Jurisdiction: civil
Date: 2021-12-15 00:00:00

у жовтні 2021 року позивач [PERSON] звернувся до Голосіївського районного суду м. Києва з позовом про зобов?язання вчинити дії та припинити дії, що порушують право. В обґрунтування позову зазначено про те, що між [PERSON] та АТ «Альфа-Банк» укладено договір про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб згідно з наступними документами: акцепт на укладення угоди банківського рахунку від 19.06.2019 року, акцепт на укладення угоди банківського рахунку від 18.06.2019 року, акцепт на укладення угоди банківського рахунку (валюта рахунку - англійський фунт стерлінгів) від 26.09.2019 року, акцепти пропозицій на укладення трьох угод на обслуговування платіжних карток (валюти карток: долар США, гривня, євро) від 18.06.2019 року. 03.09.2021 року позивачем в порядку і на умовах, передбачених договором, ініційовано перед банком проведення розрахункової операції з переказу грошових коштів, які знаходяться на одному із банківських рахунків позивача, згідно вказаних вище угод. Однак, вказана транзакція була відхилена відповідачем. 20.09.2021 року [PERSON] отримано лист АТ «Альфа-Банк», в якому роз?яснено про те, що у відповідності до рішення Ради національної безпеки та оборони України від 18.06.2021 року «Про застосування персональних, спеціальних, економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)», уведеного в дію Указом Президента України від 24.06.2021 року № 266/2021, банком вжито заходів, передбачених Постановою Правління Національного банку України від 01.01.2015 року № 654 «Про забезпечення реалізації і моніторингу ефективності персональних, спеціальних, економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)». Таким чином, відповідачем без будь-яких попереджень та підстав заблоковано рахунок позивача та фактично припинено надання банківських послуг. Вважаючи дії відповідача неправомірними, посилаючись на відсутність підстав для застосування санкцій до позивача, вказуючи про протиправність та незаконність указу Президента України № 266/2021, позивач просив суд: - зобов?язати АТ «Альфа-Банк» відновити надання банківських послуг за Договором про комплексне банківське обслуговування, укладеним між [PERSON] та АТ «Альфа-Банк», шляхом відновлення операцій по наступним банківським рахункам: поточний рахунок [NUMBER] у валюті євро; поточний рахунок [NUMBER] у валюті гривня; поточний рахунок [NUMBER] у валюті англійський фунт стерлінгів; поточний рахунок [NUMBER] у валюті долар США; поточний рахунок [NUMBER] у валюті євро; поточний рахунок [NUMBER] у валюті гривня; - зобов?язатиАТ «Альфа-Банк» припинити блокування коштів та зупинення фінансових операцій по наступним банківським рахункам [PERSON] : поточний рахунок [NUMBER] у валюті євро; поточний рахунок [NUMBER] у валюті гривня; поточний рахунок [NUMBER] у валюті англійський фунт стерлінгів; поточний рахунок [NUMBER] у валюті долар США; поточний рахунок [NUMBER] у валюті євро; поточний рахунок [NUMBER] у валюті гривня. Ухвалою судді Голосіївського районного суду м. Києва від 20.10.2021 року відкрито провадження у справі, справу призначено до розгляду за правилами спрощеного позовного провадження (а.с. 47-48). 05.11.2021 року позивачем подано заяву про зміну предмету позову, в якій позивач просив суд зобов?язати АТ «Альфа-Банк» відновити надання банківських послуг за Договором про комплексне банківське обслуговування, укладеним між [PERSON] та АТ «Альфа-Банк», шляхом відновлення операцій по наступним банківським рахункам: - [NUMBER] - поточний рахунок у валюті євро; - [NUMBER] - поточний рахунок у валюті гривня; - [NUMBER] - поточний рахунок у валюті фунт стерлінгів; - [NUMBER] - картковий рахунок у валюті гривня; - [NUMBER] - картковий рахунок у валюті долар; - [NUMBER] - картковий рахунок у валюті євро. 22.11.2021 року від представника відповідача АТ «Альфа-Банк» надійшов відзив на позов, в якому представник відповідача просив відмовити у задоволенні позовних вимог повністю, посилаючись на наступне. Представник відповідача зазначає, що між сторонами у справі укладено ряд договір банківських послуг. 