8. การจัดการ

(1) โครงสร้างการจัดการ

- โครงสร้างกรรมการบริษัท ประกอบด้วย

คณะกรรมการบริษัท ดังรายนามต่อไปนี้

1.นายโพธิพงษ์ ล่ำซำ ประธานกรรมการ

2.นายยุตติ ล่ำซำ รองประธานกรรมการ

3.นายภูมิชาย ล่ำซำ ¹ รองประธานกรรมการ

4.นางกฤตยา ล่ำซำ กรรมการ

5.นางนวลพรรณ ล่ำซำ ² กรรมการ

6.นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ กรรมการ

7.นายสาระ ล่ำซำ กรรมการ

8.นายโอฬาร วีรวรรณ กรรมการอิสระ

9.นายพูลพิพัฒน์ อังยุรีกุล กรรมการอิสระ

10.นายบรรยง พงษ์พานิช กรรมการอิสระ

11.นายปกรณ์ พรรธนะแพทย์ กรรมการ

12.นายอิสระ วงศ์รุ่ง กรรมการ

13.นายดามิส จาโคบุส ซิงส์ ³ กรรมการ

14.นายแกรี่ ลี คริสท์ กรรมการ

15.นายเจน อรัน เวส กรรมการ

16.นางปุณฑริกา ใบเงิน ⁴ กรรมการ

17.นายชูศักดิ์ ดิเรกวัฒนชัย ⁵ กรรมการอิสระ

18.นายวัชระ พรรณเชษฐ์ ⁵ กรรมการ อิสระ

1 ได้ลาออกจากการเป็นกรรมการ เมื่อวันที่ 19 กุมภาพันธ์ 2553

2 ได้ลาออกจากการเป็นกรรมการ และกรรมการผู้จัดการ เมื่อวันที่ 11 กุมภาพันธ์ 2552
และได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการ

และกรรมการผู้จัดการ เมื่อวันที่ 1 มีนาคม 2553

3 ได้ลาออกจากการเป็นกรรมการ เมื่อวันที่ 29 ตุลาคม 2552

4 ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการ เมื่อวันที่ 25 กุมภาพันธ์ 2552
และได้ลาออกจากการเป็นกรรมการ เมื่อวันที่ 29 ตุลาคม 2552

5 ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการอิสระ เมื่อวันที่ 29 ตุลาคม 2552

กรรมการที่มีอำนาจลงนามผูกพันบริษัท

กรรมการสองคนลงลายมือชื่อร่วมกัน และประทับตราสำคัญของบริษัท ยกเว้น นายโอฬาร วีรวรรณ
นายพูลพิพัฒน์ อังยุรีกุล นายบรรยง พงษ์พานิช นายปกรณ์ พรรธนะแพทย์ นายอิสระ วงศ์รุ่ง
นายชูศักดิ์ ดิเรกวัฒนชัย และนายวัชระ พรรณเชษฐ์ ไม่มีอำนาจลงลายมือชื่อ และยกเว้น นายแกรี่
ลี คริสท์ และนายเจน อรัน เวส ลงลายมือชื่อร่วมกันไม่ได้

บทบาทและหน้าที่ของคณะกรรมการบริษัท

1. กำหนดนโยบายและทิศทางการดำเนินงานของบริษัทให้สอดคล้องตามกฎหมาย วัตถุประสงค์
ข้อบังคับของบริษัท และมติที่ประชุมผู้ถือหุ้น

2.
ควบคุมและดูแลให้ฝ่ายบริหารดำเนินการให้เป็นไปตามนโยบายที่กำหนดไว้อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
เพื่อรักษาผลประโยชน์ของบริษัท ผู้ถือหุ้น ผู้ถือกรมธรรม์ และผู้มีส่วนได้เสียอื่น ๆ

3. ประสานงานระหว่างผู้ถือหุ้นกับฝ่ายบริหาร
ดูแลไม่ให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ระหว่างบริษัทกับผู้บริหาร

4. กำกับดูแลการลงทุน การขยายกิจการ การจัดหา ขาย
หรือรับโอนสินทรัพย์ที่มีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อบริษัท

5. ร่วมประชุมคณะกรรมการ แต่งตั้งและถอดถอนผู้บริหารระดับสูง รวมทั้งคัดเลือก
และเสนอชื่อบุคคลในการพิจารณาเลือกตั้งเป็นกรรมการบริษัทโดยผู้ถือหุ้น

6. เสนอผู้สอบบัญชีให้ผู้ถือหุ้นพิจารณาแต่งตั้ง

7. เปิดเผยข้อมูลที่ถูกต้องและเป็นไปตามข้อกำหนดของกฎหมาย

8. มีอำนาจกระทำการใด ๆ ตามที่ระบุไว้ในหนังสือบริคณห์สนธิ ข้อบังคับ และบทบัญญัติของกฎหมาย

- คุณสมบัติของกรรมการอิสระ

1.ถือหุ้นไม่เกินร้อยละหนึ่งของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย
บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท
ทั้งนี้ให้นับรวมการถือหุ้นของผู้ที่เกี่ยวข้องของกรรมการอิสระรายนั้นๆ ด้วย

2. ไม่เป็นหรือเคยเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน ลูกจ้าง พนักงาน
ที่ปรึกษาที่ได้รับเงินเดือนประจำ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
หรือบริษัทย่อยลำดับเดียวกัน ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือของผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท
เว้นแต่จะได้พ้นจากกการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนวันยื่นคำขออนุญาตต่อสำนักงาน
ทั้งนี้ ลักษณะต้องห้ามดังกล่าวไม่รวมถึงกรณีที่กรรมการอิสระเคยเป็นข้าราชการ หรือที่ปรึกษา
ของส่วนราชการซึ่งเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท

3. ไม่เป็นบุคคลที่มีความสัมพันธ์ทางสายโลหิต
หรือโดยการจดทะเบียนตามกฎหมายในลักษณะที่เป็นบิดามารดา คู่สมรส พี่น้อง และบุตร รวมทั้งคู่
สมรสของบุตร ของผู้บริหาร ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ผู้มีอำนาจควบคุม
หรือบุคคลที่จะได้รับการเสนอให้เป็นผู้บริหารหรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัทหรือบริษัทย่อย

4. ไม่มีหรือเคยมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท ในลักษณะที่อาจเป็นการขัดขวางการใช้วิจารณญาณอย่างอิสระของตน
รวมทั้งไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย หรือผู้มีอำนาจควบคุมของผู้ที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบริษัท
บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท
เว้นแต่จะได้พ้นจากการที่มีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนวันที่ยื่นคำขออนุญาตต่อสำนักงาน

ความสัมพันธ์ทางธุรกิจตามวรรคหนึ่ง
รวมถึงการทำรายการทางการค้าที่ทำกระทำเป็นปกติเพื่อประกอบกิจการ การเช่าหรือให้เช่า
อสังหาริมทรัพย์ รายการเกี่ยวกับสินทรัพย์หรือบริการ หรือการให้หรือรับความช่วยเหลือทางการเงิน
ด้วยการรับหรือให้กู้ยืม ค้ำประกัน การให้สินทรัพย์เป็นหลักประกันหนี้สิน
รวมถึงพฤติกรรมอื่นทำนองเดียวกัน ซึ่งเป็นผลให้บริษัทหรือคู่สัญญามีภาระหนี้ที่ต้องชำระต่ออีกฝ่ายหนึ่ง
ตั้งแต่ร้อยละสามของสินทรัพย์ที่มีตัวตนสุทธิของบริษัท หรือตั้งแต่ยี่สิบล้านบาทขึ้นไป
แล้วแต่จำนวนใดจะต่ำกว่า
ทั้งนี้การคำนวณภาระหนี้ดังกล่าวให้เป็นไปตามวิธีการคำนวณมูลค่าของรายการที่เกี่ยวโยงกันตามประกาศคณะกรรมการตลาดทุนว่าด้วยหลักเกณฑ์ในการทำรายการที่เกี่ยวโยงกัน
โดยอนุโลม แต่ในการพิจารณาภาระหนี้ดังกล่าว
ให้นับรวมภาระหนี้ที่เกิดขึ้นในระหว่างปีก่อนวันที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบุคคลเดียวกัน

5. ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้สอบบัญชีของบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย ผู้มีอำนาจควบคุม
หรือหุ้นส่วนของสำนักงานสอบบัญชี ซึ่งมีผู้สอบบัญชีของบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัทสังกัดอยู่
เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนวันที่ยื่นคำขออนุญาตต่อสำนักงานต่อสำนักงาน

6. ไม่เป็นหรือเคยเป็นผู้ให้บริการทางวิชาชีพใดๆ
ซึ่งรวมถึงการให้บริการเป็นที่ปรึกษากฎหมายหรือที่ปรึกษาทางการเงิน
ซึ่งได้รับค่าบริการเกินกว่าสองล้านบาทต่อปี จากบริษัท บริษัทใหญ่ บริษัทย่อย บริษัทร่วม
ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ หรือผู้มีอำนาจควบคุมของบริษัท และไม่เป็นผู้ถือหุ้นที่มีนัย ผู้มีอำนาจควบคุม
หรือหุ้นส่วนของผู้ให้บริการทางวิชาชีพนั้นด้วย
เว้นแต่จะได้พ้นจากการมีลักษณะดังกล่าวมาแล้วไม่น้อยกว่าสองปีก่อนวันที่ยื่นคำขออนุญาตต่อสำนักงาน

7. ไม่เป็นกรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งขึ้นเพื่อเป็นตัวแทนของกรรมการของบริษัท ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
หรือผู้ถือหุ้นซึ่งเป็นผู้ที่เกี่ยวข้องกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่

8. ไม่ประกอบกิจการที่มีสภาพอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่มีนัยกิจการของบริษัทหรือบริษัทย่อย
หรือไม่เป็นหุ้นส่วนที่มีนัยในห้างหุ้นส่วน หรือเป็นกรรมการที่มีส่วนร่วมบริหารงาน ลูกจ้าง พนักงาน
ที่ปรึกษาที่รับเงินเดือนประจำ
หรือถือหุ้นเกินร้อยละหนึ่งของจำนวนหุ้นที่มีสิทธิออกเสียงทั้งหมดของบริษัทอื่น
ซึ่งประกอบกิจการที่มีสภาพคล่องอย่างเดียวกันและเป็นการแข่งขันที่นัยกับกิจการของบริษัทหรือบริษัทย่อย

9.
ไม่มีลักษณะอื่นใดที่ทำให้ไม่สามารถให้ความเห็นได้อย่างเป็นอิสระเกี่ยวกับการดำเนินงานของบริษัท

