Jurisdiction: civil
Date: 2017-03-14 00:00:00

Позивач звернувся до суду із вказаним позовом, збільшивши обсяг позовних вимог в ході судового розгляду, в якому просив стягнути з відповідача на користь позивача грошові кошти у розмірі 4 306 683 грн 34 коп. В обґрунтування позову представник вказував, що в період з 07 жовтня 2014 року по 03 червня 2015 року між позивачем та Публічним акціонерним товариством Комерційний банк «Фінансова ініціатива» укладено 10 договорів банківського вкладу відповідно до яких, банк прийняв на депозитний рахунок від позивача грошові кошти на певний строк та з нарахуванням відповідних відсотків. 23 червня 2015 року Правлінням Національного банку України було прийнято постанову № 408, якою Публічне акціонерне товариство Комерційний банк «Фінансова компанія» віднесено до категорії неплатоспроможних. Після віднесення банку до категорії неплатоспроможних позивач отримав 200 000 грн. передбачених Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, однак основна сума заборгованості не сплачена. Представник позивача вказує, що банк віднесено до категорії неплатоспроможних з вини власників істотної участі банку, у зв'язку з чим відповідальність щодо виконання вимог за вищевказаних договорів повинна буди покладена на Товариство з обмеженою відповідальністю «ІНВЕСТ-СЕРВІС», як на засновника Товариства з обмеженою відповідальністю «ІНВЕСТ-СЕРВІС». В судовому засіданні позивач та його представник позовні вимоги підтримали у повному обсязі та просили задовольнити позов з викладених у ньому підстав. Представник відповідача в судове засідання не з'явився, про дату, час і місце розгляду справи повідомлений належним чином, про причини неявки суд не повідомив, заяв чи клопотань не надав. Вислухавши пояснення позивача та його представника, повно і всебічно з'ясувавши обставини справи, суд приходить до висновку про задоволення позову, виходячи з наступного. Судом встановлено, що 07 жовтня 2014 року між [PERSON] та ПАТ КБ «Фінансова ініціатива» укладено Договір банківського вкладу № 67-в-17/1478, за умовами якого банк прийняв на депозитний рахунок грошові кошти в розмірі 155 000 грн. строком до 12 жовтня 2015 року з нарахуванням 25,5 % річних. 08 січня 2015 року між [PERSON] та ПАТ КБ «Фінансова ініціатива» укладено Договір банківського вкладу № 67-в-17/1397, за умовами якого банк прийняв на депозитний рахунок грошові кошти в розмірі 100 000 грн. строком до 13 січня 2016 року з нарахуванням 24.5 % річних. 10 березня 2015 року між [PERSON] та ПАТ КБ «Фінансова ініціатива» укладено Договір банківського вкладу № 67-в-17/1401 за умовами якого банк прийняв на депозитний рахунок грошові кошти в розмірі 100 000 грн строком до 12 червня 2016 року з нарахуванням 25 % річних до 14 березня 2016 року, а після настання вказаної дати - 3% річних. Також, 10 березня 2015 року між [PERSON] та ПАТ КБ «Фінансова ініціатива» укладено Договір банківського вкладу № 67-в-17/1402, за умовами якого банк прийняв на депозитний рахунок грошові кошти в розмірі 50 000 доларів США строком до 12 червня 2016 року з нарахуванням 11 % річних до 14 березня 2016 року, а після настання вказаної дати - 2 % річних. Крім того, 10 березня 2015 року між [PERSON] та ПАТ КБ «Фінансова ініціатива» укладено Договір банківського вкладу № 67-в-17/1403, за умовами якого банк прийняв на депозитний рахунок грошові кошти в розмірі 50 000 доларів США строком до 12 червня 2016 року з нарахуванням 11 % річних до 14 березня 2016 року, а після настання вказаної дати - 2 % річних. 10 березня 2015 року між [PERSON] та ПАТ КБ «Фінансова ініціатива» укладено Договір банківського вкладу № 67-в-17/1404, за умовами якого банк прийняв на депозитний рахунок грошові кошти в розмірі 30 000 доларів США строком до 12 червня 2016 року з нарахуванням 11 % річних до 14 березня 2016 року, а після настання вказаної дати - 2 % річних. 14 квітня 2015 року між [PERSON] та ПАТ КБ «Фінансова ініціатива» укладено Договір банківського вкладу № 67-в-17/1448, за умовами якого банк прийняв на депозитний рахунок грошові кошти в розмірі 5044 доларів США строком до 17 липня 2016 року з нарахуванням 11 % річних до 18 квітня 2016 року, а після настання вказаної дати - 2 % річних. 03 червня 2015 року між [PERSON] та ПАТ КБ «Фінансова ініціатива» укладено Договір банківського вкладу № 67-в-17/1397, за умовами якого банк прийняв на депозитний рахунок грошові кошти в розмірі 200 доларів США строком до 14 січня 2016 року з нарахуванням 10,5 % річних до 30 листопада 2015 року, а після настання вказаної дати - 2 % річних. 