Jurisdiction: civil
Date: 2014-12-25 00:00:00

В проваджені Кіровського районного суду м. Дніпропетровська знаходиться цивільна справа за позовом Публічного акціонерного товариства Комерційного банку «ПриватБанк до [PERSON], [PERSON], [PERSON], треті особи -[PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], про відшкодування збитків. В обґрунтування заявлених позовних вимог, представник позивача посилався на те, що 13.12.2010 року слідчим СУ УМВС України в Дніпропетровській області старшим лейтенантом Шнурко А.С. було порушено кримінальну справу № 70091272 по факту підробки документів укладених з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ КОМЕРЦІЙНИМ БАНКОМ «ПРИВАТБАНК» за ознаками злочину передбаченого ч. ч. 2, 3 ст. 358 Кримінального кодексу України. В рамках вищезгаданої кримінальної справи було встановлено, що [PERSON] в період з вересня 2006 року вересень 2008 року, діючи умисно з метою підробки та використання підроблених документів, знаходячись у приміщенні відділення «Дом Губернатора» ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», який розташований за адресою: вул. Леніна, 14 у місті Дніпропетровську, без відома та згоди інших осіб внесла заздалегідь неправдиві відомості в документи, заволодівши коштами ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» чим завдала банку шкоду в особливо великих розмірах, а саме: Кредитний договір № 2008-ПМ-3 від 25.01.2008 р. укладений між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON] (зобов'язання по якому забезпечені договором поруки № 2008-ПМ/3 від 25.01.2008 р. поручитель ТОВ «ТЕРГА»), внаслідок чого нанесені збитки, які відповідно до розрахунку заборгованості станом на 11.09.2012 р. становлять 438 736, 21 доларів США та 2 000, 00 грн., що згідно повідомлення НБУ від 12.09.2012 року, складає 3 508 818, 53 грн. з яких: 196 712, 63 дол. США - заборгованість по основному боргу, в т.ч. прострочене тіло 19 085, 53 дол. США; 170 496, 11 дол. США - заборгованість по відсотках за користування кредитом, в т.ч. прострочені відсотки 170 100, 75 дол. США; 71 527, 47 дол. США - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язання. 2 000, 00 грн. - заборгованість за послуги оцінки. Кредитний договір № 2008-ПМ-53 від 25.07.2008 р., укладений між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON], зобов'язання по якому забезпечені договором поруки № 2008-ПМ/53 від 25.07.2008 р. (поручитель [PERSON]), внаслідок чого - позивачу нанесені збитки, які відповідно до розрахунку заборгованості станом на 12.09.2012 р. становлять 4 996, 67 грн. та 465 551, 99 доларів США, що разом, згідно повідомлення НБУ від 12.09.2012 року, складає 3 726 153, 73 грн., з яких: 199 522, 65 дол. США - заборгованість по основному боргу, в т.ч. прострочене тіло 97 501, 90 дол. США; 182 684, 15 дол. США - заборгованість по відсотках за користування кредитом, в т.ч. прострочені відсотки 181 710, 61 дол. США; 2 996, 67 грн. - заборгованість з комісії, в т.ч. прострочена комісія 2 996, 67 грн.; 83 345, 19 дол. США - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язання. 2 000, 00 грн. - штраф. Кредитний договір № 2008-ПМ-59 від 02.09.2008 р., укладений між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON], зобов'язання по якому забезпечені договором поруки № 2008-ПМ/59 від 02.09.2008 р. (поручитель [PERSON]), внаслідок чого позивачу нанесені збитки, які відповідно до розрахунку заборгованості станом на 12.09.2012 р. становлять 36 931, 95 грн., з яких: 11 661, 40 - заборгованість по основному боргу, в т.ч. прострочене тіло 11 661, 40 грн.; 24 718, 26 грн. - заборгованість по відсотках за користування кредитом, в т.ч. прострочені відсотки 24 718, 26 грн.; 552, 29 грн. - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язання. Кредитний договір № 2008-ПМ-65 від 22.09.2008 р. укладений між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON] зобов'язання по якому забезпечені договором поруки № 2008-ПМ/64 від 22.09.2008 р. (поручитель [PERSON]), внаслідок чого позивачу нанесені збитки, які відповідно до розрахунку заборгованості станом на 12.09.2012 р. становлять 591 222, 72 дол. США, що згідно повідомлення НБУ від 12.09.2012 року, складає 4 725 643, 20 грн. з яких: 200 000, 00 дол. США - заборгованість по основному боргу, в т.ч. прострочене тіло 138 352, 83 дол. США; 197 997, 90 дол. США - заборгованість по відсотках за користування кредитом, в т.ч. прострочені відсотки 197 502, 68 дол. США; 93 596, 52 грн. - заборгованість з комісії, в т.