Hun beskrev seg selv som en rar jentunge som aldri brydde seg om å sykle eller gå på rulleskøyter. Hun hadde knapt venner, men skrev i stedet og planla som 11-åring en lengre historisk roman. Foreldrene hadde små midler, og hun kranglet ofte voldsomt med sin mor, som døde av Parkinsons sykdom da Munro var tenåring. I 1949 begynte hun å studere engelsk ved . I 1950 – mens hun fortsatt var student – ga hun ut sin første novelle, . I studietiden arbeidet hun ellers som servitør, tobakksplukker og bibliotekar. I 1951 sluttet hun på universitetet og giftet seg med James Munro. Ekteparet bosatte seg i Vancouver i Britisk Columbia. De fikk tre døtre, Sheila i 1953, Jenny i 1957, og Andrea i 1966. I 1963 hadde de flyttet til Victoria og startet firmaet .