Jurisdiction: civil
Date: 2020-01-21 00:00:00

20.06.2018 року позивач [PERSON] звернувся до Октябрського районного суду м. Полтави із вказаним позовом, відповідно до якого прохав визнати за ним право на включення до 4 (четвертої) черги задоволення вимог кредиторів у Реєстрі акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Дельта Банк» частини кредиторських вимог [PERSON] у сумі 9\~030 178,98 грн.; зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Дельта Банк» включити до 4 (четвертої) черги задоволення вимог кредиторів у Реєстрі акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Дельта Банк» частину кредиторських вимог [PERSON] у сумі 9\~030 178,98 грн., про що внести відповідні зміни до Реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Дельта Банк» та внести пропозиції щодо затвердження змін до Реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Дельта Банк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. В обґрунтування позову позивачем зазначено, що між ним та відповідачем було укладено договори Банківських вкладів від 05.03.2014 року, 22.07.2014 року, 11.10.2014 року, 11.10.2014 року, 01.02.2015 року, відповідно до яких він перерахував ПАТ «Дельта Банк» на відповідні вкладні рахунки грошові кошти в іноземній валюті на загальні суми 300\~000,00 євро та 135\~000,00 доларів США. У подальшому, 03.03.2015 року було запроваджено тимчасову адміністрацію у ПАТ «Дельта Банк». На підставі постанови Правління НБУ від 02.10.2015 року було прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Дельта Банк». Позивач вказував, що у порядку, передбаченому Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», 18.10.2015 року він отримав 200\~000,00 грн. гарантованого державою відшкодування за вкладом за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. У подальшому, ним було отримано довідку від АТ «Дельта Банк» про те, що його грошові вимоги, що перевищують гарантоване відшкодування, було включено до реєстру акцептованих вимог кредиторів АТ «Дельта Банк», а саме у розмірі 1\~587 412,53 грн. - включені до 4 черги, а у розмірі 9\~030 178,98 грн. до 7 черги задоволення акцептованих вимог кредиторів. Позивач вважає неправомірним віднесення частини його грошових вимог у розмірі 9\~030 178,98 грн. до 7 черги задоволення акцептованих вимог кредиторів, оскільки вважає, що такі вимоги мають бути віднесені до 4 черги відповідно до ст. 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», що діяла у редакції на момент прийняття рішення про виведення ПАТ «Дельта Банк» з ринку, а саме у редакції станом на 03.03.2015 рік. З метою захисту свого порушеного права та інтересу позивач звернувся до суду із вказаним позовом. Ухвалою Октябрського районного суду м. Полтави від 03.10.2018 року, залишеною в силі постановою Полтавського апеляційного суду від 26.11.2018 року, провадження у справі було закрито, оскільки суд дійшов висновку, що спір у справі підлягає розгляду у порядку адміністративного судочинства. Постановою Великої Палати Верховного Суду від 26.06.2019 року вищевказані рішення суду першої та апеляційної інстанції скасовано, а справу передано для продовження розгляду до суду першої інстанції, оскільки спір у справі не є публічно-правовим, а тому справа підлягає розгляду у порядку цивільного судочинства. Ухвалою суду від 10.09.2019 року справу прийнято в провадження суддею Материнко М.О., відкрито загальне позовне провадження з викликом усіх учасників справи. Письмових заяв по суті справи від учасників справи відповідно до ст.174 ЦПК України на підготовчому провадженні до суду не надходило. Ухвалою суду від 07.11.2019 року закрито підготовче провадження, справу призначено до судового розгляду по суті. Позивач [PERSON] у судове засідання 22.01.2020 року не з`явився, в матеріалах справи наявна заява останнього від 23.12.2019 року про розгляд справи за його відсутності, позовні вимоги підтримує у повному обсязі. Представник відповідача 21.01.2020 року надав до суду заяву про розгляд справи без його участі. Суд, вважає за можливе розглянути справу за відсутності учасників справи, які належним чином повідомлені про час і місце розгляду справи. Дослідивши матеріали справи, зібрані у справі докази, надавши оцінку доказам в їх сукупності, судом встановлено наступне. 