pythainlp/thai-financial-dataset huggingface dataset:
10. การควบคุมภายใน

ที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทครั้งที่ 2/2551 เมื่อวันที่ 27 กุมภาพันธ์ 2551
คณะกรรมการบริษัทและคณะกรรมการตรวจสอบได้เข้าร่วมประชุมเพื่อประเมินความเพียงพอของระบบควบคุมภายใน
ซึ่งประกอบด้วยส่วนสำคัญ 5 ประการคือ

  1. องค์กรและสภาพแวดล้อม (Organizational Control and Environmental
  Measure)

  2. การบริหารความเสี่ยง (Risk Management Measure)

  3. การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร (Management Control Activities)

  4. ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล (Informational and Communication
  Measure)

  5. ระบบการติดตาม (Monitoring)

จากการประเมินดังกล่าว คณะกรรมการบริษัทมีความเห็นว่า
บริษัทมีระบบการควบคุมภายในที่เพียงพอและเหมาะสม ทั้ง 5 ส่วน
ซึ่งรวมถึงการมีระบบการควบคุมภายในในเรื่องการทำธุรกรรมกับผู้ถือหุ้นใหญ่ ผู้บริหาร
หรือผู้ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลดังกล่าว เพียงพอแล้ว นอกจากนี้
คณะกรรมการบริษัทได้ส่งเสริมและสนับสนุนให้ฝ่ายบริหารดำเนินการพัฒนาคุณภาพของระบบการควบคุมภายในอย่างต่อเนื่อง
เพื่อเสริมสร้างให้บริษัทมีการกำกับดูแลกิจการที่ดี (Good Governance)
7. ข้อพิพาททางกฎหมาย

- เมื่อวันที่ 23 กรกฎาคม 2550 บริษัท แซม คอร์ปอเรชั่น จำกัด (“บริษัทย่อย”) และบริษัท
ได้เข้าร้องทุกข์กับกองบังคับการปราบปรามอาชญากรรมทางเศรษฐกิจและเทคโนโลยี
เพื่อดำเนินคดีอาญากับผู้บริหารของ บริษัท ไทยซัมซุง อิเลคโทรนิคส์ จำกัด ในข้อหาร่วมกันฉ้อโกง
ต่อมาในวันที่ 4 ตุลาคม 2550 พนักงานอัยการ สำนักงานอัยการพิเศษฝ่ายคดีศาลแขวง 2 (รัชดา)
บริษัทย่อยและบริษัท เป็นโจทก์ร่วมกันฟ้องร้องผู้บริหารของ บริษัท ไทยซัมซุง อิเลคโทรนิคส์ จำกัด
ในคดีอาญาต่อศาลแขวงพระนครเหนือ และวันที่ 7 พฤศจิกายน 2551 พนักงานอัยการ
สำนักงานอัยการพิเศษฝ่ายคดีศาลแขวง 2 (รัชดา) ได้มีคำฟ้องเพิ่มเติมกับ บริษัท ไทยซัมซุง
อิเลคโทรนิคส์ จำกัด และ นายซอง ฮวันโช กรรมการผู้มีอำนาจของบริษัทในข้อหาเดียวกัน
ขณะนี้คดียังอยู่ในระหว่างการพิจารณาของศาล

- เมื่อวันที่ 27 พฤศจิกายน 2550 บริษัทและบริษัทย่อยเป็นโจทก์ฟ้องร้องในคดีแพ่งกับบริษัท
ไทยซัมซุง อิเลคโทรนิคส์ จำกัด และพวกรวม 5 คน ในข้อหาผิดสัญญา ละเมิด
ละเมิดสิทธิในความลับทางการค้า มูลค่าประมาณ 10,184.09 ล้านบาท
คดีนี้อยู่ระหว่างการพิจารณาของศาล

- เมื่อวันที่ 14 มกราคม 2551 และวันที่ 18 มกราคม 2551 บริษัทย่อยและบริษัทมีคดีถูกฟ้องร้อง
โดยบริษัท ไทยซัมซุง อิเลคโทรนิคส์ จำกัด
ในข้อหาร่วมกันแจ้งข้อความต่อเจ้าพนักงานสอบสวนว่าผู้ฟ้องได้กระทำความผิด
โดยผู้ฟ้องถือว่าเป็นความผิดตามประมวลกฎหมายอาญา มาตรา 173 และ มาตรา 83
ปัจจุบันคดีอยู่ในระหว่างการพิจารณาของศาลในชั้นไต่สวนมูลฟ้องว่าศาลจะประทับรับฟ้องหรือไม่

- เมื่อวันที่ 29 กุมภาพันธ์ 2551 บริษัท บริษัทย่อย และผู้บริหาร 4 ท่าน ถูกฟ้องร้องในคดีแพ่ง
โดยบริษัท ไทยซัมซุง อิเลคโทรนิคส์ จำกัด ในข้อหาละเมิด เรียกค่าเสียหายมูลค่าประมาณ
857.78 ล้านบาท ปัจจุบันคดีดังกล่าวอยู่ในระหว่างการพิจารณาของศาล
4. การวิจัยและพัฒนา

