เอกสารแนบ 3

รายงานคณะกรรมการตรวจสอบ

ในรอบปี พ.ศ. 2552 คณะกรรมการตรวจสอบ บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด (มหาชน)
ได้ประชุมร่วมกับฝ่ายจัดการ และหน่วยงานต่างๆ ของบริษัทซึ่งได้จัดประชุมรวม 6 ครั้ง
เพื่อพิจารณารายละเอียด และสอบทานงบการเงินประจำปี 2551 จำนวน 1 ครั้ง
และมีการประชุมร่วมกับสำนักงาน เอินส์ท แอนด์ ยัง จำกัด ซึ่งเป็นผู้สอบบัญชีของบริษัท
เพื่อสอบทานแผนการสอบบัญชีและความเป็นอิสระในการสอบบัญชี
และประชุมพิจารณารายละเอียดและสอบทานงบการเงินระหว่างกาลก่อนสอบทาน
และภายหลังสอบทาน สำหรับงวด 3 เดือน 6 เดือน และ 9 เดือน ของปี พ.ศ. 2552 จำนวน 5
ครั้ง

คณะกรรมการตรวจสอบได้ปฏิบัติหน้าที่ตามขอบเขตและความรับผิดชอบตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท
และตามระเบียบบริษัท ว่าด้วยหลักเกณฑ์และแนวทางปฏิบัติของคณะกรรมการตรวจสอบ
ซึ่งสอดคล้องกับข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
ได้แก่การสอบทานการกำกับดูแลกิจการที่ดี การสอบทานงบการเงิน
สอบทานการบริหารจัดการความเสี่ยง การสอบทานการประเมินการควบคุมภายใน
และกำกับดูแลงานตรวจสอบภายใน ซึ่งสรุปได้ดังนี้

1.  สอบทานการกำกับดูแลกิจการที่ดี
    คณะกรรมการตรวจสอบได้กำกับดูแลให้มีการเปิดเผยข้อมูลอย่างโปร่งใสและปฏิบัติตามประกาศของคณะกรรมการกำกับตลาดหลักทรัพย์
    ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจ เช่น
    การสอบทานนโยบายการกำกับดูแลกิจการ สิทธิของผู้ถือหุ้น สิทธิของผู้มีส่วนได้เสีย
    จริยธรรมทางธุรกิจและการถ่วงดุลของผู้บริหาร และเพื่อให้มั่นใจว่าบริษัท
    ได้ดำเนินการตามเงื่อนไขทางธุรกิจปกติ

2.  สอบทานความเพียงพอของระบบการควบคุมภายใน
    โดยการประเมินประสิทธิผลของระบบควบคุมภายใน
    และปรับปรุงกระบวนงานและระบบคอมพิวเตอร์หลักขององค์กร
    เพื่อการควบคุมภายในด้านประสิทธิผลและประสิทธิภาพของการดำเนินงาน
    การใช้ทรัพยากรอย่างมีประสิทธิภาพและประหยัด ซึ่งรวมถึงการดูแลทรัพย์สิน
    การป้องกันหรือลดข้อผิดพลาด ความเสียหาย การรั่วไหล การสิ้นเปลือง หรือการทุจริต
    ความเชื่อถือได้และครบถ้วนของข้อมูลทางการเงินและข้อมูลการปฏิบัติงาน

3.  สอบทานงบการเงินประจำปี 2551 และงบการเงินรายไตรมาสประจำปี 2552 ของบริษัท
    เพื่อให้มั่นใจว่าได้ปฏิบัติตามมาตรฐานบัญชีตามพระราชบัญญัติการบัญชี 2543
    ประกาศของคณะกรรมการกำกับตลาดหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
    ระบบบัญชีและงบการเงินมีความถูกต้องเชื่อถือได้
    คณะกรรมการตรวจสอบได้เชิญผู้สอบบัญชีร่วมประชุมพิจารณางบการเงิน
    ได้สอบทานและสอบถามผู้สอบบัญชีในเรื่องความถูกต้องครบถ้วนของงบการเงิน
    และความเพียงพอในการเปิดเผยข้อมูล
    รายการปรับปรุงบัญชีที่มีผลกระทบต่องบการเงินที่มีสาระสำคัญ