ч. прострочена комісія 93 596, 52 грн.; 99 628, 30 дол. США - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язання. Кредитний договір № 2008-ПМ-23 від 27.03.2008 р. укладений між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON] зобов'язання по якому забезпечені договором поруки 2008-ПМ/23 від 27.03.2008 р. (поручитель [PERSON]), внаслідок чого позивачу нанесені збитки, які відповідно до розрахунку заборгованості станом на 11.09.2012 р., становлять 2 000, 00 грн. та 481 363, 95 доларів США, що згідно повідомлення НБУ від 12.09.2012 року складає 3 849 542, 05 грн. з яких: 220 649, 24 дол. США - заборгованість по основному боргу, в т.ч. прострочене тіло 42 278, 23 дол. США; 185 766, 38 дол. США - заборгованість по відсотках за користування кредитом, в т.ч. прострочені відсотки 185 511, 70 дол. США; 74 948, 33 дол. США - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язання. 2 000, 00 грн. - заборгованість за послуги оцінки. Кредитний договір № 2008-ПМ-64 від 22.09.2008 р., укладений між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON] зобов'язання по якому забезпечені договором поруки 2008-ПМ/67 від 22.09.2008р. (поручитель [PERSON]), внаслідок чого позивачу нанесені збитки, які відповідно до розрахунку заборгованості станом на 12.09.2012 р. становлять 589 149, 51 доларів США, що згідно повідомлення НБУ від 12.09.2012 року, складає 4 709 072, 03 грн. з яких: 198 905, 17 дол. США - заборгованість по основному боргу, в т.ч. прострочене тіло 137 423, 33 дол. США; 198 034, 73 дол. США - заборгованість по відсотках за користування кредитом, в т.ч. прострочені відсотки 197 540, 84 дол. США; 93 596, 52 дол. США - заборгованість з комісії, в т.ч. прострочена комісія 93 596, 52 дол. США; 98 613, 09 дол. США - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язання. Кредитний договір № 2008-ПМ-8 від 07.02.2008 р., укладений між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON] зобов'язання по якому забезпечені договорами поруки № 2008-ПМ/8 від 07.02.2008р. (поручитель [PERSON]) та № 2008-ПМ/8-1 від 07.02.2008 р. (поручитель [PERSON]), внаслідок чого позивачу нанесені збитки, які відповідно до розрахунку заборгованості станом на 11.09.2012 р. становлять 3 500, 00 грн. та 67 311, 88 дол. США, що разом згідно з повідомленням НБУ від 12.09.2012 року, складає 541 523, 86 грн., з яких: 33 794, 91 дол. США - заборгованість по основному боргу, в т.ч. прострочене тіло 9 019, 67 дол. США; 24 273, 96 дол. США - заборгованість по відсотках за користування кредитом, в т.ч. прострочені відсотки 23 976, 57 дол. США; 9 243, 01 дол. США - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язання. 3 500, 00 грн. - заборгованість за послуги незалежної оцінки. Кредитний договір № 2008-ПМ-39 від 20.05.2008 р., укладений між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON] зобов'язання по якому забезпечені договором поруки № 2008-ПМ/39 від 20.05.2008 р. (поручитель [PERSON]), внаслідок чого позивачу нанесені збитки, які, відповідно до розрахунку заборгованості станом на 12.09.2012 р., становлять 1 199, 97 грн. та 300 027, 97 дол. США, що разом згідно повідомлення НБУ від 12.09.2012 року, складає 2 399 323, 53 грн. з яких: 96 743, 22 дол. США - заборгованість по основному боргу, в т.ч. прострочене тіло 73 460, 65 дол. США; 135 010, 36 дол. США - заборгованість по відсотках за користування кредитом, в т.ч. прострочені відсотки 134 715, 45 дол. США; 68 274, 39 дол. США - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язання; 1 199, 97 грн. - заборгованість за послуги незалежної оцінки. Кредитний договір № 2008-ПМ-81 від 12.07.2008 р., укладений між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON] зобов'язання по якому забезпечені договором поруки № 2008-ПМ/81 від 12.07.2008 р. (поручитель [PERSON]), внаслідок чого позивачу нанесені збитки, які відповідно до розрахунку заборгованості станом на 11.09.2012 р. становлять 23 806, 35 дол. США, що згідно повідомлення НБУ від 12.09.2012 року, складає 190 284, 15 грн. з яких: 11 712, 81 дол. США - заборгованість по основному боргу, в т.ч. прострочене тіло 11 712, 81 дол. США; 11 149, 41 дол. США - заборгованість по відсотках за користування кредитом, в т.ч. прострочені відсотки 11 149, 41 дол. США; 944, 13 дол. США - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язання. Кредитний договір № 2007-ПМ-157 від 05.12.2007 р., укладений між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON] зобов'язання по якому забезпечені договорами поруки № 2007-ПМ/157 від 05.12.2007 р. та від 08.07.2009 р. (поручителі [PERSON], [PERSON], [PERSON]), внаслідок чого нанесені збитки, які відповідно до розрахунку заборгованості станом на 12.09.2012 р. становлять 3 500, 00 грн. та 441 642, 77 дол. США, що разом згідно повідомлення НБУ від 12.09.2012 року, складає 3 533 550, 66 грн. з яких: 200 627, 77 дол. США - заборгованість по основному боргу, в т.