Jurisdiction: civil
Date: 2016-06-05 00:00:00

Позивач звернулася до суду з вимогами про визнання неправомірними та скасування Переліків повязаних з банком осіб, складених відповідно до вимог Постанови [PERSON] ПАТ «КБ «Хрещатик» № 72 від 30.07.2015 року про затвердження Положення ПАТ «КБ «Хрещатик» «Про визначення повязаних із банком осіб та здійснення операцій із ними», до яких була включена вона як керуюча [PERSON] відділенням та членів її родини, як асоційованих з нею, за період з травня 2015 року по квітень 2016 року час початку процедури ліквідації банку, через віднесення [PERSON] відділення банку до відокремленого підрозділу. При цьому вона була віднесена за кодом 523 типу повязаної з банком особи Заявниця зазначає, що статус повязаної із банком особи має певні обмеження, а саме, неможливість отримання відшкодування власних заощаджень згідно до вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на загальних умовах. Так Фонд не відшкодовує кошти розміщені на вклад у банку особою, яка є повязаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних. Кошти, одержані в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку, спрямовуються Фондом на задоволення вимог кредиторів у такій черговості, так, за 9-ою чергою задовольняються вимоги кредиторів, які є повязаними особами банку. Через відсутність зазначеної інформації, щодо віднесення заявниці до повязаних з банком осіб, а саме через її неповідомлення відповідачем, вона та її донька уклали депозитні договори банківського вкладу із щомісячною сплатою процентів (3 місяця) із ПАТ «КБ «Хрещатик» № 234D-655945 від 29.01.2016 року на суму 143 000 грн. та № 243D-653848 від 18.01.2016 року на суму 106 690 грн., строк дії яких закінчився відповідно 18 та 29 квітня 2016 року. Такими діями відповідача, а саме, щодо віднесення [PERSON] відділення до відокремленого підрозділу та включення її та членів її родини до переліку повязаних з банком осіб, на думку позивача порушені її права щодо можливості своєчасного знання про наявність у неї відповідного статусу працівника банку, та вжиття своєчасних заходів по недопущенню втрати як власних заощаджень так і заощаджень її родичів в майбутньому через відкриття депозитних банківських вкладів та унеможливлює можливості їх отримання або відшкодування на загальних умовах після ліквідації банку. В судовому засіданні позивач та її представник вимоги позову підтримали та просили їх задовольнити. Представник позивача наполягав на тому, що Васильківське відділення відповідача не включено до державного реєстру підприємств України, а тому, не є субєктом господарювання та відокремленим підрозділом, в порозумінні ст.. 52 Закону України «Про банківську діяльність», що, на його думку, обумовлено оптимізацією оподаткування зазначеного підрозділу банківської установи. Представники відповідача вимоги позову не визнали, вважаючи, що позивач, як керівник [PERSON] відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» підпадала під визначення керівника відокремленого підрозділу та підставі ст.52 Закону України «Про банки та банківську діяльність», вона була віднесена до переліку осіб повязаних з банком. Наполягали на тому, що Васильківське відділення включено до відповідного реєстру Національного банку України. Суд, вислухавши пояснення сторін, дослідивши письмові матеріали справи приходить до висновку про можливість задоволення позову з наступних підстав. У відповідності до положень ч.3 ст.10 та ч.1 ст.60 ЦПК України, цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін, які мають рівні права щодо подання доказів, їх дослідження та доведення перед судом їх переконливості, та кожна із сторін повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Згідно з положеннями п.3 ст.52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (на далі «Закон»), повязаними з банком особами є керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку, асоційовані з ними особи. За положеннями ст.42 Закону, керівниками банку є його голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку. Положеннями ст.23 Закону визначений порядок відкриття відокремлених підрозділів банк на території України, в тому числі відділень, філій та представництв. За матеріалами справи вбачається, що позивач з 18 квітня 2008 року по теперішній час перебуває на посаді керуючого [PERSON] відділення ПАТ КБ «Хрещатик». З 5 квітня 2016 року до ПАТ КБ «Хрещатик» була введена Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації, а з 6 червня 2016 року - на його ліквідацію. У відповідності до змісту п.2 Положення ПАТ «КБ «Хрещатик» до постанови [PERSON] ПАТ «КБ «Хрещатик» № 72 від 30.07.2015 року (на далі «Положення»), передбачено визначення повязаних з банком осіб, в тому числі, керівники банку, асоційовані з ними особи. Керівниками банку є, в тому числі керівники відокремлених підрозділів (відділень). Згідно із змістом п.3.1 положення ПАТ «КБ «Хрещатик» до постанови [PERSON] ПАТ «КБ «Хрещатик» № 72 від 30.07.2015 року (на далі «Положення»), передбачено, що банк визначає та складає перелік повязаних із банком осіб, який затверджується Правлінням банку, відповідно до вимог статті 52 Закону «Про банки і банківську діяльність». Як вбачається з п. 3.2 положення, ним визначені структурні підрозділи банківської установи: головний банк, комерційний центр, в тому числі, з організаційно підпорядкованими йому відділеннями, підрозділи фронт-офісу, а також, установи банку відокремлені підрозділи, а саме: регіональні відділення що обслуговують своїх клієнтів та відділення, що організаційно підпорядковані відповідним регіональним відділенням. У відповідності до п.3.4 положення, управління акціонерного