Jurisdiction: civil
Date: 2019-03-12 00:00:00

У травні 2018 року [PERSON] (далі - позивач) звернувся до Шевченківського районного суду м. Києва з позовом до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «НАДРА» (далі - відповідач 1), Центрагаза Холдинга GMbH (далі - відповідач 2), [PERSON] (далі - відповідач 3), третя особа: Національний банк України про захист прав споживачів, стягнення грошових коштів. Позовні вимоги, обґрунтовані тим, що на підставі постанови Правління Національного банку України від 05 лютого 2015 року № 83 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 05 лютого 2015 року прийнято рішення № 26 про запровадження з 06 лютого 2015 року тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в Публічне акціонерне товариство «Комерційний банк «Надра». 23 квітня 2015 року виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення № 85 про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Надра» до 05 червня 2015 року включно та продовження повноважень уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації. Відповідно до Постанови Правління НБУ від 04 червня 2015 року № 356 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «КБ «Надра» виконавчою дирекцією ФГВФО прийнято рішення від 05 червня 2015 року № 113 про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «Надра» та призначено [PERSON] уповноваженою особою Фонду на ліквідацію банку, а згодом продовжено процедуру ліквідації ПАТ «КБ «Надра» на 2 роки, тобто до 04 червня 2018 року. На підставі рішення Фонду від 03 листопада 2016 року № 2342 ліквідацію ПАТ «КБ «Надра» продовжено до 03 червня 2020 року. Позивач був вкладником ПАТ «КБ «Надра» з 2011 року. Станом на 05 лютого 2015 року, тобто на день визнання ПАТ «КБ «Надра» неплатоспроможним, через відділення банку № 1514 (м. Одеса, просп. Академіка Глушка, 15) позивачем були укладені з цією фінустановою наступні договори строкового банківського вкладу в іноземній валюті після закінчення попередніх: №2059106 від 31.10.2014р. на три місяці, на суму 78500 доларів США, під 12% річних; №2059059 від 31.10.2014р. на три місяці, на суму 122500 доларів США, під 12% річних; №2059061 від 31.10.2014р. на три місяці, на суму 200000 доларів США, під 12% річних; №2059103 від 31.10.2014р. на три місяці, на суму 119000 доларів США, під 12% річних; №2059086 від 31.10.2014р. на три місяці, на суму 119000 доларів США, під 12% річних; №2059107 від 31.10.2014р. на три місяці, на суму 200000 доларів США, під 12% річних; №2059109 від 31.10.2014р. на три місяці, на суму 51000 доларів США, під 12% річних; №2100395 від 08.01.2015р. на три місяці, на суму 215000 доларів США, під 11,5% річних; №2100410 від 08.01.2015р. на три місяці, на суму 760000 доларів США, під 11,5% річних; №2077846 від 01.12.2014р. на три місяці, на суму 315615 доларів США, під 12% річних; №2075333 від 27.11.2014р. на три місяці, на суму 232332 доларів США, під 12% річних; №2011484 від 27.08.2014р. на три місяці, на суму 226559 доларів США, під 12% річних; №1936526 від 29.05.2014р. на три місяці, на суму 300000 доларів США, під 12,5% річних. Прийнявши вказану постанову № 83 про віднесення ПАТ «КБ «Надра» до категорії неплатоспроможних, НБУ 06 лютого 2015 року опублікував прес-реліз, в якому зазначив, що основна причина віднесення ПАТ «КБ «Надра» до категорії неплатоспроможних - недокапіталізація банку відповідно до вимог стрес-тестування та неприведення діяльності у відповідність до вимог законодавства України. Регулятором, який діяв на підставі ст.76 Закону України «Про банки і банківську діяльність», визначено основну причину, що вказує на протиправність і винність дій (часткового і бездіяльність) акціонерів - власників істотної участі ПАТ «КБ «Надра», які привели до визнання фінустанови неплатоспроможною та введення тимчасової адміністрації. Разом з тим, введення в банк тимчасової адміністрації не позбавляло акціонерів банку можливості вжити необхідних заходів до відновлення платоспроможності фінустанови до запровадження процедури ліквідації, тобто до 05 червня 2015 року. Однак, за час роботи тимчасової адміністрації жодних заходів щодо оголошених раніше акціонерами банку намірів щодо нормалізації діяльності фінустанови не здійснювались. Крім того, головним акціонером і кінцевим бенефіціаром ПАТ «КБ «Надра» вчинені навмисні дії, виключно в своїх інтересах, що