Jurisdiction: civil
Date: 2012-06-05 00:00:00

Позивач АКБ соціального розвитку Укрсоцбанкзвернувся до Крюківського районного суду м. Кременчука з позовом про стягнення заборгованості за кредитними договорами з [PERSON], [PERSON]. В обґрунтування заявлених вимог пояснили, що прокуратурою м.Кременчука порушена кримінальна справа за фактом шахрайства, зловживання службовим становищем, службового підроблення та викрадення, вчинених службовими особами учасником та директором ТОВ Торговий дім Весна[PERSON] та головним бухгалтером товариства [PERSON], які маючи на мету отримання кредитів в Кременчуцькому відділенні Полтавської обласної філії Укрсоцбанк, виготовили та надали до відділення банку завідомо підроблені документи, які підтверджують платоспроможність суб*єктів підприємницької діяльності фізичних осіб [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], та [PERSON], а саме фіктивних договорів на поставку товарів, декларації про доходи, податкових звітів та податкових розрахунків сум доходу. На підставі поданих до Кременчуцького відділення Полтавської обласної філії АКБ Укрсоцбанкголовним бухгалтером [PERSON] фіктивних документів про платоспроможність вищезазначених суб*єктів підприємницької діяльності кредитною комісією відділення банку було прийняте позитивне рішення про кредитування названих позичальників. - 04 грудня 2006року між АКБ соціального розвитку Укрсоцбанкв особі Кременчуцького відділення Полтавської обласної філії та [PERSON] було укладено Генеральний договір про здійснення кредитування №720/1 064 зі змінами та доповненнями згідно угоди №720/1-064/2, укладеної між зазначеними сторонами/надалі за текстом Договір кредиту№1/ та надано кредит в сумі 505000грн. зі строком дії до 03 грудня 2013року. Умовами кредитного договору передбачалось повернення кредиту в сумі 505000грн., сплата процентів за користування кредитом в розмірі, визначеному Договором кредиту №1, сплата можливої неустойки/пені, штрафу/ у розмірі, строки та в порядку, що визначені Договором кредиту№1; - 04 грудня 2006року між АКБ соціального розвитку Укрсоцбанкв особі Кременчуцького відділення Полтавської обласної філії та [PERSON] було укладено Генеральний договір про здійснення кредитування №720/1 065 зі змінами та доповненнями згідно угоди №720/1-065/2, укладеної між зазначеними сторонами/надалі за текстом Договір кредиту№2/ та надано кредит в сумі 505000грн. зі строком дії до 03 грудня 2013року. Умовами кредитного договору передбачалось повернення кредиту в сумі 505000грн., сплата процентів за користування кредитом в розмірі, визначеному Договором кредиту №2, сплата можливої неустойки/пені, штрафу/ у розмірі, строки та в порядку, що визначені Договором кредиту№2; - 04 грудня 2006року між АКБ соціального розвитку Укрсоцбанкв особі Кременчуцького відділення Полтавської обласної філії та [PERSON] було укладено Генеральний договір про здійснення кредитування №720/1 066 зі змінами та доповненнями згідно угоди №720/1-066/2, укладеної між зазначеними сторонами/надалі за текстом Договір кредиту№3/ та надано кредит в сумі 505000грн. зі строком дії до 03 грудня 2013року. Умовами кредитного договору передбачалось повернення кредиту в сумі 505000грн., сплата процентів за користування кредитом в розмірі, визначеному Договором кредиту №3, сплата можливої неустойки/пені, штрафу/ у розмірі, строки та в порядку, що визначені Договором кредиту№3; - 04 грудня 2006року між АКБ соціального розвитку Укрсоцбанкв особі Кременчуцького відділення Полтавської обласної філії та [PERSON] було укладено Генеральний договір про здійснення кредитування №720/1 067 зі змінами та доповненнями згідно угоди №720/1-067/2, укладеної між зазначеними сторонами/надалі за текстом Договір кредиту№4/ та надано кредит в сумі 505000грн. зі строком дії до 03 грудня 2013року. Умовами кредитного договору передбачалось повернення кредиту в сумі 505000грн., сплата процентів за користування кредитом в розмірі, визначеному Договором кредиту №4, сплата можливої неустойки/пені, штрафу/ у розмірі, строки та в порядку, що визначені Договором кредиту№4; - 