Jurisdiction: civil
Date: 2021-05-26 00:00:00

Представник Відділу примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Черкаській області Центрального Міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) звернувся до суду з даною заявою з огляду на наступне. У Відділі перебуває виконавче провадження № № 55425158 щодо стягнення з [PERSON] на користь [PERSON] суми боргу. Після отримання інформації від стягувача, що приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Козаєвою Н.М. були посвідчені договори купівлі - продажу між боржником (як продавцем) та [PERSON] (як покупцем) щодо нерухомого майна, розташованого по [ADDRESS] та суміжних матеріалів. При цьому [PERSON] 28.03.2017 р. (можливо раніше) відкривала розрахункові рахунок (рахунки) з метою отримання коштів від продажу нерухомості в АТ «Кристалбанк» З метою отримання відомостей від зазначеної банківської установи заступник начальника Відділу звернувся до банку з вимогою № 11862 від 05.1120 р. про надання інформації про відкриття боржником рахунків, інформації про рух коштів по таким рахункам. АТ «Кристалбанк» відмовився надавати інформацію, посилаючись на те, що на ім`я [PERSON] відсутні відкриті рахунки в банку. Разом з тим, банк був зобов`язаний надати відповідну інформацію з урахуванням положень Закону України «Про банки і банківську діяльність», Закону України «про виконавче провадження». Необхідність отримання інформації по рахункам обумовлюється наступними фактами: наявністю виконавчого провадження щодо стягнення боргу на користь [PERSON] , наявністю інформації щодо вчинення [PERSON] кримінальних правопорушень, відсутністю будь - яких інших рахунків, відкритих на ім`я боржника та відсутність у [PERSON] рухомого та нерухомого майна, інформації про використання боржником підробного паспорту. Зазначені обставини підтверджуються наданими суду доказами. За таких обставин представник заявника просить суд зобов`язати Акціонерне товариство «Кристалбанк» надати до Відділу примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Черкаській області Центрального Міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) інформацію, що містить банківську таємницю відносно відкриття [PERSON] , [INFO] , будь - яких розрахункових рахунків, інформацію про рух коштів по зазначеним рахункам в АТ «Кристалбанк» з метою використання отриманої інформації під час здійснення примусових дій за виконавчим провадженням № 55425158 відповідно до Закону України «Про виконавче провадження» та допустити негайне виконання рішення. В судовому засіданні представник Відділу примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Черкаській області Центрального Міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) підтримав заяву, просив задовольнити. Представник АТ «Кристалбанк», [PERSON] в судове засідання не з`явились, про день та час розгляду заяви повідомлялись належним чином. Неявка в судове засідання без поважних причин заявника та (або) особи, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці, чи їх представників або представника банку не перешкоджає розгляду справи, якщо суд не визнав їхню участь обов`язковою, відповідно до ч. 2 ст. 349 ЦПК України. Вислухавши пояснення представника заявника, дослідивши матеріали справи, суд приходить до наступних висновків. Встановлено, що на примусовому виконання Відділу примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Черкаській області Центрального Міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) перебуває виконавчий документ, виданий 22.09.2020 р. Мар`їнським районним судом Донецької області щодо солідарного стягнення з [PERSON] , [PERSON] заборгованість, яка виникла на підставі договору позики від 07.03.2017 року, а саме: суми позики у розмірі 17 563 000,00 грн., 20% річних3 551 094,00 грн., інфляційні втрати у розмірі 1 889 778,00 грн.,3% річних у розмірі 1 056 387,00 грн. (ВП № 55425158). Як свідчать матеріали справи, 05.10.2020 р. заступник начальника Відділу примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Черкаській області Центрального Міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ), в порядку положень Закону України «Про виконавче провадження», 05.10.2020 р. звернувся до ПАТ «Кристалбанк» з вимогою надати інформацію щодо відкриття рахунків громадянкою [PERSON] , [INFO] та у разі наявних відкритих рахунків громадянкою [PERSON] повідомити про обіг будь - яких коштів на вказаних рахунках. У відповідь на вимогу від 05.10.2020 р. № 11079 заступник Голови Правління АТ «Кристалбанк» надав відповідь, якою повідомив про відсутність в банку рахунків відкритих на ім`я [PERSON] . 