การจัดการ

9.1 โครงสร้างการจัดการ

บริษัทฯ มี คณะกรรมการ 4 ชุด คือ คณะกรรมการบริษัท คณะกรรมการตรวจสอบ
คณะกรรมการบริหารและผู้บริหาร และ คณะกรรมการลงทุน
คณะกรรมการแต่ละคณะมีขอบเขตอำนาจและหน้าที่ดังนี้

1.  คณะกรรมการบริษัท

ข้อบังคับของบริษัท กำหนดให้คณะกรรมการบริษัทมีจำนวนไม่น้อยว่า 9 คน
และกรรมการไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนคณะกรรมการทั้งหมดต้องมีถิ่นที่อยู่ในราชอาณาจักร
คณะกรรมการบริษัทจะต้องประชุมอย่างน้อย 3 เดือนต่อครั้ง ในปี พ.ศ. 2548
คณะกรรมการบริษัทมีการประชุมรวมทั้งสิ้น 5 ครั้ง โดยมีการประชุมวิสามัญ 1 ครั้ง

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2548 คณะกรรมการบริษัท มีจำนวน 14 ท่าน ดังมีรายนามดังนี้

  ----- ----------------------- ------------------------------------------
  1.    นายสุจินต์ หวั่งหลี           ประธานกรรมการ และประธานกรรมการบริหาร
                                (กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม)

  2.    นายนิพล ตั้งจีรวงษ์          กรรมการผู้อำนวยการ (กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม)

  3.    นายทำนุ หวั่งหลี            กรรมการ

  4 .   นายวุฒิชัย หวั่งหลี           กรรมการ (กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม)

  5.    นายสุพจน์ หวั่งหลี           กรรมการ (กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม)

  6.    นายเทียน หวั่งหลี           กรรมการ

  7.    น.ส. นฤอร พงศบริพัตร      กรรมการ (กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม)

  8.    นายหิรัญ รดีศรี             กรรมการอิสระ และประธานกรรมการ ตรวจสอบ

  9.    นายประมนต์ สุธีวงศ์         กรรมการอิสระและกรรมการตรวจสอบ

  10.   นายเกียรติ ศรีจอมขวัญ       กรรมการอิสระและกรรมการตรวจสอบ

  11.   นายปิติพงศ์ พิศาลบุตร        กรรมการ (กรรมการผู้มีอำนาจลงนาม)

  12.   นาย ชาน ซูลี              กรรมการ

  13.   น.ส. จิตตินันท์ หวั่งหลี       กรรมการ

  14.   ดร. พรเทพ พรประภา       กรรมการ
  ----- ----------------------- ------------------------------------------

เลขานุการคณะกรรมการ

น.ส. จรินทร์ อัชชโคสิต

กรรมการที่มีอำนาจลงนามแทนบริษัท

1) นายสุจินต์ หวั่งหลี, หรือ นายวุฒิชัย หวั่งหลี, หรือ นายสุพจน์ หวั่งหลี, หรือ นายนิพล
ตั้งจีรวงษ์, หรือ นางสาวนฤอร พงศบริพัตร หรือนายปิติพงศ์ พิศาลบุตร
เป็นผู้ลงนามแทนบริษัทในกรมธรรม์ของบริษัท และประทับตราสำคัญของบริษัท

2)  ในการการทำนิติกรรมอื่นนอกจากที่ระบุไว้ในข้อ 1) ให้ นายสุจินต์ หวั่งหลี, นายวุฒิชัย
    หวั่งหลี, นายสุพจน์ หวั่งหลี, นายนิพล ตั้งจีรวงษ์, นางสาวนฤอร พงศบริพัตร นายปิติพงศ์
    พิศาลบุตร สองในหกคนลงนามร่วมกันและประทับตราสำคัญของบริษัท

อำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัท

ตามข้อบังคับบริษัท คณะกรรมการมีอำนาจหน้าที่ตัดสินใจและดูแลการดำเนินงานของบริษัท
ให้เป็นไปตามกฎหมาย วัตถุประสงค์ และข้อบังคับของบริษัท ดังนี้

1.  ปฏิบัติหน้าที่ให้เป็นไปตามกฎหมาย
    วัตถุประสงค์และข้อบังคับของบริษัทตลอดจนมติที่ประชุมผู้ถือหุ้นด้วยความซื่อสัตย์ สุจริต
    และระมัดระวังรักษาผลประโยชน์ของบริษัท

2.  วางแผน กำหนดนโยบายในการดำเนินธุรกิจของบริษัท และอนุมัติแผนการดำเนินงานระยะยาว

3.  พิจารณาอนุมัติโครงสร้างการบริหาร แผนการดำเนินงาน และงบประประมาณประจำปี

4.  ติดตาม ประเมินผลการตรวจสอบการดำเนินงานของฝ่ายบริหาร
    ว่าเป็นไปตามแผนงานงบประมาณที่ได้รับอนุมัติไว้หรือไม่ ฯลฯ

นอกจากที่กล่าวข้างต้น เรื่องดังต่อไปนี้
คณะกรรมการต้องได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นก่อนดำเนินการ

(1) เรื่องที่กฎหมายกำหนดให้ต้องได้รับมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น

(2) การทำรายการที่เกี่ยวโยงที่ตามประกาศของ ตลาดหลักทรัพย์
    กำหนดให้บริษัทต้องเปิดเผยและรายงานต่อตลาดหลักทรัพย์ฯ และผู้ถือหุ้น

(3) การซื้อหรือขายสินทรัพย์สำคัญที่อยู่ในเกณฑ์ที่ต้องรายงานต่อตลาดหลักทรัพย์ ฯ

    1.  คณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบ จัดตั้งขึ้นเมื่อ วันที่ 24 มีนาคม 2542
คณะกรรมการตรวจสอบประกอบด้วยกรรมการอิสระ 3 ท่าน มีวาระการดำรงตำแหน่งคราวละ 2 ปี
กรรมการตรวจสอบที่พ้นจากตำแหน่งตามวาระอาจได้รับแต่งตั้งกลับเข้ามาเป็นกรรมการตรวจสอบใหม่ได้
กรรมการตรวจสอบ ทั้ง 3 ท่าน มีคุณสมบัติครบถ้วนตามหลักเกณฑ์ที่
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์. และ
ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด

คณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุมเป็นประจำทุกเดือน ในปี พ.ศ 2548
คณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุมรวม 12 ครั้ง

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2548 คณะกรรมการตรวจสอบมีรายนามดังนี้

  -------- ---------------------------- ----------------------------------
  1.       นายหิรัญ รดีศรี                  ประธานกรรมการตรวจสอบ

  2.       นายประมนต์ สุธีวงศ์              กรรมการตรวจสอบ

  3.       นายเกียรติ ศรีจอมขวัญ            กรรมการตรวจสอบ
  -------- ---------------------------- ----------------------------------

 

เลขานุการคณะกรรมการตรวจสอบ

นางวิภาดา ศรีธิมาสถาพร รองผู้อำนวยการสำนักตรวจสอบภายใน

ขอบเขตอำนาจหน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการตรวจสอบมีขอบเขต หน้าที่ ความรับผิดชอบและรายงานต่อคณะกรรมการบริษัท
ดังต่อไปนี้

1.  สอบทานให้บริษัทมีการรายงานทางการเงินอย่างถูกต้อง และ เพียงพอ

2.  สอบทานให้บริษัทมีระบบการควบคุมภายใน (Internal Control) และการตรวจสอบภายใน
    (Internal Audit) ที่เหมาะสม และมีประสิทธิผล

3.  สอบทานให้บริษัทปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
    ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัท

4.  พิจารณา คัดเลือก เสนอแต่งตั้งและเสนอค่าตอบแทนผู้สอบบัญชีของบริษัท

5.  พิจารณาการเปิดเผยข้อมูลของบริษัทในกรณีที่เกิดรายการที่เกี่ยวโยงกันหรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้มีความถูกต้องครบถ้วน

6.  สอบทานให้บริษัทมีระบบการบริหารความเสี่ยง (Risk Management) ที่มีประสิทธิภาพ

7.  รายงานผลการปฏิบัติงานของคณะกรรมการตรวจสอบให้คณะกรรมการบริษัทอย่างน้อยปีละ 4
    ครั้ง

8.  จัดทำรายงานการกำกับดูแลกิจการของคณะกรรมการตรวจสอบ
    โดยเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปีของบริษัท ซึ่งรายงานดังกล่าวต้องลงนามโดย
    ประธานคณะกรรมการตรวจสอบ

9.  ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการของบริษัทมอบหมายด้วยความเห็นชอบจากคณะกรรมการตรวจสอบ

  นอกจากนี้ คณะกรรมการตรวจสอบมีอำนาจดังนี้

1.  สามารถเชิญกรรมการ ผู้บริหาร หัวหน้าหน่วยงาน หรือพนักงานของบริษัทหารือ
    หรือตอบคำถามคณะกรรมการตรวจสอบ

2.  สามารถขอคำปรึกษาจากผู้เชี่ยวชาญของบริษัท หรืออาจจ้างที่ปรึกษา
    หรือผู้เชี่ยวชาญภายนอกได้หากมีความจำเป็น

3.  ให้ความเห็นชอบในการแต่งตั้งโยกย้าย
    และพิจารณาความดีความชอบของหัวหน้าฝ่ายตรวจสอบภายใน

ในปี 2548 คณะกรรมการตรวจสอบได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท
ให้ทำหน้าที่เป็นอนุกรรมการพิจารณาค่าตอบแทนประธานกรรมการบริหารด้วย

