Jurisdiction: civil
Date: 2015-03-17 00:00:00

Позивач ТОВ «Компанія з управління активами «ПАРАНГОН» звернувся до суду з позовом, просить стягнути з відповідача [PERSON] частину заборгованості третьої особи перед позивачем, що виникла на підставі договору банківського вкладу №03/2009 від 07.04.2009 року , забезпечену Договором іпотеки, посвідченим приватним нотаріусом Білоцерківського міського нотаріального округу Губенко Т.А. та зареєстрованим в реєстрі за №1507 в сумі 6817428 грн., шляхом звернення стягнення на майно, що є предметом іпотеки за договорами іпотеки від 05.06.2009 року, а саме: земельні ділянки для ведення садівництва площею 0,7020 га, кадастровий номер [NUMBER]; 0,7556 га, кадастровий номер [NUMBER]; 0,7770 га , кадастровий номер [NUMBER]; 0,7555 га, кадастровий номер [NUMBER], що розташовані за адресою: Іванковичівська сільська рада Васильківського району Київської області, із застосуванням процедури продажу, передбаченої ст.38 Закону України «Про іпотеку»; встановити ціну предметів іпотеки для їх подальшої реалізації у відповідності зі ст. 39 Закону України «Про іпотеку»; стягнути сплачене державне мито та витрати на інформаційно-технічне забезпечення розгляду справи. В обґрунтування позовних вимог посилається на те, що 07.04.2009 року між позивачем та третьою особою було укладено Договір банківського вкладу № 03/2009, згідно якого та відповідних додаткових договорів до нього позивач перерахував на спеціально відкритий вкладний (депозитний ) рахунок, а третя особа прийняла тимчасово вільні грошові кошти позивача у розмірі 4 037 030 доларів США , 31 цент, що на дату подання цієї заяви складає 32202179,67 грн., з виплатою 17 % річних , та зобов»язалась забезпечити своєчасне повернення сум банківських вкладів. 05.06.2009 року з метою забезпечення виконання третью особою своїх зобов»язань за договором банківського вкладу позивачем були укладені з відповідачем договори іпотеки земельних ділянок площею 0,7020 га, 0,7556 га, 0,7770 га та 0,7555 га для ведення садівництва. Оскільки сума заборгованості за депозитним договором не повернута третьою особою, позивач набув право звернення на предмети іпотеки. В процесі розгляду справи представник позивача за первісним позовом уточнив позовні вимоги, просить стягнути з відповідача [PERSON] частину заборгованості третьої особи перед позивачем , що виникла на підставі договору банківського вкладу № 03/2009 від 07.04.2009 року , забезпечену Договорами іпотеки, посвідченими приватним нотаріусом Білоцерківстького міського нотаріального округу Губенко Т.А. та зареєстрованими в реєстрі за №№ 1507, 1509, 1511, 1513 в сумі 6 817 428 ,00 грн. шляхом звернення стягнення на майно , що є предметом іпотеки, а саме: земельні ділянки для ведення садівництва площею 0,7020 га, 0,7556 га, 0,7770 га та 0,7555 га, що розташовані за адресою: Іванковичівська сільська рада Васильківського району, із застосуванням процедури продажу, передбаченої ст. 41 Закону України «Про іпотеку» - шляхом продажу на прилюдних торгах у межаї процедури виконавчого провадження. Відповідач [PERSON] звернувся до суду із зустрічним позовом, просить визнати недійсними договори іпотеки, укладені між ним та ТОВ «Компанія з управління активами «ПАРАНГОН» 05.06.2009 року, посвідчені приватним нотаріусом Білоцерківського міського нотаріального округу Губенко Т.А. та зареєстровані в реєстрах за №№1507, 1509, 1511,1513,стягнути з ТОВ «ПАРАНГОН» судові витрати. Свої позовні вимоги обгрунтовує тим, що 07.04.2009 року між ТОВ КУА «ПАРАНГОН» та АКБ «Східно-Європейський банк» укладений Договір банківського вкладу № 03/2009 року. 05.06.2009 року з метою забезпечення виконання банком зобов»язань за договором банківського вкладу перед ТОВ КУА «ПАРАНГОН» між останнім та [PERSON] були укладені чотири договори іпотеки земельних ділянок для садівництва площею 0,7020 га, 0,7556 га, 0,7770 га , 0,7555 га. Вважає, що вказані договори іпотеки не відповідають вимогам чинного