Jurisdiction: civil
Date: 2014-01-15 00:00:00

10.12.2009р. позивач Публічне акціонерне товариство «ВТБ Банк» (попереднє найменування: Відкрите акціонерне товариство «ВТБ Банк») звернувся до суду з позовними заявами: - про стягнення з [PERSON] заборгованості у розмірі 2'728'152,86 грн. за договором про відкриття кредитної лінії №169-Ю/1 від 02.04.2008р., укладеним між позивачем та Товариством з обмеженою відповідальністю «Багатопрофільне виробничо-комерційне підприємство «СВ» (т.1 а.с.3-4); - про стягнення з [PERSON] заборгованості у розмірі 1'676'405,42 грн. за договором про відкриття кредитної лінії №169-Ю/4 від 17.04.2008р., укладеним між позивачем та Товариством з обмеженою відповідальністю «Багатопрофільне виробничо-комерційне підприємство «СВ» (т.2 а.с.3-4) ; - про стягнення з [PERSON] заборгованості у розмірі 3'627'359,86 грн. за договором про відкриття кредитної лінії №169-Ю/2 від 07.04.2008р., укладеним між позивачем та Товариством з обмеженою відповідальністю «Багатопрофільне виробничо-комерційне підприємство «СВ» (т.3 а.с.3-4). Відповідні цивільні справи за вищевказаними позовами були об'єднані в одне провадження (т.2 а.с.38, т.3 а.с.47-48). 06.05.2010р. позивач доповнив свої позовні вимоги вимогою про стягнення з [PERSON] заборгованості у розмірі 3'283'591,00 грн. за договором про відкриття кредитної лінії №169-Ю/3 від 09.04.2008р., укладеним між позивачем та Товариством з обмеженою відповідальністю «Багатопрофільне виробничо-комерційне підприємство «СВ» (т.1 а.с.98-99). Крім того, в ході розгляду справи позивач збільшив розмір позовних вимог (т.4 а.с.7-8). Таким чином остаточною редакцією позовних вимог є стягнення з [PERSON] на користь позивача заборгованості у розмірі 18'814'623,96 грн., у тому числі: - заборгованості за договором про відкриття кредитної лінії №169-Ю/1 від 02.04.2008р. у розмірі 4'635'921,87 грн.; - заборгованості за договором про відкриття кредитної лінії №169-Ю/2 від 07.04.2008р. у розмірі 6'344'823,80 грн.; - заборгованості за договором про відкриття кредитної лінії №169-Ю/3 від 09.04.2008р. у розмірі 5'095'076,13 грн.; - заборгованості за договором про відкриття кредитної лінії №169-Ю/4 від 17.04.2008р. у розмірі 2'738'802,16 грн. Позов (з урахуванням об'єднання позовних вимог, їх доповнення та збільшення їх розміру) обґрунтовано тим, що 02.04.2008р. між позивачем та Товариством з обмеженою відповідальністю «Багатопрофільне виробничо-комерційне підприємство «СВ» було укладено Генеральну угоду №169, на підставі якої між тими ж сторонами були укладені вищевказані кредитні договори. Відповідач [PERSON] поручився перед банком за виконання позичальником ТОВ «БВКП «СВ» своїх кредитних зобов'язань за вищезазначеними кредитними договорами, про що 02.04.2008р. між банком та поручителем [PERSON] було укладено договір поруки №169-П/2. Згідно з умовами договору поруки відповідальність позичальника та поручителя за виконання кредитних зобов'язань позичальника є солідарною. У зв'язку з невиконанням позичальником своїх зобов'язань за вказаними кредитними договорами станом на року утворилась заборгованість на загальну суму 18'814'623,96 грн. Так, заборгованість за договором про відкриття кредитної лінії №169-Ю/1 від 02.04.2008р. становить 4'635'921,87 грн. та складається з: - 2'086'605,22 грн. - сума основного боргу - неповернута сума кредиту (отриманих грошових коштів за кредитною лінією), - 1'342'300,38 грн. - заборгованість за простроченими відсотками за користування кредитом (кредитною лінією) за період з 01.07.2009р. по 16.04.2012р., - 112'661,81 грн. - пеня за порушення строків сплати відсотків за користування кредитом (кредитною лінією) за період з 01.08.2009р. по 31.10.2012р., - 245'326,03 грн. - пеня за порушення строків сплати відсотків за користування кредитом (кредитною лінією) за період з 02.10.2009р. по 01.04.2010р., - 