04 грудня 2006року між АКБ соціального розвитку Укрсоцбанкв особі Кременчуцького відділення Полтавської обласної філії та [PERSON] було укладено Генеральний договір про здійснення кредитування №720/1 069 зі змінами та доповненнями згідно угоди №720/1-069/2, укладеної між зазначеними сторонами/надалі за текстом Договір кредиту№5/ та надано кредит в сумі 505000грн. зі строком дії до 03 грудня 2013року. Умовами кредитного договору передбачалось повернення кредиту в сумі 505000грн., сплата процентів за користування кредитом в розмірі, визначеному Договором кредиту №5, сплата можливої неустойки/пені, штрафу/ у розмірі, строки та в порядку, що визначені Договором кредиту№5; - 04 грудня 2006року між АКБ соціального розвитку Укрсоцбанкв особі Кременчуцького відділення Полтавської обласної філії та [PERSON] було укладено Генеральний договір про здійснення кредитування №720/1 070 зі змінами та доповненнями згідно угоди №720/1-070/1 від грудня 2006року та згідно додаткової угоди №720/1 -070/2, укладеної між зазначеними сторонами/надалі за текстом Договір кредиту№6/ та надано кредит в сумі 505000грн. зі строком дії до 03 грудня 2013року. Умовами кредитного договору передбачалось повернення кредиту в сумі 505000грн., сплата процентів за користування кредитом в розмірі, визначеному Договором кредиту №6, сплата можливої неустойки/пені, штрафу/ у розмірі, строки та в порядку, що визначені Договором кредиту№6; Відповідачі зобовязувались щомісяця в строки, визначені Правилами, здійснювати погашення частини суми заборгованості за кредитним договором. Відповідачі своїх зобовязань за Кредитним договором, щодо погашення кредиту відповідно до графіку не виконав, що є порушенням умов договору та норм ст. 526,530 ЦК України. Станом на 18.03.2009року загальна сума заборгованості становить: - [PERSON] - договір кредиту №720/1-064/1 від 04.12.2006р. Фактична прострочена заборгованість по кредиту -483\~958,33грн Фактична прострочена заборгованість по відсотках 82\~058,28грн. Фактична нарахована пеня 87\~326,23грн. Всього -653342грн. 84 коп. - [PERSON] - договір кредиту №720/1-065/1 від 04.12.2006р. Фактична прострочена заборгованість по кредиту -483\~958,33грн Фактична прострочена заборгованість по відсотках 82\~272,90грн. Фактична нарахована пеня 87\~239,52грн. Всього -653380грн. 75 коп. - [PERSON] - договір кредиту №720/1-066/1 від 04.12.2006р. Фактична прострочена заборгованість по кредиту -483\~958,33грн Фактична прострочена заборгованість по відсотках 86\~382,97грн. Фактична нарахована пеня 87\~239,52грн. Всього -657\~580грн. 82коп. - [PERSON] - договір кредиту №720/1-067/1 від 04.12.2006р. Фактична прострочена заборгованість по кредиту -483\~958,33грн Фактична прострочена заборгованість по відсотках 86\~382,58грн. Фактична нарахована пеня 87\~239,52грн. Всього -657\~580грн. 43коп. - [PERSON] - договір кредиту №720/1-069/1 від 04.12.2006р. Фактична прострочена заборгованість по кредиту -483\~958,33грн Фактична прострочена заборгованість по відсотках 86\~382,97грн. Фактична нарахована пеня 87\~377,11грн. Всього -657\~718грн. 84коп. - [PERSON] - договір кредиту №720/1-070/1 від 04.12.2006р. Фактична прострочена заборгованість по кредиту -483\~958,33грн Фактична прострочена заборгованість по відсотках 88\~180,24грн. Фактична нарахована пеня 90406,27грн. Всього - 662544грн. 43коп. Несплата заборгованості Відповідачами за кредитним договором відповідно до графіку повернення кредиту є порушенням за кредитним договором. У разі недотримання відповідачами умов договору у позивача виникає право вимагати повернення одержаних кредитів, сплати нарахованих процентів, відшкодування збитків, заподіяних Банку. Відповідачам неодноразово направлялись письмові вимоги про погашення кредиту, але позитивних наслідків з боку позичальника, щодо погашення суми заборгованості не наступило. В звязку з тим, що відповідачі не виконали своїх зобовязань за кредитним договором позивач набув право примусового стягнення з відповідачів повної суми заборгованості у судовому порядку. Прохали суд стягнути з [PERSON] та [PERSON] в солідарному