Jurisdiction: civil
Date: 2013-12-26 00:00:00

Представник позивача звернувся до Орджонікідзевського районного суду міста Маріуполя з позовом до відповідача про зобовязання виконати умови договору та стягнення штрафних санкцій, посилаючись на те, що згідно договору банківського рахунку № 25/ПФ/10/40133 від 4 червня 2010 року, укладеного між ПАТ «КБ «Володимирський» та [PERSON], було розміщено відповідачкою в банку грошові кошти у розмірі 34 691 380 грн. У забезпечення виконання умов зазначеного договору, щодо повернення суми коштів та здійснення розрахунків, банк надав у заставу майнові права відповідачці, що виникають з кредитних договорів згідно договору застави майнових прав № 25/ПФ/10/40133/3 від 25 серпня 2011 року. Предметом застави за зазначеним договором застави майнових прав виступали права вимоги по наступних кредитах: 1) кредитний договір К/52/0704 від 26 вересня 2008 року, укладений між АКБ «Європейський», права вимоги за яким перейшли до заставодавця, та [PERSON] ідентифікаційний номер в ДРФО [NUMBER], згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника, на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 189000 доларів США, що за офіційним курсу НБУ на 25 серпня 2011 року становить 1506613,50 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 33368,14 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 25 серпня 2011 року становить 265994,13 грн., а також можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником; 2) кредитний договір К/36/0701 від 21 липня 2008 року, укладений між АКБ «Європейський», права вимоги за яким перейшли до заставодавця, та [PERSON] ідентифікаційний номер в ДРФО [NUMBER], згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника, на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 151500 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 25 серпня 2011 року становить 1207682,25 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 35899,21 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 25 серпня 2011 року становить 286170,55 грн., а також можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником; 3) кредитний договір К/47/0301-ф08 від 8 липня 2008 року, укладений між АКБ «Європейський», права вимоги за яким перейшли до заставодавця, та фізичною особою [PERSON] ідентифікаційний номер в ДРФО [NUMBER], згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 119 164 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 4539,22 грн., а також проценти, що можуть бути нараховані в подальшому, можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником; 4) кредитний договір № 22032840104267 від 14 грудня 2005 року, укладений між АКБ «Європейський», права вимоги за яким перейшли до заставодавця, та фізичною особою [PERSON] ідентифікаційний номер в ДРФО [NUMBER], згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 102917,95 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 25 серпня 2011 року становить 820410,44 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 18776,27 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 25 серпня 2011 року становить 149675,04 грн., а також проценти, що можуть бути нараховані в подальшому, можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником; 5) кредитний договір К/012/2009 від 7 лютого 2008 року, укладений між АКБ «Європейський», права вимоги за яким перейшли до заставодавця, та фізичною особою [PERSON] ідентифікаційний номер в ДРФО [NUMBER], згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 6628,56 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 25 серпня 2011 року становить 52839,57 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 547,09 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 25 серпня 2011 року становить 4361,13 грн., а також проценти, що можуть бути нараховані в подальшому, можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником; 6) кредитний договір К/73/1401 від 13 грудня 2007 року, укладений між АКБ «Європейський», права вимоги за яким перейшли до заставодавця, та фізичною особою [PERSON] ідентифікаційний номер в ДРФО [NUMBER], згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 925000,01 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 210023,43 грн., а також можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником; 7) кредитний договір 003-в/01.31 від 7 вересня 2007 року, укладений між АКБ «Європейський», права вимоги за яким перейшли до заставодавця, та фізичною особою [PERSON] ідентифікаційний номер в ДРФО [NUMBER], згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 5065571 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 1857375,96 грн., а також можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником; 8) кредитний договір 005-в/01.31 від 7 вересня 2007 року, укладений між АКБ «Європейський», права вимоги за яким перейшли до заставодавця, та ФОП [PERSON] ідентифікаційний номер в ДРФО [NUMBER], згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 250000 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 67662,39 грн., а також можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником; 