8. โครงสร้างเงินทุน

 หลักทรัพย์ของธนาคาร

-   หุ้นสามัญ

ธนาคารมีทุนจดทะเบียน จำนวน 30,486,146,970 บาท คิดเป็น 3,048,614,697 หุ้น
มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 10 บาท และมีทุนชำระแล้วเป็นจำนวน 23,866,081,250 บาท
โดยเป็นหุ้นสามัญทั้งหมดจำนวน 2,386,608,125 หุ้น เพิ่มขึ้นจากสิ้นปี 2548 จำนวน 5,420,158
หุ้น มูลค่าหุ้นละ 10 บาท จำนวน 54,201,580 บาท
เนื่องมาจากการใช้สิทธิของใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญตามโครงการเสนอขายหลักทรัพย์ให้แก่พนักงาน
ยกเว้นพนักงานที่เป็นกรรมการ
โดยได้จดทะเบียนเปลี่ยนแปลงทุนชำระแล้วต่อกระทรวงพาณิชย์เมื่อวันที่ 11 มกราคม 2550

-   หุ้นกู้

 

+--------------------+------------------------------------+------------+
| ชื่อหลักทรัพย์          | รายละเอียด                          | จำนวนเงิน   |
+====================+====================================+============+
| หุ้นกู้ด้อยสิทธิ          | จำนวน 2,000 หน่วย อายุ 20 ปี          | 200        |
| ไม่มีหลักประกัน        | ชำระดอกเบี้ยปีละ 2 ครั้ง                | ล้านด       |
|                    |                                    | อลล่าร์สหรัฐฯ |
|                    | อัตราดอกเบี้ย 8.25% ต่อปี               |            |
|                    | วันที่ครบกำหนดไถ่ถอน                   |            |
|                    |                                    |            |
|                    | 21 สิงหาคม 2559                     |            |
+--------------------+------------------------------------+------------+
| หุ้นกู้ด้อยสิทธิ          | ครบกำหนดไถ่ถอน พ.ศ.2556 จำนวน       | 12,000     |
|                    | 12,000,000 หน่วย มูลค่าที่ตราไว้หน่วยละ   | ล้านบาท     |
| บมจ.ธนาคารกสิกรไทย  | 1,000 บาท อายุ 10 ปี                 |            |
| ครั้งที่ 3             | ธนาคารมีสิทธิขอไถ่ถอนหุ้นกู้คืนก่อนกำหนด     |            |
|                    | โดยมีสิทธิไถ่ถอนเต็มจำนวนตามมูลค่าที่ตราไว้  |            |
|                    | และต้อ                              |            |
|                    | งได้รับอนุญาตจากธนาคารแห่งประเทศไทยก่อน |            |
+--------------------+------------------------------------+------------+
| หุ้นกู้ระยะสั้น          | หุ้นกู้ระยะสั้นไม่มีประกัน                  | ไม่เกิน      |
|                    | ไม่ด้อยสิทธิและไม่แปลงสภาพ              | 10,000     |
| บมจ.ธนาคารกสิกรไทย  | ระบุชื่อผู้ถือและไม่มีผู้แทนผู้ถือหุ้นกู้ อายุไม่เกิน  | ล้านบาท     |
|                    | 3 ปี นับจากวันที่ 10 มีนาคม 2549         |            |
| โครงการที่ 1/2549    |                                    |            |
+--------------------+------------------------------------+------------+

-   ใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญ (Warrant)

