8. การจัดการ

(1) โครงสร้างการจัดการ

- โครงสร้างกรรมการบริษัท ประกอบด้วย

คณะกรรมการบริษัท ดังรายนามต่อไปนี้

1.นายโพธิพงษ์ ล่ำซำ ประธานกรรมการ

2.นายยุตติ ล่ำซำ รองประธานกรรมการ

3.นางนวลพรรณ ล่ำซำ กรรมการ

4.นางกฤตยา ล่ำซำ กรรมการ

5.นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ กรรมการ

6.นายสาระ ล่ำซำ กรรมการ

7.นายโอฬาร วีรวรรณ กรรมการอิสระ

8.นายบรรยง พงษ์พานิช กรรมการอิสระ

9.นายอิสระ วงศ์รุ่ง กรรมการ

10.นายแกรี่ ลี คริสท์ กรรมการ

11.นายชูศักดิ์ ดิเรกวัฒนชัย กรรมการอิสระ

12.นายวัชระ พรรณเชษฐ์ กรรมการ อิสระ

13.นายอโศก วงศ์ชะอุ่ม กรรมการอิสระ

14.นายคิม ชี ยิป กรรมการ

15.นายทรงพล ชีวะปัญญาโรจน์ กรรมการ

กรรมการที่มีอำนาจลงนามผูกพันบริษัท

กรรมการสองคนลงลายมือชื่อร่วมกัน และประทับตราสำคัญของบริษัท ยกเว้น นายโอฬาร วีรวรรณ
นายบรรยง พงษ์พานิช นายทรงพล ชีวะปัญญาโรจน์ นายอิสระ วงศ์รุ่ง นายชูศักดิ์ ดิเรกวัฒนชัย
นายวัชระ พรรณเชษฐ์ และนายอโศก วงศ์ชะอุ่ม ไม่มีอำนาจลงลายมือชื่อ และยกเว้น นายแกรี่ ลี
คริสท์ และนายคิม ชี ยิป ลงลายมือชื่อร่วมกันไม่ได้

บทบาทและหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัท

1. กำหนดนโยบายและทิศทางการดำเนินงานของบริษัทให้สอดคล้องตามกฎหมาย วัตถุประสงค์
ข้อบังคับของบริษัท และมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น

2.
ควบคุมและดูแลให้ฝ่ายบริหารดำเนินการให้เป็นไปตามนโยบายที่กำหนดไว้อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
เพื่อรักษาผลประโยชน์ของบริษัท ผู้ถือหุ้น ผู้ถือกรมธรรม์ และผู้มีส่วนได้เสียอื่นๆ

3. ประสานงานระหว่างผู้ถือหุ้นกับฝ่ายบริหาร
ดูแลไม่ให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ระหว่างบริษัทกับผู้บริหาร

4. กำกับดูแลการลงทุน การขยายกิจการ การจัดหา ขาย
หรือรับโอนสินทรัพย์ที่มีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อบริษัท

5. ร่วมประชุมคณะกรรมการ แต่งตั้งและถอดถอนผู้บริหารระดับสูง รวมทั้งคัดเลือก
และเสนอชื่อบุคคลในการพิจารณาเลือกตั้งเป็นกรรมการบริษัทโดยผู้ถือหุ้น

6. เสนอผู้สอบบัญชีให้ผู้ถือหุ้นพิจารณาแต่งตั้ง

7. เปิดเผยข้อมูลที่ถูกต้องและเป็นไปตามข้อกำหนดของกฎหมาย

8. มีอำนาจกระทำการใด ๆ ตามที่ระบุไว้ในหนังสือบริคณห์สนธิ ข้อบังคับ และบทบัญญัติของกฎหมาย

-คุณสมบัติของกรรมการอิสระ

1. ถือหุ้นไม่เกินร้อยละหนึ่งของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย
บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท
ทั้งนี้ให้นับรวมการถือหุ้นของผู้ที่เกี่ยวข้องของกรรมการอิสระรายนั้นๆ ด้วย

2. ไม่เป็นหรือเคยเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน ลูกจ้าง พนักงาน
ที่ปรึกษาที่ได้รับเงินเดือนประจำ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
หรือบริษัทย่อยลำดับเดียวกัน ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือของผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท
เว้นแต่จะได้พ้นจากกการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนวันยื่นคำขออนุญาตต่อสำนักงาน
ทั้งนี้ ลักษณะต้องห้ามดังกล่าวไม่รวมถึงกรณีที่กรรมการอิสระเคยเป็นข้าราชการ หรือที่ปรึกษา
ของส่วนราชการซึ่งเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

3. ไม่เป็นบุคคลที่มีความสัมพันธ์ทางสายโลหิต
หรือโดยการจดทะเบียนตามกฎหมายในลักษณะที่เป็นบิดามารดา คู่สมรส พี่น้อง และบุตร
รวมทั้งคู่สมรสของบุตร ของผู้บริหาร ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ผู้มีอำนาจควบคุม
หรือบุคคลที่จะได้รับการเสนอให้เป็นผู้บริหารหรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัทหรือบริษัทย่อย

4. ไม่มีหรือเคยมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท ในลักษณะที่อาจเป็นการขัดขวางการใช้วิจารณญาณอย่างอิสระของตน
รวมทั้งไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย หรือผู้มีอำนาจควบคุมของผู้ที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบริษัท
บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท
เว้นแต่จะได้พ้นจากการที่มีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนวันที่ยื่นคำขออนุญาตต่อสำนักงาน

ความสัมพันธ์ทางธุรกิจตามวรรคหนึ่ง
รวมถึงการทำรายการทางการค้าที่ทำกระทำเป็นปกติเพื่อประกอบกิจการ การเช่าหรือให้เช่า
อสังหาริมทรัพย์ รายการเกี่ยวกับสินทรัพย์หรือบริการ หรือการให้หรือรับความช่วยเหลือทางการเงิน
ด้วยการรับหรือให้กู้ยืม ค้ำประกัน การให้สินทรัพย์เป็นหลักประกันหนี้สิน
รวมถึงพฤติกรรมอื่นทำนองเดียวกัน ซึ่งเป็นผลให้บริษัทหรือคู่สัญญามีภาระหนี้ที่ต้องชำระต่ออีกฝ่ายหนึ่ง
ตั้งแต่ร้อยละสามของสินทรัพย์ที่มีตัวตนสุทธิของบริษัท หรือตั้งแต่ยี่สิบล้านบาทขึ้นไป
แล้วแต่จำนวนใดจะต่ำกว่า
ทั้งนี้การคำนวณภาระหนี้ดังกล่าวให้เป็นไปตามวิธีการคำนวณมูลค่าของรายการที่เกี่ยวโยงกันตามประกาศคณะกรรมการตลาดทุนว่าด้วยหลักเกณฑ์ในการทำรายการที่เกี่ยวโยงกัน
โดยอนุโลม แต่ในการพิจารณาภาระหนี้ดังกล่าว
ให้นับรวมภาระหนี้ที่เกิดขึ้นในระหว่างปีก่อนวันที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบุคคลเดียวกัน

5. ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้สอบบัญชีของบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย ผู้มีอำนาจควบคุม
หรือหุ้นส่วนของสำนักงานสอบบัญชี ซึ่งมีผู้สอบบัญชีของบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัทสังกัดอยู่
เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนวันที่ยื่นคำขออนุญาตต่อสำนักงานต่อสำนักงาน

6. ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ให้บริการทางวิชาชีพใดๆ
ซึ่งรวมถึงการให้บริการเป็นที่ปรึกษากฎหมายหรือที่ปรึกษาทางการเงิน
ซึ่งได้รับค่าบริการเกินกว่าสองล้านบาทต่อปี จากบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย ผู้มีอำนาจควบคุม
หรือหุ้นส่วนของผู้ให้บริการทางวิชาชีพนั้นด้วย
เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนวันที่ยื่นคำขออนุญาตต่อสำนักงาน

7. ไม่เป็นกรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งขึ้นเพื่อเป็นตัวแทนของกรรมการของบริษัท ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
หรือผู้ถือหุ้นซึ่งเป็นผู้ที่เกี่ยวข้องกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่

8. ไม่ประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่มีนัยกิจการของบริษัทหรือบริษัทย่อย
หรือไม่เป็นหุ้นส่วนที่มีนัยในห้างหุ้นส่วน หรือเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน ลูกจ้าง พนักงาน
ที่ปรึกษาที่รับเงินเดือนประจำ
หรือถือหุ้นเกินร้อยละหนึ่งของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของบริษัทอื่น
ซึ่งประกอบกิจการที่มีสภาพคล่องอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่นัยกับกิจการของบริษัทหรือบริษัทย่อย

9.
ไม่มีลักษณะอื่นใดที่ทำให้ไม่สามารถให้ความเห็นได้อย่างเป็นอิสระเกี่ยวกับการดำเนินงานของบริษัท

คณะกรรมการตรวจสอบ มีวาระการดำรงตำแหน่ง 3 ปี ดังรายนามต่อไปนี้

1. นายชูศักดิ์ ดิเรกวัฒนชัย ประธาน

2. นายอโศก วงศ์ชะอุ่ม กรรมการ เป็นผู้มีความรู้ในการสอบทานงบการเงิน

3. นายวัชระ พรรณเชษฐ์ กรรมการ เป็นผู้มีความรู้ในการสอบทานงบการเงิน

โดยมี นางสาวกนกธร พรามไทย ¹ ผู้อำนวยการสำนักตรวจสอบภายใน ทำหน้าที่เลขานุการ

¹ ได้รับแต่งตั้งให้เป็นเลขานุการ แทนนายไพรวัลย์ ทับแป้น เมื่อวันที่ 9 พฤศจิกายน 2555

บทบาทและหน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบ

1. สอบทานให้บริษัท มีการรายงานทางการเงินอย่างถูกต้องและเพียงพอ

2. สอบทานให้บริษัท มีระบบการควบคุมภายใน (Internal Control) และการตรวจสอบภายใน
(Internal Audit) ที่เหมาะสมและมีประสิทธิผล
และพิจารณาความเป็นอิสระของหน่วยงานตรวจสอบภายในตลอดจนให้ความเห็นชอบในการพิจารณาแต่งตั้ง
โยกย้าย เลิกจ้างหัวหน้าหน่วยงานตรวจสอบภายใน
หรือหน่วยงานอื่นใดที่รับผิดชอบเกี่ยวกับการตรวจสอบภายใน

3. สอบทานให้บริษัท ปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัท

4. พิจารณา คัดเลือก เสนอแต่งตั้งบุคคลซึ่งมีความเป็นอิสระเพื่อทำหน้าที่เป็นผู้สอบบัญชีของบริษัท
และเสนอค่าตอบแทนของบุคคลดังกล่าว
รวมทั้งเข้าร่วมประชุมกับผู้สอบบัญชีโดยไม่มีฝ่ายบริหารเข้าร่วมประชุมด้วยอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง

5.
พิจารณาเปิดเผยรายการที่เกี่ยวโยงกันหรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้เป็นไปตามกฎหมายและข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์

6. จัดทำรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบโดยเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปีของบริษัท
ซึ่งรายงานดังกล่าวต้องลงนามโดยประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
และต้องประกอบด้วยข้อมูลอย่างน้อยดังต่อไปนี้

6.1 ความเห็นเกี่ยวกับความถูกต้อง ครบถ้วน เป็นที่เชื่อถือได้ของรายงานทางการเงินของบริษัท

6.2 ความเห็นเกี่ยวกับความเพียงพอของระบบควบคุมภายในของบริษัท

6.3 ความเห็นเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัท

6.4 ความเห็นเกี่ยวกับความเหมาะสมของผู้สอบบัญชี

6.5 ความเห็นเกี่ยวกับรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์

6.6 จำนวนการประชุมคณะกรรมการตรวจสอบ
และการเข้าร่วมประชุมของกรรมการตรวจสอบแต่ละท่าน

6.7 ความเห็นหรือข้อสังเกตโดยรวมที่คณะกรรมการตรวจสอบได้รับจากการปฏิบัติหน้าที่ตามข้อบังคับ
(Charter)

6.8 รายการอื่นที่คณะกรรมการตรวจสอบเห็นว่าผู้ถือหุ้นและผู้ลงทุนทั่วไปควรทราบ
ภายใต้ขอบเขตหน้าที่และความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท

7. รายงานการดำเนินงานของคณะกรรมการตรวจสอบให้คณะกรรมการบริษัท ทราบอย่างน้อยปีละ
2 ครั้ง

8. ทบทวนการลงทุนหรือธุรกรรมใด ๆ อันอาจก่อให้เกิดความเสียหายแก่ฐานะทางการเงิน
และความมั่นคงของบริษัท ตามข้อเสนอแนะของผู้สอบบัญชีของบริษัท

9. รายงานทันทีต่อคณะกรรมการบริษัท
และผู้ถือหุ้นในทุกเรื่องที่ไม่สามารถแก้ไขปัญหาได้หรือไม่ได้มีการแก้ปัญหาอย่างเป็นที่น่าพอใจ

10. ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการบริษัท
มอบหมายด้วยความเห็นชอบจากคณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน มีวาระการดำรงตำแหน่ง 3 ปี ดังรายนามต่อไปนี้

1. นายบรรยง พงษ์พานิช ประธาน

2. นายโอฬาร วีรวรรณ กรรมการ

3. นายชูศักดิ์ ดิเรกวัฒนชัย กรรมการ

โดยมี นายวาสิต ล่ำซำ รองกรรมการผู้จัดการ รักษาการผู้บริหารสายงานทรัพยากรบุคคล
ทำหน้าที่เลขานุการ

¹ ได้รับแต่งตั้งให้ทำหน้าที่เลขานุการ แทนนางปิยรัตน์ ฐิตวัฒน์ เมื่อวันที่ 20 กุมภาพันธ์ 2556

บทบาทและหน้าที่ของคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

1.กำหนดนโยบาย หลักเกณฑ์ และวิธีการในการสรรหากรรมการบริษัทฯ
กรรมการในคณะกรรมการชุดย่อยต่างๆ
ที่ได้รับมอบหมายอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบโดยตรงจากคณะกรรมการบริษัทฯ
และกำหนดนโยบาย หลักเกณฑ์
และวิธีการสรรหาผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่ระดับกรรมการผู้จัดการขึ้นไป
เพื่อเสนอให้คณะกรรมการบริษัทฯ พิจารณาอนุมัติ

2. สรรหา คัดเลือก และเสนอชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม สำหรับตำแหน่งกรรมการบริษัทฯ
กรรมการในคณะกรรมการชุดย่อยฯ และผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่ระดับกรรมการผู้จัดการขึ้นไป
ต่อคณะกรรมการบริษัทฯ

3. กำหนดนโยบายและจำนวนค่าตอบแทน และผลประโยชน์อื่นที่ให้แก่ กรรมการบริษัทฯ
กรรมการชุดย่อยฯ และผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่ระดับกรรมการผู้จัดการขึ้นไป
เพื่อเสนอให้คณะกรรมการบริษัทฯพิจารณา

4. กำหนดแนวทางการประเมินผลงาน
และสอบทานผลการปฏิบัติงานของกรรมการและผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่ระดับกรรมการผู้จัดการขึ้นไป
เพื่อพิจารณาปรับผลตอบแทนประจำปี โดยจะต้องคำนึงถึงหน้าที่ ความรับผิดชอบ
และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
รวมถึงให้ความสำคัญกับการเพิ่มมูลค่าของส่วนของผู้ถือหุ้นในระยะยาวประกอบการพิจารณาประเมินผลด้วย

5. พิจารณาให้คำแนะนำเรื่องนโยบายการบริหารทรัพยากรบุคคล
และนโยบายเกี่ยวกับโครงสร้างผลตอบแทนพนักงาน

6. ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการบริษัทฯ มอบหมาย

คณะอำนวยการบริหาร ดังรายนามต่อไปนี้

1. นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ ประธาน

2. นางนวลพรรณ ล่ำซำ กรรมการ

3.นางกฤตยา ล่ำซำ กรรมการ

4. นายสาระ ล่ำซำ กรรมการ

5. นายริชาร์ด เฟร์เร่ ¹ กรรมการ

6. นางสาวชูพรรณ โกวานิชย์ กรรมการ

7. นายมงซิว ฮาน กรรมการ

8. นายคอลิน แอนดรู พรีสท ² กรรมการ

9. นางปุณฑริกา ใบเงิน กรรมการและเลขานุการ

¹ สิ้นสุดจากการเป็นกรรมการคณะอำนวยการบริหาร เมื่อวันที่ 1 สิงหาคม 2555

² ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการคณะอำนวยการบริหาร แทนนายริชาร์ด เฟร์เร่ เมื่อวันที่ 25
กรกฎาคม 2555

บทบาทและหน้าที่ของคณะอำนวยการบริหาร

1.  ประสานงานร่วมกับคณะผู้บริหารในเรื่องต่าง ๆ
    ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจประจำวันของบริษัท
    และการปฏิบัติของคณะผู้บริหารตามแผนงานและงบประมาณ

2.  พิจารณาตัดสินใจในเรื่องที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท
    โดยจะต้องมีการทบทวนและปรับปรุงให้เหมาะสมตามที่คณะกรรมการบริษัท พิจารณาเห็นสมควร

3.  พิจารณาให้การอนุมัติ
    และ/หรือให้ความเห็นชอบประเด็นในการดำเนินธุรกิจตามปกติที่มีการนำเสนอโดยผู้บริหาร

4.  พิจารณาเรื่องต่าง ๆ
    ที่อยู่เหนือจากประเด็นการดำเนินธุรกิจตามปกติและ/หรือนอกเหนือจากขอบเขตที่ได้รับอนุมัติตามแผนธุรกิจและงบประมาณซึ่งจะมีผลกระทบต่อสถานะทางการเงิน
    ผลประกอบการ หรือชื่อเสียงของบริษัท

คณะกรรมการลงทุน มีวาระการดำรงตำแหน่ง 3 ปี ดังรายนามต่อไปนี้

1. นางกฤตยา ล่ำซำ ประธาน

2. นางนวลพรรณ ล่ำซำ กรรมการ

3. นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ กรรมการ

4. นางปุณฑริกา ใบเงิน กรรมการ

5. นายมงซิว ฮาน กรรมการ

โดยมี นายวุฒิศักดิ์ อุดมพรผดุง ผู้อำนวยการฝ่ายลงทุน ทำหน้าที่เลขานุการ

บทบาทและหน้าที่ของคณะกรรมการลงทุน

1.  วางกลยุทธ์และยุทธวิธีการลงทุนทั้งหมดที่สอดคล้องกับกฎหมายหรือกฎระเบียบใดๆ
    ที่สามารถนำมาปรับใช้ได้
    และสอดคล้องกับแนวทางการบริหารการลงทุนที่ได้รับอนุมัติโดยคณะกรรมการบริษัท
    ตามที่เสนอโดยคณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง

2.  เสนอนโยบายและยุทธวิธีทางการลงทุนต่อคณะกรรมการบริษัทปีละหนึ่งครั้ง
    และทบทวนนโยบายเหล่านี้เป็นรายไตรมาส
    ตามข้อเสนอโดยผู้บริหารฝ่ายลงทุนและคำแนะนำของคณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง

3.  ติดตามการปฏิบัติตามกฎระเบียบเกี่ยวกับการลงทุนตามประกาศของสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย
    (คปภ.) และหน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้อง
    และตัดสินใจใช้มาตรการที่เหมาะสมโดยเจ้าหน้าที่ระดับสูงทางด้านการลงทุน
    ถ้าพบว่ามีการละเมิดเกิดขึ้น ในกรณีที่พบว่าไม่สามารถจะแก้ไขผลจากการละเมิดนั้นได้
    ให้ประสานงานกับนายทะเบียนประกันภัยเพื่อหารือถึงแนวทางในการพิจารณาจัดการกับสถานการณ์นั้น

4.  ติดตามการปฏิบัติตามแนวทางบริหารการลงทุน (Investment Management Guidelines)
    และตัดสินใจใช้มาตรการที่เหมาะสมโดยเจ้าหน้าที่ระดับสูงทางด้านการลงทุน
    ถ้าพบว่ามีการละเมิดเกิดขึ้น หากไม่สามารถแก้ไขผลจากการละเมิดได้
    ให้พิจารณาดำเนินการโดยคำนึงถึงผลประโยชน์สูงสุดของทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้องเป็นสำคัญ

5.  ดำเนินการจัดการ ประสานงานกับ สถาบันทางการเงิน ผู้จัดการกองทุนภายนอก
    ผู้รับผิดชอบในการดูแลทรัพย์สินมีค่า และ ธนาคารของบริษัท ซึ่งได้รับความเห็นชอบแล้ว

6.  ให้คำแนะนำแก่คณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยงอย่างน้อยปีละครั้ง
    เกี่ยวกับการทบทวนแนวการบริหารการลงทุนก่อนที่จะนำเสนอต่อคณะกรรมการบริษัท

7.  ตรวจสอบให้มีกระบวนการปฏิบัติงาน การควบคุมภายใน และระบบในการบ่งชี้ ประเมิน
    ติดตามและควบคุมความเสี่ยงจากการลงทุนที่เพียงพอและมีประสิทธิภาพ
    เพื่อดำเนินการตามนโยบายและมาตรฐานที่คณะกรรมการบริษัทได้ให้การอนุมัติ

8.  ตรวจสอบว่ามีระบบสารสนเทศสำหรับฝ่ายจัดการที่มีประสิทธิภาพ
    เพื่อให้มั่นใจว่ามีรายงานที่ให้ข้อมูลที่เป็นประโยชน์อย่างถูกต้องในเวลาที่เหมาะสมเกี่ยวกับกิจกรรมการลงทุนและมีกระบวนการรายงานที่มีเนื้อหาครอบคลุมทุกด้าน

9.  ตรวจสอบว่ามีการกำหนดอำนาจและหน้าที่ความรับผิดชอบในการบริหารการลงทุนไว้อย่างชัดเจน

10. ปฏิบัติหน้าที่อื่นใดซึ่งอาจจะได้รับมอบหมายโดยคณะอำนวยการบริหารเป็นครั้งคราว

คณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง มีวาระการดำรงตำแหน่ง 3 ปี ดังรายนามต่อไปนี้

  1. นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ ประธาน

  2. นางนวลพรรณ ล่ำซำ กรรมการ

  3. นางกฤตยา ล่ำซำ กรรมการ

  4. นายแกรี่ ลี คริสท์ ¹ กรรมการ

  5. นางปุณฑริกา ใบเงิน กรรมการ

  6. นายคิม ชี ยิป กรรมการ

  7. นายสุธี โมกขะเวส กรรมการ

  8. นายฟิลลิป เอ แอล คอร์แมน กรรมการ

  9. นายมงซิว ฮาน กรรมการ

  10. นายธโนดม โลกาพัฒนา กรรมการ

  10. นายคอลิน แอนดรู พรีสท ² กรรมการ

  10. นายชัยฤทธิ์ ทรงพลังธรรม ³ กรรมการ

โดยมี นายชวธรรศ ชอบแสงจันทร์ ⁴ ผู้อำนวยการฝ่ายบริหารความเสี่ยงองค์กร
ทำหน้าที่เลขานุการ

¹ ลาออกจากการเป็นกรรมการคณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง เมื่อวันที่ 27 พฤศจิกายน
2555

² ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการคณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง แทนนายแกรี่ ลี คริสท์
เมื่อวันที่ 28 พฤศจิกายน 2555

³ ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการคณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง เมื่อวันที่ 27 กุมภาพันธ์
2556

⁴ ได้รับการแต่งตั้งให้ทำหน้าที่เลขานุการ แทน นางนิธิพร ไตรทิพเทวินทร์ เมื่อวันที่ 21 กุมภาพันธ์
2556

บทบาทและหน้าที่ของคณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง

1. ช่วยเหลือคณะกรรมการบริษัท ในการกำหนดระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ (Risk Appetite)

2. ทบทวนและแนะนำเกี่ยวกับกลยุทธ์การบริหารจัดการความเสี่ยง นโยบายและความเสี่ยงที่ทนได้
(Risk Tolerance) เพื่อให้คณะกรรมการบริษัท พิจารณาอนุมัติ