законодавства, так як предметом іпотеки виступають земельні ділянки, які він набув у власність для ведення садівництва і які відносяться до категорії земель сільськогосподарського призначення , а відповідно до ч. 4 ст. 133 Земельного кодексу України заставодержателями земельних ділянок даної категорії можуть бути лише банки, а ТОВ КУА «ПАРАНГОН» не є банківською установою, тому договори іпотеки повинні бути визнані недійсними Третя особа Акціонерний комерційний банк «Східно-Європейський банк» звернувся до суду з позовом, просить визнати недійсними договори іпотеки, укладені між [PERSON] та ТОВ «Компанія з управління активами «ПАРАНГОН» 05.06.2009 року та зареєстровані в реєстрах за №1507, 1509, 1511,1513; зобов»язати [PERSON] виконати покладений на нього договором застави майнових прав обов»язок передати в іпотеку АКБ «Східно-Європейський банк» земельні ділянки для ведення садівництва площею 0,7020 га, 0,7556 га, 0,7770 га , 0,7555 га, що розташовані за адресою: Іванковичівська сільська рада Васильківського району Київської області. В обґрунтування позовних вимог посилається на те, що 07.04.2009 року між ТОВ КУА «ПАРАНГОН» та АКБ « Східно-Європейський банк» був укладений договір банківського вкладу № 03/2009 , 05.06.2009 року з метою забезпечення виконання банком своїх зобов»язань за договором банківського вкладу перед ТОВ КУА «ПАРАНГОН» між останнім та [PERSON] були укладені чотири договори іпотеки земельних ділянок, посвідчені нотаріусом Білоцерківського нотаріального міського округу Київської області Губенко Т.А. та зареєстровані в реєстрі за №»№ 1507, 1509, 1511, 1513. Заставодержателем за договорами іпотеки виступило ТОВ КУА «ПАРАНГОН» , яке не є банківською установою, тому договори іпотеки мають бути визнані судом недійсними. 31.03.2008 року між банком та [PERSON] був укладений договір застави майнових прав , посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Щербак Т.В. та зареєстрований в реєстрі за № 1667, згідно якого в забезпечення виконання зобов»язань за кредитним договором № 0001-41/2008 від 28.03.2008 року [PERSON] передав банку в заставу майнові права на: - частину земельної ділянки площею 0,7770 га від земельної ділнки площею 2,9901 га, розташованої на території Іванковичівської сільської ради Васильківського району, кадастровий номер [NUMBER]; - частину земельної ділянки площею 0,7020 га від земельної ділянки площею 2,9901 га , розташованої на території Іванковичівської сільської ради Васильківського району, кадастровий номер [NUMBER]; - частину земельної ділянки площею 0,7555 га від земельної ділянки площею 2,9901 га , розташованої на території Іванковичівської сільської ради Васильківського району, кадастровий номер [NUMBER]; - частину земельної ділянки площею 0,7556 га від земельної ділянки площею 2,9901 га , розташованої на території Іванковичівської сільської ради Васильківського району, кадастровий номер [NUMBER]. Згідно умов Договору застави майнових прав [PERSON] зобов»язався отримати Державний акт про право власності на земельну ділянку , підготувати всі необхідні документи , необхідні для укладання договорів іпотеки земельної ділянки та протягом 3 днів від дати отримання державного акту про право власності на земельну ділянку укласти з банком договір іпотеки вказаної земельної ділянки. Однак взятий на себе договором застави майнових прав обов»язок [PERSON] не виконав , майно в іпотеку банку до цього часу не передав. В процесі розгляду справи за клопотанням представника ТОВ КУА «ПАРАНГОН» справа двічі направлялася експертам Київського науково-дослідного інституту судових експертиз для визначення вартості спірних земельних ділянок, але експертиза не була проведена через ненадання всіх додаткових матеріалів , які просив експерт, та не- проведення попередньої оплати експертизи. В судове засідання представник ТОВ КУА «ПАРАНГОН» до суду не з»явився , подав письмову заяву з проханням слухати справу без нього, свої позовні вимоги підтримує, зустрічні не визнає. Представник третьої особи АКБ «Східно-Європейський банк» до суду повторно не з»явився, в зв»язку з чим ухвалою суду від 18.03.2015 року позов АКБ «Східно-Європейський банк» залишений без розгляду. Третя особа приватний нотаріус Білоцерківського міського нотаріального округу Губенко Т.