Jurisdiction: civil
Date: 2017-09-17 00:00:00

Позивач звернувся до суду з вищевказаним позовом в якому просить суд: зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «Євробанк» Кононця Вадима Валерійовича внести зміни і доповнення до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ КБ «Євробанк» за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, включивши до нього дані про рахунок [PERSON] та надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у встановленій законодавством формі вказані зміни і доповнення щодо [PERSON] як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у розмірі 150000,00 грн. за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб на підставі наданих Уповноваженою особою Фонду змін і доповнень скласти та затвердити зміни і доповнення до реєстру відшкодувань вкладникам ПАТ КБ «Євробанк» для здійснення виплат, включивши до нього [PERSON] як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у розмірі 150000,00 грн. за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, та вчинити інші дії, необхідні для виплати їй відшкодування. Свої позовні вимоги позивач обґрунтовує тим, що позивач [PERSON] працює головним бухгалтером у Товаристві з обмеженою відповідальністю «ГУД ЛОГІСТІК». Для отримання заробітної плати та інших виплат, пов'язаних з трудовими відносинами, позивачу було відкрито картковий рахунок №26250000646202 в ПАТ КБ «Євробанк» в межах діючих між ТОВ «ГУД ЛОГІСТІК» і ПАТ КБ «Євробанк» договорів №ZP-19838/1 від 09.06.2015 про обслуговування виплати заробітної плати та інших вилат працівникам клієнта в безготівковій формі та №1(ZP-19838/1) від 09.06.2015 про відкриття поточних (карткових) рахунків на користь фізичних осіб. У червні 2016 року ТОВ «ГУД ЛОГІСТІК» направило позивача у відрядження до м.Бішкек (Киргистан) на 30 днів, про що був виданий наказ №02-100616 від 10.06.2016. Додатком до вказаного наказу є Розрахунок витрат на відрядження, відповідно до якого витрати на відрядження позивача складаються з добових у розмірі 29715,60 грн., витрат на проживання у розмірі 104004,60 грн., на переліт - 40017,00 грн., представницьких витрат - 20000,00 грн., на загальну суму - 193737,20 грн. 15 червня 2016 року ТОВ «ГУД ЛОГІСТІК» перерахувало на картковий рахунок №26250000646202 в ПАТ КБ «Євробанк» 150000,00 грн. у зв'язку з витратами на відрядження. Однак позивачу ці кошти зі свого карткового рахунку отримати або використати їх будь-яким чином не вдалося. 17 червня 2016 року ПАТ КБ «Євробанк» віднесено до категорії неплатоспроможних і запроваджено в ньому тимчасову адміністрацію. На підставі рішення Правління Національного банку України від 17.06.2016 №73-рш «Про віднесення ПАТ КБ «Євробанк» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 17.06.2016 №1041 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ КБ «Євробанк» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку». Вказаним рішенням призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ КБ «Євробанк» Кононцю Вадиму Валерійовичу на один місяць з 17 червня 2016 року до 16 липня 2016 року включно. Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 7 липня 2016 р. №1183 продовжено строки тимчасової адміністрації у Банку до 16 серпня 2016 року включно та до цього ж терміну продовжено повноваження уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у Банку Кононця В.В. Рішенням Правління Національного банку України від 16 серпня 2016 року №215-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ КБ «Євробанк» виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 16 серпня 2016 року №1523 «Про початок процедури ліквідації ПАТ КБ «Євробанк» та делегування повноважень ліквідатора банку». Згідно із зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації Банку з 17 серпня 2016 року до 16 серпня 2018 року включно. Відповідно до інформації, повідомленої на веб-сайті Фонду, з 19 серпня 2016 р. Фонд розпочав виплати коштів вкладникам Банку. Для їх отримання в межах гарантованої суми відшкодування вкладними Банку з 19 серпня 2016 року до 30 вересня 2016 року включно можуть звернутись до установ банку-агенту Фонду АТ «Таскомбанк». Однак одержати грошові кошти зі свого карткового рахунку позивач не змогла і в банку-агенту Фонду АТ «Таскомбанк», у зв'язку з тим, що уповноважена особа Фонду не включила рахунок позивача в перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду та відповідно виконавча дирекція затвердила реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат без урахування інформації про вклад позивача. Після початку процедури ліквідації Банку позивачем було отримано повідомлення від Банку за підписом уповноваженої особи Фонду Кононця В.