ч. прострочене тіло 25 818, 14 дол. США; 169 582, 75 дол. США - заборгованість по відсотках за користування кредитом, в т.ч. прострочені відсотки 168 882, 88 дол. США; 71 432, 25 дол. США - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язання. 3 500, 00 грн. - заборгованість за послуги незалежної оцінки. Кредитний договір 2007-ПМ-121 від 05.12.2007 р. укладений між [PERSON] та ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» зобов'язання по якому забезпечені договором поруки № 2007-ПМ/121 від 05.12.2007 р. (поручитель [PERSON]), внаслідок чого позивачеві нанесені збитки які відповідно до розрахунку заборгованості станом на 11.09.2012 р. становлять 439 900, 91 дол. США, що згідно повідомлення НБУ від 12.09.2012 року, складає 3 516 127, 97 грн. з яких: 200 627, 77 дол. США - заборгованість по основному боргу, в т.ч. прострочене тіло 25 818, 14 дол. США; 169 482, 11 дол. США - заборгованість по відсотках за користування кредитом, в т.ч. прострочені відсотки 1168 859, 93 дол. США; 69 791, 03 дол. США - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язання. Кредитний договір 2007-ПМ-158 від 05.12.2007 р., укладений між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON] зобов'язання по якому забезпечені договорами поруки № 2007-ПМ/158 від 05.12.2007 р., від 08.07.2009 р. (поручителі [PERSON], [PERSON]), внаслідок чого позивачу нанесені збитки, які відповідно до розрахунку заборгованості станом на 12.09.2012 р. становлять 441 540, 63 дол. США, що згідно повідомлення НБУ від 12.09.2012 року, складає 3 529 234, 26 грн. з яких: 200 627, 77 дол. США - заборгованість по основному боргу, в т.ч. прострочене тіло 44 057, 51 дол. США; 169 582, 75 дол. США - заборгованість по відсотках за користування кредитом, в т.ч. прострочені відсотки 168 882, 88 дол. США; 71 330, 11 дол. США - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язання. Кредитний договір 2007-ПМ-19 від 14.02.2007 р., укладений між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON] зобов'язання по якому забезпечені договором поруки 2007-ПМ/19 від 14.02.2007 р. (поручитель [PERSON]), внаслідок чого позивачу нанесені збитки, які відповідно до розрахунку заборгованості станом на 11.09.2012 р. становлять 33 585, 52 дол. США, що згідно повідомлення НБУ від 12.09.2012 року, складає 268 449, 06 грн. з яких: 8 251, 42 дол. США - заборгованість по основному боргу, в т.ч. прострочене тіло 8 251, 42 дол. США; 13 821, 99 дол. США - заборгованість по відсотках за користування кредитом, в т.ч. прострочені відсотки 13 821, 99 дол. США; 11 512, 11 дол. США - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язання. Кредитний договір 2008-ПМ-10 від 07.02.2008 р., укладений між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON] зобов'язання по якому забезпечені договором поруки № 2008-ПМ/10 від 07.02.2008 р. (поручитель [PERSON]), внаслідок чого нанесені збитки, які відповідно до розрахунку заборгованості станом на 11.09.2012 р. становлять 455 959, 60 дол. США, що згідно повідомлення НБУ від 12.109.2012 року, складає 3 644 485, 08 грн. з яких: 225 146, 06 дол. США - заборгованість по основному боргу, в т.ч. прострочене тіло 60 213, 54 дол. США; 161 774, 67 дол. США - заборгованість по відсотках за користування кредитом, в т.ч. прострочені відсотки 159 794, 89 дол. США; 69 038, 87 дол. США - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язання. Кредитний договір № 2007-ПМ-18 від 14.02.2007 р., укладений між [PERSON] та ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» зобов'язання по якому забезпечені договором поруки № 2007-ПМ/18 від 14.02.2007 р. (поручитель ТОВ «СТАТ»), внаслідок чого нанесені збитки, які відповідно до розрахунку заборгованості станом на 11.09.2012 р. становлять 1 200, 00 грн. та 69 300, 57 дол. США, що разом, згідно повідомлення НБУ від 12.09.2012 року, складає 555 119, 46 грн. з яких: 18 917, 75 дол. США - заборгованість по основному боргу, в т.ч. прострочене тіло 18 917, 75 дол. США; 27 004, 07 дол. США - заборгованість по відсотках за користування кредитом, в т.ч. прострочені відсотки 27 004, 07 дол. США; 23 378, 75 дол. США - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язання. 1 200, 00 грн. - заборгованість за послуги незалежної оцінки. Кредитний договір № 2008-ПМ-9 від 07.02.2008 р., укладений між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON] зобов'язання по якому забезпечені договором поруки № 2008-ПМ/9 від 14.02.2007 р. (поручитель [PERSON]), внаслідок чого позивачу нанесені збитки, які відповідно до розрахунку заборгованості станом на 12.09.2012 р., становлять 424 875, 14 дол. США, що згідно повідомлення НБУ від 12.09.2012 року, складає 3 396 026, 99 грн. з яких: 209 685, 40 дол. США - заборгованість по основному боргу, в т.