Jurisdiction: civil
Date: 2015-03-23 00:00:00

Публічне акціонерне товариство «КСГ Банк» звернулось до [PERSON], який мешкає у Херсонській області, смт. Чаплинка, по вул. Хмельницького,буд.15 та ТзОВ «Торговий дім ЄВРО ОІЛ», зареєстрованого у [INFO] , приміщення 1-6 Групи приміщень № 1 ( в літ Б) з позовними вимогами про стягнення заборгованості за генеральною угодою факторингу, посилаючись на те, що 26 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «КСГ БАНК» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» було укладено Генеральну угоду факторингу № 1р. Відповідно до умов Угоди Факторингу ПАТ «КСГ Банк» зобов'язався здійснювати факторинг дебіторської заборгованості (прав вимоги) відповідача «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» по відношенню до третіх осіб (Дебіторів) , перелік яких наведений у Додатку № 1 до Угоди Факторингу, за зобовязаннями, за якими їх сума, строк вказані в реєстрах до цієї Угоди Факторингу. Під факторингом розуміється здійснення фінансування відповідача «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» під відступлені ним ПАТ «КСГ Банк» права вимоги (надалі - Факторингове фінансування), адміністрування Прав вимог, надання «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» звітності по проведеним факторинговим операціям ті іншої інформації стосовно обліку відступлених Банку Прав вимоги. Відповідно до п.1.3. Угоди Факторингу до факторингу приймаються Права вимоги оплати грошових коштів за поставку товарів (виконання робіт, надання послуг) на суму розрахункового документа з терміном їх остаточної оплати, вказаними в Реєстрі, з лімітом максимальної заборгованості за Факторинговим фінансуванням до 7\~000\~000 (семи мільйонів) гривень. Відповідно до п.1.4. Угоди Факторингу факторинг за Угодою факторингу здійснюється на умовах регресу зобовязання «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ», у разі не виконання або не повного виконання відповідними Дебіторами перед банком своїх зобовязань, що випливають з Прав вимоги, здійснити їх зворотній викуп. Відповідно до п.2.8 Угоди Факторингу зворотній викуп Прав вимоги, здійснюється шляхом сплати «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» на користь Банку грошової суми згідно наданого Фактором розрахунку. Відповідно до п.2.6. Угоди факторингу за правами вимоги, що були відступлені Банку, Банк встановлює додатковий період очікування коштів від Дебітора, протягом якого «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» має право не здійснювати зворотній викуп Права вимоги, що є «Період очікування». Максимально можливий строк Періоду очікування складає не більше 15 календарних днів та починається з дня наступного за днем невиконання або неповного виконання Дебітором зобовязань за Правом вимоги на користь Банку. В рамках Угоди факторингу 07.10.2014 року ПАТ «КСГ Банк» здійснив факторингове фінансування «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» на суму 2\~264\~909 грн., зі строком погашення Дебіторами зобовязань перед ПАТ «КСГ Банк» до 06.11.2014 року, згідно реєстрів розрахункових документів від 07.10.2014 року від №13 до № 27. Факт видачі кредитних коштів підтверджується розпорядженням від 07.10.2014 року, меморіальним ордером № TR.48662.19.869 від 07.10.2014 року та випискою ПАТ «КСГ Банк» за рахунком № 203006018153980 за 07.10.2014 року. 06.11.2014 року заборгованість була погашено частково в сумі 389\~512, 4 гривні, а залишок заборгованості в сумі 1\~875\~396 грн. у визначений строк відповідачі не погасили. Крім того «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» у порушення п.3.3.5. Угоди факторингу не передав ПАТ «КСГ Банк» оригінали розрахункових документів, які посвідчували відступлені ПАТ «КСГ Банк» права вимоги. Згідно п.1.4. Угоди факторингу 11.11.2014 року ПАТ «КСГ Банк» надіслав на адресу «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» повідомлення