2.  ลักษณะการประกอบธุรกิจ

ประวัติความเป็นมาและพัฒนาการที่สำคัญ

ประวัติความเป็นมา

บริษัท ราชธานีลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน) ก่อตั้งเมื่อวันที่ 2 มิถุนายน 2531 ในนาม "บริษัท ราชธานี
ลิซซิ่ง จำกัด" ด้วยทุนจดทะเบียนเริ่มแรกจำนวน 6 ล้านบาท
มีวัตถุประสงค์หลักเพื่อประกอบธุรกิจประเภทการให้บริการสินเชื่อเช่าซื้อรถยนต์มือสอง
ทั้งนี้นับตั้งแต่เปิดดำเนินการมา บริษัทได้มีการเพิ่มทุนจดทะเบียนเพื่อรองรับการเติบโตของบริษัท
โดยได้เพิ่มทุนจดทะเบียนเป็นจำนวน 36 ล้านบาท ในปีเดียวกับที่บริษัทเปิดดำเนินการ ต่อมาในปี
2535 และปี 2538 บริษัท เพิ่มทุนจดทะเบียนเป็น 56 ล้านบาท และ 168 ล้านบาท ตามลำดับ

ในช่วงเริ่มต้นของการดำเนินกิจการ บริษัทมุ่งเน้นธุรกิจด้านการให้สินเชื่อเช่าซื้อรถยนต์มือสอง
ทั้งประเภทการให้สินเชื่อแก่ผู้ซื้อรถยนต์รายย่อยโดยผ่านผู้จำหน่ายรถยนต์มือสอง
และการให้สินเชื่อแก่ผู้จำหน่ายรถยนต์มือสองเพื่อใช้
เป็นแหล่งเงินทุนในการจัดซื้อรถยนต์มาเพื่อจำหน่ายหรือที่เรียกว่าการให้สินเชื่อแบบ Floor Plan
ซึ่งการให้สินเชื่อทั้งสองประเภทของบริษัทในอดีตมีสัดส่วนใกล้เคียงกัน อย่างไรก็ตาม
บริษัทได้ยกเลิกการให้บริการสินเชื่อแบบ Floor Plan นับตั้งแต่ปี 2538 เป็นต้นมา
และมุ่งเน้นเฉพาะการให้สินเชื่อเช่าซื้อรถยนต์มือสองแก่ผู้ซื้อรถยนต์รายย่อย แต่ในปี 2547 และ
2548 บริษัทได้ให้สินเชื่อแบบ Floor Plan แก่ผู้จำหน่ายรถยนต์มือสองจำนวนทั้งสิ้น 2 ราย และ
4 ราย ตามลำดับ เพื่อใช้เป็นแหล่งเงินทุนในการจัดซื้อรถยนต์อีกครั้ง
โดยให้สินเชื่อแก่ผู้จำหน่ายรถยนต์มือสอง ในวงเงินไม่เกิน 7.00 ล้านบาทต่อราย
และมีระยะเวลาในการให้สินเชื่อ 3 – 6 เดือนต่อรายการ โดยมีสมุดคู่มือจดทะเบียนรถยนต์
และชุดโอน เป็นหลักประกัน อย่างไรก็ดี ในปี 2549
บริษัทได้ยกเลิกและไม่มีนโยบายในการปล่อยสินเชื่อแบบ Floor Plan
อีกต่อไปเนื่องจากการให้สินเชื่อดังกล่าวในปีที่ผ่านมานั้นเป็นกลไกของการรักษาส่วนแบ่งทางการตลาด
(market share) และ ขยายการตลาดมากกว่ามุ่งทำเพื่อเป็นธุรกิจ
หรือเพื่อมุ่งหวังรายได้ที่เกิดขึ้น