9) кредитний договір 004-в/01.31 від 7 вересня 2007 року, укладений між АКБ «Європейський», права вимоги за яким перейшли до заставодавця, та ФОП [PERSON] ідентифікаційний номер в ДРФО [NUMBER], згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 250000 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 66607,30 грн., а також можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником; 10) консорціумний кредитний договір 1-к від 16 березня 2009 року, укладений між заставодавцем та ОКП «ДТКЕ» код ЄДРПОУ 03337119, згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 6082964,73 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 1947882 грн., а також проценти, що можуть бути нараховані в подальшому, можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником; 11) кредитний договір 09/К10/01 від 28 жовтня 2010 року, укладений між заставодавцем та ТОВ «ХУМЕЛ Україна» код ЄДРПОУ 32111221, згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 330000 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 40039,99 грн., а також можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником; 12) кредитний договір К/020/2009 від 12 листопада 2007 року, укладений між АКБ «Європейський», права вимоги за яким перейшли до заставодавця, та ФОП [PERSON] ідентифікаційний номер в ДРФО 25402024, згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 797464,02 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 252524,79 грн., а також можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником; 13) кредитний договір К/020/2009 від 12 листопада 2007 року, укладений між заставодавцем та [PERSON] ідентифікаційний номер в ДРФО [NUMBER], згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 39959,77 доларів США, що за офіційним курсом НБУ на 25 серпня 2011 року становить 318539,31 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 1798,24 доларів США, що за офіційним курсом НБУ на 25 серпня 2011 року становить 14334,67 грн., а також проценти, що можуть бути нараховані в подальшому, можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником; 14) кредитний договір К/018/01.31 від 3 грудня 2007 року, укладений між АКБ «Європейський», права вимоги за яким перейшли до заставодавця, та фізичною особою [PERSON] ідентифікаційний номер в ДРФО [NUMBER], згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 127163,84 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 25 серпня 2011 року становить 1013686,55 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 23223,89 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 25 серпня 2011 року становить 185129,24 грн., а також можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником; 15) кредитний договір К/019/01.31 від 12 грудня 2007 року, укладений між АКБ «Європейський», права вимоги за яким перейшли до заставодавця, та фізичною особою [PERSON] ідентифікаційний номер в ДРФО [NUMBER], згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 23914,15 доларів США, що за офіційним курсом НБУ на 25 серпня 2011 року становить 190631,65 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 3227,06 доларів США, що за офіційним курсом НБУ на 25 серпня 2011 року становить 25724,51 грн., а також можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником; 16) кредитний договір К/70/2601 від 7 грудня 2007 року, укладений між АКБ «Європейський», права вимоги за яким перейшли до заставодавця, та ТОВ "Компанія "Укренерговосток-1" код ЄДРПОУ 33547317, згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 18500000 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 7646521,64 грн., а також проценти, що можуть бути нараховані в подальшому, можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредит ного договору, та мають бути сплачені позичальником; 17) кредитний договір КЛ/17/2601 від 24 травня 2007 року, К/12/2601 від 3 березня 2008 року, К/15/2601 від 7 березня 2008 року, К/20/2601 від 8 травня 2008 року, К/21/2601 від 16 травня 2008 року, К/37/2601 від 5 вересня 2008 року, К/50/2601 від 9 жовтня 2007 року, К/53/2601 від 26 жовтня 2007 року, К/60/2601 від 15 листопада 2007 року, К/65/2601 від 27 листопада 2007 року, укладені між АКБ «Європейський», права вимоги за яким перейшли до заставодавця, та TOB «АТОН-ХХІ» код ЄДРПОУ 32957866, згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок загальної заборгованості за якими становить 8919754,28 грн., залишок загальної заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 2371796,98 грн., а також проценти, що можуть бути нараховані в подальшому, можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником; 18) кредитний договір 030-в/03.03 від 15 вересня 2008 року, укладений між АКБ «Європейський», права вимоги за яким перейшли до заставодавця, та [PERSON] код в ДРФО [NUMBER], згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 2181031,23 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 521979,83 грн., а також можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником; 19) кредитний договір К/33/2601 від 5 серпня 2008 року, укладений між АКБ «Європейський», права