Jurisdiction: civil
Date: 2017-10-31 00:00:00

27 червня 2017 року позивач звернувся до суду із позовом до публічного акціонерного товариства комерційний банк «Євробанк» в особі Уповноваженого Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію про визнання неправомірним рішення правління та зобовязання вчинити дії. Позивач зазначає, що в березні 2016 року ним було розміщено кошти на депозитні вклади у ПАТ КБ «Євробанк». 16.08.2016 року Правління НБУ прийняло рішення №215-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ КБ «Євробанк». Протоколом правління ПАТ КБ «Євробанк» №40 від 09.06.2016 року [PERSON], брата позивача, та його прямих родичів, в тому числі і [PERSON] було внесено в перелік повязаних із банком осіб. З посиланням на повязаних осіб позивачеві розяснили, що кошти за укладеними з ним договорами не відшкодовуються Фондом. Позивач не погоджується з такими діями відповідача, просить визнати таке рішення неправомірним та скасувати, виключити його з переліку осіб, повязаних з ПАТ КБ «Євробанк». В судовому засіданні представник позивача позовні вимоги підтримав в повному обсязі, з підстав викладениху позові, просить його задоволити. Представник відповідача в судове засідання не зявився, просить слухати справу у його відсутності, надіслав письмові заперечення на позов, вважає його безпідставним та необгрунтованим, просить відмовити в його задоволенні. Заслухавши пояснення представника позивача, вивчивши матеріали справи та надані заперечення, суд приходить до висновку, що позовні вимоги не підлягають до задоволення. Судом встановлено, що березні 2016 року позивачем було розміщено кошти на депозитні вклади у ПАТ КБ «Євробанк», що підтверджується відповідними письмовими доказами. 16.08.2016 року Правління НБУ прийняло рішення №215-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ КБ «Євробанк». Протоколом правління ПАТ КБ «Євробанк» №40 від 09.06.2016 року [PERSON], брата позивача, та його прямих родичів, в тому числі і [PERSON] було внесено в перелік повязаних із банком осіб. Копія додається. З посиланням на повязаних осіб позивачеві розяснили, що кошти за укладеними з ним договорами не відшкодовуються Фондом. Як вбачається з матеріалів справи, брат позивача, [PERSON], з 31 жовтня 2013 року по 31 листопада 2016 року займав посаду начальника Хмельницького відділення №1 ПУАТ «Фідобанк», а в період з 01 березня 2016 року по 10 червня 2016 року працював за сумісництвом у Відділі обслуговування клієнтів департаменту контролю та обліку банківських операцій на посаді головного економіста на умовах неповного робочого дня у ПАТ КБ «Євробанк». Відповідно до п.п.3, 6, 7 ч.1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», повязаними з банком особами є керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб; асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини. Банк зобовязаний подавати Національному банку України інформацію про повязаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України. Згідно ст. 42 Закону України «Про банки і банківську діяльність» керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку. Як визначено у статті 23 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України. Реєстрація відділень банку здійснюється в порядку, визначеному Законом України «Про банки і банківську діяльність» і Положенням про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів, затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 08.09.2011 року №306. У них зазначено, що дані про відділення вносяться до Державного реєстру банків і не підлягають внесенню до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань. Згідно ст. 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність», асоційована особа - чоловік або дружина, прямі родичі цієї особи (батько, мати, діти, рідні брати та сестри, дід, баба, онуки), прямі родичі чоловіка або дружини цієї особи, чоловік або дружина прямого родича. Отже, [PERSON] та [PERSON] в силу ст.ст.2, 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» є асоційованими та повязаними з банком особами. За нормами ст.52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», Банк зобовязаний подавати Національному банку України інформацію про повязаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України. Національний банк України при здійсненні банківського нагляду має право визначати повязаними з банком особами фізичних та юридичних осіб, зазначених у пунктах 1-9 частини першої цієї статті, за наявності ознак, визначених у нормативно-правових актах Національного банку України, з урахуванням характеру взаємовідносин, операцій та наявності інших звязків із банком. Про таке рішення Національний банк України не пізніше наступного робочого дня повідомляє відповідний банк. У такому разі особа вважається повязаною з банком, якщо банк протягом 15 робочих днів із дня отримання повідомлення Національного банку України про визначення особи повязаною з банком не доведе протилежного. Особа, визначена рішенням Національного банку України повязаною з банком особою, чи такий банк можуть оскаржити в установленому законом порядку рішення Національного банку України про визначення особи повязаною з банком особою. Таким чином, [PERSON], є членом сімї повязаної з ПАТ КБ «Євробанк» особи, внаслідок чого ПАТ КБ «Євробанк» не має законних підстав включити позивача до переліку осіб, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. За таких обставин по справі, суд приходить до висновку, що у задоволенні позову [PERSON] до публічного акціонерного товариства комерційний банк «Євробанк» в особі Уповноваженого Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію про визнання неправомірним рішення правління та зобовязання вчинити дії слід відмовити.

Outcome: dismissed