Jurisdiction: civil
Date: 2011-07-19 00:00:00

Позивач звернувся до суду з позовом до відповідача про стягнення коштів, просить суд: 1. Стягнути на користь ПАТ комерційного банку Надра(01133, м. Київ, вул. І. Кудрі, 32, р/р 29092800007777, МФО 320564 у філії ПАТ КБ НадраКиївське РУ) з [PERSON] безпідставно набуті грошові кошти в розмірі: 322 607,38 грн.( триста двадцять дві тисячі шістсот сім грн.) 38 коп. 2. Стягнути на користь ПАТ комерційного банку Надра(01133, м. Київ, вул. І. Кудрі, 32, р/р 29092800007777, МФО 320564 у філії ВАТ КБ НадраКиївське РУ) з [PERSON] витрати по сплаті судового збору в сумі: 3 226,07 грн. ( три тисячі двісті двадцять шість грн.) 07 коп., та витрати по сплаті інформаційно-технічного забезпечення судового процесу в сумі: 120,00 (сто двадцять) гривень 00 коп. Позивач у судовому засіданні не зявився, про дату, час та місце розгляду справи повідомлявся належним чином, в матеріалах справи є його заява, відповідно до якої просить справу розглянути у його відсутність. Відповідач у судове засідання не зявився, про час, день і місце судового засідання був повідомлений належним чином, причина неявки суду не відома. Суд ухвалює рішення при заочному розгляді справи, що відповідає положенням ст. 224 ЦПК України. Вивчивши матеріали справи, ретельно дослідивши докази, суд вважає, що позов підлягає задоволенню з наступних підстав. У судовому засіданні встановлено, що 18 липня 2008 р. на відділенні № 5 філії ВАТ КБ "Надра" Київське регіональне управління відбулося помилкове зарахування на рахунок № 79418690 клієнта [PERSON] грошових коштів в розмірі: 40\~809 (сорок тисяч вісімсот дев'ять доларів США) 00 центів. Таким чином, в зв'язку із збоєм програми, поточний(картковий) рахунок № 79418690, був поповнений на: 40\~809 (сорок тисяч вісімсот доларів США) 00 центів, що підтверджується копією поточного звіту за операціями по поточному(картковому) рахунку № 79418690 з 18.07.2008 р. по 01.07.2010 р. В результаті проведеного співробітниками операційного блоку філії ВАТ КБ НадраКиївське РУ моніторингу операцій з поповнення рахунків на відділенні № 5 філії ВАТ КБ НадраКиївське РУ встановлено, що 18 липня 2008 р. на поточний(картковий) рахунок № 79418690 клієнта [PERSON] було помилково зараховано кошти в розмірі: 40 809( сорок тисяч вісімсот девять доларів США) 00 центів. За підсумками операційного дня коштів у сумі: 40809( сорок тисяч вісімсот девять доларів США) 00 центів., не було в касових документах дня, клієнт реально ці кошти не вносив. Доказом внесення коштів в касу є квитанція про внесення готівки, яка обов'язково надається Клієнту після здійснення операції. Недостачу грошових коштів у розмірі: 40809( сорок тисяч вісімсот девять доларів США) 00 центів, було виявлено лише через деякий час, про що було повідомлено керівництво філії ВАТ КБ Надрата 07.12.2009 року повідомлено клієнта [PERSON] листом № 13532/17-01 від 07.12.2009 року. В наслідок допущених технічних помилок на рахунок Відповідача помилково було зараховано: 40809( сорок тисяч вісімсот девять доларів США) 00 центів, що не відповідало внесеним ним в ці дні в касу Позивача готівки. У зв'язку з цим, скориставшись послугами Позивача, Відповідач безпідставно набув майно - грошові кошти у сумі: 40809( сорок тисяч вісімсот дев' ять доларів США) 00 центів. Відповідно до ч. 1 ст. 1212 ЦК України: Особа, яка набула майно або зберегла його у себе за рахунок іншої особи (потерпілого) без достатньої правової підстави (безпідставно набуте майно), зобов'язана повернути потерпілому це майно. Причому особа, яка набула майно без достатньої правової підстави, зобов'язана повернути потерпілому це майно незалежно від того, чи безпідставне набуття майна було результатом поведінки набувача майна, потерпілого, інших осіб чи наслідком події. Відповідно доч.1 ст.1213 ЦК України: Набувач зобов'язаний повернути потерпілому безпідставно набуте майно в натурі. Відповідно до ч. 2 ст. 1213 ЦК України: У разі неможливості повернути в натурі потерпілому безпідставно набуте майно відшкодовується його вартість, яка визначається на момент розгляду судом справи про повернення майна. Відповідно до ч.2 ст. 1214 ЦК України: У разі безпідставного одержання чи збереження грошей нараховуються проценти за користування ними ( ст.536 ЦК України). ч. 2 ст. 536 ЦК України: Розмір процентів за користування чужими грошовими коштами встановлюється договором, законом або іншим актом цивільного законодавства. У відповідності до ст. 35 п. 35.1. 3акону України від 05.04.2001 року № 2346-ІІІ Про платіжні системи та переказ коштів в Україні: Неналежний отримувач зобов'язаний протягом трьох робочих днів від дати надходження повідомлення банку порушника про здійснення помилкового переказу ініціювати переказ еквівалентної суми коштів банку порушнику, за умови отримання повідомлення цього банку про здійснення помилкового переказу. Відповідно до п.2.37 Постанови НБУ № 22 від 21.01.2004 року Про затвердження Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті: У разі несвоєчасного повернення неналежним отримувачем коштів банк, що надіслав повідомлення, має право вимагати в установленому законодавством України порядку сплати цим отримувачем пені у визначеному законодавством України розміром. У відповідності до ст. 35 п.35.1.