Titicacadykker er utbredt i passende habitater i Andes, fra Arapasjøen og Umayosjøen i det sørøstre Peru, via Titicacasjøen til Uru Uru-sjøen og Poopósjøen i det vestre Bolivia i sør. Arten er stedbunden og kan ikke fly, og foretrekker store åpne innsjøer med sivbed eller flytende akvatisk vegetasjon, typisk i høyder over . Fuglene lever hovedsakelig av fisk, men den spiser også noen insekter, leddyr og frosker. Den er enda bedre tilpasset dykking enn sin nærmeste slektning hvitøredykkeren. Neddykket kan fuglen oppnå en hastighet på . Om den må flykte løper den framoverbøyd på vannflaten mens den slår iherdig med de korte vingene for å skape framdrift, og den klarer dette over forbausende store avstander.