และในปี 2543 บริษัทได้เข้าร่วมเป็นสมาชิกของสมาคมธุรกิจเช่าซื้อไทย
เพื่อรับทราบตลาดข้อมูลรถยนต์มือสองซึ่งเป็นประโยชน์ต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัท ณ ปัจจุบัน
บริษัทมีส่วนงานฝ่ายวิเคราะห์สินเชื่อ และฝ่ายการตลาดที่มีประสบการณ์ในการทำตลาดรถยนต์มือสอง
จำนวน 118 คน ซึ่งทำหน้าที่รับผิดชอบดูแลการหาลูกค้า
โดยจะมีการสร้างความสัมพันธ์ที่ดีกับผู้จัดจำหน่ายรถยนต์หลายราย
รวมทั้งจะหมุนเวียนประจำอยู่ตามสถานที่จำหน่ายของผู้จำหน่ายรถยนต์มือสองที่เป็นคู่ค้ากับบริษัท
ซึ่งผู้จำหน่ายรถยนต์ที่เป็นคู่ค้ากับบริษัทจะต้องได้รับอนุมัติตามขั้นตอนการพิจารณาและตรวจสอบผู้จำหน่ายรถยนต์ตามที่บริษัทกำหนด

พัฒนาการที่สำคัญในช่วงที่ผ่านมา

ด้านการดำเนินธุรกิจ

+--------+-------------------------------------------------------------+
| 2545   | บริษัทได้แปรสภาพเป็นบริษัทมหาชน และเปลี่ยนชื่อบริษัทเป็น “บริษัท           |
|        | ราชธานีลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน)” เมื่อเดือนสิงหาคม                      |
|        | และไ                                                        |
|        | ด้รับอนุญาตให้เป็นหลักทรัพย์จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยเมื่อวันที่ |
|        | 19 ธันวาคม 2545                                              |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| 2546   | บริษัทมีกา                                                     |
|        | รพัฒนาระบบสารสนเทศที่ดียิ่งขึ้นทำให้ลูกค้าสามารถติดต่อกับบริษัทผ่านทางเว็บไซต์ |
|        | โดยลูกค้าสามารถรับทราบข้อมูลที่สำคัญเบื้องต้น ตลอดจนข่าวสารต่างๆ         |
|        | เช่นราคากลางของ รถยนต์มือสอง บริษัทให้บริการรับชำระค่างวด            |
|        | และรับชำระค่าบริการต่างๆ ด้วยระบบ Bar Code                       |
|        | รวมถึงสามารถชำระผ่านระบบ ATM                                  |
|        | เพื่อเป็นทางเลือกในการชำระที่สะดวกมากขึ้น                           |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| 2547   | ในเดือนมกราคมบริษัทได้สมัครเป็นสมาชิกกับ บริษัท ข้อมูลเครดิตไทย จำกัด     |
|        | (Credit Bureau)                                             |
|        | เพื่อได้รับทราบข้อมูลลูกค้าและนำมาใช้ประกอบการพิจารณาการให้สินเชื่อ       |
|        | แล                                                          |
|        | ะเพื่อสกัดกั้นผู้เช่าซื้อที่ไม่มีความสามารถในการชำระหนี้มาขอกู้สินเชื่อของบริษัทได้ |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| 2549   | เมื่อวันที่ 22 มีนาคมบริษัทได้เปิดสาขาในรูปของศูนย์บริการเช่าซื้อจำนวน 1     |
|        | สาขา ที่บริเวณวงแหวนกาญจนาภิเษก กรุงเทพฯ จากทั้งหมด 3              |
| มีนาคม  | สาขาที่บริษัทคาดว่าจะเปิดให้ครบภายในปีนี้ครอบคลุม 3 มุมเมืองของกรุงเทพฯ   |
|        | เพื่อรองรับลูกค้ารายย่อยซึ่งมีความต้องการสินเชื่อ                        |
|        | และต้องการรีไฟแนนซ์สินเชื่อเช่าซื้อรถยนต์                             |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| สิงหาคม | หลังจากธนาคารนครหลวงไทยจำกัด (มหาชน)                          |
|        | ได้เข้ามาถือหุ้นกับบริษัทในสัดส่วนร้อยละ 39.76                         |
|        | ของทุนจดทะเบียนที่เรียกชำระแล้วนั้น ได้แต่งตั้งตัวแทน ธ.                 |
|        | นครหลวงไทยเข้าเป็นกรรมการในบริษัท                               |
|        | ตามสัดส่วนภายหลังการได้มาซึ่งหลักทรัพย์ดังกล่าว จำนวน 4 ท่าน            |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| 2550   | พัฒนาซอฟแวร์และสารสนเทศ เพื่อรองรับการขยายสินเชื่อสู่ภูมิภาคทั่วประเทศ    |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| 2551   | บริษัทได้เปิดกิจการไปตามต่างจังหวัด 5 สาขา ได้แก่ จังหวัดขอนแก่น         |
|        | นครราชสีมา พิษณุโลก ระยอง ราชบุรี โดยต่อมาได้ปิดสาขาราชบุรี           |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| ตุลาคม  | เริ่มดำเนินธุรกิจให้บริการลิสซิ่งให้กับกลุ่มลูกค้าที่เป็นลูกค้านิติบุคคล            |
|        | สำหรับสินเชื่อลิสซิ่ง                                              |
|        | รถยนต์ที่ให้บริการนั้นประกอบด้วยสัญญาเช่าการเงินและสัญญาเช่าดำเนินงาน     |
|        | โดยบริษัทมีกลุ่มเป้าหมายเป็นลูกค้ามือสองที่ราคาเกิน 1 ล้านบาทขึ้นไป         |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| 2553   | บริษัทได้เปิดสาขาเพิ่มอีก 1 สาขาคือ สาขาสุราษฎร์ธานี                   |
|        | เพื่อครอบคลุมพื้นที่ทั่วประเทศ                                       |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| 2554   | ในส่วนภาคเหนือบริษัทได้เปิดสาขาเพิ่มอีก 1 สาขาคือ สาขาเชียงราย         |
|        | เพื่อครอบคลุมพื้นที่ทั่วประเทศ                                       |
+--------+-------------------------------------------------------------+