1.  คณะกรรมการบริหารและผู้บริหาร

นอกจากคณะกรรมการบริษัท ที่ทำหน้าที่ในการดูแลการดำเนินงานของบริษัทฯ บริษัทฯ
ยังมีคณะกรรมการบริหารและผู้บริหาร ทำหน้าที่ในการดูแลการดำเนินงานประจำของบริษัทฯ
คณะกรรมการบริหารและผู้บริหาร มีจำนวน 5 ท่าน ประกอบด้วยบุคคลดังรายนามต่อไปนี้

  -------- ---------------------------- ----------------------------------
  1.       นายสุจินต์ หวั่งหลี                ประธานกรรมการบริหาร

  2.       นายนิพล ตั้งจีรวงษ์               กรรมการผู้อำนวยการ

  3.       นายสมพร วิชชุรัตพร              รองกรรมการผู้อำนวยการ

  4.       นายปิติพงศ์ พิศาลบุตร             รองกรรมการผู้อำนวยการ

  5.       นายวีระพล เหล่าฤทธิรัตน์          รองกรรมการผู้อำนวยการ
  -------- ---------------------------- ----------------------------------

ขอบเขตอำนาจหน้าที่

  คณะกรรมการบริหาร มีขอบเขตหน้าที่ ความรับผิดชอบ ดังนี้

1.  รับผิดชอบในการควบคุม ดูแล
    การปฏิบัติงานของฝ่ายจัดการของบริษัทและบริษัทย่อยให้ดำเนินไปตามนโยบาย
    และแผนงานหลัก ที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท
    ให้ดำเนินไปอย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล

2.  รับผิดชอบ ในการจัดทำนโยบาย งบประมาณ แนวทาง
    และแผนงานหลักในการดำเนินธุรกิจของบริษัทและบริษัทย่อย เสนอต่อคณะกรรมการบริษัท

3.  รับผิดชอบในการควบคุม ดูแล ให้บริษัทปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
    พระราชบัญญัติประกันวินาศภัย พระราชบัญญัติบริษัทมหาชน
    และกฎหมายอื่นที่เกี่ยวข้องตลอดจนข้อกำหนดหรือประกาศที่ออกตามกฎหมายดังกล่าว

4.  รับผิดชอบในการดูแลให้บริษัทปฎิบัติตามมาตรฐานการบัญชีที่รับรองโดยทั่วไป
    ให้มีการจัดทำงบการเงินที่แสดงถึงฐานะการเงินและผลการดำเนินงานของบริษัทและบริษัทย่อยที่เป็นจริงอย่างรอบคอบและสมเหตุสมผล

5.  รับผิดชอบในการประเมินและวิเคราะห์ความเสี่ยง
    ในการประกอบธุรกิจของบริษัทและบริษัทย่อย
    และกำหนดมาตรการที่เหมาะสมเพื่อบริหารความเสี่ยง เสนอต่อคณะกรรมการบริษัท

6.  รับผิดชอบในการปฏิบัติงานอื่น ตามที่คณะกรรรมการบริษัทมอบหมาย

  คณะกรรมการบริหาร มีอำนาจการในการดำเนินงาน ดังนี้

1.  มีอำนาจในการจัดการตาม นโยบาย งบประมาณ และแผนงาน ของบริษัท และบริษัทย่อย

2.  มีอำนาจในการกระจายอำนาจในการบริหารให้แก่ผู้รับผิดชอบงานบริหารของบริษัทและบริษัทย่อย
    ในระดับถัดลงไป

3.  มีอำนาจในการจัดการและดำเนินการต่าง ๆ ในเรื่องการรับประกันภัย
    การจัดการสินไหมทดแทน และการลงทุน ในการจัดการธุรกิจโดยปรกติ

4.  มีอำนาจในการจัดซื้อ จัดจ้าง จำหน่ายจ่ายโอน และอนุมัติค่าใช้จ่าย ภายในวงเงิน 30
    ล้านบาท

5.  มีอำนาจอนุมัติค่าใช้จ่ายที่เกินงบประมาณได้ ภายในวงเงินไม่เกินร้อยละ 20
    ของจำนวนเงินงบประมาณ

6.  การที่คณะกรรมการบริษัทมอบอำนาจให้คณะกรรมการบริหาร
    หรือการที่คณะกรรมการบริหารมอบอำนาจให้กรรมการผู้อำนวยการ
    และ/หรือเจ้าหน้าที่อื่นตามความเหมาะสมให้ดำเนินการแทนบริษัทหรือบริษัทย่อย
    การมอบอำนาจในแต่ละลำดับจะไม่รวมถึงอำนาจในการอนุมัติรายการที่ผู้รับมอบอำนาจหรือบุคคลที่อาจมีความขัดแย้ง
    มีส่วนได้เสีย หรืออาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ในลักษณะอื่นใดกับบริษัทหรือบริษัทย่อย

ผู้บริหาร

  ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2548 ผู้บริหารของบริษัทฯ ตามคำนิยามของสำนักงานกำกับหลักทรัพย์และ
  ตลาดหลักทรัพย์ และ รวมผู้อำนวยการฝ่ายการเงิน มีจำนวน 6 ท่านคือ

+-----------------+----------------------+-----------------------------+
|                 | ชื่อ                   | ตำแหน่ง                      |
+-----------------+----------------------+-----------------------------+
| 1. นายนิพล       | ตั้งจีรวงษ์              | กรรมการผู้อำนวยการ            |
+-----------------+----------------------+-----------------------------+
| 2. นายสมพร      | วิชชุรัตพร              | รองกรรมการผู้อำนวยการ         |
+-----------------+----------------------+-----------------------------+
| 3. นายปิติพงศ์     | พิศาลบุตร              | รองกรรมการผู้อำนวยการ         |
+-----------------+----------------------+-----------------------------+
| 4. นางคนึงนิจ     | ภิรมย์                 | รองกรรมการผู้อำนวยการ         |
+-----------------+----------------------+-----------------------------+
| 5 นายวีระพล      | เหล่าฤทธิรัตน์           | รองกรรมการผู้อำนวยการ         |
+-----------------+----------------------+-----------------------------+
| 6. น.ส. อนุกูล    | ฐิติกุลรัตน์              | ผู้ช่วยกรรมการผู้อำนวยการและ     |
|                 |                      |                             |
|                 |                      | ผู้อำนวยการฝ่ายการเงินและบัญชี    |
+-----------------+----------------------+-----------------------------+

หน้าที่และความรับผิดชอบของผู้บริหารบริษัทมีดังนี้

1.  กำกับการดูแลการดำเนินงานโดยรวมให้เป็นไปตามนโยบายของบริษัทฯ
    และกำหนดกลยุทธ์การดำเนินธุรกิจให้สอดคล้องกับนโยบายของคณะกรรมการบริษัทฯ

2.  กำกับดูแลให้นโยบายและกลยุทธ์ดังกล่าวข้างต้น มีการนำไปใช้ปฏิบัติอย่างเหมาะสม

3.  บริหารจัดการงานตามที่ได้รับมอบหมายในแต่ละหน่วยงาน

4.  ดำเนินการที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติงานทั่วไปในแต่ละวัน

    1.  คณะกรรมการลงทุน

บริษัทมีคณะกรรมการลงทุน ทำหน้าที่ดูแลการลงทุนของบริษัท
คณะกรรมการลงทุนประกอบด้วยผู้บริหาร 3 ท่าน คือ

1) นายสุจินต์ หวั่งหลี ประธานกรรมการบริหาร

2) นายนิพล ตั้งจีรวงษ์ กรรมการผู้อำนวยการ

3) นางปุรณี จัยวัฒน์ ผู้ช่วยกรรมการผู้อำนวยการ และ ผู้อำนวยการฝ่ายบริหารสินทรัพย์

หน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการลงทุนมีดังนี้

1. พิจารณากำหนดนโยบายและแผนการลงทุนให้สอดคล้องกับนโยบายของคณะกรรมการบริษัท

2. วิเคราะห์และบริหารความเสี่ยงด้านการลงทุน

3. พิจารณาอนุมัติการลงทุนในหลักทรัพย์

4. พิจารณาอนุมัติการให้กู้ยืมทั่วไป

5. พิจารณาอนุมัติการขายทรัพย์สินที่เป็นอสังหาริมทรัพย์

ทั้งนี้ อำนาจหน้าที่ดังกล่าวจะต้องอยู่ภายใต้หลักเกณฑ์และข้อกำหนดของกรมประกันภัย
เรื่องการประกอบธุรกิจอื่นของบริษัทประกันวินาศภัย
หลักเกณฑ์และข้อบังคับของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยและสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

1.  การสรรหากรรมการและผู้บริหาร

ในการประชุมสามัญประจำปีทุกครั้ง กรรมการ 1 ใน 3 ต้องลาออกจากตำแหน่ง
กรรมการที่พ้นวาระอาจได้รับการเลือกตั้งใหม่ได้
ที่ประชุมใหญ่สามัญผู้ถือหุ้นจะเป็นผู้พิจารณาแต่งตั้งกรรมการ
ที่ประชุมผู้ถือหุ้นอาจมีมติถอดถอนกรรมการของบริษัทคนใดออกจากตำแหน่งก่อนถึงคราวออกตามวาระได้ด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่า
3 ใน 4
ของจำนวนผู้ถือหุ้นซึ่งมาประชุมและมีสิทธิออกเสียงและมีหุ้นนับรวมกันได้ไม่น้อยกว่ากึ่งหนึ่งของจำนวนหุ้นที่ถือโดยผู้ถือหุ้นที่มาประชุมและมีสิทธิออกเสียง