คณะกรรมการตรวจสอบ มีวาระการดำรงตำแหน่ง 3 ปี ดังรายนามต่อไปนี้

1.นายโอฬาร วีรวรรณ * ประธาน

2.นายพูลพิพัฒน์ อังยุรีกุล กรรมการ เป็นผู้มีความรู้ในการสอบทานงบการเงิน

3.นายบรรยง พงษ์พานิช กรรมการ เป็นผู้มีความรู้ในการสอบทานงบการเงิน

โดยมี นายไพรวัลย์ ทับแป้น ผู้อำนวยการสำนักตรวจสอบภายใน ทำหน้าที่เลขานุการ

* ได้ลาออกจากตำแหน่งประธานกรรมการตรวจสอบ เมื่อวันที่ 8 กุมภาพันธ์ 2553

บทบาทและหน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบ

1. สอบทานให้บริษัท มีการรายงานทางการเงินอย่างถูกต้องและเพียงพอ

2. สอบทานให้บริษัท มีระบบการควบคุมภายใน (Internal Control) และการตรวจสอบภายใน
(Internal Audit) ที่เหมาะสมและมีประสิทธิผล
และพิจารณาความเป็นอิสระของหน่วยงานตรวจสอบภายในตลอดจนให้ความเห็นชอบในการพิจารณาแต่งตั้ง
โยกย้าย เลิกจ้างหัวหน้าหน่วยงานตรวจสอบภายใน
หรือหน่วยงานอื่นใดที่รับผิดชอบเกี่ยวกับการตรวจสอบภายใน

3. สอบทานให้บริษัท ปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัท

4. พิจารณา คัดเลือก เสนอแต่งตั้งบุคคลซึ่งมีความเป็นอิสระเพื่อทำหน้าที่เป็นผู้สอบบัญชีของบริษัท
และเสนอค่าตอบแทนของบุคคลดังกล่าว
รวมทั้งเข้าร่วมประชุมกับผู้สอบบัญชีโดยไม่มีฝ่ายบริหารเข้าร่วมประชุมด้วยอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง

5.
พิจารณาเปิดเผยรายการที่เกี่ยวโยงกันหรือรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้เป็นไปตามกฎหมายและข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์

6. จัดทำรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบโดยเปิดเผยไว้ในรายงานประจำปีของบริษัท
ซึ่งรายงานดังกล่าวต้องลงนามโดยประธานคณะกรรมการตรวจสอบ
และต้องประกอบด้วยข้อมูลอย่างน้อยดังต่อไปนี้

6.1 ความเห็นเกี่ยวกับความถูกต้อง ครบถ้วน เป็นที่เชื่อถือได้ของรายงานทางการเงินของบริษัท

6.2 ความเห็นเกี่ยวกับความเพียงพอของระบบควบคุมภายในของบริษัท

6.3 ความเห็นเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ หรือกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบริษัท

6.4 ความเห็นเกี่ยวกับความเหมาะสมของผู้สอบบัญชี

6.5 ความเห็นเกี่ยวกับรายการที่อาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์

6.6 จำนวนการประชุมคณะกรรมการตรวจสอบ
และการเข้าร่วมประชุมของกรรมการตรวจสอบแต่ละท่าน

6.7 ความเห็นหรือข้อสังเกตโดยรวมที่คณะกรรมการตรวจสอบได้รับจากการปฏิบัติหน้าที่ตามข้อบังคับ
(Charter)

6.8 รายการอื่นที่คณะกรรมการตรวจสอบเห็นว่าผู้ถือหุ้นและผู้ลงทุนทั่วไปควรทราบ
ภายใต้ขอบเขตหน้าที่และความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท

7. รายงานการดำเนินงานของคณะกรรมการตรวจสอบให้คณะกรรมการบริษัท ทราบอย่างน้อยปีละ
2 ครั้ง

8. ทบทวนการลงทุนหรือธุรกรรมใด ๆ อันอาจก่อให้เกิดความเสียหายแก่ฐานะทางการเงิน
และความมั่นคงของบริษัท ตามข้อเสนอแนะของผู้สอบบัญชีของบริษัท

9. รายงานทันทีต่อคณะกรรมการบริษัท และผู้ถือหุ้นในทุกเรื่องที่ไม่สามารถแก้ไขปัญหาได้หรือ
ไม่ได้มีการแก้ปัญหาอย่างเป็นที่น่าพอใจ

10. ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการบริษัท
มอบหมายด้วยความเห็นชอบจากคณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน มีวาระการดำรงตำแหน่ง 3 ปี ดังรายนามต่อไปนี้

1.นายพูลพิพัฒน์ อังยุรีกุล ประธาน

2.นายโอฬาร วีรวรรณ กรรมการ

3.นายบรรยง พงษ์พานิช กรรมการ

โดยมี นางจิตกานต์ จันทรวิโรจน์ รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส สายงานทรัพยากรบุคคล
ทำหน้าที่เลขานุการ

บทบาทและหน้าที่ของคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

1. กำหนดนโยบาย หลักเกณฑ์ และวิธีการในการสรรหากรรมการ และผู้บริหารระดับสูง
เพื่อเสนอให้คณะกรรมการบริษัท พิจารณาอนุมัติ

2. คัดเลือก และเสนอชื่อบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเพื่อดำรงตำแหน่งต่าง ๆ ดังต่อไปนี้
เพื่อเสนอต่อคณะกรรมการบริษัท

2.1 กรรมการของบริษัท

2.2 กรรมการในคณะกรรมการชุดย่อยต่าง ๆ
ที่ได้รับมอบหมายอำนาจหน้าที่ความรับผิดชอบโดยตรงจากคณะกรรมการบริษัท

2.3 ผู้บริหารระดับสูง

3. กำหนดนโยบายการจ่ายค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่น
รวมถึงจำนวนค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่นที่ให้แก่กรรมการและผู้บริหารระดับสูง
โดยต้องมีหลักเกณฑ์ที่ชัดเจน โปร่งใส เพื่อเสนอให้คณะกรรมการพิจารณา
และส่งนโยบายดังกล่าวให้หน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้องได้เมื่อทวงถาม

4. กำหนดแนวทางการประเมินผลงานของกรรมการและผู้บริหารระดับสูง
เพื่อพิจารณาปรับผลตอบแทนประจำปี โดยจะต้องคำนึงถึงหน้าที่ ความรับผิดชอบ
และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
รวมถึงให้ความสำคัญกับการเพิ่มมูลค่าของส่วนของผู้ถือหุ้นในระยะยาวประกอบการพิจารณาประเมินผลด้วย

5. ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการบริษัทมอบหมาย

คณะอำนวยการบริหาร ดังรายนามต่อไปนี้

1. นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ ประธาน

2. นางกฤตยา ล่ำซำ กรรมการ

3. นางนวลพรรณ ล่ำซำ * กรรมการ

4. นายสาระ ล่ำซำ กรรมการ

5. นายแกรี่ ลีคริสท์ กรรมการ

6. นายริชาร์ด เฟร์เร่ กรรมการ

7. นางสาวชูพรรณ โกวานิชย์ ** กรรมการ

8. นางปุณฑริกา ใบเงิน ** กรรมการและเลขานุการ

หมายเหตุ * ได้ลาออกจากการเป็นกรรมการ และกรรมการผู้จัดการ เมื่อวันที่ 11 กุมภาพันธ์
2552 และได้รับการแต่งตั้งให้เป็นกรรมการ และกรรมการผู้จัดการ เมื่อวันที่ 1 มีนาคม 2553

** ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการคณะอำนวยการบริหารเมื่อวันที่ 25 กุมภาพันธ์ 2552

บทบาทและหน้าที่ของคณะอำนวยการบริหาร

1.  ประสานงานร่วมกับคณะผู้บริหารในเรื่องต่าง ๆ
    ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจประจำวันของบริษัท
    และการปฏิบัติของคณะผู้บริหารตามแผนงานและงบประมาณ

2.  พิจารณาตัดสินใจในเรื่องที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัท
    โดยจะต้องมีการทบทวนและปรับปรุงให้เหมาะสมตามที่คณะกรรมการบริษัท พิจารณาเห็นสมควร

3.  พิจารณาให้การอนุมัติ
    และ/หรือให้ความเห็นชอบประเด็นในการดำเนินธุรกิจตามปกติที่มีการนำเสนอโดยผู้บริหาร

4.  พิจารณาเรื่องต่าง ๆ
    ที่อยู่เหนือจากประเด็นการดำเนินธุรกิจตามปกติและ/หรือนอกเหนือจากขอบเขตที่ได้รับอนุมัติตามแผนธุรกิจและงบประมาณซึ่งจะมีผลกระทบต่อสถานะทางการเงิน
    ผลประกอบการ หรือชื่อเสียงของบริษัท

คณะกรรมการลงทุน มีวาระการดำรงตำแหน่ง 3 ปี ดังรายนามต่อไปนี้

1. นางกฤตยา ล่ำซำ ประธาน

2. นางนวลพรรณ ล่ำซำ * กรรมการ

3. นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ กรรมการ

4. นายเจฟฟรีย์ ทาน กรรมการ

5. นางปุณฑริกา ใบเงิน กรรมการ

โดยมี นายวุฒิศักดิ์ อุดมพรผดุง ผู้ช่วยผู้อำนวยการฝ่ายลงทุน ทำหน้าที่เลขานุการ

หมายเหตุ * ได้ลาออกจากการเป็นกรรมการ และกรรมการผู้จัดการ เมื่อวันที่ 11 กุมภาพันธ์
2552 และได้รับการแต่งตั้งให้เป็นกรรมการ และกรรมการผู้จัดการ เมื่อวันที่ 1 มีนาคม 2553

บทบาทและหน้าที่ของคณะกรรมการลงทุน

1.  วางกลยุทธ์และยุทธวิธีการลงทุนทั้งหมดที่สอดคล้องกับกฎหมายหรือกฎระเบียบใดๆ
    ที่สามารถนำมาปรับใช้ได้
    และสอดคล้องกับแนวทางการบริหารการลงทุนที่ได้รับอนุมัติโดยคณะกรรมการบริษัท
    ตามที่เสนอโดยคณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง

2.  เสนอนโยบายและยุทธวิธีทางการลงทุนต่อคณะกรรมการบริษัทปีละหนึ่งครั้ง
    และทบทวนนโยบายเหล่านี้เป็นรายไตรมาส
    ตามข้อเสนอโดยผู้บริหารฝ่ายลงทุนและคำแนะนำของคณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง

3.  ติดตามการปฏิบัติตามกฎระเบียบเกี่ยวกับการลงทุนตามประกาศของ
    สำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมธุรกิจประกันภัย (คปภ.)
    และหน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้อง
    และตัดสินใจใช้มาตรการที่เหมาะสมโดยเจ้าหน้าที่ระดับสูงทางด้านการลงทุน
    ถ้าพบว่ามีการละเมิดเกิดขึ้น ในกรณีที่พบว่าไม่สามารถจะแก้ไขผลจากการละเมิดนั้นได้
    ให้ประสานงานกับนายทะเบียนประกันภัยเพื่อหารือถึงแนวทางในการพิจารณาจัดการกับสถานการณ์นั้น