ด้านเงินทุน

+--------+-------------------------------------------------------------+
| ปี 2545 | บริษัทได้จัดหาเงินทุนเพิ่มเติมเพื่อการขยายธุรกิจ โดยการเพิ่มทุนจดทะเบียนจาก  |
|        | 168 ล้านบาท เป็น 208 ล้านบาท                                   |
|        | ด้วยการออกและเสนอขายหุ้นสามัญเพิ่มทุนจำนวน 40 ล้านบาท ให้แก่กลุ่ม       |
|        | ผู้ถือหุ้นเดิมของบริษัท และตามมติที่ประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้นครั้งที่ 3/2545 เมื่อวันที่  |
|        | 28 กรกฎาคม 2545                                             |
|        | ที่ประชุมมีมติให้บริษัทแปรสภาพจากบริษัทจำกัดเป็นบริษัทมหาชนจำกัด           |
|        | พร้อมกับการเปลี่ยนชื่อบริษัทเป็น “บริษัท ราชธานีลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน)”      |
|        | และมีมติให้เพิ่มทุนจดทะเบียนของบริษัทจาก 208 ล้านบาท                  |
|        | เป็นทุนจดทะเบียนใหม่จำนวน 300 ล้านบาท โดยการออกหุ้นสามัญใหม่ จำนวน   |
|        | 18,400,000 หุ้น มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 5 บาท จัดสรรให้ประชาชนทั่วไปจำนวน  |
|        | 16,800,000 หุ้น ในราคาหุ้นละ 8 บาท                              |
|        | และจัดสรรให้กับพนักงานของบริษัทจำนวน 1,600,000 หุ้น ในราคา หุ้นละ     |
|        | 6.40 บาท                                                    |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| ปี 2546 | บริษัทมีการออกหุ้นกู้เสนอขายในกรณีทั่วไปแก่ผู้ลงทุนสถาบัน เมื่อวันที่ 20 สิงหาคม |
|        | 2546 ที่มีชื่อว่า “หุ้นกู้มีประกันชนิดทยอยชำระเงินต้นของ บริษัท ราชธานีลิสซิ่ง   |
|        | จำกัด (มหาชน) ครั้งที่ 2/2546 ครบกำหนดไถ่ถอนปี 2550”               |
|        | มูลค่าเสนอขายทั้งหมดจำนวน 1,000,000,000 บาท มูลค่าที่ตราไว้1,000.00  |
|        | บาทต่อหน่วย อัตราดอกเบี้ยร้อยละ 3.20 ต่อปี และมีอายุ 4 ปี              |
+--------+-------------------------------------------------------------+
|        | บริษัทได้เสนอขายใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญครั้งที่ 1 จำนวน 200       |
|        | ล้านหน่วยให้แก่ผู้ถือหุ้นเดิมที่มีรายชื่อปรากฏอยู่ในสมุดทะเบียนผู้ถือหุ้น เมื่อวันที่ 10 |
|        | กรกฎาคม 2546 ในอัตราส่วนหุ้นสามัญ 3 หุ้นต่อใบสำคัญแสดงสิทธิทั้ง 3 ชุด     |
|        | จำนวน 2 หน่วย โดยแบ่งออกเป็นใบสำคัญแสดงสิทธิ ชุดที่ 1 จำนวน 1 หน่วย   |
|        | ใบสำคัญแสดงสิทธิ ชุดที่ 2 จำนวน 0.6 หน่วย และใบสำคัญแสดงสิทธิ ชุดที่ 3   |
|        | จำนวน 0.4 หน่วยประเภทเรียกใช้สิทธิได้ก่อนกำหนด ราคาเสนอขายหน่วยละ 0 |
|        | บาท มีอายุใบสำคัญแสดงสิทธิ 5 ปี อัตราการใช้สิทธิ 1 หน่วยต่อ 1 หุ้นสามัญใหม่ |
|        | ราคาการใช้สิทธิ 1.00 บาทต่อหุ้น ทำให้บริษัทเพิ่มทุนจดทะเบียนจาก 300      |
|        | ล้านบาท เป็น 500 ล้านบาท                                       |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| ปี 2548 | ณ วันที่ 12 เมษายน 2548                                        |
|        | บริษัทมีการเปลี่ยนแปลงโครงสร้างผู้ถือหุ้นรายใหญ่ครั้งใหญ่                  |
| เมษายน | โดยได้มีกลุ่มผู้ถือหุ้นใหญ่รายใหม่คือ กลุ่มพงษ์จตุรา                        |
|        | เข้าถือหุ้นบริษัทในสัดส่วนร้อยละ 20.61 ของทุนจดทะเบียนชำระแล้วซึ่งเท่ากับ   |
|        | 401,098,495 บาท อย่างไรก็ดี ไม่มีการเปลี่ยนแปลงทีมผู้บริหารและ         |
|        | ไม่มีผลกระทบใดๆต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัท                          |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| เม.ย   | ณ สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม พ.ศ. 2548 บริษัทมีหุ้นทุนซื้อคืน จำนวน 1,300,000 |