В. вих.№01-24.3/3171 від 16 серпня 2016 р. про нікчемність правочинів (транзакцій) з перерахування коштів з поточних рахунків юридичних та/або фізичних осіб на вкладні (депозитні)/поточні (карткові) рахунки фізичних осіб - клієнтів банку, згідно з п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». У зв'язку з чим було порушено право позивача на користування та розпорядження грошовими коштами. Представник позивача та позивач в судове засідання не з'явилися, представник позивача подав до суду заяву про слухання справи за його відсутності, позовні вимоги підтримав в повному обсязі, проти винесення заочного рішення не заперечував. Представник відповідача ПАТ КБ «Євробанк» в судове засідання, не з'явився, про дату та час слухання справи повідомлявся належним чином, надав до суду заперечення в яких просив відмовити в задоволенні позову, обґрунтовуючи тим, що актом перевірки було визнано нікчемним правочин (транзакцію), щодо переказу коштів на картковий рахунок позивача. Представник відповідача Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в судове засідання не з'явився, про час та місце розгляду справи повідомлявся належним чином у встановленому законом порядку. Надіслав до суду заперечення, в яких просив відмовити в задоволені позову повністю, зазначивши, що ПАТ КБ «Євробанк» віднесено до категорії неплатоспроможних та були делеговані повноваження тимчасового адміністратора банку уповноваженій особі Фонду. Уповноваженою особою Фонду не було внесено позивача до реєстру вкладників, у зв'язку з чим у Фонду не виникло жодного обов'язку перед позивачем, і тому права позивача не могли бути порушенні Фондом гарантування. Відповідно до ч. 1 ст. 224 ЦПК України у разі неявки в судове засідання відповідача, який належним чином повідомлений і від якого не надійшло заяви про розгляд справи за його відсутності або якщо повідомлені ним причини неявки визнані неповажними, суд може ухвалити заочне рішення на підставі наявних у справі доказів, якщо позивач не заперечує проти такого вирішення справи. Дослідивши та оцінивши письмові докази у справі у їх сукупності, суд дійшов висновку, що позов підлягає задоволенню, враховуючи наступне. [PERSON] працює головним бухгалтером у Товаристві з обмеженою відповідальністю «ГУД ЛОГІСТІК». Для отримання заробітної плати та інших виплат, пов'язаних з трудовими відносинами, позивачу було відкрито картковий рахунок №26250000646202 в ПАТ КБ «Євробанк» в межах діючих між ТОВ «ГУД ЛОГІСТІК» і ПАТ КБ «Євробанк» договорів №ZP-19838/1 від 09.06.2015 про обслуговування виплати заробітної плати та інших вилат працівникам клієнта в безготівковій формі та №1(ZP-19838/1) від 09.06.2015 про відкриття поточних (карткових) рахунків на користь фізичних осіб. У червні 2016 року ТОВ «ГУД ЛОГІСТІК» направило позивача у відрядження до м.Бішкек (Киргистан) на 30 днів, про що був виданий наказ №02-100616 від 10.06.2016. Додатком до вказаного наказу є Розрахунок витрат на відрядження, відповідно до якого витрати на відрядження позивача складаються з добових у розмірі 29715,60 грн., витрат на проживання у розмірі 104004,60 грн., на переліт - 40017,00 грн., представницьких витрат - 20000,00 грн., на загальну суму - 193737,20 грн. 15 червня 2016 року ТОВ «ГУД ЛОГІСТІК» перерахувало на картковий рахунок №26250000646202 в ПАТ КБ «Євробанк» 150000,00 грн. у зв'язку з витратами на відрядження. На підставі рішення Правління Національного банку України від 17.06.2016 №73-рш «Про віднесення ПАТ КБ «Євробанк» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 17.06.2016 №1041 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ КБ «Євробанк» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку». Вказаним рішенням призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ КБ «Євробанк» Кононцю Вадиму Валерійовичу на один місяць з 17 червня 2016 року до 16 липня 2016 року включно. Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 7 липня 2016 р. №1183 продовжено строки тимчасової адміністрації у Банку до 16 серпня 2016 року включно та до цього ж терміну продовжено повноваження уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у Банку Кононця В.