Jurisdiction: civil
Date: 2014-06-10 00:00:00

До суду звернувся представник Публічного акціонерного товариства « Місто Банк» з позовом до [PERSON] про недійсність банківського вкладу. Позовні вимоги обґрунтовані тим, що між [PERSON] та Донецькою філією КБ ТОВ «Місто Банк» шляхом шахрайських дій осудженого [PERSON] - колишнього директора Краматорського відділення Донецької філії КБ ТОВ «Місто Банк» був укладений договір банківського вкладу (депозиту) з фізичною особою № 06/01-05-К на суму 330 000 грн. До цього договору 10.10.05 р. нібито була укладена додаткова угода №17/к-68-USD, згідно якої п. 1.1. Договору депозиту викладено в новій редакції, а сума вкладу збільшена до 420 000 грн. Депозитний договір № 06/01-05-К та додаткова угода до нього з КБ ТОВ «Місто Банк», правонаступником якого є АТ «Місто Банк», ніколи не укладалась та кошти за ними до банку не надходили. Вказані обставини встановлені вироком суду, що набув законної сили, та свідчать про недійсність правочину, укладеного між [PERSON] та АТ «Місто Банк». Позивач вважає, що Депозитний договір та додаткова угода до нього укладено з порушенням приписів ст.ст. 203, 215, 218 ЦК України, а тому має бути визнаний недійсним з наступних підстав. Згідно ч. 1 ст. 1058 ЦК України за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором. Договір банківського вкладу укладається у письмовій формі. Письмова форма договору банківського вкладу вважається додержаною, якщо внесення грошової суми підтверджено договором банківського вкладу з видачею ощадної книжки або сертифіката чи іншого документа, що відповідає вимогам, встановленим законом, іншими нормативно-правовими актами у сфері банківської діяльності (банківськими правилами) та звичаями ділового обороту (п.1 ст. 1059 ЦК України). На підставі п. 1.1 «Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами», затвердженого Постановою Правління НБУ від 03.12.2003 р. № 516 вклад (депозит) - це грошові кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, або банківські метали, які банк прийняв від вкладника або які надійшли для вкладника на договірних засадах на визначений строк зберігання чи без зазначення такого строку (під процент або дохід в іншій формі) і підлягають виплаті вкладнику відповідно до законодавства України та умов договору. За змістом п. 1.1 Положення вкладна (депозитна) операція - операція банку із залучення грошових коштів або банківських металів від вкладників на їх рахунки в банку на договірних засадах. При цьому, залучення банком вкладів (депозитів) юридичних і фізичних осіб підтверджується, зокрема, договором банківського вкладу (депозиту) з видачею іншого документа, що підтверджує внесення грошової суми або банківських металів і відповідає вимогам, установленим законом, іншими нормативно-правовими актами у сфері банківської діяльності (банківськими правилами) та звичаями ділового обороту (п. 1.4 Положення). З огляду на вказані вище нормативні акти письмова форма договору банківського вкладу буде вважатись додержаною, якщо внесення суми коштів у банківський вклад (депозит) підтверджено: по - перше - договором банківського вкладу (депозиту); по - друге - документом, який за змістом п. 1 ст. 1059 ЦК України свідчить про надходження грошових коштів на рахунок вкладника у банку і відповідає нормативно-правовими актами у сфері банківської діяльності (банківськими правилами). Відповідно до «Інструкції про касові операції в банках України», затвердженої постановою Правління НБУ від 14.08.2003р. № 337, прийняття готівки від фізичних осіб здійснюється - на поточні, вкладні (депозитні) рахунки та після завершення приймання готівки клієнту видається квитанція (другий примірник прибуткового касового документа), що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі. Квитанція має містити найменування банку, який здійснив касову операцію, дату здійснення касової операції (у разі здійснення касової операції в післяопераційний час - час виконання операції), а також підпис працівника банку, який прийняв готівку, відбиток печатки (штампа). Відповідно до ч 2. ст. 640 Цивільного кодексу України - договір є укладеним з моменту передання відповідного майна або вчинення певної дії, тобто моментом укладення договору банківського вкладу (депозиту) є прийняття банком від вкладника