Jurisdiction: civil
Date: 2016-08-15 00:00:00

Позивач звернулася до суду з вимогами про визнання неправомірними та скасування постанов Правління Публічного акціонерного товариства «Комерційний\~ Банк»Хрещатик» від 28.05.2015 року № 1087, від 09.06.2015 року № 1170, від 09.07.2015 року № 1468, від 28.07.2015 року № 1639, від 07.08.2015 року № 1776, від 09.09.2015 року № 1980, від 07.10.2015 року № 2231, від 06.11.2015 року № 2457, від 07.12.2015 року № 2663 «Про затвердження переліку повязаних із банком осіб» з додатком № 1 в частині включення до такого переліку керуючого Роменським відділенням ПАТ «КБ»Хрещатик»\~ [PERSON] (РНОКПП [NUMBER]) та асоційованих із нею фізичних осіб: [PERSON], [PERSON], [PERSON]. Переліків повязаних з банком осіб, складених відповідно до вимог Постанови Правління національного банку України №315 від 12.05.2015 року «Про затвердження Положення про визначення повязаних із банком осіб», до яких була включена вона як керуюча Роменським відділенням ПАТ«Комерційний банк»Хрещатик» та членів її родини, як асоційованих з нею, за період з травня 2015 року по грудень 2015 року. Заявниця зазначає, що статус повязаної із банком особи створює певні обмеження, а саме, неможливість отримання відшкодування власних заощаджень згідно до вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на загальних умовах. Так, Фонд не відшкодовує кошти розміщені на вкладі у банку особою, яка є пов»язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних. Кошти, одержані в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку, спрямовуються Фондом на задоволення вимог кредиторів у такій черговості, так, за 9-ою чергою задовольняються вимоги кредиторів, які є повязаними з банком особами. Через відсутність зазначеної інформації, щодо віднесення заявниці до повязаних з банком осіб, а саме через її неповідомлення відповідачем вона, її мати, батько та брат уклали депозитні договори банківського вкладу із щомісячною сплатою процентів із ПАТ «КБ «Хрещатик» Роменське відділення № 136D-639288 від 16.11.2015 року на суму 1143,00 доларів США, № 136D-644941 від 10.12.2015 року на суму 17860,00 грн.,№ 136D-636825 від 06.11.2015 р. на суму 107,00 Євро, №136D-639243 від 16.11.2016 р. на суму 943,00, строк дії яких закінчився. Такими діями відповідача, а саме, щодо віднесення Роменського відділення до відокремленого підрозділу та включення її та членів її родини до переліку повязаних з банком осіб, на думку позивача порушені її права щодо можливості своєчасного знання про наявність у неї відповідного статусу працівника банку, та вжиття своєчасних заходів по недопущенню втрати в майбутньому як власних заощаджень, так і заощаджень її родичів через відкриття депозитних банківських вкладів та унеможливлює їх отримання або відшкодування на загальних умовах після ліквідації банку. В судовому засіданні позивач вимоги позову підтримала та просили їх задовольнити. Позивач наполягала на тому, що Роменське відділення відповідача не включено до державного реєстру підприємств України, а тому, не є субєктом господарювання та відокремленим підрозділом, в порозумінні ст.. 52 Закону України «Про банківську діяльність» що, на її думку, обумовлено оптимізацією оподаткування зазначеного підрозділу банківської установи. Відповідач свого представника в судове засідання не направив, двічі повідомлений належним чином про дату та час слухання справи. Суд, вислухавши пояснення сторін, дослідивши письмові матеріали справи приходить до висновку про можливість часткового задоволення позову з наступних підстав. У відповідності до положень ч.3 ст.10 та ч.1 ст.60 ЦПК України, цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін, які мають рівні права щодо подання доказів, їх дослідження та доведення перед судом їх переконливості, та кожна із сторін повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Згідно з положеннями п.3 ст.52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (на далі «Закон»), пов»язаними з банком особами є керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку, асоційовані з ними особи. За положеннями ст.42 Закону, керівниками банку є його голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку. Положеннями ст.23 Закону визначений порядок відкриття відокремлених підрозділів банку на території України, в тому числі відділень, філій та представництв. За матеріалами справи вбачається, що позивач з 22 лютого 2011 року по 09 грудня 2015 року перебувала на посаді керуючого Роменського відділення ПАТ КБ «Хрещатик» (а.с.13-14). З 5 квітня 2016 року до ПАТ КБ «Хрещатик» була введена Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації, а з 6 червня 2016 року - на його ліквідацію (а.