Jurisdiction: civil
Date: 2021-06-16 00:00:00

03.08.2020 р. Головне управління Пенсійного фонду України у Львівській області звернулося до Шевченківського районного суду м. Києва із заявою про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо [PERSON] , а саме: інформацію, яка перебуває у володінні АТ КБ «Приватбанк» (01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1-Д) відносно рахунку на який перераховувалась пенсія [PERSON] (РНОКПП [NUMBER] ) після її смерті. Ухвалою Шевченківського районного суду м. Києва від 05.08.2020 р. цивільну справу за заявою Головного управління Пенсійного фонду України у Львівській області, заінтересована особа: АТ КБ «Приватбанк» про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю передано на розгляд Печерському районному суду м. Києва за підсудністю. Ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 08.09.2020 р. заяву залишено без руху та надано строк для усунення недоліків. 19.03.2021 р. на адресу суду надійшла заява представника Головного управління Пенсійного фонду України у Львівській області на виконання вимог ухвали Печерського районного суду м. Києва від 08.09.2020 р. Ухвалою від 22.03.2021 р. відкрито провадження у справі, заяву призначено до розгляду на 17.06.2021 р. на 14:00 год. В судове засіданні заявник не з`явився, подав клопотання про розгляд справи за відсутності представника. В судове засідання заінтересовані особи не з`явилися, представників не направили, відзиву за заяву не подали, будучи належним чином повідомленими про час і місце судового засідання. На підставі ч. 2 ст. 349 ЦПК України суд проводить розгляд заяви за відсутності особи, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці, чи її представників або представника банку, їх неявка не перешкоджає розгляду справи. Суд, оцінюючи належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв`язок в їх сукупності за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів, приходить до висновку, що заява підлягає задоволенню, виходячи з наступного. Встановлено, що на адресу Головного управління Пенсійного фонду України у Львіській області надійшов лист від 03.04.2018 р. № 20.1.0.0.0/7-20190403/1451 АТ КБ «Приватбанк» про те, що до останнього поступили відомості від нотаріуса про смерть 18.05.2018 р. клієнта-одержувача пенсійних виплат [PERSON] (РНОКПП [NUMBER] ) (а.с.5). Головне управління Пенсійного фонду України у Львівській області звернувся до АТ КБ «Приватбанк» з проханням повернути грошові кошти (пенсію) [PERSON] , які зараховувались після її смерті [INFO] в сумі 31 573,69 грн. (а.с.6). Виплата пенсії [PERSON] проводилась включно по квітень 2019 року на рахунок № [NUMBER] , який відкритий у АТ КБ «Приватбанк», номер банку 50046, номер відділення 13365 на ім`я [PERSON] ( а.с. 15). Листом від 16.04.2019 р. АТ КБ «Приватбанк» повідомив про виконання лише в межах залишку у сумі 3 803,63 грн., що підтверджується випискою від 15.04.2019 р. (а.с. 7-8,17). Родичами померлої після її смерті було отримано (знято) кошти (пенсію) в сумі 16 838,00 грн. та повернуто на рахунок Пенсійного фонду України 14.05.2019 р. (а.с. 16). Станом на 15.04.2019 р. (дата перерахування банком) на рахунку померлої уже не було коштів, які Пенсійний фонд України перерахував. Відтак різниця між нарахованими після смерті коштами та повернутими родичами та банком становить 11 387,06 грн. Головне управління вдруге звернулось до АТ КБ «Приватбанк» повернути на рахунок грошові кошти (пенсію) померлої [PERSON] в сумі 11 387,06 грн. (а.с. 9-10). Згідно листа від 30.09.2019 р. № 20.1.0.0.0/7-190925/3044 АТ КБ «Приватбанк» повідомив про неможливість виконати запит Пенсійного фонду України, оскільки виконував обслуговування поточного рахунку одержувача, що був відкритий на підставі договору (Приватбанк-Одержувач) (а.