9.  การจัดการ

9.1 การจัดการ

โครงสร้างการจัดการของธนาคารประกอบด้วยคณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการบริหาร
คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง และคณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน ตามรายละเอียดดังนี้

  9.1.1 คณะกรรมการธนาคาร

  อำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการธนาคาร

1.  แต่งตั้งและถอดถอนพนักงานของธนาคาร อำนาจเช่นว่านี้
    คณะกรรมการธนาคารจะมอบหมายให้กรรมการคนใดคนหนึ่ง
    หรือหลายคนของธนาคารกระทำการแทนก็ได้

2.  กำหนดจ่ายเงินบำเหน็จรางวัลแก่พนักงาน
    หรือลูกจ้างของธนาคารหรือบุคคลใดที่ทำกิจการให้กับธนาคาร
    โดยจะเป็นผู้ทำการประจำหรือไม่ประจำก็ได้

3.  กำหนดเงินปันผลระหว่างกาลให้แก่ผู้ถือหุ้น

4.  ปฏิบัติการให้เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์ ข้อบังคับ และมติของที่ประชุม ผู้ถือหุ้น

  ในการปฏิบัติงานตามอำนาจหน้าที่ คณะกรรมการธนาคารอาจมอบหมายให้กรรมการคนใดคนหนึ่ง
  หรือหลายคน หรือบุคคลอื่นไปปฏิบัติอย่างใดอย่างหนึ่งแทนคณะกรรมการธนาคารก็ได้

  9.1.2 คณะกรรมการบริหาร

อำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริหาร ได้กล่าวไว้ในหัวข้อ 9.4 การกำกับดูแลกิจการ -
รายงานการปฏิบัติตามหลักการการกำกับดูแลกิจการที่ดี

  9.1.3 คณะกรรมการตรวจสอบ

อำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบ ได้กล่าวไว้ในหัวข้อ 9.4 การกำกับดูแลกิจการ -
รายงานการปฏิบัติตามหลักการการกำกับดูแลกิจการที่ดี

  9.1.4 คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

อำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน ได้กล่าวไว้ในหัวข้อ 9.4
การกำกับดูแลกิจการ - รายงานการปฏิบัติตามหลักการการกำกับดูแลกิจการที่ดี

  9.1.5 คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

อำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง ได้กล่าวไว้ในหัวข้อ 9.4 การกำกับดูแลกิจการ -
รายงานการปฏิบัติตามหลักการการกำกับดูแลกิจการที่ดี

6.  คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน

  อำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน

1.  กำหนดนโยบายและแนวทางการบริหารความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง และความเสี่ยงด้านตลาด
    รวมถึงการทบทวนและพิจารณาปรับเปลี่ยนให้เหมาะสมกับภาวะการณ์และ
    สอดคล้องกับเป้าหมายตามแผนธุรกิจของธนาคาร
    โดยนำเสนอต่อคณะกรรมการบริหารเพื่อขออนุมัติ

2.  กำหนดการควบคุมความเสี่ยงด้วย Risk Limits ต่าง ๆ
    โดยนำเสนอต่อคณะกรรมการบริหารเพื่อขออนุมัติ

3.  พิจารณาอนุมัติมาตรการในการบริหารสินทรัพย์และหนี้สินของหน่วยงานธุรกิจ
    ที่ใช้ในการบริหารจัดการความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง และความเสี่ยงด้านตลาด
    ให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม สอดคล้องกับนโยบายและ Risk Limits ที่กำหนด

  4. พิจารณาและอนุมัติความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง และความเสี่ยงด้านตลาดของผลิตภัณฑ์
  ที่ออกใหม่

6.  ประธานกรรมการบริหาร

ประธานกรรมการบริหารมีอำนาจหน้าที่ตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริหาร ดังนี้

1. พิจารณาอนุมัติสินเชื่อประเภทต่าง ๆ แก่ลูกค้าของธนาคารภายใต้เงื่อนไขที่กำหนด

2. พิจารณาอนุมัติในเรื่องดังต่อไปนี้

  2.1. การดำเนินการใด ๆ อันเกี่ยวกับการบริหารงานของธนาคาร เพื่อให้เป็นไปตามเป้าหมาย
  นโยบาย และแผนการดำเนินธุรกิจที่คณะกรรมการธนาคารกำหนด (ซึ่งรวมถึงการกำหนดแนวทาง
  และวิธีปฏิบัติงานของธนาคาร)

  2.2. การจัดรับ แต่งตั้ง โยกย้าย เลื่อนชั้น ถอดถอน และการลาออกของพนักงาน

  2.3. การซื้อหรือขายทรัพย์สิน การก่อสร้าง ซ่อมแซม ปรับปรุงอาคารหรือสิ่งปลูกสร้าง
  การซื้อหรือขายหลักทรัพย์ประเภทต่าง ๆ ในตลาดหลักทรัพย์ทั้งในประเทศและต่างประเทศ
  ทั้งประเภทหุ้น และตราสารหนี้ หรือตราสารการเงินอื่น ๆ รวมถึงการซื้อหรือขายตราสารหนี้
  หรือตราสารการเงินที่ออกโดยหน่วยงานราชการ องค์การของรัฐหรือรัฐวิสาหกิจ โดย
  ตราสารต่าง ๆ ให้อยู่ในมูลค่าตามที่ทางการให้เปิดเผย ทั้งนี้ ในมูลค่าไม่เกินกว่าที่กำหนด

  2.4. การเช่าอสังหาริมทรัพย์ที่มีระยะเวลาการเช่าไม่เกิน 10 ปี

  2.5. การให้เช่าทรัพย์สินที่มีระยะเวลาการให้เช่าไม่เกิน 10 ปี

  2.6. การบริจาคเงินเพื่อการกุศล ไม่เกินรายละ 1 ล้านบาท

  3. พิจารณาและ/หรืออนุมัติ หรือสั่งการในกิจการหรือการดำเนินงานต่าง ๆ ของธนาคาร
  ซึ่งเป็นการประกอบธุรกิจปกติหรือเกี่ยวเนื่องกับการประกอบธุรกิจปกติของธนาคารได้
  แม้ว่าจะมิได้

  ระบุไว้ข้างต้น
  เท่าที่ไม่ขัดหรือแย้งกับขอบเขตอำนาจหน้าที่ของประธานกรรมการบริหารที่กล่าวข้างต้น

  ทั้งนี้ อำนาจหน้าที่ของประธานกรรมการบริหาร จะต้องเป็นไปตามกฎหมาย
  และข้อบังคับของธนาคาร
  ซึ่งรวมถึงกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการทำรายการที่อาจมีความขัดแย้งกันทางผลประโยชน์ เช่น
  ประกาศตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เรื่อง หลักเกณฑ์ วิธีการ
  และการเปิดเผยรายการที่เกี่ยวโยงกันของบริษัทจดทะเบียน ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
  เรื่อง การให้สินเชื่อแก่หรือลงทุนในกิจการที่มีผลประโยชน์เกี่ยวข้อง
  และการให้สินเชื่อแก่ผู้ถือหุ้นของธนาคารพาณิชย์ หรือประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง
  การขายหรือให้สังหาริมทรัพย์แก่กรรมการ เป็นต้น

  9.1.8 ผู้บริหาร

ผู้บริหารระดับสูงของธนาคาร มีดังนี้

+--------------------+-----------+------------------------------------+
| 1.  นายโฆสิต        | ปั้นเปี่ยมรัษฎ์ | ประธานกรรมการบริหาร                 |
+--------------------+-----------+------------------------------------+
| 2.  นายชาติศิริ       | โสภณพนิช   | กรรมการผู้จัดการใหญ่                   |
+--------------------+-----------+------------------------------------+
| 3.  นายเดชา        | ตุลานันท์    | กรรมการรองผู้จัดการใหญ่                |
+--------------------+-----------+------------------------------------+
| 4.  นายธรรมนูญ      | เลากัยกุล   | กรรมการรองผู้จัดการใหญ่                |
+--------------------+-----------+------------------------------------+
| 5.  นายธีระ         | อภัยวงศ์    | กรรมการรองผู้จัดการใหญ่                |
+--------------------+-----------+------------------------------------+
| 6.  นายประสงค์      | อุทัยแสงชัย  | กรรมการรองผู้จัดการใหญ่                |
+--------------------+-----------+------------------------------------+
| 7.  นายสุวรรณ       | แทนสถิตย์   | รองผู้จัดการใหญ่                       |
+--------------------+-----------+------------------------------------+
| 8.  นายชาญศักดิ์      | เฟื่องฟู     | รองผู้จัดการใหญ่                       |
+--------------------+-----------+------------------------------------+

ผู้บริหารซึ่งไม่รวมกรรมการ โดยระดับตั้งแต่รองผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป
และผู้บริหารของสายการบัญชีและการเงิน
ตามความหมายในประกาศคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ที่ กจ.44/2543 เรื่อง
การยื่นและการยกเว้นการยื่นแบบแสดงรายการข้อมูลการเสนอขายหลักทรัพย์ประกาศ ณ วันที่ 15
ตุลาคม 2543 มีดังนี้

