8. โครงสร้างเงินทุน

 หลักทรัพย์ของธนาคาร

-   หุ้นสามัญ

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 ธนาคารมีทุนจดทะเบียน จำนวน 30,486,146,970 บาท คิดเป็น
3,048,614,697 หุ้น มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 10 บาท และมีทุนชำระแล้วเป็นจำนวน
23,932,601,930 บาท โดยเป็นหุ้นสามัญทั้งหมดจำนวน 2,393,260,193 หุ้น

-   หุ้นกู้

 

+-------------------+-----------------------------------+-------------+
| ชื่อหลักทรัพย์         | รายละเอียด                         | จำนวนเงิน    |
+===================+===================================+=============+
| หุ้นกู้ด้อยสิทธิ         | จำนวน 2,000 หน่วย อายุ 20 ปี         | 200         |
|                   | ชำระดอกเบี้ยปีละ 2 ครั้ง               | ล้าน         |
| ไม่มีหลักประกัน       |                                   | ดอลล่าร์สหรัฐฯ |
|                   | อัตราดอกเบี้ย 8.25% ต่อปี              |             |
|                   | วันที่ครบกำหนดไถ่ถอน                  |             |
|                   |                                   |             |
|                   | 21 สิงหาคม 2559                    |             |
+-------------------+-----------------------------------+-------------+
| หุ้นกู้ด้อยสิทธิ         | ครบกำหนดไถ่ถอน พ.ศ.2556 จำนวน      | 12,000      |
|                   | 12,000,000 หน่วย มูลค่าที่ตราไว้หน่วยละ  | ล้านบาท      |
| บมจ.ธนาคารกสิกรไทย | 1,000 บาท อายุ 10 ปี                |             |
|                   | ธนาคารมีสิทธิขอไถ่ถอนหุ้นกู้คืนก่อนกำหนด    |             |
| ครั้งที่ 3            | โดยมีสิทธิไถ่ถอนเต็มจำนวนตามมูลค่าที่ตราไว้ |             |
|                   | และต้อง                            |             |
|                   | ได้รับอนุญาตจากธนาคารแห่งประเทศไทยก่อน |             |
+-------------------+-----------------------------------+-------------+
| หุ้นกู้ด้อยสิทธิ         | ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ.2561           | 17,000      |
|                   | ธนาคารมีสิทธิไถ่ถอนหุ้นกู้คืนก่อนกำหนด      | ล้านบาท      |
| บมจ.ธนาคารกสิกรไทย | เป็นหุ้นกู้ชนิดระบุชื่อผู้ถือ ประเภทด้อยสิทธิ    |             |
|                   | ไม่มีหลักประกัน และมีผู้แทนผู้ถือหุ้นกู้ อายุหุ้นกู้ |             |
| ครั้งที่ 1/2551       | 10 ปี อัตราดอกเบี้ยคงที่ ปีที่ 1-3         |             |
|                   | อัตราร้อยละ 5.25 ต่อปี ปีที่ 4-7         |             |
|                   | อัตราร้อยละ 5.75 ต่อปี และปีที่ 8-10     |             |
|                   | อัตราร้อยละ 6.50 ต่อปี                |             |
+-------------------+-----------------------------------+-------------+
| หุ้นกู้ระยะสั้น         | หุ้นกู้ระยะสั้นไม่มีประกัน                 | ไม่เกิน       |
|                   | ไม่ด้อยสิทธิและไม่แปลงสภาพ             | 10,000      |
| บมจ.ธนาคารกสิกรไทย | ระบุชื่อผู้ถือและไม่มีผู้แทนผู้ถือหุ้นกู้ อายุไม่เกิน | ล้านบาท      |
|                   | 3 ปี                               |             |
+-------------------+-----------------------------------+-------------+

-   การออกและเสนอขายหุ้นหรือหลักทรัพย์แปลงสภาพอื่น

ก. โครงการออกและเสนอขายหุ้น
หรือหลักทรัพย์แปลงสภาพให้กองทุนรวมเพื่อผู้ลงทุนซึ่งเป็นบุคคลต่างด้าว (Thai Trust Fund)

-ไม่มี –

ข. การออกตราสารแสดงสิทธิในผลตอบแทนที่เกิดจากหลักทรัพย์อ้างอิง (NVDR)