กรรมการของบริษัทจะต้องได้รับการเลือกตั้งจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น
โดยประธานกรรมการจะเป็นผู้สรรหาและหารือร่วมกับกรรมการท่านอื่นๆเพื่อพิจารณาเลือกสรรบุคคลผู้ทรงคุณวุฒิที่มีคุณสมบัติเหมาะสม
เข้ามาเป็นกรรมการอิสระและกรรมการรายอื่น เสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อพิจารณาอนุมัติ
ทั้งนี้ผู้ถือหุ้นจะเสนอชื่อบุคคลอื่นเพื่อเข้ารับการเลือกตั้งก็ได้

9.2.1 การเลือกคณะกรรมการ

การเลือกคณะกรรมการจะไม่มีการแบ่งคะแนนเสียง
โดยข้อบังคับของบริษัทกำหนดหลักเกณฑ์และวิธีการในการเลือกตั้งกรรมการโดยผ่านที่ประชุมผู้ถือหุ้น
ดังนี้

1.  ผู้ถือหุ้นคนหนึ่งมีคะแนนเสียงเท่ากับหนึ่งหุ้นต่อเสียงหนึ่ง

2.  ผู้ถือหุ้นแต่ละคนจะใช้คะแนนเสียงที่มีอยู่ทั้งหมดตาม (ก)
    ลงคะแนนเสียงให้ผู้สมัครที่ตนลงคะแนน
    โดยวิธีการเลือกตั้งเป็นรายบุคคลคนเดียวหรือหลายคนก็ได้
    แต่จะแบ่งคะแนนเสียงให้แก่ผู้ใดมากน้อยเพียงใดไม่ได้

3.  บุคคลที่ได้รับคะแนนเสียงสูงสุดตามลำดับลงมาเป็นผู้ที่ได้รับการเลือกตั้งเป็นกรรมการเท่าจำนวนกรรมการที่จะเลือกตั้งในคราวนั้น
    ในกรณีที่มีคะแนนเสียงเท่ากันเกินจำนวนกรรมการที่จะเลือกตั้ง
    ให้ประธานที่ประชุมเป็นผู้ออกเสียงชี้ขาด

  9.2.3 ค่าตอบแทนผู้บริหาร

ดูรายละเอียดในข้อ 9.5.10

1.  จำนวนหุ้นสามัญทั้งหมดของผู้บริหารที่เพิ่มขึ้นหรือลดลงในปีที่ผ่านมา

+--------------------------+---------------------+---------------------+
| รายชื่อ                    | จำนวนหุ้น ที่ถือ ณ       | จำนวนที่เพิ่ม (ลดลง)    |
|                          |                     |                     |
|                          | 31/12/2548          | จากปี ก่อน 31/12/2547 |
+--------------------------+---------------------+---------------------+
| 1. นายสุจินต์ หวั่งหลี         | 2,200,000           | 200,000             |
+--------------------------+---------------------+---------------------+
| 2. นายนิพล ตั้งจีรวงษ์        | 49,610              | 4,510               |
+--------------------------+---------------------+---------------------+
| 3 นายทำนุ หวั่งหลี           | 297,534             | 31,206              |
+--------------------------+---------------------+---------------------+
| 4. นายวุฒิชัย หวั่งหลี         | 518,003             | 47,091              |
+--------------------------+---------------------+---------------------+
| 5. นายสุพจน์ หวั่งหลี         | 306,065             | 27,824              |
+--------------------------+---------------------+---------------------+
| 6. นายเทียน หวั่งหลี         | 638,873             | 58,079              |
+--------------------------+---------------------+---------------------+
| 7. นายหิรัญ รดีศรี           | 0                   | 0                   |
+--------------------------+---------------------+---------------------+
| 8. นายประมนต์ สุธีวงศ์       | 0                   | 0                   |
+--------------------------+---------------------+---------------------+
| 9. นายเกียรติ ศรีจอมขวัญ     | 35,823              | 3,256               |
+--------------------------+---------------------+---------------------+
| 10. น.ส. นฤอร พงศบริพัตร   | 57,446              | 5,222               |
+--------------------------+---------------------+---------------------+
| 11. นายปิติพงศ์ พิศาลบุตร     | 79,897              | 7,262               |
+--------------------------+---------------------+---------------------+
| 12. น.ส. จิตตินันท์ หวั่งหลี    | 204,590             | 18,599              |
+--------------------------+---------------------+---------------------+
| 13. นายชาน ซูลี            | 0                   | 0                   |
+--------------------------+---------------------+---------------------+
| 14. นายพรเทพ พรประภา     | 0                   | 0                   |
+--------------------------+---------------------+---------------------+
| 15. นายสมพร วิชชุรัตพร      | 0                   | 0                   |
+--------------------------+---------------------+---------------------+
| 16. นายวีระพล เหล่าฤทธิรัตน์  | 0                   | 0                   |
+--------------------------+---------------------+---------------------+
| 17. นางคนึงนิจ ภิรมย์        | 0                   | 0                   |
+--------------------------+---------------------+---------------------+
| 18. น.ส. อนุกูล ฐิติกุลรัตน์    | 0                   | 0                   |
+--------------------------+---------------------+---------------------+

หมายเหตุ แสดงหุ้นของผู้บริหาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2548

9.5 การกำกับดูแลกิจการ

9.5.1 นโยบายเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการ

คณะกรรมการบริษัทให้ความสำคัญต่อการกำกับดูแลกิจการที่ดี จึงได้ออกประกาศ เมื่อ วันที่ 28
กุมภาพันธ์ 2546 กำหนดนโยบายในการกำกับดูแลกิจการให้ครอบคลุมในเรื่อง
โครงสร้างขององค์กร และคณะกรรมการ มีการกำหนดขอบเขตอำนาจ หน้าที่และความรับผิดชอบ
ความเป็นอิสระ การจัดโครงสร้างองค์กรให้มีการถ่วงดุลอำนาจ
จัดให้มีการควบคุมภายในและการบริหารความเสี่ยง การเปิดเผยข้อมูลที่ถูกต้อง
ความสัมพันธ์กับผู้ถือหุ้นและผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่าง ๆ การจัดการกับความขัดแย้งของผลประโยชน์
บริษัทฯ มีการกำหนดจริยธรรมทางธุรกิจเพื่อให้กรรมการและพนักงานของบริษัทถือปฏิบัติอยู่แล้ว
ทั้งนี้บริษัทฯ มีความเชื่อมั่นว่านโยบายการกำกับดูแลกิจการดังกล่าว
จะทำให้การดำเนินงานมีประสิทธิภาพ เกิดความโปร่งใสและตรวจสอบได้
อันจะสร้างความเชื่อมั่นให้แก่ทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้อง และสร้างประโยชน์ในระยะยาวให้แก่บริษัทฯ

9.5.2 สิทธิของผู้ถือหุ้น

บริษัทฯ กำหนดให้มีการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นปีละ 1 ครั้ง ภายในกำหนด 4
เดือนนับแต่วันสิ้นสุดรอบปีบัญชี เพื่อให้ผู้ถือหุ้นได้พิจารณารายงานการดำเนินงานจากคณะกรรมการ
ตลอดจนออกเสียงในกิจการต่างๆ ของบริษัท
บริษัทได้คำนึงถึงสิทธิของผู้ถือหุ้นในการที่จะได้รับทราบข้อมูลเพื่อการตัดสินใจ บริษัทฯ
ได้มีการจัดส่งหนังสือนัดประชุมพร้อมรายงานประจำปี ซึ่งเปิดเผยผลการประกอบการ แนวโน้มธุรกิจ
ฐานะการเงิน และ ข้อมูลสำคัญอื่นของบริษัทฯ พร้อมเอกสารประกอบการประชุม
ให้แก่ผู้ถือหุ้นล่วงหน้าก่อนวันประชุมไม่น้อยกว่า 7 วันทำการ
รวมทั้งลงประกาศในหนังสือพิมพ์แจ้งกำหนดวันเวลาและวาระการประชุมทั้งภาษาไทยและอังกฤษ 3
วันติดต่อกันก่อนวันประชุม ในแต่ละวาระของหนังสือเชิญประชุม
บริษัทฯได้แจ้งความเห็นของคณะกรรมการเพื่อให้ผู้ถือหุ้นได้ทราบ

บริษัทฯ เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นแสดงความคิดเห็นและซักถาม
ตลอดจนเปิดโอกาสให้มีการชี้แจงในแต่ละวาระก่อนที่จะลงคะแนน
ผู้ถือหุ้นทุกรายมีสิทธิในการออกเสียงลงคะแนนได้อย่างเท่าเทียมกันโดยไม่มีการจำกัดสิทธิการลงคะแนนของผู้ถือหุ้นรายหนึ่งรายใด

บริษัทฯ
ยังได้อำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ถือหุ้นที่ไม่สามารถมาร่วมประชุมด้วยตนเองโดยจัดหนังสือมอบฉันทะเพื่อให้ผู้ถือหุ้นสามารถมอบอำนาจให้บุคคลอื่นประธานกรรมการตรวจสอบ
กรรมการตรวจสอบ หรือกรรมการอื่น ของบริษัทฯ เป็นผู้รับมอบอำนาจ
เข้าประชุมและออกเสียงลงคะแนนแทนได้

