผลการดำเนินงานของธนาคาร และความคืบหน้าในการบรรลุวัตถุประสงค์
และการปฏิบัติตามกฎหมาย ระเบียบและนโยบายที่เกี่ยวข้อง

5. ดูแลและพิจารณาความสมดุลของวัตถุประสงค์ในระยะสั้นและระยะยาว

6. พิจารณามอบอำนาจให้ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และกรรมการผู้จัดการ
มีอำนาจดำเนินการในธุรกิจธนาคาร ภายใต้งบประมาณค่าใช้จ่ายประเภททุน
และงบประมาณค่าใช้จ่ายที่คณะกรรมการได้อนุมัติ ให้ดำเนินการในโครงการต่างๆ นอกจากนี้
คณะกรรมการจะพิจารณาอนุมัติสินเชื่อที่เกินกว่าอำนาจดำเนินการที่ได้กำหนดไว้

7. พิจารณาให้ความเห็นชอบนโยบายการบริหารทรัพยากรบุคคลและแผนพัฒนาผู้บริหาร
รวมถึงการกำหนดค่าตอบแทน สรรหาและกำหนดผู้สืบทอดตำแหน่งประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
กรรมการผู้จัดการ และประเมินผลการปฏิบัติงานของประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กรรมการผู้จัดการ
รวมทั้งดูแลให้ธนาคาร มีกระบวนการที่มีประสิทธิผลในการประเมินผลงานของผู้บริหารระดับสูง

 8. ดูแลกำกับให้มีระบบการควบคุมภายในที่มีประสิทธิผล และการบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสม

9. ดูแลให้มีการกำกับตรวจสอบ ทั้งจากผู้ตรวจสอบภายใน และผู้สอบบัญชีภายนอก ให้ทำหน้าที่
อย่างมีประสิทธิผล

10. อนุมัติงบการเงินประจำไตรมาส รายงวด และประจำปี
และดูแลให้มีการจัดทำงบการเงินเป็นไปตาม หลักการบัญชีที่รับรองทั่วไป

11. ดูแลให้มีเงินกองทุนในระดับที่เพียงพอ
รวมถึงกระบวนการประเมินความเพียงพอของเงินกองทุน ที่เหมาะสม
เพื่อรองรับการดำเนินธุรกิจทั้งในปัจจุบันและในอนาคต

12. ดูแลให้มีการสื่อสารในเรื่องต่าง ๆ กับผู้มีส่วนได้เสียของธนาคารและสาธารณชน

การแต่งตั้งและถอดถอนกรรมการ

1. ที่ประชุมผู้ถือหุ้นเลือกตั้งกรรมการ โดยมีจำนวนไม่น้อยกว่าเจ็ดคนและไม่เกินสิบแปดคน
โดยกรรมการไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนกรรมการทั้งหมดต้องมีถิ่นที่อยู่ในราชอาณาจักร
และเป็นกรรมการที่มีสัญชาติไทยไม่น้อยกว่าสามในสี่ของจำนวนกรรมการทั้งหมด
ซึ่งจะเป็นผู้ถือหุ้นของธนาคารหรือไม่ก็ได้ ในการลงคะแนนเสียงเลือกตั้งกรรมการ
ให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นเลือกตั้งตามหลักเกณฑ์ ดังต่อไปนี้

(1) การเลือกตั้งกรรมการจะกำหนดให้เลือกเป็นรายบุคคล

(2) ผู้ถือหุ้นแต่ละรายมีคะแนนเสียงเท่ากับจำนวนหุ้นที่ถือ โดยถือว่าหนึ่งหุ้นมีหนึ่งเสียง

(3) ผู้ถือหุ้นแต่ละรายจะต้องใช้คะแนนเสียงของตนที่มีอยู่ทั้งหมดออกเสียงเลือกตั้งกรรมการ

(4) บุคคลที่ได้รับคะแนนเสียงเห็นชอบสูงสุดตามลำดับลงมา
    แต่ไม่เกินจำนวนตำแหน่งที่เลือกตั้งคราวนั้นเป็นผู้ได้รับเลือกตั้งเป็นกรรมการ

(5) ในกรณีที่บุคคลซึ่งได้รับการเลือกตั้งมีคะแนนเสียงเท่ากัน สำหรับลำดับสุดท้าย ให้ประธาน
    ของที่ประชุมลงคะแนนเสียงชี้ขาด

  2. ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปีของธนาคารทุกๆ คราว
  ให้กรรมการออกจากตำแหน่งจำนวนหนึ่งในสามของจำนวนกรรมการ
  ถ้าจำนวนกรรมการที่จะออกแบ่งเป็นสามส่วนไม่ได้ ให้ออกโดย จำนวน
  ใกล้เคียงที่สุดกับส่วนหนึ่งในสาม ทั้งนี้
  ให้กรรมการซึ่งอยู่ในตำแหน่งนานที่สุดนั้นออกจากตำแหน่งก่อน
  และถ้าตกลงกันในเรื่องของการออกจากตำแหน่งไม่ได้ ให้ใช้วิธีจับสลาก โดยกรรมการ
  ซึ่งพ้นจากตำแหน่งอาจได้รับเลือกตั้งใหม่ได้

  3. กรรมการย่อมพ้นจากตำแหน่งเมื่อถึงแก่กรรม ยื่นใบลาออกจากตำแหน่งก่อนถึงกำหนด
  ศาลมีคำสั่ง ให้ออก หรือที่ประชุมลงมติให้ถอดถอนจากตำแหน่ง
  หรือขาดคุณสมบัติตามที่ธนาคารกำหนด

  4. หากตำแหน่งกรรมการว่างลง เพราะเหตุอื่นนอกจากถึงคราวออกตามวาระ
  ให้คณะกรรมการที่เหลืออยู่เลือกบุคคลซึ่งมีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้ามตามที่กำหนดไว้
  เข้าเป็นกรรมการแทนในการประชุมคณะกรรมการคราวถัดไป
  เว้นแต่วาระของกรรมการจะเหลือน้อยกว่าสองเดือน
  ด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่าสามในสี่ของจำนวนกรรมการที่เหลืออยู่
  และบุคคลซึ่งเข้าเป็นกรรมการแทนนี้
  จะอยู่ในตำแหน่งเพียงเท่าวาระที่ยังเหลืออยู่ของกรรมการซึ่งตนดำรงตำแหน่งแทน

การมอบอำนาจโดยคณะกรรมการธนาคาร

ธนาคาร โดยประธานกรรมการและรองประธานกรรมการ
ได้ทำหนังสือมอบอำนาจให้ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร หรือกรรมการผู้จัดการ คนใดคนหนึ่ง
เป็นผู้มีอำนาจกระทำการแทนหรือในนามธนาคาร เพื่อการดำเนิน กิจการใด ๆ ทั้งปวงของธนาคาร
ภายในวงเงินครั้งละไม่เกิน 3,000 ล้านบาท โดยแต่ละคนสามารถมอบอำนาจช่วง
ให้ผู้ปฏิบัติงานของหน่วยงานต่าง ๆ ภายในธนาคาร
เป็นผู้มีอำนาจกระทำการแทนหรือในนามธนาคารได้ภายในขอบเขตความรับผิดชอบของแต่ละบุคคล
และในกรณีที่ต้องทำธุรกรรมใดสูงกว่าวงเงินดังกล่าว ให้นำเสนอเรื่อง
ให้คณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติวงเงินเป็นการเฉพาะสำหรับธุรกรรมนั้น

อำนาจดำเนินการของธนาคาร

นอกเหนือจากการมอบอำนาจให้ผู้ปฏิบัติงานกระทำการแทนหรือในนามธนาคารดังกล่าวข้างต้นแล้ว
ธนาคารได้จัดทำหลักเกณฑ์และตารางการใช้อำนาจดำเนินการภายในธนาคาร
เพื่อกระจายอำนาจให้ผู้ปฏิบัติงาน ที่ดำรงตำแหน่งและหน้าที่ต่าง ๆ สามารถปฏิบัติงาน
และตัดสินใจในงานภายในธนาคารได้อย่างมีประสิทธิภาพ มีความคล่องตัว
ภายใต้ระบบการควบคุมที่เหมาะสม ซึ่งได้แยกอำนาจดำเนินการภายในธนาคารไว้ 3 ประเภท คือ

1. อำนาจดำเนินการที่มีผู้ใช้หลายสังกัด

2. อำนาจดำเนินการภายในฝ่าย/สำนัก

3. อำนาจดำเนินการของสาขา

หลักการ

การกำหนดรูปแบบและเนื้อหาของการจัดทำอำนาจดำเนินการภายในธนาคาร มีสาระสำคัญ ดังนี้

  1. เป็นการกระจายอำนาจของประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และ/หรือกรรมการผู้จัดการ
  ในการบริหาร และดำเนินกิจการต่าง ๆ ภายในธนาคารให้กับผู้บริหารในลำดับถัดไป
  ตามความเหมาะสม

  2. ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และ/หรือ กรรมการผู้จัดการ
  ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร
  ให้เป็นผู้ลงนามในหลักเกณฑ์และตารางแสดงการใช้อำนาจดำเนินการภายในธนาคาร

  3. อำนาจดำเนินการภายในธนาคารในที่นี้ หมายรวมถึง

  1) อำนาจดำเนินการที่เกี่ยวกับการอนุมัติและสั่งการ ซึ่งมีทั้งกำหนดเป็นวงเงิน
  และไม่กำหนดวงเงิน เพื่อการบริหารงานภายในฝ่าย/หน่วยงาน ตามภารกิจที่ได้รับมอบหมาย

  2) อำนาจดำเนินการที่เกี่ยวกับการเบิกค่าใช้จ่าย
  จะต้องเป็นไปภายในวงเงินงบประมาณของธนาคารที่ผ่านการพิจารณาและได้รับอนุมัติแล้วเท่านั้น

  4. เพื่อให้ครอบคลุมและมีความสมบูรณ์ครบถ้วน
  จึงจำแนกอำนาจดำเนินการภายในธนาคารตามลักษณะงาน ดังนี้

1)  อำนาจดำเนินการที่มีผู้ใช้หลายสังกัด
    เป็นอำนาจดำเนินการที่ไม่ระบุเฉพาะฝ่ายงานใดฝ่ายงานหนึ่ง แต่จะระบุตามลักษณะของงาน
    ซึ่งผู้ใช้อำนาจดังกล่าวจะอยู่ตามฝ่ายงาน/หน่วยงานต่าง ๆ ประกอบด้วย

  (1) อำนาจดำเนินการเกี่ยวกับทรัพยากรบุคคล

(2) อำนาจดำเนินการเกี่ยวกับค่าใช้จ่าย

  (3) อำนาจดำเนินการในการกำหนดอัตราแลกเปลี่ยน /ลดค่าธรรมเนียม
  /ลดอัตราดอกเบี้ยของธุรกิจในประเทศและต่างประเทศ

(4) อำนาจคณะอนุกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน

  (5) อำนาจดำเนินการด้านเครดิต และอำนาจดำเนินการในการแก้ไข /ปรับปรุงโครงสร้างหนี้

(6) อำนาจดำเนินการเกี่ยวกับเรื่องอื่น ๆ

2)  อำนาจดำเนินการภายในฝ่าย เป็นอำนาจดำเนินการที่กำหนดให้เฉพาะแต่ละฝ่ายงาน
    เฉพาะเรื่อง ที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมที่ผู้บริหารสายงาน ผู้บริหารฝ่ายงาน
    และผู้ปฏิบัติงานในระดับตำแหน่งต่าง ๆ ภายในฝ่ายนั้นๆ ได้รับมอบหมายให้ดูแลรับผิดชอบ

3)  อำนาจดำเนินการของสาขา
    เป็นอำนาจดำเนินการที่กำหนดให้เฉพาะสาขาสำนัก/สาขาของธนาคารเฉพาะเรื่องที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมที่ผู้บริหารเครือข่ายฯ
    ผู้จัดการเขต ผู้จัดการสาขา และผู้ปฏิบัติงานในระดับตำแหน่งต่าง ๆ ภายในสาขาสำนัก/สาขา
    ได้รับมอบหมายให้ดูแลรับผิดชอบ

5. การใช้อำนาจดำเนินการภายในธนาคารดังกล่าว ธนาคารได้กำหนดไว้เป็นหลักเกณฑ์ และ ตารางแสดงการใช้อำนาจดำเนินการ เพื่อให้ผู้บริหารและผู้ปฏิบัติงานถือปฏิบัติตามภายใต้กรอบอำนาจและขอบเขตของการบริหารความเสี่ยงที่ได้รับอนุมัติ 

-   ที่ปรึกษาคณะกรรมการธนาคาร

 คณะกรรมการธนาคารได้แต่งตั้งผู้ทรงคุณวุฒิจำนวนหนึ่ง เป็นที่ปรึกษาคณะกรรมการธนาคาร โดยในปี 2552 ประกอบด้วย

  1. นายไพโรจน์ ล่ำซำ

  2. นายเฉลียว อยู่วิทยา

  3. นายวิลเลียม มาร์ค เอวานส์

  4. ดร. เถียน ซู่หนิง

หน้าที่และความรับผิดชอบของที่ปรึกษาคณะกรรมการธนาคาร

ให้คำปรึกษาและคำแนะนำแก่คณะกรรมการธนาคาร ในเรื่องที่เกี่ยวข้องและอยู่ในอำนาจหน้าที่ของ
คณะกรรมการ อาทิ นโยบายของธนาคาร เรื่องที่ต้องปฏิบัติตามกฎหมายและระเบียบที่วางไว้
รวมทั้งกิจการสำคัญอื่น ๆ ที่หากทำไปแล้วจะเกิดการเปลี่ยนแปลง
หรือส่งผลกระทบอย่างมีสาระสำคัญต่อการดำเนินธุรกิจของธนาคาร

-   คณะกรรมการชุดย่อย

คณะกรรมการธนาคารได้แต่งตั้งกรรมการที่มีความรู้ความชำนาญที่เหมาะสมเป็นคณะกรรมการชุดย่อย
เพื่อช่วยปฏิบัติงานในการศึกษาและกลั่นกรองเรื่องสำคัญที่ต้องการการดูแลอย่างใกล้ชิดในแต่ละด้าน
และเสนอ ความเห็นต่อคณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการชุดย่อยของธนาคาร ประกอบด้วย
คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการ
คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน
และคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การ ทั้งนี้ คณะกรรมการธนาคารได้ตั้งคณะจัดการคณะหนึ่ง
ประกอบด้วย ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กรรมการผู้จัดการ และผู้บริหารจำนวนหนึ่ง
เพื่อจัดการงานและดำเนินกิจการของธนาคารตามที่คณะกรรมการกำหนด
และได้แต่งตั้งกรรมการจำนวนหนึ่งเป็นกรรมการที่ปรึกษาแก่คณะจัดการ
มีหน้าที่ให้คำปรึกษาแนะนำตามที่คณะกรรมการธนาคารเห็นสมควร

นอกจากนี้ ธนาคารยังได้แต่งตั้งคณะอนุกรรมการ จำนวน 9 คณะ
เพื่อพิจารณาและกลั่นกรองงานในขอบข่ายที่คณะอนุกรรมการคณะต่าง ๆ รับผิดชอบ

-   คณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการธนาคารได้อนุมัติจัดตั้งคณะกรรมการตรวจสอบ ตั้งแต่ปี 2541
มีวาระการดำรงตำแหน่ง คราวละ 3 ปี ประกอบด้วย กรรมการที่เป็นอิสระไม่น้อยกว่า 3 คน
โดยเป็นผู้ที่มีคุณสมบัติครบถ้วนตามหลักเกณฑ์
ที่กำหนดโดยคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ คณะกรรมการกำกับตลาดทุน
และธนาคารแห่งประเทศไทย โดยศาสตราจารย์กิตติคุณ คุณหญิงสุชาดา กีระนันทน์
เป็นผู้ที่มีความรู้และประสบการณ์อย่างเพียงพอ
ที่จะสามารถทำหน้าที่ในการสอบทานความน่าเชื่อถือของงบการเงิน โดยในปี 2552
คณะกรรมการตรวจสอบ ประกอบด้วยกรรมการอิสระจำนวน 4 คน ดังรายชื่อต่อไปนี้

1. ม.ร.ว.สฤษดิคุณ กิติยากร ประธานกรรมการ

2. นายสมชาย บุลสุข กรรมการ

3. ศาสตราจารย์กิตติคุณ คุณหญิงสุชาดา กีระนันทน์ กรรมการ

4. นางเอลิซาเบธ แซม กรรมการ

คณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุมไม่น้อยกว่าปีละ 6 ครั้ง และทบทวนการปฏิบัติงานตามข้อบังคับ
คณะกรรมการตรวจสอบอย่างสม่ำเสมอ โดยในปี 2552 ได้ประชุมทั้งสิ้น 11 ครั้ง
และรายงานต่อคณะกรรมการธนาคาร

หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการตรวจสอบ

 คณะกรรมการตรวจสอบมีหน้าที่และความรับผิดชอบตามข้อบังคับคณะกรรมการตรวจสอบ ซึ่งได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร ดังนี้

1.  สอบทานรายงานทางการเงินประจำไตรมาส งวดหกเดือน และประจำปี
    กับสายงานการเงินและควบคุมของธนาคาร
    และสอบทานร่วมกับผู้สอบบัญชีของธนาคารเพื่อให้มั่นใจเท่าที่จะทำได้ว่ารายงาน
    ทางการเงินแสดงถึงฐานะทางการเงินอย่างถูกต้องและน่าเชื่อถือ
    และปฏิบัติตามมาตรฐานการบัญชี กฎหมายและมาตรฐานที่เกี่ยวข้องกับการธนาคาร

2.  สอบทานประสิทธิภาพและความเหมาะสมของกระบวนการบริหารความเสี่ยง
    กับหน่วยงานบริหาร ความเสี่ยงของธนาคาร
    และหารือร่วมกับผู้ตรวจสอบภายในและผู้สอบบัญชีของธนาคาร

3.  ดูแลการทบทวนสินทรัพย์เสี่ยงให้มีประสิทธิภาพและมีการดำเนินการอย่างเป็นอิสระ

4.  สอบทานการดำเนินงานของธนาคารในการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
    ข้อกำหนดและมาตรฐานของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
    หรือกฎหมายที่เกี่ยวกับการประกอบธุรกิจการธนาคารพาณิชย์

5.  สอบทานประสิทธิผลและความเหมาะสมของระบบควบคุมภายในและระบบการตรวจสอบภายใน
    และพิจารณาความเป็นอิสระของหน่วยงานตรวจสอบภายใน
    ตลอดจนให้ความเห็นชอบในการพิจารณา แต่งตั้ง โยกย้าย เลิกจ้าง
    หัวหน้าหน่วยงานตรวจสอบภายใน

6.  ทบทวนผลการปฏิบัติงานของผู้สอบบัญชีของธนาคาร พิจารณา คัดเลือก
    เสนอแนะต่อคณะกรรมการธนาคารในการแต่งตั้งบุคคลซึ่งมีความเป็นอิสระเพื่อทำหน้าที่เป็นผู้สอบบัญชีของธนาคารในแต่ละปี
    รวมถึงค่าธรรมเนียมการสอบบัญชี และประชุมร่วมกับผู้สอบบัญชีโดยไม่มีฝ่ายจัดการ
    อย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง

7.  พิจารณารายการที่เกี่ยวโยงกัน
    หรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้เป็นไปตามกฎหมายและข้อกำหนดของหน่วยงานที่กำกับดูแล
    เพื่อให้มั่นใจว่ารายการดังกล่าวมีความโปร่งใส

8.  พิจารณาการเปิดเผยข้อมูล ในกรณีที่เกิดรายการที่เกี่ยวโยงกัน
    หรือรายการที่อาจมีความขัดแย้ง ทางผลประโยชน์
    หรือการปฏิบัติการอื่นของธนาคารที่มีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญ ให้มีความโปร่งใสและถูกต้อง

9.  ดูแลและรับเรื่องร้องเรียนหรือแจ้งข้อมูลจากผู้มีส่วนได้เสีย ที่ส่งถึงคณะกรรมการธนาคาร

10. ปฏิบัติหน้าที่อื่นตามที่ทางการกำหนด หรือคณะกรรมการธนาคารมอบหมาย และคณะกรรมการ
    ตรวจสอบเห็นชอบด้วย

11. จัดทำรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารหลังจากการประชุมแต่ละครั้งและจัดทำรายงานสรุปกิจกรรมของคณะกรรมการตรวจสอบ
    รวมถึงข้อมูลตามหลักเกณฑ์ที่ตลาด หลักทรัพย์กำหนด ลงนามโดยประธานกรรมการตรวจสอบ
    และเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปีของธนาคาร

12. ปรึกษาและหารือกับผู้บริหารหรือผู้เชี่ยวชาญภายนอกในสิ่งหรือกิจกรรมใด ๆ
    ที่คณะกรรมการธนาคารเห็นว่ามีความเกี่ยวข้องกับหน้าที่การดูแลตามข้อบังคับคณะกรรมการตรวจสอบและการดูแลตามนโยบายการกำกับแบบรวมกลุ่ม

