Jurisdiction: civil
Date: 2015-03-15 00:00:00

10 квітня 2014 року [PERSON] звернувся до суду з позовною заявою та з уточненими позовними вимогами до ПАТ «Iнновацiйно-промисловий Банк» в особi лiквiдатора ПАТ «IНПРОМБАНК» Демедюк Олександра Станіславовича, в якій просив визнати [PERSON] кредитором публічного акціонерного товариства «Інноваційно-Промисловий банк» на суму 3 914 679,74 грн., зобов'язати Публічне акціонерне товариство «Інноваційно-Промисловий банк» в особі ліквідатора Демедюка О.С. включити до четвертої черги Переліку (реєстру) вимог кредиторів публічного акціонерного товариства «Інноваційно-Промисловий банк» вимоги [PERSON] на суму 3 914 679, 74 грн. та про зобов'язання ліквідатора публічного акціонерного товариства «Інноваційно-Промисловий банк» подати пропозиції щодо затвердження Національним банком України змін до Переліку (реєстру) акцептованих вимог кредиторів, а саме: включити до четвертої черги Переліку (реєстру) вимог кредиторів публічного акціонерного товариства «Інноваційно-Промисловий банк» вимоги [PERSON] на суму 3 914 679, 74 грн. В обґрунтування позовних вимог [PERSON] зазначив, що між Публічним акціонерним товариством «Інноваційно-Промисловий банк», в особі директора філії «Київська дирекція Публічного акціонерного товариства «Інноваційно-Промисловий банк» Городецького Олександра Леонідовича, який діяв на підставі довіреності, з однієї сторони та [PERSON], з другої сторони, було укладено договір банківського рахунку № [NUMBER] в національній валюті від 21.02.2011, а також договір банківського рахунку № [NUMBER] в іноземній валюті від 01.02.2012. Позивач вказує, що про дату запровадження процедури ліквідації Позивачу стало відомо лише в момент отримання листа ПАТ «Інноваційно-Промисловий банк» за вих. 3874 від 24.02.2014, в якому на запит Позивача надано інформацію про стан рахунків № [NUMBER] та № [NUMBER], та зазначено, що стан рахунків визначається станом на день запровадження процедури ліквідації банку. Позивач зазначає, що він негайно 28.02.2014 року звернувся до Відповідача, в особі ліквідатора ПАТ «ІНПРОМБАНК» Галабурди Олексія Васильовича, із заявою про визнання грошових вимог Кредитора на суму 1 056 277,67 грн. (за договором банківського рахунку № [NUMBER] в іноземній валюті від 01.02.2012) та із заявою про визнання грошових вимог Кредитора на суму 3 058 402,07 грн. (за договором банківського рахунку № [NUMBER] в національній валюті від 21.02.2011). Однак, Відповідачем надано лист від 12.03.2014 за вих. № 3920 «Про визнання кредитором», яким Відповідачем відмовлено в акцептуванні вимог Позивача та включення їх до 4 черги Переліку (реєстру) вимог кредиторів ПАТ «ІНПРОМБАНК». Для захисту своїх прав Позивач зазначає, що згідно даних Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців, а саме згідно даних Витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців від 09.04.2014 року Серія АГ №991556, строк, визначений засновниками (учасниками) юридичної особи, судом або органом, що прийняв рішення про припинення юридичної особи, для заявлення кредиторами свої вимог до ПАТ «ІНПРОМБАНК» становить до 12.03.2015 року. На підставі ст. 18 Закону України "Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців" від 15.05.2003 № 755-IV, такі відомості вважаються достовірними і можуть бути використані в спорі з третьою особою, доки до них не внесено відповідних змін. Якщо відомості, які підлягають внесенню до Єдиного державного реєстру, є недостовірними і були внесені до нього, то третя особа може посилатися на них у спорі як на достовірні. Окрім того, Позивач також зазначає, що він не знав і не міг знати, що ці дані про строк заявлення кредиторам своїх вимог є недостовірними, оскільки не має підписки на газету «Урядовий кур'єр», в якій за твердженням Відповідача було опубліковано оголошення про відкриття ліквідаційної процедури ПАТ «ІНПРОМБАНК». Окрім того, Відповідач ніколи раніше, до листа за вих. № 3874 від 24.02.2014, не повідомляв Позивача, що відкрита ліквідаційна процедура та / або про необхідність заявити вимоги до 06.04.2012. Свої позовні вимоги Позивач також обґрунтовує тим, що ліквідатор ПАТ «ІНПРОМБАНК» вимоги Позивача за договором банківського рахунку № [NUMBER] та договором банківського рахунку № [NUMBER] на загальну суму 3 914 679, 74 грн. зобов'язаний був включити самостійно на підставі балансу банку, тобто незалежно від заявлення цих вимог Позивачем на підставі п. 9.2 глави 9 розділу VI Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 № 369. 