Jurisdiction: civil
Date: 2014-04-07 00:00:00

У грудні 2013 року публічне акціонерне товариство комерційний банк «Надра» (далі - ПАТ КБ «Надра», Банк, Позивач) звернулось до Києво-Святошинського районного суду Київської області з позовом до [PERSON] про звернення стягнення та визнання права власності на майно. Заявлені позовні вимоги обґрунтовувало тим, що відповідно до кредитного договору від 28.02.2008 року № 183/П/99/2008-840 відкрите акціонерне товариство комерційний банк «Надра» (яке на виконання вимог Закону України «Про акціонерні товариства» змінило найменування на ПАТ КБ «Надра», що підтверджується витягом із статуту товариства, наявного в матеріалах справи, далі - ВАТ КБ «Надра») надав [PERSON] кредит у тимчасове користування у сумі 182 688,80 доларів США строком до 28.02.2038 року на умовах сплати Відповідачем 11,3 % річних за користування кредитними коштами. Згідно договору Відповідач зобов'язаний забезпечити повернення коштів, отриманих в рамках кредиту, сплату процентів щомісяця до 08 (восьмого) числа поточного місяця у сумі не менше ніж 1 794,20 доларів США - сума мінімально необхідного платежу. 28.02.2008 року Позивач виконав зобов'язання з надання кредиту Відповідачу, що підтверджується заявою про видачу готівки № 796 від 28.02.2008 року, меморіальними ордерами № 796, № 794 від 28.02.2008 року. Відповідач зобов'язання за кредитним договором не виконала, у зв'язку з чим утворилась заборгованість: по основній сумі кредиту - 176 810,01 доларів США (за курсом НБУ становить 1 413 242,41 грн.), за відсотками - 62 389,18 доларів США (за курсом НБУ становить 498 676,71 грн.). Пунктом 5.2 кредитного договору передбачено, що у разі прострочення Позичальником строку сплати мінімального необхідного платежу по погашенню кредиту, визначеного у п. 3.3.3 кредитного договору Відповідач сплачує Банку пеню у розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діяла на час виникнення заборгованості, від несвоєчасно сплаченої суми за кожен день прострочення. У зв'язку із вищевикладеним, Відповідачу була нарахована пеня в сумі 8 450,47 доларів США (за курсом НБУ становить 67 544,64 грн.) Пунктом 5.3 кредитного договору передбачено, що у разі порушення Відповідачем вимог п. 4.3 за виключенням п. п. 4.3.8, 4.3.9 кредитного договору, Позичальник сплачує Банку штраф у розмірі 10 % від суми кредиту, визначеної п.1.1 кредитного договору, за кожен випадок. У зв'язку із вищевикладеним, Відповідачу було нараховано штраф в сумі 18 268,88 доларів США (за курсом НБУ становить 146 023,16 грн.) Згідно з п. 4.2.4 кредитного договору Позивач має право вимагати від Відповідача дострокового виконання зобов'язань щодо повернення кредиту, сплати нарахованих відсотків та інших платежів, передбачених кредитним договором, можливих штрафних санкцій, якщо Відповідач не вніс черговий мінімальний платіж у термін, визначений п. 3.3.3 кредитного договору, а також у випадку не оформлення договору іпотеки, що визначений у п. 2.1.3 кредитного договору (не залежно від причин), у строк, визначений у кредитному договорі. В зв'язку з несплатою Відповідачем мінімального необхідного платежу по погашенню кредиту протягом 65 місяців поспіль, у період з червня 2008 року по листопад 2013 року Позивачем визнано строк повного повернення кредиту таким, що настав, та Відповідачу надіслано вимогу про повне повернення кредитних коштів, сплату процентів, штрафу та пені за кредитом. Відповідно до п.1.2 кредитного договору цільовим призначенням кредиту є придбання цінних паперів - облігацій у бездокументарній формі випуску, емітованих товариством з обмеженою відповідальністю «Укргаз» (далі - ТОВ «Укргаз») кількістю 5 644 шт., номінальною вартістю 38,00 грн. кожна, номінальна вартість лоту облігацій - 214 472,00 