Handlingen finner sted ved Hotel de Cocoanut, et feriested i Florida, på 1920-tallet. Mr. Hammer driver stedet, assistert av Jamison - som helst ønsker å sove i resepsjonen enn å faktisk arbeide og hjelpe Mr. Hammer med å få hotellet til å gå rundt. To gjester, Chico og Harpo, ankommer hotellet med tomme kofferter - som de tilsynelatende planlegger å fylle opp ved å plyndre og svindle de andre gjestene.