4.  ติดตามการปฏิบัติตามแนวทางบริหารการลงทุน( Investment Management Guidelines)
    และตัดสินใจใช้มาตรการที่เหมาะสมโดยเจ้าหน้าที่ระดับสูงทางด้านการลงทุน
    ถ้าพบว่ามีการละเมิดเกิดขึ้น หากไม่สามารถแก้ไขผลจากการละเมิดได้
    ให้พิจารณาดำเนินการโดยคำนึงถึงผลประโยชน์สูงสุดของทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้องเป็นสำคัญ

5.  ดำเนินการจัดการ ประสานงานกับ สถาบันทางการเงิน ผู้จัดการกองทุนภายนอก
    ผู้รับผิดชอบในการดูแลทรัพย์สินมีค่า และ ธนาคารของบริษัท ซึ่งได้รับความเห็นชอบแล้ว

6.  ให้คำแนะนำแก่คณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยงอย่างน้อยปีละครั้ง
    เกี่ยวกับการทบทวนแนวการบริหารการลงทุนก่อนที่จะนำเสนอต่อคณะกรรมการบริษัท

7.  ตรวจสอบให้มีกระบวนการปฏิบัติงาน การควบคุมภายใน และระบบในการบ่งชี้ ประเมิน
    ติดตามและควบคุมความเสี่ยงจากการลงทุน ที่เพียงพอและมีประสิทธิภาพ
    เพื่อดำเนินการตามนโยบายและมาตรฐานที่คณะกรรมการบริษัท ได้ให้การอนุมัติ

8.  ตรวจสอบว่ามีระบบสารสนเทศสำหรับฝ่ายจัดการที่มีประสิทธิภาพ
    เพื่อให้มั่นใจว่ามีรายงานที่ให้ข้อมูลที่เป็นประโยชน์อย่างถูกต้องในเวลาที่เหมาะสมเกี่ยวกับกิจกรรมการลงทุนและมีกระบวนการรายงานที่มีเนื้อหาครอบคลุมทุกด้าน

9.  ตรวจสอบว่ามีการกำหนดอำนาจและหน้าที่ความรับผิดชอบในการบริหารการลงทุนไว้อย่างชัดเจน

10. ปฏิบัติหน้าที่อื่นใดซึ่งอาจจะได้รับมอบหมายโดยคณะอำนวยการบริหารเป็นครั้งคราว

คณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง มีวาระการดำรงตำแหน่ง 3 ปี ดังรายนามต่อไปนี้

  1. นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ ประธาน

  2. นางกฤตยา ล่ำซำ กรรมการ

  3. นางนวลพรรณ ล่ำซำ * กรรมการ

  4. นายบรรยง พงษ์พานิช ** กรรมการ

  5. นายแกรี่ ลี คริสท์ กรรมการ

  6. นายคิม ชี ยิป กรรมการ

  7. นายเจฟฟรีย์ ทาน กรรมการ

  8. ดร. สุธี โมกขะเวส กรรมการ

  9. นายฮานส์ เจ เจ เดอ คายเปอร์ *** กรรมการ

โดยมี นางนิธิพร ไตรทิพเทวินทร์ ผู้อำนวยการฝ่ายบริหารความเสี่ยงองค์กร ทำหน้าที่เลขานุการ

หมายเหตุ * ได้ลาออกจากการเป็นกรรมการ และกรรมการผู้จัดการ เมื่อวันที่ 11 กุมภาพันธ์
2552และได้รับการแต่งตั้งให้เป็นกรรมการ และกรรมการผู้จัดการ เมื่อวันที่ 1 มีนาคม 2553

** ได้ลาออกจากการเป็นกรรมการคณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง เมื่อวันที่ 18 สิงหาคม
2552

*** ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการคณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง แทนนายบรรยง
พงษ์พานิช

เมื่อวันที่ 28 ตุลาคม 2552

บทบาทและหน้าที่ของคณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง

1. ช่วยเหลือคณะกรรมการบริษัท ในการกำหนดระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ (Risk Appetite)

2. ทบทวนและแนะนำเกี่ยวกับกลยุทธ์การบริหารจัดการความเสี่ยง นโยบายและความเสี่ยงที่ทนได้
(Risk Tolerance) เพื่อให้คณะกรรมการบริษัท พิจารณาอนุมัติ

3. กำหนดนโยบายเพื่อเสนอต่อคณะกรรมการบริษัท
เพื่อพิจารณาในเรื่องของการบริหารความเสี่ยงโดยรวม ซึ่งต้องครอบคลุมถึงความเสี่ยงประเภทต่าง
ๆ ที่สำคัญ เช่น ความเสี่ยงด้านการรับประกันภัย ความเสี่ยงด้านเครดิต ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง
ความเสี่ยงจากตลาด ความเสี่ยงด้านการปฏิบัติการ ความเสี่ยงจากการลงทุน
และความเสี่ยงที่มีผลกระทบต่อชื่อเสียงของกิจการ

4. ทบทวนความเพียงพอของนโยบายและระบบการบริหารจัดการความเสี่ยง เพื่อการบ่งชี้
การประเมิน การติดตาม และการควบคุมความเสี่ยง และให้คำแนะนำแก่คณะกรรมการบริษัท
ตามที่เห็นว่าจำเป็น

5. ตรวจสอบว่ามีความเพียงพอของสิ่งอำนวยความสะดวกขั้นพื้นฐาน ทรัพยากร ระบบ
และเอกสารเพื่อการบริหารจัดการความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ

6. ทบทวนรายงานเกี่ยวกับความเสี่ยงและองค์ประกอบของความเสี่ยงประเภทต่างๆ เป็นระยะๆ
ความเพียงพอของเงินทุนส่วนผสมของสินทรัพย์เสี่ยง และกิจกรรมของการบริหารจัดการความเสี่ยง

7. ดูแลให้คำแนะนำแก่คณะกรรมการบริษัท เป็นระยะ ๆ
เกี่ยวกับสถานะการดำรงเงินกองทุนของบริษัทในปัจจุบันและที่คาดว่าจะเป็นในอนาคต

8.
ตรวจสอบว่ามีการกำหนดอำนาจและหน้าที่ความรับผิดชอบในการบริหารจัดการความเสี่ยงไว้อย่างชัดเจน

9.
ตรวจสอบว่าขั้นตอนการกำกับดูแลความเสี่ยงเป็นไปตามกฎระเบียบว่าด้วยการกำกับดูแลกิจการที่ใช้บังคับอยู่ในประเทศไทย
และให้คำแนะนำแก่คณะกรรมการบริษัท
เกี่ยวกับความเสี่ยงที่อาจจะมีการละเมิดกฎระเบียบดังกล่าวได้

10.ปฏิบัติการอื่นใดตามที่คณะกรรมการบริษัท มอบหมาย

การเข้าร่วมประชุมของกรรมการแต่ละคณะ (มกราคม – ธันวาคม 2552)

+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+
| รายชื่อกรรมการ    | คณะก   | คณะก   | คณ       | คณะอ | ค   | คณะกรร  |
|                 | รรมการ | รรมการ | ะกรรมการ | ำนวย | ณะก | มการบริห |
|                 |        |        |          |      | รรม | ารจัดการ |
|                 | บริษัท   | ต      | สรรหา    | การบ |     |         |
|                 |        | รวจสอบ | และกำหนด | ริหาร | ก   | ค       |
|                 |        |        | ค่าตอบแทน |      | ารล | วามเสี่ยง |
|                 |        |        |          |      | งทุน |         |
+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+
| นายโพธิพงษ์ ล่ำซำ  | 5/5    | -      | -        | -    | -   | -       |
+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+
| นายยุตติ ล่ำซำ     | 3/5    | -      | -        | -    | -   | -       |
+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+
| นายภูมิชาย ล่ำซำ ¹ | 5/5    | -      | -        | -    | -   | -       |
+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+
| นางกฤตยา ล่ำซำ   | 5/5    | -      | -        | 1    | 4/4 | 4/4     |
|                 |        |        |          | 7/19 |     |         |
+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+
| นางนวลพรรณ ล่ำซำ | -      | -      | -        | 2/2  | -   | -       |
| ²               |        |        |          |      |     |         |
+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+
| นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ | 5/5    | -      | -        | 1    | 4/4 | 4/4     |
|                 |        |        |          | 9/19 |     |         |
+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+
| นายสาระ ล่ำซำ    | 5/5    | -      | -        | 9/19 | -   | -       |
+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+
| นายโอฬาร วีรวรรณ | 5/5    | 6/6    | 5/5      | -    | -   | -       |
+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+
| นายพูลพิพัฒน์       | 5/5    | 6/6    | 5/5      | -    | -   | -       |
| อังยุรีกุล          |        |        |          |      |     |         |
+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+
| นายบรรยง        | 3/5    | 3/6    | 3/5      | -    | -   | 1/3     |
| พงษ์พานิช ³       |        |        |          |      |     |         |
+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+
| นายปกรณ์         | 1/5    | -      | -        | -    | -   | -       |
| พรรธนะแพทย์      |        |        |          |      |     |         |
+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+
| นายอิสระ วงศ์รุ่ง   | 5/5    | -      | -        | -    | -   | -       |
+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+
| นายดามิส จาโคบุส  | 2/4    | -      | -        | -    | -   | -       |
| ซิงส์ ⁴           |        |        |          |      |     |         |
+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+
| นายแกรี่ ลี คริสท์   | 4/5    | -      | -        | 1    | -   | 1/4     |
|                 |        |        |          | 1/19 |     |         |
+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+
| นายเจน อรัน เวส  | 4/5    | -      | -        | -    | -   | -       |
+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+
| นางปุณฑริกา ใบเงิน | 3/3    | -      | -        | 1    | 4/4 | 4/4     |
| ⁵               |        |        |          | 5/15 |     |         |
+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+
| นายชูศักดิ์         | 1/1    | -      | -        | -    | -   | -       |
| ดิเรกวัฒนชัย ⁶     |        |        |          |      |     |         |
+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+
| นายวัชระ         | 1/1    | -      | -        | -    | -   | -       |
| พรรณเชษฐ์ ⁷      |        |        |          |      |     |         |
+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+
| นายริชาร์ด เฟร์เร่  | -      | -      | -        | 1    | -   | -       |
|                 |        |        |          | 7/19 |     |         |
+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+
| นางสาวชูพรรณ     | -      | -      | -        | 1    | -   | -       |
| โกวานิชย์ ⁸       |        |        |          | 5/15 |     |         |
+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+
| นายเจฟฟรีย์ ทาน   | -      | -      | -        | -    | 4/4 | 3/4     |
+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+
| นายสุธี โมกขะเวส  | -      | -      | -        | -    | -   | 4/4     |
+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+
| นายคิม ชี ยิป      | -      | -      | -        | -    | -   | 4/4     |
+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+
| นายฮานส์ เจ เจ   | -      | -      | -        | -    | -   | 1/1     |
| เดอ คายเปอร์ ⁹   |        |        |          |      |     |         |
+-----------------+--------+--------+----------+------+-----+---------+

¹ ได้ลาออกจากการเป็นกรรมการ เมื่อวันที่ 19 กุมภาพันธ์ 2553

² ได้ลาออกจากการเป็นกรรมการ และกรรมการผู้จัดการ เมื่อวันที่ 11 กุมภาพันธ์ 2552 และ
ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการแทน

นายภูมิชาย ล่ำซำ และดำรงตำแหน่งเป็นกรรมการผู้จัดการ เมื่อวันที่ 1 มีนาคม 2553

³ ได้ลาออกจากการเป็นกรรมการบริหารความเสี่ยง เมื่อวันที่ 18 สิงหาคม 2552

⁴ ได้ลาออกจากการเป็นกรรมการ เมื่อวันที่ 29 ตุลาคม 2552

⁵ ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการแทนนางนวลพรรณ ล่ำซำ
และได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการคณะอำนวยการบริหาร

เมื่อวันที่ 25 กุมภาพันธ์ 2552 ได้ลาออกจากการเป็นกรรมการ เมื่อวันที่ 29 ตุลาคม 2552

⁶ ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการแทนนางปุณฑริกา ใบเงิน เมื่อวันที่ 29 ตุลาคม 2552

⁷ ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการแทนนายดามิส จาโคบุส ซิงส์ เมื่อวันที่ 29 ตุลาคม 2552

⁸ ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการคณะอำนวยการบริหาร เมื่อวันที่ 25 กุมภาพันธ์ 2552

⁹ ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง เมื่อวันที่ 28 ตุลาคม 2552

- รายชื่อผู้บริหารระดับสูงของบริษัท

  นายธนากร ปุรณะพรรณ์ รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส
  สายงานการขายและช่องทางการจำหน่าย(กลุ่มงานสถาบัน)

  นางจิตกานต์ จันทรวิโรจน์ รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส สายงานทรัพยากรบุคคล

  นางปุณฑริกา ใบเงิน รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส สายงานบัญชีและการเงิน

  นางชะตาบุญ คูเปี่ยมสิน รองกรรมการผู้จัดการ สายงานเลขาธิการองค์กร

  นางสาวชูพรรณ โกวานิชย์ รองกรรมการผู้จัดการ สายงานการขายและช่องทางการจำหน่าย

  (กลุ่มงานช่องทางการจำหน่ายอื่นๆ)

  นายริชาร์ด เฟร์เร่ รองกรรมการผู้จัดการ สายงานปฏิบัติการธุรกิจรถยนต์

  นายนิพนธ์ นิรมานสกุล รองกรรมการผู้จัดการ สายงานประกันภัยทั่วไป

  นางสาวทิพวรรณ ภาคพิเศษ รองกรรมการผู้จัดการ สายงานการขายและช่องทางการจำหน่าย

  (กลุ่มงานบริการลูกค้าและสนับสนุนงานขาย)

  นายวาสิต ล่ำซำ รองกรรมการผู้จัดการ สายงานยุทธศาสตร์องค์กรและพัฒนาธุรกิจ

  นายธโนดม โลกาพัฒนา รองกรรมการผู้จัดการ ที่ปรึกษาและผู้ชำนาญการทางเทคนิค

  นายสุเทพ สุวิพร * ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ สายงานเทคโนโลยีและสารสนเทศ

  นายศักดา พิชรานันท์ * ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ สายงานเทคโนโลยีและสารสนเทศ

  นายวิชัย ชัยกิตติ * ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ สายงานสินไหมประกันภัยทั่วไป

หมายเหตุ * ตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ.2535 มาตรา 59 ให้กรรมการ
ผู้จัดการ ผู้ดำรงตำแหน่งบริหาร
และผู้สอบบัญชีของบริษัทจัดทำและเปิดเผยรายงานการถือหลักทรัพย์ของตนและของคู่สมรสและบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะซึ่งถือหลักทรัพย์ในบริษัทนั้น
ทางบริษัท ได้ปฏิบัติตามพระราชบัญญัติดังกล่าว โดยนับตำแหน่งตั้งกรรมการผู้จัดการ ลงไปอีก 4
ท่าน และท่านที่ 4 อยู่ตำแหน่งใด ให้รายงานในตำแหน่งนั้นทั้งหมด บริษัท
จึงนับถึงตำแหน่งรองกรรมการผู้จัดการ ซึ่งบุคคลดังกล่าวข้างต้น
ดำรงตำแหน่งผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ บริษัท จึงไม่นิยามเป็นผู้บริหารตามมาตรา 59
และไม่รวมผลตอบแทนของบุคคลดังกล่าวเข้าในส่วนของผลตอบแทนผู้บริหารด้วย

- เลขานุการบริษัท

บริษัท ได้มีมติแต่งตั้ง นางชะตาบุญ คูเปี่ยมสิน รองกรรมการผู้จัดการ สายงานเลขาธิการองค์กร
เป็นเลขานุการบริษัท

บทบาทและหน้าที่ของเลขานุการบริษัท

1. จัดทำและเก็บรักษาเอกสารดังต่อไปนี้

(1) ทะเบียนกรรมการ

(2) หนังสือนัดประชุมคณะกรรมการ รายงานการประชุมคณะกรรมการและรายงาน
ประจำปีของบริษัท

(3) หนังสือนัดประชุมผู้ถือหุ้น และรายงานการประชุมผู้ถือหุ้น

2. เก็บรักษารายงานการมีส่วนได้เสียที่รายงานโดยกรรมการหรือผู้บริหาร

3. ดำเนินการอื่น ๆ ตามที่คณะกรรมการตลาดทุนประกาศกำหนด

- ข้อมูลเกี่ยวกับประวัติของกรรมการบริษัท

นายโพธิพงษ์ ล่ำซำ ประธานกรรมการ

  การศึกษา ปริญญาโท สาขาบริหารธุรกิจ Temple University ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ ไม่มี

  จำนวนหุ้น* 1,415,083 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 2.3984

  ประสบการณ์การทำงาน - ประธานกรรมการ บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด

  - ประธานกรรมการ บริษัท ภัทรประกันภัย จำกัด (มหาชน)

  - ประธานกรรมการ บริษัท เมืองไทย กรุ๊ป โฮลดิ้ง จำกัด**

  - ประธานกรรมการ บริษัท ภัทรลีสซิ่ง จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการและกรรมการตรวจสอบ บริษัท เสริมสุข จำกัด (มหาชน)

นายยุตติ ล่ำซำ รองประธานกรรมการ

  การศึกษา ปริญญาตรี Utah University ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ ไม่มี

  จำนวนหุ้น* 370,284 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 0.6276

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท ภัทรประกันภัย จำกัด
  (มหาชน)

  - กรรมการและประธานคณะที่ปรึกษากรรมการผู้จัดการ

  บริษัทเมืองไทยประกันชีวิต จำกัด

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทย กรุ๊ป โฮลดิ้ง จำกัด**

นายภูมิชาย ล่ำซำ รองประธานกรรมการ

ลาออกจากการเป็นกรรมการ เมื่อวันที่ 19 กุมภาพันธ์ 2553

  การศึกษา BA Political Science, University of Colorado ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ ไม่มี

  จำนวนหุ้น* 664,060 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 1.1255

  ประสบการณ์การทำงาน - ประธานกรรมการและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท
  เมืองไทยประกันภัย จำกัด

  - ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด

  - รองประธานกรรมการ บริษัท ภัทรลีสซิ่ง จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท ล็อกซเล่ย์ จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท ภัทรเรียลเอสเตท จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทย กรุ๊ป โฮลดิ้ง จำกัด**

  - กรรมการ มูลนิธิการแพทย์สยามบรมราชกุมารี

นางสุจิตพรรณ ล่ำซำ กรรมการ และประธานคณะอำนวยการบริหาร

  การศึกษา - ปริญญาโท สาขาเศรษฐศาสตร์ Cambridge University ประเทศอังกฤษ

  - ปริญญาโท สาขาการจัดการ MIT ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ หลักสูตร Director Accreditation Program (DAP) 2547

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการ ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท ภัทรประกันภัย จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทย กรุ๊ป โฮลดิ้ง จำกัด**

  - ประธานกรรมการ บริษัท บริหารทรัพย์สินเพทาย จำกัด

นางกฤตยา ล่ำซำ กรรมการผู้จัดการ และกรรมการอำนวยการบริหาร

  การศึกษา ปริญญาโท MIS Boston University ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ หลักสูตร Director Certification Program (DCP) 2543

  จำนวนหุ้น* 454,148 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 0.7697

  ประสบการณ์การทำงาน กรรมการผู้จัดการ บริษัท ภัทรประกันภัย จำกัด (มหาชน)

นางนวลพรรณ ล่ำซำ กรรมการผู้จัดการ และกรรมการอำนวยการบริหาร

ลาออกจากการเป็นกรรมการ, กรรมการผู้จัดการ เมื่อวันที่ 11 กุมภาพันธ์ 2552

และได้รับการแต่งตั้งให้เป็นกรรมการ แทนนายภูมิชาย ล่ำซำ
และดำรงตำแหน่งเป็นกรรมการผู้จัดการ เมื่อวันที่ 1 มีนาคม 2553

  การศึกษา ปริญญาโท สาขาการจัดการการศึกษา Boston University ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ หลักสูตร Director Certification Program (DCP) 2548

  จำนวนหุ้น* 291,078 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 0.4934

  ประสบการณ์การทำงาน -
  ผู้ช่วยรัฐมนตรีประจำกระทรวงการพัฒนาสังคมและความมั่นคงของมนุษย์

  - กรรมการผู้จัดการ บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด

  - กรรมการผู้จัดการ บริษัท ซังออนอเร่ (กรุงเทพ) จำกัด

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทย กรุ๊ป โฮลดิ้ง จำกัด**

  - กรรมการ บริษัท ภัทรลีสซิ่ง จำกัด (มหาชน)

  - ที่ปรึกษากรรมการผู้จัดการ บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด

นายสาระ ล่ำซำ กรรมการ และกรรมการอำนวยการบริหาร

  การศึกษา Master of Science in Administration, Boston University
  ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ หลักสูตร Director Certification Program (DCP) 2543

  จำนวนหุ้น* 317,326 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 0.5378

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการผู้จัดการ บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทย กรุ๊ป โฮลดิ้ง จำกัด**

  - กรรมการ และประธานกรรมการบริหาร บริษัท ภัทรลีสซิ่ง จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ และกรรมการตรวจสอบ บริษัท ซิงเกอร์ประเทศไทย จำกัด (มหาชน)

นายปกรณ์ พรรธนะแพทย์ กรรมการ

  การศึกษา ปริญญาโท สาขาบริหารธุรกิจ การเงินและธุรกิจระหว่างประเทศ

  มหาวิทยาลัยโคลัมเบีย นิวยอร์ค ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ ไม่มี

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - รองกรรมการผู้จัดการ ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด

  - กรรมการ บริษัท แฟคเตอริ่งกสิกรไทย จำกัด

นายอิสระ วงศ์รุ่ง กรรมการ

  การศึกษา ปริญญาโท สาขาบริหารธุรกิจ (การเงิน) มหาวิทยาลัยอัสสัมชัญ (นักเรียนทุนทิสโก้)

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ ไม่มี

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการผู้จัดการ บริษัท ลีสซิ่งกสิกรไทย จำกัด

  - กรรมการบริหาร ฝ่ายขายและการตลาด บจ.เดมเลอร์ไครสเลอร์ ลีสซิ่ง (ประเทศไทย)

  - ผู้อำนวยการอาวุโส ฝ่ายพัฒนาธุรกิจ บจ.การ์เดียนประกันภัย (ประเทศไทย)

  - ผู้อำนวยการฝ่ายสำนักงานอำนวยสินเชื่อ บมจ.เงินทุนทิสโก้

นายดามิส จาโคบุส ซิงส์ กรรมการ

ลาออกจากการเป็นกรรมการ เมื่อวันที่ 29 ตุลาคม 2552

  การศึกษา - Master of Business Administration, University of Oregon,
  U.S.A.