3. กำหนดนโยบายเพื่อเสนอต่อคณะกรรมการบริษัท
เพื่อพิจารณาในเรื่องของการบริหารความเสี่ยงโดยรวม ซึ่งต้องครอบคลุมถึงความเสี่ยงประเภทต่าง
ๆ ที่สำคัญ เช่น ความเสี่ยงด้านการรับประกันภัย ความเสี่ยงด้านเครดิต ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง
ความเสี่ยงจากตลาด ความเสี่ยงด้านการปฏิบัติการ ความเสี่ยงจากการลงทุน
และความเสี่ยงที่มีผลกระทบต่อชื่อเสียงของกิจการ

4. ทบทวนความเพียงพอของนโยบายและระบบการบริหารจัดการความเสี่ยง เพื่อการบ่งชี้
การประเมิน การติดตาม และการควบคุมความเสี่ยง และให้คำแนะนำแก่คณะกรรมการบริษัท
ตามที่เห็นว่าจำเป็น

5. ตรวจสอบว่ามีความเพียงพอของสิ่งอำนวยความสะดวกขั้นพื้นฐาน ทรัพยากร ระบบ
และเอกสารเพื่อการบริหารจัดการความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ

6. ทบทวนรายงานเกี่ยวกับความเสี่ยงและองค์ประกอบของความเสี่ยงประเภทต่างๆ เป็นระยะๆ
ความเพียงพอของเงินทุนส่วนผสมของสินทรัพย์เสี่ยง และกิจกรรมของการบริหารจัดการความเสี่ยง

7. ดูแลให้คำแนะนำแก่คณะกรรมการบริษัท เป็นระยะ ๆ
เกี่ยวกับสถานะการดำรงเงินกองทุนของบริษัทในปัจจุบันและที่คาดว่าจะเป็นในอนาคต

8.
ตรวจสอบว่ามีการกำหนดอำนาจและหน้าที่ความรับผิดชอบในการบริหารจัดการความเสี่ยงไว้อย่างชัดเจน

9.
ตรวจสอบว่าขั้นตอนการกำกับดูแลความเสี่ยงเป็นไปตามกฎระเบียบว่าด้วยการกำกับดูแลกิจการที่ใช้บังคับอยู่ในประเทศไทย
และให้คำแนะนำแก่คณะกรรมการบริษัท
เกี่ยวกับความเสี่ยงที่อาจจะมีการละเมิดกฎระเบียบดังกล่าวได้

10. ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการบริษัท มอบหมาย

การเข้าร่วมประชุมของกรรมการแต่ละคณะ (มกราคม – ธันวาคม 2555)

+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| รายชื่อกรรมการ  | คณะก   | คณะก   | คณ       | คณะ   | คณะ  | คณ     |
|               | รรมการ | รรมการ | ะกรรมการ | อำนวย | กรรม | ะกรรมก |
|               |        |        |          |       |      | ารบริหา |
|               | บริษัท   | ต      | สรรหา    | การ   | การ  | รจัดการ |
|               |        | รวจสอบ | และกำหนด | บริหาร | ลงทุน |        |
|               |        |        | ค่าตอบแทน |       |      | คว     |
|               |        |        |          |       |      | ามเสี่ยง |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายโพธิพงษ์     | 5/5    | -      | -        | -     | -    | -      |
| ล่ำซำ          |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายยุตติ ล่ำซำ   | 4/5    | -      | -        | -     | -    | -      |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นางนวลพรรณ    | 4/5    | -      | -        | 11/13 | 2/4  | 2/4    |
| ล่ำซำ          |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นางกฤตยา ล่ำซำ | 5/5    | -      | -        | 10/13 | 4/4  | 3/4    |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นางสุจิตพรรณ    | 3/5    | -      | -        | 12/13 | 4/4  | 4/4    |
| ล่ำซำ          |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายสาระ ล่ำซำ  | 3/5    | -      | -        | 3/13  | -    | -      |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายโอฬาร      | 5/5    | -      | 3/3      | -     | -    | -      |
| วีรวรรณ        |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายบรรยง      | 5/5    | -      | 3/3      | -     | -    | -      |
| พงษ์พานิช       |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายอิสระ วงศ์รุ่ง | 5/5    | -      | -        | -     | -    | -      |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายแกรี่ ลี คริสท์ | 2/5    | -      | -        | 1/3   | -    | 1/1    |
| ¹             |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายชูศักดิ์       | 5/5    | 4/4    | 3/3      | -     | -    | -      |
| ดิเรกวัฒนชัย     |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายวัชระ       | 5/5    | 3/3    | -        | -     | -    | -      |
| พรรณเชษฐ์      |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายอโศก       | 5/5    | 4/4    | -        | -     | -    | -      |
| วงศ์ชะอุ่ม       |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายคิม ชี ยิป    | 5/5    | -      | -        | -     | -    | 4/4    |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายทรงพล      | 3/4    | -      | -        | -     | -    | -      |
| ชีวะปัญญาโรจน์   |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นางปุณฑริกา     | -      | -      | -        | 13/13 | 3/4  | 4/4    |
| ใบเงิน         |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายริชาร์ด      | -      | -      | -        | 7/8   | -    | -      |
| เฟร์เร่ ²       |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นางสาวชูพรรณ   | -      | -      | -        | 12/13 | -    | -      |
| โกวานิชย์       |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายสุธี         | -      | -      | -        | -     | -    | 4/4    |
| โมกขะเวส      |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายฟิลลิป เอ    | -      | -      | -        | -     | -    | 4/4    |
| แอล คอร์แมน    |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายมงซิว ฮาน   | -      | -      | -        | 9/10  | 4/4  | 4/4    |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายธโนดม      | -      | -      | -        | -     | -    | 4/4    |
| โลกาพัฒนา      |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายคอลิน แอนดรู | -      | -      | -        | 2/5   | -    | -      |
| พรีสท ³        |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+

¹ ลาออกจากการเป็นกรรมการ คณะอำนวยการบริหาร เมื่อวันที่ 23 กุมภาพันธ์ 2555 และ
ลาออกจากการเป็นกรรมการ คณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง เมื่อวันที่ 27 พฤศจิกายน
2555

² สิ้นสุดจากการเป็นกรรมการ คณะอำนวยการบริหาร เมื่อวันที่ 1 สิงหาคม 2555

³ ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการ คณะอำนวยการบริหาร แทนนายริชาร์ด เฟร์เร่ เมื่อวันที่ 25
กรกฎาคม 2555 และ ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการ คณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง
แทนนาย แกรี่ ลี คริสท์ เมื่อวันที่ 28 พฤศจิกายน 2555

- รายชื่อผู้บริหารระดับสูงของบริษัท  ปี 2555

นายธนากร  ปุรณะพรรณ์ รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส ที่ปรึกษาและผู้ชำนาญการทางเทคนิค

นางจิตกานต์  จันทรวิโรจน์ รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส ที่ปรึกษาและผู้ชำนาญการทางเทคนิค

นางปุณฑริกา  ใบเงิน รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส สายงานบัญชีและการเงิน

นางสาวชูพรรณ  โกวานิชย์ รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส
สายงานการขายและช่องทางการจำหน่าย

นายธโนดม  โลกาพัฒนา รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส สายงานธุรกิจประกันภัยทั่วไป

นางชะตาบุญ  คูเปี่ยมสิน รองกรรมการผู้จัดการ สายงานเลขาธิการองค์กร

นางสาวทิพวรรณ  ภาคพิเศษ รองกรรมการผู้จัดการ สายงานบริการลูกค้าและสนับสนุนงานขาย

นายวาสิต  ล่ำซำ รองกรรมการผู้จัดการ สายงานยุทธศาสตร์องค์กรและพัฒนาธุรกิจ

นายอภิธร  อมาตยกุล รองกรรมการผู้จัดการ สายงานส่งเสริมงานขาย

นายศักดา  พิชรานันท์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ สายงานเทคโนโลยีและสารสนเทศ

นายสุเทพ  สุวิพร * ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ ที่ปรึกษาและผู้ชำนาญการทางเทคนิค

* ลาออกจากการเป็นพนักงาน ตั้งแต่วันที่ 1 เมษายน 2556

- เลขานุการบริษัท

บริษัท ได้มีมติแต่งตั้ง นางชะตาบุญ คูเปี่ยมสิน รองกรรมการผู้จัดการ สายงานเลขาธิการองค์กร
เป็นเลขานุการบริษัท

บทบาทและหน้าที่ของเลขานุการบริษัท

1. จัดทำและเก็บรักษาเอกสารดังต่อไปนี้

(1) ทะเบียนกรรมการ

(2) หนังสือนัดประชุมคณะกรรมการ
รายงานการประชุมคณะกรรมการและรายงานประจำปีของบริษัท

(3) หนังสือนัดประชุมผู้ถือหุ้น และรายงานการประชุมผู้ถือหุ้น

2. เก็บรักษารายงานการมีส่วนได้เสียที่รายงานโดยกรรมการหรือผู้บริหาร

3. ดำเนินการอื่น ๆ ตามที่คณะกรรมการตลาดทุนประกาศกำหนด

-   ข้อมูลเกี่ยวกับประวัติของกรรมการบริษัท

นายโพธิพงษ์ ล่ำซำ ประธานกรรมการ

  การศึกษา ปริญญาโท สาขาบริหารธุรกิจ Temple University ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ ไม่มี

  จำนวนหุ้น* 1,715,083 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 2.9069

  ประสบการณ์การทำงาน - ประธานกรรมการ บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด (มหาชน)

  - ประธานกรรมการ บริษัท ภัทรลีสซิ่ง จำกัด (มหาชน)

  - ประธานกรรมการและกรรมการตรวจสอบ บริษัท เสริมสุข จำกัด (มหาชน)

  - ประธานกรรมการ บริษัท ภัทรประกันภัย จำกัด (มหาชน)

  - ประธานกรรมการ บริษัท เมืองไทย กรุ๊ป โฮลดิ้ง จำกัด

  - ประธานกรรมการ บริษัท เมืองไทย โฮลดิ้ง จำกัด

  - ประธานกรรมการ บริษัท ทรัพย์เมืองไทย จำกัด

  - ประธานกิตติมศักดิ์ หอการค้าไทย

  - ประธานกิตติมศักดิ์ สภาหอการค้าแห่งประเทศไทย

นายยุตติ ล่ำซำ รองประธานกรรมการ

  การศึกษา ปริญญาตรี Utah State University ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ ไม่มี

  จำนวนหุ้น* 370,284 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 0.6276

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท ภัทรประกันภัย จำกัด
  (มหาชน)

  - ที่ปรึกษากรรมการผู้จัดการ บริษัทเมืองไทยประกันชีวิต จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทย กรุ๊ป โฮลดิ้ง จำกัด

นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ กรรมการ และประธานคณะอำนวยการบริหาร

  การศึกษา - ปริญญาโท (เกียรตินิยม) สาขาเศรษฐศาสตร์ Cambridge University
  ประเทศอังกฤษ

  - ปริญญาโท สาขาการจัดการ MIT ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ หลักสูตร Director Accreditation Program (DAP) 2547

  จำนวนหุ้น* 638,042 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 1.0814

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการ และสมาชิกกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การ

  ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ และประธานคณะอำนวยการบริหาร บมจ. เมืองไทยประกันชีวิต

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทย กรุ๊ป โฮลดิ้ง จำกัด

  - กรรมการ บริษัท ภัทรประกันภัย จำกัด (มหาชน)

  - ประธานกรรมการ บริษัท บริหารทรัพย์สินเพทาย จำกัด

นางนวลพรรณ ล่ำซำ กรรมการผู้จัดการ และกรรมการอำนวยการบริหาร

  การศึกษา ปริญญาโท สาขาการจัดการการศึกษา Boston University ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ หลักสูตร Director Certification Program (DCP) 2548

  จำนวนหุ้น* 291,078 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 0.4934

  ประสบการณ์การทำงาน -
  ผู้ช่วยรัฐมนตรีประจำกระทรวงการพัฒนาสังคมและความมั่นคงของมนุษย์

  - กรรมการ และ กรรมการรองเลขาธิการ หอการค้าไทย

  - กรรมการ บริษัท ภัทรลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท นวนคร จำกัด (มาหชน)

  - ที่ปรึกษากรรมการผู้จัดการ บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด (มหาชน)

  - ที่ปรึกษากรรมการ บริษัท เมืองไทย เรียล เอสเตท จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทย กรุ๊ป โฮลดิ้ง จำกัด