| .-พ.ค. | หุ้น เป็นราคาทั้งสิ้น 1.84 ล้านบาท ซึ่งเกิดจากการซื้อหุ้นคืนในช่วงวันที่ 26     |
|        | เมษายน พ.ศ. 2548 ถึงวันที่ 3 พฤษภาคม พ.ศ. 2548                  |
|        | โดยบริษัทมีวัตถุประสงค์ของการซื้อหุ้นทุนซื้อคืนเพื่อช่วยบริหารทางการเงิน       |
|        | และมีนโยบายให้มีระยะเวลาถือครองมากกว่า 6 เดือน แต่ไม่เกิน 3 ปี        |
|        | ในระหว่างปีปัจจุบัน                                              |
|        | บริษัทจึงได้กันกำไรสะสมไว้เป็นสำรองเท่ากับจำนวนเงินที่ได้จ่ายซื้อหุ้นทุนซื้อคืน   |
|        | ทั้งน                                                         |
|        | ี้เพื่อให้การถือครองหุ้นทุนซื้อคืนของบริษัทเพื่อการบริหารการเงินเป็นไปตามมาตรา |
|        | 66/1 (2) ของพระราชบัญญัติบริษัทมหาชนจำกัด พ.ศ. 2535               |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| ตุลาคม  | ตามมติที่ประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้น ครั้งที่ 1/2548 ซึ่งประชุมเมื่อวันเสาร์ที่ 15      |
|        | ตุลาคม 2548                                                  |
|        | ได้อนุมัติการเพิ่มทุนจดทะเบียนของบริษัทจากทุนจดทะเบียนเดิมจำนวน          |
|        | 500,000,000 บาท เป็นทุนจดทะเบียนจำนวน 986,000,000 บาท          |
|        | โดยการออกหุ้นสามัญใหม่เพิ่มขึ้นจำนวน 486,000,000 หุ้น มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ  |
|        | 1.00 บาท เพื่อจัดสรรให้กับ 1) ผู้ถือหุ้นเดิมที่มีรายชื่อปรากฏอยู่ในสมุดทะเบียน  |
|        | ผู้ถือหุ้นจำนวน 125,000,000 หุ้น ตามสัดส่วนการถือหุ้นที่จองซื้อหุ้นสามัญใหม่    |
|        | และผู้ถือหุ้นสามัญที่จองซื้อหุ้นสามัญเพิ่มทุนในคราวนี้จะ                      |
|        | ได้รับใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญเพิ่มทุนหลังจากที่ได้รับอนุญาตจากสำนักงาน |
|        | กลต.ในอัตราส่วน 1:1 และ 2) จัดสรรให้แก่บุคคลในวงจำกัด              |
|        | หรือนักลงทุนประเภทสถาบัน จำนวน 150,000,000 หุ้น                   |
|        | โดยจะ                                                       |
|        | ได้รับใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญเพิ่มทุนหลังจากที่ได้รับอนุญาตจากสำนักงาน |
|        | กลต.จำนวน 75,000,000 หน่วย นอกจากนี้                           |
|        | บริษัทจะจัดสรรหุ้นสามัญเพิ่มทุนจำนวน 11,000,000                      |
|        | หุ้นเพื่อรองรับการปร                                             |
|        | ับสิทธิตามใบสำคัญแสดงสิทธิที่ให้แก่ผู้ถือใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญของบริษัท |
|        | ครั้งที่ 1 ชุดที่ 2 และชุดที่ 3                                       |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| ปี 2549 | เมื่อวันที่ 25 มกราคม                                            |
|        | คณะกรรมการบริษัทได้มีมติจัดสรรหุ้นสามัญเพิ่มทุนของบริษัทจำนวน 150,000,000 |
| มกราคม | หุ้น พร้อมใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญเพิ่มทุนของบริษัทจำนวน 75,000,000 |
|        | หน่วย เพื่อเสนอขายให้แก่ ธนาคารนครหลวงไทย จำกัด (มหาชน)           |
| ก      | (“ธ.นครหลวงไทย”)                                            |
| ุมภาพันธ์ |                                                             |
|        | เมื่อวันที่ 27 กุมภาพันธ์                                           |
| เมษายน | บริษัทได้ลงนามในบันทึกข้อตกลงซื้อขายหุ้นระหว่างบริษัทในฐานะผู้จะขาย และ    |
