Jurisdiction: civil
Date: 2015-05-27 00:00:00

Заявник звернувся до суду із заявою про розкриття банківської таємниці. Заяву обґрунтовує тим, що Товариство з обмеженою відповідальністю "Агро-експорт" (далі - Відповідач) зареєстроване Костопільською районною державною адміністрацією 28.05.2003 р. як суб'єкт підприємницької діяльності-юридична особа. На даний час підприємством подано заяву про зняття з обліку платника податків. Для припинення юридичної особи ТзОВ "Агро-експорт" та проведення остаточної перевірки необхідні відомості про рух коштів на наступних банківських рахунках підприємства за 1095 днів, починаючи з 01.04.2012 р. по 31.03.2015 р. Просить зобов'язати Рівненську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства "Райффайзен банк Аваль" (33018 м. Рівне, С. Петлюри, 35 МФО 333227) в письмовому вигляді, із наданням копій документів, у десятиденний термін розкрити банківську таємницю Костопільській об'єднаній державній державній податковій інспекції (35000, м.Костопіль, вул.С.Руданського,5) та надати інформацію про рух коштів на рахунку № 800403 за період з 01.04.2012 р. по 31.03.2015 р. Представник заявника в судове засідання не зявився, про час та місце розгляду справи був повідомлений належним чином, від представника заявника за довіреністю Фаліковської І.В. надійшла заява про розгляд справи за відсутністю представника. Представники ТзОВ "Агро - експорт" та Рівненської обласної дирекції ВАТ "Райффайзен Банк Аваль" в судове засідання не зявились, про час та місце розгляду справи був повідомлені належним чином. У звязку з неявкою у судове засідання осіб, що беруть участь у справі, фіксування судового процесу не здійснювалось відповідно до вимог ч. 2 ст. 197 ЦПК України. Дослідивши матеріали справи, суд зазначає наступне. Згідно статті 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта (в тому числі відомості про стан рахунків клієнтів), яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнтів є банківською таємницею. Згідно з п. 2 статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, може розкриватися банками за рішенням суду. Стаття 62 зазначеного Закону визначає порядок розкриття банківської таємниці. Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається в тому числі, на письмову вимогу суду, або за рішенням суду. Відповідно до п. 5 ст. 11 Закону України "Про державну податкову службу України" органи державної податкової служби у випадках, в межах компетенції та у порядку, встановлених законами України, мають право одержувати безоплатно від платників податків, а також від установ Національного банку України та комерційних банків у порядку, встановленому Законом України "Про банки і банківську діяльність", довідки та/або копії документів про наявність банківських рахунків, а на підставі рішення суду - про обсяг та обіг коштів на рахунках, у тому числі про ненадходження у встановлені терміни валютної виручки від суб'єктів підприємницької діяльності. Відповідно до п.3.2. Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14 липня 2006 р. N 267, банки зобов'язані виконувати рішення суду про розкриття інформації яка містить банківську таємницю у порядку встановленому законодавством України. Пунктом 3.5 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14 липня 2006 р. N267 та зареєстрованих в Міністерстві юстиції України 3 серпня 2006 р. за N 935/12809, передбачено, що банку забороняється надавати інформацію про клієнтів іншого банку, навіть якщо вони зазначені в документах, договорах та операціях клієнта, якщо інше не зазначено в дозволі клієнта іншого банку або вимозі, рішенні (постанові) суду. Згідно частини 3 статті 15 ЦПК України, справи про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб, розглядаються судом в порядку окремого провадження. Відповідно до ст. 287 ЦПК України заява про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичної або фізичної особи у випадках, встановлених законом, подається до суду за місцезнаходженням банку, що обслуговує таку юридичну або фізичну особу. Звертаючись до суду із заявою, Костопільська ОДПІ відповідно до пунктів 3, 4, 5 ст. 288 ЦПК зазначила особу, щодо якої вимагається розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, якою є ТзОВ "Агро-експорт", обґрунтувала необхідність та обставини, за яких вимагає розкрити інформацію. У відповідності до ч. 3 ст. 290, п. 6 ст. 367 ЦПК України суд допускає негайне виконання рішення у справі про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб. На підставі викладеного та

Outcome: approved