призвело до банкрутства банку, заволодіння коштами Держави Україна і великих вкладників, та спричиненням їм такими діями шкоди у особливо великих розмірах. В 2017 році позивач отримав гарантовану суму в розмірі 200000,00 грн., проте сума в розмірі 2899288 доларів США залишається не виплаченою. На підставі вищевикладеного позивач звернувся із вказаним позовом до суду. Тому позивач визнати Публічне акціонерне товариство «Комерційний банк «Надра» винним у невиконанні договорів вкладу № 2059106, 2059059, 2059061, 2059103, 2059086, 2059107, 2059109 від 31.10.2014 року, № 2100395, 2100410 від 08.01.2015 року, №2077846 від 01.12.2014 року, №2075333 від 27.11.2014 року, №2011484 від 27.08.2014 року, №1936526 від 29.05.2014 року укладених між позивачем та ПАТ «КБ «Надра», та в порушенні вимог Закону України «Про захист прав споживачів»; визнати Центрагаз Холдинг GMbH (Сentragas Holding GMbH), [PERSON] винними в порушені вимог Закону України «Про банки і банківську діяльність», зокрема ч.1 ст.35 та ст.58, та такими, чиї дії є в причинному зв'язку з невиконанням ПАТ «КБ «Надра» Договорів вкладу № 2059106, 2059059, 2059061, 2059103, 2059086, 2059107, 2059109 від 31.10.2014 року, № 2100395, 2100410 від 08.01.2015 року, №2077846 від 01.12.2014 року, №2075333 від 27.11.2014 року, №2011484 від 27.08.2014 року, №1936526 від 29.05.2014 року, в порушенні Відповідачем-1 Закону України «Про захист прав споживачів» та спричинені йому збитків; визнати Центрагаз Холдинг GMbH (Сentragas Holding GMbH), [PERSON] такими, що несуть солідарну відповідальність щодо відшкодування збитків, спричинених невиконанням умов договорів банківського вкладу, зокрема обов'язку повернення позивачу вкладів ПАТ «КБ «Надра»; стягнути з [PERSON] на підставі ч.1 ст.543 ЦК України, як з власника істотної участі, пов'язаної особи, мажоритарного власника, кінцевого бенефіціара ПАТ «КБ «Надра», мажоритарного власника «Centragas Holding GMbH», суму невиплаченого залишку вкладів з процентами в розмірі 2907934,60 доларів США; за мінусом виплачених Фондом гарантування вкладів фізичних осіб 200 000 грн., а всього - 2899288 доларів США; здійснити стягнення суми завданих позивачу збитків за рахунок особистого майна та коштів відповідача [PERSON], а також за рахунок належних йому майна та коштів комерційних структур, що входять до «Group DF», складовою якої був ПАТ «КБ «Надра» та Сentragas Holding GMbH; судові витрати покласти на відповідачів Центрагаз Холдинг GMbH (Сentragas Holding GMbH), [PERSON] Ухвалою судді від 18.05.2018 року відкрито провадження у справі та призначено в порядку загального позовного провадження підготовче судове засідання з повідомленням учасників справи. Ухвалою судді Шевченківського районного суду м. Києва від 20.08.2018 року закрито підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду по суті в загальному позовному провадженні. 19.06.2018 року до суду надійшов відзив представника відповідачів Центрагаз Холдинг GMbH (Сentragas Holding GMbH), [PERSON], згідно якого проти заявлених позовних вимог заперечує у повному обсязі, зважаючи на те, що в матеріалах справи відсутні відомості та позивачем не доведені обставини, які б підтверджували факти завдання позивачу шкоди саме протиправними діями відповідача 2 та відповідача 3, розмір зазначеної шкоди, докази невиконання зобов'язань та причинно-наслідковий зв'язок між невиконанням зобов'язань власниками істотної участі та заподіяною позивачу шкодою, у вигляді неповернення суми залишку вкладів. Отже, враховуючи те, що твердження позивача, що доведення ПАТ "КБ "Надра" до банкрутства здійснено виключно за рішенням мажоритарного власника, відповідача по справі [PERSON], є тільки припущенням позивача, а тому вимоги щодо стягнення саме з [PERSON] залишку невиплаченого банківського вкладу та стягнення збитків є безпідставними. 