вимоги за яким перейшли до заставодавця, та ТОВ «БМБ Компаунд» код в ЄДРПОУ 30406297, згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 550000 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 25 серпня 2011 року становить 4384160 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 78642,47 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 25 серпня 2011 року становить 626898,45 грн., а також можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником; 20) кредитний договір К/62/2601 від 16 листопада 2007 року, укладений між АКБ «Європейський», права вимоги за яким перейшли до заставодавця, та ТОВ «БМБ Компаунд» код в ЄДРПОУ 30406297, згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 1050000 доларів США, що за офіційним курсом НБУ на 25 серпня 2011 року становить 8369760 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 152561,92 доларів США, що за офіційним курсом НБУ на 25 серпня 2011 року становить 1216147,35 грн., а також можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником; 21) кредитний договір 005-В/02 від 6 травня 2009 року, укладений між АКБ «Європейський», права вимоги за яким перейшли до заставодавця, та фізичною особою [PERSON] ідентифікаційний номер в ДРФО [NUMBER], згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 467200 доларів США, що за офіційним курсом НБУ на 25 серпня 2011 року становить 3724284,80 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 64512 доларів США, що за офіційним курсом НБУ на 25 серпня 2011 року становить 514257,41 грн., а також можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником; 22) кредитний договір 006-1-Г/02 від 25 січня 2007 року, укладений між АКБ «Європейський», права вимоги за яким перейшли до заставодавця, та фізичною особою [PERSON] ідентифікаційний номер в ДРФО [NUMBER], згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 613000 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 140618,53 грн., а також можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником; 23) кредитний договір 006-В/02 від 25 січня 2007 року, укладений між АКБ «Європейський», права вимоги за яким перейшли до заставодавця, та фізичною особою [PERSON], ідентифікаційний номер в ДРФО [NUMBER], згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 1871136 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 268955,90 грн., а також можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником; 24) кредитний договір 001-В/02 від 19 січня 2007 року, укладений між АКБ «Європейський», права вимоги за яким перейшли до заставодавця, та ТОВ «УКРАЇНСЬКА ТОРГОВА КОМПАНІЯ» код в ЄДРПОУ 30265076, згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 797700 доларів США, що за офіційним курсом НБУ на 25 серпня 2011 року становить 6358865,55 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 103293,35 доларів США, що за офіційним курсом НБУ на 25 серпня 2011 року становить 823402,94 грн., а також можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником; 25) кредитний договір КЛ/14/2601 від 22 травня 2007 року, укладений між АКБ «Європейський», права вимоги за яким перейшли до заставодавця, та ТОВ «БВК «Стандарт» код в ЄДРПОУ 03587684, згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника, на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 250000 доларів США, що за офіційним курсом НБУ на 25 серпня 2011 року становить 1992875 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 37125,01 доларів США, що за офіційним курсом НБУ на 25 серпня 2011 року становить 295942,02 грн., а також можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником; 26) кредитний договір К/15/2601 від 22 травня 2007 року, укладений між АКБ «Європейський», права вимоги за яким перейшли до заставодавця, та TOB «М АВІТЕК» код в ЄДРПОУ 32828098, згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 850000 доларів США, що за офіційним курсом НБУ на 25 серпня 2011 року становить 6775775 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 117924,99 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 25 серпня 2011 року становить 940039,06 грн., а також можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником; 27) кредитний договір 09/КЛ/08/02 від 23 січня 2008 року, укладений між заставодавцем та ФОП [PERSON], згідно з яким позичальнику було надано кредит, відповідно до виписки з рахунків позичальника на балансі заставодавця станом на 25 серпня 2011 року залишок заборгованості за яким становить 700000 грн., залишок заборгованості за нарахованими процентами за користування кредитом становить 303123,02 грн., а також можливі комісії, штрафи, пені, що випливають з кредитного договору, та мають бути сплачені позичальником. Натомість 27 серпня 2011 року до позивача відповідно до договору банківського рахунку № 28/ПЮ/09/22 від 25 лютого 2009 року від відповідача надійшли платіжні документи (заява на видачу готівки від 26 серпня 2011 року) щодо здійснення платежів за реквізитами платіжних доручень. АТ «КБ «Володимирський» не виконав умови основного договору, а саме: платіжні документи відповідача, чим надав право відповідачу звернути стягнення на заставлені майнові права. 