порядку на користь АКБ Укрсоцбанкв особі Харківськоої обласної філії 3942248грн. 09 коп заборгованості за договорами кредиту №720/1-064/1 від 04.12.2006р, №720/1-065/1 від 04.12.2006р., №720/1-066/1 від 04.12.2006р., №720/1-067/1 від 04.12.2006р., №720/1-069/1 від 04.12.2006р., №720/1-070/1 від 04.12.2006р. В ході розгляду справи заявою позивач збільшив позовні вимоги та прохав суд стягнути з відповідачів [PERSON] та [PERSON] солідарно на користь ПАТ Укрсоцбанк7433973,грн.. 44коп. заборгованості за кредитними договорами №720/1-064/1 від 04.12.2006р, №720/1-065/1 від 04.12.2006р., №720/1-066/1 від 04.12.2006р., №720/1-067/1 від 04.12.2006р., №720/1-069/1 від 04.12.2006р., №720/1-070/1 від 04.12.2006р. В судовому засіданні представник позивача ПАТ Укрсоцбанкпозовні вимоги підтримав в повному обсязі посилаючись на підстави та обставини, викладені в позовній заяві, прохали суд позов задовольнити. Відповідачі [PERSON], [PERSON] в судове засідання не з*явились, були належним чином повідомлені про місце і час розгляду справи, будь яких заперечень до суду не надали. Визнавши подані представником позивача докази достатніми для встановлення фактів, що мають суттєве значення для вирішення спору, за наявності відповідної згоди, суд вважає можливим проведення заочного розгляду справи. Суд вивчивши матеріали справи, оцінивши надані докази, приходить до висновку, що позов підлягає частковому задоволенню. Відповідно до ст.213 ЦПК України рішення суду повинно бути законним і обґрунтованим. Обґрунтованим є рішення ухвалене на основі повно і всебічно зясованих обставин на які сторони посилаються як на підставу своїх вимог і заперечень, підтверджених тими доказами, які були досліджені в судовому засіданні. Цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін. Сторони та інші особи, які беруть участь у справі мають рівні права щодо надання доказів, їх дослідження та доведення перед судом їх переконливості. Згідно ст. 60 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях. Суд сприяє всебічному і повному зясуванню обставин справи. Відповідно до п.4 ст.61 ЦПК України вирок у кримінальній справі, що набрав законної сили, або постанова суду у справі про адміністративне правопорушення обов*язкове для суду, що розглядає справу про цивільно-правові наслідки дій особи, стосовно якої ухвалено вирок або постанову суду, з питань, чи мали місце ці дії та чи вчинені вони цією особою. Відповідно до частини 1 ст. 526 ЦК України, зобовязання має виконуватися належним чином і відповідно до умов договору. Частиною 1 ст. 530 ЦК України передбачено, що якщо у зобовязанні встановлений строк його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк. Згідно ст. 610 ЦК України порушення зобовязань є його невиконання або неналежне виконання. Відповідно до ст.611 ЦК України у разі порушення зобовязання настають правові наслідки , встановлені договором або законом. Статтею 1050 ЦК України встановлено, якщо позичальник своєчасно не повернув суму позики, він зобов'язаний сплатити грошову суму відповідно до статті 625 ЦК України. Якщо договором встановлений обов'язок позичальника повернути позику частинами (з розстроченням), то в разі прострочення повернення чергової частини позикодавець має право вимагати дострокового повернення частини позики, що залишилася, та сплати процентів, належних йому відповідно до статті 1048 ЦК України. В судовому засіданні встановлено, що 04 грудня 2006року між АКБ соціального розвитку Укрсоцбанкв особі Кременчуцького відділення Полтавської обласної філії та [PERSON] було укладено Генеральний договір про здійснення кредитування №720/1 064 зі змінами та доповненнями згідно угоди №720/1-064/2, укладеної між зазначеними сторонами/надалі за текстом Договір кредиту№1/ та надано кредит в сумі 505000грн. зі строком дії до 03 грудня 2013року. Умовами кредитного договору передбачалось повернення кредиту в сумі 505000грн., сплата процентів за користування кредитом в розмірі, визначеному Договором кредиту №1, сплата можливої неустойки/пені, штрафу/ у розмірі, строки та в порядку, що визначені Договором