Jurisdiction: civil
Date: 2021-05-26 00:00:00

У вересні 2019 року позивач [PERSON] звернулась до Шевченківського районного суду міста Києва суду із позовом до публічного акціонерного товариства «Банк «Національні інвестиції» (далі по тесту - відповідач-1) та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі по тесту - відповідач-2), треті особи: товариство з обмеженою відповідальністю «Фактор-Сервіс» та Державне підприємство «ПРОЗОРРО ПРОДАЖІ» про визнання припиненим зобов`язання за кредитним договором, визнання незаконними рішення та дій Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, зобов`язання вчинити дії. Позовні вимоги мотивовані тим, що 30 серпня 2004 року між Акціонерним товариством «Банк «Національні Інвестиції» та [PERSON] було укладено кредитний договір № 715-04, згідно якого позивачу відкрита кредитна лінія з лімітом користування та строком повернення, визначених умовами даного договору. На забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором 31 серпня 2004 року між позивачем, [PERSON] та відповідачем-1 було укладено договір іпотеки. 04 вересня 2015 року між відповідачем-1 та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фактор-Комфорт» було укладено договори відступлення права вимоги № 715-04 та відступлення трав вимоги від 18.09.2015 року, на підставі яких Товариство з обмеженою відповідальністю «Фактор-Комфорт» набуло прав вимоги за кредитним договором та договором забезпечення. 22 вересня 2015 року між Товариством з обмеженою відповідальністю «Фактор-Комфорт», товариством з обмеженою відповідальністю «Фактор-Сервіс» було укладено договори відступлення права вимоги № 715-04-1 та відступлення прав вимоги, згідно яких останній набув прав нового кредитора за кредитним договором та договором забезпечення. Відповідно до постанови Правління НБУ від 01 грудня 2015 р. № 853 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Національні Інвестиції» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02 грудня 2015 року № 214 «Про початок процедури ліквідації АТ «Банк «Національні Інвестиції» та делегування повноважень ліквідатора банку». В подальшому, позивачем належним чином було виконане взяте на себе зобов`язання з кредитним договором шляхом повної сплати відповідної заборгованості на користь товариства обмеженою відповідальністю «Фактор-Сервіс», до якого, в передбаченому законом порядку перейшло право вимоги за кредитним договором, що підтверджується довідкою Товариства обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фактор-Сервіс» від 29 серпня 2019 року про відсутність заборгованості за кредитним договором та витягами з Державного реєстру речові прав на нерухоме майно про припинення іпотеки та заборони нерухомого майна. Обставина законності відступлення права вимоги за кредитним договором Акціонерним товариством «Банк «Національні Інвестиції» на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Фактор-Комфорт» підтверджена рішенням Окружного адміністративного суду міста Києва від 25.02.2016 року по справі № 826/24648/15. 15 серпня 2019 року на адресу позивача надійшов лист від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «Банк «Національні Інвестиції» № 05/487 від 01.08.2019 року, згідно якого право вимоги за Кредитним договором буде виставлено на відкриті торги (аукціон) 20 серпня 2019 року о 09 годині 30 хвилин. З веб-сайту ФГВФО та ДП «ПРОЗОРРО.