บริษัทไม่มีการวิจัยและพัฒนาผลิตภัณฑ์สินค้าโดยตรง
เนื่องจากบริษัทประกอบธุรกิจจัดหาผลิตภัณฑ์เพื่อจําหน่ายเท่านั้น
อย่างไรก็ตามผู้ผลิตโทรศัพท์เคลื่อนที่ตราผลิตภัณฑ์ต่างๆ
จะเป็นผู้มีหน้าที่ในการทำวิจัยและพัฒนาเพื่อส่งผลิตภัณฑ์มาให้บริษัทพิจารณา
ทั้งนี้บริษัทจะมีการปรับปรุงรูปแบบ
และเพิ่มเติมฟังก์ชั่นการใช้งานที่เหมาะสมสำหรับกลุ่มลูกค้าเป้าหมายในแต่ละกลุ่ม
โดยบริษัทจะทำการสำรวจความคิดเห็นและต้องการของลูกค้า
ทั้งตัวแทนจำหน่ายและผู้บริโภคอย่างสม่ำเสมอ
โดยจะจัดทำรายงานทุกไตรมาสเพื่อแสดงให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงและแนวโน้มต่างๆ
และนำข้อมูลที่ได้รับร่วมปรึกษากับผู้ผลิตโทรศัพท์เพื่อให้ได้สินค้าที่ตรงตามความต้องการของลูกค้ามากที่สุด
ส่งผลทำให้บริษัทสามารถบริหารการตลาดได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น
เอกสารแนบ 2 : รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการ

หมายเหตุ:

X = ประธานกรรมการ XX = รองประธานกรรมการ

XXX = ประธานกรรมการบริหาร

/ = กรรมการ // = กรรมการบริหาร /// = กรรมการผู้จัดการ //// = ผู้อำนวยการ
6. โครงการในอนาคต

เพื่อให้บริษัทสามารถดำเนินงานได้ตามเป้าหมายที่กำหนดไว้
รวมทั้งเพิ่มรายได้และผลกำไรให้กับบริษัทในอนาคต บริษัทมีโครงการที่จะขยายธุรกิจดังต่อไปนี้

1.  การเพิ่มช่องทางการจัดจำหน่ายสำหรับการขายปลีก

ในปี 2552 บริษัทมีโครงการจะขยายสาขาร้านค้าปลีกให้ได้ 50 สาขา
ซึ่งการขยายสาขาดังกล่าวต้องดูจากทำเลที่ตั้งและกำลังซื้อเป็นหลัก
โดยอาจเป็นการตั้งสาขาร้านค้าใหม่ หรืออาจเป็นการ Take Over กิจการที่คล้ายคลึงกัน
ที่มีความประสงค์จะขายร้าน
ทั้งนี้ต้องขึ้นอยู่กับความเหมาะสมของทำเลที่ตั้งและกำลังซื้อดังที่กล่าวมาแล้ว
นอกจากการขยายร้านค้าปลีกเพิ่มเติมแล้ว
บริษัทยังเน้นให้มีการปรับปรุงสาขาร้านค้าเดิมให้มีศักยภาพในการขายและการให้บริการเพิ่มขึ้นอีกด้วย

2.  การเพิ่มช่องทางจัดจำหน่ายสำหรับการค้าส่ง

ปัจจุบันบริษัทมีตัวแทนจัดจำหน่ายกว่า 500 ราย
โดยบริษัทตั้งเป้าหมายที่จะเพิ่มตัวแทนจัดจำหน่ายให้มากขึ้นจากปี 2550 สำหรับช่องทางการค้าส่ง
โดยจะเน้นไปที่ความสัมพันธ์ที่ดีระหว่างบริษัทกับตัวแทนการจัดจำหน่ายของบริษัท
เพื่อที่จะสามารถรักษาฐานตัวแทนจำหน่ายเดิมได้
และยังเป็นการสร้างความสัมพันธ์ที่ดีให้แก่ตัวแทนจำหน่ายรายใหม่ของบริษัทอีกด้วย
นอกจากนี้ยังมีการจัดกิจกรรมส่งเสริมการขายอย่างต่อเนื่องเพื่อสนับสนุนการขายส่งของบริษัท
ทำให้สามารถแข่งขันกับคู่แข่งได้

3.  การลงทุนในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์

บริษัทเล็งเห็นถึงโอกาสในธุรกิจพัฒนาอสังหาริมทรัพย์
จึงได้เข้าทำสัญญาสิทธิการเช่าที่ดินจากการรถไฟแห่งประเทศ ไทย บนถนนรัชดาภิเษก
เนื้อที่ประมาณ 6,126 ตารางเมตร มูลค่า 88.30 ล้านบาท โดยสัญญามีอายุประมาณ 24 ปี
(รายละเอียดในข้อ 5 ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ หัวข้อ 5.3 รายละเอียดสิทธิการเช่า)
เพื่อก่อสร้างโฮมออฟฟิศเพื่อการพาณิชย์
ซึ่งทำเลดังกล่าวเป็นทำเลที่ดีติดสถานีรถไฟฟ้าใต้ตินรัชดาภิเษก
ซึ่งจะสามารถช่วยเพิ่มรายได้และกำไรให้กับบริษัทได้ในอนาคต
โดยปัจจุบันอยู่ระหว่างการก่อสร้างตามแบบที่ได้รับอนุญาต(ส่วนแรก)
คาดว่าจะก่อสร้างเสร็จในช่วงปลายปี 2552
10. การควบคุมภายใน

ที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทครั้งที่ 1/2552 เมื่อวันที่ 27 กุมภาพันธ์ 2552
คณะกรรมการบริษัทและคณะกรรมการตรวจสอบได้เข้าร่วมประชุมเพื่อประเมินความเพียงพอของระบบควบคุมภายใน
ซึ่งประกอบด้วยส่วนสำคัญ 5 ประการคือ

