Jurisdiction: civil
Date: 2021-10-03 00:00:00

Головне управління Пенсійного фонду України в м. Києві (далі - заявник, ГУ ПФУ в м. Києві) звернулося до суду із заявою про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, відносно [PERSON] (далі - особа, щодо якої вимагається розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, [PERSON] ), у якій просить зобов`язати Акціонерне товариство «Державний ощадний банк України» (далі - заінтересована особа, АТ «Ощадбанк») надати заявнику інформацію по рахунку № [NUMBER] , на який перераховувалась пенсія [PERSON] після його смерті (після [INFO] ), а саме: обсяг та обіг коштів, видаткові операції після смерті [PERSON] ; яким чином і на підставі яких нормативно-правових документів були отримані (виплачені) кошти після смерті [PERSON] ; ім`я (прізвище, ім`я та по батькові), місце проживання чи перебування, поштовий індекс, реєстраційний номер облікової картки платника податків за його наявності або номер і серію паспорта громадянина України, відомі номери засобів зв`язку, офіційної електронної адреси та адреси електронної пошти особи, яка безпідставно отримала кошти після смерті [PERSON] . В обґрунтування своїх вимог заявник зазначає, що [PERSON] перебував на обліку в ГУ ПФУ в м. Києві як отримувач пенсії, виплата якого, за його бажанням, проводилась через відділення АТ «Ощадбанк» за рахунком № [NUMBER] . У зв`язку зі смертю [INFO] [PERSON] заявником було виявлено та встановлено переплату пенсії з 01.08.2020 року по 31.08.2020 року в розмірі 4456,88 грн. ГУ ПФУ в м. Києві направило лист від 28.04.2021 року № 2600-0505-8/71406 до АТ «Ощадбанк» з проханням надати інформацію щодо надміру перерахованих на вищевказаний банківський рахунок коштів після смерті пенсіонера [PERSON] . Листом від 18.09.2020 року № 46-09/4204/83319/2020-00 АТ «Ощадбанк» повідомило заявника, що кошти повернуто в межах залишку в сумі 4 599,12 грн. Запитувана інформація становить банківську таємницю відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність». Посилаючись на відсутність відомостей стосовно особи, яка безпідставно отримувала пенсію [PERSON] після його смерті, з метою стягнення з цієї особи безпідставно одержаних державних коштів у судовому порядку на підставі ч. 1 ст. 50 Закону України «Про загальнообов`язкове державне пенсійне страхування», ст.ст. 1212, 1215 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України), заявник звернувся до суду з цією заявою. Ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 12.04.2021 року відкрито провадження у справі за правилами окремого провадження за заявою ГУ ПФУ в м. Києві, за участю заінтересованої особи АТ «Ощадбанк», про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, та призначено судове засідання на 11.05.2021 року. Протокольною ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 11.05.2021 року розгляд справи відкладено на 01.07.2021 року. Протокольною ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 01.07.2021 року розгляд справи відкладено на 25.08.2021 року. Протокольною ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 25.08.2021 року розгляд справи відкладено на 04.10.2021 року. У судове засідання представник заявника не з`явився, про час і місце судового засідання повідомлений належним чином. У судове засідання представник заінтересованої особи не з`явився, про час і місце судового засідання повідомлений належним чином. На підставі ч. 2 ст. 349 Цивільного процесуального кодексу України (далі - ЦПК України), суд розглядає заяву за відсутності заявника, особи, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці, чи її представників та представника банку, оскільки їх неявка не перешкоджає розгляду справи. Дослідивши матеріали справи, суд дійшов висновку, що заява підлягає задоволенню, виходячи з наступного. Судом встановлено, що [PERSON] перебував на обліку в ГУ ПФУ в м. Києві як отримувач пенсії, виплата якої, за його бажанням, проводилась через відділення АТ «Ощадбанк» за рахунком № [NUMBER] . [INFO] [PERSON] помер. Після смерті [PERSON] заявником було виявлено та встановлено переплату пенсії з 01.08.2020 