А. до суду не з»явилася, направила письмову заяву, згідно якої просить розглядати справу за її відсутності, з приводу вирішення справи покладається на рішення суду. Представник відповідача [PERSON] [PERSON] підтримав позовні вимоги [PERSON] , в задоволенні позову ТОВ КУА «ПАРАНГОН» просить відмовити. Вислухавши пояснення представника [PERSON], дослідивши письмові матеріали справи, суд прийшов до такого висновку. Згідно ст.3 ЦПК України кожна особа має право в порядку, встановленому цим Кодексом, звернутися до суду за захистом своїх порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів. Судом встановлено, що відповідно до договору банківського вкладу № 03/2009 від 07.04.2009 року, укладеного між Акціонерним комерційним банком «Східно-Європейський банк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «ПАРАНГОН», яка діє в інтересах Пайового недиверсифікованого венчурного інвестиційного фонду закритого типу «ПАРАНГОН» (вкладник), банк відкриває вкладний рахунок [NUMBER] в доларах США для акумуляції тимчасово вільних коштів Вкладника, строк дії договору з 07.04.2009 року до 06.04.2010 року; Вкладник зобов»язаний забезпечити своєчасне зарахування коштів на депозитний рахунок [NUMBER] ; після закінчення строку додаткового договору отримати суму банківського вкладу та нарахованих процентів по ньому на власний поточний рахунок; банк зобов»язаний забезпечити зберігання та своєчасне повернення сум банківських вкладів ( том 1, а.с.10). Згідно додаткового договору № 03/2009/01 від 09.04.2009 року до договору банківського вкладу № 03/2009 від 07.04.2009 року банк приймає на депозитний рахунок [NUMBER] тимчасово вільні грошові кошти у сумі 2 000000 дол. США на строк з 09.04.2009 року по 12.05.2009 року з виплатою 17 % річних (том 1,а.с.12). Як вбачається із додаткового договору № 03/2009/01 до договору банківського вкладу № 03/2009 від 07.04.2009 року банк приймає на депозитний рахунок [NUMBER] тимчасово вільні грошові кошти у сумі 2 000000 дол. США на строк з 09.04.2009 року по 12.05.2009 року з виплатою , починаючи з 09.04.2009 року 17 % річних (том 1, а.с.13). Додатковий договір № 03/2009/03 від 12.05.2009 року до договору банківського вкладу № 03/2009 від 07.04.2009 року свідчить про те, що банк продовжує дію договору банківського вкладу № 03/2009 року від 07.04.2009 року в сумі 2000000 дол. США на строк з 12.05.2009 року по 12.06.2009 року з виплатою , починаючи з 12.05.2009 року 17 % річних (том 1,а.с.14). Згідно додаткового договору № 03/2009/04 від 12.05.2009 року до договору банківського вкладу № 03/2009 від 07.04.2009 року банк продовжує дію договору банківського вкладу № 03/2009 року від 07.04.2009 року в сумі 1591030,31 дол. США на строк з 12.05.2009 року по 12.06.2009 року з виплатою , починаючи з 12.05.2009 року 17 % річних (том 1, а.с.15). Як вбачається із додаткового договору №03/2009/05 від 04.06.2009 року до договору банківського вкладу 03/2009 від 07.04.2009 року, банк нараховує відсотки за період з 01.06.2009 року по 04.06.2009 року включно на суму 3591030,31 дол. США; 04.06.2009 року банк приймає на депозитний рахунок у доларах США [NUMBER] тимчасові вільні грошові кошти у сумі 446000,00 дол. США ; починаючи з 04.06.2009 року, банк продовжує дію договору банківського вкладу № 03/2009 року від 07.04.2009 року в загальній сумі по депозитному рахунку у доларах США [NUMBER] - 4037030,31 дол. США на строк з 04.06.2009 року по 22.12.2009 року з виплатою, починаючи з 05.06.2009 року - 17 % річних ( том 1, а.с.16). Додатковий договір № 03/2009/06 від 23.07.2009 року до договору банківського вкладу № 03/2009 від 07.04.2009 року свідчить про те, що Договір доповнений п. 3.9 (том 1, а.