Jurisdiction: civil
Date: 2018-04-16 00:00:00

У січні 2018 року [PERSON] звернулася до суду із заявою про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю та просила ухвалити рішення, яким розкрити їй банківську таємницю щодо депозитного рахунку № [NUMBER] в ПАТ «Укргазбанк» на ім`я [PERSON] , зокрема, щодо інформації про рух грошових коштів на вказаному рахунку, заяви про отримання [PERSON] готівки, заяви про закриття депозитного рахунку, виписки про рух коштів та інші документи, які підтверджують зняття коштів та закриття рахунку. Заяву обґрунтувала тим, що у травні 2016 року вона звернулася до Києво-Святошинського районного суду Київської області із позовом до [PERSON] про поділ спільного майна подружжя. Рішенням Києво-Святошинського районного суду Київської області від 12.10.2016 у справі №369/4435/16-ц проведений поділ спільного майна подружжя. Зокрема, визнано за [PERSON] право власності на Ѕ частини грошового вкладу по депозитному рахунку № [NUMBER] в ПАТ «Укргазбанк», вказане рішення набрало законної сили. Зазначила, що в усній розмові з працівником банку ПАТ «Укргазбанк» їй повідомили, що на депозитному рахунку № [NUMBER] грошові кошти відсутні, та були зняті [PERSON] . У заяві посилалася на те, що 23.11.2017 вона звернулася із заявою до ПАТ «Укргазбанк» стосовно надання інформації по депозитному рахунку № [NUMBER] , на що банком надано відповідь від 07.12.2017 №БТ-3779, в якій зазначено, що оскільки запитувана інформація підпадає під визначення поняття банківська таємниця, то її розкриття відбувається відповідно до порядку розкриття банківської таємниці, що визначений у ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» та Правилах зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006 № 267. Заявник також пояснила, що розкриття банківської таємниці відносно [PERSON] необхідне їй для виконання рішення Києво-Святошинського районного суду Київської області у справі №369/4435/16-ц. Ухвалою судді Солом`янського районного суду міста Києва від 16.01.2018 відкрито провадження у справі та призначено справу до судового розгляду. 19.02.2018 на адресу суду від [PERSON] надійшли заперечення на заяву. В обґрунтування заперечень вказав, що дійсно за рішенням Києво-Святошинського районного суду Київської області здійснено поділ спільного майна подружжя, визнано за [PERSON] право власності на частину грошового вкладу по депозитному рахунку № [NUMBER] в ПАТ «Укргазбанк». Зазначено, що згідно частини 1 статті 431 Цивільного процесуального кодексу України виконання судового рішення здійснюється на підставі виконавчого листа, виданого судом, який розглядав справу як суд першої інстанції. З огляду на зазначене, [PERSON] вважає недоцільним звернення до суду із вказаною заяву, оскільки виконання рішення повинно здійснюватись через уповноважені на те органи. Також зазначив, що банківська таємниця за своїм правовим режимом відноситься до таємної інформації з обмеженим доступом, розголошення якої може завдати шкоди особі, в даному випадку [PERSON] . Таким чином вважає, що розкриття [PERSON] банківської інформації по рахунку № [NUMBER] не є доречним та може завдати шкоди [PERSON] . Просить врахувати, що Законом України «Про банки та банківську діяльність» передбачене певне обмежене коло осіб, які мають право на отримання банківської інформації і заявниця до них не відноситься. У судовому засіданні 17.04.2018 судом було поставлено на обговорення питання про закриття провадження у цивільній справі за заявою [PERSON] про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо фізичної особи, заінтересовані особи: Публічне акціонерне товариство акціонерний банк "Укргазбанк", [PERSON] . Ухвалою суду від 17.04.2018 відмовлено в закритті провадження у вказаній справі. У судовому засіданні заявник та її представник підтримали заяву та просили її задовольнити. Представники АБ «Укргазбанк» у судовому засіданні просили вирішити справу на розсуд суду. [PERSON] в судове засідання не з`явився, у своїх запереченнях від 19.02.2018 просив проводити розгляд справи у його відсутність. Суд, заслухавши сторін, дослідивши матеріали справи, дійшов наступного висновку. Відповідно до п. 11 ч. 2 ст. 293 ЦПК України, суд розглядає в порядку окремого провадження справи про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб. Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками лише: на письмовий запит або з письмовою дозволу власника такої інформації; за рішенням суду; органам прокуратури, Служби безпеки України, Міністерства внутрішніх справ, Антимонопольного комітету - на їх письмову вимогу стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу; органам Державної податкової служби України на їх письмову вимогу - щодо наявності банківських рахунків; центральному органу виконавчої влади із спеціальним статусом з питань фінансового моніторингу - на його запит щодо фінансових операцій, пов`язаних з фінансовими операціями, що стали об`єктом фінансового моніторингу (аналізу) згідно із законодавством щодо запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, а також стосовно учасників зазначених операцій; органам державної виконавчої служби на їх письмову вимогу - з питань виконання рішень судів та рішень, що підлягають примусовому виконанню відповідно до Закону України "Про виконавче провадження" стосовно стану рахунків конкретної юридичної особи або фізичної особи, фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності. Отже, розкриття