  1. องค์กรและสภาพแวดล้อม (Organizational Control and Environmental
  Measure)

  2. การบริหารความเสี่ยง (Risk Management Measure)

  3. การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร (Management Control Activities)

  4. ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล (Informational and Communication
  Measure)

  5. ระบบการติดตาม (Monitoring)

จากการประเมินดังกล่าว คณะกรรมการบริษัทมีความเห็นว่า
บริษัทมีระบบการควบคุมภายในที่เพียงพอและเหมาะสม ทั้ง 5 ส่วน
ซึ่งรวมถึงการมีระบบการควบคุมภายในในเรื่องการทำธุรกรรมกับผู้ถือหุ้นใหญ่ ผู้บริหาร
หรือผู้ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลดังกล่าว เพียงพอแล้ว นอกจากนี้
คณะกรรมการบริษัทได้ส่งเสริมและสนับสนุนให้ฝ่ายบริหารดำเนินการพัฒนาคุณภาพของระบบการควบคุมภายในอย่างต่อเนื่อง
เพื่อเสริมสร้างให้บริษัทมีการกำกับดูแลกิจการที่ดี (Good Governance)
ส่วนที่ 2

บริษัทที่ออกหลักทรัพย์

ชื่อบริษัท บริษัท ทีดับบลิวแซด คอร์ปอเรชั่น จำกัด (มหาชน)

ลักษณะการประกอบธุรกิจ ประกอบธุรกิจหลักเป็นผู้จำหน่ายและให้บริการต่างๆ
เกี่ยวกับอุปกรณ์สื่อสารโทร คมนาคม ซึ่งประกอบด้วยโทรศัพท์เคลื่อนที่ ซิมการ์ด บัตรเติมเงิน
และอุปกรณ์เสริม

ที่ตั้งสำนักงานใหญ่ 18/1 ถนนเทศบาลสงเคราะห์ แขวงลาดยาว เขตจตุจักร กรุงเทพมหานคร

เลขทะเบียนบริษัท 0107574800285

เว็บไซต์ www.twz.co.th

โทรศัพท์ 0-2954-3333

โทรสาร 0-2954-3398

ทุนจดทะเบียนที่เรียกชำระแล้ว 240,000,000 บาท
7. ข้อพิพาททางกฎหมาย

- เมื่อวันที่ 23 กรกฎาคม 2550 บริษัท แซม คอร์ปอเรชั่น จำกัด (“บริษัทย่อย”) และบริษัท
ได้เข้าร้องทุกข์กับกองบังคับการปราบปรามอาชญากรรมทางเศรษฐกิจและเทคโนโลยี
เพื่อดำเนินคดีอาญากับผู้บริหารของ บริษัท ไทยซัมซุง อิเลคโทรนิคส์ จำกัด ในข้อหาร่วมกันฉ้อโกง
ต่อมาในวันที่ 4 ตุลาคม 2550 พนักงานอัยการ สำนักงานอัยการพิเศษฝ่ายคดีศาลแขวง 2 (รัชดา)
บริษัทย่อยและบริษัท เป็นโจทก์ร่วมกันฟ้องร้องผู้บริหารของ บริษัท ไทยซัมซุง อิเลคโทรนิคส์ จำกัด
ในคดีอาญาต่อศาลแขวงพระนครเหนือ และวันที่ 7 พฤศจิกายน 2551 พนักงานอัยการ
สำนักงานอัยการพิเศษฝ่ายคดีศาลแขวง 2 (รัชดา) ได้มีคำฟ้องเพิ่มเติมกับ บริษัท ไทยซัมซุง
อิเลคโทรนิคส์ จำกัด และ นายซอง ฮวันโช กรรมการผู้มีอำนาจของบริษัทในข้อหาเดียวกัน

- เมื่อวันที่ 27 พฤศจิกายน 2550 บริษัทและบริษัทย่อยเป็นโจทก์ฟ้องร้องในคดีแพ่งกับบริษัท
ไทยซัมซุง อิเลคโทรนิคส์ จำกัด และพวกรวม 5 คน ในข้อหาผิดสัญญา ละเมิด
ละเมิดสิทธิในความลับทางการค้า มูลค่าประมาณ 10,184.09 ล้านบาท

- เมื่อวันที่ 14 มกราคม 2551 และวันที่ 18 มกราคม 2551 บริษัทย่อยและบริษัทมีคดีถูกฟ้องร้อง
โดยบริษัท ไทยซัมซุง อิเลคโทรนิคส์ จำกัด
ในข้อหาร่วมกันแจ้งข้อความต่อเจ้าพนักงานสอบสวนว่าผู้ฟ้องได้กระทำความผิด
โดยผู้ฟ้องถือว่าเป็นความผิดตามประมวลกฎหมายอาญา มาตรา 173 และ มาตรา 83

- เมื่อวันที่ 29 กุมภาพันธ์ 2551 บริษัท บริษัทย่อย และผู้บริหาร 4 ท่าน ถูกฟ้องร้องในคดีแพ่ง
โดยบริษัท ไทยซัมซุง อิเลคโทรนิคส์ จำกัด ในข้อหาละเมิด เรียกค่าเสียหายมูลค่าประมาณ
857.78 ล้านบาท

