Jurisdiction: civil
Date: 2021-05-23 00:00:00

26.04.2021 року Національне агентство з питань запобігання корупції звернулося до Печерського районного суду м. Києва із заявою про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю відносно [PERSON] , а саме стосовно наявності та стану рахунків, операцій за рахунками в АТ «ОЩАДБАНК» за період з 01.01.2020 по 31.12.2020, а саме відомості про: рух коштів по рахунках за період з 01.01.2020 по 31.12.2020 та залишок коштів на кожному з рахунків станом на 31.12.2020. В обґрунтування своїх вимог заявник зазначає, що уповноваженою особою Національного агентства з питань запобігання корупції (далі - Національне агентство) під час проведення повної перевірки декларації, поданої [PERSON] (РНОКПП [NUMBER] ), встановлено наявність у суб`єкта декларування відкритого рахунку в АТ «ОЩАДБАНК». Разом з тим, [PERSON] не було вказано у розділі 12 «Грошові активи» декларації за 2020 рік, відомості щодо залишку коштів на банківському рахунку в АТ «ОЩАДБАНК». З метою перевірки достовірності відомостей, зазначених [PERSON] у розділі 12 «Грошові активи» декларації за 2020 рік, йому Національним агентством надіслало запит від 15.03.2021 № 433-01/14106/21 в якому запропоновано надати довідки банку (банків), в якому (яких) ним відкрито рахунок (рахунки) (активні у 2020 році) з відомостями про: рух коштів за період з 01.01.2020 по 31.12.2020, залишок коштів на кожному з рахунків станом на 31.12.2020, розмір нарахованих (отриманих) доходів у вигляді процентів, додаткового блага тощо. Однак, 21.03.2021 у своїх поясненнях [PERSON] не надав інформацію та копії підтверджуючих документів щодо наявного у нього банківського рахунку в АТ «ОЩАДБАНК», а також відомості про рух коштів по вказаному рахунку за період з 01.01.2020 по 31.12.2020, залишок коштів станом на 31.12.2020, розмір нарахованих (отриманих) доходів у вигляді процентів, додаткового блага тощо. Водночас [PERSON] надав згоду Національному агентству «на доступ до усіх його рахунків», зокрема в АТ «ОЩАДБАНК». З метою реалізації повноважень Національного агентства з питань запобігання корупції визначених чинним законодавством, а саме проведення повної перевірки, з метою з`ясування достовірності задекларованих відомостей у декларації за 2020 рік, поданої [PERSON] , необхідно розкриту вказану банківську таємницю. Ухвалою суду від 28.04.2021 року справу прийнято суддею до розгляду, відкрито провадження у цивільній справі за правилами окремого провадження та призначено закрите судове засідання на 19.05.2021 року ( а.с. 34). У судовому засіданні представник заявника підримав заяву у повному обсязі, просив її задовольнити з підстав в ній наведених. У судове засіданні заінтересована особа - АТ «Державний ощадний банк України», особа щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці: [PERSON] не з`явилися, представників не направили, відзиву за заяву не надали, будучи належним чином повідомленими про час і місце судового засідання. На підставі ч. 2 ст. 349 ЦПК України суд розглянув заяву за відсутності особи, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці, чи її представників або представника банку, оскільки їх неявка не перешкоджає розгляду справи. Дослідивши матеріали справи, суд дійшов висновку про задоволення заяви, виходячи з такого. Судовим розглядом встановлено, що уповноваженою особою Національного агентства з питань запобігання корупції під час проведення повної перевірки декларації, поданої [PERSON] (РНОКПП [NUMBER] ), встановлено наявність у суб`єкта декларування відкритого рахунку в АТ «ОЩАДБАНК». Разом з тим, [PERSON] не було вказано у розділі 12 «Грошові активи» декларації за 2020 рік, відомості щодо залишку коштів на банківському рахунку в АТ «ОЩАДБАНК» (а.с. 10-22). В подальшому [PERSON] . Національним агентством надіслало запит від 15.03.2021 № 433-01/14106/21, в якому останньому запропоновано надати довідки банку (банків), в якому (яких) ним відкрито рахунок (рахунки) (активні у 2020 році) з відомостями про: рух коштів за період з 01.01.2020 по 31.12.2020, залишок коштів на кожному з рахунків станом на 31.12.2020, розмір нарахованих (отриманих) доходів у вигляді процентів, додаткового блага тощо (а.с. 23-26). Разом з цим, 21.03.2021 у своїх поясненнях [PERSON] не надав інформацію та копії підтверджуючих документів щодо наявного у нього банківського рахунку в АТ «ОЩАДБАНК», а також відомості про рух коштів по вказаному рахунку за період з 01.01.2020 по 31.12.2020, залишок коштів станом на 31.12.2020, розмір нарахованих (отриманих) доходів у вигляді процентів, додаткового блага тощо. Водночас [PERSON] надав згоду Національному агентству «на доступ до усіх його рахунків», зокрема в АТ «ОЩАДБАНК» ( а.