  - Bachelor of Business Administration, University of Oregon, U.S.A.

  - Degree in Business, Netherlands School of Business, Nijenrode

  - Hogere Burger School (HBS), Arnhem

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ ไม่มี

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการ บริษัท เมืองไทย กรุ๊ป โฮลดิ้ง จำกัด**

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด

- CEO Fortis Group

- RoboBank Group

- ABN Amro Group

- Continental Illinois National Bank

- CORE, Member Deutsche Bank AG

นายแกรี่ ลี คริสท์ กรรมการ และกรรมการอำนวยการบริหาร

  การศึกษา - Master of International Management, American Graduate School
  of International

  Management, Arizona U.S.A.

  - Bachelor of Political Science & Business, Wittenberg University,
  Ohio U.S.A.

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ ไม่มี

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - Banker / Banassurance, Fortis Insurance
  International, Asia

  - Managing Director, Insurance, Asia Commercial Development

  and Support – Fortis Insurance International

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด

  - Director Insurance Business Development Asia-Fortis Insurance
  International

  - Managing Director Asia-Russell Miller Asia

  - SVP Indonesia-Liberty Mutual

  - Various posting in Asia - Cigna

นายเจน อรัน เวส กรรมการ

  การศึกษา Bachelor of Commercial Economics, Hogeschool Enschede

  (University of Professional Education, BbA)

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ ไม่มี

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการ และรองกรรมการผู้จัดการอาวุโส บริษัท
  เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด

  - กรรมการ บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด

  - Sales Representative, PTT Telecom

  - Area Manager, The Company Harol

  - Pension Consultant sales Manager Interim Call Center Manager-Qua
  Raad Advies

  - Sales Manager VerzekeringsUnie (Fortis Insurance Netherlands)

  - Head of Sales Department VerzekeringsUnie

  - Deputy Director, VerzekeringsUnie

  - Director VerzekeringsUnie

นางปุณฑริกา ใบเงิน กรรมการ

เข้าเป็นกรรมการ แทนนางนวลพรรณ ล่ำซำ เมื่อวันที่ 25 กุมภาพันธ์ 2552

และลาออกจากการเป็นกรรมการ เมื่อวันที่ 29 ตุลาคม 2552

  การศึกษา ปริญญาโท บริหารธุรกิจ สาขาการเงินและการบัญชี มหาวิทยาลัยวิสคอนซิน เมดิสัน

  ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ - หลักสูตร Director Certification Program (DCP)
  2552

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส
  และผู้บริหารสายงานการบัญชีและการเงิน

  บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการรองกรรมการผู้จัดการ บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด

- กรรมการผู้จัดการ บริษัท แฟคเตอริ่งกสิกรไทย จำกัด

- ผู้ช่วยผู้อำนวยการฝ่าย ฝ่ายบัตรเครดิต ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)

นายโอฬาร วีรวรรณ กรรมการอิสระ, ประธานกรรมการตรวจสอบ
และกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

ลาออกจากการเป็นประธานกรรมการตรวจสอบ เมื่อวันที่ 8 กุมภาพันธ์ 2553

  การศึกษา ปริญญาตรี สาขาบริหารธุรกิจ Parsons College ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ Director Certification Program (DCP) 2547

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการอิสระและประธานกรรมการตรวจสอบ บริษัท ภัทรประกันภัย
  จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ หอการค้าไทย

  - ประธานกรรมการแรงงานและแรงงานสัมพันธ์ สภาหอการค้าไทย

  - กรรมการมูลนิธิพาณิชย์สงเคราะห์ หอการค้าไทย

  - ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท สหกรรมกรกิจ จำกัด

  - กรรมการบริหาร บริษัท วีรวรรณ จำกัด

  - กรรมการ บริษัท วีรวรรณอินเตอร์เนชั่นแนล จำกัด

  - ประธานบริษัท วัลวีร์ จำกัด

นายบรรยง พงษ์พานิช กรรมการอิสระ, กรรมการตรวจสอบ
และกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

  การศึกษา ปริญญาโท สาขาบริหารธุรกิจ สถาบันบัณฑิตบริหารธุรกิจศศินทร์

  จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ - หลักสูตร Director Accreditation Program (DAP)
  2548

  - หลักสูตรThe Role of Chairman (RCM) 2544

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการอิสระ กรรมการตรวจสอบ และประธานกรรมการสรรหา

และกำหนดค่าตอบแทน บริษัท ภัทรประกันภัย จำกัด (มหาชน)

- ประธานกรรมการ บริษัท หลักทรัพย์ภัทร จำกัด (มหาชน)

- กรรมการและประธานคณะอนุกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทน

บริษัท ทางยกระดับดอนเมือง จำกัด (มหาชน)

- กรรมการ บริษัท ดิเอราวัณ จำกัด (มหาชน)

- กรรมการสภาที่ปรึกษา สถาบันบัณฑิตบริหารธุรกิจศศินทร์

จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย

- กรรมการ และกรรมการบริหาร มูลนิธิแม่ฟ้าหลวง

- นายกสมาคมเศรษฐศาสตร์ จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย

นายพูลพิพัฒน์ อังยุรีกุล กรรมการอิสระ, ประธานกรรมการสรรหา และกำหนดค่าตอบแทน
และกรรมการตรวจสอบ

  การศึกษา วิชาชีพชั้นสูง (บัญชี) สถาบันเทคโนโลยีราชมงคล

  วิทยาลัยเขตเทคนิคกรุงเทพ

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ หลักสูตร Director Accreditation Program (DAP) 2548

  จำนวนหุ้น* 784 หุ้น คิดเป็นร้อยละ 0.0013

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการอิสระและกรรมการตรวจสอบ

  บริษัท ไทย บริติช ซีเคียวริตี้ พริ้นติ้ง จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการอิสระและกรรมการตรวจสอบ บริษัท ภัทรลีสซิ่ง จำกัด (มหาชน)

  - รองกรรมการผู้จัดการ ธนาคารกสิกรไทย

นายชูศักดิ์ ดิเรกวัฒนชัย กรรมการอิสระ และประธานกรรมการตรวจสอบ

เข้าเป็นกรรมการอิสระแทนนางปุณฑริกา ใบเงิน เมื่อวันที่ 29 ตุลาคม 2552

ได้รับการแต่งตั้งเป็นประธานกรรมการตรวจสอบ แทนนายโอฬาร วีรวรรณ เมื่อวันที่ 24 กุมภาพันธ์
2553

  การศึกษา ปริญญาโท MBA, Northern Illinois University ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ - หลักสูตร Director Certification Program (DCP) รุ่นที่
  24

  - หลักสูตร Chartered Director Class (CDC) รุ่นที่ 1

  - หลักสูตร Director Accreditation Program (DAP)

  - หลักสูตร Audit Committee Program (ACP)

  - หลักสูตร Finance for Non-Finance Director (FN)

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - กรรมการและกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน

  บริษัท ภัทรประกันภัย จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการและกรรมการบริหาร บริษัท ล็อกซเล่ย์ จำกัด (มหาชน)

- กรรมการ บริษัท ล็อกซเล่ย์เสรีคอร์ปอเรชั่น จำกัด

- กรรมการ บริษัท เยนเนอรัล เอนยีเนียริ่ง จำกัด

- กรรมการที่ปรึกษา บริษัท กรีนเนเจอรัลโปรดักส์ จำกัด

- กรรมการ สมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย (IOD)

- ประธาน หอการค้าไทยรัสเซีย

- รองประธาน สภาธุรกิจไทย - รัสเซีย

- กรรมการ สภาหอการค้าแห่งประเทศไทย

- ผู้พิพากษาสมทบศาลทรัพย์สินทางปัญญาและการค้าระหว่างประเทศกลาง

นายวัชระ พรรณเชษฐ์ กรรมการอิสระ

เข้าเป็นกรรมการอิสระแทนนายดามิส จาโคบุส ซิงส์ เมื่อวันที่ 29 ตุลาคม 2552

  การศึกษา ปริญญาเอก สาขาบริหารธุรกิจ มหาวิทยาลัยแปซิฟิค เวสเทอร์น
  ประเทศสหรัฐอเมริกา

  การอบรมหลักสูตรกรรมการ ไม่มี

  จำนวนหุ้น* ไม่มี

  ประสบการณ์การทำงาน - ประธานกรรมการกิตติมศักดิ์ องค์กรสภาธุรกิจภาคพื้นเอเซียแปซิฟิก

  - ประธานกรรมการบริษัท สิทธิผลเซลส์ จำกัด

  - ประธานกรรมการ บริษัท แอสติมา คอนซิลติ้ง จำกัด

  - กรรมการ บริษัท ภัทรประกันภัย จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท ทุนเท็กซ์ จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท เมเจอร์ซีนีเพล็กซ์ กรุ๊ป จำกัด (มหาชน)

  - กรรมการ บริษัท ซังออนอเร่ (กรุงเทพ) จำกัด

  - กรรมการ บริษัท วรรณมานี จำกัด

- ผู้แทนการค้าไทย

  * จำนวนหุ้นซึ่งรวมถึงสามี ภรรยา และบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ

  ** ได้เปลี่ยนชื่อบริษัท จาก บริษัท เมืองไทย โฟร์ทิส โฮลดิ้ง จำกัด เป็น บริษัท เมืองไทย
  กรุ๊ป โฮลดิ้ง จำกัด

เมื่อเดือน พฤษภาคม 2552

(2) การสรรหากรรมการและผู้บริหาร

- วิธีการคัดเลือกกรรมการและผู้บริหาร

การแต่งตั้งกรรมการบริษัท จะต้องได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น
โดยคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนจะให้คำเสนอแนะแก่คณะกรรมการบริษัท
ในการคัดเลือกบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมที่กฎหมายกำหนดตามพระราชบัญญัติบริษัทมหาชนจำกัด
พระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
เสนอต่อที่ประชุมผู้ถือหุ้นเพื่อลงคะแนนเลือกตั้งให้มาดำรงตำแหน่งกรรมการบริษัท
โดยข้อบังคับของบริษัทกำหนดหลักเกณฑ์และวิธีการในการเลือกตั้งกรรมการโดยผ่านที่ประชุมผู้ถือหุ้น
ดังนี้

