Jurisdiction: civil
Date: 2016-06-13 00:00:00

Позивач звернувся до Печерського районного суду міста Києва та просив стягнути з акціонерного товариства «Дельта Банк», адреса: 01133, м. Київ, вул. Щорса 36-Б, ЄДРПОУ 34047020, на його користь грошові кошти в сумі 1 064 906,96 гривень; 440 846,40 доларів США; 39 511,37 євро, посилаючись на те, що вказані суми знаходяться на його депозитних вкладах і відповідач відмовився виплачувати йому вказані грошові кошти. 16.11.2015 року позивач звернувся до суду в уточненою позовною заявою, в якій просив зобов'язати відповідача перерахувати грошові кошти на рахунок №2600145923701 відкритий на ім'я ТОВ «Аксіома» в АБ «Експрес-банк», а саме: з рахунку №26303112876755 в сумі 717 952,84 гривень; з рахунку №26300112990054 в сумі 83 202,79 гривень; з рахунку №26309112978840 в сумі 156 069,77 гривень; з рахунку №26302112979028 в сумі 104 046,51 гривень; з рахунку №26301112978990 в сумі 30 549,71 доларів США; з рахунку №26303112978976 в сумі 30 549,71 доларів США; з рахунку №26300112978957 в сумі 30 549,71 доларів США; з рахунку №26308112978937 в сумі 30 549,71 доларів США; з рахунку №26307113013085 в сумі 50 976,95 доларів США; з рахунку №26300113012920 в сумі 50 976,95 доларів США; з рахунку №26302113012951 в сумі 50 976,95 доларів США; з рахунку №26308113012966 в сумі 50 976,95 доларів США; з рахунку №26308113012977 в сумі 50 976,95 доларів США; з рахунку 26305113012895 в сумі 50 976, 95 доларів США; з рахунку №26200700337806 в сумі 39 511,37 євро; з рахунку №26203700165053 в сумі 13 637,48 доларів США; з рахунку №26201700012409 в сумі 4 565,21 гривень. Позивач посилався на таке: з 02 грудня 2014 року по 18 лютого 2015 року позивачем було відкрито 15 вкладних рахунків у ПАТ «Дельта Банк». На теперішній час банк припинив виплату процентів за депозитними рахунками а також відмовився повертати грошові кошти. За змістом п. 3.1.1. договорів банківського рахунку банк зобов'язався своєчасно здійснювати розрахункові операції позивача відповідно до вимог чинного законодавства України та умов договору. 20.05.2015 року позивач звернувся до відповідача з заявами перерахувати грошові кошти з рахунків, що відкриті на ім'я [PERSON] на поточний рахунок, що відкритий на ім'я ТОВ «Аксіома» в АБ «Експрес-Банк» м. Київ, код ЄДРПОУ 31940888, МФО 322959. В даний час позивач не може розпорядитися належними йому грошовими коштами у зв'язку з неплатоспроможністю відповідача. Таким чином, АТ «Дельта Банк» порушує право позивача розпорядження належними грошовими коштами, чим порушує його конституційне право власності на розміщені в АТ «Дельта Банк» депозити. Позивач просив розглядати справу за його відсутності. Представник відповідача до судового засідання не з'явився, направив до суду заперечення, де виклав наступне: у банку з 03 березня 2015 року запроваджено процедуру тимчасової адміністрації, строк дії якої тривав до 02 жовтня 2015 року включно. У зв'язку з прийняття рішення про введення в АТ «Дельта Банк» тимчасової адміністрації, вимоги позивача щодо зобов'язання здійснити переказ грошових коштів з банківських рахунків не можуть бути задоволені в силу вищевказаних норм Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», оскільки на момент розгляду справи вже діяла тимчасова адміністрація, а на момент ухвалення рішення - введена ліквідаційна процедура. Відповідно до витягу зі Списку вкладників АТ «Дельта Банк», які отримують кошти в межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду, позивач включений до такого реєстру, а розмір його грошових вимог, що підлягає виплаті, становить 200 000,00 гривень. Однак, що стосується суми понад 200 000,00 гривень, то дані кошти повертаються в рамках ліквідаційної процедури та у визначений спеціальним Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» черговості, що в свою чергу є підставою для відмови в задоволення такого позову. Відповідно до ч. 2 ст. 46 даного Закону з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію, банківська діяльність завершується закінченням технологічного циклу конкретних операцій у разі, якщо це сприятиме збереженню чи збільшенню ліквідаційної маси. Враховуючи викладене, оскільки розпорядження позивача про переказ грошових коштів з його вкладних рахунків за своєю правовою природою є не що іншим, як банківською операцією, у зв'язку з чим, така позовна вимога не підлягає задоволенню, адже Банк на момент ухвалення рішення в силу відкликання банківської ліцензії позбавлений можливості здійснювати будь-яку банківську діяльність, в тому числі і операції із переказу грошових коштів. Суд вважає позовні вимоги не підлягаючими задоволенню за таких підстав: Між позивачем та відповідачем з 02 грудня 2014 року по 18 лютого 2015 року було відкрито 15 вкладних рахунків. 