Jurisdiction: civil
Date: 2018-08-29 00:00:00

Заявник Національне агентство з питань запобігання корупції звернулося до суду з заявою про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, а саме інформації, яка перебуває у володінні ПАТ «Державний ощадний банк України», щодо [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER]) стосовно наявності та стану рахунку, операцій за рахунками в ПАТ «Державний ощадний банк України», код ЄДРПОУ 00032129, в тому числі і по філії - Головному управлінню по м. Києву та Київській області ПАТ «Державного ощадного банку України» (код ЄДРПОУ 09322277) за період з 01.01.2015 по 31.12.2017. В обґрунтування заяви заявник зазначає, що вказана інформація необхідна для з'ясування достовірності задекларованих відомостей та перевірки на наявність ознак незаконного збагачення у деклараціях за 2015, 2016, 2017 роки, поданих [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER]), який є цивільним чоловіком [PERSON] з 2015 року, тому просить заяву задовольнити. З метою охорони державних інтересів, суд в порядку ч. 1 ст. 349 ЦПК України, вирішив проводити розгляд справи без повідомлення особи, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці та банку. В судове засідання представник заявника не з'явився, про розгляд справи повідомлений належним чином, подав заяву про розгляд справи без його участі. Дослідивши матеріали справи, суд вважає, що заява підлягає задоволенню виходячи з наступного. Судовим розглядом встановлено, що Національним агентством з питань запобігання корупції з питань запобігання корупції відповідно до ч. 1 ст. 8, абз. 5 ч. 1 ст. 50 Закону України «Про запобігання корупції» та п.п. 4 п. 3 розділу ІІІ Порядку проведення контролю та повної перевірки декларації особи, уповноваженої на виконання функцій держави або місцевого самоврядування, затвердженого рішенням Національним агентством з питань запобігання корупції від 10.02.2017 №56, прийнято рішення від 11.05.2018 № 902, № 903, № 904, розпочати повну перевірку декларацій поданих [PERSON], народним депутатом України VІІІ скликання за 2015, 2016, 2017 роки, поданих 30.10.2016, 31.03.2017, 31.03.2018 (унікальні номери декларацій: a2f70f1c-c2b2-40cb-9f0c-a22b1951fdb8, d9c6f9f3-a6ec-4216-9588-693b36086dd8, 3428baca-d99a-4440-a530-9c1ee2836374 відповідно). Відповідно до рішень Національного агентства з питань запобігання корупції від 06.07.2018№ 1349, № 1350, № 1351 продовжено строк проведення повної перевірки вказаних декларацій [PERSON] В ході проведення перевірки Національним агентством з питань запобігання корупції встановлено ряд фактів, які вказують на тісний соціальний зв'язок [PERSON] та [PERSON], їх спільне проживання без реєстрації шлюбу та пов'язаність спільним побутом з 2015 року по теперішній час. При цьому, в деклараціях особи, уповноваженої на виконання функцій держави або місцевого самоврядування, за 2015-2017 роки не подано відомості про члена його сім'ї [PERSON] Крім того, у розділі 12 «Грошові активи» декларацій за 2015 - 2017 роки, поданих [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER]) не зазначено відомості про розмір активу, установу в якій відкриті такі рахунки або зроблені відповідні внески його цивільної дружини, [PERSON] У розділі 11 «Доходи, у тому числі подарунки» декларацій не зазначений такий вид доходу члена сім'ї суб'єкта декларування (цивільної дружини), як проценти, джерелом виплат яких є Публічне акціонерне товариство «Державний ощадний банк України», код ЄДРПОУ 00032129 . Також, заявник вказує, що отримані в ході проведення повної перевірки декларацій матеріали підтверджують, що велика кількість розрахунків за послуги, які отримував [PERSON], в тому числі при поїздках за межі території України, в той час як [PERSON] знаходилась на території України, здійснювались саме з карткових рахунків, що належать [PERSON] Таким чином, заявник вважає, що [PERSON] намагався умисно приховати справжній розмір власних видатків, що не відповідають рівню його офіційних доходів. Крім того, під час проведення повної перевірки декларацій Національне агентство з питань запобігання корупції отримало інформацію від Національного антикорупційного бюро України стосовно звернення [PERSON], про те, що на її приватний аккаунт соціальної мережі надійшло приватне повідомлення від незнайомої їй особи. До повідомлення додана копія Довідки Головного управління по м. Києву та Київській області ПАТ «Державного ощадного банку України» (код ЄДРПОУ 09322277) про те, що [PERSON] є клієнтом Головного управління по м. Києву та Київській області ПАТ «Ощадбанк» ТВБВ 10026/0533, та на її ім'я відкрито депозитний рахунок в дол. США № [NUMBER] від 09.04.2016 року на суму - 25 000 000,00 дол. США (Двадцать п'ять мільйонів дол. США, 00 центів). За таких обставин, заявник вважає, що для здійснення повної перевірки декларацій [PERSON] та встановлення його дійсних видатків необхідним є розкриття інформації про рух коштів на банківських рахунках, що належать [PERSON] Відповідно до ст. 1076 ЦК України банк гарантує таємницю банківського рахунку, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Частиною 1 ст. 60 Закону «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, якою зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди Порядок розкриття банківської таємниці визначено ст. 62 Закону «Про банки і банківську діяльність». Цією нормою визначено коло осіб, на вимогу яких розкривається банківська таємниця, підстави її розкриття та обсяг інформації, яка надається. Виходячи зі змісту ч. 1 ст. 62 Закону, підставами для розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, є: по-перше, письмовий запит або дозвіл власника інформації; по - друге, письмова вимога або рішення суду; по-третє, письмова вимога уповноважених державних органів, перелік яких визначено законом і є вичерпним. З аналізу зазначених правових норм вбачається, що на вимогу відповідних уповноважених державних органів банк вправі надати інформацію, яка містить банківську інформацію, у межах і обсягах, визначених цим та іншими законами, тобто банки надають обмежену законом інформацію. У відповідності до ч.3 ст. 350 ЦПК України суд допускає негайне виконання рішення у справі про розкриття банком таємниці, яка містить банківську таємницю. На підставі вищевикладеного, суд приходить до висновку про задоволення заяви Національного агентства з питань запобігання корупції, заінтересована особа публічне акціонерне товариство Комерційний банк «Приватбанк» про розкриття банківської таємниці, оскільки судом встановлено наявність правових підстав для надання такої інформації.

Outcome: approved