1. ผู้ถือหุ้นคนหนึ่งมีคะแนนเสียงเท่ากับหนึ่งหุ้นต่อหนึ่งเสียง

2. ผู้ถือหุ้นแต่ละคนจะใช้คะแนนเสียงที่มีอยู่ทั้งหมดตามข้อ 1.
เลือกตั้งบุคคลคนเดียวหรือหลายคนเป็นกรรมการก็ได้
แต่จะแบ่งคะแนนเสียงให้แก่ผู้ใดมากน้อยเพียงใดไม่ได้

3. บุคคลซึ่งได้รับคะแนนเสียงสูงสุดตามลำดับลงมา
เป็นผู้ได้รับการเลือกตั้งเป็นกรรมการเท่าจำนวนกรรมการที่จะพึงมีหรือจะพึงเลือกตั้งในครั้งนั้น
ในกรณีที่บุคคลซึ่งได้รับการเลือกตั้งในลำดับถัดลงมามีคะแนนเสียงเท่ากันเกินจำนวนกรรมการที่จะพึงมี
หรือจะพึงเลือกตั้งในครั้งนั้น ให้ผู้เป็นประธานเป็นผู้ออกเสียงชี้ขาดเพิ่มอีกหนึ่งเสียง

สำหรับตำแหน่งผู้บริหารระดับสูงของบริษัท
คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนจะทำหน้าที่พิจารณาคัดเลือก
และกลั่นกรองบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเข้าดำรงตำแหน่ง เพื่อเสนอคณะกรรมการบริษัท

(3) ค่าตอบแทนผู้บริหาร

(3.1) ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงิน

ก. ค่าตอบแทนของกรรมการบริษัทแต่ละรายในปีที่ผ่านมา

  ------------------ ---------------- ------------------- ------------------ ----------------------
  รายชื่อกรรมการ       คณะกรรมการบริษัท   คณะกรรมการตรวจสอบ   คณะกรรมการสรรหา    ค่าตอบแทนกรรมการ(บาท)
                                                          และกำหนดค่าตอบแทน   

  นายโพธิพงษ์  ล่ำซำ    360,000                                                 360,000

  นายยุตติ  ล่ำซำ       270,000                                                 270,000

  นายภูมิชาย  ล่ำซำ     270,000                                                 270,000

  นางกฤตยา  ล่ำซำ     270,000                                                 270,000

  นางนวลพรรณ  ล่ำซำ ¹ 45,000                                                  45,000

  นางสุจิตพรรณ  ล่ำซำ   180,000                                                 180,000

  นายสาระ  ล่ำซำ      180,000                                                 180,000

  นายโอฬาร  วีรวรรณ   180,000          180,000             75,000             435,000

  นายพูลพิพัฒน์  อังยุรีกุล  180,000          90,000              150,000            420,000

  นายบรรยง  พงษ์พานิช  180,000          90,000              75,000             345,000

  นายปกรณ์            180,000                                                 180,000
  พรรธนะแพทย์                                                                 

  นายอิสระ  วงศ์รุ่ง     180,000                                                 180,000

  นายดามิส จาโคบุส ซิงส์ 150,000                                                 150,000
  ²                                                                          

  นายแกรี่ ลี คริสท์      180,000                                                 180,000

  นายเจน อรัน เวส     180,000                                                 180,000

  นางปุณฑริกา ใบเงิน ³  120,000                                                 120,000

  นายชูศักดิ์ ดิเรกวัฒนชัย  30,000                                                  30,000
  ⁴                                                                          

  นายวัชระ พรรณเชษฐ์ ⁴ 30,000                                                  30,000
  ------------------ ---------------- ------------------- ------------------ ----------------------

¹ ได้ลาออกจากการเป็นกรรมการ และกรรมการผู้จัดการ เมื่อวันที่ 11 กุมภาพันธ์ 2552

และได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการ กรรมการผู้จัดการ เมื่อวันที่ 1 มีนาคม 2553

² ได้ลาออกจากการเป็นกรรมการ เมื่อวันที่ 29 ตุลาคม 2552

³ ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการ เมื่อวันที่ 25 กุมภาพันธ์ 2552
และได้ลาออกจากการเป็นกรรมการ เมื่อวันที่ 29 ตุลาคม 2552

⁴ ได้รับการแต่งตั้งเป็นกรรมการ เมื่อวันที่ 29 ตุลาคม 2552

คณะอำนวยการบริหาร คณะกรรมการลงทุน และคณะกรรมการบริหารจัดการความเสี่ยง
ไม่มีค่าตอบแทนแก่กรรมการ

  ข. กรรมการบริหารและผู้บริหารบริษัท จำนวน 15 ท่าน ได้รับค่าตอบแทนดังนี้

  ลักษณะค่าตอบแทน ม.ค. - ธ.ค.2552

  เงินเดือน 45,245,795.67 บาท

  โบนัส 3,669,420.00 บาท

  รวม 48,915,215.67 บาท

  (3.2) ค่าตอบแทนอื่น

  ค่าตอบแทนอื่นๆ เป็นเงิน

  เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ 2,959,024.05 บาท

  ประกันสังคม 80,700.00 บาท

  ค่าพาหนะ 3,000,000.00 บาท

  ค่าเช่าบ้าน 1,742,400.00 บาท

  รวม 7,782,124.05 บาท

(4) การกำกับดูแลกิจการ

บริษัทให้ความสำคัญต่อการดำเนินงานตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีอย่างต่อเนื่อง
โดยคำนึงถึงสิทธิประโยชน์ของบริษัท ผู้ถือหุ้น ลูกค้า และสาธารณชน เป็นหลัก

ทั้งนี้ บริษัท ได้ยึดถือปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี สำหรับบริษัทจดทะเบียน ปี 2549
ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ทั้ง 5 หมวดหลัก มาอย่างต่อเนื่อง ดังนี้

หมวดที่ 1: สิทธิของผู้ถือหุ้น

สิทธิและความเท่าเทียมกันของผู้ถือหุ้น

บริษัท ให้ความสำคัญและเคารพต่อสิทธิพื้นฐานต่างๆ ของผู้ถือหุ้น
โดยให้มีการปฏิบัติต่อผู้หุ้นทุกรายอย่างเท่าเทียมกัน และเป็นไปตามกฎหมายกำหนด อันประกอบด้วย
สิทธิในการเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้น แสดงความคิดเห็น ให้ข้อเสนอแนะ
และใช้สิทธิออกเสียงเพื่อพิจารณาเห็นชอบหรือไม่เห็นชอบในวาระต่างๆ ตามที่คณะกรรมการบริษัท
เสนอภายใต้กรอบของกฎหมายและข้อบังคับของบริษัท ที่ได้กำหนดไว้
สิทธิในการมอบฉันทะและออกเสียงลงคะแนนแทน
สิทธิในการรับทราบข้อมูลข่าวสารในการดำเนินธุรกิจของบริษัท อย่างเพียงพอ
โดยมุ่งเน้นให้มีการเปิดเผยข้อมูลแก่ผู้ถือหุ้นอย่างถูกต้องครบถ้วนและทันต่อเหตุการณ์

การประชุมผู้ถือหุ้น

บริษัท ได้กำหนดให้มีการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นปีละหนึ่งครั้ง โดยคณะกรรมการบริษัท
จะเป็นผู้พิจารณาและกำหนดวาระการประชุมผู้ถือหุ้น รวมถึงการกำหนดวาระอื่นๆ
เพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ถือหุ้นทุกรายมีสิทธิอย่างเท่าเทียมกันในการซักถามข้อสงสัย แสดงความคิดเห็น
เสนอแนะต่อที่ประชุมตามระเบียบวาระการประชุมและเรื่องที่เสนอ ฉะนั้น
ในการประชุมผู้ถือหุ้นทุกครั้ง บริษัท จะเปิดเผยหนังสือเชิญประชุมและข้อมูลต่างๆ
ไว้ในเว็บไซต์ของบริษัท www.muangthaiinsurance.com ล่วงหน้า
ก่อนการจัดส่งหนังสือเชิญประชุมพร้อมเอกสารข้อมูลประกอบการประชุมที่มีรายละเอียดครบถ้วนเพียงพอ
พร้อมความเห็นของคณะกรรมการในทุกวาระ

บริษัท
มีนโยบายที่จะดำเนินการประชุมอย่างโปร่งใสเป็นไปตามกฎหมายและข้อบังคับตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
โดยผู้ถือหุ้นทุกรายมีสิทธิและความเท่าเทียมกันในการได้รับสารสนเทศที่เพียงพอในการตัดสินใจ
ตลอดจนอำนวยความสะดวกให้ผู้ถือหุ้นในการออกเสียงลงคะแนน
รวมทั้งออกเสียงลงคะแนนโดยการมอบฉันทะ
โดยจะมีการชี้แจงวิธีการลงคะแนนและวิธีการนับคะแนนก่อนเริ่มการประชุม

หมวดที่ 2: การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน

บริษัท ปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นทุกรายอย่างเท่าเทียมกันและเป็นธรรม ตามที่กฎหมายและข้อบังคับของบริษัท
กำหนด เพื่อให้การดำเนินธุรกิจของบริษัท เป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล
และผู้ถือหุ้นได้รับประโยชน์

บริษัท
มีมาตรการป้องกันกรรมการและผู้บริหารใช้ข้อมูลภายในเพื่อหาผลประโยชน์ให้แก่ตนเองหรือผู้อื่นในทางมิชอบ
โดยได้แจ้งให้กรรมการและผู้บริหารทราบถึงช่วงเวลาการห้ามซื้อขายหลักทรัพย์ที่ออกโดยบริษัท
ในช่วง 1 เดือนก่อนที่งบการเงินจะเผยแพร่ต่อสาธารณชน
กรรมการและผู้บริหารได้ปฏิบัติตามนโยบายอย่างเคร่งครัด
ไม่ปรากฏว่ามีการซื้อขายหลักทรัพย์ในช่วงเวลาที่ห้าม และบริษัท
ยังให้ความสำคัญในการกำกับดูแลการใช้ข้อมูลภายใน โดยกำหนดสิทธิการใช้และเข้าถึงข้อมูล
และห้ามมิให้ผู้บริหาร และพนักงาน นำข้อมูลภายในไปใช้เพื่อประโยชน์ของตนเอง
หรือผู้อื่นไม่ว่าจะโดยทางตรงหรือทางอ้อมโดยอาศัยตำแหน่งหน้าที่การงาน บริษัท
มีการจัดทำระเบียบปฏิบัติในการรายงานการถือครองหลักทรัพย์ฯ ให้แก่กรรมการ ตลอดจนผู้บริหาร
และผู้ที่เกี่ยวข้องให้ได้รับทราบ
และเข้าใจถึงหน้าที่ในการรายงานการถือครองหลักทรัพย์ต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์และปฏิบัติตามอย่างเคร่งครัด

