ส่วนที่ 2

การจัดการและการกำกับดูแลกิจการ

7.1 จำนวนทุนจดทะเบียนและทุนชำระแล้ว

  (1) บริษัทมีทุนจดทะเบียน 590 ล้านบาท เรียกชำระแล้ว 590 ล้านบาท แบ่งเป็นหุ้นสามัญ 59
  ล้านหุ้น มูลค่าหุ้นละ 10 บาท

  (2) บริษัทไม่มีหุ้นประเภทอื่น นอกจากหุ้นสามัญ

  บริษัทไม่มีหลักทรัพย์อื่นที่ไม่ใช่หุ้นสามัญ เช่น หุ้นกู้ ตั๋วเงิน หลักทรัพย์แปลงสภาพ หรือตราสารหนี้

7.2 ผู้ถือหุ้น

  (1) รายชื่อผู้ถือหุ้นใหญ่

(ก) รายชื่อผู้ถือหุ้นรายใหญ่ 10 อันดับ ณ วันที่ 12 มีนาคม 2558

  --------- ---------------------------------- ------------ --------------
  ลำดับที่     รายชื่อผู้ถือหุ้น                         จำนวนหุ้น      สัดส่วนการถือหุ้น

  1         บริษัท เมืองไทย กรุ๊ป โฮลดิ้ง จำกัด        11,799,999   20.000

  2         AGEAS INSURANCE INTERNATIONAL N.V. 7,200,113    12.204

  3         บริษัท ล็อกซเล่ย์ จำกัด (มหาชน)          3,197,937    5.420

  4         บริษัท เมืองไทยโฮลดิ้ง จำกัด             3,067,851    5.200

  5         นายไพโรจน์ ล่ำซำ                     1,689,010    2.863

  6         นายโพธิพงษ์ ล่ำซำ                     1,543,808    2.617

  7         กองทุนเปิด อเบอร์ดีนสมอลแค๊พ            1,529,193    2.592

  8         นายประยุทธ เอื้อวัฒนา                  1,410,100    2.390

  9         บริษัท ภัทรสัมพันธ์ จำกัด                 1,376,680    2.333

  10        นายบรรยงค์ ล่ำซำ                     1,373,914    2.329
  --------- ---------------------------------- ------------ --------------

(ข) บริษัท ไม่มีกลุ่มผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่โดยพฤติการณ์มีอิทธิพลต่อการกำหนดนโยบาย การจัดการ
หรือการดำเนินงานของบริษัทอย่างมีนัยสำคัญ เช่น การส่งบุคคลเข้าเป็นกรรมการที่มีอำนาจจัดการ

  (2) การประกอบธุรกิจโดยการถือหุ้นในบริษัทอื่น (holding company)

  บริษัทไม่มีการประกอบธุรกิจโดยการถือหุ้นในบริษัทอื่น (holding company)

  (3) ข้อตกลงระหว่างผู้ถือหุ้นรายใหญ่ (shareholders’ agreement)

  บริษัทไม่มีข้อตกลงระหว่างผู้ถือหุ้นรายใหญ่ (shareholders’ agreement)

7.3 การออกหลักทรัพย์อื่น
บริษัทไม่มีการออกหลักทรัพย์อื่น

7.4 นโยบายการจ่ายเงินปันผล

คณะกรรมการบริษัท อาจพิจารณาจ่ายเงินปันผลประจำปีของบริษัท
โดยจะต้องได้รับอนุมัติจากที่ประชุม ผู้ถือหุ้นของบริษัท นอกจากนี้ คณะกรรมการบริษัท
อาจพิจารณาจ่ายเงินปันผลระหว่างกาลได้เป็นครั้งคราว
และรายงานให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นทราบตามที่กฎหมายกำหนด
แต่การจ่ายเงินปันผลจะต้องขึ้นอยู่กับผลกำไร แผนการลงทุน กฎหมายที่เกี่ยวข้อง
และข้อพิจารณาทางธุรกิจที่สำคัญที่เกี่ยวข้อง

การจ่ายเงินปันผลย้อนหลัง

  ------------------ -------------- ------ ------ ------ -------------- ------
  ปี                  2551           2552   2553   2554   2555           2556

  อัตราเงินปันผลต่อหุ้น    งดจ่ายเงินปันผล   2.65   4.00   0.75   งดจ่ายเงินปันผล   5.24
  ------------------ -------------- ------ ------ ------ -------------- ------

8.1 คณะกรรมการบริษัท

(1) โครงสร้างการจัดการ

- โครงสร้างกรรมการบริษัท ประกอบด้วย

คณะกรรมการบริษัท ดังรายนามต่อไปนี้

1.นายโพธิพงษ์ ล่ำซำ ประธานกรรมการ

2.นายยุตติ ล่ำซำ รองประธานกรรมการ

3.นางนวลพรรณ ล่ำซำ กรรมการ

4.นางกฤตยา ล่ำซำ ¹ กรรมการ

5.นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ กรรมการ

6.นายสาระ ล่ำซำ กรรมการ

7.นายโอฬาร วีรวรรณ กรรมการอิสระ

8.นายบรรยง พงษ์พานิช กรรมการอิสระ

9.นายอิสระ วงศ์รุ่ง ² กรรมการ

10.นายแกรี่ ลี คริสท์ กรรมการ

11.นายชูศักดิ์ ดิเรกวัฒนชัย กรรมการอิสระ

12.นายอโศก วงศ์ชะอุ่ม กรรมการอิสระ

13.นายคิม ชี ยิป กรรมการ

14.นายสมเกียรติ ศิริชาติไชย กรรมการ

15.นางมรกต ยิบอินซอย กรรมการอิสระ

16.นายชิงชัย หาญเจนลักษณ์ ³ กรรมการ

17.นางปุณฑริกา ใบเงิน ⁴ กรรมการ

¹ พ้นสภาพจากการเป็นกรรมการ เนื่องจากเสียชีวิต เมื่อวันที่ 25 กรกฎาคม 2557

² ลาออกจากการเป็นกรรมการ มีผลตั้งแต่วันที่ 31 มกราคม 2557

³ ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการ แทนนายอิสระ วงศ์รุ่ง เมื่อวันที่ 30 กรกฎาคม 2557

⁴ ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการ แทนนางกฤตยา ล่ำซำ เมื่อวันที่ 29 ตุลาคม 2557

กรรมการที่มีอำนาจลงนามผูกพันบริษัท

กรรมการสองคนลงลายมือชื่อร่วมกัน และประทับตราสำคัญของบริษัท ยกเว้น นายโอฬาร วีรวรรณ
นายบรรยง พงษ์พานิช นายชูศักดิ์ ดิเรกวัฒนชัย นายอโศก วงศ์ชะอุ่ม นายสมเกียรติ ศิริชาติไชย
และ นางมรกต ยิบอินซอย ไม่มีอำนาจลงลายมือชื่อ และยกเว้น นายแกรี่ ลี คริสท์ และนายคิม ชี
ยิป ลงลายมือชื่อร่วมกันไม่ได้

บทบาทและหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัท

1. กำหนดนโยบายและทิศทางการดำเนินงานของบริษัทให้สอดคล้องตามกฎหมาย วัตถุประสงค์
ข้อบังคับของบริษัท และมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น

2.
ควบคุมและดูแลให้ฝ่ายบริหารดำเนินการให้เป็นไปตามนโยบายที่กำหนดไว้อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
เพื่อรักษาผลประโยชน์ของบริษัท ผู้ถือหุ้น ผู้ถือกรมธรรม์ และผู้มีส่วนได้เสียอื่นๆ

3. ประสานงานระหว่างผู้ถือหุ้นกับฝ่ายบริหาร
ดูแลไม่ให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ระหว่างบริษัทกับผู้บริหาร

4. กำกับดูแลการลงทุน การขยายกิจการ การจัดหา ขาย
หรือรับโอนสินทรัพย์ที่มีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อบริษัท

5. ร่วมประชุมคณะกรรมการ แต่งตั้งและถอดถอนผู้บริหารระดับสูง รวมทั้งคัดเลือก
และเสนอชื่อบุคคลในการพิจารณาเลือกตั้งเป็นกรรมการบริษัทโดยผู้ถือหุ้น

6. เสนอผู้สอบบัญชีให้ผู้ถือหุ้นพิจารณาแต่งตั้ง

7. เปิดเผยข้อมูลที่ถูกต้องและเป็นไปตามข้อกำหนดของกฎหมาย

8. มีอำนาจกระทำการใด ๆ ตามที่ระบุไว้ในหนังสือบริคณห์สนธิ ข้อบังคับ และบทบัญญัติของกฎหมาย

การเข้าร่วมประชุมของกรรมการแต่ละคณะ (มกราคม – ธันวาคม 2557)

+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| รายชื่อกรรมการ  | คณะก   | คณะก   | คณ       | คณะ   | คณะ  | คณ     |
|               | รรมการ | รรมการ | ะกรรมการ | อำนวย | กรรม | ะกรรมก |
|               |        |        |          |       |      | ารบริหา |
|               | บริษัท   | ต      | สรรหา    | การ   | การ  | รจัดการ |
|               |        | รวจสอบ | และกำหนด | บริหาร | ลงทุน |        |
|               |        |        | ค่าตอบแทน |       |      | คว     |
|               |        |        |          |       |      | ามเสี่ยง |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายโพธิพงษ์     | 5/5    | -      | -        | -     | -    | -      |
| ล่ำซำ          |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายยุตติ ล่ำซำ   | 3/5    | -      | -        | -     | -    | -      |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นางนวลพรรณ    | 5/5    | -      | -        | 9/12  | 2/4  | 1/6    |
| ล่ำซำ          |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นางกฤตยา ล่ำซำ | 2/2    | -      | -        | 6/6   | 2/3  | 3/4    |
| ¹             |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นางสุจิตพรรณ    | 4/5    | -      | -        | 12/12 | 4/4  | 6/6    |
| ล่ำซำ          |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายสาระ ล่ำซำ  | 2/5    | -      | -        | 4/12  | -    | -      |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายโอฬาร      | 5/5    | -      | 3/3      | -     | -    | -      |
| วีรวรรณ        |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายบรรยง      | 2/5    | -      | 1/3      | -     | -    | -      |
| พงษ์พานิช       |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายแกรี่ ลี คริสท์ | 2/5    | -      | -        | -     | -    | -      |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายชูศักดิ์       | 5/5    | 6/6    | 3/3      | -     | -    | -      |
| ดิเรกวัฒนชัย     |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายอโศก       | 5/5    | 6/6    | -        | -     | -    | -      |
| วงศ์ชะอุ่ม       |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายคิม ชี ยิป    | 5/5    | -      | -        | -     | -    | 4/6    |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายสมเกียรติ    | 5/5    | -      | -        | 11/12 | -    | 6/6    |
| ศิริชาติไชย      |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นางมรกต       | 4/5    | 6/6    | -        | -     | -    | -      |
| ยิบอินซอย       |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายชิงชัย       | 2/2    | -      | -        | -     | -    | -      |
| หาญเจนลักษณ์ ²  |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นางปุณฑริกา     | 1/1    | -      | -        | 11/12 | 4/4  | 6/6    |
| ใบเงิน ³       |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นางสาวชูพรรณ   | -      | -      | -        | 11/12 | -    | -      |
| โกวานิชย์       |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายสุธี         | -      | -      | -        | -     | -    | 6/6    |
| โมกขะเวส      |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายฟิลลิป เอ    | -      | -      | -        | -     | -    | 1/2    |
| แอล คอร์แมน ⁴  |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายมง ซิว ฮาน  | -      | -      | -        | 11/12 | 4/4  | 5/6    |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายธโนดม      | -      | -      | -        | -     | -    | 5/6    |
| โลกาพัฒนา      |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายคอลิน แอนดรู | -      | -      | -        | 2/8   | -    | 2/4    |
| พรีสท ⁵        |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายวาสิต ล่ำซำ  | -      | -      | -        | 10/12 | -    | -      |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายชัยฤทธิ์      | -      | -      | -        | -     | -    | 4/6    |
| ทรงพลังธรรม    |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายชวธรรศ     | -      | -      | -        | -     | 3/3  | -      |
| ชอบแสงจันทร์    |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+
| นายเรย์มอน แทม | -      | -      | -        | -     | -    | 2/2    |
| ⁶             |        |        |          |       |      |        |
+---------------+--------+--------+----------+-------+------+--------+

¹ พ้นสภาพจากการเป็นกรรมการ และกรรมการในคณะกรรมการชุดย่อยต่างๆ เนื่องจากเสียชีวิต
เมื่อวันที่ 25 กรกฎาคม 2557

² ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการ แทนนายอิสระ วงศ์รุ่ง เมื่อวันที่ 30 กรกฎาคม 2557

³ ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการ แทน นางกฤตยา ล่ำซำ เมื่อวันที่ 29 ตุลาคม 2557

⁴ ลาออกจากการเป็นกรรมการคณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง เมื่อวันที่ 12 พฤษภาคม
2557

⁵ ลาออกจากการเป็นกรรมการคณะอำนวยการบริหารและคณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง
เมื่อวันที่ 30 สิงหาคม 2557

⁶ ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการคณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง แทนนายฟิลลิป เอ แอล
คอร์แมน เมื่อวันที่ 30 กรกฎาคม 2557

-   ข้อมูลเกี่ยวกับประวัติของกรรมการบริษัท

นายโพธิพงษ์ ล่ำซำ ประธานกรรมการ

  การศึกษา ปริญญาโท สาขาบริหารธุรกิจ Temple University ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ ไม่มี

  จำนวนหุ้น* 1,735,183 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 2.9409

  ประสบการณ์การทำงาน - ประธานกรรมการ บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด (มหาชน)

  - ประธานกรรมการ บริษัท ภัทรลีสซิ่ง จำกัด (มหาชน)

  - ประธานกรรมการและกรรมการตรวจสอบ บริษัท เสริมสุข จำกัด (มหาชน)

  - ประธานกรรมการ บริษัท ภัทรประกันภัย จำกัด (มหาชน)

  - ประธานกรรมการ บริษัท เมืองไทย กรุ๊ป โฮลดิ้ง จำกัด

  - ประธานกรรมการ บริษัท เมืองไทย โฮลดิ้ง จำกัด

  - ประธานกรรมการ บริษัท ทรัพย์เมืองไทย จำกัด

  - ประธานกิตติมศักดิ์ หอการค้าไทย

  - ประธานกิตติมศักดิ์ สภาหอการค้าแห่งประเทศไทย

นายยุตติ ล่ำซำ รองประธานกรรมการ

  การศึกษา ปริญญาตรี Utah State University ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ ไม่มี

  จำนวนหุ้น* 370,284 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 0.6276

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท ภัทรประกันภัย จำกัด
  (มหาชน)

  - ที่ปรึกษากรรมการผู้จัดการ บริษัทเมืองไทยประกันชีวิต จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทย กรุ๊ป โฮลดิ้ง จำกัด

นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ กรรมการ และประธานคณะอำนวยการบริหาร

  การศึกษา - ปริญญาโท (เกียรตินิยม) สาขาเศรษฐศาสตร์ Cambridge University
  ประเทศอังกฤษ

  - ปริญญาโท สาขาการจัดการ Massachusetts Institute of Technology

  ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ หลักสูตร Director Accreditation Program (DAP) 2547

  จำนวนหุ้น* 630,000 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 1.0678

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการ และสมาชิกคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การ

  ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ และประธานคณะอำนวยการบริหาร บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด

  (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทย กรุ๊ป โฮลดิ้ง จำกัด

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทย โฮลดิ้ง จำกัด

  - กรรมการ บริษัท ทรัพย์เมืองไทย จำกัด

  - กรรมการ บริษัท ภัทรประกันภัย จำกัด (มหาชน)

  - ประธานกรรมการ บริษัท บริหารทรัพย์สินเพทาย จำกัด

นางนวลพรรณ ล่ำซำ กรรมการผู้จัดการและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
และกรรมการอำนวยการบริหาร

  การศึกษา ปริญญาโท สาขาการจัดการการศึกษา Boston University ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ หลักสูตร Director Certification Program (DCP) 2548

  จำนวนหุ้น* 291,078 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 0.4934

  ประสบการณ์การทำงาน - กงสุลกิตติมศักดิ์ สาธารณรัฐลิทัวเนีย ณ กรุงเทพมหานคร

  - ที่ปรึกษาประธานสภานิติบัญญัติแห่งชาติ

  - กรรมการเอกลักษณ์ของชาติ คณะกรรมการเอกลักษณ์ของชาติ

  - กรรมการผู้ทรงคุณวุฒิ กระทรวงการพัฒนาสังคมและความมั่นคงของมนุษย์

  - ผู้ช่วยรัฐมนตรีประจำกระทรวงการพัฒนาสังคมและความมั่นคงของมนุษย์

  - กรรมการ และ กรรมการรองเลขาธิการ หอการค้าไทย

  - กรรมการ บริษัท ภัทรลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน)

  - ที่ปรึกษากรรมการผู้จัดการ บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด (มหาชน)

  - ที่ปรึกษากรรมการ บริษัท เมืองไทย เรียล เอสเตท จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท นวนคร จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทย กรุ๊ป โฮลดิ้ง จำกัด

  - กรรมการผู้จัดการ บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด

  - ประธานกิตติมศักดิ์ บริษัท ซังออนอเร่ (กรุงเทพ) จำกัด

  - ประธานกิตติมศักดิ์ บริษัท ทรานส์ แฟชั่น (ประเทศไทย) จำกัด

นายสาระ ล่ำซำ กรรมการ และ กรรมการอำนวยการบริหาร

  การศึกษา Master of Science in Administration Boston University
  ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ หลักสูตร Director Certification Program (DCP) 2543

  จำนวนหุ้น* 317,326 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 0.5378

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการผู้จัดการและประธานเจ้าหน้าที่ บริหาร บริษัท
  เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด

  (มหาชน)

  - ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการ บริษัท เมืองไทย กรุ๊ป โฮลดิ้ง จำกัด

  - ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการ บริษัท เมืองไทย โฮลดิ้ง จำกัด

  - กรรมการ ประธานกรรมการบริหาร และกรรมการพิจารณาค่าตอบแทนและสรรหา

  บริษัท ภัทรลีสซิ่ง จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทย เรียล เอสเตท จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท ไทยรับประกันภัยต่อ จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทย กรุ๊ป เซอร์วิส จำกัด

  - กรรมการ บริษัท ทรัพย์เมืองไทย จำกัด

  - กรรมการ บริษัท ที.ไอ.ไอ. จำกัด (สถาบันประกันภัยไทย)

  - นายกสมาคมประกันชีวิตไทย

  - กรรมการ สมาคมการค้ากลุ่มการเงินและการลงทุน สภาหอการค้าแห่งประเทศไทย

  - กรรมการ สภาหอการค้าแห่งประเทศไทย

  - กรรมการ สมาคมนักวางแผนการเงินไทย

  - กรรมการ สมาคมบริษัทจดทะเบียนไทย

  - ประธานสภาธุรกิจประกันภัยไทย

  - ที่ปรึกษาตลาดหลักทรัพย์ใหม่

  - กรรมการ สมาคมตลาดตราสารหนี้ไทย

  - อุปนายกฝ่ายบริหาร สมาคมประกันชีวิตไทย

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด

  - กรรมการ บริษัท ทริส คอร์ปอเรชั่น จำกัด

  - กรรมการ บริษัท ทริส เรตติ้ง จำกัด

  - กรรมการบริหาร Young President’s Organization (Thailand)

  - กรรมการ มูลนิธิป้องกันและปราบปรามยาเสพติด

  - กรรมการ อำนวยการ ชมรมคลังสมอง สจว.เพื่อความมั่นคงของชาติ

  - กรรมการ สภามหาวิทยาลัยกรุงเทพ

  - กรรมการ มูลนิธิกองทุนรักษ์ช้าง

  - ที่ปรึกษา สมาคมจิตวิทยาความมั่นคงแห่งประเทศไทย

  - กรรมการบริหาร มูลนิธิโรงพยาบาลตำรวจ ในพระบรมราชินูปถัมภ์

  - กรรมการที่ปรึกษา สถาบันอนาคตไทยศึกษา

นายแกรี่ ลี คริสท์ กรรมการ

  การศึกษา - Master of International Management, American Graduate School
  of International

  Management, Arizona U.S.A.

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ ไม่มี

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการ บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด (มหาชน)

  - CEO in Asia AGEAS Insurance International

  - Managing Director Insurance Asia Commercial Development and Support

  AGEAS Insurance International

  - Banker / Banassurance Fortis Insurance International Asia

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด

  - Director Insurance Business Development Asia-Fortis Insurance
  International

  - Managing Director Asia-Russell Miller Asia

  - SVP Indonesia-Liberty Mutual

  - Various posting in Asia - Cigna

นายโอฬาร วีรวรรณ กรรมการอิสระ และกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

  การศึกษา ปริญญาตรี สาขาบริหารธุรกิจ Parsons College ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ หลักสูตร Director Certification Program (DCP) 2547

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการอิสระและประธานกรรมการตรวจสอบ

  บริษัท ภัทรประกันภัย จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ หอการค้าไทย

  - ประธานกรรมการแรงงานและแรงงานสัมพันธ์ สภาหอการค้าไทย

  - กรรมการมูลนิธิพาณิชย์สงเคราะห์ หอการค้าไทย

  - ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท สหกรรมกรกิจ จำกัด

  - กรรมการบริหาร บริษัท วีรวรรณ จำกัด

  - กรรมการ บริษัท วีรวรรณอินเตอร์เนชั่นแนล จำกัด

  - ประธานบริษัท วัลวีร์ จำกัด

  - กรรมการ ปิยธรรมมูลนิธิ

  - กรรมการ ปณิธานมูลนิธิ

นายบรรยง พงษ์พานิช กรรมการอิสระ และ ประธานกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

  การศึกษา ปริญญาโท สาขาบริหารธุรกิจ สถาบันบัณฑิตบริหารธุรกิจศศินทร์

  จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ - หลักสูตร Director Accreditation Program (DAP)
  2548

  - หลักสูตรThe Role of Chairman (RCM) 2544

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการ และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคารเกียรตินาคิน จำกัด
  (มหาชน)

  - ประธานกรรมการ บริษัท ทุนภัทร จำกัด (มหาชน)

- ประธานกรรมการ บริษัท หลักทรัพย์ภัทร จำกัด (มหาชน)

- กรรมการ บริษัท ทางยกระดับดอนเมือง จำกัด (มหาชน)

- กรรมการอิสระ บริษัท ดิเอราวัณ กรุ๊ป จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ คณะกรรมการต่อต้านการทุจริตแห่งชาติ

  - กรรมการ คณะกรรมการนโยบายและกำกับดูแลรัฐวิสาหกิจ

  - ที่ปรึกษา คณะที่ปรึกษานายกรัฐมนตรี

  - กรรมการ และกรรมการบริหาร มูลนิธิสถาบันวิจัยเพื่อการพัฒนาประเทศไทย (TDRI)

  - กรรมการ บริษัท การบินไทย จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการอิสระ กรรมการตรวจสอบ และประธานกรรมการสรรหา

และกำหนดค่าตอบแทน บริษัท ภัทรประกันภัย จำกัด (มหาชน)

- กรรมการพัฒนาตลาดทุนไทย อนุกรรมการจัดทำแผนพัฒนาตลาดทุนไทย

  และคณะทำงานด้านการปฏิรูประบบภาษี กระทรวงการคลัง

  - กรรมการสภาที่ปรึกษา สถาบันบัณฑิตบริหารธุรกิจศศินทร์

จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย

- กรรมการ และกรรมการบริหาร มูลนิธิแม่ฟ้าหลวง

- นายกสมาคมเศรษฐศาสตร์ จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย

- กรรมการ และกรรมการบริหาร มูลนิธิหอจดหมายเหตุพุทธทาส อินทปัญโญ

นายชูศักดิ์ ดิเรกวัฒนชัย กรรมการอิสระ ประธานกรรมการตรวจสอบ
และกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

  การศึกษา ปริญญาโท MBA Northern Illinois University ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ - หลักสูตร Director Certification Program (DCP) รุ่นที่
  24

  - หลักสูตร Chartered Director Class (CDC) รุ่นที่ 1

  - หลักสูตร Director Accreditation Program (DAP)

  - หลักสูตร Audit Committee Program (ACP)

  - หลักสูตร Finance for Non-Finance Director (FN)

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - ที่ปรึกษาคณะกรรมาธิการการเศรษฐกิจ การเงิน และการคลัง

  สภานิติบัญญัติแห่งชาติ (สนช.)

