Jurisdiction: civil
Date: 2017-03-28 00:00:00

18 липня 2016 року до Шевченківського районного суду надійшла зазначена справа за підсудністю з Селидівського міського суду Донецької області. В позовних вимогах позивачі просять: визнати кожного з позивачів вкладниками за Договором банківського вкладу «Англійський «Он-лайн» Здорова добавка» №674032/2013, розміщеного за допомогою системи дистанційного банківського обслуговування Internet-Banking від 04.11.2013 року на суму по 200 000,00 грн. кожний. Свої вимоги позивачі обгрунтовують тим, що 04.11.2013 року між ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк» та [PERSON] був укладений Договір банківського вкладу «Англійський «Он-лайн» Здорова добавка» №674032/2013 на суму 1 000 000,00 грн. з виплатою процентів за ставкою 22,5% річних строком до 04.12.2014 року та відкрито вкладний рахунок [NUMBER]. 25.04.2014 року між [PERSON] та кожним з позивачів був укладений Договір дарування коштів, який посвідчений нотаріально. За умовами договорів, кожний з позивачів отримав в дар суму 200 000,00 грн. за договором «Англійський «Он-лайн» Здорова добавка» №674032/2013 від 04.11.2013 року. В цей же день позивачі повідомили Банк про укладення договору дарування та звернулися із заявою про переоформлення договору та ідентифікації позивачів як вкладників банку. Проте Банк та [PERSON], як первісний кредитор не вчинили жодних дій та не визнано позивачів вкладниками за договором банківського вкладу. В подальшому Банк було віднесено до категорії неплатоспроможних та розпочато процедуру ліквідації. Як зазначають позивачі, вони позбавлені можливості укласти договори безпосередньо з банком, тому для захисту своїх прав звернулись до суду, оскільки вони набули прав вкладників за Договором банківського вкладу «Англійський «Он-лайн» Здорова добавка» №674032/2013 від 04.11.2013 року на суму 200 000,00 грн. кожний як правонаступники [PERSON] на підставі укладених договорів дарування грошових коштів. В судове засідання представник позивача не з'явився, звернувся до суду з заявою про слухання справи в його відсутність та просить задовольнити позовні вимоги в повному обсязі. Представник відповідача ПАТ «ВіЕйБі банк» в судовому засіданні заперечив проти задоволення заявлених вимог та просив відмовити в їх задоволенні на тій підставі, що на даний час Банк перебуває в стадії ліквідації. Згідно з положеннями Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вкладником є особа, яка внесла кошти на рахунок та має право на отримання коштів в порядку та на умовах, передбачених Законом. Під час здійснення процедури ліквідації Банку особа не може бути визнана Вкладником Банку, вчинити всі необхідні дії позивачі повинні були вимагати після повідомлення Банку про укладення договорів. Відповідач [PERSON] в судовому засіданні підтримав заявлені вимоги та просив задовольнити. Відповідно до ч.1 ст.60 ЦПК України кожна сторона зобов'язана довести ті обставини на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень, тобто обов'язок доказування покладений на сторони. Вислухавши сторони, оцінивши в сукупності надані в судовому засіданні докази, суд приходить до висновку про відмову в задоволенні заявлених вимог за наступних підстав. Як встановлено в судовому засіданні, 04.11.2013 року між [PERSON] (далі - Вкладник) та ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк» (далі - Банк) був укладений Договір банківського вкладу «Англійський «Он-лайн» Здорова добавка» №674032/2013, розміщеного за допомогою системи дистанційного банківського обслуговування Internet-Banking (в національній валюті України). За умовами зазначеного договору, Вкладник розмістив на вкладному рахунку [NUMBER] 1 000 000,00 грн. строком на 13 місяців - до 04 грудня 2014 року зі сплатою 22,5% річних. Представник відповідача не заперечував, що на вказаний вкладний рахунок були зараховані кошти в сумі 1 000 000,00 грн. 25.04.2014 року між [PERSON] (далі - Дарувальник) та [PERSON] (далі - Обдаровуваний) був укладений Договір дарування грошових коштів, який посвідчений приватним нотаріусом Донецького міського нотаріального округу Бородіною О.В. та зареєстрований в реєстрі за №2016. 25.04.2014 року між [PERSON] (далі - Дарувальник) та [PERSON] (далі - Обдаровувана) був укладений Договір дарування грошових коштів, який посвідчений приватним нотаріусом Донецького міського нотаріального округу Бородіною О.