05.11.2020 р. начальник Відділу примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Черкаській області Центрального Міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) звернувся до ПАТ «Кристалбанк» з вимогою, відповідно до положень Закону України «Про виконавче провадження», щодо надання інформації про відкриття громадянкою [PERSON] , [INFO] , рахунків в ПАТ «Кристалбанк» та, у разі наявності відкритих рахунків, повідомити про обіг коштів на вказаних рахунках. За результатами розгляду вимоги № 11862 від 05.11.2020 р. директор департаменту обліку та супроводження операцій АТ «Кристалбанк» повідомив заявника про те, що вимога не підлягає виконанню, у зв`язку з відсутністю відкритих в банку рахунків на ім`я [PERSON] . Представник заявника вказує на те, що інформація щодо рахунків буде використана під час здійснення примусових дій за виконавчим провадженням За положеннями ч. 1 ст. 1076 ЦК України банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта; відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених Законом про банки і банківську діяльність. Приписами ст. 62 Закону України «Банки і банківську таємницю» визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема органам державної виконавчої служби, приватним виконавцям на їхню письмову вимогу з питань виконання рішень судів та рішень, що підлягають примусовому виконанню відповідно до Закону України «Про виконавче провадження», стосовно наявності та/або стану рахунків боржника, руху коштів та операцій на рахунках боржника за конкретний проміжок часу, а також про інформацію щодо договорів боржника про зберігання цінностей або надання боржнику в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа, що охороняється банком. Виконавець зобов`язаний вживати передбачених цим Законом заходів щодо примусового виконання рішень, неупереджено, ефективно, своєчасно і в повному обсязі вчиняти виконавчі дії, як це визначено ч. 1 ст. 18 Закону України «про виконавче провадження». Відповідно до п. 1 ч. 2 ст. 18 Закону України «Про виконавче провадження» Виконавець зобов`язаний здійснювати заходи примусового виконання рішень у спосіб та в порядку, які встановлені виконавчим документом і цим Законом. В свою чергу виконавець під час здійснення виконавчого провадження має право отримувати від банківських та інших фінансових установ інформацію про наявність рахунків та/або стан рахунків боржника, рух коштів та операції за рахунками боржника, а також інформацію про договори боржника про зберігання цінностей або надання боржнику в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа, що охороняється банком. Відповідальність за невиконання законної вимоги державного виконавця передбачена ст. 76 Закону України «Про виконавче провадження», а саме винні особи несуть відповідальність відповідно до закону. За положеннями ст. 1 Закону України «Про виконавче провадження» Виконавче провадження як завершальна стадія судового провадження і примусове виконання судових рішень та рішень інших органів (посадових осіб) (далі - рішення) - сукупність дій визначених у цьому Законі органів і осіб, що спрямовані на примусове виконання рішень і проводяться на підставах, у межах повноважень та у спосіб, що визначені Конституцією України, цим Законом, іншими законами та нормативно-правовими актами, прийнятими відповідно до цього Закону, а також рішеннями, які відповідно до цього Закону підлягають примусовому виконанню. У заяві до суду про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, відповідно до вимог ст. 348 ЦК України, щодо юридичної або фізичної особи має бути зазначено серед іншого, обґрунтування необхідності та обставини, за яких вимагається розкрити інформацію, що містить банківську таємницю, щодо особи, із зазначенням положень законів, які надають відповідні повноваження, або прав та інтересів, які порушено; обсяги (межі розкриття) інформації, яка містить банківську таємницю, щодо особи та мету її використання. Так, державний виконавець, при здійснення виконавчих дій, має право отримувати від банківської установи в межах примусового виконання виконавчого документа на підставі зазначеного вище спеціального Закону - Закону України «Про виконавче провадження» та у разі невиконання законної вимоги, як наслідком наступає відповідальність передбачена чинним законодавством України. Разом з тим, при звернення до суду представником Відділу не зазначено положень закону, які надають можливість звернутися з такою заявою, в розумінні Глави 12 ЦПК України, які надають такі повноваження, обсяги розкриття такої інформації та мету її використання. Якщо під час судового розгляду буде встановлено, що заявник вимагає розкрити інформацію, яка містить банківську таємницю, щодо юридичної або фізичної особи без підстав і повноважень, визначених законом, то суд ухвалює рішення про відмову в задоволенні заяви, відповідно до ч. 2 ст. 350 ЦПК України. За таких обставин суд приходить до висновку про відмову у задоволенні позову. Виходячи з наведеного,

Outcome: dismissed