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2551 บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด
ซึ่งเป็นบริษัทย่อยของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ได้ออก NVDR
ที่มีหุ้นของธนาคารเป็นหลักทรัพย์อ้างอิงจำนวน 231,393,873 หุ้น หรือคิดเป็น ร้อยละ 9.67
ของทุนที่เรียกชำระแล้วของธนาคาร ซึ่งผู้ถือ NVDR ดังกล่าว
แม้จะได้รับผลประโยชน์จากหุ้นของธนาคารที่นำไปอ้างอิงทุกประการ
แต่จะไม่สามารถใช้สิทธิออกเสียงในการประชุมผู้ถือหุ้น
ยกเว้นกรณีออกเสียงเพื่อลงมติเกี่ยวกับการเพิกถอนหุ้นออกจากตลาดหลักทรัพย์ฯ (Delisting)
ดังนั้น หากมีการนำหุ้นของธนาคารไปออก NVDR เป็นจำนวนมาก
จำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงก็จะลดลง ส่งผลให้สิทธิในการออกเสียงของผู้ถือหุ้นรายอื่น เพิ่มขึ้น

อนึ่ง จำนวนหุ้นของธนาคารที่นำไปออก NVDR นั้น
อาจมีการเปลี่ยนแปลงซึ่งธนาคารไม่สามารถควบคุมได้ ผู้ลงทุนสามารถตรวจสอบจำนวนหุ้นที่เป็น
NVDR ได้จากเว็บไซด์ของตลาดหลักทรัพย์ฯที่ www.set.or.th

-   ข้อตกลงระหว่างกันในกลุ่มผู้ถือหุ้นรายใหญ่ (Shareholding Agreement)

- ไม่มี -

-   พันธะผูกพันของธนาคารเกี่ยวกับการออกหุ้นในอนาคต

ธนาคารมีพันธะผูกพันที่จะออกหุ้นสามัญใหม่มูลค่าที่ตราไว้ 10 บาท จำนวน 50 ล้านหุ้น
เพื่อรองรับการใช้สิทธิของใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญ ดังนี้

- จำนวน 50 ล้านหุ้น มูลค่าหุ้นละ 10 บาท
เพื่อรองรับการใช้สิทธิของใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญของธนาคารที่จะออกและเสนอขายให้แก่พนักงานของธนาคาร
ยกเว้นพนักงานที่เป็นกรรมการ

 ผู้ถือหุ้น

-   รายชื่อผู้ถือหุ้นบมจ.ธนาคารกสิกรไทย สูงสุด 10 รายแรก ณ วันปิดทะเบียน วันที่ 12 มีนาคม
    2552 มีดังนี้

+-----+------------------------------------------+------------+------+
| ลำ  | ชื่อผู้ถือหุ้น                                  | จำนวนหุ้น    | ค    |
| ดับที่ |                                          |            | ิดเป็น |
|     |                                          | ที่ถือ        |      |
|     |                                          |            | ร    |
|     |                                          |            | ้อยละ |
+-----+------------------------------------------+------------+------+
| 1   | บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด                    | 2          | 9    |
|     |                                          | 37,898,626 | .940 |
+-----+------------------------------------------+------------+------+
| 2   | STATE STREET BANK AND TRUST COMPANY      | 2          | 8    |
|     |                                          | 02,250,479 | .451 |
+-----+------------------------------------------+------------+------+
| 3   | CHASE NOMINEES LIMITED 42                | 98,383,200 | 4    |
|     |                                          |            | .111 |
+-----+------------------------------------------+------------+------+
| 4   | NORTRUST NOMINEES LTD.                   | 63,654,449 | 2    |
|     |                                          |            | .660 |
+-----+------------------------------------------+------------+------+
| 5   | HSBC (SINGAPORE) NOMINEES PTE LTD        | 56,517,250 | 2    |
|     |                                          |            | .362 |
+-----+------------------------------------------+------------+------+
| 6   | MELLON BANK, N.A.                        | 45,689,112 | 1    |
|     |                                          |            | .909 |
+-----+------------------------------------------+------------+------+
| 7   | N.C.B. TRUST LIMITED-RBS AS DEP FOR FS   | 41,998,200 | 1    |
|     |                                          |            | .755 |
+-----+------------------------------------------+------------+------+
| 8   | CHASE NOMINEES LIMITED 1                 | 35,149,795 | 1    |
|     |                                          |            | .469 |
+-----+------------------------------------------+------------+------+
| 9   | STATE STREET BANK AND TRUST COMPANY FOR  | 35,099,027 | 1    |
|     | LONDON                                   |            | .467 |
+-----+------------------------------------------+------------+------+
| 10  | STATE STREET BANK AND TRUST COMPANY FOR  | 34,523,800 | 1    |
|     | AUSTRALIA                                |            | .443 |
+-----+------------------------------------------+------------+------+