29 серпня 2011 року між сторонами було в порядку досудового вирішення спору укладено договори про відступлення прав вимоги за вищенаведеними кредитними договорами. За положеннями вказаних договорів (п. 2.6) визначено, що заставодержатель зобов’язаний щоквартально в строк до 10 числа надавати банку, позивачу, письмову інформацію щодо сум грошових коштів, виручених від реалізації предмета застави (право вимоги за кредитними договорами) зі складанням акту звірки. Проте, після укладання договорів про відступлення прав вимоги пройшов рік, а відповідач не надав жодного акту звірки чим порушує п. 2.6 договорів про відступлення прав вимоги, що позбавляє позивача права на отримання грошових коштів, які є різницею між вирученими коштами від реалізації переданого заставленого права вимоги за кредитними договорами та розміром забезпечених вимог, що завдає матеріальну шкоду банку, який перебуває в стадії ліквідації, тому відповідач своїми діями зменшує накопичення ліквідаційної маси. Умовами вищенаведених договорів відступлення прав вимоги (п. 3.3) визначено, що в разі порушення заставодержателем п. 2.6 вказаних договорів, то заставодержатель сплачує заставодавцю, позивачу, штраф в розмірі 0,01 відсотка від вартості предмета застави, визначеного п. 1.2 вказаних договорів відступлення прав вимоги за кожен випадок такого порушення. Внаслідок цього за невиконання положень п. 2.6 договорів відступлення прав вимоги відповідачу було нараховані штрафні санкції: 1) за невиконання положень п. 2.6. договору № 09/11/30 від 29 серпня 2011 року про відступлення прав вимоги за договором застави майнових прав №25/ПФ/10/40133/3 штраф у розмірі 421,97 грн.; 2) за невиконання положень п. 2.6. договору № 09/11/34 від 29 серпня 2011 року про відступлення прав вимоги за договором застави майнових прав №25/ПФ/10/40133/3 штраф у розмірі 401,98 грн.; 3) за невиконання положень п. 2.6. договору № 09/11/36 від 29 серпня 2011 року про відступлення прав вимоги за договором застави майнових прав №25/ПФ/10/40133/3 штраф у розмірі 4554,59 грн.; 4) за невиконання положень п. 2.6. договору № 09/11/42 від 29 серпня 2011 року про відступлення прав вимоги за договором застави майнових прав №25/ПФ/10/40133/3 штраф у розмірі 916,79 грн. 5) за невиконання положень п. 2.6. договору № 09/11/43 від 29 серпня 2011 року про відступлення прав вимоги за договором застави майнових прав №25/ПФ/10/40133/3 штраф у розмірі 3100,92 грн.; 6) за невиконання положень п. 2.6. договору № 09/11/38 від 29 серпня 2011 року про відступлення прав вимоги за договором застави майнових прав №25/ПФ/10/40133/3 штраф у розмірі 5866,18 грн.; 7) за невиконання положень п. 2.6. договору № 09/11/41 від 29 серпня 2011 року про відступлення прав вимоги за договором застави майнових прав №25/ПФ/10/40133/3 штраф у розмірі 2883,20 грн.; 8) за невиконання положень п. 2.6. договору № 09/11/40 від 29 серпня 2011 року про відступлення прав вимоги за договором застави майнових прав №25/ПФ/10/40133/3 штраф у розмірі 1160,46 грн.; 9) за невиконання положень п. 2.6. договору № 09/11/39 від 29 серпня 2011 року про відступлення прав вимоги за договором застави майнових прав №25/ПФ/10/40133/3 штраф у розмірі 1699,17 грн.; 10) за невиконання положень п. 2.6. договору № 09/11/23 від 29 серпня 2011 року про відступлення прав вимоги за договором застави майнових прав №25/ПФ/10/40133/3 штраф у розмірі 598,27 грн.; 11) за невиконання положень п. 2.6. договору № 09/11/24 від 29 серпня 2011 року про відступлення прав вимоги за договором застави майнових прав №25/ПФ/10/40133/3 штраф у розмірі 50,13 грн.; 12) за невиконання положень п. 2.6. договору № 09/11/25 від 29 серпня 2011 року про відступлення прав вимоги за договором застави майнових прав №25/ПФ/10/40133/3 штраф у розмірі 398,11 грн.; 13) за невиконання положень п. 2.6. договору № 09/11/28 від 29 серпня 2011 року про відступлення прав вимоги за договором застави майнових прав №25/ПФ/10/40133/3 штраф у розмірі 3257,14 грн.; 14) за невиконання положень п. 2.6. договору № 09/11/26 від 29 серпня 2011 року про відступлення прав вимоги за договором застави майнових прав №25/ПФ/10/40133/3 штраф у розмірі 454,74 грн.; 15) за невиконання положень п. 2.6. договору № 09/11/27 від 29 серпня 2011 року про відступлення прав вимоги за договором застави майнових прав №25/ПФ/10/40133/3 штраф у розмірі 2764,26 грн.; 16) за невиконання положень п. 2.6. договору № 09/11/29 від 29 серпня 2011 року про відступлення прав вимоги за договором застави майнових прав 25/ПФ/10/40133/3 штраф у розмірі 149,66 грн.; 17) за невиконання положень п. 2.6. договору № 09/11/22 від 29.08.2011 року про відступлення прав вимоги за договором застави майнових прав №25/ПФ/10/40133/3 штраф у розмірі 710,50 грн.; 18) за невиконання положень п. 2.6. договору № 09/11/35 від 29 серпня 2011 року про відступлення прав вимоги за договором застави майнових прав №25/ПФ/10/40133/3 штраф у розмірі 10629,11 грн.; 19) за невиконання положень п. 2.6. договору № 09/11/31 від 29 серпня 2011 року про відступлення прав вимоги за