Jurisdiction: civil
Date: 2020-05-03 00:00:00

[PERSON] (далі - заявник, [PERSON] ) звернулась до суду з заявою про розкриття Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» (далі - заінтересована особа, ПАТ «Банк Камбіо») інформації, яка містить банківську таємницю стосовно ПАТ «Банк Камбіо», а саме: рух коштів за період з 03.07.2015 року по 28.02.2017 року по рахунку № [NUMBER] , що відкритий у ПАТ «Банк Камбіо» (код ЄДРПОУ 26549700, адреса: 01001, м. Київ, вул. Заньковецької/Станіславського, 3/1). В обгрунтування заяви [PERSON] зазначає, що рішенням Голосіївського районного суду міста Києва від 28.07.2017 року у справі № 752/15007/16 задоволено позов [PERSON] до [PERSON] , треті особи: [PERSON] , Публічне акціонерне товариство «Банк Камбіо» про звернення стягнення на заставлене майно (грошові кошти): звернуто стягнення на грошові кошти в сумі 705 378 доларів США, що є предметом застави за договором застави валютних цінностей від 22.08.2013 року, укладеним між [PERSON] , [PERSON] та [PERSON] , та належать [PERSON] , проживаючому за адресою: [ADDRESS] , ідентифікаційний номер [NUMBER] , та які знаходяться на рахунку № [NUMBER] , відкритому в Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» на ім`я [PERSON] шляхом визнання за [PERSON] права власності на предмет застави. Вказане рішення суду набрало законної сили та підлягає виконанню. 30.01.2020 року, на виконання рішення Голосіївського районного суду м. Києва від 28.02.2017 року, постановою Приватного виконавця виконавчого округу м. Києва Бандолою О.О. відкрито виконавче провадження № 61112389. Однак, встановлено, що 03.07.2015 року ПАТ «Банк Камбіо» перерахував грошові кошти в сумі 705 378, 00 доларів США з рахунку № [NUMBER] на рахунок № [NUMBER] , що належить ПАТ «Банк Камбіо», який відкрито у ПАТ «Банк Камбіо». Відтак, [PERSON] вважає, що грошові кошти, на які рішенням суду було звернуто стягнення, з рахунку № [NUMBER] зникли. З наданої 14.03.2020 року Фондом Гарантування вкладів фізичних осіб, на виконання рішення Печерського районного суду м. Києва від 17.02.2020 року у справі № 757/921/20-ц, інформації про рух коштів по рахунку № [NUMBER] за період з 03.07.2015 року по 28.02.2017 року встановлено, що ПАТ «Банк Камбіо» отримані кошти перерахував 30.12.2016 року зі свого рахунку № [NUMBER] на інший рахунок № [NUMBER] . Відтак, у заявника є необхідність у розкритті інформації, яка містить банківську таємницю, по рахунку № [NUMBER] , що належить ПАТ «Банк Камбіо», за період з 03.07.2015 року по 28.02.2017 року щодо надходження на вказаний рахунок грошових коштів в сумі 705 378,00 дол. США і подальший рух вказаних коштів з метою встановлення місцезнаходження майна, на яке було звернуто стягнення рішенням Голосіївського районного суду м. Києва від 28.02.2017 року. Розкриття інформації, яка містить банківську таємницю про рух грошових коштів по рахунку № [NUMBER] , що належить ПАТ «Банк Камбіо», стосується прав та інтересів [PERSON] та забезпечить належне виконання судового рішення. Ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 17.03.2020 року відкрито провадження у справі за заявою [PERSON] , за участю заінтересованої особи ПАТ «Банк Камбіо» про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, та призначено судове засідання у справ на 04.05.2020 року. У судове засідання заявник не з`явився, про день, час, місце розгляду заяви повідомлений належним чином. Представник заявника подав заяву про розгляд справи за його відсутності, в якій вимоги заяви підтримав в повному обсязі, просив задовольнити. Представник заінтересованої особи в судове засідання не з`явився, про дату, час та місце судового розгляду справи повідомлявся у встановленому законом порядку. Відповідно до ч. 2 ст. 349 ЦПК України, неявка в судове засідання без поважних причин заявника та (або) особи, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці, чи їх представників або представника банку не перешкоджає розгляду справи, якщо суд не визнав їхню участь обов`язковою. За таких обставин суд дійшов висновку про можливість розгляду заяви за відсутності учасників справи. Суд, з`ясувавши обставини справи та