Jurisdiction: civil
Date: 2018-02-06 00:00:00

До Печерського районного суду звернулася [PERSON] із заявою про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю щодо [PERSON], [INFO], РНОКПП [NUMBER], шляхом надання довідки про обсяг та обіг коштів на карткових рахунках № [NUMBER], зобов'язати ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» Печерське відділення № 7, розкрити інформацію щодо [PERSON], [INFO], РНОКПП [NUMBER], шляхом надання довідки про обсяг та обіг коштів на поточному рахунку № [NUMBER], за весь період часу із зазначенням контрагентів та призначенням проведених платежів; зобов'язати ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» Печерське відділення № 7, розкрити інформацію щодо [PERSON], [INFO], РНОКПП [NUMBER], шляхом надання довідки про обсяг та обіг коштів на № [NUMBER], за весь період часу із зазначенням контрагентів та призначенням проведених платежів; зобов'язати ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» Печерське відділення № 7, розкрити інформацію щодо [PERSON], [INFO], РНОКПП [NUMBER], шляхом надання довідки про обсяг та обіг коштів на № [NUMBER], за весь період часу із зазначенням контрагентів та призначенням проведених платежів; зобов'язати ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» Печерське відділення № 7, розкрити інформацію щодо [PERSON], [INFO], РНОКПП [NUMBER], шляхом надання довідки про обсяг та обіг коштів на № [NUMBER], за весь період часу із зазначенням контрагентів та призначенням проведених платежів; зобов'язати ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» Печерське відділення № 7, розкрити інформацію щодо [PERSON], [INFO], РНОКПП [NUMBER], шляхом надання довідки про обсяг та обіг коштів на транзитному рахунку № [NUMBER], за весь період часу із зазначенням контрагентів та призначенням проведених платежів; зобов'язати ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» Печерське відділення № 7, розкрити інформацію щодо [PERSON], [INFO], РНОКПП [NUMBER], шляхом надання довідки про обсяг та обіг коштів на транзитному рахунку № [NUMBER], за весь період часу із зазначенням контрагентів та призначенням проведених платежів; зобов'язати ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» Печерське відділення № 7, розкрити інформацію щодо [PERSON], [INFO], РНОКПП [NUMBER], шляхом надання довідки про обсяг та обіг коштів на транзитному рахунку № [NUMBER], за весь період часу із зазначенням контрагентів та призначенням проведених платежів. Ухвалою від 03.07.2017 року відкрито провадження за заявою [PERSON] та призначено до судового розгляду на 29.08.2017 року на 11-00 год. (а.с. 21-22). 29.08.2017 року по справі оголошено перерву до 13.09.2017 року на 09-30 год., у зв'язку із витребуванням додаткових доказів (а.с. 32-36). 02.10.2017 року ухвалою суду справу прийнято до провадження судді Підпалого В.В., у зв'язку із повторним автоматизованим розподілом справ, у звязку із перебуванням судді Васильєвої Н.П. на довготривалому лікарняному та призначено на 07.11.2017 року на 17-45 год. (а.с. 46). 07.11.2017 року розгляд справи знято на 04.12.2017 року на 16-15 год., у зв'язку із перебуванням судді в нарадчій кімнаті по іншій справі (а.с. 53). 04.12.2017 по справі оголошено перерву, у зв'язку із неявкою учасників провадження на 07.02.2018 року на 16-30 год. (а.с. 57). В засідання заявник та його представник не з'явилися, подали заяву про розгляд справи у їх відсутність, вимоги заяви підтримали в повному обсязі, просили їх задовольнити. В засіданні заінтересована особа - АТ «Райффайзен банк Аваль» не з'явилися, представників не направили, будучи належним чином повідомленими про час і місце судового засідання, подали заперечення проти задоволення заяви, просили відмовити у її задоволенні, посилаючись на те, що заява є необгрунтованою. Судовим розглядом встановлено, що на ім'я [PERSON], у Печерському відділенні № 7 ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» відкрито картковий рахунок№ [NUMBER]; поточний рахунок [NUMBER]; поточний рахунок № [NUMBER], поточний рахунок № [NUMBER]; поточний рахунок № [NUMBER]; транзитні рахунки [NUMBER], [NUMBER], [NUMBER]. [INFO] року [PERSON] помер. 18.11.2016 року, у зв'язку з заведенням спадкової справи, згідно зі ст. 46 Закону України «Про нотаріат», Перша Київська державна нотаріальна контора, звернулася до ПАТ»Райффайзен Банк Аваль» з запитом щодо надання довідки про рух коштів по рахункам [PERSON]. 28.11.2016 року ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», лист № 81-15-9/8334 від 28.11.2016 року повідомив про відмову у наданні вищезазначеної інформації, мотивуючи тим, що надання запитуваної інформації на запити державних/приватних нотаріусів не передбачено ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність». Відповідно до ст. 1218 ЦК України, до складу спадщини входять усі права та обов'язки, що належали спадкодавцеві на момент відкриття спадщини і не припинилися внаслідок його смерті. Відповідно до ч. 1 ст. 1076 ЦК України, банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Iншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність. Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди. Відповідно до п. 1 ст. 1076 ЦК України, відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Iншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність. Ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками зокрема за рішенням суду. Відповідно до ч. 5 ст. 1268 ЦК України,незалежно від часу прийняття спадщини вона належить спадкоємцеві з часу відкриття спадщини. Порядок розкриття банківської таємниці визначено ст. 62 Закону «Про банки і банківську діяльність». Цією нормою визначено коло осіб, на вимогу яких розкривається банківська таємниця, підстави її розкриття та обсяг інформації, яка надається. Виходячи зі змісту п.2 ч. 1 ст. 62 Закону, підставами для розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, є, серед іншого, рішення суду. Статтями ст. ст.347-350 ЦПК України визначено порядок розгляду судом справ, про розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних осіб. Врахоуючи те, що заявник [PERSON] є дочкою померлого, і для реалізації її права на спадщину виникла необхідність розкриття інформації про зміст руху коштів за рахунками які належали померлому, окільки це є необхідною умовою для видачі державним нотаріусом спадкоємцю свідоцтва про право на спадщину на вклади, які знаходяться у Печерському відділенні № 7 ПАТ «Райффайзен Банк Аваль». Аналізуючи вищевикладені доводи в їх сукупності, суд приходить до висновку про задоволення заяви [PERSON], заінтересована особа Публічне акціонерне товариства «Райффайзен банк Аваль» про розкриття банком інформації, що містить банківську таємницю, оскільки судом встановлено наявність правових підстав для надання такої інформації, а також повноважень заявника на отримання вказаної інформації.

Outcome: approved