Jurisdiction: civil
Date: 2014-12-03 00:00:00

Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" звернувся до суду з позовом і просить визнати дійсними Договор факторингу № 1 від 16.08.2014; Договор факторингу № 2 від 22.08.2014; Договор факторингу № 3 від 26.08.2014; Договор факторингу № 4 від 26.08.2014; Договор факторингу № 5 від 27.08.2014, укладені між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" та Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "ПОРТО-ФРАНКО". Також визнати, що Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" (код ЄДРПОУ 38985197) є іпотекодержателем за договорами іпотеки: укладеним між ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО" та [PERSON], посвідчений приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу [PERSON] 28.04.2011 р., та зареєстрований в реєстрі за № 1223, предметом якого є земельна ділянка для будівництва та обслуговування житлового будинку та господарський споруд, розташована за адресою: [ADDRESS], загальною площею 0,027 га, яка належить [PERSON] на праві власності, що підтверджується Державним актом на право власності серія ЯЖ № 723173 від 05.05.2009 р.; укладеним між ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО" та [PERSON] і [PERSON], посвідчений приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу [PERSON] 08.04.2008р. та зареєстрований в реєстрі за № 2720, предметом якого є двокімнатна квартира за адресою: [ADDRESS], загальною площею 47,7 кв.м., яка належить іпотекодавцям - [PERSON] та [PERSON] на підставі свідоцтва про право власності, виданого Управлінням житлово-комунального господарства виконкому Одеської міськради 17.01.1996р. за реєстраційним № 3-7536, зареєстрованого 18.03.1996р. Одеським міжміським БТІ в реєстровій книзі за № 168 пр, та Свідоцтва про право на спадщину за законом, виданого 12.10.2002р. Державним нотаріусом Сьомої Одеської державної нотаріальної контори [PERSON] за реєстровим № 3-4475; укладеним між ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО" та [PERSON], посвідчений приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу [PERSON] 13.03.2007 р., та зареєстрований в реєстрі за № У-260, предметом якого є трьохкімнатна квартира від [ADDRESS], загальною площею 66,8 кв.м., яка належить [PERSON] на підставі Договору дарування, посвідченого приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу [PERSON], та зареєстрованого в реєстрі за № 1763.; укладеним між ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО" та [PERSON], посвідчений приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу [PERSON] 18.03.2011 р., та зареєстрований в реєстрі за № 537, предметом якого є трьохкімнатна квартира [ADDRESS], загальною площею 47,9 кв.м., яка належить [PERSON] на підставі Договору купівлі-продажу, посвідченого приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу [PERSON], за зареєстрованого в реєстрі 14.06.2006 за № 7959; укладеним між ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО" та [PERSON], посвідчений приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу [PERSON] 07.07.2006 р., та зареєстрований в реєстрі за № У-437, предметом якого є двохкімнатна квартира № [ADDRESS], загальною площею 220,4 кв.м., яка належить [PERSON] на підставі Свідоцтва про право власності серії ЯЯЯ № 950869, виданого Виконкомом Одеської міськради 14.06.2006 р. та зареєстрованого КП "Одеське міське бюро технічної інвентаризації та реєстрації об'єктів нерухомості " в книзі за № 1753.; укладеним між ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО" та [PERSON], посвідчений приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу [PERSON] 08.04.2011 р., та зареєстрований в реєстрі за № 919, предметом якого є земельна ділянка для будівництва та обслуговування жилого будинку, господарських будівель та споруд (присадибна ділянка), розташована за адресою: [ADDRESS] загальною площею 0,100 га, яка належить [PERSON] на праві власності, що підтверджується Державним актом на право власності на земельну ділянку серія ЯЖ № 723165, виданого Відділом Держкомзему у Комінтернівському р-ні Одеської області 30.04.2009 р.; укладеним між ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО" та [PERSON], посвідчений приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу [PERSON] 08.04.2011 р., та зареєстрований в реєстрі за № 921, предметом якого є земельна ділянка для будівництва та обслуговування жилого будинку, господарських будівель та споруд (присадибна ділянка), розташована за адресою: [ADDRESS], загальною