- เมื่อวันที่ 14 สิงหาคม 2552 บริษัท ไทยซัมซุง อิเลคโทรนิคส์ จำกัด
กับบริษัทและบริษัทย่อยได้ทำการตกลงเพื่อยุติข้อพิพาทในความขัดแย้งทุกคดี โดยบริษัท ไทยซัมซุง
อิเลคโทรนิคส์ จำกัด จ่ายเงินเป็นจำนวน 52.00 ล้านบาท ให้แก่บริษัทซึ่งบริษัทได้รับชำระเงิน
เมื่อวันที่ 19 สิงหาคม 2552 และบริษัทฯ รับรู้เป็นรายได้ค่าสนับสนุนการขายทั้งจำนวน
ส่วนที่ 3

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

บริษัทได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว
บริษัทขอรับรองว่าข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิด
หรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ นอกจากนี้ บริษัทขอรับรองว่า

(1) งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีได้แสดงข้อมูลอย่างถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะการเงิน
    ผลการดำเนินงาน และกระแสเงินสดของบริษัทและบริษัทย่อยแล้ว

(2) บริษัทเป็นผู้รับผิดชอบต่อการจัดให้บริษัทมีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี
    เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทได้เปิดเผยข้อมูลในส่วนที่เป็นสาระสำคัญทั้งของบริษัทและบริษัทย่อยอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว
    รวมทั้งควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3) บริษัทเป็นผู้รับผิดชอบต่อการจัดให้บริษัทมีระบบควบคุมภายในที่ดี
    และควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว
    และบริษัทได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 26 กุมภาพันธ์ 2553
    ต่อผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของบริษัทแล้ว
    ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
    รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัทและบริษัทย่อย

ในการนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องแล้ว
บริษัทได้มอบหมายให้ นายพุทธชาติ รังคสิริ เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้าด้วย
หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ นายพุทธชาติ รังคสิริ กำกับไว้
บริษัทจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่าวข้างต้น

บริษัท ทีดับบลิวแซด คอร์ปอเรชั่น จำกัด (มหาชน)

+-----------------------+---------------------+------------------------+
| ชื่อ                    | ตำแหน่ง              | ลายมือชื่อ                |
+-----------------------+---------------------+------------------------+
| 1. นายพุทธชาติ รังคสิริ    | กรรมการ             | นายพุทธชติ รังคสิริ         |
+-----------------------+---------------------+------------------------+
| 2. นางสาวไขแข         | กรรมการ             | นางสาวไขแข เชิดวิศวพันธุ์   |
| เชิดวิศวพันธุ์             |                     |                        |
+-----------------------+---------------------+------------------------+

ผู้รับมอบอำนาจ

  ------------------------ ---------------------- ------------------------
  ชื่อ                       ตำแหน่ง                 ลายมือชื่อ

  1. นายพุทธชาติ รังคสิริ       กรรมการ                นายพุทธชาติ รังคสิริ
  ------------------------ ---------------------- ------------------------
6. โครงการในอนาคต

เพื่อให้บริษัทสามารถดำเนินงานได้ตามเป้าหมายที่กำหนดไว้
รวมทั้งเพิ่มรายได้และผลกำไรให้กับบริษัทในอนาคต บริษัทมีโครงการที่จะขยายธุรกิจดังต่อไปนี้

1.  การเพิ่มช่องทางการจัดจำหน่ายสำหรับการขายปลีก

ในปี 2553 บริษัทมีโครงการจะขยายสาขาร้านค้าปลีกให้ได้ประมาณ 50 สาขา
ซึ่งการขยายสาขาดังกล่าวต้องดูจากทำเลที่ตั้งและกำลังซื้อเป็นหลัก
โดยอาจเป็นการตั้งสาขาร้านค้าใหม่ หรืออาจเป็นการ Take Over กิจการที่คล้ายคลึงกัน
ที่มีความประสงค์จะขายร้าน
ทั้งนี้ต้องขึ้นอยู่กับความเหมาะสมของทำเลที่ตั้งและกำลังซื้อดังที่กล่าวมาแล้ว
นอกจากการขยายร้านค้าปลีกเพิ่มเติมแล้ว
บริษัทยังเน้นให้มีการปรับปรุงสาขาร้านค้าเดิมให้มีศักยภาพในการขายและการให้บริการเพิ่มขึ้นอีกด้วย

2.  การเพิ่มช่องทางจัดจำหน่ายสำหรับการค้าส่ง

ปัจจุบันบริษัทมีตัวแทนจัดจำหน่ายกว่า 500 ราย
โดยบริษัทตั้งเป้าหมายที่จะเพิ่มตัวแทนจัดจำหน่ายให้มากขึ้นจากปี 2552 สำหรับช่องทางการค้าส่ง
โดยจะเน้นไปที่ความสัมพันธ์ที่ดีระหว่างบริษัทกับตัวแทนการจัดจำหน่ายของบริษัท
เพื่อที่จะสามารถรักษาฐานตัวแทนจำหน่ายเดิมได้
และยังเป็นการสร้างความสัมพันธ์ที่ดีให้แก่ตัวแทนจำหน่ายรายใหม่ของบริษัทอีกด้วย
นอกจากนี้ยังมีการจัดกิจกรรมส่งเสริมการขายอย่างต่อเนื่องเพื่อสนับสนุนการขายส่งของบริษัท
ทำให้สามารถแข่งขันกับคู่แข่งได้

