Jurisdiction: civil
Date: 2018-06-12 00:00:00

Позивач Товариство з обмеженою відповідальністю «Кредитні ініціативи» звернувся до Ленінського районного суду м. Запоріжжя з позовом до [PERSON] та Товариства з обмеженою відповідальністю «УкрСпецТрейд Коорпорейшен» про стягнення солідарно заборгованості за первісним кредитним договором. Позивач у позові зазначив, що 15.02.2008 року Закрите акціонерне товариство «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» (Первинний кредитор) та фізична особа - громадянин України [PERSON] уклали кредитний договір № 73-08кф, відповідно до умов якого, первинний кредитор зобов'язується надати позичальникові кредит у сумі 223200 грн. 00 коп. Відповідно до умов кредитного договору, відповідач зобов'язується в порядку на умовах, що визначені кредитним договором повертати кредит, виплачувати проценти за користування кредитом, сплачувати неустойки та інші передбачені платежі в сумі, строках та на умовах, що передбачені кредитним договором та Додатком № 1 до нього (Графік платежів). Відповідно до ст. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошті (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. Відповідно до ст. 1049 ЦК України позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором. 17.12.2012 року між Публічним акціонерним товариством «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» (виступає правонаступником Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк (закрите акціонерне товариство) та ТОВ «Кредитні Ініціативи» було укладено Договір відступлення прав вимоги (далі - Договір відступлення), відповідно до якого ТОВ «Кредитні ініціативи» зобов'язувалось передати грошові кошти в розпорядження ПАТ «Акціонері комерційний промислово-інвестиційний банк», а ПАТ «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» зобов'язувалось відступити ТОВ «Кредитні ініціативи» свої права грошових вимог до боржників за Кредитними договорами, перелік яких міститься в Додатку № 1 до Договору відступлення. Таким чином, ПАТ «Акціонерним комерційним промислово-інвестиційним банком» було відступлено право грошової вимоги кредитним договором № 73-08кф від 15.02.2008 року Товариству з обмеженою відповідальністю «Кредитні Ініціативи» (далі - Позивач). Відповідно зазначеного договору, сторони свої зобов'язання повністю виконали - ТОВ «Кредитні Ініціативи» передало грошові кошти, а ПАТ «Акціонерний комерційний промислі інвестиційний банк» (далі - Первинний кредитор) відступило свої права грошової вимоги до боржників за кредитними договорами, перелік яких міститься у Додатку №1 до Договору відступлення. Первинний кредитор свої зобов'язання за Кредитним договором виконав, надавши відповідачеві кредит у сумі 223200 грн. 00 коп. В свою чергу, боржник неналежно виконує взяті на себе зобов'язання, чим грубо порушує істотні умови кредитного договору, в результаті чого станом на 26.01.2016 р., має прострочену заборгованість : за кредитом - 113810 грн. 43 коп. та по відсотках - 94177 грн. 03 коп. На забезпечення умов виконання кредитного договору № 73-08кф від 15.02.2008 року з «УкрСпецТрейд Коорпорейшен» було укладено Договір поруки № 120-08пф від 15.02.2008 р. (далі - Договір поруки). Відповідно до умов Договору поруки, «УкрСпецТрейд Коорпорейшен» (далі - Поручитель) поручається за виконання боржником умов кредитного договору власними коштами. У зв'язку з невиконанням боржником свого обов'язку по сплаті кредиту, у кредитора виникло право задовольнити свої вимоги також і за рахунок поручителя. У зв'язку із зазначеним, позивач просить суд стягнути солідарно з [PERSON] та «УкрСпецТрейд Коорпорейшен» на свою користь заборгованість у розмірі 207987 грн. 46 коп., а саме за кредитом - 113810 грн. 43 коп. та по відсоткам - 94177 грн. 03 коп. На даний час Відповідач продовжує ухилятись від виконання зобов'язання і заборгованість за договором не погашає, що є порушенням законних прав позивача, тому він змушений був звернутися до суду з відповідним позовом. Просить стягнути зазначену заборгованість солідарно за кредитним договором, а також судові витрати покласти на відповідачів солідарно, стягнувши на користь позивача. Представник позивача у судове засідання не з'явився, подав до суду клопотання щодо слухання справи за його відсутності, проти заочного розгляду справи не заперечує. Виходячи з наведеного, а також положень ч. 3 ст. 211 Цивільного процесуального кодексу України, суд вважає, що рішення у справі можливо постановити при проведенні судового засідання за відсутності представника позивача. Відповідач [PERSON] та «УкрСпецТрейд Коорпорейшен» у судові засідання не з'явилися неодноразово, про час і місце розгляду справи повідомлені належним чином, шляхом надіслання судових повісток на адресу їх реєстрації. Відповідно до ч. 2 ст. 247 ЦПК України, у разі неявки в судове засідання всіх учасників справи чи в разі якщо відповідно до положень цього Кодексу розгляд справи здійснюється судом за відсутності учасників справи, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється. Суд вважає можливим, за згодою представника позивача, провести заочний розгляд справи на підставі матеріалів справи відповідно до ст. 280 ЦПК України, за відсутності відповідачів. Суд, дослідивши наявні в матеріалах справи докази, надавши їм оцінку, вважає, що позов підлягає задоволенню. Відповідно до положень статті 12 ЦПК України цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін. Кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Частиною 1 статті 13 ЦПК України встановлено, що суд розглядає цивільні справи не інакше як за зверненням фізичних чи юридичних осіб, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених ними вимог і на підставі доказів сторін та інших осіб, які беруть участь у справі. Судом встановлені наступні обставини у справі та відповідні їм правовідносини. 