Jurisdiction: civil
Date: 2015-04-13 00:00:00

ТОВ «ім. Кірова» за первісним позовом звернувся до суду до [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON] та наполягало на визнанні недійсними договори цесії від 23 січня 2015 року, які були укладені між позивачем та відповідачами на підставі банківських вкладів між ТОВ «ім. Кірова» та ПАТ «Іменксбанк». А саме між ТОВ «ім. Кірова» було укладено договір банківського вкладу «Зручний» № 31від 25 квітня 2012, а також додаткові угоди №1 від 24 квітня 2013 року та №2 від 25 квітня 2014 року. Залишок на цьому рахунку станом на 22 січня 2015 року складає 1800000,00 грн. (рахунок [NUMBER]), 1 квітня 2009 року між позивачем та ПАТ «Імексбанк» був укладений договір банківського рахунку № 237. Залишок на цьому рахунку станом на 22 січня 2015 року складає 1063874,92 грн. (рахунок [NUMBER]), 25 квітня 2012 року між позивачем та ПАТ «Імексбанк» був укладений договір банківського рахунку № 237 від 25 квітня 2012 року. Залишок на цьому рахунку станом на 22 січня 2015 року складає 519563,18 грн. (рахунок [NUMBER]). Свої вимоги позивач мотивував тим, що офіційний курс долара на момент укладання вищезазначеного договору складав 16 грн. за один долар США, а станом на 23 березня 2015 року, курс долара складає 23,5 грн. за один долар США. Також, враховуючи те, що 26 лютого 2015 року ПАТ «Імексбанк» був визнаний неплатоспроможним, що підтверджується постановою Національного Банку України від 26 лютого 2015 року за номером № 50, позивач за первісним позовом вважає, що договори відступлення прав вимоги (цесії), між ним та відповідачами були укладені на вкрай не вигідних для позивача умовах, тому згідно до ст. 233 ЦК України мають бути визнані недійсними. Не визнавши заявлений позов відповідачі за первісним позовом звернулися до суду з зустрічним позовом до ТОВ « ім. Кірова» ПАТ«Імексбанк», треті особи Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «Імексбанк» Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про визнання договорів дійсними, визнання права власності на грошові кошти та зобов'язання вчинити певні дії. При цьому посилаються на укладені між ТОВ «ім. Кірова» а ПАТ «Імексбанк» договори банківського вкладу «Зручний» № 31 від 25 квітня 2012, а також додаткові угоди №1 від 24 квітня 2013 року та №2 від 25 квітня 2014 року, договір банківського рахунку № 237 від 01 квітня 2009 року, договір банківського рахунку № 237 від 25 квітня 2012 року, що підтверджується випискою даною ПАТ «Імексбанк» від 23 січня 2015 року. також зазначили, що між ними та ПАТ «Імексбанк» були укладені договіри банківського вкладу «Вклади до вимоги-2%» та договіри банківського вкладу «Вклади до вимоги-безвідсоткові», відповідно до яких Банк відкрив їм депозитний рахунок в національній валюті. 23 січня 2015 року позивачами по зустрічному позову до ПАТ «Імексбанк» було подано заяви про виплату частин кожному грошових коштів які знаходяться на рахунках ТОВ «ім. Кірова» [NUMBER], та № [NUMBER] від 01 квітня 2009 року, № [NUMBER], та № [NUMBER] від 25 квітня 2012 року, № [NUMBER], 25 квітня 2012 року, на користь позивачів за зустрічним позовом. В судовому засіданні представник позивачів за зустрічним позовом підтримала позов у повному обсязі та просив його задовольнити. Представник відповідача, він же представник третьої особи - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «Імексбанк», в судовому засіданні позов не визнав в повному обсязі. Представник третьої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в судовому засіданні, заперечував проти задоволення позовних вимог в повному обсязі, про що надавав відповідні письмові заперечення. Представники відповідача та третіх осіб в судове засідання не з'явилися, були належним чином повідомлені про час та місце розгляду справи, жодним чином не надали цьому поважних підстав, чому суд вважає за можливим розглянути справу у їх відсутності. Вислухавши представників сторін та третіх осіб, дослідивши матеріали справи, суд вважає, що позовні вимоги підлягають задоволенню з наступних підстав. Судом встановлено, що 25 квітня 2012 року між ТОВ «ім. Кірова» та ПАТ «Імексбанк» було укладено договір банківського вкладу «Зручний» № 31 від 25 квітня 2012, а також додаткові