  - กรรมการ สภาธุรกิจไทย – สหภาพยุโรป (EU)

  - ที่ปรึกษากิตติมศักดิ์ หอการค้าไทย – รัสเซีย

  - กรรมการอิสระและประธานกรรมการตรวจสอบ

  บริษัท อินเตอร์ลิ้งค์ คอมมิวนิเคชั่น จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการและประธานกรรมการตรวจสอบ

  สมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย (IOD)

  - กรรมการที่ปรึกษา บริษัท กรีนเนเจอรัลโปรดักส์ จำกัด

  - ผู้พิพากษาสมทบศาลทรัพย์สินทางปัญญาและการค้าระหว่างประเทศกลาง

  - กรรมการและกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

  บริษัท ภัทรประกันภัย จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการและกรรมการบริหาร บริษัท ล็อกซเล่ย์ จำกัด (มหาชน)

- กรรมการ บริษัท ล็อกซเล่ย์เสรีคอร์ปอเรชั่น จำกัด

- กรรมการ บริษัท เยนเนอรัล เอนยีเนียริ่ง จำกัด

- รองประธาน สภาธุรกิจไทย – รัสเซีย

- กรรมการ อนุกรรมการกิจการยุโรป สภาหอการค้าแห่งประเทศไทย

- กรรมการ สภาหอการค้าแห่งประเทศไทย

นายอโศก วงศ์ชะอุ่ม กรรมการอิสระ และกรรมการตรวจสอบ

  การศึกษา ปริญญาเอก สาขาเศรษฐศาสตร์ มหาวิทยาลัยพิทซ์เบิร์ก ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ ไม่มี

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการ บริษัท เมืองไทย เรียล เอสเตท จำกัด (มหาชน)

  - ที่ปรึกษากรรมการผู้จัดการ บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทยแมเนจเม้นท์ จำกัด

  - กรรมการ บริษัท เอช อาร์ เซอร์วิสเซส จำกัด

  - กรรมการ บริษัท ไดเร็ค ทราเวล จำกัด

  - อนุกรรมการตรวจสอบ กองทุนเงินให้กู้ยืมเพื่อการศึกษา

  - กรรมการลงทุน สภากาชาดไทย

  - กรรมการอิสระและกรรมการตรวจสอบ บริษัท ภัทรประกันภัย จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท หลักทรัพย์จัดการกองทุน แอสเซท พลัส จำกัด

  - ที่ปรึกษาคณะอนุกรรมาธิการการธนาคารสถาบันการเงิน ธุรกิจหลักทรัพย์ ตลาดทุน

  วุฒิสภา

นายคิม ชี ยิป กรรมการ

  การศึกษา Bachelor of Business (Actuarial Science) Nanyang Technological
  University Singapore

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ ไม่มี

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด
  (มหาชน)

  - Deputy Director Insurance Management Fortis Insurance International
  Asia

  - Regional Actuarial Manager Allianz Insurance Management Asia Pacific

  - Consulting Actuary Tillinghast-Towers Perrin Singapore

  - Actuarial Consultant NMG Risk Managers and Actuaries Singapore

นายสมเกียรติ ศิริชาติไชย กรรมการ กรรมการอำนวยการบริหาร
และประธานคณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง

  การศึกษา ปริญญาโท สาขาบริหารธุรกิจ (การเงิน) The Wharton Graduate School of
  Business Administration University of Pennsylvania ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ หลักสูตร Director Certification Program (DCP)

  หลักสูตร Director Accreditation Program (DAP)

  หลักสูตร Role of Compensation Committee (RCC)

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการและประธานกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การ

  ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการอิสระ บริษัท การบินไทย จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ ประธานคณะที่ปรึกษาประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ประธานคณะกรรมการ

  บริหารความเสี่ยง และรองประธานคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

  บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทย กรุ๊ป โฮลดิ้ง จำกัด

  - อนุกรรมการบริหารความเสี่ยง ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

  - อนุกรรมการเตรียมกำลังคนภาครัฐ สำนักงานคณะกรรมการข้าราชการพลเรือน

  - หัวหน้าคณะที่ปรึกษาของคณะกรรมการทรัพยากรบุคคล สภากาชาดไทย

  - รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส และสมาชิกคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงองค์การ

  ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)

  - ประธานกรรมการ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนกสิกรไทย จำกัด

  - ประธานกรรมการ บริษัท ศูนย์วิจัยกสิกรไทย จำกัด

  - ประธานกรรมการ บริษัทหลักทรัพย์กสิกรไทย จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ สมาคมบริษัทจดทะเบียน

  - กรรมการ สถาบันทรัพยากรมนุษย์ มหาวิทยาลัยธรรมศาสตร์

นางมรกต ยิบอินซอย กรรมการอิสระ และกรรมการตรวจสอบ

  การศึกษา ปริญญาโท สาขาบริหารธุรกิจ สถาบันบัณฑิตบริหารธุรกิจศศินทร์

  จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ หลักสูตร Director Certification Program (DCP) รุ่น 45
  ปี 2547

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการ และ กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร

  บริษัท ยิบอินซอย จำกัด

  - กรรมการและกรรมการผู้จัดการใหญ่ บริษัท ยิบอินซอยและแย๊คส์ จำกัด

  - กรรมการ บริษัท ยิบอินซอย อินเตอร์เนชั่นแนล จำกัด

  - กรรมการ บริษัท ลิฟฟี่ จำกัด

  - กรรมการ บริษัท ยิบอินซอย โซลูชั่น จำกัด

  - กรรมการ บริษัท สฤษดิ์ผล จำกัด

  - กรรมการ บริษัท แทนเจอรีน จำกัด

  - กรรมการ บริษัท ยิบอินซอย คอนซัลติ้ง จำกัด

  - กรรมการ บริษัท ซีสซั่นเพ้นท์ (ประเทศไทย) จำกัด

  - ผู้พิพากษาสมทบในศาลทรัพย์สินทางปัญญาและการค้าระหว่างประเทศกลาง รุ่นที่ 10

  - ผู้ประนีประนอมประจำศาลทรัพย์สินทางปัญญาและการค้าระหว่างประเทศกลาง

  - กรรมการรองเลขาธิการ หอการค้าไทย

  - กรรมการกิจกรรมสังคมและคุณภาพชีวิต หอการค้าไทย

  - กรรมการธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม หอการค้าไทย

  - กรรมการขับเคลื่อนเศรษฐกิจพอเพียง หอการค้าไทย

  - กรรมการจัดหาพัสดุ หอการค้าไทย

  - กรรมการ บริษัท เออีเอส กรุ๊ป จำกัด

  - กรรมการ บริษัท เอบี – โซลยูท จำกัด

  - กรรมการธุรกิจขนาดใหญ่ หอการค้าไทย

  - ที่ปรึกษาประธานคณะกรรมาธิการการคมนาคม

  - กรรมการ บริษัท ทีซีซีแอล จำกัด

  - กรรมการ บริษัท เอ็นริช โบรคเกอร์ จำกัด

  - กรรมการนักธุรกิจสตรี หอการค้าไทยและสภาหอการค้าไทย

  - กรรมการกิจการออสเตรเลียและโอเซียเนีย หอการค้าไทยและสภาหอการค้าไทย

  - กรรมการ “ความร่วมมือทางวิชาการเพื่อการพัฒนาฐานข้อมูล” สถาบันพระปกเกล้า

  - กรรมการพัฒนาทรัพยากรมนุษย์ หอการค้าไทยและสภาหอการค้าไทย

  - กรรมการ เอ.ที.เอ. คาร์เนท์และงานมาตรฐานสินค้า หอการค้าไทยและ

  สภาหอการค้าไทย

  - กรรมการพัฒนาธุรกิจอุตสาหกรรม หอการค้าไทยและสภาหอการค้าไทย

  - ที่ปรึกษาประจำคณะกรรมาธิการการพลังงาน สภานิติบัญญัติแห่งชาติ

  - กรรมการ มูลนิธิเลนำคิน

  - กรรมการ มูลนิธิภาณี ยิบอินซอย

  - กรรมการ มูลนิธิสัจจธรรม

  - กรรมการ มูลนิธิร่มบุญ

นายชิงชัย หาญเจนลักษณ์ กรรมการ

ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการ แทนนายอิสระ วงศ์รุ่ง เมื่อวันที่ 30 กรกฎาคม 2557

  การศึกษา ปริญญาเอก สาขากฎหมายมหาชน มหาวิทยาลัย CAEN ประเทศฝรั่งเศส

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ ไม่มี

  จำนวนหุ้น* 159,138 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 0.2697

  ประสบการณ์การทำงาน - สมาชิกสภาปฏิรูปแห่งชาติ

  - ประธานกรรมการ ศูนย์เลสิคและรักษาสายตารัตนิน-กิมเบล

  - ประธานกรรมการบริหาร โรงพยาบาลจักษุรัตนิน

  - ประธานกรรมการ บริษัท ล็อกซแพค จำกัด

  - ประธานกรรมการ บริษัท นีท แอนด์ ที จำกัด

  - กรรมการ บริษัท ล็อกซเลย์ จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท เอเซียน ไฟย์โตชูติคอลส์ จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการอิสระและกรรมการตรวจสอบ บริษัท ไทยวาฟูดโปรดักส์ จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการอิสระและกรรมการตรวจสอบ

  บริษัท ลากูน่า รีสอร์ท แอนด์ โฮเท็ล จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท สปี ออยล์ แอนด์ แก๊ส เซอร์วิสเซส จำกัด

  - กรรมการ บริษัท ฮามิลการ์ จำกัด

  - กรรมการบริหาร หอการค้าไทย

  - ประธานกรรมการบริหาร มหาวิทยาลัยหอการค้าไทย

  - ประธานร่วมสภาธุรกิจไทย – สหภาพยุโรป

  - ประธานกิตติมศักดิ์ สภาธุรกิจกลุ่มประเทศลุ่มแม่น้ำโขง

  - ประธานกรรมการบริหาร สมาคมฝรั่งเศส

  - กงสุลกิตติมศักดิ์ ประเทศจาไมกา ประจำประเทศไทย

  - กรรมการสภาสถาบันพระปกเกล้า

  - กรรมการสภามหาวิทยาลัยนครพนม

  - กรรมการคณะกรรมการร่วมภาคเอกชน 3 สถาบัน

  - กรรมการประเมินผล กระทรวงการต่างประเทศ

  - ที่ปรึกษา สำนักงานส่งเสริมสังคมแห่งหารเรียนรู้และคุณภาพเยาวชน

  - กรรมการ มูลนิธิวิเทศพัฒนา และ ผู้อำนวยการโครงการธรรมาภิบาล

  - กรรมการ มูลนิธิสถาบันต่างประเทศสราญรมย์

  - กรรมการ มูลนิธิจุมภฏ – พันธุ์ทิพย์

  - กรรมการ มูลนิธิสิ่งแวดล้อมไทย

นางปุณฑริกา ใบเงิน กรรมการ

ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการ แทนนางกฤตยา ล่ำซำ เมื่อวันที่ 29 ตุลาคม 2557

  การศึกษา ปริญญาโท สาขาบริหารธุรกิจ (การเงินและการบัญชี) มหาวิทยาลัยวิสคอนซิน เมดิสัน
  ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ หลักสูตร Director Certification Program (DCP) รุ่น 78
  ปี 2552

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด
  (มหาชน)

  - กรรมการรองกรรมการผู้จัดการ บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด

  - กรรมการผู้จัดการ บริษัท แฟคเตอริ่งกสิกรไทย จำกัด

  - ผู้ช่วยผู้อำนวยการฝ่าย ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)

  - เหรัญญิก มูลนิธิศิษย์เก่ามหาวิทยาลัยวิสคอนซินประเทศไทย

  - กรรมการ คณะกรรมการการบัญชี – การเงิน และการลงทุน

  สมาคมประกันวินาศภัยไทย

  - กรรมการ สมาคมนิสิตเก่าคณะพาณิชยศาสตร์และการบัญชี

  แห่งจุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย

  * จำนวนหุ้นซึ่งรวมถึงสามี ภรรยา และบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ

8.2 ผู้บริหาร

  รายชื่อและตำแหน่งของผู้บริหาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2557

  1 นางนวลพรรณ ล่ำซำ กรรมการผู้จัดการ และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร

  2 นางปุณฑริกา ใบเงิน กรรมการรองกรรมการผู้จัดการอาวุโส
  ผู้บริหารสายงานบัญชีและการเงิน

  3 นายธนากร ปุรณะพรรณ รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส ที่ปรึกษาและผู้ชำนาญการทางเทคนิค *

  4 นางจิตกานต์ จันทรวิโรจน์ รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส ที่ปรึกษาและผู้ชำนาญการทางเทคนิค
  *

  5 นางสาวชูพรรณ โกวาณิชย์ รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส
  ผู้บริหารสายงานการขายและช่องทางการจำหน่าย และ

  รักษาการผู้บริหารสายงานปฏิบัติการธุรกิจรถยนต์

  6 นายธโนดม โลกาพัฒนา รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส ผู้บริหารสายงานธุรกิจประกันภัยทั่วไป

  รักษาการผู้บริหารกลุ่มงานประกันภัยทั่วไป

  รักษาการผู้บริหารกลุ่มงานสินไหมประกันภัยทั่วไป

  7 นางชะตาบุญ คูเปี่ยมสิน รองกรรมการผู้จัดการ ผู้บริหารสายงานเลขาธิการองค์กร

  8 นายวาสิต ล่ำซำ รองกรรมการผู้จัดการ ผู้บริหารสายงานยุทธศาสตร์องค์กรและพัฒนาธุรกิจ

  และรักษาการผู้บริหารสายงานทรัพยากรบุคคล

  9 นายอภิธร อมาตยกุล รองกรรมการผู้จัดการ ผู้บริหารสายงานส่งเสริมงานขาย

  10 นายชัยฤทธิ์ ทรงพลังธรรม รองกรรมการผู้จัดการ ผู้อำนวยการบริหาร
  สายงานธุรกิจประกันภัยทั่วไป

  และสำนักตรวจสอบภายใน

  11 นายศักดา พิชรานันท์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ ผู้บริหารสายงานเทคโนโลยีและสารสนเทศ

  12 นางสาวสุพร เร้าปิติวงษ์กุล ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ ผู้บริหารฝ่ายบัญชี

  * ไม่เข้าข่ายนิยามผู้บริหารตามประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุนที่ ทจ.23/2551 ฉบับลงวันที่
  31 สิงหาคม 2551 แต่ยังมีการรายงานการถือหลักทรัพย์ของบริษัท

[]

8.3 เลขานุการบริษัท

คณะกรรมการบริษัท ได้มีมติแต่งตั้งให้ นางชะตาบุญ คูเปี่ยมสิน รองกรรมการผู้จัดการ
ผู้บริหารสายงานเลขาธิการองค์กร ดำรงตำแหน่งเป็นเลขานุการบริษัท ตั้งแต่วันที่ 20 มิถุนายน
2551 ซึ่งมีคุณสมบัติ และประสบการณ์เหมาะสม ตามเกณฑ์ที่กฎหมายกำหนด

คุณวุฒิทางการศึกษา/การอบรม

- ปริญญาโท สาขา Vocational Education Mississippi State University

- หลักสูตร Company Secretary Program 2010
จากสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย (IOD)

8.4 ค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

(1) ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน

ก. ค่าตอบแทนของกรรมการบริษัทในปี 2557

ค่าบำเหน็จ 9,000,000.00 บาท

ค่าตอบแทนประจำและค่าเบี้ยประชุมกรรมการ 5,790,000.00 บาท

  ------------------- ---------------- ------------------- ------------------ --------------------------------------
  รายชื่อกรรมการ        คณะกรรมการบริษัท   คณะกรรมการตรวจสอบ   คณะกรรมการสรรหา    รวมค่าตอบแทนประจำและค่าเบี้ยประชุมกรรมการ
                                                           และกำหนดค่าตอบแทน   (บาท)

  1. นายโพธิพงษ์ ล่ำซำ   570,000.00       -                   -                  570,000.00

  2. นายยุตติ ล่ำซำ      450,000.00       -                   -                  450,000.00

  3. นางนวลพรรณ ล่ำซำ  450,000.00       -                   -                  450,000.00

  4. นางกฤตยา ล่ำซำ ¹  180,000.00       -                   -                  180,000.00

  5. นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ  330,000.00       -                   -                  330,000.00

  6. นายสาระ ล่ำซำ     330,000.00       -                   -                  330,000.00

  7. นายโอฬาร วีรวรรณ  330,000.00       -                   55,000.00          385,000.00

  8. นายบรรยง พงษ์พานิช 330,000.00       -                   90,000.00          420,000.00

  9. นายอิสระ วงศ์รุ่ง ²  20,000.00        -                   -                  20,000.00

  10. นายแกรี่ ลี คริสท์   330,000.00       -                   -                  330,000.00

  11. นายชูศักดิ์         330,000.00       180,000.00          55,000.00          565,000.00
  ดิเรกวัฒนชัย                                                                   

  12. นายอโศก วงศ์ชะอุ่ม 330,000.00       115,000.00          -                  445,000.00

  13. นายคิม ชี ยิป      330,000.00       -                   -                  330,000.00

  14. นายสมเกียรติ      330,000.00       -                   -                  330,000.00
  ศิริชาติไชย                                                                    

  15. นางมรกต ยิบอินซอย 330,000.00       115,000.00          -                  445,000.00

  16. นายชิงชัย         150,000.00       -                   -                  150,000.00
  หาญเจนลักษณ์ ³                                                                

  17. นางปุณฑริกา ใบเงิน 60,000.00        -                   -                  60,000.00
  ⁴                                                                           

  รวม                 5,180,000.00     410,000.00          200,000.00         5,790,000.00
  ------------------- ---------------- ------------------- ------------------ --------------------------------------

¹ พ้นสภาพจากการเป็นกรรมการ เนื่องจากเสียชีวิต เมื่อวันที่ 25 กรกฎาคม 2557

² ลาออกจากการเป็นกรรมการ มีผลตั้งแต่วันที่ 31 มกราคม 2557

³ ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการ แทนนายอิสระ วงศ์รุ่ง เมื่อวันที่ 30 กรกฎาคม 2557

⁴ ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการ แทนนางกฤตยา ล่ำซำ เมื่อวันที่ 29 ตุลาคม 2557

คณะอำนวยการบริหาร คณะกรรมการลงทุน และคณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง
ไม่มีค่าตอบแทนแก่กรรมการ

(ข) ค่าตอบแทนผู้บริหารของบริษัท (รายชื่อตามข้อ 8.2)

- ในปี 2557 บริษัทได้จ่ายค่าตอบแทนประกอบด้วย เงินเดือนและโบนัส ให้กับผู้บริหารจำนวน 10
ท่าน รวมทั้งสิ้น 64.13 ล้านบาท

(2) ค่าตอบแทนอื่นของผู้บริหาร(รายชื่อตามข้อ 8.2)

- ในปี 2557 บริษัทได้จ่ายค่าตอบแทนอื่น เช่น เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ค่าประกันสังคม
ค่าพาหนะ ค่าวิชาชีพ และเงินสำรองเกษียณอายุ สำหรับผู้บริหารจำนวน 10 รายรวมทั้งสิ้น 22.42
ล้านบาท

หลักเกณฑ์การพิจารณาค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร

- ค่าตอบแทนกรรมการ
คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนจะเป็นผู้พิจารณากำหนดค่าตอบแทนในเบื้องต้น
และนำเสนอต่อที่ประชุมคณะกรรมการบริษัท เพื่อพิจารณาและขออนุมัติต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้น
โดยค่าตอบแทนจะอยู่ในระดับที่เหมาะสมกับอุตสาหกรรมเดียวกัน
โดยคำนึงถึงความเหมาะสมและสอดคล้องกับภาระหน้าที่ความรับผิดชอบ
และเพียงพอที่จะรักษากรรมการที่มีคุณสมบัติที่ต้องการไว้ได้
แต่ในขณะเดียวกันก็ต้องคำนึงถึงผลการดำเนินงานของบริษัทด้วย

- ค่าตอบแทนผู้บริหาร
คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนจะให้คำเสนอแนะแก่คณะกรรมการบริษัท
ในการกำหนดอัตราค่าตอบแทน และผลประโยชน์ตอบแทนของผู้บริหารระดับสูง
ตั้งแต่ระดับกรรมการผู้จัดการขึ้นไป โดยบริษัทจะมีการสำรวจอัตราค่าตอบแทนเป็นระยะ
เพื่อปรับปรุงให้เป็นไปตามภาวะของตลาด และอยู่ในระดับที่เหมาะสมกับอุตสาหกรรมเดียวกัน

8.5 บุคลากร

  จำนวนพนักงานปี 2557 มีทั้งสิ้น 1,070 คน ประกอบด้วย

  ผู้บริหาร (รายชื่อตามข้อ 8.2) 10 คน

  พนักงาน 1,060 คน

  รวม 1,070 คน

  จำนวนพนักงานในแต่ละสายงานหลัก

  1. สายงานยุทธศาสตร์องค์กรและพัฒนาธุรกิจ 41 คน

  2. สายงานการขายและช่องทางการจำหน่าย -กลุ่มงานแบงค์แอสชัวรันส์ 102 คน

  3. สายงานการขายและช่องทางการจำหน่าย - กลุ่มงานช่องทางการจำหน่ายอื่นๆ 78 คน

  4. สายงานส่งเสริมงานขาย 146 คน

  6. สายงานปฏิบัติการธุรกิจรถยนต์ 303 คน

  7. สายงานธุรกิจประกันภัยทั่วไป - กลุ่มงานประกันภัยทั่วไป 123 คน

  8. สายงานธุรกิจประกันภัยทั่วไป - กลุ่มงานสินไหมประกันภัยทั่วไป 33 คน

  9. สายงานบัญชีและการเงิน 83 คน

  10. สายงานทรัพยากรบุคคล 12 คน

  11. สายงานเทคโนโลยีและสารสนเทศ 36 คน

  12. สายงานเลขาธิการองค์กร 95 คน

  13. สำนักตรวจสอบภายใน 8 คน

รวม 1,060 คน

ผลตอบแทนพนักงาน 2557

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2557 บริษัทมีค่าตอบแทนพนักงานและผู้บริหารจำนวน 738.8 ล้านบาท
ค่าตอบแทนดังกล่าวประกอบด้วยเงินเดือน ค่าล่วงเวลา โบนัส เงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
สวัสดิการและผลประโยชน์อื่น ๆ

9.1 นโยบายการกำกับดูแลกิจการ

บริษัท ให้ความสำคัญอย่างยิ่งต่อการดำเนินกิจการภายใต้หลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
และได้มีการทบทวนปรับปรุงนโยบายตามโอกาสให้สอดคล้องกับสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจ
และสังคมที่เปลี่ยนไป โดยคำนึงถึงสิทธิประโยชน์ของบริษัท ผู้ถือหุ้น ผู้มีส่วนได้เสีย
และสังคมส่วนรวม

ดังนั้นคณะกรรมการบริษัท จึงได้ให้มีการจัดทำนโยบายการกำกับดูแลกิจการเป็นลายลักษณ์อักษร
โดยได้มีการจัดเป็นนโยบาย โดยได้ผ่านความเห็นชอบจากคณะกรรมการบริษัท เมื่อวันที่ 24
พฤศจิกายน 2553
และได้มีการปรับปรุงนโยบายการกำกับให้สอดคล้องกับหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีสำหรับบริษัทจดทะเบียน
ปี 2555 ซึ่งได้ผ่านความเห็นชอบจากคณะกรรมการเมื่อวันที่ 27 พฤศจิกายน 2556
ซึ่งคณะกรรมการบริษัท ได้กำหนดให้มีการจัดทำ นโยบายการกำกับดูแลกิจการ
เพื่อใช้เป็นหลักในการดำเนินธุรกิจของกรรมการ ผู้บริหาร และ พนักงานยึดถือและปฏิบัติร่วมกัน
และได้มีการประการใช้นโยบาย ซึ่งเผยแพร่ไว้บนเว็บไซต์ของบริษัท
โดยสรุปสาระสำคัญการดำเนินการด้านการกำกับดูแลกิจการ ดังนี้

หมวดที่ 1 สิทธิของผู้ถือหุ้น

บริษัทตระหนักและให้ความสำคัญต่อสิทธิของผู้ถือหุ้นและเคารพในสิทธิขั้นพื้นฐานของผู้ถือหุ้น
ทั้งผู้ถือหุ้นรายย่อย ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ นักลงทุนสถาบัน หรือชาวต่างชาติ ทุกรายได้รับสิทธิต่างๆ
รวมถึงสิทธิในการกำหนดทิศทางการดำเนินธุรกิจของบริษัท
หรือการตัดสินใจในเรื่องที่มีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อบริษัท ดังนั้น การประชุมผู้ถือหุ้น
จึงมีความสำคัญสำหรับผู้ถือหุ้น ที่จะแสดงความคิดเห็น ซักถาม และพิจารณาลงคะแนน
และคัดเลือกกรรมการเพื่อทำหน้าที่ดูแลบริษัทแทนผู้ถือหุ้น

-   สิทธิในการได้รับใบหุ้นและสิทธิในการซื้อ ขาย หรือโอนหุ้น

บริษัทได้แต่งตั้งให้บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด
ทำหน้าที่เป็นนายทะเบียนหลักทรัพย์ของบริษัท เพื่ออำนวยความสะดวกให้กับผู้ถือหุ้น
ในการดำเนินการเกี่ยวกับงานทะเบียนหลักทรัพย์ของบริษัท

-   สิทธิในการ ซักถามในที่ประชุม และส่งคำถามล่วงหน้า

บริษัทได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นสามารถส่งคำถามล่วงหน้าก่อนวันประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี
โดยบริษัทได้แจ้งช่องทางไว้บนเว็บไซต์ของบริษัท ในส่วนของข้อมูลนักลงทุน ภายใต้หัวข้อ
“ข้อมูลผู้ถือหุ้น” เรื่อง คำถามล่วงหน้าเกี่ยวกับการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
ซึ่งได้เผยแพร่ผ่านระบบข่าวสารของตลาดหลักทรัพย์ฯ เมื่อวันที่ 27 พฤศจิกายน 2557 นอกจากนั้น
ในการประชุมผู้ถือหุ้น ประธานในที่ประชุมได้เปิดโอกาส
และจัดสรรเวลาอย่างเหมาะสมที่จะให้ผู้ถือหุ้นทุกรายมีสิทธิ และโอกาสในการแสดงความคิดเห็น
และซักถาม

-   สิทธิในการเข้าร่วมประชุม และออกเสียงลงคะแนนในที่ประชุมผู้ถือหุ้น

บริษัท ได้กำหนดให้มีการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นปีละครั้ง ภายใน 4
เดือนนับแต่วันสิ้นสุดรอบปีบัญชีของบริษัท ทั้งนี้ในปี 2557 บริษัทได้จัดให้มีการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
ครั้งที่ 6/2557 เมื่อวันที่ 24 เมษายน 2557 ณ ห้อง เลอ โลตัส 1 (ชั้น 2) โรงแรมสวิสโซเทล
เลอ คองคอร์ด เลขที่ 204 ถนนรัชดาภิเษก ห้วยขวาง กรุงเทพฯ ซึ่งการกำหนดวัน เวลา
และสถานที่ในการประชุมดังกล่าว บริษัทได้คำนึงถึงความสะดวกและง่ายต่อการเดินทางของผู้ถือหุ้น

คณะกรรมการยังส่งเสริมให้ใช้บัตรลงคะแนนเสียง
และนำเทคโนโลยีมาใช้ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ด้วยการใช้ Barcode ในการลงทะเบียน
การลงคะแนนเสียง การนับคะแนน และแสดงผล เพื่อความสะดวก รวดเร็ว ถูกต้อง แม่นยำ
ในการเข้าร่วมประชุมรวมทั้งจัดให้มีการเลี้ยงรับรองสำหรับผู้ถือหุ้นที่มาร่วมประชุม
อีกทั้งประธานกรรมการ กรรมการผู้จัดการ และกรรมการบริษัท
รวมทั้งประธานกรรมการชุดย่อยทุกคณะ เลขานุการบริษัท ตลอดจนผู้บริหารระดับสูงที่เกี่ยวข้อง
รวมถึงผู้สอบบัญชี และสักขีพยานในการตรวจนับคะแนน ร่วมประชุมสามัญผู้ถือหุ้นเป็นประจำทุกปี

-   สิทธิในการแต่งตั้ง และถอดถอนกรรมการ รวมทั้งการกำหนดค่าตอบแทนคณะกรรมการ

  บริษัทได้กำหนดหลักเกณฑ์
  และขั้นตอนในการให้สิทธิแก่ผู้ถือหุ้นรายย่อยในการเสนอชื่อบุคคลเพื่อแต่งตั้งเป็นกรรมการ

ล่วงหน้า เพื่อพิจารณากำหนดเป็นระเบียบวาระการประชุม
ซึ่งเป็นการให้โอกาสผู้ถือหุ้นส่วนน้อยได้มีส่วนร่วมในการกำกับดูแลบริษัท สำหรับหลักเกณฑ์ดังกล่าว
บริษัทได้เผยแพร่บนเว็บไซต์ของบริษัท
และแจ้งข่าวประกาศในเว็บไซต์ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย อย่างไรก็ตาม
ไม่มีผู้ถือหุ้นเสนอวาระการประชุม
และไม่มีการเสนอชื่อบุคคลเพื่อแต่งตั้งเป็นกรรมการในระยะเวลาที่กำหนด

บริษัทยังให้สิทธิผู้ถือหุ้นในการพิจารณาอนุมัติค่าตอบแทนคณะกรรมการบริษัท และคณะกรรมการชุดย่อย
ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำทุกปี
ซึ่งรายละเอียดค่าตอบแทนของคณะกรรมการแต่ละคณะได้แสดงไว้ในจดหมายเชิญประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
ซึ่งมีข้อมูลเพียงพอที่ผู้ถือหุ้นสามารถใช้ประกอบการพิจารณา