15.02.2008 року Закрите акціонерне товариство «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» (первинний кредитор) та фізична особа - громадянин України - [PERSON] уклали кредитний договір № 73-08кф. Відповідно до умов вищевказаного кредитного договору, первинний кредитор (кредитним договором - кредитор) зобов'язується надати відповідачеві (за Договором позичальникові) кредит у сумі 223200 грн. 00 коп. Відповідно до умов кредитного договору, відповідач зобов'язується в порядку на умовах, що визначені кредитним договором повертати кредит, виплачувати проценти за користування кредитом, сплачувати неустойки та інші передбачені платежі в сумі, строки та на умовах, що передбачені кредитним договором та Додатком № 1 до нього (Графік платежів). Відповідно до ст. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошті (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. Відповідно до ст. 1049 ЦК України Позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором. 17.12.2012 року між Публічним акціонерним товариством «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» (виступає правонаступником Закритого акціонерного товариства «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк») та ТОВ «Кредитні Ініціативи» було укладено Договір відступлення прав вимоги (Договір відступлення), відповідно до якого ТОВ «Кредитні ініціативи» зобов'язувалось передати грошові кошти в розпорядження ПАТ «Акціонерий комерційний промислово-інвестиційний банк», а ПАТ «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» зобов'язувалось відступити ТОВ «Кредитні ініціативи» свої права грошових вимог до боржників за кредитними договорами, перелік яких міститься в Додатку № 1 до Договору відступлення. Таким чином, ПАТ «Акціонерним комерційним промислово-інвестиційним банком» було відступлено право грошової вимоги кредитним договором № 73-08кф від 15.02.2008 року Товариству з обмеженої відповідальністю «Кредитні Ініціативи». Відповідно зазначеного договору, сторони свої зобов'язання повністю виконали - ТОВ «Кредитні Ініціативи» передало грошові кошти, а ПАТ «Акціонерний комерційний промислі інвестиційний банк» відступило свої права грошової вимоги до боржників за кредитними договорами, перелік яких міститься Додатку №1 до Договору відступлення. Відповідно до ч. 1 ст. 1077 Цивільного Кодексу України, за договором факторингу і фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника). Клієнт може відступити факторові свою грошову вимогу до боржника з метою забезпечення виконання зобов'язання клієнта перед фактором. Відповідно до ст. 1078 Цивільного Кодексу України, предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога). Майбутня вимога вважається переданою фактору з дня виникнення права вимоги до боржника. Відповідно до ст. 1080 Цивільного Кодексу України, договір факторингу є дійсним незалежно від наявності домовленості між клієнтом та боржником про заборону відступлення права грошової вимоги або його обмеження. У цьому разі клієнт не звільняється від зобов'язань або відповідальності перед боржником у зв'язку із порушенням клієнтом умови про заборону або обмеження відступлення права грошової вимоги. Відповідно до ст. 1084 Цивільного Кодексу України, якщо відповідно до умов договору факторингу фінансування клієнта здійснюється шляхом купівлі у нього фактором права грошової вимоги, фактор набуває права на всі суми, які він одержить від боржника на виконання вимоги. Відповідно до ст. 514 Цивільного Кодексу України, до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом. Відповідно до ч. 1 ст. 516 Цивільного Кодексу України, заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Відступлення права вимоги є договірною передачею зобов'язальних вимог первісного кредитора новому кредиторові у випадках, встановлених законом. Отримавши право грошової вимоги за кредитним договором до боржника, позивач придбавав фінансовий актив у юридичної особи. Відповідно, законодавство України не містить норми, внаслідок застосування якої у фактора за договором факторингу шляхом купівлі права грошової вимоги існував чи існує обов'язок отримати ліцензію для підтвердження свого права на здійснення факторингових операцій. ТОВ «Кредитні ініціативи» зареєстроване як фінансова установа Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 18 вересня 2008 року № 1121 за реєстраційним номером 13102248, що підтверджуєте Свідоцтвом про реєстрацію фінансової установи від 15 вересня 2011 року. У Додатку до вказаного вище Свідоцтва зазначено види фінансових послуг, що має право здійснювати фінансова компанія (ТОВ «Кредитні ініціативи») без отримаю ліцензій та/або дозволів відповідно до законодавства, такі як фінансовий лізинг, надання фінансових кредитів за рахунок власних коштів, надання поручительств, надання гарантій факторинг. З урахуванням зазначеного, ТОВ «Кредитні ініціативи» не потребує будь-яких окремих ліцензій на здійснення факторингових операцій. З огляду на зазначені тезиси та існуючу судову практику,

Outcome: partial