ч. прострочене тіло 56 078, 60 дол. США; 150 787, 63 дол. США - заборгованість по відсотках за користування кредитом, в т.ч. прострочені відсотки 148 875, 54 дол. США; 64 402, 11 дол. США - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язання. Кредитний договір № 2008-ПМ-52 від 25.07.2008 р., укладений між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON] зобов'язання по якому забезпечені договором поруки № 2008-ПМ/52 від 25.07.2008 р. (поручитель [PERSON]), внаслідок чого позивачу нанесені збитки, які відповідно до розрахунку заборгованості станом на 12.09.2012 р. становлять 2 000, 00 грн. та 465 408, 29 дол. США, що разом згідно повідомлення НБУ від 12.09.2012 року, складає 3 722 008, 46 грн. з яких: 199 399, 92 дол. США - заборгованість по основному боргу, в т.ч. прострочене тіло 97 532, 47 дол. США; 182 414, 55 дол. США - заборгованість по відсотках за користування кредитом, в т.ч. прострочені відсотки 181 442, 48 дол. США; 83 593, 82 дол. США - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язання; 2 000, 00 грн. - заборгованість за послуги незалежної оцінки. Кредитний договір № 2008-ПМ-63 від 22.09.2008 р., укладений між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON] зобов'язання по якому забезпечені договором поруки № 2008-ПМ/63 від 22.09.2008 р. (поручитель [PERSON]), внаслідок чого позивачу нанесені збитки, які відповідно до розрахунку заборгованості станом на 12.09.2012 р. становлять 93 596, 52 грн. та 497 369, 05 доларів США, що разом згідно повідомлення НБУ від 12.09.2012 року складає 4 069 067, 34 грн. з яких: 200 000, 00 дол. США - заборгованість по основному боргу, в т.ч. прострочене тіло 138 152, 51 дол. США; 197 873, 48 дол. США - заборгованість по відсотках за користування кредитом, в т.ч. прострочені відсотки 197 376, 66 дол. США; 93 596, 52 грн. - заборгованість з комісії, в т.ч. прострочена комісія 93 596, 52 грн.; 99 495, 57 дол. США - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язання. Кредитний договір № 2008-ПМ-47 від 09.06.2008 р., укладений між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON] зобов'язання по якому забезпечені договором поруки 2008-ПМ/47 від 09.06.2008 р. (поручитель [PERSON]), внаслідок чого позивачу нанесені збитки, які відповідно до розрахунку заборгованості станом на 12.09.2012 р. становлять 2 000, 00 грн. та 418 792, 20 дол. США, що разом, згідно повідомлення НБУ від 12.09.2012 року, складає 3 349 406, 05 грн. з яких: 172 304, 80 дол. США - заборгованість по основному боргу, в т.ч. прострочене тіло 53 303, 89 дол. США; 171 472, 45 дол. США - заборгованість по відсотках за користування кредитом, в т.ч. прострочені відсотки 171 055, 09 дол. США; 75 014, 95 дол. США - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язання; 2 000, 00 грн. - заборгованість за послуги оцінки. Кредитний договір № 2008-ПМ-45 від 09.06.2008 р., укладений між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON], зобов'язання по якому забезпечені договором поруки № 2008-ПМ/45 від 09.06.2008 р. (поручитель [PERSON]), внаслідок чого позивачу нанесені збитки, які відповідно до розрахунку заборгованості станом на 12.09.2012 р. становлять 445 676, 51 дол. США, що згідно повідомлення НБУ від 12.09.2012 року, складає 3 562 292, 34 грн. з яких: 196 610, 16 дол. США - заборгованість по основному боргу, в т.ч. прострочене тіло 77 609, 25 дол. США; 173 309, 45 дол. США - заборгованість по відсотках за користування кредитом, в т.ч. прострочені відсотки 172 892, 09 дол. США; 75 756, 90 дол. США - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язання. Кредитний договір № 2006-ПМ-21 від 28.09.2006 р., укладений між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON] зобов'язання по якому забезпечені договором поруки № 2006-ПМ/20 від 28.09.2006 р. (поручитель [PERSON]), внаслідок чого позивачу нанесені збитки, які відповідно до розрахунку заборгованості станом на 12.09.2012 р. становлять 41 640, 13 дол. США, що згідно повідомлення НБУ від 12.09.2012 року, складає 332 829, 56 грн. з яких: 14 462, 08 дол. США - заборгованість по основному боргу, в т.ч. прострочене тіло 14 462, 08 дол. США; 17 276, 69 дол. США - заборгованість по відсотках за користування кредитом, в т.