05.03.2014 року [PERSON] (Вкладник) уклав з відповідачем ПАТ «Дельта Банк» (Банк) Договір банківського вкладу № [NUMBER] (депозиту) «Найкращий on-line» (далі - Договір № 00008006374369) в іноземній валюті - євро на строк до 10.03.2015 року та Додаткову угоду № 1 до нього. Сума вкладу за вказаним договором становила 220\~000,00 євро. Факт перерахування Вкладником грошових коштів у вказаному розмірі на рахунок Банку підтверджується платіжним дорученням № 3973634 від 05.03.2014 року. 22.07.2014 року [PERSON] (Вкладник) уклав з відповідачем ПАТ «Дельта Банк» (Банк) Договір банківського вкладу № [NUMBER] (депозиту) «Найкращий on-line» (далі - Договір № 00004008164346) в іноземній валюті - доларах США на строк до 27.07.2015 року та Додаткову угоду № 1 до нього. Сума вкладу за договором № 00004008164346 становила 30\~000,00 доларів США. Факт перерахування Вкладником грошових коштів у вказаному розмірі на рахунок Банку підтверджується платіжним дорученням № 5474039 від 22.07.2014 року. 11.10.2014 року [PERSON] (Вкладник) уклав з відповідачем ПАТ «Дельта Банк» (Банк) Договір банківського вкладу № [NUMBER] (депозиту) «Найкращий on-line» (далі - Договір № 20005008812347) в іноземній валюті - доларах США на строк до 16.10.2015 року та Додаткову угоду № 1 до нього. Сума вкладу за договором № 20005008812347 становила 85\~000,00 доларів США. Факт перерахування Вкладником грошових коштів у вказаному розмірі на рахунок Банку підтверджується платіжним дорученням № 6311799 від 11.10.2014 року. 11.10.2014 року [PERSON] (Вкладник) уклав з відповідачем ПАТ «Дельта Банк» (Банк) Договір банківського вкладу № [NUMBER] (депозиту) «Найкращий on-line» (далі - Договір № 20002008882349) в іноземній валюті - євро на строк до 16.10.2015 року та Додаткову угоду № 1 до нього. Сума вкладу за договором № 20002008882349 становила 80\~000,00 євро. Факт перерахування Вкладником грошових коштів у вказаному розмірі на рахунок Банку підтверджується платіжним дорученням № 6311811 від 11.10.2014 року. 01.02.2015 року [PERSON] (Вкладник) уклав з відповідачем ПАТ «Дельта Банк» (Банк) Договір банківського вкладу № [NUMBER] (депозиту) «Найкращий від Миколая on-line» (далі - Договір № 10002010194531) в іноземній валюті - доларах США на строк до 02.05.2015 року та Додаткову угоду № 1 до нього. Сума вкладу за договором № 10002010194531 становила 20\~000,00 доларів США. Факт перерахування Вкладником грошових коштів у вказаному розмірі на рахунок Банку підтверджується платіжним дорученням № 7562082 від 01.02.2015 року. Загальна сума вкладів за договорами № 00008006374369, № 00004008164346, № [NUMBER] , № 20005008812349 та №10002010194531 становила 300 000 євро та 135 000 доларів США. На підставі постанови Правління Національного банку України від 02 березня 2015 року № 150 «Про віднесення ПАТ «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних» виконавча дирекція Фонду прийняла рішення від 03 березня 2015 року про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк». На підставі постанови Правління Національного банку України від 02 жовтня 2015 року № 664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» виконавча дирекція Фонду прийняла рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію відповідача і призначила уповноважену особу Фонду. Судом встановлено, що 11.10.2015 року та 12.10.2015 року [PERSON] пред`явив кредиторські вимоги уповноваженій особі Фонду та просив визнати його кредитором ПАТ «Дельта Банк» та включити його вимоги за усіма вищевказаними вкладами до реєстру акцептованих вимог кредиторів відповідача. Згідно із заявою про видачу готівки від 18.10.2015 року № 1132 [PERSON] отримав 200\~000,00 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. 16.01.2016 року на офіційному вебсайті ПАТ «Дельта Банк» було розміщене оголошення про затвердження Реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Дельта Банк». Згідно з Довідкою начальника Полтавського відділення № 3 АТ «Дельта Банк» за вих. № 05-3222481 від 15.01.2016 року [PERSON] повідомлено про включення його кредиторських вимог у сумі 1 587 412,53 грн. у четверту чергу, а у сумі 9 030 178,98 грн. - у сьому чергу черговості задоволення вимог кредиторів, передбаченої п. 4 ч. 1 ст. 