+--------------------+-----------+------------------------------------+
| 1.  นายโฆสิต        | ปั้นเปี่ยมรัษฎ์ | ประธานกรรมการบริหาร                 |
+--------------------+-----------+------------------------------------+
| 2.  นายชาติศิริ       | โสภณพนิช   | กรรมการผู้จัดการใหญ่                   |
+--------------------+-----------+------------------------------------+
| 3.  นายเดชา        | ตุลานันท์    | กรรมการรองผู้จัดการใหญ่                |
+--------------------+-----------+------------------------------------+
| 4.  นายธรรมนูญ      | เลากัยกุล   | กรรมการรองผู้จัดการใหญ่                |
+--------------------+-----------+------------------------------------+
| 5.  นายธีระ         | อภัยวงศ์    | กรรมการรองผู้จัดการใหญ่                |
+--------------------+-----------+------------------------------------+
| 6.  นายประสงค์      | อุทัยแสงชัย  | กรรมการรองผู้จัดการใหญ่                |
+--------------------+-----------+------------------------------------+
| 7.  นายสุวรรณ       | แทนสถิตย์   | รองผู้จัดการใหญ่                       |
+--------------------+-----------+------------------------------------+
| 8.  นายชาญศักดิ์      | เฟื่องฟู     | รองผู้จัดการใหญ่                       |
+--------------------+-----------+------------------------------------+
| 9.  นางกุลธิดา       | ศิวยาธร    | ผู้จัดการสายการบัญชีและการเงิน           |
+--------------------+-----------+------------------------------------+
| 10. นางสาวพรรณราย  | ปิยะชินวรรณ | ผู้จัดการฝ่ายบัญชีการเงิน                 |
+--------------------+-----------+------------------------------------+
| 11. นายนริศ         | จิระคุณ     | ผู้จัดการฝ่ายบัญชีบริหาร                  |
+--------------------+-----------+------------------------------------+
| 12. นายตรงศักดิ์      | อู่ดาราศักดิ์  | เจ้าหน้าที่ระดับผู้จัดการฝ่าย               |
|                    |           | สายการบัญชีและการเงิน                 |
+--------------------+-----------+------------------------------------+
| 13. นางสาวเบญจพร   | ไพรสุวรรณา | เจ้าหน้าที่ระดับผู้จัดการฝ่าย               |
|                    |           | สายการบัญชีและการเงิน                 |
+--------------------+-----------+------------------------------------+
| 14. นางสาวจิรายุ     | คุ้มปีติ      | เจ้าหน้าที่ระดับผู้จัดการฝ่าย               |
|                    |           | สายการบัญชีและการเงิน                 |
+--------------------+-----------+------------------------------------+

  9.1.9 เลขานุการคณะกรรมการธนาคาร

  เลขานุการคณะกรรมการธนาคาร : นายวิระ รมยะรูป

รายชื่อและประเภทของกรรมการ ดังต่อไปนี้

[TABLE]

คณะกรรมการและเจ้าหน้าที่บริหารของธนาคาร ไม่มีประวัติการทำผิดกฎหมายในระยะ 10
ปีที่ผ่านมา

9.2 การสรรหากรรมการและผู้บริหาร

การคัดเลือกบุคคลที่จะมาดำรงตำแหน่งเป็นกรรมการธนาคารรวมถึงกรรมการอิสระซึ่งจะต้องมีคุณสมบัติตามหลักเกณฑ์ของธนาคารเป็นไปตามแนวทางในการแต่งตั้งกรรมการตามข้อบังคับของธนาคาร
โดยคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนเป็นผู้พิจารณาและนำเสนอรายชื่อต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อพิจารณากลั่นกรองบุคคลนั้น
ๆ ก่อนนำเสนอให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นพิจารณาเลือกตั้ง

สำหรับการแต่งตั้งผู้บริหารเฉพาะผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่รองผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป
ธนาคารกำหนดให้คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนเป็นผู้คัดเลือกและเสนอชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม
ให้คณะกรรมการธนาคารพิจารณาแต่งตั้งต่อไป ส่วนผู้บริหารอื่น
ข้อบังคับของธนาคารกำหนดให้คณะกรรมการธนาคารมีอำนาจแต่งตั้งและถอดถอนพนักงานของธนาคาร
อำนาจเช่นว่านี้ คณะกรรมการธนาคารจะมอบหมายให้กรรมการคนใดคนหนึ่ง
หรือหลายคนของบริษัทกระทำการแทนก็ได้
รวมทั้งให้มีอำนาจในการกำหนดจ่ายเงินบำเหน็จรางวัลแก่พนักงานหรือลูกจ้างของธนาคาร
หรือบุคคลใดที่ทำกิจการให้กับธนาคาร โดยจะเป็นผู้ทำการประจำหรือไม่ประจำก็ได้ ทั้งนี้
คณะกรรมการธนาคารอาจมอบหมายให้กรรมการคนใดคนหนึ่ง หรือหลายคน
หรือบุคคลอื่นเป็นผู้ดำเนินการแทนคณะกรรมการก็ได้

  9.2.1 องค์ประกอบของคณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารต้องมีจำนวนไม่น้อยกว่า 5 คน
โดยกรรมการไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนกรรมการทั้งหมดต้องมีถิ่นที่อยู่ในราชอาณาจักร
และกรรมการไม่น้อยกว่า 3 ใน 4 ของจำนวนกรรมการทั้งหมดต้องเป็นบุคคลผู้มีสัญชาติไทย

  9.2.2 การแต่งตั้งกรรมการธนาคาร

(1) ในการลงคะแนนเสียงเลือกตั้งกรรมการ ให้ถือปฏิบัติดังนี้

(ก) ผู้ถือหุ้นคนหนึ่งมีคะแนนเสียงเท่ากับ 1 หุ้นต่อ 1 เสียง

  (ข) การเลือกตั้งกรรมการ
  จะลงคะแนนเสียงเลือกตั้งเป็นรายบุคคลหรือเป็นคณะครั้งเดียวเต็มตามจำนวนกรรมการทั้งหมดที่จะต้องเลือกตั้งในคราวนั้นก็ได้
  ทั้งนี้ ตามแต่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นจะเห็นสมควร
  โดยในการออกเสียงลงคะแนนไม่ว่าจะเป็นการเลือกตั้งเป็นรายบุคคลหรือเป็นคณะบุคคลแต่ละคนที่ผู้ถือหุ้นออกเสียงเลือกตั้ง
  จะได้รับคะแนนเสียงจากผู้ถือหุ้นตามจำนวนหุ้นที่ผู้ถือหุ้นนั้นมีอยู่ทั้งหมดตาม (ก)
  โดยผู้ถือหุ้นดังกล่าวจะแบ่งคะแนนเสียงให้แก่ผู้หนึ่งผู้ใดมากหรือน้อยเพียงใดไม่ได้

  (ค)
  บุคคลซึ่งได้รับคะแนนเสียงสูงสุดตามลำดับลงมาเป็นผู้ได้รับเลือกตั้งเป็นกรรมการเท่าจำนวนกรรมการที่จะพึงมีหรือจะพึงเลือกตั้งในครั้งนั้น
  ในกรณีที่บุคคลซึ่งได้รับการเลือกตั้งในลำดับถัดลงมามีคะแนนเสียงเท่ากันเกินจำนวนกรรมการที่จะพึงมีหรือจะพึงเลือกตั้งในครั้งนั้น
  ให้ผู้เป็นประธานเป็นผู้ออกเสียงชี้ขาด

  (2) ในการประชุมผู้ถือหุ้นสามัญประจำปีทุกครั้ง ให้กรรมการจำนวน 1 ใน 3
  ของจำนวนกรรมการที่จะพึงมีออกจากตำแหน่ง ถ้าจำนวนกรรมการที่จะแบ่งออกให้ตรงเป็น 3
  ส่วนไม่ได้ ก็ให้ออกโดยจำนวนใกล้ที่สุดกับส่วน 1 ใน 3

  กรรมการซึ่งพ้นจากตำแหน่งจะเลือกเข้ารับตำแหน่งอีกก็ได้

  (3) นอกจากการพ้นจากตำแหน่งตามวาระแล้ว กรรมการจะพ้นจากตำแหน่งเมื่อ

  (ก) ตาย

  (ข) ลาออก

  (ค) ขาดคุณสมบัติ หรือมีลักษณะต้องห้ามตามกฎหมาย

  (ง) ที่ประชุมผู้ถือหุ้นลงมติให้ออกด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่า 3 ใน 4
  ของจำนวนผู้ถือหุ้นที่เข้าประชุมและมีสิทธิออกเสียง
  และมีหุ้นนับรวมกันได้ไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนหุ้นที่ถือโดยผู้ถือหุ้นที่เข้าประชุมและมีสิทธิออกเสียง

  (จ) ศาลมีคำสั่งให้ออก

  (4) ในกรณีที่ตำแหน่งกรรมการว่างลงเพราะเหตุอื่น นอกจากถึงคราวออกตามวาระ
  ให้คณะกรรมการธนาคารเลือกบุคคลใดบุคคลหนึ่งซึ่งมีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้ามตามกฎหมาย
  เข้าเป็นกรรมการแทนในการประชุมคณะกรรมการธนาคารคราวถัดไป
  เว้นแต่วาระของกรรมการที่ว่างลงจะเหลือน้อยกว่า 2 เดือน
  บุคคลซึ่งเข้าเป็นกรรมการแทนดังกล่าวจะอยู่ในตำแหน่งกรรมการได้เพียงเท่าวาระที่ยังเหลืออยู่ของกรรมการที่ตนแทน
  มติของคณะกรรมการตามวรรคหนึ่ง ต้องประกอบด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่า 3 ใน 4
  ของจำนวนกรรมการที่ยังเหลืออยู่

9.3 ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

(1) ค่าตอบแทนของกรรมการธนาคาร ได้รับเป็นค่าตอบแทนในรูปของค่าพาหนะและค่าบำเหน็จ ปี
    2547 จำนวน 18 ราย รวมเป็นเงิน 35.62 ล้านบาท

(2) ค่าตอบแทนของกรรมการบริหารและผู้บริหารรวม 11 ราย
    ได้รับค่าตอบแทนในรูปของเงินเดือน โบนัส และเงินสมทบเข้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ปี 2547
    รวมเป็นเงิน 132.36 ล้านบาท

9.4 การกำกับดูแลกิจการ

รายงานการปฏิบัติตามหลักการการกำกับดูแลกิจการที่ดีประจำปี พ.ศ. 2547

(1) นโยบายเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการ

ธนาคารตระหนักถึงความสำคัญของการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ซึ่งเป็นปัจจัยหลักในการเสริมสร้างองค์กรให้มีประสิทธิภาพ
ธนาคารจึงมุ่งส่งเสริมให้การดำเนินกิจการของธนาคารเป็นไปตามหลักการการกำกับดูแลกิจการที่ดี
อันจะเป็นพื้นฐานของผลการเจริญเติบโตที่ยั่งยืน

ธนาคารได้จัดตั้งหน่วยงานกำกับดูแล เพื่อช่วยในการกำกับดูแลการปฏิบัติงานภายในธนาคาร
ให้เป็นไปอย่างถูกต้องตามกฎเกณฑ์ของทางการ

