Det var en høstdag med regnvær og lavt skydekke. Da båtene var ved øya Udvåre og nærmet seg Lindesnes fyr ble det utløst flyalarm om bord i MS «Palatia». Fire fly fra New Zealands luftforsvar, underordnet RAF Coastal Command, var på skarp patrulje ved norskekysten. Ett av flyene gikk ned i 60 meters høyde, slapp en flytorpedo og gikk raskt opp i skydekket. MS «Palatia» ble truffet i skipssiden like bak maskinrommet. I 25 minutter drev skipet i retning Lindesnes fyr før skipet gikk ned med hekken først og baugen i været.