Rósas kjærlighetsliv er blitt beskrevet som dramatisk, og har gitt grobrunn til en rekke myter om henne. I tenårene skal hun ha vært i et forhold med en islandsk embedsmann, men detaljene rundt dette er omstridt. Hun giftet seg i 1818 med Olaf Ásmundason og paret fikk fem barn, men ekteskapet var etter sigende ulykkelig og Rósa inngikk et forhold med en mann ved navn Natan Ketilsson. Ketilsson ble myrdet i 1828; de to drapspersonene ble tatt og dømt til døden, og skal ha vært de siste personene som ble henrettet på Island. Ketilssons død gikk kraftig inn på Rósa. Hun egnet seg de neste årene som jordmor.