13. ทบทวนข้อบังคับและผลการปฏิบัติงานในปีที่ผ่านมาอย่างน้อยปีละหนึ่งครั้ง โดยนำค่าประเมินหรือ
    ข้อคิดเห็นของประธานกรรมการธนาคารมาประกอบการพิจารณา

-   คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการ

คณะกรรมการธนาคารได้อนุมัติจัดตั้งคณะกรรมการกำกับดูแลกิจการตั้งแต่ปี 2545
มีวาระดำรงตำแหน่ง คราวละ 3 ปี ประกอบด้วยกรรมการจำนวนไม่น้อยกว่า 3 คน โดยในปี
2552 คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการ ประกอบด้วยกรรมการจำนวน 4 คน
โดยเป็นกรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร 2 คน และกรรมการอิสระ 2 คน ดังรายชื่อต่อไปนี้

1. พล.ต.อ.เภา สารสิน ประธานกรรมการ

2. นายศุกรีย์ แก้วเจริญ กรรมการ

3. ศาสตราจารย์ ดร.ยงยุทธ ยุทธวงศ์ กรรมการ

4. นายฮิโรชิ โอตะ กรรมการ

คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการมีการประชุมไม่น้อยกว่าปีละ 4 ครั้ง โดยในปี 2552
คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการได้ประชุมทั้งสิ้น 5 ครั้ง และรายงานต่อคณะกรรมการธนาคาร

หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการกำกับดูแลกิจการ

 คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการมีหน้าที่และความรับผิดชอบ ตามข้อบังคับคณะกรรมการกำกับดูแลกิจการ ซึ่งได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร ดังนี้

  1.
  กำหนดหลักการและข้อพึงปฏิบัติที่สำคัญของกระบวนการกำกับดูแลกิจการที่มีประสิทธิผลที่เหมาะสมสำหรับธนาคาร

  2. พัฒนาและประกาศกำหนดหลักการกำกับดูแลกิจการที่เป็นเลิศ

  3. จัดทำจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ และจรรยาบรรณของพนักงานธนาคาร
  และจัดพิมพ์เผยแพร่หรือสื่อต่อผู้ที่เกี่ยวข้อง เพื่อใช้เป็นแนวทางปฏิบัติ
  และเพื่อให้เป็นที่ทราบโดยทั่วกัน

  4. พัฒนาและจัดทำแผนการกำกับดูแลการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ประกาศกำหนด

  5.
  ทบทวนข้อความประกาศเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดีเพื่อการจัดทำและเสนอรายงานของธนาคาร

  6. พิจารณาเสนอข้อพึงปฏิบัติที่ดีสำหรับคณะกรรมการธนาคาร หรือเสนอการกำหนดข้อบังคับ
  คณะกรรมการธนาคาร และคณะกรรมการที่ธนาคารแต่งตั้งทุกชุด

  7. เสนอแนะข้อกำหนดเกี่ยวกับจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
  และข้อพึงปฏิบัติของผู้บริหารและพนักงานของธนาคาร

  8.
  พิจารณาทบทวนแนวปฏิบัติและหลักการกำกับดูแลกิจการที่ใช้ปฏิบัติให้มีความต่อเนื่องและเหมาะสมกับธุรกิจของธนาคาร

  9.
  ทบทวนและเสนอประกาศข้อความเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคารที่ออกสู่สาธารณะ

  10. ดูแลการดำเนินงานด้านความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อมและสังคม

  11. ทบทวนและรายงานต่อคณะกรรมการธนาคารเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคาร
  และให้ความเห็นในแนวปฏิบัติ และเสนอแนะเพื่อแก้ไขปรับปรุงตามความเหมาะสม

  12. ดูแลให้หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีมีผลในทางปฏิบัติ

-   คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน

คณะกรรมการธนาคารได้อนุมัติแต่งตั้งคณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน
ตั้งแต่ ปี 2545 มีวาระดำรงตำแหน่งคราวละ 3 ปี ประกอบด้วยกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร
จำนวนไม่น้อยกว่า 3 คน โดยในปี 2552 คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน
ประกอบด้วยกรรมการอิสระ จำนวน 3 คน ดังรายชื่อต่อไปนี้

1. ดร.ชวินท์ ธัมมนันท์กุล ประธานกรรมการ

2. นายสมชาย บุลสุข กรรมการ

3. ศาสตราจารย์ ดร.ไพรัช ธัชยพงษ์ กรรมการ

คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน มีการประชุมไม่น้อยกว่าปีละ 3 ครั้ง
โดยในปี 2552 คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน ได้ประชุมรวม 6 ครั้ง
และรายงานต่อ คณะกรรมการธนาคาร

 หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน

คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทนมีหน้าที่และความรับผิดชอบตามข้อบังคับ
คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน ซึ่งได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร
ดังนี้

  1. พิจารณาและให้ความเห็นต่อข้อเสนอของประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และ/หรือ
  กรรมการผู้จัดการ เพื่อนำเสนอคณะกรรมการธนาคารเกี่ยวกับนโยบายด้านทรัพยากรบุคคล
  เพื่อให้สอดคล้องกับกลยุทธ์ ในการทำธุรกิจของธนาคาร

  2. สร้างความมั่นใจว่าแผนการสืบทอดตำแหน่งผู้บริหารระดับสูงในตำแหน่งที่สำคัญ และรายชื่อผู้ที่
  อยู่ในเกณฑ์ที่จะได้รับการพิจารณาได้รับการทบทวนอยู่เสมอเป็นระยะ ๆ

  3. ทบทวนกลยุทธ์ในการให้ผลประโยชน์ตอบแทน และเสนอคณะกรรมการธนาคาร
  เพื่อรับรองและจัดการให้มีสิ่งจูงใจ ดำรงไว้ซึ่งพนักงานที่มีศักยภาพ
  รวมถึงให้คำเสนอแนะถึงการพิจารณาเงินเดือนหรือ ผลประโยชน์ต่าง ๆ
  แก่ผู้บริหารระดับสูงของธนาคาร

  4. กำหนดระยะเวลาและเงื่อนไขต่างๆ ในการว่าจ้างประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
  และกรรมการผู้จัดการ รวมถึงผลประโยชน์ตอบแทน
  การสรรหาและเสนอแนะแก่คณะกรรมการธนาคาร
  เพื่อพิจารณาผู้สืบทอดตำแหน่งประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และกรรมการผู้จัดการ
  เมื่อถึงคราวจำเป็น

  5. ทบทวนสัดส่วน จำนวน และประสบการณ์ของคณะกรรมการธนาคาร
  รวมถึงผลประโยชน์ตอบแทนของคณะกรรมการธนาคาร
  และให้ข้อเสนอแนะในการคัดเลือกผู้ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมที่จะได้รับการเสนอให้เป็นกรรมการธนาคาร
  เพื่อเสนอขออนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น

-   คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การ

คณะกรรมการธนาคารได้อนุมัติให้เปลี่ยนสถานะของคณะอนุกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การ
เป็นคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การ เมื่อวันที่ 29 เมษายน 2547
มีวาระดำรงตำแหน่งคราวละ 2 ปี
ประกอบด้วยกรรมการธนาคารและผู้บริหารที่เหมาะสมไม่น้อยกว่า 7 คน
โดยประธานเจ้าหน้าที่บริหารเป็นประธานกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การตามหลักเกณฑ์ของธนาคารแห่งประเทศไทยในขณะนั้น
(ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทยที่ สนส. 60/2551)
ที่กำหนดให้ประธานกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การ
ควรเป็นผู้ที่มีตำแหน่งเป็นประธานเจ้าหน้าที่บริหารหรือผู้ซึ่งดำรงตำแหน่งเทียบเท่าที่กำหนดชื่อเป็นอย่างอื่น
โดยในปี 2552 คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การมีสมาชิกจำนวน 15 คน
ประกอบด้วยกรรมการที่เป็นผู้บริหาร 2 คน กรรมการที่ไม่เป็น ผู้บริหาร 1 คน
และผู้บริหารธนาคาร 12 คน ดังรายชื่อต่อไปนี้

1. นายบัณฑูร ล่ำซำ ประธาน

2. ดร.ประสาร ไตรรัตน์วรกุล สมาชิก

3. นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ สมาชิก

4. ดร.เพียงใจ พุกกะคุปต์ สมาชิก

5. นายปรีดี ดาวฉาย สมาชิก

6. นายศาศวัต วีระปรีย สมาชิก

7. นายธีรนันท์ ศรีหงส์ สมาชิก

8. นายกฤษฎา ล่ำซำ สมาชิก

9. นายปกรณ์ พรรธนะแพทย์ สมาชิก

10. นายธิติ ตันติกุลานันท์ สมาชิก

11. นายอำพล โพธิ์โลหะกุล สมาชิก

12. นายพงศ์พิเชษฐ์ นานานุกูล สมาชิก

13. นายทรงพล ชีวะปัญญาโรจน์ สมาชิก

14. นายจงรัก บุญชยานุรักษ์ สมาชิก

15. นายกฤษณ์ จิตต์แจ้ง สมาชิก

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การมีการประชุมไม่น้อยกว่าเดือนละ 1 ครั้ง โดยในปี 2552
คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การได้ประชุมรวม 13 ครั้ง
และรายงานต่อคณะกรรมการธนาคารตามภาระหน้าที่ที่ได้รับมอบหมาย
เพื่อให้มั่นใจว่ามีระบบการบริหารความเสี่ยง การเตือนภัยล่วงหน้า และมีการกำหนดมาตรการ
ป้องกันและจัดการความเสี่ยง ซึ่งรวมถึงความเสี่ยงที่มีผลต่อการดำเนินงาน
และมีการกำกับดูแลการปฏิบัติตาม มาตรการที่วางไว้ ตลอดจนการจัดทำรายงานบริหารความเสี่ยง

หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การ

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การ
มีหน้าที่และความรับผิดชอบตามข้อบังคับคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การ
ซึ่งได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร ดังนี้

  1. มีอำนาจตัดสินใจในการดำเนินการที่เกี่ยวข้อง
  ภายใต้ขอบเขตความรับผิดชอบที่กำหนดไว้ในข้อบังคับคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การ
  และมีอำนาจในการเข้าถึงข้อมูลเพื่อการปฏิบัติหน้าที่ที่ได้รับมอบหมาย

  2. กำหนดนโยบายการบริหารความเสี่ยงของกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
  เสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร เพื่อพิจารณาในเรื่องการบริหารความเสี่ยงโดยรวม ทั้งนี้
  ต้องครอบคลุมความเสี่ยงในเรื่องต่าง ๆ เช่น ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์ ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง
  ความเสี่ยงด้านเครดิต ความเสี่ยงด้านตลาด ความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ หรือความเสี่ยงอื่น ๆ
  ที่มีนัยสำคัญต่อกลุ่มธุรกิจทางการเงิน

  3. กำหนดกลยุทธ์โครงสร้างองค์การและทรัพยากรที่ใช้ในการบริหารความเสี่ยง
  ให้สอดคล้องกับนโยบายการบริหารความเสี่ยงของกลุ่มธุรกิจทางการเงิน โดยสามารถวิเคราะห์
  ประเมิน วัดผล และติดตามกระบวนการบริหารความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิผล

  4. กำหนดวงเงินสูงสุดตามความเสี่ยงที่กำหนด (Risk Limit) ในมิติต่าง ๆ ที่มีความสำคัญ
  เสนอต่อ คณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณา

  5. กำกับดูแล
  ทบทวนและให้ข้อเสนอแนะต่อคณะกรรมการธนาคารเกี่ยวกับนโยบายการบริหารความเสี่ยง
  วิธีปฏิบัติที่เป็นมาตรฐาน กลยุทธ์และการวัดความเสี่ยงโดยรวม
  เพื่อให้มั่นใจได้ว่ากลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงได้นำไปปฏิบัติอย่างเหมาะสม

-   กรรมการที่ปรึกษาแก่คณะจัดการ

ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร และโดยมติที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ครั้งที่ 88 เมื่อวันที่ 4 เมษายน 2543 ได้อนุมัติให้แต่งตั้งกรรมการที่ปรึกษาแก่คณะจัดการ โดยในปี 2552 ประกอบด้วยกรรมการ 4 คน ดังรายชื่อต่อไปนี้

1. นายบรรยงค์ ล่ำซำ

2. พล.ต.อ. เภา สารสิน

3. นายศุกรีย์ แก้วเจริญ

4. ดร.อภิชัย จันทรเสน

หน้าที่และความรับผิดชอบของกรรมการที่ปรึกษาแก่คณะจัดการ

  1. ให้คำปรึกษาแนะนำแก่คณะจัดการ ตามที่คณะกรรมการธนาคารเห็นสมควร

2.  ดูแลให้ธนาคารมีการจัดการและดำเนินกิจการต่างๆ อย่างมีประสิทธิภาพ

-   คณะจัดการ

ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร และโดยมติที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ครั้งที่ 88 เมื่อวันที่ 4 เมษายน
2543 ได้อนุมัติจัดตั้งคณะจัดการ ประกอบด้วยประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กรรมการผู้จัดการ
และพนักงานของธนาคาร ที่ทำหน้าที่ผู้บริหารสายงาน รวมกันทั้งหมดไม่น้อยกว่า 6 คน โดยในปี
2552 ประกอบด้วยสมาชิก 9 คน ดังรายชื่อ ต่อไปนี้

1. นายบัณฑูร ล่ำซำ ประธาน

2. ดร.ประสาร ไตรรัตน์วรกุล สมาชิก

3. ดร.เพียงใจ พุกกะคุปต์ สมาชิก

4. นายสมเกียรติ ศิริชาติไชย สมาชิก

5. นายปรีดี ดาวฉาย สมาชิก

6. นายศาศวัต วีระปรีย สมาชิก

7. นายธีรนันท์ ศรีหงส์ สมาชิก

8. นายกฤษฎา ล่ำซำ สมาชิก

9. นายปกรณ์ พรรธนะแพทย์ สมาชิก

คณะจัดการมีการประชุมสัปดาห์ละ 1 ครั้ง โดยในปี 2552 คณะจัดการได้ประชุมรวมทั้งสิ้น 45 ครั้ง
และ รายงานต่อคณะกรรมการธนาคาร

หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะจัดการ

คณะจัดการมีหน้าที่และความรับผิดชอบตามข้อบังคับคณะจัดการ
ซึ่งได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร ดังนี้

  1. จัดการงาน และดำเนินกิจการของธนาคารตามที่คณะกรรมการธนาคารกำหนด
  หรือได้รับอนุมัติจาก คณะกรรมการธนาคารให้ดำเนินการเฉพาะกรณี

  2. บริหารธุรกิจของธนาคารตามนโยบายและแผนงานที่กำหนดไว้

3.  ดำเนินการตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบอำนาจ
    และตามที่กำหนดในอำนาจดำเนินการของธนาคาร

4.  ประธานคณะจัดการต้องจัดส่งรายงานการประชุมคณะจัดการ
    ให้ที่ประชุมคณะกรรมการธนาคารเพื่อ รับทราบถึงกิจการที่คณะจัดการได้ทำไปแล้ว อย่างไรก็ดี
    เรื่องเกี่ยวกับนโยบายของธนาคาร เรื่องที่
    หากทำไปแล้วจะเกิดการเปลี่ยนแปลงอย่างสำคัญแก่กิจการของธนาคาร เรื่องที่จะต้องปฏิบัติ
    ตามกฎหมายโดยคณะกรรมการธนาคารเองหรือจะต้องปฏิบัติตามระเบียบของธนาคาร
    และเรื่องที่ คณะจัดการเห็นสมควรเสนอเพื่ออนุมัติเป็นรายเรื่อง
    หรือตามหลักเกณฑ์ที่คณะกรรมการธนาคารกำหนด
    ให้เสนอเพื่อรับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคารก่อน

5.  ดำเนินกิจกรรมตามที่กำหนด เพื่อบริหารธนาคารให้ประสบความสำเร็จ
    บรรลุเป้าหมายของธนาคาร ซึ่งรวมถึง

1.  จัดทำและสอบทานวัตถุประสงค์เชิงกลยุทธ์ แผนทางการเงินและนโยบายที่สำคัญของธนาคาร
    และนำเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาอนุมัติ

2.  พิจารณากลั่นกรองแผนธุรกิจประจำปี งบประมาณค่าใช้จ่ายประเภททุน เป้าหมายการปฏิบัติงาน
    รวมถึงสิ่งที่ต้องริเริ่มต่างๆ ที่สำคัญ เพื่อให้บรรลุเป้าหมาย
    รวมถึงโครงการที่มีค่าใช้จ่ายประเภททุน ที่เกินวงเงินที่คณะกรรมการธนาคารกำหนด
    และนำเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาอนุมัติ

3.  พิจารณาและอนุมัติในเรื่องต่างๆ ตามที่กำหนดไว้ในอำนาจดำเนินการ
    หรือได้รับมอบอำนาจจากคณะกรรมการธนาคาร

4.  พิจารณาทบทวนอำนาจดำเนินการในเรื่องต่างๆ ตามที่กำหนดไว้ในตารางการมอบอำนาจและ
    นำเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาอนุมัติ

5.  จัดการและสร้างสมดุลระหว่างวัตถุประสงค์ในระยะสั้นและวัตถุประสงค์ในระยะยาว

6.  พัฒนาและดูแลทรัพยากรบุคคลให้ดำเนินไปตามกลยุทธ์ด้านทรัพยากรบุคคล
    ที่คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทนได้ให้ความเห็นชอบไว้

7.  ติดตามและรายงานต่อคณะกรรมการธนาคารเกี่ยวกับผลการดำเนินงานของธนาคาร
    และความก้าวหน้าในการดำเนินการเพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์ของธนาคาร

8.  ติดตามการปฏิบัติงานของพนักงานทุกระดับเกี่ยวกับการบริหารจัดการความเสี่ยงตามแนวทางที่ธนาคารกำหนด
    รวมทั้งประสิทธิผลของการควบคุมภายใน และการปฏิบัติตามกฎหมาย
    ระเบียบและนโยบายที่เกี่ยวข้อง

9.  สอบทานกิจกรรมหรือผลิตภัณฑ์ที่ริเริ่มใหม่ที่สำคัญ และนำเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร
    เพื่อพิจารณาติดตามและอนุมัติ

10. ติดต่อสื่อสารกับผู้มีส่วนได้เสียภายนอกองค์การ ตามความจำเป็นในแต่ละครั้ง
    ตามอำนาจที่ได้รับมอบหมาย

-   คณะอนุกรรมการธนาคาร

คณะอนุกรรมการธนาคารมีหน้าที่ในการพิจารณาและจัดการในเรื่องต่าง ๆ ภายในธนาคาร
ให้เป็นไปด้วยความถูกต้อง เหมาะสม มีประสิทธิภาพและประสิทธิผลสูงสุดต่อธนาคาร

ธนาคารได้พิจารณาทบทวนและได้อนุมัติให้มีคณะอนุกรรมการคณะต่าง ๆ ซึ่งปัจจุบันประกอบไปด้วย 9
คณะ ดังนี้

1.  คณะอนุกรรมการเทคโนโลยีสารสนเทศ

2.  คณะอนุกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน

3.  คณะอนุกรรมการแก้ไขและปรับปรุงโครงสร้างหนี้บรรษัทและผู้ประกอบการขนาดกลาง

4.  คณะอนุกรรมการแก้ไขและปรับปรุงโครงสร้างหนี้ลูกค้าบุคคลและผู้ประกอบการ

5.  คณะอนุกรรมการพิจารณาจำหน่ายทรัพย์สินรอการขาย

6.  คณะอนุกรรมการพิจารณากำหนดราคาผลิตภัณฑ์ลูกค้าธุรกิจ

7.  คณะอนุกรรมการพิจารณากำหนดราคาผลิตภัณฑ์ลูกค้าบุคคลและเครือข่ายบริการ

  8. คณะอนุกรรมการนโยบายเครดิต

9.  คณะอนุกรรมการกำกับการจัดการข้อมูล

-   ผู้บริหาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 ธนาคารมีผู้บริหารซึ่งมิใช่กรรมการธนาคาร ดังนี้

1. ดร.เพียงใจ พุกกะคุปต์* รองกรรมการผู้จัดการ

2. นายสมเกียรติ ศิริชาติไชย รองกรรมการผู้จัดการ

3. นายปรีดี ดาวฉาย รองกรรมการผู้จัดการ

4. นายธีรนันท์ ศรีหงส์ รองกรรมการผู้จัดการ

5. นายกฤษฎา ล่ำซำ รองกรรมการผู้จัดการ

6. นายศาศวัต วีระปรีย* รองกรรมการผู้จัดการ

7. นายปกรณ์ พรรธนะแพทย์ รองกรรมการผู้จัดการ

8. นายธิติ ตันติกุลานันท์ รองกรรมการผู้จัดการ

9. นางสาวขัตติยา อินทรวิชัย ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ (สายงานการเงินและควบคุม)