або для нього грошової суми (вкладу). На порушення вимог законодавства між [PERSON] та Донецькою філією КБ ТОВ «Місто Банк» внесення грошових коштів на рахунок Донецької філії КБ ТОВ «Місто Банк» не відбувалось, [PERSON] не видавалась ощадна книжка, що підтверджується вироком суду у кримінальній справі, який набув законної сили. Договір з вказаним номером рахунку є завідомо підробним, на балансі АТ «Місто Банк» рахунок вказаний у договорі не відкривався, а відповідно і грошові кошти від Відповідача до каси Позивача не надходили. До того ж, згідно з книгою реєстрації договорів за вказаний період будь - якого Депозитного договору від 24.01.2005 року з Відповідачем не укладалось. Відповідач заяву на переказ готівки не підписував та у зв'язку із чим не отримував ощадної книжки - ті обставини також встановлені вироком суду, що набрав законної сили. У судовому засіданні представник позивача позовні вимоги підтримав та просив суд задовольнити позовні вимоги в повному обсязі. Відповідач в судове засідання не з'явився, про час і місце був повідомлений належним чином, поважних причин неявки суду не представив. Суд, дослідивши матеріали справи, дійшов висновку, що позовні вимоги позивача підлягають задоволенню з наступних підстав. Предметом доказування під час судового розгляду є факти, які обґрунтовують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для вирішення справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення ( ч. 1 ст. 179 ЦПК України). Відповідно до ст. 60 ЦПК України кожна сторона зобов'язана довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень. Доказуванню підлягають обставини, які мають значення для ухвалення рішення у справі і щодо яких у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, виникає спір. Доказування не може ґрунтуватись на припущеннях. Згідно ч. 1 ст. 1058 ЦК України за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором. Договір банківського вкладу укладається у письмовій формі. Письмова форма договору банківського вкладу вважається додержаною, якщо внесення грошової суми підтверджено договором банківського вкладу з видачею ощадної книжки або сертифіката чи іншого документа, що відповідає вимогам, встановленим законом, іншими нормативно-правовими актами у сфері банківської діяльності (банківськими правилами) та звичаями ділового обороту (п.1 ст. 1059 ЦК України). На підставі п. 1.1 «Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами», затвердженого Постановою Правління НБУ від 03.12.2003 р. № 516 вклад (депозит) - це грошові кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, або банківські метали, які банк прийняв від вкладника або які надійшли для вкладника на договірних засадах на визначений строк зберігання чи без зазначення такого строку (під процент або дохід в іншій формі) і підлягають виплаті вкладнику відповідно до законодавства України та умов договору. За змістом п. 1.1 Положення вкладна (депозитна) операція - операція банку із залучення грошових коштів або банківських металів від вкладників на їх рахунки в банку на договірних засадах. При цьому, залучення банком вкладів (депозитів) юридичних і фізичних осіб підтверджується, зокрема, договором банківського вкладу (депозиту) з видачею іншого документа, що підтверджує внесення грошової суми або банківських металів і відповідає вимогам, установленим законом, іншими нормативно-правовими актами у сфері банківської діяльності (банківськими правилами) та звичаями ділового обороту (п. 1.4 Положення). Письмова форма договору банківського вкладу буде вважатись додержаною, якщо внесення суми коштів у банківський вклад (депозит) підтверджено: по - перше - договором банківського вкладу (депозиту); по - друге - документом, який за змістом п. 1 ст. 1059 ЦК України свідчить про надходження грошових коштів на рахунок вкладника у банку і відповідає нормативно-правовими актами у сфері банківської діяльності (банківськими правилами). Відповідно до «Інструкції про касові операції в банках України», затвердженої постановою Правління НБУ від 14.08.2003р. № 337, прийняття готівки від фізичних осіб здійснюється - на поточні, вкладні (депозитні) рахунки та після завершення приймання готівки клієнту видається квитанція (другий примірник прибуткового касового