Jurisdiction: civil
Date: 2014-03-26 00:00:00

04.10.2013 року позивач ПАТ «БМ Банк» звернулося до суду з позовом до [PERSON], який в подальшому уточнив, та просить стягнути з відповідача заборгованість по кредитним договорам на загальну суму 854527,79 грн., а також судовий збір в сумі 3441,00 грн. При цьому, представник позивача посилається на те, що між ПАТ «БМ Банк» та відповідачем [PERSON] 02.03.2007 року було укладено кредитний договір № 172/020307, згідно з умовами якого, банк надав відповідачу кредитні кошти у розмірі 201 600,00 Євро, з цільовим призначенням придбання автомобіля, строком користування кредитом 84 місяці та остаточною датою повернення кредиту - 28.02.2014 року. Згідно умов кредитного договору, процентна ставка за користування кредитом складає 11 % річних. Крім того, 03.12.2007 року між сторонами було укладено кредитний договір № 392/031207, згідно з умовами якого, банк надав відповідачу кредитні кошти у розмірі 103 000,00 Євро, з цільовим призначенням придбання автомобіля, та остаточною датою повернення кредиту - 02.12.2014 року. Станом на 13.01.2014 року відповідач [PERSON] порушив умови кредитних договорів, має прострочену кредитну заборгованість, в зв'язку з чим позивач змушений звернутись до суду. До судового засідання представник позивача не з'явився, до суду надав заяву, в якій просить розглядати справу за його відсутності, позовні вимоги підтримує, не заперечує проти заочного розгляду справи. Відповідач [PERSON] до судових засідань повторно не з'явився, повідомлявся належним чином у відповідності до ст. 74 ЦПК України, причини неявки суду не повідомив. Відповідно до ч. 4 ст. 169 ЦПК України у разі повторної неявки в судове засідання відповідача, повідомленого належним чином, суд вирішує справу на підставі наявних у ній даних чи доказів (постановляє заочне рішення). Дослідивши матеріали справи, суд приходить до наступного. Як встановлено у судовому засіданні, 02.03.2007 року між ПАТ «БМ Банк» та відповідачем було укладено кредитний договір № 172/020307, згідно з яким Банк надав позичальнику у тимчасове платне користування грошові кошти в сумі 201 600,00 Євро з цільовим призначенням придбання автомобіля, строком користування кредитом 84 місяці та остаточною датою повернення кредиту - 28.02.2014 року, а позичальник зобов'язався своєчасно здійснювати платежі з погашення процентів за користування кредитом та кредиту у визначені договором терміни, а також виконувати інші свої зобов'язання передбачені умовами кредитного договору (п. 6.1.1). Умовами кредитного договору передбачено, що процентна ставка за користування кредитом складає 11 % річних. Нарахування процентів за користуванням кредитом здійснюється щомісячно та нараховуються за період з дня видача кредиту по день його повернення /а.с. 7-10/. Крім того, 03.12.2007 року між ПАТ «БМ Банк» та відповідачем було укладено кредитний договір № 392/031207, згідно з умовами якого, Банк надав Позичальнику кредит у сумі 103 000,00 Євро, з цільовим призначенням придбання автомобіля, та остаточною датою повернення кредиту - 02.12.2014 року. Позичальник зобов'язався своєчасно здійснювати платежі з погашення процентів за користування кредитом та кредиту у визначені договором терміни, а також виконувати інші свої зобов'язання передбачені умовами кредитного договору (п. 5.1.1). Умовами договору передбачено, що погашення заборгованості за кожний поточний місяць здійснюється позичальником рівними платежами згідно із графіком погашення заборгованості, починаючи з 21 числа не пізніше останнього робочого дня поточного календарного місяця. Процентна ставка складає 11 % річних /а.с. 13-18/. Як вбачається з матеріалів справи, ПАТ «БМ Банк» виконав свої зобов'язання перед відповідачем [PERSON] по наданню коштів за кредитними договорами № 172/020307 та 392/031207 /а.с.21-22/. Однак, відповідач [PERSON] не виконав взяті на себе зобов'язання, чим порушив умови кредитних договорів, що вбачається з довідки про розрахунок заборгованості станом на 13.01.2014 року, відповідно до якої всього заборгованість за договорами складає в національній валюті 854 527,79 грн., в тому числі: заборгованість по кредиту - 356 242,32 грн., прострочена заборгованість по кредиту - 384 783,16 грн., заборгованість за процентами - 24 014,50 грн., пеня за неналежне виконання зобов'язань - 89 487,81 грн. Згідно з ст. 526 ЦК України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Відповідно до ст. 610 ЦК України порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання). Згідно з ч. 1 ст. 611 ЦК України у разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом. Відповідно до ч. 2 ст. 1050 ЦК України якщо договором встановлений обов'язок позичальника повернути позику частинами (з розстроченням), то вразі прострочення повернення частини позики позикодавець має право вимагати дострокового повернення частини позики, що залишилася, та сплати процентів, належних йому відповідно до статті 1048 цього Кодексу. Таким чином, проаналізувавши надані докази в їх сукупності, суд приходить до висновку, що позовна заява ПАТ «БМ Банк» підлягає задоволенню у повному обсязі, так як обґрунтована та доведена. Відповідно до ст. ст. 79, 88 ЦПК України судові витрати підлягають стягненню з відповідача.

Outcome: approved