площею 0,100 га, яка належить [PERSON] на праві власності, що підтверджується Державним актом на право власності на земельну ділянку серія ЯЖ № 723164, виданого Відділом Держкомзему у Комінтернівському р-ні Одеської області 30.04.2009 р.; укладеним між ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО" та [PERSON], посвідчений приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу [PERSON] 08.04.2011 р., та зареєстрований в реєстрі за № 923, предметом якого є земельна ділянка для будівництва та обслуговування жилого будинку, господарських будівель та споруд (присадибна ділянка), розташована за адресою: [ADDRESS], загальною площею 0,100 га, яка належить [PERSON] на праві власності, що підтверджується Державним актом на право власності на земельну ділянку серія ЯЖ № 723177, виданого Відділом Держкомзему у Комінтернівському р-ні Одеської області 30.04.2009 р. Також, внести зміни до Державного реєстру речових прав на нерухоме майно про реєстрацію іпотеки щодо іпотекодержателя в особі Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" за вищезазначеними договорами іпотеки. Стягнути з Публічного акціонерного товариством Акціонерний банк "ПОРТО-ФРАНКО" на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" судові витрати. Також, визнати за Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" право власності та право вимоги грошових коштів з позичальників, згідно договорів факторингу № 1 від 16.08.2014р.; № 2 від 22.08.2014р.; № 3 від 26.08.2014р.; № 4 від 26.08.2014р.; № 5 від 27.08.2014р., укладених між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" та Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "ПОРТО-ФРАНКО". Також, стягнути з Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "ПОРТО-ФРАНКО" на користь Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" грошові кошти, отримані Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "ПОРТО-ФРАНКО" від позичальників, права вимоги по яким були передані Товариству з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" згідно договорів факторингу № 1 від 16.08.2014р.; № 2 від 22.08.2014р.; № 3 від 26.08.2014р.; № 4 від 26.08.2014р.; № 5 від 27.08.2014р., укладених між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" та Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "ПОРТО-ФРАНКО". Також, визнати що Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" є заставодержателем майнових прав та внести зміни в Державний реєстр обтяжень рухомого майна відносно боржника: Дочірє підприємство «МАККЕНЛІ» (код ЄДРПОУ 31976757) . Змінити обтяжувача з ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА АКЦІОНЕРНИЙ БАНК «ПОРТО-ФАНКО» (код 13881479) на Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" (код 38985197). Позов обґрунтований тим, що згідно укладених між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" та Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "ПОРТО-ФРАНКО" Договору факторингу № 1 від 16.08.2014; Договору факторингу № 2 від 22.08.2014; Договору факторингу № 3 від 26.08.2014; Договору факторингу № 4 від 26.08.2014; Договору факторингу № 5 від 27.08.2014 Публічне акціонерне товариство Акціонерний банк "ПОРТО-ФРАНКО" передав у власність Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" права грошової вимоги, щодо погашення заборгованості, що виникла на підставі кредитних договорів і договорів, укладених з метою забезпечення виконання зобов'язань боржників перед Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "ПОРТО-ФРАНКО". Умови укладених договорів факторингу № 1 від 16.08.2014; № 2 від 22.08.2014; № 3 від 26.08.2014; № 4 від 26.08.2014; № 5 від 27.08.2014 були повністю виконані сторонами. Після укладення договорів факторингу Публічне акціонерне товариство Акціонерний банк "ПОРТО-ФРАНКО" заявив про недійсність вказаних договорів, розмістивши про це оголошення на своєму офіційному сайті http://www.porto-franco.com. Також Публічне акціонерне товариство Акціонерний банк "ПОРТО-ФРАНКО" продовжує отримувати на свої рахунки грошові кошті від боржників, права вимоги за якими були передані ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС " згідно договорів факторингу № 1 від 16.08.2014; № 2 від 22.08.2014; № 3 від 26.08.2014; № 4 від 26.08.2014; № 5 від 27.08.2014 . Для захисту своїх оспорюваних прав позивач вважає за необхідне звернутися до суду із відповідним позовом про визнання договорів факторингу № 1 від 16.08.2014; № 2 від 22.08.2014; № 3 від 26.08.2014; № 4 від 26.08.2014; № 5 від 27.08.2014 дійсними та визнання