с.15-16). За класифікацією визначеною у Постанові Правління Національного банку України\~\~№ 315 від 12 травня 2015 року про затвердження «Положення про визначення пов»язаних із банком осіб», код типу 523 розшифровується як «керівник банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівник та члени комітету банку». Згідно з п.1.3 Положення про Роменське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» - відділення не є юридичною особою., входить до складу Банку на правах структурної одиниці, знаходиться у його безпосередньому підпорядкуванні. Роменське відділення здійснюється на балансі Сумської філії ПАТ «КБ»Хрещатик» з організаційним підпорядкуванням зазначеній філії. У відповідності до положень ст. 89 ЦК України, юридична особа підлягає державної реєстрації, дані державної реєстрації включаються до єдиного державного реєстру. У відповідності до положень п.п.4 п.4 ст. 26 Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», «Фонд не відшкодовує кошти розміщені на вклад у банку особою, яка є повязаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом року до дня прийняття такого рішення)». Згідно з положеннями п.1 ст. 52 вищезазначеного Закону, кошти, одержані в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку, спрямовуються Фондом на задоволення вимог кредиторів у такій черговості: …9) вимоги кредиторів банку (фізичних осіб, у тому числі фізичних осіб - підприємців, а також юридичних осіб), які є повязаними особами банку». У відповідності до постанов Правління Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» від 28.05.2015 року № 1087, від 09.06.2015 року № 1170, від 09.07.2015 року № 1468, від 28.07.2015 року № 1639, від 07.08.2015 року № 1776, від 09.09.2015 року № 1980, від 07.10.2015 року № 2231, від 06.11.2015 року № 2457, від 07.12.2015 року № 2663 «Про затвердження переліку повязаних із банком осіб» з додатком № 1 керуюча Роменським відділенням Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» [PERSON] (РНОКПП2922305987) та асоційовані із нею фізичні особи [PERSON] (РНОКПП1824412858), [PERSON] (РНОКПП2058523084), [PERSON](РНОКПП2830017770), включені до переліку повязаних із банком осіб. Як вбачається з витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, Роменське відділення ПАТ КБ «Хрещатик» в ньому не зареєстровано (а.с.15-16). 16.11.2015 року між позивачем та ПАТ «КБ «Хрещатик» Роменське відділенням був укладений договір банківського вкладу № 136D-639288 \~із щомісячною сплатою процентів (на 6 місяців) на суму 1143,00 доларів США, дія якого закінчилася 16 травня 2016 року (а.с.19-20). 10.12.2015 року між батьком позивача [PERSON] та ПАТ «КБ «Хрещатик» Роменське відділення був укладений договір банківського вкладу № 136D-644941 із щомісячною сплатою процентів (на 6 місяців) на суму 17860,00 грн. дія якого закінчилася 06 червня 2016 року (а.с.21-22). 06.11.2015 року між братом позивача [PERSON] та ПАТ «КБ «Хрещатик» Роменське відділення був укладений договір банківського вкладу № 136D-636825 із щомісячною сплатою процентів (на 6 місяців) на суму 107,00євро, дія якого закінчилася 06 травня 2016 року (а.с.23-24). 16.11.2015 року між матірю позивача [PERSON] та ПАТ «КБ «Хрещатик» Роменське відділення був укладений договір банківського вкладу № 136D-639243 із щомісячною сплатою процентів (на 6 місяців) на суму 943,00 доларів США, дія якого закінчилася 16 травня 2016 року (а.с.25-26). Таким чином, з огляду на зібрані у справі докази суд приходить до висновку, що включення керуючого Роменським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» - [PERSON] до переліку повязаних з банком осіб є безпідставним, а тому захист прав позивача можливо здійснити шляхом скасування відповідних постанов відповідача про затвердження відповідних переліків, в частині віднесення заявниці. Вимога про скасування відповідних постанов відповідача про затвердження відповідних переліків, в частині віднесення асоційованих з [PERSON] осіб, а саме: батьків та брата: [PERSON], [PERSON] та [PERSON] задоволенню не підлягає, з огляду на те, що захисту підлягає порушене цивільне право за зверненням самої особи (ст..3ЦПК, ч.1ст.16 ЦК), в даному випадку звернулась [PERSON], не надавши суду доказів того, що включення до переліку її батьків та брата порушує її цивільне право. Суд звертає увагу, що доказів належності повідомлення позивача про включення її та членів родини до переліку повязаних з банком осіб представниками відповідача в судовому засідання не надані. Суд також вважає, що посилання відповідача в листі від 08.07.2016 р. на положення ст.95 ЦК України, як на обґрунтування включення позивача до переліку повязаних з банком осіб, є безпідставними, оскільки стосуються визначення статусу лише філії та представництва, та не стосуються відділення (а.с.17-18). На підставі наведеного та

Outcome: partial