19.06.2018 року до суду надійшов відзив на позовну заяву ПАТ «КБ «Надра», згідно якого проти заявлених вимог заперечує у повному обсязі, оскільки враховуючи запровадження в ПАТ «КБ «Надра» тимчасової адміністрації, ліквідації, а також отримання позивачем 200 000,00 грн. в межах гарантованої суми відшкодування та включення вимог позивача за договорами банківського вкладу, що перевищує гарантовану суму до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «КБ «Надра» (акцептована сума 52313743,52 грн., черговість задоволення вимог - 4), ПАТ «КБ «Надра» виконуючи свої зобов'язання за договорами банківського вкладу діяв в межах чинного законодавства, що в свою чергу свідчить про відсутність порушення останнім договірних зобов'язань з позивачем. У судовому засіданні представник позивача позовні вимоги підтримав з підстав зазначених в позовній заяві, просив їх задовольнити у повному обсязі. У судовому засіданні представник відповідача ПАТ «КБ «Надра» проти заявлених позовних вимог заперечував та просив відмовити у задоволенні позову у повному обсязі, підтримав письмовий відзив. У судовому засіданні представник відповідачів Центрагаз Холдинг GMbH (Сentragas Holding GMbH), [PERSON] проти заявлених позовних вимог заперечував та просив відмовити у задоволенні позову у повному обсязі, підтримав письмовий відзив. У судове засідання представник третьої особи не з'явився, про дату та час судового засідання був повідомлений належним чином, звернувся до суду із письмовими поясненнями, відповідно яких вважає позовні вимоги передчасними та такими, що мають ознаки подвійного стягнення та просив розглядати справу без його участі. Суд, вислухавши пояснення сторін, повно та всебічно дослідивши матеріали справи, дійшов висновку, що позов не підлягає задоволенню з наступних підстав. Згідно ч. 1 ст. 526 ЦК України, зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Судом встановлено, що 29.05.2014 року між позивачем та ПАТ «КБ «Надра» був укладений Договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлений в рамках пакету послуг ПУ «Семейный эконом» № 1936526. Відповідно до п. 1.1 Договору вкладу вкладник зобов'язується передати, а Банк зобов'язується прийняти грошову суму Вкладу в розмірі 300 000,00 дол. США та зобов'язується виплатити Вкладникові суму Вкладу та проценти на умовах та в порядку, визначеному цим Договором. Відповідно до п. 2.3 Договору датою повернення Вкладу є 29.08.2014 року. В подальшому, відповідно до п. 4.8 та п. 2.2 строк дії вкладу було продовжено на 3 місяці. Після закінчення строку дії договору №1936526 та перерахування коштів на поточний рахунок, за рахунок коштів та нарахованих процентів позивачем було укладено новий Договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлений в рамках пакету «Семейный эконом» № 2077846 від 01.12.2014 року на загальну суму 307 615,00 доларів США. Відповідно до п. 2.3 Договору датою повернення Вкладу є 01.03.2015. 27.08.2014 року між позивачем та ПАТ «КБ «Надра» був укладений Договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлений в рамках пакету послуг ПУ «Перший» №2011484. Відповідно до п. 1.1 Договору вкладу Вкладник зобов'язується передати, а Банк зобов'язується прийняти грошову суму Вкладу в розмірі 226 559,00 доларів США та зобов'язується виплатити Вкладникові суму Вкладу та проценти на умовах та в порядку, визначеному цим Договором. Відповідно до п. 2.3 Договору датою повернення Вкладу є 27.11.2014. Після закінчення строку дії Договору № 2011484 та перерахування коштів на поточний і рахунок коштів та нарахованих процентів, Позивачем було укладено новий Договір і банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлений в рамках пакету послуг ПУ «Перший» № 2075333 від 27.11.2014 року на загальну суму 232 332,00 доларів США. Відповідно до п. 2.3 Договору датою повернення Вкладу є 27.02.2015. 08.01.2015 року між позивачем та ПАТ «КБ «Надра» був укладений Договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлений в рамках пакету послуг ПУ «Семейный эконом» № 2100410. Вівідно до п. 1.1 Договору вкладу Вкладник зобов'язується передати, а Банк зобов'язується прийняти грошову суму Вкладу в розмірі 760 000,00 дол. США та зобов'язується виплатити Вкладникові суму Вкладу та проценти на умовах та в порядку, визначеному цим Договором. Відповідно до п. 2.3 Договору датою повернення Вкладу є 08.04.2015. 08.01.2015 року між позивачем та ПАТ «КБ «Надра» був укладений Договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлений в рамках пакету послуг ПУ «Семейный эконом» №2100395. Відповідно до п. 1.1 Договору вкладу Вкладник зобов'язується передати, а Банк зобов'язується прийняти грошову суму Вкладу в розмірі 215 000,00 дол. США та зобов'язується виплатити Вкладникові суму Вкладу та проценти на умовах та в порядку, визначеному цим Договором. Відповідно до п. 2.3 Договору датою повернення Вкладу є 08.04.2015. 