Jurisdiction: civil
Date: 2018-04-09 00:00:00

22 листопада 2016 року Публічне акціонерне товариство «Радикал банк» звернувся до Дніпровського районного суду м. Києва з позовом, в якому просить суд: стягнути з [PERSON] суму безпідставно отриманих коштів у сумі 25 697,29 гривень; судові витрати покласти на відповідача. Свої позовні вимоги позивач обґрунтовує тим, що 26 травня 2015 року між ПАТ «Радикал банк» та [PERSON] був укладений договір строкового банківського вкладу № 49-22383. На виконання п. 2.1.1. укладеного договору позивач відкрив відповідачеві рахунок № [NUMBER] у доларах США. Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 липня 2015 року № 130, з 10 липня 2015 року розпочато процедуру виведення ПАТ «РАДИКАЛ БАНК» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації. Призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «РАДИКАЛ БАНК» Шевченко О.В. 30 вересня 2015 року Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 178 «Про зміну уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «РАДИКАЛ БАНК» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку», відповідно до якого Уповноваженою особою фонду на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «РАДИКАЛ БАНК» призначено Савельеву А.М. та делеговано їй всі повноваження тимчасового адміністратора, визначені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», зокрема статтями 37-39 цього Закону. На підставі постанови Правління Національного банку України від 09 листопада 2015 року № 769 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «РАДИКАЛ БАНК» Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 09 листопада 2015 року прийнято рішення №203 про початок процедури ліквідації ПАТ «РАДИКАЛ БАНК». Станом на 09 липня 2015 року на рахунку № [NUMBER] зберігалася сума вкладу в розмірі 4500,00 доларів США 00 центів та на рахунку нарахованих процентів № [NUMBER] обліковувалась сума процентів у розмірі 53,23 долара США 23 центи. Відповідно ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантує вкладникам (фізичним особам) ПАТ «РАДИКАЛ БАНК» відшкодування коштів за вкладами в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку (09 липня 2015 року), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування за вкладами встановлена у сумі не менше 200 000 гривень. З метою здійснення відшкодування коштів та здійснення фактичних виплат фізичним особам між Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (Фонд) та ПАТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО» (агент) був укладений договір, згідно до якого агент мав сплачувати за рахунок коштів Фонду відшкодування у зазначеній сумі (не менше 200 000 гривень) фізичним особам-клієнтам позивача. Офіційний курс на дату введення тимчасової адміністрації в ПАТ «РАДИКАЛ БАНК» - 2 197,1761 гривень за 100 доларів США. Позивач мав право на відшкодування суми в розмірі 100 042,48 гривень та був включений до переліку осіб, яким має бути здійснено відшкодування коштів за рахунок Фонду. У зв'язку із некоректною робою програмного забезпечення, що спричинила неправильний розрахунок загальної суми відшкодування, відповідачеві було виплачено за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб більше, ніж передбачено для компенсації, а саме 125 739,77 гривень замість 100 042,48 гривень. Таким чином, різниця надмірно сплаченої суми складає 25 697,29 гривень. Включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом, автоматично робить Фонд кредитом по відношенню до відповідача на суму вкладу, що підлягає відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду звернулася до позивача з листом № 4265/15 від 27 листопада 2015 року та листом № 4915/15 від 16 грудня 2015 року про повернення безпідставно (надлишково) сплаченої суми. Однак, ці кошти повернуті не були. Таким чином, відповідач досі незаконно володіє грошовими коштами в сумі 25 697,29 гривень. Ухвалою Дніпровського районного суду м. Києва від 14 березня 2017 року постановленою у відповідності до ч. 4 ст. 209 ЦПК України (в редакції чинній на момент вчинення процесуальної дії) не виходячи до нарадчої кімнати із занесенням до журналу судового засідання, до участі в справі, в якості третіх осіб, які не заявляють самосійних вимог щодо предмета спору, залучено - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, Публічне акціонерне товариство «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО». 03 квітня 2017 року до суду надійшли письмові заперечення відповідача на позов ПАТ «Радикал Банк». Ухвалою Дніпровського районного суду м. Києва від 12 квітня 2017 року прийнято позовну заяву третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги щодо предмета спору, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб до [PERSON], треті особи Публічне акціонерне товариство «Радикал Банк», Публічне акціонерне товариство «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО» про стягнення коштів, отриманих без достатньої правової підстави - до спільного розгляду з позовною заявою Публічного акціонерного товариства «Радикал Банк» до [PERSON], треті особи Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, Публічне акціонерне товариство «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО» про стягнення коштів, отриманих без достатньої правової підстави, об'єднавши їх в одне провадження. Відповідно до заявлених позовних вимог Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, останній просить суд: стягнути з [PERSON] суму безпідставно отриманих коштів у розмірі 25 697,29 гривень на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. В обґрунтування заявлених позовних вимог, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб посилається на те, що на підставі постанови Правління Національного банку України від 09 липня 2015 року № 452/БТ «Про віднесення ПАТ «РАДИКАЛ БАНК» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 09 липня 2015 року № 130 «Про запровадження тимчасової адміністрації ПАТ «РАДИКАЛ БАНК», згідно з яким з 10 липня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ «РАДИКАЛ БАНК» Шевченка О.В. Рішенням виконавчої дирекції Фонду № 178 від 30 вересня 2015 року змінено уповноважену особу Фонду, якій делегуються повноваження тимчасового адміністратора ПАТ «РАДИКАЛ БАНК», згідно з яким призначено уповноважену особу Фонду на здійснення тимчасової адміністрації та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ «РАДИКАЛ БАНК» Савельєвій А.М. з 01 жовтня 2015 року. З метою забезпечення збереження активів неплатоспроможного банку ПАТ «РАДИКАЛ БАНК», запобігання втрати майна та збитків банку і Фонду гарантування вкладів фізичних осіб,

Outcome: approved