грн. Зазначене придбання облігацій мало відбутись з метою фінансування будівництва нерухомості відповідно до договору купівлі-продажу цінних паперів від 27.02.2008 року № Б-209/81-06-5/2008/001 та від 26.02.2008 року № Б-201/81-06-5/2008/001, що укладені між Відповідачем в якості покупця та продавцем цінних паперів ВАТ КБ «Надра», що діє в якості повіреного від імені товариства з обмеженою відповідальністю «КУА «Ексінор», яке в свою чергу, діє від імені та в інтересах і за рахунок пайового венчурного інвестиційного фонду «Ексінор 1» недиверсифікованого виду закритого типу. Відповідно до п.1.1 договору купівлі-продажу від 27.02.2008 року № Б-209/81-06-5/2008/001, предметом договору є наступні цінні папери: найменування, форма випуску - облігації звичайні іменні цільові, емітент - ТОВ «Укргаз», код ЄДРПОУ емітента - 32209081, форма існування - бездокументарна, серія - D, код ISIN - UA4000022339, загальна кількість цінних паперів - 5 644, номінальна вартість 1 ЦП - 38,00 грн., договірна вартість 1 ЦП - 80,80 грн., загальна договірна вартість ЦП (сума договору) - 456 035,20 грн. Відповідно до п.1.1 договору купівлі-продажу від 26.02.2008 року № Б-209/81-06-5/2008/001, предметом договору є наступні цінні папери: найменування, форма випуску - облігації звичайні іменні цільові, емітент - ТОВ «Укргаз», код ЄДРПОУ емітента - 32209081, форма існування - бездокументарна, серія - С, код ISIN - UA4000022313, загальна кількість цінних паперів - 5 661, номінальна вартість 1 ЦП - 38,00 грн., договірна вартість 1 ЦП - 80,802 грн., загальна договірна вартість ЦП (сума договору) - 457 408,80 грн. Таким чином, внаслідок укладання вищезазначених договорів купівлі-продажу цінних паперів, що було здійснено за рахунок одержаного кредиту, Відповідач вступив в інвестиційні відносини із забудовником ТОВ «Укргаз». Крім того, з метою визначення в натурі об'єкту нерухомого майна, будівництво, якого інвестується за рахунок придбання за кредитні кошти цільових облігацій, 13.02.2008 року між Відповідачем та ТОВ «Укргаз» було укладено договори бронювання об'єкту будівництва № 10/2/8/128/Ж та № 8/1/12/56/Ж. Предметом договору № 10/2/8/128/Ж є бронювання за Відповідачем індивідуально визначеної нерухомості, а саме: двокімнатна квартира загальною площею 56,44 кв.м., що розташована за адресою: [ADDRESS] (будівельна адреса). Реальна адреса згідно рішення Петропавлівсько Борщагівської сільської ради Києво-Святошинського району Київської області № 5 від 18.01.2008 року - [ADDRESS]. Предметом договору № 8/1/12/56/Ж є бронювання за Відповідачем індивідуально визначеної нерухомості, а саме: двокімнатна квартира загальною площею 56,61 кв.м., що розташована за адресою: [ADDRESS] (будівельна адреса). Реальна адреса згідно рішення Петропавлівсько Борщагівської сільської ради Києво-Святошинського району Київської області № 5 від 18.01.2008 року - [ADDRESS]. Відповідно до п. 3.3 договору бронювання, погашення лоту облігацій відбувається шляхом передачі Відповідачу об'єкта будівництва за актом прийому-передачі, що є передумовою та підставою для оформлення та реєстрації Відповідачем первісного права власності на об'єкт будівництва, а згідно п. 3.4 договору бронювання, Забудовник повинен погасити лот облігацій та передати Відповідачу об'єкт будівництва протягом термінів для погашення облігацій, визначених інформацією про випуск, а також виготовити за свій рахунок технічну документацію на об'єкт будівництва та надати її Відповідачу в момент підписання акту прийому-передачі об'єкту будівництва. Процент погашення цінних паперів шляхом їх обміну на збудований об'єкт нерухомого майна, передбачена п. 14 інформації про випуск, що оприлюднена у газі «Дивіденди-Інформ», офіційному виданні ДКЦПФР від 25.10.2006 року № 256. Отже, погашення