Jurisdiction: civil
Date: 2021-12-21 00:00:00

20 серпня 2021 року до Кобеляцького районного суду Полтавської області надійшла позовна заява [PERSON] до товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ДОВІРА ТА ГАРАНТІЯ» про захист прав споживачів та визнання виконавчого напису № 49593 від 25 вересня 2020 року, вчиненого приватним нотаріусом Житомирського міського нотаріального округу Київської області Горай О. С. про стягнення на користь ТОВ «Фінансова компанія «ДОВІРА ТА ГАРАНТІЯ» заборгованості в розмірі 17 463,00 грн за кредитним договором № AG9662761 від 25 вересня 2018 року таким, що не підлягає виконанню. Крім того, позивач просила відшкодувати судовий збір за подання заяви про забезпечення позову. У позовній заяві позивач зазначає, що відносно неї відкрито виконавче провадження, з якого вона дізналася про вчинений виконавчий напис про стягнення заборгованості за кредитним договором, укладеного з відповідачем. Однак жодних коштів вона не отримувала. Виконавчий напис вчинено з порушенням вимог чинного законодавства та не підлягає виконанню, оскільки відсутні будь-які цивільні правовідносини з відповідачем, ТОВ «Фінансова компанія «ДОВІРА ТА ГАРАНТІЯ». Вважає, що приватний нотаріус не мав права вчиняти нотаріальні дії за межами свого нотаріального округу. До того ж відповідач не має змоги надати оригінал нотаріально посвідченого договору, чи будь-якого іншого договору, який би свідчив про її зобов`язання перед відповідачем, зокрема докази не лише безспірної, але і будь якої існуючої заборгованості перед товариством. Крім цього, при вчиненні виконавчого напису нотаріус належним чином не перевірив безспірність заборгованості та умов кредитного договору і протиправно здійснив виконавчий напис. Зокрема, у нотаріуса відсутні повноваження на вчинення виконавчого напису по кредитному договору, який не був нотаріально посвідчений, а кредитний договір не відносився до переліку документів, за якими стягнення заборгованості провадиться у безспірному порядку на підставі виконавчих написів нотаріусів. Ухвалою Кобеляцького районного суду Полтавської області від 25 серпня 2021 року відкрито провадження у справі за спрощеного загального позовного провадження з викликом сторін. Витребувано у приватного нотаріуса Житомирського міського нотаріального округу Горая Олега Станіславовича належним чином завірені копії матеріалів, на підставі яких вчинявся виконавчий напис №49593 від 25 вересня 2020 року. Витребувано у ТОВ «Фінансова компанія «ДОВІРА ТА ГАРАНТІЯ» належним чином завірені копії документів, зокрема: договору позики, укладений між\~\~ [PERSON] та ТОВ Фінансова компанія Дінеро; первинні документи, що свідчать про надання позики відповідно до умов договору позики, укладеного між [PERSON] та ТОВ Фінансова компанія Дінеро; заяву позичальника; оцінку кредитоспроможності позичальника; умови користування порталом; політику конфіденційності; загальні умови договору позики; пропозицію кредитора щодо спеціальних умов договору позики; договір відступлення прав вимоги № 06112018/DG від 06.11.2018 року між ТОВ Фінансова компанія Дінеро та Фінансова компанія Довіра та гарантія, стосовно договору № AG9662761 від 25.09.2018 року; докази надсилання кредитором чи стягувачем повідомлення про відступлення прав вимоги за договором № AG9662761 від 25.09.2018 року; докази надсилання вимог стягувачем про погашення зобов`язань за умовами договору № AG9662761 від 25.09.2018 року. Ухвалою Кобеляцького районного суду Полтавської області від 25 серпня 2021 року задоволено заяву про забезпечення позову. Зупинено стягнення у виконавчому провадженні № 63676623 з примусового виконання виконавчого напису №49593, вчиненого 25 вересня 2020 року приватним нотаріусом Житомирського міського нотаріального округу Горай Олегом Станіславовичем. Ухвалою Кобеляцького районного суду Полтавської області від 22 вересня 2021 року залучено до участі у справі як третю особу, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмет спору товариство з обмеженою відповідальністю «Дінеро». Ухвалою Кобеляцького районного суду Полтавської області від 26 жовтня 2021 року зобов`язано представника відповідача, ТОВ «Фінансова компанія «ДОВІРА ТА ГАРАНТІЯ» надати суду відповіді на питання, викладені в ухвалі суду. Станом на час розгляду справи ухвала суду не виконана. Заходи процесуального примусу до відповідача не застосовувалися. Позивач, [PERSON] будучи належним чином повідомленою про дату, час і місце розгляду справи, в судове засідання не з`явилась, однак подала до суду заяву, в якій прохала розгляд справи проводити без її участі. Позовні вимоги підтримує в повному обсязі. Представник відповідача, ТОВ «Фінансова компанія «ДОВІРА ТА ГАРАНТІЯ» будучи належним чином повідомленим про дату, час і місце судового засідання, в судове засідання не з`явився, про причини неявки суд не повідомив. 