10 นางสิริลักษณ์ รัตนไชย* ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ (สายงานการเงินและควบคุม)

11. นางสาววาสนา สุระกิจ ผู้บริหารฝ่ายจัดการบัญชี

12 นางนิศานาถ อู่วุฒิพงษ์ ผู้บริหารฝ่ายวางแผนการเงิน

* ลาออกจากการเป็นพนักงาน มีผลวันที่ 1 มกราคม 2553

หมายเหตุ รายละเอียดเกี่ยวกับวุฒิการศึกษาสูงสุด
ประสบการณ์การทำงานของผู้บริหารได้แสดงในเอกสารแนบ 1

 การสรรหากรรมการและผู้บริหาร

-   การสรรหากรรมการ

ธนาคารได้แต่งตั้งคณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทนทำหน้าที่คณะกรรมการสรรหา
พิจารณาคัดเลือกและกลั่นกรองบุคคลที่ได้รับการเสนอชื่อ
เพื่อการคัดเลือกและเสนอแต่งตั้งให้ดำรงตำแหน่งกรรมการ โดยคำนึงถึงสัดส่วน จำนวน
และองค์ประกอบของคณะกรรมการที่เหมาะสม และเป็นไปตามข้อกำหนดกฎหมาย
ที่เป็นหลักการเบื้องต้น ข้อบังคับของธนาคารและหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี ดังนี้

1.  พิจารณาจากบุคคลที่มีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้าม
    ในการแต่งตั้งให้เป็นกรรมการสถาบันการเงิน ตามหลักเกณฑ์ของธนาคารแห่งประเทศไทย
    สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ และหน่วยงานทางการที่เกี่ยวข้อง

2.  สอบทานตามแบบสอบถามคุณสมบัติกรรมการของสถาบันการเงินตามกฎหมายที่เกี่ยวข้อง

3.  ต้องมีคุณสมบัติ ทักษะ ความรู้ ความสามารถ ประสบการณ์เบื้องต้นตามที่ธนาคารกำหนด

ทั้งนี้ ธนาคารเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นสามารถเสนอชื่อบุคคล
เพื่อเข้ารับการพิจารณาเลือกตั้งเป็นกรรมการ
ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นได้ตามหลักเกณฑ์ที่ธนาคารกำหนด
โดยคณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทนอาจเสนอให้คณะกรรมการธนาคารจัดตั้งคณะกรรมการเฉพาะกิจ
ซึ่งประกอบด้วย กรรมการธนาคาร หรือบุคคลภายนอก เพื่อทำหน้าที่สรรหากรรมการได้
และในกรณีที่ผลการคัดเลือกไม่มีบุคคลที่เหมาะสม จะดำเนินกระบวนการสรรหา
หรือรับการเสนอชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติใหม่ สำหรับการคัดเลือกกรรมการอิสระ
คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทนจะพิจารณาคัดเลือกบุคคลที่มีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้าม
ตามข้อกำหนดของธนาคารแห่งประเทศไทยและหน่วยงานทางการอื่นที่กำกับดูแลธนาคาร
โดยมีคุณสมบัติเป็นกรรมการอิสระตามที่ธนาคารกำหนด และเสนอแนะต่อคณะกรรมการธนาคาร
เพื่อขอความเห็นชอบจากธนาคาร
แห่งประเทศไทยก่อนนำชื่อเสนอต่อที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นเลือกตั้งเป็นรายบุคคล
ในกรณีแต่งตั้งกรรมการที่ถึงกำหนดออกตามวาระ และแต่งตั้งกรรมการใหม่

เมื่อคณะกรรมการธนาคารเห็นชอบแล้ว
สำนักเลขานุการบริษัทจะดำเนินการขอความเห็นชอบต่อธนาคารแห่งประเทศไทย
ไม่ว่าจะเป็นการแต่งตั้งกรรมการที่ถึงกำหนดออกตามวาระ แต่งตั้งกรรมการใหม่
หรือแต่งตั้งกรรมการแทนตำแหน่งที่ว่างลง และในกรณีที่ธนาคารแห่งประเทศไทยไม่เห็นชอบ
คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทนจะดำเนินกระบวนการสรรหากรรมการใหม่

ภายหลังจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นได้อนุมัติเลือกตั้งกรรมการ
กรณีแต่งตั้งกรรมการที่ถึงกำหนดออกตามวาระ หรือแต่งตั้งกรรมการใหม่
หรือภายหลังธนาคารแห่งประเทศไทยให้ความเห็นชอบแต่งตั้งกรรมการ
กรณีแต่งตั้งกรรมการแทนตำแหน่งที่ว่างลง นอกจากถึงคราวออกตามวาระ
สำนักเลขานุการบริษัทจะดำเนินการจดทะเบียน เปลี่ยนแปลงกรรมการ และ/หรือ
รายงานต่อหน่วยงานทางการที่เกี่ยวข้องภายในเวลาที่กำหนด

-   การสรรหาผู้บริหาร

คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทนมีหน้าที่สรรหา คัดเลือก หรือรับการเสนอ
ชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม เพื่อดำรงตำแหน่งผู้บริหารระดับสูงของธนาคาร
ในตำแหน่งผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการขึ้นไป และ/หรือ ผู้ซึ่งมีตำแหน่งเทียบเท่าที่เรียกชื่ออย่างอื่น
ตามกระบวนการสรรหา
และเสนอคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณาเห็นชอบก่อนเสนอขอความเห็นชอบต่อธนาคารแห่งประเทศไทยต่อไป
สำหรับการแต่งตั้งผู้บริหาร ในระดับต่ำกว่าผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ
ผู้บริหารสายงานร่วมกับฝ่ายบริหารงานทรัพยากรบุคคลจะพิจารณาคัดเลือกกลั่นกรอง
และอนุมัติโดยประธานเจ้าหน้าที่บริหาร หรือกรรมการผู้จัดการ

 ค่าตอบแทนของกรรมการและผู้บริหาร

ธนาคารได้กำหนดนโยบายค่าตอบแทนกรรมการไว้อย่างชัดเจนและโปร่งใส
มีคณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทนทำหน้าที่ทบทวน
โดยพิจารณาถึงความเหมาะสม และสอดคล้องกับภาระและ ความรับผิดชอบของกรรมการ
สถานะทางการเงินของธนาคาร
และอยู่ในระดับที่เทียบเคียงกับอัตราค่าตอบแทนของธนาคารพาณิชย์อื่นในระดับเดียวกัน

ค่าตอบแทนผู้บริหารเป็นไปตามนโยบายและหลักเกณฑ์ที่คณะกรรมการธนาคารกำหนด ซึ่งเชื่อมโยงกับ
ผลการดำเนินงานของธนาคารและผลการปฏิบัติงานรายบุคคล
โดยคณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตรา
ค่าตอบแทนเป็นผู้พิจารณาและนำเสนอจำนวนค่าตอบแทนที่เหมาะสมต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณา

 ที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ครั้งที่ 97 เมื่อวันที่ 3 เมษายน 2552 ได้อนุมัติอัตราค่าตอบแทนกรรมการและ เงินบำเหน็จ โดยกรรมการที่ได้รับมอบหมายให้เป็นกรรมการในคณะกรรมการชุดย่อยได้รับค่าตอบแทนเพิ่ม ตามปริมาณงานที่เพิ่มขึ้น โดยรายละเอียดค่าตอบแทนของกรรมการและผู้บริหาร ประกอบด้วย

1. ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน

  1) ค่าตอบแทนกรรมการ: ในรอบปี 2552 คณะกรรมการธนาคาร
  ได้รับค่าตอบแทนในฐานะกรรมการธนาคาร กรรมการที่ปรึกษาแก่คณะจัดการ กรรมการตรวจสอบ
  กรรมการกำกับดูแลกิจการ กรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน
  ที่ปรึกษากฎหมายของธนาคาร รวมถึงเงินบำเหน็จในอัตราร้อยละ 0.5 ของเงินปันผล รวม 18
  คน เป็นจำนวนเงินรวมทั้งสิ้น 65,198,485 บาท

2)  ค่าตอบแทนของที่ปรึกษาคณะกรรมการธนาคาร: เป็นจำนวนเงินทั้งสิ้น 1,689,600 บาท

3)  ค่าตอบแทนผู้บริหาร:

-   ผู้บริหารระดับผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ รวมทั้งสิ้น 28 คน
    ได้รับผลประโยชน์ตอบแทนจากธนาคาร รวมเงินเดือน ค่าครองชีพ บำเหน็จพิเศษ และโบนัส
    ในรอบปี 2552 เป็นจำนวนเงิน รวมทั้งสิ้น 196,606,260 บาท

-   ผู้บริหารระดับรองกรรมการผู้จัดการหรือเทียบเท่าขึ้นไป รวมทั้งสิ้น 10 คน
    ได้รับผลประโยชน์ตอบแทนจากธนาคาร รวมเงินเดือน ค่าครองชีพ บำเหน็จพิเศษ และโบนัส
    ในรอบปี 2552 เป็นจำนวนเงินรวมทั้งสิ้น 158,159,974 บาท

  โดยสรุปผู้บริหารระดับผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการขึ้นไป รวมทั้งสิ้น 38 คน ได้รับผลประโยชน์
  ตอบแทนจากธนาคาร รวมเงินเดือน ค่าครองชีพ บำเหน็จพิเศษ และโบนัส ในรอบปี 2552
  เป็นจำนวนเงินรวมทั้งสิ้น 354,766,234 บาท

ผลประโยชน์ตอบแทนที่กรรมการได้รับจากธนาคาร ในรอบปีบัญชี 2552

+-------------------+--------------------------------------------------+
| นายบรรยงค์ ล่ำซำ    | มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะประธานกรรมการ              |
|                   | และกรรมการที่ปรึกษาแก่ คณะจัดการ เป็นจำนวนเงิน          |
|                   | 7,128,000 บาท และเงินบำเหน็จ จำนวน 2,707,420 บาท   |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| พล.ต.อ. เภา สารสิน | มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะรองประธานกรรมการ           |
|                   | และกรรมการที่ปรึกษา แก่คณะจัดการ เป็นจำนวนเงิน          |
|                   | 5,322,000 บาท ประธานกรรมการกำกับดูแลกิจการ          |
|                   | เป็นจำนวนเงิน 396,000 บาท และเงินบำเหน็จ จำนวน       |
|                   | 2,030,565 บาท                                    |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| นายบัณฑูร ล่ำซำ      | มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ เป็นจำนวนเงิน        |
|                   | 1,200,000 บาท และ เงินบำเหน็จ จำนวน 1,353,710 บาท  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| ดร.ประสาร         | มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ เป็นจำนวนเงิน        |
| ไตรรัตน์วรกุล        | 1,200,000 บาท และ เงินบำเหน็จ จำนวน 1,353,710 บาท  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| นายศุกรีย์ แก้วเจริญ   | มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ                    |
|                   | และกรรมการที่ปรึกษาแก่คณะจัดการ เป็นจำนวนเงิน 2,400,000 |
|                   | บาท กรรมการกำกับดูแลกิจการ เป็นจำนวนเงิน 264,000 บาท  |
|                   | และเงินบำเหน็จ จำนวน 1,353,710 บาท                 |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| ม.ร.ว.สฤษดิคุณ      | มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ เป็นจำนวนเงิน        |
| กิติยากร            | 1,200,000 บาท ประธานกรรมการตรวจสอบ เป็นจำนวนเงิน   |
|                   | 792,000 บาท และเงินบำเหน็จ จำนวน 1,353,710 บาท     |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| ม.ร.ว.ยงสวาสดิ์     | มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ                    |
| กฤดากร ⁽¹⁾        | และกรรมการที่ปรึกษาแก่คณะจัดการ เป็นจำนวนเงิน 2,750,000 |
|                   | บาท กรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่า ตอบแทน      |
|                   | เป็นจำนวนเงิน 242,000 บาท และเงินบำเหน็จ จำนวน       |
|                   | 1,353,710 บาท                                    |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| นายสมชาย บุลสุข     | มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ เป็นจำนวนเงิน        |
|                   | 1,200,000 บาท กรรมการตรวจสอบ เป็นจำนวนเงิน 660,000 |
|                   | บาท และเงินบำเหน็จ จำนวน 1,353,710 บาท             |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ   | มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ เป็นจำนวนเงิน        |
|                   | 1,200,000 บาท และ เงินบำเหน็จ จำนวน 1,353,710 บาท  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| ศาสตราจารย์กิตติคุณ   | มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ เป็นจำนวนเงิน        |
|                   | 1,200,000 บาท กรรมการตรวจสอบ เป็นจำนวนเงิน 660,000 |
| คุณหญิงสุชาดา        | บาท และเงินบำเหน็จ จำนวน 1,353,710 บาท             |
| กีระนันทน์           |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| ศาสตราจารย์        | มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ เป็นจำนวนเงิน        |
|                   | 1,200,000 บาท กรรมการกำกับดูแลกิจการ เป็นจำนวนเงิน    |
| ดร.ยงยุทธ ยุทธวงศ์   | 264,000 บาท และเงินบำเหน็จ จำนวน 1,353,710 บาท     |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| นายชาลส์           | มีผลประโยชน์ตอบแทนเป็นเงินบำเหน็จ จำนวน 242,560 บาท   |
| แอล.คอลต์แมน ⁽²⁾   |                                                  |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| ดร.อภิชัย จันทรเสน   | มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการและที่ปรึกษากฎหมาย     |
|                   | เป็นจำนวนเงิน 5,160,000 บาท และเงินบำเหน็จ จำนวน     |
|                   | 1,353,710 บาท                                    |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| นางเอลิซาเบธ แซม   | มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ เป็นจำนวนเงิน        |
|                   | 1,200,000 บาท กรรมการตรวจสอบ เป็นจำนวนเงิน 660,000 |
|                   | บาท และเงินบำเหน็จ จำนวน 1,353,710 บาท             |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| นายฉายศักดิ์ แสง-ชูโต | มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ เป็นจำนวนเงิน        |
| ⁽³⁾               | 400,000 บาท                                      |
|                   | กรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน           |
|                   | เป็นจำนวนเงิน 88,000 บาท และ เงินบำเหน็จ จำนวน       |
|                   | 1,011,820 บาท                                    |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| ดร.ชวินท์ ธัมมนันท์กุล  | มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ เป็นจำนวนเงิน        |
|                   | 1,200,000 บาท                                    |
|                   | ประธานกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน     |
|                   | เป็นจำนวนเงิน 396,000 บาท และเงินบำเหน็จ จำนวน       |
|                   | 1,353,710 บาท                                    |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| ศ                 | มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ เป็นจำนวนเงิน        |
| าสตราจารย์ ดร.ไพรัช | 1,200,000 บาท                                    |
|                   | กรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน           |
| ธัชยพงษ์            | เป็นจำนวนเงิน 264,000 บาท และเงินบำเหน็จ จำนวน       |
|                   | 1,353,710 บาท                                    |
+-------------------+--------------------------------------------------+
| นายฮิโรชิ โอตะ ⁽⁴⁾  | มีผลประโยชน์ตอบแทนในฐานะกรรมการ เป็นจำนวนเงิน        |
|                   | 1,200,000 บาท กรรมการกำกับดูแลกิจการ เป็นจำนวนเงิน    |
|                   | 220,000 บาท และเงินบำเหน็จ จำนวน 341,890 บาท       |
+-------------------+--------------------------------------------------+

หมายเหตุ: (1) ม.ร.ว.ยงสวาสดิ์ กฤดากร ถึงแก่อนิจกรรม เมื่อวันที่ 29 พฤศจิกายน 2552

  (2) นายชาลส์ แอล.คอลต์แมน ได้ลาออกจากการเป็นกรรมการธนาคาร เมื่อวันที่ 13 ตุลาคม
  2551 และได้รับเงินบำเหน็จจากการจ่ายเงินปันผล สำหรับผลการดำเนินงานงวดหลังของปี
  2551 ตามระยะเวลาการดำรงตำแหน่งกรรมการ

(3) นายฉายศักดิ์ แสง-ชูโต ได้ลาออกจากการเป็นกรรมการธนาคาร เมื่อวันที่ 12 พฤษภาคม
2552

(4) นายฮิโรชิ โอตะ ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการธนาคาร เมื่อวันที่ 6 มกราคม 2552
และเป็นกรรมการกำกับดูแลกิจการ เมื่อวันที่ 1 มีนาคม 2552

2. ค่าตอบแทนอื่น

1)  ค่าตอบแทนกรรมการ : ไม่มี

2)  ค่าตอบแทนของที่ปรึกษาคณะกรรมการธนาคาร : ไม่มี

3) ค่าตอบแทนผู้บริหาร : ในปี 2552 ธนาคารได้จ่ายเงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ที่สมทบให้
ผู้บริหารระดับผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ รวมทั้งสิ้น 28 คน เป็นเงินรวมทั้งสิ้น 5,587,670 บาท
และผู้บริหารระดับ รองกรรมการผู้จัดการขึ้นไป รวมทั้งสิ้น 10 คน เป็นเงินรวมทั้งสิ้น 3,805,846
บาท รวมเป็นค่าตอบแทนที่ธนาคาร ได้จ่ายเงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
ที่สมทบให้ผู้บริหารระดับผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการขึ้นไป รวมทั้งสิ้น 38 คน เป็นเงินทั้งสิ้น
9,393,516 บาท

ธนาคารได้จัดตั้งกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ตามพระราชบัญญัติกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ พ.ศ. 2530
และเข้าเป็นกองทุนจดทะเบียนโดยได้รับอนุมัติจากกระทรวงการคลัง เมื่อวันที่ 16 สิงหาคม
พ.ศ.2537 และใช้ชื่อว่า “กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ พนักงาน บมจ.ธนาคารกสิกรไทย
ซึ่งจดทะเบียนแล้ว” โดยธนาคารตกลงจ่ายเงินสมทบ
และพนักงานซึ่งเป็นสมาชิกของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพตกลงจ่ายเงินสะสมเข้ากองทุนฯ
ตามข้อบังคับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ดังนี้

+-------------------------------------+--------------------------------+
| ส่วนของสมาชิก                         | ส่วนของธนาคาร                   |
+-------------------------------------+--------------------------------+
| การสมัครเข้าเป็นสมาชิก                  | การจ่ายเงินสมทบ                  |
|                                     | ธนาคารกำห                      |
| - เมื่อได้รับการบรรจุเป็นพนักงานธนาคาร     | นดจ่ายเงินสมทบให้กับสมาชิกตามอายุงาน |
|                                     | ดังนี้                            |
| การจ่ายเงินสะสม มี 2 วิธีให้เลือก ได้แก่     |                                |
|                                     | - อายุงานเริ่มบรรจุ – 10 ปี         |
| วิธีที่ 1 จ่ายเงินสะสมตามอายุงาน ดังนี้       | สมทบร้อยละ 3.0                  |
|                                     |                                |
| - อายุงานเริ่มบรรจุ – 10 ปี สะสม ร้อยละ   | - อายุงานมากกว่า 10 ปี – 15 ปี     |
| 3.0                                 | สมทบร้อยละ 3.5                  |
|                                     |                                |
| - อายุงานมากกว่า 10 ปี – 15 ปี สะสม     | - อายุงานมากกว่า 15 ปี – 20 ปี     |
| ร้อยละ 3.5                           | สมทบร้อยละ 4.0                  |
|                                     |                                |
| - อายุงานมากกว่า 15 ปี – 20 ปี สะสม     | - อายุงานมากกว่า 20 ปีขึ้นไป        |
| ร้อยละ 4.0                           | สมทบร้อยละ 4.5                  |
|                                     |                                |
| - อายุงานมากกว่า 20 ปีขึ้นไป สะสม ร้อยละ  |                                |
| 4.5                                 |                                |
|                                     |                                |
| วิธีที่ 2 จ่ายเงินสะสมร้อยละ 3.0 อัตราเดียว  |                                |
+-------------------------------------+--------------------------------+

สมาชิกจะได้เงินสะสมของตน พร้อมทั้งเงินสมทบของธนาคาร
ตลอดจนผลประโยชน์ของเงินทั้งสองจำนวน เมื่อพ้นสภาพจากการเป็นพนักงาน
ยกเว้นกรณีพ้นสภาพด้วยเหตุสมาชิกถูกเลิกจ้างโดยไม่จ่ายค่าชดเชย
จะไม่ได้รับเงินสมทบและผลประโยชน์ในส่วนของธนาคาร

 ในปี 2552 สมาชิกได้จ่ายเงินสะสมเข้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพ เป็นเงินทั้งสิ้น 229,637,434.49 บาท และธนาคารจ่ายเงินสมทบเข้ากองทุนฯ เป็นเงินทั้งสิ้น 241,260,844.14 บาท รวมเป็นเงิน 470,898,278.63 บาท (สี่ร้อยเจ็ดสิบล้านแปดแสนเก้าหมื่นแปดพันสองร้อยเจ็ดสิบแปดบาทหกสิบสามสตางค์)

