Jurisdiction: civil
Date: 2015-12-07 00:00:00

Повне товариство «ПП «ЕРА-ДОН» І КОМПАНІЯ «ВАШ ЛОМБАРД» (далі -«Позивач», ПТ «ВАШ ЛОМБАРД») є фінансовою установою, виключним видом діяльності якої є надання на власний ризик фінансових кредитів фізичним особам за рахунок власних коштів, під заставу майна на визначений строк і під процент. Відповідно до законодавства України Позивач здійснює ломбардну діяльність через свої відокремлені підрозділи, зокрема, одним з таких підрозділів є ломбардне відділення № 14 за адресою: м. Маріуполь, пр-т. Леніна, 71/41. Начальником вищезазначеного відділення згідно наказу № 500к від 29.09.2011 року було призначено [PERSON] (далі - «Відповідач», «[PERSON]В.») та надано їй повноваження представляти інтереси Позивача при оформленні договорів фінансового кредиту з позичальниками - клієнтами ломбарду та отримувати на зберігання заставне майно. 13.09.2012 року створеною Позивачем інвентаризаційною комісією у відділенні № 14, що знаходиться за адресою: м. Маріуполь, пр-т. Леніна, 71/41, була проведена інвентаризація та виявлена нестача (відсутність у відділенні ломбарду) виробів з дорогоцінних металів (золото) за наступними договорами про надання фінансового кредиту та заставу майна, оформленими начальником даного відділення [PERSON]: № 10222 від 21.08.2012 р., № 10259 від 24.08.2012 р., № 10260 від 24.08.2012 р., № 10436 від 08.09.2012 р., № 10439 від 08.09.2012 р., № 10438 від 08.09.2012 р., № 10437 від 08.09.201 р., № 10443 від 08.09.2012 р., № 10270 від 24.08.2012 р., № 10271 від 24.08.2012 р.. № 10272 від 24.08.2012 р., № 10329 від 29.08.2012 р., № 10330 від 29.08.2012 р., № 10340 від 30.08.2012 р.,№ 10348 від 31.08.2012 р., № 10360 від 31.08.2012 р.,№ 10486 від 12.09.2012 року. За даним фактом представник Позивача звернувся до правоохоронних органів. За цим зверненням Маріупольським МУ ГУМВС України в Донецькій області було розпочато досудове розслідування, відомості про яке було внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12012050290000033. В ході досудового розслідування слідчим Маріупольського МУ ГУМВС України в Донецькій області було встановлено наступне. Відповідач, працюючи в ПТ «ВАШ ЛОМБАРД», користуючись своїм посадовим становищем, діючи умисно, з метою незаконного збагачення, протиправно вилучила з місця зберігання наступні золоті вироби (проба 585) загальною вартістю 139334.82 гривні: золотий годинник з браслетом вагою 93,47 г., золотий годинник з браслетом вагою 67, 74 г., золотий ланцюг вагою 213, 87 г., золоту підвіску у вигляді хреста вагою 33,93 г. (предмети застави за договором про надання фінансового кредиту № 7009 від 03.10.2011 року); золотий браслет вагою 17, 39 г., підвіска у вигляді хреста вагою 7,85 г (предмети застави за договором про надання фінансового кредиту № 8161 від 28.02.2012 року); золотий ланцюг вагою 50,47 г. (предмети застави за договором про надання фінансового кредиту № 7765 від 24.01.2012 року); золота монета вагою 6,27 г. (предмети застави за договором про надання фінансового кредиту № 8203 від 02.03.2012 року). Згідно до матеріалів відповідної кримінальної справи Відповідач неодноразово без відома та дозволу Позивача продовжувала дію вищенаведених договорів та врешті провела операцію «знаття зі зберігання» виробів за наведеними договорами у зв'язку з їх викупом, чим позбавила Позивача можливості реалізувати ці предмети застави з метою задоволення вимог щодо повернення сум кредитів, процентів та пені за відповідними договорами про надання фінансового кредиту та заставу майна та спричинила ПТ «ВАШ ЛОМБАРД» матеріальну шкоду у розмірі вартості протиправно вилучених золотих виробів. Крім того, відповідно до законодавства України за користування фінансовим кредитом, отриманим в ломбарді, нараховуються відсотки, та, в разі прострочення повернення кредиту, пеня (що фактично є основним джерелом прибутку ломбарду). На момент вчинення Відповідачем злочину, за договорами № 7009, 8161, 7765. 8203 були нараховані проценти та пеня, тобто в разі виконання зобов'язань за переліченими договорами з метою повернення золотих виробів, що були предметом застави, до каси відділення повинна була бути внесена відповідна грошова сума, яка складається з суми отриманого кредиту, процентів за користування таким кредитом та пені в разі прострочення виконання зобов'язання. Однак Відповідач з метою приховання нестачі в касі ломбардного відділення № 14 процентів та пені, нарахованих за вищезазначеними договорами, внесла до реєстру договорів фінансового кредиту відділення № 14 фіктивну інформацію щодо укладення наступних договорів: № 10222 від 21.08.2012, № 10259 від 24.08.2012, № 10260 від 24.08.2012, № 10270 від 24.08.2012, № 10272 від 24.08.2012, № 10271 від 24.08.2012, № 10329 від 29.08.2012, № 10330 від 29.08.2012, № 10340 від 30.08.2012, № 10348 від 31.08.2012, № 10360 від 31.08.2012, № 10436 від 08.09.2012, № 10439 від 08.09.2012, №10438 від 08.09.2012, № 10437 від 08.09.2012, № 10443 від 08.09.2012, № 10486 від 12.09.2012 на загальну суму кредиту 247451 (двісті сорок сім тисяч чотириста п'ятдесят одна) гривня. Таким чином можна відзначити, що на момент виготовлення фіктивних договорів (останній з яких було складено 12.09.2015 року) Позивач мав отримати прибуток, що складається з нарахованих відсотків та пені за такими договорами, у розмірі 108116,18 гривень (загальна сума виготовлених фіктивних договорів за відрахуванням вартості вилучених Позивачем виробів). Однак своїми діями Відповідач фактично позбавив Позивача можливості отримати такий прибуток. В судовому засіданні щодо розгляду кримінального провадження відносно незаконного присвоєння Відповідачем предметів застави, що знаходилися в сейфі відділення № 14 ПТ «Ваш ломбард», вищенаведені дані було підтверджено, а [PERSON] свою провину визнала у повному обсязі.

Outcome: approved