117'857,98 грн. - три відсотки річних за період з 01.08.2009р. по 14.11.2013р., нараховані за порушення строків сплати відсотків за користування кредитом (кредитною лінією), - 286'315,74 грн. - три відсотки річних за період з 02.10.2009р. по 14.11.2013р., нараховані за порушення строку повернення кредиту (кредитної лінії), - 372'313,39 грн. - інфляційні втрати за період з 02.10.2009р. по 31.10.2013р., що виникли в результаті порушення строку повернення кредиту (кредитної лінії), - 75'541,32 грн. - інфляційні втрати за період з 01.08.2009р. по 31.10.2013р., що виникли в результаті порушення строків сплати відсотків за користування кредитом (кредитною лінією). Заборгованість за договором про відкриття кредитної лінії №169-Ю/2 від 07.04.2008р. становить 6'344'823,80 грн. та складається з: - 2'943'165,30 грн. - сума основного боргу - неповернута сума кредиту (отриманих грошових коштів за кредитною лінією), - 1'789'733,92 грн. - заборгованість за простроченими відсотками за користування кредитом (кредитною лінією) за період з 01.07.2009р. по 16.04.2012р., - 149'851,32 грн. - пеня за порушення строків сплати відсотків за користування кредитом (кредитною лінією) за період з 01.08.2009р. по 31.10.2012р., - 327'101,37 грн. - пеня за порушення строків сплати відсотків за користування кредитом (кредитною лінією) за період з 07.10.2009р. по 06.04.2010р., - 155'563,30 грн. - три відсотки річних за період з 01.08.2009р. по 14.11.2013р., нараховані за порушення строків сплати відсотків за користування кредитом (кредитною лінією), - 386'351,09 грн. - три відсотки річних за період з 07.10.2009р. по 14.11.2013р., нараховані за порушення строку повернення кредиту (кредитної лінії), - 496'256,83 грн. - інфляційні втрати за період з 07.10.2009р. по 31.10.2013р., що виникли в результаті порушення строку повернення кредиту (кредитної лінії), - 96'800,67 грн. - інфляційні втрати за період з 01.08.2009р. по 31.10.2013р., що виникли в результаті порушення строків сплати відсотків за користування кредитом (кредитною лінією). Заборгованість за договором про відкриття кредитної лінії №169-Ю/3 від 09.04.2008р. становить 5'095'076,13 грн. і складається з: - 2'133'927,04 грн. - сума основного боргу - неповернута сума кредиту (отриманих грошових коштів за кредитною лінією), - 1'546'091,41 грн. - заборгованість за простроченими відсотками за користування кредитом (кредитною лінією) за період з 01.07.2009р. по 16.04.2012р., - 130'068,13 грн. - пеня за порушення строків сплати відсотків за користування кредитом (кредитною лінією) за період з 01.08.2009р. по 31.10.2012р., - 296'435,62 грн. - пеня за порушення строків сплати відсотків за користування кредитом (кредитною лінією) за період з 09.10.2009р. по 08.04.2010р., - 138'405,19 грн. - три відсотки річних за період з 01.08.2009р. по 14.11.2013р., нараховані за порушення строків сплати відсотків за користування кредитом (кредитною лінією), - 309'330,14 грн. - три відсотки річних за період з 09.10.2009р. по 14.11.2013р., нараховані за порушення строку повернення кредиту (кредитної лінії), - 452'564,29 грн. - інфляційні втрати за період з 09.10.2009р. по 31.10.2013р., що виникли в результаті порушення строку повернення кредиту (кредитної лінії), - 88'254,31 грн. - інфляційні втрати за період з 01.08.2009р. по 31.10.2013р., що виникли в результаті порушення строків сплати відсотків за користування кредитом (кредитною лінією). Заборгованість за договором про відкриття кредитної лінії №169-Ю/4 від 17.04.2008р. становить 2'738'802,16 грн. та складається з: - 1'191'405,97 грн. - сума основного боргу - неповернута сума кредиту (отриманих грошових коштів за кредитною лінією), - 809'903,26 грн. - заборгованість за простроченими відсотками за користування кредитом (кредитною лінією) за період з 01.07.2009р. по 16.04.2012р., - 68'053,04 грн. - пеня за