про зворотній викуп права вимоги профінансованої суми згідно повідомлення № вих.1р-111114/30 від 11.11.2014 року. У звязку із невиконанням «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» зобовязань щодо зворотного викупу права вимоги після закінчення Періода очікування, ПАТ «КСГ Банк» згідно п.1.4., п.1.8. та п.3.1.7. Угоди факторингу, 24.11.2014 року надіслав відповідачу «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» повідомлення щодо сплати суми зворотного викупу права вимоги із наданням Реєстру прав вимог предявлених до зворотного викупу після закінчення Періоду очікуванням (№ вих..1р-241114/30 від 24.11.2014 року). У порушення п.п.1.4. та 2.8. Угоди факторингу «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» зворотній викуп прав вимоги шляхом перерахування на користь ПАТ «КСГ Банк» грошової суми у розмірі 1\~875\~396 грн. не здійснив. Станом на 23.12.2014 року заборгованість відповідача «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» перед позивачем ПАТ «КСГ Банк» за сумою факторингового фінансування складає 1\~875\~396 грн. 60 коп. Згідно п.2.11 Угоди факторингу за здійснення факторингу за цією угодою «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» сплачує ПАТ «КСГ Банк» щомісячно, до 10 числа наступного за звітним місяцем винагороду. Відповідно до п.2.11.1.1. Угоди факторингу встановлено ставку у розмірі 27 % річних за користування факторинговим фінансуванням, що нараховується на фактичну поточну заборгованість за відступлене ПАТ «КСГ Банк» право вимоги за весь період її існування. Відповідно до п.2.11.3 Угоди факторингу встановлено ставку у розмірі 60 % річних за користування факторинговим фінансуванням, що нараховується на фактичну прострочену заборгованість за відступленим Фактору Правом вимоги за весь Період очікування. Станом на 23.12.2014 року сума несплачених процентів за користування факторинговим фінансуванням, складає 83\~992 грн. 70 коп. Загальна сума заборгованості «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» перед ПАТ «КСГ Банк» за Угодою факторингу станом на 23.12.2014 року складає 1\~959\~389 грн. 30 коп. Відповідно до договору поруки № 1 р від 26 вересня 2014 року, укладеного між ПАТ «КСГ БАНК» та [PERSON], [PERSON] зобов'язався перед ПАТ «КСГ БАНК» відповідати за виконання «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» у повному обсязі боргових зобов'язань «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ», що випливають із Угоди факторингу. Станом на 23.12.2014 року [PERSON] зобов'язання за «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» перед ПАТ «КСГ БАНК» також не виконав. Позивач - публічне акціонерне товариство «КСГ Банк» звернувшись до [PERSON] та Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім ЄВРО ОІЛ» про стягнення заборгованості за генеральною угодою факторингу, просить суд стягнути солідарно на користь Публічного акціонерного товариства «КСГ БАНК» з відповідачів [PERSON] та Товариства з обмеженою відповідальністю «ТОРГОВИЙ ДІМ «ЄВРО ОІЛ» 1\~959\~389 грн. 30 коп. заборгованості за факторинговим фінансуванням та процентами за користування факторинговим фінансування за Генеральною угодою факторингу № 1Р від 26.09.2014 року, а також стягнути солідарно з [PERSON] та Товариства з обмеженою відповідальністю «ТОРГОВИЙ ДІМ «ЄВРО ОІЛ» судовий збір, сплачений позивачем при подачі позовної заяви. Представник позивача за довіреністю [PERSON] позовні вимоги підтримав у повному обсязі, посилаючись на додані до позовної заяви докази порушення відповідачами у справі фінансових зобовязань перед позивачем на підставі умов Генеральної Угоди Факторингу №1р, укладеної 26.09.2014 року у м. Київ між Публічним акціонерним товариством «КСГ Банк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Торговий дім ЄВРО ОІЛ» в особі директора [PERSON], який діяв на підставі Статуту Товариства з