Jurisdiction: civil
Date: 2018-04-17 00:00:00

Позивачі [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON] та [PERSON] звернулись до суду з позовом, в якому просять визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Артем-Банк» [PERSON] щодо не включення інформації про них до переліку вкладників АТ «Артем-Банк»; зобовязати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Артем-Банк» [PERSON] надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про позивачів як вкладників АТ «Артем-Банк» та розмір грошових коштів на їх рахунках для відшкодування за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; стягнути солідарно з ТОВ «Форсе» та уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Артем-Банк» [PERSON] на користь [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON] М.Ю., [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON] та [PERSON] моральну шкоду в розмірі 1000,00 грн. кожному, а також з уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Артем-Банк» [PERSON] на користь [PERSON] моральну шкоду в розмірі 500,00 грн. До суду надійшла заява представника позивачів адвоката [PERSON] про розгляд справи за її відсутності із зазначенням щодо підтримання заявлених вимог в повному обсязі та ухвалення судового рішення на підставі наявних у справі доказів. Відповідачі Товариство з обмеженою відповідальністю «Форсе» та уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Артем-Банк» [PERSON] у судове засідання не зявились, про дату, час та місце судового засідання повідомлялись у встановленому законом порядку, причини неявки суду не повідомили, відзив на позовну заяву не подавали. За згодою представника позивачів суд ухвалює рішення при заочному розгляді справи, що відповідає положенням ст. 280 ЦПК України. Суд, вивчивши матеріали справи, давши добутому правової оцінки, встановив такі факти та відповідні їм правовідносини. Між ПАТ «АРТЕМ-БАНК» та позивачами було укладено [PERSON] банківського рахунку (далі [PERSON]), а саме: договір банківського рахунку №40.10.000083 від 01.11.2016 року з [PERSON]; договір банківського рахунку №40.77.000756 від 03.11.2016 року з [PERSON]; договір банківського рахунку №40.10.000067 від 29.08.2016 року з [PERSON]; договір банківського рахунку №40.10.000082 від 01.11.2016 року з\~ [PERSON];\~ договір банківського рахунку №40.77.000757 від 03.11.2016 року з [PERSON]; договір банківського рахунку №40.77.000752 від 03.11.2016 року з [PERSON]; договір банківського рахунку №40.10.000018 від 09.06.2016 року з [PERSON]; договір банківського рахунку №40.10.000086 від 03.11.2016 року з [PERSON]; договір банківського рахунку №40.77.000753 від 03.11.2016 року з [PERSON]; договір банківського рахунку №40.77.000751 від 03.11.2016 року з [PERSON]; договір банківського рахунку №40.77.000755 від 03.11.2016 року з [PERSON]; договір банківського рахунку №40.10.000084 від 01.11.2016 року з [PERSON]; договір банківського рахунку №40.10.000067 від 01.11.2016 року з [PERSON]; договір банківського рахунку №40.10.000020 від 09.06.2016 року з [PERSON]; договір банківського рахунку №40.10.000019 від 09.06.2016 року з [PERSON] (Шуляковською) [PERSON]. Відповідно до п.п.1.1 вказаних [PERSON] банк відкриває клієнту поточний рахунок в національній валюті України гривні, на які зобовязується приймати та зараховувати грошові кошти, що надходять клієнту, для зберігання грошей і здійснення розрахунково-касових операцій за допомогою платіжних інструментів відповідно до умов цього договору та вимог законодавства України. На виконання умов договорів банківського вкладу кожному позивачу було відкрито відповідний банківський поточний рахунок. На поточні рахунки позивачів було зараховано кошти, а саме: виплачено заробітну плату ТОВ «ФОРСЕ», код ЄДРПОУ 40378790, на якому всі позивачі працювали, що підтверджується відповідними наказами про прийняття на роботу та копіями трудових книжок позивачів. Між ПАТ «АРТЕМ-БАНК» та ТОВ «ФОРСЕ» було укладено договір банківського рахунку № 40.77.000435 від 26.05.2016 та додаткову угоду № 1 до [PERSON] від 26.05.2016. Відповідно до п. 1.1. вказаного [PERSON] за заявою ТОВ «ФОРСЕ» та на підставі цього договору й документів, визначених законодавством України, відкриває останньому поточний рахунок для зарахування, зберігання, перерахування, видачі грошових коштів, а також здійснення всіх інших операцій, передбачених чинним законодавством України.