облігацій відбувається за умови перерахування пакету облігацій (лоту) з рахунку у цінних паперах власника на рахунок в цінних паперах емітента при наявності чинного попереднього договору бронювання об'єкту будівництва. Придбання нерухомості проводиться шляхом оформлення права власності на відповідну загальну площу приміщення, про що складаються акти прийому-передачі відповідних приміщень. Крім того, відповідно до глави 2 кредитного договору, в день його укладення, Відповідач передав в заставу Позивачу майнові права, що випливають із договору купівлі-продажу та полягають в праві вимозі передання у власність лоту облігацій, на придбання якого одержані кредитні кошти. Відповідно до п.2.1.2 кредитного договору в день зарахування придбаних облігацій на рахунок Відповідача він зобов'язаний укласти з Позивачем договорі застави облігацій, придбаних за договором купівлі-продажу. 28.02.2008 року між Позивачем та Відповідачем укладено договір застави цінних паперів, за яким в якості забезпечення зобов'язань Відповідача за кредитним договором в заставу передано в повному обсязі лот цільових облігацій, дані про які наведено в розділі 1 цієї позовної заяви. Позивач просив суд в рахунок погашення заборгованості за кредитним договором, укладеним між публічним акціонерним товариством комерційний банк «Надра» та [PERSON] в сумі 2 125 486 (два мільйони сто двадцять п'ять тисяч чотириста вісімдесят шість) грн. 92 коп. звернути стягнення на належні [PERSON] цінні папери; звернути стягнення на повний комплекс майнових прав, що надається власнику цінних паперів, на які звертається стягнення; визнати за ПАТ КБ «Надра» право власності на об'єкти нерухомого майна, які є об'єктами бронювання; з метою оформлення ПАТ КБ «Надра» права власності на спірні об'єкти нерухомості визнати за Позивачем право від свого імені пред'являти до погашення спірні цінні папери. В судовому засіданні представник Позивача підтримав заявлені позовні вимоги у повному обсязі. Представник Відповідача заперечував проти задоволення позову. Представник третьої особи при вирішенні спору поклався на розсуд суду. Представник компанія з управління активами «Ексінор» в судове засідання не з'явився, про час та місце розгляду справи повідомлений належним чином, причини неявки суду не відомі. Суд, вислухавши думку учасників процесу, дослідивши матеріали справи приходить до висновку про відмову у задоволенні позовних вимог з наступних підстав. У ст. 3 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України) передбачено, що загальними засадами цивільного законодавства є: 1) неприпустимість свавільного втручання у сферу особистого життя людини; 2) неприпустимість позбавлення права власності, крім випадків, встановлених Конституцією України та законом; 3) свобода договору; 4) свобода підприємницької діяльності, яка не заборонена законом; 5) судовий захист цивільного права та інтересу; 6) справедливість, добросовісність та розумність. Згідно зі ст. 15 ЦК України кожна особа має право на захист свого цивільного права у разі його порушення, невизнання або оспорювання. У відповідності до ст. 16 ЦК України кожна особа має право звернутися до суду за захистом свого особистого немайнового або майнового права та інтересу. Способами захисту цивільних прав та інтересів можуть бути: 1) визнання права; 2) визнання правочину недійсним; 3) припинення дії, яка порушує право; 4) відновлення становища, яке існувало до порушення; 5) примусове виконання обов'язку в натурі; 6) зміна правовідношення; 7) припинення правовідношення; 8) відшкодування збитків та інші способи відшкодування майнової шкоди; 9) відшкодування моральної (немайнової) шкоди; 10) визнання незаконними рішення, дій чи бездіяльності органу державної влади, органу влади Автономної