-   ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่โดยพฤติการณ์มีอิทธิพลต่อการกำหนดนโยบายการจัดการ
    หรือการดำเนินงานของบริษัทอย่างมีนัยสำคัญ

-   ไม่มี –

 นโยบายการจ่ายเงินปันผล

-   นโยบายการจ่ายเงินปันผลของธนาคาร

ในการพิจารณาจ่ายเงินปันผล ธนาคารจะคำนึงถึงผลประกอบการ
และผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นในระยะยาว โดยการจ่ายเงินปันผลจะเป็นไปตามข้อบังคับของธนาคาร
ข้อ 32 คือ ห้ามจ่ายเงินปันผลจากเงินประเภทอื่นนอกจาก เงินกำไร
ในกรณีที่ธนาคารมียอดขาดทุนสะสมอยู่ห้ามมิให้จ่ายเงินปันผล

เงินปันผลให้แบ่งตามจำนวนหุ้น หุ้นละเท่า ๆ กัน
โดยการจ่ายเงินปันผลต้องได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น
คณะกรรมการอาจจ่ายเงินปันผลระหว่างกาลให้แก่ผู้ถือหุ้นเป็นครั้งคราวได้
เมื่อเห็นว่าธนาคารมีผลกำไรสมควรพอที่จะทำเช่นนั้น
และรายงานให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นทราบในการประชุมคราวต่อไป

นอกจากนี้ การจ่ายเงินปันผลต้องเป็นไปตามที่กฎหมายกำหนด
รวมทั้งตามประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง
หลักเกณฑ์การจัดชั้นและการกันเงินสำรองของสถาบันการเงิน ซึ่งกำหนดว่า
ในระหว่างที่ธนาคารยังไม่ได้ตัดสินทรัพย์เสียหายออกจากบัญชี
หรือยังกันเงินสำรองสำหรับสินทรัพย์และภาระผูกพันที่อาจเสียหายและไม่เสียหาย ไม่ครบทั้งจำนวน
ธนาคารจะจ่ายเงินปันผลหรือเงินตอบแทนอื่นใดแก่ผู้ถือหุ้นมิได้ และประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
เรื่อง ข้อกำหนดเกี่ยวกับการบันทึกบัญชีของสถาบันการเงิน ซึ่งกำหนดว่า
ธนาคารไม่ควรนำกำไรที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง หรือไม่มีกระแสเงินสดรับจริง
หรือกำไรที่เกิดจากการขายทรัพย์สินที่มิได้มีการซื้อขายจริง
ซึ่งมีผลทำให้ธนาคารมีกำไรสูงกว่าหรือขาดทุนต่ำกว่ากรณีปกติมาใช้ในการจ่ายเงินปันผล

-   นโยบายการจ่ายเงินปันผลของบริษัทย่อย

ธนาคารไม่ได้กำหนดอัตราส่วนในการจ่ายเงินปันผลของบริษัทย่อยให้ธนาคารไว้แต่อย่างใด
โดยขึ้นอยู่กับผลประกอบการของแต่ละบริษัท

การจ่ายเงินปันผลของบริษัทย่อยให้กับธนาคาร เป็นไปตามข้อบังคับของบริษัทเรื่องการจ่ายเงินปันผล
ซึ่งต้องได้รับมติจากที่ประชุมใหญ่ผู้ถือหุ้น และสามารถจ่ายเป็นการเฉพาะคราวได้
โดยการจ่ายเงินปันผล บริษัทต้องมีกำไรพอสมควร กรณีขาดทุนห้ามมิให้จ่ายเงินปันผล
จนกว่าจะแก้ไขจนไม่ขาดทุนแล้ว นอกจากนี้การจ่ายเงินปันผลจะต้องมีการกันเงินสำรองไว้อย่างน้อย
หนึ่งในยี่สิบ (1/20) ของกำไรสุทธิหลังหักขาดทุนสะสม จนกว่าทุนสำรองจะมีจำนวนหนึ่งในสิบ
(1/10) ของทุนจดทะเบียนของบริษัท