3.  สิทธิของผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่าง ๆ

บริษัทฯ ตระหนักถึงความสำคัญและสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียกลุ่มต่างๆ
ผู้ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งที่จะสร้างความสำเร็จในการดำเนินธุรกิจให้แก่บริษัทฯ บริษัทฯ
ปฏิบัติต่อพนักงานของบริษัทฯ และ บริษัทย่อย อย่างเป็นธรรม ให้ผลตอบแทนที่เหมาะสม
ให้การฝึกอบรมและพัฒนาพนักงานอย่างต่อเนื่องเพื่อให้มีความรู้ในสายอาชีพและหลักการบริหารจัดการ
บริษัทสนับสนุนให้พนักงานศึกษาต่อเพื่อความก้าวหน้าในหน้าที่การงาน
มีนโยบายให้ทุนการศึกษาทั้งในประเทศและต่างประเทศ นอกจากนี้บริษัทฯ
ยังจัดสวัสดิการด้านสันทนาการให้แก่พนักงาน สนับสนุนให้พนักงานได้รวมตัว ทำกิจกรรมร่วมกัน
เช่นการออกกำลังกาย และเล่นกีฬา เพื่อเสริมสร้างสุขภาพ และสัมพันธ์ภาพ

ในส่วนของคู่ค้าซึ่งรวมถึงคู่ค้า ลูกค้า เจ้าหนี้ บริษัทฯ มีนโยบายที่ยึดมั่นเป็นหลัก
ปฏิบัติต่อคู่ค้าทุกรายอย่างเท่าเทียมและ เป็นธรรมตามข้อตกลง ของเงื่อนไขการค้าโดยปกติ
รวมถึงคู่แข่งทางการค้า หรือคู่แข่งบางรายที่มีสถานะเป็นคู่ค้าของบริษัทฯ
ก็ได้รับการปฏิบัติอย่างสุจริตและเป็นธรรม บริษัทฯ
ให้ความสำคัญต่อการมีส่วนร่วมในชุมชนของธุรกิจประกันภัยเพื่อสร้างความคุณประโยชน์ต่อสังคมและภาพพจน์ที่ดีต่อสังคม
ให้ความร่วมมือกับหน่วยงานของรัฐและองค์กรค่างๆ
เพื่อสร้างความเข้าใจที่ดีและถูกต้องต่อธุรกิจประกันภัย
ซึ่งในระยะยาวจะส่งเสริมธุรกิจประกันภัยให้เป็นที่ยอมรับของสังคม

บริษัทฯ ตระหนักถึงความสำคัญของสังคมและสิ่งแวดล้อม มุ่งเน้นการปฏิบัติตามกฎหมาย ระเบียบ
และให้ความสนับสนุนโครงการต่าง ๆ ที่เป็นประโยชน์ต่อสังคมมาโดยตลอด บริษัทฯ
เป็นหนึ่งในบริษัทประกันภัยที่เข้าร่วมโครงการประกันภัยเอื้ออาทรคุ้มครองอุบัติเหตุ
เพื่อสนับสนุนนโยบายรัฐบาลในการสร้างความมั่นคงแก่ครอบครัว โครงการชนแล้วแยก
เพื่อลดปัญหาการจราจร

4.  การประชุมผู้ถือหุ้น

ในปี 2548 บริษัทฯ จัดประชุมผู้ถือหุ้นสามัญ 1 ครั้ง ในวันที่ 29 เมษายน
2548สถานที่จัดประชุมอยู่ในกรุงเทพมหานคร ในบริเวณที่ใกล้เคียงกับที่ตั้งสำนักงานใหญ่ของบริษัทฯ
บริษัทฯให้ความสำคัญต่อสิทธิของผู้ถือหุ้น
ดังนั้นจึงจัดสถานที่ประชุมและเวลาให้สะดวกแก่ผู้ถือหุ้นที่จะเข้าประชุม
และเปิดให้ผู้ถือหุ้นลงทะเบียนเข้าประชุมล่วงหน้าก่อนการประชุมไม่น้อยกว่า หนึ่งชั่วโมง

บริษัทฯได้ปรับปรุงข้อมูลประกอบหนังสือนัดเชิญประชุมผู้ถือหุ้นให้มีรายละเอียดมากขึ้น
มีข้อมูลสำคัญเกี่ยวข้องกับเรื่องที่เสนอเพื่อให้ผู้ถือหุ้นมีข้อมูลเพื่อการตัดสินมากยิ่งขึ้น เช่น
ข้อมูลเบื้องต้นของบุคคลที่เสนอแต่งตั้งเป็นกรรมการ การปฏิบัติงานของกรรมการ
ค่าตอบแทนของกรรมการ ข้อมูลเปรียบเทียบค่าสอบบัญชี
บริษัทฯได้แจ้งให้ผู้ถือหุ้นได้ทราบถึงเอกสารที่ต้องใช้แสดงตัวเพื่อเข้าประชุม
พร้อมทั้งแนบหนังสือมอบฉันทะและรายละเอียดวิธีการมอบฉันทะ ตลอดจนเพิ่มทางเลือกให้ผู้ถือหุ้น
ในการมอบอำนาจให้กรรมการอิสระเป็นผู้รับมอบอำนาจในการเข้าประชุม
หากผู้ถือหุ้นไม่สามรถเข้าร่วมประชุมได้

บริษัทฯ ให้ความสำคัญต่อการประชุมผู้ถือหุ้น
อันเป็นโอกาสที่คณะกรรมการและผู้บริหารจะได้มีโอกาสพบกับผู้ถือหุ้น
ดังนั้นจึงขอให้กรรมการและผู้บริหารเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้น เพื่อชี้แจงการดำเนินงานของบริษัทฯ
พร้อมตอบคำถามและอธิบายในประเด็นต่าง ๆ ที่ผู้ถือหุ้นต้องการทราบ
ตลอดจนรับฟังข้อเสนอของผู้ถือหุ้น กรรมการของบริษัทจำนวน 10 ท่าน จากจำนวนกรรมการ 14
ท่าน ประกอบด้วย ประธานกรรมการ กรรมการผู้อำนวยการ กรรมการตรวจสอบทั้งคณะจำนวน 3
ท่านและกรรมการอื่น 7 ท่าน นอกจากนี้เจ้าหน้าที่ระดับบริหารของบริษัท 3 ท่าน
รวมทั้งตัวแทนของผู้สอบบัญชี ได้เข้าร่วมในการประชุมผู้ถือหุ้นดังกล่าวด้วย

การประชุมได้ดำเนินการตามลำดับวาระการประชุม
ผู้ถือหุ้นทุกคนได้รับโอกาสเท่าเทียมกันในการแสดงความเห็นและตั้งคำถาม ในประเด็นต่างๆ
พร้อมสอบถามการดำเนินงานของบริษัทฯในที่ประชุมอย่างเต็มที่ ตลอดจนการให้ข้อเสนอต่างๆ
แก่บริษัทฯ

ก่อนเริ่มการประชุม ประธานกรรมการได้แจ้งวิธีการออกเสียงลงคะแนนว่า
ในการออกเสียงผู้ถือหุ้นจะมีคะแนนเสียงเท่ากับจำนวนหุ้นที่ถืออยู่ โดยถือว่า 1 หุ้นเป็น 1 เสียง
การออกเสียงลงคะแนนจะกระทำโดยเปิดเผยใช้วิธีชูมือ วาระที่เป็นการเสนอการเพื่อทราบ
ผู้หุ้นไม่ต้องออกเสียงลงมติ ในการลงคะแนนในวาระใดวาระหนึ่ง
ผู้ถือหุ้นสามารถแยกลงคะแนนได้ว่าเห็นด้วยกี่เสียง ไม่เห็นด้วยกี่เสียง หรืองดออกเสียงกี่เสียง
ในกรณีที่ไม่มีผู้ถือหุ้น คัดค้าน หรือแสดงความเห็นเป็นอย่างอื่นนอกเหนือจากที่ประธานกรรมการ
หรือคณะกรรมการเสนอ ให้ถือว่าผู้ถือหุ้นเห็นชอบ หรืออนุมัติตามที่เสนอ หากมีผู้ถือหุ้น ไม่เห็นด้วย
หรืองดออกเสียง บริษัทจะแจกใบลงคะแนนให้ เฉพาะผู้ถือหุ้นที่ไม่เห็นด้วย หรืองดออกเสียง
ขอให้ใช้บัตรลงคะแนนในการออกเสียง พร้อมลงนามในบัตร บริษัทฯ
จะเก็บเฉพาะบัตรลงคะแนนที่ผู้ถือหุ้น ไม่เห็นด้วย หรืองดออกเสียง
รวบรวมคะแนนเพื่อประกาศให้ที่ประชุมทราบ และเก็บไว้เป็นหลักฐาน

บริษัทฯ มีการบันทึกรายงานประชุมผู้ถือหุ้นถูกต้องครบถ้วนมีบันทึกคำชี้แจงที่เป็นสาระสำคัญ
คำถามและคำตอบหรือข้อคิดเห็นโดยสรุป
รายงานการประชุมผู้ถือหุ้นได้จัดทำเสร็จและส่งให้ตลาดหลักทรัพย์ภายใน 14 วัน นับจากวันที่ประชุม
บริษัทฯได้เก็บรักษารายงานการประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อให้ ผู้ที่เกี่ยวข้องทุกฝ่ายสามารถตรวจสอบได้

