Jurisdiction: civil
Date: 2014-03-26 00:00:00

До суду надійшла заява [PERSON] , [PERSON], Зацікавлена особа: ПАТ "Державний ощадний банк України" в особі Філії - Харківського управління "Державний ощадний банк", в якій просять зобов'язати Публічне акціонерне товариство «Державний ощадний банк України», код ЄДРПОУ 00032129, в особі Філії - Харківського обласного управління «Державний ощадний банк України» (адреса: м. Харків, пл. Конституції, 22) надати (розкрити) представнику заявників [PERSON] (адреса: [ADDRESS]) та [PERSON] (адреса: [ADDRESS]) - адвокату [PERSON] (адреса: [ADDRESS]) інформацію, що складає банківську таємницю, а саме: надати номери всіх вкладних (депозитних) рахунків [PERSON] (інд. код № [NUMBER]), які були відкритими (чинними) в ХОУ Державний ощадний банк України, МФО 351823 в період часу з 14.03.2006 року по 12.11.2010 року, крім депозитних рахунків №№ [NUMBER], [NUMBER], [NUMBER], та надати виписки по всіх цих рахунках із зазначенням дат і сум всіх операцій зарахування та видатків коштів. Представник заявників в судове засідання не з'явився, але надав заяву в якій позовні вимоги підтримує в повному обсязі та просить їх задовольнити, також просить слухати справу без його участі та без фіксації судового процесу технічними засобами. Зацікавлена особа в судове засідання не з'явилась, письмових заперечень проти позову з посиланням на докази, якими вона обґрунтовується, суду не надала, про час та місце розгляду справи зацікавлена особа повідомлена належним чином, про причини неявки суду не повідомила. Суд, дослідивши матеріали справи, та докази, надані в їх обгрунтування, вважає, що заявлені вимоги законні, обгрунтовані та підлягають задоволенню в повному обсязі з наступних підстав. Заявники є спадкоємцями померлої рідної сестри [PERSON]. За життя спадкодавиці, яка на час відкриття спадщини була неповнолітньою особою, на її користь згідно судових рішень були перераховані грошові кошти в сумі 230 587,82 гривень, що підтверджується рішенням Московського районного суду м. Харкова від 21.03.2013 року та ухвалою апеляційного суду Харківської області від 30.05.2013 року. Ці кошти були перераховані Закритим акціонерним товариством «Хлібзавод «Салтівський». Однак кошти були перераховані не на особистий рахунок [PERSON], а на рахунок її опікуна - рідної бабці - [PERSON]. Кошти перераховувались на транзитний рахунок № [NUMBER] у Харківському обласному управлінні АТ «Державний ощадний банк України», МФО 351823, а з нього зараховувались на користь [PERSON] В подальшому [PERSON] використала отримані кошти для розміщення їх на депозитних рахунках, відкритих в цьому ж банку. Так на депозитний рахунок № [NUMBER] було внесено 57720,07 гривен, на депозитний рахунок № [NUMBER] було внесено 102652,21 гривень, на депозитний рахунок № [NUMBER] було внесено 109815,81 гривень, всі рахунки були відкриті із заповідальним розпорядженням на користь [PERSON] 14.11.2010 року опікун [PERSON] одночасно загинула разом зі спадкодавцем [PERSON] Заявники звернулись до суду із заявою про розкриття банківської таємниці, а саме щодо банківських операцій про зарахування перерахованих ЗАТ «Хлібзавод «Салтівський» коштів в період з 14.03.2006 року по 12.11.2010 року в загальній сумі 317 152,82 гривень з транзитного рахунку № [NUMBER] на вкладні рахунки [PERSON] а також про зняття [PERSON] коштів з цих рахунків, в тому числі для внесення на депозитні рахунки №№ [NUMBER], [NUMBER], [NUMBER], які також знаходяться в Філії - Харківському обласному управлінні «Державний ощадний банк України». Рішенням Київського районного суду м. Харкова від 30.10.2013 року заяву було задоволено. Але за зверненням представника заявників необхідна для встановлення обставин спадкування інформація була розкрита лише частково: повідомлено номер рахунку [PERSON] та операції зарахування коштів, отриманих від ЗАТ «Хлібзавод «Салтівський». Рішенням Київського районного суду м. Харкова від 28.01.2014 року було