договором застави майнових прав №25/ПФ/10/40133/3 штраф у розмірі 133,88 грн.; 20) за невиконання положень п. 2.6. договору № 09/11/32 від 29 серпня 2011 року про відступлення прав вимоги за договором застави майнових прав №25/ПФ/10/40133/3 штраф у розмірі 480,26 грн.; 21) за невиконання положень п. 2.6. договору № 09/11/33 від 29 серпня 2011 року про відступлення прав вимоги за договором застави майнових прав №25/ПФ/10/40133/3 штраф у розмірі 89,89 грн.; 22) за невиконання положень п. 2.6. договору № 09/11/37 від 29 серпня 2011 року про відступлення прав вимоги за договором застави майнових прав №25/ПФ/10/40133/3 штраф у розмірі 1081,34 грн. Для спонукання виконання п. 2.6. договорів відступлення прав вимоги відповідачу представниками банку направлялась вимога № 01-10/492 від 16 липня 2013 року, отримана [PERSON], яка залишилась без уваги. На підставі переліченого представник банку просив суд зобов’язати відповідача виконати п. 2.6 перелічених договорів про відступлення прав вимоги за договором застави майнових прав № 25/ПФ/10/40133/З від 25 серпня 2011 року та стягнути з відповідача перелічені суми штрафів за вказаними договорами про відступлення прав вимоги, за невиконання умов цих договорів, на загальну суму 41802,55 грн. разом із судовими витратами позивача. У судове засідання представник позивача, який діє на підставі довіреності, [PERSON], не з’явився повторно, надавши суду заяву з проханням вирішити справу за його відсутності, наполягаючи на задоволенні заявлених позовних вимог у повному обсязі та не заперечуючи проти ухвалення заочного рішення. Відповідачка, [PERSON], до суду не з’явився повторно за невідомих суду причин, про час та місце розгляду справи повідомлялась належним чином. Зі згоди представника позивача суд ухвалює рішення при заочному розгляді справи, що відповідає положенням ст. 224 ЦПК України. Суд, дослідивши матеріали справи, вважає, що позов ПАТ «КБ «Володимирський» підлягає частковому задоволенню, виходячи з наступних підстав. Відповідно до витягу з постанови правління Національного Банку України від 30 серпня 2011 року № 301 було відкликано з 31 серпня 2011 року банківську ліцензію та ініційовано процедуру ліквідації АТ «КБ «Володимирський» (а. с. 22). Згідно до витягу з постанови правління Національного Банку України від 3 жовтня 2011 року № 353 було призначено з 4 жовтня 2011 року ліквідатором АТ «КБ «Володимирський» начальника відділу банківського нагляду Управління НБУ в Сумській області, [PERSON] (а. с. 23). За договором застави майнових прав № 25/ПФ/10/40133/3 від 25 серпня 2011 року, укладеного між ПАТ «КБ «Володимирський» (заставодавець) та [PERSON] (заставодержатель), сторони домовились, що вказаний договір забезпечує вимоги заставодержателя до заставодавця по поверненню грошових коштів в розмірі 34 691 379,20 грн., розміщених згідно договору банківського рахунку від 4 червня 2010 року № 25/ПФ/10/40133. У відповідності до договору заставодавець передає заставодержателю в заставу майнові права, які є предметом застави, та які виникають з кредитних договорів: - К/52/0704 від 26 вересня 2008 року, укладеного між АКБ «Європейський» та [PERSON] на суму боргу за кредитом в розмірі 189000 доларів США, за відсотками - 33368,14 доларів США; - К/36/0701 від 21 липня 2008 року, укладеного між АКБ «Європейський» та [PERSON] на суму боргу за кредитом в розмірі 151500 доларів США, за відсотками – 35899,21 доларів США; - К/47/0301-ф08 від 8 липня 2008 року, укладеного між АКБ «Європейський» та [PERSON] на суму боргу за кредитом в розмірі 119 164 грн., за відсотками - 4539,22 грн.; - 22032840104267 від 14 грудня 2005 року, укладеного між АКБ «Європейський» та [PERSON] на суму боргу за кредитом в розмірі 102917,95 доларів США, за відсотками - 18776,27 доларів США; - К/012/2009 від 7 лютого 2008 року, укладеного між АКБ «Європейський» та [PERSON] на суму боргу за кредитом в розмірі 6628,56 доларів США, за відсотками - 547,09 доларів США; - К/73/1401 від 13 грудня 2007 року, укладеного між АКБ «Європейський» та [PERSON] на суму боргу за кредитом в розмірі 925000,01 грн., за відсотками - 210023,43 грн.; - 003-в/01.31 від 7 вересня 2007 року, укладеного між АКБ «Європейський» та [PERSON] на суму боргу за кредитом в розмірі 5065571 грн., за відсотками - 1857375,96 грн.; - 005-в/01.31 від 7 вересня 2007 року, укладеного між АКБ «Європейський» та ФОП [PERSON] на суму боргу за кредитом в розмірі 250000 грн., за відсотками - 67662,39 грн.; - 004-в/01.31 від 7 вересня 2007 року, укладеного між АКБ «Європейський» та ФОП [PERSON] на суму боргу за кредитом в розмірі 250000 грн., за відсотками - 66607,30 грн.; - 1-к від 16 березня 2009 року, укладеного між заставодавцем та ОКП «ДТКЕ» на суму боргу за кредитом в розмірі 6082964,73 грн., за відсотками - 1947882 грн.; - 09/К10/01 від 28 жовтня 2010 року, укладеного між заставодавцем та ТОВ «ХУМЕЛ Україна» на суму боргу за кредитом в розмірі 330000 грн., за відсотками - 40039,99 грн.; - К/020/2009 від 12 листопада 2007 року, укладеного між АКБ «Європейський» та ФОП [PERSON] на суму боргу за кредитом в розмірі 797464,02 грн., за