20.05.2015 року позивач звернувся до відповідача з заявами перерахувати грошові кошти з рахунків, що відкриті на ім'я [PERSON] на поточний рахунок, що відкритий на ім'я ТОВ «Аксіома» в АБ «Експрес-Банк» м. Київ, код ЄДРПОУ 31940888, МФО 322959. На теперішній час банк припинив виплату процентів за депозитними рахунками а також відмовився повертати грошові кошти. Відповідно до ч. 1 ст. 530 ЦК України, якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін). Зобов'язання, строк (термін) виконання якого визначений вказівкою на подію, яка неминуче має настати, підлягає виконанню з настанням цієї події. Відповідно до ч. 1 ст. 1058 ЦК України за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти до неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором. Згідно ст. 1066 ЦК України за договором банківського рахунку банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Згідно з ч. 1 ст. 1060 ЦК України договір банківського вкладу укладається на умовах видачі вкладу на першу вимогу (вклад на вимогу) або на умовах повернення вкладу зі спливом встановленого договором строку (строковий вклад). Відповідно до п. 8.1. ст. 8 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку, в день його надходження. Статтею 526 ЦК України передбачено, що зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу. Як повідомлялося раніше, у Банку з 03 березня 2015 року запроваджено процедуру тимчасової адміністрації, строк дії якої тривав до 02 жовтня 2015 року включно. Згідно статті 1074 ЦК України обмеження прав клієнта щодо розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається крім випадків обмеження права розпорядження рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму, передбачених законом. Тобто випадки обмеження прав клієнта щодо розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку бути передбачені в спеціальному законі. Таким чином, в даному випадку мають місце обмеження, передбачені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Зокрема, згідно ч. 5 ст. 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» під час тимчасової адміністрації не здійснюється: задоволення вимог вкладників та інших кредиторів банку; нарахування неустойки (трафів, пені), інших фінансових (економічних) санкцій за невиконання чи неналежне виконання зобов'язань; примусове стягнення коштів та майна банку, звернення стягнення на майно банку, накладання арешту на кошти та майно банку. Відповідно до витягу зі Списку вкладників АТ «Дельта Банк», які отримують кошти в межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду, позивач включений до такого реєстру, а розмір його грошових вимог, що підлягає виплаті, становить 200 000,00 гривень. Однак, що стосується суми понад 200 000,00 гривень, то дані кошти повертаються в рамках ліквідаційної процедури та у визначений спеціальним Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» черговості, що в свою чергу є підставою для відмови в задоволення такого позову. Зокрема, відповідно до частини 5 ст. 45 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію анку кредитори мають право заявити Фонду про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються. Частина перша статті 49 цього Закону встановлює, що Фонд припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону. Будь-які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними, крім вимог владників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами. Як вбачається із матеріалів справи, вимоги Позивача включені до Реєстру акцептованих вимог кредиторів Банку, що підтверджується витягом щодо [PERSON], що свідчить про визнання вимог Вкладника та подальше задоволення у порядку, передбаченому вищезазначеним законом. Таким чином, суд вважає позовні вимоги не підлягаючими задоволенню. Крім того, суд зазначає, що 200 000,00 гривень позивачу було відшкодовано Фондом, а сума заборгованості за всіма депозитними договорами, укладеними між позивачем та відповідачем, що перевищує гарантовану Фондом суму, підлягає подальшому задоволенню у порядку та черговості, передбаченому вищезазначеним законом, що не порушує охороняємих Законом прав позивача. На підставі ст. ст. 16, 22, 625, 633, 1066 ЦК України,

Outcome: dismissed