ธนาคารได้จัดทำนโยบายการกำกับดูแลกิจการเป็นลายลักษณ์อักษรซึ่งได้รับความเห็นชอบจากคณะกรรมการธนาคารแล้ว
นโยบายการกำกับดูแลกิจการดังกล่าวครอบคลุมหลักการการกำกับดูแลกิจการที่ดี ได้แก่
สิทธิของผู้ถือหุ้นและสิทธิของผู้มีส่วนได้เสีย การเปิดเผยสารสนเทศ โครงสร้าง บทบาท
หน้าที่ความรับผิดชอบและความเป็นอิสระของคณะกรรมการธนาคาร
การควบคุมภายในและบริหารความเสี่ยง จรรยาบรรณและจริยธรรมธุรกิจ ทั้งนี้
ธนาคารได้เผยแพร่นโยบายดังกล่าวให้กรรมการ ผู้บริหารและพนักงาน ทราบและถือปฏิบัติ
อีกทั้งยังได้มีการมอบหมายให้ผู้บังคับบัญชาทุกระดับชั้นมีหน้าที่สอดส่องดูแลและส่งเสริมให้มีการปฏิบัติตามนโยบายที่กำหนด
รวมทั้งการปฏิบัติตนเป็นแบบอย่างที่ดี

(2) สิทธิของผู้ถือหุ้น

ธนาคารเคารพสิทธิของผู้ถือหุ้น และปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นด้วยความเป็นธรรม
ธนาคารจัดส่งหนังสือเชิญประชุมผู้ถือหุ้นล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 7 วันก่อนวันประชุม
และอำนวยความสะดวกในการเข้าร่วมประชุม ในการประชุมผู้ถือหุ้นเมื่อวันที่ 9 เมษายน 2547
คณะกรรมการธนาคารเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นของธนาคารสามารถใช้สิทธิในการลงมติ
และแสดงความคิดเห็นหรือซักถามในการตัดสินใจเรื่องสำคัญต่าง ๆ นอกจากนี้
ธนาคารยังให้ความสำคัญกับการเปิดเผยข้อมูลข่าวสารที่ถูกต้องแก่ผู้ถือหุ้น
และมีการเปิดเผยข้อมูลข่าวสารที่มีสาระสำคัญอย่างสม่ำเสมอ

คณะกรรมการธนาคารตระหนักถึงความสำคัญของการเพิ่มมูลค่าหุ้นในระยะยาว
โดยการรักษาระดับฐานะการเงินให้มีความแข็งแกร่ง มีผลการดำเนินงานที่ดีอย่างต่อเนื่อง
และเสริมสร้างชื่อเสียงอันดีงามให้ดำรงไว้อย่างยั่งยืน ดังนั้น
ธนาคารจึงมุ่งมั่นที่จะดำเนินธุรกิจด้วยความระมัดระวังรอบคอบ
โดยจัดให้มีระบบการควบคุมภายในและการบริหารความเสี่ยงที่เพียงพอและเหมาะสมตามหลักการการกำกับดูแลกิจการที่ดี
นอกจากนี้ ธนาคารได้ปฏิบัติตามนโยบายการจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้น
เมื่อฐานะการเงินและผลการดำเนินงานมีความแข็งแกร่งพอสมควรและเอื้ออำนวยให้สามารถดำเนินการได้

  (3) สิทธิของผู้มีส่วนได้เสียอื่น ๆ

 ธนาคารตระหนักถึงสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียอื่น ๆและปฏิบัติต่อผู้มีส่วนได้เสียนั้นๆ ด้วยความเป็นธรรม โดยมีแนวทางดังนี้

ลูกค้า

ลูกค้าเป็นผู้มีอุปการคุณอย่างสูงต่อความสำเร็จและการเจริญเติบโตของธนาคาร
ธนาคารมุ่งมั่นที่จะตอบสนองความต้องการเพื่อสร้างความพึงพอใจให้แก่ลูกค้า
ด้วยผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินที่มีคุณภาพและได้มาตรฐาน
โดยมีสัมพันธภาพที่ดีกับลูกค้าเสมือนเป็นเพื่อนคู่คิด มิตรคู่บ้าน ดังนั้น
ธนาคารจึงได้พัฒนาระบบงานและนำเทคโนโลยีที่ทันสมัยมาใช้อย่างเหมาะสม
จัดให้มีบุคลากรที่มีความรู้ความชำนาญเป็นผู้ให้บริการ เพื่อให้มั่นใจว่าลูกค้าจะได้รับบริการที่ดีที่สุด
ขยายเครือข่ายสาขาและสำนักธุรกิจให้ครอบคลุมพื้นที่ทั่วประเทศอย่างต่อเนื่อง
ดูแลรักษาความลับของลูกค้า
ตลอดจนดูแลการรับข้อร้องเรียนและดำเนินการแก้ไขตามความเหมาะสม

พนักงาน

ธนาคารตระหนักถึงความสำคัญของพนักงานธนาคาร ซึ่งเป็นทรัพยากรที่มีค่ายิ่งของธนาคาร
ธนาคารจึงได้จัดให้มีระบบการรักษาความปลอดภัยที่ดี สนับสนุนการจัดสถานที่ทำงานให้เหมาะสม
และเอื้ออำนวยให้เกิดประสิทธิภาพและประสิทธิผลในการทำงาน
อีกทั้งจัดให้มีสวัสดิการในด้านการรักษาพยาบาล กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
และเงินสงเคราะห์บุตรของพนักงาน นอกจากนั้น พนักงานจะได้รับการปฐมนิเทศ
และการพัฒนาความรู้ความสามารถ
โดยธนาคารได้จัดให้มีงบประมาณสำหรับการฝึกอบรมภายนอกและภายในในแขนงต่างๆตลอดปีมากกว่า
100 หลักสูตร ซึ่งจะช่วยเสริมสร้างความรู้ ความสามารถ ทักษะการปฏิบัติงาน ทักษะการบริหาร
ตลอดจนทักษะทางเทคนิคอื่นๆ
และธนาคารได้จัดให้มีทุนการศึกษาภายในและต่างประเทศแก่พนักงานด้วย

คู่ค้า

ธนาคารถือว่าคู่ค้าเป็นผู้ที่มีส่วนสนับสนุนการดำเนินธุรกิจของธนาคาร
ธนาคารจะปฏิบัติตามสัญญาที่มีต่อคู่ค้า

เจ้าหนี้

ธนาคารจะปฏิบัติตามเงื่อนไขการกู้ยืมเงินและข้อตกลงตามที่มีกับต่อเจ้าหนี้และผู้ฝากเงิน

สังคม ชุมชนและสิ่งแวดล้อม

ธนาคารตระหนักและให้ความสำคัญกับการดำเนินภารกิจเพื่อประโยชน์ต่อสาธารณะ ชุมชน
สังคมโดยรวม และสภาพแวดล้อม
โดยให้การสนับสนุนกิจกรรมต่างๆที่เกื้อกูลชุมชนและสังคมไทยอย่างต่อเนื่องสม่ำเสมอ เช่น
การสนับสนุนและส่งเสริมในด้านการศึกษา กิจกรรมทางศาสนา กีฬา ศิลปวัฒนธรรมไทย
และสาธารณประโยชน์อื่นๆ เพื่อสร้างสรรค์สังคม เป็นต้น

ธนาคารเชื่อมั่นว่า การดำเนินการต่อผู้มีส่วนได้เสียตามแนวทางดังกล่าวข้างต้น
ย่อมจะช่วยเสริมสร้างมูลค่าขององค์กร สร้างงาน
และสรรค์สร้างองค์กรให้มีฐานะการเงินที่มั่นคงอย่างยั่งยืน

อนึ่ง ธนาคารได้เผยแพร่ภารกิจต่างๆที่สำคัญ ไว้ในเว็บไซต์ของธนาคารชื่อ
www.bangkokbank.com ด้วย

(4) การประชุมผู้ถือหุ้น

ในปี 2547 ธนาคารจัดให้มีการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นในเดือนเมษายน
โดยมีกรรมการธนาคารเข้าร่วมประชุมทั้งสิ้น 14 ท่านจากทั้งหมด 18 ท่าน ซึ่งรวมถึง
ประธานกรรมการธนาคาร ประธานกรรมการบริหาร ประธานกรรมการตรวจสอบ
ประธานคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
กรรมการผู้ปฏิบัติหน้าที่แทนประธานคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
และกรรมการผู้จัดการใหญ่

ในการประชุมผู้ถือหุ้น
ประธานในที่ประชุมได้เปิดโอกาสและให้เวลาแก่ผู้ถือหุ้นในการสอบถามและแสดงความเห็น
ตลอดจนข้อเสนอแนะต่าง ๆ อย่างเต็มที่

 (5) ภาวะผู้นำและวิสัยทัศน์

ธนาคารได้เจริญเติบโต และพัฒนาเคียงคู่กับเศรษฐกิจและสังคมไทยมาโดยตลอด 60 ปี
โดยมีปัจจัยแห่งความสำเร็จที่สำคัญ คือ ภาวะผู้นำและวิสัยทัศน์

คณะกรรมการธนาคารประกอบด้วยบุคคลที่มีความรู้ ทักษะและความเชี่ยวชาญที่หลากหลาย
และมีภาวะผู้นำซึ่งเป็นที่ยอมรับ
กรรมการธนาคารมีความเข้าใจในหน้าที่และความรับผิดชอบในฐานะกรรมการ ทั้งนี้
ธนาคารได้มีการชี้แจงข้อมูลทั่วไปให้แก่กรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการธนาคารครั้งแรก
และจัดให้มีคู่มือกรรมการธนาคาร
ตลอดจนสนับสนุนค่าใช้จ่ายสำหรับกรรมการธนาคารที่ประสงค์จะเข้ารับการอบรมหลักสูตรที่เป็นประโยชน์ในการปฏิบัติหน้าที่ในฐานะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการธนาคาร มีหน้าที่หลักในการกำหนดวิสัยทัศน์ นโยบาย
และแนวทางการประกอบธุรกิจของธนาคาร กำกับดูแลการปฏิบัติการให้เป็นไปตามกฎหมาย
วัตถุประสงค์ ข้อบังคับ และมติของที่ประชุมผู้ถือหุ้น

วิสัยทัศน์ ภารกิจ และคุณค่าหลักที่มุ่งหวังของธนาคาร คือ

  วิสัยทัศน์ (Vision)