ч. прострочені відсотки 17 276, 69 дол. США; 9 901, 36 дол. США - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язання. Кредитний договір № 2008-ПМ-22 від 27.03.2008 р., укладений між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON] зобов'язання по якому забезпечені договором поруки № 2008-ПМ/22 від 27.03.2008 р. (поручитель [PERSON]), внаслідок чого позивачу нанесені збитки, які відповідно до розрахунку заборгованості станом на 11.09.2012 р. становлять 382 109, 14 дол. США, що згідно повідомлення НБУ від 12.09.2012 року, складає 3 054 198, 36 грн. з яких: 171 772, 80 дол. США - заборгованість по основному боргу, в т.ч. прострочене тіло 29 097, 40 дол. США; 148 292, 56 дол. США - заборгованість по відсотках за користування кредитом, в т.ч. прострочені відсотки 148 088, 81 дол. США; 62 043, 78 дол. США - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язання. Кредитний договір № 2007-ПМ-109 від 10.09.2007 р., укладений між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON] зобов'язання по якому забезпечені договором поруки № 2007-ПМ/109 від 10.09.2007 р. (поручитель [PERSON]), внаслідок чого позивачу нанесені збитки, які відповідно до розрахунку заборгованості станом на 12.09.2012 р. становлять 33 489, 26 дол. США, що згідно повідомлення НБУ від 12.09.2012 року, складає 267 679, 65 грн. з яких: 11 209, 18 дол. США - заборгованість по основному боргу, в т.ч. прострочене тіло 11 209, 18 дол. США; 13 266, 65 дол. США - заборгованість по відсотках за користування кредитом, в т.ч. прострочені відсотки 13 266, 65 дол. США; 9 013, 43 дол. США - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язання. Кредитний договір № 2008-ПМ-46 від 09.06.2008 р., укладений між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON] зобов'язання по якому забезпечені договором поруки № 2008-ПМ/46 від 09.06.2008 р.(поручитель [PERSON]), внаслідок чого позивачу нанесені збитки, які відповідно до розрахунку заборгованості станом на 12.09.2012 р. становлять 334 235, 93 дол. США, що згідно повідомлення НБУ від 12.09.2012 року, складає 2 671 547, 79 грн. з яких: 147 457, 62 дол. США - заборгованість по основному боргу, в т.ч. прострочене тіло 58 207, 05 дол. США; 129 980, 89 дол. США - заборгованість по відсотках за користування кредитом, в т.ч. прострочені відсотки 129 667, 86 дол. США; 56 797, 42 дол. США - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язання. Кредитний договір № 2006-ПМ-20 від 28.09.2006 р., укладений між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON] зобов'язання по якому забезпечені договором поруки № 2006-ПМ/21 від 28.09.2006 р. (поручитель [PERSON]), внаслідок чого позивачу нанесені збитки, які відповідно до розрахунку заборгованості станом на 12.09.2012 р. становлять 95 253, 44 дол. США, що згідно повідомлення НБУ від 12.09.2012 року, складає 761 360, 75 грн. з яких: 30 289, 49 дол. США - заборгованість по основному боргу, в т.ч. прострочене тіло 30 289, 49 дол. США; 36 497, 42 дол. США - заборгованість по відсотках за користування кредитом, в т.ч. прострочені відсотки 36 497, 42 дол. США; 28 466, 53 дол. США - пеня за несвоєчасність виконання зобов'язання. Таким чином, ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» за заявою про уточнення позовних вимог про відшкодування збитків від 26.11.2014р., просив стягнути з [PERSON], [PERSON], [PERSON], матеріальну шкоду на загальну суму 152 925, 11 грн. та 7 977 949, 67 дол. США. Відповідачі [PERSON], [PERSON], [PERSON] - в судові засідання не з'являлися , про час та місце судових засідань були повідомлені належним чином, шляхом судових викликів. Про причини своєї неявки суду не повідомили. Суд ухвалює рішення при заочному розгляді справи, що відповідає положенням ст. 224 ЦПК України. Представник третіх осіб -в судове засідання з'явися, проти задоволення позову не заперечував. Дослідивши матеріали справи, суд вважає, що заявлені вимоги обґрунтовані та підлягають задоволенню в повному обсязі з наступних підстав. Судом встановлено, що згідно свідоцтва про смерть, виданого 19 січня 2013 року відділом державної реєстрації смерті Дніпропетровського міського управління юстиції у Дніпропетровській області, [INFO] [PERSON] - померла, про що було здійснено відповідний актовий запис № 518. Дізнавшись про смерть [PERSON], ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» 29 травня 2013 року направив поштовою кореспонденцією на адресу Другої Дніпропетровської державної нотаріальної контори Вимогу (Претензією) про обов'язки спадкодавця, в якій просив довести до відома спадкоємців, які прийняли спадщину про обов'язки сплатити борг за кредитним договором № 2008 - ПМ - 53 від 28.07.2008 року укладеного між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON] у розмірі 544 729, 08 дол. США, що згідно з повідомленням НБУ від 29.05.2013 року еквівалентно 4 352 385, 34 грн. На підставі претензії ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» від 29 травня 2013 року, 08 червня 2013 року Другою дніпропетровською державною нотаріальною конторою, було заведено спадкову справу за № 414/2013 у нотаріуса та згідно спадкового реєстру за № 54585756. В своїй відповіді від 08.06.2013 року завідувач Другої дніпропетровської державної нотаріальної контори Тамаря Я.