банківської таємниці може відбуватись у двох формах: адміністративній - здійснюється на вимогу компетентних осіб, зазначених у законі, безпосередньо банком і без попереднього звернення до суду та судовій - здійснюється банком, але за рішенням суду. Слід відзначити, що суб`єкти, які мають право вимагати безпосередньо від банку розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, мають право на отримання лише обмеженої інформації з урахуванням виконуваних ними функцій та з питань, зазначених у відповідному законі стосовно визначених суб`єктів. У разі відмови банку надати таким суб`єктам обмежену інформацію, а також у разі необхідності отримання інформації, що виходить за межі функцій цих суб`єктів, вони мають право на звернення до суду. Судом встановлено, що в провадженні Києво-Святошинського районного суду Київської області перебувала цивільна справа №369/4435/16-ц за первісним позовом [PERSON] до [PERSON] про поділ спільного майна подружжя та за зустрічним позовом [PERSON] до [PERSON] про поділ майна подружжя. Рішенням Києво-Святошинського районного суду Київської області від 12.10.2016 у вказаній справі проведено поділ спільного майна подружжя. Зокрема, визнано за [PERSON] право власності на Ѕ частини грошового вкладу по депозитному рахунку № [NUMBER] в ПАТ «Укргазбанк». Заявниця, звертаючись до суду із заявою про розкриття банківської таємниці, посилалася на те, що з метою виконання вказаного рішення суду звернулася до АБ «Укргазбанк», де їй було повідомлено, що кошти на вказаному депозитному рахунку відсутні та були зняті [PERSON] . З матеріалів справи вбачається, що 23.11.2017 [PERSON] звернулася до АБ «Укргазбанк» із заявою, в якій просила надати їй інформацію про грошову суму яка була наявна на депозитному рахунку № [NUMBER] в ПАТ «Укргазбанк» на день подачі [PERSON] до Києво-Святошинського районного суду Київської області позовної заяви до [PERSON] про поділ спільного майна подружжя, станом на травень 2016 року; чи закритий депозитний рахунок № [NUMBER] в ПАТ «Укргазбанк» на ім`я [PERSON] та коли ним були зняті грошові кошти? Просила надати підтверджуючі відповідним чином копії документів (заяву про отримання [PERSON] готівки, заяву про закриття депозитного рахунку, виписку про рух коштів та інші), які підтверджують зняття коштів та закриття рахунку. Листом від 07.12.2017 №Б-Т-3779 банк відмовив у наданні вказаної інформації, оскільки, запитувана інформація містить банківську таємницю. У наданих у судовому засіданні поясненнях заявниця вказала, що під час розгляду Києво-Святошинським районним судом Київської області справи №369/4435/16-ц, ухвалою суду від АБ «Укгазбанк» витребовувалась інформація по рахунку № [NUMBER] щодо наявності грошових коштів, однак, на вказану ухвалу відповідь до суду не надходила. Також заявниця пояснила, що розгляд вказаної справи був здійснений у її відсутність, а тому вона вирішила звернутися до суду із заявою про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, на що суд зазначає наступне. Відповідно до ст. 347 ЦПК України заява про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичної або фізичної особи у випадках, встановлених законом, подається до суду за місцезнаходженням банку, що обслуговує таку юридичну або фізичну особу. Як вбачається з вказаної норми закону, заяву може бути подано виключно у випадках, встановлених законом. Відповідно до ч. 1 ст. 1076 ЦК України, банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Iншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність. Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди. Відповідно до п. 1 ч.1 ст. 1076 ЦК України, відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Iншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність. Згідно ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації; на письмову вимогу суду або за рішенням суду. Відповідно до ч. 2 ст. 350 ЦПК України якщо під час судового розгляду буде встановлено, що заявник вимагає розкрити інформацію, яка містить банківську таємницю, щодо юридичної або фізичної особи без підстав і повноважень, визначених законом, то суд ухвалює рішення про відмову в задоволенні заяви. Доказів неможливості отримати інформацію про яку зазначає заявник в межах судового розгляду та виконання рішення Києво-Святошинського районного суду Київської області по цивільній справі №369/4435/16-ц за первісним позовом [PERSON] до [PERSON] про поділ спільного майна подружжя та за зустрічним позовом [PERSON] до [PERSON] про поділ майна подружжя, заявником не надано. Зокрема, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається в межах виконання судового рішення органам державної виконавчої служби на їх письмову вимогу - з питань виконання рішень судів та рішень, що підлягають примусовому виконанню відповідно до Закону України "Про виконавче провадження" стосовно стану рахунків конкретної юридичної особи або фізичної особи, фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності. Звертаючись до суду, заявником не надано доказів неможливості отримання інформації по депозитному рахунку № [NUMBER] в ПАТ «Укргазбанк» в зазначений спосіб. Виходячи з вищенаведеного, суд вважає, що в задоволенні заяви слід відмовити, оскільки заявником не вказано визначених законом підстав і повноважень, щодо розкриття банківської таємниці по депозитному рахунку № [NUMBER] відкритому в ПАТ «Укргазбанк».

Outcome: dismissed