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»; загальна акцептована сума кредиторських вимог [PERSON] становить 10\~617\~591,51 грн. Позивач вважає, що сума його грошових вимог у розмірі 9\~030 178,98 грн. також має бути віднесена до четвертої черги задоволення вимог кредиторів, оскільки процедура виведення ПАТ «Дельта Банк» з ринку розпочата до вступу в дію редакції Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 12.08.2015 року, а тому визначення черг задоволення вимог кредиторів, має здійснюватись відповідно до норм вказаного Закону в редакції, що діяла станом на 03 березня 2015 року, пунктом 4 ч. 1 ст. 52 якого було передбачено, що вимоги вкладників - фізичних осіб у частині, що перевищує суму, виплачену Фондом, відносяться до четвертої черги. Відповідно до листа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 12-33820/15 від 21.09.2015 року «Щодо реалізації деяких норм Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" вбачається роз`яснення про те, що «норми частини першої статті 52 Закону у редакції, що діє з 12.08.2015 року, мають застосовуватися до банків, щодо яких прийнято рішення про виведення з ринку після 12.08.2015 року». Відповідно до пункту 2 підпункту 2.1 Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.07.2012 № 2, визначено наступні поняття: тимчасова адміністрація це процедура виведення банку з ринку, що запроваджується Фондом стосовно неплатоспроможного банку в порядку, встановленому Законом; виведення неплатоспроможного банку з ринку це заходи, які здійснює Фонд стосовно банку, віднесеного до категорії неплатоспроможних, щодо виведення його з ринку одним із способів, визначених статтею 39 Закону. Як встановлено\~судом вище\~процедура виведення\~ПАТ «Дельта\~Банк»,\~як неплатоспроможного\~банку, з ринку розпочата з 03.03.2015 року з дати прийняття виконавчою дирекцією Фонду рішення про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк». У статті 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (в редакції, що діяла станом на 03.03.2015 року, а саме № 4452-VI від 30.12.2014) визначено черговість та порядок задоволення вимог до банку, а саме, відповідно до пункту 4 ч.1 вказаної статті вимоги вкладників - фізичних осіб у частині, що перевищує суму, виплачену Фондом, належать до 4 черги задоволення вимог кредиторів. Інші черги, згідно вказаної норми, не передбачають вимоги вкладників фізичних осіб. Таким чином, вимоги позивача щодо незаконності віднесення його кредиторських грошових вимог, як вкладника, у розмірі 9\~030 178,98 грн. до 4 (четвертої) черги задоволення вимог кредиторів, є обґрунтованими та підлягають задоволенню. Судом також встановлено, що 21.11.2019 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 2705 від 24.10.2019 року про зміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» (правонаступником якого є Акціонерне товариство «Дельта Банк»), таким чином з 25.10.2019 року уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ «Дельта Банк» призначено [PERSON] . Згідно з підпунктом 4.21 розділу V Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, у редакції на час виникнення спірних правовідносин, уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку складає реєстр акцептованих вимог кредиторів за формою, визначеною в додатку 3 до цього Положення, на підставі балансу банку, до якого включає вимоги кредиторів у національній валюті в розмірах, які існували на дату прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Відповідно до підпункту 4.31 розділу V вказаного Положення у разі необхідності уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку вносить пропозиції щодо затвердження виконавчою дирекцією Фонду змін до реєстру акцептованих вимог на підставі, серед іншого, рішення суду, яке набрало законної сили. Спосіб захисту, обраний позивачем, не суперечить вимогам Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", є ефективним для поновлення порушеного права позивача. У зв`язку із тим, що позивач був звільнений від сплати судового збору при зверненні до суду з вказаним позовом, а відповідач у справі перебуває у процесі припинення, судовий збір, на підставі ч. 6 ст. 141 ЦПК України, необхідно віднести на рахунок держави.

Outcome: approved