угоди №1 від 24 квітня 2013 року та №2 від 25 квітня 2014 року. Залишок на цьому рахунку станом на 22 січня 2015 року складає 1800000,00 грн. (рахунок [NUMBER]), 1 квітня 2009 року між ТОВ «ім. Кірова» та ПАТ «Імексбанк» був укладений договір банківського рахунку № 237. Залишок на цьому рахунку станом на 22 січня 2015 року складає 1063874,92 грн. (рахунок [NUMBER]), 25 квітня 2012 року між ТОВ «ім. Кірова» та ПАТ «Імексбанк» був укладений договір банківського рахунку № 237 від 25 квітня 2012 року. Залишок на цьому рахунку станом на 22 січня 2015 року складає 519563,18 грн. (рахунок № [NUMBER]), що підтверджується випискою даною Відповідачем -2 від 23 січня 2015 року. 23 січня 2015 року ТОВ ім.. «Кірова» уклав з [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], договір відступлення права вимоги, за яким кожен з них отримав право вимоги на частину банківського вкладу «Зручний» № 31 від 25 квітня 2012 року, та додаткові угоди №1 від 24 квітня 2013 року та №2 від 25 квітня 2012 року, укладеного між позивачем та ПАТ «Імексбанк», в розмірі 200000 грн. з рахунку [NUMBER]. 23 квітня 2015 року ТОВ ім. «Кірова» уклав з [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], договір відступлення права вимоги, за яким кожен з них отримав право вимоги на частину банківського рахунку № 237 від 1 квітня 2009 року, укладеного між відповідачем та ПАТ «Імексбанк» в розмірі 200000 грн. з рахунку № [NUMBER]. 23 січня 2015 року ТОВ ім.. «Кірова» уклав з [PERSON], [PERSON], [PERSON], договір відступлення права вимоги, за яким позивачі отримали право вимоги на частину банківського рахунку № 237 від 25 квітня 2012 року укладеного між відповідачем та ПАТ «Імексбанк» в розмірі 173187,73 грн. з рахунку № [NUMBER]. 23 січня 2015 року ТОВ ім.. «Кірова» уклав з [PERSON], договір відступлення права вимоги, за яким позивач отримав право вимоги на частку договору банківського рахунку № 237 від 01 квітня 2009 року, у розмірі 63874,92 грн.,(рахунок № [NUMBER]) та частку коштів в розмірі 12289,32 грн. які знаходяться на рахунку № [NUMBER], та частину договору банківського вкладу («Зручний») №31 від 25 квітня 2012 року, а також додаткові угоди № 1 від 24 квітня 2013 року та № 2 від 25 квітня 2014 року у розмірі 9863.00 грн. (рахунок [NUMBER]) укладеного між позивачем та ПАТ «Імексбанк» загальна сума за договором цесії становить 86026,24 грн. 28 квітня 2006 року між [PERSON] та ПАТ «Імексбанк» було укладено договір банківського вкладу «Вклади до вимоги-2%» [NUMBER], відповідно до якого Банк відкрив їй депозитний рахунок в національній валюті. 22 грудня 2011 року між [PERSON] та ПАТ «Імексбанк» було укладено договір банківського вкладу «Вклади до вимоги-безвідсоткові» [NUMBER], відповідно до якого Банк відкрив їй депозитний рахунок в національній валюті 05 серпня 2014 року між [PERSON] та ПАТ «Імексбанк» було укладено договір банківського вкладу «Вклади до вимоги-безвідсоткові» № [NUMBER], відповідно до якого Банк відкрив йому депозитний рахунок в національній валюті. 02 червня 2014 року між [PERSON] та ПАТ «Імексбанк» було укладено договір банківського вкладу «Вклади до вимоги-безвідсоткові» № [NUMBER], відповідно до якого Банк відкрив йому депозитний рахунок в національній валюті. 15 листопада 2013 року між [PERSON] та ПАТ «Імексбанк» було укладено договір банківського вкладу «Вклади до вимоги-безвідсоткові» № [NUMBER], відповідно до якого Банк відкрив йому депозитний рахунок в національній валюті. 17 червня 2013 року між [PERSON]та ПАТ «Імексбанк» було укладено договір банківського вкладу «Вклади до вимоги-безвідсоткові» № [NUMBER], відповідно до якого Банк відкрив йому депозитний рахунок в національній валюті. 10 вересня 2014 року між [PERSON] та ПАТ «Імексбанк» було укладено договір банківського вкладу «Вклади до вимоги-безвідсоткові» № [NUMBER], відповідно до якого Банк відкрив йому депозитний рахунок в національній валюті. 02 жовтня 2008 року між [PERSON] та ПАТ «Імексбанк» було укладено договір банківського вкладу «Вклади до вимоги-безвідсоткові» № [NUMBER], відповідно до якого Банк відкрив йому депозитний рахунок в національній валюті. 07 червня 2013 року між [PERSON] та ПАТ «Імексбанк» було укладено договір банківського вкладу «Вклади до вимоги-безвідсоткові» № [NUMBER], відповідно до якого Банк відкрив йому депозитний рахунок в національній валюті. 