Республіки Крим або органу місцевого самоврядування, їхніх посадових і службових осіб. Суд може захистити цивільне право або інтерес іншим способом, що встановлений договором або законом. Суд може відмовити у захисті цивільного права та інтересу особи в разі порушення нею положень частин другої - п'ятої статті 13 цього Кодексу. Як встановлено в судовому засіданні, відповідно до кредитного договору від 28.02.2008 року № 183/П/99/2008-840 відкрите акціонерне товариство комерційний банк «Надра» надав [PERSON] кредит у тимчасове користування у сумі 182 688,80 доларів США строком до 28.02.2038 року на умовах сплати Відповідачем 11,3 % річних за користування кредитними коштами. Згідно договору Відповідач зобов'язаний забезпечити повернення коштів, отриманих в рамках кредиту, сплату процентів щомісяця до 08 (восьмого) числа поточного місяця у сумі не менше ніж 1 794,20 доларів США - сума мінімально необхідного платежу. 28.02.2008 року Позивач виконав зобов'язання з надання кредиту Відповідачу, що підтверджується заявою про видачу готівки № 796 від 28.02.2008 року, меморіальними ордерами № 796, № 794 від 28.02.2008 року. Відповідач зобов'язання за кредитним договором не виконала, у зв'язку з чим утворилась заборгованість: по основній сумі кредиту - 176 810,01 доларів США (за курсом НБУ становить 1 413 242,41 грн.), за відсотками - 62 389,18 доларів США (за курсом НБУ становить 498 676,71 грн.). Пунктом 5.2 кредитного договору передбачено, що у разі прострочення Позичальником строку сплати мінімального необхідного платежу по погашенню кредиту, визначеного у п. 3.3.3 кредитного договору Відповідач сплачує Банку пеню у розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діяла на час виникнення заборгованості, від несвоєчасно сплаченої суми за кожен день прострочення. У зв'язку із вищевикладеним, Відповідачу була нарахована пеня в сумі 8 450,47 доларів США (за курсом НБУ становить 67 544,64 грн.) Пунктом 5.3 кредитного договору передбачено, що у разі порушення Відповідачем вимог п. 4.3 за виключенням п. п. 4.3.8, 4.3.9 кредитного договору, Позичальник сплачує Банку штраф у розмірі 10 % від суми кредиту, визначеної п.1.1 кредитного договору, за кожен випадок. У зв'язку із вищевикладеним, Відповідачу було нараховано штраф в сумі 18 268,88 доларів США (за курсом НБУ становить 146 023,16 грн.) В зв'язку з несплатою Відповідачем мінімального необхідного платежу по погашенню кредиту протягом 65 місяців поспіль, у період з червня 2008 року по листопад 2013 року Позивачем визнано строк повного повернення кредиту таким, що настав, та Відповідачу надіслано вимогу про повне повернення кредитних коштів, сплату процентів, штрафу та пені за кредитом. Відповідно до п.1.2 кредитного договору цільовим призначенням кредиту є придбання цінних паперів - облігацій у бездокументарній формі випуску, емітованих товариством з обмеженою відповідальністю «Укргаз» (далі - ТОВ «Укргаз») кількістю 5 644 шт., номінальною вартістю 38,00 грн. кожна, номінальна вартість лоту облігацій - 214 472,00 грн. Зазначене придбання облігацій мало відбутись з метою фінансування будівництва нерухомості відповідно до договору купівлі-продажу цінних паперів від 27.02.2008 року № Б-209/81-06-5/2008/001 та від 26.02.2008 року № Б-201/81-06-5/2008/001, що укладені між Відповідачем в якості покупця та продавцем цінних паперів ВАТ КБ «Надра», що діє в якості повіреного від імені товариства з обмеженою відповідальністю «КУА «Ексінор», яке в свою чергу, діє від імені та в інтересах і за рахунок пайового венчурного інвестиційного фонду «Ексінор 1» недиверсифікованого виду закритого типу. Відповідно до п.1.1 договору купівлі-продажу від 27.02.2008 року № Б-209/81-06-5/2008/001, предметом договору є наступні цінні папери: