Arten finnes bare i gammel, naturlig bjørke- eller bøkeskog. Larvene utvikler seg i knuskkjuke som vokser på død ved av bjørk eller bøk og av og til i knivkjuke (), men til tross for at disse artene er meget vanlige finnes knuskkjukemøllen bare i svært gammel og lite kulturpåvirket skog. Den kan av og til finnes på gamle brannfelt. Utviklingen tar to år. Når puppen klekker etterlater den seg blyanttykke ganger i den døde kjuken, slik er artens angrep nokså lett å kjenne igjen. De voksne sommerfuglene flyr om natten i juni-juli.