31.10.2014 року між позивачем та ПАТ «КБ «Надра» був укладений Договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлений в рамках пакету послуг ПУ «Перший» № 2059109. Відповідно до п. 1.1 Договору вкладу Вкладник зобов'язується передати, а Банк зобов'язується прийняти грошову суму Вкладу в розмірі 51 000,00 дол. США та зобов'язується Вкладникові суму Вкладу та проценти на умовах та в порядку, визначеному цим договором. Відповідно до п. 2.3 Договору датою повернення Вкладу є 31.01.2015. 31.10.2014 року між позивачем та ПАТ «КБ «Надра» був укладений Договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлений в рамках пакету послуг ПУ «Перший» №2059107. Відповідно до п. 1.1 Договору вкладу Вкладник зобов'язується передати, а Банк зобов'язується прийняти грошову суму Вкладу в розмірі 200 000,00 дол. США та зобов'язується виплатити Вкладникові суму Вкладу та проценти на умовах та в порядку, визначеному цим Договором. Відповідно до п. 2.3 Договору датою повернення Вкладу є 31.01.2015. 31.10.2014 року між позивачем та ПАТ «КБ «Надра» був укладений Договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлений в рамках пакету послуг ПУ «Перший» №2059086. Відповідно до п. 1.1 Договору вкладу Вкладник зобов'язується передати, а Банк зобов'язується прийняти грошову суму Вкладу в розмірі 119 000,00 дол. США та зобов'язується виплатити Вкладникові суму Вкладу та проценти на умовах та в порядку, визначеному цим Договором. Відповідно до п. 2.3 Договору датою повернення Вкладу є 31.01.2015. 31.10.2014 року між позивачем та ПАТ «КБ «Надра» був укладений Договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлений в рамках пакету послуг ПУ «Перший» №2059103. Відповідно до п. 1.1 Договору вкладу Вкладник зобов'язується передати, а Банк зобов'язується прийняти грошову суму Вкладу в розмірі 119 000,00 дол. США та зобов'язується виплатити Вкладникові суму Вкладу та проценти на умовах та в порядку, визначеному цим Договором. Відповідно до п. 2.3 Договору датою повернення Вкладу є 31.01.2015. 31.10.2014 року між позивачем та ПАТ «КБ «Надра» був укладений Договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлений в рамках пакету послуг ПУ «Перший» №2059061. Відповідно до п. 1.1 Договору вкладу Вкладник зобов'язується передати, а Банк зобов'язується прийняти грошову суму Вкладу в розмірі 200 000,00 дол. США та зобов'язується виплатити Вкладникові суму Вкладу та проценти на умовах та в порядку визначеному цим Договором. Відповідно до п. 2.3 Договору датою повернення Вкладу є 31.01.2015. 31.10.2014 року між позивачем та ПАТ «КБ «Надра» був укладений Договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлений в рамках пакету послуг ПУ «Перший» № 2059059. Відповідно до п. 1.1 Договору вкладу Вкладник зобов'язується передати, а Банк зобов'язується прийняти грошову суму Вкладу в розмірі 125 500,00 дол. США та зобов'язується виплатити Вкладникові суму Вкладу та проценти на умовах та в порядку, визначеному цим Договором. Відповідно до п. 2.3 Договору датою повернення Вкладу є 31.01.2015. 31.10.2014 року між позивачем та ПАТ «КБ «Надра» був укладений Договір строковою банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлений в рамках пакету послуг ПУ «Перший» №2059106. Відповідно до п. 1.1 Договору вкладу Вкладник зобов'язується передати, а Банк зобов'язується прийняти грошову суму Вкладу в розмірі 78 500,00 дол. США та зобов'язується Вкладникові суму Вкладу та проценти на умовах та в порядку, визначеному цим договором. Відповідно до п. 2.3 Договору датою повернення Вкладу є 31.01.2015. Всього було укладено тринадцять депозитних договорів на суму 2471857,45 доларів США. Станом на 05.02.2018 загальна сума депозитних вкладів з нарахованими процентами становила 2483 609,29 доларів США. Відповідно витягу з реєстру вимог кредиторів ПАТ «КБ «Надра» [PERSON] визнано кредитором ПАТ «КБ «Надра», кредиторські вимоги включено до 4 черги на суму 52313743,52 грн. Позивач отримав гарантовану суму в розмірі 200000,00 грн., що підтверджується звітом по поточному рахунку, проте, він зазначає, що це не всі належні позивачу кошти. В той же час, на виконання постанови Правління Національного банку України від 05 лютого 2015 року №83 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» до категорії неплатоспроможних»,

Outcome: dismissed