Jurisdiction: civil
Date: 2015-02-03 00:00:00

В листопаді 2014 р. [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON] звернулись з позовною заявою про зміну управителя фонду фінансування будівництва до ТОВ "Укрпромбанк", ТОВ "ІК "ІФГ Капітал". Вказували на те, що між ними та ТОВ "Укрпромбанк" було укладено договори про участь у фонді фінансування будівництва. При цьому ТОВ "Укрпромбанк" є управителем ФФБ, який здійснює управління в інтересах довірителів. Проте в 2010 р. НБУ було відкликано банківську ліцензію ТОВ "Укрпромбанк", чим фактично припинено дію документів, на підставі яких відповідач здійснював управління ФФБ з довірчого управління фінансовими активами. Посилаючись на вищевикладене, позивачі просили суд: здійснити заміну управителя фонду фінансування будівництва виду "А" багатоповерхового житлового будинку за адресою: [ADDRESS], забудовником якого є ТОВ "Інвест-Буд", з Товариства з обмеженою відповідальністю "Український промисловий бвнк" на Товариство з обмеженою відповідальністю ""Фінансова компанія "Олімпія"; передати фонд фінансування будівництва виду "А" багатоповерхового житлового будинку за адресою: [ADDRESS], забудовником якого є ТОВ "Інвест-Буд", його документацію в повному обсязі та кошти оперативного резерву цього Фонду від Товариства з обмеженою відповідальністю "Укрпромбанк" та Товариства з обмеженою відповідальністю "ІК "ІФГ Капітал" до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Олімпія". В подальшому позивачі збільшили заявлені вимоги, просили також: визнати правонаступником нового управителя ТОВ "Фінансова компанія "Олімпія" (код ЄДРПОУ 39295156) по Договору будівництва № 03/Б-07 від 15.07.2007 р., Договору уступки з відкликаними умовами № 03/Zбу-07-2 від 15.10.2007 р., Іпотечним договором від 15.10.2007 р. (зі змінами та доповненнями) та договорам про участь у ФФБ за № 15/1К від 08.04.2008 р., № 31/1К від 16.05.2008 р., № 25/1К від 10.04.2008 р., № 11/1К від 25.03.2008 р., № 9/1К від 01.10.2008 р. В судовому засіданні представники позивачів позовні вимоги підтримали в повному обсязі. Представник відповідача ТОВ "Укрпромбанк" в судове засіданні не з'явився, повідомлений судом належним чином, причини неявки не повідомив. Відповідно до заяви, представник відповідача ТОВ "ІК "ІФГ Капітал" заявлені вимоги визнав, просив по розгляд справи без його участі. Від представника третьої особи ТОВ "ФК "Олімпія" на адресу суду надійшла заява з проханням розглядати справу за його відсутності, заявлені вимоги визнає. Відповідно до заяви, представник Національного банку України просив розглянути справу без його участі, вважаючи себе неналежною стороною у справі, оскільки рішення суду не може вплинути на права або обов'язки Національного банку України. Представник третьої особи ТОВ "Інвест-Буд" та третя особа [PERSON] в судове засідання не з`явились , повідомлялись судом про розгляд справи належним чином, причини неявки суду не повідомили. Вислухавши пояснення представників позивачів, дослідивши надані докази, суд встановив наступне. 02.11.2007 р. Протоколом Правління ТОВ "Український промисловий банк" затверджено Правила фонду фінансування будівництва (ФФБ) виду "А" багатоповерхового житлового будинку за адресою: [ADDRESS], управителем якого є ТОВ "Український промисловий банк". Відповідно до п. 5 Правил управитель здійснює управління ФФБ в інтересах Довірителів згідно з цими Правилами, договорами про участь у ФФБ та чинним законодавством України. За таких обставин ТОВ "Укрпромбанк" було створено ФФБ на підставі ЗУ "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях із нерухомістю". 15.10.2007 р. між ТОВ "Український промисловий банк" та ТОВ "Інвест-Буд" на підставі ч. 1 ст. 9 ЗУ "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях із нерухомістю" укладено Договір будівництва № 03/Б-07, відповідно до п. 1.1 якого Забудовник у порядку та на умовах, визначених цим Договором, Правилами ФФБ та діючим законодавством України, зобов`язується власними силами за рахунок власних або кредитних коштів збудувати на виділеній для цих цілей ділянці об`єкт будівництва відповідно до затвердженої проектно-кошторисної документації, ввести його в експлуатацію, здати приймальній комісії та передати за умови підтвердження Управителем права Довірителя на отримання у власність закріпленого за ним об`єкта інвестування становниками фонду в строки та на умовах, визначеними договором. Пунктом 2.2 зазначеного договору встановлено, що ТОВ "Укрпромбанк" зобов`язаний здійснювати фінансування будівництва об`єкта будівництва згідно з графіком фінансування будівництва, в межах залучених у довірче управління коштів, тощо. 15.10.2007 р. між ТОВ "Український промисловий банк" та ТОВ "Інвест-Буд" були укладені Договір уступки з відкладальними умовами № 03/Zбу- 07-2, а також Договір доручення з відкладальними умовами № 03/Zбу-07-3, згідно положень яких забудовник доручає управителю виконувати функції забудовника по будівництву багатоповерхового житлового будинку по [ADDRESS]; забудовник уступає, а управитель приймає майнові права на багатоповерховий житловий будинок по [ADDRESS], а також будівельні матеріали та інші товарно-матеріальні цінності. 08.04.2008 р. між позивачем [PERSON], як довірителем ФФБ, та ТОВ "Український промисловий банк" було укладено Договір про участь у ФФБ за № 15/1К. За цим договором позивач, на підставі повного визнання ним Правил ФФБ, управителем якого є ТОВ "Укрпромбанк", дає згоду на участь уФФБ, бере на себе зобов`язання виконувати Правила ФФБ, передає кошти ТОВ "Укрпромбанк", як управителю ФФБ, у довірче управління з метою отримання у власність об`єкта інвестування та встановлює деякі обмеження щодо окремих дій з управління цими коштами, а ТОВ "Укрпромбанк" отримує кошти на рахунок ФФБ у довірче управління з подальшим використанням цих коштів в порядку, визначеному правилами ФФБ. Аналогічні договори були укладені між ТОВ "Укрпромбанк" та [PERSON] (№ 31/1К від 16.05.2008 р.), [PERSON] (№ 35/1К від 10.04.2008 р.), [PERSON] (№ 11/1К від 25.03.2008 р.), [PERSON] (№ 9/1К від 01.10.2008 р.). Відповідно до ч. 1 ст. 4 ЗУ "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" управителем може бути фінансова установа, що отримала в установленому законодавством порядку дозвіл/ліцензію на здійснення визначеної вказаним вище законом діяльності, зокрема діяльності з довірчого управління активами та фінансування будівництва. Пунктом 1 ч. 1 ст. 1 ЗУ "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" фінансовою установою є юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. При цьому довірче управління активами є фінансовою послугою. Згідно ч. 2 ст. 7 ЗУ "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" у разі, якщо відповідно до закону надання певних фінансових послуг потребує ліцензування, фінансова установа має право на здійснення таких послуг лише після отримання відповідних ліцензій. Враховуючи вищевикладене, управитель фонду фінансування будівництва повинен бути фінансовою установою, що у встановленому законом порядку отримала відповідну ліцензію на здійснення довірчого управління активами фізичних та юридичних осіб. Відповідач ТОВ "Український промисловий банк" здійснював діяльність управителя фонду фінансування будівництва з довірчого управління коштами за договорами з юридичними та фізичними особами на підставі банківської ліцензії № 67 від 13.12.2001 р., дозволу № 67-5 від 27.06.2006 р. та додатком до нього. Проте 21.01.2010 р. Правлінням Національного банку України було прийнято Постанову № 19, відповідно до якої відкликано банківську ліцензію ТОВ "Український промисловий банк" з 21 січня 2010 р. та ініційовано процедуру ліквідації банку. Відповідно фактично було припинено дію документів, на підставі яких відповідач здійснював діяльність управителя ФФБ з довірчого управління фінансовими активами. За таких обставин, після відкликання банківської ліцензії, ТОВ "Український промисловий банк" не може бути управителем ФФБ з довірчого управління фінансовими активами. Відповідно до ч. 1 ст. 23 ЗУ "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях із нерухомістю" за рішенням суду, що набрало законної сили, прийнятим за зверненням довірителів ФФБ або відповідного органу, що здійснює нагляд та регулювання діяльності управителя, у зв`язку з порушенням управителем законодавства про фінансові послуги ФФБ може передаватися в управління іншій фінансовій установі, що відповідає вимогам цього закону, у порядку, визначеному Кабінетом міністрів України. До нового управителя переходять усі права та обов`язки щодо довірителів цього ФФБ та відповідного забудовника. Таким чином, управителем фонду фінансування будівництва повинна бути фінансова установа, що у встановленому законом порядку отримала відповідну ліцензію на здійснення довірчого управління фінансовими активами фізичних та юридичних осіб. Як вбачається з матеріалів справи, ТОВ "Фінансова компанія "Олімпія" відповідно до чинного законодавства є фінансовою установою, котра має право здійснювати діяльність із залучення коштів установників управління майном для фінансування об`єктів будівництва та здійснення операцій з нерухомістю, що підтверджується ліцензією серії АЕ № 199734 від 02.10.2014 р., яка дозволяє їй виконувати функції управителя ФФБ та не заперечує проти цього. Враховуючи вищевикладене суд вважає, що позовні вимоги обґрунтовані та підлягають задоволенню.

Outcome: approved