นอกจากนี้ บริษัทยังมีโครงการขยายการจัดจำหน่ายผ่านร้าน Telecom Shop และ Modern
Trade ทั่วประเทศ รวมถึงการขยายตลาดไปยังประเทศเพื่อนบ้าน เช่น พม่า ลาว และกัมพูชา
เป็นต้น เพื่อให้การจัดจำหน่ายสินค้าของบริษัทครอบคลุมและทั่วถึง
เพื่อประโยชน์ในการเพิ่มรายได้และเพิ่มขีดความสามารถในการทำกำไรในอนาคต

3.  การลงทุนในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์

บริษัทเล็งเห็นถึงโอกาสในธุรกิจพัฒนาอสังหาริมทรัพย์
จึงได้เข้าทำสัญญาสิทธิการเช่าที่ดินจากการรถไฟแห่งประเทศ ไทย บนถนนรัชดาภิเษก
เนื้อที่ประมาณ 6,126 ตารางเมตร มูลค่า 88.30 ล้านบาท โดยสัญญามีอายุประมาณ 24 ปี
(รายละเอียดในข้อ 5 ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ หัวข้อ 5.3 รายละเอียดสิทธิการเช่า)
เพื่อก่อสร้างโฮมออฟฟิศเพื่อการพาณิชย์
ซึ่งทำเลดังกล่าวเป็นทำเลที่ดีติดสถานีรถไฟฟ้าใต้ตินรัชดาภิเษก
ซึ่งจะสามารถช่วยเพิ่มรายได้และกำไรให้กับบริษัทได้ในอนาคต
โดยปัจจุบันอยู่ระหว่างการก่อสร้างตามแบบที่ได้รับอนุญาต (ส่วนแรก) คาดว่าจะก่อสร้างเสร็จในปี
2555
10. การควบคุมภายใน

ที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทครั้งที่ 1/2553 เมื่อวันที่ 26 กุมภาพันธ์ 2553
คณะกรรมการบริษัทและคณะกรรมการตรวจสอบได้เข้าร่วมประชุมเพื่อประเมินความเพียงพอของระบบควบคุมภายใน
ซึ่งประกอบด้วยส่วนสำคัญ 5 ประการคือ

  1. องค์กรและสภาพแวดล้อม (Organizational Control and Environmental
  Measure)

  2. การบริหารความเสี่ยง (Risk Management Measure)

  3. การควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร (Management Control Activities)

  4. ระบบสารสนเทศและการสื่อสารข้อมูล (Informational and Communication
  Measure)

  5. ระบบการติดตาม (Monitoring)

จากการประเมินดังกล่าว คณะกรรมการบริษัทมีความเห็นว่า
บริษัทมีระบบการควบคุมภายในที่เพียงพอและเหมาะสม ทั้ง 5 ส่วน
ซึ่งรวมถึงการมีระบบการควบคุมภายในในเรื่องการทำธุรกรรมกับผู้ถือหุ้นใหญ่ ผู้บริหาร
หรือผู้ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลดังกล่าว เพียงพอแล้ว นอกจากนี้
คณะกรรมการบริษัทได้ส่งเสริมและสนับสนุนให้ฝ่ายบริหารดำเนินการพัฒนาคุณภาพของระบบการควบคุมภายในอย่างต่อเนื่อง
เพื่อเสริมสร้างให้บริษัทมีการกำกับดูแลกิจการที่ดี (Good Governance)
เอกสารแนบ 3

รายละเอียดเกี่ยวกับหัวหน้างานตรวจสอบภายในและหัวหน้างานกำกับดูแลการปฏิบัติงานของบริษัท

ชื่อ : นางสาวปัญจนุช กิจกรองไพบูลย์

ตำแหน่ง : รองผู้อำนวยการ ฝ่ายบริหารความเสี่ยง

  รักษาการรองผู้อำนวยการ ฝ่ายตรวจสอบภายใน

ประวัติการศึกษา

-   บัญชีบัณฑิต มหาวิทยาลัยธรรมศาสตร์

-   Master of Information Technology (Enterprise Systems), Queensland
    University of Technology

ประวัติการอบรม

-   หลักสูตรการบริหารความเสี่ยงองค์กร จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย

ประวัติการทำงาน

-   2545 - 2547 หัวหน้าสายตรวจสอบ

บริษัท เคพีเอ็มจี ภูมิไชย สอบบัญชี จำกัด

-   2547 - 2552 ผู้จัดการ (สายงานตรวจสอบบัญชี)

บริษัท โฮร์เวิธ (ประเทศไทย) จำกัด

-   2556 - ปัจจุบัน
    รองผู้อำนวยการฝ่ายบริหารความเสี่ยงและรักษาการรองผู้อำนวยการฝ่ายตรวจสอบภายใน
    บริษัท ไอร่า แคปปิตอล จำกัด (มหาชน)
แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี

สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2557

บริษัท ไอร่า แคปปิตอล จำกัด (มหาชน)

สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 การประกอบธุรกิจ

1.  นโยบายและภาพรวมการประกอบธุรกิจ 1

2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 6

  3. ปัจจัยความเสี่ยง 39

  4. ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ 51

  5. ข้อพิพาททางกฎหมาย 59

  6. ข้อมูลทั่วไปและข้อมูลสำคัญอื่น 59

ส่วนที่ 2 การจัดการและการกำกับดูแลกิจการ

  7. ข้อมูลหลักทรัพย์และผู้ถือหุ้น 61

  8. โครงสร้างการจัดการ 64

  9. การกำกับดูแลกิจการ 73

  10. ความรับผิดชอบต่อสังคม 109

  11. การควบคุมภายในและการบริหารจัดการความเสี่ยง 111

  12. รายการระหว่างกัน 113

ส่วนที่ 3 ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน

13. ข้อมูลทางการเงินที่สำคัญ 142

14. การวิเคราะห์และคำอธิบายของฝ่ายจัดการ 157

การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 158

เอกสารแนบ

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการ ผู้บริหาร ผู้มีอำนาจควบคุม และเลขานุการบริษัท
162

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย 194

เอกสารแนบ 3 รายละเอียดเกี่ยวกับหัวหน้างานตรวจสอบภายใน และหัวหน้างานกำกับดูแล 197
การปฏิบัติงานของบริษัท (Compliance)

เอกสารแนบ 4 รายละเอียดเกี่ยวกับรายการประเมินราคาทรัพย์สิน 198

เอกสารแนบ 5 รายละเอียดอื่นๆ 199
การรับรองความถูกต้องของข้อมูล

บริษัทได้สอบทานข้อมูลในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปีฉบับนี้แล้ว ด้วยความระมัดระวัง
บริษัทขอรับรองว่า ข้อมูลดังกล่าวถูกต้องครบถ้วน ไม่เป็นเท็จ ไม่ทำให้ผู้อื่นสำคัญผิด
หรือไม่ขาดข้อมูลที่ควรต้องแจ้งในสาระสำคัญ นอกจากนี้ บริษัทขอรับรองว่า

(1) งบการเงินและข้อมูลทางการเงินที่สรุปมาในแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
ได้แสดงข้อมูลอย่างถูกต้องครบถ้วนในสาระสำคัญเกี่ยวกับฐานะการเงิน ผลการดำเนินงาน
และกระแสเงินสด
ของบริษัทและบริษัทย่อยแล้ว

(2) บริษัทได้จัดให้มีระบบการเปิดเผยข้อมูลที่ดี เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทได้เปิดเผยข้อมูล
ในส่วนที่เป็นสาระสำคัญทั้งของบริษัทและบริษัทย่อยอย่างถูกต้องครบถ้วนแล้ว รวมทั้งควบคุมดูแล
ให้มีการปฏิบัติตามระบบดังกล่าว

(3) บริษัทได้จัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่ดี และควบคุมดูแลให้มีการปฏิบัติตาม
ระบบดังกล่าว และบริษัทได้แจ้งข้อมูลการประเมินระบบการควบคุมภายใน ณ วันที่ 31 ธันวาคม
2557
ต่อผู้สอบบัญชีและกรรมการตรวจสอบของบริษัทแล้ว ซึ่งครอบคลุมถึงข้อบกพร่องและการเปลี่ยนแปลง
ที่สำคัญของระบบการควบคุมภายใน
รวมทั้งการกระทำที่มิชอบที่อาจมีผลกระทบต่อการจัดทำรายงานทางการเงินของบริษัทและบริษัทย่อย

ในการนี้
เพื่อเป็นหลักฐานว่าเอกสารทั้งหมดเป็นเอกสารชุดเดียวกันกับที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องแล้ว
บริษัทได้มอบหมายให้ หม่อมราชวงศ์เกษมวิสุทธิ์ วิสุทธิ หรือ นางกองแก้ว เปี่ยมด้วยธรรม
เป็นผู้ลงลายมือชื่อกำกับเอกสารนี้ไว้ทุกหน้า และประทับตราสำคัญของบริษัทฯ ด้วย
หากเอกสารใดไม่มีลายมือชื่อของ หม่อมราชวงศ์เกษมวิสุทธิ์ วิสุทธิ หรือ นางกองแก้ว
เปี่ยมด้วยธรรม และตราประทับของบริษัทฯ กำกับไว้
บริษัทจะถือว่าไม่ใช่ข้อมูลที่บริษัทได้รับรองความถูกต้องของข้อมูลแล้วดังกล่าวข้างต้น

ชื่อ-สกุล ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

1. ศาสตราจารย์ศุภชัย พิศิษฐวานิช ประธานกรรมการ

2. นางนลินี งามเศรษฐมาศ กรรมการ (ผู้มีอำนาจลงนาม)

3. หม่อมราชวงศ์เกษมวิสุทธิ์ วิสุทธิ กรรมการ (ผู้มีอำนาจลงนาม)

4. นายวิสูตร กาญจนปัญญาพงศ์ กรรมการ (ผู้มีอำนาจลงนาม)

5. นางกองแก้ว เปี่ยมด้วยธรรม กรรมการ (ผู้มีอำนาจลงนาม)

ชื่อ-สกุล ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

6. นายวุฒิภูมิ จุฬางกูร กรรมการ (ผู้มีอำนาจลงนาม)

7. นายนพพร พิชา กรรมการ

8. นางจิราพร เชมนะสิริ กรรมการ

9. รองศาสตราจารย์อัญชลี พิพัฒนเสริญ กรรมการ

10. รองศาสตราจารย์นิพัทธ์ จิตรประสงค์ กรรมการ

11. นายปริญญา ไววัฒนา กรรมการ

12. นายอนันต์ สิริแสงทักษิณ กรรมการ

ผู้รับมอบอำนาจ จำนวน 2 ท่าน

ชื่อ-สกุล ตำแหน่ง ลายมือชื่อ

1. หม่อมราชวงศ์เกษมวิสุทธิ์ วิสุทธิ กรรมการ (ผู้มีอำนาจลงนาม)