ПРОДАЖІ» позивачу стало відомо щодо публікації оголошення щодо проведення торгів з продажу права вимоги за Кредитним договором, запланованих на 20.08.2019 року, наявністю паспорту відкритих торгів (аукціону) з продажу активів (майна) АТ «Банк «Національні Інвестиції»», а саме: права вимоги за кредитним договором та публічного паспорта активу, а передумовою для проведення відкритих торгів (аукціону) стало затвердження Фондом гарантування вкладів фізичних осіб рішення «Про затвердження умов продажу» від 2019-07-24 №228 в частині відчуження прав вимоги за кредитним договором 20 серпня 2019 року був проведений аукціон з продажу права вимоги за кредитним договором, що підтверджується протоколом електронного аукціону, згідно якого аукціон не відбувся. Отже, з 07.03.2016 року - від дня набрання рішенням Окружного адміністративного суду м. Києва від 25.02.2016 року по справі № 826/24648/15 законної сили, відповідачам було достеменно відомо про встановлення судом відсутності правових підстав для віднесення до нікчемних правочинів договору відступлення права вимоги № 715-04 від 04.09.2015 року, укладеного між відповідачем-1 та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фактор-Комфорт», тобто даний договір станом на сьогодні є законним та дійсним. Проте, відкрито нехтуючи рішенням Окружного адміністративного суду м. Києва від 25.02.2016 року по справі №826/24648/15, що набрало законної сили та є обов`язковим для виконання, відповідачі незаконно ініціювали проведення відкритих торгів (електронного аукціону) з продажу права вимоги за кредитним договором, що грубо порушує законні права позивача, у зв`язку з чим остання вимушена звернутися до суду. Посилаючись на викладене, а також те, що 16.04.2020 року було прийнято рішення «Про затвердження умов продажу» № 809 та проведено нові торги, з урахуванням заяви про зміну предмета позову, позивач просила суд визнати припиненим зобов`язання [PERSON] за кредитним договором № 715-04 від 30.08.2004 року, укладеним між нею та Акціонерним товариством «Банк «Національні Інвестиції». Визнати незаконним та скасувати рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб «Про затвердження умов продажу» від 16.04.2020 року № 809 в частині відчуження права вимоги за кредитним договором № 715-04 від 31.08.2004 року, укладеним між Акціонерним товариством «Банк «Національні Інвестиції» та [PERSON] . Визнати незаконними дії Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо організації відкритих торгів (аукціону) з продажу активів АТ «Банк «Національні Інвестиції», а саме права вимоги за кредитним договором № 715-04 від 31.08.2004 року, укладеними Акціонерним товариством «Банк «Національні Інвестиції» та [PERSON] , лот № GL34N617914. Зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб списати з балансу Акціонере товариства «Банк «Національні Інвестиції» актив, що складається з права вимоги за кредитним договором № 715-04 від 31.08.2004 року, укладеним між Акціонерним товариством «Банк «Національні Інвестиції» та [PERSON] . Стягнути з відповідачів на користь позивача сплачений судовий збір за подання позовної заяви з урахуванням зміни предмета позову. Ухвалою суду від 02.10.2019 року було відкрито загальне позовне провадження у справі та призначено підготовче засідання на 25.11.2019 року. 24.10.2019 року від представника відповідача-2 надійшов відзив на позов, в якому він просив суд відмовити у задоволенні позову. При цьому зазначав, що дійсно відповідно до постанови Правління НБУ від 01 грудня 2015 року № 853 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Національні Інвестиції» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02 грудня 2015 року № 214 «Про початок процедури ліквідації АТ «Банк «Національні Інвестиції» та делегування повноважень ліквідатора банку». В подальшому, уповноваженою особою Фонду на виконання вимог спеціального у даних правовідносинах Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» здійснювались дії щодо виведення неплатоспроможного банку з ринку та реалізації активів банку. Аукціон, проведений 20.08.2019 року щодо продажу права вимоги за даним кредитним договором не відбувся. Також зазначали, що згідно із рішенням Окружного адміністративного суду м. Києва від 25.02.2016 року по справі №826/24648/15 було визнано протиправним та скасовано наказ уповноваженої особи Фонду та визнано протиправними дії Фонду щодо направлення повідомлення про нікчемність правочинів, що не впливає на сам факт нікчемності договору про відступлення прав вимоги. Разом із тим, Фонд вважав укладений договір про відступлення прав вимоги за кредитним договором на користь Товариством з обмеженою відповідальністю «Фактор-Комфорт» нікчемним правочином на підставі ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Окрім того, вважали, що позивачем обрано невірний спосіб захисту порушеного права. 05.11.2019 року від відповідача-1 надійшов відзив на позов, в якому він також проти позов заперечив. При цьому зазначав, що позивачем не надано доказів виконання зобов`язань за кредитним договором. Оскільки право вимоги за кредитним договором належить банку, останній діяв в спосіб, передбачений законом здійснюючи відступлення прав вимоги та продажу активів на аукціоні. Розгляд справи з різних причин відкладався, зокрема у зв`язку із необхідністю витребування доказів по справі . Ухвалою суду від 11.06.2020 року було закрито підготовче провадження у справі та призначено її до розгляду по суті на 09.09.2020 року. Ухвалою суду від 09.12.2020 року було залучено до участі у справі товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Груп Фактор» як третю особу, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмету спору на стороні відповідачів. В судовому засіданні 27.05.2021 року представник позивача позов підтримала та просила суд про його задоволення. Представники відповідачів та третіх осіб в судове засідання не з`явились, про причини неявки суд не повідомили, про дату, час і місце розгляду справи по суті були повідомлені у встановлений законом спосіб відповідно до ст. 128 ЦПК України. Заслухавши пояснення представника позивача, дослідивши та оцінивши письмові докази у справі у їх сукупності, суд дійшов висновку, що позов не підлягає задоволенню, враховуючи наступне. Судом встановлено, що 30.08.2004 року між Акціонерним товариством «Банк «Національні Інвестиції» та [PERSON] було укладено кредитний договір № 715-04, згідно якого Банк зобов`язався надати позичальнику кредитну лінію з лімітом кредитування у сумі 60000,00 доларів США на строк з 30 серпня 2004 року по 30 серпня 2007 року включно зі сплатою користування кредитними коштами в розмірі 16 відсотків річних. 31.08.2004 року між Акціонерним товариством «Банк «Національні Інвестиції» та [PERSON] було укладено договір іпотеки на забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором 31 серпня 2004 року. В іпотеку передано квартиру [ADDRESS] . 04 вересня 2015 року між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фактор-Комфорт» було укладено договір відступлення права вимоги за кредитним договором № 715-04 04.09.2015 року та 18.09.2015 року було укладено договір про відселення права вимоги за договором іпотеки, на підставі яких товариство з обмеженою відповідальністю «Фактор-Комфорт» набуло прав вимоги за кредитним договором та договором іпотеки. 22 вересня 2015 року між Товариством з обмеженою відповідальністю «Фактор-Комфорт» та товариством з обмеженою відповідальністю «Фактор-Сервіс» було укладено договори відступлення права вимоги № 715-04-1 та відступлення прав вимоги за договором іпотеки, згідно яких останній набув прав нового кредитора за кредитним договором та договором іпотеки. Відповідно до відповідно до постанови Правління Національного банку України «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «БАНК «НАЦІОНАЛЬНІ ІНВЕСТИЦІЇ» від 01 грудня 2015 року № 853, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 02 грудня 2015 року прийнято рішення «Про початок процедури ліквідації АТ «БАНК «НАЦІОНАЛЬНІ ІНВЕСТИЦІЇ» та делегування повноважень ліквідатора банку» № 214, згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації АТ «БАНК «НАЦІОНАЛЬНІ ІНВЕСТИЦІЇ» з 03 грудня 2015 року по 02 грудня 2017 року включно, з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб та призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ «БАНК «НАЦІОНАЛЬНІ ІНВЕСТИЦІЇ». В подальшому, рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 16.04.2020 року № 809 «Про затвердження умов продажу активів» АТ «БАНК «НАЦІОНАЛЬНІ ІНВЕСТИЦІЇ» було визначено активи АТ «БАНК «НАЦІОНАЛЬНІ ІНВЕСТИЦІЇ», що підлягають продажу на торгах, зокрема, вимоги до [PERSON] за кредитним договором № 715-04. Згідно із протоколом електронного аукціону № UA-EA-2020-04-21-000018-b, відбувся аукціон з продажу активу АТ «БАНК «НАЦІОНАЛЬНІ ІНВЕСТИЦІЇ», зокрема і щодо вимог за кредитним договором № 715-04 від 31.08.2004 року. Переможцем торгів стало ТОВ «ФК «ГРУП ФАКТОР». Згідно із постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 25 лютого 2016 року у справі № 826/24648/15, встановлено, що 25 вересня 2015 року Уповноваженою особою ФГВФО на здійснення тимчасової адміністрації в АТ «БАНК «НАЦІОНАЛЬНІ ІНВЕСТИЦІЇ» Волощуком І.Г. прийнято Наказ «Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)» № 38, підпунктом 1.1 пункту 1 якого визнано нікчемними правочини (договори) відступлення прав вимог за кредитними договорами та договорами забезпечення, укладені між АТ «БАНК «НАЦІОНАЛЬНІ ІНВЕСТИЦІЇ» та ТОВ «ФАКТОР-КОМФОРТ», згідно переліку: № № 82-09, 225-11, 348-13, 101-14, 432-11, 347-13, 433-11, 379-13, 303-10, 233-09, 84-14, 177-14, 33-13, 271-13, 293-14, 235-14, 394-11, 520-05, 398-11, 14-12, 396-11, 800-07, 799-07, 73-13, 399-12, 400-12, 284-05, 144-14, 196-14, 449-12, 31-15, 10-15, 97-04, 153-15, 154-15, 136-15, 90-14, 275-13, 227-12, 46-11, 381-12, 109-15, 30-13/817, 19-15, 109-11, 715-04, 373-08, 582-07, 219-08, 172-08, 126-14, 137-13, 335-10, 222-12, 29-12, 173-14, 153-07, 76-04, 403-13, 16-13, 241-12, 431-11, 169-12, 499-07 (пп. 1.1 п. 1 оскаржуваного наказу 1). Також адміністративним судом було встановлено, що правових підстав для віднесення до нікчемних правочинів зазначених вище договорів, укладених між позивачем та банком, у відповідача не було, а тому наведеною постановою було визнано протиправним та скасовано пп. 1.1 п. 1 Наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в Акціонерному товаристві «БАНК «НАЦІОНАЛЬНІ ІНВЕСТИЦІЇ» Волощука Ігоря Григоровича «Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)» від 25 вересня 2015 року № 38 та п. 2 зазначеного Наказу в частині, що стосується правочинів (договорів), укладених між Товариством з обмеженою відповідальністю «ФАКТОР-КОМФОРТ» та Публічним акціонерним товариством «БАНК «НАЦІОНАЛЬНІ ІНВЕСТИЦІЇ», за переліком: №№ 82-09, 225-11, 348-13, 101-14, 432-11, 347-13, 433-11, 379-13, 303-10, 233-09, 84-14, 177-14, 33-13, 271-13, 293-14, 235-14, 394-11, 520-05, 398-11, 14-12, 396-11, 800-07, 799-07, 73-13, 399-12, 400-12, 284-05, 144-14, 196-14, 449-12, 31-15, 10-15, 97-04, 153-15, 154-15, 136-15, 90-14, 275-13, 227-12, 46-11, 381-12, 109-15, 30-13/817, 19-15, 109-11, 715-04, 373-08, 582-07, 219-08, 172-08, 126-14, 137-13, 335-10, 222-12, 29-12, 173-14, 153-07, 76-04, 403-13, 16-13, 241-12, 431-11, 169-12, 499-07 та похідних договорів про відступлення прав за Договорами іпотеки та договорів про відступлення прав за Договорами застави, за виключенням Договору про відступлення прав за Договором іпотеки, посвідченим 31.08.2004 Каплуном Ю.В. , приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу, зареєстрованого за № 5935, від 18.09.2015, посвідченим 18.09.2015 приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Бойко О.