задоволено ще одну заяву по розкриття банківської таємниці. Банківська установа надала виписку з рахунку [PERSON], але не були розшифровані відповідні операції щодо призначення та найменування платників. З наданої виписки вбачається, що практично всі кошти, отримані [PERSON] за вказаний період часу були частинами зняті нею з рахунку на загальну суму 449576,19 гривень. Депозитні рахунки №№[NUMBER], [NUMBER], [NUMBER], на які були нею розміщені кошти одночасно на загальну суму 270 188,09 гривень були відкриті нею тільки в липні 2010 року. При цьому розміри сум (неокрулені суми з копійками), внесених на депозитні рахунки № [NUMBER], [NUMBER], [NUMBER], свідчать про те, що внесені суми дорівнювали залишкам на інших рахунках [PERSON], які на час відкриття спадщини вже були закриті. З цієї причини про такі рахунки не було повідомлено при відкритті спадщини. Наведене дає обґрунтовані підстави вважати, що грошові кошти, які частинами знімались [PERSON] з рахунку № [NUMBER], розміщувались нею на інших вкладних (депозитних) рахунках, а в подальшому були зняті з цих рахунків та розміщені на депозитних рахунках № [NUMBER], [NUMBER], [NUMBER], які залишились діючими на час відкриття спадщини. В зв'язку з цим є нагальна необхідність розкриття інформації про всі вкладні (депозитні) рахунки [PERSON], які були відкритими (чинними) в Ощадбанку в період з 14.03.2006 року по 12.11.2010 року та про всі операції зарахування та видатків по цім рахункам. В іншому випадку не можливо підтвердити джерела походження коштів на вкладних рахунках №№ [NUMBER], [NUMBER], [NUMBER] в цьому ж банку, без чого неможливо захистити права спадкоємців померлої неповнолітньої [PERSON] Іншим способом, крім судового, отримання вказаної інформації, яка складає предмет банківської таємниці у відповідності до ст.ст. 60-62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», є неможливим, оскільки інформація стосується банківських операцій інших осіб ([PERSON]), а не безпосередньо спадкодавця [PERSON] Згідно з п. 20.1.3. ст. 20 Податкового кодексу України органи ДПС мають право одержувати безоплатно від платників податків, а також від установ Національного банку України, комерційних банків та інших фінансових установ довідки, у порядку встановленому Законом України "Про банки і банківську діяльність" та цим Кодексом, довідки та/або копії документів про наявність банківських рахунків, а на підставі рішення суду - інформацію про обсяг та обіг коштів на рахунках, у тому числі про ненадходження у встановлені терміни валютної виручки від суб'єктів підприємницької діяльності. Згідно положень статті 1076 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України) та ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», будь-яка інформація, що стосується клієнта, якою банк володіє на законних підставах, є банківською таємницею (за винятком, якщо така інформація складає державну таємницю). У відповідності до п.1 ст.1076 ЦК України, відомості, що складають банківську таємницю, можуть бути надані банком органам державної влади та їх посадовим особам виключно у випадках та в порядку, встановлених Законом України «Про банки і банківську діяльність». Підстави для отримання інформації, що містить банківську таємницю, передбачені пунктами 1 - 4 ч. І ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність». Органи державної податкової служби мають право отримати будь-яку інформацію, віднесену Законом до банківської таємниці на підставі пунктів 1 ( з дозволу власника цієї інформації) та 2 (за рішенням суду) ч. І ст.62 Закону № України «Про банки і банківську діяльність». Відповідно до п. 72.1.3 ст. 73 Податкового кодексу України, для інформаційно -аналітичного забезпечення діяльності державної податкової служби використовується інформація, що надійшла зокрема від банків, інших фінансових установ - інформація про наявність та рух коштів на рахунках платника податків.. Враховуючи вищевикладене,

Outcome: approved