-   สิทธิในการในการแต่งตั้งผู้สอบบัญชี และกำหนดค่าสอบบัญชีของผู้สอบบัญชี

บริษัทให้สิทธิแก่ผู้ถือหุ้นในการพิจารณาอนุมัติแต่งตั้งผู้สอบบัญชี
และกำหนดค่าสอบบัญชีในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำทุกปี และรายละเอียดเกี่ยวกับผู้สอบบัญชี
และค่าสอบบัญชี ได้แสดงไว้ในจดหมายเชิญประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
ซึ่งมีข้อมูลเพียงพอที่ผู้ถือหุ้นสามารถใช้ประกอบการพิจารณา

-   สิทธิในการได้รับข่าวสารข้อมูลของบริษัท และวัน เวลา สถานที่ วาระการประชุมผู้ถือหุ้น

บริษัทมีการเปิดเผยข้อมูลผ่านระบบข่าวของตลาดหลักทรัพย์ และบนเว็บไซต์ของบริษัท ทั้งข่าวสาร
ข้อมูลที่สำคัญต่างๆ และจดหมายเชิญประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ซึ่งมีการเผยแพร่บนเว็บไซต์ไม่น้อยกว่า 30
วัน และเผยแพร่ในรูปแบบเอกสารไม่น้อยกว่า 7 วันก่อนวันประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
ซึ่งจะมีข้อมูลที่เป็นภาษาไทย และภาษาอังกฤษ รวมทั้งข้อกำหนดและกฎเกณฑ์
วิธีการในการเข้าร่วมประชุม ตลอดจนข้อมูลประกอบการพิจารณาอย่างครบถ้วนเพียงพอ โดยบริษัท
ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด ซึ่งเป็นนายทะเบียนหลักทรัพย์ของบริษัท
เป็นผู้ดำเนินการจัดส่งหนังสือเชิญประชุมที่มีรายละเอียดวาระการประชุม
ข้อมูลประกอบที่สำคัญและจำเป็นสำหรับการตัดสินใจ รายงานการประชุมครั้งที่ผ่านมา
รายงานประจำปี เอกสารที่ต้องใช้ในการมอบฉันทะ พร้อมระบุวิธีการใช้ไว้อย่างชัดเจน
โดยส่งให้ผู้ถือหุ้นล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 7 วัน ก่อนวันประชุมผู้ถือหุ้น
และได้ทำการลงประกาศในหนังสือพิมพ์รายวันติดต่อกันต่อเนื่องเป็นเวลา 3 วัน
เพื่อเป็นการบอกกล่าวล่วงหน้า ซึ่งเพียงพอสำหรับการเตรียมตัวก่อนเข้าร่วมประชุม

-   สิทธิในการรับส่วนแบ่งกำไร

  ในปี 2556 บริษัทมีกำไรสุทธิ 772,388,703
  จึงมีการจัดสรรกำไรให้กับผู้ถือหุ้นในรูปของเงินปันผล โดยได้เสนอให้ผู้ถือหุ้น

พิจารณาจ่ายเงินปันผลสำหรับผลการดำเนินงานปี 2556 ในอัตราหุ้นละ 5.24 บาท จำนวน
59,000,000 หุ้น เป็นเงินทั้งสิ้น 309,160,000 บาท คิดเป็นร้อยละ 40 ของกำไรสุทธิ
โดยจ่ายให้ผู้ถือหุ้นในวันที่ 9 พฤษภาคม 2557
ซึ่งเป็นไปตามนโยบายการจ่ายเงินปันผลของบริษัทที่กำหนดไว้ว่า
คณะกรรมการบริษัทอาจพิจารณาจ่ายเงินปันผลประจำปีของบริษัท
โดยจะต้องได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้นของบริษัท นอกจากนี้
คณะกรรมการบริษัทอาจพิจารณาจ่ายเงินปันผลระหว่างกาลได้เป็นครั้งคราว
และรายงานให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นทราบตามที่กฏหมายกำหนด แต่การจ่ายเงินปันผลจะต้องขึ้นอยู่กับกำไร
แผนการลงทุน กฏหมายที่เกี่ยวข้อง และข้อพิจารณาทางธุรกิจที่สำคัญที่เกี่ยวข้อง

หมวดที่ 2 การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน

บริษัทปฎิบัติต่อผู้ถือหุ้นแต่ละรายอย่างเท่าเทียมกัน
แม้ว่าจะถือหุ้นไม่เท่ากันและมีสิทธิออกเสียงไม่เท่ากันก็ตาม
ผู้ถือหุ้นทุกรายมีสิทธิพื้นฐานในฐานะผู้ถือหุ้นเท่าเทียมกัน
พร้อมกันนี้บริษัทได้จัดเตรียมเจ้าหน้าที่ไว้คอยอำนวยความสะดวกสำหรับผู้พิการ
และผู้สูงอายุตลอดระยะเวลาการประชุม
อีกทั้งยังได้กำหนดให้กรรมการที่มีส่วนได้เสียต้องงดเว้นการมีส่วนร่วมในการประชุมพิจารณาในวาระนั้นๆ

-   เพื่อเป็นการรักษาสิทธิให้ผู้ถือหุ้นที่ไม่สามารถเข้าร่วมประชุมด้วยตนเอง
    ผู้ถือหุ้นสามารถมอบฉันทะให้ผู้อื่น หรือกรรมการ

อิสระของบริษัท ท่านใดท่านหนึ่งจากที่เข้าร่วมประชุมทั้งหมด
ซึ่งบริษัทได้ระบุไว้ในหนังสือมอบฉันทะตามแบบที่กระทรวงพาณิชย์กำหนดเพื่อให้เป็นผู้เข้าร่วมประชุมและออกเสียงลงมติแทนผู้ถือหุ้นได้โดยไม่มีเงื่อนไข
นอกจากนี้ บริษัทยังได้เปิดเผยหนังสือมอบฉันทะ พร้อมรายละเอียด และขั้นตอนต่างๆ
บนเว็บไซต์ของบริษัทล่วงหน้าก่อนการประชุม 30 วัน

-   บริษัทเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นส่วนน้อยสามารถเสนอวาระการประชุมล่วงหน้าก่อนวันประชุมผู้ถือหุ้น
    รวมถึงการเสนอชื่อบุคคล เพื่อเข้าดำรงตำแหน่งกรรมการเป็นการล่วงหน้า
    โดยผู้ถือหุ้นต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ในการเสนอวาระการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น
    ตามที่คณะกรรมการกำหนด
    และบริษัทได้แจ้งช่องทางและช่วงเวลาในการรับเรื่องให้ผู้ถือหุ้นทราบผ่านระบบข่าวของตลาดหลักทรัพย์ฯ
    เมื่อวันที่ 27 พฤศจิกายน 2557 และบนเว็บไซต์ของบริษัท

-   ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำทุกปี ประธานฯ
    จะเป็นผู้ดำเนินการประชุมตามลำดับวาระการประชุม
    และไม่มีการเพิ่มวาระการประชุมโดยไม่แจ้งให้ผู้ถือหุ้นทราบล่วงหน้า
    อีกทั้งไม่มีการขอให้ที่ประชุมพิจารณาเรื่องอื่นที่ไม่ได้กำหนดไว้ในที่ประชุมแต่อย่างใด

-   บริษัทได้กำหนดให้มีมาตรการควบคุมดูแลการใช้ข้อมูลภายในเป็นลายลักษณ์อักษรเพื่อมิให้ผู้บริหาร
    และพนักงาน นำข้อมูลภายในไปใช้เพื่อประโยชน์ของตนเอง
    หรือผู้อื่นในทางมิชอบก่อนที่ข้อมูลนั้นจะถูกเปิดเผยต่อสาธารณชน
    ซึ่งเป็นการเอาเปรียบผู้ถือหุ้นอื่น

-   บริษัทกำหนดให้กรรมการ ผู้บริหาร เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับส่วนได้เสียของตนและผู้เกี่ยวข้อง
    ปีละครั้งเป็นประจำทุกปี
    เพื่อให้คณะกรรมการสามารถพิจารณาธุรกรรมของบริษัทที่อาจมีความขัดแย้งของผลประโยชน์
    และสามารถตัดสินใจเพื่อประโยชน์ของบริษัทโดยรวมก่อนการประชุมวาระนั้น ทั้งนี้
    กรรมการและผู้บริหารที่มีส่วนได้เสียกับธุรกรรมที่ทำกับบริษัทจะไม่มีส่วนร่วมในการประชุมพิจารณาในวาระดังกล่าว

หมวดที่ 3 บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย

คณะกรรมการบริษัทได้ให้ความสำคัญในการดูแล และคำนึงถึงผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม ทั้งภายใน
และภายนอกบริษัท รวมถึงความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม
ตลอดจนการให้ความคุ้มครองและรักษาสิทธิของผู้มีส่วนได้เสีย และบริษัทจะไม่กระทำการใดๆ
ที่เป็นการละเมิดสิทธิของผู้มีส่วนได้เสีย
จึงยึดถือแนวทางในการปฏิบัติที่ก่อให้เกิดความเสมอภาคต่อทุกฝ่าย ซึ่งได้แก่ ผู้ถือหุ้น พนักงาน ลูกค้า
คู่แข่ง เจ้าหนี้ คู่ค้า และสังคม ซึ่งได้แสดงไว้ในคู่มือจริยธรรมธุรกิจของบริษัท ทั้งในแบบรูปเล่ม
และบนเว็บไซต์ของบริษัท สำหรับกรรมการ ผู้บริหาร และพนักงานได้ยึดถือปฎิบัติ
ซึ่งมีสาระสำคัญสรุปได้ดังนี้

ผู้ถือหุ้น
บริษัทมุ่งมั่นในการดูแลผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้นทั้งรายใหญ่และรายย่อยตามสิทธิอย่างเป็นธรรม
และดำเนินธุรกิจเพื่อให้มีผลประกอบการที่ดี และมีผลกำไรอย่างต่อเนื่อง
อันจะนำไปสู่ผลตอบแทนที่ดีต่อผู้ถือหุ้น
อีกทั้งมีนโยบายในการยึดถือปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นทุกรายอย่างเท่าเทียมกัน เช่น
สิทธิในการเข้าร่วมประชุมและการออกเสียงลงคะแนน สิทธิในการเสนอวาระ
สิทธิในการรับส่วนแบ่งกำไร ตลอดจนสิทธิในการรับทราบข้อมูล ข่าวสาร ผลการดำเนินงาน
ดังได้แสดงไว้ในหมวดที่ 1 สิทธิของผู้ถือหุ้น และหมวดที่ 2 การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน

พนักงาน บริษัทตระหนักอยู่เสมอว่าพนักงานคือทรัพยากรที่มีค่าที่สุดของบริษัท
และเป็นปัจจัยสำคัญของความสำเร็จในการดำเนินธุรกิจ
บริษัทจึงให้การดูแลและปฎิบัติทั้งในด้านผลตอบแทน และสวัสดิการที่เหมาะสม เช่น
จัดให้มีการประกันชีวิตหมู่ให้กับพนักงาน โดยคุ้มครองการเสียชีวิตทุกกรณี การทำประกันสุขภาพกลุ่ม
และมีสวัสดิการค่ารักษาพยาบาล
โดยพนักงานจะได้รับอัตราวงเงินค่ารักษาพยาบาลต่อปีตามระดับตำแหน่ง นอกจากนี้
บริษัทยังจัดให้มีการตรวจสุขภาพประจำปี มีพยาบาล และห้องพยาบาลประจำบริษัท
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ประกันสังคม เงินช่วยเหลือพนักงานกรณีต่างๆ
การจัดให้มีสถานที่ออกกำลังกาย (Fitness)

  และบริษัทยังได้มีการเพิ่มพูนความรู้อย่างต่อเนื่องและสม่ำเสมอ
  โดยการจัดให้มีการอบรมอย่างสม่ำเสมอทั้งภายใน และส่งเข้าร่วมการสัมมนากับสถาบันภายนอก
  และมีนโยบายในการให้ผลตอบแทนและสวัสดิการอย่างเหมาะสม
  และสามารถเทียบเคียงได้กับธุรกิจเดียวกัน และให้ความสำคัญในด้านสุขอนามัย
  การดูแลรักษาสภาพแวดล้อมในสถานที่ทำงาน ให้มีความสะอาด ปลอดภัยอยู่ตลอดเวลา
  โดยบริษัทมีการพัฒนาระบบบริหารความปลอดภัยอาชีวอนามัย
  และสภาพแวดล้อมในการทำงานอย่างจริงจังและต่อเนื่อง
  โดยมุ่งเน้นไปที่การกระตุ้นและปลูกจิตสำนึกในด้านความปลอดภัย จึงได้จัดทำคู่มือความปลอดภัย
  อาชีวอนามัยและสภาพแวดล้อมในการทำงาน เพื่อเป็นแนวทางในการปฎิบัติงานแก่พนักงานทุกคน
  จึงได้กำหนดให้มีนโยบายอาชีวอนามัยและสภาพแวดล้อมในการทำงานดังนี้

-   ปฏิบัติตามกฎหมายและระเบียบที่เกี่ยวข้องกับความปลอดภัย
    อาชีวอนามัยและสภาพแวดล้อมในการทำงาน ของประเทศไทย

-   ทำการทบทวนวัตถุประสงค์และเป้าหมายด้านอาชีวอนามัยและสภาพแวดล้อมในการทำงาน
    โดยจะพิจารณาลักษณะปัญหาสิ่งแวดล้อมและความเสี่ยงที่เกิดจากกิจกรรมของบริษัท

-   มุ่งมั่นในการปรับปรุงผลการปฏิบัติงานด้านความปลอดภัย
    อาชีวอนามัยและสภาพแวดล้อมในการทำงาน

-   ส่งเสริมด้านการศึกษา และอบรมด้านสิ่งแวดล้อม อาชีวอนามัยและสภาพแวดล้อมในการทำงาน
    แก่พนักงานเพื่อให้ตระหนักถึงความปลอดภัย

-   จัดหาทรัพยากรอย่างเพียงพอและเหมาะสม
    เพื่อดำเนินการให้ระบบการจัดการด้านความปลอดภัยประสบผลสำเร็จ

ลูกค้า บริษัทให้ความสำคัญกับลูกค้าเป็นอย่างยิ่ง เพราะความพึงพอใจและความเชื่อมั่นของลูกค้า
คือรากฐานที่สำคัญที่จะทำให้บริษัทก้าวไปสู่ความมั่นคงในธุรกิจ อีกทั้งให้ความสำคัญ
กับการพัฒนาผลิตภัณฑ์ที่มีคุณภาพ ในราคาที่เป็นธรรม ตรงกับความต้องการของลูกค้า
และเน้นการให้บริการที่ดี เพื่อความพึงพอใจของลูกค้า

คู่แข่ง บริษัทยึดมั่นในกรอบการแข่งขันทางธุรกิจตามกฎกติกาและจริยธรรม
ของการแข่งขันที่เป็นธรรม ไม่แสวงหาข้อมูลที่เป็นความลับของคู่แข่งด้วยวิธีการที่ไม่สุจริต
ไม่ทำลายชื่อเสียงของคู่แข่งทางการค้า ซึ่งสอดคล้องกับข้อกำหนดของกฎหมาย

เจ้าหนี้ บริษัทยึดมั่นในการดำเนินธุรกิจ เพื่อสร้างความเชื่อถือให้กับเจ้าหนี้
โดยปฏิบัติตามเงื่อนไขและข้อตกลงที่กำหนดไว้ในสัญญาระหว่างกันอย่างเคร่งครัด

คู่ค้า บริษัทให้ความสำคัญกับคู่ค้า
และปฏิบัติต่อคู่ค้าทุกรายอย่างเสมอภาคและเท่าเทียมอย่างเสมอภาคบนพื้นฐานด้วยความเป็นธรรม
สร้างความสัมพันธ์และความร่วมมือที่ดี
และปฏิบัติตามเงื่อนไขทางการค้าและสัญญาที่ตกลงกันไว้ระหว่างกันอย่างเคร่งครัด
เคารพสิทธิซึ่งกันและกัน บริษัทเลือกใช้บริการจากคู่ค้า โดยพิจารณาจากคุณภาพ ประสิทธิภาพ
และการให้บริการเป็นสำคัญ

สังคมและสิ่งแวดล้อม บริษัทให้ความสำคัญ และมุ่งมั่นต่อความรับผิดชอบที่พึงมีต่อสังคม
และสิ่งแวดล้อมโดยรวม โดยมุ่งเน้นในการมีส่วนร่วมพัฒนาสังคม
และชุมชนเพื่อเป็นการสร้างความยั่งยืนคืนให้แก่สังคมไทย เช่น การส่งเสริมและพัฒนาด้านการศึกษา
กีฬา สุขภาพอนามัยให้แก่เยาวชน ผู้สูงอายุ และคนพิการ การพัฒนาวิถีชีวิตความเป็นอยู่ที่ดีของสังคม
และชุมชนผ่านกิจกรรมต่างๆ การอนุรักษ์ทรัพยากรธรรมชาติ และสิ่งแวดล้อม ตลอดจนส่งเสริมชุมชน
ให้มีความตระหนักถึงความสำคัญต่อสิ่งแวดล้อม เพื่อเป็นการสร้างปฏิสัมพันธ์อันดีกับชุมชน
ซึ่งการพัฒนาเหล่านี้จะยังคงดำเนินต่อไปเพื่อการก้าวไปสู่การสร้างมูลค่าร่วมกันอย่างแท้จริง
ซึ่งรายละเอียดดังกล่าวปรากฏอยู่ในหัวข้อ “ความรับผิดชอบต่อสังคมเพื่อการพัฒนาอย่างยั่งยืน”

เพื่อให้เกิดความร่วมมืออันดีระหว่างบริษัทกับผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม
และเป็นการส่งเสริมการดำเนินงานให้มีประสิทธิภาพตลอดจนปรับปรุงการให้บริการที่ดีแก่ลูกค้า
บริษัทได้จัดตั้งหน่วยงานที่รับผิดชอบและดูแลรับเรื่องร้องเรียนที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์
และการให้บริการต่างๆ
ซึ่งหน่วยงานนี้จะทำหน้าที่ติดต่อประสานงานกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องที่ถูกร้องเรียนภายในบริษัททั้งหมด
โดยทำหน้าที่แจ้งและรายงานให้ผู้บริหารรับทราบเพื่อให้เกิดการปรับปรุงแก้ไขได้โดยเร็ว
ซึ่งสามารถยื่นคำร้องเรียนได้ที่ศูนย์รับข้อร้องเรียน โทรศัพท์ 02 290 3333 ต่อ 3298, 3299
และที่ e-mail: complaint@muangthaiinsurance.com
อีกทั้งยังมีการร้องเรียนผ่านทางหน้าเว็บไซต์ของบริษัทอีกช่องทาง

หมวดที่ 4 การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

บริษัทมีนโยบายในการเปิดเผยข้อมูลและสารสนเทศ
ทั้งที่เป็นข้อมูลทางการเงินและข้อมูลที่มิใช่ข้อมูลทางการเงินที่ถูกต้อง ครบถ้วน ทันเวลา โปร่งใส
ตรงต่อความเป็นจริง
เพราะการเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใสถือเป็นปัจจัยที่สำคัญในการสร้างความเชื่อมั่นให้กับนักลงทุนและผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่าย
โดยสามารถเข้าถึงข้อมูลได้ง่าย สะดวก รวดเร็ว อย่างเท่าเทียมกัน และน่าเชื่อถือ ในเรื่องต่างๆ
ดังนี้

- การรายงานทางการเงิน
คณะกรรมการได้จัดให้มีการเผยแพร่รายงานความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อรายงานทางการเงิน
ซึ่งลงนามโดยประธานกรรมการควบคู่กับรายงานของผู้สอบบัญชี

- จัดส่งรายงานทางการเงิน ต่อตลาดหลักทรัพย์ฯ และสำนักงาน ก.ล.ต. ภายในเวลาที่กำหนด
และไม่มีประวัติการถูกสั่งให้แก้ไขงบการเงิน ซึ่งบริษัทได้จัดทำคำอธิบาย
และการวิเคราะห์ฐานะทางการเงิน และผลการดำเนินงาน (Management Discussion and
Analysis หรือ MD&A) เพื่อประกอบการเปิดเผยงบการเงินทุกไตรมาส
พร้อมทั้งเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปี (Annual Report) แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
(แบบ 56-1) และบนเว็บไซต์ของบริษัท

- เปิดเผยข้อมูลการถือหลักทรัพย์ของกรรมการ และผู้บริหารไว้ในรายงานประจำปี
และแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี
พร้อมทั้งกำหนดนโยบายให้กรรมการและผู้บริหารรายงานการเปลี่ยนแปลงการถือหลักทรัพย์ภายใน 3
วันทำการนับแต่วันที่มีการซื้อ ขาย โอน หรือรับโอน โดยสำนักเลขานุการบริษัท
จะเป็นผู้ประสานงานในการจัดส่งรายงานดังกล่าวต่อตลาดหลักทรัพย์ฯ และสำนักงาน ก.ล.ต.
และถ้าหากมีการเปลี่ยนแปลงการถือหลักทรัพย์ของกรรมการและผู้บริหาร
เลขานุการบริษัทจะเสนอเรื่องให้มีการรายงานการเปลี่ยนแปลงต่อที่ประชุมคณะกรรมการบริษัท

ข้อมูลการถือหลักทรัพย์ของกรรมการและผู้บริหารบริษัทในปี 2557

+-------+-------------------+------+-----+-------------+-------+-----+
| ลำดับที่ | รายชื่อกรรมการ      | 1    |     | เปลี่ยน       | 31    |     |
|       |                   | มก   |     | แปลงระหว่างปี | ธ     |     |
|       |                   | ราคม |     |             | ันวาคม |     |
|       |                   | 2557 |     | เพิ่ม/(ลด)    | 2557  |     |
+-------+-------------------+------+-----+-------------+-------+-----+
| 1     | นายโพธิพงษ์ ล่ำซำ    | 1    | 2.9 | 20,100      | 1,73  | 2.9 |
|       |                   | ,715 | 069 |             | 5,183 | 409 |
|       |                   | ,083 |     |             |       |     |
+-------+-------------------+------+-----+-------------+-------+-----+
| 2     | นายยุตติ ล่ำซำ       | 370  | 0.6 | -           | 37    | 0.6 |
|       |                   | ,284 | 276 |             | 0,284 | 276 |
+-------+-------------------+------+-----+-------------+-------+-----+
| 3     | นางนวลพรรณ ล่ำซำ   | 291  | 0.4 | -           | 29    | 0.4 |
|       |                   | ,078 | 934 |             | 1,078 | 934 |
+-------+-------------------+------+-----+-------------+-------+-----+
| 4     | นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ   | 630  | 1.0 | -           | 63    | 1.0 |
|       |                   | ,000 | 678 |             | 0,000 | 678 |
+-------+-------------------+------+-----+-------------+-------+-----+
| 5     | นายสาระ ล่ำซำ      | 317  | 0.5 | -           | 31    | 0.5 |
|       |                   | ,326 | 378 |             | 7,326 | 378 |
+-------+-------------------+------+-----+-------------+-------+-----+
| 6     | นายชิงชัย           | 159  | 0.2 | -           | 15    | 0.2 |
|       | หาญเจนลักษณ์        | ,138 | 697 |             | 9,138 | 697 |
+-------+-------------------+------+-----+-------------+-------+-----+
|       |                   | 3    | 5.9 |             | 3,50  | 5.9 |
|       |                   | ,482 | 032 |             | 3,009 | 372 |
|       |                   | ,909 |     |             |       |     |
+-------+-------------------+------+-----+-------------+-------+-----+
| คณะกร |                   |      |     |             |       |     |
| รมการ |                   |      |     |             |       |     |
| บริษัทม |                   |      |     |             |       |     |
| ีการถือ |                   |      |     |             |       |     |
| หุ้นรวม |                   |      |     |             |       |     |
| กันไม่เ |                   |      |     |             |       |     |
| กินกว่า |                   |      |     |             |       |     |
| ร้อยละ |                   |      |     |             |       |     |
| 25    |                   |      |     |             |       |     |
| ของหุ้น |                   |      |     |             |       |     |
| ที่ออกจ |                   |      |     |             |       |     |
| ำหน่าย |                   |      |     |             |       |     |
| แล้วขอ |                   |      |     |             |       |     |
| งบริษัท |                   |      |     |             |       |     |
+-------+-------------------+------+-----+-------------+-------+-----+

* จำนวนหุ้นสามัญที่ถือในบริษัทรวมจำนวนหุ้นของคู่สมรส

- บริษัทได้จัดให้มีนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดี จริยธรรมทางธุรกิจ
นโยบายด้านการบริหารความเสี่ยง และนโยบายเกี่ยวกับการดูแลสิ่งแวดล้อม
ที่ผ่านความเห็นชอบไว้ในรายงานประจำปี (Annual Report)
และแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1)

- บริษัทจัดให้มีการเปิดเผยค่าสอบบัญชี และค่าบริการอื่นของผู้สอบบัญชี
ในหนังสือเชิญประชุมสามัญผู้ถือหุ้น รายงานประจำปี (Annual Report)
แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1)

- บริษัทจัดให้มีการเปิดเผยบทบาทหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัท และคณะกรรมการชุดย่อย
รวมทั้งจำนวนครั้งของการประชุม และจำนวนครั้งของการเข้าร่วมประชุม
พร้อมทั้งค่าตอบแทนของกรรมการแต่ละท่าน ซึ่งปรากฏในหัวข้อโครงสร้างการจัดการ

- บริษัทมีการเปิดเผยข้อมูลบนเว็บไซต์ของบริษัททั้งภาษาไทย และภาษาอังกฤษ
ซึ่งเป็นการนำเสนอข้อมูลที่เป็นปัจจุบันอย่างสม่ำเสมอ ซึ่งบริษัทตระหนักดีว่า
การเปิดเผยข้อมูลผ่านทางเว็บไซต์เป็นช่องทางที่สะดวก รวดเร็ว สามารถเข้าถึงข้อมูลได้ง่าย
จึงใช้เป็นช่องทางการเปิดเผยข้อมูลเพิ่มเติมจากที่ได้เคยเปิดเผยในรายงานประจำปี (Annual
Report) และแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1) เช่น
นโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดี จริยธรรมทางธุรกิจ วิสัยทัศน์ของบริษัท ลักษณะการประกอบธุรกิจ
คณะกรรมการและผู้บริหาร โครงสร้างบริษัท ข่าวที่บริษัทเผยแพร่ งบการเงิน 56-1 56-2
ซึ่งเป็นข้อมูลที่สามารถดาวน์โหลดได้

