Jurisdiction: civil
Date: 2020-05-31 00:00:00

У травні 2020 року адвокат Тарасов С.О. в інтересах ТОВ «Інвестиційно-будівельна фірма «АВМ» звернувся до Солом`янського районного суду м. Києва із заявою, в якій просить розкрити інформацію адвокату Тарасову С. О., яка містить банківську таємницю по рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю «Будівельно-інвестиційна компанія «Інтербудінвест» (код ЄДРПОУ 32799609, адреса: м. Київ, вул. Предславинська, 31/11, приміщення 84), а саме рух коштів за період з 01.01.2004 по 31.12.2014 по рахунку № [NUMBER] , відкритому в Публічному акціонерному товаристві «Акціонерний банк «Укргазбанк» (код ЄДРПОУ 23697280, адреса: м. Київ, вул. Єреванська, буд. 1). В обґрунтування поданої заяви посилається на те, що 20.09.2012 між Товариством з обмеженою відповідальністю «Інвестиційно-будівельна фірма «АВМ» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Будівельно-інвестиційна компанія «Інтербудінвест» було укладено Договір поруки, відповідно до умов якого заявник ТОВ «Інвестиційно-будівельна фірма «АВМ» має зобов`язання перед Кредиторами здійснити виконання Договору № 19/3-32-ж17 від 10.02.2005 щодо будівництва житлового будинку з вбудованими приміщеннями та підземними автостоянками по проспекту Перемоги, 131 у Святошинському районі м. Києва . Згідно п. 4.3 Договору поруки у разі ліквідації чи банкрутства Боржника його права та обов`язки за Основним договором (Договір № 19/3-32-ж17 пайової участі у будівництво житлового будинку з вбудованими приміщеннями та підземними автостоянками по проспекту Перемоги, № 131 у Святошинському районі м. Києва » від 10.02.2005), які забезпечені даною порукою, переходять до Поручителя. Вказує, що 16.04.2014 постановою Господарського суду м. Києва по справі № 910/12257/13 ТОВ «БІК «Інтербудінвест» визнано банкрутом. При цьому вказує, що станом на сьогодні до ТОВ «ІБГ «АВМ» перейшли усі права та обов`язки по Договору № 19/3-32-ж17 від 10.02.2005. Разом з тим, в обґрунтування поданої заяви заявник посилається на те, що інвестори (пайовики) уклали із ТОВ «БІК «Інтербудінвест» ряд договорів про участь у будівництві житлового комплексу за адресою: м. Київ, проспект Перемоги, 131 , та на підставі яких перераховували кошти на рахунок № [NUMBER] ТОВ «Будівельно-інвестиційна компанія «Інтербудінвест», відкритий в АБ «Укргазбанк» (код ЄДРПОУ 23697280). Проте, будь-яких документів підтверджуючих перерахування коштів за вказаними договорами ТОВ «ІБФ «АВМ» передано не було. Крім того, зазначає, що 17.04.2020 ним - адвокатом Тарасовим С.О. в інтересах ТОВ «ІБФ «АВМ» було направлено адвокатський запит до ТОВ «БІК «Інтербудінвест» з метою отримання копій платіжних документів (рух коштів), банківські виписки на підтвердження виконання інвесторами (пайовиками) умов вищеназваних договорів. Проте, відповіді на адвокатський запит від 17.04.2020 ТОВ «БІК» Інтербудінвест» надано не було. Вказує, що для належного виконання зобов`язань ТОВ «БІК» Інтербудінвест», які перейшли до ТОВ «ІБФ «АВМ» виникла необхідність в отриманні інформації щодо всіх проведених платежів, які були здійснені інвесторами (пайовиками) на рахунок ТОВ «БІК» Інтербудінвест», відкритому в Публічному акціонерному товаристві «Акціонерний банк «Укргазбанк». При цьому, вказує, що оскільки договори з інвесторами (пайовиками) почали укладатися з 2004 року, а зобов`язання до ТОВ «ІБФ «АВМ» перейшли лише у 2014 році (з моменту визнання ТОВ «БІК «Інтербудінвест» банкрутом), існує необхідність у розкритті інформації, що містить банківську таємницю по вищевказаному рахунку, який належить ТОВ «БІК «Інтербудінвест» (код ЄДРПОУ 32799609) за період з 01.01.2004 по 31.12.2014, відкритому у Публічному акціонерному товаристві «Акціонерний банк «Укргазбанк». З урахуванням вищенаведеного, просить заяву задовольнити. 13.05.2020 згідно протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями, вищезазначену справу було передано до провадження головуючому судді Букіній О.