มุ่งหมายที่จะเป็นธนาคารที่ให้บริการด้านการเงินที่มีคุณภาพ เพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้า
มีความพร้อมด้วยบุคลากรที่มีคุณภาพ มีเทคโนโลยีและระบบงานที่ทันสมัย คงไว้ซึ่งความเป็นสากล
ตลอดจนการเป็นธนาคารชั้นนำแห่งภูมิภาคเอเซีย

  ภารกิจ (Mission)

ภารกิจหลักของธนาคาร ประกอบด้วย ภารกิจด้านการเงิน ด้านการตลาดและลูกค้า
ด้านคุณภาพการปฏิบัติงาน และด้านศักยภาพขีดความสามารถ ดังนี้

  ด้านการเงิน

  - ให้ผลประกอบการมีความก้าวหน้าอย่างมีเสถียรภาพมั่นคง

  ด้านการตลาดและลูกค้า

  - เป็นผู้นำในธุรกิจ ด้านคุณภาพบริการที่เป็นเลิศ

  ด้านคุณภาพการปฏิบัติงาน

- มีกระบวนการปฏิบัติงานที่มีประสิทธิภาพ และมีวิธีการในการตรวจสอบคุณภาพ

  - มีมาตรฐานในการปฏิบัติงาน และสามารถนำข้อมูลจากกระบวนการปฏิบัติงานมาใช้ในการตัด
  สินใจสั่งการ

  ด้านศักยภาพขีดความสามารถ

  - ให้พนักงานมีศักยภาพพร้อมที่จะรองรับแนวทางการขยายธุรกิจของธนาคาร

คุณค่าหลักที่มุ่งหวัง (Core Value)

คุณค่าหลักที่ทำให้ธนาคารเป็นธนาคารชั้นนำของประเทศมาอย่างต่อเนื่อง
เป็นสิ่งที่ทุกคนในธนาคารจะต้องร่วมรักษาไว้ โดยจะต้องคำนึงถึงและนำมาใช้ในทุกกรณี คือ
“ให้บริการทางการเงินที่สร้างความพึงพอใจแก่ลูกค้าตามแนวทาง เพื่อนคู่คิดที่เชื่อถือได้
มิตรคู่บ้านที่พึ่งพาได้” โดยมีปรัชญาการทำงาน ดังนี้

  - ให้บริการที่เป็นเลิศในทัศนะของลูกค้า

  - ปฏิบัติงานอย่างมีคุณภาพ

  - ปฏิบัติงานในลักษณะของผู้มีจรรยาบรรณ และเป็นมืออาชีพ

  - มุ่งมั่นที่จะร่วมมือกันทำงานเป็นทีมด้วยความเป็นน้ำหนึ่งใจเดียวกัน

  - ให้ความสำคัญในการพัฒนาพนักงาน

 (6) คณะกรรมการชุดย่อย

 ธนาคารได้แต่งตั้งคณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง และคณะกรรมการจัดการขึ้น เพื่อประโยชน์ในการติดตามและกำกับดูแลการดำเนินงานของธนาคาร

(ก) คณะกรรมการบริหาร 

  วัตถุประสงค์

เพื่อปฏิบัติการตามอำนาจหน้าที่ที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร

  องค์ประกอบและคุณสมบัติของคณะกรรมการบริหาร

คณะกรรมการบริหารประกอบด้วยกรรมการธนาคารที่ได้รับการแต่งตั้งให้ทำหน้าที่กรรมการบริหารรวม
9 ท่าน

  อำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริหาร

1. ปฏิบัติการตามอำนาจหน้าที่ที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร
ซึ่งรวมถึงการพิจารณาอนุมัติการให้สินเชื่อ การปรับปรุงโครงสร้างหนี้
การลงทุนในหลักทรัพย์และอสังหาริมทรัพย์ ตลอดจนการดำเนินงานต่าง ๆ ของธนาคาร
อันเป็นการประกอบธุรกิจปกติหรือเกี่ยวเนื่องกับการประกอบธุรกิจปกติของธนาคาร

2. พิจารณาเรื่องต่าง ๆ
ซึ่งต้องได้รับการอนุมัติหรือความเห็นชอบจากคณะกรรมการธนาคารหรือที่ประชุมผู้ถือหุ้น
ตามกฎหมายหรือข้อบังคับของธนาคาร เช่น เป้าหมาย นโยบาย แผนการดำเนินธุรกิจในด้านต่าง ๆ
และการออกหลักทรัพย์ของธนาคาร เป็นต้น

การประชุมของคณะกรรมการบริหาร

คณะกรรมการบริหารกำหนดให้มีการประชุมร่วมกันเพื่อพิจารณาเรื่องต่าง ๆ ตามที่ได้รับมอบหมาย
ทุกสัปดาห์ ในปี 2547 คณะกรรมการบริหารมีการประชุม 102 ครั้ง

  การรายงานของคณะกรรมการบริหาร

  คณะกรรมการบริหารมีหน้าที่รายงานต่อคณะกรรมการธนาคาร

 (ข) คณะกรรมการตรวจสอบ

  วัตถุประสงค์

เพื่อปฏิบัติหน้าที่ในการช่วยแบ่งเบาภารกิจของคณะกรรมการธนาคารเกี่ยวกับการสอบทานรายงานทางการเงิน
การควบคุมภายใน และการตรวจสอบภายใน
รวมทั้งการพิจารณาคัดเลือกและการประสานงานกับผู้สอบบัญชีของธนาคาร

  องค์ประกอบและคุณสมบัติของคณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบ ประกอบด้วยกรรมการธนาคารจำนวน 3 ท่าน ทุกท่านเป็นกรรมการอิสระ
กรรมการตรวจสอบ 1 ท่านเป็นผู้ที่มีความรู้ความเข้าใจหรือมีประสบการณ์ด้านการบัญชีและการเงิน
คณะกรรมการธนาคารทำการเลือกสมาชิกคณะกรรมการตรวจสอบ 1 ท่าน
ให้ดำรงตำแหน่งเป็นประธานกรรมการตรวจสอบ และ แต่งตั้งเลขานุการคณะกรรมการตรวจสอบ 1
ท่าน เพื่อช่วยเหลือการดำเนินงานของคณะกรรมการตรวจสอบ

  อำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบ

  1. ดูแลรายงานทางการเงินของธนาคารให้ตรงต่อความเป็นจริง เพียงพอ และเชื่อถือได้

  2. ดูแลให้ธนาคารมีระบบการควบคุมภายในที่เหมาะสมและมีประสิทธิภาพ

  3. พิจารณา คัดเลือก และเสนอแต่งตั้งผู้สอบบัญชีของธนาคาร

  4. ประสานงานกับผู้สอบบัญชีภายนอกเกี่ยวกับรายงานการเงินของธนาคาร

  5. ดูแลให้ธนาคารปฏิบัติตามข้อกำหนดและกฎหมายที่เกี่ยวข้อง

  6. ดูแลไม่ให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์

  7. พิจารณาความเหมาะสมของระบบการบริหารความเสี่ยง
  และมาตรการรองรับความเสี่ยงที่มีนัยสำคัญ

  8. สามารถเรียกเอกสาร ข้อมูล หรือเชิญบุคคลจากฝ่ายงานต่าง ๆ
  ของธนาคารมาให้คำชี้แจงในส่วนที่เกี่ยวข้อง

  9.
  สามารถพิจารณาว่าจ้างผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้านมาให้คำปรึกษาได้ตามที่คณะกรรมการตรวจสอบพิจารณาว่าเหมาะสม

  10. จัดทำรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบ โดยเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปีของธนาคาร
  ซึ่งรายงานดังกล่าวต้องลงนามโดยประธานคณะกรรมการตรวจสอบ

  11. ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการธนาคารมอบหมาย

  การประชุมของคณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบกำหนดให้มีการประชุมร่วมกันเพื่อพิจารณาเรื่องต่าง ๆ
ตามที่ได้รับมอบหมายอย่างน้อย 3 เดือนครั้ง ในปี 2547 คณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุม 10
ครั้ง

  การรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบมีหน้าที่รายงานการดำเนินงานของคณะกรรมการตรวจสอบต่อคณะกรรมการธนาคาร
และจัดทำรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบ โดยเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปีของธนาคาร

(ค) คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

  วัตถุประสงค์

เพื่อปฏิบัติหน้าที่ในการพิจารณาคัดเลือกและเสนอชื่อต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อแต่งตั้งเป็นกรรมการธนาคาร
กรรมการชุดย่อยต่าง ๆ และผู้บริหารระดับสูง ตลอดจนกำหนดค่าตอบแทนที่เหมาะสม

  องค์ประกอบและคุณสมบัติของคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน ประกอบด้วยกรรมการธนาคารจำนวน 3 ท่าน
โดยทุกท่านไม่เป็นผู้บริหารของธนาคาร
คณะกรรมการธนาคารทำการเลือกสมาชิกคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน 1 ท่าน
ให้ดำรงตำแหน่งเป็นประธานกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน ทั้งนี้
ประธานกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนเป็นกรรมการอิสระ

  อำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

  1. กำหนดนโยบายต่าง ๆ ดังนี้

  (1) นโยบาย หลักเกณฑ์ และวิธีการในการสรรหากรรมการ และผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่รอง
  ผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป

  (2) นโยบายการจ่ายค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่น
  รวมถึงจำนวนค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่นที่ให้แก่กรรมการและผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่รองผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป
  โดยต้องมีหลักเกณฑ์ที่ชัดเจน โปร่งใส

  ทั้งนี้ เพื่อเสนอให้คณะกรรมการธนาคารพิจารณาอนุมัติ
  และส่งนโยบายดังกล่าวให้ธนาคารแห่งประเทศไทยได้เมื่อทวงถาม

  2. คัดเลือก และเสนอชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม เพื่อดำรงตำแหน่งต่าง ๆ ดังต่อไปนี้
  เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร

  (1) กรรมการ

  (2) กรรมการในคณะกรรมการชุดย่อยต่าง ๆ ที่ได้รับมอบหมายอำนาจหน้าที่
  และความรับผิดชอบโดยตรงจากคณะกรรมการธนาคาร