с.17). Виписка із депозитного рахунку [NUMBER] в АКБ «Східно- Європейський банк» (том.1, а.с.34) свідчить про наявність на ньому коштів ТОВ КУА «ПАРАНГОН» в сумі 32202179,67 грн. станом на 04.06.2009 року. Із врахуванням вищевикладених документів суд прийшов до висновку про те, що АКБ «Східно-Європейський банк» порушив умови укладеного договору банківського вкладу, не забезпечив своєчасне повернення сум банківських вкладів ТОВ КУА «ПАРАНГОН», що банком не заперечується. Але чи може суд відновити права ТОВ КУА «ПАРАНГОН» шляхом звернення стягнення на земельні ділянки [PERSON] Судом встановлено, що 05.06.2009 року між [PERSON] (іпотекодавець), Акціонерним комерційним банком «Східно-Європейский банк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «ПАРАНГОН» , яке діє в інтересах та за рахунок Пайового недиверсифікованого венчурного інвестиційного фонду закритого типу «ПАРАНГОН» (іпотекодержатель), укладений договір іпотеки, посвідчений приватним нотаріусом Білоцерківського міського нотаріального округу Київської області Губенко Т.А.та зареєстрованого в реєстрі за № 1507, згідно якого [PERSON] передає в іпотеку в забезпечення виконання зобов»язань за депозитним договором належну йому на праві власності земельну ділянку , яка розташована за адресою: Іванковичівська сільська рада Васильківського району Київської області для ведення садівництва площею 0,7020 га, кадастровий номер [NUMBER], яка належить йому на підставі Державного акту на право власності на земельну ділянку [NUMBER] ( том 1, а.с. 18-20). 05.06.2009 року між [PERSON] (іпотекодавець), Акціонерним комерційним банком «Східно-Європейский банк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «ПАРАНГОН» , яке діє в інтересах та за рахунок Пайового недиверсифікованого венчурного інвестиційного фонду закритого типу «ПАРАНГОН» (іпотекодержатель), укладений договір іпотеки, посвідчений приватним нотаріусом Білоцерківського міського нотаріального округу Київської області Губенко Т.А.та зареєстрованого в реєстрі за № 1509, згідно якого [PERSON] передає в іпотеку в забезпечення виконання зобов»язань за депозитним договором належну йому на праві власності земельну ділянку , яка розташована за адресою: Іванковичівська сільська рада Васильківського району Київської області для ведення садівництва площею 0,7556 га, кадастровий номер [NUMBER], яка належить йому на підставі Державного акту на право власності на земельну ділянку [NUMBER] ( том 1, а.с. 22-25). 05.06.2009 року між [PERSON] (іпотекодавець), Акціонерним комерційним банком «Східно-Європейский банк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «ПАРАНГОН» , яке діє в інтересах та за рахунок Пайового недиверсифікованого венчурного інвестиційного фонду закритого типу «ПАРАНГОН» (іпотекодержатель), укладений договір іпотеки, посвідчений приватним нотаріусом Білоцерківського міського нотаріального округу Київської області Губенко Т.А.та зареєстрованого в реєстрі за № 1511, згідно якого [PERSON] передає в іпотеку в забезпечення виконання зобов»язань за депозитним договором належну йому на праві власності земельну ділянку , яка розташована за адресою: Іванковичівська сільська рада Васильківського району Київської області для ведення садівництва площею 0,7770 га, кадастровий номер [NUMBER], яка належить йому на підставі Державного акту на право власності на земельну ділянку [NUMBER] ( том 1, а.с. 26-29). 05.06.2009 року між [PERSON] (іпотекодавець), Акціонерним комерційним банком «Східно-Європейский банк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «ПАРАНГОН» , яке діє в інтересах та за рахунок Пайового недиверсифікованого венчурного інвестиційного фонду закритого типу «ПАРАНГОН» (іпотекодержатель), укладений договір іпотеки, посвідчений приватним нотаріусом Білоцерківського міського нотаріального округу Київської області Губенко Т.А.