Jurisdiction: civil
Date: 2021-09-15 00:00:00

Національне агентство з питань запобігання корупції (далі - НАЗК) звернулось до суду із заявою про розкриття АТ КБ «Приватбанк» інформації, яка містить банківську таємницю щодо [PERSON] (РНОПП [NUMBER] ), [PERSON] (РНОКПП [NUMBER] ) та [PERSON] (РНОКПП [NUMBER] ) про наявність та стан стан рахунків, операцій за рахунками в АТ КБ «ПриватБанк» за період з 01.01.2020 по 31.12.2020, а саме: відомості про рух коштів за рахунками за період з 01.01.2020 по 31.12.2020 та залишок коштів на кожному з рахунків станом на 31.12.2020. В обґрунтування заяви НАЗК зазначає, що з метою перевірки достовірності відомостей, зазначених [PERSON] у розділах 12 «Грошові активи» та 12.1 «Банківські та інші фінансові установи, у яких відкрито рахунки суб`єкта декларування або членів його сім`ї» декларації за 2020 рік, НАЗК надіслано запит від 01.07.2021 № 433- 01/49105/21 суб`єкту декларування, в якому останньому запропоновано надати пояснення та копії підтверджуючих документів, зокрема: довідки банку (банків), в якому (яких) ним та членами сім`ї (дружиною та сином) відкрито рахунок (рахунки) (активні у 2020 році) з відомостями про рух коштів за період з 01.01.2020 по 31.12.2020, залишок коштів на кожному з рахунків станом на 31.12.2020, розмір нарахованих (отриманих) доходів у вигляді процентів, додаткового блага тощо. Представник зазначає, що листом від 13.07.2021 (вх. від 19.07.2021 № 09/57794/21) щодо надання довідок банку про його рахунки та членів сім`ї, [PERSON] повідомив, що надати зазначені документи не вбачає за можливе. Ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 30 липня 2021 року відкрито провадженняу справі. В судове засідання представник НАЗК не з`явився, подав через канцелярію суду заяву, в якій просив проводити розгляд у його відсутність. Особи, щодо яких вимагається розкриття інформації, яка містить банківську таємницю - [PERSON] , [PERSON] , [PERSON] в судове засідання не з`явилися, про день, час, місце розгляду справи повідомлені належним чином, причини неявки невідомі. Представник АТ КБ «Приватбанк» в судове засідання не з`явився, про день, час, місце розгляду заяви повідомлявся у встановленому законом порядку, причини неявки суду невідомі. Відповідно до ч. 2 ст. 349 ЦПК України, неявка в судове засідання без поважних причин заявника та (або) особи, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці, чи їх представників або представника банку не перешкоджає розгляду справи, якщо суд не визнав їхню участь обов`язковою. За таких обставин суд дійшов висновку про можливість розгляду заяви за відсутності учасників справи. Суд, з`ясувавши обставини справи та перевіривши їх доказами шляхом дослідження письмових доказів в матеріалах справи, дійшов наступного висновку. Згідно з ч. 1 ст. 4 Закону України «Про запобігання корупції» НАЗК є центральним органом виконавчої влади зі спеціальним статусом, який забезпечує формування та реалізує державну антикорупційну політику. Відповідно до ст. 13 цього ж Закону уповноважені особи НАЗК мають право представляти його в судах у порядку, встановленому законом. Згідно з п. 11 розділу II Порядку інформацію, що містить банківську таємницю та необхідну для повної перевірки, уповноважена особа отримує в порядку, визначеному законодавством. У п. 8 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено правові підстави та повноваження НАЗК щодо отримання інформації стосовно фізичних та юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, а також межі (обсяги) розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, щодо особи. Наказом НАЗК від 29.01.2021 № 26/21, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 5.02.2021 за № 158/35780, затверджено процедуру проведення НАЗК повної перевірки декларації осіб, уповноважених на виконання функцій держави або місцевого самоврядування. Відповіднодо п.п. 9-12 9. згаданого Наказу, з метою здійснення повної перевірки декларації уповноважена особа НАЗК має право направляти запити про надання документів чи інформації, у тому числі з обмеженим доступом, до державних органів, органів влади Автономної Республіки Крим, органів місцевого самоврядування, нотаріусів, суб`єктів господарювання незалежно від форми власності та їх посадових осіб, спеціалістів, експертів, громадян та їх об`єднань. Зазначені суб`єкти зобов`язані надати запитувані НАЗК документи (копії документів) чи інформацію упродовж 10 робочих днів з дня одержання запиту. Під час здійснення повної перевірки уповноважена особа НАЗК має право вимагати та одержувати документи (копії документів) та інформацію щодо відомостей, які зазначені або повинні бути зазначені суб`єктом декларування у відповідних розділах декларації відповідно до Закону та необхідні для проведення повної перевірки декларації, у тому числі для з`ясування дотримання суб`єктом декларування вимог законодавства, а також перевірки на незаконне збагачення чи необґрунтованість активів. Повна перевірка декларації проводиться в частині об`єктів декларування, які не були охоплені повною перевіркою декларацій цього суб`єкта декларування попередніх періодів, крім випадку, коли НАЗК отримало нову інформацію щодо об`єкта, який перевірявся, або якщо наявні нові джерела інформації, що не були доступні під час проведення попередньої