В. за реєстрованим номером 1327. Також, зокрема, визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в Акціонерному товаристві «БАНК «НАЦІОНАЛЬНІ ІНВЕСТИЦІЇ» Волощука Ігоря Григоровича щодо направлення повідомлення № 3820/03 від 08 жовтня 2015 року про нікчемність правочинів (договорів), укладених між Товариством з обмеженою відповідальністю «ФАКТОР-КОМФОРТ» та Публічним акціонерним товариством «БАНК «НАЦІОНАЛЬНІ ІНВЕСТИЦІЇ», за переліком: №№ 82-09, 225-11, 348-13, 101-14, 432-11, 347-13, 433-11, 379-13, 303-10, 233-09, 84-14, 177-14, 33-13, 271-13, 293-14, 235-14, 394-11, 520-05, 398-11, 14-12, 396-11, 800-07, 799-07, 73-13, 399-12, 400-12, 284-05, 144-14, 196-14, 449-12, 31-15, 10-15, 97-04, 153-15, 154-15, 136-15, 90-14, 275-13, 227-12, 46-11, 381-12, 109-15, 30-13/817, 19-15, 109-11, 715-04, 373-08, 582-07, 219-08, 172-08, 126-14, 137-13, 335-10, 222-12, 29-12, 173-14, 153-07, 76-04, 403-13, 16-13, 241-12, 431-11, 169-12, 499-07 та похідних договорів про відступлення прав за Договорами іпотеки та договорів про відступлення прав за Договорами застави, за виключенням Договору про відступлення прав за Договором іпотеки, посвідченим 31.08.2004 Каплуном Ю.В. , приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу, зареєстрованого за № 5935, від 18.09.2015, посвідченим 18.09.2015 приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Бойко О.В. за реєстрованим номером 1327. Згідно із ч.ч. 4 та 5 ст. 82 ЦПК України обставини, встановлені рішенням суду у господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, щодо якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом. Обставини, встановлені стосовно певної особи рішенням суду у господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, проте можуть бути у загальному порядку спростовані особою, яка не брала участі у справі, в якій такі обставини були встановлені. Вказаною постановою також встановлено, що у період з 27.08.2015 по 17.09.2015 між ПАТ «БАНК «НАЦІОНАЛЬНІ ІНВЕСТИЦІЇ» (Первісний кредитор) та ТОВ «ФАКТОР-КОМФОРТ» (Новий кредитор) були укладені договори відступлення прав вимог: №№ 139-15/Ф, 295-14-1, 82-09, 225-11, 348-13, 101-14, 432-11, 347-13, 433-11, 379-13, 303-10, 233-09, 84-14, 177-14, 33-13, 271-13, 293-14, 235-14, 394-11, 520-05, 398-11, 14-12, 396-11, 800-07, 799-07, 73-13, 399-12, 400-12, 284-05, 144-14, 196-14, 449-12, 31-15, 10-15, 97-04, 153-15, 154-15, 136-15, 90-14, 275-13, 227-12, 46-11, 381-12, 109-15, 30-13/817, 19-15, 109-11, 715-04, 373-08, 582-07, 219-08, 172-08, 126-14, 137-13, 335-10, 222-12, 29-12, 173-14, 153-07, 76-04, 403-13, 16-13, 241-12, 431-11, 169-12, 499-07, відповідно до умов яких позивач набув прав вимог за кредитними договорами, укладеними між банком та боржниками. Також, ТОВ «ФАКТОР-КОМФОРТ» набув прав іпотекодержателя за іпотечними договорами та прав заставодержателя за договорами застави, які були укладені в забезпечення виконання зобов`язань боржників за вищевказаними кредитними договорами. Щодо позовних вимог про визнання припиненим зобов`язання [PERSON] за кредитним договором № 715-04 від 30.08.2004 року, укладеним між нею та Акціонерним товариством «Банк «Національні Інвестиції», суд зазначає наступне. Відповідно до ч. 1 ст. 598 ЦК України зобов`язання припиняється частково або у повному обсязі на підставах, встановлених договором або законом. Статтями 599, 600, 601, 604-609 ЦК України передбачено, що зобов`язання припиняються у разі: виконання, проведеного належним чином; за згодою сторін внаслідок передання боржником кредиторові відступного (грошей, іншого майна тощо); зарахування зустрічних однорідних вимог, строк виконання яких настав, а також вимог, строк виконання яких не встановлений або визначений моментом пред`явлення вимоги; за домовленістю сторін; внаслідок звільнення (прощення боргу) кредитором боржника від його обов`язків, якщо це не порушує прав третіх осіб щодо майна кредитора; поєднанням боржника і кредитора в одній особі; неможливістю його виконання у