документа), що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі. Квитанція має містити найменування банку, який здійснив касову операцію, дату здійснення касової операції (у разі здійснення касової операції в післяопераційний час - час виконання операції), а також підпис працівника банку, який прийняв готівку, відбиток печатки (штампа). Відповідно до ч 2. ст. 640 Цивільного кодексу України, якщо відповідно до акта цивільного законодавства для укладення договору необхідні також передання майна або вчинення іншої дії, договір є укладеним з моменту передання відповідного майна або вчинення певної дії. Таким чином, та з огляду на ст. 640 Цивільного кодексу України, моментом укладення договору банківського вкладу (депозиту) є прийняття банком від вкладника або для нього грошової суми (вкладу). На порушення вимог законодавства між [PERSON] та Донецькою філією КБ ТОВ «Місто Банк» внесення грошових коштів на рахунок Донецької філії КБ ТОВ «Місто Банк» не відбувалось, [PERSON] не видавалась ощадна книжка, що підтверджується вироком суду у кримінальній справі, який набув законної сили. Грошові кошти [PERSON] як вклад у банк не потрапляли й відповідно проценти на них не нараховувалися, а договір банківського вкладу (депозиту) з фізичною особою №06/01-05-К від 24.01.2005 на суму 330 000 грн., додаткова угода та касові документи до нього було виготовлено недобросовісним працівником банку - [PERSON], який зловживав своїм службовим становищем, використав довірливі стосунки, і якого було визнано винним у скоєнні злочинів за ст. 191 ч. 5, ст. 190 ч.4, ст. 364 ч.2, ст. 366 ч. 2 Кримінального кодексу України по факту видачі ним клієнтам банку підроблених договорів та відсутності грошових коштів за такими договорами на депозитних рахунках фізичних осіб у Краматорському відділенні Донецької філії АТ «Місто Банк». За умовами вказаного договору банківського вкладу внесення клієнтом грошових коштів за договором здійснюється через касу банку, натомість [PERSON] кошти в касу не вносив, договір є підробним, такі обставини встановлені вирком, що набрав законної сили, тому договір банківського вкладу (депозиту) з фізичною особою №06/01-05-К від 24.01.2005 з додатковою угодою є недійсним згідно ст.ст. 1059, 1058 203 Цивільного кодексу України. Відповідно до ч. 4 ст. 61 Цивільного процесуального кодексу (ЦПК) України вирок у кримінальній справі, що набрав законної сили, обов'язковий для суду, що розглядає справу про цивільно-правові наслідки дій особи, стосовно якої ухвалено вирок, з питань, чи мали місце ці дії та чи вчинені вони цією особою. Згідно п. 7 Постанови Пленуму Верховного Суду України №14 від 18.12.2009 N14 «Про судове рішення у цивільній справі» при розгляді справи про цивільно-правові наслідки дій особи, стосовно якої ухвалено вирок, що набрав законної сили, або постанову суду у справі про адміністративне правопорушення, цей вирок або постанова обов'язкові для суду лише з питань, чи мали місце ці дії та чи вчинені вони цією особою. Вироком Куйбишевського районного суду м. Донецька від 19.01.2009 р. було визнано винним колишнього начальника Краматорського відділення Донецької філії КБ ТОВ «Місто Банк», правонаступником якого є АТ «Місто Банк», у скоєнні злочинів, передбачених ч.5 ст.191, ч.4 ст.190, ч.2 ст.364, ч.2 ст. 366 Кримінального кодексу України. Ухвалою Судової палати по кримінальним справам Апеляційного суду Донецької області від 02.06.2009 року у справі №11-1257/2009 частково змінено вирок Куйбишевського районного суду м. Донецька від 19.01.2009 про визнання [PERSON] винним у скоєнні злочинів, передбачених ч.5 ст. 191, ч. 4 ст. 190, ч.2 ст. 364, ч. 2 ст. 366 КК України: вирок змінено лише в частині порядку призначення покарання з врахуванням особистості підсудного шляхом поглинання більш суворим покаранням менш суворого та зменшено з 10 до 8 років термін відбуття покарання. В іншій частині залишено без змін. Вироком Куйбишевського районного суду м. Донецька від 19.01.2009 р. та Ухвалою Судової палати по кримінальним справам Апеляційного суду Донецької області від 02.06.2009 року у справі №11-1257/2009 встановлено, що осудженим вчинено злочинні дії по отриманню від [PERSON] грошових коштів з наданням підроблених договорів і касових документів, що кошти в касу банку не надходили, в обліку і реєстрації не