Вид судочинства: commercial
Суддя: Добреля Н.С.
Дата ухвалення: 2012-10-30 00:00:00+02

Обставини справи:
Національний банк України звернувся до господарcького суду Харківської області з позовною заявою, в якій просить підтвердити відповідність застосування процедури ліквідації ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА АКЦІОНЕРНИЙ [PERSON] БАЗИСз боку Національного банку України вимогам Закону України Про банки і банківську діяльність. Підтвердити кандидатуру ліквідатора Банку [PERSON] (ідентифікаційний номер - [NUMBER]). Ухвалою суду від 04.07.12р. за позовною заявою було порушено провадження по справі та призначено до розгляду у відкритому судовому засіданні. 15.10.12р. представник відповідача надав клопотання про долучення документів до матеріалів справи, які долучено до матеріалів справи. 18.10.12р. представник позивача надав клопотання про відкладення розгляду справи. 18.10.12р. представник відповідача надав письмові пояснення, в яких вказав, що не заперечує проти задоволення позовних вимог. 18.10.12р. надійшло клопотання від [PERSON] про вступ у справу та зупинення провадження у справи, в якій просить допустити заявника до участі у справі в якості третьої особи на стороні відповідача, перенести слухання справи, зупинити провадження по справі, до вирішення пов`язаної з нею справи Окружного адміністративного суду м. Києва про визнання нечинною та скасування Постанови правління НБУ №357 від 23.08.12р. Ухвалою суду від 18.10.2012 року було задаволено клопотання позивача про відкладання розгляду справи. 30.10.2012 року [PERSON] через канцелярію господарського суду Харківської області надав заяву у доповнення до клопотання про зупинення провадження у справі. 30.10.2012 року представником позивача через канцелярію господарського суду Харківської області надано документи для долучення до матеріалів справи. 30.10.2012 року представником відповідача через канцелярію господарського суду Харківської області надано документи для долучення до матеріалів справи. Представник позивача у призначеному судовому засіданні 30.10.2012 року підтримав позовні вимоги в повному обсязі, проти клопотання [PERSON] про вступ у справу в якості 3-ї особи яка не заявляє самостійні вимоги на предмет спору на стороні відповідача та зупинення провадження у справи заперечує. Представник відповідача у призначеному судовому засіданні 30.10.2012 року проти позову не заперечує, проти клопотання [PERSON] про вступ у справу в якості 3-ї особи яка не заявляє самостійні вимоги на предмет спору на стороні відповідача та зупинення провадження у справи заперечує. Враховуючи те, що норми ст. 65 Господарського процесуального кодексу України, щодо обов`язку господарського суду витребувати у сторін документи і матеріали, що необхідні для вирішення спору, кореспондуються з диспозитивним правом сторін подавати докази, а п. 4 ч. 3 ст. 129 Конституції України визначає одним з принципів судочинства свободу в наданні сторонами суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості, суд вважає, що господарським судом, в межах наданих ним повноважень, створені належні умови для надання сторонами доказів та здійснені всі необхідні дії щодо витребування додаткових доказів, та вважає за можливе розглянути справу за наявними у ній та додатково поданими на вимогу суду матеріалами та документами. Суд, розглянувши клопотання 3-ї особи яка яка не заявляє самостійні вимоги на предмет спору на стороні відповідача [PERSON] зазначає наступне. Відповідно до ч. 1 ст. 27 ГПК України треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, можуть вступити у справу на стороні позивача або відповідача до прийняття рішення господарським судом, якщо рішення з господарського спору може вплинути на їх права або обов'язки щодо однієї з сторін. Їх може бути залучено до участі у справі також за клопотанням сторін, прокурора або з ініціативи господарського суду. З матеріалів справи вбачається, що предметом розгляду справи є підтвердження відповідності застосування процедури ліквідації ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА АКЦІОНЕРНИЙ [PERSON] БАЗИС з боку Національного банку України вимогам Закону України Про банки і банківську діяльність