за ним права іпотекодержателя за договорами іпотеки, у яких іпотекодавцями виступають [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON] Представник позивача в судове засідання не з'явився, надав заяву, якою вимоги довірителя підтримав, просив їх задовольнити, не заперечував проти ухвалення заочного рішення. Відповідачі та треті особи про час і місце судового засідання повідомлені належним чином, в суд не з'явились, про причину неявки суду не повідомили. Приватний нотаріус надала листа, яким просила закінчити розгляд справи за її відсутності. Суд, у зв'язку з неявкою сторін, що не з'явились та неповідомленням про поважні причини такої неявки в судове засідання, в порядку ст. 169 ЦПК України, на місці ухвалив слухати справу в заочному порядку за відсутності відповідачів та третіх осіб. Дослідивши матеріали справи, вивчивши та проаналізував надані докази, суд знаходить, що позов Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" підлягає задоволенню частково. При цьому суд виходить з наступного. Відповідно до договорів факторингу № 1 від 16.08.2014; № 2 від 22.08.2014; № 3 від 26.08.2014; № 4 від 26.08.2014; № 5 від 27.08.2014 ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» передав у власність позивача, а позивач прийняв права вимоги, щодо погашення заборгованості, що виникла на підставі кредитних договорів і договорів, укладених з метою забезпечення виконання зобов'язань боржників перед Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "ПОРТО-ФРАНКО". Відповідно до п.1.7. Договору факторингу № 1 від 16.08.2014, дата відступлення прав ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» по цьому Договору визначена сторонами як дата підписання цього Договору. Відповідно до п.3.2. Договору факторингу № 1 від 16.08.2014, відступлення прав вимоги засвідчується складанням сторонами акта приймання - передачі прав вимоги. 16.08.2014 між ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" та ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» був підписаний Акт приймання-передачі прав вимоги. Відповідно до п.1.7. Договору факторингу № 2 від 22.08.2014, дата відступлення прав ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» по цьому Договору визначена сторонами як дата підписання цього Договору. Відповідно до п.3.2. Договору факторингу № 2 від 22.08.2014, відступлення прав вимоги засвідчується складанням сторонами акта приймання - передачі прав вимоги. 22.08.2014 між ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" та ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» був підписаний Акт приймання-передачі прав вимоги. Відповідно до п.1.6. Договору факторингу № 3 від 26.08.2014, дата відступлення прав ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» по цьому Договору визначена сторонами як дата підписання цього Договору. Відповідно до п.3.2. Договору факторингу № 2 від 26.08.2014, відступлення прав вимоги засвідчується складанням сторонами акта приймання - передачі прав вимоги. 26.08.2014 між ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" та ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» був підписаний Акт приймання-передачі прав вимоги. Відповідно до п.1.7. Договору факторингу № 4 від 26.08.2014, дата відступлення прав ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» по цьому Договору визначена сторонами як дата підписання цього Договору. Відповідно до п.3.2. Договору факторингу № 4 від 26.08.2014, відступлення прав вимоги засвідчується складанням сторонами акта приймання - передачі прав вимоги. 26.08.2014 між ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" та ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» був підписаний Акт приймання-передачі прав вимоги. Відповідно до п.1.8. Договору факторингу № 5 від 27.08.2014, дата відступлення прав ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» по цьому Договору визначена сторонами як дата підписання цього Договору. Відповідно до п.3.2. Договору факторингу № 5 від 27.08.2014, відступлення прав вимоги засвідчується складанням сторонами акта приймання - передачі прав вимоги. 