|        | ธ.นครหลวงไทยในฐานะกลุ่มผู้จะซื้อหุ้นสามัญเพิ่มทุนของบริษัทจำนวน           |
|        | 150,000,000 หุ้น ในราคา 1.15 บาท ต่อหนึ่งหุ้น โดยมีมูลค่ารวมทั้งสิ้น      |
|        | 172,500,000 บาทและใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญ จำนวน 75,000,000 |
|        | หน่วย ไม่คิดมูลค่า ทั้งนี้                                           |
|        | การซื้อข                                                      |
|        | ายขึ้นอยู่กับการได้รับอนุญาตจากธนาคารแห่งประเทศไทยหรือหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง |
|        | และผลการตรวจสอบทรัพย์สินของบริษัทโดย ธ.นครหลวงไทย                |
|        |                                                             |
|        | เมื่อวันที่ 3 เมษายน บริษัทได้ขายหุ้นสามัญที่ซื้อคืนในโครงการจำนวน          |
|        | 1,300,000 หุ้น ในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย                      |
|        | โดยบริษัทได้ใช้หลักเกณฑ์การจำหน่ายหุ้นตามราคาตลาด ซึ่งไม่ต่ำกว่า 85%      |
|        | ของราคาปิดเฉลี่ย 5 วันทำการซื้อขายล่าสุด                            |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| สิงหาคม | ตามมติที่ประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้นครั้งที่ 1/2549 เมื่อวันที่ 11 สิงหาคม 2549      |
|        | บริษัทยังคงมติเดิมของที่ประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้นครั้งที่ 1/2548 เมื่อวันที่ 15 ตุลาคม |
|        | 2548 คือ การเพิ่มทุนจดทะเบียนของบริษัทจาก 500,000,000 บาท เป็น      |
|        | 986,000,000 บาท หรือเพิ่มทุนจดทะเบียนจำนวน 486,000,000 บาท       |
|        | โดยเป็นหุ้นสามัญจำนวน 486,000,000 หุ้น มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 1 บาท       |
|        | และได้มีมติให้แก้ไขรายละเอียดการจัดสรรหุ้นสามัญเพิ่มทุนดังต่อไปนี้แทน        |
|        |                                                             |
|        |   (1) จัดสรรหุ้นสามัญเพิ่มทุนจำนวน 265,000,000 หุ้น ให้แก่ ธ.          |
|        |   นครหลวงไทย                                                |
|        |                                                             |
|        |   (2) จัดสรรหุ้นสามัญเพิ่มทุนจำนวน 132,500,000 หุ้น                  |
|        |   เพื่อรองรับการใช้สิทธิตามใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะเสนอขายให้แก่ ธ.         |
|        |   นครหลวงไทยที่จองซื้อหุ้นสามัญใหม่ตามข้อ 1                          |
|        |                                                             |
|        |   (3) จัดสรรหุ้นสามัญเพิ่มทุนจำนวน 80,500,000 หุ้น                   |
|        |   เ                                                         |
|        | พื่อรองรับการใช้สิทธิตามใบสำคัญแสดงสิทธิที่ให้แก่ผู้ถือหุ้นเดิมตามสัดส่วนการถือหุ้น |
|        |   (Rights Issue)                                            |
|        |                                                             |
|        |   (4) จัดสรรหุ้นสามัญเพิ่มทุนจำนวน 8,000,000 หุ้น                    |
|        |   เพื่อรองรับการปร                                             |
|        | ับสิทธิตามใบสำคัญแสดงสิทธิที่ให้แก่ผู้ถือใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญของบริษัท |
|        |   ครั้งที่ 1 ชุดที่ 2 และชุดที่ 3                                     |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| กันยายน | เมื่อวันที่ 5 กันยายน 2549                                        |