та підтвердження кандидатури ліквідатора Банку [PERSON]. [PERSON] як вбачається з матеріалів справи [PERSON] не надано доказів в підтвердження клопотання про залучення до участі у справі в якості 3-ї особи яка не заявляє самостійні вимоги на предмет спору, а саме що рішення по справі може вплинути на права та обов`язки третьої особи. Відповідно до ст. 88 Закону України "Про банки та банківську діяльніть" передбачено, що протягом одного місяця з дня прийняття справи до розгляду суд повинен визначитися стосовно позову про ліквідацію банку. Єдиним питанням, що приймається до розгляду судом у справі про ліквідацію банку, є висновок Національного банку України щодо доцільності ліквідації банку та відповідність застосування процедури ліквідації з боку Національного банку України вимогам цього Закону. Враховуючи викладене та приймаючи до уваги те, що [PERSON] подаючи клопотання про залучення його в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача не надано доказів, того, що рішення по справі №5023/4456/12 може вплинути на його права та обов`язки, суд вважає за необхідне в задоволені клопотання відмовити, як необґрунтоване та заявлене безпідставно. [PERSON] щодо клопотання [PERSON] про зупинення провадження у справі №5023/4456/12 до розгляду справи №2а-14196/12/2670 Окружним адміністративним судом м. Києва, то суд вважає за необхідне залишити вищезазначене клопотання без розгляду, оскільки як вбачається з матеріалів справи [PERSON] не є ні учасником судового процесу у відповідності до ст. 18 ГПК України ні стороною у справі № 5023/4456/12 у відповідності до ст. 21 ГПК України. Зясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги, всебічно та повно дослідивши матеріали справи та надані учасниками судового процесу докази, заслухавши пояснення представників сторін, суд встановив наступне. Національним банком України 15.04.1992 було зареєстровано [PERSON] банк «Базис», про що зроблено запис № 103 у Державному реєстрі банків. Місцезнаходження головного офісу - м. Харків, вул. Сумська, 13. 22.09.1995 назву банку змінено на - Акціонерний комерційний банк «Базис», адреса: м. Харків, вул. Сумська, 88. 29.09.2009 назву банку змінено на - ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «АКЦІОНЕРНИЙ [PERSON] «БАЗИС». Банківська ліцензія № 34 від 20.10.2011 видана Національним банком України (далі - Національний банк), надавала право ПУБЛІЧНОМУ АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВУ «АКЦІОНЕРНИЙ [PERSON] «БАЗИС» (далі - [PERSON]) здійснювати банківську діяльність. Генеральна ліцензія на здійснення валютних операцій від 20.10.2011 № 34 та додаток до неї надавали право Банку здійснювати валютні операції. Ураховуючи істотну загрозу платоспроможності Банку, з метою захисту інтересів кредиторів і вкладників, забезпечення схоронності капіталу й активів Банку, здійснення докладної оцінки його фінансового стану і вжиття відповідних заходів щодо приведення його діяльності у відповідність до вимог банківського законодавства, відновлення його платоспроможності й ліквідності, стабілізації діяльності, усунення порушень, причин та умов, що призвели до погіршення його фінансового стану, на підставі вимог Закону України «Про банки і банківську діяльність» (далі - Закон про банки) Правління Національного банку прийняло рішення про призначення у Банку тимчасової адміністрації строком на шість місяців - з 23.04.2012 до 23.10.2012 (постанова Правління Національного банку від 20.04.2012 № 168). Розглянувши висновки Генерального департаменту банківського нагляду про неможливість фінансового оздоровлення Банку, доцільність відкликання банківської ліцензії та ліквідації Банку, пропозиції виконуючого обов'язки тимчасового адміністратора Банку, які містять висновки про те, що [PERSON] є неплатоспроможним, про неможливість приведення Банку у правову та фінансову відповідність до вимог Закону про банки та нормативно-правових актів Національного банку України, а також пропозиції про відкликання банківської ліцензії та ініціювання процедури його ліквідації, та показники діяльності Банку за станом на 14.08.2012, Правління Національного банку дійшло висновку, що фінансове оздоровлення цього банку є