порушення строків сплати відсотків за користування кредитом (кредитною лінією) за період з 01.08.2009р. по 31.10.2012р., - 153'328,77 грн. - пеня за порушення строків сплати відсотків за користування кредитом (кредитною лінією) за період з 17.10.2009р. по 16.04.2010р., - 72'145,32 грн. - три відсотки річних за період з 01.08.2009р. по 14.11.2013р., нараховані за порушення строків сплати відсотків за користування кредитом (кредитною лінією), - 164'701,07 грн. - три відсотки річних за період з 17.10.2009р. по 14.11.2013р., нараховані за порушення строку повернення кредиту (кредитної лінії), - 233'734,38 грн. - інфляційні втрати за період з 17.10.2009р. по 31.10.2013р., що виникли в результаті порушення строку повернення кредиту (кредитної лінії), - 45'530,35 грн. - інфляційні втрати за період з 01.08.2009р. по 31.10.2013р., що виникли в результаті порушення строків сплати відсотків за користування кредитом (кредитною лінією). В свою чергу, відповідач звернувся до суду з зустрічним позовом (т.1 а.с.172-174), предмет якого був ним змінений (т.1 а.с.208-210). Остаточною редакцією зустрічної позовної вимоги є припинення правовідносин за договором поруки № 169-П/2 від 02 квітня 2008 року, укладеним між ВАТ «ВТБ Банк»(ПАТ «ВТБ Банк»), [PERSON] та ТОВ «Багатопрофільне виборничо -комерційне підприємство «СВ». Зустрічний позов обґрунтовано тим, що 17.04.2012р. постановою Господарського суду Харківської області по справі № Б-39/137-10, залишеною без змін ухвалою Харківського апеляційного господарського суду від 06.06.2012 року по справі № Б-39/137-10, Товариство з обмеженою відповідальністю «Багатопрофільне виробничо-комерційне підприємство «СВ» було визнано банкрутом та відкрито ліквідаційну процедуру. Ухвалою господарського суду Харківської області від 18.12.2012 р. по справі № Б-39/137-10 було затверджено звіт ліквідатора та ліквідаційний баланс, а також ліквідовано юридичну особу - Товариство з обмеженою відповідальністю «Багатопрофільне виробничо-комерційне підприємство «СВ». 29.12.2012р. державним реєстратором виконавчого комітету Харківської міської ради було проведено державну реєстрацію припинення вказанї юридичної особи у зв'язку з визнанням її банкрутом. Посилаючись на норми статті ст.609 та ст..559 ч.1 ЦК України, відповідач [PERSON] (позивач за зустрічним позовом) вважає, що правовідносини між ним та банком, які виникли на підставі договору поруки, припиняються з припиненням забезпечених нею кредитних зобов'язань у зв'язку з припиненням ТОВ «БВКП «СВ» (позичальника) як юридичної особи. В судовому засіданні представник позивача підтримав позовні вимоги, проти зустрічного позову заперечував у повному обсязі, підтвердив ті обставини, якими обґрунтовано позовні вимоги з урахуванням збільшення їх розміру. Представник відповідача в судовому засіданні заперечував проти задоволення позову, підтримав зустрічні вимоги з урахуванням зміненого предмету зустрічного позову, підтвердив обставини, якими обґрунтовано зустрічний позов. Представник третьої особи - ТОВ «БВКП «СВ» у судове засідання не з'явився. Так, згідно з Витягом з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців №17786851 станом на 16.12.2013р. - Товариство з обмеженою відповідальністю «Багатопрофільне виробничо-комерційне підприємство «СВ» (код ЄДРПОУ 33478909) було припинене на підставі рішення господарського суду Харківської області від 18.12.2012р., 28.12.2012р., Б-39/137-10, про що до ЄДР 29.12.2012р. було внесено запис №14801170017009306. Вислухавши представників сторін, з'ясувавши обставини справи та перевіривши їх доказами, суд встановив такі факти та відповідні їм правовідносини. 