|        | ธ.นครหลวงไทยได้มีการชำระค่าหุ้นเพิ่มทุนเป็นจำนวนทั้งสิ้น 304,750,000.00  |
|        | บาท สำหรับการซื้อหุ้นเพิ่มทุนของบริษัท จำนวน 265,000,000 หุ้น           |
|        | ในราคาหุ้นละ 1.15 บาท ส่งผลทำให้ ธ.นครหลวงไทย เป็นผู้ถือหุ้นของบริษัท   |
|        | และทำให้ทุน                                                   |
|        | จดทะเบียนชำระแล้วของบริษัทที่ได้รับการจดที่กระทรวงพาณิชย์เป็นที่เรียบร้อยแล้ว |
|        | เท่ากับ 666,524,480 บาท (มูลค่าที่ตราไว้หุ้นละ 1 บาท)                |
|        | จากเดิมทุนจดทะเบียนชำระแล้วเท่ากับ 401,524,480.00 บาท             |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| ปี 2551 | มีผู้ถือใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญชุดที่ 2 และ 3 มาใช้สิทธิ 166 หุ้น      |
|        | มูลค่าหุ้นละ 1 หุ้น                                               |
|        |                                                             |
|        | บริษัทที่ได้รับการจดที่กระทรวงพาณิชย์เป็นที่เรียบร้อยแล้ว เท่ากับ 666,524,646 |
|        | บาท                                                         |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| 2552   | มีผู้ถือใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญชุดที่ 4 มาใช้สิทธิ 266,666 หุ้น        |
|        | มูลค่าหุ้นละ 1 หุ้น                                               |
| กันยายน |                                                             |
|        | บริษัทที่ได้รับการจดที่กระทรวงพาณิชย์เป็นที่เรียบร้อยแล้ว เท่ากับ 666,791,312 |
|        | บาท                                                         |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| พฤ     | มีผู้ถือใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นสามัญชุดที่ 4 มาใช้สิทธิ 155,802,594 หุ้น    |
| ศจิกายน | มูลค่าหุ้นละ 1 หุ้น                                               |
|        |                                                             |
|        | บริษัทที่ได้รับการจดที่กระทรวงพาณิชย์เป็นที่เรียบร้อยแล้ว เท่ากับ 822,593,906 |
|        | บาท                                                         |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| ปี 2553 | หลังจากธนาคาร ธนชาต จำกัด (มหาชน) ได้ซื้อหุ้นสามัญของธนาคาร         |
|        | นครหลวงไทย จำกัด (มหาชน) จากกองทุนฟื้นฟูและพัฒนาระบบสถาบันการเงิน   |
| มีนาคม  | ส่งผลให้ธนาคาร ธนชาต จำกัด (มหาชน) เป็นผู้ถือหุ้นใหญ่แทนธนาคาร        |
|        | นครหลวงไทย จำกัด (มหาชน) ซึ่งมีหุ้นบริษัทร้อยละ 48.35                |
|        | ของทุนจดทะเบียนที่เรียกชำระแล้ว                                   |
+--------+-------------------------------------------------------------+
| ปี      | บริษัทได้จดทะเบียนเพิ่มทุนกับกระทรวงพาณิชย์จากทุนจดทะเบียนเดิม           |
| 2554พฤ | 904,853,296 บาท เป็น ทุนจดทะเบียนใหม่จำนวน 1,342,349,708 บาท    |
| ศจิกายน | ซึ่งเป็นการเพิ่มทุนโดยเสนอขายให้กับผู้ถือหุ้นเดิม ส่งผลให้ธนาคาร ธนชาต จำกัด |
|        | (มหาชน) เป็นผู้ถือหุ้นใหญ่ของบริษัท โดยถือหุ้นเป็นจำนวน 874,973,000 หุ้น   |
|        | คิดเป็นร้อยละ 65.18 ของทุนจดทะเบียนที่เรียกชำระแล้ว                  |
+--------+-------------------------------------------------------------+
|        |                                                             |
+--------+-------------------------------------------------------------+