+--------------------+-----------------------------------+------------+
| ชื่อหลักทรัพย์          | รายละเอียด                         | จำนวนเงิน   |
+====================+===================================+============+
| ใบสำคัญ             | เสนอขายแก่พนักงานของธนาคาร          | -          |
| แสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญ | ยกเว้นพนักงานที่เป็นกรรมการ มีอายุ 5 ปี 1 |            |
| ครั้งที่ 4             | วัน เป็นใบสำคัญแสดงสิทธิชนิด            |            |
|                    |                                   |            |
|                    | ระบุชื่อผู้ถือและห้ามเปลี่ยนมือ             |            |
|                    | ธนาคารได้จัดสรรใบสำคัญ               |            |
|                    |                                   |            |
|                    | แสดงสิทธิจำนวน 3.9 ล้านหน่วย          |            |
|                    | ใบสำคัญแสดงสิทธิ                     |            |
|                    |                                   |            |
|                    | 1 หน่วย มีสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญได้ 1 หุ้น     |            |
|                    | ในราคาหุ้นละ 30 บาท                 |            |
|                    | กำหนดการใช้สิทธิทุกว                  |            |
|                    | ันทำการสุดท้ายของเดือนมิถุนายนและธันวาคม |            |
|                    | โดยเริ่มการใช้สิทธิระหว่างวันที่ 30 ธันวาคม |            |
|                    | 2545 ถึง 29 ธันวาคม 2549            |            |
|                    |                                   |            |
|                    | ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 มีการใช้สิทธิแล้ว |            |
|                    | จำนวน                             |            |
|                    |                                   |            |
|                    | 2,911,580 หน่วย                    |            |
+--------------------+-----------------------------------+------------+
| ใบสำคัญ             | เสนอขายแก่พนักงานของธนาคาร          | -          |
| แสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญ | ยกเว้นพนักงานที่เป็นกรรมการ มีอายุ 5 ปี   |            |
| ครั้งที่ 5             | เป็นใบสำ                           |            |
|                    | คัญแสดงสิทธิชนิดระบุชื่อผู้ถือและห้ามเปลี่ยนมือ |            |
|                    | ธนาคารได้จัดสรรใบสำคัญแสดงสิทธิจำนวน   |            |
|                    | 26.5 ล้านหน่วย ใบสำคัญแสดงสิทธิ 1 หน่วย |            |
|                    |                                   |            |
|                    | มีสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญได้ 1 หุ้น ในราคาหุ้นละ |            |
|                    | 27.82 บาท                         |            |
|                    | กำหนดก                            |            |
|                    | ารใช้สิทธิทุกวันทำการสุดท้ายของเดือนมีนาคม |            |
|                    | มิถุนายน กันยายน และธันวาคม           |            |
|                    | โดยเริ่มการใช้สิทธิระหว่างวันที่ 30 ธันวาคม |            |
|                    | 2546 ถึง 30 ธันวาคม 2550            |            |
|                    |                                   |            |
|                    | ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 มีการใช้สิทธิแล้ว |            |
|                    | จำนวน 17,753,108 หน่วย             |            |
+--------------------+-----------------------------------+------------+

-   การออกและเสนอขายหุ้นหรือหลักทรัพย์แปลงสภาพอื่น

ก. โครงการออกและเสนอขายหุ้น
หรือหลักทรัพย์แปลงสภาพให้กองทุนรวมเพื่อผู้ลงทุนซึ่งเป็นบุคคลต่างด้าว (Thai Trust Fund)

-ไม่มี –

ข. การออกตราสารแสดงสิทธิในผลตอบแทนที่เกิดจากหลักทรัพย์อ้างอิง (NVDR)

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2549 บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด
ซึ่งเป็นบริษัทย่อยของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ได้ออก NVDR
ที่มีหุ้นของธนาคารเป็นหลักทรัพย์อ้างอิงจำนวน 497,193,559 หุ้น หรือคิดเป็นร้อยละ 20.83%
ของทุนที่เรียกชำระแล้วของธนาคาร ซึ่งผู้ถือ NVDR ดังกล่าว
แม้จะได้รับผลประโยชน์จากหุ้นของธนาคารที่นำไปอ้างอิงทุกประการ
แต่จะไม่สามารถใช้สิทธิออกเสียงในการประชุมผู้ถือหุ้น
ยกเว้นกรณีออกเสียงเพื่อลงมติเกี่ยวกับการเพิกถอนหุ้นออกจากตลาดหลักทรัพย์ฯ (Delisting)
ดังนั้น หากมีการนำหุ้นของธนาคารไปออก NVDR เป็นจำนวนมาก
จำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงก็จะลดลง ส่งผลให้สิทธิในการออกเสียงของผู้ถือหุ้นรายอื่นเพิ่มขึ้น