відсотками - 252524,79 грн.; - К/020/2009 від 12 листопада 2007 року, укладеного між заставодавцем та [PERSON] на суму боргу за кредитом в розмірі 39959,77 доларів США, за відсотками - 1798,24 доларів США; - К/018/01.31 від 3 грудня 2007 року, укладеного між АКБ «Європейський» та [PERSON] на суму боргу за кредитом в розмірі 127163,84 доларів США, за відсотками - 1013686,55 грн.; - К/019/01.31 від 12 грудня 2007 року, укладеного між АКБ «Європейський» та [PERSON] на суму боргу за кредитом в розмірі 23914,15 доларів США, за відсотками - 3227,06 доларів США; - К/70/2601 від 7 грудня 2007 року, укладеного між АКБ «Європейський» та ТОВ «Компанія «Укренерговосток-1» на суму боргу за кредитом в розмірі 18500000 грн., за відсотками - 7646521,64 грн.; - КЛ/17/2601 від 24 травня 2007 року, К/12/2601 від 3 березня 2008 року, К/15/2601 від 7 березня 2008 року, К/20/2601 від 8 травня 2008 року, К/21/2601 від 16 травня 2008 року, К/37/2601 від 5 вересня 2008 року, К/50/2601 від 9 жовтня 2007 року, К/53/2601 від 26 жовтня 2007 року, К/60/2601 від 15 листопада 2007 року, К/65/2601 від 27 листопада 2007 року, укладені між АКБ «Європейський» та TOB «АТОН-ХХІ» на загальну суму боргу в розмірі 8919754,28 грн., за відсотками - 2371796,98 грн.; - 030-в/03.03 від 15 вересня 2008 року, укладеного між АКБ «Європейський» та [PERSON] на суму боргу за кредитом в розмірі 2181031,23 грн., за відсотками - 521979,83 грн.; - К/33/2601 від 5 серпня 2008 року, укладеного між АКБ «Європейський» та ТОВ «БМБ Компаунд» на суму бору за кредитом в розмірі 550000 доларів США, за відсотками - 78642,47 доларів США; - К/62/2601 від 16 листопада 2007 року, укладеного між АКБ «Європейський» та ТОВ «БМБ Компаунд» на загальну суму боргу за кредитом в розмірі 1050000 доларів США, за відсотками - 152561,92 доларів США; - 005-В/02 від 6 травня 2009 року, укладеного між АКБ «Європейський» та [PERSON] на суму боргу за кредитом в розмірі 467200 доларів США, за відсотками - 64512 доларів США; - 006-1-Г/02 від 25 січня 2007 року, укладеного між АКБ «Європейський» та [PERSON] на суму боргу за кредитом в розмірі 613000 грн., за відсотками - 140618,53 грн.; - 006-В/02 від 25 січня 2007 року, укладеного між АКБ «Європейський» та [PERSON] на суму боргу за кредитом в розмірі 1871136 грн., за відсотками - 268955,90 грн.; - 001-В/02 від 19 січня 2007 року, укладеного між АКБ «Європейський» та ТОВ «УКРАЇНСЬКА ТОРГОВА КОМПАНІЯ» на суму боргу за кредитом в розмірі 797700 доларів США, за відсотками - 103293,35 доларів США; - КЛ/14/2601 від 22 травня 2007 року, укладеного між АКБ «Європейський» та ТОВ «БВК «Стандарт» на суму боргу за кредитом в розмірі 250000 доларів США, за відсотками - 37125,01 доларів США; - К/15/2601 від 22 травня 2007 року, укладеного між АКБ «Європейський» та TOB «М АВІТЕК» на суму боргу за кредитом в розмірі 850000 доларів США, за відсотками - 117924,99 доларів США; - 09/КЛ/08/02 від 23 січня 2008 року, укладеного між заставодавцем та ФОП [PERSON] на суму боргу за кредитом в розмірі 700000 грн., за відсотками - 303123,02 грн. Майнові права, що передаються в заставу за цим договором, становлять загальну суму 104 368 937 гривен 07 копійок, що складає предмет застави (а. с. 17-20). 29 серпня 2011 року між ПАТ «КБ «Володимирський» та [PERSON] були укладені за договором застави майнових прав № 25/ПФ/10/40133/3 від 25 серпня 2011 року наступні договори про відступлення прав вимоги: - 09/11/30 (додатковий договір від 30 серпня 2011 року) про відступлення прав вимоги за кредитним договором К/020/2009 від 12 листопада 2007 року на суму 1054914,24 грн.; - 09/11/34 (додатковий договір від 30 серпня 2011 року) про відступлення прав вимоги за кредитним договором 09/КЛ/08/02 від 23 січня 2008 року на суму 1004943,02 грн.; - 09/11/36 (додатковий договір від 30 серпня 2011 року) про відступлення прав вимоги за кредитним договором КЛ/17/2601 від 24 травня 2007 року, К/12/2601 від 3 березня 2008 року, К/15/2601 від 7 березня 2008 року, К/20/2601 від 8 травня 2008 року, К/21/2601 від 16 травня 2008 року, К/37/2601 від 5 вересня 2008 року, К/50/2601 від 9 жовтня 2007 року, К/53/2601 від 26 жовтня 2007 року, К/60/2601 від 15 листопада 2007 року, К/65/2601 від 27 листопада 2007 року на суму 11386467,53 грн.; - 09/11/42 (додатковий договір від 30 серпня 2011 року) про відступлення прав вимоги за кредитним договором КЛ/14/2601 від 22 травня 2007 року на суму 2291967,02 грн.; - 09/11/43 (додатковий договір від 30 серпня 2011 року) про відступлення прав вимоги за кредитним договором К/15/2601 від 22 травня 2007 року на суму 7752300,06 грн.; - 09/11/38 (додатковий договір від 30 серпня 2011 року) про відступлення прав вимоги за кредитним договором К/62/2601 від 16 листопада 2007 року та К/33/2601 від 5 серпня 2008 року на загальну суму 14665457,54 грн.; - 09/11/41 (додатковий договір від 30 серпня 2011 року) про відступлення прав вимоги за кредитним договором 001-В/02 від 19 січня 2007 на суму 7208004,49 грн.; - 09/11/40 (додатковий договір від 30 серпня 2011 року) про відступлення прав вимоги за кредитним договором 006-В/02 від 25 січня 2007 року та 