27.08.2014 між ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" та ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» був підписаний Акт приймання-передачі прав вимоги. Відповідно до ч.1 ст.512 ЦК України, кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги). Відповідно до ст.514 ЦК України, до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом. Відповідно до п.3.1. та п.3.2. договорів факторингу № 1 від 16.08.2014; № 2 від 22.08.2014; № 3 від 26.08.2014; № 4 від 26.08.2014; № 5 від 27.08.2014, права вимоги переходять від ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» до ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" на дату відступлення та засвідчуються Актом приймання передачі прав вимоги. Згідно підписаних сторонами Актів приймання-передачі прав вимоги від 16.08.2014, 22.08.2014, 26.08.2014, 27.08.2014 ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» передав у власність ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС", а ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" прийняла права вимоги за договорами факторингу № 1 від 16.08.2014; № 2 від 22.08.2014; № 3 від 26.08.2014; № 4 від 26.08.2014; № 5 від 27.08.2014 з моменту підписання вказаних актів. Відповідно до ст.512 ЦК України, одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається. Відповідно до ст. 526 ЦК України, зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору. Відповідно до ст. 629 ЦК України, договір є обов'язковим для виконання сторонами. Відповідно до п.1 ст. 1077 ЦК України, за договором факторингу одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату, (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника). Позивачем надані докази перерахування грошових коштів на користь ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» на виконання умов договорів факторингу № 1 від 16.08.2014; № 2 від 22.08.2014; № 3 від 26.08.2014; № 4 від 26.08.2014; № 5 від 27.08.2014. Відповідно до ч.1 ст. 517 ЦК України, первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. На виконання умов договорів факторингу № 1 від 16.08.2014; № 2 від 22.08.2014; № 3 від 26.08.2014; № 4 від 26.08.2014; № 5 від 27.08.2014 ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» передав ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" оригінали кредитних договорів, іпотечних договорів, договорів застави, копії матеріалів кредитних справ та іншу документацію. Відповідно до п.1 ст. 513 ЦК України правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові. Кредитні договори між ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО" та позичальниками укладались у письмовій формі. Договори факторингу укладались сторонами також у письмовій формі. Відповідно до ст.1 Закону України "Про іпотеку" іпотека - вид забезпечення виконання зобов'язання нерухомим майном, що залишається у володінні і користуванні іпотекодавця, згідно з яким іпотекодержатель має право в разі невиконання боржником забезпеченого іпотекою зобов'язання одержати задоволення своїх вимог за рахунок предмета іпотеки переважно перед іншими кредиторами цього боржника у порядку, встановленому цим Законом. Судом було встановлено, що 16.08.2014 між ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» та ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" був укладений договір відступлення прав за іпотечними договорами, відповідно до якого ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» передав, а ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" прийняла всі права вимоги за іпотечними договорами. Відповідно до умов вказаного договору, з моменту укладення та підписання цього договору ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" набула статусу іпотекодержателя за іпотечними договорами. Договір був посвідчено приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу [PERSON] Особи громадян, які підписали договір нотаріусом встановлено, встановлено їх дієздатність, а також правоздатність та дієздатність ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО», ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" і повноваження їх представників перевірено. 22.08.2014 між ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» та ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" був укладений договір відступлення прав за іпотечними договорами, відповідно до якого ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» передав, а ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" прийняла всі права вимоги за іпотечними договорами, зазначеними у Додатку №1 до вказаного договору. Відповідно до умов вказаного договору, з моменту укладення та підписання цього договору ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" набула статусу іпотекодержателя за іпотечними договорами. Договір був посвідчено приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу [PERSON] Особи громадян, які підписали договір нотаріусом встановлено, встановлено їх дієздатність, а