  - กรรมการผู้จัดการ บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด

  - ประธานกิตติมศักดิ์ บริษัท ซังออนอเร่ (กรุงเทพ) จำกัด

  - ประธานกิตติมศักดิ์ บริษัท ทรานส์ แฟชั่น (ประเทศไทย) จำกัด

นางกฤตยา ล่ำซำ กรรมการ และ กรรมการอำนวยการบริหาร

ลาออกจากการเป็นกรรมการผู้จัดการ เมื่อวันที่ 1 สิงหาคม 2555

  การศึกษา ปริญญาโท MIS Boston University ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ หลักสูตร Director Certification Program (DCP) 2543

  จำนวนหุ้น* 454,148 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 0.7697

  ประสบการณ์การทำงาน กรรมการผู้จัดการ บริษัท ภัทรประกันภัย จำกัด (มหาชน)

นายสาระ ล่ำซำ กรรมการ และ กรรมการอำนวยการบริหาร

  การศึกษา Master of Science in Administration, Boston University
  ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ หลักสูตร Director Certification Program (DCP) 2543

  จำนวนหุ้น* 317,326 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 0.5378

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการผู้จัดการและประธานเจ้าหน้าที่ บริหาร บมจ.
  เมืองไทยประกันชีวิต

  - ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการ บริษัท เมืองไทย กรุ๊ป โฮลดิ้ง จำกัด

  - ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการ บริษัท เมืองไทย โฮลดิ้ง จำกัด

  - กรรมการ ประธานกรรมการบริหาร และกรรมการพิจารณาค่าตอบแทนและสรรหา

  บริษัท ภัทรลีสซิ่ง จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทย เรียล เอสเตท จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท ไทยรับประกันภัยต่อ จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทย กรุ๊ป เซอร์วิส จำกัด

  - กรรมการ บริษัท ที.ไอ.ไอ. จำกัด (สถาบันประกันภัยไทย)

  - กรรมการ บริษัท ทริส คอร์ปอเรชั่น จำกัด

  - กรรมการ บริษัท ทริส เรตติ้ง จำกัด

  - ประธาน สมาคมการค้ากลุ่มการเงินและการลงทุน สภาหอการค้าแห่งประเทศไทย

  - ประธานสภาธุรกิจประกันภัยไทย

  - กรรมการ สมาคมนักวางแผนการเงินไทย

  - กรรมการ สมาคมบริษัทจดทะเบียนไทย

  - กรรมการ สภาหอการค้าแห่งประเทศไทย

  - ที่ปรึกษาตลาดหลักทรัพย์ใหม่

  - กรรมการ สมาคมตลาดตราสารหนี้ไทย

  - อุปนายกฝ่ายบริหาร สมาคมประกันชีวิตไทย

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด

  - นายกสมาคมประกันชีวิตไทย

นายอิสระ วงศ์รุ่ง กรรมการ

  การศึกษา ปริญญาโท สาขาบริหารธุรกิจ (การเงิน) มหาวิทยาลัยอัสสัมชัญ (นักเรียนทุนทิสโก้)

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ ไม่มี

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - ประธานกรรมการบริหาร บริษัท ลีสซิ่งกสิกรไทย จำกัด

  - กรรมการผู้จัดการ บริษัท ลีสซิ่งกสิกรไทย จำกัด

  - กรรมการบริหาร ฝ่ายขายและการตลาด

  บจ.เดมเลอร์ไครสเลอร์ ลีสซิ่ง (ประเทศไทย)

  - ผู้อำนวยการอาวุโส ฝ่ายพัฒนาธุรกิจ บจ.การ์เดียนประกันภัย (ประเทศไทย)

  - ผู้อำนวยการฝ่ายสำนักงานอำนวยสินเชื่อ บมจ.เงินทุนทิสโก้

นายแกรี่ ลี คริสท์ กรรมการ

  การศึกษา - Master of International Management, American Graduate School
  of International

  Management, Arizona U.S.A.

  - Bachelor of Political Science & Business, Wittenberg University,
  Ohio U.S.A.

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ ไม่มี

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - CEO in Asia, AGEAS Insurance International

  - Managing Director, Insurance, Asia Commercial Development and
  Support,

  AGEAS Insurance International

  - Banker / Banassurance, Fortis Insurance International, Asia

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด

  - Director Insurance Business Development Asia-Fortis Insurance
  International

  - Managing Director Asia-Russell Miller Asia

  - SVP Indonesia-Liberty Mutual

  - Various posting in Asia - Cigna

นายโอฬาร วีรวรรณ กรรมการอิสระ และกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

  การศึกษา ปริญญาตรี สาขาบริหารธุรกิจ Parsons College ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ Director Certification Program (DCP) 2547

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการอิสระและประธานกรรมการตรวจสอบ

  บริษัท ภัทรประกันภัย จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ หอการค้าไทย

  - ประธานกรรมการแรงงานและแรงงานสัมพันธ์ สภาหอการค้าไทย

  - กรรมการมูลนิธิพาณิชย์สงเคราะห์ หอการค้าไทย

  - ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท สหกรรมกรกิจ จำกัด

  - กรรมการบริหาร บริษัท วีรวรรณ จำกัด

  - กรรมการ บริษัท วีรวรรณอินเตอร์เนชั่นแนล จำกัด

  - ประธานบริษัท วัลวีร์ จำกัด

นายบรรยง พงษ์พานิช กรรมการอิสระ และ ประธานกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

  การศึกษา ปริญญาโท สาขาบริหารธุรกิจ สถาบันบัณฑิตบริหารธุรกิจศศินทร์

  จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ - หลักสูตร Director Accreditation Program (DAP)
  2548

  - หลักสูตรThe Role of Chairman (RCM) 2544

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการอิสระ กรรมการตรวจสอบ และประธานกรรมการสรรหา

  และกำหนดค่าตอบแทน บริษัท ภัทรประกันภัย จำกัด (มหาชน)

  - ประธานกรรมการ บริษัท หลักทรัพย์ภัทร จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการและประธานคณะอนุกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทน

  บริษัท ทางยกระดับดอนเมือง จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการอิสระ บริษัท ดิเอราวัณ จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท การบินไทย จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ และกรรมการบริหาร มูลนิธิสถาบันวิจัยเพื่อการพัฒนาประเทศไทย (TDRI)

  - กรรมการสภาที่ปรึกษา สถาบันบัณฑิตบริหารธุรกิจศศินทร์

  จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย

  - กรรมการ และกรรมการบริหาร มูลนิธิแม่ฟ้าหลวง

  - นายกสมาคมเศรษฐศาสตร์ จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย

  - กรรมการ และกรรมการบริหาร มูลนิธิหอจดหมายเหตุพุทธทาส อินทปัญโญ

นายชูศักดิ์ ดิเรกวัฒนชัย กรรมการอิสระ ประธานกรรมการตรวจสอบ
และกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

  การศึกษา ปริญญาโท MBA, Northern Illinois University ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ - หลักสูตร Director Certification Program (DCP) รุ่นที่
  24

  - หลักสูตร Chartered Director Class (CDC) รุ่นที่ 1

  - หลักสูตร Director Accreditation Program (DAP)

  - หลักสูตร Audit Committee Program (ACP)

  - หลักสูตร Finance for Non-Finance Director (FN)

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการและกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

  บริษัท ภัทรประกันภัย จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการและกรรมการบริหาร บริษัท ล็อกซเล่ย์ จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท ล็อกซเล่ย์เสรีคอร์ปอเรชั่น จำกัด

  - กรรมการ บริษัท เยนเนอรัล เอนยีเนียริ่ง จำกัด

  - กรรมการที่ปรึกษา บริษัท กรีนเนเจอรัลโปรดักส์ จำกัด

  - กรรมการ สมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย (IOD)

  - ประธาน หอการค้าไทย – รัสเซีย

  - รองประธาน สภาธุรกิจไทย – รัสเซีย

  - กรรมการคณะกรรมการกิจการยุโรป สภาหอการค้าแห่งประเทศไทย

  - ผู้พิพากษาสมทบศาลทรัพย์สินทางปัญญาและการค้าระหว่างประเทศกลาง

นายวัชระ พรรณเชษฐ์ กรรมการอิสระและกรรมการตรวจสอบ

  การศึกษา ปริญญาเอก สาขาบริหารธุรกิจ มหาวิทยาลัยแปซิฟิค เวสเทอร์น
  ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ ไม่มี

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - ประธานกรรมการกิตติมศักดิ์ องค์กรสภาธุรกิจภาคพื้นเอเซียแปซิฟิก

  - ประธานกรรมการ บริษัท สิทธิผลเซลส์ จำกัด

  - ประธานกรรมการ บริษัท สิทธิผล โฮลดิ้ง จำกัด

  - ประธานกรรมการ บริษัท เมโทร มอเตอร์เซลล์ แอนด์ เซอร์วิส จำกัด

  - ประธานกรรมการ บริษัท แอสติมา คอนซัลติ้ง จำกัด

  - กรรมการ บริษัท อินโดรามา โพลีเอสเตอร์ อินดัสตรี้ส์ จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท ภัทรประกันภัย จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท เมเจอร์ซีนีเพล็กซ์ กรุ๊ป จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท ซังออนอเร่ (กรุงเทพ) จำกัด

  - กรรมการ บริษัท วรรณมานี จำกัด

  - ผู้แทนการค้าไทย

  - สมาชิกนิติบัญญัติแห่งชาติ กรรมาธิการและเลขานุการคณะกรรมาธิการการ

  ต่างประเทศ

  - กรรมการผู้ช่วยรัฐมนตรีประจำกระทรวงสารธารณสุข

  - กรรมการผู้ช่วยรัฐมนตรีประจำกระทรวงอุตสาหกรรม

  - กรรมการผู้ช่วยรัฐมนตรีประจำสำนักนายกรัฐมนตรี

  - ประธานคณะกรรมการอำนวยการจัดการประชุม APEC CEO Summit 2003

  - กรรมการบริหาร สภาหอการค้าไทย

นายอโศก วงศ์ชะอุ่ม กรรมการอิสระ และกรรมการตรวจสอบ

  การศึกษา ปริญญาเอก สาขาเศรษฐศาสตร์ มหาวิทยาลัยพิทซ์เบิร์ก ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ ไม่มี

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการ บริษัท เมืองไทย เรียล เอสเตท จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท หลักทรัพย์จัดการกองทุน แอสเซท พลัส จำกัด

  - ที่ปรึกษากรรมการผู้จัดการ บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการอิสระและกรรมการตรวจสอบ บริษัท ภัทรประกันภัย จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทยแมเนจเม้นท์ จำกัด

  - กรรมการ บริษัท เอช อาร์ เซอร์วิสเซส จำกัด

  - กรรมการ บริษัท ไดเร็ค ทราเวล จำกัด

นายคิม ชี ยิป กรรมการ

  การศึกษา Bachelor of Business (Actuarial Science), Nanyang Tecnological
  University, Singapore

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ ไม่มี

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด
  (มหาชน)

  - Deputy Director, Insurance Management, Fortis Insurance
  International Asia

  - Regional Actuarial Manager, Allianz Insurance Manangement Asia
  Pacific

  - Consulting Actuary, Tillinghast-Towers Perrin, Singapore

  - Actuarial Consultant, NMG Risk Managers and Actuaries, Singapore

นายทรงพล ชีวะปัญญาโรจน์ กรรมการ

  การศึกษา ปริญญาโท สาขาบริหารธุรกิจ (การเงิน) มหาวิทยาลัย Case Western Reserve

  ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ ไม่มี

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - รองกรรมการผู้จัดการ ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)

  - สมาชิกกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การ ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กสิกรไทย จำกัด

  - กรรมการ บริษัทลีสซิ่งกสิกรไทย จำกัด

  - ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)

  - ผู้บริหารธุรกิจตลาดทุน ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)

  - ผู้อำนวยการฝ่าย ฝ่ายการตลาดผลิตภัณฑ์บริหารการเงิน

  ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)

  * จำนวนหุ้นซึ่งรวมถึงสามี ภรรยา และบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ

(2) การสรรหากรรมการและผู้บริหาร

- วิธีการคัดเลือกกรรมการและผู้บริหาร

การแต่งตั้งกรรมการบริษัท จะต้องได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น
โดยคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนจะให้คำเสนอแนะแก่คณะกรรมการบริษัท
ในการคัดเลือกบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมตามที่กฎหมายกำหนดตามพระราชบัญญัติบริษัทมหาชนจำกัด
พระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
เสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อลงคะแนนเลือกตั้งให้มาดำรงตำแหน่งกรรมการบริษัท
โดยข้อบังคับของบริษัทกำหนดหลักเกณฑ์และวิธีการในการเลือกตั้งกรรมการโดยผ่านที่ประชุมผู้ถือหุ้น
ดังนี้