перевіривши їх доказами шляхом дослідження письмових доказів в матеріалах справи, дійшов наступного висновку. Судом встановлено, що рішенням Голосіївського районного суду міста Києва від 28.07.2017 року у справі № 752/15007/16 задоволено позов [PERSON] до [PERSON] , треті особи: [PERSON] , ПАТ «Банк Камбіо» про звернення стягнення на заставлене майно (грошові кошти): звернуто стягнення на грошові кошти в сумі 705 378 доларів США, що є предметом застави за договором застави валютних цінностей від 22.08.2013 року, укладеним між [PERSON] , [PERSON] та [PERSON] , та належать [PERSON] , проживаючому за адресою: [ADDRESS] , ідентифікаційний номер [NUMBER] , та які знаходяться на рахунку № [NUMBER] , відкритому в ПАТ «Банк Камбіо» на ім`я [PERSON] шляхом визнання за [PERSON] права власності на предмет застави. Вказане рішення суду набрало законної сили 28.12.2019 року. Постановою приватного виконавця виконавчого округу міста Києва Бандоли О.О. від 30.01.2020 року на підставі виконавчого листа № 752/ 15007/16, виданого Голосіївським районним судом м. Києва 20.01.2020 року, відкрито виконавче провадження № 61112389. Відповідно до електронного повідомлення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб «Про облік кредиторських вимог банком, що ліквідовується», після затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів, кредиторську заборгованість, за якою не пред`явлені вимоги у встановлений строк, рекомендовано відображати у складі доходів банку. На підставі виписки ПАТ «Банк Камбіо» з 01.01.2014 року по 14.09.2018 року, залишок грошових коштів у сумі 705 378, 00 доларів США 03.07.2015 року перераховано з рахунку ПАТ «Банк Камбіо» № [NUMBER] на рахунок № [NUMBER] , який належить ПАТ «Банк Камбіо». Рішенням Печерського районного суду м. Києва від 17.02.2020 року у справі № 757/921/20-ц задоволено заяву [PERSON] про розкриття інформації, що містить банківську таємницю: зобов`язано ПАТ «Банк Камбіо» розкрити [PERSON] та її представникам інформацію, яка містить банківську таємницю щодо руху коштів за період з 03.07.2015 року по 28.02.2017 року по рахунку № [NUMBER] , що відкритий у ПАТ «Банк Камбіо». Згідно листа Фонду Гарантування вкладів фізичних осіб від 06.03.2020 року № 27-26/20-БТ, яким на виконання рішення Печерського районного суду м. Києва від 17.02.2020 року у справі № 757/921/20-ц надано інформацію рух коштів за рахунками № [NUMBER] , № [NUMBER] у ПАТ «Банк Камбіо», та долученими до нього додатками, 30.12.2016 року грошові кошти з рахунку № [NUMBER] перераховано на рахунок № [NUMBER] . Відповідно до п. 11 ч. 2 ст. 293 ЦПК України, суд розглядає в порядку окремого провадження справи про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб. Згідно ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Частиною 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банківською таємницею є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності. Відповідно до п. 1, 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками: 1) на письмовий запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи. Інформація щодо рахунка умовного зберігання (ескроу) та операцій за ним розкривається також на письмовий запит бенефіціара. Інформація про залишок коштів на банківському рахунку, майнові права на кошти на якому є предметом обтяження, операції за ним, обтяження, стосовно яких до банку надійшли повідомлення, у тому числі взяті банком на облік, інші обмеження права розпоряджання рахунком розкривається також на письмовий запит обтяжувача, якщо право обтяжувача на отримання відповідної інформації передбачено правочином, на підставі якого виникає таке обтяження; 2) за рішенням суду. За таких обставин, враховуючи викладене, аналізуючи норми чинного законодавства, оцінюючи всі докази у справі у їх сукупності, суд дійшов висновку, що [PERSON] обґрунтувано необхідність та обставини, за яких необхідно розкрити банківську таємницю, визначено обсяги розкриття такої інформації та мету її використання, відтак заява про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, є обґрунтованою та такою, що підлягає задоволенню. На підставі викладеного,

Outcome: approved