та зареєстрованого в реєстрі за № 1513, згідно якого [PERSON] передає в іпотеку в забезпечення виконання зобов»язань за депозитним договором належну йому на праві власності земельну ділянку , яка розташована за адресою: Іванковичівська сільська рада Васильківського району Київської області для ведення садівництва площею 0,7555 га, кадастровий номер [NUMBER], яка належить йому на підставі Державного акту на право власності на земельну ділянку [NUMBER] ( а.с. 30-33). Державний акт на право власності на земельну ділянку [NUMBER] від 23.04.2008 року свідчить про те, що [PERSON] є власником земельної ділянки площею 0,7556 га для ведення садівництва, що розташована за адресою: Іванковичівська сільська рада Васильківського району , кадастровий номер [NUMBER], на підставі договору купівлі-продажу частини земельної ділянки від 28.03.2008 року (том 1, а.с.147). Як вбачається із Державного акту на право власності на земельну ділянку [NUMBER] від 23.04.2008 року , [PERSON] є власником земельної ділянки площею 0,7020 га для ведення садівництва, що розташована за адресою: Іванковичівська сільська рада Васильківського району , кадастровий номер [NUMBER], на підставі договору купівлі-продажу частини земельної ділянки від 28.03.2008 року ( том 1, а.с.148). Державний акт на право власності на земельну ділянку [NUMBER] від 23.04.2008 року свідчить про те, що [PERSON] є власником земельної ділянки площею 0,7770 га для ведення садівництва, що розташована за адресою: Іванковичівська сільська рада Васильківського району , кадастровий номер [NUMBER], на підставі договору купівлі-продажу частини земельної ділянки від 28.03.2008 року ( том 1, а.с.149). Згідно Державного акту на право власності на земельну ділянку [NUMBER] від 23.04.2008 року , [PERSON] є власником земельної ділянки площею 0,7555 га для ведення садівництва, що розташована за адресою: Іванковичівська сільська рада Васильківського району , кадастровий номер [NUMBER] на підставі договору купівлі-продажу частини земельної ділянки від 28.03.2008 року (том 1, а.с.150). 31.03.2008 року між Акціонерним комерційним банком «Східно-Європейський банк» (заставодержатель» та [PERSON] (заставодавець) укладений договір застави майнових прав, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Щербак Т.В., зареєстрований в реєстрі за № 1667 (том 1, а.с.196), згідно якого в забезпечення виконання зобов»язань по кредитному договору № 0001-41/2008 від 28.03.2008 року та додаткових договорів до нього про надання відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом в сумі 1200000 дол. США на споживчі цілі, предметом застави за цим договором є належні Заставодавцю майнові права на наступне майно: - частину земельної ділянки площею 0,7770 га від земельної ділянки площею 2,9901 га, розташованої на території Іванковичівської сільської ради Васильківського району, кадастровий номер [NUMBER] для ведення садівництва; - частину земельної ділянки площею 0,7020 га від земельної ділянки площею 2,9901 га, розташованої на території Іванковичівської сільської ради Васильківського району, кадастровий номер [NUMBER] для ведення садівництва; - частину земельної ділянки площею 0,7555 га від земельної ділянки площею 2,9901 га, розташованої на території Іванковичівської сільської ради Васильківського району, кадастровий номер [NUMBER] для ведення садівництва; - частину земельної ділянки площею 0,7556 га від земельної ділянки площею 2,9901 га, розташованої на території Іванковичівської сільської ради Васильківського району, кадастровий номер [NUMBER] для ведення садівництва. Відповідно до ст.