\~ Так, на підставі виписки з особового рахунку ТОВ «ФОРСЕ» за період з 01.11.2016 по 07.11.2016 АТ «Артем-Банк» на відповідні банківські рахунки позивачів 07.11.2016 було перераховано кошти за призначенням «виплата заробітної плати за 04/2016, 05/2016, 06/2016, 07/2016, 08/2016, 09/2016 без ПДВ», а саме: [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER])\~ - кошти у розмірі 38640,00 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER]) - кошти у розмірі 41296,50 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER]) - кошти у розмірі 43470,00 грн.; [PERSON]\~ (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER]) - кошти у розмірі 48300,00 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків 32672128885) кошти у розмірі 60375,00 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER]) - кошти у розмірі 60375,00 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER])\~ - кошти у розмірі 65205,00 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER]) - кошти у розмірі 67620,00 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER])\~ - кошти у розмірі 72450,00 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER]) - кошти у розмірі 77280,00 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER]) - кошти у розмірі 77280,00 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER]) - кошти у розмірі 79695,00 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER]) кошти у розмірі 84525,00 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER])\~ - кошти у розмірі 86940,00 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER]) - кошти у розмірі 96600,00 грн. Розмір заробітної плати за 04/2016, 05/2016, 06/2016, 07/2016, 08/2016, 09/2016», визначено, зокрема, у відомостях ТОВ «ФОРСЕ» про заробітну плату працівників за квітень 2016 р., травень 2016 р., червень 2016 р., липень 2016 р., серпень 2016 р., вересень 2016 р. відповідно щодо кожного позивача. Згідно виписок з особових рахунків позивачів вказані кошти було зараховано на банківські рахунки позивачів призначення: «виплата заробітної плати за 04/2016, 05/2016, 06/2016, 07/2016, 08/2016, 09/2016 без ПДВ». Вказані суми грошових коштів, зараховані ТОВ «ФОРСЕ» на рахунки позивачів, останнім АТ «Артем-Банк» не виплачені до теперішнього часу. Відповідно до ст. 526 ЦК України, зобовязання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Згідно пункту 3 статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти. Вкладником є фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката (п.4 ч.1 ст. 2 цього закону). Відповідно до частин 1 та 3 ст. 1066 Цивільного кодексу України за договором банківського рахунку банк зобовязується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд. Пунктом 7.1.2. статті 7 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» передбачено, що поточний рахунок рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання коштів і здійснення розрахунково-касових операцій за допомогою платіжних інструментів відповідно до умов договору та вимог законодавства України. Отже, на підставі наведеного положень чинного законодавства, позивачі, [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], є вкладниками ПАТ «АРТЕМ-БАНК». На підставі рішення Правління Національного банку України від 15 листопада 2016 року № 416-рш/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «АРТЕМ-БАНК» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 16.11.2016\~року прийнято рішення № 2447 про запровадження з 16 листопада 2016 року тимчасової адміністрації та\~призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «АРТЕМ-БАНК». Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на\~ здійснення тимчасової адміністрації у АТ «АРТЕМ-БАНК» призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків [PERSON]. Тимчасову адміністрацію у АТ «АРТЕМ-БАНК» запроваджено строком на\~один місяць з\~16 листопада 2016 року по 15 грудня 2016 року включно. Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 15 грудня 2016 року № 492-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АРТЕМ-БАНК» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 16 грудня 2016 року №2857, «Про початок процедури ліквідації АТ «АРТЕМ-БАНК» та делегування повноважень ліквідатора банку». Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства «АРТЕМ-БАНК» з 16 грудня 2016 до 15 грудня 2018 включно, призначено уповноважену особу Фонду гарантування та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ «АРТЕМ-БАНК», визначені, зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 521, 53 Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон), в тому числі з підписання всіх договорів, повязаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків [PERSON] строком на два роки з 16 грудня 2016 до 15 грудня 2018 включно. Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 2229 від 31 травня 2017 р. про зміну уповноваженої особи Фонду, якій делеговано повноваження ліквідатора АТ «АРТЕМ-БАНК», яким призначено [PERSON]. Оскільки позивачі є вкладниками ПАТ «АРТЕМ-БАНК»,\~ то на них розповсюджується дія Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Однак, після запровадження в банку тимчасової адміністрації кошти позивачам повернуті не були. Позивачі\~ звертались з заявами до ліквідатора АТ «АРТЕМ-БАНК» та Директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з проханням виплатити їм гарантовану суму відшкодування за вкладом, розміщеним у банку. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листами від 28.02.2017 року повідомив кожного позивача, що на виконання вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» продовжується перевірка за рахунками фізичних осіб, які протягом року до запровадження Тимчасової адміністрації уклали договори з АТ «АРТЕМ-БАНК», на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених цим Законом. Крім того, Уповноваженою особою на ліквідацію АТ «АРТЕМ-БАНК» листами від 03.03.2017 року та від 14.03.2017 року було повідомлено позивачів про те, що «операція щодо розміщення Вами вкладу підпадала під критерії обовязкової перевірки, встановлені підпунктом 1.4. та підпунктом 1.5. пункту 1 розділу ІІ Порядку № 2552, стосовно даної операції було прийнято рішення щодо тимчасового обмеження здійснення виплат за рахунок коштів Фонду до моменту закінчення перевірки відповідно до Порядку №2552 та Порядку №826». За результатами проведеної перевірки Уповноваженою особою на ліквідацію АТ «АРТЕМ-БАНК» на підставі пункту 9) частини 3 статті 38\~ Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визнано нікчемними правочини щодо проведення переказу АТ «АРТЕМ-БАНК» грошових коштів\~із поточного рахунку 26001109543701.980 ТОАВ «ФОРСЕ» на поточні рахунки позивачів в АТ «АРТЕМ-БАНК» із призначенням платежу «виплата заробітної плати за 04/2016, 05/2016, 06/2016, 07/2016, 08/2016, 09/2016 без ПДВ»: [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER])\~ - у розмірі 38640,00 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER]) - у розмірі 41296,50 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER]) -\~ у розмірі 43470,00 грн.; [PERSON]\~ (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER]) - кошти у розмірі 48300,00 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків 32672128885) кошти у розмірі 60375,00 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER]) - кошти у розмірі 60375,00 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER])\~ - кошти у розмірі 65205,00 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER]) - кошти у розмірі 67620,00 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER])\~ - кошти у розмірі 72450,00 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER]) - кошти у розмірі 77280,00 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER]) - кошти у розмірі 77280,00 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER]) - кошти у розмірі 79695,00 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER]) кошти у розмірі 84525,00 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER])\~ - кошти у розмірі 86940,00 грн.; [PERSON] (реєстраційний номер облікової картки платника податків [NUMBER]) - кошти у розмірі 96600,00 грн. Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". Частиною першою статті 3 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. Відповідно до частини 1 статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Відповідно до ч. 1 та 2 ст.27 цього Закону Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.\~ Відповідно до пунктів 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 (далі по тексту - Положення) Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку. Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Згідно з ч. 5 ст. 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб"\~ протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого Уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий курєр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Виходячи з системного аналізу вказаних нормативно-правових актів, вбачається, що кошти, які надійшли позивачам від ТОВ «ФОРСЕ» на рахунки, відкриті в ПАТ «АРТЕМ-БАНК» є вкладами, а тому у Уповноваженої особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на\~ ліквідацію АТ «АРТЕМ-БАНК» є всі підстави для включення позивачів до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. \~\~\~\~\~\~\~\~ Проте, відповідно до Повідомлень про нікчемність уповноважена особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Артем-Банк» [PERSON],

Outcome: approved