с. 27-28). Відповідно до ч. 1 ст. 4 Закону України «Про запобігання корупції» (далі - Закон) Національне агентство з питань запобігання корупції є центральним органом виконавчої влади зі спеціальним статусом, який забезпечує формування та реалізує державну антикорупційну політику. У п. 7-1 ч. 1 ст. 11 Закону передбачено, що до повноважень Національного агентства, зокрема, належить здійснення в порядку, визначеному цим Законом, контролю та перевірки декларацій суб`єктів декларування, зберігання та оприлюднення таких декларацій, проведення моніторингу способу життя суб`єктів декларування. Статтею 45 Закону передбачено, що суб`єкти декларування зобов`язані щорічно до 1 квітня подавати шляхом заповнення на офіційному веб-сайті Національного агентства декларацію особи, уповноваженої на виконання функцій держави або місцевого самоврядування (далі - декларація), за минулий рік за формою, що визначається Національним агентством. Частиною 2 ст. 51-1 Закону передбачено, що Національне агентство проводить повну перевірку декларацій відповідно до цього Закону. Згідно з абз. 1 ч. 1 ст. 51-3 Закону повна перевірка декларації полягає у з`ясуванні достовірності задекларованих відомостей, точності оцінки задекларованих активів, перевірці на наявність конфлікту інтересів та ознак незаконного збагачення чи необґрунтованості активів і може здійснюватися у період здійснення суб`єктом декларування діяльності, пов`язаної з виконанням функцій держави або місцевого самоврядування, а також протягом трьох років після припинення такої діяльності. Так, на підставі абз. 2 ч. 1 ст. 51-3 Закону Національне агентство розпочало повну перевірку декларації особи, уповноваженої на виконання функцій держави або місцевого самоврядування, за 2020 рік, поданої [PERSON] (унікальний номер декларації: 02ас6167-8952-425а-а872-са2а3ас0b40е). Відповідно до ст. 1076 ЦК України банк гарантує таємницю банківського рахунку, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Частиною 1 ст. 60 Закону «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, якою зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди. Порядок розкриття банківської таємниці визначено ст. 62 Закону «Про банки і банківську діяльність». Цією нормою визначено коло осіб, на вимогу яких розкривається банківська таємниця, підстави її розкриття та обсяг інформації, яка надається. Виходячи зі змісту ч. 1 ст. 62 Закону, підставами для розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, є: по-перше, письмовий запит або дозвіл власника інформації; по-друге, письмова вимога або рішення суду; по-третє, письмова вимога уповноважених державних органів, перелік яких визначено законом і є вичерпним. З аналізу зазначеної правової норми вбачається, що на вимогу відповідних уповноважених державних органів банк вправі надати інформацію, яка містить банківську інформацію, у межах і обсягах, визначених цим та іншими законами, тобто банки надають обмежену законом інформацію. Зазначені обмеження, у тому числі, викладені в ч. 4 ст. 62 Закону «Про банки і банківську діяльність», не стосуються випадків надання банком інформації, яка є банківською таємницею, за дозволом клієнта чи за рішенням (вимогою) суду. Такий висновок узгоджується з п. 3.5 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006 р. № 267 та главою 12 ЦПК України, що регулює порядок розгляду судом справ про розкриття банківської таємниці (п. 5 ст. 288, п. 4 ч. 1 ст. 290 ЦПК України). Відповідно до п. 8 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду Національному агентству з питань запобігання корупції стосовно наявності та стану рахунків, операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи, фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності відповідно до Закону України «Про запобігання корупції». Аналізуючи викладені доводи в їх сукупності, суд дійшов висновку про задоволення заяви Національного агентства з питань запобігання корупції про розкриття інформації, що містить банківську таємницю, відносно наявності та руху коштів на рахунках, відкритих [PERSON] в АТ «ОЩАДБАНК». Відповідно до ч. 3 ст. 350 ЦПК України суд допускає негайне виконання рішення у справі про розкриття банком таємниці, яка містить банківську таємницю.

Outcome: approved