В., повідомила ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» про те, що спадкова справа померлої [PERSON] була заведена 08.06.2013 року за № 414/2013, у разі звернення спадкоємців боржника в нотаріальну контору, вимоги ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» будуть доведені до їх відома. Згідно відповіді від 09.04.2014 року на запит суду, завідувач Другої дніпропетровської державної нотаріальної контори Тамаря Я.В. надіслала копію спадкової справи після смерті - [PERSON] та повідомила, що станом на 09.04.2014 рік заяв від спадкоємців [PERSON] не надходило, свідоцтво про право на спадщину не видавалось. Відповідно до ч. 2 ст. 1281 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України) кредиторові спадкодавця належить протягом шести місяців від дня, коли він дізнався або міг дізнатися про відкриття спадщини, пред'явити свої вимоги до спадкоємців, які прийняли спадщину, незалежно від настання строку вимоги. Відповідно до ч. 3 ст. 1281 ЦК України - якщо кредитор спадкодавця не знав і не міг знати про відкриття спадщини, він має право пред'явити свої вимоги до спадкоємців, які прийняли спадщину, протягом одного року від настання строку вимоги. Таким чином, ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» звернувся до нотаріуса у строки згідно до Закону. Як вбачається із матеріалів спадкової справи № 414/2013, спадкоємці [PERSON] до Другої Дніпропетровської державної нотаріальної контори із заявами про прийняття або відмови від спадщини померлої, не звертались. Згідно із вироком Кіровського районного суду м. Дніпропетровська від 21 травня 2013 року по кримінальній справі № 70091272 за звинуваченням [PERSON] за ч. 1, 2, 3, ст. 358 КК України, останню було визнано винною у скоєнні вказаних злочинів, щодо підробки та використання підроблених документів з метою отримання (заволодіння) коштами ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК». Ухвалою Апеляційного суду Дніпропетровської області від 03 вересня 2013 року вирок суду відносно [PERSON] залишено без змін, в частині цивільного позову - направлений на новий судовий розгляд в порядку цивільного судочинства. Зокрема, відповідно до вищезазначених судових рішень [PERSON] визнано винною у підробці низки кредитних договорів, договорів порук укладених від імені фізичних осіб з ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК, а саме: [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON] Відповідно до письмових пояснень [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON] останні пояснили, що за життя в період з 2006 року по 2008 рік, останні працювали разом з померлою [PERSON] та були її підлеглими. Жодних кредитних договорів та договорів порук останні з ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» не підписували та не укладали, кошти за кредитними договорами не отримували. Задля підтвердження своїх пояснень та підтвердження правової позиції ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» надали до суду відповідні рішення судів та документи. Згідно із рішенням Жовтневого районного суду м. Дніпропетровська від 14 березня 2014 року, яке ухвалою апеляційного суду Дніпропетровської області від 16 червня 2014 року та ухвалою Вищого спеціалізованого суду з розгляду цивільних і кримінальних справ залишено без змін від 15 жовтня 2014 року, визнано недійсними договори з моменту їх укладення, а саме: Кредитний договір № 2008-ПМ-47, укладений 09.06.2008 року між [PERSON] та ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК». Договір поруки № 2008-ПМ/8-1, укладений 07.02.2008 року між [PERSON] та ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК». Договір поруки № 2008-ПМ/64, укладений 22.09.2008 року між [PERSON] та ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК». Кредитний договір № 2007-ПМ-158, укладений 05.12.2007 року між [PERSON] та ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК». Кредитний договір № 2008-ПМ-65, укладений 22.09.2008 року між [PERSON] та ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК». Кредитний договір № 2008-ПМ-64, укладений 22.09.2008 року між [PERSON] та ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК». Згідно із рішенням Жовтневого районного суду м. Дніпропетровська від 12 листопада 2013 року, яке ухвалою апеляційного суду Дніпропетровської області залишено без змін, визнано недійсними договори з моменту їх укладення, а саме: Договір поруки № 2008-ПМ/52, укладений 25.07.2008 року між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON]. Договір поруки № 2008-ПМ/53, укладений 25.07.2008 року між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК»та [PERSON]. Згідно із рішенням Жовтневого районного суду м. Дніпропетровська від 12 листопада 2013 року, визнано недійсними договори з моменту їх укладення, а саме: Договір поруки № 2008-ПМ/47 від 09.06.2008 року, укладений 09.06.2008 року між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та [PERSON]. Згідно з ч. 3 ст. 61 ЦПК України, Обставини, встановлені судовим рішенням у цивільній, господарській або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді інших справ, у яких беруть участь ті самі особи або особа, щодо якої встановлено ці обставини. Відповідно до ч. 1 ст. 608 ЦК України - зобов'язання припиняється смертю боржника, якщо воно є нерозривно пов'язаним з його особою і у зв'язку з цим не може бути виконане іншою особою. Згідно з ч. 1 ст. 1218 ЦК України - До складу спадщини входять усі права та обов'язки, що належали спадкодавцеві на момент відкриття спадщини і не припинилися внаслідок його смерті. Із змісту вказаних норм випливає, що правонаступництво після померлої фізичної особи за цивільними зобов'язаннями може мати місце тільки при наявності спадкоємців та майна, одержаного спадкоємцями у спадщину. Відповідно до ч. 1 ст. 1222 ЦК України - Спадкоємцями за заповітом і за законом можуть бути фізичні особи, які є живими на час відкриття спадщини, а також особи, які були зачаті за життя спадкодавця і народжені живими після відкриття спадщини. Відповідно до ч. 1 ст. 1258 ЦК України - Спадкоємці за законом одержують право на спадкування почергово. Спадкоємець, який бажає прийняти спадщину, але на час відкриття спадщини не проживав постійно із спадкодавцем, має подати до нотаріальної контори заяву про прийняття спадщини (ч. 1 ст. 1269 ЦК України). Відповідно до положень ст. 1268 ЦК України - Спадкоємець за заповітом чи за законом має право прийняти спадщину або не прийняти її. Спадкоємець, який постійно проживав разом із спадкодавцем на час відкриття спадщини, вважається таким, що прийняв спадщину, якщо протягом строку, встановленого статтею 1270 цього Кодексу, він не заявив про відмову від неї. З метою встановлення спадкоємців на дату смерті відповідачки (станом на 18.01.2013 р.), які постійно проживали із померлою [PERSON] судом до АДС ГУ ДМС України в м. Дніпропетровську було зроблено запит. Як вбачається із відповіді Адресно - довідкового підрозділу ГУ ДМС України від 06.11.2014 року, за відомостями АДС: [PERSON], [INFO], була зареєстрована за адресою: [ADDRESS], знята з реєстрації 18.01.2013 року - померла. [PERSON], [INFO] (чоловік - [PERSON]), з 25.09.2000 року зареєстрований за адресою: [ADDRESS]. [PERSON], [INFO] (син - [PERSON]) з 26.06.1997 року зареєстрований за адресою: [ADDRESS]. [PERSON], [INFO] (донька - [PERSON]) з 26.09.2012 року зареєстрована за адресою: [ADDRESS]. З огляду на вищевикладене, судом встановлено, що на час відкриття спадщини, разом із [PERSON] за адресою: [ADDRESS] мешкали та зареєстровані - (чоловік - [PERSON]) [PERSON], [INFO]; (син - [PERSON]) [PERSON], [INFO] та (донька - [PERSON]) [PERSON], [INFO]. Ухвалою від 05.12.2014 року в порядку ст. 33 ЦПК України, суд за клопотанням представника ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», яку підтримали представники третіх осіб - замінив первісного відповідача у справі, а саме [PERSON] [INFO], на належних відповідачів: [PERSON], [INFO], що зареєстрований за адресою: [ADDRESS]; [PERSON], [INFO], що зареєстрований за адресою: [ADDRESS]; [PERSON], [INFO], що зареєстрована за адресою: [ADDRESS]., залучивши останніх до участі у справі за позовною заявою ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» до [PERSON], про відшкодування збитків, в якості належних відповідачів. Як вбачається із матеріалів справи, згідно відповіді начальника ВРЕР-1 Андрєєва А.С. від 22.04.2014 року на запит суду, ВРЕР-1 УДАІ ГУМВС України в Дніпропетровській області повідомив, що згідно комп'ютерної бази станом на 11.04.2014 р. за гр. [PERSON] ([INFO], [ADDRESS]) зареєстрований автомобіль Subaru Legacy, 2004 року випуску, чорного кольору, номер кузова [NUMBER], номер двигуна [NUMBER], номерний знак [NUMBER]. Згідно відповіді від 07.04.2014 року державного реєстратора речових прав на нерухоме майно Реєстраційної служби Дніпропетровського міського управління юстиції у Дніпропетровській області Говорухи Н.