2. นางกองแก้ว เปี่ยมด้วยธรรม กรรมการ (ผู้มีอำนาจลงนาม)

ประทับตราสำคัญของบริษัทฯ

[]

[]
สารบัญ

หน้า

ส่วนที่ 1 ข้อมูลสรุป (Executive Summary) 1

ส่วนที่ 2 บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ 1

1.  ปัจจัยความเสี่ยง 2

2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ 6

3.  ลักษณะการประกอบธุรกิจของแต่ละสายผลิตภัณฑ์ 12

4.  การวิจัยและพัฒนา 54

5.  สินทรัพย์ของบริษัทและบริษัทย่อย 55

6.  โครงการดำเนินงานในอนาคต 57

7.  ข้อพิพาททางกฎหมาย 58

8.  โครงสร้างเงินทุน 61

9.  การจัดการ 66

10. การควบคุมภายใน 85

11. รายการระหว่างกัน 88

12. ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน 91

13. ข้อมูลอื่นที่เกี่ยวข้อง 109

ส่วนที่ 3 การรับรองความถูกต้องของข้อมูล 1

เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับผู้บริหารและผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของบริษัทย่อย

เอกสารแนบ 3 อื่นๆ
-------------------- --------------------------------------------------
  บริษัทที่ออกหลักทรัพย์      ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน)

  ประกอบธุรกิจ           การธนาคารพาณิชย์

  ที่ตั้งสำนักงานใหญ่        เลขที่ 333 ถนนสีลม เขตบางรัก กรุงเทพฯ 10500

  เลขทะเบียนบริษัท        บมจ. 111

  เว็บไซต์               http://www.bangkokbank.com

  โทรศัพท์               0-2231-4333

  โทรสาร               0-2231-4890
  -------------------- --------------------------------------------------
ผลประกอบการของธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน) และบริษัทย่อย ในปี 2546
ขยายตัวในอัตราสูง โดยมีผลกำไรสุทธิจำนวน 11,355 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 5,084 ล้านบาท
หรือร้อยละ 81.1 จากปี 2545 เนื่องจากการเพิ่มขึ้นของกำไรจากเงินลงทุนสุทธิ 5,287 ล้านบาท
และรายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 2,076 ล้านบาท ส่งผลให้มีกำไรต่อหุ้น 7.69 บาทต่อหุ้น
เพิ่มขึ้นจาก 4.28 บาทต่อหุ้นในปีก่อน
และเพื่อเป็นการเสริมสร้างเงินกองทุนและรองรับการขยายธุรกิจ ธนาคารได้ทำการเพิ่มทุนจำนวน
36,800 ล้านบาท เมื่อเดือนธันวาคม 2546 ทำให้เงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยงสูงขึ้นเป็นร้อยละ
15.9 จากร้อยละ 11.5 ในปีก่อน
โดยธนาคารอาจพิจารณานำเงินที่ได้รับจากการเพิ่มทุนบางส่วนไปไถ่ถอนหลักทรัพย์ทุนทวี (CAPS)
เมื่อมีความเหมาะสม

ด้านการพัฒนาคุณภาพบริการ ธนาคารได้ทำการปรับปรุง Banking Hall อาคารสำนักงานใหญ่
สีลม เพื่อให้ลูกค้าได้รับการบริการที่สะดวกยิ่งขึ้น โดยได้เพิ่มเคาน์เตอร์ให้บริการเป็น 58
เคาน์เตอร์ และจัดพื้นที่บริการธนาคารอัตโนมัติ (Self Service) ให้ลูกค้าใช้บริการได้ตลอด 24
ชั่วโมง สำหรับสาขานครหลวง ธนาคารได้ปรับปรุงคุณภาพการให้บริการ
โดยการกำหนดกรอบการทำงาน วิธีปฏิบัติงานของสาขาให้เป็นมาตรฐานเดียวกัน
ส่วนสาขาต่างจังหวัด ธนาคารได้ดำเนินการปรับปรุงองค์กร ภายใต้ระบบการทำงานใหม่
(สำนักธุรกิจ/สาขา/ศูนย์ปฏิบัติการ) ได้ครบทุกแห่งแล้วในปีนี้ นอกจากนี้
ธนาคารได้ขยายสาขาไมโครอย่างต่อเนื่องส่งผลให้ธนาคารยังคงเป็นผู้นำด้านเครือข่ายสาขาไมโครที่ใหญ่ที่สุด

ด้านการพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการ
ธนาคารให้ความสำคัญต่อความต้องการบริการทางการเงินของลูกค้าแต่ละกลุ่ม ได้แก่
กลุ่มลุกค้าธุรกิจ ธนาคารพัฒนาบริการระบบการจัดการทางการเงิน (Cash Management)
ให้สมบูรณ์ขึ้น ซึ่งประกอบด้วย บริการด้านการชำระเงิน ด้านการเรียกเก็บ ด้านข้อมูลข่าวสาร
และด้านการบริหารสภาพคล่อง กลุ่มลูกค้าขนาดกลางและย่อม ธนาคารให้การสนับสนุนธุรกิจ SMEs’
โดยกำหนดให้ปีนี้เป็นปีแห่งการสร้างเครือข่ายธุรกิจ SMEs’
โดยมีการจัดสัมมนาให้ความรู้แก่ผู้ประกอบการอย่างต่อเนื่อง สำหรับกลุ่มลูกค้าบุคคล
ธนาคารได้พัฒนาบริการบัตรเครดิต ผู้ถือบัตรวีซ่าที่ใช้โทรศัพท์ “วันทูคอล”
สามารถเติมเงินด้วยโทรศัพท์มือถือได้ทุกที่ทุกเวลา
ซึ่งธนาคารเป็นผู้ให้บริการเพียงรายเดียวในประเทศที่พัฒนาระบบอนุมัติวงเงินบัตรเครดิตผ่านโทรศัพท์มือถือ