Закону України від 05.04.2001 року № 2346-ІІІ Про платіжні системи та переказ коштів в Україні: У разі своєчасного повідомлення банком - порушником неналежного отримувача про здійснення помилкового переказу та порушення неналежним отримувачем строку, встановленого пунктом 35.1 ст.35 неналежний отримувач має повернути суму переказу, а також сплатити банку - порушнику пеню в розмірі 0,1% цієї суми за кожний день починаючи від дати завершення помилкового переказу до дня повернення коштів включно, яка не може перевищувати 10 відсотків суми переказу. Безпідставно набуті кошти Відповідачем не повернуті. Відповідно до п.2.35 Постанови НБУ № 22 від 21.01.2004 року Про затвердження Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті: Кошти, що помилково зараховані на рахунок неналежного отримувача, мають повертатися у строки, установлені законодавством України, за порушення яких неналежний отримувач несе відповідальність згідно із законодавством України. У разі неповернення неналежним отримувачем за буд-яких причин коштів у зазначений строк повернення їх здійснюється в судовому порядку. Відповідно до п.2.1. Постанови НБУ № 492 від 12.11.2003 року Про затвердження інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах: Банкам забороняється відкривати та вести анонімні(номерні) рахунки. Банки зобов'язані ідентифікувати клієнтів, які відкривають рахунки, а також осіб, уповноважених діяти від їх імені, у порядку, установленому законодавством України, у тому числі нормативно - правовим актам Національного банку. Рахунок клієнту відкривається лише після його ідентифікації банком. П.2.3. Постанови НБУ № 492 від 12.11.2003 року Про затвердження інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах: У разі надання власником рахунку права розпорядження рахунком іншим особам уповноважений працівник банку ідентифікує цих осіб і підтверджує здійснення ідентифікації копіюванням відповідних документів у порядку, установленому цим пунктом. Відповідно до п.5.2.13. ч.5 Обов'язки сторінДоговору про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб у ВАТ КБ Надраз яким Відповідач був ознайомлений при відкритті рахунку у ВАТ КБ Надра: При отриманні повідомлення від Банку про помилково зараховані на Рахунок Клієнта грошові кошти, протягом 3 (трьох) робочих днів, від дати надходження такого повідомлення від Банку, повернути такі помилково зараховані кошти на підставі письмового розпорядження Клієнта. Також, відповідно до п.15.6 ч.15 Відповідальність сторінДоговору про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб у ВАТ КБ Надра: Клієнт несе відповідальність: за втрату Картки; за невиконання своїх фінансових зобов'язань за Договором в установленому Договором та законодавством порядку; за всіма операціями, що здійсненні за його рахунками, в тому числі за операціями, що потребують, авторизації, до моменту остаточного проведення розслідувань Банку за цими операціями. У п.15.7. вище зазначеного Договору зазначено: В разі втрати, крадіжки Платіжної Картки, відповідальність Клієнта за операціями, що будуть здійсненні з використанням його Платіжної Картки, припиняється: за операціями, що потребують авторизації - через 20 (двадцять) хвилин з моменту отримання Банком усної, через Контактний центр Банку, або письмової заяви Клієнта про постановку картки в Стоп - лист Банку, а за операціями, що потребують авторизації - через 20(двадцять) діб після отримання Банком письмової заяви Держателя про постановку Картки до відповідного Стоп - листа МПС. У п.15.8. вище зазначеного Договору зазначено: Клієнт несе відповідальність за виконання умов цього Договору, а також по всіх операціях, що здійсненні його довіреними особами(додатковими держателями Карток). Відповідно до п. 5.2.18. вище зазначеного Договору: У випадку, якщо Картка викрадена або втрачена, якщо сторонній особі став відомий ПІН-код, або якщо є підозра у сумнівних чи несанкціонованих операціях, негайно зробити наступне: .Заявити про це до Контактного центру Банку, що працює цілодобово, за телефонами: 8-800-300-0-700 та іншим, або звернутися до найближчої філії Банку або за адресою: м. Київ, вул. Артема,15; Звернутися з письмовою заявою в правоохоронні органи; Не пізніше 2(двох) календарних днів з моменту усної заяви до Банку про втрату Картки, направити письмову заяву до Банку з проханням поставити Картку до необхідного Стоп -листа; Оплачувати всі операції, проведені за допомогою Платіжної Картки і здійснити після її крадіжки або втрати, якщо він не повідомив про це Банк у строки, передбачені цим пунктом Договору. Відповідно до п.5.2.19. вище зазначеного договору: Клієнт відповідає за належне виконання своїх зобов'язань перед Банком всім своїм майном та коштами, на які може бути стягнене згідно чинного законодавства України. Станом на 01.07.2010 р. безпідставно набуті кошти Відповідачем не повернуті. Всього заборгованість складає: 40809,00( сорок тисяч вісімсот девять доларів США) 00 центів, що за курсом НБУ на 01.07.2010 року складає: 322607,38 грн.( триста двадцять дві тисячі шістсот сім грн.) 38 коп. З огляду на вищевикладене, суд вважає необхідним задовольнити позовні вимоги ПАТ КБ Надрадо [PERSON] про стягнення коштів. У відповідності до ст. 88 ЦПК України, суд вважає необхідним стягнути з відповідача на користь позивача витрати по сплаті судового збору в сумі: 3 226,07 грн. (три тисячі двісті двадцять шість грн.) 07 коп., та витрати по сплаті інформаційно-технічного забезпечення судового процесу в сумі: 120,00 (сто двадцять) гривень 00 коп. Враховуючи викладене та

Outcome: approved