ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทยประกาศธนาคารแห่งประเทศไทยเรื่องการกำหนดให้ธนาคารพาณิชย์ปฏิบัติในเรื่องการรับฝากเงิน-------------- อาศัยอำนาจตามความในมาตรา๑๓ จัตวา แห่งพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์ พ.ศ. ๒๕๐๕ และที่แก้ไขเพิ่มเติมธนาคารแห่งประเทศไทยออกข้อกำหนดให้ธนาคารพาณิชย์ถือปฏิบัติเกี่ยวกับการรับฝากเงิน ดังต่อไปนี้ ข้อ๑ให้ยกเลิกประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดให้ธนาคารพาณิชย์ปฏิบัติในเรื่องการรับฝากเงิน ลงวันที่ ๒๒ สิงหาคม๒๕๔๓ ข้อ๒ ในประกาศนี้ "บัญชีเงินฝาก"หมายความว่าการรับฝากเงินที่ต้องจ่ายคืนเมื่อทวงถามหรือเมื่อสิ้นระยะเวลาอันกำหนดไว้ไม่ว่าจะกระทำโดยวิธีการอื่นใดที่ธนาคารพาณิชย์ได้รับอนุญาตในปัจจุบันหรืออาจได้รับอนุญาตในอนาคต "ผู้ฝากเงิน"หมายความรวมถึงผู้ที่ได้รับมอบหมาย หรือผู้ที่ได้รับมอบอำนาจในการเปิดบัญชีเงินฝากกับธนาคารพาณิชย์แทนหรือในนามของผู้อื่น ข้อ๓ ในการเปิดบัญชีเงินฝากธนาคารพาณิชย์ต้องจัดให้ผู้ฝากเงินแจ้งข้อมูลเกี่ยวกับตนเองอย่างละเอียดในแบบรายการคำขอเปิดบัญชีเงินฝากที่ธนาคารพาณิชย์กำหนดขึ้น พร้อมลงลายมือชื่อ แบบรายการคำขอเปิดบัญชีเงินฝากที่ธนาคารพาณิชย์กำหนดขึ้นตามวรรคหนึ่งจะต้องมีรายการละเอียดของผู้ฝากเงินอย่างน้อยดังต่อไปนี้ (๑)ชื่อ นามสกุล ที่อยู่ปัจจุบัน อาชีพ สถานที่ทำงาน สถานที่ที่สะดวกในการติดต่อ (๒)ในกรณีเป็นนิติบุคคลให้แสดงรายละเอียดข้อมูล เกี่ยวกับประเภทธุรกิจหรือวัตถุประสงค์ของผู้ฝากเงินที่เป็นธุรกิจในทางการค้าปกติ ข้อ๔ธนาคารพาณิชย์ต้องจัดให้มีเอกสารแสดงตน หรือสำเนาเอกสารดังกล่าวเพื่อเป็นหลักฐานประกอบการขอเปิดบัญชีเงินฝากอย่างน้อยดังต่อไปนี้และต้องให้ผู้ฝากเงินลงลายมือชื่อรับรองความถูกต้องของสำเนาเอกสารหลักฐานดังกล่าวไว้ด้วย (๑)สำหรับผู้ฝากเงินที่บุคคลธรรมดาเอกสารที่ต้องมีอย่างน้อยต้องเป็นเอกสารที่ระบุเลขประจำตัวประชาชนของบุคคลนั้นไว้ด้วย (๒)สำหรับผู้ฝากเงินที่เป็นนิติบุคคลจดทะเบียนในประเทศไทยเอกสารที่ต้องมีได้แก่หนังสือรับรองของสำนักงานทะเบียนหุ้นส่วนบริษัท กรมทะเบียนการค้า กระทรวงพาณิชย์ เอกสารที่แสดงว่าคณะกรรมการบริษัทหรือหุ้นส่วนเห็นชอบให้เปิดบัญชี รวมทั้งกำหนดอำนาจและเงื่อนไขในการสั่งจ่ายโดยผู้มีอำนาจลงนามรับรองพร้อมทั้งประทับตา(ถ้ามี) พร้อมเอกสารแสดงตนของผู้มีอำนาจลงนามเอกสารที่กล่าวให้เป็นไปเช่นเดียวกับที่กำหนดตามข้อ ๔ (๑) (๓) สำหรับผู้ฝากเงินที่เป็นส่วนราชการองค์กรของรัฐบาล รัฐวิสาหกิจ หรือหน่วยงานอื่นของรัฐ เอกสารที่ต้องมีได้แก่หนังสือแสดงความจำนงขอเปิดบัญชี อำนาจและเงื่อนไขในการสั่งจ่าย พร้อมเอกสารแสดงตนของผู้มีอำนาจลงนามเอกสารที่กล่าวให้เป็นไปเช่นเดียวกับที่กำหนดตามข้อ ๔ (๑) (๔) สำหรับผู้ฝากเงินที่เป็นสหกรณ์มูลนิธิ สมาคม สโมสร วัด มัสยิด ศาลเจ้า และนิติบุคคลอื่น เอกสารที่ต้องมีได้แก่หนังสือจดทะเบียนของกระทรวงมหาดไทยหรือกระทรวงอื่นที่หน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้องหนังสือแต่งตั้งหรือมอบอำนาจ รายงานการประชุมกรรมการหรือหนังสือแสดงความประสงค์ขอเปิดบัญชีรวมทั้งกำหนดอำนาจและเงื่อนไขในการสั่งจ่ายโดยผู้มีอำนาจลงนามรับรองพร้อมทั้งประทับตราพร้อมเอกสารแสดงตนของผู้มีอำนาจลงนามเอกสารที่กล่าวให้เป็นไปเช่นเดียวกับที่กำหนดตามข้อ ๔ (๑) (๕) สำหรับผู้ฝากเงินที่ไม่ใช่บุคคลผู้มีสัญชาติไทยหรือไม่ใช่นิติบุคคลในประเทศไทย เอกสารที่ต้องมีได้แก่ หนังสือเดินทางหรือใบสำคัญประจำตัวคนต่างด้าว หรือเอกสารหลักฐานแสดงตนที่ออกหรือรับรองโดยหน่วยงานหรือองค์กรที่น่าเชื่อถือ เอกสารที่กล่าวข้างต้นให้หมายความรวมถึงใบแทน หรือบัตรชั่วคราวที่ใช้ระหว่างรอการออกเอกสารดังกล่าวด้วย ข้อ๕ธนาคารพาณิชย์ต้องตรวจสอบความถูกต้องของเอกสารหลักฐานหรือสำเนาเอกสารหลักฐานในข้อ ๔ ตามปกติวิสัยที่พึงปฏิบัติโดยสุจริตและปราศจากความประมาทเลินเล่อและต้องจัดเก็บรักษาเอกสารหรือสำเนาเอกสารหลักฐานที่ผู้ฝากเงินได้ลงลายมือชื่อรับรองความถูกต้องแล้วในห้องมั่นคง หรือสถานที่ที่ปลอดภัย ณธนาคารพาณิชย์ตั้งแต่วันเปิดบัญชีเงินฝากและเก็บรักษาต่อไปเป็นเวลาไม่น้อยกว่า ๕ ปีนับแต่วันที่ลูกค้าปิดบัญชีเงินฝาก เพื่อให้ธนาคารแห่งประเทศไทยหรือผู้มีอำนาจตามกฎหมายอื่นที่เกี่ยวข้องตรวจสอบหรือใช้ประกอบในการสอบสวนหรือดำเนินคดี ข้อ๖ธนาคารพาณิชย์จะให้ผู้ฝากเงินเปิดบัญชีเงินฝากโดยปกปิดชื่อจริงของผู้ฝากเงิน ให้ชื่อแฝง หรือใช้ชื่อปลอมมิได้ ข้อ๗สำหรับผู้ฝากเงินที่มีบัญชีเงินฝากกับธนาคารพาณิชย์อยู่แล้วก่อนวันที่ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่องการกำหนดให้ธนาคารพาณิชย์ปฏิบัติในเรื่องการรับฝากเงิน ลงวันที่ ๒๒ สิงหาคม ๒๕๔๓ มีผลใช้บังคับและธนาคารพาณิชย์ได้แจ้งผู้ฝากเงินให้ดำเนินการแล้ว แต่ผู้ฝากเงินมิได้ปฏิบัติตามให้ถือว่าธนาคารพาณิชย์ได้ดำเนินการตามประกาศธนาคารแห่งประเทศไทยดังกล่าวแล้ว ข้อ๘ประกาศนี้ให้มีผลใช้บังคับตั้งแต่วันที่ประกาศในราชกิจจานุเบกษาเป็นต้นไป ประกาศณ วันที่ ๒๔ ธันวาคม พ.ศ. ๒๕๔๔ หม่อมราชวงศ์ปรีดิยาธรเทวกุล ผู้ว่าการ ธนาคารแห่งประเทศไทย[รก. ๒๕๔๔/พ๑๒๙ง/๑๘/๒๕ ธันวาคม ๒๕๔๔] พรพิมล/พิมพ์/แก้ไข ๑๙มิ.ย ๒๕๔๕ (A+B)C