9.5.5 ภาวะผู้นำและวิสัยทัศน์

บริษัทฯ มีคณะกรรมการหลายคณะ แต่ละคณะทำหน้าที่รับผิดชอบการดำเนินงานของบริษัทฯ
ตามที่ได้รับมอบหมาย คณะกรรมการบริษัทร่วมกับฝ่ายบริหารกำหนดนโยบาย ทิศทาง
วัตถุประสงค์ในการดำเนินงานประจำปี
บทบาทและหน้าที่รับผิดชอบของคณะกรรมการแต่ละคณะให้ดูในเรื่องการจัดการ ข้อ 9.1
ซึ่งได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้

คณะกรรมการบริษัทได้ปฏิบัติหน้าที่อย่างระมัดระวัง ดูแลเรื่องสภาวะความเสี่ยงในการประกอบธุรกิจ
และกำกับให้บริษัทปฏิบัติตามกฎหมาย กฎเกณฑ์และ ข้อบัญญัติต่าง ๆ อย่างเคร่งครัด
ตลอดจนติดตามผลการดำเนินงานของฝ่ายบริหารทุกไตรมาส

บริษัทฯ สนับสนุนให้กรรมการเข้ารับการฝึกอบรมจากสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการไทย
พัฒนากรรมการให้เป็นมืออาชีพ มีวิสัยทัศน์กว้างไกล มีความรู้ทันต่อการเปลี่ยนแปลง
มีความเข้าใจในบทบาทและหน้าที่ของกรรมการที่ดีเพื่อดูแลธุรกิจให้มีดำเนินไปอย่างมีประสิทธิภาพและเกิดประโยชน์ต่อผู้ถือหุ้น

9.5.6 ความขัดแย้งของผลประโยชน์

บริษัทฯได้ประกาศเป็นนโยบายที่ชัดเจน
ให้กรรมการและผู้บริหารต้องรายงานการทำรายการที่เกี่ยวโยง พร้อมรายละเอียดให้บริษัทฯ
ทราบทันทีและทุกครั้งเป็นลายลักษณ์อักษร

- นโยบายเรื่องการพิจารณารายการที่อาจมีความขัดแย้งของผลประโยชน์ และรายการที่เกี่ยวโยง

1)
คณะกรรมการบริษัทได้พิจารณารายการที่อาจมีการขัดแย้งของผลประโยชน์และรายการเกี่ยวโยงอย่างรอบคอบเสมอมา
คำนึงถึงผลประโยชน์ของบริษัทเป็นสำคัญ และพิจารณาความจำเป็นของการทำรายการดังกล่าว
โดยราคาเงื่อนไขของรายการดังล่าวเป็นดำเนินการตามหลักการทางค้าโดยปกติเสมือนหนึ่งทำกับบุคคลภายนอก

2) บริษัทฯ ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ของตลาดหลักทรัพย์อย่างเคร่งครัด
มีการเสนอรายการที่มีความขัดแย้งของผลประโยชน์และรายการเกี่ยวโยงที่เข้าเกณฑ์ต้องรายงานต่อตลาดหลักทรัพย์
ต่อคณะกรรมการตรวจสอบเพื่อพิจารณาให้ความเห็นก่อนที่จะนำเสนอต่อคณะกรรมการบริษัท
ในการพิจารณาของคณะกรรมการบริษัทนั้น กรรมการและหรือผู้ที่มีส่วนได้เสียในรายการดังกล่าว
จะไม่มีส่วนร่วมในการพิจารณาและหรือลงมติในรายการดังกล่าว

3) บริษัทฯ จัดทำรายงานและเปิดเผยข้อมูล
ของรายการเกี่ยวโยงหรือรายการที่มีความขัดแย้งของผลประโยชน์ แจ้งให้ผู้ถือหุ้นทราบ และหรือ
จัดประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อขออนุมัติก่อนดำเนินการ

4) บริษัทฯ เปิดเผยรายละเอียด มูลค่ารายการ คู่สัญญา เหตุผลและความจำเป็น
ของการทำรายการเกี่ยวโยงหรือรายการที่มีความขัดแย้งของผลประโยชน์ในรายงานประจำปี
และในรายงานแบบ 56-1

- นโยบายและวิธีการดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

บริษัทฯ
กำหนดให้ผู้บริหารต้องปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ที่ตลาดหลักทรัพย์กำหนดไว้อย่างเคร่งครัดในการรายงานการซื้อขายหลักทรัพย์ให้บริษัททราบทุกครั้ง
และมีนโยบายห้ามผู้บริหารและพนักงานในทุกระดับชั้นนำข้อมูลภายในของบริษัทไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตน
นอกจากมาตรการรักษาความลับของข้อมูลด้วยการจำกัดจำนวนบุคคลผู้รับรู้ข้อมูลและการกำหนดให้ผู้บริหารต้องรายการการซื้อขายหลักทรัพย์แล้ว
บริษัทยังได้กำหนดเรื่องการรักษาข้อมูลอันเป็นความลับของบริษัทไว้ในประกาศของบริษัทเรื่อง
จริยธรรมทางธุรกิจ (Code of Ethics)
โดยผู้ที่ละเมิดข้อบังคับดังกล่าวจะถือเป็นความผิดอย่างร้ายแรง ซึ่งได้ระบุบทลงโทษทางวินัยไว้ใน
เอกสารคู่มือพนักงานอย่างชัดเจน โดยกำหนดโทษทางวินัยสูงสุดคือการไล่ออกโดยไม่จ่ายเงินชดเชย
นอกจากนี้ บริษัทได้จัดให้พนักงานลงนามรับทราบในการปฏิบัติตามระเบียบข้อบังคับของบริษัท
เพื่อป้องกันพนักงานนำข้อมูลของบริษัทไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตน
หรือนำข้อมูลไปใช้โดยไม่ได้รับอนุญาตจากบริษัท

ทั้งนี้ บริษัทฯ
ยังมีนโยบายและขั้นตอนในการดูแลผู้บริหารในการนำข้อมูลภายในของบริษัทไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตน
รวมทั้งเพื่อการซื้อขายหลักทรัพย์ ดังนี้

1.  ผู้บริหารจะจัดทำและส่งรายงานการถือหลักทรัพย์ของตน คู่สมรส และบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ
    ตามแบบที่กำหนดในข้อบังคับว่าด้วยรายงานการถือหลักทรัพย์และส่งสำเนารายงานให้แก่บริษัทในวันเดียวกับวันที่ส่งรายงานต่อสำนักงาน
    ก.ล.ต. และตลาดหลักทรัพย์ ทั้งนี้ภายในระยะเวลาดังต่อไปนี้

    -   รายงานการถือหลักทรัพย์ครั้งแรก (แบบ 59-1) ภายใน 30 วัน
        นับแต่วันปิดการเสนอขายหลักทรัพย์ต่อประชาชนหรือวันที่ได้รับการแต่งตั้งให้ดำรงตำแหน่งเป็นผู้บริหาร

    -   รายงานการเปลี่ยนแปลงหลักทรัพย์ (แบบ 59-2) ทุกครั้งเมื่อมีการซื้อ ขาย โอน
        หรือรับโอนหลักทรัพย์ ทั้งนี้ภายใน 3 วันทำการ นับแต่วันที่มีการซื้อ ขาย โอน
        หรือรับโอนหลักทรัพย์นั้น

2) สำหรับการดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายในนั้น บริษัทฯ มีบุคลากรผู้รับผิดชอบดูแลงานต่าง ๆ
เฉพาะเรื่องและเตือนให้ผู้ปฏิบัติงานระมัดระวังการเก็บรักษาข้อมูลต่างๆ
หากจำเป็นต้องเปิดเผยข้อมูลใดๆ
จะมีการกำหนดบุคคลเป็นการเฉพาะเพื่อทำหน้าที่เปิดเผยข้อมูลเท่านั้น

3) บริษัทฯ มีการเก็บรักษาข้อมูลงบการเงินและข้อมูลสารสนเทศก่อนนำส่งตลาดหลักทรัพย์
ผู้บริหารและเจ้าหน้าที่ที่เกี่ยวข้องจะเก็บรักษาความลับของบริษัทอย่างเคร่งครัด

9.5.7 จริยธรรมทางธุรกิจ

จริยธรรมทางธุรกิจเป็นองค์ประกอบหนึ่งของบรรษัทภิบาล บริษัทฯ ได้มีประกาศเรื่อง
จริยธรรมทางธุรกิจ (Code of Ethics)
ให้พนักงานและผู้เกี่ยวข้องทราบถึงหลักการของจริยธรรมทางธุรกิจ
สร้างความเข้าใจให้ปฏิบัติเป็นมาตรฐานเดียวกันตามที่บริษัทคาดหวัง
บริษัทถือว่าจริยธรรมทางธุรกิจเป็นส่วนหนึ่งของระเบียบวินัยในคู่มือพนักงาน
พนักงานทุกคนมีหน้าที่ปฏิบัติและถือเป็นภาระหน้าที่ที่สำคัญ
บริษัทฯมีบทลงโทษสำหรับพนักงานที่ทำผิดวินัยด้วย
พนักงานทุกคนจะต้องปฏิบัติตามจริยธรรมทางธุรกิจอย่างเคร่งครัด
ผู้บังคับบัญชาในแต่ละระดับชั้นตามสายการบังคับบัญชาจะเป็นผู้รับผิดชอบในการดูแลการปฏิบัติตามจริยธรรมทางธุรกิจ

9.5.8 การถ่วงดุลของกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหาร

กรรมการของบริษัทเป็นบุคคลที่มีความรู้ ความสามารถ มีคุณสมบัติและประสบการณ์หลากหลาย
ที่เป็นประโยชน์ต่อบริษัท บริษัทฯ มีกรรมการรวม 14 ท่าน ประกอบด้วย