อนึ่ง จำนวนหุ้นของธนาคารที่นำไปออก NVDR นั้น
อาจมีการเปลี่ยนแปลงซึ่งธนาคารไม่สามารถควบคุมได้ ผู้ลงทุนสามารถตรวจสอบจำนวนหุ้นที่เป็น
NVDR ได้จากเว็บไซด์ของตลาดหลักทรัพย์ฯที่ www.set.or.th

-   ข้อตกลงระหว่างกันในกลุ่มผู้ถือหุ้นรายใหญ่ (Shareholding Agreement)

- ไม่มี -

-   พันธะผูกพันของธนาคารเกี่ยวกับการออกหุ้นในอนาคต

ธนาคารมีพันธะผูกพันที่จะออกหุ้นสามัญใหม่มูลค่าที่ตราไว้ 10 บาท จำนวน 50 ล้านหุ้น
เพื่อรองรับการใช้สิทธิของใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญ ดังนี้

- จำนวน 50 ล้านหุ้น มูลค่าหุ้นละ 10 บาท
เพื่อรองรับการใช้สิทธิของใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญของธนาคารที่จะออกและเสนอขายให้แก่พนักงานของธนาคาร
ยกเว้นพนักงานที่เป็นกรรมการ

 ผู้ถือหุ้น

-   รายชื่อผู้ถือหุ้นบมจ.ธนาคารกสิกรไทย สูงสุด 10 รายแรก ณ วันปิดทะเบียน วันที่ 15 มีนาคม
    2550 มีดังนี้

+----+------------------------------------------+-------------+------+
| ล  | ชื่อผู้ถือหุ้น                                  | จำนวนหุ้น     | ค    |
| ำด |                                          |             | ิดเป็น |
| ับที่ |                                          | ที่ถือ         |      |
|    |                                          |             | ร    |
|    |                                          |             | ้อยละ |
+----+------------------------------------------+-------------+------+
| 1  | บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด                    | 488,731,151 | 2    |
|    |                                          |             | 0.48 |
+----+------------------------------------------+-------------+------+
| 2  | STATE STREET BANK AND TRUST COMPANY      | 159,159,981 | 6.67 |
+----+------------------------------------------+-------------+------+
| 3  | CHASE NOMINEES LIMITED 42                | 97,973,181  | 4.11 |
+----+------------------------------------------+-------------+------+
| 4  | HSBC BANK PLC-CLIENTS GENERAL A/C        | 74,714,105  | 3.13 |
+----+------------------------------------------+-------------+------+
| 5  | LITTLEDOWN NOMINEES LIMITED 5            | 47,217,819  | 1.98 |
+----+------------------------------------------+-------------+------+
| 6  | MELLON BANK, N.A.                        | 44,262,922  | 1.85 |
+----+------------------------------------------+-------------+------+
| 7  | HSBC (SINGAPORE) NOMINEES PTE LTD        | 39,149,831  | 1.64 |
+----+------------------------------------------+-------------+------+
| 8  | NORTRUST NOMINEES LTD.                   | 38,431,128  | 1.61 |
+----+------------------------------------------+-------------+------+
| 9  | THE BANK OF NEW YORK (NOMINEES) LIMITED  | 31,891,302  | 1.34 |
+----+------------------------------------------+-------------+------+
| 10 | นายบรรณพจน์ ดามาพงศ์                       | 28,900,000  | 1.21 |
+----+------------------------------------------+-------------+------+

-   ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่โดยพฤติการณ์มีอิทธิพลต่อการกำหนดนโยบายการจัดการ
    หรือการดำเนินงานของบริษัทอย่างมีนัยสำคัญ