17 вересня 2021 року до суду надійшло клопотання з поясненнями на виконання ухвали суду від 25.08.2021 року (а.с. 45). У встановлений законом строк процесуальним правом подачі відзиву на позовну заяву не скористався. Третя особа, приватний нотаріус Житомирського міського нотаріального округу Горай О. С, будучи належним чином повідомленим про дату, час і місце розгляду справи, в судове засідання не з`явився, про причини неприбуття не повідомив. 07 вересня 2021 року [PERSON] направив суду лист, у якому зазначив, що виконати ухвалу суду не має можливості в зв`язку з тим, що документи нотаріального діловодства та архіву вилучені на підставі ухвали слідчого судді під час проведення обшуку (а.с. 43). Представник третьої особи, ТОВ «Фінансова компанія «Дінеро» будучи належним чином повідомленим про дату, час і місце судового засідання, в судове засідання не з`явився, про причини неявки суд не повідомив. До того ж не скористався процесуальним правом подачі письмових пояснень на позовну заяву у встановлений ухвалою суду від 22 вересня 2021 року строк, та за відсутності доказів поважності причин неподання учасниками розгляду заяв по суті справи, суд вирішує справу за наявними письмовими матеріалами, що відповідає положенню частини восьмої статті 178 Цивільного процесуального кодексу України. Суд, перевіривши та дослідивши матеріали справи, оцінивши зібрані по справі письмові докази в їх сукупності, дійшов до наступних висновків. Судом встановлено та підтверджується матеріалами справи, що 25 вересня 2020 року приватним нотаріусом Житомирського міського нотаріального округу Горай Олегом Станіславовичем на підставі статтей 87-91 ЗУ «Про нотаріат» та пункту 2 Переліку документів, за якими стягнення заборгованості проводиться у безспірному порядку на підставі виконавчих написів нотаріусів, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 29 червня 1999 року № 1172, вчинено виконавчий напис, зареєстрований в реєстрі за № 49593, про стягнення з [PERSON] на користь товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ДОВІРА ТА ГАРАНТІЯ» заборгованості за Кредитним договором AG9662761 від 25 вересня 2020 року, укладеним між [PERSON] та ТОВ «Фінансова компанія «Дінеро» правонаступником усіх прав та обов`язків якого, на підставі Договору Відступлення Прав Вимоги за кредитними договорами №06112018/DG від 06 листопада 2018 року є Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ДОВІРА ТА ГАРАНТІЯ». Заборгованість стягнуто за період з 06 листопада 2018 року по 11 березня 2020 року: 7500,00 грн - заборгованості за сумою кредиту; 1463,00 грн - заборгованість по несплаченим відсоткам за користування кредиту; 7500,00 строкова заборгованість за штрафами і пенями; 1000,00 грн - плату на вчинення виконавчого напису, а всього в сумі 17 463,00 грн (а.с. 21). Зі спеціальних умов Договору позики №AG9692761 від 25 вересня 2018 року вбачається, що між товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Дінеро» та [PERSON] укладено кредитний договір, за яким Товариство надає позичальнику кредитні кошти у розмірі 4500,00 гривень, з комісією за підготовку та направлення документів/повідомлення у зв`язку з простроченою заборгованістю: 877,50 грн, пенею, якщо є 1,5%, строком на 30 днів, з датою виплати 25.10.2018 рік (а.с.16-20). Зазначений договір нотаріально не посвідчений. Як вбачається з виконавчого напису, правонаступником усіх прав та обов`язків ТОВ «Фінансова компанія «Дінеро», на підставі Договору Відступлення Прав Вимоги за кредитними договорами №06112018/DG від 06 листопада 2018 року є Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ДОВІРА ТА ГАРАНТІЯ», що є стягувачем заборгованості за Кредитним договором №AG9662761 від 25 вересня 2018 року (а.с. 21). 