หมวดที่ 5: ความรับผิดชอบของกรรมการ

-   โครงสร้างคณะกรรมการ

    -   ปัจจุบันคณะกรรมการบริษัท ประกอบด้วยจำนวนกรรมการทั้งสิ้น 15 ท่าน
        และมีกรรมการอิสระจำนวน 5 ท่าน คิดเป็น 1 ใน 3 ของคณะกรรมการทั้งคณะ
        ซึ่งประกอบด้วยผู้ทรงคุณวุฒิ มีความหลากหลายในด้านทักษะ ความรู้ ความเชี่ยวชาญ
        ประสบการณ์ มีวิสัยทัศน์
        และความสามารถที่จะช่วยสนับสนุนและกำกับดูแลกิจการของบริษัท
        ให้ดำเนินไปอย่างมีประสิทธิภาพ และก่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดแก่บริษัท

    -   ประธานกรรมการของบริษัท ไม่เป็นบุคคลเดียวกันกับประธานเจ้าหน้าที่บริหาร/
        กรรมการผู้จัดการ
        เพื่อเป็นการแบ่งแยกหน้าที่ในการกำหนดนโยบายและการบริหารงานประจำ

    -   วาระการดำรงตำแหน่ง ตามข้อบังคับบริษัท ให้กรรมการออกจากตำแหน่งจำนวน 1 ใน
        3 ของจำนวนกรรมการที่มีอยู่ทั้งหมด ถ้าจำนวนกรรมการแบ่งออกให้ตรงเป็น 3
        ส่วนไม่ได้ก็ให้ออกโดยจำนวนใกล้ที่สุดกับส่วน 1 ใน 3 และกรรมการที่พ้นจากตำแหน่ง
        อาจได้รับเลือกให้กลับเข้ามารับตำแหน่งได้อีก

รายชื่อและบทบาทและหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัท
ตลอดจนประวัติของกรรมการแต่ละท่านสามารถดูได้จากหัวข้อ “การจัดการ”

-   การประชุมคณะกรรมการบริษัท

คณะกรรมการบริษัท มีกำหนดประชุมอย่างน้อย 4 ครั้งต่อปี ตามตารางเวลาที่กำหนดไว้ล่วงหน้า
โดยจะแจ้งให้กรรมการทุกท่านทราบในการประชุมครั้งสุดท้ายของปี โดยในปี 2557 บริษัท
มีการประชุมคณะกรรมการบริษัท ทั้งหมด 5 ครั้ง
การประชุมทุกครั้งมีการกำหนดวาระการประชุมที่ชัดเจนและมีวาระการรายงานผลการดำเนินงานเป็นประจำ
และได้จัดส่งหนังสือเชิญประชุมพร้อมระเบียบวาระการประชุมและเอกสารประกอบการพิจารณาก่อนการประชุมล่วงหน้าอย่างน้อย
7 วัน

ในระหว่างการประชุม ประธานกรรมการจะจัดสรรเวลาในการประชุมอย่างเพียงพอ
และเปิดโอกาสให้กรรมการแสดงความคิดเห็นอย่างอิสระ
และมีการเชิญผู้บริหารระดับสูงเข้าร่วมประชุม เพื่อให้ข้อมูลเพิ่มเติมที่เกี่ยวข้องกับวาระการประชุม
และเพื่อรับทราบนโยบายโดยตรง สามารถนำไปปฏิบัติอย่างมีประสิทธิภาพ
บริษัทได้จัดให้มีระบบการประชุมผ่านทางโทรศัพท์ (Teleconference )
สำหรับกรรมการที่ไม่สามารถเข้าร่วมประชุมด้วยตนเองได้
และยังจัดให้มีระบบแปลสำหรับกรรมการชาวต่างชาติตลอดการประชุมด้วย
นอกจากนี้ได้จัดให้มีการจดบันทึกการประชุมเป็นลายลักษณ์อักษรครอบคลุมสาระสำคัญอย่างครบถ้วน
และได้จัดเก็บรายงานการประชุมที่ผ่านการรับรองจากคณะกรรมการ พร้อมให้ตรวจสอบได้
จำนวนครั้งการประชุมของคณะกรรมการบริษัท สามารถดูได้จากหัวข้อ “การจัดการ”

-   การสรรหากรรมการและผู้บริหาร

คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน
จะทำหน้าที่ดำเนินการตามกระบวนการสรรหาที่คณะกรรมการบริษัทเห็น ชอบ
เพื่อให้ได้บุคคลที่มีคุณสมบัติ และประสบการณ์ที่เหมาะสมสำหรับตำแหน่งกรรมการ กรรมการอิสระ
และผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่ระดับกรรมการผู้จัดการขึ้นไป

ผู้ถือหุ้นมีสิทธิเสนอชื่อบุคคลเพื่อเข้ารับการคัดเลือกเป็นกรรมการของบริษัทต่อคณะกรรมการสรรหาผ่านทางเว็บไซต์
โดยบริษัทจะเผยแพร่ข้อกำหนดเกี่ยวกับคุณสมบัติของกรรมการ
และกรรมการอิสระไว้บนเว็บไซต์ของบริษัทอย่างชัดเจน ทั้งนี้
เพื่อให้มีการเสนอชื่อบุคคลเข้ารับการคัดเลือกได้ตรงตามคุณสมบัติที่แจ้งไว้

ในกรณีที่ตำแหน่งกรรมการบริษัทว่างลง
เพราะเหตุอื่นนอกจากครบวาระการดำรงตำแหน่งคณะกรรมการสรรหาอาจเสนอชื่อบุคคล
ซึ่งมีคุณสมบัติที่ไม่มีลักษณะต้องห้ามตามกฎหมาย
เสนอต่อคณะกรรมการบริษัทแต่งตั้งเป็นกรรมการบริษัทแทน
โดยบุคคลที่เข้าดำรงตำแหน่งแทนกรรมการที่ว่างลง
จะมีวาระการดำรงตำแหน่งเพียงเท่าวาระที่เหลืออยู่ของกรรมการที่ตนเข้ามาแทน

-   คณะกรรมการชุดย่อย

คณะกรรมการบริษัท ได้จัดให้มีคณะกรรมการชุดย่อยจำนวน 5 คณะ
เพื่อช่วยดูแลและรับผิดชอบเฉพาะเรื่อง โดยได้เปิดเผยข้อมูลไว้ในหัวข้อ “การจัดการ”

-   บทบาท หน้าที่ และความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

รายละเอียดขอบเขตอำนาจหน้าที่ และความรับผิดชอบของคณะกรรมการ สามารถดูได้จากหัวข้อ
“การจัดการ”

-   จริยธรรมทางธุรกิจ (Code of Corporate Conduct)

ที่ประชุมคณะกรรมการบริษัท ครั้งที่ 2/2552 เมื่อวันที่ 29 เมษายน 2552 ได้มีมติอนุมัติให้เผยแพร่
“ประมวลจริยธรรมทางธุรกิจ” โดยจัดพิมพ์เป็นคู่มือมอบให้แก่กรรมการ ผู้บริหาร และพนักงานทุกคน
รวมทั้งได้เผยแพร่ไว้ใน Intranet และทาง Website ของบริษัท เพื่อมุ่งหวังให้คณะกรรมการ
ผู้บริหาร พนักงาน ได้ใช้เป็นแนวทางในการปฏิบัติหน้าที่ และดำเนินธุรกิจอย่างซื่อสัตย์ โปร่งใส
เพื่อเสริมสร้างความเชื่อมั่น ความไว้วางใจ ให้เกิดขึ้นกับองค์กร และ “ผู้มีส่วนได้เสีย”
ที่ประกอบด้วย ผู้ถือหุ้น พนักงาน ลูกค้า คู่แข่ง เจ้าหนี้ คู่ค้า และสังคม

-   การควบคุมและการตรวจสอบภายใน

คณะกรรมการบริษัท จัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่เพียงพอ
มีการจัดโครงสร้างองค์กรและสภาพแวดล้อมในการควบคุมที่ดี
มีการบริหารความเสี่ยงให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม มีการควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร
กำหนดหน้าที่ความรับผิดชอบและอำนาจอนุมัติของฝายบริหารในแต่ละระดับไว้อย่างชัดเจนและเหมาะสม
  การบันทึกรายการบัญชีและข้อมูลสารสนเทศ มีความครบถ้วนถูกต้องเพียงพอต่อการตัดสินใจ
ไม่ว่าจะเป็นข้อมูลทางการเงินหรือข้อมูลการปฏิบัติงาน
และมีการติดตามผลการดำเนินงานอย่างสม่ำเสมอว่ามีการปฏิบัติตามเป้าหมายที่วางไว้
โดยระบบควบคุมภายในเพียงพอและยังดำเนินอยู่อย่างต่อเนื่อง
และมีการปรับปรุงแก้ไขให้สอดคล้องกับสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลงไป ทำให้บริษัท
บรรลุเป้าหมายตามที่กำหนดไว้อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล

นอกจากนี้
คณะกรรมการตรวจสอบได้ทำหน้าที่สอบทานการปฏิบัติตามระบบควบคุมภายในครอบคลุมกิจกรรมต่างๆ
ตามโครงสร้างของบริษัท  ดังนี้

  1. สอบทานการสอบบัญชีและการคัดเลือกผู้สอบบัญชี

  2.   สอบทานการปฏิบัติงานตรวจสอบภายใน และการตรวจสอบการทุจริต ฉ้อฉล

  3.   สอบทานการปฏิบัติตามข้อกำหนด กฎระเบียบ คำสั่งบริษัท และกฎหมายที่เกี่ยวข้อง

  4.   สอบทานและประเมินความเพียงพอของระบบควบคุมภายใน

ในการประชุมคณะกรรมการบริษัท ครั้งที่ 1/2557  เมื่อวันที่ 24 กุมภาพันธ์  2557 
คณะกรรมการตรวจสอบร่วมประชุมด้วย
ได้สรุปการดำเนินการประเมินความเพียงพอของระบบควบคุมภายใน
ตามแบบประเมินของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
และคณะกรรมการบริษัท พิจารณาแล้วมีความเห็นเป็นเอกฉันท์ว่า บริษัท
มีระบบการควบคุมภายในที่เพียงพอ

-   การบริหารความเสี่ยง

บริษัทได้ให้ความสำคัญต่อบริหารความเสี่ยงในการดำเนินธุรกิจ โดยคณะกรรมการบริษัท
ได้มอบหมายให้คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงเป็นผู้กำหนดนโยบายโดยความเห็นชอบของคณะกรรมการบริษัท
และให้ฝ่ายบริหารความเสี่ยงองค์กรทำหน้าที่ในการนำนโยบายที่กำหนดไว้ไปสื่อสารและติดตามดูแลให้เกิดการปฏิบัติตามแนวทางที่กำหนดไว้
ซึ่งรวมถึงการทบทวนและการประเมินความเสี่ยงด้วยตนเองของของหน่วยงานหลัก
และรายงานผลให้คณะกรรมการบริษัท ทราบอย่างต่อเนื่อง ทั้งนี้
นโยบายการบริหารความเสี่ยงได้ถูกกำหนดเป็นลายลักษณ์อักษรและมีการทบทวนให้สอดคล้องกับแผนธุรกิจของบริษัท
ก่อนนำส่งหน่วยงานกำกับดูแลเป็นประจำทุกปีตามประกาศสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย
(คปภ.) เรื่องหลักเกณฑ์
วิธีการและเงื่อนไขในการกำหนดมาตรฐานขั้นต่ำในการบริหารจัดการความเสี่ยงของบริษัทประกันวินาศภัย
พ.ศ. 2551

บริษัทจัดให้มีคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง ทำหน้าที่เป็นผู้กำหนดนโยบาย
โดยความเห็นชอบของคณะกรรมการบริษัท และให้ฝ่ายบริหารความเสี่ยงองค์กร
ทำหน้าที่ในการนำนโยบายที่กำหนดไว้ไปสื่อสารและติดตามดูแลให้เกิดการปฏิบัติ
ตามแนวทางที่กำหนดไว้ และรายงานผลให้คณะกรรมการบริษัททราบอย่างต่อเนื่อง
ทั้งนี้นโยบายบริหารความเสี่ยงได้ถูกกำหนดเป็นลายลักษณ์อักษรและส่งหน่วยงานกำกับดูแลเป็นประจำทุกปี

-   การแจ้งเบาะแส

บริษัทได้กำหนดช่องทางในการแจ้งเบาะแส โดยผ่านทางเว็บไซต์บริษัท หรือแจ้งไปยัง e_mail:
info@muangthaiinsurance.com /โดยทางโทรศัพท์ ไปยังศูนย์ลูกค้าสัมพันธ์ 1484
ซึ่งจะไม่มีการเปิดเผยรายชื่อผู้แจ้งเบาะแส และผู้มีส่วนได้เสียให้กับผู้ใดรับทราบ หากผู้แจ้งเบาะแส
เป็นพนักงาน จะได้รับการรับรองและให้ความมั่นใจได้ว่า การร้องเรียนดังกล่าว
จะไม่ส่งผลกระทบต่อหน้าที่การงานใดๆทั้งสิ้น

-   การประเมินผลการปฏิบัติงานตนเองของคณะกรรมการ

ในปี 2557 คณะกรรมการบริษัท ได้ทำการประเมินผลการปฏิบัติงานตนเองของคณะกรรมการทั้งคณะ
โดยใช้แบบประเมินที่ปรับปรุงใหม่ของศูนย์พัฒนาการกำกับดูแลกิจการบริษัทจดทะเบียน
ตลาดหลักทรัพย์ฯ ซึ่งแบบประเมินฯ แบ่งออกเป็น 6 หมวด คือ

  1. ความสัมพันธ์กับฝ่ายจัดการ

  2. การประชุมคณะกรรมการ

  3. การทำหน้าที่ของกรรมการ

  4. โครงสร้างและคุณสมบัติของคณะกรรมการ

  5. การพัฒนาตนเองของกรรมการและการพัฒนาผู้บริหาร

  6. บทบาท หน้าที่ และความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

  ซึ่งได้สรุปผลและเสนอผลการประเมินต่อคณะกรรมการให้รับทราบ
  เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการทำงานของคณะกรรมการ

-   การประเมินกรรมการผู้จัดการ

คณะกรรมการบริษัท จัดให้มีการประเมินทักษะความสามารถในการบริหารของกรรมการผู้จัดการ
เพื่อประโยชน์ในการทราบข้อมูลสำหรับการบริหารองค์กรให้ประสบความสำเร็จตามเป้าหมายที่ตั้งไว้
และเพื่อกำหนดทิศทางในอนาคต ซึ่งจะส่งผลต่อความเติบโตขององค์กร ตลอดจนกำหนดค่าตอบแทน

-   ค่าตอบแทน

ค่าตอบแทนกรรมการ
คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนจะเป็นผู้พิจารณากำหนดค่าตอบแทนในเบื้องต้น
และนำเสนอต่อที่ประชุมคณะกรรมการบริษัท เพื่อพิจารณาและขออนุมัติต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้น
โดยค่าตอบแทนจะอยู่ในระดับที่เหมาะสมกับอุตสาหกรรมเดียวกัน
โดยคำนึงถึงความเหมาะสมและสอดคล้องกับภาระหน้าที่ความรับผิดชอบ
และเพียงพอที่จะรักษากรรมการที่มีคุณสมบัติที่ต้องการไว้ได้
แต่ในขณะเดียวกันก็ต้องคำนึงถึงผลการดำเนินงานของบริษัทด้วย

ค่าตอบแทนผู้บริหาร
คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนจะให้คำเสนอแนะแก่คณะกรรมการบริษัท
ในการกำหนดอัตราค่าตอบแทน และผลประโยชน์ตอบแทนของผู้บริหารระดับสูง
ตั้งแต่ระดับกรรมการผู้จัดการขึ้นไป โดยบริษัทจะมีการสำรวจอัตราค่าตอบแทนเป็นระยะ
เพื่อปรับปรุงให้เป็นไปตามภาวะของตลาด และอยู่ในระดับที่เหมาะสมกับอุตสาหกรรมเดียวกัน

-   การพัฒนากรรมการและผู้บริหาร

บริษัทมีนโยบายส่งเสริมให้กรรมการ ผู้บริหาร และเลขานุการบริษัท
ได้รับการอบรมเพื่อเพิ่มพูนความรู้จากสถาบันภายนอก และจากการจัดอบรมภายในบริษัท มาบรรยาย
เพื่อให้มีการปรับปรุงการปฏิบัติงานให้มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น และทันต่อสถานการณ์ในปัจจุบัน

ทุกครั้งที่มีการเปลี่ยนแปลงกรรมการใหม่
จะจัดให้มีเอกสารคู่มือกรรมการและข้อมูลที่เป็นประโยชน์ต่อการปฏิบัติหน้าที่ของกรรมการใหม่
ตลอดจนจัดให้มีการให้ความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับธุรกิจของบริษัท

บริษัทยังได้สนับสนุนให้กรรมการได้เข้าร่วมสัมมนาในหลักสูตรต่างๆ
ที่เกี่ยวข้องกับการเป็นกรรมการบริษัท ซึ่งจัดโดย IOD เพื่อพัฒนาความรู้
ความสามารถในการปฏิบัติหน้าที่ของกรรมการ

-   แผนการสืบทอดตำแหน่ง

เพื่อให้นโยบายการบริหารจัดการมีความต่อเนื่อง บริษัทได้จัดทำแนวทางแผนการสืบทอดตำแหน่ง
ผู้บริหารระดับสูง และ พนักงานในตำแหน่งสำคัญ รับทราบว่า ตนมีหน้าที่ต้องส่งแผนการโอนงาน
ตามกรอบเวลาที่บริษัทกำหนด ซึ่งประกอบด้วยกระบวนและขั้นตอนการทำงาน
รายละเอียดของงานที่ค้าง วิธีการติดต่อสื่อสารเพื่อขอข้อมูลในงานรับโอน โดยแจ้งให้บริษัทรับทราบ
เมื่อตนเองจะพ้นจากตำแหน่ง ทั้งนี้ บริษัทมีระบบการคัดสรรบุคลากรที่จะเข้ามารับผิดชอบ
ในตำแหน่งงานที่สำคัญทุกระดับอย่างเหมาะสมและสามารถทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพ
เพื่อสร้างความเชื่อมั่นให้กับนักลงทุน ผู้ถือหุ้น ตลอดจนพนักงาน
ว่าการดำเนินงานของบริษัทจะได้รับการสานต่ออย่างทันท่วงที

9.2 คณะกรรมการชุดย่อย

คณะกรรมการบริษัทได้จัดให้มีคณะกรรมการชุดย่อยจำนวน 5 คณะ
เพื่อช่วยดูแลและรับผิดชอบเฉพาะเรื่อง ดังนี้

1. คณะกรรมการตรวจสอบ และเป็นผู้มีความรู้ในการสอบทานงบการเงิน
โดยมีวาระการดำรงตำแหน่ง 3 ปี ดังรายนามต่อไปนี้

1. นายชูศักดิ์ ดิเรกวัฒนชัย ประธาน

2. นายอโศก วงศ์ชะอุ่ม กรรมการ

3. นางมรกต ยิบอินซอย กรรมการ

โดยมี นางสาวกนกธร พรามไทย ผู้อำนวยการสำนักตรวจสอบภายใน ทำหน้าที่เลขานุการ

บทบาทและหน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบ

1. สอบทานให้บริษัท มีการรายงานทางการเงินอย่างถูกต้องและเพียงพอ

2. สอบทานให้บริษัท มีระบบการควบคุมภายใน (Internal Control) และการตรวจสอบภายใน
(Internal Audit) ที่เหมาะสมและมีประสิทธิผล
และพิจารณาความเป็นอิสระของหน่วยงานตรวจสอบภายในตลอดจนให้ความเห็นชอบในการพิจารณาแต่งตั้ง
โยกย้าย เลิกจ้างหัวหน้าหน่วยงานตรวจสอบภายใน
หรือหน่วยงานอื่นใดที่รับผิดชอบเกี่ยวกับการตรวจสอบภายใน

3. สอบทานให้บริษัท ปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัท

4. พิจารณา คัดเลือก เสนอแต่งตั้งบุคคลซึ่งมีความเป็นอิสระเพื่อทำหน้าที่เป็นผู้สอบบัญชีของบริษัท
และเสนอค่าตอบแทนของบุคคลดังกล่าว
รวมทั้งเข้าร่วมประชุมกับผู้สอบบัญชีโดยไม่มีฝ่ายบริหารเข้าร่วมประชุมด้วยอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง

5.
พิจารณาเปิดเผยรายการที่เกี่ยวโยงกันหรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้เป็นไปตามกฎหมายและข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ฯ

6. จัดทำรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบโดยเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปีของบริษัท
ซึ่งรายงานดังกล่าวต้องลงนามโดยประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
และต้องประกอบด้วยข้อมูลอย่างน้อยดังต่อไปนี้

  6.1 ความเห็นเกี่ยวกับความถูกต้อง ครบถ้วน เป็นที่เชื่อถือได้ของรายงานทางการเงินของบริษัท

  6.2 ความเห็นเกี่ยวกับความเพียงพอของระบบควบคุมภายในของบริษัท

  6.3 ความเห็นเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
  ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ฯ หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัท

  6.4 ความเห็นเกี่ยวกับความเหมาะสมของผู้สอบบัญชี

  6.5 ความเห็นเกี่ยวกับรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์

  6.6 จำนวนการประชุมคณะกรรมการตรวจสอบ
  และการเข้าร่วมประชุมของกรรมการตรวจสอบแต่ละท่าน

  6.7
  ความเห็นหรือข้อสังเกตโดยรวมที่คณะกรรมการตรวจสอบได้รับจากการปฏิบัติหน้าที่ตามข้อบังคับ
  (Charter)

  6.8 รายการอื่นที่คณะกรรมการตรวจสอบเห็นว่าผู้ถือหุ้นและผู้ลงทุนทั่วไปควรทราบ
  ภายใต้ขอบเขตหน้าที่และความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท

7. รายงานการดำเนินงานของคณะกรรมการตรวจสอบให้คณะกรรมการบริษัท ทราบอย่างน้อยปีละ
2 ครั้ง

8. ทบทวนการลงทุนหรือธุรกรรมใดๆ อันอาจก่อให้เกิดความเสียหายแก่ฐานะทางการเงิน
และความมั่นคงของบริษัท ตามข้อเสนอแนะของผู้สอบบัญชีของบริษัท

9. รายงานทันทีต่อคณะกรรมการบริษัท
และผู้ถือหุ้นในทุกเรื่องที่ไม่สามารถแก้ไขปัญหาได้หรือไม่ได้มีการแก้ปัญหาอย่างเป็นที่น่าพอใจ

10. ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการบริษัท
มอบหมายด้วยความเห็นชอบจากคณะกรรมการตรวจสอบ

2. คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน มีวาระการดำรงตำแหน่ง 3 ปี ดังรายนามต่อไปนี้

1. นายบรรยง พงษ์พานิช ประธาน

2. นายโอฬาร วีรวรรณ กรรมการ

3. นายชูศักดิ์ ดิเรกวัฒนชัย กรรมการ

โดยมี นายวาสิต ล่ำซำ รองกรรมการผู้จัดการ รักษาการผู้บริหารสายงานทรัพยากรบุคคล
ทำหน้าที่เลขานุการ

บทบาทและหน้าที่ของคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

1. กำหนดนโยบาย หลักเกณฑ์ และวิธีการในการสรรหากรรมการบริษัท
กรรมการในคณะกรรมการชุดย่อยต่างๆ
ที่ได้รับมอบหมายอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบโดยตรงจากคณะกรรมการบริษัท
และกำหนดนโยบาย หลักเกณฑ์
และวิธีการสรรหาผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่ระดับกรรมการผู้จัดการขึ้นไป
เพื่อเสนอให้คณะกรรมการบริษัท พิจารณาอนุมัติ

2. สรรหา คัดเลือก และเสนอชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม สำหรับตำแหน่งกรรมการบริษัท
กรรมการในคณะกรรมการชุดย่อย และผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่ระดับกรรมการผู้จัดการขึ้นไป
ต่อคณะกรรมการบริษัท

3. กำหนดนโยบายและจำนวนค่าตอบแทน และผลประโยชน์อื่นที่ให้แก่ กรรมการบริษัท
กรรมการชุดย่อยฯ และผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่ระดับกรรมการผู้จัดการขึ้นไป
เพื่อเสนอให้คณะกรรมการบริษัทพิจารณา

4. กำหนดแนวทางการประเมินผลงาน
และสอบทานผลการปฏิบัติงานของกรรมการและผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่ระดับกรรมการผู้จัดการขึ้นไป
เพื่อพิจารณาปรับผลตอบแทนประจำปี โดยจะต้องคำนึงถึงหน้าที่ ความรับผิดชอบ
และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
รวมถึงให้ความสำคัญกับการเพิ่มมูลค่าของส่วนของผู้ถือหุ้นในระยะยาวประกอบการพิจารณาประเมินผลด้วย

5. พิจารณาให้คำแนะนำเรื่องนโยบายการบริหารทรัพยากรบุคคล
และนโยบายเกี่ยวกับโครงสร้างผลตอบแทนพนักงาน

6. ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการบริษัท มอบหมาย

3. คณะอำนวยการบริหาร ดังรายนามต่อไปนี้

1. นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ ประธาน

2. นางนวลพรรณ ล่ำซำ กรรมการ

3. นางกฤตยา ล่ำซำ ¹ กรรมการ

4. นายสาระ ล่ำซำ กรรมการ

5. นางสาวชูพรรณ โกวานิชย์ กรรมการ

6. นายมง ซิว ฮาน กรรมการ

7. นายคอลิน แอนดรู พรีสท ² กรรมการ

8. นายวาสิต ล่ำซำ กรรมการ

9. นายสมเกียรติ ศิริชาติไชย กรรมการ

10. นางปุณฑริกา ใบเงิน กรรมการและเลขานุการ

¹ พ้นสภาพจากการเป็นกรรมการ คณะอำนวยการบริหาร เนื่องจากเสียชีวิต เมื่อวันที่ 25
กรกฎาคม 2557

² ลาออกจากการเป็นกรรมการคณะอำนวยการบริหาร เมื่อวันที่ 30 สิงหาคม 2557

บทบาทและหน้าที่ของคณะอำนวยการบริหาร

1.  ประสานงานร่วมกับคณะผู้บริหารในเรื่องต่าง ๆ
    ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจประจำวันของบริษัท
    และการปฏิบัติของคณะผู้บริหารตามแผนงานและงบประมาณ

2.  พิจารณาตัดสินใจในเรื่องที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท
    โดยจะต้องมีการทบทวนและปรับปรุงให้เหมาะสมตามที่คณะกรรมการบริษัท พิจารณาเห็นสมควร

3.  พิจารณาให้การอนุมัติ
    และ/หรือให้ความเห็นชอบประเด็นในการดำเนินธุรกิจตามปกติที่มีการนำเสนอโดยผู้บริหาร

4.  พิจารณาเรื่องต่าง ๆ
    ที่อยู่เหนือจากประเด็นการดำเนินธุรกิจตามปกติและ/หรือนอกเหนือจากขอบเขตที่ได้รับอนุมัติตามแผนธุรกิจและงบประมาณซึ่งจะมีผลกระทบต่อสถานะทางการเงิน
    ผลประกอบการ หรือชื่อเสียงของบริษัท