4.  กำกับดูแลงานตรวจสอบภายใน โดยการสอบทานการปฏิบัติงานตรวจสอบภายใน
    แผนการตรวจสอบ การประเมินผลการปฏิบัติงานของหน่วยงานตรวจสอบภายใน งบประมาณ
    และอัตรากำลัง นอกจากนี้คณะกรรมการตรวจสอบได้พิจารณาแผนการตรวจสอบประจำปี 2553
    ซึ่งได้จัดทำขึ้นบนพื้นฐานของการประเมินการควบคุมภายใน
    และตามมาตรฐานความเสี่ยงของบริษัทโดยวางแผนตรวจสอบกระบวนการประกันภัยต่อ
    กระบวนการรับประกันภัยรถยนต์ กระบวนการบริหารผลประโยชน์
    กระบวนการรับประกันภัยทั่วไป กระบวนการจัดทำรายงานงบการเงิน
    กระบวนการบริการของสาขาย่อย กระบวนการลงทุน และอื่นๆ เป็นต้น

5.  สอบทานแผนการสอบบัญชีและความเป็นอิสระของผู้สอบบัญชี
    ได้พิจารณาคัดเลือกผู้สอบบัญชีและค่าตอบแทนแล้ว เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการบริษัทฯ
    ขออนุมัติที่ประชุมผู้ถือหุ้น ในปี 2553 ได้แต่งตั้งนายโสภณ เพิ่มศิริวัลลภ
    ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตทะเบียนเลขที่ 3182 และ/หรือ นางสาววิสสุตรา จริยธนากร
    ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตทะเบียนเลขที่ 3853 และ/หรือ นางนงลักษณ์ พุ่มน้อย
    ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตทะเบียนเลขที่ 4172 และ/หรือ นายชยพล ศุภเศรษฐนนท์
    ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตทะเบียนเลขที่ 3972 แห่งบริษัทสำนักงาน เอินส์ท แอนด์ ยัง จำกัด
    เป็นผู้สอบบัญชีของบริษัทฯ และกำหนดค่าสอบบัญชีประจำปีรวมทั้งสิ้นเป็นจำนวนเงิน
    1,700,000 บาท (หนึ่งล้านเจ็ดแสนบาทถ้วน) โดยมีรายละเอียดดังนี้

1)  ตรวจสอบงบการเงินประจำปี พ.ศ. 2553 เป็นจำนวนเงิน 800,000 บาท

2)  สอบทานงบการเงินระหว่างกาล (รายไตรมาส 3 ครั้ง) เป็นจำนวนเงิน 600,000 บาท

3)  ตรวจสอบรายงานประจำปีเพื่อเสนอต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย
    เป็นจำนวนเงิน 100,000 บาท

4)  สอบทานรายงานควบคุมภายในและการลงทุนเสนอต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย
    เป็นจำนวนเงิน 150,000 บาท

5)  สอบทานการด้อยค่าของสินทรัพย์ไม่มีตัวตนรวมถึงค่าความนิยม เป็นจำนวนเงิน 50,000 บาท

เพื่อนำเสนอที่ประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ และที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี 2553
พิจารณาอนุมัติต่อไป คณะกรรมการตรวจสอบได้ให้ความสำคัญด้านการกำกับดูแลกิจการที่ดี
การควบคุมภายใน และการบริหารความเสี่ยงอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้บริษัทฯ
มีการกำกับดูแลกิจการที่ดี มีการควบคุมภายในที่เพียงพอเหมาะสมกับการดำเนินธุรกิจ
มีการบริหารความเสี่ยงให้อยู่ในระดับที่ยอมรับได้
ระบบบัญชีและรายงานทางการเงินมีความถูกต้องเชื่อถือได้ รวมทั้งมีการปฏิบัติตามกฎหมาย ระเบียบ
ข้อบังคับ ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจของบริษัท

ในนามคณะกรรมการตรวจสอบ

[]

---------------------------------------------------
------------------------------------------------

(นายพูลพิพัฒน์ อังยุรีกุล) (นายบรรยง พงษ์พานิช)
กรรมการตรวจสอบ กรรมการตรวจสอบ