 การกำกับดูแลกิจการ

-   สิทธิของผู้ถือหุ้น

คณะกรรมการธนาคารตระหนักและให้ความสำคัญถึงสิทธิของผู้ถือหุ้น ซึ่งสิทธิพื้นฐานที่ ผู้ถือหุ้นได้รับโดยเท่าเทียมตามที่กำหนดไว้ในข้อบังคับของธนาคารและกฎหมายที่เกี่ยวข้อง ได้แก่ สิทธิในการเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้น สิทธิในการมอบฉันทะให้บุคคลอื่นเข้าประชุมและออกเสียงลงคะแนนแทน สิทธิในการออกเสียง ลงคะแนนเพื่อแต่งตั้งหรือถอดถอนกรรมการเป็นรายบุคคล สิทธิในการออกเสียงลงคะแนนแต่งตั้งและกำหนดสินจ้างผู้สอบบัญชี สิทธิในการออกเสียงลงคะแนนในกิจการต่าง ๆ ที่สำคัญ สิทธิในการรับเงินปันผล สิทธิในการแสดง ความคิดเห็นและซักถามในการประชุมผู้ถือหุ้น และสิทธิที่จะได้รับสารสนเทศอย่างเพียงพอและทันเวลา 

นอกจากสิทธิขั้นพื้นฐานข้างต้นแล้ว คณะกรรมการธนาคารได้ให้ความสำคัญในการเปิดเผยข้อมูลข่าวสาร ที่ถูกต้อง ครบถ้วน ทันเวลา และโปร่งใสแก่ผู้ถือหุ้น โดยมีการเปิดเผยข้อมูลข่าวสารที่สำคัญบนเว็บไซต์ของธนาคาร ซึ่งมีสามภาษา ได้แก่ ภาษาไทย ภาษาอังกฤษ และภาษาจีน และผ่านสื่อมวลชนอย่างสม่ำเสมอ เพื่อให้ผู้ถือหุ้น ได้รับทราบข้อมูลข่าวสารอย่างทั่วถึง และในปี 2552 ธนาคารได้ดำเนินการเพื่อเป็นการอำนวยความสะดวก และ ส่งเสริมสิทธิของผู้ถือหุ้น ดังนี้

1. เปิดเผยมติที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 2/2552 เมื่อวันที่ 26 กุมภาพันธ์ 2552
ซึ่งมีมติกำหนดให้จัดการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2552 ในวันที่ 3 เมษายน 2552
ผ่านระบบเผยแพร่ข้อมูลของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ตั้งแต่วันที่มีมติกำหนดวันประชุม

2. ก่อนวันประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ธนาคารจัดส่งหนังสือเชิญประชุมให้แก่ผู้ถือหุ้น ซึ่งระบุวัน เวลา
สถานที่จัดประชุม แผนที่ของสถานที่จัดประชุม และระเบียบวาระการประชุมอย่างครบถ้วน เพียงพอ
ตามกฎหมาย ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และข้อบังคับของธนาคาร
โดยแนบหนังสือมอบฉันทะ และเอกสารประกอบ ในแต่ละวาระการประชุม
รวมทั้งข้อบังคับของธนาคารในส่วนที่เกี่ยวข้องกับการประชุมผู้ถือหุ้น ให้แก่ผู้ถือหุ้น
ได้พิจารณาล่วงหน้าก่อนการประชุมมากกว่า 14 วัน
โดยมีรายละเอียดของวาระการประชุมอย่างเพียงพอที่จะใช้ประกอบการตัดสินใจลงคะแนนในวาระต่างๆ
และในแต่ละวาระจะระบุอย่างชัดเจนว่า เป็นเรื่องเสนอเพื่อทราบ เพื่ออนุมัติ หรือเพื่อพิจารณา
รวมทั้งมีความเห็นของคณะกรรมการเพียงพอและชัดเจนที่จะให้ผู้ถือหุ้นตัดสินใจในการใช้สิทธิออกเสียงได้
และเปิดเผยบนเว็บไซต์ของธนาคาร (www.kasikornbankgroup.com) ล่วงหน้ากว่า 30 วัน
ก่อนวันประชุม เพื่อให้ผู้ถือหุ้นได้รับทราบข้อมูลได้โดยสะดวกและรวดเร็ว
ซึ่งเป็นข้อมูลเดียวกับที่ธนาคารจะส่งให้ ผู้ถือหุ้นในรูปแบบเอกสาร
และได้ประกาศคำบอกกล่าวเรียกประชุมสามัญผู้ถือหุ้นลงในหนังสือพิมพ์รายวันฉบับ
ภาษาไทยติดต่อกันไม่น้อยกว่า 3 วัน และก่อนวันประชุมไม่น้อยกว่า 3 วัน นอกจากนี้
ธนาคารได้จัดทำหนังสือ เชิญประชุมและเอกสารประกอบการประชุมฉบับภาษาอังกฤษ
และเผยแพร่บนเว็บไซต์ของธนาคาร เพื่ออำนวย ความสะดวกแก่ผู้ถือหุ้นต่างชาติด้วย

ในการเข้าร่วมการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
ธนาคารได้แจ้งรายละเอียดเอกสารหลักฐานที่จำเป็นที่ผู้ถือหุ้นหรือผู้รับมอบฉันทะต้องนำมาแสดงให้ครบถ้วน
เพื่อรักษาสิทธิในการเข้าร่วมประชุม และแนบหนังสือมอบฉันทะ ตามแบบที่กระทรวงพาณิชย์กำหนด
และรายชื่อกรรมการอิสระ ประธานกรรมการ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กรรมการผู้จัดการ
หรือบุคคลใดๆ เพื่อให้ผู้ถือหุ้นที่ประสงค์จะมอบฉันทะให้ผู้อื่นมาประชุมแทนได้เลือกที่จะมอบฉันทะ
ให้เข้าประชุมและลงคะแนนเสียงแทนได้

3. ในวันประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ธนาคารเปิดให้ผู้ถือหุ้นสามารถลงทะเบียนเข้าร่วมประชุมได้ล่วงหน้า
ก่อนเวลาประชุมมากกว่า 1 ชั่วโมง และได้อำนวยความสะดวกแก่ผู้ถือหุ้นก่อนการประชุม อาทิ
จัดเตรียมสถานที่และเจ้าหน้าที่ต้อนรับ จัดเจ้าหน้าที่ลงทะเบียนในจำนวนที่เหมาะสม
มีการนำระบบบาร์โค้ดมาใช้ในการลงทะเบียน
เพื่อให้การลงทะเบียนของผู้ถือหุ้นและผู้รับมอบฉันทะแต่ละรายที่เข้าร่วมประชุมเป็นไปอย่างสะดวกรวดเร็ว
พร้อมทั้ง จัดพิมพ์บัตรลงคะแนนในแต่ละวาระให้แก่ผู้ถือหุ้น นอกจากนี้ ในปี 2552
ธนาคารได้จัดทำวีดิทัศน์นำเสนอตัวอย่าง ขั้นตอนและวิธีการออกเสียงลงคะแนนในแต่ละวาระ
เพื่อความชัดเจนและเข้าใจง่ายยิ่งขึ้น

4. ก่อนเริ่มการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ประธานที่ประชุมได้มอบหมายให้เลขานุการบริษัทชี้แจงวิธีการ ลงคะแนนและวิธีการนับคะแนนอย่างชัดเจน ซึ่งการลงคะแนนและนับคะแนนเสียงเป็นไปอย่างเปิดเผย โดยธนาคารได้นำระบบบาร์โค้ดมาใช้ในการนับคะแนนเสียงเช่นเดียวกับปีที่ผ่านมา ซึ่งช่วยให้ขั้นตอนประมวลผลการลงคะแนนเสียงเป็นไปอย่างรวดเร็ว ทั้งนี้ การออกเสียงลงคะแนนจะนับหนึ่งหุ้นเป็นหนึ่งเสียง และถือเสียงข้างมากเป็นมติ ยกเว้นกรณีการลงมติที่กำหนดให้ถือคะแนนเสียงไม่น้อยกว่าสองในสามของจำนวนเสียงทั้งหมดของผู้ถือหุ้นซึ่งมาประชุม หรือการลงมติที่กำหนดให้ถือคะแนนเสียงไม่น้อยกว่าสามในสี่ของจำนวนเสียงทั้งหมดของผู้ถือหุ้นซึ่งมาประชุมและ มีสิทธิออกเสียงลงคะแนน ซึ่งเป็นไปตามที่ระบุไว้ในข้อบังคับของธนาคารและตามกฎหมาย

ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นครั้งที่ 97 ที่ผ่านมา ประธานกรรมการได้ทำหน้าที่ประธานที่ประชุม
โดยมีประธาน เจ้าหน้าที่บริหาร กรรมการผู้จัดการ ประธานคณะกรรมการชุดย่อยทุกชุด
และกรรมการเข้าร่วมประชุมทั้งสิ้น 16 คน คือ

  1. นายบรรยงค์ ล่ำซำ ประธานกรรมการ

  2. พล.ต.อ.เภา สารสิน รองประธานกรรมการ และ

  ประธานกรรมการกำกับดูแลกิจการ

  3. นายบัณฑูร ล่ำซำ กรรมการ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และ
  ประธานกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การ

  4. ดร.ประสาร ไตรรัตน์วรกุล กรรมการ และกรรมการผู้จัดการ

  5. นายศุกรีย์ แก้วเจริญ กรรมการ

  6. ม.ร.ว.สฤษดิคุณ กิติยากร กรรมการอิสระ และประธานกรรมการตรวจสอบ

  7. ม.ร.ว.ยงสวาสดิ์ กฤดากร กรรมการ

  8. นายสมชาย บุลสุข กรรมการอิสระ

  9. นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ กรรมการ

  10. ศาสตราจารย์กิตติคุณ คุณหญิงสุชาดา กีระนันทน์ กรรมการอิสระ

  11. ศาสตราจารย์ ดร.ยงยุทธ ยุทธวงศ์ กรรมการอิสระ

  12. ดร.อภิชัย จันทรเสน กรรมการ และที่ปรึกษากฎหมาย

  13. นางเอลิซาเบธ แซม กรรมการอิสระ

  14. ดร.ชวินท์ ธัมมนันท์กุล กรรมการอิสระ
  และประธานกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน

  15. ศาสตราจารย์ ดร.ไพรัช ธัชยพงษ์ กรรมการอิสระ

  16. นายฮิโรชิ โอตะ กรรมการอิสระ

5. ระหว่างการประชุม ประธานที่ประชุมได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นทุกรายมีสิทธิอย่างเท่าเทียมกัน ในการแสดงความคิดเห็นและซักถาม โดยจัดสรรเวลาการประชุมอย่างเพียงพอ และให้กรรมการที่เกี่ยวข้องชี้แจงและ ให้ข้อมูลต่างๆ แก่ผู้ถือหุ้นอย่างครบถ้วน รวมทั้งได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นส่งคำถามที่เกี่ยวกับวาระการประชุมล่วงหน้าได้ตั้งแต่วันที่มีคำบอกกล่าวเรียกประชุม และแจ้งวาระการประชุมจนถึง 1 สัปดาห์ก่อนวันประชุมสามัญผู้ถือหุ้น โดยธนาคารได้แจ้งหลักเกณฑ์ดังกล่าวผ่านระบบเผยแพร่ข้อมูลของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และได้เผยแพร่บนเว็บไซต์ของธนาคารด้วย นอกจากนี้ ผู้ถือหุ้นที่มาร่วมประชุมผู้ถือหุ้นภายหลังเริ่มการประชุมแล้ว มีสิทธิออกเสียงหรือลงคะแนนในระเบียบวาระที่อยู่ระหว่างการพิจารณาและยังไม่ได้ลงมติ

6. ในปี 2552 ธนาคารได้พัฒนากระบวนการทำงานและการให้บริการที่สะดวก รวดเร็ว
เพื่อให้สามารถ ตอบสนองความพึงพอใจสูงสุดแก่ผู้ถือหุ้น
รวมทั้งนำเสนอข้อมูลข่าวสารเกี่ยวกับภาพรวมเศรษฐกิจ ตลาดหุ้น การลงทุน และข้อมูลอื่น ๆ
ที่เป็นประโยชน์แก่ผู้ถือหุ้น ในรูปจุลสารรายไตรมาส “สารสัมพันธ์” บนเว็บไซต์ของธนาคาร

-   การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน

ธนาคารให้ความสำคัญในการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน
โดยคณะกรรมการธนาคารได้กำหนดนโยบายการกำกับดูแลกิจการโดยคำนึงถึงสิทธิของผู้ถือหุ้น
และปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นทุกรายอย่างเป็นธรรม และ เท่าเทียมกัน ซึ่งได้ดำเนินการต่าง ๆ ดังต่อไปนี้

1. เพื่อเป็นการส่งเสริมการกำกับดูแลกิจการที่ดี ก่อนการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
ธนาคารได้เปิดโอกาสให้ ผู้ถือหุ้นเสนอเรื่องเพื่อการพิจารณาบรรจุเป็นวาระการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
รวมถึงการเสนอชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติครบถ้วน และไม่มีลักษณะต้องห้าม
ตามหลักเกณฑ์ที่ทางการกำหนด และตามข้อกำหนดของธนาคาร เพื่อเข้ารับ
การพิจารณาเลือกตั้งเป็นกรรมการในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นคราวเดียวกัน
โดยธนาคารได้ประกาศแจ้งหลักเกณฑ์ให้ผู้ถือหุ้นทราบถึงสิทธิและวิธีการเสนอผ่านระบบเผยแพร่ข้อมูลของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
รวมทั้ง เผยแพร่บนเว็บไซต์ของธนาคารด้วย
และธนาคารจะแจ้งผลการพิจารณาพร้อมเหตุผลให้ผู้ถือหุ้นทราบในที่ประชุม ผู้ถือหุ้น ซึ่งในปี 2552
ธนาคารได้ดำเนินการล่วงหน้าก่อนการประชุม 4 เดือน ปรากฏว่าไม่มีผู้ถือหุ้นเสนอเรื่อง
เพื่อบรรจุเป็นวาระและเสนอชื่อบุคคลเข้ารับการพิจารณาเลือกตั้งเป็นกรรมการ

2. จัดให้มีกระบวนการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นที่โปร่งใสและมีประสิทธิภาพ
เป็นไปตามข้อบังคับของธนาคารและกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
การพิจารณาและลงคะแนนเสียงเป็นไปตามลำดับวาระการประชุมที่กำหนด
มีการพิจารณาและลงมติเลือกตั้งกรรมการเป็นรายบุคคล และพิจารณาค่าตอบแทนกรรมการ
รวมทั้งแต่งตั้งผู้สอบบัญชี และอนุมัติค่าสอบบัญชี และวาระอื่นตามที่กำหนดในหนังสือเชิญประชุม
ซึ่งในระหว่างการประชุม นอกเหนือจากเอกสารประกอบการประชุมที่ผู้ถือหุ้นทุกรายได้รับแล้ว
ธนาคารได้นำเสนอข้อมูลในระบบวีดิทัศน์ และจัดให้มีระบบแปล เป็นภาษาอังกฤษ
เพื่ออำนวยความสะดวกแก่ผู้ถือหุ้นต่างชาติ

3. สำหรับผู้ถือหุ้นที่ไม่สะดวกเข้าร่วมประชุมด้วยตนเอง สามารถมอบฉันทะให้กรรมการอิสระคนใด
คนหนึ่ง หรือประธานกรรมการ หรือประธานเจ้าหน้าที่บริหาร หรือกรรมการผู้จัดการ หรือบุคคลใด
ๆ เข้าประชุมและลงคะแนนเสียงแทน
โดยหนังสือมอบฉันทะเป็นรูปแบบที่ผู้ถือหุ้นสามารถกำหนดทิศทางการลงคะแนนเสียงได้

4. การลงคะแนนเสียงโดยใช้บัตรลงคะแนนทุกระเบียบวาระ
เพื่อให้กระบวนการนับคะแนนดำเนินการอย่างมีประสิทธิภาพและรวดเร็ว
ธนาคารเก็บบัตรลงคะแนนเฉพาะกรณีที่ผู้ถือหุ้นไม่เห็นด้วย หรืองดออกเสียง
และเพื่อให้เป็นไปตามแนวปฏิบัติที่ดีในการจัดประชุมผู้ถือหุ้น
สำหรับวาระที่เกี่ยวกับการเลือกตั้งกรรมการ ธนาคาร
ได้เก็บบัตรลงคะแนนจากผู้ถือหุ้นและผู้รับมอบฉันทะที่เข้าร่วมประชุมทุกราย นอกจากนั้น
ธนาคารได้จัดให้มีเจ้าหน้าที่จากบริษัทที่ปรึกษากฎหมายตรวจนับและยืนยันความถูกต้องของคะแนนเสียง
รวมถึงมีการเก็บบัตรลงคะแนนเหล่านี้ไว้เพื่อให้สามารถตรวจสอบได้ภายหลัง
และได้จัดให้มีอาสาสมัครจากผู้ถือหุ้นเป็นสักขีพยานในการนับคะแนนด้วย

5. มีการบันทึกรายงานการประชุมอย่างครบถ้วน ประกอบด้วยข้อมูลสาระสำคัญ ได้แก่
มติที่ประชุมและ ผลการลงคะแนนเสียงโดยแบ่งเป็นจำนวนเสียงที่เห็นด้วย ไม่เห็นด้วย งดออกเสียง
หรือบัตรเสียในแต่ละวาระ คำถาม คำชี้แจง และความคิดเห็นของที่ประชุม
และจัดส่งรายงานการประชุมให้แก่หน่วยงานทางการภายในระยะเวลา 14
วันนับแต่วันประชุมผู้ถือหุ้น พร้อมทั้งส่งรายงานการประชุมให้แก่ผู้ถือหุ้น
และเผยแพร่บนเว็บไซต์ของธนาคารด้วย นอกจากนี้
ธนาคารได้จัดให้มีการบันทึกภาพการประชุมในลักษณะสื่อวีดิทัศน์
เพื่อให้เป็นข้อมูลที่เป็นประโยชน์ต่อไป

6. กำหนดระเบียบการกำกับดูแลการใช้ข้อมูลภายใน
และระเบียบปฏิบัติในการซื้อขายหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าของกรรมการและพนักงาน
ซึ่งสอดคล้องกับกฎหมายเกี่ยวกับหลักทรัพย์ และหลักการกำกับ ดูแลกิจการที่ดี
โดยระเบียบข้างต้นมีหลักการที่สำคัญ ดังนี้

-   ให้ทุกหน่วยงานจัดระบบงานและสถานที่ปฏิบัติงาน รวมถึงเก็บรักษาข้อมูลภายในไม่ให้ข้อมูล
    เหล่านั้นถูกเปิดเผยไปยังบุคคลอื่น และการใช้ข้อมูลภายในหรือการส่งข้อมูลภายใน
    ให้กระทำได้เฉพาะผู้ที่จำเป็นต้องรู้ หรือต้องใช้ในการปฏิบัติงานเท่านั้น

-   ห้ามกรรมการและพนักงานทำรายการซื้อ ขาย โอน
    หรือรับโอนหลักทรัพย์ในประการที่น่าจะเป็นการเอาเปรียบต่อบุคคลภายนอก
    โดยอาศัยข้อมูลภายในอันเป็นสาระสำคัญต่อการเปลี่ยนแปลงราคาของหลักทรัพย์ที่ยังมิได้เปิดเผยต่อสาธารณชนหรือตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
    และตน ได้ล่วงรู้มาในตำแหน่งหรือฐานะที่สามารถล่วงรู้ข้อเท็จจริง
    หรือการเป็นกรรมการหรือพนักงานของธนาคาร
    และไม่ว่าการกระทำดังกล่าวจะกระทำเพื่อประโยชน์ต่อตนเองหรือผู้อื่น หรือนำข้อมูล
    ภายในนั้นออกเปิดเผยเพื่อให้ผู้อื่นกระทำดังกล่าว โดยตนได้รับประโยชน์

-   นอกเหนือจากการให้กรรมการ
    พนักงานที่ดำรงตำแหน่งระดับรองกรรมการผู้จัดการหรือเทียบเท่าขึ้นไป
    และผู้ดำรงตำแหน่งระดับผู้บริหารฝ่ายหรือเทียบเท่าขึ้นไปในฝ่ายจัดการบัญชีหรือ
    ฝ่ายวางแผนการเงิน สายงานการเงินและควบคุม
    มีหน้าที่ต้องรายงานการถือหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคาร ของตน ของคู่สมรส
    และของบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ และรายงานการเปลี่ยนแปลง
    การถือหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคารของบุคคลดังกล่าวทุกครั้ง เมื่อมีการซื้อ ขาย โอน
    หรือรับโอนหลักทรัพย์นั้น
    ตามที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์กำหนด และ
    ต้องสำเนารายงานข้างต้นต่อเลขานุการบริษัท เพื่อรวบรวมเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารด้วย
    ธนาคารยังกำหนดให้พนักงานที่เกี่ยวข้องกับข้อมูลภายในที่เป็นสาระสำคัญ ตามเกณฑ์ที่กำหนด
    ต้องรายงานการถือหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคาร ของตน ของคู่สมรส และของบุตรที่ยังไม่บรรลุ
    นิติภาวะ ต่อหน่วยงานกำกับการปฏิบัติงานของธนาคารด้วย