4. คณะกรรมการลงทุน มีวาระการดำรงตำแหน่ง 3 ปี ดังรายนามต่อไปนี้

1. นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ ประธาน

2. นางนวลพรรณ ล่ำซำ กรรมการ

3. นางกฤตยา ล่ำซำ ¹ กรรมการ

4. นางปุณฑริกา ใบเงิน กรรมการ

5. นายมง ซิว ฮาน กรรมการ

6. นายชวธรรศ ชอบแสงจันทร์ กรรมการ

โดยมี นายวุฒิศักดิ์ อุดมพรผดุง ผู้อำนวยการฝ่ายลงทุน ทำหน้าที่เลขานุการ

¹ พ้นสภาพจากการเป็นกรรมการ คณะกรรมการลงทุน เนื่องจากเสียชีวิต เมื่อวันที่ 25 กรกฎาคม
2557

บทบาทและหน้าที่ของคณะกรรมการลงทุน

1.  วางกลยุทธ์และยุทธวิธีการลงทุนทั้งหมดที่สอดคล้องกับกฎหมายหรือกฎระเบียบใดๆ
    ที่สามารถนำมาปรับใช้ได้
    และสอดคล้องกับแนวทางการบริหารการลงทุนที่ได้รับอนุมัติโดยคณะกรรมการบริษัท
    ตามที่เสนอโดยคณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง

2.  เสนอนโยบายและยุทธวิธีทางการลงทุนต่อคณะกรรมการบริษัทปีละหนึ่งครั้ง
    และทบทวนนโยบายเหล่านี้เป็นรายไตรมาส
    ตามข้อเสนอโดยผู้บริหารฝ่ายลงทุนและคำแนะนำของคณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง

3.  ติดตามการปฏิบัติตามกฎระเบียบเกี่ยวกับการลงทุนตามประกาศของสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย
    (คปภ.) และหน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้อง
    และตัดสินใจใช้มาตรการที่เหมาะสมโดยเจ้าหน้าที่ระดับสูงทางด้านการลงทุน
    ถ้าพบว่ามีการละเมิดเกิดขึ้น ในกรณีที่พบว่าไม่สามารถจะแก้ไขผลจากการละเมิดนั้นได้
    ให้ประสานงานกับนายทะเบียนประกันภัยเพื่อหารือถึงแนวทางในการพิจารณาจัดการกับสถานการณ์นั้น

4.  ติดตามการปฏิบัติตามแนวทางบริหารการลงทุน (Investment Management Guidelines)
    และตัดสินใจใช้มาตรการที่เหมาะสมโดยเจ้าหน้าที่ระดับสูงทางด้านการลงทุน
    ถ้าพบว่ามีการละเมิดเกิดขึ้น หากไม่สามารถแก้ไขผลจากการละเมิดได้
    ให้พิจารณาดำเนินการโดยคำนึงถึงผลประโยชน์สูงสุดของทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้องเป็นสำคัญ

5.  ดำเนินการจัดการ ประสานงานกับ สถาบันทางการเงิน ผู้จัดการกองทุนภายนอก
    ผู้รับผิดชอบในการดูแลทรัพย์สินมีค่า และ ธนาคารของบริษัท ซึ่งได้รับความเห็นชอบแล้ว

6.  ให้คำแนะนำแก่คณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยงอย่างน้อยปีละครั้ง
    เกี่ยวกับการทบทวนแนวการบริหารการลงทุนก่อนที่จะนำเสนอต่อคณะกรรมการบริษัท

7.  ตรวจสอบให้มีกระบวนการปฏิบัติงาน การควบคุมภายใน และระบบในการบ่งชี้ ประเมิน
    ติดตามและควบคุมความเสี่ยงจากการลงทุนที่เพียงพอและมีประสิทธิภาพ
    เพื่อดำเนินการตามนโยบายและมาตรฐานที่คณะกรรมการบริษัทได้ให้การอนุมัติ

8.  ตรวจสอบว่ามีระบบสารสนเทศสำหรับฝ่ายจัดการที่มีประสิทธิภาพ
    เพื่อให้มั่นใจว่ามีรายงานที่ให้ข้อมูลที่เป็นประโยชน์อย่างถูกต้องในเวลาที่เหมาะสมเกี่ยวกับกิจกรรมการลงทุนและมีกระบวนการรายงานที่มีเนื้อหาครอบคลุมทุกด้าน

9.  ตรวจสอบว่ามีการกำหนดอำนาจและหน้าที่ความรับผิดชอบในการบริหารการลงทุนไว้อย่างชัดเจน

10. ปฏิบัติหน้าที่อื่นใดซึ่งอาจจะได้รับมอบหมายโดยคณะอำนวยการบริหารเป็นครั้งคราว

5. คณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง มีวาระการดำรงตำแหน่ง 3 ปี ดังรายนามต่อไปนี้

  1. นายสมเกียรติ ศิริชาติไชย ประธาน

  2. นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ กรรมการ

  3. นางนวลพรรณ ล่ำซำ กรรมการ

  4. นางกฤตยา ล่ำซำ ¹ กรรมการ

  5. นางปุณฑริกา ใบเงิน กรรมการ

  6. นายคิม ชี ยิป กรรมการ

  7. นายสุธี โมกขะเวส กรรมการ

  8. นายฟิลลิป เอ แอล คอร์แมน ² กรรมการ

  9. นายมง ซิว ฮาน กรรมการ

  10. นายธโนดม โลกาพัฒนา กรรมการ

  11. นายคอลิน แอนดรู พรีสท ³ กรรมการ

  12. นายชัยฤทธิ์ ทรงพลังธรรม กรรมการ

  13. นายเรย์มอน แทม ⁴ กรรมการ

โดยมี นายชวธรรศ ชอบแสงจันทร์ ผู้อำนวยการฝ่ายบริหารความเสี่ยงองค์กร ทำหน้าที่เลขานุการ

¹ พ้นสภาพจากการเป็นกรรมการ คณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง เนื่องจากเสียชีวิต
เมื่อวันที่ 25 กรกฎาคม 2557

² ลาออกจากการเป็นกรรมการ คณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง เมื่อวันที่ 12 พฤษภาคม
2557

³ ลาออกจากการเป็นกรรมการ คณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง เมื่อวันที่ 30 สิงหาคม
2557

⁴ ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการคณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง แทนนายฟิลลิป เอ แอล
คอร์แมน เมื่อวันที่ 30 กรกฎาคม 2557

บทบาทและหน้าที่ของคณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง

1. ช่วยเหลือคณะกรรมการบริษัท ในการกำหนดระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ (Risk Appetite)

2. ทบทวนและแนะนำเกี่ยวกับกลยุทธ์การบริหารจัดการความเสี่ยง นโยบายและความเสี่ยงที่ทนได้
(Risk Tolerance) เพื่อให้คณะกรรมการบริษัท พิจารณาอนุมัติ

3. กำหนดนโยบายเพื่อเสนอต่อคณะกรรมการบริษัท
เพื่อพิจารณาในเรื่องของการบริหารความเสี่ยงโดยรวม ซึ่งต้องครอบคลุมถึงความเสี่ยงประเภทต่าง
ๆ ที่สำคัญ เช่น ความเสี่ยงด้านการรับประกันภัย ความเสี่ยงด้านเครดิต ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง
ความเสี่ยงจากตลาด ความเสี่ยงด้านการปฏิบัติการ ความเสี่ยงจากการลงทุน
และความเสี่ยงที่มีผลกระทบต่อชื่อเสียงของกิจการ

4. ทบทวนความเพียงพอของนโยบายและระบบการบริหารจัดการความเสี่ยง เพื่อการบ่งชี้
การประเมิน การติดตาม และการควบคุมความเสี่ยง และให้คำแนะนำแก่คณะกรรมการบริษัท
ตามที่เห็นว่าจำเป็น

5. ตรวจสอบว่ามีความเพียงพอของสิ่งอำนวยความสะดวกขั้นพื้นฐาน ทรัพยากร ระบบ
และเอกสารเพื่อการบริหารจัดการความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ

6. ทบทวนรายงานเกี่ยวกับความเสี่ยงและองค์ประกอบของความเสี่ยงประเภทต่างๆ เป็นระยะๆ
ความเพียงพอของเงินทุนส่วนผสมของสินทรัพย์เสี่ยง และกิจกรรมของการบริหารจัดการความเสี่ยง

7. ดูแลให้คำแนะนำแก่คณะกรรมการบริษัท เป็นระยะ ๆ
เกี่ยวกับสถานะการดำรงเงินกองทุนของบริษัทในปัจจุบันและที่คาดว่าจะเป็นในอนาคต

8.
ตรวจสอบว่ามีการกำหนดอำนาจและหน้าที่ความรับผิดชอบในการบริหารจัดการความเสี่ยงไว้อย่างชัดเจน

9.
ตรวจสอบว่าขั้นตอนการกำกับดูแลความเสี่ยงเป็นไปตามกฎระเบียบว่าด้วยการกำกับดูแลกิจการที่ใช้บังคับอยู่ในประเทศไทย
และให้คำแนะนำแก่คณะกรรมการบริษัท
เกี่ยวกับความเสี่ยงที่อาจจะมีการละเมิดกฎระเบียบดังกล่าวได้

10. ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการบริษัท มอบหมาย

9.3 การสรรหาและแต่งตั้งกรรมการและผู้บริหารระดับสูงสุด

(1) กรรมการอิสระ

คุณสมบัติของกรรมการอิสระ

1. ถือหุ้นไม่เกินร้อยละหนึ่งของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย
บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท
ทั้งนี้ให้นับรวมการถือหุ้นของผู้ที่เกี่ยวข้องของกรรมการอิสระรายนั้นๆ ด้วย

2. ไม่เป็นหรือเคยเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน ลูกจ้าง พนักงาน
ที่ปรึกษาที่ได้รับเงินเดือนประจำ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
หรือบริษัทย่อยลำดับเดียวกัน ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือของผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท
เว้นแต่จะได้พ้นจากกการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนวันยื่นคำขออนุญาตต่อสำนักงาน
ทั้งนี้ ลักษณะต้องห้ามดังกล่าวไม่รวมถึงกรณีที่กรรมการอิสระเคยเป็นข้าราชการ หรือที่ปรึกษา
ของส่วนราชการซึ่งเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

3. ไม่เป็นบุคคลที่มีความสัมพันธ์ทางสายโลหิต
หรือโดยการจดทะเบียนตามกฎหมายในลักษณะที่เป็นบิดามารดา คู่สมรส พี่น้อง และบุตร
รวมทั้งคู่สมรสของบุตร ของผู้บริหาร ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ผู้มีอำนาจควบคุม
หรือบุคคลที่จะได้รับการเสนอให้เป็นผู้บริหารหรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัทหรือบริษัทย่อย

4. ไม่มีหรือเคยมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท ในลักษณะที่อาจเป็นการขัดขวางการใช้วิจารณญาณอย่างอิสระของตน
รวมทั้งไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย หรือผู้มีอำนาจควบคุมของผู้ที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบริษัท
บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท
เว้นแต่จะได้พ้นจากการที่มีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนวันที่ยื่นคำขออนุญาตต่อสำนักงาน

ความสัมพันธ์ทางธุรกิจตามวรรคหนึ่ง
รวมถึงการทำรายการทางการค้าที่ทำกระทำเป็นปกติเพื่อประกอบกิจการ การเช่าหรือให้เช่า
อสังหาริมทรัพย์ รายการเกี่ยวกับสินทรัพย์หรือบริการ หรือการให้หรือรับความช่วยเหลือทางการเงิน
ด้วยการรับหรือให้กู้ยืม ค้ำประกัน การให้สินทรัพย์เป็นหลักประกันหนี้สิน
รวมถึงพฤติกรรมอื่นทำนองเดียวกัน ซึ่งเป็นผลให้บริษัทหรือคู่สัญญามีภาระหนี้ที่ต้องชำระต่ออีกฝ่ายหนึ่ง
ตั้งแต่ร้อยละสามของสินทรัพย์ที่มีตัวตนสุทธิของบริษัท หรือตั้งแต่ยี่สิบล้านบาทขึ้นไป
แล้วแต่จำนวนใดจะต่ำกว่า
ทั้งนี้การคำนวณภาระหนี้ดังกล่าวให้เป็นไปตามวิธีการคำนวณมูลค่าของรายการที่เกี่ยวโยงกันตามประกาศคณะกรรมการตลาดทุนว่าด้วยหลักเกณฑ์ในการทำรายการที่เกี่ยวโยงกันโดยอนุโลม
แต่ในการพิจารณาภาระหนี้ดังกล่าว
ให้นับรวมภาระหนี้ที่เกิดขึ้นในระหว่างปีก่อนวันที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบุคคลเดียวกัน

5. ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้สอบบัญชีของบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย ผู้มีอำนาจควบคุม
หรือหุ้นส่วนของสำนักงานสอบบัญชี ซึ่งมีผู้สอบบัญชีของบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัทสังกัดอยู่
เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนวันที่ยื่นคำขออนุญาตต่อสำนักงานต่อสำนักงาน

6. ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ให้บริการทางวิชาชีพใดๆ
ซึ่งรวมถึงการให้บริการเป็นที่ปรึกษากฎหมายหรือที่ปรึกษาทางการเงิน
ซึ่งได้รับค่าบริการเกินกว่าสองล้านบาทต่อปี จากบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย ผู้มีอำนาจควบคุม
หรือหุ้นส่วนของผู้ให้บริการทางวิชาชีพนั้นด้วย
เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนวันที่ยื่นคำขออนุญาตต่อสำนักงาน

7. ไม่เป็นกรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งขึ้นเพื่อเป็นตัวแทนของกรรมการของบริษัท ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
หรือผู้ถือหุ้นซึ่งเป็นผู้ที่เกี่ยวข้องกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่

8. ไม่ประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่มีนัยกิจการของบริษัทหรือบริษัทย่อย
หรือไม่เป็นหุ้นส่วนที่มีนัยในห้างหุ้นส่วน หรือเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน ลูกจ้าง พนักงาน
ที่ปรึกษาที่รับเงินเดือนประจำ
หรือถือหุ้นเกินร้อยละหนึ่งของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของบริษัทอื่น
ซึ่งประกอบกิจการที่มีสภาพคล่องอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่มีนัยกับกิจการของบริษัทหรือบริษัทย่อย

9.
ไม่มีลักษณะอื่นใดที่ทำให้ไม่สามารถให้ความเห็นได้อย่างเป็นอิสระเกี่ยวกับการดำเนินงานของบริษัท

(2) การสรรหากรรมการและผู้บริหารระดับสูง

การสรรหากรรมการ

การแต่งตั้งกรรมการบริษัท จะต้องได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น
โดยคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนจะให้คำเสนอแนะแก่คณะกรรมการบริษัท
ในการคัดเลือกบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมตามที่กฎหมายกำหนดตามพระราชบัญญัติ บริษัทมหาชนจำกัด
พระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
เสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อลงคะแนนเลือกตั้งให้มาดำรงตำแหน่งกรรมการบริษัท

ทั้งนี้
คณะกรรมการสรรหาได้เปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นมีส่วนร่วมในการเสนอชื่อกรรมการที่มีคุณสมบัติเหมาะสม
ซึ่งในปี 2557 ไม่มีผู้ถือหุ้นท่านใดเสนอ

คุณสมบัติของกรรมการบริษัท

1. เป็นผู้ที่มีความรู้ ความสามารถ ทั้งคุณวุฒิ และประสบการณ์
มีความเข้าใจในธุรกิจของบริษัทและสามารถเสนอความคิดเห็นที่เป็นประโยชน์โดยรวมต่อบริษัท

2. เป็นผู้มีความซื่อสัตย์ สุจริต และจริยธรรม

3. มีคุณสมบัติการเป็นกรรมการตามที่พระราชบัญญัติบริษัทมหาชนจำกัด พระราชบัญญัติประกันวินาศภัย
และข้อบังคับของบริษัทกำหนด รวมทั้งต้องไม่มีคุณสมบัติต้องห้ามตามข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ฯ
และ ก.ล.ต.

4. เป็นผู้มีภาวะผู้นำ วิสัยทัศน์ และมีความเป็นอิสระในการตัดสินใจ เพื่อประโยชน์สูงสุดของบริษัท
และผู้ถือหุ้นโดยรวม

5. เป็นผู้ที่สามารถอุทิศเวลาในการปฎิบัติหน้าที่กรรมการบริษัท ได้อย่างเต็มที่
และเข้าร่วมประชุมอย่างสม่ำเสมอ

หลักเกณฑ์และวิธีการในการเลือกตั้งกรรมการโดยผ่านที่ประชุมผู้ถือหุ้น

1.
ในการลงคะแนนเสียงเลือกตั้งกรรมการให้ถือว่าผู้หุ้นแต่ละคนมีคะแนนเสียงเท่ากับหนึ่งหุ้นต่อหนึ่งเสียง

2. ในการลงคะแนนเสียงเลือกตั้งกรรมการ ให้ลงคะแนนเสียงเลือกตั้งกรรมการเป็นรายบุคคล
โดยให้ผู้ถือหุ้นลงเสียงทั้งหมดที่ตนมีอยู่เลือกบุคคลที่ได้รับการเสนอชื่อเป็นกรรมการทีละคน

3. บุคคลซึ่งได้รับคะแนนเสียงสูงสุดตามลำดับลงมา
เป็นผู้ได้รับการเลือกตั้งเป็นกรรมการเท่าจำนวนกรรมการที่จะพึงมีหรือจะพึงเลือกตั้งในครั้งนั้น
ในกรณีที่บุคคลซึ่งได้รับการเลือกตั้งในลำดับถัดลงมามีคะแนนเสียงเท่ากันเกินจำนวนกรรมการที่จะพึงมี
หรือจะพึงเลือกตั้งในครั้งนั้น ให้ผู้เป็นประธานเป็นผู้ออกเสียงชี้ขาดเพิ่มอีกหนึ่งเสียง

กรณีที่ตำแหน่งกรรมการว่างลงเพราะเหตุอื่นนอกจากถึงคราวออกตามวาระ
ให้คณะกรรมการเลือกบุคคลเข้าเป็นกรรมการแทนในการประชุมคณะกรรมการคราวถัดไปก็ได้
เว้นแต่วาระของกรรมการจะเหลือน้อยกว่าสองเดือน
ให้ที่ประชุมผู้ถือหุ้นเลือกตั้งกรรมการแทนตำแหน่งกรรมการที่ว่างลงนั้น ทั้งนี้
บุคคลที่จะได้รับเลือกเป็นกรรมการนั้น ต้องมีคุณสมบัติตามที่กฎหมายว่าด้วยบริษัทมหาชนจำกัด
และกฎหมายว่าด้วยการประกันวินาศภัยกำหนดไว้ด้วยบุคคลซึ่งเข้าเป็นกรรมการแทนดังกล่าว
จะอยู่ในตำแหน่งกรรมการได้เพียงเท่าวาระที่ยังเหลืออยู่ของกรรมการที่ตนแทน
มติของคณะกรรมการตามวรรคหนึ่ง ต้องประกอบด้วยคะแนนเสียงไม่น้อยกว่าสามในสี่ (3/4)
ของจำนวนกรรมการที่ยังเหลืออยู่

การสรรหาผู้บริหารระดับสูงสุด

ในการสรรหาผู้มาดำรงตำแหน่งกรรมการผู้จัดการขึ้นไป
คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนจะทำหน้าที่พิจารณาคัดเลือก
และกลั่นกรองบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม มีความรู้ความสามารถ ทักษะ
และประสบการณ์ที่เป็นประโยชน์ต่อการดำเนินงานของบริษัท
และเข้าใจในธุรกิจของบริษัทเป็นอย่างดี และสามารถบริหารงานให้บรรลุวัตถุประสงค์
เป้าหมายที่คณะกรรมการบริษัทกำหนดไว้ได้ นำเสนอต่อคณะกรรมการบริษัทพิจารณาอนุมัติต่อไป

9.4 การกำกับดูแลการดำเนินงานของบริษัทย่อยและบริษัทร่วม

บริษัทไม่มีบริษัทย่อยและบริษัทร่วม

9.5 การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

-   กำหนดให้มีมาตรการควบคุมดูแลการใช้ข้อมูลภายในเป็นลายลักษณ์อักษรเพื่อมิให้ผู้บริหารและพนักงาน
    นำข้อมูลภายในไปใช้เพื่อประโยชน์ของตนเอง หรือผู้อื่นไม่ว่าจะโดยทางตรงหรือทางอ้อม
    โดยอาศัยตำแหน่งหน้าที่การงาน ก่อนที่ข้อมูลนั้นจะถูกเปิดเผยต่อสาธารณชน
    หากฝ่าฝืนอาจถูกดำเนินคดีตามกฏหมายหรืออาจถูกลงโทษทางวินัยจนถึงขั้นเลิกจ้างได้

-   กำหนดมาตรการป้องกันการใช้ข้อมูลภายในโดยมิชอบ ( Inside Trading)
    ของบุคคลที่เกี่ยวข้อง ซึ่งหมายถึงกรรมการบริษัท ผู้บริหาร
    และพนักงานในหน่วยงานที่เกี่ยวข้องกับข้อมูล
    (รวมทั้งคู่สมรสและบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะของบุคคลดังกล่าว)
    โดยห้ามทำการซื้อขายหลักทรัพย์ของบริษัท ภายใน 1 เดือน
    ก่อนมีการเปิดเผยงบการเงินรายไตรมาสและงบการเงินประจำปี และภายใน 3 วัน
    หลังการเปิดเผยงบการเงินดังกล่าว

-   กำหนดให้กรรมการและผู้บริหาร รายงานการถือหลักทรัพย์ของบริษัท
    ในส่วนของตนรวมถึงคู่สมรสและบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ ต่อสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.
    ตามมาตรา 59 แห่งพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 ภายใน 3 วัน
    นับจากวันที่มีการเปลี่ยนแปลงการถือหลักทรัพย์
    และส่งสำเนารายงานการถือหลักทรัพย์ให้สำนักเลขานุการเพื่อจัดเก็บไว้เป็นข้อมูลสำหรับจัดทำการเปลี่ยนแปลงและสรุปจำนวนหุ้นของกรรมการเป็นรายบุคคล
    เพื่อนำเสนอให้แก่คณะกรรมการบริษัททราบในการประชุมคณะกรรมการในครั้งสุดท้ายของปี
    และได้เปิดเผยไว้ในรายงานประจำปี และแบบ 56-1 นอกจากนั้น
    ยังได้แจ้งบทลงโทษหากมีการฝ่าฝืนหรือไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดดังกล่าวด้วย

9.6 ค่าตอบแทนผู้สอบบัญชี

  ค่าตอบแทนจากการสอบบัญชีปี 2557

  --------- ----------------------------- --------------------------- -----------
  รายการที่   ประเภทของงานบริการ             ชื่อผู้สอบบัญชี                   จำนวนเงิน
                                                                      (บาท)

  1         ค่าตรวจสอบงบการเงินประจำปี       นางสาวสมใจ คุณปสุต/ บริษัท      800,000
                                          สำนักงาน อีวาย จำกัด           

  2         ค่าสอบทานงบการเงินรายไตรมาส - 3 นางสาวสมใจ คุณปสุต/ บริษัท      600,000
            ไตรมาส                        สำนักงาน อีวาย จำกัด           

  รวม                                                                 1,400,000
  --------- ----------------------------- --------------------------- -----------

  ค่าบริการอื่นปี 2557

  --------- ------------------------------------------------- --------------------------- ----------
  รายการที่   ประเภทของงานบริการ                                 ชื่อ                          จำนวนเงิน
                                                                                          (บาท)

  1         ค่าสอบทานรายงานการดำรงเงินกองทุนตามระดับความเสี่ยงงวด 6 นางสาวสมใจ คุณปสุต/ บริษัท      500,000
            เดือนและประจำปี                                     สำนักงาน อีวาย จำกัด           

  2         การตรวจสอบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ                        นายพรชัย กิตติปัญญางาม/บริษัท     80,000
                                                              บัญชีกิจ จำกัด                  
  --------- ------------------------------------------------- --------------------------- ----------

9.7 การปฎิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีในเรื่องอื่นๆ

บริษัทมีการปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีสำหรับบริษัทจดทะเบียนตามแนวทางที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยกำหนด
เช่น การเปิดเผยการเข้าร่วมประชุมของกรรมการบริษัทในคณะกรรมการชุดย่อย
สามารถดูได้จากหัว ข้อ “การจัดการ”

ความรับผิดชอบต่อสังคม (Corporate Social Responsibility หรือ CSR)
เป็นแนวทางปฏิบัติที่ภาคธุรกิจให้ความสำคัญ
และได้ดำเนินนโยบายเพื่อแสดงความรับผิดชอบต่อสังคมมาอย่างต่อเนื่อง
โดยคำนึงถึงพื้นฐานการดำเนินกิจการขององค์กร
จึงได้ดำเนินกิจกรรมเพื่อสร้างประโยชน์ตอบแทนสู่สังคม ทั้งการบริจาคเพื่อสาธารณกุศล
การจัดกิจกรรมอาสาเพื่อร่วมบำเพ็ญประโยชน์ต่อสังคม ตลอดจนนโยบายการตลาดเพื่อสังคม อาทิ
การแบ่งกำไรเพื่อสนับสนุนองค์กรสาธารณกุศล เป็นต้น
กิจกรรมดังกล่าวยังมีเป้าหมายเพื่อสร้างภาพลักษณ์ที่ดีด้านการเป็นผู้ให้การสนับสนุนกิจกรรมเพื่อสังคมขององค์กร
อย่างไรก็ตามปัจจุบันการดำเนินนโยบายกิจกรรมเพื่อสังคม
ไม่เพียงแต่เพื่อเป็นการสร้างภาพลักษณ์ที่ดีขององค์กร หรือการมุ่งสู่ผลตอบแทนทางการตลาดเท่านั้น
หากแต่ยังมุ่งสู่การได้รับความเชื่อมั่นจากผู้ลงทุน
รวมทั้งการได้รับแรงสนับสนุนการดำเนินงานจากภาคสังคมอีกด้วย

การเติบโตอย่างมั่นคงและยั่งยืนขององค์กร นอกจากจะต้องมีการดำเนินกิจการที่ดี
ควบคู่ไปกับการดูแลสังคมตามกระบวนการความรับผิดชอบต่อสังคมแล้ว
องค์กรต้องให้ความสำคัญกับการดูแล รักษา
และปกป้องผลกระทบอันเกิดจากการดำเนินกิจการต่อผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทั้งหมด ทั้งพนักงาน ลูกค้า
คู่ค้า พันธมิตรทางธุรกิจ โดยเฉพาะผู้ลงทุน
ซึ่งถือเป็นส่วนสำคัญของการสร้างการเติบโตให้แก่องค์กร ในแง่ของงบประมาณจากการลงทุน
ซึ่งองค์กรสามารถนำมาพัฒนาปรับปรุงกระบวนการดำเนินงานของบริษัท
ทั้งในด้านของการบริหารจัดการเชิงธุรกิจ และการดำเนินกิจกรรมเพื่อสังคม
หากผู้ลงทุนให้ความไว้วางใจและเชื่อมั่นในองค์กร
ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทุกภาคส่วนที่เชื่อมโยงกับการดำเนินกิจการขององค์กรย่อมได้รับประโยชน์ด้วย