обмеженою відповідальністю «ТОРГОВИЙ ДІМ «ЄВРО ОІЛ», а також на підставі договору поруки №14 від 26.09.2014 року, укладеного Публічним акціонерним товариством «КСГ Банк» та громадянином [PERSON], ідентифікаційний номер [NUMBER], паспорт: серія АН № 927061, зареєстрованого [INFO]. Відповідач у справі [PERSON] у судове засідання повторно не зявився, будучи належним чином повідомлений про час і місце розгляду справи шляхом направлення судових повісток, відповідно до поштових повідомлень відповідач - Товариство з обмеженою відповідальністю «ТОРГОВИЙ ДІМ «ЄВРО ОІЛ», як адресат, із зазначеної у позовній заяві адреси місця перебування вибув, враховуючи також повідомлення шляхом публікації оголошення про час і місце розгляду зазначеної справи та про виклик відповідачів до суду у газеті «Урядовий курєр» №41 за 05.03.2015 року, суд вважає за можливе справу розглянути у відсутності відповідачів [PERSON] та Товариства з обмеженою відповідальністю «ТОРГОВИЙ ДІМ «ЄВРО ОІЛ». Згідно ст.224 ЦПК України, у разі неявки в судове засідання відповідача, який належним чином повідомлений і від якого не надійшло заяви про розгляд справи за його відсутності, або якщо причини його неявки визнані неповажними, суд може ухвалити заочне рішення на підставі наявних у справі доказів, якщо позивач не заперечує проти такого вирішення справи. Суд вважає за можливе постановити заочне судове рішення у справі як таке, що не порушує інтересів сторін, враховуючи думку представника позивача про можливість розгляду справи за відсутності відповідачів. Заслухавши представника позивача, дослідивши матеріали справи - Статут ПАТ «КСГ «БАНК» та зміни до Статуту ПАТ «КСГ БАНК», Генеральну угоду факторингу № 1 р від 26.09.2014 року з додатками та Договір поруки № 1 р від 26.09.2014 року, Розрахунок заборгованості ТОВ «ТД ЄВРО ОІЛ» за Генеральною угодою факторингу № 1р від 26.09.2014 року станом на 23.12.2014 року, наданий позивачем та розшифровка простроченої заборгованості за Генеральною угодою факторингу № 1Р від 26.09.2014 року станом на 23.12.2014 року, реєстри розрахункових документів від № 13 по № 27 від 07.10.2014 року, розпорядження від 07.10.2014 року та меморіальний ордер № TR.48662.19.869 від 07.10.2014 року, Виписку Банку за рахунком № 203006018153980 за 07.10.2014 року, повідомлення про зворотній викуп прав вимоги вих. № 1р-111114/30 від 11.11.2014 року із поштовою квитанцією про відправлення на адресу ТОВ «ТД ЄВРО ОІЛ», повідомлення щодо сплати суми зворотного викупу права вимоги із поштовою квитанцією про відправлення на адресу ТОВ «ТД ЄВРО ОІЛ», суд вважає позовні вимоги Публічного акціонерного товариства «КСГ Банк» такими, що підлягають задоволенню з таких підстав: 26 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «КСГ БАНК» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» було укладено Генеральну угоду факторингу № 1р. Відповідно до умов Угоди Факторингу ПАТ «КСГ Банк» зобов'язався здійснювати факторинг дебіторської заборгованості відповідача «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» по відношенню до третіх осіб, перелік яких наведений у Додатку № 1 до зазначеної Угоди Факторингу, за зобовязаннями, за якими їх сума та строк виконання вказані в реєстрах до цієї Угоди. Під факторингом сторони розуміли здійснення фінансування відповідача «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» під відступлені ним ПАТ «КСГ Банк» права вимоги, адміністрування Прав вимог, надання «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» звітності по проведеним факторинговим операціям ті іншої інформації стосовно обліку відступлених Банку Прав вимоги. Відповідно до п.1.4. Угоди факторинг здійснюється на умовах регресу, тобто зобовязання відповідача «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» у разі не виконання або не повного виконання відповідними Дебіторами перед банком своїх зобовязань, що випливають