19 листопада 2020 року приватним виконавцем виконавчого округу м. Києва Єфіменко Д. О. на підставі заяви про примусове виконання відкрито виконавче провадження ВП №63676623, про що винесено постанову про стягнення з боржника:\~ борг за виконавчим документом - 17463,00 грн; виконавчий збір - 1746,30 грн (а.с. 12). Як вбачається з копії пошуку відомостей у комплексній інформаційній системі Національного банку України за кодом ЄДРПОУ 38750239 (адреса в інтернеті: https://kis.bank.gov.ua/), товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» перебуває в статусі «виключена з реєстру» (а.с. 13). До того ж з копії пошуку інформації про наявність ліцензій, виданих в Нацкоміфінпослуг (до 01.07.2020) та в НБУ (з 01.07.2020) (адреса в інтернеті: https://kis.bank.gov.ua/) вбачається, що ліцензії товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» на надання послуг факторингу та надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту анульовані 09.06.2020 року (а.с. 14). Крім цього, згідно даних з Єдиного реєстру нотаріусів (адреса в інтернеті: https://ern.minjust.gov.ua/pages/notary.aspx?search=name) в єдиному реєстрі нотаріусів зазначено, що за вказаними параметрами пошуку інформації про [PERSON] , як нотаріуса не знайдено (а.с. 22). Зі змісту відповіді на звернення позивача до Головного управління Пенсійного фонду України в Полтавській області вбачається, що на виконанні в Головному управлінні Пенсійного фонду України в Полтавській області перебуває постанова ВП №63676623 від 01.12.2020 року приватного виконавця виконавчого округу міста Києва Єфіменка Дениса Олеговича, відповідно якої з пенсії [PERSON] (пенсійне посвідчення № [NUMBER] серії [NUMBER] ) проводяться відрахування заборгованості у розмірі 20% на користь ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія», яка з урахуванням основної винагороди приватного виконавця та витрат на проведення виконавчих дій в загальній сумі складає 19 703,30 грн. За період з 01.01.2021\~ рік\~ по\~ 31.07.2021 рік утримано кошти 3040,00 грн, залишок становить 16 663,30 грн (а.с. 28, 33). Суд, дослідивши доводи позивача, викладені в позовній заяві та доданих до неї документів, зокрема виконавчого напису № 53598 від 30.03.2021 року та договору ТОВ «СС ЛОУН» № 1565371 від 30.01.2021 року про надання коштів у позику, зазначає, що у нотаріуса були відсутні повноваження на вчинення виконавчого напису на кредитному договорі, який не був нотаріально посвідчений та не відносився до переліку документів,\~ за якими стягнення заборгованості провадиться у безспірному порядку на підставі виконавчих написів нотаріусів. За загальним правилом статей 15, 16 ЦК України кожна особа має право на захист свого цивільного права у разі його порушення, невизнання або оспорювання. Кожна особа за захистом свого особистого немайнового або майнового права та інтересу має право звернутися до суду, який може захистити цивільне право або інтерес в один із способів, визначених ч. 1 ст. 16 ЦК України, або й іншим способом, що встановлений договором або законом. Відповідно до ст. 18 ЦК України нотаріус здійснює захист цивільних прав шляхом вчинення виконавчого напису на борговому документі у випадках і в порядку, встановлених законом. Відповідно до п. 19 ст. 34 Закону України «Про нотаріат» від 02.09.1993 року №3425-ХІІ виконавчий напис є нотаріальною дією, що вчиняють нотаріуси. Згідно зі ст. 87 Закону України «Про нотаріат» для стягнення грошових сум або витребування від боржника майна нотаріуси вчиняють виконавчі написи на документах, що встановлюють заборгованість. Перелік документів, за якими стягнення заборгованості провадиться у безспірному порядку на підставі виконавчих написів, встановлюється Кабінетом Міністрів України. Відповідно до ч. 1-2 ст. 88 Закону України «Про нотаріат» нотаріус вчиняє виконавчі написи, якщо подані документи підтверджують безспірність заборгованості або іншої відповідальності боржника перед стягувачем та за умови, що з дня виникнення права вимоги минуло не більше трьох років, а у відносинах між підприємствами, установами та організаціями - не більше одного року. Якщо для вимоги, за якою видається виконавчий напис, законом встановлено інший строк давності, виконавчий напис видається у межах цього строку. Безспірність заборгованості боржника, у тому числі й унаслідок цивільно-правової відповідальності, це обов`язкова умова вчинення нотаріусом виконавчого напису (ст.88 Закону «Про нотаріат»). Учинення нотаріусом виконавчого напису це нотаріальна дія, яка полягає в посвідченні права стягувача на стягнення грошових сум або витребування від боржника майна. При цьому вчинений нотаріусом виконавчий напис не породжує виникнення права стягувача на стягнення грошових сум або витребування від боржника майна, а підтверджує, що таке право виникло в стягувача раніше. Мета вчинення виконавчого напису надання стягувачу можливості в позасудовому порядку реалізувати його право на примусове виконання безспірного зобов`язання боржником. Отже, відповідне право стягувача, по захист якого він звернувся до нотаріуса, повинне існувати на момент звернення. Так само на момент звернення стягувача до нотаріуса із заявою про вчинення виконавчого напису повинна існувати й, крім того, також бути безспірною заборгованість боржника перед стягувачем. Безспірність заборгованості боржника, у тому числі й унаслідок цивільно-правової відповідальності, це обов`язкова умова вчинення нотаріусом виконавчого напису (ст.88 закону «Про нотаріат»). Аналогічні правила та умови вчинення нотаріусами виконавчого напису містить й Порядок вчинення нотаріальних дій нотаріусами України, затверджений наказом Міністерства юстиції України від 22 лютого 2012 року № 296/5 (далі - Порядок). Згідно з підпунктом 2.1 пункту 2 глави 16 розділу II Порядку для вчинення виконавчого напису стягувачем або його уповноваженим представником нотаріусу подається заява, у якій, зокрема, мають бути зазначені: відомості про найменування і місце проживання або місцезнаходження стягувача та боржника; дата і місце народження боржника - фізичної особи, місце його роботи; номери рахунків у банках, кредитних установах, код за ЄДРПОУ для юридичної особи; строк, за який має провадитися стягнення; інформація щодо суми, яка підлягає стягненню, або предметів, що підлягатимуть витребуванню, включаючи пеню, штрафи, проценти тощо. Заява може містити також іншу інформацію, необхідну для вчинення виконавчого напису. У разі, якщо нотаріусу необхідно отримати іншу інформацію чи документи, які мають відношення до вчинення виконавчого напису, нотаріус вправі витребувати їх у стягувача (підпункт 2.2 пункту 2 глави 16 розділу II Порядку). Крім того, підпунктами 3.2, 3.5 пункту 3 глави 16 розділу II Порядку передбачено, що безспірність заборгованості підтверджують документи, передбачені Переліком документів, за якими стягнення заборгованості провадиться у безспірному порядку на підставі виконавчих написів нотаріусів, затвердженим постановою Кабінету Міністрів України від 29 червня 1999 року № 1172 (далі - Перелік документів). При вчиненні виконавчого напису нотаріус повинен перевірити, чи подано на обґрунтування стягнення документи, зазначені у вказаному Переліку документів. Водночас цей Перелік документів не передбачає інших умов вчинення виконавчих написів нотаріусами ніж ті, які зазначені в Законі України «Про нотаріат» та Порядку вчинення нотаріальних дій, а лише їх конкретизує. При цьому, ст. 50 Закону України «Про нотаріат» передбачає, що нотаріальна дія або відмова у її вчиненні, нотаріальний акт оскаржуються до суду. Право на оскарження нотаріальної дії або відмови у її вчиненні, нотаріального акта має особа, прав та інтересів якої стосуються такі дії чи акти. Нотаріус вчиняє виконавчі написи: якщо подані документи підтверджують безспірність заборгованості або іншої відповідальності боржника перед стягувачем; за умови, що з дня виникнення права вимоги минуло не більше трьох років, а у відносинах між підприємствами, установами та організаціями - не більше одного року. Безспірність заборгованості підтверджують документи, передбачені Переліком документів, за якими стягнення заборгованості провадиться у безспірному порядку на підставі виконавчих написів нотаріусів, затвердженим постановою Кабінету Міністрів України від 29.06.99 № 1172. Якщо для вимоги, за якою вчиняється виконавчий напис, законом установлено інший строк давності, виконавчий напис вчиняється у межах цього строку. Строки, протягом яких може бути вчинено виконавчий напис, обчислюються з дня, коли у стягувача виникло право примусового стягнення боргу. При вчиненні виконавчого напису нотаріус повинен перевірити, чи подано на обґрунтування стягнення документи, зазначені у Переліку документів, за якими стягнення заборгованості провадиться у безспірному порядку на підставі виконавчих написів нотаріусів, затвердженому постановою Кабінету Міністрів України від 29.06.99 № 1172. Згідно пункту 1 постанови Кабінету Міністрів України від 29 червня 1999 року № 1172 «Про затвердження переліку документів, за якими стягнення заборгованості провадиться у безспірному порядку на підставі виконавчих написів нотаріуса стягнення заборгованості здійснюється за нотаріально посвідченими договорами, що передбачають сплату грошових сум, передачу або повернення майна, а також право звернення стягнення на заставлене майно (крім випадку, передбаченого пунктом 1-1\~ цього\~ переліку).