02.04.2008р. між Товариством з обмеженою відповідальністю «Багатопрофільне виробничо-комерційне підприємство «СВ» (надалі - позичальник) та Відкритим акціонерним товариством «ВТБ Банк» (найменування в подальшому змінене на Публічне акціонерне товариство «ВТБ Банк») була укладена Генеральна угода № 169, предметом якої було надання банком кредитів, кредитних ліній в порядку і на умовах, визначених у кредитних договорах, договорах про відкриття кредитної лінії, договорах про надання гарантії та договорами про авалювання векселів (кредитні договори), укладених у рамках цієї Угоди і які є її невід'ємними частинами. Також 02.04.2008р. між банком, позичальником та [PERSON] (в подальшому - поручителем) було укладено договір поруки №169-П/2, за умовами якого поручитель поручився перед банком за виконання позичальником зобов'язань в повному обсязі за Генеральною угодою №169 від 02.04.2008р. та договорами, що укладені та/або будуть укладені на її підставі, а саме: кредитні договори, договори про відкриття кредитної лінії, договори про надання банківської гарантії або договори авалювання векселів (т.1 а.с.14-15). Відповідно до п.4 договору поруки у разі невиконання зобов'язань за генеральною угодою та/або кредитними договорами поручитель та позичальник відповідають перед банком як солідарні боржники. 02.04.2008р. між банком та позичальником було укладено договір про відкриття кредитної лінії № 169-Ю/1, за умовами якого банк на підставі Генеральної угоди №169 від 02.04.2008р. надавав позичальнику грошові кошти шляхом відкриття відновлювальної кредитної лінії з максимальним загальним лімітом 2'400'000,00 грн., зі сплатою процентів за користування кредитними коштами у розмірі 16,0% річних, строком до 01.10.2009р. (т.1 а.с.10-12). 07.04.2008р. між банком та позичальником було укладено договір про відкриття кредитної лінії № 169-Ю/2, за умовами якого банк на підставі Генеральної угоди №169 від 02.04.2008р. надавав позичальнику грошові кошти шляхом відкриття відновлювальної кредитної лінії з максимальним загальним лімітом 3'200'000,00 грн., зі сплатою процентів за користування кредитними коштами у розмірі 16,0% річних, строком до 06.10.2009р (т.3 а.с.10-12). 09.04.2008р. між банком та позичальником було укладено договір про відкриття кредитної лінії № 169-Ю/3, за умовами якого банк на підставі Генеральної угоди №169 від 02.04.2008р. надавав позичальнику грошові кошти шляхом відкриття відновлювальної кредитної лінії з максимальним загальним лімітом 2'900'000,00 грн., зі сплатою процентів за користування кредитними коштами у розмірі 16,0% річних, строком до 08.10.2009р (т.1 а.с.104-106). 17.04.2008р. між банком та позичальником було укладено договір про відкриття кредитної лінії № 169-Ю/4, за умовами якого банк на підставі Генеральної угоди №169 від 02.04.2008р. надавав позичальнику грошові кошти шляхом відкриття відновлювальної кредитної лінії з максимальним загальним лімітом 2'400'000,00 грн., зі сплатою процентів за користування кредитними коштами у розмірі 16,0% річних, строком до 16.10.2009р (т.2 а.с.12-14). В подальшому 28.10.2008р. до цих кредитних договорів були внесені зміни в частині збільшення розміру відсоткових ставок - до 19,0% річних з 01.10.2008р. по кожному з кредитів (т.1 а.с.13, 107, т.2 а.с.15, т.3 а.с.13). У зв'язку з укладенням між банком та позичальником вищевказаних договорів про відкриття кредитної лінії, а також зміною розміру відсоткової ставки за користування кредитами, до договору поруки були внесені відповідні зміни щодо обсягу зобов'язань, які входять до предмету поруки (т.1 а.с.16-17). Позивач виконав свої зобов'язання за кредитними договорами, надавши позичальнику грошових коштів (кредиту) шляхом відкриття відзивних відновлювальних кредитних ліній, що підтверджується відповідними виписками по рахунку та меморіальними ордерами (т.1 а.с.18,19, 112, 113, т.2 а.с. 18,19, т.3 а.с.18, 21). Факт порушення позичальником взятих на себе зобов'язань за вищевказаним кредитними договорами підтверджується розрахунком заборгованості та випискою з рахунку позичальника (т.4 а.