неможливим. Так, Національний банк України прийшов до висновку, що ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «АКЦІОНЕРНИЙ [PERSON] «БАЗИС» були порушені вимоги статті 32 Закону про банки, глави 2 розділу II Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку від 28.08.2001 № 368, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 26.09.2001 за № 841/6032 (далі - Інструкція № 368), у частині зменшення розміру регулятивного капіталу до рівня нижчого, ніж розмір його статутного капіталу та мінімально встановленого розміру. За станом на 14.08.2012 регулятивний капітал був повністю втрачений і мав невід'ємне значення - 301,5 млн. грн. Крім того, розмір регулятивного капіталу Банку не відповідав спеціальним ліцензійним вимогам для здійснення валютних операцій, установленим відповідно до Положення про порядок надання банкам і філіям іноземних банків генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку від 15.08.2011 № 281. [PERSON] порушував вимоги ст. 35 Закону про банки та п. 1.5. гл. 1 розд. IV Інструкції № 368 стосовно дотримання встановленого нормативу адекватності регулятивного капіталу/платоспроможності (Н2), який за нормативного значення не менше 10 відсотків становив 0 відсотків. Банк порушував вимоги Інструкції №368 щодо дотримання інших економічних нормативів, зокрема: - нормативу миттєвої ліквідності (Н4), який за нормативного значення не менше 20 відсотків становив 0,0 відсотка; - нормативу поточної ліквідності (Н5), який за нормативного значення не менше 40 відсотків становив 0,0 відсотка; Крім того, у зв'язку з від'ємним значенням регулятивного капіталу [PERSON] не дотримувався нормативу (коефіцієнта) співвідношення регулятивного капіталу до сукупних активів (НЗ), нормативу максимального розміру кредитного ризику на одного контрагента (Н7), нормативу великих кредитних ризиків (Н8), а також лімітів загальної відкритої валютної позиції (ЛІЗ-Іта ЛІЗ- 2). Про значну втрату Банком активів свідчило те, що обсяг негативно класифікованих активів за станом на 01.08.2012 становив 434,7 млн. грн. або 62,84 відсотка від суми активів, за якими мали оцінюватися ризики та формуватися страхові резерви. Фінансовим результатом діяльності Банку за станом на 14.08.2012 був збиток у розмірі 364,5 млн. грн. Збиток минулих років становив 55,9 млн. грн. Вищезазначені порушення вимог банківського законодавства та нормативно-правових актів Національного банку України спричинили значну втрату активів і доходів Банку та настання його неплатоспроможності. Ознаками неплатоспроможності Банку є: - неспроможність своєчасно та в повному обсязі виконати законні вимоги кредиторів через відсутність коштів. Обсяг не сплачених у строк з вини Банку законних вимог кредиторів на 14.08.2012 становив 201,8 млн. грн. у тому числі за позабалансовими рахунками 9804 «Документи клієнтів банку (крім фізичних осіб), що не виконані в строк з вини банку» - 52,2 млн. грн. та 9806 «Документи фізичних осіб, що не виконані в строк з вини банку» - 149,6 млн. грн.; - повна втрата регулятивного капіталу, яка призвела до зниження показника адекватності регулятивного капіталу до розміру, що становив менше однієї третини від нормативного значення. Враховуючи висновки Генерального департаменту банківського нагляду та виконуючого обов'язки тимчасового адміністратора Банку про неможливість приведення діяльності Банку в правову і фінансову відповідність до вимог Закону про банки та нормативно-правових актів Національного банку України, у зв'язку з порушенням Банком вимог банківського законодавства та нормативно-правових актів Національного банку, що спричинило значну втрату активів і настання його неплатоспроможності,

Резолютивна частина:
Позов задовольнити повністю. Підтвердити відповідність застосування процедури ліквідації ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «АКЦІОНЕРНИЙ [PERSON] «БАЗИС» з боку Національного банку України вимогам Закону України "Про банки і банківську діяльність". Підтвердити кандидатуру ліквідатора ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «АКЦІОНЕРНИЙ [PERSON] «БАЗИС» [PERSON] (ідентифікаційний номер - [NUMBER]). Повне рішення складено 05.11.2012 р. Суддя Добреля Н.С.

Результат: granted