006-1-Г/02 від 25 січня 2007 року на загальну суму 2901149,06 грн.; - 09/11/39 (додатковий договір від 30 серпня 2011 року) про відступлення прав вимоги за кредитним договором 005-В/02 від 6 травня 2009 року на суму 4247937,21 грн.; - 09/11/23 (додатковий договір від 30 серпня 2011 року) про відступлення прав вимоги за кредитним договором К/36/0701 від 21 липня 2008 року на суму 1495672,80 грн; - 09/11/24 (додатковий договір від 30 серпня 2011 року) про відступлення прав вимоги за кредитним договором К/47/0301-ф08 від 8 липня 2008 року на суму 125326,24 грн.; - 09/11/25 (додатковий договір від 30 серпня 2011 року) про відступлення прав вимоги за кредитним договором 22032840104267 від 14 грудня 2005 року на суму 995280,99 грн.; - 09/11/28 (додатковий договір від 30 серпня 2011 року) про відступлення прав вимоги за кредитним договором 1-к від 16 березня 2009 року на суму 8142839,94 грн.; - 09/11/26 (додатковий договір від 30 серпня 2011 року) про відступлення прав вимоги за кредитним договором К/73/1401 від 13 грудня 2007 року на суму 1136843,44 грн.; - 09/11/27 (додатковий договір від 30 серпня 2011 року) про відступлення прав вимоги за кредитним договором 004-в/01.31 від 7 вересня 2007 року, 005-в/01.31 від 7 вересня 2007 року, 003-в/01.31 від 7 вересня 2007 року на загальну суму 6910662,27 грн.; - 09/11/29 (додатковий договір від 30 серпня 2011 року) про відступлення прав вимоги за кредитним договором 09/К10/01 від 28 жовтня 2010 року на суму 374154,75 грн.; - 09/11/22 (додатковий договір від 30 серпня 2011 року) про відступлення прав вимоги за кредитним договором К/52/0704 від 26 вересня 2008 року на суму 1776247,63 грн.; - 09/11/35 (додатковий договір від 30 серпня 2011 року) про відступлення прав вимоги за кредитним договором К/70/2601 від 7 грудня 2007 року на суму 26 572 775,06 грн.; - 09/11/31 (додатковий договір від 30 серпня 2011 року) про відступлення прав вимоги за кредитним договором К/020/2009 від 12 листопада 2007 року на суму 334703,38 грн.; - 09/11/32 (додатковий договір від 30 серпня 2011 року) про відступлення прав вимоги за кредитним договором 018/01.31 від 3 грудня 2007 року на суму 1200658,03 грн.; - 09/11/33 (додатковий договір від 30 серпня 2011 року) про відступлення прав вимоги за кредитним договором К/019/01.31 від 12 грудня 2007 року на суму 224722,62 грн.; - 09/11/37 (додатковий договір від 30 серпня 2011 року) про відступлення прав вимоги за кредитним договором 030-в/03.03 від 15 вересня 2008 року на суму 2703357,31 грн. За положеннями вказаних договорів про відступлення прав вимоги (пункт 2.6) зазначено, що заставодержатель зобов’язаний щоквартально в строк до 10 числа надавати банку, позивачу по справі, письмову інформацію щодо сум грошових коштів, виручених від реалізації предмета застави (право вимоги за кредитними договорами) зі складанням акту звірки. Умовами вищенаведених договорів відступлення прав вимоги (пункт 3.3) також зазначено, що в разі порушення заставодержателем п. 2.6 вказаних договорів, заставодержатель сплачує заставодавцю, позивачу по справі, штраф в розмірі 0,01 відсотка від вартості предмета застави, визначеного у п. 1.2 цих договорів за кожен випадок такого порушення (а. с. 24-25, 29-30, 33-34, 37-38, 41-42, 45-46, 49-50, 53-54, 57-58, 61-62, 65-66, 69-70, 73-74, 77-78, 81-82, 85-86, 89-90, 93-94, 98-99, 102-103, 106-107, 110-111). На підставі розрахунків, наданих представника позивача, щодо розміру штрафу за невиконання [PERSON] пунктів 3.3 перелічених договорів від 29 серпня 2011 року про відступлення прав вимоги за договором застави майнових прав від 25 серпня 2011 року вбачається, що [PERSON] нараховано до сплати за порушення п. 3.3: 1) договору 09/11/30 – 421,97 грн.; 2) договору 09/11/34 – 401,98 грн.; 3) договору 09/11/36 – 4554,59 грн.; 4) договору 09/11/42 – 916,79 грн.; 5) договору 09/11/43 – 3100,92 грн.; 6) договору 09/11/38 – 5866,18 грн.; 7) договору 09/11/41 – 2883,20 грн.; 8) договору 09/11/40 – 1160,46 грн.; 9) договору 09/11/39 – 1699,17 грн.; 10) договору 09/11/23 – 598,27 грн.; 11) договору 09/11/24 – 50,13 грн.; 12) договору 09/11/25 – 398,11 грн.; 13) договору 09/11/28 – 3257,14 грн.; 14) договору 09/11/26 – 454,74 грн.; 15) договору 09/11/27 – 2764,26 грн.; 16) договору 09/11/29 – 149,66 грн.; 17) договору 09/11/22 – 710,50 грн.; 18) договору 09/11/35 – 10629,11 грн.; 19) договору 09/11/31 – 133,88 грн.; 20) договору 09/11/32 – 480,26 грн.; 21) договору 09/11/33 – 89,89 грн.; 22) договору 09/11/37 – 1081,34 грн., а всього на загальну суму, що дорівнює – 41802,55 грн. (а. с. 28, 33, 36, 40, 44, 48, 52, 56, 60, 64, 68, 72, 76, 80, 84, 88, 92, 97, 101, 105, 109, 113). Відповідно до ст. 526 ЦК України зобов'язання має виконуватись належним чином відповідно до умов договору та вимог ЦК України, інших актів цивільного законодав ства України. Згідно ст. 530 ЦК України, якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін). За ст. 610 ЦК України порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визна чених змістом зобов'язання (неналежне виконання). На підставі ст. 549 ЦК України неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник по винен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання. Штрафом є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми невиконаного або неналежно виконаного зобов'язання. Таким чином у судовому засіданні було встановлено наявність порушення [PERSON] пунктів 2.6. договорів про відступлення прав вимоги, укладених сторонами 29 серпня 2011 року, з додатковими до них договорами, що були укладені 30 серпня 2011 року, на підставі договору застави майнових прав № 25/ПФ/10/40133/З, який було укладено 25 серпня 2011 року на забезпечення виконання договору банківського вкладу № 25/ПФ/10/40133. На підставі переліченого з [PERSON], як відповідальність за порушення нею пунктів 3.3. договорів про відступлення прав вимоги, укладених сторонами 29 серпня 2011 року, з додатковими до них договорами від 30 серпня 2011 року, підлягає стягненню на користь ПАТ «КБ «Володимирський» сума штрафу на загальний розмір 41802,55 грн., тому в цій частині позовні вимоги позивача, що знайшли своє підтвердження при вирішенні наявного спору, підлягають задоволенню. Відповідно до копії вимоги від 16 липня 2013 року, отриманої [PERSON], остання повідомлялась позивачем про необхідність виконання зобовязання за договорами про відступлення прав вимоги від 29 серпня 2011 року за договором застави майнових прав від 25 серпня 2011 року (а. с. 21). Згідно до ч. ч. 1, 3 ст. 14 ЦК України цивільні обов'язки виконуються у межах, встановлених договором або актом цивільного законодавства. Виконання цивільних обов'язків забезпечується засобами заохочення та відповідальністю, які встановлені договором або актом цивільного законодавства. Відповідно до ст. 611 ЦК України в разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема: 1) припинення зобов'язання внаслідок односторонньої відмови від зобов'язання, якщо це встановлено договором або законом, або розірвання договору; 2) зміна умов зобов'язання; 3) сплата неустойки; 4) відшкодування збитків та моральної шкоди. На підставі ст. 16 ЦК України кожна особа має право звернутися до суду за захистом свого особистого немайнового або майнового права та інтересу. Способами захисту цивільних прав та інтересів можуть бути: 1) визнання права; 2) визнання правочину недійсним; 3) припинення дії, яка порушує право; 4) відновлення становища, яке існувало до порушення; 5) примусове виконання обов'язку в натурі; 6) зміна правовідношення; 7) припинення правовідношення; 8) відшкодування збитків та інші способи відшкодування майнової шкоди; 9) відшкодування моральної (немайнової) шкоди; 10) визнання незаконними рішення, дій чи бездіяльності органу державної влади, органу влади Автономної Республіки Крим або органу місцевого самоврядування, їхніх посадових і службових осіб. Однак серед визначених цивільним законодавством України та серед встановлених договорами між сторонами не перебачений такий спосіб захисту порушеного цивільного права та інтересу, який був обраний представником ПАТ «КБ «Володимирський» при звернення до суду із вказаним позовом, як вимоги про зобов’язання [PERSON] виконати пункти 2.6. договорів про відступлення прав вимоги, укладених сторонами 29 серпня 2011 року, з додатковими до них договорами від 30 серпня 2011 року. Окрім цього порушене відповідачкою право ПАТ «КБ «Володимирський» вже захищено як положеннями цивільного законодавства України, так й умовами вказаних договорів про відступлення права вимоги від 29 серпня 2011 року, внаслідок чого [PERSON] відповідає за порушення цих договорів від 29 серпня 2011 року шляхом сплати відповідачкою штрафів на користь позивача в загальному розмірі 41802,55 грн. Враховуючи перелічене, суд вважає, що позовні вимоги ПАТ «КБ «Володимирський», в частині зобовязання [PERSON] виконати пункти 2.6. договорів про відступлення прав вимоги від 29 серпня 2011 року, є такими, що не підлягають задоволенню, оскільки не ґрунтуються на законі та умовах вказаних договорів. Відповідно до наявної у матеріалах справи квитанції при поданні ПАТ «КБ «Володимирський» позову до суду було сплачено судовий збір у розмірі 10741,03 грн. На підставі заявлених позовних вимог до [PERSON], що складаються з вимог майнового та немайнового характеру, загальна сума судового збору, яку повинен був сплатити позивач при поданні позову, становить загальну суму (418,03 + 229,40) 647,43 грн. Окрім цього максимальний розмір судового збору щодо вимог майнового характеру становить при зверненні до суду із цивільним позовом 3441 грн. Таким чином судом було встановлено, що при поданні позову до суду представниками ПАТ «КБ «Володимирський» зайво було сплачено судовий збір у розмірі 10093,60 грн. Згідно ст. 88 ЦПК України стороні, на користь якої ухвалено рішення, суд присуджує з другої сторони понесені нею і документально підтверджені судові витрати. Якщо позов задоволено частково, судові витрати присуджуються позивачеві пропорційно до розміру задоволених позовних вимог. Відповідно до наведеного з [PERSON] на користь ПАТ «КБ Володимирський» підлягає стягненню сплачений представниками позивача судовий збір у розмірі 418,03 грн.

Outcome: partial