  (3) ผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่รองผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป

3. ดูแลให้คณะกรรมการธนาคารมีขนาดและองค์ประกอบที่เหมาะสมกับองค์กร
รวมถึงมีการปรับเปลี่ยนให้สอดคล้องกับสภาพแวดล้อมที่เปลี่ยนแปลงไป
โดยคณะกรรมการธนาคารประกอบด้วยบุคคลที่มีความรู้ความสามารถ และประสบการณ์ในด้านต่าง ๆ

4. ดูแลให้กรรมการและผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่รองผู้จัดการใหญ่ขึ้นไปของธนาคาร
ได้รับผลตอบแทนที่เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบที่ตนมีต่อธนาคาร
โดยกรรมการที่ได้รับมอบหมายให้มีหน้าที่และความรับผิดชอบเพิ่มขึ้น
ได้รับค่าตอบแทนที่เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมายนั้น

5.
กำหนดแนวทางการประเมินผลงานของกรรมการและผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่รองผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป
เพื่อพิจารณาปรับผลตอบแทนประจำปี โดยได้คำนึงถึงหน้าที่ความรับผิดชอบ
และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
รวมถึงให้ความสำคัญกับการเพิ่มมูลค่าของส่วนของผู้ถือหุ้นในระยะยาวประกอบการพิจารณาประเมินผลด้วย

6.  เปิดเผยรายงานการดำเนินงานของคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
    ไว้ในรายงานประจำปีของธนาคาร

  การประชุมของคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนกำหนดให้มีการประชุมร่วมกันเพื่อพิจารณาเรื่องต่าง ๆ
ตามที่ได้รับมอบหมายอย่างน้อยปีละ 2 ครั้ง ในปี 2547
คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนมีการประชุม 4 ครั้ง

  การรายงานของคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนมีหน้าที่รายงานการดำเนินงานของคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนต่อคณะกรรมการธนาคาร
และจัดทำรายงานการกำหนดค่าตอบแทน ทั้งนี้ โดยแสดงไว้ในรายงานประจำปีของธนาคาร

(ง) คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

  วัตถุประสงค์

เพื่อปฏิบัติหน้าที่กำกับดูแลในเรื่องการบริหารความเสี่ยงให้เป็นไปอย่างมีระบบและต่อเนื่อง
มีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
เกิดประโยชน์สูงสุดและเป็นไปตามแผนกลยุทธ์ของธนาคารและนโยบายบริหารความเสี่ยงโดยรวม

  องค์ประกอบและคุณสมบัติของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง มีจำนวน 5 ท่าน ประกอบด้วย กรรมการ 3
ท่านและผู้บริหารของธนาคาร 2 ท่าน

  อำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

1. กำหนดนโยบายเพื่อเสนอต่อคณะกรรมการของธนาคาร
เพื่อพิจารณาในเรื่องของการบริหารความเสี่ยงโดยรวม ซึ่งต้องครอบคลุมถึงความเสี่ยงที่สำคัญ เช่น
ความเสี่ยงด้านเครดิต ความเสี่ยงจากตลาด ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง ความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ
และความเสี่ยงที่มีผลกระทบต่อชื่อเสียงของกิจการ เป็นต้น

2. วางกลยุทธ์ให้สอดคล้องกับนโยบายการบริหารความเสี่ยง โดยสามารถประเมินติดตาม
และดูแลปริมาณความเสี่ยงของธนาคารให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม

3. ทบทวนความเพียงพอของนโยบายและระบบการบริหารความเสี่ยง
โดยรวมถึงความมีประสิทธิผลของระบบและการปฏิบัติตามนโยบายที่กำหนด

4.
ให้ข้อเสนอแนะในสิ่งที่ต้องดำเนินการปรับปรุงแก้ไขต่อคณะกรรมการธนาคารเพื่อให้สอดคล้องกับนโยบายและกลยุทธ์ที่คณะกรรมการธนาคารกำหนด

  การประชุมของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง ประชุมร่วมกันอย่างน้อย 3 เดือนครั้ง ในปี 2547
คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง มีการประชุม 8 ครั้ง

  การรายงานของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง

คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงมีหน้าที่รายงานการดำเนินงานของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงต่อคณะกรรมการธนาคาร

  (จ) คณะกรรมการจัดการ

ในการดำเนินกิจการให้เป็นไปตามนโยบายและเป้าหมายที่กำหนดไว้
ธนาคารจัดให้มีคณะกรรมการจัดการ ซึ่งประกอบด้วย กรรมการผู้จัดการใหญ่
กรรมการรองผู้จัดการใหญ่ รองผู้จัดการใหญ่ ผู้ช่วยผู้จัดการใหญ่อาวุโส ผู้ช่วยผู้จัดการใหญ่
สายงานธุรกิจหลัก มีหน้าที่ความรับผิดชอบ ดังนี้

1. พิจารณาและ/หรือดำเนินการตามแนวนโยบายที่ได้รับจากคณะกรรมการบริหาร หรือกรรมการ
ผู้จัดการใหญ่

  2. พิจารณาและตรวจสอบเป้าหมายและแผนงานในด้านต่าง ๆ ดังต่อไปนี้ คือ :-

(1) สินเชื่อ เงินฝาก และธุรกิจต่าง ๆ ของธนาคาร

(2) การขยายงานสาขาทั้งในและต่างประเทศ

(3) การตลาด และการพัฒนาบริการใหม่

  (4) การบริหารการเงินและการค้าเงินตราต่างประเทศ รวมทั้งการบริหารเงินกองทุน
  สภาพคล่องทางการเงิน อัตราดอกเบี้ย และค่าธรรมเนียม

(5) การพัฒนาศักยภาพทางเทคโนโลยีของธนาคาร

(6) การบริหารและพัฒนาบุคลากร

(7) การบริหารงบประมาณลงทุน และงบประมาณด้านอื่น ๆ ของธนาคาร

3. พิจารณาและติดตามผลงานของหน่วยงานต่าง ๆ
ของธนาคารให้เป็นไปตามเป้าหมายและแผนงานในข้อ 2

4. กำหนดแนวนโยบายในด้านต่าง ๆ เพื่อนำเสนอคณะกรรมการบริหารพิจารณา

5. พิจารณาระบบงาน กระบวนการทำงาน และระบบการบริหารงาน
เพื่อเสนอแนะการแก้ไขปรับปรุงให้เหมาะสมและทันสมัย เช่น

  - ระบบงานสาขา และระบบการส่งมอบบริการให้ลูกค้า

  - ระบบงานด้านสินเชื่อ

  - ระบบงานด้านธุรกิจต่าง ๆ ของธนาคาร

  - ระบบการปฏิบัติงานของหน่วยงานในสำนักงานใหญ่

  - ระบบข้อมูลและสารสนเทศ

  - ระบบการพัฒนาและบริหารทรัพยากรบุคคล

  6. บริหารการสื่อความภายในธนาคาร ให้ถูกต้องเหมาะสมและทั่วถึง
  เพื่อสร้างระบบการทำงานเป็นทีม

7. บริหารการสื่อความกับบุคคลภายนอก รวมถึงการบริหารงานโฆษณา
และประชาสัมพันธ์ของธนาคาร เพื่อส่งเสริมการประกอบการของธนาคาร

8. พิจารณาโครงการและการบริการ แนวทางการบริหารและกลยุทธ์ทางธุรกิจที่เป็นเรื่องใหม่
เพื่อนำเสนอคณะกรรมการบริหาร

  (7) ความขัดแย้งทางผลประโยชน์

ธนาคารควบคุม ดูแล
หรือป้องกันเรื่องที่เกิดหรืออาจเกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจของธนาคารให้เป็นไปตามข้อกำหนดและหลักเกณฑ์ของทางการ
โดยใช้วิธีการเปิดเผยข้อมูล การเก็บรักษาความลับ การปฏิเสธการดำเนินการ
หรือวิธีการอื่นใดที่เหมาะสม ตามควรแก่กรณี

กรรมการและผู้บริหารระดับสูงต้องรายงานการเปลี่ยนแปลงการถือหุ้นของธนาคารต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์และแจ้งให้ธนาคารทราบภายใน
3 วันทำการ

นอกจากนี้ ธนาคารได้กำหนดหลักเกณฑ์ในการดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน
โดยได้เผยแพร่ให้พนักงาน ผู้บริหาร
และกรรมการธนาคารได้ทราบและให้ถือปฏิบัติเป็นการทั่วไปแล้ว เช่น ข้อห้ามสำหรับกรรมการ
ผู้บริหาร และผู้ที่เกี่ยวข้องกับการจัดทำงบการเงิน ทำการซื้อหรือขาย หรือเสนอซื้อเสนอขาย
หรือชักชวนให้บุคคลอื่นซื้อหรือขาย หรือเสนอซื้อหรือเสนอขายหุ้นของธนาคารในช่วงเวลา 1
เดือนก่อนการประกาศงบการเงินรายไตรมาส จนถึงครบ 3
วันหลังจากการประกาศงบการเงินรายไตรมาสนั้น เป็นต้น

(8) จริยธรรมธุรกิจ

ธนาคารเชื่อมั่นว่า
การมีหลักปฏิบัติเกี่ยวกับจรรยาบรรณและจริยธรรมธุรกิจเป็นพื้นฐานที่สำคัญในการเสริมสร้างและยกระดับการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ธนาคารจึงได้กำหนดหลักปฏิบัติเกี่ยวกับจรรยาบรรณและจริยธรรมธุรกิจ สำหรับกรรมการ ผู้บริหาร
พนักงานและลูกจ้างไว้แล้ว โดยถือเป็นการประมวลความประพฤติในทางที่ดีงาม
เพื่อรักษาและส่งเสริมเกียรติคุณและชื่อเสียงอันดีของธนาคาร
หลักปฏิบัติเกี่ยวกับจรรยาบรรณและจริยธรรมธุรกิจที่กำหนดไว้เป็นลายลักษณ์อักษรนี้
ได้รับความเห็นชอบจากคณะกรรมการธนาคารแล้ว ทั้งนี้
ธนาคารได้เผยแพร่หลักปฏิบัติดังกล่าวให้กรรมการ ผู้บริหารและพนักงานทราบและถือปฏิบัติ
อีกทั้งยังได้มีการมอบหมายให้ผู้บังคับบัญชาทุกระดับชั้นมีหน้าที่สอดส่องดูแลและส่งเสริมให้มีการปฏิบัติตามหลักปฏิบัติที่กำหนด
รวมทั้งการปฏิบัติตนเป็นแบบอย่างที่ดี