відбивалися, проводки за рахунками не здійснювались (стор.1 арк.3, стор.1 арк.11, стор.2 арк.19, стор.2 арк.20, стор.1 арк. 36, стор.1 арк.62, стор.2 арк. 58 Вироку; абз. 1 стор.7, абз.5 стор. 8 Ухвали). Вироком встановлено, що «договір в приміщенні банку не укладався» (стор. 1 арк. 62 Вироку); що осуджений «склав і видав [PERSON] завідомо фальшивий договір №06/01-05-к від 24.01.2005 «Банківського вкладу (депозиту) з фізичною особою, в який вніс завідомо неправдиві відомості про прийняття КБ ТОВ «Місто Банк» депозиту в сумі 330 000 тис. грн. із зарахуванням їх на депозитний рахунок [PERSON] в банку, а також заяву на переказ готівки, в яку вніс завідомо неправдиві відомості про передачу в касу Краматорського відділення КБ ТОВ «Місто Банк» коштів в сумі 330 000 грн. з призначенням платежу у вигляду внеску на депозитний рахунок згідно договору номер 06/01-05-к від 24 січня 2005 року» (абз.1 арк.1 стор.3 Вироку); що осуджений «путем использования компьютерной и множительной техники нанес на договор изображения оттиска круглой печати Донецкого филиала КБ ООО «Мисто Банк», подделал в договоре подпись » (абз.3 знизу стор.2 Ухвали). Вироком і Ухвалою встановлено, що осуджений привласнив кошти Позивача шляхом обману і зловживання довірою, складаючи підроблені завідомо неправдиві документи (абз.1 стор.7, абз.5 стор.8 Ухвали; стор.2 арк.58, стор.2 арк.59, абз.2 стор.1 арк.36, абз. 2 стор. 1 арк. 62 Вироку); що «в районі дому номер 3-а у м. Слов'янську по пер. Привольному передав [PERSON] видав йому підроблений договір про прийняття КБ ТОВ «Місто Банк» від [PERSON] депозиту в сумі 330 000. грн. з призначенням платежу у вигляді взносу на депозитний рахунок, згідно договору №06/01-05-К від 24.01.2005» (абз.2 знизу стор.2 Ухвали). Завідомо підробленим Депозитним договором у п. 1.2 передбачено, що сума вкладу вноситься на рахунок № [NUMBER]. Рахунок № [NUMBER], вказаний у п. 1.2. підробленого Договору № 06/01-05-к банківського вкладу (депозиту) з фізичною особою від 24.01.2005 р. не міг існувати, оскільки наказом КБ ТОВ «Місто Банк» № 17-ДСК від 15.05.2003 р., який був чинним станом на 24.01.2005 р., та що винесений у відповідності до Інструкції по застосуванню Плану рахунків бухгалтерського обліку комерційних банків України, затвердженого постановою Правління НБУ № 388 від 21.11.1997 р. (із змінами та доповненнями) та Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банківських установах України, затвердженого постановою Правління НБУ № 566 від 30.12.1998 р. передбачає внесення зміни в аналітичний облік операції банку та встановлював порядок нумерації при відкритті рахунків. Так, п. I.III. Наказу, для кредитних, депозитних рахунків в національній та іноземній валюті, балансових та позабалансових рахунків, для обліку операції з цінними паперами встановлювався наступний порядок нумерації при відкритті депозитних рахунків у національній валюті, а саме: ХХХХ Х ХХХ Х Х ХХХХ 1 2 3 4 5 6 1. Номер балансового або позабалансового рахунку згідно Плану рахунків бухгалтерського обліку комерційних банків; 2. Ключ, який розраховується автоматично; 3. Кількість аналітичних рахунків кожного балансового або позабалансового рахунку, що відкривається одному клієнту; 4. Номер безбалансового відділення при наявності таких відділень, в інших випадках - 0; 5. Характеристика контрагентів: банки-резиденти; банки-нерезиденти; юридичні особи-резиденти; юридичні особи-нерезиденти; фізичні особи-резиденти; фізичні особи-нерезиденти; внутрішньобанківські рахунки; 6. Реєстраційний номер клієнта (встановлюється автоматично). Розшифровується наступним чином - це довгостроковий депозитний рахунок фізичної особи у безбалансовому відділенні під номером 1, яка має 148 рахунків у банку, при цьому цей клієнт є банком-нерезидентом із реєстраційним номером 9855. Тобто договір з вказаним номером рахунку є завідомо підробним, на балансі АТ «Місто Банк» рахунок вказаний у договорі не відкривався, а відповідно і грошові кошти від Відповідача до каси Позивача не надходили. До того ж, згідно з книгою реєстрації договорів за вказаний період будь - якого Депозитного договору від 24.01.2005 року з Відповідачем не укладалось. Відповідач заяву на переказ готівки не підписував та у зв'язку із чим не отримував ощадної книжки.

Outcome: approved