найменування, форма випуску - облігації звичайні іменні цільові, емітент - ТОВ «Укргаз», код ЄДРПОУ емітента - 32209081, форма існування - бездокументарна, серія - D, код ISIN - UA4000022339, загальна кількість цінних паперів - 5 644, номінальна вартість 1 ЦП - 38,00 грн., договірна вартість 1 ЦП - 80,80 грн., загальна договірна вартість ЦП (сума договору) - 456 035,20 грн. Відповідно до п.1.1 договору купівлі-продажу від 26.02.2008 року № Б-209/81-06-5/2008/001, предметом договору є наступні цінні папери: найменування, форма випуску - облігації звичайні іменні цільові, емітент - ТОВ «Укргаз», код ЄДРПОУ емітента - 32209081, форма існування - бездокументарна, серія - С, код ISIN - UA4000022313, загальна кількість цінних паперів - 5 661, номінальна вартість 1 ЦП - 38,00 грн., договірна вартість 1 ЦП - 80,802 грн., загальна договірна вартість ЦП (сума договору) - 457 408,80 грн. Крім того, з метою визначення в натурі об'єкту нерухомого майна, будівництво, якого інвестується за рахунок придбання за кредитні кошти цільових облігацій, 13.02.2008 року між Відповідачем та ТОВ «Укргаз» було укладено договори бронювання об'єкту будівництва № 10/2/8/128/Ж та № 8/1/12/56/Ж. Предметом договору № 10/2/8/128/Ж є бронювання за Відповідачем індивідуально визначеної нерухомості, а саме: двокімнатна квартира загальною площею 56,44 кв.м., що розташована за адресою: [ADDRESS] (будівельна адреса). Реальна адреса згідно рішення Петропавлівсько Борщагівської сільської ради Києво-Святошинського району Київської області № 5 від 18.01.2008 року - [ADDRESS]. Предметом договору № 8/1/12/56/Ж є бронювання за Відповідачем індивідуально визначеної нерухомості, а саме: двокімнатна квартира загальною площею 56,61 кв.м., що розташована за адресою: [ADDRESS] (будівельна адреса). Реальна адреса згідно рішення Петропавлівсько Борщагівської сільської ради Києво-Святошинського району Київської області № 5 від 18.01.2008 року - [ADDRESS]. Відповідно до п. 3.3 договору бронювання, погашення лоту облігацій відбувається шляхом передачі Відповідачу об'єкта будівництва за актом прийому-передачі, що є передумовою та підставою для оформлення та реєстрації Відповідачем первісного права власності на об'єкт будівництва, а згідно п. 3.4 договору бронювання, Забудовник повинен погасити лот облігацій та передати Відповідачу об'єкт будівництва протягом термінів для погашення облігацій, визначених інформацією про випуск, а також виготовити за свій рахунок технічну документацію на об'єкт будівництва та надати її Відповідачу в момент підписання акту прийому-передачі об'єкту будівництва. 28.02.2008 року між Позивачем та Відповідачем укладено договір застави цінних паперів, за яким в якості забезпечення зобов'язань Відповідача за кредитним договором в заставу передано в повному обсязі лот цільових облігацій, дані про які наведено в розділі 1 цієї позовної заяви. Проте, як встановлено в судовому засіданні, 27 березня 2012 року Шевченківським районним судом м. Києва було ухвалено рішення, яким суд стягнув з [PERSON] на користь ПАТ КБ «Надра» заборгованість за вищезазначеним кредитним договором у сумі 232 276 (двісті тридцять дві тисячі двісті сімдесят шість) доларів США 32 центи, що за курсом НБУ становить 1 855 841 (один мільйон вісімсот п'ятдесят п'ять тисяч вісімсот сорок одна) гривня 37 копійок, що набрало законної сили. Відповідно до ч.3 ст. 61 ЦПК України обставини, встановлені судовим рішенням у цивільній, господарській або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді інших справ, у яких беруть участь ті самі особи або особа, щодо якої встановлено ці обставини. Відповідно до вимог ст. 60 ЦПК України кожна сторона зобов'язана довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень, крім випадків, встановлених