О. на запит суду, у Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно за гр. [PERSON] станом на 07.04.2014 р. зареєстроване нерухоме майно, за наступними адресами, а саме: [ADDRESS] (1/5 ч.); нежитлове приміщення, поз. 1,2,5-12 в [ADDRESS], прим. № 35; нежитлова будівля в [ADDRESS]; нежитлове приміщення № 73 (позиція 1-17) розташоване у цокольному поверсі будинку літ. А-5 по [ADDRESS]; нежитлове приміщення у [ADDRESS]; будівлі та споруди в [ADDRESS]; будинок [ADDRESS]. Таким чином, судом встановлено відповідне рухоме та нерухоме спадкове майно, що належало на праві власності [PERSON] Статтею 1282 ЦК України визначено, що спадкоємці несуть зобов'язання погасити нараховані відсотки і неустойку тільки в тому випадку, якщо вони вчинені позичальником за життя. Інші нараховані зобов'язання фактично не пов'язані з особою позичальника і не можуть присуджуватися до сплати спадкоємцями. Як вбачається з матеріалів цивільного позову ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», суми заборгованостей за договорами, включаючи нараховані відсотки, пені (згідно розрахунків заборгованостей) були нараховані станом на 12.09.2012 року, тобто за життя [PERSON] Натомість, відповідно до ч. 1 ст. 50 КПК України від 28.12.1960 № 1001-05 (в редакції, що діяла на момент подачі цивільного позову) - цивільним позивачем визнається громадянин, підприємство, установа чи організація, які зазнали матеріальної шкоди від злочину і пред'явили вимогу про відшкодування збитків. Відповідно до ст. 22 ЦК України - Особа, якій завдано збитків у результаті порушення її цивільного права, має право на їх відшкодування. Збитками є: втрати, яких особа зазнала у зв'язку зі знищенням або пошкодженням речі, а також витрати, які особа зробила або мусить зробити для відновлення свого порушеного права (реальні збитки); доходи, які особа могла б реально одержати за звичайних обставин, якби її право не було порушене (упущена вигода). Збитки відшкодовуються у повному обсязі, якщо договором або законом не передбачено відшкодування у меншому або більшому розмірі. Відповідно до ст. 549 ЦК України - Неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання. Штрафом є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми невиконаного або неналежно виконаного зобов'язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожен день прострочення виконання. Аналіз зазначених норм Законів, дає підстави вважати, що пеня не є збитками, а є фінансовою санкцією за невиконання договірних зобов'язань. Таким чином, суд приходить до висновку, що у задоволенні позовних вимог ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» в частині стягнення пені зі спадкоємців [PERSON] за Законом, слід залишити без задоволення. Відповідно до положень ст. 1282 ЦК України - спадкоємці боржника за умови прийняття спадщини є боржниками перед кредитором у межах вартості майна, одержаного у спадщину. Кожен із спадкоємців зобов'язаний задовольнити вимоги кредитора особисто, у розмірі, який відповідає його частці у спадщині. В розумінні положень ст. 1282 ЦК України - [PERSON], [INFO], [PERSON], [INFO] та [PERSON], [INFO] є спадкоємцями за Законом померлої [PERSON], та є боржниками перед кредитором ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», у межах вартості майна, одержаного у спадщину. Відповідно до ст. 1231 ЦК України - До спадкоємця переходить обов'язок відшкодувати майнову шкоду (збитки), яка була завдана спадкодавцем. Майнова та моральна шкода, яка була завдана спадкодавцем, відшкодовується спадкоємцями у межах вартості рухомого чи нерухомого майна, яке було одержане ними у спадщину. Обов'язок відшкодування збитків переноситься на спадкоємців особи, що заподіяла збитки, і виконується ними не у межах вартості усієї спадщини пропорційно до їхніх спадкових часток, як це відбувається за загальним правилом стосовно вимог кредитора, а виключно у межах вартості рухомого та нерухомого майна, одержаного ними у спадщину. Враховуючи вище наведене, суд приходить до висновку, про часткове задоволення позовних вимог ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» до [PERSON] про відшкодування збитків. Відповідно до ч. 3 ст. 88 ЦПК України - якщо позивача, на користь якого ухвалено рішення, звільнено від сплати судового збору, він стягується з відповідача в дохід держави пропорційно до задоволеної чи відхиленої частини вимог, таким чином з відповідачів підлягає стягненню на користь Держави судові витрати в розмірі 3288 грн. 60 коп.

Outcome: partial