ภาพรวมการประกอบธุรกิจของบริษัท

บริษัท ราชธานีลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน) ในปี 2555
ยังคงขยายสินเชื่ออย่างต่อเนื่องโดยเน้นตลาดรถบรรทุกทั้งใหม่และรถบรรทุกเก่าเป็นกลุ่มสินเชื่อหลัก
ซึ่งเป็นตลาดที่บริษัทมีความเชี่ยวชาญ โดยปัจจุบันบริษัทมีสัดส่วนสินเชื่อรถบรรทุกจำนวนร้อยละ 70
และสินเชื่อรถยนต์ประเภทอื่นๆ เช่น รถยนต์ส่วนบุคคล รถปิคอัพ รถ TAXI รถ BIG BIKE
ซึ่งมีสัดส่วนร้อยละ 30 ของสินเชื่อทั้งหมดของบริษัท ทั้งนี้
บริษัทดำเนินธุรกิจโดยมีนโยบายในการให้สินเชื่อซึ่งจะคำนึงถึงผลตอบแทนในการปล่อยสินเชื่อเป็นสำคัญ
เพื่อรักษาส่วนต่างของดอกเบี้ยให้เป็นไปตาม เป้าหมายที่ได้วางไว้

โครงสร้างรายได้ของบริษัท

โครงสร้างรายได้ของบริษัทตามงบการเงินสิ้นสุด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2553 2554 และ ปี 2555

  --------------------------- -------- -------- ---------- -------- ---------- --------
  รายได้                       2553              ปี 2554              ปี 2555     

                              ล้านบาท   %        ล้านบาท     %        ล้านบาท     %

  1. รายได้จากสัญญาเช่าซื้อ                                                         

  - รถยนต์นั่งส่วนบุคคล            271.96   32.63    309.22     27.58    286.37     18.08