09 грудня 2010 року між [PERSON] та ПАТ «Імексбанк» було укладено договір банківського вкладу «Вклади до вимоги-безвідсоткові» № [NUMBER], відповідно до якого Банк відкрив йому депозитний рахунок в національній валюті. 15 жовтня 2007 року між [PERSON] та ПАТ «Імексбанк» було укладено договір банківського вкладу «Вклади до вимоги-безвідсоткові» № [NUMBER], відповідно до якого Банк відкрив йому депозитний рахунок в національній валюті. 22 січня 2008 року між [PERSON] та ПАТ «Імексбанк» було укладено договір банківського вкладу «Вклади до вимоги-безвідсоткові» [NUMBER], відповідно до якого Банк відкрив йому депозитний рахунок в національній валюті. 20 листопада 2007 року між [PERSON] та ПАТ «Імексбанк» було укладено договір банківського вкладу «Вклади до вимоги-безвідсоткові» № [NUMBER], відповідно до якого Банк відкрив йому депозитний рахунок в національній валюті. 11 листопада 2004 року між [PERSON]та ПАТ «Імексбанк» було укладено договір банківського вкладу «Вклади до вимоги-безвідсоткові» № [NUMBER], відповідно до якого Банк відкрив йому депозитний рахунок в національній валюті. 07 квітня 2014 року між [PERSON] та ПАТ «Імексбанк» було укладено договір банківського вкладу «Вклади до вимоги-безвідсоткові» № [NUMBER], відповідно до якого Банк відкрив йому депозитний рахунок в національній валюті. 30 січня 2007 року між [PERSON] та ПАТ «Імексбанк» було укладено договір банківського вкладу «Вклади до вимоги-безвідсоткові» [NUMBER], відповідно до якого Банк відкрив йому депозитний рахунок в національній валюті. 07 квітня 2014 року між [PERSON] та ПАТ «Імексбанк» було укладено договір банківського вкладу «Вклади до вимоги-безвідсоткові» № [NUMBER], відповідно до якого Банк відкрив йому депозитний рахунок в національній валюті. 11 квітня 2005 р. між [PERSON] та ПАТ «Імексбанк» було укладено договір банківського вкладу «Вклади до вимоги -2%» [NUMBER], відповідно до якого Банк відкрив йому депозитний рахунок в національній валюті. 23 січня 2015 року позивачами за зустрічним позовом до ПАТ «Імексбанк» було подано заяви про виплату частин кожному грошових коштів які знаходяться на рахунках ТОВ «ім. Кірова» [NUMBER], та № [NUMBER] від 01 квітня 2009 року, № [NUMBER], та № [NUMBER] від 25 квітня 2012 року, № [NUMBER], 25 квітня 2012 року, на користь позивачів по зустрічному позову. Ст. 20 Закону України «Про звернення громадян» передбачено що, звернення розглядаються і вирішуються у термін не більше одного місяця від дня їх надходження, а ті, які не потребують додаткового вивчення, - невідкладно, але не пізніше п'ятнадцяти дні від дня їх отримання. Якщо в місячний термін вирішити порушені у зверненні питання неможливо, керівник відповідного органу, підприємства, установи, організації або його заступник встановлюють необхідний термін для його розгляду, про що повідомляється особі, яка подала звернення. При цьому загальний термін вирішення питань, порушених у зверненні, не може перевищувати сорока п'яти днів. Банк жодної відповіді на заяву не надав, вимоги які викладені в заяві - не виконав, крім того, ним було порушено строки відповіді, які передбачені законодавцем, та не було задоволено заяву по суті - заяву було проігноровано. В супереч норм чинного законодавства України банком не було зроблено жодних дій, щодо реалізації прав позивачів, що до переоформити на них частину прав вкладу, які було ними набуто на підставі Договору цесії (відступлення прав вимог). Згідно інформації на офіційному сайті Банку з 27 січня 2015 року по 26 квітня 2015 року у ПАТ «Імексбанк» вводився особливий режим роботи, а саме обслуговування поточних та депозитних (вкладних) рахунків клієнтів фізичних, та юридичних осіб призупиняється до 26 квітня 2015 року. 24 лютого 2015 року позивачами по зустрічному позову було подано листом повідомлення та описом вкладеного до Банку на ім'я уповноваженої особи ФГВФО на тимчасову адміністрацію ПАТ «Імексбанк» Северіна Ю. П. заяву про видачу грошових коштів. Які належать заявникам на підставі договору цесії від 23 січня 2015 року. Але і уповноважена особа ФГВФО на тимчасової адміністрації ПАТ «Імексанк» Северін Ю.