перевірки. Інформацію, що містить банківську таємницю та необхідна для повної перевірки, уповноважена особа отримує в порядку, визначеному законодавством. НАЗК має право направляти запити на отримання від державних та інших органів влади іноземних держав інформації, що необхідна для проведення повної перевірки декларації. Такий запит направляється за підписом Голови НАЗК чи його заступника. Судом встановлено, що НАЗК надіслало запит від 01.07.2021 № 433- 01/49105/21 суб`єкту декларування, в якому останньому запропоновано надати пояснення та копії підтверджуючих документів, зокрема довідки банку (банків), в якому (яких) ним та членами сім`ї (дружиною та сином) відкрито рахунок (рахунки) (активні у 2020 році) з відомостями про рух коштів за період з 01.01.2020 по 31.12.2020, залишок коштів на кожному з рахунків станом на 31.12.2020, розмір нарахованих (отриманих) доходів у вигляді процентів, додаткового блага тощо. [PERSON] надіслано лист від 13.07.2021 (вх. від 19.07.2021 № 09/57794/21), де надано пояснення, в яких, зокрема, зазначив, що відповідно до договорів про надання банківських послуг видача будь-яких документів за рахунками здійснюється на платній основі. Враховуючи, що чинним законодавством не встановлено обов`язку декларанта вживати заходи платного характеру з метою отримання даних, що стосується заповнення декларації, надати зазначені документи не вбачає за можливе. У п. 7-1 ч. 1 ст. 11 Закону України «Про запобігання корупції» передбачено, що до повноважень НАЗК, належить, в тому числі, здійснення в порядку, визначеному цим Законом, контролю та перевірки декларацій суб`єктів декларування, зберігання та оприлюднення таких декларацій, проведення моніторингу способу життя суб`єктів декларування. Статтею 45 цього ж Закону передбачено, що суб`єкти декларування зобов`язані щорічно до 1 квітня подавати шляхом заповнення на офіційному веб-сайті НАЗК декларацію особи, уповноваженої на виконання функцій держави або місцевого самоврядування, за минулий рік за формою, що визначається НАЗК. Частиною 2 ст. 51-1 Закону України «Про запобігання корупції» передбачено, що НАЗК проводить повну перевірку декларацій відповідно до цього Закону. Згідно з абз. 1 ч. 1 ст. 51-3 вказаного Закону повна перевірка декларації полягає у з`ясуванні достовірності задекларованих відомостей, точності оцінки задекларованих активів, перевірці на наявність конфлікту інтересів та ознак незаконного збагачення чи необґрунтованості активів і може здійснюватися у період здійснення суб`єктом декларування діяльності, пов`язаної з виконанням функцій держави або місцевого самоврядування, а також протягом трьох років після припинення такої діяльності. Судом встановлено, що на підставі абз. 2 ч. 1 ст. 51-3 Закону України «Про запобігання корупції» НАЗК розпочало повну перевірку декларації особи, уповноваженої на виконання функцій держави або місцевого самоврядування, за 2020 рік. Відповідно до ст. 1076 ЦК України банк гарантує таємницю банківського рахунку, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Частиною 1 ст. 60 Закону «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, якою зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди. Порядок розкриття банківської таємниці визначено ст. 62 Закону «Про банки і банківську діяльність». Цією нормою визначено коло осіб, на вимогу яких розкривається банківська таємниця, підстави її розкриття та обсяг інформації, яка надається. Виходячи зі змісту ч. 1 ст. 62 згаданого Закону, підставами для розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, є: по-перше, письмовий запит або дозвіл власника інформації; по-друге, письмова вимога або рішення суду; по-третє, письмова вимога уповноважених державних органів, перелік яких визначено законом і є вичерпним. З аналізу зазначеної правової норми вбачається, що на вимогу відповідних уповноважених державних органів банк вправі надати інформацію, яка містить банківську інформацію, у межах і обсягах, визначених цим та іншими законами, тобто банки надають обмежену законом інформацію. Зазначені обмеження, у тому числі, викладені в ч. 4 ст. 62 Закону «Про банки і банківську діяльність», не стосуються випадків надання банком інформації, яка є банківською таємницею, за дозволом клієнта чи за рішенням (вимогою) суду. Такий висновок узгоджується з п. 3.5 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006 р. № 267 та главою 12 ЦПК України, що регулює порядок розгляду судом справ про розкриття банківської таємниці (п. 5 ст. 288, п. 4 ч. 1 ст. 290 ЦПК України). Відповідно до п. 8 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду НАЗК стосовно наявності та стану рахунків, операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи, фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності відповідно до Закону України «Про запобігання корупції». Аналізуючи викладені доводи в їх сукупності, суд дійшов висновку про задоволення заяви НАЗК про розкриття інформації, що містить банківську таємницю, відносно наявності та руху коштів на рахунках, відкритих [PERSON] (РНОКПП [NUMBER] ), [PERSON] (РНОКПП [NUMBER] ) та [PERSON] (РНОКПП [NUMBER] ) в АТ КБ «Приватбанк». Відповідно до ч. 3 ст. 350 ЦПК України суд допускає негайне виконання рішення у справі про розкриття банком таємниці, яка містить банківську таємницю.

Outcome: approved