1. ผู้ถือหุ้นคนหนึ่งมีคะแนนเสียงเท่ากับหนึ่งหุ้นต่อหนึ่งเสียง

2. ผู้ถือหุ้นแต่ละคนจะใช้คะแนนเสียงที่มีอยู่ทั้งหมดตามข้อ 1.
เลือกตั้งบุคคลคนเดียวหรือหลายคนเป็นกรรมการก็ได้
แต่จะแบ่งคะแนนเสียงให้แก่ผู้ใดมากน้อยเพียงใดไม่ได้

3. บุคคลซึ่งได้รับคะแนนเสียงสูงสุดตามลำดับลงมา
เป็นผู้ได้รับการเลือกตั้งเป็นกรรมการเท่าจำนวนกรรมการที่จะพึงมีหรือจะพึงเลือกตั้งในครั้งนั้น
ในกรณีที่บุคคลซึ่งได้รับการเลือกตั้งในลำดับถัดลงมามีคะแนนเสียงเท่ากันเกินจำนวนกรรมการที่จะพึงมี
หรือจะพึงเลือกตั้งในครั้งนั้น ให้ผู้เป็นประธานเป็นผู้ออกเสียงชี้ขาดเพิ่มอีกหนึ่งเสียง

สำหรับตำแหน่งผู้บริหารระดับสูงของบริษัท
คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนจะทำหน้าที่พิจารณาคัดเลือก
และกลั่นกรองบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเข้าดำรงตำแหน่ง เพื่อเสนอคณะกรรมการบริษัท

(3) ค่าตอบแทนผู้บริหาร

(3.1) ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน

ก. ค่าตอบแทนของกรรมการบริษัทในปี 2554

- ค่าเบี้ยประชุม 4,515,000 บาท

  ------------------- ---------------- ------------------- ------------------ -------------------------
  รายชื่อกรรมการ        คณะกรรมการบริษัท   คณะกรรมการตรวจสอบ   คณะกรรมการสรรหา    รวมค่าตอบแทนกรรมการ(บาท)
                                                           และกำหนดค่าตอบแทน   

  1.นายโพธิพงษ์ ล่ำซำ    480,000.00       -                   -                  480,000.00

  2.นายยุตติ ล่ำซำ       360,000.00       -                   -                  360,000.00

  3.นางนวลพรรณ ล่ำซำ   360,000.00       -                   -                  360,000.00

  4.นางกฤตยา ล่ำซำ     310,000.00       -                   -                  310,000.00

  5.นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ   240,000.00       -                   -                  240,000.00

  6.นายสาระ ล่ำซำ      240,000.00       -                   -                  240,000.00

  7.นายโอฬาร วีรวรรณ   240,000.00       -                   45,000.00          285,000.00

  8.นายบรรยง พงษ์พานิช  240,000.00       75,000.00           90,000.00          330,000.00

  9.นายอิสระ วงศ์รุ่ง     240,000.00       -                   -                  240,000.00

  10.นายแกรี่ ลี คริสท์    240,000.00       -                   -                  240,000.00

  11.นายชูศักดิ์          240,000.00       120,000.00          45,000.00          405,000.00
  ดิเรกวัฒนชัย                                                                   

  12.นายวัชระ พรรณเชษฐ์ 240,000.00       45,000.00           -                  285,000.00

  13.นายอโศก วงศ์ชะอุ่ม  240,000.00       60,000.00           -                  300,000.00

  14.นายคิม ชี ยิป       240,000.00       -                   -                  240,000.00

  15.นายทรงพล         200,000.00       -                   -                  200,000.00
  ชีวะปัญญาโรจน์                                                                 

  รวม                 4,110,000.00     225,000.00          180,000.00         4,515,000.00
  ------------------- ---------------- ------------------- ------------------ -------------------------

คณะอำนวยการบริหาร คณะกรรมการลงทุน และคณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง
ไม่มีค่าตอบแทนแก่กรรมการ

ข. ค่าตอบแทนกรรมการบริหารและผู้บริหารบริษัทฯ

  บริษัทฯ มีกรรมการบริหารและผู้บริหารบริษัทจำนวน 9 ท่านที่ได้รับค่าตอบแทนในรูปเงินเดือน
  โบนัสและค่าตอบแทนอื่น ๆ ได้แก่ เงินสมทบทุนสำรองเลี้ยงชีพ ผลประโยชน์หลังออกจากงาน
  เงินประกันสังคม ค่าพาหนะ และค่าเช่าบ้าน ในปี 2555 เป็นจำนวน 57,971,286.81บาท

  กรรมการบริหารและผู้บริหารบริษัท จำนวน 9 ท่าน ได้รับค่าตอบแทนดังนี้

  ม.ค.-ธ.ค. 2555

  เงินเดือนผู้บริหาร 37,146,310.00 บาท

  โบนัสผู้บริหาร 5,840,645.00 บาท

  รวม 42,986,955.00 บาท

  ค่าตอบแทนอื่น

  ผลประโยชน์หลังออกจากงาน 8,911,288.21 บาท

  ค่าเบี้ยประชุมและบำเหน็จ 1,150,000.00 บาท

  เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ 2,482,843.60 บาท

  ประกันสังคม 40,200.00 บาท

  ค่าพาหนะ 2,400,000.00 บาท

  ค่าเช่าบ้าน 0.00 บาท

  รวม 14,984,331.81 บาท

รวมทั้งสิ้น 57,971,286.81 บาท

(4) การกำกับดูแลกิจการ

บริษัทฯ ให้ความสำคัญอย่างยิ่งต่อการดำเนินกิจการภายใต้หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
โดยคำนึงถึงสิทธิประโยชน์ของบริษัทฯ ผู้ถือหุ้น ผู้มีส่วนได้เสีย และสังคมส่วนรวม

ดังนั้น คณะกรรมการบริษัทฯ จึงได้ให้มีการจัดทำนโยบายการกำกับดูแลกิจการเป็นลายลักษณ์อักษร
โดยที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ ครั้งที่ 5/2553 เมื่อวันที่ 24 พฤศจิกายน 2553
ได้มีมติให้ความเห็นชอบให้ใช้เป็นหลักในการดำเนินธุรกิจของกรรมการ ผู้บริหาร
และพนักงานยึดถือและปฏิบัติร่วมกัน ซึ่งแบ่งออกเป็น 5 หมวด ดังนี้

หมวดที่ 1: สิทธิของผู้ถือหุ้น

บริษัทฯ ให้ความสำคัญและเคารพต่อสิทธิพื้นฐานต่างๆ ของผู้ถือหุ้น
โดยให้มีการปฏิบัติต่อผู้หุ้นทุกรายอย่างเท่าเทียมกัน และเป็นไปตามกฎหมายกำหนด ดังนี้

-   ในปี 2555 บริษัทฯ ได้จัดให้มีการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ครั้งที่ 4/2555เมื่อวันที่ 26 เมษายน
    2555 ณ ห้องเจริญกรุง หอประชุมเมืองไทยประกันชีวิต ซึ่งตั้งอยู่เลขที่ 250 ถนนรัชดาภิเษก
    ห้วยขวาง กรุงเทพมหานคร

-   บริษัทฯ ได้เผยแพร่หนังสือเชิญประชุมพร้อมข้อมูลและเอกสารการประชุม
    ไว้ในเว็บไซต์ของบริษัทฯ www.muangthaiinsurance.com เมื่อวันที่ 23 มีนาคม 2555
    ล่วงหน้าก่อนวันประชุมเป็นเวลาไม่น้อยกว่า 30 วัน
    และก่อนที่จะได้รับข้อมูลในรูปแบบเอกสารจากบริษัทฯ
    เพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นได้มีเวลาศึกษาข้อมูลประกอบการประชุมล่วงหน้า

-   บริษัทฯ ได้จัดส่งหนังสือเชิญประชุม พร้อมระบุวัน เวลา สถานที่ ขั้นตอน
    และวาระการประชุมผู้ถือหุ้น ตลอดจนข้อมูลประกอบการพิจารณาอย่างครบถ้วนเพียงพอ
    พร้อมความเห็นของคณะกรรมการในทุกวาระ ให้ผู้ถือหุ้นล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 7 วัน
    ก่อนวันประชุม

-   บริษัทฯ ได้ชี้แจงหลักเกณฑ์ วิธีการ และขั้นตอนต่างๆ
    ในการออกเสียงลงคะแนนและการนับคะแนนเสียง ให้ผู้ถือหุ้นทราบก่อนการประชุม

-   ผู้ถือหุ้นทุกคนมีสิทธิเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้น และออกเสียงลงมติในวาระการประชุม
    โดยผู้ถือหุ้นทุกรายมีโอกาสแสดงความคิดเห็นและซักถาม
    โดยประธานในที่ประชุมจะจัดสรรเวลาให้อย่างเหมาะสม

-   บริษัทฯ ได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นสามารถมอบฉันทะให้กรรมการอิสระหรือบุคคลใดๆ
    เข้าร่วมประชุมแทนตนได้ในกรณีที่ผู้ถือหุ้นไม่สามารถเข้าร่วมประชุมด้วยตนเอง
    โดยใช้หนังสือมอบฉันทะที่บริษัทฯ ได้จัดส่งไปพร้อมกับหนังสือเชิญประชุม
    หรือสามารถดาวน์โหลดหนังสือมอบฉันทะจากเว็บไซต์ของบริษัทฯ

-   ประธานกรรมการ กรรมการผู้จัดการ และกรรมการบริษัทฯ
    รวมทั้งประธานและกรรมการชุดย่อยทุกคณะ เลขานุการบริษัท
    ตลอดจนผู้บริหารระดับสูงที่เกี่ยวข้อง รวมถึงผู้สอบบัญชีได้เข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้น
    เพื่อตอบข้อซักถาม และรับฟังความคิดเห็นของผู้ถือหุ้น

-   บริษัทฯ ได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นสามารถส่งคำถามล่วงหน้าก่อนวันประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี
    โดยบริษัทฯ ได้เผยแพร่รายละเอียดวิธีการส่งคำถามล่วงหน้าไว้บนเว็บไซต์ของบริษัทฯ
    เมื่อวันที่ 15 ธันวาคม 2555

-   บริษัทฯ ได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นมีสิทธิในการเสนอวาระสำคัญ
    เพื่อเสนอต่อที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
    รวมถึงการเสนอชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมตรงตามเงื่อนไขที่บริษัทฯ กำหนด
    เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการสรรหาและดำเนินการตามขั้นตอนต่อไป บนเว็บไซต์ของบริษัท
    เมื่อวันที่ 15 ธันวาคม 2555

    หมวดที่ 2: การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน

บริษัทฯ ให้ความสำคัญและดูแลให้มีการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเป็นธรรม และเท่าเทียมกัน
โดยได้ดำเนินการต่างๆ ดังนี้

-   ให้สิทธิแก่ผู้ถือหุ้นที่เข้าประชุมภายหลังจากที่ได้เริ่มประชุมแล้ว
    มีสิทธิออกเสียงลงคะแนนสำหรับวาระที่อยู่ในระหว่างการพิจารณา ซึ่งยังไม่ได้มีการลงมติ
    และนับเป็นองค์ประชุมตั้งแต่วาระที่ได้เข้าประชุมและออกเสียงเป็นต้นไป
    เว้นแต่ที่ประชุมผู้ถือหุ้นจะมีความเห็นเป็นอย่างอื่น

-   มีการแจกบัตรลงคะแนนเสียงทุกวาระก่อนเริ่มการประชุม
    และเก็บบัตรลงคะแนนสำหรับผู้ที่ไม่เห็นด้วย หรืองดออกเสียงในแต่ละวาระการประชุม
    ยกเว้นวาระการเลือกตั้งกรรมการ ซึ่งจะเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นลงคะแนนเสียงเป็นรายบุคคล
    และเก็บบัตรลงคะแนนเสียงทุกใบหลังการลงคะแนนเสียงในวาระนั้นแล้ว

-   ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2555 บริษัทฯ
    ไม่มีการเพิ่มวาระการประชุมนอกเหนือจากวาระการประชุมที่ได้แจ้งไว้ในหนังสือเชิญประชุม