ปัจจุบัน ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ได้ออกมาตรการเพื่อส่งเสริมให้ภาคธุรกิจดำเนินการเปิดเผยข้อมูลด้านความยั่งยืนให้ได้มาตรฐาน
เป็นที่ยอมรับ โปร่งใส ตรวจสอบได้ และมีมาตรฐาน ตลอดจนการสนับสนุนให้ผู้ลงทุนใช้ข้อมูล ESG
(Environmental, Social, Governance)
คือการดำเนินกิจการที่มุ่งสู่การดูแลและปกป้องผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย ทั้งในมิติด้านสิ่งแวดล้อม สังคม
และธรรมาภิบาล เพื่อใช้เป็นข้อมูลประกอบการตัดสินใจลงทุน หากองค์กรใด มีการดำเนินงานด้าน
ESG ที่ดี ก็จะได้รับการตอบรับด้านการลงทุนสูง ส่งผลต่อการเติบโตขององค์กร

ดังนั้น ความรับผิดชอบต่อสังคมเพื่อการพัฒนาอย่างยั่งยืน
จึงหมายความรวมถึงการดำเนินธุรกิจโดยคำนึงถึงการดูแลผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทั้งหมด
ทั้งในเชิงเศรษฐกิจ สังคม สิ่งแวดล้อม ซึ่งต้องคำนึงอยู่ตลอดว่า
การดำเนินกิจกรรมเพื่อสังคมไม่เพียงแต่เป็นการสร้างผลกำไรและการเติบโตให้แก่องค์กรเท่านั้น
แต่ต้องคำนึงถึงผลกระทบที่มีต่อผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทุกภาคส่วน และความยั่งยืนของกิจการ
อันจะช่วยสร้างการเติบโตอย่างยั่งยืนให้แก่องค์กรในระยะยาว

ความรับผิดชอบต่อสังคมของกิจการตามแนวทางของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

การดำเนินความรับผิดชอบต่อสังคมของกิจการให้มีประสิทธิภาพและได้ประสิทธิผล
สิ่งสำคัญพื้นฐานคือการสร้างความรู้เข้าใจเรื่อง CSR ในกลุ่มผู้บริหารและพนักงานให้ถูกต้องตรงกัน
โดยเฉพาะเรื่องขอบเขต CSR ขององค์กร
ทั้งนี้ความรับผิดชอบต่อสังคมในกระบวนการทำงานมีความสำคัญมากกว่าการดำเนินกิจกรรมเพื่อสังคมซึ่งมักเป็นการจัดกิจกรรมภายนอก
(Event) เป็นส่วนใหญ่ เนื่องจากการทำ CSR ในกระบวนการ
สามารถนำไปสู่การพัฒนาอย่างยั่งยืนขององค์กรได้ โดยอาศัยหลักแนวคิดที่ว่า “อย่าพยายามทำ CSR
ให้เป็นงาน แต่เน้นทำงานให้มี CSR”

นอกจากนี้ ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ได้เล็งเห็นถึงความสำคัญและความจำเป็นของบริษัทจดทะเบียนและองค์กรธุรกิจทั่วไปในการดำเนินความรับผิดชอบต่อสังคม
เพื่อนำไปสู่ความเข้าใจและการพัฒนากิจการของตนเองไปสู่ความยั่งยืน ทั้งในมิติทางเศรษฐกิจ
สังคมและสิ่งแวดล้อม จึงได้มีการกำหนดเป็นแนวปฏิบัติด้านความรับผิดชอบต่อสังคมของกิจการ
ประกอบด้วย 9 แนวทางหลัก ดังนี้

1. การกำกับดูแลกิจการที่ดี คือการทำให้ระบบบริหารจัดการมีความโปร่งใส เท่าเทียม เป็นธรรม
มีประสิทธิภาพ และตรวจสอบได้
ซึ่งการกำกับดูแลกิจการที่ดีมีส่วนช่วยให้กิจการสามารถกำหนดวัตถุประสงค์และเป้าหมายทางธุรกิจ
วิธีการและขั้นตอนในการบรรลุวัตถุประสงค์และเป้าหมายดังกล่าว
รวมถึงวิธีการวัดผลการดำเนินงานซึ่งเป็นประโยชน์ต่อกิจการ
ผู้ถือหุ้นและผู้มีส่วนได้ส่วนเสียให้ได้รับความเท่าเทียมกัน

2. การประกอบกิจการด้วยความเป็นธรรม คือการปฏิบัติต่อธุรกิจอื่นด้วยความเป็นธรรม
มีการส่งเสริมความรับผิดชอบต่อสังคม เคารพสิทธิในทรัพย์สิน
ส่งเสริมการเกี่ยวข้องกับการเมืองอย่างมีความรับผิดชอบ
รวมถึงมีการแสดงภาวะผู้นำด้วยการส่งเสริมให้ธุรกิจที่เกี่ยวข้องปฏิบัติต่อธุรกิจอื่นด้วยความเป็นธรรม
โดยใช้หลักจริยธรรมทางธุรกิจ นอกจากนี้การทำธุรกรรมกับธุรกิจหรือบุคคลอื่นต้องเป็นไปอย่างเสรี
ไม่มีการปกปิดหรือบิดเบือนข้อมูล จึงจะเรียกได้ว่าธุรกรรมนั้นดำเนินไปด้วยความเป็นธรรม

3. การต่อต้านการทุจริต
คือการบริหารจัดการโดยการที่ผู้นำกิจการจะต้องกำหนดนโยบายและกลยุทธ์
มีวางแผนการบริหารความเสี่ยงเรื่องการทุจริตคอร์รัปชั่น ทั้งในส่วนของกิจการและผู้มีส่วนได้เสีย
รวมทั้งมีการรายงานและติดตามผล เพื่อให้พนักงาน
และคู่ค้าตระหนักถึงผลของการทุจริตที่อาจเกิดขึ้น
การต่อต้านการทุจริตอาจใช้วิธีให้การสนับสนุนหรือร่วมมือกันเป็นภาคีเครือข่าย

4. การเคารพสิทธิมนุษยชน
เป็นรากฐานของการบริหารและการพัฒนาทรัพยากรบุคคลให้มีคุณภาพและมีคุณค่าสูงขึ้น
รวมทั้งเป็นการสร้างมนุษยสัมพันธ์ที่ดีระหว่างบุคคลกับองค์กร

5. การปฏิบัติต่อแรงงานอย่างเป็นธรรม คือการเคารพและปฏิบัติตามกฎหมายและหลักจริยธรรม
ไม่เลือกปฏิบัติในการจ้างงาน ไม่ใช้แรงงานเด็ก พนักงานมีเสรีภาพในการสมาคม
และร่วมการเจรจาต่อรองเพื่อได้รับความคุ้มครองทางสังคม
รวมทั้งกิจการต้องจัดให้มีสภาพแวดล้อมที่คำนึงถึงสุขภาพ และความปลอดภัยในการทำงาน
ทั้งนี้เพื่อเป็นการสร้างความยุติธรรม ความมั่นคงและความสงบสุขในสังคม
รวมถึงความมั่นคงยั่งยืนและความเจริญเติบโตของกิจการ

6. ความรับผิดชอบต่อผู้บริโภค คือความรับผิดชอบเรื่องคุณภาพและคุณสมบัติ
รวมถึงข้อมูลของสินค้าและบริการ
ตลอดจนวิธีการนำเสนอการใช้สินค้าและบริการต้องเป็นประโยชน์ต่อสุขภาพอนามัย
มีความปลอดภัยต่อผู้บริโภค สังคม ธรรมชาติและสิ่งแวดล้อม
มีการปกป้องข้อมูลของผู้บริโภคในเรื่องที่สมควร มีการรับฟังความคิดเห็น
มีการให้ความรู้และข้อมูลที่ถูกต้องเป็นธรรมแก่ผู้บริโภค
นอกจากนี้หากว่าสินค้าและบริการส่งผลกระทบต่อสุขภาพ
รวมถึงทุกข์สุขและความปลอดภัยของผู้บริโภค สังคม วัฒนธรรม
และสิ่งแวดล้อมจะต้องรีบเปิดเผยข้อมูล และจัดการแก้ไขเยียวยาทันที
เพื่อก่อให้เกิดการบริโภคอย่างยั่งยืน
รวมถึงกิจการสามารถเจริญเติบโตก้าวหน้าต่อไปได้อย่างยั่งยืนเช่นกัน

7. การร่วมพัฒนาชุมชนและสังคม คือการร่วมมือและการมีส่วนร่วมระหว่างกิจการกับชุมชนและสังคม
ที่ได้รับผลกระทบจากสถานประกอบการหรือจากการดำเนินกิจกรรมของกิจการ
มีจุดมุ่งหมายเพื่อพัฒนาและส่งเสริมความเข้มแข็งทางเศรษฐกิจ ตลอดจนฟื้นฟูสังคมและวัฒนธรรม
ด้วยการสร้างการมีส่วนร่วมของชุมชน ส่งเสริมและสนับสนุนการศึกษา
ศิลปวัฒนธรรมและจริยธรรมในชุมชน หรือมีจ้างงานและพัฒนาทักษะคนในชุมชน
รวมถึงมีการขจัดและป้องกันภัยคุกคามอันเป็นผลกระทบในทางลบที่จะเกิดกับชุมชมและสังคมด้วย

8. การจัดการสิ่งแวดล้อม
คือการตระหนักว่าการประกอบกิจการก่อให้เกิดผลกระทบในทางลบต่อสิ่งแวดล้อม
ซึ่งต้องมีการปรับปรุงแก้ไข พร้อมกับปกป้องและบูรณะฟื้นฟูสิ่งแวดล้อมให้กลับคืนมาดังเดิม
และสร้างความยั่งยืนให้กับกิจการ รวมทั้งสังคม ชุมชน เศรษฐกิจ ประเทศชาติ
และประชาชนโดยรวม

9. นวัตกรรมและการเผยแพร่นวัตกรรมจากการดำเนินความรับผิดชอบต่อสังคม
นวัตกรรมต่อความรับผิดชอบของสังคมต่อกิจการ
คือการประกอบกิจการด้วยความรับผิดชอบต่อสังคมที่เกิดผลสำเร็จอย่างจริงจัง
เกิดการเปลี่ยนแปลงทางความคิด การผลิต และกระบวนการทำงาน ทั้งการเปลี่ยนแปลงใหม่ทั้งหมด
หรือการพัฒนาต่อยอด เป้าหมายของนวัตกรรมคือการสร้างสรรค์เชิงบวก
เพื่อสร้างประสิทธิภาพและประสิทธิผลทั้งในระยะสั้น
และสร้างมูลค่าเพิ่มแก่กิจการและผู้เกี่ยวข้องในระยะยาว
ซึ่งจะนำไปสู่ความก้าวหน้าและความสามารถในการแข่งขันที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง
รวมถึงนำไปสู่ความยั่งยืนของกิจการ เศรษฐกิจ สังคม และคุณภาพชีวิต
รวมถึงการฟื้นฟูและพัฒนาสิ่งแวดล้อม

ความรับผิดชอบต่อสังคมเพื่อการพัฒนาองค์กรอย่างยั่งยืน ตามแนวทางของ บริษัท
เมืองไทยประกันภัย จำกัด (มหาชน)

บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด (มหาชน) ดำเนินธุรกิจด้านการประกันวินาศภัย
โดยได้รับการจัดอันดับให้เป็นบริษัทประกันวินาศภัยที่มีอัตราการเติบโตเป็นอันดับ 4
ของกลุ่มธุรกิจประกันวินาศภัยไทย ในปี 2557 นอกจากนี้บริษัท
ยังได้รับการยอมรับจากสาธารณชนว่าเป็นองค์กรที่ให้ความสำคัญกับการดำเนินนโยบายกิจกรรมเพื่อสังคม
โดยมีพันธกิจหลักของบริษัท ว่า “ยึดมั่นในบรรษัทภิบาล และมีความรับผิดชอบต่อสังคม”

ตลอดระยะเวลาที่ดำเนินธุรกิจ บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด (มหาชน)
ได้นำแนวทางการบริหารจัดการด้านกิจกรรมเพื่อสังคม ให้เข้าไปสู่ในทุกๆ
ส่วนของการดำเนินกิจการ นั่นหมายความถึง
การพยายามสร้างแนวความคิดด้านความรับผิดชอบต่อสังคม ให้เข้าไปอยู่ในใจของพนักงาน
เข้าไปอยู่ในทุกๆ กระบวนการของการดำเนินธุรกิจ นอกจากนี้ บริษัท
ยังได้สร้างสรรค์กิจกรรมเพื่อสร้างประโยชน์สู่สังคมไทยในหลากหลายพื้นที่ทั่วประเทศ
โดยได้ดำเนินกิจกรรมมาอย่างต่อเนื่อง

จากการที่ตลาดหลักทรัพย์ได้จัดทำแนวทางความรับผิดชอบต่อสังคมของกิจการ (พ.ศ. 2555)
และกำหนดให้องค์กรธุรกิจบริหารจัดการแนวนโยบายด้านความรับผิดชอบต่อสังคมให้ครอบคลุมประเด็นต่างๆ
จำนวน 9 ประการนั้น บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด (มหาชน) ได้มีการปรับแผนงาน
และวางกรอบนโยบายด้านการดำเนินงานให้สอดคล้องกับแนวทางดังกล่าวมาตั้งแต่ปี 2557
โดยได้มีการออกนโยบายความรับผิดชอบต่อสังคมเพื่อการพัฒนาองค์กรอย่างยั่งยืน
ซึ่งมีผลบังคับใช้เมื่อวันที่ 1 กุมภาพันธ์ 2557
และได้มีการแต่งตั้งคณะทำงานด้านความรับผิดชอบต่อสังคมเพื่อการพัฒนาองค์กรอย่างยั่งยืน
เพื่อเป็นส่วนสำคัญในการขับเคลื่อนการดำเนินกิจกรรมตามนโยบายดังกล่าว
โดยมีการดำเนินกิจกรรมดังนี้

บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด (มหาชน) จัดเป็นธุรกิจในกลุ่มอุตสาหรรมการเงิน ดังนั้น
สิ่งสำคัญซึ่งบริษัท ต้องเปิดเผยต่อสาธารณชนก็คือ ข้อมูลการบริหารจัดการที่โปร่งใส ชัดเจน
ตรวจสอบได้ โดยเฉพาะข้อมูลด้านการเงิน การลงทุน บริษัท ได้มีนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดี
ที่เป็นแนวทางสำหรับการปฏิบัติของกรรมการ ผู้บริหาร และพนักงานทุกคนในองค์กร
และมีการจัดทำคู่มือประมวลจริยธรรมทางธุรกิจ เผยแพร่ผ่านช่องต่างๆ ภายในองค์กร
ซึ่งจากนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดีที่บริษัท ดำเนินมาอย่างต่อเนื่องนั้น
ส่งผลต่อเนื่องมาสู่การที่บริษัท มีการประกอบกิจการด้วยความเป็นธรรม
กับผู้มีส่วนเกี่ยวข้องในทุกภาคส่วน ทั้งกลุ่มลูกค้าที่ได้รับความชัดเจนของข้อมูลการทำประกันภัย คู่ค้า
พันธมิตรทางธุรกิจที่จะได้รับข้อมูลทางการเงิน การลงทุนของบริษัท ด้วยความชัดเจนและโปร่งใส
ตลอดจนสามารถตรวจสอบการดำเนินงานในด้านต่างๆ ของบริษัท ได้ ที่สำคัญบริษัท
มีการดำเนินกลยุทธ์ด้านการแข่งขันทางธุรกิจอย่างเป็นธรรม

การต่อต้านการทุจริตคอร์รัปชั่น บริษัท คำนึงถึงความสำคัญของการเป็นสถาบันทางการเงิน
ซึ่งนอกจากความโปร่งใส ตรวจสอบได้ของการกำกับดูแลกิจการที่ดีแล้ว
การสร้างจิตสำนึกของความซื่อสัตย์สุจริตให้แก่ทุกภาคส่วนขององค์กร
คือองค์ประกอบสำคัญของการดำเนินธุรกิจ จากบทหนึ่งของคู่มือจริยธรรมทางธุรกิจที่บริษัท
ได้จัดให้มีการเผยแพร่แก่ผู้บริหารและพนักงานนั้น
ได้ระบุหน้าที่ความรับผิดชอบในการป้องกันไม่ให้เกิดการทุจริตในการดำเนินกิจการ
โดยต้องเริ่มต้นตั้งแต่ผู้บังคับบัญชาที่ต้องเป็นแบบอย่างที่ดีแก่พนักงานทุกคน ทั้งยังต้องคอยดูแล
และไม่สนับสนุนพฤติกรรมหรือการปฏิบัติใดๆ ที่อาจเป็นจุดเริ่มต้นของการก่อเหตุทุจริต นอกจากนี้
บริษัท
ได้เปิดโอกาสให้พนักงานทุกคนมีช่องทางในการติดต่อร้องเรียนเมื่อพบเหตุการณ์อันส่อให้เห็นถึงความประพฤติมิชอบในการดำเนินธุรกิจ
และจัดให้มีการดำเนินการสอบสวนข้อร้องเรียนนั้นๆ โดยผู้ที่เกี่ยวข้องอย่างรวดเร็ว โปร่งใส
และเป็นธรรมแก่ทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้อง ตามนโยบายป้องกันด้านการทุจริตของบริษัท
ที่ได้ดำเนินการมาอย่างต่อเนื่อง

ในส่วนของการบริหารจัดการทรัพยากรบุคคลนั้น บริษัท
ยึดถือหลักว่าหัวใจสำคัญของการดำเนินธุรกิจคือบุคลากรในทุกๆ
ระดับชั้นที่มีส่วนสำคัญต่อการขับเคลื่อนความสำเร็จขององค์กร ด้วยความเคารพในสิทธิมนุษยชน
บริษัท เปิดโอกาสให้พนักงานทุกคน มีสิทธิในการนำเสนอความคิดเห็นและข้อเรียกร้องต่างๆ
ตามความเหมาะสม และถูกต้องตามหลักธรรมาภิบาล
เปิดโอกาสให้พนักงานทุกคนได้มีโอกาสลงรับเลือกตั้งเป็นคณะกรรมการสำหรับการดำเนินนโยบายต่างๆ
ที่บริษัท ได้จัดขึ้น
และเปิดโอกาสให้พนักงานทุกคนได้มีสิทธิลงคะแนนเสียงเลือกบุคคลที่เหมาะสมกับตำแหน่งคณะกรรมการนั้นๆ
เช่น การเลือกตั้งคณะกรรมการกำกับดูแลและบริหารจัดการด้านพลังงาน
คณะกรรมการด้านความปลอดภัยในการทำงาน คณะกรรมการสวัสดิการในสถานประกอบกิจการ
เป็นต้น

ด้านการปฏิบัติต่อแรงงานอย่างเป็นธรรม บริษัท
ได้ปฏิบัติตามกฎหมายและข้อปฏิบัติในการจ้างงานอย่างเป็นธรรม ไม่มีการเลือกปฏิบัติในการจ้างงาน
อีกทั้งยังให้ความคุ้มครองและให้สวัสดิการแก่พนักงานทุกคนอย่างเท่าเทียมตามความเหมาะสม
พร้อมทั้งยังเผยแพร่ข้อมูลข่าวสารในด้านต่างๆ ให้แก่พนักงานทุกคนในบริษัท รับทราบโดยไม่ปิดบัง
ทั้งในระบบ Intranet และ Internet

ด้านการจัดการสิ่งแวดล้อม บริษัท มีการแต่งตั้งคณะทำงานด้านพลังงาน
เพื่อรับผิดชอบหน้าที่ในการดำเนินกิจกรรมต่างๆ
เพื่อกระตุ้นให้พนักงานในองค์กรมีความใส่ใจในสิ่งแวดล้อม ลดการบริโภคพลังงานโดยไม่จำเป็น
ผ่านการจัดทำสื่อรณรงค์ต่างๆ อาทิ การรณรงค์ปิดไฟฟ้าดวงที่ไม่ได้ใช้งาน
การปิดไฟและเครื่องปรับอากาศในขณะพักเที่ยง การใช้กระดาษ Reuse เป็นต้น นอกจากนี้
ยังได้มีนโยบายในการเปลี่ยนหลอดไฟในสำนักงานเป็นหลอดประหยัดพลังงาน
ซึ่งนอกจากจะช่วยลดค่าใช้จ่ายด้านพลังงานของบริษัท แล้ว
ยังช่วยลดปริมาณการปล่อยพลังงานเสียจากระบบหลอดไฟฟ้าแบบเดิมสู่สิ่งแวดล้อมอีกด้วย

การร่วมพัฒนาชุมชนและสังคม
ด้วยตระหนักถึงการดำเนินธุรกิจที่ดีว่าต้องสร้างชุมชนรอบข้างให้มีคุณภาพ
และเติบโตไปพร้อมกับองค์กร บริษัท
ได้จัดให้มีการปลูกฝังแนวความคิดด้านจิตสาธารณะให้แก่พนักงานทุกคน
โดยเริ่มตั้งแต่กลุ่มพนักงานใหม่ที่ผ่านการทดลองงาน รวมถึงพนักงานเก่า ผ่านความเป็น
“อาสาเมืองไทยประกันภัย” บริษัท
ได้สร้างสรรค์กิจกรรมที่เปิดโอกาสให้กลุ่มพนักงานได้คิดกิจกรรมเพื่อสังคมรอบข้างบริษัท
และสังคมที่ตนอาศัยอยู่ กิจกรรมที่ผ่านมา อาทิ การทำความสะอาดบริเวณวัด
การปรับปรุงสนามเด็กเล่น การจัดมุมหนังสือในห้องสมุดของโรงเรียนในชุมชน
การช่วยเหลือในยามภัยพิบัติ การช่วยเหลือเด็กยากไร้ หรือเยาวชนที่ประสบปัญหาทางครอบครัว
เป็นต้น กิจกรรมเหล่านี้นอกจากจะช่วยพัฒนาชุมชนแล้ว
ยังสร้างจิตสำนึกด้านการให้ให้เข้าไปอยู่ในใจของพนักงานทุกคนภายในองค์กร
เมื่อชุมชนมีความเข้มแข็ง ชุมชนจะพร้อมเป็นแรงสนับสนุนองค์กรที่ดี
และเป็นส่วนสำคัญที่จะช่วยการเติบโตขององค์กรอย่างมั่นคง

ด้านความรับผิดชอบต่อผู้บริโภค บริษัท ได้คำนึงถึงความต้องการของผู้บริโภคเป็นหลัก
และได้สะท้อนความต้องการนั้นออกมาในรูปแบบผลิตภัณฑ์ประกันภัย และความคุ้มครอง
ตามสถานการณ์และวิถีชีวิตที่เปลี่ยนไปของผู้บริโภคในปัจจุบัน รวมทั้งเพิ่มช่องทางการบริการอื่นๆ
ให้มีความสอดคล้องกันไปด้วย อาทิ การพิจารณาออกกรมธรรม์ประกันภัยรถจักรยาน
การเพิ่มช่องทางการซื้อประกันภัยให้มีความสะดวกมากขึ้น เช่น ผ่านเคาน์เตอร์ในร้านค้าเซเว่น
อีเลฟเว่น ผ่านเว็บไซต์ของบริษัท เป็นต้น นอกจากนี้ ในการเปิดตัวผลิตภัณฑ์ใหม่ บริษัท
ได้จัดทำข้อมูลเพื่อประกอบการตัดสินใจเลือกซื้อผลิตภัณฑ์ของผู้บริโภคอย่างชัดเจน อาทิ
ข้อมูลการรับประกันภัย ข้อยกเว้นจากการรับประกันภัย
และขั้นตอนในการเรียกร้องค่าสินไหมประกันภัย โดยเผยแพร่ทั้งในแผ่นพับ และเว็บไซต์
รวมทั้งการพิจารณาตั้งราคาเบี้ยประกันภัยให้เหมาะสม อยู่ในเกณฑ์ที่ผู้บริโภคสามารถซื้อได้
ทั้งในการดำเนินการออกผลิตภัณฑ์ใหม่นั้น บริษัท
ต้องได้รับการอนุญาตจากคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.)
ทุกครั้งเสมอ

นอกจากนี้บริษัท ได้มีการคิดค้นนวัตกรรมใหม่ๆ เพื่อแสดงถึงความรับผิดชอบต่อสังคม สิ่งแวดล้อม
และผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย โดยได้เปิดโอกาสให้พนักงานในองค์กรได้คิดกระบวนการใหม่ๆ
ในการพัฒนาปรับปรุงระบบการดำเนินงานของบริษัท และต่อยอดแนวความคิดของกลุ่มพนักงาน
มาเป็นนวัตกรรมใหม่ขององค์กร อาทิ การออกกรมธรรม์ออนไลน์
เพื่อลดความสูญเสียทรัพยากรกระดาษ
ทั้งยังสะดวกต่อการเข้าถึงของผู้บริโภคที่ไม่จำเป็นต้องพกเล่มกรมธรรม์ ซึ่งมีความยุ่งยากอีกด้วย

การขับเคลื่อนกิจกรรมเพื่อสังคม

ตั้งแต่ปี 2555 เป็นมา บริษัท ได้สร้างสรรค์วัฒนธรรมองค์กรใหม่
และได้กำหนดค่านิยมองค์กรขึ้นเรียกว่า “ฅน MTI ใจ MTI” ประกอบด้วย
Unity/ความเป็นน้ำหนึ่งใจเดียวกัน Integrity/ความซื่อสัตย์สุจริต
Professional/ความเป็นมืออาชีพ และ Customer Driven/เป็นหนึ่งในใจ

ในการดำเนินนโยบายกิจกรรมเพื่อสังคม บริษัท ได้ยึดค่านิยมทั้ง 4
ข้อนี้มาเป็นองค์ประกอบสำคัญของการดำเนินกิจกรรมเพื่อสังคม
ควบคู่ไปกับการดูแลพนักงานภายในองค์กร ทุกกิจกรรมที่บริษัท จัดขึ้น
เน้นให้พนักงานทุกคนได้มีส่วนเกี่ยวข้อง เพื่อหลอมรวมความเป็นน้ำหนึ่งใจเดียวกันขององค์กร
และในการดำเนินกิจกรรมเพื่อสังคมนั้น บริษัท ไม่เพียงแต่คำนึงถึงสิ่งที่เราจะทำเพื่อสังคมได้
หากแต่เราต้องลงพื้นที่ในสังคมนั้นๆ เพื่อรับรู้ความต้องการที่แท้จริง
และนำสิ่งที่ชุมชนต้องการไปมอบให้ เพื่อยังประโยชน์ที่แท้จริงและยั่งยืนให้แก่ชุมชนนั้นๆ นอกจากนี้
บริษัท ยังวางแนวนโยบายการดำเนินกิจกรรมเพื่อสังคมให้ครอบคลุมในทุกๆ พื้นที่ที่มีสาขาของบริษัท
ตั้งอยู่ ซึ่งไม่เพียงแต่ชุมชนในพื้นที่สาขาย่อยของบริษัท เท่านั้น ที่เราจะเข้าไปดำเนินกิจกรรมด้วย
หากแต่เป็นพื้นที่ชุมชนของลูกค้าทุกคนที่เราต้องการเข้าไปมีส่วนร่วมในการพัฒนาปรับปรุงชุมชนและสังคมของพวกเขาให้มีความเข้มแข็ง
มีคุณภาพ และบริษัท เชื่อมั่นว่า หากสังคมเติบโตอย่างเข้มแข็ง
พลังจากสังคมจะเป็นพลังหนุนให้องค์กรเติบโตอย่างยั่งยืน