с.9-33). Постановою господарського суду Харківської області від 17.04.2012р. у справі №Б-39/137-10 Товариство з обмеженою відповідальністю «Багатопрофільне виробничо-комерційне підприємство «СВ» було визнане банкрутом (т.1 а.с.176-180). Ухвалою Господарського суду Харківської області від 18.12.2012 р. по справі № Б-39/137-10 було затверджено звіт ліквідатора та ліквідаційний баланс, а також ліквідовано юридичну особу - Товариство з обмеженою відповідальністю «Багатопрофільне виробничо-комерційне підприємство «СВ» (т.1 а.с.211-214). Згідно з Ухвалою Господарського суду Харківської області від 18.12.2012 року та п.6 ст.31 Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» вимоги, не задоволені за недостатністю майна, вважаються погашеними. Як вбачається з Витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців №17786851 станом на 16.12.2013р. - Товариство з обмеженою відповідальністю «Багатопрофільне виробничо-комерційне підприємство «СВ» (код ЄДРПОУ 33478909) було припинене на підставі рішення господарського суду Харківської області від 18.12.2012р., 28.12.2012р., Б-39/137-10, про що 29.12.2012р .до Єдиного Державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців було внесено запис №14801170017009306 (т.4 а.с.144-146). Згідно зі ст.546 ЦК України порука є одним з видів забезпечення виконання зобов'язання. За договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником (ст.553 ЦК України). У разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки (ст.554 ЦК України). Статтею 609 ЦК України передбачено, що зобов'язання припиняється ліквідацією юридичної особи (боржника або кредитора), крім випадків, коли законом або іншими нормативно-правовими актами виконання зобов'язання ліквідованої юридичної особи покладається на іншу юридичну особу, зокрема за зобов'язаннями про відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров'я або смертю. Відповідно до п. 5 ст. 111 ЦК України юридична особа є ліквідованою з дня внесення до єдиного державного реєстру запису про її припинення. Згідно з ч.1 ст. 559 ЦК України, порука припиняється з припиненням забезпеченого нею зобов'язання, а також у разі зміни зобов'язання без згоди поручителя, внаслідок чого збільшується обсяг його відповідальності. Відповідно до змісту ст.ст.559, 598 ЦК України припинення зобов'язання поруки означає такий стан сторін правовідношення, при якому в силу передбачених законом обставин суб'єктивне право і кореспондуючий йому обов'язок перестають існувати. Термін «порука», застосований законодавцем у ч.1 ст.559 ЦК України, використовується у розумінні зобов'язальних правовідносин поруки, з припиненням яких втрачає чинність договір поруки. Отже, зі змісту зазначеної норми вбачається, що порука припиняється в разі припинення основного зобов'язання. Таким чином, припинення юридичної особи у зв'язку з визнанням її банкрутом є підставою припинення поруки, тому що зобов'язання за кредитним договором припинилося. Така правова позиція була висловлена Верховним Судом України, зокрема, в ухвалі від 07.11.2012р. у справі 6-129цс12. З огляду на вищезазначене, суд приходить до висновку, що зобов'язання поруки, яким було забезпечено виконання основаного зобов'язання, припинилося, оскільки основні обов'язання позичальника (ТОВ «БВКП «СВ») за кредитними договорами перед позивачем припинилися внаслідок припинення ТОВ «БВКП «СВ» як юридичної особи. Проаналізувавши встановлені у судовому засіданні факти та відповідні правовідносини, докази, подані сторонами на їх підтвердження, а також вищевказані правові норми, суд приходить до висновку, що ті обставини, на які посилався відповідач в обґрунтування своїх заперечень проти позову банку та в обґрунтування свого зустрічного позову, знайшли своє підтвердження під час судового розгляду справи. На підставі викладеного,

Outcome: dismissed