-   บริษัทฯ
    มีมาตรการที่เป็นลายลักษณ์อักษรในการป้องกันการนำข้อมูลภายในไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตนในทางมิชอบ
    ก่อนที่ข้อมูลนั้นจะถูกเปิดเผยต่อสาธารณชน ซึ่งเป็นการเอาเปรียบผู้ถือหุ้นอื่น

    หมวดที่ 3: บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย

บริษัทฯ ให้ความสำคัญต่อสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม
เพราะตระหนักดีว่าความสำเร็จและความมั่นคงของบริษัทฯ ขึ้นอยู่กับความสัมพันธ์ที่ดีที่บริษัทฯ
มีต่อกลุ่มบุคคลเหล่านี้ ซึ่งได้แก่

ผู้ถือหุ้น บริษัทฯ มีความมุ่งมั่นในการดำเนินธุรกิจเพื่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดแก่บริษัทฯ และผู้ถือหุ้น
โดยคำนึงถึงผลการดำเนินงานที่ดี มีการเจริญเติบโตอย่างมั่นคง และมีความสามารถในการแข่งขัน
เพื่อที่จะสร้างมูลค่าให้แก่ผู้ถือหุ้นในระยะยาว ซึ่งเป็นพันธกิจที่สำคัญของบริษัทฯ
รวมถึงการดำเนินการเปิดเผยข้อมูลอย่างโปร่งใส และเชื่อถือได้ต่อผู้ถือหุ้น

พนักงาน บริษัทฯ ถือว่าพนักงานเป็นทรัพยากรที่มีคุณค่าอย่างยิ่งต่อบริษัทฯ
และเป็นปัจจัยสำคัญต่อความสำเร็จในการดำเนินธุรกิจ
จึงมีนโยบายที่ให้ผลตอบแทนและสวัสดิการที่เป็นธรรมแก่พนักงาน
ซึ่งครอบคลุมความต้องการพื้นฐานทุกประการตามที่กฎหมายกำหนด ได้แก่
การประกันชีวิตและการประกันสุขภาพ การมีวันหยุดพักผ่อนตามอายุงาน
การจัดตั้งและสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ การตรวจสุขภาพประจำปี
อีกทั้งยังให้ความสำคัญกับการดูแลรักษาสภาพแวดล้อมในสถานที่ทำงานให้มีสภาพที่ดีเพื่อให้พนักงานมีความสุขในการทำงาน
นอกจากนั้นยังมีการส่งเสริมและให้โอกาสพนักงานได้มีการเพิ่มพูนความรู้อย่างสม่ำเสมอ
โดยมุ่งเน้นในเรื่องการพัฒนาพนักงานให้มีศักยภาพอย่างต่อเนื่องทั้งในด้านการพัฒนาความรู้
ความสามารถ ทักษะในงาน ตลอดจนการมีทัศนคติที่ดี ทั้งนี้ บริษัทฯ
ได้จัดงบประมาณสำหรับการอบรมพัฒนา ทั้งภายในและภายนอกองค์กรเป็นประจำทุกปี
รวมถึงการให้ทุนการศึกษาในโครงการต่างๆ เช่น โครงการให้ความรู้ด้านประกันภัย
โครงการให้ความรู้ด้านภาษาอังกฤษ รวมถึงการให้ทุนการศึกษาดูงานในต่างประเทศ อีกทั้งบริษัทฯ
ยังได้ให้ความสำคัญในเรื่องของการปลูกฝังจิตสำนึก
และจริยธรรมที่ดีในการทำงานและการดำเนินชีวิต
เพื่อที่จะให้เป็นพนักงานที่ดีมีความรู้ความสามารถในการทำงาน และเป็นพลเมืองที่ดีในสังคม

ลูกค้า บริษัทฯ ยึดมั่นที่จะปฏิบัติตามสัญญากับลูกค้าด้วยความซื่อสัตย์สุจริต และสร้างผลิตภัณฑ์ที่มีคุณค่า
และให้บริการที่เป็นเลิศ ตลอดจนดำเนินธุรกิจโดยยึดหลักความต้องการของผู้บริโภคเป็นศูนย์กลาง
เพื่อสร้างความพึงพอใจสูงสุดให้กับลูกค้า

คู่แข่ง บริษัทฯ ยึดมั่นตามกรอบกติกาการแข่งขันที่อุตสาหกรรมหรือหน่วยงานกำกับได้กำหนดไว้
โดยมุ่งเน้นการแข่งขันที่เป็นธรรมและสอดคล้องกับข้อกำหนดของกฎหมาย
โดยเฉพาะในเรื่องการให้บริการที่มีคุณภาพและประสิทธิภาพ

เจ้าหนี้ บริษัทฯ ปฏิบัติตามเงื่อนไขและข้อตกลงที่กำหนดไว้ในสัญญาอย่างเคร่งครัด

คู่ค้า บริษัทฯ เลือกใช้บริการจากคู่ค้า
โดยพิจารณาจากคุณภาพและประสิทธิภาพของสินค้าและการให้บริการเป็นสำคัญ บริษัทฯ
ดำเนินธุรกิจกับคู่ค้าด้วยความเป็นธรรม
และปฏิบัติตามเงื่อนไขทางการค้าและสัญญาที่ตกลงกันไว้อย่างเคร่งครัด

สังคม บริษัทฯ มุ่งดำเนินงานด้านกิจกรรมเพื่อสังคมอย่างต่อเนื่องและจริงจัง
โดยตระหนักดีถึงความรับผิดชอบที่พึงมีต่อสังคมโดยรวม ทั้งได้จัดทำโครงการต่างๆ
ที่ให้ความช่วยเหลือ และสนับสนุนกิจกรรมที่เป็นประโยชน์ต่อสังคม
รายละเอียดของกิจกรรมสามารถดูได้จากหัวข้อ “ความรับผิดชอบต่อสังคมขององค์กรธุรกิจ”

เพื่อให้เกิดความร่วมมืออันดีระหว่างบริษัทฯ กับผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม
และเป็นการส่งเสริมการดำเนินงานให้มีประสิทธิภาพ ตลอดจนปรับปรุงการให้บริการที่ดีแก่ลูกค้า
บริษัทฯ ได้จัดตั้งหน่วยงานที่รับผิดชอบและดูแลรับเรื่องร้องเรียนที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์
และการให้บริการต่างๆ
ซึ่งหน่วยงานนี้จะทำหน้าที่ติดต่อประสานงานกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องที่ถูกร้องเรียนภายในบริษัทฯ
ทั้งหมด โดยทำหน้าที่แจ้งและรายงานให้ผู้บริหารรับทราบเพื่อให้เกิดการปรับปรุงแก้ไขโดยเร็วต่อไป
ซึ่งสามารถยื่นคำร้องได้ที่ศูนย์รับข้อร้องเรียน โทรศัพท์ (662) 290-3333 ต่อ 3298, 3299

และที่ e-Mail Address: complaint@muangthaiinsurance.com

หมวดที่ 4: การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

บริษัทฯ มีนโยบายและถือแนวทางปฏิบัติในการเปิดเผยข้อมูล
เพื่อให้ผู้ถือหุ้นและผู้มีส่วนได้เสียมั่นใจในความโปร่งใส ดังนี้

-   เปิดเผยข้อมูลและสารสนเทศที่สำคัญให้มีความถูกต้อง ครบถ้วน โปร่งใส และทันเวลา
    ทั้งข้อมูลทางการเงินและข้อมูลในการดำเนินงานของบริษัทฯ
    เพื่อให้ผู้ถือหุ้นและผู้มีส่วนได้เสียของบริษัทฯ ได้รับข้อมูลและสารสนเทศอย่างเท่าเทียมกัน
    ผู้ถือหุ้นและนักลงทุนตลอดจนผู้มีส่วนได้เสียของบริษัทฯ สามารถเข้าถึงข้อมูลของบริษัทฯ
    ได้ง่ายและทั่วถึง โดยบริษัทฯ ได้เผยแพร่ข้อมูลข่าวสารต่างๆ
    ผ่านทางระบบสื่ออิเล็กทรอนิกส์ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย รายงานประจำปี
    แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1) หนังสือพิมพ์ และเว็บไซต์ของบริษัทฯ

-   จัดให้มีการเผยแพร่รายงานความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริษัทฯ ต่อรายงานทางการเงิน
    ซึ่งลงนามโดยประธานกรรมการควบคู่กับรายงานของผู้สอบบัญชีไว้ในรายงานประจำปี

-   มีการเปิดเผยบทบาทหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัทฯ และคณะกรรมการชุดย่อย
    จำนวนครั้งของการประชุม และจำนวนครั้งที่กรรมการแต่ละท่านเข้าร่วมประชุม

-   สำหรับด้านนักลงทุนสัมพันธ์ ทีมหลักทรัพย์และผู้ถือหุ้น ภายใต้สำนักเลขานุการบริษัทฯ
    เป็นหน่วยงานที่สามารถให้ข้อมูลและประสานงานกับนักลงทุน ผู้ถือหุ้น รวมถึงนักวิเคราะห์
    โดยสามารถติดต่อขอทราบข้อมูลได้ที่ โทรศัพท์ (662) 290-3221, 290-3224 และ ที่
    e-Mail: cso@muangthaiinsurance.com

    หมวดที่ 5: ความรับผิดชอบของกรรมการ

-   โครงสร้างคณะกรรมการ

    -   คณะกรรมการบริษัทฯ ประกอบด้วยจำนวนกรรมการทั้งสิ้น 15 ท่าน
        และมีกรรมการอิสระจำนวน 5 ท่าน คิดเป็น 1 ใน 3 ของคณะกรรมการทั้งคณะ
        ซึ่งประกอบด้วยผู้ทรงคุณวุฒิ มีความหลากหลายในด้านทักษะ ความรู้ ความเชี่ยวชาญ
        ประสบการณ์ มีวิสัยทัศน์
        และความสามารถที่จะช่วยสนับสนุนและกำกับดูแลกิจการของบริษัทฯ
        ให้ดำเนินไปอย่างมีประสิทธิภาพ และก่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดแก่บริษัทฯ

    -   ประธานกรรมการของบริษัทฯ ไม่เป็นบุคคลเดียวกันกับกรรมการผู้จัดการ
        เพื่อเป็นการแบ่งแยกหน้าที่ในการกำหนดนโยบายและการบริหารงานประจำ
        ประวัติของกรรมการแต่ละท่านอยู่ในหัวข้อ “การจัดการ”

    -   วาระการดำรงตำแหน่ง ตามข้อบังคับบริษัทฯ ให้กรรมการออกจากตำแหน่งจำนวน 1 ใน
        3 ของจำนวนกรรมการที่มีอยู่ทั้งหมด ถ้าจำนวนกรรมการแบ่งออกให้ตรงเป็น 3
        ส่วนไม่ได้ ก็ให้ออกโดยจำนวนใกล้ที่สุดกับส่วน 1 ใน 3 และกรรมการที่พ้นจากตำแหน่ง
        อาจได้รับเลือกให้กลับเข้ามารับตำแหน่งได้อีก

    -   จัดให้มีเลขานุการบริษัทฯ เพื่อทำหน้าที่ให้คำแนะนำด้านกฎหมายและกฎเกณฑ์ต่างๆ
        ที่คณะกรรมการควรทราบ และปฏิบัติหน้าที่ในการดูแลกิจกรรมของคณะกรรมการ
        รวมทั้งประสานงานให้มีการปฏิบัติตามมติของคณะกรรมการ
        และรักษาเอกสารข้อมูลที่สำคัญ

รายชื่อและบทบาทและหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัทฯ สามารถดูได้จากหัวข้อ “การจัดการ”

-   คณะกรรมการชุดย่อย

คณะกรรมการบริษัทฯ ได้จัดให้มีคณะกรรมการชุดย่อยจำนวน 5 คณะ
เพื่อช่วยดูแลและรับผิดชอบเฉพาะเรื่อง โดยได้เปิดเผยข้อมูลไว้ในหัวข้อ “การจัดการ”