також правоздатність та дієздатність ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО», ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" і повноваження їх представників перевірено. Договір був зареєстрований в реєстрі за № 1451. При посвідченні вказаних Договорів відступлення прав за іпотечними договорами від 16.08.2014 та від 22.08.2014, нотаріусом було встановлено відсутність обтяжень у Державному реєстрі обтяжень нерухомого майна, які перешкоджали передачі прав на об'єкти іпотеки на користь ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС". Також встановлено, що 22.08.201 між ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» та ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" був укладений договір відступлення прав вимоги за договорами застави, відповідно до якого ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» передав, а ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" прийняло всі права вимоги за договорами застави, зазначеними у Додатку №1 до вказаного договору. Відповідно до умов вказаного договору, з моменту укладення та підписання цього договору ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" набуло статусу заставодержателя за договорами застави. Договір був посвідчено приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу [PERSON] Особи громадян, які підписали договір нотаріусом встановлено, встановлено їх дієздатність, а також правоздатність та дієздатність ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО», ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" і повноваження їх представників перевірено. Договір був зареєстрований в реєстрі за № 1520. Від ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" договори факторингу № 1 від 16.08.2014; № 2 від 22.08.2014; № 3 від 26.08.2014; № 4 від 26.08.2014; № 5 від 27.08.2014, договори відступлення прав за іпотечними договорами, договір відступлення прав вимоги за договорами застави були підписані директором компанії [PERSON], яка діяла на підставі статуту. Від ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» договори факторингу № 1 від 16.08.2014; № 2 від 22.08.2014; № 3 від 26.08.2014; № 4 від 26.08.2014; № 5 від 27.08.2014, договори відступлення прав за іпотечними договорами від 16.08.2014 та від 22.08.2014, договір відступлення прав вимоги за договорами застави від 22.08.2014 були підписані представником банка [PERSON], який діяв на підставі довіреності, посвідченої [PERSON], приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу 13.08.2014 року за реєстровим номером 939. Довіреність від ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» вчинена виконуючим обов'язки Голови правління ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» [PERSON] В.о. голови правління ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» [PERSON] при наданні повноважень представнику банка [PERSON] та оформлення на його ім'я довіреності виконував рішення Наглядової ради АБ «ПОРТО-ФРАНКО», яке викладено у Протоколі засідання наглядової ради АБ «ПОРТО-ФРАНКО» № 84/1 від 12.08.2014. Відповідно до п. 12.1 Статуту ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО", органами управління Банку є Загальні збори акціонерів, Наглядова рада, Правління банку. Відповідно до п. 13.1 Статуту ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО", члени Наглядової ради Банку обираються шляхом кумулятивного голосування Загальними зборами акціонерів банку. Відповідно до п.14.1.; 14.2 Статуту ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО", виконавчим органом Банку є Правління банку, яке обирається Наглядової радою Банку. Відповідно до п. 14.7 Статуту ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО», Правління банку діє від імені Банку, підзвітне Наглядовій раді Банку та організує виконання ії рішень. Відповідно до п. 4 ст. 91 ЦК України, цивільна правоздатність юридичної особи виникає з моменту її створення і припиняється з дня внесення до єдиного державного реєстру запису про її припинення. Відповідно до п. 1 ст. 92 ЦК України, юридична особа набуває цивільних прав та обов'язків і здійснює їх через свої органи, які діють відповідно до установчих документів та закону. Відповідно до п. 1 ст.239 ЦК України, правочин, вчинений представником, створює, змінює, припиняє цивільні права та обов'язки особи, яку він представляє. Відповідно до п.13.5 Статуту ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО", до виключної компетенції Наглядової ради Банку належить прийняття рішення про вчинення значних