Câu hỏi: Các trường hợp mà tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phong tỏa tài khoản? Thủ tục để thực hiện việc phong tỏa tài sản? Các trường hợp để tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chấm dứt phong tỏa tài khoản? Công ty TNHH Minh Gia tư vấn như sau:

1. Luật sư tư vấn về pháp luật hình sự

Hiện nay, các cá nhân thực hiện hành vi phạm tội ngày càng nhiều với các thủ đoạn tinh vi, gian xảo để qua mắt cơ quan có thẩm quyền. Việc lựa chọn hình thức gửi các khoản tiền kiếm được do thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật tại các tổ chức tín dụng hoặc kho bạc nhà nước nhằm trốn tránh hoặc gây khó khăn cho việc điều tra, xử lý ngày càng nhiều. Do đó, phong tỏa tài khoản là biện pháp cưỡng chế hữu hiệu được áp dụng đối với người bị buộc tội để bảo đảm bồi thường thiệt hại. Tuy nhiên, để tránh hành vi lạm quyền cũng như lợi dụng quy định pháp luật để chiếm đoạt tài sản, vụ lợi cho bản thân thì pháp luật đã xây dựng các quy định cụ thể về việc phong tỏa tài khoản. Để hiểu rõ hơn về các vấn đề liên quan đến việc phong tỏa tài khoản, bạn có thể liên hệ với chúng tôi thông qua hình thức gửi Email tư vấn hoặc liên hệ qua tổng đài
1900.6169
để được hỗ trợ tư vấn.

2. Tư vấn về phong tỏa tài khoản tại ngân hàng

Nội dung yêu cầu tư vấn:

Mình bị phong tỏa tài khoản Ngân hàng hồi 03/2015 đến giờ. Do cơ quan công an ra quyết định phong tỏa tài khoản để điều tra về tội đánh bạc và chyển tiền đánh bạc. Và mình đã 2 lần ra bộ công an để lấy lời khai hồi tháng 03/2015. Mình chỉ chuyển tiền và nhận tiền dùm một người quen, và người đó nói là cần tài khoản nhận và chuyển tiền để mua bán hàng trên mạng.

Nhưng công an thì nói người đó chơi đánh bạc. Nhưng họ không đưa cho mình chứng cứ là có hành vi đánh bạc. Nhưng giờ được hơn 1 năm rồi mà mình không thấy khởi tố hay bị gì, nhưng tài khoản mình vẫn bị khóa không thể sử dụng tiền của mình trong tài khoản. Cho mình hỏi nếu điều tra và phong tỏa vậy thì phải bao lâu thì hết hiệu lực? và việc phong tỏa vậy trong thời gian lâu vậy thì có đúng luật không? Và thời gian điều tra là bao lâu? Mong nhận được sự trả lời của tổng đài.

Trả lời: Căn cứ vào Điều 103 Bộ luật tố tụng hình sự 2003 quy định Nhiệm vụ giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm và kiến nghị khởi tố như sau:

“1. Cơ quan điều tra, Viện kiểm sát có trách nhiệm tiếp nhận đầy đủ mọi tố giác, tin báo về tội phạm do cá nhân, cơ quan, tổ chức và kiến nghị khởi tố do cơ quan nhà nước chuyển đến. Viện kiểm sát có trách nhiệm chuyển ngay các tố giác, tin báo về tội phạm và kiến nghị khởi tố kèm theo các tài liệu có liên quan đã tiếp nhận cho Cơ quan điều tra có thẩm quyền.

2. Trong thời hạn hai mươi ngày, kể từ ngày nhận được tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố, Cơ quan điều tra trong phạm vi trách nhiệm của mình phải kiểm tra, xác minh nguồn tin và quyết định việc khởi tố hoặc quyết định không khởi tố vụ án hình sự.

Trong trường hợp sự việc bị tố giác, tin báo về tội phạm hoặc kiến nghị khởi tố có nhiều tình tiết phức tạp hoặc phải kiểm tra, xác minh tại nhiều địa điểm thì thời hạn để giải quyết tố giác và tin báo có thể dài hơn, nhưng không quá hai tháng”.

Như vậy,
trong thời hạn 20 ngày hoặc có thể gia hạn đến 2 tháng kể từ ngày phát hiện tội phạm hoặc nhận được tin báo tội phạm cơ quan điều tra có nghĩa vụ kiểm tra, xác minh nguồn tin. Nếu có dấu hiệu tội phạm thì phải ra quyết định khởi tố vụ án hình sự. Nếu không có dấu hiệu tội phạm thì cũng phải ra quyết định không khởi tố vụ án hình sự.

Theo Điều 17 Thông tư Số: 23/2014/TT-NHNN quy định Phong tỏa tài khoản thanh toán thì

“
4. Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán khi có một trong các điều kiện sau:

a) Kết thúc thời hạn phong tỏa;

b) Có văn bản yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền về việc chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán;....."

Như vậy,
việc chấm dứt phong tỏa tài khoản cần có văn bản yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền về việc chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán hoặc sau khi cơ quan điều tra xác minh tài khoản thanh toán không có gian lận hoặc vi phạm phạm pháp luật.

Tài khoản ngân hàng của bạn có thể coi là chứng cứ của vụ việc, do vậy việc xử lý vật chứng cần tuân thủ các quy định của pháp luật. Cụ thể: Theo Điều 76 Bộ luật tố tụng hình sự năm 2003 quy định xử lý vật chứng như sau.

“
2. Vật chứng được xử lý như sau:

“B) Vật chứng là những vật, tiền bạc thuộc sở hữu của Nhà nước, tổ chức, cá nhân bị người phạm tội chiếm đoạt hoặc dùng làm công cụ, phương tiện phạm tội thì trả lại cho chủ sở hữu hoặc người quản lý hợp pháp; trong trường hợp không xác định được chủ sở hữu hoặc người quản lý hợp pháp thì sung quỹ Nhà nước;
...."

Như vậy, khi xác định được vụ việc, vật chứng là tài sản hợp pháp của bạn mà bạn không có dấu hiệu tội phạm thì cần phải trả lại tài sản cho bạn. Trong trường hợp này bạn được coi là người có quyền và lợi ích liên quan đến vụ việc. Do đó, nếu đã qua 1 năm mà Cơ quan điều tra vẫn chưa ra một trong 2 quyết định trên, thì bạn có thể yêu cầu phía CQĐT giải trình về vấn đề này.  Theo đó, yêu cầu phía CQĐT có văn bản giải quyết vấn đề phong tỏa tài khoản của bạn.