10 лютого 2015 року Представник Позивача подав до суду заяву про уточнення позовних вимог, відповідно до якої просив в прохальній частині позовної заяви зобов'язати публічне акціонерне товариство «Інноваційно-Промисловий банк» в особі ліквідатора Демедюка Олександра Станіславовича включити до четвертої черги Переліку (реєстру) вимог кредиторів публічного акціонерного товариства «Інноваційно-Промисловий банк» вимоги [PERSON] на суму 3 914 679, 74 грн. (три мільйони дев'ятсот чотирнадцять тисяч шістсот сімдесят дев'ять гривень 74 коп.), а також уточнив паспортні дані Позивача. В обґрунтування зазначених вимог, позивач посилався на ст. ст. 27, 31 ЦПК України, та на те, що 10.02.2015 року йому стало вiдомо з відомостей Витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних-осіб підприємців Державної реєстраційної служби України за № 20073385 від 10.02.2015 року, що головою комісії з припинення Відповідача або Ліквідатором Відповідача став Демедюк Олександр Станіславович, а також Позивач повідомив суд про отримання нових паспортних даних Позивачем, у зв'язку з втратою паспорта. В судове засiдання представник позивача надав до суду заяву з проханням розглядати справу за її відсутності, позовні вимоги підтримала в повному обсязі просила суд їх задовольнити. Представник ПАТ «IНПРОМБАНК» в судовому засіданні проти позовних вимог заперечував, просив вiдмовити в їх задоволенні. Заслухавши представника відповідача, дослiдивши матерiали справи, суд приходить до висновку про задоволення позовних вимог [PERSON] до ПАТ «Iнновацiйно-промисловий Банк» в особi лiквiдатора ПАТ «IНПРОМБАНК» Демедюка Олександра Станіславовича в повному обсязі, виходячи з наступних пiдстав. Судом встановлено, що між Публічним акціонерним товариством «Інноваційно-Промисловий банк», в особі директора філії «Київська дирекція Публічного акціонерного товариства «Інноваційно-Промисловий банк» Городецького Олександра Леонідовича, який діяв на підставі довіреності, з однієї сторони та [PERSON], з другої сторони, було укладено договір банківського рахунку № [NUMBER] в національній валюті від 21.02.2011 року, а також договір банківського рахунку № [NUMBER] в іноземній валюті від 01.02.2012 року, які містяться в матеріалах справи. Також судом встановлено, що 24.02.2014 року Позивач звернувся із запитом до ПАТ «Інноваційно-Промисловий банк» про надання завірених копій договорів банківських вкладів № [NUMBER] в національній валюті та № [NUMBER] в іноземній валюті та про надання відомостей про залишок коштів на рахунках Позивача, і що відповідно до листа ПАТ «ІНПРОМБАНК» за вих. № 3874 від 24.02.2014 станом на 02.03.2012 - дату запровадження процедури ліквідації банку, залишки коштів становили: на рахунку № [NUMBER] в національній валюті - 3 058 402,07 грн. на рахунку № [NUMBER] в іноземній валюті у гривневому еквіваленті - 1 056 277,67 грн. Таким чином,позивачу про дату запровадження процедури ліквідації стало відомо лише в момент отримання листа ПАТ «Інноваційно-Промисловий банк» за вих. 3874 від 24.02.2014, в якому на запит Позивача надано інформацію про стан рахунків № [NUMBER] та № [NUMBER]. Суд встановив, що одразу після отримання листа ПАТ «Інноваційно-Промисловий банк» за вих. 3874 від 24.02.2014 позивач через Інформаційно-ресурсний центр Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців, витяг якого міститься в матеріалах справи, з'ясував, що строк, визначений засновниками (учасниками) юридичної особи, судом або органом, що прийняв рішення про припинення юридичної особи, для заявлення кредиторами свої вимог становить до 12.03.2015 року. На підставі отриманої інформації про строк заявлення вимог кредиторів до 12.03.2015 Позивач 28.02.2014 звернувся до відповідача, в особі ліквідатора ПАТ «ІНПРОМБАНК» Галабурди Олексія Васильовича, із заявою про визнання грошових вимог Кредитора на суму 1 056 277,67 грн. (за договором банківського рахунку № [NUMBER] в іноземній валюті від 01.02.2012), що отримано Відповідачем і зареєстровано за вх. № 3270 від 28.02.2014, підтверджується матеріалами справи, та із заявою про визнання грошових вимог Кредитора на суму 3 058 402,07 грн. (за договором банківського рахунку № [NUMBER] в національній валюті від 21.02.2011), що отримано Відповідачем і зареєстровано за вх. № 3271 від 28.02.2014 року, підтверджується матеріалами справи. Відповідно до Листа відповідача від 12.03.2014 року за вих. № 3920 «Про визнання кредитором», який міститься в матеріалах справи, Відповідачем було відмовлено в акцептуванні вимог Позивача та включення їх до 4 черги Переліку (реєстру) вимог кредиторів ПАТ «ІНПРОМБАНК». Судом встановлено, що згідно листа Відповідача від 12.03.2014 за вих. № 3920 підстава відмови - це пропущення Позивачем місячного з дня опублікування оголошення про відкриття ліквідаційної процедури строку для заявлення вимог кредиторів. При цьому Відповідач вказує, що оголошення про відкриття ліквідаційної процедури ПАТ «ІНПРОМБАНК» було опубліковано в № 43 газети «Урядовий кур'єр» від 06.03.2012, у зв'язку з чим строк для прийняття вимог кредиторів Відповідач визначає до 06.04.2012. З листа також вбачається, що сума яка підлягає включенню до реєстру вимог кредиторів складає 3 914 679, 74 грн. (три мільйони дев'ятсот чотирнадцять тисяч шістсот сімдесят дев'ять гривень 74 коп.). Однак, позивачем надано до суду відомості з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців про строк, визначений засновниками (учасниками) юридичної особи, судом або органом, що прийняв рішення про припинення юридичної особи, для заявлення кредиторами своїх вимог, а саме до 12.03.2015, що підтверджується Витягом з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців від 09.04.2014 року Серія АГ №991556 і Витягом з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців від 10.02.2015 року за № 20073385, які містяться в матеріалах справи. Відповідно до ч. 1 ст. 18 Закону України "Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців" від 15.05.2003 № 755-IV якщо відомості, які підлягають внесенню до Єдиного державного реєстру, були внесені до нього, то такі відомості вважаються достовірними і можуть бути використані в спорі з третьою особою, доки до них не внесено відповідних змін. Згідно ч. 2 ст. 18 Закону України "Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців" якщо відомості, які підлягають внесенню до Єдиного державного реєстру, є недостовірними і були внесені до нього, то третя особа може посилатися на них у спорі як на достовірні. Третя особа не може посилатися на них у спорі у разі, якщо вона знала або могла знати про те, що такі відомості є недостовірними. Таким чином, суд встановив, що Позивач керувався даними Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців, згідно яких строк для заявлення кредиторами ПАТ «ІНПРОМБАНК» своїх вимог - 12.03.2015, які в силу норм ст. 18 Закону України "Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців" від 15.05.2003 № 755-IV вважаються достовірними, і що Позивачем не пропущено строк для заявлення кредиторських вимог. Окрім того, до відомостей про строк, визначений засновниками (учасниками) юридичної особи, судом або органом, що прийняв рішення про припинення юридичної особи, для заявлення кредиторами своїх вимог, який становить до 12.03.2015 року, не було внесено ніяких змін, що підтверджується матеріалами справи. Таким чином, суд зазначає, що посилання Відповідача на ч. 4 ст. 110 ЦК України, відповідно до якої особливості ліквідації банків встановлюються законом про банки і банківську діяльність, а також власне на ст.ст. 89, 93, 96 Закону України «Про банки і банківську діяльність», якими встановлено строк для заявлення кредиторами банку своїх вимог та порядок їх розгляду, не спростовує достовірності для третіх осіб даних, які містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців та можливості вчинення відповідних правових дій на підставі даних Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців. Судом встановлено, що відповідно до п. 9.2 глави 9 розділу VI Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 № 369 (у редакції від 24.06.2011, яка діяла станом на 06.04.2012, дату яку ліквідатор вказує як граничну для заявлення вимог), ліквідатор складає перелік (реєстр) акцептованих ним вимог (далі - реєстр вимог) на підставі балансу банку, до якого включає вимоги кредиторів у національній валюті в розмірах, які існували на дату прийняття рішення про ліквідацію. Вимога, заявлена в іноземній валюті, уключається до реєстру вимог у національній валюті в