П. відповіді на заяву не надав, вимоги які викладені в заяві - не виконав. Згідно із ч. 1 ст. 16 ЦК України, кожна особа має право звернутися до суду за захистом свого особистого немайнового або майнового права або інтересу. П.3 ч.1 ст.3 ЦК України зазначено, що свобода договору є загальною засадою цивільного законодавства. Ст.627 ЦК України конкретизується визначення свободи договору - сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості. Ст.512-517 ЦК України, кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги); правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові. До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом. Заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. ТОВ «ім. Кірова», використавши своє право, розпорядився власними грошовими коштами, які знаходились на рахунках відкритих у ПАТ «Імексбанк» передав за договорами цесії від 23 січня 2015 року позивачам по зустрічному позову грошові кошти. Отримавши за договором цесії грошові кошти, позивачі по зустрічному позову намагалася реалізувати своє конституційне право, передбачене ст. 41 Конституції України, та оформити перехід права власності на частку вкладу, як це передбачено п. 2 Договору цесії. Частиною 1 ст.1058 ЦК України зазначено, що за договором банківського вкладу одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором. Договір банківського вкладу, в якому вкладником є фізична особа, є публічним договором. В супереч норм чинного законодавства України Банком не було зроблено жодних дій, щодо реалізації прав Позивачів переоформити на себе частину прав вкладу, які були ними набуті на підставі договору цесії. На підставі вищезазначеного грошові кошти, що знаходяться на рахунках № [NUMBER], та № [NUMBER], № [NUMBER], та № [NUMBER], № [NUMBER] за Договорами № 31 25 квітня 2012 року з додатками, № 237 01 квітня 2009 року, та № 237 25 квітня 20012 року на дату укладення Договору цесії, належать позивачам на праві приватної власності, тобто позивачі є вкладниками Банку відповідно до ст. 1058 ЦК України та на них розповсюджується дія договору банківського вкладу в частині суми, що зазначена в договорах цесії. Оскільки позивачі володіють усіма правами та обов'язками вкладників, та відповідно до ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Обов'язок ПАТ «Імексбанк» оформлення переходу права власності на грошові кошти, які отримали за договором цесії позивачі за зустрічним позовом від ТОВ «ім. Кірова» з'явився після укладання Договору цесії від 23 січня 2015 року про який Банк було повідомлено заявами від 23 лютого 2015 року - ще до введення Тимчасової адміністрації в ПАТ «Імексбанк». Відповідно до ч. 1 ст. 3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі по тексту - Закон № 4452-VI) Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. Згідно ч. 1 ст. 11 Закону № 4452-VI управління поточною діяльністю Фонду здійснює виконавча дирекція Фонду. Відповідно до п.п. 2, 4 ч. 3 ст. 12 Закону № 4452-VI виконавча дирекція Фонду у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами та приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку. Частиною 1 ст. 26 Закону № 4452-VI встановлено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 грн. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Законом № 4452-VI передбачено, що уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду. Оскільки позивачі по зустрічному позову є вкладниками Банку та володіють усіма правами та обов'язками вкладників, є законними набувачами грошових коштів у відповідності до договору цесії, то позивачі мають право звернутися до суду із вимогою про визнання права власності на належне їй майно у вигляді грошових коштів, та у відповідності до ст. 27 Закону № 4452-VI позивачі за зустрічним позовом підлягають внесенню до переліку вкладників Банку із визначенням розрахункової суми відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в розмірі вкладу по договорам банківських рахунків та вкладів разом з нарахованими відсотками на дату прийняття рішення про початок процедури виведення Фондом гарантування вкладів фізичних осіб ПАТ «Імексбанк» з ринку, які отримали позивачі за зустрічним позовом на підставі договору цесії, загальною сумою 3405589,42 грн.

Outcome: approved