การดำเนินกิจกรรมเพื่อสังคมตามแนวนโยบายของบริษัท ในปี 2557 ที่ผ่านมา ประกอบด้วย

ฉันรักเมืองไทย ปีที่ 2

“ฉันรักเมืองไทย” เป็นกิจกรรมที่จัดขึ้นอย่างต่อเนื่องเป็นปีที่ 2
เพื่อมุ่งเน้นการขับเคลื่อนความสุขอย่างยั่งยืนให้กับทุกภาคส่วน ภายใต้แนวความคิด “เมืองไทย
เมืองยิ้ม 365 วัน ยิ้มเพื่อพ่อ”

ตลอดปี 2557 ที่ผ่านมา โครงการ “ฉันรักเมืองไทย ปีที่ 2” ภายใต้การนำของ คุณนวลพรรณ
ล่ำซำ กรรมการผู้จัดการ และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด
(มหาชน) พร้อมด้วยคณะผู้บริหารและพนักงานอาสาเมืองไทย
ได้จุดประกายความคิดในการสร้างสรรค์กิจกรรม เพื่อมอบความสุขและรอยยิ้ม
สู่ประชาชนและชุมชนในถิ่นทุรกันดาร หรือพื้นที่ที่ขาดแคลน นำโดยกลุ่มผู้บริหารระดับสูงของบริษัท
ที่ร่วมใจกันจัดกิจกรรม “สานฝันกีฬา... เพื่ออนาคตเด็กไทย”
เพื่อปลูกฝังให้เยาวชนหันมาสนใจการเล่นกีฬาอันเป็นการใช้เวลาว่างให้เป็นประโยชน์
ทั้งยังสามารถเสริมสร้างพัฒนาการที่ดีให้แก่เยาวชนไทย ทั้งด้านร่างกายและจิตใจ
ผ่านการมอบอุปกรณ์กีฬาให้กับ โรงเรียนในตำบลหมูสี อำเภอปากช่อง จังหวัดนครราชสีมา

นอกจากนี้ กลุ่มพนักงานอาสาเมืองไทยประกันภัย ยังได้จัดกิจกรรมอีกมากมายตลอดทั้งปี ได้แก่
กิจกรรมคืนความสมดุลสู่สิ่งแวดล้อมไทย กับ “รักษ์ทะเล รักเมืองไทย ร่วมใจปลูกปะการัง
คืนธรรมชาติสู่ใต้ท้องทะเล” ณ อ่าวดงตาล หน่วยบัญชาการนาวิกโยธิน อำเภอสัตหีบ จังหวัดชลบุรี
และกิจกรรมสนุกสนานเรียกเสียงหัวเราะและหยาดเหงื่อ
จากการผนึกกำลังกายและกำลังใจร่วมสร้างฝายชะลอน้ำ
และปรับปรุงอาคารนิทรรศการภาพถ่ายสัตว์ป่า กับกิจกรรม “แอบส๊องงงงงง แอบส่อง ... น้องๆ
Animal” ณ เขตห้ามล่าพันธุ์สัตว์ป่า (เขาแผงม้า) อำเภอวังน้ำเขียว จังหวัดนครราชสีมา
ต่อด้วยกิจกรรมการแบ่งปันโอกาสและรอยยิ้มให้กับเด็กและเยาวชน
อันเป็นกำลังสำคัญของประเทศชาติในอนาคต ได้แก่ “เมืองไทย... แต่งแต้ม-เติมฝัน”
กิจกรรมการคืนสีสันและความมีชีวิตชีวาให้กับสนามเด็กเล่น โรงเรียนวัดหนองปรง จังหวัดเพชรบุรี
กิจกรรม “สานฝัน... ปันเสื้อกีฬา”
กิจกรรมการมอบเสื้อกีฬาให้แก่นักเรียนโรงเรียนบ้านท่าวัดคุรุราษฎร์บำรุงวิทย์ จังหวัดสกลนคร
เพื่อส่งเสริมและสนับสนุนพัฒนาการทางด้านกีฬาให้แก่เด็กและเยาวชน เป็นต้น

บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด (มหาชน)
ยังคงมุ่งมั่นเดินหน้าขับเคลื่อนกิจกรรมการสร้างรอยยิ้มและความสุขคืนสู่สังคมไทยอย่างต่อเนื่อง
เพื่อมุ่งสู่ความสุขในแบบฉบับที่ยั่งยืนต่อไป โครงการนี้ไม่เพียงแต่จะได้เห็นภาพความสุขในฐานะของ
“ผู้ให้” จากการเปิดโอกาสให้ผู้บริหารและพนักงานเมืองไทยประกันภัยได้ร่วมกันจุดประกายความคิด
สร้างสรรค์กิจกรรมดีๆ เพื่อสังคมและสิ่งแวดล้อมแล้ว ยังสุขใจเมื่อได้รับรอยยิ้มจาก “ผู้รับ”
กลับคืนมาอีกด้วย

อาสากล้าใหม่เมืองไทย

บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด (มหาชน) มุ่งมั่น ทุ่มเท
และสร้างสรรค์กิจกรรมอันก่อให้เกิดประโยชน์สู่สังคมมากมาย ตามพันธกิจหลักของบริษัท ที่ว่า
“ยึดมั่นในบรรษัทภิบาล และมีความรับผิดชอบต่อสังคม” เพื่อร่วมขับเคลื่อนองค์กร
ให้เติบโตเคียงคู่สังคมไทย อย่างเข้มแข็งและยั่งยืน
อีกทั้งยังปลูกฝังค่านิยมในการมีจิตสาธารณะเพื่อประโยชน์ส่วนรวม ให้กับพนักงานใหม่ผ่านโครงการ
“อาสากล้าใหม่เมืองไทย”

ปี 2557 โครงการอาสากล้าใหม่เมืองไทย ได้จัดกิจกรรมต่อเนื่องขึ้นเป็นปีที่ 2
เพื่อถ่ายทอดแนวความคิดด้านความรับผิดชอบต่อสังคมขององค์กรให้แก่พนักงาน
โดยเน้นการสร้างให้พนักงานทุกคนมีจิตสาธารณะ และมีส่วนร่วมในการทำประโยชน์เพื่อส่วนรวม
ซึ่งเป็นการสร้างวัฒนธรรมองค์กรที่บริษัท ให้ความสำคัญและดำเนินกิจกรรมมาอย่างต่อเนื่อง
การดำเนินกิจกรรมในแต่ละเดือน พนักงานใหม่ในแต่ละรุ่น จะได้ร่วมกันสร้างสรรค์กิจกรรมดีๆ
และร่วมกันเดินทางไปส่งมอบความสุขพร้อมรอยยิ้มให้กับคนไทย ในหลากหลายพื้นที่ อาทิ

-   กิจกรรม “สร้างความสุข ให้รอยยิ้ม กับเมืองไทยประกันภัย”
    เลี้ยงอาหารกลางวันและบริจาคของใช้ที่จำเป็น ณ
    ศูนย์ส่งเสริมและพัฒนาอาชีพคนตาบอดพิการซ้ำซ้อน จังหวัดนครนายก (บ้านรื่นสุข)

-   กิจกรรม “สองมือ MTI รวมใจ ช่วยเหลือสังคม” บริจาคของใช้จำเป็นสำหรับคนชรา ณ
    บ้านพักคนชราบางละมุง จังหวัดชลบุรี และร่วมกันอนุรักษ์ธรรมชาติด้วยการปลูกป่าชายเลน ณ
    ศูนย์ศึกษาธรรมชาติและอนุรักษ์ป่าชายเลน จังหวัดชลบุรี

-   กิจกรรม “ยิ้มได้ ไร้มลพิษ” แจกหน้ากากป้องกันฝุ่นควันให้กับเจ้าหน้าที่ตำรวจ และพ่อค้า
    แม่ค้า บริเวณสนานีตำรวจนครบาลชนะสงคราม

-   กิจกรรม “อาสากล้าใหม่ MTI ช่วยน้อง” บริจาคสิ่งของเครื่องใช้ที่จำเป็น ณ
    สถานสงเคราะห์เด็กอ่อนปากเกร็ด จังหวัดนนทบุรี

-   กิจกรรม “เมืองไทย แบ่งปันความสุข สู่บ้านพักพิง”
    เลี้ยงอาหารมื้อเย็นและบริจาคสิ่งของจำเป็น ณ บ้านพักฉุกเฉินดอนเมือง

-   กิจกรรม “เก็บนี้ เพื่อโลกของเรา” กิจกรรมอนุรักษ์ธรรมชาติ โดยการเก็บขยะและสิ่งปฏิกูล
    ณ ศูนย์ส่งเสริมการเรียนรู้และพัฒนา ทรัพยากรป่าชายเลนที่ 2 จังหวัดสมุทรสาคร

-   กิจกรรม “คริสต์มาสนี้ พี่ให้น้อง”
    ร่วมกับมูลนิธิสันติสุขจัดกิจกรรมวันคริสต์มาสให้กับน้องผู้ยากไร้ ณ โรงเรียนเทศบาลบ้านมหาชัย
    จังหวัดสมุทรสาคร

-   กิจกรรม “กล้าใหม่เมืองไทย อาสาพาเข้าวัด” กิจกรรมสร้างแรงศรัทธา
    ด้วยการร่วมกันทำความสะอาดบริเวณวัด และถวายของใช้จำเป็นแด่พระสงฆ์ ณ
    วัดพระไกรสีห์(วัดน้อย) กรุงเทพมหานคร

การดำเนินโครงการอาสากล้าใหม่เมืองไทยที่ผ่านมา
เราได้เห็นถึงความมุ่งมั่นด้วยใจอาสาของพนักงานใหม่ชาวเมืองไทยประกันภัย
ที่พร้อมจะร่วมเป็นส่วนหนึ่งในการช่วยเหลือ และทำความดีตอบแทนคืนสู่สังคม
เพื่อให้สังคมไทยเป็นสังคมที่น่าอยู่ และเต็มเปี่ยมไปด้วยรอยยิ้มตลอด 365 วัน ภายใต้แนวคิด
“เมืองไทย เมืองยิ้ม 365 วัน ยิ้ม... เพื่อพ่อ”

โครงการแพทย์อาสา เฉลิมพระเกียรติ จากสหรัฐอเมริกา

การดำเนินงานภายใต้แนวคิด “เมืองไทย เมืองยิ้ม 365 วัน ยิ้ม... เพื่อพ่อ”
เพื่อมอบรอยยิ้มและความสุขให้กับพี่น้องคนไทย
ผ่านความร่วมมือและผนึกกำลังกันจากหลายภาคส่วนทั้งภายในประเทศ และองค์กรต่างประเทศ
เพื่อร่วมกันขับเคลื่อนการพัฒนาให้กระจายไปทุกพื้นที่ของประเทศ

ปี 2557 ด้วยความร่วมมือของ บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด (มหาชน) และสมาคมแพทย์
พยาบาลไทยในสหรัฐอเมริกา จัดโครงการ “อาสาสมัครแพทย์
พยาบาลไทย-นานาชาติจากสหรัฐอเมริกา” โดยคุณนวลพรรณ ล่ำซำ
กรรมการผู้จัดการและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ได้รับเกียรติดำรงตำแหน่งประธานร่วมฯ ฝ่ายไทย
ซึ่งเป็นความร่วมมือระหว่างองค์กรต่อเนื่องเป็นปีที่ 6 โดยในปี 2557 มีความแตกต่างจากทุกปี
โครงการฯ ให้ความสำคัญกับการลงพื้นที่ห่างไกลในชนบท
และมุ่งส่งเสริมความรู้ความเข้าใจเรื่องการดำรงชีวิต และการสาธารณสุขแบบง่าย
เพราะการศึกษาเป็นพื้นฐานของการมีคุณภาพชีวิตที่ดี และสร้างบุคคากรให้มาพัฒนาประเทศชาติต่อไป
จึงเป็นจุดเริ่มต้นของแนวคิดการจัดสร้างห้องสมุด พร้อมปรับปรุงซ่อมแซมสิ่งสาธารณูปโภคต่างๆ
ของโรงเรียนในพื้นที่ห่างไกลและท้องถิ่นทุรกันดาร
ตามแนวพระราชดำริของพระบาทสมเด็จพระเจ้าอยู่หัวฯ

โครงการฯ ได้ประสานความร่วมมือกับสำนักงานโครงการสมเด็จพระเทพรัตนราชสุดา ฯ
สยามบรมราชกุมารี คัดเลือกโรงเรียนในจังหวัดเชียงใหม่ ได้แก่ โรงเรียนบ้านห้วยโค้ง,
ศูนย์การเรียนรู้ชุมชนชาวไทยภูเขา “แม่ฟ้าหลวง” แม่ระมีดหลวง,
และโรงเรียนบ้านมูเซอหลังเมือง โรงเรียนทั้ง 3 ตั้งอยู่ในเขตอำเภออมก๋อย
และโรงเรียนบ้านจันทร์ อยู่ในเขตอำเภอกัลยาณิวัฒนา ซึ่งทั้งหมดตั้งอยู่ในพื้นที่ภูเขาสูง
มีความยากลำบากในการเดินทาง นักเรียนส่วนใหญ่เป็นชาวไทยภูเขาซึ่งพักนอนอยู่ที่โรงเรียน
การจัดสร้างห้องสมุด เสริมสร้างการอ่านด้วยการจัดหาหนังสือเสริมพัฒนาการอ่านนอกเวลา
รวมถึงการซ่อมแซมปรับปรุงสาธารณูปโภคต่างๆ ของโรงเรียน
ย่อมสร้างพื้นฐานทางการศึกษาที่ดีให้แก่น้องๆ เยาวชนในอนาคต

30 นาที 30 วัน อาสาเมืองไทย หัวใจรักษ์โลก

บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตระหนักถึงความสำคัญของพลังงาน
ซึ่งถือว่าเป็นอีกหนึ่งปัจจัยที่จำเป็นต่อชีวิตประจำวันของทุกคน รวมถึงทุกองค์กร
โดยจากรายงานของการไฟฟ้าฝ่ายผลิตแห่งประเทศไทย
พบว่าการใช้พลังงานไฟฟ้าของประเทศไทยขยายตัวเพิ่มขึ้นทุกปี
และมีทีท่าว่าจะขยายตัวอย่างต่อเนื่อง ด้วยจำนวนประชากรที่เพิ่มขึ้น อุณภูมิโลกที่เพิ่มสูงขึ้น
รวมไปถึงการขยายตัวทางเศรษฐกิจและสังคม จากสาเหตุดังกล่าว
รัฐบาลจึงประกาศขอความร่วมมือคนไทยในการลดใช้พลังงาน
เพื่อให้มีพลังงานเพียงพอต่อการใช้งาน อีกทั้งยังได้จัดกิจกรรมรณรงค์ลดใช้พลังงาน
เพื่อเป็นการรักษาสภาพแวดล้อม และลดอุณหภูมิความร้อนของโลก ดังนั้น
เพื่อให้สอดคล้องตามแนวทางดังกล่าว และเพื่อสร้างจิตสำนึกที่ดีในการลดใช้พลังงาน บริษัท
จึงกำหนดแนวทางในการรณรงค์ เพื่อสร้างจิตสำนึกให้พนักงานมีส่วนร่วมในการประหยัดพลังงาน
และใช้พลังงานอย่างคุ้มค่าสูงสุด ภายใต้กิจกรรม “30 นาที 30 วัน อาสาเมืองไทย
หัวใจรักษ์โลก” โดยมีแนวทางปฏิบัติที่สำคัญ อาทิ

-   รณรงค์ปิดเครื่องปรับอากาศทุกวันทำงาน ในช่วงพักกลางวัน ตั้งแต่เวลา 12.00 น. ถึง
    13.00 น. หรือตามระยะเวลาที่เหมาะสม

-   ปิดเครื่องคอมพิวเตอร์ทุกครั้งที่ต้องออกไปปฏิบัติหน้าที่ข้างนอกเป็นเวลานาน
    รวมทั้งปิดหน้าจอคอมพิวเตอร์ทุกครั้ง

-   งดการเปิดแอร์ที่ห้องฟิตเนทในช่วงเช้า เนื่องจากเป็นเพียงระยะเวลาสั้นๆ เท่านั้น
    และปิดแอร์ก่อนหมดเวลาเล่นครึ่งชั่วโมง คือปิดในเวลา 19.30 น.

-   ปิดไฟในโซนที่ไม่มีการใช้งาน เช่น ห้องครัว ห้องน้ำ ทางเดิน เป็นต้น

-   ขอความร่วมมือ งดการใช้อุปกรณ์เสริม เช่น พัดลมตั้งโต๊ะ อุปกรณ์สื่อสาร

นอกเหนือจากแนวทางดังกล่าว คณะทำงานด้านการจัดการพลังงานของบริษัท
ยังได้ดำเนินการตามนโยบายประหยัดพลังงานอย่างต่อเนื่อง
ด้วยการปรับเปลี่ยนอุปกรณ์ไฟฟ้าที่ช่วยในการประหยัดพลังงานมากขึ้นเพื่อผลักดัน
และส่งเสริมให้เมืองไทยประกันภัยเป็นบริษัทที่ประหยัดพลังงานอย่างแท้จริง และยั่งยืนต่อไป

ด้านการส่งเสริมและพัฒนาคุณภาพชีวิตผู้พิการไทย

โครงการ “ส่งเสริมและพัฒนาคุณภาพชีวิตผู้พิการไทย”

กิจกรรมฝึกอบรมเชิงปฏิบัติการด้านเกษตรกรรมและเลี้ยงสัตว์ สำหรับผู้พิการ
เป็นอีกหนึ่งกิจกรรมเพื่อสังคมที่ทาง บริษัท
ซึ่งตระหนักและให้ความสำคัญกับการสร้างโอกาสและการพัฒนาคุณภาพชีวิตของผู้พิการมาอย่างต่อเนื่อง
กิจกรรมดังกล่าวจัดขึ้นเพื่อส่งเสริมและสนับสนุนให้ผู้พิการสามารถประกอบอาชีพเลี้ยงตนเองและครอบครัว
มีรายได้ และมีคุณภาพชีวิตความเป็นอยู่ที่ดียิ่งขึ้น
รวมถึงผลักดันให้ผู้พิการได้เข้ามามีบทบาทในการพัฒนาประเทศชาติอีกด้วย

การดำเนินงานได้อาศัยความร่วมมือทั้งจากหน่วยงานภาครัฐ ได้แก่ กรมพัฒนาฝีมือแรงงาน
กรมการจัดหางาน และสำนักงานส่งเสริมและพัฒนาคุณภาพชีวิตคนพิการ (พก.)
และหน่วยงานภาคเอกชนที่ดำเนินกิจกรรมเพื่อช่วยเหลือผู้พิการ ได้แก่
สำนักงานคาทอลิกสงเคราะห์ผู้ประสบภัยและผู้ลี้ภัย (โคเออร์)
และชมรมครูผู้ปกครองเด็กพิเศษบ้านครูบุญชู
นอกจากนี้การดำเนินงานยังได้รับความร่วมมือจากมูลนิธิหอการค้าไทย และมูลนิธิเมืองไทยเมืองยิ้ม
เป็นผู้ร่วมขับเคลื่อนดำเนินกิจกรรม

สำหรับผู้พิการที่ผ่านการคัดเลือกเพื่อเข้าร่วมโครงการฯ ในปี 2557 ประกอบด้วย
ผู้พิการจากทุ่นระเบิดในจังหวัดสระแก้ว ซึ่งเข้าร่วมโครงการฯ ฝึกอบรม
ในหลักสูตรการเลี้ยงสุกรและการเลี้ยงไก่ไข่
และเด็กพิเศษที่อยู่ในความดูแลของชมรมครูผู้ปกครองเด็กพิเศษบ้านครูบุญชู จังหวัดชลบุรี
เข้าร่วมโครงการฯ ฝึกอบรมในหลักสูตรการทำน้ำยาล้างจานและการผลิตดินเกษตร
โดยผู้พิการที่เข้าร่วมโครงการฯ จะได้รับความรู้ทั้งในภาคทฤษฎี และภาคปฏิบัติ
จากผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้าน
นอกจากนี้ยังได้เปิดโลกทัศน์ให้กับผู้พิการเพื่อเพิ่มเติมประสบการณ์และความรู้ในเรื่องที่เกี่ยวข้องผ่านการศึกษาดูงานนอกสถานที่
และการแลกเปลี่ยนประสบการณ์จากการลงมือปฏิบัติจริง

เพื่อให้การดำเนินโครงการฯ เป็นไปอย่างยั่งยืน
ได้มีการติดตามผลการดำเนินงานของผู้พิการที่เข้าร่วมโครงการฯ เป็นระยะๆ อย่างต่อเนื่อง
พร้อมกับการมอบเงินจำนวนหนึ่งสำหรับเป็นเงินทุนหมุนเวียนในการประกอบอาชีพต่อไป

เมาไม่ขับ ง่วงไม่ขับ กลับบ้านปลอดภัย

บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด (มหาชน) ตระหนักถึงความปลอดภัยของผู้ใช้รถใช้ถนน
เนื่องจากปริมาณการเกิดอุบัติเหตุบนท้องถนนที่เพิ่มขึ้นโดยเฉพาะช่วงเทศกาลที่มีวันหยุดยาว
โดยข้อมูลของศูนย์อำนวยความปลอดภัยทางท้องถนน พบว่าช่วง 7 วันอันตราย เทศกาลปีใหม่
และเทศกาลสงกรานต์ในทุกๆ ปี มีอุบัติเหตุเกิดขึ้นทางท้องถนนเป็นจำนวนมาก
ซึ่งสาเหตุส่วนใหญ่ของการเกิดอุบัติเหตุ คือการเมาสุราขณะขับรถ ดังนั้น
ในฐานะบริษัทที่ให้บริการด้านประกันวินาศภัย
เล็งเห็นถึงความสำคัญในการใช้รถใช้ถนนอย่างปลอดภัย
และเพื่อเป็นส่วนหนี่งในการร่วมรณรงค์ลดอุบัติเหตุบนท้องถนน รวมถึงสนับสนุน ส่งเสริม
พร้อมสร้างจิตสำนึกการขับขี่ปลอดภัยให้เกิดขึ้นในสังคม จึงได้ดำเนินกิจกรรมรณรงค์ “เมาไม่ขับ
ง่วงไม่ขับ กลับบ้านปลอดภัย” ขึ้นในช่วงเทศกาลปีใหม่ และช่วงเทศกาลสงกรานต์ ปี 2557
โดยมีแนวทางในการดำเนินกิจกรรม ดังนี้

-   ติดตั้งป้ายประชาสัมพันธ์รณรงค์ขับขี่ปลอดภัย บริเวณถนนขาเข้า-ขาออก กรุงเทพมหานคร

-   แจกจ่ายป้ายรณรงค์ให้แก่พนักงาน
    รวมถึงสาขาย่อยของบริษัทเพื่อการมีส่วนร่วมในการรณรงค์ประชาสัมพันธ์

-   แจกกล่องกันง่วง และถุงกันง่วง ให้กับผู้บริหารและพนักงานก่อนเทศกาลวันหยุดยาว

-   ประชาสัมพันธ์รณรงค์ด้านการขับขี่อย่างปลอดภัยให้แก่พนักงาน

การดำเนินโครงการดังกล่าว เป็นการสร้างกระแสให้เกิดการรับรู้
และกระตุ้นจิตสำนึกในการขับขี่ปลอดภัยให้แก่บุคคลทั่วไป
โดยบุคลากรในองค์กรทุกระดับมีส่วนร่วมในการรณรงค์
และสร้างวัฒนธรรมการขับขี่ปลอดภัยภายในองค์กร พนักงาน
ตลอดจนการรณรงค์ในชุมชนที่พนักงานอาศัยอยู่ ลูกค้า และประชาชนทั่วไป
โดยหวังร่วมเป็นส่วนหนึ่งในการลดการเกิดอุบัติเหตุทางถนน ตลอดจนการลด
ความสูญเสียชีวิตและทรัพย์สินที่อาจเกิดขึ้น

ฟุตบอลหญิงทีมชาติไทย ชุดใหญ่

สร้างประวัติศาสตร์คว้าสิทธิ์ตัวแทนทวีปเอเชีย เพื่อเข้าร่วมการแข่งขันฟุตบอลหญิงชิงแชมป์โลก
2015 ครั้งแรกของประเทศไทย บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด (มหาชน)
ดำเนินกิจกรรมเพื่อสนับสนุนงานด้านกีฬาอย่างต่อเนื่องยาวนาน ตลอดระยะเวลากว่า 6 ปีที่ผ่านมา
ด้วยมุ่งหวังจะเป็นส่วนหนึ่งของการพัฒนาเยาวชนไทยด้วยกีฬาอย่างสร้างสรรค์
โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับทีมฟุตบอลหญิงทีมชาติไทย ชุดใหญ่ ภายใต้สมาคมฟุตบอลแห่งประเทศไทย
ในพระบรมราชูปถัมภ์ ซึ่งบริษัท ให้การสนับสนุนเพื่อให้เกิดการพัฒนาอย่างเป็นรูปธรรม และต่อเนื่อง

ในปี 2557 ที่ผ่านมา นับเป็นปีแห่งความสำเร็จอย่างต่อเนื่องของทีมฟุตบอลหญิงทีมชาติไทย ชุดใหญ่
ในเวทีการแข่งขันระดับนานาชาติ ในฐานะทีมอันดับ 1 ของภูมิภาคอาเซียน
หลังจากการคว้าเหรียญทอง จากการแข่งขันซีเกมส์ ครั้งที่ 27 ณ กรุงเนปิดอร์
สาธารณรัฐแห่งสหภาพเมียนมาร์ ด้วยศักยภาพและความสามารถของนักกีฬาที่ได้รับการพัฒนา
และฝึกฝนอย่างต่อเนื่องเข้มข้น ซึ่งได้รับการสนับสนุนการเตรียมความพร้อมในทุกๆ
ด้านจากทุกภาคส่วนที่ร่วมมือกันอย่างจริงจัง ส่งผลให้ทีมฟุตบอลหญิงทีมชาติไทย ชุดใหญ่
มีพัฒนาการที่ดีขึ้นตามลำดับ เป็นที่ประจักษ์แก่สายตาคนทั่วโลก
สร้างชื่อเสียงและเกียรติภูมิมาสู่ประชาชนชาวไทยอย่างน่าภาคภูมิใจ