  - รถยนต์เพื่อการพาณิชย์          429.99   51.59    657.45     58.64    1,078.14   68.09

  รวมรายได้จากสัญญาเช่าซื้อ        701.05   84.22    966.67     86.22    1,364.51   86.17

  2. รายได้จากสัญญาเช่าการเงิน    9.23     1.11     10.51      0.94     12.27      0.78

  3. รายได้อื่น                                                                   

  - รายได้ค่าธรรมเนียมและค่าบริการ 24.40    2.93     18.77      1.67     26.89      1.70

  - รายได้ค่าปรับจากการผิดนัดชำระ  33.29    3.99     39.96      3.56     54.72      3.45

  - หนี้สูญได้รับคืน                3.49     0.42     2.08       0.19     4.01       0.25

  - รายได้ค่านายหน้าเบี้ยประกัน     34.98    4.20     44.79      4.00     68.50      4.33

  - รายได้อื่น*                  26.09    3.13     38.31      3.42     52.58      3.32

  รวมรายได้อื่น                  122.25   14.67    143.91     12.84    206.70     13.05

  รวมรายได้                    833.43   100.00   1,121.09   100.00   1,583.48   100.00
  --------------------------- -------- -------- ---------- -------- ---------- --------

หมายเหตุ: (*) รายได้อื่นส่วนใหญ่เป็นรายได้ที่มาจากการฟ้องร้องเรียกค่าเสียหายจากลูกหนี้
รายได้เบ็ดเตล็ด รายได้ดอกเบี้ยเงินฝากธนาคาร และเงินปันผลรับ

เป้าหมายของบริษัทและแนวทางการดำเนินธุรกิจในช่วง 5 ปีข้างหน้า

การขยายตัวของสินเชื่อในอนาคตซึ่งทางบริษัทได้เตรียมการไว้ ถือว่าเป็นจุดเปลี่ยนสำคัญ
หลังจากได้มีการกำหนดกลยุทธ์ในการให้สินเชื่อกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของบริษัท ราชธานีลิสซิ่ง จำกัด
(มหาชน) คือ ธนาคารธนชาต จำกัด (มหาชน) โดยแยกกลุ่มเป้าหมายในการให้สินเชื่อระหว่าง
บริษัท ราชธานีลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน) และ ธนาคาร ธนชาต จำกัด (มหาชน)
ออกอย่างชัดเจนเพื่อไม่ให้เกิดความทับซ้อนทางธุรกิจ
แต่ยังคงใช้ความเชี่ยวชาญและความชำนาญของบริษัทเป็นหลักในการขยายสินเชื่อในอนาคต

1. ขยายสาขาเพื่อรองรับ การให้เช่าซื้อรถยนต์ใหม่โดยเน้นที่รถเพื่อการพาณิชย์ รถ TAXI
และรถเพื่อ การเกษตรเป็นหลัก

2. ขยายสินเชื่อรถยนต์ให้ครอบคลุมทั่วประเทศโดยผ่านทางสาขาของบริษัท

3. การให้สินเชื่อเพื่อรถเฉพาะกิจ
ซึ่งต้องอาศัยความชำนาญพิเศษเฉพาะทางในการประเมินราคาทั้งรถใหม่และ รถเก่า เช่น รถเครน
รถโฟล์คลีฟ รถจักรยานยนต์ รถขุด รถตัก และอื่นๆ

4.
การปรับโครงสร้างทางการเงินให้มีความเหมาะสมอันจะนำไปสู่การลดต้นทุนทางธุรกิจและส่งผลให้บริษัทให้อยู่ในจุดที่มีความสามารถในการแข่งขันได้

5.
เน้นการรักษาฐานลูกค้าเดิมและการเพิ่มการบริการที่สะดวกและรวดเร็วเพื่อให้ลูกค้าได้รับความพอใจสูงสุด

6.
รักษาบุคลากรที่มีคุณค่าของบริษัทและบริษัทต้องมุ่งพัฒนาและฝึกบุคลากรสินเชื่อขึ้นมาใหม่เพื่อรองรับ
การขยายตัวทางธุรกิจของบริษัทในอนาคต