правочинів у випадках, якщо ринкова вартість майна або послуг, що є його предметом становить від 10 до 25 відсотків вартості активів за даними останньої річної фінансової звітності Банку. Сума ринкової вартості предмета Іпотечного договору, посвідченого приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу [PERSON], 28.12.2012 за реєстровим № 4079, згідно звіту про оцінку ринкової вартості нежилих приміщень 2-го поверху, що знаходяться за адресою: [ADDRESS], який складений Науково дослідницьким інститутом судової експертизи та оцінки, складає 18 022 537 (вісімнадцять мільйонів двадцять дві тисячі п'ятсот тридцять сім) гривень Згідно довідки ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО", загальний обсяг сукупних активів банку на 01.01.2014 року за даних балансового звіту за 2013 рік складала 1 317 229 грн. Сума предмету договору факторингу № 1 від 16.08.2014 - 18 022 537 грн. - значно менше 10% вартості активів Банку за даними останньої річної фінансової звітності Банку. Сума предмету договору факторингу № 2 від 22.08.2014 - 6 057 000 грн.; сума предмету договору факторингу № 3 від 26.08.2014 - 411 000 грн.; сума предмету договору факторингу № 4 від 26.08.2014 - 307 000 грн.; сума предмету договору факторингу № 5 від 27.08.2014 - 22 000 грн., що також значно менше 10% вартості активів Банку за даними останньої річної фінансової звітності Банку. Таким чином, представник ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО" [PERSON], укладаючи угоди від імені ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО" с ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС", діяв у межах повноважень, наданих йому керівництвом ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО". Наглядова рада та голови правління ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО", надаючи [PERSON] права на укладення відповідних угод, діяли в межах своєї компетенції, встановленої статутом ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО". Відповідно до п.п.1 п.1 Закону України «Про мораторій на стягнення майна громадян України, наданого як забезпечення кредитів в іноземній валюті», не може бути примусово стягнуте нерухоме житлове майно, яке вважається предметом застави згідно із статтею 4 Закону України "Про заставу" або предметом іпотеки згідно із статтею 5 Закону України "Про іпотеку", якщо таке майно виступає як забезпечення зобов'язань громадянина України (позичальника або майнового поручителя) за споживчими кредитами, наданими йому кредитними установами - резидентами України в іноземній валюті, та за умови, що таке нерухоме житлове майно використовується як місце постійного проживання позичальника/майнового поручителя або є об'єктом незавершеного будівництва нерухомого житлового майна, яке перебуває в іпотеці, за умови, що у позичальника або майнового поручителя у власності не знаходиться інше нерухоме житлове майно; загальна площа такого нерухомого житлового майна (об'єкта незавершеного будівництва нерухомого житлового майна) не перевищує 140 кв. метрів для квартири та 250 кв. метрів для житлового будинку; Відповідно до ст.2 Закону Україн «Про захист персональних даних», персональні дані - відомості чи сукупність відомостей про фізичну особу, яка ідентифікована або може бути конкретно ідентифікована. Відповідно до п.1 ст.5 Закону Україн «Про захист персональних даних», персональні дані є об'єктами захисту. Сторони по договорам факторингу не мали повноважень на збір конфіденційної інформації щодо громадян України - позичальників або майнових поручителів, стосовно їх місця постійного проживання. Також сторони не мали можливости встановити факт знаходження у власності позичальників або майнових поручителей іншого нерухомого житлового майна загальна площа якого не перевищую 140 кв.м для квартири та 250 для житлового будинку. Відповідно до п 1.4. Договору факторингу № 4 від 26.08.2014, одночасно з відступленням прав вимоги до ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" переходять усі права ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО" за усіма Договорами Забезпечення. На виконання вимог ст.517 ЦК України відповідач передав ТОВ "Фінансова компанія "ТОП-ФІНАНС" оригінали кредитних та іпотечних договорів, укладених між Кредитором (Відповідачем) та Позичальниками (третіми особами) з метою забезпечення виконання зобов'язань за наступними кредитними договорами: 1. Кредитний договір № 172/2-11 від 28.04.2011 р. - позичальник - [PERSON] В забезпечення виконання кредитного договору 28.04.2011 р. укладено іпотечний договір, посвідчений Приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу [PERSON] та зареєстрований в реєстрі за № 1223, предметом якого є наступні об'єкти нерухомого майна: - земельна ділянка для будівництва та обслуговування житлового будинку та господарський споруд, розташована за адресою: [ADDRESS], загальною площею 0,027га, яка належить [PERSON] на праві власності, що підтверджується Державним актом на право власності серія ЯЖ № 723173 від 05.05.2009р. - земельна ділянка для будівництва та обслуговування житлового будинку, господарських будівель і споруд, яка розташована за адресою: Одеська область, Комінтерновський район, с.