ст.. 15, 16 Цивільного кодексу України кожна особа має право на захист свого права у разі його порушення , невизнання або оспорювання; кожна особа має право звернутися до суду за захистом свого особистого немайнового або майнового права та інтересу; одним із способів захисту цивільних прав та інтересів особи є визнання правочину недійсним. Стаття ст. 575 Цивільного кодексу України та ст. 1 Закону України «Про іпотеку» передбачають, що іпотека це застава нерухомого майна, що залишається у володінні завставодавця або третьої особи; це вид забезпечення виконання зобов'язання нерухомим майном, що залишається у володінні і користуванні іпотекодавця, згідно з яким іпотекодержатель має право в разі невиконання боржником забезпеченого іпотекою зобов'язання одержати задоволення своїх вимог за рахунок предмета іпотеки переважно перед іншими кредиторами цього боржника у порядку, встановленому цим Законом. У відповідності з ч.2 ст. 590 Цивільного кодексу України заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави в разі, коли зобов'язання не буде виконано у встановлений строк (термін), якщо інше не встановлено договором або законом. Згідно ч. 3 ст. 22 Земельного кодексу України, землі надані громадянам для ведення садівництва, відносяться до категорії земель сільськогосподарського призначення. А ч.4 ст. 133 Земельного кодексу України передбачає, що заставодержателем земельних ділянок сільськогосподарського призначення та прав на них можуть бути лише банки. Згідно ст.ст. 6,15 ,17 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банки України створюються у формі публічного акціонерного товариства або кооперативного банку; найменування банку має містити слово "банк" та вказівку на організаційну правову форму; юридична особа набуває статусу банку і право на здійснення банківської діяльності виключно після отримання банківської ліцензії та внесення відомостей про неї до Державного реєстру банків, забороняється здійснювати банківську діяльність без отримання банківської ліцензії. Згідно Статуту ТОВ «Компанія з управління активами «ПАРАНГОН» , затвердженого загальними зборами ТОВ 23.07.2008 року (том 1, а.с.43-59), предметом діяльності компанії є управління активами інституційних інвесторів: інститутів спільного інвестування (пайових та корпоративних інвестиційних фондів), недержавних пенсійних фондів, страхових компаній, адміністрування недержавних пенсійних фондів. Як вбачається із Свідоцтво №507 від 06.11.2006 року, виданого Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку , ТОВ КУА «ПАРАНГОН» - це пайовий не- диверсифікований венчурний інвестиційний фонд закритого типу «ПАРАНГОН». Ліцензія Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку серії АВ № 318276 від 10.05.2007 року свідчить про те, що ТОВ КУА «ПАРАНГОН» займається професійною діяльністю на фондовому ринку- діяльність з управління активами інституційних інвесторів (діяльність з управління активами). Всі вищезазначені документи свідчать про те, що ТОВ КУА «ПАРАНГОН» не відповідає вимогам закону щодо банківських установ, не зареєстроване Національним банком України як банк і не має банківської ліцензії, а тому не є банком. Згідно зі ст.. 203 ч.1 , 215 Цивільного кодексу України зміст правочину не може суперечити цьому кодексу , іншим актам цивільного законодавства; підставою недійсності правочину є недодержання в момент вчинення правочину стороною ( сторонами ) вимог, які встановлені ч. першою- третьою, п"ятою, шостою ст. 203 цього кодексу; якщо недійсність правочину прямо не встановлена законом , але одна із сторін або інша заінтересована особа, заперечує його дійсність на підставах встановлених законом, такий правочин може бути визнаний судом недійсним ( оспорюваний правочин). Оскільки оспорювані договори іпотеки суперечать Земельному кодексу України, Законам України «Про іпотеку», « Про банки і банківську діяльність» в частині передачі в іпотеку земельних ділянок сільськогосподарського призначення не банківській установі, такі правочини підлягають визнанню недійсними, як просить в зустрічній позовній заяві відповідач [PERSON], а в зв»язку з цим позовні вимоги ТОВ КУА «ПАРАНГОН» про звернення стягнення на предмети іпотеки (земельні ділянки сільськогосподарського призначення ) не можуть бути задоволені. На підставі наведеного, Цивільного кодексу України, Земельного кодексу України, Закону України «Про банки і банківську діяльність»,

Outcome: approved