Jurisdiction: civil
Date: 2020-06-01 00:00:00

28 травня 2020 року Головне управління Пенсійного фонду України у Львівській області звернулось до Шевченківського районного суду м.Львова із заявою про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, яка перебуває у володінні Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк", а саме інформації щодо особи, яка неправомірно одержала неналежні їй кошти після смерті [PERSON] , а саме: прізвище, ім`я, по батькові, серія та номер паспорта, адреса місця проживання/ реєстрації одержувача коштів. В обґрунтування заяви заявник зазначає, що на обліку в Головному управлінні Пенсійного фонду у Львівській області як одержувач пенсії за віком відповідно до Закону України «Про загальнообов`язкове державне пенсійне страхування» перебував [PERSON] , [INFO] , ІПН [NUMBER] . [INFO] [PERSON] помер, про що в книзі державної реєстрації смертей зроблено актовий запис та внесено її до Державного реєстру актів цивільного стану громадян. Порядок виплати пенсії та грошової допомоги за згодою пенсіонерів та одержувачів допомоги через їх поточні рахунки у банках затверджено постановою Кабінету Міністрів України від 30.08.1999 №1596 «Про заходи щодо виконання статті 3 Указу Президента України від 04.07.1998 № 734. Однак, як вбачається з виплатних відомостей березня 2019 АТ КБ "ПриватБанк" було виплачено невстановленій особі розмір пенсії померлого [PERSON] внаслідок чого державі в особі Пенсійного фонду України було заподіяно майнову шкоду на суму 1497,00грн. Ухвалою від 29.05.2020 прийнято заяву до розгляду та відкрито провадження у справі. В судове засідання представник заявника не прибув, хоча про час та місце розгляду справи був повідомлений належним чином. Представник заінтересованої особи - АТ КБ «Приватбанк» в судове засідання не прибув, хоча про час та місце розгляду справи був повідомлений належним чином. У відповідності до ч.1 та 2 ст. 349 ЦПК України справа про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, розглядається у п`ятиденний строк з дня надходження заяви у закритому судовому засіданні з повідомленням заявника, особи, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці, та банку, а у випадках, коли справа розглядається з метою охорони державних інтересів та національної безпеки, - з повідомленням лише заявника. Неявка в судове засідання без поважних причин заявника та (або) особи, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці, чи їх представників або представника банку не перешкоджає розгляду справи, якщо суд не визнав їхню участь обов`язковою. У зв`язку з неявкою у судове засідання осіб, що беруть участь у справі, фіксування судового процесу не здійснювалось відповідно до вимог ч.2 ст.247 ЦПК України. За наведених обставин, суд, приходить до висновку про розгляд справи у відсутність учасників справи на підставі наявних в ній доказів. Дослідивши матеріали справи, суд вважає, що заява підлягає задоволенню з наступних підстав. Судовим розглядом встановлено, що на обліку в Головному управлінні Пенсійного фонду України у Львівській області як одержувач пенсії за віком відповідно до Закону України «Про загальнообов`язкове державне пенсійне страхування» перебував [PERSON] , [INFO] , ІПН [NUMBER] . [INFO] [PERSON] помер, про що в книзі державної реєстрації смертей зроблено актовий запис та внесено її до Державного реєстру актів цивільного стану громадян. Порядок виплати пенсії та грошової допомоги за згодою пенсіонерів та одержувачів допомоги через їх поточні рахунки у банках затверджено постановою Кабінету Міністрів України від 30.08.1999 №1596 «Про заходи щодо виконання статті 3 Указу Президента України від 04.07.1998 № 734. Відповідно до п. 13 Порядку № 1596 у разі надходження до уповноваженого банку відомостей про смерть одержувача пенсії уповноважений банк зобов`язаний припинити зарахування коштів на поточний рахунок з місяця, наступного за місяцем смерті одержувача і зробити відповідну помітку у примірнику списку на зарахування пенсії, що підлягає поверненню органу Пенсійного фонду. Однак, як вбачається з виплатних відомостей березня 2019 АТ КБ "ПриватБанк" було виплачено невстановленій особі розмір пенсії померлого [PERSON] внаслідок чого державі в особі Пенсійного фонду України було заподіяно майнову шкоду на суму 1497,00 грн. Управлінням було направлено письмовий запит від 21.11.2019 року №4593/03.11-36 до АТ КБ "Приватбанк" з проханням надати інформацію щодо особи, яка неправомірно одержала неналежні їй кошти після смерті пенсіонера, чим заподіяла майнову шкоду державі в особі Пенсійного фонду України /арк.спр.5/. АТ КБ "Приватбанк" листом від 26.11.2019 року № 20.1.0.0.0/7-191125/6820 повідомив, що запитувана інформація становить банківську таємницю /арк.спр.6/. Станом на день звернення з заявою до суду Управлінню не відомо хто отримував пенсію [PERSON] після його смерті. Зазначена інформація щодо особи, яка безпідставно отримувала пенсію померлого необхідна Управлінню для стягнення з цієї особи безпідставно одержаних державних коштів у судовому порядку. Так, відповідно до ст. 1076 ЦК України банк гарантує таємницю банківського рахунку, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Частиною 1 ст. 60 Закону «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банківською таємницею є інформація що до діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, якою зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди. Порядок розкриття банківської таємниці визначено ст. 62 Закону «Про банки і банківську діяльність». Цією нормою визначено коло осіб, на вимогу яких розкривається банківська таємниця, підстави її розкриття та обсяг інформації, яка надається. Виходячи зі змісту ч.1 ст.62 Закону, підставами для розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, є: по-перше, письмовий запит або дозвіл власника інформації; по - друге, письмова вимога або рішення суду; по-третє, письмова вимога уповноважених державних органів, перелік яких визначено законом і є вичерпним. З аналізу зазначеної правових норм вбачається, що на вимогу відповідних уповноважених державних органів банк вправі надати інформацію, яка містить банківську інформацію, у межах і обсягах, визначених цим та іншими законами, тобто банки надають обмежену законом інформацію. У відповідності до ч.3 ст. 350 ЦПК України суд допускає негайне виконання рішення у справі про розкриття банком таємниці, яка містить банківську таємницю. Таким чином, заявник просить суд зобов`язати Акціонерне товариство Комерційний банк «Приватбанк» розкрити банківську таємницю, у зв`язку з тим, що інформація щодо особи, яка неправомірно одержала кошти після смерті [PERSON] , а саме: прізвище, ім`я, по батькові, серія та номер паспорта, адреса місця проживання/ реєстрації одержувача коштів. На підставі вищевикладеного, суд приходить до висновку про задоволення заяви Головного управління Пенсійного фонду України у Львівській області, заінтересована особа: Акціонерне товариство Комерційний банк "Приватбанк" про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю. На підставі викладеного,

Outcome: approved