-   ในการกำกับดูแลการซื้อขายหลักทรัพย์ และการป้องกันการใช้ข้อมูลภายใน
    ธนาคารได้กำหนดช่วงระยะเวลาที่จำกัดการซื้อขายหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคาร
    ของกรรมการและพนักงานที่เกี่ยวข้อง
    โดยให้งดเว้นการซื้อขายหลักทรัพย์ที่ออกโดยธนาคารในช่วง 1 เดือนก่อนวันที่ธนาคารเปิดเผย
    ข้อมูลงบการเงินหรือผลการดำเนินงานรายไตรมาส จนถึงวันที่ 2
    นับแต่วันที่ธนาคารเปิดเผยข้อมูลงบการเงินหรือผลการดำเนินงานรายไตรมาส
    และมีการแจ้งระเบียบ
    กฎเกณฑ์ในการป้องกันการใช้ข้อมูลภายในให้กรรมการและพนักงานที่เกี่ยวข้องได้ทราบเป็นประจำทุกปีตั้งแต่ต้นปีและ
    ในทุกไตรมาสผ่านช่องทางต่าง ๆ ของธนาคาร
    รวมทั้งมีการติดตามผลการปฏิบัติอย่างสม่ำเสมอ โดยในปีที่ผ่านมา
    กรรมการและพนักงานที่เกี่ยวข้องได้ปฏิบัติตามระเบียบอย่างเคร่งครัด

    7.
    กำหนดให้กรรมการและผู้บริหารระดับสูงรายงานการมีส่วนได้เสียของตนและผู้เกี่ยวข้องต่อเลขานุการบริษัท
    เพื่อสำเนารายงานเสนอต่อประธานกรรมการ และประธานกรรมการตรวจสอบ ตามหลักเกณฑ์
    ที่พระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์กำหนด และรายงานทุกครั้งเมื่อมีการเปลี่ยนแปลง

-   บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย

ธนาคารให้ความสำคัญต่อสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม ไม่ว่าจะเป็นผู้มีส่วนได้เสียภายใน ได้แก่
ผู้ถือหุ้น คณะกรรมการธนาคาร พนักงาน ทั้งของธนาคารและบริษัทย่อย และผู้มีส่วนได้เสียภายนอก
ได้แก่ ลูกค้า คู่ค้า คู่แข่ง เจ้าหนี้ ภาครัฐ และหน่วยงานอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง ตลอดจนชุมชน
สิ่งแวดล้อม และสังคม โดยรวม

เพื่อให้มั่นใจว่าผู้มีส่วนได้เสียจะได้รับสิทธิอันพึงได้รับ ธนาคารได้กำหนดแนวทางการปฏิบัติไว้เป็น
ลายลักษณ์อักษรในจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจของธนาคารและจรรยาบรรณของพนักงาน
โดยได้มีการเผยแพร่ ข้อมูลดังกล่าวผ่านทางเว็บไซต์ของธนาคารและสื่อภายในของธนาคาร ได้แก่
วารสารกิจการสัมพันธ์ และกสิกรทีวี เพื่อให้กรรมการ ตลอดจนผู้บริหาร
และพนักงานทุกระดับถือปฏิบัติอย่างเคร่งครัดในการปฏิบัติงาน นอกจากนี้
ธนาคารได้กำหนดให้หน่วยงานกำกับการปฏิบัติงานมีหน้าที่ติดตามดูแลการปฏิบัติตามจรรยาบรรณของพนักงาน
และหน่วยงานธรรมาภิบาลองค์การ สำนักเลขานุการบริษัท สายงานเลขาธิการองค์การ
มีหน้าที่ดูแลรับผิดชอบงานด้านการกำกับดูแลกิจการของทั้งองค์กร
และรายงานผลให้คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการทราบ

นอกจากนี้ ธนาคารมีช่องทางให้ผู้มีส่วนได้เสียสามารถติดต่อสื่อสาร เสนอแนะ
ให้ข้อมูลที่เป็นประโยชน์ ในการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
หรือข้อร้องเรียนในกรณีที่เป็นการกระทำที่ไม่ถูกต้อง ต่อคณะกรรมการธนาคารได้ โดยตรง
ตามหลักเกณฑ์ที่เปิดเผยบนเว็บไซต์ของธนาคาร เพื่อให้เกิดความโปร่งใสในการดำเนินงาน
และเพื่อเป็นการคุ้มครองสิทธิของผู้ให้ข้อมูล
ธนาคารได้กำหนดนโยบายการรับแจ้งข้อมูลหรือข้อร้องเรียนไว้เป็นลายลักษณ์อักษร
โดยกำหนดช่องทางการรับแจ้งข้อมูลหรือข้อร้องเรียน
กระบวนการจัดการเกี่ยวกับข้อมูลหรือข้อร้องเรียน มาตรการ คุ้มครองสิทธิของผู้ให้ข้อมูล
การรักษาข้อมูลของผู้ร้องเรียนไว้เป็นความลับ
ให้จำกัดเฉพาะผู้ที่รับผิดชอบที่มีหน้าที่ตรวจสอบประเด็นที่ร้องเรียนเท่านั้นที่จะเข้าถึงข้อมูลได้
และกรรมการอิสระจะเป็นผู้พิจารณาสั่งการและรายงานต่อคณะกรรมการธนาคาร
และในกรณีที่ผู้มีส่วนได้เสียได้รับความเสียหายจากการถูกละเมิดสิทธิตามกฎหมาย ธนาคาร
ได้กำหนดมาตรการที่เป็นธรรมแก่ผู้มีส่วนได้เสียด้วย

  ผู้ถือหุ้น : ธนาคารมุ่งมั่นให้มีการดำเนินธุรกิจซึ่งมีผลการดำเนินงานที่ดี
  มีการเจริญเติบโตอย่างมั่นคง มีความสามารถในการแข่งขัน
  โดยคำนึงถึงสภาวะความเสี่ยงในปัจจุบันและอนาคต
  เพื่อให้เกิดการเพิ่มมูลค่าให้แก่ผู้ถือหุ้นในระยะยาว ธนาคารมีหน้าที่ในการดำเนินงาน
  เปิดเผยข้อมูลให้เกิดความโปร่งใสเป็นธรรม และพยายามอย่างเต็มที่ในการปกป้องทรัพย์สิน
  และธำรงไว้ซึ่งชื่อเสียงของธนาคาร

  คณะกรรมการธนาคาร : คณะกรรมการธนาคารได้รับรู้ถึงสิทธิ
  และมีการดูแลสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่มของธนาคารอย่างเท่าเทียมและเป็นธรรม

  พนักงาน : พนักงานของธนาคารถือเป็นทรัพย์สินที่มีคุณค่าอย่างยิ่ง
  โดยธนาคารสรรหาและว่าจ้างบุคลากร
  ที่มีความสามารถและประสบการณ์เข้ามาปฏิบัติงานสัมพันธ์กันกับความเจริญเติบโตและความต้องการของธนาคาร
  ธนาคารพัฒนาพนักงานอย่างต่อเนื่องให้มีความสามารถในระดับสูง
  และให้ค่าตอบแทนที่เหมาะสมและสามารถเทียบเคียงได้กับบริษัทชั้นนำทั่วไป นอกจากนั้น
  ธนาคารมุ่งพัฒนาเสริมสร้างวัฒนธรรมและบรรยากาศในการทำงานที่ดี
  และปฏิบัติกับพนักงานอย่างเท่าเทียม เป็นธรรม
  ธนาคารให้ความสำคัญในด้านการดูแลสวัสดิภาพและสวัสดิการของพนักงาน เช่น
  การจัดตั้งกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ การให้ทุนการศึกษาแก่พนักงานและบุตรพนักงาน
  การจัดให้มีการซ้อมหนีไฟและระบบป้องกันภัย เป็นต้น

  ลูกค้า :
  ธนาคารมุ่งมั่นให้ลูกค้ามีความพึงพอใจโดยการนำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีคุณภาพและบริการ
  ที่เป็นเลิศแก่ลูกค้า และพร้อมให้การตอบสนองต่อความต้องการของลูกค้า โดยมีความเอาใจใส่
  ความรับผิดชอบต่อลูกค้า และให้ความสำคัญในการรักษาความลับของลูกค้า
  ธนาคารได้อธิบายให้ลูกค้าเข้าใจถึงความเสี่ยง ที่เกี่ยวข้องในการใช้บริการทางการเงินต่างๆ
  และเปิดโอกาสให้ลูกค้าแสดงความคิดเห็น โดยจัดให้มี
  ผู้รับผิดชอบในการรับข้อร้องเรียนของลูกค้า

  คู่ค้า :
  ธนาคารเล็งเห็นความสำคัญของการปฏิบัติต่อคู่ค้าตามเงื่อนไขทางการค้าและปฏิบัติตามสัญญา
  มีการประพฤติตามกรอบกติกาการแข่งขันที่ดี และไม่ใช้วิธีการที่ไม่สุจริต

  คู่แข่ง : ธนาคารประพฤติตามกรอบกติกาการแข่งขันที่ดี และไม่ใช้วิธีการที่ไม่สุจริต
  เพื่อทำลายคู่แข่งทางการค้า

  เจ้าหนี้ : ธนาคารได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขการกู้ยืมเงินตามข้อตกลง และหน้าที่ที่พึงมีต่อเจ้าหนี้
  ทั้งเจ้าหนี้ ทางธุรกิจ ผู้ถือหุ้นกู้ และผู้ฝากเงิน นอกจากนี้
  ธนาคารได้ให้ข้อมูลแก่ลูกค้าได้เข้าใจถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องในกรณีที่มีการใช้บริการทางการเงินอื่นที่มิใช่การฝากเงิน

  ชุมชน สิ่งแวดล้อม และสังคม :
  ธนาคารในฐานะสถาบันการเงินที่ดำเนินธุรกิจตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
  ธนาคารตระหนักดีว่าความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อมและสังคมเป็นส่วนหนึ่งของการพัฒนาที่ยั่งยืน
  จึงได้กำหนดแนวนโยบายการดำเนินการด้านความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อมและสังคม และที่ประชุม
  คณะกรรมการธนาคาร ครั้งที่ 2/2553 เมื่อวันที่ 25 กุมภาพันธ์ 2553 ได้มีมติอนุมัติปรับปรุง
  ดังนี้

-   การดำเนินธุรกิจอย่างมีคุณธรรมควบคู่กับการมีส่วนร่วมดูแลสิ่งแวดล้อมและสังคม

-   บุคลากรทุกระดับยึดถือจรรยาบรรณอย่างเคร่งครัดในการปฏิบัติงานอย่างมีความรับผิดชอบต่อสังคม
    และคำนึงถึงการอนุรักษ์สิ่งแวดล้อม

-   การดำเนินกิจกรรมเพื่อสาธารณประโยชน์ สังคมและสิ่งแวดล้อม
    ครอบคลุมการดูแลผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่าง ๆ

-   การจัดการสภาพแวดล้อมในสถานที่ปฏิบัติงานโดยคำนึงถึงความปลอดภัย อาชีวอนามัย
    สิ่งแวดล้อม และการอำนวยความสะดวกแก่พนักงานและลูกค้า

-   การสนับสนุนการอนุรักษ์สิ่งแวดล้อมและสร้างสรรค์สังคม

ธนาคารทำหน้าที่ในฐานะพลเมืองที่ดี วางตัวเป็นกลาง
โดยไม่กระทำการฝักใฝ่ในพรรคการเมืองหนึ่ง พรรคการเมืองใด
ธนาคารตระหนักในความเป็นส่วนหนึ่งของสังคม ซึ่งมีหน้าที่รับผิดชอบในการช่วยเหลือสังคม
สนับสนุนกิจกรรมสาธารณประโยชน์แก่ชุมชน ตลอดจนพัฒนาสภาพแวดล้อมของชุมชนและสังคม
เพื่อชีวิตความเป็นอยู่ที่ดีขึ้น ธนาคารให้ความสำคัญและคำนึงถึงการรักษาสิ่งแวดล้อม
โดยจัดให้มีโครงการรักษาและอนุรักษ์สิ่งแวดล้อมอย่างต่อเนื่อง ตามรายละเอียดในหัวข้อ
การดำเนินกิจกรรมด้านความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อมและสังคม ในรายงานประจำปี

นอกจากนั้น ธนาคารได้กำหนดแนวทางการปฏิบัติอื่น ๆ ดังนี้

  ความยุติธรรม :
  ธนาคารเชื่อมั่นในการให้ความยุติธรรมต่อทุกฝ่ายที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับธนาคาร
  และพยายามอย่างยิ่งในการหลีกเลี่ยงความลำเอียง
  หรือสถานการณ์ที่ทำให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์

  คุณธรรม :
  ธนาคารยึดมั่นในจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจด้วยความซื่อสัตย์สุจริตอย่างแน่วแน่ในทุก ๆ ด้าน

  ความสามารถและเชี่ยวชาญในการประกอบการ :
  ธนาคารดำเนินงานด้วยความรับผิดชอบเยี่ยงผู้เชี่ยวชาญในวิชาชีพ
  และมุ่งมั่นที่จะบรรลุผลการดำเนินงานที่เป็นเลิศ โดยการผสมผสานวิธีการและเทคโนโลยีใหม่ ๆ

  ความพร้อมในการตอบสนอง : ธนาคารพร้อมให้การตอบสนองต่อความต้องการของลูกค้า
  ต่อสังคม ต่อการเปลี่ยนแปลงทางเทคนิคและเศรษฐกิจ
  และปรับเปลี่ยนตามความต้องการของลูกค้าทั้งในปัจจุบันและในอนาคต

  วินัยและการปฏิบัติตามกฎข้อบังคับ : ธนาคารยึดมั่นในการดำเนินธุรกิจอย่างมีหลักการและวินัย
  และ
  รับรองว่าการตัดสินใจทางธุรกิจและการดำเนินกิจการจะเป็นไปตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง
  โดยปฏิบัติตามมาตรฐานจรรยาบรรณที่ดีของธนาคารและข้อพึงปฏิบัติที่ดีของพนักงาน

-   การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

ธนาคารให้ความสำคัญในการเปิดเผยข้อมูลข่าวสารของธนาคาร
จึงมีการกำกับดูแลและกำหนดนโยบาย ที่ชัดเจนเกี่ยวกับการสื่อสารกับบุคคลภายนอก
ซึ่งได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อให้การเปิดเผยข้อมูลข่าวสาร
ทั้งข้อมูลทางการเงินและข้อมูลที่มิใช่ข้อมูลทางการเงินของธนาคารต่อผู้ถือหุ้น นักลงทุน
นักวิเคราะห์หลักทรัพย์ และภาครัฐที่เกี่ยวข้อง รวมถึงสาธารณชนทั่วไป เป็นไปอย่างถูกต้อง
ครบถ้วน ทั่วถึง เท่าเทียม โปร่งใส และทันการณ์ รวมทั้งเป็นไปตามกฎหมายและระเบียบต่างๆ
ที่เกี่ยวข้อง และในปี 2552 ธนาคารได้ปรับปรุงนโยบายการสื่อสารกับบุคคลภายนอก
และเปลี่ยนชื่อเป็นนโยบายการเปิดเผยข้อมูลสารสนเทศเครือธนาคารกสิกรไทย
ซึ่งคณะกรรมการธนาคารได้มีมติอนุมัติให้ใช้นโยบายการเปิดเผยข้อมูลสารสนเทศเครือธนาคารกสิกรไทยแทนนโยบายการสื่อสารกับบุคคลภายนอกเพื่อให้การเปิดเผยข้อมูลของเครือธนาคารกสิกรไทยเป็นไปในทิศทางเดียวกัน
และสอดคล้องกับหลักเกณฑ์ซึ่งการกำกับดูแลเงินกองทุน Basel II หลักการที่ 3 (Pillar 3)
กำหนดให้สถาบันการเงินต้องกำหนดนโยบายการเปิดเผยข้อมูลให้สอดคล้องกับหลักการและเกณฑ์มาตรฐานขั้นต่ำที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด

ธนาคารจัดตั้งหน่วยงานนักลงทุนสัมพันธ์และบริการผู้ถือหุ้น สังกัดสำนักบริหาร
สายงานเลขาธิการองค์การขึ้นเป็นครั้งแรก เมื่อวันที่ 18 พฤษภาคม 2541 ซึ่งต่อมาในปี 2550
ได้มีการปรับเปลี่ยนโครงสร้างและชื่อหน่วยงานเป็นส่วนนักลงทุนสัมพันธ์ (Investor Relations
Unit) สังกัดสำนักเลขานุการบริษัท โดยมีเป้าหมายและภารกิจในการรับผิดชอบงานนักลงทุนสัมพันธ์
มีหน้าที่จัดทำแผนงานนักลงทุนสัมพันธ์ประจำปี เผยแพร่ข้อมูลธนาคารให้แก่ผู้ถือหุ้น นักลงทุน
นักวิเคราะห์หลักทรัพย์ และบริษัทจัดอันดับความน่าเชื่อถือทั้งชาวไทยและชาวต่างประเทศ
ได้อย่างถูกต้อง เท่าเทียม และทันเวลา
เพื่อเป็นการเสริมสร้างภาพลักษณ์ที่ดีและความน่าเชื่อถือของธนาคารให้เกิดขึ้นกับนักลงทุน และ
ให้บริการแก่ผู้ถือหุ้นของธนาคารอย่างมีประสิทธิภาพ นอกจากนี้
ธนาคารได้มีการปรับเปลี่ยนโครงสร้างงานบริการ ผู้ถือหุ้น
จากเดิมมีบทบาทหน้าที่ในการให้บริการด้านงานนายทะเบียนหุ้น โดยประสานงานกับบริษัท
ศูนย์รับฝาก หลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด ในการให้บริการแก่ผู้ถือหุ้นของธนาคาร
เป็นส่วนบริหารความสัมพันธ์ผู้ถือหุ้น (Shareholder Relationship Management Unit)
สังกัดสำนักเลขานุการบริษัท สายงานเลขาธิการองค์การ เมื่อวันที่ 1 สิงหาคม 2552
ทำหน้าที่บริหารจัดการ ดูแลสิทธิของผู้ถือหุ้น
และเสริมสร้างความสัมพันธ์ที่ดีกับผู้ถือหุ้นรายย่อยของธนาคารอย่างต่อเนื่อง
โดยมีการพัฒนาแผนกลยุทธ์ในการสร้าง รักษา
และเพิ่มความสัมพันธ์ที่ดีกับผู้ถือหุ้นรายย่อยของธนาคารอันนำไปสู่ภาพลักษณ์ที่ดี
และความน่าเชื่อถือของธนาคาร ทั้งนี้ ในปีที่ผ่านมาธนาคารได้จัด
กิจกรรมให้แก่ผู้ถือหุ้นรายย่อยของธนาคารอย่างต่อเนื่อง อาทิ การจัดสัมมนาเพื่อให้ข้อมูลเศรษฐกิจ
ตลาดหุ้นและ การลงทุน
การจัดทำจุลสารผู้ถือหุ้นเพื่อให้ข้อมูลข่าวสารที่เป็นประโยชน์โดยลงในเว็บไซต์ของธนาคารไตรมาสละ
1 ครั้ง และการจัดทำกิจกรรมในรูปแบบต่างๆ ซึ่งได้รับการตอบรับที่ดีจากผู้ถือหุ้นของธนาคาร

สำหรับการเปิดเผยข้อมูลที่สำคัญของธนาคารนั้น
ธนาคารจัดให้มีนโยบายการเปิดเผยข้อมูลสารสนเทศเครือธนาคารกสิกรไทย
และได้ปฏิบัติตามนโยบายดังกล่าว โดยกำหนดให้ประธานกรรมการ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
กรรมการผู้จัดการ ผู้บริหารสูงสุดที่รับผิดชอบในสายงานการเงินและควบคุม หรือเลขานุการบริษัท
สามารถพิจารณาและตัดสินใจเกี่ยวกับเนื้อหาของข้อมูลที่สำคัญ เพื่อการพิจารณาเปิดเผย
โดยจะชี้แจงข้อมูลด้วยตนเอง หรืออาจ มอบหมายให้ผู้ที่เกี่ยวข้องเป็นผู้ชี้แจงก็ได้
ผู้บริหารที่ได้รับมอบหมายให้ทำหน้าที่ Chief Investor Relations Officer
มีอำนาจในการแถลงข่าว เผยแพร่ข้อมูลที่มีนัยสำคัญของเครือธนาคารกสิกรไทย
ตอบข้อซักถามของผู้ถือหุ้น นักลงทุน และนักวิเคราะห์หลักทรัพย์
และให้หน่วยงานที่รับผิดชอบด้านประชาสัมพันธ์เป็นผู้ดำเนินการ โดยประสานงานกับ
เจ้าของข้อมูลโดยตรงในการเผยแพร่ข้อมูลสำคัญของเครือธนาคารกสิกรไทย ผ่านสื่อมวลชน

