Jurisdiction: civil
Date: 2017-08-09 00:00:00

У вересні 2016 року [PERSON] звернувся до суду із позовом до ПАТ КБ «ПриватБанк» про стягнення грошових коштів в розмірі 436418,89 грн., посилаючись на те, що банком протиправно зупинено фінансові операції за його картковим рахунком. Позивач в судове засідання не з'явився, про розгляд справи повідомлявся належним чином, до суду подав заяву про розгляд справи у його відсутність. Представник відповідача в судове засідання не з'явився, про розгляд справи повідомлявся належним чином, до суду надав письмові заперечення, в яких просив в задоволенні позову відмовити. Суд, оголосивши та дослідивши матеріали справи, прийшов до наступного. Судом встановлено, що між сторонами було укладено договір про відкриття карткового рахунку № [NUMBER]. Згідно довідки ПАТ КБ «ПриватБанк» від 17.05.2015 на вказаному картковому рахунку перебувають кошти в розмірі 436418,89 грн. Відповідно до листів ПАТ КБ «ПриватБанк» від 20.01.2016 № 20.1.0.0.0./7-20150725/757, від 15.06.2016 № 20.1.0.0.0./7-20160614/1663, від 01.09.2016 № 20.1.0.0.0/7-20160826/1395 у разі виникнення сумнівів у достовірності чи повноті наданої інформації про клієнта суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний провести поглиблену перевірку клієнта. На підставі ст. 64 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та ч. 7 ст. 9 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» банк просив позивача надати документи, що підтверджують походження грошових коштів які надійшли на його рахунок за період з 01.01.2015 по 23.11.2015. До надання вказаних документів банком зупинено фінансові операції за рахунком клієнта. Згідно листа НБУ від 15.07.2016 № 25-0004/59284 загальний строк зупинення банком фінансових операцій за рахунком клієнта у випадках, у випадках передбачених ст. 17 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», не може перевищувати 30 робочих днів. Договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків (ч. 1 ст. 626 ЦК України). Статтею 629 ЦК України встановлено, що договір є обов'язковим для виконання сторонами. Відповідно до ч. 1 ст. 1066 ЦК України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Згідно з ч. 2 ст. 1068 ЦК України банк зобов'язаний зарахувати грошові кошти, що надійшли на рахунок клієнта, в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не встановлений договором банківського рахунка або законом. Частиною 1 ст. 1074 ЦК України визначено, що обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом або умовами обтяження, предметом якого є майнові права на грошові кошти, що знаходяться на рахунку, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, передбачених законом. Згідно із положеннями ст. 64 Закону України «Про банки і банківську діяльність», які кореспондуються із положеннями ч. 7 ст. 9 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», банк (суб'єкт первинного фінансового моніторингу) має право витребувати, а клієнт, представник клієнта зобов'язані подати інформацію (офіційні документи), необхідну (необхідні) для ідентифікації, верифікації, вивчення клієнта, уточнення інформації про клієнта, а також для виконання таким суб'єктом первинного фінансового моніторингу інших вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. В ході судового розгляду встановлено, що відповідачем призупинено фінансові операції за рахунком позивача № [NUMBER], на якому перебувають грошові кошти в розмірі 436418,89 грн. Не є предметом судового розгляду скасування чи припинення дії відповідача щодо призупинення фінансових операцій за рахунком позивача. Згідно принципу диспозитивності цивільного судочинства, встановленого процесуальним законом, суд розглядає цивільні справи не інакше як за зверненням фізичних чи юридичних осіб, поданим відповідно до ЦПК України, в межах заявлених ними вимог і на підставі доказів сторін та інших осіб, які беруть участь у справі. За приписами ст. 15 ЦК України кожна особа має право на захист свого цивільного права у разі його порушення, невизнання або оспорювання. Кожна особа має право на захист свого інтересу, який не суперечить загальним засадам цивільного законодавства. Враховуючи те, що банківські рахунки є засобами обліку розміщених або внесених грошових коштів та не являються об'єктами права власності, стороною позивача не оспорюються дії відповідача щодо призупинення фінансових операцій за його рахунком, а відповідачем в свою чергу не заперечується право власності позивача на розміщені на його рахунку грошові кошти, то суд приходить до висновку про відсутність правових підстав для стягнення з ПАТ КБ «ПриватБанк» на користь [PERSON] грошових коштів в розмірі 436418,89 грн. При цьому слід зазначити, що позивачем у його позовній заяві не вказується про стягнення грошових коштів саме з карткового рахунку № [NUMBER]. На підставі ст. ст. 3, 4, 10, 11, 60, 209, 212-215 ЦПК України, суд,-

Outcome: dismissed