18.06.2021 року Рада національної безпеки та оборони України прийняла рішення «Про застосування персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)», яким, зокрема, застосовано персональні спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи (санкції) щодо фізичних осіб згідно з додатком 1, відповідно до якого за № 537 вказано [PERSON] , до якого застосовано блокування активів -тимчасове обмеження права особи користуватися та розпоряджатися належним їй майном. Указом Президента України № 266/2021 введено в дію рішення Ради національної безпеки та оборони України від 18.06.2021 року. Банком відмовлено [PERSON] у виконанні розрахункового документа, оскільки останній перебуває у санкційних списках та до нього застосовано санкції у виді «блокування активів». Інших заяв, клопотань до суду не надходило. Дослідивши матеріали цивільної справи, суд надходить до наступних висновків. Судом встановлено, що між АТ «Альфа-Банк» та [PERSON] укладено наступні договори банківських послуг: договір банківського рахунку № [NUMBER] від 26.09.2019 року; договір про розміщення вкладу № ДФЛ-799392/207 від 11.06.2019 року; договір банківського рахунку № [NUMBER] від 18.06.2019 року; договір банківського рахунку № [NUMBER] від 19.06.2019 року; договір № 6176844277 від 18.06.2019 року; договір № 617684295 від 18.06.2019 року; договір № 617684229 від 18.06.2019 року (а.с.23-28). 18.06.2021 року Радою національної безпеки та оборони України прийнято рішення «Про застосування персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)», яким вирішено підтримати внесені Кабінетом Міністрів України пропозиції щодо застосування персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій); застосувати персональні спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи (санкції) до, зокрема, фізичних осіб згідно з додатком 1; Кабінету Міністрів України разом із Службою безпеки України та Національним банком України забезпечити реалізацію і моніторинг ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), передбачених пунктом 2 цього рішення. Згідно додатку 1 до рішення «Про застосування персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)» від 18.06.2021 року за порядком номером 537 зазначено [PERSON] , до якого застосовано наступні санкції - блокування активів - тимчасове обмеження права особи користуватися та розпоряджатися належним їй майном. Указом Президента України № 266/2021 від 24.06.2021 року «Про застосування персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)», введено в дію рішення Ради національної безпеки та оборони України «Про застосування персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)». 24.06.2021 року опубліковано Указ Президента України № 266/2021 від 24.06.2021 року. За змістом положень ст. 1074 ч. 1 ЦК України, обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом або умовами обтяження, предметом якого є майнові права на грошові кошти, що знаходяться на рахунку, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов`язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, замороження активів, що пов`язані з тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням, передбачених законом. Постановою Правління Національного банку України № 654 від 01.10.2015 року «Про забезпечення реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)», зобов?язано банки України заблокувати кошти/зупинити фінансові операції осіб, зазначених у санкційних списках, та визначено порядок такого блокування. Банк зобов?язаний відмовити у виконанні розрахункового документа клієнту, зазначеному в санкційних списках, що є ініціатором переказу та до якого застосовані санкції «блокування активів» та/або «зупинення фінансових операцій». Таким чином, законодавством України передбачено випадки обмеження прав клієнта щодо розпорядження його грошовими коштами, які знаходяться на рахунку. Відтак, враховуючи, що дії АТ «Альфа-Банк» щодо блокування активів - тимчасове обмеження прав[PERSON] користуватися та розпоряджатися належним йому майном, вчинені у повній відповідності до вимог Конституції України, Закону України «Про Раду національної безпеки і оборони України», Закону України «Про санкції», Закону України «Про Національний банк України», Закону України «Про банки та банківську діяльність», Постанови Національного банку України № 654 від 01.10.2015 року «Про забезпечення реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)», підстав відповідно до закону для визнання таких дій неправомірними, а відтак і зобов?язання відповідача вчинити дії щодо відновлення банківських послуг за вказаними рахунками, суд не вбачає. При цьому, суд не надає правову оцінку рішенню Ради національної безпеки та оборони України «Про застосування персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)» від 18.06.2021 року та Указу Президента України № 266/2021 від 24.06.2021 року, яким вказане рішення введено в дію, оскільки законність таких рішень не є предметом позовних вимог [PERSON] . За вказаних обставин, суд надходить до висновку про відмову у задоволенні позовних вимог.

Outcome: dismissed