сумі, визначеній за офіційним курсом, установленим Національним банком на дату прийняття рішення про ліквідацію. Вимоги кредиторів зі сплати процентів за кредитами, депозитами, штрафів, пені, за незавершеними розрахунковими операціями тощо переносяться на відповідний рахунок кредитора. Таким чином, суд зазначає, що ліквідатор ПАТ «ІНПРОМБАНК» вимоги Позивача за договором банківського рахунку № [NUMBER] в національній валюті від 21.02.2011 та договором банківського рахунку № [NUMBER] в іноземній валюті від 01.02.2012 на загальну суму 3 914 679, 74 грн. зобов'язаний був включити самостійно на підставі балансу банку, тобто незалежно від заявлення цих вимог Позивачем. Суд встановив, що кредиторські вимоги [PERSON] кредитором ПАТ «ІНПРОМБАНК» підлягають включенню до реєстру (переліку) вимог кредиторів ПАТ «ІНПРОМБАНК» на грошову суму у розмірі 3 914679, 74 грн. (три мільйони дев'ятсот чотирнадцять тисяч шістсот сімдесят дев'ять гривень 74 коп.) складаються з грошових коштів, що перебувають на рахунках Позивача: на рахунку № [NUMBER] в національній валюті у розмірі - 3 058 402,07 грн. та на рахунку № [NUMBER] в іноземній валюті у гривневому еквіваленті у розмірі - 1 056 277,67 грн., і без врахування 200000,00 грн., які підлягають відшкодуванню Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки процедура ліквідації ПАТ «Iнновацiйно-промисловий Банк» здiйснюється вiдповiдно до законодавства, що дiяло до набрання чинності ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», і вкладники даного банку мають право звертатися до Фонду за отриманням відшкодування коштів за вкладами в межах 200000,00 грн. протягом 3-х років з дня настання недоступності вкладів. Таким чином, суд зазначає, що відмова ліквідатора у акцептуванні вимог Позивача є незаконною, оскільки порушує норми ст. 18 Закону України "Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців", п. 9.2 глави 9 розділу VI Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 № 369 (у редакції від 24.06.2011, яка діяла станом на 06.04.2012). Суд встановив, що між Позивачем та Відповідачем склалися договірні відносини (договір банківського рахунку № [NUMBER] в національній валюті від 21.02.2011, а також договір банківського рахунку № [NUMBER] в іноземній валюті від 01.02.2012). Відповідно до ст. 526 ЦК України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Згідно ст.625 ЦК України боржник не звільняється від відповідальності за неможливість виконання ним грошового зобов'язання. Відповідно до ч. 3 ст. 112 ЦК України у разі відмови ліквідаційної комісії у задоволенні вимог кредитора або ухилення від їх розгляду кредитор має право протягом місяця з дати, коли він дізнався або мав дізнатися про таку відмову звернутися до суду із позовом до ліквідаційної комісії. Позивач дізнався про відмову у задоволенні вимог із листа від 12.03.2014 за вих. № 3920 «Про визнання кредитором». Відповідно до п. 3 Розділу X «ПРИКІНЦЕВІ ТА ПЕРЕХІДНІ ПОЛОЖЕННЯ» Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012р. № 4452-VI ініційована до набрання чинності цим Законом процедура ліквідації банку здійснюється відповідно до законодавства, що діяло до набрання чинності цим Законом. Таким чином, процедура ліквідації ПАТ «ІНПРОМБАНК» має завершуватися відповідно до норм Закону України «Про банки і банківську діяльність» та Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 № 369. Згідно п. 4 ч. 1 статті 96 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (у редакції, що діяла на момент запровадження процедури ліквідації банку) кошти, одержані в результаті ліквідаційної процедури, спрямовуються на задоволення вимог кредиторів у такій черговості: у четверту чергу вимоги вкладників - фізичних осіб у частині, що перевищує суму, виплачену Фондом гарантування вкладів фізичних осіб. Нормами ж глави 9 розділу VI Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 № 369, передбачена можливість внесення змін до реєстру вимог кредиторів. Так, відповідно до п. 9.4 глави 9 розділу VI Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 № 369, ліквідатор вносить пропозиції щодо затвердження Національним банком змін до реєстру вимог не частіше ніж раз на квартал на підставі: рішення суду, яке набрало законної сили та не оскаржене ліквідатором у встановленому законом порядку. На пiдставi викладеного,

Outcome: approved