с. 11-14). Разом з тим АТ КБ «Приватбанк» мав зобов`язання перед клієнтом щодо здійснення договірного списання. В зазначений термін банком було отримане фінансування Пенсійного фонду України для зарахування на поточний рахунок пенсіонера. Банком зазначений обов`язок був виконаний у повному обсязі - виконано зарахування пенсії на поточний рахунок. Далі відповідно до умов договору з одержувачем Банком був виконаний обов`язок щодо здійснення договірного списання з поточного рахунку (на кредитний чи депозитний) рахунок. З огляду на викладене вбачається, що АТ КБ «Приватбанк» виплачувались невстановленій особі кошти (пенсію) [PERSON] після її смерті [INFO] , внаслідок чого державі в особі Пенсійного фонду України було заподіяно майнову шкоду. Згідно ст. 1076 ЦК України банк гарантує таємницю банківського рахунку, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Частиною 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, якою, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди. Порядок розкриття банківської таємниці визначений ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», зокрема, визначено коло осіб, на вимогу яких розкривається банківська таємниця, підстави її розкриття та обсяг інформації, яка надається. Виходячи зі змісту ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», підставами для розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, є: письмовий запит або дозвіл власника інформації; письмова вимога або рішення суду; письмова вимога уповноважених державних органів, перелік яких визначено законом, і є вичерпним. Аналіз зазначеної правової норми свідчить, що на вимогу відповідних уповноважених державних органів банк вправі надати інформацію, яка містить банківську інформацію, у межах і обсягах, визначених цим та іншими законами, тобто банки надають обмежену законом інформацію. Зазначені обмеження, у тому числі, викладені у ч. 4 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», не стосуються випадків надання банком інформації, яка є банківською таємницею, за дозволом клієнта чи за рішенням (вимогою) суду. Такий висновок узгоджується з пунктом 3.5 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затвердженими постановою Правління Національного банку України № 267 від 14.07.2006 р., та Главою 12 ЦПК України «Розгляд судом справ про розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю щодо юридичних та фізичних осіб». У відповідності до ст. 8 Закону України від 09.04.1992 №2262-ХІІ «Про пенсійне забезпечення осіб, звільнених з військової служби, та деяких інших осіб» виплата пенсій, доплат, надбавок та підвищень до них, компенсаційних витрат, встановлених цим Законом звільненим із служби військовослужбовцям та іншим особам, які мають право на пенсію за цим Законом, та членам їх сімей забезпечується за рахунок коштів Державного бюджету України. Згідно ч. 4 ст. 25 ЦК України правоздатність фізичної особи припиняється в момент її смерті. Порядок виплати пенсії та грошової допомоги за згодою пенсіонерів та одержувачів допомоги через їх поточні рахунки у банках затверджено постановою Кабінету Міністрів України від 30.08.1999 р. № 1596 «Про заходи щодо виконання статті 3 Указу Президента України від 04.07.1998 р. № 734». Відповідно до п. 18 Порядку № 1596 у разі надходження до уповноваженого банку відомостей про смерть одержувача або про визнання одержувача безвісно відсутнім або оголошення померлим уповноважений банк зобов`язаний припинити зарахування коштів на поточний рахунок з місяця, наступного за місяцем смерті одержувача або місяцем набрання законної сили рішенням суду про визнання одержувача безвісно відсутнім або оголошення померлим, і зробити відповідну відмітку в примірнику списку, що підлягає поверненню органу Пенсійного фонду та органу соціального захисту населення. Суми пенсій та грошові допомоги, зараховані на поточний рахунок разом із нарахованими на них відсотками починаючи з місяця, наступного місяцем смерті одержувача або місяцем набрання законної сили рішенням суду про визнання одержувача безвісно відсутнім або оголошення померлим, підлягають поверненню уповноваженим банком органам Пенсійного фонду та органам соціального захисту населення не пізніше наступного операційного дня після надходження таких відомостей. Суд, аналізуючи вищевикладене, приходить висновку про задоволення заяви та за правилами ч. 3 ст. 430 ЦПК України допускає негайне виконання рішення у справі про розкриття банком таємниці, яка містить банківську таємницю.

Outcome: approved