ในปี 2552 ธนาคารมีการเปิดเผยข้อมูลทางการเงินที่สำคัญอย่างเพียงพอในงบการเงิน
โดยการเปิดเผยเป็นไปตามหลักเกณฑ์ของธนาคารแห่งประเทศไทย ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
สำนักงานคณะกรรมการกำกับ หลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ และตามมาตรฐานการบัญชีกำหนด
และเผยแพร่ผ่านระบบเผยแพร่ข้อมูลของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยและเว็บไซต์ของธนาคาร
ซึ่งงบการเงินดังกล่าวได้ผ่านการตรวจสอบและให้ความเห็นอย่างไม่มีเงื่อนไขจากผู้สอบบัญชีรับอนุญาต
และผ่านความเห็นชอบจากคณะกรรมการตรวจสอบก่อนเปิดเผยต่อ ผู้ถือหุ้น
โดยคณะกรรมการธนาคารได้เปิดเผยรายงานความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อรายงานทางการเงินใน
รายงานประจำปีด้วย นอกจากนี้ ธนาคารได้เปิดเผยงบการเงินรายไตรมาสก่อนสอบทาน
และงบการเงินผ่านการ สอบทาน/ตรวจสอบ รวมถึงข้อมูลที่มิใช่ข้อมูลทางการเงินอื่น ได้แก่
คำอธิบายและการวิเคราะห์ฐานะการเงินและ ผลการดำเนินงานของฝ่ายจัดการ
การกำกับดูแลกิจการ ซึ่งเป็นประโยชน์ต่อผู้ถือหุ้น นักลงทุน และนักวิเคราะห์ หลักทรัพย์
และได้มีการประเมินประสิทธิภาพของกระบวนการเปิดเผยข้อมูลอย่างสม่ำเสมอ และในปี 2552
ธนาคารได้มีการปรับปรุงเว็บไซต์ของธนาคาร เพื่อให้สะดวกและง่ายต่อการเข้าถึงข้อมูลยิ่งขึ้น

นอกจากนั้น ธนาคารได้จัดให้มีช่วงเวลาสำรอง 7
วันก่อนที่ธนาคารจะรายงานผลประกอบการรายไตรมาส ต่อตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
โดยในระหว่างช่วงเวลาดังกล่าวจะงดการเปิดเผยข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับผลประกอบการของธนาคารให้แก่ผู้ถือหุ้น
นักลงทุน และนักวิเคราะห์หลักทรัพย์ ตลอดจนไม่มีการรับนัดพบให้ข้อมูลแบบตัวต่อตัว (Company
Visit/One-on-One Meeting) หรือจัดประชุมแบบเป็นกลุ่ม หรือตอบข้อซักถามที่เกี่ยวข้องกับ
ผลประกอบการของธนาคาร โดยนโยบายนี้ถือเป็นหนึ่งในนโยบายที่สำคัญของธนาคาร
ที่มุ่งมั่นให้การดำเนินงานของหน่วยงานต่าง ๆ
ของธนาคารสอดคล้องและเป็นไปตามแนวทางของธนาคารที่มีการดำเนินงานภายใต้หลักการกำกับ
ดูแลกิจการที่ดี และสามารถเชื่อมั่นได้ว่ามีการเปิดเผยข้อมูลที่ทั่วถึง เท่าเทียม และโปร่งใส

สำหรับการเปิดเผยข้อมูลข่าวสารของธนาคารที่สำคัญ ธนาคารได้ดำเนินการผ่านช่องทางต่าง ๆ
และผ่าน สื่อมวลชนอย่างสม่ำเสมอ
เพื่อให้ผู้ถือหุ้นและผู้มีส่วนได้เสียได้รับทราบข้อมูลข่าวสารอย่างทั่วถึง
โดยมีการเผยแพร่ผ่านช่องทางต่าง ๆ ดังนี้

1.  ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

1)  รายงานประจำปี

  2) งบการเงินของธนาคาร

  3) เอกสารแจ้งมติคณะกรรมการธนาคาร และอื่น ๆ

2.  สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

3.  กระทรวงพาณิชย์

4.  หนังสือพิมพ์

5.  นิตยสารและวารสาร

6.  โทรทัศน์

7.  ข่าวประชาสัมพันธ์ธนาคาร

8.  เว็บไซต์ธนาคาร (www.kasikornbankgroup.com) ซึ่งมีสามภาษา ได้แก่ ภาษาไทย
    ภาษาอังกฤษ และภาษาจีน

9.  การพบให้ข้อมูลแบบตัวต่อตัว (Company Visit/One-on-One Meeting)

10. การเดินทางไปให้ข้อมูลแก่นักลงทุนทั้งในประเทศและต่างประเทศ (Non-deal Roadshow)

11. การจัดประชุมนักวิเคราะห์หลักทรัพย์ (Analyst Meeting)

12. การจัดประชุมให้ข้อมูลแก่สื่อมวลชน

13. การจัดส่งหนังสือแจ้งผู้ถือหุ้นทางไปรษณีย์

ในรอบปี 2552 ที่ผ่านมา ผู้บริหารระดับสูงของธนาคาร รวมถึงหน่วยงานนักลงทุนสัมพันธ์ได้พบและ
ให้ข้อมูลต่อผู้เกี่ยวข้องในโอกาสต่าง ๆ ดังนี้

+------------------------------------+----------+----------+----------+
| รูปแบบการเข้าพบ                      | จำนวนครั้ง | จ        | จำนวนราย |
|                                    |          | ำนวนบริษัท |          |
+------------------------------------+----------+----------+----------+
|   การเข้าพบสัมภาษณ์ตัวต่อตัว (One-on-one | 134      | 159      | 215      |
|   Meeting)                         |          |          |          |
+------------------------------------+----------+----------+----------+
|   การประชุมทางโทรศัพท์ (Conference    | 34       | 35       | 39       |
|   Call)                            |          |          |          |
+------------------------------------+----------+----------+----------+
|   การจ                             | 13       | 344      | 409      |
| ัดพบนักวิเคราะห์หลักทรัพย์และนักลงทุนกลุ่มย่อย |          |          |          |
|                                    |          |          |          |
|   (Group Analyst and Investor      |          |          |          |
|   Meeting)                         |          |          |          |
+------------------------------------+----------+----------+----------+
|   การเดินทางไปพบผู้ถือหุ้นและนักลงทุน      | 5        | 113      | 158      |
|   (Roadshow)                       |          |          |          |
+------------------------------------+----------+----------+----------+
| รวม                                | 186      | 651      | 821      |
+------------------------------------+----------+----------+----------+

โดยในจำนวนข้างต้นนี้ เป็นการเข้าพบประธานเจ้าหน้าที่บริหาร หรือกรรมการผู้จัดการ จำนวน 15
ครั้ง หรือ 211 บริษัท หรือ 264 ราย และมีบางบริษัทที่เข้าพบมากกว่า 1 รูปแบบ หรือมากกว่า 1
ครั้งในแต่ละรูปแบบ

จากเมื่อปี 2551
ที่ธนาคารได้จัดกิจกรรมสัมมนาเพื่อให้ผู้ถือหุ้นรายย่อยได้เข้าพบแลกเปลี่ยนความคิดเห็นกับ
ผู้บริหารระดับสูงของเครือธนาคารกสิกรไทย ในรูปแบบการเสวนาให้ความรู้นั้น ในปี 2552
ธนาคารได้จัดกิจกรรม ดังกล่าวอย่างต่อเนื่อง
โดยประชาสัมพันธ์ผ่านทางเว็บไซต์ของธนาคารเชิญผู้ถือหุ้นเข้าเยี่ยมธนาคาร (Site Visit)
โดยจัดกิจกรรมสัมมนา “เมื่อมีเงินเหลือ...จะลงทุนปีเสือให้งอกเงยอย่างไร”
เพื่อให้ข้อมูลข่าวสารที่เป็นประโยชน์ต่อการลงทุนของผู้ถือหุ้นในปี 2553
ซึ่งมีผู้ถือหุ้นเข้าร่วมงานจำนวน 109 ราย
และได้นำเสนอข้อมูลการสัมมนาเผยแพร่บนเว็บไซต์ของธนาคาร

จากการดำเนินงานในรอบปี 2552 ที่ผ่านมา
งานนักลงทุนสัมพันธ์ของธนาคารได้รับการยอมรับจากนักลงทุนอย่างกว้างขวาง โดยได้รับรางวัล
CEO ขวัญใจนักวิเคราะห์ รางวัล IR ขวัญใจนักวิเคราะห์
และรางวัลบริษัทจดทะเบียนขวัญใจนักวิเคราะห์ จากสมาคมนักวิเคราะห์หลักทรัพย์
และหลังจากที่ธนาคารได้รับรางวัลนักลงทุนสัมพันธ์ดีเด่น (IR Excellence Awards) กลุ่ม SET
50 จาก SET Awards ประจำปี 2551 จัดโดยตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
และวารสารการเงินธนาคาร ในปี 2552 ธนาคารยังคงเป็น 1
ในบริษัทจดทะเบียนที่ได้รับการเสนอชื่อเข้ารับรางวัลดังกล่าว ทั้งนี้ นักลงทุนสามารถติดต่อธนาคาร
ได้ที่

Chief Investor Relations Officer : โทรศัพท์ 0 2470 2673 ถึง 4

  โทรสาร 0 2470 2680

ส่วนนักลงทุนสัมพันธ์ : อีเมล : IR@kasikornbank.com

(นักลงทุนและผู้ถือหุ้นสถาบันไทยและต่างประเทศ) : โทรศัพท์ 0 2470 6900 ถึง 1

0 2470 2659 ถึง 62

  โทรสาร 0 2470 2690

ส่วนบริหารความสัมพันธ์ผู้ถือหุ้น : อีเมล : Shareholder_Relations@kasikornbank.com

(นักลงทุนและผู้ถือหุ้นไทย) : โทรศัพท์ 0 2470 2663 ถึง 7

  โทรสาร 0 2470 2747

ที่อยู่ : บมจ. ธนาคารกสิกรไทย สำนักงานใหญ่ ชั้น 33

สำนักเลขานุการบริษัท สายงานเลขาธิการองค์การ

  เลขที่ 1 ซอยราษฎร์บูรณะ 27/1 ถนนราษฎร์บูรณะ

  แขวงราษฎร์บูรณะ เขตราษฎร์บูรณะ

  กรุงเทพมหานคร รหัสไปรษณีย์ 10140

-   การประชุมคณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารกำหนดวันประชุมเป็นการล่วงหน้าในแต่ละปี โดยปกติจะกำหนดทุกวันพฤหัสบดี
สุดท้ายของเดือน
เพื่อให้คณะกรรมการสามารถติดตามการปฏิบัติตามนโยบายและแผนงานได้อย่างต่อเนื่อง
และแจ้งกำหนดวันประชุมทั้งปีให้กรรมการทราบตั้งแต่ต้นปี
และอาจมีการประชุมคณะกรรมการเพิ่มเติมตามความเหมาะสม
โดยเลขานุการบริษัทจะส่งหนังสือเชิญประชุม พร้อมระเบียบวาระการประชุม
และเอกสารประกอบที่มีสารสนเทศสำคัญครบถ้วนไปยังกรรมการเป็นการล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 7
วันก่อนการประชุมเสมอ เพื่อให้คณะกรรมการได้มีเวลาศึกษาข้อมูลอย่างเพียงพอ
เว้นแต่ในกรณีมีเหตุจำเป็นเร่งด่วน โดยกรรมการแต่ละคนสามารถสอบถามข้อมูลเพิ่มเติม
ได้จากเลขานุการบริษัทและมีความเป็นอิสระที่จะเสนอเรื่องเข้าสู่วาระการประชุมได้ ทั้งนี้
วาระการประชุม คณะกรรมการจะแบ่งเป็นหมวดหมู่ชัดเจน
และมีวาระพิจารณาติดตามผลการดำเนินงานเป็นประจำ
ซึ่งการกำหนดวาระจะผ่านการพิจารณาของประธานกรรมการ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
และกรรมการผู้จัดการ

ในระหว่างการประชุม ประธานกรรมการจะจัดสรรเวลาในการประชุมอย่างเพียงพอ
และส่งเสริมให้กรรมการแสดงความคิดเห็นอย่างอิสระ
และมีการเชิญผู้บริหารระดับสูงเข้าร่วมประชุม เพื่อให้ข้อมูลเพิ่มเติมที่เกี่ยวข้องกับวาระการประชุม
และเพื่อรับทราบนโยบายโดยตรง สามารถนำไปปฏิบัติอย่างมีประสิทธิภาพ ธนาคารได้จัดให้มีระบบ
การประชุมผ่านทางโทรศัพท์ (Teleconference)
สำหรับกรรมการที่ไม่สามารถเข้าร่วมประชุมด้วยตนเองได้
และยังจัดให้มีระบบการแปลสำหรับกรรมการชาวต่างชาติตลอดการประชุมด้วย นอกจากนี้
ได้จัดให้มีการจดบันทึกการประชุมเป็นลายลักษณ์อักษรครอบคลุมสาระสำคัญอย่างครบถ้วน
แล้วเสร็จในเวลาที่เหมาะสม และจัดเก็บรายงานการประชุมที่ผ่านการรับรองจากคณะกรรมการ
และเอกสารประกอบอย่างเป็นระบบ พร้อมให้คณะกรรมการและผู้ที่เกี่ยวข้องตรวจสอบ
และสะดวกในการสืบค้นอ้างอิงได้

นอกจากนี้ คณะกรรมการกำหนดให้กรรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร มีการประชุมระหว่างกันเอง
โดยไม่มีกรรมการที่เป็นผู้บริหารเข้าร่วมอยู่ในการประชุม อย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง
เพื่อเปิดโอกาสให้อภิปรายปัญหาต่าง ๆ ที่เกี่ยวกับธุรกิจของธนาคาร เรื่องที่อยู่ในความสนใจ
รวมถึงประเมินผลงานประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และกรรมการ ผู้จัดการ
และแจ้งผลการประชุมให้ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการทราบด้วย

 ในปี 2552 ธนาคารได้จัดให้มีการประชุมคณะกรรมการธนาคาร รวม 12 ครั้ง และประชุมกรรมการที่ไม่เป็น ผู้บริหาร 1 ครั้ง ในเดือนสิงหาคม โดยมีรายละเอียดการเข้าร่วมประชุมของกรรมการแต่ละคณะ ในปี 2552 ดังนี้ 

การเข้าร่วมประชุมของกรรมการ

หน่วย : ครั้ง

[TABLE]

-   บทบาท หน้าที่ และความรับผิดชอบของคณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารประกอบด้วยบุคคลที่มีความรู้ ความสามารถ และประสบการณ์การทำงาน
เป็นผู้ให้ความเห็นชอบวิสัยทัศน์ ภารกิจ กลยุทธ์
และอนุมัติในประเด็นสำคัญเกี่ยวกับทิศทางและนโยบายการดำเนินงานของกลุ่มธุรกิจทางการเงินธนาคารกสิกรไทย
รวมถึงแผนธุรกิจและงบประมาณประจำปี
และกำกับดูแลให้การบริหารงานของฝ่ายจัดการเป็นไปตามนโยบายและแผนธุรกิจที่กำหนดอย่างมีประสิทธิผล
และถูกต้องตามกฎหมายข้อบังคับต่าง ๆ ของหน่วยงานทางการที่เกี่ยวข้อง
และตามมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น
มีความเป็นอิสระในการตัดสินใจเพื่อประโยชน์สูงสุดของธนาคารและของผู้มีส่วนได้เสีย
เพื่อเพิ่มมูลค่าทางเศรษฐกิจของธนาคาร

นอกจากนี้
คณะกรรมการธนาคารได้จัดให้มีกระบวนการตรวจสอบภายในและกระบวนการบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสม
และร่วมกับฝ่ายจัดการดำเนินธุรกิจของธนาคารเพื่อก้าวไปสู่การมีผลการดำเนินงานที่เป็นเลิศอย่างต่อเนื่อง
โดยคำนึงถึงสภาวะความเสี่ยงในปัจจุบันและที่อาจเกิดขึ้น สอดคล้องกับวิสัยทัศน์ ภารกิจ
และจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ และเป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

-   นโยบายการกำกับดูแลกิจการ

ธนาคารตระหนักถึงความสำคัญของการกำกับดูแลกิจการที่ดี
เพื่อให้การดำเนินธุรกิจของธนาคารมีความเจริญเติบโตอย่างยั่งยืน
คณะกรรมการธนาคารได้กำหนดหลักการกำกับดูแลกิจการของธนาคารเป็นลายลักษณ์อักษร
ซึ่งได้อนุมัติ ประกาศใช้
และมีการทบทวนนโยบายและการปฏิบัติตามนโยบายดังกล่าวให้มีความเหมาะสมอย่างสม่ำเสมอ
รวมถึงส่งเสริมให้เครือธนาคารกสิกรไทยมีหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีเช่นกัน
โดยมีจุดมุ่งหมายอันสำคัญเพื่อให้ใช้เป็นหลักในการกำกับดูแลกิจการ
และได้สื่อความผ่านกิจกรรมส่งเสริมการกำกับดูแลกิจการไปยังพนักงาน ผู้ถือหุ้น
ตลอดจนผู้มีส่วนได้เสียอื่น
ถึงความยึดมั่นของคณะกรรมการในการปฏิบัติตามคุณลักษณะหลักของกระบวนการกำกับดูแลกิจการที่ดี
7 ประการ อันประกอบด้วย

  - ความซื่อสัตย์

  - ความโปร่งใส

  - ความเป็นอิสระ

  - ความรับผิดรับชอบ

  - ความรับผิดชอบต่อภาระหน้าที่

  - ความเป็นธรรม

  - ความรับผิดชอบต่อสังคม

โดยหลักการกำกับดูแลกิจการของธนาคารมีเนื้อหาครอบคลุมถึงโครงสร้างคณะกรรมการธนาคาร
องค์ประกอบคณะกรรมการธนาคาร
บทบาทหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการธนาคารและคณะกรรมการชุดย่อย
การบริหารความเสี่ยงและการควบคุมภายใน นโยบายในการกำกับดูแลการใช้ข้อมูลภายใน
แนวปฏิบัติในกรณีที่มีหรืออาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ และสัมพันธภาพของผู้ถือหุ้น
ซึ่งรายละเอียดของหลักการกำกับดูแลกิจการของธนาคารได้เผยแพร่บนเว็บไซต์ของธนาคาร(www.kasikornbankgroup.com)
ภายใต้หัวข้อนักลงทุนสัมพันธ์

นโยบายการกำกับดูแลกิจการของธนาคารดังกล่าว ยังครอบคลุมถึงภารกิจ คุณค่าที่ธนาคารมุ่งหวัง
วิสัยทัศน์ จรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ และจรรยาบรรณของพนักงาน นอกจากนี้
ยังครอบคลุมถึงการปกป้องสิทธิของผู้ถือหุ้น และการส่งเสริมให้ผู้ถือหุ้นใช้สิทธิ
ซึ่งครอบคลุมสิทธิพื้นฐานตามกฎหมาย โดยสะท้อนถึงแนวทางที่ใช้ปฏิบัติภายในของธนาคาร
ที่จะทำให้มั่นใจได้ว่าธนาคารได้ดำเนินการตามแนวทางของการกำกับดูแลกิจการที่ดี โดยในปี 2552
ธนาคารได้มีการประเมินผลการปฏิบัติตามนโยบายการกำกับดูแลกิจการ
และได้มีการทบทวนนโยบายดังกล่าวแล้ว
ซึ่งคณะกรรมการธนาคารได้อนุมัติปรับปรุงหลักการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร เมื่อวันที่ 17
ธันวาคม 2552 เพื่อให้มีความเหมาะสม สอดคล้องกับข้อกำหนดของทางการและแนวปฏิบัติที่ดี
นอกจากนี้ ธนาคารได้เผยแพร่หนังสือ การกำกับดูแลกิจการเครือธนาคารกสิกรไทย
ซึ่งได้รวบรวมสรุปสาระสำคัญ และหลักปฏิบัติต่าง ๆ ในการเสริมสร้างการกำกับดูแลกิจการ
แก่ผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่าง ๆ

กรรมการทุกคนตระหนักในหน้าที่ความรับผิดชอบในการดำเนินงานเพื่อประโยชน์สูงสุดของธนาคาร
คณะกรรมการธนาคารมีการดูแลการเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใสในการดำเนินงาน การตัดสินใจ
และการปฏิบัติ ต่อผู้มีส่วนได้เสียอย่างเป็นธรรม นอกจากนั้น
ธนาคารยังยึดมั่นในการดำเนินธุรกิจอย่างมีคุณธรรม ควบคู่กับการ
มีส่วนร่วมดูแลสิ่งแวดล้อมและสังคม
ธนาคารและพนักงานต้องยึดถือจรรยาบรรณอย่างเคร่งครัดในการปฏิบัติงาน
อย่างมีความรับผิดชอบต่อสังคม และคำนึงถึงการอนุรักษ์สิ่งแวดล้อม
ธนาคารให้ความสำคัญในการมีส่วนร่วม
ช่วยเหลือและสนับสนุนการดำเนินโครงการเพื่อสาธารณประโยชน์ สังคมและสิ่งแวดล้อม
และดูแลผู้มีส่วนได้เสีย กลุ่มต่าง ๆ อย่างต่อเนื่อง