  - ไม่มี -

 นโยบายการจ่ายเงินปันผล

-   นโยบายการจ่ายเงินปันผลของธนาคาร

ในการพิจารณาจ่ายเงินปันผล ธนาคารจะคำนึงถึงผลประกอบการ
และผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นในระยะยาว ทั้งนี้ การจ่ายเงินปันผลจะเป็นไปตามข้อบังคับของธนาคาร
ข้อ 32 ซึ่งสรุปสาระสำคัญคือ ห้ามจ่ายเงินปันผลจากเงินประเภทอื่นนอกจากเงินกำไร
ในกรณีที่ธนาคารมียอดขาดทุนสะสมอยู่ห้ามมิให้จ่ายเงินปันผล เงินปันผลให้แบ่งตามจำนวนหุ้น
หุ้นละเท่า ๆ กัน โดยการจ่ายเงินปันผลต้องได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น
คณะกรรมการอาจจ่ายเงินปันผลระหว่างกาลให้แก่ผู้ถือหุ้นเป็นครั้งคราวได้
เมื่อเห็นว่าบริษัทมีผลกำไรสมควรพอที่จะทำเช่นนั้น
และรายงานให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นทราบในการประชุมคราวต่อไป

นอกจากนี้ การจ่ายเงินปันผลต้องเป็นไปตามประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง
สินทรัพย์ที่ไม่มีราคาหรือเรียกคืนไม่ได้
และสินทรัพย์ที่สงสัยว่าจะไม่มีราคาหรือเรียกคืนไม่ได้ของธนาคารพาณิชย์ ลงวันที่ 23 สิงหาคม
2547 ซึ่งกำหนดว่า
ในระหว่างที่ธนาคารยังไม่ได้ตัดสินทรัพย์ที่ไม่มีราคาหรือเรียกคืนไม่ได้ออกจากบัญชีหรือยังกันเงินสำรองสำหรับสินทรัพย์ที่สงสัยว่าจะไม่มีราคาหรือเรียกคืนไม่ได้ครบจำนวน
ธนาคารจะจ่ายเงินปันผลหรือ เงินตอบแทนอื่นใดแก่ผู้ถือหุ้นมิได้ และหนังสือ ธปท.สนส. (31)ว.
1729/2546 เรื่อง นโยบายการจ่ายเงินปันผลของธนาคารพาณิชย์ ลงวันที่ 28 กรกฎาคม 2546
ซึ่งกำหนดว่า ธนาคารไม่ควรนำกำไรที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง
หรือไม่มีกระแสเงินสดรับจริงมาใช้ในการจ่ายเงินปันผล
และไม่ควรนำกำไรที่เกิดจากการขายทรัพย์สินที่มิได้มีการซื้อขายจริง
ซึ่งมีผลทำให้ธนาคารมีกำไรสูงกว่าหรือขาดทุนต่ำกว่ากรณีปกติมาใช้ในการจ่ายเงินปันผล

-   นโยบายการจ่ายเงินปันผลของบริษัทย่อย

นโยบายเกี่ยวกับการจ่ายเงินปันผลของบริษัทย่อยให้ธนาคาร
ธนาคารไม่ได้กำหนดอัตราส่วนในการจ่ายไว้แต่อย่างใด โดยขึ้นอยู่กับผลประกอบการของแต่ละบริษัท

การจ่ายเงินปันผลของบริษัทย่อยให้กับธนาคาร เป็นไปตามข้อบังคับของบริษัทเรื่องการจ่ายเงินปันผล
ซึ่งต้องได้รับมติจากที่ประชุมใหญ่ผู้ถือหุ้น และสามารถจ่ายเป็นการเฉพาะคราวได้
โดยการจ่ายเงินปันผล บริษัทต้องมีกำไรพอสมควร กรณีขาดทุนห้ามมิให้จ่ายเงินปันผล
จนกว่าจะแก้ไขจนไม่ขาดทุนแล้ว นอกจากนี้
การจ่ายเงินปันผลจะต้องมีการกันเงินสำรองไว้อย่างน้อย หนึ่งในยี่สิบ (1/20) ของกำไร
จนกว่าทุนสำรองจะมีจำนวนหนึ่งในสิบ (1/10) ของจำนวนทุนของบริษัท