กรรมการที่เป็นผู้บริหาร 4 ท่าน

กรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหาร 7 ท่าน

กรรมการที่เป็นอิสระ 3 ท่าน

กรรมการที่มีความเป็นอิสระทั้ง 3 ท่าน
มีคุณสมบัติตามประกาศว่าด้วยคุณสมบัติของกรรมการตรวจสอบ
และดำรงตำแหน่งเป็นกรรมการตรวจสอบด้วย จำนวนกรรมการอิสระคิดเป็นร้อยละ 21
ของกรรมการทั้งคณะ กรณีที่จะเพิ่มกรรมการอิสระให้มีจำนวนไม่น้อยกว่า 1 ใน 3
ของจำนวนกรรมการทั้งหมด จะพิจารณาเมื่อถึงเวลาอันควร

บริษัทฯ ไม่ได้กำหนดจำนวนบริษัทสูงสุดที่กรรมการจะดำรงตำแหน่งได้
เนื่องจากกรรมการที่เป็นผู้บริหารของบริษัทฯบริหารงานและรับผิดชอบทำงานประจำอยู่ที่บริษัท
ส่วนกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารและกรรมการอิสระ แม้ว่าดำรงตำแหน่งกรรมการในบริษัทอื่น ๆ
แต่ก็อุทิศเวลาและรับผิดชอบในการติดตามและกำกับดูแลบริษัทฯ
ตลอดจนให้คำแนะนำที่เป็นประโยชน์ต่อบริษัทฯ อย่างสม่ำเสมอ

9.5.9 การรวมหรือแยกตำแหน่ง

บริษัทฯ มีการกำหนดบทบาท อำนาจ
และหน้าที่ความรับผิดชอบที่แยกชัดเจนระหว่างประธานกรรมการ และกรรมการผู้อำนวยการ

ประธานกรรมการของบริษัทเป็นหนึ่งในผู้ถือหุ้นใหญ่ของบริษัทที่ถือหุ้นร้อยละ 10.47
ของหุ้นที่ออกจำหน่าย ประธานกรรมการดำรงตำแหน่งประธานกรรมการบริหารด้วย
แต่ไม่ได้เป็นบุคคลเดียวกับกรรมการผู้อำนวยการ
กรรมการผู้อำนวยการไม่ได้เป็นตัวแทนของผู้หุ้นกลุ่มใหญ่หรือผู้ถือหุ้นกลุ่มใดกลุ่มหนึ่ง
ดังนั้นประธานกรรมการและกรรมการผู้อำนวยการจึงมีความอิสระในการบริหารงาน
มีบทบาทและอำนาจหน้าที่ที่แยกกัน ทั้งนี้ บริษัทฯ
ยังมีความจำเป็นที่จะให้ผู้ถือหุ้นใหญ่เป็นประธานกรรมการบริษัท เพื่อใช้ประโยชน์จากประสพการณ์
ความชำนาญและทักษะในการดำเนินธุรกิจประกันภัยซึ่งเป็นธุรกิจที่มีลักษณะเฉพาะ
และเพื่อความคล่องตัวในการบริหารงาน

10. ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

ค่าตอบแทนกรรมการ

บริษัทมีนโยบายจ่ายค่าตอบแทนกรรมการให้อยู่ในระดับที่ใกล้เคียงกับอุตสาหกรรม
และเพียงพอที่จะรักษากรรมการที่มีคุณสมบัติที่ต้องการ
แต่ในขณะเดียวกันก็ต้องคำนึงถึงผลการดำเนินงานของบริษัทด้วย

ปัจจุบันบริษัทจ่ายค่าตอบแทนกรรมการ แยกเป็นค่าเบี้ยประชุมโดยจ่ายตามจำนวนครั้งที่เข้าประชุม
ประธานกรรมการได้รับค่าบี้ยประชุมต่อครั้งเป็นจำนวนเงิน 30,000 บาท และ กรรมการอื่น ๆ
ท่านละ 20,000 บาท ส่วนค่าบำเหน็จกรรมการนั้น
คณะกรรมการบริษัทจะพิจารณาจากผลการดำเนินงานของบริษัทเป็นสำคัญ
ค่าบำเหน็จจะขอเสนออนุมัติจ่ายประมาณร้อยละ 3.5 ของเงินปันผล

กรรมการที่ได้รับหน้าที่เป็นกรรมการตรวจสอบ
จะได้รับค่าตอบแทนเพิ่มตามภารกิจที่ได้รับมอบหมายด้วย
ประธานคณะกรรมการตรวจสอบได้รับค่าเบี้ยประชุมต่อครั้ง เป็นจำนวนเงิน 30,000 บาท และ
กรรมการตรวจสอบท่านอื่น ๆ ท่านละ 20,000 บาท

บริษัทจะนำเสนอจำนวนค่าตอบแทนกรรมการและกรรมการตรวจสอบ
ต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อพิจารณาและอนุมัติเสมอมาทุกปี

  ค่าตอบแทนผู้บริหาร

บริษัทมีตารางกำหนดอัตราค่าตอบแทนผู้บริหารซึ่งจะพิจารณาให้อยู่ในระดับที่ใกล้เคียงกับอุตสาหกรรม
บริษัทมีการสำรวจอัตราค่าตอบแทนผู้บริหารเป็นระยะเพื่อปรับปรุงให้ทันกับตลาดและเพียงพอที่จะรักษาและจูงใจผู้บริหารที่มีคุณภาพ
การพิจารณาค่าตอบแทนจะเชื่อมโยงกับผลการดำเนินงานของบริษัทและผลการดำเนินงานของผู้บริหารแต่ละท่าน
การกำนดค่าตอบแทนของประธานกรรมการบริหารนั้น
คณะกรรมการบริษัทได้มอบหมายให้คณะกรรมการตรวจสอบทำหน้าที่เป็นอนุกรรมการพิจารณาเสนอค่าตอบแทนที่เหมาะสมเพื่อให้คณะกรรมการบริษัทพิจารณา
ส่วนค่าตอบแทนกรรมการผู้อำนวยการจะพิจารณาและกำหนดโดยประธานกรรมการบริหาร
และค่าตอบแทนผู้บริหารอื่น ๆ รองลงจากกรรมการผู้อำนวยการ
กรรมการผู้อำนวยการพิจารณาจะพิจารณาโดยจะมีการหารือร่วมกับประธานกรรมการบริหาร

  จำนวนเงินค่าตอบแทนที่จ่ายในปี 2548

  ก. ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน

หน่วย บาท

[TABLE]

หมายเหตุ * ผู้บริหาร 4 รายนับจากกรรรมการผู้อำนวยการ
ไม่รวมผู้อำนวยการฝ่ายการเงินและบัญชี

ค่าตอบแทนกรรมการ(รวมค่าเบี้ยประชุมและค่าบำเหน็จ) ของบริษัทฯ แยกเป็นรายบุคคล

หน่วย บาท

  ----- ---------------------------- ------------------ ------------------
        ชื่อ                           กรรมการบริษัท        กรรมการตรวจสอบ

  1.    นายสุจินต์ หวั่งหลี                460,000            

  2.    นายนิพล ตั้งจีรวงษ์               420,000            

  3.    นายทำนุ หวั่งหลี                 255,000            

  4 .   นายวุฒิชัย หวั่งหลี                200,000            

  5.    นายสุพจน์ หวั่งหลี                235,000            

  6.    นายเทียน หวั่งหลี                220,000            

  7.    น.ส. นฤอร พงศบริพัตร           255,000            

  8.    นายหิรัญ รดีศรี                  240,000            310,000

  9.    นายประมนต์ สุธีวงศ์              255,000            195,000

  10.   นายเกียรติ ศรีจอมขวัญ            255,000            215,000

  11.   นายปิติพงศ์ พิศาลบุตร             255,000            

  12.   นาย ชาน ซูลี                   200,000            

  13.   น.ส. จิตตินันท์ หวั่งหลี            240,000            

  14.   นายพรเทพ พรประภา             220,000            
  ----- ---------------------------- ------------------ ------------------

  ข. ค่าตอบแทนอื่น

ไม่มี

  9.5.11 การประชุมคณะกรรมการ

คณะกรรมการบริษัท

คณะกรรมการบริษัทมีการประชุมปกติเป็นรายไตรมาสตามตารางเวลาที่กำหนดไว้ล่วงหน้าทั้งปี
บริษัทฯ จัดการประชุมกรรมการพิเศษตามความจำเป็น
การประชุมทุกครั้งมีการกำหนดวาระประชุมที่ชัดเจนและมีวาระการรายงานผลการดำเนินงานเป็นประจำ
การประชุมทุกครั้งจะมีการส่งหนังสือเชิญประชุม
พร้อมทั้งแจ้งระเบียบวาระประชุมและส่งเอกสารประกอบเพื่อให้กรรมการทุกท่านได้ศึกษาข้อมูลก่อนเข้าประชุมล่วงหน้าประมาณ
5-7 วัน

การประชุมกรรมการแต่ละครั้งไม่ได้กำหนดว่าจะต้องใช้เวลาเท่าใด
ขึ้นอยู่กับเนื้อหาที่จะต้องพิจารณาในแต่ละครั้ง กรรมการทุกท่านสามารถเสนอเรื่องเพื่อพิจารณา
อภิปรายและแสดงความเห็นได้อย่างอิสระ บริษัทฯ
ได้มีการจดบันทึกรายงานการประชุมเป็นลายลักษณ์อักษร
มีการเก็บรักษารายงานการประชุมที่ผ่านการรับรองแล้ว พร้อมให้ตรวจสอบได้
นอกจากนี้สำเนารายงานประชุมทุกครั้งจะจัดส่งให้กรรมการทุกท่านเป็นประจำทุกครั้งก่อนการประชุมครั้งต่อไป