з Прав вимоги, здійснити їх зворотній викуп. Відповідно до п.2.8 Угоди зворотній викуп Прав вимоги, здійснюється шляхом сплати «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» на користь ПАТ «КСГ Банк» грошової суми згідно наданого розрахунку. Відповідно до п.2.6. Угоди факторингу за правами вимоги, що були відступлені ПАТ «КСГ Банк», Банк встановлює додатковий період очікування коштів від Дебітора, протягом якого «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» має право не здійснювати зворотній викуп Права вимоги, що є «Період очікування» і складає не більше 15 календарних днів та починається з дня наступного за днем невиконання або неповного виконання Дебітором зобовязань за Правом вимоги на користь Банку. Дійсно, в рамках Угоди факторингу, 07.10.2014 року ПАТ «КСГ Банк» здійснив факторингове фінансування «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» на суму 2\~264\~909 грн., зі строком погашення Дебіторами зобовязань перед ПАТ «КСГ Банк» до 06.11.2014 року, згідно реєстрів розрахункових документів від 07.10.2014 року від №13 до № 27 та підтверджується розпорядженням від 07.10.2014 року, меморіальним ордером № TR.48662.19.869 від 07.10.2014 року та випискою ПАТ «КСГ Банк» за рахунком № 203006018153980 за 07.10.2014 року. 06.11.2014 року заборгованість відповідачами була погашена лише частково в сумі 389\~512, 4 гривні, а залишок заборгованості в сумі 1\~875\~396 грн. у визначений строк відповідачі не погасили. Згідно п.1.4. Угоди факторингу 11.11.2014 року ПАТ «КСГ Банк» надіслав відповідачу «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» повідомлення про зворотній викуп права вимоги профінансованої суми згідно повідомлення № вих.1р-111114/30 від 11.11.2014 року. У звязку із невиконанням «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» зобовязань щодо зворотного викупу права вимоги після закінчення Періода очікування, ПАТ «КСГ Банк» згідно п.1.4., п.1.8. та п.3.1.7. Угоди факторингу, 24.11.2014 року надіслав відповідачу «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» повідомлення щодо сплати суми зворотного викупу права вимоги із наданням Реєстру прав вимог предявлених до зворотного викупу після закінчення Періоду очікуванням (№ вих..1р-241114/30 від 24.11.2014 року). Разом із тим, у порушення п.п.1.4. та 2.8. Угоди факторингу «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» зворотній викуп прав вимоги шляхом перерахування на користь ПАТ «КСГ Банк» грошової суми у розмірі 1\~875\~396 грн. не здійснив, що станом на 23.12.2014 року складає заборгованість відповідача «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» перед позивачем ПАТ «КСГ Банк» у сумі 1\~875\~396 грн. 60 коп. Відповідно до ст.554 Цивільного кодексу України у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Оскільки Договором поруки субсидіарна відповідальність [PERSON] не встановлена, [PERSON] та «Торговий дім «ЄВРО ОІЛ» мають відповідати перед ПАТ «КСГ БАНК» як солідарні боржники. Відповідно до п.2.Постанови Пленуму Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних та кримінальних справ № 5 від 30.03.2012 року « Про практику застосування судами законодавства при вирішенні спорів, що виникають із кредитних правовідносин» - у спорах, що виникають із кредитних правовідносин, сторонами є як юридичні, так і фізичні особи та з урахуванням вимог статей 15 - 16, частини другої статті 118 ЦПК України при визначенні судової юрисдикції суди мають виходити з того, що такі справи підлягають розгляду в порядку цивільного судочинства у разі, якщо однією зі сторін є фізична особа, а вимоги взаємопов'язані між собою і окремий їх розгляд неможливий. Зокрема, це можуть бути позови банку (іншої фінансової установи) до фізичної особи - позичальника і до юридичної особи - поручителя чи навпаки, які виникли з одних і тих самих правовідносин - отримання кредиту.

Outcome: approved