 (9) การถ่วงดุลของกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร 

ณ สิ้นเดือนธันวาคม 2547 คณะกรรมการของธนาคารมีจำนวน 18 ท่าน โดยมีกรรมการอิสระ 5
ท่าน กรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร 7 ท่าน และกรรมการที่เป็นผู้บริหาร 6 ท่าน

กรรมการอิสระของธนาคารไม่มีธุรกิจ
หรือการงานที่เกี่ยวข้องกับธนาคารอันอาจมีผลต่อการตัดสินใจโดยอิสระของตน
และมีความเป็นอิสระตามหลักเกณฑ์ ดังต่อไปนี้

1. ถือหุ้นไม่เกินร้อยละศูนย์จุดห้าของทุนชำระแล้วของธนาคาร บริษัทในเครือ บริษัทร่วม
หรือบริษัทที่เกี่ยวข้อง ทั้งนี้ ให้นับรวมถึงหุ้นที่ถือโดยผู้ที่เกี่ยวข้องด้วย

2. ไม่เป็นกรรมการที่เป็นผู้บริหารของธนาคาร บริษัทในเครือ บริษัทร่วม หรือบริษัทที่เกี่ยวข้อง
หรือ ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร รวมทั้งไม่เป็นลูกจ้าง
หรือพนักงานที่ได้รับเงินเดือนประจำจากธนาคาร บริษัทในเครือ บริษัทร่วม หรือบริษัทที่เกี่ยวข้อง
หรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร นอกจากนี้ ต้องไม่เป็นที่ปรึกษาที่ได้รับเงินเดือนประจำจากธนาคาร
บริษัทในเครือ บริษัทร่วม หรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร ทั้งนี้
ต้องไม่มีผลประโยชน์หรือส่วนได้เสียดังกล่าวมาแล้วเป็นเวลาไม่น้อยกว่า 1 ปี

3.
ไม่มีผลประโยชน์หรือส่วนได้เสียไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อมทั้งในด้านการเงินและการบริหารงานในธนาคาร
บริษัทในเครือ บริษัทร่วม หรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร ทั้งนี้
ต้องไม่มีผลประโยชน์หรือส่วนได้เสียดังกล่าวมาแล้วเป็นเวลาไม่น้อยกว่า 1 ปี

4. ไม่เป็นผู้ที่เกี่ยวข้องหรือญาติสนิทของผู้บริหารระดับสูง หรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร

กรรมการธนาคารที่ผ่านการอบรมหลักสูตร Directors Certification Program
จากสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย ได้แก่ นายดำรงค์ กฤษณามระ นายคนึง ฦๅไชย
ดร. อมร จันทรสมบูรณ์ นายชาติศิริ โสภณพนิช นายธีระ อภัยวงศ์ นายสิงห์ ตังทัตสวัสดิ์
พลเรือเอกประเจตน์ ศิริเดช นายธรรมนูญ เลากัยกุล และหม่อมเจ้ามงคลเฉลิม ยุคล
และกรรมการธนาคารที่ได้รับการอบรมหลักสูตร Director Accreditation Program ได้แก่
นายสถาพร กวิตานนท์ และ นายโกวิทย์ โปษยานนท์

(10) การรวม หรือแยกตำแหน่ง

ธนาคารกำหนดให้มีการแยกกันระหว่างตำแหน่งและบทบาทของบุคคลผู้ดำรงตำแหน่งประธานกรรมการธนาคารในฐานะเป็นผู้นำฝ่ายนโยบาย
กับตำแหน่งและบทบาทของบุคคลผู้ดำรงตำแหน่งประธานกรรมการบริหารในฐานะเป็นผู้นำฝ่ายบริหาร

 ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

ธนาคารมีการพิจารณาค่าตอบแทนของกรรมการและผู้บริหารให้เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมาย
ค่าตอบแทนของกรรมการธนาคารอยู่ในระดับและสัดส่วนที่เทียบเคียงได้กับธนาคารพาณิชย์อื่นในประเทศโดยคำนึงถึงขนาดของสินทรัพย์ของธนาคาร
ทั้งนี้ คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนได้พิจารณาถึงความสมเหตุสมผลของค่าตอบแทนแล้ว
และได้รายงานไว้ในรายงานประจำปี 2547 นี้
สำหรับรายละเอียดค่าตอบแทนกรรมการเป็นรายบุคคลได้แสดงไว้แล้วในหัวข้อ
ผลประโยชน์ตอบแทนของคณะกรรมการและผู้บริหารปี 2547

 (12) การประชุมคณะกรรมการ

คณะกรรมการธนาคารมีการประชุมอย่างสม่ำเสมอ
โดยทั่วไปจะกำหนดให้มีการจัดประชุมเป็นประจำทุก 2 เดือน
และอาจมีการเรียกประชุมเพิ่มเติมตามความจำเป็น ในการประชุมแต่ละครั้ง
ฝ่ายจัดการจัดข้อมูลเอกสารอ้างอิง
และรายละเอียดเพื่อใช้ประกอบการพิจารณาให้แก่คณะกรรมการทุกท่าน และในระหว่างการประชุม
ประธานกรรมการธนาคารได้ให้เวลาแก่กรรมการในการพิจารณาเรื่องที่นำเสนอแต่ละวาระอย่างรอบคอบ
รวมทั้งเปิดโอกาสให้กรรมการอภิปรายปัญหาสำคัญ และซักถามตลอดจนแสดงความคิดเห็นอย่างอิสระ
เพื่อให้กรรมการธนาคารสามารถปฏิบัติหน้าที่ได้อย่างเต็มที่

ในปี 2547 คณะกรรมการธนาคารมีการประชุมทั้งสิ้น 8 ครั้ง
โดยมีสรุปการเข้าร่วมประชุมของกรรมการแต่ละท่าน ดังนี้

+---------------+----------+------------+------------+---------------+
|               |          | จำนวนครั้งที่เ |            |               |
|               |          | ข้าร่วมประชุม |            |               |
|               |          | /          |            |               |
|               |          | การ        |            |               |
|               |          | ประชุมทั้งหมด |            |               |
+===============+==========+============+============+===============+
| รายชื่อ         |          | คณะกรรมการ | คณะกรรมการ | คณะกร         |
|               |          |            |            | รมการสรรหาและ |
|               |          |            | ตรวจสอบ    | กำหนดค่าตอบแทน |
+---------------+----------+------------+------------+---------------+
| 1. นายชาตรี    | โสภณพนิช  | 8/8        |            |               |
+---------------+----------+------------+------------+---------------+
| 2. นายสถาพร   | กวิตานนท์  | 8/8        |            | 4/4           |
+---------------+----------+------------+------------+---------------+
| 3.            | ศิริเดช    | 8/8        | 10/10      |               |
| พล            |          |            |            |               |
| เรือเอกประเจตน์ |          |            |            |               |
+---------------+----------+------------+------------+---------------+
| 4. นายโฆสิต    | ป        | 8/8        |            |               |
|               | ั้นเปี่ยมรัษฎ์ |            |            |               |
+---------------+----------+------------+------------+---------------+
| 5. นายคนึง     | ฦๅไชย    | 8/8        | 10/10      |               |
+---------------+----------+------------+------------+---------------+
| 6. นายวิระ     | รมยะรูป   | 8/8        |            |               |
+---------------+----------+------------+------------+---------------+
| 7. นายปิติ      | สิทธิอำนวย | 8/8        |            |               |
+---------------+----------+------------+------------+---------------+
| 8. นายดำรงค์   | กฤษณามระ | 6/8        |            |               |
+---------------+----------+------------+------------+---------------+
| 9. นายชาติศิริ   | โสภณพนิช  | 8/8        |            |               |
+---------------+----------+------------+------------+---------------+
| 10. นายชาญ    | โสภณพนิช  | 6/8        |            |               |
+---------------+----------+------------+------------+---------------+
| 11. นายอมร    | จ        | 8/8        |            |               |
|               | ันทรสมบูรณ์ |            |            |               |
+---------------+----------+------------+------------+---------------+
| 12. นายเดชา   | ตุลานันท์   | 7/8        |            |               |
+---------------+----------+------------+------------+---------------+
| 13. นายธรรมนูญ | เลากัยกุล  | 8/8        |            |               |
+---------------+----------+------------+------------+---------------+
| 14. นายธีระ    | อภัยวงศ์   | 5/8        |            |               |
+---------------+----------+------------+------------+---------------+
| 15. นายประสงค์ | อุทัยแสงชัย | 7/8        |            |               |
+---------------+----------+------------+------------+---------------+
| 16.           | ยุคล      | 7/8        | 8/10       |               |
| หม            |          |            |            |               |
| ่อมเจ้ามงคลเฉลิม |          |            |            |               |
+---------------+----------+------------+------------+---------------+
| 17. นายโกวิทย์  | โปษยานนท์ | 8/8        |            | 3/4           |
+---------------+----------+------------+------------+---------------+
| 18. นายโชติ    | โภควนิช   | 7/8        |            | 2/4           |
+---------------+----------+------------+------------+---------------+
| 19. นายสิงห์    | ตังทัตสวัสดิ์ | 0/8        |            |               |
+---------------+----------+------------+------------+---------------+

หมายเหตุ * คุณโกวิทย์ โปษยานนท์
ได้รับการแต่งตั้งเป็นประธานกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนเมื่อวันที่ 18 ตุลาคม2547
และได้เข้าร่วมประชุมทุกครั้งนับตั้งแต่ได้รับการแต่งตั้ง

  ** คุณโชติ โภควนิช ลาออกจากการเป็นกรรมการเมื่อวันที่ 21 ตุลาคม 2547
  และได้เข้าร่วมประชุมทุกครั้งในขณะที่ดำรงตำแหน่งกรรมการดังกล่าว

