Câu hỏi: Tư vấn về việc đến hạn hợp đồng nhưng bên vay không chịu trả tiền vay

Trả lời: Vì cùng cơ quan và là giáo viên nên tôi quá tin bạn. Nhưng đến giờ chồng bạn ý không có trách nhiệm và những người bạn ấy vay ghi tên cậu , em ruột, bố đẻ họ không nhận là bạn ý vay cho họ. Vậy thì bạn ấy có dấu hiệu lừa đảo hay không a? Trong thời gian ấy bạn ấy làm nhà khoảng trên 1tỷ. Bạn ấy cứ khất lần từ tháng 8/2015 đến nay chưa trả. Lãi suất bạn ấy tự nguyện trả lãi suất cho tôi 2%. Tuy nhiên gia đình tôi giờ chỉ cần bạn ấy trả gốc. Vậy bây giờ tôi muốn khởi kiện thì sẽ kiện đến cơ quan nào? thủ tục ra sao? Mong luật sư giúp tôi. Tôi xin chân thành cảm ơn!

Trả lời

: Cảm ơn bạn đã tin tưởng và gửi yêu cầu, Công ty Luật Minh Gia xin tư vấn cho bạn như sau:

- Trách nhiệm hình sự liên quan đến việc vay tiền nhưng không trả

Bạn không cung cấp thông tin chính xác về thời điểm cho vay tiền nhưng có thông tin là người vay đã xin khất từ 8/2015 đến nay nên chúng tôi sẽ giả sử thời điểm vay là năm 2014. Tuy nhiên bạn cũng cần xem xét thời điểm hai bên ký hợp đồng vay tiền để áp dụng chính xác. Tại thời điểm năm 2014 thì khi xem xét trách nhiệm hình sự  phải đối chiếu với quy định của Bộ luật hình sự năm 1999 sửa đổi, bổ sung năm 2009. Cụ thể:

Điều 139 Bộ luật hình sự năm 1999 sửa đổi 2009 quy định về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản:

“1. Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác có giá trị từ hai triệu đồng đến dưới năm mươi triệu đồng hoặc dưới hai triệu đồng nhưng gây hậu quả nghiêm trọng hoặc đã bị xử phạt hành chính về hành vi chiếm đoạt hoặc đã bị kết án về tội chiếm đoạt tài sản, chưa được xoá án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến ba năm hoặc phạt tù từ sáu tháng đến ba năm.

...

4. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ mười hai năm đến hai mươi năm, tù chung thân :

a) Chiếm đoạt tài sản có giá trị từ năm trăm triệu đồng trở lên;

b) Gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng

5. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ mười triệu đồng đến một trăm triệu đồng, tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản, bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ một năm đến năm năm."

Lừa đảo chiếm đoạt tài sản được hiểu là hành vi dùng thủ đoạn gian dối làm cho chủ sở hữu, người quản lý tài sản tin nhằm giao tài sản cho người phạm tội để chiếm đoạt tài sản. Theo những thông tin bạn cung cấp thì bên vay vẫn hứa là sẽ trả và vẫn đang ở nơi cư trú nên không đủ yếu tố để khẳng định mục đích chiếm đoạt tài sản của bên vay. Vì vậy, không thể khởi tố bên vay về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo quy định của Bộ luật hình sự năm 1999 ( sửa đổi, bổ sung năm 2009).

- Thứ hai, bảo vệ quyền lợi khi cho vay tiền nhưng người vay không trả tiền đúng hạn

Nghĩa vụ thanh toán nợ đã đến hạn, bạn đã yêu cầu mà bên vay không thực hiện thanh toán theo thỏa thuận trong hợp đồng thì có thể khởi kiện ra Tòa án nhân dân cấp huyện, quận, thị xã nơi bên vay cư trú để được giải quyết.

Hồ sơ khởi kiện gồm:

+ Đơn khởi kiện (theo mẫu);

+ Giấy tờ vay nợ và các tài liệu khác (nếu có);

+ Giấy tờ xác nhận của cơ quan nhà nước về địa chỉ cư trú, làm việc của bị đơn;

+ Chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu của người khởi kiện;

Sau khi bản án mà Tòa án tuyên đã có hiệu lựcbạn có thể làm đơn yêu cầu cơ quan thi hành án tổ chức thi hành án. Nếu người có nghĩa vụ không tự nguyện thực hiện nghĩa vụ thì cơ quan thi hành án sẽ thực hiện việc cưỡng chế thi hành án và chi phí của việc cưỡng chế sẽ do người phải thi hành án chịu. Việc cưỡng chế thi hành đối với tài sản là tiền sẽ được cơ quan thi hành án áp dụng một trong các biện pháp như khấu trừ tiền trong tài khoản; trừ vào thu nhập của người phải thi hành án; thu tiền từ hoạt động kinh doanh của người phải thi hành án; thu tiền của người phải thi hành án đang giữ hoặc thu tiền của người phải thi hành án đang do người thứ ba giữ hoặc phát mại tài sản của người phải thi hành án để thu nợ…(Điều 71 Luật thi hành án dân sự năm 2008 sửa đổi, bổ sung năm 2014).

Trên đây là nội dung tư vấn của Luật Minh Gia về vấn đề bạn yêu cầu tư vấn: Tư vấn về việc đến hạn hợp đồng nhưng bên vay không chịu trả tiền vay. Nếu còn vướng mắc, chưa rõ hoặc cần hỗ trợ pháp lý khác bạn vui lòng liên hệ qua Email hoặc gọi điện đến bộ phận luật sư tư vấn trực tuyến để được giải đáp, hỗ trợ kịp thời.

Trân trọng!

C.V Nguyễn Thị Quyên - Công ty Luật Minh Gia.