Крижанівка, вул.Гагаріна, б.39 загальною площею 0,0492 га, яка належить [PERSON] на праві власності, що підтверджується Державним актом на право власності серія ЯБ № 435058 від 21.11.2005 р. - житловий будинок під [ADDRESS], загальною площею 293,4 кв.м., який належить [PERSON] На підставі Свідоцтва про право власності САС № 452925, виданого виконкомом Крижанівської сільради Комінтернівського району Одеської області 02.12.2010 р. 2. Кредитний договір № 569/1-08 від 07.04.2008 р. Позичальник - [PERSON] В забезпечення виконання кредитного договору 08.04.2008 р. укладено іпотечний договір, посвідчений Приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу [PERSON] та зареєстрований в реєстрі за № 2720, предметом якого є: - двокімнатна квартира за адресою: [ADDRESS]. загальною площею 47,7 кв.м., яка належить іпотекодавцям - [PERSON] та [PERSON] на підставі Свідоцтва про право власності, виданого Управлінням житлово-комунального господарства виконкому Одеської міськради 17.01.1996 р. за реєстраційним № 3-7536, зареєстрованого 18.03.1996 р. Одеським міжміським БТІ в реєстровій книзі № 168 пр, та Свідоцтва про право на спадщину за законом, виданого 12.10.2002 р. Державним нотаріусом Сьомої Одеської нотаріальної контори [PERSON] за реєстровим № 3-4475. 3. Кредитний договір № 622/1-07 від 13.03.2007 р. Позичальник - [PERSON] В забезпечення виконання кредитного договору 13.03.2007 р. укладено іпотечний договір, посвідчений Приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу [PERSON] та зареєстрований в реєстрі за № У-260, предметом якого є: - трьохкімнатна квартира від [ADDRESS], загальною площею 66,8 кв.м., яка належить [PERSON] На підставі Договору дарування, посвідченого приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу [PERSON], та зареєстрованого в реєстрі за № 1763. 4. Кредитний договір № 115/1-11 від 18.03.2011 р. Позичальник - [PERSON] В забезпечення виконання кредитного договору 18.03.2011 р. було укладено іпотечний договір, посвідчений Приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу [PERSON] та зареєстрований в реєстрі за № 534, предметом якого є: - трьохкімнатна квартира [ADDRESS], загальною площею 47,9 кв.м., яка належить [PERSON] на підставі Договору купівлі-продажу, посвідченого приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу [PERSON], за зареєстрованого в реєстрі 14.06.2006 за № 7959. 5. Кредитний договір № 1683/2-06 від 07.07.2006 р. Позичальником - [PERSON] В забезпечення виконання кредитного договору 07.07.2006р. було укладено договір іпотеки, посвідчений Приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу [PERSON] та зареєстрований в реєстрі за № У-437, предметом якого є: - двохкімнатна квартира № [ADDRESS], загальною площею 220,4 кв.м., яка належить [PERSON] на підставі Свідоцтва про право власності серії ЯЯЯ № 950869, виданого Виконкомом Одеської міськради 14.06.2006 р.та зареєстрованого КП "Одеське міське бюро технічної інвентаризації та реєстрації об'єктів нерухомості " в книзі за № 1753. 6. Кредитний договір № 146/1-11 від 08.04.2011 р. Позичальник - [PERSON] В забезпечення виконання кредитного договору 08.04.2011 р. було укладено іпотечні договори, предметом яких є: - за іпотечним договором № 919, посвідченим Приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу [PERSON], в іпотеку передана земельна ділянка для будівництва та обслуговування жилого будинку, господарських будівель та споруд (присадибна ділянка), розташована за адресою: [ADDRESS] загальною площею 0,100 га, яка належить [PERSON] на праві власності, що підтверджується Державним актом на право власності на земельну ділянку серія ЯЖ № 723165, виданого Відділом Держкомзему у Комінтернівському р-ні Одеської області 30.04.2009 р. - за іпотечним договором № 921, посвідченим Приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу [PERSON], в іпотеку передана