ธนาคารมีนโยบายส่งเสริมให้ทุกคนในองค์กรเห็นความสำคัญของการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการ
ที่ดี โดยได้จัดกิจกรรมส่งเสริมการกำกับดูแลกิจการอย่างต่อเนื่องและยั่งยืน
โดยมุ่งเน้นการรักษามาตรฐานและพัฒนาการกำกับดูแลกิจการที่ดี
และสร้างให้การกำกับดูแลกิจการที่ดีเป็นวัฒนธรรมองค์กร โดยในปี 2552 ได้ดำเนินการดังนี้

  - การให้พนักงานลงนามรับทราบจรรยาบรรณของพนักงาน

  - การปฐมนิเทศผู้บริหารและพนักงานใหม่ ในหัวข้อเกี่ยวกับหลักการกำกับดูแลกิจการ
  และจรรยาบรรณของพนักงาน เพื่อความเข้าใจและเป็นแนวปฏิบัติ รวมทั้งสิ้น 17 รุ่น

  - การสื่อให้พนักงานรับทราบแนวปฏิบัติตามจรรยาบรรณของพนักงาน
  และหลักการกำกับดูแลกิจการในฐานข้อมูลการกำกับดูแลกิจการที่อยู่ในระบบเครือข่ายอิเล็กทรอนิกส์

  - การสื่อให้พนักงานรับทราบผ่านละครสั้นช่วงคั่นรายการ (Filler) และคำคมหลังข่าว
  เพื่อส่งเสริมให้มีการปฏิบัติตามจรรยาบรรณของพนักงาน เผยแพร่ผ่านระบบสื่อสารโทรทัศน์
  วงจรปิดภายในองค์กร เพื่อให้ มีความเข้าใจและปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการ

  - การสื่อความผ่านสื่อ “กิจการสัมพันธ์” ซึ่งเป็นวารสารภายในองค์การ
  ในรูปบทความเกี่ยวกับหลักการกำกับดูแลกิจการและจรรยาบรรณของพนักงาน

  - การเผยแพร่กิจกรรมผ่านสื่อในระบบเครือข่ายอิเล็กทรอนิกส์ภายในองค์การ
  เพื่อประชาสัมพันธ์เกี่ยวกับจรรยาบรรณ และหลักการกำกับดูแลกิจการในหน้าแรก (Welcome
  Page) และคำคมเกี่ยวกับจรรยาบรรณของพนักงาน

  - การสื่อให้กรรมการและพนักงานได้รับทราบถึงหลักเกณฑ์การใช้ข้อมูลภายในเกี่ยวกับการซื้อขาย
  หลักทรัพย์ และการลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า

  - การจัดทำจุลสารเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการเพื่อรายงานต่อคณะกรรมการธนาคารทราบ
  ความเคลื่อนไหวในเรื่องการกำกับดูแลกิจการและความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อมและสังคม0
  ทั้งธนาคารและบริษัท ภายนอก
  และเผยแพร่ในฐานข้อมูลการกำกับดูแลกิจการที่อยู่ในระบบเครือข่ายอิเล็กทรอนิกส์
  เพื่อให้พนักงานได้รับทราบ

  - การสื่อความให้พนักงานรับทราบแนวปฏิบัติในการรับของขวัญของพนักงานตามจรรยาบรรณ

  - การจัดทำโครงการ CG Visit แก่เลขานุการคณะกรรมการชุดย่อย ได้แก่
  คณะกรรมการตรวจสอบ และคณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน
  เพื่อให้คำปรึกษา ข้อเสนอแนะ และ
  สอบทานการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการได้อย่างครบถ้วน

  - การจัดทำโครงการ CG Heroes โดยสำนักเลขานุการบริษัท สายงานเลขาธิการองค์การ
  ซึ่งนอกจาก
  การประเมินความรู้ความเข้าใจผู้จัดการและพนักงานสาขาทั่วประเทศเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการและการปฏิบัติตามจรรยาบรรณของพนักงานแล้ว
  ยังให้มีส่วนร่วมในการเสนอข้อคิดเห็นที่เป็นประโยชน์
  ต่อธนาคารเกี่ยวกับการสื่อความการกำกับดูแลกิจการ เพื่อให้มีประสิทธิผลยิ่งขึ้น

  -
  การดำเนินการประเมินผลการจัดทำกิจกรรมส่งเสริมการกำกับดูแลกิจการโดยการจัดทำแบบทดสอบและส่งไปยังผู้รับการประเมินทางระบบอิเล็กทรอนิกส์
  ซึ่งได้ดำเนินการเป็นประจำทุกปี โดยฝ่ายกำกับ การปฏิบัติงาน สายงานกำกับและตรวจสอบ
  เพื่อเป็นข้อมูลในการกำกับดูแลด้านการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการให้เหมาะสมและมีผลในทางปฏิบัติ

-   จรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ

คณะกรรมการธนาคารส่งเสริมให้จัดทำจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ (Code of Business
Conduct) และจรรยาบรรณของพนักงาน (Code of Conduct)
สำหรับกรรมการและพนักงานยึดถือปฏิบัติ โดยถือเป็นภาระหน้าที่
ร่วมกันในการปฏิบัติหน้าที่ตามขอบเขตความรับผิดชอบต่อธนาคารและผู้มีส่วนได้เสีย
ด้วยความซื่อสัตย์สุจริตภายใต้กรอบกฎหมายและกฎระเบียบของธนาคารบนพื้นฐานของการมีจรรยาบรรณเยี่ยงมืออาชีพ
ตลอดจนธำรงไว้ ซึ่งแนวทางการดำเนินธุรกิจที่โปร่งใส สุจริต และเป็นธรรม
เพื่อพัฒนาองค์การสู่ระดับมาตรฐานสากล และเผยแพร่ บนเว็บไซต์และฐานข้อมูลภายในของธนาคาร

ธนาคารยึดมั่นในจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ ดังนี้

  1. มุ่งมั่นให้ลูกค้ามีความพึงพอใจโดยการนำเสนอสินค้าที่มีคุณภาพ
  และให้บริการที่เป็นเลิศกับลูกค้า

  2. มุ่งมั่นให้มีผลการดำเนินงานที่ดีเลิศอย่างต่อเนื่อง

  3. พนักงานของธนาคารถือเป็นทรัพย์สินที่มีคุณค่าอย่างยิ่ง ธนาคารสรรหาและว่าจ้างบุคลากรที่มี
  ความสามารถและประสบการณ์ มีการพัฒนาพนักงานอย่างต่อเนื่อง และให้ผลตอบแทนที่เทียบเคียง
  ได้กับบริษัทชั้นนำทั่วไป

  4. ยึดมั่นและปฏิบัติตนในฐานะพลเมืองที่ดี วางตัวเป็นกลาง
  มุ่งสร้างความเจริญให้สังคมและอนุรักษ์ สิ่งแวดล้อม

  5. เชื่อมั่นในการให้ความยุติธรรมต่อทุกฝ่าย

  6. ยึดมั่นจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจด้วยความซื่อสัตย์สุจริตอย่างแน่วแน่ในทุก ๆ ด้าน

  7. สร้างความเชื่อมั่นให้แก่ลูกค้าในการปกป้องรักษาข้อมูลความลับของลูกค้า
  ภายใต้มาตรฐานจรรยาบรรณแห่งวิชาชีพ

  8. ดำเนินงานด้วยความรับผิดชอบเยี่ยงผู้เชี่ยวชาญในวิชาชีพ
  และมุ่งมั่นที่จะบรรลุผลการดำเนินงาน ที่เป็นเลิศ
  โดยการผสมผสานวิธีการและนวัตกรรมทางเทคโนโลยี

  9. คำนึงถึงสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียอื่น

  10. ยึดมั่นในการดำเนินธุรกิจอย่างมีหลักการและวินัย
  และรับรองว่าการตัดสินใจทางธุรกิจและการดำเนิน
  กิจการจะเป็นไปตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง
  โดยปฏิบัติตามมาตรฐานจรรยาบรรณที่ดีของธนาคารและข้อพึงปฏิบัติที่ดีของพนักงาน

จรรยาบรรณของพนักงาน ประกอบด้วยสาระสำคัญ ได้แก่ 1)
หลักการและคุณค่าหลักที่ธนาคารมุ่งหวัง 2)
การเคารพกฎหมายบ้านเมืองและรักษากฎระเบียบของธนาคาร 3) สัมพันธภาพกับลูกค้า 4)
สัมพันธภาพกับสังคม 5) สัมพันธภาพกับพนักงาน 6) นโยบายการโฆษณา ประชาสัมพันธ์ 7)
การรักษาความลับ 8) ความครบถ้วนและ ความถูกต้องของข้อมูลของธนาคาร 9)
การใช้ข้อมูลภายในเพื่อการซื้อขายหลักทรัพย์ 10) ความขัดแย้งทาง ผลประโยชน์ 11)
สินบนและสิ่งจูงใจ 12) กิจกรรมและการมีส่วนร่วมทางการเมือง 13) ของขวัญและผลประโยชน์
14) การรายงานการละเมิดจรรยาบรรณของพนักงาน

ในจรรยาบรรณดังกล่าว
ธนาคารได้กำหนดถึงหลักการพื้นฐานเกี่ยวกับการปฏิบัติงานในหน้าที่และการปฏิบัติงานตามวิชาชีพของกรรมการ
และพนักงาน ซึ่งสามารถศึกษารายละเอียดได้จากจรรยาบรรณของพนักงานและเว็บไซต์ของธนาคาร

นอกจากนี้ ธนาคารกำหนดระเบียบและแนวปฏิบัติต่างๆ ที่สำคัญสอดคล้องกับจรรยาบรรณของพนักงาน
โดยมีรายละเอียดวิธีปฏิบัติงานเผยแพร่แก่พนักงาน ผู้ปฏิบัติงาน
และสนับสนุนให้เครือธนาคารกสิกรไทยจัดทำ จรรยาบรรณและกำหนดระเบียบปฏิบัติต่าง ๆ
โดยสอดคล้องกับลักษณะธุรกิจและข้อกำหนดทางการที่กำกับดูแลบริษัทด้วย

ธนาคารได้จัดให้มีหน่วยงานกำกับการปฏิบัติงาน ติดตามดูแลการปฏิบัติตามจรรยาบรรณของพนักงาน
ตามที่กำหนดในจรรยาบรรณของพนักงาน เพื่อประเมินประสิทธิผลของการปฏิบัติ
และหน่วยงานธรรมาภิบาลองค์การดำเนินกิจกรรมเพื่อส่งเสริมให้พนักงานปฏิบัติตามจรรยาบรรณและวัฒนธรรมในการกำกับดูแลกิจการที่ดี
รวมถึงการสื่อความแนวปฏิบัติตามจรรยาบรรณแก่พนักงานทุกคนอย่างมีประสิทธิภาพ
สม่ำเสมอและต่อเนื่อง และรายงานผลต่อคณะกรรมการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร

-   การป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์

ธนาคารดำเนินงานโดยยึดมั่น และให้ความสำคัญในการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
จึงจัดให้มีการควบคุมดูแลและป้องกันเกี่ยวกับการทำรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
หรือรายการที่เกี่ยวโยงกัน หรือรายการระหว่างกันอย่างเหมาะสม ภายใต้กรอบจริยธรรมที่ดี
โดยถือเป็นหนึ่งในจรรยาบรรณสำคัญที่กรรมการและพนักงานต้องยึดถือปฏิบัติโดยเคร่งครัด
เพื่อเป็นที่เชื่อถือและไว้วางใจของผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่าย ซึ่งมีหลักเกณฑ์ที่สำคัญ ดังนี้

  -
  คณะกรรมการธนาคารได้กำหนดนโยบายการป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์และการทำรายการที่เกี่ยวโยงกัน
  และกำหนดแนวทางการพิจารณาความเหมาะสมในการทำรายการที่ต้องผ่านการกลั่นกรองจากคณะกรรมการตรวจสอบ
  และดูแลให้มีการปฏิบัติเป็นไปตามหลักเกณฑ์ของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
  คณะกรรมการกำกับตลาดทุน ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และธนาคารแห่งประเทศไทย

  - กำหนดให้กรรมการ ผู้บริหาร
  หรือพนักงานที่มีผลประโยชน์เกี่ยวข้องกับธุรกรรมที่ทำกับธนาคารหรือบริษัทย่อยของธนาคาร
  จะต้องไม่มีส่วนร่วมในการพิจารณาหรืออนุมัติธุรกรรมดังกล่าว
  และให้การกำหนดราคาเป็นไปอย่างเหมาะสมยุติธรรม
  ตามเงื่อนไขการค้าโดยทั่วไปเสมือนการทำรายการกับบุคคลทั่วไป

  -
  กำหนดให้มีการนำเสนอรายการที่เกี่ยวโยงกันต่อคณะกรรมการตรวจสอบเพื่อพิจารณาให้ความเห็น
  ก่อนเสนอขออนุมัติต่อคณะกรรมการธนาคาร ตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี และตามหลักเกณฑ์
  ที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์กำหนด

  -
  คณะกรรมการธนาคารได้กำหนดหลักการให้สามารถทำรายการที่เกี่ยวโยงกันได้ระหว่างกรรมการ
  ผู้บริหาร หรือบุคคลที่มีความเกี่ยวข้องของธนาคาร ที่ทำกับธนาคารหรือบริษัทย่อยของธนาคารได้
  หากรายการนั้นมีข้อตกลงทางการค้าเหมือนที่ทำกับคู่สัญญาทั่วไป

  - ในการทำธุรกรรมระหว่างธนาคารและบริษัทย่อยของธนาคาร
  หรือธุรกรรมระหว่างกันของบริษัทย่อยของธนาคาร
  ธนาคารกำหนดให้เป็นธุรกรรมที่มีเงื่อนไขหรือข้อกำหนดที่เป็นปกติเหมือนกับธุรกรรม
  ที่ทำกับบุคคลทั่วไปที่มีความเสี่ยงในระดับเดียวกัน
  หรือเป็นกรณีที่ได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการธนาคาร และคณะกรรมการบริษัทย่อย ตามแต่กรณี

  - ธนาคารและบริษัทย่อยของธนาคารที่ประกอบธุรกรรมการให้สินเชื่อ ไม่มีนโยบายให้สินเชื่อหรือ
  ทำธุรกรรมที่มีลักษณะคล้ายการให้สินเชื่อ หรือทำธุรกรรมเกี่ยวกับทรัพย์สินกับกรรมการ ผู้บริหาร
  หรือผู้ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลดังกล่าวของธนาคารและบริษัทย่อยของธนาคาร
  ที่ประกอบธุรกรรมการให้สินเชื่อดังกล่าว เว้นแต่
  เข้าข้อยกเว้นตามหลักเกณฑ์ของธนาคารแห่งประเทศไทย รวมถึงไม่มีนโยบายให้สินเชื่อ ลงทุน
  ก่อภาระผูกพัน หรือทำธุรกรรมที่มีลักษณะคล้ายการให้สินเชื่อ แก่ผู้ถือหุ้นรายใหญ่หรือ
  ผู้ที่เกี่ยวข้องของธนาคารและบริษัทย่อยของธนาคารที่ประกอบธุรกรรมการให้สินเชื่อ
  หรือแก่กิจการ
  ที่มีผลประโยชน์เกี่ยวข้องกับธนาคารและบริษัทย่อยของธนาคารที่ประกอบธุรกรรมการให้สินเชื่อ
  อย่างใดอย่างหนึ่งหรือรวมกันเมื่อสิ้นวันหนึ่ง ๆ
  ในแต่ละรายเกินกว่าปริมาณที่ธนาคารและที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด

  - กำหนดให้กรรมการ พนักงานที่ดำรงตำแหน่งระดับผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการขึ้นไป
  และผู้ดำรงตำแหน่งระดับผู้บริหารฝ่าย
  หรือเทียบเท่าขึ้นไปในฝ่ายจัดการบัญชีหรือฝ่ายวางแผนการเงิน สายงานการเงินและควบคุม
  และผู้ที่เกี่ยวข้องของบุคคลดังกล่าว เปิดเผยข้อมูลการถือหุ้นในกิจการต่าง ๆ
  และการเข้าไปเป็นกรรมการ หรือมีอำนาจในการจัดการ
  หรือมีอำนาจควบคุมคะแนนเสียงส่วนใหญ่ในที่ประชุมผู้ถือหุ้น
  หรือมีอำนาจในการควบคุมการแต่งตั้ง/ถอดถอนกรรมการ หรือมอบหมายให้บุคคลอื่นเป็นตัวแทน
  ในการถือหุ้นหรือการบริหารงาน หรือมีอำนาจควบคุมในกิจการต่างๆ
  โดยเปิดเผยในระบบฐานข้อมูลของธนาคาร
  ซึ่งรับผิดชอบโดยหน่วยงานบริหารงานข้อมูลสารสนเทศ
  และมีการปรับปรุงข้อมูลให้เป็นปัจจุบันอย่างสม่ำเสมอ
  และหน่วยงานนโยบายและบริหารความเสี่ยงเครดิตนำข้อมูลไปใช้สำหรับการควบคุมดูแลการให้สินเชื่อและลงทุนให้เป็นไปตามข้อกำหนดของหน่วยงานทางการที่เกี่ยวข้อง
  ทั้งนี้
  ให้สำนักเลขานุการบริษัทจัดทำรายงานต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อทราบข้อมูลส่วนได้เสียของกรรมการ
  พนักงานที่ดำรงตำแหน่งระดับรองกรรมการผู้จัดการหรือเทียบเท่าขึ้นไป
  ผู้ดำรงตำแหน่งระดับผู้บริหารฝ่าย หรือเทียบเท่าขึ้นไปในฝ่ายจัดการบัญชีหรือฝ่ายวางแผนการเงิน
  สายงานการเงินและควบคุม และผู้ที่เกี่ยวข้องของบุคคลดังกล่าว
  เมื่อต้องมีการพิจารณาการทำธุรกรรมระหว่างธนาคารกับบุคคลที่กรรมการหรือบุคคลดังกล่าวมีส่วนได้เสียหรือมีส่วนเกี่ยวข้องล่วงหน้า
  7 วัน ก่อนการประชุม คณะกรรมการธนาคารเสมอ

  - ธนาคารมีการเปิดเผยข้อมูลการทำรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์
  หรือรายการที่เกี่ยวโยงกัน หรือรายการระหว่างกัน
  ตามหลักเกณฑ์ที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์และคณะกรรมการกำกับตลาดทุนกำหนด
  โดยเปิดเผยไว้ในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1) และรายงานประจำปี
  หรือแบบรายงานอื่นใดตามแต่กรณี และมีการเปิดเผยข้อมูลรายการที่เกี่ยวโยงกัน
  ต่อตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ตามหลักเกณฑ์ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ตลอดจน
  รายการที่เกี่ยวข้องกันกับธนาคารตามหลักเกณฑ์มาตรฐานการบัญชีและธนาคารแห่งประเทศไทย
  การเปิดเผยข้อมูลรายการระหว่างกันปรากฏตามหมายเหตุประกอบงบการเงิน
  เรื่องรายการที่เกี่ยวข้องกัน โดยการพิจารณาการทำรายการที่เกี่ยวโยงกัน
  ธนาคารใช้เกณฑ์เช่นเดียวกับลูกค้าทั่วไป
  และเป็นไปตามกระบวนการที่กำหนดอย่างเหมาะสมตามความจำเป็น
  เพื่อสนับสนุนการดำเนินกิจการ และสอดคล้องกับยุทธศาสตร์ของธนาคาร
  โดยคำนึงถึงผลประโยชน์สูงสุดที่ผู้ถือหุ้นจะได้รับเป็นสำคัญ ซึ่งในปี 2552
  ธนาคารมีการซื้อหุ้นสามัญเพิ่มเติมในบริษัท เมืองไทย โฟร์ทิส โฮลดิ้ง จำกัด[1]
  ทั้งทางตรงและทางอ้อม
  ซึ่งเป็นการทำรายการที่เกี่ยวโยงกันที่เข้าข่ายต้องเปิดเผยข้อมูลการทำรายการต่อตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

  - ธนาคารมีการสอบทานการทำรายการที่เกี่ยวโยงกัน ตามแผนงานตรวจสอบ ซึ่งต้องรายงานต่อ
  คณะกรรมการตรวจสอบ หากธนาคารมีการทำรายการระหว่างกัน กรรมการและพนักงานธนาคาร
  ต้องปฏิบัติให้เป็นไปตามนโยบายการป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์และการทำรายการที่เกี่ยวโยงกันที่กำหนดข้างต้น
  และสอดคล้องกับหลักเกณฑ์ที่ทางการกำหนด

-   ระบบการควบคุมภายในและการตรวจสอบภายใน

รายละเอียดเกี่ยวกับระบบการควบคุมและการตรวจสอบภายในได้อธิบายไว้ภายใต้หัวข้อเรื่อง
“การควบคุมภายใน” หน้า 9-1