  *** คุณสิงห์ ตังทัตสวัสดิ์ ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการธนาคารเมื่อวันที่ 28 ธันวาคม 2547

นอกจากนี้ กรรมการธนาคารได้มีการประเมินผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการธนาคาร
ซึ่งครอบคลุมถึงการประเมินผลงานของกรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานกรรมการบริหาร

(13) ระบบการควบคุมและการตรวจสอบภายใน

ธนาคารได้ดำเนินมาตรการในด้านต่าง ๆ เพื่อสร้างมาตรฐานของระบบการควบคุมภายใน
ให้เป็นที่ยอมรับโดยทั่วไป โดยกำหนดให้มีคณะกรรมการและหน่วยงานต่าง ๆ ทำหน้าที่ดังนี้

1. คณะกรรมการตรวจสอบ
มีหน้าที่และความรับผิดชอบหลักในการพิจารณาประสิทธิผลของระบบการควบคุมภายในธนาคาร
ดูแลรายงานทางการเงิน พิจารณาความเหมาะสมของระบบการบริหารความเสี่ยง
และพิจารณาทบทวนงานของสายตรวจสอบและควบคุม

2. สายตรวจสอบและควบคุม มีหน้าที่ และความรับผิดชอบหลักในการตรวจสอบหน่วยงานในธนาคาร
โดยครอบคลุมถึงการตรวจสอบระบบงาน ข้อมูล และการปฏิบัติงาน ทั้งนี้
ภายใต้การกำกับดูแลของคณะกรรมการตรวจสอบ

3. หน่วยงานกำกับดูแล
มีหน้าที่และความรับผิดชอบในการให้ความชัดเจนเกี่ยวกับกฎข้อบังคับของทางราชการ
ตลอดจนกำกับดูแลให้ทุกหน่วยงานในธนาคารมีการปฏิบัติงานที่ถูกต้องตามกฎหมาย
และกฎระเบียบของหน่วยงานต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง

ในเรื่องการบริหารความเสี่ยง
ธนาคารได้ให้ความสำคัญในเรื่องการดูแลควบคุมบริหารความเสี่ยงต่าง ๆ ที่อาจเกิดขึ้นกับธนาคาร
โดยถือปฏิบัติตามแนวทางและนโยบายการบริหารความเสี่ยงที่ธนาคารแห่งประเทศไทยแนะนำให้ธนาคารพาณิชย์ถือปฏิบัติ
นอกจากนี้ ธนาคารกำหนดให้มีคณะกรรมการชุดต่าง ๆ ทำหน้าที่ดังนี้

1. คณะกรรมการบริหารความเสี่ยง
มีหน้าที่หลักในการกำหนดนโยบายการบริหารความเสี่ยงโดยรวม เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร
ตลอดจนกำกับดูแลและติดตามการบริหารความเสี่ยงให้เป็นไปตามนโยบายที่กำหนด

2. คณะกรรมการบริหารสินทรัพย์และหนี้สิน
มีหน้าที่กำหนดแนวทางการบริหารสินทรัพย์และหนี้สินของธนาคาร
เพื่อบริหารให้ความเสี่ยงด้านตลาดอันเนื่องมาจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย
อัตราแลกเปลี่ยน รวมถึงการเปลี่ยนแปลงของราคาต่าง ๆ อยู่ในระดับที่ยอมรับได้
และมีความผันผวนน้อยที่สุด

(14) รายงานของคณะกรรมการ

คณะกรรมการธนาคารเป็นผู้รับผิดชอบในการจัดให้มีการทำรายงานทางการเงินของธนาคารและบริษัทย่อย
และมอบหมายให้คณะกรรมการตรวจสอบทำหน้าที่ดูแลให้รายงานทางการเงินของธนาคารตรงต่อความจริง
และเชื่อถือได้ตามมาตรฐานการบัญชีที่รับรองทั่วไป
ซึ่งคณะกรรมการตรวจสอบได้จัดทำรายการแสดงความเห็นไว้ในรายงานประจำปีแล้ว

(15) ความสัมพันธ์กับผู้ลงทุน

ธนาคารให้ความสำคัญกับการเปิดเผยสารสนเทศที่สำคัญของธนาคาร รวมทั้งรายงาน
ข้อมูลทางการเงินและข้อมูลทั่วไป รวมทั้งรายงานประจำปี
โดยได้เผยแพร่ข้อมูลข่าวสารดังกล่าวเพื่อให้ผู้ลงทุน
และผู้ที่เกี่ยวข้องได้รับทราบผ่านช่องทางและสื่อการเผยแพร่ข้อมูลต่าง ๆ ได้แก่
การจัดส่งข้อมูลให้แก่ผู้ถือหุ้นทางไปรษณีย์ การแถลงข่าวหรือเผยแพร่ข่าวสารผ่านสื่อมวลชน
รวมทั้งสื่อการเผยแพร่ข้อมูลของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย การพบปะกับนักวิเคราะห์หลักทรัพย์
ตลอดจนการเผยแพร่ข้อมูลในเว็บไซต์ของธนาคารชื่อ www.bangkokbank.com
ซึ่งธนาคารได้ระบุถึงวิธีการติดต่อและเจ้าหน้าที่ผู้รับผิดชอบที่ทำหน้าที่ติดต่อสื่อสารกับผู้ลงทุนไว้ในเว็บไซต์ดังกล่าวแล้ว

9.5 การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

ได้กล่าวไว้ในหัวข้อความขัดแย้งทางผลประโยชน์และการดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน ตามข้อ 9.4
การกำกับดูแลกิจการ - รายงานการปฏิบัติตามหลักการการกำกับดูแลกิจการที่ดี

9.6 บุคลากร

1.  การบริหารทรัพยากรบุคคล

ธนาคารประกอบธุรกิจให้บริการด้านการเงิน ดังนั้น
พนักงานของธนาคารจึงถือเป็นทรัพยากรที่มีค่าอย่างยิ่ง
ธนาคารจึงให้ความสำคัญต่อการบริหารและการพัฒนาบุคลากร
เพื่อให้ธนาคารสามารถมีและคงไว้ซึ่งบุคลากรที่มีความรู้ ความสามารถ และประสบการณ์
อันจะเป็นพื้นฐานของศักยภาพการแข่งขันของธนาคาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2547 ธนาคารมีพนักงานทั้งสิ้น 18,791 คน เป็นพนักงานในประเทศ จำนวน
18,169 คน และเป็นพนักงานในต่างประเทศ จำนวน 622 คน
สายทรัพยากรบุคคลมีหน้าที่ดูแลงานด้านการบริหารพนักงานของธนาคาร โดยมีการแบ่งเป็น 3
หน่วยงานหลักดังนี้

1.  งานกำหนดนโยบายและกลยุทธการบริหารบุคคล
    เป็นหน่วยงานที่รับผิดชอบการกำหนดนโยบายและวางระบบเกี่ยวกับค่าตอบแทน
    การสรรหาและการจัดรับ การบริหารประสิทธิภาพการปฏิบัติงาน
    และการเรียนรู้เพื่อพัฒนาบุคลากร

2.  งานปฏิบัติการทรัพยากรบุคคล เป็นหน่วยงานที่รับผิดชอบปฏิบัติการด้านการบริหารบุคคลทั้งหมด
    รวมถึงปฏิบัติการด้านค่าตอบแทน ด้านบริการสุขภาพ ด้านข้อมูลและประวัติ
    และด้านระเบียบวินัยและแรงงานสัมพันธ์

3.  งานบริหารทรัพยากรบุคคล
    เป็นหน่วยงานที่รับผิดชอบในการให้การสนับสนุนกับหน่วยงานธุรกิจในเรื่องที่เกี่ยวกับการบริหารทรัพยากรบุคคล
    รวมถึงในเรื่องการบริหารประสิทธิภาพพนักงาน การพัฒนาและเตรียมผู้บริหาร
    การพัฒนาบุคลากร และการวางแผนกำลังคน

    1.  นโยบายในการพัฒนาพนักงาน

ธนาคารมีนโยบายที่จะพัฒนางานที่สำคัญ 3 ด้าน คือ การสรรหา การเพิ่มประสิทธิภาพการปฏิบัติงาน
และการพัฒนาพนักงาน

การสรรหา ได้พัฒนาระบบการสรรหาและคัดเลือกพนักงาน โดยนำ Competency Model
มาเป็นหลักในการพิจารณาคัดเลือก และพัฒนาทักษะการสัมภาษณ์เชิงพฤติกรรมให้กับหัวหน้างาน
เพื่อทำให้การคัดเลือกสรรหา ได้ผู้สมัครที่มีคุณลักษณะตรงกับงานที่จัดรับ
เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการจัดรับ

การเพิ่มประสิทธิภาพการปฏิบัติงาน ยกระดับความสามารถของหัวหน้างาน
ในการบริหารผลงานให้เต็มศักยภาพ โดยใช้ Competency Model ของตำแหน่งงาน
เป็นเป้าหมายในการพัฒนาตนเอง และพัฒนาความสามารถของหัวหน้างาน ในการบริหารทีมงาน
ให้การสนับสนุนและพัฒนาความสามารถในการตั้งเป้าหมายที่ชัดเจน
ทำให้หัวหน้างานมีแผนธุรกิจเพื่อใช้ในการบริหารผลงานได้อย่างเต็มประสิทธิภาพ

การพัฒนาพนักงาน สร้างระบบการพัฒนาศักยภาพพนักงาน โดยจัดทำหลักสูตรหลักของธนาคาร
(Core Curriculum) และเส้นทางการพัฒนา (Learning Path)
นอกจากนั้นมีการจัดทำโครงการเรียนรู้ในที่ทำงาน (Work Based Learning)
โดยเริ่มใช้กับศูนย์ปฏิบัติการเอกสารและพิธีการสินเชื่อลูกค้าธุรกิจรายใหญ่ พัฒนาศูนย์ความรู้
เพื่อเป็นช่องทางในการเรียนรู้ทางไกล
ทำให้หัวหน้างานเห็นภาพรวมของการพัฒนาความสามารถของพนักงานได้ชัดเจน ตลอดจน
เพิ่มโอกาสพนักงานได้เข้าถึงการพัฒนาได้ด้วยตนเอง
สำหรับการพัฒนาความสามารถของพนักงานศักยภาพสูง ได้จัดทำโปรแกรมการพัฒนาอย่างเป็นระบบ
มีความต่อเนื่อง 3 ปี ตาม Competency Model
เป็นการสร้างโอกาสให้พนักงานศักยภาพสูงประสบความสำเร็จในหน้าที่การงาน

