Neal startet sin karriere i de lavere divisjonene av engelsk fotball, for Northampton Town. Høsten 1974 ble han kjøpt av Liverpool for 65 000 pund, i det som var Bob Paisleys første kjøp som Liverpool-manager. Neal gikk rett inn på laget, og mellom 1975 og 1983 gikk han bare glipp av én ligakamp. Neal viste seg også å være en svært effektiv straffeskytter. Han scoret til sammen 60 mål i sin Liverpool-karriere, og nesten halvparten av disse kom fra straffemerket.