-   การแข่งขันฟุตบอลหญิงชิงแชมป์เอเชีย 2014 (รอบสุดท้าย) ระหว่างวันที่ 14-25 พฤษภาคม
    2557 ณ กรุงโฮจิมินท์ สาธารณรัฐสังคมนิยมเวียดนาม ทีมฟุตบอลหญิงทีมชาติไทย ชุดใหญ่
    สร้างชื่อเสียงไปทั่วโลกด้วยการคว้าโควต้า ก้าวขึ้นมาเป็น 1 ใน 5 ของทวีปเอเชีย
    ผ่านเข้าไปเล่นในการแข่งขันฟุตบอลหญิงชิงแชมป์โลก 2015 (FIFA Women’s World
    Cup 2015) ณ เมืองออตตาวา ประเทศแคนาดา
    นับเป็นรายการแข่งขันฟุตบอลหญิงที่ถูกยกย่องว่ายิ่งใหญ่ที่สุดในโลก
    ภายใต้สหพันธ์ฟุตบอลระหว่างประเทศ (FIFA)
    ซึ่งความสำเร็จครั้งนี้ยังได้รับการจับตามองจากทีมชั้นนำระดับโลก
    ในฐานะที่ไทยเป็นทีมน้องใหม่ของการแข่งขันที่มีทักษะและเทคนิคฟุตบอลที่มีเอกลักษณ์
    จึงนับเป็นการสร้างประวัติศาสตร์หน้าใหม่ให้แก่วงการฟุตบอลของประเทศไทย
    สานความฝันของคนไทยให้เป็นจริงได้สำเร็จ

-   การแข่งขันกีฬาเอเชี่ยนเกมส์ ครั้งที่ 17 ระหว่างวันที่ 19 กันยายน–4 ตุลาคม 2557 ณ
    เมืองอินชอน ประเทศเกาหลีใต้ ความยิ่งใหญ่ทางกีฬาแห่งทวีปเอเชีย
    เป็นอีกครั้งที่ทีมฟุตบอลหญิงทีมชาติไทย ชุดใหญ่ สร้างประวัติศาสตร์ครั้งใหม่ให้แก่ประเทศไทย
    จากการผ่านเข้ามาเล่นในรอบ 8 ทีมสุดท้ายได้เป็นครั้งแรก
    ตั้งแต่มีการส่งทีมเข้าร่วมการแข่งขันในรายการดังกล่าว

การต่อต้านการทุจริตคอร์รัปชั่น

บริษัทได้จัดทำนโยบายต่อต้านคอร์รัปชั่น(Anti Corruption Policy)
ซึ่งได้รับการอนุมัติจากที่ประชุมคณะกรรมการบริษัท ครั้งที่1/2558 เมื่อวันที่ 25 กุมภาพันธ์ 2558
เพื่อแสดงถึงการเป็นองค์กรที่ต่อต้านการคอร์รัปชั่นทุกรูปแบบ นโยบายนี้มุ่งเน้นให้คณะกรรมการบริษัท
คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการบริหารความเสี่ยงขององค์กร
กรรมการผู้จัดการและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ผู้บริหารและพนักงานทุกระดับ
มีความตระหนักและให้ความร่วมมือ โดยกำหนดไว้ในนโยบายป้องกันการทุจริต
นโยบายการสอบสวนข้อเท็จจริง รวมทั้งจริยธรรมทางธุรกิจ และคู่มือปฏิบัติงาน
อีกทั้งให้มีการขยายผลให้เกิดการนำไปปฏิบัติจริงในกิจกรรมการทำงานของบริษัททุกประเภท
รวมถึงการให้และการบริจาคที่โปร่งใสต่อองค์กรที่น่าเชื่อถือ ตรวจสอบได้
และแสดงบทบาทความเป็นกลางในทางการเมือง
ทั้งยังจัดให้มีช่องทางการร้องเรียนเรื่องที่เกี่ยวข้องกับการทุจริตคอร์รัปชั่น
โดยกำหนดให้พนักงานร้องเรียนมายังฝ่ายกำกับและส่งเสริมบรรษัทภิบาล (Compliance)
โดยฝ่ายกำกับและส่งเสริมบรรษัทภิบาล จะประสานงานกับสำนักงานตรวจสอบภายใน (Audit)
และฝ่ายงานที่เกี่ยวข้องในการดำเนินการสอบสวนข้อเท็จจริงต่อไป
ผู้แจ้งเบาะแสจะได้รับการปกป้องคุ้มครองตามมาตรการความปลอดภัยที่บริษัทกำหนดไว้อย่างดี

11.1 คณะกรรมการบริษัท กำหนดนโยบาย ทิศทางการดำเนินงานของบริษัท
มีการจัดโครงสร้างองค์กรและสภาพแวด
ล้อมในการควบคุมที่ดี การบริหารความเสี่ยงให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม
และมีการควบคุมการปฏิบัติงานของฝ่ายบริหาร
 มีระบบควบคุมภายในเพียงพอและมีการปรับปรุงแก้ไขให้สอดคล้องกับ แนวทางการปฏิบัติงานที่ถูกต้องและเป็นปัจจุบัน
เพื่อให้บริษัทบรรลุเป้าหมายตามที่กำหนดไว้อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล  
โดยมีการทบทวนประเมินความเพียงพอของระบบควบคุมภายในของบริษัท อย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง
 ตามแบบประเมินของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
กำหนดองค์ประกอบในการควบคุมภายใน 5 ด้าน  มีดังนี้

1.  สภาพแวดล้อมการควบคุม (Control Environment)
    มีการกำหนดเป้าหมายการดำเนินธุรกิจ การจัดโครงสร้างองค์กร
    และระเบียบวิธีการปฏิบัติงานเป็นลายลักษณ์อักษร การกำหนดจริยธรรม
    โดยให้ความสำคัญกับความซื่อสัตย์ และความโปร่งใสในการดำเนินงาน
    มีการบริหารจัดการที่สอดคล้องกับหลักธรรมาภิบาล
    บุคลากรเข้าใจขอบเขตอำนาจหน้าที่และตระหนักถึงความสำคัญของลูกค้า

1.  การประเมินความเสี่ยง ( Risk Assessment ) มีการกำหนดวัตถุประสงค์ระดับกิจกรรม
    เพื่อให้สอดคล้องการทำงานที่

สำเร็จด้วยงบประมาณและทรัพยากรที่กำหนดไว้อย่างเหมาะสม
ผู้บริหารมีการระบุความเสี่ยงทั้งจากปัจจัยภายในและภายนอกที่อาจมีผลกระทบต่อการบรรลุผลสำเร็จตามวัตถุประสงค์ขององค์กร
มีการวิเคราะห์ความเสี่ยง และจัดการความเสี่ยงที่เหมาะสม
มีการสื่อสารให้พนักงานที่เกี่ยวข้องได้ทราบรวมถึงการติดตามผลให้มีการปฏิบัติตามที่บริษัทกำหนดไว้

2.  กิจกรรมการควบคุม ( Control Activities )
    มีการกำหนดนโยบายและวิธีปฏิบัติงานโดยมีการกำหนดอำนาจหน้าที่
    วงเงินอนุมัติของผู้บริหารไว้ตามระดับอย่างชัดเจน
    และมีการกำกับควบคุมดูแลการปฏิบัติงานให้เป็นไปตามกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
    เพื่อทำให้เกิดความมั่นใจได้ว่า
    การปฏิบัติงานจะเกิดผลสำเร็จอย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผลตามที่ฝ่ายบริหารกำหนดไว้
    กิจกรรมเพื่อการควบคุมจะชี้ให้ผู้ปฏิบัติงาน
    และความเสี่ยงที่อาจจะเกิดขึ้นในการปฏิบัติงานของแต่ละฝ่ายงาน

3.  สารสนเทศและการสื่อสาร ( Information & Communication )
    มีระบบข้อมูลสารสนเทศที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติงานที่เพียงพอเหมาะสมกับความต้องการของผู้ปฏิบัติงาน
    การบันทึกรายการบัญชีและข้อมูลสารสนเทศมีความครบถ้วนถูกต้องเพียงพอต่อการตัดสินใจทั้งข้อมูลทางการเงินหรือข้อมูลการปฏิบัติงานโดยมีการควบคุมดูแลการดำเนินงานอย่างสม่ำเสมอ และได้มีการปรับปรุงพัฒนาระบบสารสนเทศให้มีประสิทธิภาพโดยการนำเทคโนโลยีใหม่ๆ
    มาใช้ เพื่อรองรับการขยายตัวทางธุรกิจของบริษัท
    ที่เพิ่มมากขึ้นอย่างต่อเนื่องให้ครอบคลุมความต้องการของผู้ใช้งานและการให้บริการลูกค้า

4.  การติดตามและประเมินผล (Mornitoring Activities)
    องค์กรมีการติดตามประเมินผลการควบคุมภายในและประเมินคุณภาพการปฏิบัติงาน
    โดยกำหนดวิธีปฏิบัติงานเพื่อติดตามการปฏิบัติตามระบบการควบคุมภายในอย่างต่อเนื่องและเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการปฏิบัติงานตามปกติของฝ่ายบริหาร
    ผู้ควบคุมงานและผู้มีหน้าที่เกี่ยวข้อง ได้มีการติดตามและประเมินผลการดำเนิน
    การเปรียบเทียบกับเป้าหมายที่บริษัทกำหนดให้ทุกหน่วยงาน
    โดยฝ่ายบริหารจะรายงานผลการดำเนินงานและต่อคณะกรรมการบริษัท เป็นประจำทุกไตรมาส
    นอกจากนี้คณะกรรมการตรวจสอบได้ทำหน้าที่สอบทานการปฏิบัติตามระบบควบคุมภายในครอบคลุมกิจกรรมต่างๆ
    ตามโครงสร้างของบริษัท  สอบทานการสอบบัญชี การคัดเลือกผู้สอบบัญชีและผลตอบแทน
     การสอบทานการปฏิบัติงาน และการตรวจสอบการทุจริต ฉ้อฉล การปฏิบัติตามข้อกำหนด
    ระเบียบ คำสั่งของบริษัทและหน่วยงานกำกับของทางราชการที่กำหนดไว้
    และรายงานต่อคณะกรรมการบริษัทเพื่อพิจารณาและรับทราบ

11.2 ในการประชุมคณะกรรมการบริษัท ครั้งที่  1/2558  เมื่อวันที่   25 กุมภาพันธ์  2558
และ คณะกรรมการตรวจสอบ  ได้มีการประชุมร่วมกับ คณะกรรมการบริษัท
เพื่อพิจารณาและมีมติเห็นชอบร่วมกันเป็นเอกฉันท์เกี่ยวกับการควบคุมภายในว่า
 บริษัทมีระบบการควบคุมภายในที่เพียงพอและเหมาะสม

11.3 หัวหน้างานตรวจสอบภายใน และหัวหน้างานกำกับดูแลการปฏิบัติงานของบริษัท

(1) หัวหน้างานตรวจสอบภายใน คือ น.ส.กนกธร พรามไทย

หัวหน้างานกำกับดูแลการปฏิบัติงาน คือ นายยุทธนา สุวรรณประดิษฐ์

  ข้อมูลของผู้ดำรงตำแหน่งดังกล่าว โดยมีรายละเอียดตามที่ปรากฏในเอกสารแนบ 3

(2) คณะกรรมการตรวจสอบมีความเห็นว่า
ผู้ดำรงตำแหน่งหัวหน้างานตรวจสอบภายในมีวุฒิการศึกษา

  ประสบการณ์ การอบรม ที่เหมาะสมเพียงพอกับการปฏิบัติหน้าที่ดังกล่าว

(3) การพิจารณาแต่งตั้ง ถอดถอน และโยกย้าย ผู้ดำรงตำแหน่งหัวหน้าหน่วยงานตรวจสอบภายใน
ต้องได้รับอนุมัติ

  จากคณะกรรมการตรวจสอบ

ลักษณะของรายการระหว่างกัน

บริษัท ได้เปิดเผยรายละเอียดของรายการระหว่างกันที่เกิดขึ้นและยอดคงเหลือ ณ วันที่ 31
ธันวาคม 2557 รวมถึงลักษณะความสัมพันธ์ ไว้ในหมายเหตุประกอบงบการเงินข้อ 26
ลักษณะของรายการระหว่างกันที่เกิดขึ้น ได้แก่ เงินฝากธนาคาร ดอกเบี้ย เงินปันผลรับ
เบี้ยประกันภัยรับ/จ่าย ค่าสินไหมทดแทน ค่าจ้างและค่าบำเหน็จ
ค่าบริการและค่าใช้จ่ายในการรับประกันภัยอื่นๆ
รายการระหว่างกันดังกล่าวเป็นไปตามเงื่อนไขทางการค้าและเกณฑ์ตามที่ตกลงกันระหว่างบริษัท
และบุคคลหรือกิจการที่เกี่ยวข้องกันเหล่านั้นตามปกติธุรกิจ
บริษัทขอแจ้งรายละเอียดเพิ่มเติมสำหรับรายชื่อกิจการที่เกี่ยวข้องกัน ความสัมพันธ์
รายการระหว่างกันที่สำคัญนอกจากการที่เปิดเผยไว้ในหมายเหตุประกอบงบการเงิน ดังนี้

+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| รายชื่อกิจการที่เกี่ยวข้องกัน   | ประเภทธุรกิจ  | ร้อยละ   | ความสัมพันธ์กับบริษัท ฯ  |
|                        |             | การถือหุ้น |                    |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท กรีนเนเจอรัล โปรดักส์ | ผลิตสินค้า     | -       | การมีกรรมการร       |
| จำกัด                   |             |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท                   | ประกันวินาศภัย | 0.6832  | การมีกรรมการร       |
| ก                      |             |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
| ลางคุ้มครองผู้ประสบภัยจากรถ |             |         |                    |
| จำกัด                   |             |         |                    |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท การบินไทย จำกัด     | บริการรับขนส่ง | -       | การมีกรรมการร       |
| (มหาชน)                |             |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท คอมพรีเฮนซีฟ เฮลธ์   | บริการให้คำป  | -       | การมีกรรมการร       |
| เซ็นเตอร์                | รึกษาทางธุรกิจ |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
|                        | และการจัดการ |         |                    |
| (ประเทศไทย) จำกัด       |             |         |                    |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท ซังออนเร่ (กรุงเทพ)  | นำเข้าแล     | -       | การมีกรรมการร       |
| จำกัด                   | ะขายปลีกสินค้า |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท ซีสซั่นส์ เพ้นท์ส       | ผู้ผลิตสี       | -       | การมีกรรมการร       |
| (ประเทศไทย) จำกัด       |             |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท ดิ เอราวัณ กรุ๊ป จำกัด | การโรงแรม   | -       | การมีกรรมการร       |
| (มหาชน)                |             |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท ที.ไอ.ไอ. จำกัด     | การ         | 1.7326  | การมีกรรมการร       |
|                        | ศึกษาและอบรม |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท ไทยรับประกันภัยต่อ    | การ         | -       | การมีกรรมการร       |
| จำกัด (มหาชน)           | รับประกันภัยต่อ |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท ธนาคารกสิกรไทย     | ธนาคาร      | -       | การมีกรรมการร       |
| จำกัด (มหาชน)           |             |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท ธนาคารเกียรตินาคิน   | ธนาคาร      | -       | การมีกรรมการร       |
| จำกัด (มหาชน)           |             |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท นวนคร จำกัด        | ขาย         | -       | การมีกรรมการร       |
| (มหาชน)                | อสังหาริมทรัพย์ |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
|                        | บริกา        |         |                    |
|                        | รสาธารณูปโภค |         |                    |
|                        | ให้เช่าสถานที่  |         |                    |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท ปรุส (2008) จำกัด   | พัฒนาธุรกิจ    | -       | การมีกรรมการร       |
|                        | อสังหาริมทรัพย์ |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท พี แลนด์สเคป จำกัด   | ออกแบบ      | -       | การมีกรรมการร       |
|                        | ภ           |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
|                        | ูมิสถาปัตยกรรม |         |                    |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท ภัทรลิสซิ่ง จำกัด      | ให้เช่ารถยนต์  | 8.8853  | การมีกรรมการร       |
| (มหาชน)                |             |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท เมืองไทย กรุ๊ป       | ขายสินค้า     | -       | การมีกรรมการร       |
| เซอร์วิส จำกัด            |             |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท เมืองไทย เรียล      | พัฒนา        | 11.2803 | การมีกรรมการร       |
| เอสเตท จำกัด (มหาชน)    | อสังหาริมทรัพย์ |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต   | ประกันชีวิต    | -       | การมีกรรมการร       |
| จำกัด (มหาชน)           |             |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท เมืองไทยแมเนจเม้นท์  | บริการ       | -       | การมีกรรมการร       |
| จำกัด                   |             |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท ยุพงษ์ จำกัด         | ให้เช่า       | -       | การมีกรรมการร       |
|                        | อสังหาริมทรัพย์ |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท ล็อกซเล่ย์ จำกัด      | ส่ง          | -       | การมีกรรมการร       |
| (มหาชน)                | ออก,นำเข้า,ข |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
|                        | ายและติดตั้งระ |         |                    |
|                        | บบโทรคมนาคม |         |                    |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท วีรวรรณ จำกัด       | รับขนแร่      | -       | การมีกรรมการร       |
|                        | เศษเหล็ก     |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
|                        | ถ่านหิน       |         |                    |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท สมบัติล่ำซำ จำกัด     | ล           | -       | การมีกรรมการร       |
|                        | งทุนในบริษัทอื่น |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท สหกรรมกรกิจ จำกัด   | ขนส่ง        | -       | การมีกรรมการร       |
|                        | บริก         |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
|                        | ารขนถ่ายสินค้า |         |                    |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท เสริมสุข จำกัด       | ผลิตและจำ    | -       | การมีกรรมการร       |
| (มหาชน)                | หน่ายเครื่องดื่ม |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+
| บริษัท หลักทรัพย์ภัทร จำกัด   | นายหน้าซ     | -       | การมีกรรมการร       |
| (มหาชน)                | ื้อขายหลักทรัพย์ |         | ่วมกันและ/หรือการถือหุ้น |
+------------------------+-------------+---------+--------------------+

รายละเอียดของรายการระหว่างกันในระหว่างปี 2557 มีดังนี้

หน่วย : พันบาท

[TABLE]

นโยบายการกำหนดราคา 1) เป็นปกติทางการค้าของการรับประกันภัยตามสัญญาประกันภัย

  2) ราคาตามที่กำหนดในสัญญาเป็นปกติทางการค้า

  3) ตามที่ประกาศจ่าย

  4) อัตราตามที่คิดกับลูกค้าทั่วไปอยู่ระหว่างร้อยละ 0.6 ถึงร้อยละ 1.8 ต่อปี

  5) ตามความเสียหายที่เกิดขึ้นจริงที่กรมธรรม์คุ้มครองเป็นปกติทางการค้าของการรับประกันภัย

  6) ราคาตลาดทั่วไปตามการซื้อสินค้าหรือบริการที่เกิดขึ้น

 (2) ความจำเป็นและความสมเหตุสมผลของรายการ

รายการระหว่างกันดังกล่าวข้างต้นได้เปิดเผยในหมายเหตุประกอบกอบงบการเงิน
ซึ่งผ่านการตรวจสอบโดยผู้สอบบัญชีรับอนุญาต โดยรายการระหว่างกันที่เกิด
เป็นรายการที่สนับสนุนการดำเนินงานของบริษัท ตลอดจนช่วยเสริมสร้างธุรกิจของบริษัท
ให้มีการเติบโตอย่างต่อเนื่องและมั่นคง รายการที่เกิดขึ้นเป็นไปตามลักษณะธุรกิจปกติทั่วไป
ตามกลไกตลาดที่มีราคาและผลตอบแทนที่เป็นทางการค้าปกติ การลงทุนในประเภทต่างๆ อาทิเช่น
เงินฝากธนาคาร และการถือหุ้นในบริษัทที่เกี่ยวข้องกัน เป็นวิธีการบริหารการลงทุนของบริษัท
เพื่อให้เกิดความหลากหลายในประเภทการลงทุน ในด้านการประกันภัย รายการระหว่างกันที่เกิดขึ้น
อาทิเช่น เบี้ยประกันภัย ค่าสินไหมทดแทน ค่าจ้างค่าบำเหน็จ
และค่าใช้จ่ายในการรับประกันภัยเป็นไปตามลักษณะและวิธีปฏิบัติในการดำเนินธุรกิจปกติของบริษัท
เพื่อการเติบโตของธุรกิจซึ่งมุ่งเน้นผ่านหลากหลายช่องทางผ่านคู่ค้าพันธมิตร
กรณีการเรียกร้องสินไหม บริษัทมีกระบวนการพิจารณาสินไหมที่เป็นมาตรฐาน
โดยปฏิบัติเช่นเดียวกันกับการให้บริการแก่ลูกค้าทั่วไปทุกรายของบริษัท
ทั้งนี้การทำรายการระหว่างกันดังกล่าวได้คำนึงถึงประโยชน์สูงสุดต่อบริษัทเป็นสำคัญ

 (3) มาตรการ/ขั้นตอนการอนุมัติการทำรายการระหว่างกัน

 รายการระหว่างกันดังกล่าวข้างต้น และรายการระหว่างกันที่ได้เปิดเผยในหมายเหตุประกอบงบการเงินที่ผ่านการตรวจสอบโดยผู้สอบบัญชีรับอนุญาตนั้น ได้มีการกำหนดเงื่อนไขต่างๆ ว่าเป็นไปตามลักษณะการดำเนินการค้าปกติในราคาตลาด ซึ่งมีเงื่อนไขไม่แตกต่างจากบุคคลภายนอก และไม่มีผู้มีส่วนได้เสียมีส่วนในการอนุมัติให้กระทำรายการระหว่างกันใดๆ อย่างไรก็ตามบริษัทไม่มีนโยบายที่จะสนับสนุนให้ผู้มีส่วนได้เสียทำรายการระหว่างกัน แต่หากมีรายการระหว่างกันเกิดขึ้นก็จะเป็นไปตามธุรกิจปกติ ซึ่งเป็นไปในราคาหรือเงื่อนไขที่ไม่แตกต่างจากบุคคลภายนอก โดยจะอยู่ภายใต้ประกาศและข้อบังคับของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ โดยและคณะกรรมการตรวจสอบจะทบทวนถึงความเหมาะสมและความสมเหตุสมผลของรายการด้วย

 (4) นโยบายหรือแนวโน้มการทำรายการระหว่างกันในอนาคต

 สำหรับรายการระหว่างกันของบริษัทที่จะเกิดขึ้นในอนาคตนั้น อาจจะยังคงมีอยู่ในส่วนที่เป็นการดำเนินธุรกิจตามปกติระหว่างกัน โดยบริษัทจะดำเนินการด้วยความโปร่งใสตามนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดีของบริษัทและโดยให้เป็นไปในราคายุติ ธรรมตามสภาพตลาดในลักษณะธุรกิจทั่วไป นอกจากนี้บริษัท จะปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 ข้อบังคับ ประกาศ คำสั่ง หรือข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ รวมตลอดถึงการปฏิบัติตามข้อกำหนดเกี่ยวกับการเปิดเผยข้อมูลการทำรายการที่เกี่ยวโยง และการได้มาหรือจำหน่ายไปซึ่งสินทรัพย์ที่สำคัญของบริษัท

 ทั้งนี้หากมีรายการระหว่างกันของบริษัท เกิดขึ้นกับบุคคลที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ หรือมีส่วนได้เสียในอนาคต บริษัทก็จะเปิดเผยในหมายเหตุประกอบงบการเงินประจำปีที่ผ่านการตรวจสอบจากผู้สอบบัญชีของบริษัท

รายการที่เกี่ยวโยงกันประจำปี 2557

+-----------+-----------------+----------+--------------+------------+
| ชื่อบริษัท    | ลักษณะความสัมพันธ์  | รายการ   | จำนวนเงิน     | ความจ      |
|           |                 |          |              | ำเป็นและควา |
|           |                 |          |              | มสมเหตุสมผล |
+-----------+-----------------+----------+--------------+------------+
|   บมจ.    | 1.              |   ต่อสัญ   | ค่า           | ให้คำปรึก    |
|   เมืองไท  | มีผ              | ญาว่าจ้างท | บริการต่อเดือน: | ษาแนะนำในป |
| ยประกันชีวิต | ู้ถือหุ้นรายใหญ่ร่วมกัน | ี่ปรึกษาด้าน | 451,000 บาท  | ระเด็นที่เกี่ยว |
|           | ประกอบด้วย       | การลงทุนก |              | ข้องกับคณิตศา |
|           |                 | ับคณิตศาสต | (ราคานี้รวมภา  | สตร์ประกันภัย |
|           | -   บจก.        | ร์ประกันภัย | ษีมูลค่าเพิ่มแล้ว) | ทำการวิเครา |
|           |     เมืองไทย กรุ๊ป |          |              | ะห์ผลตอบแทน |
|           |     โฮลดิ้ง       |          | มูลค่าสัญญาทั้งปี: | และพัฒนาผลิต |
|           |     ถือหุ้นใน บมจ. |          | 5,412,000    | ภัณฑ์ประกันภัย |
|           |                 |          | บาท          | รวมถึง      |
|           | เมืองไทยประกันชีวิต |          |              | การวางแผนก |
|           |     ร้อยละ 75    |          | (ราคานี้รวมภา  | ารลงทุนที่มีปร |
|           |     และถือหุ้นใน   |          | ษีมูลค่าเพิ่มแล้ว) | ะสิทธิภาพผ่าน |
|           |     บมจ.        |          |              | ช่องทางต่างๆ |
|           |                 |          |              | อย่างเหม    |
|           |  เมืองไทยประกันภัย |          |              | าะสมรอบคอบ |
|           |     ร้อยละ 20    |          |              |            |
|           |                 |          |              |            |
|           | -   เอจิเอิส      |          |              |            |
|           |     อินชัวร์รัน     |          |              |            |
|           |                 |          |              |            |
|           |   อินเตอร์เนชั่นแนล |          |              |            |
|           |     เอ็นวี (AGEAS |          |              |            |
|           |     INSURANCE   |          |              |            |
|           |                 |          |              |            |
|           |   INTERNATIONAL |          |              |            |
|           |     N.V.)       |          |              |            |
|           |     ถือหุ้นใน บมจ. |          |              |            |
|           |                 |          |              |            |
|           | เมืองไทยประกันชีวิต |          |              |            |
|           |     ร้อยละ 25    |          |              |            |
|           |     และถือหุ้นใน   |          |              |            |
|           |     บมจ.        |          |              |            |
|           |                 |          |              |            |
|           |  เมืองไทยประกันภัย |          |              |            |
|           |     ร้อยละ 12.20 |          |              |            |
|           |                 |          |              |            |
|           |   2.            |          |              |            |
|           |   มีกรรมการร่วมกัน |          |              |            |
|           |   ประกอบด้วย     |          |              |            |
|           |                 |          |              |            |
|           | -   นายโพธิพงษ์   |          |              |            |
|           |     ล่ำซำ        |          |              |            |
|           |                 |          |              |            |
|           | -   นายสาระ     |          |              |            |
|           |     ล่ำซำ        |          |              |            |
|           |                 |          |              |            |
|           | -   นางสุจิตพรรณ  |          |              |            |
|           |     ล่ำซำ        |          |              |            |
|           |                 |          |              |            |
|           | -   นายแกรี่ ลี    |          |              |            |
|           |     คริสท์        |          |              |            |
|           |                 |          |              |            |
|           | -   นายสมเกียรติ  |          |              |            |
|           |     ศิริชาติไชย    |          |              |            |
+-----------+-----------------+----------+--------------+------------+