2.  จำนวนพนักงานทั้งหมดและจำนวนพนักงานในสายงานหลัก ณ 31 ธันวาคม 2547

+---+-----------------------------------------------+-----------------+
|   |   หน่วยงาน                                     | จำนวนพนักงาน     |
+---+-----------------------------------------------+-----------------+
| 1 |   เจ้าหน้าที่บริหารระดับสูง                          | 8               |
| . |                                               |                 |
+---+-----------------------------------------------+-----------------+
| 2 |   สายประธานกรรมการบริหาร                       | 91              |
| . |                                               |                 |
+---+-----------------------------------------------+-----------------+
| 3 |   สายตรวจสอบและควบคุม                          | 312             |
| . |                                               |                 |
+---+-----------------------------------------------+-----------------+
| 4 |   ฝ่ายผู้จัดการใหญ่                                | 141             |
| . |                                               |                 |
+---+-----------------------------------------------+-----------------+
| 5 |   สายบัตรเครดิต                                 | 384             |
| . |                                               |                 |
+---+-----------------------------------------------+-----------------+
| 6 |   สายนโยบาย                                   | 167             |
| . |                                               |                 |
+---+-----------------------------------------------+-----------------+
| 7 |   กิจการการเงินธนกิจ                             | 243             |
| . |                                               |                 |
+---+-----------------------------------------------+-----------------+
| 8 |   กิจการธนาคารต่างประเทศ                        | 692             |
| . |                                               |                 |
+---+-----------------------------------------------+-----------------+
| 9 |   กิจการสนับสนุนธนาคาร                           | 4,942           |
| . |                                               |                 |
+---+-----------------------------------------------+-----------------+
| 1 |   สายบริหารความเสี่ยงด้านสินเชื่อ *                  | 1,333           |
| 0 |                                               |                 |
| . |                                               |                 |
+---+-----------------------------------------------+-----------------+
| 1 |   กิจการธนาคารนครหลวง                          | 4,998           |
| 1 |                                               |                 |
| . |                                               |                 |
+---+-----------------------------------------------+-----------------+
| 1 |   กิจการธนาคารต่างจังหวัด                         | 5,480           |
| 2 |                                               |                 |
| . |                                               |                 |
+---+-----------------------------------------------+-----------------+
|   |                                               |                 |
+---+-----------------------------------------------+-----------------+
|   |                                               |                 |
+---+-----------------------------------------------+-----------------+
|   |                                               |                 |
+---+-----------------------------------------------+-----------------+
|   |                                               |                 |
+---+-----------------------------------------------+-----------------+
|   |                                               |                 |
+---+-----------------------------------------------+-----------------+
|   |   จำนวนพนักงานรวมทั้งธนาคาร                      | 18,791          |
+---+-----------------------------------------------+-----------------+

* นับรวมงานประนอมหนี้และงานกฎหมาย

  9.6.4 ผลตอบแทนที่ให้กับพนักงาน

ในปี 2547 ธนาคารได้ให้ค่าตอบแทนพนักงานทั้งหมดในรูปของเงินเดือน ค่าจ้าง โบนัส
เงินสมทบเข้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ค่ารักษาพยาบาล ค่าฝึกอบรม ค่าประกันสังคม เงินสงเคราะห์
และเงินอื่น ๆ รวม 8,867 ล้านบาท

ธนาคารได้กำหนดระดับโบนัสขั้นต่ำไว้ที่ร้อยละ 1.75
ของเงินเดือนประจำเดือนสำหรับพนักงานทั่วไป และมีโบนัสส่วนเพิ่มเป็นกรณี
โดยพิจารณาจากผลงานของบุคคล และของหน่วยงาน
โดยธนาคารจะพิจารณาจากความสามารถในการทำรายได้ ความรับผิดชอบ ทัศนคติ ความคิดริเริ่ม
และการทำงานเป็นทีมของแต่ละบุคคล ทั้งนี้ ธนาคารไม่ได้กำหนดโบนัสขั้นต่ำสำหรับผู้บริหาร
และธนาคารไม่มีข้อผูกพันการแบ่งกำไรกับพนักงาน

ในด้านสวัสดิการเมื่อพนักงานเกษียณอายุ ปัจจุบันธนาคารมีโครงการบำเหน็จสำหรับพนักงาน
ซึ่งจะมีผลเฉพาะกับพนักงานที่จะเกษียณอายุภายในปี 2548
และมีโครงการกองทุนสำรองเลี้ยงชีพซึ่งธนาคารได้จัดตั้งมาตั้งแต่ปี 2531
ธนาคารและพนักงานมีการนำส่งเงินสมทบกองทุนดังกล่าวในอัตราร้อยละ 4.5 และ 3.0
ของเงินเดือนตามลำดับ และผู้บริหารมีการนำส่งเงินสมทบกองทุนดังกล่าวในอัตราร้อยละ 4.5
ของเงินเดือน นอกจากนี้ ในช่วง ตั้งแต่ปี 2543
ธนาคารได้มีการเสนอโครงการเกษียณอายุก่อนกำหนด โดยมีค่าใช้จ่ายในปี 2543 ปี 2544 ปี
2545 และปี 2546 จำนวน 553 ล้านบาท 320 ล้านบาท 200 ล้านบาท และ 130 ล้านบาท
ตามลำดับ สำหรับค่าชดเชยการเลิกจ้าง
ธนาคารได้กำหนดไว้ตามกฎหมายแรงงานซึ่งมีอัตราสูงสุดเท่ากับอัตรา 10 เท่าของเงินเดือน
ซึ่งในช่วง 3 ปีที่ผ่านมา เงินชดเชยการเกษียณอายุรวมค่าชดเชยการเลิกจ้าง
คิดเป็นสัดส่วนประมาณร้อยละ 1.0 ของค่าใช้จ่ายพนักงานรายปี

ในช่วง 3 ปีที่ผ่านมา ธนาคารมีการเจรจากับสหภาพแรงงานธนาคารกรุงเทพ
และสหภาพแรงงานผู้บังคับบัญชาเป็นระยะ ๆ ในประเด็นที่เกี่ยวข้องกับค่าจ้างและสิทธิประโยชน์ต่าง
ๆ สำหรับปีนี้การเจรจาสามารถได้ข้อตกลงร่วมกันทั้งสองสหภาพ ในเดือนธันวาคม 2547

รายงานคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

เรียน ท่านผู้ถือหุ้น

คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน มีจำนวน 3 ท่าน ทุกท่านไม่ได้เป็นผู้บริหารของธนาคาร
และประธานกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนมีคุณสมบัติเป็นกรรมการอิสระ
โดยได้รับการแต่งตั้งจากคณะกรรมการธนาคาร เมื่อวันที่ 26 กุมภาพันธ์ 2547
สืบแทนคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนชุดเดิม มีวาระดำรงตำแหน่งถึงวันที่ 6
พฤศจิกายน 2548 ซึ่งได้ปฏิบัติหน้าที่ต่อเนื่องทันที ในระหว่างเดือนมกราคม ถึงเดือนกุมภาพันธ์
2547 คณะกรรมการชุดเดิมได้มีการประชุม 1 ครั้ง และในระหว่างเดือนมีนาคม ถึงธันวาคม 2547
คณะกรรมการชุดใหม่ได้มีการประชุม 3 ครั้ง
เพื่อปฏิบัติหน้าที่ในด้านการสรรหาบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมในการดำรงตำแหน่งกรรมการธนาคาร
ผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่รองผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป และกรรมการในคณะกรรมการชุดย่อยต่าง ๆ
ที่ได้รับมอบหมายอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบโดยตรงจากคณะกรรมการธนาคาร
รวมทั้งทำหน้าที่กำหนดค่าตอบแทนของกรรมการธนาคารและ
ผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่รองผู้จัดการใหญ่ขึ้นไปด้วย เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการธนาคาร

ในการสรรหากรรมการธนาคาร กรรมการในคณะกรรมการชุดย่อยต่าง ๆ
และผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่รองผู้จัดการใหญ่ของธนาคาร
คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนได้พิจารณาโดยคำนึงถึงคุณสมบัติ ความรู้ ความ สามารถ
ทักษะ ความเชี่ยวชาญ ประสบการณ์
ตลอดจนภาวะผู้นำและวิสัยทัศน์ที่เหมาะสมกับการประกอบธุรกิจของธนาคาร ทั้งนี้
ในส่วนของการสรรหากรรมการธนาคาร
ยังต้องคำนึงถึงโครงสร้างและสัดส่วนของคณะกรรมการให้มีการถ่วงดุลอย่างเหมาะสมด้วย

สำหรับการกำหนดค่าตอบแทนของคณะกรรมการและผู้บริหารระดับสูงดังกล่าว
คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนได้พิจารณาให้เหมาะสมกับหน้าที่และความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมาย
ตลอดจนความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง โดยคำนึงถึงผลประกอบการ สภาวการณ์ทางเศรษฐกิจ
และสภาพแวดล้อมในการประกอบธุรกิจของธนาคาร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2547 คณะกรรมการธนาคารประกอบด้วย กรรมการอิสระ 5 ท่าน
กรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร 7 ท่าน กรรมการที่เป็นผู้บริหาร 6 ท่าน
โดยมีประธานกรรมการธนาคารเป็นผู้นำฝ่ายนโยบาย ประธานกรรมการบริหารเป็นผู้นำฝ่ายบริหาร
ซึ่งมีความเหมาะสมและสอดคล้องกับหลักการการกำกับดูแลกิจการที่ดี
สำหรับค่าตอบแทนของกรรมการและผู้บริหารที่แสดงไว้ในหัวข้อผลประโยชน์ตอบแทนของคณะกรรมการและผู้บริหารปี
2547 นั้น คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนเห็นว่ามีความเหมาะสมแล้ว ทั้งนี้ ค่าตอบแทน
ดังกล่าวได้ผ่านการพิจารณาและได้รับความเห็นชอบจากคณะกรรมการธนาคารแล้ว

(โกวิทย์ โปษยานนท์)

ประธานกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

18 กุมภาพันธ์ 2548