зв`язку з обставиною, за яку жодна із сторін не відповідає; смерті фізичної особи; ліквідації юридичної особи. Так, позивачем було надано суду довідку ТОВ «ФК «ФАКТОР-СЕРВІС» від 29.08.2019 року, згідно з яким підтверджено, що станом на 29.08.2019 року [PERSON] не має заборгованості по кредитному договору № 715-04 від 30 серпня 2004 року. Разом із тим, позивачем не було надано суду жодних доказів фактичного виконання зобов`язань за кредитним договором в порядку, передбаченому законом. Згідно із постановою Верховного Суду у складі колегії суддів Касаційного цивільного суду від 06 березня 2019 року № 286/1693/17, ВС зазначив, що банк не зобов`язаний видавати позичальникові довідку про відсутність заборгованості. Повне виконання кредитного зобов`язання не потребує додаткового підтвердження від банку. Тобто, сама по собі довідка про відсутність заборгованості, за відсутності доказів реального виконання зобов`язання не слугує безумовним підтвердженням фактичного виконання обов`язку за кредитним договором. Окрім того, позивач, вважаючи ТОВ «ФК «ФАКТОР-СЕРВІС» особою, якій належить дійсне право вимоги за кредитним договором, що встановлено судами, пред`явив свої позовні вимоги про визнання припиненим зобов`язання [PERSON] за кредитним договором № 715-04 від 30.08.2004 року не до вказаної особи, а до публічного акціонерного товариства «Банк «Національні інвестиції» та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, тоді як пред`явлення позову до неналежного відповідача є підставою для відмови у задоволенні позову (висновки Великої Палати Верховного Суду у постанові від 17 квітня 2018 року у справі № 523/9076/16-ц). За таких обставин суд приходить до висновку про відмову у задоволенні позову в цій частині. Щодо вимог позивача про визнання незаконним та скасування рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб «Про затвердження умов продажу» від 16.04.2020 року № 809 в частині відчуження права вимоги за кредитним договором № 715-04 від 31.08.2004 року, укладеним між Акціонерним товариством «Банк «Національні Інвестиції» та [PERSON] . Визнання незаконними дій Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо організації відкритих торгів (аукціону) з продажу активів АТ «Банк «Національні Інвестиції», а саме права вимоги за кредитним договором № 715-04 від 31.08.2004 року, укладеними Акціонерним товариством «Банк «Національні Інвестиції» та [PERSON] , лот № GL34N617914, суд виходить з наступного. Так, судом встановлено, що позивачем не було надано суду жодних доказів фактичного виконання зобов`язань за кредитним договором в порядку, передбаченому законом. Окрім того, рішення Фонду стосується відчуження прав вимоги за кредитним договором № 715-04 від 31.08.2004 року, тоді як між позивачем та банком кредитний договір було укладено 30.08.2004 року та із матеріалів справи не вбачається, що в рішенні мова йде саме про той договір, який був укладений із позивачем. Вимоги про зобов`язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб списати з балансу Акціонерного товариства «Банк «Національні Інвестиції» актив, що складається з права вимоги за кредитним договором № 715-04 від 31.08.2004 року також не підлягають задоволенню з підстав, що встановлені раніше. Відповідно до ч. 1 ст. 81 ЦПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Згідно із ст. 80 ЦПК України, достатніми є докази, які у своїй сукупності дають змогу дійти висновку про наявність або відсутність обставин справи, які входять до предмета доказування. Питання про достатність доказів для встановлення обставин, що мають значення для справи, суд вирішує відповідно до свого внутрішнього переконання. Оскільки судом не встановлено законних підстав для задоволення позову, то суд приходить до висновку про відмову в задоволенні позову в повному обсязі.

Outcome: dismissed