капіталу та корпоративного регулювання юридичного департаменту складає перелік пов'язаних із банком осіб щомісячно станом на перше число місяця у строк до кінця дня 03 числа після звітного періоду, якщо інше не встановлено наказом Голови Правління банку, та направляє його для аналізу та доповнення (актуалізації) у разі необхідності відповідальним підрозділам банку, визначеним наказом Голови Правління. Як вбачається з п. 3.8. Положення, не пізніше наступного робочого дня після затвердження переліку повязаних із банком осіб станом на 01 число місяця Правлінням банку, управління акціонерного капіталу та корпоративного регулювання юридичного департаменту надає зазначений перелік структурним підрозділам головного банку, які відповідають за здійснення кредитних, депозитних операцій з юридичними та фізичними особами, операцій з цінними паперами, інших активних та пасивних операцій, та установам банку для здійснення супроводження та внутрішнього контролю за операціями із повязаними із банком особами. За класифікацією визначеною у Постанові Правління Національного банку України № 315 від 12 травня 2015 року про затвердження «Положення про визначення повязаних із банком осіб», код типу 523 розшифровується як «керівник банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівник та члени комітету банку». У відповідності до наказу Глави правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1068 від 20 липня 2015 року «Про підготовку переліку повязаних з банком осіб», посади позивача в переліку осіб, яким доводиться перелік не визначено. Згідно з п.1.3 Положення про Васильківське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» - відділення не є юридичною особою., входить до складу Банку на правах структурної одиниці, знаходиться у його безпосередньому підпорядкуванні. У відповідності до положень ст. 89 ЦК України, юридична особа підлягає державної реєстрації, дані державної реєстрації включаються до єдиного державного реєстру. За повідомленнями ПАТ «КБ «Хрещатик» про зміну підпорядкування на адресу Національного банку України, Васильківське відділення підпорядковувалося на балансі Головного банку з організаційним підпорядкуванням Київському регіональному відділенню ПАТ «КБ «Хрещатик», а в подальшому комерційному центру ПАТ «КБ «Хрещатик». У відповідності до положень п.п.4 п.4 ст. 26 Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», «Фонд не відшкодовує кошти розміщені на вклад у банку особою, яка є повязаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом року до дня прийняття такого рішення)». Згідно з положеннями п.1 ст. 52 вищезазначеного Закону, кошти, одержані в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку, спрямовуються Фондом на задоволення вимог кредиторів у такій черговості: 9) вимоги кредиторів банку (фізичних осіб, у тому числі фізичних осіб - підприємців, а також юридичних осіб), які є повязаними особами банку». У відповідності до постанов Правління Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» № 1087 від 28.05.2015 року, № 1170 від 09.06.2015 року, № 1468 від 09.07.2015 року, № 1639 від 28.07.2015 року, № 1776 від 07.08.2015 року, № 1980 від 09.09.2015 року, № 2231 від 07.10.2015 року, № 2457 від 06.11.2015 року, № 2663 від 07.12.2015 року, № 7 від 11.01.2016 року, № 156 від 08.02.2016 року, № 374 від 09.03.2016 року, № 565 від 04.04.2016 року про затвердження переліку повязаних із банком осіб з додатками та п.1.3 Наказу Голови Правління Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» з додатком № 1, керуюча [PERSON] відділенням Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» [PERSON] (ідентифікаційний № [NUMBER]) та асоційовані із нею фізичні особи - [PERSON] (ідентифікаційний № [NUMBER]), [PERSON] (ідентифікаційний № [NUMBER]), [PERSON] (ідентифікаційний № [NUMBER]), включені до переліку повязаних із банком осіб. Як вбачається з витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, Васильківське відділення ПАТ КБ «Хрещатик» в ньому не зареєстровано. 18 та 29 січня 2016 року між позивачем, її донькою та ПАТ «КБ «Хрещатик» були укладені договори банківського вкладу № 234D-655945 та № 243D-653848 із щомісячною сплатою процентів (на 3 місяця) на суму, відповідно, 143 000 грн. та 106690 грн., дія яких закінчилася 29 та 18 квітня 2016 року. Таким чином, з огляду на зібрані у справі докази суд приходить до висновку, що віднесення відповідачем [PERSON] відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» до категорії відокремленого підрозділу не ґрунтується на вимогах закону, а тому, включення його керуючого та асоційованих з нею осіб чоловіка та дітей, є безпідставним, а тому захист прав позивача можливо здійснити шляхом скасування відповідних постанов відповідача про затвердження відповідних переліків, в частині віднесення заявниці та членів її родини до повязаних з банком осіб. Суд звертає увагу, що доказів належності повідомлення позивача про включення її та членів родині до переліку повязаних з банком осіб представниками відповідача в судовому засіданні не доведені. Суд також вважає, що посилання представників відповідача на положення ст.95 ЦК України, як на обґрунтування своїх заперечень, є безпідставними, оскільки стосуються визначення статусу лише філії та представництва, та не стосуються відділення. Суд критично ставиться до анкети особи, повязаної з банком від імені позивача, підписання якої 22 травня 2015 року на одній із чергових нарад в Банку не заперечувалося останньої, оскільки не є доказом щодо її фактичного внесення до відповідного спірного переліку осіб, повязаних з банком, то її обізнаності про таку обставину. На підставі наведеного та

Outcome: approved