статтею 61 цього Кодексу. Докази подаються сторонами та іншими особами, які беруть участь у справі. Доказуванню підлягають обставини, які мають значення для ухвалення рішення у справі і щодо яких у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, виникає спір. Позивач може виконати рішення Шевченківського районного суду м. Києва, шляхом звернення до відповідного відділу державного виконавчої служби, державний виконавець якого зобов'язаний виконати зазначене вище рішення суду, маючи для цього передбачені Законом України «Про виконавче провадження» повноваження, в тому числі і можливість звернення стягнення на кошти та інше майно боржника, не звертаючись повторно до суду. Будь-яких даних щодо неможливості виконання Банком рішення суду, зокрема, у відповідності з нормами ч. ч. 1, 5 ст. 54 Закону України „Про виконавче провадження", вирішення питання про зміну чи встановлення способу і порядку виконання в порядку ст. 373 ЦПК України матеріали справи не містять. Якщо Позивач бажав збільшити суму своїх вимог за кредитним договором до Відповідача, то він повинен був довести належними засобами доказування, що сума, яка була присуджена до стягнення за рішенням Шевченківського районного суду м. Києва від 27.03.2012 року не була стягнена, чи стягнена частково, і саме на цю суму можна нараховувати відсотки та штрафні санкції. У зв'язку з чим, суд не знаходить підстав для задоволення вимог щодо звернення стягнення на цінні папери та передачі майнових прав на них. Щодо позовних вимог про визнання права власності на спірний об'єкт нерухомості, то слід зазначити, що відповідно до п.2.4 вищезазначеного договору бронювання об'єкт будівництва передається Відповідачу у строки, зазначені в договору, але в будь-якому випадку після прийняття об'єкту нерухомості. Відповідно до п. 3.3 договору бронювання, погашення лоту облігацій відбувається шляхом передачі Відповідачу об'єкта будівництва за актом прийому-передачі, що є передумовою та підставою для оформлення та реєстрації Відповідачем первісного права власності на об'єкт будівництва, а згідно п. 3.4 договору бронювання, Забудовник повинен погасити лот облігацій та передати Відповідачу об'єкт будівництва протягом термінів для погашення облігацій, визначених інформацією про випуск, а також виготовити за свій рахунок технічну документацію на об'єкт будівництва та надати її Відповідачу в момент підписання акту прийому-передачі об'єкту будівництва. Оскільки, погашення лоту облігацій на час звернення до суду не відбулось, а відповідно до умов договору бронювання об?єкту будівництва, передбачений інший порядок набуття права власності на квартиру, який не позбавляє позивача вирішити це питання в позасудовому порядку, то суд не знаходить підстав для задоволення вимог Позивача щодо визнання права власності майно. У зв'язку із вищевикладеним, розглянувши справу в межах заявлених позовних вимог, дослідивши всебічно, повно, безпосередньо та об'єктивно наявні у справі докази, оцінив їх належність, допустимість, достовірність, достатність і взаємний зв'язок у сукупності, з'ясувавши усі обставини справи, на які сторони посилалися як на підставу своїх вимог і заперечень, з урахуванням того, що відповідно до ст.1 ЦПК України завданням цивільного судочинства є справедливий, неупереджений та своєчасний розгляд і вирішення цивільних справ з метою захисту порушених або оспорюваних прав, свобод чи інтересів фізичної особи, суд дійшов висновку про відмову у задоволенні позовних вимог. На підставі вищевикладеного та ст. ст. 15, 16, 194, 526, 1050 Цивільного кодексу України, ст. ст. 4, 7 Закону України «Про цінні папери та фондовий ринок», ст. ст. 3, 12, 19, 20 Закону України «Про заставу», ст. 4 Закону України «Про інвестиційну діяльність» та

Outcome: dismissed