รอบปี 2548 ที่ผ่านมา บริษัทฯ มีการประชุมกรรมการรวมทั้งสิ้น 5 ครั้ง เป็นการประชุมตามปกติ 4
ครั้ง และการประชุมพิเศษ 1 ครั้ง การประชุมใช้เวลาตั้งแต่ 1.30 ชั่วโมง ถึง 2.30 ชั่วโมง
การเข้าร่วมประชุมของกรรมการบริษัทสรุปได้ดังนี้

  ---------------------- ------------------------------ ----------------- --------- ------------
                         การเข้าร่วมประชุม/การประชุมทั้งหมด                               การเข้าร่วม
                         (ครั้ง)                                                      

  รายชื่อ                  การประชุมกรรมการ ปกติ            การประชุมกรรมการ   รวม       ประชุมผู้ถือหุ้น
                                                        พิเศษ                        (ครั้ง)

  1. นายสุจินต์ หวั่งหลี       4/4                            1/1               5/5       1/1

  2. นายนิพล ตั้งจีรวงษ์      4/4                            1/1               5/5       1/1

  3. นายทำนุ หวั่งหลี        4/4                            1/1               5/5       1/1

  4. นายวุฒิชัย หวั่งหลี       2/4                            --                2/5       1/1

  5. นายสุพจน์ หวั่งหลี       3/4                            1/1               4/5       --

  6. นายเทียน หวั่งหลี       3/4                            --                3/5       --

  7. นายหิรัญ รดีศรี         3/4                            1/1               4/5       1/1

  8. นายประมนต์ สุธีวงศ์     4/4                            1/1               5/5       1/1

  9. นายเกียรติ ศรีจอมขวัญ   4/4                            1/1               5/5       1/1

  10. น.ส.นฤอร พงศบริพัตร  4/4                            1/1               5/5       1/1

  11. นายปิติพงศ์ พิศาลบุตร   4/4                            1/1               5/5       1/1

  12. น.ส.จิตตินันท์ หวั่งหลี   ¾                              1/1               4/5       --

  13. นายชาน ซูลี          2/4                            --                2/5       --

  14. ดร.พรเทพ พรประภา   2/4                            1/1               3/5       1/1
  ---------------------- ------------------------------ ----------------- --------- ------------

12. คณะอนุกรรมการ

  คณะกรรมการตรวจสอบ

บริษัทฯ มีคณะกรรมการตรวจสอบซึ่งได้รับการจัดตั้งเมื่อ วันที่ 24 สิงหาคม 2542
มีกฎบัตรเป็นลายลักษณ์อักษรที่คณะกรรมการบริษัทให้ความเห็นชอบ
คณะกรรมการตรวจสอบประกอบด้วยกรรมการอิสระทั้ง 3 ท่าน
กรรมการตรวจสอบทุกท่านมีคุณสมบัติตามประกาศของตลาดหลักทรัพย์ และกรรมการตรวจสอบ 1
ท่านมีความรู้ความเข้าใจและมีประสบการณ์ด้านบัญชีและการเงิน
กรรมการตรวจสอบมีวาระการดำรงตำแหน่งคราวละ 2 ปี
คณะกรรมการตรวจสอบรายงานโดยตรงต่อคณะกรรมการบริษัท

คณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุมสม่ำเสมอทุกเดือน
เลขานุการคณะกรรมการมีการจัดทำหนังสือเชิญประชุม
แจ้งวาระประชุมพร้อมเอกสารประกอบส่งให้ล่วงหน้าก่อนการประชุม
วันและเวลาประชุมของคณะกรรมการตรวจสอบจะมีการกำหนดล่วงหน้าทั้งปี

ในรอบปี 2548 คณะกรรมการตรวจสอบมีการประชุมรวมทั้งสิ้น 12 ครั้ง
มีการจัดทำรายงานการตรวจสอบรวมทั้งเข้าประชุมร่วมกับที่ประชุมคณะกรรมการอย่างสม่ำเสมอ
นอกจากนี้คณะกรรมการตรวจสอบยังได้จัดทำรายงานการตรวจสอบเสนอต่อผู้ถือหุ้นในรายงานประจำปี
รายชื่อคณะกรรมการตรวจสอบ ขอบเขตอำนาจและหน้าที่ความรับผิดชอบอยู่ในข้อ 9.1.2

  -------------------- ---------------------------------------- ------------------------
  สรุปการเข้าร่วมประชุม/                                            
  การประชุมทั้งหมด (ครั้ง)                                           

  1.                   นายหิรัญ รดีศรี                              12/12

  2.                   นายประมนต์ สุธีวงศ์                          11/12

  3.                   นายเกียรติ ศรีจอมขวัญ                        12/12
  -------------------- ---------------------------------------- ------------------------

คณะกรรมการบริหารและผู้บริหาร

บริษัทฯ มีคณะกรรมการบริหารและผู้บริหาร จำนวน 5ท่าน (ดู 9.1.3) (ข้อ 9.1.3 เขียนไว้ 5
ท่าน) ทำหน้าที่ในการบริหารงานของบริษัทตามขอบเขตที่ได้รับมอบอำนาจจากคณะกรรมการ
ติดตามผลการปฏิบัติและรายงานผลการปฏิบัติงานต่อคณะกรรมการ

คณะกรรมการบริหาร มีการประชุมสม่ำเสมอทุกสัปดาห์ตามตารางเวลาที่ได้กำหนดล่วงหน้าทั้งปี

ในรอบปี 2548 คณะกรรมการบริหาร มีการประชุมรวมทั้งสิ้น 35 ครั้ง

รายชื่อคณะกรรมการบริหารขอบเขตอำนาจและหน้าที่ความผิดชอบอยู่ในข้อ 9.1.3

คณะกรรมการลงทุน

คณะกรรมการลงทุนจะมีการประชุมเป็นประจำทุกปีก่อนสิ้นปีปฏิทิน เพื่อกำหนดนโยบายการลงทุน
เป้าหมาย และแผนการดำเนินงาน และมีการประชุมย่อยอย่างน้อย เดือนละครั้ง
เพื่อพิจารณาผลการดำเนินงาน และปรับทิศทางการลงทุนให้เหมาะสมกับสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลง

13. ระบบการควบคุมและการตรวจสอบภายใน

  ระบบการควบคุมและการตรวจสอบภายใน

บริษัทฯได้กำหนดอำนาจหน้าที่ดำเนินงานและความรับผิดชอบของคณะกรรมการ
ผู้บริหารและผู้ปฏิบัติงานตลอดจนวงเงินที่สามารถอนุมัติได้เป็นลายลักษณ์อักษรอย่างชัดเจน
เพื่อเกิดความคล่องตัวและเพิ่มประสิทธิภาพในการดำเนินงาน
ผู้บริหารและผู้บังคับบัญชาของแต่ละหน่วยงานมีหน้าที่ในการควบคุมดูแลโดยตรงในด้านระบบการเงิน
บริษัทฯ มีการกำหนดอำนาจดำเนินการทางการเงินอย่างชัดเจน
ต้องมีการรายงานต่อผู้บริหารตามสายบังคับบัญชา

บริษัทฯ ต้องการให้การปฏิบัติของหน่วยงานต่างๆ
ตลอดจนกิจกรรมทางด้านการเงินเป็นไปตามแนวทางระเบียบข้อบังคับของบริษัทที่ได้กำหนดไว้
ขณะเดียวกันต้องสอดคล้องกับกฎหมายต่างๆที่เกี่ยวข้อง บริษัทฯ
มีสำนักตรวจสอบภายในเพื่อทำหน้าที่ตรวจสอบด้านการเงินและการปฏิบัติงานของหน่วยงานต่างๆ
ภายในบริษัท สำนักตรวจสอบภายในอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของคณะกรรมการตรวจสอบ
มีการจัดทำรายงานผลการตรวจสอบเสนอต่อคณะกรรมการบริหาร และคณะกรรมการตรวจสอบ

การบริหารความเสี่ยง

บริษัทฯ มีนโยบายที่ให้ทุกหน่วยงานปฏิบัติตามกฎเกณฑ์และกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
ได้มีการกำหนดนโยบายและวิธีการปฏิบัติงาน ตลอดจนอำนาจในการดำเนินงานต่างๆ
ได้มีการกำหนดเป็นลายลักษณ์อักษรและมีการปรับปรุงให้สอดคล้องกับการดำเนินงาน

บริษัทฯได้จ้างที่ปรึกษาภายนอกทำการศึกษาและประเมินความเสี่ยงในการดำเนินงานของหน่วยงานต่างๆที่อาจมีผลกระทบต่อบริษัทฯ
เสนอรายงานต่อคณะกรรมการตรวจสอบและคณะกรรมการบริหารพิจารณาเป็นแนวทางในการบริหารความเสี่ยงของบริษัทและกำหนดมาตรการที่เหมาะสมเพื่อจัดการกับความเสี่ยงที่พบในรายงานการประเมินดังกล่าว

