Jurisdiction: civil
Date: 2016-10-30 00:00:00

Позивач звернувся до суду з даним позовом, мотивуючи свої вимоги тим, що 31 січня 2014 року між [PERSON] (далі - Позивач) та Публічним акціонерним товариством «Комерційний Банк «ПриватБанк» (далі - Відповідач) укладено договір відкриття та обслуговування гривневого карткового рахунку №5168742328229699. В подальшому в звязку з перевипуском карти номер карткового рахунку змінювався. На сьогоднішній день Позивач має картковий рахунок №5168742344819465. Залишок грошових коштів на зазначеному картковому рахунку складає 213903,52 гривні. 26 червня 2015 року Позивач маючи намір скористатися грошовими коштами, виявив, що рахунок заблоковано. Зателефонувавши на гарячу лінію Відповідача, за номером 3700, йому було повідомлено, що рахунок заблоковано, причини блокування невідомі. При цьому оператор концентру запевнила, що карта буде розблокована найближчим часом. Неодноразові звернення на гарячу лінію Відповідача позитивного результату не дали, у звязку з чим 16.09.2015 року Позивач письмово звернувся до Відповідача щодо надання інформації про причини блокування відкритого на його імя карткового рахунку та негайного його розблокування і поновлення усіх фінансових операцій за рахунком. 05.02.2016 року Позивач отримав відповідь на свій запит від 16.09.2015р., в якому Відповідач підтвердив блокування рахунку на підставі ст. 64 Закону України «Про банки і банківську діяльність», ст. 9 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» та просив для його розблокування надати документи, що підтверджують походження грошових коштів, які надійшли на рахунок за період з 01.01.2015 по 24.06.2015 року. До сьогоднішнього дня картковий рахунок №5168742344819465 заблоковано. Чим обмежено право Позивача користуватися власними грошима та, відповідно, банківськими послугами. Таким чином, Відповідач, в порушення норм чинного законодавства, заблокував картковий рахунок Позивача, в зв'язку з чим останній на сьогоднішній день не може розпоряджатися ним на свій власний розсуд. Враховуючи викладене, Позивач вважає за необхідне просити суд стягнути з Відповідача грошові кошти, що містяться на заблокованому рахунку, а саме: 213903,52 (двісті тринадцять тисяч дев'ятсот три) гривні 52 копійки. У звязку з вищевикладеним, позивач просить стягнути з Публічного акціонерного товариства [PERSON] «ПриватБанк» (49094, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50, ЄДРПОУ 14360570, кореспондентський рахунок № 32003102901026 в Національному Банку України, МФО 300001) на користь [PERSON] (83096, м. Донецьк, вул. Сержанта Герасименка, буд. 70, місце проживання: 08200, [ADDRESS], ІПН [NUMBER], поточний рахунок 26204002387391, відкритий в ПАТ «СБЕРБАНК», МФО 320627) заборгованість в розмірі 213903,52 (двісті тринадцять тисяч девятсот три) гривні 52 копійки. В судовому засіданні позивач та її представник позов підтримали в повному обсязі і просили задоволити. Збільшили свої позовні вимоги і просили стягнути з відповідача, згідно довідки ПАТ КБ «Приватбанку» 215903,52 грн. (а.с. 36) Представник відповідача в судовому засіданні проти позову заперечував і в його задоволенні просив відмовити. Суд, вислухавши учасників судового розгляду, дослідивши письмові докази по справі, вважає позов таким, що підлягає до задоволення по слідуючих підставах. Так, у судовому засіданні встановлено, що 31 січня 2014 року між [PERSON] та Публічним акціонерним товариством «Комерційний Банк «ПриватБанк» укладено договір відкриття та обслуговування гривневого карткового рахунку №5168742328229699. В подальшому в звязку з перевипуском карти номер карткового рахунку змінювався. На сьогоднішній день Позивач має картковий рахунок №5168742344819465. Залишок грошових коштів на зазначеному картковому рахунку складає 213903,52 гривні. 26 червня 2015 року Позивач маючи намір скористатися грошовими коштами, виявив, що рахунок заблоковано. Зателефонувавши на гарячу лінію Відповідача, за номером 3700, йому було повідомлено, що рахунок заблоковано, причини блокування невідомі. При цьому оператор концентру запевнила, що карта буде розблокована найближчим часом. Неодноразові звернення на гарячу лінію Відповідача позитивного результату не дали, у звязку з чим 16.09.2015 року Позивач письмово звернувся до Відповідача щодо надання інформації про причини блокування відкритого на його імя карткового рахунку та негайного його розблокування і поновлення усіх фінансових операцій за рахунком. 05.02.2016 року Позивач отримав відповідь на свій запит від 16.09.2015р., в якому Відповідач підтвердив блокування рахунку на підставі ст. 64 Закону України «Про банки і банківську діяльність», ст. 9 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» та просив для його розблокування надати документи, що підтверджують походження грошових коштів, які надійшли на рахунок за період з 01.01.2015 по 24.06.2015 року. До сьогоднішнього дня картковий рахунок №5168742344819465 заблоковано. Чим обмежено право Позивача користуватися власними грошима та, відповідно, банківськими послугами. Таким чином, Відповідач, в порушення норм чинного законодавства, заблокував картковий рахунок Позивача, в зв'язку з чим останній на сьогоднішній день не може розпоряджатися ним на свій власний розсуд. Враховуючи викладене, Позивач вважає за необхідне просити суд стягнути з Відповідача грошові кошти, що містяться на заблокованому рахунку, а саме: 215903,52 (двісті пятнадцять тисяч дев'ятсот три) гривні 52 копійки. Згідно зі ст. 17 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відимиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму» субєкт первинного фінансового моніторингу має право зупинити проведення фінансової операції у разі, якщо така операція містить ознаки, передбачені статтями 15 і 16 цього Закону, та зобов'язаний зупинити проведення фінансової операції, якщо її часником або вигодоодержувачем за нею є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, і в той самий день повідомити про це Спеціально уповноважений орган. Таке зупинення фінансових операцій здійснюється на строк до двох робочих днів. Спеціально уповноважений орган може прийняти рішення про подальше рішення такої фінансової операції відповідно до частини першої цієї статті на строк до п'яти робочих днів, про що зобов'язаний невідкладно повідомити суб'єкта первинного фінансового моніторингу, а також правоохоронні органи, уповноважені приймати рішення відповідно до кримінального процесуального законодавства. У разі неприйняття Спеціально уповноваженим органом відповідного рішення протягом строку, передбаченого частиною першою цієї статті, суб'єкт первинного фінансового моніторингу поновлює проведення фінансової операції. Згідно зі ст. 1066 ЦК України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Відповідно до вимог ст. 1068 ЦК України банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка. На підставі вищевикладеного,

Outcome: approved