кредиту№1; - 04 грудня 2006року між АКБ соціального розвитку Укрсоцбанкв особі Кременчуцького відділення Полтавської обласної філії та [PERSON] було укладено Генеральний договір про здійснення кредитування №720/1 065 зі змінами та доповненнями згідно угоди №720/1-065/2, укладеної між зазначеними сторонами/надалі за текстом Договір кредиту№2/ та надано кредит в сумі 505000грн. зі строком дії до 03 грудня 2013року. Умовами кредитного договору передбачалось повернення кредиту в сумі 505000грн., сплата процентів за користування кредитом в розмірі, визначеному Договором кредиту №2, сплата можливої неустойки /пені, штрафу/ у розмірі, строки та в порядку, що визначені Договором кредиту№2; - 04 грудня 2006року між АКБ соціального розвитку Укрсоцбанкв особі Кременчуцького відділення Полтавської обласної філії та [PERSON] було укладено Генеральний договір про здійснення кредитування №720/1 066 зі змінами та доповненнями згідно угоди №720/1-066/2, укладеної між зазначеними сторонами/надалі за текстом Договір кредиту№3/ та надано кредит в сумі 505000грн. зі строком дії до 03 грудня 2013року. Умовами кредитного договору передбачалось повернення кредиту в сумі 505000грн., сплата процентів за користування кредитом в розмірі, визначеному Договором кредиту №3, сплата можливої неустойки/пені, штрафу/ у розмірі, строки та в порядку, що визначені Договором кредиту№3; - 04 грудня 2006року між АКБ соціального розвитку Укрсоцбанкв особі Кременчуцького відділення Полтавської обласної філії та [PERSON] було укладено Генеральний договір про здійснення кредитування №720/1 067 зі змінами та доповненнями згідно угоди №720/1-067/2, укладеної між зазначеними сторонами/надалі за текстом Договір кредиту№4/ та надано кредит в сумі 505000грн. зі строком дії до 03 грудня 2013року. Умовами кредитного договору передбачалось повернення кредиту в сумі 505000грн., сплата процентів за користування кредитом в розмірі, визначеному Договором кредиту №4, сплата можливої неустойки/пені, штрафу/ у розмірі, строки та в порядку, що визначені Договором кредиту№4; - 04 грудня 2006року між АКБ соціального розвитку Укрсоцбанкв особі Кременчуцького відділення Полтавської обласної філії та [PERSON] було укладено Генеральний договір про здійснення кредитування №720/1 069 зі змінами та доповненнями згідно угоди №720/1-069/2, укладеної між зазначеними сторонами/надалі за текстом Договір кредиту№5/ та надано кредит в сумі 505000грн. зі строком дії до 03 грудня 2013року. Умовами кредитного договору передбачалось повернення кредиту в сумі 505000грн., сплата процентів за користування кредитом в розмірі, визначеному Договором кредиту №5, сплата можливої неустойки/пені, штрафу/ у розмірі, строки та в порядку, що визначені Договором кредиту№5; - 04 грудня 2006року між АКБ соціального розвитку Укрсоцбанкв особі Кременчуцького відділення Полтавської обласної філії та [PERSON] було укладено Генеральний договір про здійснення кредитування №720/1 070 зі змінами та доповненнями згідно угоди №720/1-070/1 від грудня 2006року та згідно додаткової угоди №720/1 -070/2, укладеної між зазначеними сторонами/надалі за текстом Договір кредиту№6/ та надано кредит в сумі 505000грн. зі строком дії до 03 грудня 2013року. Умовами кредитного договору передбачалось повернення кредиту в сумі 505000грн., сплата процентів за користування кредитом в розмірі, визначеному Договором кредиту №6, сплата можливої неустойки/пені, штрафу/ у розмірі, строки та в порядку, що визначені Договором кредиту№6; Прокуратурою м.Кременчука порушена кримінальна справа за фактом шахрайства, зловживання службовим становищем, службового підроблення та викрадення, вчинених службовими особами учасником та директором ТОВ Торговий дім Весна[PERSON] та головним бухгалтером товариства [PERSON], які маючи на мету отримання кредитів в Кременчуцькому відділенні Полтавської обласної філії Укрсоцбанк, виготовили та надали до відділення банку завідомо підроблені документи, які підтверджують платоспроможність суб*єктів підприємницької діяльності фізичних осіб [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], та [PERSON], а саме фіктивних договорів на поставку товарів, декларації про доходи, податкових звітів та податкових розрахунків сум доходу. Вироком Крюківського районного суду м.