หมวดที่ 3: บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย

บริษัท ให้ความสำคัญต่อสิทธิของผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม
เพราะตระหนักดีว่าความสำเร็จและความมั่นคงของบริษัท ขึ้นอยู่กับความสัมพันธ์ที่ดีที่บริษัท
มีต่อกลุ่มบุคคลเหล่านี้ ซึ่งได้แก่

ผู้ถือหุ้น บริษัทมีความมุ่งมั่นในการดำเนินธุรกิจเพื่อสร้างผลตอบแทนสูงสุดต่อผู้ถือหุ้น
โดยจะสร้างมูลค่าเบี้ยประกันและผลกำไรให้สูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง ซึ่งเป็นพันธกิจที่สำคัญของบริษัท
รวมถึงการดำเนินการเปิดเผยข้อมูลอย่างโปร่งใส และเชื่อถือได้ต่อผู้ถือหุ้น

พนักงาน บริษัท มีนโยบายให้ผลตอบแทน และสวัสดิการที่เป็นธรรมแก่พนักงาน
และให้ความสำคัญกับการดูแลรักษาสภาพแวดล้อมในสถานที่ทำงานให้มีความปลอดภัย
สะอาดและมีระเบียบเรียบร้อย โดยปฏิบัติตามกฎหมาย
และข้อบังคับตามกฎหมายแรงงานอย่างเคร่งครัด
บริษัทให้โอกาสพนักงานทุกคนพัฒนาความสามารถของตนให้มีประสิทธิภาพอย่างต่อเนื่อง
ทั้งด้านความรู้ ทักษะที่เกี่ยวกับงาน และการพัฒนาบุคลิกภาพ

ลูกค้า บริษัทยึดมั่นที่จะปฏิบัติตามสัญญากับลูกค้าด้วยความซื่อสัตย์สุจริต
สร้างผลิตภัณฑ์ที่ดีตรงกับความต้องการของลูกค้า และให้การบริการที่ดี เพื่อความพึงพอใจของลูกค้า

คู่แข่ง บริษัทยึดมั่นในกรอบการแข่งขันทางธุรกิจที่เป็นธรรม และสอดคล้องกับข้อกำหนดของกฎหมาย
โดยมุ่งเน้นการให้บริการที่ดี มีคุณภาพ และมีประสิทธิภาพ

เจ้าหนี้ บริษัท ปฏิบัติตามเงื่อนไขและข้อตกลงที่กำหนดไว้ในสัญญาอย่างเคร่งครัด

คู่ค้า บริษัท เลือกใช้บริการจากคู่ค้า
โดยพิจารณาจากคุณภาพและประสิทธิภาพของสินค้าและการให้บริการเป็นสำคัญ
บริษัทดำเนินธุรกิจกับคู่ค้าด้วยความเป็นธรรม
และปฏิบัติตามเงื่อนไขทางการค้าและสัญญาที่ตกลงกันไว้อย่างเคร่งครัด

สังคม บริษัท ดำเนินงานด้านกิจกรรมเพื่อสังคมอย่างต่อเนื่องและจริงจัง
โดยตระหนักดีถึงความรับผิดชอบที่พึงมีต่อสังคมโดยรวม

หมวดที่ 4: การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส

คณะกรรมการบริษัท มีนโยบายให้บริษัท เปิดเผยข้อมูลและสารสนเทศที่สำคัญให้มีความถูกต้อง
ครบถ้วน โปร่งใส และทันเวลา ทั้งข้อมูลทางการเงินและข้อมูลในการดำเนินงานของบริษัท
เพื่อให้ผู้ถือหุ้นและผู้มีส่วนได้เสียของบริษัท ได้รับข้อมูลและสารสนเทศอย่างเท่าเทียมกัน
ผู้ถือหุ้นและนักลงทุนตลอดจนผู้มีส่วนได้เสียของบริษัท สามารถเข้าถึงข้อมูลของบริษัท
ได้ง่ายและทั่วถึง โดยบริษัท ได้เผยแพร่ข้อมูลข่าวสารต่างๆ
ผ่านช่องทางและสื่อการเผยแพร่ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย รายงานประจำปี
แบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี (แบบ 56-1) หนังสือพิมพ์ และเว็บไซต์ของบริษัท

สำหรับด้านผู้ลงทุนสัมพันธ์ ทีมหลักทรัพย์และผู้ถือหุ้น ภายใต้สำนักเลขานุการบริษัท
เป็นหน่วยงานที่สามารถให้ข้อมูลและประสานงานกับนักลงทุน ผู้ถือหุ้น รวมถึงนักวิเคราะห์
โดยสามารถติดต่อขอทราบข้อมูลได้ที่ โทร (662) 290-3221, 290-3224

หมวดที่ 5: ความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

องค์ประกอบของคณะกรรมการ

คณะกรรมการบริษัท ประกอบด้วยจำนวนกรรมการทั้งสิ้น 15 ท่าน และมีกรรมการอิสระจำนวน 5
ท่าน โดยจำนวนกรรมการอิสระคิดเป็นร้อยละ 33 ของคณะกรรมการทั้งคณะ
โดยประธานกรรมการของบริษัท ไม่เป็นบุคคลเดียวกันกับกรรมการผู้จัดการ
เพื่อเป็นการแบ่งแยกหน้าที่ในการกำหนดนโยบายและการบริหารงานประจำ
ประวัติของกรรมการแต่ละท่านอยู่ในหัวข้อการจัดการ

ภาวะผู้นำและวิสัยทัศน์

บริษัท มีคณะกรรมการ คือ คณะกรรมการบริษัท และคณะกรรมการชุดย่อยอีก 5 คณะ
ซึ่งประกอบด้วยผู้ทรงคุณวุฒิ มีความหลากหลายในด้านทักษะ ความรู้ ความเชี่ยวชาญ ประสบการณ์
มีวิสัยทัศน์ และความสามารถที่จะช่วยสนับสนุนและกำกับดูแลกิจการของบริษัท
ให้ดำเนินไปอย่างมีประสิทธิภาพ และก่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดแก่บริษัท รวมทั้งสามารถอุทิศเวลา
และความพยายามในการปฏิบัติหน้าที่ เพื่อเสริมสร้างให้บริษัท มีระบบบริหารจัดการที่ดี โปร่งใส
ตรวจสอบได้ เพื่อสร้างความเชื่อมั่น และความมั่นใจต่อผู้ถือหุ้น ผู้ลงทุน ผู้มีส่วนได้เสีย
และผู้เกี่ยวข้องทุกฝ่าย รายละเอียดของคณะกรรมการแต่ละคณะอยู่ในหัวข้อการจัดการ

ค่าตอบแทนกรรมการ และผู้บริหาร

- ค่าตอบแทนกรรมการ

บริษัท มีนโยบายจ่ายค่าตอบแทนกรรมการให้อยู่ในระดับที่ใกล้เคียงกับอุตสาหกรรม
และเพียงพอที่จะรักษากรรมการที่มีคุณสมบัติที่ต้องการ
แต่ในขณะเดียวกันก็ต้องคำนึงถึงผลการดำเนินงานของบริษัทด้วย
ซึ่งคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบ แทนจะให้คำเสนอแนะแก่คณะกรรมการบริษัท
ในการกำหนดอัตราค่าตอบแทนของกรรมการบริษัท เพื่อนำเสนอขออนุมัติจากที่ประชุมผู้ถือหุ้น

ปัจจุบันบริษัท จ่ายค่าตอบแทนกรรมการแยกเป็นค่าเบี้ยประชุมประธานกรรมการ 30,000 บาท
รองประธานกรรมการและกรรมการผู้จัดการท่านละ 22,500 บาท กรรมการท่านละ 15,000 บาท
โดยจะจ่ายเป็นประจำทุกเดือน ส่วนค่าบำเหน็จกรรมการนั้น
คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนจะพิจารณาและเสนอต่อคณะกรรมการบริษัท

สำหรับกรรมการที่ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นกรรมการตรวจสอบหรือกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนด้วยนั้น
จะได้รับค่าตอบแทนเพิ่มตามภารกิจที่ได้รับมอบหมาย โดยจ่ายเป็นค่าเบี้ยประชุมต่อครั้งที่มีการประชุม
ประธาน 30,000 บาท และกรรมการท่านละ 15,000 บาท

- ค่าตอบแทนผู้บริหาร

บริษัท ได้กำหนดอัตราค่าตอบแทนผู้บริหารโดยพิจารณาให้อยู่ในระดับที่ใกล้เคียงกับอุตสาหกรรม
บริษัท
จะมีการสำรวจอัตราค่าตอบแทนผู้บริหารเป็นระยะเพื่อปรับปรุงให้ทันกับตลาดและเพียงพอที่จะรักษาและจูงใจผู้บริหารที่มีคุณภาพ
ซึ่งคณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนจะให้คำเสนอแนะแก่คณะกรรมการบริษัท
ในการกำหนดอัตราค่าตอบแทน และผลประโยชน์ตอบแทนของผู้บริหารระดับสูง
รายละเอียดของจำนวนเงินค่าตอบแทนในปี 2552 สามารถดูได้จากหัวข้อการจัดการ

การประชุมคณะกรรมการ

คณะกรรมการบริษัท มีกำหนดประชุมอย่างน้อย 4 ครั้งต่อปี ตามตารางเวลาที่กำหนดไว้ล่วงหน้า
โดยจะแจ้งให้กรรมการทุกท่านทราบในการประชุมครั้งสุดท้ายของปี โดยในปี 2552 บริษัท
มีการประชุมคณะกรรมการบริษัท ทั้งหมด 5 ครั้ง
การประชุมทุกครั้งมีการกำหนดวาระการประชุมที่ชัดเจนและมีวาระการรายงานผลการดำเนินงานเป็นประจำ
และได้จัดส่งหนังสือเชิญประชุมพร้อมระเบียบวาระการประชุมและเอกสารประกอบการพิจารณาก่อนการประชุมล่วงหน้าอย่างน้อย
7 วัน สำหรับการประชุมแต่ละครั้งจะใช้เวลาประมาณ 2 ชั่วโมง
โดยได้มีการจดบันทึกรายงานการประชุมเป็นลายลักษณ์อักษร
และได้จัดเก็บรายงานการประชุมพร้อมให้ตรวจสอบได้

ความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อรายงานทางการเงิน

คณะกรรมการบริษัท เป็นผู้รับผิดชอบต่อความถูกต้องของการจัดทำงบการเงินของบริษัท
ที่สามารถแสดงรายละเอียดข้อมูลทางการเงินอย่างเพียงพอ มีความโปร่งใสถูกต้อง
รวมทั้งมีการเปิดเผยข้อมูลอย่างเพียงพอในหมายเหตุประกอบงบการเงินของบริษัท
ตามมาตรฐานการบัญชีที่เหมาะสมและถือปฏิบัติอย่างสม่ำเสมอ
โดยผ่านการตรวจสอบจากผู้สอบบัญชีรับอนุญาตที่ได้รับการรับรองจากคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
(ก.ล.ต.) และ/หรือ หน่วยงานที่เกี่ยวข้องและผ่านการสอบทานจากคณะกรรมการตรวจสอบแล้ว
ทั้งนี้
คณะกรรมการได้จัดทำรายงานความรับผิดชอบของคณะกรรมการต่อรายงานทางการเงินไว้ในรายงานประจำปี
และแบบแสดงรายการข้อมูลประจำปี ( แบบ 56-1 ) ด้วย