-   การบริหารความเสี่ยง

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การทำหน้าที่กำหนดนโยบายการบริหารความเสี่ยงครอบคลุมทั้งองค์กร
ภายใต้แนวทางที่คณะกรรมการธนาคารกำหนด และรายงานต่อคณะกรรมการธนาคารเป็นประจำ
โดยกระบวนการบริหารความเสี่ยง ประกอบด้วยขั้นตอนหลักๆ คือ การระบุความเสี่ยง
การประเมินความเสี่ยง การติดตามและควบคุมความเสี่ยง และการรายงานความเสี่ยง นอกจากนี้
ธนาคารให้ความสำคัญกับสัญญาณเตือนภัยล่วงหน้า (Early Warning) และรายการผิดปกติ
รวมถึงมีการพิจารณาทบทวนความเพียงพอของระบบการบริหารความเสี่ยงและประสิทธิผลของการจัดการความเสี่ยงอย่างสม่ำเสมอ
โดยรายละเอียดการบริหารความเสี่ยงเปิดเผยไว้ในหัวข้อ ปัจจัยความเสี่ยง

-   การประเมินผลการปฏิบัติงานโดยตนเองของคณะกรรมการธนาคาร

ธนาคารจัดให้มีการประเมินผลการปฏิบัติงานโดยตนเองของคณะกรรมการธนาคารเป็นประจำทุกปี
เพื่อช่วยให้คณะกรรมการธนาคารได้มีการพิจารณาทบทวนผลงาน ประเด็นและอุปสรรคต่างๆ
ในระหว่างปีที่ผ่านมา และเพิ่ม ประสิทธิผลการทำงานของคณะกรรมการ
โดยการประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการ จัดทำเป็น 2 ลักษณะ คือ
การประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการธนาคารทั้งคณะ
และการประเมินผลการปฏิบัติงานของตนเอง ของกรรมการรายบุคคล
ซึ่งแบบประเมินผลการปฏิบัติงานที่กำหนดจะสอดคล้องกับหลักการกำกับดูแลกิจการและหน้าที่ความรับผิดชอบของคณะกรรมการธนาคาร
คณะกรรมการดำเนินการประเมินผลการปฏิบัติงานของตนเอง ปีละ 1 ครั้ง
โดยมีการสรุปผลและนำผลการประเมินมาพิจารณาเพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์ที่กล่าวข้างต้น โดยในปี
2552 เลขานุการบริษัทได้จัดส่งแบบประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการให้แก่กรรมการ
ซึ่งประเมินใน 6 หัวข้อ ดังนี้ (1) โครงสร้างและคุณสมบัติของคณะกรรมการ (2) บทบาท
หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการ (3) การประชุมคณะกรรมการ (4)
การทำหน้าที่ของกรรมการ (5) ความสัมพันธ์กับฝ่ายจัดการ (6)
การพัฒนาตนเองของกรรมการและการพัฒนาผู้บริหาร

สำหรับการประเมินผลการปฏิบัติงานโดยตนเองของคณะกรรมการชุดย่อย ได้แก่
คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการ
คณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทน
และคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การ
ธนาคารจัดให้มีการประเมินผลการปฏิบัติงานตนเองเป็นประจำทุกปี ด้วยเช่นกัน โดยในปี 2552
ได้ดำเนินการประเมินผลการปฏิบัติงานโดยตนเองของคณะกรรมการชุดย่อยทุกชุด และเสนอ
ผลการประเมินต่อคณะกรรมการธนาคารเรียบร้อยแล้ว

นอกจากนี้ ธนาคารได้กำหนดให้มีการประเมินผลการปฏิบัติงานตนเองของประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
และกรรมการผู้จัดการ
เพื่อประเมินการปฏิบัติงานเปรียบเทียบกับเป้าหมายและแผนงานประจำปีตามที่ร่วมกันกำหนดไว้
โดยคณะกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทนจะนำผลการประเมินเสนอต่อที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร
การประเมินตนเองนี้เป็นส่วนหนึ่งของการประเมินผลการปฏิบัติงานของประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
และกรรมการผู้จัดการ ที่กำหนดในข้อบังคับคณะกรรมการธนาคาร
และประธานกรรมการทรัพยากรบุคคลและกำหนดอัตราค่าตอบแทนจะเป็นผู้แจ้งผลการประเมินและความคิดเห็นของกรรมการให้ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
และกรรมการผู้จัดการทราบ

-   การพัฒนากรรมการและผู้บริหาร

เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการปฏิบัติหน้าที่ของคณะกรรมการ ธนาคารมีนโยบายส่งเสริมให้กรรมการ
ผู้บริหาร และผู้ปฏิบัติงานด้านสนับสนุนงานเลขานุการบริษัท การกำกับการปฏิบัติงาน
ตรวจสอบภายใน การกำกับดูแลกิจการของธนาคาร
เข้าร่วมสัมมนาและเข้ารับการอบรมหลักสูตรต่าง ๆ ของสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย
(IOD) ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย หรือสถาบันอิสระอื่นๆ
ตามแผนที่กำหนดไว้เพื่อให้มีการปรับปรุง การปฏิบัติงานอย่างต่อเนื่อง
และนำความรู้มาใช้ประโยชน์กับธนาคารต่อไป

สำหรับกรรมการที่ได้รับแต่งตั้งใหม่ ธนาคารจัดให้มีการปฐมนิเทศ หรือให้ข้อมูล
เพื่อได้รับทราบบทบาท หน้าที่และความรับผิดชอบ รวมทั้งข้อมูลเกี่ยวกับธนาคาร
คำชี้แจงเกี่ยวกับพันธะทางกฎหมาย และระเบียบข้อบังคับ
ที่เกี่ยวข้องในฐานะกรรมการบริษัทจดทะเบียน ข้อบังคับของคณะกรรมการชุดต่างๆ
นโยบายที่สำคัญของธนาคาร และคู่มือเกี่ยวกับกรรมการสถาบันการเงินและบริษัทหลักทรัพย์
ซึ่งเป็นกระบวนการเพื่อสร้างความเข้าใจแก่กรรมการ
เกี่ยวกับบทบาทหน้าที่ของกรรมการและการประกอบธุรกิจของธนาคาร
และการให้ข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับการประกอบธุรกิจของธนาคารอย่างต่อเนื่องทั้งในรูปเอกสารและการนำเสนอในที่ประชุมคณะกรรมการ
โดยนายฮิโรชิ โอตะ กรรมการที่ได้รับแต่งตั้งใหม่ในปี 2552
อยู่ระหว่างการรอเข้ารับการอบรมหลักสูตร Director Accreditation Program (DAP)
สำหรับกรรมการต่างชาติของสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทยที่จะจัดให้มีขึ้นต่อไป

นอกจากนี้ คณะกรรมการธนาคารได้พิจารณาให้ความเห็นชอบแผนพัฒนาผู้บริหาร และแผนการสืบทอดตำแหน่งประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กรรมการผู้จัดการ และผู้บริหารระดับสูง เมื่อถึงคราวจำเป็น และให้มีการทบทวนรายชื่อผู้ที่อยู่ในเกณฑ์ที่จะได้รับการพิจารณาอยู่เสมอ

-   เลขานุการบริษัท

ธนาคารได้แต่งตั้ง นางธิดา สมะลาภา ซึ่งเป็นผู้ที่มีคุณวุฒิ คุณสมบัติ และประสบการณ์ที่เหมาะสม
เป็นเลขานุการบริษัท และมีสำนักเลขานุการบริษัท สายงานเลขาธิการองค์การ
เป็นหน่วยงานสนับสนุนงานเลขานุการบริษัท
เพื่อให้เป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคาร
และเพื่อให้การบริหารงานของธนาคารเป็นไปอย่างมีประสิทธิผลยิ่งขึ้น
โดยเลขานุการบริษัทมีหน้าที่และความรับผิดชอบหลัก ดังนี้

1.  ให้คำแนะนำเบื้องต้นแก่กรรมการ ในข้อกฎหมาย ระเบียบและข้อบังคับต่าง ๆ ของธนาคาร
    ที่คณะกรรมการต้องทราบ และติดตามให้มีการปฏิบัติตามอย่างถูกต้องและสม่ำเสมอ
    รวมถึงรายงาน การเปลี่ยนแปลงในข้อกำหนดกฎหมายที่มีนัยสำคัญแก่กรรมการ

2.  จัดการประชุมผู้ถือหุ้นและการประชุมคณะกรรมการให้เป็นไปตามกฎหมาย ข้อบังคับของธนาคาร
    และข้อพึงปฏิบัติต่าง ๆ

3.  บันทึกรายงานการประชุมผู้ถือหุ้นและการประชุมคณะกรรมการธนาคาร
    รวมทั้งติดตามให้มีการปฏิบัติตามมติที่ประชุมผู้ถือหุ้นและที่ประชุมคณะกรรมการธนาคาร

4.  จัดทำและเก็บรักษาทะเบียนกรรมการ รายงานประจำปีของธนาคาร หนังสือนัดประชุมผู้ถือหุ้น
    หนังสือนัดประชุมคณะกรรมการ รายงานการประชุมผู้ถือหุ้น
    และรายงานการประชุมคณะกรรมการธนาคาร

5.  เก็บรักษารายงานการมีส่วนได้เสียที่รายงานโดยกรรมการหรือผู้บริหาร
    และนำเสนอรายงานตามที่กฎหมายกำหนด

6.  ดูแลให้มีการเปิดเผยข้อมูลและรายงานสารสนเทศในส่วนที่รับผิดชอบต่อหน่วยงานที่กำกับธนาคาร
    ตามระเบียบและข้อกำหนดของหน่วยงานทางการ

7.  ติดต่อและสื่อสารกับผู้ถือหุ้นทั่วไปให้ได้รับทราบสิทธิต่าง ๆ ของผู้ถือหุ้น
    และข่าวสารของธนาคาร ดูแลกิจกรรมของคณะกรรมการธนาคาร

-   การแต่งตั้งและพิจารณาค่าตอบแทนของผู้สอบบัญชี

คณะกรรมการตรวจสอบพิจารณาคุณสมบัติและการปฏิบัติงานของผู้สอบบัญชี
และเสนอต่อคณะกรรมการธนาคารในการแต่งตั้งผู้สอบบัญชีของธนาคารในแต่ละปี
รวมถึงค่าตอบแทนของผู้สอบบัญชี เพื่อเสนอขออนุมัติจาก ที่ประชุมผู้ถือหุ้น ทั้งนี้
รายชื่อผู้สอบบัญชีที่จะเสนอเพื่อพิจารณาแต่งตั้งเป็นผู้สอบบัญชีของธนาคาร จะต้องเป็น
ผู้สอบบัญชีที่ได้รับความเห็นชอบจากธนาคารแห่งประเทศไทย

ในปี 2552 ค่าตอบแทนของผู้สอบบัญชี ประกอบด้วย

1.  ค่าตอบแทนจากการสอบบัญชี (Audit fee)

  ธนาคารและบริษัทย่อยจ่ายค่าตอบแทนการสอบบัญชีให้แก่

- ผู้สอบบัญชีของธนาคารในรอบปีบัญชีที่ผ่านมา มีจำนวนเงินรวม 15,910,000 บาท

- สำนักงานสอบบัญชีที่ผู้สอบบัญชีสังกัด
บุคคลหรือกิจการที่เกี่ยวข้องกับผู้สอบบัญชีและสำนักงานสอบบัญชีที่ผู้สอบบัญชีสังกัดในรอบปีบัญชีที่ผ่านมา
มีจำนวนเงินรวม 3,920,000 บาท

2.  ค่าบริการอื่น (Non-audit fee)

  ธนาคารและบริษัทย่อยจ่ายค่าตอบแทนของงานบริการอื่น ซึ่งได้แก่
  การตรวจสอบเพื่อวัตถุประสงค์เฉพาะ (Special Purpose Audit Engagement)
  การให้บริการด้านกฎหมายและภาษี การตรวจสอบตามวิธี ที่ตกลงร่วมกัน (Engagement to
  Perform Agree-Upon Procedures) และการเป็นที่ปรึกษาธุรกิจในด้าน ต่าง ๆ
  ที่ไม่เกี่ยวกับงานสอบบัญชี ให้แก่

  - ผู้สอบบัญชีของธนาคารในรอบปีบัญชีที่ผ่านมา มีจำนวนเงินรวม 3,325,000 บาท และ
  จะต้องจ่ายในอนาคตอันเกิดจากการตกลงที่ยังให้บริการไม่แล้วเสร็จในรอบปีบัญชีที่ผ่านมา
  มีจำนวนเงินรวม 710,000 บาท

- สำนักงานสอบบัญชีที่ผู้สอบบัญชีสังกัด บุคคลหรือกิจการที่เกี่ยวข้องกับผู้สอบบัญชีและ
สำนักงานสอบบัญชีดังกล่าวในรอบปีบัญชีที่ผ่านมา มีจำนวนเงินรวม 0 บาท และจะต้องจ่าย
ในอนาคตอันเกิดจากการตกลงที่ยังให้บริการไม่แล้วเสร็จในรอบปีบัญชีที่ผ่านมา มีจำนวนเงินรวม
1,510,000 บาท

 บุคลากร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2552 ธนาคารมีพนักงานรวมทั้งสิ้น 15,461 คน
สามารถแยกเป็นตามสายงานตามโครงสร้างของธนาคารได้ดังนี้

1. เจ้าหน้าที่บริหาร 37 คน

2. สายงานเลขาธิการองค์การ 30 คน

3. สายงานบริหารยุทธศาสตร์องค์การ 201 คน

3. สายงานกำกับและตรวจสอบ 246 คน

4. สายงานบรรษัทธุรกิจ 1,513 คน

5. สายงานธุรกิจลูกค้าผู้ประกอบการ 1,530 คน

6. สายงานธุรกิจลูกค้าบุคคลและเครือข่ายบริการ 8,997 คน

7. สายงานธุรกิจตลาดทุน - คน

8. สายงานบริหารเครดิต 963 คน

9. สายงานการเงินและควบคุม 193 คน

10. สายงานระบบ 1,620 คน

11. สายงานทรัพยากรบุคคล 131 คน

-   ค่าตอบแทนพนักงาน

ในปี 2552 พนักงานของธนาคารทั้งหมดได้รับค่าตอบแทนใน รูปของเงินเดือน ค่าจ้าง ค่าครองชีพ
บำเหน็จพิเศษและโบนัส เป็นจำนวนเงินรวมทั้งสิ้น 9,872.19 ล้านบาท
(เก้าพันแปดร้อยเจ็ดสิบสองล้านหนึ่งแสนเก้าหมื่นบาทถ้วน) (รวมภาษี)

-   การจัดการงานทรัพยากรบุคคล เพื่อสนับสนุนธุรกิจของเครือธนาคารกสิกรไทย
    ให้สามารถดำเนินการได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ในปี 2552
ธนาคารได้พัฒนาการบริหารจัดการทรัพยากรบุคคลให้สอดคล้องกับสภาวะเศรษฐกิจของประเทศ
เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพและเป็นการเตรียมความพร้อมสำหรับการดำเนินงานของเครือธนาคารกสิกรไทย
โดยนอกจากการจัดหลักสูตรการเรียนรู้ในรูปแบบต่าง ๆ อย่างสม่ำเสมอ
ธนาคารได้ดำเนินการพัฒนาทรัพยากรบุคคลในด้านอื่น ๆ ดังรายละเอียดต่อไปนี้

  ด้านการพัฒนาพนักงานที่มีศักยภาพ
  ธนาคารให้ความสำคัญเป็นอย่างยิ่งต่อการพัฒนาศักยภาพของพนักงานให้มีความรู้ความสามารถและทักษะ
  สอดคล้องกับแผนยุทธศาสตร์และแผนธุรกิจของเครือธนาคารกสิกรไทย
  โดยมีการเพิ่มช่องทางการเรียนรู้ผ่านระบบ e-Learning ทางอินเทอร์เน็ต
  เพื่ออำนวยความสะดวกให้พนักงานสามารถเรียนรู้ด้วยตนเองได้ทุกเวลา
  รวมทั้งมีการจัดกิจกรรมส่งเสริมการจัดการองค์ความรู้ (Knowledge Management
  Activities) ในธนาคาร โดยส่งเสริมให้มีการแลกเปลี่ยนและแบ่งปันความรู้ต่าง ๆ
  เพื่อต่อยอดองค์ความรู้
  อันจะนำไปสู่การปรับปรุงกระบวนการทำงานและการพัฒนาทักษะความสามารถของพนักงาน

  ด้านการพัฒนาผู้นำและผู้สืบทอดตำแหน่งงาน (Leadership Development Program &
  Succession Plan)
  ธนาคารดำเนินโครงการพัฒนาศักยภาพผู้นำและผู้สืบทอดตำแหน่งงานอย่างต่อเนื่อง ซึ่งครอบคลุม
  ทั้งผู้บริหารระดับสูง ผู้บริหารระดับกลาง และผู้บริหารระดับต้น
  เพื่อเตรียมความพร้อมของบุคลากรให้สามารถรองรับการขยายตัวของเครือธนาคารกสิกรไทยทั้งในระยะสั้นและระยะยาว
  โดยมีการจัดทำแผนพัฒนารายบุคคล (Individual Development Plan)
  ให้กับพนักงานที่มีศักยภาพสูงที่ได้รับการคัดเลือก และ มีการติดตามผลอย่างต่อเนื่อง

  ด้านการสรรหาและจัดสรรพนักงาน
  ธนาคารมีนโยบายปรับแผนการรับพนักงานให้สอดคล้องกับสภาวะเศรษฐกิจ
  และตอบสนองแผนการเปิดสาขาใหม่ตามแผนกลยุทธ์ของธนาคาร
  รวมถึงเพื่อรองรับการขยายตัวของเครือธนาคารกสิกรไทยในการดำเนินธุรกิจที่ประเทศจีน ทั้งนี้
  ในปี 2552 ธนาคารรับพนักงานใหม่ เข้าทำงานรวมทั้งสิ้นจำนวน 3,439 คน
  แบ่งเป็นพนักงานที่ปฏิบัติงาน ณ สำนักงานใหญ่ จำนวน 1,376 คน และเข้าทำงานที่สาขา
  จำนวน 2,063 คน

  ด้านการบริหารผลการปฏิบัติงาน
  ธนาคารให้ความสำคัญกับนโยบายด้านการรักษาพนักงานที่มีศักยภาพไว้กับองค์กร
  จึงได้ปรับปรุงเป้าหมายการบริหารพนักงาน (People Management Goals)
  โดยกำหนดเป้าหมายให้ผู้บริหารระดับกลางและผู้บริหารระดับสูง (Individual Goals)
  ต้องดูแลรักษาพนักงานที่มีศักยภาพ (Focused Staff) ไว้กับองค์กร โดยนำระบบการประเมิน
  360 องศา มาใช้ในการประเมินพฤติกรรมของผู้บริหารด้วย

  ด้านการบริหารแรงงานสัมพันธ์ ธนาคารได้รับรางวัลแรงงานสัมพันธ์ดีเด่น
  ประเภทสถานประกอบกิจการขนาดใหญ่ที่มีสหภาพแรงงาน เป็นปีที่ 5 ติดต่อกัน
  และรางวัลสวัสดิการแรงงานดีเด่น ติดต่อกันเป็นปีที่ 4
  โดยเป็นเพียงธนาคารเดียวที่ได้รับรางวัลดังกล่าว นอกจากนี้ ในการเจรจาข้อเรียกร้องประจำปี
  2552 ระหว่างธนาคารกับสหภาพแรงงาน
  ยังได้ข้อยุติที่เหมาะสมกับสภาวการณ์และเป็นไปด้วยความเรียบร้อย
  ตามข้อกำหนดของพระราชบัญญัติแรงงานสัมพันธ์ พ.ศ. 2518

  ด้านการสื่อความภายใน ธนาคารได้เพิ่มช่องทางการสื่อสารกับพนักงาน
  โดยเฉพาะโครงงานที่มีการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญและมีผลกระทบต่อคุณภาพชีวิตและการทำงานของพนักงาน
  โดยมีการผลิตรายการโทรทัศน์ “คลินิกนักขาย” เผยแพร่ทางกสิกรทีวี
  เพื่อพัฒนาความสามารถในการแข่งขันให้แก่พนักงานสาขา มีการจัดทำสื่อ
  สิ่งพิมพ์เผยแพร่ความคืบหน้าของโครงการ K-Transformation ทุกสัปดาห์ที่ 3 ของเดือน
  และผลิตสื่อเพื่อให้ความรู้ด้านสุขภาพในการระวังป้องกันโรคไข้หวัดใหญ่สายพันธุ์ใหม่ 2009
  ให้กับพนักงาน

[1] บริษัท เมืองไทย โฟร์ทิส โฮลดิ้ง จำกัด ได้เปลี่ยนชื่อเป็น บริษัท เมืองไทย กรุ๊ป โฮลดิ้ง
จำกัด เมื่อวันที่ 31 กรกฎาคม 2552