Кременчука Полтавської області від 03 грудня 2010року [PERSON] та [PERSON] визнано винними у вчиненні злочинів та призначено покарання. Цивільний позов ПОФ АКБ Укрсоцбанкдо [PERSON] та [PERSON] залишено без розгляду для послідуючого вирішення в порядку цивільного судочинства. Даним вироком [PERSON], [PERSON] визнано винними у тому, що вони зловживаючи службовим становищем спонукали [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], та [PERSON] в отриманні кредиту. Даний кредит був отриманий на нужди керівника підприємства [PERSON] Ухвалою колегії суддів Апеляційного суду Полтавської області від 04 жовтня 2011 вирок Крюківського районного суду м.Кременчука Полтавської області від 03 грудня 2010року в частині залишення цивільного позову [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON] та ПОФ АКБ Укрсоцбанкскасовано, а справу направлено на новий судовий розгляд. Постановою Крюківського районного суду м.Кременчука від 07 листопада 2011року виділені із матеріалів кримінальної справи по обвинуваченню [PERSON] за ст..ст.357 ч.1, ч.3.364 ч.2, 190 ч.3, ч.4 366 ч.2, 209 ч.1, 358 ч.3 КК України, [PERSON] за ст..ст. 364 ч.2, 27, 190 ч.4, 366 ч.2 КК України для розгляду в порядку цивільного судочинства цивільні позови [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON] та ПОФ АКБ Укрсоцбанк. Станом на 18.04.2012року згідно договору № 720/1 -065/1 від 04.12.2006року залишки кредитної заборгованості по позичальнику [PERSON] складає: - прострочена заборгованість за кредитом 483958,33грн; - прострочена заборгованість за відсотками 273282,00грн.; - пеня по простроченому кредиту та відсоткам 476315,79грн. Станом на 18.04.2012року згідно договору № 720/1 -064/1 від 04.12.2006року залишки кредитної заборгованості по позичальнику [PERSON] складає - прострочена заборгованість за кредитом 483958,33грн; - прострочена заборгованість за відсотками 273067,37грн.; - пеня по простроченому кредиту та відсоткам 476577,08грн. Станом на 18.04.2012року згідно договору № 720/1 -066/1 від 04.12.2006року залишки кредитної заборгованості по позичальнику [PERSON] складає - прострочена заборгованість за кредитом 483958,33грн; - прострочена заборгованість за відсотками 277392,07грн.; - пеня по простроченому кредиту та відсоткам 478969,71грн. Станом на 18.04.2012року згідно договору № 720/1 -067/1 від 04.12.2006року залишки кредитної заборгованості по позичальнику [PERSON] складає - прострочена заборгованість за кредитом 483958,33грн; - прострочена заборгованість за відсотками 277391,68грн.; - пеня по простроченому кредиту та відсоткам 478590,87грн. Станом на 18.04.2012року згідно договору № 720/1 -070/1 від 04.12.2006року залишки кредитної заборгованості по позичальнику [PERSON] складає - прострочена заборгованість за кредитом 483958,33грн; - прострочена заборгованість за відсотками 279431,31грн.; - пеня по простроченому кредиту та відсоткам 482842,75грн. Станом на 18.04.2012року згідно договору № 720/1 -069/1 від 04.12.2006року залишки кредитної заборгованості по позичальнику [PERSON] складає - прострочена заборгованість за кредитом 483958,33грн; - прострочена заборгованість за відсотками 277634,05грн.; - пеня по простроченому кредиту та відсоткам 478728,78грн. Так як, відповідачами по справі не відшкодовані завдані збитки позивачу за кредитними договорами, то вказану суму грошей, а саме 7433973грн. 44 коп. необхідно стягти з відповідачів на користь позивача в солідарному порядку. Враховуючи вищенаведене, суд вважає, що позов підлягає задоволенню. Враховуючи ту обставину, що позивач при подачі позову до суду був звільнений від сплати судових витрат, так як збитки йому були завдані злочином, тому вказані судові витрати по справі в солідарному порядку слід стягти з відповідачів [PERSON] та [PERSON] в залежності від задоволених вимог, що передбачено, вимогами ст. 88 ЦПК України. На підставі викладеного,

Outcome: approved