10 червня 2015 року між [PERSON] та ПАТ КБ «Фінансова ініціатива» укладено додатковий договір № 1 до Договору банківського вкладу № 67-в-17/1397 від 03 червня 2015 року, за умовами якого позивач поповнив вклад на 1400 доларів США, після чого сума договору становить 1600 доларів США. 18 березня 2015 року між [PERSON] та ПАТ КБ «Фінансова ініціатива» укладено Договір банківського вкладу № 67-в-17/1416, за умовами якого банк прийняв на депозитний рахунок грошові кошти в розмірі 100 Євро строком до 11 квітня 2016 року з нарахуванням 10,5 % річних до 12 січня 2016 року, а після настання вказаної дати - 1 % річних. Також, 18 березня 2015 року між [PERSON] та ПАТ КБ «Фінансова ініціатива» укладено додатковий договір № 1 до Договору банківського вкладу № 67-в-17/1416 від 18 березня 2015 року, за умовами якого позивач поповнив вклад на 20000 Євро, після чого сума договору становить 20100 Євро. 03 червня 2015 року між [PERSON] та ПАТ КБ «Фінансова ініціатива» укладено Договір банківського вкладу № 67-в-17/1398, за умовами якого банк прийняв на депозитний рахунок грошові кошти в розмірі 200 Євро строком до 14 січня 2016 року з нарахуванням 10 % річних до 14 січня 2016 року, а після настання вказаної дати - 1 % річних. Відповідно до вимог ст. 1058 ЦК України, за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї на умовах і в порядку, встановлених договором. Згідно ч. 2 ст. 1060 ЦК України, за договором банківського вкладу незалежно від його виду (вклад на вимогу чи строковий вклад) банк зобов'язаний видати вклад або його частину на першу вимогу вкладника фізичної особи. Постановою правління Національного банку України від 23 червня 2015 року № 408 «Про віднесення ПАТ «КБ «Фінансова ініціатива» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 23 червня 2015 року прийнято рішення № 121 про запровадження з 24 червня 2015 року тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Фінансова ініціатива». Частиною 1 ст. 58 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банк відповідає за своїми зобов'язаннями всім своїм майном. Відповідно до ч. 6 ст. 58 Закону України «Про банки і банківську діяльність», відповідальність за зобов'язаннями банку в разі віднесення банку до категорії неплатоспроможних з вини власників істотної участі та керівників банку може бути покладена на них за рішенням суду. Відповідно до положень ст. 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність», істотна участь - пряме та/або опосередковане володіння однією особою самостійно чи спільно з іншими особами 10 і більше відсотками статутного капіталу та/або права голосу акцій, паїв юридичної особи або незалежна від формального володіння можливість значного впливу на управління чи діяльність юридичної особи. Особа визнається власником опосередкованої істотної участі незалежно від того, чи здійснює така особа контроль прямого власника участі в юридичній особі або контроль будь-якої іншої особи в ланцюгу володіння корпоративними правами такої юридичної особи. Відповідно до ч. 1 ст. 35 вказаного закону, банк та кожний власник істотної участі зобов'язані підтримувати норматив достатності (адекватності) регулятивного капіталу банку на рівні, встановленому НБУ. Разом з тим, частиною 4 ст. 58 вказаного закону визначено, що власники істотної участі зобов'язані вживати своєчасних заходів для запобігання настання неплатоспроможності банку. Власником істотної участі ПАТ КБ «Фінансові ініціативи» всупереч вимогам ст. 58 Закону України «Про банки і банківську діяльність» не вжито своєчасних заходів для запобігання настанню неплатоспроможності банку. Разом з тим, статтею 48 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що спеціалізованим банкам забороняється залучати вклади від фізичних осіб в обсягах, що перевищують 5 відсотків капіталу банку. Зі звіту про фінансовий стан Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «Фінансова ініціатива» за 2014 рік вбачається, що банком в порушення ст. 48 вказаного закону було залучено вклади фізичних осіб на суму 5 452 728 000 грн, при капіталі банку 2 573 714 000 грн. Постановою правління НБУ № 408 від 23.06.2017 року встановлено, що з вини власників істотної участі ПАТ КБ «Фінансові ініціативи» цей банк віднесено до категорії неплатоспроможних. За таких обставин наявні передбачені ч. 6 ст. 58 вищевказаного закону підстави для відповідальності власників істотної участі банку за зобов'язаннями цього банку. З відомостей Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань вбачається, що засновником Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Фінансова ініціатива» є Товариство з обмеженою відповідальністю «ІНВЕСТ-СЕРВІС», розмір внеску до статутного фонду якого становить [NUMBER] грн. Враховуючи викладене суд приходить до висновку про обґрунтованість позовних вимог та стягнення на корить позивача з Товариства з обмеженою відповідальністю «ІНВЕСТ-СЕРВІС» (як 100%: власника істотної участі ПАТ КБ «Фінансові ініціативи») грошових коштів у розмірі 5127809 грн 98 коп. Відповідно до вимог ст. 88 ЦПК України з Товариства з обмеженою відповідальністю «ІНВЕСТ-СЕРВІС» на користь держави підлягає стягненню судовий збір у розмірі 76917 грн 14 коп.

Outcome: approved