року по 31.08.2020 року в розмірі 4456,88 грн. Листом від 28.04.2021 року № 2600-0505-8/71406 ГУ ПФУ в м. Києві звернулось до АТ «Ощадбанк» з проханням повернути заявнику перераховану пенсію за період з 01.08.2020 року по 31.08.2020 року в розмірі 4559,12 грн. та нараховані на неї проценти з указаного рахунку [PERSON] у зв`язку з його смертю. Листом від 18.09.2020 року № 46-09/4204/83319/2020-00/вих АТ «Ощадбанк» повідомило ГУ ПФУ в м. Києві, що кошти повернуто в межах залишку в сумі 4559,12 грн.; інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність». Відповідно до ч. 1 ст. 1076 ЦК України, банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність. Частиною 1 статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Порядок розкриття банками банківської таємниці встановлено у ст. 62 цього Закону. Зазначеною нормою визначено коло осіб, на вимогу яких розкривається банківська таємниця, підстави її розкриття та обсяг інформації, яка надається. Виходячи зі змісту ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», підставами для розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, є: письмовий запит або дозвіл власника інформації; письмова вимога або рішення суду; письмова вимога уповноважених державних органів, перелік яких визначено законом, і є вичерпним. Аналіз зазначеної правової норми свідчить, що на вимогу відповідних уповноважених державних органів банк вправі надати інформацію, яка містить банківську інформацію, у межах і обсягах, визначених цим та іншими законами, тобто банки надають обмежену законом інформацію. Зазначені обмеження не стосуються випадків надання банком інформації, яка є банківською таємницею, за дозволом клієнта чи за рішенням (вимогою) суду. Такий висновок узгоджується з п. 5 глави 3 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006 року № 267, та Главою 12 ЦПК України «Розгляд судом справ про розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю щодо юридичних та фізичних осіб». Так, відповідно до п. 5 глави 3 вказаних Правил банки зобов`язані виконувати рішення суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України. За рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, банк розкриває інформацію в обсязі, визначеному рішенням суду. За положеннями ст. 1 Закону України «Про загальнообов`язкове державне пенсійне страхування», пенсія - це щомісячна пенсійна виплата в солідарній системі загальнообов`язкового державного пенсійного страхування, яку отримує застрахована особа в разі досягнення нею передбаченого цим Законом пенсійного віку чи визнання її особою з інвалідністю, або отримують члени її сім`ї у випадках, визначених цим Законом. Згідно ч. 4 ст. 25 ЦК України, правоздатність фізичної особи припиняється у момент її смерті. За положеннями ч.ч. 1, 2 ст. 52 Закону України «Про загальнообов`язкове державне пенсійне страхування», сума пенсії, що належала пенсіонерові і залишилася недоотриманою у зв`язку з його смертю, виплачується - по місяць смерті включно членам його сім`ї, які проживали разом з пенсіонером на день його смерті, у тому числі непрацездатним членам сім`ї, зазначеним у частині другій статті 36 цього Закону, які знаходилися на його утриманні, незалежно від того, проживали вони разом з померлим пенсіонером чи не проживали. Члени сім`ї, зазначені в частині першій цієї статті, повинні звернутися за виплатою суми пенсії померлого пенсіонера протягом шести місяців з дня відкриття спадщини. Заявник звернувся до суду з даною заявою у зв`язку з відсутністю відомостей стосовно особи, яка безпідставно отримувала пенсію [PERSON] після його смерті, та з метою стягнення з цієї особи безпідставно одержаних державних коштів у судовому порядку. З огляду на встановлені обставини та мету отримання охоронюваної законом інформації, що міститься у банківській установі, суд приходить до висновку про обґрунтованість заяви про розкриття такої інформації. Відповідно до ч. 3 ст. 350, п. 6 ч. 1 ст. 430 ЦПК України, суд допускає негайне виконання рішень у справах про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб. На підставі викладеного,

Outcome: approved