-   การประชุมคณะกรรมการ

คณะกรรมการบริษัทฯ มีกำหนดประชุมอย่างน้อย 4 ครั้งต่อปี ตามตารางเวลาที่กำหนดไว้ล่วงหน้า
โดยจะแจ้งให้กรรมการทุกท่านทราบในการประชุมครั้งสุดท้ายของปี โดยในปี 2555 บริษัทฯ
มีการประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ ทั้งหมด 5 ครั้ง
การประชุมทุกครั้งมีการกำหนดวาระการประชุมที่ชัดเจนและมีวาระการรายงานผลการดำเนินงานเป็นประจำ
และได้จัดส่งหนังสือเชิญประชุมพร้อมระเบียบวาระการประชุมและเอกสารประกอบการพิจารณาก่อนการประชุมล่วงหน้าอย่างน้อย
7 วัน สำหรับการประชุมแต่ละครั้งจะใช้เวลาประมาณ 2 ชั่วโมง
โดยได้มีการจดบันทึกรายงานการประชุมเป็นลายลักษณ์อักษร
และได้จัดเก็บรายงานการประชุมพร้อมให้ตรวจสอบได้
จำนวนครั้งการประชุมของคณะกรรมการและคณะกรรมการชุดย่อย สามารถดูได้จากหัวข้อ
“การจัดการ”

-   การประเมินผลการปฏิบัติงานตนเองของคณะกรรมการ

  ในปี 2555 คณะกรรมการบริษัทฯ
  ได้ทำการประเมินผลการปฏิบัติงานตนเองของคณะกรรมการบริษัทฯ
  โดยใช้แบบประเมินที่ปรับปรุงใหม่ของศูนย์พัฒนาการกำกับดูแลกิจการบริษัทจดทะเบียน
  ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ซึ่งแบบประเมินฯ แบ่งออกเป็น 6 หมวด คือ

  1. ความสัมพันธ์กับฝ่ายจัดการ

  2. การประชุมคณะกรรมการ

  3. การทำหน้าที่ของกรรมการ

  4. โครงสร้างและคุณสมบัติของคณะกรรมการ

  5. การพัฒนาตนเองของกรรมการและการพัฒนาผู้บริหาร

  6. บทบาท หน้าที่ และความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

  โดยความหมายของการให้คะแนน มีดังนี้

  0 = ไม่เห็นด้วยอย่างยิ่ง หรือไม่มีการดำเนินการในเรื่องนั้นเลย

  1 = ไม่เห็นด้วย หรือมีการดำเนินการในเรื่องนั้นเล็กน้อย

  2 = เห็นด้วย หรือมีการดำเนินการในเรื่องนั้นพอสมควร

  3 = เห็นด้วยค่อนข้างมาก หรือมีการดำเนินการในเรื่องนั้นดี

  4 = เห็นด้วยอย่างมาก หรือมีการดำเนินการในเรื่องนั้นดีเยี่ยม

  ทั้งนี้ผลการประเมินโดยรวมจากการตอบแบบประเมินฯ ของคณะกรรมการ 15 ท่าน
  พบว่าคณะกรรมการมีความเห็นอยู่ในระดับที่เห็นด้วยอย่างมากหรือมีการดำเนินการในเรื่องนั้นอย่างดีเยี่ยม
  โดยมีค่าเฉลี่ยของคะแนนประเมินรวมที่ 3.55 คะแนน จากคะแนนเต็ม 4 คะแนน

-   ค่าตอบแทนกรรมการ และผู้บริหาร

    -   ค่าตอบแทนกรรมการ
        บริษัทฯ มีนโยบายจ่ายค่าตอบแทนกรรมการให้อยู่ในระดับที่ใกล้เคียงกับอุตสาหกรรม
        และเพียงพอที่จะรักษากรรมการที่มีคุณสมบัติที่ต้องการ
        แต่ในขณะเดียวกันก็ต้องคำนึงถึงผลการดำเนินงานของบริษัทฯ ด้วย
        ซึ่งคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนจะให้คำเสนอแนะแก่คณะกรรมการบริษัทฯ
        ในการกำหนดอัตราค่าตอบแทนของกรรมการบริษัทฯ
        เพื่อนำเสนอขออนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น

  ปัจจุบันบริษัทฯ จ่ายค่าตอบแทนกรรมการแยกเป็นค่าตอบแทนประจำประธานกรรมการ ท่านละ
  40,000 บาท รองประธานกรรมการและกรรมการผู้จัดการท่านละ 30,000 บาท
  กรรมการท่านละ 20,000 บาท โดยจะจ่ายเป็นประจำทุกเดือน ส่วนค่าบำเหน็จกรรมการนั้น
  คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนจะพิจารณาและเสนอต่อคณะกรรมการบริษัทฯ

  สำหรับกรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นกรรมการตรวจสอบหรือกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนด้วยนั้น
  จะได้รับค่าตอบแทนเพิ่มตามภารกิจที่ได้รับมอบหมาย
  โดยจ่ายเป็นค่าเบี้ยประชุมต่อครั้งที่มีการประชุม ประธานกรรมการ 30,000 บาท
  และกรรมการท่านละ 15,000 บาท

-   ค่าตอบแทนผู้บริหาร
    บริษัทฯ
    ได้กำหนดอัตราค่าตอบแทนผู้บริหารโดยพิจารณาให้อยู่ในระดับที่ใกล้เคียงกับอุตสาหกรรม
    บริษัทฯ จะมีการสำรวจอัตราค่าตอบแทนผู้บริหารเป็นระยะ
    เพื่อปรับปรุงให้ทันกับตลาดและเพียงพอที่จะรักษาและจูงใจผู้บริหารที่มีคุณภาพ
    ซึ่งคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนจะให้คำเสนอแนะแก่คณะกรรมการบริษัทฯ
    ในการกำหนดอัตราค่าตอบแทน และผลประโยชน์ตอบแทนของผู้บริหารระดับสูง
    รายละเอียดของจำนวนเงินค่าตอบแทนในปี 2555 สามารถดูได้จากหัวข้อ “การจัดการ”

-   ความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อรายงานทางการเงิน

คณะกรรมการบริษัทฯ เป็นผู้รับผิดชอบต่อความถูกต้องของการจัดทำงบการเงินของบริษัทฯ
ที่สามารถแสดงรายละเอียดข้อมูลทางการเงินอย่างเพียงพอ มีความโปร่งใสถูกต้อง
รวมทั้งมีการเปิดเผยข้อมูลอย่างเพียงพอในหมายเหตุประกอบงบการเงินของบริษัทฯ
ตามมาตรฐานการบัญชีที่เหมาะสมและถือปฏิบัติอย่างสม่ำเสมอ
โดยผ่านการตรวจสอบจากผู้สอบบัญชีรับอนุญาตที่ได้รับการรับรองจากคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
(ก.ล.ต.) และ/หรือหน่วยงานที่เกี่ยวข้องและผ่านการสอบทานจากคณะกรรมการตรวจสอบแล้ว
ทั้งนี้
คณะกรรมการได้จัดทำรายงานความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อรายงานทางการเงินไว้ในรายงานประจำปี
และแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1) ด้วย

-   จริยธรรมทางธุรกิจ (Code of Corporate Conduct)

ที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ ครั้งที่ 2/2552 เมื่อวันที่ 29 เมษายน 2552
ได้มีมติอนุมัติให้เผยแพร่ “ประมวลจริยธรรมทางธุรกิจ” โดยจัดพิมพ์เป็นคู่มือมอบให้แก่กรรมการ
ผู้บริหาร และพนักงานทุกคน รวมทั้งได้เผยแพร่ไว้ใน Intranet และทาง Website ของบริษัทฯ
เพื่อมุ่งหวังให้คณะกรรมการ ผู้บริหาร พนักงาน ได้ใช้เป็นแนวทางในการปฏิบัติหน้าที่
และดำเนินธุรกิจอย่างซื่อสัตย์ โปร่งใส เพื่อเสริมสร้างความเชื่อมั่น ความไว้วางใจ
ให้เกิดขึ้นกับองค์กร และ “ผู้มีส่วนได้เสีย” ที่ประกอบด้วย ผู้ถือหุ้น พนักงาน ลูกค้า คู่แข่ง เจ้าหนี้
คู่ค้า และสังคม

-   การควบคุมและการตรวจสอบภายใน

คณะกรรมการบริษัทฯ จัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่เพียงพอ
มีการจัดโครงสร้างองค์กรและสภาพแวดล้อมในการควบคุมที่ดี
มีการบริหารความเสี่ยงให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม มีการควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร
กำหนดหน้าที่ความรับผิดชอบและอำนาจอนุมัติของฝายบริหารในแต่ละระดับไว้อย่างชัดเจนและเหมาะสม
  การบันทึกรายการบัญชีและข้อมูลสารสนเทศ มีความครบถ้วนถูกต้องเพียงพอต่อการตัดสินใจ
ไม่ว่าจะเป็นข้อมูลทางการเงินหรือข้อมูลการปฏิบัติงาน
และมีการติดตามผลการดำเนินงานอย่างสม่ำเสมอว่ามีการปฏิบัติตามเป้าหมายที่วางไว้
โดยระบบควบคุมภายในเพียงพอและยังดำเนินอยู่อย่างต่อเนื่อง
และมีการปรับปรุงแก้ไขให้สอดคล้องกับสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลงไป ทำให้บริษัทฯ
บรรลุเป้าหมายตามที่กำหนดไว้อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล   

นอกจากนี้
คณะกรรมการตรวจสอบได้ทำหน้าที่สอบทานการปฏิบัติตามระบบควบคุมภายในครอบคลุมกิจกรรมต่างๆ
ตามโครงสร้างของบริษัทฯ  ดังนี้

1.  สอบทานการสอบบัญชีและการคัดเลือกผู้สอบบัญชี

1.  สอบทานการปฏิบัติงานตรวจสอบภายใน และการตรวจสอบการทุจริต ฉ้อฉล

2.  สอบทานการปฏิบัติตามข้อกำหนด กฎระเบียบ คำสั่งบริษัทฯ และกฎหมายที่เกี่ยวข้อง

3.  สอบทานและประเมินความเพียงพอของระบบควบคุมภายใน

ในการประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ ครั้งที่ 1/2556  เมื่อวันที่ 27  กุมภาพันธ์  2556 
คณะกรรมการตรวจสอบร่วมประชุมด้วย
ได้สรุปการดำเนินการประเมินความเพียงพอของระบบควบคุมภายใน
ตามแบบประเมินของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
และคณะกรรมการบริษัทฯ พิจารณาแล้วมีความเห็นเป็นเอกฉันท์ว่า บริษัทฯ
มีระบบการควบคุมภายในที่เพียงพอ

-   การบริหารความเสี่ยง

บริษัทฯ ได้ให้ความสำคัญต่อบริหารความเสี่ยงในการดำเนินธุรกิจ โดยคณะกรรมการบริษัทฯ
ได้มอบหมายให้คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงเป็นผู้กำหนดนโยบายโดยความเห็นชอบของคณะกรรมการบริษัทฯ
และให้ฝ่ายบริหารความเสี่ยงองค์กรทำหน้าที่ในการนำนโยบายที่กำหนดไว้ไปสื่อสารและติดตามดูแลให้เกิดการปฏิบัติตามแนวทางที่กำหนดไว้
และรายงานผลให้คณะกรรมการบริษัทฯ ทราบอย่างต่อเนื่อง ทั้งนี้
นโยบายการบริหารความเสี่ยงได้ถูกกำหนดเป็นลายลักษณ์อักษรและนำส่งหน่วยงานกำกับดูแลเป็นประจำทุกปีตามประกาศสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย
(คปภ.) เรื่องหลักเกณฑ์
วิธีการและเงื่อนไขในการกำหนดมาตรฐานขั้นต่ำในการบริหารจัดการความเสี่ยงของบริษัทประกันวินาศภัย
พ.ศ. 2551

-   การพัฒนากรรมการและผู้บริหาร

    -   บริษัทฯ ส่งเสริมให้กรรมการเข้ารับการอบรมจากสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการไทย

    -   บริษัทฯ มีนโยบายส่งเสริมให้ผู้บริหาร และเลขานุการบริษัทฯ
        ได้รับการอบรมเพื่อเพิ่มพูนความรู้จากสถาบันภายนอก และจากการจัดอบรมภายในบริษัทฯ
        โดยการเชิญวิทยากรที่มีคุณวุฒิจากภายนอกมาบรรยาย
        เพื่อให้มีการปรับปรุงการปฏิบัติงานให้มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น และทันต่อสถานการณ์ในปัจจุบัน