\~ Для\~ одержання\~ виконавчого\~ напису\~\~ подаються:\~\~ а) оригінал нотаріально посвідченого договору (договорів), б) документи, що підтверджують безспірність заборгованості боржника та встановлюють прострочення виконання зобов`язання. Отже, безспірність заборгованості підтверджують документи, передбачені Переліком, нотаріус під час вчинення виконавчого напису не встановлює права та обов`язки учасників правовідносин, а лише перевіряє наявність необхідних документів. З огляду на наведене та з урахуванням приписів статей 15, 16, 18 ЦК України, статей 50, 87, 88 Закону України "Про нотаріат" захист цивільних прав шляхом вчинення нотаріусом виконавчого напису полягає в тому, що нотаріус підтверджує наявне у стягувача право на стягнення грошових сум або витребування від боржника майна. Це право існує, поки суд не встановить зворотного. Тобто боржник, який так само має право на захист свого цивільного права, в судовому порядку може оспорювати вчинений нотаріусом виконавчий напис: як з підстав порушення нотаріусом процедури його вчинення, так і з підстав неправомірності вимог стягувача (повністю чи в частині розміру заборгованості або спливу строків давності за вимогами у повному обсязі чи в їх частині), з якими той звернувся до нотаріуса для вчиненням виконавчого напису. Законодавством не визначений виключний перелік обставин, які свідчать про наявність спору щодо заборгованості. Ці обставини встановлюються судом відповідно до загальних правил цивільного процесу за наслідками перевірки доводів боржника та оцінки наданих ним доказів (правовий висновок, викладений у Постанові\~ Великої\~ Палати\~ Верховного\~ Суду\~ від\~ 27\~ березня\~ 2019 року у справі № 137/1666/16-ц, у\~ Постанові\~ Верховного\~ Суду\~ від 22 травня 2020 року у справі № 674/918/17). Відповідно до ч. 3 ст. 12 ЦПК України кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Згідно із ч. 1 ст. 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Отже, аналізуючи зібрані у справі докази в їх сукупності, суд приходить до висновку про наявність правових підстав для визнання таким, що не підлягає виконанню, виконавчого напису №49593, вчиненого 25.09.2020 р. приватним нотаріусом Житомирського міського нотаріального округу Горай О. С. Таким чином, враховуючи викладені обставини, позовні вимоги є обгрунтованими й підлягають задоволенню в повному обсязі. Відповідно до ст. 141 ЦПК України у разі задоволення позову з відповідача підлягають стягненню витрати, понесені позивачем по оплаті судового збору при подачі заяви про забезпечення позову 454,00 грн. Відповідно до частин 7, 8 статті 158 Цивільного процесуального кодексу України, у разі ухвалення судом рішення про задоволення позову заходи забезпечення позову продовжують діяти протягом дев`яноста днів з дня набрання вказаним рішенням законної сили або можуть бути скасовані за вмотивованим клопотанням учасника справи. Якщо протягом вказаного строку за заявою позивача (стягувача) буде відкрито виконавче провадження, вказані заходи забезпечення позову діють до повного виконання судового рішення. З огляду на зазначене, оскільки відповідних клопотань до суду не надходило, заходи забезпечення позову, вжиті на підставі ухвали Кобеляцького районного суду Полтавської області від 25 серпня 2021 року, у виді зупинення стягнення на підставі виконавчого напису № 49593 від 25 вересня 2021 року, вчиненого приватним нотарусом Житомирського міського нотаріального округу Горай Олегом Станіславовичем до вирішення по суті цивільної справи, єдиний унікальний номер судової справи: 532/1862/21 необхідно вважати такими, що продовжують діяти протягом дев`яноста днів з дня набрання рішенням законної сили.

Outcome: approved