В. та зареєстрований в реєстрі за №2013. 25.04.2014 року між [PERSON] (далі - Дарувальник) та [PERSON] (далі - Обдаровуваний) був укладений Договір дарування грошових коштів, який посвідчений приватним нотаріусом Донецького міського нотаріального округу Бородіною О.В. та зареєстрований в реєстрі за №2022. 25.04.2014 року між [PERSON] (далі - Дарувальник) та [PERSON] (далі - Обдаровувана) був укладений Договір дарування грошових коштів, який посвідчений приватним нотаріусом Донецького міського нотаріального округу Бородіною О.В. та зареєстрований в реєстрі за №2019. За умовами зазначених Договорів Дарувальник подарував у власність Обдаровуваних грошові кошти, розміщені в Публічному акціонерному товаристві «Всеукраїнський Акціонерний Банк» на підставі Договору банківського вкладу «Англійський «Он-лайн» Здорова добавка» №674032/2013 від 04.11.2013 року на депозитному рахунку [NUMBER] в розмірі 200 000,00 грн. кожному, а Обдаровувані прийняли вказані Дарунки. 25.04.2014 року позивачі повідомили Голову правління ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний банк» Мальцева Д.С. через відділення №163 про укладення договорів дарування грошових коштів та просили переоформити на них вказаний депозитний договір в частині подарованих коштів та з метою ідентифікації їх як клієнтів банку надали копію паспорту та копію реєстраційного номеру облікової картки платника податків. Відповідно до ч.1 ст. 3 ЦПК України, кожна особа має право в порядку, встановленому цим Кодексом, звернутися до суду за захистом своїх порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів. Згідно ч.ч. 1, 2 , ст. 11 ЦПК України суд розглядає цивільні справи не інакше як за зверненням фізичних чи юридичних осіб, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених ними вимог і на підставі доказів сторін та інших осіб, які беруть участь у справі. Особа, яка бере участь у справі, розпоряджається своїми правами щодо предмета спору на власний розсуд. Таке право мають також особи (за винятком тих осіб, які не мають цивільної процесуальної дієздатності), в інтересах яких заявлено вимоги. Відповідно до ч. 1 ст. 15 ЦК України, кожна особа має право на захист свого цивільного права у разі його порушення, невизнання або оспорювання. Згідно із ч. 1 ст. 1058 ЦК України за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором. Згідно з ч. 3 ст. 1060 ЦК України за договором банківського строкового вкладу банк зобов'язаний видати вклад та нараховані проценти за цим вкладом із спливом строку, визначеного у договорі банківського вкладу. Укладення договору банківського вкладу на користь третьої особи врегульовано ст. 1063 ЦК України, за умовами якої фізична або юридична особа може укласти договір банківського вкладу (зробити вклад) на користь третьої особи. Ця особа набуває права вкладника з моменту пред'явлення нею до банку першої вимоги, що випливає з прав вкладника, або вираження нею іншим способом наміру скористатися такими правами. До набуття особою, на користь якої зроблений банківський вклад, прав вкладника ці права належать особі, яка зробила вклад. На обґрунтування позовних вимог, позивачі вказували на те, що 25.04.2014 року вони звернулись до відділення №163 ПАТ «ВіЕйБі Банк» у м. Донецьку з повідомленням про укладення договорів дарування та тієї ж дати позивачами зареєстровано заяви про переоформлення депозитного договору в частині подарованих грошових коштів. Згідно зі ст. 60 ЦПК України кожна сторона зобов'язана довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень, крім випадків, встановлених статтею 61 цього Кодексу. Докази подаються сторонами та іншими особами, які беруть участь у справі. Доказуванню підлягають обставини, які мають значення для ухвалення рішення у справі і щодо яких у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, виникає спір. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях. Натомість, матеріали справи не містять належних та допустимих доказів на підтвердження відмови ПАТ «ВіЕйБі Банк» у задоволенні вказаних вимог. Постановою Правління Національного банку України 12.11.2003 року №492 затверджено Інструкцію про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах. Інструкція регулює правовідносини, що виникають під час відкриття банками, їх відокремленими підрозділами, які здійснюють банківську діяльність від імені банку, та філіями іноземних банків в Україні (далі - банки) поточних і вкладних (депозитних) рахунків у національній та іноземних валютах суб'єктам господарювання, фізичним особам, іноземним представництвам, нерезидентам-інвесторам, ініціативній групі з проведення всеукраїнського референдуму (далі - клієнти). Таким чином, зазначеною Інструкцією не передбачено процедури переоформлення банківського рахунку на користь іншої особи, а передбачено тільки відкриття банківського рахунку. Відповідно до п. 1.9 зазначеної Інструкції договір банківського рахунку та договір банківського вкладу укладаються в письмовій формі. Один примірник договору зберігається в банку, а другий банк зобов'язаний надати клієнту під підпис. Крім того, згідно з п. 1.1. договору вклад вноситься на строк у 13 місяців, з дня укладання догорову. Днем повернення вкладу є 04 грудня 2014 року. Тобто, станом на момент розгляду справи строк дії договору банківського вкладу «Англійський «Постійний» №688773/2013 закінчився, що згідно з положеннями ч. 3 ст. 1060 ЦК України зобов'язує банк видати вкладнику суму вкладу та нараховані проценти за цим вкладом. Судом встановлено, що згідно із постановою Правління Національного банку України від 19.03.2015 № 188 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ВіЕйБі Банк», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення від 20.03.2015 № 63 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «ВіЕйБі Банк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ВіЕйБі Банк» (далі - ПАТ «ВіЕйБі Банк») та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Славкіну Марину Анатоліївну строком на 1 рік з 20.03.2015 р. по 19.03.2016 р. включно. Вимоги кредиторів приймаються протягом 30 днів з дня опублікування в газеті «Голос України» оголошення про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку за адресою: вул. Харківське шосе, 49, м. Київ, 02096. Виходячи з наведеного, суд приходить до висновку про те, що оскільки розпочалась процедура ліквідації Банку, тому до даних правовідносин, які склалися між сторонами, застосовуються не норми ЦК України, а норми спеціального Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Крім того, у зв'язку із викликанням банківської ліцензії відповідно до постанови Правління Національного банку України від 19.03.2015 № 188 ПАТ «ВіЕйБі Банк» позбавлений можливості здійснювати такі дії, як відкриття, використання та закриття рахунків у національній та іноземних валютах. Задоволення вимог кредиторів здійснюватиметься за рахунок коштів, одержаних в результаті ліквідації та реалізації майна банку, в черговості, що передбачена частиною першою статті 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Відповідно до ч. 1 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі по тексту - Закон) Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Згідно із ч. 2 статті 26 Закону вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Частинами 1 та 3 статті 27 Закону уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Статтею 2 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначено, що вклад (депозит) - це кошти в готівковій або у безготівковій формі, у валюті України або в іноземній валюті, які розміщені клієнтами на їх іменних рахунках у банку на договірних засадах на визначений строк зберігання або без зазначення такого строку і підлягають виплаті вкладнику відповідно до законодавства України та умов договору. Згідно довідки №22/3 - 10692 від 29.02.2016 року, виданої ПАТ «ВіЕйБі Банк», вбачається, що рахунки клієнта [PERSON], ІПН [NUMBER] станом на 02.12.2015 року - закриті. [PERSON] виплачено гарантовану суму у повному обсязі, а саме 2585,79 грн. виплачено 16.02.2015 року та кошти у сумі 197414,21 грн. виплачено 24.02.2015 року під час дії тимчасової адміністрації. Кошти, що перевищують гарантовану суму та становлять 1855529,10 грн. згідно вимоги клієнта включено до акцептованого реєстру кредиторів банку. В судовому засіданні відповідач [PERSON] не заперечував, що він отримав гарантовану суму 200 000,00 грн. З урахуванням фактичних обставин справи та положень Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», суд вважає, що позовні вимоги про визнання вкладниками є необґрунтованими та задоволенню не підлягають. Відповідно до вимог ст. 88 ЦПК України судові витрати не відшкодовуються. На підставі вищевикладеного та

Outcome: dismissed