земельна ділянка для будівництва та обслуговування жилого будинку, господарських будівель та споруд (присадибна ділянка), розташована за адресою: [ADDRESS] загальною площею 0,100 га, яка належить [PERSON] на праві власності, що підтверджується Державним актом на право власності на земельну ділянку серія ЯЖ № 723164, виданого Відділом Держкомзему у Комінтернівському р-ні Одеської області 30.04.2009 р. - за іпотечним договором № 923, посвідченим Приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу [PERSON], в іпотеку передана земельна ділянка для будівництва та обслуговування жилого будинку, господарських будівель та споруд (присадибна ділянка), розташована за адресою: [ADDRESS] загальною площею 0,100 га, яка належить [PERSON] на праві власності, що підтверджується Державним актом на право власності на земельну ділянку серія ЯЖ № 723177, виданого Відділом Держкомзему у Комінтерновському р-ні Одеської області 30.04.2009 р. На виконання укладеного договору факторингу № 4 від 26.08.2014 року Позивачем до ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО" направлено платіжне доручення № 5 від 08.09.2014 р. на переведення зазначених в Договорі факторингу грошових коштів з рахунку ТОВ "Фінансова компанія "ТОП-ФІНАНС", відкритого в ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО", як клієнта Банку, на рахунок ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО". ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО" передав позивачу оригінали Договорів іпотеки та Договорів застави, інші документі. Відбулась заміна первісного кредитора - ПАТ АК "ПОРТО-ФРАНКО" за кредитними договорами на нового кредитора ТОВ "Фінансова компанія "ТОП-ФІНАНС". Відповідно до п.1.4. договору факторингу № 4 від 26.08.2014, одночасно з відступленням Прав Вимоги до Фактора переходять усі права Клієнта за усіма Договорами Забезпечення. Відповідно до 1.5. договору факторингу № 4 від 26.08.2014, передання прав ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО" за іпотечним договором, що був посвідчений нотаріально, відбувається на підставі окремого договору, що укладається сторонами і підлягає нотаріальному посвідченню. ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО" ухиляється від нотаріального посвідчення договору відступлення прав вимоги за іпотечними договорами, чим порушуються вимоги п.1.5 Договору факторингу № 4 від 26.08.2014. Відповідно до ст.24 Закону України "Про іпотеку" відступлення прав за іпотечним договором здійснюється за умови, що одночасно здійснюється відступлення права вимоги за основним зобов'язанням. Судом встановлено, що 26.08.2014 між ТОВ "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" та ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО" був укладений Договір факторингу № 3. Сторонами договору були виконані взаємні зобов'язання за вказаним договором. Відповідно до п.1.4. договору факторингу № 3 від 26.08.2014, одночасно з відступленням Прав Вимоги до Фактора переходять усі права Клієнта за усіма Договорами Забезпечення. Тому Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" набула права заставодержателя майнових прав Дочірнього підприємства «МАККЕНЛІ» (код ЄДРПОУ 31976757). Відповідно до ст. 526 ЦК України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін). Зобов'язання, строк (термін) виконання якого визначений вказівкою на подію, яка неминуче має настати, підлягає виконанню з настанням цієї події. Якщо строк (термін) виконання боржником обов'язку не встановлений або визначений моментом пред'явлення вимоги, кредитор має право вимагати його виконання у будь-який час. Боржник повинен виконати такий обов'язок у семиденний строк від дня пред'явлення вимоги, якщо обов'язок негайного виконання не випливає із договору або актів цивільного законодавства (ст. 530 ЦК України). Відповідно до ст. 526 ЦК України, якщо сторони домовилися щодо усіх істотних умов договору, що підтверджується письмовими доказами, і відбулося повне або часткове виконання договору, але одна із сторін ухилилася від його нотаріального посвідчення, суд може визнати такий договір дійсним. У цьому разі наступне нотаріальне посвідчення договору не вимагається. Відповідно до ст. 526 ЦК України, право власності та інші речові права на нерухомі речі, обтяження цих прав, їх виникнення, перехід і припинення підлягають державній реєстрації. На підставі викладеного, керучись ст.ст. 213-215, 224-226 ЦПК України, ст.ст.512, 526, 530, 1077-1084 Цивільного кодексу України, ст. 1, 24 Закону України "Про іпотеку", суд

Outcome: partial