การประเมินผลการปฏิบัติงานตนเองของคณะกรรมการ

ในปี 2552 คณะกรรมการบริษัท
ได้ทำการประเมินผลการปฏิบัติงานตนเองของคณะกรรมการเป็นครั้งแรก หลังจากการควบรวมบริษัท
ในเดือนมิถุนายน 2551 โดยใช้แบบประเมินที่ปรับปรุงใหม่ของ
ศูนย์พัฒนาการกำกับดูแลกิจการบริษัทจดทะเบียน ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ซึ่งแบบประเมินฯ
แบ่งออกเป็น 6 หมวด คือ

1. ความสัมพันธ์กับฝ่ายจัดการ

2. การประชุมคณะกรรมการ

3. การทำหน้าที่ของกรรมการ

4. โครงสร้างและคุณสมบัติของคณะกรรมการ

5. การพัฒนาตนเองของกรรมการและการพัฒนาผู้บริหาร

6. บทบาท หน้าที่ และความรับผิดชอบของคณะกรรมการ

ทั้งนี้กรรมการได้ตอบแบบประเมินฯ ครบทุกท่าน
ผลการประเมินโดยรวมพบว่าคณะกรรมการมีความเห็นอยู่ในระดับที่เห็นด้วยอย่างมากหรือมีการดำเนินการในเรื่องนั้นอย่างดีเยี่ยม
โดยมีค่าเฉลี่ยของคะแนนประเมินรวมที่ 3.43 คะแนน จากคะแนนเต็ม 4 คะแนน

จริยธรรมทางธุรกิจ

ที่ประชุมคณะกรรมการบริษัท ครั้งที่ 2/2552 เมื่อวันที่ 29 เมษายน 2552 ได้มีมติอนุมัติให้เผยแพร่
ประมวลจริยธรรมทางธุรกิจ โดยจัดพิมพ์เป็นคู่มือ มอบให้แก่กรรมการ ผู้บริหาร และพนักงานทุกคน
รวมทั้งได้เผยแพร่ไว้ใน Intranet และทาง Website ของบริษัท เพื่อมุ่งหวังให้คณะกรรมการ
ผู้บริหาร พนักงาน ได้ใช้เป็นแนวทางในการปฏิบัติหน้าที่ และดำเนินธุรกิจอย่างซื่อสัตย์ โปร่งใส
เพื่อเสริมสร้างความเชื่อมั่น ความไว้วางใจ ให้เกิดขึ้นกับองค์กร และ “ผู้มีส่วนได้เสีย”
ที่ประกอบด้วย ผู้ถือหุ้น พนักงาน ลูกค้า คู่แข่ง เจ้าหนี้ คู่ค้า และสังคม

การบริหารความเสี่ยง

บริษัท ได้ให้ความสำคัญต่อการวิเคราะห์และควบคุมความเสี่ยงในการดำเนินธุรกิจ
ดังนั้นคณะกรรมการบริษัท
ได้มอบหมายให้คณะกรรมการจัดการบริหารความเสี่ยงเป็นผู้กำหนดนโยบายและกำหนดให้มีหน่วยงานที่รับผิดชอบในการบริหารจัดการความเสี่ยงทำการประเมินปัจจัยเสี่ยงทั้งจากภายนอกและภายในบริษัท
มาวิเคราะห์ เพื่อเสนอมาตรการจัดการความเสี่ยง ตลอดจนสื่อสารให้พนักงานที่เกี่ยวข้องได้ทราบ
รวมถึงการติดตามผลให้มีการปฏิบัติตามมาตรการที่กำหนดไว้
โดยจะรายงานผลให้คณะกรรมการบริษัท ทราบอย่างต่อเนื่อง

(5) การดูแลเรื่องการใช้ข้อมูลภายใน

บริษัทมีนโยบายและวิธีการดูแลกรรมการและผู้บริหารในการนำข้อมูลภายในของบริษัทไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตน
รวมทั้งเพื่อการซื้อขายหลักทรัพย์โดยเฉพาะในช่วง 1 เดือนก่อนที่งบการเงินเผยแพร่ต่อสาธารณชน
โดยการแจ้งตารางกำหนดช่วงเวลาที่สามารถซื้อขาย และห้ามซื้อขายหลักทรัพย์ ที่ออกโดยบริษัท
ให้กับกรรมการ และผู้ที่เกี่ยวข้อง ได้รับทราบทุกไตรมาส

(6) บุคลากร

จำนวนพนักงานปี 2552 มีจำนวนทั้งสิ้น 751 คน แบ่งเป็น

ผู้บริหาร 11 คน

พนักงาน 740 คน

รวม 751 คน

จำนวนพนักงานในแต่ละสายงานหลัก

1. สายงานยุทธศาสตร์องค์กรและพัฒนาธุรกิจ 35 คน

2. สายงานการขายและช่องทางการจำหน่าย - กลุ่มงานสถาบัน 38 คน

3. สายงานการขายและช่องทางการจำหน่าย - กลุ่มงานช่องทางการจำหน่ายอื่นๆ 59 คน

4. สายงานการขายและช่องทางการจำหน่าย - กลุ่มงานบริการลูกค้าและสนับสนุนงานขาย 80 คน

5. สายงานปฏิบัติการธุรกิจรถยนต์ 183 คน

6. สายงานประกันภัยทั่วไป 105 คน

7. สายงานสินไหมประกันภัยทั่วไป 43 คน

8. สายงานบัญชีและการเงิน 74 คน

9. สายงานทรัพยากรบุคคล 15 คน

10. สายงานเทคโนโลยีและสารสนเทศ 37 คน

11. สายงานเลขาธิการองค์กร 72 คน

12. สำนักตรวจสอบภายใน 7 คน

  รวม 748 คน

ผลตอบแทนพนักงาน

พนักงานและผู้บริหารจะได้ค่าตอบแทนเป็น เงินเดือน โบนัส เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
เงินช่วยเหลือค่าครองชีพ เงินสมทบประกันสังคม ค่าพาหนะ ค่าเช่าบ้าน ค่าทำงานล่วงเวลา
ค่าตำแหน่งทนาย ค่าเสี่ยงภัยพิเศษ ค่ารถประจำตำแหน่ง ค่าติดตามงาน ค่าสวัสดิการ
เป็นเงินรวมทั้งสิ้น 333,755.370.49 บาท ดังนี้

- เงินเดือน 263,212,478.89 บาท

- โบนัส 20,798,708.00 บาท

- เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ 18,257,596.11 บาท

- อื่นๆ 31,486,587.49 บาท

- นโยบายการพัฒนาพนักงาน

บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด(มหาชน)
ได้ให้ความสำคัญกับทรัพยากรบุคคลและมุ่งที่จะพัฒนาระบบบริหารและพัฒนาทรัพยากรบุคคลทั้งระบบให้สอดคล้องกับกลยุทธ์ของบริษัท
และในส่วนของพนักงานเองต้องมีความสุขกับการทำงานด้วยเช่นกัน

โดยในปีนี้บริษัทได้พัฒนาระบบบริหารผลการปฏิบัติงาน (Performance Management) ขึ้นใหม่
มีการกำหนดดัชนีชี้วัดความสำเร็จในการทำงาน(KPIs) และทักษะความสามารถในการทำงาน
(Competency)
เพื่อนำมาใช้ในการประเมินผลการปฏิบัติงานทำให้สามารถจ่ายผลตอบแทนที่สอดคล้องกับผลการปฏิบัติงานและความสามารถของพนักงาน
และผลจากการกำหนดทักษะความสามารถในการทำงาน (Competency)
ทำให้บริษัทสามารถนำไปใช้ในการบริหารและพัฒนาทรัพยากรบุคคลอย่างเป็นระบบ
ทั้งในด้านการสรรหาบุคลากร การจ่ายผลตอบแทน การพัฒนาบุลากร
และการกำหนดความก้าวหน้าในอาชีพภายในบริษัท

บริษัทสร้างเสริมค่านิยมองค์กร ซึ่งได้แก่ S-P-I-R-I-T ให้มีความต่อเนื่องจากปี 2551 โดยในปี
2552 บริษัทมุ่งเน้นด้านการบริการ (Service Mind), ด้านการพัฒนาความคิดเชิงนวตกรรม
(Innovative Thinking) และด้านความเป็นมืออาชีพ (Professional)
โดยจัดให้มีการอบรมทั้งภายในบริษัทและส่งไปอบรมภายนอกบริษัท ในรูปแบบทฤษฎีและปฏิบัติ
ครอบคลุมทั้งที่เป็น Hard Skill และ Soft Skill
เพื่อให้พนักงานมีความรู้และสามารถนำความรู้ที่ได้ไปปฏิบัติได้อย่างถูกต้อง
เพื่อเป็นการเสริมสร้างความเป็นมืออาชีพให้พนักงาน เช่น ด้านการบริการ
บริษัทได้อบรมให้ความรู้กับพนักงานทั้งที่เป็นพนักงานเข้าใหม่ และพนักงานที่ต้องติดต่อกับลูกค้า
เพื่อให้ทราบแนวทางและวิธีการแก้ปัญหาที่เกิดขึ้น รวมถึงการปฏิบัติอย่างไร
เพื่อหลีกเลี่ยงการเกิดปัญหา ทั้งภาคทฤษฎีและทดลองปฏิบัติ ด้านการพัฒนาความคิดเชิงนวตกรรม
บริษัทจัดทำโครงการ “รักเมืองไทย” ซึ่งนำแนวคิดด้าน KAIZEN มาประยุกต์ใช้
เพื่อกระตุ้นและส่งเสริมให้พนักงานเสนอความคิด ปรับปรุงสภาพแวดล้อม วิธีการทำงาน
หรือระบบต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการทำงานเพื่อการพัฒนาองค์การอย่างต่อเนื่อง
ด้านความเป็นมืออาชีพ ได้จัดอบรมและการดูงานนอกสถานที่เพื่อให้พนักงานได้ความรู้เพิ่มขึ้น
และมีการศึกษาจากของจริงและจากผู้ที่มีประสบการณ์ตรงในด้านต่างๆ

นอกจากนี้บริษัทยังได้เห็นถึงความสำคัญของการพัฒนาด้านจิตใจของคน โดยได้จัดให้มีการบรรยาย
และสนทนาธรรมภายในบริษัท รวมถึงการจัดให้พนักงานไปปฏิบัติธรรมที่วัดปัญญานันทาราม
และให้พนักงานทั่วไปสามารถขออนุญาตไปปฏิบัติธรรมได้โดยไม่คิดเป็นวันลาอีกด้วย
ซึ่งเป็นการส่งเสริมให้พนักงานทำงานอย่างมีความสุข