    -   เมื่อมีการเปลี่ยนแปลงกรรมการใหม่ บริษัทฯ
        จะจัดส่งเอกสารคู่มือกรรมการและข้อมูลที่เป็นประโยชน์ต่อการปฏิบัติหน้าที่ของกรรมการใหม่
        รวมถึงขอบเขตอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของคณะกรรมการบริษัทฯ
        และข้อมูลธุรกิจของบริษัทฯ ให้แก่กรรมการ

-   การกำกับดูแลการใช้ข้อมูลภายใน

    -   กำหนดให้มีมาตรการควบคุมดูแลการใช้ข้อมูลภายในเป็นลายลักษณ์อักษรเพื่อมิให้ผู้บริหารและพนักงาน
        นำข้อมูลภายในไปใช้เพื่อประโยชน์ของตนเอง หรือผู้อื่นไม่ว่าจะโดยทางตรงหรือทางอ้อม
        โดยอาศัยตำแหน่งหน้าที่การงาน ก่อนที่ข้อมูลนั้นจะถูกเปิดเผยต่อสาธารณชน

    -   กำหนดมาตรการป้องกันการใช้ข้อมูลภายในโดยมิชอบ ( Inside Trading)
        ของบุคคลที่เกี่ยวข้อง ซึ่งหมายถึงกรรมการบริษัทฯ ผู้บริหาร
        และพนักงานในหน่วยงานที่เกี่ยวข้องกับข้อมูล
        (รวมทั้งคู่สมรสและบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะของบุคคลดังกล่าว)
        โดยห้ามทำการซื้อขายหลักทรัพย์ของบริษัทฯ ภายใน 1 เดือน
        ก่อนมีการเปิดเผยงบการเงินรายไตรมาสและงบการเงินประจำปี และภายใน 3 วัน
        หลังการเปิดเผยงบการเงินดังกล่าว

    -   กำหนดให้กรรมการและผู้บริหาร รายงานการถือครองหลักทรัพย์ของบริษัทฯ
        ในส่วนของตนรวมถึงคู่สมรสและบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ
        ตามข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และสำนักงาน กลต. เรื่องหลักเกณฑ์
        เงื่อนไข และวิธีการเกี่ยวกับการจัดทำและเปิดเผยรายงานการถือครองหลักทรัพย์

  จำนวนพนักงานปี 2555 854 คน

  ผู้บริหาร 6 คน

  พนักงาน 848 คน

  รวม 854 คน

  จำนวนพนักงานในแต่ละสายงานหลัก

  1. สายงานยุทธศาสตร์องค์กรและพัฒนาธุรกิจ 28 คน

  2. สายงานการขายและช่องทางการจำหน่าย -กลุ่มงานแบงค์แอสชัวรันส์ 53 คน

  3. สายงานการขายและช่องทางการจำหน่าย - กลุ่มงานช่องทางการจำหน่ายอื่นๆ 78 คน

  4. สายงานส่งเสริมงานขาย 110 คน

  5. สายงานบริการลูกค้าและสนับสนุนงานขาย 28 คน

  6. สายงานปฏิบัติการธุรกิจรถยนต์ 224 คน

  7. สายงานธุรกิจประกันภัยทั่วไป - กลุ่มงานประกันภัยทั่วไป 89 คน

  8. สายงานธุรกิจประกันภัยทั่วไป - กลุ่มงานสินไหมประกันภัยทั่วไป 26 คน

  9. สายงานบัญชีและการเงิน 75 คน

  10. สายงานทรัพยากรบุคคล 13 คน

  11. สายงานเทคโนโลยีและสารสนเทศ 32 คน

  12. สายงานเลขาธิการองค์กร 86 คน

  13. สำนักตรวจสอบภายใน 7 คน

  รวม 849 คน

  ผลตอบแทนพนักงาน 2555

  พนักงานและผู้บริหารจะได้ค่าตอบแทนเป็น เงินเดือน โบนัส เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ

  เงินช่วยเหลือค่าครองชีพ เงินสมทบประกันสังคม ค่าพาหนะ ค่าเช่าบ้าน ค่าทำงานล่วงเวลา
  ค่าตำแหน่งทนาย ค่าเสี่ยงภัยพิเศษ

  ค่ารถประจำตำแหน่ง ค่าติดตามงาน ค่าสวัสดิการ เป็นเงินรวมทั้งสิ้น 455,761,328.99 บาท
  ดังนี้

  - เงินเดือน 346,432,773.10 บาท

  - โบนัส 60,766,482.00 บาท

  - เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ 23,858,065.05 บาท

  - อื่นๆ 24,704,008.84 บาท

นโยบายการพัฒนาบุคลากรปี 2555

จากการที่บริษัทตระหนักถึงความสำคัญของบุคลากร
เห็นว่าบุคลากรเป็นทรัพยากรที่มีค่าเปรียบได้ว่าบุคลากรเป็นหัวใจและวิญญาณขององค์กร
และบุคลากรเป็นปัจจัยสำคัญของการเปลี่ยนแปลง
ซึ่งการที่บริษัทจะขับเคลื่อนไปได้ก็ด้วยความสามารถของบุคลากร ดังนั้น
บริษัทจึงให้ความสำคัญต่อการพัฒนาบุคลากรและถือว่าการพัฒนาบุคลากรให้มีความรู้ความสามารถเป็นนโยบายอันสำคัญยิ่ง

ในการพัฒนาบุคลากรนั้นได้เชื่อมโยงกับวิสัยทัศน์ ภารกิจ เป้าหมาย และกลยุทธ์ของบริษัท
ซึ่งรวมถึงกลยุทธ์ทางธุรกิจ และกลยุทธ์การพัฒนาทรัพยากรบุคคลซึ่งต้องสอดรับกัน
โดยมีเป้าหมายไม่ว่าจะเป็นรายได้จากยอดขาย ผลประกอบการ และส่วนแบ่งการตลาด
ตลอดจนเน้นการให้บริการทั้งภายนอกและภายในเป็นสำคัญ
การพัฒนาบุคลากรจึงได้ทำอย่างมีกรอบหรือแนวทางที่ชัดเจนซึ่งมีการวางแผนอย่างเป็นระบบและต่อเนื่องทั้งระยะสั้นและระยะยาว

บริษัทได้วางแผนการพัฒนาขีดความสามารถของบุคลากรโดยการจัดทำ Training Road Map
เพื่อให้บุคลากรมีความรู้ ความสามารถ และทัศนคติที่ดีเหมาะสมกับตำแหน่งหน้าที่การทำงาน
อันเป็นการสนับสนุนให้พนักงานมีความพร้อมในการเป็นมืออาชีพเพื่อการปฏิบัติงานที่มีประสิทธิภาพ
บรรลุวิสัยทัศน์เป้าหมายขององค์กร นอกจากนี้
การพัฒนาขีดความสามารถของบุคลากรยังเพื่อให้มีความพร้อมสำหรับการแข่งขันที่จะเกิดขึ้นในอนาคต
โดยเฉพาะการก้าวสู่การเป็นประชาคมอาเซี่ยน เปิดการค้าเสรีในปี 2558
ซึ่งเหล่านี้ได้นำไปสู่การปรับแผนด้านการพัฒนาทรัพยากรบุคคลและการพัฒนาองค์กรให้สามารถรองรับการเปลี่ยนแปลงและความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น
โดยองค์กรได้ให้ความสำคัญกับการบริหารการเปลี่ยนแปลงการรองรับความเสี่ยงและการแข่งขันที่จะเกิดขึ้นในอนาคต
รวมถึงความหลากหลายที่จะเกิดขึ้น ไม่ว่าจะเป็นทางด้านการเมืองและความมั่นคง ด้านเศรษฐกิจ
ด้านสังคมและวัฒนธรรม ดังนั้น การบริหารความหลากหลาย
การบริหารความเปลี่ยนแปลงจึงเป็นสิ่งจำเป็น
ซึ่งบริษัทเองได้ยอมรับและเคารพความคิดเห็นที่แตกต่างและสนับสนุนให้เกิดความหลากหลายขึ้นในองค์กรเพื่อให้เกิดความคิดริเริ่มสร้างสรรค์สิ่งใหม่
ๆ ขึ้น

บริษัทได้ให้ความสำคัญในเรื่องการพัฒนาให้บุคลากรรู้จักนำเทคโนโลยีมาใช้เพื่อให้การทำงานเป็นไปอย่างมี

ประสิทธิภาพ สะดวก รวดเร็ว และลดข้อผิดพลาดต่าง ๆ
โดยเฉพาะอย่างยิ่งการเร่งพัฒนาผู้นำรุ่นใหม่ที่เติบโตพร้อมกับเทคโนโลยีที่ก้าวหน้า
และการให้ความสำคัญกับการพัฒนาภาวะผู้นำของกลุ่มผู้นำรุ่นใหม่
รวมถึงการพัฒนาความรู้ด้านธุรกิจประกันภัย, ด้านการพัฒนาภาษาอังกฤษและทักษะในด้านต่าง ๆ
ทั้งในด้านการบริหารคน การบริหารงาน เพื่อให้สอดคล้องกับ Competency ขององค์กร
การพัฒนาโดยการปรับปรุงนำเครื่องมือการพัฒนาบุคลากรแนวใหม่มาใช้ ไม่ว่าจะเป็น Key
Performance Indicatos (KPIs) ตัวชี้วัดผลงานหลัก,
การกำหนดขีดความสามารถของตำแหน่งงาน Competency
การออกแบบผังความก้าวหน้าในสายอาชีพ (Career Path),
รวมถึงการวางแผนการสืบทอดตำแหน่ง Succession Plan
เพื่อไม่ให้เกิดช่องสะดุดระหว่างผู้นำแต่ละรุ่น

นอกจากนี้ บริษัทยังตระหนักถึงความสำคัญของการสร้างวัฒนธรรมองค์กร Core Value
เพื่อให้พนักงานมีความรู้สึกเป็นส่วนหนึ่งขององค์กร อันเป็นการรวมพลังรวมใจเป็นหนึ่งเดียว
เพื่อก้าวสู่วิสัยทัศน์ร่วมกัน พนักงานมีความผูกพันต่อองค์กร
มีพฤติกรรมที่พึงประสงค์ไปในทิศทางเดียวกัน มีความเป็น "ฅน MTI ใจ MTI"
ที่สอดคล้องกับวัฒนธรรมองค์กร
การสร้างวัฒนธรรมองค์กรให้แข็งแกร่งจะนำพาองค์กรให้ก้าวหน้าอย่างยั่งยืน
ซึ่งถือเป็นเครื่องมืออันสำคัญยิ่งในการพัฒนาบุคลากรอย่างหนึ่ง วัฒนธรรมองค์กร Core Value
ประกอบด้วย

Unity น้ำหนึ่งใจเดียว ทำงานร่วมกันอย่างทุ่มเท ด้วยความไว้วางใจ
โดยยึดถึอความเป็นธรรมเพื่อความยั่งยืนขององค์กร

Integrity ซึ่งตรง มั่นคง จริงใจ ปฏิบัติด้วยความซื่อสัตย์ สุจริต รักษาวินัย
ยึดมั่นในความถูกต้องโปร่งใส ตรวจสอบได้ และร่วมรับผิดชอบต่อสังคม

Professional เข้าใจ รู้จริง มีความรู้ความเข้าใจอย่างลึกซึ้งในงานที่รับผิดชอบ
มุ่งมั่นดำเนินการตามที่ได้รับมอบหมายจนสำเร็จ ปรับตัวต่อการเปลี่ยนแปลง
และพัฒนาสร้างสรรค์วิธีการทำงานใหม่ ๆ เพื่อผลลัพธ์ที่ดีกว่าอยู่เสมอ

Customer Driven เป็นหนึ่งในใจ
กระตือรือร้นให้บริการลูกค้าอย่างเหนือความคาดหมายไม่ต้องรอให้บอก ตอบสนองทันทีอย่างรู้ใจ
และรักษาความสัมพันธ์ที่ดีอย่างสม่ำเสมอ

บริษัทไม่เพียงแต่ให้พนักงานมีความรู้ ความสามารถ มีทักษะ
ปรับทัศนคติและพฤติกรรมในการทำงานให้ดีขึ้นเท่านั้น ยังมุ่งเน้นถึงการร่วมรับผิดชอบต่อสังคม
การพัฒนาคุณภาพชีวิตให้ดีขึ้นเพราะเชื่อมั่นว่าเมื่อครอบครัวมีสุข
ย่อมส่งผลถึงการทำงานให้มีประสิทธิภาพดีขึ้นด้วย