В. Рішенням Правління Національного банку України від 16 серпня 2016 року №215-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ КБ «Євробанк» виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 16 серпня 2016 року №1523 «Про початок процедури ліквідації ПАТ КБ «Євробанк» та делегування повноважень ліквідатора банку». Згідно із зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації Банку з 17 серпня 2016 року до 16 серпня 2018 року включно. Після початку процедури ліквідації Банку позивачем було отримано повідомлення від Банку за підписом уповноваженої особи Фонду Кононця В.В. вих.№01-24.3/3171 від 16 серпня 2016 р. про нікчемність правочинів (транзакцій) з перерахування коштів з поточних рахунків юридичних та/або фізичних осіб на вкладні (депозитні)/поточні (карткові) рахунки фізичних осіб - клієнтів банку, згідно з п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Відповідно до інформації, повідомленої на веб-сайті Фонду, з 19 серпня 2016 р. Фонд розпочав виплати коштів вкладникам Банку. Для їх отримання в межах гарантованої суми відшкодування вкладними Банку з 19 серпня 2016 року до 30 вересня 2016 року включно можуть звернутись до установ банку-агенту Фонду АТ «Таскомбанк». Однак одержати грошові кошти зі свого карткового рахунку позивач не змогла і в банку-агенту Фонду АТ «Таскомбанк», у зв'язку з тим, що уповноважена особа Фонду не включила рахунок позивача в перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду та відповідно виконавча дирекція затвердила реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат без урахування інформації про вклад позивача. Згідно з приписами ч. 2 ст. 11 ЦК України, підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є договори та інші правочини. Договір банківського вкладу, в якому вкладником є фізична особа, є публічним договором (стаття 633 цього Кодексу). Відповідно до ч. 2 ст. 1060 ЦК України, за договором банківського вкладу на вимогу банк зобов'язаний видати вклад або його частину на першу вимогу вкладника. Згідно із ст. 1074 ЦК України, обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, передбачених законом. Статтею 629 ЦК України зазначено, договір є обов'язковим для виконання сторонами. Відповідно до пункту 1 ч. 5 ст. 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» під час тимчасової адміністрації не здійснюється: задоволення вимог вкладників та інших кредиторів банку. Згідно п. 1 ч. 6 ст. 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» обмеження, встановлене пунктом 1 частини п'ятої цієї статті, не поширюється на зобов'язання банку щодо: виплати коштів за вкладами вкладників за договорами, строк яких закінчився, та за договорами банківського рахунку вкладників. Зазначені виплати здійснюються в межах суми відшкодування, що гарантується Фондом, в національній валюті України. Пунктом 3, 4 ч. 1 ст. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти; вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката. З вище наведеного вбачається, що позивач [PERSON] є вкладником ПАТ «КБ «Євробанк», а гроші на її рахунку є вкладом. Зі змісту ст. 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вбачається, що заборона на задоволення вимог кредитора під час дії тимчасової адміністрації не розповсюджується на зобов'язання Банку по виплаті позивачу [PERSON] вказаних грошових коштів. Відповідно ч. 2 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вкладник має право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами. Під час тимчасової адміністрації вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами за договорами, строк дії яких закінчився станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, та за договорами банківського рахунку з урахуванням вимог, визначених частиною четвертою цієї статті. В порушення вказаних норм, та враховуючи що розмір вкладу був меншим від гарантованою суми виплати у сумі 200000,00 грн. та зазначені кошти не підпадають під обмеження, визначені ч. 4 ст. 26 Закону, кошти позивачу виплачені не були. Повідомленням від Банку за підписом уповноваженої особи Фонду Кононця В.В. вих.