М. Ухвалою суду від 19.05.2020 відкрито провадження у справі. Сторони в судове засідання не з`явилися, про дату та час розгляду справи повідомлялися, однак відповідно до ч. 2 ст. 349 ЦПК України, їх неявка не перешкоджає розгляду справи. Суд, дослідивши матеріали справи, вважає, що заява не підлягає задоволенню за наступних підстав. Згідно зі ст. 2 ЦПК України завданням цивільного судочинства є справедливий, неупереджений та своєчасний розгляд і вирішення цивільних справ з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб, інтересів держави. Відповідно до ст.ст. 4, 5 ЦПК України кожна особа має право в порядку, встановленому цим Кодексом, звернутися до суду за захистом своїх порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи законних інтересів. У випадках, встановлених законом, до суду можуть звертатися органи та особи, яким надано право захищати права, свободи та інтереси інших осіб, або державні чи суспільні інтереси. Здійснюючи правосуддя, суд захищає права, свободи та інтереси фізичних осіб, права та інтереси юридичних осіб, державні та суспільні інтереси у спосіб, визначений законом або договором. Основними нормативно-правовими актами та документами, якими визначається правовий режим інформації, що містить банківську таємницю, та які гарантують таємницю банківського рахунку, операцій за рахунком та відомостей про клієнта в Україні є Цивільний кодекс та Закон України «Про банки і банківську діяльність». Статтею 1076 ЦК України передбачено, що банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком та відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їх представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність. Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності. Порядок розкриття банківської таємниці визначено в ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність». Цією правовою нормою визначено коло осіб, на вимогу яких розкривається банківська таємниця, підстави її розкриття та обсяг інформації, яка надається. З огляду на зміст ч. 1 ст. 62 Закону підставами для розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, є: по-перше, письмовий запит або дозвіл власника інформації; по-друге, рішення суду; по-третє, письмова вимога уповноважених державних органів, перелік яких визначений законом і є вичерпним. З аналізу цієї правової норми вбачається, що на вимогу відповідних уповноважених державних органів банк вправі надати інформацію, яка містить банківську таємницю, у межах і обсягах, визначених цим та іншими законами, тобто банки надають обмежену законом інформацію. Зазначені обмеження, зокрема викладені в ч. 4 ст. 62 Закону, й не стосуються випадків надання банком інформації, яка є банківською таємницею, за дозволом клієнта чи за рішенням суду. Такий висновок узгоджується з главою 12 ЦПК України, що регулює порядок розгляду судом справ про розкриття банківської таємниці (ст. ст. 347-350 ЦПК України). Як вбачається з заяви, заявнику необхідна інформація про рух коштів на рахунку № [NUMBER] , відкритому ТОВ «Будівельно-інвестиційна компанія «Інтербудінвест» в ПАТ «Акціонерний банк «Укргазбанк» за період з 01.01.2004 по 31.12.2014, для належного виконання зобов`язань ТОВ «БІК» Інтербудінвест», які перейшли до ТОВ «ІБФ «АВМ». Відповідно до ч. 2 ст. 350 ЦПК України якщо під час судового розгляду буде встановлено, що заявник вимагає розкрити інформацію, яка містить банківську таємницю, щодо юридичної або фізичної особи без підстав та повноважень, визначених законом, то суд ухвалює рішення про відмову в задоволенні заяви. Аналізуючи матеріали справи, суд вважає, що з заяви та доданих документів не вбачається та відповідно, заявником не наведено достатніх правових підстав в обгрунтування розкриття судом повної інформації відносно ТОВ «Будівельно-інвестиційна компанія «Інтербудінвест», яка містить банківську таємницю, зокрема, за період з 01.01.2004 по 31.12.2014. За таких обставин, суд вважає заяву не обґрунтованою, не доведеною та такою, що не підлягає задоволенню.

Outcome: dismissed