ด้านการพัฒนาเทคโนโลยี
ธนาคารกำลังอยู่ระหว่างการเตรียมระบบคอมพิวเตอร์ใหม่สำหรับการจัดการด้านเงินฝากและสินเชื่อเข้าสู่ระบบปฏิบัติการในปี
2547 โดยมีเป้าหมายในการรวบรวมข้อมูลลูกค้าทั้งหมดไว้ในฐาน ข้อมูลเดียวกัน
เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการให้บริการ

ปี 2546 ที่ผ่านมา ถือได้ว่าเป็นปีแห่งความสำเร็จ
และความก้าวหน้าอีกขั้นหนึ่งที่จะเสริมสร้างให้ธนาคารมีโครงสร้างองค์กรที่เข้มแข็ง
รากฐานเทคโนโลยีที่มั่นคง ตลอดจนสัมพันธภาพที่แน่นแฟ้นกับลูกค้า
ซึ่งล้วนเป็นปัจจัยสำคัญในการหนุนเนื่องให้ธนาคารเจริญเติบโตต่อไปในอนาคต
6.  โครงการดำเนินงานในอนาคต

6.1 การลงทุนด้านเทคโนโลยีเพื่อพัฒนางานภายในธนาคาร

ธนาคารได้เตรียมการพัฒนาระบบเพื่อเชื่อมโยงเอกสาร ข้อมูลการปฏิบัติของทุกสาขา สำนักธุรกิจและศูนย์ปฏิบัติการเข้าด้วยกัน เพื่อให้เกิดความรวดเร็วในการติดต่อสื่อสาร ลดค่าใช้จ่ายและเวลาในการปฏิบัติงาน ซึ่งจะส่งผลให้ธนาคารสามารถประสานงานกับหน่วยงานต่าง ๆ เพื่อให้บริการและสร้างความเข้าใจแก่ลูกค้าได้รวดเร็วและสะดวกยิ่งขึ้น อีกทั้งยังเป็นการรองรับการแข่งขันทางธุรกิจที่ทุกธนาคารต่างมุ่งปรับคุณภาพบริการเป็นสำคัญ 

สำหรับงานฐานข้อมูลลูกค้านั้น
ธนาคารได้เริ่มต้นพัฒนาฐานข้อมูลลูกค้าแล้วระดับหนึ่งเพื่อให้สอดคล้องกับโครงสร้างองค์กรปัจจุบันที่ยึดกลุ่มลูกค้าเป็นสำคัญ
แต่อย่างไรก็ตาม
ธนาคารยังจำเป็นต้องใช้เวลาอีกพอสมควรในการพัฒนางานฐานข้อมูลลูกค้าในระยะยาว
เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการนำข้อมูลลูกค้ามาใช้ให้เกิดประโยชน์ต่อการบริการ การขาย
และการพัฒนาผลิตภัณฑ์เพื่อรองรับความต้องการของลูกค้าประเภทบุคคล
และประเภทธุรกิจแต่ละกลุ่มที่มีความต้องการที่แตกต่างกัน

6.2 การสร้างสัมพันธ์กับลูกค้า

ตามที่ธนาคารได้รับความสำเร็จจากการเสริมทักษะความรู้แก่ SMEs
เพื่อให้เกิดการบริหารธุรกิจอย่างเป็นระบบ จนเป็นที่ชื่นชอบของผู้ประกอบการ SMEs
ธนาคารจึงได้คิดหาวิธีขยายธุรกิจของผู้ประกอบการ SMEs จากเดิมที่ประกอบธุรกิจตามลำพัง
ซึ่งมีส่วนทำให้วัตถุดิบและอุปกรณ์ที่ใช้มีต้นทุนสูง
โดยธนาคารได้คิดรูปแบบแนวทางสนับสนุนการสร้างเครือข่ายคุณภาพสำหรับกลุ่มผู้ประกอบการธุรกิจ
SMEs และกลุ่มผู้ประกอบการเกษตรก้าวหน้า ในการนี้ ธนาคารจะเป็นแรงสนับสนุน
เพื่อประสานความสัมพันธ์ระหว่างภาคเอกชนในการพัฒนาคุณภาพ โดยเริ่มจากผู้ผ่านการอบรม SMEs
หลักสูตรบัวหลวง รวมตัวกันเป็นชมรมบัวหลวง SMEs ซึ่งผู้ประกอบการทั้งหลายจะ
เชื่อมโยงแผนธุรกิจ มีการเรียนรู้ร่วมกัน เพื่อบริหารต้นทุนอย่างมีประสิทธิภาพ
สร้างเครือข่ายการผลิต และการตลาดให้เกิดความแข็งแกร่ง
สำหรับกลุ่มที่มีความแข็งแกร่งจะได้พัฒนาสู่ระบบกลุ่ม (Cluster) ต่อไป