№01-24.3/3171 від 16 серпня 2016 р. позивача було повідомлено про нікчемність правочинів (транзакцій) з перерахування коштів з поточних рахунків юридичних та/або фізичних осіб на вкладні (депозитні)/поточні (карткові) рахунки фізичних осіб - клієнтів банку, згідно з п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Згідно п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку. Однак, транзакція з переказу позивачу грошових коштів та договори не містять жодних переваг (пільг). Уповноважена особа не надала належних доказів на підтвердження нікчемності договору та операцій по перерахунку вказаних грошових коштів. Відповідно до ч. 1 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку. Пункт 1, 5 ч. 2 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» передбачено, що уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує: перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; перелік рахунків вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 цього Закону. Кошти за такими вкладами виплачуються Фондом після проведення аналізу ознак, визначених статтею 38 цього Закону, у тому числі шляхом надіслання запитів клієнтам банку, у порядку та строки, встановлені Фондом, а також підтвердження відсутності таких ознак. У пункті 4 ч. 3 ст. 12 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» зазначено, що виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення діяльності Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами відповідно до цього Закону та затверджує реєстри відшкодувань вкладникам у порядку та у черговості, що встановлені нормативно-правовими актами Фонду. Згідно ч. 3 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду. Відповідно до п. 2 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, Фонд складає на підставі Переліку реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат за формою, наведеною у додатку 5 до цього Положення (далі - Загальний реєстр), що затверджується виконавчою дирекцією Фонду. Згідно з п. 5 розділу ІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, протягом дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа Фонду може надавати зміни та доповнення до переліків. Відповідно до п. 3 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, Фонд складає зміни та доповнення до Загального реєстру, що затверджуються виконавчою дирекцією Фонду на підставі змін та доповнень до Переліку, прийнятих Фондом. Статтею 41 Конституції України гарантовано, що кожен має право володіти, користуватися і розпоряджатися своєю власністю, результатами своєї інтелектуальної, творчої діяльності. Ніхто не може бути протиправно позбавлений права власності. Право приватної власності є непорушним. Відповідно до ч. 1 ст. 1 Протоколу до Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод, кожна фізична або юридична особа має право мирно володіти своїм майном. Ніхто не може бути позбавлений своєї власності інакше як в інтересах суспільства і на умовах, передбачених законом і загальними принципами міжнародного права. Європейський суд з прав людини у справі ZOLOTAS ПРОТИ ГРЕЦІЇ (No 2) зазначив наступне: «Суд зазначає, що на підставі статті 830 Цивільного кодексу, якщо особа, яка кладе суму грошей у банк, передає йому право користування нею, то банк має її зберігати і, якщо він використовує її на власну користь, повернути вкладнику еквівалентну суму за умовами угоди. Отже, власник рахунку може добросовісно очікувати, аби вклад до банку перебував у безпеці, особливо якщо він помічає, що на його рахунок нараховуються відсотки. Закономірно, він очікуватиме, що йому повідомлять про ситуацію, яка загрожуватиме стабільності угоди, яку він уклав з банком, і його фінансовим інтересам, аби він міг заздалегідь вжити заходів з метою дотримання законів і збереження свого права власності. Подібні довірчі стосунки невід'ємні для банківських операцій і пов'язаним з ними правом. Відповідно до ст. 17 Закону України «Про виконання рішень та застосування практики Європейського суду з прав людини» Суди застосовують при розгляді справ Конвенцію та практику Суду як джерело права. Відтак судом встановлено, що своїми діями, а саме невиконанням обов'язку щодо повернення позивачу належних йому грошових коштів за вкладом, відповідач порушив право позивача користуватися та розпоряджатися його майном. Таким чином, оцінюючи належність, допустимість і достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв'язок доказів у їх сукупності, враховуючи те, що обставини, на які посилається позивач як на підставу для задоволення позову, знайшли свого підтвердження під час судового розгляду, суд дійшов до висновку, що позов підлягає задоволенню в повному обсязі.

Outcome: approved