9.5.14 รายงานของคณะกรรมการบริษัท

คณะกรรมการบริษัทเป็นผู้รับผิดชอบในการจัดทำรายงานทางการเงินรวมของบริษัทและบริษัทย่อย
ตลอดจนสารสนเทศที่เสนอต่อผู้ถือหุ้นในรายงานประจำปี ดูแลคุณภาพของรายงานทางการเงิน
รวมทั้งงบการเงินรวมของบริษัทฯ มีการจัดงบการเงินตามมาตรฐานการบัญชีที่รับรองทั่วไป
มีการตรวจสอบบัญชีโดยผู้บัญชีที่เชื่อถือได้
ดูแลให้บริษัทเลือกใช้นโยบายบัญชีที่เหมาะสมและถือปฏิบัติอย่างสม่ำเสมอ
จัดการดูแลให้รายงานทางการเงินรวมของบริษัทและบริษัทย่อยมีความถูกต้องครบถ้วนเป็นจริงและมีการเปิดเผยข้อมูลสำคัญเพียงพอครบถ้วนและสมเหตุสมผล
และ เป็นที่เชื่อถือได้

คณะกรรมการบริษัทได้ดูแลให้บริษัทฯมีสำนักตรวจสอบภายในซึ่งทำหน้าที่ตรวจสอบทุกหน่วยงานของบริษัทฯ
เป็นระยะเพื่อให้มีการบันทึกข้อมูลที่ถูกต้อง ครบถ้วน
มีการปฎิบัติงานตามมาตรฐานและมีความสุจริตตามนโยบายที่บริษัทกำหนดและไม่ดำเนินการใดอันเป็นการละเมิดกฎหมายที่เกี่ยวข้อง

คณะกรรมการบริษัทได้แต่งตั้งให้กรรมการอิสระทั้ง 3 ท่านเป็นกรรมการตรวจสอบ
ทำหน้าที่ในการสอบทานให้บริษัทฯ มีรายงานทางการเงินที่ถูกต้อง ชัดเจนและทันเวลา
สอบทานให้บริษัทฯ มีระบบการควบคุมภายในและการตรวจสอบภายในที่เหมาะสมและมีประสิทธิภาพ
ตลอดจนพิจารณาการปฏิบัติตามกฎหมายต่างๆ ของบริษัทฯ พิจารณาการเปิดเผยข้อมูลให้ถูกต้อง
ชัดเจนและโปร่งใส

ในกรณีที่มีรายการเกี่ยวโยงหรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งของผลประโยชน์ บริษัทฯ
จะนำข้อมูลเสนอคณะกรรมการตรวจสอบ
เพื่อให้พิจารณาความเหมาะสมและความสมเหตุสมผลก่อนที่จะดำเนินการตามขั้นตอนต่อไป

9.5.15 ความสัมพันธ์กับผู้ลงทุน

บริษัทฯ ให้ความสำคัญในการดูแลข้อมูลของบริษัทฯไม่ว่าจะเป็นข้อมูลทางการเงินหรือข้อมูลด้านอื่นๆ
จัดให้มีการเปิดเผยข้อมูลอย่างถูกต้อง ครบถ้วน ชัดเจน และทันเวลา
เพื่อให้ผู้ลงทุนตลอดจนผู้มีส่วนได้ส่วนเสียสามารถนำข้อมูลเหล่านั้นไปใช้ในการตัดสินใจ
บริษัทฯมีหน่วยงานที่ดูแลงานดังกล่าวคือ แผนกผู้ถือหุ้นสัมพันธ์
ผู้ลงทุนและนักวิเคราะห์สามารถติดต่อได้ที่เบอร์โทรศัพท์ (02) 636-7900 ต่อ 1631
หรือสอบถามได้จากหน้า website ของบริษัท www.navakij.co.th

9.6 บุคลากร

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2548 บริษัทฯ และบริษัทย่อย มีจำนวนพนักงานทั้งสิ้น จำนวน 482 คน
แบ่งเป็น บริษัทนวกิจประกันภัย จำนวน 364 คน บริษัท นวสากล 3 คน และ
บริษัทไทยพาณิชย์ประกันภัย 115 คน

ค่าตอบแทนพนักงาน

บริษัทฯ และบริษัทย่อย (นวสากล และไทยพาณิชย์ประกันภัย) จ่ายผลตอบแทนรวมให้พนักงาน
เป็นเงินเดือน โบนัส เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ เงินสวัสดิการค่ารักษาพยาบาล
เงินจ่ายสมทบกองทุนประกันสังคม และอื่นๆ เกี่ยวกับพนักงาน ในปี 2548 แยกเป็นรายละเอียดดังนี้

  หน่วย ล้านบาท

  ------------------------------------------ --------------- --------------- ------------
                                             นวกิจประกันภัย     นวสากล          ไทยพาณิชย์

  เงินเดือน                                    101.69          --              16.80

  โบนัส                                       35.85           --              9.38

  เงินสมทบเข้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพ(ในส่วนของบริษัท)   4.03            --              0.78

  ค่าตอบแทนอื่น ๆ (เช่นเงินประกันสังคม              6.11            0.54            1.85
  เงินสวัสดิการรักษาพยาบาล                                                       
  เงินชดเชยจากการเกษียณอายุพนักงาน เป็นต้น)                                        

  รวม                                        147.68          0.54            28.81
  ------------------------------------------ --------------- --------------- ------------

นโยบายด้านบุคคลากร

1)  การรับพนักงาน

บริษัทฯรับพนักงานใหม่ เพียงทดแทนพนักงานที่ลาออก และรับพนักงานชั่วคราว
เข้าทำงานช่วงที่มีปริมาณงานมาก เท่านั้น บริษัทฯมีแผนรวมกิจการกับ ไทยพาณิชย์ประกันภัย ในต้น
2549 ดังนั้นในช่วงปลายปี บริษัทฯไม่ได้รับพนักงานเข้ามาทดแทนพนักงานที่ลาออก
แต่ใช้วิธีการเกลี่ยงาน ทั้งนี้เพื่อรอพนักงานที่จะรับโอนมาจาก ไทยพาณิชย์ประกันภัย
ทำให้จำนวนพนักงานรวมลดลงจากปีก่อนเล็กน้อย

2) ค่าจ้างและสวัสดิการ

บริษัทฯมีนโยบายพิจารณาการปรับเงินเดือนประจำปีให้แก่พนักงานอย่างเป็นธรรม
เพื่อให้สามารถดำรงชีพเพียงพอกับภาวะค่าครองชีพและสถานการณ์ทางเศรษฐกิจในปัจจุบัน
และมีค่าตอบแทนพิเศษประจำปีให้แก่พนักงานด้วย

บริษัทฯมีนโยบายการจ่ายสวัสดิการเพื่อช่วยแบ่งเบาภาระบางประการของพนักงาน เช่น
ค่ารักษาพยาบาล ค่าเสื้อผ้าพนักงาน รวมทั้งเงินช่วยเหลือประเภทต่างๆบริษัทมีเงินให้กู้ยืมฉุกเฉิน
เงินกู้ยืมเพื่อการเคหะและ มีเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ที่บริษัทจ่ายสมทบให้พนักงาน
เพื่อสนับสนุนให้พนักงานเก็บออมในระยะยาว และมีเงินทุนจำนวนหนึ่งหากจำเป็นต้องออกจากงาน
นอกจากนี้บริษัทยังจัดสรรเงินส่วนหนึ่งเพื่อส่งเสริมกิจกรรมออกกำลังกายสร้างเสริมสุขภาพ
การเล่นกีฬา และ สันทนาการที่สร้างความสามัคคีให้แก่พนักงานที่รวมตัวเป็นชมรมต่าง ๆ

3) การพัฒนาพนักงาน

บริษัทฯ ถือเป็นนโยบายสำคัญที่จะปรับปรุงผลการปฏิบัติงาน ตลอดจนพัฒนาศักยภาพของพนักงานทุกคน
ทั้งนี้ เพื่อเพิ่มพูนและธำรงไว้ซึ่งประสิทธิภาพในการปฏิบัติงานของพนักงาน บริษัทฯ
ถือว่าการฝึกอบรมเป็นวิถีทางหนึ่งที่จะทำให้มั่นใจได้ว่า
พนักงานทุกคนซึ่งเป็นทรัพยากรที่มีค่ายิ่งขององค์กร จะต้องมีพร้อมซึ่งความรู้ ความชำนาญ
และทัศนคติ ที่จำเป็นและเพียงพอ สำหรับการปฏิบัติหน้าที่ให้สัมฤทธิผลอย่างมีประสิทธิภาพ
บริษัทฯส่งเสริมให้พนักงานทุกระดับ เข้าร่วมกิจกรรมเชิงปฏิบัติการที่จัดภายในบริษัท
เพื่อให้พนักงานได้เรียนรู้และพัฒนาภาวะผู้นำ การใช้ความคิดเชิงสร้างสรรค์ และการทำงานร่วมกัน
ซึ่งเป็นเครื่องมืออย่างหนึ่งของการพัฒนาพนักงาน

ดังนั้นบริษัทจึงจัดหลักสูตรอบรมภายในตลอดปี การจัดหลักสูตรฝึกอบรมทั้งรูปแบบภายใน (In-house
Training) และการส่งพนักงานเข้าอบรมสัมมนากับสถาบันภายนอก สถาบันประภันภัยไทย
รวมทั้งสถาบันประกันภัยในต่างประเทศ ยังคงดำเนินไปตามปกติ

  ปัญหาข้อพิพาทแรงงาน

บริษัทไม่เคยมีข้อพิพาททางกฎหมาย หรือ คดีฟ้องร้องใดที่เกี่ยวกับข้อพิพาทแรงงาน

ผังองค์การของบริษัทแสดงในหน้าถัดไป

[]